贵阳银行(601997)_公司公告_贵阳银行2017年半年度报告新浪财经

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贵阳银行2017年半年度报告（下载公告）
公告日期:2017-08-29
贵阳银行股份有限公司 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 2017 年半年度报告（股票代码：601997）二〇一七年八月贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告目录第一节重要提示及释义第二节公司简介第三节会计数据和财务指标第四节公司业务概要第五节经营情况讨论与分析第六节重要事项第七节普通股股份变动及股东情况第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况第九节财务报告第十节备查文件目录 -1- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第一节重要提示及释义一、公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、公司第四届董事会2017年度第一次临时会议于2017年8月28 日以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2017年半年度报告》，会议应表决董事9名，实际表决董事9名。三、本半年度报告未经审计。四、公司董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、报告期利润分配情况报告期内，经公司2016年度股东大会批准，公司派发2016年度每股现金股利0.26元（含税），合计597,633,894元。六、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。七、前瞻性陈述的风险声明本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。十、重大风险提示 -2- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等，公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见“经营情况讨论与分析”中“各类主要风险状况说明”的相关内容。 -3- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义：公司、本公司、本行贵阳银行股份有限公司央行中国人民银行中国银监会中国银行业监督管理委员会中国证监会中国证券监督管理委员会贵州银监局中国银行业监督管理委员会贵州监管局上交所、交易所上海证券交易所广元市贵商村镇银行广元市贵商村镇银行股份有限公司贵银金融租赁公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司元人民币元 -4- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第二节公司简介一、公司信息公司的中文名称贵阳银行股份有限公司公司的中文简称贵阳银行公司的外文名称 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANK OF GUIYANG 公司的法定代表人陈宗权二、联系人和联系方式董事会秘书董静证券事务代表李虹檠办公地址贵州省贵阳市云岩区中华北路77号电话 0851-86859036 传真 0851-86859053 电子邮箱 gysh_2007@126.com 三、基本情况简介公司注册地址贵州省贵阳市云岩区中华北路77号公司注册地邮政编码公司办公地址贵州省贵阳市云岩区中华北路77号公司办公地邮政编码公司网址 www.bankgy.cn 电子邮箱 gysh_2007@126.com 服务及投诉电话 40011-96033 四、信息披露及备置地点《中国证券报》《上海证券报》《证公司选定的信息披露媒体名称券时报》《证券日报》 -5- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.sse.com.cn 半年度报告备置地点公司董事会办公室五、公司股票简况股票种类股票上市交易所股票简称股票代码普通股A股上海证券交易所贵阳银行六、公司注册情况首次注册日期 1997年4月9日首次注册地点贵阳市云岩区瑞金北路75号变更注册日期 2016年11月7日变更注册地点贵州省贵阳市云岩区中华北路77号注册资本人民币2,298,591,900元统一社会信用代码 9152010021449398XY 金融许可证机构编码 B0215H252010001 七、其他相关资料名称安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）公司聘请的会计师事务所北京市东城区东长安街1号东方广场安永大办公地址楼17层01-12室名称中信建投证券股份有限公司报告期内履行办公地址北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼持续督导职责的保荐机构签字的保荐代表人姓名宋双喜、吴书振持续督导的期间 2016年8月16日至2018年12月31日 -6- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第三节会计数据和财务指标一、主要会计数据和财务指标本报告期较上年经营业绩（人民币千元） 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月同期增减（%）营业收入 5,681,218 4,370,585 29.99 3,622,176 营业利润 2,196,197 1,767,711 24.24 1,828,500 利润总额 2,189,994 1,768,526 23.83 1,828,491 归属于母公司股东的净利润 1,902,065 1,543,115 23.26 1,507,872 归属于母公司股东的扣除非经 1,902,900 1,542,679 23.35 1,508,492 常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净额 16,433,658 33,824,793 -51.42 22,332,202 每股计（人民币元/股）基本每股收益 0.83 0.86 -3.49 0.84 稀释每股收益 0.83 0.86 -3.49 0.84 扣除非经常性损益后的基本每 0.83 0.86 -3.49 0.84 股收益每股经营活动产生的现金流量 7.15 18.81 -61.99 12.42 净额归属于母公司股东的每股净资 9.69 8.54 13.47 6.66 产盈利能力指标（%）全面摊薄净资产收益率 8.54 10.05 下降 1.51 个百分点 12.59 加权平均净资产收益率 8.69 10.53 下降 1.84 个百分点 13.34 扣除非经常性损益后全面摊薄 8.55 10.04 下降 1.49 个百分点 12.59 净资产收益率扣除非经常性损益后加权平均 8.69 10.53 下降 1.84 个百分点 13.35 净资产收益率总资产收益率 0.49 0.59 下降 0.10 个百分点 0.88 净利差 2.53 - - - 净息差 2.64 - - - 规模指标本报告期末较 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日（人民币千元）期初增减（%）资产总额 414,191,366 372,253,194 11.27 238,196,550 负债总额 391,058,336 350,253,486 11.65 224,062,667 归属于母公司股东的所有者权益 22,265,101 21,137,231 5.34 13,954,060 存款总额 273,256,206 262,998,070 3.90 180,987,014 其中：储蓄存款 60,018,343 50,632,263 18.54 36,305,464 贷款总额 109,674,937 102,493,710 7.01 83,174,241 其中：企业贷款 83,524,812 77,868,476 7.26 57,981,740 零售贷款 25,831,383 23,747,087 8.78 22,745,678 贴现 318,742 878,147 -63.70 2,446,823 贷款损失准备 -4,028,772 -3,414,816 17.98 -2,960,374 资本充足率指标（%）资本充足率 12.03 13.75 下降1.72个百分点 13.54 一级资本充足率 10.05 11.51 下降1.46个百分点 10.68 -7- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告资产质量指标（%）不良贷款率 1.46 1.42 上升 0.04 个百分点 1.48 拨备覆盖率 251.51 235.19 上升 16.32 个百分点 239.98 拨贷比 3.67 3.33 上升 0.34 个百分点 3.56 注：1.每股收益和净资产收益率按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》规定计算； 2. 全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率、总资产收益率未年化处理二、非经常性损益项目和金额单位：人民币千元非经常性损益项目本期金额非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 -800 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、 7,473 按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）除上述各项之外的其他营业外收支净额 -5,403 减：少数股东权益影响额 -6 减：所得税影响额 2,111 合计 -835 三、补充财务指标项目（%） 2017年6月30日 2016年12月31日 2015年12月31日资本充足率 12.03 13.75 13.54 一级资本充足率 10.05 11.51 10.68 核心一级资本充足率 10.04 11.50 10.68 不良贷款率 1.46 1.42 1.48 流动性比例 73.28 78.64 76.05 存贷比 40.14 38.97 45.96 单一最大客户贷款比率 3.07 3.27 3.22 最大十家客户贷款比率 27.33 28.10 28.35 拨备覆盖率 251.51 235.19 239.98 拨贷比 3.67 3.33 3.56 成本收入比 26.58 25.60 26.43 授信集中度 29.52 30.59 32.76 拆入资金比 3.19 1.88 0.00 拆出资金比 0.00 0.00 0.06 项目（%） 2017年6月30日 2016年12月31日 2015年12月31日正常类贷款迁徙率 2.04 4.80 7.76 关注类贷款迁徙率 12.73 21.02 12.53 -8- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告次级类贷款迁徙率 64.05 93.73 78.79 可疑类贷款迁徙率 76.38 65.47 33.07 四、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况 (一) 资本结构及变化情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日项目合并非合并资本净额 27,486,353 25,031,920 核心一级资本 22,965,058 22,196,057 核心一级资本净额 22,934,862 20,671,220 其他一级资本 24,041 一级资本净额 22,958,903 20,671,220 二级资本 4,527,450 4,360,700 风险加权资产合计 228,546,654 212,601,556 信用风险加权资产 203,943,263 187,998,165 市场风险加权资产 10,160,039 10,160,039 操作风险加权资产 14,443,352 14,443,352 核心一级资本充足率 10.04% 9.72% 一级资本充足率 10.05% 9.72% 资本充足率 12.03% 11.77% 注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息，详见公司网站（www.bankgy.cn） (二) 母公司杠杆率单位：人民币千元 2017 年 2017 年 2016 年 2016 年项目 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日杠杆率（%） 4.64 4.85 4.82 5.17 一级资本净额 20,671,220 20,408,683 19,558,266 19,002,445 调整后的表内外资产余额 427,556,814 415,619,703 397,537,064 354,585,123 (三) 流动性覆盖率单位：人民币千元 2017年6月30日项目合并非合并合格优质流动性资产 74,822,323 74,093,236 现金净流出量 46,283,299 45,453,085 流动性覆盖率（%） 161.66 163.01 -9- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第四节公司业务概要一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明（一）经营范围公司的经营范围主要包括：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。（二）公司所处行业发展情况 2017 年，全国银行业总资产和负债规模稳步增长，净利润增速有所回升，信贷资产质量保持总体平稳，风险抵补能力有所增强。截至报告期末，商业银行资产总额 190.21 万亿元，较年初增长 4.69%；不良贷款率 1.74%，拨备覆盖率 177.18%，贷款拨备率 3.09%。报告期内，累计实现净利润 9703 亿元，较上年同期增长 7.92%；年化资产利润率 1.04%，年化资本利润率 14.48%。相较于其他商业银行，城市商业银行资产负债规模实现了更快增长，截至报告期末，城市商业银行资产总额达 29.73 万亿元，较年初增长 5.28%；资本充足率 12.20%；平均不良贷款率 1.51%，低于商业银行平均水平 0.23 个百分点；拨备覆盖率 211.81%，高于商业银行平均水平 34.61 个百分点；年化资产利润率 0.91%。 -10- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2017 年 7 月，全国金融工作会议提出，金融工作要坚持“稳中求进”的工作总基调，遵循金融发展规律，把握好“回归本源、优化结构、强化监管、市场导向”四项重要原则，落实好“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务。此次会议对金融工作具有战略性的指导意义，未来几年，加大对实体经济的支持力度、切实防控各类金融风险将是银行业务发展的重中之重，同时，大型商业银行将会加快战略转型，中小金融机构将获得良好的发展机遇。二、核心竞争力分析报告期内，公司坚持稳中求进的工作总基调，继续保持并巩固公司核心竞争力。（一）依托良好的区域环境 “十三五”期间，贵州省、贵阳市均确立了两位数的经济增长目标，贵州省制订了大扶贫、大数据、大生态三大战略。2016 年以来，国务院陆续批准贵州成为首批国家生态文明试验区、大数据综合试验区、内陆开放型经济试验区、绿色金融改革创新试验区。公司作为立足贵州本土的城市商业银行，依托良好的区域环境、突出的政策优势，在农村金融、大数据金融、绿色金融等领域面临良好的发展机遇。（二）拥有深厚的客户基础公司始终秉承“服务市民、服务中小、服务地方”的办行宗旨，坚持“深耕细作”，拥有广泛的客户基础。一是扎根地方,与地方经济实现深度融合，与地方政府保持良好的沟通并建立了紧密的业务合作关系，在地方支柱产业、优势行业拥有一批长期合作的稳定客户。二 -11- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告是以“情系千万家，真诚服务社区”的服务理念，积极参与社区共建，努力构建多层次、广覆盖的便民网络，有效满足社区居民的金融服务需求，塑造了口碑好、信誉度高的品牌形象。三是总行及主要分支机构均位于贵州省，熟悉本地市场和客户需求，紧密贴近市场，能够针对市场变化，快速调整产品，很好地为客户提供多样性、个性化的金融服务，培育了较高的客户粘度。（三）拥有突出的机构优势公司不断调整优化营业网点布局，机构网点已覆盖全省 9 个市州，并下沉至全省 88 个县域，区域战略布局合理，信息传递快速有效，内部协同能力较强，渠道优势和经营基础不断得以巩固。（四）保持持续的创新能力抓住贵阳市打造创新型中心城市的发展机遇，公司坚持创新驱动，加大创新投入，稳步推进金融创新。一是坚持战略引领，围绕服务实体经济的本质进行创新，不断调整优化发展模式，大力推进战略转型。二是公司持续加大金融创新投入，坚持打造特色化、差异化的金融服务体系，持续创新业务模式，稳步推进事业部制改革，创新能力不断提升。三是结合市场需求，加大在互联网金融方面的建设投入，整合多种线上渠道，为客户提供全方位金融服务体验,提升服务效率，在个人金融、互联网金融、理财投资、贸易金融、投行业务、农村金融等多个条线不断推出创新型产品。 -12- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第五节经营情况讨论与分析一、报告期经营业绩报告期内，公司持续加强对地方经济、实体经济的支持力度，推进大公司、大零售、大同业和大投行四大板块的协同发展，不断完善业务治理体系，实现了较好的经营业绩。经营规模方面，截至报告期末，资产总额 4,141.91 亿元，较年初增加 419.38 亿元，增长 11.27%；存款余额 2,732.56 亿元，较年初增加 102.58 亿元，增长 3.90%；贷款余额 1096.75 亿元，较年初增加 71.81 亿元，增长 7.01%。经营效益方面，报告期内，实现营业收入 56.81 亿元，较上年同期增加 13.11 亿元，增长 29.99%；实现归属于母公司所有者的净利润 19.02 亿元，较上年同期增加 3.59 亿元，增长 23.26%；母公司实现中间业务收入 6.89 亿元，较上年同期增长 38.06%，中间业务收入占营业收入比重达到 12.28%；基本每股收益 0.83 元，年化资产利润率 0.97%，年化资本利润率 16.91%。监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率 1.46%，较年初上升 0.04 个百分点；拨备覆盖率 251.51%，较年初上升 16.32 个百分点；拨贷比 3.67%，较年初上升 0.34 个百分点；资本充足率 12.03%。二、报告期内业务条线主要经营情况 (一)公司金融业务报告期内，公司围绕供给侧结构性改革工作主线，强化实体经济服务和金融精准扶贫，不断巩固基础客户，专注中小微业务，积极推动投行业务，各项公司金融业务实现较好发展。 -13- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告一是立足区域经济，不断夯实客户基础，加大对实体经济的支持力度，加快推进实体经济服务营销，统筹推进“五专”服务团队管理。截至报告期末，对公存款稳步增长，对公存款总额 1996.50 亿元，占存款总额 73.06%。二是契合贵州“大扶贫”战略行动，以扶贫产业子基金模式为重点，强化全产业链金融支持，大力推广“公司+龙头企业+基地+农户” 的服务模式，促进金融与产业的融合。三是积极发展投资银行业务，报告期内，公司为充分保障分支机构客户融资需求，积极开展项目投放，投放新增项目 283.63 亿元；拓展直接融资产品，提高直接融资比重，发行了首笔债权融资计划；参与贵州省扶贫产业子基金。截至报告期末，已投资扶贫产业子基金 6.1 亿元，带动财政投资 1.1 亿元。四是加快小微业务发展，专注中小企业订制化服务和中小企业 “专业队伍、综合服务”的营销策略，实现了“数谷 e 贷”7 个子产品全部上线，推出“税源 e 贷”“超值 e 贷“爽农分期贷”等产品，有效缓解小微企业融资难问题；积极推广“贵工贷”、“黔微贷”等符合中小微企业特点的金融产品，创新中小微企业融资风险分担体系，切实提高中小微企业信贷融资可得性。 (二)零售业务报告期内，公司零售转型初见成效，储蓄存款量增质好，县域支行逐渐发力、发展态势较好。公司通过信用卡营销、社区小微客户互动、大客户回馈等活动形式，进一步促进个人客户的维护拓展，推动储蓄存款、信用卡、消费贷款等产品的交叉营销。一是储蓄存款稳步增长。报告期内，公司以市场需求为导向，通 -14- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告过加强对“爽得利”“爽得福”“爽得赢”特色储蓄产品业务模式创新，不断丰富借记卡产品，不断拓宽储蓄资金来源渠道。截至报告期末，储蓄存款余额 600.18 亿元，较年初增加 93.86 亿元。二是以大数据应用为助力，加强信用卡管理，丰富信用卡使用场景，植入文化教育、生态旅游等消费市场，推进多渠道立体式营销宣传，持续深化品牌形象；推出“爽金分”“爽日分”等特色化现金分期产品；推出黔通 ETC 联名信用卡，以 ETC 信用卡大规模营销为契机重点打造汽车消费金融生态圈。报告期内，信用卡新增发卡 14 万张，发卡量保持快速增长。三是践行普惠金融，响应“就业小额担保贷款”政策，开展“创业担保贷款”，进一步扩展贷款对象，延长贷款期限，降低贷款利率。截至报告期末，直接扶持就业人员累计达到 5 万多人。四是提升社区金融特色化服务。结合社区居民客户的金融服务需求，开发设计了社区（小微）支行专属特色化产品“小爽管家卡”，推出“小爽管家”服务品牌。截至报告期末，100 家社区（小微）支行金融资产总额达 62.31 亿元。 (三)同业及资管业务同业业务方面，报告期内，通过完善同业业务治理体系，加强区域内同业合作，初步构建了多渠道综合化的合作体系，与银行、证券、信托、基金等 238 家同业机构开展了同业授信，同时，为配合流动性管理，积极开展资金相关业务。报告期内，母公司累计发行同业存单 89 期，累计募集资金 693.5 亿元。截至报告期末，母公司表内债券投资余额 1237.25 亿元，买入返售金融资产余额 176.51 亿元，存放同业余额 30.80 亿元。 -15- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告资管业务方面，报告期内，公司推进产品净值化转型，回归资管本质，进一步加强风险防范，理财业务综合能力稳步提升，推出了爽银财富-开放式金债定期、爽银财富-金玉满堂系列等理财产品。报告期内，母公司实现理财中间业务收入 2.29 亿元。截至报告期末，累计发售理财产品 54 期，募集金额 681.81 亿元；存续理财产品 144 期，存续规模 607.29 亿元。 (四)互联网金融业务公司加快发展转型，大力推动互联网金融业务创新，不断优化移动金融应用。报告期内，一是加强与大数据、互联网企业的交流合作，合作涉及消费金融、数据提供、场景建设、供应链金融等多个方面；二是云金融服务新版平台顺利上线；三是推出 ETC 联名信用卡、大数据白名单的消费贷产品“爽易贷”等创新型产品；四是网银客户规模、手机银行客户规模、第三方支付业务均实现稳步增长，电子产品渗透率、交易替代率持续提升。截至报告期末，云金融服务平台累计交易金额 1,040.31 亿元；报告期内，新增网银用户 12.35 万户，同比增长 37.22%；新增“爽爽 Bank”手机银行客户 33.45 万户，同比增长 165.48%，交易金额 1,146.15 亿元，同比增长 262.34%；电子交易笔数替代率 84.08%，同比增长 5.69%；个人有效电子产品渗透率 94.05%，对公有效电子产品渗透率 96.02%。三、报告期内经营情况讨论与分析 (一)主营业务分析 1.利润表及现金流量表相关科目变动分析 -16- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告报告期内，公司实现利润总额 21.90 亿元，同比增长 23.83%。营业收入 56.81 亿元，同比增长 29.99%，其中，利息净收入占营业收入 88.94%，较去年上升 3.27 个百分点，手续费及佣金净收入占营业收入 11.03 %，较去年上升 0.24 个百分点。单位：人民币千元项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月同比变动（%）营业收入 5,681,218 4,370,585 29.99 营业支出 -3,485,021 -2,602,874 33.89 营业利润 2,196,197 1,767,711 24.24 经营活动产生的现金流量净额 16,433,658 33,824,793 -51.42 投资活动产生的现金流量净额 -14,485,362 -23,283,562 -37.79 筹资活动产生的现金流量净额 18,694,760 -456,348 -4196.60 2.业务收入分布情况单位：人民币千元业务种类 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月同比变动（%）贷款收入 3,634,767 2,894,857 25.56 存放中央银行收入 304,846 218,511 39.51 存放同业收入 40,102 59,517 -32.62 拆出资金收入 136 113 20.35 债券及其他投资收入 4,702,816 2,608,066 80.32 买入返售金融资产利息收入 172,147 103,218 66.78 手续费及佣金收入 697,251 505,051 38.06 其他项目收入 1,608 154,989 -98.96 3.营业收入地区分布情况单位：人民币千元地区营业收入占比（%）比去年增减营业利润占比（%）比去年增减贵阳 3,929,020 73.20 533,746 1,525,893 71.28 180,467 成都 92,751 1.73 10,756 -262,713 -12.27 -117,143 遵义 290,716 5.42 83,757 220,488 10.30 39,014 毕节 196,213 3.66 93,199 134,983 6.31 67,687 凯里 112,193 2.09 13,328 10,678 0.50 -55,164 都匀 134551 2.51 57,197 75,917 3.55 23,147 安顺 96,204 1.79 31,762 59,391 2.77 17,264 铜仁 239,585 4.46 150,030 180,520 8.43 132,089 兴义 148,156 2.76 49,323 100,532 4.70 25,884 六盘水 128,491 2.39 64,233 94,890 4.43 71,466 注：1.贵阳地区包括总行； 2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入 -17- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 4.财务报表中增减变化幅度超过 30%的项目及变化情况财务报表数据变动幅度达 30%（含 30%）以上，且占报表日资产总额 5%（含 5%）或报告期利润总额 10%（含 10%）以上的项目及变化情况如下：单位：人民币千元报告期末项目同比变动（%）变动主要原因或报告期资产负债表项目同业及其他金融机构 28,628,784 61.35 系同业存放规模增加所致存放款项应付债券 68,436,921 42.26 系发行同业存单所致应收款项类投资 74,908,507 35.70 系加大同业投资业务所致利润表项目系本期贷款规模及投资规模扩大，引起相利息收入 8,854,814 50.48 应的利息收入增加所致系本期存款规模及发行债券和同业存单规利息支出 -3,801,825 77.65 模扩大，引起相应的利息支出增加所致手续费及佣金收入 697,251 38.06 系本期加大中间业务发展力度所致系人员、业务规模增长，相应人员经费及业务及管理费 -1,507,361 41.90 相关费用增加所致系贷款损失准备、应收款项类投资减值损资产减值损失 -1,929,841 45.52 失提取金额较上期增加所致所得税费用 -282,477 31.91 系本期利润总额增加所致（二）资产情况 1.贷款和垫款单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日类别金额占比（%）金额占比（%）企业贷款和垫款 83,843,554 76.45 78,746,623 76.83 个人贷款和垫款 25,831,383 23.55 23,747,087 23.17 贷款和垫款总额 109,674,937 100.00 102,493,710 100.00 -18- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2.企业贷款投放的行业情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日行业占总贷款比例占总贷款比例贷款余额贷款余额（%）（%）农、林、牧、渔业 947,132 0.86 911,079 0.89 采矿业 1,758,722 1.60 1,365,664 1.33 制造业 7,601,058 6.93 8,070,288 7.87 电力、燃气及水的生产和供应业 1,882,690 1.72 1,734,391 1.69 建筑业 19,132,168 17.44 17,631,881 17.19 交通运输、仓储和邮政业 3,502,846 3.19 4,063,966 3.97 信息传输、计算机服务和软件业 404,630 0.37 484,482 0.47 批发和零售业 10,192,806 9.29 9,378,884 9.15 住宿和餐饮业 1,522,137 1.39 1,513,530 1.48 金融业 600,000 0.55 600,000 0.59 房地产业 8,440,127 7.70 7,457,105 7.28 租赁和商务服务业 10,291,151 9.39 9,200,737 8.98 科学研究、技术服务和地质勘查业 336,899 0.31 280,553 0.27 水利、环境和公共设施管理业 9,829,974 8.96 8,257,619 8.06 居民服务和其他服务业 860,184 0.78 906,249 0.88 教育 4,219,972 3.85 3,420,118 3.34 卫生、社会保障和社会福利业 1,829,648 1.67 1,420,162 1.39 文化、体育和娱乐业 467,235 0.43 537,750 0.52 公共管理和社会组织 24,175 0.02 1,512,165 1.48 合计 83,843,554 76.45 78,746,623 76.83 3.贷款按地区划分占比情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日地区账面余额占比（%）账面余额占比（%）贵州省 99,506,915 90.73 92,465,215 90.22 其中：贵阳市 60,286,209 54.97 59,805,413 58.35 四川省 10,168,022 9.27 10,028,495 9.78 合计 109,674,937 100.00 102,493,710 100.00 4.前十名贷款客户情况单位：人民币千元序号贷款户名 2017 年 6 月 30 日占贷款总额比（%） 1 客户 A 845,000 0.77 -19- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2 客户 B 826,240 0.75 3 客户 C 800,000 0.73 4 客户 D 797,000 0.73 5 客户 E 780,060 0.71 6 客户 F 745,000 0.68 7 客户 G 725,960 0.66 8 客户 H 673,450 0.61 9 客户 I 670,000 0.61 10 客户 J 650,000 0.59 合计 7,512,710 6.85 5.贷款按担保方式划分占比情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日项目金额占比（%）金额占比（%）抵押贷款 45,125,995 41.15 45,625,270 44.52 质押贷款 33,002,246 30.09 26,419,344 25.78 信用贷款 10,783,287 9.83 9,217,039 8.99 保证贷款 20,763,409 18.93 21,232,057 20.71 合计 109,674,937 100.00 102,493,710 100.00 6.个人贷款结构单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日项目金额占比（%）金额占比（%）个人住房贷款 8,169,831 31.63 7,051,212 29.69 个人经营性贷款 12,661,305 49.01 12,789,226 53.86 信用卡透支 3,065,039 11.87 2,396,842 10.09 其他 1,935,208 7.49 1,509,807 6.36 合计 25,831,383 100.00 23,747,087 100.00 7. 买入返售金融资产情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日项目金额占比（%）金额占比（%）债券 19,266,391 7,952,415 其中：国债 4,966,700 25.78 政策性银行金融债券 14,299,691 74.22 2,607,655 32.79 企业债券 2,399,760 30.18 -20- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告同业存单 2,945,000 37.03 其他金融债合计 19,266,391 100.00 7,952,415 100.00 （三）负债情况 1.客户存款构成单位：人民币千元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日对公客户存款活期 153,976,540 142,070,333 定期 45,673,120 59,344,703 小计 199,649,660 201,415,036 对私客户存款活期 26,422,551 23,258,084 定期 33,595,792 27,374,179 小计 60,018,343 50,632,263 财政性存款 16,445 62,369 汇出汇款及应解汇款 371,852 189,684 保证金存款 8,319,006 10,698,718 国库定期存款 4,880,900 合计 273,256,206 262,998,070 2.同业及其他金融机构存放款项单位：人民币千元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日同业存放 14,511,292 12,907,965 其他金融机构存放 14,117,492 4,835,634 合计 28,628,784 17,743,599 3.卖出回购金融资产情况单位：人民币千元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日债券 6,347,711 10,479,570 合计 6,347,711 10,479,570 （四）利润表分析单位：人民币千元项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月营业收入 5,681,218 4,370,585 利息净收入 5,052,989 3,744,206 -21- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告手续费及佣金净收入 626,621 471,390 投资收益 -3,723 154,961 公允价值变动收益 -5,286 -6,807 汇兑收益 365 2,561 其他收益 7,473 其他业务收入 2,779 4,274 营业支出 -3,485,021 -2,602,874 营业税金及附加 -45,094 -212,252 业务及管理费 -1,507,361 -1,062,252 资产减值损失 -1,929,841 -1,326,176 其他业务成本 -2,725 -2,194 营业利润 2,196,197 1,767,711 加：营业外收入 1,813 5,538 减：营业外支出 -8,016 -4,723 利润总额 2,189,994 1,768,526 减：所得税费用 -282,477 -214,140 净利润 1,907,517 1,554,386 少数股东损益 5,452 11,271 归属于母公司股东的净利润 1,902,065 1,543,115 1.利息净收入公司持续加强资产负债管理，控制负债成本，提升资产回报，报告期内实现利息净收入 50.53 亿元,较上年同期增长 34.95%。单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）利息收入 8,854,814 100.00 5,884,282 100.00 存放同业款项 40,102 0.45 59,517 1.01 存放中央银行款项 304,846 3.44 218,511 3.71 发放贷款和垫款 3,634,767 41.05 2,894,857 49.20 买入返售金额资产 172,147 1.95 103,218 1.76 拆出资金 136 0.00 113 0.00 债券及其他投资 4,702,816 53.11 2,608,066 44.32 利息支出 -3,801,825 100.00 -2,140,076 100.00 同业及其他金融机构存放款项 -453,763 11.94 -152,542 7.13 拆入资金 -176,528 4.64 -82 0.00 向中央银行借款 -6,198 0.16 -2,055 0.10 吸收存款 -1,882,839 49.53 -1,397,164 65.29 -22- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告应付债券 -1,132,338 29.79 -500,385 23.38 卖出回购金融资产款 -149,927 3.94 -87,848 4.10 其他 -232 0.00 利息净收入 5,052,989 3,744,206 2.非利息收入单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）手续费及佣金净收入 626,621 99.74 471,390 75.26 其中：手续费及佣金收入 697,251 110.99 505,051 80.63 手续费及佣金支出 -70,630 -11.24 -33,661 -5.37 投资收益 -3,723 -0.59 154,961 24.74 公允价值变动损益 -5,286 -0.84 -6,807 -1.09 汇兑损益 365 0.06 2,561 0.41 其他业务收入 2,779 0.44 4,274 0.68 其他收益 7,473 1.19 合计 628,229 100.00 626,379 100.00 (1)手续费及佣金收入单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）结算 14,741 2.11 2,972 0.59 代理业务 35,069 5.03 28,734 5.69 投资银行业务 263,985 37.86 202,694 40.13 担保及承诺 30,730 4.41 98,829 19.57 理财产品 229,119 32.86 121,262 24.01 其他 123,607 17.73 50,560 10.01 合计 697,251 100.00 505,051 100.00 (2)投资收益单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 -1,006 27.02 -11,691 -7.54 取得的投资收益处置可供出售金融资产取得 -2833 76.09 166,652 107.54 的投资收益其他 116 -3.11 -23- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告合计 -3,723 100.00 154,961 100.00 (3)公允价值变动损益单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）以公允价值计量且其变动计 -5,286 100.00 -6,807 100.00 入当期损益的金融资产 3.业务及管理费报告期内，公司成本收入比 26.58%，业务及管理费 15.07 亿元，较上年同期增长 41.90%，主要由于公司人员、业务规模增长，相应人员经费及相关费用增加所致。单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）职工工资及福利 867,173 57.53 658,620 62.00 差旅费 11,883 0.79 7,409 0.70 租赁费 64,634 4.29 57,480 5.41 固定资产折旧 123,679 8.20 87,939 8.28 摊销费 55,319 3.67 39,352 3.70 其他业务及管理费 384,673 25.52 211,452 19.91 合计 1,507,361 100.00 1,062,252 100.00 4.资产减值损失单位：人民币千元 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月项目金额占比（%）金额占比（%）发放贷款和垫款 1,105,402 57.28 1,209,203 91.18 应收款项类投资 671,159 34.78 116,973 8.82 长期应收款减值损失 144,329 7.48 其他应收款 -129 -0.01 存放同业款项坏账损失 6080 0.32 可供出售金融资产减值损失 3000 0.15 合计 1,929,841 100.00 1,326,176 100.00 -24- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 5.所得税费用单位：人民币千元项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月当期所得税 587,801 194,578 递延所得税 -305,324 19,562 合计 282,477 214,140 （五）股东权益变动分析单位：人民币千元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日变动（%）股本 2,298,592 2,298,592 资本公积 4,861,949 4,861,949 其他综合收益 -331,088 -154,527 114.26 盈余公积 1,533,068 1,533,068 一般风险准备 4,296,598 2,595,945 65.51 未分配利润 9,605,982 10,002,204 -3.96 归属于母公司股东权益合计 22,265,101 21,137,231 5.34 少数股东权益 867,929 862,477 0.63 股东权益合计 23,133,030 21,999,708 5.15 （六）投资状况分析单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日项目金额占比（%）金额占比（%）以公允价值计量且其变动计入当期损 2,916,100 1.33 943,518 0.47 益的金融资产可供出售金融资产 83,269,135 37.85 94,616,665 46.76 应收款项类投资 74,908,507 34.05 55,202,463 27.28 持有至到期投资 58,878,109 26.77 51,574,655 25.49 合计 219,971,851 100.00 202,337,301 100.00 1.对外股权投资总体分析截至报告期末，对外股权投资初始投资总额为 161,877 万元。控股子公司 2 家，分别为广元市贵商村镇银行股份有限公司和贵阳贵银金融租赁有限责任公司；参股贵州省农业信贷担保股份有限公司，同时，对外投资了中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心。 -25- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2.重大的股权投资报告期内，公司未进行重大对外股权投资。 3.重大的非股权投资报告期内，公司不存在重大的非股权投资。 4.以公允价值计量的金融资产单位：人民币千元本期公允价计入权益的累积本期计提项目期初金额期末金额值变动损益公允价值变动的减值以公允价值计量且其变动 943,518 -5,286 2,916,100 计入当期损益的金融资产可供出售金融资产 94,497,015 -176,561 83,149,485 金融资产小计 95,440,533 -5,286 -176,561 86,065,585 5.重大资产和股权出售报告期内，公司不存在重大资产和股权出售。 6.主要控股参股公司分析 (1) 广元市贵商村镇银行股份有限公司广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称“广元市贵商村镇银行”）为公司控股子公司，成立于 2011 年 12 月 12 日，系经中国银监会批准，由本行发起设立的股份制商业银行。截至报告期末，广元市贵商村镇银行注册资本 30,600 万元，本行出资比例为 51%。广元市贵商村镇银行为广元市首家市级独立法人银行，主要致力于为三农、城乡居民、中小企业提供金融服务。截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为 779,045 万元，负债总额为 739,034 万元；报告期内，实现营业收入 12,735 万元。 (2) 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 -26- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告贵阳贵银金融租赁有限责任公司（简称“贵银金租”）为公司控股子公司，成立于 2016 年 7 月 15 日，系由公司联合中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司、贵州长征天成控股股份有限公司共同发起，经中国银监会批准设立的金融租赁公司。截至报告期末，贵银金租注册资本 20 亿元，本行出资比例为 67%。贵银金租为贵州省首家具有全国性经营牌照的金融租赁公司，以推动绿色生态金融、助力供给侧改革、服务实体经济为基本方向，为地方政府、企业及个人提供个性化的金融产品和多样化的金融服务，重点支持涉及现代装备制造、生态旅游、大数据、大扶贫、大健康、新能源和节能环保等金融租赁需求。截至报告期末，贵银金租资产总额 1,080,006 万元，负债总额 876,408 万元；报告期内，实现营业收入 18,598 万元，净利润 2,146 万元。 (3) 贵州省农业信贷担保股份有限公司贵州省农业信贷担保股份有限公司（简称“农担公司”）为公司参股公司，成立于 2016 年 6 月 27 日，系根据财政部、农业部和中国银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》要求，经贵州省人民政府金融工作办公室批准设立的担保公司。公司坚持政策性、专业性和独立性，重点为粮食生产经营和现代化农业发展等进行融资担保。截至报告期末，农担公司注册资本 12.5 亿元，本行出资比例为 8.5%。（七）公司报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况机构名称地址机构数量员工数总资产（千元）总行贵州省贵阳市云岩区中华北路 77 号 10 1380 135,982,323 -27- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告成都分行四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 8 256 11,087,875 贵州省毕节市七星关区南部新区七号路与碧阳毕节分行 12 216 11,840,383 大道（西）交叉路口遵义分行贵州省遵义市珠海路海珠广场一楼 2-5 号门面 18 378 21,373,999 凯里分行贵州省凯里市宁波路 5 号坐标广场 24 363 9,618,238 都匀分行贵州省黔南州都匀市剑江中路 91 号 17 293 9,842,733 贵州省安顺市中华西路翠麓锦城翠麓大厦一楼安顺分行 14 204 4,443,255 1-1 至 1-5 号贵州省铜仁市碧江区南长城路 11 号南长城金铜仁分行 18 284 11,126,479 苑高层 A 幢 2 号一楼兴义分行贵州省兴义市桔山大道桔丰路 1 号 17 225 10,186,161 六盘水分行贵州省六盘水市钟山区钟山中路 81 号 10 152 5,041,044 贵州省贵安新区行政中心（白马大道）临时金贵安分行 4 76 4,741,365 融配套房及服务区直属支行贵州省贵阳市云岩区瑞金北路 75 号门面 9 161 26,241,221 双龙航空港支贵州省贵阳市双龙航空港经济区机场路 9 号 7 131 10,300,613 行南明支行贵州省贵阳市南明区新华路 102 号 21 274 14,655,206 云岩支行贵州省贵阳市云岩区北京路 208 号 27 292 13,923,447 中南支行贵州省贵阳市南明区中华南路 20 号 9 138 18,952,867 贵州省贵阳市观山湖区贵阳世纪城 X 组团 1-5 观山湖支行 13 121 29,966,146 号商业办公综合楼 4 号楼一楼花溪支行贵州省贵阳市花溪区榕筑南溪绿苑 5 座 3 号 13 148 16,789,681 乌当支行贵州省贵阳市乌当区新添大道北段 88 号 6 89 6,262,184 白云支行贵州省贵阳市白云区尖山路 2 号 17 127 8,450,097 清镇支行贵州省贵阳市清镇市云岭西路清镇支行综合楼 5 68 5,134,985 修文支行贵州省贵阳市修文县龙场镇迎春路 68 号 3 49 3,364,396 贵州省贵阳市开阳县城关镇开州大道贵阳银行开阳支行 6 54 3,520,076 开阳支行综合楼息烽支行贵州省贵阳市息烽县永靖镇县府路 1 号 3 59 4,420,104 合计: 291 5538 397,264,878 注：总行包括各直属经营机构、总行营业部及其下设经营性支行、小微支行和社区支行；各分行、经营管理行包括其下设经营性支行、小微支行和社区支行截至报告期末，公司有291家分支机构已获开业批复，其中贵阳市内共设有贵安分行、总行营业部和151家分支机构；贵州省内其他地区设有8家分行和122家分支机构；四川省成都市设有1家分行和7 家支行。（八）报告期信贷资产质量情况 1.贷款五级分类情况截至报告期末，贷款总额 1,096.75 亿元，不良贷款余额 16.02 -28- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告亿元，较年初增长 1.5 亿元，不良贷款率 1.46%，较年初上升 0.04 个百分点。单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日变动项目余额占比（%）余额占比（%）金额比例（%）正常类 104,073,485 94.89 96,990,342 94.63 7,083,143 上升 0.26 个百分点关注类 3,999,629 3.65 4,051,423 3.95 -51,794 下降 0.30 个百分点次级类 750,412 0.68 756,749 0.74 -6,337 下降 0.06 个百分点可疑类 491,737 0.45 335,010 0.33 156,727 上升 0.12 个百分点损失类 359,675 0.33 360,186 0.35 -511 下降 0.02 个百分点贷款总额 109,674,938 100.00 102,493,710 100.00 7,181,228 截至报告期末，公司不良贷款按照贷款投放的前十位行业分布，不良率从高到低排列情况如下：不良贷款投放行业不良率（%）信息传输、软件和信息技术服务业 10.29 批发和零售业 6.31 科学研究和技术服务 2.84 农、林、牧、渔业 2.05 房地产业 1.45 制造业 1.15 居民服务、修理和其他服务业 1.10 住宿和餐饮业 0.93 采矿业 0.47 建筑业 0.45 2.重组及逾期贷款情况单位：人民币千元项目期初金额期末金额本期变动占比（%）重组贷款 341,199 520,231 179,032 0.47 逾期贷款 4,175,848 4,137,128 38,720 3.77 注：重组贷款指标根据银监口径计算 3.对于不良贷款采取的措施报告期内，公司按照“压存量、控新增、收欠息、管逾期、降关注”的思路，严控资产质量，不良贷款得到有效控制。一是通过追加担保等措施缓释潜在风险；二是通过追偿、核销等手段加快处置存量 -29- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告不良资产；三是制度上拟订了《不良资产批量转让管理规定》和《信贷资产收益权转让管理办法》，确保不良资产转让工作有规可依。（九）贷款减值准备计提和核销情况单位：人民币千元期初余额 3,414,816 本期计提 1,105,402 本期核销及处置 -474,695 本期收回以前年度核销 19,198 折现转回 -35,949 期末余额 4,028,772 贷款减值准备期初余额 34.15 亿元，本期计提 11.05 亿元，本期核销及处置 4.75 亿元，收回已核销贷款 0.19 亿元，折现回拨-0.35 亿元，期末贷款减值准备 40.29 亿元。（十）应收利息、其他应收款及坏账准备计提情况单位：人民币千元期初余额期末余额本期变动其他应收款 407,842 1,317,590 909,748 坏账准备 -16,873 -16,744 （十一）抵债资产情况单位：人民币千元 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日类别金额减值准备金额金额减值准备金额房屋及建筑物 67,566 52,432 其他 22,700 -20,787 22,700 -20,787 合计 90,266 -20,787 75,132 -20,787 （十二）计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况单位：人民币千元类别日均余额平均利率（%）负债企业活期存款 148,101,100 0.64 企业定期存款 61,683,937 2.81 储蓄活期存款 24,840,299 0.39 -30- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告储蓄定期存款 30,484,985 3.23 同业拆入 9,389,572 3.77 已发行债券 54,807,367 4.13 同业及其他金融机构存放 22,871,915 3.97 向中央银行借款 493,108 2.51 卖出回购 11,661,770 2.57 负债合计 364,334,053 资产企业贷款 80,277,791 6.47 零售贷款 24,568,282 5.57 长期应收款 10,474,365 6.78 小计 115,320,438 一般性短期贷款 28,146,739 5.69 中长期贷款 76,699,334 6.46 长期应收款 10,474,365 6.78 小计 115,320,438 存放中央银行款项 41,603,735 1.47 存放同业 3,286,656 2.44 债券投资 143,318,113 3.48 应收款项投资 67,798,860 6.52 买入返售 11,873,558 2.90 拆放同业 7,735 3.52 资产合计 383,209,095 （十三）所持国债、金融债券情况截至报告期末，表内债券投资中，国债投资余额197.48亿元；金融债券投资余额 30.58亿元。报告期所持面值最大的十只金融债券情况：单位：人民币千元债券名称面值年利率（%）到期日计提减值准备 16 国开 13 400,000 3.05 2026-08-25 无 15 国开 20 300,000 3.46 2020-09-24 无 16 龙元 3A 250,000 3.80 2017-07-26 无 05 国开 17 250,000 4.10 2025-08-30 无 08 国开 20 200,000 3.42 2018-11-25 无 16 龙元 3B 198,000 4.50 2017-07-26 无 -31- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 16 锦州银行二级 180,000 4.30 2026-12-27 无 17 国开 10 170,000 4.04 2027-04-10 无 17 长沙银行绿色金融 01 100,000 4.90 2020-05-16 无 17 乐山商行绿色金融 01 100,000 5.30 2020-06-05 无（十四）报告期理财业务、资产证券化、财富管理等业务的开展和损益情况公司理财产品主要投资于货币市场工具，银行间市场和证券交易所流通交易的债券、资产支持证券等有价证券，信托计划、资产管理计划、证券投资基金，优先股，理财直接融资工具、收益凭证等金融工具以及银监会认可的其他标准化金融投资工具。截至报告期末，累计发售理财产品54期，募集金额681.81亿元；存续理财产品144期，存续规模607.29亿元。（十五）对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况单位：人民币千元项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 1.信贷承诺 200,112,608 195,005,182 80,826,995 贷款承诺 167,404,785 164,196,439 46,542,970 银行承兑汇票 24,638,948 23,676,262 27,321,228 开出保函 3,492,100 4,130,921 5,423,893 开出信用证 37,129 37,761 6,579 未使用信用卡授信额度 4,539,646 2,963,799 1,532,325 2.经营租赁承诺 397,138 352,484 401,356 3.资本性支出承诺 412,521 428,145 397,212 4.质押资产 6,789,035 10,265,527 2,271,964 （十六）报告期风险管理情况 1.全面风险管理体系 (1) 风险管理的目标 -32- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告通过建设与公司业务规模、复杂程度相适应的全面风险管理体系，树立先进的风险管理理念，丰富风险管理技术与手段，提升全面风险管理能力和精细化管理水平，有效地识别、评估（计量）、监测和控制各类风险，将风险控制在可接受的范围内，坚守不发生单体风险，不引发区域性和系统性风险底线，确保全行各项业务安全稳健运行和监管合规达标，努力实现风险调整后收益最大化。 (2) 风险管理的原则：战略目标导向原则；全面风险管理与集中管理原则；垂直管理与独立性原则；注重控制与效率原则；全员参与，文化渗透原则；程序性原则；整体统筹，分步实施原则；与现有管理体系有效结合的原则。 (3) 全面风险管理体系公司按照全面风险管理的总体目标和原则，从管理架构、政策制度、业务控制、问责考核等方面建立了“纵向垂直”“横向嵌入”的三级全面风险管理体系，已形成第一、二、三道防线齐抓共管的风险管理框架。贵阳银行股份有限公司全面风险管理架构图如下： -33- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告董监风险管理委员会监事会事会董事会关联交易控制委员会层监督委面审计委员会员会经营管理层稽核审计部首席风险官授信评审部个人金融部公司金融部信用风险管理委员会信用风险管理部门投资银行部小微事业部等金融同业专营部市场风险管理委员会市场风险管理部门国际业务部理财投资部总会计结算部和各业操作风险管理委员会操作风险管理部门务条线操作风险管总理部门行风层资产负债及流动性计划财务部险资产负债管理委员会面风险管理部门金融同业专营部等管理信息科技部部信息科技管理委员会信息科技管理部门直销银行部等声誉风险管理部门办公室业务连续性管理委员会合规风险管理部门法律合规部法律风险管理部门授信审查委员会并表风险管理部门计划财务部投资业务审查委员会派驻总行前台部门风险官及风险经理分分支行风险官分（风险管理部）支行支行风险经理社区银行及子公广元市贵商村镇银行股份有限公司贵银金融租赁有限责任公司司层面备注：为风险控制和意见反馈路径为风险报告路径为监事会审计监督范围为审计监督范围 -34- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2.各类主要风险状况说明报告期内，公司主动适应新形势，始终坚持“审慎合规，稳健经营”的风险管理理念，着力优化风险治理体系，丰富风险管理技术与手段，持续强化重点领域、环节的风险管理，助力各项业务稳健发展。 (1) 信用风险状况的说明公司不断完善授权授信体系，进一步优化资产结构，加强信用风险防范与治理，优化不良资产的清收与处置，提升信用风险管理专业化水平，报告期内，资产质量保持稳定，信用风险总体可控。一是审慎设定信用风险容忍度，强化准入控制，及时调整信贷投向和结构。二是持续完善信用风险管理政策制度体系和信息系统。三是实行严格的差别化、动态的授权授信管理。四是加强信贷和非信贷资产风险分类，以量化的形式揭示风险程度，并实行差别化的管控策略。五是健全不良资产批量转让和信贷资产收益权转让管理制度，确保不良资产转让工作的透明化、合法化，有效缓解不良贷款上升压力。六是加大监督检查和风险排查，强化问责和考核力度。 (2) 流动性风险状况的说明报告期内，公司密切关注市场流动性状况，持续完善流动性风险管理系统，提高流动性风险管理技术的实际应用能力，加强日常风险监测，流动性风险指标良好，未出现流动性风险事件。一是制定流动性风险限额指标，丰富流动性风险监测工具，完善突发事件的应急计划，保证公司有充裕的变现能力以应付突发性危机事件。二是加强资金头寸管理，持续优化资产负债结构，集中配置全行的资金并实施内部资金转移定价机制，实行流动性缺口管理，定期开展压力测试，并适时调整和优化流动性风险管理策略，合理确定融资限额，实行大额 -35- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告资金变动预报制度，保持适度的备付率水平。三是充分考虑附属机构流动性对公司的影响，指导和帮助附属机构加强流动性管理，并实行大额资金往来预报制度。 (3) 市场风险状况的说明报告期内，公司密切关注市场风险状况，完善市场风险管理制度和工具，将市场风险控制在容忍度范围内，市场风险平稳可控。一是开发投用市场风险管理系统，完善系统相关管理制度，实现市场风险管理工具的系统管理。二是强化限额管控，从结构、集中度、止损、规模、久期、VaR等角度审慎设定市场风险限额指标，密切跟踪监测风险限额等的执行情况。三是加大逐日盯市力度，重点关注每日净值变化，提升交易业务风险管控的时效性，外币部分采取不留或者少留隔夜头寸，有效地消除汇率波动带来的风险。 (4) 操作风险状况的说明报告期内，公司未发生造成客户及银行资金损失的重大差错和操作风险事件，操作风险总体可控。一是不断完善优化操作风险、内控与合规管理体系和一体化管理信息系统。二是组织完成各项业务流程的梳理，并开展主要业务风险点及其控制措施的自评估工作。三是加强新产品、新业务的操作风险审查，有效防范操作风险。四是加大业务培训力度，提高人员素质，推行重要岗位人员的持证上岗制度，组织各类培训和考试，加强案防评估管理和员工行为排查。 (5) 合规风险状况的说明报告期内，公司通过加强制度建设，加大监督检查力度，强化合规文化建设，未发生重大行政处罚事件。一是加强对制度的合规性审 -36- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告核和有效性评估，强化规章制度的落实和执行，以确保各项政策和程序符合法律法规要求。二是严格对新业务、新产品以及制度修订的合规性进行审核，确保依法合规经营。三是持续开展各业务条线的合规风险检查工作，落实各项评估检查中发现的问题，加强问题的整改落实。四是强化合规文化建设，组织开展“严制度、讲纪律、守规矩” 行动，加强业务合规宣传和培训，强化合规内控考核力度，有效增强干部员工合规意识、合规理念，强化制度、纪律和规矩意识。五是成立贵阳银行反洗钱监测中心，升级改造反洗钱工作平台，为有效开展反洗钱管理工作提供了技术保障。 (6) 信息科技风险状况的说明报告期内，公司进一步完善信息科技风险治理，在推进信息化建设、健全信息安全保障体系、加强信息安全突发事件的处置等方面持续推进，保障业务系统稳定运行，信息科技风险防控能力得到有效提升，未发生信息科技风险相关事件。一是严防内部办公信息和系统代码泄露风险，建设办公与开发云桌面系统，从技术上提升开发及办公终端行为的防范能力。二是开展关键业务信息系统的安全评估。三是持续优化网络安全防御策略，不断提升信息系统安全防护能力。四是开展相关系统安全及漏洞的排查，及时对勒索病毒等突发信息系统安全事件进行应急处理，并对相关应用系统进行防护整改。 (7) 声誉风险状况的说明报告期内，公司进一步明确声誉风险管理职责、完善工作程序，将声誉风险管理纳入绩效考评指标体系、按季考核，严格按照事前、事中、事后三个阶段采取不同控制措施加强对声誉事件的处置，报告期内未发生对公司造成重大影响的声誉事件。一是对重大负面及敏感 -37- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告性网络舆情做到一事一报，并及时跟踪事态发展、评估影响、研究制定对策、积极应对和处置，防范声誉风险事件。二是加强声誉风险相关培训，搭建了专门的工作微信群，指导舆情监测引导员实时做好舆情监测和引导工作，进一步提升了舆情监测引导员的危机应对技巧、技术手段和策略。三是持续开展舆情监测、引导、声誉风险点排查与控制以及声誉事件应对工作，重点加强对微博、博客、论坛等新兴媒体的监测，加强舆情监测的频度、密度。（十七）关于公司未来发展的讨论与分析 1.公司发展战略公司 2016-2020 年发展战略规划明确了打造中型上市银行和综合金融控股集团的战略定位，提出了“一体四轮两翼”的战略目标，即以中小企业金融为主体，以大公司金融、大零售金融、大同业金融、大投行金融转型为“四轮驱动”，以传统银行业务、互联网金融业务 “两翼齐飞”为业务发展创新方向。围绕当前经济金融发展的新形势、新变化，为抓住贵州省建设大数据综合试验区和绿色金融改革创新试验区的重要机遇，公司将积极发展大数据金融、绿色金融业务，推动转型升级。 2.可能面对的风险 2017 年，国内经济仍处在转型升级、动能转换的关键阶段，对于银行业及本行而言，主要存在以下几方面的风险：一是当前实体经营仍面临困难，银行业及本行业务发展变缓。二是小微企业、产能过剩行业、担保公司贷款、大型企业的债务违约，以及房地产市场调整分化带来的潜在信用风险仍然较大。三是随着直接融资的快速发展， -38- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告利率市场化的快速推进，新兴金融业态的冲击，利差收窄、盈利能力下降的问题逐步显现。（十八）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明 □适用 √不适用（十九）商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明截至报告期末，关联自然人与公司发生贷款交易21笔，金额 1,234.24万元，其中关联自然人与公司发生30万元以上的贷款交易15 笔，金额1,124.74万元。 -39- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第六节重要事项一、公司治理情况报告期内，公司严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规以及中国证监会、中国银监会、上海证券交易所等监管要求，结合公司治理实际，以提高公司治理科学化水平为目标，持续健全“三会一层”及各专门委员会的决策程序和执行机制。报告期内，不断完善公司治理基本制度，进一步把加强党的领导和完善公司治理统一起来；持续优化以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为核心的“三会一层”公司治理组织构架，明确界定 “三会一层”的权限和职责，确保各层级各司其职、各负其责，形成了决策、执行、监督职能相互分离、相互制约、协调运转的公司治理运行机制，切实保障股东及其他利益相关者的合法权益；强化激励约束机制，完成对董事会、监事会、高级管理层及其成员 2016 年度履职的考核评价；董事会及下设各专门委员会成员勤勉尽职、科学决策，监事会有效发挥监督职能；有序开展了董事会和监事会换届工作；依法合规、及时有效履行信息披露义务，不断优化投资者关系管理。报告期内，公司治理的科学性和有效性持续增强，治理效率得到进一步提升，保障了公司依法合规经营、持续稳健发展。 (一) 关于股东和股东大会决议刊登的指定网站会议届次召开时间决议刊登的披露日期的查询索引贵阳银行股份有限公司 2017 年 2017 年 3 月 22 日 www.sse.com.cn 2017 年 3 月 23 日第一次临时股东大会贵阳银行股份有限公司 2016 年 2017 年 5 月 5 日 www.sse.com.cn 2017 年 5 月 6 日 -40- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告年度股东大会报告期内，公司共召开 1 次年度股东大会和 1 次临时股东大会。股东大会均由董事会召集，审议通过议案 22 项，包括第三届董事会 2016 年度工作报告、第三届监事会 2016 年度工作报告、2016 年度财务决算暨 2017 年度财务预算方案、2016 年度利润分配预案、董事会和高级管理层及其成员 2016 年度履职评价情况报告、监事会和监事 2016 年度履职评价情况报告、资本管理规划（2017-2019 年）、股东回报规划（2017-2019 年）、2016 年度关联交易专项报告、2017 年度日常关联交易预计额度、聘请 2017 年度会计师事务所、修订公司章程、非公开发行优先股等各类议案。股东通过现场投票和网络投票相结合的方式参与表决，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《贵阳银行股份有限公司章程》的规定。 (二) 关于董事和董事会 1.董事上半年参加董事会和股东大会的情况参加股东大参加董事会情况会情况董事是否独半年应参以通讯是否连续两姓名立董事亲自出委托出缺席出席股东大加董事会方式参次未亲自参席次数席次数次数会的次数次数加次数加会议陈宗权否 4 4 1 否李忠祥否 4 4 1 否杨琪否 4 4 1 否邓勇否 4 4 1 否蒋贤芳否 4 4 1 否斯劲否 4 4 1 否张涛涛否 4 3 1 1 否曾军否 4 4 1 否洪鸣否 4 3 1 1 否 -41- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告高军否 4 4 1 否曾康霖是 4 3 1 1 否于研是 4 4 1 否郭田勇是 4 4 1 否吴志军是 4 4 1 否罗宏是 4 4 1 否 2.连续两次未亲自出席董事会会议的说明报告期内，公司董事无连续两次未亲自出席董事会会议的情况。 3.董事会召开情况报告期内召开董事会会议次数其中：现场会议次数通讯方式召开会议次数现场结合通讯方式召开会议次数报告期内，公司董事会召开了 4 次会议，审议通过议案 56 项，包括第三届董事会 2016 年度工作报告、2016 年度经营工作报告、2016 年年度报告、2016 年度社会责任报告、2017 年度风险容忍度、董事会和高管层及其成员 2016 年度履职评价情况、高管人员 2016 年度绩效考核情况、非公开发行优先股、资本管理规划（2017-2019 年）、股东回报规划（2017-2019 年）、2016 年度财务决算暨 2017 年度财务预算方案、2016 年度利润分配预案、2016 年度关联交易专项报告、 2017 年度日常关联交易预计额度、聘请 2017 年度会计师事务所、修订公司章程、董事会换届选举等各类议案。 4.独立董事履职情况报告期内，独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《商业银行公司治理指引》《上海证券交易所股票 -42- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告上市规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《贵阳银行股份有限公司章程》的要求，依法履职、勤勉尽责，按时出席董事会及其各专门委员会会议，充分研究讨论议案，独立自主决策，持续关注公司业务发展情况，强化对关联交易的审核监督，积极推动和完善公司法人治理，有效维护公司整体利益和中小股东的合法权益。独立董事分别对非公开发行优先股、股东回报规划（2017-2019 年）、2017 年度日常关联交易预计额度、2016 年度利润分配预案、聘请 2017 年度会计师事务所、董事会换届选举等事项发表客观审慎的独立意见。同时，独立董事充分发挥自身专业优势，为公司发展战略、风险控制、审计监督、提名与薪酬管理以及关联交易管理等工作提出意见和建议，对公司董事会的科学决策起到了积极作用。 5.董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况报告期内，公司董事会专门委员会共召开会议 12 次，审议有关议案 56 项。其中：发展战略委员会会议 3 次，提交审议有关议案 23 项；风险管理委员会会议 2 次，提交审议有关议案 3 项；关联交易控制委员会会议 1 次，提交审议有关议案 3 项；审计委员会会议 3 次，提交审议有关议案 8 项；提名委员会会议 1 次，提交审议有关议案 16 项；薪酬委员会会议 2 次，提交审议有关议案 3 项。通过董事会各专门委员会的有效运作，进一步提高了董事会决策效率。（1）发展战略委员会报告期内，公司董事会发展战略委员会共召开 3 次会议，审议通过了第三届董事会 2016 年度工作报告、2016 年年度报告、2016 年度社会责任报告、非公开发行优先股、修订公司章程、调整发行绿色金融债券方案、资本管理规划（2017-2019 年）、股东回报规划（2017-2019 -43- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告年）等 23 项议案。（2）风险管理委员会报告期内，公司董事会风险管理委员会共召开 2 次会议，审议通过了 2016 年度全面风险管理情况的报告、2016 年度资本充足率管理报告、2017 年度风险容忍度 3 项议案。（3）关联交易控制委员会报告期内，公司董事会关联交易控制委员会共召开 1 次会议，审议通过了 2016 年度关联交易专项报告、2017 年度日常关联交易预计额度、关联交易管理办法 3 项议案。（4）审计委员会报告期内，公司董事会审计委员会共召开 3 次会议，审议通过了 2016 年度财务决算暨 2017 年度财务预算方案、2016 年度利润分配预案、聘请 2017 年度会计师事务所、2016 年度内部控制评价报告等 8 项议案。（5）提名委员会报告期内，公司董事会提名委员会共召开 1 次会议，审议通过了董事会换届选举、提名第四届董事会董事和独立董事候选人等 16 项议案。（6）薪酬委员会报告期内，公司董事会薪酬委员会共召开 2 次会议，审议通过了董事会和高级管理层及其成员 2016 年度履职评价情况报告、高级管理人员 2016 年度绩效考核情况报告、调整独立董事津贴 3 项议案。 (三)关于监事和监事会 -44- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 1.监事参加监事会和股东大会情况报告期内，监事会共召开4次会议，审议通过包括第三届监事会 2016年度工作报告、2016年度经营工作报告、2016年度财务决算暨 2017年度财务预算方案、2016年度利润分配预案、2016年年度报告、 2016年度关联交易专项报告、2017年度日常关联交易预计额度、2016 年度全面风险管理情况的报告、2016年度资本充足率管理报告、募集资金存放与实际使用情况报告等26项议案或报告。监事会监督委员会共召开3次会议，审议通过17项议案；监事会提名委员会共召开2次会议，审议通过8项议案。报告期内，监事会出席股东大会2次，列席董事会3次，监事长代表监事会参加了总行党委会、行务会、行长办公会、信用风险管理委员会、资产负债委员会、产品创新委员会等全行各类重要经营管理会议。监事会着力加强对重要事项的议事决策过程和落地执行情况的监督，并从监事会的角度，提出客观、独立的意见建议。 2.外部监事履行职责情况外部监事出席监事会会议的情况如下：姓名应出席次数实际出席次数委托参会次数缺席次数倪敏 4 余霄 4 外部监事出席提名委员会会议的情况如下：姓名应出席次数实际出席次数委托参会次数缺席次数余霄 2 （主任委员） -45- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告外部监事出席监督委员会会议的情况如下：姓名应出席次数实际出席次数委托参会次数缺席次数倪敏 3 （主任委员）报告期内，外部监事认真履职，参与对董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级管理人员 2016 年度的履职评价工作；加强对关联交易事项的监督，审议 2016 年度关联交易专项报告、2017 年度日常关联交易预计额度、关联交易管理办法的议案；重点监督财务决策和执行情况，对公司 2016 年度利润分配预案进行审议，并对利润分配预案的合规性及合理性发表意见；定期审议公司财务报告，监督财务报告的真实性、准确性和完整性并发表意见；对换届选举中监事候选人的任职资格和条件进行认真审查，对外部监事候选人重点关注其独立性和客观性；出席股东大会、列席董事会及其各专门委员会会议。 (四) 投资者关系管理报告期内，公司主动加强投资者关系管理，丰富投资者沟通交流渠道，投资者保护工作的机制不断完善。通过上证 e 互动、投资者日常咨询电话、接待到访投资者、举办业绩说明会等方式，积极回应投资者咨询，向资本市场公开、公平地传播公司有关信息。报告期内，举办业绩说明会 1 次，参加上市公司投资者集体接待日活动 1 次，接待投资者调研 2 次，参加证券机构的策略会议 2 次，接待投资者来访、来电咨询累计 500 余人次。二、利润分配情况报告期内，经公司 2016 年度股东大会批准，公司 2016 年度每股 -46- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告派发现金股利 0.26 元（含税），合计 597,633,894 元。三、承诺事项履行情况公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项如下：是否是否承诺背承诺承诺有履及时承诺方景类型内容及期限行期严格限履行贵阳市国资公司、贵州产业投资公司、遵义市国资公司、贵州神奇投资、贵阳金阳建设投与首次自本行首次公开发行的股票在证券交易所上资（集团）有限公司、贵州燃公开发股份市之日起三十六个月内，不转让或者委托他气（集团）有限责任公司、新是是行相关限售人管理其持有的本行股份，也不由本行回购余汇禾投资管理有限公司、贵的承诺其持有的本行股份。阳工业投资（集团）有限公司、中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司与首次自本行股票在证券交易所上市之日起十八个公开发股份中信建投资本管理有限公司月内，不转让或者委托他人管理其持有的本是是行相关限售行股份，也不由本行回购其持有的本行股份。的承诺与首次自本行股票在上市交易之日起三年内不转公开发股份本行1,084 名持股超过5 万股让，持股锁定期满后，每年可出售股份不得是是行相关限售的自然人股东超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数的承诺的50%。自本行股票在上市交易之日起 36 个月内不转让或者委托他人管理，也不由本行回购该部分股份；在任职期间内每年通过集中竞价、大宗交易协议转让等方式转让的股份不超过其所持本行总数 15%，5 年内转让的股份总数与首次不超过其所持本行份总数的 50%，不会在卖出公开发股份本行董事、监事、高级管理人后六个月内再行买入，不会在卖出后六个月是是行相关限售员内再行买入或买入后六个月内再行卖出本股的承诺份；在离任或买入后六个月内再行卖出本股份；在离任 6 个月内，不转让所持本行股份离任，不转让所持本行股份离任，不转让所持本行股份离任 6 个月后的 12 个月内通过证券交易所挂牌出售本行股票数量不超过其持有的发行人股份总数 50% 。自本行股票在上市之日起36个月内不转让或与首次本行董事、监事、高级管理人者委托他人管理，也不由本行回购该部分股公开发股份员近亲属（含配偶、父母、子份；在前述锁定期期满后，其每年转让的股是是行相关限售女、兄弟姐妹、祖父母、外祖份不超过其所持本行股份总数的15%，5年内的承诺父母、孙子女、外孙子女等）转让的股份总数不超过其所持本行股份总数的50%。 -47- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告与首次自本行首次公开发行A股股票自其作为本行的股东登记在股东名册之日起公开发股份申请被中国证监会受理后，通三十六个月内，不转让或者委托他人管理其是是行相关限售过股权转让方式受让本行股直接或间接持有的本行的股份，也不由本行的承诺份的4名新增法人股东收购该部分股份。自本行首次公开发行A股股票与首次申请被中国证监会受理后，通自其所持本行股份登记在本行股东名册之日公开发股份过股权转让方式（包括继承、起三十六个月内，不转让或者委托他人管理是是行相关限售赠与）受让本行股份的且股东其直接或间接持有的本行股份，也不由本行的承诺名册变更日期在2012年5月30 收购该部分股份。日后的27名新增自然人股东本行上市后三年内，如本行股票连续 20 个交易日的收盘价均低于本行最近一期经审计的贵阳市国有资产投资管理公与首次稳定每股净资产，则触发本行持股 5%以上股东增司、贵州产业投资（集团）有公开发股价持本行股票的义务。本行持股 5%以上股东应限责任公司、遵义市国有资产是是行相关的承在触发增持义务之日起 10 个交易日内就增持投融资经营管理有限责任公的承诺诺本行股份的具体计划书面通知本行，包括但司不限于拟增持的数量范围、价格区间、完成期限等信息，并由本行进行公告。四、聘任、解聘会计师事务所情况经公司 2016 年年度股东大会审议通过，聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）提供 2017 年度财务报告及内部控制审计服务，费用共计 155 万元人民币。五、重大诉讼、仲裁事项截至报告期末，母公司作为原告已起诉尚未判决及已立案尚未开庭的诉讼案件共 84 笔，涉诉金额为人民币 1.95 亿元，其中诉讼标的 1,000 万元以上有 3 笔，总额 0.72 亿元；作为被告应诉尚未判决的诉讼案件共 6 笔，涉诉金额为人民币 1,026 万元，未发生作为被告单笔金额超过 1,000 万元应诉未判决的案件。六、收购及出售资产、吸收合并事项无。七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情况 □适用 √不适用 -48- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明截至报告期末，公司不存在控股股东及实际控制人。报告期内，公司不存在未履行重大诉讼案件法院生效判决的情况，无数额较大债务到期未清偿情形。九、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 □适用 √不适用十、重大关联交易 2017年3月22日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度日常关联交易预计额度的议案》。报告期内，公司发生的关联交易均在上述议案的预计额度内开展，主要为关联授信业务；所有关联交易均按相关法律规定及公司关联交易审批程序进行，按照等价有偿、公允市价的定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；公司发生的关联交易对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。报告期内，公司与关联方之间发生单笔金额占公司资本净额或公司最近一期经审计净资产1%（含）以上的重大关联交易有1笔，具体情况为：公司同意给予关联方“中国贵州航空工业（集团）有限责任公司及其关联公司”授信额度65000万元，业务品种为短期流贷、进口信用证、关税保付保函、银行承兑汇票、法人商业用房按揭贷款等，额度有效期为三年。截至报告期末，公司关联交易余额如下： -49- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告交易余额（截至目前累计放占资本净额的比序号交易关联方交易类型款或交易额）（单位：万元）例（单位：%）贵阳金阳建设投资（集贷款、委托 1 84,000 3.36% 团）有限公司贷款首钢水城钢铁（集团）贷款、承兑 2 47,181 1.89% 有限责任公司汇票贵州剑河园方林业投资 3 贷款 33,900 1.35% 开发有限公司贵州多彩贵州城建设经 4 售后回租 29,900 1.19% 营有限公司贷款、保 5 贵州詹阳动力重工有限函、承兑汇 21,552 0.86% 公司票、信用证中国贵州航空工业（集 6 贷款 10,000 0.40% 团）有限责任公司 7 贵州神奇投资有限公司贷款 10,000 0.40% 8 贵阳联合置业有限公司贷款 9,500 0.38% 9 关联自然人贷款 1,234.24 0.05% 注：贵州剑河园方林业投资开发有限公司、贵州多彩贵州城建设经营有限公司以及贵州詹阳动力重工有限公司均为贵州产业投资（集团）有限责任公司的子公司十一、重大合同及其履行情况 (一)托管、承包、租赁事项 □适用 √不适用 (二)担保情况报告期内，公司除中国银监会批准的经营范围内的担保业务外，无其他重大担保事项。 (三)其他重大合同 □适用 √不适用十二、其他重大事项 (一) 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响 □适用 √不适用 -50- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 (二) 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响 □适用 √不适用 (三) 其他公司于 2017 年 03 月 22 日召开 2017 年第一次临时股东大会，审议通过非公开发行优先股方案以及修订公司章程等相关议案。 2017 年 5 月，公司收到贵州银监局《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股及修订公司章程的批复》（黔银监复〔2017〕124 号）。贵州银监局同意公司非公开发行不超过 0.5 亿股的优先股，募集金额不超过 50 亿元人民币，并按照有关规定计入公司其他一级资本。公司于 2017 年 6 月 12 日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（171035 号），中国证监会依法对公司提交的《贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股核准》行政许可申请材料进行了审查，认为公司非公开发行优先股的申请材料齐全，符合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。十三、公司扶贫工作情况 √适用 □不适用 1.精准扶贫规划公司大力开展“普惠行动计划”，积极探索差异化精准金融扶贫新路径。一是通过有效组合和创新扶贫金融服务体系，积极协助各级政府实施精准扶贫。二是提供全面性综合化的一揽子金融服务，建立健全农村金融服务渠道，加大各项融资总量投放，促进贫困地区产业 -51- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告链良性循环发展，实现金融服务与精准扶贫、精准脱贫有效对接，助力扶贫攻坚。 2.报告期内精准扶贫概要报告期内，为进一步深入贯彻落实“十三五”期间贵州省脱贫攻坚战略部署，本行以金融精准扶贫“普惠行动计划”为指导，围绕本行精准扶贫规划，通过易地扶贫搬迁、产业扶贫、医疗教育扶贫、社会保障扶贫等板块开展扶贫攻坚行动。 (1) 易地扶贫搬迁报告期内，公司取得了 2017 年国开行易地扶贫搬迁资金监管资格。公司已成立专门工作小组，建立完善工作制度和流程，严格监管资金投放，确保扶贫资金按照要求正确使用。 (2) 产业扶贫和教育扶贫为推进公司扶贫产业基金落地，总行各部门加大配合力度，由公司金融部牵头，授信评审部、投资银行部、风险管理部等多部门协同，打通业务流程，最大程度为基金项目的落地提供保障；公司组建了 9 个专业化、专注化的“五专”团队，下沉分支行开展工作，引导分支行提升对脱贫攻坚工作的重视度，实地解决分支行在推进扶贫产业子基金中遇到的问题，并通过搭建绿色通道加快项目落地。截至报告期末，公司已全面完成了扶贫产业基金的各项制度、流程和授权，完成行内审批流程项目 119 个（含已投放），金额合计 30.68 亿元，其中，已投放扶贫产业基金项目 12 个，金额合计 7.23 亿元。同时，公司建立专项工作团队，参与扶贫产业子基金，继续推进教育扶贫的开展落实。截至报告期末，公司教育扶贫项目贷款余额 -52- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 8 亿元，报告期累计发放 6 亿元。 3.报告期内上市公司精准扶贫工作情况表指标数量及开展情况一、总体情况帮助建档立卡贫困人口脱贫数 278,100 人，产业精准扶贫贷款带动人数 294 人，分项投入见下表。二、分项投入 1.产业发展脱贫 1.1 产业扶贫项目个数（个） 28笔 1.2 产业扶贫项目投入金额发放金额：1,630万元；贷款余额：2,384万元 1.3 帮助建档立卡贫困人口脱贫数产业精准扶贫贷款带动人数294人（人） 2.转移就业脱贫帮助建档立卡贫困户实现就业人数 278,100 人（其中产业精准扶贫贷款带动人数 294 人，项目精准扶贫贷款服务人数 277,210 人，建档立卡贫困人口贷款人数 596 人）。 3.教育脱贫教育贷款发放金额61,300万元；贷款余额80,433 万元。 4.后续精准扶贫计划一是公司进一步完善农村金融服务体系。结合农村金融工作的实际情况，以“稳发展、重效率”为原则，助推农村信用体系建设，探索通过互联网有效对接农村金融与社区金融的新金融服务模式。二是继续大力推进扶贫产业子基金落地。公司将结合相关政策，主动筛选、积极对接各地项目，重点支持农业产业转型，支持地方特色农业产业项目，通过产业带动贫困户脱贫致富。 -53- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第七节普通股股份变动及股东情况一、股本变动情况 (一) 报告期末股份变动情况表单位：股本次变动前本次变动增减（＋，－）本次变动后公积比例发行送比例数量金其他小计数量 (%) 新股股 (%) 转股一、有限售条件股 1,798,591,900 78.25 -- -- -- -- -- 1,798,591,900 78.25 份 1、国家持股* 49,625,892 2.16 -- -- -- -- -- 49,625,892 2.16 2、国有法人持股 876,176,383 38.12 -- -- -- -- -- 876,176,383 38.12 3、其他内资持股 872,789,625 37.97 -- -- -- -- -- 872,789,625 37.97 其中：境内非国有 651,737,658 28.35 -- -- -- -- -- 651,737,658 28.35 法人持股境内自然人持股 221,051,967 9.62 -- -- -- -- -- 221,051,967 9.62 4、外资持股 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 其中：境外法人持 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 股境外自然人持股 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 二、无限售条件流 500,000,000 21.75 -- -- -- -- -- 500,000,000 21.75 通股份 1、人民币普通股 500,000,000 21.75 -- -- -- -- -- 500,000,000 21.75 2、境内上市的外 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 资股 3、境外上市的外 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 资股 4、其他 -- -- -- -- -- -- -- -- -- 三、普通股股份总 2,298,591,900 100.00 -- -- -- -- -- 2,298,591,900 100.00 数注：本表中“国家持股”是指社保基金理事会及其管理的社会保障基金理事会转持二户持有的股份 (二) 股份变动情况说明 □适用 √不适用 (三) 报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响 □适用 √不适用 -54- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 (四) 限售股份变动情况报告期内，公司无限售股份变动情况。注：本报告披露前，公司首次公开发行限售股（限售期12个月）于2017年8月16日上市流通，此次上市的限售股共计707,601,249股，共涉及7629名股东。详见公司于2017年8月11日在上海证券交易所公开披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。二、股东情况 (一) 股东总数截至报告期末普通股股东总数(户) 86,221 半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) 87,383 (二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位:股前十名股东持股情况持有有限售质押或冻结情况股东名称报告期期末持股数比例条件股份数股东性质（全称）内增减量 (%) 股份状态数量量贵阳市国有资产 -- 331,097,476 14.40% 331,097,476 质押 28,860,000 国有法人投资管理公司贵州产业投资（集 -- 141,898,918 6.17% 141,898,918 无 -- 国有法人团）有限责任公司遵义市国有资产投融资经营管理 -- 94,599,279 4.12% 94,599,279 无 -- 国有法人有限责任公司贵州神奇投资有境内非国 -- 71,513,442 3.11% 71,513,442 质押 71,510,000 限公司有法人贵阳金阳建设投资（集团）有限公 -- 66,219,495 2.88% 66,219,495 无 -- 国有法人司贵州燃气集团股境内非国 -- 52,340,000 2.28% 52,340,000 无 -- 份有限公司有法人新余汇禾投资管境内非国 -- 50,000,000 2.18% 50,000,000 质押 50,000,000 理有限公司有法人全国社会保障基金理事会转持二 -- 49,625,892 2.16% 49,625,892 无 -- 国家户 -55- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告贵阳市工业投资 -- 47,299,639 2.06% 47,299,639 无 -- 国有法人（集团）有限公司中国贵州茅台酒厂（集团）有限责 -- 37,839,712 1.65% 37,839,712 无 -- 国有法人任公司前十名无限售条件股东持股情况持有无限售股份种类及数量股东名称条件流通股的数量种类数量周道忠 13,808,454 人民币普通股 13,808,454 中国建设银行股份有限公司－中欧新 9,933,072 人民币普通股 9,933,072 蓝筹灵活配置混合型证券投资基金中国建设银行股份有限公司－万家精 9,378,110 人民币普通股 9,378,110 选混合型证券投资基金新华人寿保险股份有限公司－分红－ 9,136,927 人民币普通股 9,136,927 个人分红－018L－FH002 沪中国证券金融股份有限公司 8,692,589 人民币普通股 8,692,589 太平人寿保险有限公司－分红－团险 8,290,213 人民币普通股 8,290,213 分红兴业银行股份有限公司－中欧新趋势 8,100,000 人民币普通股 8,100,000 股票型证券投资基金(LOF) 中国建设银行股份有限公司－万家新 8,047,844 人民币普通股 8,047,844 利灵活配置混合型证券投资基金兴业银行股份有限公司－万家和谐增 5,506,743 人民币普通股 5,506,743 长混合型证券投资基金上海银行股份有限公司－万家瑞兴灵 4,133,984 人民币普通股 4,133,984 活配置混合型证券投资基金上述股东关联关系或一致行动的说明无表决权恢复的优先股股东及持股数量无的说明 (三) 前十名有限售条件股东持股数量及限售情况单位：股有限售条件股份可上市交易情况序持有的有限售有限售条件股东名称新增可上市交易号条件股份数量可上市交易时间股份数量 1 贵阳市国有资产投资管理公司 331,097,476 2019.08 2 贵州产业投资（集团）有限责任公司 141,898,918 2019.08 遵义市国有资产投融资经营管理有限责 3 94,599,279 2019.08 任公司 4 贵州神奇投资有限公司 71,513,442 2019.08 5 贵阳金阳建设投资（集团）有限公司 66,219,495 2019.08 6 贵州燃气集团股份有限公司 52,340,000 2019.08 7 新余汇禾投资管理有限公司 50,000,000 2019.08 -56- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告 2017.08 8 全国社会保障基金理事会转持二户 49,625,892 2018.02 2019.08 9 贵阳市工业投资（集团）有限公司 47,299,639 2019.08 10 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司 37,839,712 2019.08 上述股东关联关系或一致行动的说明无注：“全国社会保障基金理事会转持二户*”所持股票限售期与原划转国有股东股票限售期保持一致，原国有股限售期限分别为12个月、18个月以及36个月。首钢水城钢铁(集团)有限责任公司等43家转持股东合计持有的8,040,339 股股份，限售期为12个月，于2017年8月16日解禁流通三、公司第一大股东简介公司无控股股东或实际控制人。公司的第一大股东为贵阳市国有资产投资管理公司。贵阳市国有资产投资管理公司成立于1998年11月，是贵阳市人民政府出资设立的国有独资公司，注册资本为15.22亿元，经营范围为经济建设项目投资、市政基础设施项目投资、社会公益项目投资、国有资产及国有股权经营等。截至报告期末，该公司持有本行股份33110万股，占本行总股本的14.40%。报告期内，贵阳市国资委将其持有的贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、贵阳市城市建设投资（集团）有限公司100%国有股权无偿划转到贵阳控股集团有限公司。贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、贵阳市城市建设投资（集团）有限公司均直接或间接持有本行股票。待本次无偿划转完成后，贵阳控股集团有限公司将间接持有本行 399,605,328股A股普通股股票,合计占公司总股本的17.38%；贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、贵阳市城市建设投资（集团）有限公司直接或间接持有的公司股份数量及比例均未发生变化。截至报告期末，贵阳市国有资产投资管理公司已完成股东变更的工商登记工作，其余两家公司尚未完成股东变更的 -57- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告工商登记。详见公司2017年5月27日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》。四、持有公司股权5%以上的股东情况单位：人民币千元单位负责人或主要经营业务或管法人股东名称成立日期组织机构代码注册资本法定代表人理活动等情况经济建设项目投资、市政基础设施项目投贵阳市国有资产蒋贤芳 1998.11 91520100709660997R 1,522,150 资、社会公益项目投投资管理公司资、国有资产及国有股权经营。贵州产业投资投资融资；委托贷款；（集团）有限责翟彦 2011.12 91520900214419958H 9,000,000 资本运营；旅游开发；任公司投资咨询等。 -58- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况一、持股变动情况现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况单位：股报告期内性年任期起任期终止增减变姓名职务年初持股数年末持股数股份增减别龄始日期日期动原因变动量董事陈宗权董事长男 58 2014.04 2017.06 314,350 314,350 - - 李忠祥董事男 47 2011.08 2017.06 杨琪董事男 56 2013.01 2017.06 81,700 81,700 - - 邓勇董事男 52 2014.09 2017.06 268,370 268,370 - - 蒋贤芳董事女 58 2008.01 2017.06 5,850 5,850 - - 斯劲董事男 38 2016.11 2017.06 张涛涛董事男 37 2014.01 2017.06 325,112 325,112 - - 曾军董事男 45 2014.07 2017.06 洪鸣董事男 57 2014.11 2017.06 高军董事女 59 2015.11 2017.06 曾康霖独立董事男 78 2010.03 2017.06 于研独立董事女 52 2010.03 2017.06 郭田勇独立董事男 48 2010.03 2017.06 吴志军独立董事男 52 2011.08 2017.06 罗宏独立董事男 45 2016.07 2017.06 监事张正海监事长男 51 2016.07 2017.06 王宗芳监事女 51 2013.04 2017.06 丁智南监事男 58 2014.06 2017.06 115,120 115,120 - - 倪敏外部监事女 54 2011.06 2017.06 余霄外部监事男 46 2012.03 2017.06 高级管理人员李忠祥行长男 47 2015.10 2017.06 杨琪副行长男 56 2012.02 2017.06 81,700 81,700 - - 夏玉琳副行长女 46 2012.07 2017.06 梁宗敏副行长男 53 2016.11 2017.06 261,140 261,140 - - 张伟副行长男 43 2016.11 2017.06 94,525 94,525 - - 晏红武总稽核男 52 2004.03 2017.06 14,350 14,350 - - 首席信息 - - 杨鑫男 57 2017.03 2017.06 120,340 120,340 官首席风险 - - 邓勇男 52 2012.07 2017.06 268,370 268,370 官董事会秘董静男 54 2015.07 2017.06 书合计 - / / - - 1,600,857 1,600,857 - - -59- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告注：公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，完成第四届董事会、监事会换届选举；高军女士不再担任公司董事，曾康霖先生、于研女士、郭田勇先生、吴志军先生不再担任公司独立董事；王宗芳女士不再担任公司监事，倪敏女士、余霄先生不再担任公司外部监事二、董事、监事、高级管理人员变动情况根据《公司法》《商业银行法》《上市公司治理准则》《商业银行公司治理指引》等法律法规以及《贵阳银行股份有限公司章程》(以下简称《公司章程》)的相关规定，公司结合自身实际情况，对任期届满的第三届董事会、第三届监事会进行了换届选举工作。 1. 公司于 2017 年 6 月 26 日召开第三届董事会 2017 年度第三次会议，根据董事会提名委员会提名，同意提名陈宗权先生、李忠祥先生、杨琪先生、邓勇先生、曾军先生和洪鸣先生为公司第四届董事会董事候选人；根据贵阳市国有资产投资管理公司、贵州产业投资（集团）有限责任公司、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司和贵州神奇投资有限公司分别提名，分别同意提名蒋贤芳女士、斯劲先生、母锡华先生和张涛涛先生为公司第四届董事会董事候选人；根据董事会提名委员会提名，同意提名戴国强先生、朱慈蕴女士、罗宏先生、杨雄先生和刘运宏先生为公司第四届董事会独立董事候选人。 2.公司于 2017 年 6 月 26 日召开第三届监事会 2017 年度第三次会议，同意提名代娟女士为公司第四届监事会监事候选人，同意提名陈立明先生、朱山先生为公司第四届监事会外部监事候选人；公司于 2017 年 7 月 7 日召开第三届十四次职工（会员）代表大会会议，选举张正海先生、丁智南先生为公司第四届监事会职工监事。注：1.公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司董事会换届选举的议案》；分别审议通过关于选举陈宗权先生、李忠祥先生、杨琪先生、邓勇先生、蒋贤芳女士、斯劲先生、母锡华先生、张涛涛先生、曾军先生和洪鸣先生为公司第四届董事会董事的议案；分别审议通过关于选举戴国强先生、朱慈蕴女士、罗宏先生、杨雄先生和刘运宏先生为公司第四届董事会独立董事的议案。母锡华先生、戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生、刘运宏先生任职资格尚待贵州银监局核准。 2. 公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司监事会换届选举的议案》，分别审议通过关于选举代娟女士公司第四届监事会监事、陈立明先生、朱山先生为公司第四届监事会外部监事的议案。代娟女士、陈立明先生、朱山先生自 2017 年第二次临时股东大 -60- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告会审议通过之日开始履职。 3.公司于 2017 年 7 月 21 日召开第四届董事会 2017 年度第一次会议，选举陈宗权先生为董事长，并完成高级管理人员的聘任。 4.公司于 2017 年 7 月 21 日召开第四届监事会 2017 年度第一次会议，选举张正海先生为监事长三、母公司和主要子公司的员工情况 (一) 员工情况母公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工）主要子公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工）在职员工的数量合计（不含劳务派遣员工）母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数专业构成专业构成类别专业构成人数管理类业务类保障类合计教育程度教育程度类别数量（人）研究生及以上大学本科大学专科大学专科以下合计（三）专业构成与教育程度 -61- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第九节财务报告公司半年度财务报告未经审计。一、会计报表（见附件）二、会计报表附注（见附件） -62- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告第十节备查文件目录一、载有公司董事长签名的半年度报告正文。二、载有公司法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签章的会计报表。上述备查文件原件均备置于公司董事会办公室。董事长：陈宗权贵阳银行股份有限公司董事会 2017 年 8 月 28 日 -63- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告贵阳银行股份有限公司董事、高级管理人员关于公司2017年半年度报告的确认意见根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3 号-半年度报告的内容与格式（2016 年修订）》公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号—商业银行信息披露特别规定（2014 年修订）》等相关规定和要求，作为贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司 2017 年半年度报告及其摘要后，出具意见如下：一、公司严格执行企业会计准则，公司 2017 年半年度报告及其摘要公允地反应了公司本年度的财务状况和经营成果。二、公司 2017 年半年度财务报告未经审计。三、我们认为，公司 2017 年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。董事：陈宗权、李忠祥、杨琪、邓勇、蒋贤芳、斯劲、母锡华、张涛涛、曾军、洪鸣独立董事：戴国强、朱慈蕴、罗宏、杨雄、刘运宏高级管理人员：李忠祥、杨琪、夏玉琳、梁宗敏、张伟、晏红武、杨鑫、邓勇、董静 -64- 贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告贵阳银行股份有限公司 2017年半年度财务报表贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告贵阳银行股份有限公司 2017年半年度财务报表内容页码 2017年半年度财务报表合并及母公司资产负债表 1-4 合并及母公司利润表 5-6 合并及母公司现金流量表 7-8 合并及母公司股东权益变动表 9-12 财务报表附注 13-87 - 1 - - 2 - - 3 - 母公司资产负债表(负债和所有者权益) 2017/6/30 会商银01-2表编制单位：贵阳银行股份有限公司单位:人民币千元注释负债和所有者权益（或股东权益）期末数期初数号负债：向中央银行借款 16 200,000 同业及其他金融机构存放款项 17 28,787,179 18,075,693 拆入资金 18 300,000 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产款 19 6,347,711 10,479,570 吸收存款 20 266,094,834 257,119,175 应付职工薪酬 21 610,401 685,941 应交税费 22 94,957 应付利息 23 2,398,812 1,828,677 预计负债应付债券 24 68,436,921 48,107,648 其中：优先股永续债递延所得税负债其他负债 25 1,998,006 2,841,389 负债合计 375,068,821 339,338,365 所有者权益（或股东权益）：实收资本（或股本） 26 2,298,592 2,298,592 其他权益工具其中：优先股永续债资本公积 27 4,861,949 4,861,949 减：库存股其他综合收益 28 (331,088) (154,527) 盈余公积 29 1,533,068 1,533,068 一般风险准备 30 4,296,598 2,595,945 未分配利润 31 9,536,938 9,945,843 所有者权益（或股东权益）合计 22,196,057 21,080,870 负债和所有者权益（或股东权益）总计 397,264,878 360,419,235 法定代表人：行长：主管会计工作的负责人：会计机构负责人： - 4 - 合并利润表 2017年1-6月会商银02表编制单位：贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元注释项目本期数上年同期数号一、营业收入 5,681,218 4,370,585 利息净收入 1 5,052,989 3,744,206 利息收入 8,854,814 5,884,282 利息支出 (3,801,825) (2,140,076) 手续费及佣金净收入 2 626,621 471,390 手续费及佣金收入 697,251 505,051 手续费及佣金支出 (70,630) (33,661) 投资收益 3 (3,723) 154,961 其中：对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 4 (5,286) (6,807) 净敞口套期损益汇兑收益 365 2,561 其他收益 8 7,473 其他业务收入 2,779 4,274 二、营业支出 (3,485,021) (2,602,874) 税金及附加 5 (45,094) (212,252) 业务及管理费 6 (1,507,361) (1,062,252) 资产减值损失 7 (1,929,841) (1,326,176) 其他业务成本 (2,725) (2,194) 三、营业利润 2,196,197 1,767,711 加：营业外收入 9 1,813 5,538 其中：非流动资产处置利得减：营业外支出 10 (8,016) (4,723) 其中：非流动资产处置损失 (800) (388) 四、利润总额 2,189,994 1,768,526 减：所得税费用 11 (282,477) (214,140) 五、净利润 1,907,517 1,554,386 归属于母公司所有者的净利润 1,902,065 1,543,115 少数股东损益 5,452 11,271 六、其他综合收益的税后净额 12 (176,561) (137,295) 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 (176,561) (137,295) （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益其中：重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额（二）以后将重分类进损益的其他综合收益 (176,561) (137,295) 其中：权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额可供出售金融资产公允价值变动损益 (176,561) (137,295) 持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益现金流量套期损益的有效部分外币财务报表折算差额归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额 1,730,956 1,417,091 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,725,504 1,405,820 归属于少数股东的综合收益总额 5,452 11,271 八、每股收益（元/股）（一）基本每股收益 0.83 0.86 （二）稀释每股收益 0.83 0.86 法定代表人：行长：主管会计工作的负责人：会计机构负责人： - 5 - 母公司利润表 2017年1-6月会商银02表编制单位：贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元注释项目本期数上年同期数号一、营业收入 5,367,880 4,280,549 利息净收入 1 4,744,411 3,640,973 利息收入 8,333,542 5,752,367 利息支出 (3,589,131) (2,111,394) 手续费及佣金净收入 2 621,861 472,347 手续费及佣金收入 689,557 504,585 手续费及佣金支出 (67,696) (32,238) 投资收益 3 (3,723) 167,201 其中：对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 4 (5,286) (6,807) 净敞口套期损益汇兑收益 365 2,561 其他收益 8 7,473 其他业务收入 2,779 4,274 二、营业支出 (3,227,301) (2,532,153) 税金及附加 5 (43,461) (208,162) 业务及管理费 6 (1,432,463) (1,005,931) 资产减值损失 7 (1,748,652) (1,315,866) 其他业务成本 (2,725) (2,194) 三、营业利润 2,140,579 1,748,396 加：营业外收入 9 1,813 5,335 其中：非流动资产处置利得减：营业外支出 10 (7,993) (4,348) 其中：非流动资产处置损失 (777) (14) 四、利润总额 2,134,399 1,749,383 减：所得税费用 11 (245,017) (205,760) 五、净利润 1,889,382 1,543,623 六、其他综合收益的税后净额 12 (176,561) (137,295) （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益其中：重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额（二）以后将重分类进损益的其他综合收益 (176,561) (137,295) 其中：权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额可供出售金融资产公允价值变动损益 (176,561) (137,295) 持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益现金流量套期损益的有效部分外币财务报表折算差额七、综合收益总额 1,712,821 1,406,328 八、每股收益（元/股）（一）基本每股收益（二）稀释每股收益法定代表人：行长：主管会计工作的负责人：会计机构负责人： - 6 - 编制单位：贵 - 7 - 编制单位：贵 - 8 - 合并所有者权益变动表 2017年6月30日会商银04表编制单位：贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元本期数归属于母公司所有者权益项目少数股东所有者权益实收资本其他权益工具资本减：其他综合盈余一般风险未分配 (或股本) 优先股永续债其他公积库存股收益公积准备利润权益合计一、上年年末余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 10,002,204 862,477 21,999,708 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年年初余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 10,002,204 862,477 21,999,708 三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列） (176,561) 1,700,653 (396,222) 5,452 1,133,322 （一）综合收益总额 (176,561) 1,902,065 5,452 1,730,956 （二）所有者投入和减少资本 1. 