贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2024年半年度报告（股票代码：601997）
二〇二四年八月
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
重要提示
一、 公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半
年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别及连带的法律责任。
二、 公司第六届董事会2024年度第二次会议于2024年8月30日审
议通过了2024年半年度报告及摘要，会议应出席董事10名，亲自出席董事10名，监事会成员及高级管理人员列席了会议。
三、 本半年度报告未经审计，但经安永华明会计师事务所（特殊
普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。
四、 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负
责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 报告期利润分配情况
公司2024年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
六、 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则
编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。
七、 前瞻性陈述的风险声明
本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
八、 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
九、 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
十、 重大风险提示
公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等，公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见“管理层讨论与分析”中“各类主要风险状况说明”的相关内容。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
目 录
第一节 释义 1第二节 公司简介和主要财务指标 2第三节 管理层讨论与分析 7第四节 公司治理 57第五节 环境和社会责任 75第六节 重要事项 79第七节 普通股股份变动及股东情况 88第八节 优先股相关情况 99第九节 财务报告 101
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
备查文件目录
一、载有公司法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负
责人签名并盖章的会计报表。
二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告。
三、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第一节 释义
在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义：
公司、本行 贵阳银行股份有限公司央行 中国人民银行中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会中国证监会 中国证券监督管理委员会上交所、交易所 上海证券交易所贵银金租公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司广元市贵商村镇银行 广元市贵商村镇银行股份有限公司息烽发展村镇银行 息烽发展村镇银行有限责任公司花溪建设村镇银行 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司元 人民币 元报告期 2024年1月1日至2024年6月30日报告期末 2024年6月30日
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第二节 公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
公司的中文名称贵阳银行股份有限公司公司的中文简称贵阳银行
公司的外文名称BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
公司的外文名称缩写BANK OF GUIYANG公司的法定代表人张正海
二、 联系人和联系方式
董事会秘书 张正海（代行董事会秘书职责）证券事务代表 何珮玲办公地址
贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天?会展城B区金融商务区东区1-6栋投资者联系电话 0851-86859036传真 0851-86859053电子邮箱 gysh_2007@126.com
三、 基本情况简介
公司注册地址
贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天?会展城B区金融商务区东区1-6栋公司注册地址的历史变更情况
2019年9月23日,注册地址由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至目前所在地公司办公地址
贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天?会展城B区金融商务区东区1-6栋公司办公地邮政编码 550081注册资本 人民币3,656,198,076元统一社会信用代码 9152010021449398XY金融许可证机构编码 B0215H252010001公司网址 www.bankgy.cn电子邮箱 gysh_2007@126.com服务及投诉电话 40011-96033
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
四、 信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体名称
《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.sse.com.cn公司半年度报告备置地点 公司董事会办公室
五、 公司股票简况
公司股票简况股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码普通股A股 上海证券交易所 贵阳银行 601997
优先股 上海证券交易所 贵银优 1 360031
六、 其他相关资料
公司聘请的会计师事务所
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址
北京市东城区东长安街
号东方广场安永大楼
| 17 |
层
室签字会计师姓名 周明骏、李乐公司股票的托管机构 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
七、 近三年主要会计数据和财务指标
01-12经营业绩（人民币千元）
| 经营业绩（人民币千元） | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 本报告期较上年 同期增减（%） | 2022年1-6月 |
营业收入 7,405,996 7,714,533
-4.00
7,963,307营业利润 2,763,834 3,107,683
-11.06
3,227,335利润总额 2,762,693 3,138,560
-11.98
3,227,177归属于母公司股东的净利润 2,666,227 2,869,500
-7.08
2,936,881归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润
2,636,939
2,795,536
-5.67
2,913,187经营活动产生的现金流量净额 7,974,716 -5,107,435
256.14
-5,610,412
| 每股计（人民币元/股） | ||
归属于母公司普通股股东的基本每股收益
0.73 0.78
-6.41
0.80
归属于母公司普通股股东的稀释每股收益
0.73 0.78
-6.41
0.80
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告扣除非经常性损益后的基本每股收益
0.72
0.76
-5.26
0.80
每股经营活动产生的现金流量净额
2.18 -
| 1.40 |
255.71
-1.53归属于母公司普通股股东的每股净资产
16.04
| 14.70 |
9.12
13.46
| 盈利能力指标（%） | ||
全面摊薄净资产收益率 4.55 5.34
下降0.79个百分点 5.97扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率
4.50
| 5.20 |
下降0.70个百分点 5.92归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率
4.60
5.41
下降0.81个百分点 6.04扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率
4.55
5.27
下降0.72个百分点 5.99总资产收益率 0.39 0.44
下降0.05个百分点 0.49净利差 1.75 2.05
下降0.30个百分点 2.22净息差 1.81 2.18
下降0.37个百分点 2.36
| 规模指标（人民币千元） | 2024年6月30日 |
| 2023年12月31日 | 本报告期末较 期初增减（%） | 2022年12月31日 |
资产总额 713,891,639 688,068,214
3.75
645,998,467负债总额 648,201,826 624,534,625
3.79
587,345,893归属于母公司股东的所有者权益 63,629,925 61,520,854
3.43
56,667,172归属于母公司普通股股东的所有者权益
58,637,029
56,527,958
3.73
51,674,276存款本金总额 409,871,304
400,219,873
2.41
383,637,967贷款及垫款本金总额 339,401,387
324,040,615
4.74
285,289,048其中：企业贷款 283,531,555 271,690,842
4.36
233,947,439 零售贷款 48,677,439 48,834,289
-0.32
48,249,969贴现 7,192,393 3,515,484
104.59 3,091,640
贷款损失准备（含贴现） -14,131,486
-12,628,188
11.90
-10,809,713
| 资本充足率指标（%） | ||
资本充足率
14.38
15.03
下降0.65个百分点
14.16
一级资本充足率
13.19
12.90
上升0.29个百分点
12.02
核心一级资本充足率
12.14
11.84
上升0.30个百分点
10.95
不良贷款率
1.62
1.59
| 资产质量指标（%） | ||
上升0.03个百分点
1.45
拨备覆盖率
257.81
上升13.31个百分点
260.86
拨贷比
4.16
| 244.50 |
| 3.90 |
上升0.26个百分点
3.79
注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。
2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿
元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末，公司尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。
3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编
报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加
权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。
5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。
6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经
常性损益》的定义计算，下同。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
八、 非经常性损益项目和金额
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 |
非流动性资产处置损益 473
计入当期损益的政府补助 40,594
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -1,141
所得税影响额 -10,482
少数股东权益影响额（税后） -156
合计
| 29,288 |
九、补充财务指标
| 项目（%） | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
流动性比例 73.17 87.50
75.11
存贷比 82.81 80.97
74.36
单一最大客户贷款比率 5.82 5.23
5.60
最大十家客户贷款比率 38.59 35.66
33.52
成本收入比 24.81 26.97
26.80
| 项目（%） | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
正常类贷款迁徙率 1.11 2.64
2.39
关注类贷款迁徙率 5.00 14.39
20.51
次级类贷款迁徙率 25.13 94.71
50.66
可疑类贷款迁徙率 83.69 96.61
90.14
注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%；关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%；
次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%；可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。
十、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
（一）资本结构及变化情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | |
| 合并 | 非合并 | |
资本净额
70,423,036
64,522,660核心一级资本净额
59,431,756
54,409,046
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告一级资本净额
64,573,595
59,401,942风险加权资产合计
489,640,414
450,389,645信用风险加权资产
451,689,223
414,778,124市场风险加权资产
11,698,189
11,698,189操作风险加权资产
26,253,002
23,913,332资本充足率（%）
14.38
14.33
一级资本充足率（%）
13.19
13.19
核心一级资本充足率（%）
12.14
12.08
注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。
2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商
村镇银行股份有限公司。
（二）杠杆率
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 |
杠杆率（%） 8.74
8.52
一级资本净额 64,573,595
64,253,828调整后的表内外资产余额 739,099,201
754,257,563
注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》。
（三）流动性覆盖率
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024 |
年
月
| 30 |
日
| 合并 | 非合并 |
合格优质流动性资产
83,980,984
现金净流出量
| 82,391,747 | |
| 32,354,125 |
29,390,563流动性覆盖率（%）
259.57 280.33注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
十一、净稳定资金比例
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 |
可用的稳定资金
427,295,248 436,502,602所需的稳定资金
387,919,571 384,911,267净稳定资金比例（%）
110.15 113.40注：以上为并表口径（含不适用该指标的贵银金租公司），根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第三节 管理层讨论与分析
一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明
2024年上半年，全国认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，有效落实各项宏观政策，国民经济运行总体平稳，稳中有进，生产稳定增长，需求持续恢复，就业物价总体稳定，居民收入继续增加，新动能加快成长，高质量发展取得新进展。上半年国内生产总值（GDP）同比增长5.0%。银行业坚持稳中求进工作总基调，持续深化金融供给侧结构性改革，积极做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，金融机构服务实体经济的能力进一步提升，特别是对重大战略、重点领域、薄弱环节的金融供给持续增加，更加精准高效。2024年上半年，银行业总资产保持增长，金融服务持续加强，信贷资产质量总体稳定，风险抵补能力整体充足，流动性指标保持平稳，银行业整体稳中向好、风险可控。2024年6月末，我国银行业金融机构本外币资产总额433.1万亿元，同比增长
6.6%；商业银行不良贷款率1.56%，较年初下降0.03个百分点；拨备覆
盖率为209.32%，贷款拨备率为3.26%。2024年上半年，商业银行累计实现净利润1.3万亿元，同比增长0.4%。
本行的经营范围主要包括：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。
二、 核心竞争力分析
（一）良好的区域发展前景和政策支持
国务院于2022年印发了《关于支持贵州在新时代西部大开发上闯新路的意见》（国发〔2022〕2号文件），从政策、项目、资金等多方面大力支持贵州在新时代西部大开发上实现新目标新定位，赋予贵州西部大开发综合改革示范区、巩固拓展脱贫攻坚成果样板区、数字经济发展创新区、生态文明建设先行区和内陆开放型经济新高地的“四区一高地”战略定位，为贵州高质量发展和现代化建设创造了重大机遇，提供了良好的政策支持。2024年上半年，贵州全省地区生产总值比上年同期增长
5.3%，全省经济运行总体平稳，回升向好态势得以巩固，高质量发展取
得新成效。
作为立足本地的城市商业银行，本行始终坚持与地方经济共生共荣、共同发展，围绕“四新”主攻“四化”主战略和“四区一高地”主定位、“强省会”五年行动、“富矿精开”等重大安排部署，积极服务新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化建设，推动巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接，大力发展普惠金融和绿色金融，抢抓助推本行高质量发展的良好机遇。
（二）稳固的客户基础和突出的机构网点优势
作为贵州省的第一大法人金融机构，本行坚守“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”市场定位，成立27年来扎根本土、精耕细作，紧密贴近市场，熟悉本地市场和客户需求，能够针对市场变化有效调整，及时为客户提供更加智能化、一体化、个性化的综合金融服务，获得客户广泛认可和信赖，与地方支柱产业、优势行业的公司客户建立
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
了稳定的合作关系，拥有涵盖城乡居民的广大零售客户群，市场占比高，客户基础稳固。本行已实现贵州省各市州及88个县级行政区域机构网点全覆盖，并不断加强全省农村金融综合服务站点建设，初步形成覆盖全省城乡的重要渠道支撑和有效联动网络，使本行竞争优势更加凸显。同时，本行加快网点智能化转型，智能化网点覆盖面不断扩大，业务流程与运营模式持续优化，网点服务质效良好。
（三）高效的组织管理架构和积极的创新转型理念
本行作为区域性商业银行，战略布局合理，三级组织架构完善，各业务板块、总分支行、前中后台协同能力较强，建立了科学合理的决策授权机制和快速有效的信息传导机制，构建了较为完善的风险管控体系，促进经营管理质效持续向好。本行持续深化改革转型，完善体制机制，不断创新公司、零售、资管等多条线特色产品体系，提升精细化管理水平和统筹管理能力，推动全面发展转型。坚持“以客户为中心”的理念，围绕市民衣、食、住、行，不断丰富和升级综合金融服务，全方位满足客户金融需求。本行始终坚持创新驱动发展，强化科技赋能，持续加大对金融科技建设的投入力度，通过精准搭建营销场景，构建全方位、多层次、立体化的服务网络，加强大数据应用与业务创新的融合，数字化、智能化发展转型成效明显。
（四）规范稳健的公司治理
本行建立了以“三会一层”为主体的现代公司治理架构，并制定了规范有效的运行机制，将“坚持党的领导”作为加强和完善公司治理的“根本原则”，将“坚持完善‘三会一层’治理体系”作为加强和完善
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告公司治理的“有力抓手”，形成了“党委领导核心、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的公司治理机制。近年来，本行坚持以“党建引领、决策科学、监督有效、运行稳健”为出发点，不断完善符合新时代要求的现代公司治理体系，在实践中不断深化公司治理改革的路径和方向，持续提升公司治理体系和治理能力现代化水平。
（五）审慎稳健的风险管理体系
本行始终坚持“审慎合规，全程管控，恪守底线”的风险管理理念，从管理架构、政策制度、业务流程、问责考核等方面建立了涵盖“总分支”三级及附属机构，覆盖全资产、全口径、全流程、全机构的全面风险管理体系，形成了由业务条线部门、风险管理职能部门和内部审计监督部门组成职责明确的风险管理“三道防线”。本行持续提升合规内控管理水平，不断强化三道防线建设，推进风险管理技术和手段的更新，加快风险管理的数字化转型步伐，提升风险管理的智能化、数字化水平，狠抓风险管理工具的落地应用，有序开展各类风险的识别、计量、监测、控制工作，不断提升全面风险管理水平和重大金融风险的防范化解处置能力，保障各项业务稳步健康发展。
（六）明确清晰的战略目标和实施路径
本行坚持“百年好银行”战略愿景，以实现“西部上市城商行排头兵”和“贵州新发展重要助力者”的战略目标，构建了完善的战略闭环管理体系与专业化经营体系。以高质量发展为一个统揽，始终坚守发展和风险两条底线，聚焦“改革转型、管理精进和深化创新”三项策略，以“做强公司业务、做大零售业务、做优金融市场、做好资管业务”为四大引擎，统筹做好“以党建为引领、以人力为支撑、以稳收为重点、以客户为中心、以创新为动力”五项重点工作，并构建了明确的支撑体
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
系，围绕“12345”战略有序推进业务转型与结构调整，确保战略有效落地，推动全行实现高质量发展。
三、 总体经营情况讨论与分析
报告期内，本行全面贯彻党的二十大、中央金融工作会议和中央、省委经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以推进高质量发展为主题，以深化金融供给侧结构性改革为主线，以防范化解风险为重点，着力稳增长、调结构、防风险、增动能、提效能，不断优化经营策略，进一步向内涵精细化管理转变，全力构建切合自身实际的高质量可持续发展标准，努力实现质量、效益、风险的综合平衡和协调发展。
业务规模稳健增长。截至报告期末，资产总额7,138.92亿元，较年初增加258.23亿元，增长3.75%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。贷款总额3,394.01亿元，较年初增加153.61亿元，增长4.74%。存款总额4,098.71亿元，较年初增加96.51亿元，增长2.41%。储蓄存款占总存款的比例为50.61%，较年初上升3.22个百分点。
经营业绩总体平稳。受让利实体经济、调整资产结构影响，加上市场利率持续下行、存款定期化趋势加深，净息差有所收窄，报告期内，本行实现营业收入74.06亿元，同比下降4.00%，实现归属于母公司股东的净利润26.66亿元，同比下降7.08%，实现基本每股收益0.73元；加权平均净资产收益率（年化）9.20%；总资产收益率（年化）0.78%。
监管指标保持稳定。截至报告期末，不良贷款率1.62%，主要受宏观经济增速放缓、市场有效需求不足等因素影响，部分行业复苏缓慢，部分企业风险质态有所劣化，不良贷款率较年初上升0.03个百分点。本行将继续牢守风险底线，优化重点风险领域管控机制，提升风险识别和
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告应对能力，强化问题资产处置化解的前瞻性和及时性，采用多元化手段提升不良资产处置质效。拨备覆盖率257.81%，较年初上升13.31个百分点，拨贷比4.16%，较年初上升0.26个百分点。资本水平保持充足，资本充足率14.38%，一级资本充足率13.19%，核心一级资本充足率
12.14%，均符合监管要求。
四、 报告期内公司从事的业务情况
（一）公司类业务
报告期内，本行积极贯彻落实国家、省、市各项战略布局，不断深耕区域，围绕“五篇大文章”开展特色化经营，加大对实体经济的支持力度，在优势产业、新兴行业中寻找新的赛道。不断筑牢客户基础，持续优化多层次业务结构体系，深入推进公司业务专业化、综合化、轻型化转型，持续推动形成轻重资本业务齐头并进、政企民客群广泛分布、特色业务多点突破的发展态势。
1.公司金融业务
（1）客户经营情况。
本行持续推动客户营销体系和管理模式改革，建立营销分层、客户分级、服务分类的客户管理机制，不断夯实对公存款基础。一是围绕客户资金流开展链式营销，扩大支付结算、供应链融资、对公理财等产品渗透，加快在重要行业、重点区域、集群上下游、关联及附属企业的覆盖。二是注重贷款准入与资金留存联动管理，促进综合服务和综合收益良性循环。围绕客户综合金融服务需求，精准设计授信和金融服务方案，通过票贷联动等方式，加大客户存款资金留存。三是持续做好政务场景金融服务，积极拓展教育、医疗等民生类板块业务，以拓展客户、强化资金闭环为出发点，延伸服务链条与资金承接，提升场景营销质效。截至报告期末，本行对公客户存款余额1,934.21
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告亿元,母公司对公有效户共计12.78万户，较上年末增加0.42万户，增长3.40%。
（2）信贷投放情况。
本行全力服务贵州现代化产业体系建设，坚持把信贷结构调整的着力点放在实体经济上，不断拓展高质量发展新的增长点，围绕重点区域、重点行业、重点客户，不断加大实体经济重点领域和薄弱领域支持力度，全力构建高质量信贷业务体系，信贷投放稳步增长。截至报告期末，本行各项贷款余额3,394.01亿元，较年初增加
153.61亿元，增长4.74%,其中对公贷款(含贴现)余额2,907.24亿元，
较年初增加155.18亿元，增长5.64%。
围绕重大战略，拓展高质量发展源泉。本行以省市战略性需求为导向，围绕全省“四新”主攻“四化”主战略、“四区一高地”主定位，充分考虑贵阳贵安、省内各市州及成都区域的资源禀赋特色，合理配置信贷资源，形成差异化发展局面。一是集中资源助力“强省会”行动，围绕贵阳贵安新型工业化和新型城镇化战略，全力满足有效信贷需求。二是立足省内各市州资源优势和产业发展，优先保障主导产业和特色产业信贷需求。三是成都分行结合成都产业特色与信贷市场格局，发挥竞争优势，促进金融服务与区域战略的深度融合。截至报告期末，本行“四化”领域贷款余额1,632.34亿元，较年初增加70.95亿元,增长4.54%，其中：新型工业化320.44亿元，新型城镇化1,166.28亿元，农业现代化123.31亿元，旅游产业化128.57亿元；“强省会”领域贷款余额1,584.65亿元，较年初增加98.49亿元,增长6.63%。
聚焦重点领域，提升服务实体经济质效。一是支持制造业企业发展，围绕全省“六大产业基地”建设、市（州）主导产业“一图三清单”和贵阳贵安“工业强市”战略要求，深化“制造业金融服务提质年”活动，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告聚焦制造业发展的重点领域和薄弱环节，在资金保障、信贷产品、金融服务上倾斜资源。制造业企业贷款余额216.55亿元，较年初增加1.65亿元。
二是支持民营经济发展。积极开展民营企业首贷客户培育拓展行动，大力挖掘有市场、有效益、信用好的优质民营企业，综合运用信贷融资、直接融资等多种形式积极满足民营企业合理融资需求。截至报告期末，本行民营企业贷款余额397.69亿元，较年初增加1.77亿元。
三是支持科技型企业发展。抢抓全省实施“六大科技战略行动”机遇，完善科技金融服务体系，为省市以科技创新推动产业创新、打造新业态新模式做好配套金融支持，助力培育更多新质生产力。精准对接“专精特新”企业培育计划，择优扶持一批“专精特新小巨人”企业。截至报告期末，本行科技型企业贷款余额143.60亿元，较年初增加4.63亿元。
2.投资银行业务
本行持续发挥投资银行产品在客户服务中的功能性、差异化特点，打造“以客户为中心”的“商行+投行”一体化金融产品组合，为客户提供系统性金融解决方案，多渠道满足客户综合金融服务需求，赋能实体经济高质量发展。截至报告期末，本行是贵州省唯一具有非金融企业债务融资工具独立主承销商资质的地方法人金融机构，累计为企业发行直接融资产品135.30亿元；爽易融-ABS业务持续聚焦“贵阳+成都”重点区域提供资产盘活一揽子证券化服务，累计落地62.64亿元；有序推进ABS等投研工作，落地本行首单供应链ABS产品，为实体企业注入更多金融活水。
3.绿色金融业务
本行立足国家绿色发展大局，着力构建“绿色金融+”服务模式，不
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
断健全绿色信贷、绿色债券的绿色金融产品体系。
一是积极支持绿色产业发展，持续加大对绿色食品产业、生态林业、绿色制造、生态环保、污染防治等绿色产业的信贷投入。截至报告期末，本行绿色贷款余额
316.60亿元，较年初增加3.19亿元。
二是合理运用金融工具助力绿色经济，报告期内成功发行30亿元绿色金融债券，支持绿色、低碳、循环经济发展；积极运用碳减排支持工具，发放碳减排贷款2300万元，推动企业绿色创新发展。
三是运用集团综合化经营优势，强化“绿色+”品牌效应，子公司贵银金租公司秉承绿色生态租赁理念，坚持绿色生态专业化发展，截至报告期末，绿色租赁本金余额160.03亿元，较年初增加
13.49亿元，增长9.21%。
4.国际业务和票据业务
国际业务方面，本行坚持审慎经营原则，不断提升国际业务经营质效。持续引导市场主体树立汇率“风险中性”意识，通过不断完善产品体系、优化服务质量，助力国际业务服务实体经济高质量发展。报告期内，母公司国际结算量1.38亿美元，其中跨境人民币业务结算量2.12亿元。票据业务方面，夯实票据基础客群，做好票据基础服务，为实体经济发展注入金融动能。截至报告期末，母公司银行承兑汇票余额
202.40亿元，贴现及转贴现余额70.04亿元。
5.供应链金融
本行深入服务供应链金融场景，聚焦重点行业，紧密围绕贵州省磷化工、煤炭、铝制品、白酒等重点产业上实体经济核心企业开展供应链金融业务，依托爽融链“1+N+N”服务模式，实现核心企业优质信用在产业链上的渗透、赋能，为核心企业上游多层级供应商提供免授信、免担保的融资服务，缓解小微企业因担保能力弱带来的融资难题，提高民营、
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告小微企业的融资供给，助力民营、小微企业发展。报告期内，累计投放爽融链融资720笔，融资金额12.07亿元，支持中小微企业366户（其中小微企业占比97.34%），融资金额较上年同期增长34.86%；截至报告期末，爽融链项下融资余额16.55亿元。
（二）零售类业务
报告期内，本行通过“强管理、强统筹、强敏捷、强赋能、强联动”持续巩固和提升零售业务一体化管理的成效。坚持“产品综合营销+优质服务”营销理念，构建涵盖储蓄、信贷、信用卡、理财、代销等在内的全量产品体系，抓实渠道、权益、场景和系统数据“四个统筹”，持续推进零售业务高质量发展。
1.客户经营情况
报告期内，本行坚持做优质量、提升贡献，实施全量客户分层分级营销维护，一是开展全量客户营销，通过网点、外拓和线上“三位一体”的获客模式，加强金融产品和场景权益渗透，以理财产品为主抓手，辅以权益叠加、资产配置、特色活动及优惠场景，满足客户金融与非金融需求，推动营销模式进一步向深层次、组合式营销转变。二是积极部署重点客群营销策略，聚焦养老金融，立足贵州区域特色，打造“爽爽银发课堂”养老品牌，做好养老客群的挖潜和维护；制定“客层+客群”的服务方案，强化数据及渠道赋能，打造长尾客户运营体系，深挖潜力客户。三是依托数字化赋能，利用数据分析深入挖掘客户增长潜力，持续推进客户精细化运营，实现超级APP体系数字化运营、全面推广新版手机银行、整合统一营销管理平台，提升渠道营销效能。持续夯实零售业务数据底座，推进零售基础平台系统迭代升级，为业务提供更为精准的数据支撑。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告截至报告期末，全行储蓄存款余额2,074.16亿元，较年初增加
177.86亿元，增长9.38%。储蓄存款占存款总额的比例为50.61%，较年
初上升3.22个百分点，储蓄存款增量全省排名第一。管理零售客户总资产（AUM）余额为2,652.91亿元，较年初增加186.76亿元，增长7.57%；母公司个人全量客户数1,258.86万户，较年初增加4.98万户。手机银行累计注册用户达584.28万户，较年初新增9.74万户；手机银行交易达620.37万笔，交易金额达1,297.1亿元；报告期内，线上支付业务累计交易笔数15,483万笔，交易金额414亿元；自助机具交易693.47万笔，交易金额达205.75亿元。
2.零售信贷业务
报告期内，本行持续健全以消费信贷为核心、住房按揭为支撑的零售信贷业务体系，更好支持恢复和扩大消费。持续强化科技赋能，进一步优化金融资源配置，推进零售信贷业务转型，不断完善“爽诚贷”“爽快贷”“爽按揭”“爽农贷”四大零售信贷主品牌，加大对实体经济的金融支持，促进实体经济有效需求不断提升。截至报告期末，本行零售贷款（不含信用卡）余额422.42亿元，较年初增加0.97亿元。个人综合消费贷款方面，制定出台《贵阳银行金融支持恢复和扩大消费的指导意见》，进一步推动消费信贷与生活场景融合、线上线下融合，促进市场消费提质扩容。一是将纯线上信用消费贷款“爽快贷”优化为“爽快贷PLUS”，提高产品贷款额度和期限上限，更好地满足客户需求。截至报告期末，“爽快贷”余额28.31亿元，较年初增长25.71%。二是聚焦重点消费领域，针对房屋装修消费场景，推出专属产品“爽居乐”；针对新能源车消费场景，推出专属产品“爽新车”。截至报告期末，母公司个人综合消费贷款（不含信用卡）余额30.42亿元，较年初
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告增长23.11%。
个人住房类按揭贷款方面，积极适应房地产市场供求关系的新变化，执行差别化住房信贷政策，及时调整个人住房贷款套数认定标准、首付比例要求及利率下限政策，全力满足购房消费者合理贷款需求，推动房地产市场平稳健康发展。坚定“做优一手房、做大二手房”发展方向，持续提升“爽按揭”品牌竞争力，积极推进“带押过户”业务，并实现跨行带押过户。持续做好“保交楼”配套个人住房贷款服务，全力保障购房消费者的权益。截至报告期末，本行个人住房按揭贷款余额212.10亿元，较年初增加6.33亿元，增长3.08%。
个人生产经营性贷款方面，认真落实各级监管部门有关普惠金融政策，提高与小微企业合作粘度，持续降低企业综合融资成本。截至报告期末，本行个人生产经营性贷款余额172.11亿元。个人涉农贷款方面，持续优化“爽农贷”服务专业性，开通“烟农e贷”线上化申请渠道，有效提升数据应用准确度和融资服务效率。报告期内，本行农户经营性贷款累计投放13.96亿元，支持农户6,105户。
3.普惠金融业务
报告期内，本行坚持“做真做活做小做链”原则，健全普惠金融敢贷愿贷能贷会贷长效机制，不断优化信贷结构、创新产品，落实尽职免责机制，提升普惠金融服务覆盖面、可得性和满意度，进一步支持小微企业高质量发展。
一是完善配套支持政策。制定出台《贵阳银行2024年零售信贷（普惠金融）业务营销指导意见》《贵阳银行普惠金融敢贷愿贷能贷会贷长效机制方案》等重要文件，多角度强化政策指导，通过单列信贷计划、绩效考核倾斜、内部资金转移定价优惠等方式，推动更多金融资源配置向普惠客群和实体经济倾斜。
二是推进业务营销拓展。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告以“普聚金融服务、惠及千企万户”为主题，深入开展“普惠金融推进月”行动，走企业、走乡村、走社区、走田间地头，持续加大普惠业务拓展和金融宣传，在“普惠金融推进月”期间共投放普惠贷款22.46亿元。
三是提高惠企让利力度。加强定价管理，认真贯彻执行和传导央行利率政策，严格落实减费让利要求，充分运用LPR利率机制、支小再贷款、央行货币政策工具，将货币政策红利传导至企业。
四是完善产品体系。推出线上线下一体化、专属小微企业的信用产品“爽诚贷PLUS”，优化上线“税源e贷PLUS”，推出创业担保专属信用贷款“爽创贷”业务。搭建零售信贷业务标准化产品产能提升营销体系，不断优化信贷审批模型，实现“营销-授信-支用”全流程管理，增强数字化经营能力。报告期内，本行新发放小微企业贷款356.68亿元；新发放普惠小微企业贷款（国家金融监督管理总局口径）149.37亿元，较上年同期增加
13.90亿元，新发放普惠小微企业贷款加权平均利率4.63%，较上年同期
下降49个BP；截至报告期末，小微企业贷款余额2,046.81亿元，较年初增加70.17亿元，贷款户数44,797户，普惠小微企业贷款余额371.53亿元，较年初增加5.88亿元。
4.信用卡业务
本行信用卡业务立足信用消费本源，不断丰富用卡场景建设，提升金融服务水平，借助数字化运营、自动化赋能，搭建覆盖贷前、贷中和贷后的风控全周期模型，促进消费提质增效。
一是提升消费活跃度。围绕乡村振兴政策和宠物经济发展契机，聚焦细分客群，持续丰富卡产品序列，推出乡村振兴卡和萌宠卡，多元化差异化打造不同支付分期场景，覆盖餐饮、商超、便利等日常高频消费场景，满足客户多场景用卡需求，提升线上线下消费场景活跃度。
二是强化运营管理。以流程变革推动客
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告户体验提升，实现移动端无纸化自动进件，提升前端业务办理时效，提升获客效率，优化客户体验。根据客户特征、分期习惯等探寻细分客群价值所需，及时响应客户各种消费、分期需求，实现精准营销，持续推动信用卡业务高质量、规范化、可持续发展。
三是持续巩固数字风控水平。深入推进智能风控体系建设，以信用风险为主，加强风险监测工具、模型的开发与应用，提升风险识别、计量、监控、预计、评估能力水平，并对卡产品及“爽心分”模型额度策略进行优化，加强对潜在风险客户管理；提升贷中贷后风控能力，实现风险客户分层分级管控，严防风险敞口扩大，提升风险管理能力。截至报告期末，信用卡累计发卡
169.37
万张。
5.财富管理业务
本行以打造“区域最佳财富管理银行”为战略目标，着力提升区域差异化财富管理核心竞争力，推动财富管理业务高质量发展。
一是持续丰富储蓄、理财、基金、信托、保险、贵金属为主的财富产品货架，推出“智慧爽得宝”活钱类产品、推动代理寿险产品落地营销、引入中长期代销理财产品、开展专项产品营销活动，切实满足客户活钱管理、避险保障、投资保值等多元化需求。
二是持续拓宽“爽心享”增值权益体系服务覆盖面，实现在成都地区引入机场贵宾厅服务、生日礼遇及爽心教育财富客户权益服务，进一步引入贵阳、遵义及成都地区家政服务商、生日权益服务商，新增“爽心享-教育”服务权益，举办财富客户中高考系列讲座，全行累计服务近千名财客及对公和机构的重要客户。
三是建设私行中心服务场景，聚焦客群分层和价值挖掘，本行私行中心于2024年4月18日开馆，服务私人银行客户及金融资产规模300万以上的准私行客户，紧扣“投资、养生、教育”等主题开展多元化、个性化、高端
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告化的沙龙活动，持续为高净值客户提供高端金融服务和全方位非金融服务。
四是持续建设专业财富顾问团队，秉承专业创造价值理念、落实财富客户一对一服务机制，进一步完善财富管理团队经营流程标准化、职业素养专业化的管理体系，助力居民个人财富、家庭财富全方位成长。
截至报告期末，母公司服务财富客户数共计38.17万人，管理财富客户资产规模2,085.81亿元,较年初增加172.92亿元，增长9.04%。
（三）金融市场及同业业务
本行金融市场业务在持续围绕做优流动性管理和优化资产结构配置的基础上，注重对经济基本面、货币政策及国内外金融形势的研究分析，通过强化交易能力和市场研判，加强负债主动管理，优化资产负债结构，严控各类业务风险，实现金融市场业务稳健发展。
一是优化资产负债结构。加强负债主动管理，优化同业负债结构，推进同业存单发行业务，报告期内累计发行同业存单77期，发行面额582.90亿元，持续丰富负债来源，拓展融资渠道。优化资产结构，资产配置以流动性较好、安全性较高的债券资产为主，以流动性、收益性及安全性兼顾的同业资产为辅，整体结构合理。
二是强化交易能力。认真传导和执行央行货币政策，根据业务需求积极参与公开市场逆回购、中期借贷便利、票据互换等央行公开市场业务，连续5年入选央行公开市场一级交易商，并荣获中国外汇交易中心（全国银行间同业拆借中心）2023年度“市场影响力机构”和“市场创新业务机构”称号。稳健开展利率债投资及交易，在获取稳定配置收益的同时，通过一级投标联动二级市场交易，灵活执行交易策略获取投资收益，有效地促进盈利水平和交易能力双提升。
三是获取多项业务资质，推动业务多元化发展。2024年3月正式取得现券做市商资格，在认真履行做市义务的同时，助推省内农商机构提升市场活跃度；5
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告月取得中央债券借贷业务资格，积极尝试探索新交易模式，助力债券市场高质量发展；创设“贵阳银行贵州省地方政府债券篮子”，进一步提升贵州省地方债的市场活跃度和流动性，促进完善地方债定价机制。
四是做好债券发行与承销。成功发行3年期绿色金融债券30亿元，发行利率2.40%，有效降低融资成本；切实履行好本行作为记账式国债、国开债、贵州省地方债的承销商职责，有序推进债券承销工作。
五是科技赋能业务升级，从债券承分销、现券交易及风险管理等方面推动数字化升级转型，提高业务办理效率和业务经营管理水平，精细化管理能力再提升。
（四）资产管理业务
报告期内，本行持续加强投研能力建设，推动产品智能化发展，提升资产管理业务水平。
一是提升投研领域专业水平。完成2024年“固本培元相时而立”投资策略报告，挖掘产业债投资机会，提升债券资产投资效率和收益水平。
二是增强产品智能化服务水平。推出“智慧爽得宝”现金类新型理财智能服务，实现一键购买或赎回多只理财产品的功能，搭配信用卡还款场景应用和微信立减金活动，提升了客户服务体验。
三是丰富理财产品体系。首次推广应用定期产品母子功能，助力专属客群定制产品的研发，为客户提供有竞争力的定期理财产品，提升客户满意度。
四是优化渠道功能。通过对手机APP、网站等多渠道中理财产品的过往业绩展示进行多维度的优化和展示规则的规范，按照会计年度对往期业绩与业绩比较基准进行对比展示，向投资者充分披露理财产品信息和揭示风险，做好投资者陪伴，提升信息披露的透明度，增强投资者的获得感。
截至报告期末，本行存续理财产品168期，存续余额656.72亿元。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告其中，固定收益类产品规模631.95亿元，占比96.23%；混合类产品规模11.09亿元，占比1.69%；权益类产品规模13.68亿元，占比2.08%。私募理财产品9期，存续余额9.64亿元；公募理财产品159期，存续余额647.08亿元。
（五）信息科技建设
报告期内，本行围绕夯实信息科技基础服务能力，不断深化科技创新，推进科技与业务有机融合，充分发挥信息科技的支持保障作用和赋能驱动作用，助力业务发展。
一是持续开展新核心系统的性能调优工作，不断提高核心系统交易处理能力及稳定性，为业务服务加强系统支撑。
二是建设完善科技管理平台、配置管理平台等，建立完善从需求产生到系统上线的全流程项目管理体系和研发工程管理体系，打通各个环节的数据流，促进全流程各团队的高度协同，提高开发测试质效，加强对业务需求的支持。
三是推进大数据平台建设，发挥平台的存储和计算能力优势，逐步承接下游应用系统离线数据的存储和计算，提升数据应用质效。
四是推进诚e贷、爽薪通、爽心分等产品和服务的优化，更为精准地贴合用户需求，提升客户体验，为客户提供更为贴心、便捷的金融服务。
（六）数字化赋能高质量发展
本行紧密围绕市场与客户需求变化，持续深化数字化转型战略，通过数字化经营、运营、管理及数字化能力建设的多维度协同推进，不断优化服务体验、升级产品质量、提升经营效率，为业务的高质量发展注入了强劲动力。
一是赋能数字化经营。运用数据分析技术，持续挖掘客户信息，优化客户画像，洞察客户的金融需求、行为偏好及潜在期望。持续优化与拓展线上渠道，完善数字金融场景，上线条码支付互联互通，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告满足了用户对便捷支付的需求。
二是赋能数字化运营。以客户服务为核心，持续探索场景化金融与开放银行等新模式，布局一体化的客户服务平台建设，严格风险管理与合规建设，持续打造创新驱动的数字化运营体系。建设了应用系统统一监控平台，实现对服务器、数据库、应用系统等的全面立体式监控。通过完善重要信息系统预警平台的风险模型，对数据流的运行状态进行深入分析，实现了面向业务的全路径、智能监控，持续提升业务连续性水平。
三是赋能数字化管理。持续优化业、数、技融合机制，强化跨部门协同、资源共享，确保业务策略快速响应市场变化，稳健可持续地推动业务发展。完成企业级数据交换平台的建设，初步实现高效的数据流转机制，通过全面管理数据权限和监控预警，确保了数据的安全可靠和可追踪性，进一步为决策提供可靠的数据支撑。
四是强化数字化能力建设。培育数字化人才队伍，激发创新活力。持续加强IT基础设施建设，构建金融交易验证体系，通过多维度安全识别技术，有效提升了交易安全性和反诈能力。持续推进数据治理工作，落实数据战略，进一步夯实数据架构，实施源头数据治理三年攻坚行动，提升数据质量。
五、 报告期内主要经营情况分析
（一）主营业务分析
1. 利润表及现金流量表相关科目变动分析
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 同比变动（%） |
营业收入 7,405,996
7,714,533
-4.00营业支出 -4,642,162
-4,606,850
0.77
营业利润 2,763,834
3,107,683
-11.06经营活动产生的现金流量净额 7,974,716
-5,107,435
256.14
投资活动产生的现金流量净额 -5,831,608
5,395,160
-208.09筹资活动产生的现金流量净额 -1,779,250
-1,646,955
-8.03
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
2. 业务收入分布情况
报告期内，本行发放贷款及垫款利息收入为83.50亿元，较上年同期增加5.58亿元，主要系发放贷款及垫款规模增加所致；信托及资管计划利息收入14.20亿元，较上年同期减少12.42亿元，主要系调整业务结构，压降非标资产规模所致；其他项目收入14.19亿元，较上年同期增加7.84亿元，上升123.37%，主要系投资收益较上年同期增加4.65亿元，公允价值变动损益较上年同期增加3.43亿元。
单位：人民币 千元
| 业务种类 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 同比变动（%） |
发放贷款及垫款利息收入 8,350,155
7,792,597 7.15存放同业利息收入 26,387
38,413 -31.31存放中央银行利息收入 221,410
236,767 -6.49长期应收款利息收入 942,757
920,626 2.40拆出资金利息收入 1,838
7,818 -76.49买入返售金融资产利息收入 305,769
201,973 51.39债券（及其他投资）利息收入 2,526,135
2,597,779 -2.76
信托及资管计划利息收入 1,420,067
2,662,061 -46.66
手续费及佣金收入 359,009
366,114 -1.94其他项目收入 1,419,481
635,497 123.37
3. 营业收入地区分布情况
单位：人民币 千元
| 地区 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 营业收入 | 占比（%） | 营业收入 | 占比（%） | |
贵州省 6,493,914
94.83
6,880,953
95.92
其中：贵阳市 2,990,509
43.67
3,204,666
44.67
四川省 353,902
5.17
292,598
4.08
合计 6,847,816
7,173,551
注：1.贵阳地区包括总行；
2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入
4. 财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 比年初增减（%） | 变动主要原因 |
存放同业款项 4,188,164
10,097,405
-58.52
存放银行同业款项减少衍生金融资产 2,138
121.33
衍生金融工具公允价值变动买入返售金融资产 26,721,373
14,151,443
88.82
买入返售债券增加
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告交易性金融资产 87,803,011
44,629,971
96.74
交易性债券投资增加其他债权投资 56,878,270
85,652,061
-33.59
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债券投资减少交易性金融负债 198,826
103,908
91.35
交易性金融负债增加衍生金融负债 2,924
2,035
43.69
衍生金融工具公允价值变动卖出回购金融资产款 19,759,569
8,457,842
133.62
卖出回购债券增加预计负债 180,402
413,211
-56.34
表外信用减值损失减少其他综合收益 505,892
2,751
18,289.39
其他债权投资公允价值变动
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 同比增减（%） | 变动主要原因 |
投资收益 1,020,539
555,536
83.70
交易性金融资产投资收益增加公允价值变动损益 342,613
-645
53,218.29
交易性金融资产公允价值变动其他收益 40,594
69,155
-41.30
政府补助减少资产处置收益 473
1,956.52
资产处置损益增加税金及附加 -92,993
-70,647
31.63
税金及附加增加营业外收入 2,015
33,646
-94.01
其他营业外收入减少所得税费用 -50,803
-218,058
-76.70
利润总额下降经营活动产生的现金流量净额
7,974,716 -5,107,435
256.14
卖出回购金融资产款现金流入
增加
（二）资产情况
1. 贷款和垫款
截至报告期末，本行贷款和垫款本金总额3,394.01亿元，较年初增加153.61亿元，增长4.74%；贷款和垫款本金总额占资产总额的比例为
47.54%，较年初上升0.45个百分点。对公贷款（含贴现）余额2,907.24
亿元，较年初增长5.64%，占贷款总额比例为85.66%；个人贷款余额
486.77亿元，占贷款总额比例为14.34%。
单位：人民币 千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
企业贷款和垫款 283,531,555
83.54 271,690,842
83.84
个人贷款和垫款 48,677,439
14.34
48,834,289
15.07
贴现 7,192,393
2.12 3,515,484
1.09
贷款和垫款本金总额 339,401,387
100.00
324,040,615
100.00
2. 贷款按地区划分占比情况
单位：人民币 千元
| 地区 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 账面余额 | 占比（%） | 账面余额 | 占比（%） | |
贵州省 320,879,362
94.54 307,178,477 94.8
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告其中：贵阳市 156,148,959
46.01 145,713,792 44.97四川省 18,522,025
5.46 16,862,138 5.20
合计 339,401,387
100.00
324,040,615 100.00
3. 前十名贷款客户情况
截至报告期末，公司前十大客户贷款余额为271.80亿元，占期末贷款总额的8.02%，占期末资本净额的38.59%，主要投向新型城镇化、新型工业化等领域，整体资产质量保持良好。
单位：人民币 千元
| 序号 | 贷款户名 | 2024年6月30日 | 占贷款总额比例（%） | 占资本净额的比例(%) |
1 客户A 4,100,000
5.82
| 1.21 |
客户B 3,899,071
5.54
| 1.15 |
客户C 3,629,500
5.15
| 1.07 |
4 客户D 3,084,110
4.38
5 客户E 2,313,000
| 0.91 |
| 0.68 |
3.28
6 客户F 2,302,667
| 0.68 |
3.27
7 客户G 2,148,608
| 0.63 |
3.05
客户H 2,053,600
| 0.61 |
2.92
客户I 1,887,328
| 0.56 |
2.68
10 客户J 1,762,100
| 0.52 |
2.50
合计27,179,984 8.02
38.59
4. 贷款按担保方式划分占比情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
质押贷款97,900,540 28.84 97,452,018
30.07
抵押贷款94,276,232 27.78 90,331,259
27.88
保证贷款101,438,920 29.89 93,840,863
28.96
信用贷款45,785,695 13.49 42,416,475
13.09
合计339,401,387
100.00
324,040,615 100.00
5. 个人贷款结构
单位：人民币 千元
项目
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
个人住房贷款 21,210,465 43.57
20,577,072 42.14个人经营性贷款 17,211,358 35.36
18,372,610 37.62
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
信用卡透支 6,435,678 13.22
6,689,491 13.70
其他 3,819,938 7.85
3,195,116 6.54
合计 48,677,439 100.00
48,834,289 100.00
6. 买入返售金融资产情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
债券 26,717,066 100.00
13,993,844 98.93同业存单 -
-
150,880 1.07小计 26,717,066 100.00
14,144,724 100.00
应计利息 11,441
10,036
