江苏张家港农村商业银行股份有限公司 Jiangsu Zhangjiagang Rural Commercial Bank Co., Ltd （股票代码：002839） 2019年第一季度报告 2019年4月 第一节 重要提示 一、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司于2019年4月25日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十次会议，应出席董事12名，实到董事12名，以现场表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2019年第一季度报告全文及正文》的议案。 三、公司董事长季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人黄艳声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、公司本季度财务报告未经审计。 第二节 公司基本情况 一、 主要会计数据和财务指标 1.主要会计数据公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据□是√否 单位：人民币元 | 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | | 营业收入（元） | 846,828,449.46 | 634,794,256.75 | 33.40% | | 归属于上市公司股东的净利润（元） | 260,066,187.76 | 228,421,710.23 | 13.85% | | 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | 248,948,341.47 | 226,470,772.41 | 9.93% | | 经营活动产生的现金流量净额（元） | 1,161,794,121.26 | -5,604,869,786.53 | - | | 基本每股收益（元/股） | 0.14 | 0.13 | 7.69% | | 稀释每股收益（元/股） | 0.13 | 0.13 | 0.00% | | 加权平均净资产收益率 | 2.54% | 2.70% | 下降0.16个百分点 | | 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | | 总资产（元） | 124,244,887,184.90 | 113,446,248,280.41 | 9.52% | | 归属于上市公司股东的净资产（元） | 10,230,285,789.55 | 9,917,773,883.46 | 3.15% |
截止披露前一交易日的公司总股本： | 截止披露前一交易日的公司总股本（股） | 1,807,526,665 | | 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） | 0.1439 |
补充披露 单位：人民币元 | 规模指标 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | | 总资产 | 124,244,887,184.90 | 113,446,248,280.41 | 9.52% | | 客户贷款及垫款本金 | 63,347,358,587.19 | 60,159,749,146.38 | 5.30% | | -个人贷款及垫款 | 19,210,534,926.30 | 17,635,565,121.82 | 8.93% | | -公司贷款及垫款 | 39,788,225,603.96 | 38,419,581,943.47 | 3.56% | | -票据贴现 | 4,348,598,056.93 | 4,104,602,081.09 | 5.94% |
| 总负债 | 113,926,872,550.11 | 103,435,593,740.52 | 10.14% | | 吸收存款本金 | 88,140,072,261.10 | 79,503,686,221.40 | 10.86% | | -个人存款 | 41,104,354,655.38 | 35,540,509,487.39 | 15.65% | | -公司存款 | 47,035,717,605.72 | 43,963,176,734.01 | 6.99% | | 股东权益 | 10,318,014,634.79 | 10,010,654,539.89 | 3.07% | | 其中：归属于上市公司股东的权益 | 10,230,285,789.55 | 9,917,773,883.46 | 3.15% | | 股本 | 1,807,526,665.00 | 1,807,526,665.00 | 0.00% | | 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 | 5.66 | 5.49 | 3.15% |
2.非经常性损益项目和金额√适用□不适用 单位：人民币元 | 项目 | 年初至报告期期末金额 | 说明 | | 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 389,155.49 | | | 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 15,090,500.00 | 获得民族贸易补贴140.16万元，获得所得税补贴1368.89万元 | | 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -661,000.83 | | | 减：所得税影响额 | 3,704,663.66 | | | 少数股东权益影响额（税后） | -3,855.29 | | | 合计 | 11,117,846.29 | -- |
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因□ 适用√不适用 3.补充财务指标 | 监管指标 | 监管标准 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 | 2016年12月31日 |
| 资本充足率（%） | ≥10.5 | 14.68 | 15.65 | 12.93 | 13.42 | | 一级资本充足率（%） | ≥8.5 | 11.15 | 11.94 | 11.82 | 12.26 |
| 核心一级资本充足率（%） | ≥7.5 | 11.15 | 11.94 | 11.82 | 12.26 |
| 流动性比例（本外币）（%） | ≥25 | 59.15 | 51.38 | 37.60 | 41.59 | | 不良贷款率（%） | ≤5 | 1.53 | 1.47 | 1.78 | 1.96 |
| 存贷款比例（本外币）（%） | ≤75 | 71.87 | 75.67 | 69.62 | 67.92 |
| 单一客户贷款比例（%） | ≤10 | 2.09 | 2.14 | 2.30 | 3.14 | | 最大十家客户贷款比例（%） | ≤50 | 17.03 | 17.22 | 21.88 | 25.48 | | 单一最大集团客户授信比例（%） | ≤15 | 4.42 | 5.21 | 7.43 | 8.98 |
| 正常类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 1.31 | 5.37 | 11.09 | 10.27 |
| 关注类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 10.49 | 17.80 | 17.83 | 19.23 | | 次级类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 0.03 | 72.09 | 25.41 | 27.25 |
| 可疑类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 0.04 | 19.57 | 60.44 | 71.44 | | 拨备覆盖率（%） | ≥150 | 221.54 | 223.85 | 185.60 | 180.36 |
| 贷款拨备比（%） | 不适用 | 3.40 | 3.29 | 3.30 | 3.54 |
| 成本收入比（%） | ≤45 | 35.81 | 35.43 | 36.33 | 37.25 | | 总资产收益率（%） | 不适用 | 0.87 | 0.76 | 0.78 | 0.81 |
| 净利差（%） | 不适用 | 2.48 | 2.37 | 2.12 | 2.04 | | 净息差（%） | 不适用 | 2.70 | 2.56 | 2.33 | 2.24 |
4.资本充足率与杠杆率情况分析资本充足率 单位：人民币万元 | 项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 |
| 核心一级资本净额 | 976,978.08 | 958,354.78 | 960,325.80 | 940,224.80 | | 一级资本净额 | 976,978.08 | 958,354.78 | 960,325.80 | 940,224.80 |
| 总资本净额 | 1,285,889.96 | 1,265,351.37 | 1,258,011.02 | 1,235,948.96 |
| 核心一级资本充足率 | 11.15% | 11.12% | 11.94% | 11.92% | | 一级资本充足率 | 11.15% | 11.12% | 11.94% | 11.92% |
| 资本充足率 | 14.68% | 14.68% | 15.65% | 15.66% |
