*ST中天(000540)_公司公告_中天金融：2017年年度报告新浪财经

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中天金融：2017年年度报告（下载公告）
公告日期:2018-04-04
中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告 2018-02 2018 年 04 月中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第一节重要提示、目录和释义公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司负责人罗玉平、主管会计工作负责人何志良及会计机构负责人(会计主管人员)王正龙声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。本报告中 2018 年展望和未来计划等前瞻性陈述，属于计划性事项，不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 4,697,664,786 为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利 0.50 元（含税），送红股 0 股（含税），以资本公积向全体股东每 10 股转增 5 股。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文目录第一节重要提示、目录和释义 ...................................... 2 第二节公司简介和主要财务指标 .................................... 6 第三节公司业务概要 ............................................. 10 第四节经营情况讨论与分析 ....................................... 13 第五节重要事项 ................................................. 36 第六节股份变动及股东情况 ....................................... 64 第七节优先股相关情况 ........................................... 71 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 ........................ 72 第九节公司治理 ................................................. 82 第十节公司债券相关情况 ......................................... 87 第十一节财务报告 ............................................... 93 第十二节备查文件目录 .......................................... 269 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文释义释义项指释义内容公司/中天金融/中天金融集团/本集团指中天金融集团股份有限公司中天贵阳房地产公司指中天城投集团贵阳房地产开发有限公司中天城建公司指中天城投集团城市建设有限公司中天城投物业公司指中天城投集团物业管理有限公司中天遵义公司指中天城投集团遵义有限公司欣泰房地产公司指中天城投集团欣泰房地产开发有限公司中天康养指中天康养有限公司中天南湖公司指贵州中天南湖房地产开发有限责任公司中天文化传播公司指中天城投文化传播有限公司商业管理公司指中天城投集团商业管理有限公司资源控股公司指中天城投集团资源控股有限公司景观维修公司指中天城投集团景观维修有限公司旅游会展公司指中天城投集团旅游会展有限公司展览中心公司指贵阳国际会议展览中心有限公司中天龙洞堡工业园指中天城投集团龙洞堡工业园股份有限公司中天乌当公司指中天城投集团乌当房地产开发有限公司贵州文化产业公司指贵州文化产业股份有限公司中天金融中心指中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司中天城投江苏置业公司指中天城投集团江苏置业有限公司文广建设公司指中天城投集团贵州文化广场开发建设有限公司贵阳金融控股指贵阳金融控股股份有限公司中天华北置业公司指中天城投集团华北置业有限公司深圳中天南方置业指深圳市中天南方置业有限公司中天普惠金融服务公司指中天城投（贵州）普惠金融服务有限公司中天上海股权投资基金公司指中天城投集团上海股权投资基金合伙企业（有限合伙）中天城投建管指中天城投集团（贵州）建设管理有限公司中天城投地产基金指中天城投集团（贵州）地产基金管理中心（有限合伙）中天楠苑物业公司指中天城投集团楠苑物业管理有限公司东盛房地产公司指贵阳东盛房地产开发有限公司中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文遵义众源同汇公司指遵义众源同汇矿业开发有限公司小金沟锰业公司指遵义小金沟锰业开发有限公司生态会议公司指贵阳国际生态会议中心有限公司毕节润隆公司指毕节市润隆投资有限公司中天北京置业公司指中天城投集团北京置业有限公司互联网金融产业公司指贵阳互联网金融产业投资发展有限公司中天立馨房地产经纪公司指贵州中天立馨房地产经纪有限公司中天信嘉房地产公司指贵州中天信嘉房地产开发有限公司联合铜箔指联合铜箔（惠州）有限公司国富证券指中天国富证券有限公司友山基金指友山基金管理有限责任公司贵州盛世未来指贵州盛世未来城市发展基金管理中心（有限合伙）野马川矿业公司指赫章县野马川金埔矿业有限公司疙瘩营驼骏煤业公司指威宁县疙瘩营驼骏煤业有限公司贵州农商银金融公司指贵州农商银金融信息服务有限公司贵州大数据资本服务公司指贵州大数据资本服务中心有限公司深圳前海友山互联网公司指深圳前海友山互联网金融服务有限公司贵州数行科技公司指贵州数行科技有限公司大河财富基金公司指大河财富基金销售有限公司华宇再保险指华宇再保险股份有限公司城投集团指中天城投集团有限公司中融人寿保险指中融人寿保险股份有限公司中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第二节公司简介和主要财务指标一、公司信息股票简称中天金融股票代码股票上市证券交易所深圳证券交易所公司的中文名称中天金融集团股份有限公司公司的中文简称中天金融公司的外文名称（如有） Zhongtian Financial Group Company Limited 公司的外文名称缩写（如有）Zhongtian 公司的法定代表人罗玉平注册地址贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号注册地址的邮政编码 550081 办公地址贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号办公地址的邮政编码 550081 公司网址 www.ztfgroup.com 电子信箱 ztct@ztcn.cn 二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名谭忠游何要求联系地址贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号电话 0851-86988177 0851-86988177 传真 0851-86988377 0851-86988377 电子信箱 tanzhongyou@ztcn.cn heyaoqiu@ztcn.cn 三、信息披露及备置地点公司选定的信息披露媒体的名称《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.cninfo.com.cn 公司年度报告备置地点董事会办公室中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文四、注册变更情况组织机构代码 91520000214466447K 2017 年 3 月，公司经营范围由“壹级房地产开发、城市基础设施及配套项目开发、拆迁安置及服务、室内装饰装潢；承包境外工程；国内外实业投资、按国家规定在海外举办各类企业；商业、物资供销（专营、专控、专卖及专项审批的商品除外）；高新产品开发、高科技投资；农业、工业、基础设施、能源、交通的投资及公司上市以来主营业务的变化情况（如管理；投资咨询服务；教育产业投资；文化传媒投资及管理；酒店投资及经营管有）理；旅游业投资及管理；城市基础设施及配套项目开发（含一级土地开发，法律限制的除外）；矿产资源的综合开发利用及投资管理；会议展览中心相关基础设施及配套项目开发及经营管理。”变更为“金融投资；股权投资；实业投资；资产管理；产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、咨询；城市基础及公共设施投资管理；壹级房地产开发。 ” 2000 年 6 月，控股股东由贵阳市国有资产管理局变更为世纪兴业投资有限公司；历次控股股东的变更情况（如有） 2007 年 4 月，控股股东由世纪兴业投资有限公司变更为金世旗国际控股股份有限公司。五、其他有关资料公司聘请的会计师事务所会计师事务所名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层签字会计师姓名黄志芬、李兵公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 √ 适用 □ 不适用保荐机构名称保荐机构办公地址保荐代表人姓名持续督导期间广东省深圳市红岭中路中深 2016 年 1 月 17 日——2017 年海通证券股份有限公司刘晴、王谭国际大厦 16 楼 12 月 31 日公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □ 适用 √ 不适用六、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 2017 年 2016 年本年比上年增减 2015 年营业收入（元） 15,793,360,160.15 19,460,541,180.18 -18.84% 15,386,094,716.52 归属于上市公司股东的净利润 2,081,549,350.87 2,939,369,337.99 -29.18% 2,606,776,304.48 （元）归属于上市公司股东的扣除非经 1,989,335,350.33 2,909,235,985.70 -31.62% 2,258,723,896.50 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文常性损益的净利润（元）经营活动产生的现金流量净额 -3,201,219,628.42 445,811,303.02 -818.07% -97,348,571.05 （元）基本每股收益（元/股） 0.4455 0.6332 -29.64% 0.6073 稀释每股收益（元/股） 0.4452 0.6308 -29.42% 0.6064 加权平均净资产收益率 13.50% 21.90% -8.40% 32.18% 2017 年末 2016 年末本年末比上年末增减 2015 年末总资产（元） 108,504,831,281.49 71,159,272,910.11 52.48% 55,400,145,908.81 归属于上市公司股东的净资产 16,071,495,031.25 14,911,590,480.79 7.78% 12,615,634,580.91 （元）七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。八、分季度主要财务指标单位：元第一季度第二季度第三季度第四季度营业收入 6,097,697,304.23 3,504,545,708.45 1,403,866,744.98 4,787,250,402.49 归属于上市公司股东的净利润 940,681,879.03 482,573,014.13 232,195,138.37 426,099,319.34 归属于上市公司股东的扣除非经 954,028,379.20 472,731,992.68 242,556,207.10 320,018,771.35 常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净额 -2,990,052,637.07 -971,731,505.93 164,294,714.86 596,269,799.72 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 □ 是 √ 否九、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文单位：元项目 2017 年金额 2016 年金额 2015 年金额说明非流动资产处置损益（包括已计提资产减 5,739,008.31 387,569.12 -1,509,362.81 值准备的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享 8,552,675.00 27,944,845.69 240,743,674.60 受的政府补助除外）计入当期损益的对非金融企业收取的资金 117,630,608.94 占用费除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 1,617,867.93 1,817,674.99 2,175,791.74 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益对外委托贷款取得的损益 15,193,396.23 13,255,188.68 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -31,115,792.09 -7,070,666.99 -6,000,900.62 其他符合非经常性损益定义的损益项目 166,291,700.94 减：所得税影响额 24,636,448.46 6,103,097.67 53,648,495.87 少数股东权益影响额（税后） 767,315.32 98,161.53 合计 92,214,000.54 30,133,352.29 348,052,407.98 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第三节公司业务概要一、报告期内公司从事的主要业务公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业 2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。（一）确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业务发展公司以金融服务实体经济为宗旨，秉持绿色实业金融服务定位，稳步推进业务发展，保持公司安全稳健可持续的良好运行态势，着力推进金融业务高效发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，金融类业务收入占比大幅提升。证券业务。中天国富证券全面贯彻“风控合规为生命线”经营管理理念，建立四级合规管理和风险控制体系，稳步推进各项业务发展。一是分类评级从CCC级升至BBB级，连升三级，得到市场及监管部门的认可。二是人才队伍建设成效显著，拥有保荐代表人近50人，进入市场排名前30位。三是投行业务持续发展，业务规模不断扩大，投行业务部门分布于全国14个省市，已基本形成全国性的投行服务网络，并购重组类业务持续发展，交易额、承销金额、项目数量等指标均位居行业上游。四是推进区域分支机构建设，已设立完成贵州、深圳、北京、上海、广东等共17家分公司。五是积极助力贵州金融业发展，派驻金融人才到相关金融机构交流学习，积极配合贵州省市有关政府部门工作，为补齐贵州金融短板做出了积极的贡献；六是扶贫攻坚成效显著，对口帮扶黔西、赫章等多个深度贫困县，派驻投行人员到贫困地区进行上市培训等，以结对子方式帮助团结村235户831位村民。保险业务。中融人寿坚决围绕保监会“1+4”文件及偿付能力风险管理的监管要求，进一步完善合规管理、加强风险防控，明确“三道防线”合规管理框架，确保稳健运营，多项工作取得有效成果，在保监会2017年保险公司服务评价中获得BBB 评级。2017年实现总保费约51亿元，同比提升120%；其中原保险保费收入约35亿元，保户投资款新增交费约16亿元。一是紧紧围绕保险“风险保障”功能，在偿二代风险监管要求下，搭建并完善风险管理体系，抗风险能力得到了有效提升，在保监会2017年三季度风险综合评级中由D级提升至B级；在保监会2017年度SARMRA评估中得分70.02分，同比提升52%。二是统筹规划渠道建设，发挥协同效应，夯实银保渠道稳健发展。根据监管要求调整银保趸交及期交业务结构，全年业务结构健康稳定。三是通过不断加强投资团队专业人才建设，专业化运作，新增投资渠道，提升了资金运用效率。基金业务。友山基金各项业务进展顺利，管理总规模约306亿元，其中主动管理规模同比增长102%；咨询服务业务管理规模同比增长28%。机构客户稳步新增，产品经营稳步发展，业内排名进入前20位。公募基金销售公司大河财富完成基金代销系统搭建，成功接入第三方支付及监管银行，完善反洗钱系统，采取“两线并行”的经营策略同步推进机构业务和零售业务。报告期内，公司继续推进各类在审金融机构设立工作，中天友山基金管理公司筹建事项尚在审核进程中。（二）地产板块各项业务经营基本稳定 2017年，公司地产开工面积250.5万㎡、竣工面积326.8万㎡、项目投资81.3亿元。主要项目有：假日方舟、渔安安井温泉旅游城“未来方舟”、贵阳国际金融中心、中天万里湘江等项目。报告期内，受办公和商业等大单物业结转特殊性影响，项目结算面积下降，地产业务收入为149.81亿元，同比下降19.86%，故公司2017年实际营业收入与预测目标存在差距。 2017年，中天教育品牌效应和办学规模日益扩大，中天中学以583.85的平均分实现贵阳市中考成绩八连冠；会议、会展和物业板块稳定发展，会议会展共承办各项会议和活动共471场，荣获“2017年度中国十佳会展中心”及“2017中国最佳服务会议中心”等殊荣；中天物业ERP系统上线，管理标准、服务流程、服务水平得到提升。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况单位：万元项目年末余额年初余额变动幅度% 变动原因以公允价值计量且其变动本年度新增合并中融人寿保险影响及中天国富 733,128.75 435,257.36 68.44 计入当期损益的金融资产证券投资增加应收账款 442,808.27 250,791.06 76.56 分期收款销售增加应收利息 23,065.95 2,395.41 862.92 本年度非同一控制合并中融人寿保险导致增加其他应收款 131,430.13 60,823.87 116.08 其他应收往来款增加其他流动资产 53,553.63 16,941.28 216.11 银行短期理财产品增加定期存款 217,270.00 100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响贷款及应收款项 608,000.00 100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响可供出售金融资产 2,234,224.31 474,600.83 370.76 本年度新增合并中融人寿保险影响持有至到期投资 9,689.58 116,556.00 -91.69 昆仑信托集合资金信托计划及委托贷款收回长期股权投资中融人寿保险纳入合并范围导致长期股权投资 61,742.45 411,694.54 -85.00 减少商誉本年度非同一控制合并中融人寿保险、中黔金 544,434.15 275,649.61 97.51 交等增加递延所得税资产本年度新增合并中融人寿保险增加以及本公司 160,872.88 25,963.72 519.61 可抵扣亏损确认递延所得税资产增加其他非流动资产本集团拟购买华夏人寿保险股份有限公司股权 602,898.85 238,098.85 153.21 支付股权准备款 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用三、核心竞争力分析公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业 1.核心价值观——感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事。 “感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”是公司始终坚持的核心价值观，是公司在与共和国经济同步发展历程中所积累的宝贵精神财富，是公司在深耕贵州近四十年历程中所形成的光荣传统，已深深融入中天血脉，历久弥新；公司始终将坚持党的领导、不断把加强党的建设与企业生产经营、员工队伍建设紧紧结合在一起，形成“同发展、互促进、共提高”的良中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文好政经生态，塑造了中天“讲政治、顾大局、守法规、求高效、勇担当”的社会形象。 2.超强高效的执行力。公司始终注重文化建设与战略、经营管理相结合，努力将企业文化融入日常生产经营活动中，扎根于员工的行动之中，发扬“思想艰苦、作风清苦、工作刻苦”的“三苦精神”及“扣扣子、钉钉子、担担子”的“三种精神”，打造“自强不息、合作共赢” 的“中天人”团队理念，形成了具有鲜明中天特色的执行力文化。 3.先锋思考，创新发展的思想源动力。中天金融集团作为贵州第一家上市公司，历史的沉淀注入了其敢为人先的创新基因。创领未来的品牌驱动、“先锋思考、严谨执行、务求实效”的企业理念成为不断开创中天事业新局面的内生源动力，成为中天始终在发展中创新、在创新中再发展、再创新的强大思想武器。 4.优势资源的整合力。公司发挥区域龙头的资源整合能力，始终扎根于当地社会与经济发展的伟大事业中，积极履行企业公民责任，并借助资源优势覆盖全国，实现全国市场辐射，通过香港、上海等国际金融中心的带动放射作用，积极向全球范围布局延伸。 5.体制稳健、机制灵活的组织战斗力。公司始终坚持构建“稳健的体制与灵活高效的机制”相结合的企业管理模式，形成了充满鲜活生命力的健康组织体制和灵活而不松散、高效而不失序的内部运行机制。体制稳健、机制灵活、高效有序是公司始终对市场保持高度敏感性、快速获取市场机会并有效运行的组织保证。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第四节经营情况讨论与分析一、概述宏观市场及行业分析（一）全国经济社会发展呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面 2017年是我国发展进程中极不平凡的五年。面对极其错综复杂的国内外形势，以习近平同志为核心的党中央带领全国各族人民砥砺前行，统筹推进“五位一体”总体布局，协调推进“四个全面”战略布局，改革开放和社会主义现代化建设全面开创新局面，经济社会发展取得历史性成就、发生历史性变革，经济实力跃上新台阶、经济结构出现重大变革、创新驱动发展成果丰硕、脱贫攻坚取得决定性进展，经济增长呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面。取得的全方位、开创性成就，发生的深层次、根本性变革，再次令世界瞩目。据国家统计局公布数据，2017年国内生产总值82.71万亿元，同比增长6.9%；服务业占比为51.6%，成为经济增长主动力。（二）贵州区域经济平稳健康发展，主要经济指标增速位居全国前列 2017年，贵州省大力培育和弘扬新时代“贵州精神”，坚持稳中求进工作总基调，以脱贫攻坚统揽经济社会发展全局，深入实施供给侧结构性改革，全力推进“大扶贫大数据大生态”三大战略，转型升级步伐加快，新旧动能接续转换，质量效益同步提升。据贵州省统计局公布数据，2017年全省地区生产总值同比增长10.2%，连续7年居全国前三；服务业增加值6,080.4 亿元，同比增长11.5％，占全省地区生产总值的比重为44.9%。生态文明、大数据、内陆开放、绿色金融四个国家级试验区相继落户贵州，为贵州经济发展创造历史性的发展机遇。绿色经济焕发蓬勃活力，助推贵州“弯道取直”。 1.实施精准扶贫组合拳，全力打好脱贫攻坚硬仗全省全力实施大扶贫战略行动，启动农村“组组通”公路等基础设施建设，实施易地扶贫搬迁，推动产业扶贫，完善农村人口教育医疗住房保障等一系列扶贫攻坚组合拳。据贵州省新闻办在2017年贵州省主要经济数据解读媒体见面会上表示， 2017年全省减少贫困人口120万人，90个贫困乡镇“减贫摘帽”，2300个贫困村退出，贫困发生率下降到8%左右，实施易地扶贫搬迁76.3万人，推动产业扶贫项目1.5万个，带动农村建档立卡贫困户10.5万户共33.3万人。 2.“大数据大生态” 助推贵州经济新发展贵州省借助大数据发展先行优势，扩大新兴产业投资，促进企业转型升级。高技术制造业增加值348.9亿元，同比增长 39.9%；高新技术产业投资增长58.6%；科学研究和技术服务业投资增长40.3%。贵州省坚守“发展和生态两条底线”，绿色经济蓬勃发展。据环保部生态文明建设年度评价结果公报显示，贵州省生态文明建设的公众满意度位居全国第二位。据贵州省统计局公布数据，全省旅游业增长保持井喷势头，接待旅游总人数7.4亿人次，同比增长40%，实现旅游总收入7,116.8亿元，同比增长41.6%。（三）紧紧围绕“三项任务”有效推动金融产业深化改革 2017年，全国金融业紧紧围绕“三项任务”，坚持回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四个重要原则，采取一系列有效措施推动我国金融体制深化改革，构建现代金融监管框架的决策和部署。保险业。在坚持“保险姓保、监管姓监、回归保障、服务实体”监管理念下，整体发展稳中向好。充分发挥长期稳健风险管理和保障功能，全年为全社会提供风险保障4,154万亿。行业结构持续调整，保障型及长期储蓄型业务占比上升，产品结构更加优化，服务供给侧结构性改革和实体经济的能力显著提升。据保监会公布数据，全年实现原保险保费收入36,581.01 亿元，同比增长18.16％；行业净利润2,567.19亿元，同比增长近30%。证券业。在保持“依法、全面、从严”监管环境下，实现“以稳定为底线、以发展为主旋律”的整体态势，多层次资本市场体系进一步完善。服务实体经济功能增强，IPO数量和融资规模位居全球前列，再融资和并购重组结构优化，债券融资功能稳步发挥，私募股权基金稳步发展。规范化和服务型证券业建设初见成效，证券公司向“交易型投行”转型，资管业务逐步向主动管理型发展。据证监会公布数据，419家IPO企业实现首发融资2,186亿元；再融资1.3万亿，并购重组交易金额1.87 万亿；新三板融资1,336亿元；发行债券2,433只，融资额3.9万亿。银行业。行业向高质量发展转型，银行业全年保持稳健运行。银行业资产规模增长放缓，信贷占比上升，同业和非标投中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文资下降。商业银行主动调整业务降低内部杠杆，加强自律、审慎经营，合规和责任意识明显增强，抵御风险能力持续提高，不良贷款规模增长放缓，资产质量稳中向好。全国金融工作会议首次提出“建设普惠金融体系”，相关政策密集落地，机制进一步完善。五大国有商业银行及部分股份制商业银行已成立普惠金融业务部，支持普惠金融发展的基本组织构架已搭建完成。贵州金融业发展势头强劲。贵州省坚持以金融开放创新为动力、以服务实体经济为宗旨、以普惠金融和绿色金融为突破、以不发生系统性区域性金融风险为底线，金融产业发展势头强劲。据贵州省统计局公布数据，2017年全省金融业增加值787.88 亿元，同比增长13.4%；金融机构人民币存款余额26,088.89亿元，同比增长9.8%；金融机构人民币贷款余额20,860.34亿元，同比增长16.8%；保费收入387.73亿元，同比增长20.7%。（四）房地产业调控政策持续加码，库存去化明显 2017年，中央坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，继续实行差别化调控，稳妥推进房产税立法，启动新的三年棚改计划。加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，促进市场平稳健康发展。据国家统计局公布数据，2017 年全国商品房销售面积169,408万㎡，同比增长7.7%；商品房销售额133,701亿元，增长13.7%。一线城市和部分热点二线城市房价涨幅回落，三四线城市房价趋于稳定，库存量去化明显。 2017年，贵州省加大房地产市场宏观调控力度且效应明显，保持健康运行。据贵州省统计局公布数据显示，全省2017 年商品房销售面积4,696.90万平方米，同比增长13.0%；商品房销售额2,240.77亿元，同比增长25.1%，库存进一步减少；开发投资2,201.00亿元，同比增长2.4%。 2017年公司经营及管理情况回顾 2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。（一）党建工作公司在深耕贵州四十年的过程中，始终坚持“感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”的核心价值观。作为一家“胸怀大局、极端负责”的上市公司，始终不忘初心，牢记使命，强化责任担当。真正做到时时处处事事坚持以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，做到思想上充分信赖、政治上坚决拥护、组织上自觉服从、感情上深刻认同、行动上始终跟随。学习党的十九大精神。2017年10月18日，公司在集团总部和分子公司共设立48个会场，集中收看党的十九大开幕盛会，聆听习近平总书记所做的党的十九大报告。公司党委和各级党组织采取多种形式，持续组织开展学习党的十九大精神和习近平总书记在贵州省代表团重要讲话精神系列活动，大力培育和弘扬团结奋进、拼搏创新、苦干实干、后发赶超的新时代贵州精神。开展党组织建设。公司党委坚决把党的政治建设摆在首位、落到基层，严格按照党中央对党基层组织建设的新部署、新目标、新定位、新举措，以提升政治领导力为统领，坚定不移把党的领导落实到基层。完成中共中天金融集团股份有限公司委员会换届选举。在各子公司建立8个二级组织。完善党建工作经费预算审批制度、党建工作考核制度、发展党员工作制度、组织生活制度。开展创新型党组织创建，实施“五大工程”，开展“三晒三评一报告”活动。抓好30项公司党建工作重点任务整改落实。发挥驻村党员干部（遵义团结村）在脱贫攻坚中先锋作用。大力整治基层党建“灯下黑”。落实“四位一体”从严管理干部机制。坚持党管人才原则，加强对人才的政治引领和政治吸纳。加强作风建设。公司党委坚决以牢固树立 “四个意识”为重大政治原则，将其作为净化公司政治生态的根本遵循和具体体现，营造风清气正的良好政治生态。以正视问题的自觉和刀刃向内的勇气，不断增强自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力，主动防控金融道德风险。组织“加强党性修养、坚定理想信念”的专题党课。深入推进“两学一做”学习教育，落实“三会一课”等基本制度，开展支部主题党日活动。设立完全符合“六有”、“四上墙”要求的党建文化室。强化金融类子公司党建工作，以行业监管+公司治理+ 内部自律“三位一体”防范体系为根基，主动防控金融道德风险。党建促经建。公司党委以党章为根本遵循，抓好党建促经建。坚持以“金融产业服务实体经济”的本质为核心，主动把金融业务发展与服务贵州实体经济发展和脱贫攻坚相结合，坚持“质量第一、效益优先”，让党建工作成为企业发展的“发动机”和“助推器”，形成以党建促进公司经济建设的良性发展态势，推动公司各项事业的长足发展。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（二）扶贫工作为更好地贯彻落实十九大精神和总书记的一系列讲话精神，公司秉持“感恩党、跟党走、听党话”的政治站位，以“根植社会、回馈社会”的企业公民责任感全面融入到打赢脱贫攻坚战的国家战略中，积极响应贵州省委省政府“2020年与全国同步小康”的战略目标，确立以“金融精准扶贫”为扶贫工作基本方略，因地制宜，精准施策，扎实推进贵州省大扶贫战略行动深入实施，坚定不移地助力脱贫攻坚和乡村振兴，助推社会和谐发展： 1.金融助力脱贫攻坚成效显著针对贵州金融资源缺失、保险业务滞后、金融机构不足、融资渠道匮乏的现状，2014年以来公司确立了引“金”入黔补足贵州金融短板，以保险、证券公司为抓手的战略升级方略。2017年中天金融集团旗下中天国富证券与安顺市合作，推动发行企业债50亿元；友山基金为贵州贫困地区量身定做扶贫基金计划，管理规模超过80亿元；中黔金融资产交易中心累计为贵州贫困地区解决融资近35亿元，助力当地优势产业和重点企业发展。公司积极参与贵州省普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则。中融人寿保险股份有限公司（以下简称“中融人寿”）向贵州省遵义市播州区平正仡佬族乡团结村5430位村民捐赠总保额近2亿元的意外伤害身故与意外伤残保险、意外伤害医疗保险，满足团结村村民的人身保险保障需求。 2．践行“三变”、融合三产、振兴三农 2017年，在结对帮扶、产业扶持、教育帮扶、医疗帮扶等一系列“组合拳”的推动下,深度贫困村遵义播州区平正仡佬族乡团结村正在并将持续发生改变。公司通过团结村精准扶贫项目的创新实践,探索出“践行三变、融合三产、振兴三农”的金融精准扶贫新模式,打造普惠金融助力乡村振兴的贵州实践。 3．推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴农村“空心化”已成为西部地区实现脱贫攻坚、同步小康、乡村振兴的严峻挑战。农村“空心”、村集体经济“空洞”，农民“空巢”，在一些贫困村成为恶性循环。2017年5月以来，公司通过在遵义播州区团结村开展多种形式产业扶贫吸引外出农民返乡创业，建立农民工双创中心，大力发展、精心培育新型职业农民，先后成立生态猪养殖合作社，中华蜂养殖合作社，旅游专业合作社，吸引外出打工者百余人返乡就业、创业。教育扶贫方面，公司出资3000万元成立中天金融教育公益基金，2017年8月已为来自团结村的217名学生提供教育资助（全额资助学费，生活费资助600元每月每人），每学期资助金额约120万元，每学年资助金约200万元。医疗扶贫方面，公司对团结村700位村民进行了健康体检，建立了健康档案；联合遵义市播州区疾控中心为163名学生进行乙肝疫苗接种；组织专家现场开展健康咨询义诊，针对身体不便无法前来就诊的贫困户，帮扶小分队上门走访，点对点落实帮扶责任。（三）确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业务发展公司以金融服务实体经济为宗旨，秉持绿色实业金融服务定位，稳步推进业务发展，保持公司安全稳健可持续的良好运行态势，着力推进金融业务高效发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，金融类业务收入占比大幅提升。证券业务。中天国富证券全面贯彻“风控合规为生命线”经营管理理念，建立四级合规管理和风险控制体系，稳步推进各项业务发展。一是分类评级从CCC级升至BBB级，连升三级，得到市场及监管部门的认可。二是人才队伍建设成效显著，拥有保荐代表人近50人，进入市场排名前30位。三是投行业务持续发展，业务规模不断扩大，投行业务部门分布于全国14个省市，已基本形成全国性的投行服务网络，并购重组类业务持续发展，交易额、承销金额、项目数量等指标均位居行业上游。四是推进区域分支机构建设，已设立完成贵州、深圳、北京、上海、广东等共17家分公司。五是积极助力贵州金融业发展，派驻金融人才到相关金融机构交流学习，积极配合贵州省市有关政府部门工作，为补齐贵州金融短板做出了积极的贡献；六是扶贫攻坚成效显著，对口帮扶黔西、赫章等多个深度贫困县，派驻投行人员到贫困地区进行上市培训等，以结对子方式帮助团结村235户831位村民。保险业务。中融人寿坚决围绕保监会“1+4”文件及偿付能力风险管理的监管要求，进一步完善合规管理、加强风险防控，明确“三道防线”合规管理框架，确保稳健运营，多项工作取得有效成果，在保监会2017年保险公司服务评价中获得BBB 评级。2017年实现总保费约51亿元，同比提升120%；其中原保险保费收入约35亿元，保户投资款新增交费约16亿元。一是紧紧围绕保险“风险保障”功能，在偿二代风险监管要求下，搭建并完善风险管理体系，抗风险能力得到了有效提升，在保监会2017年三季度风险综合评级中由D级提升至B级；在保监会2017年度SARMRA评估中得分70.02分，同比提升52%。二是统筹规划渠道建设，发挥协同效应，夯实银保渠道稳健发展。根据监管要求调整银保趸交及期交业务结构，全年业务结构健康稳定。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文三是通过不断加强投资团队专业人才建设，专业化运作，新增投资渠道，提升了资金运用效率。基金业务。友山基金各项业务进展顺利，管理总规模约306亿元，其中主动管理规模同比增长102%；咨询服务业务管理规模同比增长28%。机构客户稳步新增，产品经营稳步发展，业内排名进入前20位。公募基金销售公司大河财富完成基金代销系统搭建，成功接入第三方支付及监管银行，完善反洗钱系统，采取“两线并行”的经营策略同步推进机构业务和零售业务。报告期内，公司继续推进各类在审金融机构设立工作，中天友山基金管理公司筹建事项尚在审核进程中。（四）遵循“严管控、强合规”思路，聘请专业咨询机构开展符合金融行业标准的风险管理体系和内部控制体系建设风控体系建设。为强化公司风险管理能力，尤其是提高应对金融业务风险核心控制能力，遵循“严管控”的管理思路，于报告期内聘请普华永道通过对公司风险管理架构及建设路径进行深度研究与剖析，确定公司风险管理建设的原则、整体思路及路线图，多项工作实现有效推进。一是严格按照行业监管标准组建适应于金融行业的公司顶层风险管理部门。二是保险业务方面，根据监管机构的要求进一步完善和夯实偿付能力风险管理制度体系，形成全面风险管理模型，编制风险偏好及限额体系，启动保险业务风控系统升级工作。三是证券业务方面，完成多层级的风险管理组织架构搭建，升级现有风险管理制度体系，并按照未来三年风险管理发展规划启动风控系统建设。内控体系建设。公司为进一步提高风险应对能力及内部控制管理力度，坚决执行“强合规”的管理思路，于报告期内聘请普华永道进行金融业务顶层制度架构和管理流程梳理，推进健全内部控制体系工作。一是集团层面内控管理部门定期对各业务板块开展内控检查，对内控制度的设计有效性及执行有效性进行全面评估，为金融业务规范运作提供有效保障。二是保险业务方面，完成风险管理体系职能层架构搭建，形成风险内控矩阵，制定包括业务、产品、财务、行政、人资等全业务条线的内部控制制度。三是证券业务方面，现行内控体系有效稳健运行，根据监管和业务需要持续优化。（五）金融品牌形象升级，深度提炼企业文化内核 2017年是中天金融品牌创始年，随着企业战略规划的逐步落定，在充分尊重不同行业特征基础上，中天金融品牌体系建设工作稳步发展，全新品牌形象升级工作全面启动，提炼“向阳而生、向上生长”企业文化内核，形成统一的价值观、文化观。品牌建设。集团品牌完成了全新金融品牌理念、定位和价值体系搭建，明确了“绿色实业金融服务”品牌定位，“共融共未来”品牌理念。中天金融品牌logo正式亮相，确立了以中天金融英文首字母缩写ZTF，三段融通阶梯式视觉布局的标识设计，诠释了企业社会价值与经济价值互融共进的“共融、共生、共享”发展经营理念。企业文化。公司继承过去优秀的文化沉淀，提炼企业文化内核——“向阳而生、向上生长”，向阳而生是阳光透明的价值理念，是积极进取的文化观，这是“同中天，共未来”公司体系下各业务板块共同文化观的高度凝聚和深度契合，将有效促进每一个中天员工对企业文化价值的充分认同和积极践行，并保持对企业文化生命力的坚定信心。（六）资产负债结构持续优化 2017年，公司根据发展战略和各类金融业务板块监管要求，持续优化公司债务结构，公司中长期融资占比为91.05%，直接融资占比为62.78%。融资类型包括公司债、中期票据、银行借款、信托借款等，融资期限在1至8年的区间内，直接融资成本在7.5%左右，间接融资成本主要为人行公布的贷款基准利率或根据当期市场资金价格具体协商。报告期内，公司对中融人寿实施了财务合并，中融人寿作为金融企业资产负债率较高，导致公司报告期末资产负债率较去年同期有所上升。（七）人才引进工作卓有成效 2017年，公司坚决遵守国家《劳动法》、《劳动合同法》等法律法规要求，按金融行业监管政策执行人力资源管理，持续营造健康和正能量的工作氛围，积极探索金融类专业人才的引进、培养和激励机制及人才可持续性发展的策略，推动公司业务合规、健康、稳定发展。公司继续推进“星火生”计划，在全国范围内招募应届毕业生作为培养对象，挖掘潜力人才、积极促进当地人才市场的发展与繁荣。公司及控股、参股金融机构已有包括但不限于业务、风控、合规、内控、管理类等金融核心员工逾300人，已基本形成可支撑公司未来金融业务发展、规范运作、风险可控的多层次人才梯队建设。（八）地产板块各项业务经营基本稳定 2017年，公司地产开工面积250.5万㎡、竣工面积326.8万㎡、项目投资81.3亿元。主要项目有：假日方舟、渔安安井温泉旅游城“未来方舟”、贵阳国际金融中心、中天万里湘江等项目。报告期内，受办公和商业等大单物业结转特殊性影响，项目结算面积下降，地产业务收入为149.81亿元，同比下降19.86%，故公司2017年实际营业收入与预测目标存在差距。 2017年，中天教育品牌效应和办学规模日益扩大，中天中学以583.85的平均分实现贵阳市中考成绩八连冠；会议、会展和物业板块稳定发展，会议会展共承办各项会议和活动共471场，荣获“2017年度中国十佳会展中心”及“2017中国最佳服务会议中心”等殊荣；中天物业ERP系统上线，管理标准、服务流程、服务水平得到提升。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（九）重大资产重组事项有序推进报告期内，公司为进一步深度布局金融业，先后启动置出旗下非金融类资产与业务和金融类资产收购重大资产重组事项，并于2017年8月21日起停牌。在置出方面，报告期后已与交易对方金世旗产业投资有限公司（以下简称“金世旗产投”）签订了附生效条件的《股权转让协议》；2018年3月30日，公司召开2018年第2次临时股东大会，审议通过《关于本次重大资产出售暨关联交易方案的议案》等与本次重大资产出售相关的议案；截至目前已收到金世旗产投支付第一期资金24.6亿元。在金融资产收购方面，已与交易对方签订了《框架协议》以及《框架协议的补充协议》，截至目前公司已根据上述协议及双方约定支付了相关款项；公司聘请的独立财务顾问、法律顾问、审计机构、评估/估值机构等中介机构就上述重大资产购买事项正在开展尽职调查、法律、审计、评估/估值等各项工作。报告期内公司房地产开发与销售工作进展顺利，具体项目进展情况如下表： 1.截止报告期末土地储备区域土地面积规划总建筑面积（万㎡）（万㎡）贵阳市 196.83 885.59 假日方舟 102.63 294.80 渔安安井温泉旅游城“未来方舟” 35.37 177.51 中天悦曦府 10.46 40.00 渔安安井 F13 组团（保障房） 0.88 5.97 金融中心二期 17.96 54.21 金融中心四期 8.47 71.57 贵州文化广场 21.06 241.53 遵义市 2.68 15.56 中天万里湘江 2.68 15.56 泸州市 93.91 186.36 中天泸州文旅城 93.91 186.36 总计 293.42 1,087.51 2. 报告期公司房地产销售情况签约面积结算面积 2017 年末可供销售区域权益比例业态（万㎡）（万㎡）面积（万㎡）住宅 132.85 96.53 64.73 商业 36.43 39.72 47.11 贵阳 100% 写字楼 23.86 28.92 77.31 车位(个) 6,252 3,971 36,981 其他 0.26 0.8 - 住宅 - 0.01 - 南京 100% 商业 - 0.02 0.09 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文写字楼 - - - 车位(个) - 40 其他 - - - 住宅 5.69 0.58 3.68 商业 0.88 0.47 3.04 遵义 91% 写字楼 - - - 车位(个) 113 66 1,496 其他 - - - 住宅 138.54 97.12 68.42 商业 37.31 40.21 50.23 总计写字楼 23.86 28.92 77.31 车位(个) 6,365 4,078 38,924 其他 0.26 0.8 - 3.报告期房地产在建项目开发情况报告期末累报告期投资占地面积总建筑面积计已竣工建区域项目项目状态权益比例金额（万㎡）（万㎡）筑面积（亿元）（万㎡）贵阳渔安安井温泉旅游在建 100% 368.29 1,376.24 787.60 46.26 城“未来方舟” 贵阳国际金融中心在建 100% 106.34 534.13 289.35 10.10 假日方舟在建 100% 102.63 294.80 - 5.20 白岩脚公租房在建 100% 30.13 137.98 94.54 4.47 中天悦曦府在建 100% 10.46 40.00 - 13.58 遵义中天万里湘江（B 在建 91% 2.03 18.05 - 1.69 组团）合计 619.88 2,401.20 1,171.49 81.30 二、主营业务分析 1、概述参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2、收入与成本（1）营业收入构成单位：元 2017 年 2016 年同比增减金额占营业收入比重金额占营业收入比重营业收入合计 15,793,360,160.15 100% 19,460,541,180.18 100% -18.84% 分行业房地产开发与经营 14,980,881,251.34 94.86% 18,694,484,676.56 96.06% -19.86% 其他业务 812,478,908.81 5.14% 766,056,503.62 3.94% 6.06% 分产品住宅 5,660,824,384.68 35.84% 10,766,330,144.75 55.32% -47.42% 公寓 682,638,802.50 4.32% 599,651,605.79 3.08% 13.84% 商业 6,501,821,628.12 41.17% 3,703,962,370.53 19.03% 75.54% 写字楼 1,622,106,973.82 10.27% 2,906,017,602.57 14.93% -44.18% 车库车位 488,024,937.45 3.09% 615,554,599.16 3.16% -20.72% 学校及其他 837,943,433.58 5.31% 869,024,857.38 4.47% -3.58% 分地区贵州地区 15,766,304,840.57 99.83% 18,112,358,846.71 93.07% -12.95% 江苏地区 27,055,319.58 0.17% 1,348,182,333.47 6.93% -97.99% （2）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况 √ 适用 □ 不适用公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业单位：元营业收入营业成本毛利率营业收入比上营业成本比上毛利率比上年年同期增减年同期增减同期增减分行业房地产开发与 14,980,881,251. 8,806,911,735.2 41.21% -19.86% -28.75% 7.33% 经营 34 分产品住宅 5,660,824,384.6 3,494,099,364.8 38.28% -47.42% -55.80% 11.71% 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 8 公寓 682,638,802.50 554,554,658.14 18.76% 13.84% 25.81% -7.73% 6,501,821,628.1 3,469,844,760.4 46.63% 75.54% 94.17% -5.12% 商业 2 1,622,106,973.8 1,018,369,361.8 37.22% -44.18% -43.83% -0.39% 写字楼 2 车库车位 488,024,937.45 250,643,882.76 48.64% -20.72% -20.54% -0.11% 学校及其他 25,464,524.77 19,399,707.25 23.82% -75.27% -80.26% 19.27% 分地区 14,953,825,931. 8,793,544,927.1 41.20% -13.79% -21.16% 5.49% 贵州地区 76 江苏地区 27,055,319.58 13,366,808.05 50.59% -97.99% -98.89% 40.13% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据 □ 适用 √ 不适用（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入 □ 是 √ 否（4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 □ 适用 √ 不适用（5）营业成本构成行业和产品分类单位：元 2017 年 2016 年行业分类项目占营业成本比同比增减金额占营业成本比重金额重房地产开发与经 8,806,911,735.24 91.77% 12,360,649,601.24 95.90% -28.75% 营其他业务 789,966,995.84 8.23% 529,007,144.74 4.10% 49.33% 合计 9,596,878,731.08 100.00% 12,889,656,745.98 100.00% -25.55% 单位：元 2017 年 2016 年产品分类项目占营业成本比同比增减金额占营业成本比重金额重住宅 3,494,099,364.81 36.41% 7,905,930,451.88 61.34% -55.80% 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文公寓 554,554,658.14 5.78% 440,804,040.35 3.42% 25.81% 商业 3,469,844,760.41 36.16% 1,787,046,285.32 13.86% 94.17% 写字楼 1,018,369,361.87 10.61% 1,813,152,604.86 14.07% -43.83% 车库车位 250,643,882.76 2.61% 315,434,267.12 2.45% -20.54% 学校及其他 809,366,703.09 8.43% 627,289,096.45 4.87% 29.03% 合计 9,596,878,731.08 100.00% 12,889,656,745.98 100.00% -25.55% 说明（6）报告期内合并范围是否发生变动 √ 是 □ 否 1、非同一控制下企业合并（单位：元）（1）本年发生的非同一控制下企业合并被购买方名称股权取得时点股权取得成本股权取得比例% 股权取得方式云南华盛基础设施运营管理有限责任公司 2017-02-28 120,000,000.00 51.00 现金购买中融人寿保险股份有限公司 2016-11-17 3,863,300,000.00 36.36 现金购买贵州中黔金融资产交易中心有限公司 2017-10-17 68,534,000.25 61.65 现金购买（续表）购买日至期末被购购买日至期末被被购买方名称购买日购买日的确定依据买方的收入购买方的净利润云南华盛基础设施运营管理有限责任公司 2017-02-28 控制 2,135,922.33 -20,026,588.91 中融人寿保险股份有限公司 2017-11-30 控制 404,004,338.61 117,612,264.72 贵州中黔金融资产交易中心有限公司 2017-12-31 控制 2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），占董事会成员的二分之一，并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人寿保险的经营管理实施有效控制。（2）合并成本及商誉云南华盛基础设施运营中融人寿保险股份有限贵州中黔金融资产交易项目管理有限责任公司公司中心有限公司现金 120,000,000.00 3,863,300,000.00 24,500,000.00 非现金资产的公允价值发行或承担的债务的公允价值发行的权益性证券的公允价值或有对价的公允价值购买日之前持有的股权于购买日的公允价值 44,034,000.25 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文合并成本合计 120,000,000.00 3,863,300,000.00 68,534,000.25 减：取得的可辨认净资产公允价值份额 117,539,831.97 1,207,963,277.35 38,485,490.78 商誉/合并成本小于取得的可辨认净资产公允价值 2,460,168.03 2,655,336,722.65 30,048,509.47 份额的金额（3）被购买方于购买日可辨认资产、负债 1）云南华盛基础设施运营管理有限责任公司云南华盛基础设施运营管理有限责任公司项目购买日公允价值购买日账面价值资产：货币资金 129,308,336.15 129,308,336.15 其他应收款 49,426,754.75 49,426,754.75 递延所得税资产 650,352.04 650,352.04 资产总计 179,385,442.94 179,385,442.94 负债：应付职工薪酬 750,557.90 750,557.90 应交税费 14,954.86 14,954.86 其他应付款负债合计 765,512.76 765,512.76 净资产 178,619,930.18 178,619,930.18 减：少数股东权益 61,080,098.21 61,080,098.21 取得的净资产 117,539,831.97 117,539,831.97 考虑到云南华盛基础设施运管2016年8月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故本集团按合并时点应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值确认为可辨认净资产的公允价值。云南华盛基础设施运管注册资本102,040.00万元，中天城投集团出资52,040万元，占比51%，其他股东出资50,040万元，占比49%。截止2018年2月28日，云南华盛基础设施运管实收资本183,443,789.06元，其中，中天城投集团实际出资120,000,000 元，其他股东出资63,443,789.06元，剩余尚未出资部分在2019年12月30日前支付完毕。中天城投集团针对云南华盛基础设施运管所享有的净资产份额117,539,831.97元为实际出资金额120,000,000元减去应该承担的净亏损2,460,168.03元。 2）中融人寿保险股份有限公司中融人寿保险股份有限公司项目购买日公允价值购买日账面价值资产：货币资金 1,616,180,718.58 1,616,180,718.58 定期存款 2,172,700,000.00 2,172,700,000.00 可供出售金融资产 15,204,729,032.43 15,204,729,032.43 持有至到期投资 59,961,145.22 59,961,145.22 贷款及应收款项 4,980,000,000.00 4,980,000,000.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他项目 2,993,680,288.40 2,993,680,288.40 资产合计 27,027,251,184.63 27,027,251,184.63 负债：寿险责任准备金 6,593,941,963.66 6,593,941,963.66 保户储金及投资款 16,660,574,862.29 16,660,574,862.29 其他项目 450,503,122.84 450,503,122.84 负债合计 23,705,019,948.79 23,705,019,948.79 净资产 3,322,231,235.84 3,322,231,235.84 减：少数股东权益 2,114,267,958.49 2,114,267,958.49 取得的净资产 1,207,963,277.35 1,207,963,277.35 考虑到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有中融人寿保险净资产账面价值确认为可辨认净资产的公允价值。 3）贵州中黔金融资产交易中心有限公司贵州中黔金融资产交易中心有限公司* 项目购买日公允价值购买日账面价值资产：货币资金 60,909,494.63 60,909,494.63 可供出售金融资产 445,080,000.00 445,080,000.00 持有至到期投资 16,928,187.77 16,928,187.77 其他项目 7,897,309.36 7,897,309.36 资产合计 530,814,991.76 530,814,991.76 负债：其他应付款 439,222,490.83 439,222,490.83 其他项目 26,217,645.48 26,217,645.48 负债合计 465,440,136.31 465,440,136.31 净资产 65,374,855.45 65,374,855.45 其中：归属于母公司净资产 62,425,775.80 62,425,775.80 减：少数股东权益 23,940,285.02 23,940,285.02 取得的净资产 38,485,490.78 38,485,490.78 此处列示的贵州中黔金交属于合并报表，包含贵州中黔金交及其下属子公司的财务数据。考虑到贵州中黔金交为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有贵州中黔金交净资产账面价值确认为可辨认净资产的公允价值。（4）购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量的利得或损失：无。（5）购买日或合并当年年末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明：无。 2、同一控制下企业合并：无。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 3、报告期处置子公司（单位：元）子公司名称股权股权股权丧失控制权丧失控处置价款与处置丧失控制权丧失控制权之丧失控制权之处置处置处置的时点制权时投资对应的合并之日剩余股日剩余股权的日剩余股权的价款比例方式点的确财务报表层面享权的比例账面价值公允价值定依据有该子公司净资产份额的差额贵州大数据资本服控制权 0 100% 转让 2017-6-30 -343,145.61 务中心有限公司转移友山（上海）资产控制权 1 70% 转让 2017-9-30 1,518,156.78 30% 7,920,790.37 7,920,790.37 管理有限公司转移 4、其他原因的合并范围变动（单位：元）（1）本年度新纳入合并范围的公司情况公司名称新纳入合并持股比例% 年末净资产本年净利润范围的原因贵阳南明中天城投房地产开发有限公司新设 100 49,366,462.65 -633,537.35 中天城投集团广州置业有限公司新设四川中天城投置业有限公司新设 100 101,960,257.87 -39,742.13 贵州金融城有限公司新设 100 -288,055.82 -288,055.82 中天城投（贵阳）综合保税区投资开发新设 100 -112,928.59 -112,928.59 有限公司中天城投（云南）城市投资开发有限责新设 75.99 -636,577.84 -636,577.84 任公司贵州中天城市节能投资发展有限公司新设 60 2,464,565.18 -535,434.82 中天城投（泸州）置业有限公司新设 51 209,379,754.69 -620,245.31 贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）新设 80 -162.37 -162.37 贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）新设 70 -200 -200 中天城投有限公司新设 100 11,910,557,294.25 -29,261,956.51 中天国富商业保理（深圳）有限公司新设 100 -62,834.78 -62,834.78 北京数行智融科技发展有限公司新设 35.75 -430,417.24 -430,417.24 深圳中天佳汇股权投资管理有限公司新设 94.92 1,012,671,261.32 12,671,261.32 贵州大发农业发展有限公司新设 80 7,943,103.37 -56,896.63 贵州大发旅游发展有限公司新设 53.85 1,999,104.83 -895.17 （2）报告期不再纳入合并范围的公司情况：无。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □ 适用 √ 不适用（8）主要销售客户和主要供应商情况公司主要销售客户情况前五名客户合计销售金额（元） 5,131,491,155.23 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 29.72% 前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比 0.00% 例公司前 5 大客户资料序号客户名称销售额（元）占年度销售总额比例 1 客户一 2,074,145,410.46 12.01% 2 客户二 1,387,669,066.67 8.04% 3 客户三 906,973,409.52 5.25% 4 客户四 589,109,558.10 3.41% 5 客户五 173,593,710.48 1.01% 合计 -- 5,131,491,155.23 29.72% 主要客户其他情况说明 □ 适用 √ 不适用公司主要供应商情况前五名供应商合计采购金额（元） 3,950,900,357.99 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 59.74% 前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额 0.00% 比例公司前 5 名供应商资料序号供应商名称采购额（元）占年度采购总额比例 1 供应商一 3,347,920,070.85 50.63% 2 供应商二 201,470,917.91 3.05% 3 供应商三 162,958,876.83 2.46% 4 供应商四 121,182,113.41 1.83% 5 供应商五 117,368,378.99 1.77% 合计 -- 3,950,900,357.99 59.74% 主要供应商其他情况说明 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 3、费用单位：元 2017 年 2016 年同比增减重大变动说明销售费用 523,470,454.24 437,739,401.95 19.58% 管理费用 619,226,211.43 499,352,377.80 24.01% 财务费用 2,087,521,584.81 883,346,337.73 136.32% 融资规模增加合并范围变化及中天国富证券经营业务及管理费 365,515,819.34 44,859,478.64 714.80% 业务规模扩大影响 4、研发投入 □ 适用 √ 不适用 5、现金流单位：元项目 2017 年 2016 年同比增减经营活动现金流入小计 16,099,648,181.85 16,189,323,646.85 -0.55% 经营活动现金流出小计 19,300,867,810.27 15,743,512,343.83 22.60% 经营活动产生的现金流量净 -3,201,219,628.42 445,811,303.02 -818.07% 额投资活动现金流入小计 7,578,232,636.71 1,833,618,650.15 313.29% 投资活动现金流出小计 9,133,340,682.70 13,979,152,018.19 -34.66% 投资活动产生的现金流量净 -1,555,108,045.99 -12,145,533,368.04 -87.20% 额筹资活动现金流入小计 15,489,086,374.94 26,757,827,572.88 -42.11% 筹资活动现金流出小计 12,534,787,371.27 13,161,940,246.15 -4.76% 筹资活动产生的现金流量净 2,954,299,003.67 13,595,887,326.73 -78.27% 额现金及现金等价物净增加额 -1,804,425,921.34 1,898,965,747.53 -195.02% 相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 √ 适用 □ 不适用单位：万元项目本年发生额上年发生额变动幅度% 变动原因经营活动产生的现金流量净额 -320,121.96 44,581.13 -818.07 本年度金融子公司业务持续投入增加中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文投资活动产生的现金流量净额 -155,510.80 -1,214,553.34 -87.20 本年度收回部分投资及对外投资减少筹资活动产生的现金流量净额 295,429.90 1,359,588.73 -78.27 本年度融资规模继续扩大，但扩大幅度低于上年度报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 □ 适用 √ 不适用三、非主营业务分析 □ 适用 √ 不适用四、资产及负债状况 1、资产构成重大变动情况单位：元 2017 年末 2016 年末占总资产占总资产比比重增减重大变动说明金额金额比例例货币资金 7,655,177,422.61 7.06% 9,654,584,311.37 13.57% -6.51% 应收账款 4,428,082,748.64 4.08% 2,507,910,590.72 3.52% 0.56% 存货 36,309,604,523.63 33.46% 33,497,918,909.44 47.07% -13.61% 投资性房地产 361,211,558.97 0.33% 236,806,875.19 0.33% 0.00% 长期股权投资 617,424,494.57 0.57% 4,116,945,446.04 5.79% -5.22% 固定资产 3,209,316,896.64 2.96% 3,247,756,028.08 4.56% -1.60% 在建工程 17,186,043.60 0.02% 1,631,956.41 0.00% 0.02% 短期借款 1,911,580,000.00 1.76% 1,100,000,000.00 1.55% 0.21% 长期借款 20,804,955,996.42 19.17% 16,155,434,659.83 22.70% -3.53% 2、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用单位：元计入权益的本期公允价本期计提本期购买金本期出售金项目期初数累计公允价期末数值变动损益的减值额额值变动金融资产中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1.以公允价 4,352,573,570. 179,005,832 0.00 0.00 3,598,886,754 799,178,685 7,331,287,472. 值计量且其 07 .17 .85 .08 变动计入当期损益的金融资产（不含衍生金融资产） 3.可供出售 511,438,250.2 0.00 -159,343,73 41,322,21 19,474,693,41 3,663,016,1 16,122,449,582 金融资产 2 3.22 6.26 7.75 36.11 .38 金融资产小 4,864,011,820. 179,005,832 -159,343,73 41,322,21 23,073,580,17 4,462,194,8 23,453,737,054 计 29 .17 3.22 6.26 2.60 21.19 .39 上述合计 4,864,011,820. 179,005,832 -159,343,73 41,322,21 23,073,580,17 4,462,194,8 23,453,737,054 29 .17 3.22 6.26 2.60 21.19 .39 金融负债 0.00 0.00 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 3、截至报告期末的资产权利受限情况项目年末账面价值受限原因货币资金 879,403,365.50 保证金、借款质押以及其他受限存货 8,017,974,867.38 借款抵押可供出售金融资产 423,380,000.00 借款质押固定资产 831,083,070.74 借款抵押投资性房地产 81,832,624.70 借款抵押五、投资状况 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用报告期投资额（元）上年同期投资额（元）变动幅度 16,885,145,857.72 26,518,122,488.87 -36.33% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □适用√不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4、金融资产投资（1）证券投资情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在证券投资。（2）衍生品投资情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在衍生品投资。 5、募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期无募集资金使用情况。六、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期未出售重大资产。 2、出售重大股权情况 □ 适用 √ 不适用七、主要控股参股公司分析 √ 适用 □ 不适用主要子公司及对公司净利润影响达 10%以上的参股公司情况单位：元公司名称公司类型主要业务注册资本总资产净资产营业收入营业利润净利润中天城投集团贵阳房地 1,210,000,00 14,384,347,6 2,718,412,14 2,692,463,40 697,466,608. 592,839,524. 子公司商品房产开发有限 0.00 58.75 2.21 3.96 40 公司中天城投集 1,675,000,00 12,212,498,6 3,463,743,82 5,801,474,74 1,781,549,97 1,516,201,08 团城市建设子公司商品房 0.00 95.55 4.49 9.71 5.99 5.60 有限公司中天城投集 701,000,000. 7,822,795,25 1,440,551,11 3,121,607,53 736,414,588. 616,750,711. 子公司商品房团贵阳国际 00 0.48 8.60 2.11 88 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文金融中心有限公司报告期内取得和处置子公司的情况 √ 适用 □ 不适用公司名称报告期内取得和处置子公司方式对整体生产经营和业绩的影响中融人寿保险股份有限公司现金购买报告期增加净利润 42,763,819.45 元云南华盛基础设施运营管理有限责任公现金购买报告期增加净利润-15,119,191.36 元司贵州中黔金融资产交易中心有限公司现金购买无影响贵州大数据资本服务中心有限公司股权转让无影响友山（上海）资产管理有限公司股权转让无影响主要控股参股公司情况说明八、公司控制的结构化主体情况 □ 适用 √ 不适用九、公司未来发展的展望（一）2018年全国及贵州省宏观环境分析 1. 全国社会经济发展宏观分析——中国有能力有条件实现更高质量、更有效率、更加公平、更可持续的发展 2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年。根据2018年政府工作报告部署，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，要坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，紧扣我国社会主要矛盾变化，按照高质量发展的要求，统筹推进“五位一体”总体布局和协调推进“四个全面” 战略布局，坚持以供给侧结构性改革为主线，统筹推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险各项工作，大力推进改革开放，创新和完善宏观调控，推动质量变革、效率变革、动力变革，促进经济社会持续健康发展。 2. 贵州省社会经济发展宏观分析——抢抓机遇、加快赶超、顺势而为、乘势而上 2018年是贵州省决战脱贫攻坚、决胜同步小康、实施“十三五”规划至关重要的一年，按照贵州省第十三届人民代表大会第一次会议部署，要大力培育和弘扬新时代贵州精神，守好“两条底线”、实现“两个同步”、推动“三大变革”、促进“四个提升”、强力推进三大战略行动，努力解决发展不平衡不充分问题，奋力推动高质量发展，奋力后发赶超，开启社会主义现代化建设新征程，续写新时代贵州发展新篇章，开创百姓富生态美的多彩贵州新未来。（二）金融行业宏观分析——防范风险、服务实体、高质发展中央将继续深化金融监管体制改革，强化金融监管协调机制，提升监管效能，坚守不发生系统性风险的底线，维护国家经济金融安全。按照全国金融工作会议和全国经济工作会议部署，要着力增强金融服务实体经济能力，改革完善金融服务体系，扩展普惠金融业务，深化多层次资本市场改革，拓展保险市场的风险保障功能，大力发展绿色金融。保险业。2018年《政府工作报告》中明确提出要拓展保险市场的风险保障功能，这为我国保险业的风险保障能力不断提升，真正成为推进国家治理体系和治理能力现代化的重要手段奠定了坚实的政策基础。保险行业通过实现供给侧结构性改革将推动行业产能和业务价值率持续提高。人口结构老龄化、城镇化率的持续提升是保险行业保持高速发展的催化剂，而我国健康管理和服务业的发展也为保险行业的发展带来了前所未有的良好契机。近年来保险行业在整体保持高增速的同时，保险深度和保险密度依然未达到全球平均水平，贵州省作为首个保险业助推脱贫攻坚示范区，保险行业具有极大发展空间。证券业。随着我国经济转型升级和结构调整的持续推进，多层次资本市场体系日趋完善，社会直接融资总规模将继续保持在较高需求水平，绿色、养老、公益等领域的融资将是未来发展的新兴业务点。坚持资产驱动负债理念、具有主动管理优中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文势的市场主体将成为行业佼佼者，资管业务将逐步回归本源，进入良性发展通道。基金业。随着我国经济进入高质量发展阶段，国民收入的提升、居民的理财需求、国内外资管市场的逐步发展成熟、更加便利的金融业开放背景，将有助于资管行业通过专业的多元化优质服务，获取更广阔的市场发展空间。根据贵州省《政府工作报告》部署，贵州省将着力提高金融服务贵州实体经济能力，深化政金企对接，创新金融产品，实施企业上市“百千行动计划”，支持债券市场发展，推进险资入黔。（三）2018年公司展望以习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，持续增强“四个意识”，坚持“感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”的核心价值观，紧跟党走、扎“根”贵州、“耕”植绿色。2018年，公司将进一步提升金融业务风险控制力和规范运作水平上新台阶，实现新业务体系的健康稳定持续盈利，增强服务实体经济和助力脱贫攻坚能力，为广大投资者创造长远价值。公司把构建良好绿色经济生态环境作为业务发展质量的增长点、经营业绩稳定发展的支撑点、创新体制机制的着眼点、促进企业转型升级的发力点，形成“绿色实业金融服务”，保持公司运行安全稳健可持续的良好态势。在完成非金融类资产置出和金融类资产置入重大资产重组事项完成前提下，2018年公司力争实现净利润提升50%以上。该利润目标不代表公司对 2018年度的盈利预测或承诺，能否如期实现取决于多种因素且是以完成两项重大资产重组为前提，存在很大的不确定性，请投资者务必特别注意。 1.党建工作 2018年，公司党建工作将继续坚持 “感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事” 的核心价值观，增强“四个意识”、坚定“四个自信”。深入学习贯彻落实党的十九大精神，用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作。激励党员干部在工作岗位发挥先锋模范作用,锻造讲党性、讲政治、顾大局、高素质的人才队伍。党组织建设方面，坚定政治方向，坚定政治站位，持续推进党的十九大精神贯彻落实，进一步加强金融类业务板块基层党组织建设，落实党建工作责任制和第一责任人职责，切实保证党的组织充分履行职能。作风建设方面，坚持问题导向，保持正风反腐的战略定力，以解决突出问题为主抓手，严肃公司政治生活，做“忠诚、干净、担当”的“三好”学生，主动防控金融道德风险。党建促经建方面，扎实开展“创先争优、争做先锋”和“党建强、企业强”活动。 2.扶贫工作 2018年，公司将继续以“金融精准扶贫”为扶贫攻坚基本方略，以发挥金融优势、整合资源、精准帮扶为工作原则；以改善贫困地区居民生产生活条件、提高基本公共服务水平、形成特色优势产业体系、提高经济发展质量和效益、通过普惠保险构建民生保障网为主要工作内容，将基层乡村作为帮扶工作的主战场，全力投身于脱贫攻坚和乡村振兴的伟大事业之中，打造金融产业精准服务脱贫攻坚的贵州样板。一是促进农民增收、推动乡村振兴以贵州为代表的西部地区保险事业依然处于欠发达水平，服务和保障能力不足，严重制约和影响保险资金助推西部地区经济社会发展和脱贫攻坚。作为全国唯一的“保险助推脱贫攻坚”示范区，贵州承担着为全国保险扶贫工作做示范、做引领的重任。2018年，公司将大力发展普惠保险事业，有效提升保险资金助推脱贫攻坚的成效。二是以“实心策”消除“空心村” 2018年团结村农业产业将实现蓬勃发展，预计带动400余农户增收2000万元，户均增收5万元。2018年，公司将全面夯实结对帮扶团结村的扎实成效，通过产业养殖、旅游带动、教育扶贫、医疗保障等多种方式强化产业导入、提升民生保障，以现代农业为方向，以职业农民为核心，2018年计划培训职业农民2000人次。彻底践行以市场机制为核心的产业扶贫，带动团结村发展生态猪养殖，中华蜂养殖，优质水稻，优质黄小米，精品黄桃，高山茶园，有机蔬菜种植项目，预计5年累积带动村民增收1.6亿。以学习大发精神为核心发展团结村乡村旅游，打造精神高地。2018年团结村一期旅游项目启动，预计带动 200个村民就业或参与发展，旅游项目一期预计实现增收1000万元。团结村乡村旅游充分利用农村闲置资产，以保持生态不破坏为底线，在为村民提供技术培训和资金支持的前提下带动村民发展旅游。三是积极参与玉米调减，投身振兴农村经济的深刻产业革命西部地区的玉米调减涉及面广、影响人数众多，是推进农业供给侧结构性改革，助力乡村振兴的重要战略任务。贵州省 1200多万亩玉米地，2018年的目标是压减500万亩。2018年，公司将精准脱贫与“玉米改种”相结合，打造与“玉米改种” 农户的利益联结机制，化解“玉米改种”农户的三大痛点：资金、技术、市场，着力解决“玉米改种”农户“种难、卖难”。公司将推动建立“玉米调改”产业发展基金，定向支持龙头企业以“一乡多业”、“一业多乡”等方式实现规模种植、高效中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文种植，带动“玉米改种”农户脱贫致富。 3. 深化顶层风险控制体系建设 2018年，公司将按照中央“守住不发生系统性金融风险的底线，坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的根本要求，继续遵循“严管控、强合规”的管理思路，充分发挥公司“产权明晰、权责明确、运作规范、有效制衡”的治理优势，以集团“引领、监督、服务、强效”四大功能，进一步深化集团顶层风险控制体系建设，强化全面风险事件处理、风险评估与计量、风险报告管理、风险偏好管理、全面风险绩效考核和第一责任人督查问责机制，筑牢集团公司风险防控墙，从源头遏制风险隐患，杜绝风险事故。 4.强化风险管理意识，提升内部管控效率 2018年，公司将严格按照监管规则要求，结合各金融业态市场特点和运营特征，进一步强化风险管理意识，有效识别各类金融业务风险隐患，精准梳理对应的事前、事中及事后各环节内控体系管理要素，优化业务风险控制流程和内部风险控制矩阵，建立相匹配的各金融业务线条管控方式，形成内控制度体系对业务规范的指导性和约束力，进一步提升内部管控效率，确保公司继续保持安全、稳健、可持续的良好发展态势。 5.稳步推进金融业务发展 2018年，公司将始终坚持“金融服务实体经济”的本质要求，秉持绿色实业金融服务的企业定位，继续稳步推进金融业务发展，提升盈利水平，利用金融平台实现产业资源的优化整合和高效配置，推动绿色实体经济创新发展，发挥金融精准扶贫在打赢脱贫攻坚战中的战略支撑作用。继续推进各项在审金融业务资质相关工作。保险业务。一是坚决强化保险回归保障本源、专注主业发展，把落实“1+4”系列文件作为总抓手推向深入。二是以持续提升SARMRA评估为核心的各项监管评估为目标，着力完善和优化现有内控制度和风控体系建设。三是按照监管要求建立资产负债管理体系，提升管理水平，及时评估分析潜在风险因素对期限结构、成本收益、现金流和偿付能力充足率的影响，实现长期价值目标。四是以产品和服务创新为动力，打造多元化、价值型产品体系，大力发展高价值的长期储蓄和风险保障类业务，围绕产品和服务体系转型，加快建立可持续增长的价值型负债业务发展模式。五是统筹多层次渠道建设，深化渠道合作，加快个险、经代及互联网、普惠保险等渠道的建设，提高销售产能，推动规模保费适度增长，实现规模效应，提升公司整体经营效率和投入产出比。六是加快分支机构设立，拓宽经营区域。七是在抓好现有保险业务基础上，全力推进华夏人寿股权收购重大资产重组事项，做大做强公司保险业务规模。八是继续抓好扶贫攻坚工作。证券业务。一是落实监管措施，强化风险管理能力，全面贯彻落实“金融服务实体经济”的理念，规范业务发展，建立稳健合规风控管理体系，加强质控水平、产品策略及全面风险管理能力的提升。二是持续完善合规风控能力，加强内控建设，提升公司治理能力。三是持续推进优质IPO项目落地，深挖优质新三板、转板项目，力争实现投行业务收入大幅增长。四是持续推进贵州区域业务的落地，计划在贵州设立绿色金融事业部，积极参与政府主导的绿色产业基金，助力贵州绿色经济发展，力争成为助力贵州资本市场发展的重要力量和服务贫困地区实体经济的典范。五是继续提升信息技术能力，持续优化CRM 系统，着重加强客户开发和客户服务工作，不断加强现代管理和运营能力，在市场上形成明显的差异化竞争优势，提升效率和效益，实现股东和公司的利益最大化。六是继续强化人才战略，提升队伍素质，建立一站式产品平台和优秀财务顾问团队，提升公司服务机构和个人客户的综合能力。七是继续抓好扶贫攻坚工作。基金业务。一是把落实“防风险、强合规”放在首位。二是强化自身内控建设、深化企业治理。三是做深做强证券投资基金，进一步扩大管理规模，提升主营业务收入，确保净资本回报率持续提升。四是丰富产品结构，大力发展PPP产业基金，努力实现权益类、债券类产品并驾齐驱，形成债基、股基、货基、另类基金等全产品业务线。五是加快推进公募基金设立进程，完善关于公募基金板块的内容建设，实现硬件条件达到验收标准。六是升级公募基金销售业务，拓宽网点建设，提升基金销售规模，力争成为全国独立基金销售机构中的新兴重要力量。服务实体经济。以一带一路、长江经济带、京津冀、西部贫困地区等区域为核心，推进投资实体业务全国化战略布局。主要投资方向为康养产业、金融综合体、文旅综合体、教育产业等关系国计民生领域，积极融入平台经济和共享经济，有效服务实体经济。普惠金融业务。2018年中天金融集团积极参与西部地区普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则，下大力气创新惠农险种。同时，积极探索证券公司、基金公司下沉贫困地区开展普惠金融服务的路径，向贫困地区提供多形式的普惠金融服务，有效服务贫困地区中小微实体经济，使普惠金融成为助推贵州深度脱贫攻坚的有力工具。 6. 推进金融品牌体系和企业文化建设中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2018年，是中天金融品牌形象在全国的落地与开拓年。公司将以“向阳而生”的企业文化品牌为基石，与“推动实业向上力量”的金融品牌和“推动生活向好真实力量”的公益品牌共同构筑起中天金融品牌体系，培育和构建企业与员工“同呼吸，共命运”的中天共同体意识，呵护中天人“共存”的家园，树立社会“共荣”的发展理念，建立市场“共赢”的合作机制。品牌建设。公司将围绕“推动实业向上力量”价值体系作为金融品牌工作核心，通过搭建完善的自媒体传播平台，拓展全媒体传播渠道，传递中天金融“绿色实业金融服务”定位与“共融共未来”理念，助力企业紧跟时代、勇立潮头，推动企业健康发展，同时展现公司助力西部地区提速发展，用普惠金融助推脱贫攻坚的使命与担当。企业文化。2018年，公司将通过在金融业务板块落地企业文化机制，激活共识、凝聚力量，促进战略愿景和目标的达成。在《中天金融报》等文化载体上持续推出“致敬向上力量”、“中天芳华”系列，展现公司昂扬力量。通过在培训、成长等机制上的升级，使员工能够把自己的能力发挥到最大。积极培育企业与员工“同呼吸，共命运”的中天共同体意识，实现利益交汇、情感共融，共担时代责任、共促企业发展。 7. 建设符合金融行业需求的人才队伍 2018年，公司将继续以“优化结构，服务金融”为未来人力资源战略与规划方向，贯彻“人才是第一资源”原则，持续构建符合金融行业需求的人才队伍建设。一是围绕金融行业属性和监管要求构建包括短期固薪、中期绩效、长期股权在内的高竞争力科学薪酬体系。二是持续推进“未来培训中心”工作，通过引入国内外优秀培训课程与讲师，积极参与监管机构主办培训，建立符合金融特征的人才培养和培训机制。三是以吸纳专业人才为目标，围绕全国各区域重点业务发展规划进行人才配置，搭建以人才为核心的多地办公管理体系。 8.全力推进重大资产重组事项 2018年，公司将全力推进金融类资产收购重大资产重组工作，并根据重组实质性进展情况，严格按照相关法律法规要求调整现有金融业务结构，符合监管要求。 9.资金需求说明 2018年，基于央行将进一步完善宏观审慎政策框架宏观环境，公司在完成置出旗下非金融类资产与业务重大资产重组事项前提下，将进一步优化资产负债结构，持续提高周转效率，降低经营成本，谨慎拓展融资渠道获取必要的发展资金。公司未来发展可能存在的风险分析 1.特别提示本报告中有关经营计划、经营目标描述并不代表公司对2018年度的盈利预测和业绩承诺，能否实现取决于宏观政策调整、市场状况变化、业务实际推进等多种因素，存在很大的不确定性，请投资者特别注意并保持足够的风险意识。 2.战略转型风险公司自2014年起启动战略转型升级，通过并购重组方式获取多项金融领域资产。报告期内，公司启动置出非金融类资产和购入华夏人寿21%-25%股权重大资产重组事项，若重组完成，公司将成为以保险业务为核心的金融集团。上述事项的推进将使公司面临战略转型风险，可能在新业务推进、内控和风控体系建设、业务资源匹配方面存在不利于公司未来安全稳健经营和持续盈利的因素。对此，公司已启动包括但不限于内控和风控体系建设、企业文化提炼、金融品牌系统建设、顶层制度设计、专业团队引进、金融战略规划、资产结构优化等工作，并将在未来公司日常经营与战略执行过程中进行动态管理，确保新战略实施稳健推进。 3.宏观政策环境风险金融业受宏观经济和监管政策变化影响较大，将可能对公司未来业务开展产生较大影响。对此，公司将积极研究政策变化和市场动态，及时调整应对；风险管理部门将通过风险报告机制向管理层及各业务板块提示相关风险并提出规范应对建议。 4.利率风险公司旗下各项金融业务，尤其是寿险业务受市场利率波动的影响较大。利率的波动会同时对寿险公司的资产端和负债端产生影响。公司将通过建立健全的风险管理系统，通过资产负债匹配管理来评估管理利率风险，并尽可能的使资产和负债的久期相匹配，以降低利率风险对公司经营成果的影响。 5.财务风险近年来，公司实施多次金融资产并购重组事项，财务风险有所提升。而去杠杆整体宏观环境将对融资能力提出更高要求。公司将实时核查公司债务情况，核实公司风险敞口，加强资金管理，合理选择必要融资方式，确保财务风险可控。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 6.商誉减值风险受宏观经济波动、行业经营环境变化等因素影响，可能导致公司近年来所并购金融类标的资产未来实际情况与评估预测情况存在较大差异，引起商誉减值风险。公司将严格按照会计准则要求于每年度末对形成商誉的相关资产组进行减值测试。十、接待调研、沟通、采访等活动情况 1、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 √ 适用 □ 不适用接待时间接待方式接待对象类型调研的基本情况索引 1.走访、了解公司目前的生产及经营情况； 2017 年 03 月 16 日实地调研机构 2.对公司大金融转型升级及地产业务运营状况等事项进行咨询； 3.现场调研、走访公司的重点项目。 1.走访、了解公司目前的生产及经营情况； 2017 年 03 月 17 日实地调研机构 2.对公司大金融转型升级及地产业务运营状况等事项进行咨询； 3.现场调研、走访公司的重点项目。 1.走访、了解公司目前的生产及经营情况； 2017 年 05 月 19 日实地调研机构 2.对公司大金融转型升级及地产业务运营状况等事项进行咨询； 3.现场调研、走访公司的重点项目。 1.调研公司战略布局及落地情况； 2.调研贵阳市房地产近期状况； 2017 年 07 月 25 日实地调研机构 3.现场调研公司的重点房地产开发项目。投资者开放日活动： 1.参观公司项目； 2.深交所投教中心总监徐良平致辞； 2017 年 11 月 03 日实地调研个人 3.贵州证监局领导致辞； 4.公司董事会秘书谭忠游女士介绍公司基本情况及发展规划； 5.投资者提问互动交流。接待次数接待机构数量接待个人数量接待其他对象数量中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文是否披露、透露或泄露未公开重大信息否中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第五节重要事项一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况 √ 适用 □ 不适用经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度未分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017 年度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额为 2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额为 1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现金分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。现金分红政策的专项说明是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求：是分红标准和比例是否明确和清晰：是相关的决策程序和机制是否完备：是独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用：是中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是是否得到了充分保护：现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透是明：公司近 3 年（包括本报告期）的普通股股利分配方案（预案）、资本公积金转增股本方案（预案）情况 1.2017年利润分配预案经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度未分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017年度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额为 2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东以中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额为 1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现金分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。 2.2016年利润分配方案及执行情况经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2016年度母公司实现净利润2,091,395,950.38元，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金209,139,595.04元，加母公司以前年度未分配利润2,290,101,238.29元，减公司2016年度实施分配的2015年度现金股利和股票股利935,918,042.80元后，母公司2016 年度可供分配利润总计为3,236,439,550.83元。公司2016年利润分配方案为：以公司2016年12月31日股本总数4,696,565,036股为基数，向全体股东每10股派发现金股利 2元, 共派发现金股利939,313,007.20元。由于公司股权激励计划激励对象行权，截止2017年7月5日，公司总股本增至 4,699,711,436股，按照“现金分红总额、送红股总额、转增股本总额固定不变”的原则，以公司2017年7月5日总股本4,699,711,436 股计算，向全体股东每10股派发现金股利1.998635元（含税；扣税后，QFII、RQFII 以及持有股改限售股、首发限售股的个人和证券投资基金每10 股派1.798772元；持有非股改、非首发限售股及无限售流通股的个人、证券投资基金股息红利税实行差别化税率征收，先按每10股派1.998635元，权益登记日后根据投资者减持股票情况，再按实际持股期限补缴税款；对于 QFII、RQFII 外的其他非居民企业，公司未代扣代缴所得税，由纳税人在所得发生地缴纳）。 2017年7月，公司执行并实施了2016年度公司利润分配方案，股权登记日为2017年7月11日，除权除息日为2017年7月12 日。 3.2015年度利润分配方案及执行情况经信永中和会计师事务所审计，公司2015年度母公司实现净利润1,781,243,765.96元，按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积金178,124,376.60元，加上母公司以前年度未分配利润1,892,380,085.13元，减公司2015年度实施分配的2014年度现金股利和股票股利1,205,398,236.20元后，母公司2015年度可供分配利润总计为2,290,101,238.29元。公司2015年利润分配方案为：以公司2015年12月31日股本总数4,683,075,099股为基数，向全体股东每10股派发现金股利 2元, 共派发现金股利936,615,019.80元。由于公司股权激励计划激励对象行权，截止2016年4月13日，公司总股本增至 4,686,813,036股，按照“现金分红总额、送红股总额、转增股本总额固定不变”的原则，以公司2016年4月13日总股本 4,686,813,036股计算，向全体股东每10股派发现金股利1.998404元（含税；扣税后，QFII、RQFII 以及持有股改限售股、首发限售股的个人和证券投资基金每10 股派1.798564元；持有非股改、非首发限售股及无限售流通股的个人、证券投资基金股息红利税实行差别化税率征收，先按每10 股派1.998404元，权益登记日后根据投资者减持股票情况，再按实际持股期限补缴税款；对于QFII、RQFII 外的其他非居民企业，公司未代扣代缴所得税，由纳税人在所得发生地缴纳）。 2016年4月，公司执行并实施了2015年度公司利润分配方案，股权登记日为2016年4月21日，除权除息日为2016年4月22 日。公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表单位：元分红年度合并报表占合并报表中归属现金分红金额（含中归属于上市公司于上市公司普通股以其他方式现金分以其他方式现金分分红年度税）普通股股东的净利股东的净利润的比红的金额红的比例润率 2017 年 234,883,239.30 2,081,549,350.87 11.28% 0.00 0.00% 2016 年 935,918,042.80 2,939,369,337.99 31.84% 0.00 0.00% 2015 年 936,615,019.80 2,606,776,304.48 35.93% 0.00 0.00% 公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文二、本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案 √ 适用 □ 不适用每 10 股送红股数（股）每 10 股派息数（元）（含税） 0.50 每 10 股转增数（股）分配预案的股本基数（股） 4,697,664,786 现金分红总额（元）（含税） 234,883,239.30 可分配利润（元） 2,432,671,435.43 现金分红占利润分配总额的比例 100% 本次现金分红情况公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 20％利润分配或资本公积金转增预案的详细情况说明公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度未分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017年度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00 元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利 937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额为2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东以资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额为1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现金分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。三、承诺事项履行情况 1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项 √ 适用 □ 不适用承诺事由承诺方承诺类型承诺内容承诺时间承诺期限履行情况股改承诺收购报告书或权益变动报告书中所作承诺关于同业竞截至本承诺 2016 年 11 月金世旗国际 2016 年 11 月资产重组时所作承诺争、关联交函签署之日， 30 日正常履行中控股股份有 30 日易、资金占用本公司及本 ——9999 年中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文限公司方面的承诺公司控制的 12 月 31 日公司均未生产、开发任何与中融人寿保险股份有限公司（以下简称“中融人寿”）及其下属子公司构成竞争或可能竞争的产品，未直接或间接经营任何与中融人寿及其下属子公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也未参与投资任何与中融人寿及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，本公司及本公司控制的公司将不生产、开发任何与中融人寿及其下属子公司生产的产品构成竞争或可能构成竞争的产品，不直接或间接经营任何与中融人寿及中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其下属子公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也不参与投资任何与中融人寿及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，如本公司及本公司控制的公司进一步拓展产品和业务范围，本公司及本公司控制的公司将不与中融人寿及其下属子公司拓展后的产品或业务相竞争；若与中融人寿及其下属子公司拓展后的产品或业务产生竞争，则本公司及本公司控制的公司将以停止生产或经营相竞争的业务或产品的方式，或者将相竞争的业务纳入到公司经中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文营的方式，或者将相竞争的业务转让给无关联关系的第三方的方式避免同业竞争。截至本承诺函签署之日，本人及本人控制的公司均未生产、开发任何与中融人寿保险股份有限公司（以下简称 “中融人寿”）及其下属子公司构成竞争或可能竞争的产品，未直接或间接经营任何与中融人寿及关于同业竞 2016 年 11 月其下属子公争、关联交 2016 年 11 月 30 日罗玉平司经营的业正常履行中易、资金占用 30 日 ——9999 年务构成竞争方面的承诺 12 月 31 日或可能构成竞争的业务，也未参与投资任何与中融人寿及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，本人及本人控制的公司将不生产、开发任何中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文与中融人寿及其下属子公司生产的产品构成竞争或可能构成竞争的产品，不直接或间接经营任何与中融人寿及其下属子公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也不参与投资任何与中融人寿及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，如本人及本人控制的公司进一步拓展产品和业务范围，本人及本人控制的公司将不与中融人寿及其下属子公司拓展后的产品或业务相竞争；若与中融人寿及其下属子公司拓展后的产品或业务产生竞争，则本人及本人中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文控制的公司将以停止生产或经营相竞争的业务或产品的方式，或者将相竞争的业务纳入到公司经营的方式，或者将相竞争的业务转让给无关联关系的第三方的方式避免同业竞争。如本次交易完成后，因本次交易完成前中融人寿违规经营等 2016 年 11 月金世旗国际原因受到主 2016 年 11 月 30 日控股股份有其他承诺管部门处罚正常履行中 30 日 ——9999 年限公司致中天城投 12 月 31 日遭受损失的，本公司将承担中天城投因此遭受的一切损失。如因履行递交《产权受让申请书》时出具的承诺函 2016 年 11 月金世旗国际范围内的义 2016 年 11 月 30 日控股股份有其他承诺务致贵阳金正常履行中 30 日 ——9999 年限公司控遭受损失 12 月 31 日的，本公司将补偿贵阳金控因此遭受的全部损失。自评估基准 2016 年 11 月金世旗国际日起至清华 2016 年 11 月 30 日控股股份有其他承诺正常履行中控股持有的 30 日 ——9999 年限公司中融人寿 1 亿 12 月 31 日中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文股股份交割完成之日止的期间内，清华控股持有的中融人寿 1 亿股股份所对应的中融人寿的损失均由金世旗控股承担。本次非公开发行对象金世旗国际控股股份有限公司承诺：其金世旗国际 2014 年 12 月股份限售承认购的公司 2014 年 12 月控股股份有 3 日——2017 履行完毕诺本次非公开 03 日限公司年 12 月 16 日发行的股份自上市之日起三十六个月内不得转让。本人不会越权干预中天 2016 年 4 月城投经营管 2016 年 04 月 27 日罗玉平其他承诺正常履行中理活动，亦不 27 日 ——9999 年首次公开发行或再融资时所作承诺会侵占中天 12 月 31 日城投利益。本次非公开发行对象金世旗国际控股股份有限公司承诺：其 2016 年 1 月金世旗国际认购的公司 2016 年 01 月 14 日控股股份有其他承诺正常履行中本次非公开 14 日 ——9999 年限公司发行的股份 12 月 31 日自发行结束之日起，三十六个月内不转让。中天金融集公司董事会 2016 年 1 月 2016 年 01 月团股份有限其他承诺将严格遵守 14 日正常履行中 14 日公司《公司法》、 ——9999 年中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文《证券法》、 12 月 31 日《上市公司证券发行管理办法》等法律法规和中国证监会的有关规定，承诺自本次新增股份上市之日起：（一）真实、准确、完整、公平和及时地公布定期报告、披露所有对投资者有重大影响的信息，并接受中国证监会和深圳证券交易所的监督管理；（二）本公司在知悉可能对股票价格产生误导性影响的任何公共传播媒体出现的消息后，将及时予以公开澄清；（三）本公司董事、监事、高级管理人员将认真听取社会公众的意见和批评，不利用已获得的内幕消息和其他不正当手段直接或间接从事本公司股票的买卖活动。公中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文司保证向深圳证券交易所提交的文件没有虚假陈述或者重大遗漏，并在提出上市申请期间，未经深圳证券交易所同意，不擅自披露有关信息。公司本次非公开发行股票会计师信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）声明：本所及签字注册会计师已阅读本发行情况报告书暨上市公告书及其摘要，确认本发行情况 2016 年 1 月信永中和会报告书暨上 14 日计师事务所市公告书及 2016 年 01 月其他承诺 ——9999 年正常履行中（特殊普通其摘要与本 14 日 12 月 31 日合伙）所出具的审计报告无矛盾之处。本所及签字注册会计师对发行人在发行情况报告书暨上市公告书中及其摘要中引用的本所出具的审计报告的内容无异议，确认发行情况报告书暨中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文上市公告书及其摘要不致因所引用内容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。公司本次非公开发行股票的保荐机构海通证券股份有限公司声明：本公司已对本发行情况报告 2016 年 1 月书暨上市公 14 日海通证券股告书及其摘 2016 年 01 月其他承诺 ——9999 年正常履行中份有限公司要进行了核 14 日 12 月 31 日查，确认不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。公司本次非公开发行股票律师北京国枫律师事务所声明：本 2016 年 1 月北京国枫律所及签字的 2016 年 01 月 14 日其他承诺正常履行中师事务所律师已阅读 14 日 ——9999 年本发行情况 12 月 31 日报告书暨上市公告书及其摘要，确认本发行情况中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文报告书暨上市公告书及其摘要与本所出具的法律意见书不存在矛盾。本所及签字的律师对发行人在本发行情况报告书暨上市公告书及其摘要引用的法律意见书的内容无异议，确认本发行情况报告书暨上市公告书及其摘要不致因所引用内容出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。股权激励承诺其他对公司中小股东所作承诺承诺是否按时履行是 2、公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目达到原盈利预测及其原因做出说明 □ 适用 √ 不适用四、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文五、董事会、监事会、独立董事（如有）对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明 □ 适用 √ 不适用六、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明 √ 适用 □ 不适用 2017年5月10日，财政部发布《关于印发修订<企业会计准则第16号—政府补助>的通知》（财会[2017]15号），自2017 年6月12日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行。并要求对2017年1月1日存在的政府补助采用未来适用法处理，对 2017年1月1日至新准则施行日之间新增的政府补助根据新准则进行调整。经本公司2017年8月26日召开的第七届董事会第68次会议审议通过后，本集团按照财政部的要求时间开始执行上述会计准则.。本集团执行该准则对本报告期财务报表存在影响，当期取得的政府补助根据是否与日常活动相关，计入其他收益或营业外收入。七、报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明 □ 适用 √ 不适用公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。八、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明 √ 适用 □ 不适用 (1)、本年发生的非同一控制下企业合并被购买方名称股权取得时点股权取得比例% 股权取得方式购买日购买日的确定依据云南华盛基础设施运营管 2017-02-28 51.00 现金购买 2017-02-28 控制理有限责任公司中融人寿保险股份有限公 2016-11-17 36.36 现金购买 2017-11-30 控制司贵州中黔金融资产交易中 2017-10-17 61.65 现金购买 2017-12-31 控制心有限公司 2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），占董事会成员的二分之一，并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人寿保险的经营管理实施有效控制。（2）本年度处置子公司子公司名称股权处置价款股权处置比例股权处置方丧失控制权的时点丧失控制权时点的确定依据（元）（%）式贵州大数据资本服务中 0.00 100.00 转让 2017-6-30 控制权转移心有限公司中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文友山（上海）资产管理 1.00 70.00 转让 2017-9-30 控制权转移有限公司（3）其他原因纳入合并范围的公司情况公司名称新纳入合并范围的原因持股比例% 贵阳南明中天城投房地产开发有限公司新设 100.00 中天城投集团广州置业有限公司新设 100.00 四川中天城投置业有限公司新设 100.00 贵州金融城有限公司新设 100.00 中天城投（贵阳）综合保税区投资开发有限公司新设 100.00 中天城投（云南）城市投资开发有限责任公司新设 75.99 贵州中天城市节能投资发展有限公司新设 60.00 中天城投（泸州）置业有限公司新设 51.00 贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）新设 80.00 贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）新设 70.00 中天城投集团有限公司新设 100.00 中天国富商业保理（深圳）有限公司新设 100.00 北京数行智融科技发展有限公司新设 35.75 深圳中天佳汇股权投资管理有限公司新设 94.92 贵州大发农业发展有限公司新设 80.00 贵州大发旅游发展有限公司新设 53.85 九、聘任、解聘会计师事务所情况现聘任的会计师事务所境内会计师事务所名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）境内会计师事务所报酬（万元）境内会计师事务所审计服务的连续年限境内会计师事务所注册会计师姓名黄志芬、李兵境内会计师事务所注册会计师审计服务的连续年限当期是否改聘会计师事务所 □ 是 √ 否聘请内部控制审计会计师事务所、财务顾问或保荐人情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文十、年度报告披露后面临暂停上市和终止上市情况 □ 适用 √ 不适用十一、破产重整相关事项 □ 适用 √ 不适用公司报告期未发生破产重整相关事项。十二、重大诉讼、仲裁事项 □ 适用 √ 不适用本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项。十三、处罚及整改情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在处罚及整改情况。十四、公司及其控股股东、实际控制人的诚信状况 √ 适用 □ 不适用公司及其控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。十五、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况 √ 适用 □ 不适用 1.公司《股票期权与限制性股票激励计划（草案）》实施公司《股票期权与限制性股票激励计划（草案）》分别经公司董事会和股东大会审议通过，并经中国证监会备案无异议。公司首次授予的激励对象人数62人，授予激励对象的权益总数4380 万份（股），占授权时公司股本总额的3.425%。其中股票期权3,504万份，限制性股票876万股。公司向在公司受薪的9名董事、高级管理人员，53名中层管理人员及核心业务骨干等激励对象授出总量3,504万份的股票期权，占授权时公司股本总额的2.740%；授出总量876万股的限制性股票，占授权时公司股本总额的0.685%。授予日为2013年8月26日，股票期权行权价格为7.28元，分4个行权期，第一个行权期为2014年8月27 日至2015年8月26日；限制性股票授予价格为3.46元，分4次解锁期，第一个解锁期为2014年8月27日至2015年8月26日。 2014年9月4日召开了第七届董事会第15次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票激励计划第一个行权/解锁期可行权/解锁的议案》及《关于作废并注销部分股票期权及回购注销部分限制性股票的议案》，将已离职的失去激励对象资格的6 名人员已授予未获准行权的2,400,000份股票期权予以作废注销，按其购买价回购已获授尚未解锁的600,000股限制性股票并注销；将已退休的激励对象李筑惠先生已授予未获准行权的280,000份股票期权予以作废注销，获授70,000股限制性股票进行分期解锁。本次共作废注销股票期权2,680,000份，回购注销限制性股票600,000股。第一个解锁期符合解锁条件的激励对象共计56人，解锁限制性股票数量2,040,000 股，限制性股票上市流通日期2014年9 月29日。第一个行权期符合行权条件的激励对象55人，在第一个行权期自2014年9月29日起至2015年8月26日采用自主行权方式可行权8,090,000份股票期权。截止2014年12月31日，激励对象自主行权股票期权3,037,000份，公司股票数量因此增加 3,037,000股，公司股份总数相应增加3,037,000股；2015年1季度激励对象自主行权股票期权5,473,000份，公司股票数量因此增加5,473,000股，第一个行权期累计行权7,810,000份，公司股票数量因此增加7,810,000股，尚有280,000份期权未行权。2015 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文年4月1日完成2014年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由6.98 元/股调整为2.712 元/股，公司未行权280,000份期权调整为700,000份期权，尚未进入行权期的股票期权数量由24,270,000份调整为60,675,000份。截止2015年6月30日，在第一个行权期自2014年9月29日起至2015年8月26日采用自主行权方式可行权8,090,000份股票期权全部行权。 2015年10月27日召开了第七届董事会第33次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票激励计划第二个行权/解锁期可行权/解锁的议案》及《关于已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，将已离职的失去激励对象资格的4名人员已授予未获准行权的2,325,000份股票期权予以作废注销，回购已获授尚未解锁的581,250股限制性股票并注销。本次共需作废注销股票期权2,325,000份，回购注销限制性股票581,250股。2016年8月完成相关证券登记手续。第二个解锁期符合解锁条件的激励对象共计52人，解锁限制性股票数量4,906,250 股，限制性股票上市流通日期2015年11月9 日。第二个行权期符合行权条件的激励对象51人，在第二个行权期自2015年11月16日起至2016年8月26日采用自主行权方式可行权19,450,000份股票期权。 2016年4月27日，公司第七届董事会第44次会议审议通过《关于对<股票期权与限制性股票激励计划>涉及的股票期权行权价格进行调整的议案》，同意公司2015年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由2.712元/股调整为2.512元/股。 2016年8月8日，公司第七届董事会第46次会议审议通过《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销不符合行权条件失去资格的1名激励对象所获授的股票期权500,000份和限制性股票125,000股,并相应调整了公司股票期权与限制性股票激励计划的激励对象名单，激励对象人数由 52人调整为51人。公司第七届监事会第24次会议审议通过了《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销失去资格的1名激励对象所获授的股票期权500,000 份和限制性股票125,000股，并对调整后的公司股票期权与限制性股票激励计划的激励对象名单进行了核查。在第二个行权期（自2015年11月16日起至2016年8月26日）激励对象自主行权19,202,700份股票期权，增加公司股份 19,202,700股，其中2016年内激励对象自主行权6,490,937份股票期权，增加公司股份6,490,937股。截止2016年8月26日，尚有 247,300份股票期权未行权，根据公司第七届董事会第33次会议决议及《北京国枫凯文律师事务所关于中天城投集团股份有限公司股票期权与限制性股票激励计划第二期行权解锁的相关事项的法律意见书》，公司将未行权的247,300份股票期权予以作废注销，并在中国证券登记结算有限公司深圳分公司办理了注销手续。 2016年8月31日，公司第七届董事会第48次会议和第七届监事会第26次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票激励计划第三个行权/解锁期可行权/解锁的议案》等，因激励对象考核不合格，同意公司作废股票期权375,000份，回购并注销限制性股票93,750股。2017年2月已完成相关证券注销登记手续。第三个解锁期符合解锁条件的激励对象共计50人，解锁限制性股票数量4,750,000股，限制性股票上市流通日期2016年9 月21日。第三个行权期符合行权条件的激励对象49人，在第三个行权期自2016年9月20日起至2017年8月26日采用自主行权方式可行权18,825,000份股票期权。截止2016年12月31日，激励对象自主行权股票期权10,849,000 份，公司股票数量因此增加 10,849,000 股，公司股份总数相应增加 10,849,000 股。第三个行权期激励对象尚有7,976,000份未自主行权。 2017年1月12日，公司第七届董事会第57次会议和第七届监事会第29次会议，审议通过了《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销因离职失去激励对象资格的激励对象所获授的股票期权550,000份和限制性股票137,500股。2017年9月已完成相关证券注销登记手续。 2017年4月24日，公司第七届董事会第62次会议审议通过了《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销因离职失去激励对象资格的1名激励对象所获授的股票期权375,000份和限制性股票93,750股。2017年9月已完成相关证券注销登记手续。 2017年7月11日，公司第七届董事会第65次会议审议通过《关于对〈股票期权与限制性股票激励计划〉涉及的股票期权行权数量及行权价格进行调整的议案》，同意2016年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由2.512元/股调整为2.312 元/ 股。第四个解锁期符合解锁条件的激励对象共计48人，解锁限制性股票4,612,500股，限制性股票上市流通日期2017年9月21 日。第四个行权期符合行权条件的激励对象47人，在第四个行权期自2017年9月20日起至2018年8月26日采用自主行权方式可行权18,275,000份股票期权。截止2017年12月31日，第四个行权期激励对象尚未行权。 2.《公司第二期限制性股票激励计划（草案）》实施中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2015年10月18日，公司第七届董事会第31次会议审议通过了《公司第二期限制性股票激励计划（草案）》（以下简称“《激励计划（草案）》”）等；同日，公司第七届监事会第17次会议审议通过了《激励计划（草案）》，并对本次激励对象名单进行了核查。公司独立董事对《激励计划（草案）》发表了明确的同意意见。 2015年11月5日，公司2015年第6次临时股东大会审议通过了与本次计划相关《激励计划（草案）》、《公司第二期限制性股票激励计划（草案）考核管理办法》和《关于提请股东大会授权董事会办理公司第二期限制性股票激励计划有关事项的议案》。 2015年11月30日，公司第七届董事会第38次会议与第七届监事会第19次会议审议通过《关于第二期限制性股票激励计划授予相关事项的议案》。同意公司第二期限制性股票激励计划的授予日为 2015 年 11 月30 日，授予价格每股 5.13 元，向符合条件的 383 名激励对象授予 77,590,000股限制性股票等公司第二期限制性股票激励计划授予相关事项。公司独立董事对公司第二期限制性股票激励计划（草案）授予相关事项发表了明确的同意意见。 2015年12月25日，公司第七届董事会第40次会议第七届监事会第20次会议审议通过《关于调整公司第二期限制性股票激励计划首期激励对象及授予限制性股票数量授予相关事项的议案》。公司第二期限制性股票激励计划授予限制性股票的总数由 77,590,000 股调整为 60,410,000 股，激励对象人员由 383人调整为 299 人。预留部分不变。其他授予相关事项保持不变。公司独立董事对调整第二期限制性股票激励计划首次激励对象及授予限制性股票数量事项发表了明确的同意意见。截止2015 年12月25日，公司已收到第二期限制性股票激励计划首次激励对象299人缴纳的认购6,041万股限制性股票款，合计人民币 309,903,300.00元，并经信永中和会计师事务所成都分所审验，于2015年12月25日出具XYZH/2015CDA30160号验资报告。 2016年1月4日公司限制性股票授予登记完成，授予激励对象299人限制性股票60,410,000股，授予价格5.13元/股，限制性股票定向增发股份的上市日期2016年1月5日。 2016年8月8日，公司第七届董事会第46次会议和第七届监事会第24次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的10名激励对象所获授的限制性股票2,400,000股，相应调整了公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单，并对调整后的公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单进行了核查。2017年2月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。 2016年8月31日，公司第七届董事会第48次会议和第七届监事会第26次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的3名激励对象获授的限制性股票150,000股、250,000股、250,000股共计650,000股。2017年2月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。 2017年1月12日，公司第七届董事会第57次会议和第七届监事会第29次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划第一个解锁期可解锁的议案》和《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意符合限制性股票解锁条件的激励对象共283名，可申请解锁的限制性股票数量为14,165,000股；回购并注销3名因离职失去激励对象资格获授但尚未解锁的限制性股票700,000股，相应调整了公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单，并对调整后的公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单进行了核查。目前尚未完成限制性股票回购注销证券登记手续。第一个解锁期符合解锁条件的激励对象共计283人，解锁限制性股票14,165,000股，限制性股票上市流通日期2017年2月 14日。 2017年4月24日，公司第七届董事会第62次会议审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的9名激励对象所获授的限制性股票1,560,000股。2017年9月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。 2017年7月11日，公司第七届董事会第65次会议审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的4名激励对象所获授的限制性股票787,500股。2017年9月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文十六、重大关联交易 1、与日常经营相关的关联交易 √ 适用 □ 不适用关联交占同类获批的可获得关联交是否超关联交关联交易关联关关联交关联交关联交易金额交易金交易额的同类披露日披露索易定价过获批易结算方系易类型易内容易价格（万额的比度（万交易市期引原则额度方式元）例元）价 http://w ww.cni nfo.co m.cn/cn info-ne w/discl osure/s 中节能按照中 2014 年 zse_ma （贵州）参股公采暖设节能集 9,253.9 9,253.9 9,253.9 现金结购销否 9300 04 月 22 in/bulle 建筑能源司施建设团市场 3 3 3 算日 tin_deta 有限公司价格 il/true/6 2?anno unceTi me=20 14-04-2 9,253.9 9,253.9 合计 -- -- -- -- -- -- -- -- 3 大额销货退回的详细情况无按类别对本期将发生的日常关联交易进行总金额预计的，在报告期内的无实际履行情况（如有）交易价格与市场参考价格差异较大不适用的原因（如适用） 2、资产或股权收购、出售发生的关联交易 □ 适用 √ 不适用公司报告期未发生资产或股权收购、出售的关联交易。 3、共同对外投资的关联交易 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文公司报告期未发生共同对外投资的关联交易。 4、关联债权债务往来 √ 适用 □ 不适用是否存在非经营性关联债权债务往来 □ 是 √ 否公司报告期不存在非经营性关联债权债务往来。 5、其他重大关联交易 √ 适用 □ 不适用 2017年11月1日，公司召开了第七届董事会第72次会议，审议通过了《关于召开股东大会审议重大资产重组继续停牌相关事项的公告》，公司与金世旗控股股份有限公司签署了关于本次重大资产出售的《框架协议》。 2017年12月28日，公司召开了第七届董事会第74次会议，审议并通过了《关于公司签订资产出售<框架协议的补充协议> 暨关联交易的议案》，公司与金世旗控股股份有限公司签署了关于本次重大资产出售的《框架协议的补充协议》。重大关联交易临时报告披露网站相关查询临时公告名称临时公告披露日期临时公告披露网站名称 http://www.cninfo.com.cn/cninfo-new/disclosu 关于召开股东大会审议重大资产重组继续 2017 年 11 月 02 日 re/szse_main/bulletin_detail/true/1204106386? 停牌相关事项的公告 announceTime=2017-11-02 http://www.cninfo.com.cn/cninfo-new/disclosu 关于签订资产出售《框架协议的补充协议》 2017 年 12 月 29 日 re/szse_main/bulletin_detail/true/1204276135? 暨关联交易的公告 announceTime=2017-12-29 十七、重大合同及其履行情况 1、托管、承包、租赁事项情况（1）托管情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在托管情况。（2）承包情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在承包情况。（3）租赁情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在租赁情况。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2、重大担保 √ 适用 □ 不适用（1）担保情况单位：万元公司及其子公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）担保额度实际发生日期实际担保金是否履行是否为关担保对象名称相关公告担保额度担保类型担保期（协议签署日）额完毕联方担保披露日期报告期内审批的对外担保额度合报告期内对外担保实际发计（A1）生额合计（A2）报告期末已审批的对外担保额度报告期末实际对外担保余合计（A3）额合计（A4）公司对子公司的担保情况担保额度实际发生日期实际担保金是否履行是否为关担保对象名称相关公告担保额度担保类型担保期（协议签署日）额完毕联方担保披露日期贵阳金融控股有限公 2015 年 03 2016 年 02 月 03 连带责任保 700,000 53,486 5 否是司月 10 日日证贵阳金融控股有限公 2016 年 02 2016 年 07 月 07 连带责任保 850,000 206,000 5 否是司月 26 日日证贵阳金融控股有限公 2016 年 09 2016 年 09 月 13 连带责任保 1,000,000 300,000 5 否是司月 23 日日证贵阳金融控股有限公 2017 年 05 2017 年 10 月 25 连带责任保 2,500,000 35,000 3 否是司月 16 日日证中天城投集团贵阳房 2015 年 03 2015 年 03 月 20 连带责任保 700,000 61,700 8 否是地产开发有限公司月 10 日日证中天城投集团贵阳房 2016 年 02 2016 年 04 月 19 连带责任保 850,000 28,000 2 否是地产开发有限公司月 26 日日证中天城投集团贵阳房 2016 年 08 2017 年 03 月 28 连带责任保 650,500 27,560.6 2 否是地产开发有限公司月 12 日日证中天城投集团贵阳房 2017 年 05 2017 年 05 月 31 连带责任保 2,500,000 65,000 3 否是地产开发有限公司月 16 日日证中天城投集团贵阳房 2017 年 09 2017 年 08 月 30 连带责任保 700,000 42,600 2 否是地产开发有限公司月 06 日日证中天城投集团贵阳房 2017 年 05 2017 年 09 月 07 连带责任保 2,500,000 42,858 1 否是地产开发有限公司月 16 日日证中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中天城投集团贵阳房 2017 年 09 2017 年 09 月 07 连带责任保 700,000 30,610 2 否是地产开发有限公司月 06 日日证中天城投集团贵阳房 2017 年 05 2017 年 09 月 14 连带责任保 2,500,000 66,120 2 否是地产开发有限公司月 16 日日证中天城投集团贵阳房 2017 年 09 2017 年 09 月 21 连带责任保 700,000 90,000 2 否是地产开发有限公司月 06 日日证中天城投集团城市建 2015 年 03 2015 年 04 月 09 连带责任保 700,000 59,940 2 否是设有限公司月 10 日日证中天城投集团城市建 2016 年 02 2016 年 05 月 18 连带责任保 850,000 15,400 3 否是设有限公司月 26 日日证中天城投集团城市建 2016 年 02 2016 年 12 月 13 连带责任保 850,000 35,000 2 否是设有限公司月 26 日日证中天城投集团城市建 2016 年 02 2016 年 12 月 22 连带责任保 850,000 6,000 2 否是设有限公司月 26 日日证中天城投集团城市建 2016 年 02 2017 年 02 月 28 连带责任保 850,000 60,000 2 否是设有限公司月 26 日日证中天城投集团贵阳国 2016 年 02 2016 年 12 月 01 连带责任保际金融中心有限责任 850,000 39,139.2 2 否是月 26 日日证公司中天城投集团贵阳国 2017 年 05 2017 年 04 月 17 连带责任保际金融中心有限责任 2,500,000 30,000 1 否是月 16 日日证公司中天城投集团贵阳国 2017 年 05 2017 年 08 月 30 连带责任保际金融中心有限责任 2,500,000 50,000 1 否是月 16 日日证公司中天城投集团贵州文 2017 年 05 2017 年 05 月 24 连带责任保化广场开发建设有限 2,500,000 110,000 7 否是月 16 日日证公司中天城投集团贵州文 2017 年 05 2017 年 05 月 26 连带责任保化广场开发建设有限 2,500,000 10,000 7 否是月 16 日日证公司中天城投集团有限公 2017 年 05 2017 年 07 月 31 连带责任保 2,500,000 35,000 3 否是司月 16 日日证报告期内审批对子公司担保额度报告期内对子公司担保实 3,200,000 775,859.6 合计（B1）际发生额合计（B2）报告期末已审批的对子公司担保报告期末对子公司实际担 6,400,500 1,499,413.8 额度合计（B3）保余额合计（B4）子公司对子公司的担保情况担保对象名称担保额度担保额度实际发生日期实际担保金担保类型担保期是否履行是否为关中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文相关公告（协议签署日）额完毕联方担保披露日期报告期内审批对子公司担保额度报告期内对子公司担保实合计（C1）际发生额合计（C2）报告期末已审批的对子公司担保报告期末对子公司实际担额度合计（C3）保余额合计（C4）公司担保总额（即前三大项的合计）报告期内审批担保额度合计报告期内担保实际发生额 3,200,000 775,859.6 （A1+B1+C1）合计（A2+B2+C2）报告期末已审批的担保额度合计报告期末实际担保余额合 6,400,500 1,499,413.8 （A3+B3+C3）计（A4+B4+C4）实际担保总额（即 A4+B4+C4）占公司净资产的比例 92.34% 其中：为股东、实际控制人及其关联方提供担保的余额（D）直接或间接为资产负债率超过 70%的被担保对象提供的债务 749,927.8 担保余额（E）担保总额超过净资产 50%部分的金额（F） 539,171.17 上述三项担保金额合计（D+E+F） 1,289,098.97 对未到期担保，报告期内已发生担保责任或可能承担连带清偿无责任的情况说明（如有）违反规定程序对外提供担保的说明（如有）无采用复合方式担保的具体情况说明（2）违规对外担保情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期无违规对外担保情况。 3、委托他人进行现金资产管理情况（1）委托理财情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在委托理财。（2）委托贷款情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在委托贷款。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4、其他重大合同 √ 适用 □ 不适用合同涉合同涉及资产及资产评估机评估基截至报合同订合同订的账面的评估交易价合同标合同签构名称准日定价原是否关关联关告期末披露日披露索立公司立对方价值价值格（万的订日期（如（如则联交易系的执行期引方名称名称（万（万元）有）有）情况元）（如元）（如有）有） http://w ww.cni nfo.co m.cn/cn info-ne w/discl 中天城中威正金世旗 osure/s 中天金投集团信（北国际控 2017 年 2017 年 zse_ma 融集团有限公京）资市场+ 控股股正常执股股份 12 月是 12 月 in/bulle 股份有司产评估协议东行中有限公 28 日 29 日 tin_deta 限公司 100% 有限公司 il/true/1 股权司 135?an nounce Time=2 017-12- http://w ww.cni nfo.co m.cn/cn 北京千 info-ne 禧世豪华夏人 w/discl 电子科寿保险中天金 osure/s 技有限股份有 2017 年 2017 年融集团市场+ 正常执 zse_ma 公司、限公司 12 月暂无否无 12 月股份有协议行中 in/bulle 北京中 21%— 28 日 29 日限公司 tin_deta 胜世纪 25%的 il/true/1 科技有股权限公司 141?an nounce Time=2 017-12- 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文十八、社会责任情况 1、履行社会责任情况公司已披露社会责任报告全文，具体内容详见《中天金融集团股份有限公司2017年度社会责任报告》。 2、履行精准扶贫社会责任情况（1）精准扶贫规划 ①基本方略为进一步贯彻落实十九大和习近平总书记系列讲话精神，扎实推进贵州省大扶贫战略行动深入实施，公司将按照党中央的战略部署和工作要求，扎根贵州，因地制宜，创新扶贫方式，精准施策，坚定不移地助推脱贫攻坚和乡村振兴战略的实施, 确立以“金融产业精准扶贫”为公司基本方略，以实际行动履行企业社会责任。 ②工作原则发挥优势，助力发展。公司将充分发挥下属各金融企业的专业优势，大力开展精准对口扶贫，支持贫困地区利用资本市场资源，增强自我发展能力，加快发展速度。精准帮扶，民生优先。公司始终将基层乡村作为帮扶工作的主战场，着力改善基层群众的生产、生活条件，夯实发展基础，优化发展空间，提升贫困地区自我发展能力。整合资源，互惠共赢。遵循经济规律和市场规律，充分利用公司及下属金融类子公司的资金、技术、人才、管理等优势，结合贫困地区的资源、劳动力、市场，做到优势互补、协作发展，互惠共赢。 ③主要目标为更好地贯彻落实十九大精神和总书记的一系列讲话精神，公司秉持“感恩党、跟党走、听党话”的政治站位，以“根植社会、回馈社会”的企业公民责任感全面融入到打赢脱贫攻坚战的国家战略中，积极响应贵州省委省政府“2020年与全国同步小康”的战略目标，确立以“金融精准扶贫”为扶贫工作基本方略，因地制宜，精准施策，扎实推进贵州省大扶贫战略行动深入实施，坚定不移地助力脱贫攻坚和乡村振兴，助推社会和谐发展。（2）年度精准扶贫概要 ①金融助力脱贫攻坚成效显著针对贵州金融资源缺失、保险业务滞后、金融机构不足、融资渠道匮乏的现状，2014年以来公司确立了引“金”入黔补足贵州金融短板，以保险、证券公司为抓手的战略升级方略。2017年中天金融集团旗下中天国富证券与安顺市合作，推动发行企业债50亿元；友山基金为贵州贫困地区量身定做扶贫基金计划，管理规模超过80亿元；中黔金融资产交易中心累计为贵州贫困地区解决融资近35亿元，助力当地优势产业和重点企业发展。公司积极参与贵州省普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则。中融人寿保险股份有限公司（以下简称“中融人寿”）向贵州省遵义市播州区平正仡佬族乡团结村5430位村民捐赠总保额近2亿元的意外伤害身故与意外伤残保险、意外伤害医疗保险，满足团结村村民的人身保险保障需求。 ②践行“三变”、融合三产、振兴三农 2017年，在结对帮扶、产业扶持、教育帮扶、医疗帮扶等一系列“组合拳”的推动下,深度贫困村遵义播州区平正仡佬族乡团结村正在并将持续发生改变。公司通过团结村精准扶贫项目的创新实践,探索出“践行三变、融合三产、振兴三农”的金融精准扶贫新模式,打造普惠金融助力乡村振兴的贵州实践。 ③推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文农村“空心化”已成为西部地区实现脱贫攻坚、同步小康、乡村振兴的严峻挑战。农村“空心”、村集体经济“空洞”，农民“空巢”，在一些贫困村成为恶性循环。2017年5月以来，公司通过在遵义播州区团结村开展多种形式产业扶贫吸引外出农民返乡创业，建立农民工双创中心，大力发展、精心培育新型职业农民，先后成立生态猪养殖合作社，中华蜂养殖合作社，旅游专业合作社，吸引外出打工者百余人返乡就业、创业。教育扶贫方面，公司出资3000万元成立中天金融教育公益基金，2017年8月已为来自团结村的217名学生提供教育资助（全额资助学费，生活费资助600元每月每人），每学期资助金额约120万元，每学年资助金约200万元。医疗扶贫方面，公司对团结村700位村民进行了健康体检，建立了健康档案；联合遵义市播州区疾控中心为163名学生进行乙肝疫苗接种；组织专家现场开展健康咨询义诊，针对身体不便无法前来就诊的贫困户，帮扶小分队上门走访，点对点落实帮扶责任。（3）精准扶贫成效指标计量单位数量/开展情况一、总体情况 —— —— 其中： 1.资金万元 2,444.83 二、分项投入 —— —— 1.产业发展脱贫 —— —— 其中： 1.1 产业发展脱贫项目类型 —— 农林产业扶贫;旅游扶贫;资产收益扶贫 1.3 产业发展脱贫项目投入金额万元 1,790.2 2.转移就业脱贫 —— —— 3.易地搬迁脱贫 —— —— 其中： 3.1 帮助搬迁户就业人数人 4.教育扶贫 —— —— 其中： 4.1 资助贫困学生投入金额万元 126.17 4.2 资助贫困学生人数人 4.3 改善贫困地区教育资源投入万元 166.21 金额 5.健康扶贫 —— —— 其中： 5.1 贫困地区医疗卫生资源投万元 15.99 入金额 6.生态保护扶贫 —— —— 7.兜底保障 —— —— 8.社会扶贫 —— —— 9.其他项目 —— —— 其中： 9.1.项目个数个 9.2.投入金额万元 346.26 三、所获奖项（内容、级别） —— —— 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2017 企业社会责任荣誉盛典“精准扶贫”奖获奖日期：2017 年 8 月贵州省遵义市统战线聚力大扶贫战略行获奖日期：2017 年 8 月动十佳贡献奖 2017 中国城市发展峰会精准扶贫最佳实践获奖日期：2017 年 8 月奖第六届中国上市公司领袖峰会“最具社会责获奖日期：2017 年 11 月任上市公司奖” 2017 中国上市公司口碑榜最具社会责任奖获奖日期：2017 年 12 月 2017 年度扶贫大奖获奖日期：2017 年 12 月 21 世纪亚洲融年会“2017 年度金融业精准获奖日期：2017 年 12 月扶贫优秀企业” 2017 年度金融业精准扶贫优秀企业获奖日期：2017 年 12 月 2017 中国 TOP融榜“ 年度社会责任”“年获奖日期：2017 年 12 月度绿色金融” 2017 年度保险保障先锋论坛“2017 年度扶贫获奖日期：2017 年 12 月奖” 互联网时代金融金桔奖年度社会责任融获奖日期：2017 年 12 月机构（4）后续精准扶贫计划 2018年，公司将继续以“金融精准扶贫”为扶贫攻坚基本方略，以发挥金融优势、整合资源、精准帮扶为工作原则；以改善贫困地区居民生产生活条件、提高基本公共服务水平、形成特色优势产业体系、提高经济发展质量和效益、通过普惠保险构建民生保障网为主要工作内容，将基层乡村作为帮扶工作的主战场，全力投身于脱贫攻坚和乡村振兴的伟大事业之中，打造金融产业精准服务脱贫攻坚的贵州样板。一是促进农民增收、推动乡村振兴以贵州为代表的西部地区保险事业依然处于欠发达水平，服务和保障能力不足，严重制约和影响保险资金助推西部地区经济社会发展和脱贫攻坚。作为全国唯一的“保险助推脱贫攻坚”示范区，贵州承担着为全国保险扶贫工作做示范、做引领的重任。2018年，公司将大力发展普惠保险事业，有效提升保险资金助推脱贫攻坚的成效。二是以“实心策”消除“空心村” 2018年团结村农业产业将实现蓬勃发展，预计带动400余农户增收2000万元，户均增收5万元。2018年，公司将全面夯实结对帮扶团结村的扎实成效，通过产业养殖、旅游带动、教育扶贫、医疗保障等多种方式强化产业导入、提升民生保障，以现代农业为方向，以职业农民为核心，2018年计划培训职业农民2000人次。彻底践行以市场机制为核心的产业扶贫，带动团结村发展生态猪养殖，中华蜂养殖，优质水稻，优质黄小米，精品黄桃，高山茶园，有机蔬菜种植项目，预计5年累积带动村民增收1.6亿。以学习大发精神为核心发展团结村乡村旅游，打造精神高地。2018年团结村一期旅游项目启动，预计带动 200个村民就业或参与发展，旅游项目一期预计实现增收1000万元。团结村乡村旅游充分利用农村闲置资产，以保持生态不破坏为底线，在为村民提供技术培训和资金支持的前提下带动村民发展旅游。三是积极参与玉米调减，投身振兴农村经济的深刻产业革命西部地区的玉米调减涉及面广、影响人数众多，是推进农业供给侧结构性改革，助力乡村振兴的重要战略任务。贵州省 1200多万亩玉米地，2018年的目标是压减500万亩。2018年，公司将精准脱贫与“玉米改种”相结合，打造与“玉米改种” 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文农户的利益联结机制，化解“玉米改种”农户的三大痛点：资金、技术、市场，着力解决“玉米改种”农户“种难、卖难”。公司将推动建立“玉米调改”产业发展基金，定向支持龙头企业以“一乡多业”、“一业多乡”等方式实现规模种植、高效种植，带动“玉米改种”农户脱贫致富。 3、环境保护相关的情况上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位否具体内容详见《中天金融集团股份有限公司2017年度社会责任报告》。十九、其他重大事项的说明 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在需要说明的其他重大事项。二十、公司子公司重大事项 √ 适用 □ 不适用（一）子公司中天国富商业保理（深圳）有限公司设立完成。经公司第七届董事会第72次会议审议通过，同意公司以自有资金全资设立中天金融商业保理（深圳）有限公司，具体内容详见2017年11月2日《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 的公司公告《关于公司拟投资设立中天金融商业保理有限公司的公告》。2017年12月，设立事项已完成，并在深圳市市场监督管理局领取了统一社会信用代码的营业执照，基本情况如下：1.公司名称：中天国富商业保理（深圳）有限公司；2.统一社会信用代码：91440300MA5EXBAE7H；3.注册资本：50,000万元；4.类型：有限责任公司（法人独资）；5.住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路3099号中国储能大厦35层；6.法人代表：胡强；7.经营范围：保付代理(非银行融资类);供应链管理; 投资咨询、经济信息咨询、网上从事商贸活动(以上均不含限制项目);投资兴办实业(具体项目另行申报);企业管理咨询;市场营销策划;国内贸易(不含专营、专控、专卖商品);经营进出口业务(法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外,限制的项目须取得许可后方可经营)；8.股东情况：公司持股100%。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第六节股份变动及股东情况一、股份变动情况 1、股份变动情况单位：股本次变动前本次变动增减（＋，－）本次变动后公积金转数量比例发行新股送股其他小计数量比例股 768,205,1 -394,908, -394,908, 373,296,8 一、有限售条件股份 16.35% 7.95% 52 290 290 1、国家持股 0.00% 0.00% 2、国有法人持股 0.00% 0.00% 768,205,1 -394,908, -394,908, 373,296,8 3、其他内资持股 16.35% 7.95% 52 290 290 678,072,9 -373,813, -373,813, 304,259,6 其中：境内法人持股 14.43% 6.48% 24 290 290 90,132,22 -21,095,0 -21,095,0 69,037,22 境内自然人持股 1.92% 1.47% 8 00 00 4、外资持股 0.00% 0.00% 其中：境外法人持股 0.00% 0.00% 境外自然人持股 0.00% 0.00% 3,931,628, 392,739,2 392,739,2 4,324,367 二、无限售条件股份 83.65% 92.05% 634 90 90 ,924 3,931,628, 392,739,2 392,739,2 4,324,367 1、人民币普通股 83.65% 92.05% 634 90 90 ,924 2、境内上市的外资股 0.00% 0.00% 3、境外上市的外资股 0.00% 0.00% 4、其他 0.00% 0.00% 4,699,833, -2,169,00 -2,169,00 4,697,664 三、股份总数 100.00% 100.00% 786 0 0 ,786 股份变动的原因 √ 适用 □ 不适用金世旗认购非公开发行股份解锁373,813,290股，完成限制性股票注销二批次共6,547,500股，公司股票期权与限制性股票激励计划第四期限制性股票解锁4,612,500股及公司限制性股票激励计划第一期解锁14,165,000股，股权激励对象自主行权中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4,378,500股。股份变动的批准情况 □ 适用 √ 不适用股份变动的过户情况 □ 适用 √ 不适用股份变动对最近一年和最近一期基本每股收益和稀释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产等财务指标的影响 √ 适用 □ 不适用 2017年公司股份变动主要是公司股权激励股票期权行权，由于行权价低于公司每股净资产，导致报告期公司总股本增加，相关变动减少每股净资产，同时摊薄基本每股收益和稀释每股收益。公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容 □ 适用 √ 不适用 2、限售股份变动情况 √ 适用 □ 不适用单位：股本期解除限售股本期增加限售股股东名称期初限售股数期末限售股数限售原因解除限售日期数数金世旗国际控股认购非公开发行 2017 年 12 月 18 678,072,924 373,813,290 0 304,259,634 股份有限公司解锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 张智 5,716,300 593,750 593,750 5,716,300 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 石维国 3,153,750 330,000 1,320,000 4,143,750 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 林云 2,942,100 242,500 242,500 2,942,100 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 李凯 2,727,480 263,750 263,750 2,727,480 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 吴道永 1,998,600 242,500 970,000 2,726,100 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 何志良 2,678,812 220,000 220,000 2,678,812 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 余莲萍 2,336,896 153,750 153,750 2,336,896 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 李俊 2,162,325 175,000 175,000 2,162,325 锁日股权激励计划解 2017 年 9 月 21 谭忠游 1,867,500 153,750 153,750 1,867,500 锁日 2017 年 2 月 14 其他 64,548,465 16,402,500 137,500 41,735,965 股权激励计划解日解限 14165000 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文锁股，2017 年 9 月 21 日解限 2237500 股。合计 768,205,152 392,590,790 4,230,000 373,296,862 -- -- 二、证券发行与上市情况 1、报告期内证券发行（不含优先股）情况 √ 适用 □ 不适用股票及其衍生证发行价格（或利获准上市交易发行日期发行数量上市日期交易终止日期券名称率）数量股票类报告期内第三个 2017 年 08 月 26 2017 年 08 月 26 2.512 4,378,500 4,378,500 行权期自主行权日日可转换公司债券、分离交易的可转换公司债券、公司债类中天城投集团股份有限公司 2017 2017 年 03 月 13 2017 年 03 月 16 6.0% 10,000,000 10,000,000 年度第一期中期日日票据中天金融集团股份有限公司 2017 2017 年 07 月 17 2017 年 07 月 19 6.8% 10,000,000 10,000,000 年度第二期中期日日票据其他衍生证券类报告期内证券发行（不含优先股）情况的说明 2、公司股份总数及股东结构的变动、公司资产和负债结构的变动情况说明 √ 适用 □ 不适用报告期内金世旗认购非公开发行股份解锁373,813,290股，完成限制性股票注销二批次共6,547,500股，公司股票期权与限制性股票激励计划第四期限制性股票解锁4,612,500股及公司限制性股票激励计划第一期解锁14,165,000股，股权激励对象自主行权4,378,500股。 3、现存的内部职工股情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文三、股东和实际控制人情况 1、公司股东数量及持股情况单位：股年度报告披露日报告期末表决权年度报告披露日前上一月末表决报告期末普通恢复的优先股股 227,184 前上一月末普通 227,184 0 权恢复的优先股股股东总数东总数（如有）（参股股东总数股东总数（如有）见注 8）（参见注 8）持股 5%以上的股东或前 10 名股东持股情况持有质押或冻结情况有限报告期内持有无限售持股比报告期末持股售条股东名称股东性质增减变动条件的股份例数量件的股份状态数量情况数量股份数量金世旗国际控股境内非国有法 304,25 44.89% 2,108,618,945 0 1,804,359,311 质押 1,959,796,319 股份有限公司人 9,634 贵阳市城市发展投资（集团）股份国有法人 4.65% 218,556,599 0 0 218,556,599 有限公司陕西省国际信托股份有限公司－陕国投如意 81 号其他 2.85% 133,714,427 -3,186,949 0 133,714,427 定向投资集合资金信托计划中国证券金融股国有法人 1.71% 80,228,543 -70 0 80,228,543 份有限公司中央汇金资产管国有法人 0.96% 44,974,700 0 0 44,974,700 理有限责任公司 13,880,00 陈伟利境内自然人 0.30% 13,880,000 0 13,880,000 宋建波境内自然人 0.18% 8,448,621 49,591 0 8,448,621 5,716, 张智境内自然人 0.16% 7,621,733 0 1,905,433 质押 1,515,000 全国社保基金零其他 0.16% 7,397,211 0 0 7,397,211 二零组合 4,143, 石维国境内自然人 0.12% 5,525,000 1,320,000 1,381,250 质押 1,980,000 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文金世旗国际控股股份有限公司与张智先生、石维国先生存在关联关系，与上表其余上述股东关联关系或一致行动的股东之间不存在关联关系，也不属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。说明上表其余股东之间，公司未知其关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。前 10 名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称报告期末持有无限售条件股份数量股份种类数量人民币普通金世旗国际控股股份有限公司 1,804,359,311 1,804,359,311 股贵阳市城市发展投资（集团）股份有人民币普通 218,556,599 218,556,599 限公司股陕西省国际信托股份有限公司－陕人民币普通国投如意 81 号定向投资集合资金信 133,714,427 133,714,427 股托计划人民币普通中国证券金融股份有限公司 80,228,543 80,228,543 股人民币普通中央汇金资产管理有限责任公司 44,974,700 44,974,700 股人民币普通陈伟利 13,880,000 13,880,000 股人民币普通宋建波 8,448,621 8,448,621 股人民币普通全国社保基金零二零组合 7,397,211 7,397,211 股人民币普通郑舜珍 5,500,700 5,500,700 股中国工商银行－融通深证 100 指数人民币普通 5,200,673 5,200,673 证券投资基金股前 10 名无限售流通股股东之间，以金世旗国际控股股份有限公司与上表其余股东之间不存在关联关系，也不属于及前 10 名无限售流通股股东和前 10 《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。上表其余股东之间，公司未知其关名股东之间关联关系或一致行动的联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。