新力金融(600318)_公司公告_新力金融2017年年度报告新浪财经

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新力金融2017年年度报告（下载公告）
公告日期:2018-04-13
2017 年年度报告公司代码：600318 公司简称：新力金融安徽新力金融股份有限公司 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD 2017 年年度报告 1 / 167 2017 年年度报告重要提示一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、公司全体董事出席董事会会议。三、华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。四、公司负责人吴昊、主管会计工作负责人许圣明及会计机构负责人（会计主管人员）洪志诚声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2017年度公司实现归属于母公司所有者的净利润 -308,722,141.22 元；本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 -309,735,646.41元，累计未分配利润241,308,483.83元，本报告期内公司母公司实现净利润为 -99,021,528.28元，累计未分配利润130,217,132.06元，根据《公司章程》规定，公司本年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。六、前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况否八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否九、重大风险提示公司下属融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、P2P 网贷信息中介服务等业务均是传统金融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，共同的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。公司已经采取各种措施，管理和控制各类经营风险。公司已在本报告经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分有具体描述。敬请投资者注意上述风险。 2 / 167 2017 年年度报告十、其他 □适用 √不适用目录第一节释义..................................................................................................................................... 4 第二节公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 4 第三节公司业务概要..................................................................................................................... 7 第四节经营情况讨论与分析....................................................................................................... 11 第五节重要事项........................................................................................................................... 18 第六节普通股股份变动及股东情况 ........................................................................................... 33 第七节优先股相关情况............................................................................................................... 38 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 39 第九节公司治理........................................................................................................................... 46 第十节公司债券相关情况........................................................................................................... 48 第十一节财务报告........................................................................................................................... 49 第十二节备查文件目录................................................................................................................. 167 3 / 167 2017 年年度报告第一节释义一、释义在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义中国证监会指中国证券监督管理委员会上交所、交易所指上海证券交易所安徽证监局指中国证券监督管理委员会安徽监管局公司、本公司、新力金融指安徽新力金融股份有限公司德善小贷指合肥德善小额贷款股份有限公司德信担保指安徽德信融资担保有限公司德合典当指安徽德合典当有限公司德润租赁指安徽德润融资租赁股份有限公司德众金融指安徽德众金融信息服务有限公司海科融通指北京海科融通支付服务股份有限公司安徽省供销社指安徽省供销合作社联合社广德德善指广德德善小额贷款有限公司元、万元、亿元指人民币元、人民币万元、人民币亿元报告期指 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日第二节公司简介和主要财务指标一、公司信息公司的中文名称安徽新力金融股份有限公司公司的中文简称新力金融公司的外文名称 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD 公司的外文名称缩写 XINLI FINANCE 公司的法定代表人吴昊二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名刘洋尹晓莹联系地址安徽省合肥市祁门路1777号安徽省合肥市祁门路1777号电话 0551-63542160 0551-63542170 传真 0551-63542160 0551-63542170 电子信箱 xljrdms@xinlijinrong.cn xljrdms@xinlijinrong.cn 三、基本情况简介公司注册地址安徽省巢湖市长江西路269号公司注册地址的邮政编码公司办公地址安徽省合肥市祁门路1777号公司办公地址的邮政编码公司网址 www.xinlijinrong.cn 电子信箱 xljr@xinlijinrong.cn 4 / 167 2017 年年度报告四、信息披露及备置地点公司选定的信息披露媒体名称《上海证券报》、《证券时报》登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点公司董事会秘书办公室五、公司股票简况公司股票简况股票种类股票上市交易所股票简称股票代码变更前股票简称 A股上海证券交易所新力金融 600318 巢东股份六、其他相关资料名称华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）公司聘请的会计师事务所（境办公地址安徽省合肥市马鞍山路世纪阳光大厦 20 层内）签字会计师姓名郑磊、李鹏名称华林证券有限责任公司办公地址深圳市福田区民田路华融大厦报告期内履行持续督导职责签字的财务顾问的财务顾问万同、张迪亚主办人姓名持续督导的期间 2015 年-2017 年七、近三年主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据单位：元币种：人民币本期比上年同主要会计数据 2017年 2016年 2015年期增减 (%) 营业收入 633,236,981.90 811,302,964.12 -21.95 1,336,321,369.48 归属于上市公司股东的净利润 -308,722,141.22 162,655,550.18 -289.80 46,043,467.39 归属于上市公司股东的扣除非 -309,735,646.41 68,542,653.55 -551.89 40,976,720.56 经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净额 439,958,355.13 395,828,207.97 11.15 -1,027,527,909.47 本期末比上年 2017年末 2016年末同期末 2015年末增减（% ）归属于上市公司股东的净资产 1,007,970,437.05 1,297,462,689.83 -22.31 1,130,311,548.50 总资产 6,347,004,830.55 6,181,503,419.82 2.68 7,266,030,724.60 (二) 主要财务指标本期比上年同主要财务指标 2017年 2016年 2015年期增减(%) 基本每股收益（元／股） -0.64 0.34 -288.24 0.19 稀释每股收益（元／股） -0.64 0.34 -288.24 0.19 扣除非经常性损益后的基本每 -0.64 0.14 -557.14 0.17 5 / 167 2017 年年度报告股收益（元／股）加权平均净资产收益率（%） -27.29 13.25 减少40.54个 4.16 百分点扣除非经常性损益后的加权平 -27.38 5.58 减少32.96个 3.70 均净资产收益率（%）百分点报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 □适用 √不适用八、境内外会计准则下会计数据差异 (一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (三) 境内外会计准则差异的说明： □适用 √不适用九、 2017 年分季度主要财务数据单位：元币种：人民币第一季度第二季度第三季度第四季度（1-3 月份）（4-6 月份）（7-9 月份）（10-12 月份）营业收入 160,846,464.52 153,371,178.77 142,306,515.11 176,712,823.50 归属于上市公司股东的净利润 19,601,713.73 20,055,936.55 -68,459.58 -348,311,331.92 归属于上市公司股东的扣除非 19,275,520.10 20,026,607.09 -292,447.26 -348,745,326.34 经常性损益后的净利润经营活动产生的现金流量净额 -243,028,895.86 146,441,261.04 463,363,037.50 73,182,952.45 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用十、非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用单位:1 币种:CNY 附注非经常性损益项目 2017 年金额（如适 2016 年金额 2015 年金额用）非流动资产处置损益 654,194.72 89,242,735.49 -580,897.71 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与 3,377,587.61 4,237,979.23 10,941,688.40 公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 6 / 167 2017 年年度报告非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收 38,508.99 2,122,112.85 -406,981.87 入和支出其他符合非经常性损益定义的损 633,929.14 1,418,882.76 2,985,800.26 益项目少数股东权益影响额 -2,339,660.16 -1,445,937.44 -4,637,959.96 所得税影响额 -1,351,055.11 -1,462,876.26 -3,234,902.29 合计 1,013,505.19 94,112,896.63 5,066,746.83 十一、采用公允价值计量的项目 □适用 √不适用十二、其他 □适用 √不适用第三节公司业务概要一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁和 P2P 网贷信息中介服务。报告期内公司从事的主要业务无重大变化。（一）融资担保 7 / 167 2017 年年度报告公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于 2006 年 12 月，注册资本 2.7 亿元，为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体系成员企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位。是安徽省第一批获得融资性担保资格的专业性担保机构。目前，融资担保业务稳步发展，担保品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、建筑、批发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此同时，德信担保不断提升风险管理水平，在经营模式上积极创新，利用加入新型“政、银、担”合作体系的有利条件，积极开展新型“政、银、担”业务；本着谨慎操作的原则做好“招标贷”授信业务，为迅速崛起的安徽发挥更多更好的融资担保服务功能，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。行业情况：2017 年 8 月，国务院公布《融资担保公司监督管理条例》（以下简称《条例》），在国家层面明确了融资担保行业服务小微和“三农”融资的重要作用，以及政策扶持对于发展政策性融资担保业务的必要性。《条例》在总则和经营规则章节中制定了一系列扶持措施。包括：（1）国家推动建立政府性融资担保体系，建立“银、政、担”合作机制，扩大服务小微和“三农” 的业务规模，保持较低的费率水平；（2）各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担机制等方式，对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司提供财政支持；（3）政府支持的融资担保公司应当增强运用大数据等现代信息技术手段的能力，为小微和“三农”融资需求服务；（4）对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司，担保放大倍数上限可以提高至 15 倍；（5）被纳入政府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司，应当按照国家有关规定降低对小微企业和“三农”的融资担保费率。随着国务院《融资担保公司监督管理条例》的出台和实施，融资担保机构的发展方向加以明确。在业务风险方面，不同融资担保机构之间出现分化，地方融资担保机构在前期风险集中爆发的情况下，积极化解存量代偿风险，通过控规模、调结构，新增代偿规模有所下降，而部分全国性担保机构的业务风险有所暴露。（二）小额贷款公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于 2009 年 9 月正式成立，注册资本 3.3 亿元人民币，为第一批安徽省小额贷款试点企业。德善小贷多年来以市县及农村区域内中小企业、小微企业、个体工商户和个人为主要对象发放贷款，坚持“小额、分散、本土、特色”的贷款原则，设计了多个贷款品种，注重特色业务产品和小微无抵押贷款产品开发，经营业绩稳定，在本地区具备较为良好的客户基础，口碑信誉经过数年的市场沉淀已渐渐显著。德善小贷通过了安徽省著名商标和合肥市知名商标权威认证，是安徽省小额贷款公司协会副会长单位、中国小额贷款公司协会常务理事单位和中国小额贷款行业竞争力百强企业。2014、2015 年连续被安徽省金融办评为“AAA”级小额贷款公司，经安徽省金融办批准开展票据贴现业务、保险信托代理；向大股东定向借款；与符合条件的金融机构开展资产转让业务、资产证券化等特批业务。2017 年，德善小贷积极开展与“国字系”担保公司合作，创新发展担保贷、招标贷、供应链贷款等贷款模式，与地方政府合作共同成立有限合伙的金融服务中心（广德新力金融服务中心），开展过桥贷业务，探索与政府平台合作的 PPP 模式；在原有单纯房地产抵押的基础上，扩大了抵质押品种的范围，如股权质押、票据质押、应收账款质押，采取账户监管等方式监控资金流向，降低风险，扩大业务品种，做大资产规模。行业情况：据中国人民银行公布的《2017 年小额贷款公司行业统计数据报告》（以下简称《报告》）显示，截至 2017 年年末，全国共有小额贷款公司 8551 家，实收资本为 8270.33 亿元，从业人数 103988 人，贷款余额 9799.49 亿元。虽然 2017 年年末我国小贷公司的机构数量仍在减少，但从贷款余额来看，与 2015 年年末、2016 年年末的状况有所不同，扭转了前两年逐年递减的态势，重现增长趋势。这也从侧面印证了我国小贷公司在经历了近几年的规模持续下滑后，开始有逐步回暖的迹象。中国小额贷款协会会长向为国表示，小贷公司行业为我国实体经济发展特别是支持“三农”、小微企业和满足弱势群体金融服务的可得性等方面，发挥了重要的、不可替代的作用，成为经济新常态的重要组成部分。（三）典当公司控股子公司德合典当，成立于 2012 年 5 月，注册资金 2.2 亿元，是一家综合性典当企业。自成立以来，公司借力于科学发展理念，业务发展规模及风险管控能力位居安徽省前列，在诚信经营、上缴税金及行业服务方面多次获得多项荣誉称号，属行业标杆性企业。2017 年，安徽省典 8 / 167 2017 年年度报告当行业协会经过指标评比，德合典当凭借良好的业绩和突出的社会贡献，荣获协会授予的 “安徽省典当业（2016 年度）诚信经营先进企业”（排名第一）、“安徽省 2016 年度上缴税金（贡献度）前十名企业（排名第一）”、“安徽省 2016 年度上缴税金前十名企业（排名第一）”三项荣誉称号，在全省 353 家典当公司中综合排名居首位，起到了良好的示范和带头作用。公司目前是中国典当协会会员单位、安徽省典当协会会员单位和合肥市典当协会副会长单位。公司目前经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产（民品）质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。公司一直秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”基本理念，在业务上打造出了具有自身特色的业务品种和经营模式，侧重于风险可控的房地产抵押典当业务，选择于优质诚信度高的合作客户，定位于主要城市产品高端及品牌优质的房地产项目，创新于多样的业务合作模式，通过严格限制住宅及商业的业务占比、参考信托监管模式等等细节方法，取得了良好的经营业绩及风险管控效果。行业情况：根据商务部流通司全国典当行业监管信息系统显示，截至 2017 年 12 月，全国典当行业资产总额、负债有所增加，典当总额有所降低，盈利水平略有上升。（1）全国共有典当企业 8483 家，注册资本 1722.2 亿元；企业资产总额 1668 亿元，同比上升 1.3%；负债合计 123.2 亿元，同比上升 8.7%；所有者权益合计 1544.8 亿元,资产负债率 7.4%。（2）全行业实现典当总额 2899.7 亿元，同比下降 8.7%。其中，动产典当业务占全部业务 32.79%；房地产典当业务占 52.28%；财产权利典当业务占 14.93%。与上年业务结构比较，动产典当业务占比有所下降，房地产典当业务和财产权利典当业务占比略有上升，房地产典当仍是行业主要业务。（3）典当余额 963.7 亿元，同比上升 0.7%。典当余额占行业全部资产总额的 57.8%，根据中国人民银行网站公布的数据显示， 2017 年社会融资规模存量为 174.64 万亿元，典当余额占社会融资规模存量的 0.01%，较上年基本持平。（4）全行业实现营业收入 91.2 亿元，同比降低 5.1%。其中，主营业务收入（利息及综合服务费收入）79.6 亿元，同比降低 8.2%。实现营业利润 17 亿元，同比上升 8.6%；净利润 10.4 亿元，同比增长 3%。（5）全行业银行贷款余额 33.8 亿元，较去年降低了 10.3%，占典当企业资产总额的 2%，仍处于较低水平。表明典当企业主要利用自有资金进行经营，风险传导性较低；也反映典当企业从银行融资难度仍然较大。（6）行业逾期贷款余额 127.7 亿元，贷款逾期率为 13.3%，较上年上升 0.5 个百分点；绝当金额 32.8 亿元，绝当率 1.1%，较上年持平，企业经营风险整体处于较低水平。（四）融资租赁公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于 2013 年 5 月，注册资本为人民币 7.5 亿元，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协会副会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过近五年的快速发展，安徽德润租赁成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较大的租赁企业之一。2017 年 1 月安徽德润租赁为享受天津自贸区融资租赁公司注册融资租赁优惠政策，成立了新力德润（天津）租赁有限公司，注册资本 2 亿元，不到一年时间，业务发展迅速，已初具一定规模。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场，服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、汽车零部件、新能源、基础设施建设等民生行业，以及国家倡导的智能制造、环境治理等行业，优化公司资产结构，更进一步提高资产质量。同时，德润租赁将进一步完善扎实有效的风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风险控制措施落实到业务流程的全过程，实现社会效率和公司经济效率双丰收。行业情况：近年来，在我国转变经济发展模式、调整产业结构的大背景下，融资租赁行业实现了快速发展，成为我国现代服务业的重要组成部分。2017 年，全国融资租赁企业数量快速增加、注册资本持续增长，融资租赁合同余额稳步上升，行业呈现出稳健发展的良好态势。（1）企业数量。截至 2017 年末，全国融资租赁企业数量 9090 家（其中金融租赁公司 69 家，内资融资租赁试点企业 276 家，外资租赁公司 8745 家），较 2016 年末增长 27.8%。（2）行业实力。截至 2017 底，行业注册资金统一以 1：6.9 的平均汇率折合成人民币计算，约合 32,031 亿元，较上年底的 25,569 亿元增加 6,462 亿元，同比增长 25.3%。（3）业务总量。据中国租赁联盟和天津滨海融资租赁研究院测算，截至 2017 年底，全国融资租赁合同余额约为 60,600 亿元人民币，较 2016 年底的 53,300 亿元增加 53,300 亿元，同比增长 13.7%。目前，欧美发达国家的租赁市场渗透率一般在 15%-30%，我国的租赁市场渗透率较发达国家的水平仍然有一定差距，未来有较大发展空间。（数据来源：中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院）。 9 / 167 2017 年年度报告（五）P2P 网贷信息中介服务公司控股子公司德众金融经营 P2P 网贷信息中介业务，成立于 2014 年 4 月，注册资本 2000 万元，网上中介平台 www.dezhong365.com 于 2014 年 6 月 6 日正式上线。德众金融专业从事 P2P 网贷中介信息服务，即为借款人和投资人提供网络贷款信息中介服务。德众金融是安徽首家国资背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会首批理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位。行业情况：2017 年 P2P 网贷行业发展的核心关键词是“合规”，继 2016 年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》落地，2017 年又相继出台《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，由此形成全面的 P2P 网贷行业监管制度体系，给平台合规发展指明了方向。据行业第三方平台（网贷之家）不完全统计，截至 2017 年底，网贷行业总体贷款余额达 12245.87 亿元，全年行业成交量达 28048.49 亿元；投资人数与借款人数分别约为 1713 万人和 2243 万人，均较 2016 年有大幅增长；正常运营平台 1931 家，值得注意的是，问题平台数量骤降且占比持续降低，66.51%的平台选择良性退出。上述数据表明我国网贷行业仍保持持续稳定发展，监管成效显现，人气热度不减。 2018 年，随着互金专项整治的继续和各地备案工作的正式开展，合规和备案将仍是未来一段时间平台发展的主基调，行业发展环境将更加健康。二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 □适用 √不适用三、报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用报告期内，公司着力发展新兴金融业务，不断优化业务结构、促进各板块融合发展、发挥协同效应，以“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念为指引，以先进的互联网技术应用和稳健的风险管控措施为核心竞争力，着力打造一流的以农村金融服务为特色，以互联网金融为核心的综合性金融控股公司。主要体现在以下几方面： 1、新兴金融业务稳中有进。公司顺应监管政策和市场环境变化，在坚持健康规范发展不动摇的同时，持续从产品、风控、技术等方面多维度培育核心竞争力，积极稳步拓展业务范围和规模，保持了健康快速的发展势头。 2、资产运行质量不断提升。公司始终将风险管控作为重中之重，多措并举防控风险，着力提升资产质量，不断完善、强化风险综合防控体系并持续优化、改进；与此同时，进一步抓好存量资产处置消化工作，资产运行质量不断提升。 3、农村金融服务呈现特色。公司依托安徽省供销社背景，不断加强和供销社传统产业链及区域经济的融合，促进供销社传统产业和新兴金融业务协调发展，积极参与农村金融服务体系建设，扎实有效促进三农事业和区域经济发展。 4、平台资源优势初步显现。公司充分发挥上市公司平台资源优势，扩大资产证券化产品规模，着力优化负债结构，合理控制负债规模，降低总体融资成本。 5、融合协同效应开始发挥。公司不断促进由子公司单一经营型向复合经营服务型的转变，实现经营业务由点点合作转向圈点合作、点线合作、圈线合作，推动同类业务整合，各业务板块协同效应开始发挥，为构建全方位、多层次、专业化的金融服务体系夯实基础。 6、创新发展理念切实贯彻。公司大力推进产品创新和服务创新，努力培育自身经营特色和优势，切实做到差异化互补、高效协同、联动发展；把“创新文化”的培育作为一项重要的工作去抓，通过业务创新、管理创新、风控创新等措施积极稳健的开拓市场。 7、公司子公司自 2006 年涉足新兴金融业务以来，业务类型逐步涵盖融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、P2P 网贷信息中介服务等领域，拥有了十多年的新兴金融业务领域的运营管理经验，打造了一支年轻实干、专业性强的人才队伍，形成了完善的业务流程和风控体系，施行分级评审制度、协同调查制度、委派合规专员制度、问责制度等，强化对业务贷前、贷中、贷后全过程管理，突出全员合规意识、风险意识、责任意识，从项目尽职调查、风险审核、业务评审、资金投放、贷后回访等全过程，有效地把控业务风险。 10 / 167 2017 年年度报告第四节经营情况讨论与分析一、经营情况讨论与分析 2017 年，面对复杂严峻的经济形势、全面从严的监管环境和迫在眉睫的转型升级需要，公司按照董事会确定的战略规划和年度目标任务，团结带领全体员工凝心聚力、攻坚克难，积极应对外部环境变化，努力抓好日常经营管理，确保公司平稳健康发展。报告期内，公司实现营业总收入 6.33 亿元，同比；实现净利润-1.79 亿元，同比下降 160.29%；实现归属于上市公司股东的净利润-3.09 亿元，同比下降 289.80% 。公司业绩亏损主要系计提商誉减值准备所致。 1、主营业务稳中有进报告期内，公司始终保持战略定力，倡导各板块在坚守业态属性的前提下，积极应对困难挑战，有序探索业务协同，着力实现稳健发展，工作成绩可圈可点。（1）德信担保努力稳定与多家银行的主体合作关系，积极探索履约担保等非融资性担保业务，完成资本公积金、未分配利润转增股本事宜（2 亿元增至 2.7 亿元），有力助推“三农”和中小微企业的发展。（2）德善小贷重点梳理业务流程，逐步形成全链条的风险管理模式，资产质量持续好转；新设滨湖、庐江业务点，统筹推进区域市场规划布局；探索建立经营班子联系点制度、落实财务经理委派制度，对控股子公司开展季度审计，进一步加强监督管理；创新产品类型，广德德善转贷业务模式初步成型且运营情况良好。（3）德合典当加大经营结构转型调整力度，探索启动民品典当业务，合肥市政务区实体店于 3 月末正式营业，并开展系列宣传活动，“合掌柜”民品典当的品牌知名度日益提升。在进一步优化业务结构，强化当后管理，确保在当项目良性运行的同时，加大逾期及不良项目的清收处置力度，效果显著，企业经营状况持续好转。（4）德润租赁落实“回归租赁本源，服务实体经济”的经营思路，准确把握市场趋势，主动谋求业务创新。设立天津全资子公司，努力争取政府优惠政策，持续完善市场布局。在进一步培育汽车融资租赁业务，深入探索零售业务模式的同时，完成以未分配利润转增股本工作（5 亿元增至 7.5 亿元），进一步增强企业综合实力。（5）德众金融始终坚守“信息中介服务”定位，以“压总量、调结构”为导向，着力加强合规整改，努力探索业务转型。停止发行超限额项目，转型以住房抵押贷为主要业务产品，并探索引入省农业担保的“劝耕贷”等其他小额消费信贷产品。同时，积极履行平台责任，全力推进逾期项目的清收工作，全力做好和借款人、投资人以及担保人的沟通和舆情管理工作，努力化解各类风险。 2、管控水平持续提升一是管理改革实现新突破。整章建制有法可依。以现代化企业规章制度为指引，持续构建科学合理、切实可行的制度体系，促进企业规范化、标准化运行。调整机构设置和职责。成立审计部，在做好业务稽核的基础上，重点开展逾期项目问责工作及内控制度执行情况专项审计，强化审计监督职能。试行合规专员委派制度，大力培育合规文化，不断增强全体员工的合规意识，以进一步提升整体规范化运营水平。二是管理水平实现新提升。财务方面：通过加强委派财务经理管理，强化资金集中调度，深化财务预算管理，加大融资协调力度，不断提升财务对公司管理决策的支持能力。风险管理方面：通过建立健全风险管理制度，推行风险经理定期联席会议机制，构建多方位的风险监测平台，努力培育专业化风控人才队伍，为公司的稳健发展进一步夯实基础。信息化建设方面：加强信息化系统建设和管理，财务系统、办公自动化 OA 系统、业务管理系统已全面运行并持续优化，正积极推动融资租赁征信系统接入工作。团队和文化建设方面：通过调整薪酬管理制度，推进绩效考核体系公平公正；积极开展无偿献血、爱心捐款、女职工趣味运动会、 “新力好声音”歌唱比赛等活动，进一步丰富员工精神文化生活，凝聚员工力量，推动企业文化建设。 3、资产质量稳步改善报告期内，公司继续将风险资产处置作为关系企业生死存亡的根本大事严肃对待，持续完善清收工作配套所需的责任追究及考核激励机制，基本建立各单位权责清晰、流转及时、分工配合的立体化协作清收模式。公司就重点项目成立攻坚小组，各个击破，要求所属公司对每个存量逾期客户或项目指定责任人、制定清收计划，逐项解决。同时优化增量，初步实现了增量风险持续可控、存量问题尽快消化的良性发展局面。 4、立案调查严实以对 11 / 167 2017 年年度报告 2017 年 3 月 30 日，安徽证监局决定对公司立案调查。对此，公司上下高度重视，一是立即成立专项工作小组，积极配合监管部门的调查工作；二是深刻反思、汲取教训、引以为戒，借此机会积极开展自查自纠，认真梳理所存在的各类问题和风险，深刻剖析产生问题的根源并制订切实可行的整改方案，并扎实整改，以期达到“检查排风险、整改促提高”的目的；三是努力消化本次调查给公司运营管理所带来的融资渠道不断收窄、业务渠道日益受限、经营环境趋于恶化等影响，企业经营运行及其他各项工作逐渐恢复常态。 5、党建工作坚实有力报告期内，公司高度重视党建工作，通过深入学习贯彻党的十八大和十九大会议精神、习近平总书记系列重要讲话特别是视察安徽重要讲话精神，全面落实管党治党主体责任。扎实开展“两学一做”、“讲看齐、见行动”、“讲重作”等主题实践和专题教育活动。深入推进基层党组织标准化建设、软弱涣散党组织排查、“管党治党宽松软问题”专项治理等多项党建工作任务。认真履行社会责任，积极参与精准扶贫工作，公司全年为定点帮扶对象捐款 10 万元，公司员工捐款捐物合计 3 万余元，助其尽快脱贫。党建带群团建设成效明显，桥梁纽带作用进一步发挥，为推动公司平稳发展提供了坚强的政治保证。二、报告期内主要经营情况单位：万元币种：人民币名称主要产品或服务注册资本总资产净资产净利润德润融资租赁租赁 75,000.00 342,450.03 126,978.69 15,599.52 德善小额贷款小额贷款 33,000.00 101,948.77 79,832.41 6,926.02 德合典当典当 22,000.00 68,250.92 41,325.71 5,241.95 德众金融 P2P 2,000.00 2,877.93 2,742.00 -102.55 德信融资担保融资担保 27,000.00 44,249.59 37,930.55 1670.09 (一) 主营业务分析利润表及现金流量表相关科目变动分析表单位:元币种:人民币科目本期数上年同期数变动比例（%）营业收入 633,236,981.90 811,302,964.12 -21.95 营业成本 94,986,939.07 176,684,610.25 -46.24 销售费用 3,918,645.40 -100.00 管理费用 128,882,779.85 99,198,442.14 29.92 财务费用 83,921,228.80 108,548,630.00 -22.69 经营活动产生的现金流量净额 439,958,355.13 395,828,207.97 11.15 投资活动产生的现金流量净额 -407,272,770.11 293,645,879.78 -238.70 筹资活动产生的现金流量净额 -62,257,549.03 -769,197,157.87 91.91 1. 收入和成本分析 √适用 □不适用公司本期营业总收入较上年同期下降 21.95%、营业成本较上年同期下降 46.24%，主要系出售水泥资产及发放贷款增长规模放缓所致。 (1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况单位:元币种:人民币主营业务分行业情况 12 / 167 2017 年年度报告营业收入营业成本毛利率比毛利率分行业营业收入营业成本比上年增比上年增上年增减（%）减（%）减（%）（%）融资租赁 338,574,631.59 88,186,065.93 73.95 -10.12 -2.40 减少 2.06 个百分点小额贷款 140,113,596.19 9,390,991.81 93.30 3.74 261.01 减少 4.78 个百分点融资担保 51,642,444.88 4,298,394.81 91.68 -20.57 -26.61 增加 0.69 个百分点典当 101,542,723.70 15,155,199.05 85.08 -8.75 1.34 减少 1.49 个百分点信息中介服务 13,274,148.42 2,236.61 99.98 -56.93 -38.26 减少 0.01 个百分点主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明 □适用 √不适用 (2). 产销量情况分析表 □适用 √不适用 (3). 成本分析表单位：元分行业情况本期金本期占总上年同期额较上成本构上年同期金情况分行业本期金额成本比例占总成本年同期成项目额说明 (%) 比例(%) 变动比例(%) 融资租赁营业成本 88,186,065.93 12.11 90,359,138.35 20.23 -2.40 小额贷款营业成本 9,390,991.81 1.29 2,601,294.30 0.58 261.01 融资担保营业成本 4,298,394.81 0.59 5,857,069.81 1.31 -26.61 典当营业成本 15,155,199.05 2.08 14,954,968.74 3.35 1.34 信息中介服务营业成本 2,236.61 0.00 3,622.41 0.00 -38.26 成本分析其他情况说明 □适用 √不适用 (4). 主要销售客户及主要供应商情况 □适用 √不适用 2. 费用 √适用 □不适用科目 2017 年度 2016 年度增减比例销售费用 3,918,645.40 -100.00% 管理费用 128,882,779.85 99,198,442.14 29.92% 财务费用 83,921,228.80 108,548,630.00 -22.69% （1）销售费用较上年同期下降 100%，主要系上年同期出售水泥资产业务所致；（2）管理费用较上年同期增长 29.92%，主要系人工成本及中介机构服务费增长所致；（3）财务费用较上年同期下降 22.69%，主要系平均融资成本及规模下降所致。 3. 研发投入研发投入情况表 □适用 √不适用 13 / 167 2017 年年度报告情况说明 □适用 √不适用 4. 现金流 √适用 □不适用科目 2017 年度 2016 年度增减比例经营活动产生的现金流量净额 439,958,355.14 395,828,207.97 11.15% 投资活动产生的现金流量净额 -407,272,770.11 293,645,879.78 -238.70% 筹资活动产生的现金流量净额 -62,257,549.03 -769,197,157.87 91.91% （1）经营活动产生的现金流量净额较上年同期增长 11.15%，主要系本年投放贷款规模放缓所致；（2）投资活动产生的现金流量净额较上年同期下降 238.70%，主要系本年投资中安金融资产管理股份有限公司所致；（3）筹资活动产生的现金流量净额较上年增长 91.91%，主要系融资规模扩大所致。 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产及负债状况单位：元上期期末本期期末金本期期末数数占总资额较上期期项目名称本期期末数占总资产的上期期末数情况说明产的比例末变动比例比例（%）（%）（%）其他应收款 85,580,444.01 1.35 604,075,504.03 9.77 -85.83 主要系收回资产转让款所致一年内到期的非流 254,778,472.90 4.01 168,208,070.57 2.72 51.47 主要系一年内到期的动资产长期应收款增加所致其他流动资产 189,262,468.11 2.98 112,686,358.55 1.82 67.96 主要系本期抵债资产增加所致长期股权投资 409,674,171.72 6.45 5,450,118.69 0.09 7,416.79 主要系本期投资中安金融资产管理股份有限公司所致商誉 218,733,130.46 3.45 570,609,683.24 9.23 -61.67 主要系本期计提商誉减值所致递延所得税资产 22,762,200.10 0.36 10,545,759.47 0.17 115.84 主要系本期资产减值坏账准备计提增加所致短期借款 562,407,887.03 8.86 396,000,000.00 6.41 42.02 主要系期末短期借款增加所致预收款项 28,893,063.33 0.46 13,638,590.07 0.22 111.85 主要系公司本期预收租金较大所致应付职工薪酬 12,032,241.14 0.19 3,933,536.87 0.06 205.89 主要系人工成本增加所致应付利息 17,651,748.57 0.28 8,365,816.09 0.14 111.00 主要系融资规模增大所致一年内到期的非流 1,197,903,326.72 18.87 772,506,145.80 12.50 55.07 主要系并购贷款及 ABS 动负债融资陆续到期所致其他说明无 14 / 167 2017 年年度报告 2. 截至报告期末主要资产受限情况 □适用 √不适用 3. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 行业经营性信息分析 √适用 □不适用详见年报第三节“公司业务概要”中的“报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明”。 (五) 投资状况分析 1、对外股权投资总体分析 √适用 □不适用单位：元币种：人民币报告期内投资额上年同期投资额变动幅度 400,000,000 0 100% (1) 重大的股权投资 √适用 □不适用 2017 年 3 月 17 日，安徽省政府召开第 102 次常务会议，研究审议了安徽省第二家地方资产管理公司框架性方案，同意：安徽省投资集团控股有限公司、中润经济发展有限责任公司、安徽新力金融股份有限公司作为发起人，设立安徽省第二家地方资产管理公司，名称为安徽省中安金融资产管理股份有限公司，注册资本 40 亿元。新力金融作为发起股东之一，出资 4 亿元，持股比例占 10%。上述对外股权投资方案已经 2017 年 3 月 18 日公司第六届董事会第三十四次会议、2017 年 5 月 19 日公司 2017 年第二次临时股东大会审议通过。 2017 年 7 月 4 日，公司发布《关于投资设立的参股公司取得营业执照的公告》(公告编号：临 2017-054)，安徽省中安金融资产管理股份有限公司已办理完成工商注册登记手续，并取得工商行政管理局颁发的《营业执照》。 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 □适用 √不适用 (六) 重大资产和股权出售 □适用 √不适用 (七) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用名称主要产品或服务注册资本总资产净资产净利润德润融资租赁租赁 75,000.00 342,450.03 126,978.69 15,599.52 德善小额贷款小额贷款 33,000.00 101,948.77 79,832.41 6,926.02 德合典当典当 22,000.00 68,250.92 41,325.71 5,241.95 德众金融 P2P 2,000.00 2,877.93 2,742.00 -102.55 15 / 167 2017 年年度报告中安金融资产管理 400,000.00 406,999.49 404,795.46 5,857.86 (八) 公司控制的结构化主体情况 □适用 √不适用三、公司关于公司未来发展的讨论与分析 (一) 行业格局和趋势 √适用 □不适用 2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年。宏观来看，国家经济形势缓中趋稳、稳中向好，2017 年以来，我国经济坚持稳中求进的工作总基调，供给侧结构性改革深入推进，去产能、去库存、去杠杆有序进行，经济增长内生动力持续释放，整体呈稳中向好态势。公司需要进一步加强形势研判，准确把握以习近平同志为核心的党中央在十九大报告中针对我国经济发展的阶段性特征所作出的重大战略判断，即“我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段”，这将是公司做好当前和今后一个时期工作的根本遵循。金融政策环境复杂多变、从严趋紧，从第五次全国金融工作会议到中央经济工作会议，都是在把思想和行动统一到以习近平同志为核心的党中央分析判断和决策部署上来，为我们做好新形势下的金融工作提供了行动指南。供销社综合改革持续深化、任务艰巨，党中央、国务院高度重视供销合作社工作。习近平同志强调，在新的历史条件下，要继续办好供销合作社。2015年3月，党中央、国务院《关于深化供销合作社综合改革的决定》，对深化供销合作社综合改革做出全面部署。2017年10月，党的十九大报告和今年的中央一号文件明确提出“实施乡村振兴战略”等关于“三农”工作的新要求。金融科技创新显著加速、前景广阔，当前，以云计算、大数据、人工智能等为代表的信息技术与金融业务的融合愈加紧密快速。科技企业正在向金融科技服务和业务模式创新并重的方向转型，主流金融机构则采取了更为积极主动的姿态拥抱金融科技，主动谋求与互联网企业合作和部分业务外包。公司要主动适应金融科技蓬勃发展的新趋势，主动促进业务与科技的深度融合，不断创新金融服务产品，提升金融服务效率，强化风险管理水平。公司分行业格局与趋势详见第三节公司业务概要“一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明”。 (二) 公司发展战略 √适用 □不适用在“我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段”的趋势下，在全国金融工作防风险、强监管的环境下，作为安徽省供销社参与农村金融体系建设的一个重要平台，公司必须把服务实体经济作为根本宗旨，自觉推动金融回归本源，自觉服从服务于经济社会发展；必须把防范化解各类风险放在更加突出的位置，不断提高防控金融风险能力，保障金融安全；必须把提升资产整体质量作为重中之重，实现持续稳健发展。2018 年，公司将以“安全发展、合规发展、质量发展、稳健发展”为目标，充分发挥供销社的优势，在“实施乡村振兴战略”中积极作为，创新经营产品，完善服务方式，拓宽为农服务领域。 (三) 经营计划 √适用 □不适用 2018 年，公司总的指导思想为：全面贯彻落实党的十九大会议精神，深入学习习近平总书记系列重要讲话精神，落实公司股东大会、董事会各项战略部署，坚持“创新、协调、绿色、开放、共享”五大理念，充分发挥供销社优势，高举普惠金融旗帜，运用先进科技构建全面风险管理系统，稳健经营、提质增效，努力为促进实体经济和“三农”事业发展做出积极贡献，致力成为“以农村金融服务”为特色的标杆性现代金融服务企业。重点做好以下几方面的工作： 1、加强党建工作。着眼新时代、新形势、新要求，公司各级党组织要坚决贯彻党的十九大精神，着力提升基层党组织组织力，着力提升党建工作质量和价值创造能力，着力建设高素质专业 16 / 167 2017 年年度报告化干部队伍，着力提高把方向、管大局、保落实能力，为建设具有卓越竞争力的金融控股公司提供坚强保证。 2、聚力提质增效。通过开展提质增效工作，引导全公司着力解决影响企业发展的短板问题，进而牢固树立高质量发展意识，加强管理、深化改革，提升企业发展质量和效益。 3、推进转型升级。不断优化发展环境、不断拓展发展空间，不断强化基础支撑，不断增强发展动能。从“单兵作战”向“协同发展”、“融合发展”转型，从传统类金融企业向以农村金融服务为特色的多元化平台转型，从传统风控向运用先进科技构建全面风险管理系统转型，从粗放式管理向精细化管理转型。 4、树立文化自觉。牢固树立文化自觉，坚持整体文化观，深化对企业文化功能作用的认识，重点加强对风险文化、创新文化、合规文化、责任文化的培育，注重发挥企业文化的导向、约束、凝聚、激励、辐射和创新作用，为推动公司可持续发展提供价值引领、精神动力、道德滋养和文化支撑。 (四) 可能面对的风险 √适用 □不适用公司下属融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、P2P 网贷信息中介服务等业务均是传统金融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，共同的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。 1、市场风险利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。 2、信用风险信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司信用风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等。公司除现金以外的货币资金主要存放于信用良好的金融机构，公司认为其不存在重大的信用风险，预期不会因为对方违约而给本公司造成损失。为监控公司其他方面产生的信用风险，公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用风险进行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出规范，实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面。首先，公司严格按照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控部门对项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审会评议。对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进行动态管理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地察看、拍照取证等不同方式定期或不定期进行贷方回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告逐级提交，确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险。对于信用记录不良的客户，公司会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，因此，公司管理层认为所承担的信用风险已经大为降低。 3、流动性风险流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控短期和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时获得主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。 (五) 其他 √适用 □不适用 2018 年，公司将科学制定资金使用计划，完善预算制度。整合内部资源，合理调配资金，提高资金使用效率；积极盘活存量资产；加强与机构合作，通过项目合作对接资金，拓展融资渠道，降低融资成本；继续拓展银行授信、ABS 融资、保理融资等渠道，多方面筹集资金，满足业务发展的资金需求。 17 / 167 2017 年年度报告四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明 □适用 √不适用第五节重要事项一、普通股利润分配或资本公积金转增预案 (一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况 √适用 □不适用公司着眼于长远和可持续发展，在综合分析企业经营发展实际、股东的要求和意愿、社会资金成本、外部融资环境等因素的基础上，充分考虑公司目前及未来盈利规模、现金流量状况、发展所处的阶段等情况，建立对投资者持续、稳定的回报规划与机制，以保持利润分配政策的连续性和稳定性。公司在利润分配政策的研究论证和决策过程中，充分考虑独立董事和公众投资者的意见。公司严格按照中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金公红》、上海证券交易所《上市公司现金分红指引》及《公司章程》的规定，制定、执行现金分红政策。现金分红政策符合《公司章程》的规定和股东大会决议的要求，有明确清晰的分红标准和比例，完备的现金分红决策程序和机制，独立董事履职尽责并发挥了应有的作用，中小股东有充分表达意见和诉求的机会，充分保护了中小股东的合法权益。报告期内公司利润分配实施情况： 2017 年，根据公司于 2017 年 3 月 30 日召开的 2016 年度股东大会决议，公司 2016 年度利润分配方案为每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），共计派发现金红利约 24,200,000 元（含税）, 同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股。具体实施情况详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上刊登的《2016 年年度利润分配及资本公积金转增股本实施公告》（公告编号：2017-037）。 (二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案单位：元币种：人民币占合并报表分红年度合并报中归属于上每 10 股送每 10 股派每 10 股现金分红的分红表中归属于上市市公司普通红股数息数(元) 转增数数额年度公司普通股股东股股东的净（股）（含税）（股）（含税）的净利润利润的比率 (%) 2017 年 0 0 0 0 -308,722,141.22 2016 年 0 1.00 10 24,200,000 162,655,550.18 14.88 2015 年 0 1.00 0 24,200,000 76,000,030.96 31.84 (三) 以现金方式要约回购股份计入现金分红的情况 □适用 √不适用 (四) 报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案预案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划 □适用 √不适用 18 / 167 2017 年年度报告二、承诺事项履行情况 (一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用是是如未能否否及时履如未能及有行应说及时履承诺承诺承诺时间及时承诺背景承诺方履明未完行应说类型内容期限严行成履行明下一格期的具体步计划履限原因行盈利预安徽新承诺标的资产 2015-2017 是是测及补力投资 2015 年— 年 2017 年度实偿集团有现的经审计的限公司扣除非经常性损益后的净利润分别不低于 1.9 亿元、2.4 与重大资产重亿元、3.1 亿组相关的承诺元，若实际利润低于承诺利润，则新力投资以现金方式就未达到利润承诺数的部分对上市公司进行补偿其他安徽新公司控股股东本次增持行是是力投资及董监高计划为发生之日自 2017 年 5 集团有起 6 个月内月 2 日起 6 个限公司月内通过上海不减持其所及部分证券交易所交持有的公司董监高易系统增持公股份司股份。其中，新力投资增持金额不低于人民币 5,000 万元，不超过人其他承诺民币 1 亿元；公司董事长徐立新先生（时任）、财务总监兼董事会秘书桂晓斌先生（时任）增持金额不低于人民币 100 万元，不超过人民币 200 万元，公司总经理荣学堂先生 19 / 167 2017 年年度报告（时任）、董事许圣明先生、副总经理孙福来先生、钟钢先生（时任）、孟庆立先生（时任）、监事会主席钱元文先生、监事董飞先生、监事刘洋先生（时任）增持金额不低于人民币 50 万元，不超过人民币 100 万元。2017 年 8 月 8 日，公司控股股东新力投资拟在前期增持承诺（0.5 亿元-1.2 亿元）的基础上，于公告披露之日起 6 个月内择机增持公司股份；增持金额不低于人民币 1 亿元，不超过人民币 2 亿元。 (二) 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明 □已达到 √未达到 □不适用根据华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）出具的会审字[2018]2682 号《审计报告》，标的资产 2017 年度实现的经审计的扣除非经常性损益后的净利润 16,502.71 万元，未达到标的资产实现的经审计的扣除非经常性损益后的净利润承诺数 31,000 万元，完成率为 53.23%。原因： 1、近年来，我国经济下行压力不减，实体企业特别是中小微企业的发展面临较大困难。对此，公司作为类金融企业，高度关注宏观形势变化，以防范风险为前提，主动控制了业务规模。同时，受银行同期贷款利率下降影响，公司息费率下降，影响收益水平。 2、2017 年以来，在宏观环境持续收紧、金融去杠杆、监管环境日益趋严的大背景下，整个银行业资金成本的大幅上升，类金融公司的融资难度逐步增加，特别是小额贷款、典当行目前从商业银行获取融资的渠道几乎封闭，企业融资成本高企不下，盈利能力降低。 3、2016 年 8 月 24 日，银监会等四部委以银监会[2016]1 号文件颁布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，对网络借贷的经营行为进行了严格的规范，特别是对借款人在网贷平台融资额度进行了严格限制，并要求各信息中介平台在过渡期内完成超标项目的退出整改，这给公司下属德众金融网贷信息中介平台的运营带来了较大影响，盈利水平不及预期。三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明 □适用 √不适用 20 / 167 2017 年年度报告四、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明（一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明 □适用 √不适用（二）公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明 □适用 √不适用（三）与前任会计师事务所进行的沟通情况 □适用 √不适用（四）其他说明 □适用 √不适用五、聘任、解聘会计师事务所情况单位：元币种：人民币现聘任境内会计师事务所名称华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）境内会计师事务所报酬 700,000 境内会计师事务所审计年限名称报酬内部控制审计会计师事务所华普天健会计师事务所（特殊 300,000 普通合伙）聘任、解聘会计师事务所的情况说明 √适用 □不适用 2017 年 2 月 21 日，公司第六届董事会第三十三次会议审议通过了《关于续聘会计师事务所的议案》，拟聘任华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2017 年度财务报表的审计机构，并提请股东大会授权董事会根据公司业务和规模所需的审计工作量决定其酬金。2017 年 3 月 30 日，公司 2016 年年度股东大会审议通过了上述议案。审计期间改聘会计师事务所的情况说明 □适用 √不适用六、面临暂停上市风险的情况 (一) 导致暂停上市的原因 □适用 √不适用 (二) 公司拟采取的应对措施 □适用 √不适用七、面临终止上市的情况和原因 □适用 √不适用八、破产重整相关事项 □适用 √不适用九、重大诉讼、仲裁事项 (一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的 √适用 □不适用 21 / 167 2017 年年度报告事项概述及类型查询索引 2016 年 7 月 29 日，德润租赁与泰通工业、详见上海证券交易所网站及公司临时公告：德通电气签订《融资租赁合同》，约定由德润临 2017-103 租赁通过与泰通工业、德通电气签订《设备转让协议书》，出资购买泰通工业、德通电气自有的设备，再出租给该两公司使用。合同还就租赁期限、租赁物的所有权、租金偿付、违约金、逾期利息等作了相应约定。泰州市海润国有资产经营有限公司（以下简称“海润国资”）、王兴华、刘静为泰通工业、德通电气提供连带责任保证，分别与德润租赁签订了《法人保证合同》和《个人保证合同》。合同履行中，泰通工业、德通电气于 2017 年 7 月未按合同约定足额支付租金，构成违约。合肥市中院已于 2017 年 11 月份开庭审理本案。德润租赁诉求令泰通工业、德通电气立即共同向德润租赁支付本金 4166.67 万元并支付租息、违约金等。并要求担保方承担连带责任清偿上述债务。双方达成和解意向，德润租赁于 2017 年 11 月 3 日收到泰通工业、德通电气支付的逾期租金 833.33 万元。截至 2017 年年末在租本金余额 3750 万元。 2017 年 2 月 20 日，2017 年 2 月 21 日，深圳详见上海证券交易所网站及公司临时公告：德润与亿阳实业、亿阳股份分别签订《融资租临 2017-104 赁合同》共计 10000 万元，约定由深圳德润与亿阳实业、亿阳股份通过签订《设备转让协议书》，出资购买亿阳实业、亿阳股份自有的设备，再出租给其使用。合同还就租赁期限、租赁物的所有权、租金偿付、违约金、逾期利息等作了相应约定。亿阳信通股份有限公司（股票代码：600289，以下简称“亿阳信通”）、邓伟为亿阳实业、亿阳股份提供连带责任保证，分别与深圳德润签订了《法人保证合同》和《个人保证合同》。合同履行中，亿阳实业、亿阳股份应于 2017 年 8 月支付的租金延迟，构成违约。根据《融资租赁合同》约定，亿阳实业、亿阳股份若有一期租金拖欠达十日以上或出现第二次租金延付，深圳德润有权要求亿阳实业、亿阳股份立即支付全部未付租金及违约金、逾期利息，要求亿阳信通、邓伟作为连带责任保证人承担连带清偿责任。深圳德润于 2017 年 10 月向合肥市中院提起诉讼，诉求亿阳实业、亿阳股份共同立即向深圳德润支付本金 8333.33 万元并支付租息、违约金、逾期利息等。并要求担保方承担连带责任清偿上述债务。目前已查封承租人及保证人资产和银行帐户、应收账款等。 (二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况 √适用 □不适用 22 / 167 2017 年年度报告单位:万元币种:人民币报告期内: 诉讼（仲诉讼(仲裁）是否起诉（申诉讼(仲裁)审理结果及应诉(被申请)方诉讼（仲裁）基本情况裁)涉及形成预期末余额请）方影响金额计负债及金额安徽德润安徽皖王面粉集因客户租金出现逾期，安徽德 1,092.2 600 调解协议正常执行中。租赁团有限公司、安润于 2017 年 9 月向合肥市蜀山徽润发面业有限区人民法院提请诉讼，法院于公司、安徽皖王 2017 年 11 月予以调解。商贸有限公司、吴秀芝、吴秀娥、张传贝、张永、朱娟、朱云龙、朱长安深圳德润池州市大恒生化因客户租金出现逾期，深圳德 1,407.85 1,227.27 查封资产，起诉中，法院租赁有限公司、池州润于 2017 年 11 月向合肥市蜀尚未开庭。贵池民生融资担山区人民法院提请诉讼，法院保有限责任公已立案。司、谢海玉、潘羡霞、方陆平、潘俊彪、潘俊杰、潘旭德合典当无为县四惠大成因客户未能正常支付综合费， 1,100 1,100 调解协议正常执行中。置业有限公司、德合典当于 2017 年 9 月向合肥安徽海拓置业有市蜀山区人民法院提起诉讼，限公司、郭飞、法院于 2017 年 11 月予以调解。王松山、芦青德合典当芜湖市宏方置业因客户拖欠当金本金和综合 1,300 909.25 重组方案正在协商中，预有限公司、王中费，德合典当于 2014 年 3 月向计以房产抵债的可能性跃、穆亲林、吴合肥市中院提起诉讼，法院于较大。金凤 2014 年 6 月予以调解；后因对方不履行调解协议，人民法院将其中一担保人房产裁定抵债给我方，抵债后本金降低到 909.24 万；目前宏方置业已申请破产；破产管理人正在制定破产重组方案。德合典当彭清荣、朱金元、因客户拖欠当金本金和综合 1,275 353.76 目前已经申请强制执行。安徽福丰纺织品费，德合典当于 2014 年 7 月向有限责任公司、合肥市中院提起诉讼，已判决广德福丰银杏生胜诉。态园有限公司德合典当安徽同济置业有因客户拖欠当金本金及综合 1,500 140.23 调解协议正常执行中。限公司、宁国景费，德合典当于 2016 年 3 月向都置业有限公合肥市蜀山区人民法院提起诉司、阜阳商厦同讼，法院于 2016 年 4 月予以调济投资有限公解。司、王正年、韦秀明、韦波德合典当宁国市景都置业因客户拖欠当金本金及综合 3,000 273.82 调解协议正常执行中。有限公司、安徽费，德合典当于 2016 年 3 月向同济置业有限公合肥市蜀山区人民法院提起诉司、阜阳商厦同讼，法院于 2016 年 4 月予以调济投资有限公解。司、王正年、韦秀明、韦波 23 / 167 2017 年年度报告德合典当全椒荣邦实业有因客户拖欠当金本金及综合 1,350 300 调解协议正常执行中。限公司、杨志荣、费，德合典当于 2016 年 3 月向朱玲玲、杨烁璇、合肥市蜀山区人民法院提起诉邓飞、安徽荣鼎讼，法院于 2016 年 8 月予以调建设有限公司解。德合典当汪为春、柳星翠、因客户拖欠当金本金及综合 1,600 0 已结清。汪恒焱、怀宁县费，德合典当于 2015 年 1 月起星春矿业有限公诉，2016 年 7 月一审判决后被司告上诉，2017 年 6 月二审胜诉后申请强制执行，2017 年 12 月人民法院将抵押房产裁定抵债给我方。德合典当郭飞、安徽海拓因客户拖欠当金及综合费，德 4,000 3,500 调解协议正常执行中。置业有限公司、合典当于 2017 年 9 月向合肥市安徽龙之域投资中院提起诉讼，法院于 2017 年置业集团有限公 11 月予以调解。司、无为县四惠大成置业有限公司、王松山、芦青、江燕、陈莉德信担保安徽省金杰汽车因客户未能正常履约，德信担 1,500 568.5 目前已经申请强制执行。销售服务有限公保代偿后于 2014 年 5 月向合肥司、安徽省汇金市中院提起诉讼予以追偿，已融资担保有限公胜诉，进入执行程序。司、周金杰、何风、陈焱红德信担保安徽省巢湖瑞安因客户未能正常履约，德信担 1,500 1,500 目前已开庭，尚未判决。棉业有保代偿后于 2017 年 9 月向巢湖限公司、李家常、市中院提起诉讼，后被告南京胡金花、李建东、新一棉提起管辖权异议，合肥王茂前、杨钰、市中院驳回管辖权异议，待巢孙小柳、李家树、湖市中院判决。潘亚兰、李婧、合肥市博依棉业有限公司、巢湖市安诺鞋业有限公司、安徽省巢湖瑞玲棉业有限公司 (三) 除上述诉讼外，其余诉讼情况如下： 1、报告期内发生的单项 1000 万元以下的诉讼明细：单位：万元币种：人民币序号债务人诉讼金额期末余额进展情况 1 安徽广顺塑胶模塑科技有 840.52 461.34 3 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；8 月判决限公司胜诉；目前已经申请强制执行。 2 安徽华宇网业有限公司 568.31 354.05 4 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；7 月予以调解，现正常执行中。 3 安徽华宇网业有限公司 551.18 190.08 4 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；7 月予以调解，现正常执行中。 4 安徽省舒城三乐童车有限 948.69 370 10 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，已开庭，责任公司未判决。 5 安徽驼马蓄电池有限公司 750 500.4 11 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，已开庭，调解中。 6 安徽红棉坊贸易有限公司 800 800 10 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，未开庭。 24 / 167 2017 年年度报告 7 安徽儒阳健康产业投资有 1000 840 8 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；9 月予以限公司调解，现正常执行中。 8 荣山茶厂 950 950 12 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，未开庭。 9 其余单项 500 万元以下共 7,945.25 7,262.95 计 32 笔 2、2017 年以前发生的单项 1000 万元以下的诉讼明细：单位：万元币种：人民币序号债务人诉讼金额期末余额进展情况 1 于艳君 800 800 2016 年 6 月起诉，8 月调解结案。执行中，现进入评估拍卖阶段，抵押物评估价值约 1200 万元。 2 李军林 850 0 2016 年 9 月起诉，11 月调解结案，2017 年 12 月已结清。 3 皖西富源大麻纺织有限责任公司 586.13 344.09 2016 年 3 月起诉，8 月判决胜诉；目前已经申请强制执行。 4 安徽春天物流有限公司 589.4 103.4 2016 年 4 月起诉，12 月判决胜诉；目前，已经申请强制执行。 5 芜湖市建鑫汽车零部件有限责任 539.49 26.97 2016 年 8 起诉，2017 年 3 月判决胜诉；公司目前已经申请强制。 6 安徽恒龙硅业股份有限公司 582.53 256.01 2016 年 12 月起诉，2017 年 8 月判决胜诉，2018 年 1 月已结清。 7 匡斌 600 600 2015 年 12 月起诉，2016 年 4 月判决胜诉。正在执行过程中，以霍山房地产抵偿债务，已办理备案，预计 2018 年拿到房产证。 8 合肥国威通信工程有限公司 700 700 2016 年 8 月起诉，9 月调解结案。正在执行过程中，以合肥房地产抵偿债务，因处于三层建筑的第三层，拟在 2018 年与其他楼层协议整体对外出售。 9 马鞍山鸿运钢化玻璃有限公司 750 750 2016 年 2 月起诉，7 月已判决胜诉，案件已经进入强制执行阶段，抵押物位于马鞍山市国家级经济技术开发区，评估价值 861.03 万元。 10 安徽广景汽车销售服务有限公司 600 420 2016 年 12 月起诉，2018 年 2 月已判决胜诉，正在公告送达中。抵押物为合肥市区 3 套住宅、一套商铺。 11 安徽鸿石建设工程有限公司 670 0 2016 年 11 月起诉，2017 年 5 月已判决胜诉，2017 年 10 月已结清。 12 其余单项 500 万元以下共计 172 14,109.08 11,475.86 笔 (四) 其他说明 √适用 □不适用上述诉讼均为业务诉讼，已计提减值准备 8825.89 万元。除上述业务诉讼外，公司于 2017 年 12 月 12 日收到安徽省合肥市中级人民法院（以下简称“合肥市中院”）《应诉通知书》，王、唐等 5 人因证券虚假陈述责任纠纷申请法院判令公司赔偿合计 373,384.02 元。2018 年 1 月 26 日，合肥市中院对该案件进行第一次开庭审理，未当庭宣判。十、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情况 √适用 □不适用公司于 2017 年 3 月 28 日收到中国证券监督管理委员会安徽监管局《行政监管措施决定书》（〔2017〕9 号）《关于对安徽新力金融股份有限公司采取责令改正措施的决定》,公司子公司未按照公司制定的坏账准备计提政策对安徽省东方金河房地产开发有限公司、淮南市荣胜昕安房地产开发有限公司等公司的融资租赁应收款计提坏账准备。 25 / 167 2017 年年度报告公司于2017年3月30日收到中国证监会《调查通知书》（皖证调查通字1711号）,公司因“涉嫌违反《证券法》有关规定”被中国证监会安徽监管局立案调查。公司随即成立专项小组开展自查自纠工作，于2017年4月18日发布《安徽新力金融股份有限公司关于安徽证监局《行政监管措施决定书》中指出的六安淮南两项目的自查情况说明》，说明融资租赁应收款逾期未按坏账准备计提政策计提坏账准备的项目情况及对发现问题的整改措施。 2017年7月25日，公司发布《关于前期会计差错更正和关联交易补充确认的公告》。2017年8月8 日，公司发布《关于对2015、2016年年度报告修订说明的公告》。2017年9月5日，公司发布《关于收到大股东业绩承诺补偿款的公告》。 2017年9月18日，公司及相关当事人收到安徽证监局的《行政处罚决定书》（〔2017〕4号）, 指出公司2015年年报虚增收入和利润、未按规定履行关联交易、重大诉讼信息披露义务和重大资产购买报告书披露不准确。2017年9月，被行政处罚的董事、监事、高级管理人员申请辞去相关职务。在整改过程中，公司组织公司董事、监事、高管对《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《上市公司信息披露管理办法》、《上市公司规范运作指引》等相关法律法规及《公司章程》进行了培训，以期进一步提高公司董事、监事、高管及公司大股东的规范运作意识；对公司内控制度体系进行修订和完善，发布了《资产减值准备计提管理办法》和《信息披露事务管理制度》进一步细化相关业务操作，组织公司主要负责人、财务人员和业务人员进行培训，严格要求各子公司和各部门严格按照资产减值政策和信息披露政策执行；强化公司审计部的日常监督职能,并加强对其执行有效性的监督检查，在下半年收到了不错的效果。公司认真汲取本次行政处罚的深刻教训，将严格按照监管部门的要求，树立规范运作意识，强化内控制度的执行，加强对子公司的管理，规范会计核算，切实提高上市公司透明度，增强信息披露的严肃性和谨慎性，切实维护好投资者利益。十一、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 √适用 □不适用报告期内公司及控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。十二、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响 (一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的 √适用 □不适用事项概述查询索引为了进一步建立、健全公司长具体内容详见公司于 2017 年 9 月 1 日披露的《公司 2017 效激励机制，吸引和留住优秀人年限制性股票激励计划（草案）》、2017 年 9 月 2 日披露才，充分调动公司董事、高级管的《安徽新力金融股份有限公司第七届董事会第七次会议理人员、子公司总经理班子成员决议公告》（公告编号：临 2017-074）、2017 年 9 月 19 及核心营销骨干、公司中层管理日披露的《安徽新力金融股份有限公司 2017 年第四次临时人员及核心骨干的积极性，有效股东大会决议公告》（公告编号：临 2017-077）、2017 年地将股东利益、公司利益和核心 11 月 29 日披露的《安徽新力金融股份有限公司关于团队个人利益结合在一起，使各 2017 年限制性股票激励计划股份回购开始的公告》（公告方更紧密地合力推进公司的长远编号：临 2017-107）、2018 年 3 月 3 披露的《关于 2017 发展。年限制性股票激励计划股份回购结果公告》（公告编号：公司于 2017 年 9 月 1 日召开第临 2018-009）等相关公告。七届董事会第七次会议审议通过了《关于公司 2017 年限制性股票激励计划（草案）及其摘要的议案》、《关于公司 2017 年限制性股票激励计划实施考核管理办法的议案》、《以集中竞价交易方 26 / 167 2017 年年度报告式回购股份预案》、《关于提请公司股东大会授权董事会办理本次回购相关事宜的议案》等议案；激励计划拟向激励对象授予 1,595 万股的限制性股票，其中首次授予 164 名符合条件的激励对象 1,276 万股。公司独立董事就《关于公司 2017 年限制性股票激励计划（草案）及回购股份等相关事项》发表了独立意见同意该计划；上述事项经 2017 年 9 月 18 日公司 2017 年第四次临时股东大会审议通过。本次股份回购自 2017 年 11 月 29 日开始至 2018 年 3 月 2 日结束，目前回购股份存放于公司开立的回购专用证券账户，公司将按照规定将该股份用于 2017 年限制性股票激励计划。 (二) 临时公告未披露或有后续临时公告未披露或有后续进展的激励情况股权激励情况 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用员工持股计划情况 □适用 √不适用其他激励措施 □适用 √不适用十三、重大关联交易 (一) 与日常经营相关的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（5）关联交易情况 (二)资产或股权收购、出售发生的关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 27 / 167 2017 年年度报告 3、临时公告未披露的事项 √适用 □不适用单位：元币种：人民币交易对交易公价格司与账转经面价关让营值或关联资成评估关联关联交关转让资产产果价联交关联交易交易转让资产的易联的账面价转让价格获和值、关易内容定价评估价值结方值得财市场系类原则算的务公允型方收状价值式益况差异的较大影的原响因情况安母销 7,193,355 按照 7,193,355 15,798,000 7,193,355 现 0 无徽公售谨慎金影德司除性原结响明的商则，算资全品以第产资以三方管子外评估理公的价值有司资与账限产面价公值孰司低确认资产收购、出售发生的关联交易说明公司子公司德润租赁于 2017 年 2 月按照谨慎性原则，以中水致远评估师事务所出具的评估报告（中水致远评报字 2017 第 20004 号）确定的评估价值与账面价值孰低确认交易价格，将上述资产转让给公司母公司的全资子公司安徽德明资产管理有限公司，并收回资产转让款。本次关联交易在 2017 年度关联交易预计范围内，并履行了相关决策程序。 4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况 □适用 √不适用 (三) 共同对外投资的重大关联交易 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 28 / 167 2017 年年度报告 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用 (四) 关联债权债务往来 1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项 □适用 √不适用 2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项 □适用 √不适用 3、临时公告未披露的事项 □适用 √不适用注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（5）关联交易情况 (五) 其他 □适用 √不适用十四、重大合同及其履行情况 (一) 托管、承包、租赁事项 1、托管情况 □适用 √不适用 2、承包情况 □适用 √不适用 3、租赁情况 □适用 √不适用 (二) 担保情况 √适用 □不适用单位: 元币种: 人民币公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）担保担保担保方与发生是否是否担保担保是否担保担保上市被担担保金日期担保担保逾存在为关关联起始到期已经是否方公司保方额 (协议类型期金额反担联方关系日日履行逾期的关签署保担保完毕系日) 报告期内担保发生额合计（不包括对子公司的担保）报告期末担保余额合计（A）（不包括对子公司的担保）公司及其子公司对子公司的担保情况报告期内对子公司担保发生额合计报告期末对子公司担保余额合计（B） 571,707,900 公司担保总额情况（包括对子公司的担保）担保总额（A+B） 571,707,900 担保总额占公司净资产的比例(%) 56.72 其中：为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（C） 29 / 167 2017 年年度报告直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务担保金额（D）担保总额超过净资产50%部分的金额（E）上述三项担保金额合计（C+D+E）未到期担保可能承担连带清偿责任说明担保情况说明注：详见财务报告第十一节“财务报告”：七、合并财务报表项目注释：32短期借款、47长期借款 (三) 委托他人进行现金资产管理的情况 1、委托理财情况 (1).委托理财总体情况 □适用 √不适用其他情况 □适用 √不适用 (2).单项委托理财情况 □适用 √不适用其他情况 □适用 √不适用 (3).委托理财减值准备 □适用 √不适用 2、委托贷款情况 (1).委托贷款总体情况 □适用 √不适用其他情况 √适用 □不适用注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（8）其他：委托贷款 (2).单项委托贷款情况 □适用 √不适用其他情况 □适用 √不适用 (3).委托贷款减值准备 □适用 √不适用 3、其他情况 □适用 √不适用 (四) 其他重大合同 □适用 √不适用十五、其他重大事项的说明 √适用 □不适用重大资产重组情况：公司第六届董事会第二十八次会议及 2016 年第三次临时股东大会审议通过，公司拟以发行股份及支付现金方式购买海科融通 100%股份，同时拟向不超过 10 名符合条件的特定对象发行股份募集配套资金。 2017 年 1 月 20 日，公司收到中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书（163424 号）》。 30 / 167 2017 年年度报告 2017 年 3 月 30 日，公司收到中国证监会安徽监管局《调查通知书》（皖证调查通字 1711 号），并因此向中国证监会申请中止审查本次重大资产重组事项。鉴于本次重大资产重组的方案较为复杂，涉及 107 名交易对方，加之重组期间受到公司被监管部门立案调查而中止审核的影响，因此本次重大资产重组整体工作筹备时间超过了交易各方的预期。为了加快推进重组进程，保护全体股东的利益，公司于 2017 年 12 月 21 日召开第七届董事会第十四次会议审议通过《关于拟调整本次重大资产重组方案以及撤回发行股份及支付现金购买资产并募集配套资金暨关联交易申请文件的议案》。 2017 年 12 月 25 日，公司第七届董事会第十五次会议审议通过了《重大资产购买预案》等与本次交易方案调整的相关议案。 2018 年 3 月 23 日，公司控股股东新力投资收到本次重大资产重组交易对方北京海淀科技发展有限公司（系海科融通控股股东）的《通知函》中称“基于海科融通与新力金融在 2016 年 7 月开始重组一事历时较久、市场环境变化较大、且与最初的规划存在不确定的风险，经海科融通股东审慎评估，决定终止此次重组”。鉴于上述情况，2018 年 3 月 26 日，公司召开第七届董事会第十七次会议，根据本次重大资产重组交易对方的意见，公司董事会经审慎研究后，审议通过了《关于终止本次重大资产重组的议案》，同意终止本次重大资产重组。十六、积极履行社会责任的工作情况 (一) 上市公司扶贫工作情况 √适用 □不适用 1. 年度精准扶贫概要公司积极参与精准扶贫工作，与安徽省太和县梁庄村结对帮扶，开展基建、教育等扶贫工作，开展捐款、捐物等形式多样的活动，公司全年为定点帮扶对象捐款 10 万元，公司员工捐款捐物合计 3 万余元，助其尽快脱贫。 (二) 社会责任工作情况 √适用 □不适用公司始终坚守“服务人民、奉献社会”的企业使命，秉承“崇德互信、鼎新共赢”的企业精神，坚持在经济、社会及环境各方面均以可持续发展的方式经营，保护投资者利益，向社会提供有价值的服务。（一）回报股东报告期内，公司按照《公司法》、《证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规和上市公司治理的规范性文件的要求，树立规范运作意识，强化内控制度的执行，加强对子公司的管理，规范会计核算，切实提高上市公司透明度，增强信息披露的严肃性和谨慎性，切实维护好投资者利益。公司还实行积极、连续、稳定的利润分配政策，实现对投资者的合理投资回报。（二）回报客户报告期内，面对复杂严峻的宏观经济形势和日益激烈的市场竞争环境，公司要求所属企业始终坚守业态属性，不断创新金融产品和服务方式，尽力满足客户多样化和多层次的市场需求，增加普惠金融的有效供给。（三）成就员工优秀的人才是公司的核心竞争力，也是公司发展的第一推动力。公司秉持“关心爱护，尊重发展，成事成人”的人本理念，用蓬勃的事业吸引人才，用良好的机制使用人才，用科学的标准评价人才，用市场的机制激励人才，通过科学化、市场化、精细化的管理手段，不断加强人才队伍建设。报告期内，公司进一步推进专业化人才资源体系建设，通过市场化招聘录用了不同经营管理及业务核心岗位的专业人员 30 余名，扩充了人才队伍。人才的教育培训发展是企业可持续发展的重要保障。公司坚持以人为本，高度重视员工教育培训，围绕发展战略和团队建设需要，不断充实和完善员工教育培训体系，通过理想和能力双驱动，助力组织与个人共成长。 31 / 167 2017 年年度报告公司遵循市场化原则，不断优化和完善薪酬福利体系，逐步建立与公司发展战略相匹配、导向清晰、符合公司企业文化的激励机制，本着“以学育人、以德取人、以能定岗、以绩定薪”的原则进行分配，保障员工所得与其贡献的价值相匹配。公司还积极为员工营造和谐温暖的工作环境，组织登山比赛、户外拓展、新力好声音歌唱比赛、朗诵比赛、文艺汇演等活动，丰富员工业余生活。（四）回馈社会公司自成立之日起，便立志成为“致力民生、服务三农、助力中小微企业发展的现代金融服务业”，并极力投身无偿献血、对口扶贫等公益行动，履行企业社会责任，多次在灾难救助、支持教育等方面积极贡献力量，以行动来帮助他人，以身作则促进社会正能量的传播。 (三) 环境信息情况 1. 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明 □适用 √不适用 2. 重点排污单位之外的公司 √适用 □不适用公司为轻资产型公司，未被列入环保部门的污染严重企业名单，报告期内未发生与环境保护相关的重大事件。在业务投向方面，公司子公司为污水处理厂等客户提供了融资租赁服务，切实支持绿色产业发展。在内部管理方面，公司积极推行绿色办公和无纸化办公。 3. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 其他说明 □适用 √不适用十七、可转换公司债券情况 (一) 转债发行情况 □适用 √不适用 (二) 报告期转债持有人及担保人情况 □适用 √不适用 (三) 报告期转债变动情况 □适用 √不适用报告期转债累计转股情况 □适用 √不适用 (四) 转股价格历次调整情况 □适用 √不适用 (五) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排 □适用 √不适用 (六) 转债其他情况说明 □适用 √不适用 32 / 167 2017 年年度报告第六节普通股股份变动及股东情况一、普通普通股股普通股股本变动情况 (一) 普通股股份变动情况表 1、普通股股份变动情况表单位：股本次变动前本次变动增减（＋，－）本次变动后发比比行送其数量例公积金转股小计数量例新股他 (%) (%) 股一、有限售条件股份 1、国家持股 2、国有法人持股 3、其他内资持股其中：境内非国有法人持股境内自然人持股 4、外资持股其中：境外法人持股境外自然人持股二、无限售 242,000,000 242,000,000 242,000,000 484,000,000 条件流通股份 1、人民币 242,000,000 242,000,000 242,000,000 484,000,000 普通股 2、境内上市的外资股 3、境外上市的外资股 4、其他三、普通股 242,000,000 242,000,000 242,000,000 484,000,000 股份总数 33 / 167 2017 年年度报告 2、普通股股份变动情况说明 √适用 □不适用经华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）对我公司 2016 年度财务报告出具的审计报告，2016 年度母公司累计可供分配净利润 253,438,660.34 元。2016 年度拟以 2016 年年底总股本 242,000,000 股为基数，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），共计派发现金红利约 24,200,000 元（含税）,同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股，股本由 242,000,000 股转增为 484,000,000 股。上述事项经公司第六届董事会第三十三次会议和 2016 年度股东大会审议通过，详见 2017 年 2 月 22 日和 2017 年 3 月 31 日刊登在《上海证券报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的（临时公告 2017-013 号）号和《2016 年年度股东大会决议公告》。《2016 年度利润分配及资本公积金转增股本实施公告》（临时公告 2017—037 号）于 2017 年 4 月 27 日披露在《上海证券报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）, 2017 年 5 月 3 日为现金分红股权登记日，5 月 4 日为现金红利发放日。 3、普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有） √适用 □不适用本年资本公积转增股本对 2016 年度财务指标的影响如下：财务指标转增前转增后基本每股收益（元／股） 0.67 0.34 稀释每股收益（元／股） 0.67 0.34 扣除非经常性损益后的基本 0.28 0.14 每股收益（元／股）每股净资产（元／股） 5.36 2.68 4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容 □适用 √不适用 (二) 限售股份变动情况 □适用 √不适用二、证券发行与上市情况 (一)截至报告期内证券发行情况 □适用 √不适用截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）： □适用 √不适用 (二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况 □适用 √不适用 (三)现存的内部职工股情况 □适用 √不适用三、股东和实际控制人情况 (一) 股东总数截止报告期末普通股股东总数(户) 19,646 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总 17,139 数(户) 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 34 / 167 2017 年年度报告年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） (二) 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位:股前十名股东持股情况持质押或冻结情况有有限售股股东名称期末持股数比例股东报告期内增减条份（全称）量 (%) 数量性质件状股态份数量安徽新力投资集团有限公 10,687,941 111,063,907 22.95 质 106,554,994 国有司押法人华泰证券资管－招商银行 53,240,000 11 未知－华泰家园 3 号集合资产无管理计划安徽海螺水泥股份有限公 -7,240,000 36,331,400 7.51 国有无司法人张敬红 34,160,000 7.06 未未知知钟幸华 14,585,684 3.01 未未知知翟良慧 13,786,706 2.85 未未知知刘和平 12,827,122 2.65 未未知知詹福康 4,456,256 0.92 未未知知陆苏香 2,513,800 0.52 未未知知安徽新力金融股份有限公 2,000,000 0.41 国有无司回购专用证券账户法人前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件流通股的股份种类及数量股东名称数量种类数量安徽新力投资集团有限公司 111,063,907 人民币普 111,063,907 通股华泰证券资管－招商银行－华泰家园 3 号 53,240,000 人民币普 53,240,000 集合资产管理计划通股安徽海螺水泥股份有限公司 36,331,400 人民币普 36,331,400 通股张敬红 34,160,000 人民币普 34,160,000 通股 35 / 167 2017 年年度报告钟幸华 14,585,684 人民币普 14,585,684 通股翟良慧 13,786,706 人民币普 13,786,706 通股刘和平 12,827,122 人民币普 12,827,122 通股詹福康 4,456,256 人民币普 4,456,256 通股陆苏香 2,513,800 人民币普 2,513,800 通股安徽新力金融股份有限公司回购专用证券 2,000,000 人民币普 2,000,000 账户通股上述股东关联关系或一致行动的说明无表决权恢复的优先股股东及持股数量的说无明前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 □适用 √不适用 (三) 战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东 □适用 √不适用四、控股股东及实际控制人情况 (一) 控股股东情况 1 法人 √适用 □不适用名称安徽新力投资集团有限公司单位负责人或法定代表人徐立新成立日期 2010 年 8 月 12 日主要经营业务股权投资及管理、项目投资及管理、受托资产管理；企业管理咨询、投资顾问、财税顾问；企业形象策划；物业管理。报告期内控股和参股的其他境内无外上市公司的股权情况其他情况说明无 2 自然人 □适用 √不适用 3 公司不存在控股股东情况的特别说明 □适用 √不适用 4 报告期内控股股东变更情况索引及日期 □适用 √不适用 5 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 36 / 167 2017 年年度报告 (二) 实际控制人情况 1 法人 √适用 □不适用名称安徽省供销商业总公司单位负责人或法定代表人吴良斯成立日期 1992 年 7 月 24 日主要经营业务农业生产资料、农副产品（不含棉花、粮食）、干鲜果品、日用杂品、日用百货、针纺织品、五金、建材、普通机械销售；仓储，商业信息、技术咨询服务；经营本系统商品进出口业务，接受本系统单位委托代理进出口业务，经营本系统技术进口业务，承办中外合资、合作及三来一补、易贷贸易、转口贸易业务，房屋租赁。报告期内控股和参股的其他境内无外上市公司的股权情况其他情况说明系集体所有制企业 2 自然人 □适用 √不适用 3 公司不存在实际控制人情况的特别说明 □适用 √不适用 4 报告期内实际控制人变更情况索引及日期 □适用 √不适用 5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 37 / 167 2017 年年度报告 6 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司 □适用 √不适用 (三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍 □适用 √不适用五、其他持股在百分之十以上的法人股东 √适用 □不适用单位：元币种：人民币单位负责人主要经营业法人股东名组织机构或法定代表成立日期注册资本务或管理活称代码人动等情况华泰证券资管－招商银行－华泰家 2014-10- 统一社会信用代码证券资产管张海波 1,000,000,000 园 3 号集合 16 9131000031259002J 理业务资产管理计划情况说明无六、股份限制减持情况说明 □适用 √不适用第七节优先股相关情况 □适用 √不适用 38 / 167 2017 年年度报告第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况一、持股变动情况及报酬情况 (一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 √适用 □不适用单位：股年度内报告期内从是否在公司性任期起始日任期终止日年初持年末持股股份增公司获得的关联方获取姓名职务(注) 年龄增减变动原因别期期股数数减变动税前报酬总报酬量额（万元）董事长（时徐立新男 52 2015-08-25 2017-09-07 0 86,500 86,500 二级市场增持是任）董事、总经理荣学堂男 53 2015-11-24 2017-09-07 0 38,000 38,000 二级市场增持 99.91 是（时任）王彪董事（时任）男 54 2014-06-18 2017-02-21 0 0 0 是独立董事（时陈茂浏男 51 2015-03-12 2017-09-07 0 0 0 4.5 否任）独立董事（时王家斌男 59 2015-03-12 2017-09-07 0 0 0 4.5 否任）监事会主席齐生立男 53 2014-06-18 2017-03-30 0 0 0 是（时任）段佑君监事（时任）男 44 2015-03-12 2017-03-30 0 0 0 是职工监事（时章厚平男 52 2014-06-18 2017-03-30 0 0 0 是任）财务总监兼桂晓斌董事会秘书男 43 2015-11-24 2017-09-18 0 75,000 75,000 二级市场增持 90.41 是（时任）副总经理（时钟钢男 48 2015-11-24 2017-09-18 0 41,400 41,400 二级市场增持 57.51 否任）副总经理（时孟庆立男 47 2015-11-24 2017-09-18 0 41,600 41,600 二级市场增持 63.89 否任） 39 / 167 2017 年年度报告吴昊董事长男 42 2017-09-18 2020-03-30 0 0 0 是董事、副总经许圣明理（主持工男 53 2017-03-30 2020-03-30 0 42,600 42,600 二级市场增持 38.16 否作）黄继立董事男 50 2017-09-18 2020-03-30 0 0 是黄攸立独立董事男 63 2017-09-18 2020-03-30 1.5 否刘平独立董事男 55 2017-09-18 2020-03-30 1.5 否孙福来副总经理男 52 2017-03-30 2020-03-30 0 50,000 50,000 二级市场增持 57.66 否刘洋董事会秘书男 35 2017-09-18 2020-03-30 60,000 60,000 二级市场增持 25.99 否洪志诚财务负责人男 50 2017-09-18 2020-03-30 2.98 否钱元文监事会主席男 56 2017-03-30 2020-03-30 0 60,000 60,000 二级市场增持是董飞监事男 44 2017-03-30 2020-03-30 0 36,500 36,500 二级市场增持 24.74 否张悦职工监事女 36 2017-09-13 2020-03-30 1.66 是合计 / / / / / 531,600 531,600 / 474.91 / 姓名主要工作经历曾任安徽辉隆农资集团副总裁；现任安徽新力投资集团有限公司董事长，2015 年 8 月-2017 年 9 月起任安徽新力金融股份有限公司董徐立新事长。曾任安徽省天诚商贸有限公司董事长兼总经理；合肥德善小额贷款股份有限公司董事、总经理；广德德善、马鞍山德善、滁州德善小荣学堂额贷款有限公司董事长；现任安徽新力投资集团有限公司副董事长，2015 年 3 月-2017 年 9 月任安徽新力金融股份有限公司副总经理、总经理、董事。高级经济师。历任宁国水泥厂电气仪表科技术员；赴伊拉克北京承运工厂运行工程师；宁国水泥厂计量自动化室技术主管、工段长；计量自动化处处长助理、副处长、处长；海螺集团发展部副部长、装备部副部长、自动化所所长；铜陵海螺水泥公司副总经理；兴安王彪海螺水泥有限公司董事长、总经理；兴业海螺水泥有限公司董事长；扶绥海螺水泥有限公司董事长；北流海螺水泥有限公司董事长；湛江海螺水泥有限公司董事长；安徽海螺水泥股份有限公司总经理助理；巢湖海螺水泥有限责任公司总经理、安徽新力金融股份有限公司董事，现任安徽海螺川崎装备制造有限公司常务副总。历任合肥市东市区财政局办事员、副局长；1998 年至今，历任安徽华安会计师事务所审计助理、审计项目经理、部门副主任、部门主陈茂浏任、副所长、所长。2015 年 3 月-2017 年 9 月担任公司独立董事。曾在安徽省财政厅国有资产管理局，从事国有企业清产核资和企业绩效评价工作（助理研究员）；历任安徽省中小企业信用担保中心王家斌再担保部负责人；2005 年 11 月至今在安徽省信用担保集团再担保总部总经理、安徽省信用担保协会秘书长。2015 年 3 月-2017 年 9 月担任公司独立董事。 40 / 167 2017 年年度报告曾担任宁国水泥厂组织人事部副部长、安徽海螺水泥股份有限公司人事部部长、安徽海螺水泥股份有限公司总经理助理、副总经理等齐生立职务。现担任安徽海螺集团有限责任公司党委副书记、副总经理、芜湖海螺型材科技股份有限公司总经理，2014 年 6 月-2017 年 3 月任新力金融监事会主席。曾担任湖南海螺水泥有限责任公司财务处副处长等职务；担任安徽海螺集团有限责任公司财务部部长助理。2015 年 3 月-2017 年 3 月段佑君任本公司监事。历任东关厂工会、组宣部、审计室副科长；安徽巢东水泥股份有限公司审计部副部长、人力资源部副部长，人力资源部部长，2014 年章厚平 6 月-2017 年 3 月任本公司职工监事。历任安徽省供销社财务审计处、企业管理办公室科员、主任科员；安徽辉隆农资集团股份有限公司财务部副经理、股份公司子公司安桂晓斌徽辉隆皖淮农资有限公司总经理、股份公司子公司安徽辉隆农业开发有限公司董事长、股份公司董事。现任安徽新力投资有限公司董事，2015 年 3 月被推选为公司副总经理，2015 年 11 月-2017 年 9 月任本公司财务总监兼董事会秘书。历任中国工商银行安徽省分行寿春路支行副行长；招商银行合肥分行政务区支行行长。现任安徽德合典当有限公司董事长，2015 年 11 钟钢月-2017 年 9 月兼任本公司副总经理。先后就职于安徽省国际信托投资公司（国元证券、国元信托前身）、安徽兴泰融资租赁有限公司、华夏银行股份有限公司合肥分行、孟庆立任安徽盛运机械股份有限公司。现任安徽德润融资租赁股份有限公司董事、总经理、德润融资租赁（深圳）有限公司董事长，2015 年 11 月-2017 年 9 月任本公司副总经理。吴昊先生，男，1976年11月出生，中国国籍，无永久境外居留权，中共党员，安徽工商管理硕士同等学历教育，会计师。1997年8月至吴昊 2014年12月，先后担任安徽省供销社办公室办事员、财会处办事员、科员、副主任科员、主任科员；2014年12月至今任安徽省供销社财务会计处副调研员、安徽新力金融股份有限公司董事长。许圣明先生，男，1965年出生，中国国籍，无永久境外居留权，研究生学历，经济师。先后在中国光大银行合肥分行、浦发银行合肥许圣明分行、招商银行合肥分行任职过一级支行行长和中小企业金融部总经理；现任安徽德众金融信息服务有限公司董事长兼总经理、安徽新力金融股份有限公司董事、副总经理（主持工作）。孙福来：男，中共党员，1966年出生，中国国籍，无永久境外居留权，研究生学历，中级经济师，助理会计师。1999年9月至2009年4 孙福来月担任巢湖市中小企业信用担保有限公司独立董事、总经理、法定代表人；现任安徽德信融资担保有限公司董事长、合肥德善小额贷款股份有限公司董事长、总经理、安徽新力金融股份有限公司副总经理。黄继立先生,男，1968年9月出生,中国国籍,无永久境外居留权,中共党员,经济学学士，经济师。1991年7月至2014年11月，先后担任安黄继立徽省供销社物价处办事员、科员，综合业务部科员、副主任科员、社务指导部副主任科员、主任科员，审计处主任科员、副调研员； 2014年11月至今任安徽省供销社审计处副处长、黄攸立先生，男，1955年2月出生，博士。1991年至今在中国科技大学管理学院任教，2009年以来担任中国科技大学MPA中心主任，现黄攸立任中国科技大学MPA中心主任，黄山旅游股份有限公司、安徽中鼎密封件股份有限公司、安徽三联交通应用技术股份有限公司、安徽江淮汽车集团股份有限公司的独立董事。刘平刘平先生，男，1963年3月出生，中国国籍，无永久境外居留权，华东政法大学毕业，律师。2000年8月，任职于安徽蒋平华律师事务 41 / 167 2017 年年度报告所；2011年至今任职于安徽众城高昕律师事务所。钱元文先生，男，1962 年出生，中国国籍，无永久境外居留权，大学本科，会计师。1983 年毕业于安徽省物资学校，1992 年毕业于中央党校函授学院，1987 年至 1992 年任巢湖地区行署物资局财务科副科长，1992 年至 1996 年任巢湖地区汽贸总公司副总经理，1997 年至 2003 年任巢湖地区(市)机电总公司总经理，2004 年至 2006 年任安徽辉隆农资集团有限公司委派财务经理，2007 年至 2013 年任安钱元文徽德信融资担保有限公司副总经理，2014 年至今任安徽新力投资有限公司副总经理。2010 年以来先后兼广德德善小贷公司董事、安徽德信融资担保有限公司执行监事、安徽德合典当公司执行监事、安徽德润融资租赁公司监事会主席、安徽德众金融信息服务有限公司执行监事、合肥德善小贷公司监事会主席、安徽省供销合作发展基金有限公司总经理，现任安徽新力金融股份有限公司监事会主席。董飞先生，男，1974 年 3 月出生，大学本科学历，注册会计师，1999 年 7 月参加工作。其中：1995 年 9 月至 1999 年 7 月在山西财经大学会计专业学习；1999 年 7 月至 2002 年 11 月在安徽华普会计师事务所担任项目经理；2002 年 11 月至 2003 年 6 月在武汉众环会计师事务所上海分所担任审计经理；2003 年 6 月至 2008 年 12 月在安徽金猴渔业科技股份有限公司担任财务总监；2009 年 1 月至 2012 董飞年 9 月在安徽盛运机械股份有限公司担任子公司财务负责人、总部财务副总监；2012 年 10 月至 2013 年 4 月在安徽青松食品有限公司担任财务总监；2013 年 5 月至 2015 年 5 月在安徽德润融资租赁股份有限公司担任风险管理部负责人；现任安徽新力金融股份有限公司监事、风险管理部负责人。张悦：女，1982 年 11 月出生，本科学历。2004 年 7 月至 2013 年 5 月在华普天健会计师事务所担任审计经理；现任安徽新力金融股份张悦有限公司职工监事、审计部副经理（主持工作）。刘洋先生：男，1983 年 8 月出生，中国国籍，无永久境外居留权，中共党员，本科学历。2007 年 1 月至 2012 年 4 月在合肥信息投资刘洋有限公司工作；现任安徽新力金融股份有限公司董事会秘书兼办公室主任。洪志诚，男，汉族，1968 年 9 月出生，本科学历，高级会计师。2001 年至 2011 年安徽风之星汽车股份有限公司（原安徽省徽商集团洪志诚汽车股份有限公司）财务部副经理（兼安徽物华汽车服务有限公司财务经理）；2011 年 4 月至 2017 年 9 月，历任合肥德善小额贷款股份有限公司风控部经理、副总经理；现任安徽新力金融股份有限公司财务负责人。其它情况说明 □适用 √不适用 (二) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况 □适用 √不适用二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况 (一) 在股东单位任职情况 √适用 □不适用任职人员姓名股东单位名称在股东单位担任的职务徐立新安徽新力投资集团有限公司董事长、总经理荣学堂安徽新力投资集团有限公司副董事长 42 / 167 2017 年年度报告桂晓斌安徽新力投资集团有限公司董事、副总经理在股东单位任职情况的说明无 (二) 在其他单位任职情况 √适用 □不适用任职人员姓名其他单位名称在其他单位担任的职务吴昊安徽省供销合作社联合社财务会计处副调研员黄继立安徽省供销合作社联合社审计处副处长黄攸立中国科技大学 MPA 中心主任刘平安徽众城高昕律师事务所所长王彪安徽海螺川崎装备制造有限公司常务副总陈茂浏华安会计师事务所所长王家斌安徽省信用担保集团再担保总部总经理齐生立芜湖海螺型材科技股份有限公司总经理段佑君安徽海螺集团有限责任公司财务部部长助理章厚平巢湖海螺水泥有限责任公司人力资源部部长在其他单位任职情况的说明无三、董事、监事、高级管理人员报酬情况 √适用 □不适用董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序根据其所担任职务和岗位工作业绩由董事会确定。董事、监事、高级管理人员报酬确定依据根据其在公司所任职务，按照规定的薪酬制度获取劳动报酬，享受相应待遇。董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付公司按照上述程序和依据支付董事、监事、高级管理人员的年度薪酬。情况报告期末全体董事、监事和高级管理人员实 474.91 万元际获得的报酬合计四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 √适用 □不适用姓名担任的职务变动情形变动原因 43 / 167 2017 年年度报告徐立新董事长离任个人原因荣学堂董事、总经理离任个人原因王彪董事离任因工作变动陈茂浏独立董事离任个人原因王家斌独立董事离任个人原因齐生立监事会主席离任监事会换届段佑君监事离任监事会换届章厚平职工代表监事离任监事会换届桂晓斌财务总监、董事会秘书离任个人原因钟钢副总经理离任个人原因孟庆立副总经理离任个人原因刘洋职工代表监事选举选举刘洋职工代表监事离任个人原因吴昊董事长选举选举许圣明董事、副总经理（主持工作）选举选举孙福来副总经理聘任聘任黄继立董事选举选举黄攸立独立董事选举选举刘平独立董事选举选举刘洋董事会秘书聘任聘任洪志诚财务负责人聘任聘任钱元文监事会主席选举选举董飞监事选举选举张悦职工监事选举选举五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明 √适用 □不适用详见本年报第五节第十一条内容 44 / 167 2017 年年度报告六、母公司和主要子公司的员工情况 (一) 员工情况母公司在职员工的数量主要子公司在职员工的数量在职员工的数量合计母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数专业构成专业构成类别专业构成人数生产人员销售人员技术人员财务人员行政人员合计教育程度教育程度类别数量（人）本科及以上大专及以下合计 (二) 薪酬政策 √适用 □不适用 1、以岗定薪，薪随岗走，岗变薪变。 2、稳定一线，突出重点，适度倾斜。 3、效率优先，绩效优先，多劳多得。 4、同级多档，优晋差退，拉开距离。 5、总体可控，逐年提升，优化成本。 (三) 培训计划 √适用 □不适用报告期内，公司结合发展需要，针对不同岗位工作特点，编制了培训计划，建立了大讲堂、拓展训练、网络在线学习、自学等学习形式，进一步调动了员工的学习、工作积极性。通过培训，员工的素质有了不同程度的提高，特殊作业人员持证上岗率达到 100%，职称持证率和国家职业资格持证率稳步提升，管理人员的管理水平和业务能力得到显著提高，为公司健康稳定发展奠定了人才基础。 2018 年，公司计划在继续强力推出新员工培训、业务规程培训、风险控制培训、月度日常培训等各项“专题系列培训”的同时，加大对部门内部层面培训的建设力度，以实现部门内部经验与资源的有效流转。此外，要着力加大公司内部培训师团队的建设力度，不断完善公司各培训机制，丰富饱满以培训为代表的各类人事大数据库，在员工岗位晋升、薪酬调整、各类评选等管理工作中，为公司管理层提供决策依据，使人力资源得到更好挖掘，在公司层面获得更优配置。 (四) 劳务外包情况 □适用 √不适用七、其他 □适用 √不适用 45 / 167 2017 年年度报告第九节公司治理一、公司治理相关情况说明 √适用 □不适用（一）目前公司治理基本状况（1）关于股东与股东大会：公司按照《上市公司股东大会规范意见》、《公司章程》、《公司股东大会议事规则》的要求，规范股东大会的召集、召开和议事程序，确保全体股东都能充分行使合法权利，保证公司股东享有平等的权利，保证公司关联交易的公平合理。（2）关于控股股东与上市公司：公司控股股东行为规范，能依法行使其权利，并承担相应义务，没有出现超越公司股东大会权限，直接或间接干预公司经营决策和经营活动的行为。公司拥有独立的业务和经营自主权，不存在控股股东违规占用上市公司资金和资产的情况。公司关联交易公平合理，关联交易的定价依据、协议订立及履行情况均及时充分予以披露。报告期内没有发生公司控股股东利用其特殊地位侵占和损害上市公司和其他股东利益的行为。（3）关于董事和董事会：公司严格按照《公司法》、《公司章程》规定的选举程序选举董事，公司董事会由五名董事组成，其中独立董事两名，人数和人员构成符合法律、法规的要求，公司独立董事的人数占到董事会总人数的 1/3。各位董事能够依据《董事会议事规则》、《独立董事工作细则》，从公司和全体股东的利益出发，忠实履行职责。公司董事能够依据《董事会议事规则》开展工作,准时出席董事会和股东大会，依法行使权利和勤勉义务。公司独立董事认真履行法律赋予的职责，充分发挥监督职能，切实维护了公司和股东的合法权益。（4）关于监事和监事会：公司监事会设监事三名,其中职工监事一名。监事会的人数和构成、会议的召开召集符合有关法律法规及《公司章程》、《监事会议事规则》的要求。公司监事本着对股东负责的态度,认真履行自己的职责,对日常关联交易、公司财务状况以及董事、经理和其他高级管理人员履职情况的合法、合规性等进行监督检查并发表意见。（5）关于信息披露与透明度：公司董事会指定董事会秘书负责信息披露工作，依法履行信息披露义务、接待来访、回答咨询等，指定《上海证券报》、《证券时报》和上海证券交易所网站为公司指定信息披露的报纸和网站。公司能够严格按照有关法律法规、《公司章程》及《公司信息披露事务管理制度》的规定,建立健全内幕信息知情人登记管理制度，提高公司信息披露质量,认真开展投资者关系管理活动,确保所有股东和其他利益相关者能够平等获得公司信息。重视常规信息的披露质量，保证形式上合规，实质内容上的真实、准确、完整。按照要求做好年报、半年报和季报的编制、报送和披露工作，细化接待特定对象调研采访工作流程，强化过程控制，确保公司信息披露的公平性。（二）公司治理及公司治理专项活动开展情况 2017 年公司严格按照《上市公司治理准则》、《上海证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》及配套指引的规定，不断完善公司治理，规范决策程序，提升公司规范运作水平，公司治理符合《公司法》和中国证监会相关规定的要求。报告期内，公司在公司治理专项活动成果的基础上，不断提高公司治理水平，保证公司重大事项决策程序的合法合规，降低公司重大投资和生产经营的决策风险和管理风险,不断规范和完善公司治理结构，优化公司治理环境，为公司的可持续发展提供有力保证。（三）内幕知情人登记管理情况报告期内，公司严格按照《内幕信息知情人登记制度》的有关规定，对公司定期报告和重大事项的内幕信息知情人进行登记备案，建立了内幕信息知情人档案，如实、完整地记录内幕信息在公开前各环节所有内幕信息知情人名单，强化了公司内幕信息的保密管理。经自查，2017 年未发现公司内幕信息知情人利用内幕信息买卖公司股份的情况，也未发现相关人员利用内幕信息进行内幕交易的情形。公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因 □适用 √不适用 46 / 167 2017 年年度报告二、股东大会情况简介决议刊登的指定网站的查询决议刊登的披露日会议届次召开日期索引期 2017 年第一次临时股上海证券交易所网站 2017 年 2 月 24 日 2017 年 2 月 25 日东大会（http://www.sse.com.cn）上海证券交易所网站 2016 年年度股东大会 2017 年 3 月 30 日 2017 年 3 月 31 日（http://www.sse.com.cn） 2017 年第二次临时股上海证券交易所网站 2017 年 5 月 19 日 2017 年 5 月 20 日东大会（http://www.sse.com.cn） 2017 年第三次临时股上海证券交易所网站 2017 年 8 月 21 日 2017 年 8 月 22 日东大会（http://www.sse.com.cn） 2017 第四次临时股东上海证券交易所网站 2017 年 9 月 18 日 2017 年 9 月 19 日大会（http://www.sse.com.cn） 2017 年第五次临时股上海证券交易所网站 2017 年 11 月 7 日 2017 年 11 月 8 日东大会（http://www.sse.com.cn）股东大会情况说明 □适用 √不适用三、董事履行职责情况 (一) 董事参加董事会和股东大会的情况参加股东参加董事会情况是否大会情况董事独立本年应参亲自以通讯是否连续两次出席股东姓名委托出缺席董事加董事会出席方式参未亲自参加会大会的次席次数次数次数次数加次数议数徐立新否 12 12 2 0 0 否（时任）荣学堂否 12 12 2 0 0 否（时任）王彪否 3 3 2 0 0 否（时任）许圣明否 16 16 4 0 0 否陈茂浏是 12 12 2 0 0 否（时任）王家斌是 12 12 2 0 0 否（时任）吴昊否 7 7 4 0 0 否黄继立否 7 7 4 0 0 否黄攸立是 7 7 4 0 0 否刘平是 7 7 4 0 0 否连续两次未亲自出席董事会会议的说明 □适用 √不适用年内召开董事会会议次数其中：现场会议次数通讯方式召开会议次数现场结合通讯方式召开会议次数 47 / 167 2017 年年度报告 (二) 独立董事对公司有关事项提出异议的情况 □适用 √不适用 (三) 其他 □适用 √不适用四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的，应当披露具体情况 √适用 □不适用报告期内，董事会各专门委员会认真开展各项工作，充分发挥专业职能作用，对公司经营规划、内部控制、董事和高级管理人员提名、董监高薪酬等事项分别进行了审议，运作规范。公司独立董事分别在各专门委员会中任职，充分运用各自的专业知识，认真履行职责，对公司董事会的科学决策、公司的规范运作起到了积极作用。五、监事会发现公司存在风险的说明 □适用 √不适用六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能保持自主经营能力的情况说明 □适用 √不适用存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划 □适用 √不适用七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况 √适用 □不适用公司高级管理人员的报酬是按照岗位层级确定其基本薪酬标准，以公司经营业绩和个人工作业绩为导向，确定其绩效薪酬。根据公司制定的《薪酬管理办法》，高级管理人员由董事会薪酬与考核委员会对其进行考核，起到了规范管理和正向激励的作用。八、是否披露内部控制自我评价报告 √适用 □不适用是报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明 □适用 √不适用九、内部控制审计报告的相关情况说明 □适用 √不适用是否披露内部控制审计报告：是十、其他 □适用 √不适用第十节公司债券相关情况 □适用 √不适用 48 / 167 2017 年年度报告第十一节财务报告一、审计报告 √适用 □不适用审计报告安徽新力金融股份有限公司全体股东：一、审计意见我们审计了安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、新力金融）财务报表，包括 2017 年 12 月 31 日的合并及母公司的资产负债表，2017 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了新力金融 2017 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2017 年度的合并及母公司的经营成果和现金流量。二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于新力金融，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。三、关键审计事项关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表审计意见。我们在审计中识别出的关键审计事项汇总如下：（一）商誉减值 1．事项描述参见财务报表附注三．21（6）及附注五．17。由于商誉减值测试流程复杂，涉及管理层对未来市场和经济环境的估计及折现率、未来增长率等关键参数的选用，对本期财务报表影响重大，因此我们将商誉减值测试作为关键审计事项。 2．审计应对我们对商誉减值实施的审计程序主要包括：（1）了解和测试新力金融关于商誉减值测试涉及的关键内部控制设计和运行的有效性。（2）检查管理层对于未来现金流量的预测及未来现金流量现值的计算及依据，结合资产组及资产组组合的实际经营情况以及对于市场的分析复核了现金流量预测的合理性。（3）评价管理层的专家的胜任能力、专业素质和客观性，利用本所估值专家协助复核管理层聘请的评估事务所的评估工作，包括估值方法、模型和关键参数等，并就商誉减值评估涉及的相关事项与专家进行书面沟通并达成一致意见。（4）复核财务报表中对于商誉减值测试过程的披露。通过实施以上程序，管理层关于商誉减值的判断及估计是可接受的。（二）发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值 1．事项描述参见财务报表附注三．11、附注三．14 及附注五．7、附注五．8、附注五．10、附注五．12。 49 / 167 2017 年年度报告由于坏账准备确认涉及公司管理层估计和固有不确定性，对本期财务报表影响重大，因此我们将发放贷款及垫款、应收代偿款、应收融资租赁款坏账准备作为关键审计事项。 2．审计应对我们对发放贷款及垫款、应收融资租赁款、应收代偿款（报表中列示于其他应收款）减值实施的审计程序主要包括：（1）了解和测试新力金融发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值测试涉及的关键内部控制设计和运行的有效性。（2）分析坏账准备金额占发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款余额的比率变化情况，并比较前期坏账准备计提数和实际发生数，分析应收账款坏账准备计提的充分性。（3）分析新力金融发放贷款及垫款、长期应收款坏账准备会计估计的合理性，包括确定组合的依据、金额重大的判断、单独计提坏账准备的判断等。（4）对期末发放贷款及垫款、长期应收款可回收性进行抽样分析，检查债务人、承租人还款日期及还款方，结合债务担保情况，复核公司逾期贷款五级分类的准确性。（5）获取新力金融对发放贷款及贷款、长期应收款的五级分类标准和减值准备计提明细表，根据五级分类结果及相应的计提比例标准，重新计算发放贷款及垫款、长期应收款减值准备计提的准确性。获取应收代偿款的减值计提明细表，复核应收代偿款减值准备计提的准确性。（6）检查评估师出具的债权可回收金额的评估报告，复核抵押物、查封资产评估价值的合理性，复核评估师的资质和胜任能力，并就评估事项与评估师达成一致意见。（7）针对大额逾期债权对应的抵押物，实地查看抵押物状况，判断抵押物价值估值合理性，检查抵押资产的他项权证，分析抵押资产是否优先受偿。（8）选取重大、逾期等项目执行函证程序，并对期后回款、客户诉讼情况执行检查程序。（9）复核财务报表中减值准备的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。通过实施以上程序，管理层关于发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值的判断及估计是可接受的。（三）收入确认 1．事项描述参见财务报表附注三．27 及附注五．39。本年度公司尚处在业绩承诺期，收入是影响业绩指标的重要因素，对本期财务报表有重大影响，且收入确认涉及管理层的判断和估计，因此我们将收入确认作为关键审计事项。 2．审计应对我们对收入确认实施的审计程序主要包括：（1）了解和测试管理层与收入确认相关的关键内部控制的设计和运行有效性。（2）选取样本，检查相关合同，识别关键合同条款，评价公司的收入确认时点是否符合企业会计准则的要求。（3）针对本年度确认收入的交易，选取样本，重新测算收入，复核公司相关收入确认的准确性。（4）结合函证程序、收款情况，确认收入的真实性。（5）针对本年度确认收入的交易，选取样本，检查回款方是否为债务人，若不是，实施询问、检查委托付款协议等进一步程序以确定是否存在合理商业理由。（6）就资产负债表日前后记录的收入交易，选取样本，结合还款计划，测算收入是否存在跨期。（7）查询公司前十大客户及其他重大客户工商资料，识别是否与公司存在关联关系。（8）复核财务报表中对收入的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。 50 / 167 2017 年年度报告通过实施以上程序，管理层关于收入确认相关的估计和判断是可接受的。四、其他信息新力金融管理层(以下简称管理层)对其他信息负责。其他信息包括新力金融 2017 年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。五、管理层和治理层对财务报表的责任管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。在编制财务报表时，管理层负责评估新力金融的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项，并运用持续经营假设，除非管理层计划清算新力金融、终止运营或别无其他现实的选择。治理层负责监督新力金融的财务报告过程。六、注册会计师对财务报表审计的责任我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险；设计和实施审计程序以应对这些风险；并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对新力金融持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致新力金融不能持续经营。（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。（6）就新力金融中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施。从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下， 51 / 167 2017 年年度报告如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。二、财务报表合并资产负债表 2017 年 12 月 31 日编制单位: 安徽新力金融股份有限公司单位:元币种:人民币项目附注期末余额期初余额流动资产：货币资金 439,574,727.48 392,688,853.41 结算备付金拆出资金以公允价值计量且其变动计入当期 47,160.00 61,620.00 损益的金融资产衍生金融资产应收票据 260,000.00 应收账款 3,791,125.21 5,202,501.49 预付款项 1,199,710.16 5,384,251.34 应收保费应收分保账款应收分保合同准备金应收利息 7,127,281.29 6,733,855.73 应收股利其他应收款 85,580,444.01 604,075,504.03 买入返售金融资产存货持有待售资产一年内到期的非流动资产 254,778,472.90 168,208,070.57 其他流动资产 189,262,468.11 112,686,358.55 流动资产合计 981,361,389.16 1,295,301,015.12 非流动资产：发放贷款和垫款 1,535,221,336.92 1,471,020,981.04 可供出售金融资产 5,845,150.00 5,845,150.00 持有至到期投资长期应收款 3,065,633,825.65 2,708,821,155.14 长期股权投资 409,674,171.72 5,450,118.69 投资性房地产 98,446,767.77 102,730,291.52 固定资产 5,133,494.71 5,654,738.26 在建工程工程物资固定资产清理生产性生物资产油气资产无形资产 3,336,994.23 4,367,165.16 开发支出商誉 218,733,130.46 570,609,683.24 长期待摊费用 856,369.83 1,157,362.18 52 / 167 2017 年年度报告递延所得税资产 22,762,200.10 10,545,759.47 其他非流动资产非流动资产合计 5,365,643,441.39 4,886,202,404.70 资产总计 6,347,004,830.55 6,181,503,419.82 流动负债：短期借款 562,407,887.03 396,000,000.00 向中央银行借款吸收存款及同业存放拆入资金以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债应付票据应付账款 121,794.90 508,119.69 预收款项 28,893,063.33 13,638,590.07 卖出回购金融资产款应付手续费及佣金应付职工薪酬 12,032,241.14 3,933,536.87 应交税费 93,484,398.54 110,308,297.62 应付利息 17,651,748.57 8,365,816.09 应付股利 825,000.00 其他应付款 482,893,016.66 472,780,599.29 应付分保账款担保业务准备金 31,504,552.06 39,523,846.78 保险合同准备金代理买卖证券款代理承销证券款持有待售负债一年内到期的非流动负债 1,197,903,326.72 772,506,145.80 其他流动负债流动负债合计 2,427,717,028.95 1,817,564,952.21 非流动负债：长期借款 1,265,619,385.76 1,502,239,449.02 应付债券其中：优先股永续债长期应付款 321,805,753.10 320,923,640.37 长期应付职工薪酬专项应付款预计负债递延收益递延所得税负债 17,230,287.70 17,974,327.01 其他非流动负债非流动负债合计 1,604,655,426.56 1,841,137,416.40 负债合计 4,032,372,455.51 3,658,702,368.61 所有者权益股本 484,000,000.00 242,000,000.00 其他权益工具 53 / 167 2017 年年度报告其中：优先股永续债资本公积 208,242,063.39 382,044,301.89 减：库存股 25,381,683.86 其他综合收益 613,810.80 专项储备盈余公积 73,132,481.78 73,132,481.78 一般风险准备 26,055,281.11 未分配利润 241,308,483.83 575,162,320.04 归属于母公司所有者权益合计 1,007,970,437.05 1,297,462,689.83 少数股东权益 1,306,661,937.99 1,225,338,361.38 所有者权益合计 2,314,632,375.04 2,522,801,051.21 负债和所有者权益总计 6,347,004,830.55 6,181,503,419.82 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚母公司资产负债表 2017 年 12 月 31 日编制单位:安徽新力金融股份有限公司单位:元币种:人民币项目附注期末余额期初余额流动资产：货币资金 197,057,892.98 33,719,808.51 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产衍生金融资产应收票据应收账款预付款项应收利息应收股利其他应收款 486,749,114.19 645,153,166.23 存货持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产 7,139,217.89 107,139,217.89 流动资产合计 690,946,225.06 786,012,192.63 非流动资产：可供出售金融资产 3,345,150.00 3,345,150.00 持有至到期投资长期应收款长期股权投资 2,016,006,325.15 1,682,883,908.11 投资性房地产固定资产 839,145.35 1,041,953.62 在建工程工程物资固定资产清理生产性生物资产 54 / 167 2017 年年度报告油气资产无形资产 3,213,917.25 4,194,857.45 开发支出商誉长期待摊费用递延所得税资产其他非流动资产非流动资产合计 2,023,404,537.75 1,691,465,869.18 资产总计 2,714,350,762.81 2,477,478,061.81 流动负债：短期借款 315,000,000.00 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债应付票据应付账款 121,794.90 508,119.69 预收款项应付职工薪酬应交税费 174,636.31 164,753.86 应付利息 4,058,203.21 2,070,663.35 应付股利其他应付款 536,194,646.63 425,521,241.81 持有待售负债一年内到期的非流动负债 344,500,000.00 76,666,666.67 其他流动负债流动负债合计 1,200,049,281.05 504,931,445.38 非流动负债：长期借款 675,200,000.00 1,053,653,333.33 应付债券其中：优先股永续债长期应付款长期应付职工薪酬专项应付款预计负债递延收益递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计 675,200,000.00 1,053,653,333.33 负债合计 1,875,249,281.05 1,558,584,778.71 所有者权益：股本 484,000,000.00 242,000,000.00 其他权益工具其中：优先股永续债资本公积 176,519,740.98 350,322,140.98 减：库存股 25,381,683.86 其他综合收益 613,810.80 55 / 167 2017 年年度报告专项储备盈余公积 73,132,481.78 73,132,481.78 未分配利润 130,217,132.06 253,438,660.34 所有者权益合计 839,101,481.76 918,893,283.10 负债和所有者权益总计 2,714,350,762.81 2,477,478,061.81 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚合并利润表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币项目附注本期发生额上期发生额一、营业总收入 633,236,981.90 811,302,964.12 其中：营业收入 633,236,981.90 811,302,964.12 利息收入已赚保费手续费及佣金收入二、营业总成本 728,230,098.03 446,737,720.74 其中：营业成本 94,986,939.07 176,684,610.25 利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险合同准备金净额提取担保业务准备金 34,145,059.00 -394,924.57 保单红利支出分保费用税金及附加 5,589,596.75 9,681,563.08 销售费用 3,918,645.40 管理费用 128,882,779.85 99,198,442.14 财务费用 83,921,228.80 108,548,630.00 资产减值损失 380,704,494.56 49,100,754.44 加：公允价值变动收益（损失以“－”号 -14,460.00 -12,780.00 填列）投资收益（损失以“－”号填列） 4,787,691.37 1,867,474.73 其中：对联营企业和合营企业的投资 3,610,242.23 73,591.97 收益资产处置收益（损失以“－”号填列） 654,194.72 89,242,735.49 汇兑收益（损失以“－”号填列）其他收益 3,377,587.61 三、营业利润（亏损以“－”号填列） -86,188,102.43 455,662,673.60 加：营业外收入 741,643.22 7,091,206.97 减：营业外支出 703,134.23 731,114.89 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） -86,149,593.44 462,022,765.68 减：所得税费用 93,039,409.67 164,787,431.83 五、净利润（净亏损以“－”号填列） -179,189,003.11 297,235,333.85 (一)按经营持续性分类 56 / 167 2017 年年度报告 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号 -179,189,003.11 297,235,333.85 填列） 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） (二)按所有权归属分类 1.少数股东损益 129,533,138.11 134,579,783.67 2.归属于母公司股东的净利润 -308,722,141.22 162,655,550.18 六、其他综合收益的税后净额 613,810.80 归属母公司所有者的其他综合收益的税 613,810.80 后净额（一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额（二）以后将重分类进损益的其他综合 613,810.80 收益 1.权益法下在被投资单位以后将重 613,810.80 分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额 -178,575,192.31 297,235,333.85 归属于母公司所有者的综合收益总额 -308,108,330.42 162,655,550.18 归属于少数股东的综合收益总额 129,533,138.11 134,579,783.67 八、每股收益：（一）基本每股收益(元/股) -0.64 0.34 （二）稀释每股收益(元/股) -0.64 0.34 定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚母公司利润表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币项目附注本期发生额上期发生额一、营业收入 93,764,540.85 减：营业成本 82,086,460.55 税金及附加 430,289.93 772,476.12 销售费用 3,918,645.4 管理费用 29,735,832.31 22,348,417.49 财务费用 73,785,842.54 90,726,692.30 资产减值损失 71,447,896.00 650,975.38 加：公允价值变动收益（损失以“－”号 57 / 167 2017 年年度报告填列）投资收益（损失以“－”号填列） 77,078,332.50 375,000.00 其中：对联营企业和合营企业的投资 3,555,462.50 375,000.00 收益资产处置收益（损失以“－”号填列）其他收益二、营业利润（亏损以“－”号填列） -98,321,528.28 -106,364,126.39 加：营业外收入 98,718,655.52 减：营业外支出 700,000.00 208,534.98 三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） -99,021,528.28 -7,854,005.85 减：所得税费用 41,193,417.82 四、净利润（净亏损以“－”号填列） -99,021,528.28 -49,047,423.67 (一)持续经营净利润（净亏损以“－” -99,021,528.28 -49,047,423.67 号填列）（二）终止经营净利润（净亏损以“－” 号填列）五、其他综合收益的税后净额 613,810.80 （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额（二）以后将重分类进损益的其他综合收 613,810.80 益 1.