广东奥马电器股份有限公司
2018年年度报告
2019年04月
第一节 重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人赵国栋、主管会计工作负责人赵国栋及会计机构负责人(会计主管人员)赵国栋声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
1、 出口业务风险。冰箱业务方面，欧洲是公司最大的出口市场，如果公司出口的国家和地区的贸易政策发生重大变化或经济形势恶化、我国出口政策产生重大变化或我国与这些国家或地区之间发生重大贸易争端等情况，将会影响到这些国家和地区的产品需求，进而影响到公司的出口业务。目前中美贸易摩擦，冰箱产品未被美国列入提高关税产品目录中，若未来贸易摩擦进一步加剧，不排除会影响到公司在美国地区出口业务。
2、 冰箱业务市场竞争风险。公司的主导产品冰箱作为日用家电产品，市场空间巨大，但由于竞争厂家数量众多，冰箱行业的竞争已经由单纯的价格、质量竞争上升到研发能力、资金实力、人力资源、上下游产业链资源的获取等更全面的综合性竞争。尽管公司在冰箱ODM领域已取得明显的工艺制造、订单处理能力等方面的竞争优势，但仍然面临激烈的市场竞争风险。
3、 金融科技业务市场竞争风险。金融科技业务处于快速发展阶段，具有产品和服务更新换代快的特点，若公司金融科技业务对技术、产品和市场的发
展趋势不能正确判断，不能持续研发升级产品和服务，将导致公司的市场竞争能力下降，存在一定的市场竞争风险。
4、 主要原材料价格大幅波动的风险。公司冰箱业务原材料及关键零部件主要是压缩机、钢材、塑料、发泡材料等，占产品成本比重较高，因此原材料及关键零部件价格的波动会影响公司经营业绩。尽管公司不断通过技术更新和生产流程优化来降低生产成本，通过推出新产品提高产品附加值，并且与主要的原材料供应商保持良好的合作关系，但公司仍存在原材料及关键零部件价格大幅波动给生产经营带来不利影响的风险。
5、 汇率波动风险。公司的出口业务主要以美元和欧元报价及结算。汇率随着国内外政治、经济环境的变化而波动，具有一定的不确定性。如果公司不能采取有效措施规避人民币升值风险，则公司将面临盈利能力受汇率波动影响的风险。
6、 出口退税率波动的风险。报告期内，公司出口产品享受增值税出口退税“免、抵、退”相关政策，公司冰箱产品属于国家鼓励出口的机电产品。报告期内，公司出口产品执行的出口退税率为16%。若未来国家调低出口退税率或取消出口退税政策，将增加公司的外销成本，对公司出口经营业绩造成一定影响。
7、 企业所得税优惠政策变化的风险。2017年12月，广东奥马冰箱有限公司被认定为高新技术企业，发证日期：2017年12月11日，证书编号：
GR201744005969，有效期三年。依据税法相关法律规定，2017年度至2019年度企业所得税按15%税率缴纳。2017年10月，钱包金服（北京）科技有限公
司被认定为高新技术企业，发证日期：2017年10月25日，证书编号：
GR201711003624，有效期三年。依据税收相关法律规定，2017年度至2019年度企业所得税按15%税率缴纳。2016年12月，中融金（北京）科技有限公司被认定为高新技术企业，发证日期：2016年12月1日，证书编号：
GR201611000988，有效期三年。依据税收相关法律规定，2016年度至2018年度企业所得税按15%税率缴纳。依据《关于广东横琴新区福建平潭综合实验区深圳前海深港现代服务业合作区企业所得税优惠政策及优惠目录的通知》（财税[2014]26号）、《关于网金（平潭）科技有限公司符合优惠目录证明》（岚经发[2016]145号）、《关于卡惠（平潭）科技有限公司符合优惠目录证明》（岚经发[2016]146号），广西钱包融通科技有限公司、卡惠（平潭）科技有限公司享受15%企业所得税税率。依据《关于新疆喀什霍尔果斯两个特殊经济开发区企业所得税优惠政策的通知》（财税[2011]112号）和《关于完善新疆困难地区重点鼓励发展企业所得税优惠目录的通知》（财税[2016]85号），喀什成美科技发展有限公司和喀什上达科技发展有限公司享受企业所得税零税率的税收优惠政策。依据《财政部、海关总署、国家税务总局关于深入实施西部大开发战略有关税收政策问题的通知》（财税[2011]58号），宁夏钱包金服小额贷款有限公司2018年度减按15%的税率征收企业所得税。依据《关于改善金融发展环境支持金融业健康发展的若干意见》（宁政发[2015]92号），从宁夏钱包金服小额贷款有限公司取得第一笔收入纳税年度起，免征企业所得税地方分享部分五年。依据《西藏自治区人民政府关于印发《西藏自治区企业所得税政策实施办法》的通知》（藏政发[2014]51号），西藏网金创新投资有限公司享受15%企业所得税税率。如未来国家变更或取消高新技术企业税收优惠政策或未来公司不再符合
享受税收优惠的条件，将对公司未来的经营业绩产生一定的影响。
8、 流动性风险。流动性风险是指公司无法及时获得充足资金,满足业务发展需要或偿付到期债务以及其他支付义务的风险。公司将持续监控短期和长期的资金需求，以确保维持充裕的现金储备；同时持续监控是否符合借款协议的规定，从主要金融机构获得提供足够备用资金的承诺，以满足短期和长期的资金需求。假如公司无法及时获得充足资金,满足业务发展需要或偿付到期债务以及其他支付义务，公司将面临一定的流动性风险。
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
目录
第一节 重要提示、目录和释义 ...... 2
第二节 公司简介和主要财务指标 ...... 10
第三节 公司业务概要 ...... 14
第四节 经营情况讨论与分析 ...... 17
第五节 重要事项 ...... 30
第六节 股份变动及股东情况 ...... 50
第七节 优先股相关情况 ...... 57
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ...... 58
第九节 公司治理 ...... 64
第十节 公司债券相关情况 ...... 70
第十一节 财务报告 ...... 71
第十二节 备查文件目录 ...... 197
释义
| 释义项 | 指 | 释义内容 |
| 本公司/公司/奥马电器 | 指 | 广东奥马电器股份有限公司 |
| 实际控制人、控股股东 | 指 | 赵国栋 |
| 奥马冰箱 | 指 | 广东奥马冰箱有限公司 |
| 东进实业 | 指 | 中山市东进实业有限公司 |
| 奥马企业 | 指 | 奥马企业有限公司 |
| 奥马配件 | 指 | 中山市奥马电器配件有限公司 |
| 钱包汇通 | 指 | 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 |
| 钱包智能 | 指 | 钱包智能（平潭）科技有限公司 |
| 钱包金服 | 指 | 钱包金服（北京）科技有限公司 |
| 中融金 | 指 | 中融金（北京）科技有限公司 |
| 卡惠（平潭） | 指 | 卡惠（平潭）科技有限公司 |
| 网金（平潭） | 指 | 钱包网金（平潭）科技有限公司 |
| 钱包好车 | 指 | 福州钱包好车电子商务有限公司 |
| 网金信通 | 指 | 网金信通（北京）科技有限公司 |
| 钱包保险 | 指 | 钱包保险经纪有限公司 |
| 钱包金证 | 指 | 珠海钱包金证科技有限公司 |
| 西藏网金 | 指 | 西藏网金创新投资有限公司 |
| 宁夏小贷 | 指 | 宁夏钱包金服小额贷款公司 |
| 钱包易行 | 指 | 湖南钱包易行信息科技有限公司 |
| 融金兴天 | 指 | 融金兴天（平潭）科技有限公司 |
| 网金汇通（厦门） | 指 | 网金汇通（厦门）融资租赁有限公司 |
| 网金汇通（福州） | 指 | 网金汇通（福州）融资租赁有限公司 |
| 喀什成美 | 指 | 喀什成美科技发展有限公司 |
| 喀什上达 | 指 | 喀什上达科技发展有限公司 |
| 数字乾元 | 指 | 数字乾元科技有限公司 |
| 钱包数字 | 指 | 钱包数字（北京）科技有限公司 |
| 上海齐嘉 | 指 | 上海齐嘉互联网金融信息服务有限公司 |
| 钱包投资 | 指 | 钱包投资管理（横琴）有限公司 |
| 浙银天下 | 指 | 浙银天下资本管理（珠海）有限公司 |
| 三江数金 | 指 | 成都三江数金科技有限公司 |
| 千宝星 | 指 | 重庆千宝星科技有限公司 |
| 广西广投 | 指 | 广西广投资产管理有限公司 |
| 星旅数金 | 指 | 星旅数金（北京）科技有限公司 |
| 华道投资 | 指 | 华道投资管理（徐州）有限公司 |
| 石嘴山银行 | 指 | 石嘴山银行股份有限公司 |
| 长治银行 | 指 | 长治银行股份有限公司 |
| 华道信息 | 指 | 华道信息处理（苏州）有限公司 |
| 钱包行云 | 指 | 钱包行云（北京）科技有限公司 |
| 车位管家 | 指 | 北京车位管家科技有限公司 |
| 钱包管家 | 指 | 钱包管家（北京）科技有限公司 |
| 钱包生活 | 指 | 钱包生活（平潭）科技有限公司 |
| 思诺成长 | 指 | 思诺成长投资管理（北京）有限公司 |
| 乾坤投资 | 指 | 乾坤（福州）投资管理有限公司 |
| 陕西赛联 | 指 | 陕西赛联投资咨询有限公司 |
| 融通众金 | 指 | 西藏融通众金投资有限公司，公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 开源基金 | 指 | 前海开源基金管理有限公司，公司2015年非公开发行股票认购对象前海开源定增22号资产管理计划的管理人 |
| 岩华投资 | 指 | 桐庐岩华投资管理合伙企业（有限合伙），公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 金梅花投资 | 指 | 西藏金梅花投资有限公司，公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 核心壹号 | 指 | 平潭融金核心壹号投资合伙企业（有限合伙），公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 核心叁号 | 指 | 平潭融金核心叁号投资合伙企业（有限合伙），公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 东源基石 | 指 | 深圳东源基石资本管理中心（有限合伙），公司2015年非公开发行股票发行对象之一 |
| 卡惠 | 指 | 一款银行信用卡优惠信息分发移动互联网平台的手机APP |
| 钱包iPOS | 指 | 一款可以通过移动智能终端（所搭载的各种应用软件）进行商户多种方式收银、移动支付、自助点单、团购验证、外卖订单的操作，由安全模块完成银联卡相关信息的采集和加密，通过移动智能终端与后台处理系统交互完成交易的智能POS机。 |
| ODM | 指 | 原始设计制造(Original Design Manufacture)，产品的结构、外观、工艺均由生产商自主开发，在客户选择下单后进行生产，产品以客户的品牌进行销售。 |
| OBM | 指 | 自主品牌生产(Own Branding Manufacture)，即企业经营自主品牌，或者生产商自行创立品牌，生产、销售拥有自主品牌的产品。 |
| 中国证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
| 深交所 | 指 | 深圳证券交易所 |
| 股东大会 | 指 | 奥马电器股东大会 |
| 董事会 | 指 | 奥马电器董事会 |
| 《公司法》 | 指 | 《中华人民共和国公司法》 |
| 《证券法》 | 指 | 《中华人民共和国证券法》 |
| 报告期 | 指 | 2018年度及2018年1-12月 |
| 元、万元、亿元 | 指 | 人民币元、人民币万元、人民币亿元 |
第二节 公司简介和主要财务指标
一、公司信息
| 股票简称 | 奥马电器 | 股票代码 | 002668 |
| 股票上市证券交易所 | 深圳证券交易所 | ||
| 公司的中文名称 | 广东奥马电器股份有限公司 | ||
| 公司的中文简称 | 奥马电器 | ||
| 公司的外文名称（如有） | Guangdong Homa Appliances Co., Ltd. | ||
| 公司的外文名称缩写（如有） | Homa | ||
| 公司的法定代表人 | 赵国栋 | ||
| 注册地址 | 广东省中山市南头镇东福北路54号 | ||
| 注册地址的邮政编码 | 528427 | ||
| 办公地址 | 广东省中山市南头镇东福北路54号 | ||
| 办公地址的邮政编码 | 528427 | ||
| 公司网址 | www.homa.cn | ||
| 电子信箱 | homa@homa.cn | ||
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 赵国栋 | 温晓瑞 |
| 联系地址 | 广东省中山市南头镇东福北路54号 | 广东省中山市南头镇东福北路54号 |
| 电话 | 0755-83232127 | 0755-83232127 |
| 传真 | 0755-83232127 | 0755-83232127 |
| 电子信箱 | amdq_zqb@163.com | amdq_zqb@163.com |
| 公司选定的信息披露媒体的名称 | 《中国证券报》、 《证券时报》、《上海证券报》 |
| 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 | http://www.cninfo.com.cn |
| 公司年度报告备置地点 | 公司董事会秘书室 |
四、注册变更情况
| 组织机构代码 | 91440000743693119N |
| 公司上市以来主营业务的变化情况（如有） | 无变更。 |
| 历次控股股东的变更情况（如有） | 无变更。 |
| 会计师事务所名称 | 中勤万信会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 会计师事务所办公地址 | 北京市西城区西直门外大街110号中糖大厦11层 |
| 签字会计师姓名 | 张国华、崔静洁 |
| 保荐机构名称 | 保荐机构办公地址 | 保荐代表人姓名 | 持续督导期间 |
| 东吴证券股份有限公司 | 江苏省苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦 | 尹鹏、祁俊伟 | 2017年2月至2018年12月 |
| 2018年 | 2017年 | 本年比上年增减 | 2016年 | |
| 营业收入（元） | 7,802,880,743.80 | 6,964,354,629.59 | 12.04% | 5,041,417,186.44 |
| 归属于上市公司股东的净利润（元） | -1,902,545,615.66 | 381,492,002.29 | -598.71% | 304,836,370.47 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | -1,837,631,175.55 | 369,797,671.25 | -596.93% | 284,207,020.30 |
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | -124,702,969.61 | -833,370,262.97 | -85.04% | 652,635,622.46 |
| 基本每股收益（元/股） | -1.76 | 0.61 | -388.52% | 0.66 |
| 稀释每股收益（元/股） | -1.76 | 0.61 | -388.52% | 0.66 |
| 加权平均净资产收益率 | -54.99% | 11.66% | -66.65% | 16.17% |
| 2018年末 | 2017年末 | 本年末比上年末增减 | 2016年末 | |
| 总资产（元） | 9,550,593,162.81 | 10,414,239,353.91 | -8.29% | 5,334,686,758.79 |
| 归属于上市公司股东的净资产（元） | 2,347,530,764.83 | 3,444,517,425.01 | -31.85% | 2,057,198,847.90 |
| 第一季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |
| 营业收入 | 1,682,398,909.16 | 2,176,652,746.37 | -1,614,014,035.49 | 5,557,843,123.76 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 87,744,436.62 | 178,814,072.89 | -261,140,157.58 | -1,907,963,967.59 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 51,955,676.09 | 216,009,821.80 | -11,191,544.17 | -2,094,405,129.27 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 320,338,754.58 | -372,931,498.57 | 304,849,370.88 | -376,959,596.50 |
| 项目 | 2018年金额 | 2017年金额 | 2016年金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 7,098,812.78 | -5,843,215.94 | -5,645,815.55 | |
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 14,721,026.06 | 7,675,472.61 | 16,215,521.00 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和 | -102,975,664.01 | 11,389,369.21 | 7,775,506.55 |
| 可供出售金融资产取得的投资收益 | ||||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,130,651.50 | 782,123.37 | 5,924,611.77 | |
| 减：所得税影响额 | -17,371,962.53 | 2,309,418.21 | 3,640,473.60 | |
| 少数股东权益影响额（税后） | -74.03 | |||
| 合计 | -64,914,440.11 | 11,694,331.04 | 20,629,350.17 | -- |
第三节 公司业务概要
一、报告期内公司从事的主要业务
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求否
报告期内，公司主要从事冰箱制造和销售业务、金融科技业务。1、主营业务分析2018年报告期内，实现营业收入780,288.07万元，比上年同期增长12.04%；归属于上市公司股东的净利润-190,254.56万元，比上年同期下降598.71%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润-183,763.12万元，比上年同期下降-596.93%。
2、报告期内主要工作回顾
（1）冰箱制造和销售领域
报告期内，奥马冰箱实现销量893.04万台,奥马冰箱合并报表范围实现营业收入683,923.14万元，冰箱板块出口业务主要以美元和欧元结算，2018年受汇率波动的影响较大，远期外汇合同公允价值变动产生损失16,069.70万元,尽管受此影响，奥马冰箱合并报表范围仍实现归属于上市公司净利润35,296.29万元, 同比增长9.58%；实现归母净利润35,296.26万元，较上年同期增长9.92%。
（2）金融科技领域
报告期内，受国内宏观经济形势、金融政策和金融行业整体环境的影响，公司金融板块业务收入大幅下滑。在此情况下，由于公司金融板块经营风险加大，商业保理业务、助贷业务、车贷业务等部分应收账款预计无法收回，计提了坏账准备112,149.62万元 。由于部分助贷业务出现逾期，确认了预计负债39,682.63万元。同时，对公司收购中融金（北京）科技有限公司形成的商誉计提了减值准备54,785.14万元。综合上述因素，公司2018年度归属于上市公司股东的净利润为亏损190,254.56万元。
2018年，为了应对上述经营风险，公司管理层对金融板块进行战略调整，逐步聚焦三大板块，分别是：
一、金融和产业股权投资，包括投资长治银行、广西广投资产管理有限公司、互联网小额贷款公司等。金融股权投资方面，长治银行业务发展稳健，资产质量良好，利润增长迅速，给上市公司带来稳定的分红收益。广西广投资产管理有限公司是广西自治区第二家政府指定地方性金融不良资产处置公司，业务发展迅速，资产质量优质，有较强的盈利能力，为上市公司带来稳定的分红收益。因政策原因，近期互联网小贷公司已经暂停新设审批，上市公司控股的互联网小贷公司的价值凸显。产业股权投资方面，也有较好表现，多家被投企业又获得了新一轮的战略投资，助力其发展。
二、产品及技术服务。一方面，公司自主设计、研发及运营的智能POS项目，已经在市场上布放数数十万台POS台，拥有大量的商户使用群体，为商户提供多种方式收银、移动支付、自助点单、团购验证、外卖订单的操作服务，具有可持续运营基础；另一方面，公司开发的计算机云平台项目，已与多家金融机构开展合作，未来将持续拓展更多的客户。
三、网贷平台及助贷业务。受行业影响，在2018年出现逾期现象，目前公司已经妥善处理了关于网贷平台的风险，其中子公司中融金（北京）科技有限公司旗下的好贷宝平台已经完成全部兑付工作，孙公司旗下钱包金融平台作为导流平台，也协同合作平台，做好理财人的安抚工作和欠款催收工作，已实现了持续兑付。
2018年下半年，受到国内去杠杆、紧信用的宏观大环境影响，公司遭遇了短期流动性危机，公司积极与各债权人积极沟通，引入中山市人民政府纾困基金，制定了债务解决方案，偿还部分银行中短期借款，逐步化解流动性风险。
二、主要资产重大变化情况
1、主要资产重大变化情况
| 主要资产 | 重大变化说明 |
| 股权资产 | 无重大变化 |
| 固定资产 | 无重大变化 |
| 无形资产 | 无形资产较去年同期增加13,510.61万元，同比增长218.41%，主要系本期转入自主研发的无形资产原值8,887.51万元，以及本期新增用于建设冰箱厂房的土地使用权原值5,823.68万元 |
| 在建工程 | 无重大变化 |
力。
2018年，受国内宏观经济形势、金融政策和金融行业整体环境的影响，公司金融板块业务收入大幅下滑，公司管理层对金融板块进行了战略调整，未来，在金融科技领域，公司仍将坚持以“场景+科技+新金融”发展战略，构建及深入场景批量获取客户以大幅降低获客成本，另一方面以场景获取及积累数据，通过大数据、人工智能、云计算等技术手段来提升风控水平，提高服务效率，协助将传统金融服务普及到中小微企业及个人，助力金融服务于实体经济。
第四节 经营情况讨论与分析
一、概述
1、主营业务分析2018年报告期内，实现营业收入780,288.07万元，比上年同期增长12.04%；归属于上市公司股东的净利润-190,254.56万元，比上年同期下降598.71%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润-183,763.12万元，比上年同期下降-596.93%。
2、报告期内主要工作回顾
（1）冰箱制造和销售领域
报告期内，奥马冰箱实现销量893.04万台,奥马冰箱合并报表范围实现营业收入683,923.14万元，冰箱板块出口业务主要以美元和欧元结算，2018年受汇率波动的影响较大，远期外汇合同公允价值变动产生损失16,069.70万元,尽管受此影响，奥马冰箱合并报表范围仍实现归属于上市公司净利润35,296.29万元, 同比增长9.58%；实现归母净利润35,296.26万元，较上年同期增长9.92%。
（2）金融科技领域
报告期内，受国内宏观经济形势、金融政策和金融行业整体环境的影响，公司金融板块业务收入大幅下滑。在此情况下，由于公司金融板块经营风险加大，商业保理业务、助贷业务、车贷业务等部分应收账款预计无法收回，计提了坏账准备112,149.62万元 。由于部分助贷业务出现逾期，确认了预计负债39,682.63万元。同时，对公司收购中融金（北京）科技有限公司形成的商誉计提了减值准备54,785.14万元。综合上述因素，公司2018年度归属于上市公司股东的净利润为亏损190,254.56万元。
2018年，为了应对上述经营风险，公司管理层对金融板块进行战略调整，逐步聚焦三大板块，分别是：
一、金融和产业股权投资，包括投资长治银行、广西广投资产管理有限公司、互联网小额贷款公司等。金融股权投资方面，长治银行业务发展稳健，资产质量良好，利润增长迅速，给上市公司带来稳定的分红收益。广西广投资产管理有限公司是广西自治区第二家政府指定地方性金融不良资产处置公司，业务发展迅速，资产质量优质，有较强的盈利能力，为上市公司带来稳定的分红收益。因政策原因，近期互联网小贷公司已经暂停新设审批，上市公司控股的互联网小贷公司的价值凸显。产业股权投资方面，也有较好表现，多家被投企业又获得了新一轮的战略投资，助力其发展。
二、产品及技术服务。一方面，公司自主设计、研发及运营的智能POS项目，已经在市场上布放数数十万台POS台，拥有大量的商户使用群体，为商户提供多种方式收银、移动支付、自助点单、团购验证、外卖订单的操作服务，具有可持续运营基础；另一方面，公司开发的计算机云平台项目，已与多家金融机构开展合作，未来将持续拓展更多的客户。
三、网贷平台及助贷业务。受行业影响，在2018年出现逾期现象，目前公司已经妥善处理了关于网贷平台的风险，其中子公司中融金（北京）科技有限公司旗下的好贷宝平台已经完成全部兑付工作，孙公司旗下钱包金融平台作为导流平台，也协同合作平台，做好理财人的安抚工作和欠款催收工作，已实现了持续兑付。
2018年下半年，受到国内去杠杆、紧信用的宏观大环境影响，公司遭遇了短期流动性危机，公司积极与各债权人积极沟通，引入中山市人民政府纾困基金，制定了债务解决方案，偿还部分银行中短期借款，逐步化解流动性风险。
二、主营业务分析
1、概述
参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。
2、收入与成本
（1）营业收入构成
单位：元
| 2018年 | 2017年 | 同比增减 | |||
| 金额 | 占营业收入比重 | 金额 | 占营业收入比重 | ||
| 营业收入合计 | 7,802,880,743.80 | 100% | 6,964,354,629.59 | 100% | 12.04% |
| 分行业 | |||||
| 家电行业 | 6,815,632,393.71 | 87.35% | 6,228,916,261.29 | 89.44% | -2.09% |
| 信息及技术服务 | 708,885,731.42 | 9.08% | 549,350,786.23 | 7.89% | 1.19% |
| 出租智能POS机 | 107,621,523.44 | 1.38% | 35,796,687.78 | 0.51% | 0.87% |
| 发放贷款收入 | 147,142,076.75 | 1.89% | 137,827,621.97 | 1.98% | -0.09% |
| 其他业务 | 23,599,018.48 | 0.30% | 12,463,272.32 | 0.18% | 0.12% |
| 分产品 | |||||
| 冰箱、酒柜 | 6,794,787,129.95 | 87.08% | 6,219,425,749.64 | 89.30% | -2.22% |
| 冰箱配件 | 20,845,263.76 | 0.27% | 9,490,511.65 | 0.14% | 0.13% |
| 平台服务 | 700,876,948.50 | 8.98% | 532,833,361.92 | 7.65% | 1.33% |
| 技术服务 | 8,008,782.92 | 0.10% | 16,517,424.31 | 0.24% | -0.14% |
| 出租智能POS机 | 107,621,523.44 | 1.38% | 35,796,687.78 | 0.51% | 0.87% |
| 发放贷款收入 | 147,142,076.75 | 1.89% | 137,827,621.97 | 1.98% | -0.09% |
| 其他业务 | 23,599,018.48 | 0.30% | 12,463,272.32 | 0.18% | 0.12% |
| 分地区 | |||||
| 国内 | 2,592,261,034.18 | 33.22% | 2,691,349,987.56 | 38.64% | -5.42% |
| 国外 | 5,210,619,709.62 | 66.78% | 4,273,004,642.03 | 61.36% | 5.42% |
| 营业收入 | 营业成本 | 毛利率 | 营业收入比上年同期增减 | 营业成本比上年同期增减 | 毛利率比上年同期增减 | |
| 分行业 | ||||||
| 家电行业 | 6,815,632,393.71 | 5,207,134,225.08 | 23.60% | 9.42% | 6.39% | 2.17% |
| 信息及技术服务 | 708,885,731.42 | 62,884,578.96 | 91.13% | 29.04% | 64.89% | -1.93% |
| 出租智能POS机 | 107,621,523.44 | 103,484,918.46 | 3.84% | 200.65% | 197.53% | 1.00% |
| 发放贷款收入 | 147,142,076.75 | 34,395,927.64 | 76.62% | 6.76% | 40.47% | -5.61% |
| 分产品 | ||||||
| 冰箱、酒柜 | 6,794,787,129.95 | 5,195,861,708.20 | 23.53% | 9.25% | 6.33% | 2.10% |
| 冰箱配件 | 20,845,263.76 | 11,272,516.88 | 45.92% | 119.64% | 43.85% | 28.49% |
| 平台服务 | 700,876,948.50 | 60,619,954.58 | 91.35% | 31.54% | 83.14% | -2.44% |
| 技术服务 | 8,008,782.92 | 2,264,624.38 | 71.72% | -51.51% | -55.04% | 2.21% |
| 出租智能POS机 | 107,621,523.44 | 103,484,918.46 | 3.84% | 200.65% | 197.53% | 1.00% |
| 发放贷款收入 | 147,142,076.75 | 34,395,927.64 | 76.62% | 6.76% | 40.47% | -5.61% |
| 分地区 | ||||||
| 国内 | 2,568,662,015.70 | 1,258,050,447.52 | 51.02% | -4.11% | -9.98% | 3.19% |
| 国外 | 5,210,619,709.62 | 4,149,849,202.62 | 20.36% | 21.94% | 15.46% | 4.47% |
| 行业分类 | 项目 | 单位 | 2018年 | 2017年 | 同比增减 |
| 家用电器行业 | 销售量 | 万台 | 893.04 | 884.87 | 0.92% |
| 生产量 | 万台 | 893.92 | 852.28 | 4.89% | |
| 库存量 | 万台 | 100.45 | 99.57 | 0.88% |
