宁波银行：2024年一季度报告

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-024优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2024年第一季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2024年第一季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

	2024年1-3月	2023年1-3月	比上年同期增减
营业收入（百万元）	17,509	16,553	5.78%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）	7,013	6,598	6.29%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）	7,053	6,407	10.08%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）	95,445	146,356	(34.79%)
基本每股收益（元/股）	1.06	1.00	6.00%
稀释每股收益（元/股）	1.06	1.00	6.00%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	1.07	0.97	10.31%
加权平均净资产收益率（年化）	15.51%	16.90%	减少1.39个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）	15.60%	16.41%	减少0.81个百分点

注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。

2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

规模指标（人民币 百万元）	2024年3月31日	2023年12月31日	本报告期末比上年末增减	2022年12月31日
总资产	2,888,206	2,711,662	6.51%	2,366,097
客户贷款及垫款本金	1,362,110	1,252,718	8.73%	1,046,002
－个人贷款及垫款本金	520,940	507,197	2.71%	391,230
－公司贷款及垫款本金	747,499	661,269	13.04%	565,383
－票据贴现	93,671	84,252	11.18%	89,389
贷款损失准备	44,585	43,797	1.80%	39,456
其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备	820	919	(10.77%)	892
总负债	2,676,996	2,509,452	6.68%	2,197,571
客户存款本金	1,819,988	1,566,298	16.20%	1,297,085
－个人存款本金	473,503	413,593	14.49%	282,833
－公司存款本金	1,346,485	1,152,705	16.81%	1,014,252
股本	6,604	6,604	-	6,604
股东权益	211,210	202,210	4.45%	168,526
其中：归属于母公司股东的权益	210,175	201,195	4.46%	167,626
归属于母公司普通股股东的权益	185,365	176,385	5.09%	152,816
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）	28.07	26.71	5.09%	23.14

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2024年3月31日，客户存款总额为19,589.12亿元，比年初增加2,237.67亿元，增长12.90%；客户贷款及垫款总额为13,830.67亿元，比年初增加920.92亿元，增长7.13%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

项目		2024年1-3月	2023年1-3月
1、非流动性资产处置损益		1	284
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益		-	-
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出		(44)	(24)
所得税的影响数		3	(69)
合计		(40)	191
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益		(40)	191
归属于少数股东权益的非经常性损益		-	-

注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目	2024年1-3月	2023年1-3月	比上年同期增减	主要原因
公允价值变动损益	698	316	120.89%	贵金属公允价值变动增加
汇兑损益	(257)	(112)	不适用	外汇衍生工具汇兑损益变动
其他业务收入	7	10	(30.00%)	租赁收入减少
资产处置收益	1	284	(99.65%)	固定资产处置收益减少
税金及附加	189	143	32.17%	城建税和教育费附加增加
营业外收入	8	19	(57.89%)	久悬存款转收益减少
营业外支出	57	43	32.56%	营业外支出增加
所得税费用	807	476	69.54%	税前利润增加
项目	2024年3月31日	2023年12月31日	比年初增减	主要原因
贵金属	17,202	10,191	68.80%	贵金属增加
拆出资金	22,863	40,541	(43.61%)	拆出资金减少
买入返售金融资产	39,057	9,251	322.19%	债券质押式回购增加
其他资产	17,742	5,857	202.92%	清算款项增加
卖出回购金融资产款	61,076	122,641	(50.20%)	质押式回购规模减少
应付职工薪酬	859	3,886	(77.90%)	年终奖发放
应交税费	2,072	1,281	61.75%	应交企业所得税增加
其他综合收益	7,768	5,801	33.91%	债券公允价值增加

