证券代码：600919 证券简称：江苏银行优先股代码：360026 优先股简称：苏银优1
江苏银行股份有限公司2024年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司法定代表人、董事长葛仁余，主管会计工作负责人、行长袁军，董事会秘书、计划财务部总经理陆松圣保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
2024年4月25日，公司第六届董事会第八次会议和第六届监事会第五次会议审议通过了第一季度报告。
第一季度财务报表未经审计。
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) |
营业收入
| 营业收入 | 20,999,172 | 18,795,415 | 11.72 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 9,042,302 | 8,218,847 | 10.02 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 8,984,107 | 8,145,297 | 10.30 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 81,584,132 | 111,269,873 | -26.68 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.45 | 0.51 | -11.76 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.45 | 0.42 | 7.14 |
| 总资产收益率（%）（年化） | 1.05 | 1.10 | 下降0.05个百分点 |
| 加权平均净资产收益率（%）（年化） | 15.38 | 17.29 | 下降1.91个百分点 |
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年末增减变动幅度(%) |
| 总资产 | 3,669,829,758 | 3,403,361,837 | 7.83 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 260,247,013 | 250,409,988 | 3.93 |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 12.00 | 11.47 | 4.62 |
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 |
非流动资产处置损益
| 非流动资产处置损益 | 68 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 79,912 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 967 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -1,326 |
| 所得税影响额 | -21,426 |
| 合计 | 58,195 |
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
| 主要会计项目 | 较上年末/上年同期变动比例（%） | 主要原因 |
买入返售金融资产
| 买入返售金融资产 | 382.09 | 买入返售金融资产增加 |
| 交易性金融负债 | -32.92 | 交易性金融负债减少 |
| 其他负债 | 49.23 | 其他负债增加 |
| 其他综合收益 | 71.69 | 其他综合收益增加 |
| 公允价值变动净收益 | 254.87 | 公允价值变动净收益增加 |
| 汇兑净收益 | 159.39 | 汇兑净收益增加 |
| 其他业务收入 | 39.30 | 其他业务收入增加 |
| 资产处置收益 | -99.26 | 资产处置收益减少 |
| 其他业务成本 | 77.68 | 其他业务成本增加 |
| 营业外收入 | 547.08 | 营业外收入增加 |
| 其他综合收益的税后净额 | 485.68 | 其他综合收益的税后净额增加 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 500.42 | 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额增加 |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | -49.97 | 其他权益工具投资公允价值变动影响其他综合收益减少 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 122.04 | 其他债权投资公允价值变动影响其他综合收益增加 |
| 其他债权投资信用减值准备 | 276.04 | 其他债权投资信用减值准备变动影响其他综合收益增加 |
| 现金流量套期储备 | -57.19 | 现金流量套期储备减少 |
| 外币报表折算差额 | 137.90 | 外币报表折算差额增加 |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | -56.80 | 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额减少 |
二、 股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 125,266 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | - |
前十名股东持股情况
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 有限售条件股份数 | 质押或冻结情况 | |
| 状态 | 数量 | |||||
| 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 | 国有法人 | 1,272,147,055 | 6.93 | - | 无 | - |
| 江苏省国际信托有限责任公司 | 国有法人 | 1,206,607,072 | 6.58 | - | 无 | - |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1,075,357,202 | 5.86 | - | 无 | - |
| 华泰证券股份有限公司 | 国有法人 | 923,459,808 | 5.03 | - | 无 | - |
| 江苏宁沪高速公路股份有限公司 | 国有法人 | 721,084,800 | 3.93 | - | 无 | - |
| 无锡市建设发展投资有限公司 | 国有法人 | 710,435,942 | 3.87 | - | 无 | - |
| 江苏省投资管理有限责任公司 | 国有法人 | 550,571,681 | 3.00 | - | 无 | - |
| 江苏省广播电视集团有限公司 | 国有法人 | 550,571,609 | 3.00 | - | 无 | - |
| 江苏交通控股有限公司 | 国有法人 | 353,209,689 | 1.92 | - | 无 | - |
| 苏州国际发展集团有限公司 | 国有法人 | 351,459,272 | 1.92 | - | 无 | - |