| 行业分类 | 项目 | 2018年 | 2017年 | 同比增减 | ||
| 金额 | 占营业成本比重 | 金额 | 占营业成本比重 | |||
| 家电行业 | 营业成本 | 5,207,134,225.08 | 96.14% | 4,894,343,520.42 | 98.05% | -1.91% |
| 信息及技术服务 | 营业成本 | 62,884,578.96 | 1.16% | 38,137,720.89 | 0.76% | 0.40% |
| 出租智能POS机 | 营业成本 | 103,484,918.46 | 1.91% | 34,780,949.84 | 0.70% | 1.21% |
| 发放贷款收入 | 营业成本 | 34,395,927.64 | 0.64% | 24,485,623.70 | 0.49% | 0.15% |
| 其他业务 | 营业成本 | 8,577,436.07 | 0.16% | 167,215.42 | 0.00% | 0.16% |
| 产品分类 | 项目 | 2018年 | 2017年 | 同比增减 | ||
| 金额 | 占营业成本比重 | 金额 | 占营业成本比重 | |||
| 冰箱、酒柜 | 营业成本 | 5,195,861,708.20 | 95.93% | 4,886,507,481.93 | 97.89% | -1.96% |
| 冰箱配件 | 营业成本 | 11,272,516.88 | 0.21% | 7,836,038.49 | 0.16% | 0.05% |
| 平台服务 | 营业成本 | 60,619,954.58 | 1.12% | 33,100,800.98 | 0.66% | 0.46% |
| 技术服务 | 营业成本 | 2,264,624.38 | 0.04% | 5,036,919.91 | 0.10% | -0.06% |
| 出租智能POS机 | 营业成本 | 103,484,918.46 | 1.91% | 34,780,949.84 | 0.70% | 1.21% |
| 发放贷款收入 | 营业成本 | 34,395,927.64 | 0.64% | 24,485,623.70 | 0.49% | 0.15% |
| 其他业务 | 营业成本 | 8,577,436.07 | 0.16% | 167,215.42 | 0.00% | 0.16% |
| 名称 | 投资方式 | 设立日期 | 持股比例 | 期末净资产 | 本期净利润 |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 新设立 | 2018/6/27 | 100% | 12,578,454.08 | 11,578,454.08 |
| 子公司名称 | 股权处置价款 | 股权处置比例（%） | 股权处置方式 |
| 数字钱包（北京）科技有限公司 | 1,000,000.00 | 100.00 | 出售 |
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 5,100,000.00 | 51.00 | 出售 |
| 前五名客户合计销售金额（元） | 1,389,700,207.24 |
| 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 | 17.81% |
| 前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比 | 0.00% |
例
公司前5大客户资料
| 序号 | 客户名称 | 销售额（元） | 占年度销售总额比例 |
| 1 | 第一名 | 307,053,365.56 | 3.94% |
| 2 | 第二名 | 293,451,100.40 | 3.76% |
| 3 | 第三名 | 290,420,894.60 | 3.72% |
| 4 | 第四名 | 268,646,119.64 | 3.44% |
| 5 | 第五名 | 230,128,727.04 | 2.95% |
| 合计 | -- | 1,389,700,207.24 | 17.81% |
| 前五名供应商合计采购金额（元） | 1,516,725,684.04 |
| 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 | 28.01% |
| 前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额比例 | 0.00% |
| 序号 | 供应商名称 | 采购额（元） | 占年度采购总额比例 |
| 1 | 第一名 | 404,956,154.58 | 7.48% |
| 2 | 第二名 | 361,010,867.21 | 6.67% |
| 3 | 第三名 | 320,591,826.43 | 5.92% |
| 4 | 第四名 | 225,865,517.15 | 4.17% |
| 5 | 第五名 | 204,301,318.68 | 3.77% |
| 合计 | -- | 1,516,725,684.04 | 28.01% |
| 2018年 | 2017年 | 同比增减 | 重大变动说明 | |
| 销售费用 | 669,258,550.57 | 576,979,631.08 | 15.99% | |
| 管理费用 | 904,942,922.87 | 358,856,115.99 | 152.17% | 主要系本期预提了大额助贷代偿费所致 |
| 财务费用 | 88,747,458.23 | 184,524,566.28 | -51.90% | 主要系外汇汇兑损失 |
| 研发费用 | 336,936,907.46 | 248,143,454.77 | 35.78% |
4、研发投入
√ 适用 □ 不适用
基于通用的数据管理信息系统建设项目依据企业研发项目进度报告于2016年12月开始资本化，于2018年7月发布基础版本，项目研发进度100.00%。公司研发投入情况
| 2018年 | 2017年 | 变动比例 | |
| 研发人员数量（人） | 795 | 750 | 6.00% |
| 研发人员数量占比 | 7.31% | 8.24% | -0.93% |
| 研发投入金额（元） | 336,936,907.46 | 248,143,454.77 | 35.78% |
| 研发投入占营业收入比例 | 4.32% | 3.56% | 0.76% |
| 研发投入资本化的金额（元） | 30,891,844.52 | 57,983,278.44 | -46.72% |
| 资本化研发投入占研发投入的比例 | 9.17% | 23.37% | -14.20% |
| 项目 | 2018年 | 2017年 | 同比增减 |
| 经营活动现金流入小计 | 9,238,241,531.43 | 7,666,384,205.22 | 20.50% |
| 经营活动现金流出小计 | 9,362,944,501.04 | 8,499,754,468.19 | 10.16% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -124,702,969.61 | -833,370,262.97 | -85.04% |
| 投资活动现金流入小计 | 4,816,397,850.50 | 3,971,161,840.29 | 21.28% |
| 投资活动现金流出小计 | 3,731,643,793.53 | 7,645,485,289.76 | -51.19% |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 1,084,754,056.97 | -3,674,323,449.47 | -129.52% |
| 筹资活动现金流入小计 | 2,767,312,330.80 | 6,310,210,282.49 | -56.15% |
| 筹资活动现金流出小计 | 3,643,968,127.58 | 2,344,454,485.63 | 55.43% |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -876,655,796.78 | 3,965,755,796.86 | -122.11% |
| 现金及现金等价物净增加额 | -19,782,287.45 | -567,014,666.95 | -215.80% |
（4）现金及现金等价物净增加额增加，主要系子公司贷款业务收回的本息增加所致和理财赎回所致。报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明□ 适用 √ 不适用
三、非主营业务分析
√ 适用 □ 不适用
单位：元
| 金额 | 占利润总额比例 | 形成原因说明 | 是否具有可持续性 | |
| 投资收益 | -120,115,147.56 | 7.00% | 主要系处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产取得的投资收益 | 否 |
| 公允价值变动损益 | 59,803,048.54 | -3.00% | 主要系尚未到期的远期结售汇协议以公允价值变动产生的损益 | 是 |
| 资产减值 | 2,047,267,884.08 | -115.00% | 主要系坏账损失、贷款减值及商誉减值所致 | 坏账损失和贷款减值有可持续性，商誉减值不具有可持续性 |
| 营业外收入 | 16,781,201.11 | -1.00% | 主要系违约金收入 | 否 |
| 营业外支出 | 44,830,777.85 | -3.00% | 主要系预提未决诉讼损失和固定资产报废损失 | 否 |
| 2018年末 | 2017年末 | 比重增减 | 重大变动说明 | |||
| 金额 | 占总资产比例 | 金额 | 占总资产比例 | |||
| 货币资金 | 2,289,085,953.29 | 23.97% | 1,384,748,469.47 | 13.30% | 10.67% | 主要系本期赎回理财18.88亿元所致 |
| 应收账款 | 1,972,155,924.25 | 20.65% | 2,388,546,867.43 | 22.94% | -2.29% | |
| 存货 | 788,538,143.26 | 8.26% | 861,863,200.99 | 8.28% | -0.02% | |
| 投资性房地产 | 0.00% | 0.00% | 0.00% | |||
| 长期股权投资 | 215,123,916.01 | 2.25% | 215,898,657.02 | 2.07% | 0.18% | |
| 固定资产 | 1,227,681,535.41 | 12.85% | 1,291,509,065.05 | 12.40% | 0.45% | |
| 在建工程 | 0.00% | 0.00% | 0.00% | |||
| 短期借款 | 2,157,295,678.05 | 22.59% | 2,113,500,000.00 | 20.29% | 2.30% | |
| 长期借款 | 156,161,977.63 | 1.64% | 308,343,999.86 | 2.96% | -1.32% |
| 项目 | 期初数 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 本期购买金额 | 本期出售金额 | 期末数 |
| 金融资产 | |||||||
| 1.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（不含衍生金融资产） | 18,054,888.94 | -18,054,888.94 | |||||
| 3.可供出售金融资产 | 15,000,000.00 | 15,000,000.00 | |||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 426,800,000.00 | 426,800,000.00 | |||||
| 上述合计 | 33,054,888.94 | -18,054,888.94 | 426,800,000.00 | 15,000,000.00 | 426,800,000.00 | ||
| 金融负债 | 0.00 | 142,642,062.52 | 142,642,062.52 | ||||
| 项目 | 余额 | 受限原因 |
| 货币资金 | 1,632,511,267.25 | 属于受限保证金和定期存款、被冻结资金 |
| 固定资产 | 519,093,378.07 | 奥马冰箱五厂和宿舍楼为授信合同下的抵押担保物 |
| 长期股权投资 | 205,648,257.57 | 授信合同下的抵押担保物 |
| 长期股权投资-中融金（北京）科技有限公司 | 665,457,040.42 | 银行借款的质押物 |
| 应收账款 | 120,000,000.00 | 授信合同下的质押担保物 |
| 其他流动资产 | 228,120,000.00 | 银行冻结 |
| 应收票据 | 142,382,000.24 | 履约保证金的质押物 |
| 合计 | 3,513,211,943.55 | --- |
| 报告期投资额（元） | 上年同期投资额（元） | 变动幅度 |
| 3,531,388,000.00 | 5,549,324,999.98 | -36.36% |
| 资产类别 | 初始投资成本 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 报告期内购入金额 | 报告期内售出金额 | 累计投资收益 | 期末金额 | 资金来源 |
| 金融衍 生工具 | 18,054,888.94 | -18,054,888.94 | -18,054,888.94 | 自有 资金 | ||||
| 其他 | 426,800,000.00 | 426,800,000.00 | 自有 资金 | |||||
| 其他 | 15,000,000.00 | 15,000,000.00 | 0.00 | 自有 资金 | ||||
| 合计 | 33,054,888.94 | -18,054,888.94 | 0.00 | 426,800,000.00 | 15,000,000.00 | -18,054,888.94 | 426,800,000.00 | -- |
（1）募集资金总体使用情况
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
| 募集年份 | 募集方式 | 募集资金总额 | 本期已使用募集资金总额 | 已累计使用募集资金总额 | 报告期内变更用途的募集资金总额 | 累计变更用途的募集资金总额 | 累计变更用途的募集资金总额比例 | 尚未使用募集资金总额 | 尚未使用募集资金用途及去向 | 闲置两年以上募集资金金额 |
| 2017年 | 非公开发行股票 | 189,009.9 | 8,736.42 | 34,153.86 | 0 | 0 | 0.00% | 11,095.19 | 除因涉及诉讼或贷款到期，被银行或法院强制划转562,949,828.51元外，其余存于募集资金专户及购买理财产品。 | 0 |
| 合计 | -- | 189,009.9 | 8,736.42 | 34,153.86 | 0 | 0 | 0.00% | 11,095.19 | -- | 0 |
| 募集资金总体使用情况说明 | ||||||||||
| "经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]3082号文核准，并经深圳证券交易所同意，本公司由主承销商东吴证券股份有限公司于2017年2月27日向西藏融通众金投资有限公司、前海开源定增22号资产管理计划、西藏金梅花投资有限公司、刘展成、平潭融金核心壹号投资合伙企业（有限合伙）、平潭融金核心叁号投资合伙企业（有限合伙）、桐庐岩华投资管理合伙企业（有限合伙）和深圳东源基石资本管理中心（有限合伙）等8名发行对象非公开发行61,603,652 股新股，每股面值1元，每股发行价人民币30.91元。截至2017年1月24日止，本公司共募集资金1,904,168,999.98元，扣除发行费用14,070,000.00元，募集资金净额1,890,098,999.98元。 截至2017年1月24日，本公司上述发行募集的资金已全部到位，已经大华会计师事务所以“大华验字[2017]000056号”验资报告验证确认。 报告期内，公司使用募集资金87,364,244.37元，截止2018年12月31日，公司对募集资金项目累计投入341,538,687.46元，本公司募集资金余额为110,951,889.04元。 | ||||||||||
| 承诺投资项目和超募资金投向 | 是否已变更项目(含部分变更) | 募集资金承诺投资总额 | 调整后投资总额(1) | 本报告期投入金额 | 截至期末累计投入金额(2) | 截至期末投资进度(3)＝(2)/(1) | 项目达到预定可使用状态日期 | 本报告期实现的效益 | 是否达到预计效益 | 项目可行性是否发生重大变化 |
| 承诺投资项目 | ||||||||||
| 1、基于商业通用的数据管理信息系统项目 | 否 | 150,416.9 | 150,416.9 | 8,736.42 | 17,962.39 | 11.94% | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 是 |
| 2、智能POS项目 | 否 | 40,000 | 40,000 | 16,191.47 | 40.48% | 2017年03月15日 | -5,896.53 | 否 | 是 | |
| 承诺投资项目小计 | -- | 190,416.9 | 190,416.9 | 8,736.42 | 34,153.86 | -- | -- | -5,896.53 | -- | -- |
| 超募资金投向 | ||||||||||
| - | ||||||||||
| 合计 | -- | 190,416.9 | 190,416.9 | 8,736.42 | 34,153.86 | -- | -- | -5,896.53 | -- | -- |
| 未达到计划进度或预计收益的情况和原因（分具体项目） | 1、基于商业通用的数据管理信息系统项目已终止。 2、智能POS项目由于2018年预计达到的效益为-453.63万元，本年度实际效益为-5,896.53万元。 | |||||||||
| 项目可行性发生重大变化的情况说明 | 1、基于商业通用的数据管理信息系统项目，由于当前云服务行业仍处于发展初期且行业市场竞争较为激烈，尽管在国内政策的支持下行业整体呈现利好趋势，但在当前国内整体宏观经济环境的背景下，其市场推广难度超过预期。为了面对环境的变化与冲击，公司为了提升现有资产使用效率，决定终止本项目的后续开发及市场推广工作。 2、智能POS项目经过前期投入后已基本达到预定可使用状态，不需要再投入大额资金，且由于在当前市场环境下，条码支付型业务在国内整体支付产业链中的比重逐步增大，因此同时决定终止本项目的后续资金投入计划。 3、公司出现了部分账户由于合同纠纷案而被冻结的情形，涉及本次募集资金投资项目实施主体钱包金服及钱包智能，从而对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。综合考虑上述原因，公司于2018年12月24日召开公司第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第八次会议审议通过了《关于终止2015年非公开发行募投项目并将项目剩余募集资金及利息永久补充流动资金的议案》，同意公司终止2015年非公开发行募投项目“基于商业通用的数据管理信息系统项目”及“智能POS项目”，并将上述募集资金投资项目之剩余募集资金及利息收入合计162,239.60万元（具体以实施时实际结存数据为准）永久补充流动资金。该议案已提请公司2019年第一次临时股东大会进行审议，股东大会审议通过后实施。上述事项详见公司于2018年12月26日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《关于终止 2015年非公开发行募投项目并将项目剩余募集资金及利息永久性补充流动资金的公告》（公告编号：2018-161）。 公司于2019年1月10日召开了2019年第一次临时股东大会，会议审议通过了《关于终止2015年非公开发行募投项目并将项目剩余募集资金及利息永久补充流动资金的议案》。详见公司于2019年1月11日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的《2019年第一次临时股东大会会议决议公告》（公告编号：2019-002）。 | |||||||||
| 超募资金的金额、用途及使用进展情况 | 不适用 | |||||||||
| 募集资金投资项目实施地点变更情况 | 不适用 | |||||||||
| 募集资金投资项目实施方式调整情况 | 不适用 |
| 募集资金投资项目先期投入及置换情况 | 不适用 |
| 用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 | 不适用 |
| 项目实施出现募集资金结余的金额及原因 | 不适用 |
| 尚未使用的募集资金用途及去向 | 除因涉及诉讼或贷款到期，被银行或法院强制划转562,949,828.51元外，其余存于募集资金专户及购买理财产品。 |
| 募集资金使用及披露中存在的问题或其他情况 | 无。 |
| 公司名称 | 公司类型 | 主要业务 | 注册资本 | 总资产 | 净资产 | 营业收入 | 营业利润 | 净利润 |
| 奥马冰箱 | 子公司 | 工业 | 168,000,000 | 5,747,195,237.11 | 2,697,727,135.05 | 6,839,231,412.19 | 396,507,589.96 | 352,962,853.93 |
| 中融金 | 子公司 | 金融信息及技术服务 | 22,222,222 | 1,295,720,789.62 | -500,210,342.76 | 717,308,273.92 | -236,070,213.26 | -667,405,668.26 |
| 钱包小贷 | 子公司 | 互联网小贷 | 650,000,000 | 355,485,540.56 | 335,119,939.66 | 85,340,652.17 | -243,168,969.16 | -271,610,246.42 |
| 钱包汇通 | 子公司 | 商业保理 | 100,000,000 | 839,695,114.71 | -463,895,608.77 | 61,801,424.58 | -529,656,518.05 | -561,297,959.52 |
| 公司名称 | 报告期内取得和处置子公司方式 | 对整体生产经营和业绩的影响 |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 新设 | 11,578,454.08 |
| 数字钱包（北京）科技有限公司 | 出售 | 3,750,291.52 |
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 出售 | 3,311,975.78 |
| 接待时间 | 接待方式 | 接待对象类型 | 调研的基本情况索引 |
| 2018年03月07日 | 其他 | 机构 | 详见巨潮资讯网2018年3月7日披露的投资者关系活动记录表。 |
第五节 重要事项
一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况
报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况√ 适用 □ 不适用
公司在现行《章程》第八章详细规定了利润分配政策的各项内容。自上市以来，公司董事会每年综合考虑公司所处行业发展状况、自身盈利水平、重大资金安排等内外部因素，科学合理地制定利润分配方案并依据《章程》和股东大会决议实施。公司的现金分红政策制定及执行均符合《章程》的规定及股东大会的决议，分红标准和比例明确清晰，相关的决策程序和机制完备；独立董事勤勉尽责，在利润分配政策的制定过程中充分发表意见，发挥了积极作用；中小股东享有通过参加股东大会对利润分配方案充分表达意见和诉求的权利和机会，合法权益能够得到充分的保障。
| 现金分红政策的专项说明 | |
| 是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求： | 是 |
| 分红标准和比例是否明确和清晰： | 是 |
| 相关的决策程序和机制是否完备： | 是 |
| 独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用： | 是 |
| 中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护： | 是 |
| 现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透明： | 不适用 |
| 分红年度 | 现金分红金额（含税） | 分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润 | 现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率 | 以其他方式（如回购股份）现金分红的金额 | 以其他方式现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比例 | 现金分红总额（含其他方式） | 现金分红总额（含其他方式）占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率 |
| 2018年 | 0.00 | -1,902,545,615.66 | 0.00% | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 2017年 | 39,538,181.51 | 381,492,002.29 | 10.36% | 0.00 | 0.00% | 39,538,181.51 | 10.36% |
| 2016年 | 56,738,413.00 | 304,836,370.47 | 18.61% | 0.00 | 0.00% | 56,738,413.00 | 18.61% |
| 承诺事由 | 承诺方 | 承诺类型 | 承诺内容 | 承诺时间 | 承诺期限 | 履行情况 |
| 股改承诺 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | |
| 收购报告书或权益变动报告书中所作承诺 | 赵国栋 | 关于同业竞争、关联交易、资金占用方面的承诺 | 避免同业竞争、规范与上市公司关联交易 | 2015年10月30日 | 长期 | 正常履行中 |
| 赵国栋 | 其他承诺 | 保证上市公司独立性 | 2015年10月30日 | 长期 | 正常履行中 | |
| 资产重组时所作承诺 | 林岚凤、李霞、乾坤投资 | 业绩承诺及补偿安排 | 承诺钱包好车在 2016 年度、2017 年度、2018 年度的净利润分别不低于 3,000 万元、6,000 万元以及 12,000 万元，即钱包好车 2016 年度净利润不低于人民币 3,000 万元，2016 年和 2017 | 2016年12月20日 | 3年 | 2018年未完成业绩承诺，公司将督促林岚凤、李霞、乾坤投资按照协议的相关约定对中融金进行补偿。 |
| 年度净利润累积不低于 9,000 万元，2016 年、2017 年和 2018 年度净利润累积不低于 21,000 万元。在补偿期内，如钱包好车实际利润盈利数不足承诺利润数的，林岚凤、李霞、乾坤（福州）投资管理有限公司应当按照协议的相关约定对中融金进行补偿。 | |||||
| 赵国栋;尹宏伟;杨鹏 | 业绩承诺及补偿安排 | 承诺中融金在2017年度至2019年度期间的净利润（特指中融金在前述会计年度经审计的扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润，下同）分别不低于24,000万元、26,400万元以及29,000万元，即中融金2017年度净利润不低于人民币24,000万元，2017年和 | 2017年04月24日 | 3年 | 2018年未完成业绩承诺，公司将督促赵国栋、尹宏伟、杨鹏按照《业绩补偿协议》的相关约定对奥马电器进行补偿。 |
| 2018年度净利润累积不低于50,400万元，2017年、2018年和2019年度净利润累积不低于79,400万元。在补偿期内，如中融金实际盈利数不足承诺利润数的，赵国栋、尹宏伟、杨鹏应当按照《业绩补偿协议》的相关约定对奥马电器进行补偿。 | ||||||
| 首次公开发行或再融资时所作承诺 | 公司 | 2015年非公开发行股票补充流动资金不用于房地产相关业务的承诺 | 本公司承诺，在本次非公开发行募集资金到位后，公司将按照相关要求建立募集资金三方监管制度，并严格按照非公开发行股票预案披露的募集资金投资项目使用，确保本次非公开发行方案中的补充流动资金不直接或间接用于房地产相关业务。 | 2016年09月12日 | 至2015年非公开发行募集资金使用完毕 | 正常履行中 |
| 融通众金 | 关于同业竞争、关联交易 | 避免同业竞争、规范与上市公司关联 | 2017年02月27日 | 长期 | 正常履行中 |
| 承诺 | 交易。 | |||||
| 融通众金、金梅花投资、刘展成 | 限售承诺 | 自广东奥马电器股份有限公司（以下简称"奥马电器"）非公开发行股票发行结束之日（即新增股份上市首日）起36个月内，不转让或者委托他人管理本人（我方）本次认购的奥马电器股票，也不由奥马电器回购该部分股份。 | 2017年02月27日 | 至2020年2月27日 | 正常履行中 | |
| 开源基金、核心壹号、核心叁号、岩华投资、东源基石 | 限售承诺 | 自广东奥马电器股份有限公司（以下简称"奥马电器"）非公开发行股票发行结束之日（即新增股份上市首日）起36个月内，不转让或者委托他人管理我方本次认购的奥马电器股票，也不由奥马电器回购该部分股份；限售期内，委托人、合伙人不转让其持有的产品份额或退出合伙。 | 2017年02月27日 | 至2020年2月27日 | 正常履行中 | |
| 股权激励承诺 | 公司 | 不为激励对 | 2016年02月 | 至2016年股 | 正常履行中 |
| 象依本激励计划获取有关权益提供贷款以及其他任何形式的财务资助，包括为其贷款提供担保。 | 22日 | 票期权激励计划实施完毕 | ||||
| 公司 | 规范运作 | 本公司将积极敦促下属子公司中融金严格按照相关行业监管规定和政策规范运行，如根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等监管政策及法律法规或地方金融监管部门的要求需要予以规范的，本公司将敦促中融金及时予以规范。 | 2016年10月20日 | 长期 | 正常履行中 | |
| 其他对公司中小股东所作承诺 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | |
| 承诺是否按时履行 | 是 | |||||
| 如承诺超期未履行完毕的，应当详细说明未完成履行的具体原因及下一步的工作计划 | 不适用 | |||||
| 盈利预测资产或项目名称 | 预测起始时间 | 预测终止时间 | 当期预测业绩（万元） | 当期实际业绩（万元） | 未达预测的原因（如适用） | 原预测披露日期 | 原预测披露索引 |
| 福州钱包好车 | 2016年01月 | 2018年12月 | 12,000 | -23,193.57 | 受行业市场环 | 2016年12月 | 详见公司于巨 |