减值准备 -7,134
-3,317
合计 26,721,373
14,151,443
7.金融投资
截至报告期末，本行金融投资2,799.09亿元，较年初增加104.08亿元，增长3.86%，主要是交易性金融资产增加。
单位：人民币千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
交易性金融资产 87,803,011 31.37
44,629,971 16.56债权投资134,935,973
48.21
138,928,319 51.55其他债权投资56,878,270 20.32
85,652,061 31.78其他权益工具投资 291,675 0.10
290,486 0.11合计 279,908,929 100.00
269,500,837 100.00
（1）交易性金融资产
截至报告期末，本行交易性金融资产878.03亿元，较年初增加
431.73亿元，增长96.74%，主要是国债、政策性金融债券、同业存单等
投资规模增长。
单位：人民币千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
国债 39,105,691 44.54
512,953 1.15
基金投资 26,059,362 29.68
29,683,869 66.51
政策性金融债券 14,831,741 16.89
9,817,161 22.00
同业存单 2,939,536 3.35
218,589 0.49
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告其他金融债 1,865,757 2.12
1,167,465 2.62
资产管理计划及信托计划 1,471,426 1.68
1,438,350 3.22
企业债券 1,266,416 1.44
1,617,042 3.62
地方政府债券 226,515 0.26
131,257 0.30
股权投资 35,079 0.04
41,336 0.09
资产支持证券 1,478 - 1,939 -
其他 10 - 10 -
合计 87,803,011 100.00
44,629,971 100.00
（2）债权投资
截至报告期末，本行债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）1,365.74亿元，较年初减少30.70亿元，下降2.20%，其中，资产管理计划及信托计划减少20.19亿元，主要系本行调整业务结构，逐步压降非标资产规模；国债减少12.47亿元。债权投资减值准备增加8.19亿元，主要是资产管理计划及信托计划中存量不良资产风险质态有所劣化，本行对该部分资产下调风险分类，加大了减值计提力度。
单位：人民币千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 金额 | 占比（%） | 减值准备 | 金额 | 占比（%） | 减值准备 | |
地方政府债券 56,954,459
15,580 56,942,267 40.78
| 41.70 |
15,599资产管理计划及信托计划
52,507,949
4,015,969 54,527,189 39.05
| 38.45 |
3,197,208国债 17,004,722
- 18,252,057 13.07
| 12.45 |
-
企业债券 5,138,147
| 3.76 |
355,625 5,000,328 3.58
361,804资产支持证券 2,170,292
| 1.59 |
10,054 2,054,654 1.47
3,815政策性金融债券 1,837,574
| 1.35 |
-
1,936,761 1.39
-
其他金融债 960,394
| 0.70 |
171 929,926 0.66
合计 136,573,537
| 100.00 |
4,397,399 139,643,182
| 100.00 |
3,578,707
（3）其他债权投资
截至报告期末，本行其他债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）562.04亿元，较年初减少285.33亿元，下降33.67%，主要是国债减少230.61亿元、政策性金融债券减少67.31亿元，原因系本行基
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告于当前债券市场状况，加强市场研判，适当调整投资策略，优化金融投资资产配置结构，适时减少其他债权投资规模。
单位：人民币千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 金额 | 占比（%） | 减值准备 | 金额 | 占比（%） | 减值准备 | |
地方政府债券 21,316,219
37.93
5,723
17,547,652 20.71 4,109
国债 15,570,585
27.70
-
38,632,051 45.59 -
政策性金融债券 10,825,140
19.26
-
17,556,261 20.72 -
企业债券和铁路债 5,502,225
9.79
1,900
5,924,161 6.99 14,119
同业存单 1,946,736
3.46
4,348,797 5.13 1,205
其他金融债 1,042,660
1.86
1,101
727,742 0.86 858
合计 56,203,565
100.00
9,142 84,736,664 100.00
20,291
（4）其他权益工具投资
截至报告期末，本行其他权益工具投资账面价值为2.92亿元，较年初增加118.9万元，主要是股权投资公允价值增加。
（三）负债情况
1. 客户存款构成
截至报告期末，本行存款本金总额4,098.71亿元，较年初增加96.51亿元，增长2.41%。其中，储蓄存款余额2,074.16亿元，较年初增加177.86亿元，增长9.38%，储蓄存款占存款总额的比例为50.61%，较年初上升
3.22个百分点，储蓄存款贡献度进一步提升。对公存款余额1,934.21
亿元，随着宏观经济增速趋缓，市场有效需求不足，企业资金活化程度下降，本行对公存款对总存款增长的支撑性有所不足。
从存款结构来看，本行定期活期存款比为2.01，较2023年末上升
0.17，主要受近年来客户风险偏好变化影响，客户倾向于选择更稳定、
更安全的定期存款产品，活期存款占比有所下降，行业整体呈现出存款定期化趋势。定期存款相对于活期存款稳定性更强，有利于本行资产负
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告债期限和流动性风险管理。
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 |
对公客户存款
活期 88,901,685 92,577,541定期 104,519,409 105,921,895小计 193,421,094 198,499,436对私客户存款
活期 44,394,979 44,104,012定期 163,021,518 145,526,473小计 207,416,497 189,630,485财政性存款 242,687 462,982汇出汇款及应解汇款 48,058 47,718保证金存款 8,742,968 11,579,252存款本金总额 409,871,304 400,219,873应计利息 9,166,846 9,311,498合计 419,038,150 409,531,371
2. 同业及其他金融机构存放款项
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 |
同业存放 7,056,407 3,317,100其他金融机构存放 22,600,747 29,341,896应计利息 60,925 189,890合计 29,718,079 32,848,886
3. 卖出回购金融资产情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 |
债券19,755,456 8,455,014应计利息4,113 2,828合计 19,759,569 8,457,842
（四）利润表分析
报告期内，本行实现营业收入74.06亿元，较上年同期减少3.09亿元，同比下降4.00%，其中，利息净收入较上年同期减少10.68亿元，非利息收入较上年同期增加7.59亿元；营业支出46.42亿元，较上年同期增加0.35亿元；实现归属于母公司股东的净利润26.66亿元，同比下
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告降7.08%，主要是由于本行让利实体经济、调整资产结构，加上市场利率持续下行、存款定期化趋势加深，净息差有所收窄。
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 |
| 营业收入 |
7,405,996 7,714,533利息净收入5,806,167 6,873,719手续费及佣金净收入180,348 205,317投资收益1,020,539 555,536公允价值变动损益342,613 -645汇兑损益1,012 801其他业务收入14,250 10,627资产处置损益473 23其他收益40,594 69,155
-4,642,162 -4,606,850税金及附加-92,993 -70,647业务及管理费-1,837,356 -1,880,636信用减值损失-2,711,795 -2,655,567其他业务成本-18 -
营业支出营业利润
2,763,834 3,107,683加：营业外收入2,015 33,646减：营业外支出-3,156 -2,769
营业利润利润总额
2,762,693 3,138,560减：所得税费用-50,803 -218,058
利润总额净利润
2,711,890 2,920,502少数股东损益 45,663
| 净利润 | |
51,002
2,666,227
| 归属于母公司股东的净利润 |
2,869,500
1. 利息净收入
报告期内，本行实现利息净收入58.06亿元，较上年同期减少10.68亿元，同比下降15.53%，其中，规模因素导致利息净收入减少6.40亿元，利率因素导致利息净收入减少4.28亿元。受持续让利实体经济、调整资产结构、市场利率下行、存款定期化等因素影响，利息净收入同比下降。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 对比 | ||||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | 净增/(减） | 规模因素 | 利率因素 | |
| 利息收入 | 13,794,518 | 100.00 | 14,458,034 | 100.00 | -663,516 | ||
184,763
-848,279
发放贷款及垫款 8,350,155
60.54 7,792,597 53.89 557,558
1,912,588 -1,355,030存放同业 26,387
0.19 38,413 0.27 -12,026
-2,797 -9,229存放中央银行 221,410
1.61 236,767 1.64 -15,357
-36,209 20,852长期应收款 942,757
6.83 920,626 6.37 22,131
113,974 -91,843拆出资金 1,838
0.01 7,818 0.05 -5,980
-11,697 5,717买入返售金融资产 305,769
2.22 201,973 1.40 103,796
103,772 24债券及其他投资 2,526,135
18.31 2,597,779 17.97 -71,644
322,177 -393,821信托及资管计划1,420,067
10.29 2,662,061 18.41 -1,241,994
-2,217,045 975,051
| 利息支出 | -7,988,351 | 100.00 | -7,584,315 | 100.00 | 404,036 | 824,674 | -420,638 |
同业存放和拆放 -314,306
3.93 -391,959 5.17 -77,653
-157,672 80,019拆入资金 -499,810
6.26 -484,006 6.39 15,804
83,624 -67,820向中央银行借款 -700,346
8.77 -439,415 5.79 260,931
468,715 -207,784吸收存款 -5,055,187
63.28 -4,886,680 64.43 168,507
401,499 -232,992卖出回购金融资产款 -233,988
2.93 -287,026 3.78 -53,038
-145,301 92,263发行债券 -1,184,089
14.82 -1,095,165 14.44 88,924
173,248 -84,324其他 -625
0.01 -64 - 561
561 -
| 利息净收入 | 5,806,167 | 6,873,719 | -1,067,552 | -639,911 | -427,641 |
2. 非利息收入
报告期内，本行实现非利息收入16.00亿元，较上年同期增加7.59亿元，同比增长90.27%，主要是本行加强市场研判，主动把握交易机会，优化资产配置结构，投资收益较上年同期增加4.65亿元，公允价值变动损益较上年同期增加3.43亿元。
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
手续费及佣金净收入 180,348 11.27 205,317 24.42其中：手续费及佣金收入 359,009 22.44 366,114 43.54手续费及佣金支出 -178,661 -11.17 -160,797 -19.12投资收益 1,020,539 63.79 555,536 66.07公允价值变动损益 342,613 21.42 -645 -0.08汇兑损益 1,012 0.06 801 0.10
其他业务收入 14,250 0.89 10,627 1.26
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告资产处置损益 473 0.03 23 -
其他收益 40,594 2.54 69,155 8.23合计 1,599,829 100 840,814 100.00
（1）手续费及佣金收入
单位：人民币 千元
项目
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
结算手续费收入29,604 8.25 15,874 4.33代理业务手续费收入68,693 19.13 60,664 16.57银行卡手续费收入34,117 9.5 45,979 12.56投资银行业务手续费收入60,032 16.72 60,289 16.47理财产品手续费收入131,124 36.52 121,465 33.18担保及承诺手续费收入9,963 2.78 36,879 10.07其他手续费收入25,476 7.1 24,964 6.82合计359,009 100 366,114 100
（2）投资收益
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
交易性金融资产取得的收益 826,679 81.01 521,645 93.9其他债权投资处置收益 165,543 16.22 28,273 5.09以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
28,481 2.79 -
-
股权投资股利收入 - - 5,800 1.04衍生金融工具投资损失 -164 -0.02 -182 -0.03合计 1,020,539 100 555,536 100
（3）公允价值变动损益
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
交易性金融资产公允价值变动 342,440 99.95 -1,939 300.62交易性金融负债公允价值变动 -110 -0.03 1,582 -245.27衍生金融资产公允价值变动 283 0.08 -288 44.65总计 342,613 100 -645 100
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
3. 业务及管理费
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
职工工资及福利 1,201,783
65.41 1,243,385 66.12业务费用 265,145
14.43 274,629 14.60
租赁费 3,710
0.2 5,562 0.30
固定资产折旧 183,505
9.99 169,164 9.00
长期待摊费用摊销 61,339
3.34 62,150 3.30
无形资产摊销 41,055
2.23 34,648 1.84使用权资产折旧费 52,749
2.87 59,631 3.17其他 28,070
1.53 31,467 1.67合计 1,837,356
100 1,880,636
4. 信用减值损失
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
发放贷款及垫款减值损失 2,149,728 79.28 2,300,423 86.63金融投资减值损失 493,203 18.19 374,898 14.12信用承诺减值损失 -232,809 -8.59 -151,478 -5.71
长期应收款减值损失 290,469 10.71 131,855 4.96其他 11,204
0.41 -131 -
合计 2,711,795 100 2,655,567
5. 所得税费用
单位：人民币 千元
项目
| 项目 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 |
当期所得税 706,337 464,965递延所得税 -655,534 -246,907合计 50,803 218,058
（五）股东权益变动分析
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 变动（%） |
股本 3,656,198
3,656,198
-
其他权益工具 4,992,896
4,992,896
-
其中：优先股 4,992,896
4,992,896
-
资本公积 7,995,210
7,995,210
-
其他综合收益 505,892
2,751
18,289.39
盈余公积 5,252,448
5,252,448
-
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告一般风险准备 8,140,044
7,704,618
5.65
未分配利润 33,087,237
31,916,733
3.67
| 归属于母公司股东权益合计 |
63,629,925
61,520,854
3.43
少数股东权益
| 2,059,888 |
2,012,735
2.34
| 股东权益合计 |
65,689,813
63,533,589
3.39
（六）投资状况分析
1. 对外股权投资总体情况
单位:人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 |
对子公司的投资 1,871,351 1,871,351
其他股权投资 322,880 321,691
合计 2,194,231 2,193,042
注：对子公司的投资是指本行对控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司和贵阳贵银金融租赁有限责任公司的投资；其他股权投资主要包括对息烽发展村镇银行有限责任公司、贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司、贵州省农业信贷融资担保股份有限公司、中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心等的投资。
2.主要控股参股公司分析
（1）贵阳贵银金融租赁有限责任公司（简称“贵银金租公司”）
贵银金租公司为本行控股子公司，成立于2016年7月15日，系贵州省首家获得全国性经营牌照的金融租赁公司，以推动绿色生态金融、助力供给侧改革、服务实体经济为目标，走小型化、专业化、特色化发展道路，重点针对现代装备制造、生态旅游、大数据、医疗教育、新能源和节能环保等行业提供金融租赁服务。贵银金租公司注册资本20亿元，本行出资比例为67%。截至报告期末，贵银金租公司资产总额为329.27亿元，净资产52.03亿元，租赁本金余额为312.08亿元，其中绿色租赁本金余额160.03亿元，占比51.28%。报告期内，贵银金租公司实现营业收入4.53亿元，净利润1.85亿元。
（2）广元市贵商村镇银行股份有限公司（简称“广元市贵商村镇银
行”）
广元市贵商村镇银行为本行控股子公司，成立于2011年12月12日，系广元市首家市级独立法人银行和西部首家“多县一行”制村镇银
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告行，秉承“繁荣地方经济，服务城乡居民”的宗旨，致力于为三农、城乡居民、中小企业提供金融服务。广元市贵商村镇银行注册资本7.52亿元，本行出资比例为55.89%。截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为133.59亿元，净资产7.78亿元，各项存款余额117.78亿元，各项贷款余额72.65亿元。报告期内，广元市贵商村镇银行实现营业收入1.11亿元，净亏损0.35亿元。
（3）息烽发展村镇银行有限责任公司（简称“息烽发展村镇银行”）
息烽发展村镇银行成立于2011年6月15日，现注册资本6亿元，本行持股比例37.4%。截至报告期末，该行资产总额5.89亿元，净资产为1.05亿元。报告期内净亏损296.06万元。
（4）贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司（简称“花溪建设村镇银
行”）
花溪建设村镇银行成立于2009年9月30日，现注册资本1亿元，本行持股比例20%。截至报告期末，该行资产总额21.57亿元，净资产
1.47亿元。报告期内实现净利润161.39万元。
3.重大的非股权投资
报告期内，本行不存在重大的非股权投资。
（七）重大资产和股权出售
不适用。
（八）公司控制的结构化主体情况
详见本报告财务报表附注的相关内容。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（九）公司报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
| 机构名称 | 地址 | 机构数量 | 员工数 | 总资产（千元） |
总行
贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋
1,403 249,548,183成都分行 四川省成都市高新区天府大道北段1288号1栋1楼110号 13
264 23,284,820毕节分行 贵州省毕节市七星关区碧阳街道碧阳大道172号 14
258 22,051,672遵义分行 贵州省遵义市珠海路海珠广场一楼2-5号 29
413 48,913,766黔东南分行 贵州省凯里市宁波路5号坐标广场 24
14,946,632黔南分行
贵州省黔南布依族苗族自治州都匀市剑江大道中段10号匀峰商务写字楼1-6层
318 21,130,532安顺分行
贵州省安顺市西秀区黄果树大街印象安顺财富中心A栋1单元1楼
217 12,166,196铜仁分行
贵州省铜仁市碧江区南长城路11号南长城金苑高层A幢2号一楼
29,872,575黔西南分行 贵州省兴义市桔山大道桔丰路1号 15
283 21,605,544六盘水分行 贵州省六盘水市钟山区钟山中路81号 10
15,910,576贵安分行 贵州省贵安新区临时行政中心临时金融配套及服务区 5
92 8,552,172观山湖支行
贵州省贵阳市观山湖区贵阳世纪城X组团1-5号商业办公综合楼4号楼一楼
125 24,011,790双龙航空港支行 贵州省贵阳市双龙航空港经济区机场路9号（太升国际） 8
11,127,442中南支行 贵州省贵阳市南明区中华南路20号（新大陆广场） 8
124 26,884,762云岩支行 贵州省贵阳市云岩区中华北路77号贵阳银行大厦一层 21
23,502,189南明支行 贵州省贵阳市南明区新华路102号 16
227 23,516,550白云支行 贵州省贵阳市白云区白云北路1-2-01地块 15
144 12,221,713乌当支行 贵州省贵阳市乌当区新添大道北段88号 7
7,444,981直属支行 贵州省贵阳市云岩区瑞金北路75号 8
147 21,269,697清镇支行 贵州省贵阳市清镇市云岭西路清镇支行综合楼 4
7,161,507花溪支行 贵州省贵阳市花溪区榕筑南溪绿苑5座3号 13
161 23,206,302修文支行 贵州省贵阳市修文县龙场镇翠屏东路27号 4
5,953,388开阳支行 贵州省贵阳市开阳县开州大道贵阳银行开阳支行办公大楼 8
79 6,647,697息烽支行 贵州省贵阳市息烽县永靖镇解放南路新象城一期1号楼 3
67 10,917,646合计 298
5,801671,848,332注：总行包括各直属经营机构、总行营业部及其下设经营性支行、小微支行和社区支行；各分行、经营管理行包括其下设经营性支行、小微支行和社区支行截至报告期末，本行共有机构网点298家，其中分行10家、244家传统支行（含总行营业部），社区支行28家，小微支行16家。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（十）报告期信贷资产质量情况
1. 贷款五级分类情况
本行采用贷款风险分类方法监控贷款组合风险状况。贷款按风险程度总体分为正常、关注、次级、可疑及损失五大类，细分十二级。五大类中最后三类被视为不良贷款和垫款。
截至报告期末，贷款总额3,394.01亿元，不良贷款余额54.81亿元，较年初增加3.17亿元，不良贷款率1.62%，较年初上升0.03个百分点，主要受宏观经济增速放缓、市场有效需求不足等因素影响，部分行业复苏缓慢，部分企业风险质态有所劣化。
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 变动 | |||
| 余额 | 占比（%） | 余额 | 占比（%） | 金额 | 比例（%） | |
正常类322,208,022
94.93
309,611,020 95.55 12,597,002 下降0.62个百分点关注类11,711,902
3.45
9,264,668 2.86 2,447,234 上升0.59个百分点次级类2,225,038
0.66
2,336,558 0.72 -111,520 下降0.06个百分点可疑类764,979
0.23
611,488 0.19 153,491 上升0.04个百分点损失类2,491,446
0.73
2,216,881 0.68 274,565 上升0.05个百分点贷款总额339,401,387
100.00
324,040,615 100 15,360,772
2. 按行业划分的贷款及不良率分布情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||||
| 贷款余额 | 占贷款总额比例（%） | 减值准备金额 | 不良率（%） | 贷款余额 | 占贷款总额比例（%） | 减值准备金额 | 不良率（%） | |
建筑业 64,425,359 18.98
| 3,574,236 |
2.23
64,830,397
20.00
| 2,866,378 |
2.18
房地产业 41,713,124 12.29
0.50
| 2,572,366 | 37,087,241 |
| 11.45 | 2,384,808 |
1.83
批发和零售业 40,291,976 11.87
4.65
| 1,560,735 | 36,678,345 |
| 11.32 | 1,600,257 |
4.10
水利、环境和公共设施管理业
26,987,244
7.95
0.00
| 700,417 | 27,555,940 |
| 8.50 | 552,373 |
-
交通运输、仓储和邮政业
23,387,566
6.89
0.10
| 414,482 | 21,078,376 |
| 6.50 | 487,970 |
0.12
制造业 21,258,155 6.26
0.28
| 472,720 | 21,060,841 |
| 6.50 | 292,565 |
0.26
租赁和商务服务业 18,678,928 5.50703,951
0. 11 19,650,005
6.06
776,342
0.13
农、林、牧、渔业 9,691,669 2.86
| 321,766 |
0.96
| 9,825,258 |
| 3.03 | 275,026 |
0.74
教育 9,547,989 2.81
-
| 170,327 |
| 9,176,913 | 2.83 |
-
| 164,126 |
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告卫生和社会工作 6,981,170 2.06
| 241,691 |
-
| 6,465,772 |
| 2.00 | 75,247 |
-
采矿业 6,581,650 1.94
-
| 55,493 |
| 5,595,562 | 1.73 |
-
| 52,512 |
住宿和餐饮业 4,873,311 1.44
| 270,600 |
0.78
| 4,099,368 |
| 1.27 | 173,685 |
0.28
电力、热力、燃气及水的生产和供应业
3,841,102
1.13
0.33
| 220,267 |
| 3,416,350 | 1.05 |
-
| 46,342 |
金融业 3,629,500 1.07
47,635
-
| 3,637,000 |
1.13
40,423
-
居民服务、修理和其他服务业
1,398,265
0.41
0.13
| 31,755 |
| 1,341,732 | 0.41 |
0.01
| 25,746 |
文化、体育和娱乐业 1,184,713 0.35
| 179,067 |
0.03
| 910,457 |
| 0.28 | 143,741 |
-
信息传输、计算机服务和软件业
968,339
0.29
1.60
| 27,418 |
| 1,006,907 | 0.31 |
1.71
| 37,675 |
科学研究、技术服务 609,244 0.18
| 11,130 |
-
| 537,805 |
| 0.17 | 7,782 |
-
公共管理、社会保障和社会组织
86,940
0.03
-
| 1,753 |
| 90,000 | 0.03 |
-
| 1,456 |
买断式转贴现 4,587,704 1.35
| 1,195 |
-
| 1,162,057 |
0.36
| 274 |
-
| 公司贷款和垫款 | 290,723,948 | 85.66 | 11,579,004 | 1.30 | 275,206,326 | 84.93 | 10,004,728 | 1.38 |
| 个人贷款和垫款 | 48,677,439 | 14.34 | 2,552,482 | 3.48 | 48,834,289 | 15.07 | 2,623,460 | 2.79 |
| 总计 | 339,401,387 | 100.00 | 14,131,486 | 1.62 | 324,040,615 | 100.00 | 12,628,188 | 1.59 |
截至报告期末，本行对公贷款中，房地产业贷款余额为417.13亿元，
占贷款总额的12.29%，较上年末增加46.26亿元，主要系本行贯彻落实
国家关于房地产行业的相关政策和监管要求，加大对城市更新、住房租
赁、工业用房等政策支持领域的信贷投放力度，助力房地产市场平稳健
康发展。房地产业不良率为0.5%，较年初下降1.33个百分点，不良贷
款余额减少4.71亿元，主要系本行不断加强房地产领域贷款风险防范，
强化房地产业务风险监测及排查，夯实风险化解措施，加大不良贷款处
置力度，房地产业务不良贷款余额、不良贷款率均较年初有所下降。批发和零售业贷款余额402.92亿元，较上年末增加36.14亿元，主
要系本行积极响应恢复和扩大消费相关政策措施，保持对批发和零售业
的贷款支持力度。受宏观经济形势影响，当前国内正处在结构调整转型的关键阶段，
部分行业（如建筑业、批发和零售业）复苏缓慢，部分客户风险质态有
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告所劣化。本行针对已识别的风险特征，严格按照预期信用损失法增提减值，以抵御潜在风险。
3.重组及逾期贷款情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 期初金额 | 期末金额 | 本期变动 | 占贷款总额比例（%） |
重组贷款 232,443
245,153
12,710 0.07逾期贷款 8,155,493
10,075,687
1,920,194
2.97
注：重组贷款指标根据国家金融监督管理总局口径计算；逾期贷款指本金或利息逾期1天或以上的贷款。
报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例95.24%报告期末逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例111.27%受经济增速放缓，“供强需弱”等因素影响，部分客户经营状况困难，造成本金或利息暂时性逾期，同时按照新分类办法，将部分重组贷款纳入关注，导致贷款关注率、逾期率较年初有所上升。本行不断加强风险监测，强化大数据风险预警系统功能，提前预判客户逾期风险，采取针对性化解措施。同时，针对已逾期贷款，根据客户情况分类制定清收和处置方案，持续引入科技手段，提高催收效率和成功率。
4.资产风险分类的程序和方法
本行依据监管政策及相关要求，严格按照《商业银行金融资产风险分类办法》及相关政策，制定了《贵阳银行金融资产风险分类管理规定（2023年版）》。内容包含了金融资产风险分类的标准、流程、审核、权限等一系列要求，分类范围按照《商业银行金融资产风险分类办法》要求，包含了本行银行账簿下所有承担信用风险的表内外金融资产。本行按《贵阳银行金融资产风险分类管理规定》要求，严格执行风险分类流程，明确各层级职责和操作规范，并持续完善信贷系统自动分
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告类规则。每季通过召开信用风险管理委员会，对单户1000万元以上涉及风险分类调整的金融资产进行逐笔认定，并对本行金融资产风险分类结果进行最终审批。同时，为确保监管政策及本行管理规定落实到位，金融资产风险分类结果准确，本行金融资产风险分类结果均定期接受内外部审计检查，确保分类中存在的问题可以被及时发现和纠正。
5.对于资产质量管控采取的措施
报告期内，本行始终高度重视资产质量问题，采取各项措施保持资产质量相对稳定。一是按年制定资产质量控制方案，按季度任务进行分解，按月推进，按周跟踪，时刻关注各项指标变动，持续加强资产质量防控。二是严格把关新增融资准入条件，年初下发授信指引政策，明确准入标准和条件，持续完善新增融资资产质量防控机制，严格控制新增融资资产质量。三是健全风险管理机制，持续完善潜在风险识别、评估和风险化解，对潜在风险实施分类管理和专项监测，持续完善信用风险管理能力。四是优化信用风险监测模式，深化金融科技和大数据建模在流程管控和贷后回访中的应用，搭建全流程时效监测模型，不断拓宽监测范围，聚焦重点客户、领域、行业，对其信用风险状况和管理情况进行监控、分析，掌握客户实际经营状况。五是持续提升不良资产处置能力，全面强化不良贷款专职清收处置团队及处置渠道，采取批量转让、资产证券化、自主核销、现金清收、诉讼保全等多种方式处置不良资产。
（十一）贷款减值准备计提和核销情况
本行采用预期信用损失计量模型评估贷款的信用减值损失。关于贷款损失准备的计提方法，请参见财务报表附注中重要会计政策及会计估计的相关内容。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
1.以摊余成本计量的贷款减值准备计提和核销情况
单位：人民币 千元期初余额 12,627,364本期计提 2,148,651本期核销及处置 -801,599本期收回以前年度核销 167,944折现转回 -12,775期末余额 14,129,585
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备变动
期初余额 824本期计提 1,077期末余额 1,901
（十二）应收利息、其他应收款及坏账准备计提情况
1.应收利息增减变动情况
根据新金融工具准则和《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》的相关要求，本行财务报表将基于实际利率法计提的金融工具的利息归入相应金融工具的账面价值中；相关金融工具已到期可收取但于资产负债表日尚未收到的利息，并入其他资产。
单位：人民币 千元
| 项目 | 2023年12月31日 | 本期增加 | 本期收回 | 2024年6月30日 |
应收利息
注4,948,255 12,851,761 11,752,725 6,047,291注：包括现金及存放中央银行款项、存放同业款项、买入返售金融资产、发放贷款及垫款、债权投资及其他债权投资中的应计利息，以及其他资产中的应收利息。
2.应收利息坏账准备的计提情况
报告期内，公司以预期信用损失模型为基础，对应收利息计提相应金融工具损失准备。
单位：人民币 千元
| 项目 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动 |
应收利息坏账准备 -12,225 -14,660 -2,435
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
3.呆账核销程序与政策
本行根据财政部《金融企业呆账核销管理办法》及《贵阳银行呆账贷款核销管理规定》等相关规定，在符合核销认定条件并经过相关呆账核销程序后进行自主核销，对于核销后不良资产按“账销案存、权在力催”原则管理，持续推动核销后不良资产的清收与处置。
4.其他应收款坏账准备的提取情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动 |
其他应收款 655,060
262,759 -392,301其他应收款坏账准备 -39,894
-38,217 1,677
（十三）抵债资产情况
单位：人民币 千元
| 类别 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 减值准备金额 | 金额 | 减值准备金额 | |
房屋及建筑物
-
| 1,321,845 | 2,498 |
987,742
-3,248
其他
-20,787
| 21,950 |
22,700
-20,787
合计
-
| 1,343,795 | 23,285 |
1,010,442
-24,035
（十四）计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况
单位：人民币 千元
| 类别 | 平均余额 | 平均利率（%） |
| 计息负债 |
627,298,071
| 2.55 |
存款 402,667,625
| 2.51 |
其中：企业活期存款 90,189,309
| 1.31 |
企业定期存款 111,474,460
| 3.13 |
储蓄活期存款 43,593,195
| 0.21 |
储蓄定期存款 157,410,661
| 3.40 |
同业拆入 26,618,249
| 3.76 |
同业及其他金融机构存放 25,147,632
| 2.50 |
已发行债券 90,704,074
| 2.61 |
向中央银行借款 55,840,727
| 2.51 |
卖出回购 26,319,764
| 1.78 | ||
| 生息资产 |
641,924,151
| 4.30 |
贷款 329,253,781
| 5.07 |
按主体分：企业贷款 280,760,488
| 5.25 |
零售贷款 48,493,293
| 4.05 |
按期限分：一般性短期贷款 83,136,323
| 4.29 |
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
中长期贷款 246,117,458
| 5.34 |
长期应收款 30,436,433
| 6.19 |
存放中央银行款项 30,059,093
| 1.47 |
存放同业 3,680,694
| 1.43 |
债券投资 161,709,229
3.12
资产管理计划及信托计划 54,840,353
5.18
买入返售 31,721,766
| 1.93 |
拆放同业 222,802
| 1.65 |
（十五）所持金融债券情况
截至报告期末，金融债券投资余额315.69亿元。本行持有金融债券的类别和金额：
单位：人民币 千元
| 类别 | 金额 |
政策性金融债 27,664,172
商业银行债及其他 3,904,640
报告期所持面值最大的十只金融债券情况：
单位：人民币 千元
| 债券名称 | 面值 | 年利率（%） | 到期日 | 计提减值准备 |
23国开07 3,900,000 2.25 2026/7/6
-
24国开03 3,704,000 2.30 2029/2/22
-
24国开02 1,746,000 2.34 2027/1/5
-
23国开11 1,550,000 1.89 2024/9/7
-
22国开07 1,402,000 2.22 2025/8/25
-
23国开02 1,374,000 2.59 2026/1/11
-
21国开08 1,355,000 2.83 2026/9/10
-
23国开08 1,218,000 2.52 2028/5/25
-
20国开03 1,200,000 3.23 2025/1/10
-
21国开03 1,086,000 3.30 2026/3/3
-
（十六）对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
单位：人民币 千元
| 项目 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
1.信贷承诺 60,674,532
64,667,948
71,821,613
其中：银行承兑汇票 20,240,135
26,178,602
33,026,457
贷款合同承诺 24,661,890
23,380,665
20,861,980
未使用信用卡授信额度 13,339,002
11,801,291
14,033,428
开出保函 1,707,456
2,709,790
3,611,519
开出信用证 726,049
597,600
288,229
2.资本性支出承诺 239,956 215,399
281,056
3.质押资产 101,638,727
83,607,318
54,905,810
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（十七）报告期风险管理情况
1.全面风险管理体系
全面风险管理是指通过建立有效制衡的风险治理架构，坚持培育稳健审慎的风险文化，制定统一的风险管理策略和偏好，执行风险管理政策，为实现集团经营和战略目标提供保障。
（1）风险管理的目标
通过建设与本行业务规模、复杂程度相适应的全面风险管理体系，丰富风险管理技术与手段，持续提升全面风险管理能力和精细化管理水平，有效地识别、计量、评估、监测、报告及合理应对各类风险，同时降低突发性事件的冲击，将风险控制在可接受的范围内，确保全行各项业务安全稳健运行，严守“不发生单体风险，不引发区域性和系统性风险”的底线，实现风险调整后收益最大化，努力提升股东回报。
（2）风险管理的原则
? 匹配性原则；
? 全覆盖原则；
? 独立性原则；
? 战略目标导向和有效性原则。
（3）全面风险管理体系
本行将风险管理视为核心竞争力之一，执行业务运营与风险管理并重的发展战略，从管理架构、政策制度、业务流程、问责考核等方面建立了涵盖“总分支”三级及附属机构的全面风险管理体系，进一步明确了董事会、监事会、高级管理层、操作执行层、附属机构在风险管理中的具体职责，将全集团承担的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、集中度风险、银行账簿利率风险、声誉风险等主要风险纳入全面风险管理范畴，形成了由业务条线部门、风险管理职能部门和内部审计监督部门组成职责明确的风险管理“三道防线”，各司其职，推动风险的全面和有效管理，共同致力于集团风险管理目标的实现。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
贵阳银行股份有限公司全面风险管理架构图如下：
董事会
信用风险管理委员会
金融市场部
国际业务部
| 资产管理部等 |
各业务条线部门
办公室
合规风险、法律风险、洗钱风险管理部
办公室
信息科技部
零售金融管理部等
资产负债管理委员会
零售金融管理部等
风险管理委员会
信贷投资管理部
风险管理委员会
授信评审部零售信贷部（普惠金融部）公司金融部（绿色金融部）机构金融部信用卡部投资银行部
备注：
为风险报告路径
关联交易控制委员会
信息科技管理及外包风险管理部门
声誉风险管理部门
声誉风险管理部门计划财务部
授信评审部信贷投资管理部集中度风险及并表风险管理部门
市场风险管理委员会
计划财务部
操作风险管理委员会
授信与投资审查委员会
计划财务部
金融市场部等
稽核审计部
计划财务部为审计监督范围
为审计监督范围审计委员会
董监事会层面
总行层面
分支行及子公司层面
为风险控制和意见反馈路径
审计委员会
广元市贵商村镇银行股份有限公司
贵阳贵银金融租赁有限责任公司
监事会
广元市贵商村镇银行股份有限公司
监督委员会
为监事会审计监督范围
操作风险管理部门
为监事会审计监督范围
流动性风险及银行
账簿利率风险管理
部门
市场风险管理部门
流动性风险及银行
信用风险管理部门
分支行风险官
（分支行风险管理部）
信息科技管理委员会
派驻总行前台部门
风险官及风险经理
风险官及风险经理业务连续性管理委员会
法律合规部
业务连续性管理委员会
支行风险经理
产品创新委员会
战略风险管理部门
董事会办公室
战略风险管理部门
风险模型评审委员会
首席风险官
经营管理层
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
2.各类主要风险状况说明
报告期内，本行始终坚持“审慎合规、全程管控、恪守底线”的风险管理理念，围绕“百年好银行”发展愿景，不断完善风险管理架构，进一步强化三道防线风险管理职能，持续完善覆盖全资产、全口径、全流程、全机构的全面风险防控体系。不断推进风险管理技术和手段的更新，加快风险管理的数字化转型步伐，提升风险管理的智能化、数字化水平，有序开展各类风险的识别、计量、监测、控制工作，不断提升全面风险管理水平和重大金融风险的防范化解处置能力，保障各项业务稳健可持续发展。
（1）信用风险状况的说明
信用风险是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使银行面临损失的可能性。本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺等，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险。
报告期内，本行密切关注国内外经济金融形势和市场变化，积极应对经济社会变化和影响，不断强化信用风险管理工具应用，加强信用风险防范与治理力度，提升信用风险管理专业化和精细化水平，全行授信资产稳步增长，资产质量保持稳定。一是不断完善信用风险管理策略，持续推进政策导向作用。积极响应国家重大发展战略，认真贯彻落实国家产业政策，持续加大对制造业、普惠金融、绿色金融等实体经济的支持力度，不断推动全行授信业务高质量发展。二是根据内外部形势变化及区域经济发展战略，紧跟行业格局变化和产业结构升级节奏，深入开展产业链研究，及时更新重点行业、产品及领域授信政策，引导业务健康发展。三是优化信贷业务管理流程，围绕客户分层经营、业务差异管控等进行整体风控流程设计，覆盖客户营销、贷前调查、授信审批、授
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
信执行、项下提款、授信后管理、不良清收等信用风险管理全流程，统筹信贷业务全流程管理，提升信贷业务全流程管理能力。四是强化信用风险监测管理，拓宽大数据预警平台数据源，持续提升预警精准性。提升现场检查与非现场监测力度，落实现场检查责任，丰富非现场监测数据来源，提高监测准确性与覆盖面。
（2）流动性风险状况的说明
流动性风险是指无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。引起流动性风险的事件或因素包括：存款大规模支取、债务人延期偿还到期债务、资产负债期限结构错配加剧、资产质量和盈利水平状况恶化、重要融资渠道即将受限或失效、信用评级大幅下调、出现重大声誉风险事件、经营损失和附属机构相关风险的传导以及其他风险转化为流动性风险等。报告期内，本行在以下方面重点加强流动性风险管理。一是将流动性风险纳入全面风险管理框架，建立流动性风险与负债质量管理相结合的管理体系，持续发挥流动性风险治理架构的各层级职能，重点加强负债质量管理和资产负债期限错配管理，通过使用丰富的流动性风险管理手段，指导全行合理优化资产负债业务结构和期限结构。二是加强流动性风险的前瞻性管理和控制，科学设定流动性风险年度限额管理指标，按季监测可能引发流动性风险的特定情景或事件，审慎评估信用风险、市场风险、声誉风险等对流动性的串联影响。三是定期开展流动性风险压力测试，分析评估应对流动性风险或冲击的能力，加强压力测试结果的综合运用。四是加强对附属机构流动性风险管理的指导和监督，不断提升集团流动性风险管理水平。上半年集团和本部未发生流动性风险事件，各项流动性监管指标均达到并优于监管要求，流动性风险总体可控。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（3）市场风险状况的说明
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、商品价格和股票价格）的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。本行面临的市场风险主要为利率风险和汇率风险。
报告期内，本行持续强化市场风险管理，密切关注市场风险状况，一是定期更新优化市场风险偏好和限额体系，持续监测分析各指标情况，及时对可能超限的指标进行风险提示，保证本行各项市场风险指标均控制在风险偏好以内；二是运用系统工具，从敏感性分析、VaR分析、损益分析、公允价值变动计量监测和开展压力测试等方面计量管理市场风险，并定期报告市场风险管理情况；三是根据《商业银行资本管理办法》及其附件要求，梳理优化市场风险管理体系和制度，顺利实施市场风险新标准法的计量和监管报表报送；四是加强同业交易对手管理，及时捕获负面信息，严格同业机构准入、存续期监测和退出管理。
（4）操作风险状况的说明
操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
报告期内，本行着力提升全行操作风险管控能力，聚焦薄弱环节和重点领域操作风险管理，操作风险整体可控。一是根据监管要求完善操作风险管理制度体系。二是根据日常风险数据监测与限额执行情况，开展了操作风险专项检查。三是开展全行操作风险点全面梳理更新，保障操作风险点识别的有效性。四是建立并实施操作风险标准法计量，进一步强化操作风险数据管理。五是定期报告操作风险管理情况，对操作风险苗头性事件及时采取措施。六是切实强化产品、流程和新系统功能等操作风险审查和评估。七是深入开展业务连续性应急演练。八是强化操作风险管理情况考核，对违规行为严格开展责任追究。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（5）合规风险状况的说明
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
报告期内，本行坚持稳健审慎、依法合规的经营管理理念，统筹业务发展与风险防控，着力内控合规长效机制建设，完善制度支撑，聚焦行为管理，强化基层合规宣贯，提升全行合规管理水平，推动全行高质量发展。一是根据监管法律、规则和准则的变化以及业务和风险的新变化、新现象、新特征；内外部检查存在问题及时新增、修订、废止制度。截至报告期末，本行共有制度1,005个，报告期内新发布制度12个、修订制度100个，废止制度7个。二是持续夯实内控管理。秉持审慎与风险为本原则，根据法律法规、监管规定及业务风险变化，开展内部制度梳理与重检。坚持制度先行，报告期内对54项新增及重大修订制度、新产品及业务开展合规性审核，强化制度保障。三是强化合规文化建设。制定《贵阳银行2024年“合规文化再提升”工作方案》，通过举办合规课、微课大赛、合规考试、合规禁令宣贯等多种活动，激发全行合规文化共鸣。四是抓实抓牢案件风险防控工作。聚集重点业务领域与关键环节，开展业务排查。针对员工信用卡套现、经商办企业、征信、涉诉涉案、涉电信诈骗等方面持续开展专项排查，保持案件防控高压态势。五是践行“防非”“防电诈”社会责任。积极主动参与防范非法集资宣传教育活动，持续开展打击治理电信诈骗专项工作，履行社会责任。
（6）信息科技风险状况的说明
信息科技风险是指信息科技在本行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
报告期内，本行持续提升信息科技对全行业务和管理的支撑能力，有效地识别、计量、评估、监测、报告及合理应对信息科技风险，将信
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告息科技风险控制在可接受的范围内，确保科技对全行各项业务的安全稳定支撑，上半年各类信息系统持续、安全、稳定运行，未发生区域性、系统性的信息科技风险事件。
一是加强基础设施建设，持续优化数据中心的多活和灾备部署，进一步夯实基础设施对业务的支撑保障能力。
二是加强业务连续性保障，开展金融城数据中心停电演练、二代支付系统和人行金融城域网切换演练等应急演练工作，梳理优化事件处置流程，完善应急预案，提升业务连续性管理水平。
三是强化信息安全，开展2024年网络安全等级保护和信息安全管理体系规范（ISO27001）测评工作，不断提升本行网络安全水平；开展人脸识别平台人脸活体检测功能升级及应用渠道系统的改造工作，提升人脸识别运用中活体检测技术的防攻击能力。
四是开展风险排查，组织外部机构对本行互联网信息系统进行安全众测和深度渗透测试；对本行附属机构的信息科技风险管理、机房管理等工作开展现场检查，并推进安全隐患的整改工作。
五是持续进行安全宣贯，在行内职工学习平台上开展网络安全意识、正版化等内容的培训，进一步提升本行员工信息安全意识及水平。六是完成TMMi4级认证，借鉴TMMi测试成熟度模型，系统性优化现有测试流程和机制、升级测试管理工具、完善测试度量体系，推进软件测试工作的规范化和标准化，显著提升测试管理体系的成熟度和运行效率，成功通过TMMi4级认证，成为城商行全国第二家、西南地区第一家获此认证的企业。
（7）声誉风险状况的说明
声誉风险是指由银行行为、从业人员行为或外部事件等导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。声誉风险大多因为信用风险、保险风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
风险、利率风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险的关联而引起，引发外界的不利反映。
报告期内，本行持续完善声誉风险管理机制，加强声誉风险隐患排查与预防，继续做好主动宣传，积累正向声誉资产，提高舆论引导能力，有效防范声誉风险，上半年未发生重大声誉事件。一是持续做好声誉风险评估，完善舆情应急预案。积极开展声誉风险隐患排查工作，对声誉风险隐患进行预警提示，要求牵头部门做好隐患评估并提前制定声誉风险应急处置方案。二是建立敏感舆情专报机制，密切跟踪传播态势。采用7X24小时、“线上+线下”舆情监测的模式，及时发现舆情苗头，采取措施，避免舆情快速扩散。三是积极做好正面宣传工作，树立良好品牌形象。紧跟重要政策方针、重大会议精神、重点产业项目等，围绕“四新”主攻“四化”、支持“强省会”、做好“五篇大文章”等主要做法、主要经验，真实再现全行金融服务中的动人事迹、暖心瞬间，全面展现贵阳银行时代风貌。
（8）银行账簿利率风险状况的说明
银行账簿利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账簿整体收益和经济价值遭受损失的风险。本行将银行账簿利率风险纳入全面风险管理框架，建立与业务性质、规模和复杂程度相适应的银行账簿利率风险治理架构，制定包括风险策略、风险偏好、限额体系等在内的风险管理政策框架，明确了董事会、高级管理层及相关部门在银行账簿利率风险管理中的作用、职责及报告路线，保证银行账簿利率风险管理的有效性。
报告期内，本行密切关注政策动向和外部利率环境变化，主要采用利率敏感性缺口分析、久期分析、限额指标分析、情景模拟及压力测试等方法，遵循合理性、审慎性原则，定期评估不同利率条件下利率变动
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
对净利息收入和公司经济价值的影响，并通过资产负债管理报告、银行账簿利率风险管理报告、压力测试报告等提出管理建议和业务调整策略，引导业务组合重定价期限改善，减少利率变动对盈利能力的影响，确保利率风险控制在合理范围内。
（十八）未来发展的讨论与分析
1.