所有者投入资本（或股本） 2．股份支付计入所有者权益的金额 3．其他（三）利润分配 1,700,653 (2,298,287) (597,634) 1. 提取盈余公积 2．提取一般风险准备 1,700,653 (1,700,653) 3．对所有者（或股东）的分配 (597,634) (597,634) 4．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．一般风险准备弥补亏损 5．其他四、本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (331,088) 1,533,068 4,296,598 9,605,982 867,929 23,133,030 法定代表人：行长：主管会计工作的负责人：会计机构负责人： - 9 - 母公司所有者权益变动表 2017年6月30日会商银04表编制单位：贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元本期数项目实收资本其他权益工具资本减：其他综合盈余一般风险未分配所有者权益 (或股本) 优先股永续债其他公积库存股收益公积准备利润合计一、上年年末余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 9,945,843 21,080,870 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年年初余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 9,945,843 21,080,870 三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列） (176,561) 1,700,653 (408,905) 1,115,187 （一）综合收益总额 (176,561) 1,889,382 1,712,821 （二）所有者投入和减少资本 1. 所有者投入资本（或股本） 2．股份支付计入所有者权益的金额 3．其他（三）利润分配 1,700,653 (2,298,287) (597,634) 1. 提取盈余公积 2．提取一般风险准备 1,700,653 (1,700,653) 3．对所有者（或股东）的分配 (597,634) (597,634) 4．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．一般风险准备弥补亏损 5．其他四、本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (331,088) 1,533,068 4,296,598 9,536,938 22,196,057 法定代表人：行长：主管会计工作的负责人：会计机构负责人： - 10 - - 11 - - 12 - 贵阳银行股份有限公司财务报表附注 2017 年 1-6 月金额单位：人民币千元一、本行基本情况贵阳银行股份有限公司（以下简称本行）前身为贵阳市城市合作银行，系 1996 年 11 月 25 日经中国人民银行银复〔1996〕396 号文批准，在原贵阳市 25 家城市信用社及联社清产核资基础上，由 25 家城市信用社及联社的股东和贵阳市财政局共同发起设立的地方性商业银行。1998 年 4 月 2 日经中国人民银行贵州省分行黔银复〔1998〕45 号文批准，本行更名为贵阳市商业银行股份有限公司。2010 年 9 月 20 日经中国银行业监督管理委员会银监复〔2010〕444 号文批准，本行更名为贵阳银行股份有限公司。本行持有中国银行业监督管理委员会贵州监管局于 2010 年 11 月 2 日颁发的金融许可证，机构编码为 B0215H252010001；取得贵州省工商行政管理局于 2016 年 11 月 7 日颁发的营业执照，统一社会信用代码为 9152010021449398XY，注册资本人民币 2,298,591,900.00 元，股份总数 2,298,591,900 股（每股面值 1 元）。其中，有限售条件的流通股份 A 股 1,798,591,900 股；无限售条件的流通股份 A 股 500,000,000 股。本行股票已于 2016 年 8 月 16 日在上海证券交易所挂牌交易。本行总部位于贵州省贵阳市。截至 2017 年 6 月 30 日，本行在贵阳市内共设有总行营业部和 151 家支行，在贵州省毕节市、凯里市、遵义市、都匀市、安顺市、铜仁市、兴义市、六盘水市、四川省成都市分别设有分行。本行于 2011 年 12 月投资设立控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称广元村镇银行），本行持有广元村镇银行 51.00%股份；于 2016 年 7 月投资设立控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司（以下简称贵银金融租赁公司），本行持有贵银金融租赁公司 67.00%股份。本行属银行业，经营范围涵盖了各类存贷款业务、结算业务、担保业务、代理业务、资产业务和财务顾问业务等。目前本行主要从事的业务有：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收 - 13 - 付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务；外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。本行注册地址为：贵州省贵阳市中华北路 77 号。法定代表人：陈宗权。本财务报表业经本行 2017 年 8 月 28 日第四届董事会 2017 年度第一次临时会议批准对外报出。本行将广元村镇银行和贵银金融租赁公司等 2 家子公司纳入本期合并财务报表范围，情况详见本财务报表附注合并范围的变更和在其他主体中的权益之说明。二、遵循企业会计准则的声明本行及所属子公司（以下简称本集团）所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，采用的会计政策与上年度财务报表相一致，真实、完整地反映了本集团的财务状况、经营成果和现金流量等有关信息。本行根据修订后的《企业会计准则第 16 号——政府补助》，在利润表中的“营业利润” 项目之上单独列报“其他收益”项目，计入其他收益的政府补助在该项目中反映。对 2017 年 1 月 1 日存在的政府补助采用未来适用法处理，对 2017 年 1 月 1 日至准则施行日之间新增的政府补助根据准则进行调整。三、财务报表项目注释说明：本财务报表附注的期初数指 2017 年 1 月 1 日财务报表数，期末数指 2017 年 6 月 30 日财务报表数，本期指 2017 年 1 月-6 月，上年同期指 2016 年 1 月-6 月。 (一) 资产负债表项目注释 1. 现金及存放中央银行款项合并母公司备注项目期末数期初数期末数期初数库存现金 878,266 991,993 828,053 947,580 存放中央银行法定准备金 34,133,675 34,745,811 33,547,928 34,311,728 [注 1] 存放中央银行超额存款准备金 10,232,933 7,158,982 10,061,889 5,666,663 [注 2] 存放中央银行的其他款项 30,695 284,749 30,695 284,749 [注 3] - 14 - 合计 45,275,569 43,181,535 44,468,565 41,210,720 [注1]：存放中央银行法定准备金系按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款准备金，包括人民币存款准备金和外币存款准备金。该准备金不能用于日常业务，未经中国人民银行批准不得动用。缴存法定存款准备金的存款范围包括机关团体存款、财政预算外存款、个人存款、单位存款、委托业务负债项目轧减资产项目后的贷方余额及其他各项存款。本行适用的存款准备金缴存比率为：币种期末数期初数人民币 13.50% 13.50% 外币 5.00% 5.00% 子公司广元村镇银行适用的存款准备金缴存比率为：币种期末数期初数人民币 9.00% 9.00% [注2]：存放中央银行超额存款准备金系存放于中国人民银行用于清算的超额准备金。 [注3]：存放中央银行的其他款项主要系缴存央行财政性存款。 2. 存放同业款项 1)明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数存放境内同业 4,077,353 5,491,949 3,012,106 4,582,788 存放境内其他金融机构 10,732 - - - 存放境外同业 67,806 103,535 67,806 103,535 合计 4,155,891 5,595,484 3,079,912 4,686,323 存放同业款项坏账准备 (16,000) (9,920) - 净值 4,139,891 5,585,564 3,079,912 4,686,323 2）坏账准备变动情况合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数期初余额 9,920 本期计提 6,080 - 15 - 期末余额 16,000 3. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产合并及母公司项目期末数期初数交易性债券投资 2,916,100 943,518 其中：政策性银行金融债券 294,921 117,401 国债 319,334 306,470 企业债券 20,338 20,569 同业存单 2,281,507 499,078 合计 2,916,100 943,518 4. 买入返售金融资产合并母公司项目期末数期初数期末数期初数债券 19,266,391 7,952,415 17,650,891 7,952,415 其中：国债 4,966,700 - 4,587,200 - 政策性银行金融债券 14,299,691 2,607,655 13,063,691 2,607,655 企业债 - 2,399,760 - 2,399,760 同业存单 - 2,945,000 - 2,945,000 合计 19,266,391 7,952,415 17,650,891 7,952,415 买入返售金融资产坏账准备 - - - - 净值 19,266,391 7,952,415 17,650,891 7,952,415 5. 应收利息 (1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息 7,835 5,588 7,835 5,588 可供出售金融资产利息 337,766 231,723 337,766 231,723 持有至到期投资利息 806,905 660,472 806,905 660,472 应收款项类投资利息 282,546 124,118 282,546 124,118 发放贷款和垫款利息 380,783 324,061 370,044 314,670 存放金融机构利息 22,431 35,070 14,429 30,810 - 16 - 买入返售金融资产利息 9,154 7,451 9,154 7,451 合计 1,847,420 1,388,483 1,828,679 1,374,832 应收利息坏账准备 - - - - 净值 1,847,420 1,388,483 1,828,679 1,374,832 (2) 账龄列示合并期末数期初数账龄金额比例(%) 金额比例(%) 1 年以内 1,847,420 100 1,388,483 合计 1,847,420 100 1,388,483 母公司期末数期初数账龄金额比例(%) 金额比例(%) 1 年以内 1,828,679 100 1,374,832 合计 1,828,679 100 1,374,832 6. 发放贷款和垫款 (1) 按个人和企业分布情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数个人贷款和垫款：住房按揭贷款 8,169,831 7,051,212 7,916,012 6,804,948 个人生产及经营性贷款 12,661,305 12,789,226 11,022,537 11,300,765 信用卡垫款 3,065,039 2,396,842 3,065,039 2,396,842 其他个人贷款 1,935,208 1,509,807 1,484,459 1,144,245 小计 25,831,383 23,747,087 23,488,047 21,646,800 企业贷款和垫款：一般贷款 82,933,114 77,332,508 81,407,825 75,994,299 贸易融资 553,339 504,448 553,339 504,448 贴现 318,742 878,147 318,742 878,147 垫款 38,359 31,520 38,359 31,520 小计 83,843,554 78,746,623 82,318,265 77,408,414 - 17 - 贷款和垫款总额 109,674,937 102,493,710 105,806,312 99,055,214 贷款和垫款损失准备 (4,028,772) (3,414,816) (3,911,582) (3,325,406) 其中：单项计提数 (1,096,582) (789,250) (1,071,572) (764,240) 组合计提数 (2,932,190) (2,625,566) (2,840,010) (2,561,166) 贷款和垫款净值 105,646,165 99,078,894 101,894,730 95,729,808 (2)按行业分布情况合并行业分布期末数比例(%) 期初数比例(%) 农、林、牧、渔业 947,132 0.86 911,079 0.89 采矿业 1,758,722 1.60 1,365,664 1.33 制造业 7,601,058 6.93 8,070,288 7.87 电力、燃气及水的 1,882,690 1.72 1,734,391 1.69 生产和供应业建筑业 19,132,168 17.44 17,631,881 17.19 交通运输、仓储和 3,502,846 3.19 4,063,966 3.97 邮政业信息传输、计算机 404,630 0.37 484,482 0.47 服务和软件业批发和零售业 10,192,806 9.29 9,378,884 9.15 住宿和餐饮业 1,522,137 1.39 1,513,530 1.48 金融业 600,000 0.55 600,000 0.59 房地产业 8,440,127 7.70 7,457,105 7.28 租赁和商务服务业 10,291,151 9.39 9,200,737 8.98 科学研究、技术服 336,899 0.31 280,553 0.27 务和地质勘查业水利、环境和公共 9,829,974 8.96 8,257,619 8.06 设施管理业居民服务和其他服 860,184 0.78 906,249 0.88 务业教育 4,219,972 3.85 3,420,118 3.34 卫生、社会保障和 1,829,648 1.67 1,420,162 1.39 社会福利业文化、体育和娱乐 467,235 0.43 537,750 0.52 业公共管理和社会组 24,175 0.02 1,512,165 1.48 织 - 18 - 个人 25,831,383 23.55 23,747,087 23.17 贷款和垫款总额 109,674,937 100.00 102,493,710 100.00 贷款和垫款损失准 (4,028,772) (3,414,816) 备其中：单项计提数 (1,096,582) (789,250) 组合计提数 (2,932,190) (2,625,566) 贷款和垫款净值 105,646,165 99,078,894 母公司行业分布期末数比例(%) 期初数比例(%) 农、林、牧、渔业 710,872 0.67 694,518 0.7 采矿业 1,717,762 1.62 1,324,704 1.34 制造业 7,153,671 6.76 7,686,838 7.76 电力、燃气及水的生产和供应业 1,871,740 1.77 1,724,841 1.74 建筑业 18,814,867 17.77 17,352,471 17.52 交通运输、仓储和邮政业 3,480,346 3.29 4,044,466 4.08 信息传输、计算机服务和软件业 403,680 0.38 483,532 0.49 批发和零售业 9,930,716 9.39 9,182,524 9.27 住宿和餐饮业 1,413,029 1.34 1,377,716 1.39 金融业 600,000 0.57 600,000 0.61 房地产业 8,440,127 7.98 7,457,105 7.53 租赁和商务服务业 10,283,151 9.72 9,195,737 9.28 科学研究、技术服务和地质勘查业 306,899 0.29 250,553 0.25 水利、环境和公共设施管理业 9,825,474 9.29 8,253,119 8.33 居民服务和其他服务业 854,584 0.81 900,149 0.91 教育 4,219,972 3.99 3,420,118 3.45 卫生、社会保障和社会福利业 1,801,915 1.70 1,412,058 1.43 文化、体育和娱乐业 465,285 0.44 535,800 0.54 公共管理和社会组织 24,175 0.02 1,512,165 1.53 个人 23,488,047 22.20 21,646,800 21.85 贷款和垫款总额 105,806,312 100.00 99,055,214 100.00 - 19 - 贷款和垫款损失准备 (3,911,582) (3,325,406) 其中：单项计提数 (1,071,572) (764,240) 组合计提数 (2,840,010) (2,561,166) 贷款和垫款净值 101,894,730 95,729,808 (3) 按担保方式分布情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数信用贷款 10,783,287 9,217,039 10,146,082 8,726,563 保证贷款 20,763,409 21,232,057 19,318,003 19,912,744 附担保物贷款 78,128,241 72,044,614 76,342,227 70,415,907 其中：抵押贷款 45,125,995 45,625,270 43,425,906 44,070,568 质押贷款 33,002,246 26,419,344 32,916,321 26,345,339 贷款和垫款总额 109,674,937 102,493,710 105,806,312 99,055,214 贷款和垫款损失准备 (4,028,772) (3,414,816) (3,911,582) (3,325,406) 其中：单项计提数 (1,096,582) (789,250) (1,071,572) (764,240) 组合计提数 (2,932,190) (2,625,566) (2,840,010) (2,561,166) 贷款和垫款净值 105,646,165 99,078,894 101,894,730 95,729,808 (4) 按地区分布情况合并地区分布期末数比例(%) 期初数比例(%) 贵州省 99,506,915 90.73 92,465,215 90.22 四川省 10,168,022 9.27 10,028,495 9.78 贷款和垫款总额 109,674,937 100.00 102,493,710 100.00 贷款和垫款损失准 (4,028,772) (3,414,816) 备其中：单项计提数 (1,096,582) (789,250) 组合计提数 (2,932,190) (2,625,566) 贷款和垫款净值 105,646,165 99,078,894 - 20 - 母公司地区分布期末数比例(%) 期初数比例(%) 贵州省 99,506,915 94.05 92,465,215 93.35 四川省 6,299,397 5.95 6,589,999 6.65 贷款和垫款总额 105,806,312 100.00 99,055,214 100.00 贷款和垫款损失准备 (3,911,582) (3,325,406) 其中：单项计提数 (1,071,572) (764,240) 组合计提数 (2,840,010) (2,561,166) 贷款和垫款净值 101,894,730 95,729,808 (5) 逾期贷款（按担保方式）合并逾期 1 天至 90 逾期 90 天至逾期 360 天至 3 期末数天 360 天年逾期 3 年以上合计（含 90 天）（含 360 天）（含 3 年）信用贷款 47,828 63,315 59,335 - 170,478 保证贷款 700,030 414,036 168,863 178 1,283,107 附担保物贷款 1,227,148 989,235 463,651 3,509 2,683,543 其中：抵押贷款 1,154,591 798,635 457,236 3,509 2,413,971 质押贷款 72,557 190,600 6,415 - 269,572 合计 1,975,006 1,466,586 691,849 3,687 4,137,128 逾期 1 天至 90 逾期 90 天至逾期 360 天至 3 期初数天 360 天年逾期 3 年以上合计（含 90 天）（含 360 天）（含 3 年）信用贷款 44,003 119,360 1,399 164,762 保证贷款 704,307 370,630 124,989 28,038 1,227,964 附担保物贷款 1,702,241 745,953 333,018 1,910 2,783,122 其中：抵押贷款 1,683,758 709,929 331,083 1,910 2,726,680 质押贷款 18,483 36,024 1,935 56,442 合计 2,450,551 1,235,943 459,406 29,948 4,175,848 母公司逾期 90 天至逾期 360 天至 3 逾期 1 天至 90 天期末数 360 天年逾期 3 年以上合计（含 90 天）（含 360 天）（含 3 年） - 21 - 信用贷款 39,080 63,315 59,335 - 161,730 保证贷款 561,098 414,036 168,863 178 1,144,175 附担保物贷款 1,158,770 989,235 463,651 3,509 2,615,165 其中：抵押贷款 1,096,213 798,635 457,236 3,509 2,355,593 质押贷款 62,557 190,600 6,415 - 259,572 合计 1,758,948 1,466,586 691,849 3,687 3,921,070 逾期 90 天至逾期 360 天至 3 逾期 1 天至 90 天期初数 360 天年逾期 3 年以上合计（含 90 天）（含 360 天）（含 3 年）信用贷款 39,826 116,304 166 - 156,296 保证贷款 640,234 360,607 106,579 27,559 1,134,979 附担保物贷款 1,650,828 740,024 326,370 1,810 2,719,032 其中：抵押贷款 1,632,445 704,000 324,435 1,810 2,662,690 质押贷款 18,383 36,024 1,935 - 56,342 合计 2,330,888 1,216,935 433,115 29,369 4,010,307 [注]：逾期贷款是指本金或利息逾期 1 天或以上的贷款。上述按担保方式分类的逾期贷款，对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期，该等贷款的全部金额均被分类为逾期。 (6) 贷款损失准备合并期末数上年同期数项目单项组合小计单项组合小计期初余额 789,250 2,625,566 3,414,816 549,888 2,410,486 2,960,374 本期计提 798,778 306,624 1,105,402 1,226,999 (17,796) 1,209,203 本期核销及 (474,695) - (474,695) (1,110,513) (1,110,513) 处置本期收回原转销贷款和 - 19,198 4,315 4,315 垫款导致转回 19,198 折现回拨 (35,949) - (35,949) (38,345) (38,345) 期末余额 1,096,582 2,932,190 4,028,772 632,344 2,392,690 3,025,034 母公司项目期末数上年同期数 - 22 - 单项组合小计单项组合小计期初余额 764,240 2,561,166 3,325,406 527,189 2,363,384 2,890,573 本期计提 798,778 278,844 1,077,622 1,223,545 (24,652) 1,198,893 本期核销 (474,695) - (474,695) (1,110,513) (1,110,513) 及处置本期收回原转销贷 19,198 - 19,198 4,315 4,315 款和垫款导致转回折现回拨 (35,949) - (35,949) (38,345) (38,345) 期末余额 1,071,572 2,840,010 3,911,582 606,191 2,338,732 2,944,923 7. 可供出售金融资产 (1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数可供出售债券投资 62,031,004 85,837,014 62,031,004 85,837,014 其中：国债 1,709,798 5,693,553 1,709,798 5,693,553 政策性银行金融债券 859,881 932,145 859,881 932,145 企业债和铁路债 2,672,433 2,897,084 2,672,433 2,897,084 其他金融债 1,216,050 1,969,126 1,216,050 1,969,126 同业存单 43,210,433 65,638,708 43,210,433 65,638,708 信贷资产证券化信托资产 287,663 257,904 287,663 257,904 支持证券地方政府债券 12,074,746 8,448,494 12,074,746 8,448,494 可供出售权益工具 119,650 119,650 119,650 119,650 其中：按公允价值计量的 - - - - 按成本计量的 119,650 119,650 119,650 119,650 理财产品及资产管理计划 9,321,481 8,160,001 9,121,481 8,060,001 基金 11,800,000 500,000 11,800,000 500,000 合计 83,272,135 94,616,665 83,072,135 94,516,665 可供出售金融资产减值准备 (3,000) - - - 净值 83,269,135 94,616,665 83,072,135 94,516,665 - 23 - (2) 期末按公允价值计量的可供出售金融资产合并项目可供出售债可供出售理财产品及资基金小计券投资权益工具产管理计划权益工具的成本/债务工具的 62,472,454 - 9,318,481 11,800,000 83,590,935 摊余成本公允价值 62,031,004 - 9,321,481 11,800,000 83,152,485 累计入其他综合收益的公允价 (441,450) - - - (441,450) 值变动金额已计提减值金额 - - (3,000) - (3,000) 母公司项目理财产品及可供出售债可供出售权资产管理计基金小计券投资益工具划权益工具的成本/债务工具的 62,472,454 - 9,121,481 11,800,000 83,393,935 摊余成本公允价值 62,031,004 - 9,121,481 11,800,000 82,952,485 累计入其他综合收益的公允价 (441,450) - - - (441,450) 值变动金额已计提减值金额 - - - - - (3) 期末按成本计量的可供出售金融资产合并及母公司被投资单位账面余额期初数本期增加本期减少期末数中国银联股份有限 13,000 - - 13,000 公司城市商业银行资金 400 - - 清算中心贵州省农业信贷担 106,250 - - 106,250 保股份有限公司小计 119,650 - - 119,650 (续上表) 减值准备在被投资单位本期被投资单位期初数本期增加本期减少期末数持股比例(%) 现金红利 - 24 - 中国银联股份有限 0.34 公司城市商业银行资金 1.33 清算中心贵州省农业信贷担 8.50 保股份有限公司小计 4) 可供出售金融资产减值准备合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数期初余额 - - - - 本期计提 3,000 - - - 期末余额 3,000 - - - 8. 持有至到期投资合并母公司项目期末数期初数期末数期初数债券投资 58,878,109 51,574,655 58,777,682 51,574,655 其中：国债 17,719,055 16,757,109 17,719,055 16,757,109 政策性银行金融债券 687,296 358,524 586,868 358,524 其他金融债 - 99,992 - 99,992 铁路债 2,199,648 2,199,644 2,199,648 2,199,644 信贷资产证券化信托资产支持证券 52,350 98,800 52,350 98,800 地方政府债券 38,219,760 32,060,586 38,219,761 32,060,586 合计 58,878,109 51,574,655 58,777,682 51,574,655 持有至到期投资减值准备 - - - - 净值 58,878,109 51,574,655 58,777,682 51,574,655 9. 应收款项类投资 (1) 明细情况合并及母公司项目期末数期初数资产管理计划及信托计划 75,949,552 55,972,349 其他 400,000 - 合计 76,349,552 55,972,349 - 25 - 应收款项类投资减值准备 (1,441,045) (769,886) 净值 74,908,507 55,202,463 (2) 减值准备变动情况合并及母公司项目本期数上年同期数期初余额 769,886 396,696 本期计提 671,159 116,973 期末余额 1,441,045 513,669 10、长期应收款 (1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数融资租赁 10,767,841 6,914,177 合计 10,767,841 6,914,177 (2) 融资租赁 1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数应收融资租赁款 13,316,235 8,795,842 未实现融资收益 (2,334,245) (1,811,845) 应收融资租赁款余额 10,981,990 6,983,997 减值准备 (214,149) (69,820) 应收融资租赁款净额 10,767,841 6,914,177 2) 应收融资租赁款剩余期限分析列示合并母公司账龄期末数期初数期末数期初数 1 年以内 1,858,872 1,101,413 1-2 年 1,869,815 1,132,261 2-3 年 2,485,999 1,577,204 3 年以上 7,101,549 4,984,964 - 26 - 合计 13,316,235 8,795,842 3) 应收融资租赁款按行业分布情况合并母公司行业分布期末数期初数期末数期初数水利、环境和公共设施管理业 10,296,385 6,676,276 建筑业 1,036,739 1,086,852 文化、体育和娱乐业 480,571 401,084 租赁和商务服务业 897,367 319,520 交通运输、仓储和邮政业 320,857 312,110 制造业 284,316 合计 13,316,235 8,795,842 4) 长期应收款减值准备合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数期初余额 69,820 本期计提 144,329 期末余额 214,149 11. 长期股权投资母公司 (1) 明细情况期末数期初数项目账面余额减值准备账面价值账面余额减值准备账面价值对子公司投资 1,499,120 - 1,499,120 1,499,120 - 1,499,120 合计 1,499,120 - 1,499,120 1,499,120 - 1,499,120 (2) 对子公司投资本期计提减值准备被投资单位期初数本期增加本期减少期末数减值准备期末数广元市贵商村镇银行股份有限公司 159,120 - - 159,120 - - - 27 - 贵阳贵银金融租赁 1,340,000 - - 1,340,000 - - 有限责任公司小计 1,499,120 - - 1,499,120 - - 12. 固定资产合并项目房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期初数 2,680,101 95,478 629,909 54,447 3,459,935 购置 25,167 9,921 43,929 8,740 87,757 在建工程转入 53,188 - - - 53,188 处置 - (623) (20,049) (41) (20,713) 期末数 2,758,456 104,776 653,789 63,146 3,580,167 累计折旧：房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期初数 507,493 66,552 371,488 22,908 968,441 计提 64,834 4,745 49,495 4,604 123,678 处置 - (538) (19,221) (39) (19,798) 期末数 572,327 70,759 401,762 27,473 1,072,321 账面价值：房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期末数 2,186,129 34,017 252,027 35,673 2,507,846 期初数 2,172,608 28,926 258,421 31,539 2,491,494 母公司项目房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期初数 2,663,350 90,015 599,751 52,916 3,406,032 购置 25,167 9,921 35,026 8,574 78,688 在建工程转入 53,188 - - - 53,188 处置 - (555) (20,022) (41) (20,618) 期末数 2,741,705 99,381 614,755 61,449 3,517,290 累计折旧：房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期初数 504,454 63,891 359,899 22,158 950,402 计提 64,524 4,540 46,208 4,548 119,820 处置 - (533) (19,222) (39) (19,794) 期末数 568,978 67,898 386,885 26,667 1,050,428 账面价值：房屋及建筑物运输工具电子设备办公设备合计期末数 2,172,727 31,483 227,870 34,782 2,466,862 期初数 2,158,896 26,124 239,852 30,758 2,455,630 截至 2017 年 6 月 30 日，本集团账面原值为 159,120 万元、净值为 142,963 万元的房屋及建筑物产权尚在办理中。 - 28 - 13. 无形资产合并原值土地使用权软件其他合计期初数 81,445 32,154 3,088 116,687 本期增加 - 5,666 - 5,666 本期减少 - - - - 期末数 81,445 37,820 3,088 122,353 累计摊销：土地使用权软件其他合计期初数 6,315 4,057 2,969 13,341 本期增加 1,019 3,557 16 4,592 本期减少 - - - - 期末数 7,334 7,614 2,985 17,933 账面价值：土地使用权软件其他合计期末数 74,111 30,207 103 104,421 期初数 75,130 28,097 119 103,346 母公司原值土地使用权软件其他合计期初数 81,445 25,403 3,088 109,936 本期增加 - 5,254 - 5,254 本期减少 - - - - 期末数 81,445 30,657 3,088 115,190 累计摊销：土地使用权软件其他合计期初数 6,315 2,038 2,969 11,322 本期增加 1,019 2,892 15 3,926 本期减少 - - - - 期末数 7,334 4,930 2,984 15,248 账面价值：土地使用权软件其他合计期末数 74,111 25,727 104 99,942 期初数 75,130 23,365 119 98,614 14. 递延所得税资产、递延所得税负债 - 29 - 未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债分项列示如下合并项目期末数期初数可抵扣/(应纳税) 递延所得税可抵扣/(应纳递延所得税资暂时性差异资产/(负债) 税)暂时性差异产/(负债) 递延所得税资产：客户贷款和垫款呆账准备及已核销资 3,228,099 807,025 2,604,252 651,063 产税务未抵扣款项预计辞退福利 190,841 47,710 203,531 50,883 应收款项类投资减值准备 1,441,045 360,261 769,886 192,471 以公允价值计量其且变动计入当期损 14,324 3,581 9,038 2,259 益的金融资产公允价值变动可供出售金融资产公允价值变动 441,450 110,362 206,035 51,508 其他 118,267 29,568 63,372 15,844 小计 5,434,026 1,358,507 3,856,114 964,028 递延所得税负债： - - - - 小计 - - - - 母公司项目期末数期初数可抵扣/(应纳可抵扣/(应纳递延所得税资递延所得税资税)暂时性差税)暂时性差产/(负债) 产/(负债) 异异递延所得税资产：客户贷款和垫款呆账准备及已核销资产税 3,228,099 807,025 2,549,227 637,307 务未抵扣款项预计辞退福利 190,841 47,710 203,531 50,883 应收款项类投资减值准备 1,441,045 360,261 769,886 192,471 以公允价值计量其且变动计入当期损益的 14,324 3,581 9,038 2,259 金融资产公允价值变动可供出售金融资产公允价值变动 441,450 110,362 206,035 51,508 其他 49,675 12,419 49,805 12,452 小计 5,365,434 1,341,358 3,787,522 946,880 递延所得税负债： - - - - - 30 - 小计 - - - - 15. 其他资产 (1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数其他应收款 1,300,846 390,969 1,262,844 376,790 抵债资产 69,479 54,345 69,479 54,345 在建工程 1,287,320 1,127,961 1,286,736 1,127,855 长期待摊费用 270,491 307,235 264,006 293,282 预交税金 377,219 374,934 377,219 374,934 其他流动资产 109 513 111 合计 3,305,464 2,255,957 3,260,395 2,227,592 (2) 其他应收款 1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数保证金 9,303 7,399 9,303 6,829 司法划转款项 8,703 8,332 8,703 8,332 暂付款及预付款 163,260 55,140 125,258 42,397 资金清算应收款 877,138 111,437 877,138 110,943 应收手续费及佣金收入 213,670 190,276 213,670 190,276 其他 45,516 35,258 45,516 34,886 合计 1,317,590 407,842 1,279,588 393,663 其他应收款坏账准备 (16,744) (16,873) (16,744) (16,873) 净值 1,300,846 390,969 1,262,844 376,790 2) 坏账准备变动情况合并及母公司项目本期数上年同期数期初余额 16,873 17,060 本期计提/回拨 (129) - 本期核销 - - 期末余额 16,744 17,060 - 31 - (3) 抵债资产 1) 明细情况合并及母公司项目期末数期初数房屋及建筑物 67,566 52,432 其他 22,700 22,700 合计 90,266 75,132 抵债资产减值准备 (20,787) (20,787) 净值 69,479 54,345 2）期末，本集团抵债资产中账面原值为 2,849 万元的房屋及建筑物的产权尚未办理完成。 3）减值准备变动情况合并及母公司项目本期数上年同期数期初余额 20,787 20,787 期末余额 20,787 20,787 (4) 在建工程 1) 明细情况合并母公司项目本期数期初数本期数期初数期初余额 1,134,216 1,451,677 1,134,110 1,451,677 本期增加 218,618 812,209 218,140 812,103 本期转固 (53,188) (1,073,747) (53,188) (1,073,747) 其他减少 (6,071) (55,923) (6,071) (55,923) 期末余额 1,293,575 1,134,216 1,292,991 1,134,110 在建工程减值准备 (6,255) (6,255) (6,255) (6,255) 净值 1,287,320 1,127,961 1,286,736 1,127,855 - 32 - 2) 减值准备变动情况合并及母公司项目本期数上年同期数期初余额 6,255 6,255 期末余额 6,255 6,255 (5) 长期待摊费用合并母公司项目期末数期初数期末数期初数房租 33,570 43,044 32,670 42,889 软件、系统及设备款 45,255 50,541 45,255 50,541 装修费 181,528 200,936 175,943 187,138 其他 10,138 12,714 10,138 12,714 合计 270,491 307,235 264,006 293,282 16. 向中央银行借款合并母公司项目期末数期初数期末数期初数支小再贷款 - 200,000 - 200,000 扶贫再贷款 - 275,000 - - 支农再贷款 330,000 - - - 合计 330,000 475,000 - 200,000 17. 同业及其他金融机构存放款项合并母公司项目期末数期初数期末数期初数境内同业存放 14,511,292 12,907,965 14,673,757 13,240,059 其他金融机构存放 14,117,492 4,835,634 14,113,422 4,835,634 合计 28,628,784 17,743,599 28,787,179 18,075,693 18、拆入资金合并母公司项目期末数期初数期末数期初数境内同业拆入 8,720,000 4,950,000 300,000 - - 33 - 合计 8,720,000 4,950,000 300,000 - 19. 卖出回购金融资产款合并及母公司项目期末数期初数债券 6,347,711 10,479,570 其中：国债 1,399,700 4,379,590 政策性银行金融债券 4,948,011 900,000 铁路债券 - 4,200,000 同业存单 - 999,980 合计 6,347,711 10,479,570 20. 吸收存款合并项目期末数期初数活期存款：公司 153,976,540 142,070,333 个人 26,422,551 23,258,084 小计 180,399,091 165,328,417 定期存款：公司 45,673,120 59,344,703 个人 33,595,792 27,374,179 小计 79,268,912 86,718,882 财政性存款 16,445 62,369 汇出汇款及应解汇款 371,852 189,684 存入保证金 8,319,006 10,698,718 国库定期存款 4,880,900 - 合计 273,256,206 262,998,070 母公司项目期末数期初数活期存款：公司 150,071,333 138,644,781 个人 25,892,139 22,685,732 小计 175,963,472 161,330,513 定期存款：公司 44,001,366 58,307,957 - 34 - 个人 32,580,459 26,585,139 小计 76,581,825 84,893,096 财政性存款 16,445 62,369 汇出汇款及应解汇款 371,852 189,234 存入保证金 8,280,340 10,643,963 国库定期存款 4,880,900 合计 266,094,834 257,119,175 21. 应付职工薪酬 (1) 明细情况合并项目期初数本期增加本期减少期末数短期薪酬 500,983 780,959 (857,709) 424,233 离职后福利—设定提存计划 669 76,202 (76,235) 辞退福利 203,531 10,012 (22,702) 190,841 合计 705,183 867,173 (956,646) 615,710 母公司项目期初数本期增加本期减少期末数短期薪酬 481,741 740,314 (803,098) 418,957 离职后福利—设定提 669 74,053 (74,119) 存计划辞退福利 203,531 10,012 (22,702) 190,841 合计 685,941 824,379 (899,919) 610,401 (2) 短期薪酬明细情况合并项目期初数本期增加本期减少期末数工资、奖金、津贴和 492,018 671,117 (742,067) 421,068 补贴职工福利费 - 18,700 (18,700) - 社会保险费 222 18,915 (19,180) (43) 住房公积金 - 38,990 (38,957) 工会经费和职工教育 8,743 13,133 (18,701) 3,175 经费 - 35 - 其他 - 20,104 (20,104) - 小计 500,983 780,959 (857,709) 424,233 母公司项目期初数本期增加本期减少期末数工资、奖金、津贴和补 473,032 633,924 (691,005) 415,951 贴职工福利费 - 17,738 (17,738) - 社会保险费 222 18,206 (18,479) (51) 住房公积金 - 37,534 (37,554) (20) 工会经费和职工教育 8,487 12,808 (18,218) 3,077 经费其他 - 20,104 (20,104) - 小计 481,741 740,314 (803,098) 418,957 (3) 设定提存计划明细情况合并项目期初数本期增加本期减少期末数基本养老保险 561 43,121 (43,158) 失业保险费 61 2,265 (2,261) 企业年金缴费 47 30,816 (30,816) 小计 669 76,202 (76,235) 母公司项目期初数本期增加本期减少期末数基本养老保险 561 41,046 (41,115) 失业保险费 61 2,191 (2,188) 企业年金缴费 47 30,816 (30,816) 小计 669 74,053 (74,119) 22. 应交税费合并母公司项目期末数期初数期末数期初数企业所得税 31,586 20,181 - - - 36 - 增值税 68,920 5,567 73,780 1,003 城市维护建设税 5,380 442 5,046 教育费附加 3,179 154 3,036 地方教育附加 2,100 103 2,004 个人所得税 11,417 563 11,091 - 其他 262 167 - (932) 合计 122,844 27,177 94,957 23. 应付利息合并母公司项目期末数期初数期末数期初数吸收存款利息 2,118,234 1,833,125 2,071,153 1,783,688 应付债券利息 108,863 13,404 108,863 13,404 应付金融机构利息 268,353 28,214 210,728 29,115 卖出回购金融资产 8,053 2,470 8,053 2,470 款利息应付其他利息 15 21,945 15 - 合计 2,503,518 1,899,158 2,398,812 1,828,677 24. 应付债券 (1) 明细情况合并及母公司项目期末数期初数应付次级债券 1,199,349 1,198,692 应付二级资本债券 997,764 997,636 应付一般金融债券 1,995,971 1,994,688 应付同业存单 64,243,837 43,916,632 合计 68,436,921 48,107,648 (2) 其他说明 1) 应付次级债券 ① 经本行2011年12月15日临时股东大会审议通过，并经2012年12月12日《中国银监会关于贵阳银行发行次级债券的批复》（银监复〔2012〕743号）批准，本行于2012年12月28 - 37 - 日在银行间市场发行12亿元次级债券。本次发行的次级债券全部为10年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为6.50%，本行有权在第5年末行使一次赎回权。 ② 次级债券的索偿权排在本行的其他负债之后，先于本行的股权资本。截至2017年6 月30日，本行未发生涉及次级债券本息及其他违反协议条款的事件。 2) 应付二级资本债券经本行2014年10月10日临时股东大会审议通过，并经2015年9月30日《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司发行二级资本债券的批复》（黔银监复〔2015〕200号）批准，本行于2015年12月23日在银行间市场发行10亿元二级资本债券。本次发行的二级资本债券全部为 10年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为4.80%，该债券在第5 年末附有条件的发行人赎回权，本行在有关监管机构批准的前提下有权按面值部分或全部赎回该债券。 3) 应付一般金融债券经本行2015年6月16日临时股东大会审议通过，并经2016年3月30日《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司发行小型微型企业贷款专项金融债券的批复》（黔银监复〔2016〕32 号）及2016年9月18日《中国人民银行准予行政许可决定书》（银市场许准予字〔2016〕第 144 号）批准，本行获准在全国银行间债券市场公开发行不超过50亿元人民币金融债券，专项用于发放小型微型企业贷款。本行于2016年10月26日在全国银行间债券市场公开发行小型微型企业贷款专项金融债券，详细情况如下： “16贵阳银行小微01”，发行总量为15亿元的3年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为3.30%； “16贵阳银行小微02”，发行总量为5亿元的5年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为3.40%。 4) 截至2017年6月30日，本行在全国银行间市场发行的人民币同业存单面值余额为人民币654.30亿元，期限为1个月至1年，均为贴现发行。 25. 其他负债 (1) 明细情况合并母公司项目期末数期初数期末数期初数其他应付款 1,821,999 1,839,294 1,779,143 1,833,102 - 38 - 应付代理证券款项 3,898 3,892 3,898 3,892 应付股利 36,462 35,536 36,462 35,536 代理业务暂收款 165,132 957,525 165,132 957,525 递延收益 5,220 5,220 5,220 5,220 融资租赁保证金 55,780 20,500 - - 其他 8,151 6,114 8,151 6,114 合计 2,096,642 2,868,081 1,998,006 2,841,389 (2) 其他应付款合并母公司项目期末数期初数期末数期初数久悬未取款 18,358 22,927 18,292 22,861 资金清算应付款 386,348 201,478 381,660 199,261 预收款及暂收款 1,186,000 1,336,635 1,186,000 1,336,623 应付工程款及购房款 164,654 220,361 164,654 217,216 其他 66,639 57,893 28,537 57,141 合计 1,821,999 1,839,294 1,779,143 1,833,102 (3) 代理业务暂收款合并及母公司项目期末数期初数代理理财资金 - 499,550 代理销售基金产品暂收款 163,000 457,293 其他代理业务暂收款 2,132 合计 165,132 957,525 26. 股本合并及母公司本期增减变动项目期初数期末数公积金转发行新股送股其他小计股股份总数 2,298,592 2,298,592 27. 资本公积项目合并及母公司 - 39 - 期初数本期增加本期减少期末数股本溢价 4,829,853 - - 4,829,853 其他资本公积 32,096 - - 32,096 合计 4,861,949 - - 4,861,949 28. 其他综合收益合并及母公司本期发生额项目前期计入本期所得税后归期初数其他综合所得税费税后归属期末数税前发生属于少收益当期用于母公司额数股东转入损益以后将重分类进损益的其他综合 (154,527) (302,948) 67,533 58,854 (176,561) - (331,088) 收益其中：可供出售金融资产公允价值 (154,527) (302,948) 67,533 58,854 (176,561) - (331,088) 变动损益其他综合收益合 (154,527) (302,948) 67,533 58,854 (176,561) - (331,088) 计 29. 盈余公积合并及母公司项目期初数本期增加本期减少期末数法定盈余公积 1,533,068 - - 1,533,068 合计 1,533,068 - - 1,533,068 30. 一般风险准备 (1) 明细情况合并及母公司项目期初数本期增加本期减少期末数一般风险准备 2,595,945 1,700,653 - 4,296,598 合计 2,595,945 1,700,653 - 4,296,598 - 40 - (2) 其他说明 1) 自2012年7月1日起，本行根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕 20号)，在提取资产减值准备的基础上，设立一般准备用以弥补银行尚未识别的与风险资产相关的潜在可能损失。该一般准备作为利润分配处理，是股东权益的组成部分，原则上应不低于风险资产期末余额的1.5%。金融企业一般准备余额占风险资产期末余额的比例，难以一次性达到1.5%的，可以分年到位，原则上不得超过5年。 2) 报告期一般风险准备变动情况详见本财务报表附注资产负债表项目注释之未分配利润说明。 31. 未分配利润合并备注项目期末数期初数调整前上期末未分配利润 10,002,204 7,843,818 调整期初未分配利润合计数 - - 调整后期初未分配利润 10,002,204 7,843,818 本期归属于母公司所有者的净利润 1,902,065 3,654,319 提取法定盈余公积 - (362,600) 提取一般风险准备 (1,700,653) (1,133,333) 注1 应付普通股股利 (597,634) - 期末未分配利润 9,605,982 10,002,204 母公司备注项目期末数期初数调整前上期末未分配利润 9,945,843 7,815,777 调整期初未分配利润合计数 - - 调整后期初未分配利润 9,945,843 7,815,777 本期净利润 1,889,382 3,625,999 提取法定盈余公积 - (362,600) 提取一般风险准备 (1,700,653) (1,133,333) 注1 应付普通股股利 (597,634) - 期末未分配利润 9,536,938 9,945,843 [注1]：根据2017年股东大会审议通过的2016年度利润分配方案，本行在2017年度计提一般风险准备170,065万元，分配现金股利59,763万元（含税）。 - 41 - (二) 利润表项目注释 1. 利息净收入合并项目本期数上年同期数利息收入：存放同业款项 40,102 59,517 存放中央银行款项 304,846 218,511 拆出资金 136 发放贷款和垫款 3,634,767 2,894,857 买入返售金融资产 172,147 103,218 债券及其他投资 4,702,816 2,608,066 合计 8,854,814 5,884,282 利息支出：同业及其他金融机构存放款项 (453,763) (152,542) 拆入资金 (176,528) (82) 向中央银行借款 (6,198) (2,055) 吸收存款 (1,882,839) (1,397,164) 应付债券 (1,132,338) (500,385) 卖出回购金融资产款 (149,927) (87,848) 其他 (232) - 合计 (3,801,825) (2,140,076) 利息净收入 5,052,989 3,744,206 母公司项目本期数上年同期数利息收入：存放同业款项 9,961 41,990 存放中央银行款项 299,654 215,127 拆出资金 136 发放贷款和垫款 3,150,120 2,783,853 买入返售金融资产 171,389 103,218 债券及其他投资 4,702,282 2,608,066 合计 8,333,542 5,752,367 利息支出：同业及其他金融机构存放款项 (456,419) (154,996) 拆入资金 (3,907) (82) 向中央银行借款 (3,313) - 吸收存款 (1,842,999) (1,368,083) 应付债券 (1,132,338) (500,385) - 42 - 卖出回购金融资产款 (149,923) (87,848) 其他 (232) - 合计 (3,589,131) (2,111,394) 利息净收入 4,744,411 3,640,973 2. 手续费及佣金净收入合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数手续费及佣金收入：结算手续费收入 14,741 2,972 14,738 2,963 代理业务手续费收入 35,069 28,734 35,069 28,734 投资银行业务手续费收入 263,985 202,694 263,984 202,694 担保及承诺手续费收入 30,730 98,829 30,730 98,829 理财产品手续费收入 229,119 121,262 229,119 121,262 其他手续费收入 123,607 50,560 115,917 50,103 小计 697,251 505,051 689,557 504,585 手续费及佣金支出 (70,630) (33,661) (67,696) (32,238) 手续费及佣金净收入 626,621 471,390 621,861 472,347 3. 投资收益合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数成本法核算的长期股权投资收益 - - - 12,240 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的 (1,006) (11,691) (1,006) (11,691) 金融资产取得的投资收益处置可供出售金融资产取得的投资收益 (2,833) 166,652 (2,833) 166,652 其他 116 - 116 - 合计 (3,723) 154,961 (3,723) 167,201 4. 公允价值变动收益合并及母公司项目本期数上年同期数以公允价值计量且其变动计 (5,286) (6,807) 入当期损益的金融资产合计 (5,286) (6,807) - 43 - 5. 税金及附加合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数营业税 192 178,640 192 175,077 城市维护建设税 16,009 19,567 15,333 19,300 教育费附加 6,931 8,423 6,656 8,271 地方教育附加 4,563 5,612 4,438 5,514 其他税费 17,399 10 16,842 - 合计 45,094 212,252 43,461 208,162 6. 业务及管理费合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数职工工资及福利 867,173 658,620 824,379 631,624 差旅费 11,883 7,409 9,078 5,802 租赁费 64,634 57,480 62,055 54,810 钞币运送费 7,946 7,155 7,375 5,385 咨询及中介费用 10,963 8,713 10,501 8,464 电子设备运转费 20,129 11,240 18,497 10,470 折旧费 123,678 87,939 119,820 84,983 其他业务及管理费 400,955 223,696 380,758 204,393 合计 1,507,361 1,062,252 1,432,463 1,005,931 7.资产减值损失合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数贷款减值损失 1,105,402 1,209,203 1,077,622 1,198,893 其他应收款坏账损失 (129) - (129) - 应收款项类投资减值损失 671,159 116,973 671,159 116,973 存放同业款项坏账损失 6,080 - - - 长期应收款减值损失 144,329 - - - 可供出售金融资产减值损 3,000 - - - 失合计 1,929,841 1,326,176 1,748,652 1,315,866 8.其他收益 - 44 - 合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数财政目标考核奖励资金 897 - 897 - 服务地方经济奖励 1,354 - 1,354 - 政策性扶持奖励款 - - - - 涉农贷款奖励 5,173 - 5,173 - 其他补助及奖励 49 - 49 - 合计 7,473 - 7,473 - 9.营业外收入合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数非流动资产处置利得合计 - 1 - 罚没款收入 1,354 316 1,354 出纳长款收入 2 2 2 其他 457 589 457 政府补助 - 4,630 - 4,427 合计 1,813 5,538 1,813 5,335 计入当期损益的政府补助：合并母公司与资产相关/ 项目本期数上年同期数本期数上年同期数与收益相关财政目标考核奖励资金 - - - - 与收益相关服务地方经济奖励 - - - - 与收益相关政策性扶持奖励款 - 2,081 - 2,081 与收益相关涉农贷款奖励 - 2,507 - 2,304 与收益相关其他补助及奖励 - 42 - 42 与收益相关合计 - 4,630 - 4,427 与收益相关 10.营业外支出合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数非流动资产处置损失合计 800 388 777 捐赠 5,319 3,766 5,319 3,766 滞纳金及罚款 1,857 1 1,857 - - 45 - 其他 40 568 40 合计 8,016 4,723 7,993 4,348 11.所得税费用合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数按税法及相关规定计算的当期所得税 587,801 194,578 580,642 184,517 递延所得税调整 (305,324) 19,562 (335,625) 21,243 合计 282,477 214,140 245,017 205,760 所得税费用与会计利润的关系列示如下：合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数利润总额 2,189,994 1,768,526 2,134,399 1,749,383 按法定/适用税率计算的所得税费用 547,498 442,132 533,600 437,346 调整以前期间所得税的影响 (3,887) 4,371 (3,887) 3,935 非应税收入的影响 (264,039) (235,082) (287,597) (238,082) 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 2,905 2,719 2,901 2,561 所得税费用 282,477 214,140 245,017 205,760 12.其他综合收益的税后净额其他综合收益的税后净额详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他综合收益说明。 (三)现金流量表补充资料 1.现金流量表补充资料合并项目本期数上年同期数 Ⅰ.将净利润调节为经营活动现金流量：净利润 1,907,517 1,554,386 资产减值损失 1,929,841 1,326,176 固定资产折旧 123,678 87,939 无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销 79,582 67,655 - 46 - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失 800 债券投资和其他投资利息收入 (4,837,361) (2,608,066) 公允价值变动损失 5,286 6,807 投资损失 3,723 (154,961) 发行债券利息支出 1,132,338 500,385 递延所得税资产减少 (335,625) 20,379 递延所得税负债增加 - (817) 经营性应收项目的减少 (3,819,898) (11,868,346) 经营性应付项目的增加 20,243,777 44,892,869 因经营活动而产生的现金流量净额 16,433,658 33,824,793 母公司项目本期数上年同期数 Ⅰ.将净利润调节为经营活动现金流量：净利润 1,889,382 1,543,623 资产减值损失 1,748,652 1,315,866 固定资产折旧 119,820 84,983 无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销 77,979 64,711 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失 777 债券投资和其他投资利息收入 (4,836,826) (2,608,066) 公允价值变动损失 5,286 6,807 投资损失 3,723 (167,201) 发行债券利息支出 1,132,338 500,385 递延所得税资产减少 (335,625) 22,060 递延所得税负债增加 - (817) 经营性应收项目的减少 1,025,890 (11,829,309) 经营性应付项目的增加 15,269,409 44,304,152 因经营活动而产生的现金流量净额 16,100,805 33,237,207 2.现金和现金等价物的构成合并母公司项目本期数上年同期数本期数上年同期数现金其中：库存现金 878,266 684,303 828,053 641,839 可用于支付的存放中央银行款项 10,232,933 11,091,359 10,061,889 11,007,471 存放同业款项 2,737,892 4,952,825 2,677,402 3,818,255 小计 13,849,091 16,728,487 13,567,344 15,467,565 - 47 - 现金等价物其中：原到期日不超过三个月的存放同业款项 485,979 - 150,000 - 原到期日不超过三个月的买入返售证券 19,266,391 - 17,650,891 - 期末现金及现金等价物余额 33,601,461 16,728,487 31,368,235 15,467,565 四、分部报告- (一)本集团确定报告分部考虑的因素以及报告分部的业务类型本集团的报告分部系提供不同的金融产品和服务以及从事不同类型投融资交易的业务单元。在分部中列示的分部收入、经营成果和资产包括直接归属于各分部的及可以基于合理标准分配到各分部的相关项目。本集团确定了下列报告分部： 1.公司银行业务指为公司客户提供的银行服务，包括存款、贷款、与贸易相关的产品及结算、代理、委托、资信鉴证等服务。 2.个人银行业务指为个人客户提供的银行服务，包括储蓄、投资性储蓄产品、托管、银行卡、信贷及个人资产管理、结算、代理、资信鉴证等服务。 3.资金业务包括利率及外汇衍生工具交易、货币市场交易、自营性债券投资交易及资产负债管理。 4.其他业务指其他自身没有形成可单独列报的分部或不能按照合理基准进行分配的业务。分部间交易主要为分部间的融资。这些交易的条款是参照资金平均成本确定的，并且已于每个分部的业绩中反映。内部费用和转让价格调整所产生的利息收入和支出净额为内部利息净收入，从第三方取得的利息收入和支出金额为外部利息净收入。 (二)分部利润(亏损)、资产及负债的信息本集团各报告分部的会计政策与在“遵循企业会计准则的声明”所描述的会计政策相同。本集团以税前利润为基础来评价经营业绩。 1.2017年1-6月，本集团及本行分部报告列示如下：合并项目公司银行业务个人银行业务资金业务其他业务合计利息净收入 2,984,138 992,528 1,076,323 - 5,052,989 其中：外部利息净收入 1,435,068 158,082 3,459,839 - 5,052,989 - 48 - 内部利息净收入 1,549,070 834,446 (2,383,516) - - 手续费及佣金净收入 478,820 141,274 6,527 - 626,621 投资收益 - - (3,723) - (3,723) 公允价值变动收益 - - (5,286) - (5,286) 汇兑收益 - - 365 - 其他收益 - - - 7,473 7,473 其他业务收入/成本 - - - 54 税金及附加 (14,376) (3,450) (27,268) - (45,094) 业务及管理费 (1,017,228) (316,487) (173,475) (171) (1,507,361) 资产减值损失 (1,203,997) (54,814) (671,159) 129 (1,929,841) 营业利润 1,227,357 759,051 202,304 7,485 2,196,197 营业外收支净额 - - - (6,203) (6,203) 利润总额 1,227,357 759,051 202,304 1,282 2,189,994 资产总额 140,904,587 27,084,422 246,022,578 179,779 414,191,366 负债总额 221,460,787 63,975,012 105,586,075 36,462 391,058,336 补充信息： 1)折旧和摊销 78,911 22,142 78,168 368 179,589 2)资本支出 148,618 36,136 155,303 730 340,787 母公司项目公司银行业务个人银行业务资金业务其他业务合计利息净收入 2,749,607 918,481 1,076,323 - 4,744,411 其中：外部利息净收入 1,200,537 84,035 3,459,839 - 4,744,411 内部利息净收入 1,549,070 834,446 (2,383,516) - - 手续费及佣金净收入 474,060 141,274 6,527 - 621,861 投资收益 - - (3,723) - (3,723) 公允价值变动收益 - - (5,286) - (5,286) 汇兑收益 - - 365 - 其他收益 7,473 7,473 其他业务收入/成本 - - - 54 税金及附加 (12,996) (3,197) (27,268) - (43,461) 业务及管理费 (980,553) (278,264) (173,475) (171) (1,432,463) 资产减值损失 (1,045,136) (32,486) (671,159) 129 (1,748,652) 营业利润 1,184,982 745,808 202,304 7,485 2,140,579 营业外收支净额 - - - (6,180) (6,180) 利润总额 1,184,982 745,808 202,304 1,305 2,134,399 资产总额 127,023,987 22,374,510 246,187,482 1,678,899 397,264,878 负债总额 209,765,864 59,515,516 105,750,979 36,462 375,068,821 补充信息： - 49 - 1)折旧和摊销 74,804 18,188 78,168 368 171,528 2)资本支出 148,618 36,136 155,303 730 340,787 2.2016年1-6月，本集团及本行分部报告列示如下：合并项目公司银行业务个人银行业务资金业务其他业务合计利息净收入 2,668,948 369,197 706,061 - 3,744,206 其中：外部利息净收入 1,632,494 (143,795) 2,255,507 - 3,744,206 内部利息净收入 1,036,454 512,992 (1,549,446) - - 手续费及佣金净收入 320,328 140,797 10,265 - 471,390 投资收益 - - 154,961 - 154,961 公允价值变动收益 - - (6,807) - (6,807) 汇兑收益 - - 2,561 - 2,561 其他业务收入/成本 - - 2,080 2,080 营业税金及附加 (125,426) (13,982) (72,591) (253) (212,252) 业务及管理费 (571,800) (123,548) (366,411) (493) (1,062,252) 资产减值损失 (1,173,027) (43,959) (109,190) - (1,326,176) 营业利润 1,119,023 328,505 318,849 1,334 1,767,711 营业外收支净额 - - - 815 利润总额 1,119,023 328,505 318,849 2,149 1,768,526 资产总额 114,335,059 17,552,301 152,180,759 858,766 284,926,885 负债总额 182,590,013 45,575,863 41,087,695 134,100 269,387,671 补充信息： 1、折旧和摊销 83,565 17,928 54,028 73 155,594 2、资本支出 261,596 55,291 172,277 238 489,402 母公司项目公司银行业务个人银行业务资金业务其他业务合计利息净收入 2,589,993 366,229 684,751 - 3,640,973 其中：外部利息净收入 1,553,539 (146,763) 2,234,197 - 3,640,973 内部利息净收入 1,036,454 512,992 (1,549,446) - - 手续费及佣金净收入 321,285 140,797 10,265 - 472,347 投资收益 - - 154,961 12,240 167,201 - 50 - 公允价值变动收益 - - (6,807) - (6,807) 汇兑收益 - - 2,561 - 2,561 其他业务收入/成本 - - - 2,080 2,080 营业税金及附加 (121,766) (13,552) (72,591) (253) (208,162) 业务及管理费 (537,154) (113,173) (355,111) (493) (1,005,931) 资产减值损失 (1,165,406) (41,270) (109,190) - (1,315,866) 营业利润 1,086,952 339,031 308,839 13,574 1,748,396 营业外收支净额 - - - 987 利润总额 1,086,952 339,031 308,839 14,561 1,749,383 资产总额 111,495,416 16,834,737 150,791,886 1,005,467 280,127,506 负债总额 179,020,000 44,373,896 41,267,163 134,100 264,795,159 补充信息： 1、折旧和摊销 79,935 16,841 52,845 73 149,694 2、资本支出 259,617 54,698 171,632 238 486,185 五、在其他主体中的权益 (一)在重要子公司中的权益 1.重要子公司的构成子公司主要经营持股比例(%) 取得方注册地业务性质名称地直接间接式广元市贵商村镇银四川四川金融 51.00 设立行股份有限省广元市省广元市业公司贵阳贵银金融租赁贵州贵州金融 67.00 设立有限责任公省贵阳市省贵阳市业司 2.重要的非全资子公司本期归属于本期向少数股少数股东少东期末少数股东子公司名称持股比例(%) 数股东的损宣告分派的股权益余额益利 - 51 - 广元市贵商村镇银行股份有限公 49.00 (1,631) - 196,055 司贵阳贵银金融 33.00 7,083 - 671,874 租赁有限责任公司 3.重要非全资子公司的主要财务信息 (1)资产和负债情况期末数期初数子公司名称资产合计负债合计资产合计负债合计广元市贵商村镇银行股份有限公司 7,790,452 7,390,339 6,749,042 6,345,600 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 10,800,061 8,764,082 7,026,948 5,012,432 (2)损益和现金流量情况子公司本期数经营活动现金名称营业收入净利润综合收益总额流量广元市贵商村镇银行股份有限公司 127,353 (3,328) (3,328) 204,902 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 185,984 21,463 21,463 (87,293) 子公司上年同期数经营活动现金名称营业收入净利润综合收益总额流量广元市贵商村镇银行股份有限公司 102,276 23,002 23,002 551,370 (二)在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益 1.在第三方机构发起设立的结构化主体中享有的权益 (1)结构化主体的基础信息本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。2017 年 6 月 30 日，与本集团相关联但未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包括由独立第三方发行和管理的资产支持证券、理财产品、专项信托计划及资产管理计划。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。 - 52 - (2)与权益相关资产负债的账面价值（含应收利息）和最大损失敞口财务报表账面价值最大损失敞口项目列报项目期末数期初数期末数期初数可供出售金融资产支持证券资产 289,628 258,390 289,628 258,390 持有至到期投资产支持证券资 52,768 98,905 52,768 98,905 可供出售金融资产管理计划资产 1,677,481 1,660,001 1,677,481 1,660,001 资产管理计划及应收款项类投信托计划资 75,191,052 55,326,581 75,191,052 55,326,581 可供出售金融理财产品资产 7,644,000 6,500,000 7,644,000 6,500,000 可供出售金融基金资产 11,800,000 500,000 11,800,000 500,000 合计 96,654,929 64,343,877 96,654,929 64,343,877 2.发起设立未纳入合并财务报表范围的结构化主体本集团发起设立的未纳入合并财务报表范围的结构化主体，主要包括本集团发行并管理的非保本理财产品和进行资产证券化设立的特定目的信托。 (1)理财产品 1)作为结构化主体发起人的认定依据本集团在对潜在目标客户群分析研究的基础上，设计并向特定目标客户群销售理财计划，并将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关金融市场或投资相关金融产品，在获取投资收益后，根据合同约定分配给投资者。本集团作为资产管理人获取固定管理费、浮动管理费等手续费收入。资产负债表日，本集团发行并管理的未纳入合并范围的结构化主体总规模为：期末数期初数未纳入合并范围的结构化主体总规模 60,728,744 56,863,872 2)报告期从结构化主体获得的收益及收益类型从结构化主体获得的收益结构化主体类型收益类型本期数上年同期数非保本理财产品手续费收入 229,119 117,804 - 53 - 合计 229,119 117,804 (2)资产证券化设立的特定目的信托本集团发起并管理的未纳入合并财务报表范围的另一类型的结构化主体为本集团由于开展资产证券化业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。在本集团的资产证券化业务中，本集团将部分信贷资产委托给信托公司并设立特定目的信托，由信托公司以信贷资产产生的现金为基础发行资产支持证券。本集团作为该特定目的信托的贷款服务机构，对转让予特定目的信托的贷款进行管理，并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。本集团亦持有部分特定目的信托的各级资产支持证券。本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动回报并不显著。于本期末，本集团未纳入合并范围的该等特定目的信托的最大损失风险敞口为持有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券人民币 90,694 千元。于本期末，由本集团作为贷款资产管理人的未纳入合并范围的该等特定目的信托总规模为人民币 2,743,544 千元。于本期，本集团未向未合并的理财产品及资管计划提供过财务支持。六、关联方及关联交易 (一) 存在控制关系的关联方本行的子公司情况详见本财务报表附注在其他主体中的权益之说明。 (二) 不存在控制关系的关联方及交易 1. 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东及其控制的企业 (1) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东持股情况如下：（单位：千股）股东名称期末数比例（%）期初数比例（%）贵阳市国有资产投资管理公司 331,097 14.40 331,097 14.40 贵州产业投资（集团）有限责任公司 141,899 6.17 141,899 6.17 遵义市国有资产投融资经营管理有限 94,599 4.12 94,599 4.12 责任公司 - 54 - 注：本行首次公开发行 A 股普通股（2016 年 8 月）前，遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有本行有表决权股份比例为 5.56%。该公司在本报告期过去 12 个月内持有本行 5%以上股份，根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》相关规定，仍按关联方管理。 (2) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制的企业截至 2017 年 6 月 30 日，持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制的企业包括遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司控制的企业 5 家，贵州产业投资（集团）有限责任公司控制的企业 14 家。 2. 与本集团发生主要关联交易的其他关联方本集团其他关联方包括：(1) 本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员；(2) 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业；(3) 本行设立的企业年金基金。 3. 主要关联交易下列关联交易除特别注明外，均属于本集团日常经营业务，系交易双方协商一致，且以不优于对非关联方同类交易的条件进行，其中存款和贷款利率均按照中国人民银行颁布的基准利率及浮动区间执行。截至 2017 年 6 月 30 日，本集团关联方贷款不存在逾期未偿还的本金和利息。 (1) 利息收入发生额关联方名称本期数比例(%) 上年同期数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东 - - 803 0.01 贵阳市国有资产投资管理公司 - - 803 0.01 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 11,843 0.13 3,295 0.06 制的企业贵州剑河园方林业投资开发有限公司 9,186 0.10 - - 贵州詹阳动力重工有限公司 2,657 0.03 3,295 0.06 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 23,171 0.26 37,019 0.63 控制、共同控制或施加重大影响的企业本行关键人员及其关系密切的家庭成员 121 - 185 - (2) 利息支出发生额关联方名称本期数比例(%) 上年同期数比例(%) - 55 - 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东 232 0.01 278 0.01 贵阳市国有资产投资管理公司 12 - 70 - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 202 0.01 202 0.01 贵州产业投资（集团）有限责任公司 18 - 6 - 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 983 0.03 996 0.03 制的企业遵义市国投房地产开发有限公司 22 - 38 - 贵州贵财招标招标有限责任公司 2 - 3 - 贵州产投地产有限责任公司 1 - 70 - 贵州新联进出口有限公司 1 - 2 - 贵州盘江化工（集团）有限公司 - - 72 - 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 214 0.01 102 - 贵州詹阳动力重工有限公司 743 0.02 709 0.03 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 2356 0.06 2,222 0.10 控制、共同控制或施加重大影响的企业本行关键人员及其关系密切的家庭成员 37 - 46 - 企业年金基金 3062 0.08 2,896 0.14 (3) 手续费及佣金收入发生额关联方名称本期数比例(%) 上年同期数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东 - - 1 - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 - - 1 - 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 383 0.05 79 0.01 制的企业贵州产投地产有限责任公司 - - 1 - 贵州贵财招标有限责任公司 25 - - - 贵州盘江化工（集团）有限公司 - - 1 - 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 25 - 52 0.01 贵州詹阳动力重工有限公司 333 0.05 25 - 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 3,301 0.47 419 0.08 - 56 - 控制、共同控制或施加重大影响的企业 4. 重大关联交易未结算项目金额及其相应比例 (1) 发放贷款和垫款余额（不含贴现）关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 499,000 0.45 467,000 0.46 制的企业贵州剑河园方林业投资开发有限公司 339,000 0.30 307,000 0.30 贵州詹阳动力重工有限公司 160,000 0.15 160,000 0.16 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 855,000 0.78 915,000 0.90 控制、共同控制或施加重大影响的企业本行关键人员及其关系密切的家庭成员 4,340 - 7,355 0.01 (2) 应收款项类投资余额关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控 - - 100,000 0.18 制、共同控制或施加重大影响的企业 (3) 存款余额关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东 143,355 0.05 36,325 0.01 贵阳市国有资产投资管理公司 6,516 - 3,849 - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 35,715 0.01 31,358 0.01 贵州产业投资（集团）有限责任公司 101,124 0.04 1,118 - 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制 208,999 0.08 364,429 0.13 的企业遵义市国投房地产开发有限公司 424 - 10,603 - 遵义市土地投资开发经营有限责任公司 15 - 15 - 贵州贵财招标有限责任公司 30 - 1,148 - 贵州兴义电力发展有限公司 5 - 5 - 贵州产投地产有限责任公司 35 - 11,421 - - 57 - 贵州新联进出口有限公司 166 - 634 - 贵州产投聚源配售电有限公司 1,739 - 2,081 - 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 113,786 0.04 123,522 0.05 贵州剑河园方林业投资开发有限公司 16,527 0.01 2,034 - 贵州詹阳动力重工有限公司 76,272 0.03 212,966 0.08 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控 1,287,536 0.47 951,000 0.36 制、共同控制或施加重大影响的企业本行关键人员及其关系密切的家庭成员 8,442 - 7,462 - 企业年金基金 112,600 0.04 112,600 0.04 (4) 银行承兑汇票余额关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制 85,860 0.35 83,121 0.35 的企业贵州詹阳动力重工有限公司 85,860 0.35 83,121 0.35 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控 912,762 3.70 1,387,089 5.86 制、共同控制或施加重大影响的企业 (5) 开出保函关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 7,234 0.21 151,840 3.68 制的企业贵州詹阳动力重工有限公司 7,234 0.21 151,840 3.68 (6) 开出信用证关联方名称期末数比例(%) 期初数比例(%) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控 8,238 22.19 4,244 11.24 制的企业贵州詹阳动力重工有限公司 8,238 22.19 4,244 11.24 5. 支付关键管理人员薪酬项目本期数上年同期数备注薪酬 4,216 13,414 注1 离职后福利 535 377 注2 合计 4,751 13,791 - 58 - 关键管理人员是指有权并负责直接或间接规划、指导及控制本行业务的人士，其中包括董事、监事及高级管理人员。注1：包括薪金、五险一金等。注2：系支付的年金。 6. 关键管理人员持股（单位：千股）项目期末数期初数持股数量 1,601 1,601 7. 关联担保情况截至2017年6月30日，持股在5%以上的股东贵阳市国有资产投资管理公司为其他单位在本集团的贷款余额139,682万元提供担保，本行持股5%以上的股东贵州产业投资（集团）有限责任公司为其他单位在本集团的贷款余额33,900万元提供担保；持有本行5%以上（含5%）表决权股份的股东控制的企业为其他单位在本集团的贷款余额29,989万元提供担保；本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业为其他单位在本集团的贷款余额125,510万元提供担保；本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员未对其他单位或个人在本集团贷款提供担保。七、承诺事项、或有事项及主要表外项目 (一)信贷承诺合并及母公司项目期末数期初数合同金额合同金额贷款承诺 167,404,785 164,196,439 其中：原到期日在 1 年以 18,376,404 136,241 内原到期日在 1 年或以上 149,028,381 164,060,198 开出信用证 37,129 37,761 开出保函 3,492,100 4,130,921 银行承兑汇票 24,638,948 23,676,262 未使用信用卡授信额度 4,539,646 2,963,799 合计 200,112,608 195,005,182 - 59 - (二)经营租赁承诺于资产负债表日，本集团及本行根据不可撤销的经营租赁协议，在未来期间所需要支付的最低租赁付款额列示如下：合并母公司项目期末数期初数期末数期初数合同金额合同金额合同金额合同金额 1 年以内 87,806 81,267 83,558 76,371 1-2 年 74,365 67,487 71,084 63,228 2-3 年 60,990 55,603 58,584 52,592 3 年以上 173,977 148,127 156,437 129,009 合计 397,138 352,484 369,663 321,200 (三)资本支出承诺于资产负债表日，本集团及本行已签订有关购置合同、尚未付款的金额如下：合并母公司项目期末数期初数期末数期初数合同金额合同金额合同金额合同金额房屋及建筑物购置 388,326 416,247 388,326 415,640 电子信息系统购置 24,195 11,898 24,195 11,898 合计 412,521 428,145 412,521 427,538 (四)委托贷款及存款合并母公司项目期末数期初数期末数期初数委托存款 152,232,311 155,175,991 150,664,425 153,723,324 委托贷款 152,232,311 155,175,991 150,664,425 153,723,324 (五)未决诉讼截至 2017 年 6 月 30 日，无以本集团为被告的重大未决诉讼案件。八、资产负债表日后事项于 2017 年 8 月 9 日，本行在全国银行间债券市场公开发行“2017 年贵阳银行股份有限公司小型微型企业贷款专项金融债券”30 亿元人民币，分为两个品种：品种一发行规模 25 亿元，3 年期固定利率，票面利率 4.80%；品种二发行规模 5 亿元，5 年期固定利率，票面 - 60 - 利率 4.96%。债券的募集资金将专项用于发放小型微型企业贷款。除上述事项外，截至本财务报告报出日，本集团不存在需要披露的重大资产负债表日后事项中的非调整事项。九、金融工具风险管理 (一) 金融工具风险管理概述本集团的经营活动运用了如下金融工具。一是以固定利率或浮动利率吸收不同期限的金融负债，并将这些资金运用于金融资产以获得高于平均水平的利差。二是通过向企业或个人提供多种形式的信贷服务以获得高于平均水平的利差。此类金融工具不仅包括资产负债表中的发放贷款和垫款、可供出售金融资产、持有至到期投资等，还包括提供担保与其他承诺。本集团在经营过程中面临以下主要风险：信用风险、市场风险（主要包括利率风险和汇率风险）、流动性风险、操作风险、法律风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等。本集团通过完善风险管理组织架构体系，落实风险管理规章制度，加强风险管理技术的开发和运用，完善风险管理运行机制和预警机制，完善内控体系，优化信息传导机制，提高内审稽核监督的力度等方式，力求保持风险和回报的平衡，并尽可能减少对财务状况的潜在不利影响。董事会是全面风险管理工作的最高决策机构，是风险管理最终责任者，负责确定全面风险管理战略和风险管理政策原则，设定与本行发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充足目标，督促总行行长及其经营管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制各种风险，监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高管层在风险管理方面的履职情况。董事会下设的风险管理委员会是全面风险管理的最高协调及议事机构，在董事会的授权下负责审核全面风险管理战略和政策原则，报董事会确定，审议风险管理部牵头拟定的风险管理规定，审核风险管理部的年度全面风险管理报告，对风险及管理状况、风险承受能力及水平进行定期评估，提出完善银行风险管理和内部控制的意见。董事会下设的关联交易控制委员会负责对与关联方进行的关联交易进行控制和管理。监事会负责监督董事会制定符合本行实际的风险管理战略，并定期对风险管理战略的科学性、合理性和有效性进行评估，监督董事会、行长及高级管理层执行风险管理战略，监督董事会、高级管理层完善风险管理体系和内部控制体系、制度。本集团高级管理层全面负责本行风险管理事务，执行董事会确定的风险管理战略和政策原则，掌握各类风险的总体水平及其管理状况。高级管理层下设授信审查委员会、投资业 - 61 - 务审查委员会、资产负债管理委员会、信用风险管理委员会、市场风险管理委员会、操作风险管理委员会、信息科技管理委员会和业务连续性管理委员会等专门委员会。 (二) 信用风险信用风险指由于借款人或交易对手违约或其信用状况发生负面变化而给本集团带来损失的可能。本集团面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险。 1. 信用风险的计量 (1)授信业务本集团根据中国银行业监督管理委员会制定的《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕 54 号)和《小企业贷款风险分类办法（试行）》(银监发〔2007〕63 号)衡量及监控贷款的质量。按借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行的信贷管理等因素，把贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，其中次级、可疑和损失类的贷款为不良贷款。正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对还款产生不利影响的因素。次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失。损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。为加强内部风险的精细化管理，本行从 2011 年起还依据相关政策和规定，参考本行实际情况，以五级分类核心定义为基本标准，按照贷款本金利息收回的可能性，考虑借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款担保、贷款偿还的法律责任、银行的信贷管理和客户信用等级等因素，对正常类、关注类、次级类进一步细分为正常 1 级、正常 2 级、正常 3 级、关注 1 级、关注 2 级、关注 3 级、关注 4 级、次级 1 级、次级 2 级、次级 3 级，可疑类和损失类不再进一步细分，共十二个等级，其中次级 1 级及其以下为不良信贷资产。该贷款风险分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度，有助于本行准确的预警贷款中隐藏的风险，发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问 - 62 - 题，实施多层次的风险监控和管理。信用风险管理委员会负责对信贷资产风险分类结果的最终认定；信用风险管理委员会办公室负责执行信用风险管理委员会的决定或决议，组织和指导本行信贷资产风险分类；风险管理部负责信贷资产风险分类的组织实施并总结分析资产质量变化情况，并出具书面分析报告。本集团坚持信贷资产风险分类的真实性、及时性、重要性和审慎原则，按季度进行分类、动态调整。另外，对于某些重大的贷款项目，本集团会根据贷后检查所获得的信息，实时地进行分类调整。在授信业务或客户出现重大事项及预警信号时，本集团将对相关贷款进行实时调整。本集团建立信贷风险管理系统，管理、监控信贷业务和风险管理工作。本集团将进一步完善信贷资产风险分类方法，提升信贷管理的精细化水平。 (2) 资金业务本集团由于进行投资活动、同业拆借活动等资金业务而可能存在交易对手违约而产生信用风险。本集团的人民币投资组合主要包括国债、政府机构债券、中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行发行的金融类及少量非金融机构发行的债券。 2. 风险限额管理及缓解措施 (1) 授信业务本集团重视发挥信贷政策导向作用，致力于实现积极的信贷增长和审慎的风险管理之间的平衡。本集团按年制定信贷政策指引和风险管理政策指引，优化信贷业务流程，调整信贷资产结构，确保信贷资源向重点区域、行业和客户优先配置。本集团信贷政策内容包括贷款分布目标、存量客户调整与新拓展客户准入原则、大额授信集中度控制目标、主要授信品种、主要客户选择与行业投向政策等。制定信贷政策指引时，主要考虑的因素包括对本年经济形势的判断、本集团的总体信贷资产目标、同行授信业务政策以及本集团的财务状况等。本集团根据国家宏观调控政策、产业政策和行业动态的变化以及行业信贷政策执行情况，对信贷政策进行动态调整。制定风险管理政策指引时，主要考虑的因素包括对本年经济形势的判断、本集团的经营战略、风险管理战略、风险管理总体目标、授信政策、风险管理状况以及风险管理能力等，并进行动态调整。本集团对表内授信业务和表外授信业务基本采取相同的信用风险控制流程。本集团贷款审查制度和风险防范制度的核心内容包括：信贷政策指引和风险管理政策指引制定；贷前调查；客户信用评级；大额贷款风险评价；担保品评估；贷款审查和审批；放 - 63 - 款审查；贷后管理；损失类信贷资产责任人的责任追究；新增不良贷款违规过程问责；风险管理类和合规经营类绩效考评；重点领域风险防范等。本集团对包括同业授信、集团客户授信、关联客户授信、小微企业授信、票据业务授信等在内的公司客户实施统一授信管理，归并多头贷款，控制分散授信、过度授信风险，实现授信额度的全程管控。对授信审批和监控流程分条线进行具体管理，由授信评审部对公司类客户和同业授信进行统一管理，个人金融部对个人消费类业务进行授信管理，小微金融事业部对 1000 万元及以下小微企业和个人生产经营业务进行授信管理；风险管理部对企业信用评级、放款、贷后监控、贷款资产风险分类、转授权等进行统一管理。法律合规部对本行内部控制合规经营进行管理。资产保全部对本行不良资产进行管理。 1) 风险限额管理本集团根据董事会对经营班子的授权，对总行分管行领导及业务部门和分支行机构再转授权。其中：分支行机构根据风险管理能力强弱、区域特点和资产质量实行差别授权管理，公司类转授权综合考虑客户信用等级和担保方式确定授权额度，并实行差别授权，个人类根据业务品种的风险大小实行差别授权，确定转授权额度，分行可根据所辖支行的风险管控状况在其转授权权限内的一定比例进行再转授权，并在执行过程中实行动态调整。优化后的转授权模式增强了信贷管理的科学性和有效性。经本集团核定的授信限额，有效期限一般不超过三年，原则上每年核定一次，并根据授信期内客户的生产经营状况和信用等级变动等，及时进行核定。在授信限额内开展公司贷款业务，仍须按贷款审批流程对其风险状况进行审查，并按授信审批权限进行审批及贷后管理。同时按年制定授信政策指引和风险管理政策指引，加强对行业和区域的结构调整，设定重点行业和区域的限额指标，并持续加强重点领域风险的管控。对于集团客户，本集团实行统一管理，由总行统一负责集团客户贷款的审查、核定、额度分配。客户另行申请新贷款，必须经过本集团的公司贷款审批流程审批。本集团亦通过严格的审批流程控制贷款展期，所有的贷款展期均要求逐笔审查审批。采取严格的审批程序控制中小企业的续贷业务风险。 2) 风险缓解主要措施本集团制定了一系列政策，通过不同的手段来缓释信用风险。除了少量特别优质的客户外（一般为 AAA 级），本集团一般会要求借款人提供适当的担保，担保的形式主要包括抵押、质押和保证。 - 64 - 本集团将抵质押品分类管理，对担保物优先考虑价值相对稳定、变现能力较强的抵质押物；对不易保管、不易变现或价值波动较大的抵质押物持谨慎态度；统一抵质押率计算标准；本集团贷前对担保物的评估分为内部人员评估和委托外部专业中介评估机构相结合的方式，由内部人员对评估价值进行最终确认，以专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。在授信尽职调查的基础上，对外部评估机构的评估过程和结果进行研究分析，进而确定抵质押物价值。抵（质）押期间，按本集团贷后管理要求，应根据抵质押品的种类、价值波动特性实施不同频度的动态监测和评估。贷后检查或风险监测过程中如发现抵质押品形态发生变化或市场价格趋于恶化等不利情形时，应及时开展价值重估，以反映抵质押品的公允价值。本集团担保贷款因担保物种类以及担保物的具体情况不同而执行不同的抵（质）押率，但原则上不得超过该类担保的最高抵（质）押率。 (2) 资金业务本集团每年制定资金业务计划和风险管理政策指引，并严格按转授权开展具体业务，通常为每个资金交易客户包括交易对手、债券发行人等设定一个授信额度或授权额度，实行同业的准入退出管理，以及设定资金业务的结构限额等来管理资金业务面临的信用风险。本集团将自营业务与代理业务进行严格分离管理，风险管理部门与业务部门相互牵制，业务部门在授信限额内按照授权进行交易，并根据交易对手的信用状况进行动态管理和调整。 3. 最大信用风险敞口在不考虑可利用的担保物或其他信用增级(如不符合相互抵销条件的净额结算协议等) 的情况下，于资产负债表日最大信用风险敞口的金额，系指金融资产账面余额扣除减值准备后的账面价值。本集团最大信用风险敞口金额列示如下：期末数期初数资产负债表内项目风险敞口：存放中央银行款项 44,397,303 42,189,542 存放同业款项 4,139,891 5,585,564 以公允价值计量且其变动计入当期损 943,518 益的金融资产 2,916,100 买入返售金融资产 19,266,391 7,952,415 应收利息 1,847,420 1,388,483 - 65 - 发放贷款和垫款 105,646,165 99,078,894 可供出售金融资产（不含股权投资） 94,497,015 83,149,485 持有至到期投资 58,878,109 51,574,655 应收款项类投资 74,908,507 55,202,463 长期应收款 10,767,841 6,914,177 其他金融资产 1,300,846 390,969 小计 407,218,058 365,717,695 资产负债表外项目风险敞口：贷款承诺 167,404,785 164,196,439 开出信用证 37,129 37,761 开出保函 3,492,100 4,130,921 银行承兑汇票 24,638,948 23,676,262 未使用信用卡授信额度 4,539,646 2,963,799 小计 200,112,608 195,005,182 合计 607,330,666 560,722,877 4. 金融资产的信用质量信息 (1) 金融资产的逾期及减值情况未逾期金融资产是指本金和利息都没有逾期的金融资产。已逾期金融资产是指本金或利息逾期1天或以上的金融资产。已发生减值的金融资产是指单独进行减值测试后确定的已发生减值的金融资产。金融资产的信用风险主要参考本集团按照中国银行业监督管理委员会五级分类标准划分的金融资产信用质量情况进行评估。 