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成都银行:2024年第一季度报告 下载公告
公告日期:2024-04-25

成都银行股份有限公司

BANK OF CHENGDU CO., LTD.

(股票代码:601838,可转债代码:113055)

2024年第一季度报告

二〇二四年四月

目 录

一、重要提示 ...................................................... 3

二、公司基本情况 .................................................. 3

三、经营情况讨论与分析 ............................................ 8

四、其他提醒事项 .................................................. 8

五、银行业务数据 .................................................. 9

六、季度财务报表 ................................................ 12

一、重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本公司第七届董事会第四十九次会议于2024年4月24日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事12人,9名董事现场出席,3名董事通过电话连线方式参加会议。

1.3 公司法定代表人、董事长王晖,分管财务工作副行长罗结,财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

1.4 本公司第一季度财务报表未经审计。

1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。

二、公司基本情况

2.1 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位:千元

项目2024年 1-3月2023年 1-3月年初至报告期末比上年同期增减变动幅度
营业收入5,638,1805,305,3536.27%
营业利润3,369,2642,993,69712.55%
利润总额3,364,9902,991,26512.49%
净利润2,851,1292,525,93112.87%
归属于母公司股东的净利润2,850,9542,526,87312.83%
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润2,824,9252,507,62912.65%
经营活动产生的现金流量净额-975,242-20,587,575-95.26%

每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)

每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)-0.26-5.51-95.28%
基本每股收益(元/股)0.750.6810.29%
稀释每股收益(元/股)0.680.629.68%
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)0.740.6710.45%
加权平均净资产收益率4.26%4.46%下降0.2个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率4.22%4.43%下降0.21个百分点
项目2024年3月31日2023年12月31日本报告期末比上年度末增减
总资产1,178,625,9911,091,243,0698.01%
发放贷款和垫款总额690,948,681625,742,21910.42%
贷款损失准备22,991,24421,372,0527.58%
总负债1,104,030,4401,019,923,4598.25%
吸收存款834,594,253780,421,2896.94%
归属于母公司股东的净资产74,510,99371,235,2274.60%
归属于母公司普通股股东的净资产68,512,29565,236,5295.02%
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股)17.9617.105.03%

注:1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。

3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

(二)非经常性损益项目和金额

单位:千元

项目

项目2024年1-3月
政府补助34,864
非流动资产处置损益4,377
非流动资产报废损益-4,162
久悬未取款16
其他营业外收支净额-128
非经常性损益合计34,967
减:所得税影响额8,915
少数股东损益影响额(税后)23
归属于母公司股东的非经常性损益净额26,029

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位:千元

项目2024年3月31日2023年12月31日本报告期末比上年度末增减变动主要原因
存放同业及其他金融机构款项3,288,6961,661,17897.97%存放同业清算及一般款项增加
衍生金融资产470,475271,96772.99%外汇掉期估值变动
买入返售金融资产46,193,756570,6297,995.23%买入返售债券业务增加
其他资产1,250,7452,285,652-45.28%清算往来减少
衍生金融负债187,699327,998-42.77%外汇掉期估值变动
其他综合收益621,739196,946215.69%债券估值变动
项目2024年1-3月2023年1-3月本报告期比上年同期增减变动主要原因
手续费及佣金支出18,89810,05687.93%结算业务手续费支出增加
汇兑损益-152,722-70,817115.66%掉期业务估值变动
其他业务收入4,7711,194299.58%资产租赁收入增加
资产处置损益4,377-4,116-206.34%资产处置收入增加
营业外支出4,9633,26152.19%资产报废损失

少数股东损益

少数股东损益175-942-118.58%子公司盈利增加
其他债权投资公允 价值变动428,99828,7621,391.54%债券估值变动
其他债权投资信用 减值准备-4,20518,728-122.45%债券减值转回

2.2 股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

报告期末普通股股东总数47,513报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)不适用
前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份)
股东名称股东性质持股数量(股)持股比例(%)持有有限售条件股份数量(股)质押/标记/冻结情况
股份状态数量(股)
成都交子金融控股集团有限公司国有法人762,778,87319.99980--
Hong Leong Bank Berhad境外法人753,532,37319.75740--
成都产业资本控股集团有限公司国有法人242,881,5866.36830--
香港中央结算有限公司其他158,009,2964.14290--
成都欣天颐投资有限责任公司国有法人155,753,9984.08380--
上海东昌投资发展有限公司境内非国有法人98,409,8002.58030冻结50,000,000
新华文轩出版传媒股份有限公司国有法人80,000,0002.09760--
四川新华出版发行集团有限公司国有法人61,187,2001.60430--
嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合其他35,544,0320.93200--
四川汇通建设工程有限公司境内非国有法人30,000,0000.78660--
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称持有无限售条件股份数量(股)股份种类及数量
股份种类数量(股)
成都交子金融控股集团有限公司762,778,873人民币普通股762,778,873
Hong Leong Bank Berhad753,532,373人民币普通股753,532,373

