宁波银行股份有限公司BANK OF NINGBO CO.,LTD.
(股票代码: 002142)
2019年第一季度报告
2019年4月
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
公司于2019年4月25日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会第十次会议,审议通过了《宁波银行股份有限公司2019年第一季度报告》。会议应出席董事16名,亲自出席董事13名,委托出席董事3名。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
公司第一季度财务报告未经会计师事务所审计。
公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据报告期内,公司 执行《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会[2017]7号)、《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)等新准则,对上年末或者上年同期比较数字不做重述。
2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 比上年同期增减 | ||
营业收入(千元) | 8,123,629 | 6,581,443 | 23.43% | |
归属于上市公司股东的净利润(千元) | 3,387,942 | 2,821,902 | 20.06% | |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千元) | 3,388,087 | 2,763,545 | 22.60% | |
经营活动产生的现金流量净额(千元) | (39,032,749) | 762,859 | - | |
基本每股收益(元/股) | 0.65 | 0.56 | 16.07% | |
稀释每股收益(元/股) | 0.61 | 0.56 | 8.93% | |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.65 | 0.55 | 18.18% | |
全面摊薄净资产收益率(%)(年化) | 18.98% | 20.32% | 降低1.34个百分点 | |
加权平均净资产收益率(%)(年化) | 19.64% | 21.68% | 降低2.04个百分点 | |
扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率(%)(年化) | 18.98% | 19.88% | 降低0.90个百分点 | |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)(年化) | 19.64% | 21.24% | 降低1.60个百分点 |
注:营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
单位:人民币千元
规模指标 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | 2017年12月31日 |
总资产 | 1,160,997,363 | 1,116,423,355 | 3.99% | 1,032,042,442 |
客户贷款及垫款本金总额 | 444,556,476 | 429,086,927 | 3.61% | 346,200,780 |
-个人贷款及垫款 | 131,016,408 | 137,066,186 | (4.41%) | 105,664,001 |
-公司贷款及垫款 | 264,060,085 | 247,077,413 | 6.87% | 216,404,495 |
-票据贴现 | 49,479,983 | 44,943,328 | 10.09% | 24,132,284 |
贷款损失准备 | 18,069,363 | 17,495,312 | 3.28% | 14,001,472 |
其中:以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 | 641,254 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
总负债 | 1,074,394,852 | 1,035,193,487 | 3.79% | 974,836,470 |
客户存款本金总额 | 747,267,904 | 646,721,375 | 15.55% | 565,253,904 |
-个人存款 | 154,245,881 | 122,866,788 | 25.54% | 105,858,589 |
-公司存款 | 593,022,023 | 523,854,587 | 13.20% | 459,395,315 |
规模指标 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | 2017年12月31日 |
股本 | 5,208,585 | 5,208,555 | 0.00% | 5,069,732 |
股东权益 | 86,602,511 | 81,229,868 | 6.61% | 57,205,972 |
其中:归属于母公司股东的权益 | 86,219,819 | 80,879,211 | 6.60% | 57,089,245 |
归属于母公司普通股股东的权益 | 71,408,241 | 66,067,633 | 8.08% | 52,264,554 |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 13.71 | 12.68 | 8.12% | 10.31 |
注:1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发[2015]14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2019年3月31日客户存款总额为8,161.48 亿元,比年初增加665.63亿元,增幅为8.88%;客户贷款及垫款总额为4,470.93亿元,比年初增加155.08亿元,增幅为3.59%。
3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号),基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目中,不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目列示于“其他资产”或“其他负债”项目的“应收利息”或“应付利息”余额仅为相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息。2018年度同期可比数无需调整。自2019年一季报起,公司已按上述要求调整财务报告及其附注相关内容。除特别说明,此处及下文相关项目余额均未包含上述基于实际利率法计提的金融工具的利息。
(二)非经常性损益项目及金额
单位:人民币千元
非经常性损益项目 | 2019年1-3月金额 |
1、非流动性资产处置损益 | - |
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | - |
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 312 |
所得税影响额 | (97) |
合计 | 215 |
其中:归属于母公司普通股股东的非经常性损益 | (145) |
归属于少数股东权益的非经常性损益 | 360 |
注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)规定计算。
公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
(三)补充财务指标
监管指标 | 监管 | 2019年 | 2018年 | 2017年 | 2016年 | |