1) 截至2017年6月30日止，本集团金融资产的信用质量信息列示如下：已逾期未减项目未逾期未减值已减值小计减值准备净值值存放中央银行款项 44,397,303 - - 44,397,303 - 44,397,303 存放同业款项 4,155,891 - - 4,155,891 (16,000) 4,139,891 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2,916,100 - - 2,916,100 - 2,916,100 - 66 - 买入返售金融资产 19,266,391 - - 19,266,391 - 19,266,391 应收利息 1,832,554 14,866 - 1,847,420 - 1,847,420 发放贷款和垫款 105,515,366 2,629,476 1,530,095 109,674,937 (4,028,772) 105,646,165 可供出售金融资产（不含股权投资） 83,152,485 - - 83,152,485 (3,000) 83,149,485 持有至到期投资 58,878,109 - - 58,878,109 - 58,878,109 应收款项类投资 75,679,552 - 670,000 76,349,552 (1,441,045) 74,908,507 长期应收款 10,981,990 - - 10,981,990 (214,149) 10,767,841 其他金融资产 1,300,766 - 16,824 1,317,590 (16,744) 1,300,846 合计 408,076,507 2,644,342 2,216,919 412,937,768 (5,719,710) 407,218,058 2) 截至2016年12月31日止，本集团金融资产的信用质量信息列示如下：项目未逾期未减值已逾期未减值已减值小计减值准备净值存放中央银行款项 42,189,542 42,189,542 42,189,542 存放同业款项 5,595,484 5,595,484 (9,920) 5,585,564 以公允价值计量且其变动计入当期损 943,518 943,518 943,518 益的金融资产买入返售金融资产 7,952,415 7,952,415 7,952,415 应收利息 1,347,964 40,519 1,388,483 1,388,483 发放贷款和垫款 98,295,643 2,746,122 1,451,945 102,493,710 (3,414,816) 99,078,894 可供出售金融资产 94,497,015 94,497,015 94,497,015 （不含股权投资）持有至到期投资 51,574,655 51,574,655 51,574,655 应收款项类投资 55,439,349 533,000 55,972,349 (769,886) 55,202,463 长期应收款 6,983,997 6,983,997 (69,820) 6,914,177 其他金融资产 391,018 16,824 407,842 (16,873) 390,969 合计 365,210,600 2,786,641 2,001,769 369,999,010 (4,281,315) 365,717,695 (2)未逾期未减值金融资产的信用质量信息 1) 本集团截至2017年6月30日未逾期未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下：项目正常类关注类小计减值准备净值 - 67 - 存放中央银行款项 44,397,303 - 44,397,303 - 44,397,303 存放同业款项 4,155,891 - 4,155,891 (16,000) 4,139,891 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2,916,100 - 2,916,100 - 2,916,100 买入返售金融资产 19,266,391 - 19,266,391 - 19,266,391 应收利息 1,832,554 - 1,832,554 - 1,832,554 发放贷款和垫款 103,478,128 2,037,238 105,515,366 (2,478,481) 103,036,885 可供出售金融资产（不含股权投资） 83,152,485 - 83,152,485 (3,000) 83,149,485 持有至到期投资 58,878,109 - 58,878,109 - 58,878,109 应收款项类投资 75,679,552 - 75,679,552 (951,134) 74,728,418 长期应收款 10,981,990 - 10,981,990 (214,149) 10,767,841 其他金融资产 1,300,766 - 1,300,766 - 1,300,766 合计 406,039,269 2,037,238 408,076,507 (3,662,764) 404,413,743 2) 本集团截至2016年12月31日未逾期未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下：项目正常类关注类小计减值准备净值存放中央银行款项 42,189,542 42,189,542 42,189,542 存放同业款项 5,595,484 5,595,484 (9,920) 5,585,564 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融 943,518 943,518 943,518 资产买入返售金融资产 7,952,415 7,952,415 7,952,415 应收利息 1,347,964 1,347,964 1,347,964 发放贷款和垫款 95,782,308 2,513,335 98,295,643 (2,316,657) 95,978,986 可供出售金融资产（不 94,497,015 94,497,015 94,497,015 含股权投资）持有至到期投资 51,574,655 51,574,655 51,574,655 应收款项类投资 55,439,349 55,439,349 (636,636) 54,802,713 长期应收款 6,983,997 6,983,997 (69,820) 6,914,177 其他金融资产 388,565 2,453 391,018 (49) 390,969 - 68 - 合计 362,694,812 2,515,788 365,210,600 (3,033,082) 362,177,518 (3) 已逾期未减值金融资产的信用质量信息 1) 本集团已逾期未减值的发放贷款和垫款期限分析分项列示如下：项目期末数期初数逾期90天以内（含90天） 1,968,060 2,436,960 逾期90至360天（含360天） 661,416 225,283 逾期361天至3年 - 83,879 贷款和垫款总额 2,629,476 2,746,122 贷款和垫款损失准备 (453,709) (308,909) 净值 2,175,767 2,437,213 在初始发放贷款时，本集团聘请独立资产评估机构对相应的抵质押物进行价值评估。本集团根据抵质押物处置经验和市场状况对抵质押物的评估价值进行评测。当有迹象表明抵质押物发生减值时，本集团将重新审阅该等抵质押物是否能够充分覆盖相应贷款的信用风险。 2) 截至2017年6月30日，本集团除发放贷款和垫款、应收利息以外的其他金融资产均不存在已逾期未减值的情况。在业务审查过程中，本集团聘请专业中介评估机构对相应的抵质押物进行价值评估，以专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。本集团一般要求对所有担保物定期进行贷后价值重估。当有迹象表明抵质押物发生减值时，本集团会重新审阅该等抵质押物是否能够充分覆盖相应贷款的信用风险。于报告期间资产负债表日，本集团已逾期未减值的贷款和垫款抵质押物公允价值列示如下：项目期末数期初数已逾期未减值贷款和垫款抵质押物公允价值 4,953,500 5,082,405 (3) 本集团抵债资产的处置情况详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他资产说明。 5. 金融资产信用风险集中度本集团交易对手或债务人很大程度上集中于本地，由此具备了某些共同或相似的经济特性，因此本集团在信用风险管理策略上着重于行业集中度的管理。本集团按行业分布和地区分布列示的信贷风险详见本财务报表附注资产负债表项目注释之发放贷款和垫款说明。 - 69 - (三) 流动性风险管理流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以偿付到期债务及满足正常业务开展等需求的风险。影响本集团流动性的因素主要包括本集团的资产负债期限结构以及银行业政策变化，例如对贷存比及法定准备金率的要求发生变化。本集团的流动性风险主要源于客户存款、贷款、交易、投资等业务。本集团流动性风险管理的主要目标是：维持合理的资金头寸，保持足够支付能力；以客户存款为主要资金来源，辅以同业市场拆入及在资本市场发行票据及债券，建立一个适度分散的资金来源组合；建立良好的头寸匡算及管理制度，避免在不利情况下紧急出售资产套现；制定和完善突发事件的应急计划，保证本集团有充裕变现能力以应付突发性危机事件。本集团的流动性管理力求实现风险与收益之间的平衡，努力做到在可接受的风险范围内尽量降低流动性成本。资产负债管理委员会负责制定流动性风险管理措施、确定风险限额和资产负债的结构与规模等，由计划财务部组织实施，并由风险管理部监控实施情况。本集团通过建立流动性风险管理系统，实行流动性缺口管理，按日、月及季度监测和报告流动性相关指标，建立流动性管理的分析、监测、预警、信息交流和反馈机制，建立流动性风险应急预案，集中配置本行的资金并实施内部资金转移机制等措施来控制流动性风险。为规范本集团流动性风险管理，完善流动性风险管理流程，建立有效的流动性风险控制和防范机制，提高抵御流动性风险的能力，促进本集团安全、稳健经营，依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行流动性风险管理办法（试行）》等相关法律和规定，由计划财务部制定了一系列流动性风险管理制度，包括《贵阳银行流动性风险管理规定》、《贵阳银行流动性风险压力测试管理办法》、《贵阳银行流动性危机管理应急预案》、《贵阳银行流动性风险计量规则》、《贵阳银行资金头寸管理实施细则》等，为本集团流动性风险管理提供了制度保障。 - 70 - 1. 截至2017年6月30日，本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日（未经折现的合同现金流量）分析列示如下：项目已逾期即时偿还 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上无限期合计金融资产：现金及存放中央银行款项 - 11,111,199 - 17,138 7,051 - - 34,157,370 45,292,758 存放同业款项 - 2,346,781 223,017 890,750 705,541 - - - 4,166,089 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 - - - 1,193,519 1,110,497 426,509 307,221 - 3,037,746 买入返售金融资产 - - 19,281,201 - - - - - 19,281,201 发放贷款和垫款[注] 3,127,984 3,011,800 2,105,449 5,856,385 30,165,923 47,201,054 48,910,823 4,438,928 144,818,346 可供出售金融资产 - - 11,414,221 34,834,006 19,658,516 17,255,415 3,414,803 119,650 86,696,611 持有至到期投资 - - 282,557 370,980 2,440,677 30,103,985 37,907,037 - 71,105,236 应收款项类投资 820,876 - - 524,492 3,370,048 64,463,707 34,880,539 - 104,059,662 长期应收款 - - 147,237 557,586 1,154,049 11,457,363 - - 13,316,235 其他金融资产 - 1,278,242 38,369 - - - - 1,634 1,318,245 金融资产总额 3,948,860 17,748,022 33,492,051 44,244,856 58,612,302 170,908,033 125,420,423 38,717,582 493,092,129 金融负债：向中央银行借款 - - 15,015 6,050 312,296 - - - 333,361 同业及其他金融机构存放款项 - 9,201,761 4,070 348,828 19,563,200 38,519 - - 29,156,378 拆入资金 - - 979,271 5,509,530 2,396,972 - - - 8,885,773 卖出回购金融资产款 - - 6,357,975 - - - - - 6,357,975 吸收存款 - 185,220,789 9,827,975 9,995,043 30,306,046 44,468,820 1,694,257 - 281,512,930 应付债券 - - 2,440,000 23,990,000 40,392,500 2,359,000 1,192,000 - 70,373,500 - 71 - 其他金融负债 - 2,054,787 - 36,462 - 5,220 - 173 2,096,642 金融负债总额 - 196,477,337 19,624,306 39,885,913 92,971,014 46,871,559 2,886,257 173 398,716,559 流动性敞口 3,948,860 -178,729,315 13,867,745 4,358,943 -34,358,712 124,036,474 122,534,166 38,717,409 94,375,570 2. 截至2016年12月31日，本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日（未经折现的合同现金流量）分析列示如下：已逾期/即时项目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上无限期合计偿还金融资产：现金及存放中央银行款项 8,150,975 18,231 35,030,561 43,199,767 存放同业款项 736,736 1,123,003 3,477,256 315,498 5,652,493 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融 497,397 147,660 8,398 304,032 22,529 980,016 资产买入返售金融资产 7,963,958 7,963,958 发放贷款和垫款[注] 4,419,865 1,717,126 6,030,538 29,624,592 42,747,653 47,538,935 2,734,572 134,813,281 可供出售金融资产 752,867 7,372,620 41,799,766 25,978,149 17,416,133 3,718,276 119,650 97,157,461 持有至到期投资 36,785 147,747 2,101,365 25,756,792 34,317,036 62,359,725 应收款项类投资 500,000 178,218 1,791,175 5,723,055 41,548,538 29,715,390 79,456,376 长期应收款 0 4,801 183,861 910,632 7,696,548 8,795,842 - 72 - 其他金融资产 390,969 390,969 金融资产总额 14,951,412 18,893,908 53,596,234 64,661,689 135,469,696 115,312,166 37,884,783 440,769,888 金融负债：向中央银行借款 1,203 483,818 485,021 同业及其他金融机构存放款项 839,691 50,047 7,128,592 10,070,807 18,089,137 拆入资金 2,381 335,938 4,772,069 5,110,388 卖出回购金融资产款 10,484,531 10,484,531 吸收存款 169,616,874 13,859,695 7,540,672 40,157,672 38,751,519 1,070 269,927,502 应付债券 1,549,960 24,467,985 18,590,320 2,353,688 2,388,327 49,350,280 其他金融负债 2,806,824 20,500 2,827,324 金融负债总额 173,263,389 25,946,614 39,474,390 74,074,686 41,125,707 2,389,397 356,274,183 流动性敞口 -158,311,977 -7,052,706 14,121,844 -9,412,997 94,343,989 112,922,769 37,884,783 84,495,705 [注]：发放贷款和垫款中的“无限期”类别包含逾期超过一个月的发放贷款和垫款。逾期一个月内的发放贷款和垫款归入“已逾期/即时偿还”类别。 - 73 - (四) 市场风险管理市场风险是指由于市场价格的不利变动而使表内和表外业务发生损失的可能。影响本集团业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。董事会是市场风险管理工作的最高决策机构，是市场风险管理最终责任者，负责确定市场风险管理战略和政策原则；督促总行行长及其经营管理层采取必要的措施管理市场风险，监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。董事会风险管理委员会是市场风险管理的最高协调及议事机构，负责拟定市场风险管理战略和政策原则报董事会确定，审核风险管理部年度市场风险管理报告。高级管理层下设市场风险管理委员会，负责审议、市场风险管理有关的措施、流程及市场风险管理模型及其参数，审议具体的利率、汇率政策和业务品种，审议年度市场风险管理报告。风险管理部是市场风险的牵头管理部门，以计划财务部为主、国际业务部、金融同业专营部和理财投资部为辅，是市场风险的具体管理和实施部门。 1. 利率风险管理利率风险是指金融资产和金融负债的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本集团的利率风险主要来源于利率敏感性资产和负债的到期日或者重新定价期限不相匹配，致使净利息收入受到利率水平变动的影响。金融同业专营部等业务部门根据本行利率风险的管理政策及批准的利率风险限额，进行前台资金交易。本集团将资产分为交易账户和银行账户进行管理。为交易目的或对冲交易账户其它项目的风险而持有的金融工具和商品头寸，包括：银行从事自营而短期内有目的地持有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利或锁定套利的头寸；为执行客户买卖委托的代客业务以及做市业务而持有的头寸；为对冲交易账户其他项目风险而持有的头寸。银行账户由所有未划入交易账户的金融工具和商品头寸组成。同时为划分到交易账户的金融工具和商品头寸设定了严格的条件。相关业务部门根据高级管理层批准的利率风险限额来管理和实施资金交易业务，监控、报告交易账户的市场风险及其风险限额的遵守情况。每日对交易账户头寸、银行账户头寸中的可供出售类债券投资进行市值重估，由相关业务部门风险中台每日从中债网下载有关债券公允价值表，并将公允价值数据按规定格式导入财务系统，财务系统自动进行账务记录和市值重估。风险管理部对市场风险的相关限额指标按季进行监测和报告。 - 74 - 本集团使用人民币利率风险管理系统来监控和管理银行账户资产和负债组合的整体利率风险。本集团现在主要通过提出资产和负债重定价日的建议、设定市场风险限额等手段来管理利率风险。本集团通过利率缺口分析，来评估在一定时期内到期或者需要重新定价的生息资产和计息负债两者的差额，进而为调整生息资产和计息负债的重定价日提供指引。同时，本集团通过制定投资组合等风险限额指标和授权限额指标，并定期监控指标的执行情况，来控制和管理利率风险。本集团对投资组合采取实时的市场价值进行考核，以更准确的监控投资风险。此外，本集团通过采用内部资金转移定价机制，将支行的资金集中到总行统一管理和分配。 (1) 本集团利率缺口分析列示如下： - 75 - 1) 截至2017年6月30日止，本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日（较早者）分析列示如下：项目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上已逾期/不计息合计金融资产：现金及存放中央银行款项 44,361,885 - - - - 913,684 45,275,569 存放同业款项 2,565,732 890,000 684,159 - - - 4,139,891 以公允价值计量且其变动计入 - 1,190,422 1,091,085 369,117 265,476 - 2,916,100 当期损益的金融资产买入返售金融资产 19,266,391 - - - - - 19,266,391 应收利息 - - - - - 1,847,420 1,847,420 发放贷款和垫款 4,458,231 11,839,837 54,095,226 14,208,914 16,633,167 4,410,790 105,646,165 可供出售金融资产 11,372,764 34,717,255 18,629,869 15,305,714 3,123,883 119,650 83,269,135 持有至到期投资 - 29,958 1,012,813 22,756,286 35,079,052 - 58,878,109 应收款项类投资 - 498,114 3,107,998 51,662,278 19,096,817 543,300 74,908,507 长期应收款 73,824 391,489 673,965 9,628,563 - - 10,767,841 其他金融资产 - - - - - 1,300,846 1,300,846 金融资产总额 82,098,827 49,557,075 79,295,115 113,930,872 74,198,395 9,135,690 408,215,974 金融负债：向中央银行借款 15,000 5,000 310,000 - - - 330,000 同业及其他金融机构存放款项 9,204,784 100,000 19,290,000 34,000 - - 28,628,784 拆入资金 970,000 5,400,000 2,350,000 - - - 8,720,000 卖出回购金融资产款 6,347,711 - - - - - 6,347,711 吸收存款 194,913,567 9,800,746 28,210,615 39,014,916 1,316,362 - 273,256,206 应付利息 - - - - - 2,503,518 2,503,518 长期应付款 - - - - - - - 应付债券 2,435,283 25,249,270 36,559,284 2,993,735 1,199,349 - 68,436,921 - 76 - 其他金融负债 - - - - - 2,096,642 2,096,642 金融负债总额 213,886,345 40,555,016 86,719,899 42,042,651 2,515,711 4,600,160 390,319,782 利率风险缺口 -131,787,518 9,002,059 -7,424,784 71,888,221 71,682,684 4,535,530 17,896,192 2) 截至2016年12月31日止，本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日（较早者）分析列示如下：项目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上不计息合计金融资产：现金及存放中央银行款项 41,904,793 1,276,742 43,181,535 存放同业款项 1,823,240 3,451,625 310,699 5,585,564 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 499,078 140,234 20,569 264,438 19,199 943,518 买入返售金融资产 7,952,415 7,952,415 应收利息 1,388,483 1,388,483 发放贷款和垫款 8,350,712 12,242,752 38,136,197 21,577,776 16,479,666 2,291,791 99,078,894 可供出售金融资产 8,116,891 42,083,724 25,169,168 15,686,490 3,440,742 119,650 94,616,665 持有至到期投资 484,901 19,240,359 31,849,395 51,574,655 应收款项类投资 516,060 944,862 2,954,987 31,114,586 19,671,968 55,202,463 长期应收款 7,726 179,836 857,552 5,869,063 6,914,177 其他金融资产 390,969 390,969 金融资产总额 69,170,915 59,043,033 67,934,073 93,752,712 71,460,970 5,467,635 366,829,338 金融负债： - 77 - 项目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上不计息合计向中央银行借款 475,000 475,000 同业及其他金融机构存放款项 889,529 6,950,000 9,904,070 17,743,599 拆入资金 300,000 4,650,000 4,950,000 卖出回购金融资产款 10,479,570 10,479,570 吸收存款 183,332,718 7,389,839 38,828,063 33,384,191 890 62,369 262,998,070 应付利息 1,899,158 1,899,158 应付债券 1,547,222 24,311,223 19,256,879 2,992,324 48,107,648 其他金融负债 2,827,324 2,827,324 金融负债总额 196,249,039 38,951,062 73,114,012 36,376,515 890 4,788,851 349,480,369 利率风险缺口 (127,078,124) 20,091,971 (5,179,939) 57,376,197 71,460,080 678,784 17,348,969 - 78 - (2) 利息净收入对利率变动的敏感性分析本集团实施敏感性测试以分析银行利息净收入对利率变动的敏感性。基于以上的利率风险缺口分析，假设各货币收益率曲线在各资产负债表日平行移动100个基点，对本集团的利息净收入的潜在影响分析如下：利息净收入敏感性项目 2017 年 1-6 月 2016 年度基准利率曲线上浮 100 个基点 (1,234,351) (1,050,199) 基准利率曲线下浮 100 个基点 1,234,351 1,050,199 2. 汇率风险管理外汇风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本集团的汇率风险主要来源于自营业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头寸错配。国际业务部负责日常汇率风险管理，执行汇率风险限额，风险管理部负责汇率风险的监测、控制和报告。目前本集团所涉及的汇率风险主要为代客结售汇及代客外汇买卖所产生，本集团汇率风险管理通过设定外汇敞口限额与止损限额，每日的结售汇综合头寸实行低头寸甚至是零头寸。汇率风险水平较低。 (1) 本集团以人民币为记账本位币，资产和负债均以人民币为主，外币以美元为主。本集团金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分布列示如下： 1) 本集团截至2017年6月30日金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如下：项目人民币美元其他币种合计折人民币折人民币金融资产：现金及存放中央银行款项 45,270,839 4,099 631 45,275,569 存放同业款项 4,058,267 68,468 13,156 4,139,891 以公允价值计量且其变动计入当期 2,916,100 - - 2,916,100 损益的金融资产买入返售金融资产 19,266,391 - - 19,266,391 应收利息 1,847,419 - 1 1,847,420 发放贷款和垫款 105,592,826 53,339 - 105,646,165 可供出售金融资产 83,269,135 - - 83,269,135 持有至到期投资 58,878,109 - - 58,878,109 应收款项类投资 74,908,507 - - 74,908,507 长期应收款 10,767,841 - - 10,767,841 - 79 - 其他金融资产 1,300,846 - - 1,300,846 金融资产总额 408,076,280 125,906 13,788 408,215,974 金融负债：向中央银行借款 330,000 - - 330,000 同业及其他金融机构存放款项 28,628,784 - - 28,628,784 拆入资金 8,720,000 - - 8,720,000 卖出回购金融资产款 6,347,711 - - 6,347,711 吸收存款 273,229,298 13,345 13,563 273,256,206 应付利息 2,503,437 79 2 2,503,518 长期应付款 - - - - 应付债券 68,436,921 - - 68,436,921 其他金融负债 2,095,636 1,006 - 2,096,642 金融负债总额 390,291,787 14,430 13,565 390,319,782 资产负债净头寸 17,784,493 111,476 223 17,896,192 2) 本集团截至2016年12月31日金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如下：美元其他币种项目人民币合计折人民币折人民币金融资产：现金及存放中央银行款项 43,178,385 3,136 14 43,181,535 存放同业款项 5,455,744 129,053 767 5,585,564 以公允价值计量且其变动计入当期损 943,518 943,518 益的金融资产买入返售金融资产 7,952,415 7,952,415 应收利息 1,388,482 1 1,388,483 发放贷款和垫款 99,074,490 4,404 99,078,894 可供出售金融资产 94,616,665 94,616,665 持有至到期投资 51,574,655 51,574,655 应收款项类投资 55,202,463 55,202,463 长期应收款 6,914,177 6,914,177 其他金融资产 390,956 13 390,969 金融资产总额 366,691,950 136,606 782 366,829,338 金融负债：向中央银行借款 475,000 475,000 同业及其他金融机构存放款项 17,743,599 17,743,599 拆入资金 4,950,000 4,950,000 卖出回购金融资产款 10,479,570 10,479,570 吸收存款 262,985,207 12,481 382 262,998,070 - 80 - 应付利息 1,899,087 70 1 1,899,158 应付债券 48,107,648 48,107,648 其他金融负债 2,827,324 2,827,324 金融负债总额 349,467,435 12,551 383 349,480,369 资产负债净头寸 17,224,515 124,055 399 17,348,969 (2) 税前利润对汇率变动的敏感性分析基于以上的汇率风险敞口分析，本集团实施敏感性测试以分析银行价值对汇率变动的敏感性。假定各外币对人民币汇率变动1%，对本集团的税前利润的潜在影响分析如下：税前利润敏感性项目 2017 年 1-6 月 2016 年度美元对人民币汇率上涨 1% (1) (2) 其他币种对人民币汇率上涨 1% 美元对人民币汇率下跌 1% 1 其他币种对人民币汇率下跌 1% 本集团无现金流量套期和外币可供出售权益工具，因此汇率变动对权益并无重大影响。本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团汇兑净损益的可能影响；以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构，当其他因素不变时，外币对人民币汇率的合理可能变动对税前利润的影响；有关分析基于以下假设： 1) 各种汇率敏感度是指各币种对人民币于报告日当天收盘(中间价)汇率绝对值波动1% 造成的汇兑损益； 2) 各币种汇率变动是指各币种对人民币汇率同时同向变动。由于基于上述假设，汇率变化导致本集团汇兑净损益出现的实际变化可能与此敏感性分析的结果不同。十、公允价值的披露 (一) 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值明细情况合并项目第一层次公允第二层次公允第三层次公允合计价值价值价值持续的公允价值计量 - 81 - (1) 以公允价值计量且其变动计 2,916,100 2,916,100 入当期损益的金融资产交易性金融资产 2,916,100 2,916,100 (2) 可供出售金融资产 83,152,485 83,152,485 可供出售债券投资 62,031,004 62,031,004 理财产品及资产管理计划 9,321,481 9,321,481 基金 11,800,000 11,800,000 母公司项目第一层次公允第二层次公允第三层次公允合计价值价值价值持续的公允价值计量 (1) 以公允价值计量且其变动计 2,916,100 2,916,100 入当期损益的金融资产交易性金融资产 2,916,100 2,916,100 (2) 可供出售金融资产 82,952,485 82,952,485 可供出售债券投资 62,031,004 62,031,004 理财产品及资产管理计划 9,121,481 9,121,481 基金 11,800,000 11,800,000 本集团划分为第二层级的金融工具主要包括债券投资。人民币债券的公允价值按照中央国债登记结算有限责任公司的估值结果确定。所有重大估值参数均采用可观察市场信息。 (二) 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况资产负债表中不以公允价值计量的金融资产和金融负债主要包括：存放中央银行款项、存放同业款项、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、持有至到期投资、应收款项类投资、长期应收款、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产款、吸收存款和应付债券。下表列示了在资产负债表中未按公允价值列示的部分金融资产和金融负债的账面价值以及相应的公允价值。合并期末数期初数项目账面价值公允价值账面价值公允价值 - 82 - 金融资产持有至到期投资 58,878,109 57,409,499 51,574,655 52,046,837 金融负债应付债券 68,436,921 67,815,476 48,107,648 47,964,071 母公司期末数期初数项目账面价值公允价值账面价值公允价值金融资产持有至到期投资 58,777,682 57,309,720 51,574,655 52,046,837 金融负债应付债券 68,436,921 67,815,476 48,107,648 47,964,071 除上述金融资产和金融负债外，在资产负债表中未以公允价值计量的其他金融资产和金融负债账面价值近似于公允价值。十一、比较数据若干比较数字已经重分类并重新编排，以符合财务报表的列报。十二、其他重大事项公司于 2017 年 03 月 22 日召开 2017 年第一次临时股东大会，审议通过非公开发行优先股方案以及修订公司章程等相关议案。 2017 年 5 月，公司收到贵州银监局《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股及修订公司章程的批复》（黔银监复〔2017〕124 号）。贵州银监局同意公司非公开发行不超过 0.5 亿股的优先股，募集金额不超过 50 亿元人民币，并按照有关规定计入公司其他一级资本。公司于 2017 年 6 月 12 日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（171035 号），中国证监会依法对公司提交的《贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股核准》行政许可申请材料进行了审查，认为公司非公开发行优先股的申请材料齐全，符合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。 - 83 - 十三、其他补充资料 (一) 非经常性损益 1. 非经常性损益明细表项目千元非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 (800) 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、金融负债产生的公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (5403) 其他符合非经常性损益定义的损益项目小计减：企业所得税影响数（所得税减少以“－”表示）少数股东权益影响额(税后) (6) 归属于母公司所有者的非经常性损益净额 (835) - 84 - 2. 本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定“其他符合非经常性损益定义的损益项目”，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的原因说明根据银行业经营特征，本行未将持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产取得的投资收益作为非经常性损益，本期涉及金额为-9125 千元。 (二) 净资产收益率及每股收益 1. 明细情况基本每股收益稀释每股收益本期利润加权平均净资产收益率(%) （元/股）（元/股）归属于本行普通股股东的净利润 8.69 0.83 0.83 扣除非经常性损益后归属于本行普通 8.69 0.83 0.83 股股东的净利润 2. 加权平均净资产收益率的计算过程参数名称参数代码金额归属于公司普通股股东的净利润 P0 1,902,065 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 P0’ 1,902,900 归属于公司普通股股东的净利润 NP 1,902,065 归属于公司普通股股东的期初净资产 E0 21,137,231 报告期发行新股或债转股等新增的、归属于公司普通 Ei 股股东的净资产 - 报告期回购或现金分红等减少的、归属于公司普通股 Ej 股东的净资产 597,634 报告期月份数 M0 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 Mi - 减少净资产次月起至报告期期末的累计月数 Mj 因其他交易或事项引起的、归属于公司普通股股东的 Ek 净资产增减变动-可供出售金融资产公允价值变动 (176,561) 发生其他净资产增减变动次月起至报告期期末的累计 Mk 月数-可供出售金融资产公允价值变动加权平均净资产 21,900,378 P0/(E0＋NP÷2＋Ei×Mi÷ 加权平均净资产收益率 M0–Ej×Mj÷M0±Ek×Mk÷ M0) 8.69% - 85 - P0’/(E0＋NP÷2＋Ei×Mi 加权平均净资产收益率-扣除非经常性损益之后 ÷M0–Ej×Mj÷M0±Ek×Mk ÷M0) 8.69% 3. 基本每股收益和稀释每股收益的计算过程 (1) 基本每股收益的计算过程参数名称参数代码归属于公司普通股股东的净利润 P0 1,902,065 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利 P0’ 1,902,900 润 S=S0＋S1＋Si×Mi÷M0– Sj 发行在外的普通股加权平均数 2,298,592 ×Mj÷M0-Sk 期初股份总数 S0 2,298,592 报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股 S1 - 份数报告期因发行新股或债转股等增加股份数 Si - 报告期因回购等减少股份数 Sj - 报告期缩股数 Sk - 报告期月份数 M0 增加股份次月起至报告期期末的累计月数 Mi 减少股份次月起至报告期期末的累计月数 Mj - 基本每股收益 P0÷S 0.83 基本每股收益-扣除非经常性损益之后 P0’÷S 0.83 (2) 稀释每股收益的计算过程与基本每股收益的计算过程相同。 (三) 主要财务报表项目的异常情况及原因说明 2017 年 1-6 月（2017 年 6 月 30 日）与 2016 年 1-6 月（2016 年 12 月 31 日）财务报表数据变动幅度达 30%（含 30%）以上，且占 2017 年 6 月 30 日资产总额 5%（含 5%）或报告期利润总额 10%（含 10%）以上项目分析：项目报告期末或报告期同比变动（%）变动主要原因资产负债表项目同业及其他金融机构存放款项 28,628,784 61.35 注1 应付债券 68,436,921 42.26 注2 应收款项类投资 74,908,507 35.70 注3 利润表项目利息收入 8,854,814 50.48 注4 利息支出 (3,801,825) 77.65 注5 - 86 - 手续费及佣金收入 697,251 38.06 注6 业务及管理费 (1,507,361) 41.90 注7 资产减值损失 (1,929,841) 45.52 注8 所得税费用 -282,477 31.91 注9 原因分析：注 1:系本集团同业存放规模增加所致注 2:系本集团发行同业存单所致注 3:系本集团加大同业投资业务所致注 4:系本期贷款规模及投资规模扩大，引起相应的利息收入增加所致注 5:本期存款规模及发行债券和同业存单规模扩大，引起相应的利息支出增加所致注 6:系本集团本期加大中间业务发展力度所致注 7:本集团人员、业务规模增长，相应人员经费及相关费用增加所致注 8:主要系本期贷款总额、不良贷款余额增加，应收款项类投资余额增加，导致贷款损失准备、应收款项类投资减值损失提取金额较上期增加所致注 9:主要系本期利润总额增加所致贵阳银行股份有限公司二〇一七年八月二十八日 - 87 -
附件：公告原文

贵阳银行2017年半年度报告（下载公告）

公告日期:2017-08-29

贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
   2017 年半年度报告
    （股票代码：601997）
       二〇一七年八月
贵阳银行股份有限公司                         2017 年半年度报告
                             目         录
第一节 重要提示及释义
第二节 公司简介
第三节 会计数据和财务指标
第四节 公司业务概要
第五节 经营情况讨论与分析
第六节 重要事项
第七节 普通股股份变动及股东情况
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
第九节 财务报告
第十节 备查文件目录
                                  -1-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
                       第一节 重要提示及释义
      一、 公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年
度报告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      二、 公司第四届董事会2017年度第一次临时会议于2017年8月28
日以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2017年半年度
报告》，会议应表决董事9名，实际表决董事9名。
      三、 本半年度报告未经审计。
      四、 公司董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的
负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务
报告的真实、准确、完整。
      五、 报告期利润分配情况
      报告期内，经公司2016年度股东大会批准，公司派发2016年度每
股现金股利0.26元（含税），合计597,633,894元。
      六、 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则
编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以
人民币列示。
      七、 前瞻性陈述的风险声明
      本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者
的实质承诺，请投资者注意投资风险。
      八、 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
      九、 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
      十、 重大风险提示
                                  -2-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
      公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险、操作风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等，公司已经采
取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见“经营情况讨
论与分析”中“各类主要风险状况说明”的相关内容。
                              -3-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义：
公司、本公司、本行                贵阳银行股份有限公司
央行                              中国人民银行
中国银监会                        中国银行业监督管理委员会
中国证监会                        中国证券监督管理委员会
贵州银监局                        中国银行业监督管理委员会贵
                                  州监管局
上交所、交易所                    上海证券交易所
广元市贵商村镇银行                广元市贵商村镇银行股份有限
                                  公司
贵银金融租赁公司                  贵阳贵银金融租赁有限责任公
                                  司
元                                人民币 元
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贵阳银行股份有限公司                                                   2017 年半年度报告
                             第二节     公司简介
一、公司信息
公司的中文名称                              贵阳银行股份有限公司
公司的中文简称                              贵阳银行
公司的外文名称                              BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
公司的外文名称缩写                          BANK OF GUIYANG
公司的法定代表人                            陈宗权
二、联系人和联系方式
董事会秘书                    董静
证券事务代表                  李虹檠
办公地址                      贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
电话                          0851-86859036
传真                          0851-86859053
电子邮箱                      gysh_2007@126.com
三、基本情况简介
公司注册地址                  贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
公司注册地邮政编码
公司办公地址                  贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
公司办公地邮政编码
公司网址                      www.bankgy.cn
电子邮箱                      gysh_2007@126.com
服务及投诉电话                40011-96033
四、信息披露及备置地点
                                                     《中国证券报》《上海证券报》《证
公司选定的信息披露媒体名称
                                                     券时报》《证券日报》
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贵阳银行股份有限公司                                                  2017 年半年度报告
登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址          http://www.sse.com.cn
半年度报告备置地点                                公司董事会办公室
五、公司股票简况
  股票种类             股票上市交易所           股票简称              股票代码
  普通股A股            上海证券交易所           贵阳银行
六、公司注册情况
首次注册日期                               1997年4月9日
首次注册地点                               贵阳市云岩区瑞金北路75号
变更注册日期                               2016年11月7日
变更注册地点                               贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
注册资本                                   人民币2,298,591,900元
统一社会信用代码                           9152010021449398XY
金融许可证机构编码                         B0215H252010001
七、其他相关资料
                  名称                     安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的会
计师事务所                                 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大
                  办公地址
                                           楼17层01-12室
                  名称                     中信建投证券股份有限公司
报告期内履行      办公地址                 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
持续督导职责
的保荐机构        签字的保荐代表人姓名     宋双喜、吴书振
                  持续督导的期间           2016年8月16日至2018年12月31日
                                         -6-
      贵阳银行股份有限公司                                                              2017 年半年度报告
                              第三节          会计数据和财务指标
      一、主要会计数据和财务指标
                                                                           本报告期较上年
经营业绩（人民币    千元）      2017 年 1-6 月        2016 年 1-6 月                              2015 年 1-6 月
                                                                           同期增减（%）
营业收入                               5,681,218             4,370,585                29.99              3,622,176
营业利润                               2,196,197             1,767,711                24.24              1,828,500
利润总额                               2,189,994             1,768,526                23.83              1,828,491
归属于母公司股东的净利润               1,902,065             1,543,115                23.26              1,507,872
归属于母公司股东的扣除非经
                                       1,902,900             1,542,679                23.35              1,508,492
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额           16,433,658            33,824,793                -51.42            22,332,202
每股计（人民币     元/股）
基本每股收益                                 0.83                  0.86               -3.49                    0.84
稀释每股收益                                 0.83                  0.86               -3.49                    0.84
扣除非经常性损益后的基本每
                                             0.83                  0.86               -3.49                    0.84
股收益
每股经营活动产生的现金流量
                                             7.15                18.81               -61.99                  12.42
净额
归属于母公司股东的每股净资
                                             9.69                  8.54               13.47                    6.66
产
盈利能力指标（%）
全面摊薄净资产收益率                         8.54                10.05    下降 1.51 个百分点                 12.59
加权平均净资产收益率                         8.69                10.53    下降 1.84 个百分点                 13.34
扣除非经常性损益后全面摊薄
                                             8.55                10.04    下降 1.49 个百分点                 12.59
净资产收益率
扣除非经常性损益后加权平均
                                             8.69                10.53    下降 1.84 个百分点                 13.35
净资产收益率
总资产收益率                                 0.49                  0.59   下降 0.10 个百分点                   0.88
净利差                                       2.53                     -                     -                     -
净息差                                       2.64                     -                     -                     -
    规模指标                                                               本报告期末较
                             2017 年 6 月 30 日     2016 年 12 月 31 日                         2015 年 12 月 31 日
（人民币 千元）                                                            期初增减（%）
资产总额                            414,191,366           372,253,194                 11.27           238,196,550
负债总额                            391,058,336           350,253,486                 11.65           224,062,667
归属于母公司股东的所有者权
益
                                     22,265,101            21,137,231                  5.34            13,954,060
存款总额                            273,256,206           262,998,070                  3.90           180,987,014
其中：储蓄存款                       60,018,343            50,632,263                 18.54            36,305,464
贷款总额                            109,674,937           102,493,710                  7.01            83,174,241
其中：企业贷款                       83,524,812            77,868,476                  7.26            57,981,740
      零售贷款                       25,831,383            23,747,087                  8.78            22,745,678
      贴现                               318,742               878,147               -63.70              2,446,823
贷款损失准备                          -4,028,772            -3,414,816                17.98             -2,960,374
资本充足率指标（%）
资本充足率                                 12.03                 13.75     下降1.72个百分点                  13.54
一级资本充足率                             10.05                 11.51     下降1.46个百分点                  10.68
                                                     -7-
         贵阳银行股份有限公司                                                           2017 年半年度报告
资产质量指标（%）
不良贷款率                                  1.46                 1.42 上升 0.04 个百分点               1.48
拨备覆盖率                               251.51               235.19 上升 16.32 个百分点             239.98
拨贷比                                      3.67                 3.33 上升 0.34 个百分点               3.56
       注：1.每股收益和净资产收益率按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资
       产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》规定计算；
           2. 全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率、扣
       除非经常性损益后加权平均净资产收益率、总资产收益率未年化处理
         二、非经常性损益项目和金额
                                                                                           单位：人民币 千元
                            非经常性损益项目                                             本期金额
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分                                                      -800
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、
                                                                                                            7,473
按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收支净额                                                                      -5,403
减：少数股东权益影响额                                                                                         -6
减：所得税影响额                                                                                            2,111
合计                                                                                                        -835
         三、补充财务指标
             项目（%）                2017年6月30日            2016年12月31日             2015年12月31日
资本充足率                                        12.03                   13.75                             13.54
一级资本充足率                                    10.05                   11.51                             10.68
核心一级资本充足率                                10.04                   11.50                             10.68
不良贷款率                                            1.46                 1.42                              1.48
流动性比例                                        73.28                   78.64                             76.05
存贷比                                            40.14                   38.97                             45.96
单一最大客户贷款比率                                  3.07                 3.27                              3.22
最大十家客户贷款比率                              27.33                   28.10                             28.35
拨备覆盖率                                       251.51                  235.19                         239.98
拨贷比                                                3.67                 3.33                              3.56
成本收入比                                        26.58                   25.60                             26.43
授信集中度                                        29.52                   30.59                             32.76
拆入资金比                                            3.19                 1.88                              0.00
拆出资金比                                            0.00                 0.00                              0.06
             项目（%）                  2017年6月30日            2016年12月31日             2015年12月31日
正常类贷款迁徙率                                        2.04                     4.80                        7.76
关注类贷款迁徙率                                      12.73                     21.02                       12.53
                                                      -8-
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次级类贷款迁徙率                                      64.05                     93.73                            78.79
可疑类贷款迁徙率                                      76.38                     65.47                            33.07
      四、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
      (一) 资本结构及变化情况
                                                                                               单位：人民币 千元
                                                                       2017 年 6 月 30 日
                     项目
                                                          合并                                 非合并
资本净额                                                          27,486,353                             25,031,920
核心一级资本                                                      22,965,058                             22,196,057
核心一级资本净额                                                  22,934,862                             20,671,220
其他一级资本                                                          24,041
一级资本净额                                                      22,958,903                             20,671,220
二级资本                                                           4,527,450                              4,360,700
风险加权资产合计                                                 228,546,654                            212,601,556
信用风险加权资产                                                 203,943,263                            187,998,165
市场风险加权资产                                                  10,160,039                             10,160,039
操作风险加权资产                                                  14,443,352                             14,443,352
核心一级资本充足率                                                   10.04%                                     9.72%
一级资本充足率                                                       10.05%                                     9.72%
资本充足率                                                           12.03%                                  11.77%
      注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期相关资本
      构成附表信息，详见公司网站（www.bankgy.cn）
      (二) 母公司杠杆率
                                                                                               单位：人民币 千元
                                       2017 年                 2017 年           2016 年                 2016 年
                 项目
                                      6 月 30 日              3 月 31 日       12 月 31 日              9 月 30 日
杠杆率（%）                                    4.64                    4.85                 4.82                  5.17
一级资本净额                            20,671,220               20,408,683       19,558,266              19,002,445
调整后的表内外资产余额                 427,556,814             415,619,703       397,537,064             354,585,123
      (三) 流动性覆盖率
                                                                                               单位：人民币 千元
                                                                      2017年6月30日
                   项目
                                                       合并                                    非合并
合格优质流动性资产                                               74,822,323                               74,093,236
现金净流出量                                                     46,283,299                               45,453,085
流动性覆盖率（%）                                                    161.66                                     163.01
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                       第四节   公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
（一） 经营范围
      公司的经营范围主要包括：人民币业务：吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金
融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事
同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；
提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；
基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、
售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。
（二） 公司所处行业发展情况
      2017 年，全国银行业总资产和负债规模稳步增长，净利润增速
有所回升，信贷资产质量保持总体平稳，风险抵补能力有所增强。截
至报告期末，商业银行资产总额 190.21 万亿元，较年初增长 4.69%；
不良贷款率 1.74%，拨备覆盖率 177.18%，贷款拨备率 3.09%。报告
期内，累计实现净利润 9703 亿元，较上年同期增长 7.92%；年化资
产利润率 1.04%，年化资本利润率 14.48%。
      相较于其他商业银行，城市商业银行资产负债规模实现了更快增
长，截至报告期末，城市商业银行资产总额达 29.73 万亿元，较年初
增长 5.28%；资本充足率 12.20%；平均不良贷款率 1.51%，低于商业
银行平均水平 0.23 个百分点；拨备覆盖率 211.81%，高于商业银行
平均水平 34.61 个百分点；年化资产利润率 0.91%。
                                -10-
贵阳银行股份有限公司                                 2017 年半年度报告
      2017 年 7 月，全国金融工作会议提出，金融工作要坚持“稳中求
进”的工作总基调，遵循金融发展规律，把握好“回归本源、优化结
构、强化监管、市场导向”四项重要原则，落实好“服务实体经济、
防控金融风险、深化金融改革”三大任务。此次会议对金融工作具有
战略性的指导意义，未来几年，加大对实体经济的支持力度、切实防
控各类金融风险将是银行业务发展的重中之重，同时，大型商业银行
将会加快战略转型，中小金融机构将获得良好的发展机遇。
二、核心竞争力分析
      报告期内，公司坚持稳中求进的工作总基调，继续保持并巩固公
司核心竞争力。
（一）依托良好的区域环境
       “十三五”期间，贵州省、贵阳市均确立了两位数的经济增长
目标，贵州省制订了大扶贫、大数据、大生态三大战略。2016 年以
来，国务院陆续批准贵州成为首批国家生态文明试验区、大数据综合
试验区、内陆开放型经济试验区、绿色金融改革创新试验区。公司作
为立足贵州本土的城市商业银行，依托良好的区域环境、突出的政策
优势，在农村金融、大数据金融、绿色金融等领域面临良好的发展机
遇。
（二）拥有深厚的客户基础
      公司始终秉承“服务市民、服务中小、服务地方”的办行宗旨，
坚持“深耕细作”，拥有广泛的客户基础。一是扎根地方,与地方经济
实现深度融合，与地方政府保持良好的沟通并建立了紧密的业务合作
关系，在地方支柱产业、优势行业拥有一批长期合作的稳定客户。二
                               -11-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
是以“情系千万家，真诚服务社区”的服务理念，积极参与社区共建，
努力构建多层次、广覆盖的便民网络，有效满足社区居民的金融服务
需求，塑造了口碑好、信誉度高的品牌形象。三是总行及主要分支机
构均位于贵州省，熟悉本地市场和客户需求，紧密贴近市场，能够针
对市场变化，快速调整产品，很好地为客户提供多样性、个性化的金
融服务，培育了较高的客户粘度。
（三）拥有突出的机构优势
      公司不断调整优化营业网点布局，机构网点已覆盖全省 9 个市州，
并下沉至全省 88 个县域，区域战略布局合理，信息传递快速有效，
内部协同能力较强，渠道优势和经营基础不断得以巩固。
（四）保持持续的创新能力
      抓住贵阳市打造创新型中心城市的发展机遇，公司坚持创新驱动，
加大创新投入，稳步推进金融创新。一是坚持战略引领，围绕服务实
体经济的本质进行创新，不断调整优化发展模式，大力推进战略转型。
二是公司持续加大金融创新投入，坚持打造特色化、差异化的金融服
务体系，持续创新业务模式，稳步推进事业部制改革，创新能力不断
提升。三是结合市场需求，加大在互联网金融方面的建设投入，整合
多种线上渠道，为客户提供全方位金融服务体验,提升服务效率，在
个人金融、互联网金融、理财投资、贸易金融、投行业务、农村金融
等多个条线不断推出创新型产品。
                              -12-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
                       第五节 经营情况讨论与分析
一、报告期经营业绩
      报告期内，公司持续加强对地方经济、实体经济的支持力度，推
进大公司、大零售、大同业和大投行四大板块的协同发展，不断完善
业务治理体系，实现了较好的经营业绩。
      经营规模方面，截至报告期末，资产总额 4,141.91 亿元，较年
初增加 419.38 亿元，增长 11.27%；存款余额 2,732.56 亿元，较年
初增加 102.58 亿元，增长 3.90%；贷款余额 1096.75 亿元，较年初
增加 71.81 亿元，增长 7.01%。
      经营效益方面，报告期内，实现营业收入 56.81 亿元，较上年同
期增加 13.11 亿元，增长 29.99%；实现归属于母公司所有者的净利
润 19.02 亿元，较上年同期增加 3.59 亿元，增长 23.26%；母公司实
现中间业务收入 6.89 亿元，较上年同期增长 38.06%，中间业务收入
占营业收入比重达到 12.28%；基本每股收益 0.83 元，年化资产利润
率 0.97%，年化资本利润率 16.91%。
      监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率 1.46%，较年初上升
0.04 个百分点；拨备覆盖率 251.51%，较年初上升 16.32 个百分点；
拨贷比 3.67%，较年初上升 0.34 个百分点；资本充足率 12.03%。
二、报告期内业务条线主要经营情况
(一)公司金融业务
      报告期内，公司围绕供给侧结构性改革工作主线，强化实体经济
服务和金融精准扶贫，不断巩固基础客户，专注中小微业务，积极推
动投行业务，各项公司金融业务实现较好发展。
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贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
      一是立足区域经济，不断夯实客户基础，加大对实体经济的支持
力度，加快推进实体经济服务营销，统筹推进“五专”服务团队管理。
截至报告期末，对公存款稳步增长，对公存款总额 1996.50 亿元，占
存款总额 73.06%。
      二是契合贵州“大扶贫”战略行动，以扶贫产业子基金模式为重
点，强化全产业链金融支持，大力推广“公司+龙头企业+基地+农户”
的服务模式，促进金融与产业的融合。
      三是积极发展投资银行业务，报告期内，公司为充分保障分支机
构客户融资需求，积极开展项目投放，投放新增项目 283.63 亿元；
拓展直接融资产品，提高直接融资比重，发行了首笔债权融资计划；
参与贵州省扶贫产业子基金。截至报告期末，已投资扶贫产业子基金
6.1 亿元，带动财政投资 1.1 亿元。
      四是加快小微业务发展，专注中小企业订制化服务和中小企业
“专业队伍、综合服务”的营销策略，实现了“数谷 e 贷”7 个子产
品全部上线，推出“税源 e 贷”“超值 e 贷“爽农分期贷”等产品，
有效缓解小微企业融资难问题；积极推广“贵工贷”、“黔微贷”等符
合中小微企业特点的金融产品，创新中小微企业融资风险分担体系，
切实提高中小微企业信贷融资可得性。
(二)零售业务
      报告期内，公司零售转型初见成效，储蓄存款量增质好，县域支
行逐渐发力、发展态势较好。公司通过信用卡营销、社区小微客户互
动、大客户回馈等活动形式，进一步促进个人客户的维护拓展，推动
储蓄存款、信用卡、消费贷款等产品的交叉营销。
      一是储蓄存款稳步增长。报告期内，公司以市场需求为导向，通
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贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
过加强对“爽得利”“爽得福”“爽得赢”特色储蓄产品业务模式创新，
不断丰富借记卡产品，不断拓宽储蓄资金来源渠道。截至报告期末，
储蓄存款余额 600.18 亿元，较年初增加 93.86 亿元。
      二是以大数据应用为助力，加强信用卡管理，丰富信用卡使用场
景，植入文化教育、生态旅游等消费市场，推进多渠道立体式营销宣
传，持续深化品牌形象；推出“爽金分”“爽日分”等特色化现金分
期产品；推出黔通 ETC 联名信用卡，以 ETC 信用卡大规模营销为契机
重点打造汽车消费金融生态圈。报告期内，信用卡新增发卡 14 万张，
发卡量保持快速增长。
      三是践行普惠金融，响应“就业小额担保贷款”政策，开展“创
业担保贷款”，进一步扩展贷款对象，延长贷款期限，降低贷款利率。
截至报告期末，直接扶持就业人员累计达到 5 万多人。
      四是提升社区金融特色化服务。结合社区居民客户的金融服务需
求，开发设计了社区（小微）支行专属特色化产品“小爽管家卡”，
推出“小爽管家”服务品牌。截至报告期末，100 家社区（小微）支
行金融资产总额达 62.31 亿元。
(三)同业及资管业务
      同业业务方面，报告期内，通过完善同业业务治理体系，加强区
域内同业合作，初步构建了多渠道综合化的合作体系，与银行、证券、
信托、基金等 238 家同业机构开展了同业授信，同时，为配合流动性
管理，积极开展资金相关业务。报告期内，母公司累计发行同业存单
89 期，累计募集资金 693.5 亿元。截至报告期末，母公司表内债券
投资余额 1237.25 亿元，买入返售金融资产余额 176.51 亿元，存放
同业余额 30.80 亿元。
                              -15-
贵阳银行股份有限公司                                 2017 年半年度报告
      资管业务方面，报告期内，公司推进产品净值化转型，回归资管
本质，进一步加强风险防范，理财业务综合能力稳步提升，推出了爽
银财富-开放式金债定期、爽银财富-金玉满堂系列等理财产品。报告
期内，母公司实现理财中间业务收入 2.29 亿元。截至报告期末，累
计发售理财产品 54 期，募集金额 681.81 亿元；存续理财产品 144 期，
存续规模 607.29 亿元。
(四)互联网金融业务
      公司加快发展转型，大力推动互联网金融业务创新，不断优化移
动金融应用。报告期内，一是加强与大数据、互联网企业的交流合作，
合作涉及消费金融、数据提供、场景建设、供应链金融等多个方面；
二是云金融服务新版平台顺利上线；三是推出 ETC 联名信用卡、大数
据白名单的消费贷产品“爽易贷”等创新型产品；四是网银客户规模、
手机银行客户规模、第三方支付业务均实现稳步增长，电子产品渗透
率、交易替代率持续提升。
      截至报告期末，云金融服务平台累计交易金额 1,040.31 亿元；
报告期内，新增网银用户 12.35 万户，同比增长 37.22%；新增“爽
爽 Bank”手机银行客户 33.45 万户，同比增长 165.48%，交易金额
1,146.15 亿元，同比增长 262.34%；电子交易笔数替代率 84.08%，
同比增长 5.69%；个人有效电子产品渗透率 94.05%，对公有效电子产
品渗透率 96.02%。
三、报告期内经营情况讨论与分析
(一)主营业务分析
1.利润表及现金流量表相关科目变动分析
                              -16-
贵阳银行股份有限公司                                                                      2017 年半年度报告
    报告期内，公司实现利润总额 21.90 亿元，同比增长 23.83%。
营业收入 56.81 亿元，同比增长 29.99%，其中，利息净收入占营业
收入 88.94%，较去年上升 3.27 个百分点，手续费及佣金净收入占营
业收入 11.03 %，较去年上升 0.24 个百分点。
                                                                                         单位：人民币 千元
                  项目                   2017 年 1-6 月             2016 年 1-6 月          同比变动（%）
 营业收入                                        5,681,218                  4,370,585                29.99
 营业支出                                       -3,485,021                  -2,602,874               33.89
 营业利润                                        2,196,197                  1,767,711                24.24
 经营活动产生的现金流量净额                     16,433,658                 33,824,793               -51.42
 投资活动产生的现金流量净额                    -14,485,362                 -23,283,562              -37.79
 筹资活动产生的现金流量净额                     18,694,760                   -456,348             -4196.60
2.业务收入分布情况
                                                                                         单位：人民币 千元
            业务种类                     2017 年 1-6 月             2016 年 1-6 月          同比变动（%）
 贷款收入                                        3,634,767                  2,894,857               25.56
 存放中央银行收入                                  304,846                    218,511               39.51
 存放同业收入                                       40,102                     59,517               -32.62
 拆出资金收入                                             136                     113               20.35
 债券及其他投资收入                              4,702,816                  2,608,066               80.32
 买入返售金融资产利息收入                          172,147                    103,218               66.78
 手续费及佣金收入                                  697,251                    505,051               38.06
 其他项目收入                                        1,608                    154,989               -98.96
3.营业收入地区分布情况
                                                                                         单位：人民币 千元
  地区          营业收入     占比（%）     比去年增减           营业利润        占比（%）       比去年增减
 贵阳            3,929,020      73.20          533,746          1,525,893            71.28        180,467
 成都               92,751       1.73            10,756          -262,713            -12.27      -117,143
 遵义              290,716       5.42            83,757           220,488            10.30         39,014
 毕节              196,213       3.66            93,199           134,983                6.31      67,687
 凯里              112,193       2.09            13,328            10,678                0.50     -55,164
 都匀              134551        2.51            57,197            75,917                3.55      23,147
 安顺               96,204       1.79            31,762            59,391                2.77      17,264
 铜仁              239,585       4.46          150,030            180,520                8.43     132,089
 兴义              148,156       2.76            49,323           100,532                4.70      25,884
 六盘水            128,491       2.39            64,233            94,890                4.43      71,466
注：1.贵阳地区包括总行；
    2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入
                                                -17-
贵阳银行股份有限公司                                                               2017 年半年度报告
4.财务报表中增减变化幅度超过 30%的项目及变化情况
      财务报表数据变动幅度达 30%（含 30%）以上，且占报表日资产
总额 5%（含 5%）或报告期利润总额 10%（含 10%）以上的项目及变化
情况如下：
                                                                                  单位：人民币 千元
                       报告期末
       项目                               同比变动（%）                  变动主要原因
                       或报告期
                                        资产负债表项目
同业及其他金融机构
                         28,628,784                 61.35    系同业存放规模增加所致
存放款项
应付债券                 68,436,921                 42.26    系发行同业存单所致
应收款项类投资           74,908,507                 35.70    系加大同业投资业务所致
                                           利润表项目
                                                             系本期贷款规模及投资规模扩大，引起相
利息收入                  8,854,814                 50.48
                                                             应的利息收入增加所致
                                                             系本期存款规模及发行债券和同业存单规
利息支出                 -3,801,825                 77.65
                                                             模扩大，引起相应的利息支出增加所致
手续费及佣金收入            697,251                 38.06    系本期加大中间业务发展力度所致
                                                             系人员、业务规模增长，相应人员经费及
业务及管理费             -1,507,361                 41.90
                                                             相关费用增加所致
                                                             系贷款损失准备、应收款项类投资减值损
资产减值损失             -1,929,841                 45.52
                                                             失提取金额较上期增加所致
所得税费用                -282,477                 31.91     系本期利润总额增加所致
（二）资产情况
1.贷款和垫款
                                                                                  单位：人民币 千元
                                      2017 年 6 月 30 日                 2016 年 12 月 31 日
               类别
                                   金额             占比（%）           金额             占比（%）
 企业贷款和垫款                    83,843,554               76.45      78,746,623               76.83
 个人贷款和垫款                    25,831,383               23.55      23,747,087               23.17
 贷款和垫款总额                   109,674,937              100.00     102,493,710              100.00
                                             -18-
贵阳银行股份有限公司                                                                  2017 年半年度报告
2.企业贷款投放的行业情况
                                                                                    单位：人民币 千元
                                         2017 年 6 月 30 日                 2016 年 12 月 31 日
                行业                               占总贷款比例                          占总贷款比例
                                     贷款余额                           贷款余额
                                                        （%）                               （%）
 农、林、牧、渔业                      947,132                  0.86        911,079                 0.89
 采矿业                               1,758,722                 1.60      1,365,664                 1.33
 制造业                               7,601,058                 6.93      8,070,288                 7.87
 电力、燃气及水的生产和供应业         1,882,690                 1.72      1,734,391                 1.69
 建筑业                              19,132,168               17.44     17,631,881                 17.19
 交通运输、仓储和邮政业               3,502,846                 3.19      4,063,966                 3.97
 信息传输、计算机服务和软件业          404,630                  0.37        484,482                 0.47
 批发和零售业                        10,192,806                 9.29      9,378,884                 9.15
 住宿和餐饮业                         1,522,137                 1.39      1,513,530                 1.48
 金融业                                600,000                  0.55        600,000                 0.59
 房地产业                             8,440,127                 7.70      7,457,105                 7.28
 租赁和商务服务业                    10,291,151                 9.39      9,200,737                 8.98
 科学研究、技术服务和地质勘查业        336,899                  0.31        280,553                 0.27
 水利、环境和公共设施管理业           9,829,974                 8.96      8,257,619                 8.06
 居民服务和其他服务业                  860,184                  0.78        906,249                 0.88
 教育                                 4,219,972                 3.85      3,420,118                 3.34
 卫生、社会保障和社会福利业           1,829,648                 1.67      1,420,162                 1.39
 文化、体育和娱乐业                    467,235                  0.43        537,750                 0.52
 公共管理和社会组织                      24,175                 0.02      1,512,165                 1.48
 合计                                83,843,554               76.45     78,746,623                 76.83
3.贷款按地区划分占比情况
                                                                                    单位：人民币 千元
                                       2017 年 6 月 30 日                    2016 年 12 月 31 日
             地区
                                  账面余额             占比（%）         账面余额          占比（%）
 贵州省                              99,506,915               90.73        92,465,215               90.22
       其中：贵阳市                  60,286,209               54.97        59,805,413               58.35
 四川省                              10,168,022                 9.27       10,028,495                9.78
 合计                               109,674,937             100.00       102,493,710               100.00
4.前十名贷款客户情况
                                                                                    单位：人民币 千元
 序号                     贷款户名                            2017 年 6 月 30 日      占贷款总额比（%）
   1                       客户 A                                         845,000                    0.77
                                                -19-
贵阳银行股份有限公司                                                                       2017 年半年度报告
   2                         客户 B                                            826,240                   0.75
   3                         客户 C                                            800,000                   0.73
   4                         客户 D                                            797,000                   0.73
   5                         客户 E                                            780,060                   0.71
   6                         客户 F                                            745,000                   0.68
   7                         客户 G                                            725,960                   0.66
   8                         客户 H                                            673,450                   0.61
   9                         客户 I                                            670,000                   0.61
  10                         客户 J                                            650,000                   0.59
                             合计                                            7,512,710                   6.85
5.贷款按担保方式划分占比情况
                                                                                         单位：人民币 千元