成都产业资本控股集团有限公司

成都产业资本控股集团有限公司242,881,586人民币普通股242,881,586
香港中央结算有限公司158,009,296人民币普通股158,009,296
成都欣天颐投资有限责任公司155,753,998人民币普通股155,753,998
上海东昌投资发展有限公司98,409,800人民币普通股98,409,800
新华文轩出版传媒股份有限公司80,000,000人民币普通股80,000,000
四川新华出版发行集团有限公司61,187,200人民币普通股61,187,200
嘉实基金管理有限公司-社保基金16042组合35,544,032人民币普通股35,544,032
四川汇通建设工程有限公司30,000,000人民币普通股30,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见下表。

注:截至2024年3月31日,累计已有人民币2,803,377,000元成银转债转为本公司A股普通股,因转股形成的股份数量累计为201,682,877股,总股本为3,813,934,211股,详情请见本公司于2024年4月2日披露的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

单位:股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
股东名称期初普通账户、信用账户持股期初转融通出借股份且尚未归还期末普通账户、信用账户持股期末转融通出借股份且尚未归还
数量合计比例 (%)数量合计比例 (%)数量合计比例 (%)数量合计比例 (%)
四川新华出版发行集团有限公司61,243,8001.61--61,187,2001.6056,6000.0015
四川汇通建设工程有限公司28,430,0000.751,570,0000.0430,000,0000.79--

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

单位:股

名股东及前

名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化情况

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化情况
股东名称本报告期新增/退出期末转融通出借股份且尚未归还数量期末股东普通账户、信用账户持股以及转融通出借尚未归还的股份数量
数量合计比例(%)数量合计比例(%)
四川汇通建设工程有限公司新增--30,000,0000.79
上海高毅资产管理合伙企业(有限合伙)-金太阳高毅国鹭1号崇远基金退出--29,335,0120.77

(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √不适用

三、经营情况讨论与分析

报告期内,本公司保持战略发展定力,提升金融服务质效,促进规模、效益、质量的协调发展。

(一)业务规模稳步增长。报告期末,总资产11,786.26亿元,较上年末增长873.83亿元,增幅8.01%;存款总额8,345.94亿元,较上年末增长541.73亿元,增幅6.94%;贷款总额6,909.49亿元,较上年末增长652.06亿元,增幅10.42%。存款占总负债的比例为75.60%,经营结构保持稳健。

(二)经营效益稳步提升。报告期内,实现营业收入56.38亿元,同比增长3.33亿元,增幅6.27%;实现归属于母公司股东的净利润28.51亿元,同比增长3.24亿元,增幅12.83%;基本每股收益0.75元,同比增长0.07元;加权平均净资产收益率4.26%,资产利润率(年化)1.00%,经营效率保持良好。

(三)风险管理保持良好。报告期末,全行不良贷款率0.66%,较上年末下降0.02个百分点,拨备覆盖率503.81%,流动性覆盖率284.28%,流动性持续充裕。

四、其他提醒事项

本公司于2024年3月25日召开第七届董事会第四十八次会议,审议通过了《关于购置

固定资产暨与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》,拟购置由关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司新建的位于成都交子公园金融总部产业园(四期)项目处的商品房,用于本公司总部办公自用,本次交易金额预计不超过

18.2亿元。具体请详见本公司于2024年3月27日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产暨关联交易的公告》。

五、银行业务数据

5.1 补充财务数据

项目2024年1-3月2023年1-3月
资产利润率(年化)1.00%1.06%
成本收入比23.19%23.27%
项目2024年3月31日2023年12月31日
不良贷款率0.66%0.68%
拨备覆盖率503.81%504.29%
贷款拨备率3.33%3.42%

注:1.资产利润率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。

4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。

5.2 主要业务数据

单位:千元

项目2024年3月31日2023年12月31日
吸收存款
其中:活期公司存款221,966,809212,512,948
活期个人存款50,422,29250,420,829

10

定期公司存款

定期公司存款183,937,167178,133,748
定期个人存款342,382,687303,731,169
汇出汇款、应解汇款229,257382,956
保证金存款19,014,49119,469,813
财政性存款130,414135,404
小计818,083,117764,786,867
应计利息16,511,13615,634,422
吸收存款总额834,594,253780,421,289
发放贷款和垫款
其中:公司贷款和垫款565,243,040501,117,055
个人贷款和垫款124,329,819123,331,334
小计689,572,859624,448,389
应计利息1,375,8221,293,830
发放贷款和垫款总额690,948,681625,742,219