| 电子商务有限公司 | 01日 | 31日 | 境等因素的影响 | 21日 | 潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于控股子公司收购乾坤好车49%股权的公告》 | ||
| 中融金（北京）科技有限公司 | 2017年01月01日 | 2019年12月31日 | 26,400 | -85,275.75 | 受行业市场环境等因素的影响 | 2017年04月08日 | 详见公司于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于收购中融金49%股权暨关联交易公告》 |
六、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√ 适用 □ 不适用
1、会计政策变更根据财政部2018年6月15日发布的《关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕15号），本公司对财务报表格式进行了以下修订：
（1）资产负债表：将原“应收票据”及“应收账款”项目归并至“应收票据及应收账款”；将原“应收利息”“应收股利”及“其他应收款”项目归并至“其他应收款”；将原“固定资产”及“固定资产清理”项目归并至“固定资产”；将原“工程物资”及“在建工程”项目归并至“在建工程”；将原“应付票据”及“应付账款”项目归并至“应付票据及应付账款”；将原“应付利息”“应付股利”及“其他应付款”项目归并至“其他应付款”；将原“长期应付款”及“专项应付款”项目归并至“长期应付款”。
（2）利润表：将“管理费用”项目分拆“管理费用”和“研发费用”明细项目列报；利润表中“财务费用”项目下增加“利息费用”和“利息收入”明细项目列报。
（3）所有者权益变动表：新增“设定受益计划变动额结转留存收益”项目。
期初及上年（2017年12月31日/2017年度）受影响的财务报表项目明细情况如下：
单位：元
| 调整前 | 调整后 | ||
| 报表项目 | 金额 | 报表项目 | 金额 |
| 应收票据 | 54,506,211.55 | 应收票据及应收账款 | 2,443,053,078.98 |
| 应收账款 | 2,388,546,867.43 | ||
| 应收利息 | 44,971,358.66 | 其他应收款 | 398,131,524.22 |
| 应收股利 | |||
| 其他应收款 | 353,160,165.56 | ||
| 固定资产 | 1,291,509,065.05 | 固定资产 | 1,291,509,065.05 |
| 固定资产清理 | |||
| 在建工程 | 在建工程 | ||
| 工程物资 | |||
| 应付票据 | 1,479,561,845.04 | 应付票据及应付账款 | 2,394,037,672.00 |
| 应付账款 | 914,475,826.96 | ||
| 应付利息 | 47,096,952.07 | 其他应付款 | 289,340,381.68 |
| 应付股利 | |||
| 其他应付款 | 242,243,429.61 | ||
| 长期应付款 | 长期应付款 | ||
| 专项应付款 |
| 管理费用 | 606,999,570.76 | 管理费用 | 358,856,115.99 |
| 研发费用 | 248,143,454.77 |
《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》的相关规定，本次会计估计变更采用未来适用法，无需对公司已披露的财务报表进行追溯调整，对以往各年度的财务状况和经营成果不会产生影响。影响2018年度资产减值损失144,183,745.03元，净利润-116,067,937.85元。具体情况如下：
单位：元
| 报表项目 | 期末余额 | 变更前计提坏账准备金额 | 变更后计提坏账准备金额 | 变更后与变更前差额 |
| 应收账款 | 1,253,698,765.01 | 536,804,797.03 | 624,699,510.30 | 87,894,713.27 |
| 其他应收款 | 436,662,516.73 | 272,105,547.70 | 328,394,579.46 | 56,289,031.76 |
| 合计 | 1,690,361,281.74 | 808,910,344.73 | 953,094,089.76 | 144,183,745.03 |
| 名称 | 投资方式 | 设立日期 | 持股比例 | 期末净资产 | 本期净利润 |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 新设立 | 2018/6/27 | 100% | 12,578,454.08 | 11,578,454.08 |
| 子公司名称 | 股权处置价款 | 股权处置比例（%） |
| 数字钱包（北京）科技有限公司 | 1,000,000.00 | 100.00 |
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 5,100,000.00 | 51.00 |
| 境内会计师事务所名称 | 中勤万信会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 境内会计师事务所报酬（万元） | 170 |
| 境内会计师事务所审计服务的连续年限 | 1 |
| 境内会计师事务所注册会计师姓名 | 张国华、崔静洁 |
| 境内会计师事务所注册会计师审计服务的连续年限 | 1 |
| 境外会计师事务所名称（如有） | 不适用 |
| 境外会计师事务所报酬（万元）（如有） | 0 |
| 境外会计师事务所审计服务的连续年限（如有） | 不适用 |
| 境外会计师事务所注册会计师姓名（如有） | 不适用 |
| 境外会计师事务所注册会计师审计服务的连续年限（如有） | 不适用 |
| 诉讼(仲裁)基本情况 | 涉案金额（万元） | 是否形成预计负债 | 诉讼(仲裁)进展 | 诉讼(仲裁)审理结果及影响 | 诉讼(仲裁)判决执行情况 | 披露日期 | 披露索引 |
| 公司与湖南省资产管理有限公司合同纠纷案 | 22,143.37 | 是 | 已结案。 | 公司实际应承担的溢价回购款、违约金、罚息等在2018年度核算，因此本次诉讼事项预计减少 | 已执行226,918,925.24元，剩余0元待执行， | 2019年03月06日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于收 |
| 2018年度利润额为226,918,925.24元。 | 到（2018）湘执23号之一《执行裁定书》的公告》（公告编号：2019-021）。 | ||||||
| 公司与中国光大银行股份有限公司中山分行金融借款合同纠纷案 | 10,098.94 | 否 | 一审已和解。 | 暂无法判断对公司本期利润或期后利润的影响，公司将根据诉讼的进展情况及时履行信息披露义务。 | 已执行56,058,066.83元，剩余44,931,308.17元待执行。 | 2018年11月06日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于诉讼事项的公告 》（公告编号：2018-136）。 |
| 公司与山东省国际信托股份有限公司公证债权文书案 | 5,100.9 | 否 | 案件执行中。 | 暂无法判断对公司本期利润或期后利润的影响，公司将根据诉讼的进展情况及时履行信息披露义务。 | 已执行19,218,123.26元，剩余31,790,887.74元待执行。 | 2018年11月30日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于收到法院执行裁定书的公告 》（公告编号：2018-143）。 |
| 公司与厦门国际银行股份有限公司珠海分行的金融借款合同纠纷案 | 12,006.55 | 否 | 一审已和解。 | 本案经过各方的积极沟通，双方通过协商方式妥善解决了纠纷。公司后续将继续推进执行相关约定对后期利润的影响公司将根据执行情况及时公告。 | 已执行76,739,010.45元，剩余44,297,777.61待执行 | 2018年12月07日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于收到<民事裁定书>、<民事起诉状>的公告》（公告编号：2018-144）、《关于收到（2018）粤04民初126号<民事调解 |
| 书>的公告》（公告编号：2019-020） | |||||||
| 华商银行深圳分行的财产保全案 | 10,017.28 | 否 | 已结案。 | 暂无法判断对公司本期利润或期后利润的影响，公司将根据诉讼的进展情况及时履行信息披露义务。 | 已执行103,098,259.56元，剩余0元待执行。 | 2018年12月15日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于收到（2018）粤03财保179号<民事裁定书>、<查封、冻结通知书>的公告》（公告编号：2018-148） |
| 华兴银行的财产保全案 | 17,017.65 | 否 | 撤诉。 | 本次诉讼事项已撤诉，对公司本期利润或期后利润不会产生不利影响。 | 已执行118,860,036.59元，剩余51,316,500.41元待执行。 | 2018年12月15日 | 详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和巨潮资讯网披露的《关于收到（2018）粤03财保177号<民事裁定书>、<查封、冻结通知书>的公告》（公告编号：2018-149）、《关于收到（2018）粤03民初4256号<民事裁定书>的公告》（公告编号：2019-024） |
十四、公司及其控股股东、实际控制人的诚信状况
√ 适用 □ 不适用
公司控股股东、实际控制人报告期内尚未履行法院生效判决情况如下：
1、公司于2017年11月向山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东信托”）借款5000万元，由全资子公司钱包金服（北京）科技有限公司（以下简称“钱包金服”）及公司控股股东赵国栋先生提供连带责任担保，同时奥马电器以持有的宁夏钱包金服小额贷款有限公司（以下简称“钱包小贷”）股权48,697万元及全资子公司中融金（北京）科技有限公司（以下简称“中融金”）以持有的钱包小贷股权14,203万元为上述借款提供质押担保。目前，上述借款已发生逾期，山东信托向福建省厦门市中级人民法院（以下简称“厦门中院”）提出强制执行申请，公司收到福建省厦门市中级人民法院(2018）闽02执753号《执行裁定书》，详见公司于2018年11月30日在巨潮资讯网披露的《关于收到法院执行裁定书的公告 》。
2、湖南省资产管理有限公司（以下简称“湖南资管”）因合同纠纷对公司、钱包汇通（平潭）商业保理有限公司、钱包金服（北京）科技有限公司、钱包智能（平潭）科技有限公司、中融金（北京）科技有限公司提起的民事诉讼案，公司于2018年12月收到湖南省高级人民法院的（以下简称“湖南高院”）（2018）湘民初68号《民事裁定书》，详见公司于2018年12月13日在巨潮资讯网披露的《关于收到（2018）湘民初 68 号<民事裁定书>的公告 》。
3、截至本报告期末，公司控股股东、实际控制人赵国栋先生共持有公司股票182,029,912股，占公司总股本的比例为16.79%，因其个人债务纠纷，其中182,029,912股股票已被司法冻结及司法轮候冻结，占其持有公司股票的比例为100.00%，其中182,029,912股已经办理质押登记手续，占其持有公司股票的比例为100.00%。详见公司于2019年3月6日在巨潮资讯网披露的《关于控股股东所持公司股份新增被司法冻结及司法轮候冻结的公告》。
十五、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况
√ 适用 □ 不适用
2016年2月22日，公司召开第三届董事会第二十四次会议，审议通过了《关于广东奥马电器股份有限公司二〇一六年股票期权激励计划（草案）及其摘要的议案》、《关于<广东奥马电器股份有限公司二〇一六年度股票期权激励计划实施考核管理办法>的议案》以及《关于提请股东大会授权董事会办理股权激励相关事宜的议案》。2016年2月22日，公司独立董事就《股票期权激励计划（草案）》发表独立意见，认为公司实施股权激励计划可以提高公司可持续发展能力，不会损害公司及其全体股东的利益。
2016年2月22日，公司召开第三届监事会第八次会议，审议通过了《关于广东奥马电器股份有限公司二〇一六年股票期权激励计划（草案）及其摘要的议案》、《关于<广东奥马电器股份有限公司二〇一六年度股票期权激励计划实施考核管理办法>的议案》以及《关于核查<关于广东奥马电器股份有限公司二〇一六年股票期权激励计划（草案）>中激励对象名单的议案》，对股票期权激励计划的激励对象名单予以核实。
2016年3月10日，公司召开2016年第二次临时股东大会，审议通过了《关于<广东奥马电器股份有限公司二〇一六年股票期权激励计划（草案）>及其摘要的议案》、《关于<广东奥马电器股份有限公司股票期权激励计划实施考核管理办法>的议案》以及《关于提请股东大会授权董事会办理公司股权激励计划相关事宜的议案》。
2016年3月18日，公司召开第三届董事会第二十七次会议，审议通过了《关于向激励对象授予股票期权相关事项的议案》，确定以2016年3月18日作为公司股票期权激励计划的授予日，向58名激励对象授予500万份股票期权。2016年3月18日，公司独立董事对本次股票期权授予事项发表了独立意见；2016年3月18日，公司召开第三届监事会第九次会议，审议通过了《关于向激励对象授予股票期权相关事项的议案》。
公司于2016年4月12日公告了《关于公司股票期权激励计划授予完成登记的公告》，公司已于2016年4月11日完成了公司股票期权激励计划授予499.5万份股票期权的登记工作。因部分激励对象辞职，确认本次股票期权授予对象从58人调整为57人，股票期权授予数量从500万份调整为499.5万份。
2016年7月12日，公司召开第三届董事会第三十四次会议，审议通过了《关于调整公司2016年股票期权激励计划行权价格的议案》，公司2015年年度权益分派方案为向全体股东每10股派发现金红利人民币1.62元（含税），并已于2016年7月7日
实施完毕。根据《股票期权激励计划》，公司对股票期权激励计划行权价格进行调整，行权价格由63.87元/股调整为63.71元/股。公司独立董事对本次行权价格的调整事项发表了独立意见。
2017年3月22日，公司召开第三届董事会第四十九次会议，审议通过了《关于调整首次授予股票期权激励对象、期权数量的议案》、《关于首次授予股票期权第一个可行权期行权事宜的议案》，同意将股权激励计划授予激励对象人数由57人调整为45人，已授予而未行权的股票期权总数由499.5万份调整为492.15万份；公司董事会认为股票期权激励计划授予股票期权第一个行权期行权条件满足，同意以定向发行公司股票的方式给予45名激励对象第一个行权期可行权股票期权共147.645万份，行权价格为63.71元/股。公司独立董事对上述事项发表了独立意见。
2017年3月22日，公司召开第三届监事会第十五次会议，审议通过了《关于调整首次授予股票期权激励对象的议案》、《关于首次授予股票期权第一个可行权期行权事宜的议案》，对股票期权激励计划调整涉及的激励对象调整及第一个行权期行权有关事项进行了核查并发表了意见。
2017年5月12日，公司召开第三届董事会第五十三次会议，审议通过了《关于调整股票期权激励计划股票期权数量与行权价格的议案》，公司2016年年度权益分派方案为向全体股东每10股派发现金红利人民币2.5元（含税），同时以资本公积金向全体股东每10股转增18股，此次权益分派已于2017年5月11日实施完毕。根据《股票期权激励计划》，公司对股票期权激励计划股票期权数量与行权价格进行调整，已授予而未行权股票期权数量由492.15万份调整为1,378.02万份 ，行权价格由63.71元/股调整为 22.66元/股。公司独立董事对本次调整股票期权激励计划股票期权数量与行权价格事项发表了独立意见。
2018年3月23日，公司召开第四届董事会第六次会议，审议通过了《关于调整股票期权激励计划授予对象、授予数量及注销部分期权的议案》，同意公司将首次授予股票期权激励对象人数由45人调整为36人，股票期权数量由1,378.02万份调整为972.44万份；同意公司申请注销股权激励计划首次授予的股票期权第一个行权期内逾期未行权的1,891,680份股票期权、9名激励对象离职涉及的已获首次授予484,120份股票期权以及2名激励对象因个人原因自愿放弃已获首次授予而尚未行权的第二个行权期1,680,000份股票期权。公司独立董事对本次调整股票期权激励计划授予对象、授予数量及注销部分期权事项发表了独立意见。
2018年3月23日，公司召开第四届监事会第三次会议，审议通过了《关于调整股票期权激励计划授予对象、授予数量及注销部分期权的议案》，对本次调整股票期权激励计划授予对象、授予数量及注销部分股票期权相关事项进行了核查并发表了意见。
2018年4月19日，公司召开第四届董事会第七次会议，审议通过了《关于首次授予股票期权第二个可行权期行权事宜的议案》，公司董事会认为股票期权激励计划授予股票期权第二个行权期行权条件满足，同意以定向发行公司股票的方式给予34名激励对象第二个行权期可行权股票期权共224.658万份，行权价格为22.66元/股。公司独立董事对上述事项发表了独立意见。
2018年4月19日，公司召开第四届监事会第四次会议，审议通过了《关于首次授予股票期权第二个可行权期行权事宜的议案》，对股票期权激励计划第二个行权期行权有关事项进行了核查并发表了意见。
2018年7月20日，公司召开第四届董事会第十次会议，审议通过了《关于调整股票期权激励计划股票期权数量与行权价格的议案》，公司2017年年度权益分派方案为向全体股东每10股派0.62元人民币现金（含税），同时以资本公积金向全体股东每10股转增7股，此次权益分派已实施完毕。根据《股票期权激励计划》，公司董事会根据股东大会授权对股票期权激励计划股票期权数量与行权价格进行调整，已授予而未行权股票期权数量由748.202万份调整为1,271.9434万份，行权价格由22.66元/股调整为 13.29元/股。公司独立董事对本次调整股票期权激励计划股票期权数量与行权价格事项发表了独立意见。
以上公告，公司均已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
十六、重大关联交易
1、与日常经营相关的关联交易
√ 适用 □ 不适用
| 关联交易 | 关联关系 | 关联交易 | 关联交 | 关联交 | 关联交 | 关联交 | 占同类 | 获批的 | 是否超 | 关联交 | 可获得 | 披露日 | 披露索引 |
| 方 | 类型 | 易内容 | 易定价原则 | 易价格 | 易金额（万元） | 交易金额的比例 | 交易额度（万元） | 过获批额度 | 易结算方式 | 的同类交易市价 | 期 | ||
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 接受关联人提供的服务 | 企业消费管理服务 | 公允 | 市场价格 | 162.67 | 18.96% | 460 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 接受关联人提供的服务 | 推广服务 | 公允 | 市场价格 | 0.00% | 500 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 | |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 接受关联人提供的服务 | 大数据综合服务 | 公允 | 市场价格 | 0.00% | 3,000 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 | |
| 成都三江数金科技有限公司 | 本公司联营企业 | 接受关联人提供的服务 | 咨询服务 | 公允 | 市场价格 | 623.92 | 10.29% | 1,400 | 否 | 现金 | 一致 | 2019年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 接受关联人提供的服务 | 推广服务 | 公允 | 市场价格 | 255.97 | 4.22% | 1,150 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 华道信息处理（苏州）有限公司 | 其他关联方关系 | 接受关联人提供的服务 | 呼叫中心外包服务 | 公允 | 市场价格 | 1,677.16 | 27.67% | 3,000 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 成都三江数金科技有限公司 | 本公司联营企业 | 向关联人提供技术及产品等服务 | 技术和产品等服务 | 公允 | 市场价格 | 284.32 | 35.50% | 1,400 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 星旅数金（北京）科技有限公司 | 本公司联营企业 | 向关联人提供技术及产品等服务 | 技术和产品等服务 | 公允 | 市场价格 | 450.92 | 56.30% | 1,500 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 向关联人提供技术及产品等服务 | 咨询服务 | 公允 | 市场价格 | 30.5 | 0.04% | 100 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 钱包行云（北京）科技有限 | 受同一最终控制人控制 | 向关联人提供技术及产品等 | 咨询和短信服务 | 公允 | 市场价格 | 12.4 | 0.02% | 100 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 |
| 公司 | 服务 | ||||||||||||||
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 向关联人提供技术及产品等服务 | 咨询服务 | 公允 | 市场价格 | 6.3 | 0.01% | 40 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 | ||
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 | 向关联人出租设备 | 出租智能POS机 | 公允 | 协议价格 | 10,661.4 | 99.06% | 17,000 | 否 | 现金 | 一致 | 2018年04月20日 | 公告编号：2018-036 | ||
| 合计 | -- | -- | 14,165.56 | -- | 29,650 | -- | -- | -- | -- | -- | |||||
| 大额销货退回的详细情况 | 无 | ||||||||||||||
| 按类别对本期将发生的日常关联交易进行总金额预计的，在报告期内的实际履行情况（如有） | 不适用 | ||||||||||||||
| 交易价格与市场参考价格差异较大的原因（如适用） | 不适用 | ||||||||||||||
| 关联方 | 关联关系 | 形成原因 | 是否存在非经营性资金占用 | 期初余额（万元） | 本期新增金额（万元） | 本期收回金额（万元） | 利率 | 本期利息（万元） | 期末余额（万元） |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 0.00 | 39,121.34 | 14,211.00 | 0.00% | 0.00 | 24,910.34 |
| 福州钱包 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 0.00 | 400.00 | 400.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00 |
| 好车电子商务有限公司 | |||||||||
| 钱包网金（平潭）科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 35.00 | 2,165.00 | 435.00 | 0.00% | 0.00 | 1,765.00 |
| 钱包金服（北京）科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 9,502.00 | 13,685.00 | 23,187.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00 |
| 钱包智能（平潭）科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 2,835.23 | 30,190.00 | 29,323.00 | 0.00% | 0.00 | 3,702.23 |
| 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 26,926.50 | 74,065.52 | 82,272.00 | 0.00% | 0.00 | 18,720.02 |
| 西藏网金创新投资有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 23,966.00 | 17,562.00 | 349.00 | 0.00% | 0.00 | 41,179.00 |
| 钱包金服（北京）科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 50.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 50.00 |
| 数字乾元科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 120.00 | 415.00 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 535.00 |
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 子公司 | 资金往来款 | 否 | 35.00 | 141.00 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 176.00 |
| 关联债权对公司经营成果及财务状况的影响 | 无 | ||||||||
| 关联方 | 关联关系 | 形成原因 | 期初余额（万元） | 本期新增金额（万元） | 本期归还金额（万元） | 利率 | 本期利息（万元） | 期末余额（万元） |
5、其他重大关联交易
□ 适用 √ 不适用公司报告期无其他重大关联交易。
十七、重大合同及其履行情况
1、托管、承包、租赁事项情况
（1）托管情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在托管情况。
（2）承包情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在承包情况。
（3）租赁情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在租赁情况。
2、重大担保
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在担保情况。
3、委托他人进行现金资产管理情况
（1）委托理财情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在委托理财。
（2）委托贷款情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在委托贷款。
4、其他重大合同
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在其他重大合同。
十八、社会责任情况
1、履行社会责任情况
公司一直积极履行社会责任、承担起对国家、社会、自然环境与资源，以及利益相关方的责任，实现多方共赢和效益共享。
（1）投资者权益
公司在坚持战略发展规划的基础上，持续完善公司治理结构、重视投资者的权益保护，公平、公正地对待投资者，严格按照《公司章程》、 《股东大会议事规则》等相关法律、法规、规章制度的要求，加强内部控制管理力度，在机制上保证对所有股东的一视同仁。为保证信息披露的合规性，增强公司透明度，保护投资者的合法权益，公司严格按照法律、法规和《公司章程》的相关规定建立了信息披露制度，并公平、及时、准确、真实、完整地进行信息披露，并通过电子邮箱、公司网站、投资者电话答疑、投资者关系互动平台与投资者即时有效沟通。同时，公司在充分考虑和听取股东（特别是公众投资者）、独立董事和监事会意见的基础上制定股东回报规划，逐步建立对投资者持续、稳定、科学合理的回报机制。
（2）员工权益保护
自成立以来，公司将员工视为公司的合作伙伴，而不仅仅是一个服从管理制度的员工。一方面通过科学合理的考核激励制度为员工提供公平的工作、学习、成长及晋升机会，另一方面，通过内部人才流通机制和项目孵化机制搭建平台，让员工有机会在不同的领域展示自我、提升自我。同时，为了鼓励员工在公司长期发展，公司提供体贴入微的员工福利和丰富多彩的业余生活。具有人文关怀的企业文化营造了开放进取的工作氛围，创造了利他互信的员工关系，充分调动员工的工作积极性和创造性。
（3）供应商、客户和消费者权益保护
公司自成立以来不存在故意拖欠供应商货款的行为，致力于与供应商通力协作，在经济活动中秉承诚实守信、公平公正的原则，实现双赢共利。同时，公司严控产品质量，为客户提供优质的产品和服务体验，注重保护消费者利益，保障良好的售后服务。
（4）环境保护和可持续发展
公司高度重视环境管理和职业健康安全管理，开展新员工的入职安全、消防培训，对员工每年定期进行安全教育和各种安全、消防措施的演练，提高全体员工的安全责任和安全意识。公司不存在被环境保护局、质量技术监督局等部门立案稽查和行政处罚的情形。
2、履行精准扶贫社会责任情况
公司报告年度暂未开展精准扶贫工作，也暂无后续精准扶贫计划。
3、环境保护相关的情况
上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位否
公司及子公司不属于环境保护部门公布的重点排污单位，但持续高度重视环境保护工作，严格执行国家相关的环境保护法律法规。报告期内，公司未发生环境污染事故，未受到环保部门行政处罚。
十九、其他重大事项的说明
√ 适用 □ 不适用
报告期内，筹划发行股份购买资产事项，但因双方未能就本次交易的重要条款达成一致意见。公司从维护全体股东及公司利益的角度出发，经与交易对方充分协商，并经公司管理层充分讨论和审慎研究论证，决定终止筹划本次发行股份购买资产事项，具体情况如下：
1、公司因正在筹划发行股份购买资产事项，经申请，公司股票（股票简称：奥马电器，股票代码：002668）自2018年6月15日开市起停牌。
2、公司股票停牌期间，公司严格依照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所发布的相关规定，积极推进本次发行股份购买资产事项的各项工作，具体如下：
（1）公司聘请东吴证券股份有限公司为独立财务顾问、已聘请大华会计师事务所（特殊普通合伙）为审计机构，已聘请北京市金杜律师事务所为法律顾问，已聘请北京中天衡平国际资产评估有限公司为评估机构，负责本次发行股份购买资产涉及的尽职调查、审计、评估等相关工作。