注：1.江苏省国际信托有限责任公司副董事长任华泰证券股份有限公司董事。2.华泰证券股份有限公司监事过去12个月内曾任江苏省国际信托有限责任公司董事。3.江苏省投资管理有限责任公司是江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司。4.江苏交通控股有限公司向华泰证券股份有限公司派出董事、监事。5.江苏交通控股有限公司是江苏宁沪高速公路股份有限公司的控股股东。 6.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
(二)前十名股东参与转融通业务出借股份情况
前十名股东参与转融通出借股份情况股东名称
| 股东 名称 | 期初普通账户、信用账户持股 | 期初转融通出借股份且尚未归还 | 期末普通账户、信用账户持股 | 期末转融通出借股份且尚未归还 | ||||
| 数量 合计 | 比例（%） | 数量 合计 | 比例（%） | 数量 合计 | 比例（%） | 数量 合计 | 比例（%） | |
| 苏州国际发展集团有限公司 | 351,280,972 | 1.91 | 178,300 | 0 | 351,459,272 | 1.92 | 0 | 0 |
(三)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
单位：股
| 报告期末优先股股东总数 | 30 |
前十名优先股股东持股情况
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例（%） | 有限售条件股份数 | 质押或冻结情况 | |
| 状态 | 数量 | |||||
| 光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 | 其他 | 29,220,000 | 14.61 | - | 无 | - |
| 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 | 其他 | 24,150,000 | 12.08 | - | 无 | - |
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划 | 其他 | 19,320,000 | 9.66 | - | 无 | - |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | 17,320,000 | 8.66 | - | 无 | - |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 17,070,000 | 8.54 | - | 无 | - |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他 | 9,200,000 | 4.6 | - | 无 | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优2号集合资产管理计划 | 其他 | 9,000,000 | 4.5 | - | 无 | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 其他 | 8,500,000 | 4.25 | - | 无 | - |
| 华润深国投信托有限公司－华润信托·优润1号集合资金信托计划 | 其他 | 8,150,000 | 4.08 | - | 无 | - |
| 华润深国投信托有限公司－华润信托·腾达4号集合资金信托计划 | 其他 | 7,660,000 | 3.83 | - | 无 | - |
上述股东关联关系或一致行动的说明：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
三、 补充财务数据
(一)存款与贷款数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 | 上年末 |
对公存款
| 对公存款 | 1,115,553,964 | 931,346,240 |
| 对私存款 | 790,152,421 | 708,116,822 |
| 其他存款 | 177,311,122 | 235,872,102 |
| 小计：各项存款 | 2,083,017,507 | 1,875,335,164 |
| 应计利息 | 37,184,616 | 39,613,273 |
| 吸收存款 | 2,120,202,123 | 1,914,948,437 |
| 对公贷款 | 1,187,662,150 | 1,024,890,487 |
| 对私贷款 | 628,897,218 | 645,539,194 |
| 贴现 | 87,110,437 | 131,367,335 |
| 小计：各项贷款 | 1,903,669,805 | 1,801,797,016 |
| 应计利息 | 6,997,960 | 7,347,777 |
| 减：减值准备 | 63,275,272 | 61,667,577 |
| 发放贷款和垫款 | 1,847,392,493 | 1,747,477,216 |
(二)资本数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末并表 |
| 1、总资本净额 | 314,473,694 |
| 1.1核心一级资本 | 225,226,466 |
| 1.2核心一级资本扣减项 | 40,339 |
| 1.3核心一级资本净额 | 225,186,127 |
| 1.4其他一级资本 | 40,635,319 |
| 1.5其他一级资本扣减项 | 0 |
| 1.6一级资本净额 | 265,821,446 |
| 1.7二级资本 | 48,652,248 |
| 1.8二级资本扣减项 | 0 |
| 2、信用风险加权资产 | 2,213,821,121 |
| 3、市场风险加权资产 | 93,641,959 |
| 4、操作风险加权资产 | 145,378,133 |
| 5、风险加权资产合计 | 2,452,841,213 |
| 6、核心一级资本充足率（%） | 9.18 |
| 7、一级资本充足率（%） | 10.84 |
| 8、资本充足率（%） | 12.82 |
(三)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 | 上年末 |
杠杆率（%）
| 杠杆率（%） | 6.35 | 6.64 |
| 一级资本净额 | 265,821,446 | 254,920,653 |
| 调整后的表内外资产余额 | 4,184,625,012 | 3,841,612,366 |
(四)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 |
| 流动性覆盖率（%） | 145.59 |
| 合格优质流动性资产 | 244,460,687 |
| 未来30天现金净流出量的期末数值 | 167,904,714 |
(五)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
| 五级分类 | 报告期末 | 上年末 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
| 正常类 | 1,860,217,205 | 97.72 | 1,761,191,309 | 97.75 |
| 关注类 | 26,096,517 | 1.37 | 24,163,314 | 1.34 |
| 次级类 | 11,417,506 | 0.60 | 9,954,561 | 0.55 |
| 可疑类 | 2,308,355 | 0.12 | 2,108,773 | 0.12 |
