华夏银行股份有限公司 2014 年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第七届董事会第七次会议于 2014 年 10 月 29 日审议通过了《华夏银行股份有限公司
2014 年第三季度报告》。会议应到董事 18 人，实到董事 14 人。方建一、李剑波、陈永宏、王化
成四位董事因公务未能出席会议,方建一副董事长和李剑波董事委托邹立宾董事行使表决权，陈
永宏独立董事委托肖微独立董事行使表决权，王化成独立董事委托杨德林独立董事行使表决权。
有效表决票 18 票。4 名监事列席了本次会议。
1.3 本公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人关文杰及会计机构负责人符盛丰，保证第三季
度报告中财务报表的真实、完整。
§2 主要财务数据及股东变化
2.1 主要财务数据
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
本报告期末比上年度期
本报告期末 上年度期末
末增减（％）
总资产 1,784,092 1,672,447 6.68
归属于上市公司股东的所有者权益 96,266 85,420 12.70
归属于上市公司股东的每股净资产（元） 10.81 9.59 12.72
年初至报告期期末 上年同期 比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额 -45,070 23,005 -295.91
每股经营活动产生的现金流量净额（元） -5.06 2.58 -296.12
年初至报告期期末 上年同期 比上年同期增减（％）
营业收入 40,819 33,365 22.34
归属于上市公司股东的净利润 13,177 11,130 18.39
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,096 11,117 17.80
基本每股收益(元） 1.48 1.25 18.40
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 1.47 1.25 17.60
稀释每股收益（元） 1.48 1.25 18.40
加权平均净资产收益率（%） 14.47 14.05 提高 0.42 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 14.38 14.03 提高 0.35 个百分点
非经常性损益项目和金额
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
非经常性损益项目 报告期内金额 年初至报告期期末金额
固定资产处置损益 - -1
其他营业外收支净额 20
非经常性损益总额 20
减：非经常性损益的所得税影响数 8
非经常性损益净额 12
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） 2
归属于上市公司股东的非经常性损益 10
注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益（2008）》、《公开发行证券的公
司信息披露内容与格式准则第 13 号：季度报告内容与格式特别规定（2014 年修订）》及《公开发行证券的公司信息披露编报
规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》规定计算。
2.2 报告期末股东总数、前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东持股情况
（单位：股）
股东总数（户） 132,246
前十名股东持股情况
股东名称 报告 期末持股数量 比例 持有有限售 质押或冻结情况 股东性质
（全称） 期内 (%) 条件股份数 股份 数量
增减 量 状态
首钢总公司 0 1,805,506,536 20.28 898,565,511 无 国有法人
国网英大国际控股集团有限公司 0 1,623,994,960 18.24 849,298,449 无 国有法人
DEUTSCHE BANK
LUXEMBOURG S.A. 0 826,392,738 9.28 669,092,738 无 境外法人
德意志银行卢森堡股份有限公司
DEUTSCHE BANK
AKTIENGESELLSCHAFT 0 731,085,499 8.21 0 无 境外法人
德意志银行股份有限公司
红塔烟草（集团）有限责任公司 0 389,480,000 4.37 0 无 国有法人
境内非国
润华集团股份有限公司 0 277,388,946 3.12 0 质押 266,043,000
有法人
SAL.OPPENHEIM JR.&
CIE.KOMMANDITGESELLSCHA
0 222,560,000 2.50 0 无 境外法人
FT AUF AKTIEN
萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业
北京三吉利能源股份有限公司 0 140,435,034 1.58 0 质押 65,000,000 国有法人
境内非国
上海健特生命科技有限公司 0 116,438,819 1.31 0 质押 48,037,860
有法人
境内非国
广州市欣盛投资有限公司 0 98,862,356 1.11 0 无
有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件 股份种类及数量
流通股的数量 种类 数量
首钢总公司 906,941,025 人民币普通股 906,941,025
国网英大国际控股集团有限公司 774,696,511 人民币普通股 774,696,511
DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT
731,085,499 人民币普通股 731,085,499
德意志银行股份有限公司
红塔烟草（集团）有限责任公司 389,480,000 人民币普通股 389,480,000
润华集团股份有限公司 277,388,946 人民币普通股 277,388,946
SAL.OPPENHEIM JR.&
CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN 222,560,000 人民币普通股 222,560,000
萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业
DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A.