说明股东金世旗国际控股股份有限公司通过信用担保账户持有公司股份 101,540,534 前 10 名普通股股东参与融资融券业股，股东陈伟利通过信用担保账户持有公司股份 13,880,000 股，股东郑舜珍通过信用务情况说明（如有）（参见注 4）担保账户持有公司股份 5,500,700 股。公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易 □ 是 √ 否公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2、公司控股股东情况控股股东性质：自然人控股控股股东类型：法人法定代表人/单位负控股股东名称成立日期组织机构代码主要经营业务责人从事城市基础设施及相关配套项目的投资及其管理业务；土地开发、整治、复垦及其利用的投资、开金世旗国际控股股份有限公罗玉平 2006 年 07 月 13 日 91520000789760321U 发和管理；旅游产业、绿司色产业的投资及其管理；非金融性投资业务；建材、钢材、水泥、矿石、五金交电、机械设备。控股股东报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的无股权情况控股股东报告期内变更 □ 适用 √ 不适用公司报告期控股股东未发生变更。 3、公司实际控制人情况实际控制人性质：境内自然人实际控制人类型：自然人实际控制人姓名国籍是否取得其他国家或地区居留权罗玉平中国否主要职业及职务详见第八节三、任职情况过去 10 年曾控股的境内外上市公司情况无实际控制人报告期内变更 □ 适用 √ 不适用公司报告期实际控制人未发生变更。公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司 □ 适用 √ 不适用 4、其他持股在 10%以上的法人股东 □ 适用 √ 不适用 5、控股股东、实际控制人、重组方及其他承诺主体股份限制减持情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第七节优先股相关情况 □ 适用 √ 不适用报告期公司不存在优先股。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事和高级管理人员持股变动本期增持本期减持任期起始任期终止期初持股其他增减期末持股姓名职务任职状态性别年龄股份数量股份数量日期日期数（股）变动（股）数（股）（股）（股） 2007 年罗玉平董事长现任男 52 02 月 17 0 0 0 0 0 日 2007 年董事兼执张智现任男 52 02 月 17 7,621,733 0 0 0 7,621,733 行总裁日 2007 年石维国副董事长现任男 52 02 月 17 4,205,000 1,320,000 0 0 5,525,000 日 2008 年董事兼执李凯现任男 54 10 月 23 3,636,640 0 0 0 3,636,640 行副总裁日 2008 年董事兼执陈畅现任男 58 10 月 23 278,268 0 0 0 278,268 行副总裁日 2013 年董事兼执林云现任女 39 01 月 10 3,922,800 0 0 0 3,922,800 行副总裁日 2013 年董事兼执吴道永现任男 44 01 月 10 2,664,800 970,000 0 0 3,634,800 行副总裁日 2013 年李自康董事现任男 47 01 月 10 0 0 0 0 0 日 2014 年胡北忠独立董事现任男 55 05 月 13 0 0 0 0 0 日 2009 年宋蓉独立董事现任女 48 06 月 19 0 0 0 0 0 日王强独立董事现任男 48 2013 年 42,187 0 0 0 42,187 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 01 月 10 日 2014 年吴俐敏独立董事现任女 53 09 月 02 0 0 0 0 日 2013 年监事会主李梅现任女 67 01 月 10 75,000 0 0 0 75,000 席日 2007 年罗建华监事现任女 67 02 月 17 0 0 0 0 日 2009 年李定文监事现任男 50 06 月 19 190,000 0 0 0 190,000 日 2009 年执行副总余莲萍现任女 57 06 月 19 3,115,863 0 0 0 3,115,863 裁日 2013 年执行副总李俊现任男 46 01 月 10 2,883,100 0 0 0 2,883,100 裁日 2015 年执行副总王昌忠现任男 52 09 月 17 1,532,500 0 0 0 1,532,500 裁日 2011 年财务负责何志良现任男 47 04 月 28 3,602,750 0 0 0 3,602,750 人日 2013 年董事会秘谭忠游现任女 47 01 月 10 2,490,000 0 0 0 2,490,000 书日 36,260,64 38,550,64 合计 -- -- -- -- -- -- 2,290,000 0 0 1 二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 □ 适用 √ 不适用三、任职情况公司现任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历以及目前在公司的主要职责（一）董事人员简历：罗玉平：男，生于1966年，研究生学历。曾任金世旗房地产开发有限公司总经理，贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中天金融集团股份有限公司第五届、第六届董事会董事、董事长；现任金世旗国际控股股份有限公司董事、董事长，联和能源投资控股有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事、董事长，金世旗国际资源有限公司董事长，金世旗资本有限公司董事长，贵阳金世旗产业投资有限公司董事长，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、董事长。张智：男，生于1966年，大学文化，贵阳市第十三届人大代表，曾任贵州金世旗房地产开发有限公司执行总监，金世旗国际控股股份有限公司工程总监，华润贵阳城市建设有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届董事会董事、执行总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵阳能源（集团）有限责任公司董事，贵阳金世旗产业投资有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行总裁。石维国：男，生于1966年，大学文化，曾任贵州燃气(集团)有限责任公司董事长，华润贵阳城市建设有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第五届、第六届董事会董事、副董事长；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵州联和能源清洁燃料有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、副董事长。李凯：男，生于1964年，大学文化，曾任贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司副总裁、中天金融集团股份有限公司第六届董事会董事、执行副总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵阳金世旗产业投资有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。陈畅：男，生于1960年，大学文化。曾任贵州金世旗房地产开发有限公司营运总监，金世旗国际控股股份有限公司市场总监，中天金融集团股份有限公司副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届董事会董事、执行副总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，云南国能煤电有限责任公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司监事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。林云：女，生于1979年，大学文化，曾任贵州欣泰房地产开发有限公司人事部经理、金世旗房地产开发有限公司人事部经理、金世旗国际控股股份有限公司董事会秘书兼行政人事总监、中天金融集团股份有限公司行政管理部总经理、中天金融集团股份有限公司行政人事管理中心总经理；现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。吴道永：男，生于1974年，大学文化，贵阳市第十一届政协委员，高级会计师、注册会计师、法律职业资格。历任中审亚太会计师事务所项目经理、高级经理、部门主任、副主任会计师，贵阳金阳建设投资（集团）有限公司总会计师，贵州省高级人民法院破产项目管理人，贵州大学科技学院董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。李自康：男，生于1971 年，北京工业大学工学学士，高级工程师，曾任贵州省公路总公司分公司总工程师，贵州高速公路开发总公司扎南总监办副总监兼总工程师，贵州高速公路开发总公司综合计划部副主任，贵州高速公路投资有限公司常务副总经理，现任贵阳市城市发展投资（集团）股份有限公司党委书记、董事长，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事。胡北忠：男，生于1963年，中国致公党党员，研究生学历，会计学教授、中国注册会计师、贵州大学管理学硕士生导师、贵州财经大学会计学硕士生导师、MBA、MPAcc硕士生导师，现任贵州财经大学会计学院专职教师，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事、贵州黔源电力股份有限公司第八届董事会独立董事、中国振华（集团）科技股份有限公司独立董事、贵州川恒化工股份有限公司独立董事、贵州水城矿业股份有限公司独立董事。宋蓉：女，生于1970年，贵州大学法律系毕业，法律硕士，二级律师。北京盈科（贵阳）律师事务所合伙人，贵阳市律师协会副会长，贵阳市仲裁委仲裁员，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事，贵州钢绳股份有限公司独立董事。王强：男，生于1970年，工商管理硕士，会计师、审计师、中国注册会计师、中国注册资产评估师。曾任贵阳审计师事务所评估部主任、中国第七砂轮股份有限公司独立董事、大唐高鸿数据网络股份有限公司独立董事、贵州贵航汽车零部件股份有限公司独立董事、贵州久联民爆器材发展股份有限公司独立董事，北京兴恒丰医疗投资管理有限公司董事兼副总裁，遵义钛业股份有限公司独立董事，中国资产评估协会全国评估理事；现任贵阳安达会计师事务所董事、副所长，贵州君安房地产土地资产评估有限公司执行董事，贵州省资产评估协会常务理事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事，上海神奇制药投资管理股份有限公司独立董事，南华生物医药股份有限公司独立董事，贵州黔源电力股份有限公司独立董事，贵阳市旅游文化产业投资（集团）有限公司外部董事，贵阳市资产投资经营管理有限公司外部董事，贵阳经济技术开发区国有资产投资经营有限公司外部董事，中国华融资产管理股份有限公司贵州省分公司等多家公司财务顾问。吴俐敏：女，生于1965年，法学学士、副教授。曾在贵州司法警官学院任教，贵州财经大学任教并任副教授。曾在西南政法大学民商法研究生班学习，美国加州州立大学富乐敦分校作访问学者。现任贵州理工学院专职教师，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（二）监事人员简历：李梅：女，生于1951年，会计师，曾任中房集团贵阳总公司副总会计师，世纪中天投资股份有限公司董事、总会计师，中天金融集团股份有限公司副总裁兼财务负责人，中天金融集团股份有限公司执行副总裁；现任中天金融集团股份有限公司第七届监事会监事会主席。罗建华：女，生于1951年，曾任金世旗国际控股股份有限公司监事会主席、中天金融集团股份有限公司第五届、六届监事会监事；现任金世旗国际控股股份有限公司监事会主席、中天金融集团股份有限公司第七届监事会监事。李定文：男，生于1968年，大专学历，机电助理工程师，注册一级建造师（机电安装）。曾就读河南郑州机械专科学校机电工程系，就职于中国振华电子集团4191厂机动科、中国振华电子集团机电安装公司、广东汕头裕生食品有限公司、广东汕头华信实业有限公司新产品科研中心、贵阳长天通信工程公司、贵州宏立城房地产开发有限公司、中天城投集团欣泰房地产开发有限公司、中天金融集团股份有限公司，曾任中天金融集团股份有限公司第六届监事会职工代表监事，现任中天金融集团股份有限公司第七届监事会职工代表监事。（三）高管人员简历：执行总裁张智先生、执行副总裁李凯先生、陈畅先生、林云女士、吴道永先生简历详见董事人员简历。余莲萍：女，生于1961年，大专文化，政工师，曾任世纪中天投资股份有限公司人力资源部副经理、经理，中天金融集团股份有限公司第五届董事会董事、副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届董事会聘任的执行副总裁，现任中天金融集团股份有限公司党委书记、中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。李俊：男，生于1972年，工商管理硕士学位，经济师。曾任农行北海分行信贷员、科员、储蓄所副主任、贵州省证券公司延安中路营业部部门经理、贵阳市国有资产投资管理公司资产经营部副部长、贵州水晶化工股份有限公司董事、世纪中天投资股份有限公司董事、贵州贵航汽车零部件股份有限公司董事、中天金融集团股份有限公司董事会办公室主任，中天金融集团股份有限公司第六届董事会秘书，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。王昌忠：男，生于 1966 年，大学本科，注册一级建造师，工程师，审计师。曾任贵州省冶金建设公司三公司预算员、贵州西洋肥业有限公司工程部部长、贵州西洋集团审计监察部部长、贵州渔安安井片区开发有限公司副总经理、遵义建工集团云岩分公司总经理、中天城投集团股份有限公司成本管理中心总经理、中天城投集团贵阳房地产开发有限公司未来方舟项目部总经理，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。何志良：男，生于1971年，大学文化，中国注册会计师，会计师。曾任国营国光电子管厂计划处、四川会计师事务所、四川君和会计师事务所高级经理、信永中和会计师事务所高级经理兼部门经理、中天金融集团股份有限公司财务管理中心副总经理、总经理、中天金融集团股份有限公司第六届董事会聘任的公司财务负责人，现任贵阳能源（集团）有限责任公司董事、云南国能煤电有限公司董事、中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司财务负责人。谭忠游：女，生于1971年，管理学博士，高级经济师，美国乔治﹒华盛顿大学高级访问学者。具有深圳证券交易所董事会秘书任职资格。曾任贵州成黔企业集团经济运行部经理、常务副总经济师、董事会秘书，中天金融集团股份有限公司董事会办公室主任，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司董事会秘书兼董事会办公室主任。在股东单位任职情况 √ 适用 □ 不适用在股东单位在股东单位是否任职人员姓名股东单位名称任期起始日期任期终止日期担任的职务领取报酬津贴 2006 年 07 月罗玉平金世旗国际控股股份有限公司董事长否 13 日 2006 年 07 月张智金世旗国际控股股份有限公司董事否 13 日 2006 年 07 月石维国金世旗国际控股股份有限公司董事否 13 日中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2006 年 07 月李凯金世旗国际控股股份有限公司董事否 13 日 2006 年 07 月陈畅金世旗国际控股股份有限公司董事否 13 日 2006 年 07 月罗建华金世旗国际控股股份有限公司监事会主席否 13 日贵阳市城市发展投资（集团）股份有限公 2012 年 04 月李自康董事长是司 26 日在其他单位任职情况 √ 适用 □ 不适用在其他单位在其他单位是否任职人员姓名其他单位名称任期起始日期任期终止日期担任的职务领取报酬津贴 2012 年 12 月 12 罗玉平贵阳能源（集团）有限责任公司董事长否日 2010 年 11 月 30 罗玉平联和能源投资控股有限公司董事长否日 2013 年 05 月 31 罗玉平金世旗国际资源有限公司董事长否日 2013 年 07 月 09 罗玉平金世旗资本有限公司董事长否日 2018 年 03 月 02 罗玉平贵阳金世旗产业投资有限公司董事长否日 2012 年 12 月 12 张智贵阳能源（集团）有限责任公司董事否日 2006 年 07 月 05 张智云南国能煤电有限公司董事否日 2018 年 03 月 02 张智贵阳金世旗产业投资有限公司董事否日 2012 年 12 月 12 石维国贵阳能源（集团）有限责任公司董事否日 2010 年 12 月 14 石维国贵州联和能源清洁燃料有限公司董事长否日 2018 年 03 月 02 李凯贵阳金世旗产业投资有限公司董事否日 2006 年 07 月 05 李凯云南国能煤电有限公司董事否日 2006 年 07 月 05 陈畅云南国能煤电有限公司董事长否日中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2012 年 12 月 12 陈畅贵阳能源（集团）有限责任公司监事否日 2012 年 12 月 12 何志良贵阳能源（集团）有限责任公司董事否日 2006 年 07 月 05 何志良云南国能煤电有限公司董事否日 2006 年 07 月 05 罗建华云南国能煤电有限公司监事否日 2015 年 08 月 17 宋蓉北京盈科（贵阳）律师事务所合伙人是日 1999 年 12 月 01 王强贵阳安达会计师事务所董事、副所长是日 2008 年 01 月 01 王强贵州君安房地产土地资产评估有限公司执行董事是日 2006 年 11 月 20 胡北忠贵州财经大学专职教师是日 2014 年 04 月 12 吴俐敏贵州理工学院专职教师是日公司现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员近三年证券监管机构处罚的情况 □ 适用 √ 不适用四、董事、监事、高级管理人员报酬情况董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序、确定依据、实际支付情况依据董事、监事及高级管理人员岗位的主要范围、职责、重要性，结合公司的支付能力，参考同行业相关岗位的薪酬水平，公司董事会薪酬与考核委员会负责制定、审查公司薪酬计划与方案，包括绩效评价标准、程序及主要评价体系、奖励和惩罚的主要方案和制度等，制定公司董事、监事及高管人员的考核标准，审查公司董事、监事及高管人员履行职责的情况，并依照考核标准及薪酬制度与方案进行年度绩效考核。公司报告期内董事、监事和高级管理人员报酬情况单位：万元从公司获得的税是否在公司关联姓名职务性别年龄任职状态前报酬总额方获取报酬罗玉平董事长男 52 现任 141.11 否石维国副董事长男 52 现任 141.11 否张智董事兼执行总裁男 52 现任 127.11 否董事兼执行副总李凯男 54 现任 111.11 否裁陈畅董事兼执行副总男 58 现任 113.11 否中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文裁董事兼执行副总林云女 39 现任 113.13 否裁董事兼执行副总吴道永男 44 现任 112.75 否裁李自康董事男 47 现任 0否胡北忠独立董事男 55 现任 6否宋蓉独立董事女 48 现任 6否王强独立董事男 48 现任 6否吴俐敏独立董事女 53 现任 6否李梅监事会主席女 67 现任 112.65 否罗建华监事女 67 现任 48.32 否李定文监事男 50 现任 86.27 否余莲萍执行副总裁女 57 现任 113.12 否李俊执行副总裁男 46 现任 113.11 否王昌忠执行副总裁男 52 现任 111.36 否何志良财务负责人男 47 现任 86.07 否谭忠游董事会秘书女 47 现任 84.96 否合计 -- -- -- -- 1,639.29 -- 公司董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况 √ 适用 □ 不适用单位：股报告期内报告期新限制性股报告期内报告期内报告期末期初持有本期已解期末持有已行权股授予限制票的授予姓名职务可行权股已行权股市价（元/ 限制性股锁股份数限制性股数行权价性股票数价格（元/ 数数股）票数量量票数量格（元/股）量股）罗玉平董事长 0 0 0 7.35 0 0 0 0 董事兼执张智 2,375,000 0 2.512 7.35 593,750 593,750 0 0 行总裁石维国副董事长 1,320,000 1,320,000 2.512 7.35 330,000 330,000 0 0 董事兼执李凯 1,055,000 100,000 2.512 7.35 263,750 263,750 0 0 行副总裁董事兼执陈畅 0 0 0 7.35 0 0 0 0 行副总裁董事兼执林云 970,000 970,000 2.512 7.35 242,500 242,500 0 0 行副总裁吴道永董事兼执 970,000 970,000 2.512 7.35 242,500 242,500 0 0 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文行副总裁李自康董事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 胡北忠独立董事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 吴俐敏独立董事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 宋蓉独立董事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 王强独立董事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 监事会主李梅 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 席罗建华监事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 李定文监事 0 0 0 7.35 0 0 0 0 0 执行副总余莲萍 615,000 615,000 2.512 7.35 153,750 153,750 0 0 0 裁执行副总李俊 700,000 700,000 2.512 7.35 175,000 175,000 0 0 0 裁执行副总王昌忠 550,000 550,000 2.512 7.35 137,500 137,500 0 0 0 裁财务负责何志良 880,000 880,000 2.512 7.35 220,000 220,000 0 0 0 人董事会秘谭忠游 615,000 615,000 2.512 7.35 153,750 153,750 0 0 0 书合计 -- 10,050,000 6,720,000 -- -- 2,512,500 2,512,500 0 -- 1.第四个自主行权期（2017 年 9 月 20 日至 2018 年 8 月 26 日）的数据未填入上表，公司高管可行权数量详见 2017 年 8 月 29 日公司公告《关于股票期权与限制性股票激励计划第四个行权/解锁期可行权/解锁的公告》。针对第四个行权期，报告期内所有高管均未行权，行权价为 2.312 元/股。备注（如有） 2.报告期内已行权股数含有在 2016 年期内高管李凯、林云、余莲萍、李俊、王昌忠、何志良、谭忠游针对第三个行权期分别自主行权 100,000 股、970,000 股、615,000 股、700,000 股、550,000 股、880,000 股、615,000 股，行权价为 2.512 元/股。五、公司员工情况 1、员工数量、专业构成及教育程度母公司在职员工的数量（人）主要子公司在职员工的数量（人） 5,084 在职员工的数量合计（人） 5,507 当期领取薪酬员工总人数（人） 7,469 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数（人） 1,242 专业构成中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文专业构成类别专业构成人数（人）生产人员销售人员 1,440 技术人员 1,337 财务人员行政人员其他人员 1,723 合计 5,507 教育程度教育程度类别数量（人）研究生及以上大学本科 2,333 大学专科 1,637 高中（中专）以下合计 5,507 2、薪酬政策薪酬政策以确保员工利益为前提，与企业的经营目标、文化理念、价值观相一致，以健全和完善激励约束机制，遵循“付出与回报对等”的薪酬管理原则，实现企业战略、提高组织绩效。公司以“农场法则-付出与回报对等、先付出后回报、年年付出才能年年回报”为薪酬理念，薪酬标准与执行策略在充分考虑外部竞争力与内部公平性的前提下制定，严格按行业标准建立不同的薪酬激励体系。 3、培训计划基于公司业务的重大转型与发展，公司一直致力于对外部引进人才的知识结构完善与升级、内部人才的转型与培养，公司人才结构的持续优化的策略在与金融业务相匹配的进程中走的更为坚定与扎实：（1）围绕公司业务战略培养以专业为基础的金融复合型人才配合公司的业务战略目标与规划，我们以培养具备专业素养的复合型人才为目标。 ①针对外部引进人才，着重在对其知识结构的再造升级和优化，以此拟定培养计划和有针对性的课程设定。 ②针对原有人才，着重在知识深度的强化与管理水平的提升，以此分不同职位层级提供难度系数不同的专业课程与管理训练营。（2）着重引进实操性课程通过外部专业课程、培养自身讲师、加强网络学习手段，公司着重与监管政策、金融环境变化等因素下各种实操性强的培训课程体系引进，重点对中层管理干部、专业岗位工作人员的强化训练和培养。（3）应届毕业生培养公司自2012年度启动全国范围内高等院校的应届毕业生招募工作，从2016年起专项针对综合类院校、金融财经院校，全面招募金融、风险管理、合规管理、人力资源管理、保险、证券等相关专业的应届毕业生，从启动开始便规划了完整的方案。从有目的的挑选金融专业院校，到分阶段、分计划目标的制定培养计划，实现公司从应届生中打造专业型人才和管理型人才的目标。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（4）打造人才培养中心公司着力于打造一个由高素质、专业强的人员维系运营的、具备丰富培训资源的人才培养中心。通过对培训发展工作及团队的重新梳理，完成人才培养中心的运营人员配置；充分整合内部、外部的培训课程、讲师资源等资源，完成人才培养中心的资源配置。（5）双轨规划人才发展路径 ①管理技能提升：为实现提升潜在管理人员的管理意识及管理工具掌握程度、现有管理人员的管理技能再升级，公司从如下几个纬度打造中天管理团队： a.最新管理工具及方法的分享：组织现有管理人员及潜在管理人员系统性学习最新的管理工具及方法，并结合公司的实际情况，总结出适合公司的管理工具及方法； b.标的企业管理模式案例及头脑风暴：通过分享公司在转型过程中标的企业管理模式的案例，引发现有管理人员及潜在管理人员的思考，采用头脑风暴的组织模式，实现对现阶段问题及未来规划的讨论； c.管理思维的塑造：通过分析管理人员应具备的素质，实现潜在管理人员及现有管理人员按照标准要求来完善自身素质，打造管理思维。 ②业务技能提升：为提升员工在自身业务领域的技能，公司把如下几个方面作为核心发力点： a.行业最新动态的分享，实现员工对自身业务技能的眼界及思维的拓展； b.专业技能及工具的再升级：根据时代发展趋势及公司业务现状，实时进行员工专业技能及工具的更新； c.实际工作的关注及帮辅：通过关注员工在实际工作中的表现，记录其每期的绩效表现，提供其薄弱环节系统性、完整性的帮辅。（6）优化“中天网络学院” 公司将在线培训的优化及升级纳入核心工作之一，提供培训以多样的、有趣的、有效的的手段及途径。2016年度，公司丰富了中天网络学院的课程类型，也改变了传统的安排员工学习必修课的单一模式，增加了学员根据需求申请课程的选修模式。未来，公司将继续丰富“中天网络学院”的课程类型，并尝试将“中天网络学院”从电脑端的模式变为电脑端+移动端的模式。未来，公司将通过长期的、完整的、符合社会发展特征的培训计划，把公司战略规划与员工职业规划方向结合，实现公司与员工的同步前进。 4、劳务外包情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第九节公司治理一、公司治理的基本状况报告期内，公司按照《公司法》、《证券法》和《主板上市公司规范运作指引》等相关法律、法规的要求，不断提高公司规范运作水平，完善公司法人治理结构，建立健全公司内部控制制度，加强信息披露，积极开展投资者关系管理工作。公司股东大会、董事会、监事会和总裁所负责的经营层责权分明，根据董事会、监事会议事规则及董事会专门委员会实施细则、执行总裁工作细则，明确了各级机构在决策、监督、执行等方面的职责权限、程序以及应履行的义务。同时，以规范岗位说明书形式明确各部门、岗位的职责、权限和目标，建立完善严密的制衡和监督机制，确保公司各层级均在授权范围内履行职责，形成了科学有效、权责明确、相互制衡、相互协调的治理结构。报告期内，公司基于经营发展的需要完成了对《公司章程》的修订，为公司的科学治理、规范运作和信息披露合规进一步提供了制度保障。公司严格按照有关法律法规以及《信息披露制度》等的要求，真实、准确、及时、公平、完整地披露有关信息。报告期内，公司获得深交所信息披露A级评价。公司指定《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）为公司信息披露的指定报纸和网站，确保公司所有股东能够以平等的机会获得信息，同时，公司通过电话、互动易平台等方式加强与投资者的沟通，作好投资者关系管理工作。公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件是否存在重大差异 □ 是 √ 否公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件不存在重大差异。二、公司相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均能够做到完全分开，保证了公司人员独立、资产完整、财务独立、机构独立运作和业务独立完整，具备自主经营的能力。（一）人员分开方面：公司与控股股东在劳动、人事及薪酬管理方面相互独立；公司执行总裁、执行副总裁、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员在公司领取报酬，均不在控股股东单位担任除董事外的任何职务，公司董事长在控股股东单位担任董事长。（二）资产分开方面：公司资产完整，有独立的供应、生产、销售系统，与控股股东产权关系明确。（三）财产分开方面：公司在机构上设置了独立的财务部门，有独立的会计核算体系；财务人员均为公司的专职工作人员，与控股股东没有任何人事关系；公司开设独立的银行帐户。（四）机构分开方面：公司组织机构独立于控股股东，不存在与控股股东合署办公的情况。（五）业务分开方面：公司主要业务独立于控股股东，拥有独立完整的业务系统。三、同业竞争情况 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文四、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况会议届次会议类型投资者参与比例召开日期披露日期披露索引《2017 年第 1 次临 2017 年第 1 次临时时股东大会会议决临时股东大会 51.50% 2017 年 01 月 18 日 2017 年 01 月 19 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-16）《2017 年第 2 次临 2017 年第 2 次临时时股东大会会议决临时股东大会 47.56% 2017 年 03 月 29 日 2017 年 03 月 30 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-42）《2016 年年度股东 2016 年年度股东大大会会议决议公告》年度股东大会 47.54% 2017 年 05 月 16 日 2017 年 05 月 17 日会（公告编号：临 2017-67）《2017 年第 3 次临 2017 年第 3 次临时时股东大会会议决临时股东大会 47.45% 2017 年 08 月 10 日 2017 年 08 月 11 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-95）《2017 年第 4 次临 2017 年第 4 次临时时股东大会会议决临时股东大会 47.45% 2017 年 09 月 06 日 2017 年 09 月 07 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-109）《2017 年第 5 次临 2017 年第 5 次临时时股东大会会议决临时股东大会 47.46% 2017 年 10 月 10 日 2017 年 10 月 11 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-125）《2017 年第 6 次临 2017 年第 6 次临时时股东大会会议决临时股东大会 51.74% 2017 年 11 月 17 日 2017 年 11 月 18 日股东大会议公告》公告编号：临 2017-142） 2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 □ 适用 √ 不适用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文五、报告期内独立董事履行职责的情况 1、独立董事出席董事会及股东大会的情况独立董事出席董事会及股东大会的情况是否连续两次本报告期应参现场出席董事以通讯方式参委托出席董事缺席董事会次出席股东大会独立董事姓名未亲自参加董加董事会次数会次数加董事会次数会次数数次数事会会议胡北忠 18 6 12 0 0否宋蓉 18 6 12 0 0否王强 18 6 12 0 0否吴俐敏 18 6 12 0 0否连续两次未亲自出席董事会的说明 2、独立董事对公司有关事项提出异议的情况独立董事对公司有关事项是否提出异议 □ 是 √ 否报告期内独立董事对公司有关事项未提出异议。 3、独立董事履行职责的其他说明独立董事对公司有关建议是否被采纳 √ 是 □ 否独立董事对公司有关建议被采纳或未被采纳的说明独立董事根据《公司法》、《证券法》、《公司章程》等相关法规、制度要求，关注公司运作的规范性，独立履行职责，勤勉尽责，积极与公司董事、监事、管理层沟通交流，密切关注公司的经营动态。对报告期内公司日常经营决策、公司规范运作、公司与关联方资金往来及对外担保情况、股权激励、对外投资、重大资产重组等方面提出了许多专业性建议，为完善公司监督机制，维护公司和全体股东的合法权益发挥了重要的作用。六、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况公司董事会下设战略和发展委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会四个专门委员会。各专门委员会依据工作细则规定的职权范围，在报告期内勤勉尽职，规范公司运作，提高了公司的治理水平。（一）战略和发展委员会通过积极研究宏观经济的变化，加强对市场形势的研判，有效引导公司及时应对市场变化，推动公司金融战略的实施，启动公司出售非金融类资产及业务、收购股权的重大资产重组事项。（二）提名委员会严格按照中国证监会、深圳证券交易所有关规定，认真勤勉地履行职责。（三）审计委员会参与制定年审计划、审核年度审计报告并对公司财务报告发表了审阅意见、督促审计工作的进展；并负责指导、推进、监督公司内部控制规范工作实施方案及相关配套管理制度的制定、实施；评价公司内部控制体系的完整性、安全性、有效性；为公司选聘审计机构发表相关意见。（四）薪酬与考核委员会切实履行职责，报告期内对公司股权激励计划第四个可行权/解锁期可行权/解锁的激励对象进行考核；审议并同意对已授予的的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销；确定了公司股权激励计划第四个可行权/ 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文解锁期可行权/解锁的激励对象名单；并制定了公司高管人员的考核标准，对公司高管人员的薪酬情况进行了审核。七、监事会工作情况监事会在报告期内的监督活动中发现公司是否存在风险 □ 是 √ 否监事会对报告期内的监督事项无异议。八、高级管理人员的考评及激励情况按照《中天金融集团薪酬管理标准》、《中天金融集团高级管理人员绩效考核方案》等制度，公司董事会根据公司统一的薪酬管理制度及公司董事会薪酬与考核委员会审定的年度绩效考核情况，确定本年度在公司受薪的高管人员薪酬标准并逐月支付薪酬。同时，公司股票期权与限制性股票激励计划第四期限制性股票于2017年9月21日成功解锁，股票期权进入第四个自主行权期。九、内部控制情况 1、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况 □ 是 √ 否 2、内控自我评价报告内部控制评价报告全文披露日期 2018 年 04 月 04 日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《2017 年度中天金融集团股份有限公司内部控内部控制评价报告全文披露索引制自我评价报告》纳入评价范围单位资产总额占公司合并 91.48% 财务报表资产总额的比例纳入评价范围单位营业收入占公司合并 90.58% 财务报表营业收入的比例缺陷认定标准类别财务报告非财务报告重大缺陷：控制环境无效；公司董事、监重大缺陷：决策程序导致重大失误；重事和高层管理人员舞弊并给企业造成重要要业务缺乏制度控制或系统性失效，且损失和不利影响；外部审计师发现当期财缺乏有效的补偿性控制；中高级管理人定性标准务报告存在重大错报，且内部控制运行未员和高级技术人员流失严重；内部控制能发现该错报的；董事会或其授权机构及重大缺陷未得到整改；其他对公司产生内审部门对公司的内部控制监督无效。重大负面影响的情形。重大缺陷：由该缺陷或缺陷组合可能导致重大缺陷：重大缺陷非财务报告控制缺定量标准的潜在错报金额≥利润总额的 5%或 3000 陷造成公司直接财产损失金额在 3000 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文万元（含）以上的万元（含）以上的财务报告重大缺陷数量（个）非财务报告重大缺陷数量（个）财务报告重要缺陷数量（个）非财务报告重要缺陷数量（个）十、内部控制审计报告 √ 适用 □ 不适用内部控制审计报告中的审议意见段我们认为，中天金融集团公司于 2017 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。内控审计报告披露情况披露内部控制审计报告全文披露日期 2018 年 04 月 04 日巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《2017 年度中天金融集团股份有限公司内部控制自我内部控制审计报告全文披露索引评价报告》内控审计报告意见类型标准无保留意见非财务报告是否存在重大缺陷否会计师事务所是否出具非标准意见的内部控制审计报告 □ 是 √ 否会计师事务所出具的内部控制审计报告与董事会的自我评价报告意见是否一致 √ 是 □ 否中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第十节公司债券相关情况公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券参照披露一、公司债券基本信息债券余额（万债券名称债券简称债券代码发行日到期日利率还本付息方式元）中天城投集团股份有限公司 2015 年 09 月 2018 年 09 月 2015 年非公开 15 中城-01 118369 40,000 8.00% 按年付息 28 日 28 日发行公司债券（第一期）中天城投集团股份有限公司 2015 年 11 月 2019 年 11 月 2015 年非公开 15 中城-02 118407 60,000 8.50% 按年付息 19 日 19 日发行公司债券（第二期）中天城投集团股份有限公司 2015 年 12 月 2018 年 12 月 2015 年非公开 15 中城-03 118450 104,000 8.00% 按年付息 04 日 04 日发行公司债券（第三期）中天城投集团股份有限公司 2015 年 12 月 2018 年 12 月 2015 年非公开 15 中城-04 118451 162,500 8.00% 按年付息 29 日 29 日发行公司债券（第四期）中天城投集团股份有限公司 2016 年 01 月 2019 年 01 月 2016 年非公开 16 中城-01 118520 140,000 8.00% 按年付息 20 日 20 日发行公司债券（第一期）中天城投集团股份有限公司 2016 年非公开 2016 年 03 月 2019 年 03 月 16 中城-02 118554 10,000 8.00% 按年付息发行公司债券 22 日 22 日（第二期品种 1）中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中天城投集团股份有限公司 2016 年 03 月 2019 年 03 月 2016 年非公开 16 中城 03 118572 34,000 7.50% 按年付息 22 日 22 日发行公司债券 (第二期品种 2) 中天城投集团股份有限公司 2016 年 08 月 2019 年 08 月 2016 年非公开 16 中城 04 118802 160,000 7.50% 按年付息 22 日 22 日发行公司债券（第三期）中天城投集团股份有限公司 2016 年 09 月 2019 年 09 月 2016 年非公开 16 中城 05 118838 150,000 7.50% 按年付息 02 日 02 日发行公司债券（第四期）中天城投集团股份有限公司 2016 年 09 月 2019 年 09 月 2016 年非公开 16 中城 06 118882 351,000 7.20% 按年付息 22 日 22 日发行公司债券（第五期）中天城投集团股份有限公司 2016 年 10 月 2019 年 10 月 2016 年非公开 16 中城 07 114016 139,000 6.80% 按年付息 19 日 19 日发行公司债券（第六期）公司债券上市或转让的交易深圳证券交易所场所投资者适当性安排无公司已于 2017 年 9 月 28 日前完成“15 中城-01”2017 年的付息工作，2017 年 11 月 19 日前完成“15 中城 02”2017 年的付息工作，2017 年 12 月 4 日前完成“15 中城 03”2017 年的付息工作， 2017 年 12 月 29 日前完成“15 中城 04”2017 年的付息工作，2017 年 1 月 20 日前完成“16 中报告期内公司债券的付息兑城 01”2017 年的付息工作，2017 年 3 月 22 日前完成“16 中城 02”2017 年的付息工作，2017 付情况年 3 月 22 日前完成“16 中城 03”2017 的付息工作，2017 年 8 月 22 日前完成“16 中城 04”2017 年的付息工作，2017 年 9 月 2 日前完成“16 中城 05”2017 年的付息工作，2017 年 9 月 22 日前完成“16 中城 06”2017 年的付息工作，2017 年 10 月 19 日完成“16 中城 07”2017 年的付息工作。公司债券附发行人或投资者选择权条款、可交换条款等特无殊条款的，报告期内相关条款的执行情况（如适用）。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文二、债券受托管理人和资信评级机构信息债券受托管理人： 1.广东省深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 1.平安证券有 16-20 层限责任公司 2.北京市西城 1.潘林晖 1.010-66299538 2.光大证券有门复兴门外大名称办公地址联系人 2.杨奔联系人电话 2.010-56513200 限责任公司街 6 号光大大 3.皮明君 3.010-88027267 3.海通证券股厦 16 楼份有限公司 3.北京市海淀区中关村南大街甲 56 号方圆大厦写字楼 23 层报告期内对公司债券进行跟踪评级的资信评级机构： 1.北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 A29 层 1.大公国际资信评估有限公司名称办公地址 2.北京市西城区德胜外大街 83 号德胜国际中 2.东方金诚国际信用评估有限公司心B座7层报告期内公司聘请的债券受托管理人、资信评级机构发生变更的，变更的原因、无履行的程序、对投资者利益的影响等（如适用）三、公司债券募集资金使用情况公司债券募集资金使用情况及履行的程募集资金严格按照相关约定使用并履行相关程序。序年末余额（万元）募集资金专项账户运作情况募集资金专项账户严格按照募集说明书相关约定运作。募集资金使用是否与募集说明书承诺的是用途、使用计划及其他约定一致四、公司债券信息评级情况大公国际资信评估有限公司对公司已发行的 “15中城01”、“15中城02”、“15中城03”、“15中城04”、“16中城01”、“16中城02”、“16中城03”的信用状况进行跟踪评级，确定中天城投集团股份有限公司的主体长期信用等级调整为AA＋。“15中城 01”、“15中城02”、“15中城03”、“15中城04”、“16中城01”、“16中城02”、“16中城03”的信用等级调整为AA+，跟踪评级报告已于2017年6月23日更新并在大公国际资信评估有限公司网站披露。东方金诚国际信用评估有限公司对公司 “16中城04”、“16中城05”、“16中城06”、“16中城07” 的信用等级确定为AA+。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文五、公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施报告期内公司债券增信机制、偿债计划其他偿债保障措施未发生变更，与募集说明书的相关承诺一致。六、报告期内债券持有人会议的召开情况序号债券名称债券代码会议名称召开地点召开日期表决事项是否形成有效决议 1 15中天城投 101564047 第一次会议贵阳 2017年3月21 回购并注销股权激励的否 MTN001 日限制性股票 2 15中天城投 101564047 第二次会议贵阳 2017年6月6日回购并注销股权激励的否 MTN001 限制性股票 3 15中天城投 101564047 第三次会议贵阳 2017年8月15 回购并注销股权激励的否 MTN001 日限制性股票七、报告期内债券受托管理人履行职责的情况公司2015年非公开发行公司债券“15中城01”、“15中城03”受托管理人为平安证券股份有限公司，报告期内，平安证券按约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2015年公司债券（第一期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限公司2015年公司债券（第三期）受托管理事务报告（2016年度）》。公司2015年非公开发行公司债券“15中城02”、“15中城04”、2016非公开发行公司债券“16中城01”、“16中城02”、“16中城 03”的受托管理人为光大证券股份有限公司，报告期内，光大证券按约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2015 年非公开发行公司债券（第四期）2016年度受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2016年度受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第二期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第四期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016 年非公开发行公司债券(第一期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第二期)（品种一）2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第二期)（品种二）2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第二期)2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第四期)2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第一期)2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第二期)（品种二）2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第五次临时受托中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、公司2016年非公开发行公司债券“16中城04”、“16中城05”、“16中城06”、“16中城07”受托管理人为海通证券股份有限公司。报告期内，海通证券按约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第三期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第四期）受托管理事务报告（2016 年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第五期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第六期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第三期）、（第四期）、（第五期）及（第六期）2017年度第一次受托管理事务临时报告》。《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第三期）、（第四期）、（第五期）及（第六期）2017年度第二次受托管理事务临时报告》。八、截至报告期末公司近 2 年的主要会计数据和财务指标单位：万元项目 2017 年 2016 年同期变动率息税折旧摊销前利润 564,153.41 583,841.9 -3.37% 流动比率 111.38% 229.00% -117.62% 资产负债率 82.32% 78.11% 4.21% 速动比率 43.59% 81.01% -37.42% EBITDA 全部债务比 6.31% 10.50% -4.19% 利息保障倍数 1.76 2.49 -29.32% 现金利息保障倍数 0.05 1.47 -96.60% EBITDA 利息保障倍数 1.81 2.56 -29.30% 贷款偿还率 100.00% 100.00% 0.00% 利息偿付率 100.00% 100.00% 0.00% 上述会计数据和财务指标同比变动超过 30%的主要原因 √适用□ 不适用流动比率与速动比率大幅变化的主要原因是报告期新增合并中融人寿保险股份有限公司而导致保户储金及投资款等流动负债的增加的影响。现金利息保障倍数大幅变化的主要原因是集团内的金融企业购置以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产及可供出售金融资产的现金流出增加，以及本期支付的利息增加。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文九、报告期内对其他债券和债务融资工具的付息兑付情况无十、报告期内获得的银行授信情况、使用情况以及偿还银行贷款的情况截至2017年12月31日，公司银行授信额度262.72亿元，已使用148.56亿元，剩余授信额度为114.16亿元。报告期内，公司按时偿还各类型有息负债，无展期或减免情况。十一、报告期内执行公司债券募集说明书相关约定或承诺的情况无十二、报告期内发生的重大事项无十三、公司债券是否存在保证人 □ 是 √ 否中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文第十一节财务报告一、审计报告审计意见类型标准的无保留意见审计报告签署日期 2018 年 04 月 02 日审计机构名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计报告文号 XYZH/2018CDA80054 注册会计师姓名黄志芬、李兵审计报告正文审计报告 XYZH/2018CDA80054 中天金融集团股份有限公司全体股东：一、审计意见我们审计了中天金融集团股份有限公司（以下简称中天金融集团公司）财务报表，包括 2017 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2017 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表，以及相关财务报表附注。我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中天金融集团公司 2017 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2017 年度的合并及母公司经营成果和现金流量。二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于中天金融集团公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。三、关键审计事项关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1、商誉减值测试关键审计事项审计中的应对我们针对商誉减值测试执行的主要审计程序包如财务报表附注七.31 商誉所述，截止 2017 年括： 12 月 31 日中天金融集团公司因非同一控制下企业合（1）获取中天金融集团公司管理层的减值测试并中天国富证券有限公司、中融人寿保险股份有限报告并了解其商誉减值测试过程；公司等形成商誉 5,444,341,492.85 元，占中天金融集（2）评价了管理层使用的减值评估方法和管理团公司 2017 年 12 月 31 日总资产的 5.02%，且管理层现金流预测中的关键假设和方法的合理性；层对商誉进行减值测试的过程复杂、高度依赖判断并受预期未来市场或经济条件的影响，所以商誉的（3）通过对比收入增长、净利润增长等历史业减值测试对财务报表影响重大。因此，我们将该事绩，评估管理层预测的合理性；项确定为关键审计事项。（4）通过考虑现金流预测的关键假设发生变动的可能性，对关键假设进行了敏感性分析； 2、房产开发项目的收入确认关键审计事项审计中的应对我们针对房产开发项目收入确认执行的主要审计程序包括：如财务报表附注七.64 营业收入、营业成本所述， 2017 年度中天金融集团公司房产开发项目收入为（1）评价与房产开发项目的收入确认相关的内 14,980,881,251.34 元，占 2017 年度营业收入总额的部控制的设计和运行有效性； 86.77% 。中天金融集团公司在以下所有条件均满足（2）就本年确认房产销售收入的项目，选取样时确认房产开发项目收入：（1）与客户签署了销售本，检查销售合同、收款情况及可以证明房产已达合同；（2）取得了买方的交付房产的付款证明时（通到交付条件的支持性文件，以评价相关房产销售收常收到销售合同金额 30%以上房款并对余下房款有入是否已按照中天金融集团公司收入确认政策确确切的付款安排）；（3）房产完工并验收合格。认；由于房产开发项目收入对中天金融集团公司的（3）就资产负债表日前后确认房产销售收入的重要性，以及单个房产开发项目销售收入确认上的项目，选取样本，检查可以证明房产已达到交付条细小错误汇总起来可能对中天金融集团的利润产生件的支持性文件，以评价相关房产销售收入是否在重大影响，因此，我们将中天金融集团公司的房产恰当的期间确认；开发项目收入确定为关键审计事项。（4）对财务报表附注中相关披露的充分性进行了适当评估。四、其他信息中天金融集团公司管理层（以下简称管理层）对其他信息负责。其他信息包括中天金融集团公司 2017 年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。五、管理层和治理层对财务报表的责任管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。在编制财务报表时，管理层负责评估中天金融集团公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算中天金融集团公司、终止运营或别无其他现实的选择。治理层负责监督中天金融集团公司的财务报告过程。六、注册会计师对财务报表审计的责任我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对中天金融集团公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致中天金融集团公司不能持续经营。（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。（6）就中天金融集团公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。中国注册会计师：黄志芬信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）（项目合伙人）中国注册会计师：李兵中国北京二○一八年四月二日二、财务报表财务附注中报表的单位为：人民币元 1、合并资产负债表编制单位：中天金融集团股份有限公司单位：元项目期末余额期初余额流动资产：货币资金 7,655,177,422.61 9,654,584,311.37 结算备付金 91,071,537.34 472,874.92 拆出资金以公允价值计量且其变动计入 7,331,287,472.01 4,352,573,570.07 当期损益的金融资产衍生金融资产应收票据 65,500,000.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文应收账款 4,428,082,748.64 2,507,910,590.72 预付款项 1,329,462,395.85 1,004,849,171.95 应收保费 877.00 应收分保账款 146,352.99 应收分保合同准备金 428,889.40 保户质押贷款 130,757,957.17 应收利息 230,659,488.24 23,954,096.00 应收股利 7,605,000.00 其他应收款 1,314,301,312.11 608,238,677.66 买入返售金融资产 221,900,000.00 存货 36,309,604,523.63 33,497,918,909.44 持有待售的资产存出保证金 400,000.00 2,251,912.00 一年内到期的非流动资产 7,593,000.00 12,028,450.59 其他流动资产 535,536,349.32 169,412,832.65 流动资产合计 59,659,515,326.31 51,834,195,397.37 非流动资产：发放贷款及垫款 6,080,000,000.00 定期存款 2,172,700,000.00 可供出售金融资产 22,342,243,089.23 4,746,008,303.44 持有至到期投资 96,895,769.92 1,165,560,000.00 长期应收款 350,011,323.52 228,732,098.12 长期股权投资 617,424,494.57 4,116,945,446.04 存出资本保证金 260,000,000.00 投资性房地产 361,211,558.97 236,806,875.19 固定资产 3,209,316,896.64 3,247,756,028.08 在建工程 17,186,043.60 1,631,956.41 工程物资固定资产清理生产性生物资产油气资产无形资产 178,643,393.47 157,528,522.77 开发支出 16,878,387.23 8,771,384.14 商誉 5,444,341,492.85 2,756,496,092.70 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文长期待摊费用 45,341,863.28 18,215,137.76 递延所得税资产 1,608,728,752.55 259,637,217.15 其他非流动资产 6,028,988,450.94 2,380,988,450.94 其他资产 15,404,438.41 非流动资产合计 48,845,315,955.18 19,325,077,512.74 资产总计 108,504,831,281.49 71,159,272,910.11 流动负债：短期借款 1,911,580,000.00 1,100,000,000.00 向中央银行借款吸收存款及同业存放拆入资金以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债应付票据 519,996,000.00 798,968,483.37 应付账款 5,891,292,288.07 5,373,017,885.62 预收款项 7,950,122,096.82 6,806,195,645.20 预收保费 1,005,000.00 卖出回购金融资产款应付手续费及佣金 8,912,118.00 应付职工薪酬 158,018,250.74 90,869,797.06 应交税费 1,216,473,175.57 968,919,387.40 应付利息 556,956,271.48 436,311,570.97 应付股利 20,327,094.26 19,436,605.85 其他应付款 5,220,062,386.21 2,764,097,304.50 应付分保账款 546,351.80 应付赔付款 98,612,788.86 应付保单红利 210,227,062.45 保户储金及投资款 16,286,648,322.77 保险合同准备金 6,471,780,762.92 代理买卖证券款代理承销证券款持有待售的负债一年内到期的非流动负债 7,041,386,460.54 4,276,894,740.82 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他流动负债流动负债合计 53,563,946,430.49 22,634,711,420.79 非流动负债：长期借款 20,804,955,996.42 16,155,434,659.83 应付债券 13,656,616,605.53 15,753,113,208.33 其中：优先股永续债长期应付款 239,498,633.52 4,657,343.54 长期应付职工薪酬专项应付款预计负债递延收益 923,991,038.60 910,877,800.00 递延所得税负债 162,829,733.65 124,078,497.04 其他非流动负债其他负债 82,426,816.66 非流动负债合计 35,870,318,824.38 32,948,161,508.74 负债合计 89,434,265,254.87 55,582,872,929.53 所有者权益：股本 4,697,664,786.00 4,696,565,036.00 其他权益工具其中：优先股永续债资本公积 3,557,336,463.29 3,562,315,666.29 减：库存股 189,909,564.39 287,561,002.60 其他综合收益 243,283,917.65 320,977,577.85 专项储备盈余公积 758,288,264.37 743,404,374.37 一般风险准备未分配利润 7,004,831,164.33 5,875,888,828.88 归属于母公司所有者权益合计 16,071,495,031.25 14,911,590,480.79 少数股东权益 2,999,070,995.37 664,809,499.79 所有者权益合计 19,070,566,026.62 15,576,399,980.58 负债和所有者权益总计 108,504,831,281.49 71,159,272,910.11 法定代表人：罗玉平主管会计工作负责人：何志良会计机构负责人：王正龙中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2、母公司资产负债表单位：元项目期末余额期初余额流动资产：货币资金 552,484,690.29 832,371,064.10 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产衍生金融资产应收票据应收账款 64,749,599.84 64,255,913.81 预付款项 20,205,380.84 63,327,522.82 应收利息应收股利 7,605,000.00 2,600,000,000.00 其他应收款 4,733,224,728.92 8,381,374,099.56 存货 204,423,546.22 895,877,961.07 持有待售的资产一年内到期的非流动资产 2,593,000.00 其他流动资产 59,261,064.97 52,602,462.43 流动资产合计 5,644,547,011.08 12,889,809,023.79 非流动资产：可供出售金融资产 488,410,000.00 559,195,000.00 持有至到期投资 10,000,000.00 565,560,000.00 长期应收款 295,286,000.00 173,429,340.49 长期股权投资 39,807,688,732.53 23,037,663,588.64 投资性房地产 89,150,019.84 92,854,684.32 固定资产 7,351,960.78 53,801,643.33 在建工程工程物资固定资产清理生产性生物资产油气资产无形资产 2,212,481.68 2,086,180.59 开发支出商誉中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文长期待摊费用 2,240,365.71 5,239,014.73 递延所得税资产 604,347,742.08 197,553,214.92 其他非流动资产 1,000,000,000.00 非流动资产合计 42,306,687,302.62 24,687,382,667.02 资产总计 47,951,234,313.70 37,577,191,690.81 流动负债：短期借款 233,000,000.00 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债应付票据应付账款 164,213,553.05 362,349,169.04 预收款项 19,575,220.45 43,164,742.11 应付职工薪酬 11,311,366.08 16,217,698.20 应交税费 61,935,560.24 58,128,643.83 应付利息 472,658,935.99 351,900,263.87 应付股利 16,047,094.26 19,436,605.85 其他应付款 10,532,724,181.50 2,665,853,960.40 持有待售的负债一年内到期的非流动负债 3,383,085,442.98 300,035,291.62 其他流动负债流动负债合计 14,894,551,354.55 3,817,086,374.92 非流动负债：长期借款 7,543,480,894.89 5,381,357,674.04 应付债券 13,656,616,605.53 15,753,113,208.33 其中：优先股永续债长期应付款 1,505,608.94 4,657,343.54 长期应付职工薪酬专项应付款预计负债递延收益递延所得税负债 89,320,000.00 107,016,250.00 其他非流动负债中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文非流动负债合计 21,290,923,109.36 21,246,144,475.91 负债合计 36,185,474,463.91 25,063,230,850.83 所有者权益：股本 4,697,664,786.00 4,696,565,036.00 其他权益工具其中：优先股永续债资本公积 3,694,574,723.33 3,699,553,926.33 减：库存股 189,909,564.39 287,561,002.60 其他综合收益 267,960,000.00 321,048,750.00 专项储备盈余公积 862,798,469.42 847,914,579.42 未分配利润 2,432,671,435.43 3,236,439,550.83 所有者权益合计 11,765,759,849.79 12,513,960,839.98 负债和所有者权益总计 47,951,234,313.70 37,577,191,690.81 3、合并利润表项目本期发生额上期发生额一、营业总收入 17,264,304,991.07 19,597,046,175.90 其中：营业收入 15,793,360,160.15 19,460,541,180.18 利息收入 143,957,203.38 1,297,489.42 已赚保费 -4,289,316.07 手续费及佣金收入 248,722,466.72 135,207,506.30 投资收益 905,922,090.94 公允价值变动收益 179,005,832.17 汇兑收益 -2,373,446.22 二、营业总成本 14,993,936,277.43 16,372,878,330.89 其中：营业成本 9,596,878,731.08 12,889,656,745.98 利息支出手续费及佣金支出 40,245,549.39 21,622,506.15 退保金 56,142,573.75 赔付支出净额 76,469,695.36 提取保险合同准备金净 -122,922,791.04 额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文保单红利支出 5,891,825.34 分保费用税金及附加 1,490,594,727.84 1,491,165,653.95 销售费用 523,470,454.24 437,739,401.95 管理费用 619,226,211.43 499,352,377.80 财务费用 2,087,521,584.81 883,346,337.73 业务及管理费 365,515,819.34 44,859,478.64 资产减值损失 254,901,895.89 105,135,828.69 加：公允价值变动收益（损失以 115,039,807.05 “－”号填列）投资收益（损失以“－”号填 129,482,802.61 77,989,201.28 列）其中：对联营企业和合营企 -17,546,085.28 26,543,294.53 业的投资收益汇兑收益（损失以“-”号填 2,800,485.82 列）资产处置收益（损失以“-” 200,000.00 号填列）其他收益 5,232,100.00 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 2,405,283,616.25 3,419,997,339.16 加：营业外收入 15,542,863.20 43,273,124.37 减：营业外支出 43,449,533.51 22,478,366.99 四、利润总额（亏损总额以“－”号填 2,377,376,945.94 3,440,792,096.54 列）减：所得税费用 233,748,557.04 487,994,737.08 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,143,628,388.90 2,952,797,359.46 （一）持续经营净利润（净亏损 2,143,628,388.90 2,952,797,359.46 以“－”号填列）（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）归属于母公司所有者的净利润 2,081,549,350.87 2,939,369,337.99 少数股东损益 62,079,038.03 13,428,021.47 六、其他综合收益的税后净额 -122,048,624.04 320,973,768.81 归属母公司所有者的其他综合收 -77,693,660.20 320,977,577.85 益的税后净额（一）以后不能重分类进损益的中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额（二）以后将重分类进损益的其 -77,693,660.20 320,977,577.85 他综合收益 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允 -77,693,660.20 320,977,577.85 价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他归属于少数股东的其他综合收益 -44,354,963.84 -3,809.04 的税后净额七、综合收益总额 2,021,579,764.86 3,273,771,128.27 归属于母公司所有者的综合收 2,003,855,690.67 3,260,346,915.84 益总额归属于少数股东的综合收益总 17,724,074.19 13,424,212.43 额八、每股收益：（一）基本每股收益 0.4455 0.6332 （二）稀释每股收益 0.4452 0.6308 单位：元本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。法定代表人：罗玉平主管会计工作负责人：何志良会计机构负责人：王正龙 4、母公司利润表单位：元项目本期发生额上期发生额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文一、营业收入 63,801,150.53 504,439,878.38 减：营业成本 76,665,146.45 421,466,421.94 税金及附加 16,790,083.36 -19,393,751.23 销售费用 46,966,318.39 7,588,821.08 管理费用 263,553,482.76 266,728,404.77 财务费用 1,258,220,550.62 503,156,427.50 资产减值损失 -2,079,482.87 -6,143,054.22 加：公允价值变动收益（损失以 “－”号填列）投资收益（损失以“－”号填 1,336,397,302.31 2,607,106,601.47 列）其中：对联营企业和合营企 -13,704.88 40,410.33 业的投资收益资产处置收益（损失以“-”号填列）其他收益二、营业利润（亏损以“－”号填列） -259,917,645.87 1,938,143,210.01 加：营业外收入 2,452,987.01 6,349,971.23 减：营业外支出 492,345.52 1,610,332.49 三、利润总额（亏损总额以“－”号填 -257,957,004.38 1,942,882,848.75 列）减：所得税费用 -406,795,904.40 -148,513,101.63 四、净利润（净亏损以“－”号填列） 148,838,900.02 2,091,395,950.38 （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）五、其他综合收益的税后净额 -53,088,750.00 321,048,750.00 （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额（二）以后将重分类进损益的其 -53,088,750.00 321,048,750.00 他综合收益中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允 -53,088,750.00 321,048,750.00 价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他六、综合收益总额 95,750,150.02 2,412,444,700.38 七、每股收益：（一）基本每股收益（二）稀释每股收益 5、合并现金流量表单位：元项目本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金 14,807,061,416.53 14,610,339,049.45 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保险业务现金净额保户储金及投资款净增加额处置以公允价值计量且其变动计 440,000,000.00 118,961,465.92 入当期损益的金融资产净增加额收取利息、手续费及佣金的现金 259,794,006.64 62,926,110.89 拆入资金净增加额回购业务资金净增加额收到的税费返还 23,780,687.68 收到其他与经营活动有关的现金 569,012,071.00 1,397,097,020.59 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文经营活动现金流入小计 16,099,648,181.85 16,189,323,646.85 购买商品、接受劳务支付的现金 10,439,439,785.05 12,558,283,009.36 客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金 59,253,787.46 保户储金及投资款净减少额 494,228,736.24 支付再保业务现金净额 175,722.99 购置以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产及可供出售金融 3,630,289,566.23 资产净减少额支付利息、手续费及佣金的现金 27,984,087.18 12,357,344.44 支付保单红利的现金 13,566,187.80 支付给职工以及为职工支付的现 1,170,543,006.58 810,537,923.59 金支付的各项税费 1,853,778,993.46 1,223,354,638.43 支付其他与经营活动有关的现金 1,611,607,937.28 1,138,979,428.01 经营活动现金流出小计 19,300,867,810.27 15,743,512,343.83 经营活动产生的现金流量净额 -3,201,219,628.42 445,811,303.02 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金 4,826,234,160.57 406,466,844.61 取得投资收益收到的现金 1,218,003,035.15 33,228,767.36 处置固定资产、无形资产和其他 3,342.10 7,245.73 长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到 -9,882.45 的现金净额收到其他与投资活动有关的现金 1,534,001,981.34 1,393,915,792.45 投资活动现金流入小计 7,578,232,636.71 1,833,618,650.15 购建固定资产、无形资产和其他 56,503,989.65 31,042,178.69 长期资产支付的现金投资支付的现金 6,389,202,083.02 13,928,797,300.82 质押贷款净增加额 10,256,959.39 取得子公司及其他营业单位支付 -1,663,898,549.36 -222,377,559.21 的现金净额支付其他与投资活动有关的现金 4,341,276,200.00 241,690,097.89 投资活动现金流出小计 9,133,340,682.70 13,979,152,018.19 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文投资活动产生的现金流量净额 -1,555,108,045.99 -12,145,533,368.04 三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金 146,664,372.00 34,557,183.88 其中：子公司吸收少数股东投资 135,900,000.00 7,000,000.00 收到的现金取得借款收到的现金 13,341,522,002.94 16,877,670,000.00 发行债券收到的现金 2,000,000,000.00 9,814,899,440.00 收到其他与筹资活动有关的现金 900,000.00 30,700,949.00 筹资活动现金流入小计 15,489,086,374.94 26,757,827,572.88 偿还债务支付的现金 8,437,011,329.47 9,677,008,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付 3,912,949,045.50 2,866,494,526.03 的现金其中：子公司支付给少数股东的 17,320,000.00 股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金 184,826,996.30 618,437,720.12 筹资活动现金流出小计 12,534,787,371.27 13,161,940,246.15 筹资活动产生的现金流量净额 2,954,299,003.67 13,595,887,326.73 四、汇率变动对现金及现金等价物的 -2,397,250.60 2,800,485.82 影响五、现金及现金等价物净增加额 -1,804,425,921.34 1,898,965,747.53 加：期初现金及现金等价物余额 8,788,674,881.29 6,889,709,133.76 六、期末现金及现金等价物余额 6,984,248,959.95 8,788,674,881.29 6、母公司现金流量表单位：元项目本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金 66,178,962.39 400,304,215.92 收到的税费返还收到其他与经营活动有关的现金 11,622,728,176.89 347,724,492.54 经营活动现金流入小计 11,688,907,139.28 748,028,708.46 购买商品、接受劳务支付的现金 301,501,187.17 50,406,881.76 支付给职工以及为职工支付的现 92,208,537.85 136,556,517.35 金支付的各项税费 25,169,683.15 22,406,661.62 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文支付其他与经营活动有关的现金 906,018,635.17 6,348,066,991.66 经营活动现金流出小计 1,324,898,043.34 6,557,437,052.39 经营活动产生的现金流量净额 10,364,009,095.94 -5,809,408,343.93 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金 3,763,970,000.00 1,807,100,000.00 处置固定资产、无形资产和其他 442.10 1,500.50 长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金 3,516,029,550.31 5,679,440.68 投资活动现金流入小计 7,279,999,992.41 1,812,780,941.18 购建固定资产、无形资产和其他 4,403,537.87 3,783,989.97 长期资产支付的现金投资支付的现金 16,056,910,948.41 7,966,412,142.84 取得子公司及其他营业单位支付 71,196,468.92 的现金净额支付其他与投资活动有关的现金 2,540,705,540.43 4,152,216,097.89 投资活动现金流出小计 18,673,216,495.63 12,122,412,230.70 投资活动产生的现金流量净额 -11,393,216,503.22 -10,309,631,289.52 三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金 10,764,372.00 27,557,183.88 取得借款收到的现金 2,760,326,000.00 5,000,000,000.00 发行债券收到的现金 2,000,000,000.00 9,814,899,440.00 收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 4,771,090,372.00 14,842,456,623.88 偿还债务支付的现金 1,392,460,000.00 798,260,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付 2,555,393,586.23 1,575,860,037.58 的现金支付其他与筹资活动有关的现金 72,733,447.30 96,340,000.00 筹资活动现金流出小计 4,020,587,033.53 2,470,460,037.58 筹资活动产生的现金流量净额 750,503,338.47 12,371,996,586.30 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响五、现金及现金等价物净增加额 -278,704,068.81 -3,747,043,047.15 加：期初现金及现金等价物余额 831,188,759.10 4,578,231,806.25 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文六、期末现金及现金等价物余额 552,484,690.29 831,188,759.10 7、合并所有者权益变动表本期金额单位：元项目本期归属于母公司所有者权益少数所有股东者权股其他权益工具资本减：其他专项盈余一般未分本公积库存综合储备公积风险配利权益益合优永其股收益准备润计先续他股债一、上年期末余 4,69 3,562 287,5 320,9 743,4 5,875 664,8 15,57 额 6,56 ,315, 61,00 77,57 04,37 ,888, 09,49 6,399 5,03 666.2 2.60 7.85 4.37 828.8 9.79 ,980. 6.00 9 8 加：会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二、本年期初余 4,69 3,562 287,5 320,9 743,4 5,875 664,8 15,57 额 6,56 ,315, 61,00 77,57 04,37 ,888, 09,49 6,399 5,03 666.2 2.60 7.85 4.37 828.8 9.79 ,980. 6.00 9 8 三、本期增减变 1,09 -4,97 -97,6 -77,6 14,88 1,128 2,334 3,494 动金额（减少以 9,75 9,203 51,43 93,66 3,890 ,942, ,261, ,166, “－”号填列） 0.00 .00 8.21 0.20 .00 335.4 495.5 046.0 5 8 （一）综合收益 -77,6 2,081 17,72 2,021 总额 93,66 ,549, 4,074 ,579, 0.20 350.8 .19 764.8 7 （二）所有者投 1,09 -4,97 -97,6 2,338 2,431 入和减少资本 9,75 9,203 51,43 ,137, ,909, 0.00 .00 8.21 421.3 406.6 9 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1．股东投入的 135,9 135,9 普通股 00,00 00,00 0.00 0.00 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计 1,09 -4,97 -3,87 入所有者权益 9,75 9,203 9,453 的金额 0.00 .00 .00 4．其他 -97,6 2,202 2,299 51,43 ,237, ,888, 8.21 421.3 859.6 9 0 （三）利润分配 14,88 -952, -21,6 -959, 3,890 607,0 00,00 323,1 .00 15.42 0.00 25.42 1．提取盈余公 14,88 -14,8 积 3,890 83,89 .00 0.00 2．提取一般风险准备 3．对所有者（或 -937, -21,6 -959, 股东）的分配 723,1 00,00 323,1 25.42 0.00 25.42 4．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（六）其他四、本期期末余 4,69 3,557 189,9 243,2 758,2 7,004 2,999 19,07 额 7,66 ,336, 09,56 83,91 88,26 ,831, ,070, 0,566 4,78 463.2 4.39 7.65 4.37 164.3 995.3 ,026. 6.00 9 3 7 62 上期金额单位：元上期归属于母公司所有者权益所有者项目其他权益工具少数股资本公减：库其他综专项储盈余公一般风未分配权益合股本东权益优先永续计其他积存股合收益备积险准备利润股债 4,683, 3,638,2 4,081,5 12,958, 321,521 534,264 342,554 一、上年期末余额 075,09 38,873. 77,128. 188,953 ,300.00 ,779.33 ,372.99 9.00 85 73 .90 加：会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他 4,683, 3,638,2 4,081,5 12,958, 321,521 534,264 342,554 二、本年期初余额 075,09 38,873. 77,128. 188,953 ,300.00 ,779.33 ,372.99 9.00 85 73 .90 三、本期增减变动 13,489 1,794,3 2,618,2 -75,923, -33,960, 320,977 209,139 322,255 金额（减少以“－” ,937.0 11,700. 11,026. 207.56 297.40 ,577.85 ,595.04 ,126.80 号填列） 0 15 2,939,3 3,273,7 （一）综合收益总 320,977 13,424, 69,337. 71,128. 额 ,577.85 212.43 99 13,489 （二）所有者投入 -75,923, -33,960, 308,830 280,357 ,937.0 和减少资本 207.56 297.40 ,914.37 ,941.21 -144,16 -137,16 1．股东投入的普 7,000,0 8,045.6 8,045.6 通股 00.00 6 2．其他权益工具持有者投入资本中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 3．股份支付计入 13,489 68,239, 81,729, 所有者权益的金 ,937.0 165.63 102.63 额 5,672.4 -33,960, 301,830 335,796 4．其他 7 297.40 ,914.37 ,884.24 -1,145,0 -935,91 209,139 （三）利润分配 57,637. 8,042.8 ,595.04 84 -209,13 209,139 1．提取盈余公积 9,595.0 ,595.04 2．提取一般风险准备 -935,91 -935,91 3．对所有者（或 8,042.8 8,042.8 股东）的分配 0 4．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他 4,696, 3,562,3 5,875,8 15,576, 287,561 320,977 743,404 664,809 四、本期期末余额 565,03 15,666. 88,828. 399,980 ,002.60 ,577.85 ,374.37 ,499.79 6.00 29 88 .58 8、母公司所有者权益变动表本期金额单位：元项目本期中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他权益工具减：库存其他综合未分配所有者权股本资本公积专项储备盈余公积优先股永续债其他股收益利润益合计 3,236,4 4,696,56 3,699,553 287,561,0 321,048,7 847,914,5 12,513,96 一、上年期末余额 39,550. 5,036.00 ,926.33 02.60 50.00 79.42 0,839.98 加：会计政策变更前期差错更正其他 3,236,4 4,696,56 3,699,553 287,561,0 321,048,7 847,914,5 12,513,96 二、本年期初余额 39,550. 5,036.00 ,926.33 02.60 50.00 79.42 0,839.98 三、本期增减变动 -803,76 1,099,75 -4,979,20 -97,651,4 -53,088,7 14,883,89 -748,200, 金额（减少以“－” 8,115.4 0.00 3.00 38.21 50.00 0.00 990.19 号填列）（一）综合收益总 -53,088,7 148,838 95,750,15 额 50.00 ,900.02 0.02 （二）所有者投入 1,099,75 -4,979,20 -97,651,4 93,771,98 和减少资本 0.00 3.00 38.21 5.21 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入 1,099,75 -4,979,20 -3,879,45 所有者权益的金 0.00 3.00 3.00 额 -97,651,4 97,651,43 4．其他 38.21 8.21 -952,60 14,883,89 -937,723, （三）利润分配 7,015.4 0.00 125.42 14,883,89 -14,883, 1．提取盈余公积 0.00 890.00 -937,72 2．对所有者（或 -937,723, 3,125.4 股东）的分配 125.42 3．其他（四）所有者权益中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他 2,432,6 4,697,66 3,694,574 189,909,5 267,960,0 862,798,4 11,765,75 四、本期期末余额 71,435. 4,786.00 ,723.33 64.39 00.00 69.42 9,849.79 上期金额单位：元上期项目其他权益工具减：库存其他综合未分配所有者权股本资本公积专项储备盈余公积优先股永续债其他股收益利润益合计 2,290,1 4,683,07 3,631,309 321,521,3 638,774,9 10,921,73 一、上年期末余额 01,238. 5,099.00 ,088.23 00.00 84.38 9,109.90 加：会计政策变更前期差错更正其他 2,290,1 4,683,07 3,631,309 321,521,3 638,774,9 10,921,73 二、本年期初余额 01,238. 5,099.00 ,088.23 00.00 84.38 9,109.90 三、本期增减变动 13,489,9 68,244,83 -33,960,2 321,048,7 209,139,5 946,338 1,592,221 金额（减少以“－” 37.00 8.10 97.40 50.00 95.04 ,312.54 ,730.08 号填列） 2,091,3 （一）综合收益总 321,048,7 2,412,444 95,950. 额 50.00 ,700.38 （二）所有者投入 13,489,9 68,244,83 -33,960,2 115,695,0 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文和减少资本 37.00 8.10 97.40 72.50 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入 13,489,9 68,239,16 81,729,10 所有者权益的金 37.00 5.63 2.63 额 -33,960,2 33,965,96 4．其他 5,672.47 97.40 9.87 -1,145,0 209,139,5 -935,918, （三）利润分配 57,637. 95.04 042.80 -209,13 209,139,5 1．提取盈余公积 9,595.0 95.04 -935,91 2．对所有者（或 -935,918, 8,042.8 股东）的分配 042.80 3．其他（四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他 3,236,4 4,696,56 3,699,553 287,561,0 321,048,7 847,914,5 12,513,96 四、本期期末余额 39,550. 5,036.00 ,926.33 02.60 50.00 79.42 0,839.98 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文三、公司基本情况 1.历史沿革中天金融集团股份有限公司（以下简称本公司、公司，在包含子公司时统称本集团）前身为贵阳市城镇建设用地综合开发公司，成立于1980年，1984年更名为中国房地产建设开发公司贵阳公司，1993年3月再次更名为中国房地产开发（集团）贵阳总公司，同年进行股份制改组，以原公司净资产折为3,021.8053万股国家股，以其他发起人之投资折为400万股发起人法人股，经原贵州省体改委【黔体改股字（1993）66号】批准设立为股份有限公司，并于1993年12月6日至1993年12月22日，向社会公开发行3,000万股普通股票（包括法人股1,000万股、公众股1,860万股、职工股140万股）。1994年1月8日“贵阳中天（集团）股份有限公司”成立。1994年2月“黔中天A”在深圳证券交易所上市交易。1998年更名为中天企业股份有限公司，股票简称变更改为“中天企业”。2000年11月，由于世纪兴业投资有限公司（以下简称世纪兴业）取得本公司的控制权而更名为世纪中天投资股份有限公司。2006年9月4日，金世旗国际控股股份有限公司（以下简称金世旗控股公司）与世纪兴业签署《股份转让协议》受让世纪兴业所持公司法人股股份，成为公司控股股东。 2008年1月31日，公司名称由世纪中天投资股份有限公司变更为中天城投集团股份有限公司的变更登记手续在贵州省工商行政管理局办理完毕，同时办理了“中天城投集团”的企业集团登记。从2008年2月5日起，公司股票简称变更为“中天城投”。经过多次增资及利润分配、资本公积转增股本及公司实施股权激励计划行权等，截止2015年12月31日，公司股本为 4,683,075,099.00元。 2016年，由于股权激励对象行权、回购注销已离职股权激励对象及考核不合格不符合行权/解锁条件对象所持已获授但尚未解锁的限制性股票，公司申请净增加注册资本人民币13,489,937.00元，增加实收资本（股本）人民币13,489,937.00元；公司变更后的注册资本为人民币4,696,565,036.00元。上述增资及减资已经信永中和会计师事务所出具XYZH/2016CDA30373 验资报告和XYZH/2017CDA80001验资报告审验。截止2016年12月31日，公司股本为4,696,565,036.00元，其中有限售条件股份764,936,402.00股（股权激励限售股、非公开发行股票和高管持股），占总股本的16.29%；无限售条件股份3,931,628,634.00股，占总股本的83.71%。 2017年3月30日，公司名称由中天城投集团股份有限公司变更为中天金融集团股份有限公司的变更登记手续在贵州省工商行政管理局办理完毕，同时办理了“中天金融集团”的企业集团登记。从2017年3月30日起，公司股票简称改为“中天金融”。目前，公司经营范围（贵州省工商行政管理局核发的统一社会信用代码为91520000214466447K的企业法人营业执照登记）：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可〔审批）的，市场主体自主选择经营。（金融投资；股权投资，实业投资；资产经营；产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、咨询；城市基础及公共设施投资管理；壹级房地产开发。） 2.企业的业务性质和主要经营活动业务性质主要经营活动房地产开发与经营、金融业务、资房地产开发与销售、基金管理、证券承销与保荐、矿产资源投资开发、会展与酒店经营、产管理物业管理等 3.控股股东以及集团最终实际控制人公司控股股东为金世旗控股公司，最终实际控制人为自然人罗玉平。 4.公司的基本组织架构股东大会是公司的权力机构，依法行使公司经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项决议权。董事会对股东大会负责，依法行使公司的经营决策权。监事会是公司的内部监督机构。建立董事会领导下执行总裁负责制，执行总裁主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作。公司设立的一级职能部门包括七中心四办公室，即行政人事管理中心、财务管理中心、法务管理中心、战略发展中心、风险控制管理中心、成本管理中心、客户服务中心及董事长办公室、董事会办公室、审计办公室、执行总裁办公室。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文详见本附注“八、合并范围的变化” 及本附注“九、在其他主体中的权益”相关内容。四、财务报表的编制基础 1、编制基础本集团财务报表以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则》及相关规定，并基于本附注“五、重要会计政策、会计估计和合并财务报表的编制方法”所述会计政策和会计估计编制。同时，按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号-财务报告的一般规定（2014年修订）》规定，列报和披露了报告期相关财务信息。 2、持续经营本集团有近期获利经营的历史且有财务资源支持，自报告期末起12个月内不存在影响持续经营能力的重大事项。五、重要会计政策及会计估计公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业具体会计政策和会计估计提示：具体会计政策和会计估计提示：本集团根据会计准则的相关规定结合实际生产经营特点制定的具体会计政策和会计估计包括应收款项坏账准备的确认和计量、发出存货计量、固定资产分类及折旧方法、无形资产摊销、收入确认和计量等。 1、遵循企业会计准则的声明本集团编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本集团的财务状况、经营成果和现金流量等有关信息。 2、会计期间本集团的会计期间为公历1月1日至12月31日。 3、营业周期本集团的营业周期为一年（12个月）。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4、记账本位币本集团以人民币为记账本位币。 5、同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法企业合并是指将两个或两个以上单独的企业合并形成一个报告主体的交易或事项。本集团在合并日或购买日确认因企业合并取得的资产、负债，合并日或购买日为实际取得被合并方或被购买方控制权的日期。（1）同一控制下企业合并，作为合并方在企业合并中取得的资产和负债，按照合并日在被合并方的账面价值计量，取得的净资产账面价值与支付的合并对价账面价值的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。（2）非同一控制下的企业合并，合并成本为本集团在购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值。合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，确认为商誉；合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，经复核确认后计入当期损益。 6、合并财务报表的编制方法（1）合并财务报表的编制方法。本集团将拥有实际控制权的子公司及结构化主体纳入合并财务报表范围。（2）合并财务报表所采用的会计方法。本集团合并财务报表是按照第33号企业会计准则及相关规定的要求编制，合并时合并范围内的所有重大内部交易和往来也已抵销。子公司的股东权益中不属于母公司所拥有的部分，作为少数股东权益在合并财务报表中股东权益项下单独列示。子公司与公司采用的会计政策或会计期间不一致的，在编制合并财务报表时，按照本公司的会计政策或会计期间对子公司财务报表进行必要的调整。对于非同一控制下企业合并取得的子公司，在编制合并财务报表时，以购买日可辨认净资产公允价值为基础对其个别财务报表进行调整；对于同一控制下企业合并取得的子公司，视同该企业于合并当期的年初已经存在，从合并当期的年初起将其资产、负债、经营成果和现金流量，按原账面价值纳入合并财务报表。 7、合营安排分类及共同经营会计处理方法 8、现金及现金等价物的确定标准本集团现金流量表之现金指库存现金和可随时用于支付的存款；现金等价物指持有期限不超过3个月、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动风险很小的投资。 9、外币业务和外币报表折算（1）外币业务。本集团外币交易按交易发生日的即期汇率将外币金额折算为人民币金额。资产负债表日，外币货币性项目采用资产负债表日的即期汇率折算为人民币，所产生的折算差额除了为购建或生产符合资本化条件的资产而借入的外币专门借款产生的汇兑差额按资本化的原则处理外，直接计入当期损益；以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算为人民币，所产生的折算差额，作为公允价值变动直接计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其人民币金额。（2）外币财务报表的折算。外币资产负债表中资产、负债类项目采用资产负债表日的即期汇率折算；所有者权益项目除 “未分配利润”项目外，均按业务发生时的即期汇率折算；利润表中的收入与费用项目，采用交易发生日的即期汇率折算；上述折算产生的外币财务报表折算差额，在所有者权益项目下单独列示。外币现金流量表中采用现金流量发生日的即期汇率中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文折算。汇率变动对现金的影响，在现金流量表中单独列示。 10、金融工具（1）金融资产 1）金融资产分类。本集团按投资目的和经济实质对拥有的金融资产分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、应收款项及可供出售金融资产四类。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。本集团将满足下列条件之一的金融资产归类为交易性金融资产：取得该金融资产的目的是为了在短期内出售；属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明公司近期采用短期获利方式对该组合进行管理；属于衍生工具，但被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付权益工具结算的衍生工具除外。本集团将只有符合下列条件之一的金融工具，才在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：该指定可以消除或明显减少由于该金融工具的计量基础不同所导致的相关利得或损失在确认或计量方面不一致的情况；公司风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，金融工具组合以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告；包含一项或多项嵌入衍生工具的混合工具，除非嵌入衍生工具对混合工具的现金流量没有重大改变，或所嵌入的衍生工具明显不应当从相关混合工具中分拆；包含需要分拆但无法在取得时或后续的资产负债表日对其进行单独计量的嵌入衍生工具的混合工具。持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本集团有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。持有至到期投资采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其摊销或减值以及终止确认产生的利得或损失，均计入当期损益。贷款和应收款项，是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。贷款和应收款项泛指一类金融资产，主要是金融企业发放的贷款和其他债权，但不限于金融企业发放的贷款和其他债权。非金融企业持有的现金和银行存款、销售商品或提供劳务形成的应收款项、企业持有的其他企业的债权（不包括在活跃市场上有报价的债务工具）等，只要符合贷款和应收款项的定义，可以划分为这一类。划分为贷款和应收款项类的金融资产，与划分为持有至到期投资的金融资产，其主要差别在于前者不是在活跃市场上有报价的金融资产，并且不像持有至到期投资那样在出售或重分类方面受到较多限制。收回或处置时，将取得的价款与该应收款项账面价值之间的差额计入当期损益。可供出售金融资产，是指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及未被划分为其他类的金融资产。这类资产中，在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产，按成本进行后续计量；其他存在活跃市场报价或虽没有活跃市场报价但公允价值能够可靠计量的，按公允价值计量，公允价值变动计入其他综合收益。对于此类金融资产采用公允价值进行后续计量，除减值损失及外币货币性金融资产形成的汇兑损益外，可供出售金融资产公允价值变动直接计入股东权益，待该金融资产终止确认时，原直接计入权益的公允价值变动累计额转入当期损益。可供出售债务工具投资在持有期间按实际利率法计算的利息，以及被投资单位宣告发放的与可供出售权益工具投资相关的现金股利，作为投资收益计入当期损益。对于在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，按成本计量。本集团指定的该类金融资产主要包括在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资。 2）金融资产确认与计量以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产按照公允价值进行后续计量；应收款项以及持有至到期投资采用实际利率法，以摊余成本列示。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价值变动计入公允价值变动损益；在资产持有期间所取得的利息或现金股利，确认为投资收益；处置时，其公允价值与初始入账金额之间的差额确认为投资损益，同时调整公允价值变动损益。除减值损失及外币货币性金融资产形成的汇兑损益外，可供出售金融资产公允价值变动直接计入股东权益，待该金融资产终止确认时，原直接计入权益的公允价值变动累计额转入当期损益。可供出售债务工具投资在持有期间按实际利率法计算中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文的利息，以及被投资单位宣告发放的与可供出售权益工具投资相关的现金股利，作为投资收益计入当期损益。 3）金融资产减值。除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，本集团于资产负债表日对其他金融资产的账面价值进行检查，如果有客观证据表明某项金融资产发生减值的，计提减值准备。以摊余成本计量的金融资产发生减值时，按预计未来现金流量（不包括尚未发生的未来信用损失）现值低于账面价值的差额，计提减值准备。如果有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。当可供出售金融资产发生减值时，原直接计入股东权益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入减值损失。对已确认减值损失的可供出售债务工具投资，在期后公允价值上升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回并计入当期损益。对已确认减值损失的可供出售权益工具投资，期后公允价值上升计入股东权益。资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查，如有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。金融资产发生减值的客观证据，包括但不限于：①发行方或债务人发生严重财务困难；②债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等；③债权人出于经济或法律等方面因素的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步；④债务人很可能倒闭或进行其他财务重组；⑤因发行方发生重大财务困难，该金融资产无法在活跃市场继续交易；⑥无法辨认一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的数据对其进行总体评价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已减少且可计量，如该组金融资产的债务人支付能力逐步恶化，或债务人所在国家或地区失业率提高、担保物在其所在地区的价格明显下降、所处行业不景气等；⑦权益工具发行方经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化，使权益工具投资人可能无法收回投资成本；⑧权益工具投资的公允价值发生严重或非暂时性下跌。金融资产的具体减值方法如下： ①可供出售金融资产的减值准备本集团于资产负债表日对各项可供出售金融资产采用个别认定的方式评估减值损失，其中：表明可供出售权益工具投资发生减值的客观证据包括权益工具投资的公允价值发生严重或非暂时性下跌，具体量化标准为：若该权益工具投资于资产负债表日的公允价值低于其成本超过50%（含50%）或低于其成本持续时间超过6个月（含6个月）的，则表明其发生减值。本集团于资产负债表日对各项可供出售权益工具投资单独进行检查，若该权益工具投资于资产负债表日的公允价值低于其成本超过50%（含50%）或低于其成本持续时间超过一年（含一年）的，则表明其发生减值；若该权益工具投资于资产负债表日的公允价值低于其成本超过20%（含20%）但尚未达到50%的，本集团会综合考虑其他相关因素诸如价格波动率等，判断该权益工具投资是否发生减值。可供出售金融资产发生减值时，即使该金融资产没有终止确认，本集团将原直接计入其他综合收益的因公允价值下降形成的累计损失从其他综合收益转出，计入当期损益。该转出的累计损失，等于可供出售金融资产的初始取得成本扣除已收回本金和已摊余金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余额。对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回计入当期损益；对于可供出售权益工具投资发生的减值损失，在该权益工具价值回升时通过权益转回；但在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，或与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产发生的减值损失，不得转回。 ②持有至到期投资的减值准备对于持有至到期投资，有客观证据表明其发生了减值的，根据其账面价值与预计未来现金流量现值之间差额计算确认减值损失；计提后如有证据表明其价值已恢复，原确认的减值损失可予以转回，记入当期损益，但该转回的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。 4）金融资产转移。金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：①收取该金融资产现金流量的合同权利终止；②该金融资产已转移，且本集团将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；③该金融资产已转移，虽然本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。（2）金融负债本集团的金融负债于初始确认时分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终止确认部分的账面价值与支付的对价之间中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文的差额，计入当期损益。目前本集团的金融负债为其他金融负债，主要包括银行借款、应付款项、应付工程款和其他应付款项。（3）金融资产和金融负债的公允价值确定方法 1）金融工具存在活跃市场的，活跃市场中的市场报价用于确定其公允价值。在活跃市场上，本集团已持有的金融资产或拟承担的金融负债以现行出价作为相应资产或负债的公允价值；本集团拟购入的金融资产或已承担的金融负债以现行要价作为相应资产或负债的公允价值。金融资产或金融负债没有现行出价和要价，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，则采用最近交易的市场报价确定该金融资产或金融负债的公允价值。最近交易日后经济环境发生了重大变化时，参考类似金融资产或金融负债的现行价格或利率，调整最近交易的市场报价，以确定该金融资产或金融负债的公允价值。本集团有足够的证据表明最近交易的市场报价不是公允价值的，对最近交易的市场报价作出适当调整，以确定该金融资产或金融负债的公允价值。 2）金融工具不存在活跃市场的，采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融资产的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。本集团将公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次，并首先使用第一层次输入值，其次使用第二层次输入值，最后使用第三层次输入值。第一层次输入值是在计量日能取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。活跃市场，是指相关资产或负债的交易量和交易频率足以持续提供定价信息的市场。第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。 11、应收款项本集团将下列情形作为应收款项坏账损失确认标准：①因债务人破产或死亡，以其破产财产或遗产清偿后仍无法收回的应收款项；债务单位撤销、破产、资不抵债、现金流量严重不足、发生严重自然灾害等导致停产而在可预见的时间内无法偿付债务等；②因债务人逾期未履行其偿债义务，且具有明显特征表明无法收回的应收款项；其他确凿证据表明确实无法收回或收回的可能性不大。对可能发生的坏账损失采用备抵法核算，年末单独或按组合进行减值测试，计提坏账准备，计入当期损益。对于有确凿证据表明确实无法收回的应收款项，如债务单位已撤销、破产、资不抵债、现金流量严重不足等，根据本集团管理权限，经股东大会或董事会批准后作为坏账损失，冲销提取的坏账准备。（1）单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项按合并报表年末资产总额的 0.1%，500 万元的倍数确定单项单项金额重大的判断依据或金额标准重大应收款项根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，计提坏账准备（经单独测试后未减值的单项重大应收款项，本集团将单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法其并入单项金额不重大应收款项一起按应收款项账龄为信用风险特征划分为若干组合，计提坏账准备）（2）按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项组合名称坏账准备计提方法房地产等业务账龄分析法中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文基金及证券业务账龄分析法以合并报表范围内的关联方及其他划分组合其他方法组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的： √ 适用 □ 不适用账龄应收账款计提比例其他应收款计提比例 1 年以内（含 1 年） 5.00% 5.00% 1－2 年 10.00% 10.00% 2－3 年 15.00% 15.00% 3 年以上 20.00% 20.00% 3－4 年 20.00% 20.00% 4－5 年 20.00% 20.00% 5 年以上 20.00% 20.00% 1 年以内(基金及证券业务) 0.50% 0.50% 1-2 年(基金及证券业务) 5.00% 5.00% 2-3 年(基金及证券业务) 30.00% 30.00% 3-4 年(基金及证券业务) 50.00% 50.00% 4 至 5 年(基金及证券业务) 80.00% 80.00% 5 年以上(基金及证券业务) 100.00% 100.00% 组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的： □ 适用 √ 不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的： √ 适用 □ 不适用组合名称应收账款计提比例其他应收款计提比例本集团合并报表范围内的关联方 0.00% 0.00% （3）单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项单项金额不重大且按照组合计提坏账准备不能反映其风险特单项计提坏账准备的理由征的应收款项根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，计提坏账坏账准备的计提方法准备 12、存货公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（1）存货的分类。本集团存货按房地产开发产品和非房地产开发产品分类。房地产开发产品包括已完工开发产品、在建开发产品和拟开发产品。非房地产开发产品包括库存商品、低值易耗品及其他等。已完工开发产品是指已建成、待出售的物业。在建开发产品是指尚未建成、以出售或经营为开发目的的物业。拟开发产品是指购入的、已决定将之发展为出售或出租物业的土地。项目整体开发时，全部转入在建开发产品；项目分期开发时，将分期开发用地部分转入在建开发产品，后期未开发土地仍保留在本项目。公共配套设施按实际成本计入开发成本，完工时，摊销转入住宅等可售物业的成本。如具有经营价值且拥有收益权的配套设施在已出租的情况下计入“投资性房地产”。（2）存货的计价方法。非房地产开发产品存货在取得时按实际成本计价，发出非房地产开发产品存货的实际成本（除低值易耗品外）采用加权平均法计量，低值易耗品于领用时一次性摊销。（3）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法。资产负债表日，存货按成本与可变现净值孰低法计价。存货跌价准备按单个存货项目成本高于其可变现净值的差额提取，计提的存货跌价损失计入当期损益。可变现净值是指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。确定不同类别存货可变现净值的依据如下：1）产成品、商品和用于出售的材料等直接用于出售的商品存货，在正常生产经营过程中，以该存货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值；2）需要经过加工的材料存货，以所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额确定其可变现净值；3）资产负债表日，同一项存货中部分有合同价格约定、其他部分不存在合同价格的，分别确定其可变现净值，并与其相对应的成本进行比较，分别确定存货跌价准备的计提或转回的金额。（4）存货的盘存制度。盘存制度：永续盘存制。 13、持有待售资产 14、长期股权投资本集团长期股权投资主要是对子公司、联营企业和对合营企业的投资。本集团对共同控制的判断依据是所有参与方或参与方组合集体控制该安排，并且该安排相关活动的政策必须经过这些集体控制该安排的参与方一致同意。通过同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在合并日按照取得被合并方在最终控制方合并报表中净资产的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。被合并方在合并日的净资产账面价值为负数的，长期股权投资成本按零确定。通过非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，以在合并（购买）日为取得对被合并（购买）方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值作为合并成本。除上述通过企业合并取得的长期股权投资外，以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为投资成本；以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为投资成本；投资者投入的长期股权投资，按照投资合同或协议约定的价值作为投资成本；以债务重组、非货币性资产交换等方式取得的长期股权投资，按相关会计准则的规定确定投资成本。本集团对子公司投资采用成本法核算，对合营企业及联营企业投资采用权益法核算。后续计量采用成本法核算的长期股权投资，在追加投资时，按照追加投资支付的成本额公允价值及发生的相关交易费用增加长期股权投资成本的账面价值。被投资单位宣告分派的现金股利或利润，按照应享有的金额确认为当期投资收益。后续计量采用权益法核算的长期股权投资，随着被投资单位所有者权益的变动相应调整增加或减少长期股权投资的账面价值。其中在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值为基础，按照本集团的会计政策及会计期间，并抵销与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益按照持股比例计算归属于投资企业的部分，对被投资单位的净利润进行调整后确认。对因追加投资等原因能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，也改按成本法核算；对因追加投资等原因能够对被投资单位实施共同控制或重大影响但不构成控制的，或因处置投资等原因对被投资单位不再具有控制但能够对被投资单位实施共同控制或重大影响的长期股权投资，改按权益法核算。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改按可供出售金融资产核算，剩余股权在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。因处置部分长期股权投资丧失了对被投资单位控制的，处置后的剩余股权能够对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按权益法核算，处置股权账面价值和处置对价的差额计入投资收益，并对该剩余股权视同自取得时即采用权益法核算进行调整；处置后的剩余股权不能对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按可供出售金融资产的有关规定进行会计处理，处置股权账面价值和处置对价的差额计入投资收益，剩余股权在丧失控制之日的公允价值与账面价值间的差额计入当期投资损益。 15、投资性房地产投资性房地产计量模式成本法计量折旧或摊销方法本集团投资性房地产包括已出租的土地使用权、持有并准备增值后转让的土地使用权和已出租的房屋建筑物。（1）投资性房地产的初始计量。本集团投资性房地产按其成本作为入账价值，外购投资性房地产的成本包括购买价款、相关税费和可直接归属于该资产的其他支出；自行建造投资性房地产的成本，由建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的必要支出构成；以其他方式取得的投资性房地产的成本，按照相关会计准则的规定确定。（2）投资性房地产的后续计量。本集团对投资性房地产采用成本模式进行后续计量，按其预计使用寿命及净残值率采用平均年限法计提折旧或摊销。投资性房地产的预计使用寿命、净残值率及年折旧（摊销）率如下：类别折旧年限（年）预计残值率（%）年折旧率（%）房屋建筑物 8、35 5 11.875、2.71 当投资性房地产的用途改变为自用时，则自改变之日起，将该投资性房地产转换为固定资产或无形资产。自用房地产的用途改变为赚取租金或资本增值时，则自改变之日起，将固定资产或无形资产转换为投资性房地产。发生转换时，以转换前的账面价值作为转换后的入账价值。当投资性房地产被处置，或者永久退出使用且预计不能从其处置中取得经济利益时，终止确认该项投资性房地产。投资性房地产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面价值和相关税费后的金额计入当期损益。 16、保险合同和非保险合同（1）保险混合合同分拆本集团与投保人签订的合同中既承担保险风险又承担其他风险，同时保险风险部分和其他风险部分能够区分并且能够单独计量的，对该合同中的保险风险部分和其他风险部分进行分拆。保险风险部分确定为保险合同，其他风险部分确定为非保险合同。本集团与投保人签订的合同中保险风险部分和其他风险部分不能够区分或者虽能够区分但不能够单独计量的，本集团在合同初始确认日进行重大保险风险测试。如果保险风险重大，将整个合同确定为保险合同；如果保险风险不重大，将整个合同确定为非保险合同。（2）保险合同的分类本集团的保险合同可以分为原保险合同和再保险合同。原保险合同是指本集团向投保人收取保费，当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险合同。再保险合同是指再保险分出人分出一定的保费给再保险接受人，再保险接受人对再保险分出人由原保险合同所引起的赔付成本及其他相关费用进行补偿的保险合同。本集团作为再保险分出人承接的保险业务为再保险分出业务，作为再保险接受人承接的保险业务为再保险分入业务。本集团目前没有再保险分入业务。本集团的原保险合同分为寿险原保险合同和非寿险原保险合同。在原保险合同延长期内承担赔付保险金责任的原保险合中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文同为寿险原保险合同；在原保险合同延长期内不承担赔付保险金责任的原保险合同为非寿险原保险合同。原保险合同延长期是指投保人自上一期保费到期日未交纳保费，本集团仍承担赔付保险金责任的期间。（3）保险合同的确认和计量 1）保险合同收入。本集团于保险合同成立并承担相应保险责任、与保险合同相关的经济利益很可能流入且保险合同相关的收入能够可靠计量时确认保费收入。本集团按照保险合同项下实际收到的保费金额确认为预收保费，待保费收入确认条件满足后转为保费收入。对于寿险保险合同，如合同约定分期收取保费的，本集团根据当期应收取的保费确定当期保费收入；如合同约定一次性收取保费的，本集团根据一次性应收取的保费确定当期保费收入。对于非寿险保险合同，本集团根据保险合同约定的保费总额确定当期保费收入。保险合同提前解除的，本集团按照保险合同计算确定应退还投保人的金额作为退保金，计入当期损益。 2）保险合同成本。保险合同成本是指保险合同发生的、会导致所有者权益减少的且与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出。保险合同成本主要包括已发生的手续费或佣金支出、赔付成本、保单红利支出以及提取的各项保险合同准备金等。（4）非保险合同的确认和计量本集团将所承保合同中分拆出的其他风险部分和未通过重大保险风险测试的合同确认为非保险合同。非保险合同项下的相关负债计入保户储金及投资款，按照公允价值进行初始确认，采用实际利率法并考虑退保选择权按照摊余成本进行后续计量。本集团管理这些非保险合同所收取的包括保单管理费等费用，于当期确认为其他业务收入。保户储金及投资款的利息支出是指保险合同约定支付给保户的收益。 17、固定资产（1）确认条件本集团固定资产是指同时具有以下特征，即为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用年限超过一个会计年度，单位价值超过 2,000 元以上的有形资产。（2）折旧方法类别折旧方法折旧年限残值率年折旧率房屋及建筑物年限平均法 15-35 5、10 6.00-2.71 运输设备年限平均法 5-6 5、10 15.83-18.00 电子设备年限平均法 3-6 5、10 15.83-31.67 机器设备年限平均法 6-10 5、10 9.00-15.83 其他设备年限平均法 5-6 5、10 15.83-19.00 （3）融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法融资租入的固定资产，以租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。认定融资租赁的依据：1）在租赁期届满时，资产的所有权转移给承租人；2）承租人有购买租赁资产的选择权，所订立的购价预计远低于行使选择权时租赁资产的公允价值，因而在租赁开始日就可合理地确定承租人将会行使这种选择权；3）租赁期占租赁资产使用寿命的大部分，通常租赁期占租赁开始日租赁资产使用寿命的 75％以上（含 75％）；4）就承租人而言，租赁开始日最低租赁付款额的现值几乎相当于租赁开始日租赁资产公允价值；就出租人而言，租赁开始日最低租赁收款额的现值几乎相当于租赁开始日租赁资产公允价值；5）中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文租赁资产性质特殊，如果不作较大修整，只有承租人才能使用。融资租入的固定资产的折旧方法同集团的其他固定资产。 18、在建工程公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业（1）在建工程类别：在建工程是指为构建固定资产或对固定资产进行技术改造等在固定资产达到预定可使用状态前而发生的各项支出，包括工程用设备、材料等专用物资、预付的工程价款、未完的工程支出及借款费用资本化支出等。在建工程中的借款费用资本化金额按《企业会计准则第17号—借款费用》的规定计算计入工程成本。（2）在建工程转为固定资产的标准和时点：在建工程在达到预定可使用状态但尚未办理竣工决算的工程，自达到预定可使用状态日起按工程预算、造价或工程成本等资料，估价转入固定资产。竣工决算办理完毕后，按决算数调整原固定资产的估价。 19、借款费用（1）借款费用资本化的确认原则。借款费用包括因借款而发生的利息支出、折价或溢价的摊销和辅助费用，以及因外币借款而发生的汇兑差额。其中专门借款的资本化费用扣除了相关的利息收入或收益。借款的折价和溢价按照实际利率法确定每一会计期间应摊销金额，调整利息金额。实际利率是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。实际利率＝（1+r/m）^m-1（r为名义利率；m为年复利次数）（2）借款费用资本化期间。可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的借款费用，在资产支出已经发生、借款费用已经发生、为使资产达到预定可使用或可销售状态所必要的购建或生产活动已经开始时，开始资本化。购建或者生产的符合资本化条件的资产达到预定可使用状态或者可销售状态时，停止资本化。符合资本化条件的资产，是指需要经过相当长时间（通常指1年以上）的购建或者生产活动才能达到预定可使用或者可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资产。（3）暂停资本化期间。资本化期间发生非正常中断，并且连续时间超过3个月，暂停利息资本化，将其确认为当期费用，直至开发活动重新开始。（4）借款费用资本化金额的计算方法。为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款资本化期间实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，确定为专门借款利息费用的资本化金额，并在资本化期间内，将其计入符合资本化条件的资产成本。为购建或者生产符合资本化条件的资产而占用了一般借款的，根据累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。一般借款应予资本化的利息金额按照下列公式计算：一般借款利息费用资本化金额＝累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数×所占用一般借款的资本化率所占用一般借款的资本化率＝所占用一般借款加权平均利率＝所占用一般借款当期实际发生的利息之和÷所占用一般借款本金加权平均数所占用一般借款本金加权平均数＝Σ（所占用每笔一般借款本金×每笔一般借款在当期所占用的天数/当期天数）在资本化期间内，每一会计期间的利息资本化金额，不应当超过当期相关借款实际发生的利息金额。借款存在折价或者溢价的，应当按照实际利率法确定每一会计期间应摊销的折价或者溢价金额，调整每期利息金额。专门借款发生辅助费用，在所购建或者生产的符合资本化条件的资产达到预定可使用或者可销售状态之前发生的，应当中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文在发生时根据其发生额予以资本化，计入符合资本化条件的资产的成本；在所购建或者生产的符合资本化条件的资产达到预定可使用或者可销售状态之后发生的，应当在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。一般借款发生的辅助费用，在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。 20、商誉商誉为股权投资成本或非同一控制下企业合并成本超过应享有的或企业合并中取得的被投资单位或被购买方可辨认净资产于取得日或购买日的公允价值份额的差额。与子公司有关的商誉在合并财务报表上单独列示，与联营企业和合营企业有关的商誉，包含在长期股权投资的账面价值中。 21、生物资产 22、油气资产 23、无形资产（1）计价方法、使用寿命、减值测试（1）无形资产分类及计价方法：本集团无形资产包括土地使用权、探矿权、温泉热矿水井开采权、外购软件及其他无形资产等。无形资产按取得时的实际成本计量，其中，外购的无形资产，按实际支付的购买价款、相关税费和其他归属于使该项资产达到预定用途所发生的其他支出作为初始成本；投资者投入的无形资产按投资合同或协议约定的价值确定实际成本，但合同或协议约定价值不公允的按公允价值确定实际成本；自行开发的无形资产的成本，按《企业会计准则第6号—无形资产》的规定计价。（2）使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况：使用寿命有限的无形资产按直线法摊销，其中：1）土地使用权自接受投资或征用日起按使用权证规定的期限平均摊销，转入的土地使用权按剩余使用年限摊销；2）其他无形资产按预计使用年限、合同规定的受益年限和法律规定的有效年限三者中最短者分期平均摊销。资产负债表日，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，使用寿命及摊销方法与以前估计不同的，改变摊销期限和摊销方法。（3）使用寿命不确定的无形资产的判断依据：在每个会计期间对使用寿命不确定的无形资产的预计使用寿命进行复核，如有证据表明无形资产的使用寿命是有限的，则估计其使用寿命并在预计使用寿命内摊销。（2）内部研究开发支出会计政策本集团的研究开发支出根据其性质以及研发活动最终形成无形资产是否具有较大不确定性，分为研究阶段支出和开发阶段支出。研究阶段的支出，于发生时计入当期损益；开发阶段的支出，同时满足下列条件的，确认为无形资产： 1）完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性； 2）具有完成该无形资产并使用或出售的意图； 3）运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场； 4）有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产； 5）归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。不满足上述条件的开发阶段的支出，于发生时计入当期损益。前期已计入损益的开发支出在以后期间不再确认为资产。已资本化的开发阶段的支出在资产负债表上列示为开发支出，自该项目达到预定可使用状态之日起转为无形资产列报。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 24、长期资产减值本集团于报告日对长期股权投资、固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产及其他适用《企业会计准则第8号— 资产减值》等项目进行检查，当存在下列迹象时，表明资产可能发生了减值，本集团将进行减值测试。对商誉和使用寿命不确定的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年末均进行减值测试。难以对单项资产的可收回金额进行测试的，以该资产所属的资产组或资产组合为基础测试。出现减值的迹象如下：（1）资产的市价当期大幅度下跌，其跌幅明显高于因时间的推移或者正常使用而预计的下跌；（2）企业经营所处的经济、技术或者法律等环境以及资产所处的市场在当期或者将在近期发生重大变化，从而对企业产生不利影响；（3）市场利率或者其他市场投资报酬率在当期已经提高，从而影响企业计算资产预计未来现金流量现值的折现率，导致资产可收回金额大幅度降低；（4）有证据表明资产已经陈旧过时或者其实体已经损坏；（5）资产已经或者将被闲置、终止使用或者计划提前处置；（6）内部报告的证据表明资产的经济绩效已经低于或者将低于预期，如资产所创造的净现金流量或者实现的营业利润（或者亏损）远远低于（或者高于）预计金额等；（7）其他表明资产可能已经发生减值的迹象。资产减值损失的确认，是根据年末各项资产预计可收回金额低于其账面价值的差额确认，预计可收回金额按如下方法估计：1）可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定；2）资产的公允价值减去处置费用后的净额，根据公平交易中有法律约束力的销售协议价格减去直接归属于该资产处置费用的金额确定，处置费用包括与资产处置有关的法律费用、相关税金、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费用等；3）资产未来现金流量的现值，按照资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量，选择恰当的折现率对其进行折现后的金额加以确定。在综合考虑资产的预计未来现金流量、使用寿命和折现率等因素后，预计资产未来现金流量的现值。资产组的认定，按照《企业会计准则第8号—资产减值》第二条、第十八条第二至四款和该准则应用指南第四项的规定，本集团以每条生产线及附属设施作为资产组，各子公司分别作为单独的资产组。现有资产业务变化、管理方式变化、对这些资产的持续使用和处置决策方式以及市场发生重大变化，在履行相应的程序后重新确定资产组，按《企业会计准则第8号— 资产减值》第二十七条的规定进行信息披露。新增资产需要单独认定资产组的，不作为资产组的变化处理。 25、长期待摊费用长期待摊费用是指已经支出，但应由当期及以后各期承担的摊销期限在1年以上（不含1年）的费用，该等费用自受益日起在受益期内平均摊销。如果长期待摊费用项目不能使以后会计期间受益，则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。以经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出，计入长期待摊费用，在受益期限内平均摊销。目前本集团的长期待摊费用主要包括装修费和酒店用品等。酒店用品等是指单项达不到固定资产确认标准但能够带来经济利益流入、且其成本能够可靠计量的费用支出；初始计量按发生的实际成本列支，后续计量从受益日起分类按估计的受益期平均摊销。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 26、职工薪酬（1）短期薪酬的会计处理方法短期薪酬具体包括：职工工资、奖金、津贴和补贴，职工福利费，医疗保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费，住房公积金，工会经费和职工教育经费，短期带薪缺勤，短期利润分享计划，非货币性福利以及其他短期薪酬。（2）离职后福利的会计处理方法离职后福利计划，是指与职工就离职后福利达成的协议，或者为向职工提供离职后福利制定的规章或办法等。设定提存计划，是指向独立的基金缴存固定费用后不再承担进一步支付义务的离职后福利计划；设定受益计划，是指除设定提存计划以外的离职后福利计划。（3）辞退福利的会计处理方法辞退福利，是指企业在职工劳动合同到期之前解除与职工的劳动关系，或者为鼓励职工自愿接受裁减而给予职工的补偿。（4）其他长期职工福利的会计处理方法其他长期职工福利，是指除短期薪酬、离职后福利、辞退福利之外所有的职工薪酬，包括长期带薪缺勤、长期残疾福利、长期利润分享计划等。 27、预计负债（1）预计负债的确认标准。当与对外担保、商业承兑汇票贴现、未决诉讼或仲裁、产品质量保证等或有事项相关的业务同时符合以下条件时，本集团将其确认为负债：该义务是本集团承担的现时义务；该义务的履行很可能导致经济利益流出企业；该义务的金额能够可靠地计量。其他确认预计负债的情况：1）待执行合同变成亏损合同的，该亏损合同产生的义务满足预计负债确认条件的，确认为一项预计负债。待执行合同，是指合同各方尚未履行任何合同义务，或部分地履行同等义务的合同。亏损合同，是指履行合同义务不可避免会发生的成本超过预期经济利益的合同；2）公司承担的重组义务满足预计负债确认条件的，确认为一项预计负债。同时存在下列情况时，表明公司承担了重组义务：有详细、正式的重组计划，包括重组涉及的业务、主要地点、需要补偿的员工人数及其岗位性质、预计重组支出、计划实施时间等，该重组计划已对外公告；3）被投资单位发生的亏损在冲减长期股权投资账面价值和其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益（长期应收款或其他应收款）至零后，按照合同和协议约定仍承担额外义务的，将预计承担的部分确认为预计负债。（2）预计负债的计量方法。预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。货币时间价值影响重大的，通过对相关未来现金流出进行折现后确定最佳估计数。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核，如有改变则对账面价值进行调整以反映当前最佳估计数。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 28、原保险合同准备金原保险合同准备金分为寿险原保险合同准备金和非寿险原保险合同准备金，分别由未到期责任准备金和未决赔款准备金组成。未到期责任准备金是指本集团为尚未终止的保险责任提取的准备金。未决赔款准备金是指本集团为保险事故已发生尚未结案的赔案提取的准备金。寿险原保险合同准备金以寿险责任准备金和长期健康险责任准备金列报，非寿险原保险合同准备金以未到期责任准备金和未决赔款准备金列报。本集团于资产负债表日计量原保险合同准备金。本集团将每张保单作为一个计量单元，以本集团履行原保险合同相关义务所需支出的合理估计金额为基础进行计量。履行原保险合同相关义务所需支出指由原保险合同产生的预期未来现金流出与预期未来现金流入的差额，即预期未来净现金流出。其中，预期未来现金流出指本集团为履行原保险合同相关义务所必需的合理现金流出，主要包括：1）根据原保险合同承诺的保证利益，包括死亡给付、残疾给付、疾病给付、生存给付、满期给付等；2）根据原保险合同构成推定义务的非保证利益，包括保单红利给付等；3）管理原保险合同或处理相关赔付必需的合理费用，包括保单维持费用、理赔费用等。预期未来现金流入指本集团为承担原保险合同相关义务而获得的现金流入，包括保险费和其他收费。本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定预期未来净现金流出的合理估计金额。本集团在确定保险合同准备金时考虑边际因素并单独计量，在保险期间内将边际计入各期损益。本集团在保险合同初始确认日不确认首日利得，如有首日损失，计入当期损益。边际因素包含风险边际和剩余边际。风险边际是指为应对预期未来现金流的不确定性而提取的准备金；剩余边际是为了不确认首日利得而确认的边际准备金，于原保险合同初始确认日确定，在预期的保险期间内摊销。本集团在确定原保险合同准备金时考虑货币时间价值的影响。货币时间价值影响重大的，本集团对相关未来现金流量进行折现。本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定计量货币时间价值所采用的折现率。（1）未到期责任准备金的计量假设和期间本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定未到期责任准备金计量的各种假设。对于未来保险利益不受对应资产组合投资收益影响的原保险合同，本集团根据与负债现金流出期限和风险相当的市场利率确定用于计算未到期责任准备金的折现率。对于未来保险利益随对应资产组合投资收益变化的原保险合同，本集团根据对应资产组合预期产生的未来投资收益率确定用于计算未到期责任准备金的折现率。本集团根据实际经验和未来的发展变化趋势确定合理估计值，分别作为如死亡发生率、疾病发生率、伤残率等保险事故发生率假设、退保率假设和费用假设。未来费用水平对通货膨胀反应敏感的，在确定费用假设时考虑通货膨胀因素以及本集团费用控制的影响。本集团根据分红保险账户的预期投资收益率和红利政策、保单持有人的合理预期等因素确定合理估计值，作为保单红利假设。本集团在计量未到期责任准备金时预测未来净现金流出的期间为整个保险期间。对于包含可续保选择权的保险合同，如果保单持有人很可能执行续保选择权并且本集团不具有重新厘定保险费的权利的，本集团将预测期间延长至续保选择权终止的期间。（2）未决赔款准备金的计量方法未决赔款准备金包括已发生已报案未决赔款准备金、已发生未报案未决赔款准备金和理赔费用准备金。 1）已发生已报案未决赔款准备金。已发生已报案未决赔款准备金是指保险人为保险事故已发生并已向保险人提出索赔、尚未结案的赔案提取的准备金。本集团以最终赔付的合理估计金额为基础，同时考虑风险边际因素，采用逐案估计法计量已发生已报案未决赔款准备金。 2）已发生未报案未决赔款准备金。已发生未报案未决赔款准备金是指保险人为保险事故已发生、尚未向保险人提出索赔的赔案提取的准备金。本集团根据保险风险的性质和分布、赔款发展模式、经验数据等因素，以最终赔付的合理估计金额为基础，同时考虑风险边际因素，采用系数法计量已发生未报案未决赔款准备金。 3）理赔费用准备金。理赔费用准备金是指保险人为保险事故已发生尚未结案的赔案可能发生的律师费、诉讼费、相关理赔人员薪酬等费用提取的准备金。本集团以已发生已报案未决赔款准备金、已发生报案未决赔款准备金基础，采用系数法计量理赔费用准备金。（3）充足性测试中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文本集团在计算原保险合同准备金时考虑原保险合同项下预期未来现金流和边际因素，原保险合同准备金负债不充足情况在边际因素中考虑。如有不足，其差额计入当期损益，并调整相关原保险合同准备金。原保险合同提前解除的，本集团转销相关各项原保险合同准备金余额，计入当期损益。（4）原保险合同提前解除原保险合同提前解除的，本集团转销相关各项原保险合同准备金余额，计入当期损益。 29、股份支付股份支付是指为获取职工或其他方提供服务而授予权益工具或者承担以权益工具为基础确定的负债的交易，分为以权益结算的股份支付和以现金结算的股份支付。（1）用以换取职工提供服务的以权益结算的股份支付，以授予职工权益工具在授予日的公允价值计量。该公允价值的金额在完成等待期内的服务或达到规定业绩条件才可行权的情况下，在等待期内以对可行权权益工具数量的最佳估计为基础，按直线法计算计入相关成本或费用，相应增加资本公积。（2）以现金结算的股份支付，按照本集团承担的以股份或其他权益工具为基础确定的负债的公允价值计量。如授予后立即可行权，在授予日以承担负债的公允价值计入相关成本或费用，相应增加负债；如需完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权，在等待期的每个资产负债表日，以对可行权情况的最佳估计为基础，按照本集团承担负债的公允价值金额，将当期取得的服务计入成本或费用，相应调整负债。在相关负债结算前的每个资产负债表日以及结算日，对负债的公允价值重新计量，其变动计入当期损益。 30、建造合同本集团合同总收入能够可靠计量、与合同相关的经济利益很可能流入、实际发生的合同成本能够清楚区分和可靠计量、合同完工进度和为完成合同尚需发生的成本能够可靠确定时，于资产负债表日按完工百分比法确认合同收入和合同费用。采用完工百分比法时，合同完工进度根据已经完成的合同工作量占合同预计总工作量的比例确定。建造合同的结果不能可靠地估计时，如果合同成本能够收回的，合同收入根据能够收回的实际合同成本加以确认，合同成本在其发生的当期确认为费用；如果合同成本不可能收回的，应在发生时立即确认为费用，不确认收入。本集团于年末对建造合同进行检查，如果建造合同预计总成本将超过合同预计总收入时，提取损失准备，将预计损失确认为当期费用。 31、优先股、永续债等其他金融工具 32、再保险合同的确认和计量本集团在确认原保险合同保费收入的当期，按照相关再保险合同的约定，计算确定分出保费和应向再保险接受人摊回的分保费用，计入当期损益。本集团在确定支付赔付款项金额或实际发生理赔费用而冲减原保险合同相应准备金余额的当期，计算确定应向再保险接受人摊回的赔付成本，计入当期损益，冲减相应的应收分保准备金余额。本集团在提取各项原保险合同准备金的当期，按照相关再保险合同的约定，分别估计原保险合同现金流量和与其相关的再保险合同现金流量，并将从再保险分入人摊回的保险合同准备金确认为相应的应收分保准备金资产。在原保险合同提前解除的当期，本集团按照相关再保险合同的约定，计算确定分出保费及摊回分保费用的调整金额，计入当期损益，转销相应的应收分保准备金余额。作为再保险分出人，本集团将再保险合同形成的资产与有关原保险合同形成的负债在资产负债表中分别列示，不相互抵销。本集团目前没有再保险分入业务。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 33、收入公司是否需要遵守特殊行业的披露要求是房地产业（1）销售商品收入确认时间的具体判断标准。1）房地产开发产品销售收入：本集团在房产完工并验收合格，签定了销售合同，取得买方按销售合同约定交付房产的付款证明时（通常收到销售合同金额30%以上房款并对余下房款有确切的付款安排）确认销售收入的实现；2）其他商品收入：本集团在已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方、本集团既没有保留通常与所有权相联系的继续管理权、也没有对已售出的商品实施有效控制、收入的金额能够可靠地计量、相关的经济利益很可能流入、相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认销售商品收入的实现。（2）确认让渡资产使用权收入的依据。与交易相关的经济利益很可能流入本集团、收入的金额能够可靠地计量时，确认让渡资产使用权收入的实现。物业出租收入：相关的经济利益很可能流入、收入的金额能够可靠地计量；按照与承租方签定的有关合同或协议规定的有效租赁期内按直线法分期确认房屋出租收入的实现。（3）确认提供劳务收入的依据。劳务已经提供，价款已经收到或取得了收款的证据时，确认劳务收入的实现。物业管理在物业管理服务已提供，与物业管理服务相关的经济利益能够流入企业，与物业管理服务有关的成本能够可靠地计量时，确认物业管理收入的实现。（4）保险业务收入。见本附注四.16“保险合同和非保险合同”。（5）投资收益。投资收益包含各项投资产生的利息收入、股息收入以及除交易性金融资产等由于公允价值变动形成的应计入公允价值变动损益之外的已实现利得或损失。本集团金融行业子公司持有交易性金融资产和可供出售金融资产期间取得的利息或现金股利确认为当期收益；处置交易性金融资产时其公允价值与初始入账金额之间的差额，确认为投资收益，同时调整公允价值变动收益。处置可供出售金融资产时，取得的价款与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额的和与该金融资产账面价值的差额，计入投资收益。采用成本法核算的长期股权投资，被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益；采用权益法核算的长期股权投资，根据被投资单位实现的净利润或经调整的净利润计算应享有的份额确认投资收益。（6）公允价值变动损益。公允价值变动损益是指交易性金融资产公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。（7）手续费及佣金收入。代理客户买卖证券的手续费收入，在与客户办理买卖证券款项清算时确认收入。代兑付证券的手续费收入，于代兑付证券业务基本完成，与委托方结算时确认收入。证券承销收入，以全额包销方式进行承销业务的，在将证券转售给投资者时，按承销价格确认为证券承销收入，按已承销证券的承购价格结转承销证券的成本；以余额包销或代销方式进行承销业务的，于发行结束后，与发行人结算发行价款时确认收入。受托客户资产管理业务收入，于受托管理合同到期，与委托单位结算时，按照合同规定的比例计算应由公司享受的收益或承担的损失，确认为当期的收益或损失。如合同规定按固定比例收取管理费的，则分期确认管理费收益。（8）利息收入。在相关的收入能够可靠计量，相关的经济利益能够收到时，按资金使用时间和约定的利率确认利息收入。买入返售金融资产在当期到期返售的，按返售价格与买入价格的差额确认为当期收入；在当期没有到期的，年末按权责发生制原则计提利息，确认为当期收入。（9）其他业务收入。其他业务收入包括非保险合同服务管理费在内的除上述收入以外的其他经营活动实现的收入。 34、所得税的会计核算所得税的会计核算采用资产负债表债务法。所得税费用包括当年所得税和递延所得税。除将与直接计入股东权益的交易和事项相关的当年所得税和递延所得税计入股东权益，以及企业合并产生的递延所得税调整商誉的账面价值外，其余的当期所得税和递延所得税费用或收益计入当期损益。当年所得税是指按照税法规定计算确定的针对当期发生的交易和事项，应纳给税务部门的金额，即应交所得税；递延所得税是指按照资产负债表债务法应予确认的递延所得税资产和递延所得税负债在年末应有的金额相对于原已确认金额之间的差额。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 35、政府补助（1）与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法本集团取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助作为与资产相关的政府补助。