（2）公司按照 《上市公司重大资产重组管理办法》、《深圳证券交易所中小企业板信息披露业务备忘录第14号：上市公司停复牌业务》等法律法规及规范性文件，公司股票在停牌之日起已对本次交易涉及的内幕信息知情人进行了登记和报备，并根据相关规定每5个交易日发布一次停牌进展公告，详见公司在指定媒体上披露的《关于发行股份购买资产的停牌公告》、《关于发行股份购买资产的停牌进展公告》、《关于发行股份购买资产停牌进展暨延期复牌的公告》（编号：2018-057、059、061、065、066、074、075、078、082、084、087、095、100、102、104、106、110）。
（3）公司积极与交易对方进行协商谈判，并就发行股份购买资产事项签订《收购框架协议》，与相关各方设计、探讨、论证本次发行股份购买资产方案等内容，对本次发行股份购买资产事项相关工作进行组织安排。
3、自筹划本次发行股份购买资产事项以来，公司积极与交易对方就本次收购事项进行了沟通和协商，同时，就标的公司的主营业务、经营战略与公司的发展战略协同效应等方面进行了充分的讨论。但因双方未能就本次交易的重要条款达成一致意见。公司从维护全体股东及公司利益的角度出发，经与交易对方充分协商，并经公司管理层充分讨论和审慎研究论证，决定终止筹划本次发行股份购买资产事项。
本次终止筹划发行股份购买资产事项是公司与交易对手方友好协商的结果，双方未就具体方案最终达成正式协议，交易双方对终止本次交易无需承担违约责任。本事项的终止不会对公司的运营及现有业务的发展产生不良影响。
二十、公司子公司重大事项
□ 适用 √ 不适用
第六节 股份变动及股东情况
一、股份变动情况
1、股份变动情况
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例 | 发行 新股 | 送股 | 公积金 转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例 | |
| 一、有限售条件股份 | 252,997,249 | 39.81% | 0 | 0 | 176,980,621 | -164,577 | 176,816,044 | 429,813,293 | 39.65% |
| 1、国家持股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 2、国有法人持股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 3、其他内资持股 | 252,997,249 | 39.81% | 0 | 0 | 176,980,621 | -164,577 | 176,816,044 | 429,813,293 | 39.65% |
| 其中：境内法人持股 | 158,723,051 | 24.97% | 0 | 0 | 111,106,135 | 0 | 111,106,135 | 269,829,186 | 24.89% |
| 境内自然人持股 | 94,274,198 | 14.84% | 0 | 0 | 65,874,486 | -164,577 | 65,709,909 | 159,984,107 | 14.76% |
| 4、外资持股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 其中：境外法人持股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 境外自然人持股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 二、无限售条件股份 | 382,472,976 | 60.19% | 0 | 0 | 269,418,202 | 2,406,957 | 271,825,159 | 654,298,135 | 60.35% |
| 1、人民币普通股 | 382,472,976 | 60.19% | 0 | 0 | 269,418,202 | 2,406,957 | 271,825,159 | 654,298,135 | 60.35% |
| 2、境内上市的外资股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 3、境外上市的外资股 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 4、其他 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0.00% |
| 三、股份总数 | 635,470,225 | 100.00% | 0 | 0 | 446,398,823 | 2,242,380 | 448,641,203 | 1,084,111,428 | 100.00% |
股份变动的批准情况√ 适用 □ 不适用
（1）公司于2017年3月22日召开第三届董事会第四十九次会议审议通过了《关于股票期权激励计划第一个可行权期行权事宜的议案》；
（2）2018年5月10日，公司2017年年度股东大会以特别决议方式审议通过了《广东奥马电器股份有限公司二〇一七年度利润分配方案的议案》。股份变动的过户情况√ 适用 □ 不适用
资本公积转增股本后的人民币普通股（A股）446,398,823股股份已于 2018 年 7 月 6 日直接记入截止 2018 年 7 月 5日下午深圳证券交易所收市后在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（以下简称“中国结算深圳分公司”）登记在册的本公司全体股东证券账户名下，公司总股本增至1,084,111,428股。股份回购的实施进展情况□ 适用 √ 不适用采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况□ 适用 √ 不适用股份变动对最近一年和最近一期基本每股收益和稀释每股收益、归属于公司普通股股东的每股净资产等财务指标的影响√ 适用 □ 不适用
（1）基本每股收益：本报告期基本每股收益及稀释每股收益为-1.76元；剔除报告期股票期权行权及资本公积转增的448，641，203.00股股份后的基本每股收益和稀释每股收益为-2.9939元。
（2）归属于母公司普通股股东的每股净资产：本报告期末归属于母公司普通股股东的每股净资产为2.5114元；剔除报告期股票期权行权及资本公积转增的448,641,203.00股股份及募集资金净额110,951,889.04元影响后归属于母公司普通股股东的每股净资产为4.1098元。公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容□ 适用 √ 不适用
2、限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
单位：股
| 股东名称 | 期初限售股数 | 本期解除限售股数 | 本期增加限售股数 | 期末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 赵国栋 | 80,307,314 | 0 | 56,215,120 | 136,522,434 | 高管锁定股 | 依证监会、深交所有关规定执行 |
| 余魏豹 | 0 | 0 | 44,625 | 44,625 | 高管锁定股 | 依证监会、深交所有关规定执行 |
| 李迎晨 | 5,670 | 0 | 7,182 | 12,852 | 高管锁定股 | 依证监会、深交所有关规定执行 |
| 刘展成 | 13,961,214 | 194,040 | 9,637,022 | 23,404,196 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27 |
| 日（非交易日顺延） | ||||||
| 西藏金梅花投资有限公司 | 19,840,380 | 0 | 13,888,266 | 33,728,646 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 桐庐岩华投资管理合伙企业（有限合伙） | 7,936,152 | 0 | 5,555,306 | 13,491,458 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 前海开源基金－ 海通证券－前海开源定增二十二 号资产管理计划 | 25,131,151 | 0 | 17,591,806 | 42,722,957 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 西藏融通众金投资有限公司 | 79,361,528 | 0 | 55,553,069 | 134,914,597 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 平潭融金核心壹号投资合伙企业（有限合伙） | 10,581,536 | 0 | 7,407,075 | 17,988,611 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 平潭融金核心叁号投资合伙企业（有限合伙） | 9,258,844 | 0 | 6,481,191 | 15,740,035 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27日（非交易日顺延） |
| 深圳东源基石资 本管理中心（有限合伙） | 6,613,460 | 0 | 4,629,422 | 11,242,882 | 首发后限售股 | 认购非公开发行股票限售股预计可上市流通时间为2020年2月27 |
| 日（非交易日顺延） | ||||||
| 合计 | 252,997,249 | 194,040 | 177,010,084 | 429,813,293 | -- | -- |
| 报告期末普通股股东总数 | 59,129 | 年度报告披露日前上一月末普通股股东总数 | 77,666 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）（参见注8） | 0 | 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（如有）（参见注8） | 0 | ||||||||
| 持股5%以上的股东或前10名股东持股情况 | |||||||||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 报告期末持股数量 | 报告期内增减变动情况 | 持有有限售条件的股份数量 | 持有无限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||||||||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||||||||
| 赵国栋 | 境内自然人 | 16.79% | 182,029,912 | 74,953,493 | 136,522,434 | 45,507,478 | 冻结 | 182,029,912 | |||||||
| 质押 | 182,029,912 | ||||||||||||||
| 西藏融通众金投资有限公司 | 境内非国有法人 | 12.44% | 134,914,597 | 55,553,069 | 134,914,597 | 0 | 质押 | 134,914,584 | |||||||
| 蔡拾贰 | 境内自然人 | 6.61% | 71,693,284 | 10,340,77 | 0 | 71,693,284 | |||||||||
| 6 | ||||||||
| 天安人寿保险股份有限公司－万能产品 | 其他 | 5.90% | 63,962,575 | 63,962,575 | 0 | 63,962,575 | ||
| 西藏金梅花投资有限公司 | 境内非国有法人 | 4.10% | 44,405,656 | -19,340,362 | 33,728,646 | 10,677,010 | 质押 | 33,728,510 |
| 前海开源基金－海通证券－前海开源定增二十二号资产管理计划 | 其他 | 3.94% | 42,722,957 | 17,591,806 | 42,722,957 | 0 | ||
| 刘展成 | 境内自然人 | 2.19% | 23,734,064 | 9,772,850 | 23,404,196 | 329,868 | ||
| 平潭融金核心壹号投资合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 1.66% | 17,988,611 | 7,407,075 | 17,988,611 | 0 | 质押 | 17,988,516 |
| 平潭融金核心叁号投资合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 1.45% | 15,740,035 | 6,481,191 | 15,740,035 | 0 | 质押 | 15,739,892 |
| 桐庐岩华投资管理合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 1.24% | 13,491,458 | 666,923 | 13,491,458 | 0 | 质押 | 13,491,268 |
| 战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东的情况（如有）（参见注3） | 无 | |||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 赵国栋为西藏融通众金投资有限公司的控股股东，赵国栋与西藏融通众金投资有限公司为一致行动人关系；公司未知其余8名股东是否存在关联关系，也未知是否属于《上市公司持股变动信息披露管理办法》中规定的一致行动人。 | |||||||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 报告期末持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||||
| 股份种类 | 数量 | |||||||
| 蔡拾贰 | 71,693,284 | 人民币普通股 | 71,693,284 | |||||
| 天安人寿保险股份有限公司－万能产品 | 63,962,575 | 人民币普通股 | 63,962,575 | |||||
| 赵国栋 | 45,507,478 | 人民币普通股 | 45,507,478 | |||||
| 西藏金梅花投资有限公司 | 10,677,010 | 人民币普通股 | 10,677,010 | |||||
| 东盛投资有限公司 | 7,963,155 | 人民币普通股 | 7,963,155 | |||||
| 吴胜群 | 7,298,509 | 人民币普通股 | 7,298,509 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 4,681,502 | 人民币普通股 | 4,681,502 | |||||
| 谭式桂 | 4,030,361 | 人民币普通股 | 4,030,361 |
| 赵铁民 | 2,797,210 | 人民币普通股 | 2,797,210 |
| 徐克伟 | 1,877,200 | 人民币普通股 | 1,877,200 |
| 前10名无限售流通股股东之间，以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间关联关系或一致行动的说明 | 公司未知前 10 名无限售条件流通股股东是否存在关联关系，也未知是否属于《上市 公司持股变动信息披露管理办法》中规定的一致行动人。 | ||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）（参见注4） | 不适用 | ||
| 控股股东姓名 | 国籍 | 是否取得其他国家或地区居留权 |
| 赵国栋 | 中国 | 否 |
| 主要职业及职务 | 公司董事长、财务总监、董事会秘书。 | |
| 报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的股权情况 | 无 | |
| 实际控制人姓名 | 与实际控制人关系 | 国籍 | 是否取得其他国家或地区居留权 |
| 赵国栋 | 本人 | 中国 | 否 |
| 主要职业及职务 | 公司董事长、财务总监、董事会秘书。 | ||
| 过去10年曾控股的境内外上市公司情况 | 无 | ||
公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司□ 适用 √ 不适用
4、其他持股在10%以上的法人股东
√ 适用 □ 不适用
| 法人股东名称 | 法定代表人/单位负责人 | 成立日期 | 注册资本 | 主要经营业务或管理活动 |
| 西藏融通众金投资有限公司 | 赵国栋 | 2015年11月19日 | 1000万元 | 投资 |
第七节 优先股相关情况
□ 适用 √ 不适用报告期公司不存在优先股。
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事和高级管理人员持股变动
| 姓名 | 职务 | 任职 状态 | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 期初持股数（股） | 本期增持股份数量（股） | 本期减持股份数量（股） | 其他增减变动（股） | 期末持股数（股） |
| 赵国栋 | 董事长、董事、总经理 | 现任 | 男 | 40 | 2015年12月22日 | 2020年11月26日 | 107,076,419 | 0 | 0 | 74,953,493 | 182,029,912 |
| 冯晋敏 | 董事、副总经理 | 现任 | 女 | 38 | 2018年10月10日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 王建新 | 独立董事 | 现任 | 男 | 46 | 2017年11月27日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 朱登凯 | 独立董事 | 现任 | 男 | 40 | 2017年11月27日 | 2020年12月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 张枫宜 | 独立董事 | 现任 | 男 | 35 | 2018年10月26日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 孙展鹏 | 监事会主席 | 现任 | 男 | 41 | 2017年11月27日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 王琦 | 职工监事 | 现任 | 女 | 26 | 2017年11月27日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 徐冰冰 | 监事 | 现任 | 女 | 35 | 2019年01月10日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 刘向东 | 总经理 | 现任 | 男 | 37 | 2019年01月31日 | 2020年11月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 余魏豹 | 副总经理 | 现任 | 男 | 42 | 2013年08月16日 | 2020年11月26日 | 0 | 35,000 | 0 | 24,500 | 59,500 |
| 李迎晨 | 副董事长、董事、副总经理 | 离任 | 男 | 48 | 2016年08月19日 | 2018年09月28日 | 7,560 | 0 | 0 | 5,292 | 12,852 |
| 朱玉杰 | 独立董事 | 离任 | 男 | 50 | 2015年12月21日 | 2018年10月26日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 杨锐志 | 董事、副总经理、财务总监 | 离任 | 男 | 44 | 2017年11月27日 | 2018年09月28日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 饶康达 | 董事 | 离任 | 男 | 36 | 2015年12月 | 2018年08月 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21日 | 03日 | ||||||||||
| 何石琼 | 董事会秘书 | 离任 | 男 | 50 | 2008年08月06日 | 2018年08月22日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 宁芳琦 | 董事会秘书、副总经理 | 离任 | 女 | 27 | 2018年12月07日 | 2019年03月29日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 张哲 | 副总经理 | 离任 | 男 | 40 | 2015年12月03日 | 2018年07月19日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 张佳 | 副总经理 | 离任 | 女 | 39 | 2015年12月03日 | 2019年02月01日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 段明珠 | 监事 | 离任 | 女 | 35 | 2017年11月27日 | 2019年01月10日 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 合计 | -- | -- | -- | -- | -- | -- | 107,083,979 | 35,000 | 0 | 74,983,285 | 182,102,264 |
| 姓名 | 担任的职务 | 类型 | 日期 | 原因 |
| 朱玉杰 | 独立董事 | 离任 | 2018年10月26日 | 个人工作原因 |
| 李迎晨 | 副董事长、董事 | 离任 | 2018年10月26日 | 个人工作变动 |
| 李迎晨 | 副总经理 | 解聘 | 2018年09月28日 | 工作变动 |
| 杨锐志 | 董事 | 离任 | 2018年09月28日 | 个人原因 |
| 杨锐志 | 副总经理、财务总监 | 解聘 | 2019年09月28日 | 个人原因 |
| 饶康达 | 董事 | 离任 | 2018年08月03日 | 个人工作原因 |
| 何石琼 | 董事会秘书、副总经理 | 解聘 | 2018年08月22日 | 个人及家庭原因 |
| 张哲 | 副总经理 | 解聘 | 2018年07月19日 | 个人原因 |
| 赵国栋 | 董事会秘书 | 任免 | 2018年12月07日 | 职位调整 |
| 宁芳琦 | 董事会秘书、副总经理 | 解聘 | 2019年03月29日 | 个人原因 |
| 张佳 | 副总经理 | 解聘 | 2019年02月11日 | 个人原因 |
| 段明珠 | 监事 | 离任 | 2019年01月10日 | 个人原因 |
2.冯晋敏女士，1981年6月出生，中国国籍，无境外永久居留权，现任公司非独立董事、副总经理。曾在网银在线，京东金额等机构担任中、高级管理职务。
3.王建新先生，1973年4月出生，中国国籍，无境外永久居留权，上海财经大学会计学院博士。现任本公司独立董事、中国财政科学研究院教授。曾任中国财政科学研究院副教授、讲师。
4.朱登凯先生，1979年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中国人民大学法学硕士。现任北京市中伦文德律师事务所合伙人、本公司、华冠新型材料股份有限公司独立董事、保合风险管理咨询（北京）有限公司及宁波青檬投资管理有限公司监事。
5.张枫宜先生，1984年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，南京陆军指挥学院法学学士。现任本公司独立董事、上海枫泰实业有限公司董事长。曾任江苏南通二建集团副董事长。
6.孙展鹏先生，1978年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，拥有工商管理硕士学位，现任本公司监事会主席、亚马逊 AWS 中国大学关系与合作负责人。曾担任戴尔（中国）有限公司大客户销售经理、中国惠普有限公司大客户业务以及独立显示器业务负责人等职务。
7.王琦女士，1993 年 11 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，现任本公司职工代表监事、公司中融金（北京）科技有限公司行政专员，曾担任卡惠（北京）科技有限公司行政专员。
8.徐冰冰女士，1984 年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，拥有管理学硕士学位，现任卡惠（平潭）科技有限公司运营负责人。
9.刘向东先生，1982年出生，中国国籍，无永久境外居留权，硕士研究生学历，现为中融金（北京）科技有限公司董事长助理，曾任福田雷沃重机股份有限公司副部长、中国进口汽车贸易有限公司总经理助理。
10.余魏豹先生，1977年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，现任公司副总经理。曾任广东美的电器股份有限公司国内营销公司管理部部长、总经理助理，空调事业部营运与人力资源部总监、合肥荣事达三洋电器股份有限公司国内营销公司中南大区销售总监与副总经理、本公司副总经理助理等职。在股东单位任职情况√ 适用 □ 不适用
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 在股东单位是否领取报酬津贴 |
| 赵国栋 | 西藏融通众金投资有限公司 | 执行董事、经理 | 2015年11月19日 | 否 |
| 任职人 员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 在其他单位是否领取报酬津贴 |
| 赵国栋 | 众智融金（北京）资产管理有限公司 | 执行董事 | 2009年02月24日 | 2018年07月24日 | 否 |
| 赵国栋 | 权益宝（北京）科技有限公司 | 执行董事 | 2014年09月04日 | 否 | |
| 赵国栋 | 北京车位管家科技有限公司 | 董事 | 2015年03月26日 | 2018年04月25日 | 否 |
| 赵国栋 | 钱包金服（平潭）科技有限公司 | 董事长 | 2015年09月16日 | 否 | |
| 赵国栋 | 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 执行董事 | 2015年09月18日 | 2018年07月10日 | 否 |
| 赵国栋 | 北京大账房网络科技股份有限公司 | 董事 | 2015年12月18日 | 2018年08月06日 | 否 |
| 赵国栋 | 钱包投资管理（横琴）有限公司 | 执行董事 | 2016年05月13日 | 否 | |
| 赵国栋 | 成都三江数金科技有限公司 | 董事长 | 2016年08月11日 | 否 |
| 赵国栋 | 广西广投资产管理有限公司 | 董事 | 2016年10月21日 | 2018年08月13日 | 否 |
| 赵国栋 | 钱包金科管理咨询（北京）有限公司 | 执行董事、经理 | 2017年02月03日 | 否 | |
| 赵国栋 | 西藏钱包创业投资有限公司 | 执行董事、经理 | 2017年04月21日 | 2018年09月26日 | 否 |
| 赵国栋 | 天津滨海农村商业银行股份有限公司 | 独立董事 | 2017年04月01日 | 是 | |
| 赵国栋 | 长治银行股份有限公司 | 董事 | 2018年08月01日 | 是 | |
| 王建新 | 云南南天电子信息产业股份有限公司 | 独立董事 | 2017年02月27日 | 2020年02月26日 | 否 |
| 王建新 | 中航资本控股股份有限公司 | 独立董事 | 2018年12月28日 | 2021年12月27日 | 是 |
| 王建新 | 云南西仪工业股份有限公司 | 独立董事 | 2017年07月24日 | 2018年11月05日 | 是 |
| 王建新 | 长江证券股份有限公司 | 独立董事 | 2017年12月07日 | 2019年12月11日 | 是 |
| 朱登凯 | 北京中伦文德律师事务所 | 合伙人 | 是 | ||
| 朱登凯 | 华冠新型材料股份有限公司 | 独立董事 | 是 | ||
| 朱登凯 | 保合风险管理咨询（北京）有限公司 | 监事 | |||
| 朱登凯 | 宁波青檬投资管理有限公司 | 监事 | |||
| 张枫宜 | 上海枫泰实业有限公司 | 董事长 | 是 | ||
| 余魏豹 | 珠海奥马合群投资合伙企业（有限合伙） | 执行事务合伙人 | 2018年07月10日 |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任职状态 | 从公司获得的税前报酬总额 | 是否在公司关联方获取报酬 |
| 赵国栋 | 董事长、董事、总经理 | 男 | 40 | 现任 | 186 | 是 |
| 冯晋敏 | 董事、副总经理 | 女 | 38 | 现任 | 72 | 否 |
| 王建新 | 独立董事 | 男 | 46 | 现任 | 10 | 否 |
| 朱登凯 | 独立董事 | 男 | 40 | 现任 | 10 | 否 |
| 张枫宜 | 独立董事 | 男 | 35 | 现任 | 0 | 否 |
| 孙展鹏 | 监事会主席 | 男 | 41 | 现任 | 0 | 否 |
| 王琦 | 职工监事 | 女 | 26 | 现任 | 8.4 | 否 |
| 徐冰冰 | 监事 | 女 | 35 | 现任 | 34.2 | 否 |
| 刘向东 | 总经理 | 男 | 37 | 现任 | 0 | 否 |
| 余魏豹 | 副总经理 | 男 | 42 | 现任 | 140.34 | 否 |
| 李迎晨 | 副董事长、董事、副总经理 | 男 | 48 | 离任 | 77 | 否 |
| 朱玉杰 | 独立董事 | 男 | 50 | 离任 | 10 | 否 |
| 杨锐志 | 董事、副总经理、财务总监 | 男 | 44 | 离任 | 103.5 | 否 |
| 饶康达 | 董事 | 男 | 36 | 离任 | 0 | 否 |
| 段明珠 | 监事 | 女 | 35 | 离任 | 20.16 | 是 |
| 何石琼 | 董事会秘书、副总经理 | 男 | 50 | 离任 | 10.8 | 否 |
| 宁芳琦 | 董事会秘书、副总经理 | 女 | 27 | 离任 | 1.21 | 否 |
| 张哲 | 副总经理 | 男 | 40 | 离任 | 52.5 | 否 |
| 张佳 | 副总经理 | 女 | 39 | 离任 | 72 | 否 |
| 合计 | -- | -- | -- | -- | 808.11 | -- |
| 母公司在职员工的数量（人） | 6 |
| 主要子公司在职员工的数量（人） | 10,870 |
| 在职员工的数量合计（人） | 10,876 |
| 当期领取薪酬员工总人数（人） | 10,876 |
| 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数（人） | 179 |
| 专业构成 | |
| 专业构成类别 | 专业构成人数（人） |
| 生产人员 | 8,604 |
| 销售人员 | 883 |
| 技术人员 | 1,035 |
| 财务人员 | 119 |
| 行政人员 | 235 |
| 合计 | 10,876 |
| 教育程度 | |
| 教育程度类别 | 数量（人） |