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。杠杆率 单位：人民币万元 | 项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | | 一级资本净额 | 976,978.08 | 960,325.80 | 863,463.51 | 843,088.45 |
| 调整后表内外资产余额 | 14,467,863.16 | 12,827,027.66 | 12,110,282.75 | 11,174,030.16 |
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。 5.贷款五级分类情况 单位：人民币万元 | 项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 期间变动 | | 贷款和垫款金额 | 占比（%） | 贷款和垫款金额 | 占比（%） | 数额增减 | 占比（%） |
| 正常 | 5,966,543.66 | 94.19 | 5,612,206.18 | 93.29 | 354,337.48 | 0.90 | | 关注 | 271,062.04 | 4.28 | 315,305.89 | 5.24 | -44,243.85 | -0.96 |
| 次级 | 69,571.72 | 1.10 | 53,170.54 | 0.88 | 16,401.18 | 0.22 | | 可疑 | 24,704.62 | 0.39 | 26,459.52 | 0.44 | -1,754.90 | -0.05 |
| 损失 | 2,853.82 | 0.04 | 8,832.78 | 0.15 | -5,978.96 | -0.11 |
| 客户贷款合计 | 6,334,735.86 | 100.00 | 6,015,974.91 | 100.00 | 318,760.95 | - |
6.公司业务情况分析 报告期内，公司紧紧围绕董事会制定的战略规划和年度经营目标，积极应对经济下行带来的复杂金融形势，牢牢把握深化转型、稳中求进的工作主基调，利用旺季开门红，为2019年营造出精彩开局。（一）存款增长树立新高度。日均存款增量明显，储蓄、对公存款双双发力，增幅均超10%。（二）信贷投放完成序时进度，小微金融持续发力，客户扩面取得突破，机构存款增势良好，交易银行业务稳步推进。（三）贴合客户需求，加速产品研发落地，存款增长取得较大突破。（四）营销活动趋多样化。牵头组织“客户大走访”活动，维稳老客户，拓展新客户。（五）市民卡业务取得进展。与相关政府部门积极对接、协调存折换卡工作。与民政局确认，将新的尊老金发放至市民卡账户。（六）互联网金融稳步开展，创新中间业务收入来源。（七）贸易金融业务、金融市场业务、投行业务加快转型发展，稳中有进，取得了比较理想的成绩。（八）经营利润踏上新台阶，一季度利润情况维持2018年的良好态势，各项指标取得较好发展。 7.公司在服务民营企业、小微企业制度安排、执行情况和政策效果 （1）不断完善服务民营、小微企业的各项机制 一是切实降低优质小微企业融资成本、缓解优质小微企业在转贷过程中资金周转压力，创新小微企业 转贷方式；二是落实授信尽职要求，修订相关管理办法和制度，进一步增强风险防范能力；三是不断优化利率定价模式，主要考虑综合资金成本、经营成本、贷款损失风险、管理成本及市场行情等因素，实行浮动利率。同时根据客户类型、贷款种类和担保方式，自主实行差别利率，降低小微企业融资成本。 （2）严格执行服务民营、小微企业的规章制度 一是着力解决小微企业续贷问题。积极创新还款方式，推出“优转贷”业务。对符合本行转贷条件，在本行原有流动资金贷款到期后仍有融资需求，又临时存在资金困难的民营、小微企业，能较好地满足小微企业的转贷需求，能有效缓解小微企业转贷压力和降低资金成本。二是落实授信尽职要求。进一步完善授信工作机制，明确授信工作尽职要求，防范授信业务风险，明确了小微企业贷款从业务受理和客户调查、授信审查、授信决策、授信实施和授信后管理等环节中尽职的要求，增强信贷人员的防范风险意识和自我约束能力。三是着力降低小微企业融资成本。本行不断优化利率定价模式，综合考虑筹资成本、信贷风险、企业贡献度、行业政策等因素前提下，对企业实施差别化、精细化利率定价，进一步降低小微企业融资成本。四是设立专门服务小微客户“两小”专营部门。为响应国家政策导向，落实单户授信1000万元以下普惠金融和“两增两控”要求。我行于2018年对公司条线进行了团队和业务分层，成立了单户授信1000万元以下的专营化团队——小企业团队，作为我行普惠金融体系建设的扎口部门。围绕“方便、快捷、风险可控”的原则打造专属产品和信贷审批流程；还设立了符合六项机制和四单原则的小微金融事业部，使我行“支农支小”“服务小微”的战略重心进一步聚焦，服务对象进一步下沉，主要服务200万元以下的个体工商户和小微企业，依托移动办公、智能审批、大数据风控和集中出账等系统，并开发了标准化的产品，提升了服务质效。 （3）着力提升服务民营、小微企业的服务质效 公司准确把握自身差异化定位，提升金融服务能力，专注服务区域实体经济，聚焦民生经济，在小企业贷款、小微金融、网络金融、普惠金融几个重点领域精准发力，倾斜信贷资源，要求普惠金融领域贷款增速高于各项贷款增速，对民营、小微企业精准扶持，余额保持持续增长。 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位：股 | 报告期末普通股股东总数（户） | 103,983 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适用 |
| 前10名股东持股情况 | | 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | | 股份状态 | 数量 | | 江苏沙钢集团有限公司 | 境内非国有法人 | 8.18% | 147,828,660 | 147,828,660 | - | - | | 张家港市直属公有资产经营有限公司 | 国有法人 | 7.75% | 140,086,406 | 140,086,406 | - | - | | 江苏国泰国际集团有限公司 | 国有法人 | 7.64% | 138,098,675 | 138,098,675 | - | - | | 华芳集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.47% | 80,706,660 | 80,706,660 | 质押 | 43,719,900 | | 江苏联峰实业有限公司 | 境内非国有法人 | 3.82% | 69,017,478 | 69,017,478 | - | - | | 张家港市锦丰镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 2.66% | 48,121,020 | 48,121,020 | - | - | | 张家港市杨舍镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 2.65% | 47,848,254 | 47,848,254 | 质押 | 30,000,000 | | 全国社会保障基金理事会转持一户 | 国有法人 | 1.00% | 18,076,000 | 18,076,000 | - | - | | 张家港市工业发展有限公司 | 国有法人 | 0.97% | 17,523,554 | 17,523,554 | - | - | | 张家港市金港镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 0.81% | 14,568,660 | 14,568,660 | - | - | | 张家港市塘桥镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 0.81% | 14,568,660 | 14,568,660 | - | - | | 前10名无限售条件股东持股情况 | | 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | | 股份种类 | 数量 | | 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 9,253,100 | 人民币普通股 | 9,253,100 | | 香港中央结算有限公司 | 4,915,828 | 人民币普通股 | 4,915,828 | | 李兴华 | 4,550,491 | 人民币普通股 | 4,550,491 | | 中国建设银行股份有限公司－融通互联网传媒灵活配置混合型证券投资基金 | 4,464,397 | 人民币普通股 | 4,464,397 | | 中国农业银行股份有限公司－富国中证500指数增强型证券投资基金（LOF） | 3,339,600 | 人民币普通股 | 3,339,600 | | 陈慧 | 2,270,000 | 人民币普通股 | 2,270,000 | | 中国建设银行股份有限公司－万家精选混合型证券投资基金 | 2,191,700 | 人民币普通股 | 2,191,700 | | 万金泉 | 2,100,000 | 人民币普通股 | 2,100,000 |
| 李培平 | 2,080,367 | 人民币普通股 | 2,080,367 | | 中国建设银行股份有限公司－鹏华中证银行指数分级证券投资基金 | 2,075,600 | 人民币普通股 | 2,075,600 | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 张家港市直属公有资产经营有限公司持有公司法人股东张家港市金城投资发展有限公司100%的股权。 | | 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 李兴华通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票1,230,491股，占公司总股本的0.07%；陈慧通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票2,270,000股，占公司总股本的0.13%；万金泉通过恒泰证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票1,000,000股，占公司总股本的0.06%。 |