标准 | 3月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||
根据《商业银行资本管理办法(试行)》 | 资本充足率(%) | ≥10.5 | 14.81 | 14.86 | 13.58 | 12.25 |
一级资本充足率(%) | ≥8.5 | 11.34 | 11.22 | 9.41 | 9.46 | |
核心一级资本充足率(%) | ≥7.5 | 9.38 | 9.16 | 8.61 | 8.55 | |
流动性比率(本外币)(%) | ≥25 | 49.31 | 57.43 | 51.54 | 44.95 |
监管指标 | 监管 | 2019年 | 2018年 | 2017年 | 2016年 | |
标准 | 3月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||
流动性覆盖率(%) | ≥100 | 163.24 | 206.57 | 116.23 | 83.80 | |
存贷款比例(本外币)(%) | 58.50 | 65.88 | 58.06 | 55.63 | ||
不良贷款比率(%) | ≤5 | 0.78 | 0.78 | 0.82 | 0.91 | |
拨备覆盖率(%) | ≥150 | 520.63 | 521.83 | 493.26 | 351.42 | |
贷款拨备率(%) | 4.06 | 4.08 | 4.04 | 3.21 | ||
正常贷款迁徙率(%) | 正常类贷款迁徙率 | 0.33 | 1.11 | 1.15 | 1.95 | |
关注类贷款迁徙率 | 18.07 | 67.48 | 83.59 | 45.09 | ||
不良贷款迁徙率(%) | 次级类贷款迁徙率 | 22.74 | 61.06 | 48.78 | 53.20 | |
可疑类贷款迁徙率 | 7.44 | 21.89 | 35.34 | 25.90 | ||
总资产收益率(%)(年化) | 1.19 | 1.04 | 0.97 | 0.98 | ||
成本收入比(%) | 33.55 | 34.44 | 34.63 | 34.26 | ||
资产负债率(%) | 92.54 | 92.72 | 94.46 | 94.31 | ||
净利差(%) | 2.32 | 2.20 | 2.17 | 1.95 | ||
净息差(%) | 1.75 | 1.97 | 1.94 | 1.95 |
注:1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)有关规定计算和披露资本充足率;补充财务指标数据均为并表口径。
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。3、上表中净利差、净息差按照新准则口径计算,剔除新准则切换影响,同口径净利差2.26%、净息差为1.98%。
(四)资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | ||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
核心一级资本净额 | 71,157,230 | 67,544,228 | 65,804,184 | 62,393,125 |
一级资本净额 | 85,968,808 | 82,355,806 | 80,615,762 | 77,204,703 |
总资本净额 | 112,279,932 | 108,399,543 | 106,757,160 | 103,091,107 |
风险加权资产合计 | 758,356,503 | 734,493,713 | 718,273,938 | 695,604,903 |
核心一级资本充足率 | 9.38% | 9.20% | 9.16% | 8.97% |
一级资本充足率 | 11.34% | 11.21% | 11.22% | 11.10% |
资本充足率 | 14.81% | 14.76% | 14.86% | 14.82% |
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算。根据监管要求,2019年3月末,最低资本要求如下:核心一级资本充足率为5%,一级资本充足率为6%,资本充足率为8%,储备资本要求为2.5%。
杠杆率
单位:人民币千元
项 目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 |
杠杆率 | 6.43% | 6.18% | 5.33% | 5.17% |
一级资本净额 | 85,968,808 | 80,615,762 | 67,326,319 | 64,052,896 |
调整后表内外资产余额 | 1,336,643,948 | 1,304,972,619 | 1,263,218,064 | 1,238,010,178 |
注:根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。
流动性覆盖率
单位:人民币千元
项 目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 |
流动性覆盖率 | 163.24% | 206.57% | 120.77% | 208.33% |
合格优质流动性资产 | 139,604,059 | 127,739,116 | 84,540,536 | 122,863,436 |
未来30天现金净流出量的期末数值 | 85,518,988 | 61,839,412 | 70,003,634 | 58,974,409 |
(五)贷款五级分类情况
单位:人民币千元
五级分类 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 期间变动 | |||
贷款和垫款金额 | 占比 | 贷款和垫款金额 | 占比 | 数额增减 | 占比(百分点) | |
非不良贷款小计: | 441,085,808 | 99.22% | 425,734,221 | 99.22% | 15,351,587 | 0.00 |
正常 | 438,229,849 | 98.58% | 423,376,651 | 98.67% | 14,853,198 | (0.09) |
关注 | 2,855,959 | 0.64% | 2,357,570 | 0.55% | 498,389 | 0.09 |
不良贷款小计: | 3,470,668 | 0.78% | 3,352,706 | 0.78% | 117,962 | 0.00 |
次级 | 1,350,691 | 0.30% | 1,413,041 | 0.33% | (62,350) | (0.03) |
可疑 | 1,543,977 | 0.35% | 1,291,261 | 0.30% | 252,716 | 0.05 |
损失 | 576,000 | 0.13% | 648,404 | 0.15% | (72,404) | (0.02) |
客户贷款合计 | 444,556,476 | 100.00% | 429,086,927 | 100.00% | 15,469,549 | 0.00 |
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
(一)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位:股
报告期末股东总数(户) | 59,618 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 0 | ||||
前10名股东持股情况 | |||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期末持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||
股份状态 | 数量 | ||||||
宁波开发投资集团有限公司 | 国有法人 | 21.60 | 1,124,990,768 | 247,201,019 | |||
新加坡华侨银行有限公司 | 境外法人 | 18.47 | 961,917,714 | 323,771,261 | |||