157,300,000 人民币普通股 157,300,000
德意志银行卢森堡股份有限公司
北京三吉利能源股份有限公司 140,435,034 人民币普通股 140,435,034
上海健特生命科技有限公司 116,438,819 人民币普通股 116,438,819
广州市欣盛投资有限公司 98,862,356 人民币普通股 98,862,356
上述股东关联关系或一致行动的说明 报告期内，上述前 10 名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德
意志银行股份有限公司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于 2010
年 3 月 15 日完成收购萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业 100%权益持有
人 SAL.OPPENHEIM JR.＆CIE.S.C.A.的 100%股份的交割，具体内容详
见本公司 2010 年 3 月 18 日临时公告。本公司未知上述其他股东之间是
否存在关联关系。
注： 本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业所持本公司 171,200,000 股股份的股权变动
事项，正在履行相关法定批准程序。
§3 银行业务数据
3.1 主要财务指标
项目（％） 本报告期末 上年度期末
资产利润率 0.76 0.98
资本利润率 14.45 19.30
不良贷款率 0.96 0.90
人民币 69.29 69.11
存贷款比例 外币 116.07 103.09
本外币合计 70.24 69.90
人民币 44.62 30.63
资产流动性比例
外币 39.58 56.63
单一最大客户贷款比率 4.75 5.59
最大十家客户贷款比率 18.25 23.84
拨备覆盖率 289.83 301.53
贷款拨备率 2.79 2.73
成本收入比 37.38 38.93
注：1、报告期内，资产利润率和资本利润率未年化。
2、单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%
3、最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%
其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）计算。
3.2 资本构成及变化情况
3.2.1 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
1.总资本净额 126,808 123,091 105,621 102,315
1.1：核心一级资本 96,780 96,086 85,826 85,322
1.2：核心一级资本扣减项 1 2,630 - 2,630
1.3：核心一级资本净额 96,779 93,456 85,826 82,692
1.4：其他一级资本 21 - 4 -
1.5：其他一级资本扣减项 - - - -
1.6：一级资本净额 96,800 93,456 85,830 82,692
1.7：二级资本 30,008 29,635 19,791 19,623
1.8：二级资本扣减项 - - - -
2.信用风险加权资产 1,070,474 1,046,080 988,581 977,130
3.市场风险加权资产 6,482 6,482 6,665 6,665
4.操作风险加权资产 74,210 74,029 74,210 74,029
5.风险加权资产合计 1,151,166 1,126,591 1,069,456 1,057,824
6.核心一级资本充足率（%） 8.41 8.30 8.03 7.82
7.一级资本充足率（%） 8.41 8.30 8.03 7.82
8.资本充足率（%） 11.02 10.93 9.88 9.67
9、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即 2013 年 1
月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 84 亿元，2013 年起
按年递减 10%，本期本公司不合格二级资本工具可计入金额为 67.20 亿元。
注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）第一百七十四条、第一百七十
五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充
足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及
信息。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
3.2.2 按照《商业银行资本充足率管理办法》计量
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表 并表
资本净额 132,577 129,132 105,969 102,623 94,708
其中：核心资本 96,804 95,989 82,058 81,471 71,464
核心资本扣减项 - 1,315 - 1,315 -
核心资本净额 96,804 94,674 82,058 80,156 71,464
附属资本 36,273 36,273 24,881 24,752 24,202
总扣减项 500 3,130 970 3,600
风险加权资产及市场风险资本调整 1,073,413 1,049,076 969,303 957,750 873,214
资本充足率（%） 12.35 12.31 10.93 10.72 10.85
核心资本充足率（%） 9.02 9.02 8.47 8.37 8.18