                                             2017 年 6 月 30 日                   2016 年 12 月 31 日
                项目                    金额                占比（%）           金额           占比（%）
 抵押贷款                               45,125,995                  41.15     45,625,270                44.52
 质押贷款                               33,002,246                  30.09     26,419,344                25.78
 信用贷款                               10,783,287                    9.83     9,217,039                 8.99
 保证贷款                               20,763,409                  18.93     21,232,057                20.71
 合计                                 109,674,937                  100.00    102,493,710               100.00
6.个人贷款结构
                                                                                         单位：人民币 千元
                                       2017 年 6 月 30 日                       2016 年 12 月 31 日
            项目
                                      金额               占比（%）              金额             占比（%）
 个人住房贷款                          8,169,831              31.63               7,051,212             29.69
 个人经营性贷款                       12,661,305              49.01              12,789,226             53.86
 信用卡透支                            3,065,039                  11.87           2,396,842             10.09
 其他                                  1,935,208                   7.49           1,509,807              6.36
 合计                                 25,831,383             100.00              23,747,087            100.00
7. 买入返售金融资产情况
                                                                                         单位：人民币 千元
                                         2017 年 6 月 30 日                      2016 年 12 月 31 日
              项目
                                         金额               占比（%）            金额            占比（%）
 债券                                    19,266,391                               7,952,415
 其中：国债                                  4,966,700             25.78
    政策性银行金融债券               14,299,691                74.22          2,607,655             32.79
    企业债券                                                                  2,399,760             30.18
                                                   -20-
贵阳银行股份有限公司                                               2017 年半年度报告
    同业存单                                             2,945,000           37.03
    其他金融债
 合计                       19,266,391       100.00          7,952,415          100.00
（三）负债情况
1.客户存款构成
                                                                 单位：人民币 千元
                     项目          2017 年 6 月 30 日         2016 年 12 月 31 日
 对公客户存款
 活期                                       153,976,540                  142,070,333
 定期                                         45,673,120                  59,344,703
 小计                                       199,649,660                  201,415,036
 对私客户存款
 活期                                         26,422,551                  23,258,084
 定期                                         33,595,792                  27,374,179
 小计                                         60,018,343                  50,632,263
 财政性存款                                         16,445                      62,369
 汇出汇款及应解汇款                                371,852                   189,684
 保证金存款                                    8,319,006                  10,698,718
 国库定期存款                                  4,880,900
 合计                                       273,256,206                  262,998,070
2.同业及其他金融机构存放款项
                                                                 单位：人民币 千元
                     项目          2017 年 6 月 30 日         2016 年 12 月 31 日
 同业存放                                     14,511,292                  12,907,965
 其他金融机构存放                             14,117,492                   4,835,634
 合计                                         28,628,784                  17,743,599
3.卖出回购金融资产情况
                                                                 单位：人民币 千元
                     项目          2017 年 6 月 30 日         2016 年 12 月 31 日
 债券                                          6,347,711                  10,479,570
 合计                                          6,347,711                  10,479,570
（四）利润表分析
                                                                 单位：人民币 千元
                   项目           2017 年 1-6 月               2016 年 1-6 月
 营业收入                                    5,681,218                     4,370,585
     利息净收入                              5,052,989                     3,744,206
                                  -21-
贵阳银行股份有限公司                                                   2017 年半年度报告
     手续费及佣金净收入                            626,621                       471,390
     投资收益                                        -3,723                      154,961
     公允价值变动收益                                -5,286                        -6,807
     汇兑收益                                           365                        2,561
     其他收益                                        7,473
     其他业务收入                                    2,779                         4,274
 营业支出                                        -3,485,021                   -2,602,874
     营业税金及附加                                -45,094                       -212,252
     业务及管理费                                -1,507,361                   -1,062,252
     资产减值损失                                -1,929,841                   -1,326,176
     其他业务成本                                    -2,725                        -2,194
 营业利润                                        2,196,197                    1,767,711
     加：营业外收入                                  1,813                         5,538
     减：营业外支出                                  -8,016                        -4,723
 利润总额                                        2,189,994                    1,768,526
     减：所得税费用                               -282,477                       -214,140
 净利润                                          1,907,517                    1,554,386
     少数股东损益                                    5,452                        11,271
 归属于母公司股东的净利润                        1,902,065                    1,543,115
1.利息净收入
      公司持续加强资产负债管理，控制负债成本，提升资产回报，报
告期内实现利息净收入 50.53 亿元,较上年同期增长 34.95%。
                                                                      单位：人民币 千元
                                2017 年 1-6 月                  2016 年 1-6 月
                项目
                              金额          占比（%）         金额            占比（%）
 利息收入                     8,854,814          100.00       5,884,282           100.00
 存放同业款项                    40,102            0.45          59,517              1.01
 存放中央银行款项               304,846            3.44         218,511              3.71
 发放贷款和垫款               3,634,767           41.05       2,894,857            49.20
 买入返售金额资产               172,147            1.95         103,218              1.76
 拆出资金                            136           0.00                113           0.00
 债券及其他投资               4,702,816           53.11       2,608,066            44.32
 利息支出                     -3,801,825         100.00       -2,140,076          100.00
 同业及其他金融机构存放款项    -453,763           11.94        -152,542              7.13
 拆入资金                      -176,528            4.64                -82           0.00
 向中央银行借款                   -6,198           0.16              -2,055          0.10
 吸收存款                     -1,882,839          49.53       -1,397,164           65.29
                                     -22-
贵阳银行股份有限公司                                                2017 年半年度报告
 应付债券                    -1,132,338           29.79     -500,385           23.38
 卖出回购金融资产款            -149,927            3.94      -87,848            4.10
 其他                                 -232         0.00
 利息净收入                   5,052,989                    3,744,206
2.非利息收入
                                                                  单位：人民币 千元
                              2017 年 1-6 月                2016 年 1-6 月
              项目
                            金额             占比（%）    金额            占比（%）
 手续费及佣金净收入                626,621        99.74      471,390           75.26
 其中：手续费及佣金收入            697,251       110.99      505,051           80.63
    手续费及佣金支出           -70,630       -11.24      -33,661           -5.37
 投资收益                           -3,723        -0.59      154,961           24.74
 公允价值变动损益                   -5,286        -0.84          -6,807        -1.09
 汇兑损益                              365         0.06           2,561         0.41
 其他业务收入                        2,779         0.44           4,274         0.68
 其他收益                            7,473         1.19
 合计                              628,229      100.00       626,379          100.00
(1)手续费及佣金收入
                                                                  单位：人民币 千元
                              2017 年 1-6 月                2016 年 1-6 月
              项目
                            金额             占比（%）    金额            占比（%）
 结算                          14,741              2.11          2,972          0.59
 代理业务                      35,069              5.03      28,734             5.69
 投资银行业务                 263,985             37.86     202,694            40.13
 担保及承诺                    30,730              4.41      98,829            19.57
 理财产品                     229,119             32.86     121,262            24.01
 其他                         123,607             17.73      50,560            10.01
 合计                         697,251           100.00      505,051           100.00
(2)投资收益
                                                                  单位：人民币 千元
                              2017 年 1-6 月                2016 年 1-6 月
              项目
                            金额             占比（%）    金额            占比（%）
 处置以公允价值计量且其变
 动计入当期损益的金融资产          -1,006         27.02     -11,691            -7.54
 取得的投资收益
 处置可供出售金融资产取得
                                   -2833          76.09     166,652           107.54
 的投资收益
 其他                                116          -3.11
                                      -23-
贵阳银行股份有限公司                                                                       2017 年半年度报告
 合计                                        -3,723          100.00                154,961            100.00
(3)公允价值变动损益
                                                                                          单位：人民币 千元
                                          2017 年 1-6 月                            2016 年 1-6 月
                 项目
                                      金额              占比（%）             金额               占比（%）
 以公允价值计量且其变动计
                                             -5,286          100.00                 -6,807            100.00
 入当期损益的金融资产
3.业务及管理费
    报告期内，公司成本收入比 26.58%，业务及管理费 15.07 亿元，
较上年同期增长 41.90%，主要由于公司人员、业务规模增长，相应
人员经费及相关费用增加所致。
                                                                                          单位：人民币 千元
                                   2017 年 1-6 月                                 2016 年 1-6 月
          项目
                            金额                    占比（%）              金额                占比（%）
 职工工资及福利                    867,173                 57.53            658,620                    62.00
 差旅费                             11,883                  0.79                  7,409                 0.70
 租赁费                             64,634                  4.29              57,480                    5.41
 固定资产折旧                      123,679                  8.20              87,939                    8.28
 摊销费                             55,319                  3.67              39,352                    3.70
 其他业务及管理费                  384,673                 25.52            211,452                    19.91
 合计                         1,507,361                  100.00            1,062,252                  100.00
4.资产减值损失
                                                                                          单位：人民币 千元
                                              2017 年 1-6 月                        2016 年 1-6 月
                  项目
                                         金额              占比（%）              金额             占比（%）
 发放贷款和垫款                           1,105,402              57.28            1,209,203            91.18
 应收款项类投资                              671,159             34.78              116,973             8.82
 长期应收款减值损失                          144,329               7.48
 其他应收款                                     -129               -0.01
 存放同业款项坏账损失                           6080               0.32
 可供出售金融资产减值损失                       3000               0.15
 合计                                     1,929,841             100.00            1,326,176           100.00
                                                -24-
贵阳银行股份有限公司                                                                   2017 年半年度报告
5.所得税费用
                                                                                    单位：人民币 千元
                  项目                          2017 年 1-6 月                   2016 年 1-6 月
当期所得税                                                   587,801                            194,578
递延所得税                                                   -305,324                            19,562
合计                                                         282,477                            214,140
（五）股东权益变动分析
                                                                                    单位：人民币 千元
               项目                 2017 年 6 月 30 日           2016 年 12 月 31 日        变动（%）
股本                                            2,298,592                  2,298,592
资本公积                                        4,861,949                  4,861,949
其他综合收益                                    -331,088                     -154,527            114.26
盈余公积                                        1,533,068                  1,533,068
一般风险准备                                    4,296,598                  2,595,945              65.51
未分配利润                                      9,605,982                 10,002,204                -3.96
归属于母公司股东权益合计                     22,265,101                   21,137,231                5.34
少数股东权益                                     867,929                     862,477                0.63
股东权益合计                                 23,133,030                   21,999,708                5.15
（六）投资状况分析
                                                                                    单位：人民币 千元
                                           2017 年 6 月 30 日                 2016 年 12 月 31 日
                  项目
                                         金额            占比（%）           金额           占比（%）
 以公允价值计量且其变动计入当期损
                                        2,916,100                 1.33        943,518               0.47
 益的金融资产
 可供出售金融资产                     83,269,135                 37.85    94,616,665              46.76
 应收款项类投资                       74,908,507                 34.05    55,202,463              27.28
 持有至到期投资                       58,878,109                 26.77    51,574,655              25.49
 合计                                219,971,851             100.00      202,337,301             100.00
1.对外股权投资总体分析
    截至报告期末，对外股权投资初始投资总额为 161,877 万元。控
股子公司 2 家，分别为广元市贵商村镇银行股份有限公司和贵阳贵银
金融租赁有限责任公司；参股贵州省农业信贷担保股份有限公司，同
时，对外投资了中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心。
                                             -25-
贵阳银行股份有限公司                                                      2017 年半年度报告
2.重大的股权投资
    报告期内，公司未进行重大对外股权投资。
3.重大的非股权投资
    报告期内，公司不存在重大的非股权投资。
4.以公允价值计量的金融资产
                                                                        单位：人民币 千元
                                       本期公允价   计入权益的累积   本期计提
          项目            期初金额                                               期末金额
                                       值变动损益     公允价值变动     的减值
 以公允价值计量且其变动
                            943,518        -5,286                                2,916,100
 计入当期损益的金融资产
 可供出售金融资产         94,497,015                      -176,561              83,149,485
 金融资产小计             95,440,533       -5,286         -176,561              86,065,585
5.重大资产和股权出售
    报告期内，公司不存在重大资产和股权出售。
6.主要控股参股公司分析
(1) 广元市贵商村镇银行股份有限公司
      广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称“广元市贵商村镇
银行”）为公司控股子公司，成立于 2011 年 12 月 12 日，系经中国
银监会批准，由本行发起设立的股份制商业银行。截至报告期末，广
元市贵商村镇银行注册资本 30,600 万元，本行出资比例为 51%。广
元市贵商村镇银行为广元市首家市级独立法人银行，主要致力于为三
农、城乡居民、中小企业提供金融服务。
      截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为 779,045 万元，
负债总额为 739,034 万元；报告期内，实现营业收入 12,735 万元。
(2) 贵阳贵银金融租赁有限责任公司
                                         -26-
贵阳银行股份有限公司                                                   2017 年半年度报告
       贵阳贵银金融租赁有限责任公司（简称“贵银金租”）为公司控
股子公司，成立于 2016 年 7 月 15 日，系由公司联合中国贵州茅台酒
厂（集团）有限责任公司、贵州长征天成控股股份有限公司共同发起，
经中国银监会批准设立的金融租赁公司。截至报告期末，贵银金租注
册资本 20 亿元，本行出资比例为 67%。贵银金租为贵州省首家具有
全国性经营牌照的金融租赁公司，以推动绿色生态金融、助力供给侧
改革、服务实体经济为基本方向，为地方政府、企业及个人提供个性
化的金融产品和多样化的金融服务，重点支持涉及现代装备制造、生
态旅游、大数据、大扶贫、大健康、新能源和节能环保等金融租赁需
求。
       截至报告期末，贵银金租资产总额 1,080,006 万元，负债总额
876,408 万元；报告期内，实现营业收入 18,598 万元，净利润 2,146
万元。
(3) 贵州省农业信贷担保股份有限公司
       贵州省农业信贷担保股份有限公司（简称“农担公司”）为公司
参股公司，成立于 2016 年 6 月 27 日，系根据财政部、农业部和中国
银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》要
求，经贵州省人民政府金融工作办公室批准设立的担保公司。公司坚
持政策性、专业性和独立性，重点为粮食生产经营和现代化农业发展
等进行融资担保。截至报告期末，农担公司注册资本 12.5 亿元，本
行出资比例为 8.5%。
（七）公司报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情
况
  机构名称                       地址              机构数量   员工数     总资产（千元）
总行           贵州省贵阳市云岩区中华北路 77 号      10       1380          135,982,323
                                            -27-
贵阳银行股份有限公司                                                        2017 年半年度报告
成都分行       四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场     8        256         11,087,875
               贵州省毕节市七星关区南部新区七号路与碧阳
毕节分行                                                    12        216         11,840,383
               大道（西）交叉路口
遵义分行       贵州省遵义市珠海路海珠广场一楼 2-5 号门面    18        378         21,373,999
凯里分行       贵州省凯里市宁波路 5 号坐标广场              24        363          9,618,238
都匀分行       贵州省黔南州都匀市剑江中路 91 号             17        293          9,842,733
               贵州省安顺市中华西路翠麓锦城翠麓大厦一楼
安顺分行                                                    14        204          4,443,255
               1-1 至 1-5 号
               贵州省铜仁市碧江区南长城路 11 号南长城金
铜仁分行                                                    18        284         11,126,479
               苑高层 A 幢 2 号一楼
兴义分行       贵州省兴义市桔山大道桔丰路 1 号              17        225         10,186,161
六盘水分行     贵州省六盘水市钟山区钟山中路 81 号           10        152          5,041,044
               贵州省贵安新区行政中心（白马大道）临时金
贵安分行                                                     4        76           4,741,365
               融配套房及服务区
直属支行       贵州省贵阳市云岩区瑞金北路 75 号门面          9        161         26,241,221
双龙航空港支
               贵州省贵阳市双龙航空港经济区机场路 9 号       7        131         10,300,613
行
南明支行       贵州省贵阳市南明区新华路 102 号              21        274         14,655,206
云岩支行       贵州省贵阳市云岩区北京路 208 号              27        292         13,923,447
中南支行       贵州省贵阳市南明区中华南路 20 号              9        138         18,952,867
               贵州省贵阳市观山湖区贵阳世纪城 X 组团 1-5
观山湖支行                                                  13        121         29,966,146
               号商业办公综合楼 4 号楼一楼
花溪支行       贵州省贵阳市花溪区榕筑南溪绿苑 5 座 3 号     13        148         16,789,681
乌当支行       贵州省贵阳市乌当区新添大道北段 88 号          6        89           6,262,184
白云支行       贵州省贵阳市白云区尖山路 2 号                17        127          8,450,097
清镇支行       贵州省贵阳市清镇市云岭西路清镇支行综合楼      5        68           5,134,985
修文支行       贵州省贵阳市修文县龙场镇迎春路 68 号          3        49           3,364,396
               贵州省贵阳市开阳县城关镇开州大道贵阳银行
开阳支行                                                     6        54           3,520,076
               开阳支行综合楼
息烽支行       贵州省贵阳市息烽县永靖镇县府路 1 号           3        59           4,420,104
合计:                                                       291      5538        397,264,878
注：总行包括各直属经营机构、总行营业部及其下设经营性支行、小微支行和社区支行；各分行、经营管
理行包括其下设经营性支行、小微支行和社区支行
    截至报告期末，公司有291家分支机构已获开业批复，其中贵阳
市内共设有贵安分行、总行营业部和151家分支机构；贵州省内其他
地区设有8家分行和122家分支机构；四川省成都市设有1家分行和7
家支行。
（八）报告期信贷资产质量情况
1.贷款五级分类情况
    截至报告期末，贷款总额 1,096.75 亿元，不良贷款余额 16.02
                                               -28-
    贵阳银行股份有限公司                                                                   2017 年半年度报告
    亿元，较年初增长 1.5 亿元，不良贷款率 1.46%，较年初上升 0.04
    个百分点。
                                                                                              单位：人民币 千元
                2017 年 6 月 30 日                2016 年 12 月 31 日                        变动
 项目
                 余额         占比（%）          余额           占比（%）       金额                比例（%）
正常类         104,073,485       94.89          96,990,342           94.63     7,083,143    上升 0.26 个百分点
关注类           3,999,629           3.65        4,051,423              3.95     -51,794     下降 0.30 个百分点
次级类             750,412           0.68          756,749              0.74      -6,337     下降 0.06 个百分点
可疑类             491,737           0.45          335,010              0.33    156,727     上升 0.12 个百分点
损失类             359,675           0.33          360,186              0.35       -511     下降 0.02 个百分点
贷款总额       109,674,938      100.00         102,493,710          100.00     7,181,228
           截至报告期末，公司不良贷款按照贷款投放的前十位行业分布，
    不良率从高到低排列情况如下：
                             不良贷款投放行业                                                 不良率（%）
信息传输、软件和信息技术服务业                                                                              10.29
批发和零售业                                                                                                    6.31
科学研究和技术服务                                                                                              2.84
农、林、牧、渔业                                                                                                2.05
房地产业                                                                                                        1.45
制造业                                                                                                          1.15
居民服务、修理和其他服务业                                                                                      1.10
住宿和餐饮业                                                                                                    0.93
采矿业                                                                                                          0.47
建筑业                                                                                                          0.45
    2.重组及逾期贷款情况
                                                                                              单位：人民币 千元
           项目                       期初金额                 期末金额          本期变动             占比（%）
重组贷款                                     341,199                520,231            179,032                  0.47
逾期贷款                                    4,175,848             4,137,128             38,720                  3.77
    注：重组贷款指标根据银监口径计算
    3.对于不良贷款采取的措施
           报告期内，公司按照“压存量、控新增、收欠息、管逾期、降关
    注”的思路，严控资产质量，不良贷款得到有效控制。一是通过追加
    担保等措施缓释潜在风险；二是通过追偿、核销等手段加快处置存量
                                                        -29-
贵阳银行股份有限公司                                                              2017 年半年度报告
不良资产；三是制度上拟订了《不良资产批量转让管理规定》和《信
贷资产收益权转让管理办法》，确保不良资产转让工作有规可依。
（九）贷款减值准备计提和核销情况
                                                                                单位：人民币 千元
期初余额                                                                                     3,414,816
本期计提                                                                                     1,105,402
本期核销及处置                                                                               -474,695
本期收回以前年度核销                                                                           19,198
折现转回                                                                                       -35,949
期末余额                                                                                     4,028,772
       贷款减值准备期初余额 34.15 亿元，本期计提 11.05 亿元，本期
核销及处置 4.75 亿元，收回已核销贷款 0.19 亿元，折现回拨-0.35
亿元，期末贷款减值准备 40.29 亿元。
（十）应收利息、其他应收款及坏账准备计提情况
                                                                                单位：人民币 千元
                                    期初余额                期末余额                 本期变动
其他应收款                               407,842               1,317,590                     909,748
坏账准备                                  -16,873                -16,744
（十一）抵债资产情况
                                                                                单位：人民币 千元
                            2017 年 6 月 30 日                         2016 年 12 月 31 日
           类别
                         金额          减值准备金额            金额               减值准备金额
房屋及建筑物               67,566                                  52,432
其他                       22,700                -20,787           22,700                     -20,787
合计                       90,266                -20,787           75,132                     -20,787
（十二）计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况
                                                                              单位：人民币 千元
                  类别                           日均余额                     平均利率（%）
负债
企业活期存款                                         148,101,100                                 0.64
企业定期存款                                          61,683,937                                 2.81
储蓄活期存款                                          24,840,299                                 0.39
                                          -30-
贵阳银行股份有限公司                                                 2017 年半年度报告
储蓄定期存款                                30,484,985                             3.23
同业拆入                                      9,389,572                            3.77
已发行债券                                  54,807,367                             4.13
同业及其他金融机构存放                      22,871,915                             3.97
向中央银行借款                                 493,108                             2.51
卖出回购                                    11,661,770                             2.57
负债合计                                   364,334,053
资产
企业贷款                                    80,277,791                             6.47
零售贷款                                    24,568,282                             5.57
长期应收款                                  10,474,365                             6.78
小计                                       115,320,438
一般性短期贷款                              28,146,739                             5.69
中长期贷款                                  76,699,334                             6.46
长期应收款                                  10,474,365                             6.78
小计                                       115,320,438
存放中央银行款项                            41,603,735                             1.47
存放同业                                      3,286,656                            2.44
债券投资                                   143,318,113                             3.48
应收款项投资                                67,798,860                             6.52
买入返售                                    11,873,558                             2.90
拆放同业                                           7,735                           3.52
资产合计                                   383,209,095
（十三）所持国债、金融债券情况
       截至报告期末，表内债券投资中，国债投资余额197.48亿元；金
融债券投资余额 30.58亿元。
       报告期所持面值最大的十只金融债券情况：
                                                                    单位：人民币 千元
           债券名称      面值        年利率（%）           到期日        计提减值准备
 16 国开 13               400,000           3.05      2026-08-25              无
 15 国开 20               300,000           3.46      2020-09-24              无
 16 龙元 3A               250,000           3.80      2017-07-26              无
 05 国开 17               250,000           4.10      2025-08-30              无
 08 国开 20               200,000           3.42      2018-11-25              无
 16 龙元 3B               198,000           4.50      2017-07-26              无
                                    -31-
贵阳银行股份有限公司                                                           2017 年半年度报告
 16 锦州银行二级                  180,000             4.30       2026-12-27             无
 17 国开 10                       170,000             4.04       2027-04-10             无
 17 长沙银行绿色金融 01           100,000             4.90       2020-05-16             无
 17 乐山商行绿色金融 01           100,000             5.30       2020-06-05             无
（十四）报告期理财业务、资产证券化、财富管理等业务的开展和损
益情况
      公司理财产品主要投资于货币市场工具，银行间市场和证券交易
所流通交易的债券、资产支持证券等有价证券，信托计划、资产管理
计划、证券投资基金，优先股，理财直接融资工具、收益凭证等金融
工具以及银监会认可的其他标准化金融投资工具。
      截至报告期末，累计发售理财产品54期，募集金额681.81亿元；
存续理财产品144期，存续规模607.29亿元。
（十五）对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
                                                                              单位：人民币 千元
       项目            2017 年 6 月 30 日          2016 年 12 月 31 日    2015 年 12 月 31 日
 1.信贷承诺                     200,112,608               195,005,182               80,826,995
     贷款承诺                   167,404,785               164,196,439               46,542,970
     银行承兑汇票                24,638,948                  23,676,262             27,321,228
     开出保函                      3,492,100                  4,130,921              5,423,893
     开出信用证                       37,129                    37,761                   6,579
     未使用信用卡
     授信额度
                                   4,539,646                  2,963,799              1,532,325
 2.经营租赁承诺                      397,138                   352,484                 401,356
 3.资本性支出承诺                    412,521                   428,145                 397,212
 4.质押资产                        6,789,035                 10,265,527              2,271,964
（十六）报告期风险管理情况
1.全面风险管理体系
(1) 风险管理的目标
                                            -32-
贵阳银行股份有限公司                                  2017 年半年度报告
      通过建设与公司业务规模、复杂程度相适应的全面风险管理体系，
树立先进的风险管理理念，丰富风险管理技术与手段，提升全面风险
管理能力和精细化管理水平，有效地识别、评估（计量）、监测和控
制各类风险，将风险控制在可接受的范围内，坚守不发生单体风险，
不引发区域性和系统性风险底线，确保全行各项业务安全稳健运行和
监管合规达标，努力实现风险调整后收益最大化。
(2) 风险管理的原则：
      战略目标导向原则；
      全面风险管理与集中管理原则；
      垂直管理与独立性原则；
      注重控制与效率原则；
      全员参与，文化渗透原则；
      程序性原则；
      整体统筹，分步实施原则；
      与现有管理体系有效结合的原则。
(3) 全面风险管理体系
      公司按照全面风险管理的总体目标和原则，从管理架构、政策制
度、业务控制、问责考核等方面建立了“纵向垂直”“横向嵌入”的
三级全面风险管理体系，已形成第一、二、三道防线齐抓共管的风险
管理框架。
       贵阳银行股份有限公司全面风险管理架构图如下：
                               -33-
贵阳银行股份有限公司                                                                               2017 年半年度报告
          董
    监                                                                   风险管理委员会                    监事会
    事
    会                               董事会                            关联交易控制委员会
    层                                                                                                     监督委
    面                                                                      审计委员会                     员会
                                  经营管理层
                                                                                 稽核审计部
                                  首席风险官
                                                                             授信评审部
                                                                             个人金融部
                                                                             公司金融部
               信用风险管理委员会             信用风险管理部门               投资银行部
                                                                           小微事业部等
                                                                          金融同业专营部
               市场风险管理委员会             市场风险管理部门              国际业务部
                                                                            理财投资部
         总                                                              会计结算部和各业
               操作风险管理委员会             操作风险管理部门           务条线操作风险管
   总                                                                          理部门
   行                                                                                         风
   层                                         资产负债及流动性               计划财务部       险
               资产负债管理委员会
   面                                           风险管理部门             金融同业专营部等     管
                                                                                              理
                                                                             信息科技部       部
               信息科技管理委员会             信息科技管理部门
                                                                           直销银行部等
                                              声誉风险管理部门                办公室
              业务连续性管理委员会
                                              合规风险管理部门
                                                                            法律合规部
                                              法律风险管理部门
                 授信审查委员会
                                               并表风险管理部门             计划财务部
               投资业务审查委员会
                                                                         派驻总行前台部门
                                                                         风险官及风险经理
         分
                                                                      分支行风险官
   分
                                                                    （风险管理部）
   支
   行
                                                        支行风险经理             社区银行
   及
   子
   公                                                       广元市贵商村镇银行股份有限公司
                                                                贵银金融租赁有限责任公司
   司
   层
   面
              备注：                              为风险控制和意见反馈路径                         为风险报告路径
                                                  为监事会审计监督范围                             为审计监督范围
                                                                  -34-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
2.各类主要风险状况说明
     报告期内，公司主动适应新形势，始终坚持“审慎合规，稳健经
营”的风险管理理念，着力优化风险治理体系，丰富风险管理技术与
手段，持续强化重点领域、环节的风险管理，助力各项业务稳健发展。
(1) 信用风险状况的说明
      公司不断完善授权授信体系，进一步优化资产结构，加强信用风
险防范与治理，优化不良资产的清收与处置，提升信用风险管理专业
化水平，报告期内，资产质量保持稳定，信用风险总体可控。一是审
慎设定信用风险容忍度，强化准入控制，及时调整信贷投向和结构。
二是持续完善信用风险管理政策制度体系和信息系统。三是实行严格
的差别化、动态的授权授信管理。四是加强信贷和非信贷资产风险分
类，以量化的形式揭示风险程度，并实行差别化的管控策略。五是健
全不良资产批量转让和信贷资产收益权转让管理制度，确保不良资产
转让工作的透明化、合法化，有效缓解不良贷款上升压力。六是加大
监督检查和风险排查，强化问责和考核力度。
(2) 流动性风险状况的说明
      报告期内，公司密切关注市场流动性状况，持续完善流动性风险
管理系统，提高流动性风险管理技术的实际应用能力，加强日常风险
监测，流动性风险指标良好，未出现流动性风险事件。一是制定流动
性风险限额指标，丰富流动性风险监测工具，完善突发事件的应急计
划，保证公司有充裕的变现能力以应付突发性危机事件。二是加强资
金头寸管理，持续优化资产负债结构，集中配置全行的资金并实施内
部资金转移定价机制，实行流动性缺口管理，定期开展压力测试，并
适时调整和优化流动性风险管理策略，合理确定融资限额，实行大额
                              -35-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
资金变动预报制度，保持适度的备付率水平。三是充分考虑附属机构
流动性对公司的影响，指导和帮助附属机构加强流动性管理，并实行
大额资金往来预报制度。
(3) 市场风险状况的说明
      报告期内，公司密切关注市场风险状况，完善市场风险管理制度
和工具，将市场风险控制在容忍度范围内，市场风险平稳可控。一是
开发投用市场风险管理系统，完善系统相关管理制度，实现市场风险
管理工具的系统管理。二是强化限额管控，从结构、集中度、止损、
规模、久期、VaR等角度审慎设定市场风险限额指标，密切跟踪监测
风险限额等的执行情况。三是加大逐日盯市力度，重点关注每日净值
变化，提升交易业务风险管控的时效性，外币部分采取不留或者少留
隔夜头寸，有效地消除汇率波动带来的风险。
(4) 操作风险状况的说明
      报告期内，公司未发生造成客户及银行资金损失的重大差错和操
作风险事件，操作风险总体可控。一是不断完善优化操作风险、内控
与合规管理体系和一体化管理信息系统。二是组织完成各项业务流程
的梳理，并开展主要业务风险点及其控制措施的自评估工作。三是加
强新产品、新业务的操作风险审查，有效防范操作风险。四是加大业
务培训力度，提高人员素质，推行重要岗位人员的持证上岗制度，组
织各类培训和考试，加强案防评估管理和员工行为排查。
(5) 合规风险状况的说明
      报告期内，公司通过加强制度建设，加大监督检查力度，强化合
规文化建设，未发生重大行政处罚事件。一是加强对制度的合规性审
                              -36-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
核和有效性评估，强化规章制度的落实和执行，以确保各项政策和程
序符合法律法规要求。二是严格对新业务、新产品以及制度修订的合
规性进行审核，确保依法合规经营。三是持续开展各业务条线的合规
风险检查工作，落实各项评估检查中发现的问题，加强问题的整改落
实。四是强化合规文化建设，组织开展“严制度、讲纪律、守规矩”
行动，加强业务合规宣传和培训，强化合规内控考核力度，有效增强
干部员工合规意识、合规理念，强化制度、纪律和规矩意识。五是成
立贵阳银行反洗钱监测中心，升级改造反洗钱工作平台，为有效开展
反洗钱管理工作提供了技术保障。
(6) 信息科技风险状况的说明
      报告期内，公司进一步完善信息科技风险治理，在推进信息化建
设、健全信息安全保障体系、加强信息安全突发事件的处置等方面持
续推进，保障业务系统稳定运行，信息科技风险防控能力得到有效提
升，未发生信息科技风险相关事件。一是严防内部办公信息和系统代
码泄露风险，建设办公与开发云桌面系统，从技术上提升开发及办公
终端行为的防范能力。二是开展关键业务信息系统的安全评估。三是
持续优化网络安全防御策略，不断提升信息系统安全防护能力。四是
开展相关系统安全及漏洞的排查，及时对勒索病毒等突发信息系统安
全事件进行应急处理，并对相关应用系统进行防护整改。
(7) 声誉风险状况的说明
      报告期内，公司进一步明确声誉风险管理职责、完善工作程序，
将声誉风险管理纳入绩效考评指标体系、按季考核，严格按照事前、
事中、事后三个阶段采取不同控制措施加强对声誉事件的处置，报告
期内未发生对公司造成重大影响的声誉事件。一是对重大负面及敏感
                              -37-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
性网络舆情做到一事一报，并及时跟踪事态发展、评估影响、研究制
定对策、积极应对和处置，防范声誉风险事件。二是加强声誉风险相
关培训，搭建了专门的工作微信群，指导舆情监测引导员实时做好舆
情监测和引导工作，进一步提升了舆情监测引导员的危机应对技巧、
技术手段和策略。三是持续开展舆情监测、引导、声誉风险点排查与
控制以及声誉事件应对工作，重点加强对微博、博客、论坛等新兴媒
体的监测，加强舆情监测的频度、密度。
（十七）关于公司未来发展的讨论与分析
1.公司发展战略
      公司 2016-2020 年发展战略规划明确了打造中型上市银行和综
合金融控股集团的战略定位，提出了“一体四轮两翼”的战略目标，
即以中小企业金融为主体，以大公司金融、大零售金融、大同业金融、
大投行金融转型为“四轮驱动”，以传统银行业务、互联网金融业务
“两翼齐飞”为业务发展创新方向。围绕当前经济金融发展的新形势、
新变化，为抓住贵州省建设大数据综合试验区和绿色金融改革创新试
验区的重要机遇，公司将积极发展大数据金融、绿色金融业务，推动
转型升级。
2.可能面对的风险
      2017 年，国内经济仍处在转型升级、动能转换的关键阶段，对
于银行业及本行而言，主要存在以下几方面的风险：一是当前实体经
营仍面临困难，银行业及本行业务发展变缓。二是小微企业、产能过
剩行业、担保公司贷款、大型企业的债务违约，以及房地产市场调整
分化带来的潜在信用风险仍然较大。三是随着直接融资的快速发展，
                              -38-
贵阳银行股份有限公司                             2017 年半年度报告
利率市场化的快速推进，新兴金融业态的冲击，利差收窄、盈利能力
下降的问题逐步显现。
（十八）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与
上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
    □适用 √不适用
（十九）商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的
说明
      截至报告期末，关联自然人与公司发生贷款交易21笔，金额
1,234.24万元，其中关联自然人与公司发生30万元以上的贷款交易15
笔，金额1,124.74万元。
                            -39-
    贵阳银行股份有限公司                                                 2017 年半年度报告
                                第六节 重要事项
    一、公司治理情况
          报告期内，公司严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民
    共和国商业银行法》等法律法规以及中国证监会、中国银监会、上海
    证券交易所等监管要求，结合公司治理实际，以提高公司治理科学化
    水平为目标，持续健全“三会一层”及各专门委员会的决策程序和执
    行机制。报告期内，不断完善公司治理基本制度，进一步把加强党的
    领导和完善公司治理统一起来；持续优化以股东大会、董事会、监事
    会和高级管理层为核心的“三会一层”公司治理组织构架，明确界定
    “三会一层”的权限和职责，确保各层级各司其职、各负其责，形成
    了决策、执行、监督职能相互分离、相互制约、协调运转的公司治理
    运行机制，切实保障股东及其他利益相关者的合法权益；强化激励约
    束机制，完成对董事会、监事会、高级管理层及其成员 2016 年度履
    职的考核评价；董事会及下设各专门委员会成员勤勉尽职、科学决策，
    监事会有效发挥监督职能；有序开展了董事会和监事会换届工作；依
    法合规、及时有效履行信息披露义务，不断优化投资者关系管理。报
    告期内，公司治理的科学性和有效性持续增强，治理效率得到进一步
    提升，保障了公司依法合规经营、持续稳健发展。
    (一) 关于股东和股东大会
                                                    决议刊登的指定网站
          会议届次                 召开时间                              决议刊登的披露日期
                                                        的查询索引
贵阳银行股份有限公司 2017 年
                               2017 年 3 月 22 日     www.sse.com.cn       2017 年 3 月 23 日
第一次临时股东大会
贵阳银行股份有限公司 2016 年   2017 年 5 月 5 日      www.sse.com.cn        2017 年 5 月 6 日
                                           -40-
    贵阳银行股份有限公司                                                         2017 年半年度报告
年度股东大会
            报告期内，公司共召开 1 次年度股东大会和 1 次临时股东大会。
    股东大会均由董事会召集，审议通过议案 22 项，包括第三届董事会
    2016 年度工作报告、第三届监事会 2016 年度工作报告、2016 年度财
    务决算暨 2017 年度财务预算方案、2016 年度利润分配预案、董事会
    和高级管理层及其成员 2016 年度履职评价情况报告、监事会和监事
    2016 年度履职评价情况报告、资本管理规划（2017-2019 年）、股东
    回报规划（2017-2019 年）、2016 年度关联交易专项报告、2017 年度
    日常关联交易预计额度、聘请 2017 年度会计师事务所、修订公司章
    程、非公开发行优先股等各类议案。股东通过现场投票和网络投票相
    结合的方式参与表决，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《中
    华人民共和国公司法》等法律法规和《贵阳银行股份有限公司章程》
    的规定。
    (二) 关于董事和董事会
    1.董事上半年参加董事会和股东大会的情况
                                                                                      参 加 股东大
                                              参加董事会情况
                                                                                      会情况
    董事       是否独
                        半年应参            以 通 讯                    是否连续两
    姓名       立董事              亲自出              委托出   缺席                  出 席 股东大
                        加董事会            方 式 参                    次未亲自参
                                   席次数              席次数   次数                  会的次数
                        次数                加次数                      加会议
     陈宗权      否            4       4        1                           否
     李忠祥      否            4       4        1                           否
     杨琪        否            4       4        1                           否
     邓勇        否            4       4        1                           否
     蒋贤芳      否            4       4        1                           否
     斯劲        否            4       4        1                           否
     张涛涛      否            4       3        1                   1       否
     曾军        否            4       4        1                           否
     洪鸣        否            4       3        1          1                否
                                                -41-
贵阳银行股份有限公司                                      2017 年半年度报告
 高军       否         4       4   1                 否
曾康霖      是         4       3   1      1          否
 于研       是         4       4   1                 否
郭田勇      是         4       4   1                 否
吴志军      是         4       4   1                 否
 罗宏       是         4       4   1                 否
2.连续两次未亲自出席董事会会议的说明
    报告期内，公司董事无连续两次未亲自出席董事会会议的情况。
3.董事会召开情况
报告期内召开董事会会议次数
其中：现场会议次数
通讯方式召开会议次数
现场结合通讯方式召开会议次数
    报告期内，公司董事会召开了 4 次会议，审议通过议案 56 项，
包括第三届董事会 2016 年度工作报告、2016 年度经营工作报告、2016
年年度报告、2016 年度社会责任报告、2017 年度风险容忍度、董事
会和高管层及其成员 2016 年度履职评价情况、高管人员 2016 年度绩
效考核情况、非公开发行优先股、资本管理规划（2017-2019 年）、
股东回报规划（2017-2019 年）、2016 年度财务决算暨 2017 年度财务
预算方案、2016 年度利润分配预案、2016 年度关联交易专项报告、
2017 年度日常关联交易预计额度、聘请 2017 年度会计师事务所、修
订公司章程、董事会换届选举等各类议案。
4.独立董事履职情况
    报告期内，独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华
人民共和国证券法》《商业银行公司治理指引》《上海证券交易所股票
                                   -42-
贵阳银行股份有限公司                                 2017 年半年度报告
上市规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《贵阳银行股份有限
公司章程》的要求，依法履职、勤勉尽责，按时出席董事会及其各专
门委员会会议，充分研究讨论议案，独立自主决策，持续关注公司业
务发展情况，强化对关联交易的审核监督，积极推动和完善公司法人
治理，有效维护公司整体利益和中小股东的合法权益。独立董事分别
对非公开发行优先股、股东回报规划（2017-2019 年）、2017 年度日
常关联交易预计额度、2016 年度利润分配预案、聘请 2017 年度会计
师事务所、董事会换届选举等事项发表客观审慎的独立意见。同时，
独立董事充分发挥自身专业优势，为公司发展战略、风险控制、审计
监督、提名与薪酬管理以及关联交易管理等工作提出意见和建议，对
公司董事会的科学决策起到了积极作用。
5.董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况
      报告期内，公司董事会专门委员会共召开会议 12 次，审议有关
议案 56 项。其中：发展战略委员会会议 3 次，提交审议有关议案
23 项；风险管理委员会会议 2 次，提交审议有关议案 3 项；关联交
易控制委员会会议 1 次，提交审议有关议案 3 项；审计委员会会议 3
次，提交审议有关议案 8 项；提名委员会会议 1 次，提交审议有关议
案 16 项；薪酬委员会会议 2 次，提交审议有关议案 3 项。通过董事
会各专门委员会的有效运作，进一步提高了董事会决策效率。
（1）发展战略委员会
      报告期内，公司董事会发展战略委员会共召开 3 次会议，审议通
过了第三届董事会 2016 年度工作报告、2016 年年度报告、2016 年度
社会责任报告、非公开发行优先股、修订公司章程、调整发行绿色金
融债券方案、资本管理规划（2017-2019 年）、股东回报规划（2017-2019
                              -43-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
年）等 23 项议案。
（2）风险管理委员会
      报告期内，公司董事会风险管理委员会共召开 2 次会议，审议通
过了 2016 年度全面风险管理情况的报告、2016 年度资本充足率管理
报告、2017 年度风险容忍度 3 项议案。
（3）关联交易控制委员会
      报告期内，公司董事会关联交易控制委员会共召开 1 次会议，审
议通过了 2016 年度关联交易专项报告、2017 年度日常关联交易预计
额度、关联交易管理办法 3 项议案。
（4）审计委员会
      报告期内，公司董事会审计委员会共召开 3 次会议，审议通过了
2016 年度财务决算暨 2017 年度财务预算方案、2016 年度利润分配预
案、聘请 2017 年度会计师事务所、2016 年度内部控制评价报告等 8
项议案。
（5）提名委员会
      报告期内，公司董事会提名委员会共召开 1 次会议，审议通过了
董事会换届选举、提名第四届董事会董事和独立董事候选人等 16 项
议案。
（6）薪酬委员会
      报告期内，公司董事会薪酬委员会共召开 2 次会议，审议通过了
董事会和高级管理层及其成员 2016 年度履职评价情况报告、高级管
理人员 2016 年度绩效考核情况报告、调整独立董事津贴 3 项议案。
(三)关于监事和监事会
                              -44-
贵阳银行股份有限公司                                              2017 年半年度报告
1.监事参加监事会和股东大会情况
      报告期内，监事会共召开4次会议，审议通过包括第三届监事会
2016年度工作报告、2016年度经营工作报告、2016年度财务决算暨
2017年度财务预算方案、2016年度利润分配预案、2016年年度报告、
2016年度关联交易专项报告、2017年度日常关联交易预计额度、2016
年度全面风险管理情况的报告、2016年度资本充足率管理报告、募集
资金存放与实际使用情况报告等26项议案或报告。监事会监督委员会
共召开3次会议，审议通过17项议案；监事会提名委员会共召开2次会
议，审议通过8项议案。
      报告期内，监事会出席股东大会2次，列席董事会3次，监事长代
表监事会参加了总行党委会、行务会、行长办公会、信用风险管理委
员会、资产负债委员会、产品创新委员会等全行各类重要经营管理会
议。监事会着力加强对重要事项的议事决策过程和落地执行情况的监
督，并从监事会的角度，提出客观、独立的意见建议。
2.外部监事履行职责情况
      外部监事出席监事会会议的情况如下：
    姓 名              应出席次数   实际出席次数   委托参会次数      缺席次数
    倪 敏                4
    余 霄                4
      外部监事出席提名委员会会议的情况如下：
    姓 名              应出席次数   实际出席次数   委托参会次数      缺席次数
    余 霄
                             2
 （主任委员）
                                       -45-
贵阳银行股份有限公司                                              2017 年半年度报告
      外部监事出席监督委员会会议的情况如下：
    姓 名              应出席次数   实际出席次数   委托参会次数      缺席次数
    倪 敏
                           3
 （主任委员）
      报告期内，外部监事认真履职，参与对董事会和董事、监事会和
监事、高级管理层和高级管理人员 2016 年度的履职评价工作；加强
对关联交易事项的监督，审议 2016 年度关联交易专项报告、2017 年
度日常关联交易预计额度、关联交易管理办法的议案；重点监督财务
决策和执行情况，对公司 2016 年度利润分配预案进行审议，并对利
润分配预案的合规性及合理性发表意见；定期审议公司财务报告，监
督财务报告的真实性、准确性和完整性并发表意见；对换届选举中监
事候选人的任职资格和条件进行认真审查，对外部监事候选人重点关
注其独立性和客观性；出席股东大会、列席董事会及其各专门委员会
会议。
(四) 投资者关系管理
      报告期内，公司主动加强投资者关系管理，丰富投资者沟通交流渠
道，投资者保护工作的机制不断完善。通过上证 e 互动、投资者日常咨
询电话、接待到访投资者、举办业绩说明会等方式，积极回应投资者咨
询，向资本市场公开、公平地传播公司有关信息。报告期内，举办业绩
说明会 1 次，参加上市公司投资者集体接待日活动 1 次，接待投资者调
研 2 次，参加证券机构的策略会议 2 次，接待投资者来访、来电咨询累
计 500 余人次。
二、利润分配情况
      报告期内，经公司 2016 年度股东大会批准，公司 2016 年度每股
                                       -46-
  贵阳银行股份有限公司                                                            2017 年半年度报告
  派发现金股利 0.26 元（含税），合计 597,633,894 元。
  三、承诺事项履行情况
         公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方
  在报告期内或持续到报告期内的承诺事项如下：
                                                                                           是否   是否
承诺背   承诺                                                   承诺                       有履   及时
                          承诺方
  景     类型                                                 内容及期限                   行期   严格
                                                                                             限   履行
                贵阳市国资公司、贵州产业投
                资公司、遵义市国资公司、贵
                州神奇投资、贵阳金阳建设投
与首次                                         自本行首次公开发行的股票在证券交易所上
                资（集团）有限公司、贵州燃
公开发   股份                                  市之日起三十六个月内，不转让或者委托他
                气（集团）有限责任公司、新                                                  是     是
行相关   限售                                  人管理其持有的本行股份，也不由本行回购
                余汇禾投资管理有限公司、贵
的承诺                                         其持有的本行股份。
                阳工业投资（集团）有限公司、
                中国贵州茅台酒厂（集团）有
                限责任公司
与首次
                                               自本行股票在证券交易所上市之日起十八个
公开发   股份
                中信建投资本管理有限公司       月内，不转让或者委托他人管理其持有的本       是     是
行相关   限售
                                               行股份，也不由本行回购其持有的本行股份。
的承诺
与首次                                         自本行股票在上市交易之日起三年内不转
公开发   股份   本行1,084 名持股超过5 万股     让，持股锁定期满后，每年可出售股份不得
                                                                                            是     是
行相关   限售   的自然人股东                   超过持股总数15%，五年内不得超过持股总数
的承诺                                         的50%。
                                               自本行股票在上市交易之日起 36 个月内不转
                                               让或者委托他人管理，也不由本行回购该部
                                               分股份；在任职期间内每年通过集中竞价、
                                               大宗交易协议转让等方式转让的股份不超过
                                               其所持本行总数 15%，5 年内转让的股份总数
与首次                                         不超过其所持本行份总数的 50%，不会在卖出
公开发   股份   本行董事、监事、高级管理人     后六个月内再行买入，不会在卖出后六个月
                                                                                            是     是
行相关   限售   员                             内再行买入或买入后六个月内再行卖出本股
的承诺                                         份；在离任或买入后 六个月内再行卖出本股
                                               份；在离任 6 个月内，不转让所持本行股份
                                               离任，不转让所持本行股份离任，不转让所
                                               持本行股份离任 6 个月后的 12 个月内通过证
                                               券交易所挂牌出售本行股票数量不超过其持
                                               有的发行人股份总数 50% 。
                                               自本行股票在上市之日起36个月内不转让或
与首次          本行董事、监事、高级管理人     者委托他人管理，也不由本行回购该部分股
公开发   股份   员近亲属（含配偶、父母、子     份；在前述锁定期期满后，其每年转让的股
                                                                                            是     是
行相关   限售   女、兄弟姐妹、祖父母、外祖     份不超过其所持本行股份总数的15%，5年内
的承诺          父母、孙子女、外孙子女等）     转让的股份总数不超过其所持本行股份总数
                                               的50%。
                                                -47-
  贵阳银行股份有限公司                                                          2017 年半年度报告
与首次          自本行首次公开发行A股股票    自其作为本行的股东登记在股东名册之日起
公开发   股份   申请被中国证监会受理后，通   三十六个月内，不转让或者委托他人管理其
                                                                                        是      是
行相关   限售   过股权转让方式受让本行股     直接或间接持有的本行的股份，也不由本行
的承诺          份的4名新增法人股东          收购该部分股份。
                自本行首次公开发行A股股票
与首次          申请被中国证监会受理后，通   自其所持本行股份登记在本行股东名册之日
公开发   股份   过股权转让方式（包括继承、   起三十六个月内，不转让或者委托他人管理
                                                                                        是      是
行相关   限售   赠与）受让本行股份的且股东   其直接或间接持有的本行股份，也不由本行
的承诺          名册变更日期在2012年5月30    收购该部分股份。
                日后的27名新增自然人股东
                                             本行上市后三年内，如本行股票连续 20 个交
                                             易日的收盘价均低于本行最近一期经审计的
                贵阳市国有资产投资管理公
与首次   稳定                                每股净资产，则触发本行持股 5%以上股东增
                司、贵州产业投资（集团）有
公开发   股价                                持本行股票的义务。本行持股 5%以上股东应
                限责任公司、遵义市国有资产                                              是      是
行相关   的承                                在触发增持义务之日起 10 个交易日内就增持
                投融资经营管理有限责任公
的承诺     诺                                本行股份的具体计划书面通知本行，包括但
                司
                                             不限于拟增持的数量范围、价格区间、完成
                                             期限等信息，并由本行进行公告。
  四、聘任、解聘会计师事务所情况
         经公司 2016 年年度股东大会审议通过，聘请安永华明会计师事
  务所（特殊普通合伙）提供 2017 年度财务报告及内部控制审计服务，
  费用共计 155 万元人民币。
  五、重大诉讼、仲裁事项
         截至报告期末，母公司作为原告已起诉尚未判决及已立案尚未开
  庭的诉讼案件共 84 笔，涉诉金额为人民币 1.95 亿元，其中诉讼标的
  1,000 万元以上有 3 笔，总额 0.72 亿元；作为被告应诉尚未判决的
  诉讼案件共 6 笔，涉诉金额为人民币 1,026 万元，未发生作为被告单
  笔金额超过 1,000 万元应诉未判决的案件。
  六、收购及出售资产、吸收合并事项
         无。
  七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制
  人、收购人处罚及整改情况
          □适用 √不适用
                                              -48-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
      截至报告期末，公司不存在控股股东及实际控制人。
      报告期内，公司不存在未履行重大诉讼案件法院生效判决的情况，
无数额较大债务到期未清偿情形。
九、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及
其影响
       □适用 √不适用
十、重大关联交易
      2017年3月22日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关
于贵阳银行股份有限公司2017年度日常关联交易预计额度的议案》。
报告期内，公司发生的关联交易均在上述议案的预计额度内开展，主
要为关联授信业务；所有关联交易均按相关法律规定及公司关联交易
审批程序进行，按照等价有偿、公允市价的定价原则，以不优于对非
关联方同类交易的条件进行；公司发生的关联交易对公司正常经营活
动及财务状况无重大影响。
      报告期内，公司与关联方之间发生单笔金额占公司资本净额或公
司最近一期经审计净资产1%（含）以上的重大关联交易有1笔，具体
情况为：公司同意给予关联方“中国贵州航空工业（集团）有限责任
公司及其关联公司”授信额度65000万元，业务品种为短期流贷、进
口信用证、关税保付保函、银行承兑汇票、法人商业用房按揭贷款等，
额度有效期为三年。
      截至报告期末，公司关联交易余额如下：
                              -49-
 贵阳银行股份有限公司                                                       2017 年半年度报告
                                             交易余额（截至目前累计放 占资本净额的比
序号        交易关联方          交易类型
                                             款或交易额）（单位：万元） 例（单位：%）
       贵阳金阳建设投资（集     贷款、委托
 1                                                     84,000                     3.36%
           团）有限公司           贷款
       首钢水城钢铁（集团）     贷款、承兑
 2                                                     47,181                     1.89%
           有限责任公司           汇票
       贵州剑河园方林业投资
