公司代码:600908 公司简称:无锡银行
无锡农村商业银行股份有限公司
2018年第三季度报告
二〇一八年十月
目录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 重要事项 ...... 6
四、 附录 ...... 8
五、 补充数据 ...... 21
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 | 未出席董事职务 | 未出席原因的说明 | 被委托人姓名 |
唐劲松 | 董事 | 因事请假 | 马海疆 |
1.3 公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人仲国良及会计机构负责人(会计主管人员)
王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况2.1 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) | |
总资产 | 145,819,200 | 137,124,910 | 6.34 |
归属于上市公司股东的净资产 | 10,548,834 | 9,253,711 | 14 |
年初至报告期末 (1-9月) | 上年初至上年报告期末 (1-9月) | 比上年同期增减(%) | |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,220,648 | 3,936,448 | -181.82 |
年初至报告期末 (1-9月) | 上年初至上年报告期末 (1-9月) | 比上年同期增减 (%) | |
营业收入 | 2,389,522 | 2,139,785 | 11.67 |
归属于上市公司股东的 | 862,354 | 771,282 | 11.81 |
净利润 | |||
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 867,478 | 782,109 | 10.92 |
加权平均净资产收益率(%) | 8.52 | 8.58 | 减少0.06个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.47 | 0.42 | 11.9 |
稀释每股收益(元/股) | 0.41 | 0.42 | -2.38 |
非经常性损益项目和金额√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期金额 (7-9月) | 年初至报告期末金额(1-9月) | 说明 |
非流动资产处置损益 | -211 | -211 | - |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 268 | 1,009 | - |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -4,607 | -14,195 | 主要为捐赠支出 |
少数股东权益影响额(税后) | 2,230 | 6,565 | - |
所得税影响额 | 580 | 1,708 | - |
合计 | -1,740 | -5,124 | - |
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 61,841 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称 (全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
国联信托股份有限公司 | 166,330,635 | 9.00 | 166,330,635 | 无 | 0 | 国有法人 |
无锡万新机械有限公司 | 116,431,443 | 6.30 | 116,431,443 | 质押 | 69,200,000 | 境内非国有法人 |
无锡市兴达尼龙有限公司 | 110,984,508 | 6.01 | 110,984,508 | 质押 | 60,000,000 | 境内非国有法人 |
江苏红豆国际发展有限公司 | 83,039,416 | 4.49 | 83,039,416 | 质押及冻结 | 83,039,416 | 境内非国有法人 |
无锡市建设发展投资有限公司 | 77,004,934 | 4.17 | 77,004,934 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
无锡神伟化工有限公司 | 39,581,224 | 2.14 | 39,581,224 | 质押 | 39,581,224 | 境内非国有法人 | |||
无锡市太平洋化肥有限公司 | 21,588,383 | 1.17 | 21,588,383 | 质押 | 7,301,611 | 境内非国有法人 | |||
无锡市银宝印铁有限公司 | 21,177,094 | 1.15 | 21,177,094 | 质押 | 21,177,094 | 境内非国有法人 | |||
无锡市银光镀锡薄板有限公司 | 14,653,353 | 0.79 | 14,653,353 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |||
无锡灵通车业有限公司 | 12,644,772 | 0.68 | 12,644,772 | 质押 | 12,600,000 | 境内非国有法人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
中国农业银行股份有限公司-中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 8,355,700 | 人民币普通股 | 8,355,700 | ||||||
无锡昌华机电制造有限公司 | 5,557,741 | 人民币普通股 | 5,557,741 | ||||||
无锡市联友锻造厂 | 5,354,514 | 人民币普通股 | 5,354,514 | ||||||
无锡市方成彩印包装有限公司 | 5,193,870 | 人民币普通股 | 5,193,870 | ||||||
无锡建发机器制造有限公司 | 4,990,162 | 人民币普通股 | 4,990,162 | ||||||
无锡市惠山区玉西农村社区股份合作社 | 4,867,741 | 人民币普通股 | 4,867,741 | ||||||
无锡市云波铜铝材有限公司 | 4,867,741 | 人民币普通股 | 4,867,741 | ||||||
无锡市虹光印刷有限公司 | 4,867,741 | 人民币普通股 | 4,867,741 | ||||||
无锡市陆通机械有限公司 | 4,813,870 | 人民币普通股 | 4,813,870 | ||||||
无锡市碧林酿酒饮料有限公司 | 4,766,995 | 人民币普通股 | 4,766,995 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业。 | ||||||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 |
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表□适用 √不适用
三、 重要事项3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