行业格局和趋势2024年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，上半年，全国认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，有效落实各项宏观政策，国民经济运行总体平稳，稳中有进，生产稳定增长，需求持续恢复，就业物价总体稳定，居民收入继续增加，新动能加快成长，高质量发展取得新进展。上半年国内生产总值（GDP）同比增长5.0%。货币政策方面，今年以来宏观政策坚持稳字当头、稳中求进，稳健的货币政策灵活适度、精准有效，强化逆周期调节，综合运用利率、准备金、再贷款等工具，切实服务实体经济，有效防控金融风险，为经济回升向好创造适宜的货币金融环境。银行业坚持稳中求进，坚持深化金融供给侧结构性改革，积极做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，金融机构服务实体经济的能力进一步提升，特别是对重大战略、重点领域、薄弱环节的金融供给持续增加，更加精准高效。2024年上半年，银行业总资产保持增长，金融服务持续加强，信贷资产质量总体稳定，风险抵补能力整体充足，流动性指标保持平稳，银行业整体稳中向好、风险可控。2024年6月末，我国银行业金融机构本外币资产总额433.1万亿元，同比增长6.6%；商业银行不良贷款率1.56%，较年初下降0.03个百分点；拨备覆盖率为209.32%，贷款拨备率为3.26%。2024年上半年，商业银行累计实现净利润1.3万亿
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告元，同比增长0.4%。银行业将坚持稳中求进、以进促稳、先立后破。一是坚持金融服务实体经济。加大信贷投放，优化信贷结构，重点做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，着力疏通资金进入实体经济的渠道，提高资金使用效率，以金融“活水”润泽实体经济。二是加强民生领域和薄弱环节金融供给，大力发展普惠金融，提升民营企业、小微企业和新市民金融服务水平，加强乡村振兴和农业强国建设金融服务。扩大和丰富金融工具，满足广大人民群众多层次、多样化金融需求。三是坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，稳妥推进房地产、地方债务、中小金融机构等重点领域金融风险防范化解，严厉打击非法金融活动，坚决守住不发生系统性风险的底线。四是优化业务结构和增长模式，实现由外延式粗放扩张向内涵精细化管理转变，实现高质量可持续发展。五是深化金融供给侧结构性改革，不断强化金融机构公司治理，稳步提升经营管理能力，持续建立健全中国特色现代金融企业制度。面临内外部复杂的经济环境，竞争压力不断加大，城商行应坚守“服务地方、服务城乡、服务中小”的市场定位，立足当地做精做细，深耕当地，开展差异化特色化的经营，坚持党的全面领导，贯彻落实新发展理念，全面推进公司内部治理，防范和化解金融风险，推进自身数字化转型，服务实体经济高质量发展。
2.
公司发展战略2021-2025年，是贵阳银行自2016年成功上市后的深化创业期，全行要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以国家、省、市“十四五”规划及2035年远景目标纲要为引领，全面贯彻各级党委政府会议精神，深入落实各级党委政府和监管部门决策部署，立足新发展
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告阶段，贯彻新发展理念，坚持稳中求进工作总基调，围绕“一个统揽、两条底线、三项策略、四大引擎、五项重点工作”的“12345”工作思路，塑造发展新优势，融入发展新格局，稳步推动业务规模迈上新台阶、发展质量迈上新台阶、管理水平迈上新台阶，至2025年，将本行打造成为公司治理更加完善、风险内控更加健全、经营质效更加凸显、人才支撑更加有力、市场地位更加稳固、品牌影响力更加深远的现代商业银行，实现“西部上市城商行排头兵”和“贵州新发展重要助力者”的战略目标，为“百年好银行”的发展愿景奠定坚实基础。
总体思路：
一个统揽：以高质量发展为统揽两条底线：坚守发展和风险两条底线三项策略：改革转型、管理精进、深化创新四大引擎：做强公司业务、做大零售业务、做优金融市场、做好资管业务五项重点工作：以党建为引领、以人力为支撑、以稳收为重点、以客户为中心、以创新为动力
3.可能面对的风险
当前，面对异常复杂的国际环境和艰巨繁重的改革发展稳定任务，银行业面临的要求更高、任务更重、挑战更大。一是信用风险防控压力增大。经济回升向好面临有效需求不足、部分行业产能过剩、社会预期偏弱、风险隐患仍然较多等困难和问题，信贷资产质量管控压力加大。二是经营业绩承压。市场利率下行，存款定期化趋势加深，中小银行资产收益率逐渐下行，净息差收窄，经营压力进一步加大，盈利明显承压。三是同业竞争加剧。数字化转型持续加速，传统优势业务面临挤压，带来一定竞争压力。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第四节 公司治理
一、 股东大会情况简介
（一）股东大会职责
股东大会是本行的权力机构，由全体股东组成，依法负责决定本行的经营方针和投资计划、审议批准董事会和监事会报告、审议批准本行的年度财务预算方案和决算方案、审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案、对本行增加或者减少注册资本作出决议、对发行本行债券或其他证券及上市作出决议、对本行合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议、修改章程、选举和更换非由职工代表担任的董监事、决定有关董监事的报酬事项、对本行聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议、审议本行在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过本行最近一期经审计总资产30%的事项、审议股权激励计划和员工持股计划、依照法律规定对收购本行股份作出决议等。
（二）报告期内会议召开情况
| 会议届次 | 召开日期 |
| 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
贵阳银行股份有限公司2023年年度股东大会
2024年5月17日www.sse.com.cn 2024年5月18日
详见《贵阳银行股份有限公司2023年年度股东大会
决议公告》
会议决议
（三）会议出席情况及会议决议
本行于2024年5月17日召开2023年年度股东大会，本次会议出席会议的股东和代理人共214人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为1,356,626,311股，占本行有表决权股份总数的37.1048%。本次股东大会由本行董事会召集，董事长张正海先生主持会议。本行在任董事
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
12名，出席11名；在任监事5名，全部出席会议。本行部分高管人员列席了会议。本次会议审议了董事会工作报告、监事会工作报告、财务预决算、利润分配、续聘会计师事务所、关联交易专项报告、日常关联交易预计额度、董监事和高级管理人员履职评价、修订《公司章程》等11项议案，获股东大会表决通过。
二、 董事会
（一）董事会职责
本行董事会发挥定战略、作决策、防风险的作用，依法负责召集股东大会并向股东大会报告工作、执行股东大会的决议、制定本行经营发展战略并监督战略实施、决定本行的经营计划和投资方案、制订本行的年度财务预决算方案、制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案、制订本行增加或者减少注册资本的方案、制订发行债券或其他证券及上市的方案、制订章程的修订方案、制订股东大会议事规则和董事会议事规则、向股东大会提请聘任或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所、拟订本行重大收购、回购本行股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案、聘任或者解聘本行行长、董事会秘书及其他高级管理人员并决定其报酬和奖惩事项、制定资本规划、负责本行信息披露、定期评估并完善本行公司治理、承担股东事务的管理责任等。董事会对上述事项作出决定，属于本行党委参与重大问题决策范围的，应当事先听取本行党委的意见。
（二）报告期内召开的董事会有关情况
| 会议届次 | 召开日期 | 会议决议 |
贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第一次临时会议
2024年1月12日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第一次临时会议决议公告》
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第二次临时会议
2024年2月22日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第二次临时会议决议公告》贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第一次会议
2024年3月25日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第一次会议决议公告》贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第二次会议
2024年4月26日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第二次会议决议公告》贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第三次临时会议
2024年5月24日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第三次临时会议决议公告》贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第四次临时会议
2024年6月18日
详见《贵阳银行股份有限公司第五届董事会2024年度第四次临时会议决议公告》
三、 董事履行职责情况
（一）董事上半年参加董事会和股东大会的情况
董事姓名
是否独立董事
参加董事会情况
参加股东大
会情况半年应参加董
事会次数
亲自出席次数
以通讯方式
参加次数
委托出席次数
缺席次数
是否连续两次未
亲自参加会议
出席股东大
会的次数
张正海 否 6 6 1 0 0 否 1
盛军 否 6 5 1 1 0否
邓勇 否 6 6 1 0 0否
周业俊 否 6 6 1 0 0否
张清芬 否 5 3 1 2 0 否 1
武剑 否 6 5 1 0 1 否 1唐小松 否 6 6 1 0 0 否 1柳永明 是 5 5 1 0 0否
罗荣华 是 6 6 1 0 0否
唐雪松 是 5 5 1 0 0否
朱乾宇 是 5 5 1 0 0否
沈朝晖 是 5 5 1 0 0否
田露 否 1 1 0 0 0否
戴国强 是 1 1 0 0 0否
朱慈蕴 是 1 1 0 0 0否
杨雄 是 1 1 0 0 0否
刘运宏 是 1 1 0 0 0否
（二）连续两次未亲自出席董事会会议的说明
报告期内，本行董事不存在连续两次未亲自出席董事会会议的情况。
（三）董事会召开情况
报告期内召开董事会会议次数
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告其中：现场会议次数
通讯方式召开会议次数
现场结合通讯方式召开会议次数
（四）独立董事履职情况
报告期内，独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《贵阳银行股份有限公司章程》的要求，忠实勤勉地履行职责，按时出席股东大会、董事会及其各专门委员会等会议，充分研究讨论议案，独立自主决策，对重大事项发表客观审慎的独立意见，积极发挥独立董事参与决策、监督制衡、专业咨询的作用，持续推动公司治理效能提升，有效维护本行整体利益和中小股东的合法权益。独立董事坚持优化履职方式，通过召开独立董事专门会议、定期审阅专项内审报告、参加年审注册会计师见面会、参加业绩说明会等方式，加强对关联交易的事前审核监督，强化对内外部审计工作的监督和评估，有效开展与中小股东的沟通交流。同时，独立董事充分发挥自身专业优势，为本行发展战略、风险控制、审计监督以及关联交易管理等工作提出意见和建议，并受到本行重视和采纳。
（五）董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况
1.发展战略委员会
报告期内，本行董事会发展战略委员会共召开3次会议，审议通过了第五届董事会2023年度工作报告、2023年度经营工作报告、社会责任报告、《2021-2025年发展战略规划中期执行评估报告》、2023年度大股东评估报告、2023年度主要股东履职履约情况的评估报告、2023年度资本充足率管理报告、2023年度数据治理工作报告、2023年度并表
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告管理工作报告、开展资产证券化业务、修订《公司章程》、召开股东大会等23项议案。
2.审计委员会
报告期内，本行董事会审计委员会共召开2次会议，审议通过了2023年年度报告、2024年第一季度报告、2023年度财务决算暨2024年度财务预算方案、2023年度利润分配预案、续聘2024年度会计师事务所、2023年度内部控制评价报告、修订《选聘年度审计机构管理办法》等8项议案。
3.风险管理委员会
报告期内，本行董事会风险管理委员会共召开3次会议，审议通过了2023年度全面风险管理情况报告、2023年度流动性风险管理报告、2023年度银行账薄利率风险管理报告、2023年度反洗钱工作报告、2024年度风险偏好、2024年上半年减值计量模型参数更新报告、修订《董事会对行长授权方案》等14项议案。
4.薪酬委员会
报告期内，本行董事会薪酬委员会共召开1次会议，审议通过了高级管理人员2023年度绩效考核情况报告、确定高级管理层2024年度经营业绩考核指标、高级管理人员2022年度薪酬清算方案3项议案。
5.关联交易控制委员会
报告期内，本行董事会关联交易控制委员会共召开2次会议，审议通过了2023年度关联交易专项报告、2024年度日常关联交易预计额度、2024年度存款类关联交易预计额度、关联授信等5项议案。
6.提名委员会
报告期内，本行董事会提名委员会共召开2次会议，审议通过了聘
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告任高级管理人员、董事会换届选举、提名董事候选人等7项议案。
7.消费者权益保护委员会
报告期内未召开会议。
四、 关于监事和监事会
（一）监事会职责
根据《公司章程》，监事会是本行监督机构，行使下列职权：监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；对董事和高级管理人员的履职行为和尽职情况进行监督；对董事的选聘程序进行监督；对本行财务活动、经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；根据需要对董事和高级管理人员进行离任审计；对公司薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见；定期与监管部门沟通本行情况等。
（二）报告期内监事履行职责情况
监事参加监事会会议的情况
名
| 是否外部监事 | 应出席次数 | 实际出席次数 | 以通讯方式参加次数 | 委托参会次数 |
孟海滨 否 5 5 1 0
吕凡 是 5 5 1 0彭文宗 是 5 5 1 0张文婷 否 5 3 1 2
何坚 否 5 5 1 0
报告期内，本行监事会共有监事5名，其中职工监事2名，外部监事2名，股东监事1名。监事会下设提名委员会和监督委员会两个专门委员会，专门委员会主任由外部监事担任。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
报告期内，监事会共召开会议5次，审议通过49项议案；监事会监督委员会共召开2次会议，审议通过38项议案；监事会提名委员会共召开2次会议，审议通过8项议案。监事会持续对全面风险管理、资本管理、内部控制、年度报告、并表管理、产品创新、数据治理、高级管理人员绩效考核、内部审计、关联交易等专项报告进行审议，不断提高议事水平和议案审议质量。
报告期内，监事会成员出席了公司股东大会，向股东大会提交了《董事、监事和高级管理人员2023年度履职情况评价的报告》和《监事会2023年度工作报告》。监事会成员列席了全部董事会及其专门委员会现场会议，参加了部分经营管理分析会议，听取了各类经营管理报告汇报并积极提出客观、独立的意见和建议，着力加强对议事决策过程的监督，切实提升监督质效。
报告期内，监事会深入开展检查和调研，强化重点领域监督，有效发挥监督职能。召开监督情况通报专题会议，向董事会及高级管理层通报监事会关于授信业务监督检查发现的问题；组织开展总行各部门职责梳理优化提升专项调研项目，全面审视并深入剖析总行各部门在发挥总行管理指挥中心、协调各方联动作用方面存在的问题，查找体制机制短板，联合人力、法规等职能部门提出改进建议对策反馈董事会和高级管理层。
报告期内，监事会综合分析内外部监督信息，融汇上半年监事会专业监督意见，编制《监事会工作要讯》1期，修订《贵阳银行协同监督工作机制》，从管理机制、制度和队伍建设等方面为董事会、高级管理层提供兼具针对性和实效性的意见建议，持续提升监督效能和价值贡献。
（三）监事会发现公司存在风险的说明
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告监事会对报告期内的监督事项无异议。
（四）外部监事履行职责情况
外部监事出席提名委员会会议情况
名
| 应出席次数 | 实际出席次数 | 委托参会次数 | 缺席次数 |
彭文宗 2 2 0 0
外部监事出席监督委员会会议情况
名
| 应出席次数 | 实际出席次数 | 委托参会次数 | 缺席次数 |
吕凡 2 2 0 0
报告期内，公司外部监事本着为全体股东负责的态度，对公司财务活动、内部控制、风险管理以及合规经营等情况进行了重点监督，进一步提升履职效能。一是按时出席监事会及其专门委员会会议，列席董事会会议，积极发表监督意见和建议；二是参与了对董事、监事和高级管理人员2023年度的履职评价工作；三是积极参与监事会组织的调研项目，深入了解公司管理会计体系搭建情况以及面临的痛点难点，并从专业角度提出建议；四是参加与年审会计师事务所沟通会，就监事会关注的问题与事务所进行深度沟通并提出了针对性的意见和建议，保证了监督的独立性和有效性。
五、 高级管理人员职责
本行行长对董事会负责，带领其他高级管理人员发挥谋经营、抓落实、强管理的作用，依法负责主持本行的经营管理工作、组织实施董事会的各项决议并向董事会报告工作、代表高级管理层向董事会提交本行经营计划和投资方案并经董事会批准后组织实施、拟订本行内部管理机构设置方案、拟订本行的基本管理制度、提请董事会聘任或者解聘其他高级管理层成员（董事会秘书除外）、授权高级管理人员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营管理活动等。行长在行使上述职权时，属于本行党委参与重大问题决策范围的，应当事先听取本行党委的意见。副行长及其他高级管理人员协助行长工作。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
六、 董事、监事和高级管理人员基本情况
（一）现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动
单位：股
| 姓名 | 职务(注) | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 期初持股数 |
| 期末持股数 | 报告期内股份增减变动量 | 增减变动原因 |
董事张正海 董事长 男 58 2019.09 至今 16,800 16,800
- -
盛军 董事 男 54 2021.07 至今- -
- -
邓勇 董事 男 59 2014.09 至今 386,218 386,218
- -
周业俊 董事 男 53 2023.03 至今- -
- -
张清芬 董事 女 36 2024.02 至今- -
- -
柳永明 独立董事 男 52 2024.02 至今- -
- -
罗荣华 独立董事 男 44 2022.08 至今- -
- -
唐雪松 独立董事 男 48 2024.02 至今
| - |
| - | - |
朱乾宇 独立董事 女 49 2024.02 至今
| - | ||
| - |
| - | - |
沈朝晖 独立董事 男 42 2024.02 至今
| - | ||
| - |
| - | - |
田露 离任董事 女 36 2022.08 2024.02
| - | ||
| - |
| - | - |
戴国强 离任独立董事 男 72 2018.02 2024.02
| - | ||
| - |
| - | - |
朱慈蕴 离任独立董事 女 69 2018.02 2024.02- -
| - | ||
- -
杨雄 离任独立董事 男 57 2018.02 2024.02- -
- -
刘运宏 离任独立董事 男 47 2018.02 2024.02- -
- -
武剑 离任董事 女 46 2021.06 2024.07- -
- -
唐小松 离任董事 男 46 2021.06 2024.07- -
- -
监事孟海滨 监事长 男 51 2021.08 至今
吕凡 外部监事 男 45 2023.08 至今
彭文宗 外部监事 男 52 2023.08 至今
张文婷 股东监事 女 41 2023.08 至今
何坚 职工监事 女 48 2021.08 至今
高级管理人员盛军 行长 男 54 2021.07 至今- -
- -
李松芸 副行长 男 45 2020.09 至今 27,720 27,720
- -
晏红武 总稽核 男 59 2004.03 至今 33,490 33,490
- -
李宁波 副行长 男 53 2023.04 至今- -
- -
何开强 副行长 男 46 2023.03 至今- -
- -
邓勇 首席风险官 男 59 2012.07 至今 386,218 386,218
| - |
李云
首席财务官、计划财务部总经理
男 53 2023.03 至今- -
| - | ||
- -
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（二）公司董事、监事、高级管理人员变动情况
| 姓名 | 担任的职务 | 变动情形 | 变动原因 |
张清芬 贵阳银行股份有限公司董事
2023年5月，2022年年度股东大会选举担任董事，2024年2月取得国家金融监督管理总局贵州监管局关于董事任职资格的批复
选举柳永明 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年5月，2022年年度股东大会选举担任独立董事，2024年2月取得国家金融监督管理总局贵州监管局关于独立董事任职资格的批复
选举唐雪松 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年5月，2022年年度股东大会选举担任独立董事，2024年2月取得国家金融监督管理总局贵州监管局关于独立董事任职资格的批复
选举朱乾宇 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年5月，2022年年度股东大会选举担任独立董事，2024年2月取得国家金融监督管理总局贵州监管局关于独立董事任职资格的批复
选举沈朝晖 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年5月，2022年年度股东大会选举担任独立董事，2024年2月取得国家金融监督管理总局贵州监管局关于独立董事任职资格的批复
选举田露 贵阳银行股份有限公司董事 2024年2月21日起不再担任公司董事 股东单位工作调整戴国强 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年4月27日辞去公司独立董事职务，继续履职至2024年2月4日
在公司连任时间满
六年朱慈蕴 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年4月27日辞去公司独立董事职务，继续履职至2024年2月4日
在公司连任时间满
六年杨雄 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年4月27日辞去公司独立董事职务，继续履职至2024年2月4日
在公司连任时间满
六年刘运宏 贵阳银行股份有限公司独立董事
2023年4月27日辞去公司独立董事职务，继续履职至2024年2月4日
在公司连任时间满
六年武剑 贵阳银行股份有限公司董事
2024年7月4日，2024年第一次临时股东大会审议通过董事会换届选举事宜，不再担任公司董事
任期届满唐小松 贵阳银行股份有限公司董事
2024年7月4日，2024年第一次临时股东大会审议通过董事会换届选举事宜，不再担任公司董事
任期届满
（三）现任董事、监事和高级管理人员主要工作经历
1.董事
张正海先生，汉族，籍贯河南延津县，出生于1965年11月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，高级经济师。现任本行党委书记、董事长。曾任中国人民银行成都分行内审处系统审核科交流干部，中国人民银行铜仁地区中心支行金管科副科长（正科级），中国人民银行毕节地区中心支行行长助理，中国人民银行黔东南州中心支行党委委员、行长助理，中国银行业监督管理委员会铜仁监管分局党委委员、副局长，中国银行业监督管理委员会贵州监管局财务会计处处长，中国银行业监督管理委员会贵州监管局法人金融机构非现场监管处处长，贵阳银行党
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
委委员、监事长。盛军先生，土家族，籍贯贵州思南，出生于1970年2月，中共党员，本科学历，法学学士学位，助理经济师。现任本行党委副书记、执行董事、行长。曾任中国工商银行贵州分行资产风险管理部主管、资产风险管理部见习副总经理、信贷管理部副总经理、信贷管理部总经理、信贷与投资管理部总经理，中国工商银行贵州铜仁分行行长、党委书记，中国工商银行贵州六盘水分行行长、党委书记。邓勇先生，汉族，籍贯重庆，出生于1964年11月，本科学历，硕士学位，高级经济师。现任本行执行董事、首席风险官。曾任贵阳市第二城市信用社会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行瑞金支行会计科副科长（主持工作）、分理处主任，贵阳市商业银行特殊资产管理部副总经理、总经理，贵阳市商业银行息烽支行负责人，贵阳市商业银行紫林支行行长，贵阳银行风险控制部总经理、职工监事。周业俊先生，汉族，籍贯贵州遵义，出生于1971年8月，中共党员，本科学历，会计师。现任本行非执行董事；任贵阳市工业投资有限公司党委委员、副总经理，贵州轮胎股份有限公司第八届监事会主席，贵州贵铝新材料股份有限公司党委书记，董事长。曾任贵阳医疗器械厂财务科科长、副厂长，贵阳无线电二厂财务科副科长，贵阳市博源中能实业投资有限公司项目经理、贵阳拜克汽车零部件有限公司董事、财务总监，贵州皓天光电科技有限公司财务部副经理，贵州机电（集团）有限公司财务部部长、总经理助理，贵阳市工业投资(集团)有限公司财务管理总部工作人员、副总会计师，贵阳工投担保有限公司董事长（法定代表人），贵阳市跨境电商平台运营有限公司法定代表人、董事长，贵阳市工商产业投资集团有限公司总经理助理、工会主席，贵州轮胎股份有限公司第
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告七届监事会主席。张清芬女士，汉族，籍贯湖北随州，出生于1988年7月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，中级会计师。现任本行非执行董事；任贵阳市投资控股集团有限公司党委委员、副总经理（主持经理层工作），兼任贵阳市投资发展控股有限公司党委委员及贵阳产控产城发展投资运营有限公司副董事长（主持董事会工作）、法定代表人。曾任中国通信建设第三工程局有限公司风险管理部内部审计，保利贵州置业集团有限公司财务管理中心财务经理助理，贵阳云城置业有限公司财务部财务副经理，贵阳产控公屋建设投资有限公司员工，贵阳产控产业园区投资运营有限公司财务部部长、投融资部部长，贵阳产控产城发展投资运营有限公司副总经理（主持经理层工作）。柳永明先生，汉族，出生于1972年6月，中共党员，金融学博士。现任本行独立董事；任上海财经大学金融学院教授、博士生导师。曾任上海财经大学金融学院党委书记、常务副院长、美国TexasA&M大学经济系访问学者、荷兰阿姆斯特丹大学CREED访问学者。罗荣华先生，汉族，籍贯湖北宜昌，出生于1980年8月，北京大学光华管理学院经济学博士。现任本行独立董事；任西南财经大学中国金融研究院教授、博士生导师、常务副院长，龙江银行股份有限公司独立董事。曾任西南财经大学金融学院教授、博士生导师、副院长，澳洲国立大学(ANU)访问学者。唐雪松先生，汉族，出生于1976年4月，中共党员，会计学博士，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，全国会计领军人才。现任本行独立董事；任西南财经大学教授、博士生导师、会计学院副院长，中国学位与研究生教育学会审计专业学位工作委员会副秘书长，中国政府审计
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告研究中心副主任，中国总会计师协会财务管理专业委员会委员，四川发展龙蟒股份有限公司独立董事。曾任北方化学工业股份有限公司独立董事。
朱乾宇女士，汉族，出生于1975年6月，中共党员，经济学博士、金融学博士后。现任本行独立董事；任中国人民大学农业与农村发展学院副教授、硕士生导师，中国人民大学农村经济与金融研究所、中国人民大学国家发展与战略研究院、中国人民大学双碳研究院和中国人民大学中国乡村振兴研究院研究员，世界银行、国家乡村振兴局项目培训和评估专家，国家自然科学基金委项目评审专家，中国南玻集团股份有限公司独立董事，重庆啤酒股份有限公司独立董事。曾任澳大利亚格林菲斯大学访问学者，金发科技股份有限公司独立董事。
沈朝晖先生，瑶族，出生于1981年11月，研究生学历，法学博士学位。现任本行独立董事；任清华大学法学院副教授、博士生导师，清华大学法学院公司治理研究中心主任，中国上市公司协会独立董事专门委员会现任委员。曾任美国密歇根大学格劳秀斯研究学者，清华文科首批仲英青年学者（2016年），清华大学法学院助理教授，中国商法学研究会副秘书长，民盟中央委员会法制委员会委员、副秘书长，《清华金融法律评论》主编，中航工业机电系统股份有限公司（已被吸收合并）独立董事，江西金达莱环保股份有限公司独立董事。
2.监事
孟海滨先生，汉族，籍贯江苏滨海，出生于1973年1月，中共党员，本科学历，硕士学位，高级经济师。现任本行党委副书记、监事长、工会主席。曾任贵阳市商业银行瑞金支行遵义路分理处副主任，瑞金支行办公室副主任，瑞金支行延安中路支行副行长，贵阳市商业银行基建办
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
主任助理、副主任，贵阳银行人力资源部副总经理（党委组织部副部长），贵阳银行人力资源部总经理（党委组织部部长）。吕凡先生，汉族，籍贯湖北荆州，出生于1979年6月，研究生学历，博士学位，副教授职称。现任本行外部监事，贵州大学管理学院会计系主任，贵州乌当农商银行独立董事，贵阳观山湖产业发展投资（集团）有限公司外部董事。曾任贵州正华矿业有限责任公司兼职财务总监，贵州省金圣智博房地产有限公司兼职财务总监，先后担任惠水县农村商业银行独立董事、外部监事。先后获得企业管理、MBA、EMBA导师资格，发表论文二十余篇，承担省级课题三项。彭文宗先生，布依族，籍贯湖南邵阳，出生于1972年4月，大学本科学历，学士学位，执业律师。现任本行外部监事，贵州桓智律师事务所合伙人、主任，贵州益佰制药股份有限公司独立董事。曾任贵州大公律师事务所专职律师、贵州驰宇律师事务所合伙人。先后担任贵州省国有资产监督管理委员会、华能贵诚信托有限公司、中国振华（集团）科技股份有限公司等多家单位、大型国企、上市公司法律顾问。张文婷女士，苗族，籍贯湖南麻阳，出生于1983年2月，大学本科学历，经济学学士学位，会计中级职称。现任本行股东监事，贵阳市财政局直属事业单位贵阳市地方国有金融资本运行评价中心管理岗人员。曾任武汉职业技术学院后勤集团会计，贵州展意广告制作有限公司会计，贵州省贵阳市财政监督检查执法大队九级职员。
何坚女士，汉族，籍贯广东高州，出生于1976年2月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，注册会计师、注册资产评估师。现任本行稽核审计部总经理、职工监事。曾任贵阳钢厂钎钢分厂财务科出纳，贵阳新华会计师事务所员工，亚太中汇会计师事务所有限公司贵州分所项目
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告经理、审计二部副主任，中审亚太会计师事务所贵州分所高级经理，贵阳市商业银行计划财务部副总经理，贵阳银行计划财务部副总经理、金融同业专营部副总经理、金融同业专营部副总经理（主持工作）、金融同业专营部总经理、金融市场部总经理、贵阳银行稽核审计部负责人。
3.高级管理人员
盛军先生，请参阅[董事]中盛军先生简历。李松芸先生，汉族，籍贯四川资阳，出生于1979年3月，中共党员，本科学历，高级经济师。现任本行党委委员、副行长。曾任贵阳市商业银行白云支行营业部综合柜员，贵阳市商业银行白云支行市场营销部副经理、副经理（主持工作）、经理，贵阳银行白云支行行长助理、负责人、副行长（主持工作），贵阳银行白云支行党委书记、行长，贵阳银行公司金融部总经理。晏红武先生，汉族，籍贯贵州镇远，出生于1965年5月，中共党员，本科学历，硕士学位，高级经济师。现任本行党委委员、总稽核。曾任中国人民银行六盘水市分行稽核处副处长，中国人民银行六枝特区支行党组成员、副行长，贵阳城市合作银行稽核审计部副经理，贵阳市商业银行稽核审计部总经理，贵阳市商业银行总稽核。
李宁波先生，汉族，籍贯贵州习水，出生于1971年3月，中共党员，本科学历，经济学学士学位，会计师。现任本行党委委员、副行长。曾任中国人民建设银行遵义县支行乌江办事处员工，中国建设银行遵义县支行乌江办事处主任、副主任科员、主任科员，中国建设银行遵义分行遵义县支行副行长（主持工作）、党支部书记、行长，中国建设银行遵义分行公司业务部主任科员，遵义市商业银行客户管理部审查岗、总行办公室副主任、授信审查部副总经理，贵阳市商业银行中层副职管理人员、遵义分行副行长，贵阳银行遵义分行副行长、副行长（主持工作）、
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
党委书记、行长，贵阳银行营业部党委书记、总经理，贵阳银行公司金融部（绿色金融部）总经理，贵阳银行成都分行党委书记、负责人、行长，贵阳银行市场营销总监。何开强先生，汉族，籍贯贵州遵义，出生于1977年11月，中共党员，研究生学历，工商管理硕士学位，经济师。现任本行党委委员、副行长。曾任贵州省习水县邮政局业务工作人员、储汇业务监控室主任、储汇部主任，遵义市商业银行总行办公室综合文秘主管、副主任，遵义市商业银行营业部副总经理、小企业银行部总经理，贵阳银行中层副职管理人员、遵义分行副行长，贵阳银行白云支行党委书记、副行长（主持工作）、负责人，贵阳银行南明支行党委副书记、负责人（中层正职）、党委书记、负责人，贵阳银行普惠金融事业部总经理、零售信贷部（普惠金融部）总经理、授信评审部总经理。邓勇先生，请参阅[董事]中邓勇先生简历。李云先生，彝族，籍贯贵州威宁，出生于1970年12月，本科学历，注册会计师、注册资产评估师、注册房地产估价师。现任本行首席财务官、计划财务部总经理。曾任六盘水市财政局三查办员工，六盘水市财政局科员，六盘水市财政局会计师事务所干部、副所长，贵阳市商业银行市场发展部员工，贵阳仁信会计师事务所员工，贵阳天信联合会计师事务所执业合伙人，贵阳银行计划财务部副总经理、负责人（主持工作）、副总经理（主持工作）。
（四）现任董事、监事和高级管理人员的任职情况
1.在股东单位任职情况
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 |
周业俊 贵阳市工业投资有限公司 党委委员、副总经理 2022年8月 至今张清芬 贵阳市投资控股集团有限公司
党委委员、副总经理（主持
经理层工作）
2022年10月 至今在股东单位任职
情况的说明
本表上述人员均为由股东单位派出担任本行的董事
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
2.在其他单位任职情况
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 |
周业俊 贵州轮胎股份有限公司 监事会主席 2019年3月 至今周业俊 贵州贵铝新材料股份有限公司 党委书记，董事长 2024年8月 至今张清芬
贵阳产控产城发展投资运营有
限公司
副董事长（主持董事会工作） 2022年6月 至今柳永明 上海财经大学 金融学院教授、博士生导师 2010年7月 至今罗荣华 西南财经大学
中国金融研究院教授、博士生导师，
常务副院长
2022年7月 至今罗荣华 龙江银行股份有限公司 独立董事 2024年4月 至今唐雪松 西南财经大学 会计学院副院长、教授、博士生导师 2013年7月 至今唐雪松 四川发展龙蟒股份有限公司 独立董事 2024年2月 至今朱乾宇 中国人民大学
农业与农村发展学院副教授、硕士生
导师
2010年3月 至今朱乾宇 中国南玻集团股份有限公司 独立董事 2019年4月 至今
朱乾宇 重庆啤酒股份有限公司 独立董事 2022年5月 至今
沈朝晖 清华大学 法学院副教授、博士生导师 2017年5月 至今
沈朝晖 江西金达莱环保股份有限公司 独立董事 2018年8月 2024年8月沈朝晖
中国上市公司协会独立董事专
门委员会
现任委员 2023年5月 至今吕凡 贵州大学 管理学院会计系主任 2019年7月 至今吕凡
贵州乌当农村商业银行股份有
限公司
独立董事 2023年8月 至今吕凡
贵阳观山湖产业发展投资（集
团）有限公司
外部董事 2024年2月 至今彭文宗 贵州桓智律师事务所 合伙人 2021年9月 至今彭文宗 贵州益佰制药股份有限公司 独立董事 2023年8月 至今张文婷
贵阳市地方国有金融资本运营
评价中心
管理岗人员 2021年8月 至今
七、 利润分配或资本公积金转增预案
公司2024年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。
八、 公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情
况及其影响
不适用。
九、 投资者关系管理
本行高度重视投资者关系管理工作，通过投资者热线、上证e互动、官方网站等多渠道与投资者进行沟通交流，多维度多角度向资本市场传
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告递本行投资价值。报告期内，本行举办和参加了2次业绩说明会，现场累计回答问题40余个，积极接待来访投资者调研，参加证券机构策略会；通过电话、现场等方式接待股东约300余人次。
十、母公司和主要子公司的员工情况
母公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工） 5801主要子公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工） 669在职员工的数量合计（不含劳务派遣员工） 6470母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 1225
专业构成类别 专业构成人数
管理类 1615营销序列 1406技术序列 1327科技序列 220行政序列 421技能序列 1481合计 6470
专业构成教育程度
教育程度类别 数量（人）研究生及以上 533
大学本科 5126大学专科 761大学专科以下 50
合计 6470
25%
22%21%3%6%
23%
教育程度
专业构成
管理类营销序列技术序列科技序列行政序列技能序列
8%
79%
12%
1%
研究生及以上大学本科大学专科大学专科以下
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第五节 环境和社会责任
一、环境信息情况
（一）发展绿色金融
1.推广绿色信贷
本行立足贵州打造国家级生态文明试验区、贵安新区绿色改革创新试验区的政策优势和区位优势，认真贯彻落实绿色发展理念，积极构建全产业链绿色金融服务模式，探索创新绿色金融产品，用好用活政策工具，将信贷资源向绿色经济领域倾斜，综合运用绿色信贷、绿色债券、绿色租赁等金融服务方式，为绿色经济、低碳经济、循环经济提供高效的金融服务支撑。截至报告期末，本行绿色贷款余额316.60亿元，较年初增加3.19亿元。报告期内成功发行绿色金融债券30亿元，截至报告期末，本行绿色金融债券发行募集资金投放余额共计34.31亿元，笔数共计109笔，涉及绿色项目61个，分布在节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级等领域。
2.推行绿色租赁
子公司贵银金租公司依托贵州省绿色发展的生态优势、政策优势和产业优势,秉承绿色生态租赁理念,坚持绿色生态专业化发展，着力打造“绿色贵银金租”。截至报告期末，贵银金租公司租赁本金余额312.08亿元，其中绿色租赁本金余额160.03亿元，占比51.28%，在行业内保持领先。
3.环境信息披露
报告期内，本行按照中国人民银行环境信息披露工作要求，披露环境信息报告，量化披露经营活动的资源消耗、投融资项目的碳减排效应等环境绩效，定期披露碳减排贷款信息，持续发挥金融支持绿色低碳发
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告展的引导作用。本行已发布《贵阳银行2023年环境信息披露报告》，详见网站《www.bankgy.com》。
（二）践行绿色运营
1.坚持绿色采购
本行积极探索并实践绿色采购及可持续采购模式,在组织采购过程中，在保证品质、安全的同时降低采购成本,减少重复采购次数,提高采采购效率；优先采购符合国家、行业标准的节能环保产品,积极倡导绿色环保理理念。
2.倡导绿色办公
本行坚持倡导绿色办公理念，秉承节约节能、低碳运营原则，全面推行电子化办公，减少资源浪费、能源消耗，营造绿色办公氛围。一是纵深推广线上无纸化办公。利用OA办公系统、邮箱系统、会议系统、电子用印系统，实现全行各类文件和事项线上登记、流转、传阅、审批、印发，推动无纸化公文管理、会议管理形成闭环，报告期内通过OA公文系统制发各类文件4161份，处理各类收文32,235件；连通政府及监管等系统，实现网上公文交换，上半年线上审批发文545件，线上拟办收文1,295件。二是纵深推行视频会议。利用三级架构的视频会议系统，需分支行、县域支行列席参加的会议、培训、交流等，均以远程视频形式召开，提高效率，节约能源。三是坚持厉行节约，倡导节能降耗，加强公务用车使用管理及单车核算、提倡使用公共交通工具绿色出行，加强用水用电用纸管理，积极践行绿色办公。
二、巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况
本行坚持以习近平总书记关于“三农”工作的重要论述为指导，深入贯彻落实国家全面推进乡村振兴、加快农业农村现代化相关战略部署，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告健全农村金融服务体系，优化金融资源配置，为巩固脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴和农业农村现代化提供有力的金融支持。
（一）强化顶层设计
本行深入贯彻落实中央、省、市关于乡村振兴安排部署，切实做好金融服务乡村振兴重点工作。继续单列涉农贷款和普惠型涉农贷款信贷计划，加大对乡村振兴重点帮扶县、毕节普惠金融试验区的贷款支持力度，推广“农金站+县域支行”零售普惠信贷业务营销模式，运用“线上+线下”相结合的方式，提升对农户、新型农业经营主体的金融服务水平。
（二）金融支持产业振兴
本行着重把握产业振兴这一关键，因地制宜、精准施策。聚焦贵州省“一县一业”“一乡一特”“一村一品”发展思路，在金融服务种养、精深加工、产品销售和流通上全面整合资金、集聚产业项目需求，为特色产业赋能增势。围绕贵州省12个农业特色优势产业、新型农业经营主体和农户，引导资源流向绿色、科技等领域，不断探索新模式、制定新举措、创新新产品，加大推广以“爽农贷”为主的系列农贷产品，常态化开展“乡村振兴产业贷”业务，大力支持地方特色农业向前发展。截至报告期末，全行涉农贷款余额1,003.87亿元(按照最新统计口径)，新型农业现代化贷款余额共计123.31亿元，较年初增加7.72亿元。
（三）优化农村金融服务
报告期内，
一是强化一体化管理，持续推动农金服务点效能提升。按综合化发展思路，以提升服务质效为目标，从服务点服务规模、服务质量、形象规范等方面，对农金服务点进行星级评定，进一步提升服务点整体服务水平。截至报告期末，全省共运营农金服务点2185家，其中星级服务点1329家，占比61%，报告期内累计办理助农取款、转账、便民缴费、查询类业务94.26万笔。
二是持续提升金融服务可得性。以服
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告务点为窗口，将社保卡作为主要载体，在服务点提供社保高频、低风险的查询、缴交等服务，实现“金融+社保”功能的有效结合。报告期内，农金服务点累计办理社保缴交业务2.25万笔，社保缴费金额783.67万元。
三是强化农村地区金融知识宣传工作。在农金服务点所属乡镇、村寨，开展“爽爽赶集天”、上门入户拜访等宣传教育活动，向农户进行反电信诈骗、反洗钱、反假币等金融知识普及宣传，增强农户金融风险防范意识。报告期内，农村地区累计开展各项金融知识宣传活动1200余场。
四是完善涉农贷款产品体系。以深入推进乡村振兴为主线，把更多金融资源配置到重点环节和薄弱领域，持续完善“三农”专属品牌体系“爽农贷”，加大普惠涉农领域贷款投放，截至报告期末，爽农贷品牌业务规模较年初增长
20.98%，本行普惠涉农贷款余额170.14亿元，
较年初增长8%，普惠涉农贷款增速达到监管要求。
（四）积极开展驻村帮扶
贵阳银行高度重视乡村振兴驻村帮扶工作，持续选派9名党员干部分别到息烽县温泉镇兴隆村、清镇市麦格苗族布依族乡腊脚村、瓮安县青池村、思南县文家店镇红旗村等9个村担任驻村第一书记或驻村工作队员，通过开展驻村帮扶、引进项目资金、支持农产品销售等方式，帮助村“两委”发展产业，助推村集体经济提质增效。落实推动新一轮红色美丽村庄试点建设工作要求，帮助试点村清镇市麦格苗族布依族乡观游村发展村集体经济。报告期内，本行共投入30万元支持该村建设长征国家文化公园；采购红米5000余斤，积极助力该村农产品销售。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第六节 重要事项
一、承诺事项履行情况
公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项如下：
| 承诺背景 | 承诺类型 | 承诺方 | 承诺 内容 | 承诺时间 | 是否有履行期限 | 承诺期限 | 是否及时严格履行 |
与首次公开发行相关的承诺
股份限售
本行持股超过5万股的自然人股东
自本行股票在上市交易之日起三年内不转让，持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的
。
2016年8月3日
是
年
| 8 |
月
日至2024年
月
日
是与首次公开发行相关的承诺
股份限售
高级管理人员
自本行股票在上市交易之日起
| 本行董事、监事、 | 36 |
个月内不转让或者委托他人管理，也不由本行回购该部分股份；在任职期间内每年通过集中竞价、大宗交易协议转让等方式转让的股份不超过其所持本行总数15%，5年内转让的股份总数不超过其所持本行份总数的
。
2016年8月
3日
是
2016年8月16日至2024年8月15日；
任期期
间；
是
与首次公开发行相关的承诺
股份限售
| 50% | |
| 本行董事、监事、 |
高级管理人员
不会在卖出后六个月内再行买入，或买入后六个月内再行卖出本股份；在离任6个月内，不转让所持本行股份，离任6个月后的12个月内通过证券交易所挂牌出售本行股票数量不超过其持有的发行人股份总数
。
2016年8月3日
是
任期期间；离职后18个月内
是
与首次公开发行相关的承诺
股份限售
高级管理人员近亲属（含配偶、父母、子女、兄
| 弟姐妹、祖父母、 |
外祖父母、孙子
自本行股票在上市之日起36个月内不转让或者委托他人管理，也不由本行回购该部分股份；在前述锁定期期满后，其每年转让的股份不超过其所持本行股份总数的15%，5年内转让的股份总数不超过其所持本行股份总数的50%。
2016年8月
3日
是
2016年8月16日至
2024年8
月15日
是
与稳定股价相关的承
诺
增持股份限售
贵阳市国有资产投资管理公司、贵州乌江能源投资有限公司（原贵州产业投资（集团）有限责任公司）
自
| 女、外孙子女等） | |
| 2019 |
年
月
| 24 |
日起至
年
| 7 |
月19日，公司股票收盘价连续20个交易日低于公司最近一期经审计的每股净资产，根据稳定股价承诺，触发稳定股价措施启动条件。2019年11月2日公司在上交所披露了《贵阳银行股份有限公司关于稳定股价措施实施完成的公告》，贵阳市国资、贵州乌江能源作为公司主要股东，承诺本次增持的股份自取得股份之日起五年内不得转让。
2019年8月
1日
是
取得股份之日起五
年内
是
再融资所作承
诺
其他
高级管理人员
根据中国证监会相关规定，本公司就非公开发行股份事项可能导致的即期回报被摊薄制订了拟采取的填补措施，包括加强资本管理，提高资本使用效率；推进全面风险管理，提高内部控制能
| 本行董事、监事、 | 力；稳步推进多元化、综合化经营发展； |
依托地方经济发展，夯实业务基础；保持稳定的普通股股东回报政策。同时，本公司董事、高级管理人员就确保本公司填补回报措施的切实履行作出了如下承诺：（一）不无偿或以不公平条件
2020年7月
20日
是 任职期间 是
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；（二）对本人的职务消费行为进行约束，同时督促公司对其他董事、高级管理人员的职务消费行为进行约束，严格执行公司费用使用和报销的相关规定；（三）不动用公司资产从事与履行董事、高级管理人员职责无关的投资、消费活动；（四）由董事会或董事会薪酬委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；（五）未来公司如实施股权激励计划，股权激励计划设置的行权条件将与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。
二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
本行不存在报告期内发生或以前期间发生并延续到报告期的控股股东及其他关联方占用本行资金的情况。
三、违规担保情况
报告期内，本行不存在违规担保。
四、聘任、解聘会计师事务所情况
现聘任会计师事务所名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所报酬 365万元会计师事务所审计年限 8年会计师事务所注册会计师姓名 周明骏、李乐会计师事务所注册会计师审计服务的累计年限 3年、1年
名称 报酬内部控制审计会计师事务所 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 60万元
聘任、解聘会计师事务所的情况说明：
经本行2023年年度股东大会审议通过，续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行2024年度外部审计机构，年度费用为425万元（其中包括2024年度财务报告审计、半年度审阅以及第一、三季度执行商定程序等费用365万元，以及内控审计费用60万元），该费用包括有关的税费以及差旅、办公、出差补贴等各项杂费。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
五、破产重整相关事项
报告期内，公司未发生破产重整相关事项。
六、重大诉讼、仲裁事项
1. 本行在日常经营过程中涉及的法律诉讼，大部分是为收回不良贷
款而主动提起。报告期内，本行发生作为被告的诉讼金额达1000万元以上的未决诉讼4笔，总金额3.3159亿元。截至报告期末，本行作为被告的案件诉讼金额达1000万元以上的未决诉讼共计5笔，总金额3.4361亿元；本行作为第三人的诉讼金额达1000万元以上的未决诉讼共1笔，总金额0.6225亿元。
本行认为上述诉讼及仲裁不会对本行财务或经营结果构成重大不利影响。
2.已在临时公告披露且无后续进展的诉讼、仲裁事项
| 事项概述及类型 | 查询索引 |
| 因合同纠纷，本行将贵州九州名城房地产开发公司、周韶斌、周伟刚作为被告，向贵阳市中 |
级人民法院提起诉讼。2022年7月，本行收到
2023年4月，本行收到二审终审判决书，并向贵阳市中级人民法院申请执行。2024年2月23
| 日，本行收到云岩区房屋征收服务中心针对该案提出的执行异议，该中心以其购买了部分被执行房屋为由，要求法院中止对该部分房屋所占用土 |
地使用权的执行，2024年3月7日，本行收到
中心的异议请求。2024年7月，本行收到贵阳
| 市中级人民法院执行裁定书，裁定终结本次执行 |
程序。
www.sse.com.cn《贵阳银行股份有限公司关于诉讼事项的公告》（2021-028）、《贵阳银行股份有限公司关于诉讼事项的进展公告》（2022-026）、《贵阳银行股份有限公司关于诉讼事项进展的公告》（2023-009
《贵阳银行股份有限公司关于诉讼事项进展的公告》（2024-035）
因与贵州国际商品供应链管理有限公司合
| ）、 | |
| 同纠纷向贵州省贵阳市中级人民法院提起诉讼。截至本报告披露日，该案件已立案未开庭，本行 |
将高度关注本次诉讼的进展情况，保全本行权
息披露义务。
www.sse.com.cn《贵阳银行股份有限公司关于诉讼事项的公告》（2024-004）
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控
制人涉嫌违法违规、受到处罚及整改情况
就本行所知，报告期内：
（一）本行不存在涉嫌犯罪被依法立案调查的情况，本行的第一大股
东、董事、监事、高级管理人员不存在涉嫌犯罪被依法采取强制措施的情况；
（二）本行或本行第一大股东、董事、监事、高级管理人员不存在受
到刑事处罚，涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或者受到中国证监会行政处罚，或受到其他有权机关重大行政处罚的情况；
（三）本行董事、监事、高级管理人员不存在涉嫌严重违纪违法或者
职务犯罪被纪检监察机关采取留置措施的情况；
（四）本行董事、监事、高级管理人员未发生因涉嫌违法违规被其他
有权机关采取强制措施情况；
（五）本行及本行第一大股东、董事、监事、高级管理人员不存在被
证监会采取行政监管措施、被证券交易所采取纪律处分情况。
八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
报告期内，本行不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。报告期内，本行不存在控股股东及实际控制人。
九、重大关联交易
（一）国家金融监督管理总局口径关联交易
1.授信类关联交易
本行授信类关联交易包括贷款、票据承兑和贴现、债券投资、开立信用证、保理、保函、同业业务等。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告截至报告期末，本行国家金融监督管理总局口径授信类关联交易余额情况如下：
| 关联方名称 | 授信总额（万元） | 关联交易类型 | 授信余额（万元） | 占本行资本净额的比例（%） |
贵阳市国有资产投资管
理公司及其关联公司
1,182,091.43
信用证、投行业务、理
财投资、债券投资
882,500.69 13.54贵州乌江能源投资有限
公司及其关联公司
1,135,158.61
| 贷款、票据业务、保函、 |
| 贷款、理财投资、保函、 |
票据业务
560,847.53 8.61中融人寿保险股份有限
公司及其关联公司
370,000.00
贷款、债券投资、理财投资、债权融资计划
313,206.50 4.81仁怀酱酒（集团）有限责
任公司及其关联公司
104,700.00 贷款、债券投资 93,900.00 1.44本行控股子公司及本行
施加重大影响的公司
655,700.00 同业业务 352,800.00 5.41关联自然人控制或可施加重大影响的公司（不含以上公司）
41,813.00
贷款、同业业务、票据
业务、理财投资
37,989.04 0.58关联自然人 - 贷款及信用卡 9,035.01 0.14
合计 - - 2,250,278.76 34.53注：本行2024年第一季度的资本净额为651.61亿元。
2.非授信类关联交易
报告期内，本行与关联方发生的国家金融监督管理总局口径非授信类关联交易情况如下：
| 资产转移类关联交易 | |||
| 关联方名称 | 关联交易内容 | 笔数 | 金额（万元） |
贵阳贵银金融租赁有限责任公司 房屋租赁 1 576.77
光大证券股份有限公司 现券买卖 1 1,000.00江苏昆山农村商业银行股份有限公司 现券买卖 10 25,000.00
| 存款 | |
| 关联方名称 | |
关联法人
| 存款发生额（万元） | |
105,944.68关联自然人 10,246.40
合计 116,191.08注：以上非授信类关联交易按照《银行保险机构关联交易管理办法》第五十七条要求进行统计披露。
（二）证监口径关联交易
1.本行证监口径关联交易余额情况如下：
| 关联方名称 | 2024年度关联交易预计额度（万元） | 截至2024年6月30日已使用预计额度（万元） | 关联交易类型 |
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告贵阳市国有资产投资管理公
司及其关联公司
550,000 3,380.41 贷款贵州乌江能源投资有限公司
及其关联公司
1,000,000
0 -仁怀酱酒（集团）有限责任
公司
100,000
5,000 贷款贵阳观山湖产业发展投资
（集团）有限公司
100,000 0
-贵州益佰制药股份有限公司 10,000 0 -华能贵诚信托有限公司 300,000 0 -关联自然人 7,000 14.54 信用卡
合计 2,067,000 8,394.95 -注：上表中预计额度使用期间为自2024年5月17日本行2023年年度股东大会审议通过《关于贵阳银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》之日起至报告期末。
（三）会计准则口径关联交易
详见本报告财务报表附注“关联方关系及其交易”。
（四）重大关联交易
根据监管要求，与国家金融监督管理总局口径关联方发生的金额占上季末资本净额1%以上，或发生后累计达到上季末资本净额5%以上及其后每累计达到上季末资本净额1%以上的关联交易，及与证监口径关联方发生的金额在3000万元以上，且占本行最近一期经审计净资产绝对值1%以上（含）的关联交易，应当提交董事会审议；与证监口径关联方发生的金额在3000万元以上，且占本行最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易，应当提交股东大会审议。根据《上海证券交易所股票上市规则》，公司可以按类别合理预计当年度日常关联交易金额，履行审议程序并披露，与证监口径关联方实际发生的在预计额度范围内的关联交易不再履行审议和披露程序，超出预计额度范围的，应当按照超出金额重新履行审议程序并披露。
报告期内，本行未发生需提交股东大会审议的关联交易，发生2笔经董事会审议的关联交易，分别为与贵州轮胎股份有限公司、毕节中城能源有限责任公司发生的关联交易。上述关联交易均经董事会审议批准，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告独立董事发表专门意见；均以不优于对非关联方同类交易的条件开展，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理规定，授信流程符合本行内部控制制度要求；关联交易对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。详见如下：
1.同意授予贵州轮胎股份有限公司票据池业务授信额度14.5亿元，
授信到期日为相关议案自董事会审议通过之日起满三年，详见2024年5月28日发布的《贵阳银行股份有限公司关联交易事项的公告》（公告编号：2024-025）。
2.同意向毕节中城能源有限责任公司授信10亿元，授信到期日为相
关议案自董事会审议通过之日起满十年，详见2024年5月28日发布的《贵阳银行股份有限公司关联交易事项的公告》（公告编号：2024-025）。
十、商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明
截至报告期末，公司国家金融监督管理总局口径关联自然人的授信余额（包含贷款及信用卡）为9,035.01万元。证监口径关联自然人的授信余额（包含贷款及信用卡）为616.29万元。
十一、重大合同及其履行情况
（一）托管、承包、租赁事项
不适用。
（二）报告期内履行的及尚未履行完毕的重大担保情况
本行持有息烽发展村镇银行37.4%股权，持有花溪建设村镇银行20%股权，为两家村镇银行的单一第一大股东及主发起行。根据《中国银监会办公厅转发关于进一步做好村镇银行加入银联网络工作的通知》（银监办发﹝2011﹞49号）（以下简称《通知》）和中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）相关规定，村镇银行加入银联网络须由其大
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告股东进行担保，以从属成员的身份加入。因两家村镇银行加入中国银联系其正常经营业务发展需要，本行于2023年5月19日召开2022年年度股东大会，审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司为参股村镇银行加入银联网络提供担保的议案》，同意息烽发展村镇银行和花溪建设村镇银行以本行从属成员身份成为中国银联从属机构，本行已分别与两家村镇银行签订担保协议并向中国银联正式出具担保函。该担保事项是为支持参股村镇银行正常开展业务而发生的担保，符合法律、行政法规的相关规定。
报告期内，除上述事项和原中国银保监会批准的经营范围内的担保业务外，本行没有其他需要披露的重大担保事项。
（三）其他重大合同
不适用。
十二、募集资金使用进展说明
本行历次募集资金均按照招股说明书、募集说明书等文件披露的用途使用，用于充实本行资本金，提高资本充足率和抗风险能力，支持业务持续稳健发展，不存在变更募集资金用途的情况。
十三、其他重大事项的说明
（一）董事任职资格