权益法下在被投资单位以后将重分 613,810.80 类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他六、综合收益总额 -98,407,717.48 -49,047,423.67 七、每股收益：（一）基本每股收益(元/股) （二）稀释每股收益(元/股) 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚合并现金流量表 2017 年 1—12 月单位：元币种：人民币项目附注本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金 130,611,843.05 633,498,138.84 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额 58 / 167 2017 年年度报告向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保险业务现金净额保户储金及投资款净增加额处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额收取利息、手续费及佣金的现金 618,231,596.54 332,398,144.67 拆入资金净增加额 349,062,817.95 381,007,780.69 回购业务资金净增加额收到的税费返还 4,032,669.81 收到其他与经营活动有关的现金 48,020,000.84 98,970,910.21 经营活动现金流入小计 1,145,926,258.38 1,449,907,644.22 购买商品、接受劳务支付的现金 1,640,144.70 63,243,344.75 客户贷款及垫款净增加额 190,232,140.77 517,969,015.23 存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金支付利息、手续费及佣金的现金 124,961,220.01 97,148,374.09 支付保单红利的现金支付给职工以及为职工支付的现金 72,633,975.09 71,671,471.65 支付的各项税费 161,522,421.56 205,658,555.98 支付其他与经营活动有关的现金 154,978,001.12 98,388,674.55 经营活动现金流出小计 705,967,903.25 1,054,079,436.25 经营活动产生的现金流量净额 439,958,355.13 395,828,207.97 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金 1,177,449.14 1,863,424.60 处置固定资产、无形资产和其他长 683,507.37 456,382.00 期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的 549,240,555.23 现金净额收到其他与投资活动有关的现金 961,844.03 19,398,921.68 投资活动现金流入小计 2,822,800.54 570,959,283.51 购建固定资产、无形资产和其他长 1,687,463.30 21,299,080.51 期资产支付的现金投资支付的现金 400,000,000.00 质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的 251,554,274.96 现金净额支付其他与投资活动有关的现金 8,408,107.35 4,460,048.26 投资活动现金流出小计 410,095,570.65 277,313,403.73 投资活动产生的现金流量净额 -407,272,770.11 293,645,879.78 三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金 78,197,600.00 10,000,000.00 其中：子公司吸收少数股东投资收 10,000,000.00 10,000,000.00 到的现金取得借款收到的现金 1,755,500,000.00 605,000,000.00 发行债券收到的现金 59 / 167 2017 年年度报告收到其他与筹资活动有关的现金 35,689,517.72 筹资活动现金流入小计 1,833,697,600.00 650,689,517.72 偿还债务支付的现金 1,607,876,600.39 1,268,524,077.97 分配股利、利润或偿付利息支付的 195,696,864.78 151,362,597.62 现金其中：子公司支付给少数股东的股 154,813,750.00 19,757,050.00 利、利润支付其他与筹资活动有关的现金 92,381,683.86 筹资活动现金流出小计 1,895,955,149.03 1,419,886,675.59 筹资活动产生的现金流量净额 -62,257,549.03 -769,197,157.87 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响五、现金及现金等价物净增加额 -29,571,964.01 -79,723,070.12 加：期初现金及现金等价物余额 231,804,702.22 311,527,772.34 六、期末现金及现金等价物余额 202,232,738.21 231,804,702.22 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚母公司现金流量表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币项目附注本期发生额上期发生额一、经营活动产生的现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金 27,428,344.68 137,668,564.56 拆入资金净增加额 307,073,101.97 59,942,086.08 收到的税费返还收到其他与经营活动有关的现金 4,546,464.93 312,544.00 经营活动现金流入小计 339,047,911.58 197,923,194.64 购买商品、接受劳务支付的现金 32,147,121.99 65,948,729.61 支付给职工以及为职工支付的现金 12,415,551.45 20,398,700.45 支付的各项税费 798,896.03 42,524,719.03 支付其他与经营活动有关的现金 50,712,300.26 13,090,337.21 经营活动现金流出小计 96,073,869.73 141,962,486.30 经营活动产生的现金流量净额 242,974,041.85 55,960,708.34 二、投资活动产生的现金流量：收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金 73,522,870.00 375,000.00 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的 549,322,490.11 现金净额收到其他与投资活动有关的现金 100,000,000.00 19,589,495.88 投资活动现金流入小计 173,522,870.00 569,286,985.99 购建固定资产、无形资产和其他长 7,937.78 16,933,754.25 期资产支付的现金投资支付的现金 400,000,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的 251,554,274.96 60 / 167 2017 年年度报告现金净额支付其他与投资活动有关的现金 7,811,320.75 103,945,400.00 投资活动现金流出小计 407,819,258.53 372,433,429.21 投资活动产生的现金流量净额 -234,296,388.53 196,853,556.78 三、筹资活动产生的现金流量：吸收投资收到的现金 68,197,600.00 取得借款收到的现金 980,000,000.00 410,000,000.00 发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金 22,500,000.00 筹资活动现金流入小计 1,048,197,600.00 432,500,000.00 偿还债务支付的现金 775,620,000.00 630,620,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的 92,535,484.99 132,961,586.83 现金支付其他与筹资活动有关的现金 92,381,683.86 筹资活动现金流出小计 960,537,168.85 763,581,586.83 筹资活动产生的现金流量净额 87,660,431.15 -331,081,586.83 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响五、现金及现金等价物净增加额 96,338,084.47 -78,267,321.71 加：期初现金及现金等价物余额 32,619,808.51 110,887,130.22 六、期末现金及现金等价物余额 128,957,892.98 32,619,808.51 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚 61 / 167 2017 年年度报告合并所有者权益变动表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币本期归属于母公司所有者权益项目少数股东所有者权其他权益工具资本公减：库存其他综专项储盈余公一般风未分配权益益合计股本优先股永续债其他积股合收益备积险准备利润一、上年期末余额 242,000 382,044, 73,132,4 25,123,5 575,162, 1,225,338,3 2,522,801, ,000.00 301.89 81.78 86.12 320.04 61.38 051.21 加：会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二、本年期初余额 242,000 382,044, 73,132,4 25,123,5 575,162, 1,225,338,3 2,522,801, ,000.00 301.89 81.78 86.12 320.04 61.38 051.21 三、本期增减变动金额（减 242,000 -173,802 25,381,6 613,810. 931,694. -333,853 81,323,576. -208,168,6 少以“－”号填列） ,000.00 ,238.50 83.86 80 99 ,836.21 61 76.17 （一）综合收益总额 613,810. -308,722 129,533,138 -178,575,1 80 ,141.22 .11 92.31 （二）所有者投入和减少资 68,197,6 25,381,6 10,000,000. 52,815,916 本 00.00 83.86 00 .14 1．股东投入的普通股 10,000,000. 10,000,000 00 .00 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他 68,197,6 25,381,6 42,815,916 00.00 83.86 .14 （三）利润分配 931,694. -25,131, -58,209,400 -82,409,40 99 694.99 .00 0.00 1．提取盈余公积 2．提取一般风险准备 931,694. -931,694 62 / 167 2017 年年度报告 99 .99 3．对所有者（或股东）的 -24,200, -58,209,400 -82,409,40 分配 000.00 .00 0.00 4．其他（四）所有者权益内部结转 242,000 -242,000 ,000.00 ,000.00 1．资本公积转增资本（或 242,000 -242,000 股本） ,000.00 ,000.00 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他 161.50 -161.50 四、本期期末余额 484,000 208,242, 25,381,6 613,810. 73,132,4 26,055,2 241,308, 1,306,661,9 2,314,632, ,000.00 063.39 83.86 80 81.78 81.11 483.83 37.99 375.04 上期归属于母公司所有者权益项目少数股东所有者权其他权益工具资本公减：库存其他综专项储盈余公一般风未分配权益益合计股本优先股永续债其他积股合收益备积险准备利润一、上年期末余额 242,000 353,613 2,355,5 73,132, 20,144, 439,065 1,082,146 2,212,458 ,000.00 ,301.89 61.29 481.78 973.61 ,229.93 ,627.71 ,176.21 加：会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二、本年期初余额 242,000 353,613 2,355,5 73,132, 20,144, 439,065 1,082,146 2,212,458 ,000.00 ,301.89 61.29 481.78 973.61 ,229.93 ,627.71 ,176.21 三、本期增减变动金额（减 28,431, -2,355, 4,978,6 136,097 143,191,7 310,342,8 少以“－”号填列） 000.00 561.29 12.51 ,090.11 33.67 75.00 63 / 167 2017 年年度报告（一）综合收益总额 162,655 134,579,7 297,235,3 ,550.18 83.67 33.85 （二）所有者投入和减少 28,431, 28,369,00 56,800,00 资本 000.00 0.00 0.00 1．股东投入的普通股 10,000,00 10,000,00 0.00 0.00 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他 28,431, 18,369,00 46,800,00 000.00 0.00 0.00 （三）利润分配 -2,355, 4,978,6 -26,558 -19,757,0 -43,692,4 561.29 12.51 ,460.07 50.00 58.85 1．提取盈余公积 2．提取一般风险准备 4,978,6 -4,978, 12.51 612.51 3．对所有者（或股东）的 -24,200 -19,757,0 -43,957,0 分配 ,000.00 50.00 50.00 4．其他 -2,355, 2,620,1 264,591.1 561.29 52.44 （四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他四、本期期末余额 242,000 382,044 73,132, 25,123, 575,162 1,225,338 2,522,801 ,000.00 ,301.89 481.78 586.12 ,320.04 ,361.38 ,051.21 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚 64 / 167 2017 年年度报告母公司所有者权益变动表 2017 年 1—12 月单位:元币种:人民币本期项目其他权益工具其他综合未分配利所有者权股本资本公积减：库存股专项储备盈余公积优先股永续债其他收益润益合计一、上年期末余额 242,000,0 350,322,1 73,132,4 253,438, 918,893,2 00.00 40.98 81.78 660.34 83.10 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年期初余额 242,000,0 350,322,1 73,132,4 253,438, 918,893,2 00.00 40.98 81.78 660.34 83.10 三、本期增减变动金额（减 242,000,0 -173,802, 25,381,68 613,810. -123,221 -79,791,8 少以“－”号填列） 00.00 400.00 3.86 80 ,528.28 01.34 （一）综合收益总额 613,810. -99,021, -98,407,7 80 528.28 17.48 （二）所有者投入和减少资 68,197,60 25,381,68 42,815,91 本 0.00 3.86 6.14 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入资本 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他 68,197,60 25,381,68 42,815,91 0.00 3.86 6.14 （三）利润分配 -24,200, -24,200,0 000.00 00.00 1．提取盈余公积 2．对所有者（或股东）的分 -24,200, -24,200,0 配 000.00 00.00 3．其他（四）所有者权益内部结转 242,000,0 -242,000, 00.00 000.00 65 / 167 2017 年年度报告 1．资本公积转增资本（或股 242,000,0 -242,000, 本） 00.00 000.00 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他四、本期期末余额 484,000,0 176,519,7 25,381,68 613,810. 73,132,4 130,217, 839,101,4 00.00 40.98 3.86 80 81.78 132.06 81.76 上期项目其他权益工具其他综合未分配利所有者权股本资本公积减：库存股专项储备盈余公积优先股永续债其他收益润益合计一、上年期末余额 242,000,0 350,322,1 2,355,561 73,132,4 326,686, 994,496,2 00.00 40.98 .29 81.78 084.01 68.06 加：会计政策变更前期差错更正其他二、本年期初余额 242,000,0 350,322,1 2,355,561 73,132,4 326,686, 994,496,2 00.00 40.98 .29 81.78 084.01 68.06 三、本期增减变动金额（减 -2,355,56 -73,247, -75,602,9 少以“－”号填列） 1.29 423.67 84.96 （一）综合收益总额 -49,047, -49,047,4 423.67 23.67 （二）所有者投入和减少资本 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入资本 66 / 167 2017 年年度报告 3．股份支付计入所有者权益的金额 4．其他（三）利润分配 -2,355,56 -24,200, -26,555,5 1.29 000.00 61.29 1．提取盈余公积 2．对所有者（或股东）的分 -24,200, -24,200,0 配 000.00 00.00 3．其他 -2,355,56 -2,355,56 1.29 1.29 （四）所有者权益内部结转 1．资本公积转增资本（或股本） 2．盈余公积转增资本（或股本） 3．盈余公积弥补亏损 4．其他（五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用（六）其他四、本期期末余额 242,000,0 350,322,1 73,132,4 253,438, 918,893,2 00.00 40.98 81.78 660.34 83.10 法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚 67 / 167 2017 年年度报告三、公司基本情况 1. 公司概况 √适用 □不适用安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、本公司或新力金融，原名安徽巢东水泥股份有限公司，2016 年 3 月 25 日变更为现名）。公司于 1999 年 4 月，是经安徽省人民政府皖政秘[1998]273 号文批准，由安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂作为主发起人联合其他三个法人股东共同发起设立的股份有限公司，注册资本为 12,000.00 万元。 1999 年 11 月，经安徽省人民政府皖政秘[1999]228 号文批准，安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂采取新设合并方式组建了安徽巢东水泥集团有限责任公司（以下简称巢东集团），安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂法人资格注销，其分别持有的本公司国有法人股由巢东集团持有。 2000 年 11 月，经中国证券监督管理委员会证监发行字[2000]150 号文核准，本公司向社会公众发行人民币普通股 8,000.00 万股，注册资本增至 20,000.00 万元。根据昌兴矿业投资有限公司（注册地为英属维尔京群岛）、安徽海螺水泥股份有限公司与巢东集团 2006 年 6 月签定的股权转让协议，并经国务院国有资产监督管理委员会国资产权 [2006]1457 号批复和中华人民共和国商务部商资批[2006]2408 号批复批准，巢东集团将持有本公司 11,938.57 万国有法人股（占总股本的 59.69%）中的 8,000.00 万股（占总股本的 40%）转让给昌兴矿业投资有限公司，3,938.57 万股（占总股本的 19.69%）转让给安徽海螺水泥股份有限公司。 2007 年 4 月，中国证券监督管理委员会下达《关于核准昌兴矿业投资有限公司公告安徽巢东水泥股份有限公司收购报告书并豁免其要约收购义务的批复》。2007 年 6 月，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司对上述股权变更事项出具过户登记确认书。本次股权转让完成后，本公司自 2007 年 4 月变更为外商投资股份有限公司，并取得注册号为企股皖总字第 002290 号企业法人营业执照。 2007 年 7 月，根据本公司 2007 年第一次临时股东大会暨股权分置改革相关股东会议审议通过的股权分置改革方案，本公司以股改方案实施日流通股总股本 8,000.00 万股为基数，向全体流通股股东以资本公积金按每 10 股转增 5.25 股，合计转增 4,200.00 万股，至此，本公司注册资本增至 24,200.00 万元。 2015 年 3 月，昌兴矿业投资有限公司与安徽新力投资集团有限公司签署了《关于安徽巢东水泥股份有限公司股份转让协议书》，向安徽新力投资集团有限公司转让其持有的本公司无限售条件流通股份 3,630.00 万股，占公司总股本的 15%。 2015 年 6 月，昌兴矿业投资有限公司分别与华泰证券（上海）资产管理有限公司（下称华泰证券资管）和张敬红分别签署了《股权转让协议》，以协议转让方式转让其持有的本公司股票 68 / 167 2017 年年度报告 4,370.00 万股，其中华泰证券资管 2,662.00 万股，占公司总股本的 11%，张敬红 1,708.00 万股，占公司总股本的 7.06%。 2015 年 7 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,667,094.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 41,967,094.00 股，占公司总股本的 17.34%，此次增持后，安徽新力投资集团有限公司成为公司的第一大股东。 2016 年 1 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 818,511.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 42,785,605.00 股，占公司总股本的 17.68%。 2016 年 3 月，公司办理完成了工商变更登记手续，并取得了新的企业法人营业执照，公司名称正式变更为安徽新力金融股份有限公司。 2016 年 11 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,614,480.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 48,400,085.00 股，占公司总股本的 20.00%。 2017 年 3 月 30 日，公司召开 2016 年度股东大会审议通过了公司拟以 2016 年年底总股本 242,000,000.00 股为基数，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股的议案，2017 年 5 月 5 日，2016 年度利润分配及资本公积金转增股本全部实施完毕，转增后公司股本为 484,000,000.00 股，安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 96,800,170.00 股，占公司总股本的 20.00%。 2017 年 9 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,723,476.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 98,523,646.00 股，占公司总股本的 20.36%。 2017 年 10 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,913,328.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 104,436,974.00 股，占公司总股本的 21.58%。 2017 年 11 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,051,833.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 109,488,807.00 股，占公司总股本的 22.62%。 2017 年 12 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,575,100.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 111,063,907.00 股，占公司总股本的 22.95%。公司统一社会信用代码：91340000705022576T；公司的住所：安徽省巢湖市长江西路 269 号；法定代表人：吴昊。本公司的经营范围包括：互联网信息服务；金融信息咨询服务；经济信息咨询服务；计算机网络技术开发及服务；投资管理及咨询；广告业务；房屋租赁；物业管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 69 / 167 2017 年年度报告 2. 合并财务报表范围 √适用 □不适用（1）本公司本期纳入合并范围的子/孙/孙子公司持股比例% 序号子公司全称子公司简称直接间接 1 安徽德润融资租赁股份有限公司德润租赁 60.75 — 2 安徽德信融资担保有限公司德信担保 100.00 — 3 安徽德众金融信息服务有限公司德众金融 67.50 — 4 合肥德善小额贷款股份有限公司德善小贷 55.83 — 5 安徽德合典当有限公司德合典当 68.86 — 6 德润融资租赁（深圳）有限公司深圳德润租赁 — 21.26 7 新力德润（天津）租赁有限公司天津德润租赁 — 60.75 8 广德德善小额贷款有限公司广德小贷 — 19.07 9 马鞍山德善小额贷款有限公司马鞍山小贷 — 19.54 10 滁州德善小额贷款有限公司滁州小贷 — 19.54 11 广德新力金融服务中心（有限合伙）广德金服 13.34 上述子/孙/孙子公司具体情况详见本附注七“在其他主体中的权益”；（2）本公司本期合并财务报表范围变化本期新增孙公司：序号孙公司全称孙公司简称本期纳入合并范围原因新力德润（天津）租赁有限公司天津德润租赁控股子公司德润租赁新设 1 的全资子公司本期减少子公司：无。四、财务报表的编制基础 1. 编制基础本公司财务报表以持续经营为编制基础，根据实际发生的交易和事项，按照企业会计准则及其应用指南和准则解释的规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。 2. 持续经营 √适用 □不适用本公司对自报告期末起 12 个月的持续经营能力进行了评估，未发现影响本公司持续经营能力的事项，本公司以持续经营为基础编制财务报表是合理的。 70 / 167 2017 年年度报告五、重要会计政策及会计估计具体会计政策和会计估计提示： √适用 □不适用本公司下列重要会计政策、会计估计根据企业会计准则制定。未提及的业务按企业会计准则中相关会计政策执行。 1. 遵循企业会计准则的声明本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、经营成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。 2. 会计期间本公司会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 3. 营业周期 √适用 □不适用本公司正常营业周期为一年。 4. 记账本位币本公司的记账本位币为人民币。 5. 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法 √适用 □不适用（1）同一控制下的企业合并本公司在企业合并中取得的资产和负债，在合并日按取得被合并方在最终控制方合并财务报表中的账面价值计量。其中，对于被合并方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于重要性原则统一会计政策，即按照本公司的会计政策对被合并方资产、负债的账面价值进行调整。本公司在企业合并中取得的净资产账面价值与所支付对价的账面价值之间存在差额的，首先调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）的余额不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。（2）非同一控制下的企业合并本公司在企业合并中取得的被购买方各项可辨认资产和负债，在购买日按其公允价值计量。其中，对于被购买方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于重要性原则统一会计政策，即按照本公司的会计政策对被购买方资产、负债的账面价值进行调整。本公司在购买日的合并成本大于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，确认为商誉；如果合并成本小于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，首先对合并成本以及在企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债的公允价值进行复核，经复核后合并成本仍小于取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的，其差额确认为合并当期损益。 6. 合并财务报表的编制方法 √适用 □不适用（1）合并范围的确定合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定, 不仅包括根据表决权（或类似表决权）本身或者结合其他安排确定的子公司，也包括基于一项或多项合同安排决定的结构化主体。控制是指本公司拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响其回报金额。子公司是指被本公司控制的主体（含企业、被投资 71 / 167 2017 年年度报告单位中可分割的部分，以及企业所控制的结构化主体等），结构化主体是指在确定其控制方时没有将表决权或类似权利作为决定性因素而设计的主体（注：有时也称为特殊目的主体）。（2）合并财务报表的编制方法本公司以自身和子公司的财务报表为基础，根据其他有关资料，编制合并财务报表。本公司编制合并财务报表，将整个企业集团视为一个会计主体，依据相关企业会计准则的确认、计量和列报要求，按照统一的会计政策，反映企业集团整体财务状况、经营成果和现金流量。 ①合并母公司与子公司的资产、负债、所有者权益、收入、费用和现金流等项目。 ②抵销母公司对子公司的长期股权投资与母公司在子公司所有者权益中所享有的份额。 ③抵销母公司与子公司、子公司相互之间发生的内部交易的影响。内部交易表明相关资产发生减值损失的，应当全额确认该部分损失。 ④站在企业集团角度对特殊交易事项予以调整。（3）报告期内增减子公司的处理 ①增加子公司或业务 A.同一控制下企业合并增加的子公司或业务（a）编制合并资产负债表时，调整合并资产负债表的年初数，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告期末的收入、费用、利润纳入合并利润表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。（c）编制合并现金流量表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告期末的现金流量纳入合并现金流量表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。 B.非同一控制下企业合并增加的子公司或业务（a）编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务购买日至报告期末的收入、费用、利润纳入合并利润表。（c）编制合并现金流量表时，将该子公司购买日至报告期末的现金流量纳入合并现金流量表。 ②处置子公司或业务 A.编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。 B.编制合并利润表时，将该子公司以及业务年初至处置日的收入、费用、利润纳入合并利润表。 C.编制合并现金流量表时将该子公司以及业务年初至处置日的现金流量纳入合并现金流量表。（4）合并抵销中的特殊考虑 ①子公司持有本公司的长期股权投资，应当视为本公司的库存股，作为所有者权益的减项，在合并资产负债表中所有者权益项目下以“减：库存股”项目列示。子公司相互之间持有的长期股权投资，比照本公司对子公司的股权投资的抵销方法，将长期股权投资与其对应的子公司所有者权益中所享有的份额相互抵销。 ②“专项储备”和“一般风险准备”项目由于既不属于实收资本（或股本）、资本公积，也与留存收益、未分配利润不同，在长期股权投资与子公司所有者权益相互抵销后，按归属于母公司所有者的份额予以恢复。 ③因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的账面价值与其在所属纳税主体的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延所得税资产或递延所得税负债，同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益的交易或事项及企业合并相关的递延所得税除外。 ④本公司向子公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当全额抵销“归属于母公司所有者的净利润”。子公司向本公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对该子公司的分配比例在“归属于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。子公司之间出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对出售方子公司的分配比例在“归属于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。 ⑤子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司年初所有者权益中所享有的份额的，其余额仍应当冲减少数股东权益。 72 / 167 2017 年年度报告（5）特殊交易的会计处理 ①购买少数股东股权本公司购买子公司少数股东拥有的子公司股权，在个别财务报表中，购买少数股权新取得的长期股权投资的投资成本按照所支付对价的公允价值计量。在合并财务报表中，因购买少数股权新取得的长期股权投资与按照新增持股比例计算应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差额，应当调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。 ②通过多次交易分步取得子公司控制权的 A.通过多次交易分步实现同一控制下企业合并属于“一揽子交易”的，本公司将各项交易作为一项取得子公司控制权的交易进行处理。在个别财务报表中，在合并日之前的每次交易中，股权投资均确认为长期股权投资且其初始投资成本按照所对应的持股比例计算的对被合并方净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值份额确定，长期股权投资的初始成本与支付对价的账面价值的差额调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。在后续计量时，长期股权投资按照成本法核算，但不涉及合并财务报表编制问题。在合并日，本公司对子公司的长期股权投资初始成本按照对子公司累计持股比例计算的对被合并方净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值份额确定，初始投资成本与达到合并前的长期股权投资账面价值加上合并日取得进一步股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。同时编制合并日的合并财务报表，并且本公司在合并财务报表中，视同参与合并的各方在最终控制方开始控制时即以目前的状态存在进行调整。各项交易的条款、条件以及经济影响符合下列一种或多种情况的，通常将多次交易作为“一揽子交易”进行会计处理：（a）这些交易是同时或者在考虑了彼此影响的情况下订立的。（b）这些交易整体才能达成一项完整的商业结果。（c）一项交易的发生取决于其他至少一项交易的发生。（d）一项交易单独考虑时是不经济的，但是和其他交易一并考虑时是经济的。不属于“一揽子交易”的，在合并日之前的每次交易中，本公司所发生的每次交易按照所支付对价的公允价值确认为金融资产（以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或可供出售金融资产）或按照权益法核算的长期股权投资。在合并日，本公司在个别财务报表中，根据合并后应享有的子公司净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额，确定长期股权投资的初始投资成本。合并日长期股权投资的初始投资成本，与达到合并前的长期股权投资账面价值加上合并日进一步取得股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。本公司在合并财务报表中，视同参与合并的各方在最终控制方开始控制时即以目前的状态存在进行调整，在编制合并财务报表时，以不早于合并方和被合并方处于最终控制方的控制之下的时点为限，将被合并方的有关资产、负债并入合并方合并财务报表的比较报表中，并将合并增加的净资产在比较报表中调整所有者权益项下的相关项目。因合并方的资本公积（资本溢价或股本溢价）余额不足，被合并方在合并前实现的留存收益中归属于合并方的部分在合并财务报表中未予以全额恢复的，本公司在报表附注中对这一情况进行说明，包括被合并方在合并前实现的留存收益金额、归属于本公司的金额及因资本公积余额不足在合并资产负债表中未转入留存收益的金额等。合并方在取得被合并方控制权之前持有的股权投资且按权益法核算的，在取得原股权之日与合并方和被合并方同处于同一方最终控制之日孰晚日起至合并日之间已确认有关损益、其他综合收益以及其他所有者权益变动，应分别冲减比较报表期间的年初留存收益。 B.通过多次交易分步实现非同一控制下企业合并属于“一揽子交易”的，本公司将各项交易作为一项取得子公司控制权的交易进行处理。在个别财务报表中，在合并日之前的每次交易中，股权投资均确认为长期股权投资且其初始投资成本按照所支付对价的公允价值确定。在后续计量时，长期股权投资按照成本法核算，但不涉及合并财务报表编制问题。在合并日，在个别财务报表中，按照原持有的长期股权投资的账面价值加上新增投资成本（进一步取得股份所支付对价的公允价值）之和，作为合并日长期股权投资的初始投 73 / 167 2017 年年度报告资成本。在合并财务报表中，初始投资成本与对子公司可辨认净资产公允价值所享有的份额进行抵销，差额确认为商誉或计入合并当期损益。不属于“一揽子交易”的，在合并日之前的每次交易中，投资方所发生的每次交易按照所支付对价的公允价值确认为金融资产（以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或可供出售金融资产）或按照权益法核算的长期股权投资。在合并日，在个别财务报表中，按照原持有的股权投资（金融资产或按照权益法核算的长期股权投资）的账面价值加上新增投资成本之和，作为改按成本法核算长期股权投资的初始成本。在合并财务报表中，对于购买日之前持有的被购买方的股权，按照该股权在购买日的公允价值进行重新计量，公允价值与其账面价值的差额计入当期投资收益；购买日之前持有的被购买方的股权涉及权益法核算下的其他综合收益等的，与其相关的其他综合收益等转为购买日所属当期收益，但由于被合并方重新计量设定受益计划净资产或净负债变动而产生的其他综合收益除外。本公司在附注中披露其在购买日之前持有的被购买方的股权在购买日的公允价值、按照公允价值重新计量产生的相关利得或损失的金额。 ③本公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权母公司在不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的长期股权投资，在合并财务报表中，处置价款与处置长期股权投资相对应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，调整留存收益。 ④本公司处置对子公司长期股权投资且丧失控制权 A.一次交易处置本公司因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资方的控制权的，在编制合并财务报表时，对于剩余股权，按照其在丧失控制权日的公允价值进行重新计量。处置股权取得的对价与剩余股权公允价值之和，减去按原持股比例计算应享有原有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产的份额之间的差额，计入丧失控制权当期的投资收益，同时冲减商誉（注：如果原企业合并为非同一控制下的且存在商誉的）。与原有子公司股权投资相关的其他综合收益等，在丧失控制权时转为当期投资收益。此外，与原子公司的股权投资相关的其他综合收益、其他所有者权益变动，在丧失控制权时转入当期损益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除外。 B.多次交易分步处置在合并财务报表中，应首先判断分步交易是否属于“一揽子交易”。如果分步交易不属于“一揽子交易”的，则在丧失对子公司控制权之前的各项交易，应按照“母公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权”的有关规定处理。如果分步交易属于“一揽子交易”的，应当将各项交易作为一项处置子公司并丧失控制权的交易进行会计处理；其中，对于丧失控制权之前每一次交易，处置价款与处置投资对应的享有该子公司净资产份额的差额，在合并财务报表中应当确认为其他综合收益，在丧失控制权时一并转入丧失控制权当期的损益。 ⑤因子公司的少数股东增资而稀释母公司拥有的股权比例子公司的其他股东（少数股东）对子公司进行增资，由此稀释了母公司对子公司的股权比例。在合并财务报表中，按照增资前的母公司股权比例计算其在增资前子公司账面净资产中的份额，该份额与增资后按照母公司持股比例计算的在增资后子公司账面净资产份额之间的差额调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，调整留存收益。 ①资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。 ②利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。 ③产生的外币财务报表折算差额，在编制合并财务报表时，在合并资产负债表中所有者权益项目下单独列示“其他综合收益”。 ④外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。汇率变动对现金的影响额应当作为调节项目，在现金流量表中单独列报。 7. 合营安排分类及共同经营会计处理方法 √适用 □不适用 74 / 167 2017 年年度报告合营安排，是指一项由两个或两个以上的参与方共同控制的安排。本公司合营安排分为共同经营和合营企业。（1）共同经营共同经营是指本公司享有该安排相关资产且承担该安排相关负债的合营安排。本公司确认其与共同经营中利益份额相关的下列项目，并按照相关企业会计准则的规定进行会计处理： ①确认单独所持有的资产，以及按其份额确认共同持有的资产； ②确认单独所承担的负债，以及按其份额确认共同承担的负债； ③确认出售其享有的共同经营产出份额所产生的收入； ④按其份额确认共同经营因出售产出所产生的收入； ⑤确认单独所发生的费用，以及按其份额确认共同经营发生的费用。（2）合营企业合营企业是指本公司仅对该安排的净资产享有权利的合营安排。本公司按照长期股权投资有关权益法核算的规定对合营企业的投资进行会计处理。 8. 现金及现金等价物的确定标准现金等价物是指企业持有的期限短（一般指从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。 9. 外币业务和外币报表折算 √适用 □不适用（1）外币交易时折算汇率的确定方法本公司外币交易初始确认时采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算为记账本位币。（2）资产负债表日外币货币性项目的折算方法在资产负债表日，对于外币货币性项目，采用资产负债表日的即期汇率折算。因资产负债表日即期汇率与初始确认时或前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，计入当期损益。（3）外币报表折算方法对企业境外经营财务报表进行折算前先调整境外经营的会计期间和会计政策，使之与企业会计期间和会计政策相一致，再根据调整后会计政策及会计期间编制相应货币（记账本位币以外的货币）的财务报表，再按照以下方法对境外经营财务报表进行折算： ①资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。 ②利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。 ③产生的外币财务报表折算差额，在编制合并财务报表时，在合并资产负债表中所有者权益项目下单独列示“其他综合收益”。 ④外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。汇率变动对现金的影响额应当作为调节项目，在现金流量表中单独列报。 10. 金融工具 √适用 □不适用（1）金融资产的分类 ①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括交易性金融资产和直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，前者主要是指本公司为了近期内出售而持有的股票、债券、基金以及不作为有效套期工具的衍生工具投资。这类资产在初始计量时按照取得时的公允价值作为初始确认金额，相关的交易费用在发生时计入当期损益。支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息，单独确认为应收项目。在持有期间取得利息或现金股利，确认为投资收益。资产负债表日，本公 75 / 167 2017 年年度报告司将这类金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益。这类金融资产在处置时，其公允价值与初始入账金额之间的差额确认为投资收益，同时调整公允价值变动损益。 ②持有至到期投资主要是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本公司具有明确意图和能力持有至到期的国债、公司债券等。这类金融资产按照取得时的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。支付价款中包含的已到付息期但尚未发放的债券利息，单独确认为应收项目。持有至到期投资在持有期间按照摊余成本和实际利率计算确认利息收入，计入投资收益。处置持有至到期投资时，将所取得价款与该投资账面价值之间的差额计入投资收益。 ③贷款和应收款项贷款是指金融企业按当前市场条件发放的贷款，按发放贷款的本金和相关交易费用之和作为初始确认金额。如果金融企业按照低于市场利率发放贷款，且收到了一项费用作为补偿，则应以公允价值确认该项贷款，即应以贷款的本金减去收到的补偿款后的金额作为初始计量金额。贷款持有期间所确认的利息收入，根据实际利率法计算。实际利率应在取得贷款时确定，在该贷款预期存续期间或适用的更短期间内保持不变。实际利率与合同利率差别较小的，也可按合同利率计算利息收入。收回或处置贷款时，将取得的价款与该贷款的账面价值之间的差额计入当期损益。应收款项主要包括应收账款和其他应收款等。应收账款是指本公司销售商品或提供劳务形成的应收款项。应收账款按从购货方应收的合同或协议价款作为初始确认金额。 ④可供出售金融资产主要是指本公司没有划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项的金融资产。可供出售金融资产按照取得该金融资产的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息或已宣告但尚未发放的现金股利，单独确认为应收项目。可供出售金融资产持有期间取得的利息或现金股利计入投资收益。可供出售金融资产是外币货币性金融资产的，其形成的汇兑损益应当计入当期损益。采用实际利率法计算的可供出售债务工具投资的利息，计入当期损益；可供出售权益工具投资的现金股利，在被投资单位宣告发放股利时计入当期损益。资产负债表日，可供出售金融资产以公允价值计量，且其变动计入其他综合收益。处置可供出售金融资产时，将取得的价款与该金融资产账面价值之间差额计入投资收益；同时，将原计入所有者权益的公允价值变动累计额对应处置部分的金额转出，计入投资收益。（2）金融负债的分类 ①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，包括交易性金融负债和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债；这类金融负债初始确认时以公允价值计量，相关交易费用直接计入当期损益，资产负债表日将公允价值变动计入当期损益。 ②其他金融负债，是指以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以外的金融负债。（3）金融资产的重分类因持有意图或能力发生改变，使某项投资不再适合划分为持有至到期投资的，本公司将其重分类为可供出售金融资产，并以公允价值进行后续计量。持有至到期投资部分出售或重分类的金额较大，且不属于《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》第十六条所指的例外情况，使该投资的剩余部分不再适合划分为持有至到期投资的，本公司应当将该投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，并以公允价值进行后续计量，但在本会计年度及以后两个完整的会计年度内不再将该金融资产划分为持有至到期投资。重分类日，该投资的账面价值与公允价值之间的差额计入其他综合收益，在该可供出售金融资产发生减值或终止确认时转出，计入当期损益。（4）金融负债与权益工具的区分除特殊情况外，金融负债与权益工具按照下列原则进行区分： ①如果本公司不能无条件地避免以交付现金或其他金融资产来履行一项合同义务，则该合同义务符合金融负债的定义。有些金融工具虽然没有明确地包含交付现金或其他金融资产义务的条款和条件，但有可能通过其他条款和条件间接地形成合同义务。 76 / 167 2017 年年度报告 ②如果一项金融工具须用或可用本公司自身权益工具进行结算，需要考虑用于结算该工具的本公司自身权益工具，是作为现金或其他金融资产的替代品，还是为了使该工具持有方享有在发行方扣除所有负债后的资产中的剩余权益。如果是前者，该工具是发行方的金融负债；如果是后者，该工具是发行方的权益工具。在某些情况下，一项金融工具合同规定本公司须用或可用自身权益工具结算该金融工具，其中合同权利或合同义务的金额等于可获取或需交付的自身权益工具的数量乘以其结算时的公允价值，则无论该合同权利或合同义务的金额是固定的，还是完全或部分地基于除本公司自身权益工具的市场价格以外变量（例如利率、某种商品的价格或某项金融工具的价格）的变动而变动，该合同分类为金融负债。（5）金融资产转移金融资产转移是指下列两种情形： A.将收取金融资产现金流量的合同权利转移给另一方； B.将金融资产整体或部分转移给另一方，但保留收取金融资产现金流量的合同权利，并承担将收取的现金流量支付给一个或多个收款方的合同义务。 ①终止确认所转移的金融资产已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，或既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，但放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产。在判断是否已放弃对所转移金融资产的控制时，注重转入方出售该金融资产的实际能力。转入方能够单独将转入的金融资产整体出售给与其不存在关联方关系的第三方，且没有额外条件对此项出售加以限制的，表明企业已放弃对该金融资产的控制。本公司在判断金融资产转移是否满足金融资产终止确认条件时，注重金融资产转移的实质。金融资产整体转移满足终止确认条件的，将下列两项金额的差额计入当期损益： A.所转移金融资产的账面价值； B.因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额（涉及转移的金融资产为可供出售金融资产的情形）之和。金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分（在此种情况下，所保留的服务资产视同未终止确认金融资产的一部分）之间，按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计入当期损益： A.终止确认部分的账面价值； B.终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额（涉及转移的金融资产为可供出售金融资产的情形）之和。 ②继续涉入所转移的金融资产既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，且未放弃对该金融资产控制的，应当按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。继续涉入所转移金融资产的程度，是指该金融资产价值变动使企业面临的风险水平。 ③继续确认所转移的金融资产仍保留与所转移金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，应当继续确认所转移金融资产整体，并将收到的对价确认为一项金融负债。该金融资产与确认的相关金融负债不得相互抵销。在随后的会计期间，企业应当继续确认该金融资产产生的收入和该金融负债产生的费用。所转移的金融资产以摊余成本计量的，确认的相关负债不得指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。（6）金融负债终止确认金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，终止确认该金融负债或其一部分。将用于偿付金融负债的资产转入某个机构或设立信托，偿付债务的现时义务仍存在的，不终止确认该金融负债，也不终止确认转出的资产。与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。对现存金融负债全部或部分的合同条款作出实质性修改的，终止确认现存金融负债或其一部分，同时将修改条款后的金融负债确认为一项新金融负债。金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价（包括转出的非现金资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。 77 / 167 2017 年年度报告（7）金融资产和金融负债的抵销金融资产和金融负债应当在资产负债表内分别列示，不得相互抵销。但同时满足下列条件的，以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：本公司具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；本公司计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。不满足终止确认条件的金融资产转移，转出方不得将已转移的金融资产和相关负债进行抵销。（8）金融资产减值测试方法及减值准备计提方法 ①金融资产发生减值的客观证据： A.发行方或债务人发生严重财务困难； B.债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等； C.债权人出于经济或法律等方面的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步； D.债务人可能倒闭或进行其他财务重组； E.因发行方发生重大财务困难，该金融资产无法在活跃市场继续交易； F.无法辨认一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的数据对其进行总体评价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已减少且可计量； G.债务人经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化，使权益工具投资人可能无法收回投资成本； H.权益工具投资的公允价值发生严重或非暂时性下跌； I.其他表明金融资产发生减值的客观证据。 ②金融资产的减值测试（不包括应收款项） A．持有至到期投资减值测试持有至到期投资发生减值时，将该持有至到期投资的账面价值减记至预计未来现金流量（不包括尚未发生的未来信用损失）现值，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益。预计未来现金流量现值，按照该持有至到期投资的原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值（取得和出售该担保物发生的费用予以扣除）。原实际利率是初始确认该持有至到期投资时计算确定的实际利率。对于浮动利率的持有至到期投资，在计算未来现金流量现值时可采用合同规定的现行实际利率作为折现率。即使合同条款因债务方或金融资产发行方发生财务困难而重新商定或修改，在确认减值损失时，仍用条款修改前所计算的该金融资产的原实际利率计算。对持有至到期投资确认减值损失后，如有客观证据表明该持有至到期投资价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关（如债务人的信用评级已提高等），原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。持有至到期投资发生减值后，利息收入按照确定减值损失时对未来现金流量进行折现采用的折现率作为利率计算确认。 B.可供出售金融资产减值测试在资产负债表日本公司对可供出售金融资产的减值情况进行分析，判断该项金融资产公允价值是否持续下降。通常情况下，如果可供出售金融资产的期末公允价值相对于成本的下跌幅度已达到或超过 50%，或者持续下跌时间已达到或超过 12 个月，在综合考虑各种相关因素后，预期这种下降趋势属于非暂时性的，可以认定该可供出售金融资产已发生减值，确认减值损失。可供出售金融资产发生减值的，在确认减值损失时，将原直接计入所有者权益的公允价值下降形成的累计损失一并转出，计入资产减值损失。可供出售债务工具金融资产是否发生减值，可参照上述可供出售权益工具投资进行分析判断。可供出售权益工具投资发生的减值损失，不得通过损益转回。可供出售债务工具金融资产发生减值后，利息收入按照确定减值损失时对未来现金流量进行折现采用的折现率作为利率计算确认。对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失确认后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。（9）金融资产和金融负债公允价值的确定方法本公司以主要市场的价格计量相关资产或负债的公允价值，不存在主要市场的，本公司以最有利市场的价格计量相关资产或负债的公允价值。 78 / 167 2017 年年度报告主要市场，是指相关资产或负债交易量最大和交易活跃程度最高的市场；最有利市场，是指在考虑交易费用和运输费用后，能够以最高金额出售相关资产或者以最低金额转移相关负债的市场。本公司采用市场参与者在对该资产或负债定价时为实现其经济利益最大化所使用的假设。 ①估值技术本公司采用在当期情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术，使用的估值技术主要包括市场法、收益法和成本法。本公司使用与其中一种或多种估值技术相一致的方法计量公允价值，使用多种估值技术计量公允价值的，考虑各估值结果的合理性，选取在当期情况下最能代表公允价值的金额作为公允价值。本公司在估值技术的应用中，优先使用相关可观察输入值，只有在相关可观察输入值无法取得或取得不切实可行的情况下，才使用不可观察输入值。可观察输入值，是指能够从市场数据中取得的输入值。该输入值反映了市场参与者在对相关资产或负债定价时所使用的假设。不可观察输入值，是指不能从市场数据中取得的输入值。该输入值根据可获得的市场参与者在对相关资产或负债定价时所使用假设的最佳信息取得。 ②公允价值层次本公司将公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次，并首先使用第一层次输入值，其次使用第二层次输入值，最后使用第三层次输入值。第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。 11. 应收款项在资产负债表日对应收款项的账面价值进行检查，有客观证据表明其发生减值的，计提减值准备。一、应收融资租赁款应收租赁款坏账准备根据应收租赁款的可收回性识别计提，识别应收租赁款坏账须经公司专门评估机构判断及估计。公司评估机构实行以风险为基础的分类方法评估租赁资产质量，以租金逾期时间及担保效力为基础，通过对客户支付租赁款项的能力和意愿、客户的付款记录、租赁项目的盈利能力和在租赁款项被拖欠时采取法律行动强制执行的可行性等因素认真分析评估租赁客户收回租赁款项的可能性，对租赁资产进行分类。即把租赁资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。正常类指借款人能够履行合约，没有足够理由怀疑租赁本息不能按时足额偿还；关注类是指尽管借款人目前有能力偿还租赁本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素；次级类是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还租赁本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失；可疑类是指借款人无法足额偿还租赁本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失；损失类是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。对于前两类（即正常及关注）由于无减值的客观证据独立地存在，应收租赁款被视为非不良资产，并作整体减值评估。其余三类应收租赁款（即次级、可疑及损失）则视为不良资产，由于有关应收租赁款独立地出现减值的客观证据，须单独进行减值评估。对应收租赁款进行上述分类后，应收租赁款坏账准备的计提标准为：类别应收租赁款计提比例(%) 备注正常 0.30~0.5 其中：房地产、医疗 0.5%，其他行业为 0.3% 关注 1.00 次级 20.00 可疑 50.00 损失 100.00 应收租赁款五级分类具体判断标准为： 79 / 167 2017 年年度报告风险特征分类标准能够履行合约，定期回访过程中未识别出借款人偿还能力出现任何不利正常变化。满足以下条件之一： 1、租金出现逾期，但未超过90 天； 2、租金虽已经逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其关注他可抵债资产可回收金额不低于债权帐面价值100%； 3、租金虽已经逾期超过90 天但有上市公司，主体信用评级为AA-及以上的担保方提供担保。租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债次级资产可回收金额不低于债权账面价值80%，且不高于债权账面价值的 100%。租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债可疑资产可回收金额不低于债权账面价值的50%，且不高于债权账面价值的 80%。租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债损失资产可回收金额不足债权账面价值的50%。查封非抵/质押资产的可回收金额确认比例：类别可收回金额确认比例首封无抵押不超过被查封资产评估价值80% 首封有抵押不超过被查封资产评估价值30% 轮封无抵押不超过被查封资产评估价值30% 轮封有抵押不确认关于股权价值评估：上市公司或最近半年有市场交易价格的公司股权，股权价值可以根据其交易价格采取市场法评估；其余公司股权价值根据其所提供的经审计的财务报告，采取净资产调整法谨慎评估。二、应收账款及其他应收款 (1).单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项 √适用 □不适用单项金额重大的判断依据或金额标准新力金融母公司、德信担保、德众金融、德善小贷与德合典当将 100 万元以上应收账款、其他应收款确定为单项金额重大，德润租赁将 200 万元以上应收账款、其他应收款确定为单项金额重大。单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法对于单项金额重大的应收款项，单独进行减值测试。有客观证据表明其发生了减值的，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。 (2).按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项： √适用 □不适用按信用风险特征组合计提坏账准备的计提方法（账龄分析法、余额百分比法、其他方法）组合 1：按账龄组合计提坏账准备的应收账款账龄分析法 80 / 167 2017 年年度报告组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的 √适用 □不适用账龄应收账款计提比例(%) 其他应收款计提比例(%) 1 年以内（含 1 年） 0 其中：1 年以内分项，可添加行 1 年以内（含 1 年） 0 1－2 年 10 2－3 年 30 3 年以上 3－4 年 50 4－5 年 80 5 年以上 100 组合 2：以本公司合并报表范围内的应收款项划分组合合并报表范围内的应收款项，单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。组合 3：应收担保代偿款应收担保代偿款，采取逐笔减值测试，根据抵质押物、查封资产和其他可抵债资产等可回收金额低于其账面价值的差额计提坏账准备，计入当期损益。组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的 □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的 □适用 √不适用 (3).单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项： √适用 □不适用单项计提坏账准备的理由对单项金额不重大但已有客观证据表明其发生了减值的应收款项，按账龄分析法计提的坏账准备不能反映实际情况，本公司单独进行减值测试坏账准备的计提方法根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。（4）.其他计提方法说明对于其他应收款项(包括应收票据、预付款项、应收利息等) ，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备。短期应收款项的预计未来现金流量与其现值相差很小的，在确定相关减值损失时，可不对其预计未来现金流量进行折现。 12. 存货 √适用 □不适用（1）存货的分类存货是指本公司在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等，包括原材料、在产品、半成品、产成品、库存商品、周转材料等。（2）发出存货的计价方法本公司存货发出时采用先进先出法计价。（3）存货的盘存制度本公司存货采用永续盘存制，每年至少盘点一次，盘盈及盘亏金额计入当年度损益。（4）存货跌价准备的计提方法 81 / 167 2017 年年度报告资产负债表日按成本与可变现净值孰低计量，存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备，计入当期损益。在确定存货的可变现净值时，以取得的可靠证据为基础，并且考虑持有存货的目的、资产负债表日后事项的影响等因素。 ①产成品、库存商品和用于出售的材料等直接用于出售的存货，在正常生产经营过程中，以该存货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。为执行销售合同或者劳务合同而持有的存货，以合同价格作为其可变现净值的计量基础；如果持有存货的数量多于销售合同订购数量，超出部分的存货可变现净值以一般销售价格为计量基础。用于出售的材料等，以市场价格作为其可变现净值的计量基础。 ②需要经过加工的材料存货，在正常生产经营过程中，以所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。如果用其生产的产成品的可变现净值高于成本，则该材料按成本计量；如果材料价格的下降表明产成品的可变现净值低于成本，则该材料按可变现净值计量，按其差额计提存货跌价准备。 ③存货跌价准备一般按单个存货项目计提；对于数量繁多、单价较低的存货，按存货类别计提。 ④资产负债表日如果以前减记存货价值的影响因素已经消失，则减记的金额予以恢复，并在原已计提的存货跌价准备的金额内转回，转回的金额计入当期损益。（5）周转材料的摊销方法 ①低值易耗品摊销方法：在领用时采用一次转销法。 ②包装物的摊销方法：在领用时采用一次转销法。 13. 持有待售资产 √适用 □不适用（1）持有待售的非流动资产或处置组的分类本公司将同时满足下列条件的非流动资产或处置组划分为持有待售类别： ①根据类似交易中出售此类资产或处置组的惯例，在当前状况下即可立即出售； ②出售极可能发生，即本公司已经就一项出售计划作出决议且获得确定的购买承诺，预计出售将在一年内完成。有关规定要求本公司相关权力机构或者监管部门批准后方可出售的，已经获得批准。本公司专为转售而取得的非流动资产或处置组，在取得日满足“预计出售将在一年内完成”的规定条件，且短期（通常为 3 个月）内很可能满足持有待售类别的其他划分条件的，本公司在取得日将其划分为持有待售类别。本公司因出售对子公司的投资等原因导致其丧失对子公司控制权的，无论出售后本公司是否保留部分权益性投资，在拟出售的对子公司投资满足持有待售类别划分条件时，在母公司个别财务报表中将对子公司投资整体划分为持有待售类别，在合并财务报表中将子公司所有资产和负债划分为持有待售类别。（2）持有待售的非流动资产或处置组的计量采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产、采用公允价值减去出售费用后的净额计量的生物资产、职工薪酬形成的资产、递延所得税资产、由金融工具相关会计准则规范的金融资产及由保险合同相关会计准则规范的保险合同所产生的权利的计量分别适用于其他相关会计准则。初始计量或在资产负债表日重新计量持有待售的非流动资产或处置组时，其账面价值高于公允价值减去出售费用后的净额的，将账面价值减记至公允价值减去出售费用后的净额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提持有待售资产减值准备。非流动资产或处置组因不再满足持有待售类别的划分条件而不再继续划分为持有待售类别或非流动资产从持有待售的处置组中移除时，按照以下两者孰低计量： ①划分为持有待售类别前的账面价值，按照假定不划分为持有待售类别情况下本应确认的折旧、摊销或减值等进行调整后的金额； ②可收回金额。（3）列报本公司在资产负债表中区别于其他资产单独列示持有待售的非流动资产或持有待售的处置组中的资产，区别于其他负债单独列示持有待售的处置组中的负债。持有待售的非流动资产或持有待售 82 / 167 2017 年年度报告的处置组中的资产与持有待售的处置组中的负债不予相互抵销，分别作为流动资产和流动负债列示。 14. 发放贷款及垫款（1）小额贷款业务对于小额贷款业务，发放贷款及垫款是指企业根据有关规定发放的、期限在 1 年以内（含 1 年）的各项贷款，包括质押贷款、抵押贷款、保证贷款、信用贷款、进出口押汇等。贷款本金按实际贷出的贷款金额入账。期末，按照贷款本金和适用的利率计算应收利息。本公司把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。正常类贷款指借款人能够履行合约，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还；关注类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素；次级类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失；可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失；损失类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。对于前两类（即正常及关注）由于无减值的客观证据独立地存在视为非不良资产，其余三类次级、可疑及损失则视为不良资产。本公司对报告期末的贷款及垫款余额，以逾期天数、抵质押物、查封资产和担保方的担保能力等为分类标准综合判断后对贷款及垫款进行五级分类。根据五级分类情况，对贷款项目单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，则确认减值损失，计入资产减值损失。贷款损失准备的计提标准如下：贷款损失专项准备按照五级分类的办法按比例计提风险特征计提比例正常 1% 关注 2% 次级 25% 可疑 50% 损失 100% 五级分类标准如下：风险特征分类标准 1．借款人能够履行合约，定期回访过程中未识别出借款人偿还能力出现任何不利变化；正常 2．在利息正常支付的前提下，经公司相关部门综合评估后符合条件给予展期的贷款，展期后贷款本息能按时偿还。满足以下条件之一： 1．贷款本息出现逾期，但未超过90 天； 2．贷款本息虽已逾期超过90 天但抵质押物、查封资产可回收金额不低于债关注权账面价值100%； 3．贷款本息虽已逾期超过90 天但有上市公司、主体评级为AA-及以上的担保方提供担保。满足以下条件之一： 1．贷款本息逾期超过90 天，但抵质押物或查封资产可回收金额不低于债权次级账面价值80%，且不超过账面价值100%； 2．贷款本息逾期超过90 天，但不超过180 天的信用类、保证类贷款和抵质 83 / 167 2017 年年度报告押物或查封资产可回收金额不足债权账面价值的50%的贷款。满足以下条件之一： 1．贷款本息逾期超过90 天，但抵质押物或查封资产可回收金额不低于债权可疑账面价值的50%，且不超过账面价值80%； 2．贷款本息逾期超过180 天，但不超过360 天的信用类、保证类贷款和抵质押物或查封资产可回收金额不足债权账面价值的50%的贷款。贷款本息逾期超过360 天的信用类、保证类贷款和抵质押物或查封资产可回损失收金额不足债权账面价值的50%的贷款。一般（风险）准备金于每年年终根据年末贷款余额的 1%比例差额提取。（一般（风险）准备金年末余额不低于年末贷款余额 1%）。（2）典当业务本公司将期末同一法人或自然人的单项金额占期末发放贷款及垫款余额 10%及以上的贷款确定为单项金额重大并单项计提贷款损失准备的发放贷款。对单项金额重大的贷款及垫款单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，则确认减值损失，计入资产减值损失。单独测试未发生减值的，将其归入相应组合计提减值准备。对单项金额不重大以及单独测试未发生减值的单项重大的贷款，对正常业务组合，因其能够履行合同或协议，且按时支付利息和综合费用，没有足够理由怀疑债务本金及收益不能足额偿还，不计提发放贷款的减值准备；对于非正常业务组合，单独进行减值测试，抵质押物的价值、借款人经营计划的可持续性、当发生财务困难时提高业绩的能力、项目的可收回金额和预期破产清算可收回的金额、其他可取得的财务来源和担保物可实现金额、预期现金流入的时间等进行合理估计和判断，对其预计未来现金流量现值低于账面价值部分计提减值损失。（3）查封非抵/质押资产的可回收金额确认比例类别可收回金额确认比例首封无抵押不超过被查封资产评估价值80% 首封有抵押不超过被查封资产评估价值30% 轮封无抵押不超过被查封资产评估价值30% 轮封有抵押不确认关于股权价值评估：上市公司或最近半年有市场交易价格的公司股权，股权价值可以根据其交易价格采取市场法评估；其余公司股权价值根据其所提供的经审计的财务报告，采取净资产调整法谨慎评估。 15. 长期股权投资 √适用 □不适用本公司长期股权投资包括对被投资单位实施控制、重大影响的权益性投资，以及对合营企业的权益性投资。本公司能够对被投资单位施加重大影响的，为本公司的联营企业。（1）确定对被投资单位具有共同控制、重大影响的依据共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。在判断是否存在共同控制时，首先判断所有参与方或参与方组合是否集体控制该安排，如果所有参与方或一组参与方必须一致行动才能决定某项安排的相关活动，则认为所有参与方或一组参与方集体控制该安排。其次再判断该安排相关活动的决策是否必须经过这些集体控制该安排的参与方一致同意。如果存在两个或两个以上的参与方组合能够集体控制某项安排的，不构成共同控制。判断是否存在共同控制时，不考虑享有的保护性权利。重大影响，是指投资方对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。在确定能否对被投资单位施加重大影响时，考虑投资方直接或间接持有被投资单位的表决权股份以及投资方及其他方持有的当期可执行潜在表决权在假 84 / 167 2017 年年度报告定转换为对被投资方单位的股权后产生的影响，包括被投资单位发行的当期可转换的认股权证、股份期权及可转换公司债券等的影响。当本公司直接或通过子公司间接拥有被投资单位 20%（含 20%）以上但低于 50%的表决权股份时，一般认为对被投资单位具有重大影响，除非有明确证据表明该种情况下不能参与被投资单位的生产经营决策，不形成重大影响。（2）初始投资成本确定 ① 企业合并形成的长期股权投资，按照下列规定确定其投资成本： A.同一控制下的企业合并，合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益； B.同一控制下的企业合并，合并方以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。按照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益； C.非同一控制下的企业合并，以购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值确定为合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。合并方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计入当期损益。 ② 除企业合并形成的长期股权投资以外，其他方式取得的长期股权投资，按照下列规定确定其投资成本： A.以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为投资成本。初始投资成本包括与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出； B.以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本； C.通过非货币性资产交换取得的长期股权投资，如果该项交换具有商业实质且换入资产或换出资产的公允价值能可靠计量，则以换出资产的公允价值和相关税费作为初始投资成本，换出资产的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益；若非货币资产交换不同时具备上述两个条件，则按换出资产的账面价值和相关税费作为初始投资成本。 D.通过债务重组取得的长期股权投资，按取得的股权的公允价值作为初始投资成本，初始投资成本与债权账面价值之间的差额计入当期损益。（3）后续计量及损益确认方法本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资采用成本法核算；对联营企业和合营企业的长期股权投资采用权益法核算。 ①成本法采用成本法核算的长期股权投资，追加或收回投资时调整长期股权投资的成本；被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。 ②权益法按照权益法核算的长期股权投资，一般会计处理为：本公司长期股权投资的投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。本公司按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值；本公司按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入所有者权益。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认净资产的公允价值为基础，对被投资单位的净利润进行调整后确认。被投资单位采用的会计政策及会计期间与本公司不一致的，应按照本公司的会计政策及会计期间对被投资单位的财务报表进行调整，并据以确认投资收益和其他综合收益等。本公司与联营企业及合营企业之间发生的未实现内部交易损益 85 / 167 2017 年年度报告按照享有的比例计算归属于本公司的部分予以抵销，在此基础上确认投资损益。本公司与被投资单位发生的未实现内部交易损失属于资产减值损失的，应全额确认。因追加投资等原因能够对被投资单位施加重大影响或实施共同控制但不构成控制的，按照原持有的股权投资的公允价值加上新增投资成本之和，作为改按权益法核算的初始投资成本。原持有的股权投资分类为可供出售金融资产的，其公允价值与账面价值之间的差额，以及原计入其他综合收益的累计公允价值变动应当转入改按权益法核算的当期损益。因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改按公允价值计量，其在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。 16. 投资性房地产 (1).如果采用成本计量模式的：折旧或摊销方法本公司采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。本公司对投资性房地产成本减累计减值及净残值后按直线法计算折旧或摊销，投资性房地产的类别、估计的经济使用年限和预计的净残值率分别确定折旧年限和年折旧率如下：类别折旧年限（年）残值率（%）年折旧率（%）房屋、建筑物 20-40 4.00、5.00 2.40-4.8 土地使用权 50 — 2.00 17. 固定资产 (1).确认条件 √适用 □不适用固定资产在同时满足下列条件时，按取得时的实际成本予以确认： ①与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业。 ②该固定资产的成本能够可靠地计量。固定资产发生的后续支出，符合固定资产确认条件的计入固定资产成本；不符合固定资产确认条件的在发生时计入当期损益。 (2).折旧方法 √适用 □不适用类别折旧方法折旧年限（年）残值率年折旧率房屋及建筑物年限平均法 20~40 4.00、5.00 2.38-4.75 机器设备年限平均法 10~18 4.00、5.00 5.33-9.60 运输设备年限平均法 4~6 4.00、5.00 15.83-23.75 办公设备等年限平均法 3~5 4.00、5.00 19.00-31.67 (3).融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法 √适用 □不适用本公司在租入的固定资产实质上转移了与资产有关的全部风险和报酬时确认该项固定资产的租赁为融资租赁。融资租赁取得的固定资产的成本，按租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者确定。融资租入的固定资产采用与自有固定资产相一致的折旧政策计提租赁 86 / 167 2017 年年度报告资产折旧。能够合理确定租赁期届满时将会取得租赁资产所有权的，在租赁资产使用年限内计提折旧；无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产使用寿命两者中较短的期间内计提折旧。 18. 在建工程 √适用 □不适用（1）在建工程以立项项目分类核算。（2）在建工程结转为固定资产的标准和时点在建工程项目按建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的全部支出，作为固定资产的入账价值。包括建筑费用、机器设备原价、其他为使在建工程达到预定可使用状态所发生的必要支出以及在资产达到预定可使用状态之前为该项目专门借款所发生的借款费用及占用的一般借款发生的借款费用。本公司在工程安装或建设完成达到预定可使用状态时将在建工程转入固定资产。所建造的已达到预定可使用状态、但尚未办理竣工决算的固定资产，自达到预定可使用状态之日起，根据工程预算、造价或者工程实际成本等，按估计的价值转入固定资产，并按本公司固定资产折旧政策计提固定资产的折旧，待办理竣工决算后，再按实际成本调整原来的暂估价值，但不调整原已计提的折旧额。 19. 借款费用 √适用 □不适用（1）借款费用资本化的确认原则和资本化期间本公司发生的可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或生产的借款费用在同时满足下列条件时予以资本化计入相关资产成本： ①资产支出已经发生； ②借款费用已经发生； ③为使资产达到预定可使用状态所必要的购建或者生产活动已经开始。其他的借款利息、折价或溢价和汇兑差额，计入发生当期的损益。符合资本化条件的资产在购建或者生产过程中发生非正常中断，且中断时间连续超过 3 个月的，暂停借款费用的资本化。当购建或者生产符合资本化条件的资产达到预定可使用或者可销售状态时，停止其借款费用的资本化；以后发生的借款费用于发生当期确认为费用。（2）借款费用资本化率以及资本化金额的计算方法为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款当期实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或者进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，确定为专门借款利息费用的资本化金额。购建或者生产符合资本化条件的资产占用了一般借款的，一般借款应予资本化的利息金额按累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。资本化率根据一般借款加权平均利率计算确定。 20. 生物资产 □适用 √不适用 21. 油气资产 □适用 √不适用 87 / 167 2017 年年度报告 22. 无形资产 (1). 计价方法、使用寿命、减值测试 √适用 □不适用（1）无形资产的计价方法按取得时的实际成本入账。（2）无形资产使用寿命及摊销 ①使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况：项目预计使用寿命依据软件 3-8 年参考能为公司带来经济利益的期限确定使用寿命每年年度终了，公司对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核。经复核，本期末无形资产的使用寿命及摊销方法与以前估计未有不同。 ②无法预见无形资产为企业带来经济利益期限的，视为使用寿命不确定的无形资产。对于使用寿命不确定的无形资产，公司在每年年度终了对使用寿命不确定的无形资产的使用寿命进行复核，如果重新复核后仍为不确定的，于在资产负债表日进行减值测试。 ③无形资产的摊销对于使用寿命有限的无形资产，本公司在取得时判定其使用寿命，在使用寿命内采用直线法系统合理摊销，摊销金额按受益项目计入当期损益。具体应摊销金额为其成本扣除预计残值后的金额。已计提减值准备的无形资产，还应扣除已计提的无形资产减值准备累计金额，残值为零。但下列情况除外：有第三方承诺在无形资产使用寿命结束时购买该无形资产或可以根据活跃市场得到预计残值信息，并且该市场在无形资产使用寿命结束时很可能存在。对使用寿命不确定的无形资产，不予摊销。每年年度终了对使用寿命不确定的无形资产的使用寿命进行复核，如果有证据表明无形资产的使用寿命是有限的，估计其使用寿命并在预计使用年限内系统合理摊销。 (2). 内部研究开发支出会计政策 √适用 □不适用 ①本公司将为进一步开发活动进行的资料及相关方面的准备活动作为研究阶段，无形资产研究阶段的支出在发生时计入当期损益。 ②在本公司已完成研究阶段的工作后再进行的开发活动作为开发阶段。（3）开发阶段支出资本化的具体条件开发阶段的支出同时满足下列条件时，才能确认为无形资产： A.完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性； B.具有完成该无形资产并使用或出售的意图； C.无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能够证明其有用性； D.有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产； E.归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。 23. 长期资产减值 √适用 □不适用（1）长期股权投资减值测试方法及会计处理方法本公司在资产负债表日对长期股权投资进行逐项检查，根据被投资单位经营政策、法律环境、市场需求、行业及盈利能力等的各种变化判断长期股权投资是否存在减值迹象。当长期股权投资可收回金额低于账面价值时，将可收回金额低于长期股权投资账面价值的差额作为长期股权投资减值准备予以计提。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。（2）投资性房地产减值测试方法及会计处理方法 88 / 167 2017 年年度报告资产负债表日按投资性房产的成本与可收回金额孰低计价，可收回金额低于成本的，按两者的差额计提减值准备。如果已经计提减值准备的投资性房地产的价值又得以恢复，前期已计提的减值准备不得转回。（3）固定资产的减值测试方法及会计处理方法本公司在资产负债表日对各项固定资产进行判断，当存在减值迹象，估计可收回金额低于其账面价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。当存在下列迹象的，按固定资产单项项目全额计提减值准备： ①长期闲置不用，在可预见的未来不会再使用，且已无转让价值的固定资产； ②由于技术进步等原因，已不可使用的固定资产； ③虽然固定资产尚可使用，但使用后产生大量不合格品的固定资产； ④已遭毁损，以至于不再具有使用价值和转让价值的固定资产； ⑤其他实质上已经不能再给公司带来经济利益的固定资产。（4）在建工程减值测试方法及会计处理方法本公司于资产负债表日对在建工程进行全面检查，如果有证据表明在建工程已经发生了减值，估计可收回金额低于其账面价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。存在下列一项或若干项情况的，对在建工程进行减值测试： ①长期停建并且预计在未来 3 年内不会重新开工的在建工程； ②所建项目无论在性能上，还是在技术上已经落后，并且给企业带来的经济利益具有很大的不确定性； ③其他足以证明在建工程已经发生减值的情形。（5）无形资产减值测试方法及会计处理方法当无形资产的可收回金额低于其账面价值时，将资产的账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的无形资产减值准备。无形资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。存在下列一项或多项以下情况的，对无形资产进行减值测试： ①该无形资产已被其他新技术等所替代，使其为企业创造经济利益的能力受到重大不利影响； ②该无形资产的市价在当期大幅下跌，并在剩余年限内可能不会回升； ③其他足以表明该无形资产的账面价值已超过可收回金额的情况。（6）商誉减值测试企业合并形成的商誉，至少在每年年度终了进行减值测试。本公司在对包含商誉的相关资产组或者资产组组合进行减值测试时，如与商誉相关的资产组或者资产组组合存在减值迹象的，按以下步骤处理：首先对不包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，计算可收回金额，并与相关资产账面价值比较，确认相应的减值损失；然后再对包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，比较这些相关资产组或者资产组组合的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）与其可收回金额，如相关资产组或者资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，就其差额确认减值损失。减值损失金额首先抵减分摊至资产组或者资产组组合中商誉的账面价值；再根据资产组或者资产组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。 24. 长期待摊费用 √适用 □不适用长期待摊费用核算本公司已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费用。 25. 职工薪酬 (1)、短期薪酬的会计处理方法 √适用 □不适用 ①职工基本薪酬（工资、奖金、津贴、补贴） 89 / 167 2017 年年度报告本公司在职工为其提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益，其他会计准则要求或允许计入资产成本的除外。 ②职工福利费本公司发生的职工福利费，在实际发生时根据实际发生额计入当期损益或相关资产成本。职工福利费为非货币性福利的，按照公允价值计量。 ③医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及工会经费和职工教育经费本公司为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及按规定提取的工会经费和职工教育经费，在职工为其提供服务的会计期间，根据规定的计提基础和计提比例计算确定相应的职工薪酬金额，并确认相应负债，计入当期损益或相关资产成本。 ④短期带薪缺勤本公司在职工提供服务从而增加了其未来享有的带薪缺勤权利时，确认与累积带薪缺勤相关的职工薪酬，并以累积未行使权利而增加的预期支付金额计量。本公司在职工实际发生缺勤的会计期间确认与非累积带薪缺勤相关的职工薪酬。 ⑤短期利润分享计划利润分享计划同时满足下列条件的，本公司确认相关的应付职工薪酬： A.企业因过去事项导致现在具有支付职工薪酬的法定义务或推定义务； B.因利润分享计划所产生的应付职工薪酬义务金额能够可靠估计。 (2)、离职后福利的会计处理方法 √适用 □不适用 ①设定提存计划本公司在职工为其提供服务的会计期间，将根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。根据设定提存计划，预期不会在职工提供相关服务的年度报告期结束后十二个月内支付全部应缴存金额的，本公司参照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定），将全部应缴存金额以折现后的金额计量应付职工薪酬。 ②设定受益计划 A.确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量等做出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的归属期间。本公司按照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定）将设定受益计划所产生的义务予以折现，以确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本。 B.确认设定受益计划净负债或净资产设定受益计划存在资产的，本公司将设定受益计划义务现值减去设定受益计划资产公允价值所形成的赤字或盈余确认为一项设定受益计划净负债或净资产。设定受益计划存在盈余的，本公司以设定受益计划的盈余和资产上限两项的孰低者计量设定受益计划净资产。 C.确定应计入资产成本或当期损益的金额服务成本，包括当期服务成本、过去服务成本和结算利得或损失。其中，除了其他会计准则要求或允许计入资产成本的当期服务成本之外，其他服务成本均计入当期损益。设定受益计划净负债或净资产的利息净额，包括计划资产的利息收益、设定受益计划义务的利息费用以及资产上限影响的利息，均计入当期损益。 D.确定应计入其他综合收益的金额重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动，包括：（a）精算利得或损失，即由于精算假设和经验调整导致之前所计量的设定受益计划义务现值的增加或减少；（b）计划资产回报，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额; 90 / 167 2017 年年度报告（c）资产上限影响的变动，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额。上述重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动直接计入其他综合收益, 并且在后续会计期间不允许转回至损益，但本公司可以在权益范围内转移这些在其他综合收益中确认的金额。 (3)、辞退福利的会计处理方法 √适用 □不适用本公司向职工提供辞退福利的，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益： ①企业不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时； ②企业确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。辞退福利预期在年度报告期结束后十二个月内不能完全支付的，参照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定）将辞退福利金额予以折现，以折现后的金额计量应付职工薪酬。 (4)、其他长期职工福利的会计处理方法 √适用 □不适用 ①符合设定提存计划条件的本公司向职工提供的其他长期职工福利，符合设定提存计划条件的，将全部应缴存金额以折现后的金额计量应付职工薪酬。 ②符合设定受益计划条件的在报告期末，本公司将其他长期职工福利产生的职工薪酬成本确认为下列组成部分： A.服务成本； B.其他长期职工福利净负债或净资产的利息净额； C.重新计量其他长期职工福利净负债或净资产所产生的变动。为简化相关会计处理，上述项目的总净额计入当期损益或相关资产成本。 26. 担保业务准备金担保业务准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。未到期责任准备金是指担保公司为尚未终止的担保责任提取的准备金。对融资性担保按照当期担保费收入的 50%提取未到期责任准备金，实行差额提取。担保赔偿准备金是指担保公司已发生尚未结案且需代偿的担保余额提取的准备金。在资产负债表日按未终止融资性担保责任金额 1%的比例提取提担保赔偿准备金，实行差额提取。 27. 预计负债 √适用 □不适用（1）预计负债的的确认标准如果与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本公司将其确认为预计负债： ①该义务是本公司承担的现时义务； ②该义务的履行很可能导致经济利益流出本公司； ③该义务的金额能够可靠地计量。（2）预计负债的计量方法预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。 91 / 167 2017 年年度报告 28. 股份支付 √适用 □不适用（1）股份支付的种类本公司股份支付包括以现金结算的股份支付和以权益结算的股份支付。（2）权益工具公允价值的确定方法 ①对于授予职工的股份，其公允价值按公司股份的市场价格计量，同时考虑授予股份所依据的条款和条件（不包括市场条件之外的可行权条件）进行调整。 ②对于授予职工的股票期权，在许多情况下难以获得其市场价格。如果不存在条款和条件相似的交易期权，公司选择适用的期权定价模型估计所授予的期权的公允价值。（3）确认可行权权益工具最佳估计的依据在等待期内每个资产负债表日，公司根据最新取得的可行权职工人数变动等后续信息作出最佳估计，修正预计可行权的权益工具数量，以作出可行权权益工具的最佳估计。（4）股份支付计划实施的会计处理 ①授予后立即可行权的以现金结算的股份支付，在授予日以本公司承担负债的公允价值计入相关成本或费用，相应增加负债。并在结算前的每个资产负债表日和结算日对负债的公允价值重新计量，将其变动计入损益。 ②完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权的以现金结算的股份支付，在等待期内的每个资产负债表日以对可行权情况的最佳估计为基础，按本公司承担负债的公允价值金额，将当期取得的服务计入成本或费用和相应的负债。 ③授予后立即可行权的换取职工服务的以权益结算的股份支付，在授予日以权益工具的公允价值计入相关成本或费用，相应增加资本公积。 ④完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权换取职工服务的以权益结算的股份支付，在等待期内的每个资产负债表日，以对可行权权益工具数量的最佳估计为基础，按权益工具授予日的公允价值，将当期取得的服务计入成本或费用和资本公积。（5）股份支付计划修改的会计处理本公司对股份支付计划进行修改时，若修改增加了所授予权益工具的公允价值，按照权益工具公允价值的增加相应地确认取得服务的增加；若修改增加了所授予权益工具的数量，则将增加的权益工具的公允价值相应地确认为取得服务的增加。权益工具公允价值的增加是指修改前后的权益工具在修改日的公允价值之间的差额。若修改减少了股份支付公允价值总额或采用了其他不利于职工的方式修改股份支付计划的条款和条件，则仍继续对取得的服务进行会计处理，视同该变更从未发生，除非本公司取消了部分或全部已授予的权益工具。（6）股份支付计划终止的会计处理如果在等待期内取消了所授予的权益工具或结算了所授予的权益工具（因未满足可行权条件而被取消的除外），本公司： ①将取消或结算作为加速可行权处理，立即确认原本应在剩余等待期内确认的金额； ②在取消或结算时支付给职工的所有款项均作为权益的回购处理，回购支付的金额高于该权益工具在回购日公允价值的部分，计入当期费用。本公司如果回购其职工已可行权的权益工具，冲减企业的所有者权益；回购支付的款项高于该权益工具在回购日公允价值的部分，计入当期损益。 29. 优先股、永续债等其他金融工具 □适用 √不适用 30. 收入 □适用 □不适用（1）销售商品收入公司已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购买方；公司既没有保留与所有权相联系的继续管理权，也没有对已售出的商品实施有效控制；收入的金额能够可靠地计量；相关的经济利益很可能流入企业；相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认商品销售收入实现。 92 / 167 2017 年年度报告（2）提供劳务收入在资产负债表日提供劳务交易的结果能够可靠估计的，采用完工百分比法确认提供劳务收入。提供劳务交易的完工进度，依据已完工作的测量（或已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例，或已经发生的成本占估计总成本的比例）确定。提供劳务交易的结果能够可靠估计是指同时满足： A.收入的金额能够可靠地计量； B.相关的经济利益很可能流入企业； C.交易的完工程度能够可靠地确定； D.交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。本公司按照已收或应收的合同或协议价款确定提供劳务收入总额，但已收或应收的合同或协议价款不公允的除外。资产负债表日按照提供劳务收入总额乘以完工进度扣除以前会计期间累计已确认提供劳务收入后的金额，确认当期提供劳务收入；同时，按照提供劳务估计总成本乘以完工进度扣除以前会计期间累计已确认劳务成本后的金额，结转当期劳务成本。在资产负债表日提供劳务交易结果不能够可靠估计的，分别下列情况处理： ①已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的，按照已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入，并按相同金额结转劳务成本。 ②已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的，将已经发生的劳务成本计入当期损益，不确认提供劳务收入。（3）让渡资产使用权收入与交易相关的经济利益很可能流入企业，收入的金额能够可靠地计量时，分别下列情况确定让渡资产使用权收入金额： ①利息收入金额，按照他人使用本企业货币资金的时间和实际利率计算确定。 ②使用费收入金额，按照有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。（4）融资租赁收入 ① 租赁期开始日的处理在租赁期开始日，将应收融资租赁款、未担保余值之和与其现值的差额确认为未实现融资收益，在将来收到租金的各期内确认为租赁收入。公司发生的初始直接费用，包括在应收融资租赁款的初始计量中，并减少租赁期内确认的收益金额。 ② 未实现融资收益的分配未实现融资收益在租赁期内各个期间进行分配，确认为各期的租赁收入。分配时，公司采用实际利率法计算当期应当确认的租赁收入。 ③ 未担保余值发生变动时的处理在未担保余值发生减少和已确认损失的未担保余值得以恢复的情况下，均重新计算租赁内含利率（实际利率），以后各期根据修正后的租赁投资净额和重新计算的租赁内含利率确定应确认的租赁收入。在未担保余值增加时，不做任何调整。 ③ 或有租金的处理。公司在融资租赁下收到的或有租金计入当期损益。（5）咨询服务收入本公司为承租人提供项目租赁信息咨询、财务咨询、项目管理与咨询等服务，通常会向客户收取相关的费用。将收到的咨询服务费在咨询服务完成并取得客户验收时确认收入。（6）担保业务收入担保合同成立并承担相应的担保责任，与担保合同相关的经济利益很可能流入，并且相关的收入能够可靠的计量。 31. 政府补助 (1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法 √适用 □不适用公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助划分为与资产相关的政府补助。与资产相关的政府补助确认为递延收益，在相关资产使用期限内按照合理、系统的方法分期计入损 93 / 167 2017 年年度报告益或者冲减相关资产的账面价值。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益。相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，将尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。 (2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法 √适用 □不适用除与资产相关的政府补助之外的政府补助划分为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，分情况按照以下规定进行会计处理：用于补偿本公司以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间，计入当期损益或；用于补偿本公司已发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益。对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，区分不同部分分别进行会计处理；难以区分的，整体归类为与收益相关的政府补助。与本公司日常活动相关的政府补助，按照经济业务实质，计入其他收益。与本公司日常活动无关的政府补助，计入营业外收支。 (3)、政策性优惠贷款贴息财政将贴息资金拨付给贷款银行，由贷款银行以政策性优惠利率向本公司提供贷款的，以实际收到的借款金额作为借款的入账价值，按照借款本金和该政策性优惠利率计算相关借款费用。财政将贴息资金直接拨付给本公司，本公司将对应的贴息冲减相关借款费用。 (4)、府补助退回已确认的政府补助需要返还时，初始确认时冲减相关资产账面价值的，调整资产账面价值；存在相关递延收益余额的，冲减相关递延收益账面余额，超出部分计入当期损益；属于其他情况的，直接计入当期损益。 32. 递延所得税资产/递延所得税负债 √适用 □不适用本公司通常根据资产与负债在资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，采用资产负债表债务法将应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异对所得税的影响额确认和计量递延所得税负债或递延所得税资产。本公司不对递延所得税资产和递延所得税负债进行折现。（1）递延所得税资产的确认对于可抵扣暂时性差异，其对所得税的影响额按预计转回期间的所得税税率计算，并将该影响额确认为递延所得税资产，但是以本公司很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限。同时具有下列特征的交易或事项中因资产或负债的初始确认所产生的可抵扣暂时性差异对所得税的影响额不确认为递延所得税资产： A.该项交易不是企业合并； B.交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额（或可抵扣亏损）。本公司对与子公司、联营公司及合营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列两项条件的，其对所得税的影响额（才能）确认为递延所得税资产： A.暂时性差异在可预见的未来很可能转回； B.未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额；资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异的，确认以前期间未确认的递延所得税资产。在资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。（2）递延所得税负债的确认 94 / 167 2017 年年度报告本公司所有应纳税暂时性差异均按预计转回期间的所得税税率计量对所得税的影响，并将该影响额确认为递延所得税负债，但下列情况的除外： ①因下列交易或事项中产生的应纳税暂时性差异对所得税的影响不确认为递延所得税负债： A.商誉的初始确认； B.具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。 ②本公司对与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，其对所得税的影响额一般确认为递延所得税负债，但同时满足以下两项条件的除外： A.本公司能够控制暂时性差异转回的时间； B.该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。（3）特定交易或事项所涉及的递延所得税负债或资产的确认 ①与企业合并相关的递延所得税负债或资产非同一控制下企业合并产生的应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异，在确认递延所得税负债或递延所得税资产的同时，相关的递延所得税费用（或收益），通常调整企业合并中所确认的商誉。 ②直接计入所有者权益的项目与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的当期所得税和递延所得税，计入所有者权益。暂时性差异对所得税的影响计入所有者权益的交易或事项包括：可供出售金融资产公允价值变动等形成的其他综合收益、会计政策变更采用追溯调整法或对前期（重要）会计差错更正差异追溯重述法调整年初留存收益、同时包含负债成份及权益成份的混合金融工具在初始确认时计入所有者权益等。 ③可弥补亏损和税款抵减 A.本公司自身经营产生的可弥补亏损以及税款抵减可抵扣亏损是指按照税法规定计算确定的准予用以后年度的应纳税所得额弥补的亏损。对于按照税法规定可以结转以后年度的未弥补亏损（可抵扣亏损）和税款抵减，视同可抵扣暂时性差异处理。在预计可利用可弥补亏损或税款抵减的未来期间内很可能取得足够的应纳税所得额时，以很可能取得的应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产，同时减少当期利润表中的所得税费用。 B.因企业合并而形成的可弥补的被合并企业的未弥补亏损在企业合并中，本公司取得被购买方的可抵扣暂时性差异，在购买日不符合递延所得税资产确认条件的，不予以确认。购买日后 12 个月内，如取得新的或进一步的信息表明购买日的相关情况已经存在，预期被购买方在购买日可抵扣暂时性差异带来的经济利益能够实现的，确认相关的递延所得税资产，同时减少商誉，商誉不足冲减的，差额部分确认为当期损益；除上述情况以外，确认与企业合并相关的递延所得税资产，计入当期损益。 ④合并抵销形成的暂时性差异本公司在编制合并财务报表时，因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的账面价值与其在所属纳税主体的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延所得税资产或递延所得税负债，同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益的交易或事项及企业合并相关的递延所得税除外。 ⑤以权益结算的股份支付如果税法规定与股份支付相关的支出允许税前扣除，在按照会计准则规定确认成本费用的期间内，本公司根据会计期末取得信息估计可税前扣除的金额计算确定其计税基础及由此产生的暂时性差异，符合确认条件的情况下确认相关的递延所得税。其中预计未来期间可税前扣除的金额超过按照会计准则规定确认的与股份支付相关的成本费用，超过部分的所得税影响应直接计入所得税权益。 33. 租赁 (1)、经营租赁的会计处理方法 √适用 □不适用 ①本公司作为经营租赁承租人时，将经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法或根据租赁资产的使用量计入当期损益。出租人提供免租期的，本公司将租金总额在不扣除免租期的 95 / 167 2017 年年度报告整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行分摊，免租期内确认租金费用及相应的负债。出租人承担了承租人某些费用的，本公司按该费用从租金费用总额中扣除后的租金费用余额在租赁期内进行分摊。初始直接费用，计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期损益。 ②本公司作为经营租赁出租人时，采用直线法将收到的租金在租赁期内确认为收益。出租人提供免租期的，出租人将租金总额在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行分配，免租期内出租人也确认租金收入。承担了承租人某些费用的，本公司按该费用自租金收入总额中扣除后的租金收入余额在租赁期内进行分配。初始直接费用，计入当期损益。金额较大的予以资本化，在整个经营租赁期内按照与确认租金收入相同的基础分期计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期收益。 (2)、融资租赁的会计处理方法 √适用 □不适用 ①本公司作为融资租赁承租人时，在租赁期开始日，将租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。在租赁期内各个期间采用实际利率法进行分摊，确认为当期融资费用，计入财务费用。发生的初始直接费用，计入租入资产价值。在计提融资租赁资产折旧时，本公司采用与自有应折旧资产相一致的折旧政策，折旧期间以租赁合同而定。如果能够合理确定租赁期届满时本公司将会取得租赁资产所有权，以租赁期开始日租赁资产的寿命作为折旧期间；如果无法合理确定租赁期届满后本公司是否能够取得租赁资产的所有权，以租赁期与租赁资产寿命两者中较短者作为折旧期间。 ②本公司作为融资租赁出租人时，于租赁期开始日将租赁开始日最低租赁应收款额与初始直接费用之和作为应收融资租赁款的入账价值，计入资产负债表的长期应收款，同时记录未担保余值；将最低租赁应收款额、初始直接费用及未担保余值之和与其现值之和的差额作为未实现融资收益，在租赁期内各个期间采用实际利率法确认为租赁收入，计入租赁收入/业务业务收入。 34. 回购公司股份（1）本公司按法定程序报经批准采用收购本公司股票方式用于股权激励。（2）公司回购的股份在注销或者转让之前，作为库存股管理，回购股份的全部支出转作库存股成本。（3）库存股转让时，转让收入高于库存股成本的部分，增加资本公积（股本溢价）；低于库存股成本的部分，依次冲减资本公积（股本溢价）、盈余公积、未分配利润。 35. 资产证券化业务资产证券化是金融资产转移的一种情形，是指转让方将金融资产转移给另一方，但保留收取金融资产现金流量的权利，并承担将收取的现金流量支付给最终收款方的义务。（1）终止确认证券化资产转让方已将金融资产所有权上几乎所有（通常指 95%或者以上的情形，下同）的风险和报酬转移时，终止确认该金融资产，并将该金融资产的账面价值与因转让而收到的对价之间的差额，确认为当期损益。（2）继续确认证券化资产转让方保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬时，不终止确认该信贷资产；转让该金融资产收到的对价，确认为一项负债。在随后的会计期间，转让方继续确认该信贷资产的收益及其相关负债的费用。（3）继续涉入证券化资产不属于上述两种情形的，转让方分别以下两种情况进行处理： ①转让方放弃了对该金融资产控制的，在转让日终止确认该信贷资产，并将该信贷资产的账面价值与因转让而收到的对价之间的差额，确认为当期损益。以下条件全部符合时，表明转让方放弃了对所转让金融资产的控制： 96 / 167 2017 年年度报告 A.转让方与该金融资产实现了破产隔离； B.特定目的信托受托机构按信托合同约定，能够单独将该金融资产出售给与其不存在关联方关系的第三方，且没有额外条件对该项出售加以限制。 ②转让方仍保留对该金融资产控制的，在转让日按其继续涉入该金融资产的程度确认有关资产，并相应确认有关负债。转让方发起机构通过对该金融资产提供保证的方式继续涉入的，其涉入程度为该金融资产的账面价值和保证金额两者之中的较低者。保证金额是指发起机构所收到的对价中，可能被要求偿还的最高金额。转让方在转让日按上述较低金额确认继续涉入所产生的资产，同时按保证金额与保证合同的公允价值（通常为提供保证所收取的费用）之和确认有关负债。 36. 其他重要的会计政策和会计估计 □适用 √不适用 37. 重要会计政策和会计估计的变更 (1)、重要会计政策变更 √适用 □不适用备注(受重要影响的报表项目会计政策变更的内容和原因审批程序名称和金额) 2017 年 4 月 28 日财政部印发财政部根据上述 2 项会计准则了《企业会计准则第 42 号—— 的相关规定，对一般企业财务持有待售的非流动资产、处置报表格式进行了修订，并于组和终止经营》，该准则自 2017 年 12 月 25 日发布了《关 2017 年 5 月 28 日起施行。对于修订印发一般企业财务报表于该准则施行日存在的持有待格式的通知》；资产负债表新售的非流动资产、处置组和终增“持有待售资产”行项目、止经营，采用未来适用法处理。 “持有待售负债”行项目，利 2017 年 5 月 10 日，财政部发润表新增“资产处置收益”行布了《企业会计准则第 16 号— 项目、“其他收益”行项目、 —政府补助》（修订），该准净利润项新增“（一）持续经则自 2017 年 6 月 12 日起施行。营净利润”和“（二）终止经本公司对 2017 年 1 月 1 日存在营净利润”行项目。2018 年 1 的政府补助采用未来适用法处月 12 日，财政部发布了《关于理，对 2017 年 1 月 1 日至本准一般企业财务报表格式有关问则施行日之间新增的政府补助题的解读》，根据解读的相关根据本准则进行调整。规定：对于利润表新增的“资产处置收益”行项目，本公司按照《企业会计准则第 30 号——财务报表列报》等的相关规定，对可比期间的比较数据按照《通知》进行调整。对于利润表新增的“其他收益” 行项目，本公司按照《企业会计准则第 16 号——政府补助》的相关规定，对 2017 年 1 月 1 日存在的政府补助采用未来适用法处理，无需对可比期间的比较数据进行调整。具体影响金额见下表 97 / 167 2017 年年度报告其他说明由于“资产处置收益”项目的追溯调整，对比较报表的项目影响如下：上期数项目变更前变更后资产处置收益 — 89,242,735.49 营业外收入 96,333,942.46 7,091,206.97 营业外支出 731,114.89 731,114.89 (2)、重要会计估计变更 □适用 √不适用 38. 其他 □适用 √不适用六、税项 1. 主要税种及税率主要税种及税率情况 □适用 □不适用税种计税依据税率增值税应税销售额 17%、6% 消费税营业税城市维护建设税应缴流转税额 7%、5% 企业所得税应纳税所得额 25% 教育费附加应缴流转税额 3%、2% 存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明 □适用 √不适用 2. 税收优惠 □适用 √不适用 3. 其他 □适用 √不适用七、合并财务报表项目注释 1、货币资金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额库存现金 46,775.16 51,568.45 98 / 167 2017 年年度报告银行存款 201,742,763.53 209,798,551.68 其他货币资金 237,785,188.79 182,838,733.28 合计 439,574,727.48 392,688,853.41 其中：存放在境外的款项总额其他说明其他货币资金期末余额中存出保证金 169,241,989.27 元，贷款保证金 68,100,000.00 元。除此之外，期末货币资金余额中无其他因抵押、质押或冻结等对使用有限制、有潜在回收风险的款项。 2、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额交易性金融资产 47,160.00 61,620.00 其中：债务工具投资权益工具投资 47,160.00 61,620.00 衍生金融资产其他指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产其中：债务工具投资权益工具投资其他合计 47,160.00 61,620.00 其他说明：无 3、衍生金融资产 □适用 √不适用 4、应收票据 (1). 应收票据分类列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额银行承兑票据商业承兑票据 260,000.00 合计 260,000.00 (2). 期末公司已质押的应收票据 □适用 √不适用 99 / 167 2017 年年度报告 (3). 期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据： □适用 √不适用 (4). 期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据 □适用 √不适用其他说明 √适用 □不适用应收票据期末余额较期初下降较大，主要系本期客户采用票据结算方式减少所致。 5、应收账款 (1). 应收账款分类披露 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别计提账面计提账面比例比例金额金额比例价值金额金额比例价值 (%) (%) (%) (%) 单项金额重大并单独计提坏账准备的应收账款按信用风险特征 3,846,336.04 100.00 55,210.83 1.44 3,791,125.21 5,209,001.49 100.00 6,500.00 0.12 5,202,501.49 组合计提坏账准备的应收账款单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收账款合计 3,846,336.04 / 55,210.83 / 3,791,125.21 5,209,001.49 / 6,500.00 / 5,202,501.49 期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的应收账款 □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额账龄应收账款坏账准备计提比例（%） 1 年以内其中：1 年以内分项 1 年以内 3,294,227.70 1 年以内小计 3,294,227.70 1至2年 552,108.34 55,210.83 10.00 2至3年 3 年以上 3至4年 4至5年 5 年以上 100 / 167 2017 年年度报告合计 3,846,336.04 55,210.83 1.44 确定该组合依据的说明：无组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 48,710.83 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的应收账款情况 □适用 √不适用 (4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况： √适用 □不适用占应收账款余额单位名称期末余额坏账准备合计数的比例(%) 第一名 408,000.00 10.61 — 第二名 400,634.67 10.42 — 第三名 322,164.00 8.37 — 第四名 320,585.83 8.33 — 第五名 248,783.34 6.47 24,878.34 合计 1,700,167.84 44.20 24,878.34 (5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款： □适用 √不适用 (6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 6、预付款项 (1). 预付款项按账龄列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币账龄期末余额期初余额 101 / 167 2017 年年度报告金额比例(%) 金额比例(%) 1 年以内 1,199,710.16 100.00 5,384,251.34 100.00 1至2年 2至3年 3 年以上合计 1,199,710.16 100.00 5,384,251.34 100.00 账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：无 (2). 按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况： √适用 □不适用单位名称金额占预付账款余额合计数的比例（%）安徽元通管业有限公司 1,199,710.16 100.00 其他说明 □适用 √不适用 7、应收利息 (1). 应收利息分类 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额定期存款委托贷款债券投资发放贷款和垫款利息 7,127,281.29 6,733,855.73 合计 7,127,281.29 6,733,855.73 (2). 重要逾期利息 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 8、应收股利 (1). 应收股利 □适用 √不适用 (2). 重要的账龄超过 1 年的应收股利： □适用 √不适用其他说明： 102 / 167 2017 年年度报告 □适用 √不适用 9、其他应收款 (1). 其他应收款分类披露 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别比计提账面计提账面比例金额例金额比例价值金额金额比例价值 (%) (%) (%) (%) 单项金额重大并单独计提坏账准备的其他应收款按信用风险特征组 131,645,472.40 100.00 46,065,028.39 34.99 85,580,444.01 607,374,054.40 100.00 3,298,550.37 0.54 604,075,504.03 合计提坏账准备的其他应收款组合1：按账龄组合 25,591,052.83 19.44 1,201,020.53 4.69 24,390,032.30 555,714,161.86 91.49 598,896.23 0.11 555,115,265.63 计提坏账准备的其他应收款组合2：合并范围内的其他应收款组合3：应收担保代 106,054,419.57 80.56 44,864,007.86 42.30 61,190,411.71 51,659,892.54 8.51 2,699,654.14 5.23 48,960,238.40 偿款单项金额不重大但单独计提坏账准备的其他应收款 131,645,472.40 46,065,028.39 85,580,444.01 607,374,054.40 3,298,550.37 604,075,504.03 合计 / / / / 期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的其他应收款 □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例（%） 1 年以内其中：1 年以内分项 1 年以内 14,406,559.50 1 年以内小计 14,406,559.50 1至2年 10,832,637.34 1,083,263.73 10.00 2至3年 331,455.99 99,436.80 30.00 3 年以上 3至4年 4至5年 10,400.00 8,320.00 80.00 5 年以上 10,000.00 10,000.00 100.00 合计 25,591,052.83 1,201,020.53 4.69 103 / 167 2017 年年度报告确定该组合依据的说明：无组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款： √适用 □不适用组合 3，应收担保代偿款其他应收款内容账面余额坏账准备计提比例计提理由应收担保代偿款 106,054,419.57 44,864,007.86 42.30% 注 1、注 2 注 1：公司代偿发生后立即进入诉讼阶段，第一时间保全资产，对于抵押反担保案件，通过房主自购、拍卖等方式尽早收回代偿款，对于无资产抵押反担保案件，则通过查封核心资产等方式尽早收回。公司代偿多为抵押反担保案件，期末公司采取逐笔减值测试，对于抵押、查封资产可收回金额不能覆盖代偿款部分计提了减值准备。公司对应收担保代偿款逐笔进行减值测试，计提应收代偿款金额 25,405,151.74 元。注 2：公司在进行商誉减值测试时，德信担保作为资产组进行商誉减值测试，根据可收回金额低于包含商誉的资产组金额计提减值，减值金额优先抵减商誉账面价值，商誉不足抵减部分，公司对德信担保报表资产项目逐个识别后，对应收代偿款计提减值 19,458,856.12 元。 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 42,766,478.02 元，其中应收担保代偿款计提坏账准备 42,164,353.72 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。其中本期坏账准备转回或收回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的其他应收款情况 □适用 √不适用其中重要的其他应收款核销情况： □适用 √不适用其他应收款核销说明： □适用 √不适用 (4). 其他应收款按款项性质分类情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币款项性质期末账面余额期初账面余额应收代偿款 106,054,419.57 51,659,892.54 律师费及诉讼费 9,664,727.91 10,719,449.97 水泥资产出售款 4,010,397.43 55,693,340.00 抵债资产出售款 2,570,000.00 10,020,000.00 保证金及押金 1,967,604.60 2,414,000.00 合作放款 3,524,126.59 债权资产转让款 393,272,756.61 代偿转让款 73,014,207.16 其他 7,378,322.89 7,056,281.53 合计 131,645,472.40 607,374,054.40 104 / 167 2017 年年度报告 (5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况： √适用 □不适用单位：元币种：人民币占其他应收款期坏账准备单位名称款项的性质期末余额账龄末余额合计数的期末余额比例(%) 第一名应收担保代偿款 30,930,555.14 1 年以内 23.50 7,378,920.23 第二名应收担保代偿款 18,738,497.16 1 年以内 14.23 3,010,597.16 第三名应收担保代偿款 8,143,927.77 2 年以内 6.19 第四名应收担保代偿款 5,684,608.39 2 年以内 4.32 5,684,608.39 第五名应收担保代偿款 5,182,530.14 1 年以内 3.93 合计 / 68,680,118.60 / 52.17 16,074,125.78 (6). 涉及政府补助的应收款项 □适用 √不适用 (7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款： □适用 √不适用 (8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债的金额： □适用 √不适用其他说明： √适用 □不适用其他应收款期末净额较期初下降 85.83%，主要系本期收回上期应收债权资产转让款所致。 10、存货 (1). 存货分类 □适用 √不适用 (2). 存货跌价准备 □适用 √不适用 (3). 存货期末余额含有借款费用资本化金额的说明： □适用 √不适用 (4). 期末建造合同形成的已完工未结算资产情况： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 11、持有待售资产 □适用 √不适用 12、一年内到期的非流动资产 √适用 □不适用 105 / 167 2017 年年度报告单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额一年内到期的长期应收款 273,079,759.89 194,558,262.66 减：未实现融资收益 -12,544,920.20 -11,608,618.27 减：融资租赁减值准备 -5,756,366.79 -14,741,573.82 合计 254,778,472.90 168,208,070.57 其他说明（1）期末一年内到期的长期应收款逾期情况逾期情况本金余额逾期 1 天至 90 天（含 90 天） 7,888,993.23 逾期 90 天至 180 天（含 180 天） 7,594,763.56 逾期 180 天至 360 天（含 360 天） 9,621,343.93 逾期 360 天以上 18,792,334.61 逾期一年内到期的长期应收款合计 43,897,435.33 逾期一年内到期的长期应收款坏账准备 5,096,396.66 （2）一年内到期的非流动资产期末账面价值较期初增长 51.47%，主要系公司一年内到期的应收融资租赁款增加所致。 13、其他流动资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额抵债资产 154,917,959.00 83,239,305.77 委托贷款 25,000,000.00 预交税费 9,344,509.11 7,281,613.85 银行理财产品 21,800,381.50 其他 365,057.43 合计 189,262,468.11 112,686,358.55 其他说明（1）期末抵债资产明细如下：项目账面余额减值准备账面净值抵债房产 163,517,076.06 8,599,117.06 154,917,959.00 期末公司对抵债资产逐笔进行减值测试，预计可收回金额低于账面价值差额计提减值准备。（2）期末尚未办理过户手续的抵债资产明细如下：抵债资产明细账面净值备注汪为春抵债房产 15,526,600.00 法院已裁定，尚未办理过户手续巢湖市大桥钉业制造有限公司抵 13,379,025.00 法院已裁定，尚未办理过户手续债房产李军林抵债房产 10,840,192.00 法院已裁定，尚未办理过户手续 106 / 167 2017 年年度报告陈圣明抵债资产 10,312,000.00 法院已裁定，尚未办理过户手续安徽同济置业有限公司抵债房产 10,018,578.00 法院已裁定，尚未办理过户手续合计 60,076,395.00 — 14、发放贷款及垫款（1）发放贷款及垫款按担保物类别分布情况项目期末余额期初余额抵押贷款 821,670,673.31 771,646,666.85 保证贷款 357,762,799.57 354,297,821.35 信用贷款 1,354,385.87 3,946,593.85 质押贷款 433,681,218.00 402,871,218.00 发放贷款及垫款余额 1,614,469,076.75 1,532,762,300.05 减：按组合计提贷款损失准备 68,725,167.55 38,650,701.14 按单项计提贷款损失准备 10,522,572.28 23,090,617.87 贷款损失准备合计 79,247,739.83 61,741,319.01 发放贷款及垫款账面价值 1,535,221,336.92 1,471,020,981.04 （2）发放贷款及垫款逾期情况期末余额项目逾期 1 天至 90 逾期 90 天至 360 逾期 360 天至 3 逾期 3 年以上合计天（含 90 天）天（含 360 天）年（含 3 年）抵押贷款 37,341,974.14 40,442,532.94 101,450,140.49 420,000.00 179,654,647.57 保证贷款 988,071.23 44,499,831.60 52,373,475.66 2,884,686.84 100,746,065.33 信用贷款 — 615,020.97 63,772.06 — 678,793.03 质押贷款 750,000.00 38,500,000.00 8,931,218.00 — 48,181,218.00 合计 39,080,045.37 124,057,385.51 162,818,606.21 3,304,686.84 329,260,723.93 （3）分类情况期末余额期初余额项目比例比例账面余额减值准备账面余额减值准备（%）（%）单项金额重大并单项计提贷款损失准 — — — 540,332,943.33 35.25 17,341,676.87 备的发放贷款及垫款业务组合 992,574,747.35 61.48 68,725,167.55 380,724,299.94 24.84 38,650,701.14 单项金额不重大但 621,894,329.40 38.52 10,522,572.28 611,705,056.78 39.91 5,748,941.00 单项计提贷款损失 107 / 167 2017 年年度报告准备的发放贷款及垫款合计 1,614,469,076.75 100.00 79,247,739.83 1,532,762,300.05 100.00 61,741,319.01 ① 期末余额中无单项金额重大并单项计提贷款损失准备的发放贷款及垫款 ② 按风险特征组合计提贷款损失准备的发放贷款及垫款期末余额项目账面余额减值准备计提比例（%）正常类 743,981,201.55 7,439,812.03 1.00 关注类 177,759,720.64 3,555,194.42 2.00 次级类 5,209,244.82 1,302,311.21 25.00 可疑类 18,393,460.93 9,196,730.48 50.00 损失类 47,231,119.41 47,231,119.41 100.00 合计 992,574,747.35 68,725,167.55 6.92 ③单项金额不重大但单项计提贷款损失准备的发放贷款及垫款期末余额项目账面余额减值准备计提比例(%) 计提理由应收当金 621,894,329.40 10,522,572.28 1.69 可收回金额低于账面价值（4）按业务分类期末余额期初余额项目比例比例账面余额减值准备账面余额减值准备（%）（%）应收小额贷款 992,574,747.35 61.48 68,725,167.55 921,057,243.27 60.09 55,992,378.01 应收当金 621,894,329.40 38.52 10,522,572.28 611,705,056.78 39.91 5,748,941.00 合计 1,614,469,076.75 100.00 79,247,739.83 1,532,762,300.05 100.00 61,741,319.01 15、可供出售金融资产 (1). 可供出售金融资产情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额项目减值准减值准账面余额账面价值账面余额账面价值备备可供出售债务工具：可供出售权益工具： 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 按公允价值计量的按成本计量的 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 108 / 167 2017 年年度报告合计 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 5,845,150.00 (2). 期末按公允价值计量的可供出售金融资产 □适用 √不适用 (3). 期末按成本计量的可供出售金融资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币在被投被投账面余额减值准备资单位本期现金资本期本期期本期本期期持股比红利单位期初期末增加减少初增加减少末例(%) 安徽国 2,250,000.00 — — 2,250,000.00 0.1875 281,250.00 元信托有限责任公司安徽国 1,095,150.00 — — 1,095,150.00 0.0975 12,870.00 元投资有限责任公司黄山市 2,500,000.00 — — 2,500,000.00 10.00 250,000.00 供销农副产品投资发展有限公司合计 5,845,150.00 — — 5,845,150.00 / 544,120.00 (4). 报告期内可供出售金融资产减值的变动情况 □适用 √不适用 (5). 可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明： □适用 √不适用其他说明 □适用 □不适用无 16、持有至到期投资 (1).持有至到期投资情况： □适用 √不适用 (2).期末重要的持有至到期投资： □适用 √不适用 (3).本期重分类的持有至到期投资： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 109 / 167 2017 年年度报告 17、长期应收款 (1) 长期应收款情况： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额折现项目坏账准坏账准率区账面余额账面价值账面余额账面价值备备间融资租赁款 3,088,453,454.01 3,088,453,454.01 2,719,655,126.72 2,719,655,126.72 其中：未实现 329,922,911.96 329,922,911.96 366,611,052.25 366,611,052.25 融资收益分期收款销售商品分期收款提供劳务融资租赁减值准备 -22,819,628.36 -22,819,628.36 -10,833,971.58 -10,833,971.58 合计 3,065,633,825.65 3,065,633,825.65 2,708,821,155.14 2,708,821,155.14 / (2) 因金融资产转移而终止确认的长期应收款 □适用 √不适用 (3) 转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额 □适用 √不适用其他说明 √适用 □不适用期末长期应收款逾期情况逾期情况本金余额逾期 1 天至 90 天（含 90 天） 26,330,817.01 逾期 90 天至 180 天（含 180 天） 1,336,049.44 逾期 180 天至 360 天（含 360 天） 5,075,766.65 逾期 360 天以上逾期类长期应收款本金合计 32,742,633.10 逾期类长期应收款坏账准备 11,739,199.08 18、长期股权投资 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期增减变动计减宣告发提期初其他期末减值准备被投资单位少权益法下确认其他综合收益放现金减其余额追加投资权益余额期末余额投的投资损益调整股利或值他变动资利润准备一、合营企业 110 / 167 2017 年年度报告小计二、联营企业安徽泽生健康产业 5,450,118.69 54,779.73 5,504,898.42 投资管理有限公司安徽省中安金融资 400,000,000.00 3,555,462.50 613,810.80 404,169,273.30 产管理股份有限公司小计 5,450,118.69 400,000,000.00 3,610,242.23 613,810.80 409,674,171.72 合计 5,450,118.69 400,000,000.00 3,610,242.23 613,810.80 409,674,171.72 其他说明注：安徽省中安金融资产管理股份有限公司（以下简称中安金融）2017 年度合并净利润为 58,578,622.39 元，其中中安金融单体实现净利润 35,554,624.97 元，本期同一控制下收购的子公司安徽中安资本管理有限公司（以下简称中安资本）实现净利润 23,023,997.42 元，本年度中安金融股东不享有对中安资本收益分配的权利。本公司本年度按照中安金融单体实现净利润确认当期投资收益。长期股权投资期末较期初增长较大，主要系本期新增向安徽省中安金融资产管理股份有限公司的投资较大所致。 19、投资性房地产投资性房地产计量模式 (1). 采用成本计量模式的投资性房地产单位：元币种：人民币项目房屋、建筑物土地使用权在建工程合计一、账面原值 93,299,368.64 25,244,215.78 118,543,584.42 1.期初余额 93,299,368.64 25,244,215.78 118,543,584.42 2.本期增加金额（1）外购（2）存货\固定资产\在建工程转入（3）企业合并增加 3.本期减少金额（1）处置（2）其他转出 4.期末余额 93,299,368.64 25,244,215.78 118,543,584.42 二、累计折旧和累计摊销 1.期初余额 13,424,247.90 2,389,045.00 15,813,292.90 2.本期增加金额 3,576,576.23 706,947.52 4,283,523.75 （1）计提或摊销 3,576,576.23 706,947.52 4,283,523.75 3.本期减少金额（1）处置（2）其他转出 111 / 167 2017 年年度报告 4.期末余额 17,000,824.13 3,095,992.52 20,096,816.65 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3、本期减少金额（1）处置（2）其他转出 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价值 76,298,544.51 22,148,223.26 98,446,767.77 2.期初账面价值 79,875,120.74 22,855,170.78 102,730,291.52 (2). 未办妥产权证书的投资性房地产情况： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 20、固定资产 (1). 固定资产情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币房屋及建筑项目机器设备运输工具办公设备等合计物一、账面原值： 1.期初余额 7,553,582.64 3,052,553.99 10,606,136.63 2.本期增加金额 1,335,660.87 332,815.29 1,668,476.16 （1）购置 1,335,660.87 332,815.29 1,668,476.16 （2）在建工程转入（3）企业合并增加 3.