项目 | 期末余额/ | 变动幅度 | 变动原因 |
本期发生额 | |||
存放同业款项 | 4,958,931 | 36.78% | 调整资产配置 |
买入返售金融资产 | 4,216,492 | 42.42% | 调整资产配置 |
可供出售金融资产 | 12,944,177 | -39.52% | 调整资产配置 |
持有至到期投资 | 26,950,136 | 41.40% | 调整资产配置 |
在建工程 | 23,975 | -33.32% | 结转固定资产 |
其他资产 | 181,394 | 122.19% | 主要为清算资金增加 |
向中央银行借款 | 500,000 | 66.67% | 增加支小贷款 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,093,853 | -46.85% | 调整负债配置 |
拆入资金 | 141,184 | 调整负债配置 | |
卖出回购金融资产款 | 4,590,200 | -33.72% | 调整负债配置 |
应付职工薪酬 | 22,323 | -36.71% | 季度末计提奖金 |
应付债券 | 9,164,479 | 31.73% | 发行可转债 |
其他负债 | 434,736 | -61.14% | 待结算财政款项减少 |
其他权益工具 | 613,599 | 发行可转债确认的权益 | |
其他综合收益 | -23,503 | 80.32% | 可供出售资产公允价值回升 |
未分配利润 | 1,057,510 | 123.87% | 2018年1-9月实现净利润 |
手续费及佣金收入 | 92,638 | -45.24% | 理财业务收入减少 |
公允价值变动收益 | 29,180 | 205.20% | 交易性金融资产公允价值上升 |
资产处置收益 | -211 | 36.25% | 资产处置损失减少 |
汇兑收益 | 5,363 | 369.20% | 汇率变动 |
其他收益 | 207 | 与本公司日常活动相关的政府补助增加 | |
营业外收入 | 1,276 | -73.13% | 与收益相关的政府补贴减少 |
少数股东损益 | -747 | -870.13% | 子公司利润减少 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明□适用 √不适用
公司名称 | 无锡农村商业银行股份有限公司 |
法定代表人 | 邵辉 |
日期 | 2018年10月29日 |
四、 附录4.1 财务报表
合并资产负债表2018年9月30日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 期末余额 | 年初余额 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 15,894,882 | 16,426,163 |
存放同业款项 | 4,958,931 | 3,625,487 |
贵金属 | - | - |
拆出资金 | 1,050,000 | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 757,444 | 1,020,303 |
衍生金融资产 | ||
买入返售金融资产 | 4,216,492 | 2,960,600 |
应收利息 | 865,056 | 690,553 |
发放贷款和垫款 | 71,453,386 | 64,309,496 |
可供出售金融资产 | 12,944,177 | 21,401,301 |
持有至到期投资 | 26,950,136 | 19,058,859 |
应收款项类投资 | 4,317,480 | 5,335,913 |
持有待售资产 | ||
长期股权投资 | 599,435 | 562,745 |
投资性房地产 | 12,015 | 13,195 |
固定资产 | 886,693 | 918,977 |
在建工程 | 23,975 | 35,956 |
无形资产 | 200,329 | 211,212 |
商誉 | ||
递延所得税资产 | 507,375 | 472,510 |
其他资产 | 181,394 | 81,640 |
资产总计 | 145,819,200 | 137,124,910 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 500,000 | 300,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,093,853 | 2,058,029 |
拆入资金 | 141,184 | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - |
衍生金融负债 | ||
卖出回购金融资产款 | 4,590,200 | 6,925,136 |
吸收存款 | 115,372,488 | 106,826,561 |
应付职工薪酬 | 22,323 | 35,271 |
应交税费 | 160,603 | 152,091 |
应付利息 | 3,693,008 | 3,400,250 |
持有待售负债 | ||
应付债券 | 9,164,479 | 6,956,759 |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
长期应付职工薪酬 | ||
预计负债 | ||
递延所得税负债 | ||
其他负债 | 434,736 | 1,118,863 |
负债合计 | 135,172,874 | 127,772,960 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,848,170 | 1,848,115 |
其他权益工具 | 613,599 | - |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
资本公积 | 955,264 | 954,873 |
减:库存股 | ||
其他综合收益 | -23,503 | -119,445 |
盈余公积 | 4,515,759 | 4,515,759 |
一般风险准备 | 1,582,035 | 1,582,035 |
未分配利润 | 1,057,510 | 472,374 |
外币报表折算差额 | ||
归属于母公司所有者权益合计 | 10,548,834 | 9,253,711 |
少数股东权益 | 97,492 | 98,239 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 10,646,326 | 9,351,950 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 145,819,200 | 137,124,910 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
母公司资产负债表2018年9月30日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 期末余额 | 年初余额 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 15,823,297 | 16,377,379 |
存放同业款项 | 5,456,468 | 4,112,219 |
贵金属 | ||
