证券代码：600015 证券简称：华夏银行
华夏银行股份有限公司2024年第一季度报告
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本公司第八届董事会第四十三次会议于2024年4月26日审议通过了《华夏银行股份有限公司2024年第一季度报告》及摘要。会议应到董事16人，实到董事15人，曾北川非执行董事因工作原因，委托才智伟非执行董事行使表决权，有效表决票16票。监事、高级管理人员列席会议。
? 本公司第一季度财务报告未经审计。
? 本公司董事长李民吉、财务负责人王兴国，保证第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1 主要财务数据
1.1 主要会计数据和财务指标
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | 2024年1-3月 | 比上年同期增减（％） |
| 营业收入 | 22,114 | -4.34 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 5,890 | 0.61 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 5,863 | 0.77 |
| 基本每股收益（元） | 0.37 | 19.35 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 0.37 | 19.35 |
| 稀释每股收益（元） | 0.37 | 19.35 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 2.09 | 提高0.22个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 2.08 | 提高0.22个百分点 |
| 资产利润率（%） | 0.14 | 下降0.01个百分点 |
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 本报告期末比上年度期末增减（％） |
| 总资产 | 4,379,952 | 4,254,766 | 2.94 |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 326,060 | 318,579 | 2.35 |
| 归属于上市公司普通股股东的所有者权益 | 286,067 | 278,586 | 2.69 |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 17.97 | 17.50 | 2.69 |
| 不良贷款率（%） | 1.66 | 1.67 | 下降0.01个百分点 |
| 拨备覆盖率（%） | 160.57 | 160.06 | 提高0.51个百分点 |
| 贷款拨备率（%） | 2.67 | 2.67 | 持平 |
| 项目 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 2024年1-3月 比上年同期增减（％） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 26,709 | 36,085 | -25.98 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 1.68 | 2.27 | -25.99 |
| 净利差（%） | 1.62 | 1.97 | 下降0.35个百分点 |
| 净息差（%） | 1.62 | 1.95 | 下降0.33个百分点 |
| 成本收入比（%） | 30.02 | 28.30 | 提高1.72个百分点 |
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。
2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。
3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。
4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。
5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。
1.2 非经常性损益项目和金额
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 非经常性损益项目 | 2024年1-3月 |
| 资产处置损益 | -6 |
| 计入当期损益的政府补助 | 8 |
| 其他营业外收支净额 | 35 |
| 非经常性损益总额 | 37 |
| 减：非经常性损益的所得税影响数 | 10 |
| 非经常性损益净额 | 27 |
| 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） | - |
| 归属于公司普通股股东的非经常性损益 | 27 |
注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》的要求确定和计算非经常性损益。
1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
不适用。
1.4 本集团经营情况分析
2024年一季度，本集团坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新发展理念，加大服务实体经济力度，深化战略执行，加快结构调整，提升发展质效，全力推动高质量发展。报告期内，本集团利润总额79.29亿元，同比增加0.64亿元，增长0.81%；归属于上市公司股东的净利润58.90亿元，同比增加0.36亿元，增长0.61%。报告期末，本集团资产总额43,799.52亿元，比上年末增加1,251.86亿元，增长2.94%；贷款总额24,094.45亿元，比上年末增加998.62亿元，增长4.32%。本集团负债总额40,505.96 亿元，比上年末增加1,175.92亿元，增长2.99%；存款总额21,975.35亿元，比上年末增加675.90亿元，增长3.17 %。
报告期末，本集团不良贷款率1.66%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率160.57%，比上年末提高0.51个百分点；贷款拨备率2.67%，与上年末持平。
2 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况表
（单位：股）
| 截至报告期末普通股股东总数（户） | 90,340 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股 比例 (%) | 持股总数 | 持有有限售条件 股份数量 | 质押、标记或冻结的 股份数量 | |