| 硕士研究生以上 | 63 |
| 大学本科 | 1,029 |
| 专科及以下 | 9,784 |
| 合计 | 10,876 |
第九节 公司治理
一、公司治理的基本状况
公司严格按照《公司法》 、 《证券法》、 《上市公司治理准则》 、 《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及《深圳证券交易所股票上市规则》等法律法规的要求规范运作，并结合公司自身的情况，不断优化公司治理结构，建立健全公司治理及内部控制的各项规则制度，加强信息披露，积极开展投资者关系管理，维护公司及股东的利益，确保公司规范、健康发展。
报告期内，公司治理各项具体工作如下：
1. 关于股东与股东大会
根据《上市公司股东大会规则》 、 《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等有关规定和要求，公司制定了《股东大会议事规则》并切实执行。公司股东大会召集召开程序、议案审议程序、决策程序均符合相关规定。报告期内，公司共召开6次股东大会，会议由董事会召集召开，并作有完整的会议记录。公司平等地对待所有股东，尽可能为股东参加股东大会提供便利（如提供网络投票等），切实维护全体股东特别是中小股东的权益。同时，公司还开展了以电话、现场及网上交流会等多种形式的互动沟通活动，加强了与股东的信息交流与沟通。
2. 关于公司与控股股东
公司拥有独立的研发、生产、销售及服务系统，具有独立的业务和经营能力，在业务、人员、资产、机构和财务上独立于控股股东，公司董事会、监事会和内部经营机构能够独立运作。公司的控股股东严格按照《上市公司治理准则》 《深圳证券交易所股票上市规则》 《公司章程》的规定来规范自己的行为，行使股东权利，没有损害公司和其他股东的合法权益，没有超越股东大会直接或间接干预公司决策和经营活动的行为。
3. 关于董事与董事会
根据《公司法》、 《深圳证券交易所股票上市规则》、 《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、 《公司章程》等有关规定和要求，公司制定了《董事会议事规则》、 《独立董事工作细则》并切实执行。目前，公司董事会成员5人，其中独立董事3人，报告期内，公司共召开16次董事会，会议的召集与召开程序、出席会议的人员资格、会议表决程序、表决结果和决议内容均符合法律法规和《公司章程》的规定。报告期内，公司全体董事认真履行诚实守信、勤勉尽责的义务，出席各董事会和股东大会，签署相关文件，同时积极参加相关培训，熟悉有关法律法规，维护公司和股东的利益。
4. 关于监事与监事会
根据《公司法》、 《深圳证券交易所股票上市规则》、 《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、 《公司章程》等有关规定和要求，公司制定了《监事会议事规则》并切实执行。目前，公司监事会成员3人，其中1人为职工代表监事，公司监事会人数和人员构成符合法律法规的要求。报告期内，公司共召 开7次监事会，会议的召集、召开和表决程序均符合法律法规和《公司章程》的规定。
5. 关于相关利益者
公司能够充分尊重和维护相关利益者的合法权益，积极与相关利益者进行沟通和交流，努力实现社会、股东、公司、员工等各方利益的协调与平衡，共同推动公司稳步、持续、健康地发展。
公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件是否存在重大差异□ 是 √ 否公司治理的实际状况与中国证监会发布的有关上市公司治理的规范性文件不存在重大差异。
二、公司相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况
公司按照《公司法》和《公司章程》的有关规定规范运作，建立健全了法人治理结构，在资产、人员、财务、机构、业务等方面均独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，公司具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力。
1、业务独立情况
本公司独立开展业务，在业务上与控股股东完全分开，双方不存在竞争关系。公司拥有独立完整的采购、生产、销售等业务体系、业务部门和业务流程，自主经营，自主决策，独立对外签订协议。公司拥有完整的产、供、销经营和业务管理系统，各项经营活动独立自主，业务的各经营环节不存在对控股股东的依赖。涉及关联交易的业务，其交易条件和内容是本着公平交易的原则进行的，不存在损害公司及公司其他股东利益的情况。关联交易内容披露充分、及时、准确。
2、人员独立情况
本公司董事、监事及高级管理人员均依合法程序选聘或聘任产生，不存在超越董事会或股东大会做出人事任免决定的情况。公司拥有独立、完整的人事管理体系，劳动、人事及工资管理完全独立。公司高级管理人员均专职于公司工作，没有在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的任何行政职务，也没有在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪。
3、资产独立情况
公司与实际控制人的资产产权界定明确，公司目前拥有或占有的与生产经营有关的土地、房产以及其他资产的所有权或使用权，不存在资产被实际控制人及其关联方控制和占用的情况。
4、机构独立情况
本公司已建立了适应自身发展需要和市场竞争需要的职能机构，各职能机构在人员、办公场所和管理制度等各方面均完全独立，不存在股东及其他任何单位或个人干预公司机构设置的情形。
5、财务独立情况
本公司设立了独立的财务部门，配备了专门的财务人员，建立了独立的会计核算体系，并制订了完善的财务管理制度。公司在银行单独开立账户，拥有独立的银行账号；公司作为独立的纳税人，依法独立纳税；公司独立做出财务决策，独立对外签订合同，不受股东或其他单位干预或控制。
综上所述，公司在资产、人员、财务、机构和业务方面与主要股东及其关联方相互独立，拥有独立完整的业务体系，具有面向市场的独立经营能力。
三、同业竞争情况
□ 适用 √ 不适用
四、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况
1、本报告期股东大会情况
| 会议届次 | 会议类型 | 投资者参与比例 | 召开日期 | 披露日期 | 披露索引 |
| 二〇一八年第一次临时股东大会 | 临时股东大会 | 13.52% | 2018年01月18日 | 2018年01月19日 | www.cninfo.com.cn |
| 二〇一八年第二次临时股东大会 | 临时股东大会 | 19.46% | 2018年03月09日 | 2018年03月10日 | www.cninfo.com.cn |
| 二〇一七年年度股东大会 | 年度股东大会 | 30.07% | 2018年05月10日 | 2018年05月11日 | www.cninfo.com.cn |
| 二〇一八年第三次临时股东大会 | 临时股东大会 | 33.50% | 2018年08月06日 | 2018年08月07日 | www.cninfo.com.cn |
| 二〇一八年第四次临时股东大会 | 临时股东大会 | 21.11% | 2018年09月14日 | 2018年09月15日 | www.cninfo.com.cn |
| 二〇一八年第五次临时股东大会 | 临时股东大会 | 21.11% | 2018年10月26日 | 2018年10月27日 | www.cninfo.com.cn |
| 独立董事出席董事会及股东大会的情况 | |||||||
| 独立董事姓名 | 本报告期应参加董事会次数 | 现场出席董事会次数 | 以通讯方式参加董事会次数 | 委托出席董事会次数 | 缺席董事会次数 | 是否连续两次未亲自参加董事会会议 | 出席股东大会次数 |
| 王建新 | 16 | 1 | 15 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 朱登凯 | 16 | 1 | 15 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 张枫宜 | 3 | 0 | 3 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 朱玉杰 | 13 | 1 | 12 | 0 | 0 | 否 | 0 |
报告期内，审计委员会指导和监督公司内部控制制度的执行，召开审计委员会工作会议，审阅公司审计督察部的内部审计计划、季报和中报等定期报告。定期听取审计部的审计工作汇报，先后就日常关联交易事项、远期结售汇业务执行情况、募集资金存放与使用情况、委托理财等事项与内部审计人员进行谈话交流，了解内部审计存在的困难和问题，并提出建议；对公司的定期财务报告进行分析，根据分析结果及时提醒公司关注有关经营事项。
2、薪酬与考核委员会
报告期内，薪酬委员会密切关注公司的经营情况，多次到公司现场深入了解情况，积极与公司董事、监事、高管开展交流与沟通，及时掌握公司的经营动态，重点就行业动态、公司战略发展等方面与其他专门委员会商议并提出有效的意见和建议，促使公司对高管的考核、薪酬发放合理、合法，且符合公司长期战略发展的需要。
3、提名委员会
报告期内，提名委员会根据公司经营活动情况、资产规模和股权结构对董事会的规模和构成向董事会提出建议；广泛搜寻合格的董事和经理人员的人选，并在报告期内为董事会的换届做好人才备需工作为报告期内公司董事会换届完成打下坚实基础。
4、战略委员会
报告期内，董事会战略委员会认真听取经营层的工作汇报，就公司经营情况、行业发展动态、公司未来规划等内容与公司高管进行沟通交流，报告期内公司董事会战略委员会组织了实地考察活动，对公司长期发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议。
七、监事会工作情况
监事会在报告期内的监督活动中发现公司是否存在风险□ 是 √ 否监事会对报告期内的监督事项无异议。
八、高级管理人员的考评及激励情况
公司建立健全了绩效考评制度，以公司规范化管理并通过公正、透明的程序进行考核，以保证管理人员的稳定和公司的持续健康发展；构建了合理的管理人员培养体系，以确保公司管理层的人才储备。公司计划进一步完善管理人员的考评和激励制度。
九、内部控制评价报告
1、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况
□ 是 √ 否
2、内控自我评价报告
| 内部控制评价报告全文披露日期 | 2019年04月24日 |
| 内部控制评价报告全文披露索引 | 《2018年度内部控制自我评价报告》具体内容详见深圳证券交易所指定信息披露网站深圳巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn) |
| 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的比例 | 100.00% |
| 纳入评价范围单位营业收入占公司合并财务报表营业收入的比例 | 100.00% | |
| 缺陷认定标准 | ||
| 类别 | 财务报告 | 非财务报告 |
| 定性标准 | 1.财务报告重大缺陷的迹象包括： （1）公司董事、监事和高级管理人员的舞弊行为； （2）公司更正已公布的财务报告； （3）注册会计师发现的却未被公司内部控制识别的当期财务报告中的重大错报； （4）审计委员会和审计部对公司的对外财务报告和财务报告内部控制监督无效。 2.财务报告重要缺陷的迹象包括： （1）未依照公认会计准则选择和应用会计政策； （2）未建立反舞弊程序和控制措施； （3）对于非常规或特殊交易的账务处理没有建立相应的控制机制或没有实施且没有相应的补偿性控制； （4）对于期末财务报告过程的控制存在一项或多项缺陷且不能合理保证编制的财务报表达到真实、准确的目标。 一般缺陷是指除上述重大缺陷、重要缺陷之外的其他控制缺陷。 | 非财务报告缺陷认定主要以缺陷对业务流程有效性的影响程度、发生的可能性作判定： 如果缺陷发生的可能性较小，会降低工作效率或效果、或加大效果的不确定性、或使之偏离预期目标为一般缺陷； 如果缺陷发生的可能性较高，会显著降低工作效率或效果、或显著加大效果的不确定性、或使之显著偏离预期目标为重要陷； 如果缺陷发生的可能性高，会严重降低工作效率或效果、或严重加大效果的不确定性、或使之严重偏离预期目标为重大缺陷。 |
| 定量标准 | 公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下： 1.以涉及利润的错报占利润总额的比例衡量。 重大缺陷：利润错报≥利润总额的10%。 重要缺陷：利润的总额5%≤错报＜利润总额的10%。 一般缺陷：利润错报＜利润总额的5%。 2.以涉及资产、负债的错报占总资产的比例衡量。 重大缺陷：资产错报≥资产总额的1%。 重要缺陷：资产总额的0.5%≤错报＜资产总额的1%。 | 公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下： 1.以因内控缺陷造成损失占利润总额的比例衡量。 重大缺陷：利润损失≥利润总额的10%。 重要缺陷：利润的总额5%≤损失＜利润总额的10%。 一般缺陷：利润损失＜利润总额的5%。 2.以因内控缺陷造成损失占总资产的比例衡量。 重大缺陷：资产损失≥资产总额的1%。 重要缺陷：资产总额的0.5%≤损失 |
| 一般缺陷：资产错报＜资产总额的0.5%。 | ＜资产总额的1%。 一般缺陷：资产损失＜资产总额的0.5%。 | |
| 财务报告重大缺陷数量（个） | 0 | |
| 非财务报告重大缺陷数量（个） | 0 | |
| 财务报告重要缺陷数量（个） | 0 | |
| 非财务报告重要缺陷数量（个） | 0 | |
第十节 公司债券相关情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券否
第十一节 财务报告
一、审计报告
| 审计意见类型 | 标准的无保留意见 |
| 审计报告签署日期 | 2019年04月25日 |
| 审计机构名称 | 中勤万信会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 审计报告文号 | 勤信审字【2019】第1011号 |
| 注册会计师姓名 | 张国华、崔静洁 |
账准备计提确定为关键审计事项。
2、审计应对我们针对应收款项坏账准备计提实施的主要审计程序包括：
（1）对与应收款项日常管理及可收回性评估相关的内部控制的设计及运行有效性进行了解、评估及测试；（2）复核管理层在评估应收款项的可收回性方面的判断及估计，关注管理层是否充分识别已发生减值的项目；（3）将前期坏账准备的会计估计与本期实际发生的坏账损失及坏账准备转回情况、坏账准备计提情况进行对比，以评估管理层对应收款项可收回性的可靠性和历史准确性，并向管理层询问显著差异的原因；
（4）结合客户回款情况和市场条件等因素，评估管理层将应收款项划分为若干组合进行减值评估的方法是否适当、计算是否准确；
（5）评价与应收款项及其坏账准备信息披露的完整性和会计列报的准确性。
（二）商誉减值测试
1、事项描述
如合并财务报表附注四、（十八）及附注六、（十三）所示，截至2018年12月31日，奥马电器商誉账面余额为547,890,932.50元，本期计提商誉减值准备547,851,431.79元。根据企业会计准则的规定，管理层需要每年对商誉进行减值测试，以确定是否需要确认减值损失。管理层通过比较被分摊商誉的相关资产组的可收回金额与该资产组及商誉的账面价值，对商誉进行减值测试，资产组的可收回金额按照资产组的预计未来现金流量的现值与资产组的公允价值减去处置费用后的净额两者之间较高者确定。由于外部经营环境的变化，中融金（北京）科技有限公司2018年经营业务大幅下滑，亏损严重。在现有经营管理模式下，难以合理预测未来的收益，无法采用收益法确定资产组预计未来现金流量的现值，商誉减值测试采用公允价值减去处置费用后的净额的方法。由于商誉金额重大，且减值测试需要管理层做出重大估计和判断，因此，我们将商誉减值测试确定为关键审计事项。
2、审计应对
（1）了解奥马电器商誉减值测试的内部控制程序；
（2）评价管理层对商誉所在资产组或资产组组合的认定；
（3）复核奥马电器对商誉减值迹象的判断是否合理；
（4）复核奥马电器进行商誉减值测试所依据的资产评估报告及其基础数据的准确性、所选取的关键参数的恰当性，评价所采用关键假设、所做的重大估计和判断、所选取的价值类型的合理性，分析减值测试与价值类型是否匹配；
（5）复核商誉减值测试的计算过程的准确性，评价与商誉减值测试信息披露的完整性和会计列报的准确性。
（三）预计负债计提
1、事项描述
如附注四、（二十）及附注六、（二十七）所示，截至2018年12月31日，奥马电器合并财务报表中预计负债的余额为445,429,677.95元。奥马电器根据助贷业务各主体与合作机构签署合作协议的担保条款，对承担代偿责任的逾期本金与利息计提预计负债。预计负债的计提涉及管理层运用重大会计估计和判断，且对财务报表具有重要性，因此，我们将预计负债计提确定为关键审计事项。
2、审计应对
（1）测试和评价与预计负债计提相关的关键内部控制的有效性；
（2）了解预计负债计提的相关会计政策是否恰当且一贯地运用；
（3）根据法律规定和相关合同条款约定，了解和评估奥马电器计提预计负债所采用方法和会计估计的合理性；（4）执行重新计算的程序，以验证奥马电器计提预计负债计算的准确性；
（5）评价与预计负债信息披露的完整性和会计列报的准确性。
四、其他信息
奥马电器管理层（以下简称管理层）对其他信息负责。其他信息包括2018年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
五、管理层和治理层对财务报表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。在编制财务报表时，管理层负责评估奥马电器的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算奥马电器、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督奥马电器的财务报告过程。
六、注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（一）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
（二）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
（三）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
（四）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对奥马电器持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致奥马电器不能持续经营。
（五）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
（六）就奥马电器公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关
注的内部控制缺陷。
我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施。
从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
二、财务报表
财务附注中报表的单位为：人民币元
1、合并资产负债表
编制单位：广东奥马电器股份有限公司
2018年12月31日
单位：元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 2,289,085,953.29 | 1,384,748,469.47 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 426,800,000.00 | 18,054,888.94 |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据及应收账款 | 2,124,975,765.39 | 2,443,053,078.98 |
| 其中：应收票据 | 152,819,841.14 | 54,506,211.55 |
| 应收账款 | 1,972,155,924.25 | 2,388,546,867.43 |
| 预付款项 | 77,650,297.32 | 169,543,967.19 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 192,010,052.66 | 398,131,524.22 |
| 其中：应收利息 | 18,978,382.10 | 44,971,358.66 |
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 788,538,143.26 | 861,863,200.99 |
| 持有待售资产 |
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 581,568,815.83 | 2,176,016,857.76 |
| 流动资产合计 | 6,480,629,027.75 | 7,451,411,987.55 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款和垫款 | ||
| 可供出售金融资产 | 1,317,506,663.31 | 679,336,663.31 |
| 持有至到期投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 215,123,916.01 | 215,898,657.02 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,227,681,535.41 | 1,291,509,065.05 |
| 在建工程 | ||
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 无形资产 | 196,964,788.48 | 61,858,680.36 |
| 开发支出 | 57,983,278.44 | |
| 商誉 | 39,500.71 | 547,890,932.50 |
| 长期待摊费用 | 832,925.29 | 2,641,587.99 |
| 递延所得税资产 | 44,540,309.81 | 59,716,456.70 |
| 其他非流动资产 | 67,274,496.04 | 45,992,044.99 |
| 非流动资产合计 | 3,069,964,135.06 | 2,962,827,366.36 |
| 资产总计 | 9,550,593,162.81 | 10,414,239,353.91 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 2,157,295,678.05 | 2,113,500,000.00 |
| 向中央银行借款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 拆入资金 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 142,642,062.52 | |
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据及应付账款 | 2,625,982,640.28 | 2,394,037,672.00 |
| 预收款项 | 18,333,479.95 | 68,608,105.65 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 应付手续费及佣金 |
| 应付职工薪酬 | 81,230,703.38 | 77,576,861.32 |
| 应交税费 | 94,658,714.32 | 58,158,123.61 |
| 其他应付款 | 504,832,956.10 | 289,340,381.68 |
| 其中：应付利息 | 59,650,885.60 | 47,096,952.07 |
| 应付股利 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 966,784,221.21 | 90,816,000.14 |
| 其他流动负债 | ||
| 流动负债合计 | 6,591,760,455.81 | 5,092,037,144.40 |
| 非流动负债： | ||
| 长期借款 | 156,161,977.63 | 308,343,999.86 |
| 应付债券 | 990,267,183.36 | |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | 445,429,677.95 | 21,272,680.06 |
| 递延收益 | ||
| 递延所得税负债 | 120,689.65 | 2,839,505.72 |
| 其他非流动负债 | 536,550,000.00 | |
| 非流动负债合计 | 601,712,345.23 | 1,859,273,369.00 |
| 负债合计 | 7,193,472,801.04 | 6,951,310,513.40 |
| 所有者权益： | ||
| 股本 | 1,084,111,428.00 | 635,470,225.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 1,482,179,349.59 | 1,085,723,415.60 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 |
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 119,716,312.07 | 119,716,312.07 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | -338,476,324.83 | 1,603,607,472.34 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 2,347,530,764.83 | 3,444,517,425.01 |
| 少数股东权益 | 9,589,596.94 | 18,411,415.50 |
| 所有者权益合计 | 2,357,120,361.77 | 3,462,928,840.51 |
| 负债和所有者权益总计 | 9,550,593,162.81 | 10,414,239,353.91 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 113,308,753.63 | 380,486,754.29 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 313,600,000.00 | |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据及应收账款 | ||
| 其中：应收票据 | ||
| 应收账款 | ||
| 预付款项 | ||
| 其他应收款 | 951,029,217.55 | 1,062,352,465.35 |
| 其中：应收利息 | 1,370,502.76 | 3,523,117.80 |
| 应收股利 | 160,000,000.00 | |
| 存货 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 6,799.85 | 50,006,799.85 |
| 流动资产合计 | 1,377,944,771.03 | 1,492,846,019.49 |
| 非流动资产： | ||
| 可供出售金融资产 | 478,170,000.00 | |
| 持有至到期投资 | ||
| 长期应收款 |
| 长期股权投资 | 4,918,928,832.54 | 5,592,035,656.81 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | ||
| 在建工程 | ||
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 无形资产 | ||
| 开发支出 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | ||
| 递延所得税资产 | ||
| 其他非流动资产 | ||
| 非流动资产合计 | 5,397,098,832.54 | 5,592,035,656.81 |
| 资产总计 | 6,775,043,603.57 | 7,084,881,676.30 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 1,149,167,178.05 | 1,413,500,000.00 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据及应付账款 | ||
| 预收款项 | ||
| 应付职工薪酬 | 376,387.42 | 318,712.48 |
| 应交税费 | 608,237.62 | 108,781.92 |
| 其他应付款 | 1,779,331,582.45 | 982,256,652.86 |
| 其中：应付利息 | 46,799,028.85 | 47,096,952.07 |
| 应付股利 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 966,784,221.21 | 90,816,000.14 |
| 其他流动负债 | ||
| 流动负债合计 | 3,896,267,606.75 | 2,487,000,147.40 |
| 非流动负债： | ||
| 长期借款 | 156,161,977.63 | 308,343,999.86 |
| 应付债券 | 990,267,183.36 | |
| 其中：优先股 |
| 永续债 | ||
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | ||
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | 470,400,000.00 | |
| 非流动负债合计 | 156,161,977.63 | 1,769,011,183.22 |
| 负债合计 | 4,052,429,584.38 | 4,256,011,330.62 |
| 所有者权益： | ||
| 股本 | 1,084,111,428.00 | 635,470,225.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 1,587,258,968.34 | 1,190,803,034.35 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 119,673,320.77 | 119,673,320.77 |
| 未分配利润 | -68,429,697.92 | 882,923,765.56 |
| 所有者权益合计 | 2,722,614,019.19 | 2,828,870,345.68 |
| 负债和所有者权益总计 | 6,775,043,603.57 | 7,084,881,676.30 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、营业总收入 | 7,802,880,743.80 | 6,964,354,629.59 |