雅戈尔集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 15.29 | 796,408,868 | 0 | |||
华茂集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 4.61 | 240,000,000 | 0 | 质押 冻结 | 85,000,000 4,274,810 | |
宁波富邦控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.82 | 146,783,073 | 0 | |||
宁波杉杉股份有限公司 | 境内非国有法人 | 1.97 | 102,713,505 | 0 | |||
华侨银行有限公司 | 境外法人 | 1.53 | 79,791,098 | 0 |
香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1.51 | 78,702,489 | 0 | |||||
中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 1.34 | 69,819,360 | 0 | |||||
宁兴(宁波)资产管理有限公司 | 国有法人 | 1.34 | 69,810,000 | 0 | |||||
前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 期末持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||||||
股份种类 | 数量 | ||||||||
宁波开发投资集团有限公司 | 877,789,749 | 人民币普通股 | 877,789,749 | ||||||
新加坡华侨银行有限公司 | 638,146,453 | 人民币普通股 | 638,146,453 | ||||||
雅戈尔集团股份有限公司 | 796,408,868 | 人民币普通股 | 796,408,868 | ||||||
华茂集团股份有限公司 | 240,000,000 | 人民币普通股 | 240,000,000 | ||||||
宁波富邦控股集团有限公司 | 146,783,073 | 人民币普通股 | 146,783,073 | ||||||
宁波杉杉股份有限公司 | 102,713,505 | 人民币普通股 | 102,713,505 | ||||||
华侨银行有限公司 | 79,791,098 | 人民币普通股 | 79,791,098 | ||||||
香港中央结算有限公司 | 78,702,489 | 人民币普通股 | 78,702,489 | ||||||
中央汇金资产管理有限责任公司 | 69,819,360 | 人民币普通股 | 69,819,360 | ||||||
宁兴(宁波)资产管理有限公司 | 69,810,000 | 人民币普通股 | 69,810,000 | ||||||
上述股东关联关系、一致行动人、控股股东、实际控制人及最终受益人的说明 | 宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人,且控股股东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会;新加坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者,新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际控制人;雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司,实际控制人为李如成先生;华茂集团股份有限公司控股股东为徐万茂先生。另根据中国银保监会《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)规定,公司其他主要股东宁波市金鑫金银饰品有限公司控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。 |
报告期内,公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。报告期末,公司股权结构图如下:
(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
1、 宁行优01股东数量及持股情况
单位:股
报告期末优先股股东总数 | 7 | |||||
前10名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
股份状态 | 数量 | |||||
中粮信托有限责任公司 | 其他 | 23.53% | 11,410,000 | 0 | ||
交银国际信托有限公司 | 其他 | 19.79% | 9,600,000 | 0 | ||
博时基金管理有限公司 | 其他 | 16.06% | 7,790,000 | 0 | ||
招商财富资产管理有限公司 | 其他 | 11.75% | 5,700,000 | 0 | ||
华安未来资产管理(上海)有限公司 | 其他 | 10.31% | 5,000,000 | 0 | ||
浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 10.31% | 5,000,000 | 0 | ||
中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 8.25% | 4,000,000 | 0 | ||
前10名无限售条件优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件优先股股份数量 | |||||
中粮信托有限责任公司 | 11,410,000 | |||||
交银国际信托有限公司 | 9,600,000 | |||||
博时基金管理有限公司 | 7,790,000 | |||||
招商财富资产管理有限公司 | 5,700,000 | |||||
华安未来资产管理(上海)有限公司 | 5,000,000 | |||||
浦银安盛基金管理有限公司 | 5,000,000 | |||||
中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 4,000,000 | |||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 |
2、 宁行优02股东数量及持股情况
单位:股
报告期末优先股股东总数 | 10 | |||||
前10名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
股份状态 | 数量 | |||||
博时基金管理有限公司 | 其他 | 30.00% | 30,000,000 | 0 | ||
建信信托有限责任公司 | 其他 | 15.00% | 15,000,000 | 0 | ||
平安资产管理有限责任公司 | 其他 | 14.04% | 14,040,000 | 0 | ||
中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 14.04% | 14,040,000 | 0 | ||
浙商银行股份有限公司 | 其他 | 10.00% | 10,000,000 | 0 | ||
中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 6.10% | 6,100,000 | 0 | ||
贵阳银行股份有限公司 | 其他 | 5.00% | 5,000,000 | 0 | ||
前海人寿保险股份有限公司 | 其他 | 3.00% | 3,000,000 | 0 | ||
平安养老保险股份有限公司 | 其他 | 2.02% | 2,020,000 | 0 | ||
中国人保资产管理有限公司 | 其他 | 0.80% | 800,000 | 0 |
前10名无限售条件优先股股东持股情况 | |
股东名称 | 持有无限售条件优先股股份数量 |