| 股份 状态 | 数量 | |||||
| 首钢集团有限公司 | 国有法人 | 21.68 | 3,449,730,597 | 329,815,303 | 无 | - |
| 国网英大国际控股集团有限公司 | 国有法人 | 19.33 | 3,075,906,074 | - | 无 | - |
| 中国人民财产保险股份有限公司 | 国有法人 | 16.11 | 2,563,255,062 | - | 无 | - |
| 北京市基础设施投资有限公司 | 国有法人 | 10.86 | 1,728,201,901 | 197,889,182 | 无 | - |
| 云南合和（集团）股份有限公司 | 国有法人 | 3.52 | 560,851,200 | - | 无 | - |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 2.90 | 462,321,510 | - | 无 | - |
| 润华集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 1.72 | 273,312,100 | - | 质押 | 273,312,100 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 1.27 | 201,454,805 | - | 无 | - |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 1.03 | 163,358,260 | - | 无 | - |
| 博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
| 工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划 | 其他 | 0.48 | 76,801,200 | - | 无 | - |
（单位：股）
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类及数量 | |
| 种类 | 数量 | ||
| 首钢集团有限公司 | 3,119,915,294 | 人民币普通股 | 3,119,915,294 |
| 国网英大国际控股集团有限公司 | 3,075,906,074 | 人民币普通股 | 3,075,906,074 |
| 中国人民财产保险股份有限公司 | 2,563,255,062 | 人民币普通股 | 2,563,255,062 |
| 北京市基础设施投资有限公司 | 1,530,312,719 | 人民币普通股 | 1,530,312,719 |
| 云南合和（集团）股份有限公司 | 560,851,200 | 人民币普通股 | 560,851,200 |
| 香港中央结算有限公司 | 462,321,510 | 人民币普通股 | 462,321,510 |
| 润华集团股份有限公司 | 273,312,100 | 人民币普通股 | 273,312,100 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 201,454,805 | 人民币普通股 | 201,454,805 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 163,358,260 | 人民币普通股 | 163,358,260 |
| 博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划 | 76,801,200 | 人民币普通股 | 76,801,200 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 无 | ||
注：
1、本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股股票，上述股份于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。上述股份已于2024年1月8日上市流通。
2、本公司于2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行527,704,485股A股股票，上述股份于2022年10月18日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起5年内不得转让。上述股份预计将于2027年10月18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。
3 银行业务数据
3.1资本充足率及杠杆率
2024年起，根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行2024年一季度第三支柱信息披露报告》。
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | 2024年3月31日 |
| 资本充足率情况 | |
| 核心一级资本净额 | 288,287 |
| 一级资本净额 | 328,584 |
| 资本净额 | 383,436 |
| 核心一级资本充足率（%） | 9.44 |
| 一级资本充足率（%） | 10.75 |
| 资本充足率（%） | 12.55 |
| 杠杆率情况 | |
| 调整后表内外资产余额 | 5,041,549 |
| 杠杆率（%） | 6.52 |
注：
1、 往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算，本表不再列示。
2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。
3、以上指标与监管口径保持一致。
3.2流动性覆盖率
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | 2024年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 523,363 |
| 未来30天现金净流出量 | 392,529 |
| 流动性覆盖率（%） | 133.33 |
注：以上为并表口径，根据《国家金融监督管理总局关于做好2024年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（金发〔2023〕16号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。
3.3贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