| 其中：营业收入 | 7,802,880,743.80 | 6,964,354,629.59 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 9,507,607,724.06 | 6,594,919,144.57 |
| 其中：营业成本 | 5,416,477,086.21 | 4,991,915,030.27 |
| 利息支出 |
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险合同准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 43,976,914.64 | 47,623,049.53 |
| 销售费用 | 669,258,550.57 | 576,979,631.08 |
| 管理费用 | 904,942,922.87 | 358,856,115.99 |
| 研发费用 | 336,936,907.46 | 248,143,454.77 |
| 财务费用 | 88,747,458.23 | 184,524,566.28 |
| 其中：利息费用 | 213,530,956.30 | 135,753,551.31 |
| 利息收入 | 26,684,933.72 | 18,604,350.39 |
| 资产减值损失 | 2,047,267,884.08 | 186,877,296.65 |
| 加：其他收益 | 16,736,396.95 | 7,675,472.61 |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | -120,115,147.56 | 67,816,372.11 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 6,824,571.78 | 9,263,894.22 |
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | 59,803,048.54 | 12,563,669.21 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 710.79 | |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填列） | -1,748,301,971.54 | 457,490,998.95 |
| 加：营业外收入 | 16,781,201.11 | 5,511,964.03 |
| 减：营业外支出 | 44,830,777.85 | 10,773,280.84 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | -1,776,351,548.28 | 452,229,682.14 |
| 减：所得税费用 | 138,197,980.32 | 53,335,937.74 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填列） | -1,914,549,528.60 | 398,893,744.40 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | -1,914,549,528.60 | 398,893,744.40 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） |
| 归属于母公司所有者的净利润 | -1,902,545,615.66 | 381,492,002.29 |
| 少数股东损益 | -12,003,912.94 | 17,401,742.11 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | ||
| 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||
| 4.现金流量套期损益的有效部分 | ||
| 5.外币财务报表折算差额 | ||
| 6.其他 | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | -1,914,549,528.60 | 398,893,744.40 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | -1,902,545,615.66 | 381,492,002.29 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | -12,003,912.94 | 17,401,742.11 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益 | -1.76 | 0.61 |
| （二）稀释每股收益 | -1.76 | 0.61 |
4、母公司利润表
单位：元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、营业收入 | 0.00 | 0.00 |
| 减：营业成本 | 0.00 | 0.00 |
| 税金及附加 | 41,462.80 | 962,907.80 |
| 销售费用 | 398,200.00 | |
| 管理费用 | 25,554,713.45 | 6,911,386.50 |
| 研发费用 | ||
| 财务费用 | 228,234,150.96 | 149,325,175.22 |
| 其中：利息费用 | 230,708,708.19 | 155,267,443.64 |
| 利息收入 | 2,557,688.58 | 6,034,723.85 |
| 资产减值损失 | 665,712,040.42 | |
| 加：其他收益 | 30,907.26 | |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | 8,094,378.40 | 170,891,938.43 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 8,609,753.94 | 10,891,938.43 |
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | ||
| 二、营业利润（亏损以“－”号填列） | -911,815,281.97 | 13,692,468.91 |
| 加：营业外收入 | ||
| 减：营业外支出 | 1,005,512.70 | |
| 三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | -911,815,281.97 | 12,686,956.21 |
| 减：所得税费用 | ||
| 四、净利润（净亏损以“－”号填列） | -911,815,281.97 | 12,686,956.21 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | -911,815,281.97 | 12,686,956.21 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||
| 五、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 |
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | ||
| 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||
| 4.现金流量套期损益的有效部分 | ||
| 5.外币财务报表折算差额 | ||
| 6.其他 | ||
| 六、综合收益总额 | -911,815,281.97 | 12,686,956.21 |
| 七、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益 | ||
| （二）稀释每股收益 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 7,737,707,618.03 | 6,959,533,313.67 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 571,683,580.98 | 136,600,716.61 |
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 收到的税费返还 | 647,343,272.62 | 476,705,995.10 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 281,507,059.80 | 93,544,179.84 |
| 经营活动现金流入小计 | 9,238,241,531.43 | 7,666,384,205.22 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 5,765,678,368.20 | 4,888,114,422.83 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 177,861,966.51 | 1,481,642,775.04 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 824,657,197.06 | 740,431,011.15 |
| 支付的各项税费 | 273,950,946.62 | 248,211,284.86 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 2,320,796,022.65 | 1,141,354,974.31 |
| 经营活动现金流出小计 | 9,362,944,501.04 | 8,499,754,468.19 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -124,702,969.61 | -833,370,262.97 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 4,752,637,800.00 | 3,934,756,800.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 63,760,050.50 | 29,414,353.10 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 6,990,687.19 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 4,816,397,850.50 | 3,971,161,840.29 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 172,218,785.16 | 432,222,026.45 |
| 投资支付的现金 | 3,533,888,000.00 | 7,213,263,263.31 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | 25,000,000.00 | |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 537,008.37 | |
| 投资活动现金流出小计 | 3,731,643,793.53 | 7,645,485,289.76 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 1,084,754,056.97 | -3,674,323,449.47 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 50,812,330.80 | 1,890,098,999.98 |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 2,526,500,000.00 | 3,433,891,282.51 |
| 发行债券收到的现金 | 986,220,000.00 | |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 190,000,000.00 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 2,767,312,330.80 | 6,310,210,282.49 |
| 偿还债务支付的现金 | 2,769,593,478.81 | 1,823,536,085.06 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 233,586,873.53 | 149,926,777.72 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 640,787,775.24 | 370,991,622.85 |
| 筹资活动现金流出小计 | 3,643,968,127.58 | 2,344,454,485.63 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -876,655,796.78 | 3,965,755,796.86 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -103,177,578.03 | -25,076,751.37 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -19,782,287.45 | -567,014,666.95 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 676,356,973.49 | 1,243,371,640.44 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 656,574,686.04 | 676,356,973.49 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 收到的税费返还 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 693,979,015.14 | 5,410,333.12 |
| 经营活动现金流入小计 | 693,979,015.14 | 5,410,333.12 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 3,038,437.83 | 3,819,664.20 |
| 支付的各项税费 | 41,462.80 | 962,907.80 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 385,795,300.98 | 809,706,685.42 |
| 经营活动现金流出小计 | 388,875,201.61 | 814,489,257.42 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 305,103,813.53 | -809,078,924.30 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 53,000,000.00 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 5,335,858.27 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | ||
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 58,335,858.27 | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | ||
| 投资支付的现金 | 214,038,000.00 | 3,237,870,999.98 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | 1,000,000.00 | |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 215,038,000.00 | 3,237,870,999.98 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -156,702,141.73 | -3,237,870,999.98 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 50,812,330.80 | 1,890,098,999.98 |
| 取得借款收到的现金 | 1,657,000,000.00 | 3,272,160,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | 986,220,000.00 | |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 103,400,000.00 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 1,811,212,330.80 | 6,148,478,999.98 |
| 偿还债务支付的现金 | 1,886,939,709.83 | 1,637,500,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 238,872,305.11 | 160,244,911.43 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 204,000,000.00 | |
| 筹资活动现金流出小计 | 2,125,812,014.94 | 2,001,744,911.43 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -314,599,684.14 | 4,146,734,088.55 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -166,198,012.34 | 99,784,164.27 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 176,486,754.29 | 76,702,590.02 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 10,288,741.95 | 176,486,754.29 |
| 项目 | 本期 | ||||||||||||
| 归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | |||||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||||
| 一、上年期末余额 | 635,470,225.00 | 1,085,723,415.60 | 119,716,312.07 | 1,603,607,472.34 | 18,411,415.50 | 3,462,928,840.51 | |||||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||||
| 同一控制下企业合并 | |||||||||||||
| 其他 | |||||||||||||
| 二、本年期初余额 | 635,470,225.00 | 1,085,723,415.60 | 119,716,312.07 | 1,603,607,472.34 | 18,411,415.50 | 3,462,928,840.51 | |||||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 448,641,203.00 | 396,455,933.99 | -1,942,083,797.17 | -8,821,818.56 | -1,105,808,478.74 | ||||||||
| （一）综合收益总额 | -1,902,545,615.66 | -12,003,912.94 | -1,914,549,528.60 | ||||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 2,242,380.00 | 842,854,756.99 | 845,097,136.99 | ||||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 2,242,380.00 | 832,569,950.80 | 834,812,330.80 | ||||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | 10,284,806.19 | 20,569,612.38 | |||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||||
| （三）利润分配 | -39,538,181.51 | 3,182,094.38 | -36,356,087.13 | ||||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||||
| 2．提取一般风险准备 | |||||||||||||
| 3．对所有者（或股东）的分配 | -39,538,181.51 | -42,943,381.70 | |||||||||||
| 4．其他 | 3,182,094.38 | 3,182,094.38 | |||||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | 446,398,823.00 | -446,398,823.00 | |||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | 446,398,823.00 | -446,398,823.00 | |||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||||
| 5．其他 | |||||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||||
| 1．本期提取 | 6,061,304.64 | ||||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||||
| （六）其他 | |||||||||||||
| 四、本期期末余额 | 1,084,111,428.00 | 1,482,179,349.59 | 119,716,312.07 | -338,476,324.83 | 9,589,596.94 | 2,357,120,361.77 |
| 项目 | 上期 | ||||||||||||
| 归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | |||||
| 优先 | 永续 | 其他 | |||||||||||
| 股 | 债 | ||||||||||||
| 一、上年期末余额 | 165,350,000.00 | 493,278,652.78 | 119,716,312.07 | 1,278,853,883.05 | 165,958,972.51 | 2,223,157,820.41 | |||||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||||
| 同一控制下企业合并 | |||||||||||||
| 其他 | |||||||||||||
| 二、本年期初余额 | 165,350,000.00 | 493,278,652.78 | 119,716,312.07 | 1,278,853,883.05 | 165,958,972.51 | 2,223,157,820.41 | |||||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 470,120,225.00 | 592,444,762.82 | 324,753,589.29 | -147,547,557.01 | 1,239,771,020.10 | ||||||||
| （一）综合收益总额 | 381,492,002.29 | 17,401,742.11 | 398,893,744.40 | ||||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 61,603,652.00 | 1,839,853,847.98 | 1,901,457,499.98 | ||||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 61,603,652.00 | 1,828,495,347.98 | 1,890,098,999.98 | ||||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | 11,358,500.00 | 11,358,500.00 | |||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||||
| （三）利润分配 | -56,738,413.00 | -56,738,413.00 | |||||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||||
| 2．提取一般风险准备 | |||||||||||||
| 3．对所有者（或股东）的分配 | -56,738,413.00 | -56,738,413.00 | |||||||||||
| 4．其他 |
| （四）所有者权益内部结转 | 408,516,573.00 | -408,516,573.00 | |||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | 408,516,573.00 | -408,516,573.00 | |||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||||
| 5．其他 | |||||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||||
| （六）其他 | -838,892,512.16 | -164,949,299.12 | -1,003,841,811.28 | ||||||||||
| 四、本期期末余额 | 635,470,225.00 | 1,085,723,415.60 | 119,716,312.07 | 1,603,607,472.34 | 18,411,415.50 | 3,462,928,840.51 |
| 项目 | 本期 | ||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||
| 一、上年期末余额 | 635,470,225.00 | 1,190,803,034.35 | 119,673,320.77 | 882,923,765.56 | 2,828,870,345.68 | ||||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||
| 其他 | |||||||||||
| 二、本年期初余额 | 635,470, | 1,190,803 | 119,673,3 | 882,923 | 2,828,870 | ||||||
| 225.00 | ,034.35 | 20.77 | ,765.56 | ,345.68 | |||||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 448,641,203.00 | 396,455,933.99 | -951,353,463.48 | -106,256,326.49 | |||||||
| （一）综合收益总额 | -911,815,281.97 | -911,815,281.97 | |||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 2,242,380.00 | 842,854,756.99 | 845,097,136.99 | ||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 2,242,380.00 | 832,569,950.80 | 834,812,330.80 | ||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | 10,284,806.19 | 10,284,806.19 | |||||||||
| 4．其他 | |||||||||||
| （三）利润分配 | -39,538,181.51 | -39,538,181.51 | |||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||
| 2．对所有者（或股东）的分配 | |||||||||||
| 3．其他 | -39,538,181.51 | -39,538,181.51 | |||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | 446,398,823.00 | -446,398,823.00 | |||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | 446,398,823.00 | -446,398,823.00 | |||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||
| 5．其他 | |||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||
| 1．本期提取 |
| 2．本期使用 | |||||||||||
| （六）其他 | |||||||||||
| 四、本期期末余额 | 1,084,111,428.00 | 1,587,258,968.34 | 119,673,320.77 | -68,429,697.92 | 2,722,614,019.19 |
| 项目 | 上期 | ||||||||||
| 股本 | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||
| 一、上年期末余额 | 165,350,000.00 | 492,005,730.78 | 119,673,320.77 | 926,975,222.35 | 1,704,004,273.90 | ||||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||
| 其他 | |||||||||||