与资产相关的政府补助，本集团将其冲减相关资产的账面价值或确认为递延收益，取得与资产相关并确认为递延收益的政府补助应当在相关资产使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入其他收益或营业外收入。按照名义金额计量的直接计入当期损益。（2）与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法本集团取得的与资产相关之外的其他政府补助作为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，如果用于补偿本集团以后期间的相关成本费用或损失的，本集团将其确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间，计入其他收益或营业外收入或冲减相关成本；如果用于补偿本集团已发生的相关成本费用或损失的，则直接计入其他收益或营业外收入冲减相关成本。对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，应当区分不同部分分别进行会计处理；难以区分的，应当整体归类为与收益相关的政府补助。上述与资产相关或与收益相关的政府补助，属于与日常活动相关的政府补助，计入其他收益或冲减相关成本费用；与日常活动无关的政府补助，计入营业外收支。 36、分部信息本集团以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部。经营分部，是指集团内同时满足下列条件的组成部分：该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；公司管理层能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；公司能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。 37、递延所得税资产/递延所得税负债本集团递延所得税资产和递延所得税负债根据资产和负债的计税基础与其账面价值的差额（暂时性差异）计算确认。对于按照税法规定能够于以后年度抵减应纳税所得额的可抵扣亏损和税款抵减，视同暂时性差异确认相应的递延所得税资产。于资产负债表日，递延所得税资产和递延所得税负债，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量。本集团以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限，确认由可抵扣暂时性差异产生的递延所得税资产。对已确认的递延所得税资产，当预计到未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产时，应当减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。 38、终止经营终止经营是指本集团已被处置或被划归为持有待售的、在经营和编制财务报表时能够单独区分的组成部分，该组成部分按照本集团计划将整体或部分进行处置。同时满足下列条件的本集团组成部分被划归为持有待售：本集团已经就处置该组成部分作出决议、本集团已经与受让方签订了不可撤销的转让协议以及该项转让将在一年内完成。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 39、租赁（1）经营租赁的会计处理方法经营租赁是指除融资租赁以外的其他租赁。本集团作为承租方的租金在租赁期内的各个期间按直线法计入相关资产成本或当期损益；作为出租方的租金在租赁期内的各个期间按直线法确认为收入。（2）融资租赁的会计处理方法融资租赁是指实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁。本集团作为承租方时，在租赁开始日，按租赁开始日租赁资产的公允价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者，作为融资租入固定资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，将两者的差额记录为未确认融资费用。 40、其他重要的会计政策和会计估计下列会计估计及关键假设存在导致未来期间的资产及负债账面价值发生重大调整的重要风险。（1）应收款项减值。本集团在资产负债表日按摊余成本计量的应收款项，以评估是否出现减值情況，并在出现减值情況时评估减值损失的具体金额。减值的客观证据包括显示个别或组合应收款项预计未来现金流量出现大幅下降的可判断数据，显示个别或组合应收款项中债务人的财务状况出现重大负面的可判断数据等事项。如果有证据表明该应收款项价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，则将原确认的减值损失予以转回。（2）存货减值准备。本集团定期估计存货的可变现净值，并对存货成本高于可变现净值的差额确认存货跌价损失。本集团在估计存货的可变现净值时，以同类货物的预计售价减去完工时将要发生的成本、销售费用以及相关税费后的金额确定。当实际售价或成本费用与以前估计不同时，管理层将会对可变现净值进行相应的调整。因此根据现有经验进行估计的结果可能会与之后实际结果有所不同，可能导致对资产负债表中的存货账面价值的调整。因此存货跌价准备的金额可能会随上述原因而发生变化。对存货跌价准备的调整将影响估计变更当期的损益。（3）固定资产减值准备的会计估计。本集团在资产负债表日对存在减值迹象的房屋建筑物、机器设备等固定资产进行减值测试。固定资产的可收回金额为其预计未来现金流量的现值和资产的公允价值减去处置费用后的净额中较高者，其计算需要采用会计估计。如果管理层对资产组和资产组组合未来现金流量计算中采用的毛利率进行修订，修订后的毛利率低于目前采用的毛利率，本集团需对固定资产增加计提减值准备。如果管理层对应用于现金流量折现的税前折现率进行重新修订，修订后的税前折现率高于目前采用的折现率，本集团需对固定资产增加计提减值准备。如果实际毛利率或税前折现率高于或低于管理层估计，本集团不能转回原已计提的固定资产减值准备。（4）递延所得税资产确认的会计估计。递延所得税资产的估计需要对未来各个年度的应纳税所得额及适用的税率进行估计，递延所得税资产的实现取决于集团未来是否很可能获得足够的应纳税所得额。未来税率的变化和暂时性差异的转回时间也可能影响所得税费用（收益）以及递延所得税的余额。上述估计的变化可能导致对递延所得税的重要调整。（5）固定资产、无形资产的可使用年限。本集团至少于每年年度终了，对固定资产和无形资产的预计使用寿命进行复核。预计使用寿命是管理层基于同类资产历史经验、参考同行业普遍所应用的估计并结合预期技术更新而决定的。当以往的估计发生重大变化时，则相应调整未来期间的折旧费用和摊销费用。（6）重大保险风险测试本集团以保险风险同质的合同组合，即险种为基础进行重大保险风险测试。如测试结果表明发生合同约定的保险事故可能导致本集团支付重大附加利益的，即认定该保险风险重大，但不具有商业实质的除外。其中，附加利益指本集团在发生保险事故时的支付额超过不发生保险事故时的支付额的金额。如果合同的签发对交易双方的经济利益没有可辨认的影响的，即表明此类合同不具有商业实质。本集团在与投保人签订合同的初始确认日进行重大保险风险测试，并在财务报告中进行必要的复核。本集团对原保险合中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文同分拆和重大保险风险测试的具体步骤如下：1）根据产品特征判断产品是否能够分拆。对于能够分拆的产品将其拆分为保险部分和非保险部分；2）对于不能进行分拆的产品，判断原保险是否转移保险风险；3）判断原保险保单的保险风险转移是否具有商业实质；4）判断原保险保单转移的保险风险是否重大。其中判断原保险保单转移的保险风险是否重大的方法和标准如下： ①对于非年金保单，以原保险保单保险风险比较来衡量保险风险转移的显著程度，风险比例=（保险事故发生情境下保险人支付的金额-保险事故不发生情境下保险人支付的金额）/保险事故不发生情境下保险人支付的金额×100%，如果原保险保单保险风险比例在保险期间的一个或多个时点大于等于5%，则确认为保险合同。 ②对于年金保单，转移了长寿风险的，确认为保险合同。本集团基于有效保单的分布状况对每一险种进行测试，如果准备金占比一半以上保单通过测试，则该险种通过重大保险风险测试。对于再保险保单，本集团在全面理解再保险保单的实质及其他相关合同和协议的基础上判断再保险保单转移的保险风险是否重大，对于显而易见满足转移重大保险风险条件的再保险保单，直接判定为再保险合同；对于其他再保险保单，以再保险保单保险风险比例来衡量保险风险转移的显著程度。（7）重大精算假设寿险责任准备金和长期健康险责任准备金依据本集团对于未来给付、保费、相关费用的合理估计并考虑风险边际而确定。合理估计所采用的死亡率、发病率、退保率、折现率和费用假设根据最新的经验分析以及当前和未来的预期而确定。对于由于未来给付、保费、相关费用等现金流的不确定性而带来的负债的不确定性，通过风险边际进行反映。 1）折现率对于未来保险利益受对应资产组合投资收益影响的保险合同，本集团以对应资产组合未来预期投资收益率为折现率假设，考虑货币时间价值对准备金的影响。在确定折现率假设时，本集团考虑以往投资经验、目前和未来投资组合、收益率趋势和波动性， 2017年12月31日包含风险边际的折现率假设为5.20%。对于未来保险利益不受对应资产组合投资收益影响的保险合同，本集团以中国债券信息网上公布的“保险合同准备金计量基准收益率曲线”为基础，同时考虑合理溢价确定折现率假设。2017年12月31日包含风险边际的折现率假设分别为2.99% 至4.56%。折现率假设受未来宏观经济、货币及汇率政策、资本市场、保险基金投资渠道等因素影响，存在不确定性。本集团考虑风险边际因素，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定折现率假设。 2）死亡率和发病率死亡率和发病率的假设是根据本集团签发的保单死亡率经验和发病率经验确定。死亡率和发病率因被保险人年龄和保险合同类型的不同而变化。本集团根据《中国人寿保险业经验生命表（2010-2013）》确定死亡率假设，并作适当调整以反映本集团长期的历史死亡率经验。寿险合同死亡率的不确定性主要来自流行病以及生活方式的广泛改变，这些都会导致未来死亡经验恶化，进而导致负债不足。与此相类似，医疗保健和社会条件的持续改进会带来寿命的延长也对本集团的年金保险带来长寿风险。本集团根据对历史经验的分析和对未来经验的预测来确定重大疾病保险的发病率假设。不确定性主要来自两方面。首先，生活方式的改变会导致未来发病率经验恶化。其次，医疗技术的发展和保单持有人享有的医疗设施覆盖率的提高会提前重大疾病的确诊时间。导致重大疾病的给付提前。如果当期的发病率假设没有适当反映这些长期趋势，这两方面最终都会导致负债不足。死亡率及疾病发生率假设受未来国民生活方式改变、医疗技术发展及社会条件进步等因素影响，存在不确定性。本集团使用的死亡率和发病率的假设考虑了风险边际。 3）退保率退保率的假设受未来宏观经济、可替代金融工具、市场竞争等因素影响，存在不确定性。本集团考虑风险边际因素，根据过去可信赖的经验、当前状况和对未来的预期确定的，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。 4）保单红利假设保单红利的假设受分红保险账户的预期投资收益率、本集团的红利政策、保单持有人的合理预期等因素影响，存在不确定性。本集团有责任向分红险合同持有人支付累计可分配收益的90%，或按照保单约定的更高比例。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 5）费用假设费用假设基于预计保单单位成本，并考虑风险边际。单位成本是基于对实际经验的分析和未来的预期。单位成本因素以每份保单和保费的百分比的形式表示。费用假设受未来通货膨胀，市场竞争等因素影响，存在不确定性。本集团考虑风险边际因素，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定费用假设。（8）非保险合同负债的确定非保险合同项下的相关负债采用实际利率法按照摊余成本并考虑退保选择权进行后续计量，本集团在非保险合同发单时点根据未来净现金流计算内含回报率并锁定为负债计量的贴现率。（9）金融工具的公允价值确定公允价值指在公平交易而非被迫或清算时，熟悉情况的交易双方自愿进行交换的金额。本集团在估计金融工具的公允价值时所采取的方法和假设为： 1）股权型投资：其公允价值以其最近的市场报价为基础来确定。如果没有最近的市场报价可供参考，公允价值可根据观察到的最近发生的交易价格或者可比较投资的最近的市场报价或其它市场普遍接受的估值方法确认。采用估值方法时，尽可能最大程度使用市场参数，减少使用与本集团特定相关的参数。对于公允价值不能可靠计量的股权型投资，以其成本计量。 2）定期存款：资产负债表账面价值近似公允价值。 41、重要会计政策和会计估计变更（1）重要会计政策变更 √ 适用 □ 不适用会计政策变更的内容和原因审批程序备注 2017 年 5 月 10 日，财政部发布《关于印发修订<企业会计准则第 16 号—政府补助>的通知》（财会[2017]15 号），自 2017 经本公司 2017 年 8 月 26 日召开的第七本集团执行该准则对本报告期财务报表年 6 月 12 日起在所有执行企业会计准则届董事会第 68 次会议审议通过后，本集存在影响，当期取得的政府补助根据是的企业范围内施行。并要求对 2017 年 1 团按照财政部的要求时间开始执行上述否与日常活动相关，计入其他收益或营月 1 日存在的政府补助采用未来适用法会计准则。业外收入。处理，对 2017 年 1 月 1 日至新准则施行日之间新增的政府补助根据新准则进行调整。（2）重要会计估计变更 □ 适用 √ 不适用 42、其他六、税项 1、主要税种及税率税种计税依据税率中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文房地产销售收入、租金收入、物业收入、增值税基金收入、保险收入、证券业务收入等 5%、6%、11% （2016 年 5 月 1 日后）城市维护建设税按应缴纳的流转税额 5%、7% 企业所得税应纳税所得额 15%、25% 房产税以房屋租金收入为计算基数 12% 房产税以固定资产房产原值的 70% 1.2% 教育费附加按应缴纳的流转税额 3% 地方教育费附加按应缴纳的流转税额 2% 按转让房地产所取得的增值额和规定的土地增值税按超率累进税率 30%-60% 税率计征存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明纳税主体名称所得税税率中天城投集团贵阳房地产开发有限公司 15% 中天城投集团城市建设有限公司 15% 中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司 15% 中天城投集团物业管理有限公司 15% 中天康养有限公司 15% 贵阳国际会议展览中心有限公司 15% 贵阳市观山湖区中天帝景 A 区幼儿园 15% 贵阳市云岩区中天幼儿园 15% 友山基金管理有限公司 15% 贵州数行科技有限公司 15% 上述以外的其他纳税主体 25% 2、税收优惠（1）所得税税收优惠及批文 1）所得税税收优惠相关适用政策说明根据2011年7月27日财政部、海关总署、国家税务总局《关于深入实施西部大开发战略有关税收优惠政策问题的通知》（财税[2011]58号）、国家税务总局《关于深入实施西部大开发战略有关企业所得税问题的公告》（国家税务总局公告2012年第12号），自2011年1月1日至2020年12月31日，对设在西部地区以《西部地区鼓励类产业目录》中规定的产业项目为主营业务，且其当年度主营业务收入占企业收入总额70%以上的企业，经企业申请，主管税务机关审核确认后，可减按15%税率缴纳企业所得税。根据《产业结构调整指导目录(2011年本)修订版》、《西部地区鼓励类产业目录》（国家发展和改革委员会令第15号）的规定，公司下属分、子公司具体适用的项目如下： ①中天贵阳房开和中天城市建设共同建设的未来方舟绿色生态城项目、中天贵阳国际金融中心建设的贵阳国际金融中心项目符合前述政策中鼓励类产业第二十二大类“城市基础设施”中第13项“城镇园林绿化及生态小区建设”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 ②中天城投物业符合鼓励类产业第三十七大类“其他服务业”中第2项“物业服务”，且主营业务收入占企业收入总额 70%以上的相关规定。 ③中天康养符合鼓励类产业第三十六大类“教育、文化、卫生、体育服务业”中第33项“体育竞赛表演、体育场馆设施及运营、大众体育休闲服务”，第34项“体育经纪、培训、信息咨询服务”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。 ④贵阳国际会议展览符合鼓励类产业第三十二大类“商务服务业”中第11项“会展服务（不含会展场馆建设）”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。 ⑤贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园、贵阳市云岩区中天幼儿园符合鼓励类产业第三十六大类“教育、文化、卫生、体育服务业”中第1项“学前教育”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。 ⑥友山基金符合鼓励类产业第三大类“金融服务业”中第13项“金融产品研发和应用”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。 ⑦贵州数行科技符合前述政策中鼓励类产业第二十八类“信息产业”中第37条“电子商务和电子政府系统开发与应用服务的要求”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。 2）所得税税收优惠相关批文 ①2015年4月29日，贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天贵阳房开、中天城市建设适用西部大开发所得税优惠政策，自2014年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年1月24日，贵阳市云岩区国家税务局已对中天贵阳房开、中天城市建设2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ②2016年1月26日，贵阳市观山湖区国家税务局审核并确认中天贵阳国际金融中心适用西部大开发所得税优惠政策，自 2015年1月起减按15%税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年2月6日，贵阳市观山湖区国家税务局对中天贵阳国际金融中心2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ③2015年2月10日，贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天城投物业适用西部大开发所得税优惠政策，自2014年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年2月2日，贵阳市云岩区国家税务局已对中天城投物业2017 年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ④2015年3月26日，贵州省贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天城投集团贵州体育发展有限公司（现更名为“中天康养有限公司”）适用西部大开发所得税优惠政策，自2014年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。 2018年1月25日贵阳市云岩区国家税务局对中天康养2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ⑤2015年3月26日，贵阳市观山湖区地方税务局审核并确认贵阳国际会议展览适用西部大开发所得税优惠政策，自2014 年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2017年2月15日，贵阳市观山湖区地方税务局对贵阳国际会议展览2016年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。贵阳国际会议展览2017年度所得税率暂按15%税率预缴企业所得税。 ⑥2017年3月15日，贵阳市观山湖区地方税务局审核并确认贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园适用西部大开发所得税优惠政策，自2016年1月起减按15%税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年1月18日，观山湖区地方税务局对贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ⑦2018年1月18日，贵阳市云岩区国家税务局对贵阳市云岩区中天幼儿园适用西部大开发所得税优惠政策进行备案确认，自2017年1月起减按15%的税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。 ⑧2016年4月18日，贵阳市南明区地方税务局审核并确认友山基金适用西部大开发所得税优惠政策，自2015年1月起减按15%征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2017年3月27日，贵阳市南明区地方税务局七分局对友山基金2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。 ⑨2018年3月4日，贵阳市观山湖区国家税务局对贵州数行科技适用西部大开发所得税优惠政策进行备案确认，自2017 年1月起减按15%的税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。（2）增值税税收优惠根据财政部、国家税务总局《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税[2016]36号），中融人寿保险开办的一年期以上人身保险产品取得的保费收入免征增值税。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 3、其他七、合并财务报表项目注释 1、货币资金单位：元项目期末余额期初余额库存现金 1,205,354.72 2,940,879.63 银行存款 6,774,568,702.39 8,696,475,882.59 其他货币资金 879,403,365.50 955,167,549.15 合计 7,655,177,422.61 9,654,584,311.37 其他说明其他货币资金年末余额主要包括：借款保证金 400,000,000.00元、定期存单金额 362,000,000.00元，按揭保证金 84,848,668.61元和其他受限款项32,554,696.89元；其中 3 个月以上金额762,000,000.00元，包括借款保证金400,000,000.00元和定期存单金额 362,000,000.00元。 2、结算备付金项目年末余额年初余额结算备付金 91,071,537.34 472,874.92 合计 91,071,537.34 472,874.92 3、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产单位：元项目期末余额期初余额交易性金融资产 148,914,159.87 权益工具投资 148,914,159.87 指定以公允价值计量且其变动计入当 7,182,373,312.14 4,352,573,570.07 期损益的金融资产其中：债务工具投资 755,634,634.22 权益工具投资 6,426,738,677.92 4,352,573,570.07 合计 7,331,287,472.01 4,352,573,570.07 其他说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4、衍生金融资产 □ 适用 √ 不适用 5、应收票据（1）应收票据分类列示单位：元项目期末余额期初余额银行承兑票据 65,500,000.00 合计 65,500,000.00 （2）期末公司已质押的应收票据单位：元项目期末已质押金额（3）期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据单位：元项目期末终止确认金额期末未终止确认金额（4）期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据单位：元项目期末转应收账款金额其他说明 6、应收账款（1）应收账款分类披露单位：元期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别计提比账面价值账面价值金额比例金额金额比例金额计提比例例按信用风险特征组 2,705,3 4,800,49 372,408, 4,428,082 197,485,0 2,507,910,5 合计提坏账准备的 99.97% 7.76% 95,641. 99.98% 7.30% 0,883.18 134.54 ,748.64 50.82 90.72 应收账款中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文单项金额不重大但 1,501,20 1,501,20 501,200 501,200.0 单独计提坏账准备 0.03% 100.00% 0.02% 100.00% 0.00 0.00 .00 的应收账款 2,705,8 4,801,99 373,909, 4,428,082 197,986,2 2,507,910,5 合计 100.00% 96,841. 100.00% 2,083.18 334.54 ,748.64 50.82 90.72 期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款： □ 适用 √ 不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款： √ 适用 □ 不适用单位：元期末余额账龄应收账款坏账准备计提比例 1 年以内分项 1 年以内小计 2,938,177,400.64 144,831,327.56 4.93% 1至2年 1,307,308,537.16 130,396,709.99 9.97% 2至3年 276,417,841.98 41,462,676.31 15.00% 3 年以上 278,587,103.40 55,717,420.68 20.00% 合计 4,800,490,883.18 372,408,134.54 7.76% 确定该组合依据的说明：其中，A、房地产业：账龄期末余额应收账款坏账准备计提比例 1 年以内 2,892,009,790.20 144,600,489.51 5.00% 1至2年 1,300,625,662.57 130,062,566.26 10.00% 2至3年 276,417,841.98 41,462,676.31 15.00% 3 年以上 278,587,103.40 55,717,420.68 20.00% 3至4年 20.00% 4至5年 20.00% 5 年以上 20.00% 合计 4,747,640,398.15 371,843,152.76 7.83% B、基金证券业务等金融行业账龄期末余额应收账款坏账准备计提比例 1 年以内 46,167,610.44 230,838.05 0.50% 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1至2年 6,682,874.59 334,143.73 5.00% 2至3年 30.00% 3 年以上 3至4年 50.00% 4至5年 80.00% 5 年以上 100.00% 合计 52,850,485.03 564,981.78 1.07% 组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款： □ 适用 √ 不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：账龄年末余额坏账准备单位名称单项计提坏账准备的原因 501,200.00 501,200.00 北京创意行通展览展示法院强制执行但仍无法收 3 年以上有限公司回 1,000,000.00 1,000,000.00 贵阳云岩贵中土地开发预计无法收回 1 年以内基本建设投资有限公司合计 1,501,200.00 1,501,200.00 （2）本期计提、收回或转回的坏账准备情况本期计提坏账准备金额 175,923,083.72 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：单位：元单位名称收回或转回金额收回方式（3）本期实际核销的应收账款情况单位：元项目核销金额其中重要的应收账款核销情况：单位：元款项是否由关联交单位名称应收账款性质核销金额核销原因履行的核销程序易产生应收账款核销说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（4）按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况单位名称年末余额账龄占应收账款年末余坏账准备年末余额额合计数的比例% 客户一 1,099,189,616.00 1 年以内 1,099,139,616.00 元， 22.89 54,966,980.80 3 年以上 50,000.00 元客户二 941,469,136.06 1-2 年 927,034,835.76 元， 19.61 94,868,628.63 2-3 年 14,434,300.30 元客户三 636,322,080.00 1 年以内 13.25 31,816,104.00 客户四 291,410,504.00 1 年以内 6.07 14,570,525.20 客户五 268,036,828.01 1 年以内 259,565,036.01 元， 5.58 13,825,431.00 1-2 年 8,471,792.00 元合计 3,236,428,164.07 — 67.40 210,047,669.63 截至2018年4月2日，上述前五名应收账款中，期后收回2,854,672,684.07元。（5）因金融资产转移而终止确认的应收账款（6）转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额其他说明： 7、保户质押贷款账龄年末余额年初余额六个月以内 130,757,957.17 六个月以上合计 130,757,957.17 本集团的保户质押贷款均以投保人的保单为质押，且贷款金额不超过投保人保单现金价值的80%。年末本集团的保户质押贷款到期期限均在6个月以内。 8、预付款项（1）预付款项按账龄列示单位：元期末余额期初余额账龄金额比例金额比例 1 年以内 1,284,224,054.52 96.60% 705,295,479.41 70.19% 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1至2年 29,542,323.80 2.22% 93,778,325.15 9.33% 2至3年 8,117,607.96 0.61% 24,548,361.82 2.44% 3 年以上 7,578,409.57 0.57% 181,227,005.57 18.04% 合计 1,329,462,395.85 -- 1,004,849,171.95 -- 账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：年末预付款项较年初增加324,613,223.90元，增幅32.30%，主要为本年度预付项目征地拆迁安置补偿款增加。预付款项年末余额中账龄超过1年的金额为45,238,341.33元，主要为尚未结算的预付工程款。（2）按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况年末按预付对象归集的年末余额前五名预付款项汇总金额1,252,929,079.03元，占预付款项年末余额的94.24%。其他说明： 9、应收保费（1）应收保费按照账龄列示账龄期末余额期初余额金额比例金额比例 3个月以内 877.00 100.00% 3个月到1年以内 1年以上合计 877.00 -- -- （2）应收保费按照项目列示项目年末余额年初余额健康险 877.00 其中：长期险 877.00 短期险合计 877.00 （3）截至年末，本集团无单项金额重大并计提坏账准备的应收保费，对单项金额不重大及上述单独测试未发生减值的应收保费确定其相应信用风险特征，并根据历史损失率结合现时情况进行减值测试，测试结果未计提坏账准备。（4）截至年末，本集团无应收持有5%（含5%）以上表决权股份的股东的应收保费。（5）截至年末，本集团无应收其他关联方的应收保费。（6）截至年末，本集团无应收保费核销情况。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 10、应收利息（1）应收利息分类单位：元项目期末余额期初余额定期存款 126,610,001.10 4,204,096.00 债券投资 37,035,888.13 应收信托计划利息 9,689,481.71 应收债权计划利息 12,255,986.18 应收理财产品利息 730,309.05 应收保单借款利息 4,844,723.00 应收存出资本保证金利息 7,334,578.35 应收其他 40,966.75 应收持有至到期投资利息 19,750,000.00 应收可供出售金融资产利息 32,117,553.97 合计 230,659,488.24 23,954,096.00 （2）重要逾期利息是否发生减值及其判断借款单位期末余额逾期时间逾期原因依据其他说明： 11、应收分保账款（1）应收分保账款项目年末余额年初余额应收分保账款 146,352.99 减：坏账准备净额 146,352.99 （2）应收分保账款账龄项目年末余额年初余额 3个月以内（含3个月） 146,352.99 3个月至1年（含1年）中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1年以上合计 146,352.99 12、应收股利（1）应收股利单位：元项目(或被投资单位) 期末余额期初余额普通股股利 7,605,000.00 合计 7,605,000.00 （2）重要的账龄超过 1 年的应收股利单位：元是否发生减值及其判断项目(或被投资单位) 期末余额账龄未收回的原因依据其他说明： 13、应收分保合同准备金项目年末余额年初余额应收分保寿险责任准备金 369,249.00 应收分保长期健康险准备金 59,640.40 合计 428,889.40 14、其他应收款（1）其他应收款分类披露单位：元期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别计提比账面价值账面价值金额比例金额金额比例金额计提比例例按信用风险特征组 1,415,93 104,634, 1,311,301 666,711 61,472,58 605,238,67 合计提坏账准备的 99.30% 7.39% 98.52% 9.22% 5,664.07 351.96 ,312.11 ,267.31 9.65 7.66 其他应收款中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文单项金额不重大但 10,000,0 7,000,00 3,000,000 10,000, 7,000,000 3,000,000.0 单独计提坏账准备 0.70% 70.00% 1.48% 70.00% 00.00 0.00 .00 000.00 .00 的其他应收款 1,425,93 111,634, 1,314,301 676,711 68,472,58 608,238,67 合计 100.00% 100.00% 5,664.07 351.96 ,312.11 ,267.31 9.65 7.66 期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款： □ 适用 √ 不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款： √ 适用 □ 不适用单位：元期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例 1 年以内分项 1 年以内小计 1,037,932,518.74 48,390,328.53 4.66% 1至2年 181,229,949.84 17,294,566.96 9.54% 2至3年 22,931,952.74 3,795,278.74 16.55% 3 年以上 173,841,242.75 35,154,177.73 20.22% 3至4年 4至5年 5 年以上合计 1,415,935,664.07 104,634,351.96 7.39% 确定该组合依据的说明：其中，A、房地产等其他行业期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例 1 年以内 960,014,798.88 48,000,739.93 5.00% 1至2年 164,661,389.48 16,466,138.94 10.00% 2至3年 20,562,047.24 3,084,307.09 15.00% 3 年以上 172,876,827.68 34,575,365.53 20.00% 3至4年 4至5年 5 年以上合计 1,318,115,063.28 102,126,551.49 7.75% 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 B、基金证券业务等金融行业期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例 1 年以内 77,917,719.86 389,588.60 0.50% 1至2年 16,568,560.36 828,428.02 5.00% 2至3年 2,369,905.50 710,971.65 30.00% 3 年以上 964,415.07 578,812.20 60.02% 3至4年 750,047.87 375,023.94 50.00% 4至5年 52,894.68 42,315.74 80.00% 5 年以上 161,472.52 161,472.52 100.00% 合计 97,820,600.79 2,507,800.47 2.56% 组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款： □ 适用 √ 不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款： √ 适用 □ 不适用单位名称账面余额坏账金额计提比例% 计提原因重庆普瑞格斯电源材 10,000,000.00 7,000,000.00 70.00 合作终止，原支付的合作启动资金按预计料有限公司可收回金额与账面余额差额计提合计 10,000,000.00 7,000,000.00 （2）本期计提、收回或转回的坏账准备情况本期计提坏账准备金额 43,161,762.31 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：单位：元单位名称转回或收回金额收回方式（3）本期实际核销的其他应收款情况单位：元项目核销金额其中重要的其他应收款核销情况：单位：元款项是否由关联交单位名称其他应收款性质核销金额核销原因履行的核销程序易产生其他应收款核销说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（4）其他应收款按款项性质分类情况单位：元款项性质期末账面余额期初账面余额往来款 963,062,573.59 262,609,836.28 备用金 29,051,005.99 20,467,930.17 保证金及押金 89,884,696.04 100,989,763.83 代垫款项 14,099,706.11 8,990,286.74 新型墙体材料专项基金 132,314,181.90 145,639,292.06 市政设施配套费 74,328,123.81 80,604,262.79 其他 104,967,642.63 43,442,872.44 土地预存款 18,227,734.00 13,967,023.00 合计 1,425,935,664.07 676,711,267.31 （5）按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况单位：元占其他应收款期末单位名称款项的性质期末余额账龄坏账准备期末余额余额合计数的比例成都鑫汇实业有限往来款 560,545,806.02 1 年以内 39.31% 28,027,290.29 公司 1 年以内贵阳市云岩区东线 100,000,000.00 元；往来款 175,000,000.00 12.27% 12,500,000.00 建设指挥部 1-2 年 75,000,000.00 元贵州瑜赛进丰房地往来款 142,300,000.00 1 年以内 9.98% 5,315,000.00 产开发有限公司 1 年以内 5,663,440.00 元，1-2 年 26,228,501.90 新型墙体材料专项贵阳市财政局 67,562,639.90 元,2-3 年 4.74% 9,817,072.98 基金 4,461,776.00 元，3 年以上 31,208,922.00 元 1 年以内 41,500.00 元，1-2 年贵阳市住房和城乡新型墙体材料专项 64,568,741.54 21,493,204.00 元,2-3 4.53% 10,659,277.86 建设局基金年 1,978,500.00 元， 3 年以上中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 41,055,537.54 元合计 -- 1,009,977,187.46 -- 70.83% 66,318,641.13 （6）涉及政府补助的应收款项单位：元预计收取的时间、金额单位名称政府补助项目名称期末余额期末账龄及依据（7）因金融资产转移而终止确认的其他应收款（8）转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额其他说明： 15、买入返售金融资产（1）按金融资产分类项目年末余额年初余额债券—交易所 221,900,000.00 股票减：减值准备合计 221,900,000.00 （2）约定购回、质押回购融出资金按剩余期限分类项目年末余额年初余额 1个月以内 221,900,000.00 1个月至3个月内 3个月至1年内 1年以上合计 221,900,000.00 16、存货公司是否需要遵守房地产行业的披露要求是中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（1）存货分类公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求按性质分类：单位：元期末余额期初余额项目账面余额跌价准备账面价值账面余额跌价准备账面价值 25,784,528,696.3 25,784,528,696.3 26,590,479,976.4 26,590,479,976.4 开发成本 1 1 5 10,502,111,569.9 10,502,111,569.9 开发产品 6,893,483,540.98 6,893,483,540.98 4 库存材料 21,056,162.07 21,056,162.07 10,568,916.68 10,568,916.68 低值易耗品 1,042,270.32 1,042,270.32 397,103.56 397,103.56 库存商品 59,756.48 59,756.48 2,989,371.77 2,989,371.77 其他 806,068.51 806,068.51 36,309,604,523.6 36,309,604,523.6 33,497,918,909.4 33,497,918,909.4 合计 3 3 4 按下列格式披露“开发成本”主要项目及其利息资本化情况：单位：元本期（开利息资本其中：本预计竣工预计总投本期转入本期其他项目名称开工时间期初余额发成本）期末余额化累计金期利息资资金来源时间资开发产品减少金额增加额本化金额按下列格式项目披露“开发产品”主要项目信息：单位：元利息资本化累计其中：本期利息项目名称竣工时间期初余额本期增加本期减少期末余额金额资本化金额中天花园 2015 年 12 61,283,847.28 1,805,846.68 2,861,578.31 60,228,115.65 三期月 01 日中天世纪 2016 年 03 181,441,461.7 5,390,705.61 68,983,229.60 117,848,937.73 新城三期月 01 日中天南湖 2015 年 12 5,638,699.57 1,219,721.50 1,219,721.50 5,638,699.57 一、二期月 01 日中天万里 2015 年 12 83,340,224.77 46,543,861.50 36,796,363.27 湘江月 01 日 124,339,905.7 景怡西苑 3,907,635.85 -4,691,162.47 132,938,704.04 贵阳云岩 2016 年 03 486,535,071.2 379,921,230.4 33,633,061.09 140,246,901.93 渔安安井月 01 日 9 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文回迁居住区渔安安井温泉旅游 2017 年 12 3,417,865,888. 6,725,478,375. 3,834,935,872. 6,308,408,392.46 城\"未来方月 01 日 96 61 舟\" 中天会展 2017 年 12 711,342,075.1 1,971,133,541. 1,790,835,665. 891,639,950.92 城月 01 日 3 06 中天南湖 2012 年 01 142,680,299.7 24,458,333.59 118,221,966.15 托斯卡纳月 01 日贵阳国际金融中心 2017 年 09 758,842,789.6 1,269,307,082. 863,811,643.1 1,164,338,229.22 一期及商月 01 日 3 76 务区贵阳国际 2017 年 12 625,916,131.0 1,233,588,771. 1,220,166,070. 金融中心 639,338,832.29 月 01 日 0 74 二期保障房 E 组 2016 年 06 42,264,730.97 15,590,102.82 26,674,628.15 团月 01 日保障房项目(白岩脚 2017 年 12 142,211,214.9 1,039,178,850. 447,316,305.3 734,073,759.85 公租房项月 01 日 7 21 目) 中天铭廷 2016 年 06 86,269,889.21 13,366,808.05 72,903,081.16 花园月 01 日 236,271,081.0 206,967,384.4 其他项目 23,511,311.02 52,815,007.55 2 6,893,483,540. 12,520,914,67 8,912,286,644. 合计 -- 10,502,111,569.94 98 3.13 按下列格式分项目披露“分期收款开发产品”、“出租开发产品”、“周转房”：单位：元项目名称期初余额本期增加本期减少期末余额（2）开发成本明细 ①土地开发（拟开发产品）项目名称预计开工时间预计投资额（万元）年初账面余额年末账面余额跌价准备中天花园B区 30,753.00 74,250,352.15 75,226,371.27 贵州文化广场项目 290,000.00 2,454,056,760.00 2,889,390,755.10 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文龙洞堡食品工业园 182,925,566.29 183,063,473.87 假日方舟 2018.03 777,500.00 1,987,059,420.75 1,354,910,613.75 贵阳国际金融中心三、四期 587,371,400.65 588,103,055.13 中天悦曦府 2018.01 290,000.00 1,632,151,810.95 中天文旅城 2018.04 900,000.00 205,809,138.76 其他项目 611,825,207.82 56,422,784.37 小计 5,897,488,707.66 6,985,078,003.20 ②房屋开发（在建开发产品）项目名称开工时间预计首批竣预计投资额（万元）年初账面余额年末账面余额跌价准备工时间中天万里湘江B区 2015.11 2018.06 69,500.00 182,080,555.85 317,969,506.23 渔安安井温泉旅游城 2012.07 2018.03 4,090,189.99 14,032,167,819.92 13,929,378,575.39 “未来方舟” 贵阳云岩渔安安井回迁 2010.06 2018.06 100,000.00 419,105,625.46 202,574,126.22 居住区中天会展城 2010.02 2018.05 598,697.82 1,380,972,483.36 262,638,036.29 保障房项目 2011.06 2018.03 340,300.00 461,888,609.19 贵阳国际金融中心一期 2013.01 2018.03 744,305.00 1,004,631,723.16 215,342,628.98 及商务区贵阳国际金融中心二期 2014.11 2018.03 1,908,500.00 1,782,422,765.18 1,565,269,443.44 假日方舟 2018.03 2019.12 777,500.00 942,988,247.77 2,082,840,693.76 文化广场安置房 159,913,217.15 小计 20,366,171,047.04 18,576,013,010.31 （3）存货跌价准备按下列格式披露存货跌价准备金计提情况：按性质分类：单位：元本期增加金额本期减少金额项目期初余额期末余额备注计提其他转回或转销其他按主要项目分类：单位：元项目名称期初余额本期增加金额本期减少金额期末余额备注中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文计提其他转回或转销其他（4）存货期末余额中利息资本化率的情况本年计入存货成本的资本化借款费用为人民币1,036,122,927.07元（2016年为人民币1,146,890,115.38元）。本年存货年末余额含有借款费用资本化金额为人民币2,697,239,154.12元。（5）存货受限情况按项目披露受限存货情况：单位：元项目名称期初余额期末余额受限原因（6）期末建造合同形成的已完工未结算资产情况单位：元项目金额其他说明：截至2017年12月31日，上述存货中用于有息负债抵押的存货账面价值为人民币80.18亿元。公司是否需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 4 号—上市公司从事种业、种植业务》的披露要求否 17、存出保证金项目年末余额年初余额交易保证金 400,000.00 400,000.00 其他 1,851,912.00 合计 400,000.00 2,251,912.00 18、持有待售的资产单位：元项目期末账面价值公允价值预计处置费用预计处置时间其他说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 19、一年内到期的非流动资产单位：元项目期末余额期初余额信托保障基金 7,593,000.00 7,950,000.00 装修费 4,078,450.59 合计 7,593,000.00 12,028,450.59 其他说明： 20、贷款及应收款项项目年末余额年初余额信托计划 1,900,000,000.00 债权计划 3,980,000,000.00 理财产品 300,000,000.00 减：减值准备-信托计划 100,000,000.00 合计 6,080,000,000.00 中融人寿持有的信托产品“华润信托鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目集合资金信托计划”，到期日系2015年11 月25日，截至2017年12月31日尚未赎回，投资本金已逾期180天以上。根据中国保监会《关于试行<保险资产风险五级分类指引>的通知》（保监发[2014]82号文），该投资产品为损失类，将其本金1亿元全额计提减值准备。 21、其他流动资产单位：元项目期末余额期初余额预缴的企业所得税 129,786,058.06 124,981,455.95 1 年内摊销完毕的待摊支出 2,593,366.75 2,102,564.48 应交增值税借方余额 25,656,924.51 1,628,812.22 银行短期理财产品 327,500,000.00 40,700,000.00 其他 50,000,000.00 合计 535,536,349.32 169,412,832.65 其他说明： 22、定期存款到期期限年末余额年初余额 1年以内（含1年） 668,700,000.00 1年至2年（含2年） 504,000,000.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2年至3年（含3年） 3年至4年（含4年） 1,000,000,000.00 4年至5年（含5年）合计 2,172,700,000.00 23、可供出售金融资产（1）可供出售金融资产情况单位：元期末余额期初余额项目账面余额减值准备账面价值账面余额减值准备账面价值可供出售债务工具： 15,621,378,4 10,000,000.0 15,611,378,4 49,873,250.2 49,873,250.22 07.85 0 07.85 可供出售权益工具： 7,484,118,98 753,254,307. 6,730,864,68 4,758,068,34 61,933,296.68 4,696,135,053. 9.31 93 1.38 9.90 按公允价值计量 2,202,338,18 627,773,011. 1,574,565,17 461,565,000. 461,565,000.00 的 5.78 25 4.53 按成本计量的 5,281,780,80 125,481,296. 5,156,299,50 4,296,503,34 61,933,296.68 4,234,570,053. 3.53 68 6.85 9.90 合计 23,105,497,3 763,254,307. 22,342,243,0 4,807,941,60 61,933,296.68 4,746,008,303. 97.16 93 89.23 0.12 （2）期末按公允价值计量的可供出售金融资产单位：元可供出售金融资产分类可供出售权益工具可供出售债务工具合计权益工具的成本/债务 1,859,160,428.93 14,738,720,249.62 16,597,880,678.55 工具的摊余成本公允价值 1,574,565,174.53 14,547,884,407.85 16,122,449,582.38 累计计入其他综合收 343,177,756.85 -180,835,841.77 162,341,915.08 益的公允价值变动金额已计提减值金额 627,773,011.25 10,000,000.00 637,773,011.25 （3）期末按成本计量的可供出售金融资产单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文账面余额减值准备在被投资被投资单本期现金单位持股位期初本期增加本期减少期末期初本期增加本期减少期末红利比例贵州银行 94,430,000 94,430,000 4,970,000. 股份有限 0.99% .00 .00 公司贵阳昭华颖新混凝 3,200,000. 3,200,000. 17.78% 土有限公 00 司博华资产 60,000,000 60,000,000 60,000,000 60,000,000 管理有限 13.00% .00 .00 .00 .00 公司贵阳市贵山基金管 3,000,000. 3,000,000. 6,000,000. 6.00% 理有限公 00 00 司北京德尚中孚投资 2,000,000. 2,000,000. 1,933,296. 1,933,296. 10.00% 管理有限 00 00 68 责任公司上海虎铂聚源股权投资基金 5,490,000. 5,490,000. 合伙企业 00 （有限合伙）上海虎铂新能股权投资基金 1,000,000. 1,000,000. 合伙企业 00 （有限合伙）上海虎铂康民股权投资基金 1,140,076, 321,290,94 1,461,367, 合伙企业 832.06 0.07 772.13 （有限合伙）贵州虎铂 832,971,77 436,268,61 1,269,240, 投资管理 5.00 3.41 388.41 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中心（有限合伙）上海中天虎珀投资 1,502,660, 10,651,061 1,492,009, 管理中心 642.84 .95 580.89 （有限合伙）上海胡桐投资中心 148,500,00 148,500,00 （有限合 0.00 0.00 伙）上海虎隼投资中心 359,463,00 197,124,50 556,587,50 （有限合 0.00 0.00 0.00 伙）贵州合石 61,111,100 61,111,100 电子商务 10.19% .00 .00 有限公司句容宏锦房地产开 82,600,000 50,000,000 32,600,000 32.30% 发有限公 .00 .00 .00 司成都鑫汇 143,196,46 143,196,46 实业有限 34.00% 2.10 2.10 公司贵州登记 10,000,000 10,000,000 结算有限 10.00% .00 .00 责任公司北京东方道迩信息 83,548,000 83,548,000 63,548,000 63,548,000 10.71% 技术股份 .00 .00 .00 .00 有限公司 4,296,503, 1,194,428, 209,151,06 5,281,780, 61,933,296 63,548,000 125,481,29 4,970,000. 合计 -- 349.90 515.58 1.95 803.53 .68 .00 6.68 （4）报告期内可供出售金融资产减值的变动情况单位：元可供出售金融资产分类可供出售权益工具可供出售债务工具合计期初已计提减值余额 61,933,296.68 61,933,296.68 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文本期计提 691,321,011.25 10,000,000.00 701,321,011.25 其中：从其他综合收益 3,154,304.82 3,154,304.82 转入期末已计提减值余额 753,254,307.93 10,000,000.00 763,254,307.93 （5）可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明单位：元可供出售权益工公允价值相对于持续下跌时间投资成本期末公允价值已计提减值金额未计提减值原因具项目成本的下跌幅度（个月）其他说明上海虎铂新能股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称新能股权基金）、上海虎铂康民股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称康民股权基金）、贵州虎铂投资管理中心（有限合伙）（以下简称贵州虎铂基金）、上海中天虎珀投资管理中心（有限合伙）（以下简称虎铂投资中心）和上海虎隼投资中心（有限合伙）（以下简称虎隼投资中心）为上海虎铂股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）（以下简称上海虎铂基金公司）和中天上海母基金合伙成立的基金公司，上海虎铂聚源股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称聚源股权基金）为上海虎铂股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）、中天上海母基金及多位自然人成立的有限合伙企业，均系用以投资优质产业公司股权，针对上海虎铂基金公司和中天上海母基金等设立的基金公司，中天上海母基金仅参与分配利润，不参与平时基金公司的日常经营管理，对下设基金公司不具有控制权和重大影响，因此虽公司持股比例很大，但采用成本法核算，计入可供出售金融资产。由于博华资产管理有限公司连续亏损。经注册会计师审计，博华资产管理有限公司截至2005年12月31日主要资产的存在性无法确认。为此，经公司第四届董事会第二十二次会议审议通过，2005年度对博华资产管理公司的长期股权投资计提了 80%共4,800.00万元的减值准备。2011年由于博华资产管理公司财务状况持续恶化、资不抵债，公司对其剩余账面价值全额计提了1,200.00万元的减值准备，本年无变化。截至本年末，公司持有的贵阳银行股份有限公司2,925万股（年末账面价值为390,780,000.00元）及贵州盛世未来基金持有的句容宏锦房地产开发有限公司646万股（年末账面价值3,260万元）已全部用于银行贷款质押。 24、持有至到期投资（1）持有至到期投资情况单位：元期末余额期初余额项目账面余额减值准备账面价值账面余额减值准备账面价值嘉实资本嘉元共赢 5 号专项资产 10,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00 10,000,000.00 管理计划长安宁-中天城建项目贷款集合 10,000,000.00 10,000,000.00 资金信托计划中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文商业汇票 16,928,187.77 16,928,187.77 13 附息国债 13 9,967,582.15 9,967,582.15 百年人寿次级债 50,000,000.00 50,000,000.00 昆仑信托集合资 555,560,000.00 555,560,000.00 金信托计划委托贷款 600,000,000.00 600,000,000.00 合计 96,895,769.92 96,895,769.92 1,165,560,000.00 1,165,560,000.00 （2）期末重要的持有至到期投资单位：元债券项目面值票面利率实际利率到期日嘉实资本嘉元共赢 5 号 10,000,000.00 7.2% 7.4% 2021 年 07 月 17 日专项资产管理计划长安宁-中天城建项目 10,000,000.00 7.00% 7.00% 2021 年 02 月 27 日贷款集合资金信托计划 13 附息国债 13 10,000,000.00 3.09% 3.09% 2018 年 05 月 30 日百年人寿次级债 50,000,000.00 6.70% 6.70% 2020 年 07 月 29 日合计 80,000,000.00 -- -- -- （3）本期重分类的持有至到期投资无其他说明本年度，本集团持有的持有至到期投资未发生减值。本集团于资产负债表日对持有意图和能力进行评价，未发现变化。 25、长期应收款（1）长期应收款情况单位：元期末余额期初余额项目折现率区间账面余额坏账准备账面价值账面余额坏账准备账面价值渔安、安井片区项目投资成本已 10,222,436.00 10,222,436.00 10,222,436.00 10,222,436.00 发生未收回部分贵阳市城乡规划 2,969,887.52 2,969,887.52 45,080,321.63 45,080,321.63 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文馆项目贵阳市筑城广场 270,110,000.0 270,110,000.0 173,429,340.4 173,429,340.4 项目* 0 0 9 信托保障基金 66,709,000.00 66,709,000.00 350,011,323.5 350,011,323.5 228,732,098.1 228,732,098.1 合计 -- 2 2 2 （2）因金融资产转移而终止确认的长期应收款无（3）转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额无其他说明根据中国证监会上市公司执行企业会计准则监管问题解答（2011年第1期，总第5期）之相关规定，结合与贵阳市云岩区人民政府签订的《贵阳市云岩区渔安、安井片区综合开发合作协议》，本集团将渔安、安井片区项目已发生的基础设施建设投入成本确认为长期应收款，基础设施建设补偿收回部分冲减长期应收款，预计可收回金额低于账面价值可能发生损失时，对能够可靠预计的损失立即计入当期损益。贵阳市城乡规划展览馆项目：公司与贵阳市城乡规划局于2011年签订《关于贵阳市规划展览馆（博物馆）工程建设- 移交-回购合同》，由贵阳市城乡规划局委托公司投资、组织实施建设并移交工程的模式进行建设，该项目实际由贵阳金融控股承建。贵阳金融控股将在该工程竣工验收合格后移交该项目，贵阳市城乡规划局按照合同约定时间及金额向贵阳金融控股支付项目回购价款。因贵阳市政府对外运营之需，2012年已将工程实物先移交贵阳市规划局。截至2017年12月31日，贵阳金融控股将贵阳市城乡规划展览馆已发生的基础设施建设成本及利润确认为长期应收款，款项收回部分冲减长期应收款。 *根据贵阳市委市政府的决定，在原贵阳一中及人民广场地块建设贵阳市城市中央生态公园“筑城广场”。经贵阳市人民政府批准，贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司（甲方）作为该项目的项目法人，本公司（乙方）作为该项目的投资方，参与筑城广场及地下人防工程、配套设施、附属工程项目（以下简称筑城广场项目或项目）。2011年甲乙双方签订《贵阳市筑城广场项目投资-建设-运营-移交协议》（以下简称协议），协议约定采用“投资-建设-运营-移交”模式进行投资建设。 2016年3月31日，公司第七届董事会第43次会议审议通过《关于签署<《贵阳市筑城广场项目投资-建设-运营-移交协议》提前解除协议>的议案》，公司与贵阳金阳建设投资（集团）有限公司于2016年3月31日签署《<贵阳市筑城广场项目投资-建设-运营-移交协议>提前解除协议》，按照审计项目投资成本、政府回购项目的路径实施，经审计确认公司在筑城广场的投资费用为950,119,208.95元。截至2017年12月31日，公司尚余270,110,000.00元未收回。截至2018年4月2日，本公司已经收回因“贵阳市筑城广场项目”的长期应收款项尾款241,606,423.73元。 26、长期股权投资单位：元本期增减变动被投资单减值准备期初余额权益法下宣告发放期末余额位追加投资减少投资其他综合其他权益计提减值其他期末余额确认的投现金股利中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文资损益收益调整变动或利润准备一、合营企业二、联营企业贵州贵银 3,410,995 3,451,938 投资有限 40,943.11 .40 .51 公司贵阳富禾股权投资基金管理 16,000,00 -54,647.9 15,945,35 合伙企业 0.00 9 2.01 （有限合伙）中节能（贵州） 113,196,4 -9,442,51 103,753,9 建筑能源 63.62 0.25 53.37 有限公司昆明市官渡区古滇大道项目 406,867,5 406,867,5 投资建设 00.00 00.00 运营管理有限公司贵阳移动 5,970,304 10,000,00 -2,263,91 6,293,606 金融发展 .29 0.00 0.43 .14 有限公司贵阳大数据征信中 657,789.6 -70,221.0 587,568.6 心有限公 5 4 司贵阳大数据资产评 746,349.7 -296,175. 450,174.1 估中心有 2 58 限公司上海虎铂股权投资基金管理 36,928,55 -1,255,50 35,673,05 合伙企业 6.89 6.54 0.35 （有限合伙）贵州中黔 42,242,63 1,791,363 -44,034,0 金融资产 7.04 .21 00.25 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文交易中心有限公司友山（上海）资产 1,000,000 -1,152,35 10,000,00 7,847,646 管理有限 .00 3.62 0.00 .38 公司上海柯斯 50,492,34 -7,645,03 42,847,31 软件股份 9.43 8.23 1.20 有限公司 253,645,4 422,867,5 11,000,00 -20,348,0 -27,740,3 617,424,4 小计 46.04 00.00 0.00 57.36 94.11 94.57 253,645,4 422,867,5 11,000,00 -20,348,0 -27,740,3 617,424,4 合计 46.04 00.00 0.00 57.36 94.11 94.57 其他说明按成本法核算的长期股权投资被投资单位年初余额本年增加本年减少年末余额本年计提减值准备减值准备年末余额中融人寿保险股份有限公司 3,863,300,000.00 3,863,300,000.00 合计 3,863,300,000.00 3,863,300,000.00 2016年9月18日，中融人寿保险召开2016年第二次临时股东大会，审议通过了关于增资100,000万股的决议方案，增资价格为5元/股。贵阳金融控股与联合铜箔拟分别认购24,700万股和12,566万股。经本公司2016年9月18日召开的第七届董事会第50次会议通过，贵阳金融控股和联合铜箔拟参与中融人寿保险增资的议案，分别以人民币5元/股的价格认购中融人寿保险向其增发的24,700万股和12,566万股股份，交易价格分别为123,500万元和62,830万元。贵阳金融控股、联合铜箔分别与中融人寿保险签订《投资入股协议书》，按照每股5元价格认购中融人寿保险增资中的24,700万股和12,566万股股份，共计186,330 万元。2016年11月17日，中国保监会批准了上述增资事宜，截至本报告日，中融人寿保险相关工商已变更登记。2017年10 月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），超过董事会成员的二分之一，并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人寿保险的经营管理实施有效控制。 27、存出资本保证金存放银行存放形式存期年末余额年初余额中国农业银行定期存款三年 40,000,000.00 中国邮政储蓄银行定期存款一年 20,000,000.00 中信银行定期存款五年 20,000,000.00 中国工商银行定期存款五年 20,000,000.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中国民生银行定期存款五年 160,000,000.00 合计 260,000,000.00 依据《保险法》的有关规定，中融人寿保险按注册资本的20%缴存资本保证金，上述存出资本保证金专项用途为保险公司和保险公司代理公司清算时清偿债务。 28、投资性房地产（1）采用成本计量模式的投资性房地产 √ 适用 □ 不适用单位：元项目房屋、建筑物土地使用权在建工程合计一、账面原值 1.期初余额 301,827,434.40 301,827,434.40 2.本期增加金额 135,991,573.48 135,991,573.48 （1）外购（2）存货\固定资产 135,991,573.48 135,991,573.48 \在建工程转入（3）企业合并增加 3.本期减少金额 220,533.36 220,533.36 （1）处置 220,533.36 220,533.36 （2）其他转出 4.期末余额 437,598,474.52 437,598,474.52 二、累计折旧和累计摊销 1.期初余额 65,020,559.21 65,020,559.21 2.本期增加金额 11,482,023.23 11,482,023.23 （1）计提或摊销 11,482,023.23 11,482,023.23 3.本期减少金额 115,666.89 115,666.89 （1）处置 115,666.89 115,666.89 （2）其他转出 4.期末余额 76,386,915.55 76,386,915.55 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3、本期减少金额（1）处置（2）其他转出 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价值 361,211,558.97 361,211,558.97 2.期初账面价值 236,806,875.19 236,806,875.19 （2）采用公允价值计量模式的投资性房地产 □ 适用 √ 不适用公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求采用公允价值计量的投资性房地产按项目披露：单位：元报告期租期初公允公允价值变动公允价值变动原因项目名称地理位置建筑面积期末公允价值金收入价值幅度及报告索引公司是否存在当期新增以公允价值计量的投资性房地产 □ 是 √ 否（3）未办妥产权证书的投资性房地产情况单位：元项目账面价值未办妥产权证书原因托斯卡纳 14 栋 1-4 层房屋及其附属设施 15,260,915.72 正在办理金融中心一期商务区 5 号楼部分房屋 38,692,925.31 正在办理金融中心一期商务区 3 号楼部分房屋 30,565,701.50 正在办理其他说明截至本年末，用于借款抵押的投资性房地产：项目原值累计折旧净值房屋建筑物 132,381,603.14 50,548,978.44 81,832,624.70 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 29、固定资产（1）固定资产情况单位：元项目房屋建筑物运输设备电子设备机器设备其他合计一、账面原值： 1.期初余额 3,641,971,264.03 148,462,220.27 45,821,209.97 13,267,458.50 37,653,189.04 3,887,175,341.81 2.本期增加金 52,826,800.00 29,851,212.24 20,992,491.00 1,407,611.19 14,203,069.81 119,281,184.24 额（1）购置 18,126,177.59 5,935,209.75 1,407,611.19 3,761,841.39 29,230,839.92 （2）在建工程转入（3）企业合 52,826,800.00 11,725,034.65 15,057,281.25 10,441,228.42 90,050,344.32 并增加 3.本期减少金 3,265,095.03 895,296.00 1,310,377.42 40,972.00 196,710.54 5,708,450.99 额（1）处置或 3,265,095.03 895,296.00 1,310,377.42 40,972.00 196,710.54 5,708,450.99 报废 4.期末余额 3,691,532,969.00 177,418,136.51 65,503,323.55 14,634,097.69 51,659,548.31 4,000,748,075.06 二、累计折旧 1.期初余额 461,275,028.30 112,629,451.32 30,732,478.09 11,859,570.27 22,922,785.75 639,419,313.73 2.本期增加金 103,947,042.69 21,310,744.23 17,204,358.93 402,437.32 11,946,279.48 154,810,862.65 额（1）计提 96,272,079.77 17,131,925.24 4,861,388.19 402,437.32 5,189,043.90 123,856,874.42 （2）企业合并增 7,674,962.92 4,178,818.99 12,342,970.74 6,757,235.58 30,953,988.23 加 3.本期减少金 496,057.15 850,635.20 1,249,104.01 39,333.12 163,868.48 2,798,997.96 额（1）处置或 496,057.15 850,635.20 1,249,104.01 39,333.12 163,868.48 2,798,997.96 报废 4.期末余额 564,726,013.84 133,089,560.35 46,687,733.01 12,222,674.47 34,705,196.75 791,431,178.42 三、减值准备 1.期初余额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额（1）处置或报废 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价 3,126,806,955.16 44,328,576.16 18,815,590.54 2,411,423.22 16,954,351.56 3,209,316,896.64 值 2.期初账面价 3,180,696,235.73 35,832,768.95 15,088,731.88 1,407,888.23 14,730,403.29 3,247,756,028.08 值（2）暂时闲置的固定资产情况单位：元项目账面原值累计折旧减值准备账面价值备注（3）通过融资租赁租入的固定资产情况单位：元项目账面原值累计折旧减值准备账面价值（4）通过经营租赁租出的固定资产单位：元项目期末账面价值（5）未办妥产权证书的固定资产情况单位：元项目账面价值未办妥产权证书的原因景怡西苑部分资产 97,780,378.73 需待项目整体完工后一并办理文化产业公司少数股东实物出资 101,890,474.51 凯悦酒店会所 70,643,800.24 正在办理中其他说明中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文是子公司贵州文化产业少数股东贵州省文化厅下属6家事业单位（贵州省话剧团、贵州民族歌舞剧院、贵州省黔剧团、贵州省人民剧场、贵州省杂技团、贵州省朝阳影剧院）以其拥有的房产和土地使用权（划拨）于2011年度出资。由于上述6 家单位注入的固定资产，是用于贵州文化广场项目的开发和建设，地上建筑物将随贵州文化广场项目的推进情况予以拆除，因此相关固定资产没有办理产权，也未计提折旧。（6）截至2017年12月31日，固定资产中用于借款抵押的账面价值项目原值累计折旧净值房屋建筑物 1,006,364,905.29 175,281,834.55 831,083,070.74 30、在建工程（1）在建工程情况单位：元期末余额期初余额项目账面余额减值准备账面价值账面余额减值准备账面价值零星工程 17,186,043.60 17,186,043.60 1,631,956.41 1,631,956.41 合计 17,186,043.60 17,186,043.60 1,631,956.41 1,631,956.41 （2）重要在建工程项目本期变动情况单位：元本期转工程累其中：本本期其利息资本期利项目名期初余本期增入固定期末余计投入工程进期利息资金来预算数他减少本化累息资本称额加金额资产金额占预算度资本化源金额计金额化率额比例金额（3）本期计提在建工程减值准备情况单位：元项目本期计提金额计提原因其他说明 31、工程物资单位：元项目期末余额期初余额其他说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 32、固定资产清理单位：元项目期末余额期初余额其他说明： 33、生产性生物资产（1）采用成本计量模式的生产性生物资产 □ 适用 √ 不适用（2）采用公允价值计量模式的生产性生物资产 □ 适用 √ 不适用 34、油气资产 □ 适用 √ 不适用 35、无形资产（1）无形资产情况单位：元温泉热矿水项目土地使用权专利权非专利技术软件系统探矿权商标权合计井开采权一、账面原值 1.期初 36,868,300.0 16,573,959.8 105,768,074. 164,892,234. 5,500,000.00 181,900.00 余额 0 5 97 2.本期 47,516,749.8 47,516,749.8 增加金额 1 （1） 2,159,390.13 2,159,390.13 购置（2） 214,336.12 214,336.12 内部研发（3） 45,143,023.5 45,143,023.5 企业合并增 6 加 3.本期减 5,500,000.00 5,500,000.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文少金额（1） 5,500,000.00 5,500,000.00 处置 4.期末 36,868,300.0 64,090,709.6 105,768,074. 206,908,984. 181,900.00 余额 0 6 97 二、累计摊销 1.期初 7,219,706.74 144,005.31 7,363,712.05 余额 2.本期 20,863,984.4 20,901,879.1 37,894.69 增加金额 2 （1） 2,866,780.25 37,894.69 2,904,674.94 计提（2）企业合 17,997,204.1 17,997,204.1 并增加 7 3.本期减少金额（1）处置 4.期末 28,083,691.1 28,265,591.1 181,900.00 余额 6 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额（1）处置 4.期末余额四、账面价值中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1.期末 36,868,300.0 36,007,018.5 105,768,074. 178,643,393. 账面价值 0 0 97 2.期初 36,868,300.0 105,768,074. 157,528,522. 5,500,000.00 9,354,253.11 37,894.69 账面价值 0 97 本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0.12%。（2）未办妥产权证书的土地使用权情况单位：元项目账面价值未办妥产权证书的原因其他说明： “土地使用权”是子公司贵州文化产业少数股东以原划拨土地使用权作价出资投入，该资产未按期限摊销，原因是该土地使用权将用于贵州文化广场项目的开发和建设，开发时，土地使用权的成本将进入项目的开发成本；“探矿权”是贵州省遵义市红花岗区小金沟锰矿探矿权、东高寨锰矿探矿权和转龙庙锰矿探矿权。 36、开发支出单位：元本期增加金额本期减少金额项目期初余额内部开发支确认为无形转入当期损期末余额其他合并增加出资产益 16,878,387.2 软件开发 8,771,384.14 1,151,288.37 7,170,050.84 214,336.12 16,878,387.2 合计 8,771,384.14 1,151,288.37 7,170,050.84 214,336.12 其他说明 37、商誉（1）商誉账面原值单位：元被投资单位名称或形成商誉期初余额本期增加本期减少期末余额的事项中天国富证券 2,752,013,298. 2,752,013,298. 有限公司 13 友山基金管理 4,482,794.57 4,482,794.57 有限公司云南华盛基础 2,460,168.03 2,460,168.03 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文设施运营管理有限责任公司（备注 1）中融人寿保险 2,655,336,722. 2,655,336,722. 股份有限公司 65 （备注 2）贵州中黔金融 30,048,509.47 30,048,509.47 资产交易中心有限公司（备注 3）合计 2,756,496,092. 2,687,845,400. 5,444,341,492. 70 15 （2）商誉减值准备单位：元被投资单位名称或形成商誉的事期初余额本期增加本期减少期末余额项说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法：其他说明备注1、中天城投集团与云南华盛基础设施运管原股东董晓孜、阮俊松签署云南华盛基础设施运管之增资协议，增资 52,040万元，取得云南华盛基础设施运管51.00%股权。中天城投集团在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资产评估，考虑收购的上述股权所涉及的公司2016年8月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故中天城投集团按合并时点按照股权比例应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值117,539,831.97元作为合并中取得的云南华盛基础设施运管可辨认净资产的公允价值份额，将合并对价120,000,000.00元与117,539,831.97元的差额2,460,168.03元确认为商誉。备注2、贵阳金融控股通过购买联合铜箔及贵阳金融控股、联合铜箔增资中融人寿保险共计持股中融人寿保险36.36%的股权，购买成本为3,863,300,000.00元。贵阳金融控股在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资产评估，考虑到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点按照股权比例应该享有中融人寿股份有限公司净资产账面价值 1,207,963,277.35 元作为合并中取得的中融人寿保险可辨认净资产的公允价值份额，将合并对价 3,863,300,000.00元与 1,207,963,277.35元的差额2,655,336,722.65元确认为商誉。备注3、中天普惠金服通过继续受让贵州中黔金交原股东的股权而控制贵州中黔金交，共计持股61.65%，合并对价 68,534,000.25元。中天普惠金服在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资产评估，考虑到贵州中黔金交为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故中天普惠金服按合并时点按照股权比例应该享有贵州中黔金交净资产账面价值38,485,490.78元作为合并中取得的贵州中黔金产可辨认净资产的公允价值份额，将合并对价68,534,000.25元与38,485,490.78元的差额30,048,509.47元确认为商誉。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 38、长期待摊费用单位：元项目期初余额本期增加金额本期摊销金额其他减少金额期末余额装修费 13,827,884.48 34,167,222.88 5,352,928.64 42,642,178.72 租赁费 1,344,306.87 3,778,897.43 3,692,185.27 1,431,019.03 品牌使用费 2,429,738.86 1,488,138.68 941,600.18 技术维护费 613,207.55 35,076.92 321,219.12 327,065.35 合计 18,215,137.76 37,981,197.23 10,854,471.71 45,341,863.28 其他说明 39、递延所得税资产/递延所得税负债（1）未经抵销的递延所得税资产单位：元项目期末余额期初余额可抵扣暂时性差异递延所得税资产可抵扣暂时性差异递延所得税资产资产减值准备 1,348,737,851.17 309,830,626.96 321,058,768.17 66,403,411.41 可抵扣亏损 4,766,883,089.38 1,183,723,112.73 708,522,684.15 170,223,773.01 其他（以后年度可抵 37,436,114.19 9,359,028.55 54,970.00 13,742.50 扣广告费）可供出售金融资产公 195,905,733.00 48,976,433.25 3,226,749.78 806,687.45 允价值变动交易性金融资产公允 159,417,558.96 39,854,389.74 价值变动政府补助 12,483,238.60 3,120,809.65 股权激励成本 55,339,100.00 13,834,775.00 88,758,411.12 22,189,602.78 预计负债 118,306.68 29,576.67 合计 6,576,320,991.98 1,608,728,752.55 1,121,621,583.22 259,637,217.15 （2）未经抵销的递延所得税负债单位：元期末余额期初余额项目应纳税暂时性差异递延所得税负债应纳税暂时性差异递延所得税负债可供出售金融资产公允 361,547,576.27 89,960,136.44 428,065,000.00 107,016,250.00 价值变动中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文交易性金融资产公允价 307,509,500.56 60,720,857.62 113,283,678.38 17,062,247.04 值变动合伙企业未分配的利润 48,594,958.34 12,148,739.59 合计 717,652,035.17 162,829,733.65 541,348,678.38 124,078,497.04 （3）以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债单位：元递延所得税资产和负债抵销后递延所得税资产递延所得税资产和负债抵销后递延所得税资产项目期末互抵金额或负债期末余额期初互抵金额或负债期初余额递延所得税资产 1,608,728,752.55 259,637,217.15 递延所得税负债 162,829,733.65 124,078,497.04 （4）未确认递延所得税资产明细单位：元项目期末余额期初余额可抵扣暂时性差异 15,035.81 486,792.25 可抵扣亏损 61,795,882.27 68,145,173.10 可抵扣广告费 29,138.01 合计 61,810,918.08 68,661,103.36 （5）未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期单位：元年份期末金额期初金额备注 2017 年度 4,362,664.00 2018 年度 10,619,658.24 14,426,910.29 2019 年度 14,452,898.37 14,165,941.87 2020 年度 12,834,317.18 12,747,705.51 2021 年度 8,172,944.26 22,441,951.43 2022 年度 15,716,064.22 合计 61,795,882.27 68,145,173.10 -- 其他说明： 40、其他非流动资产中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文单位：元项目期末余额期初余额勘探支出 378,988,450.94 378,988,450.94 股权投资款** 5,650,000,000.00 2,002,000,000.00 合计 6,028,988,450.94 2,380,988,450.94 其他说明：勘探支出：主要是发生的矿业详查钻探及勘探地质支出，由于具体的采矿权证还在办理中，矿产还未开采，所以勘探支出未进行摊销。股权投资款包括：（1）2016年9月5日，经本公司第七届董事会第49次会议审议通过，贵阳金融控股拟以参与竞拍的方式收购清华控股有限公司（以下简称清华控股）在北京产权交易所公开转让的中融人寿保险10,000万股股份。2016年11月，贵阳金融控股与清华控股签订附生效条件的《产权交易合同》，清华控股将持有的中融人寿保险10,000万股股份作价200,000万元转让给贵阳金融控股。贵阳金融控股受让股权后，同时取得其增资权利。2016年11月，贵阳金融控股与中融人寿保险签订《投资入股协议书》，按照每股5元的价格认购中融人寿保险增资中的19,234万股，共计96,170万元。通过上述增资及股权受让后，贵阳金融控股和联合铜箔将合计持有中融人寿保险51.00%的股权。截至2017年12月31日，贵阳金融控股已经向清华控股支付了股权收购款200,000万元。本次股权收购最终完成尚需中国保监会批准，贵阳金融控股将其暂时作为其他非流动资产进行核算，待中国保监会批准后，将其从其他非流动资产转到长期股权投资核算。（2）贵州盛世未来基金拟收购贵州诚信义工程设备有限公司的股权而预先支付的股权转让价款的定金5,000.00万元。（3）本集团拟收购华夏人寿保险股份有限公司的股权，本公司向北京千禧世豪电子科技有限公司支付股权转让价款定金 80,000.00万元，向北京中胜世纪科技有限公司支付股权转让价款定金20,000.00万元；本公司全资子公司贵阳金融控股向北京千禧世豪电子科技有限公司支付股权转让价款定金140,000.00万元，向北京中胜世纪科技有限公司支付股权转让价款定金 120,000.00万元。截至2017年12月31日，本公司及全资子公司贵阳金融控股累计已支付股权转让价款定金360,000.00万元。因该项股权投资尚需相关部门备案及审批，本公司及贵阳金融控股将其暂列入本科目。本集团拟收购华夏人寿保险股份有限公司股权事项详见本附注“十七3（2）之相关说明”。 41、其他资产类别及内容年末余额年初余额预缴保险保障基金 11,396,700.06 其他 4,007,738.35 合计 15,404,438.41 42、短期借款（1）短期借款分类单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目期末余额期初余额质押借款 1,511,580,000.00 抵押借款 100,000,000.00 保证借款 300,000,000.00 1,100,000,000.00 合计 1,911,580,000.00 1,100,000,000.00 短期借款分类的说明：（2）已逾期未偿还的短期借款情况本期末已逾期未偿还的短期借款总额为元，其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：单位：元借款单位期末余额借款利率逾期时间逾期利率其他说明： 43、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债单位：元项目期末余额期初余额其他说明： 44、衍生金融负债 □ 适用 √ 不适用 45、应付票据单位：元种类期末余额期初余额商业承兑汇票 400,000,000.00 银行承兑汇票 519,996,000.00 398,968,483.37 合计 519,996,000.00 798,968,483.37 本期末已到期未支付的应付票据总额为 0 元。 46、应付账款（1）应付账款列示单位：元项目期末余额期初余额 1 年以内（含 1 年） 4,981,246,226.07 4,369,524,401.37 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1 年至 2 年（含 2 年） 756,763,891.14 697,718,343.51 2 年至 3 年（含 3 年） 58,378,178.74 76,093,247.25 3 年以上 94,903,992.12 229,681,893.49 合计 5,891,292,288.07 5,373,017,885.62 （2）账龄超过 1 年的重要应付账款单位：元项目期末余额未偿还或结转的原因其他说明：应付账款年末余额中账龄在 1 年以上为 910,046,062.00 元，主要为尚未支付的工程款及质量保证金等。 47、预收款项（1）预收款项列示单位：元项目期末余额期初余额 1 年以内（含 1 年） 6,269,585,920.94 5,087,743,288.12 1 年至 2 年（含 2 年） 1,606,664,218.91 1,167,729,098.56 2 年至 3 年（含 3 年） 30,937,703.12 436,800,780.35 3 年以上 42,934,253.85 113,922,478.17 合计 7,950,122,096.82 6,806,195,645.20 （2）账龄超过 1 年的重要预收款项单位：元项目期末余额未偿还或结转的原因客户一 175,000,000.00 还未达到交房条件客户二 59,329,839.00 还未达到交房条件客户三 38,695,127.00 还未达到交房条件客户四 26,005,153.00 还未达到交房条件客户五 20,019,788.00 还未达到交房条件合计 319,049,907.00 -- （3）期末建造合同形成的已结算未完工项目情况单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目金额其他说明：公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求预售金额前五的项目收款信息：单位：元序号项目名称期初余额期末余额预计竣工时间预售比例（4）预收款项年末账面余额中的预售房款情况如下项目名称预计首批竣工项目预售比年末账面余额年初账面余额时间例% 渔安安井温泉旅游城“未来方舟” 2018.03 61.00 4,035,206,020.07 4,719,591,126.37 保障房E组团已完工 98.00 2,812,863.00 2,506,003.00 保障房-白岩脚 2018.03 68.50 524,904,390.00 154,406,666.00 中天会展城 2018.05 98.00 63,947,479.96 235,301,581.82 贵阳国际金融中心一期及商务区 2018.03 66.3 28,702,315.22 29,355,456.00 中天世纪新城三期已完工 98.00 7,977,993.00 11,843,721.00 贵阳国际金融中心二期 2018.03 51.2 2,730,065,241.30 1,391,647,431.40 中天万里湘江 2018.06 83.00 319,626,452.00 9,105,234.00 贵阳云岩渔安安井回迁居住区已完工 98.00 38,910,015.00 182,468,213.00 中天花园B区已完工 99.00 40,000.00 40,000.00 南京中天铭廷项目已完工 97.00 300,000.00 1,050,000.00 其他 33,454,403.58 18,099,536.58 合计 7,785,947,173.13 6,755,414,969.17 48、预收保费与应付手续费及佣金（1）预收保费项目年末余额年初余额寿险 1,005,000.00 短期险一年以上健康险合计 1,005,000.00 （2）应付手续费及佣金中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目年末余额年初余额保险业务 8,912,118.00 投资业务合计 8,912,118.00 49、应付职工薪酬（1）应付职工薪酬列示单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额一、短期薪酬 90,510,320.22 1,151,675,257.01 1,085,713,786.60 156,471,790.63 二、离职后福利-设定提 359,476.84 72,626,742.24 71,439,758.97 1,546,460.11 存计划合计 90,869,797.06 1,224,301,999.25 1,157,153,545.57 158,018,250.74 （2）短期薪酬列示单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额 1、工资、奖金、津贴和 76,573,007.45 992,708,256.01 930,512,050.85 138,769,212.61 补贴 2、职工福利费 71,705,409.49 71,705,409.49 3、社会保险费 138,424.69 40,594,384.33 39,929,698.15 803,110.87 其中：医疗保险费 122,027.34 36,112,538.63 35,521,021.53 713,544.44 工伤保险费 4,345.64 1,982,481.29 1,968,289.80 18,537.13 生育保险费 12,051.71 2,443,474.72 2,384,497.13 71,029.30 补充医疗保 55,889.69 55,889.69 险 4、住房公积金 117,537.00 35,813,933.80 35,298,883.72 632,587.08 5、工会经费和职工教育 13,681,351.08 10,853,273.38 8,267,744.39 16,266,880.07 经费合计 90,510,320.22 1,151,675,257.01 1,085,713,786.60 156,471,790.63 （3）设定提存计划列示单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目期初余额本期增加本期减少期末余额 1、基本养老保险 230,581.19 66,625,981.36 65,398,397.17 1,458,165.38 2、失业保险费 11,460.93 2,541,193.01 2,464,359.21 88,294.73 3、企业年金缴费 117,434.72 3,459,567.87 3,577,002.59 合计 359,476.84 72,626,742.24 71,439,758.97 1,546,460.11 其他说明： 50、应交税费单位：元项目期末余额期初余额增值税 284,504,283.66 160,990,662.88 企业所得税 242,758,935.81 433,521,623.50 个人所得税 18,708,295.97 城市维护建设税 27,737,483.96 17,172,200.18 教育费附加 12,613,087.00 6,142,259.17 地方教育费附加 11,044,217.96 6,959,645.60 副食品价格调节基金 -1,562,412.22 -224,970.61 营业税 20,063,987.87 -81,815,532.45 房产税 15,484,454.49 6,483,664.93 土地增值税 548,165,462.25 395,266,706.69 印花税 -7,770,494.69 -37,357,275.74 土地使用税 44,704,086.28 29,672,976.41 代扣代缴等税种 21,787.23 32,107,426.84 合计 1,216,473,175.57 968,919,387.40 其他说明： 51、应付利息单位：元项目期末余额期初余额分期付息到期还本的长期借款利息 86,139,270.96 73,960,626.53 企业债券利息 455,145,582.96 342,560,111.11 短期借款应付利息 12,844,346.63 16,302,500.00 融资租赁利息 3,488,333.33 其他 2,827,070.93 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文合计 556,956,271.48 436,311,570.97 重要的已逾期未支付的利息情况：单位：元借款单位逾期金额逾期原因其他说明： 52、应付股利单位：元项目期末余额期初余额普通股股利 20,327,094.26 19,436,605.85 合计 20,327,094.26 19,436,605.85 其他说明，包括重要的超过 1 年未支付的应付股利，应披露未支付原因： 53、其他应付款（1）按款项性质列示其他应付款单位：元项目期末余额期初余额土地增值税清算准备金 2,367,266,038.69 1,483,272,130.19 市政工程代建款 384,352,934.21 418,419,732.96 代收维修基金 4,892,812.72 28,644,239.67 押金保证金 136,904,357.54 141,621,362.82 应付拆迁安置款 309,983.00 309,983.00 VIP 筹金及购房定金 18,568,060.84 15,012,306.04 代扣代缴税款 81,678,543.14 56,895,360.01 代收物业相关费 17,430,844.74 35,840,351.12 股权激励相关回购义务 189,909,564.39 287,561,002.60 股权转让定金 1,350,000,000.00 投资者投资款 424,739,842.08 往来款 65,683,610.81 84,198,062.03 其他 178,325,794.05 212,322,774.06 合计 5,220,062,386.21 2,764,097,304.50 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（2）按照账龄列示的其他应付款项目年末余额年初余额 1年以内 2,937,973,076.13 799,874,471.57 1-2年 602,493,367.59 775,332,173.00 2-3年 613,879,322.29 184,195,050.16 3年以上 1,065,716,620.20 1,004,695,609.77 合计 5,220,062,386.21 2,764,097,304.50 （3）账龄超过 1 年的重要其他应付款单位：元项目期末余额未偿还或结转的原因土地增值税清算准备金 1,469,946,719.89 土地增值税准备贵阳观山湖建设投资发展有限公司 229,729,304.21 代建款限制性股票回购义务 189,909,564.39 限制性股票回购义务贵阳市乌当区综合投资公司 79,999,730.00 道路建设款贵阳市乌当区财政局 74,623,900.00 代建款合计 2,044,209,218.49 -- 其他说明土地增值税清算准备金，是本集团根据国家税务总局《关于房地产开发企业土地增值税清算管理有关问题的通知》（国税发[2006]187号）及相关的土地增值税法规，基于清算口径估计计提的金额，年末余额为2,367,246,038.69元。考虑到土地增值税实际清缴时有可能高于或低于资产负债表日估计的数额，且在清算之前实行预缴，实际应交金额为应预缴的金额，故将项目完成土地增值税清算之前估计的清算金额列入了该项目。实际清算金额与估计清算额的差异列入清算当年损益。 54、保险业负债（1）应付分保账款项目年末余额年初余额 1年以内 546,351.80 1年以上合计 546,351.80 （2）应付赔付款项目年末余额年初余额应付赔付支出 166,994.22 应付退保金 98,442,774.64 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文应付其他 3,020.00 合计 98,612,788.86 （3）应付保单红利项目年末余额年初余额应付保单红利 210,227,062.45 合计 210,227,062.45 （4）保户储金及投资款明细 1）明细项目年末余额年初余额年初余额本年合并增加 16,660,574,862.29 保户本金增加 250,198,740.00 保户利益增加 122,780,173.81 因已支付保户利益而减少的负债 -746,679,693.89 保单管理费及保障成本费用的扣除 -225,759.44 年末余额 16,286,648,322.77 上述保户储金及投资款的交易金额为分拆后的保险合同的投资账户部分及经过重大保险风险测试后未确认为保险合同的重大合同。 2）期限项目年末余额年初余额 1年以内（含1年） 10,132,998,033.31 1-3年（含3年） 2,582,936,512.16 3-5年（含5年） 877,754,099.40 5年以上 2,692,959,677.90 合计 16,286,648,322.77 55、持有待售的负债单位：元项目期末余额期初余额其他说明： 56、保险合同准备金（1）保户合同准备金明细中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目年初余额本年增加本年减少年末余额未到期责任准备金 987,992.99 281,520.38 706,472.61 未决赔款准备金 58,858.86 2,491.33 56,367.53 寿险责任准备金 6,627,440,469.78 156,525,592.99 6,470,914,876.79 长期健康险责任准备金 103,096.99 51.00 103,045.99 合计 6,628,590,418.62 156,809,655.70 6,471,780,762.92 （2）未到期责任准备金项目年初余额本年增加本年减少年末余额原保险合同 987,992.99 281,520.38 706,472.61 再保险合同合计 987,992.99 281,520.38 706,472.61 未到期责任准备金期限如下到期期限年末余额年初余额原保险合同再保险合同合计原保险合同再保险合同合计 1年以内（含1年） 706,472.61 706,472.61 1年以上合计 706,472.61 706,472.61 （3）未决赔偿准备金项目年初余额本年增加本年减少年末余额原保险合同 58,858.86 2,491.33 56,367.53 再保险合同合计 58,858.86 2,491.33 56,367.53 未决赔偿准备金期限如下到期期限年末余额年初余额原保险合同再保险合同合计原保险合同再保险合同合计 1年以内（含1年） 56,367.53 56,367.53 1年以上合计 56,367.53 56,367.53 （4）寿险责任准备金项目年初余额本年增加本年减少年末余额原保险合同 6,627,440,469.78 156,525,592.99 6,470,914,876.79 再保险合同中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文合计 6,627,440,469.78 156,525,592.99 6,470,914,876.79 寿险责任准备金期限如下到期期限年末余额年初余额原保险合同再保险合同合计原保险合同再保险合同合计 1年以内（含1年） 1,553,099,602.61 1,553,099,602.61 1-5年（含5年） 3,562,166,002.38 3,562,166,002.38 5年以上 1,355,649,271.80 1,355,649,271.80 合计 6,470,914,876.79 6,470,914,876.79 （5）长期健康险责任准备金项目年初余额本年增加本年减少年末余额原保险合同 103,096.99 51.00 103,045.99 再保险合同合计 103,096.99 51.00 103,045.99 长期健康责任准备金期限如下到期期限年末余额年初余额原保险合同再保险合同合计原保险合同再保险合同合计 1年以内（含1年） 4,293.58 4,293.58 1-5年（含5年） 12,880.75 12,880.75 5年以上 85,871.66 85,871.66 合计 103,045.99 103,045.99 57、一年内到期的非流动负债单位：元项目期末余额期初余额一年内到期的长期借款 3,920,659,178.45 4,049,348,074.15 一年内到期的应付债券 3,019,174,231.72 一年内到期的长期应付款 101,553,050.37 227,546,666.67 合计 7,041,386,460.54 4,276,894,740.82 其他说明：（1）一年内到期的长期借款借款类别年末余额年初余额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文质押借款 184,689,571.94 抵押借款 3,220,969,606.51 4,009,348,074.15 保证借款 515,000,000.00 40,000,000.00 合计 3,920,659,178.45 4,049,348,074.15 （2）年末金额前五名的一年内到期的长期借款贷款单位借款起始日借款币种利率年末余额非银行金融机构借款 2015-04-30 2018-04-29 RMB 固定利率 594,166,395.25 非银行金融机构借款 2016-06-23 2018-06-30 RMB 固定利率 428,000,000.00 银行借款 2016-11-23 2018-05-17 RMB 固定利率 400,000,000.00 非银行金融机构借款 2016-12-15 2018-12-14 RMB 固定利率 391,392,000.00 非银行金融机构借款 2015-12-21 2018-06-21 RMB 固定利率 363,911,211.26 合计 2,177,469,606.51 （3）本集团无因逾期借款获得展期形成的一年内到期的长期借款（4）一年内到期的应付债券项目期限发行金额利率按面值计提利息年末余额平安证券募集资金15亿债券（第一期） 3年 400,000,000.00 固定利率 31,999,999.99 398,719,217.55 平安证券募集资金15亿债券（第二期） 1+1+1年 1,100,000,000.00 固定利率 87,579,178.10 1,031,447,883.39 光大证券募集资金50亿债券（第二期） 2+1年 2,000,000,000.00 固定利率 159,917,808.21 1,589,007,130.78 合计 3,500,000,000.00 —— 279,496,986.30 3,019,174,231.72 （5）一年内到期的长期应付款项目期限初始金额利率应计利息年末余额借款条件珠江金融租赁 3年 350,000,000.00 固定利率不等额租金（按租金支付日 101,553,050.37 保证有限公司程表支付）（6）对外担保情况担保方名称被担保方名称担保金额担保起始日担保到期日担保是否已经履行完毕中天金融集团股份有限珠江金融租赁有限公 35,000.00 2017-10-31 2020-10-31 否公司司 58、其他流动负债单位：元项目期末余额期初余额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文短期应付债券的增减变动：单位：元按面值计溢折价摊债券名称面值发行日期债券期限发行金额期初余额本期发行本期偿还期末余额提利息销其他说明： 59、长期借款（1）长期借款分类单位：元项目期末余额期初余额质押借款 12,994,395,996.42 11,726,627,014.93 抵押借款 5,051,560,000.00 3,774,807,644.90 保证借款 2,759,000,000.00 654,000,000.00 合计 20,804,955,996.42 16,155,434,659.83 长期借款分类的说明：年末金额前五名长期借款贷款单位借款起始日借款终止日币种利率年末余额年初余额非银行金融机构借款 2016-09-21 2021-09-21 RMB 固定利率 4,999,956,942.02 4,999,957,014.93 银行借款 2016-09-14 2021-09-13 RMB 固定利率 3,000,000,000.00 3,000,000,000.00 非银行金融机构借款 2016-07-12 2021-07-11 RMB 固定利率 2,060,000,000.00 2,060,000,000.00 信托借款 2017-10-25 2021-04-20 RMB 固定利率 1,110,000,000.00 银行借款 2017-05-24 2024-05-23 RMB 固定利率 1,100,000,000.00 合计 12,269,956,942.02 10,059,957,014.93 其他说明，包括利率区间：本公司无因逾期借款获得展期形成的长期借款。 60、应付债券（1）应付债券单位：元项目期末余额期初余额公司非公开发行 2015 年公司债券 1,488,827,979.42 公司 2015 年度第一期中期票据 1,389,526,411.58 1,384,284,396.40 光大证券募集资金 50 亿债券 2,309,440,966.17 4,931,811,594.99 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文海通证券募集资金 80 亿债券 7,972,397,216.79 7,948,189,237.52 2017 年度第一期中期票据 10 亿 993,473,231.30 2017 年度第二期中期票据 10 亿 991,778,779.69 合计 13,656,616,605.53 15,753,113,208.33 （2）应付债券的增减变动（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具）单位：元按面值计溢折价摊债券名称面值发行日期债券期限发行金额期初余额本期发行本期偿还其他减少期末余额提利息销本公司非公开发行 2015 年 400,000,0 2015-9-2 400,000,0 397,526,3 31,999,99 1,192,851 398,719,2 3年公司债券 00.00 8 00.00 66.31 9.99 .24 17.55 （第一期）本公司非公开发行 2015 年 1,100,000 2015-12- 1,100,000 1,091,301 87,579,17 146,270.2 60,000,00 1,031,447 1+1+1 年公司债券 ,000.00 4 ,000.00 ,613.11 8.10 8 0.00 ,883.39 （第二期）本公司 2015 年 1,400,000 2015-10- 1,400,000 1,384,284 98,000,00 5,242,015 1,389,526 5年度第一期 ,000.00 15 ,000.00 ,396.40 0.00 .18 ,411.58 中期票据光大证券募集资金 1,160,000 2015-11- 1,160,000 1,155,338 138,254,2 -42,584,7 560,000,0 552,754,0 50 亿债 2+2 年 ,000.00 19 ,000.00 ,763.96 46.58 45.32 00.00 18.64 券（第一期）光大证券募集资金 2,000,000 2015-12- 2,000,000 1,951,342 159,917,8 12,664,79 375,000,0 1,589,007 50 亿债 2+1 年 ,000.00 29 ,000.00 ,336.26 08.21 4.52 00.00 ,130.78 券（第二期）光大证券募集资金 1,400,000 2016-1-2 1,400,000 1,386,142 112,000,0 11,135,38 1,397,277 50 亿债 2+1 年 ,000.00 0 ,000.00 ,208.75 00.00 1.80 ,590.55 券（第三期）中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文光大证券募集资金 100,000,0 2016-3-2 100,000,0 100,000,0 8,000,000 100,000,0 50 亿债 2+1 年 00.00 2 00.00 00.00 .00 00.00 券（第四期）光大证券募集资金 340,000,0 2016-3-2 340,000,0 338,988,2 20,831,50 421,070.9 80,000,00 259,409,3 50 亿债 1+1+1 年 00.00 2 00.00 86.02 6.85 6 0.00 56.98 券（第五期）海通证券募集资金 1,600,000 2016-8-2 1,600,000 1,591,609 121,666,6 2,347,226 1,593,956 80 亿债 2+1 年 ,000.00 2 ,000.00 ,370.73 66.67 .86 ,597.59 券（第一期）海通证券募集资金 1,500,000 1,500,000 1,495,871 112,500,0 1,875,406 1,497,746 80 亿债 2016-9-2 2+1 年 ,000.00 ,000.00 ,174.65 00.00 .74 ,581.39 券（第二期）海通证券募集资金 3,510,000 2016-9-2 3,510,000 3,479,411 252,720,0 16,831,08 3,496,242 80 亿债 2+1 年 ,000.00 2 ,000.00 ,064.58 00.00 0.93 ,145.51 券（第三期）海通证券募集资金 1,390,000 2016-10- 1,390,000 1,381,297 95,832,77 3,154,264 1,384,451 80 亿债 2+1 年 ,000.00 19 ,000.00 ,627.56 7.78 .74 ,892.30 券（第四期） 2017 年度第一期 1,000,000 2017-3-1 1,000,000 1,000,000 47,835,61 -6,526,76 993,473,2 3年中期票据 ,000.00 5 ,000.00 ,000.00 6.44 8.70 31.30 10 亿 2017 年度第二期 1,000,000 2017-7-1 1,000,000 1,000,000 27,287,67 -8,221,22 991,778,7 3年中期票据 ,000.00 8 ,000.00 ,000.00 1.23 0.31 79.69 10 亿 17,900,00 15,753,11 2,000,000 1,314,425 -2,322,37 1,075,000 3,019,174 13,656,61 合计 -- -- -- 0,000.00 3,208.33 ,000.00 ,471.85 1.08 ,000.00 ,231.72 6,605.53 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（3）可转换公司债券的转股条件、转股时间说明（4）划分为金融负债的其他金融工具说明期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表单位：元发行在外的期初本期增加本期减少期末金融工具数量账面价值数量账面价值数量账面价值数量账面价值其他金融工具划分为金融负债的依据说明其他说明其他减少为应付债券重分类到一年内到期的非流动负债。 61、长期应付款（1）按款项性质列示长期应付款单位：元项目期末余额期初余额被兼并企业职工安置费 1,505,608.94 4,657,343.54 应付融资租赁款 260,997,946.20 未确认融资费用 -23,004,921.62 合计 239,498,633.52 4,657,343.54 其他说明：（2）年末应付融资租赁款的主要明细项目期限初始金额利率年末余额借款条件珠江金融租赁有限公司 3年 350,000,000.00 固定利率 260,975,263.89 保证（3）长期应付款中的应付融资租赁款明细单位名称年末金额年初金额外币金额本币金额外币金额本币金额珠江金融租赁有限公司 260,975,263.89 其他 22,682.31 合计 260,997,946.20 （4）对外担保情况。（单位：万元）担保方名称被担保方名称担保金额担保起始日担保到期日担保是否已经履行完毕中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文中天金融集团股份有限珠江金融租赁有限公司 35,000.00 2017-10-31 2020-10-31 否公司 62、长期应付职工薪酬（1）长期应付职工薪酬表单位：元项目期末余额期初余额（2）设定受益计划变动情况设定受益计划义务现值：单位：元项目本期发生额上期发生额计划资产：单位：元项目本期发生额上期发生额设定受益计划净负债（净资产）单位：元项目本期发生额上期发生额设定受益计划的内容及与之相关风险、对公司未来现金流量、时间和不确定性的影响说明：设定受益计划重大精算假设及敏感性分析结果说明：其他说明： 63、专项应付款单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额形成原因其他说明： 64、预计负债单位：元项目期末余额期初余额形成原因其他说明，包括重要预计负债的相关重要假设、估计说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 65、递延收益单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额形成原因政府补助 910,877,800.00 13,203,238.60 90,000.00 923,991,038.60 合计 910,877,800.00 13,203,238.60 90,000.00 923,991,038.60 -- 涉及政府补助的项目：单位：元本期计入营本期新增补本期计入其本期冲减成与资产相关/ 负债项目期初余额业外收入金其他变动期末余额助金额他收益金额本费用金额与收益相关额贵州文化广场项目配套 910,877,800. 910,877,800. 基础设施建与收益相关 00 设财政补助（备注 1）沙湾古镇综合项目建设 4,737,038.60 4,737,038.60 与收益相关财政补助（备注 2）棚户区改造专项资金财 7,746,200.00 7,746,200.00 与收益相关政补助（备注 3） \"云+端\"的金融资产交易 270,000.00 270,000.00 与资产相关系统研发与应用大数据驱动的金融资产 300,000.00 90,000.00 210,000.00 与资产相关交易系统研发与应用中黔金融资产交易中心 150,000.00 150,000.00 与资产相关平台业务支撑系统研发 910,877,800. 13,203,238.6 923,991,038. 合计 90,000.00 -- 00 0 其他说明：备注1、全资子公司中天文广开发于2014年3月24日收到贵阳市南明区财政局259,365,900.00元，于2015年11月6日收到贵中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文阳市南明区财政局297,808,800.00元，于2015年12月16日收到贵阳市南明区财政局45,712,000.00元；全资子公司中天贵阳房开于2014年3月25日收到贵阳市云岩区财政局133,303,700.00元，于2015年11月6日收到贵阳市云岩区财政局151,412,600.00元、于2016年3月29日收到贵阳市云岩区财政局23,274,800.00元。前述资金根据《贵阳市人民政府市长办公会议纪要》（2013年第 29次）和《贵州省人民政府专题会议纪要》（黔府专议[2014]8号）相关精神，将用于公司参与贵州文化广场项目配套基础设施建设，以推进和加快贵州文化产业发展。备注2、根据四川省政府办公厅《关于鼓励川商返乡回家发展的指导意见》（川发办【2015】98号），中天（泸州）置业于2017年12月29日收到由泸州市江阳区人民政府茜草街道办事处4,737,038.60元项目建设补助款，上述收到的资金将用于“沙湾古镇文化旅游综合体项目”的建设。备注3、根据《关于下达2016年贵阳市本级中央财政城镇保障性安居工程棚户区改造专项补助资金25172万元的通知》（筑建财【2016】296号）、《关于下达2016年度城镇保障性安居工程省级补助资金的通知》（黔财综【2016】62号）、《关于下达城镇保障性安居工程省级补助资金的通知》（黔财综【2016】73号），中天乌当房开先后收到与“中天假日方舟棚户区改造项目” 相关的政府补助资金7,746,200.00元。 66、其他非流动负债单位：元项目期末余额期初余额其他说明： 67、其他负债项目期末余额期初余额应付再保险合同利息 16,380,808.16 证券清算款 65,927,701.83 递延收益 118,306.67 合计 82,426,816.66 68、股本单位：元本次变动增减（+、—）期初余额期末余额发行新股送股公积金转股其他小计 4,696,565,036. 4,697,664,786. 股份总数 1,099,750.00 1,099,750.00 00 其他说明：类别年初本年增加本年减少年末金额比例% 金额比例% 股份总额 4,696,565,036.00 100.00 1,099,750.00 4,697,664,786.00 100.00 （1）本公司股本变动情况情况详见本附注一、1企业概况。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（2 ）股份质押情况：截至 2017 年12 月31 日，金世旗控股公司持有本公司股份 2,108,618,945 股，占公司总股本 4,697,664,786股的44.89%，其中已办理质押登记的总股数为1,959,796,319股，占本公司总股本4,697,664,786股的41.72%。 69、其他权益工具（1）期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况（2）期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表单位：元发行在外的期初本期增加本期减少期末金融工具数量账面价值数量账面价值数量账面价值数量账面价值其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：其他说明： 70、资本公积单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额资本溢价（股本溢价） 3,430,345,221.63 41,109,410.67 12,674,975.00 3,458,779,657.30 其他资本公积 131,970,444.66 1,309,900.00 34,723,538.67 98,556,805.99 合计 3,562,315,666.29 42,419,310.67 47,398,513.67 3,557,336,463.29 其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：资本公积（股本溢价）变动情况如下：（1）资本公积（股本溢价）增加41,109,410.67元包括：1）公司本年度股票期权行权4,378,500份增加资本公积（股本溢价）6,385,872.00元；2）公司将本年度解锁的限制性股票及行权的股票期权对应的其他资本公积共计34,723,538.67元转入资本公积（股本溢价）。（2）资本公积（股本溢价）本年度减少12,674,975.00元包括：1）因本年公司股权激励对象离职，公司以每股价格1.384元注销第一批限制性股票231,250股，冲股本231,250.00元，冲资本公积（股本溢价）88,800.00元；2）公司以每股价格5.13元注销第二批限制性股票3,047,500股，冲股本3,047,500.00元，冲资本公积（股本溢价）12,586,175.00元。资本公积（其他资本公积）变动情况如下：（1）资本公积（其他资本公积）增加1,309,900.00元：公司于2013年及2015 年实施股权激励计划，根据本年度激励计划实施情况，将当期承担的股权激励对象服务成本费用1,309,900.00元计入其他资本公积。（2）资本公积（其他资本公积）减少34,723,538.67元：公司将本年解锁的限制性股票及行权的股票期权对应的其他资本公积共计34,723,538.67元转入资本公积（股本溢价） 71、库存股单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额限制性股票激励 287,561,002.60 97,651,438.21 189,909,564.39 合计 287,561,002.60 97,651,438.21 189,909,564.39 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：库存股本年减少数为限制性股票解禁、回购注销库存股及本年分配现金股利所转销的库存股。 72、其他综合收益单位：元项目期初余额本期发生额期末余额本期所减：前期计减：所得税后归属税后归得税前入其他综合税费用于母公司属于少发生额收益当期转数股东入损益二、以后将重分类进损益的其他 320,977,57 -162,759, -27,529.96 -40,682,8 -77,693,6 -44,354,9 243,28 综合收益 7.85 028.69 74.69 60.20 63.84 3,917.6 可供出售金融资产公允价 320,977,57 -162,759, -27,529.96 -40,682,8 -77,693,6 -44,354,9 243,28 值变动损益 7.85 028.69 74.69 60.20 63.84 3,917.6 其他综合收益合计 320,977,57 -162,759, -27,529.96 -40,682,8 -77,693,6 -44,354,9 243,28 7.85 028.69 74.69 60.20 63.84 3,917.6 其他说明，包括对现金流量套期损益的有效部分转为被套期项目初始确认金额调整： 73、专项储备单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明： 74、盈余公积单位：元项目期初余额本期增加本期减少期末余额法定盈余公积 738,009,371.67 14,883,890.00 752,893,261.67 任意盈余公积 5,395,002.70 5,395,002.70 合计 743,404,374.37 14,883,890.00 758,288,264.37 盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 75、未分配利润单位：元项目本期上期调整前上期末未分配利润 5,875,888,828.88 4,081,577,128.73 调整后期初未分配利润 5,875,888,828.88 4,081,577,128.73 加：本期归属于母公司所有者的净利润 2,081,549,350.87 2,939,369,337.99 减：提取法定盈余公积 14,883,890.00 209,139,595.04 应付普通股股利 937,723,125.42 935,918,042.80 期末未分配利润 7,004,831,164.33 5,875,888,828.88 调整期初未分配利润明细： 1)、由于《企业会计准则》及其相关新规定进行追溯调整，影响期初未分配利润 0 元。 2)、由于会计政策变更，影响期初未分配利润 0 元。 3)、由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润 0 元。 4)、由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润 0 元。 5)、其他调整合计影响期初未分配利润 0 元。 76、营业收入和营业成本单位：元本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本主营业务 14,980,881,251.34 8,806,911,735.24 18,694,484,676.56 12,360,649,601.24 其他业务 812,478,908.81 789,966,995.84 766,056,503.62 529,007,144.74 利息收入 143,957,203.38 1,297,489.42 已赚保费 -4,289,316.07 手续费及佣金 248,722,466.72 40,245,549.39 135,207,506.30 21,622,506.15 投资收益（金融业务） 905,922,090.94 公允价值变动收益（金 179,005,832.17 融业务）汇兑收益（金融业务） -2,373,446.22 退保金 56,142,573.75 赔付支出净额 76,469,695.36 提取保险合同准备金净 -122,922,791.04 额保单红利支出 5,891,825.34 合计 17,264,304,991.07 9,652,705,583.88 19,597,046,175.90 12,911,279,252.13 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求报告期内确认收入金额前五的项目收款信息：单位：元序号项目名称收入余额（1）主营业务按照行业划分本期发生额上期发生额行业名称收入成本收入成本房地产开发与经营 14,980,881,251.34 8,806,911,735.24 18,694,484,676.56 12,360,649,601.24 合计 14,980,881,251.34 8,806,911,735.24 18,694,484,676.56 12,360,649,601.24 （2）主营业务按照产品划分本期发生额上期发生额产品名称收入成本收入成本住宅 5,660,824,384.68 3,494,099,364.81 10,766,330,144.75 7,905,930,451.88 公寓 682,638,802.50 554,554,658.14 599,651,605.79 440,804,040.35 商业 6,501,821,628.12 3,469,844,760.41 3,703,962,370.53 1,787,046,285.32 写字楼 1,622,106,973.82 1,018,369,361.87 2,906,017,602.57 1,813,152,604.86 车库车位 488,024,937.45 250,643,882.76 615,554,599.16 315,434,267.12 学校及其他 25,464,524.77 19,399,707.25 102,968,353.76 98,281,951.71 合计 14,980,881,251.34 8,806,911,735.24 18,694,484,676.56 12,360,649,601.24 （3）主营业务按照地区划分本期发生额上期发生额地区名称收入成本收入成本贵州地区 14,953,825,931.76 8,793,544,927.19 17,346,302,343.09 11,153,518,466.38 江苏地区 27,055,319.58 13,366,808.05 1,348,182,333.47 1,207,131,134.86 合计 14,980,881,251.34 8,806,911,735.24 18,694,484,676.56 12,360,649,601.24 （4）其他业务按照行业划分本期发生额上期发生额行业名称收入成本收入成本房屋租赁 28,950,140.32 47,406,780.29 18,018,887.79 44,002,976.23 物业管理 332,142,145.43 311,541,078.49 262,700,742.36 243,922,502.70 健身娱乐 44,395,729.58 32,477,802.03 40,956,955.80 27,480,903.38 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文教育服务 100,315,789.09 77,816,894.54 81,477,552.90 60,674,577.65 酒店及餐饮服务 125,637,952.14 86,457,783.42 105,283,553.59 74,590,963.70 会议及展览等 126,468,729.77 84,891,230.64 121,281,363.78 67,705,248.49 贵阳市城乡规划馆 BT 86,122,422.61 项目非保险合同服务收入 6,387,716.61 127,214,545.85 建设管理收入 33,937,824.77 14,808,571.86 37,031,478.43 4,536,938.22 其他 14,242,881.10 7,352,308.72 13,183,546.36 6,093,034.37 合计 812,478,908.81 789,966,995.84 766,056,503.62 529,007,144.74 77、利息、手续费及佣金、保险等收入及支出（1）利息收入项目本期发生额上期发生额收入成本收入成本存放金融同业利息收入 72,623,639.95 1,297,489.42 其中：自有资金存款利息 72,623,639.95 1,297,489.42 收入客户资金存款利息收入融资融券利息收入买入返售利息收入 43,111,545.66 其中：约定购回利息收入 43,111,545.66 股权质押回购利息收入拆出资金利息收入 - 其他利息收入 28,222,017.77 合计 143,957,203.38 1,297,489.42 （2）已赚保费项目本期发生额上期发生额保险业务收入： —— —— 个人险 -4,385,074.00 其中：分红型万能型传统型 -4,385,074.00 团体险 36,421.80 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其中：分红型万能型传统型 36,421.80 保险业务收入小计 -4,348,652.20 减：分保保费 182,152.14 减：提取未到期责任准备金 -241,488.27 已赚保费净额： -4,289,316.07 （3）手续费及佣金收入与支出项目本期发生额上期发生额手续费及佣金收入手续费及佣金支出手续费及佣金收入手续费及佣金支出投资银行业务收入 153,726,367.81 6,640,027.84 44,262,264.76 其中：证券承销业务 62,457,310.71 2,320,892.19 27,458,490.53 保荐服务业务 3,018,867.94 财务顾问业务 88,250,189.16 4,319,135.65 16,803,774.23 基金管理业务收入 19,335,837.00 8,478,631.48 17,768,851.69 44,896.01 投资咨询业务收入 72,482,718.73 24,719,939.90 73,176,389.85 21,577,610.14 其他 3,177,543.18 406,950.17 合计 248,722,466.72 40,245,549.39 135,207,506.30 21,622,506.15 （4）投资收益（金融业务）项目本期发生额上期发生额权益法核算的长期股权投资收益 2,445,011.79 处置长期股权投资产生的投资收益 -1,343,144.61 以公允价值计量且其变动计入当期损 305,035,639.17 益的金融资产在持有期间的投资收益处置以公允价值计量且其变动计入当 6,372,817.55 期损益的金融资产取得的投资收益持有至到期投资在持有期间取得的投 2,168,570.84 资收益可供出售金融资产在持有期间的投资 590,011,862.84 收益处置可供出售金融资产取得的投资收 303,991.21 益丧失控制权后，剩余股权按公允价值重中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文新计量产生的利得持有银行理财产品取得的投资收益 14,336.00 其他 913,006.15 合计 905,922,090.94 （5）公允价值变动收益（金融业务）项目本期发生额上期发生额以公允价值计量且其变动计入当期损 179,005,832.17 益的金融资产其中：衍生金融工具产生的公允价值变动收益以公允价值计量的且其变动计入当期损益的金融负债按公允价值计量的投资性房地产其他合计 179,005,832.17 （6）汇兑收益（金融业务）项目本期发生额上期发生额汇兑收益 -2,373,446.22 合计 -2,373,446.22 （7）退保金项目本期发生额上期发生额寿险个险 56,142,573.75 寿险团险合计 56,142,573.75 （8）赔付支出项目本期发生额上期发生额赔付支出 76,572,052.77 其中：分红险 429,990.00 万能险 2,554.88 其他（传统险、短期意外及健康 143,937.89 险）年金给付 1,501,380.00 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文满期金给付 74,494,190.00 减：摊回赔付支出 102,357.41 其中：赔款支出等 90,000.00 合同终止等摊回赔付支出 12,357.41 合计 76,469,695.36 （9）提取保险合同准备金净额项目本期发生额上期发生额提取保险责任准备金 -123,019,265.42 减：摊回保险责任准备金 -96,474.38 合计 -122,922,791.04 1）提取保险责任准备金保险责任准备金全部为原保险合同提取，按准备金类别划分如下：项目本期发生额上期发生额提取未决赔款准备金 4,324.45 提取寿险责任准备金 -123,027,086.87 提取长期险责任准备金 3,497.00 合计 -123,019,265.42 提取原保险合同未决赔款准备金按内容划分如下：项目本期发生额上期发生额已发生已报告未决赔款准备金已发生未报告未决赔款准备金 4,158.14 理赔费用准备金 166.31 合计 4,324.45 2）摊回保险责任准备金项目本期发生额上期发生额摊回未决赔款准备金摊回寿险责任准备金 -100,610.99 摊回长期险责任准备金 4,136.61 合计 -96,474.38 （10）保单红利支出项目本年发生额上年发生额保单红利支出 5,891,825.34 合计 5,891,825.34 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 78、税金及附加单位：元项目本期发生额上期发生额营业税 101,903,813.20 511,666,883.85 房产税 16,994,370.74 13,555,842.62 城市教育费附加 24,742,780.77 28,851,046.39 地方教育费附加 16,438,238.07 19,241,632.26 城市维护建设税 57,570,446.46 67,416,913.60 土地使用税 2,855,962.06 2,855,492.43 土地增值税 1,217,466,235.99 838,889,685.25 副食品价格调节基金 -973,773.54 1,454,742.74 印花税 52,609,282.86 6,748,382.87 残疾人就业保障金 724,347.07 437,781.20 车船使用税 56,890.91 29,225.10 车辆购置税 18,025.64 文化事业建设费 200,613.63 其他 5,519.62 合计 1,490,594,727.84 1,491,165,653.95 其他说明： 79、销售费用单位：元项目本期发生额上期发生额广告宣传费 250,521,860.21 136,898,739.86 职工薪酬 103,985,577.51 125,943,068.29 其他 168,963,016.52 174,897,593.80 合计 523,470,454.24 437,739,401.95 其他说明： 80、管理费用单位：元项目本期发生额上期发生额中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文职工薪酬 263,810,343.65 201,598,338.30 股权激励成本 1,309,900.00 54,171,918.75 其他 354,105,967.78 243,582,120.75 合计 619,226,211.43 499,352,377.80 其他说明： 81、财务费用单位：元项目本期发生额上期发生额利息支出 2,116,507,583.61 1,155,262,699.47 减：利息收入 52,468,262.34 275,807,039.68 加：汇兑损失 23,804.38 64,143.28 加：其他支出 23,458,459.16 3,826,534.66 合计 2,087,521,584.81 883,346,337.73 其他说明： 82、业务及管理费项目本年发生额上年发生额职工薪酬 252,070,609.48 30,233,971.68 投资者保护基金 5,687,205.73 2,191,433.44 设备运转费 4,231,381.32 813,665.01 差旅费 20,568,295.96 2,335,659.66 税金 21,712.60 业务招待费 23,041,027.04 1,191,586.09 折旧及摊销 1,902,115.92 893,174.96 中介及顾问费 3,456,913.51 608,072.39 租赁费 21,344,738.78 4,617,906.23 其他 33,213,531.60 1,952,296.58 合计 365,515,819.34 44,859,478.64 83、资产减值损失单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文项目本期发生额上期发生额一、坏账损失 215,924,760.77 105,135,828.69 三、可供出售金融资产减值损失 38,977,135.12 合计 254,901,895.89 105,135,828.69 其他说明： 84、公允价值变动收益单位：元产生公允价值变动收益的来源本期发生额上期发生额以公允价值计量且其变动计入当期损 115,039,807.05 益的金融资产其中：衍生金融工具产生的公允价值变动收益以公允价值计量的且其变动计入当期损益的金融负债按公允价值计量的投资性房地产其他合计 115,039,807.05 其他说明： 85、投资收益单位：元项目本期发生额上期发生额权益法核算的长期股权投资收益 -17,546,085.28 26,543,294.53 处置长期股权投资产生的投资收益 6,993,606.14 466,990.44 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 1,038,957.73 金融资产在持有期间的投资收益处置以公允价值计量且其变动计入当期损 586,531.77 益的金融资产取得的投资收益持有至到期投资在持有期间的投资收益 45,867,650.31 40,330,188.68 可供出售金融资产在持有期间的投资收益 92,564,099.51 7,133,000.00 处置可供出售金融资产取得的投资收益持有银行理财产品取得的投资收益 1,603,531.93 1,890,238.13 其他合计 129,482,802.61 77,989,201.28 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文其他说明：本年度投资收益汇回不存在重大限制。 86、汇兑收益项目本年发生额上年发生额汇兑收益 2,800,485.82 合计 2,800,485.82 87、资产处置收益单位：元资产处置收益的来源本期发生额上期发生额持有待售处置组处置收益非流动资产处置收益 200,000.00 其中:划分为持有待售的非流动资产处置收益其中:固定资产处置收益无形资产处置收益未划分为持有待售的非流动资产处置收 200,000.00 益其中:固定资产处置收益无形资产处置收益 200,000.00 非货币性资产交换收益债务重组中因处置非流动资产收益合计 200,000.00 88、其他收益单位：元产生其他收益的来源本期发生额上期发生额教育补助 5,232,100.00 合计 5,232,100.00 89、营业外收入单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文计入当期非经常性损益的金项目本期发生额上期发生额额政府补助 3,320,575.00 27,944,845.69 3,320,575.00 非流动资产处置利得 192.10 127.56 192.10 无法支付的款项 6,007.53 其他 12,222,096.10 15,322,143.59 12,222,096.10 合计 15,542,863.20 43,273,124.37 15,542,863.20 计入当期损益的政府补助：单位：元补贴是否影是否特殊补本期发生金上期发生金与资产相关/ 补助项目发放主体发放原因性质类型响当年盈亏贴额额与收益相关贵阳市观山湖区商务局贵阳市观山否 2,000,000.00 与收益相关政策扶持奖湖区商务局励款金阳新区地方留存税收 20,131,170.5 否与收益相关部分之财政扶持奖励款中央财政城镇保障性安否与收益相关居工程专项补助款观山湖区教育局拨付义观山湖区教否 2,518,892.00 与收益相关务生教育事育局业费 100 个城市综合体省级否 1,550,000.00 与收益相关专项资金 2017 年南山区自主创新是 2,000,000.00 与收益相关产业发展专项资金其他政府补是 1,320,575.00 1,744,783.19 与收益相关助 27,944,845.6 合计 -- -- -- -- -- 3,320,575.00 -- 其他说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 90、营业外支出单位：元计入当期非经常性损益的金项目本期发生额上期发生额额对外捐赠 23,516,000.00 12,659,406.45 23,516,000.00 非流动资产处置损失 111,645.32 79,548.88 111,645.32 其他 19,821,888.19 9,739,411.66 19,821,888.19 合计 43,449,533.51 22,478,366.99 43,449,533.51 其他说明： 91、所得税费用（1）所得税费用表单位：元项目本期发生额上期发生额当期所得税费用 608,430,260.49 647,471,864.05 递延所得税费用 -374,681,703.45 -159,477,126.97 合计 233,748,557.04 487,994,737.08 （2）会计利润与所得税费用调整过程单位：元项目本期发生额利润总额 2,377,376,945.94 按法定/适用税率计算的所得税费用 594,344,236.50 子公司适用不同税率的影响 -386,418,777.44 调整以前期间所得税的影响 721,062.73 非应税收入的影响 -44,633,064.06 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 79,512,464.29 使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损的影响 -25,807,971.25 本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏 16,042,760.58 损的影响其他 -12,154.31 所得税费用 233,748,557.04 其他说明中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 92、其他综合收益详见附注。 93、现金流量表项目（1）收到的其他与经营活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额代建工程款 47,116,874.58 53,525,048.30 产业发展扶持基金等政府补助 21,158,113.60 27,644,845.69 收往来款 64,566,680.00 票据保证金 400,000,000.00 代收代支房屋销售维修基金等 6,301,759.69 2,139,000.00 基础设施建设款 1,179,769,164.00 购房订金等 2,878,448.00 1,652,061.00 其他及代收代支等 91,556,875.13 67,800,221.60 合计 569,012,071.00 1,397,097,020.59 收到的其他与经营活动有关的现金说明：（2）支付的其他与经营活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额广告宣传费 173,535,949.23 125,475,968.54 支往来款 766,768,926.87 97,537,366.82 销售手续费 48,911,722.53 85,174,516.92 退还诚意金、履约工程保证金、支付投 97,881,835.77 47,330,706.18 标保证金及押金等支付墙体基金及代支维修基金等 44,910,317.47 292,046,459.35 支付代建工程款 6,163,680.09 捐赠支出 23,341,000.00 12,659,406.45 其他期间费用和其他代收代支等 407,115,611.66 372,591,323.66 票据保证金 100,000,000.00 退保金 49,142,573.75 合计 1,611,607,937.28 1,138,979,428.01 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文支付的其他与经营活动有关的现金说明：（3）收到的其他与投资活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额利息收入 20,284,121.04 130,789,544.11 理财产品到期收回 57,676,200.00 78,800,000.00 定期存单收回 1,100,000,000.00 资金占用费 35,471,698.11 84,326,248.34 收往来款 70,569,962.19 股权转让款定金 1,350,000,000.00 合计 1,534,001,981.34 1,393,915,792.45 收到的其他与投资活动有关的现金说明：（4）支付的其他与投资活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额购买银行理财产品 344,476,200.00 70,600,000.00 支往来款 166,711,609.89 办公室装修费、租金 4,378,488.00 支付股权收购款定金 3,600,000,000.00 股权认购定金 50,000,000.00 定期及保证金存款增加 296,800,000.00 其他 50,000,000.00 合计 4,341,276,200.00 241,690,097.89 支付的其他与投资活动有关的现金说明：（5）收到的其他与筹资活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额收往来款 30,700,949.00 收借款保证金 900,000.00 合计 900,000.00 30,700,949.00 收到的其他与筹资活动有关的现金说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（6）支付的其他与筹资活动有关的现金单位：元项目本期发生额上期发生额咨询服务费 89,882,525.76 96,340,000.00 融资手续费 5,643,521.54 235,074.00 支往来款 70,700,949.00 121,862,646.12 借款保证金 18,600,000.00 400,000,000.00 合计 184,826,996.30 618,437,720.12 支付的其他与筹资活动有关的现金说明： 94、现金流量表补充资料（1）现金流量表补充资料单位：元补充资料本期金额上期金额 1．