本行于2024年7月4日召开2024年第一次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会非独立董事的议案》《关于选举贵阳银行股份有限公司第六届董事会独立董事的议案》，同意选举李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士为本行董事，选举侯福宁先生为本行独立董事，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
任期与本行第六届董事会任期一致。截至本报告披露日，李松芸先生、梁诚先生、余瑞女士、侯福宁先生的任职资格尚需报监管部门核准。
（二）高管任职情况
经本行董事会审议通过，同意聘任杨轩先生为本行副行长、何欣先生为本行首席信息官、李虹檠先生为本行董事会秘书，截至本报告披露日，杨轩先生、何欣先生和李虹檠先生的任职资格尚需报监管部门核准。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第七节 普通股股份变动及股东情况
一、 普通股股份变动情况
(一)
报告期末普通股股份变动情况表单位：股
| 2023年12月31日 | 本次变动增减（＋，－） | 2024年6月30日 | |||||||
| 数量 | 比例(%) | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他* | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
一、有限售条件股份
87,171,687 2.38
87,171,687 2.38
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股 87,171,687 2.38
87,171,687 2.38其中：境内非国有法人持股
境内自然人持股87,171,687 2.38
87,171,687 2.38
4、外资持股
其中：境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件流通股份
3,569,026,389 97.62
3,569,026,389 97.62
1、人民币普通股 3,569,026,389 97.62
3,569,026,389 97.62
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
三、普通股股份总数
3,656,198,076
100.00
3,569,026,389 100.00注：本表中“其他*”变动均系本行首次公开发行限售股锁定期届满上市流通所致；
(二)
报告期内普通股股份变动情况说明报告期内普通股股份总数无变动。
(三)
报告期后到半年报披露日期间发生普通股股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响
不适用。
(四)
限售股份变动情况不适用。
二、 股东情况
(一)
股东总数
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告截至报告期末普通股股东总数(户)70,020
半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)70,032
(二)
截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位:股
| 前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称 （全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
贵阳市国有资产投资管理公司
468,599,066
12.82 0 质押 233,203,600
国有法人贵州乌江能源投资有限公司
200,832,586
5.49 0 无 0
国有法人香港中央结算有限公司
43,431,441 162,528,282
4.45 0 无 0
其他贵阳市工业投资有限公司
153,853,380
4.21 0 质押 73,100,000
国有法人贵州神奇控股（集团）有限公司
100,118,819
2.74 0 质押 100,118,818
境内非国有
法人贵阳市投资控股集团有限公司
0 92,707,293
2.54 0 质押 46,340,000
国有法人中融人寿保险股份有限公司－分红产品
88,574,427
2.42 0 无 0
境内非国有
法人仁怀酱酒（集团）有限责任公司
33,543,40868,159,688
1.86 0 无 0
国有法人中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司
52,975,597
1.45 0 无 0
国有法人北京市仁爱教育技术有限公司
47,468,600
1.30 0 无 0
境内非国有
法人
| 前十名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股） | |||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |
| 种类 | 数量 | ||
贵阳市国有资产投资管理公司 468,599,066人民币普通股468,599,066
贵州乌江能源投资有限公司 200,832,586人民币普通股200,832,586
香港中央结算有限公司 162,528,282 人民币普通股 162,528,282
贵阳市工业投资有限公司 153,853,380 人民币普通股 153,853,380
贵州神奇控股（集团）有限公司 100,118,819 人民币普通股 100,118,819
贵阳市投资控股集团有限公司 92,707,293 人民币普通股 92,707,293
中融人寿保险股份有限公司－分红产品 88,574,427人民币普通股88,574,427
仁怀酱酒（集团）有限责任公司 68,159,688人民币普通股68,159,688
中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司 52,975,597 人民币普通股 52,975,597
北京市仁爱教育技术有限公司 47,468,600 人民币普通股 47,468,600
前十名股东中回购专户情况说明 -
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 -上述股东关联关系或一致行动的说明
贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市投资控股集团有限公司和贵阳市工业投资有限公司属于国家金融监督管理总局规定的关联方关系，也属于中国证监会规定的关联方关系。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 -
注：仁怀酱酒（集团）有限责任公司参与融资融券业务，截至报告期末，该公司持有的本行68,159,688股股票
均为信用账户持有。
(三)
持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
报告期内，本行持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东未参与转融通业务。
(四)
前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
报告期内，本行前十名股东及前十名无限售流通股股东未出现因转融通出借/归还原因导致变化的情况。
(五)
前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
单位：股
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
1 李延祥 350,000 2024.08 350,000
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
2 王绍文 350,000 2024.08 350,000
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
3 李瑞轩 350,000 2024.08 350,000
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
4 杨桦 344,085 2024.08 344,085
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
5 李湘铭 342,342 2024.08 342,342
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告6 温梦琼 339,066 2024.08 339,066
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得
超过持股总数的
| 50% |
。
7 陈俊英 325,073 2024.08 325,073
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的
| 50% |
。
8 石银生 323,751 2024.08 323,751
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的
| 50% |
。
9 伍峰 321,780 2024.08 321,780
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的
| 50% |
。
10 胡纯予 320,149 2024.08 320,149
本行持股超过
万股的自然人股东持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的
| 50% |
。
上述股东关联关系或
一致行动的说明
无注：以上限售股已于2024年8月16日上市流通。
(六)
战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
不适用。
(七)
主要股东情况
1.持有公司股权5%以上的主要股东情况
（1）贵阳市国有资产投资管理公司。截至报告期末，贵阳市国有
资产投资管理公司持有本行46,859.91万股普通股，占本行总股本的
12.82%，其中，已质押股份23,320.36万股，质押比例49.77%，为本行
第一大股东。贵阳市国有资产投资管理公司成立于1998年11月，注册资本15.22亿元，法定代表人梁诚。营业范围包括：经济建设项目投资；市政基础设施项目投资；社会公益项目投资；国有资产及国有股权经营；停车场服务；物业管理；第二类增值电信业务；教育咨询服务（不含涉许可审批的教育培训活动）；广告制作；广告发布涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营。截至报告期末，贵阳市国有资产投资管理公司的控股股东为贵阳市投资控股集团有限公司，最终实际控制人
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会，根据《银行保险机构关联交易管理办法》的有关规定，该主要股东的关联方还包括贵阳市资产投资经营管理有限公司、贵州康体旅投发展有限公司、贵州国海能源有限公司等公司。
（2）贵州乌江能源投资有限公司。截至报告期末，贵州乌江能源
投资有限公司持有本行20,083.26万股普通股，占本行总股本的5.49%。贵州乌江能源投资有限公司为原贵州产业投资（集团）有限责任公司，成立于1994年4月，注册资本98.4亿元，法定代表人何培春。营业范围包括：以自有资金从事投资活动；非居住房地产租赁；企业管理；餐饮服务；发电业务、输电业务、供（配）电业务；燃气经营；工程技术服务（规划管理、勘察、设计、监理除外）；建设工程施工；保险代理业务；陆地石油和天然气开采；矿产资源勘查；石油天然气技术服务；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；陆地管道运输；建筑工程用机械销售；建筑工程用机械制造；农业机械制造；货物进出口；技术进出口；进出口代理；销售代理；国内贸易代理；酒类经营涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营。截至报告期末，贵州乌江能源投资有限公司的控股股东为贵州乌江能源集团有限责任公司，实际控制人为贵州省人民政府国有资产监督管理委员会。根据《银行保险机构关联交易管理办法》的有关规定，该主要股东的关联方还包括贵州新联进出口有限公司、贵州聚源配售电有限公司、贵州兴义电力发展有限公司等公司。
2.其他主要股东情况
根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，除贵阳市国有资产投资管理公司、贵州乌江能源投资有限公司外，本行主要股东还包
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
括贵阳市工业投资有限公司、贵阳市投资控股集团有限公司、贵州轮胎股份有限公司、贵阳市工商资产经营管理有限公司、贵阳工商养老产业投资发展有限公司、贵阳市城市建设投资有限责任公司、贵阳市教委建筑工程有限责任公司、中融人寿保险股份有限公司和仁怀酱酒（集团）有限责任公司。
（1）贵阳市工业投资有限公司。截至报告期末，贵阳市工业投资
有限公司持有本行15,385.34万股普通股，占本行总股本的4.21%，其中，已质押股份7,310.00万股，质押比例47.51%。派出周业俊先生担任本行董事。贵阳市工业投资有限公司成立于2009年5月，注册资本100亿元，法定代表人唐建，营业范围包括：以自有资金从事投资活动；非融资担保服务；创业投资（限投资未上市企业）；企业管理；非居住房地产租赁；土地使用权租赁；特种设备出租；停车场服务；物业管理；会议及展览服务；企业管理咨询；煤炭及制品销售；食品销售（仅销售预包装食品）。截至报告期末，贵阳市工业投资有限公司的控股股东为贵阳产业发展控股集团有限公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵阳市工业投资有限公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（2）贵阳市投资控股集团有限公司。截至报告期末，贵阳市投资
控股集团有限公司直接持有本行9,270.73万股普通股，占本行总股本的
2.54%，其中，已质押股份4,634.00万股，质押比例49.99%。派出张清
芬女士担任本行董事。通过其全资子公司贵阳市国有资产投资管理公司间接持有本行46,859.91万股普通股，占本行总股本的12.82%；直接间接合计持有本行56,130.64万股普通股，占本行总股本的15.36%。贵阳市投资控股集团有限公司成立于2001年10月，注册资本86.24亿元，法
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告定代表人李国强。营业范围包括：金融服务；投融资和资本动作；企业自有资金投资；实业投资与运营；项目投资与股权投资；产业发展、运营与并购整合；企业和资产管理与托管；资产的运营、收购与处置；发起设立并管理高级各类政策性基金；金融咨询、财务顾问、社会经济咨询；其他商务服务业；承包建设工程项目；土地一级开发；房地产开发；拆迁安置；物业管理；建筑材料及装璜材料经营；城市广告、停车场、交通、通讯等项目的经营及城市建设综合开发；有色金属合金销售涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）。截至报告期末，贵阳市投资控股集团有限公司的控股股东为贵阳产业发展控股集团有限公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵阳市投资控股集团有限公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（3）贵州轮胎股份有限公司。截至报告期末，贵州轮胎股份有限
公司持有本行819万股普通股，占本行总股本的0.22%。贵州轮胎股份有限公司成立于1996年1月29日，注册资本15.55亿元，法定代表人黄舸舸，营业范围包括：轮胎制造和销售；轮胎翻新和销售；橡胶制品制造和销售；水电、蒸汽、混炼胶及其他附属品的制造和销售；经营各类商品及技术进出口业务（国家禁止类除外），开展对外合作生产及“三来一补”业务；仓储；物流运输。贵州轮胎股份有限公司控股股东为贵阳市工业投资有限公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵州轮胎股份有限公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（4）贵阳市工商资产经营管理有限公司。截至报告期末，贵阳市
工商资产经营管理有限公司持有本行349.54万股普通股，占本行总股本
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告的0.1%。成立于2009年5月12日，注册资本15亿元，法定代表人蒲晓波。营业范围包括：资产经营、投资、融资、担保；住房租赁；非居住房地产租赁；选矿；矿物洗选加工；金属矿石销售；非金属矿物制品制造；非金属矿及制品销售；耐火材料生产；耐火材料销售；工程和技术研究和试验发展；机械设备租赁；建筑材料销售；电子产品销售；五金产品零售；劳动保护用品销售；电工仪器仪表销售；计量技术服务；装卸搬运；总质量4.5吨及以下普通货运车辆道路货物运输（除网络货运和危险货物）；道路货物运输（不含危险货物）；通用零部件制造；机械零件、零部件加工；机械零件、零部件销售；矿山机械制造；矿山机械销售；机械设备研发；机械设备销售；专用设备修理；普通机械设备安装服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；货物进出口；技术进出口。贵阳市工商资产经营管理有限公司控股股东为贵阳市工业投资有限公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵阳市工商资产经营管理有限公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（5）贵阳工商养老产业投资发展有限公司。截至报告期末，贵阳
工商养老产业投资发展有限公司持有本行97.22万股普通股，占本行总股本的0.03%。贵阳工商养老产业投资发展有限公司成立于2010年1月25日，注册资本1.2亿元，法定代表人薛仁政。营业范围包括：养老服务；中医养生保健服务（非医疗）；养生保健服务（非医疗）；康复辅具适配服务；以自有资金从事投资活动；企业管理；酒店管理；餐饮管理；体育场地设施经营（不含高危险性体育运动）；非居住房地产租赁；住房租赁；物业管理；房地产开发经营；房地产咨询；会议及展览服务；
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告家政服务；药品批发；保健用品（非食品）销售；第一类医疗器械销售；化妆品批发；化妆品零售；日用品批发；日用品销售；日用百货销售；家具销售；家具零配件销售；家具安装和维修服务；医院管理；医疗服务；健康咨询服务（不含诊疗服务）；停车场服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；教育咨询服务（不含涉许可审批的教育培训活动）；业务培训（不含教育培训、职业技能培训等需取得许可的培训）。贵阳工商养老产业投资发展有限公司控股股东为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规、监管规定，贵阳工商养老产业投资发展有限公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（6）贵阳市城市建设投资有限责任公司。截至报告期末，贵阳市
城市建设投资有限责任公司持有本行320.37万股普通股，占本行总股本的0.09%。贵阳市城市建设投资有限责任公司成立于1999年12月24日，注册资本25.43亿元，法定代表人卢映锟。营业范围包括：市政公用基础设施及相关配套项目的建设与经营开发；河道治理、道路改造等城市基础设施配套项目的投资、建设和经营市政府批准的市政公用基础设施特许经营权的转让；依托城投公司投资建设基础施衍生的特许经营项目；广告经营、基础设施冠名、旅游开发、文化游乐设施建设经营等；承接其他建设项目的开发建设；承接建设项目投资策划、咨询等业务；房地产开发；市政建设监理；拆迁安置；物业管理；建筑工程机械；园林绿化。贵阳市城市建设投资有限责任公司控股股东为贵阳城市建设工程集团有限责任公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵阳市城市建设投资有限责任公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
（7）贵阳市教委建筑工程有限责任公司。截至报告期末，贵阳市
教委建筑工程有限责任公司持有本行16.19万股普通股，占本行总股本的0.0044%。贵阳市教委建筑工程有限责任公司成立于1990年10月27日，注册资本610万元，法定代表人康靖。营业范围包括：其他房屋建筑业；建设工程施工；住宅室内装饰装修；酒店管理；住宿服务；餐饮服务；洗浴服务。贵阳市教委建筑工程有限责任公司控股股东为贵阳城市建设工程集团有限责任公司，最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据相关法律法规及监管规定，贵阳市教委建筑工程有限责任公司为本行第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司的一致行动人。
（8）中融人寿保险股份有限公司。截至报告期末，中融人寿保险
股份有限公司持有本行9,985.94万股普通股，占本行总股本的2.73%。派出武剑女士担任本行董事，其任期已于2024年7月届满。中融人寿保险股份有限公司成立于2010年3月，注册资本13亿元，法定代表人孟岩，营业范围包括：人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务。中融人寿保险股份有限公司的控股股东为中天金融集团股份有限公司，最终实际控制人为罗玉平。根据《银行保险机构关联交易管理办法》的有关规定，该主要股东的关联方还包括贵阳金融控股有限公司、联合铜箔（惠州）有限公司等公司。2024年7月5日起，中融人寿保险股份有限公司不再是本行的主要股东。
（9）仁怀酱酒（集团）有限责任公司。截至报告期末，仁怀酱酒
（集团）有限责任公司持有本行6,815.97万股普通股，占本行总股本的
1.86%。派出唐小松先生担任本行董事，其任期已于2024年7月届满。仁
怀酱酒（集团）有限责任公司成立于2013年7月，注册资本10.11亿元，
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告法定代表人李武，营业范围包括：白酒生产、销售、收储、咨询、推介、资格认证、交易平台等白酒产业内相关经济活动，扶贫产品研发（蜂蜜、茶叶）销售及批准开发的其他业务。仁怀酱酒（集团）有限责任公司的实际控制人为仁怀市人民政府。根据《银行保险机构关联交易管理办法》的有关规定，该主要股东的关联方还包括贵州省仁怀市酱香酒酒业有限公司、贵州省仁怀市酱香酒酒业销售有限公司、贵州省仁怀市糖业烟酒有限责任公司等公司。2024年7月5日起，仁怀酱酒（集团）有限责任公司不再是本行的主要股东。
(八)
普通股股份质押及冻结情况就本行所知，截至报告期末，本行475,250,036股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的13.00%；8,097,031股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的0.22%；本行147,908股被质押的股份涉及司法冻结，占已发行普通股股份总数的0.004%。
三、 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动
详见本报告第四节公司治理“董事、监事和高级管理人员基本情况”。
四、控股股东或实际控制人变更情况
不适用。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第八节 优先股相关情况
一、 优先股的发行与上市情况
| 优先股代码 | 优先股简称 | 发行日期 | 发行价格（元） | 票面股息率（%） | 发行数量 | 上市日期 | 获准上市交易数量 | 终止上市日期 |
360031 贵银优1 2018-11-19 100 4.56
5000万股
2018-12-12
5000万股 -募集资金使用及变更情况
公司已发行的贵银优1募集资金扣除相关发行费用后全部被用于补充
其他一级资本，不存在变更募集资金投资项目的情况注：根据《贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股募集说明书》，贵银优1采用分阶段调整的票面股息率，每五年为一个计息周期。贵银优1首个计息周期的票面股息率为5.30%。自2023年11月22日起，贵银优1票面股息率调整为4.56%。详见本行2023年11月23日发布的《贵阳银行股份有限公司关于调整优先股（贵银优1）票面股息率的公告》（公告编号：2023-047）。
二、 优先股股东情况
（一）优先股股东总数
截至报告期末优先股股东总数(户)
半年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）-
（二）截至报告期末前十名优先股股东情况表
单位:股
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 （全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类型 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划
-7,590,000
15.18 人民币优先股 - - 其他
中信保诚人寿保险有限公司－盛世优选投资账户
-6,000,000
12.00 人民币优先股 - - 其他
广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划
-4,000,000
8.00 人民币优先股 - - 其他
光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优11号集合资产管理计划
-3,733,400
7.47 人民币优先股 - - 其他
中国邮政储蓄银行股份有限公司
-1,700,000 2,800,000
5.60 人民币优先股 - - 其他
创金合信基金－长安银行“长盈聚金”白金专属年定开净值型理财计划（19801期）－创金合信长安创盈1号单一资产管理计划
-500,0002,500,000
5.00 人民币优先股 - - 其他
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划
-2,410,000
4.82 人民币优先股 - - 其他
光大证券资管－邮储银行－光证资管诚益18号集合资产管理计划
1,700,0002,200,000
4.40 人民币优先股 - - 其他
光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优13号集合资产管理计划
-2,133,300
4.27 人民币优先股 - - 其他
光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优12号集合资产管理计划
-2,133,300
4.27 人民币优先股 - - 其他
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
根据公开信息，本行初步判断光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优11号集合资产管理计划、光大证券资管－邮储银行－光证资管诚益18号集合资产管理计划、光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优13号集合资产管理计划、光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优12号集合资产管理计划具有关联关系。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 |
三、 报告期内公司进行优先股的回购、转换事项
报告期内，公司未发生优先股赎回或转换。
四、 报告期内存在优先股表决权恢复的，公司应当披露相关表决权
的恢复、行使情况
报告期内，公司未发生优先股表决权恢复事项。
五、 公司对优先股采取的会计政策及理由
本行发行的优先股不包括交付现金或其他金融资产给其他方，或在
潜在不利条件下与其他方交换金融资产或金融负债的合同义务。同时，
该等优先股为将来须用自身权益工具结算的非衍生金融工具，但不包括
交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务。本行将发行的优先
股分类为权益工具，发行优先股发生的手续费、佣金等交易费用从权益
中扣除。优先股股息在宣告时，作为利润分配处理。
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告
第九节 财务报告
公司半年度财务报告经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。
一、
会计报表（见附件）
二、
会计报表附注（见附件）
贵阳银行股份有限公司 2024年半年度报告贵阳银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员关于
公司
2024年半年度报告的确认意见
根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号-半年度报告的内容与格式（2021年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号—商业银行信息披露特别规定（2022年修订）》等相关规定和要求，作为贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）的董事、监事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司2024年半年度报告及其摘要后，出具意见如下：
一、公司严格执行企业会计准则，公司2024年半年度报告及其摘要公
允地反应了公司本报告期的财务状况和经营成果。
二、公司2024年半年度财务报告未经审计，但经安永华明会计师事务
所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。
三、我们认为，公司2024年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。
董事：
张正海、盛军、邓勇、周业俊、张清芬、柳永明、罗荣华、唐雪松、朱乾宇、沈朝晖
监事：
孟海滨、吕凡、彭文宗、张文婷、何坚
高级管理人员：
盛军、李松芸、晏红武、李宁波、何开强、邓勇、李云
贵阳银行股份有限公司已审阅财务报表截至2024年6月30日止六个月期间
贵阳银行股份有限公司
目 录
页 次
审阅报告 1
财务报表合并资产负债表 2–3合并利润表 4–5合并股东权益变动表 6–7合并现金流量表 8–9公司资产负债表 10–11公司利润表 12–13公司股东权益变动表 14–15公司现金流量表 16–17财务报表附注 18–121
补充资料
1.非经常性损益明细表 1
2.净资产收益率和每股收益
审阅报告
安永华明（2024）专字第70028745_B151号
贵阳银行股份有限公司
贵阳银行股份有限公司全体股东：
我们审阅了后附的贵阳银行股份有限公司的中期财务报表，包括2024年6月30日的合并及公司资产负债表，截至2024年6月30日止六个月期间的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。上述中期财务报表的编制是贵阳银行股份有限公司管理层的责任，我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些中期财务报表出具审阅报告。
我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号一财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作，以对财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问贵阳银行股份有限公司有关人员和对财务数据实施分析程序，提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计，因而不发表审计意见。
根据我们的审阅，我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号一中期财务报告》的规定编制。
| 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） | 中国注册会计师：周明骏 |
| 中国注册会计师：李 乐 | |
| 中国 北京 | 2024年8月30日 |
贵阳银行股份有限公司合并资产负债表2024年6月30日 人民币千元
| 资产 | 附注五 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 未经审计 | 经审计 | ||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 1 | 32,354,794 | 41,264,997 | ||||
| 存放同业款项 | 2 | 4,188,164 | 10,097,405 | ||||
| 衍生金融资产 | 3 | 2,138 | 966 | ||||
| 买入返售金融资产 | 4 | 26,721,373 | 14,151,443 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 5 | 327,779,219 | 312,480,555 | ||||
| 金融投资 | 6 | ||||||
| —交易性金融资产 | 6.1 | 87,803,011 | 44,629,971 | ||||
| —债权投资 | 6.2 | 134,935,973 | 138,928,319 | ||||
| —其他债权投资 | 6.3 | 56,878,270 | 85,652,061 | ||||
| —其他权益工具投资 | 6.4 | 291,675 | 290,486 | ||||
| 长期股权投资 | 7 | 31,205 | 31,205 | ||||
| 长期应收款 | 8 | 29,905,719 | 28,785,733 | ||||
| 固定资产 | 9 | 4,686,617 | 3,968,749 | ||||
| 使用权资产 | 10 | 204,832 | 225,458 | ||||
| 无形资产 | 11 | 377,885 | 402,203 | ||||
| 递延所得税资产 | 12 | 5,185,012 | 4,697,676 | ||||
| 其他资产 | 13 | 2,545,752 | 2,460,987 | ||||
| 资产合计 | 713,891,639 | 688,068,214 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并资产负债表（续）2024年6月30日 人民币千元
| 负债 | 附注五 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 未经审计 | 经审计 | ||||||
| 向中央银行借款 | 14 | 59,555,340 | 54,001,799 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 15 | 29,718,079 | 32,848,886 | ||||
| 拆入资金 | 16 | 26,794,007 | 26,407,421 | ||||
| 交易性金融负债 | 17 | 198,826 | 103,908 | ||||
| 衍生金融负债 | 3 | 2,924 | 2,035 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 18 | 19,759,569 | 8,457,842 | ||||
| 吸收存款 | 19 | 419,038,150 | 409,531,371 | ||||
| 应付职工薪酬 | 20 | 1,120,253 | 1,293,591 | ||||
| 应交税费 | 21 | 433,772 | 406,009 | ||||
| 预计负债 | 22 | 180,402 | 413,211 | ||||
| 应付债券 | 23 | 87,629,296 | 87,068,038 | ||||
| 租赁负债 | 24 | 465,564 | 505,162 | ||||
| 其他负债 | 25 | 3,305,644 | 3,495,352 | ||||
| 负债合计 | 648,201,826 | 624,534,625 | |||||
| 股东权益 | |||||||
| 股本 | 26 | 3,656,198 | 3,656,198 | ||||
| 其他权益工具 | 27 | 4,992,896 | 4,992,896 | ||||
| 其中：优先股 | 27 | 4,992,896 | 4,992,896 | ||||
| 资本公积 | 28 | 7,995,210 | 7,995,210 | ||||
| 其他综合收益 | 29 | 505,892 | 2,751 | ||||
| 盈余公积 | 30 | 5,252,448 | 5,252,448 | ||||
| 一般风险准备 | 31 | 8,140,044 | 7,704,618 | ||||
| 未分配利润 | 32 | 33,087,237 | 31,916,733 | ||||
| 归属于母公司股东权益合计 | 63,629,925 | 61,520,854 | |||||
| 少数股东权益 | 2,059,888 | 2,012,735 | |||||
| 股东权益合计 | 65,689,813 | 63,533,589 | |||||
| 负债及股东权益总计 | 713,891,639 | 688,068,214 |
本财务报表由以下人士签署：
主管财会 财会机构法定代表人：张正海 行长：盛军 工作负责人：李松芸 负责人：李云 盖章：
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并利润表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注五 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 一、营业收入 | 7,405,996 | 7,714,533 | |||||
| 利息净收入 | 33 | 5,806,167 | 6,873,719 | ||||
| 利息收入 | 33 | 13,794,518 | 14,458,034 | ||||
| 利息支出 | 33 | (7,988,351 | ) | (7,584,315 | ) | ||
| 手续费及佣金净收入 | 34 | 180,348 | 205,317 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 34 | 359,009 | 366,114 | ||||
| 手续费及佣金支出 | 34 | (178,661 | ) | (160,797 | ) | ||
| 投资收益 | 35 | 1,020,539 | 555,536 | ||||
| 公允价值变动损益 | 36 | 342,613 | (645 | ) | |||
| 汇兑收益 | 1,012 | 801 | |||||
| 其他收益 | 37 | 40,594 | 69,155 | ||||
| 其他业务收入 | 14,250 | 10,627 | |||||
| 资产处置收益 | 473 | 23 | |||||
| 二、营业支出 | (4,642,162 | ) | (4,606,850 | ) | |||
| 税金及附加 | 38 | (92,993 | ) | (70,647 | ) | ||
| 业务及管理费 | 39 | (1,837,356 | ) | (1,880,636 | ) | ||
| 信用减值损失 | 40 | (2,711,795 | ) | (2,655,567 | ) | ||
| 其他业务成本 | (18 | ) | - | ||||
| 三、营业利润 | 2,763,834 | 3,107,683 | |||||
| 加：营业外收入 | 41 | 2,015 | 33,646 | ||||
| 减：营业外支出 | 42 | (3,156 | ) | (2,769 | ) | ||
| 四、利润总额 | 2,762,693 | 3,138,560 | |||||
| 减：所得税费用 | 43 | (50,803 | ) | (218,058 | ) | ||
| 五、净利润 | 2,711,890 | 2,920,502 | |||||
| 按经营持续性分类 | |||||||
| 持续经营净利润 | 2,711,890 | 2,920,502 | |||||
| 按所有权归属分类 | |||||||
| 归属于母公司股东的净利润 | 2,666,227 | 2,869,500 | |||||
| 少数股东损益 | 45,663 | 51,002 | |||||
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并利润表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注五 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 504,631 | 301,374 | |||||
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 29 | 503,141 | 300,114 | ||||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | 597 | (755 | ) | ||||
| —以公允价值计量其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | 597 | (755 | ) | ||||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 502,544 | 300,869 | |||||
| —以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 510,089 | 306,107 | |||||
| —以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (7,545 | ) | (5,238 | ) | |||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 1,490 | 1,260 | |||||
| 七、综合收益总额 | 3,216,521 | 3,221,876 | |||||
| 其中： | |||||||
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 3,169,368 | 3,169,614 | |||||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 47,153 | 52,262 | |||||
| 八、每股收益（人民币元/股） | |||||||
| 基本/稀释每股收益 | 44 | 0.73 | 0.78 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并股东权益变动表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
2024年1-6月未经审计
| 归属于母公司股东权益 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | |||||||||||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 小计 | ||||||||||||||
| 一、 | 期初余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,995,210 | 2,751 | 5,252,448 | 7,704,618 | 31,916,733 | 61,520,854 | 2,012,735 | 63,533,589 | ||||||||||
| 二、 | 本期增减变动金额 | - | - | - | 503,141 | - | 435,426 | 1,170,504 | 2,109,071 | 47,153 | 2,156,224 | ||||||||||
| (一) | 综合收益总额 | - | - | - | 503,141 | - | - | 2,666,227 | 3,169,368 | 47,153 | 3,216,521 | ||||||||||
| (二) | 利润分配 | - | - | - | - | - | 435,426 | (1,495,723 | ) | (1,060,297 | ) | - | (1,060,297 | ) | |||||||
| 1、提取盈余公积 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||
| 2、提取一般风险准备 | - | - | - | - | - | 435,426 | (435,426 | ) | - | - | - | ||||||||||
| 3、股利分配 | - | - | - | - | - | - | (1,060,297 | ) | (1,060,297 | ) | - | (1,060,297 | ) | ||||||||
| 三、 | 期末余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,995,210 | 505,892 | 5,252,448 | 8,140,044 | 33,087,237 | 63,629,925 | 2,059,888 | 65,689,813 | ||||||||||
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并股东权益变动表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
2023年1-6月未经审计
| 归属于母公司股东权益 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | |||||||||||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 小计 | ||||||||||||||
| 一、 | 期初余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,995,210 | (650,869 | ) | 4,707,293 | 7,361,802 | 28,604,642 | 56,667,172 | 1,985,402 | 58,652,574 | |||||||||
| 二、 | 本期增减变动金额 | - | - | - | 300,114 | - | 342,816 | 1,429,825 | 2,072,755 | 5,168 | 2,077,923 | ||||||||||
| (一) | 综合收益总额 | - | - | - | 300,114 | - | - | 2,869,500 | 3,169,614 | 52,262 | 3,221,876 | ||||||||||
| (二) | 利润分配 | - | - | - | - | - | 342,816 | (1,439,675 | ) | (1,096,859 | ) | (47,094 | ) | (1,143,953 | ) | ||||||
| 1、提取盈余公积 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||
| 2、提取一般风险准备 | - | - | - | - | - | 342,816 | (342,816 | ) | - | - | - | ||||||||||
| 3、股利分配 | - | - | - | - | - | - | (1,096,859 | ) | (1,096,859 | ) | (47,094 | ) | (1,143,953 | ) | |||||||
| 三、 | 期末余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,995,210 | (350,755 | ) | 4,707,293 | 7,704,618 | 30,034,467 | 58,739,927 | 1,990,570 | 60,730,497 | |||||||||
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并现金流量表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注五 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 2,519,266 | 2,217,857 | |||||
| 拆出资金净减少额 | - | 110,000 | |||||
| 买入返售金融资产净减少额 | 100,042 | - | |||||
| 向中央银行借款净增加额 | 5,468,035 | 6,726,698 | |||||
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 6,649,563 | 14,794,670 | |||||
| 拆入资金净增加额 | 458,135 | 3,167,978 | |||||
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 11,300,442 | - | |||||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 9,397,478 | 9,470,179 | |||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 46 | 327,137 | 455,091 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 36,220,098 | 36,942,473 | |||||
| 买入返售金融资产净增加额 | - | (47,481 | ) | ||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (16,339,724 | ) | (27,738,921 | ) | |||
| 长期应收款净增加额 | (1,410,456 | ) | (1,571,508 | ) | |||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | (1,615,561 | ) | ||||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (7,241,159 | ) | (7,512,535 | ) | |||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,375,121 | ) | (1,436,152 | ) | |||
| 支付的各项税费 | (1,265,122 | ) | (1,476,783 | ) | |||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 47 | (613,800 | ) | (650,967 | ) | ||
| 经营活动现金流出小计 | (28,245,382 | ) | (42,049,908 | ) | |||
| 经营活动产生/（使用）的现金流量净额 | 48 | 7,974,716 | (5,107,435 | ) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司合并现金流量表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注五 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||||
| 收回投资收到的现金 | 854,705,866 | 603,157,539 | |||||
| 取得投资收益收到的现金 | 4,929,860 | 6,703,291 | |||||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 2,556 | 82 | |||||
| 投资活动现金流入小计 | 859,638,282 | 609,860,912 | |||||
| 投资支付的现金 | (864,453,308 | ) | (604,375,316 | ) | |||
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (1,016,582 | ) | (90,436 | ) | |||
| 投资活动现金流出小计 | (865,469,890 | ) | (604,465,752 | ) | |||
| 投资活动产生/（使用）的现金流量净额 | (5,831,608 | ) | 5,395,160 | ||||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||||
| 发行债券所收到的现金 | 61,290,000 | 67,280,000 | |||||
| 筹资活动现金流入小计 | 61,290,000 | 67,280,000 | |||||
| 偿还债务支付的现金 | (60,770,000 | ) | (66,590,000 | ) | |||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (74,621 | ) | (50,884 | ) | |||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (2,224,629 | ) | (2,286,071 | ) | |||
| 筹资活动现金流出小计 | (63,069,250 | ) | (68,926,955 | ) | |||
| 筹资活动使用的现金流量净额 | (1,779,250 | ) | (1,646,955 | ) | |||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 1,012 | 801 | |||||
| 五、现金及现金等价物净增加/（减少）额 | 364,870 | (1,358,429 | ) | ||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 35,686,072 | 13,032,619 | |||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 45 | 36,050,942 | 11,674,190 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司资产负债表2024年6月30日 人民币千元
| 资产 | 附注十三 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 未经审计 | 经审计 | ||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 31,655,833 | 40,616,565 | |||||
| 存放同业款项 | 3,061,206 | 8,264,342 | |||||
| 拆出资金 | 2,125,838 | 3,591,460 | |||||
| 衍生金融资产 | 2,138 | 966 | |||||
| 买入返售金融资产 | 26,375,988 | 13,540,198 | |||||
| 发放贷款和垫款 | 1 | 320,514,619 | 305,498,190 | ||||
| 金融投资 | 2 | ||||||
| —交易性金融资产 | 2.1 | 87,803,011 | 44,629,971 | ||||
| —债权投资 | 2.2 | 133,047,053 | 137,066,228 | ||||
| —其他债权投资 | 2.3 | 54,330,892 | 83,633,332 | ||||
| —其他权益工具投资 | 2.4 | 274,117 | 274,117 | ||||
| 长期股权投资 | 3 | 1,902,556 | 1,902,556 | ||||
| 固定资产 | 3,448,772 | 3,605,146 | |||||
| 使用权资产 | 177,084 | 190,959 | |||||
| 无形资产 | 365,762 | 391,818 | |||||
| 递延所得税资产 | 4,777,887 | 4,523,575 | |||||
| 其他资产 | 1,985,576 | 2,006,750 | |||||
| 资产总计 | 671,848,332 | 649,736,173 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司资产负债表（续）2024年6月30日 人民币千元
| 负债 | 附注十三 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 未经审计 | 经审计 | ||||||
| 向中央银行借款 | 58,918,314 | 53,333,101 | |||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 29,952,015 | 33,916,205 | |||||
| 拆入资金 | 3,251,949 | 4,453,443 | |||||
| 交易性金融负债 | 198,826 | 103,908 | |||||
| 衍生金融负债 | 2,924 | 2,035 | |||||
| 卖出回购金融资产款 | 19,427,069 | 8,457,842 | |||||
| 吸收存款 | 4 | 407,259,918 | 398,760,274 | ||||
| 应付职工薪酬 | 1,062,213 | 1,210,039 | |||||
| 应交税费 | 376,066 | 391,796 | |||||
| 预计负债 | 178,594 | 411,403 | |||||
| 应付债券 | 87,629,296 | 87,068,038 | |||||
| 租赁负债 | 182,763 | 187,478 | |||||
| 其他负债 | 1,824,870 | 1,862,020 | |||||
| 负债合计 | 610,264,817 | 590,157,582 | |||||
| 股东权益 | |||||||
| 股本 | 3,656,198 | 3,656,198 | |||||
| 其他权益工具 | 4,992,896 | 4,992,896 | |||||
| 其中：优先股 | 4,992,896 | 4,992,896 | |||||
| 资本公积 | 7,999,184 | 7,999,184 | |||||
| 其他综合收益 | 508,094 | 7,977 | |||||
| 盈余公积 | 5,252,448 | 5,252,448 | |||||
| 一般风险准备 | 7,712,440 | 7,282,374 | |||||
| 未分配利润 | 31,462,255 | 30,387,514 | |||||
| 股东权益合计 | 61,583,515 | 59,578,591 | |||||
| 负债及股东权益总计 | 671,848,332 | 649,736,173 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司利润表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注十三 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 一、营业收入 | 6,847,816 | 7,173,551 | |||||
| 利息净收入 | 5 | 5,244,197 | 6,328,192 | ||||
| 利息收入 | 5 | 12,624,624 | 13,317,883 | ||||
| 利息支出 | 5 | (7,380,427 | ) | (6,989,691 | ) | ||
| 手续费及佣金净收入 | 182,181 | 207,819 | |||||
| 手续费及佣金收入 | 358,802 | 365,864 | |||||
| 手续费及佣金支出 | (176,621 | ) | (158,045 | ) | |||
| 投资收益 | 1,019,481 | 554,116 | |||||
| 公允价值变动损益 | 342,613 | (645 | ) | ||||
| 汇兑收益 | 1,012 | 801 | |||||
| 其他业务收入 | 18,827 | 16,104 | |||||
| 资产处置收益 | (6 | ) | 22 | ||||
| 其他收益 | 39,511 | 67,142 | |||||
| 二、营业支出 | (4,243,143 | ) | (4,264,423 | ) | |||
| 税金及附加 | (88,106 | ) | (69,213 | ) | |||
| 业务及管理费 | (1,732,105 | ) | (1,765,734 | ) | |||
| 信用减值损失 | (2,422,932 | ) | (2,429,476 | ) | |||
| 三、营业利润 | 2,604,673 | 2,909,128 | |||||
| 加：营业外收入 | 1,934 | 33,503 | |||||
| 减：营业外支出 | (2,203 | ) | (2,406 | ) | |||
| 四、利润总额 | 2,604,404 | 2,940,225 | |||||
| 减：所得税费用 | (39,300 | ) | (180,487 | ) | |||
| 五、净利润 | 2,565,104 | 2,759,738 | |||||