拆出资金 | 1,050,000 | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 757,444 | 1,020,303 |
衍生金融资产 | ||
买入返售金融资产 | 4,216,492 | 2,960,600 |
应收利息 | 871,710 | 689,621 |
发放贷款和垫款 | 70,520,479 | 63,425,308 |
可供出售金融资产 | 12,944,177 | 21,401,301 |
持有至到期投资 | 26,950,136 | 19,058,859 |
应收款项类投资 | 4,317,480 | 5,335,913 |
持有待售资产 | ||
长期股权投资 | 726,935 | 690,245 |
投资性房地产 | 12,015 | 13,194 |
固定资产 | 878,834 | 910,827 |
在建工程 | 23,975 | 35,956 |
无形资产 | 200,329 | 211,212 |
商誉 | ||
递延所得税资产 | 474,634 | 437,986 |
其他资产 | 177,270 | 77,952 |
资产总计 | 145,401,675 | 136,758,875 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 500,000 | 300,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,195,231 | 2,209,085 |
拆入资金 | 141,184 | - |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - |
衍生金融负债 | ||
卖出回购金融资产款 | 4,590,200 | 6,925,136 |
吸收存款 | 114,930,940 | 106,389,486 |
应付职工薪酬 | 21,055 | 34,055 |
应交税费 | 160,207 | 151,540 |
应付利息 | 3,689,168 | 3,395,908 |
持有待售负债 | - | - |
应付债券 | 9,164,479 | 6,956,759 |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
长期应付职工薪酬 | ||
预计负债 | ||
递延所得税负债 | ||
其他负债 | 434,349 | 1,117,945 |
负债合计 | 134,826,813 | 127,479,914 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,848,170 | 1,848,115 |
其他权益工具 | 613,599 | - |
其中:优先股 | ||
永续债 | ||
资本公积 | 954,368 | 953,977 |
减:库存股 | ||
其他综合收益 | -23,515 | -119,457 |
盈余公积 | 4,515,759 | 4,515,759 |
一般风险准备 | 1,582,035 | 1,582,035 |
未分配利润 | 1,084,446 | 498,532 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 10,574,862 | 9,278,961 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 145,401,675 | 136,758,875 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
合并利润表2018年1—9月编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 本期金额 (7-9月) | 上期金额 (7-9月) | 年初至报告期期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、营业收入 | 807,928 | 754,494 | 2,389,522 | 2,139,785 |
利息净收入 | 770,939 | 717,104 | 2,234,716 | 1,959,385 |
利息收入 | 1,530,883 | 1,430,425 | 4,524,760 | 4,072,197 |
利息支出 | 759,944 | 713,321 | 2,290,044 | 2,112,812 |
手续费及佣金净收入 | 19,117 | 26,459 | 70,268 | 145,674 |
手续费及佣金收入 | 26,494 | 36,079 | 92,638 | 169,165 |
手续费及佣金支出 | 7,377 | 9,620 | 22,370 | 23,491 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 14,158 | 13,304 | 47,167 | 58,734 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 13,602 | 15,022 | 48,407 | 58,342 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 29,180 | -90 | -211 | -331 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | -29,352 | -3,387 | 29,180 | -27,737 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 2,651 | 177 | 5,363 | 1,143 |
其他收益 | - | 207 | - | |
其他业务收入 | 1,235 | 927 | 2,832 | 2,917 |
二、营业支出 | 453,752 | 442,359 | 1,318,448 | 1,177,324 |
税金及附加 | 6,867 | 9,716 | 19,908 | 22,287 |
业务及管理费 | 219,336 | 206,361 | 641,229 | 608,467 |
研发费用 | ||||
财务费用 | ||||
其中:利息费用 | ||||
利息收入 | ||||
资产减值损失 | 227,156 | 225,889 | 656,132 | 545,391 |
其他业务成本 | 393 | 393 | 1,179 | 1,179 |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 354,176 | 312,135 | 1,071,074 | 962,461 |
加:营业外收入 | 383 | 1,394 | 1,276 | 4,749 |
减:营业外支出 | 4,723 | 8,966 | 14,669 | 18,856 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 349,836 | 304,563 | 1,057,681 | 948,354 |
减:所得税费用 | 65,376 | 54,617 | 196,074 | 177,149 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 284,460 | 249,946 | 861,607 | 771,205 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 284,460 | 249,946 | 861,607 | 771,205 |