5.3 资本构成及变化情况

单位:千元

项目2024年3月31日2023年12月31日
并表非并表并表非并表
核心一级资本68,613,20168,017,88965,773,63565,193,240
核心一级资本扣减项12,621807,95713,245787,960
核心一级资本净额68,600,58067,209,93265,760,39064,405,280
其他一级资本6,072,2635,998,6986,070,3125,998,698
其他一级资本扣减项----
一级资本净额74,672,84373,208,63071,830,70270,403,978
二级资本31,439,31231,190,14631,315,11431,081,199
二级资本扣减项----
资本净额106,112,155104,398,776103,145,816101,485,177

11

风险加权资产

风险加权资产812,106,393801,851,337800,078,670790,488,777
其中:信用风险加权资产768,866,669760,601,831759,122,694751,777,086
市场风险加权资产6,627,1446,627,1442,918,8312,918,831
操作风险加权资产36,612,58034,622,36238,037,14535,792,860
核心一级资本充足率8.45%8.38%8.22%8.15%
一级资本充足率9.19%9.13%8.98%8.91%
资本充足率13.07%13.02%12.89%12.84%

注:自2024年起,资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)计算,其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量。

5.4 杠杆率

单位:千元

项目2024年3月31日2023年12月31日
一级资本净额74,672,84371,830,702
调整后的表内外资产余额1,234,637,6821,145,967,211
杠杆率6.05%6.27%

注:自2024年起,杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)计算。

5.5 流动性覆盖率

单位:千元

项目2024年3月31日2023年12月31日
合格优质流动性资产131,266,581164,558,464
未来30天现金净流出量46,175,19780,986,738
流动性覆盖率284.28%203.19%

5.6 贷款五级分类(不含应计利息)情况

单位:千元

12

项目

项目2024年3月31日2023年12月31日
金额占比金额占比
正常类682,194,33198.93%617,656,92698.91%
关注类2,815,0520.41%2,553,4370.41%
次级类1,526,5780.22%1,641,8800.26%
可疑类559,1850.08%138,2060.02%
损失类2,477,7130.36%2,457,9400.40%
合计689,572,859100.00%624,448,389100.00%

六、季度财务报表

6.1 审计意见类型

□ 适用 √不适用

6.2 财务报表

1、合并资产负债表(未经审计)

2、合并利润表(未经审计)

3、合并现金流量表(未经审计)

13

合并资产负债表2024年3月31日编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

合并资产负债表2024年3月31日编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

2024年2023年
3月31日12月31日
项目未经审计经审计
资产
现金及存放中央银行款项62,827,35882,126,214
存放同业及其他金融机构款项3,288,6961,661,178
拆出资金66,324,58368,823,341
衍生金融资产470,475271,967
买入返售金融资产46,193,756570,629
发放贷款和垫款667,959,905604,370,622
金融投资
交易性金融资产63,243,40955,557,178
债权投资188,766,049196,989,064
其他债权投资69,356,81769,632,015
长期股权投资1,213,8601,188,899
固定资产1,170,0471,215,861
使用权资产1,152,4051,150,867
无形资产19,40920,140
递延所得税资产5,388,4775,379,442
其他资产1,250,7452,285,652
资产总计1,178,625,9911,091,243,069

14

合并资产负债表(续)

2024年3月31日编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

合并资产负债表(续) 2024年3月31日 编制单位:成都银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币
2024年2023年
3月31日12月31日
未经审计经审计
负债
向中央银行借款56,772,11755,160,650
同业及其他金融机构存放款项6,783,7056,881,428
拆入资金6,165,8756,061,348
交易性金融负债1,217,334645,881
衍生金融负债187,699327,998
卖出回购金融资产款28,051,38422,040,596
吸收存款834,594,253780,421,289
应付职工薪酬2,664,4043,394,314
应交税费917,7851,103,627
应付债券163,437,507140,251,078
租赁负债1,139,7551,132,380
预计负债283,425352,667
其他负债1,815,1972,150,203
负债合计1,104,030,4401,019,923,459
股东权益
股本3,813,9343,813,933
其他权益工具6,449,5336,449,535
其中:永续债5,998,6985,998,698
可转换债券权益成分450,835450,837
资本公积8,792,0088,791,988
其他综合收益621,739196,946
盈余公积6,825,9526,825,952
一般风险准备14,781,48414,781,484
未分配利润33,226,34330,375,389
归属于母公司股东权益合计74,510,99371,235,227
少数股东权益84,55884,383
股东权益合计74,595,55171,319,610
负债和股东权益总计1,178,625,9911,091,243,069
王晖 董事长罗结 分管财务工作副行长吴聪敏 财务部门负责人成都银行股份有限公司 (公章)