博时基金管理有限公司 | 30,000,000 |
建信信托有限责任公司 | 15,000,000 |
平安资产管理有限责任公司 | 14,040,000 |
中国平安人寿保险股份有限公司 | 14,040,000 |
浙商银行股份有限公司 | 10,000,000 |
中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 6,100,000 |
贵阳银行股份有限公司 | 5,000,000 |
前海人寿保险股份有限公司 | 3,000,000 |
平安养老保险股份有限公司 | 2,020,000 |
中国人保资产管理有限公司 | 800,000 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 |
(三)公司可转换债券持有人前10名持有情况
单位:张
持有人名称 | 持有人性质 | 持有比例 | 报告期末持有数量 | 持有有限售条件的数量 | 持有无限售条件的数量 | 质押或冻结情况 | |
股份状态 | 数量 | ||||||
新加坡华侨银行有限公司 | 境外法人 | 20.00 | 14,999,078 | 0 | 14,999,078 | ||
中国工商银行股份有限公司-易方达安心回报债券型证券投资基金 | 基金、理财产品等 | 2.82 | 2,113,078 | 0 | 2,113,078 | ||
陕西省国际信托股份有限公司-陕国投·陕邮2号单一资金信托 | 基金、理财产品等 | 2.43 | 1,825,785 | 0 | 1,825,785 | ||
光大资管-民生银行-光大阳光北斗星2号集合资产管理计划 | 基金、理财产品等 | 2.06 | 1,546,145 | 0 | 1,546,145 | ||
中国建设银行-易方达增强回报债券型证券投资基金 | 基金、理财产品等 | 2.01 | 1,504,645 | 0 | 1,504,645 | ||
宁兴(宁波)资产管理有限公司 | 国有法人 | 1.84 | 1,376,932 | 0 | 1,376,932 | ||
工银瑞信基金-交通银行-工银瑞信投资管理有限公司 | 基金、理财产品等 | 1.64 | 1,227,448 | 0 | 1,227,448 | ||
工银瑞信基金-招商银行-招商财富资产管理有限公司 | 基金、理财产品等 | 1.43 | 1,068,686 | 0 | 1,068,686 | ||
中国工商银行股份有限公司企业年金计划-中国建设银行股份有限公司 | 基金、理财产品等 | 1.35 | 1,008,704 | 0 | 1,008,704 | ||
全国社保基金一零零五组合 | 基金、理财产品等 | 1.27 | 952,137 | 0 | 952,137 | ||
上述持有人关联关系或一致行动的说明 | 无 |
三、公司经营情况分析
2019年一季度,公司在董事会的领导下,以服务实体经济发展为根本宗旨,以“融合创新、转型升
级”为发展方向,立足当前,不断夯实发展基础,着眼长远,继续积累比较优势,推动整体经营业绩保持了持续、稳健的增长,可持续发展能力进一步增强。主要体现在:
(一)业务发展呈现良好态势。公司始终坚持“专注主业,回归本源,服务实体”的要求,持之以恒推进各项经营策略,稳步实施“211工程”,不断提升服务实体经济的深度和广度,推动各项业务保持稳健良性增长。截至 2019年3月末,公司资产总额 11,609.97亿元,比年初增长3.99%;各项存款 7,472.68亿元,比年初增长15.55%;各项贷款 4,445.56亿元,比年初增长3.61%。
(二)盈利增长获得多元支撑。公司围绕“以客户为中心”的经营理念,充分联动各利润中心的比较优势,为客户打造综合性金融服务方案,满足客户多元化金融服务需求,推动各利润中心协同共进,全行盈利水平稳步增长。2019年一季度,公司实现归属于母公司股东的净利润33.88亿元,同比增长20.06%;实现营业收入81.24亿元,同比增长23.43%;实现手续费及佣金净收入17.76亿元,同比增长17.40%;净息差1.75%,同比上升0.07个百分点,剔除新准则切换影响,同口径同比上升0.3个百分点。
(三)资产质量保持领先优势。公司始终坚持“控制风险就是减少成本”的经营理念,将守住风险底线作为根本的经营目标,持续完善全流程风控体系,扎实落地各项风控措施,推动整体资产质量持续稳定向好,在同业中继续保持领先优势。截至2019年3月末,公司不良贷款率0.78%,与年初持平;拨贷比4.06%;拨备覆盖率520.63%。
(四)资本轻型取得明显成效。公司坚持不懈践行轻型银行战略,大力拓展各利润中心的轻资本业务,促进业务结构不断优化;持续提升盈利效能,强化资本的内生性积累,推动资本充足率及使用效率保持较好水平。截至2019年3月末,公司资本充足率为14.81%;一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.34%和9.38%;年化加权平均净资产收益率为19.64%。
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 比年初增减 | 主要原因 | ||||
存放同业款项 | 26,022,629 | 9,251,993 | 181.27% | 存放同业一般款项增加 | ||||
贵金属 | 10,598,428 | 7,554,430 | 40.29% | 实物贵金属增加 | ||||
拆出资金 | 3,962,016 | 2,417,760 | 63.87% | 拆放境内非银行同业资金增加 | ||||
同业及其他金融机构存放款项 | 34,638,950 | 21,214,973 | 63.28% | 其他金融机构同业存放款项增加 | ||||
拆入资金 | 25,830,314 | 53,943,803 | (52.12%) | 同业拆入资金减少 | ||||
卖出回购金融资产款 | 14,620,115 | 26,930,116 | (45.71%) | 债券质押式回购减少 | ||||
应付职工薪酬 | 563,569 | 2,248,180 | (74.93%) | 年终奖发放 | ||||
应交税费 | 2,141,610 | 740,442 | 189.23% | 应交企业所得税增加 | ||||
其他综合收益 | 2,107,376 | 689,316 | 205.72% | 因实施新金融工具会计准则,计入其他综合收益的公允价值变动导致 | ||||
交易性金融资产 | 196,777,224 | 不适用 | 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示,不重述比较期数字 | |||||
债权投资 | 173,628,346 | 不适用 | ||||||
其他债权投资 | 191,678,184 | 不适用 | ||||||
其他权益工具投资 | 101,053 | 不适用 | ||||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 134,766,743 | ||||||
可供出售金融资产 | 不适用 | 221,033,846 | ||||||
持有至到期投资 | 不适用 | 70,118,200 | ||||||
应收款项类投资 | 不适用 | 119,427,658 | ||||||
应收利息 | 不适用 | 6,071,662 | ||||||
应付利息 | 不适用 | 10,287,788 | ||||||
预计负债 | 2,091,030 | 不适用 | ||||||
单位:人民币千元 | ||||||||
项 目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 比上年同期增减 | 主要原因 | ||||
公允价值变动损益 | (1,960,969) | (1,362,110) | 上年同期数为负 | 衍生工具公允价值变动 | ||||
汇兑收益 | 1,638,626 | 578,058 | 183.47% | 汇率波动影响 | ||||