| 损失类 | 3,630,222 | 0.19 | 4,379,059 | 0.24 |
| 总额 | 1,903,669,804 | 100.00 | 1,801,797,016 | 100.00 |
(六)其他指标
单位：%
| 主要指标 | 报告期末 | 上年末 |
不良贷款率
| 不良贷款率 | 0.91 | 0.91 |
| 逾期率 | 1.10 | 1.07 |
| 流动性比例 | 79.49 | 96.94 |
| 单一最大客户贷款占资本净额比率 | 2.14 | 2.07 |
| 最大十家客户贷款占资本净额比率 | 10.78 | 10.98 |
| 拨备覆盖率 | 371.22 | 378.13 |
| 成本收入比 | 本报告期22.04 | 上年同期20.29 |
四、 财务报表
第一季度财务报表未经审计。
合并资产负债表2024年3月31日编制单位:江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
资产
| 资产 | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 149,526,203 | 154,237,837 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 41,840,356 | 36,969,218 |
| 拆出资金 | 106,732,014 | 97,340,987 |
| 衍生金融资产 | 3,321,511 | 2,667,228 |
| 买入返售金融资产 | 33,861,203 | 7,023,804 |
| 发放贷款和垫款 | 1,847,392,493 | 1,747,477,216 |
| 金融投资 | ||
| 交易性金融资产 | 525,455,086 | 421,179,950 |
| 债权投资 | 539,250,326 | 553,004,126 |
| 其他债权投资 | 286,321,669 | 254,668,286 |
| 其他权益工具投资 | 160,521 | 195,737 |
| 长期应收款 | 97,645,014 | 88,495,245 |
| 长期股权投资 | - | - |
| 纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - |
| 固定资产 | 8,342,275 | 8,342,206 |
| 在建工程 | 342,758 | 342,702 |
| 无形资产 | 525,183 | 534,478 |
| 递延所得税资产 | 13,633,798 | 14,763,597 |
| 其他资产 | 15,479,348 | 16,119,220 |
| 资产总计 | 3,669,829,758 | 3,403,361,837 |
| 负债 | ||
| 向中央银行借款 | 221,209,487 | 222,190,940 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 286,318,816 | 293,584,875 |
| 拆入资金 | 151,594,296 | 151,206,453 |
| 交易性金融负债 | 5,301,731 | 7,903,526 |
| 衍生金融负债 | 3,221,210 | 2,573,990 |
| 卖出回购金融资产款 | 76,009,922 | 94,327,246 |
| 吸收存款 | 2,120,202,123 | 1,914,948,437 |
| 应付职工薪酬 | 10,990,405 | 12,576,470 |
| 应交税费 | 5,191,640 | 5,675,767 |
| 预计负债 | 1,990,585 | 2,509,724 |
| 已发行债务证券 | 452,406,433 | 392,410,499 |
| 递延所得税负债 | 2,011 | 2,008 |
| 其他负债 | 66,163,528 | 44,335,871 |
| 负债合计 | 3,400,602,187 | 3,144,245,806 |
| 股东权益 | ||
| 股本 | 18,351,324 | 18,351,324 |
| 其他权益工具 | 39,974,758 | 39,974,758 |
| 其中：优先股 | 19,977,830 | 19,977,830 |
| 永续债 | 19,996,928 | 19,996,928 |
| 资本公积 | 47,905,210 | 47,905,210 |
| 其他综合收益 | 3,723,508 | 2,168,785 |
| 盈余公积 | 31,179,082 | 31,179,082 |
| 一般风险准备 | 47,066,525 | 47,031,435 |
| 未分配利润 | 72,046,606 | 63,799,394 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 260,247,013 | 250,409,988 |
| 少数股东权益 | 8,980,558 | 8,706,043 |
| 股东权益合计 | 269,227,571 | 259,116,031 |
| 负债和股东权益总计 | 3,669,829,758 | 3,403,361,837 |
| 葛仁余 | 袁军 | 陆松圣 |
| 法定代表人 | 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 |
合并利润表
2024年1-3月编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
利息收入
| 利息收入 | 33,029,685 | 30,611,397 |
| 利息支出 | 19,423,065 | 16,897,599 |
| 利息净收入 | 13,606,620 | 13,713,798 |
| 手续费及佣金收入 | 1,560,475 | 1,847,030 |
| 手续费及佣金支出 | 205,582 | 218,066 |
| 手续费及佣金净收入 | 1,354,893 | 1,628,964 |
| 其他收益 | 79,912 | 104,872 |
| 投资收益 | 3,903,799 | 3,011,733 |
| 公允价值变动净收益 | 1,836,062 | 517,389 |
| 汇兑净收益 | 144,424 | -243,198 |
| 其他业务收入 | 73,394 | 52,686 |
| 资产处置收益 | 68 | 9,171 |
| 营业收入 | 20,999,172 | 18,795,415 |
| 税金及附加 | 219,042 | 185,481 |
| 业务及管理费 | 4,627,562 | 3,814,161 |
| 信用减值损失 | 4,617,282 | 4,004,622 |
| 其他业务成本 | 44,689 | 25,151 |
| 营业支出 | 9,508,575 | 8,029,415 |
| 营业利润 | 11,490,597 | 10,766,000 |
| 加：营业外收入 | 11,201 | 1,731 |
| 减：营业外支出 | 10,234 | 14,036 |
| 利润总额 | 11,491,564 | 10,753,695 |
| 减：所得税费用 | 2,177,786 | 2,281,256 |
| 净利润 | 9,313,778 | 8,472,439 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 9,042,302 | 8,218,847 |