| 其中：持续经营净利润 | 2,565,104 | 2,759,738 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司利润表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注十三 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 500,117 | 298,598 | |||||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | - | - | |||||
| —重新计量设定受益计划的变动额 | - | - | |||||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 500,117 | 298,598 | |||||
| —以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 507,686 | 304,079 | |||||
| —以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (7,569 | ) | (5,481 | ) | |||
| 七、综合收益总额 | 3,065,221 | 3,058,336 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司股东权益变动表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
2024年1-6月未经审计
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 股东权益合计 | ||||||||||
| 一、 | 期初余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,999,184 | 7,977 | 5,252,448 | 7,282,374 | 30,387,514 | 59,578,591 | ||||||||
| 二、 | 本期增减变动金额 | - | - | - | 500,117 | - | 430,066 | 1,074,741 | 2,004,924 | ||||||||
| (一) | 综合收益总额 | - | - | - | 500,117 | - | - | 2,565,104 | 3,065,221 | ||||||||
| (二) | 利润分配 | - | - | - | - | - | 430,066 | (1,490,363 | ) | (1,060,297 | ) | ||||||
| 1、提取盈余公积 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
| 2、提取一般风险准备 | - | - | - | - | - | 430,066 | (430,066 | ) | - | ||||||||
| 3、股利分配 | - | - | - | - | - | - | (1,060,297 | ) | (1,060,297 | ) | |||||||
| 三、 | 期末余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,999,184 | 508,094 | 5,252,448 | 7,712,440 | 31,462,255 | 61,583,515 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司股东权益变动表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
2023年1-6月未经审计
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 股东权益合计 | ||||||||||
| 一、 | 期初余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,999,184 | (641,717 | ) | 4,707,293 | 6,952,824 | 27,172,525 | 54,839,203 | |||||||
| 二、 | 本期增减变动金额 | - | - | - | 298,598 | - | 329,550 | 1,333,329 | 1,961,477 | ||||||||
| (一) | 综合收益总额 | - | - | - | 298,598 | - | - | 2,759,738 | 3,058,336 | ||||||||
| (二) | 利润分配 | - | - | - | - | - | 329,550 | (1,426,409 | ) | (1,096,859 | ) | ||||||
| 1、提取盈余公积 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
| 2、提取一般风险准备 | - | - | - | - | - | 329,550 | (329,550 | ) | - | ||||||||
| 3、股利分配 | - | - | - | - | - | - | (1,096,859 | ) | (1,096,859 | ) | |||||||
| 三、 | 期末余额 | 3,656,198 | 4,992,896 | 7,999,184 | (343,119 | ) | 4,707,293 | 7,282,374 | 28,505,854 | 56,800,680 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司现金流量表截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注十三 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 2,561,099 | 2,440,653 | |||||
| 拆出资金净减少额 | 1,000,000 | 2,760,000 | |||||
| 买入返售金融资产净减少额 | 100,042 | - | |||||
| 向中央银行借款净增加额 | 5,499,520 | 6,794,580 | |||||
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 4,758,602 | 14,919,096 | |||||
| 拆入资金净增加额 | - | 120,000 | |||||
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 10,967,942 | - | |||||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,252,913 | 8,398,450 | |||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 461,420 | 388,517 | |||||
| 经营活动现金流入小计 | 33,601,538 | 35,821,296 | |||||
| 买入返售金融资产净增加额 | - | (47,481 | ) | ||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (16,042,307 | ) | (27,917,204 | ) | |||
| 拆入资金净减少额 | (1,200,000 | ) | - | ||||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | (1,615,561 | ) | ||||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (6,510,622 | ) | (6,932,439 | ) | |||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,297,704 | ) | (1,354,241 | ) | |||
| 支付的各项税费 | (1,111,468 | ) | (1,372,004 | ) | |||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (376,412 | ) | (597,804 | ) | |||
| 经营活动现金流出小计 | (26,538,513 | ) | (39,836,734 | ) | |||
| 经营活动产生/（使用）的现金流量净额 | 6 | 7,063,025 | (4,015,438 | ) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司公司现金流量表（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
| 附注十三 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 未经审计 | 未经审计 | ||||||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||||
| 收回投资收到的现金 | 849,793,492 | 601,597,539 | |||||
| 取得投资收益收到的现金 | 4,805,697 | 6,661,815 | |||||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,627 | 24 | |||||
| 投资活动现金流入小计 | 854,600,816 | 608,259,378 | |||||
| 投资支付的现金 | (858,928,631 | ) | (601,995,480 | ) | |||
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (125,790 | ) | (81,108 | ) | |||
| 投资活动现金流出小计 | (859,054,421 | ) | (602,076,588 | ) | |||
| 投资活动产生/（使用）的现金流量净额 | (4,453,605 | ) | 6,182,790 | ||||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||||
| 发行债券所收到的现金 | 61,290,000 | 67,280,000 | |||||
| 筹资活动现金流入小计 | 61,290,000 | 67,280,000 | |||||
| 偿还债务支付的现金 | (60,770,000 | ) | (66,590,000 | ) | |||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (68,563 | ) | (45,121 | ) | |||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (2,224,629 | ) | (2,286,071 | ) | |||
| 筹资活动现金流出小计 | (63,063,192 | ) | (68,921,192 | ) | |||
| 筹资活动使用的现金流量净额 | (1,773,192 | ) | (1,641,192 | ) | |||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 1,012 | 801 | |||||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 837,240 | 526,961 | |||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 34,175,353 | 8,911,709 | |||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 35,012,593 | 9,438,670 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
贵阳银行股份有限公司财务报表附注截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
一、 基本情况
贵阳银行股份有限公司（以下简称“本公司”）前身为贵阳市城市合作银行，系1996年11月25日经中国人民银行银复〔1996〕396号文批准，在原贵阳市25家城市信用社及联社清产核资基础上，由25家城市信用社及联社的股东和贵阳市财政局共同发起设立的地方性商业银行。1998年4月2日经中国人民银行贵州省分行黔银复〔1998〕45号文批准，本公司更名为贵阳市商业银行股份有限公司。2010年9月20日经中国银行保险监督管理委员会（2023年更名为国家金融监督管理总局，以下简称“金融监管总局”）银监复〔2010〕444号文批准，本公司更名为贵阳银行股份有限公司。本公司注册地址为：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋。法定代表人：张正海。
本公司持有国家金融监督管理总局贵州监管局（以下简称“金融监管总局贵州监管局”）于2021年11月22日颁发的金融许可证，机构编码为B0215H252010001号，持有贵州省市场监督管理局于2021年7月26日核准颁发的营业执照，统一社会信用代码为：9152010021449398XY。本公司股票已于2016年8月16日在上海证券交易所挂牌交易。截至2024年6月30日，本公司注册资本为人民币3,656,198,076元。
本公司及所属各子公司（以下统称“本集团”）的主要业务包括人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；从事银行卡业务；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。其他业务：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；接受承租人的租赁保证金；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。
本财务报表业经本公司董事会于2024年8月30日决议批准。
二、 财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明
本财务报表按照中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制。本财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》和中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）颁布的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号—半年度报告的内容与格式》（2021年修订）的要求进行列报和披露，本财务报表应与本集团2023年度财务报表一并阅读。
本财务报表以持续经营为基础列报。
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本集团及本公司于2024年6月30日的财务状况以及截至2024年6月30日止六个月期间的经营成果和现金流量。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
三、 在执行会计政策中所作出的重要会计估计和判断
本集团作出会计估计的实质和假设与编制2023年度财务报表所作会计估计的实质和假设保持一致。
四、 税项
本集团主要税项及其税率列示如下:
税/费种 计提税/费依据 税/费率
增值税 应税收入（注1） 3%、6%、9%、13%城巿维护建设税 应缴纳流转税税额 5%、7%教育费附加 应缴纳流转税税额 3%地方教育费附加 应缴纳流转税税额 2%企业所得税 应纳税所得额 25%
注1： 本公司及本集团下属贵阳贵银金融租赁有限责任公司（以下简称“贵银金
融租赁公司”）为增值税一般纳税人，本公司对于各项主要应税收入按6%的税率计算销项税，贵银金融租赁公司对于各项主要应税收入按6%、9%、13%的税率计算销项税，并按扣除当期允许抵扣的进项税额后的差额缴纳增值税。广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称“广元市贵商村镇银行”）对其提供金融服务收入采用简易计税方法按照3%的征收率计算缴纳增值税。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释
1、 现金及存放中央银行款项
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 库存现金 | 1,026,968 | 1,035,391 | ||||
| 存放中央银行法定准备金（注1） | 25,954,866 | 27,874,011 | ||||
| 存放中央银行超额存款准备金（注2） | 4,962,719 | 11,342,494 | ||||
| 存放中央银行财政性存款 | 398,326 | 998,448 | ||||
| 小计 | 32,342,879 | 41,250,344 | ||||
| 应计利息 | 11,915 | 14,653 | ||||
| 合计 | 32,354,794 | 41,264,997 |
注1： 存放中央银行法定准备金系按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款
准备金，包括人民币存款准备金和外币存款准备金。该准备金不能用于日常业务，未经中国人民银行批准不得动用。于2024年6月30日，本公司人民币存款准备金缴存比率为6.50%（2023年12月31日：7.00%），外币存款准备金缴存比率为4.00%（2023年12月31日：4.00%）。本集团各子公司的人民币存款和外币存款准备金亦已按照中国人民银行规定的准备金率缴存。
注2： 存放中央银行超额存款准备金主要用作资金清算用途。
2、 存放同业款项
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 境内同业 | 4,120,324 | 9,994,116 | ||||
| 境外同业 | 58,771 | 104,294 | ||||
| 小计 | 4,179,095 | 10,098,410 | ||||
| 应计利息 | 11,007 | 1,451 | ||||
| 减：减值准备（注） | (1,938 | ) | (2,456 | ) | ||
| 合计 | 4,188,164 | 10,097,405 |
注： 于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团将存放同业款项全部划分为
阶段一，按其未来12个月内预期信用损失计量减值准备，账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
3、 衍生金融工具
以下所示的是本集团衍生金融工具的名义金额和公允价值。
| 2024年6月30日 | ||||||||
| 名义金额 | 公允价值 | |||||||
| 资产 | 负债 | |||||||
| 利率互换 | 240,000 | 2,138 | (2,924 | ) | ||||
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 名义金额 | 公允价值 | |||||||
| 资产 | 负债 | |||||||
| 利率互换 | 200,000 | 966 | (2,035 | ) | ||||
4、 买入返售金融资产
| 按质押品分类 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 债券 | 26,717,066 | 13,993,844 | ||||
| 同业存单 | - | 150,880 | ||||
| 小计 | 26,717,066 | 14,144,724 | ||||
| 应计利息 | 11,441 | 10,036 | ||||
| 减：减值准备（注） | (7,134 | ) | (3,317 | ) | ||
| 合计 | 26,721,373 | 14,151,443 |
| 按交易对手分类 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 境内银行 | 4,599,850 | 2,831,287 | ||||
| 境内其他金融机构 | 22,117,216 | 11,313,437 | ||||
| 小计 | 26,717,066 | 14,144,724 | ||||
| 应计利息 | 11,441 | 10,036 | ||||
| 减：减值准备（注） | (7,134 | ) | (3,317 | ) | ||
| 合计 | 26,721,373 | 14,151,443 |
注： 于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团将买入返售金融资产全部划
分为阶段一，按其未来12个月内预期信用损失计量减值准备，账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
5、 发放贷款和垫款
5.1、 发放贷款和垫款按个人和公司分布
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 以摊余成本计量 | ||||||
| 个人贷款和垫款 | ||||||
| 个人生产及经营性贷款 | 17,211,358 | 18,372,610 | ||||
| 住房按揭贷款 | 21,210,465 | 20,577,072 | ||||
| 信用卡垫款 | 6,435,678 | 6,689,491 | ||||
| 其他个人贷款 | 3,819,938 | 3,195,116 | ||||
| 个人贷款和垫款小计 | 48,677,439 | 48,834,289 | ||||
| 公司贷款和垫款 | ||||||
| 一般贷款 | 282,239,141 | 270,746,683 | ||||
| 垫款 | 1,292,414 | 944,159 | ||||
| 贴现 | 188,412 | - | ||||
| 公司贷款和垫款小计 | 283,719,967 | 271,690,842 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 | ||||||
| 贴现 | 7,003,981 | 3,515,484 | ||||
| 合计 | 339,401,387 | 324,040,615 | ||||
| 应计利息 | 2,507,417 | 1,067,304 | ||||
| 发放贷款和垫款总额 | 341,908,804 | 325,107,919 | ||||
| 减：以摊余成本计量的贷款减值准备 | (14,129,585 | ) | (12,627,364 | ) | ||
| 发放贷款和垫款净额 | 327,779,219 | 312,480,555 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款减值准备 | (1,901 | ) | (824 | ) |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
5、 发放贷款和垫款（续）
5.2、 发放贷款和垫款（未含应计利息）按担保方式分布
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 附担保物贷款 | ||||||
| 其中：质押贷款 | 97,900,540 | 97,452,018 | ||||
| 抵押贷款 | 94,276,232 | 90,331,259 | ||||
| 保证贷款 | 101,438,920 | 93,840,863 | ||||
| 信用贷款 | 45,785,695 | 42,416,475 | ||||
| 合计 | 339,401,387 | 324,040,615 |
5.3、 逾期贷款（未含应计利息）按担保方式分布
| 2024年6月30日 | ||||||||||||||
| 逾期1天至90天（含90天） | 逾期90天至360天（含360天） | 逾期360天至3年（含3年） | 逾期3年以上 | 合计 | ||||||||||
| 附担保物贷款 | ||||||||||||||
| 其中：抵押贷款 | 2,110,745 | 721,827 | 817,767 | 268,288 | 3,918,627 | |||||||||
| 质押贷款 | 406,064 | 1,259 | 1,325,699 | - | 1,733,022 | |||||||||
| 保证贷款 | 2,045,141 | 1,748,221 | 63,217 | 3,575 | 3,860,154 | |||||||||
| 信用贷款 | 293,385 | 228,866 | 35,680 | 5,953 | 563,884 | |||||||||
| 合计 | 4,855,335 | 2,700,173 | 2,242,363 | 277,816 | 10,075,687 | |||||||||
| 2023年12月31日 | |||||||||||||
| 逾期1天至90天（含90天） | 逾期90天至360天（含360天） | 逾期360天至3年（含3年） | 逾期3年以上 | 合计 | |||||||||
| 附担保物贷款 | |||||||||||||
| 其中：抵押贷款 | 1,889,113 | 709,420 | 587,893 | 118,021 | 3,304,447 | ||||||||
| 质押贷款 | 671,703 | 20,406 | 1,325,000 | - | 2,017,109 | ||||||||
| 保证贷款 | 2,167,890 | 210,752 | 42,645 | 3,368 | 2,424,655 | ||||||||
| 信用贷款 | 176,679 | 194,317 | 32,979 | 5,307 | 409,282 | ||||||||
| 合计 | 4,905,385 | 1,134,895 | 1,988,517 | 126,696 | 8,155,493 | ||||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
5、 发放贷款和垫款（续）
5.4、 贷款减值准备
2024年1-6月，发放贷款和垫款的减值准备变动情况列示如下：
以摊余成本计量的贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 4,671,956 | 3,989,497 | 3,965,911 | 12,627,364 | |||||||
| 本期计提 | (263,965 | ) | 1,700,652 | 711,964 | 2,148,651 | ||||||
| 转至阶段一 | 493,163 | (478,147 | ) | (15,016 | ) | - | |||||
| 转至阶段二 | (156,328 | ) | 164,161 | (7,833 | ) | - | |||||
| 转至阶段三 | (26,544 | ) | (985,481 | ) | 1,012,025 | - | |||||
| 本期核销及转出 | - | - | (801,599 | ) | (801,599 | ) | |||||
| 收回以前年度核销 | - | - | 167,944 | 167,944 | |||||||
| 已减值贷款利息收入 | - | - | (12,775 | ) | (12,775 | ) | |||||
| 期末余额 | 4,718,282 | 4,390,682 | 5,020,621 | 14,129,585 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 824 | - | - | 824 | |||||||
| 本期计提 | 1,077 | - | - | 1,077 | |||||||
| 期末余额 | 1,901 | - | - | 1,901 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
5、 发放贷款和垫款（续）
5.4、 贷款减值准备（续）
2023年，发放贷款和垫款的减值准备变动情况列示如下：
以摊余成本计量的贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 5,202,026 | 2,313,722 | 3,290,632 | 10,806,380 | |||||||
| 本期计提 | (20,801 | ) | 1,722,835 | 2,474,042 | 4,176,076 | ||||||
| 转至阶段一 | 126,865 | (99,001 | ) | (27,864 | ) | - | |||||
| 转至阶段二 | (298,719 | ) | 308,939 | (10,220 | ) | - | |||||
| 转至阶段三 | (337,415 | ) | (256,998 | ) | 594,413 | - | |||||
| 本期核销及转出 | - | - | (2,722,074 | ) | (2,722,074 | ) | |||||
| 收回以前年度核销 | - | - | 378,623 | 378,623 | |||||||
| 已减值贷款利息收入 | - | - | (11,641 | ) | (11,641 | ) | |||||
| 期末余额 | 4,671,956 | 3,989,497 | 3,965,911 | 12,627,364 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 3,333 | - | - | 3,333 | |||||||
| 本期转回 | (2,509 | ) | - | - | (2,509 | ) | |||||
| 期末余额 | 824 | - | - | 824 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
6、 金融投资
6.1、 交易性金融资产
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 国债 | 39,105,691 | 512,953 | ||||
| 基金投资 | 26,059,362 | 29,683,869 | ||||
| 政策性金融债券 | 14,831,741 | 9,817,161 | ||||
| 同业存单 | 2,939,536 | 218,589 | ||||
| 其他金融债 | 1,865,757 | 1,167,465 | ||||
| 资产管理计划及信托计划 | 1,471,426 | 1,438,350 | ||||
| 企业债券 | 1,266,416 | 1,617,042 | ||||
| 地方政府债券 | 226,515 | 131,257 | ||||
| 股权投资 | 35,079 | 41,336 | ||||
| 资产支持证券 | 1,478 | 1,939 | ||||
| 其他 | 10 | 10 | ||||
| 合计 | 87,803,011 | 44,629,971 |
注： 于2024年6月30日，本集团投资的债券中，有人民币1,839,136千元被质押于
卖出回购协议（2023年12月31日：人民币1,866,073千元）以及人民币1,637,368千元被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：无）。
6.2、 债权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 地方政府债券 | 56,954,459 | 56,942,267 | ||||
| 国债 | 17,004,722 | 18,252,057 | ||||
| 企业债券 | 5,138,147 | 5,000,328 | ||||
| 资产支持证券 | 2,170,292 | 2,054,654 | ||||
| 政策性金融债券 | 1,837,574 | 1,936,761 | ||||
| 其他金融债 | 960,394 | 929,926 | ||||
| 小计 | 84,065,588 | 85,115,993 | ||||
| 资产管理计划及信托计划 | 52,507,949 | 54,527,189 | ||||
| 应计利息 | 2,759,835 | 2,863,844 | ||||
| 减值准备（注） | (4,397,399 | ) | (3,578,707 | ) | ||
| 合计 | 134,935,973 | 138,928,319 |
注： 于2024年6月30日，本集团投资的债券中，有人民币15,075,204千元被质押
于卖出回购协议（2023年12月31日：人民币6,780,000千元），人民币54,424,239千元被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：人民币55,357,365千元），人民币3,663,541千元被质押于财政专户资金存款（2023年12月31日：人民币2,061,110千元）以及人民币525,561千元被质押于地方国库现金存款（2023年12月31日：无）。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
6、 金融投资（续）
6.2、 债权投资（续）
2024年1-6月，债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 204,596 | 1,371,628 | 2,002,483 | 3,578,707 | |||||||
| 本期计提/(转回) | (426,813 | ) | 157,044 | 774,121 | 504,352 | ||||||
| 转至阶段一 | 427,780 | (427,780 | ) | ) | - | - | |||||
| 转至阶段三 | (15 | ) | (102,053 | ) | ) | 102,068 | - | ||||
| 收回以前年度核销 | - | - | 314,340 | 314,340 | |||||||
| 期末余额 | 205,548 | 998,839 | 3,193,012 | 4,397,399 |
2023年，债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 年初余额 | 745,023 | 1,083,372 | 1,271,877 | 3,100,272 | |||||||
| 本年计提/(转回) | (597,655 | ) | 592,811 | 483,279 | 478,435 | ||||||
| 转至阶段一 | 103,519 | (103,519 | ) | - | - | ||||||
| 转至阶段二 | (46,167 | ) | 46,167 | - | - | ||||||
| 转至阶段三 | (124 | ) | (247,203 | ) | 247,327 | - | |||||
| 年末余额 | 204,596 | 1,371,628 | 2,002,483 | 3,578,707 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
6、 金融投资（续）
6.3、 其他债权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 地方政府债券 | 21,316,219 | 17,547,652 | ||||
| 国债 | 15,570,585 | 38,632,051 | ||||
| 政策性金融债券 | 10,825,140 | 17,556,261 | ||||
| 企业债券和铁路债 | 5,502,225 | 5,924,161 | ||||
| 同业存单 | 1,946,736 | 4,348,797 | ||||
| 其他金融债 | 1,042,660 | 727,742 | ||||
| 小计 | 56,203,565 | 84,736,664 | ||||
| 应计利息 | 674,705 | 915,397 | ||||
| 合计 | 56,878,270 | 85,652,061 |
其他债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 7,091 | 13,200 | - | 20,291 | |||||||
| 本期计提/(转回) | 1,043 | (12,297 | ) | 105 | (11,149 | ) | |||||
| 期末余额 | 8,134 | 903 | 105 | 9,142 |
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 年初余额 | 12,570 | 93,495 | - | 106,065 | |||||||
| 本年转回 | (5,464 | ) | (80,310 | ) | - | (85,774 | ) | ||||
| 转至阶段二 | (15 | ) | 15 | - | - | ||||||
| 年末余额 | 7,091 | 13,200 | - | 20,291 |
注：于2024年6月30日，本集团投资的债券中，人民币3,813,385千元债券被质押于卖出回购协议（2023年12月31日：2,090,000千元），人民币17,972,196千元债券被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：人民币12,499,631千元），人民币1,723,032千元被质押于财政专户资金存款（2023年12月31日：2,953,139千元）以及人民币965,064千元被质押于地方国库现金存款（2023年12月31日：
无）。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 合并财务报表主要项目注释（续）
6、 金融投资（续）
6.4、 其他权益工具投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 上市股权 | 17,558 | 16,369 | ||||
| 非上市股权 | 274,117 | 274,117 | ||||
| 合计 | 291,675 | 290,486 |
其他权益工具投资相关信息：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 公允价值 | 291,675 | 290,486 | ||||
| 初始确认成本 | 148,272 | 148,272 | ||||
| 累计计入其他综合收益的公允价值变动 | 143,403 | 142,214 |
7、 长期股权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 联营企业 | 224,766 | 224,766 | ||||
| 减：减值准备 | (193,561 | ) | (193,561 | ) | ||
| 合计 | 31,205 | 31,205 |
2024年1-6月
| 本期变动 | ||||||||||||||||||
| 期初 余额 | 追加 投资 | 减少 投资 | 权益法下投资损益 | 期末 余额 | 期末 减值准备 | |||||||||||||
| 联营企业 | ||||||||||||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | - | 24,766 | 24,766 | ||||||||||||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 200,000 | - | - | - | 200,000 | 168,795 | ||||||||||||
| 224,766 | - | - | - | 224,766 | 193,561 | |||||||||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
7、 长期股权投资（续）
2023年度
| 本年变动 | ||||||||||||||||||
| 年初 余额 | 追加 投资 | 减少 投资 | 权益法下投资损益 | 年末 余额 | 年末 减值准备 | |||||||||||||
| 联营企业 | ||||||||||||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | - | 24,766 | 24,766 | ||||||||||||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 200,000 | - | - | - | 200,000 | 168,795 | ||||||||||||
| 224,766 | - | - | - | 224,766 | 193,561 | |||||||||||||
长期股权投资减值准备的情况：
2024年1-6月
| 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | |||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | 24,766 | ||||||||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 168,795 | - | - | 168,795 | ||||||||
| 193,561 | - | - | 193,561 |
2023年度
| 年初余额 | 本年增加 | 本年减少 | 年末余额 | |||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | 24,766 | ||||||||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 168,795 | - | - | 168,795 | ||||||||
| 合计 | 193,561 | - | - | 193,561 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
8、 长期应收款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 应收融资租赁款 | 12,138,790 | 12,597,505 | ||||
| 减：未实现融资租赁收益 | (1,773,493 | ) | (2,030,646 | ) | ||
| 应收融资租赁款净额 | 10,365,297 | 10,566,859 | ||||
| 应收售后回租款 | 20,842,936 | 19,217,608 | ||||
| 减：减值准备 | (1,302,514 | ) | (998,734 | ) | ||
| 合计 | 29,905,719 | 28,785,733 |
于资产负债表日，本集团将收到的长期应收款最低租赁收款总额及净额如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 金额 | 比例 | 金额 | 比例 | ||||||
| 1年以内 | 4,511,789 | 37.17% | 4,115,862 | 32.67% | |||||
| 1年至2年 | 2,940,448 | 24.22% | 3,063,492 | 24.32% | |||||
| 2年至3年 | 1,256,162 | 10.35% | 1,520,268 | 12.07% | |||||
| 3年及以上 | 3,430,391 | 28.26% | 3,897,883 | 30.94% | |||||
| 小计 | 12,138,790 | 100.00% | 12,597,505 | 100.00% | |||||
| 减：未实现融资收益 | (1,773,493 | ) | (2,030,646 | ) | |||||
| 合计 | 10,365,297 | 10,566,859 | |||||||
于资产负债表日，本集团将收到售后回租安排的长期应收款最低租赁收款净额如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 金额 | 比例 | 金额 | 比例 | ||||||
| 1年以内 | 5,022,612 | 24.09% | 3,808,473 | 19.82% | |||||
| 1年至2年 | 7,186,064 | 34.48% | 4,389,554 | 22.84% | |||||
| 2年至3年 | 4,345,188 | 20.85% | 6,159,646 | 32.05% | |||||
| 3年及以上 | 4,289,072 | 20.58% | 4,859,935 | 25.29% | |||||
| 合计 | 20,842,936 | 100.00% | 19,217,608 | 100.00% | |||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
8、 长期应收款（续）
本集团长期应收款的减值准备变动情况列示如下：
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 期初余额 | 547,250 | 150,166 | 301,318 | 998,734 | |||||||
| 本期计提/(转回) | 143,730 | 55,946 | 90,793 | 290,469 | |||||||
| 转至阶段一 | 46,726 | (30,100 | ) | (16,626 | ) | - | |||||
| 转至阶段二 | (448 | ) | 448 | - | - | ||||||
| 收回以前年度核销 | - | - | 13,311 | 13,311 | |||||||
| 期末余额 | 737,258 | 176,460 | 388,796 | 1,302,514 |
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | ||||||||
| 年初余额 | 487,614 | 141,263 | 435,221 | 1,064,098 | |||||||
| 本年计提 | 49,210 | 101,452 | 97,416 | 248,078 | |||||||
| 转至阶段一 | 16,626 | (16,626 | ) | - | - | ||||||
| 转至阶段二 | (5,581 | ) | 5,581 | - | - | ||||||
| 转至阶段三 | (619 | ) | (81,504 | ) | 82,123 | - | |||||
| 本年核销 | - | - | (313,442 | ) | (313,442 | ) | |||||
| 年末余额 | 547,250 | 150,166 | 301,318 | 998,734 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
9、 固定资产
| 2024年1-6月 | 房屋及 | 运输 | 电子 | 办公设备 | ||||||
| 建筑物 | 工具 | 设备 | 及其他 | 合计 | ||||||
| 原价： | ||||||||||
| 期初数 | 5,503,344 | 98,677 | 1,416,063 | 148,377 | 7,166,461 | |||||
| 本期购置 | 2,333 | - | 11,617 | 889,235 | 903,185 | |||||
| 处置 | - | - | (7,375 | ) | (1,266 | ) | (8,641 | ) | ||
| 期末数 | 5,505,677 | 98,677 | 1,420,305 | 1,036,346 | 8,061,005 | |||||
| 累计折旧： | ||||||||||
| 期初数 | 1,868,059 | 85,271 | 1,131,953 | 112,429 | 3,197,712 | |||||
| 计提 | 122,508 | 2,231 | 47,283 | 11,483 | 183,505 | |||||
| 处置 | - | - | (6,078 | ) | (751 | ) | (6,829 | ) | ||
| 期末数 | 1,990,567 | 87,502 | 1,173,158 | 123,161 | 3,374,388 | |||||
| 账面价值： | ||||||||||
| 期末数 | 3,515,110 | 11,175 | 247,147 | 913,185 | 4,686,617 | |||||
| 期初数 | 3,635,285 | 13,406 | 284,110 | 35,948 | 3,968,749 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
9、 固定资产（续）
| 2023年 | 房屋及 | 运输 | 电子 | 办公设备 | ||||||
| 建筑物 | 工具 | 设备 | 及其他 | 合计 | ||||||
| 原价： | ||||||||||
| 年初数 | 5,091,411 | 108,176 | 1,258,767 | 138,996 | 6,597,350 | |||||
| 本年购置 | 23,546 | 2,807 | 75,489 | 11,597 | 113,439 | |||||
| 在建工程转入 | 388,387 | - | 92,795 | - | 481,182 | |||||
| 处置 | - | (12,306 | ) | (10,988 | ) | (2,216 | ) | (25,510 | ) | |
| 年末数 | 5,503,344 | 98,677 | 1,416,063 | 148,377 | 7,166,461 | |||||
| 累计折旧： | ||||||||||
| 年初数 | 1,627,284 | 91,914 | 1,053,746 | 100,421 | 2,873,365 | |||||
| 计提 | 240,775 | 4,279 | 87,680 | 13,877 | 346,611 | |||||
| 处置 | - | (10,922 | ) | (9,473 | ) | (1,869 | ) | (22,264 | ) | |
| 年末数 | 1,868,059 | 85,271 | 1,131,953 | 112,429 | 3,197,712 | |||||
| 账面价值： | ||||||||||
| 年末数 | 3,635,285 | 13,406 | 284,110 | 35,948 | 3,968,749 | |||||
| 年初数 | 3,464,127 | 16,262 | 205,021 | 38,575 | 3,723,985 |
截至2024年6月30日止，本集团有净值为人民币280,655千元的房屋及建筑物尚在办理房产证（2023年12月31日：人民币437,090千元）。本集团管理层认为取得上述房屋及建筑物的房产证不存在重大障碍，上述事项不会对本集团的整体财务状况构成任何重大不利影响。
截至2024年6月30日止，本集团已提足折旧仍继续使用的固定资产账面原值为人民币1,645,960千元（2023年12月31日：人民币1,284,900千元）；账面净值为人民币79,846千元（2023年12月31日：人民币60,028千元）。
于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团固定资产无减值情况，故未计提固定资产减值准备。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
10、 使用权资产
| 2024年1-6月 | 房屋及建筑物 | 电子设备 | 合计 | |||
| 成本 | ||||||
| 期初余额 | 454,344 | 91 | 454,435 | |||
| 增加 | 34,302 | - | 34,302 | |||
| 处置 | (41,944 | ) | - | (41,944 | ) | |
| 期末余额 | 446,702 | 91 | 446,793 | |||
| 累计折旧 | ||||||
| 期初余额 | 228,917 | 60 | 228,977 | |||
| 计提 | 52,739 | 10 | 52,749 | |||
| 处置 | (39,765 | ) | - | (39,765 | ) | |
| 期末余额 | 241,891 | 70 | 241,961 | |||
| 账面价值 | ||||||
| 期末余额 | 204,811 | 21 | 204,832 | |||
| 期初余额 | 225,427 | 31 | 225,458 |
| 2023年 | 房屋及建筑物 | 电子设备 | 合计 | |||
| 成本 | ||||||
| 年初余额 | 461,381 | 91 | 461,472 | |||
| 增加 | 63,271 | - | 63,271 | |||
| 处置 | (70,308 | ) | - | (70,308 | ) | |
| 年末余额 | 454,344 | 91 | 454,435 | |||
| 累计折旧 | ||||||
| 年初余额 | 179,545 | 40 | 179,585 | |||
| 计提 | 111,220 | 20 | 111,240 | |||
| 处置 | (61,848 | ) | - | (61,848 | ) | |
| 年末余额 | 228,917 | 60 | 228,977 | |||
| 账面价值 | ||||||
| 年末余额 | 225,427 | 31 | 225,458 | |||
| 年初余额 | 281,836 | 51 | 281,887 |
于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团使用权资产无减值情况，故未计提使用权资产减值准备。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
11、 无形资产
| 2024年1-6月 | 土地使用权 | 软件 | 其他 | 合计 | ||||
| 原价： | ||||||||
| 期初数 | 76,225 | 596,668 | 9,770 | 682,663 | ||||
| 本期增加 | - | 10,032 | 6,705 | 16,737 | ||||
| 期末数 | 76,225 | 606,700 | 16,475 | 699,400 | ||||
| 累计摊销： | ||||||||
| 期初数 | 19,752 | 254,480 | 6,228 | 280,460 | ||||
| 本期增加 | 935 | 39,402 | 718 | 41,055 | ||||
| 期末数 | 20,687 | 293,882 | 6,946 | 321,515 | ||||
| 账面价值： | ||||||||
| 期末数 | 55,538 | 312,818 | 9,529 | 377,885 | ||||
| 期初数 | 56,473 | 342,188 | 3,542 | 402,203 |
| 2023年 | 土地使用权 | 软件 | 其他 | 合计 | ||||
| 原价： | ||||||||
| 年初数 | 76,225 | 368,665 | 9,301 | 454,191 | ||||
| 本年增加 | - | 228,422 | 469 | 228,891 | ||||
| 本年减少 | - | (419 | ) | - | (419 | ) | ||
| 年末数 | 76,225 | 596,668 | 9,770 | 682,663 | ||||
| 累计摊销： | ||||||||
| 年初数 | 17,882 | 186,802 | 5,495 | 210,179 | ||||
| 本年增加 | 1,870 | 67,722 | 733 | 70,325 | ||||
| 本年转销 | - | (44 | ) | - | (44 | ) | ||
| 年末数 | 19,752 | 254,480 | 6,228 | 280,460 | ||||
| 账面价值： | ||||||||
| 年末数 | 56,473 | 342,188 | 3,542 | 402,203 | ||||
| 年初数 | 58,343 | 181,863 | 3,806 | 244,012 |
于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团无形资产无减值情况，故未计提无形资产减值准备。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
12、 递延所得税资产/负债
12.1、 递延所得税资产和负债
未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债分项列示如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||||||||
| 可抵扣/ （应纳税） 暂时性差异 | 递延所得税 资产/（负债） | 可抵扣/ （应纳税） 暂时性差异 | 递延所得税 资产/（负债） | ||||||||
| 递延所得税资产 | |||||||||||
| 资产减值准备 | 20,837,955 | 5,209,489 | 18,836,597 | 4,709,149 | |||||||
| 预计负债 | 178,594 | 44,648 | 411,403 | 102,851 | |||||||
| 应付职工薪酬 | 896,597 | 224,149 | 667,697 | 166,924 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | - | - | 154,787 | 38,697 | |||||||
| 其他 | 286,363 | 71,591 | 290,410 | 72,603 | |||||||
| 小计 | 22,199,509 | 5,549,877 | 20,360,894 | 5,090,224 | |||||||
| 递延所得税负债 | |||||||||||
| 交易性金融资产公允价值变动 | (576,217 | ) | (144,054 | ) | (237,953 | ) | (59,488 | ) | |||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (143,403 | ) | (35,851 | ) | (142,214 | ) | (35,554 | ) | |||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (526,909 | ) | (131,727 | ) | - | - | |||||
| 长期应收款利息收入摊销 | - | - | (957,926 | ) | (239,482 | ) | |||||
| 其他 | (212,931 | ) | (53,233 | ) | (232,097 | ) | (58,024 | ) | |||
| 小计 | (1,459,460 | ) | (364,865 | ) | (1,570,190 | ) | (392,548 | ) | |||
| 净额 | 20,740,049 | 5,185,012 | 18,790,704 | 4,697,676 | |||||||
递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||||||||
| 抵销前金额 | 抵销后余额 | 抵销前金额 | 抵销后余额 | |||||||||
| 递延所得税资产 | 5,549,877 | 5,185,012 | 5,090,224 | 4,697,676 | ||||||||
| 递延所得税负债 | (364,865 | ) | - | (392,548 | ) | - | ||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
12、 递延所得税资产/负债（续）
12.2、 递延所得税资产和负债的变动情况
递延所得税变动情况列示如下：
| 2024年1-6月 | 期初余额 | 计入损益 | 计入权益 | 期末余额 | ||||
| 递延所得税资产 | ||||||||
| 资产减值准备 | 4,709,149 | 497,817 | 2,523 | 5,209,489 | ||||
| 预计负债 | 102,851 | (58,203 | ) | - | 44,648 | |||
| 应付职工薪酬 | 166,924 | 57,225 | - | 224,149 | ||||
| 其他债权投资公允价值变动 | 38,697 | - | (38,697 | ) | - | |||
| 其他 | 72,603 | (1,012 | ) | - | 71,591 | |||
| 小计 | 5,090,224 | 495,827 | (36,174 | ) | 5,549,877 | |||
| 递延所得税负债 | ||||||||
| 交易性金融资产公允价值变动 | (59,488 | ) | (84,566 | ) | - | (144,054 | ) | |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | (35,554 | ) | - | (297 | ) | (35,851 | ) | |
| 其他债权投资公允价值变动 | - | - | (131,727 | ) | (131,727 | ) | ||
| 长期应收款利息收入摊销 | (239,482 | ) | 239,482 | - | - | |||
| 其他 | (58,024 | ) | 4,791 | - | (53,233 | ) | ||
| 小计 | (392,548 | ) | 159,707 | (132,024 | ) | (364,865 | ) | |
| 净额 | 4,697,676 | 655,534 | (168,198 | ) | 5,185,012 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
12、 递延所得税资产/负债（续）
12.2、 递延所得税资产和负债的变动情况（续）
递延所得税变动情况列示如下：（续）
| 2023年 | 年初余额 | 计入损益 | 计入权益 | 年末余额 | ||||
| 递延所得税资产 | ||||||||