（四）补充财务指标

监管指标	监管标准	2024年3月31日	2023年12月31日	2022年12月31日	2021年12月31日
资本充足率(%)	≥10.75	14.26	15.01	15.18	15.43
一级资本充足率(%)	≥8.75	10.51	11.01	10.71	11.28
核心一级资本充足率(%)	≥7.75	9.26	9.64	9.75	10.16
流动性比例(本外币)(%)	≥25	85.12	84.28	73.21	64.25
流动性覆盖率(%)	≥100	240.04	244.48	179.11	279.06
存贷款比例(本外币)(%)	不适用	73.98	78.98	79.79	79.75
不良贷款比率(%)	≤5	0.76	0.76	0.75	0.77
拨备覆盖率(%)	≥150	431.63	461.04	504.90	525.52
贷款拨备率(%)	不适用	3.27	3.50	3.79	4.03
正常类贷款迁徙率(%)	不适用	0.78	2.10	1.65	1.24
关注类贷款迁徙率(%)	不适用	45.41	59.62	54.95	69.05
次级类贷款迁徙率(%)	不适用	32.40	85.82	84.15	63.58
可疑类贷款迁徙率(%)	不适用	21.55	98.23	30.81	44.01
总资产收益率(%)（年化）	不适用	1.00	1.01	1.05	1.07
成本收入比(%)	不适用	31.53	38.99	37.29	36.95
资产负债率(%)	不适用	92.69	92.54	92.88	92.56
净利差(%)（年化）	不适用	1.97	2.01	2.20	2.46
净息差(%)（年化）	不适用	1.90	1.88	2.02	2.21

注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。

2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。

3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

资本充足率

单位：人民币百万元

项目	2024年3月31日		2023年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本净额	183,518	159,345	174,611	152,455
一级资本净额	208,357	184,155	199,446	177,265
总资本净额	282,621	256,669	271,772	247,990
风险加权资产合计	1,982,244	1,826,957	1,811,196	1,670,655
核心一级资本充足率	9.26%	8.72%	9.64%	9.13%
一级资本充足率	10.51%	10.08%	11.01%	10.61%
资本充足率	14.26%	14.05%	15.01%	14.84%

注：根据《商业银行资本管理办法》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。

杠杆率

单位：人民币百万元

项目	2024年3月31日	2023年12月31日	2023年9月30日	2023年6月30日
杠杆率	5.54%	6.00%	5.96%	5.72%
一级资本净额	208,357	199,446	193,535	180,928
调整后表内外资产余额	3,762,294	3,324,218	3,246,905	3,160,510

流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目	2024年3月31日	2023年12月31日	2023年9月30日	2023年6月30日
流动性覆盖率	240.04%	244.48%	266.08%	208.23%
合格优质流动性资产	548,670	455,861	417,998	466,577
未来30天现金净流出量	228,574	186,464	157,096	224,067

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

五级分类	2024年3月31日		2023年12月31日		期间变动
	贷款和垫款金额	占比	贷款和垫款金额	占比	数额增减	占比 （百分点）
非不良贷款小计：	1,351,780	99.24%	1,243,219	99.24%	108,561	-
正常	1,341,649	98.50%	1,235,113	98.59%	106,536	(0.09)
关注	10,131	0.74%	8,106	0.65%	2,025	0.09
不良贷款小计：	10,330	0.76%	9,499	0.76%	831	-
次级	1,919	0.15%	1,256	0.10%	663	0.05
可疑	5,222	0.38%	4,227	0.34%	995	0.04
损失	3,189	0.23%	4,016	0.32%	(827)	(0.09)
客户贷款合计	1,362,110	100.00%	1,252,718	100.00%	109,392	-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元

项目	2024年3月31日	2023年12月31日
期初余额	43,797	39,456
本期计提	3,222	10,742
本期核销	(3,181)	(8,336)
本期其他转出	-	(4)
本期收回	775	1,984
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回	775	1,984
已减值贷款利息回拨	(28)	(45)
期末余额	44,585	43,797

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目	年初余额	本期计提/(转回)	本期核销/处置	本期收回	期末余额
存放同业款项减值准备	43	(3)	-	-	40
拆出资金减值准备	35	(21)	-	-	14
债权投资减值准备	1,869	(157)	-	-	1,712
其他债权投资减值准备	1,411	280	-	-	1,691
以摊余成本计量的金融资产应计利息减值准备	175	(6)	-	-	169
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产应计利息减值准备	17	6	-	-	23
固定资产减值准备	5	-	-	-	5
其他资产减值准备	321	70	(2)	-	389
合计	3,876	169	(2)	-	4,043