本期减少金额 82,139.15 82,139.15 （1）处置或报废 82,139.15 82,139.15 4.期末余额 8,889,243.51 3,303,230.13 12,192,473.64 二、累计折旧 1.期初余额 2,902,726.21 2,048,672.16 4,951,398.37 2.本期增加金额 1,641,892.17 516,154.34 2,158,046.51 （1）计提 1,641,892.17 516,154.34 2,158,046.51 3.本期减少金额 50,465.95 50,465.95 112 / 167 2017 年年度报告（1）处置或报废 50,465.95 50,465.95 4.期末余额 4,544,618.38 2,514,360.55 7,058,978.93 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额（1）处置或报废 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价值 4,344,625.13 788,869.58 5,133,494.71 2.期初账面价值 4,650,856.43 1,003,881.83 5,654,738.26 (2). 暂时闲置的固定资产情况 □适用 √不适用 (3). 通过融资租赁租入的固定资产情况 □适用 √不适用 (4). 通过经营租赁租出的固定资产 □适用 √不适用 (5). 未办妥产权证书的固定资产情况 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 21、在建工程 (1). 在建工程情况 □适用 √不适用 (2). 重要在建工程项目本期变动情况 □适用 √不适用 (3). 本期计提在建工程减值准备情况： □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 22、工程物资 □适用 √不适用 23、固定资产清理 □适用 √不适用 113 / 167 2017 年年度报告 24、生产性生物资产 (1). 采用成本计量模式的生产性生物资产 □适用 √不适用 (2). 采用公允价值计量模式的生产性生物资产 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 25、油气资产 □适用 √不适用 26、无形资产 (1). 无形资产情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目土地使用权专利权非专利技术软件及其他合计一、账面原值 1.期初余额 5,136,885.46 5,136,885.46 2.本期增加金额 (1)购置 (2)内部研发 (3)企业合并增加 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额 5,136,885.46 5,136,885.46 二、累计摊销 1.期初余额 769,720.30 769,720.30 2.本期增加金 1,030,170.93 1,030,170.93 额（1）计提 1,030,170.93 1,030,170.93 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额 1,799,891.23 1,799,891.23 三、减值准备 114 / 167 2017 年年度报告 1.期初余额 2.本期增加金额（1）计提 3.本期减少金额 (1)处置 4.期末余额四、账面价值 1.期末账面价 3,336,994.23 3,336,994.23 值 2.期初账面价 4,367,165.16 4,367,165.16 值本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0 (2). 未办妥产权证书的土地使用权情况： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 27、开发支出 □适用 √不适用 28、商誉 (1). 商誉账面原值 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期增加本期减少被投资单位名称或形期初余额企业合并期末余额成商誉的事项处置形成的安徽德润融资租赁股 251,809,960.89 71,019,319.55 180,790,641.34 份有限公司合肥德善小额贷款股 119,330,476.48 94,157,382.29 25,173,094.19 份有限公司安徽德合典当有限公 116,635,207.48 104,233,593.49 12,401,613.99 司安徽德信融资担保有 48,516,367.22 48,516,367.22 — 限公司安徽德众金融信息服 34,317,671.17 33,949,890.23 367,780.94 务有限公司合计 570,609,683.24 351,876,552.78 218,733,130.46 (2). 商誉减值准备 □适用 □不适用 115 / 167 2017 年年度报告单位：元币种：人民币被投资单位名称本期增加本期减少期初余或形成商誉的事期末余额额计提处置项安徽德润融资租 71,019,319.55 71,019,319.55 赁股份有限公司合肥德善小额贷 94,157,382.29 94,157,382.29 款股份有限公司安徽德合典当有 104,233,593.49 104,233,593.49 限公司安徽德信融资担 48,516,367.22 48,516,367.22 保有限公司安徽德众金融信 33,949,890.23 33,949,890.23 息服务有限公司合计 351,876,552.78 351,876,552.78 说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法 √适用 □不适用期末公司进行商誉减值测算时，首先确定资产组，然后选择相应方法测算不包含商誉的资产组的可收回金额，将资产组的可收回金额与资产组的账面价值进行比较，以确定资产组是否发生减值，再对包含商誉的资产组进行减值测试，将资产组的可收回金额与资产组的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）进行比较，以确定商誉是否发生减值。具体测算过程如下：资产组确认：根据《企业会计准则第 8 号—资产减值》的相关规定，与商誉减值测试相关的资产组或资产组组合，应当是能够从企业合并的协同效应中受益的资产组或者资产组组合。本公司所属各子公司（指德润租赁、德善小贷、德众金融、德合典当、德信担保）系单个法律主体，主营业务明确，生产经营具有相对独立性，同时主营业务均直接与市场衔接，由市场定价，符合资产组的相关要件。另一方面，本公司不存在其他符合上述条件的经营业务，因此本公司最后确定将各独立的子公司认定为一个资产组，并以各子公司分别作为资产组为基础进行商誉减值的测试。可收回金额方法的确定：根据持续经营的基本假设，结合资产特点，首先公司采用收益法对资产组未来预计产生的现金流量现值进行估算。以收益法测算结果与对应资产组的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）进行比较，若资产组的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）高于收益法测算结果，则可以认为本公司存在合并商誉减值，反之，不存在商誉减值其他说明 √适用 □不适用商誉期末余额较期初下降较大，主要系商誉减值增加所致。本年度商誉减值计提较大主要系在宏观环境持续收紧、金融去杠杆、监管环境日益趋严的大背景下，整个银行业资金成本的大幅上升，规模短时间内难以实现较大扩张。加上监管环境日趋从严，公司为逐步适用监管政策，采用压总量、保质量的方式逐步扩张，对此，公司管理层根据对市场环境的判断，调低了对公司业绩增长的预期。 29、长期待摊费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加金额本期摊销金额其他减少金额期末余额房租费 72,486.11 — 72,486.11 — 装修费 1,084,876.07 23,681.03 252,187.27 856,369.83 合计 1,157,362.18 23,681.03 324,673.38 856,369.83 116 / 167 2017 年年度报告其他说明：无 30、递延所得税资产/ 递延所得税负债 (1). 未经抵销的递延所得税资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额项目可抵扣暂时性递延所得税可抵扣暂时性递延所得税差异资产差异资产资产减值准备内部交易未实现利润可抵扣亏损 1,189,049.84 297,262.46 坏账准备 29,290,914.14 7,322,728.54 26,095,995.28 6,523,998.81 发放贷款及垫款损失准 26,511,227.54 6,627,806.89 16,087,042.63 4,021,760.66 备应收代偿款减值准备 25,405,151.74 6,351,287.94 — — 抵债资产减值准备 8,599,117.06 2,149,779.27 — — 以公允价值计量且其变 53,340.00 13,335.00 — — 动计入当期损益的金融资产公允价值变动合计 91,048,800.32 22,762,200.10 42,183,037.91 10,545,759.47 (2). 未经抵销的递延所得税负债 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额项目应纳税暂时性递延所得税应纳税暂时性递延所得税差异负债差异负债非同一控制企业合并资 68,921,150.80 17,230,287.70 71,885,563.04 17,971,390.76 产评估增值可供出售金融资产公允价值变动以公允价值计量且其变 — — 11,745.00 2,936.25 动计入当期损益的金融资产公允价值变动合计 68,921,150.80 17,230,287.70 71,897,308.04 17,974,327.01 (3). 以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债： □适用 √不适用 (4). 未确认递延所得税资产明细 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额可抵扣暂时性差异 117 / 167 2017 年年度报告可抵扣亏损 221,428,034.62 124,269,165.62 发放贷款及垫款损失准备 52,736,512.29 45,654,276.38 应收代偿款减值准备 19,458,856.12 2,699,654.14 坏账准备 541,312.37 84,946.35 合计 294,164,715.40 172,708,042.49 (5). 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期 □适用 √不适用其他说明： √适用 □不适用递延所得税资产期末余额较期初增长 115.84%，主要系本年度发放贷款及垫款减值准备、应收代偿款减值准备及抵债资产减值准备增加所致。 31、其他非流动资产 □适用 √不适用 32、短期借款 (1). 短期借款分类 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额质押借款 343,000,000.00 抵押借款保证借款 204,407,887.03 396,000,000.00 信用借款 15,000,000.00 合计 562,407,887.03 396,000,000.00 短期借款分类的说明：（1）期末质押借款中，由本公司以 6,000.00 万元保证金质押向安徽国元信托有限责任公司借款 6,500.00 万元；由本公司以应收子公司德合典当债权 20,000.00 万元作为标的转让给国元证券股份有限公司取得借款 15,000.00 万元，并同时约定 2018 年 4 月 23 日由公司回购该债权；由德润租赁以应收阜阳市颍州城乡建设投资发展有限公司租金作质押，同时由安徽省供销商业总公司提供保证向徽商银行合肥铜陵北路支行借款 10,000.00 万元；由深圳德润租赁以应收江苏特兴通讯科技有限公司、枣庄仙坛山温泉小镇旅游度假有限公司租金作质押，同时由安徽新力投资集团有限公司、安徽新力金融股份有限公司提供保证向中国银行深圳高新北支行借款 2,800.00 万元。期末保证借款中，由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供连带责任保证向银行借款 10,000.00 万元；由新力金融为德润租赁提供保证向东亚银行合肥政务区支行银行借款 4,440.79 万元；由新力金融为德润租赁提供连带责任保证向中国银行合肥南城支行借款 3,000.00 万元；由德信担保提供保证广德小贷向徽商银行宣城广德支行借款 3,000.00 万元。（2）短期借款期末余额中无逾期未偿还的借款。（3）短期借款期末较期初增长 42.02%，主要系本年度新增短期借款金额较大所致。 (2). 已逾期未偿还的短期借款情况 □适用 √不适用其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下： □适用 √不适用 118 / 167 2017 年年度报告其他说明 □适用 √不适用 33、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 □适用 √不适用 34、衍生金融负债 □适用 √不适用 35、应付票据 □适用 √不适用 36、应付账款 (1). 应付账款列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额应付货款 121,794.90 508,119.69 合计 121,794.90 508,119.69 (2). 账龄超过 1 年的重要应付账款 □适用 √不适用其他说明 √适用 □不适用应付账款期末余额较期初下降 76.03%，主要系本期支付了大部分期初货款所致。 37、预收款项 (1). 预收账款项列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额预收租息 15,798,197.67 1,025,262.93 预收典当综合服务费 8,552,556.44 11,634,494.05 预收咨询费 4,208,842.44 382,207.56 预收管理服务费 237,763.18 596,625.53 其他 95,703.60 — 合计 28,893,063.33 13,638,590.07 (2). 账龄超过 1 年的重要预收款项 □适用 √不适用 (3). 期末建造合同形成的已结算未完工项目情况： □适用 √不适用 119 / 167 2017 年年度报告其他说明 √适用 □不适用预收款项期末余额较期初增长 111.85%，主要系公司本期预收租金较大所致。 38、应付职工薪酬 (1).应付职工薪酬列示： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额一、短期薪酬 3,933,536.87 78,720,816.48 70,622,606.99 12,031,746.36 二、离职后福利-设定提存 2,011,862.88 2,011,368.10 494.78 计划三、辞退福利四、一年内到期的其他福利合计 3,933,536.87 80,732,679.36 72,633,975.09 12,032,241.14 (2).短期薪酬列示： □适用 □不适用单位：元币种:人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额一、工资、奖金、津贴和 3,850,701.55 72,781,453.69 64,732,151.78 11,900,003.46 补贴二、职工福利费 2,428,826.13 2,428,826.13 三、社会保险费 905,456.30 905,456.30 其中：医疗保险费 828,051.07 828,051.07 工伤保险费 37,382.97 37,382.97 生育保险费 40,022.26 40,022.26 四、住房公积金 44,536.00 2,135,332.76 2,179,868.76 五、工会经费和职工教育 38,299.32 469,747.60 376,304.02 131,742.90 经费六、短期带薪缺勤七、短期利润分享计划合计 3,933,536.87 78,720,816.48 70,622,606.99 12,031,746.36 (3).设定提存计划列示 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额 1、基本养老保险 1,942,033.74 1,942,033.74 120 / 167 2017 年年度报告 2、失业保险费 69,829.14 69,334.36 494.78 3、企业年金缴费合计 2,011,862.88 2,011,368.10 494.78 其他说明： √适用 □不适用应付职工薪酬期末余额较期初增长205.89%，主要系本年度计提绩效尚未发放所致。 39、应交税费 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额增值税 3,696,953.17 5,378,637.02 消费税营业税企业所得税 87,961,397.75 103,047,407.24 个人所得税城市维护建设税 580,360.71 658,295.37 教育费附加 419,372.02 474,479.00 代扣代缴个人所得税 386,627.59 242,750.64 其他税种 439,687.30 506,728.35 合计 93,484,398.54 110,308,297.62 其他说明：无 40、应付利息 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额分期付息到期还本的长期借款利息 14,449,224.91 5,193,308.15 企业债券利息短期借款应付利息划分为金融负债的优先股\永续债利息资产证券化利息 3,202,523.66 3,002,230.16 往来款利息 170,277.78 合计 17,651,748.57 8,365,816.09 重要的已逾期未支付的利息情况： □适用 √不适用其他说明： √适用 □不适用应付利息期末余额较期初增长 111.00%，主要系期末借款余额较期初增长较大，期末计提利息增长所致。 121 / 167 2017 年年度报告 41、应付股利 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额普通股股利划分为权益工具的优先股\永续债股利优先股\永续债股利-XXX 优先股\永续债股利-XXX 应付股利-现金股利 825,000.00 应付股利-XXX 合计 825,000.00 其他说明，包括重要的超过 1 年未支付的应付股利，应披露未支付原因：无 42、其他应付款 (1). 按款项性质列示其他应付款 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额往来借款及利息 466,298,383.15 344,538,910.94 代收资产转让回款 6,751,342.40 75,907,479.26 保证金及押金 2,507,541.74 25,745,045.72 垫付款 — 15,073,151.23 抵债资产尾款 — 4,657,669.38 其他 7,335,749.37 6,858,342.76 合计 482,893,016.66 472,780,599.29 (2). 账龄超过 1 年的重要其他应付款 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 43、持有待售负债 □适用 √不适用 44、担保业务准备金项目期末余额期初余额担保业务未到期责任准备金 15,290,552.06 20,423,731.18 担保业务赔偿准备金 16,214,000.00 19,100,115.60 合计 31,504,552.06 39,523,846.78 45、 1 年内到期的非流动负债 √适用 □不适用 122 / 167 2017 年年度报告单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额 1 年内到期的长期借款 1,136,869,412.72 744,109,114.54 1 年内到期的应付债券 1 年内到期的长期应付款 61,033,914.00 28,397,031.26 合计 1,197,903,326.72 772,506,145.80 其他说明：（1）1 年内到期的长期借款项目期末余额期初余额保证借款 364,600,000.00 101,700,000.00 质押借款 348,631,836.16 144,641,029.80 资产证券化融资借款 423,637,576.56 497,768,084.74 合计 1,136,869,412.72 744,109,114.54 （2）一年内到期的非流动负债期末余额较期初增长 55.07%，主要系一年内到期的银行借款金额较大所致。 46、其他流动负债其他流动负债情况 □适用 √不适用短期应付债券的增减变动： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 47、长期借款 (1). 长期借款分类 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额质押借款 649,256,262.32 712,450,233.37 抵押借款保证借款 483,500,000.00 674,300,000.00 信用借款资产证券化融资 132,863,123.44 115,489,215.65 合计 1,265,619,385.76 1,502,239,449.02 长期借款分类的说明：（2）期末质押借款余额中，本公司以持有德润租赁等子公司股权作质押，向工行巢湖支行取得借款 11,280.00 万元，其中一年内到期长期借款 3,760.00 万元。本公司以持有德信担保等子公司股权作质押，向招行银行合肥政务区支行借款 11,130.00 万元，其中一年内到期长期借款 11,130.00 万元。 123 / 167 2017 年年度报告本公司以安徽省中安金融资产管理股份有限公司的股权收益权转让给中国建设银行股份有限公司巢湖市分行取得借款，同时安徽省供销商业总公司提供连带责任保证，取得借款 30,000.00 万元。德润租赁以长期应收款作质押，同时安徽新力投资集团有限公司提供保证，向交通银行合肥祁门路支行借款 37,578.81 万元，其中一年内到期长期借款 16,973.18 万元；向中国工商银行股份有限公司合肥新站支行借款 1,800.00 万元，其中一年内到期长期借款 600.00 万元。德润租赁以应收山东鲁泰化学有限公司、山东鲁泰物流有限公司租金质押，及租赁合同对应的租赁物抵押，同时由本公司提供连带责任保证向中国银行合肥南城支行营业部借款 8,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 2,400.00 万元。（3）期末保证借款余额中，由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供保证，向浦发银行桐城路支行借款 14,560.00 万元，其中一年内到期金额为 14,560.00 万元。由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供保证，向民生银行合肥分行借款 15,000.00 万元。由安徽新力投资集团有限公司和安徽省供销商业总公司为本公司提供保证，向中国银行合肥南城支行借款 20,000.00 万元，其中一年内到期金额为 5,000.00 万元。由安徽新力投资集团有限公司为德润租赁提供保证，向合肥科技银行淝河路支行借款 1,200.00 万元，其中一年内到期长期借款 1,200.00 万元；由安徽新力投资集团有限公司为德润租赁提供保证，向华夏银行合肥政务区支行取得借款 1,350.00 万元，其中一年内到期长期借款 1,350.00 万元。由德润租赁通过中融国际信托有限公司以 5 家未到期应收租赁款设立中融-德润租赁应收租赁款收益权信托，同时由安徽新力投资集团有限公司、安徽省供销商业总公司共同提供保证，取得信托资金 2,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 2,000.00 万元。由本公司提供保证，德润租赁向广发银行合肥分行取得长期借款 4,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 1,500.00 万元。由本公司和安徽新力投资集团有限公司提供保证，德润租赁向建设银行合肥蜀山支行取得借款 20,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 10,000.00 万元。由本公司提供保证，德润租赁向渤海银行借款 6,700.00 万元，其中一年内到期长期借款 850.00 万元。（4）由本公司提供差额支付保证，期末德润租赁资产证券化融资借款余额为 55,650.07 万元，其中一年内到期长期借款 13,286.31 万元。（5）期末资产证券化融资借款 ①二期资产证券化按评级分别列示如下：项目期末余额 A1 档 — A2 档 — A3 档 65,545,500.00 B档 50,000,000.00 合计 115,545,500.00 其中：一年以内到期金额 115,545,500.00 ②三期资产证券化按评级分别列示如下：项目期末余额 A1 档 — A2 档 220,000,000.00 A3 档 132,955,200.00 124 / 167 2017 年年度报告 B档 88,000,000.00 合计 440,955,200.00 其中：一年以内到期金额 308,092,076.56 ③资产证券化基础资产期末账面价值分别如下：涉及融资租项目期末账面原值未确认融资收益期末余额赁项目数量安徽德润融资租赁股份有限公司 44.00 893,770,881.25 89,835,490.54 803,935,390.71 德润融资租赁（深圳）有限公司 19.00 243,332,604.29 17,232,695.92 226,099,908.37 合计 63.00 1,137,103,485.54 107,068,186.46 1,030,035,299.08 其他说明，包括利率区间： □适用 √不适用 48、应付债券 (1). 应付债券 □适用 √不适用 (2). 应付债券的增减变动：（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具） □适用 √不适用 (3). 可转换公司债券的转股条件、转股时间说明： □适用 √不适用 (4). 划分为金融负债的其他金融工具说明：期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况 □适用 √不适用期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表 □适用 √不适用其他金融工具划分为金融负债的依据说明 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 49、长期应付款 (1) 按款项性质列示长期应付款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额期末余额融资租赁保证金 275,305,682.15 273,048,152.70 其他 46,500,070.95 47,875,487.67 其他说明： □适用 √不适用 125 / 167 2017 年年度报告 50、长期应付职工薪酬 □适用 √不适用 51、专项应付款 □适用 √不适用 52、预计负债 □适用 √不适用 53、递延收益递延收益情况 □适用 √不适用涉及政府补助的项目： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 54、其他非流动负债 □适用 √不适用 55、股本 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本次变动增减（+、一）发期初余额行送公积金其期末余额小计新股转股他股股份 242,000,000.00 242,000,000.00 242,000,000.00 484,000,000.00 总数其他说明：无 56、其他权益工具 (1) 期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况 □适用 √不适用 (2) 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表 □适用 √不适用其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据： □适用 √不适用 126 / 167 2017 年年度报告其他说明: □适用 √不适用 57、资本公积 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额资本溢价（股本溢价） 328,504,481.83 242,000,000.00 86,504,481.83 其他资本公积 53,539,820.06 68,197,761.50 121,737,581.56 合计 382,044,301.89 68,197,761.50 242,000,000.00 208,242,063.39 其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：无 58、库存股 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额股权激励回购 25,381,683.86 25,381,683.86 合计 25,381,683.86 25,381,683.86 其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：无 59、其他综合收益 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期发生金额减：前期计入期初税后归属期末项目本期所得税前其他综合收减：所得税费税后归属于母余额于少数股余额发生额益当期转入用公司东损益一、以后不能重分类进损益的其他综合收益其中：重新计算设定受益计划净负债和净资产的变动权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额二、以后将重分类 818,414.40 204,603.60 613,810.80 613,810.80 进损益的其他综合收益其中：权益法下在 818,414.40 204,603.60 613,810.80 613,810.80 被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 127 / 167 2017 年年度报告可供出售金融资产公允价值变动损益持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益现金流量套期损益的有效部分外币财务报表折算差额其他综合收益合计 818,414.40 204,603.60 613,810.80 613,810.80 其他说明，包括对现金流量套期损益的有效部分转为被套期项目初始确认金额调整：无 60、专项储备 □适用 √不适用 61、盈余公积 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期初余额本期增加本期减少期末余额法定盈余公积 73,132,481.78 73,132,481.78 任意盈余公积储备基金企业发展基金其他合计 73,132,481.78 73,132,481.78 盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：无 62、一般风险准备金项目期初余额本期计提本期减少期末余额一般风险准备金 25,123,586.12 931,694.99 — 26,055,281.11 63、未分配利润 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期上期调整前上期末未分配利润 575,162,320.04 439,065,229.93 调整期初未分配利润合计数（调增+，调减－）调整后期初未分配利润 575,162,320.04 439,065,229.93 加：本期归属于母公司所有者的净利 -308,722,141.22 润减：提取法定盈余公积 128 / 167 2017 年年度报告提取任意盈余公积提取一般风险准备 931,694.99 4,978,612.51 应付普通股股利 24,200,000.00 24,200,000.00 转作股本的普通股股利其他 -2,620,152.44 期末未分配利润 241,308,483.83 575,162,320.04 64、营业收入和营业成本 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本主营业务 628,162,589.35 90,438,292.27 798,892,096.16 171,203,280.05 其他业务 5,074,392.55 4,548,646.80 12,410,867.96 5,481,330.20 合计 633,236,981.90 94,986,939.07 811,302,964.12 176,684,610.25 (1)主营业务按业务类别划分本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本类金融行业 628,162,589.35 90,438,292.27 707,402,465.27 90,137,193.72 水泥行业 — — 91,489,630.89 81,066,086.33 合计 628,162,589.35 90,438,292.27 798,892,096.16 171,203,280.05 （2）分类别主营业收入及营业成本明细情况 ①营业收入和营业成本明细情况本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本咨询收入 98,546,309.33 — 87,450,156.59 — 平台管理费收 11,214,108.91 — 30,627,867.25 — 入其他 9,785,177.96 4,548,646.80 12,410,867.96 5,481,330.20 水泥 — — 33,952,185.55 26,960,926.29 熟料 — — 57,537,445.34 54,105,160.04 合计 119,545,596.20 4,548,646.80 221,978,522.69 86,547,416.53 ②利息收入及利息支出明细情况本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本租赁业务 238,826,375.15 82,375,849.71 301,477,719.79 81,317,490.47 小额贷款业务 140,113,596.19 840,819.08 133,371,754.59 1,031,070.37 典当业务 100,847,001.94 5,005,555.77 107,984,392.53 4,072,891.02 129 / 167 2017 年年度报告其他 2,911,133.82 — 5,246,395.49 737,230.50 合计 482,698,107.10 88,222,224.56 548,080,262.40 87,158,682.36 ③担保收入项目本期发生额上期发生额担保业务 30,993,278.60 41,244,179.03 ④手续费及佣金收入及手续费及佣金支出本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本手续费及佣金 — 2,216,067.71 — 2,978,511.36 （3）公司前五名客户的营业收入情况本期发生额客户名称占公司本期全部营业收入营业收入的比例(%) 第一名 19,588,990.53 3.09 第二名 18,361,016.38 2.90 第三名 12,623,101.48 1.99 第四名 9,982,235.81 1.58 第五名 9,968,313.01 1.57 合计 70,523,657.21 11.14 （续上表）上期发生额客户名称占公司本期全部营业收入营业收入的比例(%) 第一名 27,418,160.38 3.38 第二名 23,535,771.54 2.90 第三名 18,290,456.78 2.25 第四名 14,304,415.09 1.76 第五名 14,177,923.50 1.75 合计 97,726,727.29 12.05 65、提取担保业务准备金项目本期发生额上期发生额提取担保业务未到期责任准备金 -5,133,179.12 -3,030,114.31 提取担保业务赔偿准备金 39,278,238.12 2,635,189.74 合计 34,145,059.00 -394,924.57 提取担保业务准备金本期发生额较上期增长较大，主要系本期应收代偿款坏账准备计提增加及德信担保资产组存在减值，减值优先冲减德信担保商誉，剩余减值部分计提应收代偿款减值准备所致。 130 / 167 2017 年年度报告 66、税金及附加 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额消费税营业税 5,007,802.89 城市维护建设税 2,279,301.32 2,386,908.98 教育费附加 1,647,884.75 1,819,326.83 资源税房产税土地使用税车船使用税印花税其他税种 1,662,410.68 467,524.38 合计 5,589,596.75 9,681,563.08 其他说明：税金及附加本期发生额较上期下降 42.27%，主要系本期营改增所致。 67、销售费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额包装费 1,074,285.42 折旧及摊销 677,172.47 工资及相关费用 542,802.87 运输装卸费 633,593.72 水电费 541,485.56 机物料消耗 183,035.71 其他 266,269.65 合计 3,918,645.40 其他说明：销售费用本期发生额较上期下降较大，主要系水泥资产业务上期出售所致。 68、管理费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额工资及相关费用 80,732,679.36 55,470,610.68 中介机构费 12,814,607.93 4,459,630.18 服务费 7,253,937.39 1,971,001.57 会议及交通费 5,852,701.84 6,955,205.35 租赁费 3,601,065.60 3,423,501.28 131 / 167 2017 年年度报告折旧费及摊销 3,512,890.82 5,020,289.70 差旅费 3,472,809.08 3,197,956.20 业务招待费 1,953,307.47 2,432,841.18 机动车辆运营费 758,646.63 1,025,636.97 宣传推广费 634,651.72 1,863,742.12 水电费 313,406.02 716,597.54 税费 — 4,996,690.62 环保费 — 934,215.00 其他 7,982,075.99 6,730,523.75 合计 128,882,779.85 99,198,442.14 其他说明：无 69、财务费用 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额利息净支出 76,798,251.83 108,450,772.57 银行手续费及其他 7,122,976.97 97,857.43 合计 83,921,228.80 108,548,630.00 其他说明：无 70、资产减值损失 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额一、坏账损失 3,651,284.88 10,890,409.66 二、存货跌价损失 556,921.84 三、可供出售金融资产减值损失四、持有至到期投资减值损失五、长期股权投资减值损失六、投资性房地产减值损失七、固定资产减值损失八、工程物资减值损失九、在建工程减值损失十、生产性生物资产减值损失十一、油气资产减值损失十二、无形资产减值损失十三、商誉减值损失 351,876,552.78 十四、其他十五、发放贷款及垫款贷款减值 16,577,539.84 37,653,422.94 十六、抵债资产减值 8,599,117.06 合计 380,704,494.56 49,100,754.44 132 / 167 2017 年年度报告其他说明：（1）本期核销发放贷款及垫款坏账准备 673,643.00 元，收回以前年度核销发放贷款及垫款坏账准备 1,602,523.98 元。（2）资产减值损失本期发生额较上期增长较大，主要系商誉减值所致。 71、公允价值变动收益 √适用 □不适用单位：元币种：人民币产生公允价值变动收益的来源本期发生额上期发生额以公允价值计量的且其变动计入当 -14,460.00 -12,780.00 期损益的金融资产其中：衍生金融工具产生的公允价值变动收益以公允价值计量的且其变动计入当期损益的金融负债按公允价值计量的投资性房地产合计 -14,460.00 -12,780.00 其他说明：无 72、投资收益 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额权益法核算的长期股权投资收益 3,610,242.23 73,591.97 处置长期股权投资产生的投资收益以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的投资收益处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产取得的投资收益持有至到期投资在持有期间的投资收益可供出售金融资产等取得的投资收 544,120.00 375,000.00 益处置可供出售金融资产取得的投资收益丧失控制权后，剩余股权按公允价值重新计量产生的利得理财产品利息收入 631,930.24 1,418,882.76 其他 1,398.90 合计 4,787,691.37 1,867,474.73 其他说明： 133 / 167 2017 年年度报告无 73、资产处置收益项目本期发生额上期发生额抵债资产处置利得 656,052.04 — 固定资产处置利得 -1,857.32 453,104.91 处置水泥资产利得 — 88,789,630.58 合计 654,194.72 89,242,735.49 资产处置收益本期发生额较上期发生额下降较大，主要系上期处置水泥资产收益较大所致。 74、其他收益项目本期发生额上期发生额与资产相关/与收益相关政府补助 3,377,587.61 — 与收益相关 75、营业外收入营业外收入情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币计入当期非经常性损益项目本期发生额上期发生额的金额非流动资产处置利得合计其中：固定资产处置利得无形资产处置利得债务重组利得非货币性资产交换利得接受捐赠政府补助 4,237,979.23 其他 741,643.22 2,853,227.74 合计 741,643.22 7,091,206.97 计入当期损益的政府补助 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 76、营业外支出 √适用 □不适用单位：元币种：人民币 134 / 167 2017 年年度报告计入当期非经常性损益项目本期发生额上期发生额的金额非流动资产处置损失合计其中：固定资产处置损失无形资产处置损失债务重组损失非货币性资产交换损失对外捐赠 100,000.00 21,000.00 罚款、滞纳金支出 603,134.23 201,664.52 其他 508,450.37 合计 703,134.23 731,114.89 其他说明：无 77、所得税费用 (1) 所得税费用表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额当期所得税费用 105,999,889.61 133,142,145.06 递延所得税费用 -12,960,479.94 31,645,286.77 合计 93,039,409.67 164,787,431.83 (2) 会计利润与所得税费用调整过程： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额利润总额 -86,149,593.44 按法定/适用税率计算的所得税费用 -21,537,398.36 子公司适用不同税率的影响调整以前期间所得税的影响 -489,379.99 非应税收入的影响 -19,998,635.76 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 85,333,953.98 使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损 -5,626,138.85 的影响本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差 55,357,008.65 异或可抵扣亏损的影响所得税费用 93,039,409.67 135 / 167 2017 年年度报告其他说明： √适用 □不适用所得税费用本期发生额较上期下降较大，主要系本期应纳税所得额下降所致。 78、其他综合收益 √适用 □不适用详见附注 79、现金流量表项目 (1). 收到的其他与经营活动有关的现金： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额往来款 29,361,552.68 82,516,112.87 房租收入 4,378,670.79 3,652,030.77 政府补助 3,377,587.61 20,000.00 保证金 1,246,502.83 4,646,047.33 抵债资产处置收入 — 5,663,746.18 其他 9,655,686.93 2,472,973.06 合计 48,020,000.84 98,970,910.21 收到的其他与经营活动有关的现金说明：无 (2). 支付的其他与经营活动有关的现金： √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额往来款 86,353,080.67 20,995,998.54 押金及保证金 25,890,707.23 3,988,150.00 中介机构费 5,003,287.18 4,459,630.18 会议及交通费 5,852,701.84 6,955,205.35 租赁费 3,601,065.60 3,423,501.28 差旅费 3,472,809.08 3,197,956.20 诉讼费 2,064,018.80 2,893,663.64 业务招待费 1,953,307.47 2,432,841.18 服务费 7,253,937.39 1,971,001.57 机动车辆运营费 758,646.63 1,025,636.97 广告宣传费 634,651.72 1,863,742.12 水电费 313,406.02 1,258,083.10 担保代偿款 — 22,843,690.42 存出保证金 — 7,052,821.22 其他 11,826,381.49 14,026,752.78 合计 154,978,001.12 98,388,674.55 136 / 167 2017 年年度报告支付的其他与经营活动有关的现金说明：无 (3). 收到的其他与投资活动有关的现金 √适用 □不适用单位：元币种:人民币项目本期发生额上期发生额往来款 961,844.03 18,987,369.71 利息收入 411,551.97 合计 961,844.03 19,398,921.68 收到的其他与投资活动有关的现金说明：无 (4). 支付的其他与投资活动有关的现金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额往来款 596,786.60 514,648.26 重大资产重组支付的中介机构费用 7,811,320.75 3,945,400.00 合计 8,408,107.35 4,460,048.26 支付的其他与投资活动有关的现金说明：无 (5). 收到的其他与筹资活动有关的现金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额认购保证金 22,500,000.00 代偿款转让款 13,189,517.72 合计 35,689,517.72 收到的其他与筹资活动有关的现金说明：无 (6). 支付的其他与筹资活动有关的现金 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额贷款保证金 67,000,000.00 股份回购-股权激励 25,381,683.86 合计 92,381,683.86 支付的其他与筹资活动有关的现金说明： 137 / 167 2017 年年度报告无 80、现金流量表补充资料 (1) 现金流量表补充资料 √适用 □不适用单位：元币种：人民币补充资料本期金额上期金额 1．将净利润调节为经营活动现金流量：净利润 -179,189,003.11 297,235,333.85 加：资产减值准备 380,704,494.56 49,100,754.44 提取担保业务准备金 34,145,059.00 -394,924.57 固定资产折旧、油气资产折耗、生产 6,441,570.26 19,941,978.06 性生物资产折旧无形资产摊销 1,030,170.93 1,390,547.85 长期待摊费用摊销 324,673.38 544,825.77 处置固定资产、无形资产和其他长期 -654,194.72 -89,242,735.49 资产的损失（收益以“－”号填列）固定资产报废损失（收益以“－”号填列）公允价值变动损失（收益以“－”号 14,460.00 12,780.00 填列）财务费用（收益以“－”号填列） 116,100,004.64 108,450,772.57 投资损失（收益以“－”号填列） -4,787,691.37 -1,867,474.73 递延所得税资产减少（增加以“－” -12,216,440.63 32,389,584.83 号填列）递延所得税负债增加（减少以“－” -744,039.31 -744,298.06 号填列）存货的减少（增加以“－”号填列） 4,247,575.36 经营性应收项目的减少（增加以 550,433,984.61 -1,019,313,922.09 “－”号填列）经营性应付项目的增加（减少以 -459,456,013.85 990,132,010.18 “－”号填列）其他 7,811,320.75 3,945,400.00 经营活动产生的现金流量净额 439,958,355.13 395,828,207.97 2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动：债务转为资本一年内到期的可转换公司债券融资租入固定资产 3．现金及现金等价物净变动情况：现金的期末余额 202,232,738.21 210,004,320.72 减：现金的期初余额 210,004,320.72 274,188,920.50 加：现金等价物的期末余额 21,800,381.50 减：现金等价物的期初余额 21,800,381.50 37,338,851.84 现金及现金等价物净增加额 -29,571,964.01 -79,723,070.12 138 / 167 2017 年年度报告 (2) 本期支付的取得子公司的现金净额 □适用 √不适用 (3) 本期收到的处置子公司的现金净额 □适用 √不适用 (4) 现金和现金等价物的构成 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末余额期初余额一、现金 202,232,738.21 210,004,320.72 其中：库存现金 46,775.16 51,568.45 可随时用于支付的银行存款 201,742,763.53 209,798,551.68 可随时用于支付的其他货币资 443,199.52 154,200.59 金可用于支付的存放中央银行款项存放同业款项拆放同业款项二、现金等价物 21,800,381.50 其中：三个月内到期的债券投资三个月内到期的理财产品投资 21,800,381.50 三、期末现金及现金等价物余额 202,232,738.21 231,804,702.22 其中：母公司或集团内子公司使用受限制的现金和现金等价物其他说明： √适用 □不适用期末现金及现金等价物中已扣除存出保证金 169,241,989.27 元，贷款保证金 68,100,000.00 元。期初现金及现金等价物中已扣除存出保证金 181,584,532.69 元、并购贷款保证金 1,100,000.00 元。 81、所有者权益变动表项目注释说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项： □适用 √不适用 82、所有权或使用权受到限制的资产 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目期末账面价值受限原因货币资金 237,341,989.27 用于存出保证金、贷款保证金应收票据存货固定资产 139 / 167 2017 年年度报告无形资产长期应收款 1,283,547,508.25 用于借款质押、资产证券化长期股权投资 1,613,159,525.16 用于借款质押合计 3,134,049,022.68 / 其他说明：无 83、外币货币性项目 (1). 外币货币性项目： □适用 √不适用 (2). 境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。 □适用 √不适用 84、套期 □适用 √不适用 85、政府补助 1. 政府补助基本情况 □适用 √不适用 2. 政府补助退回情况 □适用 √不适用其他说明无 86、其他 □适用 √不适用八、合并范围的变更 1、非同一控制下企业合并 □适用 √不适用 2、同一控制下企业合并 □适用 √不适用 3、反向购买 □适用 √不适用 140 / 167 2017 年年度报告 4、处置子公司是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形 □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形 □适用 √不适用 5、其他原因的合并范围变动说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况： √适用 □不适用本期新增孙公司：序号孙公司全称孙公司简称本期纳入合并范围原因控股子公司德润租赁新设 1 新力德润（天津）租赁有限公司天津德润租赁的全资子公司 6、其他 □适用 √不适用 141 / 167 2017 年年度报告九、在其他主体中的权益 1、在子公司中的权益 (1). 企业集团的构成 √适用 □不适用子公司主要经营持股比例(%) 取得注册地业务性质名称地直接间接方式德润租赁合肥市安徽省合肥市政务区祁门路融资租赁业务 60.75 — 非同一控制下企业合 1777 号辉隆大厦并德信担保合肥市安徽省合肥市政务区祁门路辉贷款担保 100.00 — 非同一控制下企业合隆大厦并德众金融合肥市合肥市政务区祁门路安徽合作互联网平台投资咨询与管理 67.50 — 非同一控制下企业合经济大厦并德善小贷合肥市安徽省合肥市蜀山区祁门路发放小额贷款 55.83 — 非同一控制下企业合 100 号安徽合作经济大厦七楼并德合典当合肥市安徽省合肥市蜀山区祁门路辉动产质押典当业务；财产权利质 68.86 — 非同一控制下企业合隆大厦押典当业务；房地产抵押典当业并务天津德润租赁天津市天津自贸试验区（东疆保税港融资租赁业务 — 60.75 新设区）洛阳道 600 号海丰物流园 3 幢 2 单元-101（天津东疆商务秘书服务有限公司托管第 129 号）深圳德润租赁深圳市深圳市前海深港合作区前湾一融资租赁业务 — 21.26 非同一控制下企业合路鲤鱼门街一号前海深港合作并区管理局综合办公楼 A 栋 201 室广德小贷广德县安徽省宣城市广德县桃州镇景发放小额贷款 — 19.07 非同一控制下企业合贤街 127 号并马鞍山小贷马鞍山安徽省马鞍山市当涂县姑孰镇发放小额贷款 — 19.54 非同一控制下企业合青莲路 380、382 号并滁州小贷滁州市安徽省滁州市南谯中路 1958 号发放小额贷款 — 19.54 非同一控制下企业合并广德金服广德安徽省广德县桃州镇新城区金金融信息服务 — 13.34 设立茂财富公馆 01 幢 2 单元 603 室在子公司的持股比例不同于表决权比例的说明：无持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位、以及持有半数以上表决权但不控制被投资单位的依据：无对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：无确定公司是代理人还是委托人的依据：无其他说明：注 1：本公司持有子公司德润租赁 60.75%的股权，德润租赁持有天津德润租赁 100.00%的股权，故本公司间接持有天津德润租赁 60.75%的股权。注 2：德润租赁持有深圳德润租赁 35.00%的股权，为深圳德润租赁第一大股东，德润租赁与深圳德润租赁第二大股东瑞美丰有限公司（持有深圳德润租赁 25.00%的股权）签订一致行动协议，德润租赁对深圳德润租赁能够实现控制，因而将深圳德润纳入合并范围。本公司持有子公司德润租赁 60.75%的股权，德润租赁持有深圳德润租赁 35.00%的股权，故本公司间接持有深圳德润租赁 21.26%的股权。注 3：德善小贷持有广德小贷 34.15%的股权，为广德小贷第一大股东，德善小贷与广德小贷第二大股东安徽辉隆农资集团股份有限公司（持有广德小贷 20%的股权）签订一致行动协议，德善小 142 / 167 2017 年年度报告贷对广德小贷能够实现控制，因而将广德小贷纳入合并范围。本公司持有子公司德善小贷 55.83% 的股权，德善小贷持有广德小贷 34.15%的股权，故本公司间接持有广德小贷 19.07%的股权。注 4：德善小贷持有马鞍山小贷 35.00%的股权，为马鞍山小贷第一大股东，德善小贷与马鞍山小贷第二大股东安徽辉隆农资集团股份有限公司（持有马鞍山小贷 20%的股权）签订一致行动协议，德善小贷对马鞍山小贷能够实现控制，因而将马鞍山小贷纳入合并范围。本公司持有子公司德善小贷 55.83%的股权，德善小贷持有马鞍山小贷 35.00%的股权，故本公司间接持有马鞍山小贷 19.54% 的股权。注 5：德善小贷于 2014 年 5 月 31 日向滁州小贷增资，持有滁州小贷 35.00%的股权，为滁州小贷第一大股东，实质上控制滁州小贷的日常经营。本公司持有子公司德善小贷 55.83%的股权，德善小贷持有滁州小贷 35.00%的股权，故本公司间接持有滁州小贷 19.54%的股权。注 6：广德小贷持有广德金服 69.97%的股权，为广德金服第一大股东，广德小贷对广德金服能够实现控制，因而将广德金服纳入合并范围。本公司持有子公司德善小贷 55.83%的股权，德善小贷持有广德小贷 34.15%的股权，故本公司间接持有广德金服 13.34%的股权。 (2). 重要的非全资子公司 √适用 □不适用单位:元币种:人民币少数股东持股本期归属于少数股本期向少数股东宣期末少数股东权子公司名称比例东的损益告分派的股利益余额德润租赁 39.25% 76,551,883.53 24,531,250.00 668,558,042.77 德善小贷 44.17% 36,991,102.63 26,014,850.00 500,504,139.05 德合典当 31.14% 16,323,435.55 6,850,800.00 128,688,258.33 德众金融 32.50% -333,283.59 812,500.00 8,911,497.83 子公司少数股东的持股比例不同于表决权比例的说明： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 (3). 重要非全资子公司的主要财务信息 √适用 □不适用单位:元币种:人民币期末余额期初余额子公司名非流非流流动资非流动资资产合流动负负债合流动非流动资产合流动负负债称动负动负产产计债计资产资产计债合计债债德润租赁 342,848,8 3,081,651,5 3,424,500 1,242,488 912,225 2,154,713 818,07 2,723,96 3,542,04 1,596,241 769,5 2,365, 16.75 31.34 ,348.09 ,296.54 ,138.86 ,435.40 7,923. 5,221.23 3,144.90 ,697.97 09,75 751,45 67 6.06 4.03 德善小贷 85,555,4 933,932,30 1,019,48 221,163, — 221,163, 55,694 872,163, 927,857, 164,352,2 2,936 164,35 01.90 2.54 7,704.44 575.16 575.16 ,574.1 264.71 838.82 56.40 .25 5,192. 1 德合典当 68,273,6 614,235,54 682,509, 269,252, — 269,252, 44,731 607,525, 652,257, 269,419,4 269,41 89.63 2.75 232.38 140.76 140.76 ,315.9 732.01 047.91 66.71 9,466. 0 德众金融 28,133,0 646,160.13 28,779,2 1,359,26 — 1,359,26 32,997 523,572. 33,520,8 2,575,393 2,575, 97.35 57.48 4.16 4.16 ,302.9 20 75.17 .88 393.88 143 / 167 2017 年年度报告本期发生额上期发生额子公司名综合收益总经营活动现经营活动现金流称营业收入净利润营业收入净利润综合收益总额额金流量量德润租赁 338,574,631.59 79,443,338.29 79,443,338.29 58,319,009.30 376,715,957.69 190,759,928.18 190,759,928.18 303,409,397.24 德善小贷 140,113,596.19 32,269,130.48 32,269,130.48 49,875,958.07 135,062,757.84 49,206,559.13 49,206,559.13 6,035,205.15 德合典当 101,542,723.70 36,096,074.88 36,096,074.88 122,100,598.93 111,276,479.68 58,850,227.29 58,850,227.29 41,528,865.31 德众金融 13,274,148.42 -692,204.38 -692,204.38 1,155,391.40 30,821,252.72 12,091,644.07 12,091,644.07 -24,051,186.63 其他说明：无 (4). 使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制： □适用 √不适用 (5). 向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 2、在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易 □适用 √不适用 3、在合营企业或联营企业中的权益 √适用 □不适用 (1). 重要的合营企业或联营企业 √适用 □不适用单位:元币种:人民币持股比例(%) 对合营企业或联营企合营企业或联主要经营地注册地业务性质业投资的会计处理方营企业名称直接间接法安徽泽生健康合肥市合肥市祁门路医院、康复中 — 3.04 权益法注 1 产业投资管理 1777 号辉隆大心、老年养护院有限公司厦9楼投资管理安徽省中安金合肥市安徽省合肥市资产管理等业 10% — 权益法注 2 融资产管理股经济技术开发务份有限公司区翠微路 6 号海恒大厦 601# 在合营企业或联营企业的持股比例不同于表决权比例的说明：无持有 20%以下表决权但具有重大影响，或者持有 20%或以上表决权但不具有重大影响的依据：注 1：根据安徽泽生健康产业投资管理有限公司章程规定，董事会设有 5 个董事席位，德润租赁占有一席，能够对安徽泽生健康产业投资管理有限公司生产经营产生重大影响，故按照权益法核算。由于德润租赁持有安徽泽生健康产业投资管理有限公司 5%股份，本公司间持有 3.04%股份。 144 / 167 2017 年年度报告注 2*：根据安徽省中安金融资产管理股份有限公司章程规定，董事会设有 3 个董事席位，新力金融占有一席，能够对安徽省中安金融资产管理股份有限公司生产经营产生重大影响，故按照权益法核算。 (2). 重要合营企业的主要财务信息 □适用 √不适用 (3). 重要联营企业的主要财务信息 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额/ 本期发生额期初余额/ 上期发生额安徽省中安金融资产管理安徽省中安金融资产安徽泽生健康产业投安徽泽生健康产业股份有限公司管理股份有限公司资管理有限公司投资管理有限公司流动资产 3,006,438,305.51 40,381,876.97 非流动资产 1,063,556,592.05 65,828,876.53 资产合计 4,069,994,897.56 106,210,753.50 流动负债 19,994,259.98 510,157.86 非流动负债 2,046,036.00 5,700,000.00 负债合计 22,040,295.98 6,210,157.86 少数股东权益归属于母公司股东权益 4,047,954,601.58 100,000,595.64 按持股比例计算的净资 404,795,460.16 5,000,029.78 产份额调整事项 --商誉 --内部交易未实现利润 --其他对联营企业权益投资的账面价值存在公开报价的联营企业权益投资的公允价值营业收入 48,802,088.94 净利润 58,578,622.39 1,095,594.52 终止经营的净利润其他综合收益 6,138,108.00 综合收益总额 64,716,730.39 1,095,594.52 本年度收到的来自联营企业的股利其他说明无 145 / 167 2017 年年度报告 (4). 不重要的合营企业和联营企业的汇总财务信息 □适用 √不适用 (5). 合营企业或联营企业向本公司转移资金的能力存在重大限制的说明： □适用 √不适用 (6). 合营企业或联营企业发生的超额亏损 □适用 √不适用 (7). 与合营企业投资相关的未确认承诺 □适用 √不适用 (8). 与合营企业或联营企业投资相关的或有负债 □适用 √不适用 4、重要的共同经营 □适用 √不适用 5、在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明： □适用 √不适用 6、其他 □适用 √不适用十、与金融工具相关的风险 √适用 □不适用本公司的主要金融工具包括借款、应收款项、应付款项等，各项金融工具的详细情况说明见本附注五。与这些金融工具有关的风险，以及本公司为降低这些风险所采取的风险管理政策如下所述。本公司与金融工具相关的各类风险的管理目标和政策的制定由本公司管理层负责，经营管理层通过职能部门负责日常的风险管理。公司从事风险管理的总体目标是在风险与收益之间取得适当平衡，将风险对本公司经营业绩的负面影响降低到最低水平，使股东及其他权益投资者的利益最大化。基于此风险管理目标，公司风险管理的基本策略是分析和确定本公司所面临的各种风险，建立适当的风险承受底线并及时可靠地对各种风险进行动态监控，从而将风险控制在限定的范围之内。 1．市场风险利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。 2．信用风险信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司信用风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等。本公司除现金以外的货币资金主要存放于信用良好的金融机构，本公司认为其不存在重大的信用风险，预期不会因为对方违约而给本公司造成损失。 146 / 167 2017 年年度报告为监控本公司其他方面产生的信用风险，公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用风险进行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出规范，实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面。首先，公司严格按照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控部门对项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审会评议。对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进行动态管理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地察看、拍照取证等不同方式定期或不定期进行贷方回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告逐级提交，确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险。对于信用记录不良的客户，本公司会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，因此，本公司管理层认为所承担的信用风险已经大为降低。 3．流动性风险流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控短期和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时获得主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。十一、公允价值的披露 1、以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值 □适用 √不适用 2、持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据 □适用 √不适用 3、持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息 □适用 √不适用 4、持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息 □适用 √不适用 5、持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感性分析 □适用 √不适用 6、持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政策 □适用 √不适用 7、本期内发生的估值技术变更及变更原因 □适用 √不适用 8、不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况 □适用 √不适用 9、其他 □适用 √不适用 147 / 167 2017 年年度报告十二、关联方及关联交易 1、本企业的母公司情况 √适用 □不适用单位：万元币种：人民币母公司对本企母公司对本企业母公司名称注册地业务性质注册资本业的持股比例的表决权比例(%) (%) 安徽新力投安徽省合股权投资及 16,984 万元 22.95 22.95 资集团有限肥市管理等公司本企业的母公司情况的说明无本企业最终控制方是：安徽省供销合作社联合社：持股安徽省供销商业总公司 100.00%股权；安徽省供销商业总公司持股安徽新力投资集团有限公司 100.00%股权，本公司最终控制方为安徽省供销合作社联合社。其他说明无 2、本企业的子公司情况本企业子公司的情况详见附注七 □适用 √不适用 3、本企业合营和联营企业情况本企业重要的合营或联营企业详见附注七 □适用 √不适用本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企业情况如下 □适用 √不适用其他说明 □适用 √不适用 4、其他关联方情况 √适用 □不适用其他关联方名称其他关联方与本企业关系安徽省供销商业总公司其他安徽海螺水泥股份有限公司参股股东安徽德森基金管理有限公司母公司的全资子公司安徽德明资产管理有限公司母公司的全资子公司安徽辉隆农资集团股份有限公司其他安徽德嘉置业有限公司其他安徽省天诚商贸有限公司其他安徽和合生态农业股份有限公司其他安徽茶叶进出口有限公司其他安徽大业茗丰茶叶有限公司其他安徽省棉麻有限责任公司其他合肥博路商贸有限公司其他安徽省瑞隆印务有限公司其他安徽省瑞隆印务有限公司其他安徽泽生健康产业投资管理有限公司其他 148 / 167 2017 年年度报告安徽润凯标签印刷有限公司其他合肥市钰琢商贸有限公司其他上海呈厚电子有限公司其他安徽财贸职业学院其他安徽卓嘉投资管理有限公司其他安徽芜湖海螺建筑安装工程有限责任公司股东的子公司安徽长丰海螺水泥有限公司股东的子公司亳州海螺水泥有限责任公司股东的子公司六安海螺水泥有限责任公司股东的子公司安徽海螺暹罗耐火材料有限公司股东的子公司芜湖海螺塑料制品有限公司股东的子公司巢湖海螺水泥有限责任公司股东的子公司安徽海螺物资贸易有限责任公司股东的子公司淮南海螺水泥有限责任公司股东的子公司安徽朱家桥水泥有限公司股东的子公司徐立新其他荣学堂其他桂晓斌其他孟庆立其他钟钢其他吴昊关联人（与公司同一董事长）许圣明关联人（与公司同一董事长）黄继立其他黄攸立其他刘平其他钱元文其他董飞关联人（与公司同一董事长）张悦关联人（与公司同一董事长）孙福来关联人（与公司同一董事长）刘洋关联人（与公司同一董事长）洪志诚关联人（与公司同一董事长）钱诚其他其他说明无 5、关联交易情况 (1). 购销商品、提供和接受劳务的关联交易采购商品/接受劳务情况表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币关联方关联交易内容本期发生额上期发生额安徽海螺暹罗耐火材料有限公司耐火材料 1,498,856.61 安徽朱家桥水泥有限公司矿粉 149,217.40 安徽海螺物资贸易有限责任公司润滑油 145,546.09 芜湖海螺塑料制品有限公司劳保用品 282.05 安徽芜湖海螺建筑安装工程有限责任公司维修费 168,000.00 安徽德森资产管理有限公司服务费 700,000.00 149 / 167 2017 年年度报告出售商品/提供劳务情况表 √适用 □不适用单位：元币种：人民币关联方关联交易内容本期发生额上期发生额安徽长丰海螺水泥有限公司熟料 2,220,007.62 六安海螺水泥有限责任公司熟料 43,971.45 安徽朱家桥水泥有限公司水泥 1,574,452.56 亳州海螺水泥有限责任公司熟料 — 安徽巢海水泥有限公司熟料 46,082.74 淮南海螺水泥有限责任公司熟料 1,639,844.44 购销商品、提供和接受劳务的关联交易说明 √适用 □不适用定价政策：采用市场统一价格 (2). 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况本公司受托管理/承包情况表： □适用 √不适用关联托管/承包情况说明 □适用 √不适用本公司委托管理/出包情况表： □适用 √不适用关联管理/出包情况说明 □适用 √不适用 (3). 关联租赁情况本公司作为出租方： □适用 √不适用本公司作为承租方： √适用 □不适用单位：元币种：人民币出租方名称租赁资产种类本期确认的租赁费上期确认的租赁费安徽辉隆农资集团股份有限公司房屋 310,400.00 安徽省供销商业总公司房屋 701,894.61 安徽和合生态农业股份有限公司房屋 81,066.67 安徽辉隆农资集团股份有限公司房屋 440,030.18 安徽辉隆农资集团股份有限公司房屋 380,386.11 安徽辉隆农资集团股份有限公司房屋 228,286.80 安徽茶叶进出口有限公司房屋 184,512.38 安徽辉隆农资集团股份有限公司房屋 400,513.20 关联租赁情况说明 □适用 √不适用 (4). 关联担保情况本公司作为担保方 □适用 √不适用本公司作为被担保方 □适用 √不适用关联担保情况说明 150 / 167 2017 年年度报告 √适用 □不适用借款关联担保详见详见附注七、20.短期借款以及附注五、47.长期借款。 (5). 关联方资金拆借 √适用 □不适用单位：元币种：人民币关联方拆借金额起始日到期日说明拆入安徽新力投资集团有限公司 10,000,000.00 2016-12-31 2017-1-3 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,000,000.00 2016-12-31 2017-1-9 新力金融安徽新力投资集团有限公司 40,000,000.00 2016-12-31 2017-1-11 新力金融安徽新力投资集团有限公司 38,000,000.00 2016-12-31 2017-1-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,000,000.00 2016-12-31 2017-1-23 新力金融安徽新力投资集团有限公司 31,000,000.00 2016-12-31 2017-1-25 新力金融安徽新力投资集团有限公司 15,000,000.00 2016-12-31 2017-2-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 113,000,000.00 2016-12-31 2017-2-21 新力金融安徽新力投资集团有限公司 6,288,945.54 2016-12-31 2017-2-24 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,500,000.00 2017-1-9 2017-2-24 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-1-11 2017-2-24 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,268,996.01 2017-1-16 2017-2-24 新力金融安徽新力投资集团有限公司 15,000,000.00 2017-1-16 2017-3-3 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,731,003.99 2017-1-16 2017-3-7 新力金融安徽新力投资集团有限公司 28,268,996.01 2017-1-23 2017-3-7 新力金融安徽新力投资集团有限公司 22,731,003.99 2017-1-23 2017-3-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 7,268,996.01 2017-3-7 2017-3-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 22,000,000.00 2017-3-7 2017-3-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,864,620.87 2017-3-7 2017-3-16 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-3-8 2017-3-16 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,500,000.00 2017-3-9 2017-3-16 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,635,379.13 2017-3-15 2017-3-16 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,587,967.20 2017-3-15 2017-3-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,000,000.00 2017-3-15 2017-4-6 新力金融安徽新力投资集团有限公司 8,776,653.67 2017-3-15 2017-4-13 新力金融安徽新力投资集团有限公司 40,000,000.00 2017-3-30 2017-4-13 新力金融安徽新力投资集团有限公司 21,223,346.33 2017-4-11 2017-4-13 新力金融安徽新力投资集团有限公司 21,000,000.00 2017-4-11 2017-6-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-4-11 2017-6-22 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-4-11 2017-6-29 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-4-11 2017-6-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 800,000.00 2017-4-11 2017-6-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-4-11 2017-7-3 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-4-11 2017-7-4 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-4-11 2017-7-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 600,000.00 2017-4-11 2017-7-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 60,000,000.00 2017-4-11 2017-7-26 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-4-11 2017-7-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,376,653.67 2017-4-11 2017-8-1 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,623,346.33 2017-5-23 2017-8-1 新力金融安徽新力投资集团有限公司 7,000,000.00 2017-5-23 2017-8-2 新力金融 151 / 167 2017 年年度报告安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-5-23 2017-8-9 新力金融安徽新力投资集团有限公司 600,000.00 2017-5-23 2017-8-11 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-5-23 2017-8-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-5-23 2017-8-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 4,000,000.00 2017-5-23 2017-8-17 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,000,000.00 2017-5-23 2017-8-21 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-5-23 2017-9-4 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-5-23 2017-9-12 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,000,000.00 2017-5-23 2017-9-14 新力金融安徽新力投资集团有限公司 776,653.67 2017-5-23 2017-9-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 4,223,346.33 2017-5-31 2017-9-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,276,653.67 2017-5-31 2017-9-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 15,000,000.00 2017-6-1 2017-9-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,723,346.33 2017-6-20 2017-9-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,000,000.00 2017-6-20 2017-9-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 5,200,000.00 2017-6-20 2017-9-21 新力金融安徽新力投资集团有限公司 76,653.67 2017-6-20 2017-9-22 新力金融安徽新力投资集团有限公司 523,346.33 2017-7-17 2017-9-22 新力金融安徽新力投资集团有限公司 1,300,000.00 2017-7-17 2017-9-25 新力金融安徽新力投资集团有限公司 300,000.00 2017-7-17 2017-9-27 新力金融安徽新力投资集团有限公司 100,000.00 2017-7-17 2017-9-28 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-7-17 2017-9-29 新力金融安徽新力投资集团有限公司 776,653.67 2017-7-17 2017-9-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-7-18 2017-9-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 823,346.33 2017-7-19 2017-9-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 176,653.67 2017-7-19 2017-10-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 523,346.33 2017-7-20 2017-10-10 新力金融安徽新力投资集团有限公司 25,000,000.00 2017-7-20 2017-10-11 新力金融安徽新力投资集团有限公司 44,476,653.67 2017-7-20 2017-10-11 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-7-21 2017-10-12 新力金融安徽新力投资集团有限公司 30,000,000.00 2017-7-21 2017-10-18 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-7-21 2017-10-23 新力金融安徽新力投资集团有限公司 20,000,000.00 2017-7-21 2017-10-25 新力金融安徽新力投资集团有限公司 30,000,000.00 2017-7-21 2017-10-26 新力金融安徽新力投资集团有限公司 35,000,000.00 2017-7-21 2017-10-27 新力金融安徽新力投资集团有限公司 6,000,000.00 2017-7-21 2017-11-15 新力金融安徽新力投资集团有限公司 72,471,653.67 2017-7-21 2017-11-27 新力金融安徽新力投资集团有限公司 27,528,346.33 2017-7-24 2017-11-27 新力金融安徽新力投资集团有限公司 15,000,000.00 2017-7-24 2017-11-29 新力金融安徽新力投资集团有限公司 5,000,000.00 2017-7-24 2017-11-30 新力金融安徽新力投资集团有限公司 6,000,000.00 2017-7-24 2017-12-4 新力金融安徽新力投资集团有限公司 26,471,653.67 2017-7-24 2017-12-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,500,000.00 2017-7-27 2017-12-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 30,000,000.00 2017-9-1 2017-12-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 23,000,000.00 2017-9-7 2017-12-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 12,028,346.33 2017-10-13 2017-12-19 新力金融安徽新力投资集团有限公司 17,971,653.67 2017-10-13 2017-12-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 2,000,000.00 2017-10-27 2017-12-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 60,000,000.00 2017-10-31 2017-12-20 新力金融 152 / 167 2017 年年度报告安徽新力投资集团有限公司 5,028,346.33 2017-11-2 2017-12-20 新力金融安徽新力投资集团有限公司 3,000,000.00 2017-11-2 2017-12-21 新力金融安徽新力投资集团有限公司 10,000,000.00 2017-11-2 2017-12-22 新力金融安徽新力投资集团有限公司 7,000,000.00 2017-11-2 2017-12-29 新力金融安徽新力投资集团有限公司 9,971,653.67 2017-11-2 2017-12-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 5,000,000.00 2017-11-7 2017-12-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 30,000,000.00 2017-11-28 2017-12-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 100,000,000.00 2017-12-1 2017-12-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 200,000,000.00 2017-12-22 2017-12-31 新力金融安徽新力投资集团有限公司 7,000,000.00 2017-12-29 2017-12-31 新力金融安徽省供销商业总公司 40,000,000.00 2017-7-21 2017-8-21 新力金融安徽省供销商业总公司 30,000,000.00 2017-8-21 2017-9-1 新力金融拆出说明：资金拆借采用先进先出法。 ②拆出资金：本期没有发生向关联方拆出资金。（1）向关联方支付资金占用费关联方本期数定价方式及决策程序安徽新力投资集团有限公司 15,463,151.63 协议利率 5.38% 安徽省供销商业总公司 348,888.89 协议利率 8.15% （2）收取的资金占用费本期没有发生向关联方拆出资金，无资金占用费。 (6). 关联方资产转让、债务重组情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币关联方关联交易内容本期发生额上期发生额荣学堂出售车辆 140,000.00 安徽德明资产资产管理有限公司应收债权 7,193,355.00 385,490,404.83 安徽德明资产资产管理有限公司抵债资产 25,869,439.00 (7). 关键管理人员报酬 √适用 □不适用单位：万元币种：人民币项目本期发生额上期发生额关键管理人员报酬 462.92 232.79 (8). 其他关联交易 √适用 □不适用委托贷款安徽新力金融股份有限公司委托上海浦东发展银行股份有限公司合肥分行贷款给德合典当 100,000,000.00 元，截止 2017 年 12 月 31 日，委托借款已结清。关联受托支付 153 / 167 2017 年年度报告公司部分高管及其亲属因租赁车辆业务未实现，因此委托德润租赁将其汇入德润租赁的资金支付给他人，接受公司高管及其亲属委托，将其汇入本公司的资金支付给他人，报告期内受托支付明细如下：姓名本期发生额上期发生额荣学堂 500,000.00 — 孟庆立 500,000.00 — 孙福来 300,000.00 — 徐立新 400,000.00 — 桂晓斌 400,000.00 — 钱诚 400,000.00 — 钱元文 500,000.00 — 洪志诚 300,000.00 — 许圣明 300,000.00 — 合计 3,600,000.00 — 6、关联方应收应付款项 (1). 应收项目 √适用 □不适用单位:元币种:人民币期末余额期初余额项目名称关联方账面余额坏账准备账面余额坏账准备巢湖海螺水泥有 4,634,427.49 463,442.75 55,693,340.00 其他应收款限责任公司安徽德明资产管 1,040,799.75 193,579.00 其他应收款理有限公司安徽省供销商业 131,778.00 31,775.94 其他应收款总公司 (2). 应付项目 √适用 □不适用单位:元币种:人民币项目名称关联方期末账面余额期初账面余额其他应付款安徽新力投资集团有限公司 385,042,974.13 279,839,172.82 其他应付款安徽省供销商业总公司 300,000.00 1,384,214.45 其他应付款安徽泽生健康产业投资管理有限公司 895,000.00 895,000.00 其他应付款巢湖海螺水泥有限责任公司 — 17,073,151.23 其他应付款安徽德明资产管理有限公司 6,751,342.40 22,796,718.99 其他应付款安徽财贸职业学院 20,000.00 20,000.00 其他应付款安徽茶叶进出口有限公司 193,738.00 — 其他应付款钱元文 45,400.00 45,800.00 其他应付款孟庆立 207,513.77 207,513.77 其他应付款徐立新 37,600.00 39,600.00 其他应付款荣学堂 35,600.00 36,000.00 其他应付款钟钢 2,000.00 2,000.00 其他应付款孙福来 594,251.51 540,611.07 应付股利安徽茶叶进出口有限公司 525,000.00 — 154 / 167 2017 年年度报告 7、关联方承诺 □适用 √不适用 8、其他 □适用 √不适用十三、股份支付 1、股份支付总体情况 □适用 √不适用 2、以权益结算的股份支付情况 □适用 √不适用 3、以现金结算的股份支付情况 □适用 √不适用 4、股份支付的修改、终止情况 □适用 √不适用 5、其他 √适用 □不适用本公司于 2017 年 9 月 1 日召开第七届董事会第七次会议、2017 年 9 月 18 日召开 2017 年第四次临时股东大会审议通过《以集中竞价交易方式回购股份预案》等议案，决定用自有资金回购公司部分社会公众股份用于公司股权激励计划。截至 2017 年 12 月 31 日止，公司已回购股份数量为 2,000,000.00 股，约占公司股份总数的 0.41%。十四、政府补助十五、计入当期损益的政府补助明细表补助项目种类本期计入损益的金额本期计入损益的列报项目纳税奖励款财政拨款 1,789,761.60 其他收益金融机构扶持资金财政拨款 677,488.01 其他收益金融机构奖励款财政拨款 593,000.00 其他收益其他零星财政拨款 317,338.00 其他收益合计 — 3,377,587.61 — 十六、承诺及或有事项 1、重要承诺事项 □适用 √不适用 155 / 167 2017 年年度报告 2、或有事项 (1). 资产负债表日存在的重要或有事项 √适用 □不适用 1．德润租赁涉及诉讼情况截至 2017 年 12 月 31 日止，德润租赁作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计 14 起，为融资租赁合同纠纷案件，德润租赁为原告。14 起案件标的账面本金余额为 164,937,197.71 元，已计提减值 4,327,780.59 元，其中 7 起德润租赁判决胜诉或调解但未执行完毕，案件标的账面本金为 21,469,153.23 元，已计提减值 2,832,542.57 元；7 起正在诉讼过程中，案件标的金额账面值为 143,468,044.483 元，已计提减值 1,495,238.02 元；其中正在诉讼过程中的案件具体情况如下：单位名称本金余额已计提减值准备目前进展情况泰通（泰州）工业有限公司 37,499,999.99 366,666.67 已判决胜诉颍上县伟业路桥建设有限公司 444,444.44 294,444.44 已立案，未判决安徽省舒城三乐童车有限责任公司 3,700,000.05 37,000.00 已胜诉、执行中芜湖市建鑫汽车零部件有限责任公司 1,213,539.05 6,935.39 已胜诉，执行中安徽驼马蓄电池有限公司 5,004,000.00 20,040.00 已开庭、调解中池州市大恒生化有限公司 12,272,727.28 36,818.18 查封资产、起诉中香港亿阳实业有限公司 83,333,333.67 733,333.34 查封资产、起诉中合计 143,468,044.48 1,495,238.02 — 2．德善小贷涉及诉讼情况截至 2017 年 12 月 31 日止，德善小贷作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计 188 起，为贷款合同纠纷案件，德善小贷均为原告。188 起案件标的账面贷款本金余额为 196,008,946.14 元，已计提减值 55,581,912.84 元，其中 171 起为德善小贷判决胜诉或调解但未执行完毕，案件标的金额账面值为 161,125,217.05 元，已计提减值 49,938,238.26 元；17 起正在诉讼过程中，案件标的金额账面值为 34,883,729.09 元，已计提减值 5,643,674.58 元。其中正在诉讼过程中的案件具体情况如下：单位名称本金余额已计提减值准备目前进展情况荣山茶厂 9,500,000.00 2,590,000.00 已立案未开庭李前进 4,000,000.00 1,000,000.00 已开庭未判决张维忠 3,000,000.00 60,000.00 已开庭未判决安徽妍霞电气科技有限公司 2,579,710.00 51,594.20 已开庭未判决安徽妍霞电气科技有限公司 2,000,000.00 40,000.00 已开庭未判决合肥盈燕商贸有限公司 1,400,000.00 28,000.00 已立案未开庭安徽红棉坊贸易有限公司 8,000,000.00 160,000.00 已立案未开庭其他明细（单项 100 万以下） 4,404,019.09 1,714,080.38 诉讼中合计 34,883,729.09 5,643,674.58 — 3．德合典当涉及诉讼情况截至 2017 年 12 月 31 日止，德合典当作为原告起诉的尚未执行完毕的合同纠纷诉讼或仲裁案共计 13 起，其中 12 起为典当合同纠纷案件，1 起为房屋买卖纠纷，德合典当均为原告。 156 / 167 2017 年年度报告 12 起典当案件标的期末余额为 80,095,570.45 元，已计提减值 10,022,572.28 元；1 起房屋买卖纠纷案件标的金额为 2,570,000.00 元，已计提减值 257,000.00 元。 4．德信担保涉及诉讼情况截至 2017 年 12 月 31 日止，德信担保作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计 15 起，为担保合同纠纷案件，德信担保均为原告。15 起案件标的应收代偿款余额为 79,572,852.16 元，已计提减值 18,326,645.33 元，其中 9 起德信担保已通过判决胜诉或调解但未执行完毕，案件标的应收代偿款余额为 38,911,966.67 元，已计提减值 14,164,246.24 元；6 起正在诉讼过程中，案件标的应收代偿款余额为 40,660,885.49 元，已计提减值 4,162,399.09 元。其中正在诉讼过程中的案件具体情况如下：单位名称担保金额代偿余额减值准备目前进展情况安徽广景汽车销售已开庭，待判 6,000,000.00 4,406,502.05 — 服务有限公司决安徽泰科信息科技已立案，待开有 8,000,000.00 8,143,927.77 — 庭限公司安徽省巢湖瑞安棉已开庭，待判 15,000,000.00 15,982,700.00 4,162,399.09 业有限公司决合肥市博依棉业有已开庭，待判 5,000,000.00 5,114,721.33 — 限公司决安徽妍霞电气科技已立案，待开 2,000,000.00 1,830,504.20 — 有限公司庭合肥市浩鼎利商贸已立案，待开 5,000,000.00 5,182,530.14 — 有限公司庭合计 41,000,000.00 40,660,885.49 4,162,399.09 — 截至 2017 年 12 月 31 日止，除上述事项外，本公司无需要披露的其他重大或有事项。 (2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明： □适用 √不适用 3、其他 □适用 √不适用十七、资产负债表日后事项 1、重要的非调整事项 □适用 √不适用 2、利润分配情况 □适用 √不适用 3、销售退回 □适用 √不适用 4、其他资产负债表日后事项说明 √适用 □不适用 1．期后大股东股票增持 2018 年 1 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,815,700.00 股，增持后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 112,879,607.00 股，占公司总股本的 23.32%。 2.股份回购 157 / 167 2017 年年度报告 2017 年 12 月 31 日至 2018 年 4 月 11 日，公司通过二级市场回购股份数量为 13,950,000.00 股，约占股份总数的 2.88%。 3．融资租赁业务期后变化的重大不确定性本年度，本公司子公司德润租赁和天津德润租赁向通化化工股份有限公司、阿贝尔化学（江苏）有限公司发放融资租赁款 30,000 万元，上述债权由本公司原拟重组的交易对手方之一北京海淀科技发展有限公司提供连带责任保证。2018 年 3 月 26 日，根据本公司第七届董事会第十七次会议决议，同意终止重大资产重组，作为终止重组的后续事项，上述租赁业务存在终止租赁协议的可能性。本公司针对该笔租赁业务，正在与交易对方协商后续处理方案，截止 2018 年 4 月 11 日，公司尚未与通化化工股份有限公司、阿贝尔化学（江苏）有限公司、北京海淀科技发展有限公司等签署终止协议或其他补充协议。截至 2018 年 4 月 11 日止，本公司无需要披露的其他资产负债表日后事项。十八、其他重要事项 1、前期会计差错更正 (1). 追溯重述法 □适用 √不适用 (2). 未来适用法 □适用 √不适用 2、债务重组 □适用 √不适用 3、资产置换 (1). 非货币性资产交换 □适用 √不适用 (2). 其他资产置换 □适用 √不适用 4、年金计划 □适用 √不适用 5、终止经营 □适用 √不适用 6、分部信息 (1). 报告分部的确定依据与会计政策： √适用 □不适用本公司以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部。经营分部，是指本公司内同时满足下列条件的组成部分：（1）该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；（2）本公司管理层能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；（3）本公司能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。本公司报告分部包括： 158 / 167 2017 年年度报告 ① 安徽新力金融股份有限公司母公司 ② 安徽德润融资租赁股份有限公司 ③合肥德善小额贷款股份有限公司 ④安徽德信融资担保有限公司 ⑤安徽德合典当有限公司 ⑥安徽德众金融信息服务有限公司本公司经营分部的会计政策与本公司主要会计政策相同。 (2). 报告分部的财务信息 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目母公司德润租赁德善小贷德信担保德合典当德众金融分部间抵销合计营业 101,542,723.70 13,274,148.42 11,910,562.88 633,236,981.90 338,574,631.59 140,113,596.19 51,642,444.88 收入营业 15,155,199.05 2,236.61 22,045,949.14 94,986,939.07 88,186,065.93 9,390,991.81 4,298,394.81 成本资产 682,509,232.38 28,779,257.48 1,965,118,338.26 6,347,004,830.56 2,714,350,762.81 3,424,500,348.09 1,019,487,704.44 442,495,863.62 总额负债 269,252,140.76 1,359,264.16 552,555,560.76 4,032,372,455.51 1,875,249,281.05 2,154,713,435.40 221,163,575.16 63,190,319.74 总额 (3). 公司无报告分部的，或者不能披露各报告分部的资产总额和负债总额的，应说明原因 □适用 √不适用 (4). 其他说明： □适用 √不适用 7、其他对投资者决策有影响的重要交易和事项 □适用 √不适用 8、其他 √适用 □不适用（1）．德信担保期末在担保余额情况项目期末在担保余额一、期初担保余额 1,910,011,560.00 其中：融资性担保余额 1,910,011,560.00 非融资性担保余额 — 二、本期增加担保余额 1,796,175,000.00 其中：融资性担保金额 1,796,175,000.00 非融资性担保金额 — 三、本期解除担保余额 2,084,786,560.00 其中：融资性担保金额 2,084,786,560.00 非融资性担保金额 — 四、期末在保余额 1,621,400,000.00 159 / 167 2017 年年度报告其中：融资性担保在保余额 1,621,400,000.00 （2）．德众金融互联网 P2P 平台逾期情况截至 2017 年 12 月 31 日止，安徽德众金融信息服务有限公司 P2P 平台逾期金额为 9,418.88 万元。（3）．大股东股权质押本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 1,118 万股质押给华安证券股份有限公司为本公司取得借款 14,000.00 万元，质押期限自 2016 年 5 月 6 日起至质权人申请解除质押登记为止。本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 597 万股（除权后 1194 万股）股质押给华安证券股份有限公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额 9000.00 万，购回交易金额 9547.50 万元。初始交易日为 2016 年 11 月 21 日至质权人申请解除质押登记为止。本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 3,125.00 万股（除权后 6250 万股）质押给中国中投证券有限责任公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额为 41,000.00 万，初始交易日为 2017 年 2 月 7 日，购回交易日为 2019 年 8 月 8 日。本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 9,754,994.00 股质押给中投证券股份有限公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额为 4,200.00 万元，初始交易日为 2017 年 12 月 19 日，购回交易日为 2018 年 12 月 19 日（具体以实际交易日为准），相关质押登记手续已在中投证券办理完毕。（4）.子公司股权质押本公司以持有的子公司股权质押向银行借款，期末余额为 148,900,000.00 元，股权质押明细如下：项目质押股权数量质权人安徽德润融资租赁股份有限公司 142,762,500.00 中国工商银行股份有限公司巢湖支行安徽德润融资租赁股份有限公司 160,987,500.00 招商银行股份有限公司合肥政务区支行安徽德信融资担保有限公司 94,000,000.00 中国工商银行股份有限公司巢湖支行安徽德信融资担保有限公司 106,000,000.00 招商银行股份有限公司合肥政务区支行安徽德合典当有限公司 71,205,000.00 中国工商银行股份有限公司巢湖支行安徽德合典当有限公司 80,295,000.00 招商银行股份有限公司合肥政务区支行合肥德善小额贷款股份有限公司 86,585,750.00 中国工商银行股份有限公司巢湖支行合肥德善小额贷款股份有限公司 97,639,250.00 招商银行股份有限公司合肥政务区支行安徽德众金融信息服务有限公司 3,172,500.00 中国工商银行股份有限公司巢湖支行安徽德众金融信息服务有限公司 3,577,500.00 招商银行股份有限公司合肥政务区支行合计 846,225,000.00 — （5）.关联公司为本公司及其子公司客户提供担保被担保方担保方截止日担保本金余额备注德众金融德信担保 2017-12-31 8,200,000.00 提供未结清担保项目共计 9 笔客户德善小贷德信担保 2017-12-31 41,000,000.00 提供未结清担保项目共计 9 笔客户德善小贷安徽茶叶进出 2017-12-31 8,151,539.09 提供未结清担保项目共计 3 笔客户口有限公司德善小贷安徽大业茗丰 2017-12-31 5,500,000.00 提供未结清担保项目共计 2 笔客户茶叶有限公司德善小贷安徽省棉麻有 2017-12-31 10,500,000.00 提供未结清担保项目共计 3 笔客户限责任公司 160 / 167 2017 年年度报告德善小贷安徽卓嘉投资 2017-12-31 9,400,000.00 提供未结清担保项目共计 1 笔客户管理有限公司德善小贷钟钢 2017-12-31 16,000,000.00 提供未结清担保项目共计 1 笔客户十九、母公司财务报表主要项目注释 1、应收账款 (1). 应收账款分类披露： □适用 √不适用期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款： □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 0 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的应收账款情况 □适用 √不适用其中重要的应收账款核销情况 □适用 √不适用 (4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况： □适用 √不适用 (5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款： □适用 √不适用 (6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： □适用 √不适用 161 / 167 2017 年年度报告 2、其他应收款 (1). 其他应收款分类披露： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额账面余额坏账准备账面余额坏账准备类别计提账面账面比例比例计提比金额金额比例价值金额金额价值 (%) (%) 例(%) (%) 单项金额重大并单独计提 585,492,826.23 90.75 585,492,826.23 坏账准备的其他应收款按信用风险特征组合计提 487,150,153.93 100.00 401,039.74 0.08 486,749,114.19 59,660,340.00 9.25 59,660,340.00 坏账准备的其他应收款组合 1：按账龄组合计提坏账准 5,704,962.56 1.17 401,039.74 7.03 5,303,922.82 59,660,340.00 9.25 59,660,340.00 备的其他应收款组合 2：合并范围内的其他应收 481,445,191.37 98.83 481,445,191.37 款单项金额不重大但单独计提坏账准备的其他应收款合计 487,150,153.93 / 401,039.74 / 486,749,114.19 645,153,166.23 / / 645,153,166.23 期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款： √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额账龄其他应收款坏账准备计提比例（%） 1 年以内 1,694,565.13 其中：1 年以内分项 1 年以内 1,694,565.13 1 年以内小计 1,694,565.13 1至2年 4,010,397.43 401,039.74 10.00 2至3年 3 年以上 3至4年 4至5年 5 年以上合计 5,704,962.56 401,039.74 7.03 确定该组合依据的说明：无组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款： □适用 √不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款： 162 / 167 2017 年年度报告 □适用 √不适用 (2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：本期计提坏账准备金额 463,442.75 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。其中本期坏账准备转回或收回金额重要的： □适用 √不适用 (3). 本期实际核销的其他应收款情况 □适用 √不适用 (4). 其他应收款按款项性质分类情况 √适用 □不适用单位：元币种：人民币款项性质期末账面余额期初账面余额往来款 481,445,191.37 585,492,826.23 水泥资产出售款 4,010,397.43 55,693,340.00 保证金 1,650,000.00 5,000.00 备用金 10,000.00 62,000.00 其他 34,565.13 3,900,000.00 合计 487,150,153.93 645,153,166.23 (5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况： √适用 □不适用单位：元币种：人民币款项的性占其他应收款期末余坏账准备单位名称期末余额账龄质额合计数的比例(%) 期末余额安徽德合典当有限公司往来款 246,751,187.06 一年以内 50.59 — 合肥德善小额贷款股份有限公司往来款 143,646,170.19 一年以内 29.45 — 德润融资租赁（深圳）有限公司往来款 85,312,229.53 一年以内 17.49 — 安徽德润融资租赁股份有限公司往来款 5,735,604.59 一年以内 1.18 — 巢湖海螺水泥有限责任公司水泥资产出 4,010,397.43 1-2 年 0.95 401,039.74 售款合计 / 485,455,588.80 / 99.66 401,039.74 (6). 涉及政府补助的应收款项 □适用 √不适用 (7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款： □适用 √不适用 (8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额： □适用 √不适用其他说明： 163 / 167 2017 年年度报告 □适用 √不适用 3、长期股权投资 √适用 □不适用单位：元币种：人民币期末余额期初余额减项目值账面余额减值准备账面价值账面余额账面价值准备对子公司投资 1,682,883,908.11 71,046,856.26 1,611,837,051.85 1,682,883,908.11 — 1,682,883,908.11 对联营、合营企 404,169,273.30 404,169,273.30 业投资合计 2,087,053,181.41 71,046,856.26 2,016,006,325.15 1,682,883,908.11 — 1,682,883,908.11 (1) 对子公司投资 √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期减本期计提减减值准备期被投资单位期初余额本期增加期末余额少值准备末余额安徽德信融资担保有限 346,821,800.00 346,821,800.00 公司安徽德润融资租赁股份 626,546,218.50 626,546,218.50 有限公司安徽德众金融信息服务 42,305,557.50 42,305,557.50 23,429,281.06 23,429,281.06 有限公司安徽德合典当有限公司 309,903,097.50 309,903,097.50 12,932,650.22 12,932,650.22 合肥德善小额贷款股份 357,307,234.61 357,307,234.61 34,684,924.98 34,684,924.98 有限公司安徽省中安金融资产管 404,169,273.30 404,169,273.30 理股份有限公司合计 1,682,883,908.11 404,169,273.30 — 2,087,053,181.41 71,046,856.26 71,046,856.26 (2) 对联营、合营企业投资 □适用 √不适用其他说明：公司期末对长期股权投资进行减值测试，可收回金额低于账面价值的差额计提减值准备。 4、营业收入和营业成本： √适用 □不适用单位：元币种：人民币本期发生额上期发生额项目收入成本收入成本主营业务 91,489,630.89 81,066,086.33 其他业务 2,274,909.96 1,020,374.22 合计 93,764,540.85 82,086,460.55 其他说明： 164 / 167 2017 年年度报告营业收入本期发生额较上期下降较大，主要系上期出售水泥资产业务，本期无水泥资产业务所致。 5、投资收益 √适用 □不适用单位：元币种：人民币项目本期发生额上期发生额成本法核算的长期股权投资收益权益法核算的长期股权投资收益 3,555,462.50 处置长期股权投资产生的投资收益以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的投资收益处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产取得的投资收益持有至到期投资在持有期间的投资收益可供出售金融资产在持有期间的投资收益 294,120.00 375,000.00 处置可供出售金融资产取得的投资收益丧失控制权后，剩余股权按公允价值重新计量产生的利得子公司分红 73,228,750.00 合计 77,078,332.50 375,000.00 6、其他 □适用 √不适用二十、补充资料 1、当期非经常性损益明细表 √适用 □不适用单位：1 币种：CNY 项目金额说明非流动资产处置损益 654,194.72 越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免计入当期损益的政府补助（与企业业务密 3,377,587.61 切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合 165 / 167 2017 年年度报告费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出 38,508.99 其他符合非经常性损益定义的损益项目 633,929.14 所得税影响额 -1,351,055.11 少数股东权益影响额 -2,339,660.16 合计 1,013,505.19 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用 √不适用 2、净资产收益率及每股收益 √适用 □不适用加权平均净资产每股收益报告期利润收益率（%）基本每股收益稀释每股收益归属于公司普通股股东的净 -27.29 -0.64 -0.64 利润扣除非经常性损益后归属于 -27.38 -0.64 -0.64 公司普通股股东的净利润 3、境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 4、其他 □适用 √不适用 166 / 167 2017 年年度报告第十二节备查文件目录载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的备查文件目录会计报表备查文件目录载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本备查文件目录及公告原件董事长：吴昊董事会批准报送日期：2018 年 4 月 13 日修订信息 □适用 √不适用 167 / 167
附件：公告原文

新力金融2017年年度报告（下载公告）

公告日期:2018-04-13

2017 年年度报告
公司代码：600318                         公司简称：新力金融
               安徽新力金融股份有限公司
             ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD
                   2017 年年度报告
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                                               重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，
     不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人吴昊、主管会计工作负责人许圣明及会计机构负责人（会计主管人员）洪志诚声
     明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
     经华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2017年度公司实现归属于母公司所有者的
净 利 润 -308,722,141.22 元 ； 本 报 告 期 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润
-309,735,646.41元，累计未分配利润241,308,483.83元，本报告期内公司母公司实现净利润为
-99,021,528.28元，累计未分配利润130,217,132.06元，根据《公司章程》规定，公司本年度不
进行利润分配，也不进行公积金转增股本。
六、 前瞻性陈述的风险声明
√适用 □不适用
     本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投
资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、   是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、   重大风险提示
    公司下属融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、P2P 网贷信息中介服务等业务均是传统金
融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，
共同的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。公司已经采取各种措施，管理和控制各类
经营风险。
    公司已在本报告经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分有具体描述。敬请投
资者注意上述风险。
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十、 其他
□适用 √不适用
                                                                目录
第一节      释义..................................................................................................................................... 4
第二节      公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 4
第三节      公司业务概要..................................................................................................................... 7
第四节      经营情况讨论与分析....................................................................................................... 11
第五节      重要事项........................................................................................................................... 18
第六节      普通股股份变动及股东情况 ........................................................................................... 33
第七节      优先股相关情况............................................................................................................... 38
第八节      董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 39
第九节      公司治理........................................................................................................................... 46
第十节      公司债券相关情况........................................................................................................... 48
第十一节    财务报告........................................................................................................................... 49
第十二节    备查文件目录................................................................................................................. 167
                                                                 3 / 167
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                                   第一节           释义
一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义
中国证监会                          指          中国证券监督管理委员会
上交所、交易所                      指          上海证券交易所
安徽证监局                          指          中国证券监督管理委员会安徽监管局
公司、本公司、新力金融              指          安徽新力金融股份有限公司
德善小贷                            指          合肥德善小额贷款股份有限公司
德信担保                            指          安徽德信融资担保有限公司
德合典当                            指          安徽德合典当有限公司
德润租赁                            指          安徽德润融资租赁股份有限公司
德众金融                            指          安徽德众金融信息服务有限公司
海科融通                            指          北京海科融通支付服务股份有限公司
安徽省供销社                        指          安徽省供销合作社联合社
广德德善                            指          广德德善小额贷款有限公司
元、万元、亿元                      指          人民币元、人民币万元、人民币亿元
报告期                              指          2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
                      第二节       公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
公司的中文名称                        安徽新力金融股份有限公司
公司的中文简称                        新力金融
公司的外文名称                        ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD
公司的外文名称缩写                    XINLI FINANCE
公司的法定代表人                      吴昊
二、 联系人和联系方式
                                      董事会秘书                   证券事务代表
姓名                         刘洋                          尹晓莹
联系地址                     安徽省合肥市祁门路1777号      安徽省合肥市祁门路1777号
电话                         0551-63542160                 0551-63542170
传真                         0551-63542160                 0551-63542170
电子信箱                     xljrdms@xinlijinrong.cn       xljrdms@xinlijinrong.cn
三、 基本情况简介
公司注册地址                          安徽省巢湖市长江西路269号
公司注册地址的邮政编码
公司办公地址                          安徽省合肥市祁门路1777号
公司办公地址的邮政编码
公司网址                              www.xinlijinrong.cn
电子信箱                              xljr@xinlijinrong.cn
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     四、 信息披露及备置地点
     公司选定的信息披露媒体名称             《上海证券报》、《证券时报》
     登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn
     公司年度报告备置地点                   公司董事会秘书办公室
     五、 公司股票简况
                                              公司股票简况
            股票种类     股票上市交易所         股票简称                 股票代码         变更前股票简称
              A股        上海证券交易所         新力金融                 600318               巢东股份
     六、 其他相关资料
                                   名称                 华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）
     公司聘请的会计师事务所（境
                                   办公地址             安徽省合肥市马鞍山路世纪阳光大厦 20 层
     内）
                                   签字会计师姓名       郑磊、李鹏
                                   名称                 华林证券有限责任公司
                                   办公地址             深圳市福田区民田路华融大厦
     报告期内履行持续督导职责
                                   签字的财务顾问
     的财务顾问                                         万同、张迪亚
                                   主办人姓名
                                   持续督导的期间       2015 年-2017 年
     七、 近三年主要会计数据和财务指标
     (一) 主要会计数据
                                                                                 单位：元 币种：人民币
                                                                                 本期比
                                                                                 上年同
       主要会计数据                  2017年                     2016年                          2015年
                                                                                 期增减
                                                                                    (%)
营业收入                           633,236,981.90           811,302,964.12         -21.95   1,336,321,369.48
归属于上市公司股东的净利润        -308,722,141.22           162,655,550.18       -289.80       46,043,467.39
归属于上市公司股东的扣除非        -309,735,646.41            68,542,653.55       -551.89       40,976,720.56
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额        439,958,355.13            395,828,207.97         11.15      -1,027,527,909.47
                                                                                本期末
                                                                                比上年
                                    2017年末                 2016年末           同期末           2015年末
                                                                                增减（%
                                                                                   ）
归属于上市公司股东的净资产     1,007,970,437.05        1,297,462,689.83           -22.31       1,130,311,548.50
总资产                         6,347,004,830.55        6,181,503,419.82             2.68       7,266,030,724.60
     (二)      主要财务指标
                                                                          本期比上年同
              主要财务指标            2017年            2016年                                2015年
                                                                            期增减(%)
     基本每股收益（元／股）               -0.64                  0.34           -288.24            0.19
     稀释每股收益（元／股）               -0.64                  0.34           -288.24            0.19
     扣除非经常性损益后的基本每           -0.64                  0.14           -557.14            0.17
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股收益（元／股）
加权平均净资产收益率（%）                -27.29                  13.25     减少40.54个                4.16
                                                                                百分点
扣除非经常性损益后的加权平        -27.38                          5.58     减少32.96个                3.70
均净资产收益率（%）                                                             百分点
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
□适用 √不适用
八、 境内外会计准则下会计数据差异
(一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东
     的净资产差异情况
□适用 √不适用
(二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的
     净资产差异情况
□适用 √不适用
(三) 境内外会计准则差异的说明：
□适用 √不适用
九、 2017 年分季度主要财务数据
                                                                                  单位：元 币种：人民币
                                第一季度               第二季度             第三季度           第四季度
                             （1-3 月份）           （4-6 月份）          （7-9 月份）      （10-12 月份）
营业收入                     160,846,464.52           153,371,178.77      142,306,515.11      176,712,823.50
归属于上市公司股东的净利润     19,601,713.73           20,055,936.55          -68,459.58    -348,311,331.92
归属于上市公司股东的扣除非
                               19,275,520.10          20,026,607.09         -292,447.26      -348,745,326.34
经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额   -243,028,895.86         146,441,261.04       463,363,037.50       73,182,952.45
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
十、 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                                                                                           单位:1 币种:CNY
                                                             附注
       非经常性损益项目                2017 年金额           （如适       2016 年金额       2015 年金额
                                                             用）
非流动资产处置损益                        654,194.72                     89,242,735.49       -580,897.71
越权审批，或无正式批准文件，
或偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与            3,377,587.61                      4,237,979.23     10,941,688.40
公司正常经营业务密切相关，符
合国家政策规定、按照一定标准
定额或定量持续享受的政府补助
除外
计入当期损益的对非金融企业收
取的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合
营企业的投资成本小于取得投资
时应享有被投资单位可辨认净资
产公允价值产生的收益
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非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾
害而计提的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支
出、整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的
超过公允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公
司期初至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有
事项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有
效套期保值业务外，持有交易性
金融资产、交易性金融负债产生
的公允价值变动损益，以及处置
交易性金融资产、交易性金融负
债和可供出售金融资产取得的投
资收益
单独进行减值测试的应收款项减
值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量
的投资性房地产公允价值变动产
生的损益
根据税收、会计等法律、法规的
要求对当期损益进行一次性调整
对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收       38,508.99           2,122,112.85     -406,981.87
入和支出
其他符合非经常性损益定义的损      633,929.14           1,418,882.76    2,985,800.26
益项目
少数股东权益影响额              -2,339,660.16         -1,445,937.44   -4,637,959.96
所得税影响额                    -1,351,055.11         -1,462,876.26   -3,234,902.29
             合计                1,013,505.19         94,112,896.63    5,066,746.83
十一、 采用公允价值计量的项目
□适用 √不适用
十二、 其他
□适用 √不适用
                            第三节       公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
    报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁和 P2P 网贷信息
中介服务。报告期内公司从事的主要业务无重大变化。
    （一）融资担保
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     公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于 2006 年 12 月，注册资本 2.7 亿元，
为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体系成员
企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位。是安徽省第一批获得融资性担保资格的专
业性担保机构。目前，融资担保业务稳步发展，担保品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、保
函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、建筑、批发零售、信息
传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此同时，德信担
保不断提升风险管理水平，在经营模式上积极创新，利用加入新型“政、银、担”合作体系的有
利条件，积极开展新型“政、银、担”业务；本着谨慎操作的原则做好“招标贷”授信业务，为
迅速崛起的安徽发挥更多更好的融资担保服务功能，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡
献。
     行业情况：2017 年 8 月，国务院公布《融资担保公司监督管理条例》（以下简称《条例》），
在国家层面明确了融资担保行业服务小微和“三农”融资的重要作用，以及政策扶持对于发展政
策性融资担保业务的必要性。《条例》在总则和经营规则章节中制定了一系列扶持措施。包括：
（1）国家推动建立政府性融资担保体系，建立“银、政、担”合作机制，扩大服务小微和“三农”
的业务规模，保持较低的费率水平；（2）各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担
机制等方式，对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司提供财政支持；（3）政府支持的融资
担保公司应当增强运用大数据等现代信息技术手段的能力，为小微和“三农”融资需求服务；（4）
对主要为小微和“三农”服务的融资担保公司，担保放大倍数上限可以提高至 15 倍；（5）被纳
入政府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司，应当按照国家有关规定降低对小微企
业和“三农”的融资担保费率。随着国务院《融资担保公司监督管理条例》的出台和实施，融资
担保机构的发展方向加以明确。在业务风险方面，不同融资担保机构之间出现分化，地方融资担
保机构在前期风险集中爆发的情况下，积极化解存量代偿风险，通过控规模、调结构，新增代偿
规模有所下降，而部分全国性担保机构的业务风险有所暴露。
     （二）小额贷款
     公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于 2009 年 9 月正式成立，注册资本 3.3
亿元人民币，为第一批安徽省小额贷款试点企业。德善小贷多年来以市县及农村区域内中小企业、
小微企业、个体工商户和个人为主要对象发放贷款，坚持“小额、分散、本土、特色”的贷款原
则，设计了多个贷款品种，注重特色业务产品和小微无抵押贷款产品开发，经营业绩稳定，在本
地区具备较为良好的客户基础，口碑信誉经过数年的市场沉淀已渐渐显著。
     德善小贷通过了安徽省著名商标和合肥市知名商标权威认证，是安徽省小额贷款公司协会副
会长单位、中国小额贷款公司协会常务理事单位和中国小额贷款行业竞争力百强企业。2014、2015
年连续被安徽省金融办评为“AAA”级小额贷款公司，经安徽省金融办批准开展票据贴现业务、保
险信托代理；向大股东定向借款；与符合条件的金融机构开展资产转让业务、资产证券化等特批
业务。2017 年，德善小贷积极开展与“国字系”担保公司合作，创新发展担保贷、招标贷、供应
链贷款等贷款模式，与地方政府合作共同成立有限合伙的金融服务中心（广德新力金融服务中心），
开展过桥贷业务，探索与政府平台合作的 PPP 模式；在原有单纯房地产抵押的基础上，扩大了抵
质押品种的范围，如股权质押、票据质押、应收账款质押，采取账户监管等方式监控资金流向，
降低风险，扩大业务品种，做大资产规模。
     行业情况：据中国人民银行公布的《2017 年小额贷款公司行业统计数据报告》（以下简称《报
告》）显示，截至 2017 年年末，全国共有小额贷款公司 8551 家，实收资本为 8270.33 亿元，从
业人数 103988 人，贷款余额 9799.49 亿元。虽然 2017 年年末我国小贷公司的机构数量仍在减少，
但从贷款余额来看，与 2015 年年末、2016 年年末的状况有所不同，扭转了前两年逐年递减的态
势，重现增长趋势。这也从侧面印证了我国小贷公司在经历了近几年的规模持续下滑后，开始有
逐步回暖的迹象。中国小额贷款协会会长向为国表示，小贷公司行业为我国实体经济发展特别是
支持“三农”、小微企业和满足弱势群体金融服务的可得性等方面，发挥了重要的、不可替代的
作用，成为经济新常态的重要组成部分。
     （三）典当
     公司控股子公司德合典当，成立于 2012 年 5 月，注册资金 2.2 亿元，是一家综合性典当企业。
自成立以来，公司借力于科学发展理念，业务发展规模及风险管控能力位居安徽省前列，在诚信
经营、上缴税金及行业服务方面多次获得多项荣誉称号，属行业标杆性企业。2017 年，安徽省典
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当行业协会经过指标评比，德合典当凭借良好的业绩和突出的社会贡献，荣获协会授予的 “安徽
省典当业（2016 年度）诚信经营先进企业”（排名第一）、“安徽省 2016 年度上缴税金（贡献
度）前十名企业（排名第一）”、“安徽省 2016 年度上缴税金前十名企业（排名第一）”三项荣
誉称号，在全省 353 家典当公司中综合排名居首位，起到了良好的示范和带头作用。公司目前是
中国典当协会会员单位、安徽省典当协会会员单位和合肥市典当协会副会长单位。
    公司目前经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产（民品）质押典当
业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。公司一直秉承“稳健发展、合规发展、
创新发展”基本理念，在业务上打造出了具有自身特色的业务品种和经营模式，侧重于风险可控
的房地产抵押典当业务，选择于优质诚信度高的合作客户，定位于主要城市产品高端及品牌优质
的房地产项目，创新于多样的业务合作模式，通过严格限制住宅及商业的业务占比、参考信托监
管模式等等细节方法，取得了良好的经营业绩及风险管控效果。
    行业情况：根据商务部流通司全国典当行业监管信息系统显示，截至 2017 年 12 月，全国典
当行业资产总额、负债有所增加，典当总额有所降低，盈利水平略有上升。（1）全国共有典当企
业 8483 家，注册资本 1722.2 亿元；企业资产总额 1668 亿元，同比上升 1.3%；负债合计 123.2 亿
元，同比上升 8.7%；所有者权益合计 1544.8 亿元,资产负债率 7.4%。（2）全行业实现典当总额
2899.7 亿元，同比下降 8.7%。其中，动产典当业务占全部业务 32.79%；房地产典当业务占 52.28%；
财产权利典当业务占 14.93%。与上年业务结构比较，动产典当业务占比有所下降，房地产典当业
务和财产权利典当业务占比略有上升，房地产典当仍是行业主要业务。（3）典当余额 963.7 亿元，
同比上升 0.7%。典当余额占行业全部资产总额的 57.8%，根据中国人民银行网站公布的数据显示，
2017 年社会融资规模存量为 174.64 万亿元，典当余额占社会融资规模存量的 0.01%，较上年基
本持平。 （4）全行业实现营业收入 91.2 亿元，同比降低 5.1%。其中，主营业务收入（利息及
综合服务费收入）79.6 亿元，同比降低 8.2%。实现营业利润 17 亿元，同比上升 8.6%；净利润
10.4 亿元，同比增长 3%。（5）全行业银行贷款余额 33.8 亿元，较去年降低了 10.3%，占典当企
业资产总额的 2%，仍处于较低水平。表明典当企业主要利用自有资金进行经营，风险传导性较低；
也反映典当企业从银行融资难度仍然较大。（6）行业逾期贷款余额 127.7 亿元，贷款逾期率为
13.3%，较上年上升 0.5 个百分点；绝当金额 32.8 亿元，绝当率 1.1%，较上年持平，企业经营风
险整体处于较低水平。
    （四）融资租赁
    公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于 2013 年 5 月，注册资本为人民币 7.5
亿元，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业
协会副会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项
目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过近五年的快速发展，安徽德润租赁成为安徽省租
赁行业规模较大、影响力较大的租赁企业之一。2017 年 1 月安徽德润租赁为享受天津自贸区融资
租赁公司注册融资租赁优惠政策，成立了新力德润（天津）租赁有限公司，注册资本 2 亿元，不
到一年时间，业务发展迅速，已初具一定规模。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场，
服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、汽车零部件、新能源、基础设施建设等民生行业，以及国
家倡导的智能制造、环境治理等行业，优化公司资产结构，更进一步提高资产质量。同时，德润
租赁将进一步完善扎实有效的风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风险控制措施落
实到业务流程的全过程，实现社会效率和公司经济效率双丰收。
    行业情况：近年来，在我国转变经济发展模式、调整产业结构的大背景下，融资租赁行业实
现了快速发展，成为我国现代服务业的重要组成部分。2017 年，全国融资租赁企业数量快速增加、
注册资本持续增长，融资租赁合同余额稳步上升，行业呈现出稳健发展的良好态势。（1）企业数
量。截至 2017 年末，全国融资租赁企业数量 9090 家（其中金融租赁公司 69 家，内资融资租赁试
点企业 276 家，外资租赁公司 8745 家），较 2016 年末增长 27.8%。（2）行业实力。截至 2017
底，行业注册资金统一以 1：6.9 的平均汇率折合成人民币计算，约合 32,031 亿元，较上年底的
25,569 亿元增加 6,462 亿元，同比增长 25.3%。（3）业务总量。据中国租赁联盟和天津滨海融资
租赁研究院测算，截至 2017 年底，全国融资租赁合同余额约为 60,600 亿元人民币，较 2016 年底
的 53,300 亿元增加 53,300 亿元，同比增长 13.7%。目前，欧美发达国家的租赁市场渗透率一般
在 15%-30%，我国的租赁市场渗透率较发达国家的水平仍然有一定差距，未来有较大发展空间。
（数据来源：中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院）。
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    （五）P2P 网贷信息中介服务
    公司控股子公司德众金融经营 P2P 网贷信息中介业务，成立于 2014 年 4 月，注册资本 2000
万元，网上中介平台 www.dezhong365.com 于 2014 年 6 月 6 日正式上线。德众金融专业从事 P2P
网贷中介信息服务，即为借款人和投资人提供网络贷款信息中介服务。德众金融是安徽首家国资
背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会首批理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位。
    行业情况：2017 年 P2P 网贷行业发展的核心关键词是“合规”，继 2016 年《网络借贷信息
中介机构业务活动管理暂行办法》和《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》落地，2017 年
又相继出台《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》，
由此形成全面的 P2P 网贷行业监管制度体系，给平台合规发展指明了方向。据行业第三方平台（网
贷之家）不完全统计，截至 2017 年底，网贷行业总体贷款余额达 12245.87 亿元，全年行业成交
量达 28048.49 亿元；投资人数与借款人数分别约为 1713 万人和 2243 万人，均较 2016 年有大幅
增长；正常运营平台 1931 家，值得注意的是，问题平台数量骤降且占比持续降低，66.51%的平台
选择良性退出。上述数据表明我国网贷行业仍保持持续稳定发展，监管成效显现，人气热度不减。
2018 年，随着互金专项整治的继续和各地备案工作的正式开展，合规和备案将仍是未来一段时间
平台发展的主基调，行业发展环境将更加健康。
二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
□适用 √不适用
三、报告期内核心竞争力分析
√适用 □不适用
    报告期内，公司着力发展新兴金融业务，不断优化业务结构、促进各板块融合发展、发挥协
同效应，以“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念为指引，以先进的互联网技术应用
和稳健的风险管控措施为核心竞争力，着力打造一流的以农村金融服务为特色，以互联网金融为
核心的综合性金融控股公司。主要体现在以下几方面：
    1、新兴金融业务稳中有进。公司顺应监管政策和市场环境变化，在坚持健康规范发展不动摇
的同时，持续从产品、风控、技术等方面多维度培育核心竞争力，积极稳步拓展业务范围和规模，
保持了健康快速的发展势头。
    2、资产运行质量不断提升。公司始终将风险管控作为重中之重，多措并举防控风险，着力提
升资产质量，不断完善、强化风险综合防控体系并持续优化、改进；与此同时，进一步抓好存量
资产处置消化工作，资产运行质量不断提升。
    3、农村金融服务呈现特色。公司依托安徽省供销社背景，不断加强和供销社传统产业链及区
域经济的融合，促进供销社传统产业和新兴金融业务协调发展，积极参与农村金融服务体系建设，
扎实有效促进三农事业和区域经济发展。
    4、平台资源优势初步显现。公司充分发挥上市公司平台资源优势，扩大资产证券化产品规模，
着力优化负债结构，合理控制负债规模，降低总体融资成本。
    5、融合协同效应开始发挥。公司不断促进由子公司单一经营型向复合经营服务型的转变，实
现经营业务由点点合作转向圈点合作、点线合作、圈线合作，推动同类业务整合，各业务板块协
同效应开始发挥，为构建全方位、多层次、专业化的金融服务体系夯实基础。
    6、创新发展理念切实贯彻。公司大力推进产品创新和服务创新，努力培育自身经营特色和优
势，切实做到差异化互补、高效协同、联动发展；把“创新文化”的培育作为一项重要的工作去
抓，通过业务创新、管理创新、风控创新等措施积极稳健的开拓市场。
    7、公司子公司自 2006 年涉足新兴金融业务以来，业务类型逐步涵盖融资担保、小额贷款、
典当、融资租赁、P2P 网贷信息中介服务等领域，拥有了十多年的新兴金融业务领域的运营管理
经验，打造了一支年轻实干、专业性强的人才队伍，形成了完善的业务流程和风控体系，施行分
级评审制度、协同调查制度、委派合规专员制度、问责制度等，强化对业务贷前、贷中、贷后全
过程管理，突出全员合规意识、风险意识、责任意识，从项目尽职调查、风险审核、业务评审、
资金投放、贷后回访等全过程，有效地把控业务风险。
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                         第四节       经营情况讨论与分析
一、经营情况讨论与分析
    2017 年，面对复杂严峻的经济形势、全面从严的监管环境和迫在眉睫的转型升级需要，公司
按照董事会确定的战略规划和年度目标任务，团结带领全体员工凝心聚力、攻坚克难，积极应对
外部环境变化，努力抓好日常经营管理，确保公司平稳健康发展。
    报告期内，公司实现营业总收入 6.33 亿元，同比；实现净利润-1.79 亿元，同比下降 160.29%；
实现归属于上市公司股东的净利润-3.09 亿元，同比下降 289.80% 。公司业绩亏损主要系计提商
誉减值准备所致。
    1、主营业务稳中有进
    报告期内，公司始终保持战略定力，倡导各板块在坚守业态属性的前提下，积极应对困难挑
战，有序探索业务协同，着力实现稳健发展，工作成绩可圈可点。（1）德信担保努力稳定与多家
银行的主体合作关系，积极探索履约担保等非融资性担保业务，完成资本公积金、未分配利润转
增股本事宜（2 亿元增至 2.7 亿元），有力助推“三农”和中小微企业的发展。（2）德善小贷重
点梳理业务流程，逐步形成全链条的风险管理模式，资产质量持续好转；新设滨湖、庐江业务点，
统筹推进区域市场规划布局；探索建立经营班子联系点制度、落实财务经理委派制度，对控股子
公司开展季度审计，进一步加强监督管理；创新产品类型，广德德善转贷业务模式初步成型且运
营情况良好。（3）德合典当加大经营结构转型调整力度，探索启动民品典当业务，合肥市政务区
实体店于 3 月末正式营业，并开展系列宣传活动，“合掌柜”民品典当的品牌知名度日益提升。
在进一步优化业务结构，强化当后管理，确保在当项目良性运行的同时，加大逾期及不良项目的
清收处置力度，效果显著，企业经营状况持续好转。（4）德润租赁落实“回归租赁本源，服务实
体经济”的经营思路，准确把握市场趋势，主动谋求业务创新。设立天津全资子公司，努力争取
政府优惠政策，持续完善市场布局。在进一步培育汽车融资租赁业务，深入探索零售业务模式的
同时，完成以未分配利润转增股本工作（5 亿元增至 7.5 亿元），进一步增强企业综合实力。（5）
德众金融始终坚守“信息中介服务”定位，以“压总量、调结构”为导向，着力加强合规整改，
努力探索业务转型。停止发行超限额项目，转型以住房抵押贷为主要业务产品，并探索引入省农
业担保的“劝耕贷”等其他小额消费信贷产品。同时，积极履行平台责任，全力推进逾期项目的
清收工作，全力做好和借款人、投资人以及担保人的沟通和舆情管理工作，努力化解各类风险。
    2、管控水平持续提升
    一是管理改革实现新突破。整章建制有法可依。以现代化企业规章制度为指引，持续构建科
学合理、切实可行的制度体系，促进企业规范化、标准化运行。调整机构设置和职责。成立审计
部，在做好业务稽核的基础上，重点开展逾期项目问责工作及内控制度执行情况专项审计，强化
审计监督职能。试行合规专员委派制度，大力培育合规文化，不断增强全体员工的合规意识，以
进一步提升整体规范化运营水平。二是管理水平实现新提升。财务方面：通过加强委派财务经理
管理，强化资金集中调度，深化财务预算管理，加大融资协调力度，不断提升财务对公司管理决
策的支持能力。风险管理方面：通过建立健全风险管理制度，推行风险经理定期联席会议机制，
构建多方位的风险监测平台，努力培育专业化风控人才队伍，为公司的稳健发展进一步夯实基础。
信息化建设方面：加强信息化系统建设和管理，财务系统、办公自动化 OA 系统、业务管理系统已
全面运行并持续优化，正积极推动融资租赁征信系统接入工作。团队和文化建设方面：通过调整
薪酬管理制度，推进绩效考核体系公平公正；积极开展无偿献血、爱心捐款、女职工趣味运动会、
“新力好声音”歌唱比赛等活动，进一步丰富员工精神文化生活，凝聚员工力量，推动企业文化
建设。
    3、资产质量稳步改善
    报告期内，公司继续将风险资产处置作为关系企业生死存亡的根本大事严肃对待，持续完善
清收工作配套所需的责任追究及考核激励机制，基本建立各单位权责清晰、流转及时、分工配合
的立体化协作清收模式。公司就重点项目成立攻坚小组，各个击破，要求所属公司对每个存量逾
期客户或项目指定责任人、制定清收计划，逐项解决。同时优化增量，初步实现了增量风险持续
可控、存量问题尽快消化的良性发展局面。
    4、立案调查严实以对
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    2017 年 3 月 30 日，安徽证监局决定对公司立案调查。对此，公司上下高度重视，一是立即
成立专项工作小组，积极配合监管部门的调查工作；二是深刻反思、汲取教训、引以为戒，借此
机会积极开展自查自纠，认真梳理所存在的各类问题和风险，深刻剖析产生问题的根源并制订切
实可行的整改方案，并扎实整改，以期达到“检查排风险、整改促提高”的目的；三是努力消化
本次调查给公司运营管理所带来的融资渠道不断收窄、业务渠道日益受限、经营环境趋于恶化等
影响，企业经营运行及其他各项工作逐渐恢复常态。
    5、党建工作坚实有力
    报告期内，公司高度重视党建工作，通过深入学习贯彻党的十八大和十九大会议精神、习近
平总书记系列重要讲话特别是视察安徽重要讲话精神，全面落实管党治党主体责任。扎实开展“两
学一做”、“讲看齐、见行动”、“讲重作”等主题实践和专题教育活动。深入推进基层党组织
标准化建设、软弱涣散党组织排查、“管党治党宽松软问题”专项治理等多项党建工作任务。认
真履行社会责任，积极参与精准扶贫工作，公司全年为定点帮扶对象捐款 10 万元，公司员工捐款
捐物合计 3 万余元，助其尽快脱贫。党建带群团建设成效明显，桥梁纽带作用进一步发挥，为推
动公司平稳发展提供了坚强的政治保证。
二、报告期内主要经营情况
       单位：万元     币种：人民币
名称                主要产品或服务    注册资本           总资产       净资产         净利润
德润融资租赁        租赁              75,000.00          342,450.03   126,978.69     15,599.52
德善小额贷款        小额贷款          33,000.00          101,948.77   79,832.41      6,926.02
德合典当            典当              22,000.00          68,250.92    41,325.71      5,241.95
德众金融            P2P               2,000.00           2,877.93     2,742.00       -102.55
德信融资担保        融资担保          27,000.00          44,249.59    37,930.55      1670.09
(一)       主营业务分析
                               利润表及现金流量表相关科目变动分析表
                                                                             单位:元 币种:人民币
            科目                          本期数                上年同期数       变动比例（%）
营业收入                               633,236,981.90          811,302,964.12            -21.95
营业成本                                94,986,939.07          176,684,610.25            -46.24
销售费用                                                          3,918,645.40         -100.00
管理费用                               128,882,779.85           99,198,442.14             29.92
财务费用                                83,921,228.80          108,548,630.00            -22.69
经营活动产生的现金流量净额             439,958,355.13          395,828,207.97             11.15
投资活动产生的现金流量净额            -407,272,770.11          293,645,879.78          -238.70
筹资活动产生的现金流量净额             -62,257,549.03         -769,197,157.87             91.91
1. 收入和成本分析
√适用 □不适用
    公司本期营业总收入较上年同期下降 21.95%、营业成本较上年同期下降 46.24%，主要系出
售水泥资产及发放贷款增长规模放缓所致。
(1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况
                                                                               单位:元 币种:人民币
                                     主营业务分行业情况
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                                                       毛利率
    分行业           营业收入         营业成本                     比上年增       比上年增        上年增减
                                                       （%）
                                                                   减（%）        减（%）           （%）
融资租赁           338,574,631.59   88,186,065.93         73.95          -10.12       -2.40    减少 2.06 个
                                                                                                    百分点
小额贷款           140,113,596.19     9,390,991.81        93.30           3.74        261.01   减少 4.78 个
                                                                                                    百分点
融资担保            51,642,444.88     4,298,394.81        91.68          -20.57       -26.61   增加 0.69 个
                                                                                                    百分点
典当               101,542,723.70   15,155,199.05         85.08          -8.75         1.34    减少 1.49 个
                                                                                                    百分点
信息中介服务        13,274,148.42         2,236.61        99.98          -56.93       -38.26   减少 0.01 个
                                                                                                    百分点
   主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明
   □适用 √不适用
   (2). 产销量情况分析表
   □适用 √不适用
   (3). 成本分析表
                                                                                                    单位：元
                                             分行业情况
                                                                                      本期金
                                          本期占总                       上年同期     额较上
               成本构                                   上年同期金                                   情况
  分行业                   本期金额       成本比例                       占总成本     年同期
               成项目                                       额                                       说明
                                            (%)                          比例(%)      变动比
                                                                                      例(%)
融资租赁       营业成本   88,186,065.93        12.11     90,359,138.35        20.23       -2.40
小额贷款       营业成本    9,390,991.81         1.29      2,601,294.30         0.58      261.01
融资担保       营业成本    4,298,394.81         0.59      5,857,069.81         1.31      -26.61
典当           营业成本   15,155,199.05         2.08     14,954,968.74         3.35        1.34
信息中介服务   营业成本        2,236.61         0.00          3,622.41         0.00      -38.26
   成本分析其他情况说明
   □适用 √不适用
   (4). 主要销售客户及主要供应商情况
   □适用 √不适用
   2. 费用
   √适用 □不适用
           科目             2017 年度            2016 年度             增减比例
   销售费用                                         3,918,645.40             -100.00%
   管理费用                 128,882,779.85         99,198,442.14               29.92%
   财务费用                   83,921,228.80      108,548,630.00               -22.69%
   （1）销售费用较上年同期下降 100%，主要系上年同期出售水泥资产业务所致；
   （2）管理费用较上年同期增长 29.92%，主要系人工成本及中介机构服务费增长所致；
   （3）财务费用较上年同期下降 22.69%，主要系平均融资成本及规模下降所致。
   3. 研发投入
   研发投入情况表
   □适用 √不适用
                                                     13 / 167
                                                    2017 年年度报告
       情况说明
       □适用 √不适用
       4. 现金流
       √适用 □不适用
                   科目                        2017 年度                  2016 年度                 增减比例
       经营活动产生的现金流量净额              439,958,355.14             395,828,207.97                11.15%
       投资活动产生的现金流量净额             -407,272,770.11              293,645,879.78             -238.70%
       筹资活动产生的现金流量净额              -62,257,549.03             -769,197,157.87               91.91%
       （1）经营活动产生的现金流量净额较上年同期增长 11.15%，主要系本年投放贷款规模放缓所致；
       （2）投资活动产生的现金流量净额较上年同期下降 238.70%，主要系本年投资中安金融资产管理
       股份有限公司所致；
       （3）筹资活动产生的现金流量净额较上年增长 91.91%，主要系融资规模扩大所致。
       (二)      非主营业务导致利润重大变化的说明
       □适用 √不适用
       (三)      资产、负债情况分析
       √适用 □不适用
       1.     资产及负债状况
                                                                                                       单位：元
                                                                        上期期末    本期期末金
                                       本期期末数
                                                                        数占总资    额较上期期
   项目名称          本期期末数        占总资产的      上期期末数                                        情况说明
                                                                        产的比例    末变动比例
                                       比例（%）
                                                                          （%）       （%）
其他应收款             85,580,444.01          1.35     604,075,504.03        9.77        -85.83      主要系收回资产转让
                                                                                                     款所致
一年内到期的非流      254,778,472.90          4.01     168,208,070.57        2.72           51.47    主要系一年内到期的
动资产                                                                                               长期应收款增加所致
其他流动资产          189,262,468.11          2.98     112,686,358.55        1.82           67.96    主要系本期抵债资产
                                                                                                     增加所致
长期股权投资         409,674,171.72           6.45     5,450,118.69          0.09      7,416.79      主要系本期投资中
                                                                                                     安金融资产管理股
                                                                                                     份有限公司所致
商誉                  218,733,130.46          3.45     570,609,683.24        9.23        -61.67      主要系本期计提商誉
                                                                                                     减值所致
递延所得税资产         22,762,200.10          0.36      10,545,759.47        0.17        115.84      主要系本期资产减值
                                                                                                     坏账准备计提增加所
                                                                                                     致
短期借款              562,407,887.03          8.86     396,000,000.00        6.41           42.02    主要系期末短期借款
                                                                                                     增加所致
预收款项               28,893,063.33          0.46      13,638,590.07        0.22        111.85      主要系公司本期预收
                                                                                                     租金较大所致
应付职工薪酬           12,032,241.14          0.19       3,933,536.87        0.06        205.89      主要系人工成本增加
                                                                                                     所致
应付利息             17,651,748.57            0.28     8,365,816.09          0.14       111.00       主要系融资规模增
                                                                                                     大所致
一年内到期的非流    1,197,903,326.72         18.87     772,506,145.80       12.50           55.07    主要系并购贷款及 ABS
动负债                                                                                               融资陆续到期所致
       其他说明
       无
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2.     截至报告期末主要资产受限情况
□适用 √不适用
3.     其他说明
□适用 √不适用
(四)       行业经营性信息分析
√适用 □不适用
    详见年报第三节“公司业务概要”中的“报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情
况说明”。
(五)       投资状况分析
1、 对外股权投资总体分析
√适用 □不适用
                                                                         单位：元 币种：人民币
报告期内投资额                  上年同期投资额                     变动幅度
400,000,000                     0                                  100%
(1) 重大的股权投资
√适用 □不适用
    2017 年 3 月 17 日，安徽省政府召开第 102 次常务会议，研究审议了安徽省第二家地方资产
管理公司框架性方案，同意：安徽省投资集团控股有限公司、中润经济发展有限责任公司、安徽
新力金融股份有限公司作为发起人，设立安徽省第二家地方资产管理公司，名称为安徽省中安金
融资产管理股份有限公司，注册资本 40 亿元。新力金融作为发起股东之一，出资 4 亿元，持股比
例占 10%。
    上述对外股权投资方案已经 2017 年 3 月 18 日公司第六届董事会第三十四次会议、2017 年 5
月 19 日公司 2017 年第二次临时股东大会审议通过。
    2017 年 7 月 4 日，公司发布《关于投资设立的参股公司取得营业执照的公告》(公告编号：
临 2017-054)，安徽省中安金融资产管理股份有限公司已办理完成工商注册登记手续，并取得工
商行政管理局颁发的《营业执照》。
(2) 重大的非股权投资
□适用 √不适用
(3) 以公允价值计量的金融资产
□适用 √不适用
(六)       重大资产和股权出售
□适用 √不适用
(七)       主要控股参股公司分析
√适用 □不适用
名称              主要产品或服务    注册资本          总资产        净资产        净利润
德润融资租赁      租赁              75,000.00         342,450.03    126,978.69    15,599.52
德善小额贷款      小额贷款          33,000.00         101,948.77    79,832.41     6,926.02
德合典当          典当              22,000.00         68,250.92     41,325.71     5,241.95
德众金融          P2P               2,000.00          2,877.93      2,742.00      -102.55
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中安金融          资产管理        400,000.00         406,999.49   404,795.46   5,857.86
(八)       公司控制的结构化主体情况
□适用 √不适用
三、公司关于公司未来发展的讨论与分析
(一)       行业格局和趋势
√适用 □不适用
    2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，是决胜全面建成小康社会、
实施“十三五”规划承上启下的关键一年。宏观来看，国家经济形势缓中趋稳、稳中向好，2017
年以来，我国经济坚持稳中求进的工作总基调，供给侧结构性改革深入推进，去产能、去库存、
去杠杆有序进行，经济增长内生动力持续释放，整体呈稳中向好态势。公司需要进一步加强形势
研判，准确把握以习近平同志为核心的党中央在十九大报告中针对我国经济发展的阶段性特征所
作出的重大战略判断，即“我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段”，这将是公司做好当
前和今后一个时期工作的根本遵循。金融政策环境复杂多变、从严趋紧，从第五次全国金融工作
会议到中央经济工作会议，都是在把思想和行动统一到以习近平同志为核心的党中央分析判断和
决策部署上来，为我们做好新形势下的金融工作提供了行动指南。供销社综合改革持续深化、任
务艰巨，党中央、国务院高度重视供销合作社工作。习近平同志强调，在新的历史条件下，要继
续办好供销合作社。2015年3月，党中央、国务院《关于深化供销合作社综合改革的决定》，对深
化供销合作社综合改革做出全面部署。2017年10月，党的十九大报告和今年的中央一号文件明确
提出“实施乡村振兴战略”等关于“三农”工作的新要求。金融科技创新显著加速、前景广阔，
当前，以云计算、大数据、人工智能等为代表的信息技术与金融业务的融合愈加紧密快速。科技
企业正在向金融科技服务和业务模式创新并重的方向转型，主流金融机构则采取了更为积极主动
的姿态拥抱金融科技，主动谋求与互联网企业合作和部分业务外包。公司要主动适应金融科技蓬
勃发展的新趋势，主动促进业务与科技的深度融合，不断创新金融服务产品，提升金融服务效率，
强化风险管理水平。
    公司分行业格局与趋势详见第三节公司业务概要“一、报告期内公司所从事的主要业务、经
营模式及行业情况说明”。
(二)       公司发展战略
√适用 □不适用
    在“我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段”的趋势下，在全国金融工作防风险、强
监管的环境下，作为安徽省供销社参与农村金融体系建设的一个重要平台，公司必须把服务实体
经济作为根本宗旨，自觉推动金融回归本源，自觉服从服务于经济社会发展；必须把防范化解各
类风险放在更加突出的位置，不断提高防控金融风险能力，保障金融安全；必须把提升资产整体
质量作为重中之重，实现持续稳健发展。2018 年，公司将以“安全发展、合规发展、质量发展、
稳健发展”为目标，充分发挥供销社的优势，在“实施乡村振兴战略”中积极作为，创新经营产
品，完善服务方式，拓宽为农服务领域。
(三)       经营计划
√适用 □不适用
    2018 年，公司总的指导思想为：全面贯彻落实党的十九大会议精神，深入学习习近平总书记
系列重要讲话精神，落实公司股东大会、董事会各项战略部署，坚持“创新、协调、绿色、开放、
共享”五大理念，充分发挥供销社优势，高举普惠金融旗帜，运用先进科技构建全面风险管理系
统，稳健经营、提质增效，努力为促进实体经济和“三农”事业发展做出积极贡献，致力成为“以
农村金融服务”为特色的标杆性现代金融服务企业。
    重点做好以下几方面的工作：
    1、加强党建工作。着眼新时代、新形势、新要求，公司各级党组织要坚决贯彻党的十九大精
神，着力提升基层党组织组织力，着力提升党建工作质量和价值创造能力，着力建设高素质专业
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化干部队伍，着力提高把方向、管大局、保落实能力，为建设具有卓越竞争力的金融控股公司提
供坚强保证。
    2、聚力提质增效。通过开展提质增效工作，引导全公司着力解决影响企业发展的短板问题，
进而牢固树立高质量发展意识，加强管理、深化改革，提升企业发展质量和效益。
    3、推进转型升级。不断优化发展环境、不断拓展发展空间，不断强化基础支撑，不断增强发
展动能。从“单兵作战”向“协同发展”、“融合发展”转型，从传统类金融企业向以农村金融
服务为特色的多元化平台转型，从传统风控向运用先进科技构建全面风险管理系统转型，从粗放
式管理向精细化管理转型。
    4、树立文化自觉。牢固树立文化自觉，坚持整体文化观，深化对企业文化功能作用的认识，
重点加强对风险文化、创新文化、合规文化、责任文化的培育，注重发挥企业文化的导向、约束、
凝聚、激励、辐射和创新作用，为推动公司可持续发展提供价值引领、精神动力、道德滋养和文
化支撑。
(四) 可能面对的风险
√适用 □不适用
     公司下属融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、P2P 网贷信息中介服务等业务均是传统金
融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，
共同的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。
1、市场风险
利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司
面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，固
定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。
2、信用风险
信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司信用
风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等。
公司除现金以外的货币资金主要存放于信用良好的金融机构，公司认为其不存在重大的信用风险，
预期不会因为对方违约而给本公司造成损失。
为监控公司其他方面产生的信用风险，公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用风险进
行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出规范，
实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面。首先，公司严格按
照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控部门对
项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审会评议。
对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进行动态管
理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地察看、拍
照取证等不同方式定期或不定期进行贷方回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告逐级提交，
确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险。对于信用记录不良的客户，公司会采用书面催款、
缩短信用期或取消信用期等方式，因此，公司管理层认为所承担的信用风险已经大为降低。
3、流动性风险
流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风
险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控短期
和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时获得
主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。
(五)    其他
√适用 □不适用
    2018 年，公司将科学制定资金使用计划，完善预算制度。整合内部资源，合理调配资金，提
高资金使用效率；积极盘活存量资产；加强与机构合作，通过项目合作对接资金，拓展融资渠道，
降低融资成本；继续拓展银行授信、ABS 融资、保理融资等渠道，多方面筹集资金，满足业务发
展的资金需求。
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四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明
□适用 √不适用
                                    第五节         重要事项
一、普通股利润分配或资本公积金转增预案
(一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况
√适用 □不适用
    公司着眼于长远和可持续发展，在综合分析企业经营发展实际、股东的要求和意愿、社会资
金成本、外部融资环境等因素的基础上，充分考虑公司目前及未来盈利规模、现金流量状况、发
展所处的阶段等情况，建立对投资者持续、稳定的回报规划与机制，以保持利润分配政策的连续
性和稳定性。公司在利润分配政策的研究论证和决策过程中，充分考虑独立董事和公众投资者的
意见。
    公司严格按照中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公
司监管指引第 3 号——上市公司现金公红》、上海证券交易所《上市公司现金分红指引》及《公
司章程》的规定，制定、执行现 金分红政策。 现金分红政策符合《公司章程》的规定和股东大
会决议的要求，有明确清晰的分红标准和比例，完备的现金分红决策程序和机制，独立董事履职
尽责并发挥了应有的作用，中小股东有充分表达意见和诉求的机会，充分保护了中小股东的合法
权益。报告期内公司利润分配实施情况：
    2017 年，根据公司于 2017 年 3 月 30 日召开的 2016 年度股东大会决议，公司 2016 年度利润
分配方案为每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），共计派发现金红利约 24,200,000 元（含税）,
同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股。具体实施情况详见上海证券
交易所网站（www.sse.com.cn）上刊登的《2016 年年度利润分配及资本公积金转增股本实施公告》
（公告编号：2017-037）。
(二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案
                                                                      单位：元 币种：人民币
                                                                              占合并报表
                                                             分红年度合并报   中归属于上
          每 10 股送   每 10 股派   每 10 股    现金分红的
 分红                                                        表中归属于上市   市公司普通
            红股数     息数(元)     转增数          数额
 年度                                                        公司普通股股东   股股东的净
            （股）     （含税）     （股）        （含税）
                                                                的净利润      利润的比率
                                                                                  (%)
2017 年           0            0          0              0   -308,722,141.22
2016 年           0         1.00         10     24,200,000    162,655,550.18        14.88
2015 年           0         1.00          0     24,200,000     76,000,030.96        31.84
(三) 以现金方式要约回购股份计入现金分红的情况
□适用 √不适用
(四) 报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案预
     案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划
□适用 √不适用
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二、承诺事项履行情况
(一)   公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告
       期内的承诺事项
√适用 □不适用
                                                                     是
                                                                是        如未能
                                                                     否
                                                                否        及时履   如未能
                                                                     及
                                                                有        行应说   及时履
                承诺                 承诺         承诺时间及         时
  承诺背景              承诺方                                  履        明未完   行应说
                类型                 内容             期限           严
                                                                行        成履行   明下一
                                                                     格
                                                                期        的具体   步计划
                                                                     履
                                                                限          原因
                                                                     行
               盈利预   安徽新   承诺标的资产     2015-2017     是   是
               测及补   力投资   2015 年—        年
                                 2017 年度实
               偿       集团有
                                 现的经审计的
                        限公司   扣除非经常性
                                 损益后的净利
                                 润分别不低于
                                 1.9 亿元、2.4
与重大资产重                     亿元、3.1 亿
组相关的承诺                     元，若实际利
                                 润低于承诺利
                                 润，
                                 则新力投资以
                                 现金方式就未
                                 达到利润承诺
                                 数的部分对上
                                 市公司进行补
                                 偿
               其他     安徽新   公司控股股东     本次增持行    是   是
                        力投资   及董监高计划     为发生之日
                                 自 2017 年 5
                        集团有                    起 6 个月内
                                 月 2 日起 6 个
                        限公司   月内通过上海     不减持其所
                        及部分   证券交易所交     持有的公司
                        董监高   易系统增持公     股份
                                 司股份。其中，
                                 新力投资增持
                                 金额不低于人
                                 民币 5,000 万
                                 元，不超过人
其他承诺                         民币 1 亿元；
                                 公司董事长徐
                                 立新先生（时
                                 任）、 财务总
                                 监兼董事会秘
                                 书桂晓斌先生
                                 （时任）增持
                                 金额不低于人
                                 民币 100 万
                                 元，不超过人
                                 民币 200 万
                                 元，公司总经
                                 理荣学堂先生
                                            19 / 167
                                     2017 年年度报告
                               （时任）、董
                               事许圣明先
                               生、副总 经理
                               孙福来先生、
                               钟钢先生（时
                               任）、孟庆立
                               先生（时任）、
                               监事会主席钱
                               元文 先生、监
                               事董飞先生、
                               监事刘洋先生
                               （时任）增持
                               金额不低于人
                               民币 50 万
                               元，不超过人
                               民币 100 万
                               元。2017 年 8
                               月 8 日，公司
                               控股股东新力
                               投资拟在前期
                               增持承诺（0.5
                               亿元-1.2 亿
                               元）的基础上，
                               于公告披露之
                               日起 6 个月内
                               择机增持公司
                               股份；增持金
                               额不低于人民
                               币 1 亿元，不
                               超过人民币 2
                               亿元。
(二)   公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目
是否达到原盈利预测及其原因作出说明
□已达到 √未达到 □不适用
    根据华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）出具的会审字[2018]2682 号《审计报告》，标
的资产 2017 年度实现的经审计的扣除非经常性损益后的净利润 16,502.71 万元，未达到标的资
产实现的经审计的扣除非经常性损益后的净利润承诺数 31,000 万元，完成率为 53.23%。
    原因：
    1、近年来，我国经济下行压力不减，实体企业特别是中小微企业的发展面临较大困难。对此，
公司作为类金融企业，高度关注宏观形势变化，以防范风险为前提，主动控制了业务规模。同时，
受银行同期贷款利率下降影响，公司息费率下降，影响收益水平。
    2、2017 年以来，在宏观环境持续收紧、金融去杠杆、监管环境日益趋严的大背景下，整个
银行业资金成本的大幅上升，类金融公司的融资难度逐步增加，特别是小额贷款、典当行目前从
商业银行获取融资的渠道几乎封闭，企业融资成本高企不下，盈利能力降低。
    3、2016 年 8 月 24 日，银监会等四部委以银监会[2016]1 号文件颁布了《网络借贷信息中介
机构业务活动管理暂行办法》，对网络借贷的经营行为进行了严格的规范，特别是对借款人在网
贷平台融资额度进行了严格限制，并要求各信息中介平台在过渡期内完成超标项目的退出整改，
这给公司下属德众金融网贷信息中介平台的运营带来了较大影响，盈利水平不及预期。
三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况
□适用 √不适用
公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用 √不适用
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                                    2017 年年度报告
四、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
（一） 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
（二） 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
（三） 与前任会计师事务所进行的沟通情况
□适用 √不适用
（四） 其他说明
□适用 √不适用
五、聘任、解聘会计师事务所情况
                                                               单位：元 币种：人民币
                                                           现聘任
境内会计师事务所名称                       华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）
境内会计师事务所报酬                                                       700,000
境内会计师事务所审计年限
                                        名称                        报酬
内部控制审计会计师事务所     华普天健会计师事务所（特殊                      300,000
                             普通合伙）
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
√适用 □不适用
2017 年 2 月 21 日，公司第六届董事会第三十三次会议审议通过了《关于续聘会计师事务所的议
案》，拟聘任华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2017 年度财务报表的审计机构，
并提请股东大会授权董事会根据公司业务和规模所需的审计工作量决定其酬金。2017 年 3 月 30
日，公司 2016 年年度股东大会审议通过了上述议案。
审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用 √不适用
六、面临暂停上市风险的情况
(一)    导致暂停上市的原因
□适用 √不适用
(二)    公司拟采取的应对措施
□适用 √不适用
七、面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
八、破产重整相关事项
□适用 √不适用
九、重大诉讼、仲裁事项
(一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的
√适用 □不适用
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                                    2017 年年度报告
                事项概述及类型                               查询索引
    2016 年 7 月 29 日，德润租赁与泰通工业、   详见上海证券交易所网站及公司临时公告：
德通电气签订《融资租赁合同》，约定由德润 临 2017-103
租赁通过与泰通工业、德通电气签订《设备转
让协议书》，出资购买泰通工业、德通电气自
有的设备，再出租给该两公司使用。合同还就
租赁期限、租赁物的所有权、租金偿付、违约
金、逾期利息等作了相应约定。泰州市海润国
有资产经营有限公司（以下简称“海润国
资”）、王兴华、刘静为泰通工业、德通电气
提供连带责任保证，分别与德润租赁签订了《法
人保证合同》和《个人保证合同》。合同履行
中，泰通工业、德通电气于 2017 年 7 月未按合
同约定足额支付租金，构成违约。合肥市中院
已于 2017 年 11 月份开庭审理本案。德润租赁
诉求令泰通工业、德通电气立即共同向德润租
赁支付本金 4166.67 万元并支付租息、违约金
等。并要求担保方承担连带责任清偿上述债务。
双方达成和解意向，德润租赁于 2017 年 11 月
3 日收到泰通工业、德通电气支付的逾期租金
833.33 万元。截至 2017 年年末在租本金余额
3750 万元。
  2017 年 2 月 20 日，2017 年 2 月 21 日，深圳 详见上海证券交易所网站及公司临时公告：
德润与亿阳实业、亿阳股份分别签订《融资租 临 2017-104
赁合同》共计 10000 万元，约定由深圳德润与
亿阳实业、亿阳股份通过签订《设备转让协议
书》，出资购买亿阳实业、亿阳股份自有的设
备，再出租给其使用。合同还就租赁期限、租
赁物的所有权、租金偿付、违约金、逾期利息
等作了相应约定。亿阳信通股份有限公司（股
票代码：600289，以下简称“亿阳信通”）、
邓伟为亿阳实业、亿阳股份提供连带责任保证，
分别与深圳德润签订了《法人保证合同》和《个
人保证合同》。合同履行中，亿阳实业、亿阳
股份应于 2017 年 8 月支付的租金延迟，构成违
约。根据《融资租赁合同》约定，亿阳实业、
亿阳股份若有一期租金拖欠达十日以上或出现
第二次租金延付，深圳德润有权要求亿阳实业、
亿阳股份立即支付全部未付租金及违约金、逾
期利息，要求亿阳信通、邓伟作为连带责任保
证人承担连带清偿责任。深圳德润于 2017 年
10 月向合肥市中院提起诉讼，诉求亿阳实业、
亿阳股份共同立即向深圳德润支付本金
8333.33 万元并支付租息、违约金、逾期利息
等。并要求担保方承担连带责任清偿上述债务。
目前已查封承租人及保证人资产和银行帐户、
应收账款等。
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况
√适用 □不适用
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                                                        2017 年年度报告
                                                                                           单位:万元 币种:人民币
报告期内:
                                                                                诉讼（仲
                                                                   诉讼(仲      裁）是否
起诉（申                                                                                                诉讼(仲裁)审理结果及
            应诉(被申请)方          诉讼（仲裁）基本情况           裁)涉及      形成预     期末余额
  请）方                                                                                                       影响
                                                                     金额       计负债
                                                                                及金额
安徽德润    安徽皖王面粉集      因客户租金出现逾期，安徽德         1,092.2                        600   调解协议正常执行中。
  租赁      团有限公司、安      润于 2017 年 9 月向合肥市蜀山
            徽润发面业有限      区人民法院提请诉讼，法院于
            公司、安徽皖王      2017 年 11 月予以调解。
            商贸有限公司、
            吴秀芝、吴秀娥、
            张传贝、张永、
            朱娟、朱云龙、
            朱长安
深圳德润    池州市大恒生化      因客户租金出现逾期，深圳德         1,407.85                  1,227.27   查封资产，起诉中，法院
  租赁      有限公司、池州      润于 2017 年 11 月向合肥市蜀                                            尚未开庭。
            贵池民生融资担      山区人民法院提请诉讼，法院
            保有限责任公        已立案。
            司、谢海玉、潘
            羡霞、方陆平、
            潘俊彪、潘俊杰、
            潘旭
德合典当    无为县四惠大成      因客户未能正常支付综合费，              1,100                   1,100   调解协议正常执行中。
            置业有限公司、      德合典当于 2017 年 9 月向合肥
            安徽海拓置业有      市蜀山区人民法院提起诉讼，
            限公司、郭飞、      法院于 2017 年 11 月予以调解。
            王松山、芦青
德合典当    芜湖市宏方置业    因客户拖欠当金本金和综合                  1,300                  909.25   重组方案正在协商中，预
            有限公司、王中    费，德合典当于 2014 年 3 月向                                             计以房产抵债的可能性
            跃、穆亲林、吴    合肥市中院提起诉讼，法院于                                                较大。
            金凤              2014 年 6 月予以调解；后因对
                              方不履行调解协议，人民法院
                              将其中一担保人房产裁定抵债
                              给我方，抵债后本金降低到
                              909.24 万；目前宏方置业已申
                              请破产；破产管理人正在制定
                              破产重组方案。
德合典当    彭清荣、朱金元、 因 客 户 拖 欠 当 金 本 金 和 综 合        1,275                  353.76   目前已经申请强制执行。
            安徽福丰纺织品 费，德合典当于 2014 年 7 月向
            有限责任公司、 合肥市中院提起诉讼，已判决
            广德福丰银杏生 胜诉。
            态园有限公司
德合典当    安徽同济置业有 因 客 户 拖 欠 当 金 本 金 及 综 合          1,500                  140.23   调解协议正常执行中。
            限公司、宁国景 费，德合典当于 2016 年 3 月向
            都 置 业 有 限 公 合肥市蜀山区人民法院提起诉
            司、阜阳商厦同 讼，法院于 2016 年 4 月予以调
            济 投 资 有 限 公 解。
            司、王正年、韦
            秀明、韦波
德合典当    宁国市景都置业 因 客 户 拖 欠 当 金 本 金 及 综 合          3,000                  273.82   调解协议正常执行中。
            有限公司、安徽 费，德合典当于 2016 年 3 月向
            同济置业有限公 合肥市蜀山区人民法院提起诉
            司、阜阳商厦同 讼，法院于 2016 年 4 月予以调
            济 投 资 有 限 公 解。
            司、王正年、韦
            秀明、韦波
                                                             23 / 167
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德合典当       全椒荣邦实业有     因客户拖欠当金本金及综合             1,350                     300   调解协议正常执行中。
               限公司、杨志荣、   费，德合典当于 2016 年 3 月向
               朱玲玲、杨烁璇、   合肥市蜀山区人民法院提起诉
               邓飞、安徽荣鼎     讼，法院于 2016 年 8 月予以调
               建设有限公司       解。
德合典当       汪为春、柳星翠、   因客户拖欠当金本金及综合             1,600                       0   已结清。
               汪恒焱、怀宁县     费，德合典当于 2015 年 1 月起
               星春矿业有限公     诉，2016 年 7 月一审判决后被
               司                 告上诉，2017 年 6 月二审胜诉
                                  后申请强制执行，2017 年 12
                                  月人民法院将抵押房产裁定抵
                                  债给我方。
德合典当       郭飞、安徽海拓     因客户拖欠当金及综合费，德           4,000                   3,500   调解协议正常执行中。
               置业有限公司、     合典当于 2017 年 9 月向合肥市
               安徽龙之域投资     中院提起诉讼，法院于 2017 年
               置业集团有限公     11 月予以调解。
               司、无为县四惠
               大成置业有限公
               司、王松山、芦
               青、江燕、陈莉
德信担保       安徽省金杰汽车     因客户未能正常履约，德信担           1,500                   568.5   目前已经申请强制执行。
               销售服务有限公     保代偿后于 2014 年 5 月向合肥
               司、安徽省汇金     市中院提起诉讼予以追偿，已
               融资担保有限公     胜诉，进入执行程序。
               司、周金杰、何
               风、陈焱红
德信担保       安徽省巢湖瑞安     因客户未能正常履约，德信担           1,500                   1,500   目前已开庭，尚未判决。
               棉业          有   保代偿后于 2017 年 9 月向巢湖
               限公司、李家常、   市中院提起诉讼，后被告南京
               胡金花、李建东、   新一棉提起管辖权异议，合肥
               王茂前、杨钰、     市中院驳回管辖权异议，待巢
               孙小柳、李家树、   湖市中院判决。
               潘亚兰、李婧、
               合肥市博依棉业
               有限公司、巢湖
               市安诺鞋业有限
               公司、安徽省巢
               湖瑞玲棉业有限
               公司
      (三) 除上述诉讼外，其余诉讼情况如下：
      1、报告期内发生的单项 1000 万元以下的诉讼明细：
                                                                                      单位：万元 币种：人民币
       序号               债务人              诉讼金额      期末余额                      进展情况
           1      安徽广顺塑胶模塑科技有          840.52          461.34   3 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；8 月判决
                  限公司                                                   胜诉；目前已经申请强制执行。
           2      安徽华宇网业有限公司            568.31          354.05   4 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；7 月予以
                                                                           调解，现正常执行中。
           3      安徽华宇网业有限公司            551.18          190.08   4 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；7 月予以
                                                                           调解，现正常执行中。
           4      安徽省舒城三乐童车有限          948.69            370    10 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，已开庭，
                  责任公司                                                 未判决。
           5      安徽驼马蓄电池有限公司              750         500.4    11 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，已开庭，
                                                                           调解中。
           6      安徽红棉坊贸易有限公司              800           800    10 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，未开庭。
                                                            24 / 167
                                          2017 年年度报告
  7    安徽儒阳健康产业投资有          1000             840     8 月合肥市蜀山区人民法院立案受理；9 月予以
       限公司                                                   调解，现正常执行中。
  8    荣山茶厂                          950           950      12 月合肥市蜀山区人民法院立案受理，未开庭。
  9    其余单项 500 万元以下共      7,945.25      7,262.95
       计 32 笔
2、2017 年以前发生的单项 1000 万元以下的诉讼明细：
                                                                            单位：万元 币种：人民币
序号              债务人                诉讼金额        期末余额                  进展情况
  1    于艳君                                    800             800    2016 年 6 月起诉，8 月调解结案。执行
                                                                        中，现进入评估拍卖阶段，抵押物评估
                                                                        价值约 1200 万元。
  2    李军林                                    850               0    2016 年 9 月起诉，11 月调解结案，2017
                                                                        年 12 月已结清。
  3    皖西富源大麻纺织有限责任公司            586.13          344.09   2016 年 3 月起诉，8 月判决胜诉；目前
                                                                        已经申请强制执行。
  4    安徽春天物流有限公司                    589.4           103.4    2016 年 4 月起诉，12 月判决胜诉；目
                                                                        前，已经申请强制执行。
  5    芜湖市建鑫汽车零部件有限责任            539.49          26.97    2016 年 8 起诉，2017 年 3 月判决胜诉；
       公司                                                             目前已经申请强制。
  6    安徽恒龙硅业股份有限公司                582.53          256.01   2016 年 12 月起诉，2017 年 8 月判决胜
                                                                        诉，2018 年 1 月已结清。
  7    匡斌                                      600             600    2015 年 12 月起诉，2016 年 4 月判决胜
                                                                        诉。正在执行过程中，以霍山房地产抵
                                                                        偿债务，已办理备案，预计 2018 年拿
                                                                        到房产证。
  8    合肥国威通信工程有限公司                  700             700    2016 年 8 月起诉，9 月调解结案。正在
                                                                        执行过程中，以合肥房地产抵偿债务，
                                                                        因处于三层建筑的第三层，拟在 2018
                                                                        年与其他楼层协议整体对外出售。
  9    马鞍山鸿运钢化玻璃有限公司                750             750    2016 年 2 月起诉，7 月已判决胜诉，案
                                                                        件已经进入强制执行阶段，抵押物位于
                                                                        马鞍山市国家级经济技术开发区，评估
                                                                        价值 861.03 万元。
 10    安徽广景汽车销售服务有限公司              600             420    2016 年 12 月起诉，2018 年 2 月已判决
                                                                        胜诉，正在公告送达中。抵押物为合肥
                                                                        市区 3 套住宅、一套商铺。
 11    安徽鸿石建设工程有限公司                  670               0    2016 年 11 月起诉，2017 年 5 月已判决
                                                                        胜诉，2017 年 10 月已结清。
 12    其余单项 500 万元以下共计 172     14,109.08          11,475.86
       笔
(四) 其他说明
√适用 □不适用
    上述诉讼均为业务诉讼，已计提减值准备 8825.89 万元。
    除上述业务诉讼外，公司于 2017 年 12 月 12 日收到安徽省合肥市中级人民法院（以下简称“合
肥市中院”）《应诉通知书》，王*、唐**等 5 人因证券虚假陈述责任纠纷申请法院判令公司赔偿
合计 373,384.02 元。2018 年 1 月 26 日，合肥市中院对该案件进行第一次开庭审理，未当庭宣判。
十、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情况
√适用 □不适用
    公司于 2017 年 3 月 28 日收到中国证券监督管理委员会安徽监管局《行政监管措施决定书》
（〔2017〕9 号）《关于对安徽新力金融股份有限公司采取责令改正措施的决定》,公司子公司未
按照公司制定的坏账准备计提政策对安徽省东方金河房地产开发有限公司、淮南市荣胜昕安房地
产开发有限公司等公司的融资租赁应收款计提坏账准备。
                                                 25 / 167
                                        2017 年年度报告
    公司于2017年3月30日收到中国证监会《调查通知书》（皖证调查通字1711号）,公司因“涉
嫌违反《证券法》有关规定”被中国证监会安徽监管局立案调查。
    公司随即成立专项小组开展自查自纠工作，于2017年4月18日发布《安徽新力金融股份有限公
司关于安徽证监局《行政监管措施决定书》中指出的六安淮南两项目的自查情况说明》，说明融
资租赁应收款逾期未按坏账准备计提政策计提坏账准备的项目情况及对发现问题的整改措施。
2017年7月25日，公司发布《关于前期会计差错更正和关联交易补充确认的公告》。2017年8月8
日，公司发布《关于对2015、2016年年度报告修订说明的公告》。2017年9月5日，公司发布《关
于收到大股东业绩承诺补偿款的公告》。
    2017年9月18日，公司及相关当事人收到安徽证监局的《行政处罚决定书》（〔2017〕4号）,
指出公司2015年年报虚增收入和利润、未按规定履行关联交易、重大诉讼信息披露义务和重大资
产购买报告书披露不准确。2017年9月，被行政处罚的董事、监事、高级管理人员申请辞去相关职
务。
    在整改过程中，公司组织公司董事、监事、高管对《公司法》、《证券法》、《上市公司治
理准则》、《上市公司信息披露管理办法》、《上市公司规范运作指引》等相关法律法规及《公
司章程》进行了培训，以期进一步提高公司董事、监事、高管及公司大股东的规范运作意识；对
公司内控制度体系进行修订和完善，发布了《资产减值准备计提管理办法》和《信息披露事务管
理制度》进一步细化相关业务操作，组织公司主要负责人、财务人员和业务人员进行培训，严格
要求各子公司和各部门严格按照资产减值政策和信息披露政策执行；强化公司审计部的日常监督
职能,并加强对其执行有效性的监督检查，在下半年收到了不错的效果。
    公司认真汲取本次行政处罚的深刻教训，将严格按照监管部门的要求，树立规范运作意识，
强化内控制度的执行，加强对子公司的管理，规范会计核算，切实提高上市公司透明度，增强信
息披露的严肃性和谨慎性，切实维护好投资者利益。
十一、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用 □不适用
    报告期内公司及控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数
额较大的债务到期未清偿等情况。
十二、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
√适用 □不适用
           事项概述                                      查询索引
  为了进一步建立、健全公司长           具体内容详见公司于 2017 年 9 月 1 日披露的《公司 2017
效激励机制，吸引和留住优秀人       年限制性股票激励计划（草案）》、2017 年 9 月 2 日披露
才，充分调动公司董事、高级管       的《安徽新力金融股份有限公司第七届董事会第七次会议
理人员、子公司总经理班子成员       决议公告》（公告编号：临 2017-074）、2017 年 9 月 19
及核心营销骨干、公司中层管理       日披露的《安徽新力金融股份有限公司 2017 年第四次临时
人 员及核心骨干的积极性，有效      股东大会决议公告》（公告编号：临 2017-077）、2017 年
地将股东利益、公司利益和核心       11 月 29 日披露的《安徽新力金融股份有限公司关于
团队个人利益结合在一起，使各       2017 年限制性股票激励计划股份回购开始的公告》（公告
方更紧密地合力推进公司的长远       编号：临 2017-107）、2018 年 3 月 3 披露的《关于 2017
发展。                             年限制性股票激励计划股份回购结果公告》（公告编号：
  公司于 2017 年 9 月 1 日召开第   临 2018-009）等相关公告。
七届董事会第七次会议审议通过
了《关于公司 2017 年限制性股票
激励计划（草案）及其摘要的议
案》、《关于公司 2017 年限制性
股票激励计划实施考核管理办法
的议案》、《以集中竞价交易方
                                            26 / 167
                                      2017 年年度报告
式回购股份预案》、《关于提请
公司股东大会授权董事会办理本
次回购相关事宜的议案》等议案；
激励计划拟向激励对象授予
1,595 万股的限制性股票，其中首
次授予 164 名符合条件的激励对
象 1,276 万股。
  公司独立董事就《关于公司
2017 年限制性股票激励计划（草
案）及回购股份等相关事项》发
表了独立意见同意该计划；上述
事项经 2017 年 9 月 18 日公司
2017 年第四次临时股东大会审议
通过。
  本次股份回购自 2017 年 11 月
29 日开始至 2018 年 3 月 2 日结束，
目前回购股份存放于公司开立的
回购专用证券账户，公司将按照
规定将该股份用于 2017 年限制性
股票激励计划。
(二) 临时公告未披露或有后续临时公告未披露或有后续进展的激励情况
股权激励情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
员工持股计划情况
□适用 √不适用
其他激励措施
□适用 √不适用
十三、重大关联交易
(一) 与日常经营相关的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（5）关联交易情况
(二)资产或股权收购、出售发生的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
                                          27 / 167
                                      2017 年年度报告
3、 临时公告未披露的事项
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
                                                                               交
                                                                               易
                                                                               对 交易
                                                                               公 价格
                                                                               司 与账
                                                                          转   经 面价
                                                                      关
                                                                          让   营 值或
          关                                                          联
                                                                          资   成 评估
     关   联               关联                                       交
关                                转让资产                                产   果  价
     联   交   关联交易    交易               转让资产的              易
联                                的账面价                 转让价格       获   和 值、
     关   易     内容      定价                 评估价值              结
方                                  值                                    得   财 市场
     系   类               原则                                       算
                                                                          的   务 公允
          型                                                          方
                                                                          收   状 价值
                                                                      式
                                                                          益   况 差异
                                                                               的 较大
                                                                               影 的原
                                                                               响  因
                                                                               情
                                                                               况
安   母   销   7,193,355   按照   7,193,355   15,798,000   7,193,355 现     0 无
徽   公   售               谨慎                                       金      影
德   司   除               性原                                       结      响
明   的   商               则，                                       算
资   全   品               以第
产   资   以               三方
管   子   外               评估
理   公   的               价值
有   司   资               与账
限        产               面价
公                         值孰
司                         低确
                           认
资产收购、出售发生的关联交易说明
    公司子公司德润租赁于 2017 年 2 月按照谨慎性原则，以中水致远评估师事务所出具的评估报
告（中水致远评报字 2017 第 20004 号）确定的评估价值与账面价值孰低确认交易价格，将上述资
产转让给公司母公司的全资子公司安徽德明资产管理有限公司，并收回资产转让款。本次关联交
易在 2017 年度关联交易预计范围内，并履行了相关决策程序。
4、 涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用 √不适用
(三) 共同对外投资的重大关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
                                          28 / 167
                                     2017 年年度报告
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(四) 关联债权债务往来
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（5）关联交易情况
(五) 其他
□适用 √不适用
十四、重大合同及其履行情况
(一)     托管、承包、租赁事项
1、 托管情况
□适用 √不适用
2、 承包情况
□适用 √不适用
3、 租赁情况
□适用 √不适用
(二)     担保情况
√适用 □不适用
                                                                    单位: 元 币种: 人民币
                      公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
      担保                担保
                                                  担保
      方与                发生                                     是否 是否
                                担保 担保         是否 担保
担保 上市 被担 担保金 日期                  担保            担保逾 存在 为关 关联
                                起始 到期         已经 是否
  方 公司 保方      额 (协议                类型            期金额 反担 联方 关系
                                日    日          履行 逾期
      的关                签署                                     保 担保
                                                  完毕
    系                日)
报告期内担保发生额合计（不包括对子公
司的担保）
报告期末担保余额合计（A）（不包括对
子公司的担保）
                          公司及其子公司对子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计
报告期末对子公司担保余额合计（B）                                         571,707,900
                        公司担保总额情况（包括对子公司的担保）
担保总额（A+B）                                                           571,707,900
担保总额占公司净资产的比例(%)                                                  56.72
其中：
为股东、实际控制
人及其关联方提供担保的金额（C）
                                         29 / 167
                                     2017 年年度报告
直接或间接为资产负债率超过70%的被担
保对象提供的债务担保金额（D）
担保总额超过净资产50%部分的金额（E）
上述三项担保金额合计（C+D+E）
未到期担保可能承担连带清偿责任说明
担保情况说明                           注：详见财务报告第十一节“财务报告”：七、合并财务
                                       报表项目注释：32短期借款、47长期借款
(三)    委托他人进行现金资产管理的情况
1、 委托理财情况
(1).委托理财总体情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(2).单项委托理财情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3).委托理财减值准备
□适用 √不适用
2、 委托贷款情况
(1).委托贷款总体情况
□适用 √不适用
其他情况
√适用 □不适用
注：详见第十一节“财务报告”：十二、关联方及关联交易：（8）其他：委托贷款
(2).单项委托贷款情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3).委托贷款减值准备
□适用 √不适用
3、 其他情况
□适用 √不适用
(四)    其他重大合同
□适用 √不适用
十五、其他重大事项的说明
√适用 □不适用
重大资产重组情况：
    公司第六届董事会第二十八次会议及 2016 年第三次临时股东大会审议通过，公司拟以发行
股份及支付现金方式购买海科融通 100%股份，同时拟向不超过 10 名符合条件的特定对象发行股
份募集配套资金。
    2017 年 1 月 20 日，公司收到中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）出具的
《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书（163424 号）》。
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                                       2017 年年度报告
     2017 年 3 月 30 日，公司收到中国证监会安徽监管局《调查通知书》（皖证调查通字 1711 号），
并因此向中国证监会申请中止审查本次重大资产重组事项。
     鉴于本次重大资产重组的方案较为复杂，涉及 107 名交易对方，加之重组期间受到公司被监
管部门立案调查而中止审核的影响，因此本次重大资产重组整体工作筹备时间超过了交易各方的
预期。为了加快推进重组进程，保护全体股东的利益，公司于 2017 年 12 月 21 日召开第七届董事
会第十四次会议审议通过《关于拟调整本次重大资产重组方案以及撤回发行股份及支付现金购买
资产并募集配套资金暨关联交易申请文件的议案》。
     2017 年 12 月 25 日，公司第七届董事会第十五次会议审议通过了《重大资产购买预案》等与
本次交易方案调整的相关议案。
     2018 年 3 月 23 日，公司控股股东新力投资收到本次重大资产重组交易对方北京海淀科技发
展有限公司（系海科融通控股股东）的《通知函》中称“基于海科融通与新力金融在 2016 年 7
月开始重组一事历时较久、市场环境变化较大、且与最初的规划存在不确定的风险，经海科融通
股东审慎评估，决定终止此次重组”。鉴于上述情况，2018 年 3 月 26 日，公司召开第七届董事
会第十七次会议， 根据本次重大资产重组交易对方的意见，公司董事会经审慎研究后，审议通过
了 《关于终止本次重大资产重组的议案》，同意终止本次重大资产重组。
十六、积极履行社会责任的工作情况
(一)     上市公司扶贫工作情况
√适用 □不适用
1.     年度精准扶贫概要
公司积极参与精准扶贫工作，与安徽省太和县梁庄村结对帮扶，开展基建、教育等扶贫工作，开
展捐款、捐物等形式多样的活动，公司全年为定点帮扶对象捐款 10 万元，公司员工捐款捐物合计
3 万余元，助其尽快脱贫。
(二)     社会责任工作情况
√适用 □不适用
    公司始终坚守“服务人民、奉献社会”的企业使命，秉承“崇德互信、鼎新共赢”的企业精
神，坚持在经济、社会及环境各方面均以可持续发展的方式经营，保护投资者利益，向社会提供
有价值的服务。
    （一）回报股东
    报告期内，公司按照《公司法》、《证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、
法规和上市公司治理的规范性文件的要求，树立规范运作意识，强化内控制度的执行，加强对子
公司的管理，规范会计核算，切实提高上市公司透明度，增强信息披露的严肃性和谨慎性，切实
维护好投资者利益。公司还实行积极、连续、稳定的利润分配政策，实现对投资者的合理投资回
报。
    （二）回报客户
    报告期内，面对复杂严峻的宏观经济形势和日益激烈的市场竞争环境，公司要求所属企业始
终坚守业态属性，不断创新金融产品和服务方式，尽力满足客户多样化和多层次的市场需求，增
加普惠金融的有效供给。
    （三）成就员工
    优秀的人才是公司的核心竞争力，也是公司发展的第一推动力。公司秉持“关心爱护，尊重
发展，成事成人”的人本理念，用蓬勃的事业吸引人才，用良好的机制使用人才，用科学的标准
评价人才，用市场的机制激励人才，通过科学化、市场化、精细化的管理手段，不断加强人才队
伍建设。
    报告期内，公司进一步推进专业化人才资源体系建设，通过市场化招聘录用了不同经营管理
及业务核心岗位的专业人员 30 余名，扩充了人才队伍。
    人才的教育培训发展是企业可持续发展的重要保障。公司坚持以人为本，高度重视员工教育
培训，围绕发展战略和团队建设需要，不断充实和完善员工教育培训体系，通过理想和能力双驱
动，助力组织与个人共成长。
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    公司遵循市场化原则，不断优化和完善薪酬福利体系，逐步建立与公司发展战略相匹配、导
向清晰、符合公司企业文化的激励机制，本着“以学育人、以德取人、以能定岗、以绩定薪”的
原则进行分配，保障员工所得与其贡献的价值相匹配。
    公司还积极为员工营造和谐温暖的工作环境，组织登山比赛、户外拓展、新力好声音歌唱比
赛、朗诵比赛、文艺汇演等活动，丰富员工业余生活。
    （四）回馈社会
    公司自成立之日起，便立志成为“致力民生、服务三农、助力中小微企业发展的现代金融服
务业”，并极力投身无偿献血、对口扶贫等公益行动，履行企业社会责任，多次在灾难救助、支
持教育等方面积极贡献力量，以行动来帮助他人，以身作则促进社会正能量的传播。
(三)     环境信息情况
1.     属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用 √不适用
2.     重点排污单位之外的公司
√适用 □不适用
    公司为轻资产型公司，未被列入环保部门的污染严重企业名单，报告期内未发生与环境保护
相关的重大事件。在业务投向方面，公司子公司为污水处理厂等客户提供了融资租赁服务，切实
支持绿色产业发展。在内部管理方面，公司积极推行绿色办公和无纸化办公。
3.     其他说明
□适用 √不适用
(四)     其他说明
□适用 √不适用
十七、可转换公司债券情况
(一) 转债发行情况
□适用 √不适用
(二) 报告期转债持有人及担保人情况
□适用 √不适用
(三) 报告期转债变动情况
□适用 √不适用
报告期转债累计转股情况
□适用 √不适用
(四) 转股价格历次调整情况
□适用 √不适用
(五) 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
□适用 √不适用
(六) 转债其他情况说明
□适用 √不适用
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                       第六节           普通股股份变动及股东情况
一、 普通普通股股普通股股本变动情况
(一)   普通股股份变动情况表
1、 普通股股份变动情况表
                                                                                         单位：股
                本次变动前                    本次变动增减（＋，－）               本次变动后
                                   发
                             比                                                               比
                                   行    送                  其
                数量         例                公积金转股            小计          数量       例
                                   新    股                  他
                             (%)                                                              (%)
                                   股
一、有限售
条件股份
1、国家持
股
2、国有法
人持股
3、其他内
资持股
其中：境内
非国有法
人持股
      境
内自然人
持股
4、外资持
股
其中：境外
法人持股
      境
外自然人
持股
二、无限售   242,000,000                       242,000,000        242,000,000   484,000,000
条件流通
股份
1、人民币    242,000,000                       242,000,000        242,000,000   484,000,000
普通股
2、境内上
市的外资
股
3、境外上
市的外资
股
4、其他
三、普通股   242,000,000                       242,000,000        242,000,000   484,000,000
股份总数
                                                33 / 167
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2、 普通股股份变动情况说明
√适用 □不适用
     经华普天健会计师事务所（特殊普通合伙）对我公司 2016 年度财务报告出具的审计报告，2016
年度母公司累计可供分配净利润 253,438,660.34 元。2016 年度拟以 2016 年年底总股本
242,000,000 股为基数，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），共计派发现金红利约 24,200,000
元（含税）,同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股，股本由
242,000,000 股转增为 484,000,000 股。
     上述事项经公司第六届董事会第三十三次会议和 2016 年度股东大会审议通过，详见 2017 年
2 月 22 日和 2017 年 3 月 31 日刊登在《上海证券报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
的（临时公告 2017-013 号）号和《2016 年年度股东大会决议公告》 。《2016 年度利润分配及资
本公积金转增股本实施公告》（临时公告 2017—037 号）于 2017 年 4 月 27 日披露在《上海证券
报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）, 2017 年 5 月 3 日为现金分红股权登记日，5 月
4 日为现金红利发放日。
3、 普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
√适用 □不适用
本年资本公积转增股本对 2016 年度财务指标的影响如下：
    财务指标              转增前      转增后
基本每股收益（元／股）          0.67        0.34
稀释每股收益（元／股）          0.67        0.34
扣除非经常性损益后的基本        0.28        0.14
每股收益（元／股）
每股净资产（元／股）            5.36        2.68
4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□适用 √不适用
(二)   限售股份变动情况
□适用 √不适用
二、 证券发行与上市情况
(一)截至报告期内证券发行情况
□适用 √不适用
截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）：
□适用 √不适用
(二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
□适用 √不适用
(三)现存的内部职工股情况
□适用 √不适用
三、 股东和实际控制人情况
(一) 股东总数
截止报告期末普通股股东总数(户)                                                 19,646
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总                                         17,139
数(户)
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数
（户）
                                         34 / 167
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年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优
先股股东总数（户）
(二) 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
                                                                                      单位:股
                                   前十名股东持股情况
                                                                持   质押或冻结情况
                                                                有
                                                                有
                                                                限
                                                                售   股
         股东名称                         期末持股数     比例                           股东
                           报告期内增减                         条   份
         （全称）                             量         (%)                 数量       性质
                                                                件   状
                                                                股   态
                                                                份
                                                                数
                                                                量
安徽新力投资集团有限公       10,687,941   111,063,907   22.95        质   106,554,994   国有
司                                                                   押                 法人
华泰证券资管－招商银行                    53,240,000       11                           未知
－华泰家园 3 号集合资产                                              无
管理计划
安徽海螺水泥股份有限公       -7,240,000   36,331,400     7.51                           国有
                                                                     无
司                                                                                      法人
张敬红                                    34,160,000     7.06        未                 未知
                                                                     知
钟幸华                                    14,585,684     3.01        未                 未知
                                                                     知
翟良慧                                    13,786,706     2.85        未                 未知
                                                                     知
刘和平                                    12,827,122     2.65        未                 未知
                                                                     知
詹福康                                     4,456,256     0.92        未                 未知
                                                                     知
陆苏香                                     2,513,800     0.52        未                 未知
                                                                     知
安徽新力金融股份有限公                     2,000,000     0.41                           国有
                                                                     无
司回购专用证券账户                                                                      法人
                              前十名无限售条件股东持股情况
                                        持有无限售条件流通股的           股份种类及数量
                股东名称
                                                  数量                 种类         数量
安徽新力投资集团有限公司                            111,063,907      人民币普 111,063,907
                                                                       通股
华泰证券资管－招商银行－华泰家园 3 号                   53,240,000   人民币普    53,240,000
集合资产管理计划                                                       通股
安徽海螺水泥股份有限公司                                36,331,400   人民币普    36,331,400
                                                                       通股
张敬红                                                  34,160,000   人民币普    34,160,000
                                                                       通股
                                          35 / 167
                                       2017 年年度报告
钟幸华                                                   14,585,684   人民币普   14,585,684
                                                                        通股
翟良慧                                                   13,786,706   人民币普   13,786,706
                                                                        通股
刘和平                                                   12,827,122   人民币普   12,827,122
                                                                        通股
詹福康                                                    4,456,256   人民币普    4,456,256
                                                                        通股
陆苏香                                                    2,513,800   人民币普    2,513,800
                                                                        通股
安徽新力金融股份有限公司回购专用证券                      2,000,000   人民币普    2,000,000
账户                                                                    通股
上述股东关联关系或一致行动的说明            无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说        无
明
前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
□适用 √不适用
(三)    战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东
□适用 √不适用
四、 控股股东及实际控制人情况
(一) 控股股东情况
1      法人
√适用 □不适用
名称                              安徽新力投资集团有限公司
单位负责人或法定代表人            徐立新
成立日期                          2010 年 8 月 12 日
主要经营业务                      股权投资及管理、项目投资及管理、受托资产管理；企业
                                  管理咨询、投资顾问、财税顾问；企业形象策划；物业管
                                  理。
报告期内控股和参股的其他境内      无
外上市公司的股权情况
其他情况说明                      无
2      自然人
□适用 √不适用
3      公司不存在控股股东情况的特别说明
□适用 √不适用
4      报告期内控股股东变更情况索引及日期
□适用 √不适用
5      公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
                                            36 / 167
                                   2017 年年度报告