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易□是√否公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用 第三节 重要事项 一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 单位：人民币元 | 项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 比上期末增减 | 主要原因 | | 拆出资金 | 849,541,845.42 | 425,518,400.00 | 99.65% | 本期末拆出资金增加的主要原因系基于市场的行情，本行增加了外币拆出。 | | 买入返售金融资产 | 300,073,972.60 | - | - | 本期末买入返售金融资产增加的主要原因系临时资金盈余，本行增加了买入返售债券的融出。 | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 1,029,545,590.00 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 交易性金融资产 | 6,040,074,100.27 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 债权投资 | 17,422,859,751.47 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 可供出售金融资产 | 不适用 | 23,761,101,866.86 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 其他债权投资 | 22,064,338,333.01 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 其他权益工具投资 | 260,502,604.40 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 持有至到期投资 | 不适用 | 8,039,305,759.40 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 应收款项类投资 | 不适用 | 6,656,204,404.90 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 在建工程 | 1,532,787.94 | 23,708.00 | 6365.28% | 本期末在建工程的增加主要原因系本行增加了固定资产的购建。 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 3,524,554,641.33 | 2,349,967,652.50 | 49.98% | 本期末同业及其他金融机构存放款项增加的主要原因系2019年一季度末，线下存放资金供给相对充裕，资金成本相对较低，本行择机适度增加了同业存放资金的吸收。 | | 拆入资金 | 1,420,910,833.35 | 2,247,264,000.00 | -36.77% | 本期末拆入资金减少的主要原因系本行增加了同业存放资金的吸收，因此减少了拆入资金的规模。 | | 交易性金融负债 | 343,673,902.83 | 168,177,216.44 | 104.35% | 本期末交易性金融负债增加的主要原因系本行基于市场的行情，进行了债券融入业务。 | | 其他综合收益 | 346,776,181.51 | 217,844,121.78 | 59.19% | 2019年1月1日本行启用新金融工具 |
| | | | 会计准则，其他债权投资减值准备纳入“其他综合收益”中。 | | 预计负债 | 142,090,572.18 | - | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 |
| 项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 比上年同期增减 | 主要原因 | | 利息收入 | 1,378,910,336.75 | 1,058,786,291.89 | 30.24% | 利息收入较去年同期增加主要原因系贷款和债券投资规模的增长，利息收入增加。 | | 利息支出 | 589,940,519.47 | 474,174,470.97 | 24.41% | 利息支出较去年同期增加主要原因系存款规模的增加，利息支出增加。 | | 手续费及佣金支出 | 23,949,260.64 | 4,537,209.34 | 427.84% | 手续费支出较去年同期增加主要原因系本行2018年下半年开始开展网络金融服务，业务量增长导致的手续费支出的增加。 | | 投资收益 | 62,854,670.99 | 24,579,239.04 | 155.72% | 投资收益较去年同期增加主要原因系获取的债券买卖价差增加所致。 | | 其他收益 | 15,090,500.00 | - | - | 本期的其他收益增加主要为所得税补贴及民族贸易补贴。 | | 公允价值变动收益 | -25,996,668.72 | -1,459,952.10 | - | 2019年1月1日本行实施新金融工具会计准则，对原有的金融投资进行了重新分类，本期有部分金融投资出售，导致当期的公允价值变动收益为负。 | | 汇兑收益 | 2,290,871.92 | 631,067.96 | 263.02% | 汇兑收益较去年同期增加主要原因系代客结售汇业务量增长，并做好外汇敞口头寸管理及加强汇率风险管理，促使汇兑收益增长。 | | 其他业务收入 | 1,418,013.34 | 790,553.33 | 79.37% | 其他业务收入较去年同期增加主要原因系本行本期获得的租赁收入较多所致。 | | 税金及附加 | 6,483,248.16 | 4,206,559.90 | 54.12% | 税金及附加较去年同期增加主要原因系收入的增加导致的税金及附加随之增加。 | | 资产减值损失 | | 144,119,282.48 | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 信用减值损失 | 253,903,147.14 | | - | 实施新金融工具会计准则的影响。 | | 营业外收入 | 105,310.63 | 2,852,835.71 | -96.31% | 2018年营业外收入中主要包含了当年获取的上市补贴收入。 | | 营业外支出 | 766,311.46 | 242,502.29 | 216.00% | 营业外支出较去年同期增加主要原因系公益性捐赠支出及其他营业外支出。 |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □ 适用√不适用 三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。 四、对2019年1-6月经营业绩的预计 □适用√不适用 五、证券投资情况 截至报告期末，公司所持前十大金融债券情况列示如下： 单位：人民币元 | 债券名称 | 票面金额 | 利率（%） | 到期日期 | | 债券1 | 860,000,000.00 | 4.69 | 2023-3-23 | | 债券2 | 630,000,000.00 | 3.48 | 2029-1-8 | | 债券3 | 430,000,000.00 | 4.04 | 2028-7-6 | | 债券4 | 320,000,000.00 | 4.88 | 2028-2-9 | | 债券5 | 120,000,000.00 | 4.44 | 2022-11-9 | | 债券6 | 100,000,000.00 | 3.30 | 2024-2-1 | | 债券7 | 100,000,000.00 | 2.53 | 2019-5-19 | | 债券8 | 50,000,000.00 | 3.76 | 2021-12-14 | | 债券9 | 40,000,000.00 | 4.69 | 2023-3-23 | | 债券10 | 40,000,000.00 | 3.75 | 2029-1-25 |
六、以公允价值计量的金融资产 √ 适用 □ 不适用 单位：人民币元 | 项目 | 期初数 （2019年1月1日） | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计入应收利息 | 本期购买金额 | 本期出售金额 | 期末数 （2019年3月31日） | | 金融资产 | | | 1.交易性金融资产 | 5,765,083,169.42 | -26,261,875.89 | - | -15,931,518.85 | 53,703,702,775.66 | 53,386,518,450.07 | 6,040,074,100.27 | | 2.衍生金融资产 | - | - | - | - | - | - | - | | 3.其他债权投资 | 20,421,424,562.94 | - | 68,538,710.73 | 90,230,840.70 | 15,116,738,084.59 | 13,632,593,865.95 | 22,064,338,333.01 | | 金融资产小计 | 26,186,507,732.36 | -26,261,875.89 | 68,538,710.73 | 74,299,321.85 | 68,820,440,860.25 | 67,019,112,316.02 | 28,104,412,433.28 | | 交易性金融负债 | 168,177,216.44 | -265,207.17 | - | - | 1,431,083,525.21 | 1,255,321,631.65 | 343,673,902.83 | | 金融负债小计 | 168,177,216.44 | -265,207.17 | - | - | 1,431,083,525.21 | 1,255,321,631.65 | 343,673,902.83 |