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数（户）	166,638			报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）				-
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例	持股数量		报告期内增减变动情况	持有有限售条件的股份数量	持有无限售条件的股份数量	质押或冻结情况
								股份状态	数量
宁波开发投资集团有限公司	国有法人	18.74%	1,237,489,845		0	0	1,237,489,845	-	-
新加坡华侨银行股份有限公司	境外法人	18.69%	1,233,993,375		0	75,819,056	1,158,174,319	-	-
雅戈尔时尚股份有限公司	境内非国有法人	10.00%	660,360,057		0	0	660,360,057	-	-
香港中央结算有限公司	境外法人	3.90%	257,819,012		(44,009,035)	0	257,819,012	-	-
华茂集团股份有限公司	境内非国有法人	2.47%	163,417,509		0	0	163,417,509	-	-
宁波富邦控股集团有限公司	境内非国有法人	1.82%	120,493,979		0	0	120,493,979	-	-
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）	境外法人	1.33%	87,770,208		0	0	87,770,208	-	-

宁兴（宁波）资产管理有限公司	国有法人	1.29%	85,348,203	0	0	85,348,203		-	-
宁波市轨道交通集团有限公司	国有法人	1.19%	78,310,394	0	0	78,310,394		-	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.14%	75,496,366	0	0	75,496,366		-	-
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		报告期末持有无限售条件股份数量			股份种类
					股份种类		数量
宁波开发投资集团有限公司		1,237,489,845			人民币普通股		1,237,489,845
新加坡华侨银行股份有限公司		1,158,174,319			人民币普通股		1,158,174,319
雅戈尔时尚股份有限公司		660,360,057			人民币普通股		660,360,057
香港中央结算有限公司		257,819,012			人民币普通股		257,819,012
华茂集团股份有限公司		163,417,509			人民币普通股		163,417,509
宁波富邦控股集团有限公司		120,493,979			人民币普通股		120,493,979
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）		87,770,208			人民币普通股		87,770,208
宁兴（宁波）资产管理有限公司		85,348,203			人民币普通股		85,348,203
宁波市轨道交通集团有限公司		78,310,394			人民币普通股		78,310,394
中央汇金资产管理有限责任公司		75,496,366			人民币普通股		75,496,366
上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明		宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔时尚股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。
参与融资融券业务股东情况说明		股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票93,661,663股。

报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

单位：股

报告期末优先股股东总数			35
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例（%）		持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
						股份状态	股份状态
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划	其他	21.18		31,450,000	0	-	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划	其他	10.10		15,000,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金	其他	9.45		14,040,000	0	-	-
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划	其他	6.71		9,960,000	0	-	-
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划	其他	5.25		7,790,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	其他	4.73		7,020,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	其他	4.73		7,020,000	0	-	-
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划	其他	4.14		6,150,000	0	-	-

中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划	其他		3.37	5,000,000	0	-	-
中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划	其他		3.37	5,000,000	0	-	-
华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿1号集合资金信托计划	其他		3.37	5,000,000	0	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划、中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。

2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。

三、公司经营情况分析

2024年一季度，面对复杂多变的外部经济形势，公司在董事会的领导下，主动适应经营环境变化，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，积极落实国家宏观调控要求，以实际行动做好“五篇大文章”，在服务实体经济中持续推动银行高质量、可持续发展。

（一）营收持续稳健增长，盈利能力保持稳定。2024年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润

70.13亿元，同比增长6.29%；实现营业收入175.09亿元，同比增长5.78%；年化加权平均净资产收益率为

15.51%，较年初上升0.43个百分点；总资产收益率为1.00%。

（二）各项业务协调发展，资产规模稳步上量。公司各利润中心持续做大客群，做深经营,推动各项业务协调发展，资产规模不断稳定增长。截至2024年3月末，公司资产总额28,882.06亿元，较年初增长6.51%；各项贷款13,621.10亿元，较年初增长8.73%；各项存款18,199.88亿元，较年初增长16.20%。

（三）风险管理不断完善，资产质量保持优良。面对经济周期起伏和内外部经济形势变化，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，扎实筑牢风险防线，加强风险管理与业务发展的融合，资产质量持续稳定。截至2024年3月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比3.27%，拨备覆盖率431.63%，风险抵补能力保持较好水平。