(二) 实际控制人情况
1   法人
√适用 □不适用
名称                           安徽省供销商业总公司
单位负责人或法定代表人         吴良斯
成立日期                       1992 年 7 月 24 日
主要经营业务                   农业生产资料、农副产品（不含棉花、粮食）、干鲜果品、
                               日用杂品、日用百货、针纺织品、五金、建材、普通机械
                               销售；仓储，商业信息、技术咨询服务；经营本系统商品
                               进出口业务，接受本系统单位委托代理进出口业务，经营
                               本系统技术进口业务，承办中外合资、合作及三来一补、
                               易贷贸易、转口贸易业务，房屋租赁。
报告期内控股和参股的其他境内   无
外上市公司的股权情况
其他情况说明                   系集体所有制企业
2   自然人
□适用 √不适用
3   公司不存在实际控制人情况的特别说明
□适用 √不适用
4   报告期内实际控制人变更情况索引及日期
□适用 √不适用
5   公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
                                         37 / 167
                                       2017 年年度报告
6   实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□适用 √不适用
(三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍
□适用 √不适用
五、 其他持股在百分之十以上的法人股东
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
              单位负责人                                                   主要经营业
法人股东名                                   组织机构
              或法定代表    成立日期                          注册资本     务或管理活
    称                                         代码
                  人                                                       动等情况
华泰证券资
管－招商银
行－华泰家                  2014-10-     统一社会信用代码                   证券资产管
                   张海波                                   1,000,000,000
园 3 号集合                    16       9131000031259002J                     理业务
资产管理计
划
情况说明      无
六、 股份限制减持情况说明
□适用 √不适用
                            第七节        优先股相关情况
□适用 √不适用
                                           38 / 167
                                                               2017 年年度报告
                                      第八节      董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、持股变动情况及报酬情况
(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
√适用 □不适用
                                                                                                                                单位：股
                                                                                         年度内                  报告期内从   是否在公司
                         性          任期起始日   任期终止日     年初持       年末持股   股份增                  公司获得的   关联方获取
 姓名      职务(注)           年龄                                                                增减变动原因
                         别              期           期           股数         数       减变动                  税前报酬总       报酬
                                                                                           量                    额（万元）
          董事长（时
徐立新                   男   52     2015-08-25   2017-09-07        0          86,500    86,500   二级市场增持                   是
              任）
          董事、总经理
荣学堂                   男   53     2015-11-24   2017-09-07        0          38,000    38,000   二级市场增持     99.91         是
            （时任）
王   彪   董事（时任）   男   54     2014-06-18   2017-02-21        0            0         0                                     是
          独立董事（时
陈茂浏                   男   51     2015-03-12   2017-09-07        0            0         0                        4.5          否
              任）
          独立董事（时
王家斌                   男   59     2015-03-12   2017-09-07        0            0         0                        4.5          否
              任）
          监事会主席
齐生立                   男   53     2014-06-18   2017-03-30        0            0         0                                     是
            （时任）
段佑君    监事（时任）   男   44     2015-03-12   2017-03-30        0            0         0                                     是
          职工监事（时
章厚平                   男   52     2014-06-18   2017-03-30        0            0         0                                     是
              任）
          财务总监兼
桂晓斌    董事会秘书     男   43     2015-11-24   2017-09-18        0          75,000    75,000   二级市场增持     90.41         是
            （时任）
          副总经理（时
钟   钢                  男   48     2015-11-24   2017-09-18        0          41,400    41,400   二级市场增持     57.51         否
              任）
          副总经理（时
孟庆立                   男   47     2015-11-24   2017-09-18        0          41,600    41,600   二级市场增持     63.89         否
              任）
                                                                   39 / 167
                                                                 2017 年年度报告
吴    昊        董事长     男   42    2017-09-18    2020-03-30        0            0        0                                      是
            董事、副总经
许圣明      理（主持工     男   53    2017-03-30    2020-03-30        0         42,600    42,600    二级市场增持   38.16           否
                  作）
黄继立            董事     男   50    2017-09-18    2020-03-30        0            0                                               是
黄攸立        独立董事     男   63    2017-09-18    2020-03-30                                                      1.5            否
刘 平         独立董事     男   55    2017-09-18    2020-03-30                                                      1.5            否
孙福来        副总经理     男   52    2017-03-30    2020-03-30        0         50,000    50,000    二级市场增持   57.66           否
  刘洋      董事会秘书     男   35    2017-09-18    2020-03-30                  60,000    60,000    二级市场增持   25.99           否
洪志诚      财务负责人     男   50    2017-09-18    2020-03-30                                                     2.98            否
钱元文      监事会主席     男   56    2017-03-30    2020-03-30        0         60,000    60,000    二级市场增持                   是
  董飞            监事     男   44    2017-03-30    2020-03-30        0         36,500    36,500    二级市场增持    24.74          否
张 悦         职工监事     女   36    2017-09-13    2020-03-30                                                      1.66           是
  合计              /      /     /        /             /                       531,600   531,600        /         474.91          /
     姓名                                                             主要工作经历
               曾任安徽辉隆农资集团副总裁；现任安徽新力投资集团有限公司董事长，2015 年 8 月-2017 年 9 月起任安徽新力金融股份有限公司董
 徐立新
               事长。
               曾任安徽省天诚商贸有限公司董事长兼总经理；合肥德善小额贷款股份有限公司董事、总经理；广德德善、马鞍山德善、滁州德善小
 荣学堂        额贷款有限公司董事长；现任安徽新力投资集团有限公司副董事长，2015 年 3 月-2017 年 9 月任安徽新力金融股份有限公司副总经理、
               总经理、董事。
               高级经济师。历任宁国水泥厂电气仪表科技术员；赴伊拉克北京承运工厂运行工程师；宁国水泥厂计量自动化室技术主管、工段长；
               计量自动化处处长助理、副处长、处长；海螺集团发展部副部长、装备部副部长、自动化所所长；铜陵海螺水泥公司副总经理；兴安
 王 彪         海螺水泥有限公司董事长、总经理；兴业海螺水泥有限公司董事长；扶绥海螺水泥有限公司董事长；北流海螺水泥有限公司董事长；
               湛江海螺水泥有限公司董事长；安徽海螺水泥股份有限公司总经理助理；巢湖海螺水泥有限责任公司总经理、安徽新力金融股份有限
               公司董事，现任安徽海螺川崎装备制造有限公司常务副总。
               历任合肥市东市区财政局办事员、副局长；1998 年至今，历任安徽华安会计师事务所审计助理、审计项目经理、部门副主任、部门主
 陈茂浏
               任、副所长、所长。2015 年 3 月-2017 年 9 月担任公司独立董事。
               曾在安徽省财政厅国有资产管理局，从事国有企业清产核资和企业绩效评价工作（助理研究员）；历任安徽省中小企业信用担保中心
 王家斌        再担保部负责人；2005 年 11 月至今在安徽省信用担保集团再担保总部总经理、安徽省信用担保协会秘书长。2015 年 3 月-2017 年 9 月
               担任公司独立董事。
                                                                     40 / 167
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         曾担任宁国水泥厂组织人事部副部长、安徽海螺水泥股份有限公司人事部部长、安徽海螺水泥股份有限公司总经理助理、副总经理等
齐生立   职务。现担任安徽海螺集团有限责任公司党委副书记、副总经理、芜湖海螺型材科技股份有限公司总经理，2014 年 6 月-2017 年 3 月
         任新力金融监事会主席。
         曾担任湖南海螺水泥有限责任公司财务处副处长等职务；担任安徽海螺集团有限责任公司财务部部长助理。2015 年 3 月-2017 年 3 月
段佑君
         任本公司监事。
         历任东关厂工会、组宣部、审计室副科长；安徽巢东水泥股份有限公司审计部副部长、人力资源部副部长，人力资源部部长，2014 年
章厚平
         6 月-2017 年 3 月任本公司职工监事。
         历任安徽省供销社财务审计处、企业管理办公室科员、主任科员；安徽辉隆农资集团股份有限公司财务部副经理、股份公司子公司安
桂晓斌   徽辉隆皖淮农资有限公司总经理、股份公司子公司安徽辉隆农业开发有限公司董事长、股份公司董事。现任安徽新力投资有限公司董
         事，2015 年 3 月被推选为公司副总经理，2015 年 11 月-2017 年 9 月任本公司财务总监兼董事会秘书。
         历任中国工商银行安徽省分行寿春路支行副行长；招商银行合肥分行政务区支行行长。现任安徽德合典当有限公司董事长，2015 年 11
钟 钢
         月-2017 年 9 月兼任本公司副总经理。
         先后就职于安徽省国际信托投资公司（国元证券、国元信托前身）、安徽兴泰融资租赁有限公司、华夏银行股份有限公司合肥分行、
孟庆立   任安徽盛运机械股份有限公司。现任安徽德润融资租赁股份有限公司董事、总经理、德润融资租赁（深圳）有限公司董事长，2015 年
         11 月-2017 年 9 月任本公司副总经理。
         吴昊先生，男，1976年11月出生，中国国籍，无永久境外居留权，中共党员，安徽工商管理硕士同等学历教育，会计师。1997年8月至
吴 昊    2014年12月，先后担任安徽省供销社办公室办事员、财会处办事员、科员、副主任科员、主任科员；2014年12月至今任安徽省供销社
         财务会计处副调研员、安徽新力金融股份有限公司董事长。
         许圣明先生，男，1965年出生，中国国籍，无永久境外居留权，研究生学历，经济师。先后在中国光大银行合肥分行、浦发银行合肥
许圣明   分行、招商银行合肥分行任职过一级支行行长和中小企业金融部总经理；现任安徽德众金融信息服务有限公司董事长兼总经理、安徽
         新力金融股份有限公司董事、副总经理（主持工作）。
         孙福来：男，中共党员，1966年出生，中国国籍，无永久境外居留权，研究生学历，中级经济师，助理会计师。1999年9月至2009年4
孙福来   月担任巢湖市中小企业信用担保有限公司独立董事、总经理、法定代表人；现任安徽德信融资担保有限公司董事长、合肥德善小额贷
         款股份有限公司董事长、总经理、安徽新力金融股份有限公司副总经理。
         黄继立先生,男，1968年9月出生,中国国籍,无永久境外居留权,中共党员,经济学学士，经济师。1991年7月至2014年11月，先后担任安
黄继立   徽省供销社物价处办事员、科员，综合业务部科员、副主任科员、社务指导部副主任科员、主任科员，审计处主任科员、副调研员；
         2014年11月至今任安徽省供销社审计处副处长、
         黄攸立先生，男，1955年2月出生，博士。1991年至今在中国科技大学管理学院任教，2009年以来担任中国科技大学MPA中心主任，现
黄攸立   任中国科技大学MPA中心主任，黄山旅游股份有限公司、安徽中鼎密封件股份有限公司、安徽三联交通应用技术股份有限公司、安徽江
         淮汽车集团股份有限公司的独立董事。
刘 平    刘平先生，男，1963年3月出生，中国国籍，无永久境外居留权，华东政法大学毕业，律师。2000年8月，任职于安徽蒋平华律师事务
                                                            41 / 167
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             所；2011年至今任职于安徽众城高昕律师事务所。
             钱元文先生，男，1962 年出生，中国国籍，无永久境外居留权，大学本科，会计师。1983 年毕业于安徽省物资学校，1992 年毕业于中
             央党校函授学院，1987 年至 1992 年任巢湖地区行署物资局财务科副科长，1992 年至 1996 年任巢湖地区汽贸总公司副总经理，1997 年
             至 2003 年任巢湖地区(市)机电总公司总经理，2004 年至 2006 年任安徽辉隆农资集团有限公司委派财务经理，2007 年至 2013 年任安
  钱元文
             徽德信融资担保有限公司副总经理，2014 年至今任安徽新力投资有限公司副总经理。2010 年以来先后兼广德德善小贷公司董事、安徽
             德信融资担保有限公司执行监事、安徽德合典当公司执行监事、安徽德润融资租赁公司监事会主席、安徽德众金融信息服务有限公司
             执行监事、合肥德善小贷公司监事会主席、安徽省供销合作发展基金有限公司总经理，现任安徽新力金融股份有限公司监事会主席。
             董飞先生，男，1974 年 3 月出生，大学本科学历，注册会计师，1999 年 7 月参加工作。其中：1995 年 9 月至 1999 年 7 月在山西财经
             大学会计专业学习；1999 年 7 月至 2002 年 11 月在安徽华普会计师事务所担任项目经理；2002 年 11 月至 2003 年 6 月在武汉众环会计
             师事务所上海分所担任审计经理；2003 年 6 月至 2008 年 12 月在安徽金猴渔业科技股份有限公司担任财务总监；2009 年 1 月至 2012
  董 飞
             年 9 月在安徽盛运机械股份有限公司担任子公司财务负责人、总部财务副总监；2012 年 10 月至 2013 年 4 月在安徽青松食品有限公司
             担任财务总监；2013 年 5 月至 2015 年 5 月在安徽德润融资租赁股份有限公司担任风险管理部负责人；现任安徽新力金融股份有限公司
             监事、风险管理部负责人。
             张悦：女，1982 年 11 月出生，本科学历。2004 年 7 月至 2013 年 5 月在华普天健会计师事务所担任审计经理；现任安徽新力金融股份
  张 悦
             有限公司职工监事、审计部副经理（主持工作）。
             刘洋先生：男，1983 年 8 月出生，中国国籍，无永久境外居留权，中共党员，本科学历。2007 年 1 月至 2012 年 4 月在合肥信息投资
  刘 洋
             有限公司工作；现任安徽新力金融股份有限公司董事会秘书兼办公室主任。
             洪志诚，男，汉族，1968 年 9 月出生，本科学历，高级会计师。2001 年至 2011 年安徽风之星汽车股份有限公司（原安徽省徽商集团
  洪志诚     汽车股份有限公司）财务部副经理（兼安徽物华汽车服务有限公司财务经理）；2011 年 4 月至 2017 年 9 月，历任合肥德善小额贷款股
             份有限公司风控部经理、副总经理；现任安徽新力金融股份有限公司财务负责人。
其它情况说明
□适用 √不适用
(二) 董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用 √不适用
二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
(一) 在股东单位任职情况
√适用 □不适用
             任职人员姓名                                     股东单位名称                                 在股东单位担任的职务
                徐立新                                  安徽新力投资集团有限公司                             董事长、总经理
                荣学堂                                  安徽新力投资集团有限公司                                 副董事长
                                                                  42 / 167
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                桂晓斌                                    安徽新力投资集团有限公司                         董事、副总经理
    在股东单位任职情况的说明                                                            无
(二) 在其他单位任职情况
√适用 □不适用
             任职人员姓名                                    其他单位名称                             在其他单位担任的职务
                  吴昊                                 安徽省供销合作社联合社                         财务会计处副调研员
                黄继立                                 安徽省供销合作社联合社                             审计处副处长
                黄攸立                                       中国科技大学                                 MPA 中心主任
                  刘平                                 安徽众城高昕律师事务所                                   所长
                王 彪                                安徽海螺川崎装备制造有限公司                           常务副总
                陈茂浏                                     华安会计师事务所                                     所长
                王家斌                               安徽省信用担保集团再担保总部                             总经理
                齐生立                               芜湖海螺型材科技股份有限公司                             总经理
                段佑君                                 安徽海螺集团有限责任公司                         财务部部长助理
                章厚平                                 巢湖海螺水泥有限责任公司                         人力资源部部长
       在其他单位任职情况的说明                                                         无
三、董事、监事、高级管理人员报酬情况
√适用 □不适用
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序     根据其所担任职务和岗位工作业绩由董事会确定。
董事、监事、高级管理人员报酬确定依据       根据其在公司所任职务，按照规定的薪酬制度获取劳动报酬，享受相应待遇。
董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付     公司按照上述程序和依据支付董事、监事、高级管理人员的年度薪酬。
情况
报告期末全体董事、监事和高级管理人员实     474.91 万元
际获得的报酬合计
四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
√适用 □不适用
             姓名                            担任的职务                          变动情形                         变动原因
                                                                   43 / 167
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            徐立新                           董事长                          离任     个人原因
            荣学堂                       董事、总经理                        离任     个人原因
            王 彪                              董事                          离任   因工作变动
            陈茂浏                           独立董事                        离任     个人原因
            王家斌                           独立董事                        离任     个人原因
            齐生立                         监事会主席                        离任   监事会换届
            段佑君                             监事                          离任   监事会换届
            章厚平                       职工代表监事                        离任   监事会换届
            桂晓斌                   财务总监、董事会秘书                    离任     个人原因
            钟 钢                            副总经理                        离任     个人原因
            孟庆立                           副总经理                        离任     个人原因
            刘 洋                        职工代表监事                        选举       选举
            刘 洋                        职工代表监事                        离任     个人原因
            吴 昊                            董事长                          选举       选举
            许圣明                 董事、副总经理（主持工作）                选举       选举
            孙福来                           副总经理                        聘任       聘任
            黄继立                             董事                          选举       选举
            黄攸立                           独立董事                        选举       选举
            刘 平                            独立董事                        选举       选举
            刘 洋                          董事会秘书                        聘任       聘任
            洪志诚                         财务负责人                        聘任       聘任
            钱元文                         监事会主席                        选举       选举
            董 飞                              监事                          选举       选举
              张悦                           职工监事                        选举       选举
五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明
√适用 □不适用
详见本年报第五节第十一条内容
                                                                44 / 167
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六、母公司和主要子公司的员工情况
(一) 员工情况
母公司在职员工的数量
主要子公司在职员工的数量
在职员工的数量合计
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职
工人数
                                    专业构成
              专业构成类别                               专业构成人数
                生产人员
                销售人员
                技术人员
                财务人员
                行政人员
                  合计
                                    教育程度
              教育程度类别                                数量（人）
本科及以上
大专及以下
                  合计
(二) 薪酬政策
√适用 □不适用
1、以岗定薪，薪随岗走，岗变薪变。
2、稳定一线，突出重点，适度倾斜。
3、效率优先，绩效优先，多劳多得。
4、同级多档，优晋差退，拉开距离。
5、总体可控，逐年提升，优化成本。
(三) 培训计划
√适用 □不适用
    报告期内，公司结合发展需要，针对不同岗位工作特点，编制了培训计划，建立了大讲堂、
拓展训练、网络在线学习、自学等学习形式，进一步调动了员工的学习、工作积极性。通过培训，
员工的素质有了不同程度的提高，特殊作业人员持证上岗率达到 100%，职称持证率和国家职业资
格持证率稳步提升，管理人员的管理水平和业务能力得到显著提高，为公司健康稳定发展奠定了
人才基础。
    2018 年，公司计划在继续强力推出新员工培训、业务规程培训、风险控制培训、月度日常培
训等各项“专题系列培训”的同时，加大对部门内部层面培训的建设力度，以实现部门内部经验
与资源的有效流转。此外，要着力加大公司内部培训师团队的建设力度，不断完善公司各培训机
制，丰富饱满以培训为代表的各类人事大数据库，在员工岗位晋升、薪酬调整、各类评选等管理
工作中，为公司管理层提供决策依据，使人力资源得到更好挖掘，在公司层面获得更优配置。
(四) 劳务外包情况
□适用 √不适用
七、其他
□适用 √不适用
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                                    2017 年年度报告
                               第九节       公司治理
一、公司治理相关情况说明
√适用 □不适用
（一） 目前公司治理基本状况
（1）关于股东与股东大会：公司按照《上市公司股东大会规范意见》、《公司章程》、《公司股
东大会议事规则》的要求，规范股东大会的召集、召开和议事程序，确保全体股东都能充分行使
合法权利，保证公司股东享有平等的权利，保证公司关联交易的公平合理。
（2）关于控股股东与上市公司：公司控股股东行为规范，能依法行使其权利，并承担相应义务，
没有出现超越公司股东大会权限，直接或间接干预公司经营决策和经营活动的行为。公司拥有独
立的业务和经营自主权，不存在控股股东违规占用上市公司资金和资产的情况。公司关联交易公
平合理，关联交易的定价依据、协议订立及履行情况均及时充分予以披露。报告期内没有发生公
司控股股东利用其特殊地位侵占和损害上市公司和其他股东利益的行为。
（3）关于董事和董事会：公司严格按照《公司法》、《公司章程》规定的选举程序选举董事，公
司董事会由五名董事组成，其中独立董事两名，人数和人员构成符合法律、法规的要求，公司独
立董事的人数占到董事会总人数的 1/3。各位董事能够依据《董事会议事规则》、《独立董事工
作细则》，从公司和全体股东的利益出发，忠实履行职责。公司董事能够依据《董事会议事规则》
开展工作,准时出席董事会和股东大会，依法行使权利和勤勉义务。公司独立董事认真履行法律赋
予的职责，充分发挥监督职能，切实维护了公司和股东的合法权益。
（4）关于监事和监事会：公司监事会设监事三名,其中职工监事一名。监事会的人数和构成、会
议的召开召集符合有关法律法规及《公司章程》、《监事会议事规则》的要求。公司监事本着对
股东负责的态度,认真履行自己的职责,对日常关联交易、公司财务状况以及董事、经理和其他高
级管理人员履职情况的合法、合规性等进行监督检查并发表意见。
（5）关于信息披露与透明度：公司董事会指定董事会秘书负责信息披露工作，依法履行信息披露
义务、接待来访、回答咨询等，指定《上海证券报》、《证券时报》和上海证券交易所网站为公
司指定信息披露的报纸和网站。公司能够严格按照有关法律法规、《公司章程》及《公司信息披
露事务管理制度》的规定,建立健全内幕信息知情人登记管理制度，提高公司信息披露质量,认真
开展投资者关系管理活动,确保所有股东和其他利益相关者能够平等获得公司信息。重视常规信息
的披露质量，保证形式上合规，实质内容上的真实、准确、完整。按照要求做好年报、半年报和
季报的编制、报送和披露工作，细化接待特定对象调研采访工作流程，强化过程控制，确保公司
信息披露的公平性。
（二）公司治理及公司治理专项活动开展情况
2017 年公司严格按照《上市公司治理准则》、《上海证券交易所股票上市规则》、《企业内部控
制基本规范》及配套指引的规定，不断完善公司治理，规范决策程序，提升公司规范运作水平，
公司治理符合《公司法》和中国证监会相关规定的要求。报告期内，公司在公司治理专项活动成
果的基础上，不断提高公司治理水平，保证公司重大事项决策程序的合法合规，降低公司重大投
资和生产经营的决策风险和管理风险,不断规范和完善公司治理结构，优化公司治理环境，为公司
的可持续发展提供有力保证。
（三）内幕知情人登记管理情况
报告期内，公司严格按照《内幕信息知情人登记制度》的有关规定，对公司定期报告和重大事项
的内幕信息知情人进行登记备案，建立了内幕信息知情人档案，如实、完整地记录内幕信息在公
开前各环节所有内幕信息知情人名单，强化了公司内幕信息的保密管理。经自查，2017 年未发现
公司内幕信息知情人利用内幕信息买卖公司股份的情况，也未发现相关人员利用内幕信息进行内
幕交易的情形。
公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因
□适用 √不适用
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二、股东大会情况简介
                                                决议刊登的指定网站的查询          决议刊登的披露日
     会议届次              召开日期
                                                           索引                         期
2017 年第一次临时股                             上 海 证 券 交 易 所 网 站
                       2017 年 2 月 24 日                                         2017 年 2 月 25 日
东大会                                          （http://www.sse.com.cn）
                                                上 海 证 券 交 易 所 网 站
2016 年年度股东大会    2017 年 3 月 30 日                                         2017 年 3 月 31 日
                                                （http://www.sse.com.cn）
2017 年第二次临时股                             上 海 证 券 交 易 所 网 站
                       2017 年 5 月 19 日                                         2017 年 5 月 20 日
东大会                                          （http://www.sse.com.cn）
2017 年第三次临时股                             上 海 证 券 交 易 所 网 站
                       2017 年 8 月 21 日                                         2017 年 8 月 22 日
东大会                                          （http://www.sse.com.cn）
2017 第四次临时股东                             上 海 证 券 交 易 所 网 站
                       2017 年 9 月 18 日                                         2017 年 9 月 19 日
大会                                            （http://www.sse.com.cn）
2017 年第五次临时股                             上 海 证 券 交 易 所 网 站
                       2017 年 11 月 7 日                                         2017 年 11 月 8 日
东大会                                          （http://www.sse.com.cn）
股东大会情况说明
□适用 √不适用
三、董事履行职责情况
(一) 董事参加董事会和股东大会的情况
                                                                                          参加股东
                                            参加董事会情况
          是否                                                                            大会情况
 董事
          独立     本年应参    亲自    以通讯                           是否连续两次      出席股东
 姓名                                                   委托出   缺席
          董事     加董事会    出席    方式参                           未亲自参加会      大会的次
                                                        席次数   次数
                     次数      次数    加次数                               议              数
徐立新
           否       12        12            2              0      0          否
（时任）
荣学堂
           否       12        12            2              0      0          否
（时任）
王 彪
           否        3         3            2              0      0          否
（时任）
许圣明     否       16        16            4              0      0          否
陈茂浏
           是       12        12            2              0      0          否
（时任）
王家斌
           是       12        12            2              0      0          否
（时任）
吴 昊      否        7         7            4              0      0          否
黄继立     否        7         7            4              0      0          否
黄攸立     是        7         7            4              0      0          否
  刘平     是        7         7            4              0      0          否
连续两次未亲自出席董事会会议的说明
□适用 √不适用
年内召开董事会会议次数
其中：现场会议次数
通讯方式召开会议次数
现场结合通讯方式召开会议次数
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(二) 独立董事对公司有关事项提出异议的情况
□适用 √不适用
(三) 其他
□适用 √不适用
四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的，
    应当披露具体情况
√适用 □不适用
    报告期内，董事会各专门委员会认真开展各项工作，充分发挥专业职能作用，对公司经营规
划、内部控制、董事和高级管理人员提名、董监高薪酬等事项分别进行了审议，运作规范。公司
独立董事分别在各专门委员会中任职，充分运用各自的专业知识，认真履行职责，对公司董事会
的科学决策、公司的规范运作起到了积极作用。
五、监事会发现公司存在风险的说明
□适用 √不适用
六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能
    保持自主经营能力的情况说明
□适用 √不适用
存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划
□适用 √不适用
七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
√适用 □不适用
    公司高级管理人员的报酬是按照岗位层级确定其基本薪酬标准，以公司经营业绩和个人工作
业绩为导向，确定其绩效薪酬。根据公司制定的《薪酬管理办法》，高级管理人员由董事会薪酬
与考核委员会对其进行考核，起到了规范管理和正向激励的作用。
八、是否披露内部控制自我评价报告
√适用 □不适用
是
报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明
□适用 √不适用
九、内部控制审计报告的相关情况说明
□适用 √不适用
是否披露内部控制审计报告：是
十、其他
□适用 √不适用
                         第十节        公司债券相关情况
□适用 √不适用
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                                 第十一节 财务报告
一、审计报告
√适用 □不适用
                                     审 计 报 告
安徽新力金融股份有限公司全体股东：
    一、 审计意见
     我们审计了安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、新力金融）财务报表，包括 2017 年 12
月 31 日的合并及母公司的资产负债表，2017 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、
合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。
    我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了新力金融
2017 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2017 年度的合并及母公司的经营成果和现金流量。
    二、 形成审计意见的基础
    我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表
审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们
独立于新力金融，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当
的，为发表审计意见提供了基础。
    三、 关键审计事项
    关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对
以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表审计意见。
    我们在审计中识别出的关键审计事项汇总如下：
    （一） 商誉减值
    1．事项描述
    参见财务报表附注三．21（6）及附注五．17。
    由于商誉减值测试流程复杂，涉及管理层对未来市场和经济环境的估计及折现率、未来增长率等
关键参数的选用，对本期财务报表影响重大，因此我们将商誉减值测试作为关键审计事项。
    2．审计应对
    我们对商誉减值实施的审计程序主要包括：
    （1）了解和测试新力金融关于商誉减值测试涉及的关键内部控制设计和运行的有效性。
    （2）检查管理层对于未来现金流量的预测及未来现金流量现值的计算及依据，结合资产组及资产
组组合的实际经营情况以及对于市场的分析复核了现金流量预测的合理性。
    （3）评价管理层的专家的胜任能力、专业素质和客观性，利用本所估值专家协助复核管理层聘请
的评估事务所的评估工作，包括估值方法、模型和关键参数等，并就商誉减值评估涉及的相关事项与
专家进行书面沟通并达成一致意见。
    （4）复核财务报表中对于商誉减值测试过程的披露。
    通过实施以上程序，管理层关于商誉减值的判断及估计是可接受的。
    （二） 发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值
    1．事项描述
    参见财务报表附注三．11、附注三．14 及附注五．7、附注五．8、附注五．10、附注五．12。
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    由于坏账准备确认涉及公司管理层估计和固有不确定性，对本期财务报表影响重大，因此我们将
发放贷款及垫款、应收代偿款、应收融资租赁款坏账准备作为关键审计事项。
    2．审计应对
    我们对发放贷款及垫款、应收融资租赁款、应收代偿款（报表中列示于其他应收款）减值实施的
审计程序主要包括：
    （1）了解和测试新力金融发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值测试涉及的关键内部控
制设计和运行的有效性。
    （2）分析坏账准备金额占发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款余额的比率变化情况，并比
较前期坏账准备计提数和实际发生数，分析应收账款坏账准备计提的充分性。
    （3）分析新力金融发放贷款及垫款、长期应收款坏账准备会计估计的合理性，包括确定组合的依
据、金额重大的判断、单独计提坏账准备的判断等。
    （4）对期末发放贷款及垫款、长期应收款可回收性进行抽样分析，检查债务人、承租人还款日期
及还款方，结合债务担保情况，复核公司逾期贷款五级分类的准确性。
    （5）获取新力金融对发放贷款及贷款、长期应收款的五级分类标准和减值准备计提明细表，根据
五级分类结果及相应的计提比例标准，重新计算发放贷款及垫款、长期应收款减值准备计提的准确性。
获取应收代偿款的减值计提明细表，复核应收代偿款减值准备计提的准确性。
    （6）检查评估师出具的债权可回收金额的评估报告，复核抵押物、查封资产评估价值的合理性，
复核评估师的资质和胜任能力，并就评估事项与评估师达成一致意见。
    （7）针对大额逾期债权对应的抵押物，实地查看抵押物状况，判断抵押物价值估值合理性，检查
抵押资产的他项权证，分析抵押资产是否优先受偿。
    （8）选取重大、逾期等项目执行函证程序，并对期后回款、客户诉讼情况执行检查程序。
    （9）复核财务报表中减值准备的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。
    通过实施以上程序，管理层关于发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值的判断及估计是
可接受的。
    （三） 收入确认
    1．事项描述
    参见财务报表附注三．27 及附注五．39。
    本年度公司尚处在业绩承诺期，收入是影响业绩指标的重要因素，对本期财务报表有重大影响，
且收入确认涉及管理层的判断和估计，因此我们将收入确认作为关键审计事项。
    2．审计应对
    我们对收入确认实施的审计程序主要包括：
    （1）了解和测试管理层与收入确认相关的关键内部控制的设计和运行有效性。
    （2）选取样本，检查相关合同，识别关键合同条款，评价公司的收入确认时点是否符合企业会计
准则的要求。
    （3）针对本年度确认收入的交易，选取样本，重新测算收入，复核公司相关收入确认的准确性。
    （4）结合函证程序、收款情况，确认收入的真实性。
    （5）针对本年度确认收入的交易，选取样本，检查回款方是否为债务人，若不是，实施询问、检
查委托付款协议等进一步程序以确定是否存在合理商业理由。
    （6）就资产负债表日前后记录的收入交易，选取样本，结合还款计划，测算收入是否存在跨期。
    （7）查询公司前十大客户及其他重大客户工商资料，识别是否与公司存在关联关系。
    （8）复核财务报表中对收入的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。
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    通过实施以上程序，管理层关于收入确认相关的估计和判断是可接受的。
    四、 其他信息
    新力金融管理层(以下简称管理层)对其他信息负责。其他信息包括新力金融 2017 年年度报告中涵
盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
    我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
    结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财
务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
    基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，
我们无任何事项需要报告。
    五、 管理层和治理层对财务报表的责任
    管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必
要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
    在编制财务报表时，管理层负责评估新力金融的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项，并
运用持续经营假设，除非管理层计划清算新力金融、终止运营或别无其他现实的选择。
    治理层负责监督新力金融的财务报告过程。
    六、 注册会计师对财务报表审计的责任
    我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具
包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一
重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
    在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执
行以下工作：
    （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险；设计和实施审计程序以应对这些
风险；并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故
意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由
于错误导致的重大错报的风险。
    （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。
    （3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
    （4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对
新力金融持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结
论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披
露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致新力金融不能持续经营。
    （5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交
易和事项。
    （6）就新力金融中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审
计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
    我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审
计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
    我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认
为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施。
    从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审
计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，
                                          51 / 167
                                     2017 年年度报告
如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不
应在审计报告中沟通该事项。
二、财务报表
                                   合并资产负债表
                                  2017 年 12 月 31 日
编制单位: 安徽新力金融股份有限公司
                                                                        单位:元 币种:人民币
               项目                   附注             期末余额                期初余额
流动资产：
  货币资金                                             439,574,727.48        392,688,853.41
  结算备付金
  拆出资金
  以公允价值计量且其变动计入当期                           47,160.00              61,620.00
损益的金融资产
  衍生金融资产
  应收票据                                                                       260,000.00
  应收账款                                               3,791,125.21          5,202,501.49
  预付款项                                               1,199,710.16          5,384,251.34
  应收保费
  应收分保账款
  应收分保合同准备金
  应收利息                                               7,127,281.29          6,733,855.73
  应收股利
  其他应收款                                            85,580,444.01        604,075,504.03
  买入返售金融资产
  存货
  持有待售资产
  一年内到期的非流动资产                               254,778,472.90        168,208,070.57
  其他流动资产                                         189,262,468.11        112,686,358.55
    流动资产合计                                       981,361,389.16      1,295,301,015.12
非流动资产：
  发放贷款和垫款                                    1,535,221,336.92       1,471,020,981.04
  可供出售金融资产                                      5,845,150.00           5,845,150.00
  持有至到期投资
  长期应收款                                        3,065,633,825.65       2,708,821,155.14
  长期股权投资                                        409,674,171.72           5,450,118.69
  投资性房地产                                         98,446,767.77         102,730,291.52
  固定资产                                              5,133,494.71           5,654,738.26
  在建工程
  工程物资
  固定资产清理
  生产性生物资产
  油气资产
  无形资产                                               3,336,994.23          4,367,165.16
  开发支出
  商誉                                                 218,733,130.46        570,609,683.24
  长期待摊费用                                             856,369.83          1,157,362.18
                                         52 / 167
                                   2017 年年度报告
  递延所得税资产                                      22,762,200.10     10,545,759.47
  其他非流动资产
    非流动资产合计                                5,365,643,441.39    4,886,202,404.70
      资产总计                                    6,347,004,830.55    6,181,503,419.82
流动负债：
  短期借款                                           562,407,887.03    396,000,000.00
  向中央银行借款
  吸收存款及同业存放
  拆入资金
  以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
  衍生金融负债
  应付票据
  应付账款                                               121,794.90        508,119.69
  预收款项                                            28,893,063.33     13,638,590.07
  卖出回购金融资产款
  应付手续费及佣金
  应付职工薪酬                                        12,032,241.14      3,933,536.87
  应交税费                                            93,484,398.54    110,308,297.62
  应付利息                                            17,651,748.57      8,365,816.09
  应付股利                                               825,000.00
  其他应付款                                         482,893,016.66    472,780,599.29
  应付分保账款
  担保业务准备金                                      31,504,552.06     39,523,846.78
  保险合同准备金
  代理买卖证券款
  代理承销证券款
  持有待售负债
  一年内到期的非流动负债                          1,197,903,326.72     772,506,145.80
  其他流动负债
    流动负债合计                                  2,427,717,028.95    1,817,564,952.21
非流动负债：
  长期借款                                        1,265,619,385.76    1,502,239,449.02
  应付债券
  其中：优先股
    永续债
  长期应付款                                         321,805,753.10    320,923,640.37
  长期应付职工薪酬
  专项应付款
  预计负债
  递延收益
  递延所得税负债                                      17,230,287.70     17,974,327.01
  其他非流动负债
    非流动负债合计                                1,604,655,426.56    1,841,137,416.40
      负债合计                                    4,032,372,455.51    3,658,702,368.61
所有者权益
  股本                                               484,000,000.00    242,000,000.00
  其他权益工具
                                       53 / 167
                                      2017 年年度报告
  其中：优先股
    永续债
  资本公积                                              208,242,063.39        382,044,301.89
  减：库存股                                             25,381,683.86
  其他综合收益                                              613,810.80
  专项储备
  盈余公积                                              73,132,481.78          73,132,481.78
  一般风险准备                                          26,055,281.11
  未分配利润                                           241,308,483.83         575,162,320.04
  归属于母公司所有者权益合计                         1,007,970,437.05       1,297,462,689.83
  少数股东权益                                       1,306,661,937.99       1,225,338,361.38
    所有者权益合计                                   2,314,632,375.04       2,522,801,051.21
      负债和所有者权益总计                           6,347,004,830.55       6,181,503,419.82
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                    母公司资产负债表
                                    2017 年 12 月 31 日
编制单位:安徽新力金融股份有限公司
                                                                         单位:元 币种:人民币
              项目                    附注              期末余额                期初余额
流动资产：
  货币资金                                              197,057,892.98         33,719,808.51
  以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产
  衍生金融资产
  应收票据
  应收账款
  预付款项
  应收利息
  应收股利
  其他应收款                                            486,749,114.19        645,153,166.23
  存货
  持有待售资产
  一年内到期的非流动资产
  其他流动资产                                            7,139,217.89        107,139,217.89
    流动资产合计                                        690,946,225.06        786,012,192.63
非流动资产：
  可供出售金融资产                                        3,345,150.00          3,345,150.00
  持有至到期投资
  长期应收款
  长期股权投资                                       2,016,006,325.15       1,682,883,908.11
  投资性房地产
  固定资产                                                 839,145.35           1,041,953.62
  在建工程
  工程物资
  固定资产清理
  生产性生物资产
                                          54 / 167
                                   2017 年年度报告
  油气资产
  无形资产                                             3,213,917.25      4,194,857.45
  开发支出
  商誉
  长期待摊费用
  递延所得税资产
  其他非流动资产
    非流动资产合计                                2,023,404,537.75    1,691,465,869.18
      资产总计                                    2,714,350,762.81    2,477,478,061.81
流动负债：
  短期借款                                           315,000,000.00
  以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
  衍生金融负债
  应付票据
  应付账款                                              121,794.90         508,119.69
  预收款项
  应付职工薪酬
  应交税费                                               174,636.31        164,753.86
  应付利息                                             4,058,203.21      2,070,663.35
  应付股利
  其他应付款                                         536,194,646.63    425,521,241.81
  持有待售负债
  一年内到期的非流动负债                             344,500,000.00     76,666,666.67
  其他流动负债
    流动负债合计                                  1,200,049,281.05     504,931,445.38
非流动负债：
  长期借款                                           675,200,000.00   1,053,653,333.33
  应付债券
  其中：优先股
    永续债
  长期应付款
  长期应付职工薪酬
  专项应付款
  预计负债
  递延收益
  递延所得税负债
  其他非流动负债
    非流动负债合计                                  675,200,000.00    1,053,653,333.33
      负债合计                                    1,875,249,281.05    1,558,584,778.71
所有者权益：
  股本                                               484,000,000.00    242,000,000.00
  其他权益工具
  其中：优先股
    永续债
  资本公积                                           176,519,740.98    350,322,140.98
  减：库存股                                          25,381,683.86
  其他综合收益                                           613,810.80
                                       55 / 167
                                     2017 年年度报告
  专项储备
  盈余公积                                               73,132,481.78        73,132,481.78
  未分配利润                                            130,217,132.06       253,438,660.34
    所有者权益合计                                      839,101,481.76       918,893,283.10
      负债和所有者权益总计                            2,714,350,762.81     2,477,478,061.81
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                      合并利润表
                                    2017 年 1—12 月
                                                                       单位:元 币种:人民币
                 项目                        附注          本期发生额          上期发生额
一、营业总收入                                            633,236,981.90      811,302,964.12
其中：营业收入                                            633,236,981.90      811,302,964.12
      利息收入
      已赚保费
      手续费及佣金收入
二、营业总成本                                            728,230,098.03     446,737,720.74
其中：营业成本                                             94,986,939.07     176,684,610.25
      利息支出
      手续费及佣金支出
      退保金
      赔付支出净额
      提取保险合同准备金净额
      提取担保业务准备金                                   34,145,059.00        -394,924.57
      保单红利支出
      分保费用
      税金及附加                                            5,589,596.75       9,681,563.08
      销售费用                                                                 3,918,645.40
      管理费用                                            128,882,779.85      99,198,442.14
      财务费用                                             83,921,228.80     108,548,630.00
      资产减值损失                                        380,704,494.56      49,100,754.44
  加：公允价值变动收益（损失以“－”号                        -14,460.00         -12,780.00
填列）
      投资收益（损失以“－”号填列）                        4,787,691.37       1,867,474.73
      其中：对联营企业和合营企业的投资                      3,610,242.23          73,591.97
收益
      资产处置收益（损失以“－”号填列）                      654,194.72      89,242,735.49
      汇兑收益（损失以“－”号填列）
      其他收益                                              3,377,587.61
三、营业利润（亏损以“－”号填列）                        -86,188,102.43     455,662,673.60
  加：营业外收入                                              741,643.22       7,091,206.97
  减：营业外支出                                              703,134.23         731,114.89
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）                    -86,149,593.44     462,022,765.68
  减：所得税费用                                           93,039,409.67     164,787,431.83
五、净利润（净亏损以“－”号填列）                       -179,189,003.11     297,235,333.85
  (一)按经营持续性分类
                                           56 / 167
                                    2017 年年度报告
    1.持续经营净利润（净亏损以“－”号            -179,189,003.11       297,235,333.85
填列）
    2.终止经营净利润（净亏损以“－”号
填列）
  (二)按所有权归属分类
    1.少数股东损益                                  129,533,138.11      134,579,783.67
    2.归属于母公司股东的净利润                    -308,722,141.22       162,655,550.18
六、其他综合收益的税后净额                              613,810.80
  归属母公司所有者的其他综合收益的税                    613,810.80
后净额
    （一）以后不能重分类进损益的其他综
合收益
      1.重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变动
      2.权益法下在被投资单位不能重分
类进损益的其他综合收益中享有的份额
    （二）以后将重分类进损益的其他综合                  613,810.80
收益
      1.权益法下在被投资单位以后将重                    613,810.80
分类进损益的其他综合收益中享有的份额
      2.可供出售金融资产公允价值变动
损益
      3.持有至到期投资重分类为可供出
售金融资产损益
      4.现金流量套期损益的有效部分
      5.外币财务报表折算差额
      6.其他
  归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
七、综合收益总额                                  -178,575,192.31       297,235,333.85
  归属于母公司所有者的综合收益总额                -308,108,330.42       162,655,550.18
  归属于少数股东的综合收益总额                      129,533,138.11      134,579,783.67
八、每股收益：
  （一）基本每股收益(元/股)                                  -0.64                0.34
  （二）稀释每股收益(元/股)                                  -0.64                0.34
定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                    母公司利润表
                                   2017 年 1—12 月
                                                                  单位:元 币种:人民币
                项目                       附注       本期发生额         上期发生额
一、营业收入                                                             93,764,540.85
  减：营业成本                                                           82,086,460.55
      税金及附加                                         430,289.93          772,476.12
      销售费用                                                             3,918,645.4
      管理费用                                        29,735,832.31      22,348,417.49
      财务费用                                        73,785,842.54      90,726,692.30
      资产减值损失                                    71,447,896.00          650,975.38
  加：公允价值变动收益（损失以“－”号
                                         57 / 167
                                      2017 年年度报告
填列）
       投资收益（损失以“－”号填列）                      77,078,332.50        375,000.00
       其中：对联营企业和合营企业的投资                     3,555,462.50        375,000.00
收益
       资产处置收益（损失以“－”号填列）
       其他收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）                        -98,321,528.28   -106,364,126.39
  加：营业外收入                                                             98,718,655.52
  减：营业外支出                                              700,000.00        208,534.98
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）                    -99,021,528.28     -7,854,005.85
    减：所得税费用                                                           41,193,417.82
四、净利润（净亏损以“－”号填列）                        -99,021,528.28    -49,047,423.67
    (一)持续经营净利润（净亏损以“－”                    -99,021,528.28    -49,047,423.67
号填列）
    （二）终止经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
五、其他综合收益的税后净额                                    613,810.80
  （一）以后不能重分类进损益的其他综合
收益
     1.重新计量设定受益计划净负债或净
资产的变动
    2.权益法下在被投资单位不能重分类
进损益的其他综合收益中享有的份额
  （二）以后将重分类进损益的其他综合收                        613,810.80
益
     1.权益法下在被投资单位以后将重分                         613,810.80
类进损益的其他综合收益中享有的份额
     2.可供出售金融资产公允价值变动损
益
     3.持有至到期投资重分类为可供出售
金融资产损益
     4.现金流量套期损益的有效部分
     5.外币财务报表折算差额
     6.其他
六、综合收益总额                                          -98,407,717.48    -49,047,423.67
七、每股收益：
    （一）基本每股收益(元/股)
    （二）稀释每股收益(元/股)
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                     合并现金流量表
                                     2017 年 1—12 月
                                                                     单位：元 币种：人民币
              项目                     附注             本期发生额           上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
  销售商品、提供劳务收到的现金                          130,611,843.05      633,498,138.84
  客户存款和同业存放款项净增加额
  向中央银行借款净增加额
                                            58 / 167
                                   2017 年年度报告
  向其他金融机构拆入资金净增加额
  收到原保险合同保费取得的现金
  收到再保险业务现金净额
  保户储金及投资款净增加额
  处置以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净增加额
  收取利息、手续费及佣金的现金                       618,231,596.54     332,398,144.67
  拆入资金净增加额                                   349,062,817.95     381,007,780.69
  回购业务资金净增加额
  收到的税费返还                                                           4,032,669.81
  收到其他与经营活动有关的现金                       48,020,000.84        98,970,910.21
    经营活动现金流入小计                          1,145,926,258.38     1,449,907,644.22
  购买商品、接受劳务支付的现金                        1,640,144.70        63,243,344.75
  客户贷款及垫款净增加额                            190,232,140.77       517,969,015.23
  存放中央银行和同业款项净增加额
  支付原保险合同赔付款项的现金
  支付利息、手续费及佣金的现金                       124,961,220.01      97,148,374.09
  支付保单红利的现金
  支付给职工以及为职工支付的现金                      72,633,975.09       71,671,471.65
  支付的各项税费                                     161,522,421.56      205,658,555.98
  支付其他与经营活动有关的现金                       154,978,001.12       98,388,674.55
    经营活动现金流出小计                             705,967,903.25    1,054,079,436.25
      经营活动产生的现金流量净额                     439,958,355.13      395,828,207.97
二、投资活动产生的现金流量：
  收回投资收到的现金
  取得投资收益收到的现金                               1,177,449.14       1,863,424.60
  处置固定资产、无形资产和其他长                         683,507.37         456,382.00
期资产收回的现金净额
  处置子公司及其他营业单位收到的                                        549,240,555.23
现金净额
  收到其他与投资活动有关的现金                           961,844.03      19,398,921.68
    投资活动现金流入小计                               2,822,800.54     570,959,283.51
  购建固定资产、无形资产和其他长                       1,687,463.30      21,299,080.51
期资产支付的现金
  投资支付的现金                                      400,000,000.00
  质押贷款净增加额
  取得子公司及其他营业单位支付的                                        251,554,274.96
现金净额
  支付其他与投资活动有关的现金                        8,408,107.35        4,460,048.26
    投资活动现金流出小计                            410,095,570.65      277,313,403.73
      投资活动产生的现金流量净额                   -407,272,770.11      293,645,879.78
三、筹资活动产生的现金流量：
  吸收投资收到的现金                                  78,197,600.00      10,000,000.00
  其中：子公司吸收少数股东投资收                      10,000,000.00      10,000,000.00
到的现金
  取得借款收到的现金                              1,755,500,000.00      605,000,000.00
  发行债券收到的现金
                                       59 / 167
                                    2017 年年度报告
  收到其他与筹资活动有关的现金                                               35,689,517.72
    筹资活动现金流入小计                           1,833,697,600.00         650,689,517.72
  偿还债务支付的现金                               1,607,876,600.39       1,268,524,077.97
  分配股利、利润或偿付利息支付的                     195,696,864.78         151,362,597.62
现金
  其中：子公司支付给少数股东的股                      154,813,750.00         19,757,050.00
利、利润
  支付其他与筹资活动有关的现金                        92,381,683.86
    筹资活动现金流出小计                           1,895,955,149.03       1,419,886,675.59
      筹资活动产生的现金流量净额                     -62,257,549.03        -769,197,157.87
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额                          -29,571,964.01        -79,723,070.12
  加：期初现金及现金等价物余额                        231,804,702.22        311,527,772.34
六、期末现金及现金等价物余额                          202,232,738.21        231,804,702.22
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                   母公司现金流量表
                                   2017 年 1—12 月
                                                                       单位:元 币种:人民币
              项目                   附注             本期发生额            上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
  销售商品、提供劳务收到的现金                         27,428,344.68        137,668,564.56
  拆入资金净增加额                                    307,073,101.97         59,942,086.08
  收到的税费返还
  收到其他与经营活动有关的现金                          4,546,464.93            312,544.00
    经营活动现金流入小计                              339,047,911.58        197,923,194.64
  购买商品、接受劳务支付的现金                         32,147,121.99         65,948,729.61
  支付给职工以及为职工支付的现金                       12,415,551.45         20,398,700.45
  支付的各项税费                                          798,896.03         42,524,719.03
  支付其他与经营活动有关的现金                         50,712,300.26         13,090,337.21
    经营活动现金流出小计                               96,073,869.73        141,962,486.30
  经营活动产生的现金流量净额                          242,974,041.85         55,960,708.34
二、投资活动产生的现金流量：
  收回投资收到的现金
  取得投资收益收到的现金                               73,522,870.00            375,000.00
  处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收回的现金净额
  处置子公司及其他营业单位收到的                                            549,322,490.11
现金净额
  收到其他与投资活动有关的现金                        100,000,000.00         19,589,495.88
    投资活动现金流入小计                              173,522,870.00        569,286,985.99
  购建固定资产、无形资产和其他长                            7,937.78         16,933,754.25
期资产支付的现金
  投资支付的现金                                      400,000,000.00
  取得子公司及其他营业单位支付的                                            251,554,274.96
                                        60 / 167
                                   2017 年年度报告
现金净额
  支付其他与投资活动有关的现金                          7,811,320.75   103,945,400.00
    投资活动现金流出小计                              407,819,258.53   372,433,429.21
      投资活动产生的现金流量净额                     -234,296,388.53   196,853,556.78
三、筹资活动产生的现金流量：
  吸收投资收到的现金                                  68,197,600.00
  取得借款收到的现金                                 980,000,000.00    410,000,000.00
  发行债券收到的现金
  收到其他与筹资活动有关的现金                                          22,500,000.00
    筹资活动现金流入小计                          1,048,197,600.00     432,500,000.00
  偿还债务支付的现金                                775,620,000.00     630,620,000.00
  分配股利、利润或偿付利息支付的                     92,535,484.99     132,961,586.83
现金
  支付其他与筹资活动有关的现金                        92,381,683.86
    筹资活动现金流出小计                             960,537,168.85     763,581,586.83
      筹资活动产生的现金流量净额                      87,660,431.15    -331,081,586.83
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额                          96,338,084.47    -78,267,321.71
  加：期初现金及现金等价物余额                        32,619,808.51    110,887,130.22
六、期末现金及现金等价物余额                         128,957,892.98     32,619,808.51
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                       61 / 167
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                                                                    合并所有者权益变动表
                                                                      2017 年 1—12 月
                                                                                                                                               单位:元 币种:人民币
                                                                                                       本期
                                                                                 归属于母公司所有者权益
         项目                                                                                                                                   少数股东      所有者权
                                              其他权益工具          资本公     减：库存    其他综    专项储   盈余公     一般风     未分配        权益        益合计
                           股本
                                     优先股     永续债       其他     积           股      合收益      备       积       险准备       利润
一、上年期末余额           242,000                                  382,044,                                  73,132,4   25,123,5   575,162,    1,225,338,3   2,522,801,
                           ,000.00                                    301.89                                     81.78      86.12     320.04          61.38       051.21
加：会计政策变更
    前期差错更正
    同一控制下企业合并
    其他
二、本年期初余额           242,000                                  382,044,                                  73,132,4   25,123,5   575,162,    1,225,338,3   2,522,801,
                           ,000.00                                    301.89                                     81.78      86.12     320.04          61.38       051.21
三、本期增减变动金额（减   242,000                                  -173,802   25,381,6   613,810.                       931,694.   -333,853    81,323,576.   -208,168,6
少以“－”号填列）         ,000.00                                   ,238.50      83.86         80                             99    ,836.21             61        76.17
（一）综合收益总额                                                                        613,810.                                  -308,722    129,533,138   -178,575,1
                                                                                                80                                   ,141.22            .11        92.31
（二）所有者投入和减少资                                            68,197,6   25,381,6                                                         10,000,000.   52,815,916
本                                                                     00.00      83.86                                                                  00          .14
1．股东投入的普通股                                                                                                                             10,000,000.   10,000,000
                                                                                                                                                         00          .00
2．其他权益工具持有者投
入资本
3．股份支付计入所有者权
益的金额
4．其他                                                             68,197,6   25,381,6                                                                       42,815,916
                                                                       00.00      83.86                                                                              .14
（三）利润分配                                                                                                           931,694.   -25,131,    -58,209,400   -82,409,40
                                                                                                                               99     694.99            .00         0.00
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备                                                                                                      931,694.   -931,694
                                                                               62 / 167
                                                                         2017 年年度报告
                                                                                                                               99         .99
3．对所有者（或股东）的                                                                                                              -24,200,   -58,209,400   -82,409,40
分配                                                                                                                                   000.00           .00         0.00
4．其他
（四）所有者权益内部结转   242,000                                  -242,000
                           ,000.00                                   ,000.00
1．资本公积转增资本（或    242,000                                  -242,000
股本）                     ,000.00                                   ,000.00
2．盈余公积转增资本（或
股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他                                                            161.50                                                                        -161.50
四、本期期末余额           484,000                                  208,242,   25,381,6   613,810.             73,132,4   26,055,2   241,308,   1,306,661,9   2,314,632,
                           ,000.00                                    063.39      83.86         80                81.78      81.11     483.83         37.99       375.04
                                                                                                        上期
                                                                                 归属于母公司所有者权益
         项目                                                                                                                                   少数股东      所有者权
                                              其他权益工具          资本公     减：库存    其他综    专项储    盈余公     一般风     未分配       权益        益合计
                            股本
                                     优先股     永续债       其他     积           股      合收益      备        积       险准备     利润
一、上年期末余额           242,000                                  353,613                          2,355,5   73,132,    20,144,    439,065    1,082,146     2,212,458
                           ,000.00                                  ,301.89                            61.29    481.78     973.61    ,229.93      ,627.71       ,176.21
加：会计政策变更
    前期差错更正
    同一控制下企业合并
    其他
二、本年期初余额           242,000                                  353,613                          2,355,5   73,132,    20,144,    439,065    1,082,146     2,212,458
                           ,000.00                                  ,301.89                            61.29    481.78     973.61    ,229.93      ,627.71       ,176.21
三、本期增减变动金额（减                                            28,431,                          -2,355,              4,978,6    136,097    143,191,7     310,342,8
少以“－”号填列）                                                   000.00                           561.29                12.51    ,090.11        33.67         75.00
                                                                               63 / 167
                                                            2017 年年度报告
（一）综合收益总额                                                                                          162,655   134,579,7   297,235,3
                                                                                                            ,550.18       83.67       33.85
（二）所有者投入和减少                                 28,431,                                                        28,369,00   56,800,00
资本                                                    000.00                                                             0.00        0.00
1．股东投入的普通股                                                                                                   10,000,00   10,000,00
                                                                                                                           0.00        0.00
2．其他权益工具持有者投
入资本
3．股份支付计入所有者权
益的金额
4．其他                                                28,431,                                                        18,369,00   46,800,00
                                                        000.00                                                             0.00        0.00
（三）利润分配                                                                -2,355,             4,978,6   -26,558   -19,757,0   -43,692,4
                                                                               561.29               12.51   ,460.07       50.00       58.85
1．提取盈余公积
2．提取一般风险准备                                                                               4,978,6   -4,978,
                                                                                                    12.51    612.51
3．对所有者（或股东）的                                                                                     -24,200   -19,757,0   -43,957,0
分配                                                                                                        ,000.00       50.00       50.00
4．其他                                                                       -2,355,                       2,620,1               264,591.1
                                                                               561.29                         52.44
（四）所有者权益内部结
转
1．资本公积转增资本（或
股本）
2．盈余公积转增资本（或
股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
四、本期期末余额          242,000                      382,044                          73,132,   25,123,   575,162   1,225,338   2,522,801
                          ,000.00                      ,301.89                           481.78    586.12   ,320.04     ,361.38     ,051.21
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
                                                                 64 / 167
                                                                    2017 年年度报告
                                                                母公司所有者权益变动表
                                                                    2017 年 1—12 月
                                                                                                                                    单位:元 币种:人民币
                                                                                       本期
          项目                                   其他权益工具                                      其他综合                           未分配利   所有者权
                              股本                                        资本公积    减：库存股              专项储备   盈余公积
                                        优先股     永续债        其他                                收益                               润       益合计
一、上年期末余额            242,000,0                                     350,322,1                                      73,132,4     253,438,   918,893,2
                                00.00                                         40.98                                         81.78       660.34       83.10
加：会计政策变更
    前期差错更正
    其他
二、本年期初余额            242,000,0                                     350,322,1                                      73,132,4     253,438,   918,893,2
                                00.00                                         40.98                                         81.78       660.34       83.10
三、本期增减变动金额（减    242,000,0                                     -173,802,   25,381,68    613,810.                           -123,221   -79,791,8
少以“－”号填列）              00.00                                        400.00        3.86          80                            ,528.28       01.34
（一）综合收益总额                                                                                 613,810.                           -99,021,   -98,407,7
                                                                                                         80                             528.28       17.48
（二）所有者投入和减少资                                                  68,197,60   25,381,68                                                  42,815,91
本                                                                             0.00        3.86                                                       6.14
1．股东投入的普通股
2．其他权益工具持有者投入
资本
3．股份支付计入所有者权益
的金额
4．其他                                                                   68,197,60   25,381,68                                                  42,815,91
                                                                               0.00        3.86                                                       6.14
（三）利润分配                                                                                                                        -24,200,   -24,200,0
                                                                                                                                        000.00       00.00
1．提取盈余公积
2．对所有者（或股东）的分                                                                                                             -24,200,   -24,200,0
配                                                                                                                                      000.00       00.00
3．其他
（四）所有者权益内部结转    242,000,0                                     -242,000,
                                00.00                                        000.00
                                                                        65 / 167
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1．资本公积转增资本（或股   242,000,0                                    -242,000,
本）                            00.00                                       000.00
2．盈余公积转增资本（或股
本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
  （五）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（六）其他
四、本期期末余额            484,000,0                                    176,519,7   25,381,68    613,810.               73,132,4   130,217,   839,101,4
                                00.00                                        40.98        3.86          80                  81.78     132.06       81.76
                                                                                      上期
          项目                                   其他权益工具                                     其他综合                          未分配利   所有者权
                              股本                                       资本公积    减：库存股              专项储备    盈余公积
                                        优先股     永续债       其他                                收益                              润       益合计
一、上年期末余额            242,000,0                                    350,322,1                           2,355,561   73,132,4   326,686,   994,496,2
                                00.00                                        40.98                                 .29      81.78     084.01       68.06
加：会计政策变更
    前期差错更正
    其他
二、本年期初余额            242,000,0                                    350,322,1                           2,355,561   73,132,4   326,686,   994,496,2
                                00.00                                        40.98                                 .29      81.78     084.01       68.06
三、本期增减变动金额（减                                                                                     -2,355,56              -73,247,   -75,602,9
少以“－”号填列）                                                                                                1.29                423.67       84.96
（一）综合收益总额                                                                                                                  -49,047,   -49,047,4
                                                                                                                                      423.67       23.67
（二）所有者投入和减少资
本
1．股东投入的普通股
2．其他权益工具持有者投入
资本
                                                                       66 / 167
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 3．股份支付计入所有者权益
 的金额
 4．其他
 （三）利润分配                                                                -2,355,56              -24,200,   -26,555,5
                                                                                    1.29                000.00       61.29
 1．提取盈余公积
 2．对所有者（或股东）的分                                                                            -24,200,   -24,200,0
 配                                                                                                     000.00       00.00
