2017 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2017 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 公司第九届董事会第五次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2017 年第三
季度报告。会议应表决的董事 15 人，实际表决的董事 15 人。
1.3 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证公司季度报告中
财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2017 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明
外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
2017 年 2016 年 本报告期末比上年
项 目
9 月 30 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 6,406,993 6,085,895 5.28
归属于母公司股东权益 408,389 350,129 16.64
归属于母公司普通股股东的所有者
382,484 324,224 17.97
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
18.41 17.02 8.17
资产(元)
比上年同期增减
项 目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月
(%)
经营活动产生的现金流量净额 (162,394) 14,364 (1,230.56)
每股经营活动产生的现金流量净额
(7.82) 0.75 (1,142.67)
(元)
比上年同期增减
项 目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月
(%)
营业收入 103,040 118,658 (13.16)
归属于母公司股东的净利润 47,149 43,982 7.20
归属于母公司股东扣除非经常性损
45,970 43,221 6.36
益的净利润
基本每股收益(元) 2.26 2.25 0.44
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稀释每股收益(元) 2.26 2.25 0.44
扣除非经常性损益后基本每股收益
2.20 2.21 (0.45)
(元)
加权平均净资产收益率(%) 12.74 14.11 下降 1.37 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
12.44 13.86 下降 1.42 个百分点
产收益率(%)
非经常性损益项目 2017 年 1-9 月
收回以前年度已核销资产 1,202
除上述各项之外的其他营业外收支净额
对所得税的影响 (403)
合计 1,187
归属于少数股东的非经常性损益
归属于母公司股东的非经常性损益 1,179
注：2017 年 4 月公司完成非公开发行，向特定投资者非公开发行 A 股股票 1,721,854,000
股，公司总股本变更为 20,774,190,751 元。
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
总负债 5,992,998 5,731,485 4,981,503
同业拆入 206,667 130,004 103,672
存款总额 2,948,556 2,694,751 2,483,923
其中：活期存款 1,269,190 1,184,963 1,063,243
定期存款 1,485,506 1,312,417 1,149,101
其他存款 193,860 197,371 271,579
贷款总额 2,358,005 2,079,814 1,779,408
其中：公司贷款 1,460,212 1,271,347 1,197,627
个人贷款 862,597 750,538 511,906
贴现 35,196 57,929 69,875
贷款损失准备 82,969 72,448 54,586
2.3 资本充足率
单位：人民币百万元
项 目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
资本总额 520,431 458,333
1．核心一级资本 382,991 325,945
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项 目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
2．其他一级资本 25,932 25,919
3．二级资本 111,508 106,469
资本扣除项 1,063 1,376
资本净额 519,367 456,958
加权风险资产合计 4,333,458 3,802,734
最低资本要求 346,677 304,219
储备资本和逆周期资本要求 108,336 95,068
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.68 8.30
一级资本充足率(并表前)(%) 9.31 9.01
资本充足率(并表前)(%) 11.95 11.87
核心一级资本充足率(并表后)(%) 8.82 8.55
一级资本充足率(并表后)(%) 9.42 9.23
资本充足率(并表后)(%) 11.99 12.02
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53
号文）的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位：人民币百万元
2017 年 2017 年 2017 年 2016 年
项 目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 408,160 392,146 391,497 351,088
调整 后的表 内
6,995,414 6,973,581 6,862,738 6,691,380
外资产余额
杠杆率(%) 5.83 5.62 5.70 5.25
注：上表数据根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》的相关要求编制。
2.5 流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项 目 2017 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 778,113.23
未来 30 天现金净流出量 827,432.30
流动性覆盖率(%) 94.04
注：上表数据根据中国银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
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2.6 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 2,249,618 95.40 1,991,479 95.76
关注类 70,744 3.00 53,919 2.59
次级类 14,998 0.64 17,496 0.84
可疑类 15,646 0.66 12,068 0.58
损失类 6,999 0.30 4,852 0.23
合计 2,358,005 100 2,079,814
截至报告期末，公司不良贷款余额 376.43 亿元，较期初增加 32.27 亿元，不良贷款率
1.60%，较期初下降 0.05 个百分点。关注类贷款余额 707.44 亿元，较期初增加 168.25 亿元，
关注类贷款占比 3.00%，较期初上升 0.41 个百分点。
2.7 截至报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东的持股情况表
单位：股
股东总数（户） 228,251
前十名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 股东性质
件股份数量 股份状态 数量
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限
948,000,000 4.56 0 - - 国有法人
公司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限
801,639,977 3.86 0 - - 国有法人
公司－分红－个险分红
天安财产保险股份有限公司 境 内 非国
798,420,149 3.84 0 - -
－保赢 1 号 有法人
中国证券金融股份有限公司 738,164,753 3.55 0 - - 国有法人
梧桐树投资平台有限责任公
671,012,396 3.23 0 - - 国有法人
司
境 内 非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限
474,000,000 2.28 0 - - 国有法人
公司－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限
441,504,000 2.13 0 - - 国有法人
公司