注：本表中的期初数为调整后的期初数。 七、违规对外担保情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期无违规对外担保情况。 八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 □ 适用 √ 不适用公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。 九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 √ 适用 □ 不适用 | 接待时间 | 接待方式 | 接待对象类型 | 调研的基本情况索引 | | 2019年01月15日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2019年01月30日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2019年03月13日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） |
第四节 财务报表 一、财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2019年3月31日 单位：人民币元 | 资产： | | | | 现金及存放中央银行款项 | 12,255,365,916.48 | 11,230,935,979.87 |
| 存放同业款项 | 782,647,365.35 | 751,341,191.29 |
| 贵金属 | - | - | | 拆出资金 | 849,541,845.42 | 425,518,400.00 |
| 衍生金融资产 | - | - | | 买入返售金融资产 | 300,073,972.60 | - |
| 持有待售的资产 | - | - | | 发放贷款和垫款 | 61,342,652,819.75 | 58,179,551,778.24 |
| 金融投资： | | | | 交易性金融资产 | 6,040,074,100.27 | 不适用 |
| 其他债权投资 | 22,064,338,333.01 | 不适用 | | 其他权益工具投资 | 260,502,604.40 | 不适用 | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 1,029,545,590.00 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 23,761,101,866.86 |
| 持有至到期投资 | 不适用 | 8,039,305,759.40 | | 应收款项类投资 | 不适用 | 6,656,204,404.90 |
| 长期股权投资 | 1,013,917,404.35 | 994,417,404.35 | | 投资性房地产 | - | - |
| 固定资产 | 599,937,687.61 | 604,969,420.28 |
| 在建工程 | 1,532,787.94 | 23,708.00 |
| 无形资产 | 104,672,899.72 | 104,607,976.93 | | 递延所得税资产 | 876,530,557.13 | 805,878,301.85 |
| 其他资产 | 330,239,139.40 | 308,484,277.58 | | 资产总计 | 124,244,887,184.90 | 113,446,248,280.41 |
| 向中央银行借款 | 2,347,000,000.00 | 2,347,000,000.00 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 3,524,554,641.33 | 2,349,967,652.50 |
| 拆入资金 | 1,420,910,833.35 | 2,247,264,000.00 | | 交易性金融负债 | 343,673,902.83 | 168,177,216.44 |
| 卖出回购金融资产款 | 9,564,034,259.92 | 9,312,352,673.06 | | 吸收存款 | 89,880,460,750.31 | 79,503,686,221.40 |
| 应付职工薪酬 | 308,261,562.51 | 412,160,413.72 | | 应交税费 | 137,677,814.94 | 181,190,677.90 |
| 持有待售的负债 | - | - | | 预计负债 | 142,090,572.18 | - |
| 应付债券 | 5,879,997,706.88 | 4,695,413,761.81 | | 递延所得税负债 | 76,393,087.11 | 65,719,145.13 |
| 其他负债 | 301,817,418.75 | 377,102,664.22 |
| 负债合计 | 113,926,872,550.11 | 103,435,593,740.52 | | 所有者权益（或股东权益）： | | |
| 实收资本（或股本） | 1,807,526,665.00 | 1,807,526,665.00 | | 其他权益工具 | 450,337,395.19 | 450,337,395.19 |
| 资本公积 | 866,431,340.63 | 866,431,340.63 |
| 减：库存股 | - | - | | 其他综合收益 | 346,776,181.51 | 217,844,121.78 |
| 盈余公积 | 3,277,573,950.59 | 3,277,573,950.59 | | 一般风险准备 | 1,615,152,306.91 | 1,615,152,306.91 |
| 未分配利润 | 1,866,487,949.72 | 1,682,908,103.36 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 10,230,285,789.55 | 9,917,773,883.46 |
| 少数股东权益 | 87,728,845.24 | 92,880,656.43 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 10,318,014,634.79 | 10,010,654,539.89 | | 负债和所有者权益 （或股东权益）总计 | 124,244,887,184.90 | 113,446,248,280.41 |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 2、母公司资产负债表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 资产： | | | | 现金及存放中央银行款项 | 11,671,350,523.81 | 10,860,115,550.76 |
| 存放同业款项 | 813,801,753.14 | 721,256,792.00 | | 贵金属 | - | - |
| 拆出资金 | 849,541,845.42 | 425,518,400.00 |
| 衍生金融资产 | - | - | | 买入返售金融资产 | 300,073,972.60 | - |
| 应收利息 | 不适用 | 540,334,313.84 | | 持有待售的资产 | - | - |
| 发放贷款和垫款 | 59,710,432,350.72 | 56,576,738,006.67 |
| 金融投资： | | | | 交易性金融资产 | 6,040,074,100.27 | 不适用 |
| 债权投资 | 17,422,859,751.47 | 不适用 | | 其他债权投资 | 22,064,338,333.01 | 不适用 |
| 其他权益工具投资 | 260,502,604.40 | 不适用 | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 1,029,545,590.00 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 23,761,101,866.86 | | 持有至到期投资 | 不适用 | 8,039,305,759.40 |
| 应收款项类投资 | 不适用 | 6,656,204,404.90 |
| 长期股权投资 | 1,113,267,404.35 | 1,093,767,404.35 |
| 固定资产 | 565,150,754.39 | 569,589,707.01 |
| 在建工程 | 1,532,787.94 | 23,708.00 | | 无形资产 | 104,620,399.72 | 104,555,476.93 |
| 递延所得税资产 | 809,914,006.29 | 745,439,946.07 | | 其他资产 | 311,343,808.99 | 290,738,644.40 |
| 资产总计 | 122,038,804,396.52 | 111,414,235,571.19 |