| 二、本年期初余额 | 165,350,000.00 | 492,005,730.78 | 119,673,320.77 | 926,975,222.35 | 1,704,004,273.90 | ||||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 470,120,225.00 | 698,797,303.57 | -44,051,456.79 | 1,124,866,071.78 | |||||||
| （一）综合收益总额 | 12,686,956.21 | 12,686,956.21 | |||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 61,603,652.00 | 1,839,853,847.98 | 1,901,457,499.98 | ||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 61,603,652.00 | 1,828,495,347.98 | 1,890,098,999.98 | ||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | 11,358,500.00 | 11,358,500.00 | |||||||||
| 4．其他 | |||||||||||
| （三）利润分配 | -56,738,413.00 | -56,738,413.00 | |||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||
| 2．对所有者（或股东）的分配 | |||||||||||
| 3．其他 | -56,738,413.00 | -56,738,413.00 | |||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | 408,516,573.00 | -408,516,573.00 | |||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | 408,516,573.00 | -408,516,573.00 | |||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||
| 5．其他 | |||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||
| （六）其他 | -732,539,971.41 | -732,539,971.41 | |||||||||
| 四、本期期末余额 | 635,470,225.00 | 1,190,803,034.35 | 119,673,320.77 | 882,923,765.56 | 2,828,870,345.68 |
截至报告期末，纳入合并财务报表范围的子公司共计24家，详见本附注九、在其他主体中的权益。本报告期合并财务报表范围变化情况详见本附注八、合并范围的变更。
四、财务报表的编制基础
1、编制基础
本公司财务报表以持续经营假设为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部发布的《企业会计准则——基本准则》（财政部令第33号发布、财政部令第76号修订）、于2006年2月15日及其后颁布和修订的42项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”），以及中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号——财务报告的一般规定》（2014年修订）的披露规定编制。
根据企业会计准则的相关规定，本公司会计核算以权责发生制为基础。除某些金融工具外，本财务报表均以历史成本为计量基础。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。
2、持续经营
本公司对报告期末起12个月的持续经营能力进行了评价，未发现对持续经营能力产生重大怀疑的事项或情况。因此，本财务报表系在持续经营假设的基础上编制。
五、重要会计政策及会计估计
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求否
1、遵循企业会计准则的声明
本公司编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司2018年12月31日的财务状况及2018年度的经营成果和现金流量等有关信息。此外，本公司的财务报表在所有重大方面符合中国证券监督管理委员会2014年修订的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号－财务报告的一般规定》有关财务报表及其附注的披露要求。
2、会计期间
本公司的会计期间分为年度和中期，会计中期指短于一个完整的会计年度的报告期间。本公司会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。
3、营业周期
本公司以12个月作为一个营业周期，并以其作为资产和负债的流动性划分标准。
4、记账本位币
人民币为本公司及境内子公司经营所处的主要经济环境中的货币，本公司及境内子公司以人民币为记账本位币。本公司之境外子公司根据其经营所处的主要经济环境中的货币确定美元为其记账本位币。本公司编制本财务报表时所采用的货币为人民币。
5、同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
企业合并，是指将两个或两个以上单独的企业合并形成一个报告主体的交易或事项。企业合并分为同一控制下企业合并和非同一控制下企业合并。
1、同一控制下企业合并
参与合并的企业在合并前后均受同一方或相同的多方最终控制，且该控制并非暂时性的，为同一控制下的企业合并。同一控制下的企业合并，在合并日取得对其他参与合并企业控制权的一方为合并方，参与合并的其他企业为被合并方。合并日，是指合并方实际取得对被合并方控制权的日期。
合并方取得的资产和负债均按合并日在被合并方的账面价值计量。合并方取得的净资产账面价值与支付的合并对价账面价值（或发行股份面值总额）的差额，调整资本公积（股本溢价）；资本公积（股本溢价）不足以冲减的，调整留存收益。
合并方为进行企业合并发生的各项直接费用，于发生时计入当期损益。
2、非同一控制下企业合并
参与合并的企业在合并前后不受同一方或相同的多方最终控制的，为非同一控制下的企业合并。非同一控制下的企业合并，在购买日取得对其他参与合并企业控制权的一方为购买方，参与合并的其他企业为被购买方。购买日，是指为购买方实际取得对被购买方控制权的日期。
对于非同一控制下的企业合并，合并成本包含购买日购买方为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值，为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他管理费用于发生时计入当期损益。购买方作为合并对价发行的权益性证券或债务性证券的交易费用，计入权益性证券或债务性证券的初始确认金额。所涉及的或有对价按其在购买日的公允价值计入合并成本，购买日后12个月内出现对购买日已存在情况的新的或进一步证据而需要调整或有对价的，相应调整合并商誉。购买方发生的合并成本及在合并中取得的可辨认净资产按购买日的公允价值计量。合并成本大于合并中取得的被购买方于购买日可辨认净资产公允价值份额的差额，确认为商誉。合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，首先对取得的被购买方各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值以及合并成本的计量进行复核，复核后合并成本仍小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益。
购买方取得被购买方的可抵扣暂时性差异，在购买日因不符合递延所得税资产确认条件而未予确认的，在购买日后12个月内，如取得新的或进一步的信息表明购买日的相关情况已经存在，预期被购买方在购买日可抵扣暂时性差异带来的经济利益能够实现的，则确认相关的递延所得税资产，同时减少商誉，商誉不足冲减的，差额部分确认为当期损益；除上述情况以外，确认与企业合并相关的递延所得税资产的，计入当期损益。
通过多次交易分步实现的非同一控制下企业合并，根据《财政部关于印发企业会计准则解释第5号的通知》（财会〔2012〕19号）和《企业会计准则第33号——合并财务报表》第五十一条关于“一揽子交易”的判断标准（参见本附注五、6、2），判断该多次交易是否属于“一揽子交易”。属于“一揽子交易”的，参考本部分前面各段描述及本附注五、14“长期股权投资”进行会计处理；不属于“一揽子交易”的，区分个别财务报表和合并财务报表进行相关会计处理：
在个别财务报表中，以购买日之前所持被购买方的股权投资的账面价值与购买日新增投资成本之和，作为该项投资的初始投资成本；购买日之前持有的被购买方的股权涉及其他综合收益的，在处置该项投资时将与其相关的其他综合收益采用与被购买方直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理（即，除了按照权益法核算的在被购买方重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动中的相应份额以外，其余转入当期投资收益）。
在合并财务报表中，对于购买日之前持有的被购买方的股权，按照该股权在购买日的公允价值进行重新计量，公允价值与其账面价值的差额计入当期投资收益；购买日之前持有的被购买方的股权涉及其他综合收益的，与其相关的其他综合收益应当采用与被购买方直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理（即，除了按照权益法核算的在被购买方重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动中的相应份额以外，其余转为购买日所属当期投资收益）。
6、合并财务报表的编制方法
1、合并财务报表范围的确定原则
合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定。控制是指本公司拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响该回报金额。合并范围包括本公司及全部子公司。子公司，是指被本公司控制的主体。
一旦相关事实和情况的变化导致上述控制定义涉及的相关要素发生了变化，本公司将进行重新评估。
2、合并财务报表编制的方法
从取得子公司的净资产和生产经营决策的实际控制权之日起，本公司开始将其纳入合并范围；从丧失实际控制权之日起停止纳入合并范围。对于处置的子公司，处置日前的经营成果和现金流量已经适当地包括在合并利润表和合并现金流量表中；当期处置的子公司，不调整合并资产负债表的期初数。非同一控制下企业合并增加的子公司，其购买日后的经营成果及现金流量已经适当地包括在合并利润表和合并现金流量表中，且不调整合并财务报表的期初数和对比数。同一控制下企业合并增加的子公司，其自合并当期期初至合并日的经营成果和现金流量已经适当地包括在合并利润表和合并现金流量表中，并且同时调整合并财务报表的对比数。
在编制合并财务报表时，子公司与本公司采用的会计政策或会计期间不一致的，按照本公司的会计政策和会计期间对子公司财务报表进行必要的调整。对于非同一控制下企业合并取得的子公司，以购买日可辨认净资产公允价值为基础对其财务报表进行调整。
公司内所有重大往来余额、交易及未实现利润在合并财务报表编制时予以抵销。
子公司的股东权益及当期净损益中不属于本公司所拥有的部分分别作为少数股东权益及少数股东损益在合并财务报表中股东权益及净利润项下单独列示。子公司当期净损益中属于少数股东权益的份额，在合并利润表中净利润项目下以“少数股东损益”项目列示。少数股东分担的子公司的亏损超过了少数股东在该子公司期初股东权益中所享有的份额，仍冲减少数股东权益。
当因处置部分股权投资或其他原因丧失了对原有子公司的控制权时，对于剩余股权，按照其在丧失控制权日的公允价值进行重新计量。处置股权取得的对价与剩余股权公允价值之和，减去按原持股比例计算应享有原有子公司自购买日开始持续计算的净资产的份额之间的差额，计入丧失控制权当期的投资收益。与原有子公司股权投资相关的其他综合收益，在丧失控制权时采用与被购买方直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理（即，除了在该原有子公司重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动以外，其余一并转为当期投资收益）。其后，对该部分剩余股权按照《企业会计准则第2号——长期股权投资》或《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》等相关规定进行后续计量，详见本附注五、14“长期股权投资”或本附注十、 “与金融工具相关的风险”。
本公司通过多次交易分步处置对子公司股权投资直至丧失控制权的，需区分处置对子公司股权投资直至丧失控制权的各项交易是否属于一揽子交易。处置对子公司股权投资的各项交易的条款、条件以及经济影响符合以下一种或多种情况，通常表明应将多次交易事项作为一揽子交易进行会计处理：（1）这些交易是同时或者在考虑了彼此影响的情况下订立的；（2）这些交易整体才能达成一项完整的商业结果；（3）一项交易的发生取决于其他至少一项交易的发生；（4）一项交易单独看是不经济的，但是和其他交易一并考虑时是经济的。不属于一揽子交易的，对其中的每一项交易视情况分别按照“不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的长期股权投资”（详见本附注五、14、2（4））和“因处置部分股权投资或其他原因丧失了对原有子公司的控制权”（详见前段）适用的原则进行会计处理。处置对子公司股权投资直至丧失控制权的各项交易属于一揽子交易的，将各项交易作为一项处置子公司并丧失控制权的交易进行会计处理；但是，在丧失控制权之前每一次处置价款与处置投资对应的享有该子公司净资产份额的差额，在合并财务报表中确认为其他综合收益，在丧失控制权时一并转入丧失控制权当期的损益。
7、合营安排分类及共同经营会计处理方法
合营安排，是指一项由两个或两个以上的参与方共同控制的安排。本公司根据在合营安排中享有的权利和承担的义务，
将合营安排分为共同经营和合营企业。共同经营，是指本公司享有该安排相关资产且承担该安排相关负债的合营安排。合营企业，是指本公司仅对该安排的净资产享有权利的合营安排。
本公司对合营企业的投资采用权益法核算，按照本附注五、14、2、（2）“权益法核算的长期股权投资”中所述的会计政策处理。
本公司作为合营方对共同经营，确认本公司单独持有的资产、单独所承担的负债，以及按本公司份额确认共同持有的资产和共同承担的负债；确认出售本公司享有的共同经营产出份额所产生的收入；按本公司份额确认共同经营因出售产出所产生的收入；确认本公司单独所发生的费用，以及按本公司份额确认共同经营发生的费用。
当本公司作为合营方向共同经营投出或出售资产（该资产不构成业务，下同）、或者自共同经营购买资产时，在该等资产出售给第三方之前，本公司仅确认因该交易产生的损益中归属于共同经营其他参与方的部分。该等资产发生符合《企业会计准则第8号——资产减值》等规定的资产减值损失的，对于由本公司向共同经营投出或出售资产的情况，本公司全额确认该损失；对于本公司自共同经营购买资产的情况，本公司按承担的份额确认该损失。
8、现金及现金等价物的确定标准
本公司现金及现金等价物包括库存现金、可以随时用于支付的存款以及本公司持有的期限短（一般为从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。
9、外币业务和外币报表折算
1、外币交易的折算方法
本公司发生的外币交易在初始确认时，按交易日的即期汇率（通常指中国人民银行公布的当日外汇牌价的中间价，下同）折算为记账本位币金额，但公司发生的外币兑换业务或涉及外币兑换的交易事项，按照实际采用的汇率折算为记账本位币金额。
2、对于外币货币性项目和外币非货币性项目的折算方法
资产负债表日，对于外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算，由此产生的汇兑差额，除：属于与购建符合资本化条件的资产相关的外币专门借款产生的汇兑差额按照借款费用资本化的原则处理；可供出售的外币货币性项目除摊余成本之外的其他账面余额变动产生的汇兑差额计入其他综合收益之外，均计入当期损益。
以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算的记账本位币金额计量。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，折算后的记账本位币金额与原记账本位币金额的差额，作为公允价值变动（含汇率变动）处理，计入当期损益或确认为其他综合收益。
3、外币财务报表的折算方法
编制合并财务报表涉及境外经营的，如有实质上构成对境外经营净投资的外币货币性项目，因汇率变动而产生的汇兑差额，作为“外币报表折算差额”确认为其他综合收益；处置境外经营时，计入处置当期损益。
境外经营的外币财务报表按以下方法折算为人民币报表：资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算；股东权益类项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率折算。年初未分配利润为上一年折算后的年末未分配利润；年末未分配利润按折算后的利润分配各项目计算列示；折算后资产类项目与负债类项目和股东权益类项目合计数的差额，作为外币报表折算差额，确认为其他综合收益。处置境外经营并丧失控制权时，将资产负债表中股东权益项目下列示的、与该境外经营相关的外币报表折算差额，全部或按处置该境外经营的比例转入处置当期损益。
外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率折算。汇率变动对现金的影响额作为调节项目，在现金流量表中单独列报。
年初数和上年实际数按照上年财务报表折算后的数额列示。
在处置本公司在境外经营的全部所有者权益或因处置部分股权投资或其他原因丧失了对境外经营控制权时，将资产负债
表中股东权益项目下列示的、与该境外经营相关的归属于母公司所有者权益的外币报表折算差额，全部转入处置当期损益。
在处置部分股权投资或其他原因导致持有境外经营权益比例降低但不丧失对境外经营控制权时，与该境外经营处置部分相关的外币报表折算差额将归属于少数股东权益，不转入当期损益。在处置境外经营为联营企业或合营企业的部分股权时，与该境外经营相关的外币报表折算差额，按处置该境外经营的比例转入处置当期损益。
10、金融工具
在本公司成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。金融资产和金融负债在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债，相关的交易费用直接计入损益；对于其他类别的金融资产和金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。
1、金融资产和金融负债的公允价值确定方法
公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。金融工具存在活跃市场的，本公司采用活跃市场中的报价确定其公允价值。活跃市场中的报价是指易于定期从交易所、经纪商、行业协会、定价服务机构等获得的价格，且代表了在公平交易中实际发生的市场交易的价格。金融工具不存在活跃市场的，本公司采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具当前的公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。
2、金融资产的分类、确认和计量
以常规方式买卖金融资产，按交易日进行会计确认和终止确认。金融资产在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项以及可供出售金融资产。
（1）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
包括交易性金融资产和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
交易性金融资产是指满足下列条件之一的金融资产：①取得该金融资产的目的，主要是为了近期内出售；②属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明本公司近期采用短期获利方式对该组合进行管理；③属于衍生工具，但是，被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具除外。
符合下述条件之一的金融资产，在初始确认时可指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：①该指定可以消除或明显减少由于该金融资产的计量基础不同所导致的相关利得或损失在确认或计量方面不一致的情况；②本公司风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，对该金融资产所在的金融资产组合或金融资产和金融负债组合以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产采用公允价值进行后续计量，公允价值变动形成的利得或损失以及与该等金融资产相关的股利和利息收入计入当期损益。
（2）持有至到期投资
是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。
持有至到期投资采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，在终止确认、发生减值或摊销时产生的利得或损失，计入当期损益。
实际利率法是指按照金融资产或金融负债（含一组金融资产或金融负债）的实际利率计算其摊余成本及各期利息收入或支出的方法。实际利率是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。
在计算实际利率时，本公司将在考虑金融资产或金融负债所有合同条款的基础上预计未来现金流量（不考虑未来的信用损失），同时还将考虑金融资产或金融负债合同各方之间支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及折价或溢价等。
（3）贷款和应收款项
是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。本公司划分为贷款和应收款的金融资产包括应收票据、应收账款、应收利息、应收股利及其他应收款等。
贷款和应收款项采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，在终止确认、发生减值或摊销时产生的利得或损失，计入当期损益。
（4）可供出售金融资产
包括初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、贷款和应收款项、持有至到期投资以外的金融资产。
可供出售债务工具投资的期末成本按照摊余成本法确定，即初始确认金额扣除已偿还的本金，加上或减去采用实际利率法将该初始确认金额与到期日金额之间的差额进行摊销形成的累计摊销额，并扣除已发生的减值损失后的金额。可供出售权益工具投资的期末成本为其初始取得成本。
可供出售金融资产采用公允价值进行后续计量，公允价值变动形成的利得或损失，除减值损失和外币货币性金融资产与摊余成本相关的汇兑差额计入当期损益外，确认为其他综合收益，在该金融资产终止确认时转出，计入当期损益。但是，在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产，按照成本进行后续计量。
可供出售金融资产持有期间取得的利息及被投资单位宣告发放的现金股利，计入投资收益。
3、金融资产减值
除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，本公司在每个资产负债表日对其他金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明金融资产发生减值的，计提减值准备。
本公司对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试；对单项金额不重大的金融资产，单独进行减值测试或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。
（1）持有至到期投资、贷款和应收款项减值
以成本或摊余成本计量的金融资产将其账面价值减记至预计未来现金流量现值，减记金额确认为减值损失，计入当期损益。金融资产在确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，金融资产转回减值损失后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。
（2）可供出售金融资产减值
当综合相关因素判断可供出售权益工具投资公允价值下跌是严重或非暂时性下跌时，表明该可供出售权益工具投资发生减值。其中“严重下跌”是指公允价值下跌幅度累计超过50%；“非暂时性下跌”是指公允价值连续下跌时间超过12个月（含12个月）。
可供出售金融资产发生减值时，将原计入其他综合收益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入当期损益，该转出的累计损失为该资产初始取得成本扣除已收回本金和已摊销金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余额。
在确认减值损失后，期后如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，可供出售权益工具投资的减值损失转回确认为其他综合收益，可供出售债务工具的减值损失转回计入当期损益。
在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，或与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产的减值损失，不予转回。
4、金融资产转移的确认依据和计量方法
满足下列条件之一的金融资产，予以终止确认：（1）收取该金融资产现金流量的合同权利终止；（2）该金融资产已转移，且将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；（3）该金融资产已转移，虽然企业既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产的控制。
若企业既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，且未放弃对该金融资产的控制的，则按照继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。继续涉入所转移金融资产的程度，是指该金融资产价值变动使企业面临的风险水平。
金融资产整体转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产的账面价值及因转移而收到的对价与原计入其他综合收益的公允价值变动累计额之和的差额计入当期损益。
金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产的账面价值在终止确认及未终止确认部分之间按其相对的公允价值进行分摊，并将因转移而收到的对价与应分摊至终止确认部分的原计入其他综合收益的公允价值变动累计额之和与分摊的前述账面金额之差额计入当期损益。
本公司对采用附追索权方式出售的金融资产，或将持有的金融资产背书转让，需确定该金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬是否已经转移。已将该金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产；既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，则继续判断企业是否对该资产保留了控制，并根据前面各段所述的原则进行会计处理。
5、金融负债的分类和计量
金融负债在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。初始确认金融负债，以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，相关的交易费用直接计入当期损益；对于其他金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。
（1）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
分类为交易性金融负债和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的条件与分类为交易性金融资产和在初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的条件一致。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债采用公允价值进行后续计量，公允价值的变动形成的利得或损失以及与该等金融负债相关的股利和利息支出计入当期损益。
（2）其他金融负债
与在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融负债，按照成本进行后续计量。其他金融负债采用实际利率法，按摊余成本进行后续计量，终止确认或摊销产生的利得或损失计入当期损益。
（3）财务担保合同
不属于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同，以公允价值进行初始确认，在初始确认后按照《企业会计准则第13号—或有事项》确定的金额和初始确认金额扣除按照《企业会计准则第14号—收入》的原则确定的累计摊销额后的余额之中的较高者进行后续计量。
6、金融负债的终止确认
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，才能终止确认该金融负债或其一部分。本公司（债务人）与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。
金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价（包括转出的非现金资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。
7、衍生工具及嵌入衍生工具
衍生工具于相关合同签署日以公允价值进行初始计量，并以公允价值进行后续计量。衍生工具的公允价值变动计入当期损益。
对包含嵌入衍生工具的混合工具，如未指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债，嵌入衍生工具与该主合同在经济特征及风险方面不存在紧密关系，且与嵌入衍生工具条件相同，单独存在的工具符合衍生工具定义的，嵌入衍生工具从混合工具中分拆，作为单独的衍生金融工具处理。如果无法在取得时或后续的资产负债表日对嵌入衍生工具进行单独计量，则将混合工具整体指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债。
8、金融资产和金融负债的抵销
当本公司具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且目前可执行该种法定权利，同时本公司计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。