将净利润调节为经营活动现金流量： -- -- 净利润 2,143,628,388.90 2,952,797,359.46 加：资产减值准备 254,901,895.89 105,135,828.69 固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生 135,338,897.65 134,434,033.65 物资产折旧无形资产摊销 3,530,890.60 2,127,975.71 长期待摊费用摊销 10,854,471.71 16,337,962.37 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 -88,546.78 79,421.32 的损失（收益以“－”号填列）提取保险合同准备金净额 -122,922,791.04 公允价值变动损失（收益以“－”号填列） -43,606,951.72 -115,039,807.05 财务费用（收益以“－”号填列） 2,079,251,145.29 1,029,176,347.02 投资损失（收益以“－”号填列） -1,035,404,893.55 -76,242,957.56 递延所得税资产减少（增加以“－”号填列） -411,227,943.12 -178,367,213.66 递延所得税负债增加（减少以“－”号填列） 56,205,574.60 17,062,247.04 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 -2,852,417,003.77 117,449,270.57 金融资产等的减少（增加以“－”号填列）可供出售金融资产等的减少（增加以“－” -480,200,000.00 号填列）存货的减少（增加以“－”号填列） -1,911,554,260.60 660,852,484.77 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文经营性应收项目的减少（增加以“－”号填 -2,913,046,009.48 -928,339,640.67 列）经营性应付项目的增加（减少以“－”号填 1,884,227,607.00 -3,345,823,927.39 列）其他 1,309,900.00 54,171,918.75 经营活动产生的现金流量净额 -3,201,219,628.42 445,811,303.02 2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活 -- -- 动： 3．现金及现金等价物净变动情况： -- -- 现金的期末余额 6,984,248,959.95 8,788,674,881.29 减：现金的期初余额 8,788,674,881.29 6,889,709,133.76 现金及现金等价物净增加额 -1,804,425,921.34 1,898,965,747.53 （2）本期支付的取得子公司的现金净额单位：元金额本期发生的企业合并于本期支付的现金或现金等价物 22,500,000.00 其中： -- 云南华盛基础设施运营管理有限责任公司中融人寿保险股份有限公司贵州中黔金融资产交易中心有限公司* 22,500,000.00 减：购买日子公司持有的现金及现金等价物 1,686,398,549.36 其中： -- 云南华盛基础设施运营管理有限责任公司 9,308,336.15 中融人寿保险股份有限公司 1,616,180,718.58 贵州中黔金融资产交易中心有限公司 60,909,494.63 其中： -- 云南华盛基础设施运营管理有限责任公司中融人寿保险股份有限公司贵州中黔金融资产交易中心有限公司取得子公司支付的现金净额 -1,663,898,549.36 其他说明：中天城投集团本年增资云南华盛基础设施运管的12,000.00万元与云南华盛基础设施运管吸收投资收到的现金12,000.00 万元在合并层面已经相互抵消，因此云南华盛基础设施运管在购买日的现金及现金等价物余额9,308,336.15元在合并现金流量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-9,308,336.15元。针对收购中融人寿保险部分股权款项3,863,300,000.00元，贵阳金融控股已经在2015、2016年支付，因此中融人寿保险中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文在购买日的现金及现金等价物余额1,616,180,718.58元在合并现金流量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-1,616,180,718.58元。 **针对收购贵州中黔金交部分股权，中天普惠金服于2016年度支付42,000,000.00元，于2017年度支付22,500,000.00元，因此贵州中黔金交在购买日的现金及现金等价物余额60,909,494.63元扣减2017年度支付的现金22,500,000.00元在合并现金流量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-38,409,494.63元。（3）本期收到的处置子公司的现金净额单位：元金额其中： -- 贵州大数据资本服务中心有限公司友山（上海）资产管理有限公司减：丧失控制权日子公司持有的现金及现金等价物 9,882.45 其中： -- 贵州大数据资本服务中心有限公司 6,270.42 友山（上海）资产管理有限公司 3,612.03 其中： -- 贵州大数据资本服务中心有限公司友山（上海）资产管理有限公司处置子公司收到的现金净额 -9,882.45 其他说明：（4）现金和现金等价物的构成单位：元项目期末余额期初余额一、现金 6,984,248,959.95 8,788,674,881.29 其中：库存现金 1,205,354.72 2,940,879.63 可随时用于支付的银行存款 6,774,568,702.39 8,696,475,882.59 可随时用于支付的其他货币资金 117,403,365.50 88,785,244.15 结算备付金 91,071,537.34 472,874.92 三、期末现金及现金等价物余额 6,984,248,959.95 8,788,674,881.29 其他说明： 95、所有者权益变动表项目注释说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 96、所有权或使用权受到限制的资产单位：元项目期末账面价值受限原因货币资金 879,403,365.50 保证金、借款质押以及其他受限存货 8,017,974,867.38 借款抵押固定资产 831,083,070.74 借款质押可供出售金融资产 423,380,000.00 借款质押投资性房地产 81,832,624.70 借款质押合计 10,233,673,928.32 -- 其他说明： 97、外币货币性项目（1）外币货币性项目单位：元项目期末外币余额折算汇率期末折算人民币余额货币资金 -- -- 38,768,330.77 其中：美元 5,933,141.13 6.5342 38,768,330.77 其他说明：（2）境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。 □ 适用 √ 不适用 98、套期按照套期类别披露套期项目及相关套期工具、被套期风险的定性和定量信息： 99、其他八、合并范围的变更 1、非同一控制下企业合并（1）本期发生的非同一控制下企业合并单位：元被购买方名股权取得时股权取得成股权取得比股权取得方购买日购买日的确购买日至期购买日至期中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文称点本例式定依据末被购买方末被购买方的收入的净利润云南华盛基础设施运营 2017 年 02 月 120,000,000. 2017 年 02 月 -20,026,588.9 51.00% 现金购买控制 2,135,922.33 管理有限责 28 日 00 28 日任公司中融人寿保 2016 年 11 月 3,863,300,00 2017 年 11 月 404,004,338. 117,612,264. 险股份有限 36.36% 现金购买控制 17 日 0.00 30 日 61 公司贵州中黔金融资产交易 2017 年 10 月 68,534,000.2 2017 年 12 月 61.65% 现金购买控制中心有限公 17 日 5 31 日司其他说明： 2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），超过董事会成员的二分之一，并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人寿保险的经营管理实施有效控制。（2）合并成本及商誉单位：元合并成本云南华盛基础设施运营管理中融人寿保险股份有限公司贵州中黔金融资产交易中心有限责任公司有限公司 --现金 120,000,000.00 3,863,300,000.00 24,500,000.00 --购买日之前持有的股权于 44,034,000.25 购买日的公允价值合并成本合计 120,000,000.00 3,863,300,000.00 68,534,000.25 减：取得的可辨认净资产公 117,539,831.97 1,207,963,277.35 38,485,490.78 允价值份额商誉/合并成本小于取得的 2,460,168.03 2,655,336,722.65 30,048,509.47 可辨认净资产公允价值份额的金额合并成本公允价值的确定方法、或有对价及其变动的说明：大额商誉形成的主要原因：其他说明：（3）被购买方于购买日可辨认资产、负债单位：元中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文云南华盛基础设施运营管理有中融人寿保险股份有限公司贵州中黔金融资产交易中心有限责任公司限公司购买日公允价购买日账面价购买日公允价购买日账面价购买日公允价购买日账面价值值值值值值资产：货币资金 129,308,336.15 129,308,336.15 1,616,180,718. 1,616,180,718. 60,909,494.63 60,909,494.63 58 应收款项 49,426,754.75 49,426,754.75 递延所得税资 650,352.04 650,352.04 产定期存款 2,172,700,000. 2,172,700,000. 00 可供出售金融 15,204,729,032 15,204,729,032 445,080,000.00 445,080,000.00 资产 .43 .43 持有至到期 59,961,145.22 59,961,145.22 16,928,187.77 16,928,187.77 投资贷款及应收款 4,980,000,000. 4,980,000,000. 项 00 其他项目 2,993,680,288. 2,993,680,288. 7,897,309.36 7,897,309.36 40 负债： 23,705,019,948 23,705,019,948 465,440,136.31 465,440,136.31 .79 .79 应付款项 765,512.76 765,512.76 439,222,490.83 439,222,490.83 寿险责任准备 6,593,941,963. 6,593,941,963. 金 66 保户储金及投 16,660,574,862 16,660,574,862 资款 .29 .29 其他项目 450,503,122.84 450,503,122.84 26,217,645.48 26,217,645.48 净资产 178,619,930.18 178,619,930.18 3,322,231,235. 3,322,231,235. 65,374,855.45 65,374,855.45 84 其中：归属于 62,425,775.80 62,425,775.80 母公司的净资产减：少数股东 61,080,098.21 61,080,098.21 2,114,267,958. 2,114,267,958. 23,940,285.02 23,940,285.02 权益 49 取得的净资产 117,539,831.97 117,539,831.97 1,207,963,277. 1,207,963,277. 38,485,490.78 38,485,490.78 35 可辨认资产、负债公允价值的确定方法：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文考虑到云南华盛基础设施运管 2016 年 8 月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故中天城投集团按合并时点应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值确认为中天城投集团应该享有的可辨认净资产的公允价值份额。云南华盛基础设施运管注册资本 102,040.00 万元，中天城投集团出资 52,040 万元，占比 51%，其他股东出资 50,040 万元，占比 49%。截止 2018 年 2 月 28 日，云南华盛基础设施运管实收资本 183,443,789.06 元，其中，中天城投集团实际出资 120,000,000 元，其他股东出资 63,443,789.06 元，剩余尚未出资部分在 2019 年 12 月 30 日前支付完毕。中天城投集团针对云南华盛基础设施运管所享有的净资产份额 117,539,831.97 元为实际出资金额 120,000,000 元减去应该承担的净亏损 2,460,168.03 元。考虑到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有中融人寿保险净资产账面价值确认本集团应该享有的可辨认净资产的公允价值份额。考虑到贵州中黔金交为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融资产，故中天普惠金服按合并时点应该享有贵州中黔金交净资产账面价值确认为中天普惠金服应该享有的可辨认净资产的公允价值份额。企业合并中承担的被购买方的或有负债：其他说明：（4）购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量产生的利得或损失是否存在通过多次交易分步实现企业合并且在报告期内取得控制权的交易 □ 是 √ 否（5）购买日或合并当期期末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明无（6）其他说明无 2、同一控制下企业合并（1）本期发生的同一控制下企业合并单位：元合并当期期合并当期期企业合并中构成同一控比较期间被比较期间被被合并方名合并日的确初至合并日初至合并日取得的权益制下企业合合并日合并方的收合并方的净称定依据被合并方的被合并方的比例并的依据入利润收入净利润其他说明：中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文（2）合并成本单位：元合并成本或有对价及其变动的说明：其他说明：（3）合并日被合并方资产、负债的账面价值单位：元合并日上期期末企业合并中承担的被合并方的或有负债：其他说明： 3、反向购买交易基本信息、交易构成反向购买的依据、上市公司保留的资产、负债是否构成业务及其依据、合并成本的确定、按照权益性交易处理时调整权益的金额及其计算： 4、处置子公司是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形 √ 是 □ 否单位：元处置价款与处丧失控与原子置投资按照公制权之公司股对应的丧失控丧失控允价值丧失控日剩余权投资丧失控合并财制权之制权之重新计丧失控制权之股权公相关的子公司股权处股权处股权处制权时务报表日剩余日剩余量剩余制权的日剩余允价值其他综名称置价款置比例置方式点的确层面享股权的股权的股权产时点股权的的确定合收益定依据有该子账面价公允价生的利比例方法及转入投公司净值值得或损主要假资损益资产份失设的金额额的差额贵州大数据资 2017 年控制权 -343,145 本服务 0.00 100.00% 转让 06 月 30 转移 .61 中心有日限公司中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文友山（上 2017 年海）资产控制权 1,518,15 7,920,79 7,920,79 1.00 70.00% 转让 09 月 30 30.00% 管理有转移 6.78 0.37 0.37 日限公司其他说明：是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形 □ 是 √ 否 5、其他原因的合并范围变动说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：（1）本年度新纳入合并范围的公司情况新纳入合并持股比公司名称年末净资产本年净利润范围的原因例% 贵阳南明中天城投房地产开发有限公司新设 100.00 49,366,462.65 -633,537.35 中天城投集团广州置业有限公司新设 100.00 四川中天城投置业有限公司新设 100.00 101,960,257.87 -39,742.13 贵州金融城有限公司新设 100.00 -288,055.82 -288,055.82 中天城投（贵阳）综合保税区投资开发有限公司新设 100.00 -112,928.59 -112,928.59 中天城投（云南）城市投资开发有限责任公司新设 75.99 -636,577.84 -636,577.84 贵州中天城市节能投资发展有限公司新设 60.00 2,464,565.18 -535,434.82 中天城投（泸州）置业有限公司新设 51.00 209,379,754.69 -620,245.31 贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）新设 80.00 -162.37 -162.37 贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）新设 70.00 -200.00 -200.00 中天城投有限公司新设 100.00 11,910,557,294.25 -29,261,956.51 中天国富商业保理（深圳）有限公司新设 100.00 -62,834.78 -62,834.78 北京数行智融科技发展有限公司新设 35.75 -430,417.24 -430,417.24 深圳中天佳汇股权投资管理有限公司新设 94.92 1,012,671,261.32 12,671,261.32 贵州大发农业发展有限公司新设 80.00 7,943,103.37 -56,896.63 贵州大发旅游发展有限公司新设 53.85 1,999,104.83 -895.17 （2）报告期不再纳入合并范围的公司情况：无。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 6、其他九、在其他主体中的权益 1、在子公司中的权益（1）企业集团的构成持股比例子公司名称主要经营地注册地业务性质取得方式直接间接一级子公司贵阳金融控股有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资限公司（1）中天城投（贵州）普惠金融服务有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资限公司（2）中天城投集团上海股权投资基金中国上海中国上海金融 99.95% 直接投资合伙企业（有限合伙）（3）中天城投集团有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资限公司（4）中天国富商业保理（深圳）有限中国深圳中国深圳金融 100.00% 直接投资公司（5）中天国富证券有非同一控制下企中国上海贵州贵阳证券 94.92% 限公司（6）业合并二级子公司贵阳互联网金融产业投资发展有贵州贵阳贵州贵阳房地产 65.00% 直接投资限公司（7）联合铜箔（惠州）非同一控制下企广东惠州广东惠州制造 100.00% 有限公司（8）业合并友山基金管理有非同一控制下企贵州贵阳贵州贵阳基金 70.00% 限公司（9）业合并中天城投集团欣同一控制企业合泰房地产开发有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 并限公司（10）中天城投集团贵同一控制企业合贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 阳房地产开发有并中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文限公司（11）中天城投集团城非同一控制企业市建设有限公司贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 合并（12）中天城投集团物业管理有限公司贵州贵阳贵州贵阳物业管理 100.00% 直接投资（13）中天城投集团遵贵州遵义贵州遵义房地产 91.00% 直接投资义有限公司（14）中天康养有限公贵州贵阳贵州贵阳健身 100.00% 直接投资司（15）贵州中天南湖房地产开发有限责贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资任公司（16）中天城投文化传贵州贵阳贵州贵阳文化传媒 100.00% 直接投资播有限公司（17）中天城投集团商业管理有限公司贵州贵阳贵州贵阳管理咨询 100.00% 直接投资（18）中天城投集团资矿产资源经营投源控股有限公司贵州贵阳贵州贵阳 100.00% 直接投资资（19）中天城投集团景观维修有限公司贵州贵阳贵州贵阳工程施工 100.00% 直接投资（20）中天城投集团旅商业项目及酒店游会展有限公司贵州贵阳贵州贵阳的投资及经营管 100.00% 直接投资（21）理贵阳国际会议展览中心有限公司贵州贵阳贵州贵阳会议展览 100.00% 直接投资（22）中天城投集团龙工业园区开发/建洞堡工业园股份贵州贵阳贵州贵阳 51.00% 直接投资设和经营管理等有限公司（23）中天城投集团乌当房地产开发有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资限公司（24）贵州市政工程有贵州贵阳贵州贵阳市政工程 100.00% 直接投资限公司（25）贵州文化产业股贵州贵阳贵州贵阳文化传媒 68.48% 直接投资中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文份有限公司（26）中天城投集团贵阳国际金融中心贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资有限责任公司（27）中天城投集团江苏置业有限公司江苏南京江苏南京房地产 100.00% 直接投资（28）中天城投集团贵州文化广场开发贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资建设有限公司（29）中天金融集团华北置业有限公司中国北京中国北京房地产 100.00% 直接投资 (30) 深圳市中天南方置业有限公司中国深圳中国深圳房地产 100.00% 直接投资（31）中天城投集团（贵州）地产基贵州贵阳贵州贵阳基金 100.00% 直接投资金管理中心（有限合伙）（32）中天城投集团（贵州）建设管贵州贵阳贵州贵阳房地产建设管理 100.00% 直接投资理有限公司(33) 贵阳南明中天城投房地产开发有贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资限公司(34) 中天城投集团广州置业有限公司广东广州广东广州房地产 100.00% 直接投资（35）四川中天城投置四川成都四川成都房地产 100.00% 直接投资业有限公司（36）贵州金融城有限贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资公司（37）中天城投（贵阳）综合保税区投资贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资开发有限公司（38）云南华盛基础设云南昆明云南昆明基础设施建设 51.00% 非同一控制企业中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文施运营管理有限合并责任公司（39）中天城投（云南）房地产、基础设城市投资开发有云南昆明云南昆明 75.99% 直接投资施建设限责任公司（40）贵州大发农业发贵州遵义贵州遵义商务服务 80.00% 直接投资展有限公司（41）贵州大发旅游发贵州遵义贵州遵义商务服务 53.80% 直接投资展有限公司（42）深圳市中天佳汇股权投资管理有广东深圳广东深圳基金 94.92% 直接投资限公司（43）中融人寿保险股非同一控制下企中国北京中国北京保险 36.36% 份有限公司（44）业合并贵州中黔金融资非同一控制下企产交易中心有限贵州贵阳贵州贵阳其他金融 61.65% 业合并公司（45）三级子公司贵州农商银金融信息服务有限公贵州贵阳贵州贵阳金融服务 65.00% 直接投资司（46）贵州数行科技有贵州贵阳贵州贵阳互联网科技服务 65.00% 直接投资限公司（47）深圳前海友山互非同一控制下企联网金融服务有贵州贵阳贵州贵阳大数据维护 70.00% 业合并限公司（48）大河财富基金销贵州贵阳贵州贵阳基金销售 70.00% 直接投资售有限公司（49）中天城投集团楠同一控制企业合苑物业管理有限贵州贵阳贵州贵阳物业管理 100.00% 并公司（50）贵阳东盛房地产同一控制企业合开发有限公司贵州贵阳贵州贵阳房地产 62.50% 并（51）遵义众源同汇矿非同一控制下企业开发有限公司贵州遵义贵州遵义矿产资源 100.00% 业合并（52）遵义小金沟锰业开发有限公司贵州遵义贵州遵义矿产资源 85.00% 直接投资（53）中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文贵阳国际生态会议中心有限公司贵州贵阳贵州贵阳会议展览 100.00% 直接投资（54）毕节市润隆投资贵州毕节贵州毕节矿产资源 100.00% 直接投资有限公司（55）中天城投集团北京置业有限公司中国北京中国北京房地产 51.00% 直接投资（56）贵州中天立馨房地产经纪有限公贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资司（57）贵州中天信嘉房地产开发有限公贵州贵阳贵州贵阳房地产 100.00% 直接投资司（58）贵州中天城市节能投资发展有限贵州贵阳贵州贵阳能源 60.00% 直接投资公司（59）贵州盛世未来城市发展基金管理贵州贵阳贵州贵阳基金 100.00% 直接投资中心（60）中天城投（泸州）置业有限公司四川泸州四川泸州房地产 51.00% 直接投资（61）贵州中天尚品建设管理中心（有贵州贵阳贵州贵阳房地产建设管理 80.00% 直接投资限合伙）（62）贵州中天尚城建设管理中心（有贵州贵阳贵州贵阳房地产建设管理 70.00% 直接投资限合伙）（63）贵州聚盛黔资产非同一控制下企管理有限公司贵州贵阳贵州贵阳商业服务 61.65% 业合并（64）四级子公司北京数行智融科技发展有限公司中国北京中国北京互联网科技服务 35.75% 直接投资（65）赫章县野马川金埔矿业有限公司贵州毕节贵州毕节矿产资源 100.00% 直接投资（66）威宁县疙瘩营驼贵州威宁县贵州威宁县矿产资源 100.00% 直接投资中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文骏煤业有限公司（67）贵州宏财聚盛资非同一控制下企产管理有限公司贵州六盘水贵州六盘水商业服务 36.99% 业合并（68）贵州黔兴汇通资非同一控制下企产管理有限公司贵州黔西南州贵州黔西南州商业服务 31.44% 业合并（69）在子公司的持股比例不同于表决权比例的说明：持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位、以及持有半数以上表决权但不控制被投资单位的依据：对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：确定公司是代理人还是委托人的依据：其他说明：（1）贵阳金融控股，原名中天城投集团贵阳国际会议展览中心有限公司，2014年11月更名为现名称。贵阳金融控股成立于2008年12月11日，原注册资本和实收资本均为50.00万元，经过多次增资，中天欣泰房开向贵阳金融控股新增注册资本至118,000.00万元。2014年12月，中天欣泰房开将持有的贵阳金融控股股权以118,000.00万元转让给本公司。2014年12月，本公司以货币资金150,500.00万元及对贵阳互金产投的长期股权投资6,500.00万元对贵阳金融控股增资。增资完成后，贵阳金融控股注册资本和实收资本均变更至275,000.00万元。2015年5月15日至2017年12月31日，本公司对贵阳金融控股多轮增资，贵阳金融控股的注册资本由275,000.00万元增至1,510,000.00万元。截至2017年12月31日，贵阳金融控股注册资本及实收资本均为1,510,000.00万元。（2）中天普惠金服，由本公司以自有资金出资人民币200,000万元独资成立，于2015年7月27日在贵阳市观山湖区工商行政管理局领取了营业执照。截至2017年12月31日，中天普惠金服实收资本16,046.7824万元。（3）中天上海母基金成立于2015年2月17日，是本公司和石维国共同出资设立的有限合伙企业，成立时注册资本为 100,500.00万元，实收资本为0万元。2015年4月1日，经中天上海母基金全部新老合伙人协商，作出如下变更：同意上海虎铂股权投资基金入伙，成为中天上海母基金的普通合伙人，执行中天上海母基金合伙事务，同意中天上海母基金的普通合伙人石维国退伙，相关工商变更登记手续已办理完毕。截至2017年12月31日，中天上海母基金实收资本共计人民币4,576,754,032.25 元，其中，本公司缴纳4,576,754,032.25元，占中天上海母基金公司实收资本的100%。（4）中天城投集团，原名中天城投有限公司，于2017年1月23日成立，注册资本20亿元，由本公司独家出资设立。2017 年4月24日，经本公司第七届董事会第62次会议审议批准，本公司将旗下中天贵阳房开等29家公司股权和业务划转到中天城投集团。截至 2017 年12 月31日，股权划转完成后，中天城投集团的实收资本及注册资本均为 20 亿元，资本公积为 9,939,819,250.76元。（5）中天国富商业保理，于2017年12月22日成立，注册资本5亿元，由本公司独家出资设立。截至2017年12月31日，中天国富商业保理实收资本为零元。（6）中天国富证券，原名海际证券有限责任公司，前身为海际大和证券有限责任公司（以下简称“海际证券”），成立于2004年9月，系由上海证券有限责任公司与日本大和证券共同出资设立的外商投资企业，属于外资参股的专业投资银行公司。海际证券注册资本500,000,001.00元人民币，经中国证监会证监机构字[2004]50号批准，于2004年7月9日取得由商务部颁发商外资资审字[2004]0176号批准证书，于2004年9月13日获得由国家工商行政管理总局颁发的企业法人营业执照后正式成立。 2014年3月，上海证券与日本大和证券签署了股权转让协议。2014年7月15日，经中国证监会沪证监许可[2014]185号核准海际证券变更持有5%以上股权股东的批复，同意上海证券依法受让日本大和证券持有的33.33%股权。本次股权转让完成后，上海证券持有100%的股权，海际证券成为上海证券全资子公司，企业类型变更为内资企业，同时注销海际证券的《外中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文商投资企业批准证书》。 2015年12月11日，海际证券66.67%股权在上海联合产权交易所进行挂牌竞价，贵阳金融控股以301,122.031万元取得海际证券66.67%股权。2016年3月1日，海际证券收到中国证监会上海监管局《关于核准海际证券有限责任公司变更持有5%以上股权股东的批复》（沪证监许可【2016】23号）。2016年3月28日，海际证券完成股东变更工商登记手续，并在上海市工商行政管理局领取了营业执照。根据海际证券2016年11月、2016年12月23日与贵阳金融控股签订的《产权交易（增资）合同》、《增资协议书》和修改后的章程规定，海际证券公司申请增加注册资本人民币2,780,171,814.00元，由贵阳金融控股于2016年12月缴足，变更后的注册资本人民币3,280,171,815.00元。本次增资已经信永中和会计师事务所进行审验，并出具XYZH/2016CDA80001号验资报告验讫。本次增资后，贵阳金融控股持有海际证券94.92%的股权。 2017年4月25日，本公司与贵阳金融控股签订《股权转让协议》，贵阳金融控股将所持海际证券94.92%的股权转让给本公司。 2017年7月，海际证券经股东会决议变更企业名称为中天国富证券有限公司。2017年8月1日，经贵阳市观山湖区工商行政管理局核准并颁发最新企业法人营业执照。 2017年8月15日，中天国富证券收到中国证监会贵州监管局《关于核准中天国富证券有限公司变更持有5%以上股权的股东的批复》（黔证监发【2017】134号），对本公司依法受让中天国富证券3,113,505,148份股权（占出资总额94.92%）无异议。截至2017年12月31日，中天国富证券的注册资本及实收资本情况如下：序号股东名称注册资本实收资本出资比例 1 中天金融集团股份有限公司 3,113,505,148.00 3,113,505,148.00 94.92% 2 上海证券有限责任公司 166,666,667.00 166,666,667.00 5.08% 合计 3,280,171,815.00 3,280,171,815.00 100.00% （7）贵阳互金产投是由贵阳市旅游文化产业投资（集团）有限公司（以下简称贵阳旅游文化公司）和贵阳观山湖建设投资发展有限公司（以下简称观山湖建设公司）共同出资设立的有限责任公司，于2014年5月22日正式成立。贵阳互金产投注册资本为5,500万元（分期出资），贵阳旅游文化公司和观山湖建设公司分别认缴出资4,000万元和1,500万元，分别占注册资本的72.73%和27.27%。截至2014年8月23日，贵阳旅游文化公司实缴2,000万元，观山湖建设公司实缴1,500万元。贵阳互金产投于2014年8月13日签订增资扩股协议：原股东贵阳旅游文化公司将其出资额由4,000万元变更为2,000万元，减少注册资本2,000万元，本公司以货币资金3,000万出资，贵阳互金产投于2014年10月27日完成企业营业执照变更，将原注册资本5,500万元变更为6,500万元，经过本次变更后，贵阳旅游文化公司、观山湖建设公司和本公司分别认缴出资2,000万元、 1,500万元和3,000万，分别占注册资本的30.77%、23.08%和46.15%，贵阳互金产投在2014年11月1日收到本公司出资款3,000 万，已经贵州汇隆会计师事务所[黔汇隆会验字（2014）第14号]验证。 2014年11月2日，贵阳互金产投召开股东会决议，同意注册资本由6,500万元变更为10,000万元，贵阳互金产投于2014 年11月12日变更营业执照，贵阳互金产投在2014年11月12日收到本公司出资款3,500万元，经过本次增资后，贵阳互金产投实收资本为10,000万元，贵阳旅游文化公司、观山湖建设公司和本公司分别出资2,000万元、1,500万元和6,500万元，分别占实收资本的20.00%、15.00%和65.00%，已经贵州汇隆会计师事务所[黔汇隆会验字（2014）第15号]验证。2014年12月，本公司将对贵阳互金产投的长期股权投资6,500万元作为对价对贵阳金融控股进行增资。（8）联合铜箔，是由中科英华高技术股份有限公司（以下简称中科英华公司）和BACHFIELDLIMITED共同出资设立的中外合资企业，于1992年11月25日正式成立。联合铜箔注册资本为6500万美元，截至2010年11月注册资本已全部缴足。2014 年BACHFIELDLIMITED将持有的联合铜箔50%股权全部转让给上海中科英华科技发展有限公司（以下简称上海中科公司）， 2014年3月7日工商登记办理完毕，联合铜箔由外资企业变更为内资企业，注册资本由美元变更为人民币。2015年9月18日，上海中科公司与西藏中科英华科技有限公司（以下简称西藏中科公司）签订《联合铜箔（惠州）有限公司股权转让合同》，商定上海中科公司将其持有的联合铜箔50%股权以37,600.00万元转让给西藏中科公司。经过本次变更后，中科英华公司、西藏中科公司分别认缴出资234,689,492.03元，分别占注册资本的50.00%。2015年10月，中科英华公司和西藏中科公司与本公司下属全资子公司贵阳金融控股签订了《股权转让协议》和《股权转让补充协议》，约定通过股权转让及资产剥离的方式，中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文贵阳金融控股间接收购联合铜箔持有的中融人寿20%股份，转让价款为20亿元。2015年11月24日，联合铜箔工商资料已经变更，贵阳金融控股成为联合铜箔100%控股股东。2016年8月，贵阳金融控股对联合铜箔增资人民币1,000,000,000.00元。增资后联合铜箔注册资本为人民币1,469,378,984.00元。（9）友山基金，成立于2013年3月21日。注册资本及实收资本为1,000万元，贵州臻
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中天金融：2017年年度报告（下载公告）

公告日期:2018-04-04

中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中天金融集团股份有限公司
     2017 年年度报告
          2018-02
      2018 年 04 月
                                            中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                    第一节 重要提示、目录和释义
    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
    公司负责人罗玉平、主管会计工作负责人何志良及会计机构负责人(会计主
管人员)王正龙声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
    所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
    本报告中 2018 年展望和未来计划等前瞻性陈述，属于计划性事项，不构成
公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。
    公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 4,697,664,786 为基数，
向全体股东每 10 股派发现金红利 0.50 元（含税），送红股 0 股（含税），以资本
公积向全体股东每 10 股转增 5 股。
                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                               目录
第一节 重要提示、目录和释义 ...................................... 2
第二节 公司简介和主要财务指标 .................................... 6
第三节 公司业务概要 ............................................. 10
第四节 经营情况讨论与分析 ....................................... 13
第五节 重要事项 ................................................. 36
第六节 股份变动及股东情况 ....................................... 64
第七节 优先股相关情况 ........................................... 71
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ........................ 72
第九节 公司治理 ................................................. 82
第十节 公司债券相关情况 ......................................... 87
第十一节 财务报告 ............................................... 93
第十二节 备查文件目录 .......................................... 269
                                                            中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                            释义
                   释义项           指                              释义内容
公司/中天金融/中天金融集团/本集团   指   中天金融集团股份有限公司
中天贵阳房地产公司                  指   中天城投集团贵阳房地产开发有限公司
中天城建公司                        指   中天城投集团城市建设有限公司
中天城投物业公司                    指   中天城投集团物业管理有限公司
中天遵义公司                        指   中天城投集团遵义有限公司
欣泰房地产公司                      指   中天城投集团欣泰房地产开发有限公司
中天康养                            指   中天康养有限公司
中天南湖公司                        指   贵州中天南湖房地产开发有限责任公司
中天文化传播公司                    指   中天城投文化传播有限公司
商业管理公司                        指   中天城投集团商业管理有限公司
资源控股公司                        指   中天城投集团资源控股有限公司
景观维修公司                        指   中天城投集团景观维修有限公司
旅游会展公司                        指   中天城投集团旅游会展有限公司
展览中心公司                        指   贵阳国际会议展览中心有限公司
中天龙洞堡工业园                    指   中天城投集团龙洞堡工业园股份有限公司
中天乌当公司                        指   中天城投集团乌当房地产开发有限公司
贵州文化产业公司                    指   贵州文化产业股份有限公司
中天金融中心                        指   中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司
中天城投江苏置业公司                指   中天城投集团江苏置业有限公司
文广建设公司                        指   中天城投集团贵州文化广场开发建设有限公司
贵阳金融控股                        指   贵阳金融控股股份有限公司
中天华北置业公司                    指   中天城投集团华北置业有限公司
深圳中天南方置业                    指   深圳市中天南方置业有限公司
中天普惠金融服务公司                指   中天城投（贵州）普惠金融服务有限公司
中天上海股权投资基金公司            指   中天城投集团上海股权投资基金合伙企业（有限合伙）
中天城投建管                        指   中天城投集团（贵州）建设管理有限公司
中天城投地产基金                    指   中天城投集团（贵州）地产基金管理中心（有限合伙）
中天楠苑物业公司                    指   中天城投集团楠苑物业管理有限公司
东盛房地产公司                      指   贵阳东盛房地产开发有限公司
                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
遵义众源同汇公司         指   遵义众源同汇矿业开发有限公司
小金沟锰业公司           指   遵义小金沟锰业开发有限公司
生态会议公司             指   贵阳国际生态会议中心有限公司
毕节润隆公司             指   毕节市润隆投资有限公司
中天北京置业公司         指   中天城投集团北京置业有限公司
互联网金融产业公司       指   贵阳互联网金融产业投资发展有限公司
中天立馨房地产经纪公司   指   贵州中天立馨房地产经纪有限公司
中天信嘉房地产公司       指   贵州中天信嘉房地产开发有限公司
联合铜箔                 指   联合铜箔（惠州）有限公司
国富证券                 指   中天国富证券有限公司
友山基金                 指   友山基金管理有限责任公司
贵州盛世未来             指   贵州盛世未来城市发展基金管理中心（有限合伙）
野马川矿业公司           指   赫章县野马川金埔矿业有限公司
疙瘩营驼骏煤业公司       指   威宁县疙瘩营驼骏煤业有限公司
贵州农商银金融公司       指   贵州农商银金融信息服务有限公司
贵州大数据资本服务公司   指   贵州大数据资本服务中心有限公司
深圳前海友山互联网公司   指   深圳前海友山互联网金融服务有限公司
贵州数行科技公司         指   贵州数行科技有限公司
大河财富基金公司         指   大河财富基金销售有限公司
华宇再保险               指   华宇再保险股份有限公司
城投集团                 指   中天城投集团有限公司
中融人寿保险             指   中融人寿保险股份有限公司
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                            第二节 公司简介和主要财务指标
一、公司信息
股票简称                  中天金融                              股票代码
股票上市证券交易所        深圳证券交易所
公司的中文名称            中天金融集团股份有限公司
公司的中文简称            中天金融
公司的外文名称（如有）    Zhongtian Financial Group Company Limited
公司的外文名称缩写（如有）Zhongtian
公司的法定代表人          罗玉平
注册地址                  贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号
注册地址的邮政编码        550081
办公地址                  贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号
办公地址的邮政编码        550081
公司网址                  www.ztfgroup.com
电子信箱                  ztct@ztcn.cn
二、联系人和联系方式
                                                   董事会秘书                            证券事务代表
姓名                                  谭忠游                                 何要求
联系地址                              贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号        贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号
电话                                  0851-86988177                          0851-86988177
传真                                  0851-86988377                          0851-86988377
电子信箱                              tanzhongyou@ztcn.cn                    heyaoqiu@ztcn.cn
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体的名称                   《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址         www.cninfo.com.cn
公司年度报告备置地点                           董事会办公室
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
四、注册变更情况
组织机构代码                          91520000214466447K
                                      2017 年 3 月，公司经营范围由“壹级房地产开发、城市基础设施及配套项目开发、
                                      拆迁安置及服务、室内装饰装潢；承包境外工程；国内外实业投资、按国家规定
                                      在海外举办各类企业；商业、物资供销（专营、专控、专卖及专项审批的商品除
                                      外）；高新产品开发、高科技投资；农业、工业、基础设施、能源、交通的投资及
公司上市以来主营业务的变化情况（如 管理；投资咨询服务；教育产业投资；文化传媒投资及管理；酒店投资及经营管
有）                                  理；旅游业投资及管理；城市基础设施及配套项目开发（含一级土地开发，法律
                                      限制的除外）；矿产资源的综合开发利用及投资管理；会议展览中心相关基础设施
                                      及配套项目开发及经营管理。”变更为“金融投资；股权投资；实业投资；资产管
                                      理；产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、
                                      咨询；城市基础及公共设施投资管理；壹级房地产开发。 ”
                                      2000 年 6 月，控股股东由贵阳市国有资产管理局变更为世纪兴业投资有限公司；
历次控股股东的变更情况（如有）        2007 年 4 月，控股股东由世纪兴业投资有限公司变更为金世旗国际控股股份有
                                      限公司。
五、其他有关资料
公司聘请的会计师事务所
会计师事务所名称                信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址            北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层
签字会计师姓名                  黄志芬、李兵
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构
√ 适用 □ 不适用
         保荐机构名称             保荐机构办公地址             保荐代表人姓名                   持续督导期间
                             广东省深圳市红岭中路中深                                 2016 年 1 月 17 日——2017 年
海通证券股份有限公司                                     刘晴、王谭
                             国际大厦 16 楼                                           12 月 31 日
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问
□ 适用 √ 不适用
六、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
                                     2017 年               2016 年          本年比上年增减            2015 年
营业收入（元）                     15,793,360,160.15    19,460,541,180.18             -18.84%       15,386,094,716.52
归属于上市公司股东的净利润
                                    2,081,549,350.87     2,939,369,337.99             -29.18%        2,606,776,304.48
（元）
归属于上市公司股东的扣除非经        1,989,335,350.33     2,909,235,985.70             -31.62%        2,258,723,896.50
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
常性损益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额
                                 -3,201,219,628.42     445,811,303.02              -818.07%         -97,348,571.05
（元）
基本每股收益（元/股）                      0.4455              0.6332                -29.64%               0.6073
稀释每股收益（元/股）                      0.4452              0.6308                -29.42%               0.6064
加权平均净资产收益率                       13.50%             21.90%                  -8.40%               32.18%
                                  2017 年末           2016 年末          本年末比上年末增减       2015 年末
总资产（元）                    108,504,831,281.49   71,159,272,910.11               52.48%      55,400,145,908.81
归属于上市公司股东的净资产
                                 16,071,495,031.25   14,911,590,480.79                   7.78%   12,615,634,580.91
（元）
七、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
八、分季度主要财务指标
                                                                                                          单位：元
                                  第一季度            第二季度                第三季度            第四季度
营业收入                          6,097,697,304.23    3,504,545,708.45       1,403,866,744.98     4,787,250,402.49
归属于上市公司股东的净利润         940,681,879.03      482,573,014.13         232,195,138.37       426,099,319.34
归属于上市公司股东的扣除非经
                                   954,028,379.20      472,731,992.68         242,556,207.10       320,018,771.35
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额       -2,990,052,637.07     -971,731,505.93        164,294,714.86       596,269,799.72
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□ 是 √ 否
九、非经常性损益项目及金额
√ 适用 □ 不适用
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                                                                         单位：元
                    项目                 2017 年金额       2016 年金额       2015 年金额          说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减
                                            5,739,008.31       387,569.12      -1,509,362.81
值准备的冲销部分）
计入当期损益的政府补助（与企业业务密
切相关，按照国家统一标准定额或定量享        8,552,675.00    27,944,845.69    240,743,674.60
受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资金
                                          117,630,608.94
占用费
除同公司正常经营业务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性金融资产、交易性
金融负债产生的公允价值变动损益，以及        1,617,867.93      1,817,674.99      2,175,791.74
处置交易性金融资产、交易性金融负债和
可供出售金融资产取得的投资收益
对外委托贷款取得的损益                     15,193,396.23    13,255,188.68
除上述各项之外的其他营业外收入和支出      -31,115,792.09     -7,070,666.99     -6,000,900.62
其他符合非经常性损益定义的损益项目                                           166,291,700.94
减：所得税影响额                           24,636,448.46      6,103,097.67     53,648,495.87
       少数股东权益影响额（税后）            767,315.32         98,161.53
合计                                       92,214,000.54    30,133,352.29    348,052,407.98        --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                       第三节 公司业务概要
一、报告期内公司从事的主要业务
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
     2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本
稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长
远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营
业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。
     （一）确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业务发展
     公司以金融服务实体经济为宗旨，秉持绿色实业金融服务定位，稳步推进业务发展，保持公司安全稳健可持续的良好运
行态势，着力推进金融业务高效发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，金融类业务收入占比大幅提升。
     证券业务。中天国富证券全面贯彻“风控合规为生命线”经营管理理念，建立四级合规管理和风险控制体系，稳步推进
各项业务发展。一是分类评级从CCC级升至BBB级，连升三级，得到市场及监管部门的认可。二是人才队伍建设成效显著，拥
有保荐代表人近50人，进入市场排名前30位。三是投行业务持续发展，业务规模不断扩大，投行业务部门分布于全国14个省
市，已基本形成全国性的投行服务网络，并购重组类业务持续发展，交易额、承销金额、项目数量等指标均位居行业上游。
四是推进区域分支机构建设，已设立完成贵州、深圳、北京、上海、广东等共17家分公司。五是积极助力贵州金融业发展，
派驻金融人才到相关金融机构交流学习，积极配合贵州省市有关政府部门工作，为补齐贵州金融短板做出了积极的贡献；六
是扶贫攻坚成效显著，对口帮扶黔西、赫章等多个深度贫困县，派驻投行人员到贫困地区进行上市培训等，以结对子方式帮
助团结村235户831位村民。
     保险业务。中融人寿坚决围绕保监会“1+4”文件及偿付能力风险管理的监管要求，进一步完善合规管理、加强风险防
控，明确“三道防线”合规管理框架，确保稳健运营，多项工作取得有效成果，在保监会2017年保险公司服务评价中获得BBB
评级。2017年实现总保费约51亿元，同比提升120%；其中原保险保费收入约35亿元，保户投资款新增交费约16亿元。一是紧
紧围绕保险“风险保障”功能，在偿二代风险监管要求下，搭建并完善风险管理体系，抗风险能力得到了有效提升，在保监
会2017年三季度风险综合评级中由D级提升至B级；在保监会2017年度SARMRA评估中得分70.02分，同比提升52%。二是统筹规
划渠道建设，发挥协同效应，夯实银保渠道稳健发展。根据监管要求调整银保趸交及期交业务结构，全年业务结构健康稳定。
三是通过不断加强投资团队专业人才建设，专业化运作，新增投资渠道，提升了资金运用效率。
     基金业务。友山基金各项业务进展顺利，管理总规模约306亿元，其中主动管理规模同比增长102%；咨询服务业务管理
规模同比增长28%。机构客户稳步新增，产品经营稳步发展，业内排名进入前20位。公募基金销售公司大河财富完成基金代
销系统搭建，成功接入第三方支付及监管银行，完善反洗钱系统，采取“两线并行”的经营策略同步推进机构业务和零售业
务。
     报告期内，公司继续推进各类在审金融机构设立工作，中天友山基金管理公司筹建事项尚在审核进程中。
     （二）地产板块各项业务经营基本稳定
       2017年，公司地产开工面积250.5万㎡、竣工面积326.8万㎡、项目投资81.3亿元。主要项目有：假日方舟、渔安安井温
泉旅游城“未来方舟”、贵阳国际金融中心、中天万里湘江等项目。报告期内，受办公和商业等大单物业结转特殊性影响，
项目结算面积下降，地产业务收入为149.81亿元，同比下降19.86%，故公司2017年实际营业收入与预测目标存在差距。
     2017年，中天教育品牌效应和办学规模日益扩大，中天中学以583.85的平均分实现贵阳市中考成绩八连冠；会议、会展
和物业板块稳定发展，会议会展共承办各项会议和活动共471场，荣获“2017年度中国十佳会展中心”及“2017中国最佳服务会
议中心”等殊荣；中天物业ERP系统上线，管理标准、服务流程、服务水平得到提升。
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
二、主要资产重大变化情况
1、主要资产重大变化情况
                                                                                                        单位：万元
           项目             年末余额        年初余额       变动幅度%                       变动原因
以公允价值计量且其变动                                                    本年度新增合并中融人寿保险影响及中天国富
                              733,128.75     435,257.36          68.44
计入当期损益的金融资产                                                    证券投资增加
应收账款                      442,808.27     250,791.06          76.56 分期收款销售增加
应收利息                       23,065.95        2,395.41        862.92 本年度非同一控制合并中融人寿保险导致增加
其他应收款                    131,430.13       60,823.87        116.08 其他应收往来款增加
其他流动资产                   53,553.63       16,941.28        216.11 银行短期理财产品增加
定期存款                      217,270.00                        100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响
贷款及应收款项                608,000.00                        100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响
可供出售金融资产             2,234,224.31    474,600.83         370.76 本年度新增合并中融人寿保险影响
持有至到期投资                  9,689.58      116,556.00         -91.69 昆仑信托集合资金信托计划及委托贷款收回
长期股权投资                                                              中融人寿保险纳入合并范围导致长期股权投资
                               61,742.45      411,694.54         -85.00
                                                                          减少
商誉                                                                      本年度非同一控制合并中融人寿保险、中黔金
                              544,434.15     275,649.61          97.51
                                                                          交等增加
递延所得税资产                                                            本年度新增合并中融人寿保险增加以及本公司
                              160,872.88       25,963.72        519.61
                                                                          可抵扣亏损确认递延所得税资产增加
其他非流动资产                                                            本集团拟购买华夏人寿保险股份有限公司股权
                              602,898.85     238,098.85         153.21
                                                                          支付股权准备款
2、主要境外资产情况
□ 适用 √ 不适用
三、核心竞争力分析
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
     1.核心价值观——感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事。
     “感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”是公司始终坚持的核心价值观，是公司在与共和国经济同步发展历程中所
积累的宝贵精神财富，是公司在深耕贵州近四十年历程中所形成的光荣传统，已深深融入中天血脉，历久弥新；公司始终将
坚持党的领导、不断把加强党的建设与企业生产经营、员工队伍建设紧紧结合在一起，形成“同发展、互促进、共提高”的良
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
好政经生态，塑造了中天“讲政治、顾大局、守法规、求高效、勇担当”的社会形象。
    2.超强高效的执行力。
    公司始终注重文化建设与战略、经营管理相结合，努力将企业文化融入日常生产经营活动中，扎根于员工的行动之中，
发扬“思想艰苦、作风清苦、工作刻苦”的“三苦精神”及“扣扣子、钉钉子、担担子”的“三种精神”，打造“自强不息、合作共赢”
的“中天人”团队理念，形成了具有鲜明中天特色的执行力文化。
    3.先锋思考，创新发展的思想源动力。
    中天金融集团作为贵州第一家上市公司，历史的沉淀注入了其敢为人先的创新基因。创领未来的品牌驱动、“先锋思考、
严谨执行、务求实效”的企业理念成为不断开创中天事业新局面的内生源动力，成为中天始终在发展中创新、在创新中再发
展、再创新的强大思想武器。
    4.优势资源的整合力。
    公司发挥区域龙头的资源整合能力，始终扎根于当地社会与经济发展的伟大事业中，积极履行企业公民责任，并借助资
源优势覆盖全国，实现全国市场辐射，通过香港、上海等国际金融中心的带动放射作用，积极向全球范围布局延伸。
    5.体制稳健、机制灵活的组织战斗力。
    公司始终坚持构建“稳健的体制与灵活高效的机制”相结合的企业管理模式，形成了充满鲜活生命力的健康组织体制和灵
活而不松散、高效而不失序的内部运行机制。体制稳健、机制灵活、高效有序是公司始终对市场保持高度敏感性、快速获取
市场机会并有效运行的组织保证。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                 第四节 经营情况讨论与分析
一、概述
    宏观市场及行业分析
    （一）全国经济社会发展呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面
    2017年是我国发展进程中极不平凡的五年。面对极其错综复杂的国内外形势，以习近平同志为核心的党中央带领全国各
族人民砥砺前行，统筹推进“五位一体”总体布局，协调推进“四个全面”战略布局，改革开放和社会主义现代化建设全面
开创新局面，经济社会发展取得历史性成就、发生历史性变革，经济实力跃上新台阶、经济结构出现重大变革、创新驱动发
展成果丰硕、脱贫攻坚取得决定性进展，经济增长呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面。取得的全方位、开
创性成就，发生的深层次、根本性变革，再次令世界瞩目。据国家统计局公布数据，2017年国内生产总值82.71万亿元，同
比增长6.9%；服务业占比为51.6%，成为经济增长主动力。
    （二）贵州区域经济平稳健康发展，主要经济指标增速位居全国前列
    2017年，贵州省大力培育和弘扬新时代“贵州精神”，坚持稳中求进工作总基调，以脱贫攻坚统揽经济社会发展全局，深
入实施供给侧结构性改革，全力推进“大扶贫大数据大生态”三大战略，转型升级步伐加快，新旧动能接续转换，质量效益同
步提升。据贵州省统计局公布数据，2017年全省地区生产总值同比增长10.2%，连续7年居全国前三；服务业增加值6,080.4
亿元，同比增长11.5％，占全省地区生产总值的比重为44.9%。生态文明、大数据、内陆开放、绿色金融四个国家级试验区
相继落户贵州，为贵州经济发展创造历史性的发展机遇。绿色经济焕发蓬勃活力，助推贵州“弯道取直”。
    1.实施精准扶贫组合拳，全力打好脱贫攻坚硬仗
    全省全力实施大扶贫战略行动，启动农村“组组通”公路等基础设施建设，实施易地扶贫搬迁，推动产业扶贫，完善农
村人口教育医疗住房保障等一系列扶贫攻坚组合拳。据贵州省新闻办在2017年贵州省主要经济数据解读媒体见面会上表示，
2017年全省减少贫困人口120万人，90个贫困乡镇“减贫摘帽”，2300个贫困村退出，贫困发生率下降到8%左右，实施易地
扶贫搬迁76.3万人，推动产业扶贫项目1.5万个，带动农村建档立卡贫困户10.5万户共33.3万人。
    2.“大数据 大生态” 助推贵州经济新发展
    贵州省借助大数据发展先行优势，扩大新兴产业投资，促进企业转型升级。高技术制造业增加值348.9亿元，同比增长
39.9%；高新技术产业投资增长58.6%；科学研究和技术服务业投资增长40.3%。贵州省坚守“发展和生态两条底线”，绿色
经济蓬勃发展。据环保部生态文明建设年度评价结果公报显示，贵州省生态文明建设的公众满意度位居全国第二位。据贵州
省统计局公布数据，全省旅游业增长保持井喷势头，接待旅游总人数7.4亿人次，同比增长40%，实现旅游总收入7,116.8亿
元，同比增长41.6%。
    （三）紧紧围绕“三项任务”有效推动金融产业深化改革
    2017年，全国金融业紧紧围绕“三项任务”，坚持回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四个重要原则，采取一系列
有效措施推动我国金融体制深化改革，构建现代金融监管框架的决策和部署。
    保险业。在坚持“保险姓保、监管姓监、回归保障、服务实体”监管理念下，整体发展稳中向好。充分发挥长期稳健风
险管理和保障功能，全年为全社会提供风险保障4,154万亿。行业结构持续调整，保障型及长期储蓄型业务占比上升，产品
结构更加优化，服务供给侧结构性改革和实体经济的能力显著提升。据保监会公布数据，全年实现原保险保费收入36,581.01
亿元，同比增长18.16％；行业净利润2,567.19亿元，同比增长近30%。
    证券业。在保持“依法、全面、从严”监管环境下，实现“以稳定为底线、以发展为主旋律”的整体态势，多层次资本
市场体系进一步完善。服务实体经济功能增强，IPO数量和融资规模位居全球前列，再融资和并购重组结构优化，债券融资
功能稳步发挥，私募股权基金稳步发展。规范化和服务型证券业建设初见成效，证券公司向“交易型投行”转型，资管业务
逐步向主动管理型发展。据证监会公布数据，419家IPO企业实现首发融资2,186亿元；再融资1.3万亿，并购重组交易金额1.87
万亿；新三板融资1,336亿元；发行债券2,433只，融资额3.9万亿。
    银行业。行业向高质量发展转型，银行业全年保持稳健运行。银行业资产规模增长放缓，信贷占比上升，同业和非标投
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
资下降。商业银行主动调整业务降低内部杠杆，加强自律、审慎经营，合规和责任意识明显增强，抵御风险能力持续提高，
不良贷款规模增长放缓，资产质量稳中向好。全国金融工作会议首次提出“建设普惠金融体系”，相关政策密集落地，机制
进一步完善。五大国有商业银行及部分股份制商业银行已成立普惠金融业务部，支持普惠金融发展的基本组织构架已搭建完
成。
    贵州金融业发展势头强劲。贵州省坚持以金融开放创新为动力、以服务实体经济为宗旨、以普惠金融和绿色金融为突破、
以不发生系统性区域性金融风险为底线，金融产业发展势头强劲。据贵州省统计局公布数据，2017年全省金融业增加值787.88
亿元，同比增长13.4%；金融机构人民币存款余额26,088.89亿元，同比增长9.8%；金融机构人民币贷款余额20,860.34亿元，
同比增长16.8%；保费收入387.73亿元，同比增长20.7%。
    （四）房地产业调控政策持续加码，库存去化明显
       2017年，中央坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，继续实行差别化调控，稳妥推进房产税立法，启动新的三年
棚改计划。加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，促进市场平稳健康发展。据国家统计局公布数据，2017
年全国商品房销售面积169,408万㎡，同比增长7.7%；商品房销售额133,701亿元，增长13.7%。一线城市和部分热点二线城
市房价涨幅回落，三四线城市房价趋于稳定，库存量去化明显。
       2017年，贵州省加大房地产市场宏观调控力度且效应明显，保持健康运行。据贵州省统计局公布数据显示，全省2017
年商品房销售面积4,696.90万平方米，同比增长13.0%；商品房销售额2,240.77亿元，同比增长25.1%，库存进一步减少；开
发投资2,201.00亿元，同比增长2.4%。
    2017年公司经营及管理情况回顾
   2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本
稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长
远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营
业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。
   （一）党建工作
    公司在深耕贵州四十年的过程中，始终坚持“感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”的核心价值观。作为一家“胸
怀大局、极端负责”的上市公司，始终不忘初心，牢记使命，强化责任担当。真正做到时时处处事事坚持以习近平同志为核
心的党中央权威和集中统一领导，做到思想上充分信赖、政治上坚决拥护、组织上自觉服从、感情上深刻认同、行动上始终
跟随。
    学习党的十九大精神。2017年10月18日，公司在集团总部和分子公司共设立48个会场，集中收看党的十九大开幕盛会，
聆听习近平总书记所做的党的十九大报告。公司党委和各级党组织采取多种形式，持续组织开展学习党的十九大精神和习近
平总书记在贵州省代表团重要讲话精神系列活动，大力培育和弘扬团结奋进、拼搏创新、苦干实干、后发赶超的新时代贵州
精神。开展党组织建设。公司党委坚决把党的政治建设摆在首位、落到基层，严格按照党中央对党基层组织建设的新部署、
新目标、新定位、新举措，以提升政治领导力为统领，坚定不移把党的领导落实到基层。完成中共中天金融集团股份有限公
司委员会换届选举。在各子公司建立8个二级组织。完善党建工作经费预算审批制度、党建工作考核制度、发展党员工作制
度、组织生活制度。开展创新型党组织创建，实施“五大工程”，开展“三晒三评一报告”活动。抓好30项公司党建工作重
点任务整改落实。发挥驻村党员干部（遵义团结村）在脱贫攻坚中先锋作用。大力整治基层党建“灯下黑”。落实“四位一
体”从严管理干部机制。坚持党管人才原则，加强对人才的政治引领和政治吸纳。加强作风建设。公司党委坚决以牢固树立
“四个意识”为重大政治原则，将其作为净化公司政治生态的根本遵循和具体体现，营造风清气正的良好政治生态。以正视
问题的自觉和刀刃向内的勇气，不断增强自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力，主动防控金融道德风险。组织“加
强党性修养、坚定理想信念”的专题党课。深入推进“两学一做”学习教育，落实“三会一课”等基本制度，开展支部主题
党日活动。设立完全符合“六有”、“四上墙”要求的党建文化室。强化金融类子公司党建工作，以行业监管+公司治理+
内部自律“三位一体”防范体系为根基，主动防控金融道德风险。党建促经建。公司党委以党章为根本遵循，抓好党建促经
建。坚持以“金融产业服务实体经济”的本质为核心，主动把金融业务发展与服务贵州实体经济发展和脱贫攻坚相结合，坚
持“质量第一、效益优先”，让党建工作成为企业发展的“发动机”和“助推器”，形成以党建促进公司经济建设的良性发
展态势，推动公司各项事业的长足发展。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
   （二）扶贫工作
  为更好地贯彻落实十九大精神和总书记的一系列讲话精神，公司秉持“感恩党、跟党走、听党话”的政治站位，以“根
植社会、回馈社会”的企业公民责任感全面融入到打赢脱贫攻坚战的国家战略中，积极响应贵州省委省政府“2020年与全国
同步小康”的战略目标，确立以“金融精准扶贫”为扶贫工作基本方略，因地制宜，精准施策，扎实推进贵州省大扶贫战略
行动深入实施，坚定不移地助力脱贫攻坚和乡村振兴，助推社会和谐发展：
   1.金融助力脱贫攻坚成效显著
  针对贵州金融资源缺失、保险业务滞后、金融机构不足、融资渠道匮乏的现状，2014年以来公司确立了引“金”入黔补
足贵州金融短板，以保险、证券公司为抓手的战略升级方略。2017年中天金融集团旗下中天国富证券与安顺市合作，推动发
行企业债50亿元；友山基金为贵州贫困地区量身定做扶贫基金计划，管理规模超过80亿元；中黔金融资产交易中心累计为贵
州贫困地区解决融资近35亿元，助力当地优势产业和重点企业发展。
  公司积极参与贵州省普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则。中融人寿保险股份有限公司（以下
简称“中融人寿”）向贵州省遵义市播州区平正仡佬族乡团结村5430位村民捐赠总保额近2亿元的意外伤害身故与意外伤残
保险、意外伤害医疗保险，满足团结村村民的人身保险保障需求。
   2．践行“三变”、融合三产、振兴三农
  2017年，在结对帮扶、产业扶持、教育帮扶、医疗帮扶等一系列“组合拳”的推动下,深度贫困村遵义播州区平正仡佬族
乡团结村正在并将持续发生改变。公司通过团结村精准扶贫项目的创新实践,探索出“践行三变、融合三产、振兴三农”的
金融精准扶贫新模式,打造普惠金融助力乡村振兴的贵州实践。
   3．推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴
  农村“空心化”已成为西部地区实现脱贫攻坚、同步小康、乡村振兴的严峻挑战。农村“空心”、村集体经济“空洞”，
农民“空巢”，在一些贫困村成为恶性循环。2017年5月以来，公司通过在遵义播州区团结村开展多种形式产业扶贫吸引外
出农民返乡创业，建立农民工双创中心，大力发展、精心培育新型职业农民，先后成立生态猪养殖合作社，中华蜂养殖合作
社，旅游专业合作社，吸引外出打工者百余人返乡就业、创业。
  教育扶贫方面，公司出资3000万元成立中天金融教育公益基金，2017年8月已为来自团结村的217名学生提供教育资助（全
额资助学费，生活费资助600元每月每人），每学期资助金额约120万元，每学年资助金约200万元。
  医疗扶贫方面，公司对团结村700位村民进行了健康体检，建立了健康档案；联合遵义市播州区疾控中心为163名学生进
行乙肝疫苗接种；组织专家现场开展健康咨询义诊，针对身体不便无法前来就诊的贫困户，帮扶小分队上门走访，点对点落
实帮扶责任。
   （三）确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业务发展
   公司以金融服务实体经济为宗旨，秉持绿色实业金融服务定位，稳步推进业务发展，保持公司安全稳健可持续的良好运
行态势，着力推进金融业务高效发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，金融类业务收入占比大幅提升。
   证券业务。中天国富证券全面贯彻“风控合规为生命线”经营管理理念，建立四级合规管理和风险控制体系，稳步推进
各项业务发展。一是分类评级从CCC级升至BBB级，连升三级，得到市场及监管部门的认可。二是人才队伍建设成效显著，拥
有保荐代表人近50人，进入市场排名前30位。三是投行业务持续发展，业务规模不断扩大，投行业务部门分布于全国14个省
市，已基本形成全国性的投行服务网络，并购重组类业务持续发展，交易额、承销金额、项目数量等指标均位居行业上游。
四是推进区域分支机构建设，已设立完成贵州、深圳、北京、上海、广东等共17家分公司。五是积极助力贵州金融业发展，
派驻金融人才到相关金融机构交流学习，积极配合贵州省市有关政府部门工作，为补齐贵州金融短板做出了积极的贡献；六
是扶贫攻坚成效显著，对口帮扶黔西、赫章等多个深度贫困县，派驻投行人员到贫困地区进行上市培训等，以结对子方式帮
助团结村235户831位村民。
   保险业务。中融人寿坚决围绕保监会“1+4”文件及偿付能力风险管理的监管要求，进一步完善合规管理、加强风险防
控，明确“三道防线”合规管理框架，确保稳健运营，多项工作取得有效成果，在保监会2017年保险公司服务评价中获得BBB
评级。2017年实现总保费约51亿元，同比提升120%；其中原保险保费收入约35亿元，保户投资款新增交费约16亿元。一是紧
紧围绕保险“风险保障”功能，在偿二代风险监管要求下，搭建并完善风险管理体系，抗风险能力得到了有效提升，在保监
会2017年三季度风险综合评级中由D级提升至B级；在保监会2017年度SARMRA评估中得分70.02分，同比提升52%。二是统筹规
划渠道建设，发挥协同效应，夯实银保渠道稳健发展。根据监管要求调整银保趸交及期交业务结构，全年业务结构健康稳定。
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
三是通过不断加强投资团队专业人才建设，专业化运作，新增投资渠道，提升了资金运用效率。
    基金业务。友山基金各项业务进展顺利，管理总规模约306亿元，其中主动管理规模同比增长102%；咨询服务业务管理
规模同比增长28%。机构客户稳步新增，产品经营稳步发展，业内排名进入前20位。公募基金销售公司大河财富完成基金代
销系统搭建，成功接入第三方支付及监管银行，完善反洗钱系统，采取“两线并行”的经营策略同步推进机构业务和零售业
务。报告期内，公司继续推进各类在审金融机构设立工作，中天友山基金管理公司筹建事项尚在审核进程中。
    （四）遵循“严管控、强合规”思路，聘请专业咨询机构开展符合金融行业标准的风险管理体系和内部控制体系建设
    风控体系建设。为强化公司风险管理能力，尤其是提高应对金融业务风险核心控制能力，遵循“严管控”的管理思路，
于报告期内聘请普华永道通过对公司风险管理架构及建设路径进行深度研究与剖析，确定公司风险管理建设的原则、整体思
路及路线图，多项工作实现有效推进。一是严格按照行业监管标准组建适应于金融行业的公司顶层风险管理部门。二是保险
业务方面，根据监管机构的要求进一步完善和夯实偿付能力风险管理制度体系，形成全面风险管理模型，编制风险偏好及限
额体系，启动保险业务风控系统升级工作。三是证券业务方面，完成多层级的风险管理组织架构搭建，升级现有风险管理制
度体系，并按照未来三年风险管理发展规划启动风控系统建设。
    内控体系建设。公司为进一步提高风险应对能力及内部控制管理力度，坚决执行“强合规”的管理思路，于报告期内聘
请普华永道进行金融业务顶层制度架构和管理流程梳理，推进健全内部控制体系工作。一是集团层面内控管理部门定期对各
业务板块开展内控检查，对内控制度的设计有效性及执行有效性进行全面评估，为金融业务规范运作提供有效保障。二是保
险业务方面，完成风险管理体系职能层架构搭建，形成风险内控矩阵，制定包括业务、产品、财务、行政、人资等全业务条
线的内部控制制度。三是证券业务方面，现行内控体系有效稳健运行，根据监管和业务需要持续优化。
    （五）金融品牌形象升级，深度提炼企业文化内核
    2017年是中天金融品牌创始年，随着企业战略规划的逐步落定，在充分尊重不同行业特征基础上，中天金融品牌体系建
设工作稳步发展，全新品牌形象升级工作全面启动，提炼“向阳而生、向上生长”企业文化内核，形成统一的价值观、文化观。
    品牌建设。集团品牌完成了全新金融品牌理念、定位和价值体系搭建，明确了“绿色实业金融服务”品牌定位，“共融
共未来”品牌理念。中天金融品牌logo正式亮相，确立了以中天金融英文首字母缩写ZTF，三段融通阶梯式视觉布局的标识
设计，诠释了企业社会价值与经济价值互融共进的“共融、共生、共享”发展经营理念。
    企业文化。公司继承过去优秀的文化沉淀，提炼企业文化内核——“向阳而生、向上生长”，向阳而生是阳光透明的价
值理念，是积极进取的文化观，这是“同中天，共未来”公司体系下各业务板块共同文化观的高度凝聚和深度契合，将有效
促进每一个中天员工对企业文化价值的充分认同和积极践行，并保持对企业文化生命力的坚定信心。
    （六）资产负债结构持续优化
    2017年，公司根据发展战略和各类金融业务板块监管要求，持续优化公司债务结构，公司中长期融资占比为91.05%，直
接融资占比为62.78%。融资类型包括公司债、中期票据、银行借款、信托借款等，融资期限在1至8年的区间内，直接融资
成本在7.5%左右，间接融资成本主要为人行公布的贷款基准利率或根据当期市场资金价格具体协商。报告期内，公司对中
融人寿实施了财务合并，中融人寿作为金融企业资产负债率较高，导致公司报告期末资产负债率较去年同期有所上升。
    （七）人才引进工作卓有成效
    2017年，公司坚决遵守国家《劳动法》、《劳动合同法》等法律法规要求，按金融行业监管政策执行人力资源管理，持
续营造健康和正能量的工作氛围，积极探索金融类专业人才的引进、培养和激励机制及人才可持续性发展的策略，推动公司
业务合规、健康、稳定发展。公司继续推进“星火生”计划，在全国范围内招募应届毕业生作为培养对象，挖掘潜力人才、积
极促进当地人才市场的发展与繁荣。公司及控股、参股金融机构已有包括但不限于业务、风控、合规、内控、管理类等金融
核心员工逾300人，已基本形成可支撑公司未来金融业务发展、规范运作、风险可控的多层次人才梯队建设。
   （八）地产板块各项业务经营基本稳定
    2017年，公司地产开工面积250.5万㎡、竣工面积326.8万㎡、项目投资81.3亿元。主要项目有：假日方舟、渔安安井温
泉旅游城“未来方舟”、贵阳国际金融中心、中天万里湘江等项目。报告期内，受办公和商业等大单物业结转特殊性影响，
项目结算面积下降，地产业务收入为149.81亿元，同比下降19.86%，故公司2017年实际营业收入与预测目标存在差距。
    2017年，中天教育品牌效应和办学规模日益扩大，中天中学以583.85的平均分实现贵阳市中考成绩八连冠；会议、会展
和物业板块稳定发展，会议会展共承办各项会议和活动共471场，荣获“2017年度中国十佳会展中心”及“2017中国最佳服
务会议中心”等殊荣；中天物业ERP系统上线，管理标准、服务流程、服务水平得到提升。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
  （九）重大资产重组事项有序推进
    报告期内，公司为进一步深度布局金融业，先后启动置出旗下非金融类资产与业务和金融类资产收购重大资产重组事项，
并于2017年8月21日起停牌。在置出方面，报告期后已与交易对方金世旗产业投资有限公司（以下简称“金世旗产投”）签
订了附生效条件的《股权转让协议》；2018年3月30日，公司召开2018年第2次临时股东大会，审议通过《关于本次重大资产
出售暨关联交易方案的议案》等与本次重大资产出售相关的议案；截至目前已收到金世旗产投支付第一期资金24.6亿元。在
金融资产收购方面，已与交易对方签订了《框架协议》以及《框架协议的补充协议》，截至目前公司已根据上述协议及双方
约定支付了相关款项；公司聘请的独立财务顾问、法律顾问、审计机构、评估/估值机构等中介机构就上述重大资产购买事
项正在开展尽职调查、法律、审计、评估/估值等各项工作。
    报告期内公司房地产开发与销售工作进展顺利，具体项目进展情况如下表：
    1.截止报告期末土地储备
                      区域                                  土地面积                             规划总建筑面积
                                                            （万㎡）                                （万㎡）
贵阳市                                                                    196.83                                  885.59
    假日方舟                                                              102.63                                  294.80
    渔安安井温泉旅游城“未来方舟”                                            35.37                               177.51
    中天悦曦府                                                                10.46                                40.00
    渔安安井 F13 组团（保障房）                                                0.88                                 5.97
    金融中心二期                                                              17.96                                54.21
    金融中心四期                                                               8.47                                71.57
    贵州文化广场                                                              21.06                               241.53
遵义市                                                                         2.68                                15.56
    中天万里湘江                                                               2.68                                15.56
泸州市                                                                        93.91                               186.36
    中天泸州文旅城                                                            93.91                               186.36
总计                                                                      293.42                                1,087.51
   2. 报告期公司房地产销售情况
                                                           签约面积                   结算面积           2017 年末可供销售
         区域          权益比例               业态
                                                           （万㎡）                   （万㎡）             面积（万㎡）
                                     住宅                          132.85                        96.53               64.73
                                     商业                             36.43                      39.72               47.11
         贵阳            100%        写字楼                           23.86                      28.92               77.31
                                     车位(个)                         6,252                      3,971              36,981
                                     其他                              0.26                        0.8                     -
                                     住宅                                 -                       0.01                     -
         南京            100%
                                     商业                                 -                       0.02                0.09
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                         写字楼                                -                   -                         -
                                         车位(个)                              -                  40
                                         其他                                  -                   -                         -
                                         住宅                               5.69                0.58                    3.68
                                         商业                               0.88                0.47                    3.04
    遵义               91%           写字楼                                -                   -                         -
                                         车位(个)                           113                   66                   1,496
                                         其他                                  -                   -                         -
                                         住宅                             138.54               97.12                   68.42
                                         商业                              37.31               40.21                   50.23
    总计                             写字楼                            23.86               28.92                   77.31
                                         车位(个)                          6,365               4,078                  38,924
                                         其他                               0.26                 0.8                         -
   3.报告期房地产在建项目开发情况
                                                                                            报告期末累
                                                                                                            报告期投资
                                                             占地面积      总建筑面积       计已竣工建
 区域              项目          项目状态         权益比例                                                     金额
                                                             （万㎡）        （万㎡）        筑面积
                                                                                                             （亿元）
                                                                                             （万㎡）
 贵阳     渔安安井温泉旅游        在建              100%         368.29        1,376.24          787.60           46.26
          城“未来方舟”
          贵阳国际金融中心        在建              100%         106.34            534.13        289.35           10.10
          假日方舟                在建              100%         102.63            294.80               -             5.20
          白岩脚公租房            在建              100%          30.13            137.98         94.54               4.47
          中天悦曦府              在建              100%          10.46             40.00               -         13.58
 遵义     中天万里湘江（B         在建              91%            2.03             18.05               -             1.69
          组团）
 合计                                                            619.88        2,401.20        1,171.49           81.30
二、主营业务分析
1、概述
参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2、收入与成本
（1）营业收入构成
                                                                                                               单位：元
                                      2017 年                                    2016 年
                                                                                                            同比增减
                             金额           占营业收入比重             金额            占营业收入比重
营业收入合计            15,793,360,160.15                100%    19,460,541,180.18                100%           -18.84%
分行业
房地产开发与经营        14,980,881,251.34               94.86%   18,694,484,676.56              96.06%           -19.86%
其他业务                   812,478,908.81               5.14%        766,056,503.62              3.94%             6.06%
分产品
住宅                     5,660,824,384.68               35.84%   10,766,330,144.75              55.32%           -47.42%
公寓                       682,638,802.50               4.32%        599,651,605.79              3.08%            13.84%
商业                     6,501,821,628.12               41.17%      3,703,962,370.53            19.03%            75.54%
写字楼                   1,622,106,973.82               10.27%      2,906,017,602.57            14.93%           -44.18%
车库车位                   488,024,937.45               3.09%        615,554,599.16              3.16%           -20.72%
学校及其他                 837,943,433.58               5.31%        869,024,857.38              4.47%            -3.58%
分地区
贵州地区                15,766,304,840.57               99.83%   18,112,358,846.71              93.07%           -12.95%
江苏地区                    27,055,319.58               0.17%       1,348,182,333.47             6.93%           -97.99%
（2）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况
√ 适用 □ 不适用
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
                                                                                                                 单位：元
                      营业收入          营业成本           毛利率        营业收入比上      营业成本比上   毛利率比上年
                                                                          年同期增减       年同期增减       同期增减
分行业
房地产开发与        14,980,881,251.   8,806,911,735.2        41.21%             -19.86%         -28.75%          7.33%
经营                             34
分产品
住宅                5,660,824,384.6   3,494,099,364.8        38.28%             -47.42%         -55.80%         11.71%
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                 8
公寓                682,638,802.50     554,554,658.14          18.76%          13.84%            25.81%           -7.73%
                    6,501,821,628.1   3,469,844,760.4          46.63%          75.54%            94.17%           -5.12%
商业
                                 2
                    1,622,106,973.8   1,018,369,361.8          37.22%         -44.18%           -43.83%           -0.39%
写字楼
                                 2
车库车位            488,024,937.45     250,643,882.76          48.64%         -20.72%           -20.54%           -0.11%
学校及其他           25,464,524.77      19,399,707.25          23.82%         -75.27%           -80.26%           19.27%
分地区
                    14,953,825,931.   8,793,544,927.1          41.20%         -13.79%           -21.16%            5.49%
贵州地区
                                76
江苏地区             27,055,319.58      13,366,808.05          50.59%         -97.99%           -98.89%           40.13%
公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据
□ 适用 √ 不适用
（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入
□ 是 √ 否
（4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况
□ 适用 √ 不适用
（5）营业成本构成
行业和产品分类
                                                                                                                   单位：元
                                                  2017 年                            2016 年
     行业分类            项目                                                                占营业成本比      同比增减
                                           金额          占营业成本比重       金额
                                                                                                  重
房地产开发与经
                                      8,806,911,735.24           91.77% 12,360,649,601.24          95.90%          -28.75%
营
其他业务                               789,966,995.84             8.23%    529,007,144.74              4.10%        49.33%
合计                                  9,596,878,731.08          100.00% 12,889,656,745.98         100.00%          -25.55%
                                                                                                                   单位：元
                                                  2017 年                            2016 年
     产品分类            项目                                                                占营业成本比      同比增减
                                           金额          占营业成本比重       金额
                                                                                                  重
住宅                                  3,494,099,364.81           36.41%   7,905,930,451.88         61.34%          -55.80%
                                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
公寓                                554,554,658.14            5.78%      440,804,040.35              3.42%           25.81%
商业                              3,469,844,760.41           36.16%     1,787,046,285.32          13.86%             94.17%
写字楼                            1,018,369,361.87           10.61%     1,813,152,604.86          14.07%            -43.83%
车库车位                            250,643,882.76            2.61%      315,434,267.12              2.45%          -20.54%
学校及其他                          809,366,703.09            8.43%      627,289,096.45              4.87%           29.03%
合计                              9,596,878,731.08          100.00% 12,889,656,745.98            100.00%            -25.55%
说明
（6）报告期内合并范围是否发生变动
√ 是 □ 否
       1、非同一控制下企业合并（单位：元）
   （1）本年发生的非同一控制下企业合并
                  被购买方名称               股权取得时点         股权取得成本          股权取得比例%        股权取得方式
云南华盛基础设施运营管理有限责任公司          2017-02-28              120,000,000.00         51.00             现金购买
中融人寿保险股份有限公司                      2016-11-17           3,863,300,000.00          36.36             现金购买
贵州中黔金融资产交易中心有限公司              2017-10-17               68,534,000.25         61.65             现金购买
       （续表）
                                                                                       购买日至期末被购 购买日至期末被
                  被购买方名称                  购买日         购买日的确定依据
                                                                                           买方的收入        购买方的净利润
云南华盛基础设施运营管理有限责任公司          2017-02-28               控制                  2,135,922.33      -20,026,588.91
中融人寿保险股份有限公司                      2017-11-30               控制                404,004,338.61      117,612,264.72
贵州中黔金融资产交易中心有限公司              2017-12-31               控制
       2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会
成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），占董事会成员的二分之一，并
且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人
寿保险的经营管理实施有效控制。
       （2）合并成本及商誉
                                                 云南华盛基础设施运营 中融人寿保险股份有限 贵州中黔金融资产交易
                         项目
                                                     管理有限责任公司               公司                 中心有限公司
现金                                                       120,000,000.00         3,863,300,000.00              24,500,000.00
非现金资产的公允价值
发行或承担的债务的公允价值
发行的权益性证券的公允价值
或有对价的公允价值
购买日之前持有的股权于购买日的公允价值                                                                          44,034,000.25
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
合并成本合计                                          120,000,000.00          3,863,300,000.00        68,534,000.25
减：取得的可辨认净资产公允价值份额                    117,539,831.97          1,207,963,277.35        38,485,490.78
商誉/合并成本小于取得的可辨认净资产公允价值             2,460,168.03          2,655,336,722.65        30,048,509.47
份额的金额
  （3）被购买方于购买日可辨认资产、负债
   1）云南华盛基础设施运营管理有限责任公司
                                                       云南华盛基础设施运营管理有限责任公司
                 项目
                                                购买日公允价值                           购买日账面价值
资产：
    货币资金                                                129,308,336.15                          129,308,336.15
    其他应收款                                               49,426,754.75                           49,426,754.75
    递延所得税资产                                               650,352.04                               650,352.04
资产总计                                                    179,385,442.94                          179,385,442.94
负债：
    应付职工薪酬                                                 750,557.90                               750,557.90
    应交税费                                                      14,954.86                                14,954.86
    其他应付款
负债合计                                                         765,512.76                               765,512.76
净资产                                                      178,619,930.18                          178,619,930.18
减：少数股东权益                                             61,080,098.21                           61,080,098.21
取得的净资产                                                117,539,831.97                          117,539,831.97
   考虑到云南华盛基础设施运管2016年8月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故本集团按合
并时点应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值确认为可辨认净资产的公允价值。
   云南华盛基础设施运管注册资本102,040.00万元，中天城投集团出资52,040万元，占比51%，其他股东出资50,040万元，
占比49%。截止2018年2月28日，云南华盛基础设施运管实收资本183,443,789.06元，其中，中天城投集团实际出资120,000,000
元，其他股东出资63,443,789.06元，剩余尚未出资部分在2019年12月30日前支付完毕。中天城投集团针对云南华盛基础设施
运管所享有的净资产份额117,539,831.97元为实际出资金额120,000,000元减去应该承担的净亏损2,460,168.03元。
   2）中融人寿保险股份有限公司
                                                             中融人寿保险股份有限公司
                 项目
                                                购买日公允价值                           购买日账面价值
资产：
    货币资金                                              1,616,180,718.58                         1,616,180,718.58
    定期存款                                              2,172,700,000.00                         2,172,700,000.00
    可供出售金融资产                                     15,204,729,032.43                        15,204,729,032.43
    持有至到期投资                                           59,961,145.22                           59,961,145.22
    贷款及应收款项                                        4,980,000,000.00                         4,980,000,000.00
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    其他项目                                             2,993,680,288.40                    2,993,680,288.40
资产合计                                                27,027,251,184.63                   27,027,251,184.63
负债：
    寿险责任准备金                                       6,593,941,963.66                    6,593,941,963.66
    保户储金及投资款                                    16,660,574,862.29                   16,660,574,862.29
    其他项目                                              450,503,122.84                       450,503,122.84
负债合计                                                23,705,019,948.79                   23,705,019,948.79
净资产                                                   3,322,231,235.84                    3,322,231,235.84
减：少数股东权益                                         2,114,267,958.49                    2,114,267,958.49
取得的净资产                                             1,207,963,277.35                    1,207,963,277.35
    考虑到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资
产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有中融人寿保险净资产账面价值确认为可辨认净资产的公
允价值。
   3）贵州中黔金融资产交易中心有限公司
                                                      贵州中黔金融资产交易中心有限公司*
                 项目
                                              购买日公允价值                      购买日账面价值
资产：
    货币资金                                               60,909,494.63                        60,909,494.63
    可供出售金融资产                                      445,080,000.00                       445,080,000.00
    持有至到期投资                                         16,928,187.77                        16,928,187.77
    其他项目                                                 7,897,309.36                        7,897,309.36
资产合计                                                  530,814,991.76                       530,814,991.76
负债：
    其他应付款                                            439,222,490.83                       439,222,490.83
    其他项目                                               26,217,645.48                        26,217,645.48
负债合计                                                  465,440,136.31                       465,440,136.31
净资产                                                     65,374,855.45                        65,374,855.45
其中：归属于母公司净资产                                   62,425,775.80                        62,425,775.80
减：少数股东权益                                           23,940,285.02                        23,940,285.02
取得的净资产                                               38,485,490.78                        38,485,490.78
   *此处列示的贵州中黔金交属于合并报表，包含贵州中黔金交及其下属子公司的财务数据。
   考虑到贵州中黔金交为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资
产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有贵州中黔金交净资产账面价值确认为可辨认净资产的公
允价值。
   （4）购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量的利得或损失：无。
   （5）购买日或合并当年年末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明：无。
   2、同一控制下企业合并：无。
                                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
  3、报告期处置子公司（单位：元）
   子公司名称       股权 股权    股权 丧失控制权 丧失控 处置价款与处置 丧失控制权 丧失控制权之 丧失控制权之
                    处置 处置    处置    的时点      制权时 投资对应的合并 之日剩余股 日剩余股权的 日剩余股权的
                    价款 比例    方式                点的确 财务报表层面享      权的比例       账面价值         公允价值
                                                     定依据 有该子公司净资
                                                              产份额的差额
贵州大数据资本服                                     控制权
                     0     100% 转让    2017-6-30                -343,145.61
务中心有限公司                                         转移
友山（上海）资产                                     控制权
                     1     70%   转让   2017-9-30                1,518,156.78        30%       7,920,790.37    7,920,790.37
管理有限公司                                           转移
  4、其他原因的合并范围变动（单位：元）
 （1）本年度新纳入合并范围的公司情况
                公司名称                   新纳入合并           持股比例%           年末净资产            本年净利润
                                           范围的原因
贵阳南明中天城投房地产开发有限公司            新设                 100                49,366,462.65             -633,537.35
中天城投集团广州置业有限公司                  新设
四川中天城投置业有限公司                      新设                 100               101,960,257.87               -39,742.13
贵州金融城有限公司                            新设                 100                     -288,055.82          -288,055.82
中天城投（贵阳）综合保税区投资开发
                                              新设                 100                     -112,928.59          -112,928.59
有限公司
中天城投（云南）城市投资开发有限责
                                              新设                75.99                    -636,577.84          -636,577.84
任公司
贵州中天城市节能投资发展有限公司              新设                  60                  2,464,565.18            -535,434.82
中天城投（泸州）置业有限公司                  新设                  51               209,379,754.69             -620,245.31
贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）          新设                  80                        -162.37               -162.37
贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）          新设                  70                           -200                  -200
中天城投有限公司                              新设                 100             11,910,557,294.25          -29,261,956.51
中天国富商业保理（深圳）有限公司              新设                 100                      -62,834.78            -62,834.78
北京数行智融科技发展有限公司                  新设                35.75                    -430,417.24          -430,417.24
深圳中天佳汇股权投资管理有限公司              新设                94.92             1,012,671,261.32          12,671,261.32
贵州大发农业发展有限公司                      新设                  80                  7,943,103.37              -56,896.63
贵州大发旅游发展有限公司                      新设                53.85                 1,999,104.83                -895.17
  （2）报告期不再纳入合并范围的公司情况：无。
                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
（8）主要销售客户和主要供应商情况
公司主要销售客户情况
前五名客户合计销售金额（元）                                                             5,131,491,155.23
前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例                                                          29.72%
前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比
                                                                                                   0.00%
例
公司前 5 大客户资料
     序号                客户名称                销售额（元）                占年度销售总额比例
1           客户一                                   2,074,145,410.46                             12.01%
2           客户二                                   1,387,669,066.67                              8.04%
3           客户三                                     906,973,409.52                              5.25%
4           客户四                                     589,109,558.10                              3.41%
5           客户五                                     173,593,710.48                              1.01%
合计                        --                       5,131,491,155.23                             29.72%
主要客户其他情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司主要供应商情况
前五名供应商合计采购金额（元）                                                           3,950,900,357.99
前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例                                                        59.74%
前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额
                                                                                                   0.00%
比例
公司前 5 名供应商资料
     序号                供应商名称              采购额（元）                占年度采购总额比例
1            供应商一                                3,347,920,070.85                             50.63%
2            供应商二                                  201,470,917.91                              3.05%
3            供应商三                                  162,958,876.83                              2.46%
4            供应商四                                  121,182,113.41                              1.83%
5            供应商五                                  117,368,378.99                              1.77%
合计                         --                      3,950,900,357.99                             59.74%
主要供应商其他情况说明
□ 适用 √ 不适用
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
3、费用
                                                                                                             单位：元
                             2017 年              2016 年          同比增减               重大变动说明
销售费用                     523,470,454.24       437,739,401.95        19.58%
管理费用                     619,226,211.43       499,352,377.80        24.01%
财务费用                   2,087,521,584.81       883,346,337.73       136.32% 融资规模增加
                                                                                 合并范围变化及中天国富证券经营
业务及管理费                 365,515,819.34        44,859,478.64       714.80%
                                                                                 业务规模扩大影响
4、研发投入
□ 适用 √ 不适用
5、现金流
                                                                                                             单位：元
            项目                        2017 年                     2016 年                     同比增减
经营活动现金流入小计                     16,099,648,181.85           16,189,323,646.85                        -0.55%
经营活动现金流出小计                     19,300,867,810.27           15,743,512,343.83                       22.60%
经营活动产生的现金流量净
                                         -3,201,219,628.42              445,811,303.02                      -818.07%
额
投资活动现金流入小计                      7,578,232,636.71            1,833,618,650.15                      313.29%
投资活动现金流出小计                      9,133,340,682.70           13,979,152,018.19                       -34.66%
投资活动产生的现金流量净
                                         -1,555,108,045.99          -12,145,533,368.04                       -87.20%
额
筹资活动现金流入小计                     15,489,086,374.94           26,757,827,572.88                       -42.11%
筹资活动现金流出小计                     12,534,787,371.27           13,161,940,246.15                        -4.76%
筹资活动产生的现金流量净
                                          2,954,299,003.67           13,595,887,326.73                       -78.27%
额
现金及现金等价物净增加额                 -1,804,425,921.34            1,898,965,747.53                      -195.02%
相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                           单位：万元
            项目                本年发生额        上年发生额       变动幅度%                  变动原因
经营活动产生的现金流量净额         -320,121.96         44,581.13         -818.07 本年度金融子公司业务持续投入增
                                                                                 加
                                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
投资活动产生的现金流量净额           -155,510.80          -1,214,553.34                    -87.20 本年度收回部分投资及对外投资减
                                                                                                 少
筹资活动产生的现金流量净额               295,429.90       1,359,588.73                     -78.27 本年度融资规模继续扩大，但扩大幅
                                                                                                 度低于上年度
报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明
□ 适用 √ 不适用
三、非主营业务分析
□ 适用 √ 不适用
四、资产及负债状况
1、资产构成重大变动情况
                                                                                                                           单位：元
                             2017 年末                                2016 年末
                                         占总资产                                 占总资产比          比重增减      重大变动说明
                         金额                                  金额
                                           比例                                       例
货币资金              7,655,177,422.61       7.06%        9,654,584,311.37            13.57%              -6.51%
应收账款              4,428,082,748.64       4.08%        2,507,910,590.72             3.52%               0.56%
存货                 36,309,604,523.63     33.46%        33,497,918,909.44            47.07%             -13.61%
投资性房地产           361,211,558.97        0.33%         236,806,875.19              0.33%               0.00%
长期股权投资           617,424,494.57        0.57%        4,116,945,446.04             5.79%              -5.22%
固定资产              3,209,316,896.64       2.96%        3,247,756,028.08             4.56%              -1.60%
在建工程                17,186,043.60        0.02%             1,631,956.41            0.00%               0.02%
短期借款              1,911,580,000.00       1.76%        1,100,000,000.00             1.55%               0.21%
长期借款             20,804,955,996.42     19.17%        16,155,434,659.83            22.70%              -3.53%
2、以公允价值计量的资产和负债
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                           单位：元
                                                  计入权益的
                                 本期公允价                       本期计提          本期购买金         本期出售金
   项目             期初数                        累计公允价                                                           期末数
                                 值变动损益                           的减值               额              额
                                                      值变动
金融资产
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1.以公允价       4,352,573,570.   179,005,832            0.00         0.00   3,598,886,754     799,178,685   7,331,287,472.