 3                                贷款                 33,900                     1.35%
           开发有限公司
       贵州多彩贵州城建设经
 4                              售后回租               29,900                     1.19%
            营有限公司
                                贷款、保
 5     贵州詹阳动力重工有限     函、承兑汇             21,552                     0.86%
               公司             票、信用证
       中国贵州航空工业（集
 6                                贷款                 10,000                     0.40%
         团）有限责任公司
 7     贵州神奇投资有限公司       贷款                 10,000                     0.40%
 8     贵阳联合置业有限公司       贷款                  9,500                     0.38%
 9          关联自然人            贷款                 1,234.24                   0.05%
 注：贵州剑河园方林业投资开发有限公司、贵州多彩贵州城建设经营有限公司以及贵州詹阳动力重工有限
 公司均为贵州产业投资（集团）有限责任公司的子公司
 十一、 重大合同及其履行情况
 (一)托管、承包、租赁事项
       □适用 √不适用
 (二)担保情况
       报告期内，公司除中国银监会批准的经营范围内的担保业务外，
 无其他重大担保事项。
 (三)其他重大合同
       □适用 √不适用
 十二、其他重大事项
 (一) 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变
 化的情况、原因及其影响
       □适用 √不适用
                                             -50-
贵阳银行股份有限公司                                  2017 年半年度报告
(二) 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、
原因及其影响
      □适用 √不适用
(三) 其他
      公司于 2017 年 03 月 22 日召开 2017 年第一次临时股东大会，审
议通过非公开发行优先股方案以及修订公司章程等相关议案。
      2017 年 5 月，公司收到贵州银监局《贵州银监局关于贵阳银行
股份有限公司非公开发行优先股及修订公司章程的批复》（黔银监复
〔2017〕124 号）。贵州银监局同意公司非公开发行不超过 0.5 亿股
的优先股，募集金额不超过 50 亿元人民币，并按照有关规定计入公
司其他一级资本。
      公司于 2017 年 6 月 12 日收到中国证监会出具的 《中国证监
会行政许可申请受理通知书》（171035 号），中国证监会依法对公司
提交的《贵阳银行股份有限公司非公开发行优先股核准》行政许可申
请材料进行了审查，认为公司非公开发行优先股的申请材料齐全，符
合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。
十三、公司扶贫工作情况
      √适用 □不适用
1.精准扶贫规划
      公司大力开展“普惠行动计划”，积极探索差异化精准金融扶贫
新路径。一是通过有效组合和创新扶贫金融服务体系，积极协助各级
政府实施精准扶贫。二是提供全面性综合化的一揽子金融服务，建立
健全农村金融服务渠道，加大各项融资总量投放，促进贫困地区产业
                               -51-
贵阳银行股份有限公司                               2017 年半年度报告
链良性循环发展，实现金融服务与精准扶贫、精准脱贫有效对接，助
力扶贫攻坚。
2.报告期内精准扶贫概要
     报告期内，为进一步深入贯彻落实“十三五”期间贵州省脱贫攻
坚战略部署，本行以金融精准扶贫“普惠行动计划”为指导，围绕本
行精准扶贫规划，通过易地扶贫搬迁、产业扶贫、医疗教育扶贫、社
会保障扶贫等板块开展扶贫攻坚行动。
(1) 易地扶贫搬迁
      报告期内，公司取得了 2017 年国开行易地扶贫搬迁资金监管资
格。公司已成立专门工作小组，建立完善工作制度和流程，严格监管
资金投放，确保扶贫资金按照要求正确使用。
(2) 产业扶贫和教育扶贫
      为推进公司扶贫产业基金落地，总行各部门加大配合力度，由公
司金融部牵头，授信评审部、投资银行部、风险管理部等多部门协同，
打通业务流程，最大程度为基金项目的落地提供保障；公司组建了 9
个专业化、专注化的“五专”团队，下沉分支行开展工作，引导分支
行提升对脱贫攻坚工作的重视度，实地解决分支行在推进扶贫产业子
基金中遇到的问题，并通过搭建绿色通道加快项目落地。
      截至报告期末，公司已全面完成了扶贫产业基金的各项制度、流
程和授权，完成行内审批流程项目 119 个（含已投放），金额合计
30.68 亿元，其中，已投放扶贫产业基金项目 12 个，金额合计 7.23
亿元。同时，公司建立专项工作团队，参与扶贫产业子基金，继续推
进教育扶贫的开展落实。截至报告期末，公司教育扶贫项目贷款余额
                              -52-
 贵阳银行股份有限公司                                              2017 年半年度报告
 8 亿元，报告期累计发放 6 亿元。
 3.报告期内上市公司精准扶贫工作情况表
                   指标                               数量及开展情况
一、总体情况                            帮助建档立卡贫困人口脱贫数 278,100 人，产业
                                        精准扶贫贷款带动人数 294 人，分项投入见下
                                        表。
二、分项投入
      1.产业发展脱贫
      1.1 产业扶贫项目个数（个）                                                28笔
      1.2 产业扶贫项目投入金额           发放金额：1,630万元；贷款余额：2,384万元
      1.3 帮助建档立卡贫困人口脱贫数                产业精准扶贫贷款带动人数294人
（人）
      2.转移就业脱贫                    帮助建档立卡贫困户实现就业人数 278,100 人
                                        （其中产业精准扶贫贷款带动人数 294 人，项目
                                        精准扶贫贷款服务人数 277,210 人，建档立卡贫
                                        困人口贷款人数 596 人）。
      3.教育脱贫                        教育贷款发放金额61,300万元；贷款余额80,433
                                        万元。
 4.后续精准扶贫计划
       一是公司进一步完善农村金融服务体系。结合农村金融工作的实
 际情况，以“稳发展、重效率”为原则，助推农村信用体系建设，探
 索通过互联网有效对接农村金融与社区金融的新金融服务模式。
       二是继续大力推进扶贫产业子基金落地。公司将结合相关政策，
 主动筛选、积极对接各地项目，重点支持农业产业转型，支持地方特
 色农业产业项目，通过产业带动贫困户脱贫致富。
                                       -53-
          贵阳银行股份有限公司                                                           2017 年半年度报告
                              第七节 普通股股份变动及股东情况
          一、 股本变动情况
          (一) 报告期末股份变动情况表
                                                                                                      单位：股
                        本次变动前                       本次变动增减（＋，－）                    本次变动后
                                                           公
                                                           积
                                      比例     发行   送                                                          比例
                       数量                                金        其他         小计            数量
                                      (%)      新股   股                                                          (%)
                                                           转
                                                           股
一、有限售条件股   1,798,591,900       78.25     --   --    --            --             --   1,798,591,900       78.25
份
1、国家持股*          49,625,892        2.16     --   --    --            --             --      49,625,892        2.16
2、国有法人持股      876,176,383       38.12     --   --    --            --             --     876,176,383       38.12
3、其他内资持股      872,789,625       37.97     --   --    --            --             --     872,789,625       37.97
其中：境内非国有     651,737,658       28.35     --   --    --            --             --     651,737,658       28.35
法人持股
境内自然人持股       221,051,967        9.62     --   --    --            --             --     221,051,967        9.62
4、外资持股                      --       --     --   --    --            --             --                  --      --
其中：境外法人持                 --       --     --   --    --            --             --                  --      --
股
境外自然人持股                   --       --     --   --    --            --             --                  --      --
二、无限售条件流     500,000,000       21.75     --   --    --            --             --     500,000,000       21.75
通股份
1、人民币普通股      500,000,000       21.75     --   --    --            --             --     500,000,000       21.75
2、境内上市的外                  --       --     --   --    --            --             --                  --      --
资股
3、境外上市的外                  --       --     --   --    --            --             --                  --      --
资股
4、其他                          --       --     --   --    --            --             --                  --      --
三、普通股股份总    2,298,591,900     100.00     --   --    --            --             --   2,298,591,900       100.00
数
          注：本表中“国家持股*”是指社保基金理事会及其管理的社会保障基金理事会转持二户持有的股份
          (二) 股份变动情况说明
                   □适用 √不适用
          (三) 报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股
          净资产等财务指标的影响
                   □适用 √不适用
                                                        -54-
贵阳银行股份有限公司                                                                 2017 年半年度报告
(四) 限售股份变动情况
    报告期内，公司无限售股份变动情况。
注：本报告披露前，公司首次公开发行限售股（限售期12个月）于2017年8月16日上市流通，此次上市的限
售股共计707,601,249股，共涉及7629名股东。详见公司于2017年8月11日在上海证券交易所公开披露的《贵
阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
二、股东情况
(一) 股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户)                                              86,221
半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)                              87,383
(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股
东）持股情况表
                                                                                             单位:股
                                       前十名股东持股情况
                                                   持有有限售       质押或冻结情况
   股东名称        报告期   期末持股数     比例
                                                   条件股份数                                 股东性质
   （全称）        内增减       量         (%)                   股份状态        数量
                                                       量
贵阳市国有资产
                     --     331,097,476   14.40%   331,097,476    质押        28,860,000      国有法人
 投资管理公司
贵州产业投资（集
                     --     141,898,918   6.17%    141,898,918      无               --       国有法人
团）有限责任公司
遵义市国有资产
投融资经营管理       --     94,599,279    4.12%     94,599,279      无               --       国有法人
 有限责任公司
贵州神奇投资有                                                                                境内非国
                     --     71,513,442    3.11%     71,513,442    质押        71,510,000
    限公司                                                                                     有法人
贵阳金阳建设投
资（集团）有限公     --     66,219,495    2.88%     66,219,495      无               --       国有法人
      司
贵州燃气集团股                                                                                境内非国
                     --     52,340,000    2.28%     52,340,000      无               --
  份有限公司                                                                                   有法人
新余汇禾投资管                                                                                境内非国
                     --     50,000,000    2.18%     50,000,000    质押        50,000,000
  理有限公司                                                                                   有法人
全国社会保障基
金理事会转持二       --     49,625,892    2.16%     49,625,892      无               --         国家
      户
                                             -55-
贵阳银行股份有限公司                                                                      2017 年半年度报告
贵阳市工业投资
                           --       47,299,639   2.06%       47,299,639       无           --             国有法人
（集团）有限公司
中国贵州茅台酒
厂（集团）有限责           --       37,839,712   1.65%       37,839,712       无           --             国有法人
       任公司
                                         前十名无限售条件股东持股情况
                                           持有无限售                        股份种类及数量
                股东名称                   条件流通股
                                             的数量              种类                             数量
                 周道忠                      13,808,454         人民币普通股                    13,808,454
中国建设银行股份有限公司－中欧新
                                             9,933,072          人民币普通股                    9,933,072
 蓝筹灵活配置混合型证券投资基金
中国建设银行股份有限公司－万家精
                                             9,378,110          人民币普通股                    9,378,110
         选混合型证券投资基金
新华人寿保险股份有限公司－分红－
                                             9,136,927          人民币普通股                    9,136,927
       个人分红－018L－FH002 沪
       中国证券金融股份有限公司              8,692,589          人民币普通股                    8,692,589
太平人寿保险有限公司－分红－团险
                                             8,290,213          人民币普通股                    8,290,213
                  分红
兴业银行股份有限公司－中欧新趋势
                                             8,100,000          人民币普通股                    8,100,000
       股票型证券投资基金(LOF)
中国建设银行股份有限公司－万家新
                                             8,047,844          人民币普通股                    8,047,844
  利灵活配置混合型证券投资基金
兴业银行股份有限公司－万家和谐增
                                             5,506,743          人民币普通股                    5,506,743
         长混合型证券投资基金
上海银行股份有限公司－万家瑞兴灵
                                             4,133,984          人民币普通股                    4,133,984
       活配置混合型证券投资基金
上述股东关联关系或一致行动的说明                                            无
表决权恢复的优先股股东及持股数量
                                                                            无
的说明
(三) 前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
                                                                                                 单位：股
                                                                            有限售条件股份可上市交易情况
  序                                                      持有的有限售
                    有限售条件股东名称                                                      新增可上市交易
  号                                                      条件股份数量    可上市交易时间
                                                                                              股份数量
   1            贵阳市国有资产投资管理公司                331,097,476        2019.08
   2        贵州产业投资（集团）有限责任公司              141,898,918        2019.08
           遵义市国有资产投融资经营管理有限责
   3                                                       94,599,279        2019.08
                                任公司
   4               贵州神奇投资有限公司                    71,513,442        2019.08
   5        贵阳金阳建设投资（集团）有限公司               66,219,495        2019.08
   6             贵州燃气集团股份有限公司                  52,340,000        2019.08
   7             新余汇禾投资管理有限公司                  50,000,000        2019.08
                                                     -56-
贵阳银行股份有限公司                                                        2017 年半年度报告
                                                                2017.08
  8       全国社会保障基金理事会转持二户*        49,625,892     2018.02
                                                                2019.08
  9        贵阳市工业投资（集团）有限公司        47,299,639     2019.08
  10    中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司     37,839,712     2019.08
       上述股东关联关系或一致行动的说明                            无
注：“全国社会保障基金理事会转持二户*”所持股票限售期与原划转国有股东股票限售期保持一致，原国
有股限售期限分别为12个月、18个月以及36个月。首钢水城钢铁(集团)有限责任公司等43家转持股东合计
持有的8,040,339 股股份，限售期为12个月，于2017年8月16日解禁流通
三、公司第一大股东简介
       公司无控股股东或实际控制人。
       公司的第一大股东为贵阳市国有资产投资管理公司。贵阳市国有
资产投资管理公司成立于1998年11月，是贵阳市人民政府出资设立的
国有独资公司，注册资本为15.22亿元，经营范围为经济建设项目投
资、市政基础设施项目投资、社会公益项目投资、国有资产及国有股
权经营等。截至报告期末，该公司持有本行股份33110万股，占本行
总股本的14.40%。
       报告期内，贵阳市国资委将其持有的贵阳市国有资产投资管理公
司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、贵阳市城市建设投资（集
团）有限公司100%国有股权无偿划转到贵阳控股集团有限公司。贵阳
市国有资产投资管理公司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、
贵阳市城市建设投资（集团）有限公司均直接或间接持有本行股票。
待本次无偿划转完成后，贵阳控股集团有限公司将间接持有本行
399,605,328股A股普通股股票,合计占公司总股本的17.38%；贵阳市
国有资产投资管理公司、贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司、贵
阳市城市建设投资（集团）有限公司直接或间接持有的公司股份数量
及比例均未发生变化。截至报告期末，贵阳市国有资产投资管理公司
已完成股东变更的工商登记工作，其余两家公司尚未完成股东变更的
                                               -57-
贵阳银行股份有限公司                                                         2017 年半年度报告
工商登记。详见公司2017年5月27日在上海证券交易所网站披露的《贵
阳银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》。
四、持有公司股权5%以上的股东情况
                                                                            单位：人民币 千元
                 单位负责人或                                                 主要经营业务或管
 法人股东名称                   成立日期     组织机构代码        注册资本
                   法定代表人                                                   理活动等情况
                                                                            经济建设项目投资、
                                                                            市政基础设施项目投
贵阳市国有资产
                       蒋贤芳   1998.11    91520100709660997R   1,522,150   资、社会公益项目投
投资管理公司
                                                                            资、国有资产及国有
                                                                            股权经营。
贵州产业投资                                                                投资融资；委托贷款；
（集团）有限责         翟彦     2011.12    91520900214419958H   9,000,000   资本运营；旅游开发；
任公司                                                                      投资咨询等。
                                            -58-
 贵阳银行股份有限公司                                                              2017 年半年度报告
           第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
 一、持股变动情况
         现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
                                                                                          单位：股
                                                                                   报告期内
                     性     年   任期起    任期终止                                            增减变
姓名        职务                                         年初持股数   年末持股数   股份增减
                     别     龄   始日期      日期                                              动原因
                                                                                     变动量
                                                  董事
陈宗权     董事长    男     58   2014.04   2017.06        314,350      314,350        -           -
李忠祥      董事     男     47   2011.08   2017.06
 杨琪       董事     男     56   2013.01   2017.06         81,700       81,700        -           -
 邓勇       董事     男     52   2014.09   2017.06        268,370      268,370        -           -
蒋贤芳      董事     女     58   2008.01   2017.06         5,850        5,850         -           -
 斯劲       董事     男     38   2016.11   2017.06
张涛涛      董事     男     37   2014.01   2017.06        325,112      325,112        -           -
 曾军       董事     男     45   2014.07   2017.06
 洪鸣       董事     男     57   2014.11   2017.06
 高军       董事     女     59   2015.11   2017.06
曾康霖    独立董事   男     78   2010.03   2017.06
 于研     独立董事   女     52   2010.03   2017.06
郭田勇    独立董事   男     48   2010.03   2017.06
吴志军    独立董事   男     52   2011.08   2017.06
 罗宏     独立董事   男     45   2016.07   2017.06
                                                  监事
张正海     监事长    男     51   2016.07   2017.06
王宗芳      监事     女     51   2013.04   2017.06
丁智南      监事     男     58   2014.06   2017.06        115,120      115,120        -           -
 倪敏     外部监事   女     54   2011.06   2017.06
 余霄     外部监事   男     46   2012.03   2017.06
                                            高级管理人员
李忠祥      行长     男     47   2015.10   2017.06
 杨琪      副行长    男     56   2012.02   2017.06         81,700       81,700        -           -
夏玉琳     副行长    女     46   2012.07   2017.06
梁宗敏     副行长    男     53   2016.11   2017.06        261,140      261,140        -           -
 张伟      副行长    男     43   2016.11   2017.06         94,525       94,525        -           -
晏红武      总稽核   男     52   2004.03   2017.06         14,350       14,350        -           -
          首席信息                                                                    -           -
 杨鑫                男     57   2017.03   2017.06        120,340      120,340
              官
          首席风险                                                                    -           -
 邓勇                男     52   2012.07   2017.06        268,370      268,370
              官
          董事会秘
 董静                男     54   2015.07   2017.06
              书
 合计         -         /   /      -          -          1,600,857    1,600,857       -           -
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贵阳银行股份有限公司                                                           2017 年半年度报告
注：公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，完成第四届董事会、监事会换届选举；高
军女士不再担任公司董事，曾康霖先生、于研女士、郭田勇先生、吴志军先生不再担任公司独立董事；王
宗芳女士不再担任公司监事，倪敏女士、余霄先生不再担任公司外部监事
二、董事、监事、高级管理人员变动情况
      根据《公司法》《商业银行法》《上市公司治理准则》《商业银行
公司治理指引》等法律法规以及《贵阳银行股份有限公司章程》(以
下简称《公司章程》)的相关规定，公司结合自身实际情况，对任期
届满的第三届董事会、第三届监事会进行了换届选举工作。
      1. 公司于 2017 年 6 月 26 日召开第三届董事会 2017 年度第三次
会议，根据董事会提名委员会提名，同意提名陈宗权先生、李忠祥先
生、杨琪先生、邓勇先生、曾军先生和洪鸣先生为公司第四届董事会
董事候选人；根据贵阳市国有资产投资管理公司、贵州产业投资（集
团）有限责任公司、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司和
贵州神奇投资有限公司分别提名，分别同意提名蒋贤芳女士、斯劲先
生、母锡华先生和张涛涛先生为公司第四届董事会董事候选人；根据
董事会提名委员会提名，同意提名戴国强先生、朱慈蕴女士、罗宏先
生、杨雄先生和刘运宏先生为公司第四届董事会独立董事候选人。
      2.公司于 2017 年 6 月 26 日召开第三届监事会 2017 年度第三次
会议，同意提名代娟女士为公司第四届监事会监事候选人，同意提名
陈立明先生、朱山先生为公司第四届监事会外部监事候选人；公司于
2017 年 7 月 7 日召开第三届十四次职工（会员）代表大会会议，选
举张正海先生、丁智南先生为公司第四届监事会职工监事。
注：1.公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公司
董事会换届选举的议案》；分别审议通过关于选举陈宗权先生、李忠祥先生、杨琪先生、邓勇先生、蒋贤芳
女士、斯劲先生、母锡华先生、张涛涛先生、曾军先生和洪鸣先生为公司第四届董事会董事的议案；分别
审议通过关于选举戴国强先生、朱慈蕴女士、罗宏先生、杨雄先生和刘运宏先生为公司第四届董事会独立
董事的议案。母锡华先生、戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生、刘运宏先生任职资格尚待贵州银监局核
准。
     2. 公司于 2017 年 7 月 21 日召开 2017 年第二次临时股东大会，审议通过《关于贵阳银行股份有限公
司监事会换届选举的议案》， 分别审议通过关于选举代娟女士公司第四届监事会监事、陈立明先生、朱山
先生为公司第四届监事会外部监事的议案。代娟女士、陈立明先生、朱山先生自 2017 年第二次临时股东大
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贵阳银行股份有限公司                                                           2017 年半年度报告
会审议通过之日开始履职。
    3.公司于 2017 年 7 月 21 日召开第四届董事会 2017 年度第一次会议，选举陈宗权先生为董事长，并完
成高级管理人员的聘任。
    4.公司于 2017 年 7 月 21 日召开第四届监事会 2017 年度第一次会议，选举张正海先生为监事长
三、母公司和主要子公司的员工情况
(一) 员工情况
母公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工）
主要子公司在职员工的数量（不含劳务派遣员工）
在职员工的数量合计（不含劳务派遣员工）
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数
                                            专业构成
专业构成类别                                               专业构成人数
管理类
业务类
保障类
合计
                                            教育程度
教育程度类别                                               数量（人）
研究生及以上
大学本科
大学专科
大学专科以下
合计
（三） 专业构成与教育程度
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贵阳银行股份有限公司                     2017 年半年度报告
                       第九节 财务报告
      公司半年度财务报告未经审计。
      一、 会计报表（见附件）
      二、 会计报表附注（见附件）
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贵阳银行股份有限公司                                   2017 年半年度报告
                       第十节 备查文件目录
      一、载有公司董事长签名的半年度报告正文。
      二、载有公司法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机
构负责人签章的会计报表。
      上述备查文件原件均备置于公司董事会办公室。
                                      董事长：陈宗权
                                      贵阳银行股份有限公司董事会
                                      2017 年 8 月 28 日
                               -63-
贵阳银行股份有限公司                                2017 年半年度报告
    贵阳银行股份有限公司董事、高级管理人员关于
                   公司2017年半年度报告的确认意见
      根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露
内容与格式准则第 3 号-半年度报告的内容与格式（2016 年修订）》公
开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号—商业银行信息披露特
别规定（2014 年修订）》等相关规定和要求，作为贵阳银行股份有限
公司（以下简称“公司”）的董事、高级管理人员，我们在全面了解
和审核公司 2017 年半年度报告及其摘要后，出具意见如下：
      一、公司严格执行企业会计准则，公司 2017 年半年度报告及其
摘要公允地反应了公司本年度的财务状况和经营成果。
      二、公司 2017 年半年度财务报告未经审计。
      三、我们认为，公司 2017 年半年度报告及其摘要所载资料不存
在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担个别及连带责任。
董事：陈宗权、李忠祥、杨琪、邓勇、蒋贤芳、斯劲、母锡华、张涛
涛、曾军、洪鸣
独立董事：戴国强、朱慈蕴、罗宏、杨雄、刘运宏
高级管理人员：李忠祥、杨琪、夏玉琳、梁宗敏、张伟、晏红武、
杨鑫、邓勇、董静
                                -64-
贵阳银行股份有限公司                          2017 年半年度报告
                       贵阳银行股份有限公司
                       2017年半年度财务报表
贵阳银行股份有限公司         2017 年半年度报告
贵阳银行股份有限公司
2017年半年度财务报表
内容                                 页码
2017年半年度财务报表
合并及母公司资产负债表               1-4
合并及母公司利润表                   5-6
合并及母公司现金流量表               7-8
合并及母公司股东权益变动表           9-12
财务报表附注                         13-87
- 1 -
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- 3 -
         母 公 司 资 产 负 债 表(负 债 和 所 有 者 权 益)
                                                         2017/6/30
                                                                                                                   会商银01-2表
编制单位：贵阳银行股份有限公司                                                                                单位:人民币千元
                                                 注释
          负债和所有者权益（或股东权益）                              期末数                              期初数
                                                   号
负债：
  向中央银行借款                                 16                                                                    200,000
  同业及其他金融机构存放款项                     17                              28,787,179                         18,075,693
  拆入资金                                       18                                 300,000
  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
  衍生金融负债
  卖出回购金融资产款                             19                               6,347,711                         10,479,570
  吸收存款                                       20                            266,094,834                         257,119,175
  应付职工薪酬                                   21                                 610,401                            685,941
  应交税费                                       22                                  94,957
  应付利息                                       23                               2,398,812                          1,828,677
  预计负债
  应付债券                                       24                              68,436,921                         48,107,648
    其中：优先股
         永续债
  递延所得税负债
  其他负债                                       25                               1,998,006                          2,841,389
    负债合计                                                                   375,068,821                         339,338,365
所有者权益（或股东权益）：
  实收资本（或股本）                             26                               2,298,592                          2,298,592
  其他权益工具
    其中：优先股
         永续债
  资本公积                                       27                               4,861,949                          4,861,949
  减：库存股
  其他综合收益                                   28                                (331,088)                          (154,527)
  盈余公积                                       29                               1,533,068                          1,533,068
  一般风险准备                                   30                               4,296,598                          2,595,945
  未分配利润                                     31                               9,536,938                          9,945,843
    所有者权益（或股东权益）合计                                                 22,196,057                         21,080,870
     负债和所有者权益（或股东权益）总计                                        397,264,878                         360,419,235
 法定代表人：                    行长：                 主管会计工作的负责人：                 会计机构负责人：
                                                         - 4 -
                                                 合          并      利         润    表
                                                                  2017年1-6月
                                                                                                                                  会商银02表
编制单位：贵阳银行股份有限公司                                                                                            单位：人民币千元
                                                                   注释
                                项   目                                               本期数                         上年同期数
                                                                     号
一、营业收入                                                                                    5,681,218                         4,370,585
    利息净收入                                                       1                          5,052,989                         3,744,206
      利息收入                                                                                  8,854,814                         5,884,282
      利息支出                                                                                 (3,801,825)                    (2,140,076)
    手续费及佣金净收入                                               2                            626,621                           471,390
      手续费及佣金收入                                                                            697,251                           505,051
      手续费及佣金支出                                                                            (70,630)                          (33,661)
    投资收益                                                         3                             (3,723)                          154,961
      其中：对联营企业和合营企业的投资收益
    公允价值变动收益                                                 4                             (5,286)                           (6,807)
    净敞口套期损益
    汇兑收益                                                                                          365                             2,561
    其他收益                                                         8                              7,473
    其他业务收入                                                                                    2,779                             4,274
二、营业支出                                                                                   (3,485,021)                    (2,602,874)
    税金及附加                                                       5                            (45,094)                         (212,252)
    业务及管理费                                                     6                         (1,507,361)                    (1,062,252)
    资产减值损失                                                     7                         (1,929,841)                    (1,326,176)
    其他业务成本                                                                                   (2,725)                           (2,194)
三、营业利润                                                                                    2,196,197                         1,767,711
  加：营业外收入                                                     9                              1,813                             5,538
      其中：非流动资产处置利得
  减：营业外支出                                                    10                             (8,016)                           (4,723)
      其中：非流动资产处置损失                                                                       (800)                             (388)
四、利润总额                                                                                    2,189,994                         1,768,526
  减：所得税费用                                                    11                           (282,477)                         (214,140)
五、净利润                                                                                      1,907,517                         1,554,386
   归属于母公司所有者的净利润                                                                   1,902,065                         1,543,115
   少数股东损益                                                                                     5,452                            11,271
六、其他综合收益的税后净额                                          12                           (176,561)                         (137,295)
     归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额                                                  (176,561)                         (137,295)
    （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
      其中：重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动
              权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综
              合收益中所享有的份额
    （二）以后将重分类进损益的其他综合收益                                                       (176,561)                         (137,295)
     其中：权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他
           综合收益中所享有的份额
             可供出售金融资产公允价值变动损益                                                    (176,561)                         (137,295)
             持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
             现金流量套期损益的有效部分
             外币财务报表折算差额
    归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额                                                                                1,730,956                         1,417,091
    归属于母公司所有者的综合收益总额                                                            1,725,504                         1,405,820
    归属于少数股东的综合收益总额                                                                    5,452                            11,271
八、每股收益（元/股）
    （一）基本每股收益                                                                               0.83                              0.86
    （二）稀释每股收益                                                                               0.83                              0.86
 法定代表人：                        行长：                  主管会计工作的负责人：                    会计机构负责人：
                                                                    - 5 -
                                                母        公       司       利          润       表
                                                                    2017年1-6月
                                                                                                                                        会商银02表
编制单位：贵阳银行股份有限公司                                                                                                  单位：人民币千元
                                                                   注释
                              项    目                                                  本期数                            上年同期数
                                                                     号
一、营业收入                                                                                      5,367,880                             4,280,549
    利息净收入                                                      1                             4,744,411                             3,640,973
      利息收入                                                                                    8,333,542                             5,752,367
      利息支出                                                                                   (3,589,131)                           (2,111,394)
    手续费及佣金净收入                                              2                                 621,861                             472,347
      手续费及佣金收入                                                                                689,557                             504,585
      手续费及佣金支出                                                                                (67,696)                            (32,238)
    投资收益                                                        3                                  (3,723)                            167,201
      其中：对联营企业和合营企业的投资收益
    公允价值变动收益                                                4                                  (5,286)                             (6,807)
    净敞口套期损益
    汇兑收益                                                                                              365                               2,561
    其他收益                                                        8                                   7,473
    其他业务收入                                                                                        2,779                               4,274
二、营业支出                                                                                     (3,227,301)                           (2,532,153)
    税金及附加                                                      5                                 (43,461)                           (208,162)
    业务及管理费                                                    6                            (1,432,463)                           (1,005,931)
    资产减值损失                                                    7                            (1,748,652)                           (1,315,866)
    其他业务成本                                                                                       (2,725)                             (2,194)
三、营业利润                                                                                      2,140,579                             1,748,396
  加：营业外收入                                                    9                                   1,813                               5,335
      其中：非流动资产处置利得
  减：营业外支出                                                    10                                 (7,993)                             (4,348)
      其中：非流动资产处置损失                                                                           (777)                                (14)
四、利润总额                                                                                      2,134,399                             1,749,383
  减：所得税费用                                                    11                             (245,017)                             (205,760)
五、净利润                                                                                        1,889,382                             1,543,623
六、其他综合收益的税后净额                                          12                             (176,561)                             (137,295)
    （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
      其中：重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动
              权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综
              合收益中所享有的份额
    （二）以后将重分类进损益的其他综合收益                                                         (176,561)                             (137,295)
     其中：权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他
           综合收益中所享有的份额
             可供出售金融资产公允价值变动损益                                                      (176,561)                             (137,295)
             持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
             现金流量套期损益的有效部分
             外币财务报表折算差额
七、综合收益总额                                                                                  1,712,821                             1,406,328
八、每股收益（元/股）
    （一）基本每股收益
    （二）稀释每股收益
 法定代表人：                       行长：                     主管会计工作的负责人：                       会计机构负责人：
                                                                        - 6 -
编制单位：贵
    - 7 -
编制单位：贵
    - 8 -
                                                    合 并 所 有 者 权 益 变 动 表
                                                                      2017年6月30日
                                                                                                                                                                    会商银04表
编制单位：贵阳银行股份有限公司                                                                                                                                单位：人民币千元
                                                                                                       本期数
                                                                                   归属于母公司所有者权益
                  项   目                                                                                                                               少数股东   所有者权益
                                            实收资本        其他权益工具         资本        减：  其他综合    盈余           一般风险      未分配
                                             (或股本)   优先股 永续债 其他       公积      库存股    收益      公积             准备          利润       权益         合计
一、上年年末余额                            2,298,592                          4,861,949           (154,527) 1,533,068        2,595,945   10,002,204    862,477    21,999,708
 加：会计政策变更
   前期差错更正
   其他
二、本年年初余额                            2,298,592                          4,861,949              (154,527)   1,533,068   2,595,945   10,002,204    862,477    21,999,708
三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列）                                                             (176,561)               1,700,653     (396,222)     5,452     1,133,322
（一）综合收益总额                                                                                    (176,561)                            1,902,065      5,452     1,730,956
（二）所有者投入和减少资本
1. 所有者投入资本（或股本）
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（三）利润分配                                                                                                                1,700,653   (2,298,287)                (597,634)
1. 提取盈余公积
2．提取一般风险准备                                                                                                           1,700,653   (1,700,653)
3．对所有者（或股东）的分配                                                                                                                 (597,634)                (597,634)
4．其他
（四）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．一般风险准备弥补亏损
5．其他
四、本期期末余额                            2,298,592                          4,861,949              (331,088)   1,533,068   4,296,598    9,605,982    867,929    23,133,030
法定代表人：                           行长：                                主管会计工作的负责人：                              会计机构负责人：
                                                                                    - 9 -
                                                   母 公 司 所 有 者 权 益 变 动 表
                                                                               2017年6月30日
                                                                                                                                                                 会商银04表
编制单位：贵阳银行股份有限公司                                                                                                                             单位：人民币千元
                                                                                                            本期数
                  项   目                   实收资本        其他权益工具              资本          减：     其他综合      盈余      一般风险     未分配       所有者权益
                                            (或股本)    优先股   永续债     其他      公积         库存股      收益        公积        准备        利润           合计
一、上年年末余额                            2,298,592                               4,861,949                (154,527)   1,533,068   2,595,945    9,945,843     21,080,870
 加：会计政策变更
   前期差错更正
   其他
二、本年年初余额                            2,298,592                               4,861,949                (154,527)   1,533,068   2,595,945    9,945,843     21,080,870
三、本期增减变动金额（减少以“-”号填列）                                                                    (176,561)               1,700,653     (408,905)     1,115,187
（一）综合收益总额                                                                                           (176,561)                            1,889,382      1,712,821
（二）所有者投入和减少资本
1. 所有者投入资本（或股本）
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（三）利润分配                                                                                                                       1,700,653   (2,298,287)      (597,634)
1. 提取盈余公积
2．提取一般风险准备                                                                                                                  1,700,653   (1,700,653)
3．对所有者（或股东）的分配                                                                                                                        (597,634)      (597,634)
4．其他
（四）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．一般风险准备弥补亏损
5．其他
四、本期期末余额                            2,298,592                               4,861,949                (331,088)   1,533,068   4,296,598    9,536,938     22,196,057
法定代表人：                        行长：                                主管会计工作的负责人：                          会计机构负责人：
                                                                                    - 10 -
- 11 -
- 12 -
                           贵阳银行股份有限公司
                                 财务报表附注
                                     2017 年 1-6 月
                                                             金额单位：人民币千元
    一、本行基本情况
    贵阳银行股份有限公司（以下简称本行）前身为贵阳市城市合作银行，系 1996 年 11
月 25 日经中国人民银行银复〔1996〕396 号文批准，在原贵阳市 25 家城市信用社及联社清
产核资基础上，由 25 家城市信用社及联社的股东和贵阳市财政局共同发起设立的地方性商
业银行。1998 年 4 月 2 日经中国人民银行贵州省分行黔银复〔1998〕45 号文批准，本行更
名为贵阳市商业银行股份有限公司。2010 年 9 月 20 日经中国银行业监督管理委员会银监复
〔2010〕444 号文批准，本行更名为贵阳银行股份有限公司。
    本行持有中国银行业监督管理委员会贵州监管局于 2010 年 11 月 2 日颁发的金融许可证，
机构编码为 B0215H252010001；取得贵州省工商行政管理局于 2016 年 11 月 7 日颁发的营业
执照，统一社会信用代码为 9152010021449398XY，注册资本人民币 2,298,591,900.00 元，
股份总数 2,298,591,900 股（每股面值 1 元）。其中，有限售条件的流通股份 A 股
1,798,591,900 股；无限售条件的流通股份 A 股 500,000,000 股。本行股票已于 2016 年 8
月 16 日在上海证券交易所挂牌交易。
    本行总部位于贵州省贵阳市。截至 2017 年 6 月 30 日，本行在贵阳市内共设有总行营业
部和 151 家支行，在贵州省毕节市、凯里市、遵义市、都匀市、安顺市、铜仁市、兴义市、
六盘水市、四川省成都市分别设有分行。本行于 2011 年 12 月投资设立控股子公司广元市贵
商村镇银行股份有限公司（以下简称广元村镇银行），本行持有广元村镇银行 51.00%股份；
于 2016 年 7 月投资设立控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司（以下简称贵银金融租
赁公司），本行持有贵银金融租赁公司 67.00%股份。
    本行属银行业，经营范围涵盖了各类存贷款业务、结算业务、担保业务、代理业务、资
产业务和财务顾问业务等。目前本行主要从事的业务有：人民币业务：吸收公众存款；发放
短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、
代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收
                                     - 13 -
付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；
基金销售；经监管机构批准的各项代理业务；外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；
国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机
构批准的其他业务。
    本行注册地址为：贵州省贵阳市中华北路 77 号。法定代表人：陈宗权。
    本财务报表业经本行 2017 年 8 月 28 日第四届董事会 2017 年度第一次临时会议批准对
外报出。
    本行将广元村镇银行和贵银金融租赁公司等 2 家子公司纳入本期合并财务报表范围，情
况详见本财务报表附注合并范围的变更和在其他主体中的权益之说明。
    二、遵循企业会计准则的声明
    本行及所属子公司（以下简称本集团）所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，采
用的会计政策与上年度财务报表相一致，真实、完整地反映了本集团的财务状况、经营成果
和现金流量等有关信息。
    本行根据修订后的《企业会计准则第 16 号——政府补助》，在利润表中的“营业利润”
项目之上单独列报“其他收益”项目，计入其他收益的政府补助在该项目中反映。对 2017
年 1 月 1 日存在的政府补助采用未来适用法处理，对 2017 年 1 月 1 日至准则施行日之间新
增的政府补助根据准则进行调整。
    三、财务报表项目注释
    说明：本财务报表附注的期初数指 2017 年 1 月 1 日财务报表数，期末数指 2017 年 6
月 30 日财务报表数，本期指 2017 年 1 月-6 月，上年同期指 2016 年 1 月-6 月。
    (一) 资产负债表项目注释
    1. 现金及存放中央银行款项
                                       合并                         母公司              备注
           项 目
                              期末数          期初数       期末数            期初数
库存现金                        878,266        991,993      828,053           947,580
存放中央银行法定准备金       34,133,675    34,745,811     33,547,928    34,311,728      [注 1]
存放中央银行超额存款准备金   10,232,933       7,158,982   10,061,889     5,666,663      [注 2]
存放中央银行的其他款项           30,695        284,749       30,695           284,749   [注 3]
                                          - 14 -
             合   计                  45,275,569      43,181,535       44,468,565     41,210,720
    [注1]：存放中央银行法定准备金系按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款准备
金，包括人民币存款准备金和外币存款准备金。该准备金不能用于日常业务，未经中国人民
银行批准不得动用。缴存法定存款准备金的存款范围包括机关团体存款、财政预算外存款、
个人存款、单位存款、委托业务负债项目轧减资产项目后的贷方余额及其他各项存款。
    本行适用的存款准备金缴存比率为：
                       币   种                                期末数                          期初数
                       人民币                                  13.50%                         13.50%
                        外币                                   5.00%                          5.00%
    子公司广元村镇银行适用的存款准备金缴存比率为：
                       币   种                                期末数                          期初数
                       人民币                                  9.00%                          9.00%
    [注2]：存放中央银行超额存款准备金系存放于中国人民银行用于清算的超额准备金。
    [注3]：存放中央银行的其他款项主要系缴存央行财政性存款。
    2. 存放同业款项
    1)明细情况
                                                      合并                               母公司
             项 目
                                          期末数              期初数           期末数              期初数
    存放境内同业                          4,077,353       5,491,949         3,012,106           4,582,788
    存放境内其他金融机构                         10,732                 -                 -                   -
    存放境外同业                             67,806           103,535           67,806             103,535
             合   计                          4,155,891       5,595,484         3,079,912           4,686,323
    存放同业款项坏账准备                       (16,000)           (9,920)                 -
             净   值                          4,139,891       5,585,564         3,079,912           4,686,323
    2）坏账准备变动情况
                                              合并                                      母公司
     项 目
                             本期数                  上年同期数              本期数              上年同期数
期初余额                              9,920
本期计提                              6,080
                                                     - 15 -
期末余额                           16,000
   3. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
                                                                        合并及母公司
                   项 目
                                                          期末数                            期初数
交易性债券投资                                                      2,916,100                             943,518
其中：政策性银行金融债券                                              294,921                             117,401
    国债                                                          319,334                             306,470
    企业债券                                                       20,338                              20,569
    同业存单                                                    2,281,507                             499,078
                   合    计                                         2,916,100                             943,518
   4. 买入返售金融资产
                                                     合并                                  母公司
                 项 目
                                            期末数            期初数             期末数              期初数
债券                                        19,266,391            7,952,415      17,650,891              7,952,415
其中：国债                                  4,966,700                    -       4,587,200                        -
    政策性银行金融债券                  14,299,691            2,607,655      13,063,691              2,607,655
    企业债                                       -            2,399,760                 -            2,399,760
    同业存单                                     -            2,945,000                 -            2,945,000
                              合   计       19,266,391            7,952,415      17,650,891              7,952,415
买入返售金融资产坏账准备                             -                   -                  -                     -
净 值                                       19,266,391            7,952,415      17,650,891              7,952,415
   5. 应收利息
   (1) 明细情况
                                                            合并                                母公司
                   项 目
                                                  期末数              期初数        期末数               期初数
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产利息                                             7,835           5,588            7,835             5,588
可供出售金融资产利息                                 337,766           231,723       337,766              231,723
持有至到期投资利息                                   806,905           660,472       806,905              660,472
应收款项类投资利息                                   282,546           124,118       282,546              124,118
发放贷款和垫款利息                                   380,783           324,061       370,044              314,670
存放金融机构利息                                         22,431         35,070         14,429              30,810
                                                - 16 -
买入返售金融资产利息                               9,154             7,451            9,154        7,451
                     合   计                    1,847,420      1,388,483       1,828,679       1,374,832
应收利息坏账准备                                        -               -                -               -
                     净 值                      1,847,420      1,388,483       1,828,679       1,374,832
    (2) 账龄列示
    合并
                                         期末数                                       期初数
           账      龄
                                        金额            比例(%)                  金额           比例(%)
1 年以内                           1,847,420                  100            1,388,483
           合      计              1,847,420                  100            1,388,483
    母公司
                                         期末数                                       期初数
           账      龄
                                        金额            比例(%)                  金额           比例(%)
1 年以内                           1,828,679                  100            1,374,832
           合      计              1,828,679                  100            1,374,832
    6. 发放贷款和垫款
    (1) 按个人和企业分布情况
                                         合并                                         母公司
           项 目
                               期末数               期初数                   期末数             期初数
个人贷款和垫款：
住房按揭贷款                     8,169,831            7,051,212                7,916,012       6,804,948
个人生产及经营性贷款            12,661,305            12,789,226              11,022,537       11,300,765
信用卡垫款                       3,065,039            2,396,842                3,065,039       2,396,842