信用减值损失 | 1,544,385 | 不适用 | 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则,报表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求以及财政部于2018年12月发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)进行列示,不重述比较期数字 | |||||
其他资产减值损失 | 488 | 不适用 | ||||||
资产减值损失 | 不适用 | 1,576,500 |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。三、公司或持股5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
承诺事项 | 承诺方 | 承诺类型 | 承诺内容 | 承诺时间 | 承诺期限 | 履行情况 |
股改承诺 | - | - | - | - | - | |
收购报告书或权益变动报告书中所作承诺 | - | - | - | - | - | |
资产重组时所作承诺 | - | - | - | - | - | |
非公开发行认购对象承诺 | 新加坡华侨银行有限公司、宁波开发投资集团有限公司 | 股份限售承诺 | 自发行结束之日起,60个月内不转让本次认购的股份 | 2014年10月8日 | 60个月 | 严格履行 |
其他对公司中小股东所作承诺 | 公司 | 再融资时所做承诺 | 将采取多项措施保证募集资金有效使用,有效防范即期回报被摊薄的风险,并提高未来的回报能力 | 2014年7月16日 2015年11月26日 2017年11月30日 2018年11月20日 | 长期 | 严格履行 |
承诺是否及时履行 | 是 | |||||
如承诺超期未履行完毕的,应当详细说明未完成履行的具体原因及下一步的工作计划 | 不适用 |
四、以公允价值计量的金融资产及负债
单位:人民币千元
项目 | 期初金额 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 期末金额 |
交易性金融资产 | 134,766,743 | 302,160 | - | - | 196,777,224 |
衍生金融资产 | 30,257,173 | (5,538,865) | - | - | 25,184,496 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | 不适用 | - | 22,992 | (68,593) | 49,479,983 |
其他债权投资 | 不适用 | - | 912,567 | (68,362) | 191,678,184 |
其他权益工具投资 | 不适用 | - | 72,793 | - | 101,053 |
可供出售金融资产 | 221,005,586 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
贵金属 | 7,554,430 | (42,091) | - | - | 9,700,312 |
投资性房地产 | 39,240 | - | - | - | 39,240 |
金融资产小计 | 393,623,172 | (5,278,796) | 1,008,352 | (136,955) | 472,960,492 |
交易性金融负债 | (11,856,092) | 253,161 | - | - | (9,336,298) |
衍生金融负债 | (27,564,862) | 3,064,666 | - | - | (25,087,228) |
金融负债小计 | (39,420,954) | 3,317,827 | - | - | (34,423,526) |
五、违规对外担保情况
报告期内,公司无违规对外担保情况。
六、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内,公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
七、关于会计政策变更的说明
1、根据财政部2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》、《企业会计准则第37号——金融工具列报》四项会计准则(以下简称“新金融工具会计准则”、“新准则”)的规定:以持有金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据,将金融资产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类;金融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且计提范围有所扩大。公司自2019年1月1日起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更,本公司第六届董事会第八次会议已审议通过了上述会计政策变更议案,详情请参阅本公司在深圳证券交易所网站及本公司网站发布的日期为2018年12月8日的相关公告。公司自2019年一季报起按新准则要求进行会计报表披露,根据新准则的衔接规定,无需重述前期可比数,首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初未分配利润或其他综合收益。
2、按照财政部于2018年12月修订印发的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号),本公司从2019年1月1日开始的会计年度起采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表,本公司无需重述前期可比数据。上述修订的采用对本公司的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。具体影响如下:
(1)基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在“现金及存放中央银行款项”、“存放同业款项”、“拆出资金”、“买入返售金融资产”、“发放贷款和垫款”、“债权投资”、“其他债权投资”、“同业及其他金融机构存放款项”、“拆入资金”、“卖出回购金融资产款”、“吸收存款”和“应付债券”等项目中,而不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目。“应收利息”科目和“应付利息”科目仅反映相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息,在“其他资产”或“其他负债”项目中列示。
(2)“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”、“以摊余成本计量的金融投资”、 “以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债”项目分别更新为“交易性金融资产”、“债权投资”、“交易性金
融负债”项目列示;“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资”项目中的债务工具和权益工具分别更新为“其他债权投资”和“其他权益工具投资”项目列示。
(3)现金流量表经营活动现金流项目中增加"为交易目的而持有的金融资产净增加额"项目,反映企业因买卖为交易目的而持有的金融资产所支付与收到的经营活动净现金流量。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
接待时间 | 接待方式 | 接待对象类型 | 调研的基本情况索引 |
2019年1月10日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 |
2019年1月15日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 |
宁波银行股份有限公司
董事长: 陆华裕
二○一九年四月二十五日
合并资产负债表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项目