四、重要事项

公司于2023年11月16日披露了《宁波银行股份有限公司关于持股5%以上股东增持股份计划的公告》（公告编号：2023-047）。公司主要股东雅戈尔时尚股份有限公司计划于2023年11月16日起6个月内，通过深圳证券交易所交易系统允许的方式（包括但不限于集中竞价交易、大宗交易、协议转让等）增持公司股份不低于2,000万股，增持价格不高于26.00元/股。截至本报告披露日，雅戈尔时尚股份有限公司通过深圳证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份42,670,934股，占公司总股本的0.65%；持有公司股份660,360,057股，占公司总股本的10.00%。

报告期内，除上述事项外，公司无其他重大事项。

五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2024年4月30日

合并及银行资产负债表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2024年3月31日	2023年12月31日	2024年3月31日	2023年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	130,849	129,131	130,849	129,131
存放同业款项	24,406	26,290	30,082	29,818
贵金属	17,202	10,191	17,202	10,191
拆出资金	22,863	40,541	22,863	40,838
衍生金融资产	21,748	20,167	21,748	20,167
买入返售金融资产	39,057	9,251	39,038	9,249
发放贷款及垫款	1,322,686	1,213,753	1,154,201	1,063,650
金融投资：
交易性金融资产	349,402	350,466	334,171	332,927
债权投资	417,152	418,710	417,152	418,710
其他债权投资	503,587	465,419	500,721	462,635
其他权益工具投资	304	321	304	321
长期股权投资	-	-	13,842	12,842
投资性房地产	14	14	14	14
固定资产	7,535	7,543	7,375	7,406
在建工程	1,644	1,570	1,611	1,542
使用权资产	2,819	2,973	2,703	2,846
无形资产	2,976	2,912	2,258	2,190
商誉	293	293	-	-
递延所得税资产	5,927	6,260	4,984	5,312
其他资产	17,742	5,857	14,604	4,658
资产总计	2,888,206	2,711,662	2,715,722	2,554,447
负债及所有者权益
向中央银行借款	109,328	109,189	109,328	109,189
同业及其他金融机构存放款项	69,507	82,122	72,065	86,680
拆入资金	196,801	183,114	66,028	63,426
交易性金融负债	11,798	12,359	11,114	6,878
衍生金融负债	15,489	14,187	15,489	14,187
卖出回购金融资产款	61,076	122,641	48,073	110,302
吸收存款	1,843,947	1,588,536	1,843,966	1,589,806
应付职工薪酬	859	3,886	125	2,955
应交税费	2,072	1,281	1,480	657
应付债券	343,273	371,083	338,756	369,582
租赁负债	2,752	2,819	2,639	2,699
预计负债	2,155	1,673	2,155	1,673
其他负债	17,939	16,562	5,343	5,250
负债合计	2,676,996	2,509,452	2,516,561	2,363,284
股本	6,604	6,604	6,604	6,604
其他权益工具	24,810	24,810	24,810	24,810
其中：优先股	14,810	14,810	14,810	14,810

永续债	10,000	10,000	10,000	10,000
资本公积	37,611	37,611	37,695	37,695
其他综合收益	7,768	5,801	7,729	5,779
盈余公积	14,705	14,705	14,705	14,705
一般风险准备	24,954	24,510	21,644	21,644
未分配利润	93,723	87,154	85,974	79,926
归属于母公司股东的权益	210,175	201,195	199,161	191,163
少数股东权益	1,035	1,015	-	-
股东权益合计	211,210	202,210	199,161	191,163
负债及股东权益总计	2,888,206	2,711,662	2,715,722	2,554,447