其他个人贷款                     1,935,208            1,509,807                1,484,459       1,144,245
       小       计              25,831,383            23,747,087              23,488,047       21,646,800
企业贷款和垫款：
一般贷款                        82,933,114            77,332,508              81,407,825       75,994,299
贸易融资                           553,339              504,448                  553,339         504,448
贴现                               318,742              878,147                  318,742         878,147
垫款                                38,359                  31,520                38,359          31,520
       小       计              83,843,554            78,746,623              82,318,265       77,408,414
                                             - 17 -
贷款和垫款总额               109,674,937        102,493,710         105,806,312    99,055,214
贷款和垫款损失准备           (4,028,772)        (3,414,816)         (3,911,582)   (3,325,406)
其中：单项计提数             (1,096,582)            (789,250)       (1,071,572)     (764,240)
         组合计提数          (2,932,190)        (2,625,566)         (2,840,010)   (2,561,166)
贷款和垫款净值               105,646,165            99,078,894      101,894,730    95,729,808
     (2)按行业分布情况
     合并
       行业分布          期末数                 比例(%)          期初数           比例(%)
农、林、牧、渔业             947,132                  0.86           911,079           0.89
采矿业                     1,758,722                  1.60         1,365,664           1.33
制造业                     7,601,058                  6.93         8,070,288           7.87
电力、燃气及水的
                           1,882,690                  1.72         1,734,391           1.69
生产和供应业
建筑业                    19,132,168                 17.44        17,631,881          17.19
交通运输、仓储和
                           3,502,846                  3.19         4,063,966           3.97
邮政业
信息传输、计算机
                             404,630                  0.37           484,482           0.47
服务和软件业
批发和零售业              10,192,806                  9.29         9,378,884           9.15
住宿和餐饮业               1,522,137                  1.39         1,513,530           1.48
金融业                       600,000                  0.55           600,000           0.59
房地产业                   8,440,127                  7.70         7,457,105           7.28
租赁和商务服务业          10,291,151                  9.39         9,200,737           8.98
科学研究、技术服
                             336,899                  0.31           280,553           0.27
务和地质勘查业
水利、环境和公共
                           9,829,974                  8.96         8,257,619           8.06
设施管理业
居民服务和其他服
                             860,184                  0.78           906,249           0.88
务业
教育                       4,219,972                  3.85         3,420,118           3.34
卫生、社会保障和
                           1,829,648                  1.67         1,420,162           1.39
社会福利业
文化、体育和娱乐
                             467,235                  0.43           537,750           0.52
业
公共管理和社会组
                              24,175                  0.02         1,512,165           1.48
织
                                           - 18 -
个人                         25,831,383                 23.55            23,747,087       23.17
 贷款和垫款总额             109,674,937              100.00             102,493,710       100.00
贷款和垫款损失准
                            (4,028,772)                                 (3,414,816)
备
其中：单项计提数            (1,096,582)                                  (789,250)
组合计提数                  (2,932,190)                                 (2,625,566)
 贷款和垫款净值             105,646,165                                  99,078,894
     母公司
               行业分布                   期末数           比例(%)          期初数        比例(%)
农、林、牧、渔业                             710,872             0.67           694,518       0.7
采矿业                                     1,717,762             1.62         1,324,704      1.34
制造业                                     7,153,671             6.76         7,686,838      7.76
电力、燃气及水的生产和供应业               1,871,740             1.77         1,724,841      1.74
建筑业                                     18,814,867           17.77        17,352,471     17.52
交通运输、仓储和邮政业                     3,480,346             3.29         4,044,466      4.08
信息传输、计算机服务和软件业                 403,680             0.38           483,532      0.49
批发和零售业                               9,930,716             9.39         9,182,524      9.27
住宿和餐饮业                               1,413,029             1.34         1,377,716      1.39
金融业                                       600,000             0.57           600,000      0.61
房地产业                                   8,440,127             7.98         7,457,105      7.53
租赁和商务服务业                           10,283,151            9.72         9,195,737      9.28
科学研究、技术服务和地质勘查业               306,899             0.29           250,553      0.25
水利、环境和公共设施管理业                 9,825,474             9.29         8,253,119      8.33
居民服务和其他服务业                         854,584             0.81           900,149      0.91
教育                                       4,219,972             3.99         3,420,118      3.45
卫生、社会保障和社会福利业                 1,801,915             1.70         1,412,058      1.43
文化、体育和娱乐业                           465,285             0.44           535,800      0.54
公共管理和社会组织                             24,175            0.02         1,512,165      1.53
个人                                       23,488,047           22.20        21,646,800     21.85
           贷款和垫款总额                 105,806,312       100.00           99,055,214    100.00
                                            - 19 -
贷款和垫款损失准备                          (3,911,582)               (3,325,406)
其中：单项计提数                            (1,071,572)                 (764,240)
组合计提数                                  (2,840,010)               (2,561,166)
            贷款和垫款净值                  101,894,730                95,729,808
     (3) 按担保方式分布情况
                                            合并                              母公司
          项 目
                               期末数               期初数           期末数             期初数
信用贷款                         10,783,287           9,217,039        10,146,082       8,726,563
保证贷款                         20,763,409          21,232,057        19,318,003       19,912,744
附担保物贷款                     78,128,241          72,044,614        76,342,227       70,415,907
其中：抵押贷款                   45,125,995          45,625,270        43,425,906       44,070,568
         质押贷款                33,002,246          26,419,344        32,916,321       26,345,339
贷款和垫款总额                  109,674,937         102,493,710       105,806,312       99,055,214
贷款和垫款损失准备              (4,028,772)         (3,414,816)       (3,911,582)      (3,325,406)
其中：单项计提数                (1,096,582)           (789,250)       (1,071,572)       (764,240)
组合计提数                      (2,932,190)         (2,625,566)       (2,840,010)      (2,561,166)
     贷款和垫款净值             105,646,165          99,078,894       101,894,730       95,729,808
     (4) 按地区分布情况
     合并
      地区分布               期末数                       比例(%)    期初数                比例(%)
贵州省                         99,506,915                    90.73     92,465,215            90.22
四川省                         10,168,022                     9.27     10,028,495             9.78
 贷款和垫款总额               109,674,937                  100.00     102,493,710           100.00
贷款和垫款损失准
                              (4,028,772)                             (3,414,816)
备
其中：单项计提数              (1,096,582)                               (789,250)
组合计提数                    (2,932,190)                             (2,625,566)
 贷款和垫款净值               105,646,165                              99,078,894
                                              - 20 -
   母公司
地区分布                        期末数                   比例(%)                期初数                比例(%)
 贵州省                                   99,506,915                94.05                92,465,215            93.35
 四川省                                    6,299,397                    5.95             6,589,999                6.65
 贷款和垫款总额                          105,806,312               100.00                99,055,214           100.00
 贷款和垫款损失准备                      (3,911,582)                                 (3,325,406)
 其中：单项计提数                        (1,071,572)                                     (764,240)
 组合计提数                              (2,840,010)                                 (2,561,166)
 贷款和垫款净值                          101,894,730                                     95,729,808
   (5) 逾期贷款（按担保方式）
   合并
                      逾期 1 天至 90      逾期 90 天至     逾期 360 天至 3
     期末数                天               360 天                 年            逾期 3 年以上          合    计
                      （含 90 天）       （含 360 天）      （含 3 年）
信用贷款                     47,828             63,315              59,335                      -            170,478
保证贷款                    700,030            414,036             168,863                    178       1,283,107
附担保物贷款              1,227,148            989,235             463,651                  3,509       2,683,543
其中：抵押贷款            1,154,591            798,635             457,236                  3,509       2,413,971
      质押贷款               72,557            190,600                  6,415                   -            269,572
     合 计                1,975,006          1,466,586             691,849                  3,687       4,137,128
                      逾期 1 天至 90      逾期 90 天至     逾期 360 天至 3
     期初数                天               360 天                 年            逾期 3 年以上          合    计
                      （含 90 天）       （含 360 天）      （含 3 年）
信用贷款                     44,003            119,360                  1,399                                164,762
保证贷款                    704,307            370,630             124,989                 28,038       1,227,964
附担保物贷款              1,702,241            745,953             333,018                  1,910       2,783,122
其中：抵押贷款            1,683,758            709,929             331,083                  1,910       2,726,680
      质押贷款               18,483             36,024                  1,935                                 56,442
     合 计                2,450,551          1,235,943             459,406                 29,948       4,175,848
   母公司
                                           逾期 90 天至     逾期 360 天至 3
                    逾期 1 天至 90 天
    期末数                                    360 天               年            逾期 3 年以上         合    计
                       （含 90 天）       （含 360 天）      （含 3 年）
                                               - 21 -
信用贷款                             39,080              63,315              59,335                    -          161,730
保证贷款                           561,098              414,036             168,863                 178       1,144,175
附担保物贷款                     1,158,770              989,235             463,651             3,509         2,615,165
其中：抵押贷款                   1,096,213              798,635             457,236             3,509         2,355,593
           质押贷款                  62,557             190,600                  6,415                 -          259,572
          合 计                  1,758,948            1,466,586             691,849             3,687         3,921,070
                                                   逾期 90 天至       逾期 360 天至 3
                         逾期 1 天至 90 天
          期初数                                      360 天                年           逾期 3 年以上       合    计
                             （含 90 天）          （含 360 天）       （含 3 年）
信用贷款                             39,826             116,304                    166                 -          156,296
保证贷款                           640,234              360,607             106,579            27,559         1,134,979
附担保物贷款                     1,650,828              740,024             326,370             1,810         2,719,032
其中：抵押贷款                   1,632,445              704,000             324,435             1,810         2,662,690
           质押贷款                  18,383              36,024                  1,935                 -           56,342
          合 计                  2,330,888            1,216,935             433,115            29,369         4,010,307
      [注]：逾期贷款是指本金或利息逾期 1 天或以上的贷款。上述按担保方式分类的逾期贷
款，对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期，该等贷款的全部
金额均被分类为逾期。
      (6) 贷款损失准备
      合并
                                     期末数                                               上年同期数
     项    目
                      单项            组合              小     计           单项             组合           小    计
期初余额              789,250       2,625,566          3,414,816             549,888       2,410,486        2,960,374
本期计提              798,778         306,624          1,105,402           1,226,999        (17,796)        1,209,203
本期核销及
                   (474,695)                   -       (474,695)        (1,110,513)                        (1,110,513)
处置
本期收回原
转销贷款和
                                               -             19,198              4,315                            4,315
垫款导致转
回                     19,198
折现回拨              (35,949)                 -         (35,949)           (38,345)                          (38,345)
期末余额           1,096,582        2,932,190          4,028,772             632,344       2,392,690        3,025,034
      母公司
  项       目                         期末数                                               上年同期数
                                                       - 22 -
                    单项      组合            小       计            单项            组合            小    计
 期初余额          764,240   2,561,166        3,325,406               527,189       2,363,384         2,890,573
 本期计提          798,778    278,844         1,077,622          1,223,545           (24,652)         1,198,893
本期核销
               (474,695)             -        (474,695)        (1,110,513)                          (1,110,513)
及处置
本期收回
原转销贷
                   19,198            -             19,198               4,315                              4,315
款和垫款
导致转回
 折现回拨       (35,949)             -         (35,949)              (38,345)                          (38,345)
 期末余额      1,071,572     2,840,010        3,911,582               606,191       2,338,732         2,944,923
   7. 可供出售金融资产
   (1) 明细情况
                                                   合并                                  母公司
              项    目
                                     期末数                 期初数              期末数            期初数
可供出售债券投资                     62,031,004             85,837,014          62,031,004        85,837,014
其中：国债                               1,709,798          5,693,553           1,709,798         5,693,553
       政策性银行金融债券                 859,881             932,145             859,881           932,145
       企业债和铁路债                    2,672,433          2,897,084           2,672,433         2,897,084
       其他金融债                        1,216,050          1,969,126           1,216,050         1,969,126
       同业存单                      43,210,433             65,638,708          43,210,433        65,638,708
       信贷资产证券化信托资产
                                          287,663             257,904             287,663           257,904
支持证券
       地方政府债券                  12,074,746             8,448,494           12,074,746        8,448,494
可供出售权益工具                          119,650             119,650             119,650          119,650
其中：按公允价值计量的                             -                   -                 -                  -
         按成本计量的                     119,650             119,650             119,650           119,650
理财产品及资产管理计划                   9,321,481          8,160,001           9,121,481         8,060,001
基金                                 11,800,000               500,000           11,800,000          500,000
              合    计               83,272,135             94,616,665          83,072,135        94,516,665
可供出售金融资产减值准备                  (3,000)                      -                 -                  -
              净    值               83,269,135             94,616,665          83,072,135        94,516,665
                                              - 23 -
   (2) 期末按公允价值计量的可供出售金融资产
                                                                        合并
           项    目            可供出售债       可供出售         理财产品及资
                                                                                        基金         小     计
                                 券投资         权益工具             产管理计划
权益工具的成本/债务工具的
                               62,472,454                -             9,318,481      11,800,000    83,590,935
摊余成本
公允价值                       62,031,004                -             9,321,481      11,800,000    83,152,485
累计入其他综合收益的公允价
                                (441,450)                -                        -            -     (441,450)
值变动金额
已计提减值金额                            -              -               (3,000)               -       (3,000)
                                                                       母公司
           项    目                                                  理财产品及
                               可供出售债       可供出售权
                                                                     资产管理计         基金         小     计
                                券投资            益工具
                                                                         划
权益工具的成本/债务工具的
                               62,472,454                    -         9,121,481      11,800,000    83,393,935
摊余成本
公允价值                       62,031,004                    -         9,121,481      11,800,000    82,952,485
累计入其他综合收益的公允价
                                (441,450)                    -                    -            -     (441,450)
值变动金额
已计提减值金额                            -                  -                    -            -                 -
   (3) 期末按成本计量的可供出售金融资产
                                                         合并及母公司
  被投资单位                                                 账面余额
                        期初数                 本期增加                   本期减少                 期末数
中国银联股份有限
                             13,000                              -                       -             13,000
公司
城市商业银行资金
                                 400                             -                       -
清算中心
贵州省农业信贷担
                             106,250                             -                       -            106,250
保股份有限公司
  小 计                      119,650                             -                       -            119,650
   (续上表)
                                              减值准备                                在被投资单位 本期
    被投资单位
                      期初数      本期增加        本期减少              期末数        持股比例(%) 现金红利
                                               - 24 -
中国银联股份有限
                                                                                                          0.34
公司
城市商业银行资金
                                                                                                          1.33
清算中心
贵州省农业信贷担
                                                                                                          8.50
保股份有限公司
 小 计
   4) 可供出售金融资产减值准备
                                               合并                                             母公司
       项 目
                              本期数                    上年同期数                   本期数                 上年同期数
期初余额                                  -                              -                        -                        -
本期计提                               3,000                             -                        -                        -
期末余额                               3,000                             -                        -                        -
   8. 持有至到期投资
                                                           合并                                       母公司
               项   目
                                                期末数               期初数              期末数                   期初数
债券投资                                       58,878,109         51,574,655            58,777,682               51,574,655
其中：国债                                     17,719,055         16,757,109            17,719,055               16,757,109
政策性银行金融债券                                687,296              358,524             586,868                  358,524
其他金融债                                                -             99,992                        -              99,992
铁路债                                          2,199,648            2,199,644           2,199,648                2,199,644
信贷资产证券化信托资产支持证券                        52,350            98,800                52,350                 98,800
       地方政府债券                            38,219,760         32,060,586            38,219,761               32,060,586
               合   计                         58,878,109         51,574,655            58,777,682               51,574,655
持有至到期投资减值准备                                    -                    -                      -                    -
               净 值                           58,878,109         51,574,655            58,777,682               51,574,655
   9. 应收款项类投资
   (1) 明细情况
                                                                                   合并及母公司
                    项   目
                                                                  期末数                                  期初数
资产管理计划及信托计划                                                  75,949,552                               55,972,349
其他                                                                          400,000                                      -
                    合   计                                             76,349,552                               55,972,349
                                                      - 25 -
应收款项类投资减值准备                                  (1,441,045)                 (769,886)
                        净 值                            74,908,507                55,202,463
   (2) 减值准备变动情况
                                                     合并及母公司
           项 目
                                    本期数                            上年同期数
 期初余额                                           769,886                             396,696
 本期计提                                           671,159                             116,973
 期末余额                                       1,441,045                               513,669
   10、长期应收款
   (1) 明细情况
                                             合并                              母公司
            项     目
                                期末数                期初数          期末数            期初数
融资租赁                         10,767,841             6,914,177
            合     计            10,767,841             6,914,177
   (2) 融资租赁
   1) 明细情况
                                             合并                              母公司
            项     目
                                期末数                期初数          期末数            期初数
应收融资租赁款                   13,316,235             8,795,842
未实现融资收益                  (2,334,245)           (1,811,845)
     应收融资租赁款余额          10,981,990             6,983,997
减值准备                          (214,149)               (69,820)
     应收融资租赁款净额          10,767,841             6,914,177
   2) 应收融资租赁款剩余期限分析列示
                                             合并                              母公司
            账     龄
                                期末数                期初数          期末数             期初数
1 年以内                          1,858,872              1,101,413
1-2 年                            1,869,815              1,132,261
2-3 年                            2,485,999              1,577,204
3 年以上                          7,101,549              4,984,964
                                     - 26 -
               合   计                       13,316,235                   8,795,842
   3) 应收融资租赁款按行业分布情况
                                                               合并                                     母公司
                行业分布
                                                    期末数                  期初数             期末数            期初数
 水利、环境和公共设施管理业                       10,296,385                 6,676,276
 建筑业                                            1,036,739                 1,086,852
 文化、体育和娱乐业                                  480,571                   401,084
 租赁和商务服务业                                    897,367                   319,520
 交通运输、仓储和邮政业                              320,857                   312,110
 制造业                                              284,316
                    合   计                       13,316,235                 8,795,842
   4) 长期应收款减值准备
                                             合并                                               母公司
       项 目
                               本期数                    上年同期数                   本期数                上年同期数
期初余额                                 69,820
本期计提                                144,329
期末余额                                214,149
   11. 长期股权投资
   母公司
   (1) 明细情况
                                        期末数                                            期初数
  项    目
                         账面余额      减值准备      账面价值             账面余额       减值准备           账面价值
对子公司投资             1,499,120           -       1,499,120            1,499,120               -          1,499,120
  合    计               1,499,120           -       1,499,120            1,499,120               -          1,499,120
   (2) 对子公司投资
                                                                                           本期计提           减值准备
  被投资单位                  期初数       本期增加       本期减少            期末数
                                                                                           减值准备           期末数
广元市贵商村镇银
行股份有限公司                159,120                -                -        159,120                  -                 -
                                                    - 27 -
贵阳贵银金融租赁
                     1,340,000              -           -      1,340,000            -               -
有限责任公司
  小 计              1,499,120              -           -      1,499,120            -               -
   12. 固定资产
   合并
       项   目    房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合     计
期初数                2,680,101          95,478        629,909             54,447        3,459,935
购置                     25,167           9,921         43,929              8,740             87,757
在建工程转入             53,188                 -               -               -             53,188
处置                             -        (623)       (20,049)               (41)            (20,713)
期末数                2,758,456         104,776        653,789             63,146        3,580,167
 累计折旧：       房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合     计
期初数                  507,493          66,552        371,488             22,908            968,441
计提                     64,834           4,745         49,495              4,604            123,678
处置                             -        (538)       (19,221)               (39)            (19,798)
期末数                  572,327          70,759        401,762             27,473        1,072,321
 账面价值：       房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合     计
期末数                2,186,129          34,017        252,027             35,673        2,507,846
期初数                2,172,608          28,926        258,421             31,539        2,491,494
   母公司
       项   目    房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合    计
期初数               2,663,350           90,015        599,751             52,916       3,406,032
购置                    25,167            9,921         35,026             8,574              78,688
在建工程转入            53,188                  -               -               -             53,188
处置                         -            (555)       (20,022)              (41)         (20,618)
期末数               2,741,705           99,381        614,755             61,449       3,517,290
 累计折旧：       房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合    计
期初数                 504,454           63,891        359,899             22,158            950,402
 计提                   64,524            4,540         46,208             4,548             119,820
 处置                        -            (533)       (19,222)              (39)         (19,794)
期末数                 568,978           67,898        386,885             26,667       1,050,428
  账面价值：      房屋及建筑物       运输工具       电子设备         办公设备           合    计
期末数               2,172,727           31,483        227,870             34,782       2,466,862
期初数               2,158,896           26,124        239,852             30,758       2,455,630
   截至 2017 年 6 月 30 日，本集团账面原值为 159,120 万元、净值为 142,963 万元的房屋
及建筑物产权尚在办理中。
                                          - 28 -
   13. 无形资产
   合并
原值               土地使用权           软件            其他           合计
期初数                     81,445              32,154          3,088          116,687
本期增加                         -              5,666              -           5,666
本期减少                         -                  -              -               -
期末数                     81,445              37,820          3,088          122,353
累计摊销：         土地使用权           软件            其他           合计
期初数                      6,315               4,057          2,969           13,341
本期增加                    1,019               3,557             16           4,592
本期减少                         -                  -              -               -
期末数                      7,334               7,614          2,985           17,933
账面价值：          土地使用权          软件            其他           合计
期末数                     74,111              30,207            103          104,421
期初数                     75,130              28,097            119          103,346
   母公司
原值               土地使用权           软件            其他           合计
期初数                     81,445              25,403          3,088      109,936
本期增加                         -             5,254              -            5,254
本期减少                         -                 -              -                -
期末数                     81,445              30,657          3,088      115,190
累计摊销：         土地使用权           软件            其他           合计
期初数                      6,315              2,038           2,969          11,322
本期增加                    1,019              2,892              15           3,926
本期减少                         -                 -              -                -
期末数                      7,334              4,930           2,984          15,248
账面价值：         土地使用权           软件            其他           合计
期末数                     74,111              25,727           104           99,942
期初数                     75,130              23,365           119           98,614
   14. 递延所得税资产、递延所得税负债
                                     - 29 -
   未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债分项列示如下
                                                                    合并
               项    目
                                                  期末数                                  期初数
                                   可抵扣/(应纳税)         递延所得税        可抵扣/(应纳       递延所得税资
                                       暂时性差异          资产/(负债)       税)暂时性差异         产/(负债)
递延所得税资产：
客户贷款和垫款呆账准备及已核销资
                                           3,228,099           807,025           2,604,252            651,063
产税务未抵扣款项
预计辞退福利                                 190,841            47,710             203,531             50,883
应收款项类投资减值准备                     1,441,045           360,261             769,886            192,471
以公允价值计量其且变动计入当期损
                                              14,324             3,581                  9,038           2,259
益的金融资产公允价值变动
可供出售金融资产公允价值变动                 441,450           110,362             206,035             51,508
其他                                         118,267            29,568              63,372             15,844
               小    计                    5,434,026         1,358,507           3,856,114            964,028
递延所得税负债：                                     -               -                     -                   -
               小    计                              -               -                     -                   -
                                                                        母公司
                    项    目
                                                    期末数                                 期初数
                                        可抵扣/(应纳                          可抵扣/(应纳
                                                           递延所得税资                         递延所得税资
                                        税)暂时性差                           税)暂时性差
                                                            产/(负债)                              产/(负债)
                                             异                                    异
递延所得税资产：
客户贷款和垫款呆账准备及已核销资产税
                                           3,228,099            807,025          2,549,227            637,307
务未抵扣款项
预计辞退福利                                 190,841             47,710            203,531             50,883
应收款项类投资减值准备                     1,441,045            360,261            769,886            192,471
以公允价值计量其且变动计入当期损益的
                                              14,324              3,581                 9,038           2,259
金融资产公允价值变动
可供出售金融资产公允价值变动                 441,450            110,362            206,035             51,508
其他                                          49,675             12,419             49,805             12,452
                    小    计               5,365,434          1,341,358          3,787,522            946,880
递延所得税负债：                                     -                   -                  -                  -
                                         - 30 -
                                     小    计                      -                  -                     -                    -
   15. 其他资产
   (1) 明细情况
                                            合并                                                   母公司
    项   目
                            期末数                        期初数                  期末数                        期初数
其他应收款                    1,300,846                       390,969                     1,262,844                 376,790
抵债资产                         69,479                         54,345                       69,479                  54,345
在建工程                      1,287,320                      1,127,961                    1,286,736               1,127,855
长期待摊费用                    270,491                       307,235                      264,006                  293,282
预交税金                        377,219                       374,934                      377,219                  374,934
其他流动资产                              109                          513                     111
    合   计               3,305,464                      2,255,957                    3,260,395               2,227,592
   (2) 其他应收款
   1) 明细情况
                                                      合并                                            母公司
             项   目
                                       期末数                   期初数                    期末数                期初数
保证金                                           9,303                   7,399                  9,303                    6,829
司法划转款项                                     8,703                   8,332                  8,703                    8,332
暂付款及预付款                                  163,260                 55,140                125,258                42,397
资金清算应收款                                  877,138                111,437                877,138               110,943
应收手续费及佣金收入                            213,670                190,276                213,670               190,276
其他                                             45,516                 35,258                 45,516                34,886
             合   计                       1,317,590                   407,842              1,279,588               393,663
       其他应收款坏账准备                   (16,744)                   (16,873)              (16,744)              (16,873)
             净   值                       1,300,846                   390,969              1,262,844               376,790
   2) 坏账准备变动情况
                                                                       合并及母公司
             项 目
                                                   本期数                                      上年同期数
期初余额                                                               16,873                                      17,060
本期计提/回拨                                                           (129)                                             -
本期核销                                                                     -                                            -
期末余额                                                               16,744                                      17,060
                                                    - 31 -
    (3) 抵债资产
    1) 明细情况
                                                                  合并及母公司
                 项   目
                                                   期末数                            期初数
房屋及建筑物                                                    67,566                            52,432
其他                                                            22,700                            22,700
                 合   计                                        90,266                            75,132
抵债资产减值准备                                              (20,787)                          (20,787)
                 净 值                                          69,479                            54,345
    2）期末，本集团抵债资产中账面原值为 2,849 万元的房屋及建筑物的产权尚未办理完
成。
    3）减值准备变动情况
                                                                      合并及母公司
                      项   目
                                                        本期数                       上年同期数
期初余额                                                              20,787                      20,787
期末余额                                                              20,787                      20,787
    (4) 在建工程
    1) 明细情况
                                            合并                                     母公司
            项   目
                                本期数              期初数               本期数               期初数
 期初余额                       1,134,216              1,451,677         1,134,110              1,451,677
 本期增加                         218,618                   812,209        218,140                812,103
 本期转固                        (53,188)            (1,073,747)          (53,188)            (1,073,747)
 其他减少                         (6,071)               (55,923)           (6,071)               (55,923)
 期末余额                       1,293,575              1,134,216         1,292,991              1,134,110
 在建工程减值准备                 (6,255)                   (6,255)        (6,255)                (6,255)
             净 值              1,287,320              1,127,961         1,286,736              1,127,855
                                         - 32 -
   2) 减值准备变动情况
                                                                               合并及母公司
                         项   目
                                                                    本期数                       上年同期数
                     期初余额                                                      6,255                            6,255
                     期末余额                                                      6,255                            6,255
   (5) 长期待摊费用
                                                         合并                                          母公司
              项    目
                                            期末数                 期初数                   期末数                  期初数
房租                                             33,570                   43,044                32,670                   42,889
软件、系统及设备款                               45,255                   50,541                45,255                   50,541
装修费                                          181,528                  200,936               175,943                  187,138
其他                                             10,138                   12,714                10,138                   12,714
              合    计                          270,491                  307,235               264,006                  293,282
   16. 向中央银行借款
                                                            合并                                      母公司
               项    目
                                               期末数                期初数                 期末数              期初数
支小再贷款                                                  -            200,000                       -             200,000
扶贫再贷款                                                  -            275,000                       -                     -
支农再贷款                                        330,000                      -                       -                     -
               合    计                           330,000                475,000                       -             200,000
   17. 同业及其他金融机构存放款项
                                                  合并                                           母公司
         项    目
                                     期末数                     期初数                期末数                   期初数
境内同业存放                          14,511,292                12,907,965             14,673,757               13,240,059
其他金融机构存放                      14,117,492                 4,835,634             14,113,422               4,835,634
         合    计                     28,628,784                17,743,599             28,787,179               18,075,693
   18、拆入资金
                                                     合并                                            母公司
          项 目
                                   期末数                期初数                    期末数                  期初数
境内同业拆入                                8,720,000              4,950,000                 300,000                         -
                                                        - 33 -
         合    计              8,720,000             4,950,000               300,000                     -
   19. 卖出回购金融资产款
                                                             合并及母公司
               项    目
                                             期末数
                                                                                       期初数
债券                                                     6,347,711                               10,479,570
其中：国债                                               1,399,700                                4,379,590
政策性银行金融债券                                       4,948,011                                  900,000
       铁路债券                                                   -                               4,200,000
       同业存单                                                   -                                 999,980
               合    计                                  6,347,711                               10,479,570
   20. 吸收存款
                                                                      合并
                    项    目
                                                 期末数                                期初数
活期存款：
公司                                                    153,976,540                             142,070,333
个人                                                     26,422,551                              23,258,084
                    小    计                            180,399,091                             165,328,417
定期存款：
公司                                                     45,673,120                              59,344,703
个人                                                     33,595,792                              27,374,179
                    小    计                             79,268,912                              86,718,882
财政性存款                                                   16,445                                  62,369
汇出汇款及应解汇款                                          371,852                                189,684
存入保证金                                                8,319,006                              10,698,718
国库定期存款                                              4,880,900                                      -
                    合    计                            273,256,206                             262,998,070
                                                                 母公司
              项    目
                                            期末数                                     期初数
活期存款：
公司                                                  150,071,333                               138,644,781
个人                                                   25,892,139                                22,685,732
              小    计                                175,963,472                               161,330,513
定期存款：
公司                                                   44,001,366                                58,307,957
                                           - 34 -
个人                                                   32,580,459                      26,585,139
                  小   计                              76,581,825                      84,893,096
财政性存款                                                   16,445                        62,369
汇出汇款及应解汇款                                         371,852                        189,234
存入保证金                                                8,280,340                    10,643,963
国库定期存款                                              4,880,900
                  合   计                             266,094,834                     257,119,175
     21. 应付职工薪酬
     (1) 明细情况
     合并
项     目                      期初数          本期增加               本期减少        期末数
短期薪酬                        500,983               780,959             (857,709)        424,233
离职后福利—设定提存计划               669             76,202              (76,235)
辞退福利                        203,531                10,012              (22,702)        190,841
合     计                       705,183               867,173             (956,646)        615,710
     母公司
            项   目          期初数            本期增加               本期减少        期末数
短期薪酬                         481,741              740,314            (803,098)        418,957
离职后福利—设定提
                                       669             74,053             (74,119)
存计划
辞退福利                         203,531               10,012             (22,702)        190,841
合     计                        685,941              824,379            (899,919)        610,401
     (2) 短期薪酬明细情况
     合并
            项   目         期初数             本期增加               本期减少        期末数
工资、奖金、津贴和
                                492,018             671,117              (742,067)        421,068
补贴
职工福利费                              -             18,700              (18,700)                -
社会保险费                            222             18,915              (19,180)              (43)
住房公积金                              -             38,990              (38,957)
工会经费和职工教育
                                     8,743            13,133              (18,701)             3,175
经费
                                             - 35 -
其他                                -               20,104           (20,104)                         -
小     计                  500,983                780,959           (857,709)                424,233
     母公司
项     目               期初数               本期增加            本期减少                期末数
工资、奖金、津贴和补
                            473,032                 633,924         (691,005)                415,951
贴
职工福利费                             -             17,738          (17,738)                        -
社会保险费                        222                18,206          (18,479)                      (51)
住房公积金                             -             37,534          (37,554)                      (20)
工会经费和职工教育
                                 8,487               12,808          (18,218)                     3,077
经费
其他                                   -             20,104          (20,104)                        -
小     计                   481,741                 740,314         (803,098)                418,957
     (3) 设定提存计划明细情况
     合并
    项   目        期初数                本期增加            本期减少                期末数
基本养老保险                     561                43,121           (43,158)
失业保险费                        61                 2,265            (2,261)
企业年金缴费                      47                30,816           (30,816)
小     计                        669                76,202           (76,235)
     母公司
项     目               期初数               本期增加            本期减少                期末数
基本养老保险                      561                41,046          (41,115)
失业保险费                         61                 2,191           (2,188)
企业年金缴费                       47                30,816          (30,816)
小     计                         669                74,053          (74,119)
     22. 应交税费
                                           合并                                 母公司
             项   目
                                期末数              期初数          期末数                期初数
企业所得税                          31,586              20,181                  -                    -
                                           - 36 -
增值税                                       68,920                5,567               73,780                    1,003
城市维护建设税                               5,380                      442             5,046
教育费附加                                   3,179                      154             3,036
地方教育附加                                 2,100                      103             2,004
个人所得税                                   11,417                     563            11,091                       -
其他                                           262                      167                    -                 (932)
            合        计                 122,844                  27,177               94,957
   23. 应付利息
                                         合并                                             母公司
       项   目
                            期末数                    期初数                  期末数                    期初数
吸收存款利息                  2,118,234                  1,833,125               2,071,153                1,783,688