15

合并利润表2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

合并利润表2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

2024年2023年
1-3月1-3月
未经审计未经审计
一、营业收入5,638,1805,305,353
利息收入10,664,0959,258,195
利息支出(6,034,173)(4,973,088)
利息净收入4,629,9224,285,107
手续费及佣金收入181,222150,237
手续费及佣金支出(18,898)(10,056)
手续费及佣金净收入162,324140,181
投资收益819,021788,026
其中:对联营企业和合营企业 的投资收益24,96133,683
以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的收益462,974419,304
其他收益34,86432,301
公允价值变动损益135,623133,477
汇兑损益(152,722)(70,817)
其他业务收入4,7711,194
资产处置损益4,377(4,116)
二、营业支出(2,268,916)(2,311,656)
税金及附加(65,623)(51,861)
业务及管理费(1,307,677)(1,234,620)
信用减值损失(895,616)(1,025,175)
三、营业利润3,369,2642,993,697
加:营业外收入689829
减:营业外支出(4,963)(3,261)
四、利润总额3,364,9902,991,265
减:所得税费用(513,861)(465,334)
五、净利润2,851,1292,525,931
按经营持续性分类
持续经营净利润2,851,1292,525,931
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润2,850,9542,526,873
少数股东损益175(942)

16

合并利润表(续)

2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

合并利润表(续)

2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

2024年2023年
1-3月1-3月
未经审计未经审计
六、其他综合收益的税后净额424,79347,490
(一)归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额424,79347,490
以后将重分类进损益 的其他综合收益
1. 其他债权投资公允价值变动428,99828,762
2. 其他债权投资信用减值准备(4,205)18,728
(二)归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额--
七、综合收益总额3,275,9222,573,421
(一)归属于母公司股东的 综合收益总额3,275,7472,574,363
(二)归属于少数股东的 综合收益总额175(942)
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)0.750.68
稀释每股收益(人民币元)0.680.62
王晖 董事长罗结 分管财务工作副行长吴聪敏 财务部门负责人成都银行股份有限公司 (公章)

17

合并现金流量表

2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

2024年2023年
1-3月1-3月
未经审计未经审计
一、经营活动产生的现金流量
客户存款及同业存放款项净增加额53,175,59958,649,343
向中央银行借款净增加额1,364,7921,716,518
存放中央银行和同业款项净减少额1,411,281-
拆入资金净增加额95,4744,232,967
拆出资金净减少额7,322,629-
收取利息、手续费及佣金的现金9,586,1237,658,951
卖出回购金融资产净增加额6,015,0001,252,680
收到其他与经营活动有关的现金683,80973,211
经营活动现金流入小计79,654,70773,583,670
客户贷款和垫款净增加额(65,124,868)( 56,496,457)
存放中央银行和同业款项净增加额-(2,293,601)
拆出资金净增加额-(29,134,213)
为交易目的而持有的金融资产净增加额(7,461,440)-
买入返售金融资产净增加额(745,590)(194,857)
支付利息、手续费及佣金的现金(3,858,765)(2,743,111)
支付给职工以及为职工支付的现金(1,535,927)(1,488,705)
支付的各项税费(1,402,387)(1,114,528)
支付其他与经营活动有关的现金( 500,972)( 705,773)
经营活动现金流出小计( 80,629,949)( 94,171,245)
经营活动产生的现金流量净额( 975,242)( 20,587,575)

18

王晖 董事长罗结 分管财务工作副行长吴聪敏 财务部门负责人成都银行股份有限公司 (公章)

合并现金流量表(续)2024年1-3月编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元

币种:人民币

2024年2023年
1-3月1-3月
未经审计未经审计
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金22,495,96128,299,830
取得投资收益收到的现金2,895,5372,780,904
处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金6,447-
投资活动现金流入小计25,397,94531,080,734
投资支付的现金(12,441,984)(38,077,511)
购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金(8,505)( 26,117)
投资活动现金流出小计( 12,450,489)( 38,103,628)
投资活动产生的现金流量净额12,947,456( 7,022,894)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金80,743,25158,946,706
筹资活动现金流入小计80,743,25158,946,706
偿还租赁负债支付的现金(74,214)(68,440)
偿付债券利息支付的现金(109,287)(101,059)
偿还债券支付的现金( 58,490,000)( 60,270,000)
筹资活动现金流出小计( 58,673,501)( 60,439,499)
筹资活动产生的现金流量净额22,069,750( 1,492,793)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响( 31,937)( 245,452)
五、现金及现金等价物净变动额34,010,027( 29,348,714)
加:期初现金及现金等价物余额40,519,93976,628,673
六、期末现金及现金等价物余额74,529,96647,279,959

19

特此公告。成都银行股份有限公司董事会2024年4月24日


  附件:公告原文
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