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
资产 | ||
现金及存放中央银行款项 | 85,638,590 | 88,457,374 |
存放同业款项 | 26,022,629 | 9,251,993 |
贵金属 | 10,598,428 | 7,554,430 |
拆出资金 | 3,962,016 | 2,417,760 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 134,766,743 |
衍生金融资产 | 25,184,496 | 30,257,173 |
买入返售金融资产 | 4,607,467 | 3,703,483 |
应收利息 | 不适用 | 6,071,662 |
发放贷款和垫款 | 428,572,824 | 411,591,615 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 196,777,224 | 不适用 |
债权投资 | 173,628,346 | 不适用 |
其他债权投资 | 191,678,184 | 不适用 |
其他权益工具投资 | 101,053 | 不适用 |
可供出售金融资产 | 不适用 | 221,033,846 |
持有至到期投资 | 不适用 | 70,118,200 |
应收款项类投资 | 不适用 | 119,427,658 |
投资性房地产 | 39,240 | 39,240 |
固定资产 | 5,096,665 | 5,185,166 |
无形资产 | 326,810 | 346,996 |
在建工程 | 1,237,755 | 1,184,628 |
递延所得税资产 | 4,590,539 | 3,668,448 |
其他资产 | 2,935,097 | 1,346,940 |
资产总计 | 1,160,997,363 | 1,116,423,355 |
负债及所有者权益 | ||
向中央银行借款 | 15,860,021 | 15,500,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 34,638,950 | 21,214,973 |
拆入资金 | 25,830,314 | 53,943,803 |
交易性金融负债 | 9,336,298 | 11,856,092 |
衍生金融负债 | 25,087,228 | 27,564,862 |
卖出回购金融资产款 | 14,620,115 | 26,930,116 |
吸收存款 | 754,805,189 | 646,721,375 |
应付职工薪酬 | 563,569 | 2,248,180 |
应交税费 | 2,141,610 | 740,442 |
应付利息 | 不适用 | 10,287,788 |
预计负债 | 2,091,030 | - |
应付债券 | 171,619,892 | 208,437,348 |
递延收益 | 372,130 | 427,324 |
递延所得税负债 | 12,237 | - |
其他负债 | 17,416,269 | 9,321,184 |
负债合计
负债合计 | 1,074,394,852 | 1,035,193,487 |
股本 | 5,208,585 | 5,208,555 |
其他权益工具 | 16,232,878 | 16,232,978 |
资本公积 | 11,219,730 | 11,219,205 |
其他综合收益 | 2,107,376 | 689,316 |
盈余公积 | 5,942,864 | 5,942,864 |
一般风险准备 | 9,156,274 | 9,138,300 |
未分配利润 | 36,352,112 | 32,447,993 |
归属于母公司股东的权益 | 86,219,819 | 80,879,211 |
少数股东权益 | 382,692 | 350,657 |
股东权益合计 | 86,602,511 | 81,229,868 |
负债和股东权益总计 | 1,160,997,363 | 1,116,423,355 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
资产负债表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项目
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
资产 | ||
现金及存放中央银行款项 | 85,638,590 | 88,457,305 |
存放同业款项 | 24,854,036 | 9,157,897 |
贵金属 | 10,598,428 | 7,554,430 |
拆出资金 | 3,962,016 | 2,517,760 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 133,672,485 |
衍生金融资产 | 25,184,496 | 30,257,173 |
买入返售金融资产 | 4,607,467 | 3,703,483 |
应收利息 | 不适用 | 5,824,807 |
发放贷款和垫款 | 406,935,344 | 391,671,249 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 195,569,621 | 不适用 |
债权投资 | 173,566,852 | 不适用 |
其他债权投资 | 191,678,184 | 不适用 |
其他权益工具投资 | 101,053 | 不适用 |
可供出售金融资产 | 不适用 | 221,029,042 |
持有至到期投资 | 不适用 | 70,108,013 |
应收款项类投资 | 不适用 | 119,194,658 |
长期股权投资 | 2,647,200 | 2,647,200 |
投资性房地产 | 39,240 | 39,240 |
固定资产 | 5,085,574 | 5,173,659 |
无形资产 | 313,555 | 337,537 |
在建工程 | 1,227,645 | 1,175,974 |
递延所得税资产 | 4,501,432 | 3,568,897 |
其他资产 | 2,785,821 | 1,094,271 |
资产总计 | 1,139,296,554 | 1,097,185,080 |
负债及所有者权益 | ||
向中央银行借款 | 15,860,021 | 15,500,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 34,749,207 | 21,229,586 |
拆入资金 | 9,725,297 | 37,963,441 |
交易性金融负债 | 9,336,298 | 11,830,546 |
衍生金融负债 | 25,087,228 | 27,564,862 |
卖出回购金融资产款 | 14,620,115 | 26,930,116 |
吸收存款 | 755,286,052 | 647,687,269 |
应付职工薪酬 | 497,701 | 2,139,486 |
应交税费 | 2,024,902 | 613,823 |
应付利息 | 不适用 | 10,115,018 |
预计负债 | 2,091,030 | - |
应付债券 | 169,617,609 | 208,437,348 |
递延收益 | 29,789 | 33,094 |
其他负债 | 15,130,546 | 7,045,132 |
负债合计
负债合计 | 1,054,055,795 | 1,017,089,721 |
股本 | 5,208,585 | 5,208,555 |
其他权益工具 | 16,232,878 | 16,232,978 |
资本公积 | 11,219,549 | 11,219,025 |
其他综合收益 | 2,107,190 | 689,235 |
盈余公积 | 5,942,864 | 5,942,864 |
一般风险准备 | 8,800,667 | 8,800,667 |
未分配利润 | 35,729,026 | 32,002,035 |
股东权益合计 | 85,240,759 | 80,095,359 |