| 少数股东损益 | 271,476 | 253,592 |
| 其他综合收益的税后净额 | 1,557,762 | 265,973 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 1,554,723 | 258,938 |
| 不能重分类进损益的其他综合收益： | ||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | -26,411 | -17,611 |
| 将重分类进损益的其他综合收益： | ||
| 其他债权投资公允价值变动 | 1,144,497 | 515,435 |
| 其他债权投资信用减值准备 | 433,407 | -246,198 |
| 现金流量套期储备 | 3,183 | 7,436 |
| 外币报表折算差额 | 47 | -124 |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 3,039 | 7,035 |
| 综合收益总额 | 10,871,540 | 8,738,412 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 10,597,025 | 8,477,785 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 274,515 | 260,627 |
| 每股收益： | ||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.45 | 0.51 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.45 | 0.42 |
| 葛仁余 | 袁军 | 陆松圣 |
| 法定代表人 | 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 |
合并现金流量表2024年1-3月编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
一、经营活动产生的现金流量：
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 7,107,901 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 175,404,666 | 237,013,966 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 30,824,664 | 27,224,916 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 47,502,744 | 444,411 |
| 经营活动现金流入小计 | 253,732,074 | 271,791,194 |
| 向央行借款净减少额 | 1,446,009 | - |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 1,454,221 | 6,715,741 |
| 拆入资金及卖出回购净减少额 | 17,773,779 | 5,671,484 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 97,196,112 | 81,286,255 |
| 向其他金融机构拆出资金净增加额 | 9,424,659 | 8,111,377 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 18,973,040 | 13,927,622 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 1,562,119 | 19,668,421 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 4,282,262 | 3,657,979 |
| 支付的各项税费 | 3,717,350 | 2,338,065 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 16,318,391 | 19,144,377 |
| 经营活动现金流出小计 | 172,147,942 | 160,521,321 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 81,584,132 | 111,269,873 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 775,833,776 | 351,910,818 |
| 取得投资收益收到的现金 | 8,229,843 | 8,601,967 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 | 114 | 29,384 |
| 投资活动现金流入小计 | 784,063,733 | 360,542,169 |
| 投资支付的现金 | 895,447,471 | 439,733,440 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 237,446 | 968,058 |
| 投资活动现金流出小计 | 895,684,917 | 440,701,498 |
| 投资活动使用的现金流量净额 | -111,621,184 | -80,159,329 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债务证券收到的现金 | 234,809,744 | 119,772,652 |
| 筹资活动现金流入小计 | 234,809,744 | 119,772,652 |
| 偿还债务证券支付的现金 | 177,220,000 | 152,660,000 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的 | 1,106,818 | 1,569,904 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 137,327 | 132,746 |
| 筹资活动现金流出小计 | 178,464,145 | 154,362,650 |
| 筹资活动产生(使用)的现金流量净额 | 56,345,599 | -34,589,998 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -393,451 | -82,265 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 25,915,096 | -3,561,719 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 69,569,121 | 63,953,659 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 95,484,217 | 60,391,940 |
| 葛仁余 | 袁军 | 陆松圣 |
| 法定代表人 | 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 |
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2024年4月26日