| 负债： | | | | 向中央银行借款 | 2,200,000,000.00 | 2,200,000,000.00 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 3,899,695,343.43 | 2,669,028,982.00 | | 拆入资金 | 1,420,910,833.35 | 2,247,264,000.00 |
| 交易性金融负债 | 343,673,902.83 | 168,177,216.44 |
| 衍生金融负债 | - | - | | 卖出回购金融资产款 | 9,564,034,259.92 | 9,312,352,673.06 |
| 吸收存款 | 87,582,252,147.86 | 77,504,856,426.90 | | 应付职工薪酬 | 308,245,942.64 | 408,445,511.43 |
| 应交税费 | 137,939,440.41 | 180,506,296.59 |
| 应付利息 | 不适用 | 1,722,103,225.04 | | 持有待售的负债 | - | - |
| 预计负债 | 141,242,608.31 | - | | 应付债券 | 5,879,997,706.88 | 4,695,413,761.81 |
| 递延所得税负债 | 76,393,087.11 | 65,719,145.13 |
| 其他负债 | 300,398,415.03 | 375,644,191.37 | | 负债合计 | 111,854,783,687.77 | 101,549,511,429.77 |
| 所有者权益（或股东权益）： | | | | 实收资本（或股本） | 1,807,526,665.00 | 1,807,526,665.00 |
| 其他权益工具 | 450,337,395.19 | 450,337,395.19 |
| 资本公积 | 866,431,340.63 | 866,431,340.63 | | 减：库存股 | - | - |
| 其他综合收益 | 346,170,778.38 | 217,238,718.65 | | 盈余公积 | 3,277,573,950.59 | 3,277,573,950.59 |
| 一般风险准备 | 1,596,400,242.82 | 1,596,400,242.82 |
| 未分配利润 | 1,839,580,336.14 | 1,649,215,828.54 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 10,184,020,708.75 | 9,864,724,141.42 | | 负债和所有者权益 （或股东权益）总计 | 122,038,804,396.52 | 111,414,235,571.19 |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 3、合并利润表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 一、营业收入 | 846,828,449.46 | 634,794,256.75 |
| 利息净收入 | 788,969,817.28 | 584,611,820.92 | | 利息收入 | 1,378,910,336.75 | 1,058,786,291.89 |
| 利息支出 | 589,940,519.47 | 474,174,470.97 | | 手续费及佣金净收入 | 1,812,089.16 | 25,641,527.60 |
| 手续费及佣金收入 | 25,761,349.80 | 30,178,736.94 |
| 手续费及佣金支出 | 23,949,260.64 | 4,537,209.34 | | 投资收益（损失以“-”号填列） | 62,854,670.99 | 24,579,239.04 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 19,500,000.00 | 19,500,000.00 | | 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的净收益（损失） | - | - |
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | -25,996,668.72 | -1,459,952.10 | | 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 2,290,871.92 | 631,067.96 |
| 其他业务收入 | 1,418,013.34 | 790,553.33 | | 资产处置收益 | 389,155.49 | - |
| 二、营业支出 | 563,599,697.24 | 386,991,537.91 | | 税金及附加 | 6,483,248.16 | 4,206,559.90 |
| 业务及管理费 | 303,213,301.94 | 238,665,695.53 | | 资产减值损失 | 不适用 | 144,119,282.48 |
| 三、营业利润（损失以“-”号填列） | 283,228,752.22 | 247,802,718.84 |
| 加：营业外收入 | 105,310.63 | 2,852,835.71 | | 减：营业外支出 | 766,311.46 | 242,502.29 |
| 四、利润总额（损失以“-”号填列） | 282,567,751.39 | 250,413,052.26 | | 减：所得税费用 | 22,647,475.50 | 21,368,475.02 |
| 五、净利润（损失以“-”号填列） | 259,920,275.89 | 229,044,577.24 |
| （一）按照经营持续性分类 | | | | 1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 259,920,275.89 | 229,044,577.24 |
| 2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | - | - | | （二）按所有权归属分类 | | |
| 1、归属于母公司所有者的净利润 | 260,066,187.76 | 228,421,710.23 |
| 2、少数股东损益 | -145,911.87 | 622,867.01 | | 六、其他综合收益的税后净额 | -28,803,280.12 | 152,013,991.24 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | | | | 1.重新计量设定受益计划变动额 | - | - |
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | - | - | | 4.企业自身信用风险公允价值变动 | - | - |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -28,803,280.12 | 152,013,991.24 | | 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | 51,404,033.05 | - |
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | - | - | | 4.其他债权投资信用损失准备 | -80,207,313.17 | - | | 5.现金流量套期准备 | - | - | | 6.外币财务报表折算差额 | - | - |
| 七、综合收益总额 | 231,116,995.77 | 381,058,568.48 | | 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 231,262,907.64 | 380,435,701.47 | | 归属于少数股东的综合收益总额 | -145,911.87 | 622,867.01 |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 4、母公司利润表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 一、营业收入 | 823,072,700.69 | 613,808,124.35 | | 利息净收入 | 765,326,044.85 | 562,878,928.09 |
| 利息收入 | 1,350,366,382.65 | 1,031,685,133.37 |
| 利息支出 | 585,040,337.80 | 468,806,205.28 | | 手续费及佣金净收入 | 1,701,698.56 | 26,389,873.77 |
| 手续费及佣金收入 | 24,832,539.52 | 30,130,007.71 | | 手续费及佣金支出 | 23,130,840.96 | 3,740,133.94 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 62,854,670.99 | 24,579,239.04 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 19,500,000.00 | 19,500,000.00 | | 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的净收益（损失） | | | | 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | -25,996,668.72 | -1,459,952.10 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 2,290,871.92 | 631,067.96 |