值计量且其                  07              .17                                          .85           .08
变动计入当
期损益的金
融资产（不含
衍生金融资
产）
3.可供出售        511,438,250.2          0.00     -159,343,73    41,322,21   19,474,693,41     3,663,016,1   16,122,449,582
金融资产                     2                           3.22         6.26              7.75         36.11              .38
金融资产小       4,864,011,820.   179,005,832     -159,343,73    41,322,21   23,073,580,17     4,462,194,8   23,453,737,054
计                          29              .17          3.22         6.26              2.60         21.19              .39
上述合计         4,864,011,820.   179,005,832     -159,343,73    41,322,21   23,073,580,17     4,462,194,8   23,453,737,054
                            29              .17          3.22         6.26              2.60         21.19              .39
金融负债                   0.00                                                                                        0.00
报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化
□ 是 √ 否
3、截至报告期末的资产权利受限情况
                 项目                             年末账面价值                                  受限原因
货币资金                                                   879,403,365.50    保证金、借款质押以及其他受限
存货                                                     8,017,974,867.38    借款抵押
可供出售金融资产                                           423,380,000.00    借款质押
固定资产                                                   831,083,070.74    借款抵押
投资性房地产                                                81,832,624.70    借款抵押
五、投资状况
1、总体情况
√ 适用 □ 不适用
           报告期投资额（元）                      上年同期投资额（元）                              变动幅度
                        16,885,145,857.72                         26,518,122,488.87                                  -36.33%
2、报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用√不适用
3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况
□ 适用 √ 不适用
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
4、金融资产投资
（1）证券投资情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在证券投资。
（2）衍生品投资情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在衍生品投资。
5、募集资金使用情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无募集资金使用情况。
六、重大资产和股权出售
1、出售重大资产情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期未出售重大资产。
2、出售重大股权情况
□ 适用 √ 不适用
七、主要控股参股公司分析
√ 适用 □ 不适用
主要子公司及对公司净利润影响达 10%以上的参股公司情况
                                                                                                             单位：元
  公司名称     公司类型      主要业务    注册资本      总资产       净资产      营业收入      营业利润     净利润
中天城投集
团贵阳房地                              1,210,000,00 14,384,347,6 2,718,412,14 2,692,463,40 697,466,608. 592,839,524.
             子公司       商品房
产开发有限                                     0.00        58.75         2.21         3.96           40
公司
中天城投集
                                        1,675,000,00 12,212,498,6 3,463,743,82 5,801,474,74 1,781,549,97 1,516,201,08
团城市建设 子公司         商品房
                                               0.00        95.55         4.49         9.71          5.99         5.60
有限公司
中天城投集                              701,000,000. 7,822,795,25 1,440,551,11 3,121,607,53 736,414,588. 616,750,711.
             子公司       商品房
团贵阳国际                                       00         0.48         8.60          2.11          88
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
金融中心有
限公司
报告期内取得和处置子公司的情况
√ 适用 □ 不适用
               公司名称                   报告期内取得和处置子公司方式           对整体生产经营和业绩的影响
中融人寿保险股份有限公司              现金购买                              报告期增加净利润 42,763,819.45 元
云南华盛基础设施运营管理有限责任公
                                      现金购买                              报告期增加净利润-15,119,191.36 元
司
贵州中黔金融资产交易中心有限公司      现金购买                              无影响
贵州大数据资本服务中心有限公司        股权转让                              无影响
友山（上海）资产管理有限公司          股权转让                              无影响
主要控股参股公司情况说明
八、公司控制的结构化主体情况
□ 适用 √ 不适用
九、公司未来发展的展望
     （一）2018年全国及贵州省宏观环境分析
     1. 全国社会经济发展宏观分析——中国有能力有条件实现更高质量、更有效率、更加公平、更可持续的发展
     2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下
的关键一年。根据2018年政府工作报告部署，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，要坚持稳中求进工作总基调，坚
持新发展理念，紧扣我国社会主要矛盾变化，按照高质量发展的要求，统筹推进“五位一体”总体布局和协调推进“四个全面”
战略布局，坚持以供给侧结构性改革为主线，统筹推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险各项工作，大力推进改革
开放，创新和完善宏观调控，推动质量变革、效率变革、动力变革，促进经济社会持续健康发展。
     2. 贵州省社会经济发展宏观分析——抢抓机遇、加快赶超、顺势而为、乘势而上
     2018年是贵州省决战脱贫攻坚、决胜同步小康、实施“十三五”规划至关重要的一年，按照贵州省第十三届人民代表大会
第一次会议部署，要大力培育和弘扬新时代贵州精神，守好“两条底线”、实现“两个同步”、推动“三大变革”、促进“四个提
升”、强力推进三大战略行动，努力解决发展不平衡不充分问题，奋力推动高质量发展，奋力后发赶超，开启社会主义现代
化建设新征程，续写新时代贵州发展新篇章，开创百姓富生态美的多彩贵州新未来。
     （二）金融行业宏观分析——防范风险、服务实体、高质发展
     中央将继续深化金融监管体制改革，强化金融监管协调机制，提升监管效能，坚守不发生系统性风险的底线，维护国家
经济金融安全。按照全国金融工作会议和全国经济工作会议部署，要着力增强金融服务实体经济能力，改革完善金融服务体
系，扩展普惠金融业务，深化多层次资本市场改革，拓展保险市场的风险保障功能，大力发展绿色金融。
     保险业。2018年《政府工作报告》中明确提出要拓展保险市场的风险保障功能，这为我国保险业的风险保障能力不断提
升，真正成为推进国家治理体系和治理能力现代化的重要手段奠定了坚实的政策基础。保险行业通过实现供给侧结构性改革
将推动行业产能和业务价值率持续提高。人口结构老龄化、城镇化率的持续提升是保险行业保持高速发展的催化剂，而我国
健康管理和服务业的发展也为保险行业的发展带来了前所未有的良好契机。近年来保险行业在整体保持高增速的同时，保险
深度和保险密度依然未达到全球平均水平，贵州省作为首个保险业助推脱贫攻坚示范区，保险行业具有极大发展空间。
     证券业。随着我国经济转型升级和结构调整的持续推进，多层次资本市场体系日趋完善，社会直接融资总规模将继续保
持在较高需求水平，绿色、养老、公益等领域的融资将是未来发展的新兴业务点。坚持资产驱动负债理念、具有主动管理优
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
势的市场主体将成为行业佼佼者，资管业务将逐步回归本源，进入良性发展通道。
    基金业。随着我国经济进入高质量发展阶段，国民收入的提升、居民的理财需求、国内外资管市场的逐步发展成熟、更
加便利的金融业开放背景，将有助于资管行业通过专业的多元化优质服务，获取更广阔的市场发展空间。
    根据贵州省《政府工作报告》部署，贵州省将着力提高金融服务贵州实体经济能力，深化政金企对接，创新金融产品，
实施企业上市“百千行动计划”，支持债券市场发展，推进险资入黔。
    （三）2018年公司展望
    以习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，持续增强“四个意识”，坚持“感恩党、跟党走、听党话，按市场规
律办事”的核心价值观，紧跟党走、扎“根”贵州、“耕”植绿色。2018年，公司将进一步提升金融业务风险控制力和规范
运作水平上新台阶，实现新业务体系的健康稳定持续盈利，增强服务实体经济和助力脱贫攻坚能力，为广大投资者创造长远
价值。公司把构建良好绿色经济生态环境作为业务发展质量的增长点、经营业绩稳定发展的支撑点、创新体制机制的着眼点、
促进企业转型升级的发力点，形成“绿色实业金融服务”，保持公司运行安全稳健可持续的良好态势。在完成非金融类资产
置出和金融类资产置入重大资产重组事项完成前提下，2018年公司力争实现净利润提升50%以上。该利润目标不代表公司对
2018年度的盈利预测或承诺，能否如期实现取决于多种因素且是以完成两项重大资产重组为前提，存在很大的不确定性，请
投资者务必特别注意。
    1.党建工作
    2018年，公司党建工作将继续坚持 “感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事” 的核心价值观，增强“四个意识”、
坚定“四个自信”。深入学习贯彻落实党的十九大精神，用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动
工作。激励党员干部在工作岗位发挥先锋模范作用,锻造讲党性、讲政治、顾大局、高素质的人才队伍。
    党组织建设方面，坚定政治方向，坚定政治站位，持续推进党的十九大精神贯彻落实，进一步加强金融类业务板块基层
党组织建设，落实党建工作责任制和第一责任人职责，切实保证党的组织充分履行职能。作风建设方面，坚持问题导向，保
持正风反腐的战略定力，以解决突出问题为主抓手，严肃公司政治生活，做“忠诚、干净、担当”的“三好”学生，主动防
控金融道德风险。党建促经建方面，扎实开展“创先争优、争做先锋”和“党建强、企业强”活动。
    2.扶贫工作
    2018年，公司将继续以“金融精准扶贫”为扶贫攻坚基本方略，以发挥金融优势、整合资源、精准帮扶为工作原则；以
改善贫困地区居民生产生活条件、提高基本公共服务水平、形成特色优势产业体系、提高经济发展质量和效益、通过普惠保
险构建民生保障网为主要工作内容，将基层乡村作为帮扶工作的主战场，全力投身于脱贫攻坚和乡村振兴的伟大事业之中，
打造金融产业精准服务脱贫攻坚的贵州样板。
    一是促进农民增收、推动乡村振兴
    以贵州为代表的西部地区保险事业依然处于欠发达水平，服务和保障能力不足，严重制约和影响保险资金助推西部地区
经济社会发展和脱贫攻坚。作为全国唯一的“保险助推脱贫攻坚”示范区，贵州承担着为全国保险扶贫工作做示范、做引领
的重任。2018年，公司将大力发展普惠保险事业，有效提升保险资金助推脱贫攻坚的成效。
    二是以“实心策”消除“空心村”
    2018年团结村农业产业将实现蓬勃发展，预计带动400余农户增收2000万元，户均增收5万元。2018年，公司将全面夯实
结对帮扶团结村的扎实成效，通过产业养殖、旅游带动、教育扶贫、医疗保障等多种方式强化产业导入、提升民生保障，以
现代农业为方向，以职业农民为核心，2018年计划培训职业农民2000人次。彻底践行以市场机制为核心的产业扶贫，带动团
结村发展生态猪养殖，中华蜂养殖，优质水稻，优质黄小米，精品黄桃，高山茶园，有机蔬菜种植项目，预计5年累积带动
村民增收1.6亿。以学习大发精神为核心发展团结村乡村旅游，打造精神高地。2018年团结村一期旅游项目启动，预计带动
200个村民就业或参与发展，旅游项目一期预计实现增收1000万元。团结村乡村旅游充分利用农村闲置资产，以保持生态不
破坏为底线，在为村民提供技术培训和资金支持的前提下带动村民发展旅游。
    三是积极参与玉米调减，投身振兴农村经济的深刻产业革命
    西部地区的玉米调减涉及面广、影响人数众多，是推进农业供给侧结构性改革，助力乡村振兴的重要战略任务。贵州省
1200多万亩玉米地，2018年的目标是压减500万亩。2018年，公司将精准脱贫与“玉米改种”相结合，打造与“玉米改种”
农户的利益联结机制，化解“玉米改种”农户的三大痛点：资金、技术、市场，着力解决“玉米改种”农户“种难、卖难”。
公司将推动建立“玉米调改”产业发展基金，定向支持龙头企业以“一乡多业”、“一业多乡”等方式实现规模种植、高效
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
种植，带动“玉米改种”农户脱贫致富。
    3. 深化顶层风险控制体系建设
    2018年，公司将按照中央“守住不发生系统性金融风险的底线，坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的根本要求，继续遵
循“严管控、强合规”的管理思路，充分发挥公司“产权明晰、权责明确、运作规范、有效制衡”的治理优势，以集团“引领、
监督、服务、强效”四大功能，进一步深化集团顶层风险控制体系建设，强化全面风险事件处理、风险评估与计量、风险报
告管理、风险偏好管理、全面风险绩效考核和第一责任人督查问责机制，筑牢集团公司风险防控墙，从源头遏制风险隐患，
杜绝风险事故。
    4.强化风险管理意识，提升内部管控效率
    2018年，公司将严格按照监管规则要求，结合各金融业态市场特点和运营特征，进一步强化风险管理意识，有效识别各
类金融业务风险隐患，精准梳理对应的事前、事中及事后各环节内控体系管理要素，优化业务风险控制流程和内部风险控制
矩阵，建立相匹配的各金融业务线条管控方式，形成内控制度体系对业务规范的指导性和约束力，进一步提升内部管控效率，
确保公司继续保持安全、稳健、可持续的良好发展态势。
    5.稳步推进金融业务发展
    2018年，公司将始终坚持“金融服务实体经济”的本质要求，秉持绿色实业金融服务的企业定位，继续稳步推进金融业务
发展，提升盈利水平，利用金融平台实现产业资源的优化整合和高效配置，推动绿色实体经济创新发展，发挥金融精准扶贫
在打赢脱贫攻坚战中的战略支撑作用。继续推进各项在审金融业务资质相关工作。
    保险业务。一是坚决强化保险回归保障本源、专注主业发展，把落实“1+4”系列文件作为总抓手推向深入。二是以持
续提升SARMRA评估为核心的各项监管评估为目标，着力完善和优化现有内控制度和风控体系建设。三是按照监管要求建立资
产负债管理体系，提升管理水平，及时评估分析潜在风险因素对期限结构、成本收益、现金流和偿付能力充足率的影响，实
现长期价值目标。四是以产品和服务创新为动力，打造多元化、价值型产品体系，大力发展高价值的长期储蓄和风险保障类
业务，围绕产品和服务体系转型，加快建立可持续增长的价值型负债业务发展模式。五是统筹多层次渠道建设，深化渠道合
作，加快个险、经代及互联网、普惠保险等渠道的建设，提高销售产能，推动规模保费适度增长，实现规模效应，提升公司
整体经营效率和投入产出比。六是加快分支机构设立，拓宽经营区域。七是在抓好现有保险业务基础上，全力推进华夏人寿
股权收购重大资产重组事项，做大做强公司保险业务规模。八是继续抓好扶贫攻坚工作。
    证券业务。一是落实监管措施，强化风险管理能力，全面贯彻落实“金融服务实体经济”的理念，规范业务发展，建立
稳健合规风控管理体系，加强质控水平、产品策略及全面风险管理能力的提升。二是持续完善合规风控能力，加强内控建设，
提升公司治理能力。三是持续推进优质IPO项目落地，深挖优质新三板、转板项目，力争实现投行业务收入大幅增长。四是
持续推进贵州区域业务的落地，计划在贵州设立绿色金融事业部，积极参与政府主导的绿色产业基金，助力贵州绿色经济发
展，力争成为助力贵州资本市场发展的重要力量和服务贫困地区实体经济的典范。五是继续提升信息技术能力，持续优化CRM
系统，着重加强客户开发和客户服务工作，不断加强现代管理和运营能力，在市场上形成明显的差异化竞争优势，提升效率
和效益，实现股东和公司的利益最大化。六是继续强化人才战略，提升队伍素质，建立一站式产品平台和优秀财务顾问团队，
提升公司服务机构和个人客户的综合能力。七是继续抓好扶贫攻坚工作。
    基金业务。一是把落实“防风险、强合规”放在首位。二是强化自身内控建设、深化企业治理。三是做深做强证券投资
基金，进一步扩大管理规模，提升主营业务收入，确保净资本回报率持续提升。四是丰富产品结构，大力发展PPP产业基金，
努力实现权益类、债券类产品并驾齐驱，形成债基、股基、货基、另类基金等全产品业务线。五是加快推进公募基金设立进
程，完善关于公募基金板块的内容建设，实现硬件条件达到验收标准。六是升级公募基金销售业务，拓宽网点建设，提升基
金销售规模，力争成为全国独立基金销售机构中的新兴重要力量。
    服务实体经济。以一带一路、长江经济带、京津冀、西部贫困地区等区域为核心，推进投资实体业务全国化战略布局。
主要投资方向为康养产业、金融综合体、文旅综合体、教育产业等关系国计民生领域，积极融入平台经济和共享经济，有效
服务实体经济。
    普惠金融业务。2018年中天金融集团积极参与西部地区普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则，
下大力气创新惠农险种。同时，积极探索证券公司、基金公司下沉贫困地区开展普惠金融服务的路径，向贫困地区提供多形
式的普惠金融服务，有效服务贫困地区中小微实体经济，使普惠金融成为助推贵州深度脱贫攻坚的有力工具。
    6. 推进金融品牌体系和企业文化建设
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    2018年，是中天金融品牌形象在全国的落地与开拓年。公司将以“向阳而生”的企业文化品牌为基石，与“推动实业向上
力量”的金融品牌和“推动生活向好真实力量”的公益品牌共同构筑起中天金融品牌体系，培育和构建企业与员工“同呼吸，共
命运”的中天共同体意识，呵护中天人“共存”的家园，树立社会“共荣”的发展理念，建立市场“共赢”的合作机制。
    品牌建设。公司将围绕“推动实业向上力量”价值体系作为金融品牌工作核心，通过搭建完善的自媒体传播平台，拓展
全媒体传播渠道，传递中天金融“绿色实业金融服务”定位与“共融共未来”理念，助力企业紧跟时代、勇立潮头，推动企
业健康发展，同时展现公司助力西部地区提速发展，用普惠金融助推脱贫攻坚的使命与担当。
    企业文化。2018年，公司将通过在金融业务板块落地企业文化机制，激活共识、凝聚力量，促进战略愿景和目标的达成。
在《中天金融报》等文化载体上持续推出“致敬向上力量”、“中天芳华”系列，展现公司昂扬力量。通过在培训、成长等机制
上的升级，使员工能够把自己的能力发挥到最大。积极培育企业与员工“同呼吸，共命运”的中天共同体意识，实现利益交汇、
情感共融，共担时代责任、共促企业发展。
    7. 建设符合金融行业需求的人才队伍
    2018年，公司将继续以“优化结构，服务金融”为未来人力资源战略与规划方向，贯彻“人才是第一资源”原则，持续构建
符合金融行业需求的人才队伍建设。一是围绕金融行业属性和监管要求构建包括短期固薪、中期绩效、长期股权在内的高竞
争力科学薪酬体系。二是持续推进“未来培训中心”工作，通过引入国内外优秀培训课程与讲师，积极参与监管机构主办培训，
建立符合金融特征的人才培养和培训机制。三是以吸纳专业人才为目标，围绕全国各区域重点业务发展规划进行人才配置，
搭建以人才为核心的多地办公管理体系。
    8.全力推进重大资产重组事项
    2018年，公司将全力推进金融类资产收购重大资产重组工作，并根据重组实质性进展情况，严格按照相关法律法规要求
调整现有金融业务结构，符合监管要求。
    9.资金需求说明
2018年，基于央行将进一步完善宏观审慎政策框架宏观环境，公司在完成置出旗下非金融类资产与业务重大资产重组事项前
提下，将进一步优化资产负债结构，持续提高周转效率，降低经营成本，谨慎拓展融资渠道获取必要的发展资金。
    公司未来发展可能存在的风险分析
    1.特别提示
    本报告中有关经营计划、经营目标描述并不代表公司对2018年度的盈利预测和业绩承诺，能否实现取决于宏观政策调整、
市场状况变化、业务实际推进等多种因素，存在很大的不确定性，请投资者特别注意并保持足够的风险意识。
    2.战略转型风险
    公司自2014年起启动战略转型升级，通过并购重组方式获取多项金融领域资产。报告期内，公司启动置出非金融类资产
和购入华夏人寿21%-25%股权重大资产重组事项，若重组完成，公司将成为以保险业务为核心的金融集团。上述事项的推进
将使公司面临战略转型风险，可能在新业务推进、内控和风控体系建设、业务资源匹配方面存在不利于公司未来安全稳健经
营和持续盈利的因素。对此，公司已启动包括但不限于内控和风控体系建设、企业文化提炼、金融品牌系统建设、顶层制度
设计、专业团队引进、金融战略规划、资产结构优化等工作，并将在未来公司日常经营与战略执行过程中进行动态管理，确
保新战略实施稳健推进。
    3.宏观政策环境风险
    金融业受宏观经济和监管政策变化影响较大，将可能对公司未来业务开展产生较大影响。对此，公司将积极研究政策变
化和市场动态，及时调整应对；风险管理部门将通过风险报告机制向管理层及各业务板块提示相关风险并提出规范应对建议。
    4.利率风险
    公司旗下各项金融业务，尤其是寿险业务受市场利率波动的影响较大。利率的波动会同时对寿险公司的资产端和负债端
产生影响。公司将通过建立健全的风险管理系统，通过资产负债匹配管理来评估管理利率风险，并尽可能的使资产和负债的
久期相匹配，以降低利率风险对公司经营成果的影响。
    5.财务风险
    近年来，公司实施多次金融资产并购重组事项，财务风险有所提升。而去杠杆整体宏观环境将对融资能力提出更高要求。
公司将实时核查公司债务情况，核实公司风险敞口，加强资金管理，合理选择必要融资方式，确保财务风险可控。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    6.商誉减值风险
    受宏观经济波动、行业经营环境变化等因素影响，可能导致公司近年来所并购金融类标的资产未来实际情况与评估预测
情况存在较大差异，引起商誉减值风险。公司将严格按照会计准则要求于每年度末对形成商誉的相关资产组进行减值测试。
十、接待调研、沟通、采访等活动情况
1、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
√ 适用 □ 不适用
    接待时间                接待方式                接待对象类型             调研的基本情况索引
                                                                          1.走访、了解公司目前的生产及经营情
                                                                          况；
2017 年 03 月 16 日     实地调研                 机构                     2.对公司大金融转型升级及地产业务
                                                                          运营状况等事项进行咨询；
                                                                          3.现场调研、走访公司的重点项目。
                                                                          1.走访、了解公司目前的生产及经营情
                                                                          况；
2017 年 03 月 17 日     实地调研                 机构                     2.对公司大金融转型升级及地产业务
                                                                          运营状况等事项进行咨询；
                                                                          3.现场调研、走访公司的重点项目。
                                                                          1.走访、了解公司目前的生产及经营情
                                                                          况；
2017 年 05 月 19 日     实地调研                 机构                     2.对公司大金融转型升级及地产业务
                                                                          运营状况等事项进行咨询；
                                                                          3.现场调研、走访公司的重点项目。
                                                                          1.调研公司战略布局及落地情况；
                                                                          2.调研贵阳市房地产近期状况；
2017 年 07 月 25 日     实地调研                 机构
                                                                          3.现场调研公司的重点房地产开发项
                                                                          目。
                                                                          投资者开放日活动：
                                                                          1.参观公司项目；
                                                                          2.深交所投教中心总监徐良平致辞；
2017 年 11 月 03 日     实地调研                 个人                     3.贵州证监局领导致辞；
                                                                          4.公司董事会秘书谭忠游女士介绍公
                                                                          司基本情况及发展规划；
                                                                          5.投资者提问互动交流。
接待次数
接待机构数量
接待个人数量
接待其他对象数量
                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
是否披露、透露或泄露未公开重大信息                                           否
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                         第五节 重要事项
一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况
报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况
√ 适用 □ 不适用
    经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民
共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度
未分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017
年度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净
利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施
分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。
    公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股
东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额为
2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东以
资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额为
1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。
    若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现金
分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。
                                            现金分红政策的专项说明
是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求：           是
分红标准和比例是否明确和清晰：                         是
相关的决策程序和机制是否完备：                         是
独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用：               是
中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是
                                                       是
否得到了充分保护：
现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透
                                                       是
明：
公司近 3 年（包括本报告期）的普通股股利分配方案（预案）、资本公积金转增股本方案（预案）情况
   1.2017年利润分配预案
   经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民共
和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度未
分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017年
度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净利
润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施分
配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。
    公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股
东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额为
2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股东以
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额为
1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。
       若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现金
分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。
   2.2016年利润分配方案及执行情况
       经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2016年度母公司实现净利润2,091,395,950.38元，根据《中华人民
共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实现净利润的10%提取法定盈余公积金209,139,595.04元，加母公司以前年
度未分配利润2,290,101,238.29元，减公司2016年度实施分配的2015年度现金股利和股票股利935,918,042.80元后，母公司2016
年度可供分配利润总计为3,236,439,550.83元。
       公司2016年利润分配方案为：以公司2016年12月31日股本总数4,696,565,036股为基数，向全体股东每10股派发现金股利
2元, 共派发现金股利939,313,007.20元。由于公司股权激励计划激励对象行权，截止2017年7月5日，公司总股本增至
4,699,711,436股，按照“现金分红总额、送红股总额、转增股本总额固定不变”的原则，以公司2017年7月5日总股本4,699,711,436
股计算，向全体股东每10股派发现金股利1.998635元（含税；扣税后，QFII、RQFII 以及持有股改限售股、首发限售股的个
人和证券投资基金每10 股派1.798772元；持有非股改、非首发限售股及无限售流通股的个人、证券投资基金股息红利税实
行差别化税率征收，先按每10股派1.998635元，权益登记日后根据投资者减持股票情况，再按实际持股期限补缴税款；对于
QFII、RQFII 外的其他非居民企业，公司未代扣代缴所得税，由纳税人在所得发生地缴纳）。
       2017年7月，公司执行并实施了2016年度公司利润分配方案，股权登记日为2017年7月11日，除权除息日为2017年7月12
日。
   3.2015年度利润分配方案及执行情况
   经信永中和会计师事务所审计，公司2015年度母公司实现净利润1,781,243,765.96元，按本年实现净利润的10%提取法定
盈余公积金178,124,376.60元，加上母公司以前年度未分配利润1,892,380,085.13元，减公司2015年度实施分配的2014年度现
金股利和股票股利1,205,398,236.20元后，母公司2015年度可供分配利润总计为2,290,101,238.29元。
       公司2015年利润分配方案为：以公司2015年12月31日股本总数4,683,075,099股为基数，向全体股东每10股派发现金股利
2元, 共派发现金股利936,615,019.80元。由于公司股权激励计划激励对象行权，截止2016年4月13日，公司总股本增至
4,686,813,036股，按照“现金分红总额、送红股总额、转增股本总额固定不变”的原则，以公司2016年4月13日总股本
4,686,813,036股计算，向全体股东每10股派发现金股利1.998404元（含税；扣税后，QFII、RQFII 以及持有股改限售股、首
发限售股的个人和证券投资基金每10 股派1.798564元；持有非股改、非首发限售股及无限售流通股的个人、证券投资基金
股息红利税实行差别化税率征收，先按每10 股派1.998404元，权益登记日后根据投资者减持股票情况，再按实际持股期限
补缴税款；对于QFII、RQFII 外的其他非居民企业，公司未代扣代缴所得税，由纳税人在所得发生地缴纳）。
       2016年4月，公司执行并实施了2015年度公司利润分配方案，股权登记日为2016年4月21日，除权除息日为2016年4月22
日。
公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表
                                                                                                           单位：元
                                           分红年度合并报表 占合并报表中归属
                     现金分红金额（含 中归属于上市公司 于上市公司普通股 以其他方式现金分 以其他方式现金分
       分红年度
                            税）           普通股股东的净利 股东的净利润的比       红的金额           红的比例
                                                  润               率
2017 年                   234,883,239.30     2,081,549,350.87           11.28%                0.00           0.00%
2016 年                   935,918,042.80     2,939,369,337.99           31.84%                0.00           0.00%
2015 年                   936,615,019.80     2,606,776,304.48           35.93%                0.00           0.00%
公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案
□ 适用 √ 不适用
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
二、本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案
√ 适用 □ 不适用
每 10 股送红股数（股）
每 10 股派息数（元）（含税）                                                                                        0.50
每 10 股转增数（股）
分配预案的股本基数（股）                                                                                   4,697,664,786
现金分红总额（元）（含税）                                                                                234,883,239.30
可分配利润（元）                                                                                       2,432,671,435.43
现金分红占利润分配总额的比例                                                                                      100%
                                               本次现金分红情况
公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 20％
                                 利润分配或资本公积金转增预案的详细情况说明
    公司2017年度母公司实现净利润148,838,900.02元，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》规定，按本年度实
现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00元，加母公司以前年度未分配利润3,236,439,550.83元，减公司2017年度
实施分配的2016年度现金股利和股票股利937,723,125.42元后，母公司2017年度可供分配利润总计为2,432,671,435.43元。公
司2017年度合并报表实现净利润2,081,549,350.87元，按本年度母公司实现净利润的10%提取法定盈余公积金14,883,890.00
元，加合并报表以前年度未分配利润5,875,888,828.88元，减公司2017年度实施分配的2016年度现金股利和股票股利
937,723,125.42元后，合并报表2017年度可供分配利润总计为7,004,831,164.33元。
    公司2017年度利润分配及资本公积转增股本预案为：以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体
股东每10股派发现金股利0.5元（含税），共派发现金股利234,883,239.30元。本次分红方案实施后母公司未分配利润余额
为2,197,788,196.13元，全部结转以后年度分配。同时，以公司2017年12月31日股本总数4,697,664,786股为基数，向全体股
东以资本公积每10股转增5股，共转增2,348,832,393.00股。本次资本公积转增方案实施后母公司\"资本公积-股本溢价\"余额
为1,286,647,870.32元，合并报表\"资本公积——股本溢价\"余额为1,109,947,264.30元，结转以后年度使用。
    若公司在分配方案披露后至分配方案实施期间因股权激励自主行权等事项导致公司总股本发生变化的，公司按照“现
金分红金额、送红股金额、资本公积金转增股本金额”固定不变的原则进行调整。
三、承诺事项履行情况
1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末
尚未履行完毕的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
             承诺事由               承诺方      承诺类型     承诺内容        承诺时间       承诺期限        履行情况
股改承诺
收购报告书或权益变动报告书中所
作承诺
                                              关于同业竞   截至本承诺                     2016 年 11 月
                                 金世旗国际                               2016 年 11 月
资产重组时所作承诺                            争、关联交   函签署之日，                   30 日           正常履行中
                                 控股股份有                               30 日
                                              易、资金占用 本公司及本                     ——9999 年
                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
限公司   方面的承诺   公司控制的                12 月 31 日
                      公司均未生
                      产、开发任何
                      与中融人寿
                      保险股份有
                      限公司（以下
                      简称“中融人
                      寿”）及其下属
                      子公司构成
                      竞争或可能
                      竞争的产品，
                      未直接或间
                      接经营任何
                      与中融人寿
                      及其下属子
                      公司经营的
                      业务构成竞
                      争或可能构
                      成竞争的业
                      务，也未参与
                      投资任何与
                      中融人寿及
                      其下属子公
                      司生产的产
                      品或经营的
                      业务构成竞
                      争或可能构
                      成竞争的其
                      他企业。自本
                      承诺函签署
                      之日起，本公
                      司及本公司
                      控制的公司
                      将不生产、开
                      发任何与中
                      融人寿及其
                      下属子公司
                      生产的产品
                      构成竞争或
                      可能构成竞
                      争的产品，不
                      直接或间接
                      经营任何与
                      中融人寿及
       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
其下属子公
司经营的业
务构成竞争
或可能构成
竞争的业务，
也不参与投
资任何与中
融人寿及其
下属子公司
生产的产品
或经营的业
务构成竞争
或可能构成
竞争的其他
企业。自本承
诺函签署之
日起，如本公
司及本公司
控制的公司
进一步拓展
产品和业务
范围，本公司
及本公司控
制的公司将
不与中融人
寿及其下属
子公司拓展
后的产品或
业务相竞争；
若与中融人
寿及其下属
子公司拓展
后的产品或
业务产生竞
争，则本公司
及本公司控
制的公司将
以停止生产
或经营相竞
争的业务或
产品的方式，
或者将相竞
争的业务纳
入到公司经
                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                        营的方式，或
                        者将相竞争
                        的业务转让
                        给无关联关
                        系的第三方
                        的方式避免
                        同业竞争。
                        截至本承诺
                        函签署之日，
                        本人及本人
                        控制的公司
                        均未生产、开
                        发任何与中
                        融人寿保险
                        股份有限公
                        司（以下简称
                        “中融人寿”）
                        及其下属子
                        公司构成竞
                        争或可能竞
                        争的产品，未
                        直接或间接
                        经营任何与
                        中融人寿及
         关于同业竞                                   2016 年 11 月
                        其下属子公
         争、关联交                      2016 年 11 月 30 日
罗玉平                  司经营的业                                    正常履行中
         易、资金占用                    30 日        ——9999 年
                        务构成竞争
         方面的承诺                                   12 月 31 日
                        或可能构成
                        竞争的业务，
                        也未参与投
                        资任何与中
                        融人寿及其
                        下属子公司
                        生产的产品
                        或经营的业
                        务构成竞争
                        或可能构成
                        竞争的其他
                        企业。自本承
                        诺函签署之
                        日起，本人及
                        本人控制的
                        公司将不生
                        产、开发任何
       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
与中融人寿
及其下属子
公司生产的
产品构成竞
争或可能构
成竞争的产
品，不直接或
间接经营任
何与中融人
寿及其下属
子公司经营
的业务构成
竞争或可能
构成竞争的
业务，也不参
与投资任何
与中融人寿
及其下属子
公司生产的
产品或经营
的业务构成
竞争或可能
构成竞争的
其他企业。自
本承诺函签
署之日起，如
本人及本人
控制的公司
进一步拓展
产品和业务
范围，本人及
本人控制的
公司将不与
中融人寿及
其下属子公
司拓展后的
产品或业务
相竞争；若与
中融人寿及
其下属子公
司拓展后的
产品或业务
产生竞争，则
本人及本人
                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                        控制的公司
                        将以停止生
                        产或经营相
                        竞争的业务
                        或产品的方
                        式，或者将相
                        竞争的业务
                        纳入到公司
                        经营的方式，
                        或者将相竞
                        争的业务转
                        让给无关联
                        关系的第三
                        方的方式避
                        免同业竞争。
                        如本次交易
                        完成后，因本
                        次交易完成
                        前中融人寿
                        违规经营等
                                                     2016 年 11 月
金世旗国际              原因受到主
                                        2016 年 11 月 30 日
控股股份有   其他承诺   管部门处罚                                   正常履行中
                                        30 日        ——9999 年
限公司                  致中天城投
                                                     12 月 31 日
                        遭受损失的，
                        本公司将承
                        担中天城投
                        因此遭受的
                        一切损失。
                        如因履行递
                        交《产权受让
                        申请书》时出
                        具的承诺函
                                                     2016 年 11 月
金世旗国际              范围内的义
                                        2016 年 11 月 30 日
控股股份有   其他承诺   务致贵阳金                                   正常履行中
                                        30 日        ——9999 年
限公司                  控遭受损失
                                                     12 月 31 日
                        的，本公司将
                        补偿贵阳金
                        控因此遭受
                        的全部损失。
                        自评估基准                   2016 年 11 月
金世旗国际
                        日起至清华      2016 年 11 月 30 日
控股股份有   其他承诺                                                正常履行中
                        控股持有的      30 日        ——9999 年
限公司
                        中融人寿 1 亿                12 月 31 日
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                           股股份交割
                                                           完成之日止
                                                           的期间内，清
                                                           华控股持有
                                                           的中融人寿 1
                                                           亿股股份所
                                                           对应的中融
                                                           人寿的损失
                                                           均由金世旗
                                                           控股承担。
                                                           本次非公开
                                                           发行对象金
                                                           世旗国际控
                                                           股股份有限
                                                           公司承诺：其
                                 金世旗国际                                               2014 年 12 月
                                              股份限售承   认购的公司     2014 年 12 月
                                 控股股份有                                               3 日——2017 履行完毕
                                              诺           本次非公开     03 日
                                 限公司                                                   年 12 月 16 日
                                                           发行的股份
                                                           自上市之日
                                                           起三十六个
                                                           月内不得转
                                                           让。
                                                           本人不会越
                                                           权干预中天                     2016 年 4 月
                                                           城投经营管     2016 年 04 月 27 日
                                 罗玉平       其他承诺                                                     正常履行中
                                                           理活动，亦不 27 日             ——9999 年
首次公开发行或再融资时所作承诺                             会侵占中天                     12 月 31 日
                                                           城投利益。
                                                           本次非公开
                                                           发行对象金
                                                           世旗国际控
                                                           股股份有限
                                                           公司承诺：其                   2016 年 1 月
                                 金世旗国际
                                                           认购的公司     2016 年 01 月 14 日
                                 控股股份有   其他承诺                                                     正常履行中
                                                           本次非公开     14 日           ——9999 年
                                 限公司
                                                           发行的股份                     12 月 31 日
                                                           自发行结束
                                                           之日起，三十
                                                           六个月内不
                                                           转让。
                                 中天金融集                公司董事会                     2016 年 1 月
                                                                          2016 年 01 月
                                 团股份有限   其他承诺     将严格遵守                     14 日            正常履行中
                                                                          14 日
                                 公司                      《公司法》、                   ——9999 年
       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
《证券法》、             12 月 31 日
《上市公司
证券发行管
理办法》等法
律法规和中
国证监会的
有关规定，承
诺自本次新
增股份上市
之日起：（一）
真实、准确、
完整、公平和
及时地公布
定期报告、披
露所有对投
资者有重大
影响的信息，
并接受中国
证监会和深
圳证券交易
所的监督管
理；（二）本
公司在知悉
可能对股票
价格产生误
导性影响的
任何公共传
播媒体出现
的消息后，将
及时予以公
开澄清；（三）
本公司董事、
监事、高级管
理人员将认
真听取社会
公众的意见
和批评，不利
用已获得的
内幕消息和
其他不正当
手段直接或
间接从事本
公司股票的
买卖活动。公
                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                        司保证向深
                        圳证券交易
                        所提交的文
                        件没有虚假
                        陈述或者重
                        大遗漏，并在
                        提出上市申
                        请期间，未经
                        深圳证券交
                        易所同意，不
                        擅自披露有
                        关信息。
                        公司本次非
                        公开发行股
                        票会计师信
                        永中和会计
                        师事务所（特
                        殊普通合伙）
                        声明：本所及
                        签字注册会
                        计师已阅读
                        本发行情况
                        报告书暨上
                        市公告书及
                        其摘要，确认
                        本发行情况
                                                       2016 年 1 月
信永中和会              报告书暨上
                                                       14 日
计师事务所              市公告书及     2016 年 01 月
             其他承诺                                  ——9999 年 正常履行中
（特殊普通              其摘要与本     14 日
                                                       12 月 31 日
合伙）                  所出具的审
                        计报告无矛
                        盾之处。本所
                        及签字注册
                        会计师对发
                        行人在发行
                        情况报告书
                        暨上市公告
                        书中及其摘
                        要中引用的
                        本所出具的
                        审计报告的
                        内容无异议，
                        确认发行情
                        况报告书暨
                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                        上市公告书
                        及其摘要不
                        致因所引用
                        内容而出现
                        虚假记载、误
                        导性陈述或
                        重大遗漏，并
                        对其真实性、
                        准确性和完
                        整性承担相
                        应的法律责
                        任。
                        公司本次非
                        公开发行股
                        票的保荐机
                        构海通证券
                        股份有限公
                        司声明：本公
                        司已对本发
                        行情况报告
                                                       2016 年 1 月
                        书暨上市公
                                                       14 日
海通证券股              告书及其摘     2016 年 01 月
             其他承诺                                  ——9999 年 正常履行中
份有限公司              要进行了核     14 日
                                                       12 月 31 日
                        查，确认不存
                        在虚假记载、
                        误导性陈述
                        或重大遗漏，
                        并对其真实
                        性、准确性和
                        完整性承担
                        相应的法律
                        责任。
                        公司本次非
                        公开发行股
                        票律师北京
                        国枫律师事
                        务所声明：本                   2016 年 1 月
北京国枫律              所及签字的     2016 年 01 月 14 日
             其他承诺                                                 正常履行中
师事务所                律师已阅读     14 日           ——9999 年
                        本发行情况                     12 月 31 日
                        报告书暨上
                        市公告书及
                        其摘要，确认
                        本发行情况
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                        报告书暨上
                                                        市公告书及
                                                        其摘要与本
                                                        所出具的法
                                                        律意见书不
                                                        存在矛盾。本
                                                        所及签字的
                                                        律师对发行
                                                        人在本发行
                                                        情况报告书
                                                        暨上市公告
                                                        书及其摘要
                                                        引用的法律
                                                        意见书的内
                                                        容无异议，确
                                                        认本发行情
                                                        况报告书暨
                                                        上市公告书
                                                        及其摘要不
                                                        致因所引用
                                                        内容出现虚
                                                        假记载、误导
                                                        性陈述或重
                                                        大遗漏，并对
                                                        其真实性、准
                                                        确性和完整
                                                        性承担相应
                                                        的法律责任。
股权激励承诺
其他对公司中小股东所作承诺
承诺是否按时履行               是
2、公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目达到原盈利预测及
其原因做出说明
□ 适用 √ 不适用
四、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
五、董事会、监事会、独立董事（如有）对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□ 适用 √ 不适用
六、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
     2017年5月10日，财政部发布《关于印发修订<企业会计准则第16号—政府补助>的通知》（财会[2017]15号），自2017
年6月12日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行。并要求对2017年1月1日存在的政府补助采用未来适用法处理，对
2017年1月1日至新准则施行日之间新增的政府补助根据新准则进行调整。
经本公司2017年8月26日召开的第七届董事会第68次会议审议通过后，本集团按照财政部的要求时间开始执行上述会计准
则.。
     本集团执行该准则对本报告期财务报表存在影响，当期取得的政府补助根据是否与日常活动相关，计入其他收益或营业
外收入。
七、报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
八、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
        (1)、本年发生的非同一控制下企业合并
    被购买方名称          股权取得时点      股权取得比例%        股权取得方式        购买日        购买日的确定
                                                                                                           依据
云南华盛基础设施运营管          2017-02-28            51.00            现金购买         2017-02-28         控制
理有限责任公司
中融人寿保险股份有限公          2016-11-17            36.36            现金购买         2017-11-30         控制
司
贵州中黔金融资产交易中          2017-10-17            61.65            现金购买         2017-12-31         控制
心有限公司
    2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事
会成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），占董事会成员的二分之一，
并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融
人寿保险的经营管理实施有效控制。
     （2）本年度处置子公司
    子公司名称      股权处置价款    股权处置比例 股权处置方      丧失控制权的时点    丧失控制权时点的确定依据
                             （元）          （%）             式
贵州大数据资本服务中          0.00           100.00           转让       2017-6-30                控制权转移
心有限公司
                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
友山（上海）资产管理       1.00           70.00      转让           2017-9-30             控制权转移
有限公司
    （3）其他原因纳入合并范围的公司情况
                       公司名称                      新纳入合并范围的原因               持股比例%
贵阳南明中天城投房地产开发有限公司                           新设                         100.00
中天城投集团广州置业有限公司                                 新设                         100.00
四川中天城投置业有限公司                                     新设                         100.00
贵州金融城有限公司                                           新设                         100.00
中天城投（贵阳）综合保税区投资开发有限公司                   新设                         100.00
中天城投（云南）城市投资开发有限责任公司                     新设                          75.99
贵州中天城市节能投资发展有限公司                             新设                          60.00
中天城投（泸州）置业有限公司                                 新设                          51.00
贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）                         新设                          80.00
贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）                         新设                          70.00
中天城投集团有限公司                                         新设                         100.00
中天国富商业保理（深圳）有限公司                             新设                         100.00
北京数行智融科技发展有限公司                                 新设                          35.75
深圳中天佳汇股权投资管理有限公司                             新设                          94.92
贵州大发农业发展有限公司                                     新设                          80.00
贵州大发旅游发展有限公司                                     新设                          53.85
九、聘任、解聘会计师事务所情况
现聘任的会计师事务所
境内会计师事务所名称                                                    信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
境内会计师事务所报酬（万元）
境内会计师事务所审计服务的连续年限
境内会计师事务所注册会计师姓名                                                                     黄志芬、李兵
境内会计师事务所注册会计师审计服务的连续年限
当期是否改聘会计师事务所
□ 是 √ 否
聘请内部控制审计会计师事务所、财务顾问或保荐人情况
□ 适用 √ 不适用
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
十、年度报告披露后面临暂停上市和终止上市情况
□ 适用 √ 不适用
十一、破产重整相关事项
□ 适用 √ 不适用
公司报告期未发生破产重整相关事项。
十二、重大诉讼、仲裁事项
□ 适用 √ 不适用
本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项。
十三、处罚及整改情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在处罚及整改情况。
十四、公司及其控股股东、实际控制人的诚信状况
√ 适用 □ 不适用
公司及其控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
十五、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况
√ 适用 □ 不适用
    1.公司《股票期权与限制性股票激励计划（草案）》实施
    公司《股票期权与限制性股票激励计划（草案）》分别经公司董事会和股东大会审议通过，并经中国证监会备案无异议。
公司首次授予的激励对象人数62人，授予激励对象的权益总数4380 万份（股），占授权时公司股本总额的3.425%。其中股
票期权3,504万份，限制性股票876万股。公司向在公司受薪的9名董事、高级管理人员，53名中层管理人员及核心业务骨干
等激励对象授出总量3,504万份的股票期权，占授权时公司股本总额的2.740%；授出总量876万股的限制性股票，占授权时公
司股本总额的0.685%。授予日为2013年8月26日，股票期权行权价格为7.28元，分4个行权期，第一个行权期为2014年8月27
日至2015年8月26日；限制性股票授予价格为3.46元，分4次解锁期，第一个解锁期为2014年8月27日至2015年8月26日。
2014年9月4日召开了第七届董事会第15次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票激励计划第一个行权/解锁期可行
权/解锁的议案》及《关于作废并注销部分股票期权及回购注销部分限制性股票的议案》，将已离职的失去激励对象资格的6
名人员已授予未获准行权的2,400,000份股票期权予以作废注销，按其购买价回购已获授尚未解锁的600,000股限制性股票并
注销；将已退休的激励对象李筑惠先生已授予未获准行权的280,000份股票期权予以作废注销，获授70,000股限制性股票进行
分期解锁。本次共作废注销股票期权2,680,000份，回购注销限制性股票600,000股。
    第一个解锁期符合解锁条件的激励对象共计56人，解锁限制性股票数量2,040,000 股，限制性股票上市流通日期2014年9
月29日。第一个行权期符合行权条件的激励对象55人，在第一个行权期自2014年9月29日起至2015年8月26日采用自主行权方
式可行权8,090,000份股票期权。截止2014年12月31日，激励对象自主行权股票期权3,037,000份，公司股票数量因此增加
3,037,000股，公司股份总数相应增加3,037,000股；2015年1季度激励对象自主行权股票期权5,473,000份，公司股票数量因此
增加5,473,000股，第一个行权期累计行权7,810,000份，公司股票数量因此增加7,810,000股，尚有280,000份期权未行权。2015
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
年4月1日完成2014年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由6.98 元/股调整为2.712 元/股，公司未行权280,000份期权调
整为700,000份期权，尚未进入行权期的股票期权数量由24,270,000份调整为60,675,000份。截止2015年6月30日，在第一个行
权期自2014年9月29日起至2015年8月26日采用自主行权方式可行权8,090,000份股票期权全部行权。
       2015年10月27日召开了第七届董事会第33次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票激励计划第二个行权/解锁
期可行权/解锁的议案》及《关于已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，将已离职的失去激励
对象资格的4名人员已授予未获准行权的2,325,000份股票期权予以作废注销，回购已获授尚未解锁的581,250股限制性股票并
注销。本次共需作废注销股票期权2,325,000份，回购注销限制性股票581,250股。2016年8月完成相关证券登记手续。
第二个解锁期符合解锁条件的激励对象共计52人，解锁限制性股票数量4,906,250 股，限制性股票上市流通日期2015年11月9
日。第二个行权期符合行权条件的激励对象51人，在第二个行权期自2015年11月16日起至2016年8月26日采用自主行权方式
可行权19,450,000份股票期权。
       2016年4月27日，公司第七届董事会第44次会议审议通过《关于对<股票期权与限制性股票激励计划>涉及的股票期权行
权价格进行调整的议案》，同意公司2015年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由2.712元/股调整为2.512元/股。
2016年8月8日，公司第七届董事会第46次会议审议通过《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期权作
废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销不符合行权条件失去资格的1名激励对象所获授的股票
期权500,000份和限制性股票125,000股,并相应调整了公司股票期权与限制性股票激励计划的激励对象名单，激励对象人数由
52人调整为51人。公司第七届监事会第24次会议审议通过了《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期
权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销失去资格的1名激励对象所获授的股票期权500,000
份和限制性股票125,000股，并对调整后的公司股票期权与限制性股票激励计划的激励对象名单进行了核查。
       在第二个行权期（自2015年11月16日起至2016年8月26日）激励对象自主行权19,202,700份股票期权，增加公司股份
19,202,700股，其中2016年内激励对象自主行权6,490,937份股票期权，增加公司股份6,490,937股。截止2016年8月26日，尚有
247,300份股票期权未行权，根据公司第七届董事会第33次会议决议及《北京国枫凯文律师事务所关于中天城投集团股份有
限公司股票期权与限制性股票激励计划第二期行权解锁的相关事项的法律意见书》，公司将未行权的247,300份股票期权予
以作废注销，并在中国证券登记结算有限公司深圳分公司办理了注销手续。
       2016年8月31日，公司第七届董事会第48次会议和第七届监事会第26次会议，审议通过了《关于股票期权与限制性股票
激励计划第三个行权/解锁期可行权/解锁的议案》等，因激励对象考核不合格，同意公司作废股票期权375,000份，回购并注
销限制性股票93,750股。2017年2月已完成相关证券注销登记手续。
       第三个解锁期符合解锁条件的激励对象共计50人，解锁限制性股票数量4,750,000股，限制性股票上市流通日期2016年9
月21日。第三个行权期符合行权条件的激励对象49人，在第三个行权期自2016年9月20日起至2017年8月26日采用自主行权方
式可行权18,825,000份股票期权。截止2016年12月31日，激励对象自主行权股票期权10,849,000 份，公司股票数量因此增加
10,849,000 股，公司股份总数相应增加 10,849,000 股。第三个行权期激励对象尚有7,976,000份未自主行权。
       2017年1月12日，公司第七届董事会第57次会议和第七届监事会第29次会议，审议通过了《关于公司股票期权与限制性
股票激励计划已授予的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销因离职失去激励
对象资格的激励对象所获授的股票期权550,000份和限制性股票137,500股。2017年9月已完成相关证券注销登记手续。
2017年4月24日，公司第七届董事会第62次会议审议通过了《关于公司股票期权与限制性股票激励计划已授予的部分股票期
权作废及部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司作废及回购注销因离职失去激励对象资格的1名激励对象所获授的
股票期权375,000份和限制性股票93,750股。2017年9月已完成相关证券注销登记手续。
       2017年7月11日，公司第七届董事会第65次会议审议通过《关于对〈股票期权与限制性股票激励计划〉涉及的股票期权
行权数量及行权价格进行调整的议案》，同意2016年权益分派实施后，公司股票期权行权价格由2.512元/股调整为2.312 元/
股。
       第四个解锁期符合解锁条件的激励对象共计48人，解锁限制性股票4,612,500股，限制性股票上市流通日期2017年9月21
日。第四个行权期符合行权条件的激励对象47人，在第四个行权期自2017年9月20日起至2018年8月26日采用自主行权方式可
行权18,275,000份股票期权。截止2017年12月31日，第四个行权期激励对象尚未行权。
       2.《公司第二期限制性股票激励计划（草案）》实施
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    2015年10月18日，公司第七届董事会第31次会议审议通过了《公司第二期限制性股票激励计划（草案）》（以下简称“《激
励计划（草案）》”）等；同日，公司第七届监事会第17次会议审议通过了《激励计划（草案）》，并对本次激励对象名单
进行了核查。公司独立董事对《激励计划（草案）》发表了明确的同意意见。
    2015年11月5日，公司2015年第6次临时股东大会审议通过了与本次计划相关《激励计划（草案）》、《公司第二期限制
性股票激励计划（草案）考核管理办法》和《关于提请股东大会授权董事会办理公司第二期限制性股票激励计划有关事项的
议案》。
    2015年11月30日，公司第七届董事会第38次会议与第七届监事会第19次会议审议通过《关于第二期限制性股票激励计划
授予相关事项的议案》。同意公司第二期限制性股票激励计划的授予日为 2015 年 11 月30 日，授予价格每股 5.13 元，向
符合条件的 383 名激励对象授予 77,590,000股限制性股票等公司第二期限制性股票激励计划授予相关事项。公司独立董事
对公司第二期限制性股票激励计划（草案）授予相关事项发表了明确的同意意见。
    2015年12月25日，公司第七届董事会第40次会议第七届监事会第20次会议审议通过《关于调整公司第二期限制性股票激
励计划首期激励对象及授予限制性股票数量授予相关事项的议案》。公司第二期限制性股票激励计划授予限制性股票的总数
由 77,590,000 股调整为 60,410,000 股，激励对象人员由 383人调整为 299 人。预留部分不变。其他授予相关事项保持不变。
公司独立董事对调整第二期限制性股票激励计划首次激励对象及授予限制性股票数量事项发表了明确的同意意见。截止2015
年12月25日，公司已收到第二期限制性股票激励计划首次激励对象299人缴纳的认购6,041万股限制性股票款，合计人民币
309,903,300.00元，并经信永中和会计师事务所成都分所审验，于2015年12月25日出具XYZH/2015CDA30160号验资报告。
2016年1月4日公司限制性股票授予登记完成，授予激励对象299人限制性股票60,410,000股，授予价格5.13元/股，限制性股票
定向增发股份的上市日期2016年1月5日。
    2016年8月8日，公司第七届董事会第46次会议和第七届监事会第24次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票激
励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的10名激励对象所获授的限制性股
票2,400,000股，相应调整了公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单，并对调整后的公司第二期限制性股票激励计划
的激励对象名单进行了核查。2017年2月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。
    2016年8月31日，公司第七届董事会第48次会议和第七届监事会第26次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票
激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的3名激励对象获授的限制性股
票150,000股、250,000股、250,000股共计650,000股。2017年2月已完成限制性股票回购注销证券登记手续。
    2017年1月12日，公司第七届董事会第57次会议和第七届监事会第29次会议，审议通过了《关于公司第二期限制性股票
激励计划第一个解锁期可解锁的议案》和《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性股票回购并注销的议
案》，同意符合限制性股票解锁条件的激励对象共283名，可申请解锁的限制性股票数量为14,165,000股；回购并注销3名因
离职失去激励对象资格获授但尚未解锁的限制性股票700,000股，相应调整了公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名
单，并对调整后的公司第二期限制性股票激励计划的激励对象名单进行了核查。目前尚未完成限制性股票回购注销证券登记
手续。
    第一个解锁期符合解锁条件的激励对象共计283人，解锁限制性股票14,165,000股，限制性股票上市流通日期2017年2月
14日。
    2017年4月24日，公司第七届董事会第62次会议审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性
股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的9名激励对象所获授的限制性股票1,560,000股。2017年9月已
完成限制性股票回购注销证券登记手续。
    2017年7月11日，公司第七届董事会第65次会议审议通过了《关于公司第二期限制性股票激励计划已授予的部分限制性
股票回购并注销的议案》，同意公司回购注销因离职失去资格的4名激励对象所获授的限制性股票787,500股。2017年9月已
完成限制性股票回购注销证券登记手续。
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
十六、重大关联交易
1、与日常经营相关的关联交易
√ 适用 □ 不适用
                                                       关联交 占同类 获批的                              可获得
                                    关联交                                           是否超 关联交
关联交易 关联关 关联交 关联交                 关联交 易金额 交易金 交易额                                的同类 披露日 披露索
                                    易定价                                           过获批 易结算
   方         系    易类型 易内容             易价格   （万       额的比 度（万                          交易市        期       引
                                     原则                                             额度      方式
                                                       元）        例     元）                             价
                                                                                                                            http://w
                                                                                                                            ww.cni
                                                                                                                            nfo.co
                                                                                                                            m.cn/cn
                                                                                                                            info-ne
                                                                                                                            w/discl
                                                                                                                            osure/s
中节能                              按照中
                                                                                                                  2014 年 zse_ma
（贵州） 参股公            采暖设 节能集 9,253.9       9,253.9           9,253.9               现金结
                    购销                                                             否                  9300     04 月 22 in/bulle
建筑能源 司                施建设 团市场 3                    3                  3             算
                                                                                                                  日        tin_deta
有限公司                            价格
                                                                                                                            il/true/6
                                                                                                                            2?anno
                                                                                                                            unceTi
                                                                                                                            me=20
                                                                                                                            14-04-2
                                                       9,253.9           9,253.9
合计                                     --     --                  --                    --        --     --          --       --
                                                              3
大额销货退回的详细情况              无
按类别对本期将发生的日常关联交
易进行总金额预计的，在报告期内的 无
实际履行情况（如有）
交易价格与市场参考价格差异较大
                                    不适用
的原因（如适用）
2、资产或股权收购、出售发生的关联交易
□ 适用 √ 不适用
公司报告期未发生资产或股权收购、出售的关联交易。
3、共同对外投资的关联交易
□ 适用 √ 不适用
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
公司报告期未发生共同对外投资的关联交易。
4、关联债权债务往来
√ 适用 □ 不适用
是否存在非经营性关联债权债务往来
□ 是 √ 否
公司报告期不存在非经营性关联债权债务往来。
5、其他重大关联交易
√ 适用 □ 不适用
    2017年11月1日，公司召开了第七届董事会第72次会议，审议通过了《关于召开股东大会审议重大资产重组继续停牌相
关事项的公告》，公司与金世旗控股股份有限公司签署了关于本次重大资产出售的《框架协议》。
    2017年12月28日，公司召开了第七届董事会第74次会议，审议并通过了《关于公司签订资产出售<框架协议的补充协议>
暨关联交易的议案》，公司与金世旗控股股份有限公司签署了关于本次重大资产出售的《框架协议的补充协议》。
重大关联交易临时报告披露网站相关查询
              临时公告名称                      临时公告披露日期                 临时公告披露网站名称
                                                                       http://www.cninfo.com.cn/cninfo-new/disclosu
关于召开股东大会审议重大资产重组继续
                                         2017 年 11 月 02 日           re/szse_main/bulletin_detail/true/1204106386?
停牌相关事项的公告
                                                                       announceTime=2017-11-02
                                                                       http://www.cninfo.com.cn/cninfo-new/disclosu
关于签订资产出售《框架协议的补充协议》
                                         2017 年 12 月 29 日           re/szse_main/bulletin_detail/true/1204276135?