| 资产减值准备 | 4,529,924 | 157,165 | 22,060 | 4,709,149 | ||||
| 预计负债 | 84,591 | 18,260 | - | 102,851 | ||||
| 应付职工薪酬 | 179,480 | (12,956 | ) | 400 | 166,924 | |||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 279,076 | - | (240,379 | ) | 38,697 | |||
| 其他 | 77,083 | (4,480 | ) | - | 72,603 | |||
| 小计 | 5,150,154 | 157,989 | (217,919 | ) | 5,090,224 | |||
| 递延所得税负债 | ||||||||
| 交易性金融资产公允价值变动 | (50,754 | ) | (8,734 | ) | - | (59,488 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (36,971 | ) | - | 1,417 | (35,554 | ) | ||
| 长期应收款利息收入摊销 | (45,415 | ) | (194,067 | ) | - | (239,482 | ) | |
| 其他 | (71,919 | ) | 13,895 | - | (58,024 | ) | ||
| 小计 | (205,059 | ) | (188,906 | ) | 1,417 | (392,548 | ) | |
| 净额 | 4,945,095 | (30,917 | ) | (216,502 | ) | 4,697,676 |
13、 其他资产
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 其他应收款 | 13.1 | 224,542 | 615,166 | ||
| 在建工程 | 13.2 | 177,669 | 137,560 | ||
| 抵债资产 | 13.3 | 1,320,510 | 986,407 | ||
| 应收利息 | 70,971 | 75,570 | |||
| 长期待摊费用 | 13.4 | 301,817 | 306,606 | ||
| 预付账款 | 77,143 | 62,205 | |||
| 其他 | 373,100 | 277,473 | |||
| 合计 | 2,545,752 | 2,460,987 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
13、 其他资产（续）
13.1、 其他应收款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 应收手续费及佣金收入 | 92,399 | 71,996 | |||
| 资金清算应收款 | 72,230 | 442,435 | |||
| 保证金 | 9,361 | 6,867 | |||
| 其他 | 88,769 | 133,762 | |||
| 小计 | 262,759 | 655,060 | |||
| 减：坏账准备 | (38,217 | ) | (39,894 | ) | |
| 合计 | 224,542 | 615,166 |
13.2、 在建工程
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 期/年初余额 | 143,815 | 761,088 | |||
| 本期/年增加 | 56,315 | 40,126 | |||
| 本期/年转入固定资产 | - | (481,182 | ) | ||
| 其他减少 | (16,206 | ) | (176,217 | ) | |
| 期/年末余额 | 183,924 | 143,815 | |||
| 减：减值准备 | (6,255 | ) | (6,255 | ) | |
| 合计 | 177,669 | 137,560 |
本集团在建工程中无利息资本化支出。
13.3、 抵债资产
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 房屋及建筑物 | 1,321,845 | 987,742 | |||
| 其他 | 21,950 | 22,700 | |||
| 小计 | 1,343,795 | 1,010,442 | |||
| 减：减值准备 | (23,285 | ) | (24,035 | ) | |
| 合计 | 1,320,510 | 986,407 |
2024年1至6月，本集团处置抵债资产人民币1,149千元（2023年：人民币5,524千元）。于2024年6月30日，本集团抵债资产中账面原值为人民币608,024千元的房屋及建筑物的产权尚未办理完成（2023年12月31日：人民币289,350千元）。本集团计划通过协议转让和转为自用等方式对2024年6月30日的抵债资产进行处置。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
13、 其他资产（续）
13.4、 长期待摊费用
| 2024年1-6月 | 房租 | 软件、系统 | 装修费 | 其他 | 合计 | |||||
| 及设备款 | ||||||||||
| 期初余额 | 8,299 | 73,238 | 193,122 | 31,947 | 306,606 | |||||
| 增加 | - | 31,735 | 2,289 | 22,526 | 56,550 | |||||
| 摊销 | (1,594 | ) | (15,445 | ) | (32,193 | ) | (12,107 | ) | (61,339 | ) |
| 期末余额 | 6,705 | 89,528 | 163,218 | 42,366 | 301,817 |
| 2023年 | 房租 | 软件、系统 | 装修费 | 其他 | 合计 | |||||
| 及设备款 | ||||||||||
| 年初余额 | 11,409 | 51,312 | 198,828 | 43,371 | 304,920 | |||||
| 增加 | 1,048 | 37,766 | 73,215 | 15,319 | 127,348 | |||||
| 减少 | (23 | ) | (732 | ) | (2,066 | ) | (4,340 | ) | (7,161 | ) |
| 摊销 | (4,135 | ) | (15,108 | ) | (76,855 | ) | (22,403 | ) | (118,501 | ) |
| 年末余额 | 8,299 | 73,238 | 193,122 | 31,947 | 306,606 |
14、 向中央银行借款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 中期借贷便利 | 52,200,000 | 45,800,000 | |||
| 支小再贷款 | 6,354,687 | 7,227,754 | |||
| 支农再贷款 | 320,339 | 252,756 | |||
| 扶贫再贷款 | 62,000 | 188,000 | |||
| 专项政策性贷款 | 13,320 | 13,800 | |||
| 小计 | 58,950,346 | 53,482,310 | |||
| 应计利息 | 604,994 | 519,489 | |||
| 合计 | 59,555,340 | 54,001,799 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
15、 同业及其他金融机构存放款项
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 境内银行同业 | 7,056,407 | 3,317,100 | |||
| 境内其他金融机构 | 22,600,747 | 29,341,896 | |||
| 小计 | 29,657,154 | 32,658,996 | |||
| 应计利息 | 60,925 | 189,890 | |||
| 合计 | 29,718,079 | 32,848,886 |
16、 拆入资金
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 境内银行同业 | 24,210,935 | 24,772,000 | |||
| 其他金融机构 | 2,305,000 | 1,285,800 | |||
| 小计 | 26,515,935 | 26,057,800 | |||
| 应计利息 | 278,072 | 349,621 | |||
| 合计 | 26,794,007 | 26,407,421 |
17、 交易性金融负债
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 198,826 | 103,908 |
18、 卖出回购金融资产款
| 按质押品分类 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 债券 | 19,755,456 | 8,455,014 | ||||
| 应计利息 | 4,113 | 2,828 | ||||
| 合计 | 19,759,569 | 8,457,842 |
| 按交易对手分类 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 境内银行同业 | 19,755,456 | 8,455,014 | ||||
| 应计利息 | 4,113 | 2,828 | ||||
| 合计 | 19,759,569 | 8,457,842 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
19、 吸收存款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 活期存款 | |||||
| 公司 | 88,901,685 | 92,577,541 | |||
| 个人 | 44,394,979 | 44,104,012 | |||
| 定期存款 | |||||
| 公司 | 104,519,409 | 105,921,895 | |||
| 个人 | 163,021,518 | 145,526,473 | |||
| 存入保证金 | 8,742,968 | 11,579,252 | |||
| 财政性存款 | 242,687 | 462,982 | |||
| 汇出汇款及应解汇款 | 48,058 | 47,718 | |||
| 小计 | 409,871,304 | 400,219,873 | |||
| 应计利息 | 9,166,846 | 9,311,498 | |||
| 合计 | 419,038,150 | 409,531,371 |
本集团关联方的存款情况详见本附注十 2.4。
20、 应付职工薪酬
| 2024年1-6月 | 期初数 | 本期计提 | 本期支付 | 期末数 | |||||
| 短期薪酬： | |||||||||
| 工资、奖金、津贴和补贴 | 913,129 | 753,969 | (943,462 | ) | 723,636 | ||||
| 职工福利费 | 14 | 29,942 | (29,942 | ) | 14 | ||||
| 社会保险费 | 505 | 60,993 | (60,948 | ) | 550 | ||||
| 住房公积金 | 6 | 76,347 | (76,111 | ) | 242 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 6,951 | 16,005 | (18,507 | ) | 4,449 | ||||
| 其他 | - | 22,742 | (22,742 | ) | - | ||||
| 设定提存计划： | |||||||||
| 基本养老保险费 | 367 | 101,705 | (101,507 | ) | 565 | ||||
| 失业保险费 | 63 | 4,405 | (4,397 | ) | 71 | ||||
| 企业年金缴费 | 28 | 67,190 | (67,018 | ) | 200 | ||||
| 设定受益计划： | |||||||||
| 离职后福利（注） | 107,605 | - | (3,167 | ) | 104,438 | ||||
| 内退福利 | 264,923 | 68,485 | (47,320 | ) | 286,088 | ||||
| 合计 | 1,293,591 | 1,201,783 | (1,375,121 | ) | 1,120,253 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
20、 应付职工薪酬（续）
| 2023年 | 年初数 | 本年计提 | 本年支付 | 年末数 | |||||
| 短期薪酬： | |||||||||
| 工资、奖金、津贴和补贴 | 931,411 | 1,658,835 | (1,677,117 | ) | 913,129 | ||||
| 职工福利费 | 9 | 84,582 | (84,577 | ) | 14 | ||||
| 社会保险费 | 368 | 134,022 | (133,885 | ) | 505 | ||||
| 住房公积金 | - | 150,063 | (150,057 | ) | 6 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 10,261 | 43,120 | (46,430 | ) | 6,951 | ||||
| 其他 | - | 48,928 | (48,928 | ) | - | ||||
| 设定提存计划： | |||||||||
| 基本养老保险费 | 614 | 203,258 | (203,505 | ) | 367 | ||||
| 失业保险费 | 96 | 9,287 | (9,320 | ) | 63 | ||||
| 企业年金缴费 | 576 | 134,598 | (135,146 | ) | 28 | ||||
| 设定受益计划： | |||||||||
| 离职后福利（注） | 108,270 | 4,935 | (5,600 | ) | 107,605 | ||||
| 内退福利 | 250,053 | 103,292 | (88,422 | ) | 264,923 | ||||
| 合计 | 1,301,658 | 2,574,920 | (2,582,987 | ) | 1,293,591 |
注：本集团于资产负债表日采用的主要精算假设如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 折现率 | 2.65% | 2.65% |
未来死亡率的假设是基于中国人身保险业经验生命表确定的，该表为中国地区的公开统计信息。
上述离职后福利计划中包含的内退员工福利成本如下：
| 2024年1-6月 | 2023年 | ||||
| 利息与服务成本 | - | 3,334 | |||
| 精算损失 | - | 1,601 | |||
| 合计 | - | 4,935 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
21、 应交税费
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 增值税 | 207,772 | 187,840 | |||
| 企业所得税 | 185,358 | 181,105 | |||
| 城市维护建设税 | 13,671 | 12,653 | |||
| 教育费附加 | 5,040 | 6,771 | |||
| 地方教育附加 | 5,673 | 4,514 | |||
| 个人所得税 | 4,214 | 1,481 | |||
| 其他 | 12,044 | 11,645 | |||
| 合计 | 433,772 | 406,009 |
22、 预计负债
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 表外资产信用减值准备 | 178,594 | 411,403 | |||
| 预计诉讼损失 | 1,808 | 1,808 | |||
| 合计 | 180,402 | 413,211 |
预计负债变动情况列示如下：
| 2024年1-6月 | 2023年 | ||||
| 期/年末余额 | 411,403 | 338,364 | |||
| 本期/年（转回）/计提 | (232,809 | ) | 73,039 | ||
| 合计 | 178,594 | 411,403 |
23、 应付债券
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 应付二级资本债券（注1） | - | 4,499,229 | |||
| 应付金融债券（注2） | 12,000,000 | 8,999,445 | |||
| 应付同业存单（注3） | 75,450,832 | 73,294,656 | |||
| 87,450,832 | 86,793,330 | ||||
| 应计利息 | 178,464 | 274,708 | |||
| 合计 | 87,629,296 | 87,068,038 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
23、 应付债券（续）
于2024年6月30日，应付金融债券明细列示如下：
| 期限 | 发行日期 | 起息日 | 到期日 | 面值总额 | 应计利息 | 期末数 | ||
| 21贵阳银行小微债01(注2) | 3年 | 2021-11-4 | 2021-11-8 | 2024-11-8 | 4,000,000 | 80,866 | 4,000,000 | |
| 22贵阳银行小微债01(注2) | 3年 | 2022-8-22 | 2022-8-24 | 2025-8-24 | 2,000,000 | 43,455 | 2,000,000 | |
| 23贵阳银行绿色债01(注2) | 3年 | 2023-2-20 | 2023-2-22 | 2026-2-22 | 3,000,000 | 32,444 | 3,000,000 | |
| 24贵阳银行绿色债01(注2) | 3年 | 2024-3-13 | 2024-3-13 | 2027-3-13 | 3,000,000 | 21,699 | 3,000,000 |
于2023年12月31日，应付次级债券、应付二级资本债券和应付金融债券明细列示如下：
| 期限 | 发行日期 | 起息日 | 到期日 | 面值总额 | 应计利息 | 年末数 | ||
| 19贵阳银行二级债(注1) | 10年 | 2019-4-9 | 2019-4-11 | 2029-4-11 | 4,500,000 | 159,240 | 4,499,229 | |
| 21贵阳银行小微债01(注2) | 3年 | 2021-11-4 | 2021-11-8 | 2024-11-8 | 4,000,000 | 18,582 | 4,000,480 | |
| 22贵阳银行小微债01(注2) | 3年 | 2022-8-22 | 2022-8-24 | 2025-8-24 | 2,000,000 | 18,164 | 1,999,719 | |
| 23贵阳银行绿色债01(注2) | 3年 | 2023-2-20 | 2023-2-22 | 2026-2-22 | 3,000,000 | 78,722 | 2,999,246 |
注1：应付二级资本债券
本集团于2019年4月9日在银行间市场发行45亿元二级资本债券。本次发行的二级资本债券全部为10年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为4.87%，该债券在第5年末附有条件的发行人赎回权，本集团在有关监管机构批准的前提下有权按面值部分或全部赎回全部债券。
注2：应付金融债券
本集团于2021年11月4日和2022年8月22日在全国银行间债券市场公开发行小微债，详细情况如下：
① “21贵阳银行小微债01”，发行总量为40亿元的3年期固定利率债券，每年
付息一次，在债券存续期间票面年利率为3.14%。
② “22贵阳银行小微债01”，发行总量为20亿元的3年期固定利率债券，每年
付息一次，在债券存续期间票面年利率为2.55%。
本集团于2023年2月20日在全国银行间债券市场公开发行绿色金融债券，详细情况如下：
① “23贵阳银行绿色债01”，发行总量为30亿元的3年期固定利率债券，每年
付息一次，在债券存续期间票面年利率为3.06%。
本集团于2024年3月13日在全国银行间债券市场公开发行绿色金融债券，详细情况如下：
② “24贵阳银行绿色债01”，发行总量为30亿元的3年期固定利率债券，每年
付息一次，在债券存续期间票面年利率为2.40%。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
23、 应付债券（续）
注3：应付同业存单
2024年1月至6月，本公司在全国银行间市场发行了77期人民币同业存单，面值均为人民币100元，贴现发行。于2024年6月30日，贵阳银行发行的人民币同业存单有130期尚未到期，余额为人民币754.51亿元，期限为6个月至1年不等，年化利率区间为1.92%至2.82%。
2023年，本公司在全国银行间市场发行了212期人民币同业存单，面值均为人民币100元，贴现发行。于2023年12月31日，贵阳银行发行的人民币同业存单有150期尚未到期，余额为人民币732.95亿元，期限为6个月至1年不等，年化利率区间为2.12%至2.85%。
24、 租赁负债
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 1年以内（含1年） | 382,462 | 401,017 | ||
| 1年至2年（含2年） | 40,014 | 50,704 | ||
| 2年至3年（含3年） | 27,975 | 26,470 | ||
| 3年至5年（含5年） | 24,230 | 25,797 | ||
| 5年以上 | 27,797 | 22,990 | ||
| 未经折现租赁负债合计 | 502,478 | 526,978 | ||
| 租赁负债 | 465,564 | 505,162 |
25、 其他负债
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 其他应付款 | 25.1 | 1,902,201 | 2,050,903 | ||
| 融资租赁保证金 | 1,297,319 | 1,307,593 | |||
| 应付股利 | 25.2 | 101,402 | 122,901 | ||
| 应付代理证券款项 | 3,672 | 3,662 | |||
| 递延收益 | 920 | 2,196 | |||
| 其他 | 130 | 8,097 | |||
| 合计 | 3,305,644 | 3,495,352 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
25、 其他负债（续）
25.1、 其他应付款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 资金清算应付款 | 724,862 | 878,900 | |||
| 预收款及暂收款 | 570,571 | 421,544 | |||
| 应付工程款及购房款 | 259,945 | 358,266 | |||
| 久悬未取款项 | 41,038 | 64,999 | |||
| 保证金及质保金 | 95,878 | 65,633 | |||
| 其他 | 209,907 | 261,561 | |||
| 合计 | 1,902,201 | 2,050,903 |
25.2、 应付股利
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 股东股利(注) | 101,402 | 122,901 |
注：应付股利尚未支付系股东尚未领取。
26、 股本
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 一、有限售条件股份 | |||||
| 1、国有法人持股 | - | - | |||
| 2、其他内资持股 | 87,172 | 87,172 | |||
| 其中：境内非国有法人持股 | - | - | |||
| 境内自然人持股 | 87,172 | 87,172 | |||
| 有限售条件股份合计 | 87,172 | 87,172 | |||
| 二、无限售条件股份 | |||||
| 人民币普通股 | 3,569,026 | 3,569,026 | |||
| 三、股份总数 | 3,656,198 | 3,656,198 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
27、 其他权益工具
于2024年6月30日，本集团发行在外的优先股具体情况如下：
| 发行 时间 | 会计 分类 | 股利率或 利息率 | 发行 价格 | 数量 | 金额 | 到期日或 续期情况 | 转股 条件 | 转换 情况 | |||||||||||||
| 贵银优1 | 2018/11/19 | 优先股 | 5.30% | 100.00 | 5,000万股 | 50.00亿元 | 不适用 | 某些触发事项下的强制转股 | 不适用 |
贵银优1：本公司于2018年11月19日发行优先股，优先股无到期日，本公司有权选择提前赎回。优先股固定股息率为5.30%，不参与剩余利润分配，本公司有权取消支付股息。当本公司核心一级资本充足率不足5.125%（或以下）时，由本公司董事会决定，本次发行的优先股应按照强制转股价格全部或部分转为公司A股普通股，并使公司的核心一级资本充足率恢复至5.125%以上，按照相关监管规定，该优先股属于一级资本工具。本公司将其分类为其他权益工具。
发行在外的优先股的变动情况如下：
2024年1-6月
期初余额 本期增加 本期减少 期末余额数量 账面价值 数量 账面价值 数量 账面价值 数量 账面价值
优先股 5,000万股 49.93亿元 - - - - 5,000万股 49.93亿元
2023年
年初余额 本年增加 本年减少 年末余额数量 账面价值 数量 账面价值 数量 账面价值 数量 账面价值
优先股 5,000万股 49.93亿元 - - - - 5,000万股 49.93亿元
优先股归属于其他权益持有者的具体信息如下：
| 2024年1-6月 | 2023年 | ||||
| 归属于母公司股东权益 | 63,629,925 | 61,520,854 | |||
| 归属于母公司普通股持有者的权益 | 58,637,029 | 56,527,958 | |||
| 归属于母公司其他权益持有者的权益 | 4,992,896 | 4,992,896 | |||
| 其中：当期已分配股利 | - | 265,000 | |||
| 归属于少数股东的权益 | 2,059,888 | 2,012,735 | |||
| 归属于普通股少数股东的权益 | 2,059,888 | 2,012,735 | |||
| 归属于少数股东其他权益工具持有者的权益 | - | - |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
28、 资本公积
| 2024年1-6月 | 期初余额 | 本期变动 | 期末余额 | ||||
| 股本溢价 | 7,963,114 | - | 7,963,114 | ||||
| 其他 | 32,096 | - | 32,096 | ||||
| 合计 | 7,995,210 | - | 7,995,210 |
| 2023年 | 年初余额 | 本年变动 | 年末余额 | ||||
| 股本溢价 | 7,963,114 | - | 7,963,114 | ||||
| 其他 | 32,096 | - | 32,096 | ||||
| 合计 | 7,995,210 | - | 7,995,210 |
29、 其他综合收益
合并资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额：
2024年1-6月
| 2024年1月1日 | 增减变动额 | 2024年6月30日 | ||||
| 不能重分类进损益的项目 | ||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | 109,693 | 597 | 110,290 | |||
| 重新计量设定受益计划变动额 | (6,115 | ) | - | (6,115 | ) | |
| 将重分类进损益的项目 | ||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (116,152 | ) | 510,089 | 393,937 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | 15,614 | (7,545 | ) | 8,069 | ||
| 其他 | (289 | ) | - | (289 | ) | |
| 合计 | 2,751 | 503,141 | 505,892 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
29、 其他综合收益（续）
合并资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额：（续）
2023年
| 2023年1月1日 | 增减变动额 | 2023年12月31日 | ||||
| 不能重分类进损益的项目 | ||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | 109,601 | 92 | 109,693 | |||
| 重新计量设定受益计划变动额 | (4,914 | ) | (1,201 | ) | (6,115 | ) |
| 将重分类进损益的项目 | ||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (837,093 | ) | 720,941 | (116,152 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | 81,826 | (66,212 | ) | 15,614 | ||
| 其他 | (289 | ) | - | (289 | ) | |
| 合计 | (650,869 | ) | 653,620 | 2,751 |
其他综合收益发生额：
2024年1-6月
| 税前发生额 | 减：前期计入其他综合收益当期转入损益 | 减：所得税 | 归属于 母公司股东 | 归属于 少数 股东 | ||||||||||
| 不能重分类进损益的项目 | ||||||||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | 1,189 | - | (297 | ) | 597 | 295 | ||||||||
| 将重分类进损益的项目 | ||||||||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 847,239 | (165,543 | ) | (170,424 | ) | 510,089 | 1,183 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (10,056 | ) | - | 2,523 | (7,545 | ) | 12 | |||||||
| 合计 | 838,372 | (165,543 | ) | (168,198 | ) | 503,141 | 1,490 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
29、 其他综合收益（续）
其他综合收益发生额：（续）
2023年
| 税前发生额 | 减：前期计入其他综合收益当期转入损益 | 减：所得税 | 归属于 母公司股东 | 归属于 少数 股东 | ||||||||||
| 不能重分类进损益的项目 | ||||||||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (1,280 | ) | - | 1,417 | 92 | 45 | ||||||||
| 重新计量设定受益计划变动额 | (1,601 | ) | - | 400 | (1,201 | ) | - | |||||||
| 将重分类进损益的项目 | ||||||||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 1,032,642 | (69,230 | ) | (240,379 | ) | 720,941 | 2,092 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (88,282 | ) | - | 22,060 | (66,212 | ) | (10 | ) | ||||||
| 合计 | 941,479 | (69,230 | ) | (216,502 | ) | 653,620 | 2,127 |
30、 盈余公积
| 2024年1-6月 | 期初余额 | 本期提取 | 期末余额 | ||||
| 法定盈余公积 | 5,252,448 | - | 5,252,448 |
| 2023年 | 年初余额 | 本年提取 | 年末余额 | ||||
| 法定盈余公积 | 4,707,293 | 545,155 | 5,252,448 |
根据公司法和本公司章程的规定，本公司按净利润的10%提取法定盈余公积金。法定盈余公积累计额为本公司注册资本50%以上时，可不再提取。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
31、 一般风险准备
| 2024年6月30日 | 期初余额 | 本期变动 | 期末余额 | ||||
| 一般风险准备 | 7,704,618 | 435,426 | 8,140,044 |
| 2023年12月31日 | 年初余额 | 本年变动 | 年末余额 | ||||
| 一般风险准备 | 7,361,802 | 342,816 | 7,704,618 |
本集团根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》财金[2012]20号的规定，在提取资产减值准备的基础上，设立一般风险准备用以部分弥补尚未识别的可能性损失。该一般风险准备作为利润分配处理，是所有者权益的组成部分，原则上不低于风险资产余额的1.5%。
32、 未分配利润
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||||
| 期/年初未分配利润 | 31,916,733 | 28,604,642 | |||
| 归属于母公司股东的净利润 | 2,666,227 | 5,561,921 | |||
| 减：提取法定盈余公积 | - | (545,155 | ) | ||
| 提取一般风险准备 | (435,426 | ) | (342,816 | ) | |
| 应付优先股现金股利 | - | (265,000 | ) | ||
| 应付普通股现金股利 | (1,060,297 | ) | (1,096,859 | ) | |
| 合计 | 33,087,237 | 31,916,733 |
根据本公司2024年4月26日第五届董事会2024年度第二次会议审议通过的2023年度利润分配预案：按2023年度净利润的10%提取法定盈余公积人民币545,155千元，按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备430,066千元；以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利2.9元人民币（含税），共计派发现金股利人民币1,060,297千元（含税）。该利润分配方案已于2024年5月17日经2023年年度股东大会批准通过。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
33、 利息净收入
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 利息收入 | ||||||
| 发放贷款和垫款 | 8,350,155 | 7,792,597 | ||||
| 其中：公司贷款和垫款 | 7,327,779 | 6,657,713 | ||||
| 个人贷款和垫款 | 982,634 | 1,079,682 | ||||
| 票据贴现 | 39,742 | 55,202 | ||||
| 存放同业 | 26,387 | 38,413 | ||||
| 存放中央银行 | 221,410 | 236,767 | ||||
| 融资租赁 | 64,587 | 419,042 | ||||
| 售后回租安排的长期应收款项 | 878,170 | 501,584 | ||||
| 拆出资金 | 1,838 | 7,818 | ||||
| 买入返售金融资产 | 305,769 | 201,973 | ||||
| 信托及资管计划 | 1,420,067 | 2,662,061 | ||||
| 债券及其他投资 | 2,526,135 | 2,597,779 | ||||
| 小计 | 13,794,518 | 14,458,034 | ||||
| 利息支出 | ||||||
| 同业存放 | (314,306 | ) | (391,959 | ) | ||
| 拆入资金 | (499,810 | ) | (484,006 | ) | ||
| 向中央银行借款 | (700,346 | ) | (439,415 | ) | ||
| 吸收存款 | (5,055,187 | ) | (4,886,680 | ) | ||
| 卖出回购金融资产款 | (233,988 | ) | (287,026 | ) | ||
| 发行债券 | (1,184,089 | ) | (1,095,165 | ) | ||
| 其他 | (625 | ) | (64 | ) | ||
| 小计 | (7,988,351 | ) | (7,584,315 | ) | ||
| 利息净收入 | 5,806,167 | 6,873,719 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
34、 手续费及佣金净收入
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 手续费及佣金收入： | ||||||
| 结算手续费收入 | 29,604 | 15,874 | ||||
| 代理业务手续费收入 | 68,693 | 60,664 | ||||
| 银行卡手续费收入 | 34,117 | 45,979 | ||||
| 投资银行业务手续费收入 | 60,032 | 60,289 | ||||
| 理财产品手续费收入 | 131,124 | 121,465 | ||||
| 担保及承诺手续费收入 | 9,963 | 36,879 | ||||
| 其他手续费收入 | 25,476 | 24,964 | ||||
| 小计 | 359,009 | 366,114 | ||||
| 手续费及佣金支出： | ||||||
| 结算类业务 | (24,282 | ) | (29,478 | ) | ||
| 银行卡业务 | (17,206 | ) | (11,747 | ) | ||
| 代理类业务 | (128,828 | ) | (112,085 | ) | ||
| 其他 | (8,345 | ) | (7,487 | ) | ||
| 小计 | (178,661 | ) | (160,797 | ) | ||
| 手续费及佣金净收入 | 180,348 | 205,317 |
35、 投资收益
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 交易性金融资产取得的收益 | 826,679 | 521,645 | ||||
| 其他债权投资处置收益 | 165,543 | 28,273 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 | 28,481 | - | ||||
| 股权投资股利收入 | - | 5,800 | ||||
| 衍生金融工具投资损失 | (164 | ) | (182 | ) | ||
| 合计 | 1,020,539 | 555,536 |
36、 公允价值变动损益
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 交易性金融资产公允价值变动 | 342,440 | (1,939 | ) | |||
| 交易性金融负债公允价值变动 | (110 | ) | 1,582 | |||
| 衍生金融资产公允价值变动 | 283 | (288 | ) | |||
| 合计 | 342,613 | (645 | ) |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
37、 其他收益
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | 与资产/收益相关 | |||
| 财政补助 | 38,491 | 67,145 | 收益 | ||
| 其他 | 2,103 | 2,010 | 收益 | ||
| 合计 | 40,594 | 69,155 |
38、 税金及附加
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 城建税 | 33,964 | 22,652 | ||||
| 房产税 | 28,661 | 26,969 | ||||
| 教育费附加 | 25,204 | 17,950 | ||||
| 印花税 | 4,298 | 1,786 | ||||
| 其他税金 | 866 | 1,290 | ||||
| 合计 | 92,993 | 70,647 |
39、 业务及管理费
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 职工工资及福利 | 1,201,783 | 1,243,385 | ||||
| 业务费用 | 265,145 | 274,629 | ||||
| 固定资产折旧 | 183,505 | 169,164 | ||||
| 长期待摊费用摊销 | 61,339 | 62,150 | ||||
| 使用权资产折旧费 | 52,749 | 59,631 | ||||
| 无形资产摊销 | 41,055 | 34,648 | ||||
| 租赁费 | 3,710 | 5,562 | ||||
| 其他 | 28,070 | 31,467 | ||||
| 合计 | 1,837,356 | 1,880,636 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
40、 信用减值损失
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 发放贷款和垫款 | ||||||
| -以摊余成本计量的发放贷款和垫款 | 2,148,651 | 2,301,847 | ||||
| -以公允价值计量且其变动计入其他 | ||||||
| 综合收益的发放贷款和垫款 | 1,077 | (1,424 | ) | |||
| 小计 | 2,149,728 | 2,300,423 | ||||
| 金融投资 | ||||||
| -债权投资 | 504,352 | 380,614 | ||||
| -其他债权投资 | (11,149 | ) | (5,716 | ) | ||
| 小计 | 493,203 | 374,898 | ||||
| 信贷承诺 | (232,809 | ) | (151,478 | ) | ||
| 存放同业 | (518 | ) | (3,405 | ) | ||
| 拆出资金 | - | (95 | ) | |||
| 长期应收款 | 290,469 | 131,855 | ||||
| 其他 | 11,722 | 3,369 | ||||
| 合计 | 2,711,795 | 2,655,567 |
41、 营业外收入
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 罚没款收入 | 1,499 | 647 | ||||
| 其他 | 516 | 32,999 | ||||
| 合计 | 2,015 | 33,646 |
42、 营业外支出
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 捐赠及赞助费 | 1,010 | 708 | ||||
| 罚没款及滞纳金 | 511 | 1,603 | ||||
| 其他 | 1,635 | 458 | ||||
| 合计 | 3,156 | 2,769 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
43、 所得税费用
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 当期所得税费用 | 706,337 | 464,965 | ||||
| 递延所得税费用 | (655,534 | ) | (246,907 | ) | ||
| 合计 | 50,803 | 218,058 |
所得税费用与会计利润的关系列示如下：
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 利润总额 | 2,762,693 | 3,138,560 | ||||
| 税率 | 25% | 25% | ||||
| 按法定税率计算的税额 | 690,673 | 784,640 | ||||
| 子公司适用不同税率的影响 | - | (24,910 | ) | |||
| 对以前期间当期税项的调整 | (70,830 | ) | (10,105 | ) | ||
| 无需纳税的收益 | (660,286 | ) | (566,595 | ) | ||
| 不可抵扣的费用 | 25,463 | 24,912 | ||||
| 未确认的可抵扣暂时性差异的影响和可抵扣亏损 | 65,783 | 10,116 | ||||
| 合计 | 50,803 | 218,058 |
44、 每股收益
基本每股收益按照归属于本公司普通股股东的当年净利润，除以发行在外普通股的加权平均数计算。
本集团无稀释性潜在普通股。
基本每股收益的具体计算如下：
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 归属于母公司股东的当期净利润 | 2,666,227 | 2,869,500 | ||||
| 减：优先股当年宣告的股息 | - | - | ||||
| 归属于母公司普通股股东的当期净利润 | 2,666,227 | 2,869,500 | ||||
| 本公司发行在外普通股的加权平均数 | 3,656,198 | 3,656,198 | ||||
| 每股收益（人民币元） | 0.73 | 0.78 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
45、 现金及现金等价物
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 现金 | 9,568,781 | 11,270,280 | ||||
| 其中：现金 | 1,026,968 | 1,059,754 | ||||
| 活期存放同业款项 | 3,579,094 | 2,824,458 | ||||
| 可用于支付的存放 | ||||||
| 中央银行款项 | 4,962,719 | 7,386,068 | ||||
| 现金等价物 | 26,482,161 | 403,910 | ||||
| 其中：原到期日不超过三个月的 | ||||||
| 存放同业款项 | 50,000 | - | ||||
| 原到期日不超过三个月的 | ||||||
| 拆放同业款项 | - | 97,000 | ||||
| 原到期日不超过三个月的 | ||||||
| 买入返售证券 | 26,432,161 | 306,910 | ||||
| 期末现金及现金等价物余额 | 36,050,942 | 11,674,190 |
46、 收到其他与经营活动有关的现金
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 暂收待结算清算款 | 206,617 | 280,379 | ||||
| 租赁风险金 | 63,660 | 61,284 | ||||
| 政府补助 | 40,594 | 69,155 | ||||
| 其他收入 | 16,266 | 44,273 | ||||
| 合计 | 327,137 | 455,091 |
47、 支付其他与经营活动有关的现金
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 业务及管理费 | 293,826 | 308,260 | ||||
| 暂付待结算清算款 | 289,797 | 339,937 | ||||
| 其他 | 30,177 | 2,770 | ||||
| 合计 | 613,800 | 650,967 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
五、 财务报表主要项目注释（续）
48、 经营性活动现金流量
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 将净利润调节为经营活动现金流量 | ||||||
| 净利润 | 2,711,890 | 2,920,502 | ||||
| 加：信用减值损失 | 2,711,795 | 2,655,567 | ||||
| 固定资产折旧 | 183,505 | 169,164 | ||||
| 使用权资产折旧 | 52,749 | 59,631 | ||||
| 无形资产摊销、长期待摊费用 | ||||||
| 及其他资产摊销 | 102,394 | 96,798 | ||||
| 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产的收益 | (473 | ) | (23 | ) | ||
| 债券投资和其他投资利息收入 | (3,946,202 | ) | (5,259,840 | ) | ||
| 已减值贷款利息收入 | (12,775 | ) | (18,019 | ) | ||
| 公允价值变动损益 | (342,613 | ) | 645 | |||
| 投资收益 | (1,020,539 | ) | (555,536 | ) | ||
| 发行债券利息支出 | 1,184,089 | 1,095,165 | ||||
| 租赁负债利息支出 | 3,097 | 3,398 | ||||
| 汇兑损益 | (1,012 | ) | (801 | ) | ||
| 递延所得税资产增加 | (655,534 | ) | (246,907 | ) | ||
| 经营性应收项目的增加 | (16,288,298 | ) | (27,493,083 | ) | ||
| 经营性应付项目的增加 | 23,292,643 | 21,465,904 | ||||
| 经营活动产生/（使用）的现金流量净额 | 7,974,716 | (5,107,435 | ) |
六、 或有事项、承诺及主要表外事项
1、 资本性支出承诺
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 已签约但未计提 | 239,956 | 215,399 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
六、 或有事项、承诺及主要表外事项（续）
2、 表外承诺事项
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 贷款合同承诺 | 24,661,890 | 23,380,665 | ||||
| 银行承兑汇票 | 20,240,135 | 26,178,602 | ||||
| 未使用信用卡授信额度 | 13,339,002 | 11,801,291 | ||||
| 开出保函 | 1,707,456 | 2,709,790 | ||||
| 其中：融资保函 | 800,000 | 1,835,000 | ||||
| 非融资保函 | 907,456 | 874,790 | ||||
| 开出信用证 | 726,049 | 597,600 | ||||
| 其中：即期信用证 | 1,153 | 749 | ||||
| 远期信用证 | 724,896 | 596,851 | ||||
| 合计 | 60,674,532 | 64,667,948 |
开出信用证指本集团根据申请人的要求和指示，向受益人开立载有一定金额、在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件的信贷业务。
银行承兑汇票是由收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑申请人向本集团申请，经公司审查同意承兑商业汇票的信贷业务。
开出保函指本集团应申请人或委托人的要求，以出具保函的形式向受益人承诺，当申请人不履行合同约定的义务或承诺的事项时，由本集团按保函约定履行债务或承担责任的信贷业务。
贷款合同承诺指本集团已审批并签订合同、尚未支用的贷款额度。
3、 法律诉讼
截至2024年6月30日，以本集团为被告或被告方第三人且单笔争议标的金额超过人民币10,000千元的重大未决诉讼案件的涉诉金额为人民币405,863千元（2023年12月31日：人民币143,540千元）。本集团管理层认为目前该等法律诉讼不会对本集团的财务状况或经营成果产生重大影响。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
六、 或有事项、承诺及主要表外事项（续）
4、 受托业务
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 委托贷款 | 61,436,249 | 62,997,656 | ||||
| 委托存款 | 61,436,249 | 62,997,656 |
委托存款是指存款者存于本集团的款项，仅用于向存款者指定的第三方发放贷款之用。贷款相关的信贷风险由存款人承担。
委托贷款为本集团与委托人签订委托协议，由本集团代委托人发放贷款予委托人指定的借款人。本集团不承担任何风险。
5、 金融资产的转让
在日常业务中，本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转让给第三方或特殊目的实体。这些金融资产转让若符合终止确认条件的，相关金融资产全部或部分终止确认。当本集团保留了已转让资产的绝大部分风险与回报时，相关金融资产转让不符合终止确认的条件，本集团继续在资产负债表中确认上述资产。
证券借出交易
完全未终止确认的已转让金融资产主要为证券借出交易中借出的证券，此种交易下交易对手在本集团无任何违约的情况下，可以将上述证券出售或再次用于担保，但同时需承担在协议规定的到期日将上述证券归还于本集团的义务。对于上述交易，本集团认为本集团保留了相关证券的绝大部分风险和报酬，故未对相关证券进行终止确认。
信贷资产证券化
在日常业务中，本集团将信贷资产出售给特殊目的实体，再由特殊目的实体向投资者发行资产支持证券或基金份额。本集团在该等信贷资产转让业务中可能会持有部分次级档投资，从而对所转让信贷资产保留了部分风险和报酬。本集团会按照风险和报酬的保留程度，分析判断是否终止确认相关信贷资产。
对于符合终止确认条件的信贷资产证券化，本集团全部终止确认已转让的信贷资产。本集团在该等信贷资产证券化交易中持有的资产支持证券投资于2024年6月30日的账面价值为人民币3,201千元（2023年12月31日：人民币4,472千元），其最大损失敞口与账面价值相若。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
七、 在其他主体中的权益
1、 在子公司中的权益
于2024年6月30日本公司子公司的情况如下：
通过设立方式 主要经营地 注册地 业务性质 注册资本 持股比例取得的子公司 (人民币) 直接 间接
广元市贵商村镇银行 广元市 广元市 金融业 7.52亿元 55.89% -贵银金融租赁公司 贵阳市 贵阳市 金融业 20.00亿元 67.00% -
上述子公司均为非上市公司，全部纳入本公司合并报表的合并范围。
根据企业会计准则要求披露所有存在重大非控制性权益的子公司财务信息摘要。本公司评估了每一家子公司的非控制性权益，认为每一家子公司的非控制性权益对本集团均不重大，因此本集团认为不需要披露该等财务信息摘要。
2、 在联营企业中的权益
| 主要 经营地 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本 | 持股比例（%） | 会计处理 | ||||||||||
| 直接 | 间接 | ||||||||||||||
| 联营企业 | |||||||||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 贵阳市 | 贵阳市 | 金融业 | 10,000 万元 | 20.00% | - | 权益法 | ||||||||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 贵阳市 | 贵阳市 | 金融业 | 60,000 万元 | 37.40% | - | 权益法 | ||||||||
下表列示了对本集团不重要的联营企业的汇总财务信息：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 联营企业 | ||||||
| 投资账面价值合计 | 31,205 | 31,205 |
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||||
| 下列各项按持股比例计算的合计数 | ||||||
| 净亏损 | (784 | ) | (12,984 | ) | ||
| 综合收益总额 | (784 | ) | (12,984 | ) |
3、 在纳入合并范围内的结构化主体中的权益
本集团纳入合并范围的结构化主体为开放式证券投资基金。由于本集团对该结构化主体拥有权力，通过参与相关活动享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响其可变回报，因此本集团对该结构化主体存在控制。2024年1至6月，本集团未向纳入合并范围的该等结构化主体提供财务支持（2023年1-6月：无）。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
七、 在其他主体中的权益（续）
4、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
4.1、 本集团管理的未纳入合并范围的结构化主体
本集团主要在金融投资、资产管理、信贷资产转让等业务中会涉及结构化主体，这些结构化主体通常以发行证券或其他方式募集资金以购买资产。本集团会分析判断是否对这些结构化主体存在控制，以确定是否将其纳入合并财务报表范围。本集团在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益的相关信息如下：
(1) 理财产品
本集团在中国内地开展理财业务过程中，设立了不同的目标界定明确且范围较窄的结构化主体，向客户提供专业化的投资机会。截至2024年6月30日及2023年12月31日，本集团此类非合并的银行理财产品规模余额合计分别为人民币656.72亿元及人民币644.22亿元。非合并的理财业务相关的手续费和管理费收入于2024年1至6月及上年同期分别为人民币131,124千元及人民币121,465千元。
(2) 资产证券化业务
本集团管理的未纳入合并范围内的另一类型的结构化主体为本集团由于开展资产证券化业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。本集团作为该特定目的信托的贷款服务机构，收取相应手续费收入。本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动回报并不显著。
2024年1-6月，本集团未向信贷资产证券化交易中设立的特殊目的信托转移信贷资产（2023年1-6月：无）。
4.2、 在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有的权益
本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。于2024年6月30日，与本集团相关联但未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包括由独立第三方发行和管理的资产支持证券、理财产品、基金、专项信托计划及资产管理计划。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。
2024年1-6月及2023年1-6月,本集团均并未对该类结构化主体提供过流动性支持。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
七、 在其他主体中的权益（续）
4、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益（续）
4.2、 在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有的权益（续）
于2024年6月30日及2023年12月31日，本集团因持有未纳入合并范围的结构化主体的利益所形成的资产的账面余额（不含应计利息）及最大损失风险敞口如下：
| 2024年6月30日 | 交易性金融资产 | 债权投资 | 合计 | 最大损失敞口 | |||
| 资产管理计划及信托计划 | 1,471,426 | 52,507,949 | 53,979,375 | 49,963,406 | |||
| 基金投资 | 26,059,362 | - | 26,059,362 | 26,059,362 | |||
| 资产支持证券 | - | 2,168,569 | 2,168,569 | 2,158,521 |
| 2023年12月31日 | 交易性金融资产 | 债权投资 | 合计 | 最大损失敞口 | |||
| 资产管理计划及信托计划 | 1,438,350 | 54,527,189 | 55,965,539 | 52,768,332 | |||
| 基金投资 | 29,683,869 | - | 29,683,869 | 29,683,869 | |||
| 资产支持证券 | - | 2,052,126 | 2,052,126 | 2,048,313 |
八、 资本管理