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||||
(二)按所有权归属分类 | ||||
1.归属于母公司所有者的净利润 | 283,819 | 249,462 | 862,354 | 771,282 |
2.少数股东损益 | 641 | 484 | -747 | -77 |
六、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.16 | 0.14 | 0.47 | 0.42 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.13 | 0.14 | 0.41 | 0.42 |
七、其他综合收益税后净额 | 29,454 | -21,212 | 95,942 | -157,002 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 29,454 | -21,212 | 95,942 | -157,002 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 29,454 | -21,212 | 95,942 | -157,002 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 553 | -6,610 | - | |
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 28,901 | -21,212 | 102,552 | -157,002 |
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
4.现金流量套期损益的有效部分 | ||||
5.外币财务报表折算差额 | ||||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||||
八、综合收益总额 | 313,914 | 228,734 | 957,549 | 614,203 |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 313,273 | 228,250 | 958,296 | 614,280 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 641 | 484 | -747 | -77 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
母公司利润表2018年1—9月
编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 本期金额 (7-9月) | 上期金额 (7-9月) | 年初至报告期期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额 (1-9月) |
一、营业收入 | 796,599 | 743,059 | 2,354,225 | 2,105,009 |
利息净收入 | 759,589 | 705,658 | 2,199,481 | 1,927,137 |
利息收入 | 1,518,686 | 1,422,819 | 4,485,739 | 4,035,020 |
利息支出 | 759,097 | 717,161 | 2,286,258 | 2,107,883 |
手续费及佣金净收入 | 19,139 | 26,471 | 70,286 | 143,147 |
手续费及佣金收入 | 26,477 | 36,023 | 92,527 | 166,505 |
手续费及佣金支出 | 7,338 | 9,552 | 22,241 | 23,358 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 14,158 | 13,304 | 47,167 | 58,734 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 13,602 | 15,022 | 48,407 | 58,342 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | -211 | -90 | -211 | -331 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | 39 | -3,387 | 29,180 | -27,737 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 2,651 | 177 | 5,363 | 1,143 |
其他收益 | - | - | 127 | - |
其他业务收入 | 1,234 | 926 | 2,832 | 2,916 |
二、营业支出 | 444,185 | 435,619 | 1,283,509 | 1,146,651 |
税金及附加 | 6,808 | 9,704 | 19,729 | 22,104 |
业务及管理费 | 216,277 | 202,985 | 631,569 | 598,027 |
研发费用 | ||||
财务费用 | ||||
其中:利息费用 | ||||
利息收入 | ||||
资产减值损失 | 220,707 | 222,536 | 631,032 | 525,341 |
其他业务成本 | 393 | 394 | 1,179 | 1,179 |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 352,414 | 307,440 | 1,070,716 | 958,358 |
加:营业外收入 | 380 | 1,394 | 1,102 | 4,749 |
减:营业外支出 | 4,717 | 8,963 | 14,660 | 18,851 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 348,077 | 299,871 | 1,057,158 | 944,256 |
减:所得税费用 | 64,926 | 50,913 | 194,027 | 172,894 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 283,151 | 248,958 | 863,131 | 771,362 |
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 283,151 | 248,958 | 863,131 | 771,362 |
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||||
六、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.16 | 0.14 | 0.47 | 0.42 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.13 | 0.14 | 0.41 | 0.42 |