| 其他业务收入 | 1,416,427.60 | 788,967.59 | | 资产处置收益 | 389,155.49 | |
| 其他收益 | 15,090,500.00 | | | 二、营业支出 | 537,594,164.66 | 369,086,638.57 |
| 税金及附加 | 6,317,719.33 | 4,053,332.88 |
| 业务及管理费 | 293,051,100.12 | 230,322,635.23 | | 资产减值损失 | 不适用 | 134,710,670.46 |
| 信用减值损失 | 238,225,345.21 | 不适用 | | 其他资产减值损失 | | 不适用 |
| 三、营业利润（损失以“-”号填列） | 285,478,536.03 | 244,721,485.78 |
| 加：营业外收入 | 105,310.63 | 2,821,735.71 |
| 减：营业外支出 | 749,866.91 | 240,468.02 |
| 四、利润总额（损失以“-”号填列） | 284,833,979.75 | 247,302,753.47 | | 减：所得税费用 | 23,449,790.19 | 20,104,745.50 |
| 五、净利润（损失以“-”号填列） | 261,384,189.56 | 227,198,007.97 | | 1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 261,384,189.56 | 227,198,007.97 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | -28,803,280.12 | 152,013,991.24 | | （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 | - | - | | 1.重新计量设定受益计划变动额 | - | - | | 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | - | - | | 3.其他权益工具投资公允价值变动 | - | - | | 4.企业自身信用风险公允价值变动 | - | - |
| （二）以后将重分类进损益的其他综合收益 | -28,803,280.12 | 152,013,991.24 | | 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - | | 2.其他债权投资公允价值变动 | 51,404,033.05 | - |
| 4.其他债权投资信用损失准备 | -80,207,313.17 | - | | 5.现金流量套期准备 | - | | | 6.外币财务报表折算差额 | - | - |
| 七、综合收益总额 | 232,580,909.44 | 379,211,999.21 | | 八、每股收益： | | |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 5、合并现金流量表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 一、经营活动产生的现金流量： | | | | 客户存款和同业存放款项净增加额 | 9,837,199,983.06 | - | | 向中央银行借款净增加额 | - | - | | 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 221,887,519.65 | | 向其他金融机构拆入资金净增加额 | - | 409,551,400.37 | | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | - | | 收取利息、手续费及佣金的现金 | 1,550,250,049.17 | 1,044,913,521.51 | | 收到其他与经营活动有关的现金 | 264,831,642.87 | 3,643,389.05 | | 现金流入小计 | 11,652,281,675.10 | 1,679,995,830.58 | | 客户贷款及垫款净增加额 | 3,039,516,547.25 | 1,979,473,884.79 | | 向中央银行借款净减少额 | - | 2,500,000,000.00 | | 客户存款和同业存放款项净减少额 | - | 651,614,008.80 | | 存放中央银行和同业款项净增加额 | 495,876,649.08 | - | | 向其他金融机构拆入资金净减少额 | 689,552,500.00 | - | | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 5,025,056,493.92 | - | | 支付利息、手续费及佣金的现金 | 673,305,586.51 | 617,620,715.65 | | 支付给职工及为职工支付的现金 | 306,005,793.26 | 220,882,763.74 | | 支付的各项税费 | 86,410,460.19 | 141,553,903.67 | | 支付其他与经营活动有关的现金 | 174,763,523.63 | 1,173,720,340.46 | | 现金流出小计 | 10,490,487,553.84 | 7,284,865,617.11 | | 经营活动产生的现金流量净额 | 1,161,794,121.26 | -5,604,869,786.53 | | 二、投资活动产生的现金流量： | | | | 收回投资所收到的现金 | 16,663,336,044.36 | 54,372,027,094.65 | | 取得投资收益所收到的现金 | 43,632,919.78 | 67,480,572.29 | | 收到其他与投资活动有关的现金 | 525,430.99 | - | | 现金流入小计 | 16,707,494,395.13 | 54,439,507,666.94 | | 投资支付的现金 | 17,343,333,616.55 | 49,408,153,921.80 | | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 | 19,022,057.55 | 30,551,768.97 | | 现金流出小计 | 17,362,355,674.10 | 49,438,705,690.77 | | 投资活动产生的现金流量净额 | -654,861,278.97 | 5,000,801,976.17 | | 三、筹资活动产生的现金流量： | | | | 吸收投资收到的现金 | - | - | | 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | - | - |
| 发行债券收到的现金 | 7,190,748,328.64 | 794,814,603.54 | | 现金流入小计 | 7,190,748,328.64 | 794,814,603.54 | | 偿还债务支付的现金 | 6,010,000,000.02 | 1,780,000,000.00 | | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 278,248.79 | 872,220.42 | | 其中：子公司支付少数股东股利和利润 | - | | | 现金流出小计 | 6,010,278,248.81 | 1,780,872,220.42 | | 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,180,470,079.83 | -986,057,616.88 | | 四、汇率变动对现金流量净额 | 2,290,871.92 | 631,067.96 | | 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,689,693,794.04 | -1,589,494,359.28 | | 加：期初现金及现金等价物余额 | 3,155,839,979.13 | 5,595,694,328.55 | | 六、现金及现金等价物净增加额 | 4,845,533,773.17 | 4,006,199,969.27 |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 6、母公司现金流量表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | | 一、经营活动产生的现金流量： | | | | 客户存款和同业存放款项净增加额 | 9,593,900,547.71 | - | | 向中央银行借款净增加额 | - | - | | 存放中央银行和同业款项净减少额 | -- | 196,873,991.17 | | 向其他金融机构拆入资金净增加额 | - | 409,551,400.37 | | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | - | | 收取利息、手续费及佣金的现金 | 1,513,739,726.64 | 1,015,904,223.73 | | 收到其他与经营活动有关的现金 | 264,830,057.13 | 3,610,703.31 | | 现金流入小计 | 11,372,470,331.48 | 1,625,940,318.58 | | 客户贷款及垫款净增加额 | 3,012,860,715.90 | 1,943,791,438.61 | | 向中央银行借款净减少额 | - | 2,500,000,000.00 | | 客户存款和同业存放款项净减少额 | - | 524,627,288.95 | | 存放中央银行和同业款项净增加额 | 510,182,656.88 | - | | 向其他金融机构拆入资金净减少额 | 689,552,500.00 | - | | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 5,025,056,493.92 | - | | 支付利息、手续费及佣金的现金 | 608,171,178.76 | 607,352,009.53 | | 支付给职工及为职工支付的现金 | 299,272,154.12 | 213,060,340.92 |