本集团采用足够防范本集团经营业务的固有风险的资本管理办法，并且对于资本的管理完全符合监管当局的要求。本集团资本管理的目标除了符合监管当局的要求之外，还必须保持能够保障经营的资本充足率和使股东权益最大化。视乎经济环境的变化和面临的风险特征，本集团将积极调整资本结构。这些调整资本结构的方法通常包括调整股利分配，增加资本和发行二级资本工具等。报告期内，本集团资本管理的目标和方法没有重大变化。
自2013年起，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，进行资本充足率信息披露工作并持续完善信息披露内容。金融监管总局要求商业银行在2018年前达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的要求，对于非系统重要性银行，金融监管总局要求其核心一级资本充足率不得低于7.5%，一级资本充足率不得低于8.5%，资本充足率不得低于10.5%。本报告期内，本集团遵守了监管部门规定的资本要求。
本集团按照金融监管总局的《商业银行资本管理办法》及其他相关规定计算的核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 核心资本净额 | 59,431,756 | 57,195,434 | ||||
| 一级资本净额 | 64,573,595 | 62,323,425 | ||||
| 资本净额 | 70,423,036 | 72,594,699 | ||||
| 风险加权资产 | 489,640,414 | 482,981,995 | ||||
| 核心一级资本充足率 | 12.14% | 11.84% | ||||
| 一级资本充足率 | 13.19% | 12.90% | ||||
| 资本充足率 | 14.38% | 15.03% |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
九、 分部报告
出于管理目的，本集团根据产品和服务划分成业务单元，本集团有如下四个报告分部：
(1) 公司业务指为公司客户提供的银行业务服务，包括存款、贷款、结算、与贸易
相关的产品及其他服务等；
(2) 个人业务指为个人客户提供的银行业务服务，包括存款、信用卡及借记卡、消
费信贷和抵押贷款及个人资产管理等；
(3) 资金业务包括同业存/拆放业务、回售/回购业务、投资业务、外汇买卖等自营
及代理业务；
(4) 其他业务指除公司业务、个人业务及资金业务外其他自身不形成可单独报告
的分部，或未能合理分配的资产、负债、收入和支出。
分部间的转移价格按照资金来源和运用的期限，匹配中国人民银行公布的存贷款利率和同业间市场利率水平确定，费用根据受益情况在不同分部间进行分配。
| 2024年1-6月 | 公司业务 | 个人业务 | 资金业务 | 其他业务 | 合计 | |||||
| 外部利息净收入 | 5,427,063 | (1,739,760 | ) | 2,118,864 | - | 5,806,167 | ||||
| 内部利息净收入 | (594,321 | ) | 3,229,173 | (2,634,852 | ) | - | - | |||
| 手续费及佣金净收入 | (25,056 | ) | 160,452 | 44,952 | - | 180,348 | ||||
| 投资收益 | - | - | 1,020,539 | - | 1,020,539 | |||||
| 公允价值变动损益 | - | - | 342,613 | - | 342,613 | |||||
| 汇兑收益 | - | - | 1,012 | - | 1,012 | |||||
| 其他业务净收入 | - | - | - | 55,299 | 55,299 | |||||
| 税金及附加 | (52,482 | ) | (8,322 | ) | (32,048 | ) | (141 | ) | (92,993 | ) |
| 业务及管理费 | (704,954 | ) | (393,690 | ) | (736,080 | ) | (2,632 | ) | (1,837,356 | ) |
| 信用减值损失 | (2,151,580 | ) | (287,616 | ) | (264,837 | ) | (7,762 | ) | (2,711,795 | ) |
| 营业利润 | 1,898,670 | 960,237 | (139,837 | ) | 44,764 | 2,763,834 | ||||
| 营业外收支净额 | - | - | - | (1,141 | ) | (1,141 | ) | |||
| 利润总额 | 1,898,670 | 960,237 | (139,837 | ) | 43,623 | 2,762,693 | ||||
| 资产总额 | 334,675,841 | 63,415,758 | 315,739,941 | 60,099 | 713,891,639 | |||||
| 负债总额 | 202,773,436 | 214,593,812 | 230,834,578 | - | 648,201,826 | |||||
| 补充信息： | ||||||||||
| 折旧和摊销费用 | 131,296 | 69,348 | 137,522 | 482 | 338,648 | |||||
| 资本性支出 | 394,131 | 208,176 | 412,828 | 1,446 | 1,016,581 | |||||
| 对联营企业的投资 | - | - | 31,205 | - | 31,205 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
九、 分部报告（续）
分部间的转移价格按照资金来源和运用的期限，匹配中国人民银行公布的存贷款利率和同业间市场利率水平确定，费用根据受益情况在不同分部间进行分配。（续）
| 2023年1-6月 | 公司业务 | 个人业务 | 资金业务 | 其他业务 | 合计 | |||||
| 外部利息净收入 | 4,542,683 | (1,303,161 | ) | 3,634,197 | - | 6,873,719 | ||||
| 内部利息净收入 | 206,180 | 2,732,946 | (2,939,126) | - | - | |||||
| 手续费及佣金净收入 | 8,566 | 163,518 | 33,233 | - | 205,317 | |||||
| 投资收益 | - | - | 555,536 | - | 555,536 | |||||
| 公允价值变动损益 | - | - | (645 | ) | - | (645 | ) | |||
| 汇兑收益 | - | - | 801 | - | 801 | |||||
| 其他业务净收入 | - | - | - | 79,805 | 79,805 | |||||
| 税金及附加 | (35,734 | ) | (7,206 | ) | (27,620 | ) | (87 | ) | (70,647 | ) |
| 业务及管理费 | (728,349 | ) | (397,860 | ) | (751,556 | ) | (2,871 | ) | (1,880,636 | ) |
| 信用减值损失 | (2,083,656 | ) | (350,046 | ) | (217,353 | ) | (4,512 | ) | (2,655,567 | ) |
| 营业利润 | 1,909,690 | 838,191 | 287,467 | 72,335 | 3,107,683 | |||||
| 营业外收支净额 | - | - | - | 30,877 | 30,877 | |||||
| 利润总额 | 1,909,690 | 838,191 | 287,467 | 103,212 | 3,138,560 | |||||
| 资产总额 | 310,541,689 | 63,016,056 | 296,382,358 | 65,231 | 670,005,334 | |||||
| 负债总额 | 201,131,950 | 193,979,827 | 214,163,060 | - | 609,274,837 | |||||
| 补充信息： | ||||||||||
| 折旧和摊销费用 | 127,290 | 65,541 | 132,269 | 493 | 325,593 | |||||
| 资本性支出 | 35,356 | 18,204 | 36,739 | 136 | 90,435 | |||||
| 对联营企业的投资 | - | - | 31,205 | - | 31,205 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易
1、 关联方的认定
下列各方构成本公司的关联方：
1) 主要股东及其控制的企业
① 主要股东为本公司持股5%或以上的股东；
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||||
| 持股数 | 持股 | 持股数 | 持股 | ||||||
| （千股） | 比例 | （千股） | 比例 | ||||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司 | 468,599 | 12.82% | 468,599 | 12.82% | |||||
| 贵州乌江能源投资有限公司 | 200,833 | 5.49% | 200,833 | 5.49% | |||||
② 持有本公司5%或以上表决权股份的股东集团；
2) 子公司
子公司的基本情况及相关信息详见附注七（1、在子公司中的权益）、企业合并及合并财务报表；
3) 联营企业
联营企业的基本情况及相关信息详见附注七（2、在联营企业中的权益）；
4) 本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员；
5) 本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员直接或间接控制、共同控
制或施加重大影响的其他企业。
2、 本公司与关联方之主要交易
2.1、 发放贷款和垫款
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | ||||
| 股东及其集团 | ||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 4,593,983 | 4,486,254 | ||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 3,195,835 | 2,959,289 | ||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | ||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | ||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 776,400 | 501,420 | ||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | ||||
| 密切的家庭成员 | 4,962 | 5,446 | ||
| 合计 | 8,571,180 | 7,952,409 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.2、 债权投资
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | ||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | ||||
| 股东及其集团 | ||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 1,264,000 | 1,371,367 | ||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 1,898,000 | 949,000 | ||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | ||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | ||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 1,295 | 540,000 | ||
| 合计 | 3,163,295 | 2,860,367 |
2.3、 使用权资产
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 9,044 | 6,273 |
2.4、 同业及其他金融机构存放款项
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 88 | - | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | |||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 1,284 | 1,713 | |||
| 合计 | 1,372 | 1,713 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.5、 吸收存款
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 3,730,649 | 4,269,377 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 1,380,605 | 729,660 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | |||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 64,902 | 14,382 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员 | 79,441 | 90,756 | |||
| 合计 | 5,255,597 | 5,104,175 |
2.6、 租赁负债
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 7,086 | 5,393 |
2.7、 利息收入
| 关联方名称 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 150,252 | 743,235 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 98,496 | 2,587 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | |||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 21,586 | 7,283 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员 | 113 | 207 | |||
| 合计 | 270,447 | 753,312 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.8、 利息支出
| 关联方名称 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 31,338 | 486,158 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 4,615 | 18,662 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员直接或间接控制 | |||||
| 或施加重大影响的其他企业 | 135 | 7,419 | |||
| 本公司的关键管理人员或与其关系 | |||||
| 密切的家庭成员 | 2,333 | 656 | |||
| 合计 | 38,421 | 512,895 |
2.9、 手续费及佣金收入
| 关联方名称 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 40 | 516 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 284 | 59 | |||
| 合计 | 324 | 575 |
2.10、 业务及管理费
| 关联方名称 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 17,908 | 6,420 |
2.11、 银行承兑汇票
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 796,735 | 1,021,966 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 1,562,491 | 1,118,290 | |||
| 合计 | 2,359,226 | 2,140,256 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.12、开出保函
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 12,739 | 8,564 |
2.13、 开出信用证
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 242 | 749 |
2.14、 非保本理财产品
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 2,022,835 | 1,995,000 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 355,096 | 345,000 | |||
| 合计 | 2,377,931 | 2,340,000 |
2.15、 委托贷款
| 关联方名称 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 持有5%以上（含5%）股份或表决权的 | |||||
| 股东及其集团 | |||||
| 贵阳市国有资产投资管理公司及其集团 | 84,560 | 1,373,867 | |||
| 贵州乌江能源投资有限公司及其集团 | 2,000 | 400,000 | |||
| 合计 | 86,560 | 1,773,867 |
2.16、 关键管理人员薪酬
| 交易名称 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 关键管理人员薪酬 | 4,067 | 5,030 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.17、 与本公司的控股子公司之交易
| 关联方名称 | |||||
| 拆出资金 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 2,125,838 | 3,592,290 |
| 同业存放 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 广元市贵商村镇银行 | 73,109 | 86,184 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 168,805 | 989,168 | |||
| 合计 | 241,914 | 1,075,352 |
| 非保本理财产品 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 1,478,000 | 1,682,000 |
| 其他业务收入 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 5,768 | 5,493 |
| 利息收入 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 60,117 | 93,808 |
| 利息支出 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 广元市贵商村镇银行 | 286 | 389 | |||
| 贵银金融租赁公司 | 4,080 | 4,045 | |||
| 合计 | 4,366 | 4,434 |
本公司管理层认为与子公司的交易按一般的商业交易条款及条件进行，以一般交易价格为定价基础并按正常业务程序进行。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十、 关联方关系及其交易（续）
2、 本公司与关联方之主要交易（续）
2.18、 与本公司的联营企业之交易
| 同业存放 | 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 808 | 3,020 | |||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 373 | 80 | |||
| 合计 | 1,181 | 3,100 |
| 利息支出 | 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 22 | 827 | |||
| 息烽发展村镇银行有限责任公司 | 294 | 338 | |||
| 合计 | 316 | 1,165 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析
本集团根据《企业会计准则第37号－金融工具列报》的披露要求，就有关信用风险、流动性风险和市场风险中的数量信息作出披露。
财务风险管理部分主要披露本集团所承担的风险，以及对风险的管理和监控，特别是在金融工具使用方面所面临的主要风险：
? 信用风险：信用风险是指由于借款人或交易对手未履行合同约定义务或其信用
状况发生负面变化，从而使本集团可能面临损失的风险。本集团面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺等，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险。? 市场风险：是因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。? 流动性风险：流动性风险是指本集团无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。? 操作风险：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
本集团制定了政策及程序以识别及分析上述风险，并设定了适当的风险限额和控制机制。本集团由董事会承担全面风险管理的最终责任，董事会负责制定适用于本集团风险管理的政策和程序，设定风险偏好和风险容忍度，董事会下设有风险管理委员会，并指定专门的部门——风险管理部统筹全面风险管理工作。风险管理部职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的风险报告。高级管理层根据风险偏好设定适当的风险限额用于日常监测，高级管理层下设各专业风险管理委员会，除定期召开风险管理会议外，还根据市场情况、业务和风险管理的变化召开会议，对相关风险政策和程序进行修改后报董事会审议。
1、 信用风险
信用风险管理
信用风险是指由于借款人或交易对手未履行合同约定的义务或其信用状况发生负面变化，从而使本集团可能面临损失的风险。本集团面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺等，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险。信用风险的集中度：当同一个交易对手、借款人或多个风险高度相关的交易对手、借款人具有有较高的风险暴露，或交易对手集中在单一行业或地区中，信用风险则较高。当一定数量的客户在进行相同的经营活动时，或处于相同的地理位置上或其行业具有相似的经济特性使其履行合约的能力会受到同一经济变化的影响。
本集团在向申请一定风险敞口的客户授信之前，会先进行信用评级，并在每次额度支用时评审所授出的信贷额度。信用风险管理的手段也包括取得抵押物及保证。对于表外的信用承诺，本集团一般会收取保证金以缓释信用风险。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
信用风险管理（续）
本集团制定了规范的信贷管理制度和信贷流程，并在全行范围内实施。本集团风险限额、授信业务指引等依据董事会风险偏好、风险管理战略按年制订发布。信贷流程可分为：贷款受理、贷前调查、审查、授权范围内的审批、发放及贷后管理等。
本集团根据中国金融监管总局发布的贷款风险分类指引等相关政策，制定了资产风险分类管理办法，通过借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款项目的盈利情况、担保情况、贷款偿还的法律责任等指标进行风险判断。
本集团划分发放贷款和垫款的五级分类的主要定义如下：
正常类：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑不能按时足额还款；
关注类：尽管借款人目前有能力还款，但存在一些不利因素,这些不利因素可能对还款有影响；
次级类：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还本金或利息，即使执行担保，也可能会造成一定损失；
可疑类：借款人无法足额偿还债务本金或利息，即使执行担保，也肯定会造成较大损失；
损失类：在采取所以可能的措施或一切必要的法律程序后，债项本金或利息仍然无法收回或只能收回极少部分。
本集团使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，主要依据是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括：1、借款人的生产经营能力；2、借款人的现金流情况和还款能力；3、借款人的还款记录和还款意愿；4、贷款的担保以及担保人的经济前景；5、贷款的抵质押物以及抵质押物出售所得的净值；6、影响借款人还款能力和担保人代为偿付能力的非财务因素；7、贷款偿还的法律责任。同时，本集团也会考虑贷款的本金和利息逾期偿还的时间。
本集团的资金营运业务由于进行投资活动和资金拆借活动而面临信用风险。本集团人民币投资组合以国债、政策性金融债券、地方性政府债券等低风险的债券组合为主。本集团风险管理部制定对债券投资和资金拆借等各项业务的集中度限额及交易限额，本集团亦严格控制交易对手的准入和授信敞口以降低信用风险。
汇票承兑、贷款承诺以及或有负债可能会因为交易对手违约而产生风险。因此，本集团对该类交易制定了严格的申请、审批和贷后管理要求，对部分交易要求提供本集团认可的担保。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
预期信用损失的计量
预期信用损失是以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失是本集团按照当前合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额，即全部现金短缺的现值。
根据金融工具自初始确认后信用风险的变化情况，本集团区分三个阶段计算预期信用损失：
第一阶段：自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一，按照该金融工具未来12个月内预期信用损失的金额计量其减值准备；
第二阶段：自初始确认起信用风险显著增加，但尚无客观减值证据的金融工具纳入阶段二，按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备；
第三阶段：在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三，按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。
对于前一会计期间已经按照相当于金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量了减值准备，但在当期资产负债表日，该金融工具已不再属于自初始确认后信用风险显著增加的情形的，本集团在当期资产负债表日按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量该金融工具的减值准备。
本集团计量金融工具预期信用损失的方式反映了：
? 通过评价一系列可能的结果而确定的无偏概率加权金额；? 货币时间价值；? 在无须付出不必要的额外成本或努力的情况下可获得的有关过去事项、当前状况及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。
在计量预期信用损失时，并不需要识别每一可能发生的情形。然而，本集团考虑信用损失发生的风险或概率已反映信用损失发生的可能性及不会发生信用损失的可能性(即使发生信用损失的可能性极低)。
本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估，其预期信用损失的计量中使用了复杂的模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况(例如，客户违约的可能性及相应损失)。本集团根据会计准则的要求在预期信用损失的计量中使用了判断、假设和估计，例如：
? 信用风险显著增加的判断标准；? 已发生信用减值资产的定义；? 预期信用损失计量的参数；? 前瞻性信息。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
信用风险显著增加的判断标准
本集团在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时，本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息，包括基于本集团历史数据的定性和定量分析、外部信用风险评级以及前瞻性信息。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。
当触发以下一个或多个定量、定性标准或底线约束指标时，本集团认为金融工具的信用风险已发生显著增加：
定量标准
? 金融工具在报告日的评级/违约概率较初始确认时上升达到一定阈值。
定性标准
? 债务人发生信用风险事件且很可能产生重大不利影响；? 债务人出现现金流或流动性问题，例如贷款还款的延期；? 还款意愿恶化，如恶意逃债、欺诈行为等；? 债务人集团外违约，如债务人在人民银行企业征信系统中查询到存在不良资
产；? 信用利差显著上升；? 出现可能导致违约风险上升的担保品价值变动(针对抵质押贷款)。
底线约束指标
? 风险分类为关注；? 债务人合同付款（包括本金和利息）逾期超过30天。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
已发生信用减值资产的定义
在新金融工具准则下为确定是否发生信用减值时，本集团所采用的界定标准，与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致，同时考虑定量、定性指标。本集团评估债务人是否发生信用减值时，主要考虑以下因素：
? 发行方或债务人发生重大财务困难；? 债务人违反合同，如偿付利息或本金违约或逾期等；? 债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑，给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步；? 债务人很可能破产或进行其他财务重组；? 发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失；? 以大幅折扣购买或源生一项金融资产，该折扣反映了发生信用损失的事实；? 债务人对本集团的任何本金、垫款、利息或投资的公司债券逾期超过90天。
金融资产发生信用减值，有可能是多个事件的共同作用所致，未必是可单独识别的事件所致。
预期信用损失计量的参数
根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值，本集团对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。违约概率采用自上而下的开发方法，建立宏观指标与风险参数回归模型，并定期预测乐观、基准和悲观共三种宏观情景；违约损失率采用历史实际回收法模型；违约风险敞口采用现期模型，综合应用多维度减值模型参数计算多情景下的预期信用损失。
相关定义如下：
? 违约概率是指债务人在未来12个月或在整个剩余存续期，无法履行其偿付义务的可能性。本集团的违约概率以历史数据为基础，采取模拟转移矩阵方法进行计量，同时加入前瞻性信息以反映当前宏观经济环境下的“时点型”债务人违约概率；? 违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类型、追索的方式的不同，违约损失率也有所不同。违约损失率为违约发生时风险敞口损失的百分比，以最近三年历史实际损失金额折现后计算违约损失率，同时在计量中参考了风险分类结果进行调整；? 违约风险敞口是指，在未来12个月或在整个剩余存续期中，在违约发生时，
本集团应被偿付的金额。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
前瞻性信息
信用风险显著增加的评估及预期信用损失的计算均涉及前瞻性信息。本集团通过历史数据分析，识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济指标，如货币供应量、全部工业品生产者物价指数、贵州居民消费价格指数、贵州工业生产购进价格指数等。本集团至少每年对这些经济指标进行评估预测，提供未来的最佳估计，并定期检测评估结果。
2024年上半年，本集团采用统计分析方法，结合专家判断，调整了前瞻性经济指标的预测，同时考虑了各情景所代表的可能结果的范围，并确定最终的宏观经济情景及其权重。与其他经济预测类似，对预计经济指标和发生可能性的估计具有高度的固有不确定性，因此实际结果可能同预测存在重大差异。本集团认为这些预测体现了本集团对可能结果的最佳估计。上述加权信用损失是由各情景下预期信用损失乘以相应情景的权重计算得出。这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响，对不同的业务类型有所不同。
本集团综合考虑内外部数据、专家预测以及统计分析确定这些经济指标与违约概率、违约损失率和违约敞口之间的关系。本集团每年根据外部经济发展、行业及区域风险变化等情况对预期信用损失计算所使用的关键参数和假设进行复核，并做出必要的更新和调整。2024年上半年，本集团在对公业务中使用的重要宏观经济假设包括贵州工业生产者出厂价格指数当月同比、工业生产者购进价格指数累计同比和消费者物价指数累计同比等。
敏感性分析及管理层叠加
预期信用损失对模型中使用的参数，前瞻性预测的宏观经济变量，乐观、中性、悲观情景下的权重概率及运用专家判断时考虑的其他因素等是敏感的。这些输入参数、假设、模型和判断的变化将对信用风险显著增加以及预期信用损失的计量产生影响。对于未通过模型反映的外部政策环境、监管环境及区域风险变化等情况，本集团管理层也已考虑并因此计提了损失准备，从而进一步增强风险抵补能力。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.1、 信用风险敞口
下表列示了资产负债表项目、或有负债及承诺事项的最大信用风险敞口。最大信用风险敞口是指不考虑可利用的抵押物或其他信用增级的情况下的信用风险敞口总额。
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 存放中央银行款项 | 31,327,826 | 40,229,606 | ||||
| 存放同业款项 | 4,188,164 | 10,097,405 | ||||
| 衍生金融资产 | 2,138 | 966 | ||||
| 买入返售金融资产 | 26,721,373 | 14,151,443 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 327,779,219 | 312,480,555 | ||||
| 金融投资 | ||||||
| —交易性金融资产 | 87,803,011 | 44,629,971 | ||||
| —债权投资 | 134,935,973 | 138,928,319 | ||||
| —其他债权投资 | 56,878,270 | 85,652,061 | ||||
| 长期应收款 | 29,905,719 | 28,785,733 | ||||
| 其他金融资产 | 295,513 | 690,736 | ||||
| 表内信用风险敞口 | 699,837,206 | 675,646,795 | ||||
| 财务担保 | 22,673,640 | 29,485,992 | ||||
| 承诺事项 | 38,000,892 | 35,181,956 | ||||
| 最大信用风险敞口 | 760,511,738 | 740,314,743 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.2、 信用质量分析
于2024年6月30日本集团各项金融资产（未扣除减值准备且不考虑应计利息）的风险：
| 2024年6月30日 | ||||||||
| 阶段一 12个月 预期信用 损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用 损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用 损失-已减值 | 合计 | |||||
| 发放贷款和垫款 | 316,340,824 | 16,140,656 | 6,919,907 | 339,401,387 | ||||
| 债权投资 | 128,934,695 | 2,771,205 | 4,867,637 | 136,573,537 | ||||
| 其他债权投资 | 55,990,950 | 70,898 | 141,717 | 56,203,565 | ||||
| 长期应收款 | 30,181,333 | 570,707 | 456,193 | 31,208,233 | ||||
| 合计 | 531,447,802 | 19,553,466 | 12,385,454 | 563,386,722 | ||||
于2023年12月31日本集团各项金融资产（未扣除减值准备且不考虑应计利息）的风险：
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 阶段一 12个月 预期信用 损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用 损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用 损失-已减值 | 合计 | |||||
| 发放贷款和垫款 | 306,333,251 | 12,542,437 | 5,164,927 | 324,040,615 | ||||
| 债权投资 | 129,289,100 | 7,195,400 | 3,158,682 | 139,643,182 | ||||
| 其他债权投资 | 84,540,499 | 196,165 | - | 84,736,664 | ||||
| 长期应收款 | 28,655,728 | 643,562 | 485,177 | 29,784,467 | ||||
| 合计 | 548,818,578 | 20,577,564 | 8,808,786 | 578,204,928 | ||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.3、 贷款及垫款
贷款及垫款按行业分类列示如下：
131313
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||||
| 金额 | 比例(%) | 金额 | 比例(%) | |||||
| 建筑业 | 64,425,359 | 18.98 | 64,830,397 | 20.00 | ||||
| 房地产业 | 41,713,124 | 12.29 | 37,087,241 | 11.45 | ||||
| 批发和零售业 | 40,291,976 | 11.87 | 36,678,345 | 11.32 | ||||
| 水利、环境和公共设施管理业 | 26,987,244 | 7.95 | 27,555,940 | 8.50 | ||||
| 交通运输、仓储及邮政业 | 23,387,566 | 6.89 | 21,078,376 | 6.50 | ||||
| 制造业 | 21,258,155 | 6.26 | 21,060,841 | 6.50 | ||||
| 租赁和商务服务业 | 18,678,928 | 5.50 | 19,650,005 | 6.06 | ||||
| 农、林、牧、渔业 | 9,691,669 | 2.86 | 9,825,258 | 3.03 | ||||
| 教育 | 9,547,989 | 2.81 | 9,176,913 | 2.83 | ||||
| 卫生、社会保障和社会福利业 | 6,981,170 | 2.06 | 6,465,772 | 2.00 | ||||
| 采矿业 | 6,581,650 | 1.94 | 5,595,562 | 1.73 | ||||
| 住宿和餐饮业 | 4,873,311 | 1.44 | 4,099,368 | 1.27 | ||||
| 电力、燃气及水的生产和供应业 | 3,841,102 | 1.13 | 3,416,350 | 1.05 | ||||
| 金融业 | 3,629,500 | 1.07 | 3,637,000 | 1.13 | ||||
| 居民服务和其他服务业 | 1,398,265 | 0.41 | 1,341,732 | 0.41 | ||||
| 文化、体育和娱乐业 | 1,184,713 | 0.35 | 910,457 | 0.28 | ||||
| 信息传输、计算机服务和软件业 | 968,339 | 0.29 | 1,006,907 | 0.31 | ||||
| 科学研究、技术服务和地质勘查业 | 609,244 | 0.18 | 537,805 | 0.17 | ||||
| 公共管理和社会组织 | 86,940 | 0.03 | 90,000 | 0.03 | ||||
| 买断式转贴现 | 4,587,704 | 1.35 | 1,162,057 | 0.36 | ||||
| 个人 | 48,677,439 | 14.34 | 48,834,289 | 15.07 | ||||
| 合计 | 339,401,387 | 100.00 | 324,040,615 | 100.00 | ||||
贷款及垫款集中地区列示如下：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||||
| 金额 | 比例(%) | 金额 | 比例(%) | |||||
| 贵州省 | 320,879,362 | 94.54 | 307,178,477 | 94.80 | ||||
| 四川省 | 18,522,025 | 5.46 | 16,862,138 | 5.20 | ||||
| 合计 | 339,401,387 | 100.00 | 324,040,615 | 100.00 | ||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.4、 抵押物和其他信用增级
抵押物的类型和金额视交易对手的信用风险评估而定。本集团以抵押物的可接受类型和它的价值作为具体的执行标准。
本集团接受的抵押物主要为以下类型：
(i) 买入返售交易：票据、债券等(ii) 公司贷款：房产、机器设备、土地使用权、存单、股权等(iii) 个人贷款：房产、存单等(iv) 应收款项类投资：房产、存单、股权、土地使用权等
管理层定期对抵押物的价值进行检查，在必要的时候会要求交易对手增加抵押物。
1.5、 根据本集团信用评级系统确定的发放贷款和垫款的信用质量分析
如有客观减值证据表明发放贷款和垫款在初始确认后有一项或多项情况发生，且该情况对贷款预计未来现金流量有影响且该影响能可靠估计，则该贷款及垫款被认为是已减值贷款。
2024年6月30日，已减值贷款及垫款的抵押物公允价值为人民币12,418,334千元（2023年12月31日：人民币9,397,536千元）。抵押物包括机器设备、房产和土地等。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.6、 债券投资
本集团参考内外部评级对所持债券的信用风险进行持续监控，于资产负债表日债券投资账面价值（不含应计利息）按外部信用评级或发行人评级的分布如下：
| 2024年6月30日 | ||||||||
| 未评级 | A以下 | A（含）以上 | 合计 | |||||
| 政府及中央银行 | 71,381,888 | - | 78,780,724 | 150,162,612 | ||||
| 政策性银行 | 2,522,119 | - | 24,972,336 | 27,494,455 | ||||
| 公共实体 | - | - | 102,551 | 102,551 | ||||
| 银行及其他金融机构 | 19,178 | 27,670 | 8,708,063 | 8,754,911 | ||||
| 企业 | - - | 25,236 | 13,585,092 | 13,610,328 | ||||
| 合计 | 73,923,185 | 52,906 | 126,148,766 | 200,124,857 | ||||
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 未评级 | A以下 | A（含）以上 | 合计 | |||||
| 政府及中央银行 | 57,148,401 | - | 74,854,236 | 132,002,637 | ||||
| 政策性银行 | 1,027,980 | - | 28,282,203 | 29,310,183 | ||||
| 公共实体 | - | - | 101,267 | 101,267 | ||||
| 银行及其他金融机构 | 23,771 | 26,817 | 7,341,651 | 7,392,239 | ||||
| 企业 | - | - | 14,131,237 | 14,131,237 | ||||
| 合计 | 58,200,152 | 26,817 | 124,710,594 | 182,937,563 | ||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
1、 信用风险（续）
1.6、 债券投资（续）
债券投资账面价值（不含应计利息）按外部信用评级及预期信用损失减值阶段列示如下：
| 2024年6月30日 | ||||||||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 | |||||
| 未评级 | 32,728,419 | - | - | 32,728,419 | ||||
| A以下 | - | 52,906 | - | 52,906 | ||||
| A（含）以上 | 106,798,070 | 17,992 | 290,336 | 107,106,398 | ||||
| 合计 | 139,526,489 | 70,898 | 290,336 | 139,887,723 | ||||
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 | |||||
| 未评级 | 56,755,844 | - | - | 56,755,844 | ||||
| A以下 | - | 26,817 | - | 26,817 | ||||
| A（含）以上 | 112,376,764 | 311,732 | - | 112,688,496 | ||||
| 合计 | 169,132,608 | 338,549 | - | 169,471,157 | ||||
2、 流动性风险
流动性风险是在负债到期偿还时缺乏资金还款的风险。资产和负债的期限或金额的不匹配，均可能导致流动性风险。本集团流动性风险管理的方法体系涵盖了流动性的事先计划、事中管理、事后调整以及应急计划的全部环节。并且根据监管部门对流动性风险监控的指标体系，按适用性原则，设计了一系列符合本集团实际的日常流动性监测指标体系，逐日监控有关指标限额的执行情况，对指标体系进行分级管理，按不同的等级采用不同的手段进行监控与调节。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
2、 流动性风险（续）
2.1、 非衍生金融工具以合同到期日划分的未经折现合同现金流
于资产负债表日，本集团除衍生金融工具外的未经折现合同现金流量的到期日分析如下：
| 2024年6月30日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | ||||||||||||||||
| 资产项目 | ||||||||||||||||||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 26,353,192 | 5,989,850 | - | 107,695 | - | - | - | 32,450,737 | ||||||||||||||||
| 存放同业款项 | - | 3,579,659 | 50,045 | - | 560,399 | - | - | 4,190,103 | ||||||||||||||||
| 买入返售金融资产 | - | - | 26,538,749 | 191,399 | - | - | - | 26,730,148 | ||||||||||||||||
| 发放贷款和垫款 | 11,280,913 | - | 15,205,548 | 16,353,172 | 72,900,616 | 166,955,976 | 157,203,382 | 439,899,607 | ||||||||||||||||
| 交易性金融资产 | - | 38,234,482 | 2,263,413 | 2,830,498 | 10,804,181 | 30,784,036 | 4,969,078 | 89,885,688 | ||||||||||||||||
| 债权投资 | 3,700,585 | - | 692,335 | 10,029,962 | 13,357,693 | 82,176,594 | 58,491,242 | 168,448,411 | ||||||||||||||||
| 其他债权投资 | - | - | 910,373 | 2,079,146 | 9,955,462 | 38,191,142 | 13,756,602 | 64,892,725 | ||||||||||||||||
| 其他权益工具投资 | 274,117 | 17,558 | - | - | - | - | - | 291,675 | ||||||||||||||||
| 长期应收款 | 731,595 | - | 709,209 | 1,412,337 | 7,384,388 | 24,819,739 | 924,945 | 35,982,213 | ||||||||||||||||
| 其他金融资产 | 85,631 | 262,759 | - | - | - | - | - | 348,390 | ||||||||||||||||
| 资产总额 | 42,426,033 | 48,084,308 | 46,369,672 | 33,004,209 | 114,962,739 | 342,927,487 | 235,345,249 | 863,119,697 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
2、 流动性风险（续）
2.1、 非衍生金融工具以合同到期日划分的未经折现合同现金流（续）
于资产负债表日，本集团除衍生金融工具外的未经折现合同现金流量的到期日分析如下：(续)
| 2024年6月30日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | ||||||||||||||||
| 负债项目 | ||||||||||||||||||||||||
| 向中央银行借款 | - | 1,593,335 | 14,106,786 | 44,616,893 | - | - | - | 60,317,014 | ||||||||||||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 195,215 | 5,374,193 | 2,476,905 | 21,977,508 | - | - | - | 30,023,821 | ||||||||||||||||
| 拆入资金 | - | 3,122,737 | 5,280,132 | 18,933,771 | - | - | - | 27,336,640 | ||||||||||||||||
| 交易性金融负债 | - | 198,826 | - | - | - | - | - | 198,826 | ||||||||||||||||
| 卖出回购金融资产款 | - | - | 19,760,777 | - | - | - | - | 19,760,777 | ||||||||||||||||
| 吸收存款 | 139,457,832 | 22,002,096 | 18,915,358 | 87,111,709 | 165,895,471 | 3,521,701 | - | 436,904,167 | ||||||||||||||||
| 应付债券 | - | - | 8,476,923 | 12,725,521 | 63,871,708 | 8,286,800 | - | 93,360,952 | ||||||||||||||||
| 其他金融负债 | 22,274 | 1,849,265 | 4,618 | 21,854 | 142,168 | 1,114,161 | 25,933 | 3,180,273 | ||||||||||||||||
| 负债总额 | 139,675,321 | 34,140,452 | 69,021,499 | 185,387,256 | 229,909,347 | 12,922,662 | 25,933 | 671,082,470 | ||||||||||||||||
| 表内流动性净额 | (97,249,288 | ) | 13,943,856 | (22,651,827 | ) | (152,383,047 | ) | (114,946,608 | ) | 330,004,825 | 235,319,316 | 192,037,227 | ||||||||||||
| 表外承诺事项 | 971,225 | 13,339,002 | 3,533,062 | 7,406,712 | 14,626,729 | 8,888,353 | 11,909,449 | 60,674,532 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
2、 流动性风险（续）
2.1、 非衍生金融工具以合同到期日划分的未经折现合同现金流（续）
于资产负债表日，本集团除衍生金融工具外的未经折现合同现金流量的到期日分析如下：(续)
| 2023年12月31日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | ||||||||||||||||
| 资产项目 | ||||||||||||||||||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 28,872,459 | 12,379,098 | - | 114,120 | - | - | - | 41,365,677 | ||||||||||||||||
| 存放同业款项 | - | 9,548,565 | - | - | 568,606 | - | - | 10,117,171 | ||||||||||||||||
| 买入返售金融资产 | - | - | 13,964,403 | 193,585 | - | - | - | 14,157,988 | ||||||||||||||||
| 发放贷款和垫款 | 8,576,271 | - | 15,157,776 | 18,849,898 | 63,313,216 | 169,169,931 | 147,966,741 | 423,033,833 | ||||||||||||||||
| 交易性金融资产 | - | 42,485,196 | 1,719 | 3,970 | 172,429 | 675,827 | 1,458,032 | 44,797,173 | ||||||||||||||||
| 债权投资 | 3,394,948 | - | 422,359 | 2,603,279 | 22,671,701 | 87,918,872 | 55,925,088 | 172,936,247 | ||||||||||||||||
| 其他债权投资 | - | - | 5,884,723 | 4,725,612 | 23,278,275 | 51,629,990 | 8,999,814 | 94,518,414 | ||||||||||||||||
| 其他权益工具投资 | 274,117 | 16,369 | - | - | - | - | - | 290,486 | ||||||||||||||||
| 长期应收款 | 957,639 | - | 599,467 | 992,946 | 6,281,081 | 25,260,610 | 934,866 | 35,026,609 | ||||||||||||||||
| 其他金融资产 | 87,795 | 655,060 | - | - | - | - | - | 742,855 | ||||||||||||||||
| 资产总额 | 42,163,229 | 65,084,288 | 36,030,447 | 27,483,410 | 116,285,308 | 334,655,230 | 215,284,541 | 836,986,453 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
2、 流动性风险（续）
2.1、 非衍生金融工具以合同到期日划分的未经折现合同现金流（续）
于资产负债表日，本集团除衍生金融工具外的未经折现合同现金流量的到期日分析如下：(续)
| 2023年12月31日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | ||||||||||||||||
| 负债项目 | ||||||||||||||||||||||||
| 向中央银行借款 | - | - | 2,103,036 | 5,068,155 | 47,670,215 | - | - | 54,841,406 | ||||||||||||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | - | 558,360 | 1,229,705 | 6,167,526 | 25,248,647 | - | - | 33,204,238 | ||||||||||||||||
| 拆入资金 | - | - | 1,855,913 | 8,847,027 | 15,519,940 | 523,509 | - | 26,746,389 | ||||||||||||||||
| 交易性金融负债 | - | 103,908 | - | - | - | - | - | 103,908 | ||||||||||||||||
| 卖出回购金融资产款 | - | - | 8,458,994 | - | - | - | - | 8,458,994 | ||||||||||||||||
| 吸收存款 | - | 143,243,066 | 28,343,170 | 33,765,631 | 62,986,680 | 153,040,742 | 1,162,660 | 422,541,949 | ||||||||||||||||
| 应付债券 | - | - | 410,000 | 21,310,000 | 61,377,550 | 5,234,600 | - | 88,332,150 | ||||||||||||||||
| 其他金融负债 | - | 1,830,659 | 220,509 | 49,471 | 109,799 | 1,136,129 | 23,688 | 3,370,255 | ||||||||||||||||
| 负债总额 | - | 145,735,993 | 42,621,327 | 75,207,810 | 212,912,831 | 159,934,980 | 1,186,348 | 637,599,289 | ||||||||||||||||
| 表内流动性净额 | 42,163,229 | (80,651,705 | ) | (6,590,880 | ) | (47,724,400 | ) | (96,627,523 | ) | 174,720,250 | 214,098,193 | 199,387,164 | ||||||||||||
| 表外承诺事项 | 828,557 | 11,801,291 | 4,812,724 | 10,063,276 | 17,070,862 | 6,368,265 | 13,722,973 | 64,667,948 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
2、 流动性风险（续）
2.2、 衍生金融工具现金流分析
本集团以净额结算的衍生金融工具为利率互换衍生金融工具。
下表列示了本集团以净额结算的衍生金融工具的剩余到期日现金流分布，剩余到期日是指自资产负债表日其至合同规定的到期日，列入各时间段内的衍生金融工具的金额是未经折现的合同现金流量。
| 2024年6月30日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | |||||||||||||||
| 以净额交割的衍生金融工具 | - | - | - | - | - | (786 | ) | - | (786 | ) |
| 2023年12月31日 | 已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 合计 | |||||||||||||||
| 以净额交割的衍生金融工具 | - | - | - | - | - | (1,069 | ) | - | (1,069 | ) |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险