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂

合并及银行利润表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2024年1-3月	2023年1-3月	2024年1-3月	2023年1-3月
一、营业收入	17,509	16,553	14,862	14,684
利息净收入	11,502	10,253	9,577	9,147
利息收入	24,837	21,446	21,904	19,741
利息支出	(13,335)	(11,193)	(12,327)	(10,594)
手续费及佣金净收入	1,436	1,861	803	1,168
手续费及佣金收入	1,773	2,168	1,101	1,437
手续费及佣金支出	(337)	(307)	(298)	(269)
投资收益(损失以“-”填列)	3,952	3,788	3,726	3,008
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	-	-	-
其他收益	170	153	167	150
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	698	316	840	1,032
汇兑损益(损失以“-”填列)	(257)	(112)	(257)	(112)
其他业务收入	7	10	5	7
资产处置收益	1	284	1	284
二、营业支出	(9,620)	(9,435)	(8,282)	(8,640)
税金及附加	(189)	(143)	(160)	(127)
业务及管理费	(5,521)	(5,586)	(4,849)	(5,047)
信用减值损失	(3,907)	(3,702)	(3,272)	(3,464)
其他资产减值损失	-	(1)	-	(1)
其他业务成本	(3)	(3)	(1)	(1)
三、营业利润	7,889	7,118	6,580	6,044
加：营业外收入	8	19	8	19
减：营业外支出	(57)	(43)	(57)	(43)
四、利润总额	7,840	7,094	6,531	6,020
减：所得税费用	(807)	(476)	(483)	(208)
五、净利润	7,033	6,618	6,048	5,812
其中：归属于母公司股东的净利润	7,013	6,598	6,048	5,812
少数股东损益	20	20	-	-
六、其他综合收益的税后净额	1,967	143	1,950	145
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	1,967	143	1,950	145
不能重分类进损益的其他综合收益	(12)	(6)	(12)	(6)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	(12)	(6)	(12)	(6)
将重分类进损益的其他综合收益	1,979	149	1,962	151
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	1,781	213	1,764	215
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	198	(64)	198	(64)
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-	-	-
七、综合收益总额	9,000	6,761	7,998	5,957

其中：归属于母公司股东	8,980	6,741	7,998	5,957
归属于少数股东	20	20	-	-
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益	1.06	1.00	-	-
（二）稀释每股收益	1.06	1.00	-	-

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂

合并及银行现金流量表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2024年1-3月	2023年1-3月	2024年1-3月	2023年1-3月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	241,110	285,141	237,859	281,413
向中央银行借款净增加额	43	5,600	43	5,600
存放中央银行和同业款项净减少额	5,502	-	6,844	-
拆入资金净增加额	11,942	14,249	890	8,937
拆出资金净减少额	14,442	8,400	14,442	8,400
为交易目的而持有的金融资产净减少额	1,609	-	-	-
收取利息、手续费及佣金的现金	21,306	18,985	17,767	16,507
收到其他与经营活动有关的现金	4,342	2,458	1,579	559
经营活动现金流入小计	300,296	334,833	279,424	321,416
客户贷款及垫款净增加额	111,826	52,171	93,054	41,221
存放中央银行和同业款项净增加额	-	8,173	-	9,453
回购业务资金净减少额	61,537	67,437	62,208	66,507
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-	32,106	556	31,641
支付利息、手续费及佣金的现金	9,530	7,716	8,527	7,123
支付给职工及为职工支付的现金	6,648	6,854	6,003	6,110
支付的各项税费	1,493	1,282	851	861
支付其他与经营活动有关的现金	13,817	12,738	10,524	12,437
经营活动现金流出小计	204,851	188,477	181,723	175,353
经营活动产生的现金流量净额	95,445	146,356	97,701	146,063
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	367,052	288,418	367,052	287,918
取得投资收益收到的现金	6,410	10,220	6,397	9,428
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金	3	295	3	295
投资活动现金流入小计	373,465	298,933	373,452	297,641
投资支付的现金	405,871	336,133	402,039	335,857
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	612	523	551	490
投资活动现金流出小计	406,483	336,656	402,590	336,347
投资活动产生的现金流量净额	(33,018)	(37,723)	(29,138)	(38,706)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金	45,239	124,440	42,239	124,440
筹资活动现金流入小计	45,239	124,440	42,239	124,440
偿还债务支付的现金	74,060	200,750	74,060	199,750
偿还租赁负债支付的现金	142	162	133	146
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	1,367	2,220	1,366	2,188
筹资活动现金流出小计	75,569	203,132	75,559	202,084
筹资活动产生的现金流量净额	(30,330)	(78,692)	(33,320)	(77,644)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	(26)	(105)	(26)	(104)
五、现金及现金等价物净增加额	32,071	29,836	35,217	29,609

加：期初现金及现金等价物余额	57,227	52,214	49,927	51,245
六、期末现金及现金等价物余额	89,298	82,050	85,144	80,854

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