| 五级分类 | 报告期末余额 | 占比（%） | 余额比上年末增减（%） |
| 正常类贷款 | 2,303,449 | 95.60 | 4.33 |
| 关注类贷款 | 65,970 | 2.74 | 4.33 |
| 次级类贷款 | 17,228 | 0.71 | 3.91 |
| 可疑类贷款 | 11,989 | 0.50 | 9.62 |
| 损失类贷款 | 10,809 | 0.45 | -1.63 |
| 合计 | 2,409,445 | 100.00 | 4.32 |
3.4 其他主要监管指标
| 主要指标（%） | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |
| 存贷款比例 | 人民币 | 92.06 | 90.24 |
| 外币折人民币 | 64.62 | 64.15 | |
| 本外币合计 | 90.87 | 89.24 | |
| 流动性比例 | 人民币 | 66.16 | 68.72 |
| 外币折人民币 | 161.56 | 162.92 | |
| 本外币合计 | 70.42 | 72.83 | |
| 单一最大客户贷款比例 | 2.74 | 2.80 | |
| 最大十家客户贷款比例 | 13.84 | 14.12 | |
注：
1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管计算非并表口径。
2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%。
最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%。
其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）及相关规定计算。
3.5 其他与经营情况有关的重要信息
2024年3月15日，本公司在全国银行间债券市场发行“华夏银行股份有限公司2024年金融债券（第一期）”，发行规模为人民币300亿元，为3年期固定利率债券，票面利率为2.43%，起息日为2024年3月19日，将于2027年3月19日到期。
附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表
董事长：李民吉华夏银行股份有限公司董事会2024年4月26日
| 合并及银行资产负债表（未经审计） | ||||
| 编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年3月31日 单位：人民币百万元 | ||||
| 项 目 | 本集团 | 本银行 | ||
| 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |
| 资产 | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 174,493 | 202,434 | 174,253 | 202,230 |
| 存放同业款项 | 15,923 | 17,758 | 13,545 | 17,015 |
| 拆出资金 | 47,748 | 50,314 | 47,548 | 52,322 |
| 衍生金融资产 | 4,826 | 3,803 | 4,826 | 3,803 |
| 买入返售金融资产 | 47,634 | 20,157 | 46,585 | 18,558 |
| 发放贷款和垫款 | 2,353,764 | 2,256,596 | 2,243,905 | 2,147,887 |
| 金融投资 | ||||
| 交易性金融资产 | 326,318 | 316,586 | 467,377 | 456,597 |
| 债权投资 | 986,830 | 986,805 | 745,882 | 747,542 |
| 其他债权投资 | 308,287 | 295,408 | 306,462 | 293,442 |
| 其他权益工具投资 | 6,461 | 6,489 | 6,069 | 6,081 |
| 长期股权投资 | 7,990 | 7,990 | ||
| 固定资产 | 59,748 | 55,395 | 18,242 | 17,859 |
| 使用权资产 | 5,722 | 5,677 | 5,570 | 5,527 |
| 无形资产 | 1,783 | 1,792 | 1,726 | 1,734 |
| 递延所得税资产 | 8,722 | 9,444 | 7,465 | 8,186 |
| 其他资产 | 31,693 | 26,108 | 13,685 | 8,432 |
| 资产总计 | 4,379,952 | 4,254,766 | 4,111,130 | 3,995,205 |
| 合并及银行资产负债表（未经审计） | ||||
| 编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年3月31日 单位：人民币百万元 | ||||
| 项 目 | 本集团 | 本银行 | ||
| 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |
| 负债 | ||||
| 向中央银行借款 | 160,241 | 153,561 | 160,241 | 153,561 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 701,254 | 576,391 | 701,645 | 576,724 |
| 拆入资金 | 202,608 | 205,036 | 54,567 | 65,205 |
| 衍生金融负债 | 4,701 | 3,900 | 4,701 | 3,900 |
| 卖出回购金融资产款 | 156,568 | 202,827 | 64,030 | 109,720 |
| 吸收存款 | 2,228,990 | 2,165,881 | 2,226,919 | 2,164,092 |
| 应付职工薪酬 | 8,180 | 7,348 | 7,897 | 7,051 |
| 应交税费 | 4,067 | 3,464 | 3,655 | 3,159 |
| 租赁负债 | 5,663 | 5,627 | 5,507 | 5,471 |
| 应付债务凭证 | 553,519 | 592,643 | 549,454 | 588,533 |
| 预计负债 | 1,423 | 1,437 | 1,399 | 1,426 |
| 其他负债 | 23,382 | 14,889 | 16,720 | 8,805 |
| 负债合计 | 4,050,596 | 3,933,004 | 3,796,735 | 3,687,647 |
| 股东权益 | ||||
| 股本 | 15,915 | 15,915 | 15,915 | 15,915 |