应付债券利息                    108,863                        13,404              108,863                   13,404
应付金融机构利息                268,353                        28,214              210,728                   29,115
卖出回购金融资产
                                     8,053                     2,470                   8,053                     2,470
款利息
应付其他利息                            15                     21,945                     15                         -
       合   计                2,503,518                  1,899,158               2,398,812                1,828,677
   24. 应付债券
   (1) 明细情况
                                                                        合并及母公司
                 项    目
                                                      期末数                                   期初数
应付次级债券                                                     1,199,349                               1,198,692
应付二级资本债券                                                   997,764                                 997,636
应付一般金融债券                                                 1,995,971                               1,994,688
应付同业存单                                                    64,243,837                              43,916,632
                 合    计                                       68,436,921                              48,107,648
   (2) 其他说明
   1) 应付次级债券
   ① 经本行2011年12月15日临时股东大会审议通过，并经2012年12月12日《中国银监会
关于贵阳银行发行次级债券的批复》（银监复〔2012〕743号）批准，本行于2012年12月28
                                                 - 37 -
日在银行间市场发行12亿元次级债券。本次发行的次级债券全部为10年期固定利率债券，每
年付息一次，在债券存续期间票面年利率为6.50%，本行有权在第5年末行使一次赎回权。
    ② 次级债券的索偿权排在本行的其他负债之后，先于本行的股权资本。截至2017年6
月30日，本行未发生涉及次级债券本息及其他违反协议条款的事件。
    2) 应付二级资本债券
    经本行2014年10月10日临时股东大会审议通过，并经2015年9月30日《贵州银监局关于
贵阳银行股份有限公司发行二级资本债券的批复》（黔银监复〔2015〕200号）批准，本行
于2015年12月23日在银行间市场发行10亿元二级资本债券。本次发行的二级资本债券全部为
10年期固定利率债券，每年付息一次，在债券存续期间票面年利率为4.80%，该债券在第5
年末附有条件的发行人赎回权，本行在有关监管机构批准的前提下有权按面值部分或全部赎
回该债券。
    3) 应付一般金融债券
    经本行2015年6月16日临时股东大会审议通过，并经2016年3月30日《贵州银监局关于贵
阳银行股份有限公司发行小型微型企业贷款专项金融债券的批复》（黔银监复〔2016〕32
号）及2016年9月18日《中国人民银行准予行政许可决定书》（银市场许准予字〔2016〕第
144 号）批准，本行获准在全国银行间债券市场公开发行不超过50亿元人民币金融债券，专
项用于发放小型微型企业贷款。本行于2016年10月26日在全国银行间债券市场公开发行小型
微型企业贷款专项金融债券，详细情况如下：
    “16贵阳银行小微01”，发行总量为15亿元的3年期固定利率债券，每年付息一次，在
债券存续期间票面年利率为3.30%；
    “16贵阳银行小微02”，发行总量为5亿元的5年期固定利率债券，每年付息一次，在债
券存续期间票面年利率为3.40%。
    4) 截至2017年6月30日，本行在全国银行间市场发行的人民币同业存单面值余额为人民
币654.30亿元，期限为1个月至1年，均为贴现发行。
    25. 其他负债
    (1) 明细情况
                                         合并                          母公司
             项   目
                                期末数            期初数      期末数            期初数
其他应付款                        1,821,999       1,839,294    1,779,143        1,833,102
                                         - 38 -
应付代理证券款项                                      3,898              3,892                  3,898             3,892
应付股利                                             36,462           35,536                    36,462            35,536
代理业务暂收款                                      165,132          957,525                   165,132        957,525
递延收益                                              5,220              5,220                  5,220             5,220
融资租赁保证金                                       55,780           20,500                         -                -
其他                                                  8,151              6,114                  8,151             6,114
                 合    计                         2,096,642        2,868,081              1,998,006         2,841,389
     (2) 其他应付款
                                                          合并                                     母公司
                 项    目
                                                 期末数            期初数                期末数             期初数
久悬未取款                                           18,358              22,927                 18,292            22,861
资金清算应付款                                      386,348          201,478                   381,660        199,261
预收款及暂收款                                    1,186,000        1,336,635              1,186,000         1,336,623
应付工程款及购房款                                  164,654          220,361                   164,654        217,216
其他                                                 66,639              57,893                 28,537            57,141
                 合    计                         1,821,999        1,839,294              1,779,143         1,833,102
     (3) 代理业务暂收款
                                                                                  合并及母公司
                            项   目
                                                                         期末数                          期初数
代理理财资金                                                                               -                  499,550
代理销售基金产品暂收款                                                             163,000                    457,293
其他代理业务暂收款                                                                   2,132
                            合   计                                                165,132                    957,525
     26. 股本
                                                              合并及母公司
                                                              本期增减变动
项     目
                       期初数                                                                                期末数
                                                                 公积金转
                                      发行新股        送股                        其他            小计
                                                                    股
股份总数               2,298,592                                                                            2,298,592
     27. 资本公积
            项    目                                                合并及母公司
                                                          - 39 -
                                  期初数             本期增加             本期减少                  期末数
股本溢价                           4,829,853                      -                    -             4,829,853
其他资本公积                             32,096                   -                    -                32,096
            合   计                4,861,949                      -                    -             4,861,949
      28. 其他综合收益
                                                         合并及母公司
                                                             本期发生额
项     目                                         前期计入
                                   本期所得                                                税后归
                       期初数                     其他综合     所得税费     税后归属                   期末数
                                   税前发生                                                属于少
                                                  收益当期        用        于母公司
                                         额                                                数股东
                                                  转入损益
以后将重分类进
损益的其他综合        (154,527)    (302,948)        67,533       58,854   (176,561)             -    (331,088)
收益
其中：可供出售金
融资产公允价值        (154,527)    (302,948)        67,533       58,854   (176,561)             -    (331,088)
变动损益
其他综合收益合
                      (154,527)    (302,948)        67,533       58,854   (176,561)             -    (331,088)
计
      29. 盈余公积
                                                             合并及母公司
     项   目
                                期初数              本期增加              本期减少                  期末数
      法定盈余公积
                                  1,533,068                      -                     -              1,533,068
合     计
                                  1,533,068                      -                     -              1,533,068
      30. 一般风险准备
      (1) 明细情况
                                                               合并及母公司
     项   目
                                  期初数              本期增加              本期减少                期末数
一般风险准备                        2,595,945           1,700,653                      -              4,296,598
合     计                           2,595,945           1,700,653                      -              4,296,598
                                                  - 40 -
    (2) 其他说明
   1) 自2012年7月1日起，本行根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕
20号)，在提取资产减值准备的基础上，设立一般准备用以弥补银行尚未识别的与风险资产
相关的潜在可能损失。该一般准备作为利润分配处理，是股东权益的组成部分，原则上应不
低于风险资产期末余额的1.5%。金融企业一般准备余额占风险资产期末余额的比例，难以一
次性达到1.5%的，可以分年到位，原则上不得超过5年。
   2) 报告期一般风险准备变动情况详见本财务报表附注资产负债表项目注释之未分配利
润说明。
    31. 未分配利润
                                                           合并                  备注
                     项   目
                                             期末数               期初数
调整前上期末未分配利润                        10,002,204             7,843,818
调整期初未分配利润合计数                               -                     -
调整后期初未分配利润                          10,002,204             7,843,818
本期归属于母公司所有者的净利润                 1,902,065             3,654,319
提取法定盈余公积                                       -             (362,600)
提取一般风险准备                             (1,700,653)           (1,133,333)   注1
应付普通股股利                                 (597,634)                     -
                 期末未分配利润                9,605,982            10,002,204
                                                       母公司                    备注
                     项   目
                                             期末数               期初数
调整前上期末未分配利润                         9,945,843             7,815,777
调整期初未分配利润合计数                              -                     -
调整后期初未分配利润                           9,945,843             7,815,777
本期净利润                                     1,889,382             3,625,999
提取法定盈余公积                                      -              (362,600)
提取一般风险准备                             (1,700,653)           (1,133,333)   注1
应付普通股股利                                 (597,634)                    -
                 期末未分配利润                9,536,938             9,945,843
   [注1]：根据2017年股东大会审议通过的2016年度利润分配方案，本行在2017年度计提
一般风险准备170,065万元，分配现金股利59,763万元（含税）。
                                    - 41 -
   (二) 利润表项目注释
   1. 利息净收入
                                                  合并
                 项 目
                                 本期数                   上年同期数
利息收入：
存放同业款项                                 40,102                     59,517
存放中央银行款项                           304,846                     218,511
拆出资金                                       136
发放贷款和垫款                            3,634,767               2,894,857
买入返售金融资产                           172,147                     103,218
债券及其他投资                            4,702,816               2,608,066
                 合   计                  8,854,814               5,884,282
利息支出：
同业及其他金融机构存放款项                (453,763)               (152,542)
拆入资金                                  (176,528)                       (82)
向中央银行借款                             (6,198)                     (2,055)
吸收存款                              (1,882,839)               (1,397,164)
应付债券                              (1,132,338)                 (500,385)
卖出回购金融资产款                        (149,927)                (87,848)
其他                                         (232)                          -
                 合   计              (3,801,825)               (2,140,076)
利息净收入                                5,052,989               3,744,206
                                                 母公司
                 项 目
                                 本期数                   上年同期数
利息收入：
存放同业款项                                  9,961                     41,990
存放中央银行款项                            299,654                    215,127
拆出资金                                        136
发放贷款和垫款                            3,150,120                2,783,853
买入返售金融资产                            171,389                    103,218
债券及其他投资                            4,702,282                2,608,066
                 合   计                  8,333,542                5,752,367
利息支出：
同业及其他金融机构存放款项                (456,419)                (154,996)
拆入资金                                    (3,907)                       (82)
向中央银行借款                              (3,313)                          -
吸收存款                              (1,842,999)                (1,368,083)
应付债券                              (1,132,338)                  (500,385)
                             - 42 -
卖出回购金融资产款                                           (149,923)                             (87,848)
其他                                                             (232)                                     -
                 合    计                                (3,589,131)                            (2,111,394)
利息净收入                                                   4,744,411                           3,640,973
   2. 手续费及佣金净收入
                                            合并                                     母公司
         项   目
                                 本期数            上年同期数              本期数             上年同期数
手续费及佣金收入：
结算手续费收入                        14,741                 2,972              14,738                2,963
代理业务手续费收入                    35,069              28,734                35,069               28,734
投资银行业务手续费收入               263,985             202,694               263,984              202,694
担保及承诺手续费收入                  30,730              98,829                30,730               98,829
理财产品手续费收入                   229,119             121,262               229,119              121,262
其他手续费收入                       123,607              50,560               115,917               50,103
         小   计                     697,251             505,051               689,557              504,585
手续费及佣金支出                     (70,630)          (33,661)                (67,696)            (32,238)
手续费及佣金净收入                   626,621             471,390               621,861              472,347
   3. 投资收益
                                                         合并                              母公司
                      项 目
                                                本期数         上年同期数         本期数          上年同期数
成本法核算的长期股权投资收益                             -                -                -           12,240
处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的
                                                   (1,006)       (11,691)           (1,006)          (11,691)
金融资产取得的投资收益
处置可供出售金融资产取得的投资收益                 (2,833)           166,652        (2,833)           166,652
其他                                                  116                 -               116                  -
                      合    计                     (3,723)           154,961        (3,723)           167,201
   4. 公允价值变动收益
                                                             合并及母公司
         项 目
                                          本期数                                    上年同期数
以公允价值计量且其变动计
                                                         (5,286)                                      (6,807)
入当期损益的金融资产
         合   计                                         (5,286)                                      (6,807)
                                           - 43 -
   5. 税金及附加
                                          合并                                        母公司
         项     目
                          本期数                   上年同期数             本期数               上年同期数
营业税                               192                  178,640                    192                175,077
城市维护建设税                    16,009                   19,567              15,333                    19,300
教育费附加                         6,931                    8,423                  6,656                  8,271
地方教育附加                       4,563                    5,612                  4,438                  5,514
其他税费                          17,399                        10             16,842                            -
         合     计                45,094                  212,252              43,461                   208,162
   6. 业务及管理费
                                      合并                                            母公司
         项目
                         本期数                  上年同期数               本期数               上年同期数
职工工资及福利               867,173                     658,620              824,379                   631,624
差旅费                        11,883                       7,409                   9,078                  5,802
租赁费                        64,634                       57,480              62,055                    54,810
钞币运送费                        7,946                    7,155                   7,375                  5,385
咨询及中介费用                10,963                       8,713               10,501                     8,464
电子设备运转费                20,129                       11,240              18,497                    10,470
折旧费                       123,678                       87,939             119,820                    84,983
其他业务及管理费             400,955                     223,696              380,758                   204,393
         合计              1,507,361                    1,062,252           1,432,463                 1,005,931
   7.资产减值损失
                                                 合并                                      母公司
              项目
                                  本期数                 上年同期数           本期数                上年同期数
贷款减值损失                        1,105,402                 1,209,203        1,077,622               1,198,893
其他应收款坏账损失                         (129)                      -               (129)                          -
应收款项类投资减值损失                671,159                   116,973             671,159              116,973
存放同业款项坏账损失                       6,080                      -                    -                         -
长期应收款减值损失                    144,329                         -                    -                         -
可供出售金融资产减值损
                                           3,000                      -                    -                         -
                失
              合计                  1,929,841                 1,326,176        1,748,652               1,315,866
   8.其他收益
                                                 - 44 -
                                             合并                                           母公司
             项目
                                  本期数                  上年同期数              本期数                上年同期数
财政目标考核奖励资金                         897                       -                     897                           -
服务地方经济奖励                           1,354                       -                   1,354                           -
政策性扶持奖励款                               -                       -                         -                         -
涉农贷款奖励                               5,173                       -                   5,173                           -
其他补助及奖励                                49                       -                         49                        -
             合计                          7,473                       -                   7,473                           -
   9.营业外收入
                                               合并                                         母公司
               项目
                                   本期数                 上年同期数             本期数               上年同期数
非流动资产处置利得合计                        -                        1                    -
罚没款收入                                 1,354                  316                  1,354
出纳长款收入                                  2                        2                    2
其他                                        457                   589                      457
政府补助                                      -                 4,630                       -                4,427
               合计                        1,813                5,538                  1,813                 5,335
   计入当期损益的政府补助：
                                   合并                                    母公司
                                                                                                      与资产相关/
           项目
                         本期数            上年同期数            本期数             上年同期数         与收益相关
财政目标考核奖励资金                -                     -                  -                   -      与收益相关
服务地方经济奖励                    -                     -                  -                   -      与收益相关
政策性扶持奖励款                    -              2,081                     -            2,081         与收益相关
涉农贷款奖励                        -              2,507                     -            2,304         与收益相关
其他补助及奖励                      -                 42                     -                  42      与收益相关
           合计                     -              4,630                     -            4,427         与收益相关
   10.营业外支出
                                                   合并                                    母公司
                  项目
                                    本期数                上年同期数             本期数               上年同期数
非流动资产处置损失合计                       800                   388                    777
捐赠                                       5,319                 3,766                 5,319                3,766
滞纳金及罚款                               1,857                       1               1,857                       -
                                            - 45 -
其他                                        40                568                   40
               合计                      8,016              4,723              7,993              4,348
   11.所得税费用
                                                 合并                                母公司
                 项目
                                       本期数           上年同期数         本期数          上年同期数
按税法及相关规定计算的当期所得税         587,801            194,578          580,642            184,517
递延所得税调整                         (305,324)             19,562        (335,625)             21,243
                 合计                    282,477            214,140          245,017            205,760
   所得税费用与会计利润的关系列示如下：
                                                 合并                                母公司
                 项目
                                       本期数           上年同期数         本期数          上年同期数
利润总额                               2,189,994          1,768,526        2,134,399          1,749,383
按法定/适用税率计算的所得税费用          547,498            442,132          533,600            437,346
调整以前期间所得税的影响                 (3,887)              4,371          (3,887)              3,935
非应税收入的影响                       (264,039)          (235,082)        (287,597)          (238,082)
不可抵扣的成本、费用和损失的影响           2,905              2,719            2,901              2,561
所得税费用                               282,477            214,140          245,017            205,760
   12.其他综合收益的税后净额
   其他综合收益的税后净额详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他综合收益说
明。
   (三)现金流量表补充资料
           1.现金流量表补充资料
                                                                            合并
                        项目
                                                               本期数                    上年同期数
Ⅰ.将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润                                                                  1,907,517             1,554,386
资产减值损失                                                            1,929,841             1,326,176
固定资产折旧                                                             123,678                 87,939
无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销                                       79,582                67,655
                                         - 46 -
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失                                    800
债券投资和其他投资利息收入                                         (4,837,361)            (2,608,066)
公允价值变动损失                                                            5,286                  6,807
投资损失                                                                    3,723           (154,961)
发行债券利息支出                                                        1,132,338                500,385
递延所得税资产减少                                                      (335,625)                 20,379
递延所得税负债增加                                                              -                  (817)
经营性应收项目的减少                                               (3,819,898)           (11,868,346)
经营性应付项目的增加                                                20,243,777             44,892,869
因经营活动而产生的现金流量净额                                      16,433,658             33,824,793
                                                                           母公司
                        项目
                                                               本期数                   上年同期数
Ⅰ.将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润                                                                  1,889,382           1,543,623
资产减值损失                                                            1,748,652           1,315,866
固定资产折旧                                                              119,820                 84,983
无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销                                       77,979                 64,711
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失                                   777
债券投资和其他投资利息收入                                         (4,836,826)            (2,608,066)
公允价值变动损失                                                           5,286                   6,807
投资损失                                                                   3,723            (167,201)
发行债券利息支出                                                        1,132,338                500,385
递延所得税资产减少                                                      (335,625)                 22,060
递延所得税负债增加                                                             -                   (817)
经营性应收项目的减少                                                    1,025,890        (11,829,309)
经营性应付项目的增加                                                15,269,409             44,304,152
因经营活动而产生的现金流量净额                                      16,100,805             33,237,207
           2.现金和现金等价物的构成
                                                       合并                            母公司
                     项目
                                              本期数      上年同期数          本期数       上年同期数
现金
其中：库存现金                                 878,266         684,303         828,053           641,839
         可用于支付的存放中央银行款项        10,232,933   11,091,359        10,061,889      11,007,471
存放同业款项                                 2,737,892        4,952,825      2,677,402          3,818,255
                     小计                    13,849,091   16,728,487        13,567,344      15,467,565
                                         - 47 -
现金等价物
其中：原到期日不超过三个月的存放同业款项       485,979                -       150,000            -
       原到期日不超过三个月的买入返售证券   19,266,391                -    17,650,891            -
期末现金及现金等价物余额                    33,601,461     16,728,487      31,368,235    15,467,565
    四、分部报告-
    (一)本集团确定报告分部考虑的因素以及报告分部的业务类型
    本集团的报告分部系提供不同的金融产品和服务以及从事不同类型投融资交易的业务
单元。在分部中列示的分部收入、经营成果和资产包括直接归属于各分部的及可以基于合理
标准分配到各分部的相关项目。
    本集团确定了下列报告分部：
    1.公司银行业务指为公司客户提供的银行服务，包括存款、贷款、与贸易相关的产品及
结算、代理、委托、资信鉴证等服务。
    2.个人银行业务指为个人客户提供的银行服务，包括储蓄、投资性储蓄产品、托管、银
行卡、信贷及个人资产管理、结算、代理、资信鉴证等服务。
    3.资金业务包括利率及外汇衍生工具交易、货币市场交易、自营性债券投资交易及资产
负债管理。
    4.其他业务指其他自身没有形成可单独列报的分部或不能按照合理基准进行分配的业
务。
    分部间交易主要为分部间的融资。这些交易的条款是参照资金平均成本确定的，并且已
于每个分部的业绩中反映。内部费用和转让价格调整所产生的利息收入和支出净额为内部利
息净收入，从第三方取得的利息收入和支出金额为外部利息净收入。
    (二)分部利润(亏损)、资产及负债的信息
    本集团各报告分部的会计政策与在“遵循企业会计准则的声明”所描述的会计政策相同。
本集团以税前利润为基础来评价经营业绩。
    1.2017年1-6月，本集团及本行分部报告列示如下：
    合并
    项目           公司银行业务    个人银行业务      资金业务         其他业务        合计
利息净收入                 2,984,138        992,528       1,076,323                  -   5,052,989
其中：外部利息净收入       1,435,068        158,082       3,459,839                  -   5,052,989
                                           - 48 -
内部利息净收入            1,549,070        834,446   (2,383,516)                -              -
手续费及佣金净收入          478,820        141,274         6,527                -       626,621
投资收益                          -              -       (3,723)                -       (3,723)
公允价值变动收益                  -              -       (5,286)                -       (5,286)
汇兑收益                          -              -           365                -
其他收益                          -              -              -        7,473            7,473
其他业务收入/成本                 -              -              -              54
税金及附加                 (14,376)        (3,450)      (27,268)                -      (45,094)
业务及管理费            (1,017,228)      (316,487)     (173,475)         (171)      (1,507,361)
资产减值损失            (1,203,997)       (54,814)     (671,159)           129      (1,929,841)
营业利润                  1,227,357        759,051       202,304         7,485        2,196,197
营业外收支净额                    -              -              -      (6,203)          (6,203)
利润总额                  1,227,357        759,051       202,304         1,282        2,189,994
资产总额                140,904,587     27,084,422   246,022,578       179,779      414,191,366
负债总额                221,460,787     63,975,012   105,586,075        36,462      391,058,336
补充信息：
1)折旧和摊销                 78,911         22,142        78,168           368          179,589
2)资本支出                  148,618         36,136       155,303           730          340,787
   母公司
           项目        公司银行业务   个人银行业务   资金业务       其他业务          合计
利息净收入                2,749,607        918,481    1,076,323                -     4,744,411
其中：外部利息净收入      1,200,537         84,035    3,459,839                -     4,744,411
内部利息净收入            1,549,070        834,446   (2,383,516)               -              -
手续费及佣金净收入          474,060        141,274        6,527                -       621,861
投资收益                          -              -      (3,723)                -       (3,723)
公允价值变动收益                  -              -      (5,286)                -       (5,286)
汇兑收益                          -              -          365                -
其他收益                                                                 7,473           7,473
其他业务收入/成本                 -              -              -              54
税金及附加                 (12,996)        (3,197)      (27,268)               -       (43,461)
业务及管理费              (980,553)      (278,264)    (173,475)          (171)      (1,432,463)
资产减值损失            (1,045,136)       (32,486)    (671,159)            129      (1,748,652)
营业利润                  1,184,982        745,808      202,304          7,485       2,140,579
营业外收支净额                    -              -              -      (6,180)         (6,180)
利润总额                  1,184,982        745,808      202,304          1,305       2,134,399
资产总额                127,023,987     22,374,510   246,187,482     1,678,899      397,264,878
负债总额                209,765,864     59,515,516   105,750,979        36,462      375,068,821
补充信息：
                                         - 49 -
 1)折旧和摊销                 74,804          18,188           78,168            368        171,528
 2)资本支出                  148,618          36,136          155,303            730        340,787
    2.2016年1-6月，本集团及本行分部报告列示如下：
    合并
           项目        公司银行业务    个人银行业务       资金业务        其他业务         合计
利息净收入                2,668,948         369,197          706,061                 -    3,744,206
其中：外部利息净收入      1,632,494       (143,795)        2,255,507                 -    3,744,206
内部利息净收入            1,036,454         512,992       (1,549,446)                -             -
手续费及佣金净收入          320,328         140,797            10,265                -      471,390
投资收益                          -               -          154,961                 -      154,961
公允价值变动收益                  -               -          (6,807)                 -      (6,807)
汇兑收益                          -               -            2,561                 -        2,561
其他业务收入/成本                 -               -                           2,080           2,080
营业税金及附加            (125,426)        (13,982)          (72,591)         (253)       (212,252)
业务及管理费              (571,800)       (123,548)        (366,411)          (493)      (1,062,252)
资产减值损失            (1,173,027)        (43,959)        (109,190)                 -   (1,326,176)
营业利润                  1,119,023         328,505          318,849          1,334       1,767,711
营业外收支净额                    -               -                   -         815
利润总额                  1,119,023         328,505          318,849          2,149       1,768,526
资产总额                114,335,059      17,552,301       152,180,759       858,766      284,926,885
负债总额                182,590,013      45,575,863        41,087,695       134,100      269,387,671
补充信息：
1、折旧和摊销                83,565          17,928            54,028            73         155,594
2、资本支出                 261,596          55,291          172,277            238         489,402
    母公司
           项目        公司银行业务    个人银行业务        资金业务       其他业务         合计
利息净收入                2,589,993          366,229          684,751                -     3,640,973
其中：外部利息净收入      1,553,539        (146,763)        2,234,197                -     3,640,973
内部利息净收入            1,036,454          512,992      (1,549,446)                -              -
手续费及佣金净收入          321,285          140,797           10,265                -       472,347
投资收益                          -                   -       154,961         12,240         167,201
                                            - 50 -
公允价值变动收益                   -               -         (6,807)             -          (6,807)
汇兑收益                           -               -          2,561              -           2,561
其他业务收入/成本                  -               -              -           2,080          2,080
营业税金及附加              (121,766)        (13,552)       (72,591)          (253)       (208,162)
业务及管理费                (537,154)      (113,173)       (355,111)          (493)     (1,005,931)
资产减值损失             (1,165,406)         (41,270)      (109,190)             -      (1,315,866)
营业利润                    1,086,952        339,031         308,839         13,574       1,748,396
营业外收支净额                     -               -              -             987
利润总额                    1,086,952        339,031         308,839         14,561       1,749,383
资产总额                 111,495,416       16,834,737   150,791,886       1,005,467     280,127,506
负债总额                 179,020,000       44,373,896    41,267,163         134,100     264,795,159
补充信息：
1、折旧和摊销                  79,935         16,841          52,845             73         149,694
2、资本支出                  259,617          54,698         171,632            238         486,185
     五、在其他主体中的权益
     (一)在重要子公司中的权益
     1.重要子公司的构成
       子公司       主要经营                                           持股比例(%)          取得方
                                    注册地        业务性质
     名称           地                                            直接          间接        式
     广元市
贵商村镇银           四 川          四 川           金融
                                                                  51.00                      设立
行股份有限       省广元市       省广元市           业
公司
     贵阳贵
银金融租赁           贵 州          贵 州           金融
                                                                  67.00                      设立
有限责任公       省贵阳市       省贵阳市           业
司
     2.重要的非全资子公司
                                               本期归属于        本期向少数股
                              少数股东           少                东                  期末少数股东
       子公司名称
                            持股比例(%)        数股东的损        宣告分派的股            权益余额
                                                 益                利
                                             - 51 -
     广 元市 贵商 村
镇银行股份有限公                  49.00              (1,631)                         -                196,055
司
     贵 阳贵 银金 融
                                  33.00                7,083                         -                671,874
租赁有限责任公司
     3.重要非全资子公司的主要财务信息
     (1)资产和负债情况
                                                 期末数                                  期初数
           子公司名称
                                     资产合计             负债合计          资产合计              负债合计
 广元市贵商村镇银行股份有限公司      7,790,452            7,390,339            6,749,042           6,345,600
  贵阳贵银金融租赁有限责任公司      10,800,061            8,764,082            7,026,948           5,012,432
     (2)损益和现金流量情况
              子公司                                                  本期数
                                                                                             经营活动现金
               名称                       营业收入           净利润       综合收益总额
                                                                                                    流量
广元市贵商村镇银行股份有限公司               127,353           (3,328)            (3,328)            204,902
贵阳贵银金融租赁有限责任公司                 185,984            21,463             21,463           (87,293)
              子公司                                                 上年同期数
                                                                                              经营活动现金
               名称                       营业收入           净利润        综合收益总额
                                                                                                    流量
广元市贵商村镇银行股份有限公司               102,276            23,002             23,002            551,370
     (二)在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
     1.在第三方机构发起设立的结构化主体中享有的权益
     (1)结构化主体的基础信息
     本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。2017 年 6
月 30 日，与本集团相关联但未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包括由独立第三方
发行和管理的资产支持证券、理财产品、专项信托计划及资产管理计划。这些结构化主体的
性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。
                                             - 52 -
    (2)与权益相关资产负债的账面价值（含应收利息）和最大损失敞口
                  财务报表                       账面价值                        最大损失敞口
项目
                  列报项目              期末数              期初数          期末数            期初数
                  可供出售金融
资产支持证券
                  资产                     289,628             258,390         289,628           258,390
                  持有至到期投
资产支持证券
                  资                         52,768             98,905          52,768            98,905
                  可供出售金融
资产管理计划
                  资产                    1,677,481         1,660,001        1,677,481        1,660,001
资产管理计划及    应收款项类投
信托计划          资                    75,191,052          55,326,581      75,191,052     55,326,581
                  可供出售金融
理财产品
                  资产                    7,644,000         6,500,000        7,644,000        6,500,000
                  可供出售金融
基金
                  资产                  11,800,000             500,000      11,800,000           500,000
合计                                    96,654,929          64,343,877      96,654,929     64,343,877
    2.发起设立未纳入合并财务报表范围的结构化主体
    本集团发起设立的未纳入合并财务报表范围的结构化主体，主要包括本集团发行并管理
的非保本理财产品和进行资产证券化设立的特定目的信托。
    (1)理财产品
    1)作为结构化主体发起人的认定依据
    本集团在对潜在目标客户群分析研究的基础上，设计并向特定目标客户群销售理财计划，
并将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关金融市场或投资相关金融产品，在获取
投资收益后，根据合同约定分配给投资者。本集团作为资产管理人获取固定管理费、浮动管
理费等手续费收入。
    资产负债表日，本集团发行并管理的未纳入合并范围的结构化主体总规模为：
                                                             期末数              期初数
未纳入合并范围的结构化主体总规模                             60,728,744          56,863,872
    2)报告期从结构化主体获得的收益及收益类型
                                                      从结构化主体获得的收益
结构化主体类型               收益类型
                                                      本期数              上年同期数
非保本理财产品               手续费收入                         229,119                         117,804
                                              - 53 -
 合计                                               229,119                   117,804
    (2)资产证券化设立的特定目的信托
    本集团发起并管理的未纳入合并财务报表范围的另一类型的结构化主体为本集团由于
开展资产证券化业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。在本集团的资产证券化业务中，
本集团将部分信贷资产委托给信托公司并设立特定目的信托，由信托公司以信贷资产产生的
现金为基础发行资产支持证券。本集团作为该特定目的信托的贷款服务机构，对转让予特定
目的信托的贷款进行管理，并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。本集团亦持有部分
特定目的信托的各级资产支持证券。本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动回报
并不显著。于本期末，本集团未纳入合并范围的该等特定目的信托的最大损失风险敞口为持
有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券人民币 90,694 千元。
    于本期末，由本集团作为贷款资产管理人的未纳入合并范围的该等特定目的信托总规模
为人民币 2,743,544 千元。于本期，本集团未向未合并的理财产品及资管计划提供过财务支
持。
    六、关联方及关联交易
    (一) 存在控制关系的关联方
    本行的子公司情况详见本财务报表附注在其他主体中的权益之说明。
    (二) 不存在控制关系的关联方及交易
    1. 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东及其控制的企业
    (1) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东持股情况如下：（单位：千股）
            股东名称                  期末数       比例（%）     期初数      比例（%）
贵阳市国有资产投资管理公司               331,097       14.40       331,097       14.40
贵州产业投资（集团）有限责任公司         141,899        6.17       141,899        6.17
遵义市国有资产投融资经营管理有限
                                          94,599        4.12        94,599        4.12
责任公司
                                       - 54 -
    注：本行首次公开发行 A 股普通股（2016 年 8 月）前，遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司
持有本行有表决权股份比例为 5.56%。该公司在本报告期过去 12 个月内持有本行 5%以上股份，根据《上海
证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》相关规定，仍按关联方管理。
    (2) 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制的企业
    截至 2017 年 6 月 30 日，持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制的企业包括
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司控制的企业 5 家，贵州产业投资（集团）有限
责任公司控制的企业 14 家。
    2. 与本集团发生主要关联交易的其他关联方
    本集团其他关联方包括：(1) 本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员；(2) 本行关
键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业；(3) 本行设
立的企业年金基金。
    3. 主要关联交易
    下列关联交易除特别注明外，均属于本集团日常经营业务，系交易双方协商一致，且以
不优于对非关联方同类交易的条件进行，其中存款和贷款利率均按照中国人民银行颁布的基
准利率及浮动区间执行。截至 2017 年 6 月 30 日，本集团关联方贷款不存在逾期未偿还的本
金和利息。
    (1) 利息收入发生额
               关联方名称                       本期数           比例(%)       上年同期数       比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东                    -              -           803         0.01
贵阳市国有资产投资管理公司                                  -              -           803         0.01
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                      11,843         0.13            3,295         0.06
制的企业
贵州剑河园方林业投资开发有限公司                         9,186       0.10                   -         -
贵州詹阳动力重工有限公司                                 2,657       0.03            3,295         0.06
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员
                                                      23,171         0.26           37,019         0.63
控制、共同控制或施加重大影响的企业
本行关键人员及其关系密切的家庭成员                        121              -           185            -
    (2) 利息支出发生额
              关联方名称                        本期数           比例(%)       上年同期数       比例(%)
                                             - 55 -
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东                 232           0.01             278        0.01
贵阳市国有资产投资管理公司                                12                -            70           -
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司                 202           0.01             202        0.01
贵州产业投资（集团）有限责任公司                          18                -                6        -
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                         983           0.03             996        0.03
制的企业
遵义市国投房地产开发有限公司                              22                -            38           -
贵州贵财招标招标有限责任公司                                  2             -                3        -
贵州产投地产有限责任公司                                      1             -            70           -
贵州新联进出口有限公司                                        1             -                2        -
贵州盘江化工（集团）有限公司                                  -             -            72           -
贵州多彩贵州城建设经营有限公司                           214           0.01             102           -
贵州詹阳动力重工有限公司                                 743           0.02             709        0.03
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员
                                                        2356           0.06           2,222        0.10
控制、共同控制或施加重大影响的企业
本行关键人员及其关系密切的家庭成员                        37                -            46           -
企业年金基金                                            3062           0.08           2,896        0.14
      (3) 手续费及佣金收入发生额
               关联方名称                      本期数             比例(%)       上年同期数       比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东                 -                  -                1         -
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司                 -                  -                1         -
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                        383           0.05               79         0.01
制的企业
贵州产投地产有限责任公司                                 -                  -                1         -
贵州贵财招标有限责任公司                                 25                 -                -         -
贵州盘江化工（集团）有限公司                             -                  -                1         -
贵州多彩贵州城建设经营有限公司                           25                 -            52         0.01
贵州詹阳动力重工有限公司                                333           0.05               25            -
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员              3,301           0.47              419         0.08
                                             - 56 -
控制、共同控制或施加重大影响的企业
     4. 重大关联交易未结算项目金额及其相应比例
     (1) 发放贷款和垫款余额（不含贴现）
                关联方名称                        期末数          比例(%)   期初数        比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                      499,000       0.45     467,000        0.46
制的企业
贵州剑河园方林业投资开发有限公司                      339,000       0.30     307,000        0.30
贵州詹阳动力重工有限公司                              160,000       0.15     160,000        0.16
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员
                                                      855,000       0.78     915,000        0.90
控制、共同控制或施加重大影响的企业
本行关键人员及其关系密切的家庭成员                     4,340           -       7,355        0.01
     (2) 应收款项类投资余额
                 关联方名称                       期末数          比例(%)   期初数        比例(%)
 本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控
                                                             -          -     100,000        0.18
 制、共同控制或施加重大影响的企业
     (3) 存款余额
                 关联方名称                        期末数         比例(%)   期初数        比例(%)
 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东             143,355        0.05      36,325        0.01
 贵阳市国有资产投资管理公司                             6,516           -       3,849           -
 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司              35,715        0.01      31,358        0.01
 贵州产业投资（集团）有限责任公司                     101,124        0.04       1,118           -
 持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制
                                                      208,999        0.08     364,429        0.13
 的企业
 遵义市国投房地产开发有限公司                               424         -      10,603           -
 遵义市土地投资开发经营有限责任公司                          15         -            15         -
 贵州贵财招标有限责任公司                                    30         -       1,148           -
 贵州兴义电力发展有限公司                                    5          -            5          -
 贵州产投地产有限责任公司                                    35         -      11,421           -
                                             - 57 -
贵州新联进出口有限公司                                        166             -             634              -
贵州产投聚源配售电有限公司                                  1,739             -            2,081             -
贵州多彩贵州城建设经营有限公司                           113,786        0.04           123,522          0.05
贵州剑河园方林业投资开发有限公司                           16,527       0.01               2,034             -
贵州詹阳动力重工有限公司                                   76,272       0.03           212,966          0.08
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控              1,287,536       0.47           951,000          0.36
制、共同控制或施加重大影响的企业
本行关键人员及其关系密切的家庭成员                          8,442             -            7,462             -
企业年金基金                                             112,600        0.04           112,600          0.04
    (4) 银行承兑汇票余额
                关联方名称                         期末数           比例(%)        期初数          比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控制
                                                           85,860       0.35           83,121           0.35
的企业
贵州詹阳动力重工有限公司                                   85,860       0.35           83,121           0.35
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控
                                                         912,762        3.70        1,387,089           5.86
制、共同控制或施加重大影响的企业
    (5) 开出保函
                关联方名称                         期末数           比例(%)        期初数          比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                          7,234       0.21            151,840         3.68
制的企业
贵州詹阳动力重工有限公司                                  7,234       0.21            151,840         3.68
    (6) 开出信用证
                关联方名称                         期末数           比例(%)        期初数          比例(%)
持有本行 5%以上（含 5%）表决权股份的股东控
                                                   8,238            22.19           4,244          11.24
制的企业
贵州詹阳动力重工有限公司                           8,238            22.19           4,244          11.24
    5. 支付关键管理人员薪酬
                项 目                           本期数              上年同期数                备   注
                  薪酬                                     4,216                  13,414        注1
               离职后福利                                   535                     377         注2
                合 计                                      4,751                  13,791
                                               - 58 -
     关键管理人员是指有权并负责直接或间接规划、指导及控制本行业务的人士，其中包括
董事、监事及高级管理人员。
     注1：包括薪金、五险一金等。
     注2：系支付的年金。
     6. 关键管理人员持股（单位：千股）
                  项   目                       期末数                   期初数
               持股数量                                    1,601                    1,601
     7. 关联担保情况
     截至2017年6月30日，持股在5%以上的股东贵阳市国有资产投资管理公司为其他单位在
本集团的贷款余额139,682万元提供担保，本行持股5%以上的股东贵州产业投资（集团）有
限责任公司为其他单位在本集团的贷款余额33,900万元提供担保；持有本行5%以上（含5%）
表决权股份的股东控制的企业为其他单位在本集团的贷款余额29,989万元提供担保；本行关
键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的企业为其他单位在
本集团的贷款余额125,510万元提供担保；本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员未对