 3．其他                                                                       -2,355,56                         -2,355,56
                                                                                    1.29                              1.29
 （四）所有者权益内部结转
 1．资本公积转增资本（或股
 本）
 2．盈余公积转增资本（或股
 本）
 3．盈余公积弥补亏损
 4．其他
   （五）专项储备
 1．本期提取
 2．本期使用
 （六）其他
 四、本期期末余额            242,000,0                             350,322,1               73,132,4   253,438,   918,893,2
                                 00.00                                 40.98                  81.78     660.34       83.10
法定代表人：吴昊主管会计工作负责人：许圣明会计机构负责人：洪志诚
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三、公司基本情况
1. 公司概况
√适用 □不适用
    安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、本公司或新力金融，原名安徽巢东水泥股份有
限公司，2016 年 3 月 25 日变更为现名）。公司于 1999 年 4 月，是经安徽省人民政府皖政秘[1998]273
号文批准，由安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂作为主发起人联合其他三个法人股东共同发起设立
的股份有限公司，注册资本为 12,000.00 万元。
    1999 年 11 月，经安徽省人民政府皖政秘[1999]228 号文批准，安徽省巢湖水泥厂、东关水泥
厂采取新设合并方式组建了安徽巢东水泥集团有限责任公司（以下简称巢东集团），安徽省巢湖
水泥厂、东关水泥厂法人资格注销，其分别持有的本公司国有法人股由巢东集团持有。
    2000 年 11 月，经中国证券监督管理委员会证监发行字[2000]150 号文核准，本公司向社会公
众发行人民币普通股 8,000.00 万股，注册资本增至 20,000.00 万元。
    根据昌兴矿业投资有限公司（注册地为英属维尔京群岛）、安徽海螺水泥股份有限公司与巢
东集团 2006 年 6 月签定的股权转让协议，并经国务院国有资产监督管理委员会国资产权
[2006]1457 号批复和中华人民共和国商务部商资批[2006]2408 号批复批准，巢东集团将持有本公
司 11,938.57 万国有法人股（占总股本的 59.69%）中的 8,000.00 万股（占总股本的 40%）转让给
昌兴矿业投资有限公司，3,938.57 万股（占总股本的 19.69%）转让给安徽海螺水泥股份有限公司。
2007 年 4 月，中国证券监督管理委员会下达《关于核准昌兴矿业投资有限公司公告安徽巢东水泥
股份有限公司收购报告书并豁免其要约收购义务的批复》。2007 年 6 月，中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司对上述股权变更事项出具过户登记确认书。本次股权转让完成后，本公司自
2007 年 4 月变更为外商投资股份有限公司，并取得注册号为企股皖总字第 002290 号企业法人营
业执照。
    2007 年 7 月，根据本公司 2007 年第一次临时股东大会暨股权分置改革相关股东会议审议通
过的股权分置改革方案，本公司以股改方案实施日流通股总股本 8,000.00 万股为基数，向全体流
通股股东以资本公积金按每 10 股转增 5.25 股，合计转增 4,200.00 万股，至此，本公司注册资本
增至 24,200.00 万元。
    2015 年 3 月，昌兴矿业投资有限公司与安徽新力投资集团有限公司签署了《关于安徽巢东
水泥股份有限公司股份转让协议书》，向安徽新力投资集团有限公司转让其持有的本公司无限售
条件流通股份 3,630.00 万股，占公司总股本的 15%。
    2015 年 6 月，昌兴矿业投资有限公司分别与华泰证券（上海）资产管理有限公司（下称华泰
证券资管）和张敬红分别签署了《股权转让协议》，以协议转让方式转让其持有的本公司股票
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4,370.00 万股，其中华泰证券资管 2,662.00 万股，占公司总股本的 11%，张敬红 1,708.00 万股，
占公司总股本的 7.06%。
    2015 年 7 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,667,094.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 41,967,094.00 股，占公司总股本的 17.34%，此次
增持后，安徽新力投资集团有限公司成为公司的第一大股东。
    2016 年 1 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 818,511.00 股，增持后
安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 42,785,605.00 股，占公司总股本的 17.68%。
    2016 年 3 月，公司办理完成了工商变更登记手续，并取得了新的企业法人营业执照，公司名
称正式变更为安徽新力金融股份有限公司。
    2016 年 11 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,614,480.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 48,400,085.00 股，占公司总股本的 20.00%。
    2017 年 3 月 30 日，公司召开 2016 年度股东大会审议通过了公司拟以 2016 年年底总股本
242,000,000.00 股为基数，每 10 股派发现金红利 1.00 元（含税），同时以资本公积金转增股本
方式向全体股东每 10 股转增股本 10 股的议案，2017 年 5 月 5 日，2016 年度利润分配及资本公积
金转增股本全部实施完毕，转增后公司股本为 484,000,000.00 股，安徽新力投资集团有限公司持
有本公司股票 96,800,170.00 股，占公司总股本的 20.00%。
    2017 年 9 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,723,476.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 98,523,646.00 股，占公司总股本的 20.36%。
    2017 年 10 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,913,328.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 104,436,974.00 股，占公司总股本的 21.58%。
    2017 年 11 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 5,051,833.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 109,488,807.00 股，占公司总股本的 22.62%。
    2017 年 12 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,575,100.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 111,063,907.00 股，占公司总股本的 22.95%。
    公司统一社会信用代码：91340000705022576T；公司的住所：安徽省巢湖市长江西路 269 号；
法定代表人：吴昊。
    本公司的经营范围包括：互联网信息服务；金融信息咨询服务；经济信息咨询服务；计算机
网络技术开发及服务；投资管理及咨询；广告业务；房屋租赁；物业管理。（依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
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2. 合并财务报表范围
√适用 □不适用
      （1）本公司本期纳入合并范围的子/孙/孙子公司
                                                                                 持股比例%
     序号                    子公司全称                     子公司简称
                                                                              直接         间接
      1       安徽德润融资租赁股份有限公司                德润租赁       60.75        —
      2       安徽德信融资担保有限公司                    德信担保       100.00       —
      3       安徽德众金融信息服务有限公司                德众金融       67.50        —
      4       合肥德善小额贷款股份有限公司                德善小贷       55.83        —
      5       安徽德合典当有限公司                        德合典当       68.86        —
      6       德润融资租赁（深圳）有限公司                深圳德润租赁   —           21.26
      7       新力德润（天津）租赁有限公司                天津德润租赁   —           60.75
      8       广德德善小额贷款有限公司                    广德小贷       —           19.07
      9       马鞍山德善小额贷款有限公司                  马鞍山小贷     —           19.54
     10       滁州德善小额贷款有限公司                    滁州小贷       —           19.54
     11       广德新力金融服务中心（有限合伙）            广德金服                    13.34
      上述子/孙/孙子公司具体情况详见本附注七“在其他主体中的权益”；
      （2）本公司本期合并财务报表范围变化
      本期新增孙公司：
     序号                    孙公司全称                    孙公司简称     本期纳入合并范围原因
              新力德润（天津）租赁有限公司                天津德润租赁   控股子公司德润租赁新设
      1
                                                                             的全资子公司
          本期减少子公司：
      无。
四、财务报表的编制基础
1.    编制基础
本公司财务报表以持续经营为编制基础，根据实际发生的交易和事项，按照企业会计准则及其应
用指南和准则解释的规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。
2.    持续经营
√适用 □不适用
本公司对自报告期末起 12 个月的持续经营能力进行了评估，未发现影响本公司持续经营能力的事
项，本公司以持续经营为基础编制财务报表是合理的。
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五、重要会计政策及会计估计
具体会计政策和会计估计提示：
√适用 □不适用
本公司下列重要会计政策、会计估计根据企业会计准则制定。未提及的业务按企业会计准则中相
关会计政策执行。
1.   遵循企业会计准则的声明
本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、经营
成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。
2.   会计期间
本公司会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
3.   营业周期
√适用 □不适用
本公司正常营业周期为一年。
4.   记账本位币
本公司的记账本位币为人民币。
5.   同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
√适用 □不适用
     （1）同一控制下的企业合并
    本公司在企业合并中取得的资产和负债，在合并日按取得被合并方在最终控制方合并财务报
表中的账面价值计量。其中，对于被合并方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于
重要性原则统一会计政策，即按照本公司的会计政策对被合并方资产、负债的账面价值进行调整。
本公司在企业合并中取得的净资产账面价值与所支付对价的账面价值之间存在差额的，首先调整
资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）的余额不足冲减的，依次
冲减盈余公积和未分配利润。
    （2）非同一控制下的企业合并
    本公司在企业合并中取得的被购买方各项可辨认资产和负债，在购买日按其公允价值计量。
其中，对于被购买方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于重要性原则统一会计政
策，即按照本公司的会计政策对被购买方资产、负债的账面价值进行调整。本公司在购买日的合
并成本大于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，确认为商誉；如果合
并成本小于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，首先对合并成本以及
在企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债的公允价值进行复核，经复核后合并成本仍小于
取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的，其差额确认为合并当期损益。
6.   合并财务报表的编制方法
√适用 □不适用
    （1）合并范围的确定
    合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定, 不仅包括根据表决权（或类似表决权）本
身或者结合其他安排确定的子公司，也包括基于一项或多项合同安排决定的结构化主体。
控制是指本公司拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有
能力运用对被投资方的权力影响其回报金额。子公司是指被本公司控制的主体（含企业、被投资
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单位中可分割的部分，以及企业所控制的结构化主体等），结构化主体是指在确定其控制方时没
有将表决权或类似权利作为决定性因素而设计的主体（注：有时也称为特殊目的主体）。
     （2）合并财务报表的编制方法
     本公司以自身和子公司的财务报表为基础，根据其他有关资料，编制合并财务报表。
本公司编制合并财务报表，将整个企业集团视为一个会计主体，依据相关企业会计准则的确认、
计量和列报要求，按照统一的会计政策，反映企业集团整体财务状况、经营成果和现金流量。
①合并母公司与子公司的资产、负债、所有者权益、收入、费用和现金流等项目。
②抵销母公司对子公司的长期股权投资与母公司在子公司所有者权益中所享有的份额。
③抵销母公司与子公司、子公司相互之间发生的内部交易的影响。内部交易表明相关资产发生减
值损失的，应当全额确认该部分损失。
④站在企业集团角度对特殊交易事项予以调整。
     （3）报告期内增减子公司的处理
①增加子公司或业务
A.同一控制下企业合并增加的子公司或业务
（a）编制合并资产负债表时，调整合并资产负债表的年初数，同时对比较报表的相关项目进行调
整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。
（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告期末的收入、费用、利润纳入
合并利润表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控
制时点起一直存在。
（c）编制合并现金流量表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告期末的现金流量纳入合并
现金流量表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控
制时点起一直存在。
B.非同一控制下企业合并增加的子公司或业务
（a）编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。
（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务购买日至报告期末的收入、费用、利润纳入合并利
润表。
（c）编制合并现金流量表时，将该子公司购买日至报告期末的现金流量纳入合并现金流量表。
②处置子公司或业务
A.编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。
B.编制合并利润表时，将该子公司以及业务年初至处置日的收入、费用、利润纳入合并利润表。
C.编制合并现金流量表时将该子公司以及业务年初至处置日的现金流量纳入合并现金流量表。
（4）合并抵销中的特殊考虑
①子公司持有本公司的长期股权投资，应当视为本公司的库存股，作为所有者权益的减项，在合
并资产负债表中所有者权益项目下以“减：库存股”项目列示。
子公司相互之间持有的长期股权投资，比照本公司对子公司的股权投资的抵销方法，将长期股权
投资与其对应的子公司所有者权益中所享有的份额相互抵销。
②“专项储备”和“一般风险准备”项目由于既不属于实收资本（或股本）、资本公积，也与留
存收益、未分配利润不同，在长期股权投资与子公司所有者权益相互抵销后，按归属于母公司所
有者的份额予以恢复。
③因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的账面价值与其在所属纳税主体
的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延所得税资产或递延所得税负债，
同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益的交易或事项及企业合并相关的
递延所得税除外。
④本公司向子公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当全额抵销“归属于母公司所有者
的净利润”。子公司向本公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对该子公
司的分配比例在“归属于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。子公司之
间出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对出售方子公司的分配比例在“归属
于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。
⑤子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司年初所有者权益中所享有的份额的，
其余额仍应当冲减少数股东权益。
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（5）特殊交易的会计处理
①购买少数股东股权
本公司购买子公司少数股东拥有的子公司股权，在个别财务报表中，购买少数股权新取得的长期
股权投资的投资成本按照所支付对价的公允价值计量。在合并财务报表中，因购买少数股权新取
得的长期股权投资与按照新增持股比例计算应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资
产份额之间的差额，应当调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，依次冲
减盈余公积和未分配利润。
②通过多次交易分步取得子公司控制权的
A.通过多次交易分步实现同一控制下企业合并
属于“一揽子交易”的，本公司将各项交易作为一项取得子公司控制权的交易进行处理。在个别
财务报表中，在合并日之前的每次交易中，股权投资均确认为长期股权投资且其初始投资成本按
照所对应的持股比例计算的对被合并方净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值份额确定，
长期股权投资的初始成本与支付对价的账面价值的差额调整资本公积（资本溢价或股本溢价），
资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。在后续计量时，
长期股权投资按照成本法核算，但不涉及合并财务报表编制问题。在合并日，本公司对子公司的
长期股权投资初始成本按照对子公司累计持股比例计算的对被合并方净资产在最终控制方合并财
务报表中的账面价值份额确定，初始投资成本与达到合并前的长期股权投资账面价值加上合并日
取得进一步股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资
本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。同时编制合并日
的合并财务报表，并且本公司在合并财务报表中，视同参与合并的各方在最终控制方开始控制时
即以目前的状态存在进行调整。
各项交易的条款、条件以及经济影响符合下列一种或多种情况的，通常将多次交易作为“一揽子
交易”进行会计处理：
（a）这些交易是同时或者在考虑了彼此影响的情况下订立的。
（b）这些交易整体才能达成一项完整的商业结果。
（c）一项交易的发生取决于其他至少一项交易的发生。
（d）一项交易单独考虑时是不经济的，但是和其他交易一并考虑时是经济的。
不属于“一揽子交易”的，在合并日之前的每次交易中，本公司所发生的每次交易按照所支付对
价的公允价值确认为金融资产（以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或可供出售金
融资产）或按照权益法核算的长期股权投资。在合并日，本公司在个别财务报表中，根据合并后
应享有的子公司净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额，确定长期股权投资的初
始投资成本。合并日长期股权投资的初始投资成本，与达到合并前的长期股权投资账面价值加上
合并日进一步取得股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），
资本公积不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。
本公司在合并财务报表中，视同参与合并的各方在最终控制方开始控制时即以目前的状态存在进
行调整，在编制合并财务报表时，以不早于合并方和被合并方处于最终控制方的控制之下的时点
为限，将被合并方的有关资产、负债并入合并方合并财务报表的比较报表中，并将合并增加的净
资产在比较报表中调整所有者权益项下的相关项目。因合并方的资本公积（资本溢价或股本溢价）
余额不足，被合并方在合并前实现的留存收益中归属于合并方的部分在合并财务报表中未予以全
额恢复的，本公司在报表附注中对这一情况进行说明，包括被合并方在合并前实现的留存收益金
额、归属于本公司的金额及因资本公积余额不足在合并资产负债表中未转入留存收益的金额等。
合并方在取得被合并方控制权之前持有的股权投资且按权益法核算的，在取得原股权之日与合并
方和被合并方同处于同一方最终控制之日孰晚日起至合并日之间已确认有关损益、其他综合收益
以及其他所有者权益变动，应分别冲减比较报表期间的年初留存收益。
B.通过多次交易分步实现非同一控制下企业合并
属于“一揽子交易”的，本公司将各项交易作为一项取得子公司控制权的交易进行处理。在个别
财务报表中，在合并日之前的每次交易中，股权投资均确认为长期股权投资且其初始投资成本按
照所支付对价的公允价值确定。在后续计量时，长期股权投资按照成本法核算，但不涉及合并财
务报表编制问题。在合并日，在个别财务报表中，按照原持有的长期股权投资的账面价值加上新
增投资成本（进一步取得股份所支付对价的公允价值）之和，作为合并日长期股权投资的初始投
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资成本。在合并财务报表中，初始投资成本与对子公司可辨认净资产公允价值所享有的份额进行
抵销，差额确认为商誉或计入合并当期损益。
不属于“一揽子交易”的，在合并日之前的每次交易中，投资方所发生的每次交易按照所支付对
价的公允价值确认为金融资产（以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或可供出售金
融资产）或按照权益法核算的长期股权投资。在合并日，在个别财务报表中，按照原持有的股权
投资（金融资产或按照权益法核算的长期股权投资）的账面价值加上新增投资成本之和，作为改
按成本法核算长期股权投资的初始成本。在合并财务报表中，对于购买日之前持有的被购买方的
股权，按照该股权在购买日的公允价值进行重新计量，公允价值与其账面价值的差额计入当期投
资收益；购买日之前持有的被购买方的股权涉及权益法核算下的其他综合收益等的，与其相关的
其他综合收益等转为购买日所属当期收益，但由于被合并方重新计量设定受益计划净资产或净负
债变动而产生的其他综合收益除外。本公司在附注中披露其在购买日之前持有的被购买方的股权
在购买日的公允价值、按照公允价值重新计量产生的相关利得或损失的金额。
③本公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权
母公司在不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的长期股权投资，在合并财务报表中，处置价
款与处置长期股权投资相对应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差
额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，调整留存收益。
④本公司处置对子公司长期股权投资且丧失控制权
A.一次交易处置
本公司因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资方的控制权的，在编制合并财务报表时，对于
剩余股权，按照其在丧失控制权日的公允价值进行重新计量。处置股权取得的对价与剩余股权公
允价值之和，减去按原持股比例计算应享有原有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产
的份额之间的差额，计入丧失控制权当期的投资收益，同时冲减商誉（注：如果原企业合并为非
同一控制下的且存在商誉的）。与原有子公司股权投资相关的其他综合收益等，在丧失控制权时
转为当期投资收益。
此外，与原子公司的股权投资相关的其他综合收益、其他所有者权益变动，在丧失控制权时转入
当期损益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除外。
B.多次交易分步处置
在合并财务报表中，应首先判断分步交易是否属于“一揽子交易”。
如果分步交易不属于“一揽子交易”的，则在丧失对子公司控制权之前的各项交易，应按照“母
公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权”的有关规定处理。
如果分步交易属于“一揽子交易”的，应当将各项交易作为一项处置子公司并丧失控制权的交易
进行会计处理；其中，对于丧失控制权之前每一次交易，处置价款与处置投资对应的享有该子公
司净资产份额的差额，在合并财务报表中应当确认为其他综合收益，在丧失控制权时一并转入丧
失控制权当期的损益。
⑤因子公司的少数股东增资而稀释母公司拥有的股权比例
子公司的其他股东（少数股东）对子公司进行增资，由此稀释了母公司对子公司的股权比例。在
合并财务报表中，按照增资前的母公司股权比例计算其在增资前子公司账面净资产中的份额，该
份额与增资后按照母公司持股比例计算的在增资后子公司账面净资产份额之间的差额调整资本公
积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，调整留存收益。
①资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未
分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。
②利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。
③产生的外币财务报表折算差额，在编制合并财务报表时，在合并资产负债表中所有者权益项目
下单独列示“其他综合收益”。
④外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率或即期汇率的近似
汇率折算。汇率变动对现金的影响额应当作为调节项目，在现金流量表中单独列报。
7.   合营安排分类及共同经营会计处理方法
√适用 □不适用
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合营安排，是指一项由两个或两个以上的参与方共同控制的安排。本公司合营安排分为共同经营
和合营企业。
（1）共同经营
共同经营是指本公司享有该安排相关资产且承担该安排相关负债的合营安排。
本公司确认其与共同经营中利益份额相关的下列项目，并按照相关企业会计准则的规定进行会计
处理：
①确认单独所持有的资产，以及按其份额确认共同持有的资产；
②确认单独所承担的负债，以及按其份额确认共同承担的负债；
③确认出售其享有的共同经营产出份额所产生的收入；
④按其份额确认共同经营因出售产出所产生的收入；
⑤确认单独所发生的费用，以及按其份额确认共同经营发生的费用。
（2）合营企业
合营企业是指本公司仅对该安排的净资产享有权利的合营安排。
本公司按照长期股权投资有关权益法核算的规定对合营企业的投资进行会计处理。
8.   现金及现金等价物的确定标准
现金等价物是指企业持有的期限短（一般指从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为
已知金额现金、价值变动风险很小的投资。
9.   外币业务和外币报表折算
√适用 □不适用
（1）外币交易时折算汇率的确定方法
本公司外币交易初始确认时采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算为记账本位币。
（2）资产负债表日外币货币性项目的折算方法
在资产负债表日，对于外币货币性项目，采用资产负债表日的即期汇率折算。因资产负债表日即
期汇率与初始确认时或前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，计入当期损益。
（3）外币报表折算方法
对企业境外经营财务报表进行折算前先调整境外经营的会计期间和会计政策，使之与企业会计期
间和会计政策相一致，再根据调整后会计政策及会计期间编制相应货币（记账本位币以外的货币）
的财务报表，再按照以下方法对境外经营财务报表进行折算：
①资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未
分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。
②利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。
③产生的外币财务报表折算差额，在编制合并财务报表时，在合并资产负债表中所有者权益项目
下单独列示“其他综合收益”。
④外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率或即期汇率的近似
汇率折算。汇率变动对现金的影响额应当作为调节项目，在现金流量表中单独列报。
10. 金融工具
√适用 □不适用
（1）金融资产的分类
①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
包括交易性金融资产和直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，前者主要
是指本公司为了近期内出售而持有的股票、债券、基金以及不作为有效套期工具的衍生工具投资。
这类资产在初始计量时按照取得时的公允价值作为初始确认金额，相关的交易费用在发生时计入
当期损益。支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息，
单独确认为应收项目。在持有期间取得利息或现金股利，确认为投资收益。资产负债表日，本公
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司将这类金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益。这类金融资产在处置时，其公允价值
与初始入账金额之间的差额确认为投资收益，同时调整公允价值变动损益。
②持有至到期投资
主要是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本公司具有明确意图和能力持有至到期的国债、
公司债券等。这类金融资产按照取得时的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。支付
价款中包含的已到付息期但尚未发放的债券利息，单独确认为应收项目。持有至到期投资在持有
期间按照摊余成本和实际利率计算确认利息收入，计入投资收益。处置持有至到期投资时，将所
取得价款与该投资账面价值之间的差额计入投资收益。
③贷款和应收款项
贷款是指金融企业按当前市场条件发放的贷款，按发放贷款的本金和相关交易费用之和作为初始
确认金额。如果金融企业按照低于市场利率发放贷款，且收到了一项费用作为补偿，则应以公允
价值确认该项贷款，即应以贷款的本金减去收到的补偿款后的金额作为初始计量金额。
贷款持有期间所确认的利息收入，根据实际利率法计算。实际利率应在取得贷款时确定，在该贷
款预期存续期间或适用的更短期间内保持不变。实际利率与合同利率差别较小的，也可按合同利
率计算利息收入。
收回或处置贷款时，将取得的价款与该贷款的账面价值之间的差额计入当期损益。
应收款项主要包括应收账款和其他应收款等。应收账款是指本公司销售商品或提供劳务形成的应
收款项。应收账款按从购货方应收的合同或协议价款作为初始确认金额。
④可供出售金融资产
主要是指本公司没有划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、
贷款和应收款项的金融资产。可供出售金融资产按照取得该金融资产的公允价值和相关交易费用
之和作为初始确认金额。支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息或已宣告但尚未
发放的现金股利，单独确认为应收项目。可供出售金融资产持有期间取得的利息或现金股利计入
投资收益。
可供出售金融资产是外币货币性金融资产的，其形成的汇兑损益应当计入当期损益。采用实际利
率法计算的可供出售债务工具投资的利息，计入当期损益；可供出售权益工具投资的现金股利，
在被投资单位宣告发放股利时计入当期损益。资产负债表日，可供出售金融资产以公允价值计量，
且其变动计入其他综合收益。处置可供出售金融资产时，将取得的价款与该金融资产账面价值之
间差额计入投资收益；同时，将原计入所有者权益的公允价值变动累计额对应处置部分的金额转
出，计入投资收益。
（2）金融负债的分类
①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，包括交易性金融负债和指定为以公允价值
计量且其变动计入当期损益的金融负债；这类金融负债初始确认时以公允价值计量，相关交易费
用直接计入当期损益，资产负债表日将公允价值变动计入当期损益。
②其他金融负债，是指以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以外的金融负债。
（3）金融资产的重分类
因持有意图或能力发生改变，使某项投资不再适合划分为持有至到期投资的，本公司将其重分类
为可供出售金融资产，并以公允价值进行后续计量。持有至到期投资部分出售或重分类的金额较
大，且不属于《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》第十六条所指的例外情况，使该
投资的剩余部分不再适合划分为持有至到期投资的，本公司应当将该投资的剩余部分重分类为可
供出售金融资产，并以公允价值进行后续计量，但在本会计年度及以后两个完整的会计年度内不
再将该金融资产划分为持有至到期投资。
重分类日，该投资的账面价值与公允价值之间的差额计入其他综合收益，在该可供出售金融资产
发生减值或终止确认时转出，计入当期损益。
（4）金融负债与权益工具的区分
除特殊情况外，金融负债与权益工具按照下列原则进行区分：
①如果本公司不能无条件地避免以交付现金或其他金融资产来履行一项合同义务，则该合同义务
符合金融负债的定义。有些金融工具虽然没有明确地包含交付现金或其他金融资产义务的条款和
条件，但有可能通过其他条款和条件间接地形成合同义务。
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②如果一项金融工具须用或可用本公司自身权益工具进行结算，需要考虑用于结算该工具的本公
司自身权益工具，是作为现金或其他金融资产的替代品，还是为了使该工具持有方享有在发行方
扣除所有负债后的资产中的剩余权益。如果是前者，该工具是发行方的金融负债；如果是后者，
该工具是发行方的权益工具。在某些情况下，一项金融工具合同规定本公司须用或可用自身权益
工具结算该金融工具，其中合同权利或合同义务的金额等于可获取或需交付的自身权益工具的数
量乘以其结算时的公允价值，则无论该合同权利或合同义务的金额是固定的，还是完全或部分地
基于除本公司自身权益工具的市场价格以外变量（例如利率、某种商品的价格或某项金融工具的
价格）的变动而变动，该合同分类为金融负债。
（5）金融资产转移
金融资产转移是指下列两种情形：
A.将收取金融资产现金流量的合同权利转移给另一方；
B.将金融资产整体或部分转移给另一方，但保留收取金融资产现金流量的合同权利，并承担将收
取的现金流量支付给一个或多个收款方的合同义务。
①终止确认所转移的金融资产
已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，或既没有转移也没有保留金融资
产所有权上几乎所有的风险和报酬的，但放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产。
在判断是否已放弃对所转移金融资产的控制时，注重转入方出售该金融资产的实际能力。转入方
能够单独将转入的金融资产整体出售给与其不存在关联方关系的第三方，且没有额外条件对此项
出售加以限制的，表明企业已放弃对该金融资产的控制。
本公司在判断金融资产转移是否满足金融资产终止确认条件时，注重金融资产转移的实质。
金融资产整体转移满足终止确认条件的，将下列两项金额的差额计入当期损益：
A.所转移金融资产的账面价值；
B.因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额（涉及转移的金融资产
为可供出售金融资产的情形）之和。
金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和
未终止确认部分（在此种情况下，所保留的服务资产视同未终止确认金融资产的一部分）之间，
按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计入当期损益：
A.终止确认部分的账面价值；
B.终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的
金额（涉及转移的金融资产为可供出售金融资产的情形）之和。
②继续涉入所转移的金融资产
既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，且未放弃对该金融资产控制
的，应当按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
继续涉入所转移金融资产的程度，是指该金融资产价值变动使企业面临的风险水平。
③继续确认所转移的金融资产
仍保留与所转移金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，应当继续确认所转移金融资产整体，
并将收到的对价确认为一项金融负债。
该金融资产与确认的相关金融负债不得相互抵销。在随后的会计期间，企业应当继续确认该金融
资产产生的收入和该金融负债产生的费用。所转移的金融资产以摊余成本计量的，确认的相关负
债不得指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
（6）金融负债终止确认
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，终止确认该金融负债或其一部分。
将用于偿付金融负债的资产转入某个机构或设立信托，偿付债务的现时义务仍存在的，不终止确
认该金融负债，也不终止确认转出的资产。
与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负
债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。
对现存金融负债全部或部分的合同条款作出实质性修改的，终止确认现存金融负债或其一部分，
同时将修改条款后的金融负债确认为一项新金融负债。
金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价（包括转出的非现金
资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。
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（7）金融资产和金融负债的抵销
金融资产和金融负债应当在资产负债表内分别列示，不得相互抵销。但同时满足下列条件的，以
相互抵销后的净额在资产负债表内列示：
本公司具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；
本公司计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
不满足终止确认条件的金融资产转移，转出方不得将已转移的金融资产和相关负债进行抵销。
（8）金融资产减值测试方法及减值准备计提方法
①金融资产发生减值的客观证据：
A.发行方或债务人发生严重财务困难；
B.债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等；
C.债权人出于经济或法律等方面的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步；
D.债务人可能倒闭或进行其他财务重组；
E.因发行方发生重大财务困难，该金融资产无法在活跃市场继续交易；
F.无法辨认一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的数据对其进行总
体评价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已减少且可计量；
G.债务人经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化，使权益工具投资人可能
无法收回投资成本；
H.权益工具投资的公允价值发生严重或非暂时性下跌；
I.其他表明金融资产发生减值的客观证据。
②金融资产的减值测试（不包括应收款项）
A．持有至到期投资减值测试
持有至到期投资发生减值时，将该持有至到期投资的账面价值减记至预计未来现金流量（不包括
尚未发生的未来信用损失）现值，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益。
预计未来现金流量现值，按照该持有至到期投资的原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价
值（取得和出售该担保物发生的费用予以扣除）。原实际利率是初始确认该持有至到期投资时计
算确定的实际利率。对于浮动利率的持有至到期投资，在计算未来现金流量现值时可采用合同规
定的现行实际利率作为折现率。
即使合同条款因债务方或金融资产发行方发生财务困难而重新商定或修改，在确认减值损失时，
仍用条款修改前所计算的该金融资产的原实际利率计算。
对持有至到期投资确认减值损失后，如有客观证据表明该持有至到期投资价值已恢复，且客观上
与确认该损失后发生的事项有关（如债务人的信用评级已提高等），原确认的减值损失予以转回，
计入当期损益。
持有至到期投资发生减值后，利息收入按照确定减值损失时对未来现金流量进行折现采用的折现
率作为利率计算确认。
B.可供出售金融资产减值测试
在资产负债表日本公司对可供出售金融资产的减值情况进行分析，判断该项金融资产公允价值是
否持续下降。通常情况下，如果可供出售金融资产的期末公允价值相对于成本的下跌幅度已达到
或超过 50%，或者持续下跌时间已达到或超过 12 个月，在综合考虑各种相关因素后， 预期这种
下降趋势属于非暂时性的，可以认定该可供出售金融资产已发生减值，确认减值损失。可供出售
金融资产发生减值的，在确认减值损失时，将原直接计入所有者权益的公允价值下降形成的累计
损失一并转出，计入资产减值损失。
可供出售债务工具金融资产是否发生减值，可参照上述可供出售权益工具投资进行分析判断。
可供出售权益工具投资发生的减值损失，不得通过损益转回。
可供出售债务工具金融资产发生减值后，利息收入按照确定减值损失时对未来现金流量进行折现
采用的折现率作为利率计算确认。
对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原
减值损失确认后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。
（9）金融资产和金融负债公允价值的确定方法
本公司以主要市场的价格计量相关资产或负债的公允价值，不存在主要市场的，本公司以最有利
市场的价格计量相关资产或负债的公允价值。
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主要市场，是指相关资产或负债交易量最大和交易活跃程度最高的市场；最有利市场，是指在考
虑交易费用和运输费用后，能够以最高金额出售相关资产或者以最低金额转移相关负债的市场。
本公司采用市场参与者在对该资产或负债定价时为实现其经济利益最大化所使用的假设。
①估值技术
本公司采用在当期情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术，使用的估值技
术主要包括市场法、收益法和成本法。本公司使用与其中一种或多种估值技术相一致的方法计量
公允价值，使用多种估值技术计量公允价值的，考虑各估值结果的合理性，选取在当期情况下最
能代表公允价值的金额作为公允价值。
本公司在估值技术的应用中，优先使用相关可观察输入值，只有在相关可观察输入值无法取得或
取得不切实可行的情况下，才使用不可观察输入值。可观察输入值，是指能够从市场数据中取得
的输入值。该输入值反映了市场参与者在对相关资产或负债定价时所使用的假设。不可观察输入
值，是指不能从市场数据中取得的输入值。该输入值根据可获得的市场参与者在对相关资产或负
债定价时所使用假设的最佳信息取得。
②公允价值层次
本公司将公允价值计量所使用的输入值划分为三个层次，并首先使用第一层次输入值，其次使用
第二层次输入值，最后使用第三层次输入值。第一层次输入值是在计量日能够取得的相同资产或
负债在活跃市场上未经调整的报价。第二层次输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接
或间接可观察的输入值。第三层次输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
11. 应收款项
    在资产负债表日对应收款项的账面价值进行检查，有客观证据表明其发生减值的，计提减值
准备。
    一、应收融资租赁款
    应收租赁款坏账准备根据应收租赁款的可收回性识别计提，识别应收租赁款坏账须经公司专
门评估机构判断及估计。公司评估机构实行以风险为基础的分类方法评估租赁资产质量，以租金
逾期时间及担保效力为基础，通过对客户支付租赁款项的能力和意愿、客户的付款记录、租赁项
目的盈利能力和在租赁款项被拖欠时采取法律行动强制执行的可行性等因素认真分析评估租赁客
户收回租赁款项的可能性，对租赁资产进行分类。即把租赁资产分为正常、关注、次级、可疑和
损失五类。正常类指借款人能够履行合约，没有足够理由怀疑租赁本息不能按时足额偿还；关注
类是指尽管借款人目前有能力偿还租赁本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素；次级
类是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还租赁本息，即使
执行担保，也可能会造成一定损失；可疑类是指借款人无法足额偿还租赁本息，即使执行担保，
也肯定造成较大损失；损失类是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然
无法收回，或只能收回极少部分。对于前两类（即正常及关注）由于无减值的客观证据独立地存
在，应收租赁款被视为非不良资产，并作整体减值评估。其余三类应收租赁款（即次级、可疑及
损失）则视为不良资产，由于有关应收租赁款独立地出现减值的客观证据，须单独进行减值评估。
    对应收租赁款进行上述分类后，应收租赁款坏账准备的计提标准为：
    类别             应收租赁款计提比例(%)                        备注
    正常                   0.30~0.5              其中：房地产、医疗 0.5%，其他行业为 0.3%
    关注                     1.00
    次级                    20.00
    可疑                    50.00
    损失                    100.00
    应收租赁款五级分类具体判断标准为：
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      风险特征                                       分类标准
                      能够履行合约，定期回访过程中未识别出借款人偿还能力出现任何不利
    正常
                      变化。
                      满足以下条件之一：
                      1、租金出现逾期，但未超过90 天；
                      2、租金虽已经逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其
    关注
                      他可抵债资产可回收金额不低于债权帐面价值100%；
                      3、租金虽已经逾期超过90 天但有上市公司，主体信用评级为AA-及以
                      上的担保方提供担保。
                      租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债
    次级          资产可回收金额不低于债权账面价值80%，且不高于债权账面价值的
                      100%。
                      租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债
    可疑          资产可回收金额不低于债权账面价值的50%，且不高于债权账面价值的
                      80%。
                      租金逾期超过90 天，但租赁资产、抵质押物、查封资产和其他可抵债
    损失
                      资产可回收金额不足债权账面价值的50%。
   查封非抵/质押资产的可回收金额确认比例：
    类别                                  可收回金额确认比例
     首封无抵押       不超过被查封资产评估价值80%
     首封有抵押       不超过被查封资产评估价值30%
     轮封无抵押       不超过被查封资产评估价值30%
     轮封有抵押       不确认
    关于股权价值评估：上市公司或最近半年有市场交易价格的公司股权，股权价值可以根据其
交易价格采取市场法评估；其余公司股权价值根据其所提供的经审计的财务报告，采取净资产调
整法谨慎评估。
    二、应收账款及其他应收款
 (1).单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项
√适用 □不适用
单项金额重大的判断依据或金额标准             新力金融母公司、德信担保、德众金融、德善
                                             小贷与德合典当将 100 万元以上应收账款、其
                                             他应收款确定为单项金额重大，德润租赁将 200
                                             万元以上应收账款、其他应收款确定为单项金
                                             额重大。
单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法     对于单项金额重大的应收款项，单独进行减值
                                             测试。有客观证据表明其发生了减值的，根据
                                             其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，
                                             确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。
 (2).按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项：
√适用 □不适用
按信用风险特征组合计提坏账准备的计提方法（账龄分析法、余额百分比法、其他方法）
组合 1：按账龄组合计提坏账准备的应收账款    账龄分析法
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组合中，采用账龄分析法计提坏账准备的
√适用 □不适用
             账龄                 应收账款计提比例(%)         其他应收款计提比例(%)
1 年以内（含 1 年）                        0
                            其中：1 年以内分项，可添加行
1 年以内（含 1 年）                        0
1－2 年                                   10
2－3 年                                   30
3 年以上
3－4 年                                   50
4－5 年                                   80
5 年以上                                  100
组合 2：以本公司合并报表范围内的应收款项划分组合
合并报表范围内的应收款项，单独进行减值测试，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差
额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。
组合 3：应收担保代偿款
应收担保代偿款，采取逐笔减值测试，根据抵质押物、查封资产和其他可抵债资产等可回收金额
低于其账面价值的差额计提坏账准备，计入当期损益。
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的
□适用 √不适用
 (3).单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收款项：
√适用 □不适用
单项计提坏账准备的理由                     对单项金额不重大但已有客观证据表明其发生了
                                           减值的应收款项，按账龄分析法计提的坏账准备
                                           不能反映实际情况，本公司单独进行减值测试
坏账准备的计提方法                         根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差
                                           额，确认减值损失，并据此计提相应的坏账准备。
（4）.其他计提方法说明
对于其他应收款项(包括应收票据、预付款项、应收利息等) ，根据其未来现金流量现值低于其账
面价值的差额计提坏账准备。
短期应收款项的预计未来现金流量与其现值相差很小的，在确定相关减值损失时，可不对其预计
未来现金流量进行折现。
12. 存货
√适用 □不适用
（1）存货的分类
存货是指本公司在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产
过程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等，包括原材料、在产品、半成品、产成品、库存商品、
周转材料等。
（2）发出存货的计价方法
本公司存货发出时采用先进先出法计价。
（3）存货的盘存制度
本公司存货采用永续盘存制，每年至少盘点一次，盘盈及盘亏金额计入当年度损益。
（4）存货跌价准备的计提方法
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资产负债表日按成本与可变现净值孰低计量，存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备，
计入当期损益。
在确定存货的可变现净值时，以取得的可靠证据为基础，并且考虑持有存货的目的、资产负债表
日后事项的影响等因素。
①产成品、库存商品和用于出售的材料等直接用于出售的存货，在正常生产经营过程中，以该存
货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。为执行销售合同或者
劳务合同而持有的存货，以合同价格作为其可变现净值的计量基础；如果持有存货的数量多于销
售合同订购数量，超出部分的存货可变现净值以一般销售价格为计量基础。用于出售的材料等，
以市场价格作为其可变现净值的计量基础。
②需要经过加工的材料存货，在正常生产经营过程中，以所生产的产成品的估计售价减去至完工
时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。如果用其生产
的产成品的可变现净值高于成本，则该材料按成本计量；如果材料价格的下降表明产成品的可变
现净值低于成本，则该材料按可变现净值计量，按其差额计提存货跌价准备。
③存货跌价准备一般按单个存货项目计提；对于数量繁多、单价较低的存货，按存货类别计提。
④资产负债表日如果以前减记存货价值的影响因素已经消失，则减记的金额予以恢复，并在原已
计提的存货跌价准备的金额内转回，转回的金额计入当期损益。
（5）周转材料的摊销方法
①低值易耗品摊销方法：在领用时采用一次转销法。
②包装物的摊销方法：在领用时采用一次转销法。
13. 持有待售资产
√适用 □不适用
（1）持有待售的非流动资产或处置组的分类
本公司将同时满足下列条件的非流动资产或处置组划分为持有待售类别：
①根据类似交易中出售此类资产或处置组的惯例，在当前状况下即可立即出售；
②出售极可能发生，即本公司已经就一项出售计划作出决议且获得确定的购买承诺，预计出售将
在一年内完成。有关规定要求本公司相关权力机构或者监管部门批准后方可出售的，已经获得批
准。
本公司专为转售而取得的非流动资产或处置组，在取得日满足“预计出售将在一年内完成”的规
定条件，且短期（通常为 3 个月）内很可能满足持有待售类别的其他划分条件的，本公司在取得
日将其划分为持有待售类别。
本公司因出售对子公司的投资等原因导致其丧失对子公司控制权的，无论出售后本公司是否保留
部分权益性投资，在拟出售的对子公司投资满足持有待售类别划分条件时，在母公司个别财务报
表中将对子公司投资整体划分为持有待售类别，在合并财务报表中将子公司所有资产和负债划分
为持有待售类别。
（2）持有待售的非流动资产或处置组的计量
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产、采用公允价值减去出售费用后的净额计量的生
物资产、职工薪酬形成的资产、递延所得税资产、由金融工具相关会计准则规范的金融资产及由
保险合同相关会计准则规范的保险合同所产生的权利的计量分别适用于其他相关会计准则。
初始计量或在资产负债表日重新计量持有待售的非流动资产或处置组时，其账面价值高于公允价
值减去出售费用后的净额的，将账面价值减记至公允价值减去出售费用后的净额，减记的金额确
认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提持有待售资产减值准备。
非流动资产或处置组因不再满足持有待售类别的划分条件而不再继续划分为持有待售类别或非流
动资产从持有待售的处置组中移除时，按照以下两者孰低计量：
①划分为持有待售类别前的账面价值，按照假定不划分为持有待售类别情况下本应确认的折旧、
摊销或减值等进行调整后的金额；
②可收回金额。
（3）列报
本公司在资产负债表中区别于其他资产单独列示持有待售的非流动资产或持有待售的处置组中的
资产，区别于其他负债单独列示持有待售的处置组中的负债。持有待售的非流动资产或持有待售
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的处置组中的资产与持有待售的处置组中的负债不予相互抵销，分别作为流动资产和流动负债列
示。
14. 发放贷款及垫款
    （1）小额贷款业务
    对于小额贷款业务，发放贷款及垫款是指企业根据有关规定发放的、期限在 1 年以内（含 1
年）的各项贷款，包括质押贷款、抵押贷款、保证贷款、信用贷款、进出口押汇等。贷款本金按
实际贷出的贷款金额入账。期末，按照贷款本金和适用的利率计算应收利息。
    本公司把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。正常类贷款指借款人能够履行合约，
没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还；关注类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款
本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素；次级类贷款是指借款人的还款能力出现明显
问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失；
可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失；损失类贷
款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少
部分。对于前两类（即正常及关注）由于无减值的客观证据独立地存在视为非不良资产，其余三
类次级、可疑及损失则视为不良资产。
    本公司对报告期末的贷款及垫款余额，以逾期天数、抵质押物、查封资产和担保方的担保能
力等为分类标准综合判断后对贷款及垫款进行五级分类。根据五级分类情况，对贷款项目单独进
行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，则确认减值损失，计入资产减值损失。
    贷款损失准备的计提标准如下：
    贷款损失专项准备按照五级分类的办法按比例计提
                  风险特征                                      计提比例
正常                                                              1%
关注                                                              2%
次级                                                              25%
可疑                                                              50%
损失                                                              100%
    五级分类标准如下：
       风险特征                                      分类标准
                     1．借款人能够履行合约，定期回访过程中未识别出借款人偿还能力出现任
                     何不利变化；
         正常
                     2．在利息正常支付的前提下，经公司相关部门综合评估后符合条件给予展
                     期的贷款，展期后贷款本息能按时偿还。
                     满足以下条件之一：
                     1．贷款本息出现逾期，但未超过90 天；
                     2．贷款本息虽已逾期超过90 天但抵质押物、查封资产可回收金额不低于债
         关注
                     权账面价值100%；
                     3．贷款本息虽已逾期超过90 天但有上市公司、主体评级为AA-及以上的担
                     保方提供担保。
                     满足以下条件之一：
                     1．贷款本息逾期超过90 天，但抵质押物或查封资产可回收金额不低于债权
         次级
                     账面价值80%，且不超过账面价值100%；
                     2．贷款本息逾期超过90 天，但不超过180 天的信用类、保证类贷款和抵质
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                    押物或查封资产可回收金额不足债权账面价值的50%的贷款。
                    满足以下条件之一：
                    1．贷款本息逾期超过90 天，但抵质押物或查封资产可回收金额不低于债权
      可疑          账面价值的50%，且不超过账面价值80%；
                    2．贷款本息逾期超过180 天，但不超过360 天的信用类、保证类贷款和抵
                    质押物或查封资产可回收金额不足债权账面价值的50%的贷款。
                    贷款本息逾期超过360 天的信用类、保证类贷款和抵质押物或查封资产可回
      损失
                    收金额不足债权账面价值的50%的贷款。
    一般（风险）准备金于每年年终根据年末贷款余额的 1%比例差额提取。（一般（风险）准备
金年末余额不低于年末贷款余额 1%）。
    （2）典当业务
    本公司将期末同一法人或自然人的单项金额占期末发放贷款及垫款余额 10%及以上的贷款确
定为单项金额重大并单项计提贷款损失准备的发放贷款。对单项金额重大的贷款及垫款单独进行
减值测试，如有客观证据表明其已发生减值，则确认减值损失，计入资产减值损失。单独测试未
发生减值的，将其归入相应组合计提减值准备。
    对单项金额不重大以及单独测试未发生减值的单项重大的贷款，对正常业务组合，因其能够
履行合同或协议，且按时支付利息和综合费用，没有足够理由怀疑债务本金及收益不能足额偿还，
不计提发放贷款的减值准备；对于非正常业务组合，单独进行减值测试，抵质押物的价值、借款
人经营计划的可持续性、当发生财务困难时提高业绩的能力、项目的可收回金额和预期破产清算
可收回的金额、其他可取得的财务来源和担保物可实现金额、预期现金流入的时间等进行合理估
计和判断，对其预计未来现金流量现值低于账面价值部分计提减值损失。
    （3）查封非抵/质押资产的可回收金额确认比例
         类别                                       可收回金额确认比例
首封无抵押                不超过被查封资产评估价值80%
首封有抵押                不超过被查封资产评估价值30%
轮封无抵押                不超过被查封资产评估价值30%
轮封有抵押                不确认
    关于股权价值评估：上市公司或最近半年有市场交易价格的公司股权，股权价值可以根据其
交易价格采取市场法评估；其余公司股权价值根据其所提供的经审计的财务报告，采取净资产调
整法谨慎评估。
15. 长期股权投资
√适用 □不适用
本公司长期股权投资包括对被投资单位实施控制、重大影响的权益性投资，以及对合营企业的权
益性投资。本公司能够对被投资单位施加重大影响的，为本公司的联营企业。
（1）确定对被投资单位具有共同控制、重大影响的依据
共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控
制权的参与方一致同意后才能决策。在判断是否存在共同控制时，首先判断所有参与方或参与方
组合是否集体控制该安排，如果所有参与方或一组参与方必须一致行动才能决定某项安排的相关
活动，则认为所有参与方或一组参与方集体控制该安排。其次再判断该安排相关活动的决策是否
必须经过这些集体控制该安排的参与方一致同意。如果存在两个或两个以上的参与方组合能够集
体控制某项安排的，不构成共同控制。判断是否存在共同控制时，不考虑享有的保护性权利。
重大影响，是指投资方对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者
与其他方一起共同控制这些政策的制定。在确定能否对被投资单位施加重大影响时，考虑投资方
直接或间接持有被投资单位的表决权股份以及投资方及其他方持有的当期可执行潜在表决权在假
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定转换为对被投资方单位的股权后产生的影响，包括被投资单位发行的当期可转换的认股权证、
股份期权及可转换公司债券等的影响。
当本公司直接或通过子公司间接拥有被投资单位 20%（含 20%）以上但低于 50%的表决权股份时，
一般认为对被投资单位具有重大影响，除非有明确证据表明该种情况下不能参与被投资单位的生
产经营决策，不形成重大影响。
（2）初始投资成本确定
     ① 企业合并形成的长期股权投资，按照下列规定确定其投资成本：
A.同一控制下的企业合并，合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的，
在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权
投资的初始投资成本。长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担
债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益；
B.同一控制下的企业合并，合并方以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所
有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。按
照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，
调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益；
C.非同一控制下的企业合并，以购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的
负债以及发行的权益性证券的公允价值确定为合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。合并
方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计
入当期损益。
     ② 除企业合并形成的长期股权投资以外，其他方式取得的长期股权投资，按照下列规定确
定其投资成本：
A.以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为投资成本。初始投资成本包括
与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出；
B.以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本；
C.通过非货币性资产交换取得的长期股权投资，如果该项交换具有商业实质且换入资产或换出资
产的公允价值能可靠计量，则以换出资产的公允价值和相关税费作为初始投资成本，换出资产的
公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益；若非货币资产交换不同时具备上述两个条件，则
按换出资产的账面价值和相关税费作为初始投资成本。
D.通过债务重组取得的长期股权投资，按取得的股权的公允价值作为初始投资成本，初始投资成
本与债权账面价值之间的差额计入当期损益。
（3）后续计量及损益确认方法
本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资采用成本法核算；对联营企业和合营企业的长
期股权投资采用权益法核算。
①成本法
采用成本法核算的长期股权投资，追加或收回投资时调整长期股权投资的成本；被投资单位宣告
分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。
②权益法
按照权益法核算的长期股权投资，一般会计处理为：
本公司长期股权投资的投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不
调整长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位
可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。
本公司按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收
益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值；本公司按照被投资单位宣告分派的利润
或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；被投资单位除净损益、其他
综合收益和利润分配以外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入所有者权
益。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认净资产的公允价
值为基础，对被投资单位的净利润进行调整后确认。被投资单位采用的会计政策及会计期间与本
公司不一致的，应按照本公司的会计政策及会计期间对被投资单位的财务报表进行调整，并据以
确认投资收益和其他综合收益等。本公司与联营企业及合营企业之间发生的未实现内部交易损益
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按照享有的比例计算归属于本公司的部分予以抵销，在此基础上确认投资损益。本公司与被投资
单位发生的未实现内部交易损失属于资产减值损失的，应全额确认。
因追加投资等原因能够对被投资单位施加重大影响或实施共同控制但不构成控制的，按照原持有
的股权投资的公允价值加上新增投资成本之和，作为改按权益法核算的初始投资成本。原持有的
股权投资分类为可供出售金融资产的，其公允价值与账面价值之间的差额，以及原计入其他综合
收益的累计公允价值变动应当转入改按权益法核算的当期损益。
因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改
按公允价值计量，其在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期
损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被
投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。
16. 投资性房地产
(1).如果采用成本计量模式的：
                                    折旧或摊销方法
本公司采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。
本公司对投资性房地产成本减累计减值及净残值后按直线法计算折旧或摊销，投资性房地产的类
别、估计的经济使用年限和预计的净残值率分别确定折旧年限和年折旧率如下：
类别                     折旧年限（年）    残值率（%）           年折旧率（%）
房屋、建筑物             20-40             4.00、5.00            2.40-4.8
土地使用权               50                —                    2.00
17. 固定资产
(1).确认条件
√适用 □不适用
固定资产在同时满足下列条件时，按取得时的实际成本予以确认：
①与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业。
②该固定资产的成本能够可靠地计量。
固定资产发生的后续支出，符合固定资产确认条件的计入固定资产成本；不符合固定资产确认条
件的在发生时计入当期损益。
(2).折旧方法
√适用 □不适用
    类别         折旧方法     折旧年限（年）           残值率             年折旧率
  房屋及建筑物     年限平均法         20~40              4.00、5.00          2.38-4.75
      机器设备     年限平均法         10~18              4.00、5.00          5.33-9.60
      运输设备     年限平均法           4~6              4.00、5.00         15.83-23.75
    办公设备等     年限平均法           3~5              4.00、5.00         19.00-31.67
(3).融资租入固定资产的认定依据、计价和折旧方法
√适用 □不适用
本公司在租入的固定资产实质上转移了与资产有关的全部风险和报酬时确认该项固定资产的租赁
为融资租赁。融资租赁取得的固定资产的成本，按租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款
额现值两者中较低者确定。融资租入的固定资产采用与自有固定资产相一致的折旧政策计提租赁
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资产折旧。能够合理确定租赁期届满时将会取得租赁资产所有权的，在租赁资产使用年限内计提
折旧；无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产使用寿命两
者中较短的期间内计提折旧。
18. 在建工程
√适用 □不适用
（1）在建工程以立项项目分类核算。
（2）在建工程结转为固定资产的标准和时点
在建工程项目按建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的全部支出，作为固定资产的入账价
值。包括建筑费用、机器设备原价、其他为使在建工程达到预定可使用状态所发生的必要支出以
及在资产达到预定可使用状态之前为该项目专门借款所发生的借款费用及占用的一般借款发生的
借款费用。本公司在工程安装或建设完成达到预定可使用状态时将在建工程转入固定资产。所建
造的已达到预定可使用状态、但尚未办理竣工决算的固定资产，自达到预定可使用状态之日起，
根据工程预算、造价或者工程实际成本等，按估计的价值转入固定资产，并按本公司固定资产折
旧政策计提固定资产的折旧，待办理竣工决算后，再按实际成本调整原来的暂估价值，但不调整
原已计提的折旧额。
19. 借款费用
√适用 □不适用
（1）借款费用资本化的确认原则和资本化期间
本公司发生的可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或生产的借款费用在同时满足下列条件
时予以资本化计入相关资产成本：
①资产支出已经发生；
②借款费用已经发生；
③为使资产达到预定可使用状态所必要的购建或者生产活动已经开始。
其他的借款利息、折价或溢价和汇兑差额，计入发生当期的损益。
符合资本化条件的资产在购建或者生产过程中发生非正常中断，且中断时间连续超过 3 个月的，
暂停借款费用的资本化。
当购建或者生产符合资本化条件的资产达到预定可使用或者可销售状态时，停止其借款费用的资
本化；以后发生的借款费用于发生当期确认为费用。
（2）借款费用资本化率以及资本化金额的计算方法
为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款当期实际发生的利息费用，
减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或者进行暂时性投资取得的投资收益后的金
额，确定为专门借款利息费用的资本化金额。
购建或者生产符合资本化条件的资产占用了一般借款的，一般借款应予资本化的利息金额按累计
资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率，计算确定一
般借款应予资本化的利息金额。资本化率根据一般借款加权平均利率计算确定。
20. 生物资产
□适用 √不适用
21. 油气资产
□适用 √不适用
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22. 无形资产
(1). 计价方法、使用寿命、减值测试
√适用 □不适用
（1）无形资产的计价方法
按取得时的实际成本入账。
（2）无形资产使用寿命及摊销
①使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况：
项目                   预计使用寿命         依据
软件                   3-8 年               参考能为公司带来经济利益的期限确定使用寿命
每年年度终了，公司对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核。经复核，本期
末无形资产的使用寿命及摊销方法与以前估计未有不同。
②无法预见无形资产为企业带来经济利益期限的，视为使用寿命不确定的无形资产。对于使用寿
命不确定的无形资产，公司在每年年度终了对使用寿命不确定的无形资产的使用寿命进行复核，
如果重新复核后仍为不确定的，于在资产负债表日进行减值测试。
③无形资产的摊销
对于使用寿命有限的无形资产，本公司在取得时判定其使用寿命，在使用寿命内采用直线法系统
合理摊销，摊销金额按受益项目计入当期损益。具体应摊销金额为其成本扣除预计残值后的金额。
已计提减值准备的无形资产，还应扣除已计提的无形资产减值准备累计金额，残值为零。但下列
情况除外：有第三方承诺在无形资产使用寿命结束时购买该无形资产或可以根据活跃市场得到预
计残值信息，并且该市场在无形资产使用寿命结束时很可能存在。
对使用寿命不确定的无形资产，不予摊销。每年年度终了对使用寿命不确定的无形资产的使用寿
命进行复核，如果有证据表明无形资产的使用寿命是有限的，估计其使用寿命并在预计使用年限
内系统合理摊销。
(2). 内部研究开发支出会计政策
√适用 □不适用
①本公司将为进一步开发活动进行的资料及相关方面的准备活动作为研究阶段，无形资产研究阶
段的支出在发生时计入当期损益。
②在本公司已完成研究阶段的工作后再进行的开发活动作为开发阶段。
（3）开发阶段支出资本化的具体条件
开发阶段的支出同时满足下列条件时，才能确认为无形资产：
A.完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；
B.具有完成该无形资产并使用或出售的意图；
C.无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产
自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能够证明其有用性；
D.有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该
无形资产；
E.归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。
23. 长期资产减值
√适用 □不适用
（1）长期股权投资减值测试方法及会计处理方法
本公司在资产负债表日对长期股权投资进行逐项检查，根据被投资单位经营政策、法律环境、市
场需求、行业及盈利能力等的各种变化判断长期股权投资是否存在减值迹象。当长期股权投资可
收回金额低于账面价值时，将可收回金额低于长期股权投资账面价值的差额作为长期股权投资减
值准备予以计提。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。
（2）投资性房地产减值测试方法及会计处理方法
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资产负债表日按投资性房产的成本与可收回金额孰低计价，可收回金额低于成本的，按两者的差
额计提减值准备。如果已经计提减值准备的投资性房地产的价值又得以恢复，前期已计提的减值
准备不得转回。
（3）固定资产的减值测试方法及会计处理方法
本公司在资产负债表日对各项固定资产进行判断，当存在减值迹象，估计可收回金额低于其账面
价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计
提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。当存在下列迹象的，
按固定资产单项项目全额计提减值准备：
①长期闲置不用，在可预见的未来不会再使用，且已无转让价值的固定资产；
②由于技术进步等原因，已不可使用的固定资产；
③虽然固定资产尚可使用，但使用后产生大量不合格品的固定资产；
④已遭毁损，以至于不再具有使用价值和转让价值的固定资产；
⑤其他实质上已经不能再给公司带来经济利益的固定资产。
（4）在建工程减值测试方法及会计处理方法
本公司于资产负债表日对在建工程进行全面检查，如果有证据表明在建工程已经发生了减值，估
计可收回金额低于其账面价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，
计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转
回。存在下列一项或若干项情况的，对在建工程进行减值测试：
①长期停建并且预计在未来 3 年内不会重新开工的在建工程；
②所建项目无论在性能上，还是在技术上已经落后，并且给企业带来的经济利益具有很大的不确
定性；
③其他足以证明在建工程已经发生减值的情形。
（5）无形资产减值测试方法及会计处理方法
当无形资产的可收回金额低于其账面价值时，将资产的账面价值减记至可收回金额，减记的金额
确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的无形资产减值准备。无形资产减值损失一
经确认，在以后会计期间不再转回。存在下列一项或多项以下情况的，对无形资产进行减值测试：
①该无形资产已被其他新技术等所替代，使其为企业创造经济利益的能力受到重大不利影响；
②该无形资产的市价在当期大幅下跌，并在剩余年限内可能不会回升；
③其他足以表明该无形资产的账面价值已超过可收回金额的情况。
（6）商誉减值测试
企业合并形成的商誉，至少在每年年度终了进行减值测试。本公司在对包含商誉的相关资产组或
者资产组组合进行减值测试时，如与商誉相关的资产组或者资产组组合存在减值迹象的，按以下
步骤处理：
首先对不包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，计算可收回金额，并与相关资产账面
价值比较，确认相应的减值损失；然后再对包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，比
较这些相关资产组或者资产组组合的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）与其可收回
金额，如相关资产组或者资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，就其差额确认减值损失。
减值损失金额首先抵减分摊至资产组或者资产组组合中商誉的账面价值；再根据资产组或者资产
组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。
24. 长期待摊费用
√适用 □不适用
长期待摊费用核算本公司已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费用。
25. 职工薪酬
(1)、短期薪酬的会计处理方法
√适用 □不适用
①职工基本薪酬（工资、奖金、津贴、补贴）
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本公司在职工为其提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益，
其他会计准则要求或允许计入资产成本的除外。
②职工福利费
本公司发生的职工福利费，在实际发生时根据实际发生额计入当期损益或相关资产成本。职工福
利费为非货币性福利的，按照公允价值计量。
③医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及工会经费和职工教育
经费
本公司为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及按
规定提取的工会经费和职工教育经费，在职工为其提供服务的会计期间，根据规定的计提基础和
计提比例计算确定相应的职工薪酬金额，并确认相应负债，计入当期损益或相关资产成本。
④短期带薪缺勤
本公司在职工提供服务从而增加了其未来享有的带薪缺勤权利时，确认与累积带薪缺勤相关的职
工薪酬，并以累积未行使权利而增加的预期支付金额计量。本公司在职工实际发生缺勤的会计期
间确认与非累积带薪缺勤相关的职工薪酬。
⑤短期利润分享计划
利润分享计划同时满足下列条件的，本公司确认相关的应付职工薪酬：
A.企业因过去事项导致现在具有支付职工薪酬的法定义务或推定义务；
B.因利润分享计划所产生的应付职工薪酬义务金额能够可靠估计。
(2)、离职后福利的会计处理方法
√适用 □不适用
①设定提存计划
本公司在职工为其提供服务的会计期间，将根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并
计入当期损益或相关资产成本。
根据设定提存计划，预期不会在职工提供相关服务的年度报告期结束后十二个月内支付全部应缴
存金额的，本公司参照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配
的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定），将全部应缴存金额以折现后的金额
计量应付职工薪酬。
②设定受益计划
A.确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本
根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量等做
出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的归属期间。本公司按照相应的折现
率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司
债券的市场收益率确定）将设定受益计划所产生的义务予以折现，以确定设定受益计划义务的现
值和当期服务成本。
B.确认设定受益计划净负债或净资产
设定受益计划存在资产的，本公司将设定受益计划义务现值减去设定受益计划资产公允价值所形
成的赤字或盈余确认为一项设定受益计划净负债或净资产。
设定受益计划存在盈余的，本公司以设定受益计划的盈余和资产上限两项的孰低者计量设定受益
计划净资产。
C.确定应计入资产成本或当期损益的金额
服务成本，包括当期服务成本、过去服务成本和结算利得或损失。其中，除了其他会计准则要求
或允许计入资产成本的当期服务成本之外，其他服务成本均计入当期损益。
设定受益计划净负债或净资产的利息净额，包括计划资产的利息收益、设定受益计划义务的利息
费用以及资产上限影响的利息，均计入当期损益。
D.确定应计入其他综合收益的金额
重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动，包括：
（a）精算利得或损失，即由于精算假设和经验调整导致之前所计量的设定受益计划义务现值的增
加或减少；
（b）计划资产回报，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额;
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（c）资产上限影响的变动，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额。
上述重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动直接计入其他综合收益, 并且在后续会
计期间不允许转回至损益，但本公司可以在权益范围内转移这些在其他综合收益中确认的金额。
(3)、辞退福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本公司向职工提供辞退福利的，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当
期损益：
①企业不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；
②企业确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。
辞退福利预期在年度报告期结束后十二个月内不能完全支付的，参照相应的折现率（根据资产负
债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益
率确定）将辞退福利金额予以折现，以折现后的金额计量应付职工薪酬。
(4)、其他长期职工福利的会计处理方法
√适用 □不适用
①符合设定提存计划条件的
本公司向职工提供的其他长期职工福利，符合设定提存计划条件的，将全部应缴存金额以折现后
的金额计量应付职工薪酬。
②符合设定受益计划条件的
在报告期末，本公司将其他长期职工福利产生的职工薪酬成本确认为下列组成部分：
A.服务成本；
B.其他长期职工福利净负债或净资产的利息净额；
C.重新计量其他长期职工福利净负债或净资产所产生的变动。
为简化相关会计处理，上述项目的总净额计入当期损益或相关资产成本。
26. 担保业务准备金
   担保业务准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。
    未到期责任准备金是指担保公司为尚未终止的担保责任提取的准备金。对融资性担保按照当
期担保费收入的 50%提取未到期责任准备金，实行差额提取。
    担保赔偿准备金是指担保公司已发生尚未结案且需代偿的担保余额提取的准备金。在资产负
债表日按未终止融资性担保责任金额 1%的比例提取提担保赔偿准备金，实行差额提取。
27. 预计负债
√适用 □不适用
（1）预计负债的的确认标准
如果与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本公司将其确认为预计负债：
①该义务是本公司承担的现时义务；
②该义务的履行很可能导致经济利益流出本公司；
③该义务的金额能够可靠地计量。
（2）预计负债的计量方法
预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或事项有关
的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。
有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前最佳估计数对该账面价值进行
调整。
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28. 股份支付
√适用 □不适用
（1）股份支付的种类
本公司股份支付包括以现金结算的股份支付和以权益结算的股份支付。
（2）权益工具公允价值的确定方法
①对于授予职工的股份，其公允价值按公司股份的市场价格计量，同时考虑授予股份所依据的条
款和条件（不包括市场条件之外的可行权条件）进行调整。
②对于授予职工的股票期权，在许多情况下难以获得其市场价格。如果不存在条款和条件相似的
交易期权，公司选择适用的期权定价模型估计所授予的期权的公允价值。
（3）确认可行权权益工具最佳估计的依据
在等待期内每个资产负债表日，公司根据最新取得的可行权职工人数变动等后续信息作出最佳估
计，修正预计可行权的权益工具数量，以作出可行权权益工具的最佳估计。
（4）股份支付计划实施的会计处理
①授予后立即可行权的以现金结算的股份支付，在授予日以本公司承担负债的公允价值计入相关
成本或费用，相应增加负债。并在结算前的每个资产负债表日和结算日对负债的公允价值重新计
量，将其变动计入损益。
②完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权的以现金结算的股份支付，在等待期内
的每个资产负债表日以对可行权情况的最佳估计为基础，按本公司承担负债的公允价值金额，将
当期取得的服务计入成本或费用和相应的负债。
③授予后立即可行权的换取职工服务的以权益结算的股份支付，在授予日以权益工具的公允价值
计入相关成本或费用，相应增加资本公积。
④完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权换取职工服务的以权益结算的股份支付，
在等待期内的每个资产负债表日，以对可行权权益工具数量的最佳估计为基础，按权益工具授予
日的公允价值，将当期取得的服务计入成本或费用和资本公积。
（5）股份支付计划修改的会计处理
本公司对股份支付计划进行修改时，若修改增加了所授予权益工具的公允价值，按照权益工具公
允价值的增加相应地确认取得服务的增加；若修改增加了所授予权益工具的数量，则将增加的权
益工具的公允价值相应地确认为取得服务的增加。权益工具公允价值的增加是指修改前后的权益
工具在修改日的公允价值之间的差额。若修改减少了股份支付公允价值总额或采用了其他不利于
职工的方式修改股份支付计划的条款和条件，则仍继续对取得的服务进行会计处理，视同该变更
从未发生，除非本公司取消了部分或全部已授予的权益工具。
（6）股份支付计划终止的会计处理
如果在等待期内取消了所授予的权益工具或结算了所授予的权益工具（因未满足可行权条件而被
取消的除外），本公司：
①将取消或结算作为加速可行权处理，立即确认原本应在剩余等待期内确认的金额；
②在取消或结算时支付给职工的所有款项均作为权益的回购处理，回购支付的金额高于该权益工
具在回购日公允价值的部分，计入当期费用。
本公司如果回购其职工已可行权的权益工具，冲减企业的所有者权益；回购支付的款项高于该权
益工具在回购日公允价值的部分，计入当期损益。
29. 优先股、永续债等其他金融工具
□适用 √不适用
30. 收入
□适用 □不适用
（1）销售商品收入
公司已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购买方；公司既没有保留与所有权相联系的继续
管理权，也没有对已售出的商品实施有效控制；收入的金额能够可靠地计量；相关的经济利益很
可能流入企业；相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认商品销售收入实现。
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（2）提供劳务收入
在资产负债表日提供劳务交易的结果能够可靠估计的，采用完工百分比法确认提供劳务收入。提
供劳务交易的完工进度，依据已完工作的测量（或已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例，或
已经发生的成本占估计总成本的比例）确定。
提供劳务交易的结果能够可靠估计是指同时满足：
A.收入的金额能够可靠地计量；
B.相关的经济利益很可能流入企业；
C.交易的完工程度能够可靠地确定；
D.交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。
本公司按照已收或应收的合同或协议价款确定提供劳务收入总额，但已收或应收的合同或协议价
款不公允的除外。资产负债表日按照提供劳务收入总额乘以完工进度扣除以前会计期间累计已确
认提供劳务收入后的金额，确认当期提供劳务收入；同时，按照提供劳务估计总成本乘以完工进
度扣除以前会计期间累计已确认劳务成本后的金额，结转当期劳务成本。
在资产负债表日提供劳务交易结果不能够可靠估计的，分别下列情况处理：
①已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的，按照已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入，
并按相同金额结转劳务成本。
②已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的，将已经发生的劳务成本计入当期损益，不确认提
供劳务收入。
（3）让渡资产使用权收入
与交易相关的经济利益很可能流入企业，收入的金额能够可靠地计量时，分别下列情况确定让渡
资产使用权收入金额：
①利息收入金额，按照他人使用本企业货币资金的时间和实际利率计算确定。
②使用费收入金额，按照有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。
（4）融资租赁收入
① 租赁期开始日的处理
在租赁期开始日，将应收融资租赁款、未担保余值之和与其现值的差额确认为未实现融资收益，
在将来收到租金的各期内确认为租赁收入。公司发生的初始直接费用，包括在应收融资租赁款的
初始计量中，并减少租赁期内确认的收益金额。
② 未实现融资收益的分配
未实现融资收益在租赁期内各个期间进行分配，确认为各期的租赁收入。分配时，公司采用实际
利率法计算当期应当确认的租赁收入。
③ 未担保余值发生变动时的处理
在未担保余值发生减少和已确认损失的未担保余值得以恢复的情况下，均重新计算租赁内含利率
（实际利率），以后各期根据修正后的租赁投资净额和重新计算的租赁内含利率确定应确认的租
赁收入。在未担保余值增加时，不做任何调整。
     ③ 或有租金的处理。
公司在融资租赁下收到的或有租金计入当期损益。
（5）咨询服务收入
本公司为承租人提供项目租赁信息咨询、财务咨询、项目管理与咨询等服务，通常会向客户收取
相关的费用。将收到的咨询服务费在咨询服务完成并取得客户验收时确认收入。
（6）担保业务收入
担保合同成立并承担相应的担保责任，与担保合同相关的经济利益很可能流入，并且相关的收入
能够可靠的计量。
31. 政府补助
(1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助划分为与资产相关的政府补助。与
资产相关的政府补助确认为递延收益，在相关资产使用期限内按照合理、系统的方法分期计入损
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益或者冲减相关资产的账面价值。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益。相关资产
在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，将尚未分配的相关递延收益余额转入资产
处置当期的损益。
(2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
    除与资产相关的政府补助之外的政府补助划分为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府
补助，分情况按照以下规定进行会计处理：
    用于补偿本公司以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关成本费
用或损失的期间，计入当期损益或；
    用于补偿本公司已发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益。
    对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，区分不同部分分别进行会计处
理；难以区分的，整体归类为与收益相关的政府补助。
    与本公司日常活动相关的政府补助，按照经济业务实质，计入其他收益。与本公司日常活动
无关的政府补助，计入营业外收支。
(3)、政策性优惠贷款贴息
    财政将贴息资金拨付给贷款银行，由贷款银行以政策性优惠利率向本公司提供贷款的，以实
际收到的借款金额作为借款的入账价值，按照借款本金和该政策性优惠利率计算相关借款费用。
   财政将贴息资金直接拨付给本公司，本公司将对应的贴息冲减相关借款费用。
(4)、府补助退回
已确认的政府补助需要返还时，初始确认时冲减相关资产账面价值的，调整资产账面价值；存在
相关递延收益余额的，冲减相关递延收益账面余额，超出部分计入当期损益；属于其他情况的，
直接计入当期损益。
32. 递延所得税资产/递延所得税负债
√适用 □不适用
本公司通常根据资产与负债在资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，采用资产
负债表债务法将应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异对所得税的影响额确认和计量递延所得税
负债或递延所得税资产。本公司不对递延所得税资产和递延所得税负债进行折现。
（1）递延所得税资产的确认
对于可抵扣暂时性差异，其对所得税的影响额按预计转回期间的所得税税率计算，并将该影响额
确认为递延所得税资产，但是以本公司很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税
款抵减的未来应纳税所得额为限。
同时具有下列特征的交易或事项中因资产或负债的初始确认所产生的可抵扣暂时性差异对所得税
的影响额不确认为递延所得税资产：
A.该项交易不是企业合并；
B.交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额（或可抵扣亏损）。
本公司对与子公司、联营公司及合营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列两项条件
的，其对所得税的影响额（才能）确认为递延所得税资产：
A.暂时性差异在可预见的未来很可能转回；
B.未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额；
资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性
差异的，确认以前期间未确认的递延所得税资产。
在资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能无法获得
足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。在很可
能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。
（2）递延所得税负债的确认
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本公司所有应纳税暂时性差异均按预计转回期间的所得税税率计量对所得税的影响，并将该影响
额确认为递延所得税负债，但下列情况的除外：
①因下列交易或事项中产生的应纳税暂时性差异对所得税的影响不确认为递延所得税负债：
A.商誉的初始确认；
B.具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时
既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
②本公司对与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，其对所得税的影响额
一般确认为递延所得税负债，但同时满足以下两项条件的除外：
A.本公司能够控制暂时性差异转回的时间；
B.该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。
（3）特定交易或事项所涉及的递延所得税负债或资产的确认
①与企业合并相关的递延所得税负债或资产
非同一控制下企业合并产生的应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异，在确认递延所得税负债或
递延所得税资产的同时，相关的递延所得税费用（或收益），通常调整企业合并中所确认的商誉。
②直接计入所有者权益的项目
与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的当期所得税和递延所得税，计入所有者权益。暂时
性差异对所得税的影响计入所有者权益的交易或事项包括：可供出售金融资产公允价值变动等形
成的其他综合收益、会计政策变更采用追溯调整法或对前期（重要）会计差错更正差异追溯重述
法调整年初留存收益、同时包含负债成份及权益成份的混合金融工具在初始确认时计入所有者权
益等。
③可弥补亏损和税款抵减
A.本公司自身经营产生的可弥补亏损以及税款抵减
可抵扣亏损是指按照税法规定计算确定的准予用以后年度的应纳税所得额弥补的亏损。 对于按照
税法规定可以结转以后年度的未弥补亏损（可抵扣亏损）和税款抵减，视同可抵扣暂时性差异处
理。在预计可利用可弥补亏损或税款抵减的未来期间内很可能取得足够的应纳税所得额时，以很
可能取得的应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产，同时减少当期利润表中的所得税费
用。
B.因企业合并而形成的可弥补的被合并企业的未弥补亏损
在企业合并中，本公司取得被购买方的可抵扣暂时性差异，在购买日不符合递延所得税资产确认
条件的，不予以确认。购买日后 12 个月内，如取得新的或进一步的信息表明购买日的相关情况已
经存在，预期被购买方在购买日可抵扣暂时性差异带来的经济利益能够实现的，确认相关的递延
所得税资产，同时减少商誉，商誉不足冲减的，差额部分确认为当期损益；除上述情况以外，确
认与企业合并相关的递延所得税资产，计入当期损益。
④合并抵销形成的暂时性差异
本公司在编制合并财务报表时，因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的
账面价值与其在所属纳税主体的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延
所得税资产或递延所得税负债，同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益
的交易或事项及企业合并相关的递延所得税除外。
⑤以权益结算的股份支付
如果税法规定与股份支付相关的支出允许税前扣除，在按照会计准则规定确认成本费用的期间内，
本公司根据会计期末取得信息估计可税前扣除的金额计算确定其计税基础及由此产生的暂时性差
异，符合确认条件的情况下确认相关的递延所得税。其中预计未来期间可税前扣除的金额超过按
照会计准则规定确认的与股份支付相关的成本费用，超过部分的所得税影响应直接计入所得税权
益。
33. 租赁
(1)、经营租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
①本公司作为经营租赁承租人时，将经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法或根
据租赁资产的使用量计入当期损益。出租人提供免租期的，本公司将租金总额在不扣除免租期的
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整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行分摊，免租期内确认租金费用及相应的负债。出
租人承担了承租人某些费用的，本公司按该费用从租金费用总额中扣除后的租金费用余额在租赁
期内进行分摊。
初始直接费用，计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期损益。
②本公司作为经营租赁出租人时，采用直线法将收到的租金在租赁期内确认为收益。出租人提供
免租期的，出租人将租金总额在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行
分配，免租期内出租人也确认租金收入。承担了承租人某些费用的，本公司按该费用自租金收入
总额中扣除后的租金收入余额在租赁期内进行分配。
初始直接费用，计入当期损益。金额较大的予以资本化，在整个经营租赁期内按照与确认租金收
入相同的基础分期计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期收益。
(2)、融资租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
①本公司作为融资租赁承租人时，在租赁期开始日，将租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁
付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价
值，其差额作为未确认融资费用。在租赁期内各个期间采用实际利率法进行分摊，确认为当期融
资费用，计入财务费用。
发生的初始直接费用，计入租入资产价值。
在计提融资租赁资产折旧时，本公司采用与自有应折旧资产相一致的折旧政策，折旧期间以租赁
合同而定。如果能够合理确定租赁期届满时本公司将会取得租赁资产所有权，以租赁期开始日租
赁资产的寿命作为折旧期间；如果无法合理确定租赁期届满后本公司是否能够取得租赁资产的所
有权，以租赁期与租赁资产寿命两者中较短者作为折旧期间。
②本公司作为融资租赁出租人时，于租赁期开始日将租赁开始日最低租赁应收款额与初始直接费
用之和作为应收融资租赁款的入账价值，计入资产负债表的长期应收款，同时记录未担保余值；
将最低租赁应收款额、初始直接费用及未担保余值之和与其现值之和的差额作为未实现融资收益，
在租赁期内各个期间采用实际利率法确认为租赁收入，计入租赁收入/业务业务收入。
34. 回购公司股份
（1）本公司按法定程序报经批准采用收购本公司股票方式用于股权激励。
（2）公司回购的股份在注销或者转让之前，作为库存股管理，回购股份的全部支出转作库存股成
本。
（3）库存股转让时，转让收入高于库存股成本的部分，增加资本公积（股本溢价）；低于库存股
成本的部分，依次冲减资本公积（股本溢价）、盈余公积、未分配利润。
35. 资产证券化业务
    资产证券化是金融资产转移的一种情形，是指转让方将金融资产转移给另一方，但保留收取
金融资产现金流量的权利，并承担将收取的现金流量支付给最终收款方的义务。
    （1）终止确认证券化资产
    转让方已将金融资产所有权上几乎所有（通常指 95%或者以上的情形，下同）的风险和报酬
转移时，终止确认该金融资产，并将该金融资产的账面价值与因转让而收到的对价之间的差额，
确认为当期损益。
    （2）继续确认证券化资产
    转让方保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬时，不终止确认该信贷资产；转让该
金融资产收到的对价，确认为一项负债。在随后的会计期间，转让方继续确认该信贷资产的收益
及其相关负债的费用。
    （3）继续涉入证券化资产
    不属于上述两种情形的，转让方分别以下两种情况进行处理：
    ①转让方放弃了对该金融资产控制的，在转让日终止确认该信贷资产，并将该信贷资产的账
面价值与因转让而收到的对价之间的差额，确认为当期损益。
    以下条件全部符合时，表明转让方放弃了对所转让金融资产的控制：
                                        96 / 167
                                    2017 年年度报告
    A.转让方与该金融资产实现了破产隔离；
    B.特定目的信托受托机构按信托合同约定，能够单独将该金融资产出售给与其不存在关联方
关系的第三方，且没有额外条件对该项出售加以限制。
    ②转让方仍保留对该金融资产控制的，在转让日按其继续涉入该金融资产的程度确认有关资
产，并相应确认有关负债。转让方发起机构通过对该金融资产提供保证的方式继续涉入的，其涉
入程度为该金融资产的账面价值和保证金额两者之中的较低者。保证金额是指发起机构所收到的
对价中，可能被要求偿还的最高金额。转让方在转让日按上述较低金额确认继续涉入所产生的资
产，同时按保证金额与保证合同的公允价值（通常为提供保证所收取的费用）之和确认有关负债。
36. 其他重要的会计政策和会计估计
□适用 √不适用
37. 重要会计政策和会计估计的变更
(1)、重要会计政策变更
√适用 □不适用
                                                           备注(受重要影响的报表项目
 会计政策变更的内容和原因             审批程序
                                                                   名称和金额)
2017 年 4 月 28 日财政部印发                              财政部根据上述 2 项会计准则
了《企业会计准则第 42 号——                              的相关规定，对一般企业财务
持有待售的非流动资产、处置                                报表格式进行了修订，并于
组和终止经营》，该准则自                                  2017 年 12 月 25 日发布了《关
2017 年 5 月 28 日起施行。对                              于修订印发一般企业财务报表
于该准则施行日存在的持有待                                格式的通知》；资产负债表新
售的非流动资产、处置组和终                                增“持有待售资产”行项目、
止经营，采用未来适用法处理。                              “持有待售负债”行项目，利
2017 年 5 月 10 日，财政部发                              润表新增“资产处置收益”行
布了《企业会计准则第 16 号—                              项目、“其他收益”行项目、
—政府补助》（修订），该准                                净利润项新增“（一）持续经
则自 2017 年 6 月 12 日起施行。                           营净利润”和“（二）终止经
本公司对 2017 年 1 月 1 日存在                            营净利润”行项目。2018 年 1
的政府补助采用未来适用法处                                月 12 日，财政部发布了《关于
理，对 2017 年 1 月 1 日至本准                            一般企业财务报表格式有关问
则施行日之间新增的政府补助                                题的解读》，根据解读的相关
根据本准则进行调整。                                      规定：
                                                          对于利润表新增的“资产处置
                                                          收益”行项目，本公司按照《企
                                                          业会计准则第 30 号——财务报
                                                          表列报》等的相关规定，对可
                                                          比期间的比较数据按照《通知》
                                                          进行调整。
                                                          对于利润表新增的“其他收益”
                                                          行项目，本公司按照《企业会
                                                          计准则第 16 号——政府补助》
                                                          的相关规定，对 2017 年 1 月 1
                                                          日存在的政府补助采用未来适
                                                          用法处理，无需对可比期间的
                                                          比较数据进行调整。
                                                          具体影响金额见下表
                                        97 / 167
                                     2017 年年度报告
其他说明
由于“资产处置收益”项目的追溯调整，对比较报表的项目影响如下：
                                上期数
项   目
                                变更前                       变更后
资产处置收益                    —                           89,242,735.49
营业外收入                      96,333,942.46                7,091,206.97
营业外支出                      731,114.89                   731,114.89
(2)、重要会计估计变更
□适用 √不适用
38. 其他
□适用 √不适用
六、税项
1.   主要税种及税率
主要税种及税率情况
□适用 □不适用
           税种                      计税依据                         税率
增值税                     应税销售额                      17%、6%
消费税
营业税
城市维护建设税             应缴流转税额                    7%、5%
企业所得税                 应纳税所得额                    25%
教育费附加                 应缴流转税额                    3%、2%
存在不同企业所得税税率纳税主体的，披露情况说明
□适用 √不适用
2.   税收优惠
□适用 √不适用
3.   其他
□适用 √不适用
七、合并财务报表项目注释
1、 货币资金
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
            项目                 期末余额                          期初余额
库存现金                                       46,775.16                    51,568.45
                                          98 / 167
                                     2017 年年度报告
 银行存款                               201,742,763.53                   209,798,551.68
 其他货币资金                           237,785,188.79                   182,838,733.28
 合计                                   439,574,727.48                   392,688,853.41
   其中：存放在境外的款
         项总额
 其他说明
 其他货币资金期末余额中存出保证金 169,241,989.27 元，贷款保证金 68,100,000.00 元。除此之
 外，期末货币资金余额中无其他因抵押、质押或冻结等对使用有限制、有潜在回收风险的款项。
 2、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
 √适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
             项目                       期末余额                     期初余额
 交易性金融资产                                 47,160.00                     61,620.00
 其中：债务工具投资
       权益工具投资                                 47,160.00                 61,620.00
       衍生金融资产
       其他
 指定以公允价值计量且其变动
 计入当期损益的金融资产
 其中：债务工具投资
       权益工具投资
       其他
             合计                                   47,160.00                 61,620.00
 其他说明：
 无
 3、 衍生金融资产
 □适用 √不适用
 4、 应收票据
 (1). 应收票据分类列示
 √适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
            项目                        期末余额                     期初余额
银行承兑票据
商业承兑票据                                                                 260,000.00
              合计                                                           260,000.00
 (2). 期末公司已质押的应收票据
 □适用 √不适用
                                         99 / 167
                                                2017 年年度报告
(3). 期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据：
□适用 √不适用
(4). 期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据
□适用 √不适用
其他说明
√适用 □不适用
应收票据期末余额较期初下降较大，主要系本期客户采用票据结算方式减少所致。
5、 应收账款
(1). 应收账款分类披露
√适用 □不适用
                                                                               单位：元 币种：人民币
                                    期末余额                                     期初余额
                    账面余额          坏账准备                       账面余额      坏账准备
    类别                                     计提       账面                              计提 账面
                               比例                                        比例
                   金额               金额 比例         价值         金额          金额 比例   价值
                               (%)                                           (%)
                                             (%)                                          (%)
单项金额重大并
单独计提坏账准
备的应收账款
按信用风险特征 3,846,336.04 100.00 55,210.83    1.44 3,791,125.21 5,209,001.49   100.00 6,500.00   0.12 5,202,501.49
组合计提坏账准
备的应收账款
单项金额不重大
但单独计提坏账
准备的应收账款
    合计        3,846,336.04    /   55,210.83   /   3,791,125.21 5,209,001.49     /    6,500.00    /   5,202,501.49
期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的应收账款
□适用 √不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
√适用 □不适用
                                                                                      单位：元 币种：人民币
                                                                期末余额
         账龄
                                    应收账款                    坏账准备                    计提比例（%）
1 年以内
其中：1 年以内分项
1 年以内                              3,294,227.70
1 年以内小计                          3,294,227.70
1至2年                                  552,108.34                       55,210.83                          10.00
2至3年
3 年以上
3至4年
4至5年
5 年以上
                                                    100 / 167
                                      2017 年年度报告
         合计                3,846,336.04                55,210.83                    1.44
确定该组合依据的说明：
无
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 48,710.83 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
(4). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况：
√适用 □不适用
                                                        占应收账款余额
单位名称                          期末余额                                 坏账准备
                                                        合计数的比例(%)
第一名                                     408,000.00             10.61              —
第二名                                     400,634.67             10.42              —
第三名                                     322,164.00               8.37             —
第四名                                     320,585.83               8.33             —
第五名                                     248,783.34               6.47      24,878.34
合计                                     1,700,167.84             44.20       24,878.34
(5). 因金融资产转移而终止确认的应收账款：
□适用 √不适用
(6). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
6、 预付款项
(1). 预付款项按账龄列示
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
    账龄                   期末余额                              期初余额
                                         101 / 167
                                       2017 年年度报告
                      金额             比例(%)                 金额            比例(%)
1 年以内             1,199,710.16            100.00           5,384,251.34           100.00
1至2年
2至3年
3 年以上
    合计             1,199,710.16              100.00         5,384,251.34           100.00
账龄超过 1 年且金额重要的预付款项未及时结算原因的说明：
无
(2). 按预付对象归集的期末余额前五名的预付款情况：
√适用 □不适用
       单位名称                        金额                   占预付账款余额合计数的比例（%）
安徽元通管业有限公司                          1,199,710.16                           100.00
其他说明
□适用 √不适用
7、 应收利息
(1). 应收利息分类
√适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
           项目                         期末余额                          期初余额
定期存款
委托贷款
债券投资
发放贷款和垫款利息                             7,127,281.29                   6,733,855.73
           合计                                7,127,281.29                   6,733,855.73
(2). 重要逾期利息
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
8、 应收股利
(1). 应收股利
□适用 √不适用
(2). 重要的账龄超过 1 年的应收股利：
□适用 √不适用
其他说明：
                                          102 / 167
                                                                     2017 年年度报告
             □适用 √不适用
             9、 其他应收款
             (1). 其他应收款分类披露
             √适用 □不适用
                                                                                                              单位：元 币种：人民币
                                  期末余额                                                                期初余额
                      账面余额      坏账准备                                      账面余额                  坏账准备
      类别                    比           计提                   账面                                              计提     账面
                                                                                                 比例
                      金额    例    金额   比例                   价值            金额                    金额      比例     价值
                                                                                                 (%)
                              (%)          (%)                                                                      (%)
单项金额重大并单
独计提坏账准备的
其他应收款
按信用风险特征组 131,645,472.40 100.00 46,065,028.39    34.99   85,580,444.01   607,374,054.40 100.00      3,298,550.37    0.54   604,075,504.03
合计提坏账准备的
其他应收款
组合1：按账龄组合 25,591,052.83 19.44 1,201,020.53      4.69    24,390,032.30   555,714,161.86    91.49      598,896.23    0.11   555,115,265.63
计提坏账准备的其
他应收款
组合2：合并范围内
的其他应收款
组合3：应收担保代 106,054,419.57 80.56 44,864,007.86    42.30   61,190,411.71    51,659,892.54    8.51     2,699,654.14    5.23    48,960,238.40
偿款
单项金额不重大但
单独计提坏账准备
的其他应收款
                   131,645,472.40       46,065,028.39           85,580,444.01   607,374,054.40             3,298,550.37           604,075,504.03
      合计                          /                   /                                         /                        /
             期末单项金额重大并单项计提坏帐准备的其他应收款
             □适用 √不适用
             组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
             √适用 □不适用
                                                                                                               单位：元 币种：人民币
                                                                                           期末余额
                           账龄                         其他应收款                         坏账准备                       计提比例（%）
             1 年以内
             其中：1 年以内分项
             1 年以内                                       14,406,559.50
             1 年以内小计                                   14,406,559.50