| 其他权益工具 | 39,993 | 39,993 | 39,993 | 39,993 |
| 其中：优先股 | ||||
| 永续债 | 39,993 | 39,993 | 39,993 | 39,993 |
| 资本公积 | 60,737 | 60,737 | 60,737 | 60,737 |
| 其他综合收益 | 789 | (803) | 784 | (808) |
| 盈余公积 | 24,119 | 24,119 | 24,119 | 24,119 |
| 一般风险准备 | 48,795 | 48,779 | 46,324 | 46,324 |
| 未分配利润 | 135,712 | 129,839 | 126,523 | 121,278 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 326,060 | 318,579 | 314,395 | 307,558 |
| 少数股东权益 | 3,296 | 3,183 | ||
| 股东权益合计 | 329,356 | 321,762 | 314,395 | 307,558 |
| 负债及股东权益总计 | 4,379,952 | 4,254,766 | 4,111,130 | 3,995,205 |
法定代表人： 行长： 财务负责人：
| 合并及银行利润表 （未经审计） | ||||
| 编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年3月31日 单位：人民币百万元 | ||||
| 项 目 | 本集团 | 本银行 | ||
| 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | |
| 一、营业收入 | 22,114 | 23,117 | 20,561 | 21,753 |
| 利息净收入 | 15,960 | 17,606 | 14,252 | 16,666 |
| 利息收入 | 38,260 | 37,601 | 35,474 | 35,917 |
| 利息支出 | (22,300) | (19,995) | (21,222) | (19,251) |
| 手续费及佣金净收入 | 1,494 | 2,020 | 1,348 | 1,886 |
| 手续费及佣金收入 | 2,777 | 3,100 | 2,622 | 2,961 |
| 手续费及佣金支出 | (1,283) | (1,080) | (1,274) | (1,075) |
| 投资收益 | 2,483 | 1,698 | 2,472 | 1,688 |
| 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 30 | 30 | ||
| 公允价值变动收益 | 1,520 | 1,428 | 2,769 | 1,425 |
| 汇兑收益/(损失) | (289) | 73 | (289) | 73 |
| 其他业务收入 | 950 | 275 | 13 | 15 |
| 资产处置损益 | (6) | (1) | (6) | (1) |
| 其他收益 | 2 | 18 | 2 | 1 |
| 二、营业支出 | (14,226) | (15,285) | (13,675) | (14,804) |
| 税金及附加 | (251) | (271) | (237) | (262) |
| 业务及管理费 | (6,639) | (6,541) | (6,522) | (6,411) |
| 信用减值损失 | (6,779) | (8,223) | (6,909) | (7,930) |
| 其他资产减值损失 | 28 | (248) | (1) | (199) |
| 其他业务成本 | (585) | (2) | (6) | (2) |
| 三、营业利润 | 7,888 | 7,832 | 6,886 | 6,949 |
| 加：营业外收入 | 54 | 53 | 53 | 36 |
| 减：营业外支出 | (13) | (20) | (13) | (20) |
| 四、利润总额 | 7,929 | 7,865 | 6,926 | 6,965 |
| 减：所得税费用 | (1,923) | (1,898) | (1,680) | (1,740) |
| 五、净利润 | 6,006 | 5,967 | 5,246 | 5,225 |
| （一）按经营持续性分类 | ||||
| 1、持续经营净利润 | 6,006 | 5,967 | 5,246 | 5,225 |
| 2、终止经营净利润 | ||||
| （二）按所有权归属分类 | ||||
| 1、归属于母公司股东的净利润 | 5,890 | 5,854 | 5,246 | 5,225 |
| 2、少数股东损益 | 116 | 113 | ||
| 六、其他综合收益税后净额 | 1,588 | 235 | 1,591 | 235 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益税后净额 | 1,591 | 235 | 1,591 | 235 |
| (一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 | (29) | (33) | (19) | (33) |
| 1、其他权益工具投资公允价值变动 | (29) | (33) | (19) | (33) |
| (二) 以后将重分类进损益的其他综合收益 | 1,620 | 268 | 1,610 | 268 |
| 1、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动 | 1,612 | 249 | 1,602 | 249 |
| 2、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备 | 8 | 19 | 8 | 19 |
| 3、外币报表折算差额 | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 | (3) | |||
| 七、综合收益总额 | 7,594 | 6,202 | 6,837 | 5,460 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 7,481 | 6,089 | 6,837 | 5,460 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 113 | 113 | ||
| 八、每股收益 | ||||
| 基本每股收益-人民币元 | 0.37 | 0.31 |
法定代表人： 行长： 财务负责人：
| 合并及银行现金流量表 （未经审计） | ||||
| 编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年3月31日 单位：人民币百万元 | ||||