负债和股东权益总计 | 1,139,296,554 | 1,097,185,080 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
合并利润表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项目
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
一、营业收入 | 8,123,629 | 6,581,443 |
利息净收入 | 4,609,796 | 3,906,989 |
利息收入 | 10,757,891 | 9,664,977 |
利息支出 | (6,148,095) | (5,757,988) |
手续费及佣金净收入 | 1,775,684 | 1,512,522 |
手续费及佣金收入 | 1,920,306 | 1,660,640 |
手续费及佣金支出 | (144,622) | (148,118) |
投资收益(损失以“-”填列) | 2,051,833 | 1,852,906 |
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | (1,680) | 不适用 |
公允价值变动收益(损失以“-”填列) | (1,960,969) | (1,362,110) |
汇兑收益(损失以“-”填列) | 1,638,626 | 578,058 |
其他业务收入 | 6,659 | 9,664 |
资产处置收益 | 48 | 78,449 |
其他收益 | 1,952 | 4,965 |
二、营业支出 | (4,318,662) | (3,872,464) |
税金及附加 | (48,131) | (53,132) |
业务及管理费 | (2,725,658) | (2,240,932) |
信用减值损失 | (1,544,385) | 不适用 |
其他资产减值损失 | (488) | 不适用 |
资产减值损失 | 不适用 | (1,576,500) |
其他业务成本 | - | (1,900) |
三、营业利润 | 3,804,967 | 2,708,979 |
加:营业外收入 | 2,564 | 5,503 |
减:营业外支出 | (4,252) | (10,880) |
四、利润总额 | 3,803,279 | 2,703,602 |
减:所得税费用 | (383,344) | 127,801 |
五、净利润 | 3,419,935 | 2,831,403 |
其中:归属于母公司股东的净利润 | 3,387,942 | 2,821,902 |
少数股东损益 | 31,993 | 9,501 |
六、其他综合收益的税后净额 | 997,869 | 499,566 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 997,827 | 499,682 |
以后将重分类进损益的其他综合收益 | 971,775 | 499,682 |
分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 841,325 | 不适用 |
分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 130,450 | 不适用 |
可供出售金融资产公允价值变动 | 不适用 | 499,682 |
以后不能重分类进损益的其他综合收益 | 26,052 | - |
其他权益工具投资公允价值变动 | 26,052 | 不适用 |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 42 | (116) |
七、综合收益总额
七、综合收益总额 | 4,417,804 | 3,330,969 |
其中:归属于母公司股东 | 4,385,769 | 3,321,584 |
归属于少数股东 | 32,035 | 9,385 |
八、每股收益(人民币元/股) | ||
(一)基本每股收益 | 0.65 | 0.56 |
(二)稀释每股收益 | 0.61 | 0.56 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
利润表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项目
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | |
一、营业收入 | 7,705,031 | 6,364,036 | |
利息净收入 | 4,503,692 | 3,905,819 | |
利息收入 | 10,471,573 | 9,498,999 | |
利息支出 | (5,967,881) | (5,593,180) | |
手续费及佣金净收入 | 1,565,581 | 1,307,938 | |
手续费及佣金收入 | 1,708,459 | 1,452,990 | |
手续费及佣金支出 | (142,878) | (145,052) | |
投资收益(损失以“-”填列) | 2,032,957 | 1,839,946 | |
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | (1,680) | 不适用 | |
公允价值变动收益(损失以“-”填列) | (2,042,714) | (1,360,873) | |
汇兑收益(损失以“-”填列) | 1,638,589 | 578,134 | |
其他业务收入 | 6,657 | 9,657 | |
资产处置收益 | - | 78,450 | |
其他收益 | 269 | 4,965 | |
二、营业支出 | (4,202,095) | (3,800,330) | |
税金及附加 | (46,288) | (50,469) | |
业务及管理费 | (2,661,385) | (2,189,346) | |
信用减值损失 | (1,493,934) | 不适用 | |
其他资产减值损失 | (488) | 不适用 | |
资产减值损失 | 不适用 | (1,558,615) | |
其他业务成本 | - | (1,900) | |
三、营业利润 | 3,502,936 | 2,563,706 | |
加:营业外收入 | 2,564 | 4,166 | |
减:营业外支出 | (4,252) | (10,851) | |
四、利润总额 | 3,501,248 | 2,557,021 | |
减:所得税费用 | (308,820) | 163,117 | |
五、净利润 | 3,192,428 | 2,720,138 | |
六、其他综合收益的税后净额 | 997,869 | 499,970 | |
以后将重分类进损益的其他综合收益 | 971,817 | 499,970 | |
分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 841,367 | 不适用 | |
分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 130,450 | 不适用 | |
可供出售金融资产公允价值变动 | 不适用 | 499,970 | |
以后不能重分类进损益的其他综合收益 | 26,052 | - | |
其他权益工具投资公允价值变动 | 26,052 | 不适用 | |
七、综合收益总额 | 4,190,297 | 3,220,108 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
合并现金流量表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项 目
项 目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 113,456,612 | 58,726,063 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,176,715 | 6,735,603 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 10,619,045 | 17,688,900 |