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前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
公司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
公司－分红－个险分红
天安财产保险股份有限公司
798,420,149 人民币普通股 798,420,149
－保赢 1 号
中国证券金融股份有限公司 738,164,753 人民币普通股 738,164,753
梧桐树投资平台有限责任公
671,012,396 人民币普通股 671,012,396
司
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
中国人民人寿保险股份有限
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
公司－万能－个险万能
福建烟草海晟投资管理有限
441,504,000 人民币普通股 441,504,000
公司
天安人寿保险股份有限公司
390,132,551 人民币普通股 390,132,551
－传统产品
注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保
险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公
司。
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东持股情况
质押或冻结
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 股东性质
情况
中国平安人寿保险股份有限公司
44,114,000 16.97 境内优先股 无 其他
－分红－个险分红
福建省财政厅 25,000,000 9.62 境内优先股 无 国家机关
中国平安财产保险股份有限公司
21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他
－传统－普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公司
21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他
－万能－个险万能
交银施罗德基金 13,474,000 5.18 境内优先股 无 其他
广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 境内优先股 无 其他
中国人寿保险股份有限公司－分
11,450,000 4.40 境内优先股 无 其他
红－个人分红
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中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 境内优先股 无 其他
博时基金 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他
中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公
司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关
系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司积极应对外部经营环境的变化，继续推进资产负债表重构，
推动各项业务健康发展，经营业绩保持平稳增长。截至报告期末，公司总资产
64,069.93 亿元，较期初增长 5.28%。归属于母公司股东权益 4,083.89 亿元，较
期初增长 16.64%。客户存款余额 29,485.56 亿元，较期初增长 9.42%。客户贷款
余额 23,580.05 亿元，较期初增长 13.38%。
2017 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 471.49 亿元，同比增长
7.20%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.76%和 12.74%。生息资产
日均规模平稳增长，息差企稳回升，利息净收入环比增长 5.46%；手续费及佣金
收入保持较快增长，同比增长 8.68%；费用成本控制合理，成本收入比 26.10%，
保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率 220.41%，拨贷比 3.52%，
风险抵御能力进一步提升。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项 目 简要说明
余额 增减(%)
存放同业及其他金
114,785 104.22 短期存出资金增加
融机构款项
贵金属 32,026 83.73 期末持有贵金属头寸增加
拆出资金 38,482 128.37 短期拆出资金增加
其他应收款以及子公司兴业租赁的预
其他资产 47,710 51.13
付融资租赁资产购置款增加
拆入资金 206,667 58.97 短期拆入资金增加
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报告期末 较上年度期末
项 目 简要说明
余额 增减(%)
应交税费 7,152 (37.74) 应交企业所得税减少
资本公积 75,011 47.48 非公开发行 A 股股票募集资金到位
计入其他综合收益的可供出售公允价
其他综合收益 478 (55.94)
值变动余额减少
4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项 目 简要说明
末金额 (%)
投资收益 2,439 (76.23)
此三个报表项目存在较高关联度，合
公允价值变动收益 (596) 上年同期为负 并后整体损益 75.24 亿元，规模保持
稳定。
汇兑收益 5,681 661.53
手续费支出 2,253 76.57 中间业务规模增加，支出相应增多
资产减值损失 21,294 (40.82) 计提贷款减值损失同比减少
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司
2017 年 10 月 27 日
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2017 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/2017 12/31/2016 9/30/2017 12/31/2016
(未经审计) (未经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 447,006 457,654 446,996 457,626
存放同业及其他金融机构款项 114,785 56,206 86,522 43,273
贵金属 32,026 17,431 32,026 17,431
拆出资金 38,482 16,851 43,535 22,109
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 390,340 354,595 361,616 357,893
衍生金融资产 30,808 16,137 30,808 16,137
买入返售金融资产 21,665 27,937 11,912 25,330
应收利息 30,149 23,899 28,840 23,152
发放贷款和垫款 2,275,036 2,007,366 2,269,015 2,002,037
可供出售金融资产 581,826 584,850 593,401 590,277
持有至到期投资 296,892 249,828 295,542 249,828
应收款项类投资 1,947,632 2,102,801 1,934,802 2,095,593
应收融资租赁款 97,931 89,839 - -
长期股权投资 2,946 2,418 14,790 14,106
固定资产 18,112 15,581 9,813 10,673
在建工程 7,780 6,390 7,310 6,388
无形资产 541 556 507 526
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 24,794 23,456 23,933 22,576
其他资产 47,710 31,568
__________ __________ 14,684 10,472
__________ __________
资产总计 6,406,993 6,085,895
__________ __________ 6,206,052 5,965,427
__________ __________
(续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2017 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
9/30/201| 兴业银行2017年第三季度报告 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2017-10-28 |
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| 附件：公告原文 |
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