| 项 目 | 本集团 | 本银行 | ||
| 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | |
| 经营活动产生的现金流量： | ||||
| 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 188,646 | 99,387 | 188,410 | 103,039 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 15,960 | 723 | 16,259 | 1,145 |
| 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 | 149 | 7,087 | 2,149 | |
| 向中央银行借款净增加额 | 6,681 | 31,366 | 6,681 | 31,367 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 4,988 | 5,054 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 31,672 | 32,865 | 30,094 | 31,116 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,341 | 3,023 | 402 | 2,729 |
| 经营活动现金流入小计 | 249,437 | 174,451 | 249,049 | 169,396 |
| 客户贷款和垫款净增加额 | (103,109) | (83,455) | (102,122) | (84,442) |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 | (48,392) | (9,100) | (56,269) | (9,739) |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | (2,913) | |||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (4,629) | (4,712) | ||
| 经营性应付债务凭证净减少额 | (41,620) | (10,126) | (41,620) | (10,126) |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (22,410) | (16,337) | (21,671) | (15,905) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (3,739) | (3,695) | (3,646) | (3,614) |
| 支付的各项税费 | (2,546) | (4,804) | (2,360) | (4,511) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (912) | (6,220) | (798) | (5,097) |
| 经营活动现金流出小计 | (222,728) | (138,366) | (228,486) | (141,059) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 26,709 | 36,085 | 20,563 | 28,337 |
| 投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 375,645 | 315,043 | 374,041 | 313,660 |
| 取得投资收益收到的现金 | 11,349 | 9,372 | 11,288 | 9,334 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 56 | 1 | 56 | 1 |
| 投资活动现金流入小计 | 387,050 | 324,416 | 385,385 | 322,995 |
| 投资支付的现金 | (398,414) | (390,911) | (395,854) | (389,252) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (4,489) | (6,197) | (844) | (375) |
| 投资活动现金流出小计 | (402,903) | (397,108) | (396,698) | (389,627) |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (15,853) | (72,692) | (11,313) | (66,632) |
| 筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 发行债务证券所收到的现金 | 32,000 | 30,000 | 30,000 | 30,000 |
| 筹资活动现金流入小计 | 32,000 | 30,000 | 30,000 | 30,000 |
| 赎回其他权益工具支付的现金 | (20,000) | (20,000) | ||
| 偿还债务证券支付的现金 | (29,000) | (27,000) | ||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (1,560) | (2,496) | (1,488) | (2,424) |
| 偿还租赁负债本金和利息支付的现金 | (501) | (523) | (483) | (508) |
| 筹资活动现金流出小计 | (31,061) | (23,019) | (28,971) | (22,932) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 939 | 6,981 | 1,029 | 7,068 |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | (186) | (131) | (186) | (131) |
| 现金及现金等价物净变动额 | 11,609 | (29,757) | 10,093 | (31,358) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 102,122 | 87,707 | 100,373 | 87,093 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 113,731 | 57,950 | 110,466 | 55,735 |
法定代表人： 行长： 财务负责人：