注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）第一百七十四条、第一百
七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并
表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和非并表口径资本充足率
相关数据及信息。
2、核心资本净额=核心资本-核心资本扣减项
3、资本净额=核心资本+附属资本-总扣减项
3.3 贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
五级分类 金额 占比（%）
正常贷款 882,733 96.96
关注贷款 18,892 2.08
次级贷款 1,598 0.18
可疑贷款 4,938 0.54
损失贷款 2,233 0.24
合计 910,394 100.00
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
主要会计项目 报告期末 较上年末增减（%） 主要原因
存放同业款项 56,130 39.61 存放同业增加
拆出资金 2,017 -90.66 拆出资金减少
应收利息 9,779 30.82 应收利息增加
拆入资金 49,655 39.72 拆入资金增加
衍生金融负债 365 -33.03 衍生金融负债减少
卖出回购金融资产款 6,454 -89.22 卖出回购金融资产减少
应付职工薪酬 6,952 34.26 应付职工薪酬增加
应付利息 15,798 35.79 应付利息增加
应付债务凭证 20,396 142.81 发行同业存单
其他负债 6,583 34.65 其他负债增加
盈余公积 6,134 33.78 按 2013 年利润分配方案计提盈余公积
一般准备 17,100 32.06 按 2013 年利润分配方案计提一般准备
主要会计项目 报告期 较上年同期增减（%） 主要原因
利息支出 35,934 34.16 利息支出增加
手续费及佣金收入 6,390 32.77 中间业务收入增加
手续费及佣金支出 609 79.12 手续费支出增加
投资收益/(损失) 447 3,625.00 投资收益增加
公允价值变动收益/(损失) 129 214.16 公允价值变动
汇兑收益 196 50.77 汇兑收益增加
资产减值损失 5,234 68.68 资产减值损失增加
营业外收入 150 328.57 营业外收入增加
营业外支出 31 72.22 营业外支出增加
少数股东损益 38 1,366.67 少数股东损益增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
2011 年 4 月，本公司非公开发行 18.5919746 亿有限售条件的流通股。首钢总公司、国网
英大国际控股集团有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份
交割之日起 5 年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应
根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动
的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响
4.5.1 长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响（一）
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
2013年1月1日 2013年12月31日
被投资 交易基本信 归属于母公司 长期股权 归属于母公司
可供出售金融
单位 息 股东权益 投资 股东权益
资产（+/-）
（+/-） （+/-） （+/-）
中国银联股份有限公司 -81 +81
VISA 国际组织 -1 +1
合计 -82 +82
注：根据《企业会计准则第2号——长期股权投资》对长期股权投资的定义，将本公司对中国银联股份有限公司和VISA国际组织的
投资重分类为可供出售金融资产。
4.5.2 长期股权投资准则变动对于合并财务报表影响（二）
□适用 √不适用
4.5.3 职工薪酬准则变动的影响
□适用 √不适用
4.5.4 合并范围变动的影响
□适用 √不适用
4.5.5 合营安排分类变动的影响
□适用 √不适用
4.5.6 准则其他变动的影响
□适用 √不适用
4.5.7 其他
□适用 √不适用
附件：银行及合并资产负债表、利润表、现金流量表
董事长：吴建
华夏银行股份有限公司董事会
2014 年 10 月 29 日
华夏银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司 2014 年第三季度报告的书面确认意见
根据《证券法》第 68 条的规定和《关于做好上市公司 2014 年第三季度报告披露工作的通
知》的有关要求，作为华夏银行股份有限公司的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核
公司 2014 年第三季度报告后，认为：公司严格按《企业会计准则》及其应用指南规范运作，
公司 2014 年第三季度报告公允地反映了公司报告期的财务状况和经营成果。我们保证公司
2014 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整，承诺其中不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2014 年 10 月 29 日
姓 名 | 华夏银行股份有限公司2014年第三季度季报 |
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| 公告日期:2014-10-31 |
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