| 支付的各项税费 | 86,003,456.94 | 139,385,633.08 | | 支付其他与经营活动有关的现金 | 163,562,514.64 | 1,169,852,778.17 | | 现金流出小计 | 10,394,661,671.16 | 7,098,069,489.26 | | 经营活动产生的现金流量净额 | 977,808,660.32 | -5,472,129,170.68 | | 二、投资活动产生的现金流量： | | | | 收回投资所收到的现金 | 16,663,336,044.36 | 54,372,027,094.65 | | 取得投资收益所收到的现金 | 43,354,670.99 | 67,480,572.29 | | 收到其他与投资活动有关的现金 | 525,430.99 | - | | 现金流入小计 | 16,707,216,146.34 | 54,439,507,666.94 | | 投资支付的现金 | 17,343,333,616.55 | 49,408,153,921.80 | | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 | 18,784,421.17 | 30,386,779.97 | | 现金流出小计 | 17,362,118,037.72 | 49,438,540,701.77 | | 投资活动产生的现金流量净额 | -654,901,891.38 | 5,000,966,965.17 | | 三、筹资活动产生的现金流量： | | | | 吸收投资收到的现金 | - | - | | 发行债券收到的现金 | 7,190,748,328.64 | 794,814,603.54 | | 现金流入小计 | 7,190,748,328.64 | 794,814,603.54 | | 偿还债务支付的现金 | 6,010,000,000.02 | 1,780,000,000.00 | | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | - | 872,220.42 | | 现金流出小计 | 6,010,000,000.02 | 1,780,872,220.42 | | 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,180,748,328.62 | -986,057,616.88 | | 四、汇率变动对现金流量净额 | 2,290,871.92 | 631,067.96 | | 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,505,945,969.48 | -1,456,588,754.43 | | 加：期初现金及现金等价物余额 | 2,933,612,327.40 | 5,349,026,674.81 | | 六、期末现金及现金等价物余额 | 4,439,558,296.88 | 3,892,437,920.38 |
法定代表人：季颖 行长：杨满平 主管会计工作负责人：黄勇斌 会计机构负责人：黄艳 二、财务报表调整情况说明 1、首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况√ 适用 □ 不适用合并资产负债表 单位：人民币元 | 项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
| 资产： | | | | | 现金及存放中央银行款项 | 11,230,935,979.87 | 11,230,935,979.87 | 0.00 | | 货币资金 | | | - | | 结算备付金 | | | - | | 存放同业款项 | 751,341,191.29 | 746,382,757.34 | -4,958,433.95 | | 贵金属 | | | - | | 拆出资金 | 425,518,400.00 | 424,142,001.15 | -1,376,398.85 | | 衍生金融资产 | | | - | | 应收款项 | | | - | | 合同资产 | 不适用 | | | | 买入返售金融资产 | | | - | | 应收利息 | 554,362,220.86 | 不适用 | -554,362,220.86 | | 持有待售资产 | | | - | | 发放贷款和垫款 | 58,179,551,778.24 | 58,271,099,227.04 | 91,547,448.80 | | 金融投资： | | | - | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 1,029,545,590.00 | 不适用 | -1,029,545,590.00 | | 交易性金融资产 | 不适用 | 5,765,083,169.42 | 5,765,083,169.42 | | 债权投资 | 不适用 | 13,646,782,361.50 | 13,646,782,361.50 | | 可供出售金融资产 | 23,761,101,866.86 | 不适用 | -23,761,101,866.86 | | 其他债权投资 | 不适用 | 20,421,424,562.94 | 20,421,424,562.94 | | 其他权益工具投资 | 不适用 | 260,502,604.40 | 260,502,604.40 | | 持有至到期投资 | 8,039,305,759.40 | 不适用 | -8,039,305,759.40 | | 应收款项类投资 | 6,656,204,404.90 | 不适用 | -6,656,204,404.90 | | 长期股权投资 | 994,417,404.35 | 994,417,404.35 | 0.00 | | 投资性房地产 | | | - | | 固定资产 | 604,969,420.28 | 604,969,420.28 | 0.00 | | 在建工程 | 23,708.00 | 23,708.00 | 0.00 | | 使用权资产 | 不适用 | | | | 无形资产 | 104,607,976.93 | 104,607,976.93 | 0.00 | | 商誉 | | | - | | 递延所得税资产 | 805,878,301.85 | 843,801,299.84 | 37,922,997.99 | | 其他资产 | 308,484,277.58 | 314,424,583.60 | 5,940,306.02 |
| 资产总计 | 113,446,248,280.41 | 113,628,597,056.66 | 182,348,776.25 | | 负债： | | | | | 短期借款 | | | - | | 向中央银行借款 | 2,347,000,000.00 | 2,347,000,000.00 | 0.00 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 2,349,967,652.50 | 2,363,785,888.55 | 13,818,236.05 | | 拆入资金 | 2,247,264,000.00 | 2,249,244,444.45 | 1,980,444.45 | | 交易性金融负债 | 168,177,216.44 | 168,177,216.44 | 0.00 | | 衍生金融负债 | | | - | | 卖出回购金融资产款 | 9,312,352,673.06 | 9,315,699,621.30 | 3,346,948.24 | | 吸收存款 | 79,503,686,221.40 | 81,258,730,043.98 | 1,755,043,822.58 | | 应付职工薪酬 | 412,160,413.72 | 412,160,413.72 | 0.00 | | 应交税费 | 181,190,677.90 | 181,190,677.90 | 0.00 | | 应付利息 | 1,775,559,314.34 | 不适用 | -1,775,559,314.34 | | 应付款项 | | | - | | 合同负债 | 不适用 | | | | 持有待售负债 | | | - | | 预计负债 | 0.00 | 104,423,438.05 | 104,423,438.05 | | 长期借款 | | | - | | 应付债券 | 4,695,413,761.81 | 4,696,783,624.83 | 1,369,863.02 | | 其中：优先股 | | | - | | 永续债 | | | - | | 租赁负债 | 不适用 | | | | 递延所得税负债 | 65,719,145.13 | 67,401,384.20 | 1,682,239.07 | | 其他负债 | 377,102,664.22 | 377,102,664.22 | 0.00 | | 负债合计 | 103,435,593,740.52 | 103,541,699,417.64 | 106,105,677.12 | | 所有者权益： | | | - | | 股本 | 1,807,526,665.00 | 1,807,526,665.00 | 0.00 | | 其他权益工具 | 450,337,395.19 | 450,337,395.19 | 0.00 | | 其中：优先股 | | | - | | 永续债 | | | - | | 资本公积 | 866,431,340.63 | 866,431,340.63 | 0.00 | | 减：库存股 | | | - | | 其他综合收益 | 217,844,121.78 | 375,579,461.63 | 157,735,339.85 |