经营活动现金流入小计 | 132,252,372 | 83,150,566 |
客户贷款及垫款净增加额 | 16,111,002 | 17,031,207 |
向中央银行借款净减少额 | - | 2,500,000 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 11,240,062 | 4,636,239 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 89,140,176 | - |
拆出资金净增加额 | 30,134,010 | 30,366,578 |
返售业务资金净增加额 | 12,323,108 | - |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 6,254,044 | 5,503,812 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 3,469,536 | 2,562,342 |
支付的各项税费 | 126,054 | 124,041 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 2,487,129 | 19,663,488 |
经营活动现金流出小计 | 171,285,121 | 82,387,707 |
经营活动产生的现金流量净额 | (39,032,749) | 762,859 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资所收到的现金 | 156,563,362 | 293,632,905 |
取得投资收益收到的现金 | 2,748,252 | 3,583,373 |
投资活动现金流入小计 | 159,311,614 | 297,216,278 |
投资支付的现金 | 75,544,395 | 282,488,209 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 | 87,307 | 1,731,904 |
支付其他与投资活动有关的现金 | 116,496 | 1,267,820 |
投资活动现金流出小计 | 75,748,198 | 285,487,933 |
投资活动产生的现金流量净额 | 83,563,416 | 11,728,345 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 555 | - |
发行债券收到的现金 | 54,020,000 | 116,370,000 |
筹资活动现金流入小计 | 54,020,555 | 116,370,000 |
偿还债务支付的现金 | 94,660,529 | 121,690,000 |
筹资活动现金流出小计 | 94,660,529 | 121,690,000 |
筹资活动产生的现金流量净额 | (40,639,974) | (5,320,000) |
四、汇率变动对现金的影响 | (124,323) | (178,446) |
五、现金及现金等价物净增加额 | 3,766,370 | 6,992,758 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 25,573,215 | 44,145,049 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 29,339,585 | 51,137,807 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波
现金流量表
编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元
项 目
项 目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 113,453,877 | 58,725,780 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,135,588 | 6,356,242 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 10,619,045 | 17,688,900 |
经营活动现金流入小计 | 132,208,510 | 82,770,922 |
客户贷款及垫款净增加额 | 14,600,314 | 13,325,497 |
向中央银行借款净减少额 | - | 2,500,000 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 11,240,062 | 4,637,101 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 89,140,176 | - |
拆出资金净增加额 | 29,909,345 | 29,789,037 |
返售业务资金净增加额 | 12,323,108 | - |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 6,149,111 | 5,399,624 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 3,394,280 | 2,538,679 |
支付的各项税费 | 46,288 | 66,301 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 4,877,949 | 21,806,585 |
经营活动现金流出小计 | 171,680,633 | 80,062,824 |
经营活动产生的现金流量净额 | (39,472,123) | 2,708,098 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资所收到的现金 | 156,563,362 | 293,632,905 |
取得投资收益收到的现金 | 2,748,252 | 3,583,373 |
投资活动现金流入小计 | 159,311,614 | 297,216,278 |
投资支付的现金 | 77,544,395 | 283,988,209 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 | 80,338 | 1,730,186 |
支付其他与投资活动有关的现金 | 116,496 | 1,267,820 |
投资活动现金流出小计 | 77,741,229 | 286,986,215 |
投资活动产生的现金流量净额 | 81,570,385 | 10,230,063 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 555 | - |
发行债券收到的现金 | 54,020,000 | 116,370,000 |
筹资活动现金流入小计 | 54,020,555 | 116,370,000 |
偿还债务支付的现金 | 94,660,529 | 121,690,000 |
筹资活动现金流出小计 | 94,660,529 | 121,690,000 |
筹资活动产生的现金流量净额 | (40,639,974) | (5,320,000) |
四、汇率变动对现金的影响 | (124,144) | (178,387) |
五、现金及现金等价物净增加额 | 1,334,144 | 7,439,774 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 25,554,703 | 42,966,408 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 26,888,847 | 50,406,182 |
法定代表人:陆华裕 行长:罗孟波 主管会计工作的负责人:罗维开 会计机构负责人:孙洪波