市场风险可存在于非交易类业务中，也可存在于交易类业务中。
本集团专门搭建了市场风险管理架构和团队，由风险管理部总览全行的市场风险敞口，并负责拟制相关市场风险管理政策报送高级管理层和董事会风险管理委员会以及董事会审议发布。在当前的风险管理架构下，风险管理部主要负责交易类业务市场风险和汇率风险的管理。
本集团按照既定标准和当前管理能力测度市场风险，其主要的测度方法包括敏感性分析、压力测试。在新产品或新业务上线前，该产品和业务中的市场风险将按照规定予以辨识。
3.1、 利率风险
本集团的利率风险源于生息资产和付息负债的约定到期日与重新定价日的不匹配。本集团的生息资产和付息负债主要以人民币为主。中国人民银行公布的人民币基准利率对人民币贷款利率的下限和人民币存款利率的上限作了规定。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
于资产负债表日，本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下：
| 2024年6月30日 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 已逾期/不计息 | 合计 | ||||||||||||||
| 资产项目 | |||||||||||||||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 30,917,586 | - | - | - | - | 1,437,208 | 32,354,794 | ||||||||||||||
| 存放同业款项 | 3,627,379 | - | 549,777 | - | - | 11,008 | 4,188,164 | ||||||||||||||
| 衍生金融资产 | - | - | - | - | - | 2,138 | 2,138 | ||||||||||||||
| 买入返售金融资产 | 26,519,547 | 190,385 | - | - | - | 11,441 | 26,721,373 | ||||||||||||||
| 发放贷款和垫款 | 3,401,951 | 17,537,686 | 55,267,775 | 142,648,388 | 100,518,339 | 8,405,080 | 327,779,219 | ||||||||||||||
| 交易性金融资产 | 40,390,090 | 2,682,818 | 10,143,178 | 29,367,658 | 4,782,664 | 436,603 | 87,803,011 | ||||||||||||||
| 债权投资 | 60,333 | 9,246,261 | 8,662,511 | 64,647,370 | 48,230,031 | 4,089,467 | 134,935,973 | ||||||||||||||
| 其他债权投资 | 658,292 | 2,204,026 | 8,845,470 | 31,786,917 | 12,708,859 | 674,706 | 56,878,270 | ||||||||||||||
| 其他权益工具投资 | - | - | - | - | - | 291,675 | 291,675 | ||||||||||||||
| 长期应收款 | 1,531,147 | 1,390,736 | 22,560,894 | 4,214,591 | - | 208,351 | 29,905,719 | ||||||||||||||
| 其他金融资产 | - | - | - | - | - | 295,513 | 295,513 | ||||||||||||||
| 资产总额 | 107,106,325 | 33,251,912 | 106,029,605 | 272,664,924 | 166,239,893 | 15,863,190 | 701,155,849 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
于资产负债表日，本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下：（续）
| 2024年6月30日 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 已逾期/不计息 | 合计 | |||||||||||||
| 负债项目 | ||||||||||||||||||||
| 向中央银行借款 | 1,552,000 | 13,804,212 | 43,594,134 | - | - | 604,994 | 59,555,340 | |||||||||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 5,545,128 | 2,440,000 | 21,672,026 | - | - | 60,925 | 29,718,079 | |||||||||||||
| 拆入资金 | 3,048,000 | 5,100,000 | 18,367,935 | - | - | 278,072 | 26,794,007 | |||||||||||||
| 交易性金融负债 | 198,826 | - | - | - | - | - | 198,826 | |||||||||||||
| 衍生金融负债 | - | - | - | - | - | 2,924 | 2,924 | |||||||||||||
| 卖出回购金融资产款 | 19,755,456 | - | - | - | - | 4,113 | 19,759,569 | |||||||||||||
| 吸收存款 | 160,600,561 | 16,516,498 | 78,640,550 | 151,113,610 | 3,000,085 | 9,166,846 | 419,038,150 | |||||||||||||
| 应付债券 | 8,363,931 | 12,519,958 | 58,566,943 | 8,000,000 | - | 178,464 | 87,629,296 | |||||||||||||
| 其他金融负债 | - | - | - | - | - | 3,180,271 | 3,180,271 | |||||||||||||
| 负债总额 | 199,063,902 | 50,380,668 | 220,841,588 | 159,113,610 | 3,000,085 | 13,476,609 | 645,876,462 | |||||||||||||
| 利率敏感度缺口 | (91,957,577 | ) | (17,128,756 | ) | (114,811,983 | ) | 113,551,314 | 163,239,808 | 不适用 | 不适用 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
于资产负债表日，本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下：（续）
| 2023年12月31日 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 已逾期/不计息 | 合计 | ||||||||||||
| 资产项目 | |||||||||||||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 39,216,505 | - | - | - | - | 2,048,492 | 41,264,997 | ||||||||||||
| 存放同业款项 | 9,546,180 | - | 549,774 | - | - | 1,451 | 10,097,405 | ||||||||||||
| 买入返售金融资产 | 13,949,157 | 192,250 | - | - | - | 10,036 | 14,151,443 | ||||||||||||
| 衍生金融资产 | - | - | - | - | - | 966 | 966 | ||||||||||||
| 发放贷款和垫款 | 13,631,411 | 17,067,947 | 57,015,113 | 125,037,653 | 94,775,485 | 4,952,946 | 312,480,555 | ||||||||||||
| 交易性金融资产 | 42,443,860 | 100,012 | 142,408 | 482,675 | 1,417,850 | 43,166 | 44,629,971 | ||||||||||||
| 债权投资 | 51,544 | 1,977,515 | 19,635,460 | 66,638,526 | 45,773,113 | 4,852,161 | 138,928,319 | ||||||||||||
| 其他债权投资 | 5,988,206 | 4,994,080 | 22,018,275 | 43,465,384 | 8,270,719 | 915,397 | 85,652,061 | ||||||||||||
| 其他权益工具投资 | - | - | - | - | - | 290,486 | 290,486 | ||||||||||||
| 长期应收款 | 21,246,294 | 362,426 | 3,647,669 | 3,030,348 | - | 498,996 | 28,785,733 | ||||||||||||
| 其他金融资产 | - | - | - | - | - | 690,736 | 690,736 | ||||||||||||
| 资产总额 | 146,073,157 | 24,694,230 | 103,008,699 | 238,654,586 | 150,237,167 | 14,304,833 | 676,972,672 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
于资产负债表日，本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日（较早者）的情况如下：（续）
| 2023年12月31日 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 已逾期/不计息 | 合计 | ||||||||||||
| 负债项目 | |||||||||||||||||||
| 向中央银行借款 | 2,047,070 | 4,934,770 | 46,500,470 | - | - | 519,489 | 54,001,799 | ||||||||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,757,996 | 6,083,000 | 24,818,000 | - | - | 189,890 | 32,848,886 | ||||||||||||
| 拆入资金 | 1,826,000 | 8,663,000 | 15,058,800 | 510,000 | - | 349,621 | 26,407,421 | ||||||||||||
| 交易性金融负债 | 103,908 | - | - | - | - | - | 103,908 | ||||||||||||
| 衍生金融负债 | - | - | - | - | - | 2,035 | 2,035 | ||||||||||||
| 卖出回购金融资产款 | 8,455,014 | - | - | - | - | 2,828 | 8,457,842 | ||||||||||||
| 吸收存款 | 170,048,892 | 32,539,660 | 60,021,438 | 136,609,798 | 1,000,085 | 9,311,498 | 409,531,371 | ||||||||||||
| 应付债券 | 409,531 | 21,221,420 | 60,163,415 | 4,998,964 | - | 274,708 | 87,068,038 | ||||||||||||
| 其他金融负债 | - | - | - | - | - | 3,370,255 | 3,370,255 | ||||||||||||
| 负债总额 | 184,648,411 | 73,441,850 | 206,562,123 | 142,118,762 | 1,000,085 | 14,020,324 | 621,791,555 | ||||||||||||
| 利率敏感度缺口 | (38,575,254 | ) | (48,747,620 | ) | (103,553,424 | ) | 96,535,824 | 149,237,082 | 不适用 | 不适用 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
敏感性分析是交易性业务市场风险的主要风险计量和控制工具，主要通过久期分析评估固定收益金融工具市场价格预期变动对本集团损益和权益的潜在影响。缺口分析是本集团监控非交易性业务市场风险的主要手段。
久期分析，也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法，也是对利率变动进行敏感性分析的方法之一。
缺口分析是一种通过计算未来某些特定区间内资产和负债的差异，来预测未来现金流情况的分析方法。
本集团对利率风险的衡量与控制主要采用敏感性分析。对于以其他债权投资为主要内容的债券投资组合，本集团主要通过久期分析评估该类金融工具市场价格预期变动对本集团权益的潜在影响；与此同时，对于以债权投资、客户贷款以及客户存款等为主要内容的非交易性金融资产和非交易性金融负债，本集团主要采用缺口分析以衡量与控制该类金融工具的利率风险。
本集团采用的敏感性分析方法的描述性信息和数量信息列示如下：
1) 久期分析方法
下表列示截至资产负债表日，按当时交易性债券投资进行久期分析所得结果：
| 2024年6月30日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致损益变化 | 1,030,079 | (981,654 | ) | |
| 2023年12月31日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致损益变化 | 139,048 | (134,379 | ) | |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
本集团采用的敏感性分析方法的描述性信息和数量信息列示如下：（续）
1) 久期分析方法（续）
下表列示截至资产负债表日，按当时其他债权投资进行久期分析所得结果：
| 2024年6月30日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致权益变化 | 1,487,117 | (1,387,513 | ) | |
| 2023年12月31日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致权益变化 | 1,365,891 | (1,293,077 | ) | |
在上述久期分析中，本集团采用久期分析方法。本集团从专业软件中获取交易性债券投资和其他债权投资的久期，通过市场风险管理系统进行分析和计算，以准确地估算利率风险对本集团的影响。
2) 缺口分析方法
下表列示截至资产负债表日，按当时非交易性金融资产和非交易性金融负债进行缺口分析所得结果：
| 2024年6月30日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致损益变化 | 1,893,755 | (1,893,755 | ) | |
| 2023年12月31日 | ||||
| 利率变更（基点） | (100 | ) | 100 | |
| 利率风险导致损益变化 | 1,552,003 | (1,552,003 | ) | |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.1、 利率风险（续）
本集团采用的敏感性分析方法的描述性信息和数量信息列示如下：（续）
2) 缺口分析方法（续）
以上缺口分析基于非交易性金融资产和非交易性金融负债具有静态的利率风险结构的假设。有关的分析仅衡量一年内利率变化，反映为一年内本集团非交易性金融资产和非交易性金融负债的重新定价对本集团损益的影响，基于以下假设：
(1)各类非交易性金融工具发生金额保持不变；(2)收益率曲线随利率变化而平行移动；(3)非交易性金融资产和非交易性金融负债组合并无其他变化。由于基于上述假设，利率增减导致本集团损益的实际变化可能与此敏感性分析的结果存在一定差异。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.2、 汇率风险
本集团在中华人民共和国境内成立及经营，主要经营人民币业务，外币业务以美元为主。
有关金融资产和金融负债按币种列示如下：
| 2024年6月30日 | 人民币 | 美元 | 其他币种 | 合计 | ||||
| 折合人民币 | 折合人民币 | |||||||
| 资产项目 | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 32,350,907 | 3,884 | 3 | 32,354,794 | ||||
| 存放同业款项 | 4,025,271 | 104,464 | 58,429 | 4,188,164 | ||||
| 衍生金融资产 | 2,138 | - | - | 2,138 | ||||
| 买入返售金融资产 | 26,721,373 | - | - | 26,721,373 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 327,779,219 | - | - | 327,779,219 | ||||
| 交易性金融资产 | 87,803,011 | - | - | 87,803,011 | ||||
| 债权投资 | 134,935,973 | - | - | 134,935,973 | ||||
| 其他债权投资 | 56,878,270 | - | - | 56,878,270 | ||||
| 其他权益工具投资 | 291,675 | - | - | 291,675 | ||||
| 长期应收款 | 29,905,719 | - | - | 29,905,719 | ||||
| 其他金融资产 | 294,530 | 983 | - | 295,513 | ||||
| 资产总额 | 700,988,086 | 109,331 | 58,432 | 701,155,849 |
| 2024年6月30日 | 人民币 | 美元 | 其他币种 | 合计 | ||||
| 折合人民币 | 折合人民币 | |||||||
| 负债项目 | ||||||||
| 向中央银行借款 | 59,555,340 | - | - | 59,555,340 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 29,718,079 | - | - | 29,718,079 | ||||
| 拆入资金 | 26,794,007 | - | - | 26,794,007 | ||||
| 交易性金融负债 | 198,826 | - | - | 198,826 | ||||
| 衍生金融负债 | 2,924 | - | - | 2,924 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 19,759,569 | - | - | 19,759,569 | ||||
| 吸收存款 | 418,939,533 | 41,534 | 57,083 | 419,038,150 | ||||
| 应付债券 | 87,629,296 | - | - | 87,629,296 | ||||
| 其他金融负债 | 3,202,322 | - | - | 3,202,322 | ||||
| 负债总额 | 645,799,896 | 41,534 | 57,083 | 645,898,513 | ||||
| 表内净头寸 | 55,188,190 | 67,797 | 1,349 | 55,257,336 | ||||
| 表外头寸 | 60,644,837 | 28,542 | 1,153 | 60,674,532 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.2、 汇率风险（续）
有关金融资产和金融负债按币种列示如下：（续）
| 2023年12月31日 | 人民币 | 美元 | 其他币种 | 合计 | ||||
| 折合人民币 | 折合人民币 | |||||||
| 资产项目 | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 41,259,236 | 5,758 | 3 | 41,264,997 | ||||
| 存放同业款项 | 9,884,849 | 108,274 | 104,282 | 10,097,405 | ||||
| 衍生金融资产 | 966 | - | - | 966 | ||||
| 买入返售金融资产 | 14,151,443 | - | - | 14,151,443 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 312,480,555 | - | - | 312,480,555 | ||||
| 交易性金融资产 | 44,629,971 | - | - | 44,629,971 | ||||
| 债权投资 | 138,928,319 | - | - | 138,928,319 | ||||
| 其他债权投资 | 85,652,061 | - | - | 85,652,061 | ||||
| 其他权益工具投资 | 290,486 | - | - | 290,486 | ||||
| 长期应收款 | 28,785,733 | - | - | 28,785,733 | ||||
| 其他金融资产 | 689,241 | 1,495 | - | 690,736 | ||||
| 资产总额 | 676,752,860 | 115,527 | 104,285 | 676,972,672 |
| 2023年12月31日 | 人民币 | 美元 | 其他币种 | 合计 | ||||
| 折合人民币 | 折合人民币 | |||||||
| 负债项目 | ||||||||
| 向中央银行借款 | 54,001,799 | - | - | 54,001,799 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 32,848,886 | - | - | 32,848,886 | ||||
| 拆入资金 | 26,407,421 | - | - | 26,407,421 | ||||
| 交易性金融负债 | 103,908 | - | - | 103,908 | ||||
| 衍生金融负债 | 2,035 | - | - | 2,035 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 8,457,842 | - | - | 8,457,842 | ||||
| 吸收存款 | 409,383,737 | 44,834 | 102,800 | 409,531,371 | ||||
| 应付债券 | 87,068,038 | - | - | 87,068,038 | ||||
| 其他金融负债 | 3,373,029 | 3 | - | 3,373,032 | ||||
| 负债总额 | 621,646,695 | 44,837 | 102,800 | 621,794,332 | ||||
| 表内净头寸 | 55,106,165 | 70,690 | 1,485 | 55,178,340 | ||||
| 表外头寸 | 64,667,199 | - | 749 | 64,667,948 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.2、 汇率风险（续）
本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团汇兑净损益的可能影响。下表列出于2024年6月30日及2023年12月31日按当日资产和负债进行汇率敏感性分析结果。
| 2024年6月30日 | ||||
| 汇率变更 | (1% | ) | 1% | |
| 汇率风险导致税前利润变化 | (691 | ) | 691 | |
| 2023年12月31日 | ||||
| 汇率变更 | (1% | ) | 1% | |
| 汇率风险导致税前利润变化 | (373 | ) | 373 | |
以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构，其计算了当其他因素不变时，外币对人民币汇率的合理可能变动对净利润的影响。有关的分析基于以下假设：（1）各种汇率敏感度是指各币种对人民币于报告日当天收盘(中间价)汇率绝对值波动1%造成的汇兑损益；（2）各币种汇率变动是指各币种对人民币汇率同时同向波动。由于基于上述假设，汇率变化导致本集团汇兑净损益出现的实际变化可能与此敏感性分析的结果不同。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.3、 公允价值的披露
以公允价值计量的金融资产和负债
公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。无论公允价值是可观察到的还是采用估值技术估计的，在本财务报表中计量和披露的公允价值均在此基础上予以确定。
以公允价值计量的金融资产和金融负债在估值方面分为以下三个层级：
第一层级：相同资产或负债在活跃市场的未经调整的报价。
第二层级： 除第一层级输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。输入值参数的来源包括中国债券信息网等。
第三层级：相关资产或负债的不可观察输入值。
于2024年6月30日，持有的以公允价值计量的金融资产和负债按上述三个层级列示如下：
| 公开 | 估值技术- | 估值技术- | ||||||
| 市场 | 可观察到的 | 不可观察到的 | ||||||
| 价格 | 市场变量 | 市场变量 | ||||||
| (第一层级) | (第二层级) | (第三层级) | 合计 | |||||
| 2024年6月30日 | ||||||||
| 持续的公允价值计量 | ||||||||
| 衍生金融资产 | - | 2,138 | - | 2,138 | ||||
| 以公允价值计量且其变动 | ||||||||
| 计入其他综合收益的 | ||||||||
| 发放贷款和垫款 | - | 7,003,981 | - | 7,003,981 | ||||
| 交易性金融资产 | 12,456,707 | 74,919,068 | 427,236 | 87,803,011 | ||||
| 其他债权投资 | - | 56,878,270 | - | 56,878,270 | ||||
| 其他权益工具投资 | 17,558 | - | 274,117 | 291,675 | ||||
| 金融资产合计 | 12,474,265 | 138,803,457 | 701,353 | 151,979,075 | ||||
| 交易性金融负债 | - | (198,826 | ) | - | (198,826 | ) | ||
| 衍生金融负债 | - | (2,924 | ) | - | (2,924 | ) | ||
| 金融负债合计 | - | (201,750 | ) | - | (201,750 | ) |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.3、 公允价值的披露（续）
以公允价值计量的金融资产和负债（续）
于2023年12月31日，持有的以公允价值计量的金融资产和负债按上述三个层级列示如下：
| 公开 | 估值技术- | 估值技术- | ||||||
| 市场 | 可观察到的 | 不可观察到的 | ||||||
| 价格 | 市场变量 | 市场变量 | ||||||
| (第一层级) | (第二层级) | (第三层级) | 合计 | |||||
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 持续的公允价值计量 | ||||||||
| 衍生金融资产 | - | 966 | - | 966 | ||||
| 以公允价值计量且其变动 | ||||||||
| 计入其他综合收益的 | ||||||||
| 发放贷款和垫款 | - | 3,515,484 | - | 3,515,484 | ||||
| 交易性金融资产 | 15,842,495 | 28,361,385 | 426,091 | 44,629,971 | ||||
| 其他债权投资 | - | 85,652,061 | - | 85,652,061 | ||||
| 其他权益工具投资 | 16,369 | - | 274,117 | 290,486 | ||||
| 金融资产合计 | 15,858,864 | 117,529,896 | 700,208 | 134,088,968 | ||||
| 交易性金融负债 | - | (103,908 | ) | - | (103,908 | ) | ||
| 衍生金融负债 | - | (2,035 | ) | - | (2,035 | ) | ||
| 金融负债合计 | - | (105,943 | ) | - | (105,943 | ) |
报告期内，采用包括不可观察市场数据的估值技术进行估值的金融工具账面价值不重大。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.3、 公允价值的披露（续）
以公允价值计量的金融资产和负债（续）
上述第三层级资产变动如下：
2024年1-6月
| 期初 | 转入 | 当期利得或损失总额 | 期末 | |||||||||||||
| 余额 | 第三层次 | 计入损益 | 计入其他 综合收益 | 余额 | ||||||||||||
| 交易性金融资产 | 426,091 | - | 1,145 | - | 427,236 | |||||||||||
| 其他权益工具投资 | 274,117 | - | - | - | 274,117 | |||||||||||
| 合计 | 700,208 | - | 1,145 | - | 701,353 | |||||||||||
2023年
| 年初 | 转入 | 当年利得或损失总额 | 年末 | |||||||||||||
| 余额 | 第三层次 | 计入损益 | 计入其他 综合收益 | 余额 | ||||||||||||
| 交易性金融资产 | 426,204 | - | (113 | ) | - | 426,091 | ||||||||||
| 其他权益工具投资 | 274,117 | - | - | - | 274,117 | |||||||||||
| 合计 | 700,321 | - | (113 | ) | - | 700,208 | ||||||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.3、 公允价值的披露（续）
以公允价值计量的金融资产和负债（续）
交易性金融资产、其他债权投资和其他权益工具投资参考可获得的市价计算其公允价值。倘无可获得之市价，则按定价模型或现金流折现法估算公允价值。对于债务工具投资，本集团按照中央国债登记结算有限责任公司的估值结果确定，估值方法属于所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。
如果存在交易活跃的市场，如经授权的证券交易所，市价为金融工具公允价值之最佳体现。由于本集团所持有及发行的部分金融资产及负债并无可取得的市价，对于该部分无市价可依的金融资产或负债，以下述现金流量折现或其他估计方法来决定其公允价值：
(i) 以摊余成本计量的债务工具在活跃市场中没有报价。在没有其他可参照市场资料时，以摊余成本计量的债务工具的公允价值根据定价模型或现金流折现法进行估算。
(ii) 以摊余成本计量的债券投资、应付金融债券、应付二级资本债券和应付同业存单参考可获得的市价来决定其公允价值。如果无法获得可参考的市价，则按定价模型或现金流折现法估算公允价值。
以上各种假设及方法为本集团及本公司资产及负债公允价值的计算提供了统一的基础。然而，由于其他机构可能会使用不同的方法及假设，因此，各金融机构所披露的公允价值未必完全具有可比性。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十一、 金融工具及其风险分析（续）
3、 市场风险（续）
3.3、 公允价值的披露（续）
不以公允价值计量的金融资产和负债
不以公允价值计量的金融资产和金融负债主要包括：现金及存放中央银行款项、存放同业款项、买入返售金融资产、以摊余成本计量的发放贷款和垫款、债权投资、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融负债、吸收存款、应付债券。
对未以公允价值反映或披露的债权投资和应付债券,下表列明了其账面价值及公允价值：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||||
| 账面价值 | 公允价值 | 账面价值 | 公允价值 | |||||
| 金融资产: | ||||||||
| 债权投资 | 134,935,973 | 138,295,902 | 138,928,319 | 138,692,724 | ||||
| 金融负债: | ||||||||
| 应付债券 | 87,629,296 | 87,794,979 | 87,068,038 | 87,197,308 | ||||
除上述金融资产和金融负债外，在资产负债表中非以公允价值计量的其他金融资产和金融负债采用未来现金流折现法确定其公允价值，它们的账面价值与其公允价值相若：
资产 负债现金及存放中央银行款项 向中央银行借款存放同业款项 同业及其他金融机构存放款项拆出资金 拆入资金买入返售金融资产 卖出回购金融资产款以摊余成本计量的发放贷款和垫款 吸收存款长期应收款 其他金融负债其他金融资产
十二、 资产负债表日后事项
截至本财务报告报出日，本集团不存在需要披露的重大资产负债表日后事项中的非调整事项。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释
1、 发放贷款和垫款
1.1、 发放贷款和垫款按个人和公司分布
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 以摊余成本计量 | ||||||
| 个人贷款和垫款 | ||||||
| 个人生产及经营性贷款 | 14,835,104 | 15,982,962 | ||||
| 住房按揭贷款 | 20,742,405 | 20,109,127 | ||||
| 信用卡垫款 | 6,435,678 | 6,689,491 | ||||
| 其他个人贷款 | 3,041,778 | 2,470,620 | ||||
| 个人贷款和垫款小计 | 45,054,965 | 45,252,200 | ||||
| 公司贷款和垫款 | ||||||
| 一般贷款 | 278,330,026 | 266,858,021 | ||||
| 垫款 | 1,292,414 | 944,159 | ||||
| 公司贷款和垫款小计 | 279,622,440 | 267,802,180 | ||||
| 以公允价值计量且其变动 | ||||||
| 计入其他综合收益 | ||||||
| 贴现 | 7,003,981 | 3,515,484 | ||||
| 合计 | 331,681,386 | 316,569,864 | ||||
| 应计利息 | 2,482,771 | 1,046,977 | ||||
| 发放贷款和垫款总额 | 334,164,157 | 317,616,841 |
| 减：以摊余成本计量的贷款 | ||||||
| 减值准备 | (13,649,538 | ) | (12,118,651 | ) | ||
| 发放贷款和垫款净额 | 320,514,619 | 305,498,190 | ||||
| 以公允价值计量且其变动 | ||||||
| 计入其他综合收益贷款 | ||||||
| 减值准备 | (1,901 | ) | (824 | ) |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
1、 发放贷款和垫款（续）
1.2、 发放贷款和垫款（未含应计利息）按担保方式分布
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 附担保物贷款 | ||||||
| 其中：质押贷款 | 97,443,535 | 97,177,223 | ||||
| 抵押贷款 | 91,911,652 | 87,773,680 | ||||
| 保证贷款 | 97,696,416 | 90,374,422 | ||||
| 信用贷款 | 44,629,783 | 41,244,539 | ||||
| 合计 | 331,681,386 | 316,569,864 |
1.3、 逾期贷款（未含应计利息）按担保方式分布
| 2024年6月30日 | |||||||||
| 逾期1天至90天（含90天） | 逾期90天至360天 （含360天） | 逾期360天至3年 （含3年） | 逾期3年以上 | 合计 | |||||
| 附担保物贷款 | |||||||||
| 其中：抵押贷款 | 1,726,052 | 671,768 | 726,373 | 255,460 | 3,379,653 | ||||
| 质押贷款 | 405,815 | 1,260 | 1,325,698 | - | 1,732,773 | ||||
| 保证贷款 | 1,496,216 | 1,700,266 | 13,781 | 174 | 3,210,437 | ||||
| 信用贷款 | 251,057 | 211,127 | 18,675 | 4,037 | 484,896 | ||||
| 合计 | 3,879,140 | 2,584,421 | 2,084,527 | 259,671 | 8,807,759 | ||||
| 2023年12月31日 | |||||||||
| 逾期1天至90天（含90天） | 逾期90天至360天 （含360天） | 逾期360天至3年 （含3年） | 逾期3年以上 | 合计 | |||||
| 附担保物贷款 | |||||||||
| 其中：抵押贷款 | 1,432,362 | 653,586 | 460,944 | 114,871 | 2,661,763 | ||||
| 质押贷款 | 544,033 | 20,406 | 1,325,000 | - | 1,889,439 | ||||
| 保证贷款 | 1,550,385 | 186,231 | 6,660 | 177 | 1,743,453 | ||||
| 信用贷款 | 128,606 | 183,814 | 19,620 | 3,748 | 335,788 | ||||
| 合计 | 3,655,386 | 1,044,037 | 1,812,224 | 118,796 | 6,630,443 | ||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
1、 发放贷款和垫款（续）
1.4、 贷款减值准备
2024年1-6月，发放贷款和垫款的减值准备变动情况列示如下：
以摊余成本计量的贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期预期 信用损失-已减值 | 合计 | |||||
| 期初余额 | 4,605,913 | 3,808,831 | 3,703,907 | 12,118,651 | ||||
| 本期计提 | (260,830 | ) | 1,694,135 | 715,818 | 2,149,123 | |||
| 转至阶段一 | 485,010 | (470,941 | ) | (14,069 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | (153,616 | ) | 161,449 | (7,833 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | (26,264 | ) | (974,289 | ) | 1,000,553 | - | ||
| 本期核销及转出 | - | - | (737,482 | ) | (737,482 | ) | ||
| 收回以前年度核销 | - | - | 132,021 | 132,021 | ||||
| 已减值贷款利息收入 | - | - | (12,775 | ) | (12,775 | ) | ||
| 期末余额 | 4,650,213 | 4,219,185 | 4,780,140 | 13,649,538 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期预期 信用损失-已减值 | 合计 | |||||
| 期初余额 | 824 | - | - | 824 | ||||
| 本期计提 | 1,077 | - | - | 1,077 | ||||
| 期末余额 | 1,901 | - | - | 1,901 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
1、 发放贷款和垫款（续）
1.4、 贷款减值准备（续）
2023年，发放贷款和垫款的减值准备变动情况列示如下：
以摊余成本计量的贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期预期 信用损失-已减值 | 合计 | |||||
| 年初余额 | 5,063,899 | 2,145,573 | 3,149,258 | 10,358,730 | ||||
| 本年计提 | 54,403 | 1,679,770 | 2,223,457 | 3,957,630 | ||||
| 转至阶段一 | 116,090 | (88,756 | ) | (27,334 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | (292,036 | ) | 299,194 | (7,158 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | (336,443 | ) | (226,950 | ) | 563,393 | - | ||
| 本年核销及转出 | - | - | (2,556,219 | ) | (2,556,219 | ) | ||
| 收回以前年度核销 | - | - | 367,355 | 367,355 | ||||
| 已减值贷款利息收入 | - | - | (8,845 | ) | (8,845 | ) | ||
| 年末余额 | 4,605,913 | 3,808,831 | 3,703,907 | 12,118,651 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款减值准备变动
| 阶段一 12个月预期 信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期预期 信用损失-已减值 | 合计 | |||||
| 年初余额 | 3,333 | - | - | 3,333 | ||||
| 本年转回 | (2,509 | ) | - | - | (2,509 | ) | ||
| 年末余额 | 824 | - | - | 824 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
2、 金融投资
2.1、 交易性金融资产
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||||
| 国债 | 39,105,691 | 512,953 | ||||
| 基金投资 | 26,059,362 | 29,683,869 | ||||
| 政策性金融债券 | 14,831,741 | 9,817,161 | ||||
| 同业存单 | 2,939,536 | 218,589 | ||||
| 其他金融债 | 1,865,757 | 1,167,465 | ||||
| 资产管理计划及信托计划 | 1,471,426 | 1,438,350 | ||||
| 企业债券 | 1,266,416 | 1,617,042 | ||||
| 地方政府债券 | 226,515 | 131,257 | ||||
| 股权投资 | 35,079 | 41,336 | ||||
| 资产支持证券 | 1,478 | 1,939 | ||||
| 其他 | 10 | 10 | ||||
| 合计 | 87,803,011 | 44,629,971 |
注：于2024年6月30日，本公司投资的债券中，有人民币1,839,136千元被质押于卖出回购协议（2023年12月31日：人民币1,866,073千元）以及人民币1,637,368千元被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：
无）。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
2、 金融投资（续）
2.2、 债权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 地方政府债券 | 56,954,459 | 56,942,267 | ||
| 国债 | 17,004,722 | 18,252,056 | ||
| 企业债券和铁路债 | 5,138,147 | 5,000,328 | ||
| 资产支持证券 | 2,170,292 | 2,054,654 | ||
| 政策性金融债券 | 936,473 | 1,035,509 | ||
| 小计 | 82,204,093 | 83,284,814 | ||
| 资产管理计划及信托计划 | 52,507,949 | 54,527,189 | ||
| 应计利息 | 2,732,239 | 2,832,651 | ||
| 减值准备 | (4,397,228 | ) | (3,578,426 | ) |
| 合计 | 133,047,053 | 137,066,228 |
注：于2024年6月30日，本公司投资的债券中，有人民币15,075,204千元债券被质押于卖出回购协议（2023年12月31日：人民币6,780,000千元），人民币53,704,326千元被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：
人民币54,590,690千元），人民币3,663,541千元被质押于财政专户资金存款（2023年12月31日：人民币2,061,110千元）以及人民币525,561千元被质押于地方国库现金存款（2023年12月31日：无）。
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
2、 金融投资（续）
2.2、 债权投资（续）
2024年1-6月，债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | |||||
| 期初余额 | 204,312 | 1,371,628 | 2,002,486 | 3,578,426 | ||||
| 本期计提/（转回） | (426,703 | ) | 157,044 | 774,121 | 504,462 | |||
| 转至阶段一 | 427,780 | (427,780 | ) | - | - | |||
| 转至阶段三 | (15 | ) | (102,053 | ) | 102,068 | - | ||
| 收回以前年度核销 | - | - | 314,340 | 314,340 | ||||
| 期末余额 | 205,374 | 998,839 | 3,193,015 | 4,397,228 |
2023年，债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | |||||
| 年初余额 | 744,625 | 1,083,372 | 1,271,880 | 3,099,877 | ||||
| 本年计提/（转回） | (597,541 | ) | 592,811 | 483,279 | 478,549 | |||
| 转至阶段一 | 103,519 | (103,519 | ) | - | - | |||
| 转至阶段二 | (46,167 | ) | 46,167 | - | - | |||
| 转至阶段三 | (124 | ) | (247,203 | ) | 247,327 | - | ||
| 年末余额 | 204,312 | 1,371,628 | 2,002,486 | 3,578,426 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
2、 金融投资（续）
2.3、 其他债权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 地方政府债券 | 21,316,219 | 17,547,652 | ||
| 国债 | 15,271,475 | 38,383,392 | ||
| 政策性金融债券 | 10,654,553 | 17,294,782 | ||
| 企业债券和铁路债 | 5,502,225 | 5,924,161 | ||
| 同业存单 | 29,972 | 2,995,721 | ||
| 其他金融债 | 887,667 | 577,437 | ||
| 小计 | 53,662,111 | 82,723,145 | ||
| 应计利息 | 668,781 | 910,187 | ||
| 合计 | 54,330,892 | 83,633,332 |
注：于2024年6月30日，本公司投资的债券中，人民币3,463,606千元债券
被质押于卖出回购协议（2023年12月31日：2,090,000千元），人民币17,972,196千元债券被质押于向中央银行借款（2023年12月31日：
12,499,631千元），人民币1,723,032千元被质押于财政专户资金存款（2023年12月31日：2,953,139千元）以及人民币965,064千元被质押于地方国库现金存款（2023年12月31日：无）。
其他债权投资减值准备变动情况如下：
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | |||||
| 2024年1月1日余额 | 6,572 | 13,200 | - | 19,772 | ||||
| 本年转回 | 1,023 | (12,297 | ) | 105 | (11,169 | ) | ||
| 2024年6月30日余额 | 7,595 | 903 | 105 | 8,603 | ||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
2、 金融投资（续）
2.3、 其他债权投资（续）
其他债权投资减值准备变动情况如下：（续）
| 阶段一 12个月 预期信用损失 | 阶段二 整个存续期 预期信用损失 | 阶段三 整个存续期 预期信用损失 -已减值 | 合计 | |||||
| 2023年1月1日余额 | 12,033 | 93,495 | - | 105,528 | ||||
| 本年转回 | (5,446 | ) | (80,310 | ) | - | (85,756 | ) | |
| 转至阶段二 | (15 | ) | 15 | - | - | |||
| 2023年12月31日余额 | 6,572 | 13,200 | - | 19,772 | ||||
2.4、 其他权益工具投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 非上市股权 | 274,117 | 274,117 |
其他权益工具投资相关信息：
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 公允价值 | 274,117 | 274,117 | ||
| 初始确认成本 | 119,650 | 119,650 | ||
| 累计计入其他综合收益的公允价值变动 | 154,467 | 154,467 |
3、 长期股权投资
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 子公司 | 1,871,351 | 1,871,351 | ||
| 联营企业 | 224,766 | 224,766 | ||
| 减：减值准备 | (193,561 | ) | (193,561 | ) |
| 合计 | 1,902,556 | 1,902,556 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
3、 长期股权投资（续）
2024年1-6月
| 期初 余额 | 本期变动 | ||||||||||||||||||
| 追加 投资 | 减少 投资 | 宣告现金 股利 | 期末余额 | 期末减值准备 | |||||||||||||||
| 子公司 | |||||||||||||||||||
| 广元市贵商村镇银行 | 531,351 | - | - | - | 531,351 | - | |||||||||||||
| 贵银金融租赁公司 | 1,340,000 | - | - | - | 1,340,000 | - | |||||||||||||
| 合计 | 1,871,351 | - | - | - | 1,871,351 | - | |||||||||||||
| 期初 余额 | 本期变动 | ||||||||||||||||||
| 追加 投资 | 减少 投资 | 权益法下投资损益 | 期末余额 | 期末减值准备 | |||||||||||||||
| 联营企业 | |||||||||||||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | - | 24,766 | 24,766 | |||||||||||||
| 息烽发展村镇 银行有限责任公司 | 200,000 | - | - | - | 200,000 | 168,795 | |||||||||||||
| 合计 | 224,766 | - | - | - | 224,766 | 193,561 | |||||||||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
3、 长期股权投资（续）
2023年
| 年初 余额 | 本年变动 | |||||||||||||||||
| 追加 投资 | 减少 投资 | 宣告现金 股利 | 年末余额 | 年末减值准备 | ||||||||||||||
| 子公司 | ||||||||||||||||||
| 广元市贵商村镇银行 | 531,351 | - | - | - | 531,351 | - | ||||||||||||
| 贵银金融租赁公司 | 1,340,000 | - | - | - | 1,340,000 | - | ||||||||||||
| 合计 | 1,871,351 | - | - | - | 1,871,351 | - | ||||||||||||
| 年初 余额 | 本年变动 | |||||||||||||||||
| 追加 投资 | 减少 投资 | 权益法下投资损益 | 年末余额 | 年末减值准备 | ||||||||||||||
| 联营企业 | ||||||||||||||||||
| 贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 | 24,766 | - | - | - | 24,766 | 24,766 | ||||||||||||
| 息烽发展村镇 银行有限责任公司 | 200,000 | - | - | - | 200,000 | 168,795 | ||||||||||||
| 合计 | 224,766 | - | - | - | 224,766 | 193,561 | ||||||||||||
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
4、 吸收存款
| 2024年6月30日 | 2023年12月31日 | |||
| 活期存款 | ||||
| 公司 | 86,647,133 | 90,356,352 | ||
| 个人 | 43,754,866 | 43,431,468 | ||
| 定期存款 | ||||
| 公司 | 103,252,790 | 104,576,501 | ||
| 个人 | 155,858,186 | 139,500,344 | ||
| 存入保证金 | 8,734,256 | 11,568,186 | ||
| 财政性存款 | 241,455 | 462,982 | ||
| 汇出汇款及应解汇款 | 48,058 | 47,718 | ||
| 小计 | 398,536,744 | 389,943,551 | ||
| 应计利息 | 8,723,174 | 8,816,723 | ||
| 合计 | 407,259,918 | 398,760,274 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
5、 利息净收入
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 利息收入 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 8,148,006 | 7,573,412 | ||
| 其中：公司贷款和垫款 | 7,218,784 | 6,538,899 | ||
| 个人贷款和垫款 | 889,480 | 979,311 | ||
| 票据贴现 | 39,742 | 55,202 | ||
| 存放同业 | 10,906 | 5,474 | ||
| 存放中央银行 | 217,081 | 232,299 | ||
| 拆出资金 | 61,955 | 101,626 | ||
| 买入返售金融资产 | 301,900 | 196,293 | ||
| 信托及资管计划 | 1,420,067 | 2,662,061 | ||
| 债券及其他投资 | 2,464,709 | 2,546,718 | ||
| 小计 | 12,624,624 | 13,317,883 | ||
| 利息支出 | ||||
| 同业存放 | (318,703 | ) | (396,394 | ) |
| 向中央银行借款 | (693,604 | ) | (432,936 | ) |
| 拆入资金 | (49,245 | ) | (60,839 | ) |
| 吸收存款 | (4,900,641 | ) | (4,732,188 | ) |
| 卖出回购金融资产款 | (233,988 | ) | (286,950 | ) |
| 发行债券 | (1,184,089 | ) | (1,080,322 | ) |
| 其他 | (157 | ) | (62 | ) |
| 小计 | (7,380,427 | ) | (6,989,691 | ) |
| 利息净收入 | 5,244,197 | 6,328,192 |
贵阳银行股份有限公司财务报表附注（续）截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
十三、 公司财务报表主要项目注释（续）
6、 经营性活动现金流量
| 2024年1-6月 | 2023年1-6月 | |||
| 将净利润调节为经营活动现金流量 | ||||
| 净利润 | 2,565,104 | 2,759,738 | ||
| 加：信用减值损失 | 2,422,932 | 2,429,476 | ||
| 固定资产折旧 | 170,934 | 165,250 | ||
| 使用权资产折旧 | 46,872 | 51,068 | ||
| 无形资产摊销、长期待摊费用 | ||||
| 及其他资产摊销 | 93,124 | 82,643 | ||
| 处置固定资产、无形资产和 | ||||
| 其他长期资产的损益 | 6 | (22 | ) | |
| 债券投资和其他投资利息收入 | (3,884,777 | ) | (5,208,779 | ) |
| 已减值贷款利息收入 | (12,775 | ) | (15,611 | ) |
| 公允价值变动损益 | (342,613 | ) | 645 | |
| 投资收益 | (1,019,481 | ) | (554,116 | ) |
| 发行债券利息支出 | 1,184,089 | 1,080,322 | ||
| 租赁负债利息支出 | 2,516 | 2,979 | ||
| 汇兑损益 | (1,012 | ) | (801 | ) |
| 递延所得税资产增加 | (421,018 | ) | (265,218 | ) |
| 经营性应收项目的增加 | (13,465,675 | ) | (23,096,056 | ) |
| 经营性应付项目的增加 | 19,724,799 | 18,553,044 | ||
| 经营活动产生/（使用）的现金流量净额 | 7,063,025 | (4,015,438 | ) |
十四、 比较数据
因财务报表项目列报方式的变化，本财务报表比较数据已按照当期列报方式进行了重述。
贵阳银行股份有限公司财务报表补充资料截至2024年6月30日止6个月期间 人民币千元
财务报表补充资料：
1、 非经常性损益明细表
2024年1-6月 2023年1-6月
非流动性资产处置收益，包括已计提
资产减值准备的冲销部分 473 23计入当期损益的政府补助 40,594 69,155除上述各项之外的其他营业外
收入和支出 (1,141) 30,877所得税的影响数 (10,482) （25,504)
合计 29,444 74,551
本集团对非经常性损益项目的确认依照证监会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。
持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益、以及处置交易性金融资产和其他债权投资取得的投资收益，系本集团的正常经营业务，不作为非经常性损益。
2、 净资产收益率和每股收益
2024年1-6月 加权平均净资产收益率(%) 每股收益(人民币元)基本 稀释
归属于公司普通股股东的净利润 4.60 0.73 0.73扣除非经常性损益后归属于 公司普通股股东的净利润 4.55 0.72 0.72
2023年1-6月 加权平均净资产收益率(%) 每股收益(人民币元)基本 稀释
归属于公司普通股股东的净利润 5.41 0.78 0.78扣除非经常性损益后归属于
公司普通股股东的净利润 5.27 0.76 0.76