七、其他综合收益税后净额 | 29,454 | -21,212 | 95,942 | -157,002 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 29,454 | -21,212 | 95,942 | -157,002 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 553 | -6,610 | - | |
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 28,901 | -21,212 | 102,552 | -157,002 |
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
4.现金流量套期损益的有效部分 | ||||
5.外币财务报表折算差额 | ||||
八、综合收益总额 | 312,605 | 227,746 | 959,073 | 614,360 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
合并现金流量表2018年1—9月编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 年初至报告期期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 6,813,539 | 11,913,734 |
向中央银行借款净增加额 | 200,000 | -100,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | -3,143,752 | -4,505,194 |
收到原保险合同保费取得的现金 | ||
收到再保险业务现金净额 | ||
保户储金及投资款净增加额 | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净减少额 | ||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 4,479,826 | 4,145,665 |
拆入资金净增加额 | ||
回购业务资金净增加额 | ||
收到的税费返还 | ||
收到其他与经营活动有关的现金 | 96,542 | 35,291 |
经营活动现金流入小计 | 8,446,155 | 11,489,496 |
购买商品、接受劳务支付的现金 | ||
客户贷款及垫款净增加额 | 7,840,989 | 4,568,117 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 1,081,886 | 64,225 |
支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,729,271 | 2,069,629 |
支付保单红利的现金 | ||
支付给职工以及为职工支付的现金 | 320,784 | 305,965 |
支付的各项税费 | 373,271 | 289,942 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 320,602 | 255,170 |
经营活动现金流出小计 | 11,666,803 | 7,553,048 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,220,648 | 3,936,448 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 39,614,744 | 54,948,742 |
取得投资收益收到的现金 | 127 | 5,933 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | ||
处置子公司及其他营业单位收到的现金 |
净额 | ||
收到其他与投资活动有关的现金 | 9 | 30 |
投资活动现金流入小计 | 39,614,880 | 54,954,705 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 80,781 | 95,760 |
投资支付的现金 | 37,493,833 | 58,266,621 |
质押贷款净增加额 | ||
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
支付其他与投资活动有关的现金 | ||
投资活动现金流出小计 | 37,574,614 | 58,362,381 |
投资活动产生的现金流量净额 | 2,040,266 | -3,407,676 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 55 | - |
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
取得借款收到的现金 | ||
发行债券收到的现金 | 11,671,733 | 8,680,906 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
筹资活动现金流入小计 | 11,671,788 | 8,680,906 |
偿还债务支付的现金 | 9,660,370 | 11,230,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | -241,900 | 371,117 |
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
支付其他与筹资活动有关的现金 | ||
筹资活动现金流出小计 | 9,418,470 | 11,601,117 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 2,253,318 | -2,920,211 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 3,232 | -15,744 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 1,076,168 | -2,407,183 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 7,868,776 | 8,015,033 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 8,944,944 | 5,607,850 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
母公司现金流量表
2018年1—9月编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 年初至报告期期末金额 (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 6,759,558 | 11,758,535 |
向中央银行借款净增加额 | 200,000 | -100,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | -3,143,752 | -4,505,194 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 4,431,849 | 4,105,379 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 96,251 | 35,291 |