| 盈余公积 | 3,277,573,950.59 | 3,277,573,950.59 | 0.00 | | 一般风险准备 | 1,615,152,306.91 | 1,615,152,306.91 | 0.00 | | 未分配利润 | 1,682,908,103.36 | 1,606,421,761.96 | -76,486,341.40 | | 归属于母公司所有者权益合计 | 9,917,773,883.46 | 9,999,022,881.91 | 81,248,998.45 | | 少数股东权益 | 92,880,656.43 | 87,874,757.11 | -5,005,899.32 | | 所有者权益合计 | 10,010,654,539.89 | 10,086,897,639.02 | 76,243,099.13 | | 负债和所有者权益总计 | 113,446,248,280.41 | 113,628,597,056.66 | 182,348,776.25 |
母公司资产负债表 单位：人民币元 | 项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 | | 资产： | | | | | 现金及存放中央银行款项 | 10,860,115,550.76 | 10,860,115,550.76 | 0.00 | | 货币资金 | | | - | | 结算备付金 | | | - | | 存放同业款项 | 721,256,792.00 | 718,410,198.47 | -2,846,593.53 | | 贵金属 | | | - | | 拆出资金 | 425,518,400.00 | 424,142,001.15 | -1,376,398.85 | | 衍生金融资产 | | | - | | 应收款项 | | | - | | 合同资产 | 不适用 | | | | 买入返售金融资产 | | | - | | 应收利息 | 540,334,313.84 | 不适用 | -540,334,313.84 | | 持有待售资产 | | | - | | 发放贷款和垫款 | 56,576,738,006.67 | 56,668,097,653.61 | 91,359,646.94 | | 金融投资： | | | - | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 1,029,545,590.00 | 不适用 | -1,029,545,590.00 | | 交易性金融资产 | 不适用 | 5,765,083,169.42 | 5,765,083,169.42 | | 债权投资 | 不适用 | 13,646,782,361.50 | 13,646,782,361.50 | | 可供出售金融资产 | 23,761,101,866.86 | 不适用 | -23,761,101,866.86 | | 其他债权投资 | 不适用 | 20,421,424,562.94 | 20,421,424,562.94 | | 其他权益工具投资 | 不适用 | 260,502,604.40 | 260,502,604.40 | | 持有至到期投资 | 8,039,305,759.40 | 不适用 | -8,039,305,759.40 |
| 应收款项类投资 | 6,656,204,404.90 | 不适用 | -6,656,204,404.90 | | 长期股权投资 | 1,093,767,404.35 | 1,093,767,404.35 | 0.00 | | 投资性房地产 | | | - | | 固定资产 | 569,589,707.01 | 569,589,707.01 | 0.00 | | 在建工程 | 23,708.00 | 23,708.00 | 0.00 | | 使用权资产 | 不适用 | | | | 无形资产 | 104,555,476.93 | 104,555,476.93 | 0.00 | | 商誉 | | | - | | 递延所得税资产 | 745,439,946.07 | 779,872,091.13 | 34,432,145.06 | | 其他资产 | 290,738,644.40 | 293,842,452.66 | 3,103,808.26 | | 资产总计 | 111,414,235,571.19 | 111,606,208,942.33 | 191,973,371.14 | | 负债： | | | | | 短期借款 | | | - | | 向中央银行借款 | 2,200,000,000.00 | 2,200,000,000.00 | 0.00 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 2,669,028,982.00 | 2,682,847,218.05 | 13,818,236.05 | | 拆入资金 | 2,247,264,000.00 | 2,249,244,444.45 | 1,980,444.45 | | 交易性金融负债 | 168,177,216.44 | 168,177,216.44 | 0.00 | | 衍生金融负债 | | | - | | 卖出回购金融资产款 | 9,312,352,673.06 | 9,315,699,621.30 | 3,346,948.24 | | 吸收存款 | 77,504,856,426.90 | 79,206,444,160.18 | 1,701,587,733.28 | | 应付职工薪酬 | 408,445,511.43 | 408,445,511.43 | 0.00 | | 应交税费 | 180,506,296.59 | 180,506,296.59 | 0.00 | | 应付利息 | 1,722,103,225.04 | 不适用 | -1,722,103,225.04 | | 应付款项 | | | - | | 合同负债 | 不适用 | | | | 持有待售负债 | | | - | | 预计负债 | 0.00 | 103,575,474.18 | 103,575,474.18 | | 长期借款 | | | - | | 应付债券 | 4,695,413,761.81 | 4,696,783,624.83 | 1,369,863.02 | | 其中：优先股 | | | - | | 永续债 | | | - | | 租赁负债 | 不适用 | | | | 递延所得税负债 | 65,719,145.13 | 67,401,384.20 | 1,682,239.07 |
| 其他负债 | 375,644,191.37 | 375,644,191.37 | 0.00 | | 负债合计 | 101,549,511,429.77 | 101,654,769,143.02 | 105,257,713.25 | | 所有者权益： | | | | | 股本 | 1,807,526,665.00 | 1,807,526,665.00 | 0.00 | | 其他权益工具 | 450,337,395.19 | 450,337,395.19 | 0.00 | | 其中：优先股 | | | - | | 永续债 | | | - | | 资本公积 | 866,431,340.63 | 866,431,340.63 | 0.00 | | 减：库存股 | | | - | | 其他综合收益 | 217,238,718.65 | 374,974,058.50 | 157,735,339.85 | | 盈余公积 | 3,277,573,950.59 | 3,277,573,950.59 | 0.00 | | 一般风险准备 | 1,596,400,242.82 | 1,596,400,242.82 | 0.00 | | 未分配利润 | 1,649,215,828.54 | 1,578,196,146.58 | -71,019,681.96 | | 所有者权益合计 | 9,864,724,141.42 | 9,951,439,799.31 | 86,715,657.89 | | 负债和所有者权益总计 | 111,414,235,571.19 | 111,606,208,942.33 | 191,973,371.14 |
调整说明： 公司从2019年1月1日起实施新金融工具会计准则，同时根据财政部于2018年12月26日《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》要求：基于实际利率法计提的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在“存放同业款项”、“拆出资金”、“买入返售金融资产”、“发放贷款和垫款”、“交易性金融资产”、“债权投资”、“其他债权投资”、“同业及其他金融机构存放款项”、“拆入资金”、“卖出回购金融资产款”、“吸收存款”和“应付债券”中，不单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目。“应收利息”科目和“应付利息”科目仅反映相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息，在“其他资产”或“其他负债”项目中列示。 2、首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明□适用√不适用 三、审计报告 第一季度报告是否经过审计 □ 是√否公司第一季度报告未经审计。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 董事长：季颖2019年4月25日
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