             1至2年                                         10,832,637.34                        1,083,263.73                         10.00
             2至3年                                            331,455.99                           99,436.80                         30.00
             3 年以上
             3至4年
             4至5年                                               10,400.00                            8,320.00                       80.00
             5 年以上                                             10,000.00                           10,000.00                      100.00
                           合计                             25,591,052.83                        1,201,020.53                           4.69
                                                                          103 / 167
                                     2017 年年度报告
确定该组合依据的说明：
无
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款：
√适用 □不适用
      组合 3，应收担保代偿款
 其他应收款内容       账面余额                       坏账准备        计提比例    计提理由
 应收担保代偿款       106,054,419.57                 44,864,007.86      42.30%   注 1、注 2
    注 1：公司代偿发生后立即进入诉讼阶段，第一时间保全资产，对于抵押反担保案件，通过
房主自购、拍卖等方式尽早收回代偿款，对于无资产抵押反担保案件，则通过查封核心资产等方
式尽早收回。公司代偿多为抵押反担保案件，期末公司采取逐笔减值测试，对于抵押、查封资产
可收回金额不能覆盖代偿款部分计提了减值准备。公司对应收担保代偿款逐笔进行减值测试，计
提应收代偿款金额 25,405,151.74 元。
    注 2：公司在进行商誉减值测试时，德信担保作为资产组进行商誉减值测试，根据可收回金
额低于包含商誉的资产组金额计提减值，减值金额优先抵减商誉账面价值，商誉不足抵减部分，
公司对德信担保报表资产项目逐个识别后，对应收代偿款计提减值 19,458,856.12 元。
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 42,766,478.02 元，其中应收担保代偿款计提坏账准备 42,164,353.72 元；
本期收回或转回坏账准备金额 0 元。
其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
其中重要的其他应收款核销情况：
□适用 √不适用
其他应收款核销说明：
□适用 √不适用
(4). 其他应收款按款项性质分类情况
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
          款项性质                     期末账面余额                    期初账面余额
应收代偿款                                   106,054,419.57                   51,659,892.54
律师费及诉讼费                                 9,664,727.91                   10,719,449.97
水泥资产出售款                                 4,010,397.43                   55,693,340.00
抵债资产出售款                                 2,570,000.00                   10,020,000.00
保证金及押金                                   1,967,604.60                    2,414,000.00
合作放款                                                                       3,524,126.59
债权资产转让款                                                               393,272,756.61
代偿转让款                                                                    73,014,207.16
其他                                          7,378,322.89                     7,056,281.53
            合计                            131,645,472.40                   607,374,054.40
                                         104 / 167
                                      2017 年年度报告
(5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况：
√适用 □不适用
                                                                    单位：元    币种：人民币
                                                            占其他应收款期
                                                                                坏账准备
  单位名称        款项的性质       期末余额          账龄   末余额合计数的
                                                                                期末余额
                                                                比例(%)
第一名          应收担保代偿款   30,930,555.14   1 年以内             23.50     7,378,920.23
第二名          应收担保代偿款   18,738,497.16   1 年以内             14.23     3,010,597.16
第三名          应收担保代偿款    8,143,927.77   2 年以内              6.19
第四名          应收担保代偿款    5,684,608.39   2 年以内              4.32     5,684,608.39
第五名          应收担保代偿款    5,182,530.14   1 年以内              3.93
    合计              /          68,680,118.60       /                52.17    16,074,125.78
(6). 涉及政府补助的应收款项
□适用 √不适用
(7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款：
□适用 √不适用
(8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债的金额：
□适用 √不适用
其他说明：
√适用 □不适用
其他应收款期末净额较期初下降 85.83%，主要系本期收回上期应收债权资产转让款所致。
10、    存货
(1). 存货分类
□适用 √不适用
(2). 存货跌价准备
□适用 √不适用
(3). 存货期末余额含有借款费用资本化金额的说明：
□适用 √不适用
(4). 期末建造合同形成的已完工未结算资产情况：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
11、 持有待售资产
□适用 √不适用
12、 一年内到期的非流动资产
√适用 □不适用
                                         105 / 167
                                          2017 年年度报告
                                                                        单位：元 币种：人民币
              项目                               期末余额                       期初余额
一年内到期的长期应收款                             273,079,759.89                 194,558,262.66
减：未实现融资收益                                 -12,544,920.20                 -11,608,618.27
减：融资租赁减值准备                                 -5,756,366.79                -14,741,573.82
              合计                                 254,778,472.90                 168,208,070.57
 其他说明
 （1）期末一年内到期的长期应收款逾期情况
                       逾期情况                                          本金余额
 逾期 1 天至 90 天（含 90 天）                                         7,888,993.23
 逾期 90 天至 180 天（含 180 天）                                      7,594,763.56
 逾期 180 天至 360 天（含 360 天）                                     9,621,343.93
 逾期 360 天以上                                                      18,792,334.61
 逾期一年内到期的长期应收款合计                                       43,897,435.33
 逾期一年内到期的长期应收款坏账准备                                    5,096,396.66
 （2）一年内到期的非流动资产期末账面价值较期初增长 51.47%，主要系公司一年内到期的应
 收融资租赁款增加所致。
 13、 其他流动资产
 √适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
                项目                             期末余额                       期初余额
抵债资产                                           154,917,959.00                   83,239,305.77
委托贷款                                             25,000,000.00
预交税费                                              9,344,509.11                    7,281,613.85
银行理财产品                                                                         21,800,381.50
其他                                                                                    365,057.43
                合计                                 189,262,468.11                 112,686,358.55
 其他说明
 （1）期末抵债资产明细如下：
 项目                                账面余额               减值准备            账面净值
 抵债房产                            163,517,076.06         8,599,117.06        154,917,959.00
 期末公司对抵债资产逐笔进行减值测试，预计可收回金额低于账面价值差额计提减值准备。
 （2）期末尚未办理过户手续的抵债资产明细如下：
 抵债资产明细                        账面净值                    备注
 汪为春抵债房产                           15,526,600.00          法院已裁定，尚未办理过户手续
 巢湖市大桥钉业制造有限公司抵
                                          13,379,025.00          法院已裁定，尚未办理过户手续
 债房产
 李军林抵债房产                           10,840,192.00          法院已裁定，尚未办理过户手续
                                                106 / 167
                                               2017 年年度报告
陈圣明抵债资产                                 10,312,000.00               法院已裁定，尚未办理过户手续
安徽同济置业有限公司抵债房产                   10,018,578.00               法院已裁定，尚未办理过户手续
合计                                           60,076,395.00               —
14、 发放贷款及垫款
       （1）发放贷款及垫款按担保物类别分布情况
                   项目                                 期末余额                         期初余额
抵押贷款                                                   821,670,673.31                      771,646,666.85
保证贷款                                                   357,762,799.57                      354,297,821.35
信用贷款                                                        1,354,385.87                     3,946,593.85
质押贷款                                                   433,681,218.00                      402,871,218.00
            发放贷款及垫款余额                          1,614,469,076.75                     1,532,762,300.05
减：按组合计提贷款损失准备                                     68,725,167.55                    38,650,701.14
     按单项计提贷款损失准备                                    10,522,572.28                    23,090,617.87
            贷款损失准备合计                                   79,247,739.83                    61,741,319.01
    发放贷款及垫款账面价值                          1,535,221,336.92                     1,471,020,981.04
       （2）发放贷款及垫款逾期情况
                                                          期末余额
    项目         逾期 1 天至 90   逾期 90 天至 360     逾期 360 天至 3
                                                                            逾期 3 年以上          合 计
                 天（含 90 天）   天（含 360 天）      年（含 3 年）
抵押贷款         37,341,974.14       40,442,532.94     101,450,140.49           420,000.00     179,654,647.57
保证贷款            988,071.23       44,499,831.60      52,373,475.66       2,884,686.84       100,746,065.33
信用贷款                     —        615,020.97              63,772.06                —         678,793.03
质押贷款            750,000.00       38,500,000.00       8,931,218.00                   —      48,181,218.00
    合计         39,080,045.37    124,057,385.51       162,818,606.21       3,304,686.84       329,260,723.93
       （3）分类情况
                                      期末余额                                      期初余额
       项   目                             比例                                        比例
                          账面余额                  减值准备           账面余额                    减值准备
                                           （%）                                       （%）
单项金额重大并单
项计提贷款损失准
                                      —      —                 —   540,332,943.33 35.25 17,341,676.87
备的发放贷款及垫
款
业务组合              992,574,747.35 61.48 68,725,167.55              380,724,299.94 24.84 38,650,701.14
单项金额不重大但
                      621,894,329.40 38.52 10,522,572.28              611,705,056.78 39.91 5,748,941.00
单项计提贷款损失
                                                   107 / 167
                                                  2017 年年度报告
准备的发放贷款及
垫款
       合     计        1,614,469,076.75 100.00 79,247,739.83 1,532,762,300.05 100.00 61,741,319.01
       ①      期末余额中无单项金额重大并单项计提贷款损失准备的发放贷款及垫款
       ② 按风险特征组合计提贷款损失准备的发放贷款及垫款
                                                                 期末余额
            项目
                                       账面余额                       减值准备             计提比例（%）
正常类                                    743,981,201.55                 7,439,812.03                   1.00
关注类                                    177,759,720.64                 3,555,194.42                   2.00
次级类                                       5,209,244.82                1,302,311.21                   25.00
可疑类                                     18,393,460.93                 9,196,730.48                   50.00
损失类                                     47,231,119.41                47,231,119.41                  100.00
            合计                          992,574,747.35                68,725,167.55                   6.92
       ③单项金额不重大但单项计提贷款损失准备的发放贷款及垫款
                                                                 期末余额
         项        目
                               账面余额            减值准备         计提比例(%)            计提理由
应收当金                    621,894,329.40     10,522,572.28                1.69    可收回金额低于账面价值
       （4）按业务分类
                                        期末余额                                     期初余额
    项         目                          比例                                         比例
                            账面余额                  减值准备           账面余额                 减值准备
                                           （%）                                        （%）
应收小额贷款              992,574,747.35 61.48 68,725,167.55           921,057,243.27 60.09 55,992,378.01
应收当金                  621,894,329.40 38.52 10,522,572.28           611,705,056.78 39.91 5,748,941.00
    合         计       1,614,469,076.75 100.00 79,247,739.83 1,532,762,300.05 100.00 61,741,319.01
15、 可供出售金融资产
(1).        可供出售金融资产情况
√适用 □不适用
                                                                                 单位：元 币种：人民币
                                          期末余额                                 期初余额
            项目                            减值准                                 减值准
                             账面余额                   账面价值        账面余额            账面价值
                                              备                                     备
可供出售债务工具：
可供出售权益工具： 5,845,150.00                      5,845,150.00 5,845,150.00                  5,845,150.00
    按公允价值计量
的
   按成本计量的    5,845,150.00                      5,845,150.00 5,845,150.00                  5,845,150.00
                                                     108 / 167
                                              2017 年年度报告
         合计             5,845,150.00             5,845,150.00 5,845,150.00                  5,845,150.00
(2).     期末按公允价值计量的可供出售金融资产
□适用 √不适用
(3).     期末按成本计量的可供出售金融资产
√适用 □不适用
                                                                                 单位：元 币种：人民币
                                                                                        在被投
 被投                        账面余额                               减值准备
                                                                                        资单位    本期现金
 资
                            本期   本期                       期   本期   本期     期   持股比      红利
 单位           期初                           期末
                            增加   减少                       初   增加   减少     末   例(%)
安徽国     2,250,000.00       —        —   2,250,000.00                                0.1875    281,250.00
元信托
有限责
任公司
安徽国     1,095,150.00       —        —   1,095,150.00                                0.0975     12,870.00
元投资
有限责
任公司
黄山市     2,500,000.00       —        —   2,500,000.00                                 10.00    250,000.00
供销农
副产品
投资发
展有限
公司
 合计      5,845,150.00       —        —   5,845,150.00                                 /        544,120.00
(4).     报告期内可供出售金融资产减值的变动情况
□适用 √不适用
(5).     可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 □不适用
无
16、 持有至到期投资
(1).持有至到期投资情况：
□适用 √不适用
(2).期末重要的持有至到期投资：
□适用 √不适用
(3).本期重分类的持有至到期投资：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
                                                  109 / 167
                                                        2017 年年度报告
           17、 长期应收款
           (1) 长期应收款情况：
           √适用 □不适用
                                                                                        单位：元 币种：人民币
                                        期末余额                                      期初余额           折现
                 项目                   坏账准                                        坏账准             率区
                               账面余额          账面价值                    账面余额          账面价值
                                          备                                            备               间
          融资租赁款         3,088,453,454.01           3,088,453,454.01 2,719,655,126.72              2,719,655,126.72
              其中：未实现     329,922,911.96             329,922,911.96     366,611,052.25              366,611,052.25
          融资收益
          分期收款销售商品
          分期收款提供劳务
          融资租赁减值准备     -22,819,628.36             -22,819,628.36     -10,833,971.58              -10,833,971.58
                 合计        3,065,633,825.65           3,065,633,825.65 2,708,821,155.14              2,708,821,155.14      /
           (2) 因金融资产转移而终止确认的长期应收款
           □适用 √不适用
           (3) 转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
           □适用 √不适用
           其他说明
           √适用 □不适用
           期末长期应收款逾期情况
           逾期情况                                                                           本金余额
           逾期 1 天至 90 天（含 90 天）                                                 26,330,817.01
           逾期 90 天至 180 天（含 180 天）                                                 1,336,049.44
           逾期 180 天至 360 天（含 360 天）                                                5,075,766.65
           逾期 360 天以上
           逾期类长期应收款本金合计                                                      32,742,633.10
           逾期类长期应收款坏账准备                                                      11,739,199.08
           18、 长期股权投资
           √适用 □不适用
                                                                                                         单位：元 币种：人民币
                                                              本期增减变动
                                                                                                       计
                                                减                                            宣告发   提
                   期初                                                              其他                                 期末   减值准备
  被投资单位                                    少   权益法下确认   其他综合收益              放现金   减    其
                   余额        追加投资                                              权益                                 余额   期末余额
                                                投   的投资损益         调整                  股利或   值    他
                                                                                     变动
                                                资                                            利润     准
                                                                                                       备
一、合营企业
                                                            110 / 167
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小计
二、联营企业
安徽泽生健康产业   5,450,118.69                         54,779.73                                       5,504,898.42
投资管理有限公司
安徽省中安金融资                  400,000,000.00     3,555,462.50       613,810.80                    404,169,273.30
产管理股份有限公
司
小计               5,450,118.69   400,000,000.00     3,610,242.23       613,810.80                    409,674,171.72
     合计          5,450,118.69   400,000,000.00     3,610,242.23       613,810.80                    409,674,171.72
            其他说明
                注：安徽省中安金融资产管理股份有限公司（以下简称中安金融）2017 年度合并净利润为
            58,578,622.39 元，其中中安金融单体实现净利润 35,554,624.97 元，本期同一控制下收购的子
            公司安徽中安资本管理有限公司（以下简称中安资本）实现净利润 23,023,997.42 元，本年度中
            安金融股东不享有对中安资本收益分配的权利。本公司本年度按照中安金融单体实现净利润确认
            当期投资收益。
                长期股权投资期末较期初增长较大，主要系本期新增向安徽省中安金融资产管理股份有限公
            司的投资较大所致。
            19、 投资性房地产
            投资性房地产计量模式
            (1). 采用成本计量模式的投资性房地产
                                                                                         单位：元 币种：人民币
                       项目                    房屋、建筑物  土地使用权              在建工程         合计
            一、账面原值                      93,299,368.64 25,244,215.78                        118,543,584.42
              1.期初余额                      93,299,368.64 25,244,215.78                        118,543,584.42
              2.本期增加金额
              （1）外购
              （2）存货\固定资产\在
            建工程转入
              （3）企业合并增加
               3.本期减少金额
               （1）处置
               （2）其他转出
                4.期末余额                    93,299,368.64 25,244,215.78                       118,543,584.42
            二、累计折旧和累计摊销
                1.期初余额                    13,424,247.90         2,389,045.00                 15,813,292.90
                2.本期增加金额                 3,576,576.23           706,947.52                  4,283,523.75
              （1）计提或摊销                  3,576,576.23           706,947.52                  4,283,523.75
                 3.本期减少金额
               （1）处置
               （2）其他转出
                                                            111 / 167
                                     2017 年年度报告
    4.期末余额             17,000,824.13     3,095,992.52                      20,096,816.65
三、减值准备
    1.期初余额
    2.本期增加金额
  （1）计提
    3、本期减少金额
    （1）处置
    （2）其他转出
    4.期末余额
四、账面价值
  1.期末账面价值           76,298,544.51 22,148,223.26                         98,446,767.77
  2.期初账面价值           79,875,120.74 22,855,170.78                        102,730,291.52
(2). 未办妥产权证书的投资性房地产情况：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
20、 固定资产
(1). 固定资产情况
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
                        房屋及建筑
    项目                         机器设备         运输工具   办公设备等        合计
                            物
一、账面原值：
    1.期初余额                                      7,553,582.64 3,052,553.99 10,606,136.63
    2.本期增加金额                                  1,335,660.87 332,815.29 1,668,476.16
      （1）购置                                     1,335,660.87 332,815.29 1,668,476.16
      （2）在建工程转
入
      （3）企业合并增
加
     3.本期减少金额                                                82,139.15      82,139.15
      （1）处置或报废                                              82,139.15      82,139.15
    4.期末余额                                      8,889,243.51 3,303,230.13 12,192,473.64
二、累计折旧
    1.期初余额                                      2,902,726.21 2,048,672.16 4,951,398.37
    2.本期增加金额                                  1,641,892.17 516,154.34 2,158,046.51
      （1）计提                                     1,641,892.17 516,154.34 2,158,046.51
    3.本期减少金额                                                 50,465.95      50,465.95
                                        112 / 167
                                      2017 年年度报告
      （1）处置或报废                                               50,465.95     50,465.95
    4.期末余额                                       4,544,618.38 2,514,360.55 7,058,978.93
三、减值准备
    1.期初余额
    2.本期增加金额
      （1）计提
    3.本期减少金额
      （1）处置或报废
    4.期末余额
四、账面价值
    1.期末账面价值                                   4,344,625.13 788,869.58 5,133,494.71
    2.期初账面价值                                   4,650,856.43 1,003,881.83 5,654,738.26
(2). 暂时闲置的固定资产情况
□适用 √不适用
(3). 通过融资租赁租入的固定资产情况
□适用 √不适用
(4). 通过经营租赁租出的固定资产
□适用 √不适用
(5). 未办妥产权证书的固定资产情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
21、 在建工程
(1). 在建工程情况
□适用 √不适用
(2). 重要在建工程项目本期变动情况
□适用 √不适用
(3). 本期计提在建工程减值准备情况：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
22、 工程物资
□适用 √不适用
23、 固定资产清理
□适用 √不适用
                                         113 / 167
                                    2017 年年度报告
24、 生产性生物资产
(1). 采用成本计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
(2). 采用公允价值计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
25、 油气资产
□适用 √不适用
26、 无形资产
(1). 无形资产情况
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
    项目          土地使用权   专利权       非专利技术   软件及其他        合计
一、账面原值
     1.期初余额                                              5,136,885.46   5,136,885.46
     2.本期增加金
额
       (1)购置
       (2)内部研
发
      (3)企业合
并增加
      3.本期减少金
额
       (1)处置
     4.期末余额                                              5,136,885.46   5,136,885.46
二、累计摊销
     1.期初余额                                               769,720.30     769,720.30
     2.本期增加金                                            1,030,170.93   1,030,170.93
额
       （1）计提                                             1,030,170.93   1,030,170.93
     3.本期减少金
额
        (1)处置
     4.期末余额                                              1,799,891.23   1,799,891.23
三、减值准备
                                        114 / 167
                                        2017 年年度报告
      1.期初余额
      2.本期增加金
 额
        （1）计提
      3.本期减少金
 额
        (1)处置
      4.期末余额
 四、账面价值
      1.期末账面价                                               3,336,994.23       3,336,994.23
 值
      2.期初账面价                                               4,367,165.16       4,367,165.16
 值
 本期末通过公司内部研发形成的无形资产占无形资产余额的比例 0
 (2). 未办妥产权证书的土地使用权情况：
 □适用 √不适用
 其他说明：
 □适用 √不适用
 27、 开发支出
 □适用 √不适用
 28、 商誉
 (1). 商誉账面原值
 √适用 □不适用
                                                                      单位：元 币种：人民币
                                          本期增加               本期减少
被投资单位名称或形
                      期初余额        企业合并                                          期末余额
  成商誉的事项                                            处置
                                      形成的
安徽德润融资租赁股   251,809,960.89                                 71,019,319.55    180,790,641.34
份有限公司
合肥德善小额贷款股   119,330,476.48                                 94,157,382.29     25,173,094.19
份有限公司
安徽德合典当有限公   116,635,207.48                                104,233,593.49     12,401,613.99
司
安徽德信融资担保有   48,516,367.22                                  48,516,367.22                  —
限公司
安徽德众金融信息服   34,317,671.17                                  33,949,890.23        367,780.94
务有限公司
       合计          570,609,683.24                                351,876,552.78    218,733,130.46
 (2). 商誉减值准备
 □适用 □不适用
                                           115 / 167
                                        2017 年年度报告
                                                                  单位：元 币种：人民币
被投资单位名称                      本期增加                本期减少
                    期初余
或形成商誉的事                                                               期末余额
                      额         计提                     处置
       项
安徽德润融资租                71,019,319.55                                  71,019,319.55
赁股份有限公司
合肥德善小额贷                94,157,382.29                                  94,157,382.29
款股份有限公司
安徽德合典当有               104,233,593.49                                 104,233,593.49
限公司
安徽德信融资担                48,516,367.22                                  48,516,367.22
保有限公司
安徽德众金融信                33,949,890.23                                  33,949,890.23
息服务有限公司
      合计                   351,876,552.78                                 351,876,552.78
说明商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认方法
√适用 □不适用
    期末公司进行商誉减值测算时，首先确定资产组，然后选择相应方法测算不包含商誉的资产
组的可收回金额，将资产组的可收回金额与资产组的账面价值进行比较，以确定资产组是否发生
减值，再对包含商誉的资产组进行减值测试，将资产组的可收回金额与资产组的账面价值（包括
所分摊的商誉的账面价值部分）进行比较，以确定商誉是否发生减值。具体测算过程如下：
    资产组确认：根据《企业会计准则第 8 号—资产减值》的相关规定，与商誉减值测试相关的
资产组或资产组组合，应当是能够从企业合并的协同效应中受益的资产组或者资产组组合。本公
司所属各子公司（指德润租赁、德善小贷、德众金融、德合典当、德信担保）系单个法律主体，
主营业务明确，生产经营具有相对独立性，同时主营业务均直接与市场衔接，由市场定价，符合
资产组的相关要件。另一方面，本公司不存在其他符合上述条件的经营业务，因此本公司最后确
定将各独立的子公司认定为一个资产组，并以各子公司分别作为资产组为基础进行商誉减值的测
试。
    可收回金额方法的确定：根据持续经营的基本假设，结合资产特点，首先公司采用收益法对
资产组未来预计产生的现金流量现值进行估算。以收益法测算结果与对应资产组的账面价值（包
括所分摊的商誉的账面价值部分）进行比较，若资产组的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价
值部分）高于收益法测算结果，则可以认为本公司存在合并商誉减值，反之，不存在商誉减值
其他说明
√适用 □不适用
    商誉期末余额较期初下降较大，主要系商誉减值增加所致。本年度商誉减值计提较大主要系
在宏观环境持续收紧、金融去杠杆、监管环境日益趋严的大背景下，整个银行业资金成本的大幅
上升，规模短时间内难以实现较大扩张。加上监管环境日趋从严，公司为逐步适用监管政策，采
用压总量、保质量的方式逐步扩张，对此，公司管理层根据对市场环境的判断，调低了对公司业
绩增长的预期。
29、 长期待摊费用
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
    项目        期初余额       本期增加金额    本期摊销金额    其他减少金额     期末余额
房租费            72,486.11               —       72,486.11                             —
装修费        1,084,876.07         23,681.03     252,187.27                     856,369.83
    合计      1,157,362.18         23,681.03     324,673.38                     856,369.83
                                           116 / 167
                                      2017 年年度报告
其他说明：
无
30、 递延所得税资产/ 递延所得税负债
(1). 未经抵销的递延所得税资产
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
                                  期末余额                             期初余额
         项目           可抵扣暂时性    递延所得税           可抵扣暂时性    递延所得税
                            差异           资产                  差异            资产
   资产减值准备
   内部交易未实现利润
   可抵扣亏损            1,189,049.84        297,262.46
   坏账准备             29,290,914.14      7,322,728.54      26,095,995.28    6,523,998.81
发放贷款及垫款损失准    26,511,227.54      6,627,806.89      16,087,042.63    4,021,760.66
备
应收代偿款减值准备      25,405,151.74      6,351,287.94                 —             —
抵债资产减值准备         8,599,117.06      2,149,779.27                 —             —
以公允价值计量且其变        53,340.00         13,335.00                 —             —
动计入当期损益的金融
资产公允价值变动
         合计           91,048,800.32     22,762,200.10      42,183,037.91   10,545,759.47
(2). 未经抵销的递延所得税负债
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
                                  期末余额                              期初余额
    项目
                        应纳税暂时性    递延所得税           应纳税暂时性     递延所得税
                            差异           负债                  差异            负债
非同一控制企业合并资    68,921,150.80 17,230,287.70          71,885,563.04 17,971,390.76
产评估增值
可供出售金融资产公允
价值变动
以公允价值计量且其变              —                    —      11,745.00        2,936.25
动计入当期损益的金融
资产公允价值变动
    合计            68,921,150.80     17,230,287.70      71,897,308.04   17,974,327.01
(3). 以抵销后净额列示的递延所得税资产或负债：
□适用 √不适用
(4). 未确认递延所得税资产明细
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
          项目                          期末余额                       期初余额
可抵扣暂时性差异
                                         117 / 167
                                    2017 年年度报告
可抵扣亏损                                221,428,034.62               124,269,165.62
发放贷款及垫款损失准备                     52,736,512.29                45,654,276.38
应收代偿款减值准备                         19,458,856.12                 2,699,654.14
坏账准备                                      541,312.37                    84,946.35
           合计                           294,164,715.40               172,708,042.49
(5). 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期
□适用 √不适用
其他说明：
√适用 □不适用
递延所得税资产期末余额较期初增长 115.84%，主要系本年度发放贷款及垫款减值准备、应收代
偿款减值准备及抵债资产减值准备增加所致。
31、 其他非流动资产
□适用 √不适用
32、 短期借款
(1). 短期借款分类
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
           项目                       期末余额                     期初余额
质押借款                                343,000,000.00
抵押借款
保证借款                                204,407,887.03               396,000,000.00
信用借款                                 15,000,000.00
           合计                         562,407,887.03               396,000,000.00
    短期借款分类的说明：
    （1）期末质押借款中，由本公司以 6,000.00 万元保证金质押向安徽国元信托有限责任公司
借款 6,500.00 万元；由本公司以应收子公司德合典当债权 20,000.00 万元作为标的转让给国元证
券股份有限公司取得借款 15,000.00 万元，并同时约定 2018 年 4 月 23 日由公司回购该债权；由
德润租赁以应收阜阳市颍州城乡建设投资发展有限公司租金作质押，同时由安徽省供销商业总公
司提供保证向徽商银行合肥铜陵北路支行借款 10,000.00 万元；由深圳德润租赁以应收江苏特兴
通讯科技有限公司、枣庄仙坛山温泉小镇旅游度假有限公司租金作质押，同时由安徽新力投资集
团有限公司、安徽新力金融股份有限公司提供保证向中国银行深圳高新北支行借款 2,800.00 万元。
    期末保证借款中，由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供连带责任保证向银行借款
10,000.00 万元；由新力金融为德润租赁提供保证向东亚银行合肥政务区支行银行借款 4,440.79
万元；由新力金融为德润租赁提供连带责任保证向中国银行合肥南城支行借款 3,000.00 万元；由
德信担保提供保证广德小贷向徽商银行宣城广德支行借款 3,000.00 万元。
    （2）短期借款期末余额中无逾期未偿还的借款。
    （3）短期借款期末较期初增长 42.02%，主要系本年度新增短期借款金额较大所致。
(2). 已逾期未偿还的短期借款情况
□适用 √不适用
其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：
□适用 √不适用
                                       118 / 167
                                   2017 年年度报告
其他说明
□适用 √不适用
33、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
□适用 √不适用
34、 衍生金融负债
□适用 √不适用
35、 应付票据
□适用 √不适用
36、 应付账款
(1). 应付账款列示
√适用 □不适用
                                                              单位：元 币种：人民币
           项目                    期末余额                       期初余额
应付货款                                 121,794.90                        508,119.69
           合计                           121,794.90                      508,119.69
(2). 账龄超过 1 年的重要应付账款
□适用 √不适用
其他说明
√适用 □不适用
应付账款期末余额较期初下降 76.03%，主要系本期支付了大部分期初货款所致。
37、 预收款项
(1). 预收账款项列示
√适用 □不适用
                                                              单位：元 币种：人民币
           项目                      期末余额                     期初余额
预收租息                                 15,798,197.67                  1,025,262.93
预收典当综合服务费                         8,552,556.44               11,634,494.05
预收咨询费                                 4,208,842.44                   382,207.56
预收管理服务费                               237,763.18                   596,625.53
其他                                          95,703.60                           —
           合计                          28,893,063.33                13,638,590.07
(2). 账龄超过 1 年的重要预收款项
□适用 √不适用
(3). 期末建造合同形成的已结算未完工项目情况：
□适用 √不适用
                                      119 / 167
                                      2017 年年度报告
其他说明
√适用 □不适用
预收款项期末余额较期初增长 111.85%，主要系公司本期预收租金较大所致。
38、 应付职工薪酬
(1).应付职工薪酬列示：
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
          项目             期初余额          本期增加        本期减少       期末余额
一、短期薪酬              3,933,536.87     78,720,816.48   70,622,606.99 12,031,746.36
二、离职后福利-设定提存                     2,011,862.88    2,011,368.10        494.78
计划
三、辞退福利
四、一年内到期的其他福
利
         合计             3,933,536.87     80,732,679.36   72,633,975.09   12,032,241.14
(2).短期薪酬列示：
□适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种:人民币
          项目             期初余额          本期增加        本期减少       期末余额
一、工资、奖金、津贴和    3,850,701.55     72,781,453.69   64,732,151.78 11,900,003.46
补贴
二、职工福利费                              2,428,826.13    2,428,826.13
三、社会保险费                                905,456.30      905,456.30
其中：医疗保险费                              828,051.07      828,051.07
      工伤保险费                               37,382.97       37,382.97
      生育保险费                               40,022.26       40,022.26
四、住房公积金               44,536.00      2,135,332.76    2,179,868.76
五、工会经费和职工教育       38,299.32        469,747.60      376,304.02     131,742.90
经费
六、短期带薪缺勤
七、短期利润分享计划
         合计             3,933,536.87     78,720,816.48   70,622,606.99   12,031,746.36
(3).设定提存计划列示
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
         项目              期初余额          本期增加        本期减少       期末余额
1、基本养老保险                             1,942,033.74    1,942,033.74
                                         120 / 167
                                   2017 年年度报告
2、失业保险费                                69,829.14       69,334.36           494.78
3、企业年金缴费
         合计                            2,011,862.88      2,011,368.10          494.78
其他说明：
√适用 □不适用
应付职工薪酬期末余额较期初增长205.89%，主要系本年度计提绩效尚未发放所致。
39、 应交税费
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
            项目                      期末余额                      期初余额
增值税                                      3,696,953.17                  5,378,637.02
消费税
营业税
企业所得税                                87,961,397.75                   103,047,407.24
个人所得税
城市维护建设税                               580,360.71                       658,295.37
教育费附加                                   419,372.02                       474,479.00
代扣代缴个人所得税                           386,627.59                       242,750.64
其他税种                                     439,687.30                       506,728.35
            合计                          93,484,398.54                   110,308,297.62
其他说明：
无
40、 应付利息
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
              项目                     期末余额                     期初余额
分期付息到期还本的长期借款利息           14,449,224.91                    5,193,308.15
企业债券利息
短期借款应付利息
划分为金融负债的优先股\永续债
利息
资产证券化利息                             3,202,523.66                     3,002,230.16
往来款利息                                                                    170,277.78
              合计                        17,651,748.57                     8,365,816.09
重要的已逾期未支付的利息情况：
□适用 √不适用
其他说明：
√适用 □不适用
应付利息期末余额较期初增长 111.00%，主要系期末借款余额较期初增长较大，期末计提利息增
长所致。
                                      121 / 167
                                     2017 年年度报告
41、 应付股利
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
           项目                       期末余额                     期初余额
普通股股利
划分为权益工具的优先股\永
续债股利
    优先股\永续债股利-XXX
    优先股\永续债股利-XXX
应付股利-现金股利                            825,000.00
应付股利-XXX
           合计                              825,000.00
其他说明，包括重要的超过 1 年未支付的应付股利，应披露未支付原因：
无
42、 其他应付款
(1). 按款项性质列示其他应付款
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
          项目                        期末余额                     期初余额
往来借款及利息                            466,298,383.15               344,538,910.94
代收资产转让回款                            6,751,342.40                75,907,479.26
保证金及押金                                2,507,541.74                25,745,045.72
垫付款                                                —                15,073,151.23
抵债资产尾款                                          —                 4,657,669.38
其他                                        7,335,749.37                 6,858,342.76
          合计                            482,893,016.66               472,780,599.29
(2). 账龄超过 1 年的重要其他应付款
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
43、 持有待售负债
□适用 √不适用
44、 担保业务准备金
项目                                       期末余额                   期初余额
担保业务未到期责任准备金                15,290,552.06               20,423,731.18
担保业务赔偿准备金                      16,214,000.00               19,100,115.60
合计                                    31,504,552.06               39,523,846.78
45、 1 年内到期的非流动负债
√适用 □不适用
                                        122 / 167
                                    2017 年年度报告
                                                              单位：元 币种：人民币
            项目                     期末余额                     期初余额
1 年内到期的长期借款                   1,136,869,412.72               744,109,114.54
1 年内到期的应付债券
1 年内到期的长期应付款                    61,033,914.00                28,397,031.26
             合计                      1,197,903,326.72               772,506,145.80
其他说明：
（1）1 年内到期的长期借款
                项目                     期末余额                   期初余额
  保证借款                                 364,600,000.00             101,700,000.00
  质押借款                                 348,631,836.16             144,641,029.80
  资产证券化融资借款                       423,637,576.56             497,768,084.74
  合 计                                  1,136,869,412.72             744,109,114.54
（2）一年内到期的非流动负债期末余额较期初增长 55.07%，主要系一年内到期的银行借款金额
较大所致。
46、 其他流动负债
其他流动负债情况
□适用 √不适用
短期应付债券的增减变动：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
47、 长期借款
(1). 长期借款分类
√适用 □不适用
                                                              单位：元 币种：人民币
              项目                     期末余额                   期初余额
质押借款                                 649,256,262.32               712,450,233.37
抵押借款
保证借款                                  483,500,000.00              674,300,000.00
信用借款
资产证券化融资                            132,863,123.44              115,489,215.65
              合计                     1,265,619,385.76             1,502,239,449.02
长期借款分类的说明：
    （2）期末质押借款余额中，本公司以持有德润租赁等子公司股权作质押，向工行巢湖支行取
得借款 11,280.00 万元，其中一年内到期长期借款 3,760.00 万元。
    本公司以持有德信担保等子公司股权作质押，向招行银行合肥政务区支行借款 11,130.00 万
元，其中一年内到期长期借款 11,130.00 万元。
                                       123 / 167
                                    2017 年年度报告
    本公司以安徽省中安金融资产管理股份有限公司的股权收益权转让给中国建设银行股份有限
公司巢湖市分行取得借款，同时安徽省供销商业总公司提供连带责任保证，取得借款 30,000.00
万元。
    德润租赁以长期应收款作质押，同时安徽新力投资集团有限公司提供保证，向交通银行合肥
祁门路支行借款 37,578.81 万元，其中一年内到期长期借款 16,973.18 万元；向中国工商银行股
份有限公司合肥新站支行借款 1,800.00 万元，其中一年内到期长期借款 600.00 万元。
    德润租赁以应收山东鲁泰化学有限公司、山东鲁泰物流有限公司租金质押，及租赁合同对应
的租赁物抵押，同时由本公司提供连带责任保证向中国银行合肥南城支行营业部借款 8,000.00
万元，其中一年内到期长期借款 2,400.00 万元。
    （3）期末保证借款余额中，由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供保证，向浦发银行桐
城路支行借款 14,560.00 万元，其中一年内到期金额为 14,560.00 万元。
    由安徽新力投资集团有限公司为本公司提供保证，向民生银行合肥分行借款 15,000.00 万元。
    由安徽新力投资集团有限公司和安徽省供销商业总公司为本公司提供保证，向中国银行合肥
南城支行借款 20,000.00 万元，其中一年内到期金额为 5,000.00 万元。
    由安徽新力投资集团有限公司为德润租赁提供保证，向合肥科技银行淝河路支行借款
1,200.00 万元，其中一年内到期长期借款 1,200.00 万元；
    由安徽新力投资集团有限公司为德润租赁提供保证，向华夏银行合肥政务区支行取得借款
1,350.00 万元，其中一年内到期长期借款 1,350.00 万元。
    由德润租赁通过中融国际信托有限公司以 5 家未到期应收租赁款设立中融-德润租赁应收租
赁款收益权信托，同时由安徽新力投资集团有限公司、安徽省供销商业总公司共同提供保证，取
得信托资金 2,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 2,000.00 万元。
    由本公司提供保证，德润租赁向广发银行合肥分行取得长期借款 4,000.00 万元，其中一年内
到期长期借款 1,500.00 万元。
    由本公司和安徽新力投资集团有限公司提供保证，德润租赁向建设银行合肥蜀山支行取得借
款 20,000.00 万元，其中一年内到期长期借款 10,000.00 万元。
    由本公司提供保证，德润租赁向渤海银行借款 6,700.00 万元，其中一年内到期长期借款
850.00 万元。
（4）由本公司提供差额支付保证，期末德润租赁资产证券化融资借款余额为 55,650.07 万元，
其中一年内到期长期借款 13,286.31 万元。
（5）期末资产证券化融资借款
①二期资产证券化按评级分别列示如下：
                   项目                                      期末余额
                   A1 档                                        —
                   A2 档                                        —
                   A3 档                                  65,545,500.00
                      B档                                 50,000,000.00
                 合         计                            115,545,500.00
其中：一年以内到期金额                                    115,545,500.00
②三期资产证券化按评级分别列示如下：
                   项目                                      期末余额
                   A1 档                                        —
                   A2 档                                  220,000,000.00
                   A3 档                                  132,955,200.00
                                       124 / 167
                                           2017 年年度报告
                        B档                                         88,000,000.00
                   合         计                                    440,955,200.00
其中：一年以内到期金额                                              308,092,076.56
③资产证券化基础资产期末账面价值分别如下：
                                   涉及融资租
项目                                          期末账面原值     未确认融资收益 期末余额
                                   赁项目数量
安徽德润融资租赁股份有限公司 44.00            893,770,881.25   89,835,490.54 803,935,390.71
德润融资租赁（深圳）有限公司 19.00            243,332,604.29   17,232,695.92 226,099,908.37
合     计                          63.00      1,137,103,485.54 107,068,186.46 1,030,035,299.08
其他说明，包括利率区间：
□适用 √不适用
48、 应付债券
(1).   应付债券
□适用 √不适用
(2).   应付债券的增减变动：（不包括划分为金融负债的优先股、永续债等其他金融工具）
□适用 √不适用
(3).   可转换公司债券的转股条件、转股时间说明：
□适用 √不适用
(4).   划分为金融负债的其他金融工具说明：
期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他金融工具划分为金融负债的依据说明
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
49、 长期应付款
(1) 按款项性质列示长期应付款：
√适用 □不适用
                                                                        单位：元 币种：人民币
            项目                               期初余额                     期末余额
融资租赁保证金                                     275,305,682.15               273,048,152.70
其他                                                46,500,070.95                47,875,487.67
其他说明：
□适用 √不适用
                                              125 / 167
                                    2017 年年度报告
50、 长期应付职工薪酬
□适用 √不适用
51、 专项应付款
□适用 √不适用
52、 预计负债
□适用 √不适用
53、 递延收益
递延收益情况
□适用 √不适用
涉及政府补助的项目：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
54、 其他非流动负债
□适用 √不适用
55、 股本
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
                                    本次变动增减（+、一）
                        发
             期初余额   行   送      公积金           其                      期末余额
                                                               小计
                        新   股      转股             他
                        股
股份   242,000,000.00             242,000,000.00           242,000,000.00   484,000,000.00
总数
其他说明：
无
56、 其他权益工具
(1) 期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
(2) 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：
□适用 √不适用
                                       126 / 167
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其他说明:
□适用 √不适用
57、 资本公积
√适用 □不适用
                                                                        单位：元 币种：人民币
    项目           期初余额                    本期增加      本期减少         期末余额
资本溢价（股本溢价） 328,504,481.83                            242,000,000.00    86,504,481.83
其他资本公积          53,539,820.06              68,197,761.50                  121,737,581.56
         合计             382,044,301.89         68,197,761.50 242,000,000.00                 208,242,063.39
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
无
58、 库存股
√适用 □不适用
                                                                                  单位：元 币种：人民币
      项目                期初余额              本期增加                  本期减少         期末余额
股权激励回购                                   25,381,683.86                              25,381,683.86
      合计                                     25,381,683.86                                   25,381,683.86
其他说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
无
59、 其他综合收益
√适用 □不适用
                                                                                   单位：元 币种：人民币
                                                           本期发生金额
                                            减：前期计入
                   期初                                                                  税后归属      期末
      项目                   本期所得税前   其他综合收     减：所得税费   税后归属于母
                   余额                                                                  于少数股      余额
                               发生额       益当期转入         用             公司
                                                                                           东
                                                损益
一、以后不能重分
类进损益的其他综
合收益
其中：重新计算设
定受益计划净负债
和净资产的变动
权益法下在被投资
单位不能重分类进
损益的其他综合收
益中享有的份额
二、以后将重分类             818,414.40                    204,603.60     613,810.80                613,810.80
进损益的其他综合
收益
其中：权益法下在             818,414.40                    204,603.60     613,810.80                613,810.80
被投资单位以后将
重分类进损益的其
他综合收益中享有
的份额
                                                  127 / 167
                                       2017 年年度报告
   可供出售金融资
产公允价值变动损
益
   持有至到期投资
重分类为可供出售
金融资产损益
   现金流量套期损
益的有效部分
   外币财务报表折
算差额
其他综合收益合计         818,414.40              204,603.60        613,810.80          613,810.80
其他说明，包括对现金流量套期损益的有效部分转为被套期项目初始确认金额调整：
无
60、 专项储备
□适用 √不适用
61、 盈余公积
√适用 □不适用
                                                                       单位：元 币种：人民币
      项目            期初余额          本期增加               本期减少          期末余额
法定盈余公积        73,132,481.78                                              73,132,481.78
任意盈余公积
储备基金
企业发展基金
其他
      合计          73,132,481.78                                                 73,132,481.78
盈余公积说明，包括本期增减变动情况、变动原因说明：
无
62、 一般风险准备金
项     目              期初余额         本期计提              本期减少             期末余额
一般风险准备金         25,123,586.12    931,694.99            —                   26,055,281.11
63、 未分配利润
√适用 □不适用
                                                                           单位：元 币种：人民币
              项目                              本期                               上期
调整前上期末未分配利润                          575,162,320.04                     439,065,229.93
调整期初未分配利润合计数（调增+，
调减－）
调整后期初未分配利润                             575,162,320.04                   439,065,229.93
加：本期归属于母公司所有者的净利                -308,722,141.22
润
减：提取法定盈余公积
                                          128 / 167
                                       2017 年年度报告
    提取任意盈余公积
    提取一般风险准备                                       931,694.99              4,978,612.51
    应付普通股股利                                      24,200,000.00             24,200,000.00
    转作股本的普通股股利
其他                                                                              -2,620,152.44
期末未分配利润                                     241,308,483.83                575,162,320.04
64、 营业收入和营业成本
√适用 □不适用
                                                                        单位：元 币种：人民币
                             本期发生额                                 上期发生额
       项目
                       收入              成本                     收入              成本
 主营业务          628,162,589.35    90,438,292.27            798,892,096.16    171,203,280.05
 其他业务            5,074,392.55      4,548,646.80            12,410,867.96      5,481,330.20
     合计          633,236,981.90    94,986,939.07            811,302,964.12    176,684,610.25
    (1)主营业务按业务类别划分
                               本期发生额                                 上期发生额
   项         目
                        收入                成本                  收入                  成本
类金融行业         628,162,589.35      90,438,292.27          707,402,465.27      90,137,193.72
水泥行业                        —                       —    91,489,630.89      81,066,086.33
   合         计   628,162,589.35      90,438,292.27          798,892,096.16     171,203,280.05
    （2）分类别主营业收入及营业成本明细情况
    ①营业收入和营业成本明细情况
                               本期发生额                                 上期发生额
  项       目
                        收入                成本                   收入                  成本
咨询收入            98,546,309.33                        —     87,450,156.59                    —
平台管理费收
                    11,214,108.91                        —     30,627,867.25                    —
入
其他                 9,785,177.96       4,548,646.80            12,410,867.96          5,481,330.20
水泥                             —                      —     33,952,185.55      26,960,926.29
熟料                             —                      —     57,537,445.34      54,105,160.04
  合       计      119,545,596.20       4,548,646.80           221,978,522.69      86,547,416.53
    ②利息收入及利息支出明细情况
                               本期发生额                                 上期发生额
  项       目
                        收入                成本                   收入                 成本
租赁业务           238,826,375.15      82,375,849.71          301,477,719.79       81,317,490.47
小额贷款业务       140,113,596.19           840,819.08        133,371,754.59           1,031,070.37
典当业务           100,847,001.94       5,005,555.77          107,984,392.53           4,072,891.02
                                            129 / 167
                                                2017 年年度报告
其他                           2,911,133.82                        —     5,246,395.49           737,230.50
  合       计             482,698,107.10        88,222,224.56           548,080,262.40       87,158,682.36
    ③担保收入
           项         目                         本期发生额                            上期发生额
担保业务                                                30,993,278.60                        41,244,179.03
        ④手续费及佣金收入及手续费及佣金支出
                                         本期发生额                                 上期发生额
   项      目
                                  收入              成本                    收入                成本
手续费及佣金                              —      2,216,067.71                         —     2,978,511.36
    （3）公司前五名客户的营业收入情况
                                                                         本期发生额
                客户名称                                                           占公司本期全部营业收入
                                                          营业收入
                                                                                         的比例(%)
 第一名                                                       19,588,990.53                          3.09
 第二名                                                       18,361,016.38                          2.90
 第三名                                                       12,623,101.48                          1.99
 第四名                                                           9,982,235.81                       1.58
 第五名                                                           9,968,313.01                       1.57
                 合       计                                  70,523,657.21                          11.14
    （续上表）
                                                                          上期发生额
                客户名称                                                           占公司本期全部营业收入
                                                          营业收入
                                                                                         的比例(%)
 第一名                                                           27,418,160.38                       3.38
 第二名                                                           23,535,771.54                       2.90
 第三名                                                           18,290,456.78                       2.25
 第四名                                                           14,304,415.09                       1.76
 第五名                                                           14,177,923.50                       1.75
                 合       计                                      97,726,727.29                      12.05
65、 提取担保业务准备金
           项        目                                本期发生额                       上期发生额
提取担保业务未到期责任准备金                                 -5,133,179.12                  -3,030,114.31
提取担保业务赔偿准备金                                       39,278,238.12                   2,635,189.74
                合        计                                 34,145,059.00                    -394,924.57
    提取担保业务准备金本期发生额较上期增长较大，主要系本期应收代偿款坏账准备计提
增加及德信担保资产组存在减值，减值优先冲减德信担保商誉，剩余减值部分计提应收代偿
款减值准备所致。
                                                      130 / 167
                                    2017 年年度报告
66、 税金及附加
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
             项目                   本期发生额                      上期发生额
消费税
营业税                                                                     5,007,802.89
城市维护建设税                               2,279,301.32                  2,386,908.98
教育费附加                                   1,647,884.75                  1,819,326.83
资源税
房产税
土地使用税
车船使用税
印花税
其他税种                                     1,662,410.68                    467,524.38
             合计                            5,589,596.75                  9,681,563.08
其他说明：
税金及附加本期发生额较上期下降 42.27%，主要系本期营改增所致。
67、 销售费用
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
            项目                        本期发生额                    上期发生额
包装费                                                                      1,074,285.42
折旧及摊销                                                                    677,172.47
工资及相关费用                                                                542,802.87
运输装卸费                                                                    633,593.72
水电费                                                                        541,485.56
机物料消耗                                                                    183,035.71
其他                                                                          266,269.65
              合计                                                         3,918,645.40
其他说明：
销售费用本期发生额较上期下降较大，主要系水泥资产业务上期出售所致。
68、 管理费用
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
                    项目                      本期发生额                上期发生额
工资及相关费用                                    80,732,679.36           55,470,610.68
中介机构费                                        12,814,607.93             4,459,630.18
服务费                                             7,253,937.39             1,971,001.57
会议及交通费                                       5,852,701.84             6,955,205.35
租赁费                                             3,601,065.60             3,423,501.28
                                       131 / 167
                               2017 年年度报告
折旧费及摊销                                    3,512,890.82             5,020,289.70
差旅费                                          3,472,809.08             3,197,956.20
业务招待费                                      1,953,307.47             2,432,841.18
机动车辆运营费                                    758,646.63             1,025,636.97
宣传推广费                                        634,651.72             1,863,742.12
水电费                                            313,406.02               716,597.54
税费                                                      —             4,996,690.62
环保费                                                    —               934,215.00
其他                                            7,982,075.99             6,730,523.75
合计                                          128,882,779.85            99,198,442.14
其他说明：
无
69、 财务费用
√适用 □不适用
                                                           单位：元 币种：人民币
                   项目                  本期发生额              上期发生额
利息净支出                                   76,798,251.83         108,450,772.57
银行手续费及其他                              7,122,976.97              97,857.43
合计                                           83,921,228.80           108,548,630.00
其他说明：
无
70、 资产减值损失
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
                项目              本期发生额                       上期发生额
一、坏账损失                          3,651,284.88                       10,890,409.66
二、存货跌价损失                                                            556,921.84
三、可供出售金融资产减值损失
四、持有至到期投资减值损失
五、长期股权投资减值损失
六、投资性房地产减值损失
七、固定资产减值损失
八、工程物资减值损失
九、在建工程减值损失
十、生产性生物资产减值损失
十一、油气资产减值损失
十二、无形资产减值损失
十三、商誉减值损失                   351,876,552.78
十四、其他
十五、发放贷款及垫款贷款减值          16,577,539.84                     37,653,422.94
十六、抵债资产减值                     8,599,117.06
              合计                   380,704,494.56                     49,100,754.44
                                  132 / 167
                                    2017 年年度报告
其他说明：
（1）本期核销发放贷款及垫款坏账准备 673,643.00 元，收回以前年度核销发放贷款及垫款坏账
准备 1,602,523.98 元。
（2）资产减值损失本期发生额较上期增长较大，主要系商誉减值所致。
71、 公允价值变动收益
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
  产生公允价值变动收益的来源            本期发生额                  上期发生额
以公允价值计量的且其变动计入当
                                                   -14,460.00               -12,780.00
期损益的金融资产
其中：衍生金融工具产生的公允价
值变动收益
以公允价值计量的且其变动计入当
期损益的金融负债
按公允价值计量的投资性房地产
                合计                               -14,460.00               -12,780.00
其他说明：
无
72、 投资收益
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
              项目                     本期发生额                   上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益               3,610,242.23                       73,591.97
处置长期股权投资产生的投资收益
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产在持有期间的投资
收益
处置以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产取得的投资收
益
持有至到期投资在持有期间的投资
收益
可供出售金融资产等取得的投资收
                                               544,120.00                   375,000.00
益
处置可供出售金融资产取得的投资
收益
丧失控制权后，剩余股权按公允价
值重新计量产生的利得
理财产品利息收入                              631,930.24                  1,418,882.76
其他                                            1,398.90
              合计                          4,787,691.37                  1,867,474.73
其他说明：
                                       133 / 167
                                         2017 年年度报告
无
73、 资产处置收益
               项目                        本期发生额                         上期发生额
       抵债资产处置利得                                 656,052.04                            —
       固定资产处置利得                                  -1,857.32                     453,104.91
       处置水泥资产利得                                        —                 88,789,630.58
               合计                                     654,194.72                89,242,735.49
资产处置收益本期发生额较上期发生额下降较大，主要系上期处置水泥资产收益较大所致。
74、 其他收益
项目                      本期发生额             上期发生额               与资产相关/与收益相关
政府补助                  3,377,587.61           —                       与收益相关
75、 营业外收入
营业外收入情况
√适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
                                                                            计入当期非经常性损益
    项目                本期发生额                  上期发生额
                                                                                  的金额
非流动资产处置利得
合计
其中：固定资产处置
利得
      无形资产处置
利得
债务重组利得
非货币性资产交换利
得
接受捐赠
政府补助                                                   4,237,979.23
其他                             741,643.22                2,853,227.74
    合计                     741,643.22                7,091,206.97
计入当期损益的政府补助
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
76、 营业外支出
√适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
                                            134 / 167
                                         2017 年年度报告
                                                                            计入当期非经常性损益
      项目                  本期发生额                  上期发生额
                                                                                  的金额
非流动资产处置损
失合计
其中：固定资产处置
损失
      无形资产处
置损失
债务重组损失
非货币性资产交换
损失
对外捐赠                         100,000.00                   21,000.00
罚款、滞纳金支出                 603,134.23                  201,664.52
其他                                                         508,450.37
    合计                     703,134.23                  731,114.89
其他说明：
无
77、 所得税费用
(1) 所得税费用表
√适用 □不适用
                                                                          单位：元 币种：人民币
            项目                            本期发生额                        上期发生额
当期所得税费用                                  105,999,889.61                    133,142,145.06
递延所得税费用                                  -12,960,479.94                      31,645,286.77
             合计                                 93,039,409.67                   164,787,431.83
(2) 会计利润与所得税费用调整过程：
√适用 □不适用
                                                                         单位：元 币种：人民币
                     项目                                            本期发生额
利润总额                                                                         -86,149,593.44
按法定/适用税率计算的所得税费用                                                  -21,537,398.36
子公司适用不同税率的影响
调整以前期间所得税的影响                                                             -489,379.99
非应税收入的影响                                                                  -19,998,635.76
不可抵扣的成本、费用和损失的影响                                                   85,333,953.98
使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损                                           -5,626,138.85
的影响
本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差                                           55,357,008.65
异或可抵扣亏损的影响
所得税费用                                                                         93,039,409.67
                                            135 / 167
                                   2017 年年度报告
其他说明：
√适用 □不适用
所得税费用本期发生额较上期下降较大，主要系本期应纳税所得额下降所致。
78、 其他综合收益
√适用 □不适用
详见附注
79、 现金流量表项目
(1).   收到的其他与经营活动有关的现金：
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
             项目                         本期发生额               上期发生额
往来款                                        29,361,552.68            82,516,112.87
房租收入                                        4,378,670.79             3,652,030.77
政府补助                                        3,377,587.61                20,000.00
保证金                                          1,246,502.83             4,646,047.33
抵债资产处置收入                                          —             5,663,746.18
其他                                            9,655,686.93             2,472,973.06
              合计                            48,020,000.84            98,970,910.21
收到的其他与经营活动有关的现金说明：
无
(2).   支付的其他与经营活动有关的现金：
√适用 □不适用
                                                               单位：元 币种：人民币
             项目                         本期发生额               上期发生额
往来款                                        86,353,080.67            20,995,998.54
押金及保证金                                  25,890,707.23              3,988,150.00
中介机构费                                      5,003,287.18             4,459,630.18
会议及交通费                                    5,852,701.84             6,955,205.35
租赁费                                          3,601,065.60             3,423,501.28
差旅费                                          3,472,809.08             3,197,956.20
诉讼费                                          2,064,018.80             2,893,663.64
业务招待费                                      1,953,307.47             2,432,841.18
服务费                                          7,253,937.39             1,971,001.57
机动车辆运营费                                    758,646.63             1,025,636.97
广告宣传费                                        634,651.72             1,863,742.12
水电费                                            313,406.02             1,258,083.10
担保代偿款                                                —           22,843,690.42
存出保证金                                                —             7,052,821.22
其他                                          11,826,381.49            14,026,752.78
             合计                            154,978,001.12            98,388,674.55
                                       136 / 167
                                   2017 年年度报告
支付的其他与经营活动有关的现金说明：
无
(3).   收到的其他与投资活动有关的现金
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种:人民币
               项目                        本期发生额                  上期发生额
往来款                                             961,844.03              18,987,369.71
利息收入                                                                       411,551.97
               合计                                  961,844.03            19,398,921.68
收到的其他与投资活动有关的现金说明：
无
(4).   支付的其他与投资活动有关的现金
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
               项目                        本期发生额                 上期发生额
往来款                                             596,786.60                 514,648.26
重大资产重组支付的中介机构费用                   7,811,320.75               3,945,400.00
              合计                               8,408,107.35               4,460,048.26
支付的其他与投资活动有关的现金说明：
无
(5).    收到的其他与筹资活动有关的现金
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
               项目                        本期发生额                 上期发生额
认购保证金                                                                 22,500,000.00
代偿款转让款                                                               13,189,517.72
               合计                                                        35,689,517.72
收到的其他与筹资活动有关的现金说明：
无
(6).    支付的其他与筹资活动有关的现金
√适用 □不适用
                                                                  单位：元 币种：人民币
               项目                        本期发生额                 上期发生额
贷款保证金                                       67,000,000.00
股份回购-股权激励                                25,381,683.86