其他单位或个人在本集团贷款提供担保。
     七、承诺事项、或有事项及主要表外项目
     (一)信贷承诺
                                                      合并及母公司
           项目                    期末数                            期初数
                                   合同金额                          合同金额
贷款承诺                                    167,404,785                         164,196,439
其中：原到期日在 1 年以
                                              18,376,404                            136,241
内
原到期日在 1 年或以上                       149,028,381                         164,060,198
开出信用证                                       37,129                              37,761
开出保函                                      3,492,100                           4,130,921
银行承兑汇票                                  24,638,948                          23,676,262
未使用信用卡授信额度                          4,539,646                           2,963,799
           合计                             200,112,608                         195,005,182
                                        - 59 -
    (二)经营租赁承诺
    于资产负债表日，本集团及本行根据不可撤销的经营租赁协议，在未来期间所需要支付
的最低租赁付款额列示如下：
                                      合并                                 母公司
           项目           期末数                期初数           期末数              期初数
                         合同金额              合同金额         合同金额            合同金额
1 年以内                      87,806                  81,267         83,558              76,371
1-2 年                        74,365                  67,487         71,084              63,228
2-3 年                        60,990                  55,603         58,584              52,592
3 年以上                     173,977               148,127          156,437             129,009
           合计              397,138               352,484          369,663             321,200
    (三)资本支出承诺
    于资产负债表日，本集团及本行已签订有关购置合同、尚未付款的金额如下：
                                        合并                               母公司
            项目           期末数                期初数          期末数              期初数
                          合同金额              合同金额        合同金额            合同金额
房屋及建筑物购置               388,326                416,247        388,326            415,640
电子信息系统购置                   24,195              11,898         24,195             11,898
            合计               412,521                428,145        412,521            427,538
    (四)委托贷款及存款
                                      合并                                 母公司
           项目
                          期末数                期初数           期末数              期初数
委托存款                 152,232,311            155,175,991      150,664,425         153,723,324
委托贷款                 152,232,311            155,175,991      150,664,425         153,723,324
    (五)未决诉讼
    截至 2017 年 6 月 30 日，无以本集团为被告的重大未决诉讼案件。
    八、资产负债表日后事项
    于 2017 年 8 月 9 日，本行在全国银行间债券市场公开发行“2017 年贵阳银行股份有限
公司小型微型企业贷款专项金融债券”30 亿元人民币，分为两个品种：品种一发行规模 25
亿元，3 年期固定利率，票面利率 4.80%；品种二发行规模 5 亿元，5 年期固定利率，票面
                                             - 60 -
利率 4.96%。债券的募集资金将专项用于发放小型微型企业贷款。
    除上述事项外，截至本财务报告报出日，本集团不存在需要披露的重大资产负债表日后
事项中的非调整事项。
    九、金融工具风险管理
    (一) 金融工具风险管理概述
    本集团的经营活动运用了如下金融工具。一是以固定利率或浮动利率吸收不同期限的金
融负债，并将这些资金运用于金融资产以获得高于平均水平的利差。二是通过向企业或个人
提供多种形式的信贷服务以获得高于平均水平的利差。此类金融工具不仅包括资产负债表中
的发放贷款和垫款、可供出售金融资产、持有至到期投资等，还包括提供担保与其他承诺。
    本集团在经营过程中面临以下主要风险：信用风险、市场风险（主要包括利率风险和汇
率风险）、流动性风险、操作风险、法律风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等。本
集团通过完善风险管理组织架构体系，落实风险管理规章制度，加强风险管理技术的开发和
运用，完善风险管理运行机制和预警机制，完善内控体系，优化信息传导机制，提高内审稽
核监督的力度等方式，力求保持风险和回报的平衡，并尽可能减少对财务状况的潜在不利影
响。
    董事会是全面风险管理工作的最高决策机构，是风险管理最终责任者，负责确定全面风
险管理战略和风险管理政策原则，设定与本行发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本
充足目标，督促总行行长及其经营管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制各种风险，
监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高管层在风险管理方面的履职情况。董事会下设
的风险管理委员会是全面风险管理的最高协调及议事机构，在董事会的授权下负责审核全面
风险管理战略和政策原则，报董事会确定，审议风险管理部牵头拟定的风险管理规定，审核
风险管理部的年度全面风险管理报告，对风险及管理状况、风险承受能力及水平进行定期评
估，提出完善银行风险管理和内部控制的意见。董事会下设的关联交易控制委员会负责对与
关联方进行的关联交易进行控制和管理。监事会负责监督董事会制定符合本行实际的风险管
理战略，并定期对风险管理战略的科学性、合理性和有效性进行评估，监督董事会、行长及
高级管理层执行风险管理战略，监督董事会、高级管理层完善风险管理体系和内部控制体系、
制度。本集团高级管理层全面负责本行风险管理事务，执行董事会确定的风险管理战略和政
策原则，掌握各类风险的总体水平及其管理状况。高级管理层下设授信审查委员会、投资业
                                     - 61 -
务审查委员会、资产负债管理委员会、信用风险管理委员会、市场风险管理委员会、操作风
险管理委员会、信息科技管理委员会和业务连续性管理委员会等专门委员会。
    (二) 信用风险
    信用风险指由于借款人或交易对手违约或其信用状况发生负面变化而给本集团带来损
失的可能。本集团面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺，资
金业务、表外业务等也可能带来信用风险。
    1. 信用风险的计量
    (1)授信业务
    本集团根据中国银行业监督管理委员会制定的《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕
54 号)和《小企业贷款风险分类办法（试行）》(银监发〔2007〕63 号)衡量及监控贷款的质
量。按借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保、贷款偿还的法律责任和银行
的信贷管理等因素，把贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，其中次级、可
疑和损失类的贷款为不良贷款。
    正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
    关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对还款产生不利影响的因
素。
    次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本
息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
    可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失。
    损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回，或
只能收回极少部分。
    为加强内部风险的精细化管理，本行从 2011 年起还依据相关政策和规定，参考本行实
际情况，以五级分类核心定义为基本标准，按照贷款本金利息收回的可能性，考虑借款人的
还款能力、还款记录、还款意愿、贷款担保、贷款偿还的法律责任、银行的信贷管理和客户
信用等级等因素，对正常类、关注类、次级类进一步细分为正常 1 级、正常 2 级、正常 3
级、关注 1 级、关注 2 级、关注 3 级、关注 4 级、次级 1 级、次级 2 级、次级 3 级，可疑类
和损失类不再进一步细分，共十二个等级，其中次级 1 级及其以下为不良信贷资产。
    该贷款风险分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度，有助于本行准确
的预警贷款中隐藏的风险，发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问
                                       - 62 -
题，实施多层次的风险监控和管理。
    信用风险管理委员会负责对信贷资产风险分类结果的最终认定；信用风险管理委员会办
公室负责执行信用风险管理委员会的决定或决议，组织和指导本行信贷资产风险分类；风险
管理部负责信贷资产风险分类的组织实施并总结分析资产质量变化情况，并出具书面分析报
告。本集团坚持信贷资产风险分类的真实性、及时性、重要性和审慎原则，按季度进行分类、
动态调整。另外，对于某些重大的贷款项目，本集团会根据贷后检查所获得的信息，实时地
进行分类调整。在授信业务或客户出现重大事项及预警信号时，本集团将对相关贷款进行实
时调整。
    本集团建立信贷风险管理系统，管理、监控信贷业务和风险管理工作。本集团将进一步
完善信贷资产风险分类方法，提升信贷管理的精细化水平。
    (2) 资金业务
    本集团由于进行投资活动、同业拆借活动等资金业务而可能存在交易对手违约而产生信
用风险。本集团的人民币投资组合主要包括国债、政府机构债券、中央银行票据、政策性银
行金融债券、商业银行发行的金融类及少量非金融机构发行的债券。
    2. 风险限额管理及缓解措施
    (1) 授信业务
    本集团重视发挥信贷政策导向作用，致力于实现积极的信贷增长和审慎的风险管理之间
的平衡。本集团按年制定信贷政策指引和风险管理政策指引，优化信贷业务流程，调整信贷
资产结构，确保信贷资源向重点区域、行业和客户优先配置。本集团信贷政策内容包括贷款
分布目标、存量客户调整与新拓展客户准入原则、大额授信集中度控制目标、主要授信品种、
主要客户选择与行业投向政策等。制定信贷政策指引时，主要考虑的因素包括对本年经济形
势的判断、本集团的总体信贷资产目标、同行授信业务政策以及本集团的财务状况等。本集
团根据国家宏观调控政策、产业政策和行业动态的变化以及行业信贷政策执行情况，对信贷
政策进行动态调整。制定风险管理政策指引时，主要考虑的因素包括对本年经济形势的判断、
本集团的经营战略、风险管理战略、风险管理总体目标、授信政策、风险管理状况以及风险
管理能力等，并进行动态调整。
    本集团对表内授信业务和表外授信业务基本采取相同的信用风险控制流程。
    本集团贷款审查制度和风险防范制度的核心内容包括：信贷政策指引和风险管理政策指
引制定；贷前调查；客户信用评级；大额贷款风险评价；担保品评估；贷款审查和审批；放
                                     - 63 -
款审查；贷后管理；损失类信贷资产责任人的责任追究；新增不良贷款违规过程问责；风险
管理类和合规经营类绩效考评；重点领域风险防范等。
    本集团对包括同业授信、集团客户授信、关联客户授信、小微企业授信、票据业务授信
等在内的公司客户实施统一授信管理，归并多头贷款，控制分散授信、过度授信风险，实现
授信额度的全程管控。对授信审批和监控流程分条线进行具体管理，由授信评审部对公司类
客户和同业授信进行统一管理，个人金融部对个人消费类业务进行授信管理，小微金融事业
部对 1000 万元及以下小微企业和个人生产经营业务进行授信管理；风险管理部对企业信用
评级、放款、贷后监控、贷款资产风险分类、转授权等进行统一管理。法律合规部对本行内
部控制合规经营进行管理。资产保全部对本行不良资产进行管理。
    1) 风险限额管理
    本集团根据董事会对经营班子的授权，对总行分管行领导及业务部门和分支行机构再转
授权。其中：分支行机构根据风险管理能力强弱、区域特点和资产质量实行差别授权管理，
公司类转授权综合考虑客户信用等级和担保方式确定授权额度，并实行差别授权，个人类根
据业务品种的风险大小实行差别授权，确定转授权额度，分行可根据所辖支行的风险管控状
况在其转授权权限内的一定比例进行再转授权，并在执行过程中实行动态调整。优化后的转
授权模式增强了信贷管理的科学性和有效性。经本集团核定的授信限额，有效期限一般不超
过三年，原则上每年核定一次，并根据授信期内客户的生产经营状况和信用等级变动等，及
时进行核定。在授信限额内开展公司贷款业务，仍须按贷款审批流程对其风险状况进行审查，
并按授信审批权限进行审批及贷后管理。同时按年制定授信政策指引和风险管理政策指引，
加强对行业和区域的结构调整，设定重点行业和区域的限额指标，并持续加强重点领域风险
的管控。
    对于集团客户，本集团实行统一管理，由总行统一负责集团客户贷款的审查、核定、额
度分配。客户另行申请新贷款，必须经过本集团的公司贷款审批流程审批。本集团亦通过严
格的审批流程控制贷款展期，所有的贷款展期均要求逐笔审查审批。采取严格的审批程序控
制中小企业的续贷业务风险。
    2) 风险缓解主要措施
    本集团制定了一系列政策，通过不同的手段来缓释信用风险。
    除了少量特别优质的客户外（一般为 AAA 级），本集团一般会要求借款人提供适当的担
保，担保的形式主要包括抵押、质押和保证。
                                    - 64 -
    本集团将抵质押品分类管理，对担保物优先考虑价值相对稳定、变现能力较强的抵质押
物；对不易保管、不易变现或价值波动较大的抵质押物持谨慎态度；统一抵质押率计算标准；
本集团贷前对担保物的评估分为内部人员评估和委托外部专业中介评估机构相结合的方式，
由内部人员对评估价值进行最终确认，以专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。
在授信尽职调查的基础上，对外部评估机构的评估过程和结果进行研究分析，进而确定抵质
押物价值。抵（质）押期间，按本集团贷后管理要求，应根据抵质押品的种类、价值波动特
性实施不同频度的动态监测和评估。贷后检查或风险监测过程中如发现抵质押品形态发生变
化或市场价格趋于恶化等不利情形时，应及时开展价值重估，以反映抵质押品的公允价值。
本集团担保贷款因担保物种类以及担保物的具体情况不同而执行不同的抵（质）押率，但原
则上不得超过该类担保的最高抵（质）押率。
    (2) 资金业务
    本集团每年制定资金业务计划和风险管理政策指引，并严格按转授权开展具体业务，通
常为每个资金交易客户包括交易对手、债券发行人等设定一个授信额度或授权额度，实行同
业的准入退出管理，以及设定资金业务的结构限额等来管理资金业务面临的信用风险。本集
团将自营业务与代理业务进行严格分离管理，风险管理部门与业务部门相互牵制，业务部门
在授信限额内按照授权进行交易，并根据交易对手的信用状况进行动态管理和调整。
    3. 最大信用风险敞口
    在不考虑可利用的担保物或其他信用增级(如不符合相互抵销条件的净额结算协议等)
的情况下，于资产负债表日最大信用风险敞口的金额，系指金融资产账面余额扣除减值准备
后的账面价值。本集团最大信用风险敞口金额列示如下：
                                        期末数                   期初数
资产负债表内项目风险敞口：
存放中央银行款项                              44,397,303               42,189,542
存放同业款项                                     4,139,891                5,585,564
以公允价值计量且其变动计入当期损
                                                                            943,518
益的金融资产                                     2,916,100
买入返售金融资产                              19,266,391                  7,952,415
应收利息                                         1,847,420                1,388,483
                                     - 65 -
发放贷款和垫款                                                  105,646,165                      99,078,894
可供出售金融资产（不含股权投资）                                                                 94,497,015
                                                                 83,149,485
持有至到期投资                                                   58,878,109                      51,574,655
应收款项类投资                                                   74,908,507                      55,202,463
长期应收款                                                       10,767,841                         6,914,177
其他金融资产                                                        1,300,846                         390,969
                 小    计                                       407,218,058                     365,717,695
资产负债表外项目风险敞口：
贷款承诺                                                        167,404,785                     164,196,439
开出信用证                                                             37,129                          37,761
开出保函                                                            3,492,100                       4,130,921
银行承兑汇票                                                     24,638,948                      23,676,262
未使用信用卡授信额度                                                4,539,646                       2,963,799
                 小    计                                       200,112,608                     195,005,182
                 合 计                                          607,330,666                     560,722,877
     4. 金融资产的信用质量信息
     (1) 金融资产的逾期及减值情况
     未逾期金融资产是指本金和利息都没有逾期的金融资产。已逾期金融资产是指本金或利
息逾期1天或以上的金融资产。已发生减值的金融资产是指单独进行减值测试后确定的已发
生减值的金融资产。
     金融资产的信用风险主要参考本集团按照中国银行业监督管理委员会五级分类标准划
分的金融资产信用质量情况进行评估。
     1) 截至2017年6月30日止，本集团金融资产的信用质量信息列示如下：
                                        已逾期未减
     项   目          未逾期未减值                     已减值            小计        减值准备            净值
                                           值
存放中央银行款
项                      44,397,303               -              -       44,397,303              -       44,397,303
存放同业款项
                            4,155,891            -              -        4,155,891     (16,000)          4,139,891
以公允价值计量
且其变动计入当
期损益的金融资
产                          2,916,100            -              -        2,916,100              -        2,916,100
                                                     - 66 -
 买入返售金融资
 产                  19,266,391            -              -        19,266,391                     -     19,266,391
 应收利息             1,832,554       14,866              -           1,847,420                   -        1,847,420
 发放贷款和垫款     105,515,366    2,629,476      1,530,095       109,674,937        (4,028,772)       105,646,165
 可供出售金融资
 产（不含股权投
 资）                83,152,485            -              -        83,152,485            (3,000)        83,149,485
 持有至到期投资      58,878,109            -              -        58,878,109                     -     58,878,109
 应收款项类投资      75,679,552            -       670,000         76,349,552        (1,441,045)        74,908,507
 长期应收款          10,981,990            -              -       10,981,990           (214,149)        10,767,841
 其他金融资产         1,300,766            -         16,824           1,317,590         (16,744)           1,300,846
 合 计              408,076,507    2,644,342      2,216,919       412,937,768        (5,719,710)       407,218,058
    2) 截至2016年12月31日止，本集团金融资产的信用质量信息列示如下：
    项   目    未逾期未减值    已逾期未减值       已减值            小   计        减值准备         净    值
存放中央银行款项     42,189,542                                        42,189,542                      42,189,542
存放同业款项          5,595,484                                         5,595,484         (9,920)       5,585,564
以公允价值计量且
其变动计入当期损        943,518                                           943,518                          943,518
益的金融资产
买入返售金融资产      7,952,415                                         7,952,415                       7,952,415
应收利息              1,347,964          40,519                         1,388,483                       1,388,483
发放贷款和垫款       98,295,643       2,746,122      1,451,945        102,493,710     (3,414,816)      99,078,894
可供出售金融资产
                     94,497,015                                        94,497,015                      94,497,015
（不含股权投资）
持有至到期投资       51,574,655                                        51,574,655                      51,574,655
应收款项类投资       55,439,349                        533,000         55,972,349       (769,886)      55,202,463
长期应收款            6,983,997                                         6,983,997       (69,820)        6,914,177
其他金融资产            391,018                         16,824            407,842       (16,873)           390,969
      合     计     365,210,600       2,786,641      2,001,769        369,999,010     (4,281,315)     365,717,695
        (2)未逾期未减值金融资产的信用质量信息
    1) 本集团截至2017年6月30日未逾期未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下：
  项目                    正常类           关注类                小    计           减值准备          净     值
                                               - 67 -
存放中央银行款项         44,397,303               -    44,397,303                -    44,397,303
存放同业款项              4,155,891               -     4,155,891       (16,000)       4,139,891
以公允价值计量且
其变动计入当期损
益的金融资产              2,916,100               -     2,916,100                -    2,916,100
买入返售金融资产         19,266,391               -    19,266,391                -    19,266,391
应收利息                  1,832,554               -     1,832,554                -    1,832,554
发放贷款和垫款
                        103,478,128     2,037,238     105,515,366    (2,478,481)     103,036,885
可供出售金融资产
（不含股权投资）         83,152,485               -    83,152,485        (3,000)      83,149,485
持有至到期投资           58,878,109               -    58,878,109                -    58,878,109
应收款项类投资           75,679,552               -    75,679,552      (951,134)     74,728,418
长期应收款               10,981,990               -    10,981,990      (214,149)      10,767,841
其他金融资产              1,300,766               -     1,300,766                -    1,300,766
    合   计         406,039,269     2,037,238     408,076,507    (3,662,764)     404,413,743
       2) 本集团截至2016年12月31日未逾期未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下：
  项    目               正常类        关注类         小    计        减值准备        净   值
存放中央银行款项         42,189,542                   42,189,542                     42,189,542
存放同业款项              5,595,484                   5,595,484         (9,920)       5,585,564
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融       943,518                         943,518                      943,518
资产
买入返售金融资产          7,952,415                   7,952,415                       7,952,415
应收利息                  1,347,964                   1,347,964                       1,347,964
发放贷款和垫款           95,782,308   2,513,335       98,295,643     (2,316,657)     95,978,986
可供出售金融资产（不
                         94,497,015                   94,497,015                     94,497,015
含股权投资）
持有至到期投资           51,574,655                   51,574,655                     51,574,655
应收款项类投资           55,439,349                   55,439,349      (636,636)      54,802,713
长期应收款                6,983,997                   6,983,997         (69,820)      6,914,177
其他金融资产               388,565       2,453             391,018          (49)        390,969
                                        - 68 -
       合   计           362,694,812   2,515,788   365,210,600    (3,033,082)     362,177,518
    (3) 已逾期未减值金融资产的信用质量信息
    1) 本集团已逾期未减值的发放贷款和垫款期限分析分项列示如下：
                     项目                          期末数                   期初数
逾期90天以内（含90天）                                  1,968,060                 2,436,960
逾期90至360天（含360天）                                    661,416                  225,283
逾期361天至3年                                                    -                  83,879
                 贷款和垫款总额                         2,629,476                 2,746,122
贷款和垫款损失准备                                      (453,709)                 (308,909)
                    净   值                             2,175,767                 2,437,213
    在初始发放贷款时，本集团聘请独立资产评估机构对相应的抵质押物进行价值评估。本
集团根据抵质押物处置经验和市场状况对抵质押物的评估价值进行评测。当有迹象表明抵质
押物发生减值时，本集团将重新审阅该等抵质押物是否能够充分覆盖相应贷款的信用风险。
    2) 截至2017年6月30日，本集团除发放贷款和垫款、应收利息以外的其他金融资产均不
存在已逾期未减值的情况。
    在业务审查过程中，本集团聘请专业中介评估机构对相应的抵质押物进行价值评估，以
专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。本集团一般要求对所有担保物定期进行贷
后价值重估。当有迹象表明抵质押物发生减值时，本集团会重新审阅该等抵质押物是否能够
充分覆盖相应贷款的信用风险。
    于报告期间资产负债表日，本集团已逾期未减值的贷款和垫款抵质押物公允价值列示如
下：
                      项目                         期末数                期初数
已逾期未减值贷款和垫款抵质押物公允价值                4,953,500                 5,082,405
    (3) 本集团抵债资产的处置情况详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他资产
说明。
    5. 金融资产信用风险集中度
    本集团交易对手或债务人很大程度上集中于本地，由此具备了某些共同或相似的经济特
性，因此本集团在信用风险管理策略上着重于行业集中度的管理。本集团按行业分布和地区
分布列示的信贷风险详见本财务报表附注资产负债表项目注释之发放贷款和垫款说明。
                                         - 69 -
    (三) 流动性风险管理
    流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以偿付到期债
务及满足正常业务开展等需求的风险。影响本集团流动性的因素主要包括本集团的资产负债
期限结构以及银行业政策变化，例如对贷存比及法定准备金率的要求发生变化。本集团的流
动性风险主要源于客户存款、贷款、交易、投资等业务。
    本集团流动性风险管理的主要目标是：维持合理的资金头寸，保持足够支付能力；以客
户存款为主要资金来源，辅以同业市场拆入及在资本市场发行票据及债券，建立一个适度分
散的资金来源组合；建立良好的头寸匡算及管理制度，避免在不利情况下紧急出售资产套现；
制定和完善突发事件的应急计划，保证本集团有充裕变现能力以应付突发性危机事件。本集
团的流动性管理力求实现风险与收益之间的平衡，努力做到在可接受的风险范围内尽量降低
流动性成本。
    资产负债管理委员会负责制定流动性风险管理措施、确定风险限额和资产负债的结构与
规模等，由计划财务部组织实施，并由风险管理部监控实施情况。
    本集团通过建立流动性风险管理系统，实行流动性缺口管理，按日、月及季度监测和报
告流动性相关指标，建立流动性管理的分析、监测、预警、信息交流和反馈机制，建立流动
性风险应急预案，集中配置本行的资金并实施内部资金转移机制等措施来控制流动性风险。
    为规范本集团流动性风险管理，完善流动性风险管理流程，建立有效的流动性风险控制
和防范机制，提高抵御流动性风险的能力，促进本集团安全、稳健经营，依据《中华人民共
和国商业银行法》、《商业银行流动性风险管理办法（试行）》等相关法律和规定，由计划财
务部制定了一系列流动性风险管理制度，包括《贵阳银行流动性风险管理规定》、《贵阳银行
流动性风险压力测试管理办法》、《贵阳银行流动性危机管理应急预案》、《贵阳银行流动性风
险计量规则》、《贵阳银行资金头寸管理实施细则》等，为本集团流动性风险管理提供了制度
保障。
                                      - 70 -
     1. 截至2017年6月30日，本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日（未经折现的合同现金流量）分析列示如下：
项   目                    已逾期       即时偿还       1 个月以内       1-3 个月       3 个月-1 年       1 年-5 年       5 年以上        无限期        合 计
金融资产：
现金及存放中央银行款项              -    11,111,199                 -       17,138            7,051                  -              -   34,157,370    45,292,758
存放同业款项                        -     2,346,781        223,017         890,750          705,541                  -              -             -    4,166,089
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产                -              -                -    1,193,519        1,110,497          426,509        307,221               -    3,037,746
买入返售金融资产                    -              -    19,281,201                 -                 -               -              -             -   19,281,201
发放贷款和垫款[注]         3,127,984      3,011,800      2,105,449       5,856,385      30,165,923       47,201,054      48,910,823     4,438,928     144,818,346
可供出售金融资产                    -              -    11,414,221      34,834,006      19,658,516       17,255,415       3,414,803       119,650     86,696,611
持有至到期投资                      -              -       282,557         370,980        2,440,677      30,103,985      37,907,037               -   71,105,236
应收款项类投资              820,876                -                -      524,492        3,370,048      64,463,707      34,880,539               -   104,059,662
长期应收款                          -              -       147,237         557,586        1,154,049      11,457,363                 -             -   13,316,235
其他金融资产                        -     1,278,242         38,369                 -                 -               -              -       1,634      1,318,245
金融资产总额               3,948,860     17,748,022     33,492,051      44,244,856      58,612,302       170,908,033     125,420,423    38,717,582    493,092,129
金融负债：
向中央银行借款                      -              -        15,015           6,050          312,296                  -              -             -      333,361
同业及其他金融机构存放款
项                                  -     9,201,761          4,070         348,828      19,563,200            38,519                -             -   29,156,378
拆入资金                            -              -       979,271       5,509,530        2,396,972                  -              -             -    8,885,773
卖出回购金融资产款                  -              -     6,357,975                 -                 -               -              -             -    6,357,975
吸收存款                            -   185,220,789      9,827,975       9,995,043      30,306,046       44,468,820       1,694,257               -   281,512,930
应付债券                            -              -     2,440,000      23,990,000      40,392,500         2,359,000      1,192,000               -   70,373,500
                                                                          - 71 -
其他金融负债                         -        2,054,787            -        36,462               -          5,220              -         173      2,096,642
金融负债总额                         -      196,477,337    19,624,306    39,885,913     92,971,014    46,871,559     2,886,257           173     398,716,559
流动性敞口                   3,948,860     -178,729,315    13,867,745    4,358,943     -34,358,712    124,036,474   122,534,166    38,717,409    94,375,570
2. 截至2016年12月31日，本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日（未经折现的合同现金流量）分析列示如下：
                                           已逾期/即时
                   项   目                                1 个月以内     1-3 个月      3 个月-1 年    1 年-5 年     5 年以上        无限期         合    计
                                              偿还
金融资产：
现金及存放中央银行款项                        8,150,975                       18,231                                                35,030,561     43,199,767
存放同业款项                                    736,736      1,123,003     3,477,256        315,498                                                 5,652,493
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
                                                               497,397       147,660          8,398       304,032        22,529                         980,016
资产
买入返售金融资产                                             7,963,958                                                                              7,963,958
发放贷款和垫款[注]                            4,419,865      1,717,126     6,030,538     29,624,592    42,747,653    47,538,935      2,734,572    134,813,281
可供出售金融资产                                752,867      7,372,620    41,799,766     25,978,149    17,416,133     3,718,276        119,650     97,157,461
持有至到期投资                                                  36,785       147,747      2,101,365    25,756,792    34,317,036                    62,359,725
应收款项类投资                                  500,000        178,218     1,791,175      5,723,055    41,548,538    29,715,390                    79,456,376
长期应收款                                            0          4,801       183,861        910,632     7,696,548                                   8,795,842
                                                                           - 72 -
其他金融资产                           390,969                                                                                       390,969
                 金融资产总额       14,951,412   18,893,908   53,596,234   64,661,689   135,469,696   115,312,166   37,884,783   440,769,888
金融负债：
向中央银行借款                                                    1,203      483,818                                                 485,021
同业及其他金融机构存放款项             839,691      50,047    7,128,592    10,070,807                                             18,089,137
拆入资金                                             2,381       335,938   4,772,069                                               5,110,388
卖出回购金融资产款                               10,484,531                                                                       10,484,531
吸收存款                           169,616,874   13,859,695   7,540,672    40,157,672    38,751,519        1,070                 269,927,502
应付债券                                         1,549,960    24,467,985   18,590,320     2,353,688     2,388,327                 49,350,280
其他金融负债                         2,806,824                                               20,500                                2,827,324
                 金融负债总额      173,263,389   25,946,614   39,474,390   74,074,686    41,125,707     2,389,397                356,274,183
                  流动性敞口      -158,311,977   -7,052,706   14,121,844   -9,412,997    94,343,989   112,922,769   37,884,783    84,495,705
[注]：发放贷款和垫款中的“无限期”类别包含逾期超过一个月的发放贷款和垫款。逾期一个月内的发放贷款和垫款归入“已逾期/即时偿还”类别。
                                                              - 73 -
     (四) 市场风险管理
    市场风险是指由于市场价格的不利变动而使表内和表外业务发生损失的可能。影响本集
团业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。
    董事会是市场风险管理工作的最高决策机构，是市场风险管理最终责任者，负责确定市
场风险管理战略和政策原则；督促总行行长及其经营管理层采取必要的措施管理市场风险，
监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
董事会风险管理委员会是市场风险管理的最高协调及议事机构，负责拟定市场风险管理战略
和政策原则报董事会确定，审核风险管理部年度市场风险管理报告。高级管理层下设市场风
险管理委员会，负责审议、市场风险管理有关的措施、流程及市场风险管理模型及其参数，
审议具体的利率、汇率政策和业务品种，审议年度市场风险管理报告。风险管理部是市场风
险的牵头管理部门，以计划财务部为主、国际业务部、金融同业专营部和理财投资部为辅，
是市场风险的具体管理和实施部门。
    1. 利率风险管理
    利率风险是指金融资产和金融负债的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生
波动的风险。
    本集团的利率风险主要来源于利率敏感性资产和负债的到期日或者重新定价期限不相
匹配，致使净利息收入受到利率水平变动的影响。
    金融同业专营部等业务部门根据本行利率风险的管理政策及批准的利率风险限额，进行
前台资金交易。本集团将资产分为交易账户和银行账户进行管理。为交易目的或对冲交易账
户其它项目的风险而持有的金融工具和商品头寸，包括：银行从事自营而短期内有目的地持
有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利或锁定套利的头寸；为执行客户买卖委
托的代客业务以及做市业务而持有的头寸；为对冲交易账户其他项目风险而持有的头寸。银
行账户由所有未划入交易账户的金融工具和商品头寸组成。同时为划分到交易账户的金融工
具和商品头寸设定了严格的条件。相关业务部门根据高级管理层批准的利率风险限额来管理
和实施资金交易业务，监控、报告交易账户的市场风险及其风险限额的遵守情况。每日对交
易账户头寸、银行账户头寸中的可供出售类债券投资进行市值重估，由相关业务部门风险中
台每日从中债网下载有关债券公允价值表，并将公允价值数据按规定格式导入财务系统，财
务系统自动进行账务记录和市值重估。风险管理部对市场风险的相关限额指标按季进行监测
和报告。
                                    - 74 -
    本集团使用人民币利率风险管理系统来监控和管理银行账户资产和负债组合的整体利
率风险。本集团现在主要通过提出资产和负债重定价日的建议、设定市场风险限额等手段来
管理利率风险。本集团通过利率缺口分析，来评估在一定时期内到期或者需要重新定价的生
息资产和计息负债两者的差额，进而为调整生息资产和计息负债的重定价日提供指引。同时，
本集团通过制定投资组合等风险限额指标和授权限额指标，并定期监控指标的执行情况，来
控制和管理利率风险。本集团对投资组合采取实时的市场价值进行考核，以更准确的监控投
资风险。此外，本集团通过采用内部资金转移定价机制，将支行的资金集中到总行统一管理
和分配。
    (1) 本集团利率缺口分析列示如下：
                                       - 75 -
     1) 截至2017年6月30日止，本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日（较早者）分析列示如下：
项   目                       1 个月以内       1-3 个月     3 个月-1 年     1 年-5 年       5 年以上    已逾期/不计息      合    计
金融资产：
现金及存放中央银行款项        44,361,885             -             -               -             -            913,684       45,275,569
存放同业款项                   2,565,732        890,000        684,159             -             -                -          4,139,891
以公允价值计量且其变动计入
                                     -        1,190,422      1,091,085         369,117       265,476              -          2,916,100
当期损益的金融资产
买入返售金融资产              19,266,391             -             -               -             -                -         19,266,391
应收利息                             -               -             -               -             -        1,847,420          1,847,420
发放贷款和垫款                 4,458,231      11,839,837    54,095,226     14,208,914     16,633,167      4,410,790        105,646,165
可供出售金融资产              11,372,764      34,717,255    18,629,869     15,305,714      3,123,883          119,650       83,269,135
持有至到期投资                       -            29,958     1,012,813     22,756,286     35,079,052              -         58,878,109
应收款项类投资                       -          498,114      3,107,998     51,662,278     19,096,817          543,300       74,908,507
长期应收款                        73,824        391,489        673,965       9,628,563           -                -         10,767,841
其他金融资产                         -               -             -               -             -            1,300,846     1,300,846
金融资产总额                  82,098,827      49,557,075    79,295,115     113,930,872    74,198,395          9,135,690   408,215,974
金融负债：
向中央银行借款                    15,000          5,000        310,000             -             -                -             330,000
同业及其他金融机构存放款项     9,204,784        100,000     19,290,000         34,000            -                -        28,628,784
拆入资金                         970,000      5,400,000      2,350,000             -             -                -         8,720,000
卖出回购金融资产款             6,347,711             -             -               -             -                -         6,347,711
吸收存款                     194,913,567      9,800,746     28,210,615     39,014,916      1,316,362              -       273,256,206
应付利息                             -               -             -               -             -        2,503,518         2,503,518
长期应付款                           -               -             -               -             -                -                -
应付债券                       2,435,283      25,249,270    36,559,284       2,993,735     1,199,349              -        68,436,921
                                                                - 76 -
 其他金融负债                              -                  -              -                  -                      -               2,096,642        2,096,642
 金融负债总额                     213,886,345       40,555,016       86,719,899          42,042,651             2,515,711              4,600,160       390,319,782
 利率风险缺口                     -131,787,518       9,002,059       -7,424,784          71,888,221             71,682,684             4,535,530       17,896,192
    2) 截至2016年12月31日止，本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日（较早者）分析列示如下：
                     项   目                     1 个月以内       1-3 个月        3 个月-1 年       1 年-5 年          5 年以上            不计息        合    计
金融资产：
现金及存放中央银行款项                             41,904,793                                                                              1,276,742    43,181,535
存放同业款项                                        1,823,240      3,451,625          310,699                                                            5,585,564
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产          499,078        140,234           20,569          264,438                19,199                          943,518
买入返售金融资产                                    7,952,415                                                                                            7,952,415
应收利息                                                                                                                                   1,388,483     1,388,483
发放贷款和垫款                                      8,350,712     12,242,752       38,136,197       21,577,776         16,479,666          2,291,791    99,078,894
可供出售金融资产                                    8,116,891     42,083,724       25,169,168       15,686,490             3,440,742         119,650    94,616,665
持有至到期投资                                                                        484,901       19,240,359         31,849,395                       51,574,655
应收款项类投资                                        516,060        944,862        2,954,987       31,114,586         19,671,968                       55,202,463
长期应收款                                              7,726        179,836          857,552         5,869,063                                          6,914,177
其他金融资产                                                                                                                                 390,969          390,969
                   金融资产总额                    69,170,915     59,043,033       67,934,073       93,752,712         71,460,970          5,467,635   366,829,338
金融负债：
                                                                         - 77 -
                     项   目    1 个月以内      1-3 个月     3 个月-1 年     1 年-5 年    5 年以上     不计息       合    计
向中央银行借款                                                    475,000                                                475,000
同业及其他金融机构存放款项           889,529     6,950,000      9,904,070                                           17,743,599
拆入资金                                           300,000      4,650,000                                           4,950,000
卖出回购金融资产款                 10,479,570                                                                       10,479,570
吸收存款                         183,332,718     7,389,839      38,828,063   33,384,191          890      62,369   262,998,070
应付利息                                                                                               1,899,158    1,899,158
应付债券                           1,547,222    24,311,223      19,256,879    2,992,324                             48,107,648
其他金融负债                                                                                           2,827,324    2,827,324
                 金融负债总额    196,249,039    38,951,062      73,114,012   36,376,515          890   4,788,851   349,480,369
                 利率风险缺口   (127,078,124)   20,091,971   (5,179,939)     57,376,197   71,460,080     678,784    17,348,969
                                                       - 78 -
     (2) 利息净收入对利率变动的敏感性分析
     本集团实施敏感性测试以分析银行利息净收入对利率变动的敏感性。基于以上的利率风
险缺口分析，假设各货币收益率曲线在各资产负债表日平行移动100个基点，对本集团的利
息净收入的潜在影响分析如下：
                                                  利息净收入敏感性
               项 目
                                       2017 年 1-6 月                      2016 年度
基准利率曲线上浮 100 个基点                     (1,234,351)                    (1,050,199)
基准利率曲线下浮 100 个基点                      1,234,351                       1,050,199
     2. 汇率风险管理
     外汇风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。
     本集团的汇率风险主要来源于自营业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头
寸错配。
     国际业务部负责日常汇率风险管理，执行汇率风险限额，风险管理部负责汇率风险的监
测、控制和报告。目前本集团所涉及的汇率风险主要为代客结售汇及代客外汇买卖所产生，
本集团汇率风险管理通过设定外汇敞口限额与止损限额，每日的结售汇综合头寸实行低头寸
甚至是零头寸。汇率风险水平较低。
     (1) 本集团以人民币为记账本位币，资产和负债均以人民币为主，外币以美元为主。本
集团金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分布列示如下：
     1) 本集团截至2017年6月30日金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如下：
项   目                            人民币          美元       其他币种          合     计
                                                折人民币      折人民币
金融资产：
现金及存放中央银行款项             45,270,839       4,099          631          45,275,569
存放同业款项                        4,058,267      68,468       13,156            4,139,891
以公允价值计量且其变动计入当期
                                    2,916,100           -          -              2,916,100
损益的金融资产
买入返售金融资产                   19,266,391           -          -            19,266,391
应收利息                            1,847,419           -              1          1,847,420
发放贷款和垫款                   105,592,826       53,339          -            105,646,165
可供出售金融资产                   83,269,135           -          -            83,269,135
持有至到期投资                     58,878,109           -          -            58,878,109
应收款项类投资                     74,908,507           -          -            74,908,507
长期应收款                         10,767,841           -          -            10,767,841
                                      - 79 -
 其他金融资产                      1,300,846                   -         -             1,300,846
 金融资产总额                      408,076,280          125,906       13,788           408,215,974
 金融负债：
 向中央银行借款                          330,000               -         -                   330,000
 同业及其他金融机构存放款项           28,628,784               -         -                28,628,784
 拆入资金                              8,720,000               -         -                 8,720,000
 卖出回购金融资产款                    6,347,711               -         -                 6,347,711
 吸收存款                            273,229,298         13,345       13,563             273,256,206
 应付利息                              2,503,437               79            2             2,503,518
 长期应付款                                     -              -         -                         -
 应付债券                             68,436,921               -         -                68,436,921
 其他金融负债                          2,095,636             1,006       -                 2,096,642
 金融负债总额                        390,291,787         14,430       13,565             390,319,782
 资产负债净头寸                    17,784,493           111,476          223              17,896,192
    2) 本集团截至2016年12月31日金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如下：
                                                      美元           其他币种
                 项   目             人民币                                                 合     计
                                                    折人民币         折人民币
金融资产：
现金及存放中央银行款项              43,178,385           3,136                    14        43,181,535
存放同业款项                         5,455,744         129,053                   767         5,585,564
以公允价值计量且其变动计入当期损
                                       943,518                                                   943,518
益的金融资产
买入返售金融资产                     7,952,415                                               7,952,415
应收利息                             1,388,482                                     1         1,388,483
发放贷款和垫款                      99,074,490           4,404                              99,078,894
可供出售金融资产                    94,616,665                                              94,616,665
持有至到期投资                      51,574,655                                              51,574,655
应收款项类投资                      55,202,463                                              55,202,463
长期应收款                           6,914,177                                               6,914,177
其他金融资产                           390,956                 13                                390,969
             金融资产总额          366,691,950         136,606                   782       366,829,338
金融负债：
向中央银行借款                         475,000                                                   475,000
同业及其他金融机构存放款项          17,743,599                                              17,743,599
拆入资金                             4,950,000                                               4,950,000
卖出回购金融资产款                  10,479,570                                              10,479,570
吸收存款                           262,985,207          12,481                   382       262,998,070
                                          - 80 -
应付利息                         1,899,087                  70                  1     1,899,158
应付债券                        48,107,648                                           48,107,648
其他金融负债                     2,827,324                                            2,827,324
           金融负债总额        349,467,435           12,551                   383   349,480,369
           资产负债净头寸       17,224,515          124,055                   399    17,348,969
      (2) 税前利润对汇率变动的敏感性分析
      基于以上的汇率风险敞口分析，本集团实施敏感性测试以分析银行价值对汇率变动的敏
感性。假定各外币对人民币汇率变动1%，对本集团的税前利润的潜在影响分析如下：
                                                      税前利润敏感性
                 项目
                                           2017 年 1-6 月                     2016 年度
美元对人民币汇率上涨 1%                                          (1)                       (2)
其他币种对人民币汇率上涨 1%
美元对人民币汇率下跌 1%                                           1
其他币种对人民币汇率下跌 1%
      本集团无现金流量套期和外币可供出售权益工具，因此汇率变动对权益并无重大影响。
      本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团汇兑净损益的可能影响；
      以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构，当其他因素不变时，外币对
人民币汇率的合理可能变动对税前利润的影响；
      有关分析基于以下假设：
      1) 各种汇率敏感度是指各币种对人民币于报告日当天收盘(中间价)汇率绝对值波动1%
造成的汇兑损益；
      2) 各币种汇率变动是指各币种对人民币汇率同时同向变动。
      由于基于上述假设，汇率变化导致本集团汇兑净损益出现的实际变化可能与此敏感性分
析的结果不同。
      十、公允价值的披露
      (一) 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值明细情况
                                                             合并
 项   目
                               第一层次公允    第二层次公允       第三层次公允
                                                                                     合   计
                                  价值             价值                价值
 持续的公允价值计量
                                         - 81 -
(1) 以公允价值计量且其变动计
                                                          2,916,100                               2,916,100
入当期损益的金融资产
     交易性金融资产                                       2,916,100                               2,916,100
(2) 可供出售金融资产                                      83,152,485                             83,152,485
     可供出售债券投资                                     62,031,004                             62,031,004
     理财产品及资产管理计划                               9,321,481                               9,321,481
     基金                                                 11,800,000                             11,800,000
                                                                  母公司
项   目
                                   第一层次公允       第二层次公允     第三层次公允
                                                                                                 合   计
                                          价值             价值              价值
持续的公允价值计量
(1) 以公允价值计量且其变动计
                                                           2,916,100                              2,916,100
入当期损益的金融资产
     交易性金融资产                                        2,916,100                              2,916,100
(2) 可供出售金融资产                                      82,952,485                             82,952,485
     可供出售债券投资                                     62,031,004                             62,031,004
     理财产品及资产管理计划                                9,121,481                              9,121,481
     基金                                                 11,800,000                             11,800,000
     本集团划分为第二层级的金融工具主要包括债券投资。人民币债券的公允价值按照中央
国债登记结算有限责任公司的估值结果确定。所有重大估值参数均采用可观察市场信息。
     (二) 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况
     资产负债表中不以公允价值计量的金融资产和金融负债主要包括：存放中央银行款项、
存放同业款项、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、持有至到期投资、应收款项类投资、
长期应收款、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资
产款、吸收存款和应付债券。
     下表列示了在资产负债表中未按公允价值列示的部分金融资产和金融负债的账面价值
以及相应的公允价值。
     合并
                                            期末数                                    期初数
            项   目
                               账面价值               公允价值             账面价值            公允价值
                                                 - 82 -
金融资产
持有至到期投资             58,878,109            57,409,499   51,574,655          52,046,837
金融负债
应付债券                   68,436,921            67,815,476   48,107,648          47,964,071
    母公司
                                     期末数                              期初数
       项    目
                          账面价值            公允价值        账面价值            公允价值
金融资产
持有至到期投资             58,777,682            57,309,720   51,574,655          52,046,837
金融负债
应付债券                   68,436,921            67,815,476   48,107,648          47,964,071
    除上述金融资产和金融负债外，在资产负债表中未以公允价值计量的其他金融资产和金
融负债账面价值近似于公允价值。
    十一、比较数据
    若干比较数字已经重分类并重新编排，以符合财务报表的列报。
    十二、其他重大事项
    公司于 2017 年 03 月 22 日召开 2017 年第一次临时股东大会，审议通过非公开发行优先
股方案以及修订公司章程等相关议案。
    2017 年 5 月，公司收到贵州银监局《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司非公开发
行优先股及修订公司章程的批复》（黔银监复〔2017〕124 号）。贵州银监局同意公司非公开
发行不超过 0.5 亿股的优先股，募集金额不超过 50 亿元人民币，并按照有关规定计入公司
其他一级资本。
    公司于 2017 年 6 月 12 日收到中国证监会出具的 《中国证监会行政许可申请受理通
知书》（171035 号），中国证监会依法对公司提交的《贵阳银行股份有限公司非公开发行优
先股核准》行政许可申请材料进行了审查，认为公司非公开发行优先股的申请材料齐全，符
合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。
                                        - 83 -
     十三、其他补充资料
     (一) 非经常性损益
     1. 非经常性损益明细表
                                   项   目                                 千元
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分                            (800)
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按
照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单
位可辨认净资产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产、金融负债产生的公允价值变动收益，以及处置以公允价
值计量且其变动计入当期损益的金融资产、金融负债和可供出售金融资产取得的投
资收益
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                              (5403)
其他符合非经常性损益定义的损益项目
小   计
减：企业所得税影响数（所得税减少以“－”表示）
     少数股东权益影响额(税后)                                                       (6)
归属于母公司所有者的非经常性损益净额                                              (835)
                                             - 84 -
    2. 本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定
义界定“其他符合非经常性损益定义的损益项目”，以及把《公开发行证券的公司信息披露
解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目
的原因说明
    根据银行业经营特征，本行未将持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可
供出售金融资产取得的投资收益作为非经常性损益，本期涉及金额为-9125 千元。
    (二) 净资产收益率及每股收益
    1. 明细情况
                                                                   基本每股收益    稀释每股收益
             本期利润                加权平均净资产收益率(%)
                                                                    （元/股）        （元/股）
归属于本行普通股股东的净利润                                8.69           0.83               0.83
扣除非经常性损益后归属于本行普通
                                                            8.69           0.83               0.83
股股东的净利润
    2. 加权平均净资产收益率的计算过程
 参数名称                                            参数代码                     金额
  归属于公司普通股股东的净利润                       P0                                   1,902,065
  扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润     P0’                                 1,902,900
  归属于公司普通股股东的净利润                       NP                                   1,902,065
  归属于公司普通股股东的期初净资产                   E0
                                                                                         21,137,231
  报告期发行新股或债转股等新增的、归属于公司普通
                                                     Ei
 股股东的净资产                                                                                   -
  报告期回购或现金分红等减少的、归属于公司普通股
                                                     Ej
 股东的净资产                                                                               597,634
  报告期月份数                                       M0
  新增净资产次月起至报告期期末的累计月数             Mi                                           -
  减少净资产次月起至报告期期末的累计月数             Mj
  因其他交易或事项引起的、归属于公司普通股股东的
                                                     Ek
 净资产增减变动-可供出售金融资产公允价值变动                                              (176,561)
  发生其他净资产增减变动次月起至报告期期末的累计
                                                     Mk
 月数-可供出售金融资产公允价值变动
  加权平均净资产                                                                         21,900,378
                                                     P0/(E0＋NP÷2＋Ei×Mi÷
  加权平均净资产收益率                              M0–Ej×Mj÷M0±Ek×Mk÷
                                                    M0)                                       8.69%
                                           - 85 -
                                                        P0’/(E0＋NP÷2＋Ei×Mi
 加权平均净资产收益率-扣除非经常性损益之后             ÷M0–Ej×Mj÷M0±Ek×Mk
                                                       ÷M0)                                    8.69%
     3. 基本每股收益和稀释每股收益的计算过程
     (1) 基本每股收益的计算过程
                       参数名称                                参数代码
归属于公司普通股股东的净利润                      P0                                     1,902,065
扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利
                                                  P0’                                   1,902,900
润
                                                  S=S0＋S1＋Si×Mi÷M0– Sj
发行在外的普通股加权平均数                                                                2,298,592
                                                  ×Mj÷M0-Sk
期初股份总数                                      S0                                      2,298,592
报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股
                                                  S1                               -
份数
报告期因发行新股或债转股等增加股份数              Si                               -
报告期因回购等减少股份数                          Sj                               -
报告期缩股数                                      Sk                               -
报告期月份数                                      M0
增加股份次月起至报告期期末的累计月数              Mi
减少股份次月起至报告期期末的累计月数              Mj                                           -
基本每股收益                                      P0÷S                                       0.83
基本每股收益-扣除非经常性损益之后                 P0’÷S                                     0.83
     (2) 稀释每股收益的计算过程与基本每股收益的计算过程相同。
     (三) 主要财务报表项目的异常情况及原因说明
     2017 年 1-6 月（2017 年 6 月 30 日）与 2016 年 1-6 月（2016 年 12 月 31 日）财务报表
数据变动幅度达 30%（含 30%）以上，且占 2017 年 6 月 30 日资产总额 5%（含 5%）或报告期
利润总额 10%（含 10%）以上项目分析：
                项目                   报告期末或报告期            同比变动（%）       变动主要原因
           资产负债表项目
同业及其他金融机构存放款项                     28,628,784                 61.35    注1
应付债券                                       68,436,921                 42.26    注2
应收款项类投资                                 74,908,507                 35.70    注3
             利润表项目
利息收入                                       8,854,814                  50.48    注4
利息支出                                       (3,801,825)                77.65    注5
                                         - 86 -
手续费及佣金收入                                697,251             38.06     注6
业务及管理费                                  (1,507,361)           41.90     注7
资产减值损失                                  (1,929,841)           45.52     注8
所得税费用                                      -282,477            31.91     注9
   原因分析：
注 1:系本集团同业存放规模增加所致
注 2:系本集团发行同业存单所致
注 3:系本集团加大同业投资业务所致
注 4:系本期贷款规模及投资规模扩大，引起相应的利息收入增加所致
注 5:本期存款规模及发行债券和同业存单规模扩大，引起相应的利息支出增加所致
注 6:系本集团本期加大中间业务发展力度所致
注 7:本集团人员、业务规模增长，相应人员经费及相关费用增加所致
注 8:主要系本期贷款总额、不良贷款余额增加，应收款项类投资余额增加，导致贷款损失准备、应收款项类
投资减值损失提取金额较上期增加所致
注 9:主要系本期利润总额增加所致
                                                                    贵阳银行股份有限公司
                                                                  二〇一七年八月二十八日
                                            - 87 -

附件：公告原文

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