暨关联交易的公告
                                                                       announceTime=2017-12-29
十七、重大合同及其履行情况
1、托管、承包、租赁事项情况
（1）托管情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在托管情况。
（2）承包情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在承包情况。
（3）租赁情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在租赁情况。
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2、重大担保
√ 适用 □ 不适用
（1）担保情况
                                                                                                                      单位：万元
                               公司及其子公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
                    担保额度
                                               实际发生日期      实际担保金                               是否履行 是否为关
     担保对象名称   相关公告     担保额度                                        担保类型        担保期
                                              （协议签署日）         额                                        完毕   联方担保
                    披露日期
报告期内审批的对外担保额度合                                     报告期内对外担保实际发
计（A1）                                                         生额合计（A2）
报告期末已审批的对外担保额度                                     报告期末实际对外担保余
合计（A3）                                                       额合计（A4）
                                                   公司对子公司的担保情况
                    担保额度
                                               实际发生日期      实际担保金                               是否履行 是否为关
     担保对象名称   相关公告     担保额度                                        担保类型        担保期
                                              （协议签署日）         额                                        完毕   联方担保
                    披露日期
贵阳金融控股有限公 2015 年 03                 2016 年 02 月 03                  连带责任保
                                   700,000                            53,486                 5            否          是
司                  月 10 日                  日                                证
贵阳金融控股有限公 2016 年 02                 2016 年 07 月 07                  连带责任保
                                   850,000                           206,000                 5            否          是
司                  月 26 日                  日                                证
贵阳金融控股有限公 2016 年 09                 2016 年 09 月 13                  连带责任保
                                  1,000,000                          300,000                 5            否          是
司                  月 23 日                  日                                证
贵阳金融控股有限公 2017 年 05                 2017 年 10 月 25                  连带责任保
                                  2,500,000                           35,000                 3            否          是
司                  月 16 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2015 年 03                 2015 年 03 月 20                  连带责任保
                                   700,000                            61,700                 8            否          是
地产开发有限公司    月 10 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2016 年 02                 2016 年 04 月 19                  连带责任保
                                   850,000                            28,000                 2            否          是
地产开发有限公司    月 26 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2016 年 08                 2017 年 03 月 28                  连带责任保
                                   650,500                           27,560.6                2            否          是
地产开发有限公司    月 12 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2017 年 05                 2017 年 05 月 31                  连带责任保
                                  2,500,000                           65,000                 3            否          是
地产开发有限公司    月 16 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2017 年 09                 2017 年 08 月 30                  连带责任保
                                   700,000                            42,600                 2            否          是
地产开发有限公司    月 06 日                  日                                证
中天城投集团贵阳房 2017 年 05                 2017 年 09 月 07                  连带责任保
                                  2,500,000                           42,858                 1            否          是
地产开发有限公司    月 16 日                  日                                证
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中天城投集团贵阳房 2017 年 09                 2017 年 09 月 07                  连带责任保
                                    700,000                           30,610                 2            否      是
地产开发有限公司     月 06 日                 日                                证
中天城投集团贵阳房 2017 年 05                 2017 年 09 月 14                  连带责任保
                                  2,500,000                           66,120                 2            否      是
地产开发有限公司     月 16 日                 日                                证
中天城投集团贵阳房 2017 年 09                 2017 年 09 月 21                  连带责任保
                                    700,000                           90,000                 2            否      是
地产开发有限公司     月 06 日                 日                                证
中天城投集团城市建 2015 年 03                 2015 年 04 月 09                  连带责任保
                                    700,000                           59,940                 2            否      是
设有限公司           月 10 日                 日                                证
中天城投集团城市建 2016 年 02                 2016 年 05 月 18                  连带责任保
                                    850,000                           15,400                 3            否      是
设有限公司           月 26 日                 日                                证
中天城投集团城市建 2016 年 02                 2016 年 12 月 13                  连带责任保
                                    850,000                           35,000                 2            否      是
设有限公司           月 26 日                 日                                证
中天城投集团城市建 2016 年 02                 2016 年 12 月 22                  连带责任保
                                    850,000                            6,000                 2            否      是
设有限公司           月 26 日                 日                                证
中天城投集团城市建 2016 年 02                 2017 年 02 月 28                  连带责任保
                                    850,000                           60,000                 2            否      是
设有限公司           月 26 日                 日                                证
中天城投集团贵阳国
                     2016 年 02               2016 年 12 月 01                  连带责任保
际金融中心有限责任                  850,000                          39,139.2                2            否      是
                     月 26 日                 日                                证
公司
中天城投集团贵阳国
                     2017 年 05               2017 年 04 月 17                  连带责任保
际金融中心有限责任                2,500,000                           30,000                 1            否      是
                     月 16 日                 日                                证
公司
中天城投集团贵阳国
                     2017 年 05               2017 年 08 月 30                  连带责任保
际金融中心有限责任                2,500,000                           50,000                 1            否      是
                     月 16 日                 日                                证
公司
中天城投集团贵州文
                     2017 年 05               2017 年 05 月 24                  连带责任保
化广场开发建设有限                2,500,000                          110,000                 7            否      是
                     月 16 日                 日                                证
公司
中天城投集团贵州文
                     2017 年 05               2017 年 05 月 26                  连带责任保
化广场开发建设有限                2,500,000                           10,000                 7            否      是
                     月 16 日                 日                                证
公司
中天城投集团有限公 2017 年 05                 2017 年 07 月 31                  连带责任保
                                  2,500,000                           35,000                 3            否      是
司                   月 16 日                 日                                证
报告期内审批对子公司担保额度                                     报告期内对子公司担保实
                                                    3,200,000                                                     775,859.6
合计（B1）                                                       际发生额合计（B2）
报告期末已审批的对子公司担保                                     报告期末对子公司实际担
                                                    6,400,500                                                    1,499,413.8
额度合计（B3）                                                   保余额合计（B4）
                                               子公司对子公司的担保情况
     担保对象名称    担保额度     担保额度    实际发生日期       实际担保金      担保类型        担保期   是否履行 是否为关
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                    相关公告             （协议签署日）        额                              完毕     联方担保
                    披露日期
报告期内审批对子公司担保额度                              报告期内对子公司担保实
合计（C1）                                                际发生额合计（C2）
报告期末已审批的对子公司担保                              报告期末对子公司实际担
额度合计（C3）                                            保余额合计（C4）
                                     公司担保总额（即前三大项的合计）
报告期内审批担保额度合计                                  报告期内担保实际发生额
                                              3,200,000                                                 775,859.6
（A1+B1+C1）                                              合计（A2+B2+C2）
报告期末已审批的担保额度合计                              报告期末实际担保余额合
                                              6,400,500                                                1,499,413.8
（A3+B3+C3）                                              计（A4+B4+C4）
实际担保总额（即 A4+B4+C4）占公司净资产的比例                                                             92.34%
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的余额（D）
直接或间接为资产负债率超过 70%的被担保对象提供的债务
                                                                                                        749,927.8
担保余额（E）
担保总额超过净资产 50%部分的金额（F）                                                                  539,171.17
上述三项担保金额合计（D+E+F）                                                                         1,289,098.97
对未到期担保，报告期内已发生担保责任或可能承担连带清偿
                                                          无
责任的情况说明（如有）
违反规定程序对外提供担保的说明（如有）                    无
采用复合方式担保的具体情况说明
（2）违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
3、委托他人进行现金资产管理情况
（1）委托理财情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在委托理财。
（2）委托贷款情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在委托贷款。
                                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
4、其他重大合同
√ 适用 □ 不适用
                                      合同涉 合同涉
                                      及资产 及资产
                                                          评估机 评估基                                        截至报
合同订 合同订                         的账面 的评估                                交易价
                  合同标 合同签                           构名称   准日   定价原            是否关 关联关 告期末 披露日 披露索
立公司 立对方                          价值     价值                               格（万
                       的   订日期                         （如    （如     则              联交易        系   的执行     期           引
方名称    名称                         （万     （万                                元）
                                                           有）    有）                                         情况
                                      元）（如 元）（如
                                       有）     有）
                                                                                                                                  http://w
                                                                                                                                  ww.cni
                                                                                                                                  nfo.co
                                                                                                                                  m.cn/cn
                                                                                                                                  info-ne
                                                                                                                                  w/discl
                  中天城                                  中威正
         金世旗                                                                                                                   osure/s
中天金            投集团                                  信（北
         国际控             2017 年                                                                                     2017 年 zse_ma
融集团            有限公                                  京）资          市场+                      控股股 正常执
         股股份             12 月                                                           是                          12 月     in/bulle
股份有            司                                      产评估          协议                       东        行中
         有限公             28 日                                                                                       29 日     tin_deta
限公司            100%                                    有限公
         司                                                                                                                       il/true/1
                  股权                                    司
                                                                                                                                  135?an
                                                                                                                                  nounce
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                                                                                                                                  017-12-
                                                                                                                                  http://w
                                                                                                                                  ww.cni
                                                                                                                                  nfo.co
                                                                                                                                  m.cn/cn
         北京千
                                                                                                                                  info-ne
         禧世豪 华夏人
                                                                                                                                  w/discl
         电子科 寿保险
中天金                                                                                                                            osure/s
         技有限 股份有 2017 年                                                                                          2017 年
融集团                                                                    市场+                                正常执             zse_ma
         公司、 限公司 12 月                              暂无                              否       无                 12 月
股份有                                                                    协议                                 行中               in/bulle
         北京中 21%— 28 日                                                                                             29 日
限公司                                                                                                                            tin_deta
         胜世纪 25%的
                                                                                                                                  il/true/1
         科技有 股权
         限公司
                                                                                                                                  141?an
                                                                                                                                  nounce
                                                                                                                                  Time=2
                                                                                                                                  017-12-
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
十八、社会责任情况
1、履行社会责任情况
公司已披露社会责任报告全文，具体内容详见《中天金融集团股份有限公司2017年度社会责任报告》。
2、履行精准扶贫社会责任情况
（1）精准扶贫规划
       ①基本方略
       为进一步贯彻落实十九大和习近平总书记系列讲话精神，扎实推进贵州省大扶贫战略行动深入实施，公司将按照党中央
的战略部署和工作要求，扎根贵州，因地制宜，创新扶贫方式，精准施策，坚定不移地助推脱贫攻坚和乡村振兴战略的实施,
确立以“金融产业精准扶贫”为公司基本方略，以实际行动履行企业社会责任。
       ②工作原则
       发挥优势，助力发展。公司将充分发挥下属各金融企业的专业优势，大力开展精准对口扶贫，支持贫困地区利用资本
市场资源，增强自我发展能力，加快发展速度。
       精准帮扶，民生优先。公司始终将基层乡村作为帮扶工作的主战场，着力改善基层群众的生产、生活条件，夯实发展
基础，优化发展空间，提升贫困地区自我发展能力。整合资源，互惠共赢。遵循经济规律和市场规律，充分利用公司及下属
金融类子公司的资金、技术、人才、管理等优势，结合贫困地区的资源、劳动力、市场，做到优势互补、协作发展，互惠共
赢。
       ③主要目标
   为更好地贯彻落实十九大精神和总书记的一系列讲话精神，公司秉持“感恩党、跟党走、听党话”的政治站位，以“根
植社会、回馈社会”的企业公民责任感全面融入到打赢脱贫攻坚战的国家战略中，积极响应贵州省委省政府“2020年与全国
同步小康”的战略目标，确立以“金融精准扶贫”为扶贫工作基本方略，因地制宜，精准施策，扎实推进贵州省大扶贫战略
行动深入实施，坚定不移地助力脱贫攻坚和乡村振兴，助推社会和谐发展。
（2）年度精准扶贫概要
   ①金融助力脱贫攻坚成效显著
   针对贵州金融资源缺失、保险业务滞后、金融机构不足、融资渠道匮乏的现状，2014年以来公司确立了引“金”入黔补
足贵州金融短板，以保险、证券公司为抓手的战略升级方略。2017年中天金融集团旗下中天国富证券与安顺市合作，推动发
行企业债50亿元；友山基金为贵州贫困地区量身定做扶贫基金计划，管理规模超过80亿元；中黔金融资产交易中心累计为贵
州贫困地区解决融资近35亿元，助力当地优势产业和重点企业发展。
   公司积极参与贵州省普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则。中融人寿保险股份有限公司（以下
简称“中融人寿”）向贵州省遵义市播州区平正仡佬族乡团结村5430位村民捐赠总保额近2亿元的意外伤害身故与意外伤残
保险、意外伤害医疗保险，满足团结村村民的人身保险保障需求。
   ②践行“三变”、融合三产、振兴三农
   2017年，在结对帮扶、产业扶持、教育帮扶、医疗帮扶等一系列“组合拳”的推动下,深度贫困村遵义播州区平正仡佬族
乡团结村正在并将持续发生改变。公司通过团结村精准扶贫项目的创新实践,探索出“践行三变、融合三产、振兴三农”的
金融精准扶贫新模式,打造普惠金融助力乡村振兴的贵州实践。
   ③推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
  农村“空心化”已成为西部地区实现脱贫攻坚、同步小康、乡村振兴的严峻挑战。农村“空心”、村集体经济“空洞”，
农民“空巢”，在一些贫困村成为恶性循环。2017年5月以来，公司通过在遵义播州区团结村开展多种形式产业扶贫吸引外
出农民返乡创业，建立农民工双创中心，大力发展、精心培育新型职业农民，先后成立生态猪养殖合作社，中华蜂养殖合作
社，旅游专业合作社，吸引外出打工者百余人返乡就业、创业。
  教育扶贫方面，公司出资3000万元成立中天金融教育公益基金，2017年8月已为来自团结村的217名学生提供教育资助（全
额资助学费，生活费资助600元每月每人），每学期资助金额约120万元，每学年资助金约200万元。
  医疗扶贫方面，公司对团结村700位村民进行了健康体检，建立了健康档案；联合遵义市播州区疾控中心为163名学生进
行乙肝疫苗接种；组织专家现场开展健康咨询义诊，针对身体不便无法前来就诊的贫困户，帮扶小分队上门走访，点对点落
实帮扶责任。
（3）精准扶贫成效
                   指标                     计量单位                         数量/开展情况
一、总体情况                                 ——                                ——
  其中： 1.资金                              万元                                                   2,444.83
二、分项投入                                 ——                                ——
  1.产业发展脱贫                             ——                                ——
其中：    1.1 产业发展脱贫项目类型           ——          农林产业扶贫;旅游扶贫;资产收益扶贫
          1.3 产业发展脱贫项目投入金额       万元                                                    1,790.2
  2.转移就业脱贫                             ——                                ——
  3.易地搬迁脱贫                             ——                                ——
其中：    3.1 帮助搬迁户就业人数               人
  4.教育扶贫                                 ——                                ——
其中：    4.1 资助贫困学生投入金额           万元                                                     126.17
          4.2 资助贫困学生人数                 人
          4.3 改善贫困地区教育资源投入       万元                                                     166.21
金额
  5.健康扶贫                                 ——                                ——
其中：         5.1 贫困地区医疗卫生资源投    万元                                                      15.99
入金额
  6.生态保护扶贫                             ——                                ——
  7.兜底保障                                 ——                                ——
  8.社会扶贫                                 ——                                ——
  9.其他项目                                 ——                                ——
其中：    9.1.项目个数                         个
          9.2.投入金额                       万元                                                     346.26
三、所获奖项（内容、级别）                   ——                                ——
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2017 企业社会责任荣誉盛典“精准扶贫”奖                                                获奖日期：2017 年 8 月
贵州省遵义市统战线聚力大扶贫战略行                                                     获奖日期：2017 年 8 月
动十佳贡献奖
2017 中国城市发展峰会精准扶贫最佳实践                                                  获奖日期：2017 年 8 月
奖
第六届中国上市公司领袖峰会“最具社会责                                                获奖日期：2017 年 11 月
任上市公司奖”
2017 中国上市公司口碑榜最具社会责任奖                                                 获奖日期：2017 年 12 月
2017 年度扶贫大奖                                                                     获奖日期：2017 年 12 月
21 世纪亚洲融年会“2017 年度金融业精准                                                获奖日期：2017 年 12 月
扶贫优秀企业”
2017 年度金融业精准扶贫优秀企业                                                       获奖日期：2017 年 12 月
2017 中国 TOP融榜“ 年度社会责任”“年                                                获奖日期：2017 年 12 月
度绿色金融”
2017 年度保险保障先锋论坛“2017 年度扶贫                                              获奖日期：2017 年 12 月
奖”
互联网时代金融金桔奖年度社会责任融                                                    获奖日期：2017 年 12 月
机构
（4）后续精准扶贫计划
       2018年，公司将继续以“金融精准扶贫”为扶贫攻坚基本方略，以发挥金融优势、整合资源、精准帮扶为工作原则；以
改善贫困地区居民生产生活条件、提高基本公共服务水平、形成特色优势产业体系、提高经济发展质量和效益、通过普惠保
险构建民生保障网为主要工作内容，将基层乡村作为帮扶工作的主战场，全力投身于脱贫攻坚和乡村振兴的伟大事业之中，
打造金融产业精准服务脱贫攻坚的贵州样板。
       一是促进农民增收、推动乡村振兴
       以贵州为代表的西部地区保险事业依然处于欠发达水平，服务和保障能力不足，严重制约和影响保险资金助推西部地区
经济社会发展和脱贫攻坚。作为全国唯一的“保险助推脱贫攻坚”示范区，贵州承担着为全国保险扶贫工作做示范、做引领
的重任。2018年，公司将大力发展普惠保险事业，有效提升保险资金助推脱贫攻坚的成效。
       二是以“实心策”消除“空心村”
       2018年团结村农业产业将实现蓬勃发展，预计带动400余农户增收2000万元，户均增收5万元。2018年，公司将全面夯实
结对帮扶团结村的扎实成效，通过产业养殖、旅游带动、教育扶贫、医疗保障等多种方式强化产业导入、提升民生保障，以
现代农业为方向，以职业农民为核心，2018年计划培训职业农民2000人次。彻底践行以市场机制为核心的产业扶贫，带动团
结村发展生态猪养殖，中华蜂养殖，优质水稻，优质黄小米，精品黄桃，高山茶园，有机蔬菜种植项目，预计5年累积带动
村民增收1.6亿。以学习大发精神为核心发展团结村乡村旅游，打造精神高地。2018年团结村一期旅游项目启动，预计带动
200个村民就业或参与发展，旅游项目一期预计实现增收1000万元。团结村乡村旅游充分利用农村闲置资产，以保持生态不
破坏为底线，在为村民提供技术培训和资金支持的前提下带动村民发展旅游。
       三是积极参与玉米调减，投身振兴农村经济的深刻产业革命
       西部地区的玉米调减涉及面广、影响人数众多，是推进农业供给侧结构性改革，助力乡村振兴的重要战略任务。贵州省
1200多万亩玉米地，2018年的目标是压减500万亩。2018年，公司将精准脱贫与“玉米改种”相结合，打造与“玉米改种”
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
农户的利益联结机制，化解“玉米改种”农户的三大痛点：资金、技术、市场，着力解决“玉米改种”农户“种难、卖难”。
公司将推动建立“玉米调改”产业发展基金，定向支持龙头企业以“一乡多业”、“一业多乡”等方式实现规模种植、高效
种植，带动“玉米改种”农户脱贫致富。
3、环境保护相关的情况
上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位
否
具体内容详见《中天金融集团股份有限公司2017年度社会责任报告》。
十九、其他重大事项的说明
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在需要说明的其他重大事项。
二十、公司子公司重大事项
√ 适用 □ 不适用
     （一）子公司中天国富商业保理（深圳）有限公司设立完成。
     经公司第七届董事会第72次会议审议通过，同意公司以自有资金全资设立中天金融商业保理（深圳）有限公司，具体内
容详见2017年11月2日《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)
的公司公告《关于公司拟投资设立中天金融商业保理有限公司的公告》。2017年12月，设立事项已完成，并在深圳市市场监
督管理局领取了统一社会信用代码的营业执照，基本情况如下：1.公司名称：中天国富商业保理（深圳）有限公司；2.统一
社会信用代码：91440300MA5EXBAE7H；3.注册资本：50,000万元；4.类型：有限责任公司（法人独资）；5.住所：深圳市
南山区粤海街道科苑南路3099号中国储能大厦35层；6.法人代表：胡强；7.经营范围：保付代理(非银行融资类);供应链管理;
投资咨询、经济信息咨询、网上从事商贸活动(以上均不含限制项目);投资兴办实业(具体项目另行申报);企业管理咨询;市场
营销策划;国内贸易(不含专营、专控、专卖商品);经营进出口业务(法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外,限制的项目
须取得许可后方可经营)；8.股东情况：公司持股100%。
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                第六节 股份变动及股东情况
一、股份变动情况
1、股份变动情况
                                                                                                                   单位：股
                             本次变动前                     本次变动增减（＋，－）                      本次变动后
                                                                   公积金转
                           数量        比例      发行新股   送股               其他        小计        数量         比例
                                                                      股
                          768,205,1                                           -394,908, -394,908, 373,296,8
一、有限售条件股份                     16.35%                                                                       7.95%
                                  52                                               290        290
1、国家持股                             0.00%                                                                       0.00%
2、国有法人持股                         0.00%                                                                       0.00%
                          768,205,1                                           -394,908, -394,908, 373,296,8
3、其他内资持股                        16.35%                                                                       7.95%
                                  52                                               290        290
                          678,072,9                                           -373,813, -373,813, 304,259,6
其中：境内法人持股                     14.43%                                                                       6.48%
                                  24                                               290        290
                          90,132,22                                           -21,095,0 -21,095,0 69,037,22
       境内自然人持股                   1.92%                                                                       1.47%
                                  8                                                   00          00
4、外资持股                             0.00%                                                                       0.00%
其中：境外法人持股                      0.00%                                                                       0.00%
       境外自然人持股                   0.00%                                                                       0.00%
                         3,931,628,                                           392,739,2 392,739,2 4,324,367
二、无限售条件股份                     83.65%                                                                      92.05%
                               634                                                    90          90     ,924
                         3,931,628,                                           392,739,2 392,739,2 4,324,367
1、人民币普通股                        83.65%                                                                      92.05%
                               634                                                    90          90     ,924
2、境内上市的外资股                     0.00%                                                                       0.00%
3、境外上市的外资股                     0.00%                                                                       0.00%
4、其他                                 0.00%                                                                       0.00%
                         4,699,833,                                           -2,169,00 -2,169,00 4,697,664
三、股份总数                           100.00%                                                                     100.00%
                               786                                                    0           0      ,786
股份变动的原因
√ 适用 □ 不适用
    金世旗认购非公开发行股份解锁373,813,290股，完成限制性股票注销二批次共6,547,500股，公司股票期权与限制性股票
激励计划第四期限制性股票解锁4,612,500股及公司限制性股票激励计划第一期解锁14,165,000股，股权激励对象自主行权
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
4,378,500股。
股份变动的批准情况
□ 适用 √ 不适用
股份变动的过户情况
□ 适用 √ 不适用
股份变动对最近一年和最近一期基本每股收益和稀释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产等财务指标的影响
√ 适用 □ 不适用
   2017年公司股份变动主要是公司股权激励股票期权行权，由于行权价低于公司每股净资产，导致报告期公司总股本增加，
相关变动减少每股净资产，同时摊薄基本每股收益和稀释每股收益。
公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□ 适用 √ 不适用
2、限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                               单位：股
                                     本期解除限售股 本期增加限售股
    股东名称        期初限售股数                                      期末限售股数          限售原因    解除限售日期
                                           数            数
金世旗国际控股                                                                         认购非公开发行 2017 年 12 月 18
                       678,072,924       373,813,290             0       304,259,634
股份有限公司                                                                           解锁            日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
张智                     5,716,300          593,750        593,750         5,716,300
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
石维国                   3,153,750          330,000       1,320,000        4,143,750
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
林云                     2,942,100          242,500        242,500         2,942,100
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
李凯                     2,727,480          263,750        263,750         2,727,480
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
吴道永                   1,998,600          242,500        970,000         2,726,100
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
何志良                   2,678,812          220,000        220,000         2,678,812
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
余莲萍                   2,336,896          153,750        153,750         2,336,896
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
李俊                     2,162,325          175,000        175,000         2,162,325
                                                                                       锁              日
                                                                                       股权激励计划解 2017 年 9 月 21
谭忠游                   1,867,500          153,750        153,750         1,867,500
                                                                                       锁              日
                                                                                                       2017 年 2 月 14
其他                    64,548,465        16,402,500       137,500        41,735,965 股权激励计划解
                                                                                                       日解限 14165000
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                                                              锁               股，2017 年 9 月
                                                                                                               21 日解限
                                                                                                               2237500 股。
合计                    768,205,152        392,590,790        4,230,000         373,296,862            --             --
二、证券发行与上市情况
1、报告期内证券发行（不含优先股）情况
√ 适用 □ 不适用
股票及其衍生证                     发行价格（或利                                         获准上市交易
                      发行日期                           发行数量           上市日期                           交易终止日期
       券名称                              率）                                                数量
股票类
报告期内第三个 2017 年 08 月 26                                        2017 年 08 月 26
                                   2.512                   4,378,500                               4,378,500
行权期自主行权 日                                                      日
可转换公司债券、分离交易的可转换公司债券、公司债类
中天城投集团股
份有限公司 2017 2017 年 03 月 13                                       2017 年 03 月 16
                                   6.0%                   10,000,000                           10,000,000
年度第一期中期 日                                                      日
票据
中天金融集团股
份有限公司 2017 2017 年 07 月 17                                       2017 年 07 月 19
                                   6.8%                   10,000,000                           10,000,000
年度第二期中期 日                                                      日
票据
其他衍生证券类
报告期内证券发行（不含优先股）情况的说明
2、公司股份总数及股东结构的变动、公司资产和负债结构的变动情况说明
√ 适用 □ 不适用
    报告期内金世旗认购非公开发行股份解锁373,813,290股，完成限制性股票注销二批次共6,547,500股，公司股票期权与限
制性股票激励计划第四期限制性股票解锁4,612,500股及公司限制性股票激励计划第一期解锁14,165,000股，股权激励对象自
主行权4,378,500股。
3、现存的内部职工股情况
□ 适用 √ 不适用
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
三、股东和实际控制人情况
1、公司股东数量及持股情况
                                                                                                                        单位：股
                                                                                                    年度报告披露日
                                                                 报告期末表决权
                              年度报告披露日                                                        前上一月末表决
报告期末普通                                                     恢复的优先股股
                      227,184 前上一月末普通        227,184                                       0 权恢复的优先股
股股东总数                                                       东总数（如有）（参
                              股股东总数                                                            股东总数（如有）
                                                                 见注 8）
                                                                                                    （参见注 8）
                                     持股 5%以上的股东或前 10 名股东持股情况
                                                                            持有                          质押或冻结情况
                                                                            有限
                                                             报告期内                持有无限售
                                 持股比    报告期末持股                     售条
   股东名称           股东性质                               增减变动                条件的股份
                                   例           数量                        件的                     股份状态          数量
                                                                  情况                  数量
                                                                            股份
                                                                            数量
金世旗国际控股   境内非国有法                                               304,25
                                  44.89%    2,108,618,945 0                          1,804,359,311 质押            1,959,796,319
股份有限公司     人                                                          9,634
贵阳市城市发展
投资（集团）股份 国有法人          4.65%       218,556,599 0                    0     218,556,599
有限公司
陕西省国际信托
股份有限公司－
陕国投如意 81 号 其他              2.85%       133,714,427 -3,186,949           0     133,714,427
定向投资集合资
金信托计划
中国证券金融股
                 国有法人          1.71%        80,228,543 -70                  0      80,228,543
份有限公司
中央汇金资产管
                 国有法人          0.96%        44,974,700 0                    0      44,974,700
理有限责任公司
                                                             13,880,00
陈伟利           境内自然人        0.30%        13,880,000                      0      13,880,000
宋建波           境内自然人        0.18%         8,448,621 49,591               0       8,448,621
                                                                            5,716,
张智             境内自然人        0.16%         7,621,733 0                            1,905,433 质押                 1,515,000
全国社保基金零
                 其他              0.16%         7,397,211 0                    0       7,397,211
二零组合
                                                                            4,143,
石维国           境内自然人        0.12%         5,525,000 1,320,000                    1,381,250 质押                 1,980,000
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                      金世旗国际控股股份有限公司与张智先生、石维国先生存在关联关系，与上表其余
上述股东关联关系或一致行动的 股东之间不存在关联关系，也不属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。
说明                             上表其余股东之间，公司未知其关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定
                                 的一致行动人。
                                          前 10 名无限售条件股东持股情况
                                                                                                   股份种类
              股东名称                       报告期末持有无限售条件股份数量
                                                                                            股份种类      数量
                                                                                           人民币普通
金世旗国际控股股份有限公司                                                 1,804,359,311                1,804,359,311
                                                                                           股
贵阳市城市发展投资（集团）股份有                                                           人民币普通
                                                                            218,556,599                  218,556,599
限公司                                                                                     股
陕西省国际信托股份有限公司－陕
                                                                                           人民币普通
国投如意 81 号定向投资集合资金信                                            133,714,427                  133,714,427
                                                                                           股
托计划
                                                                                           人民币普通
中国证券金融股份有限公司                                                     80,228,543                   80,228,543
                                                                                           股
                                                                                           人民币普通
中央汇金资产管理有限责任公司                                                 44,974,700                   44,974,700
                                                                                           股
                                                                                           人民币普通
陈伟利                                                                       13,880,000                   13,880,000
                                                                                           股
                                                                                           人民币普通
宋建波                                                                        8,448,621                       8,448,621
                                                                                           股
                                                                                           人民币普通
全国社保基金零二零组合                                                        7,397,211                       7,397,211
                                                                                           股
                                                                                           人民币普通
郑舜珍                                                                        5,500,700                       5,500,700
                                                                                           股
中国工商银行－融通深证 100 指数                                                            人民币普通
                                                                              5,200,673                       5,200,673
证券投资基金                                                                               股
前 10 名无限售流通股股东之间，以
                                        金世旗国际控股股份有限公司与上表其余股东之间不存在关联关系，也不属于
及前 10 名无限售流通股股东和前 10
                                    《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。上表其余股东之间，公司未知其关
名股东之间关联关系或一致行动的
                                    联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。
说明
                                        股东金世旗国际控股股份有限公司通过信用担保账户持有公司股份 101,540,534
前 10 名普通股股东参与融资融券业
                                    股，股东陈伟利通过信用担保账户持有公司股份 13,880,000 股，股东郑舜珍通过信用
务情况说明（如有）（参见注 4）
                                    担保账户持有公司股份 5,500,700 股。
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2、公司控股股东情况
控股股东性质：自然人控股
控股股东类型：法人
                              法定代表人/单位负
         控股股东名称                                   成立日期             组织机构代码          主要经营业务
                                    责人
                                                                                              从事城市基础设施及相关
                                                                                              配套项目的投资及其管理
                                                                                              业务；土地开发、整治、
                                                                                              复垦及其利用的投资、开
金世旗国际控股股份有限公
                           罗玉平                 2006 年 07 月 13 日    91520000789760321U   发和管理；旅游产业、绿
司
                                                                                              色产业的投资及其管理；
                                                                                              非金融性投资业务；建材、
                                                                                              钢材、水泥、矿石、五金
                                                                                              交电、机械设备。
控股股东报告期内控股和参
股的其他境内外上市公司的 无
股权情况
控股股东报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
公司报告期控股股东未发生变更。
3、公司实际控制人情况
实际控制人性质：境内自然人
实际控制人类型：自然人
             实际控制人姓名                          国籍                      是否取得其他国家或地区居留权
罗玉平                                     中国                     否
主要职业及职务                             详见第八节三、任职情况
过去 10 年曾控股的境内外上市公司情况 无
实际控制人报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
公司报告期实际控制人未发生变更。
公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□ 适用 √ 不适用
4、其他持股在 10%以上的法人股东
□ 适用 √ 不适用
5、控股股东、实际控制人、重组方及其他承诺主体股份限制减持情况
□ 适用 √ 不适用
                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                           第七节 优先股相关情况
□ 适用 √ 不适用
报告期公司不存在优先股。
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                  第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事和高级管理人员持股变动
                                                                                   本期增持 本期减持
                                                     任期起始 任期终止 期初持股                               其他增减 期末持股
  姓名     职务     任职状态        性别   年龄                                    股份数量 股份数量
                                                         日期   日期   数（股）                               变动（股）数（股）
                                                                                    （股）       （股）
                                                    2007 年
罗玉平   董事长     现任       男                 52 02 月 17                 0              0            0          0         0
                                                    日
                                                    2007 年
         董事兼执
张智                现任       男                 52 02 月 17          7,621,733             0            0          0 7,621,733
         行总裁
                                                    日
                                                    2007 年
石维国   副董事长 现任         男                 52 02 月 17          4,205,000 1,320,000                0          0 5,525,000
                                                    日
                                                    2008 年
         董事兼执
李凯                现任       男                 54 10 月 23          3,636,640             0            0          0 3,636,640
         行副总裁
                                                    日
                                                    2008 年
         董事兼执
陈畅                现任       男                 58 10 月 23           278,268              0            0          0   278,268
         行副总裁
                                                    日
                                                    2013 年
         董事兼执
林云                现任       女                 39 01 月 10          3,922,800             0            0          0 3,922,800
         行副总裁
                                                    日
                                                    2013 年
         董事兼执
吴道永              现任       男                 44 01 月 10          2,664,800    970,000               0          0 3,634,800
         行副总裁
                                                    日
                                                    2013 年
李自康   董事       现任       男                 47 01 月 10                 0              0            0          0         0
                                                    日
                                                    2014 年
胡北忠   独立董事 现任         男                 55 05 月 13                 0              0            0          0         0
                                                    日
                                                    2009 年
宋蓉     独立董事 现任         女                 48 06 月 19                 0              0            0          0         0
                                                    日
王强     独立董事 现任         男                 48 2013 年             42,187              0            0          0    42,187
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                              01 月 10
                                              日
                                              2014 年
吴俐敏    独立董事 现任      女             53 09 月 02               0           0     0        0
                                              日
                                              2013 年
          监事会主
李梅                 现任    女             67 01 月 10           75,000          0     0        0     75,000
          席
                                              日
                                              2007 年
罗建华    监事       现任    女             67 02 月 17               0           0     0        0
                                              日
                                              2009 年
李定文    监事       现任    男             50 06 月 19          190,000          0     0        0    190,000
                                              日
                                              2009 年
          执行副总
余莲萍               现任    女             57 06 月 19        3,115,863          0     0        0 3,115,863
          裁
                                              日
                                              2013 年
          执行副总
李俊                 现任    男             46 01 月 10        2,883,100          0     0        0 2,883,100
          裁
                                              日
                                              2015 年
          执行副总
王昌忠               现任    男             52 09 月 17        1,532,500          0     0        0 1,532,500
          裁
                                              日
                                              2011 年
          财务负责
何志良               现任    男             47 04 月 28        3,602,750          0     0        0 3,602,750
          人
                                              日
                                              2013 年
          董事会秘
谭忠游               现任    女             47 01 月 10        2,490,000          0     0        0 2,490,000
          书
                                              日
                                                               36,260,64                             38,550,64
合计           --       --        --   --          --     --               2,290,000    0        0
                                                                      1
二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
□ 适用 √ 不适用
三、任职情况
公司现任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历以及目前在公司的主要职责
   （一）董事人员简历：
    罗玉平：男，生于1966年，研究生学历。曾任金世旗房地产开发有限公司总经理，贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中天金融集团股份有限公司第五届、第六届董事会董事、董事长；现任金世旗国际控股股份有限公司董事、董事长，联和能
源投资控股有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事、董事长，金世旗国际资源有限公司董事长，金世旗资本
有限公司董事长，贵阳金世旗产业投资有限公司董事长，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、董事长。
    张智：男，生于1966年，大学文化，贵阳市第十三届人大代表，曾任贵州金世旗房地产开发有限公司执行总监，金世旗
国际控股股份有限公司工程总监，华润贵阳城市建设有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司副总裁，中天金融集团股
份有限公司第六届董事会董事、执行总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵阳能源（集团）有限责任公司董事，
贵阳金世旗产业投资有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行总裁。
    石维国：男，生于1966年，大学文化，曾任贵州燃气(集团)有限责任公司董事长，华润贵阳城市建设有限公司董事，中
天金融集团股份有限公司第五届、第六届董事会董事、副董事长；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵州联和能源清
洁燃料有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、副董事长。
    李凯：男，生于1964年，大学文化，曾任贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司副总裁、中
天金融集团股份有限公司第六届董事会董事、执行副总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵阳金世旗产业投资有
限公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。
    陈畅：男，生于1960年，大学文化。曾任贵州金世旗房地产开发有限公司营运总监，金世旗国际控股股份有限公司市场
总监，中天金融集团股份有限公司副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届董事会董事、执行副总裁；现任金世旗国际控
股股份有限公司董事，云南国能煤电有限责任公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司监事，中天金融集团股份有限公
司第七届董事会董事、执行副总裁。
    林云：女，生于1979年，大学文化，曾任贵州欣泰房地产开发有限公司人事部经理、金世旗房地产开发有限公司人事部
经理、金世旗国际控股股份有限公司董事会秘书兼行政人事总监、中天金融集团股份有限公司行政管理部总经理、中天金融
集团股份有限公司行政人事管理中心总经理；现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。
    吴道永：男，生于1974年，大学文化，贵阳市第十一届政协委员，高级会计师、注册会计师、法律职业资格。历任中审
亚太会计师事务所项目经理、高级经理、部门主任、副主任会计师，贵阳金阳建设投资（集团）有限公司总会计师，贵州省
高级人民法院破产项目管理人，贵州大学科技学院董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事、执行副总裁。
    李自康：男，生于1971 年，北京工业大学工学学士，高级工程师，曾任贵州省公路总公司分公司总工程师，贵州高速
公路开发总公司扎南总监办副总监兼总工程师，贵州高速公路开发总公司综合计划部副主任，贵州高速公路投资有限公司常
务副总经理，现任贵阳市城市发展投资（集团）股份有限公司党委书记、董事长，中天金融集团股份有限公司第七届董事会
董事。
   胡北忠：男，生于1963年，中国致公党党员，研究生学历，会计学教授、中国注册会计师、贵州大学管理学硕士生导师、
贵州财经大学会计学硕士生导师、MBA、MPAcc硕士生导师，现任贵州财经大学会计学院专职教师，中天金融集团股份有
限公司第七届董事会独立董事、贵州黔源电力股份有限公司第八届董事会独立董事、中国振华（集团）科技股份有限公司独
立董事、贵州川恒化工股份有限公司独立董事、贵州水城矿业股份有限公司独立董事。
    宋蓉：女，生于1970年，贵州大学法律系毕业，法律硕士，二级律师。北京盈科（贵阳）律师事务所合伙人，贵阳市律
师协会副会长，贵阳市仲裁委仲裁员，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事，贵州钢绳股份有限公司独立董事。
    王强：男，生于1970年，工商管理硕士，会计师、审计师、中国注册会计师、中国注册资产评估师。曾任贵阳审计师事
务所评估部主任、中国第七砂轮股份有限公司独立董事、大唐高鸿数据网络股份有限公司独立董事、贵州贵航汽车零部件股
份有限公司独立董事、贵州久联民爆器材发展股份有限公司独立董事，北京兴恒丰医疗投资管理有限公司董事兼副总裁，遵
义钛业股份有限公司独立董事，中国资产评估协会全国评估理事；现任贵阳安达会计师事务所董事、副所长，贵州君安房地
产土地资产评估有限公司执行董事，贵州省资产评估协会常务理事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会独立董事，上
海神奇制药投资管理股份有限公司独立董事，南华生物医药股份有限公司独立董事，贵州黔源电力股份有限公司独立董事，
贵阳市旅游文化产业投资（集团）有限公司外部董事，贵阳市资产投资经营管理有限公司外部董事，贵阳经济技术开发区国
有资产投资经营有限公司外部董事，中国华融资产管理股份有限公司贵州省分公司等多家公司财务顾问。
    吴俐敏：女，生于1965年，法学学士、副教授。曾在贵州司法警官学院任教，贵州财经大学任教并任副教授。曾在西南
政法大学民商法研究生班学习，美国加州州立大学富乐敦分校作访问学者。现任贵州理工学院专职教师，中天金融集团股份
有限公司第七届董事会独立董事。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
  （二）监事人员简历：
    李梅：女，生于1951年，会计师，曾任中房集团贵阳总公司副总会计师，世纪中天投资股份有限公司董事、总会计师，
中天金融集团股份有限公司副总裁兼财务负责人，中天金融集团股份有限公司执行副总裁；现任中天金融集团股份有限公司
第七届监事会监事会主席。
    罗建华：女，生于1951年，曾任金世旗国际控股股份有限公司监事会主席、中天金融集团股份有限公司第五届、六届监
事会监事；现任金世旗国际控股股份有限公司监事会主席、中天金融集团股份有限公司第七届监事会监事。
    李定文：男，生于1968年，大专学历，机电助理工程师，注册一级建造师（机电安装）。曾就读河南郑州机械专科学校
机电工程系，就职于中国振华电子集团4191厂机动科、中国振华电子集团机电安装公司、广东汕头裕生食品有限公司、广东
汕头华信实业有限公司新产品科研中心、贵阳长天通信工程公司、贵州宏立城房地产开发有限公司、中天城投集团欣泰房地
产开发有限公司、中天金融集团股份有限公司，曾任中天金融集团股份有限公司第六届监事会职工代表监事，现任中天金融
集团股份有限公司第七届监事会职工代表监事。
  （三）高管人员简历：
    执行总裁张智先生、执行副总裁李凯先生、陈畅先生、林云女士、吴道永先生简历详见董事人员简历。
    余莲萍：女，生于1961年，大专文化，政工师，曾任世纪中天投资股份有限公司人力资源部副经理、经理，中天金融集
团股份有限公司第五届董事会董事、副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届董事会聘任的执行副总裁，现任中天金融集
团股份有限公司党委书记、中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。
    李俊：男，生于1972年，工商管理硕士学位，经济师。曾任农行北海分行信贷员、科员、储蓄所副主任、贵州省证券公
司延安中路营业部部门经理、贵阳市国有资产投资管理公司资产经营部副部长、贵州水晶化工股份有限公司董事、世纪中天
投资股份有限公司董事、贵州贵航汽车零部件股份有限公司董事、中天金融集团股份有限公司董事会办公室主任，中天金融
集团股份有限公司第六届董事会秘书，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。
    王昌忠：男，生于 1966 年，大学本科，注册一级建造师，工程师，审计师。曾任贵州省冶金建设公司三公司预算员、
贵州西洋肥业有限公司工程部部长、贵州西洋集团审计监察部部长、贵州渔安安井片区开发有限公司副总经理、遵义建工集
团云岩分公司总经理、中天城投集团股份有限公司成本管理中心总经理、中天城投集团贵阳房地产开发有限公司未来方舟项
目部总经理，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的执行副总裁。
    何志良：男，生于1971年，大学文化，中国注册会计师，会计师。曾任国营国光电子管厂计划处、四川会计师事务所、
四川君和会计师事务所高级经理、信永中和会计师事务所高级经理兼部门经理、中天金融集团股份有限公司财务管理中心副
总经理、总经理、中天金融集团股份有限公司第六届董事会聘任的公司财务负责人，现任贵阳能源（集团）有限责任公司董
事、云南国能煤电有限公司董事、中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司财务负责人。
    谭忠游：女，生于1971年，管理学博士，高级经济师，美国乔治﹒华盛顿大学高级访问学者。具有深圳证券交易所董事
会秘书任职资格。曾任贵州成黔企业集团经济运行部经理、常务副总经济师、董事会秘书，中天金融集团股份有限公司董事
会办公室主任，现任中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司董事会秘书兼董事会办公室主任。
在股东单位任职情况
√ 适用 □ 不适用
                                                  在股东单位                                  在股东单位是否
任职人员姓名               股东单位名称                        任期起始日期    任期终止日期
                                                  担任的职务                                   领取报酬津贴
                                                               2006 年 07 月
罗玉平         金世旗国际控股股份有限公司         董事长                                      否
                                                               13 日
                                                               2006 年 07 月
张智           金世旗国际控股股份有限公司         董事                                        否
                                                               13 日
                                                               2006 年 07 月
石维国         金世旗国际控股股份有限公司         董事                                        否
                                                               13 日
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                                    2006 年 07 月
李凯           金世旗国际控股股份有限公司             董事                                            否
                                                                    13 日
                                                                    2006 年 07 月
陈畅           金世旗国际控股股份有限公司             董事                                            否
                                                                    13 日
                                                                    2006 年 07 月
罗建华         金世旗国际控股股份有限公司             监事会主席                                      否
                                                                    13 日
               贵阳市城市发展投资（集团）股份有限公                 2012 年 04 月
李自康                                                董事长                                          是
               司                                                   26 日
在其他单位任职情况
√ 适用 □ 不适用
                                                       在其他单位                                      在其他单位是否
任职人员姓名               其他单位名称                              任期起始日期      任期终止日期
                                                       担任的职务                                          领取报酬津贴
                                                                    2012 年 12 月 12
罗玉平         贵阳能源（集团）有限责任公司           董事长                                           否
                                                                    日
                                                                    2010 年 11 月 30
罗玉平         联和能源投资控股有限公司               董事长                                           否
                                                                    日
                                                                    2013 年 05 月 31
罗玉平         金世旗国际资源有限公司                 董事长                                           否
                                                                    日
                                                                    2013 年 07 月 09
罗玉平         金世旗资本有限公司                     董事长                                           否
                                                                    日
                                                                    2018 年 03 月 02
罗玉平         贵阳金世旗产业投资有限公司             董事长                                           否
                                                                    日
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张智           贵阳能源（集团）有限责任公司           董事                                             否
                                                                    日
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张智           云南国能煤电有限公司                   董事                                             否
                                                                    日
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张智           贵阳金世旗产业投资有限公司             董事                                             否
                                                                    日
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石维国         贵阳能源（集团）有限责任公司           董事                                             否
                                                                    日
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石维国         贵州联和能源清洁燃料有限公司           董事长                                           否
                                                                    日
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李凯           贵阳金世旗产业投资有限公司             董事                                             否
                                                                    日
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李凯           云南国能煤电有限公司                   董事                                             否
                                                                    日
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陈畅           云南国能煤电有限公司                   董事长                                           否
                                                                    日
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                                                                   2012 年 12 月 12
陈畅           贵阳能源（集团）有限责任公司         监事                                            否
                                                                   日
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何志良         贵阳能源（集团）有限责任公司         董事                                            否
                                                                   日
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何志良         云南国能煤电有限公司                 董事                                            否
                                                                   日
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罗建华         云南国能煤电有限公司                 监事                                            否
                                                                   日
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宋蓉           北京盈科（贵阳）律师事务所           合伙人                                          是
                                                                   日
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王强           贵阳安达会计师事务所                 董事、副所长                                    是
                                                                   日
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王强           贵州君安房地产土地资产评估有限公司   执行董事                                        是
                                                                   日
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胡北忠         贵州财经大学                         专职教师                                        是
                                                                   日
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吴俐敏         贵州理工学院                         专职教师                                        是
                                                                   日
公司现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员近三年证券监管机构处罚的情况
□ 适用 √ 不适用
四、董事、监事、高级管理人员报酬情况
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序、确定依据、实际支付情况
    依据董事、监事及高级管理人员岗位的主要范围、职责、重要性，结合公司的支付能力，参考同行业相关岗位的薪酬水
平，公司董事会薪酬与考核委员会负责制定、审查公司薪酬计划与方案，包括绩效评价标准、程序及主要评价体系、奖励和
惩罚的主要方案和制度等，制定公司董事、监事及高管人员的考核标准，审查公司董事、监事及高管人员履行职责的情况，
并依照考核标准及薪酬制度与方案进行年度绩效考核。
公司报告期内董事、监事和高级管理人员报酬情况
                                                                                                             单位：万元
                                                                                      从公司获得的税 是否在公司关联
       姓名              职务             性别      年龄             任职状态
                                                                                       前报酬总额         方获取报酬
罗玉平              董事长           男                        52 现任                        141.11 否
石维国              副董事长         男                        52 现任                        141.11 否
张智                董事兼执行总裁 男                          52 现任                        127.11 否
                    董事兼执行副总
李凯                                 男                        54 现任                        111.11 否
                    裁
陈畅                董事兼执行副总 男                          58 现任                        113.11 否
                                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                    裁
                    董事兼执行副总
林云                                   女                                          39 现任                               113.13 否
                    裁
                    董事兼执行副总
吴道永                                 男                                          44 现任                               112.75 否
                    裁
李自康              董事               男                                          47 现任                                    0否
胡北忠              独立董事           男                                          55 现任                                    6否
宋蓉                独立董事           女                                          48 现任                                    6否
王强                独立董事           男                                          48 现任                                    6否
吴俐敏              独立董事           女                                          53 现任                                    6否
李梅                监事会主席         女                                          67 现任                               112.65 否
罗建华              监事               女                                          67 现任                                48.32 否
李定文              监事               男                                          50 现任                                86.27 否
余莲萍              执行副总裁         女                                          57 现任                               113.12 否
李俊                执行副总裁         男                                          46 现任                               113.11 否
王昌忠              执行副总裁         男                                          52 现任                               111.36 否
何志良              财务负责人         男                                          47 现任                                86.07 否
谭忠游              董事会秘书         女                                          47 现任                                84.96 否
合计                        --                   --                    --                        --                     1,639.29         --
公司董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                                          单位：股
                                                      报告期内                                                  报告期新 限制性股
                           报告期内 报告期内                        报告期末 期初持有 本期已解                                           期末持有
                                                      已行权股                                                  授予限制 票的授予
   姓名      职务          可行权股 已行权股                      市价（元/ 限制性股 锁股份数                                            限制性股
                                                      数行权价                                                  性股票数 价格（元/
                             数             数                       股）           票数量             量                                 票数量
                                                      格（元/股）                                                  量         股）
罗玉平     董事长                 0              0            0             7.35             0              0             0          0
           董事兼执
张智                       2,375,000             0        2.512             7.35     593,750          593,750             0          0
           行总裁
石维国     副董事长        1,320,000 1,320,000            2.512             7.35     330,000          330,000             0          0
           董事兼执
李凯                       1,055,000    100,000           2.512             7.35     263,750          263,750             0          0
           行副总裁
           董事兼执
陈畅                              0              0            0             7.35             0              0             0          0
           行副总裁
           董事兼执
林云                        970,000     970,000           2.512             7.35     242,500          242,500             0          0
           行副总裁
吴道永     董事兼执         970,000     970,000           2.512             7.35     242,500          242,500             0          0
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
         行副总裁
李自康   董事                0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
胡北忠   独立董事            0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
吴俐敏   独立董事            0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
宋蓉     独立董事            0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
王强     独立董事            0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
         监事会主
李梅                         0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
         席
罗建华   监事                0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
李定文   监事                0         0          0           7.35          0         0         0         0        0
         执行副总
余莲萍                615,000    615,000      2.512           7.35    153,750    153,750        0         0        0
         裁
         执行副总
李俊                  700,000    700,000      2.512           7.35    175,000    175,000        0         0        0
         裁
         执行副总
王昌忠                550,000    550,000      2.512           7.35    137,500    137,500        0         0        0
         裁
         财务负责
何志良                880,000    880,000      2.512           7.35    220,000    220,000        0         0        0
         人
         董事会秘
谭忠游                615,000    615,000      2.512           7.35    153,750    153,750        0         0        0
         书
合计           --   10,050,000 6,720,000     --          --          2,512,500 2,512,500        0    --
                        1.第四个自主行权期（2017 年 9 月 20 日至 2018 年 8 月 26 日）的数据未填入上表，公司高管可
                    行权数量详见 2017 年 8 月 29 日公司公告《关于股票期权与限制性股票激励计划第四个行权/解锁期
                    可行权/解锁的公告》。针对第四个行权期，报告期内所有高管均未行权，行权价为 2.312 元/股。
备注（如有）
                        2.报告期内已行权股数含有在 2016 年期内高管李凯、林云、余莲萍、李俊、王昌忠、何志良、
                    谭忠游针对第三个行权期分别自主行权 100,000 股、970,000 股、615,000 股、700,000 股、550,000
                    股、880,000 股、615,000 股，行权价为 2.512 元/股。
五、公司员工情况
1、员工数量、专业构成及教育程度
母公司在职员工的数量（人）
主要子公司在职员工的数量（人）                                                                                  5,084
在职员工的数量合计（人）                                                                                        5,507
当期领取薪酬员工总人数（人）                                                                                    7,469
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数（人）                                                              1,242
                                                      专业构成
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                      专业构成类别                                        专业构成人数（人）
生产人员
销售人员                                                                                                  1,440
技术人员                                                                                                  1,337
财务人员
行政人员
其他人员                                                                                                  1,723
合计                                                                                                      5,507
                                                   教育程度
教育程度类别                                           数量（人）
研究生及以上
大学本科                                                                                                  2,333
大学专科                                                                                                  1,637
高中（中专）以下
合计                                                                                                      5,507
2、薪酬政策
    薪酬政策以确保员工利益为前提，与企业的经营目标、文化理念、价值观相一致，以健全和完善激励约束机制，遵循“付
出与回报对等”的薪酬管理原则，实现企业战略、提高组织绩效。公司以“农场法则-付出与回报对等、先付出后回报、年年
付出才能年年回报”为薪酬理念，薪酬标准与执行策略在充分考虑外部竞争力与内部公平性的前提下制定，严格按行业标准
建立不同的薪酬激励体系。
3、培训计划
       基于公司业务的重大转型与发展，公司一直致力于对外部引进人才的知识结构完善与升级、内部人才的转型与培养，
公司人才结构的持续优化的策略在与金融业务相匹配的进程中走的更为坚定与扎实：
   （1）围绕公司业务战略培养以专业为基础的金融复合型人才配合公司的业务战略目标与规划，我们以培养具备专业素
养的复合型人才为目标。
       ①针对外部引进人才，着重在对其知识结构的再造升级和优化，以此拟定培养计划和有针对性的课程设定。
       ②针对原有人才，着重在知识深度的强化与管理水平的提升，以此分不同职位层级提供难度系数不同的专业课程与管
理训练营。
    （2）着重引进实操性课程
    通过外部专业课程、培养自身讲师、加强网络学习手段，公司着重与监管政策、金融环境变化等因素下各种实操性强的
培训课程体系引进，重点对中层管理干 部、专业岗位工作人员的强化训练和培养。
   （3）应届毕业生培养
    公司自2012年度启动全国范围内高等院校的应届毕业生招募工作，从2016年起专项针对综合类院校、金融财经院校，全
面招募金融、风险管理、合规管理、人力资源管理、保险、证券等相关专业的应届毕业生，从启动开始便规划了完整的方案。
从有目的的挑选金融专业院校，到分阶段、分计划目标的制定培养计划，实现公司从应届生中打造专业型人才和管理型人才
的目标。
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
   （4）打造人才培养中心
       公司着力于打造一个由高素质、专业强的人员维系运营的、具备丰富培训资源的人才培养中心。通过对培训发展工作及
团队的重新梳理，完成人才培养中心的运营人员配置；充分整合内部、外部的培训课程、讲师资源等资源，完成人才培养中
心的资源配置。
   （5）双轨规划人才发展路径
   ①管理技能提升：为实现提升潜在管理人员的管理意识及管理工具掌握程度、现有管理人员的管理技能再升级，公司从
如下几个纬度打造中天管理团队：
       a.最新管理工具及方法的分享：组织现有管理人员及潜在管理人员系统性学习最新的管理工具及方法，并结合公司的实
际情况，总结出适合公司的管理工具及方法；
       b.标的企业管理模式案例及头脑风暴：通过分享公司在转型过程中标的企业管理模式的案例，引发现有管理人员及潜在
管理人员的思考，采用头脑风暴的组织模式，实现对现阶段问题及未来规划的讨论；
       c.管理思维的塑造：通过分析管理人员应具备的素质，实现潜在管理人员及现有管理人员按照标准要求来完善自身素质，
打造管理思维。
       ②业务技能提升：为提升员工在自身业务领域的技能，公司把如下几个方面作为核心发力点：
   a.行业最新动态的分享，实现员工对自身业务技能的眼界及思维的拓展；
   b.专业技能及工具的再升级：根据时代发展趋势及公司业务现状，实时进行员工专业技能及工具的更新；
   c.实际工作的关注及帮辅：通过关注员工在实际工作中的表现，记录其每期的绩效表现，提供其薄弱环节系统性、完整
性的帮辅。
   （6）优化“中天网络学院”
       公司将在线培训的优化及升级纳入核心工作之一，提供培训以多样的、有趣的、有效的的手段及途径。2016年度，公司
丰富了中天网络学院的课程类型，也改变了传统的安排员工学习必修课的单一模式，增加了学员根据需求申请课程的选修模
式。未来，公司将继续丰富“中天网络学院”的课程类型，并尝试将“中天网络学院”从电脑端的模式变为电脑端+移动端的模
式。
       未来，公司将通过长期的、完整的、符合社会发展特征的培训计划，把公司战略规划与员工职业规划方向结合，实现公
司与员工的同步前进。
4、劳务外包情况
□ 适用 √ 不适用
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                        第九节 公司治理
一、公司治理的基本状况
    报告期内，公司按照《公司法》、《证券法》和《主板上市公司规范运作指引》等相关法律、法规的要求，不断提高公
司规范运作水平，完善公司法人治理结构，建立健全公司内部控制制度，加强信息披露，积极开展投资者关系管理工作。公
司股东大会、董事会、监事会和总裁所负责的经营层责权分明，根据董事会、监事会议事规则及董事会专门委员会实施细则、
执行总裁工作细则，明确了各级机构在决策、监督、执行等方面的职责权限、程序以及应履行的义务。同时，以规范岗位说
明书形式明确各部门、岗位的职责、权限和目标，建立完善严密的制衡和监督机制，确保公司各层级均在授权范围内履行职
责，形成了科学有效、权责明确、相互制衡、相互协调的治理结构。
    报告期内，公司基于经营发展的需要完成了对《公司章程》的修订，为公司的科学治理、规范运作和信息披露合规进一
步提供了制度保障。
    公司严格按照有关法律法规以及《信息披露制度》等的要求，真实、准确、及时、公平、完整地披露有关信息。报告期
内，公司获得深交所信息披露A级评价。公司指定《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮
资讯网（www.cninfo.com.cn）为公司信息披露的指定报纸和网站，确保公司所有股东能够以平等的机会获得信息，同时，
公司通过电话、互动易平台等方式加强与投资者的沟通，作好投资者关系管理工作。
公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件是否存在重大差异
□ 是 √ 否
公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件不存在重大差异。
二、公司相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况
    公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均能够做到完全分开，保证了公司人员独立、资产完整、财务
独立、机构独立运作和业务独立完整，具备自主经营的能力。
  （一）人员分开方面：公司与控股股东在劳动、人事及薪酬管理方面相互独立；公司执行总裁、执行副总裁、财务负责人、
董事会秘书等高级管理人员在公司领取报酬，均不在控股股东单位担任除董事外的任何职务，公司董事长在控股股东单位担
任董事长。
  （二）资产分开方面：公司资产完整，有独立的供应、生产、销售系统，与控股股东产权关系明确。
  （三）财产分开方面：公司在机构上设置了独立的财务部门，有独立的会计核算体系；财务人员均为公司的专职工作人员，
与控股股东没有任何人事关系；公司开设独立的银行帐户。
  （四）机构分开方面：公司组织机构独立于控股股东，不存在与控股股东合署办公的情况。
  （五）业务分开方面：公司主要业务独立于控股股东，拥有独立完整的业务系统。
三、同业竞争情况
□ 适用 √ 不适用
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
四、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况
1、本报告期股东大会情况
     会议届次            会议类型   投资者参与比例       召开日期            披露日期             披露索引
                                                                                              《2017 年第 1 次临
2017 年第 1 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            51.50% 2017 年 01 月 18 日 2017 年 01 月 19 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-16）
                                                                                              《2017 年第 2 次临
2017 年第 2 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            47.56% 2017 年 03 月 29 日 2017 年 03 月 30 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-42）
                                                                                              《2016 年年度股东
2016 年年度股东大                                                                             大会会议决议公告》
                     年度股东大会            47.54% 2017 年 05 月 16 日 2017 年 05 月 17 日
会                                                                                            （公告编号：临
                                                                                              2017-67）
                                                                                              《2017 年第 3 次临
2017 年第 3 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            47.45% 2017 年 08 月 10 日 2017 年 08 月 11 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-95）
                                                                                              《2017 年第 4 次临
2017 年第 4 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            47.45% 2017 年 09 月 06 日 2017 年 09 月 07 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-109）
                                                                                              《2017 年第 5 次临
2017 年第 5 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            47.46% 2017 年 10 月 10 日 2017 年 10 月 11 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-125）
                                                                                              《2017 年第 6 次临
2017 年第 6 次临时                                                                            时股东大会会议决
                     临时股东大会            51.74% 2017 年 11 月 17 日 2017 年 11 月 18 日
股东大会                                                                                      议公告》 公告编号：
                                                                                              临 2017-142）
2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会
□ 适用 √ 不适用
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
五、报告期内独立董事履行职责的情况
1、独立董事出席董事会及股东大会的情况
                                      独立董事出席董事会及股东大会的情况
                                                                                     是否连续两次
                 本报告期应参 现场出席董事 以通讯方式参 委托出席董事 缺席董事会次                   出席股东大会
  独立董事姓名                                                                       未亲自参加董
                 加董事会次数      会次数       加董事会次数   会次数        数                        次数
                                                                                         事会会议
胡北忠                     18               6             12            0          0否
宋蓉                       18               6             12            0          0否
王强                       18               6             12            0          0否
吴俐敏                     18               6             12            0          0否
连续两次未亲自出席董事会的说明
2、独立董事对公司有关事项提出异议的情况
独立董事对公司有关事项是否提出异议
□ 是 √ 否
报告期内独立董事对公司有关事项未提出异议。
3、独立董事履行职责的其他说明
独立董事对公司有关建议是否被采纳
√ 是 □ 否
独立董事对公司有关建议被采纳或未被采纳的说明
    独立董事根据《公司法》、《证券法》、《公司章程》等相关法规、制度要求，关注公司运作的规范性，独立履行职责，
勤勉尽责，积极与公司董事、监事、管理层沟通交流，密切关注公司的经营动态。对报告期内公司日常经营决策、公司规范
运作、公司与关联方资金往来及对外担保情况、股权激励、对外投资、重大资产重组等方面提出了许多专业性建议，为完善
公司监督机制，维护公司和全体股东的合法权益发挥了重要的作用。
六、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况
    公司董事会下设战略和发展委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会四个专门委员会。各专门委员会依据
工作细则规定的职权范围，在报告期内勤勉尽职，规范公司运作，提高了公司的治理水平。
   （一）战略和发展委员会通过积极研究宏观经济的变化，加强对市场形势的研判，有效引导公司及时应对市场变化，推
动公司金融战略的实施，启动公司出售非金融类资产及业务、收购股权的重大资产重组事项。
  （二）提名委员会严格按照中国证监会、深圳证券交易所有关规定，认真勤勉地履行职责。
  （三）审计委员会参与制定年审计划、审核年度审计报告并对公司财务报告发表了审阅意见、督促审计工作的进展；并
负责指导、推进、监督公司内部控制规范工作实施方案及相关配套管理制度的制定、实施；评价公司内部控制体系的完整性、
安全性、有效性；为公司选聘审计机构发表相关意见。
  （四）薪酬与考核委员会切实履行职责，报告期内对公司股权激励计划第四个可行权/解锁期可行权/解锁的激励对象进行
考核；审议并同意对已授予的的部分股票期权作废及部分限制性股票回购并注销；确定了公司股权激励计划第四个可行权/
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
解锁期可行权/解锁的激励对象名单；并制定了公司高管人员的考核标准，对公司高管人员的薪酬情况进行了审核。
七、监事会工作情况
监事会在报告期内的监督活动中发现公司是否存在风险
□ 是 √ 否
监事会对报告期内的监督事项无异议。
八、高级管理人员的考评及激励情况
    按照《中天金融集团薪酬管理标准》、《中天金融集团高级管理人员绩效考核方案》等制度，公司董事会根据公司统一
的薪酬管理制度及公司董事会薪酬与考核委员会审定的年度绩效考核情况，确定本年度在公司受薪的高管人员薪酬标准并逐
月支付薪酬。
    同时，公司股票期权与限制性股票激励计划第四期限制性股票于2017年9月21日成功解锁，股票期权进入第四个自主行
权期。
九、内部控制情况
1、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况
□ 是 √ 否
2、内控自我评价报告
内部控制评价报告全文披露日期         2018 年 04 月 04 日
                                     巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《2017 年度中天金融集团股份有限公司内部控
内部控制评价报告全文披露索引
                                     制自我评价报告》
纳入评价范围单位资产总额占公司合并
                                                                                                       91.48%
财务报表资产总额的比例
纳入评价范围单位营业收入占公司合并
                                                                                                       90.58%
财务报表营业收入的比例
                                                  缺陷认定标准
               类别                                  财务报告                          非财务报告
                                     重大缺陷：控制环境无效；公司董事、监 重大缺陷：决策程序导致重大失误；重
                                     事和高层管理人员舞弊并给企业造成重要 要业务缺乏制度控制或系统性失效，且
                                     损失和不利影响；外部审计师发现当期财 缺乏有效的补偿性控制；中高级管理人
定性标准
                                     务报告存在重大错报，且内部控制运行未 员和高级技术人员流失严重；内部控制
                                     能发现该错报的；董事会或其授权机构及 重大缺陷未得到整改；其他对公司产生
                                     内审部门对公司的内部控制监督无效。     重大负面影响的情形。
                                     重大缺陷：由该缺陷或缺陷组合可能导致 重大缺陷：重大缺陷非财务报告控制缺
定量标准
                                     的潜在错报金额≥利润总额的 5%或 3000   陷造成公司直接财产损失金额在 3000
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                      万元（含）以上的                     万元（含）以上的
财务报告重大缺陷数量（个）
非财务报告重大缺陷数量（个）
财务报告重要缺陷数量（个）
非财务报告重要缺陷数量（个）
十、内部控制审计报告
√ 适用 □ 不适用
                                        内部控制审计报告中的审议意见段
我们认为，中天金融集团公司于 2017 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有
效的财务报告内部控制。
内控审计报告披露情况           披露
内部控制审计报告全文披露日期 2018 年 04 月 04 日
                               巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）《2017 年度中天金融集团股份有限公司内部控制自我
内部控制审计报告全文披露索引
                               评价报告》
内控审计报告意见类型           标准无保留意见
非财务报告是否存在重大缺陷     否
会计师事务所是否出具非标准意见的内部控制审计报告
□ 是 √ 否
会计师事务所出具的内部控制审计报告与董事会的自我评价报告意见是否一致
√ 是 □ 否
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                      第十节 公司债券相关情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
参照披露
一、公司债券基本信息
                                                                        债券余额（万
  债券名称        债券简称     债券代码      发行日         到期日                       利率      还本付息方式
                                                                            元）
中天城投集团
股份有限公司
                                          2015 年 09 月 2018 年 09 月
2015 年非公开 15 中城-01     118369                                            40,000       8.00% 按年付息
                                          28 日         28 日
发行公司债券
（第一期）
中天城投集团
股份有限公司
                                          2015 年 11 月 2019 年 11 月
2015 年非公开 15 中城-02     118407                                            60,000       8.50% 按年付息
                                          19 日         19 日
发行公司债券
（第二期）
中天城投集团
股份有限公司
                                          2015 年 12 月 2018 年 12 月
2015 年非公开 15 中城-03     118450                                           104,000       8.00% 按年付息
                                          04 日         04 日
发行公司债券
（第三期）
中天城投集团
股份有限公司
                                          2015 年 12 月 2018 年 12 月
2015 年非公开 15 中城-04     118451                                           162,500       8.00% 按年付息
                                          29 日         29 日
发行公司债券
（第四期）
中天城投集团
股份有限公司
                                          2016 年 01 月 2019 年 01 月
2016 年非公开 16 中城-01     118520                                           140,000       8.00% 按年付息
                                          20 日         20 日
发行公司债券
（第一期）
中天城投集团
股份有限公司
2016 年非公开                             2016 年 03 月 2019 年 03 月
                16 中城-02   118554                                            10,000       8.00% 按年付息
发行公司债券                              22 日         22 日
（第二期品种
1）
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中天城投集团
股份有限公司
                                            2016 年 03 月 2019 年 03 月
2016 年非公开 16 中城 03     118572                                                34,000          7.50% 按年付息
                                            22 日          22 日
发行公司债券
(第二期品种 2)
中天城投集团
股份有限公司
                                            2016 年 08 月 2019 年 08 月
2016 年非公开 16 中城 04     118802                                               160,000          7.50% 按年付息
                                            22 日          22 日
发行公司债券
（第三期）
中天城投集团
股份有限公司
                                            2016 年 09 月 2019 年 09 月
2016 年非公开 16 中城 05     118838                                               150,000          7.50% 按年付息
                                            02 日          02 日
发行公司债券
（第四期）
中天城投集团
股份有限公司
                                            2016 年 09 月 2019 年 09 月
2016 年非公开 16 中城 06     118882                                               351,000          7.20% 按年付息
                                            22 日          22 日
发行公司债券
（第五期）
中天城投集团
股份有限公司
                                            2016 年 10 月 2019 年 10 月
2016 年非公开 16 中城 07     114016                                               139,000          6.80% 按年付息
                                            19 日          19 日
发行公司债券
（第六期）
公司债券上市或转让的交易
                             深圳证券交易所
场所
投资者适当性安排             无
                             公司已于 2017 年 9 月 28 日前完成“15 中城-01”2017 年的付息工作，2017 年 11 月 19 日前完
                             成“15 中城 02”2017 年的付息工作，2017 年 12 月 4 日前完成“15 中城 03”2017 年的付息工作，
                             2017 年 12 月 29 日前完成“15 中城 04”2017 年的付息工作，2017 年 1 月 20 日前完成“16 中
报告期内公司债券的付息兑     城 01”2017 年的付息工作，2017 年 3 月 22 日前完成“16 中城 02”2017 年的付息工作，2017
付情况                       年 3 月 22 日前完成“16 中城 03”2017 的付息工作，2017 年 8 月 22 日前完成“16 中城 04”2017
                             年的付息工作，2017 年 9 月 2 日前完成“16 中城 05”2017 年的付息工作，2017 年 9 月 22 日
                             前完成“16 中城 06”2017 年的付息工作，2017 年 10 月 19 日完成“16 中城 07”2017 年的付息
                             工作。
公司债券附发行人或投资者
选择权条款、可交换条款等特
                             无
殊条款的，报告期内相关条款
的执行情况（如适用）。
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
二、债券受托管理人和资信评级机构信息
债券受托管理人：
                                               1.广东省深圳
                                               市福田中心区
                                               金田路 4036 号
                                               荣超大厦
                1.平安证券有                   16-20 层
                限责任公司                     2.北京市西城
                                                                             1.潘林晖                    1.010-66299538
                2.光大证券有                   门复兴门外大
名称                           办公地址                         联系人       2.杨奔        联系人电话    2.010-56513200
                限责任公司                     街 6 号光大大
                                                                             3.皮明君                    3.010-88027267
                3.海通证券股                   厦 16 楼
                份有限公司                     3.北京市海淀
                                               区中关村南大
                                               街甲 56 号方圆
                                               大厦写字楼 23
                                               层
报告期内对公司债券进行跟踪评级的资信评级机构：
                                                                             1.北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 A29 层
                1.大公国际资信评估有限公司
名称                                                            办公地址     2.北京市西城区德胜外大街 83 号德胜国际中
                2.东方金诚国际信用评估有限公司
                                                                             心B座7层
报告期内公司聘请的债券受托管理人、
资信评级机构发生变更的，变更的原因、
                                     无
履行的程序、对投资者利益的影响等（如
适用）
三、公司债券募集资金使用情况
公司债券募集资金使用情况及履行的程
                                          募集资金严格按照相关约定使用并履行相关程序。
序
年末余额（万元）
募集资金专项账户运作情况                  募集资金专项账户严格按照募集说明书相关约定运作。
募集资金使用是否与募集说明书承诺的
                                          是
用途、使用计划及其他约定一致
四、公司债券信息评级情况
      大公国际资信评估有限公司对公司已发行的 “15中城01”、“15中城02”、“15中城03”、“15中城04”、“16中城01”、“16中
城02”、“16中城03”的信用状况进行跟踪评级，确定中天城投集团股份有限公司的主体长期信用等级调整为AA＋。“15中城
01”、“15中城02”、“15中城03”、“15中城04”、“16中城01”、“16中城02”、“16中城03”的信用等级调整为AA+，跟踪评级报告
已于2017年6月23日更新并在大公国际资信评估有限公司网站披露。
     东方金诚国际信用评估有限公司对公司 “16中城04”、“16中城05”、“16中城06”、“16中城07” 的信用等级确定为AA+。
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
五、公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施
报告期内公司债券增信机制、偿债计划其他偿债保障措施未发生变更，与募集说明书的相关承诺一致。
六、报告期内债券持有人会议的召开情况
    序号       债券名称       债券代码      会议名称      召开地点        召开日期         表决事项       是否形成有效决
                                                                                                                议
1          15中天城投      101564047     第一次会议     贵阳         2017年3月21     回购并注销股权激励的 否
           MTN001                                                    日              限制性股票
2          15中天城投      101564047     第二次会议     贵阳         2017年6月6日 回购并注销股权激励的 否
           MTN001                                                                    限制性股票
3          15中天城投      101564047     第三次会议     贵阳         2017年8月15     回购并注销股权激励的 否
           MTN001                                                    日              限制性股票
七、报告期内债券受托管理人履行职责的情况
      公司2015年非公开发行公司债券“15中城01”、“15中城03”受托管理人为平安证券股份有限公司，报告期内，平安证券按
约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2015年公司债券（第一期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天
城投集团股份有限公司2015年公司债券（第三期）受托管理事务报告（2016年度）》。
      公司2015年非公开发行公司债券“15中城02”、“15中城04”、2016非公开发行公司债券“16中城01”、“16中城02”、“16中城
03”的受托管理人为光大证券股份有限公司，报告期内，光大证券按约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2015
年非公开发行公司债券（第四期）2016年度受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券
（第二期）2016年度受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第
一次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第一次临时受
托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第一次临时受托管理事务
报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第一次临时受托管理事务
报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第一次临时受托管理事务
报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第二次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第二期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股
份有限公司2015年非公开发行公司债券(第四期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016
年非公开发行公司债券(第一期)2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行
公司债券(第二期)（品种一）2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公
司债券(第二期)（品种二）2017年度第三次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司
债券(第二期)2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券(第四
期)2017年度第四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第一期)2017年度第
四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第
四次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券(第二期)（品种二）2017年度第四
次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第五次临时受托
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第五次临时受托管理事务报
告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第五次临时受托管理事务报告》、《中
天城投集团股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第二期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团
股份有限公司2015年非公开发行公司债券（第四期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公
司2016年非公开发行公司债券（第一期）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非
公开发行公司债券（第二期）（品种一）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、《中天城投集团股份有限公司2016年非
公开发行公司债券（第二期）（品种二）2017年度第六次临时受托管理事务报告》、
    公司2016年非公开发行公司债券“16中城04”、“16中城05”、“16中城06”、“16中城07”受托管理人为海通证券股份有限公
司。报告期内，海通证券按约定履行职责，出具了《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第三期）受托
管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第四期）受托管理事务报告（2016
年度）》、《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第五期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天
城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第六期）受托管理事务报告（2016年度）》、《中天城投集团股份有限
公司2016年非公开发行公司债券（第三期）、（第四期）、（第五期）及（第六期）2017年度第一次受托管理事务临时报告》。
《中天城投集团股份有限公司2016年非公开发行公司债券（第三期）、（第四期）、（第五期）及（第六期）2017年度第二
次受托管理事务临时报告》。
八、截至报告期末公司近 2 年的主要会计数据和财务指标
                                                                                                         单位：万元
             项目                      2017 年                      2016 年                    同期变动率
息税折旧摊销前利润                               564,153.41                   583,841.9                      -3.37%
流动比率                                           111.38%                    229.00%                       -117.62%
资产负债率                                          82.32%                      78.11%                        4.21%
速动比率                                            43.59%                      81.01%                      -37.42%
EBITDA 全部债务比                                    6.31%                      10.50%                       -4.19%
利息保障倍数                                           1.76                        2.49                     -29.32%
现金利息保障倍数                                       0.05                        1.47                     -96.60%
EBITDA 利息保障倍数                                    1.81                        2.56                     -29.30%
贷款偿还率                                         100.00%                    100.00%                         0.00%
利息偿付率                                         100.00%                    100.00%                         0.00%
上述会计数据和财务指标同比变动超过 30%的主要原因
√适用□ 不适用
    流动比率与速动比率大幅变化的主要原因是报告期新增合并中融人寿保险股份有限公司而导致保户储金及投资款等流
动负债的增加的影响。
    现金利息保障倍数大幅变化的主要原因是集团内的金融企业购置以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产及可
供出售金融资产的现金流出增加，以及本期支付的利息增加。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
九、报告期内对其他债券和债务融资工具的付息兑付情况
无
十、报告期内获得的银行授信情况、使用情况以及偿还银行贷款的情况
     截至2017年12月31日，公司银行授信额度262.72亿元，已使用148.56亿元，剩余授信额度为114.16亿元。报告期内，公
司按时偿还各类型有息负债，无展期或减免情况。
十一、报告期内执行公司债券募集说明书相关约定或承诺的情况
无
十二、报告期内发生的重大事项
无
十三、公司债券是否存在保证人
□ 是 √ 否
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                第十一节 财务报告
一、审计报告
审计意见类型                                  标准的无保留意见
审计报告签署日期                              2018 年 04 月 02 日
审计机构名称                                  信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
审计报告文号                                  XYZH/2018CDA80054
注册会计师姓名                                黄志芬、李兵
                                         审计报告正文
                                       审计报告
                                                                             XYZH/2018CDA80054
中天金融集团股份有限公司全体股东：
    一、审计意见
    我们审计了中天金融集团股份有限公司（以下简称中天金融集团公司）财务报表，包括 2017 年
12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2017 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、
合并及母公司股东权益变动表，以及相关财务报表附注。
    我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中天金融
集团公司 2017 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2017 年度的合并及母公司经营成果和现金
流量。
    二、形成审计意见的基础
    我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表
审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们
独立于中天金融集团公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充
分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
    三、关键审计事项
    关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对
以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1、商誉减值测试
                    关键审计事项                                         审计中的应对
                                                          我们针对商誉减值测试执行的主要审计程序包
       如财务报表附注七.31 商誉所述，截止 2017 年     括：
12 月 31 日中天金融集团公司因非同一控制下企业合           （1）获取中天金融集团公司管理层的减值测试
并中天国富证券有限公司、中融人寿保险股份有限          报告并了解其商誉减值测试过程；
公司等形成商誉 5,444,341,492.85 元，占中天金融集
                                                          （2）评价了管理层使用的减值评估方法和管理
团公司 2017 年 12 月 31 日总资产的 5.02%，且管理
                                                      层现金流预测中的关键假设和方法的合理性；
层对商誉进行减值测试的过程复杂、高度依赖判断
并受预期未来市场或经济条件的影响，所以商誉的              （3）通过对比收入增长、净利润增长等历史业
减值测试对财务报表影响重大。因此，我们将该事          绩，评估管理层预测的合理性；
项确定为关键审计事项。
                                                          （4）通过考虑现金流预测的关键假设发生变动
                                                      的可能性，对关键假设进行了敏感性分析；
2、房产开发项目的收入确认
                    关键审计事项                                         审计中的应对
                                                          我们针对房产开发项目收入确认执行的主要审
                                                      计程序包括：
       如财务报表附注七.64 营业收入、营业成本所述，
2017 年度中天金融集团公司房产开发项目收入为               （1）评价与房产开发项目的收入确认相关的内
14,980,881,251.34 元，占 2017 年度营业收入总额的      部控制的设计和运行有效性；
86.77% 。中天金融集团公司在以下所有条件均满足             （2）就本年确认房产销售收入的项目，选取样
时确认房产开发项目收入：（1）与客户签署了销售         本，检查销售合同、收款情况及可以证明房产已达
合同；（2）取得了买方的交付房产的付款证明时（通       到交付条件的支持性文件，以评价相关房产销售收
常收到销售合同金额 30%以上房款并对余下房款有          入是否已按照中天金融集团公司收入确认政策确
确切的付款安排）；（3）房产完工并验收合格。           认；
       由于房产开发项目收入对中天金融集团公司的           （3）就资产负债表日前后确认房产销售收入的
重要性，以及单个房产开发项目销售收入确认上的          项目，选取样本，检查可以证明房产已达到交付条
细小错误汇总起来可能对中天金融集团的利润产生          件的支持性文件，以评价相关房产销售收入是否在
重大影响，因此，我们将中天金融集团公司的房产          恰当的期间确认；
开发项目收入确定为关键审计事项。
                                                          （4）对财务报表附注中相关披露的充分性进行
                                                      了适当评估。
       四、其他信息
    中天金融集团公司管理层（以下简称管理层）对其他信息负责。其他信息包括中天金融集团公司
2017 年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
    我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结
论。
    结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财
务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，
我们无任何事项需要报告。
    五、管理层和治理层对财务报表的责任
    管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必
要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
    在编制财务报表时，管理层负责评估中天金融集团公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的
事项（如适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算中天金融集团公司、终止运营或别无其
他现实的选择。
    治理层负责监督中天金融集团公司的财务报告过程。
    六、注册会计师对财务报表审计的责任
    我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具
包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一
重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
    在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执
行以下工作：
    （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这
些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、
故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现
由于错误导致的重大错报的风险。
    （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。
    （3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
    （4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致
对中天金融集团公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果
我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表
中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获
得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致中天金融集团公司不能持续经营。
    （5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交
易和事项。
    （6）就中天金融集团公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务
报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
    我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
    我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认
为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。
    从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审
计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，
如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不
应在审计报告中沟通该事项。
                                           中国注册会计师： 黄志芬
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
                                           （项目合伙人）
                                           中国注册会计师：李兵
                 中国   北京               二○一八年四月二日
二、财务报表
财务附注中报表的单位为：人民币元
1、合并资产负债表
编制单位：中天金融集团股份有限公司
                                                                                              单位：元
               项目                    期末余额                              期初余额
流动资产：
    货币资金                                  7,655,177,422.61                      9,654,584,311.37
    结算备付金                                    91,071,537.34                          472,874.92
    拆出资金
    以公允价值计量且其变动计入                7,331,287,472.01                      4,352,573,570.07
当期损益的金融资产
    衍生金融资产
    应收票据                                      65,500,000.00
                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    应收账款                  4,428,082,748.64                    2,507,910,590.72
    预付款项                  1,329,462,395.85                    1,004,849,171.95
    应收保费                           877.00
    应收分保账款                   146,352.99
    应收分保合同准备金             428,889.40
    保户质押贷款               130,757,957.17
    应收利息                   230,659,488.24                       23,954,096.00
    应收股利                      7,605,000.00
    其他应收款                1,314,301,312.11                     608,238,677.66
    买入返售金融资产           221,900,000.00
    存货                     36,309,604,523.63                   33,497,918,909.44
    持有待售的资产
    存出保证金                     400,000.00                         2,251,912.00
    一年内到期的非流动资产        7,593,000.00                      12,028,450.59
    其他流动资产               535,536,349.32                      169,412,832.65
流动资产合计                 59,659,515,326.31                   51,834,195,397.37
非流动资产：
    发放贷款及垫款            6,080,000,000.00
    定期存款                  2,172,700,000.00
    可供出售金融资产         22,342,243,089.23                    4,746,008,303.44
    持有至到期投资              96,895,769.92                     1,165,560,000.00
    长期应收款                 350,011,323.52                      228,732,098.12
    长期股权投资               617,424,494.57                     4,116,945,446.04
    存出资本保证金             260,000,000.00
    投资性房地产               361,211,558.97                      236,806,875.19
    固定资产                  3,209,316,896.64                    3,247,756,028.08
    在建工程                    17,186,043.60                         1,631,956.41
    工程物资
    固定资产清理
    生产性生物资产
    油气资产
    无形资产                   178,643,393.47                      157,528,522.77
    开发支出                    16,878,387.23                         8,771,384.14
    商誉                      5,444,341,492.85                    2,756,496,092.70
                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    长期待摊费用                      45,341,863.28                        18,215,137.76
    递延所得税资产                 1,608,728,752.55                      259,637,217.15
    其他非流动资产                 6,028,988,450.94                     2,380,988,450.94
    其他资产                          15,404,438.41
非流动资产合计                    48,845,315,955.18                    19,325,077,512.74
资产总计                         108,504,831,281.49                    71,159,272,910.11
流动负债：
    短期借款                       1,911,580,000.00                     1,100,000,000.00
    向中央银行借款
    吸收存款及同业存放
    拆入资金
    以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债
    衍生金融负债
    应付票据                        519,996,000.00                       798,968,483.37
    应付账款                       5,891,292,288.07                     5,373,017,885.62
    预收款项                       7,950,122,096.82                     6,806,195,645.20
    预收保费                           1,005,000.00
    卖出回购金融资产款
    应付手续费及佣金                   8,912,118.00
    应付职工薪酬                    158,018,250.74                         90,869,797.06
    应交税费                       1,216,473,175.57                      968,919,387.40
    应付利息                        556,956,271.48                        436,311,570.97
    应付股利                          20,327,094.26                        19,436,605.85
    其他应付款                     5,220,062,386.21                     2,764,097,304.50
    应付分保账款                        546,351.80
    应付赔付款                        98,612,788.86
    应付保单红利                    210,227,062.45
    保户储金及投资款              16,286,648,322.77
    保险合同准备金                 6,471,780,762.92
    代理买卖证券款
    代理承销证券款
    持有待售的负债
    一年内到期的非流动负债         7,041,386,460.54                     4,276,894,740.82
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    其他流动负债
流动负债合计                                53,563,946,430.49                      22,634,711,420.79
非流动负债：
    长期借款                                20,804,955,996.42                      16,155,434,659.83
    应付债券                                13,656,616,605.53                      15,753,113,208.33
      其中：优先股
               永续债
    长期应付款                                239,498,633.52                            4,657,343.54
    长期应付职工薪酬
    专项应付款
    预计负债
    递延收益                                  923,991,038.60                         910,877,800.00
    递延所得税负债                            162,829,733.65                         124,078,497.04
    其他非流动负债
    其他负债                                    82,426,816.66
非流动负债合计                              35,870,318,824.38                      32,948,161,508.74
负债合计                                    89,434,265,254.87                      55,582,872,929.53
所有者权益：
    股本                                     4,697,664,786.00                       4,696,565,036.00
    其他权益工具
      其中：优先股
               永续债
    资本公积                                 3,557,336,463.29                       3,562,315,666.29
    减：库存股                                189,909,564.39                         287,561,002.60
    其他综合收益                              243,283,917.65                         320,977,577.85
    专项储备
    盈余公积                                  758,288,264.37                         743,404,374.37
    一般风险准备
    未分配利润                               7,004,831,164.33                       5,875,888,828.88
归属于母公司所有者权益合计                  16,071,495,031.25                      14,911,590,480.79
    少数股东权益                             2,999,070,995.37                        664,809,499.79
所有者权益合计                              19,070,566,026.62                      15,576,399,980.58
负债和所有者权益总计                       108,504,831,281.49                      71,159,272,910.11
法定代表人：罗玉平           主管会计工作负责人：何志良                       会计机构负责人：王正龙
                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2、母公司资产负债表
                                                                                               单位：元
                 项目              期末余额                                 期初余额
流动资产：
    货币资金                                   552,484,690.29                           832,371,064.10
    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
    衍生金融资产
    应收票据
    应收账款                                    64,749,599.84                            64,255,913.81
    预付款项                                    20,205,380.84                            63,327,522.82
    应收利息
    应收股利                                     7,605,000.00                          2,600,000,000.00
    其他应收款                                4,733,224,728.92                         8,381,374,099.56
    存货                                       204,423,546.22                           895,877,961.07
    持有待售的资产
    一年内到期的非流动资产                       2,593,000.00
    其他流动资产                                59,261,064.97                            52,602,462.43
流动资产合计                                  5,644,547,011.08                     12,889,809,023.79
非流动资产：
    可供出售金融资产                           488,410,000.00                           559,195,000.00
    持有至到期投资                              10,000,000.00                           565,560,000.00
    长期应收款                                 295,286,000.00                           173,429,340.49
    长期股权投资                          39,807,688,732.53                        23,037,663,588.64
    投资性房地产                                89,150,019.84                            92,854,684.32
    固定资产                                     7,351,960.78                            53,801,643.33
    在建工程
    工程物资
    固定资产清理
    生产性生物资产
    油气资产
    无形资产                                     2,212,481.68                             2,086,180.59
    开发支出
    商誉
                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    长期待摊费用                        2,240,365.71                          5,239,014.73
    递延所得税资产                   604,347,742.08                         197,553,214.92
    其他非流动资产                  1,000,000,000.00
非流动资产合计                     42,306,687,302.62                     24,687,382,667.02
资产总计                           47,951,234,313.70                     37,577,191,690.81
流动负债：
    短期借款                         233,000,000.00
    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
    衍生金融负债
    应付票据
    应付账款                         164,213,553.05                         362,349,169.04
    预收款项                          19,575,220.45                          43,164,742.11
    应付职工薪酬                       11,311,366.08                         16,217,698.20
    应交税费                          61,935,560.24                          58,128,643.83
    应付利息                         472,658,935.99                         351,900,263.87
    应付股利                          16,047,094.26                          19,436,605.85
    其他应付款                     10,532,724,181.50                      2,665,853,960.40
    持有待售的负债
    一年内到期的非流动负债          3,383,085,442.98                        300,035,291.62
    其他流动负债
流动负债合计                       14,894,551,354.55                      3,817,086,374.92
非流动负债：
    长期借款                        7,543,480,894.89                      5,381,357,674.04
    应付债券                       13,656,616,605.53                     15,753,113,208.33
      其中：优先股
               永续债
    长期应付款                          1,505,608.94                          4,657,343.54
    长期应付职工薪酬
    专项应付款
    预计负债
    递延收益
    递延所得税负债                    89,320,000.00                         107,016,250.00
    其他非流动负债
                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
非流动负债合计                             21,290,923,109.36                        21,246,144,475.91
负债合计                                   36,185,474,463.91                        25,063,230,850.83
所有者权益：
     股本                                   4,697,664,786.00                            4,696,565,036.00
     其他权益工具
       其中：优先股
               永续债
     资本公积                               3,694,574,723.33                            3,699,553,926.33
     减：库存股                                 189,909,564.39                           287,561,002.60
     其他综合收益                               267,960,000.00                           321,048,750.00
     专项储备
     盈余公积                                   862,798,469.42                           847,914,579.42
     未分配利润                             2,432,671,435.43                            3,236,439,550.83
所有者权益合计                             11,765,759,849.79                        12,513,960,839.98
负债和所有者权益总计                       47,951,234,313.70                        37,577,191,690.81
3、合并利润表
                项目               本期发生额                              上期发生额
一、营业总收入                           17,264,304,991.07                        19,597,046,175.90
     其中：营业收入                      15,793,360,160.15                        19,460,541,180.18
            利息收入                        143,957,203.38                               1,297,489.42
            已赚保费                            -4,289,316.07
            手续费及佣金收入                248,722,466.72                          135,207,506.30
            投资收益                        905,922,090.94
            公允价值变动收益                179,005,832.17
            汇兑收益                            -2,373,446.22
二、营业总成本                           14,993,936,277.43                        16,372,878,330.89
     其中：营业成本                       9,596,878,731.08                        12,889,656,745.98
            利息支出
            手续费及佣金支出                    40,245,549.39                           21,622,506.15
            退保金                              56,142,573.75
            赔付支出净额                        76,469,695.36
            提取保险合同准备金净           -122,922,791.04
额
                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
             保单红利支出                   5,891,825.34
             分保费用
             税金及附加                 1,490,594,727.84                      1,491,165,653.95
             销售费用                    523,470,454.24                        437,739,401.95
             管理费用                    619,226,211.43                        499,352,377.80
             财务费用                   2,087,521,584.81                       883,346,337.73
             业务及管理费                365,515,819.34                         44,859,478.64
             资产减值损失                254,901,895.89                        105,135,828.69
       加：公允价值变动收益（损失以                                            115,039,807.05
“－”号填列）
           投资收益（损失以“－”号填    129,482,802.61                         77,989,201.28
列）
           其中：对联营企业和合营企       -17,546,085.28                        26,543,294.53
业的投资收益
           汇兑收益（损失以“-”号填                                              2,800,485.82
列）
           资产处置收益（损失以“-”         200,000.00
号填列）
           其他收益                         5,232,100.00
三、营业利润（亏损以“－”号填列）      2,405,283,616.25                      3,419,997,339.16
       加：营业外收入                     15,542,863.20                         43,273,124.37
       减：营业外支出                     43,449,533.51                         22,478,366.99
四、利润总额（亏损总额以“－”号填      2,377,376,945.94                      3,440,792,096.54
列）
       减：所得税费用                    233,748,557.04                        487,994,737.08
五、净利润（净亏损以“－”号填列）      2,143,628,388.90                      2,952,797,359.46
    （一）持续经营净利润（净亏损        2,143,628,388.90                      2,952,797,359.46
以“－”号填列）
    （二）终止经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
       归属于母公司所有者的净利润       2,081,549,350.87                      2,939,369,337.99
       少数股东损益                       62,079,038.03                         13,428,021.47
六、其他综合收益的税后净额              -122,048,624.04                        320,973,768.81
  归属母公司所有者的其他综合收            -77,693,660.20                       320,977,577.85
益的税后净额
    （一）以后不能重分类进损益的
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
其他综合收益
             1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
             2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
      （二）以后将重分类进损益的其                      -77,693,660.20                        320,977,577.85
他综合收益
             1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收
益中享有的份额
             2.可供出售金融资产公允                     -77,693,660.20                        320,977,577.85
价值变动损益
             3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
             4.现金流量套期损益的有
效部分
             5.外币财务报表折算差额
             6.其他
     归属于少数股东的其他综合收益                       -44,354,963.84                              -3,809.04
的税后净额
七、综合收益总额                                      2,021,579,764.86                       3,273,771,128.27
       归属于母公司所有者的综合收                     2,003,855,690.67                       3,260,346,915.84
益总额
       归属于少数股东的综合收益总                        17,724,074.19                         13,424,212.43
额
八、每股收益：
       （一）基本每股收益                                      0.4455                                 0.6332
       （二）稀释每股收益                                      0.4452                                 0.6308
                                                                                                       单位：元
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
法定代表人：罗玉平                    主管会计工作负责人：何志良                       会计机构负责人：王正龙
4、母公司利润表
                                                                                                       单位：元
                 项目                          本期发生额                             上期发生额
                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
一、营业收入                               63,801,150.53                         504,439,878.38
       减：营业成本                        76,665,146.45                         421,466,421.94
           税金及附加                      16,790,083.36                         -19,393,751.23
           销售费用                        46,966,318.39                           7,588,821.08
           管理费用                       263,553,482.76                         266,728,404.77
           财务费用                      1,258,220,550.62                        503,156,427.50
           资产减值损失                     -2,079,482.87                         -6,143,054.22
       加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
           投资收益（损失以“－”号填
                                         1,336,397,302.31                      2,607,106,601.47
列）
           其中：对联营企业和合营企
                                               -13,704.88                             40,410.33
业的投资收益
           资产处置收益（损失以“-”号
填列）
           其他收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）       -259,917,645.87                       1,938,143,210.01
       加：营业外收入                       2,452,987.01                           6,349,971.23
       减：营业外支出                         492,345.52                           1,610,332.49
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
                                         -257,957,004.38                       1,942,882,848.75
列）
       减：所得税费用                    -406,795,904.40                        -148,513,101.63
四、净利润（净亏损以“－”号填列）        148,838,900.02                       2,091,395,950.38
       （一）持续经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
       （二）终止经营净利润（净亏损
以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额                 -53,088,750.00                        321,048,750.00
       （一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
             1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
             2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
       （二）以后将重分类进损益的其
                                           -53,088,750.00                        321,048,750.00
他综合收益
                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
          1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
          2.可供出售金融资产公允
                                                 -53,088,750.00                          321,048,750.00
价值变动损益
          3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
          4.现金流量套期损益的有
效部分
          5.外币财务报表折算差额
          6.其他
六、综合收益总额                                  95,750,150.02                      2,412,444,700.38
七、每股收益：
     （一）基本每股收益
     （二）稀释每股收益
5、合并现金流量表
                                                                                               单位：元
                 项目               本期发生额                              上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
     销售商品、提供劳务收到的现金           14,807,061,416.53                       14,610,339,049.45
     客户存款和同业存放款项净增加
额
     向中央银行借款净增加额
     向其他金融机构拆入资金净增加
额
     收到原保险合同保费取得的现金
     收到再保险业务现金净额
     保户储金及投资款净增加额
     处置以公允价值计量且其变动计
                                                 440,000,000.00                          118,961,465.92
入当期损益的金融资产净增加额
     收取利息、手续费及佣金的现金                259,794,006.64                           62,926,110.89
     拆入资金净增加额
     回购业务资金净增加额
     收到的税费返还                               23,780,687.68
     收到其他与经营活动有关的现金                569,012,071.00                      1,397,097,020.59
                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
经营活动现金流入小计                16,099,648,181.85                     16,189,323,646.85
     购买商品、接受劳务支付的现金   10,439,439,785.05                     12,558,283,009.36
     客户贷款及垫款净增加额
     存放中央银行和同业款项净增加
额
     支付原保险合同赔付款项的现金      59,253,787.46
     保户储金及投资款净减少额         494,228,736.24
     支付再保业务现金净额                 175,722.99
     购置以公允价值计量且变动计入
当期损益的金融资产及可供出售金融     3,630,289,566.23
资产净减少额
     支付利息、手续费及佣金的现金      27,984,087.18                          12,357,344.44
     支付保单红利的现金                13,566,187.80
     支付给职工以及为职工支付的现
                                     1,170,543,006.58                        810,537,923.59
金
     支付的各项税费                  1,853,778,993.46                      1,223,354,638.43
     支付其他与经营活动有关的现金    1,611,607,937.28                      1,138,979,428.01
经营活动现金流出小计                19,300,867,810.27                     15,743,512,343.83
经营活动产生的现金流量净额          -3,201,219,628.42                        445,811,303.02
二、投资活动产生的现金流量：
     收回投资收到的现金              4,826,234,160.57                        406,466,844.61
     取得投资收益收到的现金          1,218,003,035.15                         33,228,767.36
     处置固定资产、无形资产和其他
                                             3,342.10                              7,245.73
长期资产收回的现金净额
     处置子公司及其他营业单位收到
                                            -9,882.45
的现金净额
     收到其他与投资活动有关的现金    1,534,001,981.34                      1,393,915,792.45
投资活动现金流入小计                 7,578,232,636.71                      1,833,618,650.15
     购建固定资产、无形资产和其他
                                       56,503,989.65                          31,042,178.69
长期资产支付的现金
     投资支付的现金                  6,389,202,083.02                     13,928,797,300.82
     质押贷款净增加额                  10,256,959.39
     取得子公司及其他营业单位支付
                                    -1,663,898,549.36                       -222,377,559.21
的现金净额
     支付其他与投资活动有关的现金    4,341,276,200.00                        241,690,097.89
投资活动现金流出小计                 9,133,340,682.70                     13,979,152,018.19
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投资活动产生的现金流量净额                    -1,555,108,045.99                      -12,145,533,368.04
三、筹资活动产生的现金流量：
       吸收投资收到的现金                          146,664,372.00                           34,557,183.88
       其中：子公司吸收少数股东投资
                                                   135,900,000.00                            7,000,000.00
收到的现金
       取得借款收到的现金                     13,341,522,002.94                       16,877,670,000.00
       发行债券收到的现金                      2,000,000,000.00                        9,814,899,440.00
       收到其他与筹资活动有关的现金                   900,000.00                            30,700,949.00
筹资活动现金流入小计                          15,489,086,374.94                       26,757,827,572.88
       偿还债务支付的现金                      8,437,011,329.47                        9,677,008,000.00
       分配股利、利润或偿付利息支付
                                               3,912,949,045.50                        2,866,494,526.03
的现金
       其中：子公司支付给少数股东的
                                                    17,320,000.00
股利、利润
       支付其他与筹资活动有关的现金                184,826,996.30                          618,437,720.12
筹资活动现金流出小计                          12,534,787,371.27                       13,161,940,246.15
筹资活动产生的现金流量净额                     2,954,299,003.67                       13,595,887,326.73
四、汇率变动对现金及现金等价物的
                                                    -2,397,250.60                            2,800,485.82
影响
五、现金及现金等价物净增加额                  -1,804,425,921.34                        1,898,965,747.53
       加：期初现金及现金等价物余额            8,788,674,881.29                        6,889,709,133.76
六、期末现金及现金等价物余额                   6,984,248,959.95                        8,788,674,881.29
6、母公司现金流量表
                                                                                                 单位：元
                 项目                 本期发生额                              上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
       销售商品、提供劳务收到的现金                 66,178,962.39                          400,304,215.92
       收到的税费返还
       收到其他与经营活动有关的现金           11,622,728,176.89                            347,724,492.54
经营活动现金流入小计                          11,688,907,139.28                            748,028,708.46
       购买商品、接受劳务支付的现金                301,501,187.17                           50,406,881.76
       支付给职工以及为职工支付的现
                                                    92,208,537.85                          136,556,517.35
金
       支付的各项税费                               25,169,683.15                           22,406,661.62
                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
       支付其他与经营活动有关的现金      906,018,635.17                      6,348,066,991.66
经营活动现金流出小计                   1,324,898,043.34                      6,557,437,052.39
经营活动产生的现金流量净额            10,364,009,095.94                     -5,809,408,343.93
二、投资活动产生的现金流量：
       收回投资收到的现金
       取得投资收益收到的现金          3,763,970,000.00                      1,807,100,000.00
       处置固定资产、无形资产和其他
                                                 442.10                              1,500.50
长期资产收回的现金净额
       处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
       收到其他与投资活动有关的现金    3,516,029,550.31                          5,679,440.68
投资活动现金流入小计                   7,279,999,992.41                      1,812,780,941.18
       购建固定资产、无形资产和其他
                                           4,403,537.87                          3,783,989.97
长期资产支付的现金
       投资支付的现金                 16,056,910,948.41                      7,966,412,142.84
       取得子公司及其他营业单位支付
                                          71,196,468.92
的现金净额
       支付其他与投资活动有关的现金    2,540,705,540.43                      4,152,216,097.89
投资活动现金流出小计                  18,673,216,495.63                     12,122,412,230.70
投资活动产生的现金流量净额            -11,393,216,503.22                   -10,309,631,289.52
三、筹资活动产生的现金流量：
       吸收投资收到的现金                 10,764,372.00                         27,557,183.88
       取得借款收到的现金              2,760,326,000.00                      5,000,000,000.00
       发行债券收到的现金              2,000,000,000.00                      9,814,899,440.00
       收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计                   4,771,090,372.00                     14,842,456,623.88
       偿还债务支付的现金              1,392,460,000.00                        798,260,000.00
       分配股利、利润或偿付利息支付
                                       2,555,393,586.23                      1,575,860,037.58
的现金
       支付其他与筹资活动有关的现金       72,733,447.30                         96,340,000.00
筹资活动现金流出小计                   4,020,587,033.53                      2,470,460,037.58
筹资活动产生的现金流量净额               750,503,338.47                     12,371,996,586.30
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额            -278,704,068.81                     -3,747,043,047.15
       加：期初现金及现金等价物余额      831,188,759.10                      4,578,231,806.25
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
六、期末现金及现金等价物余额                               552,484,690.29                             831,188,759.10
7、合并所有者权益变动表
本期金额
                                                                                                             单位：元
       项目                                                  本期
                                           归属于母公司所有者权益                                    少数    所有
                                                                                                     股东    者权
                    股     其他权益工具   资本    减：    其他      专项    盈余    一般   未分
                    本                    公积    库存    综合      储备    公积    风险   配利      权益    益合
                           优   永   其
                                                   股     收益                      准备    润                计
                           先   续   他
                           股   债
一、上年期末余      4,69                  3,562   287,5   320,9             743,4          5,875     664,8   15,57
额                  6,56                  ,315,   61,00   77,57             04,37          ,888,     09,49   6,399
                    5,03                  666.2    2.60    7.85              4.37          828.8      9.79   ,980.
                    6.00                     9                                                   8
       加：会计政
策变更
           前期
差错更正
           同一
控制下企业合
并
           其他
二、本年期初余      4,69                  3,562   287,5   320,9             743,4          5,875     664,8   15,57
额                  6,56                  ,315,   61,00   77,57             04,37          ,888,     09,49   6,399
                    5,03                  666.2    2.60    7.85              4.37          828.8      9.79   ,980.
                    6.00                     9                                                   8
三、本期增减变      1,09                  -4,97   -97,6   -77,6             14,88          1,128     2,334   3,494
动金额（减少以      9,75                  9,203   51,43   93,66             3,890          ,942,     ,261,   ,166,
“－”号填列）      0.00                    .00    8.21    0.20               .00          335.4     495.5   046.0
                                                                                                 5      8
（一）综合收益                                            -77,6                            2,081     17,72   2,021
总额                                                      93,66                            ,549,     4,074   ,579,
                                                           0.20                            350.8       .19   764.8
                                                                                                 7
（二）所有者投      1,09                  -4,97   -97,6                                              2,338   2,431
入和减少资本        9,75                  9,203   51,43                                              ,137,   ,909,
                    0.00                    .00    8.21                                              421.3   406.6
                                                                                                        9
                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1．股东投入的                                                         135,9   135,9
普通股                                                                00,00   00,00
                                                                       0.00    0.00
2．其他权益工
具持有者投入
资本
3．股份支付计     1,09   -4,97                                                -3,87
入所有者权益      9,75   9,203                                                9,453
的金额            0.00     .00                                                  .00
4．其他                          -97,6                                2,202   2,299
                                 51,43                                ,237,   ,888,
                                  8.21                                421.3   859.6
                                                                         9       0
（三）利润分配                                14,88           -952,   -21,6   -959,
                                              3,890           607,0   00,00   323,1
                                                 .00          15.42    0.00   25.42
1．提取盈余公                                 14,88           -14,8
积                                            3,890           83,89
                                                 .00           0.00
2．提取一般风
险准备
3．对所有者（或                                               -937,   -21,6   -959,
股东）的分配                                                  723,1   00,00   323,1
                                                              25.42    0.00   25.42
4．其他
（四）所有者权
益内部结转
1．资本公积转
增资本（或股
本）
2．盈余公积转
增资本（或股
本）
3．盈余公积弥
补亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
                                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（六）其他
四、本期期末余        4,69                          3,557        189,9     243,2           758,2               7,004        2,999     19,07
额                    7,66                          ,336,        09,56     83,91           88,26               ,831,        ,070,     0,566
                      4,78                          463.2         4.39      7.65             4.37              164.3        995.3     ,026.
                      6.00                              9                                                         3            7         62
上期金额
                                                                                                                                      单位：元
                                                                               上期
                                                       归属于母公司所有者权益
                                                                                                                                      所有者
    项目                      其他权益工具                                                                              少数股
                                                    资本公 减：库 其他综 专项储 盈余公 一般风 未分配                                  权益合
                      股本                                                                                                  东权益
                                 优先 永续                                                                                              计
                                             其他     积          存股     合收益     备      积      险准备    利润
                                 股    债
                      4,683,                        3,638,2                                                    4,081,5                12,958,
                                                                 321,521                    534,264                         342,554
一、上年期末余额 075,09                             38,873.                                                    77,128.                188,953
                                                                 ,300.00                    ,779.33                         ,372.99
                        9.00                                85                                                         73                  .90
       加：会计政策
变更
           前期差
错更正
           同一控
制下企业合并
           其他
                      4,683,                        3,638,2                                                    4,081,5                12,958,
                                                                 321,521                    534,264                         342,554
二、本年期初余额 075,09                             38,873.                                                    77,128.                188,953
                                                                 ,300.00                    ,779.33                         ,372.99
                        9.00                                85                                                         73                  .90
三、本期增减变动 13,489                                                                                        1,794,3                2,618,2
                                                    -75,923, -33,960, 320,977               209,139                         322,255
金额（减少以“－” ,937.0                                                                                      11,700.                 11,026.
                                                     207.56 297.40 ,577.85                  ,595.04                         ,126.80
号填列）                     0                                                                                         15
                                                                                                               2,939,3                3,273,7
（一）综合收益总                                                           320,977                                          13,424,
                                                                                                               69,337.                71,128.
额                                                                         ,577.85                                           212.43
                                                                                                                       99
                      13,489
（二）所有者投入                                    -75,923, -33,960,                                                       308,830 280,357
                      ,937.0
和减少资本                                           207.56 297.40                                                          ,914.37 ,941.21
                                                    -144,16                                                                           -137,16
1．股东投入的普                                                                                                             7,000,0
                                                    8,045.6                                                                           8,045.6
通股                                                                                                                          00.00
                                                            6
2．其他权益工具
持有者投入资本
                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
3．股份支付计入 13,489
                            68,239,                                                                81,729,
所有者权益的金     ,937.0
                            165.63                                                                  102.63
额
                            5,672.4 -33,960,                                             301,830 335,796
4．其他
                                 7 297.40                                                ,914.37 ,884.24
                                                                              -1,145,0             -935,91
                                                               209,139
（三）利润分配                                                                57,637.              8,042.8
                                                               ,595.04
                                                                                   84
                                                                              -209,13
                                                               209,139
1．提取盈余公积                                                               9,595.0
                                                               ,595.04
2．提取一般风险
准备
                                                                              -935,91              -935,91
3．对所有者（或
                                                                              8,042.8              8,042.8
股东）的分配
                                                                                    0
4．其他
（四）所有者权益
内部结转
1．资本公积转增
资本（或股本）
2．盈余公积转增
资本（或股本）
3．盈余公积弥补
亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
                   4,696,   3,562,3                                           5,875,8              15,576,
                                      287,561 320,977          743,404                   664,809
四、本期期末余额 565,03     15,666.                                           88,828.              399,980
                                      ,002.60 ,577.85          ,374.37                   ,499.79
                    6.00        29                                                 88                  .58
8、母公司所有者权益变动表
本期金额
                                                                                                   单位：元
       项目                                       本期
                                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                     其他权益工具                   减：库存 其他综合                            未分配 所有者权
                       股本                             资本公积                            专项储备 盈余公积
                                 优先股 永续债   其他                  股        收益                             利润        益合计
                                                                                                                 3,236,4
                      4,696,56                          3,699,553 287,561,0 321,048,7                847,914,5               12,513,96
一、上年期末余额                                                                                                 39,550.
                      5,036.00                            ,926.33      02.60       50.00                 79.42                0,839.98
       加：会计政策
变更
           前期差
错更正
           其他
                                                                                                                 3,236,4
                      4,696,56                          3,699,553 287,561,0 321,048,7                847,914,5               12,513,96
二、本年期初余额                                                                                                 39,550.
                      5,036.00                            ,926.33      02.60       50.00                 79.42                0,839.98
三、本期增减变动                                                                                                 -803,76
                      1,099,75                          -4,979,20 -97,651,4 -53,088,7                14,883,89               -748,200,
金额（减少以“－”                                                                                               8,115.4
                          0.00                               3.00      38.21       50.00                  0.00                 990.19
号填列）
（一）综合收益总                                                                -53,088,7                        148,838 95,750,15
额                                                                                 50.00                         ,900.02          0.02
（二）所有者投入 1,099,75                               -4,979,20 -97,651,4                                                  93,771,98
和减少资本                0.00                               3.00      38.21                                                      5.21
1．股东投入的普
通股
2．其他权益工具
持有者投入资本
3．股份支付计入
                      1,099,75                          -4,979,20                                                            -3,879,45
所有者权益的金
                          0.00                               3.00                                                                 3.00
额
                                                                    -97,651,4                                                97,651,43
4．其他
                                                                       38.21                                                      8.21
                                                                                                                 -952,60
                                                                                                     14,883,89               -937,723,
（三）利润分配                                                                                                   7,015.4
                                                                                                          0.00                 125.42
                                                                                                     14,883,89 -14,883,
1．提取盈余公积
                                                                                                          0.00 890.00
                                                                                                                 -937,72
2．对所有者（或                                                                                                              -937,723,
                                                                                                                 3,125.4
股东）的分配                                                                                                                   125.42
3．其他
（四）所有者权益
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
内部结转
1．资本公积转增
资本（或股本）
2．盈余公积转增
资本（或股本）
3．盈余公积弥补
亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
                                                                                                                2,432,6
                      4,697,66                          3,694,574 189,909,5 267,960,0               862,798,4             11,765,75
四、本期期末余额                                                                                                71,435.
                      4,786.00                            ,723.33      64.39      00.00                69.42               9,849.79
上期金额
                                                                                                                           单位：元
                                                                        上期
    项目                         其他权益工具                   减：库存 其他综合                           未分配 所有者权
                       股本                             资本公积                           专项储备 盈余公积
                                 优先股 永续债   其他                  股        收益                            利润      益合计
                                                                                                                2,290,1
                      4,683,07                          3,631,309 321,521,3                         638,774,9             10,921,73
一、上年期末余额                                                                                                01,238.
                      5,099.00                            ,088.23      00.00                           84.38               9,109.90
       加：会计政策
变更
           前期差
错更正
           其他
                                                                                                                2,290,1
                      4,683,07                          3,631,309 321,521,3                         638,774,9             10,921,73
二、本年期初余额                                                                                                01,238.
                      5,099.00                            ,088.23      00.00                           84.38               9,109.90
三、本期增减变动
                      13,489,9                          68,244,83 -33,960,2 321,048,7               209,139,5 946,338 1,592,221
金额（减少以“－”
                        37.00                                8.10      97.40      50.00                95.04 ,312.54        ,730.08
号填列）
                                                                                                                2,091,3
（一）综合收益总                                                               321,048,7                                  2,412,444
                                                                                                                95,950.
额                                                                                50.00                                     ,700.38
（二）所有者投入 13,489,9                               68,244,83 -33,960,2                                               115,695,0
                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
和减少资本           37.00         8.10      97.40                                                72.50
1．股东投入的普
通股
2．其他权益工具
持有者投入资本
3．股份支付计入
                   13,489,9   68,239,16                                                        81,729,10
所有者权益的金
                     37.00         5.63                                                             2.63
额
                                          -33,960,2                                            33,965,96
4．其他                        5,672.47
                                             97.40                                                  9.87
                                                                                    -1,145,0
                                                                        209,139,5              -935,918,
（三）利润分配                                                                      57,637.
                                                                           95.04                 042.80
                                                                                    -209,13
                                                                        209,139,5
1．提取盈余公积                                                                     9,595.0
                                                                           95.04
                                                                                    -935,91
2．对所有者（或                                                                                -935,918,
                                                                                    8,042.8
股东）的分配                                                                                     042.80
3．其他
（四）所有者权益
内部结转
1．资本公积转增
资本（或股本）
2．盈余公积转增
资本（或股本）
3．盈余公积弥补
亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
                                                                                    3,236,4
                   4,696,56   3,699,553 287,561,0 321,048,7             847,914,5              12,513,96
四、本期期末余额                                                                    39,550.