             合计                                92,381,683.86
支付的其他与筹资活动有关的现金说明：
                                         137 / 167
                                   2017 年年度报告
无
80、 现金流量表补充资料
(1) 现金流量表补充资料
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
            补充资料                     本期金额                      上期金额
1．将净利润调节为经营活动现金流
量：
净利润                                     -179,189,003.11              297,235,333.85
加：资产减值准备                            380,704,494.56               49,100,754.44
提取担保业务准备金                           34,145,059.00                 -394,924.57
固定资产折旧、油气资产折耗、生产
                                                  6,441,570.26           19,941,978.06
性生物资产折旧
无形资产摊销                                      1,030,170.93            1,390,547.85
长期待摊费用摊销                                    324,673.38              544,825.77
处置固定资产、无形资产和其他长期
                                                   -654,194.72          -89,242,735.49
资产的损失（收益以“－”号填列）
固定资产报废损失（收益以“－”号
填列）
公允价值变动损失（收益以“－”号
                                                     14,460.00               12,780.00
填列）
财务费用（收益以“－”号填列）              116,100,004.64              108,450,772.57
投资损失（收益以“－”号填列）               -4,787,691.37               -1,867,474.73
递延所得税资产减少（增加以“－”
                                            -12,216,440.63               32,389,584.83
号填列）
递延所得税负债增加（减少以“－”
                                                   -744,039.31             -744,298.06
号填列）
存货的减少（增加以“－”号填列）                                          4,247,575.36
经营性应收项目的减少（增加以
                                            550,433,984.61           -1,019,313,922.09
“－”号填列）
经营性应付项目的增加（减少以
                                           -459,456,013.85              990,132,010.18
“－”号填列）
其他                                          7,811,320.75                3,945,400.00
经营活动产生的现金流量净额                  439,958,355.13              395,828,207.97
2．不涉及现金收支的重大投资和筹
资活动：
债务转为资本
一年内到期的可转换公司债券
融资租入固定资产
3．现金及现金等价物净变动情况：
现金的期末余额                              202,232,738.21              210,004,320.72
减：现金的期初余额                          210,004,320.72              274,188,920.50
加：现金等价物的期末余额                                                 21,800,381.50
减：现金等价物的期初余额                     21,800,381.50               37,338,851.84
现金及现金等价物净增加额                    -29,571,964.01              -79,723,070.12
                                      138 / 167
                                     2017 年年度报告
(2) 本期支付的取得子公司的现金净额
□适用 √不适用
(3) 本期收到的处置子公司的现金净额
□适用 √不适用
(4) 现金和现金等价物的构成
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
             项目                          期末余额                    期初余额
一、现金                                     202,232,738.21              210,004,320.72
其中：库存现金                                     46,775.16                  51,568.45
    可随时用于支付的银行存款                 201,742,763.53              209,798,551.68
    可随时用于支付的其他货币资                   443,199.52                  154,200.59
金
    可用于支付的存放中央银行款
项
    存放同业款项
    拆放同业款项
二、现金等价物                                                            21,800,381.50
其中：三个月内到期的债券投资
三个月内到期的理财产品投资                                                21,800,381.50
三、期末现金及现金等价物余额                   202,232,738.21           231,804,702.22
其中：母公司或集团内子公司使用
受限制的现金和现金等价物
其他说明：
√适用 □不适用
     期末现金及现金等价物中已扣除存出保证金 169,241,989.27 元，贷款保证金 68,100,000.00
元。期初现金及现金等价物中已扣除存出保证金 181,584,532.69 元、并购贷款保证金
1,100,000.00 元。
81、 所有者权益变动表项目注释
说明对上年期末余额进行调整的“其他”项目名称及调整金额等事项：
□适用 √不适用
82、 所有权或使用权受到限制的资产
√适用 □不适用
                                                                 单位：元 币种：人民币
             项目                       期末账面价值                   受限原因
货币资金                                      237,341,989.27 用于存出保证金、贷款保证金
应收票据
存货
固定资产
                                        139 / 167
                                   2017 年年度报告
无形资产
长期应收款                                 1,283,547,508.25 用于借款质押、资产证券化
长期股权投资                               1,613,159,525.16 用于借款质押
               合计                        3,134,049,022.68             /
其他说明：
无
83、 外币货币性项目
(1).     外币货币性项目：
□适用 √不适用
(2). 境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位
    币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。
□适用 √不适用
84、 套期
□适用 √不适用
85、 政府补助
1.     政府补助基本情况
□适用 √不适用
2.     政府补助退回情况
□适用 √不适用
其他说明
无
86、 其他
□适用 √不适用
八、合并范围的变更
1、 非同一控制下企业合并
□适用 √不适用
2、 同一控制下企业合并
□适用 √不适用
3、 反向购买
□适用 √不适用
                                      140 / 167
                                                            2017 年年度报告
4、 处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形
□适用 √不适用
5、 其他原因的合并范围变动
说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：
√适用 □不适用
本期新增孙公司：
 序号      孙公司全称                        孙公司简称     本期纳入合并范围原因
                                                            控股子公司德润租赁新设
 1         新力德润（天津）租赁有限公司      天津德润租赁
                                                            的全资子公司
6、 其他
□适用 √不适用
                                                               141 / 167
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九、在其他主体中的权益
1、 在子公司中的权益
(1).       企业集团的构成
√适用 □不适用
    子公司      主要经营                                                                        持股比例(%)                  取得
                                      注册地                             业务性质
    名称            地                                                                       直接         间接               方式
德润租赁        合肥市     安徽省合肥市政务区祁门路           融资租赁业务                    60.75              —   非同一控制下企业合
                           1777 号辉隆大厦                                                                            并
德信担保        合肥市     安徽省合肥市政务区祁门路辉         贷款担保                       100.00              —   非同一控制下企业合
                           隆大厦                                                                                     并
德众金融        合肥市     合肥市政务区祁门路安徽合作         互联网平台投资咨询与管理        67.50              —   非同一控制下企业合
                           经济大厦                                                                                   并
德善小贷        合肥市     安徽省合肥市蜀山区祁门路           发放小额贷款                    55.83              —   非同一控制下企业合
                           100 号安徽合作经济大厦七楼                                                                 并
德合典当        合肥市     安徽省合肥市蜀山区祁门路辉         动产质押典当业务；财产权利质    68.86              —   非同一控制下企业合
                           隆大厦                             押典当业务；房地产抵押典当业                            并
                                                              务
天津德润租赁    天津市     天津自贸试验区（东疆保税港         融资租赁业务                          —        60.75   新设
                           区）洛阳道 600 号海丰物流园 3
                           幢 2 单元-101（天津东疆商务秘
                           书服务有限公司托管第 129 号）
深圳德润租赁    深圳市     深圳市前海深港合作区前湾一         融资租赁业务                          —        21.26   非同一控制下企业合
                           路鲤鱼门街一号前海深港合作                                                                 并
                           区管理局综合办公楼 A 栋 201
                           室
广德小贷        广德县     安徽省宣城市广德县桃州镇景         发放小额贷款                          —        19.07   非同一控制下企业合
                           贤街 127 号                                                                                并
马鞍山小贷      马鞍山     安徽省马鞍山市当涂县姑孰镇         发放小额贷款                          —        19.54   非同一控制下企业合
                           青莲路 380、382 号                                                                         并
滁州小贷        滁州市     安徽省滁州市南谯中路 1958 号       发放小额贷款                          —        19.54   非同一控制下企业合
                                                                                                                      并
广德金服        广德       安徽省广德县桃州镇新城区金         金融信息服务                          —        13.34   设立
                           茂财富公馆 01 幢 2 单元 603 室
在子公司的持股比例不同于表决权比例的说明：
无
持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位、以及持有半数以上表决权但不控制被投资单位的依
据：
无
对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：
无
确定公司是代理人还是委托人的依据：
无
其他说明：
注 1：本公司持有子公司德润租赁 60.75%的股权，德润租赁持有天津德润租赁 100.00%的股权，
故本公司间接持有天津德润租赁 60.75%的股权。
注 2：德润租赁持有深圳德润租赁 35.00%的股权，为深圳德润租赁第一大股东，德润租赁与深圳
德润租赁第二大股东瑞美丰有限公司（持有深圳德润租赁 25.00%的股权）签订一致行动协议，德
润租赁对深圳德润租赁能够实现控制，因而将深圳德润纳入合并范围。本公司持有子公司德润租
赁 60.75%的股权，德润租赁持有深圳德润租赁 35.00%的股权，故本公司间接持有深圳德润租赁
21.26%的股权。
注 3：德善小贷持有广德小贷 34.15%的股权，为广德小贷第一大股东，德善小贷与广德小贷第二
大股东安徽辉隆农资集团股份有限公司（持有广德小贷 20%的股权）签订一致行动协议，德善小
                                                                142 / 167
                                                                  2017 年年度报告
           贷对广德小贷能够实现控制，因而将广德小贷纳入合并范围。本公司持有子公司德善小贷 55.83%
           的股权，德善小贷持有广德小贷 34.15%的股权，故本公司间接持有广德小贷 19.07%的股权。
           注 4：德善小贷持有马鞍山小贷 35.00%的股权，为马鞍山小贷第一大股东，德善小贷与马鞍山小
           贷第二大股东安徽辉隆农资集团股份有限公司（持有马鞍山小贷 20%的股权）签订一致行动协议，
           德善小贷对马鞍山小贷能够实现控制，因而将马鞍山小贷纳入合并范围。本公司持有子公司德善
           小贷 55.83%的股权，德善小贷持有马鞍山小贷 35.00%的股权，故本公司间接持有马鞍山小贷 19.54%
           的股权。
           注 5：德善小贷于 2014 年 5 月 31 日向滁州小贷增资，持有滁州小贷 35.00%的股权，为滁州小贷
           第一大股东，实质上控制滁州小贷的日常经营。本公司持有子公司德善小贷 55.83%的股权，德善
           小贷持有滁州小贷 35.00%的股权，故本公司间接持有滁州小贷 19.54%的股权。
           注 6：广德小贷持有广德金服 69.97%的股权，为广德金服第一大股东，广德小贷对广德金服能够
           实现控制，因而将广德金服纳入合并范围。本公司持有子公司德善小贷 55.83%的股权，德善小贷
           持有广德小贷 34.15%的股权，故本公司间接持有广德金服 13.34%的股权。
           (2).        重要的非全资子公司
           √适用 □不适用
                                                                                                      单位:元 币种:人民币
                                       少数股东持股            本期归属于少数股           本期向少数股东宣 期末少数股东权
             子公司名称
                                           比例                    东的损益                 告分派的股利       益余额
           德润租赁                                39.25%            76,551,883.53               24,531,250.00         668,558,042.77
           德善小贷                                44.17%            36,991,102.63               26,014,850.00         500,504,139.05
           德合典当                                31.14%            16,323,435.55                6,850,800.00         128,688,258.33
           德众金融                                32.50%              -333,283.59                  812,500.00           8,911,497.83
           子公司少数股东的持股比例不同于表决权比例的说明：
           □适用 √不适用
           其他说明：
           □适用 √不适用
           (3).        重要非全资子公司的主要财务信息
           √适用 □不适用
                                                                                                       单位:元 币种:人民币
                                         期末余额                                                        期初余额
子公司名                                                        非流                                                  非流
           流动资 非流动资 资产合                  流动负                  负债合      流动     非流动 资产合 流动负                      负债
  称                                                            动负                                                  动负
             产     产       计                      债                      计        资产       资产   计      债                       合计
                                                                  债                                                    债
德润租赁   342,848,8     3,081,651,5   3,424,500   1,242,488   912,225     2,154,713   818,07   2,723,96   3,542,04   1,596,241   769,5   2,365,
               16.75           31.34     ,348.09     ,296.54   ,138.86       ,435.40   7,923.   5,221.23   3,144.90     ,697.97   09,75   751,45
                                                                                           67                                      6.06     4.03
德善小贷   85,555,4     933,932,30     1,019,48    221,163,        —      221,163,    55,694   872,163,   927,857,   164,352,2   2,936   164,35
              01.90           2.54     7,704.44      575.16                  575.16    ,574.1     264.71     838.82       56.40     .25   5,192.
                                                                                            1
德合典当   68,273,6     614,235,54     682,509,    269,252,        —      269,252,    44,731   607,525,   652,257,   269,419,4           269,41
              89.63           2.75       232.38      140.76                  140.76    ,315.9     732.01     047.91       66.71           9,466.
                                                                                            0
德众金融   28,133,0     646,160.13     28,779,2    1,359,26        —      1,359,26    32,997   523,572.   33,520,8   2,575,393           2,575,
              97.35                       57.48        4.16                    4.16    ,302.9         20      75.17         .88           393.88
                                                                         143 / 167
                                                                      2017 年年度报告
                                    本期发生额                                                                      上期发生额
子公司名
                                            综合收益总        经营活动现                                                                     经营活动现金流
  称        营业收入          净利润                                              营业收入                 净利润           综合收益总额
                                                额              金流量                                                                             量
德润租赁   338,574,631.59   79,443,338.29     79,443,338.29     58,319,009.30   376,715,957.69        190,759,928.18        190,759,928.18      303,409,397.24
德善小贷   140,113,596.19   32,269,130.48     32,269,130.48     49,875,958.07   135,062,757.84            49,206,559.13      49,206,559.13        6,035,205.15
德合典当   101,542,723.70   36,096,074.88     36,096,074.88   122,100,598.93    111,276,479.68            58,850,227.29      58,850,227.29       41,528,865.31
德众金融    13,274,148.42    -692,204.38        -692,204.38     1,155,391.40     30,821,252.72            12,091,644.07      12,091,644.07      -24,051,186.63
             其他说明：
             无
             (4).      使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制：
             □适用 √不适用
             (5).      向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持：
             □适用 √不适用
             其他说明：
             □适用 √不适用
             2、 在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易
             □适用 √不适用
             3、 在合营企业或联营企业中的权益
             √适用 □不适用
             (1). 重要的合营企业或联营企业
             √适用 □不适用
                                                                                                                    单位:元 币种:人民币
                                                                                                 持股比例(%)               对合营企业或联营企
             合营企业或联
                                 主要经营地            注册地             业务性质                                         业投资的会计处理方
               营企业名称
                                                                                             直接              间接                法
             安徽泽生健康     合肥市               合肥市祁门路        医院、康复中                 —              3.04   权益法   注 1*
             产业投资管理                          1777 号辉隆大       心、老年养护院
             有限公司                              厦9楼               投资管理
             安徽省中安金     合肥市               安徽省合肥市        资产管理等业                 10%               —   权益法   *注 2
             融资产管理股                          经济技术开发        务
             份有限公司                            区翠微路 6 号
                                                   海恒大厦 601#
             在合营企业或联营企业的持股比例不同于表决权比例的说明：
             无
             持有 20%以下表决权但具有重大影响，或者持有 20%或以上表决权但不具有重大影响的依据：
                 注 1*：根据安徽泽生健康产业投资管理有限公司章程规定，董事会设有 5 个董事席位，德润
             租赁占有一席，能够对安徽泽生健康产业投资管理有限公司生产经营产生重大影响，故按照权益
             法核算。由于德润租赁持有安徽泽生健康产业投资管理有限公司 5%股份，本公司间持有 3.04%股
             份。
                                                                           144 / 167
                                        2017 年年度报告
    注 2*：根据安徽省中安金融资产管理股份有限公司章程规定，董事会设有 3 个董事席位，新
力金融占有一席，能够对安徽省中安金融资产管理股份有限公司生产经营产生重大影响，故按照
权益法核算。
(2). 重要合营企业的主要财务信息
□适用 √不适用
(3). 重要联营企业的主要财务信息
√适用 □不适用
                                                                           单位：元 币种：人民币
                              期末余额/ 本期发生额                       期初余额/ 上期发生额
                       安徽省中安金融资产管理   安徽省中安金融资产   安徽泽生健康产业投   安徽泽生健康产业
                           股份有限公司         管理股份有限公司       资管理有限公司     投资管理有限公司
流动资产               3,006,438,305.51                               40,381,876.97
非流动资产             1,063,556,592.05                               65,828,876.53
资产合计               4,069,994,897.56                              106,210,753.50
流动负债                  19,994,259.98                                  510,157.86
非流动负债                 2,046,036.00                                5,700,000.00
负债合计                  22,040,295.98                                6,210,157.86
少数股东权益
归属于母公司股东权益   4,047,954,601.58                              100,000,595.64
按持股比例计算的净资     404,795,460.16                                5,000,029.78
产份额
调整事项
--商誉
--内部交易未实现利润
--其他
对联营企业权益投资的
账面价值
存在公开报价的联营企
业权益投资的公允价值
营业收入                                        48,802,088.94
净利润                                          58,578,622.39                             1,095,594.52
终止经营的净利润
其他综合收益                                     6,138,108.00
综合收益总额                                    64,716,730.39                             1,095,594.52
本年度收到的来自联营
企业的股利
其他说明
无
                                            145 / 167
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(4). 不重要的合营企业和联营企业的汇总财务信息
□适用 √不适用
(5). 合营企业或联营企业向本公司转移资金的能力存在重大限制的说明：
□适用 √不适用
(6). 合营企业或联营企业发生的超额亏损
□适用 √不适用
(7). 与合营企业投资相关的未确认承诺
□适用 √不适用
(8). 与合营企业或联营企业投资相关的或有负债
□适用 √不适用
4、 重要的共同经营
□适用 √不适用
5、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明：
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
十、与金融工具相关的风险
√适用 □不适用
    本公司的主要金融工具包括借款、应收款项、应付款项等，各项金融工具的详细情况说明见
本附注五。与这些金融工具有关的风险，以及本公司为降低这些风险所采取的风险管理政策如下
所述。本公司与金融工具相关的各类风险的管理目标和政策的制定由本公司管理层负责，经营管
理层通过职能部门负责日常的风险管理。公司从事风险管理的总体目标是在风险与收益之间取得
适当平衡，将风险对本公司经营业绩的负面影响降低到最低水平，使股东及其他权益投资者的利
益最大化。基于此风险管理目标，公司风险管理的基本策略是分析和确定本公司所面临的各种风
险，建立适当的风险承受底线并及时可靠地对各种风险进行动态监控，从而将风险控制在限定的
范围之内。
    1．市场风险
    利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本
公司面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，
固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。
    2．信用风险
    信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司
信用风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等。
    本公司除现金以外的货币资金主要存放于信用良好的金融机构，本公司认为其不存在重大的
信用风险，预期不会因为对方违约而给本公司造成损失。
                                        146 / 167
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    为监控本公司其他方面产生的信用风险，公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用
风险进行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出
规范，实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面。首先，公司
严格按照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控
部门对项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审
会评议。对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进
行动态管理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地
察看、拍照取证等不同方式定期或不定期进行贷方回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告
逐级提交，确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险。对于信用记录不良的客户，本公司会
采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，因此，本公司管理层认为所承担的信用风险已
经大为降低。
    3．流动性风险
    流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺
的风险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控
短期和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时
获得主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。
十一、 公允价值的披露
1、 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
□适用 √不适用
2、 持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据
□适用 √不适用
3、 持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
□适用 √不适用
4、 持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
□适用 √不适用
5、 持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感
    性分析
□适用 √不适用
6、 持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政
    策
□适用 √不适用
7、 本期内发生的估值技术变更及变更原因
□适用 √不适用
8、 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况
□适用 √不适用
9、 其他
□适用 √不适用
                                         147 / 167
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十二、 关联方及关联交易
1、 本企业的母公司情况
√适用 □不适用
                                                                单位：万元 币种：人民币
                                                          母公司对本企
                                                                          母公司对本企业
母公司名称     注册地      业务性质          注册资本     业的持股比例
                                                                        的表决权比例(%)
                                                              (%)
安徽新力投   安徽省合     股权投资及        16,984 万元           22.95             22.95
资集团有限   肥市         管理等
公司
本企业的母公司情况的说明
无
本企业最终控制方是：安徽省供销合作社联合社：持股安徽省供销商业总公司 100.00%股权；安
徽省供销商业总公司持股安徽新力投资集团有限公司 100.00%股权，本公司最终控制方为安徽省
供销合作社联合社。
其他说明
无
2、 本企业的子公司情况
本企业子公司的情况详见附注七
□适用 √不适用
3、 本企业合营和联营企业情况
本企业重要的合营或联营企业详见附注七
□适用 √不适用
本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企业
情况如下
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
4、 其他关联方情况
√适用 □不适用
             其他关联方名称                           其他关联方与本企业关系
安徽省供销商业总公司                        其他
安徽海螺水泥股份有限公司                    参股股东
安徽德森基金管理有限公司                    母公司的全资子公司
安徽德明资产管理有限公司                    母公司的全资子公司
安徽辉隆农资集团股份有限公司                其他
安徽德嘉置业有限公司                        其他
安徽省天诚商贸有限公司                      其他
安徽和合生态农业股份有限公司                其他
安徽茶叶进出口有限公司                      其他
安徽大业茗丰茶叶有限公司                    其他
安徽省棉麻有限责任公司                      其他
合肥博路商贸有限公司                        其他
安徽省瑞隆印务有限公司                      其他
安徽省瑞隆印务有限公司                      其他
安徽泽生健康产业投资管理有限公司            其他
                                          148 / 167
                                   2017 年年度报告
安徽润凯标签印刷有限公司                  其他
合肥市钰琢商贸有限公司                    其他
上海呈厚电子有限公司                      其他
安徽财贸职业学院                          其他
安徽卓嘉投资管理有限公司                  其他
安徽芜湖海螺建筑安装工程有限责任公司      股东的子公司
安徽长丰海螺水泥有限公司                  股东的子公司
亳州海螺水泥有限责任公司                  股东的子公司
六安海螺水泥有限责任公司                  股东的子公司
安徽海螺暹罗耐火材料有限公司              股东的子公司
芜湖海螺塑料制品有限公司                  股东的子公司
巢湖海螺水泥有限责任公司                  股东的子公司
安徽海螺物资贸易有限责任公司              股东的子公司
淮南海螺水泥有限责任公司                  股东的子公司
安徽朱家桥水泥有限公司                    股东的子公司
徐立新                                    其他
荣学堂                                    其他
桂晓斌                                    其他
孟庆立                                    其他
钟钢                                      其他
吴昊                                      关联人（与公司同一董事长）
许圣明                                    关联人（与公司同一董事长）
黄继立                                    其他
黄攸立                                    其他
刘平                                      其他
钱元文                                    其他
董飞                                      关联人（与公司同一董事长）
张悦                                      关联人（与公司同一董事长）
孙福来                                    关联人（与公司同一董事长）
刘洋                                      关联人（与公司同一董事长）
洪志诚                                    关联人（与公司同一董事长）
钱诚                                      其他
其他说明
无
5、 关联交易情况
(1). 购销商品、提供和接受劳务的关联交易
采购商品/接受劳务情况表
√适用 □不适用
                                                                单位：元 币种：人民币
                关联方                   关联交易内容   本期发生额      上期发生额
安徽海螺暹罗耐火材料有限公司           耐火材料                           1,498,856.61
安徽朱家桥水泥有限公司                 矿粉                                 149,217.40
安徽海螺物资贸易有限责任公司           润滑油                               145,546.09
芜湖海螺塑料制品有限公司               劳保用品                                 282.05
安徽芜湖海螺建筑安装工程有限责任公司   维修费                               168,000.00
安徽德森资产管理有限公司               服务费                               700,000.00
                                        149 / 167
                                     2017 年年度报告
出售商品/提供劳务情况表
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
                关联方                  关联交易内容       本期发生额    上期发生额
安徽长丰海螺水泥有限公司              熟料                                   2,220,007.62
六安海螺水泥有限责任公司              熟料                                      43,971.45
安徽朱家桥水泥有限公司                水泥                                   1,574,452.56
亳州海螺水泥有限责任公司              熟料                                             —
安徽巢海水泥有限公司                  熟料                                      46,082.74
淮南海螺水泥有限责任公司              熟料                                   1,639,844.44
购销商品、提供和接受劳务的关联交易说明
√适用 □不适用
定价政策：采用市场统一价格
(2). 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况
本公司受托管理/承包情况表：
□适用 √不适用
关联托管/承包情况说明
□适用 √不适用
本公司委托管理/出包情况表：
□适用 √不适用
关联管理/出包情况说明
□适用 √不适用
(3). 关联租赁情况
本公司作为出租方：
□适用 √不适用
本公司作为承租方：
√适用 □不适用
                                                                     单位：元 币种：人民币
          出租方名称             租赁资产种类        本期确认的租赁费    上期确认的租赁费
安徽辉隆农资集团股份有限公司   房屋                          310,400.00
安徽省供销商业总公司           房屋                          701,894.61
安徽和合生态农业股份有限公司   房屋                           81,066.67
安徽辉隆农资集团股份有限公司   房屋                          440,030.18
安徽辉隆农资集团股份有限公司   房屋                          380,386.11
安徽辉隆农资集团股份有限公司   房屋                          228,286.80
安徽茶叶进出口有限公司         房屋                          184,512.38
安徽辉隆农资集团股份有限公司   房屋                          400,513.20
关联租赁情况说明
□适用 √不适用
(4). 关联担保情况
本公司作为担保方
□适用 √不适用
本公司作为被担保方
□适用 √不适用
关联担保情况说明
                                         150 / 167
                                    2017 年年度报告
√适用 □不适用
借款关联担保详见详见附注七、20.短期借款以及附注五、47.长期借款。
(5). 关联方资金拆借
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
          关联方                  拆借金额             起始日          到期日     说明
拆入
安徽新力投资集团有限公司         10,000,000.00        2016-12-31     2017-1-3   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,000,000.00        2016-12-31     2017-1-9   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         40,000,000.00        2016-12-31    2017-1-11   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         38,000,000.00        2016-12-31    2017-1-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,000,000.00        2016-12-31    2017-1-23   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         31,000,000.00        2016-12-31    2017-1-25   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         15,000,000.00        2016-12-31    2017-2-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司        113,000,000.00        2016-12-31    2017-2-21   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          6,288,945.54        2016-12-31    2017-2-24   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         10,500,000.00         2017-1-9     2017-2-24   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         20,000,000.00         2017-1-11    2017-2-24   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         10,268,996.01         2017-1-16    2017-2-24   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         15,000,000.00         2017-1-16     2017-3-3   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,731,003.99         2017-1-16     2017-3-7   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         28,268,996.01         2017-1-23     2017-3-7   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         22,731,003.99         2017-1-23    2017-3-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          7,268,996.01         2017-3-7     2017-3-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         22,000,000.00         2017-3-7     2017-3-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,864,620.87         2017-3-7     2017-3-16   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,000,000.00         2017-3-8     2017-3-16   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,500,000.00         2017-3-9     2017-3-16   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         10,635,379.13         2017-3-15    2017-3-16   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         10,587,967.20         2017-3-15    2017-3-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,000,000.00         2017-3-15     2017-4-6   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          8,776,653.67         2017-3-15    2017-4-13   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         40,000,000.00         2017-3-30    2017-4-13   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         21,223,346.33         2017-4-11    2017-4-13   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         21,000,000.00         2017-4-11    2017-6-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,000,000.00         2017-4-11    2017-6-22   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,000,000.00         2017-4-11    2017-6-29   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          1,000,000.00         2017-4-11    2017-6-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司            800,000.00         2017-4-11    2017-6-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          1,000,000.00         2017-4-11     2017-7-3   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,000,000.00         2017-4-11     2017-7-4   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          1,000,000.00         2017-4-11    2017-7-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司            600,000.00         2017-4-11    2017-7-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         60,000,000.00         2017-4-11    2017-7-26   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         20,000,000.00         2017-4-11    2017-7-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,376,653.67         2017-4-11     2017-8-1   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          2,623,346.33         2017-5-23     2017-8-1   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          7,000,000.00         2017-5-23     2017-8-2   新力金融
                                       151 / 167
                             2017 年年度报告
安徽新力投资集团有限公司    2,000,000.00        2017-5-23     2017-8-9   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      600,000.00        2017-5-23    2017-8-11   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    1,000,000.00        2017-5-23    2017-8-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    1,000,000.00        2017-5-23    2017-8-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    4,000,000.00        2017-5-23    2017-8-17   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    1,000,000.00        2017-5-23    2017-8-21   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   20,000,000.00        2017-5-23     2017-9-4   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   20,000,000.00        2017-5-23    2017-9-12   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   10,000,000.00        2017-5-23    2017-9-14   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      776,653.67        2017-5-23    2017-9-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    4,223,346.33        2017-5-31    2017-9-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    3,276,653.67        2017-5-31    2017-9-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   15,000,000.00        2017-6-1     2017-9-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    1,723,346.33        2017-6-20    2017-9-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    3,000,000.00        2017-6-20    2017-9-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    5,200,000.00        2017-6-20    2017-9-21   新力金融
安徽新力投资集团有限公司       76,653.67        2017-6-20    2017-9-22   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      523,346.33        2017-7-17    2017-9-22   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    1,300,000.00        2017-7-17    2017-9-25   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      300,000.00        2017-7-17    2017-9-27   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      100,000.00        2017-7-17    2017-9-28   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    2,000,000.00        2017-7-17    2017-9-29   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      776,653.67        2017-7-17    2017-9-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    2,000,000.00        2017-7-18    2017-9-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      823,346.33        2017-7-19    2017-9-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      176,653.67        2017-7-19   2017-10-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司      523,346.33        2017-7-20   2017-10-10   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   25,000,000.00        2017-7-20   2017-10-11   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   44,476,653.67        2017-7-20   2017-10-11   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   20,000,000.00        2017-7-21   2017-10-12   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   30,000,000.00        2017-7-21   2017-10-18   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   20,000,000.00        2017-7-21   2017-10-23   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   20,000,000.00        2017-7-21   2017-10-25   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   30,000,000.00        2017-7-21   2017-10-26   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   35,000,000.00        2017-7-21   2017-10-27   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    6,000,000.00        2017-7-21   2017-11-15   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   72,471,653.67        2017-7-21   2017-11-27   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   27,528,346.33        2017-7-24   2017-11-27   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   15,000,000.00        2017-7-24   2017-11-29   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    5,000,000.00        2017-7-24   2017-11-30   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    6,000,000.00        2017-7-24    2017-12-4   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   26,471,653.67        2017-7-24   2017-12-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    3,500,000.00        2017-7-27   2017-12-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   30,000,000.00        2017-9-1    2017-12-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   23,000,000.00        2017-9-7    2017-12-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   12,028,346.33       2017-10-13   2017-12-19   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   17,971,653.67       2017-10-13   2017-12-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司    2,000,000.00       2017-10-27   2017-12-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司   60,000,000.00       2017-10-31   2017-12-20   新力金融
                                152 / 167
                                     2017 年年度报告
安徽新力投资集团有限公司          5,028,346.33          2017-11-2      2017-12-20   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          3,000,000.00          2017-11-2      2017-12-21   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         10,000,000.00          2017-11-2      2017-12-22   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          7,000,000.00          2017-11-2      2017-12-29   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          9,971,653.67          2017-11-2      2017-12-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          5,000,000.00          2017-11-7      2017-12-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司         30,000,000.00         2017-11-28      2017-12-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司        100,000,000.00          2017-12-1      2017-12-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司        200,000,000.00         2017-12-22      2017-12-31   新力金融
安徽新力投资集团有限公司          7,000,000.00         2017-12-29      2017-12-31   新力金融
安徽省供销商业总公司             40,000,000.00          2017-7-21       2017-8-21   新力金融
安徽省供销商业总公司             30,000,000.00          2017-8-21        2017-9-1   新力金融
拆出
说明：资金拆借采用先进先出法。
②拆出资金：
本期没有发生向关联方拆出资金。
（1）向关联方支付资金占用费
            关联方                    本期数                        定价方式及决策程序
安徽新力投资集团有限公司          15,463,151.63                       协议利率 5.38%
安徽省供销商业总公司                348,888.89                        协议利率 8.15%
（2）收取的资金占用费
本期没有发生向关联方拆出资金，无资金占用费。
(6). 关联方资产转让、债务重组情况
√适用 □不适用
                                                                   单位：元 币种：人民币
             关联方                   关联交易内容         本期发生额       上期发生额
荣学堂                              出售车辆                                   140,000.00
安徽德明资产资产管理有限公司        应收债权               7,193,355.00    385,490,404.83
安徽德明资产资产管理有限公司        抵债资产                                25,869,439.00
(7). 关键管理人员报酬
√适用 □不适用
                                                                 单位：万元 币种：人民币
            项目                           本期发生额                    上期发生额
关键管理人员报酬                                           462.92                  232.79
(8). 其他关联交易
√适用 □不适用
委托贷款
    安徽新力金融股份有限公司委托上海浦东发展银行股份有限公司合肥分行贷款给德合典当
100,000,000.00 元，截止 2017 年 12 月 31 日，委托借款已结清。
关联受托支付
                                        153 / 167
                                     2017 年年度报告
    公司部分高管及其亲属因租赁车辆业务未实现，因此委托德润租赁将其汇入德润租赁的资金
支付给他人，接受公司高管及其亲属委托，将其汇入本公司的资金支付给他人，报告期内受托支
付明细如下：
姓名                                  本期发生额                  上期发生额
荣学堂                                500,000.00                      —
孟庆立                                500,000.00                      —
孙福来                                300,000.00                      —
徐立新                                400,000.00                      —
桂晓斌                                400,000.00                      —
钱诚                                  400,000.00                      —
钱元文                                500,000.00                      —
洪志诚                                300,000.00                      —
许圣明                                300,000.00                      —
合计                                3,600,000.00                      —
6、 关联方应收应付款项
(1). 应收项目
√适用 □不适用
                                                                 单位:元 币种:人民币
                                        期末余额                   期初余额
  项目名称          关联方
                                  账面余额    坏账准备       账面余额      坏账准备
               巢湖海螺水泥有   4,634,427.49    463,442.75 55,693,340.00
其他应收款
               限责任公司
               安徽德明资产管   1,040,799.75                     193,579.00
其他应收款
               理有限公司
               安徽省供销商业     131,778.00                       31,775.94
其他应收款
               总公司
(2). 应付项目
√适用 □不适用
                                                                       单位:元 币种:人民币
  项目名称                 关联方                   期末账面余额           期初账面余额
其他应付款   安徽新力投资集团有限公司                 385,042,974.13          279,839,172.82
其他应付款   安徽省供销商业总公司                         300,000.00            1,384,214.45
其他应付款   安徽泽生健康产业投资管理有限公司             895,000.00              895,000.00
其他应付款   巢湖海螺水泥有限责任公司                             —           17,073,151.23
其他应付款   安徽德明资产管理有限公司                   6,751,342.40           22,796,718.99
其他应付款   安徽财贸职业学院                              20,000.00               20,000.00
其他应付款   安徽茶叶进出口有限公司                       193,738.00                      —
其他应付款   钱元文                                        45,400.00               45,800.00
其他应付款   孟庆立                                       207,513.77              207,513.77
其他应付款   徐立新                                        37,600.00               39,600.00
其他应付款   荣学堂                                        35,600.00               36,000.00
其他应付款   钟钢                                           2,000.00                2,000.00
其他应付款   孙福来                                       594,251.51              540,611.07
应付股利     安徽茶叶进出口有限公司                       525,000.00                      —
                                        154 / 167
                                     2017 年年度报告
7、 关联方承诺
□适用 √不适用
8、 其他
□适用 √不适用
十三、 股份支付
1、 股份支付总体情况
□适用 √不适用
2、 以权益结算的股份支付情况
□适用 √不适用
3、 以现金结算的股份支付情况
□适用 √不适用
4、 股份支付的修改、终止情况
□适用 √不适用
5、 其他
√适用 □不适用
    本公司于 2017 年 9 月 1 日召开第七届董事会第七次会议、2017 年 9 月 18 日召开 2017
年第四次临时股东大会审议通过《以集中竞价交易方式回购股份预案》等议案，决定用自有资金
回购公司部分社会公众股份用于公司股权激励计划。截至 2017 年 12 月 31 日止，公司已回购股份
数量为 2,000,000.00 股，约占公司股份总数的 0.41%。
十四、 政府补助
十五、 计入当期损益的政府补助明细表
    补助项目               种类          本期计入损益的金额    本期计入损益的列报项目
纳税奖励款               财政拨款              1,789,761.60          其他收益
金融机构扶持资金         财政拨款                677,488.01          其他收益
金融机构奖励款           财政拨款                593,000.00          其他收益
其他零星                 财政拨款                317,338.00          其他收益
      合计                 —                  3,377,587.61              —
十六、 承诺及或有事项
1、 重要承诺事项
□适用 √不适用
                                        155 / 167
                                         2017 年年度报告
2、 或有事项
(1). 资产负债表日存在的重要或有事项
√适用 □不适用
     1．德润租赁涉及诉讼情况
     截至 2017 年 12 月 31 日止，德润租赁作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计
14 起，为融资租赁合同纠纷案件，德润租赁为原告。14 起案件标的账面本金余额为 164,937,197.71
元，已计提减值 4,327,780.59 元，其中 7 起德润租赁判决胜诉或调解但未执行完毕，案件标的账
面本金为 21,469,153.23 元，已计提减值 2,832,542.57 元；7 起正在诉讼过程中，案件标的金额
账面值为 143,468,044.483 元，已计提减值 1,495,238.02 元；其中正在诉讼过程中的案件具体情
况如下：
单位名称                              本金余额              已计提减值准备    目前进展情况
泰通（泰州）工业有限公司              37,499,999.99         366,666.67        已判决胜诉
颍上县伟业路桥建设有限公司            444,444.44            294,444.44        已立案，未判决
安徽省舒城三乐童车有限责任公司        3,700,000.05          37,000.00         已胜诉、执行中
芜湖市建鑫汽车零部件有限责任公司      1,213,539.05          6,935.39          已胜诉，执行中
安徽驼马蓄电池有限公司                5,004,000.00          20,040.00         已开庭、调解中
池州市大恒生化有限公司                12,272,727.28         36,818.18         查封资产、起诉中
香港亿阳实业有限公司                  83,333,333.67         733,333.34        查封资产、起诉中
合 计                                 143,468,044.48        1,495,238.02      —
    2．德善小贷涉及诉讼情况
    截至 2017 年 12 月 31 日止，德善小贷作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计
188 起，为贷款合同纠纷案件，德善小贷均为原告。188 起案件标的账面贷款本金余额为
196,008,946.14 元，已计提减值 55,581,912.84 元，其中 171 起为德善小贷判决胜诉或调解但未
执行完毕，案件标的金额账面值为 161,125,217.05 元，已计提减值 49,938,238.26 元；17 起正
在诉讼过程中，案件标的金额账面值为 34,883,729.09 元，已计提减值 5,643,674.58 元。其中正
在诉讼过程中的案件具体情况如下：
单位名称                      本金余额             已计提减值准备        目前进展情况
荣山茶厂                       9,500,000.00          2,590,000.00        已立案未开庭
李前进                        4,000,000.00         1,000,000.00          已开庭未判决
张维忠                        3,000,000.00         60,000.00             已开庭未判决
安徽妍霞电气科技有限公司       2,579,710.00          51,594.20           已开庭未判决
安徽妍霞电气科技有限公司      2,000,000.00         40,000.00             已开庭未判决
合肥盈燕商贸有限公司          1,400,000.00         28,000.00             已立案未开庭
安徽红棉坊贸易有限公司        8,000,000.00         160,000.00            已立案未开庭
其他明细（单项 100 万以下）    4,404,019.09          1,714,080.38        诉讼中
合 计                          34,883,729.09         5,643,674.58        —
    3．德合典当涉及诉讼情况
    截至 2017 年 12 月 31 日止，德合典当作为原告起诉的尚未执行完毕的合同纠纷诉讼或仲裁案
共计 13 起，其中 12 起为典当合同纠纷案件，1 起为房屋买卖纠纷，德合典当均为原告。
                                             156 / 167
                                     2017 年年度报告
     12 起典当案件标的期末余额为 80,095,570.45 元，已计提减值 10,022,572.28 元；1 起房屋
买卖纠纷案件标的金额为 2,570,000.00 元，已计提减值 257,000.00 元。
     4．德信担保涉及诉讼情况
     截至 2017 年 12 月 31 日止，德信担保作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计
15 起，为担保合同纠纷案件，德信担保均为原告。15 起案件标的应收代偿款余额为 79,572,852.16
元，已计提减值 18,326,645.33 元，其中 9 起德信担保已通过判决胜诉或调解但未执行完毕，案
件标的应收代偿款余额为 38,911,966.67 元，已计提减值 14,164,246.24 元；6 起正在诉讼过程
中，案件标的应收代偿款余额为 40,660,885.49 元，已计提减值 4,162,399.09 元。其中正在诉讼
过程中的案件具体情况如下：
单位名称           担保金额           代偿余额            减值准备        目前进展情况
安徽广景汽车销售                                                          已开庭，待判
                   6,000,000.00       4,406,502.05        —
服务有限公司                                                              决
安徽泰科信息科技
                                                                          已立案，待开
有                 8,000,000.00       8,143,927.77        —
                                                                          庭
限公司
安徽省巢湖瑞安棉                                                          已开庭，待判
                   15,000,000.00      15,982,700.00       4,162,399.09
业有限公司                                                                决
合肥市博依棉业有                                                          已开庭，待判
                   5,000,000.00       5,114,721.33        —
限公司                                                                    决
安徽妍霞电气科技                                                          已立案，待开
                   2,000,000.00       1,830,504.20        —
有限公司                                                                  庭
合肥市浩鼎利商贸                                                          已立案，待开
                   5,000,000.00       5,182,530.14        —
有限公司                                                                  庭
合 计              41,000,000.00      40,660,885.49       4,162,399.09    —
截至 2017 年 12 月 31 日止，除上述事项外，本公司无需要披露的其他重大或有事项。
(2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明：
□适用 √不适用
3、 其他
□适用 √不适用
十七、 资产负债表日后事项
1、 重要的非调整事项
□适用 √不适用
2、 利润分配情况
□适用 √不适用
3、 销售退回
□适用 √不适用
4、 其他资产负债表日后事项说明
√适用 □不适用
1．期后大股东股票增持
    2018 年 1 月，安徽新力投资集团有限公司从二级市场增持公司股票 1,815,700.00 股，增持
后安徽新力投资集团有限公司持有本公司股票 112,879,607.00 股，占公司总股本的 23.32%。
2.股份回购
                                        157 / 167
                                      2017 年年度报告
    2017 年 12 月 31 日至 2018 年 4 月 11 日，公司通过二级市场回购股份数量为 13,950,000.00
股，约占股份总数的 2.88%。
3．融资租赁业务期后变化的重大不确定性
    本年度，本公司子公司德润租赁和天津德润租赁向通化化工股份有限公司、阿贝尔化学（江
苏）有限公司发放融资租赁款 30,000 万元，上述债权由本公司原拟重组的交易对手方之一北京海
淀科技发展有限公司提供连带责任保证。2018 年 3 月 26 日，根据本公司第七届董事会第十七次
会议决议，同意终止重大资产重组，作为终止重组的后续事项，上述租赁业务存在终止租赁协议
的可能性。本公司针对该笔租赁业务，正在与交易对方协商后续处理方案，截止 2018 年 4 月 11
日，公司尚未与通化化工股份有限公司、阿贝尔化学（江苏）有限公司、北京海淀科技发展有限
公司等签署终止协议或其他补充协议。
截至 2018 年 4 月 11 日止，本公司无需要披露的其他资产负债表日后事项。
十八、 其他重要事项
1、 前期会计差错更正
(1). 追溯重述法
□适用 √不适用
(2). 未来适用法
□适用 √不适用
2、 债务重组
□适用 √不适用
3、 资产置换
(1).   非货币性资产交换
□适用 √不适用
(2).   其他资产置换
□适用 √不适用
4、 年金计划
□适用 √不适用
5、 终止经营
□适用 √不适用
6、 分部信息
(1).   报告分部的确定依据与会计政策：
√适用 □不适用
本公司以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定
报告分部。
经营分部，是指本公司内同时满足下列条件的组成部分：（1）该组成部分能够在日常活动中产生
收入、发生费用；（2）本公司管理层能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、
评价其业绩；（3）本公司能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。
本公司报告分部包括：
                                         158 / 167
                                                                        2017 年年度报告
                   ① 安徽新力金融股份有限公司母公司
                   ② 安徽德润融资租赁股份有限公司
               ③合肥德善小额贷款股份有限公司
               ④安徽德信融资担保有限公司
               ⑤安徽德合典当有限公司
               ⑥安徽德众金融信息服务有限公司
               本公司经营分部的会计政策与本公司主要会计政策相同。
               (2).       报告分部的财务信息
               √适用 □不适用
                                                                                                                  单位：元 币种：人民币
项目       母公司            德润租赁           德善小贷          德信担保         德合典当        德众金融         分部间抵销            合计
营业                                                                             101,542,723.70   13,274,148.42     11,910,562.88     633,236,981.90
                            338,574,631.59     140,113,596.19    51,642,444.88
收入
营业                                                                              15,155,199.05       2,236.61      22,045,949.14      94,986,939.07
                            88,186,065.93        9,390,991.81     4,298,394.81
成本
资产                                                                             682,509,232.38   28,779,257.48   1,965,118,338.26   6,347,004,830.56
       2,714,350,762.81   3,424,500,348.09   1,019,487,704.44   442,495,863.62
总额
负债                                                                             269,252,140.76   1,359,264.16      552,555,560.76   4,032,372,455.51
       1,875,249,281.05   2,154,713,435.40     221,163,575.16    63,190,319.74
总额
               (3).       公司无报告分部的，或者不能披露各报告分部的资产总额和负债总额的，应说明原因
               □适用 √不适用
               (4).       其他说明：
               □适用 √不适用
               7、 其他对投资者决策有影响的重要交易和事项
               □适用 √不适用
               8、 其他
               √适用 □不适用
               （1）．德信担保期末在担保余额情况
               项 目                                                                                期末在担保余额
               一、期初担保余额                                                                      1,910,011,560.00
               其中：融资性担保余额                                                                  1,910,011,560.00
                          非融资性担保余额                                                           —
               二、本期增加担保余额                                                                  1,796,175,000.00
               其中：融资性担保金额                                                                  1,796,175,000.00
                          非融资性担保金额                                                           —
               三、本期解除担保余额                                                                 2,084,786,560.00
               其中：融资性担保金额                                                                 2,084,786,560.00
                          非融资性担保金额                                                          —
               四、期末在保余额                                                                     1,621,400,000.00
                                                                             159 / 167
                                        2017 年年度报告
其中：融资性担保在保余额                                       1,621,400,000.00
（2）．德众金融互联网 P2P 平台逾期情况
截至 2017 年 12 月 31 日止，安徽德众金融信息服务有限公司 P2P 平台逾期金额为 9,418.88 万元。
（3）．大股东股权质押
本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 1,118 万股质押给华安证券股份有限公
司为本公司取得借款 14,000.00 万元，质押期限自 2016 年 5 月 6 日起至质权人申请解除质押登
记为止。
本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 597 万股（除权后 1194 万股）股质押给
华安证券股份有限公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额 9000.00 万，购回交易金额
9547.50 万元。初始交易日为 2016 年 11 月 21 日至质权人申请解除质押登记为止。
本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 3,125.00 万股（除权后 6250 万股）质
押给中国中投证券有限责任公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额为 41,000.00 万，初始
交易日为 2017 年 2 月 7 日，购回交易日为 2019 年 8 月 8 日。
本公司第一大股东新力投资集团有限公司将持有的本公司 9,754,994.00 股质押给中投证券股份
有限公司用于股票质押式回购业务，初始交易金额为 4,200.00 万元，初始交易日为 2017 年 12
月 19 日，购回交易日为 2018 年 12 月 19 日（具体以实际交易日为准），相关质押登记手续已
在中投证券办理完毕。
（4）.子公司股权质押
本公司以持有的子公司股权质押向银行借款，期末余额为 148,900,000.00 元，股权质押明细如下：
项目                             质押股权数量             质权人
安徽德润融资租赁股份有限公司      142,762,500.00          中国工商银行股份有限公司巢湖支行
安徽德润融资租赁股份有限公司      160,987,500.00          招商银行股份有限公司合肥政务区支行
安徽德信融资担保有限公司          94,000,000.00           中国工商银行股份有限公司巢湖支行
安徽德信融资担保有限公司          106,000,000.00          招商银行股份有限公司合肥政务区支行
安徽德合典当有限公司              71,205,000.00           中国工商银行股份有限公司巢湖支行
安徽德合典当有限公司              80,295,000.00           招商银行股份有限公司合肥政务区支行
合肥德善小额贷款股份有限公司      86,585,750.00           中国工商银行股份有限公司巢湖支行
合肥德善小额贷款股份有限公司      97,639,250.00           招商银行股份有限公司合肥政务区支行
安徽德众金融信息服务有限公司      3,172,500.00            中国工商银行股份有限公司巢湖支行
安徽德众金融信息服务有限公司      3,577,500.00            招商银行股份有限公司合肥政务区支行
合计                             846,225,000.00           —
（5）.关联公司为本公司及其子公司客户提供担保
被担保方       担保方          截止日       担保本金余额                        备注
德众金融
           德信担保         2017-12-31       8,200,000.00          提供未结清担保项目共计 9 笔
客户
德善小贷
           德信担保         2017-12-31      41,000,000.00          提供未结清担保项目共计 9 笔
客户
德善小贷   安徽茶叶进出
                            2017-12-31       8,151,539.09          提供未结清担保项目共计 3 笔
客户       口有限公司
德善小贷   安徽大业茗丰
                            2017-12-31       5,500,000.00          提供未结清担保项目共计 2 笔
客户       茶叶有限公司
德善小贷   安徽省棉麻有
                            2017-12-31      10,500,000.00          提供未结清担保项目共计 3 笔
客户       限责任公司
                                           160 / 167
                                        2017 年年度报告
德善小贷     安徽卓嘉投资
                                2017-12-31     9,400,000.00   提供未结清担保项目共计 1 笔
客户         管理有限公司
德善小贷
             钟钢               2017-12-31    16,000,000.00   提供未结清担保项目共计 1 笔
客户
十九、 母公司财务报表主要项目注释
1、 应收账款
 (1).      应收账款分类披露：
□适用 √不适用
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
□适用 √不适用
 (2).      本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 0 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
 (3).      本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
其中重要的应收账款核销情况
□适用 √不适用
 (4).      按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况：
□适用 √不适用
 (5).      因金融资产转移而终止确认的应收账款：
□适用 √不适用
 (6).      转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
                                             161 / 167
                                                                        2017 年年度报告
               2、 其他应收款
               (1). 其他应收款分类披露：
               √适用 □不适用
                                                                                                           单位：元 币种：人民币
                                                       期末余额                                                    期初余额
                                     账面余额            坏账准备                               账面余额             坏账准备
           类别                                                  计提          账面                                                   账面
                                                比例                                                       比例           计提比
                                   金额                  金额    比例          价值           金额                 金额               价值
                                                (%)                                                        (%)            例(%)
                                                                 (%)
单项金额重大并单独计提                                                     585,492,826.23                  90.75                   585,492,826.23
坏账准备的其他应收款
按信用风险特征组合计提 487,150,153.93 100.00 401,039.74 0.08 486,749,114.19 59,660,340.00                   9.25                    59,660,340.00
坏账准备的其他应收款
组合 1：按账龄组合计提坏账准 5,704,962.56 1.17 401,039.74 7.03 5,303,922.82 59,660,340.00                   9.25                    59,660,340.00
备的其他应收款
组合 2：合并范围内的其他应收   481,445,191.37 98.83                        481,445,191.37
款
单项金额不重大但单独计
提坏账准备的其他应收款
          合计         487,150,153.93            /     401,039.74   /      486,749,114.19 645,153,166.23    /                 /    645,153,166.23
               期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款：
               □适用 √不适用
               组合中，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款：
               √适用 □不适用
                                                                                                        单位：元 币种：人民币
                                                                                                期末余额
                                     账龄
                                                                         其他应收款             坏账准备        计提比例（%）
               1 年以内                                                  1,694,565.13
               其中：1 年以内分项
               1 年以内                                                  1,694,565.13
               1 年以内小计                                              1,694,565.13
               1至2年                                                    4,010,397.43             401,039.74                       10.00
               2至3年
               3 年以上
               3至4年
               4至5年
               5 年以上
                                     合计                                5,704,962.56             401,039.74                       7.03
               确定该组合依据的说明：
               无
               组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的其他应收款：
               □适用 √不适用
               组合中，采用其他方法计提坏账准备的其他应收款：
                                                                           162 / 167
                                             2017 年年度报告
□适用 √不适用
(2). 本期计提、收回或转回的坏账准备情况：
本期计提坏账准备金额 463,442.75 元；本期收回或转回坏账准备金额 0 元。
其中本期坏账准备转回或收回金额重要的：
□适用 √不适用
(3). 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
(4). 其他应收款按款项性质分类情况
√适用 □不适用
                                                                               单位：元 币种：人民币
          款项性质                            期末账面余额                       期初账面余额
往来款                                              481,445,191.37                     585,492,826.23
水泥资产出售款                                        4,010,397.43                      55,693,340.00
保证金                                                1,650,000.00                           5,000.00
备用金                                                   10,000.00                          62,000.00
其他                                                     34,565.13                       3,900,000.00
            合计                                    487,150,153.93                     645,153,166.23
(5). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况：
√适用 □不适用
                                                                                单位：元 币种：人民币
                               款项的性                                 占其他应收款期末余 坏账准备
         单位名称                            期末余额         账龄
                                 质                                     额合计数的比例(%) 期末余额
安徽德合典当有限公司           往来款       246,751,187.06   一年以内                 50.59           —
合肥德善小额贷款股份有限公司   往来款       143,646,170.19   一年以内                 29.45           —
德润融资租赁（深圳）有限公司   往来款        85,312,229.53   一年以内                 17.49           —
安徽德润融资租赁股份有限公司   往来款         5,735,604.59   一年以内                  1.18           —
巢湖海螺水泥有限责任公司       水泥资产出     4,010,397.43   1-2 年                    0.95   401,039.74
                               售款
            合计                   /        485,455,588.80      /                     99.66   401,039.74
(6). 涉及政府补助的应收款项
□适用 √不适用
(7). 因金融资产转移而终止确认的其他应收款：
□适用 √不适用
(8). 转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额：
□适用 √不适用
其他说明：
                                                 163 / 167
                                                          2017 年年度报告
              □适用 √不适用
              3、 长期股权投资
              √适用 □不适用
                                                                                            单位：元 币种：人民币
                                                 期末余额                                      期初余额
                                                                                                   减
                   项目                                                                            值
                                  账面余额       减值准备         账面价值            账面余额          账面价值
                                                                                                   准
                                                                                                   备
              对子公司投资   1,682,883,908.11 71,046,856.26 1,611,837,051.85 1,682,883,908.11 — 1,682,883,908.11
              对联营、合营企   404,169,273.30
                                                              404,169,273.30
              业投资
                    合计     2,087,053,181.41 71,046,856.26 2,016,006,325.15 1,682,883,908.11 — 1,682,883,908.11
              (1) 对子公司投资
              √适用 □不适用
                                                                                             单位：元 币种：人民币
                                                               本期减                            本期计提减   减值准备期
    被投资单位               期初余额          本期增加                          期末余额
                                                                 少                                值准备       末余额
安徽德信融资担保有限        346,821,800.00                                       346,821,800.00
公司
安徽德润融资租赁股份        626,546,218.50                                       626,546,218.50
有限公司
安徽德众金融信息服务        42,305,557.50                                        42,305,557.50    23,429,281.06   23,429,281.06
有限公司
安徽德合典当有限公司        309,903,097.50                                       309,903,097.50   12,932,650.22   12,932,650.22
合肥德善小额贷款股份        357,307,234.61                                       357,307,234.61   34,684,924.98   34,684,924.98
有限公司
安徽省中安金融资产管                         404,169,273.30                      404,169,273.30
理股份有限公司
       合计               1,682,883,908.11   404,169,273.30          —      2,087,053,181.41     71,046,856.26   71,046,856.26
              (2) 对联营、合营企业投资
              □适用 √不适用
              其他说明：
              公司期末对长期股权投资进行减值测试，可收回金额低于账面价值的差额计提减值准备。
              4、 营业收入和营业成本：
              √适用 □不适用
                                                                                            单位：元 币种：人民币
                                                          本期发生额                           上期发生额
                           项目
                                                   收入                   成本            收入            成本
              主营业务                                                                91,489,630.89 81,066,086.33
              其他业务                                                                 2,274,909.96    1,020,374.22
                           合计                                                       93,764,540.85 82,086,460.55
              其他说明：
                                                              164 / 167
                                   2017 年年度报告
    营业收入本期发生额较上期下降较大，主要系上期出售水泥资产业务，本期无水泥资产业务
所致。
5、 投资收益
√适用 □不适用
                                                                    单位：元 币种：人民币
                项目                          本期发生额                  上期发生额
成本法核算的长期股权投资收益
权益法核算的长期股权投资收益                         3,555,462.50
处置长期股权投资产生的投资收益
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产在持有期间的投资收益
处置以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产取得的投资收益
持有至到期投资在持有期间的投资收益
可供出售金融资产在持有期间的投资收益                  294,120.00               375,000.00
处置可供出售金融资产取得的投资收益
丧失控制权后，剩余股权按公允价值重新
计量产生的利得
子公司分红                                         73,228,750.00
                  合计                             77,078,332.50               375,000.00
6、 其他
□适用 √不适用
二十、 补充资料
1、 当期非经常性损益明细表
√适用 □不适用
                                                                       单位：1 币种：CNY
                项目                               金额                      说明
非流动资产处置损益                                   654,194.72
越权审批或无正式批准文件的税收返还、
减免
计入当期损益的政府补助（与企业业务密                 3,377,587.61
切相关，按照国家统一标准定额或定量享
受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资金
占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的
投资成本小于取得投资时应享有被投资单
位可辨认净资产公允价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提
的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、整合
                                       165 / 167
                                    2017 年年度报告
费用等
交易价格显失公允的交易产生的超过公允
价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至
合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生
的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性金融资产、交易性
金融负债产生的公允价值变动损益，以及
处置交易性金融资产、交易性金融负债和
可供出售金融资产取得的投资收益
单独进行减值测试的应收款项减值准备转
回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性
房地产公允价值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对当
期损益进行一次性调整对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                    38,508.99
其他符合非经常性损益定义的损益项目                     633,929.14
所得税影响额                                        -1,351,055.11
少数股东权益影响额                                  -2,339,660.16
                合计                                 1,013,505.19
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非
经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用 √不适用
2、 净资产收益率及每股收益
√适用 □不适用
                             加权平均净资产                          每股收益
       报告期利润
                               收益率（%）            基本每股收益              稀释每股收益
归属于公司普通股股东的净               -27.29                   -0.64                     -0.64
利润
扣除非经常性损益后归属于               -27.38                   -0.64                     -0.64
公司普通股股东的净利润
3、 境内外会计准则下会计数据差异
□适用 √不适用
4、 其他
□适用 √不适用
                                        166 / 167
                                 2017 年年度报告
                         第十二节 备查文件目录
                   载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的
    备查文件目录
                   会计报表
    备查文件目录   载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
                   报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本
    备查文件目录
                   及公告原件
                                                                            董事长：吴昊
                                                   董事会批准报送日期：2018 年 4 月 13 日
修订信息
□适用 √不适用
                                    167 / 167

附件：公告原文

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