经营活动现金流入小计 | 8,343,906 | 11,294,011 |
客户贷款及垫款净增加额 | 7,767,171 | 4,382,434 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 1,076,702 | 64,122 |
支付手续费及佣金的现金 | 1,724,854 | 2,074,162 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 315,052 | 299,990 |
支付的各项税费 | 371,486 | 288,365 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 316,413 | 251,102 |
经营活动现金流出小计 | 11,571,678 | 7,360,175 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,227,772 | 3,933,836 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 39,614,744 | 54,948,742 |
取得投资收益收到的现金 | 127 | 5,933 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 9 | 30 |
投资活动现金流入小计 | 39,614,880 | 54,954,705 |
投资支付的现金 | 37,493,833 | 58,266,621 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 80,469 | 95,599 |
支付其他与投资活动有关的现金 | - | - |
投资活动现金流出小计 | 37,574,302 | 58,362,220 |
投资活动产生的现金流量净额 | 2,040,578 | -3,407,515 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 55 | - |
发行债券收到的现金 | 11,671,732 | 8,680,906 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流入小计 | 11,671,787 | 8,680,906 |
偿还债务支付的现金 | 9,660,370 | 11,230,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | -241,900 | 371,117 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流出小计 | 9,418,470 | 11,601,117 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 2,253,317 | -2,920,211 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 3,233 | -15,744 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 1,069,356 | -2,409,634 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 7,841,114 | 7,986,229 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 8,910,470 | 5,576,595 |
法定代表人:邵辉 行长:陶畅 主管会计工作负责人:仲国良 会计机构负责人:王瑶
4.2 审计报告□适用 √不适用
五、 补充数据
5.1补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
存款总额 | 115,372,488 | 106,826,561 |
其中:对公活期存款 | 27,417,049 | 26,514,864 |
对公定期存款 | 39,713,811 | 36,223,236 |
活期储蓄存款 | 8,980,420 | 7,754,717 |
定期储蓄存款 | 35,475,018 | 33,464,858 |
其他存款 | 3,786,191 | 2,868,886 |
贷款总额 | 73,614,471 | 66,073,689 |
其中:对公贷款 | 55,727,896 | 48,879,728 |
个人贷款 | 9,929,789 | 9,246,590 |
贴现 | 7,956,786 | 7,947,371 |
5.2资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 合并口径 | 母公司 |
核心一级资本净额 | 10,530,633 | 10,395,032 |
一级资本净额 | 10,535,183 | 10,395,032 |
总资本净额 | 17,198,529 | 17,038,536 |
核心一级资本充足率(%) | 10.46 | 10.42 |
一级资本充足率(%) | 10.47 | 10.42 |
资本充足率(%) | 17.09 | 17.07 |
5.3母公司杠杆率
项目 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 |
杠杆率(%) | 6.65 | 6.71 | 6.72 | 6.36 |
一级资本净额 | 10,395,032 | 10,085,431 | 10,017,127 | 9,230,887 |
调整后的表内外资产余额 | 156,218,644 | 150,302,448 | 149,123,931 | 145,222,752 |
5.4补充财务指标
主要指标(%) | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
资产利润率 | 0.82 | 0.76 |
资本利润率 | 11.61 | 11.04 |
资本充足率 | 17.09 | 14.12 |
一级资本充足率 | 10.47 | 9.93 |
核心一级资本充足率 | 10.46 | 9.93 |
不良贷款率 | 1.28 | 1.38 |
拨备覆盖率 | 229.20 | 193.77 |
贷款拨备比 | 2.94 | 2.67 |
成本收入比 | 26.88 | 30.03 |
5.5五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
五级分类 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 72,084,757 | 97.92 | 64,179,539 | 97.13 |
关注类 | 586,831 | 0.80 | 983,682 | 1.49 |
次级类 | 427,121 | 0.58 | 447,689 | 0.68 |
可疑类 | 385,256 | 0.52 | 378,044 | 0.57 |
损失类 | 130,506 | 0.18 | 84,735 | 0.13 |
总额 | 73,614,471 | 100 | 66,073,689 | 100.00 |