                   5,036.00     ,926.33      02.60       50.00             79.42                0,839.98
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
三、公司基本情况
     1.历史沿革
     中天金融集团股份有限公司（以下简称本公司、公司，在包含子公司时统称本集团）前身为贵阳市城镇建设用地综合
开发公司，成立于1980年，1984年更名为中国房地产建设开发公司贵阳公司，1993年3月再次更名为中国房地产开发（集团）
贵阳总公司，同年进行股份制改组，以原公司净资产折为3,021.8053万股国家股，以其他发起人之投资折为400万股发起人法
人股，经原贵州省体改委【黔体改股字（1993）66号】批准设立为股份有限公司，并于1993年12月6日至1993年12月22日，
向社会公开发行3,000万股普通股票（包括法人股1,000万股、公众股1,860万股、职工股140万股）。1994年1月8日“贵阳中天
（集团）股份有限公司”成立。1994年2月“黔中天A”在深圳证券交易所上市交易。1998年更名为中天企业股份有限公司，股
票简称变更改为“中天企业”。2000年11月，由于世纪兴业投资有限公司（以下简称世纪兴业）取得本公司的控制权而更名为
世纪中天投资股份有限公司。2006年9月4日，金世旗国际控股股份有限公司（以下简称金世旗控股公司）与世纪兴业签署《股
份转让协议》受让世纪兴业所持公司法人股股份，成为公司控股股东。
    2008年1月31日，公司名称由世纪中天投资股份有限公司变更为中天城投集团股份有限公司的变更登记手续在贵州省工
商行政管理局办理完毕，同时办理了“中天城投集团”的企业集团登记。从2008年2月5日起，公司股票简称变更为“中天城投”。
   经过多次增资及利润分配、资本公积转增股本及公司实施股权激励计划行权等，截止2015年12月31日，公司股本为
4,683,075,099.00元。
    2016年，由于股权激励对象行权、回购注销已离职股权激励对象及考核不合格不符合行权/解锁条件对象所持已获授但
尚未解锁的限制性股票，公司申请净增加注册资本人民币13,489,937.00元，增加实收资本（股本）人民币13,489,937.00元；
公司变更后的注册资本为人民币4,696,565,036.00元。上述增资及减资已经信永中和会计师事务所出具XYZH/2016CDA30373
验资报告和XYZH/2017CDA80001验资报告审验。
    截止2016年12月31日，公司股本为4,696,565,036.00元，其中有限售条件股份764,936,402.00股（股权激励限售股、非公
开发行股票和高管持股），占总股本的16.29%；无限售条件股份3,931,628,634.00股，占总股本的83.71%。
    2017年3月30日，公司名称由中天城投集团股份有限公司变更为中天金融集团股份有限公司的变更登记手续在贵州省工
商行政管理局办理完毕，同时办理了“中天金融集团”的企业集团登记。从2017年3月30日起，公司股票简称改为“中天金融”。
     目前，公司经营范围（贵州省工商行政管理局核发的统一社会信用代码为91520000214466447K的企业法人营业执照登
记）：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭
许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可〔审批）的，市场主体自主选择经营。（金融投资；股权投
资，实业投资；资产经营；产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、咨询；城市基础及公
共设施投资管理；壹级房地产开发。）
     2.企业的业务性质和主要经营活动
业务性质                                                          主要经营活动
房地产开发与经营、金融业务、资 房地产开发与销售、基金管理、证券承销与保荐、矿产资源投资开发、会展与酒店经营、
产管理                          物业管理等
    3.控股股东以及集团最终实际控制人
    公司控股股东为金世旗控股公司，最终实际控制人为自然人罗玉平。
    4.公司的基本组织架构
    股东大会是公司的权力机构，依法行使公司经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项决议权。董事会对股东大会负
责，依法行使公司的经营决策权。监事会是公司的内部监督机构。建立董事会领导下执行总裁负责制，执行总裁主持公司的
生产经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作。公司设立的一级职能部门包括七中心四办公室，即行政人
事管理中心、财务管理中心、法务管理中心、战略发展中心、风险控制管理中心、成本管理中心、客户服务中心及董事长办
公室、董事会办公室、审计办公室、执行总裁办公室。
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
     详见本附注“八、合并范围的变化” 及本附注“九、在其他主体中的权益”相关内容。
四、财务报表的编制基础
1、编制基础
      本集团财务报表以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则》及相关规定，
并基于本附注“五、重要会计政策、会计估计和合并财务报表的编制方法”所述会计政策和会计估计编制。同时，按照中国
证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号-财务报告的一般规定（2014年修订）》规定，列报和披露了报告期
相关财务信息。
2、持续经营
      本集团有近期获利经营的历史且有财务资源支持，自报告期末起12个月内不存在影响持续经营能力的重大事项。
五、重要会计政策及会计估计
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
具体会计政策和会计估计提示：
       具体会计政策和会计估计提示：本集团根据会计准则的相关规定结合实际生产经营特点制定的具体会计政策和会计估
计包括应收款项坏账准备的确认和计量、发出存货计量、固定资产分类及折旧方法、无形资产摊销、收入确认和计量等。
1、遵循企业会计准则的声明
      本集团编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本集团的财务状况、经营成果和现金流量等有
关信息。
2、会计期间
      本集团的会计期间为公历1月1日至12月31日。
3、营业周期
      本集团的营业周期为一年（12个月）。
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
4、记账本位币
    本集团以人民币为记账本位币。
5、同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
    企业合并是指将两个或两个以上单独的企业合并形成一个报告主体的交易或事项。本集团在合并日或购买日确认因企
业合并取得的资产、负债，合并日或购买日为实际取得被合并方或被购买方控制权的日期。
    （1）同一控制下企业合并，作为合并方在企业合并中取得的资产和负债，按照合并日在被合并方的账面价值计量，取
得的净资产账面价值与支付的合并对价账面价值的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。
    （2）非同一控制下的企业合并，合并成本为本集团在购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的
负债以及发行的权益性证券的公允价值。合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，确认为商
誉；合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，经复核确认后计入当期损益。
6、合并财务报表的编制方法
   （1）合并财务报表的编制方法。本集团将拥有实际控制权的子公司及结构化主体纳入合并财务报表范围。
   （2）合并财务报表所采用的会计方法。本集团合并财务报表是按照第33号企业会计准则及相关规定的要求编制，合并时
合并范围内的所有重大内部交易和往来也已抵销。子公司的股东权益中不属于母公司所拥有的部分，作为少数股东权益在合
并财务报表中股东权益项下单独列示。子公司与公司采用的会计政策或会计期间不一致的，在编制合并财务报表时，按照本
公司的会计政策或会计期间对子公司财务报表进行必要的调整。对于非同一控制下企业合并取得的子公司，在编制合并财务
报表时，以购买日可辨认净资产公允价值为基础对其个别财务报表进行调整；对于同一控制下企业合并取得的子公司，视同
该企业于合并当期的年初已经存在，从合并当期的年初起将其资产、负债、经营成果和现金流量，按原账面价值纳入合并财
务报表。
7、合营安排分类及共同经营会计处理方法
8、现金及现金等价物的确定标准
    本集团现金流量表之现金指库存现金和可随时用于支付的存款；现金等价物指持有期限不超过3个月、流动性强、易于
转换为已知金额现金且价值变动风险很小的投资。
9、外币业务和外币报表折算
   （1）外币业务。本集团外币交易按交易发生日的即期汇率将外币金额折算为人民币金额。资产负债表日，外币货币性项
目采用资产负债表日的即期汇率折算为人民币，所产生的折算差额除了为购建或生产符合资本化条件的资产而借入的外币专
门借款产生的汇兑差额按资本化的原则处理外，直接计入当期损益；以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确
定日的即期汇率折算为人民币，所产生的折算差额，作为公允价值变动直接计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性
项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其人民币金额。
   （2）外币财务报表的折算。外币资产负债表中资产、负债类项目采用资产负债表日的即期汇率折算；所有者权益项目除
“未分配利润”项目外，均按业务发生时的即期汇率折算；利润表中的收入与费用项目，采用交易发生日的即期汇率折算；
上述折算产生的外币财务报表折算差额，在所有者权益项目下单独列示。外币现金流量表中采用现金流量发生日的即期汇率
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
折算。汇率变动对现金的影响，在现金流量表中单独列示。
10、金融工具
    （1）金融资产
    1）金融资产分类。本集团按投资目的和经济实质对拥有的金融资产分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
资产、持有至到期投资、应收款项及可供出售金融资产四类。
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资产。本集团将满足下列条件之一的金融资产归类为交易性金融资产：取得该金融资产的目的是为了
在短期内出售；属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明公司近期采用短期获利方式对该组合
进行管理；属于衍生工具，但被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报
价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付权益工具结算的衍生工具除外。本集团将只有符合下列条件
之一的金融工具，才在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：该指定可以消除或明显减少由
于该金融工具的计量基础不同所导致的相关利得或损失在确认或计量方面不一致的情况；公司风险管理或投资策略的正式书
面文件已载明，金融工具组合以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告；包含一项或多项嵌入衍生工具的混
合工具，除非嵌入衍生工具对混合工具的现金流量没有重大改变，或所嵌入的衍生工具明显不应当从相关混合工具中分拆；
包含需要分拆但无法在取得时或后续的资产负债表日对其进行单独计量的嵌入衍生工具的混合工具。
   持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本集团有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。
持有至到期投资采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其摊销或减值以及终止确认产生的利得或损失，均计入当期
损益。
    贷款和应收款项，是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。贷款和应收款项泛指一类金
融资产，主要是金融企业发放的贷款和其他债权，但不限于金融企业发放的贷款和其他债权。非金融企业持有的现金和银行
存款、销售商品或提供劳务形成的应收款项、企业持有的其他企业的债权（不包括在活跃市场上有报价的债务工具）等，只
要符合贷款和应收款项的定义，可以划分为这一类。划分为贷款和应收款项类的金融资产，与划分为持有至到期投资的金融
资产，其主要差别在于前者不是在活跃市场上有报价的金融资产，并且不像持有至到期投资那样在出售或重分类方面受到较
多限制。收回或处置时，将取得的价款与该应收款项账面价值之间的差额计入当期损益。
    可供出售金融资产，是指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及未被划分为其他类的金融资产。这类
资产中，在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具
结算的衍生金融资产，按成本进行后续计量；其他存在活跃市场报价或虽没有活跃市场报价但公允价值能够可靠计量的，按
公允价值计量，公允价值变动计入其他综合收益。对于此类金融资产采用公允价值进行后续计量，除减值损失及外币货币性
金融资产形成的汇兑损益外，可供出售金融资产公允价值变动直接计入股东权益，待该金融资产终止确认时，原直接计入权
益的公允价值变动累计额转入当期损益。可供出售债务工具投资在持有期间按实际利率法计算的利息，以及被投资单位宣告
发放的与可供出售权益工具投资相关的现金股利，作为投资收益计入当期损益。对于在活跃市场中没有报价且其公允价值不
能可靠计量的权益工具投资，按成本计量。本集团指定的该类金融资产主要包括在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可
靠计量的权益工具投资。
    2）金融资产确认与计量
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产按照公允价值进行后续计量；应收款项以及持有
至到期投资采用实际利率法，以摊余成本列示。
    以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价值变动计入公允价值变动损益；在资产持有期间所取得的利
息或现金股利，确认为投资收益；处置时，其公允价值与初始入账金额之间的差额确认为投资损益，同时调整公允价值变动
损益。
    除减值损失及外币货币性金融资产形成的汇兑损益外，可供出售金融资产公允价值变动直接计入股东权益，待该金融资
产终止确认时，原直接计入权益的公允价值变动累计额转入当期损益。可供出售债务工具投资在持有期间按实际利率法计算
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
的利息，以及被投资单位宣告发放的与可供出售权益工具投资相关的现金股利，作为投资收益计入当期损益。
    3）金融资产减值。除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，本集团于资产负债表日对其他金融资产的
账面价值进行检查，如果有客观证据表明某项金融资产发生减值的，计提减值准备。
    以摊余成本计量的金融资产发生减值时，按预计未来现金流量（不包括尚未发生的未来信用损失）现值低于账面价值的
差额，计提减值准备。如果有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减
值损失予以转回，计入当期损益。
    当可供出售金融资产发生减值时，原直接计入股东权益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入减值损失。对
已确认减值损失的可供出售债务工具投资，在期后公允价值上升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的
减值损失予以转回并计入当期损益。对已确认减值损失的可供出售权益工具投资，期后公允价值上升计入股东权益。
    资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查，如有客观证据
表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。金融资产发生减值的客观证据，包括但不限于：①发行方或债务人发生严重财
务困难；②债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等；③债权人出于经济或法律等方面因素的考虑，对
发生财务困难的债务人作出让步；④债务人很可能倒闭或进行其他财务重组；⑤因发行方发生重大财务困难，该金融资产无
法在活跃市场继续交易；⑥无法辨认一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的数据对其进行总体
评价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已减少且可计量，如该组金融资产的债务人支付能力逐步
恶化，或债务人所在国家或地区失业率提高、担保物在其所在地区的价格明显下降、所处行业不景气等；⑦权益工具发行方
经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化，使权益工具投资人可能无法收回投资成本；⑧权益工具投资
的公允价值发生严重或非暂时性下跌。
   金融资产的具体减值方法如下：
   ①可供出售金融资产的减值准备
    本集团于资产负债表日对各项可供出售金融资产采用个别认定的方式评估减值损失，其中：表明可供出售权益工具投资
发生减值的客观证据包括权益工具投资的公允价值发生严重或非暂时性下跌，具体量化标准为：若该权益工具投资于资产负
债表日的公允价值低于其成本超过50%（含50%）或低于其成本持续时间超过6个月（含6个月）的，则表明其发生减值。
    本集团于资产负债表日对各项可供出售权益工具投资单独进行检查，若该权益工具投资于资产负债表日的公允价值低于
其成本超过50%（含50%）或低于其成本持续时间超过一年（含一年）的，则表明其发生减值；若该权益工具投资于资产负债
表日的公允价值低于其成本超过20%（含20%）但尚未达到50%的，本集团会综合考虑其他相关因素诸如价格波动率等，判断
该权益工具投资是否发生减值。
    可供出售金融资产发生减值时，即使该金融资产没有终止确认，本集团将原直接计入其他综合收益的因公允价值下降形
成的累计损失从其他综合收益转出，计入当期损益。该转出的累计损失，等于可供出售金融资产的初始取得成本扣除已收回
本金和已摊余金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余额。
    对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失后发生的事项
有关的，原确认的减值损失予以转回计入当期损益；对于可供出售权益工具投资发生的减值损失，在该权益工具价值回升时
通过权益转回；但在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，或与该权益工具挂钩并须通过交付该
权益工具结算的衍生金融资产发生的减值损失，不得转回。
    ②持有至到期投资的减值准备
    对于持有至到期投资，有客观证据表明其发生了减值的，根据其账面价值与预计未来现金流量现值之间差额计算确认减
值损失；计提后如有证据表明其价值已恢复，原确认的减值损失可予以转回，记入当期损益，但该转回的账面价值不超过假
定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
    4）金融资产转移。金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：①收取该金融资产现金流量的合同权利终止；②该
金融资产已转移，且本集团将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；③该金融资产已转移，虽然本集团既
没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
   （2）金融负债
    本集团的金融负债于初始确认时分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。当金融负债
的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终止确认部分的账面价值与支付的对价之间
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
的差额，计入当期损益。目前本集团的金融负债为其他金融负债，主要包括银行借款、应付款项、应付工程款和其他应付款
项。
   （3）金融资产和金融负债的公允价值确定方法
       1）金融工具存在活跃市场的，活跃市场中的市场报价用于确定其公允价值。在活跃市场上，本集团已持有的金融资产
或拟承担的金融负债以现行出价作为相应资产或负债的公允价值；本集团拟购入的金融资产或已承担的金融负债以现行要价
作为相应资产或负债的公允价值。金融资产或金融负债没有现行出价和要价，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，
则采用最近交易的市场报价确定该金融资产或金融负债的公允价值。最近交易日后经济环境发生了重大变化时，参考类似金
融资产或金融负债的现行价格或利率，调整最近交易的市场报价，以确定该金融资产或金融负债的公允价值。本集团有足够
的证据表明最近交易的市场报价不是公允价值的，对最近交易的市场报价作出适当调整，以确定该金融资产或金融负债的公
允价值。
       2）金融工具不存在活跃市场的，采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进
行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融资产的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。
       本集团将公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次，并首先使用第一层次输入值，其次使用第二层次输入值，最后
使用第三层次输入值。
       第一层次输入值是在计量日能取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。活跃市场，是指相关资产或负债的
交易量和交易频率足以持续提供定价信息的市场。
       第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
       第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
11、应收款项
       本集团将下列情形作为应收款项坏账损失确认标准：①因债务人破产或死亡，以其破产财产或遗产清偿后仍无法收回的
应收款项；债务单位撤销、破产、资不抵债、现金流量严重不足、发生严重自然灾害等导致停产而在可预见的时间内无法偿
付债务等；②因债务人逾期未履行其偿债义务，且具有明显特征表明无法收回的应收款项；其他确凿证据表明确实无法收回
或收回的可能性不大。
       对可能发生的坏账损失采用备抵法核算，年末单独或按组合进行减值测试，计提坏账准备，计入当期损益。对于有确凿
证据表明确实无法收回的应收款项，如债务单位已撤销、破产、资不抵债、现金流量严重不足等，根据本集团管理权限，经
股东大会或董事会批准后作为坏账损失，冲销提取的坏账准备。
（1）单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项
                                                          按合并报表年末资产总额的 0.1%，500 万元的倍数确定单项
单项金额重大的判断依据或金额标准
                                                          重大应收款项
                                                          根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，计提坏账
                                                          准备（经单独测试后未减值的单项重大应收款项，本集团将
单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法
                                                          其并入单项金额不重大应收款项一起按应收款项账龄为信用
                                                          风险特征划分为若干组合，计提坏账准备）
（2）按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项
                         组合名称                                             坏账准备计提方法
房地产等业务                                              账龄分析法
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
基金及证券业务                                     账龄分析法
以合并报表范围内的关联方及其他划分组合             其他方法
组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的：
√ 适用 □ 不适用
                    账龄                   应收账款计提比例                    其他应收款计提比例
1 年以内（含 1 年）                                              5.00%                               5.00%
1－2 年                                                         10.00%                              10.00%
2－3 年                                                         15.00%                              15.00%
3 年以上                                                        20.00%                              20.00%
3－4 年                                                         20.00%                              20.00%
4－5 年                                                         20.00%                              20.00%
5 年以上                                                        20.00%                              20.00%
1 年以内(基金及证券业务)                                         0.50%                               0.50%
1-2 年(基金及证券业务)                                           5.00%                               5.00%
2-3 年(基金及证券业务)                                          30.00%                              30.00%
3-4 年(基金及证券业务)                                          50.00%                              50.00%
4 至 5 年(基金及证券业务)                                       80.00%                              80.00%
5 年以上(基金及证券业务)                                      100.00%                               100.00%
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的：
□ 适用 √ 不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的：
√ 适用 □ 不适用
               组合名称                    应收账款计提比例                    其他应收款计提比例
本集团合并报表范围内的关联方                                     0.00%                               0.00%
（3）单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项
                                                   单项金额不重大且按照组合计提坏账准备不能反映其风险特
单项计提坏账准备的理由
                                                   征的应收款项
                                                   根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，计提坏账
坏账准备的计提方法
                                                   准备
12、存货
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
   （1）存货的分类。本集团存货按房地产开发产品和非房地产开发产品分类。房地产开发产品包括已完工开发产品、在建
开发产品和拟开发产品。非房地产开发产品包括库存商品、低值易耗品及其他等。
   已完工开发产品是指已建成、待出售的物业。在建开发产品是指尚未建成、以出售或经营为开发目的的物业。拟开发产
品是指购入的、已决定将之发展为出售或出租物业的土地。项目整体开发时，全部转入在建开发产品；项目分期开发时，将
分期开发用地部分转入在建开发产品，后期未开发土地仍保留在本项目。公共配套设施按实际成本计入开发成本，完工时，
摊销转入住宅等可售物业的成本。如具有经营价值且拥有收益权的配套设施在已出租的情况下计入“投资性房地产”。
    （2）存货的计价方法。非房地产开发产品存货在取得时按实际成本计价，发出非房地产开发产品存货的实际成本（除
低值易耗品外）采用加权平均法计量，低值易耗品于领用时一次性摊销。
    （3）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法。资产负债表日，存货按成本与可变现净值孰低法计价。
存货跌价准备按单个存货项目成本高于其可变现净值的差额提取，计提的存货跌价损失计入当期损益。可变现净值是指在日
常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变
现净值时，以取得的确凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。确定不同类别存货可变现
净值的依据如下：1）产成品、商品和用于出售的材料等直接用于出售的商品存货，在正常生产经营过程中，以该存货的估
计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值；2）需要经过加工的材料存货，以所生产的产成品的估
计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额确定其可变现净值；3）资产负债表日，
同一项存货中部分有合同价格约定、其他部分不存在合同价格的，分别确定其可变现净值，并与其相对应的成本进行比较，
分别确定存货跌价准备的计提或转回的金额。
   （4）存货的盘存制度。盘存制度：永续盘存制。
13、持有待售资产
14、长期股权投资
    本集团长期股权投资主要是对子公司、联营企业和对合营企业的投资。
    本集团对共同控制的判断依据是所有参与方或参与方组合集体控制该安排，并且该安排相关活动的政策必须经过这些集
体控制该安排的参与方一致同意。
    通过同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在合并日按照取得被合并方在最终控制方合并报表中净资产的账面价
值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。被合并方在合并日的净资产账面价值为负数的，长期股权投资成本按零确定。
通过非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，以在合并（购买）日为取得对被合并（购买）方的控制权而付出的资产、
发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值作为合并成本。
    除上述通过企业合并取得的长期股权投资外，以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为投资成本；
以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为投资成本；投资者投入的长期股权投资，按照
投资合同或协议约定的价值作为投资成本；以债务重组、非货币性资产交换等方式取得的长期股权投资，按相关会计准则的
规定确定投资成本。
    本集团对子公司投资采用成本法核算，对合营企业及联营企业投资采用权益法核算。后续计量采用成本法核算的长期股
权投资，在追加投资时，按照追加投资支付的成本额公允价值及发生的相关交易费用增加长期股权投资成本的账面价值。被
投资单位宣告分派的现金股利或利润，按照应享有的金额确认为当期投资收益。后续计量采用权益法核算的长期股权投资，
随着被投资单位所有者权益的变动相应调整增加或减少长期股权投资的账面价值。其中在确认应享有被投资单位净损益的份
额时，以取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值为基础，按照本集团的会计政策及会计期间，并抵销与联营企
业及合营企业之间发生的内部交易损益按照持股比例计算归属于投资企业的部分，对被投资单位的净利润进行调整后确认。
    对因追加投资等原因能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，也改按成本法核算；对因追加投资等原因能够对被投
资单位实施共同控制或重大影响但不构成控制的，或因处置投资等原因对被投资单位不再具有控制但能够对被投资单位实施
共同控制或重大影响的长期股权投资，改按权益法核算。
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改按可供出售金融资产核
算，剩余股权在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核
算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。
    因处置部分长期股权投资丧失了对被投资单位控制的，处置后的剩余股权能够对被投资单位实施共同控制或施加重大影
响的，改按权益法核算，处置股权账面价值和处置对价的差额计入投资收益，并对该剩余股权视同自取得时即采用权益法核
算进行调整；处置后的剩余股权不能对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按可供出售金融资产的有关规定进行
会计处理，处置股权账面价值和处置对价的差额计入投资收益，剩余股权在丧失控制之日的公允价值与账面价值间的差额计
入当期投资损益。
15、投资性房地产
投资性房地产计量模式
成本法计量
折旧或摊销方法
    本集团投资性房地产包括已出租的土地使用权、持有并准备增值后转让的土地使用权和已出租的房屋建筑物。
   （1）投资性房地产的初始计量。本集团投资性房地产按其成本作为入账价值，外购投资性房地产的成本包括购买价款、
相关税费和可直接归属于该资产的其他支出；自行建造投资性房地产的成本，由建造该项资产达到预定可使用状态前所发生
的必要支出构成；以其他方式取得的投资性房地产的成本，按照相关会计准则的规定确定。
   （2）投资性房地产的后续计量。本集团对投资性房地产采用成本模式进行后续计量，按其预计使用寿命及净残值率采用
平均年限法计提折旧或摊销。投资性房地产的预计使用寿命、净残值率及年折旧（摊销）率如下：
类别                         折旧年限（年）        预计残值率（%）          年折旧率（%）
房屋建筑物                         8、35                    5                11.875、2.71
    当投资性房地产的用途改变为自用时，则自改变之日起，将该投资性房地产转换为固定资产或无形资产。自用房地产的
用途改变为赚取租金或资本增值时，则自改变之日起，将固定资产或无形资产转换为投资性房地产。发生转换时，以转换前
的账面价值作为转换后的入账价值。
    当投资性房地产被处置，或者永久退出使用且预计不能从其处置中取得经济利益时，终止确认该项投资性房地产。投资
性房地产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面价值和相关税费后的金额计入当期损益。
16、 保险合同和非保险合同
   （1）保险混合合同分拆
    本集团与投保人签订的合同中既承担保险风险又承担其他风险，同时保险风险部分和其他风险部分能够区分并且能够单
独计量的，对该合同中的保险风险部分和其他风险部分进行分拆。保险风险部分确定为保险合同，其他风险部分确定为非保
险合同。
    本集团与投保人签订的合同中保险风险部分和其他风险部分不能够区分或者虽能够区分但不能够单独计量的，本集团在
合同初始确认日进行重大保险风险测试。如果保险风险重大，将整个合同确定为保险合同；如果保险风险不重大，将整个合
同确定为非保险合同。
   （2）保险合同的分类
    本集团的保险合同可以分为原保险合同和再保险合同。原保险合同是指本集团向投保人收取保费，当被保险人死亡、伤
残、疾病或者达到约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险合同。再保险合同是指再保险分出人分出一定的保费给再
保险接受人，再保险接受人对再保险分出人由原保险合同所引起的赔付成本及其他相关费用进行补偿的保险合同。本集团作
为再保险分出人承接的保险业务为再保险分出业务，作为再保险接受人承接的保险业务为再保险分入业务。本集团目前没有
再保险分入业务。
    本集团的原保险合同分为寿险原保险合同和非寿险原保险合同。在原保险合同延长期内承担赔付保险金责任的原保险合
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
同为寿险原保险合同；在原保险合同延长期内不承担赔付保险金责任的原保险合同为非寿险原保险合同。原保险合同延长期
是指投保人自上一期保费到期日未交纳保费，本集团仍承担赔付保险金责任的期间。
   （3）保险合同的确认和计量
       1）保险合同收入。本集团于保险合同成立并承担相应保险责任、与保险合同相关的经济利益很可能流入且保险合同相
关的收入能够可靠计量时确认保费收入。
       本集团按照保险合同项下实际收到的保费金额确认为预收保费，待保费收入确认条件满足后转为保费收入。对于寿险保
险合同，如合同约定分期收取保费的，本集团根据当期应收取的保费确定当期保费收入；如合同约定一次性收取保费的，本
集团根据一次性应收取的保费确定当期保费收入。对于非寿险保险合同，本集团根据保险合同约定的保费总额确定当期保费
收入。保险合同提前解除的，本集团按照保险合同计算确定应退还投保人的金额作为退保金，计入当期损益。
       2）保险合同成本。保险合同成本是指保险合同发生的、会导致所有者权益减少的且与向所有者分配利润无关的经济利
益的总流出。保险合同成本主要包括已发生的手续费或佣金支出、赔付成本、保单红利支出以及提取的各项保险合同准备金
等。
   （4）非保险合同的确认和计量
       本集团将所承保合同中分拆出的其他风险部分和未通过重大保险风险测试的合同确认为非保险合同。非保险合同项下的
相关负债计入保户储金及投资款，按照公允价值进行初始确认，采用实际利率法并考虑退保选择权按照摊余成本进行后续计
量。本集团管理这些非保险合同所收取的包括保单管理费等费用，于当期确认为其他业务收入。保户储金及投资款的利息支
出是指保险合同约定支付给保户的收益。
17、固定资产
（1）确认条件
       本集团固定资产是指同时具有以下特征，即为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用年限超过一个会计
年度，单位价值超过 2,000 元以上的有形资产。
（2）折旧方法
           类别                折旧方法               折旧年限             残值率               年折旧率
房屋及建筑物            年限平均法            15-35                5、10                 6.00-2.71
运输设备                年限平均法            5-6                  5、10                 15.83-18.00
电子设备                年限平均法            3-6                  5、10                 15.83-31.67
机器设备                年限平均法            6-10                 5、10                 9.00-15.83
其他设备                年限平均法            5-6                  5、10                 15.83-19.00
（3）融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法
融资租入的固定资产，以租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最
低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。认定融资租赁的依据：1）在租赁期届满时，资产
的所有权转移给承租人；2）承租人有购买租赁资产的选择权，所订立的购价预计远低于行使选择权时租赁资产的公允价值，
因而在租赁开始日就可合理地确定承租人将会行使这种选择权；3）租赁期占租赁资产使用寿命的大部分，通常租赁期占租
赁开始日租赁资产使用寿命的 75％以上（含 75％）；4）就承租人而言，租赁开始日最低租赁付款额的现值几乎相当于租赁
开始日租赁资产公允价值；就出租人而言，租赁开始日最低租赁收款额的现值几乎相当于租赁开始日租赁资产公允价值；5）
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
租赁资产性质特殊，如果不作较大修整，只有承租人才能使用。融资租入的固定资产的折旧方法同集团的其他固定资产。
18、在建工程
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
     （1）在建工程类别：在建工程是指为构建固定资产或对固定资产进行技术改造等在固定资产达到预定可使用状态前而发
生的各项支出，包括工程用设备、材料等专用物资、预付的工程价款、未完的工程支出及借款费用资本化支出等。在建工程
中的借款费用资本化金额按《企业会计准则第17号—借款费用》的规定计算计入工程成本。
     （2）在建工程转为固定资产的标准和时点：在建工程在达到预定可使用状态但尚未办理竣工决算的工程，自达到预定可
使用状态日起按工程预算、造价或工程成本等资料，估价转入固定资产。竣工决算办理完毕后，按决算数调整原固定资产的
估价。
19、借款费用
     （1）借款费用资本化的确认原则。借款费用包括因借款而发生的利息支出、折价或溢价的摊销和辅助费用，以及因外币
借款而发生的汇兑差额。其中专门借款的资本化费用扣除了相关的利息收入或收益。借款的折价和溢价按照实际利率法确定
每一会计期间应摊销金额，调整利息金额。实际利率是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来
现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。实际利率＝（1+r/m）^m-1（r为名义利率；m为年复
利次数）
     （2）借款费用资本化期间。可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的借款费用，在资产支出已经发生、借
款费用已经发生、为使资产达到预定可使用或可销售状态所必要的购建或生产活动已经开始时，开始资本化。购建或者生产
的符合资本化条件的资产达到预定可使用状态或者可销售状态时，停止资本化。符合资本化条件的资产，是指需要经过相当
长时间（通常指1年以上）的购建或者生产活动才能达到预定可使用或者可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资
产。
     （3）暂停资本化期间。资本化期间发生非正常中断，并且连续时间超过3个月，暂停利息资本化，将其确认为当期费用，
直至开发活动重新开始。
     （4）借款费用资本化金额的计算方法。为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款资本化期
间实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，
确定为专门借款利息费用的资本化金额，并在资本化期间内，将其计入符合资本化条件的资产成本。
       为购建或者生产符合资本化条件的资产而占用了一般借款的，根据累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均
数乘以所占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。
     一般借款应予资本化的利息金额按照下列公式计算：
                                         一般借款利息费用资本化金额＝累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加
                                         权平均数×所占用一般借款的资本化率
     所占用一般借款的资本化率＝所占用一般借款加权平均利率
                                       ＝所占用一般借款当期实际发生的利息之和÷所占用一般借款本金加权平均数
                                        所占用一般借款本金加权平均数＝Σ（所占用每笔一般借款本金×每笔一般借款在
                                        当期所占用的天数/当期天数）
       在资本化期间内，每一会计期间的利息资本化金额，不应当超过当期相关借款实际发生的利息金额。借款存在折价或者
溢价的，应当按照实际利率法确定每一会计期间应摊销的折价或者溢价金额，调整每期利息金额。
       专门借款发生辅助费用，在所购建或者生产的符合资本化条件的资产达到预定可使用或者可销售状态之前发生的，应当
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
在发生时根据其发生额予以资本化，计入符合资本化条件的资产的成本；在所购建或者生产的符合资本化条件的资产达到预
定可使用或者可销售状态之后发生的，应当在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。
    一般借款发生的辅助费用，在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。
20、 商誉
    商誉为股权投资成本或非同一控制下企业合并成本超过应享有的或企业合并中取得的被投资单位或被购买方可辨认净
资产于取得日或购买日的公允价值份额的差额。与子公司有关的商誉在合并财务报表上单独列示，与联营企业和合营企业有
关的商誉，包含在长期股权投资的账面价值中。
21、生物资产
22、油气资产
23、无形资产
（1）计价方法、使用寿命、减值测试
   （1）无形资产分类及计价方法：本集团无形资产包括土地使用权、探矿权、温泉热矿水井开采权、外购软件及其他无形
资产等。无形资产按取得时的实际成本计量，其中，外购的无形资产，按实际支付的购买价款、相关税费和其他归属于使该
项资产达到预定用途所发生的其他支出作为初始成本；投资者投入的无形资产按投资合同或协议约定的价值确定实际成本，
但合同或协议约定价值不公允的按公允价值确定实际成本；自行开发的无形资产的成本，按《企业会计准则第6号—无形资
产》的规定计价。
  （2）使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况：使用寿命有限的无形资产按直线法摊销，其中：1）土地使用权自接
受投资或征用日起按使用权证规定的期限平均摊销，转入的土地使用权按剩余使用年限摊销；2）其他无形资产按预计使用
年限、合同规定的受益年限和法律规定的有效年限三者中最短者分期平均摊销。
    资产负债表日，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，使用寿命及摊销方法与以前估计不同的，
改变摊销期限和摊销方法。
   （3）使用寿命不确定的无形资产的判断依据：在每个会计期间对使用寿命不确定的无形资产的预计使用寿命进行复核，
如有证据表明无形资产的使用寿命是有限的，则估计其使用寿命并在预计使用寿命内摊销。
（2）内部研究开发支出会计政策
    本集团的研究开发支出根据其性质以及研发活动最终形成无形资产是否具有较大不确定性，分为研究阶段支出和开发阶
段支出。研究阶段的支出，于发生时计入当期损益；开发阶段的支出，同时满足下列条件的，确认为无形资产：
    1）完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；
    2）具有完成该无形资产并使用或出售的意图；
    3）运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场；
    4）有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产；
     5）归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。
    不满足上述条件的开发阶段的支出，于发生时计入当期损益。前期已计入损益的开发支出在以后期间不再确认为资产。
已资本化的开发阶段的支出在资产负债表上列示为开发支出，自该项目达到预定可使用状态之日起转为无形资产列报。
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
24、长期资产减值
       本集团于报告日对长期股权投资、固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产及其他适用《企业会计准则第8号—
资产减值》等项目进行检查，当存在下列迹象时，表明资产可能发生了减值，本集团将进行减值测试。对商誉和使用寿命不
确定的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年末均进行减值测试。难以对单项资产的可收回金额进行测试的，以该资产所
属的资产组或资产组合为基础测试。出现减值的迹象如下：
   （1）资产的市价当期大幅度下跌，其跌幅明显高于因时间的推移或者正常使用而预计的下跌；
   （2）企业经营所处的经济、技术或者法律等环境以及资产所处的市场在当期或者将在近期发生重大变化，从而对企业产
生不利影响；
   （3）市场利率或者其他市场投资报酬率在当期已经提高，从而影响企业计算资产预计未来现金流量现值的折现率，导致
资产可收回金额大幅度降低；
   （4）有证据表明资产已经陈旧过时或者其实体已经损坏；
   （5）资产已经或者将被闲置、终止使用或者计划提前处置；
   （6）内部报告的证据表明资产的经济绩效已经低于或者将低于预期，如资产所创造的净现金流量或者实现的营业利润（或
者亏损）远远低于（或者高于）预计金额等；
   （7）其他表明资产可能已经发生减值的迹象。
       资产减值损失的确认，是根据年末各项资产预计可收回金额低于其账面价值的差额确认，预计可收回金额按如下方法估
计：1）可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定；2）资
产的公允价值减去处置费用后的净额，根据公平交易中有法律约束力的销售协议价格减去直接归属于该资产处置费用的金额
确定，处置费用包括与资产处置有关的法律费用、相关税金、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费用等；3）
资产未来现金流量的现值，按照资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量，选择恰当的折现率对其进
行折现后的金额加以确定。在综合考虑资产的预计未来现金流量、使用寿命和折现率等因素后，预计资产未来现金流量的现
值。
       资产组的认定，按照《企业会计准则第8号—资产减值》第二条、第十八条第二至四款和该准则应用指南第四项的规定，
本集团以每条生产线及附属设施作为资产组，各子公司分别作为单独的资产组。现有资产业务变化、管理方式变化、对这些
资产的持续使用和处置决策方式以及市场发生重大变化，在履行相应的程序后重新确定资产组，按《企业会计准则第8号—
资产减值》第二十七条的规定进行信息披露。新增资产需要单独认定资产组的，不作为资产组的变化处理。
25、长期待摊费用
       长期待摊费用是指已经支出，但应由当期及以后各期承担的摊销期限在1年以上（不含1年）的费用，该等费用自受益日
起在受益期内平均摊销。如果长期待摊费用项目不能使以后会计期间受益，则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期
损益。以经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出，计入长期待摊费用，在受益期限内平均摊销。
       目前本集团的长期待摊费用主要包括装修费和酒店用品等。酒店用品等是指单项达不到固定资产确认标准但能够带来经
济利益流入、且其成本能够可靠计量的费用支出；初始计量按发生的实际成本列支，后续计量从受益日起分类按估计的受益
期平均摊销。
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
26、职工薪酬
（1）短期薪酬的会计处理方法
       短期薪酬具体包括：职工工资、奖金、津贴和补贴，职工福利费，医疗保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费，
住房公积金，工会经费和职工教育经费，短期带薪缺勤，短期利润分享计划，非货币性福利以及其他短期薪酬。
（2）离职后福利的会计处理方法
       离职后福利计划，是指与职工就离职后福利达成的协议，或者为向职工提供离职后福利制定的规章或办法等。设定提
存计划，是指向独立的基金缴存固定费用后不再承担进一步支付义务的离职后福利计划；设定受益计划，是指除设定提存计
划以外的离职后福利计划。
（3）辞退福利的会计处理方法
       辞退福利，是指企业在职工劳动合同到期之前解除与职工的劳动关系，或者为鼓励职工自愿接受裁减而给予职工的补
偿。
（4）其他长期职工福利的会计处理方法
       其他长期职工福利，是指除短期薪酬、离职后福利、辞退福利之外所有的职工薪酬，包括长期带薪缺勤、长期残疾福
利、长期利润分享计划等。
27、预计负债
       （1）预计负债的确认标准。当与对外担保、商业承兑汇票贴现、未决诉讼或仲裁、产品质量保证等或有事项相关的业
务同时符合以下条件时，本集团将其确认为负债：该义务是本集团承担的现时义务；该义务的履行很可能导致经济利益流出
企业；该义务的金额能够可靠地计量。
       其他确认预计负债的情况：1）待执行合同变成亏损合同的，该亏损合同产生的义务满足预计负债确认条件的，确认为
一项预计负债。待执行合同，是指合同各方尚未履行任何合同义务，或部分地履行同等义务的合同。亏损合同，是指履行合
同义务不可避免会发生的成本超过预期经济利益的合同；2）公司承担的重组义务满足预计负债确认条件的，确认为一项预
计负债。同时存在下列情况时，表明公司承担了重组义务：有详细、正式的重组计划，包括重组涉及的业务、主要地点、需
要补偿的员工人数及其岗位性质、预计重组支出、计划实施时间等，该重组计划已对外公告；3）被投资单位发生的亏损在
冲减长期股权投资账面价值和其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益（长期应收款或其他应收款）至零后，按照合
同和协议约定仍承担额外义务的，将预计承担的部分确认为预计负债。
       （2）预计负债的计量方法。预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或有
事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。货币时间价值影响重大的，通过对相关未来现金流出进行折现后确定最
佳估计数。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核，如有改变则对账面价值进行调整以反映当前最佳估计数。
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
28、 原保险合同准备金
    原保险合同准备金分为寿险原保险合同准备金和非寿险原保险合同准备金，分别由未到期责任准备金和未决赔款准备金
组成。未到期责任准备金是指本集团为尚未终止的保险责任提取的准备金。未决赔款准备金是指本集团为保险事故已发生尚
未结案的赔案提取的准备金。寿险原保险合同准备金以寿险责任准备金和长期健康险责任准备金列报，非寿险原保险合同准
备金以未到期责任准备金和未决赔款准备金列报。
    本集团于资产负债表日计量原保险合同准备金。本集团将每张保单作为一个计量单元，以本集团履行原保险合同相关义
务所需支出的合理估计金额为基础进行计量。履行原保险合同相关义务所需支出指由原保险合同产生的预期未来现金流出与
预期未来现金流入的差额，即预期未来净现金流出。其中，预期未来现金流出指本集团为履行原保险合同相关义务所必需的
合理现金流出，主要包括：1）根据原保险合同承诺的保证利益，包括死亡给付、残疾给付、疾病给付、生存给付、满期给
付等；2）根据原保险合同构成推定义务的非保证利益，包括保单红利给付等；3）管理原保险合同或处理相关赔付必需的合
理费用，包括保单维持费用、理赔费用等。预期未来现金流入指本集团为承担原保险合同相关义务而获得的现金流入，包括
保险费和其他收费。
    本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定预期未来净现金流出的合理估计金额。本集团在确定保险合同准
备金时考虑边际因素并单独计量，在保险期间内将边际计入各期损益。本集团在保险合同初始确认日不确认首日利得，如有
首日损失，计入当期损益。边际因素包含风险边际和剩余边际。风险边际是指为应对预期未来现金流的不确定性而提取的准
备金；剩余边际是为了不确认首日利得而确认的边际准备金，于原保险合同初始确认日确定，在预期的保险期间内摊销。
    本集团在确定原保险合同准备金时考虑货币时间价值的影响。货币时间价值影响重大的，本集团对相关未来现金流量
进行折现。本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定计量货币时间价值所采用的折现率。
    （1）未到期责任准备金的计量假设和期间
    本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定未到期责任准备金计量的各种假设。对于未来保险利益不受对应资
产组合投资收益影响的原保险合同，本集团根据与负债现金流出期限和风险相当的市场利率确定用于计算未到期责任准备金
的折现率。对于未来保险利益随对应资产组合投资收益变化的原保险合同，本集团根据对应资产组合预期产生的未来投资收
益率确定用于计算未到期责任准备金的折现率。
    本集团根据实际经验和未来的发展变化趋势确定合理估计值，分别作为如死亡发生率、疾病发生率、伤残率等保险事故
发生率假设、退保率假设和费用假设。未来费用水平对通货膨胀反应敏感的，在确定费用假设时考虑通货膨胀因素以及本集
团费用控制的影响。
    本集团根据分红保险账户的预期投资收益率和红利政策、保单持有人的合理预期等因素确定合理估计值，作为保单红利
假设。
    本集团在计量未到期责任准备金时预测未来净现金流出的期间为整个保险期间。对于包含可续保选择权的保险合同，
如果保单持有人很可能执行续保选择权并且本集团不具有重新厘定保险费的权利的，本集团将预测期间延长至续保选择权终
止的期间。
    （2）未决赔款准备金的计量方法
    未决赔款准备金包括已发生已报案未决赔款准备金、已发生未报案未决赔款准备金和理赔费用准备金。
    1）已发生已报案未决赔款准备金。已发生已报案未决赔款准备金是指保险人为保险事故已发生并已向保险人提出索赔、
尚未结案的赔案提取的准备金。本集团以最终赔付的合理估计金额为基础，同时考虑风险边际因素，采用逐案估计法计量已
发生已报案未决赔款准备金。
    2）已发生未报案未决赔款准备金。已发生未报案未决赔款准备金是指保险人为保险事故已发生、尚未向保险人提出索
赔的赔案提取的准备金。本集团根据保险风险的性质和分布、赔款发展模式、经验数据等因素，以最终赔付的合理估计金额
为基础，同时考虑风险边际因素，采用系数法计量已发生未报案未决赔款准备金。
    3）理赔费用准备金。理赔费用准备金是指保险人为保险事故已发生尚未结案的赔案可能发生的律师费、诉讼费、相关
理赔人员薪酬等费用提取的准备金。本集团以已发生已报案未决赔款准备金、已发生报案未决赔款准备金基础，采用系数法
计量理赔费用准备金。
    （3）充足性测试
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    本集团在计算原保险合同准备金时考虑原保险合同项下预期未来现金流和边际因素，原保险合同准备金负债不充足情
况在边际因素中考虑。如有不足，其差额计入当期损益，并调整相关原保险合同准备金。原保险合同提前解除的，本集团转
销相关各项原保险合同准备金余额，计入当期损益。
    （4）原保险合同提前解除
    原保险合同提前解除的，本集团转销相关各项原保险合同准备金余额，计入当期损益。
29、股份支付
    股份支付是指为获取职工或其他方提供服务而授予权益工具或者承担以权益工具为基础确定的负债的交易，分为以权
益结算的股份支付和以现金结算的股份支付。（1）用以换取职工提供服务的以权益结算的股份支付，以授予职工权益工具在
授予日的公允价值计量。该公允价值的金额在完成等待期内的服务或达到规定业绩条件才可行权的情况下，在等待期内以对
可行权权益工具数量的最佳估计为基础，按直线法计算计入相关成本或费用，相应增加资本公积。（2）以现金结算的股份支
付，按照本集团承担的以股份或其他权益工具为基础确定的负债的公允价值计量。如授予后立即可行权，在授予日以承担负
债的公允价值计入相关成本或费用，相应增加负债；如需完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权，在等待期
的每个资产负债表日，以对可行权情况的最佳估计为基础，按照本集团承担负债的公允价值金额，将当期取得的服务计入成
本或费用，相应调整负债。在相关负债结算前的每个资产负债表日以及结算日，对负债的公允价值重新计量，其变动计入当
期损益。
30、 建造合同
    本集团合同总收入能够可靠计量、与合同相关的经济利益很可能流入、实际发生的合同成本能够清楚区分和可靠计量、
合同完工进度和为完成合同尚需发生的成本能够可靠确定时，于资产负债表日按完工百分比法确认合同收入和合同费用。采
用完工百分比法时，合同完工进度根据已经完成的合同工作量占合同预计总工作量的比例确定。
    建造合同的结果不能可靠地估计时，如果合同成本能够收回的，合同收入根据能够收回的实际合同成本加以确认，合同
成本在其发生的当期确认为费用；如果合同成本不可能收回的，应在发生时立即确认为费用，不确认收入。
本集团于年末对建造合同进行检查，如果建造合同预计总成本将超过合同预计总收入时，提取损失准备，将预计损失确认为
当期费用。
31、 优先股、永续债等其他金融工具
32、 再保险合同的确认和计量
    本集团在确认原保险合同保费收入的当期，按照相关再保险合同的约定，计算确定分出保费和应向再保险接受人摊回的
分保费用，计入当期损益。本集团在确定支付赔付款项金额或实际发生理赔费用而冲减原保险合同相应准备金余额的当期，
计算确定应向再保险接受人摊回的赔付成本，计入当期损益，冲减相应的应收分保准备金余额。本集团在提取各项原保险合
同准备金的当期，按照相关再保险合同的约定，分别估计原保险合同现金流量和与其相关的再保险合同现金流量，并将从再
保险分入人摊回的保险合同准备金确认为相应的应收分保准备金资产。
    在原保险合同提前解除的当期，本集团按照相关再保险合同的约定，计算确定分出保费及摊回分保费用的调整金额，计
入当期损益，转销相应的应收分保准备金余额。作为再保险分出人，本集团将再保险合同形成的资产与有关原保险合同形成
的负债在资产负债表中分别列示，不相互抵销。本集团目前没有再保险分入业务。
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
33、收入
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求
是
房地产业
     （1）销售商品收入确认时间的具体判断标准。1）房地产开发产品销售收入：本集团在房产完工并验收合格，签定了销
售合同，取得买方按销售合同约定交付房产的付款证明时（通常收到销售合同金额30%以上房款并对余下房款有确切的付款
安排）确认销售收入的实现；2）其他商品收入：本集团在已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方、本集团既没
有保留通常与所有权相联系的继续管理权、也没有对已售出的商品实施有效控制、收入的金额能够可靠地计量、相关的经济
利益很可能流入、相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认销售商品收入的实现。
     （2）确认让渡资产使用权收入的依据。与交易相关的经济利益很可能流入本集团、收入的金额能够可靠地计量时，确认
让渡资产使用权收入的实现。物业出租收入：相关的经济利益很可能流入、收入的金额能够可靠地计量；按照与承租方签定
的有关合同或协议规定的有效租赁期内按直线法分期确认房屋出租收入的实现。
     （3）确认提供劳务收入的依据。劳务已经提供，价款已经收到或取得了收款的证据时，确认劳务收入的实现。物业管理
在物业管理服务已提供，与物业管理服务相关的经济利益能够流入企业，与物业管理服务有关的成本能够可靠地计量时，确
认物业管理收入的实现。
     （4）保险业务收入。见本附注四.16“保险合同和非保险合同”。
     （5）投资收益。投资收益包含各项投资产生的利息收入、股息收入以及除交易性金融资产等由于公允价值变动形成的应
计入公允价值变动损益之外的已实现利得或损失。本集团金融行业子公司持有交易性金融资产和可供出售金融资产期间取得
的利息或现金股利确认为当期收益；处置交易性金融资产时其公允价值与初始入账金额之间的差额，确认为投资收益，同时
调整公允价值变动收益。处置可供出售金融资产时，取得的价款与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额的和与该金
融资产账面价值的差额，计入投资收益。采用成本法核算的长期股权投资，被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为
当期投资收益；采用权益法核算的长期股权投资，根据被投资单位实现的净利润或经调整的净利润计算应享有的份额确认投
资收益。
     （6）公允价值变动损益。公允价值变动损益是指交易性金融资产公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。
     （7）手续费及佣金收入。代理客户买卖证券的手续费收入，在与客户办理买卖证券款项清算时确认收入。代兑付证券的
手续费收入，于代兑付证券业务基本完成，与委托方结算时确认收入。证券承销收入，以全额包销方式进行承销业务的，在
将证券转售给投资者时，按承销价格确认为证券承销收入，按已承销证券的承购价格结转承销证券的成本；以余额包销或代
销方式进行承销业务的，于发行结束后，与发行人结算发行价款时确认收入。受托客户资产管理业务收入，于受托管理合同
到期，与委托单位结算时，按照合同规定的比例计算应由公司享受的收益或承担的损失，确认为当期的收益或损失。如合同
规定按固定比例收取管理费的，则分期确认管理费收益。
     （8）利息收入。在相关的收入能够可靠计量，相关的经济利益能够收到时，按资金使用时间和约定的利率确认利息收入。
买入返售金融资产在当期到期返售的，按返售价格与买入价格的差额确认为当期收入；在当期没有到期的，年末按权责发生
制原则计提利息，确认为当期收入。
     （9）其他业务收入。其他业务收入包括非保险合同服务管理费在内的除上述收入以外的其他经营活动实现的收入。
34、 所得税的会计核算
      所得税的会计核算采用资产负债表债务法。所得税费用包括当年所得税和递延所得税。除将与直接计入股东权益的交易
和事项相关的当年所得税和递延所得税计入股东权益，以及企业合并产生的递延所得税调整商誉的账面价值外，其余的当期
所得税和递延所得税费用或收益计入当期损益。
      当年所得税是指按照税法规定计算确定的针对当期发生的交易和事项，应纳给税务部门的金额，即应交所得税；递延所
得税是指按照资产负债表债务法应予确认的递延所得税资产和递延所得税负债在年末应有的金额相对于原已确认金额之间
的差额。
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
35、政府补助
（1）与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法
    本集团取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助作为与资产相关的政府补助。与资产相关的政府补助，
本集团将其冲减相关资产的账面价值或确认为递延收益，取得与资产相关并确认为递延收益的政府补助应当在相关资产使用
寿命内按照合理、系统的方法分期计入其他收益或营业外收入。按照名义金额计量的直接计入当期损益。
（2）与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法
    本集团取得的与资产相关之外的其他政府补助作为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，如果用于补偿本
集团以后期间的相关成本费用或损失的，本集团将其确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间，计入其他收益
或营业外收入或冲减相关成本；如果用于补偿本集团已发生的相关成本费用或损失的，则直接计入其他收益或营业外收入冲
减相关成本。
    对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，应当区分不同部分分别进行会计处理；难以区分的，应
当整体归类为与收益相关的政府补助。
    上述与资产相关或与收益相关的政府补助，属于与日常活动相关的政府补助，计入其他收益或冲减相关成本费用；与
日常活动无关的政府补助，计入营业外收支。
36、 分部信息
    本集团以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部。经营分部，
是指集团内同时满足下列条件的组成部分：该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；公司管理层能够定期评价该
组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；公司能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有
关会计信息。
37、递延所得税资产/递延所得税负债
    本集团递延所得税资产和递延所得税负债根据资产和负债的计税基础与其账面价值的差额（暂时性差异）计算确认。对
于按照税法规定能够于以后年度抵减应纳税所得额的可抵扣亏损和税款抵减，视同暂时性差异确认相应的递延所得税资产。
于资产负债表日，递延所得税资产和递延所得税负债，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量。
   本集团以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限，确认由可抵扣暂时性差异产生的递延所得税资产。
对已确认的递延所得税资产，当预计到未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产时，应当减记
递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。
38、 终止经营
   终止经营是指本集团已被处置或被划归为持有待售的、在经营和编制财务报表时能够单独区分的组成部分，该组成部分
按照本集团计划将整体或部分进行处置。
    同时满足下列条件的本集团组成部分被划归为持有待售：本集团已经就处置该组成部分作出决议、本集团已经与受让方
签订了不可撤销的转让协议以及该项转让将在一年内完成。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
39、租赁
（1）经营租赁的会计处理方法
    经营租赁是指除融资租赁以外的其他租赁。本集团作为承租方的租金在租赁期内的各个期间按直线法计入相关资产成本
或当期损益；作为出租方的租金在租赁期内的各个期间按直线法确认为收入。
（2）融资租赁的会计处理方法
    融资租赁是指实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁。本集团作为承租方时，在租赁开始日，按租赁
开始日租赁资产的公允价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者，作为融资租入固定资产的入账价值，将最低租赁付款额
作为长期应付款的入账价值，将两者的差额记录为未确认融资费用。
40、其他重要的会计政策和会计估计
    下列会计估计及关键假设存在导致未来期间的资产及负债账面价值发生重大调整的重要风险。
   （1）应收款项减值。本集团在资产负债表日按摊余成本计量的应收款项，以评估是否出现减值情況，并在出现减值情況
时评估减值损失的具体金额。减值的客观证据包括显示个别或组合应收款项预计未来现金流量出现大幅下降的可判断数据，
显示个别或组合应收款项中债务人的财务状况出现重大负面的可判断数据等事项。如果有证据表明该应收款项价值已恢复，
且客观上与确认该损失后发生的事项有关，则将原确认的减值损失予以转回。
   （2）存货减值准备。本集团定期估计存货的可变现净值，并对存货成本高于可变现净值的差额确认存货跌价损失。本集
团在估计存货的可变现净值时，以同类货物的预计售价减去完工时将要发生的成本、销售费用以及相关税费后的金额确定。
当实际售价或成本费用与以前估计不同时，管理层将会对可变现净值进行相应的调整。因此根据现有经验进行估计的结果可
能会与之后实际结果有所不同，可能导致对资产负债表中的存货账面价值的调整。因此存货跌价准备的金额可能会随上述原
因而发生变化。对存货跌价准备的调整将影响估计变更当期的损益。
   （3）固定资产减值准备的会计估计。本集团在资产负债表日对存在减值迹象的房屋建筑物、机器设备等固定资产进行减
值测试。固定资产的可收回金额为其预计未来现金流量的现值和资产的公允价值减去处置费用后的净额中较高者，其计算需
要采用会计估计。如果管理层对资产组和资产组组合未来现金流量计算中采用的毛利率进行修订，修订后的毛利率低于目前
采用的毛利率，本集团需对固定资产增加计提减值准备。如果管理层对应用于现金流量折现的税前折现率进行重新修订，修
订后的税前折现率高于目前采用的折现率，本集团需对固定资产增加计提减值准备。如果实际毛利率或税前折现率高于或低
于管理层估计，本集团不能转回原已计提的固定资产减值准备。
   （4）递延所得税资产确认的会计估计。递延所得税资产的估计需要对未来各个年度的应纳税所得额及适用的税率进行估
计，递延所得税资产的实现取决于集团未来是否很可能获得足够的应纳税所得额。未来税率的变化和暂时性差异的转回时间
也可能影响所得税费用（收益）以及递延所得税的余额。上述估计的变化可能导致对递延所得税的重要调整。
   （5）固定资产、无形资产的可使用年限。本集团至少于每年年度终了，对固定资产和无形资产的预计使用寿命进行复核。
预计使用寿命是管理层基于同类资产历史经验、参考同行业普遍所应用的估计并结合预期技术更新而决定的。当以往的估计
发生重大变化时，则相应调整未来期间的折旧费用和摊销费用。
  （6）重大保险风险测试
    本集团以保险风险同质的合同组合，即险种为基础进行重大保险风险测试。如测试结果表明发生合同约定的保险事故可
能导致本集团支付重大附加利益的，即认定该保险风险重大，但不具有商业实质的除外。其中，附加利益指本集团在发生保
险事故时的支付额超过不发生保险事故时的支付额的金额。如果合同的签发对交易双方的经济利益没有可辨认的影响的，即
表明此类合同不具有商业实质。
   本集团在与投保人签订合同的初始确认日进行重大保险风险测试，并在财务报告中进行必要的复核。本集团对原保险合
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
同分拆和重大保险风险测试的具体步骤如下：1）根据产品特征判断产品是否能够分拆。对于能够分拆的产品将其拆分为保
险部分和非保险部分；2）对于不能进行分拆的产品，判断原保险是否转移保险风险；3）判断原保险保单的保险风险转移是
否具有商业实质；4）判断原保险保单转移的保险风险是否重大。
    其中判断原保险保单转移的保险风险是否重大的方法和标准如下：
    ①对于非年金保单，以原保险保单保险风险比较来衡量保险风险转移的显著程度，风险比例=（保险事故发生情境下保
险人支付的金额-保险事故不发生情境下保险人支付的金额）/保险事故不发生情境下保险人支付的金额×100%，如果原保险
保单保险风险比例在保险期间的一个或多个时点大于等于5%，则确认为保险合同。
    ②对于年金保单，转移了长寿风险的，确认为保险合同。
    本集团基于有效保单的分布状况对每一险种进行测试，如果准备金占比一半以上保单通过测试，则该险种通过重大保险
风险测试。
    对于再保险保单，本集团在全面理解再保险保单的实质及其他相关合同和协议的基础上判断再保险保单转移的保险风险
是否重大，对于显而易见满足转移重大保险风险条件的再保险保单，直接判定为再保险合同；对于其他再保险保单，以再保
险保单保险风险比例来衡量保险风险转移的显著程度。
  （7）重大精算假设
    寿险责任准备金和长期健康险责任准备金依据本集团对于未来给付、保费、相关费用的合理估计并考虑风险边际而确定。
合理估计所采用的死亡率、发病率、退保率、折现率和费用假设根据最新的经验分析以及当前和未来的预期而确定。对于由
于未来给付、保费、相关费用等现金流的不确定性而带来的负债的不确定性，通过风险边际进行反映。
    1）折现率
    对于未来保险利益受对应资产组合投资收益影响的保险合同，本集团以对应资产组合未来预期投资收益率为折现率假
设，考虑货币时间价值对准备金的影响。在确定折现率假设时，本集团考虑以往投资经验、目前和未来投资组合、收益率趋
势和波动性， 2017年12月31日包含风险边际的折现率假设为5.20%。
    对于未来保险利益不受对应资产组合投资收益影响的保险合同，本集团以中国债券信息网上公布的“保险合同准备金计
量基准收益率曲线”为基础，同时考虑合理溢价确定折现率假设。2017年12月31日包含风险边际的折现率假设分别为2.99%
至4.56%。
    折现率假设受未来宏观经济、货币及汇率政策、资本市场、保险基金投资渠道等因素影响，存在不确定性。本集团考虑
风险边际因素，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定折现率假设。
    2）死亡率和发病率
    死亡率和发病率的假设是根据本集团签发的保单死亡率经验和发病率经验确定。死亡率和发病率因被保险人年龄和保险
合同类型的不同而变化。本集团根据《中国人寿保险业经验生命表（2010-2013）》确定死亡率假设，并作适当调整以反映本
集团长期的历史死亡率经验。寿险合同死亡率的不确定性主要来自流行病以及生活方式的广泛改变，这些都会导致未来死亡
经验恶化，进而导致负债不足。与此相类似，医疗保健和社会条件的持续改进会带来寿命的延长也对本集团的年金保险带来
长寿风险。
   本集团根据对历史经验的分析和对未来经验的预测来确定重大疾病保险的发病率假设。不确定性主要来自两方面。首先，
生活方式的改变会导致未来发病率经验恶化。其次，医疗技术的发展和保单持有人享有的医疗设施覆盖率的提高会提前重大
疾病的确诊时间。导致重大疾病的给付提前。如果当期的发病率假设没有适当反映这些长期趋势，这两方面最终都会导致负
债不足。
   死亡率及疾病发生率假设受未来国民生活方式改变、医疗技术发展及社会条件进步等因素影响，存在不确定性。本集团
使用的死亡率和发病率的假设考虑了风险边际。
   3）退保率
    退保率的假设受未来宏观经济、可替代金融工具、市场竞争等因素影响，存在不确定性。本集团考虑风险边际因素，根
据过去可信赖的经验、当前状况和对未来的预期确定的，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。
   4）保单红利假设
   保单红利的假设受分红保险账户的预期投资收益率、本集团的红利政策、保单持有人的合理预期等因素影响，存在不确
定性。本集团有责任向分红险合同持有人支付累计可分配收益的90%，或按照保单约定的更高比例。
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
   5）费用假设
    费用假设基于预计保单单位成本，并考虑风险边际。单位成本是基于对实际经验的分析和未来的预期。单位成本因素以
每份保单和保费的百分比的形式表示。费用假设受未来通货膨胀，市场竞争等因素影响，存在不确定性。本集团考虑风险边
际因素，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定费用假设。
   （8）非保险合同负债的确定
    非保险合同项下的相关负债采用实际利率法按照摊余成本并考虑退保选择权进行后续计量，本集团在非保险合同发单时
点根据未来净现金流计算内含回报率并锁定为负债计量的贴现率。
   （9）金融工具的公允价值确定
    公允价值指在公平交易而非被迫或清算时，熟悉情况的交易双方自愿进行交换的金额。本集团在估计金融工具的公允价
值时所采取的方法和假设为：
    1）股权型投资：其公允价值以其最近的市场报价为基础来确定。如果没有最近的市场报价可供参考，公允价值可根据
观察到的最近发生的交易价格或者可比较投资的最近的市场报价或其它市场普遍接受的估值方法确认。采用估值方法时，尽
可能最大程度使用市场参数，减少使用与本集团特定相关的参数。对于公允价值不能可靠计量的股权型投资，以其成本计量。
    2）定期存款：资产负债表账面价值近似公允价值。
41、重要会计政策和会计估计变更
（1）重要会计政策变更
√ 适用 □ 不适用
      会计政策变更的内容和原因                         审批程序                               备注
2017 年 5 月 10 日，财政部发布《关于印
发修订<企业会计准则第 16 号—政府补
助>的通知》（财会[2017]15 号），自 2017
                                          经本公司 2017 年 8 月 26 日召开的第七 本集团执行该准则对本报告期财务报表
年 6 月 12 日起在所有执行企业会计准则
                                          届董事会第 68 次会议审议通过后，本集 存在影响，当期取得的政府补助根据是
的企业范围内施行。并要求对 2017 年 1
                                          团按照财政部的要求时间开始执行上述 否与日常活动相关，计入其他收益或营
月 1 日存在的政府补助采用未来适用法
                                          会计准则。                          业外收入。
处理，对 2017 年 1 月 1 日至新准则施行
日之间新增的政府补助根据新准则进行
调整。
（2）重要会计估计变更
□ 适用 √ 不适用
42、其他
六、税项
1、主要税种及税率
                    税种                               计税依据                               税率
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                      房地产销售收入、租金收入、物业收入、
增值税                                基金收入、保险收入、证券业务收入等 5%、6%、11%
                                      （2016 年 5 月 1 日后）
城市维护建设税                        按应缴纳的流转税额                   5%、7%
企业所得税                            应纳税所得额                         15%、25%
房产税                                以房屋租金收入为计算基数             12%
房产税                                以固定资产房产原值的 70%             1.2%
教育费附加                            按应缴纳的流转税额                   3%
地方教育费附加                        按应缴纳的流转税额                   2%
                                      按转让房地产所取得的增值额和规定的
土地增值税                                                                 按超率累进税率 30%-60%
                                      税率计征
存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明
                       纳税主体名称                                             所得税税率
中天城投集团贵阳房地产开发有限公司                       15%
中天城投集团城市建设有限公司                             15%
中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司                 15%
中天城投集团物业管理有限公司                             15%
中天康养有限公司                                         15%
贵阳国际会议展览中心有限公司                             15%
贵阳市观山湖区中天帝景 A 区幼儿园                        15%
贵阳市云岩区中天幼儿园                                   15%
友山基金管理有限公司                                     15%
贵州数行科技有限公司                                     15%
上述以外的其他纳税主体                                   25%
2、税收优惠
   （1）所得税税收优惠及批文
     1）所得税税收优惠相关适用政策说明
     根据2011年7月27日财政部、海关总署、国家税务总局《关于深入实施西部大开发战略有关税收优惠政策问题的通知》
（财税[2011]58号）、国家税务总局《关于深入实施西部大开发战略有关企业所得税问题的公告》（国家税务总局公告2012年
第12号），自2011年1月1日至2020年12月31日，对设在西部地区以《西部地区鼓励类产业目录》中规定的产业项目为主营业
务，且其当年度主营业务收入占企业收入总额70%以上的企业，经企业申请，主管税务机关审核确认后，可减按15%税率缴
纳企业所得税。根据《产业结构调整指导目录(2011年本)修订版》、《西部地区鼓励类产业目录》（国家发展和改革委员会令
第15号）的规定，公司下属分、子公司具体适用的项目如下：
     ①中天贵阳房开和中天城市建设共同建设的未来方舟绿色生态城项目、中天贵阳国际金融中心建设的贵阳国际金融中
心项目符合前述政策中鼓励类产业第二十二大类“城市基础设施”中第13项“城镇园林绿化及生态小区建设”，且主营业务
收入占企业收入总额70%以上的相关规定。
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
     ②中天城投物业符合鼓励类产业第三十七大类“其他服务业”中第2项“物业服务”，且主营业务收入占企业收入总额
70%以上的相关规定。
     ③中天康养符合鼓励类产业第三十六大类“教育、文化、卫生、体育服务业”中第33项“体育竞赛表演、体育场馆设
施及运营、大众体育休闲服务”，第34项“体育经纪、培训、信息咨询服务”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相
关规定。
     ④贵阳国际会议展览符合鼓励类产业第三十二大类“商务服务业”中第11项“会展服务（不含会展场馆建设）”，且主
营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。
     ⑤贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园、贵阳市云岩区中天幼儿园符合鼓励类产业第三十六大类“教育、文化、卫生、
体育服务业”中第1项“学前教育”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。
     ⑥友山基金符合鼓励类产业第三大类“金融服务业”中第13项“金融产品研发和应用”，且主营业务收入占企业收入总
额70%以上的相关规定。
     ⑦贵州数行科技符合前述政策中鼓励类产业第二十八类“信息产业”中第37条“电子商务和电子政府系统开发与应用
服务的要求”，且主营业务收入占企业收入总额70%以上的相关规定。
     2）所得税税收优惠相关批文
     ①2015年4月29日，贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天贵阳房开、中天城市建设适用西部大开发所得税优惠政策，
自2014年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年1月24日，贵阳市云岩区国家税务局已对中天
贵阳房开、中天城市建设2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ②2016年1月26日，贵阳市观山湖区国家税务局审核并确认中天贵阳国际金融中心适用西部大开发所得税优惠政策，自
2015年1月起减按15%税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年2月6日，贵阳市观山湖区国家税务局对中天贵
阳国际金融中心2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ③2015年2月10日，贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天城投物业适用西部大开发所得税优惠政策，自2014年1月
起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年2月2日，贵阳市云岩区国家税务局已对中天城投物业2017
年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ④2015年3月26日，贵州省贵阳市云岩区国家税务局审核并确认中天城投集团贵州体育发展有限公司（现更名为“中天
康养有限公司”）适用西部大开发所得税优惠政策，自2014年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。
2018年1月25日贵阳市云岩区国家税务局对中天康养2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ⑤2015年3月26日，贵阳市观山湖区地方税务局审核并确认贵阳国际会议展览适用西部大开发所得税优惠政策，自2014
年1月起减按15%税率预缴企业所得税，以后按期进行备案登记。2017年2月15日，贵阳市观山湖区地方税务局对贵阳国际会
议展览2016年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。贵阳国际会议展览2017年度所得税率暂按15%税率预缴企
业所得税。
     ⑥2017年3月15日，贵阳市观山湖区地方税务局审核并确认贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园适用西部大开发所得税
优惠政策，自2016年1月起减按15%税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2018年1月18日，观山湖区地方税务局对
贵阳市观山湖区中天帝景A区幼儿园2017年度减按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ⑦2018年1月18日，贵阳市云岩区国家税务局对贵阳市云岩区中天幼儿园适用西部大开发所得税优惠政策进行备案确
认，自2017年1月起减按15%的税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。
     ⑧2016年4月18日，贵阳市南明区地方税务局审核并确认友山基金适用西部大开发所得税优惠政策，自2015年1月起减
按15%征收企业所得税，以后按期进行备案登记。2017年3月27日，贵阳市南明区地方税务局七分局对友山基金2017年度减
按15%的税率征收企业所得税进行了备案确认。
     ⑨2018年3月4日，贵阳市观山湖区国家税务局对贵州数行科技适用西部大开发所得税优惠政策进行备案确认，自2017
年1月起减按15%的税率征收企业所得税，以后按期进行备案登记。
    （2）增值税税收优惠
    根据财政部、国家税务总局《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税[2016]36号），中融人寿保险开办的
一年期以上人身保险产品取得的保费收入免征增值税。
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
3、其他
七、合并财务报表项目注释
1、货币资金
                                                                                                          单位： 元
                  项目                             期末余额                               期初余额
库存现金                                                         1,205,354.72                          2,940,879.63
银行存款                                                     6,774,568,702.39                       8,696,475,882.59
其他货币资金                                                   879,403,365.50                        955,167,549.15
合计                                                         7,655,177,422.61                       9,654,584,311.37
其他说明
       其他货币资金年末余额主要包括：借款保证金 400,000,000.00元、定期存单金额 362,000,000.00元，按揭保证金
84,848,668.61元和其他受限款项32,554,696.89元；其中 3 个月以上金额762,000,000.00元，包括借款保证金400,000,000.00元
和定期存单金额     362,000,000.00元。
2、 结算备付金
                  项目                             年末余额                               年初余额
结算备付金                                                      91,071,537.34                            472,874.92
                  合计                                          91,071,537.34                            472,874.92
3、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
                                                                                                          单位： 元
                 项目                             期末余额                               期初余额
交易性金融资产                                               148,914,159.87
           权益工具投资                                      148,914,159.87
指定以公允价值计量且其变动计入当                         7,182,373,312.14                       4,352,573,570.07
期损益的金融资产
  其中：债务工具投资                                         755,634,634.22
           权益工具投资                                  6,426,738,677.92                       4,352,573,570.07
合计                                                     7,331,287,472.01                       4,352,573,570.07
其他说明：
                                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
4、衍生金融资产
□ 适用 √ 不适用
5、应收票据
（1）应收票据分类列示
                                                                                                                              单位： 元
                    项目                                           期末余额                                   期初余额
银行承兑票据                                                                  65,500,000.00
合计                                                                          65,500,000.00
（2）期末公司已质押的应收票据
                                                                                                                              单位： 元
                                  项目                                                          期末已质押金额
（3）期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据
                                                                                                                              单位： 元
                    项目                                     期末终止确认金额                          期末未终止确认金额
（4）期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据
                                                                                                                              单位： 元
                                  项目                                                        期末转应收账款金额
其他说明
6、应收账款
（1）应收账款分类披露
                                                                                                                              单位： 元
                                                  期末余额                                             期初余额
                             账面余额                 坏账准备                       账面余额             坏账准备
       类别
                                                             计提比 账面价值                                                 账面价值
                           金额          比例      金额                           金额      比例       金额      计提比例
                                                              例
按信用风险特征组                                                                  2,705,3
                       4,800,49                   372,408,            4,428,082                      197,485,0               2,507,910,5
合计提坏账准备的                         99.97%               7.76%               95,641.   99.98%                   7.30%
                       0,883.18                     134.54              ,748.64                         50.82                     90.72
应收账款
                                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
单项金额不重大但
                    1,501,20               1,501,20                           501,200              501,200.0
单独计提坏账准备                   0.03%                100.00%                            0.02%                100.00%
                         0.00                    0.00                             .00
的应收账款
                                                                              2,705,8
                    4,801,99               373,909,               4,428,082                        197,986,2              2,507,910,5
合计                            100.00%                                       96,841. 100.00%
                    2,083.18                334.54                  ,748.64                             50.82                  90.72
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款：
□ 适用 √ 不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                           单位： 元
                                                                               期末余额
             账龄
                                           应收账款                            坏账准备                         计提比例
1 年以内分项
1 年以内小计                                    2,938,177,400.64                    144,831,327.56                             4.93%
1至2年                                          1,307,308,537.16                    130,396,709.99                             9.97%
2至3年                                           276,417,841.98                         41,462,676.31                        15.00%
3 年以上                                         278,587,103.40                         55,717,420.68                        20.00%
合计                                            4,800,490,883.18                    372,408,134.54                             7.76%
确定该组合依据的说明：
其中，A、房地产业：
             账龄                                                              期末余额
                                           应收账款                            坏账准备                         计提比例
1 年以内                                        2,892,009,790.20                    144,600,489.51                             5.00%
1至2年                                          1,300,625,662.57                    130,062,566.26                           10.00%
2至3年                                           276,417,841.98                         41,462,676.31                        15.00%
3 年以上                                         278,587,103.40                         55,717,420.68                        20.00%
3至4年                                                                                                                       20.00%
4至5年                                                                                                                       20.00%
5 年以上                                                                                                                     20.00%
合计                                            4,747,640,398.15                    371,843,152.76                             7.83%
    B、基金证券业务等金融行业
             账龄                                                              期末余额
                                           应收账款                            坏账准备                         计提比例
1 年以内                        46,167,610.44                      230,838.05                                                  0.50%
                                                                            中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1至2年                         6,682,874.59                    334,143.73                                              5.00%
2至3年                                                                                                             30.00%
3 年以上
3至4年                                                                                                             50.00%
4至5年                                                                                                             80.00%
5 年以上                                                                                                          100.00%
合计                           52,850,485.03                   564,981.78                                              1.07%
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□ 适用 √ 不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
             账龄                   年末余额              坏账准备               单位名称         单项计提坏账准备的原因
                                       501,200.00             501,200.00 北京创意行通展览展示 法院强制执行但仍无法收
3 年以上
                                                                           有限公司               回
                                     1,000,000.00           1,000,000.00 贵阳云岩贵中土地开发 预计无法收回
1 年以内
                                                                           基本建设投资有限公司
合计                                 1,501,200.00           1,501,200.00
（2）本期计提、收回或转回的坏账准备情况
本期计提坏账准备金额 175,923,083.72 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
                                                                                                                 单位： 元
                  单位名称                          收回或转回金额                                 收回方式
（3）本期实际核销的应收账款情况
                                                                                                                 单位： 元
                             项目                                                       核销金额
其中重要的应收账款核销情况：
                                                                                                                 单位： 元
                                                                                                        款项是否由关联交
       单位名称         应收账款性质           核销金额              核销原因         履行的核销程序
                                                                                                              易产生
应收账款核销说明：
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（4）按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况
   单位名称            年末余额                            账龄                     占应收账款年末余 坏账准备年末余额
                                                                                    额合计数的比例%
    客户一             1,099,189,616.00 1 年以内 1,099,139,616.00 元，                           22.89           54,966,980.80
                                          3 年以上 50,000.00 元
    客户二               941,469,136.06 1-2 年 927,034,835.76 元，                               19.61           94,868,628.63
                                          2-3 年 14,434,300.30 元
    客户三               636,322,080.00 1 年以内                                                 13.25           31,816,104.00
    客户四               291,410,504.00 1 年以内                                                  6.07           14,570,525.20
    客户五               268,036,828.01 1 年以内 259,565,036.01 元，                              5.58           13,825,431.00
                                          1-2 年 8,471,792.00 元
合计                   3,236,428,164.07                      —                                  67.40       210,047,669.63
       截至2018年4月2日，上述前五名应收账款中，期后收回2,854,672,684.07元。
（5）因金融资产转移而终止确认的应收账款
（6）转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额
其他说明：
7、 保户质押贷款
                       账龄                                         年末余额                          年初余额
六个月以内                                                              130,757,957.17
六个月以上
                       合计                                             130,757,957.17
   本集团的保户质押贷款均以投保人的保单为质押，且贷款金额不超过投保人保单现金价值的80%。年末本集团的保户质
押贷款到期期限均在6个月以内。
8、预付款项
（1）预付款项按账龄列示
                                                                                                                    单位： 元
                                            期末余额                                          期初余额
           账龄
                                  金额                     比例                      金额                    比例
1 年以内                       1,284,224,054.52                     96.60%           705,295,479.41                   70.19%
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1至2年                         29,542,323.80                 2.22%              93,778,325.15                 9.33%
2至3年                          8,117,607.96                 0.61%              24,548,361.82                 2.44%
3 年以上                        7,578,409.57                 0.57%             181,227,005.57                 18.04%
合计                        1,329,462,395.85         --                    1,004,849,171.95             --
账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：
    年末预付款项较年初增加324,613,223.90元，增幅32.30%，主要为本年度预付项目征地拆迁安置补偿款增加。预付款项
年末余额中账龄超过1年的金额为45,238,341.33元，主要为尚未结算的预付工程款。
（2）按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况
    年末按预付对象归集的年末余额前五名预付款项汇总金额1,252,929,079.03元，占预付款项年末余额的94.24%。
其他说明：
9、 应收保费
（1）应收保费按照账龄列示
           账龄                        期末余额                                         期初余额
                              金额                  比例                       金额                    比例
3个月以内                            877.00                100.00%
3个月到1年以内
1年以上
合计                                 877.00          --                                                 --
（2）应收保费按照项目列示
                  项目                            年末余额                                  年初余额
健康险                                                                877.00
其中：长期险                                                          877.00
         短期险
                  合计                                                877.00
（3）截至年末，本集团无单项金额重大并计提坏账准备的应收保费，对单项金额不重大及上述单独测试
未发生减值的应收保费确定其相应信用风险特征，并根据历史损失率结合现时情况进行减值测试，测试结
果未计提坏账准备。
（4）截至年末，本集团无应收持有5%（含5%）以上表决权股份的股东的应收保费。
（5）截至年末，本集团无应收其他关联方的应收保费。
（6）截至年末，本集团无应收保费核销情况。
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10、应收利息
（1）应收利息分类
                                                                                             单位： 元
                  项目                期末余额                             期初余额
定期存款                                         126,610,001.10                        4,204,096.00
债券投资                                          37,035,888.13
应收信托计划利息                                   9,689,481.71
应收债权计划利息                                  12,255,986.18
应收理财产品利息                                    730,309.05
应收保单借款利息                                   4,844,723.00
应收存出资本保证金利息                             7,334,578.35
应收其他                                              40,966.75
应收持有至到期投资利息                                                                19,750,000.00
应收可供出售金融资产利息                          32,117,553.97
合计                                             230,659,488.24                       23,954,096.00
（2）重要逾期利息
                                                                             是否发生减值及其判断
       借款单位            期末余额   逾期时间                逾期原因
                                                                                      依据
其他说明：
11、 应收分保账款
（1）应收分保账款
                  项目                年末余额                             年初余额
应收分保账款                                         146,352.99
减：坏账准备
净额                                                 146,352.99
（2）应收分保账款账龄
                  项目                年末余额                             年初余额
3个月以内（含3个月）                                 146,352.99
3个月至1年（含1年）
                                                                            中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1年以上
                合计                                                      146,352.99
12、应收股利
（1）应收股利
                                                                                                                         单位： 元
          项目(或被投资单位)                                 期末余额                                  期初余额
普通股股利                                                              7,605,000.00
合计                                                                    7,605,000.00
（2）重要的账龄超过 1 年的应收股利
                                                                                                                         单位： 元
                                                                                                          是否发生减值及其判断
 项目(或被投资单位)              期末余额                      账龄                 未收回的原因
                                                                                                                  依据
其他说明：
13、 应收分保合同准备金
                项目                                         年末余额                                  年初余额
应收分保寿险责任准备金                                                    369,249.00
应收分保长期健康险准备金                                                   59,640.40
                合计                                                      428,889.40
14、其他应收款
（1）其他应收款分类披露
                                                                                                                         单位： 元
                                          期末余额                                              期初余额
                         账面余额              坏账准备                      账面余额              坏账准备
       类别
                                                       计提比 账面价值                                                账面价值
                       金额      比例        金额                          金额      比例       金额       计提比例
                                                        例
按信用风险特征组
                      1,415,93              104,634,            1,311,301 666,711             61,472,58               605,238,67
合计提坏账准备的                 99.30%                 7.39%                        98.52%                   9.22%
                      5,664.07               351.96               ,312.11 ,267.31                  9.65                      7.66
其他应收款
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
单项金额不重大但
                    10,000,0              7,000,00             3,000,000 10,000,              7,000,000            3,000,000.0
单独计提坏账准备                0.70%                 70.00%                          1.48%               70.00%
                      00.00                   0.00                   .00 000.00                     .00
的其他应收款
                    1,425,93              111,634,             1,314,301 676,711              68,472,58            608,238,67
合计                           100.00%                                              100.00%
                    5,664.07               351.96                ,312.11 ,267.31                   9.65                  7.66
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款：
□ 适用 √ 不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                     单位： 元
                                                                          期末余额
            账龄
                                         其他应收款                       坏账准备                        计提比例
1 年以内分项
1 年以内小计                                 1,037,932,518.74                      48,390,328.53                        4.66%
1至2年                                        181,229,949.84                       17,294,566.96                        9.54%
2至3年                                         22,931,952.74                        3,795,278.74                      16.55%
3 年以上                                      173,841,242.75                       35,154,177.73                      20.22%
3至4年
4至5年
5 年以上
合计                                         1,415,935,664.07                  104,634,351.96                           7.39%
确定该组合依据的说明：
其中，A、房地产等其他行业
                                                                          期末余额
            账龄
                                         其他应收款                       坏账准备                        计提比例
1 年以内                                      960,014,798.88                       48,000,739.93                        5.00%
1至2年                                        164,661,389.48                       16,466,138.94                      10.00%
2至3年                                         20,562,047.24                        3,084,307.09                      15.00%
3 年以上                                      172,876,827.68                       34,575,365.53                      20.00%
3至4年
4至5年
5 年以上
合计                                         1,318,115,063.28                  102,126,551.49                           7.75%
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
B、基金证券业务等金融行业
                                                                       期末余额
             账龄
                                        其他应收款                     坏账准备                      计提比例
1 年以内                                       77,917,719.86                  389,588.60                             0.50%
1至2年                                         16,568,560.36                  828,428.02                             5.00%
2至3年                                          2,369,905.50                  710,971.65                         30.00%
3 年以上                                         964,415.07                   578,812.20                         60.02%
3至4年                                           750,047.87                   375,023.94                         50.00%
4至5年                                            52,894.68                       42,315.74                      80.00%
5 年以上                                         161,472.52                   161,472.52                        100.00%
合计                                           97,820,600.79                 2,507,800.47                            2.56%
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款：
□ 适用 √ 不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款：
√ 适用 □ 不适用
       单位名称              账面余额           坏账金额         计提比例%                    计提原因
重庆普瑞格斯电源材            10,000,000.00       7,000,000.00 70.00          合作终止，原支付的合作启动资金按预计
料有限公司                                                                    可收回金额与账面余额差额计提
合计                          10,000,000.00       7,000,000.00
（2）本期计提、收回或转回的坏账准备情况
本期计提坏账准备金额 43,161,762.31 元；本期收回或转回坏账准备金额 0.00 元。
其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：
                                                                                                                单位： 元
                  单位名称                           转回或收回金额                              收回方式
（3）本期实际核销的其他应收款情况
                                                                                                                单位： 元
                             项目                                                     核销金额
其中重要的其他应收款核销情况：
                                                                                                                单位： 元
                                                                                                     款项是否由关联交
       单位名称        其他应收款性质         核销金额           核销原因          履行的核销程序
                                                                                                            易产生
其他应收款核销说明：
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（4）其他应收款按款项性质分类情况
                                                                                                              单位： 元
                  款项性质                      期末账面余额                                期初账面余额
往来款                                                          963,062,573.59                           262,609,836.28
备用金                                                           29,051,005.99                            20,467,930.17
保证金及押金                                                     89,884,696.04                           100,989,763.83
代垫款项                                                         14,099,706.11                             8,990,286.74
新型墙体材料专项基金                                            132,314,181.90                           145,639,292.06
市政设施配套费                                                   74,328,123.81                            80,604,262.79
其他                                                            104,967,642.63                            43,442,872.44
土地预存款                                                       18,227,734.00                            13,967,023.00
合计                                                           1,425,935,664.07                          676,711,267.31
（5）按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况
                                                                                                              单位： 元
                                                                                  占其他应收款期末
       单位名称          款项的性质      期末余额                  账龄                              坏账准备期末余额
                                                                                  余额合计数的比例
成都鑫汇实业有限
                      往来款             560,545,806.02 1 年以内                            39.31%        28,027,290.29
公司
                                                          1 年以内
贵阳市云岩区东线                                          100,000,000.00 元；
                      往来款             175,000,000.00                                     12.27%        12,500,000.00
建设指挥部                                                1-2 年 75,000,000.00
                                                          元
贵州瑜赛进丰房地
                      往来款             142,300,000.00 1 年以内                             9.98%         5,315,000.00
产开发有限公司
                                                          1 年以内
                                                          5,663,440.00 元，1-2
                                                          年 26,228,501.90
                      新型墙体材料专项
贵阳市财政局                              67,562,639.90 元,2-3 年                            4.74%         9,817,072.98
                      基金
                                                          4,461,776.00 元，3
                                                          年以上
                                                          31,208,922.00 元
                                                          1 年以内 41,500.00
                                                          元，1-2 年
贵阳市住房和城乡 新型墙体材料专项
                                          64,568,741.54 21,493,204.00 元,2-3                 4.53%        10,659,277.86
建设局                基金
                                                          年 1,978,500.00 元，
                                                          3 年以上
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                          41,055,537.54 元
合计                       --          1,009,977,187.46           --                     70.83%         66,318,641.13
（6）涉及政府补助的应收款项
                                                                                                            单位： 元
                                                                                             预计收取的时间、金额
       单位名称          政府补助项目名称         期末余额                   期末账龄
                                                                                                       及依据
（7）因金融资产转移而终止确认的其他应收款
（8）转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
其他说明：
15、 买入返售金融资产
（1）按金融资产分类
                  项目                            年末余额                                  年初余额
债券—交易所                                                   221,900,000.00
股票
减：减值准备
                  合计                                         221,900,000.00
（2）约定购回、质押回购融出资金按剩余期限分类
                  项目                            年末余额                                  年初余额
1个月以内                                                      221,900,000.00
1个月至3个月内
3个月至1年内
1年以上
                  合计                                         221,900,000.00
16、存货
公司是否需要遵守房地产行业的披露要求
是
                                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（1）存货分类
公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求
按性质分类：
                                                                                                                                单位： 元
                                              期末余额                                                    期初余额
       项目
                         账面余额             跌价准备           账面价值              账面余额           跌价准备        账面价值
                    25,784,528,696.3                          25,784,528,696.3 26,590,479,976.4                        26,590,479,976.4
开发成本
                                    1                                           1                 5
                    10,502,111,569.9                          10,502,111,569.9
开发产品                                                                            6,893,483,540.98                   6,893,483,540.98
                                    4
库存材料                 21,056,162.07                          21,056,162.07         10,568,916.68                       10,568,916.68
低值易耗品                1,042,270.32                           1,042,270.32            397,103.56                         397,103.56
库存商品                    59,756.48                               59,756.48          2,989,371.77                        2,989,371.77
其他                       806,068.51                              806,068.51
                    36,309,604,523.6                          36,309,604,523.6 33,497,918,909.4                        33,497,918,909.4
合计
                                    3                                           3                 4
按下列格式披露“开发成本”主要项目及其利息资本化情况：
                                                                                                                                单位： 元
                                                                                    本期（开               利息资本 其中：本
                         预计竣工 预计总投                 本期转入 本期其他
项目名称 开工时间                              期初余额                             发成本） 期末余额 化累计金 期利息资 资金来源
                           时间      资                    开发产品 减少金额
                                                                                       增加                   额     本化金额
按下列格式项目披露“开发产品”主要项目信息：
                                                                                                                                单位： 元
                                                                                                       利息资本化累计 其中：本期利息
 项目名称     竣工时间        期初余额          本期增加        本期减少             期末余额
                                                                                                           金额          资本化金额
中天花园      2015 年 12
                            61,283,847.28      1,805,846.68     2,861,578.31         60,228,115.65
三期          月 01 日
中天世纪      2016 年 03 181,441,461.7
                                               5,390,705.61 68,983,229.60           117,848,937.73
新城三期      月 01 日
中天南湖      2015 年 12
                             5,638,699.57      1,219,721.50     1,219,721.50           5,638,699.57
一、二期      月 01 日
中天万里      2015 年 12
                            83,340,224.77                      46,543,861.50         36,796,363.27
湘江          月 01 日
                            124,339,905.7
景怡西苑                                       3,907,635.85 -4,691,162.47           132,938,704.04
贵阳云岩      2016 年 03 486,535,071.2                         379,921,230.4
                                              33,633,061.09                         140,246,901.93
渔安安井      月 01 日                    9
                                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
回迁居住
区
渔安安井
温泉旅游     2017 年 12 3,417,865,888. 6,725,478,375. 3,834,935,872.
                                                                             6,308,408,392.46
城\"未来方 月 01 日                   96              61
舟\"
中天会展     2017 年 12    711,342,075.1 1,971,133,541. 1,790,835,665.
                                                                               891,639,950.92
城           月 01 日                 3              06
中天南湖     2012 年 01 142,680,299.7
                                                          24,458,333.59        118,221,966.15
托斯卡纳     月 01 日
贵阳国际
金融中心     2017 年 09 758,842,789.6 1,269,307,082. 863,811,643.1
                                                                             1,164,338,229.22
一期及商     月 01 日                 3              76
务区
贵阳国际
             2017 年 12 625,916,131.0 1,233,588,771. 1,220,166,070.
金融中心                                                                       639,338,832.29
             月 01 日                 0              74
二期
保障房 E 组 2016 年 06
                           42,264,730.97                  15,590,102.82         26,674,628.15
团           月 01 日
保障房项
目(白岩脚 2017 年 12       142,211,214.9 1,039,178,850. 447,316,305.3
                                                                               734,073,759.85
公租房项     月 01 日                 7              21
目)
中天铭廷     2016 年 06
                           86,269,889.21                  13,366,808.05         72,903,081.16
花园         月 01 日
                                           236,271,081.0 206,967,384.4
其他项目                   23,511,311.02                                        52,815,007.55
                                                      2
                          6,893,483,540. 12,520,914,67 8,912,286,644.
合计             --                                                         10,502,111,569.94
                                     98            3.13
按下列格式分项目披露“分期收款开发产品”、“出租开发产品”、“周转房”：
                                                                                                                       单位： 元
      项目名称            期初余额                 本期增加                     本期减少                    期末余额
（2） 开发成本明细
       ①土地开发（拟开发产品）
          项目名称             预计开工时间      预计投资额（万元） 年初账面余额                年末账面余额       跌价准备
中天花园B区                                                30,753.00          74,250,352.15       75,226,371.27
贵州文化广场项目                                          290,000.00        2,454,056,760.00    2,889,390,755.10
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
龙洞堡食品工业园*                                                          182,925,566.29      183,063,473.87
假日方舟                         2018.03                     777,500.00   1,987,059,420.75    1,354,910,613.75
贵阳国际金融中心三、四期                                                   587,371,400.65      588,103,055.13
中天悦曦府                       2018.01                     290,000.00                       1,632,151,810.95
中天文旅城                       2018.04                     900,000.00                        205,809,138.76
其他项目                                                                   611,825,207.82          56,422,784.37
小计                                                                      5,897,488,707.66    6,985,078,003.20
       ②房屋开发（在建开发产品）
         项目名称         开工时间      预计首批竣 预计投资额（万元） 年初账面余额                   年末账面余额        跌价准备
                                            工时间
中天万里湘江B区            2015.11          2018.06               69,500.00      182,080,555.85         317,969,506.23
渔安安井温泉旅游城         2012.07          2018.03             4,090,189.99   14,032,167,819.92     13,929,378,575.39
“未来方舟”
贵阳云岩渔安安井回迁       2010.06          2018.06              100,000.00      419,105,625.46         202,574,126.22
居住区
中天会展城                 2010.02          2018.05              598,697.82     1,380,972,483.36        262,638,036.29
保障房项目                 2011.06          2018.03              340,300.00      461,888,609.19
贵阳国际金融中心一期       2013.01          2018.03              744,305.00     1,004,631,723.16        215,342,628.98
及商务区
贵阳国际金融中心二期       2014.11          2018.03             1,908,500.00    1,782,422,765.18      1,565,269,443.44
假日方舟                   2018.03          2019.12              777,500.00      942,988,247.77       2,082,840,693.76
文化广场安置房                                                                   159,913,217.15
           小计                                                                20,366,171,047.04     18,576,013,010.31
（3）存货跌价准备
按下列格式披露存货跌价准备金计提情况：
按性质分类：
                                                                                                                         单位： 元
                                      本期增加金额                        本期减少金额
       项目         期初余额                                                                            期末余额         备注
                                     计提             其他        转回或转销           其他
按主要项目分类：
                                                                                                                         单位： 元
    项目名称        期初余额          本期增加金额                        本期减少金额                  期末余额         备注
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                  计提        其他       转回或转销             其他
（4）存货期末余额中利息资本化率的情况
       本年计入存货成本的资本化借款费用为人民币1,036,122,927.07元（2016年为人民币1,146,890,115.38元）。
       本年存货年末余额含有借款费用资本化金额为人民币2,697,239,154.12元。
（5）存货受限情况
按项目披露受限存货情况：
                                                                                                            单位： 元
             项目名称                    期初余额                期末余额                        受限原因
（6）期末建造合同形成的已完工未结算资产情况
                                                                                                            单位： 元
                           项目                                                        金额
其他说明：
截至2017年12月31日，上述存货中用于有息负债抵押的存货账面价值为人民币80.18亿元。
公司是否需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 4 号—上市公司从事种业、种植业务》的披露要求
否
17、 存出保证金
                  项目                               年末余额                                 年初余额
交易保证金                                                         400,000.00                               400,000.00
其他                                                                                                     1,851,912.00
                  合计                                             400,000.00                            2,251,912.00
18、持有待售的资产
                                                                                                            单位： 元
          项目               期末账面价值            公允价值             预计处置费用             预计处置时间
其他说明：
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
19、一年内到期的非流动资产
                                                                                                        单位： 元
                项目                              期末余额                             期初余额
信托保障基金                                                   7,593,000.00                          7,950,000.00
装修费                                                                                               4,078,450.59
合计                                                           7,593,000.00                         12,028,450.59
其他说明：
20、 贷款及应收款项
                项目                              年末余额                             年初余额
信托计划                                                  1,900,000,000.00
债权计划                                                  3,980,000,000.00
理财产品                                                     300,000,000.00
减：减值准备-信托计划                                        100,000,000.00
合计                                                      6,080,000,000.00
    中融人寿持有的信托产品“华润信托鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目集合资金信托计划”，到期日系2015年11
月25日，截至2017年12月31日尚未赎回，投资本金已逾期180天以上。根据中国保监会《关于试行<保险资产风险五级分类
指引>的通知》（保监发[2014]82号文），该投资产品为损失类，将其本金1亿元全额计提减值准备。
21、其他流动资产
                                                                                                        单位： 元
                项目                              期末余额                             期初余额
预缴的企业所得税                                             129,786,058.06                        124,981,455.95
1 年内摊销完毕的待摊支出                                       2,593,366.75                          2,102,564.48
应交增值税借方余额                                            25,656,924.51                          1,628,812.22
银行短期理财产品                                             327,500,000.00                         40,700,000.00
其他                                                          50,000,000.00
合计                                                         535,536,349.32                        169,412,832.65
其他说明：
22、 定期存款
               到期期限                           年末余额                              年初余额
1年以内（含1年）                                             668,700,000.00
1年至2年（含2年）                                            504,000,000.00
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
2年至3年（含3年）
3年至4年（含4年）                                               1,000,000,000.00
4年至5年（含5年）
      合计                                                      2,172,700,000.00
23、可供出售金融资产
（1）可供出售金融资产情况
                                                                                                                     单位： 元
                                         期末余额                                          期初余额
             项目
                          账面余额       减值准备         账面价值        账面余额         减值准备            账面价值
 可供出售债务工具：      15,621,378,4   10,000,000.0     15,611,378,4     49,873,250.2                        49,873,250.22
                               07.85                0          07.85
 可供出售权益工具：      7,484,118,98   753,254,307.     6,730,864,68     4,758,068,34    61,933,296.68      4,696,135,053.
                                 9.31            93              1.38              9.90
    按公允价值计量   2,202,338,18   627,773,011.     1,574,565,17     461,565,000.                      461,565,000.00
 的                              5.78            25              4.53
    按成本计量的     5,281,780,80   125,481,296.     5,156,299,50     4,296,503,34    61,933,296.68      4,234,570,053.
                                 3.53            68              6.85              9.90
 合计                    23,105,497,3   763,254,307.     22,342,243,0     4,807,941,60    61,933,296.68      4,746,008,303.
                               97.16             93            89.23               0.12
（2）期末按公允价值计量的可供出售金融资产
                                                                                                                     单位： 元
可供出售金融资产分类     可供出售权益工具        可供出售债务工具                                             合计
 权益工具的成本/债务         1,859,160,428.93       14,738,720,249.62                                     16,597,880,678.55
 工具的摊余成本
 公允价值                    1,574,565,174.53       14,547,884,407.85                                     16,122,449,582.38
 累计计入其他综合收           343,177,756.85            -180,835,841.77                                     162,341,915.08
 益的公允价值变动金
 额
 已计提减值金额               627,773,011.25             10,000,000.00                                      637,773,011.25
（3）期末按成本计量的可供出售金融资产
                                                                                                                     单位： 元
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                              账面余额                                        减值准备                       在被投资
被投资单                                                                                                                本期现金
                                                                                                             单位持股
     位      期初         本期增加 本期减少     期末         期初         本期增加 本期减少     期末                      红利
                                                                                                               比例
贵州银行
           94,430,000                         94,430,000                                                                4,970,000.
股份有限                                                                                                        0.99%
                    .00                                .00
公司
贵阳昭华
颖新混凝   3,200,000.                         3,200,000.
                                                                                                               17.78%
土有限公            00
司
博华资产
           60,000,000                         60,000,000 60,000,000                           60,000,000
管理有限                                                                                                       13.00%
                    .00                                .00          .00                                .00
公司
贵阳市贵
山基金管   3,000,000. 3,000,000.              6,000,000.
                                                                                                                6.00%
理有限公            00          00
司
北京德尚
中孚投资   2,000,000.                         2,000,000. 1,933,296.                           1,933,296.
                                                                                                               10.00%
管理有限            00                                 00           68
责任公司
上海虎铂
聚源股权
投资基金   5,490,000.                         5,490,000.
合伙企业            00
（有限合
伙）
上海虎铂
新能股权
投资基金   1,000,000.                         1,000,000.
合伙企业            00
（有限合
伙）
上海虎铂
康民股权
投资基金   1,140,076, 321,290,94              1,461,367,
合伙企业      832.06          0.07               772.13
（有限合
伙）
贵州虎铂 832,971,77 436,268,61                1,269,240,
投资管理         5.00         3.41               388.41
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中心（有
限合伙）
上海中天
虎珀投资
           1,502,660,                10,651,061 1,492,009,
管理中心
              642.84                        .95       580.89
（有限合
伙）
上海胡桐
投资中心 148,500,00                  148,500,00
（有限合         0.00                      0.00
伙）
上海虎隼
投资中心 359,463,00 197,124,50                    556,587,50
（有限合         0.00         0.00                      0.00
伙）
贵州合石
           61,111,100                             61,111,100
电子商务                                                                                               10.19%
                  .00                                    .00
有限公司
句容宏锦
房地产开 82,600,000                  50,000,000 32,600,000
                                                                                                       32.30%
发有限公          .00                       .00          .00
司
成都鑫汇
                        143,196,46                143,196,46
实业有限                                                                                               34.00%
                              2.10                      2.10
公司
贵州登记
                        10,000,000                10,000,000
结算有限                                                                                               10.00%
                               .00                       .00
责任公司
北京东方
道迩信息                83,548,000                83,548,000           63,548,000         63,548,000
                                                                                                       10.71%
技术股份                       .00                       .00                  .00                .00
有限公司
           4,296,503, 1,194,428, 209,151,06 5,281,780, 61,933,296 63,548,000              125,481,29            4,970,000.
合计                                                                                                    --
              349.90       515.58          1.95       803.53     .68          .00               6.68
（4）报告期内可供出售金融资产减值的变动情况
                                                                                                                    单位： 元
可供出售金融资产分类        可供出售权益工具            可供出售债务工具                                     合计
期初已计提减值余额                    61,933,296.68                                                          61,933,296.68
                                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
本期计提                         691,321,011.25          10,000,000.00                                   701,321,011.25
其中：从其他综合收益
                                                          3,154,304.82                                     3,154,304.82
转入
期末已计提减值余额               753,254,307.93          10,000,000.00                                   763,254,307.93
（5）可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明
                                                                                                              单位： 元
可供出售权益工                                      公允价值相对于    持续下跌时间
                     投资成本        期末公允价值                                        已计提减值金额 未计提减值原因
       具项目                                       成本的下跌幅度       （个月）
其他说明
   上海虎铂新能股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称新能股权基金）、上海虎铂康民股权投资基金合伙企业（有
限合伙）（以下简称康民股权基金）、贵州虎铂投资管理中心（有限合伙）（以下简称贵州虎铂基金）、上海中天虎珀投资管理
中心（有限合伙）（以下简称虎铂投资中心）和上海虎隼投资中心（有限合伙）（以下简称虎隼投资中心）为上海虎铂股权投
资基金管理合伙企业（有限合伙）（以下简称上海虎铂基金公司）和中天上海母基金合伙成立的基金公司，上海虎铂聚源股
权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称聚源股权基金）为上海虎铂股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）、中天上海
母基金及多位自然人成立的有限合伙企业，均系用以投资优质产业公司股权，针对上海虎铂基金公司和中天上海母基金等设
立的基金公司，中天上海母基金仅参与分配利润，不参与平时基金公司的日常经营管理，对下设基金公司不具有控制权和重
大影响，因此虽公司持股比例很大，但采用成本法核算，计入可供出售金融资产。
       *由于博华资产管理有限公司连续亏损。经注册会计师审计，博华资产管理有限公司截至2005年12月31日主要资产的存
在性无法确认。为此，经公司第四届董事会第二十二次会议审议通过，2005年度对博华资产管理公司的长期股权投资计提了
80%共4,800.00万元的减值准备。2011年由于博华资产管理公司财务状况持续恶化、资不抵债，公司对其剩余账面价值全额
计提了1,200.00万元的减值准备，本年无变化。
    截至本年末，公司持有的贵阳银行股份有限公司2,925万股（年末账面价值为390,780,000.00元）及贵州盛世未来基金持
有的句容宏锦房地产开发有限公司646万股（年末账面价值3,260万元）已全部用于银行贷款质押。
24、持有至到期投资
（1）持有至到期投资情况
                                                                                                              单位： 元
                                       期末余额                                            期初余额
       项目
                     账面余额          减值准备        账面价值          账面余额          减值准备        账面价值
嘉实资本嘉元共
赢 5 号专项资产      10,000,000.00                    10,000,000.00      10,000,000.00                    10,000,000.00
管理计划
长安宁-中天城
建项目贷款集合       10,000,000.00                    10,000,000.00
资金信托计划
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
商业汇票             16,928,187.77                         16,928,187.77
13 附息国债 13        9,967,582.15                           9,967,582.15
百年人寿次级债       50,000,000.00                         50,000,000.00
昆仑信托集合资
                                                                            555,560,000.00                        555,560,000.00
金信托计划
委托贷款                                                                    600,000,000.00                        600,000,000.00
合计                 96,895,769.92                         96,895,769.92 1,165,560,000.00                     1,165,560,000.00
（2）期末重要的持有至到期投资
                                                                                                                        单位： 元
    债券项目                   面值                     票面利率                 实际利率                 到期日
嘉实资本嘉元共赢 5 号
                                     10,000,000.00                      7.2%                     7.4% 2021 年 07 月 17 日
专项资产管理计划
长安宁-中天城建项目
                                     10,000,000.00                     7.00%                    7.00% 2021 年 02 月 27 日
贷款集合资金信托计划
13 附息国债 13                       10,000,000.00                     3.09%                    3.09% 2018 年 05 月 30 日
百年人寿次级债                       50,000,000.00                     6.70%                    6.70% 2020 年 07 月 29 日
合计                                 80,000,000.00               --                     --                         --
（3）本期重分类的持有至到期投资
无
其他说明
       本年度，本集团持有的持有至到期投资未发生减值。本集团于资产负债表日对持有意图和能力进行评价，未发现变化。
25、长期应收款
（1）长期应收款情况
                                                                                                                        单位： 元
                                     期末余额                                       期初余额
    项目                                                                                                       折现率区间
                    账面余额         坏账准备         账面价值        账面余额      坏账准备       账面价值
渔安、安井片区
项目投资成本已
                   10,222,436.00                     10,222,436.00 10,222,436.00                  10,222,436.00
发生未收回部分
*
贵阳市城乡规划      2,969,887.52                      2,969,887.52 45,080,321.63                  45,080,321.63
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
馆项目**
贵阳市筑城广场     270,110,000.0                270,110,000.0 173,429,340.4                    173,429,340.4
项目***                        0                             0              9
信托保障基金       66,709,000.00                66,709,000.00
                   350,011,323.5                350,011,323.5 228,732,098.1                    228,732,098.1
合计                                                                                                               --
                               2                             2              2
（2）因金融资产转移而终止确认的长期应收款
无
（3）转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
无
其他说明
       *根据中国证监会上市公司执行企业会计准则监管问题解答（2011年第1期，总第5期）之相关规定，结合与贵阳市云岩
区人民政府签订的《贵阳市云岩区渔安、安井片区综合开发合作协议》，本集团将渔安、安井片区项目已发生的基础设施建
设投入成本确认为长期应收款，基础设施建设补偿收回部分冲减长期应收款，预计可收回金额低于账面价值可能发生损失时，
对能够可靠预计的损失立即计入当期损益。
       **贵阳市城乡规划展览馆项目：公司与贵阳市城乡规划局于2011年签订《关于贵阳市规划展览馆（博物馆）工程建设-
移交-回购合同》，由贵阳市城乡规划局委托公司投资、组织实施建设并移交工程的模式进行建设，该项目实际由贵阳金融控
股承建。贵阳金融控股将在该工程竣工验收合格后移交该项目，贵阳市城乡规划局按照合同约定时间及金额向贵阳金融控股
支付项目回购价款。因贵阳市政府对外运营之需，2012年已将工程实物先移交贵阳市规划局。截至2017年12月31日，贵阳金
融控股将贵阳市城乡规划展览馆已发生的基础设施建设成本及利润确认为长期应收款，款项收回部分冲减长期应收款。
       ***根据贵阳市委市政府的决定，在原贵阳一中及人民广场地块建设贵阳市城市中央生态公园“筑城广场”。经贵阳市人
民政府批准，贵阳市金阳建设投资（集团）有限公司（甲方）作为该项目的项目法人，本公司（乙方）作为该项目的投资方，
参与筑城广场及地下人防工程、配套设施、附属工程项目（以下简称筑城广场项目或项目）。2011年甲乙双方签订《贵阳市
筑城广场项目投资-建设-运营-移交协议》（以下简称协议），协议约定采用“投资-建设-运营-移交”模式进行投资建设。
       2016年3月31日，公司第七届董事会第43次会议审议通过《关于签署<《贵阳市筑城广场项目投资-建设-运营-移交协议》
提前解除协议>的议案》，公司与贵阳金阳建设投资（集团）有限公司于2016年3月31日签署《<贵阳市筑城广场项目投资-建
设-运营-移交协议>提前解除协议》，按照审计项目投资成本、政府回购项目的路径实施，经审计确认公司在筑城广场的投资
费用为950,119,208.95元。截至2017年12月31日，公司尚余270,110,000.00元未收回。
       截至2018年4月2日，本公司已经收回因“贵阳市筑城广场项目”的长期应收款项尾款241,606,423.73元。
26、长期股权投资
                                                                                                                  单位： 元
                                                       本期增减变动
被投资单                                                                                                          减值准备
           期初余额                       权益法下                       宣告发放                      期末余额
     位               追加投资 减少投资              其他综合 其他权益              计提减值   其他               期末余额
                                          确认的投                       现金股利
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                               资损益 收益调整   变动   或利润   准备
一、合营企业
二、联营企业
贵州贵银
           3,410,995                                                                                3,451,938
投资有限                                       40,943.11
                 .40                                                                                      .51
公司
贵阳富禾
股权投资
基金管理               16,000,00               -54,647.9                                            15,945,35
合伙企业                    0.00                      9                                                  2.01
（有限合
伙）
中节能
（贵州） 113,196,4                             -9,442,51                                            103,753,9
建筑能源       63.62                                0.25                                               53.37
有限公司
昆明市官
渡区古滇
大道项目               406,867,5                                                                    406,867,5
投资建设                  00.00                                                                        00.00
运营管理
有限公司
贵阳移动
           5,970,304               10,000,00 -2,263,91                                  6,293,606
金融发展
                 .29                    0.00        0.43                                      .14
有限公司
贵阳大数
据征信中 657,789.6                             -70,221.0                                            587,568.6
心有限公          5                                   4
司
贵阳大数
据资产评 746,349.7                             -296,175.                                            450,174.1
估中心有          2                                  58
限公司
上海虎铂
股权投资
基金管理 36,928,55                             -1,255,50                                            35,673,05
合伙企业        6.89                                6.54                                                 0.35
（有限合
伙）
贵州中黔 42,242,63                             1,791,363                                -44,034,0
金融资产        7.04                                 .21                                    00.25
                                                                            中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
交易中心
有限公司
友山（上
海）资产                         1,000,000 -1,152,35                                            10,000,00 7,847,646
管理有限                               .00       3.62                                                  0.00         .38
公司
上海柯斯
           50,492,34                         -7,645,03                                                        42,847,31
软件股份
                  9.43                           8.23                                                             1.20
有限公司
           253,645,4 422,867,5 11,000,00 -20,348,0                                              -27,740,3 617,424,4
小计
               46.04     00.00        0.00      57.36                                                 94.11      94.57
           253,645,4 422,867,5 11,000,00 -20,348,0                                              -27,740,3 617,424,4
合计
               46.04     00.00        0.00      57.36                                                 94.11      94.57
其他说明
       按成本法核算的长期股权投资
           被投资单位                  年初余额          本年增加          本年减少          年末余额         本年计提 减值准备
                                                                                                              减值准备 年末余额
中融人寿保险股份有限公司*            3,863,300,000.00                  3,863,300,000.00
               合计                  3,863,300,000.00                  3,863,300,000.00
    *2016年9月18日，中融人寿保险召开2016年第二次临时股东大会，审议通过了关于增资100,000万股的决议方案，增资
价格为5元/股。贵阳金融控股与联合铜箔拟分别认购24,700万股和12,566万股。经本公司2016年9月18日召开的第七届董事会
第50次会议通过，贵阳金融控股和联合铜箔拟参与中融人寿保险增资的议案，分别以人民币5元/股的价格认购中融人寿保险
向其增发的24,700万股和12,566万股股份，交易价格分别为123,500万元和62,830万元。贵阳金融控股、联合铜箔分别与中融
人寿保险签订《投资入股协议书》，按照每股5元价格认购中融人寿保险增资中的24,700万股和12,566万股股份，共计186,330
万元。2016年11月17日，中国保监会批准了上述增资事宜，截至本报告日，中融人寿保险相关工商已变更登记。2017年10
月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会成员共9名（包
含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），超过董事会成员的二分之一，并且由贵阳金
融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融人寿保险的经
营管理实施有效控制。
27、存出资本保证金
       存放银行                  存放形式                 存期                   年末余额                      年初余额
中国农业银行                          定期存款                      三年              40,000,000.00
中国邮政储蓄银行                      定期存款                      一年              20,000,000.00
中信银行                              定期存款                      五年              20,000,000.00
中国工商银行                          定期存款                      五年              20,000,000.00
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中国民生银行                       定期存款               五年         160,000,000.00
    合计                                                           260,000,000.00
依据《保险法》的有关规定，中融人寿保险按注册资本的20%缴存资本保证金，上述存出资本保证金专项用途为保险公司和
保险公司代理公司清算时清偿债务。
28、投资性房地产
（1）采用成本计量模式的投资性房地产
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                      单位： 元
          项目            房屋、建筑物           土地使用权            在建工程                合计
一、账面原值
     1.期初余额              301,827,434.40                                                    301,827,434.40
     2.本期增加金额          135,991,573.48                                                    135,991,573.48
     （1）外购
     （2）存货\固定资产
                             135,991,573.48                                                    135,991,573.48
\在建工程转入
     （3）企业合并增加
     3.本期减少金额                 220,533.36                                                    220,533.36
     （1）处置                      220,533.36                                                    220,533.36
     （2）其他转出
     4.期末余额              437,598,474.52                                                    437,598,474.52
二、累计折旧和累计摊
销
     1.期初余额               65,020,559.21                                                     65,020,559.21
     2.本期增加金额           11,482,023.23                                                     11,482,023.23
     （1）计提或摊销          11,482,023.23                                                     11,482,023.23
     3.本期减少金额                 115,666.89                                                     115,666.89
     （1）处置                      115,666.89                                                     115,666.89
     （2）其他转出
     4.期末余额               76,386,915.55                                                     76,386,915.55
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
三、减值准备
     1.期初余额
     2.本期增加金额
     （1）计提
     3、本期减少金额
     （1）处置
     （2）其他转出
     4.期末余额
四、账面价值
     1.期末账面价值                361,211,558.97                                                              361,211,558.97
     2.期初账面价值                236,806,875.19                                                             236,806,875.19
（2）采用公允价值计量模式的投资性房地产
□ 适用 √ 不适用
公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求
采用公允价值计量的投资性房地产按项目披露：
                                                                                                                      单位： 元
                                                报告期租       期初公允                   公允价值变动 公允价值变动原因
       项目名称             地理位置 建筑面积                              期末公允价值
                                                    金收入       价值                            幅度        及报告索引
公司是否存在当期新增以公允价值计量的投资性房地产
□ 是 √ 否
（3）未办妥产权证书的投资性房地产情况
                                                                                                                      单位： 元
                     项目                                    账面价值                            未办妥产权证书原因
托斯卡纳 14 栋 1-4 层房屋及其附属设施                                   15,260,915.72 正在办理
金融中心一期商务区 5 号楼部分房屋                                       38,692,925.31 正在办理
金融中心一期商务区 3 号楼部分房屋                                       30,565,701.50 正在办理
其他说明
截至本年末，用于借款抵押的投资性房地产：
              项目                          原值                             累计折旧                        净值
房屋建筑物                                      132,381,603.14                      50,548,978.44                81,832,624.70
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
29、固定资产
（1）固定资产情况
                                                                                                             单位： 元
    项目         房屋建筑物         运输设备        电子设备        机器设备          其他             合计
一、账面原值：
     1.期初余额     3,641,971,264.03   148,462,220.27   45,821,209.97   13,267,458.50   37,653,189.04 3,887,175,341.81
     2.本期增加金
                      52,826,800.00     29,851,212.24   20,992,491.00    1,407,611.19   14,203,069.81   119,281,184.24
额
       （1）购置                        18,126,177.59    5,935,209.75    1,407,611.19    3,761,841.39    29,230,839.92
      （2）在建工
程转入
      （3）企业合
                      52,826,800.00     11,725,034.65   15,057,281.25                   10,441,228.42    90,050,344.32
并增加
     3.本期减少金
                       3,265,095.03       895,296.00     1,310,377.42      40,972.00      196,710.54      5,708,450.99
额
      （1）处置或
                       3,265,095.03       895,296.00     1,310,377.42      40,972.00      196,710.54      5,708,450.99
报废
     4.期末余额     3,691,532,969.00   177,418,136.51   65,503,323.55   14,634,097.69   51,659,548.31 4,000,748,075.06
二、累计折旧
     1.期初余额      461,275,028.30    112,629,451.32   30,732,478.09   11,859,570.27   22,922,785.75   639,419,313.73
     2.本期增加金
                     103,947,042.69     21,310,744.23   17,204,358.93     402,437.32    11,946,279.48   154,810,862.65
额
       （1）计提      96,272,079.77     17,131,925.24    4,861,388.19     402,437.32     5,189,043.90   123,856,874.42
（2）企业合并增
                       7,674,962.92      4,178,818.99   12,342,970.74                    6,757,235.58    30,953,988.23
加
     3.本期减少金
                         496,057.15       850,635.20     1,249,104.01      39,333.12      163,868.48      2,798,997.96
额
      （1）处置或
                         496,057.15       850,635.20     1,249,104.01      39,333.12      163,868.48      2,798,997.96
报废
     4.期末余额      564,726,013.84    133,089,560.35   46,687,733.01   12,222,674.47   34,705,196.75   791,431,178.42
三、减值准备
     1.期初余额
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
     2.本期增加金
额
       （1）计提
     3.本期减少金
额
      （1）处置或
报废
     4.期末余额
四、账面价值
     1.期末账面价
                    3,126,806,955.16   44,328,576.16     18,815,590.54      2,411,423.22      16,954,351.56 3,209,316,896.64
值
     2.期初账面价
                    3,180,696,235.73   35,832,768.95     15,088,731.88     1,407,888.23       14,730,403.29 3,247,756,028.08
值
（2）暂时闲置的固定资产情况
                                                                                                                   单位： 元
         项目              账面原值           累计折旧              减值准备               账面价值             备注
（3）通过融资租赁租入的固定资产情况
                                                                                                                   单位： 元
           项目                  账面原值                累计折旧                 减值准备                 账面价值
（4）通过经营租赁租出的固定资产
                                                                                                                   单位： 元
                             项目                                                      期末账面价值
（5）未办妥产权证书的固定资产情况
                                                                                                                   单位： 元
                    项目                                 账面价值                            未办妥产权证书的原因
景怡西苑部分资产                                                     97,780,378.73 需待项目整体完工后一并办理
文化产业公司少数股东实物出资                                        101,890,474.51 *
凯悦酒店会所                                                         70,643,800.24 正在办理中
其他说明
                                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
       *是子公司贵州文化产业少数股东贵州省文化厅下属6家事业单位（贵州省话剧团、贵州民族歌舞剧院、贵州省黔剧团、
贵州省人民剧场、贵州省杂技团、贵州省朝阳影剧院）以其拥有的房产和土地使用权（划拨）于2011年度出资。由于上述6
家单位注入的固定资产，是用于贵州文化广场项目的开发和建设，地上建筑物将随贵州文化广场项目的推进情况予以拆除，
因此相关固定资产没有办理产权，也未计提折旧。
       （6）截至2017年12月31日，固定资产中用于借款抵押的账面价值
               项目                            原值                             累计折旧                         净值
房屋建筑物                                       1,006,364,905.29                   175,281,834.55                 831,083,070.74
30、在建工程
（1）在建工程情况
                                                                                                                         单位： 元
                                        期末余额                                                期初余额
    项目
                       账面余额         减值准备            账面价值            账面余额        减值准备           账面价值
零星工程               17,186,043.60                       17,186,043.60         1,631,956.41                       1,631,956.41
合计                   17,186,043.60                       17,186,043.60         1,631,956.41                       1,631,956.41
（2）重要在建工程项目本期变动情况
                                                                                                                         单位： 元
                                        本期转                         工程累                        其中：本
                                                  本期其                                   利息资               本期利
 项目名               期初余   本期增   入固定              期末余     计投入     工程进             期利息               资金来
           预算数                                 他减少                                   本化累               息资本
   称                   额     加金额   资产金                额       占预算       度               资本化                 源
                                                   金额                                    计金额               化率
                                          额                             比例                         金额
（3）本期计提在建工程减值准备情况
                                                                                                                         单位： 元
                    项目                                  本期计提金额                                 计提原因
其他说明
31、工程物资
                                                                                                                         单位： 元
                    项目                                    期末余额                                   期初余额
其他说明：
                                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
32、固定资产清理
                                                                                                                  单位： 元
                    项目                               期末余额                                    期初余额
其他说明：
33、生产性生物资产
（1）采用成本计量模式的生产性生物资产
□ 适用 √ 不适用
（2）采用公允价值计量模式的生产性生物资产
□ 适用 √ 不适用
34、油气资产
□ 适用 √ 不适用
35、无形资产
（1）无形资产情况
                                                                                                                  单位： 元
                                                      温泉热矿水
      项目       土地使用权     专利权   非专利技术                   软件系统       探矿权        商标权          合计
                                                       井开采权
一、账面原值
       1.期初    36,868,300.0                                        16,573,959.8 105,768,074.                  164,892,234.
                                                      5,500,000.00                                 181,900.00
余额                       0                                                     5            97
       2.本期                                                        47,516,749.8                               47,516,749.8
增加金额                                                                         1
         （1）
                                                                     2,159,390.13                               2,159,390.13
购置
         （2）
                                                                      214,336.12                                 214,336.12
内部研发
         （3）
                                                                     45,143,023.5                               45,143,023.5
企业合并增
                                                                                 6
加
     3.本期减                                         5,500,000.00                                              5,500,000.00
                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
少金额
         （1）
                                5,500,000.00                                            5,500,000.00
处置
       4.期末    36,868,300.0                  64,090,709.6 105,768,074.                206,908,984.
                                                                           181,900.00
余额                       0                             6           97
二、累计摊销
       1.期初
                                               7,219,706.74                144,005.31 7,363,712.05
余额
       2.本期                                  20,863,984.4                             20,901,879.1
                                                                            37,894.69
增加金额                                                 2
         （1）
                                               2,866,780.25                 37,894.69 2,904,674.94
计提
（2）企业合                                    17,997,204.1                             17,997,204.1
并增加                                                   7
       3.本期
减少金额
         （1）
处置
       4.期末                                  28,083,691.1                             28,265,591.1
                                                                           181,900.00
余额                                                     6
三、减值准备
       1.期初
余额
       2.本期
增加金额
         （1）
计提
       3.本期
减少金额
       （1）处
置
       4.期末
余额
四、账面价值
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
    1.期末     36,868,300.0                                                36,007,018.5 105,768,074.                  178,643,393.
账面价值                   0                                                         0              97
    2.期初     36,868,300.0                                                               105,768,074.                157,528,522.
                                                            5,500,000.00 9,354,253.11                     37,894.69
账面价值                   0                                                                        97
本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0.12%。
（2）未办妥产权证书的土地使用权情况
                                                                                                                        单位： 元
                  项目                                       账面价值                              未办妥产权证书的原因
其他说明：
    “土地使用权”是子公司贵州文化产业少数股东以原划拨土地使用权作价出资投入，该资产未按期限摊销，原因是该土地
使用权将用于贵州文化广场项目的开发和建设，开发时，土地使用权的成本将进入项目的开发成本；“探矿权”是贵州省遵义
市红花岗区小金沟锰矿探矿权、东高寨锰矿探矿权和转龙庙锰矿探矿权。
36、开发支出
                                                                                                                        单位： 元
                                             本期增加金额                                本期减少金额
    项目        期初余额       内部开发支                                  确认为无形 转入当期损                       期末余额
                                                 其他        合并增加
                                     出                                       资产            益
                                                                                                                      16,878,387.2
软件开发       8,771,384.14 1,151,288.37                    7,170,050.84    214,336.12
                                                                                                                      16,878,387.2
    合计       8,771,384.14 1,151,288.37                    7,170,050.84    214,336.12
其他说明
37、商誉
（1）商誉账面原值
                                                                                                                        单位： 元
被投资单位名
称或形成商誉        期初余额                      本期增加                               本期减少                 期末余额
   的事项
中天国富证券      2,752,013,298.                                                                                2,752,013,298.
有限公司                        13
友山基金管理        4,482,794.57                                                                                  4,482,794.57
有限公司
云南华盛基础                              2,460,168.03                                                            2,460,168.03
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
设施运营管理
有限责任公司
（备注 1）
中融人寿保险                      2,655,336,722.                                                2,655,336,722.
股份有限公司                                 65
（备注 2）
贵州中黔金融                      30,048,509.47                                                 30,048,509.47
资产交易中心
有限公司（备
注 3）
    合计         2,756,496,092.   2,687,845,400.                                                5,444,341,492.
                            70               15
（2）商誉减值准备
                                                                                                       单位： 元
被投资单位名称
或形成商誉的事      期初余额                  本期增加                     本期减少                期末余额
         项
说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法：
其他说明
    备注1、中天城投集团与云南华盛基础设施运管原股东董晓孜、阮俊松签署云南华盛基础设施运管之增资协议，增资
52,040万元，取得云南华盛基础设施运管51.00%股权。中天城投集团在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资
产评估，考虑收购的上述股权所涉及的公司2016年8月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故
中天城投集团按合并时点按照股权比例应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值117,539,831.97元作为合并中取得的
云南华盛基础设施运管可辨认净资产的公允价值份额，将合并对价120,000,000.00元与117,539,831.97元的差额2,460,168.03元
确认为商誉。
    备注2、贵阳金融控股通过购买联合铜箔及贵阳金融控股、联合铜箔增资中融人寿保险共计持股中融人寿保险36.36%的
股权，购买成本为3,863,300,000.00元。贵阳金融控股在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资产评估，考虑
到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公
允价值计量的相关金融资产 ，故本集团按合并时点按照 股权比例应该享有中融人寿 股份有限公司净资产账面价 值
1,207,963,277.35 元作为合并中取得的中融人 寿保险可辨 认净资产的公允 价 值份额， 将合并对价 3,863,300,000.00元与
1,207,963,277.35元的差额2,655,336,722.65元确认为商誉。
    备注3、中天普惠金服通过继续受让贵州中黔金交原股东的股权而控制贵州中黔金交，共计持股61.65%，合并对价
68,534,000.25元。中天普惠金服在取得上述股权后未对其进行“以财务报告为目的”的资产评估，考虑到贵州中黔金交为金融
企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资产为以公允价值计量的相关金融
资产，故中天普惠金服按合并时点按照股权比例应该享有贵州中黔金交净资产账面价值38,485,490.78元作为合并中取得的贵
州中黔金产可辨认净资产的公允价值份额，将合并对价68,534,000.25元与38,485,490.78元的差额30,048,509.47元确认为商誉。
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
38、长期待摊费用
                                                                                                                     单位： 元
         项目          期初余额          本期增加金额            本期摊销金额             其他减少金额          期末余额
装修费                  13,827,884.48          34,167,222.88          5,352,928.64                               42,642,178.72
租赁费                   1,344,306.87           3,778,897.43          3,692,185.27                                1,431,019.03
品牌使用费               2,429,738.86                                 1,488,138.68                                  941,600.18
技术维护费                613,207.55              35,076.92                321,219.12                               327,065.35
合计                    18,215,137.76          37,981,197.23         10,854,471.71                               45,341,863.28
其他说明
39、递延所得税资产/递延所得税负债
（1）未经抵销的递延所得税资产
                                                                                                                     单位： 元
         项目                           期末余额                                                 期初余额
                       可抵扣暂时性差异            递延所得税资产              可抵扣暂时性差异           递延所得税资产
资产减值准备              1,348,737,851.17             309,830,626.96               321,058,768.17             66,403,411.41
可抵扣亏损                4,766,883,089.38           1,183,723,112.73               708,522,684.15            170,223,773.01
其他（以后年度可抵           37,436,114.19               9,359,028.55                      54,970.00               13,742.50
扣广告费）
可供出售金融资产公          195,905,733.00              48,976,433.25                    3,226,749.78             806,687.45
允价值变动
交易性金融资产公允          159,417,558.96              39,854,389.74
价值变动
政府补助                     12,483,238.60               3,120,809.65
股权激励成本                 55,339,100.00              13,834,775.00                   88,758,411.12          22,189,602.78
预计负债                          118,306.68                   29,576.67
合计                      6,576,320,991.98           1,608,728,752.55             1,121,621,583.22            259,637,217.15
（2）未经抵销的递延所得税负债
                                                                                                                     单位： 元
                                          期末余额                                                 期初余额
           项目
                        应纳税暂时性差异            递延所得税负债              应纳税暂时性差异            递延所得税负债
可供出售金融资产公允
                              361,547,576.27               89,960,136.44                 428,065,000.00         107,016,250.00
价值变动
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
交易性金融资产公允价
                                  307,509,500.56             60,720,857.62            113,283,678.38           17,062,247.04
值变动
合伙企业未分配的利润               48,594,958.34             12,148,739.59
合计                              717,652,035.17            162,829,733.65            541,348,678.38          124,078,497.04
（3）以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债
                                                                                                                   单位： 元
                           递延所得税资产和负债 抵销后递延所得税资产 递延所得税资产和负债 抵销后递延所得税资产
         项目
                              期末互抵金额             或负债期末余额             期初互抵金额         或负债期初余额
递延所得税资产                                             1,608,728,752.55                                   259,637,217.15
递延所得税负债                                              162,829,733.65                                    124,078,497.04
（4）未确认递延所得税资产明细
                                                                                                                   单位： 元
                    项目                                  期末余额                                 期初余额
可抵扣暂时性差异                                                         15,035.81                               486,792.25
可抵扣亏损                                                           61,795,882.27                             68,145,173.10
可抵扣广告费                                                                                                       29,138.01
合计                                                                 61,810,918.08                             68,661,103.36
（5）未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期
                                                                                                                   单位： 元
             年份                       期末金额                         期初金额                        备注
2017 年度                                                                         4,362,664.00
2018 年度                                      10,619,658.24                     14,426,910.29
2019 年度                                      14,452,898.37                     14,165,941.87
2020 年度                                      12,834,317.18                     12,747,705.51
2021 年度                                          8,172,944.26                  22,441,951.43
2022 年度                                      15,716,064.22
合计                                           61,795,882.27                     68,145,173.10            --
其他说明：
40、其他非流动资产
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                                                                        单位： 元
                 项目                              期末余额                             期初余额
勘探支出*                                                     378,988,450.94                       378,988,450.94
股权投资款**                                               5,650,000,000.00                     2,002,000,000.00
合计                                                       6,028,988,450.94                     2,380,988,450.94
其他说明：
       *勘探支出：主要是发生的矿业详查钻探及勘探地质支出，由于具体的采矿权证还在办理中，矿产还未开采，所以勘探
支出未进行摊销。
       **股权投资款包括：
   （1）2016年9月5日，经本公司第七届董事会第49次会议审议通过，贵阳金融控股拟以参与竞拍的方式收购清华控股有限
公司（以下简称清华控股）在北京产权交易所公开转让的中融人寿保险10,000万股股份。2016年11月，贵阳金融控股与清华
控股签订附生效条件的《产权交易合同》，清华控股将持有的中融人寿保险10,000万股股份作价200,000万元转让给贵阳金
融控股。贵阳金融控股受让股权后，同时取得其增资权利。2016年11月，贵阳金融控股与中融人寿保险签订《投资入股协议
书》，按照每股5元的价格认购中融人寿保险增资中的19,234万股，共计96,170万元。通过上述增资及股权受让后，贵阳金
融控股和联合铜箔将合计持有中融人寿保险51.00%的股权。
    截至2017年12月31日，贵阳金融控股已经向清华控股支付了股权收购款200,000万元。本次股权收购最终完成尚需中国
保监会批准，贵阳金融控股将其暂时作为其他非流动资产进行核算，待中国保监会批准后，将其从其他非流动资产转到长期
股权投资核算。
   （2）贵州盛世未来基金拟收购贵州诚信义工程设备有限公司的股权而预先支付的股权转让价款的定金5,000.00万元。
   （3）本集团拟收购华夏人寿保险股份有限公司的股权，本公司向北京千禧世豪电子科技有限公司支付股权转让价款定金
80,000.00万元，向北京中胜世纪科技有限公司支付股权转让价款定金20,000.00万元；本公司全资子公司贵阳金融控股向北
京千禧世豪电子科技有限公司支付股权转让价款定金140,000.00万元，向北京中胜世纪科技有限公司支付股权转让价款定金
120,000.00万元。截至2017年12月31日，本公司及全资子公司贵阳金融控股累计已支付股权转让价款定金360,000.00万元。
因该项股权投资尚需相关部门备案及审批，本公司及贵阳金融控股将其暂列入本科目。本集团拟收购华夏人寿保险股份有限
公司股权事项详见本附注“十七3（2）之相关说明”。
41、 其他资产
               类别及内容                          年末余额                             年初余额
预缴保险保障基金                                               11,396,700.06
其他                                                            4,007,738.35
                 合计                                          15,404,438.41
42、短期借款
（1）短期借款分类
                                                                                                        单位： 元
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                    项目                         期末余额                             期初余额
质押借款                                                1,511,580,000.00
抵押借款                                                    100,000,000.00
保证借款                                                    300,000,000.00                    1,100,000,000.00
合计                                                    1,911,580,000.00                      1,100,000,000.00
短期借款分类的说明：
（2）已逾期未偿还的短期借款情况
本期末已逾期未偿还的短期借款总额为元，其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：
                                                                                                      单位： 元
       借款单位             期末余额             借款利率                逾期时间             逾期利率
其他说明：
43、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
                                                                                                      单位： 元
                    项目                         期末余额                             期初余额
其他说明：
44、衍生金融负债
□ 适用 √ 不适用
45、应付票据
                                                                                                      单位： 元
                    种类                         期末余额                             期初余额
商业承兑汇票                                                                                     400,000,000.00
银行承兑汇票                                                519,996,000.00                       398,968,483.37
合计                                                        519,996,000.00                       798,968,483.37
本期末已到期未支付的应付票据总额为 0 元。
46、应付账款
（1）应付账款列示
                                                                                                      单位： 元
                    项目                         期末余额                             期初余额
1 年以内（含 1 年）                                     4,981,246,226.07                      4,369,524,401.37
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
1 年至 2 年（含 2 年）                                        756,763,891.14                          697,718,343.51
2 年至 3 年（含 3 年）                                         58,378,178.74                           76,093,247.25
3 年以上                                                       94,903,992.12                          229,681,893.49
合计                                                      5,891,292,288.07                           5,373,017,885.62
（2）账龄超过 1 年的重要应付账款
                                                                                                           单位： 元
                 项目                              期末余额                         未偿还或结转的原因
其他说明：
应付账款年末余额中账龄在 1 年以上为 910,046,062.00 元，主要为尚未支付的工程款及质量保证金等。
47、预收款项
（1）预收款项列示
                                                                                                           单位： 元
                 项目                              期末余额                               期初余额
1 年以内（含 1 年）                                       6,269,585,920.94                           5,087,743,288.12
1 年至 2 年（含 2 年）                                    1,606,664,218.91                           1,167,729,098.56
2 年至 3 年（含 3 年）                                         30,937,703.12                          436,800,780.35
3 年以上                                                       42,934,253.85                          113,922,478.17
合计                                                      7,950,122,096.82                           6,806,195,645.20
（2）账龄超过 1 年的重要预收款项
                                                                                                           单位： 元
                 项目                              期末余额                         未偿还或结转的原因
客户一                                                        175,000,000.00 还未达到交房条件
客户二                                                         59,329,839.00 还未达到交房条件
客户三                                                         38,695,127.00 还未达到交房条件
客户四                                                         26,005,153.00 还未达到交房条件
客户五                                                         20,019,788.00 还未达到交房条件
合计                                                          319,049,907.00                    --
（3）期末建造合同形成的已结算未完工项目情况
                                                                                                           单位： 元
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                            项目                                                         金额
其他说明：
公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求
预售金额前五的项目收款信息：
                                                                                                                 单位： 元
         序号              项目名称        期初余额              期末余额            预计竣工时间           预售比例
（4） 预收款项年末账面余额中的预售房款情况如下
                项目名称              预计首批竣工 项目预售比           年末账面余额                年初账面余额
                                         时间           例%
渔安安井温泉旅游城“未来方舟”          2018.03         61.00               4,035,206,020.07           4,719,591,126.37
保障房E组团                             已完工          98.00                     2,812,863.00                2,506,003.00
保障房-白岩脚                           2018.03         68.50                524,904,390.00                 154,406,666.00
中天会展城                              2018.05         98.00                 63,947,479.96                 235,301,581.82
贵阳国际金融中心一期及商务区            2018.03         66.3                  28,702,315.22                  29,355,456.00
中天世纪新城三期                        已完工          98.00                     7,977,993.00               11,843,721.00
贵阳国际金融中心二期                    2018.03         51.2                2,730,065,241.30           1,391,647,431.40
中天万里湘江                            2018.06         83.00                319,626,452.00                   9,105,234.00
贵阳云岩渔安安井回迁居住区              已完工          98.00                 38,910,015.00                 182,468,213.00
中天花园B区                             已完工          99.00                       40,000.00                    40,000.00
南京中天铭廷项目                        已完工          97.00                      300,000.00                 1,050,000.00
其他                                                                          33,454,403.58                  18,099,536.58
                 合计                                                       7,785,947,173.13           6,755,414,969.17
48、预收保费与应付手续费及佣金
（1）预收保费
                  项目                                年末余额                                   年初余额
寿险                                                               1,005,000.00
短期险
一年以上健康险
                  合计                                             1,005,000.00
（2）应付手续费及佣金
                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                  项目                      年末余额                                年初余额
保险业务                                                8,912,118.00
投资业务
                  合计                                  8,912,118.00
49、应付职工薪酬
（1）应付职工薪酬列示
                                                                                                    单位： 元
           项目           期初余额          本期增加                 本期减少              期末余额
一、短期薪酬                90,510,320.22   1,151,675,257.01         1,085,713,786.60          156,471,790.63
二、离职后福利-设定提
                               359,476.84     72,626,742.24             71,439,758.97            1,546,460.11
存计划
合计                        90,869,797.06   1,224,301,999.25         1,157,153,545.57          158,018,250.74
（2）短期薪酬列示
                                                                                                    单位： 元
           项目           期初余额          本期增加                 本期减少              期末余额
1、工资、奖金、津贴和
                            76,573,007.45    992,708,256.01            930,512,050.85          138,769,212.61
补贴
2、职工福利费                                 71,705,409.49             71,705,409.49
3、社会保险费                  138,424.69     40,594,384.33             39,929,698.15              803,110.87
       其中：医疗保险费        122,027.34     36,112,538.63             35,521,021.53             713,544.44
            工伤保险费           4,345.64      1,982,481.29              1,968,289.80               18,537.13
            生育保险费          12,051.71      2,443,474.72              2,384,497.13               71,029.30
             补充医疗保
                                                  55,889.69                 55,889.69
险
4、住房公积金                  117,537.00     35,813,933.80             35,298,883.72             632,587.08
5、工会经费和职工教育
                            13,681,351.08     10,853,273.38              8,267,744.39           16,266,880.07
经费
合计                        90,510,320.22   1,151,675,257.01         1,085,713,786.60          156,471,790.63
（3）设定提存计划列示
                                                                                                    单位： 元
                                                                中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
         项目              期初余额           本期增加                本期减少               期末余额
1、基本养老保险                  230,581.19     66,625,981.36             65,398,397.17            1,458,165.38
2、失业保险费                     11,460.93      2,541,193.01              2,464,359.21               88,294.73
3、企业年金缴费                  117,434.72      3,459,567.87              3,577,002.59
合计                             359,476.84     72,626,742.24             71,439,758.97            1,546,460.11
其他说明：
50、应交税费
                                                                                                      单位： 元
                  项目                        期末余额                                期初余额
增值税                                                   284,504,283.66                          160,990,662.88
企业所得税                                               242,758,935.81                          433,521,623.50
个人所得税                                                18,708,295.97
城市维护建设税                                            27,737,483.96                           17,172,200.18
教育费附加                                                12,613,087.00                            6,142,259.17
地方教育费附加                                            11,044,217.96                            6,959,645.60
副食品价格调节基金                                        -1,562,412.22                             -224,970.61
营业税                                                    20,063,987.87                          -81,815,532.45
房产税                                                    15,484,454.49                            6,483,664.93
土地增值税                                               548,165,462.25                          395,266,706.69
印花税                                                    -7,770,494.69                          -37,357,275.74
土地使用税                                                44,704,086.28                           29,672,976.41
代扣代缴等税种                                                21,787.23                           32,107,426.84
合计                                                 1,216,473,175.57                            968,919,387.40
其他说明：
51、应付利息
                                                                                                      单位： 元
                  项目                        期末余额                                期初余额
分期付息到期还本的长期借款利息                            86,139,270.96                           73,960,626.53
企业债券利息                                             455,145,582.96                          342,560,111.11
短期借款应付利息                                          12,844,346.63                           16,302,500.00
融资租赁利息                                                                                       3,488,333.33
其他                                                       2,827,070.93
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
合计                                                        556,956,271.48                         436,311,570.97
重要的已逾期未支付的利息情况：
                                                                                                        单位： 元
               借款单位                          逾期金额                               逾期原因
其他说明：
52、应付股利
                                                                                                        单位： 元
                 项目                            期末余额                               期初余额
普通股股利                                                   20,327,094.26                          19,436,605.85
合计                                                         20,327,094.26                          19,436,605.85
其他说明，包括重要的超过 1 年未支付的应付股利，应披露未支付原因：
53、其他应付款
（1）按款项性质列示其他应付款
                                                                                                        单位： 元
                 项目                            期末余额                               期初余额
土地增值税清算准备金                                     2,367,266,038.69                       1,483,272,130.19
市政工程代建款                                              384,352,934.21                         418,419,732.96
代收维修基金                                                  4,892,812.72                          28,644,239.67
押金保证金                                                  136,904,357.54                         141,621,362.82
应付拆迁安置款                                                 309,983.00                             309,983.00
VIP 筹金及购房定金                                           18,568,060.84                          15,012,306.04
代扣代缴税款                                                 81,678,543.14                          56,895,360.01
代收物业相关费                                               17,430,844.74                          35,840,351.12
股权激励相关回购义务                                        189,909,564.39                         287,561,002.60
股权转让定金                                             1,350,000,000.00
投资者投资款                                                424,739,842.08
往来款                                                       65,683,610.81                          84,198,062.03
其他                                                        178,325,794.05                         212,322,774.06
合计                                                     5,220,062,386.21                       2,764,097,304.50
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（2） 按照账龄列示的其他应付款
                  项目                            年末余额                                年初余额
1年以内                                                   2,937,973,076.13                           799,874,471.57
1-2年                                                        602,493,367.59                          775,332,173.00
2-3年                                                        613,879,322.29                          184,195,050.16
3年以上                                                   1,065,716,620.20                        1,004,695,609.77
                  合计                                    5,220,062,386.21                        2,764,097,304.50
（3）账龄超过 1 年的重要其他应付款
                                                                                                          单位： 元
                  项目                            期末余额                           未偿还或结转的原因
土地增值税清算准备金*                                    1,469,946,719.89 土地增值税准备
贵阳观山湖建设投资发展有限公司                               229,729,304.21 代建款
限制性股票回购义务                                           189,909,564.39 限制性股票回购义务
贵阳市乌当区综合投资公司                                      79,999,730.00 道路建设款
贵阳市乌当区财政局                                            74,623,900.00 代建款
合计                                                     2,044,209,218.49                    --
其他说明
    *土地增值税清算准备金，是本集团根据国家税务总局《关于房地产开发企业土地增值税清算管理有关问题的通知》（国
税发[2006]187号）及相关的土地增值税法规，基于清算口径估计计提的金额，年末余额为2,367,246,038.69元。考虑到土地
增值税实际清缴时有可能高于或低于资产负债表日估计的数额，且在清算之前实行预缴，实际应交金额为应预缴的金额，故
将项目完成土地增值税清算之前估计的清算金额列入了该项目。实际清算金额与估计清算额的差异列入清算当年损益。
54、 保险业负债
（1）应付分保账款
                  项目                            年末余额                                年初余额
1年以内                                                          546,351.80
1年以上
                  合计                                           546,351.80
（2）应付赔付款
                  项目                            年末余额                                年初余额
应付赔付支出                                                     166,994.22
应付退保金                                                    98,442,774.64
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
应付其他                                                           3,020.00
                 合计                                        98,612,788.86
（3）应付保单红利
                 项目                            年末余额                               年初余额
应付保单红利                                                210,227,062.45
                 合计                                       210,227,062.45
（4）保户储金及投资款明细
  1）明细
                 项目                            年末余额                               年初余额
年初余额
本年合并增加                                           16,660,574,862.29
保户本金增加                                                250,198,740.00
保户利益增加                                                122,780,173.81
因已支付保户利益而减少的负债                                -746,679,693.89
保单管理费及保障成本费用的扣除                                 -225,759.44
年末余额                                               16,286,648,322.77
上述保户储金及投资款的交易金额为分拆后的保险合同的投资账户部分及经过重大保险风险测试后未确认为保险合同的重
大合同。
  2）期限
                 项目                            年末余额                               年初余额
1年以内（含1年）                                       10,132,998,033.31
1-3年（含3年）                                          2,582,936,512.16
3-5年（含5年）                                              877,754,099.40
5年以上                                                 2,692,959,677.90
                 合计                                  16,286,648,322.77
55、持有待售的负债
                                                                                                     单位： 元
                 项目                            期末余额                              期初余额
其他说明：
56、 保险合同准备金
（1）保户合同准备金明细
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
            项目                  年初余额              本年增加                本年减少                年末余额
未到期责任准备金                                             987,992.99                 281,520.38           706,472.61
未决赔款准备金                                                58,858.86                   2,491.33            56,367.53
寿险责任准备金                                          6,627,440,469.78          156,525,592.99        6,470,914,876.79
长期健康险责任准备金                                         103,096.99                     51.00            103,045.99
            合计                                        6,628,590,418.62          156,809,655.70        6,471,780,762.92
（2）未到期责任准备金
            项目                  年初余额              本年增加                本年减少                年末余额
          原保险合同                                         987,992.99                 281,520.38           706,472.61
          再保险合同
            合计                                             987,992.99                 281,520.38           706,472.61
     未到期责任准备金期限如下
       到期期限                            年末余额                                         年初余额
                        原保险合同         再保险合同      合计            原保险合同      再保险合同        合计
1年以内（含1年）              706,472.61                   706,472.61
1年以上
           合计               706,472.61                   706,472.61
（3）未决赔偿准备金
            项目                  年初余额              本年增加                本年减少                年末余额
          原保险合同                                          58,858.86                   2,491.33            56,367.53
          再保险合同
            合计                                              58,858.86                   2,491.33            56,367.53
     未决赔偿准备金期限如下
       到期期限                            年末余额                                         年初余额
                        原保险合同         再保险合同      合计            原保险合同      再保险合同        合计
1年以内（含1年）               56,367.53                     56,367.53
1年以上
           合计                56,367.53                     56,367.53
（4）寿险责任准备金
            项目                  年初余额              本年增加                本年减少                年末余额
          原保险合同                                    6,627,440,469.78          156,525,592.99        6,470,914,876.79
          再保险合同
                                                                               中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
             合计                                               6,627,440,469.78           156,525,592.99           6,470,914,876.79
    寿险责任准备金期限如下
         到期期限                                   年末余额                                             年初余额
                              原保险合同           再保险合同              合计          原保险合同     再保险合同        合计
1年以内（含1年）             1,553,099,602.61                        1,553,099,602.61
1-5年（含5年）               3,562,166,002.38                        3,562,166,002.38
5年以上                      1,355,649,271.80                        1,355,649,271.80
           合计              6,470,914,876.79                        6,470,914,876.79
（5）长期健康险责任准备金
             项目                    年初余额                   本年增加                 本年减少                  年末余额
          原保险合同                                                 103,096.99                       51.00              103,045.99
          再保险合同
             合计                                                    103,096.99                       51.00              103,045.99
       长期健康责任准备金期限如下
         到期期限                               年末余额                                            年初余额
                             原保险合同         再保险合同         合计            原保险合同       再保险合同           合计
1年以内（含1年）                  4,293.58                              4,293.58
1-5年（含5年）                   12,880.75                           12,880.75
5年以上                          85,871.66                           85,871.66
           合计                 103,045.99                         103,045.99
57、一年内到期的非流动负债
                                                                                                                         单位： 元
                    项目                                     期末余额                                   期初余额
一年内到期的长期借款                                                 3,920,659,178.45                            4,049,348,074.15
一年内到期的应付债券                                                 3,019,174,231.72
一年内到期的长期应付款                                                  101,553,050.37                              227,546,666.67
合计                                                                 7,041,386,460.54                            4,276,894,740.82
其他说明：
（1）一年内到期的长期借款
                  借款类别                                   年末余额                                   年初余额
                                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                质押借款                                                184,689,571.94
                抵押借款                                               3,220,969,606.51                           4,009,348,074.15
                保证借款                                                515,000,000.00                                  40,000,000.00
                  合计                                                 3,920,659,178.45                           4,049,348,074.15
（2）年末金额前五名的一年内到期的长期借款
              贷款单位                 借款起始日            借款              币种            利率                   年末余额
非银行金融机构借款                      2015-04-30        2018-04-29           RMB           固定利率                  594,166,395.25
非银行金融机构借款                      2016-06-23        2018-06-30           RMB           固定利率                  428,000,000.00
银行借款                                2016-11-23        2018-05-17           RMB           固定利率                  400,000,000.00
非银行金融机构借款                      2016-12-15        2018-12-14           RMB           固定利率                  391,392,000.00
非银行金融机构借款                      2015-12-21        2018-06-21           RMB           固定利率                  363,911,211.26
               合计                                                                                                   2,177,469,606.51
（3）本集团无因逾期借款获得展期形成的一年内到期的长期借款
（4）一年内到期的应付债券
                  项目                          期限         发行金额             利率       按面值计提利息             年末余额
平安证券募集资金15亿债券（第一期） 3年                       400,000,000.00      固定利率        31,999,999.99         398,719,217.55
平安证券募集资金15亿债券（第二期） 1+1+1年                 1,100,000,000.00      固定利率        87,579,178.10        1,031,447,883.39
光大证券募集资金50亿债券（第二期） 2+1年                   2,000,000,000.00      固定利率       159,917,808.21        1,589,007,130.78
                  合计                                     3,500,000,000.00        ——         279,496,986.30        3,019,174,231.72
（5）一年内到期的长期应付款
       项目           期限            初始金额            利率                应计利息                年末余额            借款条件
珠江金融租赁          3年         350,000,000.00       固定利率     不等额租金（按租金支付日          101,553,050.37        保证
有限公司                                                            程表支付）
（6）对外担保情况
       担保方名称                被担保方名称            担保金额          担保起始日          担保到期日        担保是否已经履行
                                                                                                                          完毕
中天金 融集团 股份 有限 珠江金融租赁有限公 35,000.00                    2017-10-31          2020-10-31           否
公司                        司
58、其他流动负债
                                                                                                                           单位： 元
                  项目                                       期末余额                                    期初余额
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
短期应付债券的增减变动：
                                                                                                              单位： 元
                                                                     按面值计 溢折价摊
债券名称     面值     发行日期 债券期限 发行金额 期初余额 本期发行                       本期偿还             期末余额
                                                                      提利息     销
其他说明：
59、长期借款
（1）长期借款分类
                                                                                                              单位： 元
                    项目                               期末余额                               期初余额
质押借款                                                     12,994,395,996.42                       11,726,627,014.93
抵押借款                                                      5,051,560,000.00                        3,774,807,644.90
保证借款                                                      2,759,000,000.00                           654,000,000.00
合计                                                         20,804,955,996.42                       16,155,434,659.83
长期借款分类的说明：
年末金额前五名长期借款
       贷款单位             借款起始日    借款终止日      币种       利率          年末余额               年初余额
非银行金融机构借款          2016-09-21    2021-09-21      RMB      固定利率       4,999,956,942.02       4,999,957,014.93
银行借款                    2016-09-14    2021-09-13      RMB      固定利率       3,000,000,000.00       3,000,000,000.00
非银行金融机构借款          2016-07-12    2021-07-11      RMB      固定利率       2,060,000,000.00       2,060,000,000.00
信托借款                    2017-10-25    2021-04-20      RMB      固定利率       1,110,000,000.00
银行借款                    2017-05-24    2024-05-23      RMB      固定利率       1,100,000,000.00
           合计                                                                  12,269,956,942.02    10,059,957,014.93
其他说明，包括利率区间：
本公司无因逾期借款获得展期形成的长期借款。
60、应付债券
（1）应付债券
                                                                                                              单位： 元
                    项目                               期末余额                               期初余额
公司非公开发行 2015 年公司债券                                                                        1,488,827,979.42
公司 2015 年度第一期中期票据                                  1,389,526,411.58                        1,384,284,396.40
光大证券募集资金 50 亿债券                                    2,309,440,966.17                        4,931,811,594.99
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
海通证券募集资金 80 亿债券                                        7,972,397,216.79                             7,948,189,237.52
2017 年度第一期中期票据 10 亿                                      993,473,231.30
2017 年度第二期中期票据 10 亿                                      991,778,779.69
合计                                                             13,656,616,605.53                            15,753,113,208.33
（2）应付债券的增减变动（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具）
                                                                                                                        单位： 元
                                                                        按面值计 溢折价摊
债券名称     面值   发行日期 债券期限 发行金额 期初余额 本期发行                                 本期偿还 其他减少 期末余额
                                                                          提利息      销
本公司非
公开发行
2015 年    400,000,0 2015-9-2              400,000,0 397,526,3           31,999,99 1,192,851                398,719,2
                                3年
公司债券      00.00 8                         00.00     66.31                 9.99         .24                 17.55
（第一
期）
本公司非
公开发行
2015 年    1,100,000 2015-12-              1,100,000 1,091,301           87,579,17 146,270.2 60,000,00 1,031,447
                                1+1+1 年
公司债券     ,000.00 4                       ,000.00   ,613.11                8.10          8        0.00     ,883.39
（第二
期）
本公司
2015 年    1,400,000 2015-10-              1,400,000 1,384,284           98,000,00 5,242,015                            1,389,526
                                5年
度第一期     ,000.00 15                      ,000.00   ,396.40                0.00         .18                            ,411.58
中期票据
光大证券
募集资金
           1,160,000 2015-11-              1,160,000 1,155,338           138,254,2 -42,584,7 560,000,0                  552,754,0
50 亿债                         2+2 年
             ,000.00 19                      ,000.00   ,763.96              46.58     45.32         00.00                  18.64
券（第一
期）
光大证券
募集资金
           2,000,000 2015-12-              2,000,000 1,951,342           159,917,8 12,664,79 375,000,0 1,589,007
50 亿债                         2+1 年
             ,000.00 29                      ,000.00   ,336.26              08.21       4.52        00.00     ,130.78
券（第二
期）
光大证券
募集资金
           1,400,000 2016-1-2              1,400,000 1,386,142           112,000,0 11,135,38                            1,397,277
50 亿债                         2+1 年
             ,000.00 0                       ,000.00   ,208.75              00.00       1.80                              ,590.55
券（第三
期）
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
光大证券
募集资金
           100,000,0 2016-3-2              100,000,0 100,000,0               8,000,000                              100,000,0
50 亿债                         2+1 年
              00.00 2                         00.00     00.00                      .00                                  00.00
券（第四
期）
光大证券
募集资金
           340,000,0 2016-3-2              340,000,0 338,988,2               20,831,50 421,070.9 80,000,00          259,409,3
50 亿债                         1+1+1 年
              00.00 2                         00.00     86.02                     6.85        6       0.00              56.98
券（第五
期）
海通证券
募集资金
           1,600,000 2016-8-2              1,600,000 1,591,609               121,666,6 2,347,226                    1,593,956
80 亿债                         2+1 年
             ,000.00 2                       ,000.00   ,370.73                  66.67        .86                      ,597.59
券（第一
期）
海通证券
募集资金
           1,500,000                       1,500,000 1,495,871               112,500,0 1,875,406                    1,497,746
80 亿债                2016-9-2 2+1 年
             ,000.00                         ,000.00   ,174.65                  00.00        .74                      ,581.39
券（第二
期）
海通证券
募集资金
           3,510,000 2016-9-2              3,510,000 3,479,411               252,720,0 16,831,08                    3,496,242
80 亿债                         2+1 年
             ,000.00 2                       ,000.00   ,064.58                  00.00       0.93                      ,145.51
券（第三
期）
海通证券
募集资金
           1,390,000 2016-10-              1,390,000 1,381,297               95,832,77 3,154,264                    1,384,451
80 亿债                         2+1 年
             ,000.00 19                      ,000.00   ,627.56                    7.78       .74                      ,892.30
券（第四
期）
2017 年
度第一期 1,000,000 2017-3-1                1,000,000             1,000,000 47,835,61 -6,526,76                      993,473,2
                                3年
中期票据     ,000.00 5                       ,000.00               ,000.00        6.44      8.70                        31.30
10 亿
2017 年
度第二期 1,000,000 2017-7-1                1,000,000             1,000,000 27,287,67 -8,221,22                      991,778,7
                                3年
中期票据     ,000.00 8                       ,000.00               ,000.00        1.23      0.31                        79.69
10 亿
                                           17,900,00 15,753,11 2,000,000 1,314,425 -2,322,37 1,075,000 3,019,174 13,656,61
  合计        --          --       --
                                            0,000.00 3,208.33      ,000.00     ,471.85      1.08   ,000.00   ,231.72 6,605.53
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（3）可转换公司债券的转股条件、转股时间说明
（4）划分为金融负债的其他金融工具说明
期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
                                                                                                                      单位： 元
发行在外的               期初                        本期增加                    本期减少                     期末
 金融工具         数量         账面价值        数量        账面价值          数量      账面价值       数量           账面价值
其他金融工具划分为金融负债的依据说明
其他说明
    其他减少为应付债券重分类到一年内到期的非流动负债。
61、长期应付款
（1）按款项性质列示长期应付款
                                                                                                                      单位： 元
                  项目                                     期末余额                                 期初余额
被兼并企业职工安置费                                                    1,505,608.94                                4,657,343.54
应付融资租赁款                                                        260,997,946.20
未确认融资费用                                                        -23,004,921.62
合计                                                                  239,498,633.52                                4,657,343.54
其他说明：
（2）年末应付融资租赁款的主要明细
项目                     期限                初始金额                 利率              年末余额             借款条件
珠江金融租赁有限公司     3年                 350,000,000.00           固定利率          260,975,263.89       保证
（3）长期应付款中的应付融资租赁款明细
             单位名称                                 年末金额                                     年初金额
                                          外币金额               本币金额              外币金额                本币金额
珠江金融租赁有限公司                                              260,975,263.89
其他                                                                    22,682.31
              合计                                                260,997,946.20
（4）对外担保情况。（单位：万元）
       担保方名称               被担保方名称               担保金额           担保起始日     担保到期日      担保是否已经履行
                                                                                                                     完毕
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
中天金融集团股份有限        珠江金融租赁有限公司        35,000.00          2017-10-31      2020-10-31              否
公司
62、长期应付职工薪酬
（1）长期应付职工薪酬表
                                                                                                                   单位： 元
                     项目                               期末余额                                   期初余额
（2）设定受益计划变动情况
设定受益计划义务现值：
                                                                                                                   单位： 元
                     项目                           本期发生额                                 上期发生额
计划资产：
                                                                                                                   单位： 元
                     项目                           本期发生额                                 上期发生额
设定受益计划净负债（净资产）
                                                                                                                   单位： 元
                     项目                           本期发生额                                 上期发生额
设定受益计划的内容及与之相关风险、对公司未来现金流量、时间和不确定性的影响说明：
设定受益计划重大精算假设及敏感性分析结果说明：
其他说明：
63、专项应付款
                                                                                                                   单位： 元
       项目                 期初余额         本期增加               本期减少            期末余额              形成原因
其他说明：
64、预计负债
                                                                                                                   单位： 元
              项目                      期末余额                        期初余额                        形成原因
其他说明，包括重要预计负债的相关重要假设、估计说明：
                                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
65、递延收益
                                                                                                                   单位： 元
         项目               期初余额             本期增加           本期减少          期末余额               形成原因
政府补助                    910,877,800.00        13,203,238.60         90,000.00     923,991,038.60
合计                        910,877,800.00        13,203,238.60         90,000.00     923,991,038.60             --
涉及政府补助的项目：
                                                                                                                   单位： 元
                                              本期计入营
                               本期新增补                  本期计入其 本期冲减成                                与资产相关/
 负债项目        期初余额                     业外收入金                            其他变动      期末余额
                                 助金额                    他收益金额 本费用金额                                与收益相关
                                                  额
贵州文化广
场项目配套
                910,877,800.                                                                     910,877,800.
基础设施建                                                                                                      与收益相关
                         00
设财政补助
（备注 1）
沙湾古镇综
合项目建设
                               4,737,038.60                                                      4,737,038.60 与收益相关
财政补助（备
注 2）
棚户区改造
专项资金财
                               7,746,200.00                                                      7,746,200.00 与收益相关
政补助（备注
3）
\"云+端\"的金
融资产交易
                                270,000.00                                                        270,000.00 与资产相关
系统研发与
应用
大数据驱动
的金融资产
                                300,000.00                                           90,000.00    210,000.00 与资产相关
交易系统研
发与应用
中黔金融资
产交易中心
                                150,000.00                                                        150,000.00 与资产相关
平台业务支
撑系统研发
                910,877,800. 13,203,238.6                                                        923,991,038.
合计                                                                                 90,000.00                        --
                         00               0
其他说明：
      备注1、全资子公司中天文广开发于2014年3月24日收到贵阳市南明区财政局259,365,900.00元，于2015年11月6日收到贵
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
阳市南明区财政局297,808,800.00元，于2015年12月16日收到贵阳市南明区财政局45,712,000.00元；全资子公司中天贵阳房开
于2014年3月25日收到贵阳市云岩区财政局133,303,700.00元，于2015年11月6日收到贵阳市云岩区财政局151,412,600.00元、
于2016年3月29日收到贵阳市云岩区财政局23,274,800.00元。前述资金根据《贵阳市人民政府市长办公会议纪要》（2013年第
29次）和《贵州省人民政府专题会议纪要》（黔府专议[2014]8号）相关精神，将用于公司参与贵州文化广场项目配套基础设
施建设，以推进和加快贵州文化产业发展。
    备注2、根据四川省政府办公厅《关于鼓励川商返乡回家发展的指导意见》（川发办【2015】98号），中天（泸州）置业
于2017年12月29日收到由泸州市江阳区人民政府茜草街道办事处4,737,038.60元项目建设补助款，上述收到的资金将用于“沙
湾古镇文化旅游综合体项目”的建设。
    备注3、根据《关于下达2016年贵阳市本级中央财政城镇保障性安居工程棚户区改造专项补助资金25172万元的通知》（筑
建财【2016】296号）、《关于下达2016年度城镇保障性安居工程省级补助资金的通知》（黔财综【2016】62号）、《关于下达城
镇保障性安居工程省级补助资金的通知》（黔财综【2016】73号），中天乌当房开先后收到与“中天假日方舟棚户区改造项目”
相关的政府补助资金7,746,200.00元。
66、其他非流动负债
                                                                                                                  单位： 元
                项目                                   期末余额                                 期初余额
其他说明：
67、 其他负债
                项目                                   期末余额                                 期初余额
应付再保险合同利息                                                16,380,808.16
证券清算款                                                        65,927,701.83
递延收益                                                              118,306.67
合计                                                              82,426,816.66
68、股本
                                                                                                                   单位：元
                                                       本次变动增减（+、—）
                期初余额                                                                                       期末余额
                                 发行新股       送股         公积金转股            其他         小计
               4,696,565,036.                                                                                 4,697,664,786.
股份总数                                                                     1,099,750.00    1,099,750.00
                           00
其他说明：
       类别                     年初                   本年增加        本年减少                        年末
                       金额            比例%                                                 金额                比例%
股份总额          4,696,565,036.00          100.00     1,099,750.00                       4,697,664,786.00            100.00
   （1）本公司股本变动情况情况详见本附注一、1企业概况。
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
   （2 ）股 份质押 情况 ：截至 2017 年12 月31 日，金世旗控 股公司 持有本 公司 股份 2,108,618,945 股，占公司 总股本
4,697,664,786股的44.89%，其中已办理质押登记的总股数为1,959,796,319股，占本公司总股本4,697,664,786股的41.72%。
69、其他权益工具
（1）期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
（2）期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
                                                                                                                     单位： 元
发行在外的              期初                       本期增加                     本期减少                      期末
  金融工具       数量      账面价值         数量        账面价值          数量        账面价值         数量        账面价值
其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：
其他说明：
70、资本公积
                                                                                                                     单位： 元
         项目                  期初余额                 本期增加                    本期减少                  期末余额
资本溢价（股本溢价）           3,430,345,221.63               41,109,410.67            12,674,975.00          3,458,779,657.30
其他资本公积                      131,970,444.66               1,309,900.00            34,723,538.67            98,556,805.99
合计                           3,562,315,666.29               42,419,310.67            47,398,513.67          3,557,336,463.29
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
    资本公积（股本溢价）变动情况如下：（1）资本公积（股本溢价）增加41,109,410.67元包括：1）公司本年度股票期权
行权4,378,500份增加资本公积（股本溢价）6,385,872.00元；2）公司将本年度解锁的限制性股票及行权的股票期权对应的其
他资本公积共计34,723,538.67元转入资本公积（股本溢价）。（2）资本公积（股本溢价）本年度减少12,674,975.00元包括：1）
因本年公司股权激励对象离职，公司以每股价格1.384元注销第一批限制性股票231,250股，冲股本231,250.00元，冲资本公积
（股本溢价）88,800.00元；2）公司以每股价格5.13元注销第二批限制性股票3,047,500股，冲股本3,047,500.00元，冲资本公
积（股本溢价）12,586,175.00元。
    资本公积（其他资本公积）变动情况如下：（1）资本公积（其他资本公积）增加1,309,900.00元：公司于2013年及2015
年实施股权激励计划，根据本年度激励计划实施情况，将当期承担的股权激励对象服务成本费用1,309,900.00元计入其他资
本公积。（2）资本公积（其他资本公积）减少34,723,538.67元：公司将本年解锁的限制性股票及行权的股票期权对应的其他
资本公积共计34,723,538.67元转入资本公积（股本溢价）
71、库存股
                                                                                                                     单位： 元
         项目                  期初余额                 本期增加                    本期减少                  期末余额
限制性股票激励                    287,561,002.60                                       97,651,438.21           189,909,564.39
合计                              287,561,002.60                                       97,651,438.21           189,909,564.39
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
       库存股本年减少数为限制性股票解禁、回购注销库存股及本年分配现金股利所转销的库存股。
72、其他综合收益
                                                                                                                      单位： 元
               项目                期初余额                                   本期发生额                              期末余
                                                                                                                        额
                                                  本期所       减：前期计       减：所得    税后归属    税后归
                                                  得税前       入其他综合        税费用     于母公司    属于少
                                                  发生额       收益当期转                               数股东
                                                                  入损益
二、以后将重分类进损益的其他       320,977,57     -162,759,      -27,529.96     -40,682,8   -77,693,6   -44,354,9      243,28
综合收益                                 7.85       028.69                         74.69       60.20       63.84      3,917.6
    可供出售金融资产公允价     320,977,57     -162,759,      -27,529.96     -40,682,8   -77,693,6   -44,354,9      243,28
值变动损益                               7.85       028.69                         74.69       60.20       63.84      3,917.6
其他综合收益合计                   320,977,57     -162,759,      -27,529.96     -40,682,8   -77,693,6   -44,354,9      243,28
                                         7.85       028.69                         74.69       60.20       63.84      3,917.6
其他说明，包括对现金流量套期损益的有效部分转为被套期项目初始确认金额调整：
73、专项储备
                                                                                                                      单位： 元
           项目               期初余额                  本期增加                    本期减少                 期末余额
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
74、盈余公积
                                                                                                                      单位： 元
           项目               期初余额                  本期增加                    本期减少                 期末余额
法定盈余公积                     738,009,371.67               14,883,890.00                                    752,893,261.67
任意盈余公积                       5,395,002.70                                                                     5,395,002.70
合计                             743,404,374.37               14,883,890.00                                    758,288,264.37
盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
75、未分配利润
                                                                                                                  单位： 元
                      项目                                   本期                                   上期
调整前上期末未分配利润                                          5,875,888,828.88                         4,081,577,128.73
调整后期初未分配利润                                            5,875,888,828.88                         4,081,577,128.73
加：本期归属于母公司所有者的净利润                              2,081,549,350.87                         2,939,369,337.99
减：提取法定盈余公积                                                 14,883,890.00                         209,139,595.04
     应付普通股股利                                                 937,723,125.42                         935,918,042.80
期末未分配利润                                                  7,004,831,164.33                         5,875,888,828.88
调整期初未分配利润明细：
1)、由于《企业会计准则》及其相关新规定进行追溯调整，影响期初未分配利润 0 元。
2)、由于会计政策变更，影响期初未分配利润 0 元。
3)、由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润 0 元。
4)、由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润 0 元。
5)、其他调整合计影响期初未分配利润 0 元。
76、营业收入和营业成本
                                                                                                                  单位： 元
                                        本期发生额                                         上期发生额
           项目
                                收入                  成本                      收入                       成本
主营业务                     14,980,881,251.34       8,806,911,735.24        18,694,484,676.56          12,360,649,601.24
其他业务                       812,478,908.81         789,966,995.84            766,056,503.62             529,007,144.74
利息收入                       143,957,203.38                                        1,297,489.42
已赚保费                         -4,289,316.07
手续费及佣金                   248,722,466.72          40,245,549.39            135,207,506.30              21,622,506.15
投资收益（金融业务）           905,922,090.94
公允价值变动收益（金           179,005,832.17
融业务）
汇兑收益（金融业务）             -2,373,446.22
退保金                                                 56,142,573.75
赔付支出净额                                           76,469,695.36
提取保险合同准备金净                                  -122,922,791.04
额
保单红利支出                                             5,891,825.34
           合计              17,264,304,991.07       9,652,705,583.88        19,597,046,175.90          12,911,279,252.13
                                                                      中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 3 号—上市公司从事房地产业务》的披露要求
报告期内确认收入金额前五的项目收款信息：
                                                                                                             单位： 元
                    序号                           项目名称                                收入余额
（1）主营业务按照行业划分
                                      本期发生额                                      上期发生额
         行业名称
                              收入                   成本                     收入                    成本
房地产开发与经营           14,980,881,251.34       8,806,911,735.24        18,694,484,676.56       12,360,649,601.24
合计                       14,980,881,251.34       8,806,911,735.24        18,694,484,676.56       12,360,649,601.24
（2）主营业务按照产品划分
                                      本期发生额                                      上期发生额
         产品名称
                              收入                   成本                     收入                    成本
住宅                        5,660,824,384.68       3,494,099,364.81        10,766,330,144.75        7,905,930,451.88
公寓                          682,638,802.50        554,554,658.14            599,651,605.79          440,804,040.35
商业                        6,501,821,628.12       3,469,844,760.41         3,703,962,370.53        1,787,046,285.32
写字楼                      1,622,106,973.82       1,018,369,361.87         2,906,017,602.57        1,813,152,604.86
车库车位                      488,024,937.45        250,643,882.76            615,554,599.16          315,434,267.12
学校及其他                     25,464,524.77         19,399,707.25            102,968,353.76           98,281,951.71
合计                       14,980,881,251.34       8,806,911,735.24        18,694,484,676.56       12,360,649,601.24
（3）主营业务按照地区划分
                                      本期发生额                                      上期发生额
         地区名称
                              收入                   成本                     收入                    成本
贵州地区                   14,953,825,931.76       8,793,544,927.19        17,346,302,343.09       11,153,518,466.38
江苏地区                       27,055,319.58         13,366,808.05          1,348,182,333.47        1,207,131,134.86
合计                       14,980,881,251.34       8,806,911,735.24        18,694,484,676.56       12,360,649,601.24
（4）其他业务按照行业划分
                                      本期发生额                                      上期发生额
         行业名称
                              收入                   成本                     收入                    成本
房屋租赁                       28,950,140.32         47,406,780.29             18,018,887.79           44,002,976.23
物业管理                      332,142,145.43        311,541,078.49            262,700,742.36          243,922,502.70
健身娱乐                       44,395,729.58         32,477,802.03             40,956,955.80           27,480,903.38
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
教育服务                 100,315,789.09          77,816,894.54              81,477,552.90           60,674,577.65
酒店及餐饮服务           125,637,952.14          86,457,783.42             105,283,553.59           74,590,963.70
会议及展览等             126,468,729.77          84,891,230.64             121,281,363.78           67,705,248.49
贵阳市城乡规划馆 BT                                                         86,122,422.61
项目
非保险合同服务收入         6,387,716.61         127,214,545.85
建设管理收入              33,937,824.77          14,808,571.86              37,031,478.43            4,536,938.22
其他                      14,242,881.10           7,352,308.72              13,183,546.36            6,093,034.37
合计                     812,478,908.81         789,966,995.84             766,056,503.62          529,007,144.74
77、 利息、手续费及佣金、保险等收入及支出
（1）利息收入
           项目                  本期发生额                                        上期发生额
                         收入                    成本                      收入                     成本
存放金融同业利息收入      72,623,639.95                                      1,297,489.42
其中：自有资金存款利息    72,623,639.95                                      1,297,489.42
收入
客户资金存款利息收入
融资融券利息收入
买入返售利息收入          43,111,545.66
其中：约定购回利息收入    43,111,545.66
股权质押回购利息收入
拆出资金利息收入                      -
其他利息收入              28,222,017.77
合计                     143,957,203.38                                      1,297,489.42
（2）已赚保费
                  项目                        本期发生额                               上期发生额
保险业务收入：                                  ——                                        ——
个人险                                                     -4,385,074.00
其中：分红型
         万能型
         传统型                                            -4,385,074.00
团体险                                                        36,421.80
                                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
其中：分红型
         万能型
传统型                                                               36,421.80
保险业务收入小计                                                 -4,348,652.20
减：分保保费                                                        182,152.14
减：提取未到期责任准备金                                           -241,488.27
已赚保费净额：                                                   -4,289,316.07
（3）手续费及佣金收入与支出
           项目                         本期发生额                                       上期发生额
                         手续费及佣金收入        手续费及佣金支出         手续费及佣金收入        手续费及佣金支出
投资银行业务收入               153,726,367.81            6,640,027.84             44,262,264.76
其中：证券承销业务               62,457,310.71           2,320,892.19             27,458,490.53
         保荐服务业务             3,018,867.94
         财务顾问业务            88,250,189.16           4,319,135.65             16,803,774.23
基金管理业务收入                 19,335,837.00           8,478,631.48             17,768,851.69             44,896.01
投资咨询业务收入                 72,482,718.73          24,719,939.90             73,176,389.85          21,577,610.14
其他                              3,177,543.18            406,950.17
           合计                248,722,466.72           40,245,549.39            135,207,506.30          21,622,506.15
（4）投资收益（金融业务）
                  项目                            本期发生额                                上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益                                   2,445,011.79
处置长期股权投资产生的投资收益                                 -1,343,144.61
以公允价值计量且其变动计入当期损                            305,035,639.17
益的金融资产在持有期间的投资收益
处置以公允价值计量且其变动计入当                               6,372,817.55
期损益的金融资产取得的投资收益
持有至到期投资在持有期间取得的投                               2,168,570.84
资收益
可供出售金融资产在持有期间的投资                            590,011,862.84
收益
处置可供出售金融资产取得的投资收                                 303,991.21
益
丧失控制权后，剩余股权按公允价值重
                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
新计量产生的利得
持有银行理财产品取得的投资收益                         14,336.00
其他                                                  913,006.15
合计                                             905,922,090.94
（5）公允价值变动收益（金融业务）
                    项目                本期发生额                           上期发生额
以公允价值计量且其变动计入当期损                 179,005,832.17
益的金融资产
其中：衍生金融工具产生的公允价值变
动收益
以公允价值计量的且其变动计入当期
损益的金融负债
按公允价值计量的投资性房地产
其他
合计                                             179,005,832.17
（6）汇兑收益（金融业务）
                     项目                本期发生额                           上期发生额
汇兑收益                                              -2,373,446.22
                     合计                             -2,373,446.22
（7）退保金
                     项目                本期发生额                           上期发生额
寿险个险                                              56,142,573.75
寿险团险
                     合计                             56,142,573.75
（8）赔付支出
                     项目                本期发生额                           上期发生额
赔付支出                                              76,572,052.77
其中：分红险                                            429,990.00
         万能险                                            2,554.88
         其他（传统险、短期意外及健康                   143,937.89
险）
         年金给付                                      1,501,380.00
                                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
      满期金给付                                             74,494,190.00
减：摊回赔付支出                                               102,357.41
其中：赔款支出等                                                90,000.00
      合同终止等摊回赔付支出                                    12,357.41
                 合计                                        76,469,695.36
（9）提取保险合同准备金净额
                 项目                           本期发生额                           上期发生额
提取保险责任准备金                                       -123,019,265.42
减：摊回保险责任准备金                                          -96,474.38
                 合计                                    -122,922,791.04
1）提取保险责任准备金
保险责任准备金全部为原保险合同提取，按准备金类别划分如下：
                 项目                           本期发生额                           上期发生额
提取未决赔款准备金                                                4,324.45
提取寿险责任准备金                                       -123,027,086.87
提取长期险责任准备金                                              3,497.00
                 合计                                    -123,019,265.42
提取原保险合同未决赔款准备金按内容划分如下：
                 项目                           本期发生额                           上期发生额
已发生已报告未决赔款准备金
已发生未报告未决赔款准备金                                        4,158.14
理赔费用准备金                                                     166.31
                 合计                                             4,324.45
2）摊回保险责任准备金
                 项目                           本期发生额                           上期发生额
摊回未决赔款准备金
摊回寿险责任准备金                                             -100,610.99
摊回长期险责任准备金                                              4,136.61
                 合计                                           -96,474.38
（10）保单红利支出
                 项目                           本年发生额                           上年发生额
保单红利支出                                                  5,891,825.34
                 合计                                         5,891,825.34
                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
78、税金及附加
                                                                              单位： 元
                 项目   本期发生额                           上期发生额
营业税                           101,903,813.20                         511,666,883.85
房产税                               16,994,370.74                        13,555,842.62
城市教育费附加                       24,742,780.77                        28,851,046.39
地方教育费附加                       16,438,238.07                        19,241,632.26
城市维护建设税                       57,570,446.46                        67,416,913.60
土地使用税                            2,855,962.06                         2,855,492.43
土地增值税                      1,217,466,235.99                        838,889,685.25
副食品价格调节基金                     -973,773.54                         1,454,742.74
印花税                               52,609,282.86                         6,748,382.87
残疾人就业保障金                       724,347.07                           437,781.20
车船使用税                              56,890.91                            29,225.10
车辆购置税                                                                   18,025.64
文化事业建设费                         200,613.63
其他                                      5,519.62
合计                            1,490,594,727.84                      1,491,165,653.95
其他说明：
79、销售费用
                                                                              单位： 元
                 项目   本期发生额                           上期发生额
广告宣传费                       250,521,860.21                         136,898,739.86
职工薪酬                         103,985,577.51                         125,943,068.29
其他                             168,963,016.52                         174,897,593.80
合计                             523,470,454.24                         437,739,401.95
其他说明：
80、管理费用
                                                                              单位： 元
                 项目   本期发生额                           上期发生额
                                                  中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
职工薪酬                                263,810,343.65                          201,598,338.30
股权激励成本                                  1,309,900.00                        54,171,918.75
其他                                    354,105,967.78                          243,582,120.75
合计                                        619,226,211.43                      499,352,377.80
其他说明：
81、财务费用
                                                                                      单位： 元
                 项目          本期发生额                            上期发生额
利息支出                               2,116,507,583.61                       1,155,262,699.47
减：利息收入                                 52,468,262.34                      275,807,039.68
加：汇兑损失                                    23,804.38                            64,143.28
加：其他支出                                 23,458,459.16                         3,826,534.66
合计                                   2,087,521,584.81                         883,346,337.73
其他说明：
82、业务及管理费
                        项目          本年发生额                        上年发生额
职工薪酬                                         252,070,609.48                   30,233,971.68
投资者保护基金                                      5,687,205.73                   2,191,433.44
设备运转费                                          4,231,381.32                     813,665.01
差旅费                                             20,568,295.96                   2,335,659.66
税金                                                                                  21,712.60
业务招待费                                         23,041,027.04                   1,191,586.09
折旧及摊销                                          1,902,115.92                     893,174.96
中介及顾问费                                        3,456,913.51                     608,072.39
租赁费                                             21,344,738.78                   4,617,906.23
其他                                               33,213,531.60                   1,952,296.58
合计                                             365,515,819.34                   44,859,478.64
83、资产减值损失
                                                                                      单位： 元
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                  项目                 本期发生额                            上期发生额
一、坏账损失                                    215,924,760.77                          105,135,828.69
三、可供出售金融资产减值损失                        38,977,135.12
合计                                            254,901,895.89                          105,135,828.69
其他说明：
84、公允价值变动收益
                                                                                              单位： 元
       产生公允价值变动收益的来源      本期发生额                            上期发生额
 以公允价值计量且其变动计入当期损                                                      115,039,807.05
 益的金融资产
 其中：衍生金融工具产生的公允价值变
 动收益
 以公允价值计量的且其变动计入当期
 损益的金融负债
 按公允价值计量的投资性房地产
 其他
 合计                                                                                  115,039,807.05
其他说明：
85、投资收益
                                                                                              单位： 元
                   项目                   本期发生额                           上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益                           -17,546,085.28                     26,543,294.53
处置长期股权投资产生的投资收益                          6,993,606.14                         466,990.44
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
                                                                                            1,038,957.73
金融资产在持有期间的投资收益
处置以公允价值计量且其变动计入当期损
                                                                                             586,531.77
益的金融资产取得的投资收益
持有至到期投资在持有期间的投资收益                     45,867,650.31                      40,330,188.68
可供出售金融资产在持有期间的投资收益                   92,564,099.51                        7,133,000.00
处置可供出售金融资产取得的投资收益
持有银行理财产品取得的投资收益                          1,603,531.93                        1,890,238.13
其他
合计                                                  129,482,802.61                      77,989,201.28
                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
其他说明：
       本年度投资收益汇回不存在重大限制。
86、汇兑收益
                          项目                           本年发生额                  上年发生额
汇兑收益                                                                                      2,800,485.82
合计                                                                                         2,800,485.82
87、资产处置收益
                                                                                                单位： 元
           资产处置收益的来源               本期发生额                          上期发生额
持有待售处置组处置收益
非流动资产处置收益                                        200,000.00
其中:划分为持有待售的非流动资产处置
收益
其中:固定资产处置收益
无形资产处置收益
未划分为持有待售的非流动资产处置收
                                                          200,000.00
益
其中:固定资产处置收益
无形资产处置收益                                          200,000.00
非货币性资产交换收益
债务重组中因处置非流动资产收益
合计                                                      200,000.00
88、其他收益
                                                                                                单位： 元
           产生其他收益的来源               本期发生额                          上期发生额
教育补助                                                 5,232,100.00
合计                                                     5,232,100.00
89、营业外收入
                                                                                                单位： 元
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                                                                                           计入当期非经常性损益的金
              项目                    本期发生额                   上期发生额
                                                                                                        额
政府补助                                        3,320,575.00              27,944,845.69                        3,320,575.00
非流动资产处置利得                                   192.10                       127.56                            192.10
无法支付的款项                                                                  6,007.53
其他                                        12,222,096.10                 15,322,143.59                       12,222,096.10
合计                                        15,542,863.20                 43,273,124.37                       15,542,863.20
计入当期损益的政府补助：
                                                                                                                  单位： 元
                                                      补贴是否影 是否特殊补 本期发生金 上期发生金 与资产相关/
 补助项目       发放主体   发放原因     性质类型
                                                      响当年盈亏     贴             额             额          与收益相关
贵阳市观山
湖区商务局 贵阳市观山
                                                     否                                        2,000,000.00 与收益相关
政策扶持奖 湖区商务局
励款
金阳新区地
方留存税收                                                                                     20,131,170.5
                                                     否                                                       与收益相关
部分之财政
扶持奖励款
中央财政城
镇保障性安
                                                     否                                                       与收益相关
居工程专项
补助款
观山湖区教
育局拨付义 观山湖区教
                                                     否                                        2,518,892.00 与收益相关
务生教育事 育局
业费
100 个城市
综合体省级                                           否                                        1,550,000.00 与收益相关
专项资金
2017 年南山
区自主创新
                                                     是                         2,000,000.00                  与收益相关
产业发展专
项资金
其他政府补
                                                     是                         1,320,575.00 1,744,783.19 与收益相关
助
                                                                                               27,944,845.6
合计                 --       --           --              --        --         3,320,575.00                       --
其他说明：
                                                                 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
90、营业外支出
                                                                                                            单位： 元
                                                                                        计入当期非经常性损益的金
             项目                  本期发生额                 上期发生额
                                                                                                   额
对外捐赠                                 23,516,000.00               12,659,406.45                      23,516,000.00
非流动资产处置损失                          111,645.32                      79,548.88                     111,645.32
其他                                     19,821,888.19                 9,739,411.66                     19,821,888.19
合计                                     43,449,533.51               22,478,366.99                      43,449,533.51
其他说明：
91、所得税费用
（1）所得税费用表
                                                                                                            单位： 元
                    项目                         本期发生额                               上期发生额
当期所得税费用                                            608,430,260.49                            647,471,864.05
递延所得税费用                                            -374,681,703.45                          -159,477,126.97
合计                                                      233,748,557.04                            487,994,737.08
（2）会计利润与所得税费用调整过程
                                                                                                            单位： 元
                           项目                                                本期发生额
利润总额                                                                                          2,377,376,945.94
按法定/适用税率计算的所得税费用                                                                     594,344,236.50
子公司适用不同税率的影响                                                                           -386,418,777.44
调整以前期间所得税的影响                                                                                  721,062.73
非应税收入的影响                                                                                       -44,633,064.06
不可抵扣的成本、费用和损失的影响                                                                        79,512,464.29
使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损的影响                                                         -25,807,971.25
本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏
                                                                                                        16,042,760.58
损的影响
其他                                                                                                       -12,154.31
所得税费用                                                                                          233,748,557.04
其他说明
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
92、其他综合收益
详见附注。
93、现金流量表项目
（1）收到的其他与经营活动有关的现金
                                                                                              单位： 元
                 项目                  本期发生额                            上期发生额
代建工程款                                           47,116,874.58                        53,525,048.30
产业发展扶持基金等政府补助                           21,158,113.60                        27,644,845.69
收往来款                                                                                  64,566,680.00
票据保证金                                      400,000,000.00
代收代支房屋销售维修基金等                            6,301,759.69                         2,139,000.00
基础设施建设款                                                                        1,179,769,164.00
购房订金等                                            2,878,448.00                         1,652,061.00
其他及代收代支等                                    91,556,875.13                         67,800,221.60
合计                                            569,012,071.00                        1,397,097,020.59
收到的其他与经营活动有关的现金说明：
（2）支付的其他与经营活动有关的现金
                                                                                              单位： 元
                 项目                  本期发生额                            上期发生额
广告宣传费                                      173,535,949.23                          125,475,968.54
支往来款                                        766,768,926.87                            97,537,366.82
销售手续费                                           48,911,722.53                        85,174,516.92
退还诚意金、履约工程保证金、支付投
                                                    97,881,835.77                         47,330,706.18
标保证金及押金等
支付墙体基金及代支维修基金等                        44,910,317.47                       292,046,459.35
支付代建工程款                                                                             6,163,680.09
捐赠支出                                            23,341,000.00                         12,659,406.45
其他期间费用和其他代收代支等                        407,115,611.66                      372,591,323.66
票据保证金                                                                              100,000,000.00
退保金                                              49,142,573.75
合计                                           1,611,607,937.28                       1,138,979,428.01
                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
支付的其他与经营活动有关的现金说明：
（3）收到的其他与投资活动有关的现金
                                                                                             单位： 元
                 项目                  本期发生额                           上期发生额
利息收入                                            20,284,121.04                      130,789,544.11
理财产品到期收回                                    57,676,200.00                        78,800,000.00
定期存单收回                                                                         1,100,000,000.00
资金占用费                                          35,471,698.11                        84,326,248.34
收往来款                                            70,569,962.19
股权转让款定金                                 1,350,000,000.00
合计                                           1,534,001,981.34                      1,393,915,792.45
收到的其他与投资活动有关的现金说明：
（4）支付的其他与投资活动有关的现金
                                                                                             单位： 元
                 项目                  本期发生额                           上期发生额
购买银行理财产品                                344,476,200.00                           70,600,000.00
支往来款                                                                               166,711,609.89
办公室装修费、租金                                                                        4,378,488.00
支付股权收购款定金                             3,600,000,000.00
股权认购定金                                        50,000,000.00
定期及保证金存款增加                            296,800,000.00
其他                                                50,000,000.00
合计                                           4,341,276,200.00                        241,690,097.89
支付的其他与投资活动有关的现金说明：
（5）收到的其他与筹资活动有关的现金
                                                                                             单位： 元
                 项目                  本期发生额                           上期发生额
收往来款                                                                                 30,700,949.00
收借款保证金                                          900,000.00
合计                                                  900,000.00                         30,700,949.00
收到的其他与筹资活动有关的现金说明：
                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（6）支付的其他与筹资活动有关的现金
                                                                                                  单位： 元
                项目                       本期发生额                            上期发生额
咨询服务费                                              89,882,525.76                         96,340,000.00
融资手续费                                               5,643,521.54                            235,074.00
支往来款                                                70,700,949.00                        121,862,646.12
借款保证金                                              18,600,000.00                        400,000,000.00
合计                                                   184,826,996.30                        618,437,720.12
支付的其他与筹资活动有关的现金说明：
94、现金流量表补充资料
（1）现金流量表补充资料
                                                                                                  单位： 元
               补充资料                     本期金额                              上期金额
1．将净利润调节为经营活动现金流量：             --                                    --
净利润                                               2,143,628,388.90                      2,952,797,359.46
加：资产减值准备                                       254,901,895.89                        105,135,828.69
固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生
                                                       135,338,897.65                        134,434,033.65
物资产折旧
无形资产摊销                                             3,530,890.60                           2,127,975.71
长期待摊费用摊销                                        10,854,471.71                         16,337,962.37
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
                                                            -88,546.78                            79,421.32
的损失（收益以“－”号填列）
提取保险合同准备金净额                                -122,922,791.04
公允价值变动损失（收益以“－”号填列）                  -43,606,951.72                       -115,039,807.05
财务费用（收益以“－”号填列）                       2,079,251,145.29                      1,029,176,347.02
投资损失（收益以“－”号填列）                       -1,035,404,893.55                        -76,242,957.56
递延所得税资产减少（增加以“－”号填列）              -411,227,943.12                        -178,367,213.66
递延所得税负债增加（减少以“－”号填列）                56,205,574.60                         17,062,247.04
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
                                                     -2,852,417,003.77                       117,449,270.57
金融资产等的减少（增加以“－”号填列）
可供出售金融资产等的减少（增加以“－”
                                                      -480,200,000.00
号填列）
存货的减少（增加以“－”号填列）                     -1,911,554,260.60                       660,852,484.77
                                                                    中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
经营性应收项目的减少（增加以“－”号填
                                                           -2,913,046,009.48                      -928,339,640.67
列）
经营性应付项目的增加（减少以“－”号填
                                                           1,884,227,607.00                      -3,345,823,927.39
列）
其他                                                           1,309,900.00                         54,171,918.75
经营活动产生的现金流量净额                                 -3,201,219,628.42                       445,811,303.02
2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活
                                                      --                                    --
动：
3．现金及现金等价物净变动情况：                       --                                    --
现金的期末余额                                             6,984,248,959.95                      8,788,674,881.29
减：现金的期初余额                                         8,788,674,881.29                      6,889,709,133.76
现金及现金等价物净增加额                                   -1,804,425,921.34                     1,898,965,747.53
（2）本期支付的取得子公司的现金净额
                                                                                                        单位： 元
                                                                                   金额
本期发生的企业合并于本期支付的现金或现金等价物                                                      22,500,000.00
其中：                                                                              --
云南华盛基础设施运营管理有限责任公司*
中融人寿保险股份有限公司**
贵州中黔金融资产交易中心有限公司***                                                                 22,500,000.00
减：购买日子公司持有的现金及现金等价物                                                           1,686,398,549.36
其中：                                                                              --
云南华盛基础设施运营管理有限责任公司                                                                 9,308,336.15
中融人寿保险股份有限公司                                                                         1,616,180,718.58
贵州中黔金融资产交易中心有限公司                                                                    60,909,494.63
其中：                                                                              --
云南华盛基础设施运营管理有限责任公司
中融人寿保险股份有限公司
贵州中黔金融资产交易中心有限公司
取得子公司支付的现金净额                                                                         -1,663,898,549.36
其他说明：
   *中天城投集团本年增资云南华盛基础设施运管的12,000.00万元与云南华盛基础设施运管吸收投资收到的现金12,000.00
万元在合并层面已经相互抵消，因此云南华盛基础设施运管在购买日的现金及现金等价物余额9,308,336.15元在合并现金流
量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-9,308,336.15元。
   **针对收购中融人寿保险部分股权款项3,863,300,000.00元，贵阳金融控股已经在2015、2016年支付，因此中融人寿保险
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
在购买日的现金及现金等价物余额1,616,180,718.58元在合并现金流量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净
额-1,616,180,718.58元。
   ***针对收购贵州中黔金交部分股权，中天普惠金服于2016年度支付42,000,000.00元，于2017年度支付22,500,000.00元，
因此贵州中黔金交在购买日的现金及现金等价物余额60,909,494.63元扣减2017年度支付的现金22,500,000.00元在合并现金流
量表中体现为取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-38,409,494.63元。
（3）本期收到的处置子公司的现金净额
                                                                                                          单位： 元
                                                                                    金额
其中：                                                                               --
贵州大数据资本服务中心有限公司
友山（上海）资产管理有限公司
减：丧失控制权日子公司持有的现金及现金等价物                                                               9,882.45
其中：                                                                               --
贵州大数据资本服务中心有限公司                                                                             6,270.42
友山（上海）资产管理有限公司                                                                               3,612.03
其中：                                                                               --
贵州大数据资本服务中心有限公司
友山（上海）资产管理有限公司
处置子公司收到的现金净额                                                                                  -9,882.45
其他说明：
（4）现金和现金等价物的构成
                                                                                                          单位： 元
                   项目                            期末余额                                期初余额
一、现金                                                  6,984,248,959.95                        8,788,674,881.29
其中：库存现金                                                   1,205,354.72                          2,940,879.63
         可随时用于支付的银行存款                         6,774,568,702.39                        8,696,475,882.59
         可随时用于支付的其他货币资金                         117,403,365.50                          88,785,244.15
         结算备付金                                           91,071,537.34                            472,874.92
三、期末现金及现金等价物余额                              6,984,248,959.95                        8,788,674,881.29
其他说明：
95、所有者权益变动表项目注释
说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项：
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
96、所有权或使用权受到限制的资产
                                                                                                           单位： 元
                    项目                          期末账面价值                              受限原因
货币资金                                                     879,403,365.50 保证金、借款质押以及其他受限
存货                                                        8,017,974,867.38 借款抵押
固定资产                                                     831,083,070.74 借款质押
可供出售金融资产                                             423,380,000.00 借款质押
投资性房地产                                                      81,832,624.70 借款质押
合计                                                       10,233,673,928.32                   --
其他说明：
97、外币货币性项目
（1）外币货币性项目
                                                                                                           单位： 元
             项目                 期末外币余额                       折算汇率              期末折算人民币余额
货币资金                               --                                --                            38,768,330.77
其中：美元                                  5,933,141.13 6.5342                                        38,768,330.77
其他说明：
（2）境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币及选择
依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。
□ 适用 √ 不适用
98、套期
按照套期类别披露套期项目及相关套期工具、被套期风险的定性和定量信息：
99、其他
八、合并范围的变更
1、非同一控制下企业合并
（1）本期发生的非同一控制下企业合并
                                                                                                           单位： 元
 被购买方名 股权取得时 股权取得成 股权取得比 股权取得方              购买日     购买日的确 购买日至期 购买日至期
                                                                              中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
       称               点        本            例             式                       定依据   末被购买方 末被购买方
                                                                                                    的收入         的净利润
云南华盛基
础设施运营 2017 年 02 月 120,000,000.                                 2017 年 02 月                               -20,026,588.9
                                                51.00% 现金购买                       控制        2,135,922.33
管理有限责 28 日                        00                            28 日
任公司
中融人寿保
                2016 年 11 月 3,863,300,00                            2017 年 11 月               404,004,338. 117,612,264.
险股份有限                                      36.36% 现金购买                       控制
                17 日                  0.00                           30 日                                  61
公司
贵州中黔金
融资产交易 2017 年 10 月 68,534,000.2                                 2017 年 12 月
                                                61.65% 现金购买                       控制
中心有限公 17 日                         5                            31 日
司
其他说明：
     2017年10月22日，中融人寿保险召开2017年第三次股东大会，选举并形成第三届董事会、监事会。中融人寿保险董事会
成员共9名（包含3名独立董事），其中贵阳金融控股提名6位董事会成员（包含1名独立董事），超过董事会成员的二分之一，
并且由贵阳金融控股提名的董事、监事任职资格已于2017年11月经中国保监会批复核准。据此，贵阳金融控股已能够对中融
人寿保险的经营管理实施有效控制。
（2）合并成本及商誉
                                                                                                                     单位： 元
            合并成本            云南华盛基础设施运营管理        中融人寿保险股份有限公司      贵州中黔金融资产交易中心
                                        有限责任公司                                                  有限公司
--现金                                        120,000,000.00              3,863,300,000.00                   24,500,000.00
--购买日之前持有的股权于                                                                                     44,034,000.25
购买日的公允价值
合并成本合计                                  120,000,000.00              3,863,300,000.00                   68,534,000.25
减：取得的可辨认净资产公                      117,539,831.97              1,207,963,277.35                   38,485,490.78
允价值份额
商誉/合并成本小于取得的                         2,460,168.03              2,655,336,722.65                   30,048,509.47
可辨认净资产公允价值份额
的金额
合并成本公允价值的确定方法、或有对价及其变动的说明：
大额商誉形成的主要原因：
其他说明：
（3）被购买方于购买日可辨认资产、负债
                                                                                                                     单位： 元
                                                                       中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
                云南华盛基础设施运营管理有          中融人寿保险股份有限公司         贵州中黔金融资产交易中心有
                         限责任公司                                                             限公司
               购买日公允价     购买日账面价       购买日公允价     购买日账面价     购买日公允价     购买日账面价
                    值                 值               值               值               值                值
资产：
货币资金       129,308,336.15   129,308,336.15     1,616,180,718.   1,616,180,718.    60,909,494.63    60,909,494.63
                                                              58
应收款项        49,426,754.75    49,426,754.75
递延所得税资      650,352.04          650,352.04
产
定期存款                                           2,172,700,000.   2,172,700,000.
                                                              00
可供出售金融                                       15,204,729,032   15,204,729,032   445,080,000.00   445,080,000.00
资产                                                          .43              .43
 持有至到期                                         59,961,145.22    59,961,145.22    16,928,187.77    16,928,187.77
投资
贷款及应收款                                       4,980,000,000.   4,980,000,000.
项                                                            00
其他项目                                           2,993,680,288.   2,993,680,288.     7,897,309.36      7,897,309.36
                                                              40
负债：                                             23,705,019,948   23,705,019,948   465,440,136.31   465,440,136.31
                                                              .79              .79
应付款项          765,512.76          765,512.76                                     439,222,490.83   439,222,490.83
寿险责任准备                                       6,593,941,963.   6,593,941,963.
金                                                            66
保户储金及投                                       16,660,574,862   16,660,574,862
资款                                                          .29              .29
其他项目                                           450,503,122.84   450,503,122.84    26,217,645.48    26,217,645.48
净资产         178,619,930.18   178,619,930.18     3,322,231,235.   3,322,231,235.    65,374,855.45    65,374,855.45
                                                              84
其中：归属于                                                                          62,425,775.80    62,425,775.80
母公司的净资
产
减：少数股东    61,080,098.21    61,080,098.21     2,114,267,958.   2,114,267,958.    23,940,285.02    23,940,285.02
权益                                                          49
取得的净资产   117,539,831.97   117,539,831.97     1,207,963,277.   1,207,963,277.    38,485,490.78    38,485,490.78
                                                              35
可辨认资产、负债公允价值的确定方法：
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
     考虑到云南华盛基础设施运管 2016 年 8 月才成立，无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，故中天城
投集团按合并时点应该享有云南华盛基础设施运管净资产账面价值确认为中天城投集团应该享有的可辨认净资产的公允价
值份额。
     云南华盛基础设施运管注册资本 102,040.00 万元，中天城投集团出资 52,040 万元，占比 51%，其他股东出资 50,040
万元，占比 49%。截止 2018 年 2 月 28 日，云南华盛基础设施运管实收资本 183,443,789.06 元，其中，中天城投集团实际
出资 120,000,000 元，其他股东出资 63,443,789.06 元，剩余尚未出资部分在 2019 年 12 月 30 日前支付完毕。中天城投集
团针对云南华盛基础设施运管所享有的净资产份额 117,539,831.97 元为实际出资金额 120,000,000 元减去应该承担的净亏
损 2,460,168.03 元。
     考虑到中融人寿保险为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资
产为以公允价值计量的相关金融资产，故本集团按合并时点应该享有中融人寿保险净资产账面价值确认本集团应该享有的可
辨认净资产的公允价值份额。
     考虑到贵州中黔金交为金融企业，一方面其无实质性的重要生产经营设备及可以辨认的无形资产等，另一方面其主要资
产为以公允价值计量的相关金融资产，故中天普惠金服按合并时点应该享有贵州中黔金交净资产账面价值确认为中天普惠金
服应该享有的可辨认净资产的公允价值份额。
企业合并中承担的被购买方的或有负债：
其他说明：
（4）购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量产生的利得或损失
是否存在通过多次交易分步实现企业合并且在报告期内取得控制权的交易
□ 是 √ 否
（5）购买日或合并当期期末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明
无
（6）其他说明
无
2、同一控制下企业合并
（1）本期发生的同一控制下企业合并
                                                                                                      单位： 元
                                                              合并当期期 合并当期期
              企业合并中 构成同一控                                                    比较期间被 比较期间被
 被合并方名                                       合并日的确 初至合并日 初至合并日
              取得的权益 制下企业合     合并日                                         合并方的收 合并方的净
     称                                             定依据    被合并方的 被合并方的
                 比例      并的依据                                                        入          利润
                                                                 收入        净利润
其他说明：
                                                                             中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
（2）合并成本
                                                                                                                   单位： 元
                        合并成本
或有对价及其变动的说明：
其他说明：
（3）合并日被合并方资产、负债的账面价值
                                                                                                                   单位： 元
                                                         合并日                                   上期期末
企业合并中承担的被合并方的或有负债：
其他说明：
3、反向购买
    交易基本信息、交易构成反向购买的依据、上市公司保留的资产、负债是否构成业务及其依据、合并成本的确定、按照
权益性交易处理时调整权益的金额及其计算：
4、处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
√ 是 □ 否
                                                                                                                   单位： 元
                                                         处置价
                                                         款与处
                                                                                                          丧失控    与原子
                                                         置投资                                  按照公
                                                                                                          制权之    公司股
                                                         对应的                丧失控   丧失控   允价值
                                                                      丧失控                              日剩余    权投资
                                                丧失控   合并财                制权之   制权之   重新计
                                     丧失控                           制权之                              股权公    相关的
 子公司   股权处   股权处   股权处              制权时   务报表                日剩余   日剩余   量剩余
                                     制权的                           日剩余                              允价值    其他综
  名称    置价款   置比例   置方式              点的确   层面享                股权的   股权的   股权产
                                       时点                           股权的                              的确定    合收益
                                                定依据   有该子                账面价   公允价   生的利
                                                                      比例                                方法及    转入投
                                                         公司净                  值       值     得或损
                                                                                                          主要假    资损益
                                                         资产份                                    失
                                                                                                             设     的金额
                                                         额的差
                                                           额
贵州大
数据资                               2017 年
                                                控制权   -343,145
本服务        0.00 100.00% 转让      06 月 30
                                                转移            .61
中心有                               日
限公司
                                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
友山（上
                                   2017 年
海）资产                                      控制权     1,518,15              7,920,79 7,920,79
              1.00 70.00% 转让     09 月 30                           30.00%
管理有                                        转移             6.78                0.37       0.37
                                   日
限公司
其他说明：
是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形
□ 是 √ 否
5、其他原因的合并范围变动
说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：
     （1）本年度新纳入合并范围的公司情况
                                                     新纳入合并         持股比
                   公司名称                                                               年末净资产           本年净利润
                                                     范围的原因          例%
贵阳南明中天城投房地产开发有限公司                      新设              100.00             49,366,462.65         -633,537.35
中天城投集团广州置业有限公司                            新设              100.00
四川中天城投置业有限公司                                新设              100.00            101,960,257.87          -39,742.13
贵州金融城有限公司                                      新设              100.00                -288,055.82        -288,055.82
中天城投（贵阳）综合保税区投资开发有限公司              新设              100.00                -112,928.59        -112,928.59
中天城投（云南）城市投资开发有限责任公司                新设               75.99                -636,577.84        -636,577.84
贵州中天城市节能投资发展有限公司                        新设               60.00               2,464,565.18        -535,434.82
中天城投（泸州）置业有限公司                            新设               51.00            209,379,754.69         -620,245.31
贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）                    新设               80.00                     -162.37           -162.37
贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）                    新设               70.00                     -200.00           -200.00
中天城投有限公司                                        新设              100.00          11,910,557,294.25     -29,261,956.51
中天国富商业保理（深圳）有限公司                        新设              100.00                 -62,834.78         -62,834.78
北京数行智融科技发展有限公司                            新设               35.75                -430,417.24        -430,417.24
深圳中天佳汇股权投资管理有限公司                        新设               94.92           1,012,671,261.32      12,671,261.32
贵州大发农业发展有限公司                                新设               80.00               7,943,103.37         -56,896.63
贵州大发旅游发展有限公司                                新设               53.85               1,999,104.83            -895.17
   （2）报告期不再纳入合并范围的公司情况：无。
                                                           中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
6、其他
九、在其他主体中的权益
1、在子公司中的权益
（1）企业集团的构成
                                                                    持股比例
  子公司名称       主要经营地       注册地      业务性质                                        取得方式
                                                             直接              间接
一级子公司
贵阳金融控股有
                 贵州贵阳       贵州贵阳     房地产            100.00%                     直接投资
限公司（1）
中天城投（贵州）
普惠金融服务有 贵州贵阳         贵州贵阳     房地产            100.00%                     直接投资
限公司（2）
中天城投集团上
海股权投资基金
                 中国上海       中国上海     金融               99.95%                     直接投资
合伙企业（有限
合伙）（3）
中天城投集团有
                 贵州贵阳       贵州贵阳     房地产            100.00%                     直接投资
限公司（4）
中天国富商业保
理（深圳）有限 中国深圳         中国深圳     金融              100.00%                     直接投资
公司（5）
中天国富证券有                                                                             非同一控制下企
                 中国上海       贵州贵阳     证券               94.92%
限公司（6）                                                                                业合并
二级子公司
贵阳互联网金融
产业投资发展有 贵州贵阳         贵州贵阳     房地产                               65.00% 直接投资
限公司（7）
联合铜箔（惠州）                                                                           非同一控制下企
                广东惠州        广东惠州     制造                                100.00%
有限公司（8）                                                                              业合并
友山基金管理有                                                                             非同一控制下企
                 贵州贵阳       贵州贵阳     基金                                 70.00%
限公司（9）                                                                                业合并
中天城投集团欣
                                                                                           同一控制企业合
泰房地产开发有 贵州贵阳         贵州贵阳     房地产                              100.00%
                                                                                           并
限公司（10）
中天城投集团贵                                                                             同一控制企业合
                 贵州贵阳       贵州贵阳     房地产                              100.00%
阳房地产开发有                                                                             并
                                                         中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
限公司（11）
中天城投集团城
                                                                                       非同一控制企业
市建设有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   房地产                                100.00%
                                                                                       合并
（12）
中天城投集团物
业管理有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   物业管理                              100.00% 直接投资
（13）
中天城投集团遵
                贵州遵义    贵州遵义   房地产                                 91.00% 直接投资
义有限公司（14）
中天康养有限公
                 贵州贵阳   贵州贵阳   健身                                  100.00% 直接投资
司（15）
贵州中天南湖房
地产开发有限责 贵州贵阳     贵州贵阳   房地产                                100.00% 直接投资
任公司（16）
中天城投文化传
                贵州贵阳    贵州贵阳   文化传媒                              100.00% 直接投资
播有限公司（17）
中天城投集团商
业管理有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   管理咨询                              100.00% 直接投资
（18）
中天城投集团资
                                       矿产资源经营投
源控股有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳                                         100.00% 直接投资
                                       资
（19）
中天城投集团景
观维修有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   工程施工                              100.00% 直接投资
（20）
中天城投集团旅                         商业项目及酒店
游会展有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   的投资及经营管                        100.00% 直接投资
（21）                                 理
贵阳国际会议展
览中心有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳   会议展览                              100.00% 直接投资
（22）
中天城投集团龙
                                       工业园区开发/建
洞堡工业园股份 贵州贵阳     贵州贵阳                                          51.00% 直接投资
                                       设和经营管理等
有限公司（23）
中天城投集团乌
当房地产开发有 贵州贵阳     贵州贵阳   房地产                                100.00% 直接投资
限公司（24）
贵州市政工程有
                 贵州贵阳   贵州贵阳   市政工程                              100.00% 直接投资
限公司（25）
贵州文化产业股 贵州贵阳     贵州贵阳   文化传媒                               68.48% 直接投资
                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
份有限公司（26）
中天城投集团贵
阳国际金融中心
                 贵州贵阳   贵州贵阳   房地产                               100.00% 直接投资
有限责任公司
（27）
中天城投集团江
苏置业有限公司 江苏南京     江苏南京   房地产                               100.00% 直接投资
（28）
中天城投集团贵
州文化广场开发
                 贵州贵阳   贵州贵阳   房地产                               100.00% 直接投资
建设有限公司
（29）
中天金融集团华
北置业有限公司 中国北京     中国北京   房地产                               100.00% 直接投资
(30)
深圳市中天南方
置业有限公司     中国深圳   中国深圳   房地产                               100.00% 直接投资
（31）
中天城投集团
（贵州）地产基
                 贵州贵阳   贵州贵阳   基金                                 100.00% 直接投资
金管理中心（有
限合伙）（32）
中天城投集团
（贵州）建设管 贵州贵阳     贵州贵阳   房地产建设管理                       100.00% 直接投资
理有限公司(33)
贵阳南明中天城
投房地产开发有 贵州贵阳     贵州贵阳   房地产                               100.00% 直接投资
限公司(34)
中天城投集团广
州置业有限公司 广东广州     广东广州   房地产                               100.00% 直接投资
（35）
四川中天城投置
                四川成都    四川成都   房地产                               100.00% 直接投资
业有限公司（36）
贵州金融城有限
                 贵州贵阳   贵州贵阳   房地产                               100.00% 直接投资
公司（37）
中天城投（贵阳）
综合保税区投资
                 贵州贵阳   贵州贵阳   房地产                               100.00% 直接投资
开发有限公司
（38）
云南华盛基础设 云南昆明     云南昆明   基础设施建设                          51.00% 非同一控制企业
                                                        中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
施运营管理有限                                                                        合并
责任公司（39）
中天城投（云南）
                                       房地产、基础设
城市投资开发有 云南昆明     云南昆明                                         75.99% 直接投资
                                       施建设
限责任公司（40）
贵州大发农业发
                贵州遵义    贵州遵义   商务服务                              80.00% 直接投资
展有限公司（41）
贵州大发旅游发
                贵州遵义    贵州遵义   商务服务                              53.80% 直接投资
展有限公司（42）
深圳市中天佳汇
股权投资管理有 广东深圳     广东深圳   基金                                  94.92% 直接投资
限公司（43）
中融人寿保险股                                                                        非同一控制下企
                中国北京    中国北京   保险                                  36.36%
份有限公司（44）                                                                      业合并
贵州中黔金融资
                                                                                      非同一控制下企
产交易中心有限 贵州贵阳     贵州贵阳   其他金融                              61.65%
                                                                                      业合并
公司（45）
三级子公司
贵州农商银金融
信息服务有限公 贵州贵阳     贵州贵阳   金融服务                              65.00% 直接投资
司（46）
贵州数行科技有
                 贵州贵阳   贵州贵阳   互联网科技服务                        65.00% 直接投资
限公司（47）
深圳前海友山互
                                                                                      非同一控制下企
联网金融服务有 贵州贵阳     贵州贵阳   大数据维护                            70.00%
                                                                                      业合并
限公司（48）
大河财富基金销
                贵州贵阳    贵州贵阳   基金销售                              70.00% 直接投资
售有限公司（49）
中天城投集团楠
                                                                                      同一控制企业合
苑物业管理有限 贵州贵阳     贵州贵阳   物业管理                             100.00%
                                                                                      并
公司（50）
贵阳东盛房地产
                                                                                      同一控制企业合
开发有限公司     贵州贵阳   贵州贵阳   房地产                                62.50%
                                                                                      并
（51）
遵义众源同汇矿
                                                                                      非同一控制下企
业开发有限公司 贵州遵义     贵州遵义   矿产资源                             100.00%
                                                                                      业合并
（52）
遵义小金沟锰业
开发有限公司     贵州遵义   贵州遵义   矿产资源                              85.00% 直接投资
（53）
                                                          中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
贵阳国际生态会
议中心有限公司 贵州贵阳     贵州贵阳     会议展览                             100.00% 直接投资
（54）
毕节市润隆投资
                 贵州毕节   贵州毕节     矿产资源                             100.00% 直接投资
有限公司（55）
中天城投集团北
京置业有限公司 中国北京     中国北京     房地产                                51.00% 直接投资
（56）
贵州中天立馨房
地产经纪有限公 贵州贵阳     贵州贵阳     房地产                               100.00% 直接投资
司（57）
贵州中天信嘉房
地产开发有限公 贵州贵阳     贵州贵阳     房地产                               100.00% 直接投资
司（58）
贵州中天城市节
能投资发展有限 贵州贵阳     贵州贵阳     能源                                  60.00% 直接投资
公司（59）
贵州盛世未来城
市发展基金管理 贵州贵阳     贵州贵阳     基金                                 100.00% 直接投资
中心（60）
中天城投（泸州）
置业有限公司     四川泸州   四川泸州     房地产                                51.00% 直接投资
（61）
贵州中天尚品建
设管理中心（有 贵州贵阳     贵州贵阳     房地产建设管理                        80.00% 直接投资
限合伙）（62）
贵州中天尚城建
设管理中心（有 贵州贵阳     贵州贵阳     房地产建设管理                        70.00% 直接投资
限合伙）（63）
贵州聚盛黔资产
                                                                                        非同一控制下企
管理有限公司     贵州贵阳   贵州贵阳     商业服务                              61.65%
                                                                                        业合并
（64）
四级子公司
北京数行智融科
技发展有限公司 中国北京     中国北京     互联网科技服务                        35.75% 直接投资
（65）
赫章县野马川金
埔矿业有限公司 贵州毕节     贵州毕节     矿产资源                             100.00% 直接投资
（66）
威宁县疙瘩营驼 贵州威宁县   贵州威宁县   矿产资源                             100.00% 直接投资
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
骏煤业有限公司
（67）
贵州宏财聚盛资
                                                                                                  非同一控制下企
产管理有限公司 贵州六盘水        贵州六盘水      商业服务                                36.99%
                                                                                                  业合并
（68）
贵州黔兴汇通资
                                                                                                  非同一控制下企
产管理有限公司 贵州黔西南州      贵州黔西南州    商业服务                                31.44%
                                                                                                  业合并
（69）
在子公司的持股比例不同于表决权比例的说明：
持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位、以及持有半数以上表决权但不控制被投资单位的依据：
对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：
确定公司是代理人还是委托人的依据：
其他说明：
       （1）贵阳金融控股，原名中天城投集团贵阳国际会议展览中心有限公司，2014年11月更名为现名称。贵阳金融控股成
立于2008年12月11日，原注册资本和实收资本均为50.00万元，经过多次增资，中天欣泰房开向贵阳金融控股新增注册资本
至118,000.00万元。2014年12月，中天欣泰房开将持有的贵阳金融控股股权以118,000.00万元转让给本公司。2014年12月，本
公司以货币资金150,500.00万元及对贵阳互金产投的长期股权投资6,500.00万元对贵阳金融控股增资。增资完成后，贵阳金融
控股注册资本和实收资本均变更至275,000.00万元。2015年5月15日至2017年12月31日，本公司对贵阳金融控股多轮增资，贵
阳金融控股的注册资本由275,000.00万元增至1,510,000.00万元。截至2017年12月31日，贵阳金融控股注册资本及实收资本均
为1,510,000.00万元。
       （2）中天普惠金服，由本公司以自有资金出资人民币200,000万元独资成立，于2015年7月27日在贵阳市观山湖区工商
行政管理局领取了营业执照。截至2017年12月31日，中天普惠金服实收资本16,046.7824万元。
       （3）中天上海母基金成立于2015年2月17日，是本公司和石维国共同出资设立的有限合伙企业，成立时注册资本为
100,500.00万元，实收资本为0万元。2015年4月1日，经中天上海母基金全部新老合伙人协商，作出如下变更：同意上海虎铂
股权投资基金入伙，成为中天上海母基金的普通合伙人，执行中天上海母基金合伙事务，同意中天上海母基金的普通合伙人
石维国退伙，相关工商变更登记手续已办理完毕。截至2017年12月31日，中天上海母基金实收资本共计人民币4,576,754,032.25
元，其中，本公司缴纳4,576,754,032.25元，占中天上海母基金公司实收资本的100%。
       （4）中天城投集团，原名中天城投有限公司，于2017年1月23日成立，注册资本20亿元，由本公司独家出资设立。2017
年4月24日，经本公司第七届董事会第62次会议审议批准，本公司将旗下中天贵阳房开等29家公司股权和业务划转到中天城
投集团。截 至 2017 年12 月31日，股权划 转完成后 ，中天 城投集团的 实收资本 及注册 资本均为 20 亿元，资 本公积 为
9,939,819,250.76元。
       （5）中天国富商业保理，于2017年12月22日成立，注册资本5亿元，由本公司独家出资设立。截至2017年12月31日，
中天国富商业保理实收资本为零元。
       （6）中天国富证券，原名海际证券有限责任公司，前身为海际大和证券有限责任公司（以下简称“海际证券”），成立
于2004年9月，系由上海证券有限责任公司与日本大和证券共同出资设立的外商投资企业，属于外资参股的专业投资银行公
司。海际证券注册资本500,000,001.00元人民币，经中国证监会证监机构字[2004]50号批准，于2004年7月9日取得由商务部颁
发商外资资审字[2004]0176号批准证书，于2004年9月13日获得由国家工商行政管理总局颁发的企业法人营业执照后正式成
立。
       2014年3月，上海证券与日本大和证券签署了股权转让协议。2014年7月15日，经中国证监会沪证监许可[2014]185号核
准海际证券变更持有5%以上股权股东的批复，同意上海证券依法受让日本大和证券持有的33.33%股权。本次股权转让完成
后，上海证券持有100%的股权，海际证券成为上海证券全资子公司，企业类型变更为内资企业，同时注销海际证券的《外
                                                                   中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
商投资企业批准证书》。
       2015年12月11日，海际证券66.67%股权在上海联合产权交易所进行挂牌竞价，贵阳金融控股以301,122.031万元取得海
际证券66.67%股权。2016年3月1日，海际证券收到中国证监会上海监管局《关于核准海际证券有限责任公司变更持有5%以
上股权股东的批复》（沪证监许可【2016】23号）。2016年3月28日，海际证券完成股东变更工商登记手续，并在上海市工商
行政管理局领取了营业执照。
       根据海际证券2016年11月、2016年12月23日与贵阳金融控股签订的《产权交易（增资）合同》、《增资协议书》和修改
后的章程规定，海际证券公司申请增加注册资本人民币2,780,171,814.00元，由贵阳金融控股于2016年12月缴足，变更后的注
册资本人民币3,280,171,815.00元。本次增资已经信永中和会计师事务所进行审验，并出具XYZH/2016CDA80001号验资报告
验讫。本次增资后，贵阳金融控股持有海际证券94.92%的股权。
       2017年4月25日，本公司与贵阳金融控股签订《股权转让协议》，贵阳金融控股将所持海际证券94.92%的股权转让给本
公司。
       2017年7月，海际证券经股东会决议变更企业名称为中天国富证券有限公司。2017年8月1日，经贵阳市观山湖区工商行
政管理局核准并颁发最新企业法人营业执照。
       2017年8月15日，中天国富证券收到中国证监会贵州监管局《关于核准中天国富证券有限公司变更持有5%以上股权的
股东的批复》（黔证监发【2017】134号），对本公司依法受让中天国富证券3,113,505,148份股权（占出资总额94.92%）无异
议。
       截至2017年12月31日，中天国富证券的注册资本及实收资本情况如下：
 序号               股东名称                  注册资本                  实收资本                出资比例
   1     中天金融集团股份有限公司              3,113,505,148.00            3,113,505,148.00                94.92%
   2     上海证券有限责任公司                   166,666,667.00               166,666,667.00                5.08%
合 计                                          3,280,171,815.00            3,280,171,815.00            100.00%
       （7）贵阳互金产投是由贵阳市旅游文化产业投资（集团）有限公司（以下简称贵阳旅游文化公司）和贵阳观山湖建设
投资发展有限公司（以下简称观山湖建设公司）共同出资设立的有限责任公司，于2014年5月22日正式成立。贵阳互金产投
注册资本为5,500万元（分期出资），贵阳旅游文化公司和观山湖建设公司分别认缴出资4,000万元和1,500万元，分别占注册
资本的72.73%和27.27%。截至2014年8月23日，贵阳旅游文化公司实缴2,000万元，观山湖建设公司实缴1,500万元。
       贵阳互金产投于2014年8月13日签订增资扩股协议：原股东贵阳旅游文化公司将其出资额由4,000万元变更为2,000万元，
减少注册资本2,000万元，本公司以货币资金3,000万出资，贵阳互金产投于2014年10月27日完成企业营业执照变更，将原注
册资本5,500万元变更为6,500万元，经过本次变更后，贵阳旅游文化公司、观山湖建设公司和本公司分别认缴出资2,000万元、
1,500万元和3,000万，分别占注册资本的30.77%、23.08%和46.15%，贵阳互金产投在2014年11月1日收到本公司出资款3,000
万，已经贵州汇隆会计师事务所[黔汇隆会验字（2014）第14号]验证。
       2014年11月2日，贵阳互金产投召开股东会决议，同意注册资本由6,500万元变更为10,000万元，贵阳互金产投于2014
年11月12日变更营业执照，贵阳互金产投在2014年11月12日收到本公司出资款3,500万元，经过本次增资后，贵阳互金产投
实收资本为10,000万元，贵阳旅游文化公司、观山湖建设公司和本公司分别出资2,000万元、1,500万元和6,500万元，分别占
实收资本的20.00%、15.00%和65.00%，已经贵州汇隆会计师事务所[黔汇隆会验字（2014）第15号]验证。2014年12月，本公
司将对贵阳互金产投的长期股权投资6,500万元作为对价对贵阳金融控股进行增资。
       （8）联合铜箔，是由中科英华高技术股份有限公司（以下简称中科英华公司）和BACHFIELDLIMITED共同出资设立
的中外合资企业，于1992年11月25日正式成立。联合铜箔注册资本为6500万美元，截至2010年11月注册资本已全部缴足。2014
年BACHFIELDLIMITED将持有的联合铜箔50%股权全部转让给上海中科英华科技发展有限公司（以下简称上海中科公司），
2014年3月7日工商登记办理完毕，联合铜箔由外资企业变更为内资企业，注册资本由美元变更为人民币。2015年9月18日，
上海中科公司与西藏中科英华科技有限公司（以下简称西藏中科公司）签订《联合铜箔（惠州）有限公司股权转让合同》，
商定上海中科公司将其持有的联合铜箔50%股权以37,600.00万元转让给西藏中科公司。经过本次变更后，中科英华公司、西
藏中科公司分别认缴出资234,689,492.03元，分别占注册资本的50.00%。2015年10月，中科英华公司和西藏中科公司与本公
司下属全资子公司贵阳金融控股签订了《股权转让协议》和《股权转让补充协议》，约定通过股权转让及资产剥离的方式，
                                                                     中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文
贵阳金融控股间接收购联合铜箔持有的中融人寿20%股份，转让价款为20亿元。2015年11月24日，联合铜箔工商资料已经变
更，贵阳金融控股成为联合铜箔100%控股股东。2016年8月，贵阳金融控股对联合铜箔增资人民币1,000,000,000.00元。增资
后联合铜箔注册资本为人民币1,469,378,984.00元。
       （9）友山基金，成立于2013年3月21日。注册资本及实收资本为1,000万元，贵州臻

附件：公告原文

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