9、权益工具
权益工具是指能证明拥有本公司在扣除所有负债后的资产中的剩余权益的合同。本公司发行（含再融资）、回购、出售或注销权益工具作为权益的变动处理。本公司不确认权益工具的公允价值变动。与权益性交易相关的交易费用从权益中扣减。
本公司对权益工具持有方的各种分配（不包括股票股利），减少股东权益。本公司不确认权益工具的公允价值变动额。
11、应收票据及应收账款
（1）单项金额重大并单独计提坏账准备的应收款项
| 单项金额重大的判断依据或金额标准 | 金额为人民币100万元以上的应收款项确认为单项金额重大的应收款项。 |
| 单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法 | 本公司对单项金额重大的应收款项单独进行减值测试，单独测试未发生减值的应收账款，包括在具有类似信用风险特征的应收账款组合中进行减值测试。单项测试已确认减值损失的应收款项，不再包括在具有类似信用风险特征的应收款项组合中进行减值测试。 |
| 组合名称 | 坏账准备计提方法 |
| 一、发放贷款类 | 其他方法 |
| 二、信用风险组合 | |
| 其中： | |
| 1、合并范围内关联方组合 | 其他方法 |
| 2、无风险组合 | 其他方法 |
| 3、金融科技服务组合 | 账龄分析法 |
| 4、账龄分析组合 | 账龄分析法 |
| 5、贷款组合 | 其他方法 |
| 账龄 | 应收账款计提比例 | 其他应收款计提比例 |
| 1年以内（含1年，下同） | 5.00% | 5.00% |
| 1－2年 | 10.00% | 10.00% |
| 2－3年 | 20.00% | 20.00% |
| 3－4年 | 30.00% | 30.00% |
| 4－5年 | 50.00% | 50.00% |
| 5年以上 | 100.00% | 100.00% |
| 组合名称 | 应收账款计提比例 | 其他应收款计提比例 |
| 一、发放贷款类 | ||
| 正常类贷款 | 1.50% | |
| 关注类贷款 | 3.00% | |
| 次级类贷款 | 30.00% | |
| 可疑类贷款 | 60.00% | |
| 损失类贷款 | 100.00% | |
| 二、信用风险组合 | ||
| 1、合并范围内关联方组合 | 0.00% | 0.00% |
| 2、无风险组合 | 0.00% | 0.00% |
| 3、金融科技服务组合 | ||
| 30天以内 | 1.00% | |
| 30天-60天 | 10.00% | |
| 60天-90天 | 50.00% | |
| 90天-180天 | 80.00% | |
| 180天以上 | 100.00% |
| 单项计提坏账准备的理由 | 存在客观证据表明本公司将无法按原有条款收回款项的应收款项 |
| 坏账准备的计提方法 | 单独进行减值测试，有客观证据表明其发生了减值的，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失，计提坏账准备。 |
2、存货取得和发出的计价方法
存货在取得时按实际成本计价，存货成本包括采购成本、加工成本和其他成本。领用和发出时按月末一次加权平均法计价。
3、存货可变现净值的确认和跌价准备的计提方法
可变现净值是指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。
在资产负债表日，存货按照成本与可变现净值孰低计量。当其可变现净值低于成本时，提取存货跌价准备。存货跌价准备按单个存货项目的成本高于其可变现净值的差额提取。对于数量繁多、单价较低的存货，按存货类别计提存货跌价准备；对在同一地区生产和销售的产品系列相关、具有相同或类似最终用途或目的，且难以与其他项目分开计量的存货，合并计提存货跌价准备。
计提存货跌价准备后，如果以前减记存货价值的影响因素已经消失，导致存货的可变现净值高于其账面价值的，在原已计提的存货跌价准备金额内予以转回，转回的金额计入当期损益。
4、存货的盘存制度为永续盘存制。
5、低值易耗品和包装物的摊销方法
低值易耗品于领用时按一次摊销法摊销；包装物于领用时按一次摊销法摊销。
13、持有待售资产
本公司若主要通过出售（包括具有商业实质的非货币性资产交换，下同）而非持续使用一项非流动资产或处置组收回其账面价值的，则将其划分为持有待售类别。具体标准为同时满足以下条件：某项非流动资产或处置组根据类似交易中出售此类资产或处置组的惯例，在当前状况下即可立即出售；本公司已经就出售计划作出决议且获得确定的购买承诺；预计出售将在一年内完成。其中，处置组是指在一项交易中作为整体通过出售或其他方式一并处置的一组资产，以及在该交易中转让的与这些资产直接相关的负债。处置组所属的资产组或资产组组合按照《企业会计准则第 8 号——资产减值》分摊了企业合并中取得的商誉的，该处置组应当包含分摊至处置组的商誉。
本公司初始计量或在资产负债表日重新计量划分为持有待售的非流动资产和处置组时，其账面价值高于公允价值减去出售费用后的净额的，将账面价值减记至公允价值减去出售费用后的净额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提持有待售资产减值准备。对于处置组，所确认的资产减值损失先抵减处置组中商誉的账面价值，再按比例抵减该处置组内适用《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》（以下简称“持有待售准则”）的计量规定的各项非流动资产的账面价值。后续资产负债表日持有待售的处置组公允价值减去出售费用后的净额增加的，以前减记的金额应当予以恢复，并在划分为持有待售类别后适用持有待售准则计量规定的非流动资产确认的资产减值损失金额内转回，转回金额计入当期损益，并根据处置组中除商誉外适用持有待售准则计量规定的各项非流动资产账面价值所占比重按比例增加其账面价值；已抵减的商誉账面价值，以及适用持有待售准则计量规定的非流动资产在划分为持有待售类别前确认的资产减值损失不得转回。
持有待售的非流动资产或处置组中的非流动资产不计提折旧或摊销，持有待售的处置组中负债的利息和其他费用继续予以确认。
非流动资产或处置组不再满足持有待售类别的划分条件时，本公司不再将其继续划分为持有待售类别或将非流动资产从持有待售的处置组中移除，并按照以下两者孰低计量：1、划分为持有待售类别前的账面价值，按照假定不划分为持有待售类别情况下本应确认的折旧、摊销或减值等进行调整后的金额；2、可收回金额。
14、长期股权投资
本部分所指的长期股权投资是指本公司对被投资单位具有控制、共同控制或重大影响的长期股权投资。本公司对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响的长期股权投资，作为可供出售金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产核算，其会计政策详见附注五、10“金融工具”。
共同控制，是指本公司按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。重大影响，是指本公司对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。
1、投资成本的确定
对于同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本，按照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。通过多次交易分步取得同一控制下被合并方的股权，最终形成同一控制下企业合并的，应分别是否属于“一揽子交易”进行处理：属于“一揽子交易”的，将各项交易作为一项取得控制权的交易进行会计处理。不属于“一揽子交易”的，在合并日按照应享有被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本，长期股权投资初始投资成本与达到合并前的长期股权投资账面价值加上合并日进一步取得股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。合并日之前持有的股权投资因采用权益法核算或为可供出售金融资产而确认的其他综合收益，暂不进行会计处理。
对于非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资，在购买日按照合并成本作为长期股权投资的初始投资成本，合并成本包括购买方付出的资产、发生或承担的负债、发行的权益性证券的公允价值之和。通过多次交易分步取得被购买方的股权，最终形成非同一控制下的企业合并的，应分别是否属于“一揽子交易”进行处理：属于“一揽子交易”的，将各项交易作为一项取得控制权的交易进行会计处理。不属于“一揽子交易”的，按照原持有被购买方的股权投资账面价值加上新增投资成本之和，作为改按成本法核算的长期股权投资的初始投资成本。原持有的股权采用权益法核算的，相关其他综合收益暂不进行会计处理。原持有股权投资为可供出售金融资产的，其公允价值与账面价值之间的差额，以及原计入其他综合收益的累计公允价值变动转入当期损益。
合并方或购买方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计入当期损益。
除企业合并形成的长期股权投资外的其他股权投资，按成本进行初始计量，该成本视长期股权投资取得方式的不同，分别按照本公司实际支付的现金购买价款、本公司发行的权益性证券的公允价值、投资合同或协议约定的价值、非货币性资产交换交易中换出资产的公允价值或原账面价值、该项长期股权投资自身的公允价值等方式确定。与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出也计入投资成本。对于因追加投资能够对被投资单位实施重大影响或实施共同控制但不构成控制的，长期股权投资成本为按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》确定的原持有股权投资的公允价值加上新增投资成本之和。
2、后续计量及损益确认方法
对被投资单位具有共同控制（构成共同经营者除外）或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算。此外，公司财务报表采用成本法核算能够对被投资单位实施控制的长期股权投资。
（1）成本法核算的长期股权投资
采用成本法核算时，长期股权投资按初始投资成本计价，追加或收回投资调整长期股权投资的成本。除取得投资时实际支付的价款或者对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或者利润外，当期投资收益按照享有被投资单位宣告发放的现金股利或利润确认。
（2）权益法核算的长期股权投资
采用权益法核算时，长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。
采用权益法核算时，按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收益和其他
综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值；按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；对于被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入资本公积。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值为基础，对被投资单位的净利润进行调整后确认。被投资单位采用的会计政策及会计期间与本公司不一致的，按照本公司的会计政策及会计期间对被投资单位的财务报表进行调整，并据以确认投资收益和其他综合收益。对于本公司与联营企业及合营企业之间发生的交易，投出或出售的资产不构成业务的，未实现内部交易损益按照享有的比例计算归属于本公司的部分予以抵销，在此基础上确认投资损益。但本公司与被投资单位发生的未实现内部交易损失，属于所转让资产减值损失的，不予以抵销。
在确认应分担被投资单位发生的净亏损时，以长期股权投资的账面价值和其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限。此外，如本公司对被投资单位负有承担额外损失的义务，则按预计承担的义务确认预计负债，计入当期投资损失。被投资单位以后期间实现净利润的，本公司在收益分享额弥补未确认的亏损分担额后，恢复确认收益分享额。
（3）收购少数股权
在编制合并财务报表时，因购买少数股权新增的长期股权投资与按照新增持股比例计算应享有子公司自购买日（或合并日）开始持续计算的净资产份额之间的差额，调整资本公积，资本公积不足冲减的，调整留存收益。
（4）处置长期股权投资
在合并财务报表中，母公司在不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的长期股权投资，处置价款与处置长期股权投资相对应享有子公司净资产的差额计入股东权益；母公司部分处置对子公司的长期股权投资导致丧失对子公司控制权的，按本附注五、6、2、“合并财务报表编制的方法”中所述的相关会计政策处理。
其他情形下的长期股权投资处置，对于处置的股权，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。
采用权益法核算的长期股权投资，处置后的剩余股权仍采用权益法核算的，在处置时将原计入股东权益的其他综合收益部分按相应的比例采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，按比例结转入当期损益。
采用成本法核算的长期股权投资，处置后剩余股权仍采用成本法核算的，其在取得对被投资单位的控制之前因采用权益法核算或金融工具确认和计量准则核算而确认的其他综合收益，采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，并按比例结转当期损益；因采用权益法核算而确认的被投资单位净资产中除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动按比例结转当期损益。
本公司因处置部分股权投资丧失了对被投资单位的控制的，在编制个别财务报表时，处置后的剩余股权能够对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按权益法核算，并对该剩余股权视同自取得时即采用权益法核算进行调整；处置后的剩余股权不能对被投资单位实施共同控制或施加重大影响的，改按金融工具确认和计量准则的有关规定进行会计处理，其在丧失控制之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。对于本公司取得对被投资单位的控制之前，因采用权益法核算或金融工具确认和计量准则核算而确认的其他综合收益，在丧失对被投资单位控制时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因采用权益法核算而确认的被投资单位净资产中除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动在丧失对被投资单位控制时结转入当期损益。其中，处置后的剩余股权采用权益法核算的，其他综合收益和其他所有者权益按比例结转；处置后的剩余股权改按金融工具确认和计量准则进行会计处理的，其他综合收益和其他所有者权益全部结转。
本公司因处置部分股权投资丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改按金融工具确认和计量准则核算，其在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他所有者权益变动而确认的所有者权益，在终止采用权益法时全部转入当期投资收益。
本公司通过多次交易分步处置对子公司股权投资直至丧失控制权，如果上述交易属于一揽子交易的，将各项交易作为一项处置子公司股权投资并丧失控制权的交易进行会计处理，在丧失控制权之前每一次处置价款与所处置的股权对应的长期股权投资账面价值之间的差额，先确认为其他综合收益，到丧失控制权时再一并转入丧失控制权的当期损益。
15、投资性房地产
投资性房地产计量模式不适用
16、固定资产（1）确认条件
固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本公司，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。固定资产按成本并考虑预计弃置费用因素的影响进行初始计量。
（2）折旧方法
| 类别 | 折旧方法 | 折旧年限 | 残值率 | 年折旧率 |
| 房屋及建筑物 | 年限平均法 | 20 | 10.00 | 4.50 |
| 机器设备 | 年限平均法 | 10 | 10.00 | 9.00 |
| 运输设备 | 年限平均法 | 5 | 10.00 | 18.00 |
| 办公及电子设备 | 年限平均法 | 3-5 | 0.00-5.00 | 18.00-33.33 |
18、借款费用
借款费用包括借款利息、折价或溢价的摊销、辅助费用以及因外币借款而发生的汇兑差额等。可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的借款费用，在资产支出已经发生、借款费用已经发生、为使资产达到预定可使用或可销售状态所必要的购建或生产活动已经开始时，开始资本化；构建或者生产的符合资本化条件的资产达到预定可使用状态或者可销售状态时，停止资本化。其余借款费用在发生当期确认为费用。
专门借款当期实际发生的利息费用，减去尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额予以资本化；一般借款根据累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率，确定资本化金额。资本化率根据一般借款的加权平均利率计算确定。
资本化期间内，外币专门借款的汇兑差额全部予以资本化；外币一般借款的汇兑差额计入当期损益。
符合资本化条件的资产指需要经过相当长时间的购建或者生产活动才能达到预定可使用或可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资产。
如果符合资本化条件的资产在购建或生产过程中发生非正常中断、并且中断时间连续超过3个月的，暂停借款费用的资本化，直至资产的购建或生产活动重新开始。
19、生物资产20、油气资产21、无形资产
（1）计价方法、使用寿命、减值测试
无形资产是指本公司拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产。
无形资产按成本进行初始计量。与无形资产有关的支出，如果相关的经济利益很可能流入本公司且其成本能可靠地计量，则计入无形资产成本。除此以外的其他项目的支出，在发生时计入当期损益。
取得的土地使用权通常作为无形资产核算。自行开发建造厂房等建筑物，相关的土地使用权支出和建筑物建造成本则分别作为无形资产和固定资产核算。如为外购的房屋及建筑物，则将有关价款在土地使用权和建筑物之间进行分配，难以合理分配的，全部作为固定资产处理。
使用寿命有限的无形资产自可供使用时起，对其原值在其预计使用寿命内采用直线法分期平均摊销。使用寿命不确定的无形资产不予摊销。
期末，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命和摊销方法进行复核，如发生变更则作为会计估计变更处理。此外，还对使用寿命不确定的无形资产的使用寿命进行复核，如果有证据表明该无形资产为企业带来经济利益的期限是可预见的，则估计其使用寿命并按照使用寿命有限的无形资产的摊销政策进行摊销。
（2）内部研究开发支出会计政策
本公司内部研究开发项目的支出分为研究阶段支出与开发阶段支出。
研究阶段的支出，于发生时计入当期损益。
开发阶段的支出同时满足下列条件的，确认为无形资产，不能满足下述条件的开发阶段的支出计入当期损益：
1）完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；
2）具有完成该无形资产并使用或出售的意图；
3）无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形
资产将在内部使用的，能够证明其有用性；
4）有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产；5）归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。无法区分研究阶段支出和开发阶段支出的，将发生的研发支出全部计入当期损益。无形资产的减值测试方法及减值准备计提方法：无形资产的减值测试方法和减值准备计提方法详见附注五、22、“长期资产减值”。
22、长期资产减值
对于固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产、以成本模式计量的投资性房地产及对子公司、合营企业、联营企业的长期股权投资等非流动非金融资产，本公司于资产负债表日判断是否存在减值迹象。如存在减值迹象的，则估计其可收回金额，进行减值测试。商誉、使用寿命不确定的无形资产和尚未达到可使用状态的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。
减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。资产的公允价值根据公平交易中销售协议价格确定；不存在销售协议但存在资产活跃市场的，公允价值按照该资产的买方出价确定；不存在销售协议和资产活跃市场的，则以可获取的最佳信息为基础估计资产的公允价值。处置费用包括与资产处置有关的法律费用、相关税费、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费用。资产预计未来现金流量的现值，按照资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量，选择恰当的折现率对其进行折现后的金额加以确定。资产减值准备按单项资产为基础计算并确认，如果难以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组确定资产组的可收回金额。资产组是能够独立产生现金流入的最小资产组合。
在财务报表中单独列示的商誉，在进行减值测试时，将商誉的账面价值分摊至预期从企业合并的协同效应中受益的资产组或资产组组合。测试结果表明包含分摊的商誉的资产组或资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，确认相应的减值损失。减值损失金额先抵减分摊至该资产组或资产组组合的商誉的账面价值，再根据资产组或资产组组合中除商誉以外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。
上述资产减值损失一经确认，以后期间不予转回价值得以恢复的部分。
23、长期待摊费用
长期待摊费用为已经发生但应由报告期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费用。本公司的长期待摊费用主要包括装修及改造费。长期待摊费用在预计受益期间按直线法摊销。
24、职工薪酬
（1）短期薪酬的会计处理方法
短期薪酬主要包括工资、奖金、津贴和补贴、职工福利费、医疗保险费、生育保险费、工伤保险费、住房公积金、工会经费和职工教育经费、非货币性福利等。本公司在职工为本公司提供服务的会计期间将实际发生的短期职工薪酬确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。其中非货币性福利按公允价值计量。
（2）离职后福利的会计处理方法
离职后福利主要包括基本养老保险、失业保险等。离职后福利计划包括设定提存计划及设定受益计划。采用设定提存计划的，相应的应缴存金额于发生时计入相关资产成本或当期损益。本公司的设定受益计划，具体为离退休人员支付的明确标
准的统筹外福利、为去世员工遗属支付的生活费等。本公司聘请独立精算师根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量等作出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的归属期间。于资产负债表日，本公司将设定受益计划所产生的义务按现值列示，并将当期服务成本计入当期损益。
（3）辞退福利的会计处理方法
在职工劳动合同到期之前解除与职工的劳动关系，或为鼓励职工自愿接受裁减而提出给予补偿的建议，在本公司不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时，和本公司确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本两者孰早日，确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益。但辞退福利预期在年度报告期结束后十二个月不能完全支付的，按照其他长期职工薪酬处理。
（4）其他长期职工福利的会计处理方法
25、预计负债
当与或有事项相关的义务同时符合以下条件，确认为预计负债：1、该义务是本公司承担的现时义务；2、履行该义务很可能导致经济利益流出；3、该义务的金额能够可靠地计量。
在资产负债表日，考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素，按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数对预计负债进行计量。
如果清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方补偿的，补偿金额在基本确定能够收到时，作为资产单独确认，且确认的补偿金额不超过预计负债的账面价值。
1、亏损合同
亏损合同是履行合同义务不可避免会发生的成本超过预期经济利益的合同。待执行合同变成亏损合同，且该亏损合同产生的义务满足上述预计负债的确认条件的，将合同预计损失超过合同标的资产已确认的减值损失（如有）的部分，确认为预计负债。
2、重组义务
对于有详细、正式并且已经对外公告的重组计划，在满足前述预计负债的确认条件的情况下，按照与重组有关的直接支出确定预计负债金额。
26、股份支付
1、股份支付的会计处理方法
股份支付是为了获取职工或其他方提供服务而授予权益工具或者承担以权益工具为基础确定的负债的交易。股份支付分为以权益结算的股份支付和以现金结算的股份支付。
（1）以权益结算的股份支付
用以换取职工提供的服务的权益结算的股份支付，以授予职工权益工具在授予日的公允价值计量。该公允价值的金额在完成等待期内的服务或达到规定业绩条件才可行权的情况下，在等待期内以对可行权权益工具数量的最佳估计为基础，在授予后立即可行权时，在授予日计入相关成本或费用，相应增加资本公积。
在等待期内每个资产负债表日，本公司根据最新取得的可行权职工人数变动等后续信息做出最佳估计，修正预计可行权的权益工具数量。上述估计的影响计入当期相关成本或费用，并相应调整资本公积。
用以换取其他方服务的权益结算的股份支付，如果其他方服务的公允价值能够可靠计量，按照其他方服务在取得日的公允价值计量，如果其他方服务的公允价值不能可靠计量，但权益工具的公允价值能够可靠计量的，按照权益工具在服务取得日的公允价值计量，计入相关成本或费用，相应增加股东权益。
（2）以现金结算的股份支付
以现金结算的股份支付，按照本公司承担的以股份或其他权益工具为基础确定的负债的公允价值计量。授予后立即可行权，在授予日计入相关成本或费用，相应增加负债；须完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权，在等待期的每个资产负债表日，以对可行权情况的最佳估计为基础，按照本公司承担负债的公允价值金额，将当期取得的服务计入成本或费用，相应增加负债。
在相关负债结算前的每个资产负债表日以及结算日，对负债的公允价值重新计量，其变动计入当期损益。
2、修改、终止股份支付计划的相关会计处理
本公司对股份支付计划进行修改时，若修改增加了所授予权益工具的公允价值，按照权益工具公允价值的增加相应确认取得服务的增加。权益工具公允价值的增加是指修改前后的权益工具在修改日的公允价值之间的差额。若修改减少了股份支付公允价值总额或采用了其他不利于职工的方式，则仍继续对取得的服务进行会计处理，视同该变更从未发生，除非本公司取消了部分或全部已授予的权益工具。
在等待期内，如果取消了授予的权益工具，本公司对取消所授予的权益性工具作为加速行权处理，将剩余等待期内应确认的金额立即计入当期损益，同时确认资本公积。职工或其他方能够选择满足非可行权条件但在等待期内未满足的，本公司将其作为授予权益工具的取消处理。
27、优先股、永续债等其他金融工具
28、收入
公司是否需要遵守特殊行业的披露要求否
（1）商品销售收入
在已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给买方，既没有保留通常与所有权相联系的继续管理权，也没有对已售商品实施有效控制，收入的金额能够可靠地计量，相关的经济利益很可能流入企业，相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认商品销售收入的实现。销售商品确认时点的具体情况如下：
1）贴牌外销客户（包括品牌商和经销商）
在贴牌经营模式下，公司是根据国外客户的订单进行生产和销售出货，其生产的产品均为出口销售，销售金额以离岸价格确定。根据合同规定，待产品运至港口装船离境后，与产品所有权相关的主要风险和报酬均已转移至客户。公司对该类销售采取的收入确认时点为：货物完成海关报关手续并已装船后，根据海关出口货物报关单（出口退税专用联）显示的出口日期及金额确认收入。
2）贴牌内销客户
对贴牌内销客户，销售合同约定公司的责任，在货物在公司的仓库验收后装上运输工具后结束。公司根据货运公司确认的出货单开具增值税发票，并确认销售收入。对内销小客户，销售合同约定公司的责任，在将货物运输到客户指定的仓库后结束。在该种销售方式下，公司根据客户验收确认回单，开具增值税发票并确认销售收入。
3）自主品牌的代理商
该类客户主要是三四级市场的代理商，公司采取“先收款后发货”的方式销售。合同约定“款到发货”，公司的责任在货物运送至客户处结束。在该种销售方式下，产品装上运输工具并经货运单位确认后，发行人开具增值税发票并确认收入。
4）自主品牌对综超系统（即大型连锁综合超市系统）客户销售
合同约定公司的责任在将货物运输到客户指定的仓库后结束。
5）自主品牌的电子商务销售模式
通过自主平台销售的情况下，公司根据客户的订单，在客户预付款后发货，公司的责任在将货物运输到客户指定的地址，客户签收或通过网上销售平台确认收货后结束，公司根据确认收货信息，开具增值税发票并确认销售收入。通过第三方平台
销售的情况下（如京东商城），销售合同约定公司的责任在将货物运输到电子商务公司指定的仓库并验收核对无误后结束，公司根据开具的增值税发票，取得对方开具的收款凭证时（如银行承兑汇票）确认收入。
（2）提供劳务收入
在提供劳务交易的结果能够可靠估计的情况下，于资产负债表日按照完工百分比法确认提供的劳务收入。劳务交易的完工进度按已完工作的测量（或已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例，或已经发生的劳务成本占估计总成本的比例）确定。
提供劳务交易的结果能够可靠估计是指同时满足：
1）收入的金额能够可靠地计量；
2）相关的经济利益很可能流入企业；
3）交易的完工程度能够可靠地确定；
4）交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。
如果提供劳务交易的结果不能够可靠估计，则按已经发生并预计能够得到补偿的劳务成本金额确认提供的劳务收入，并将已发生的劳务成本作为当期费用。已经发生的劳务成本如预计不能得到补偿的，则不确认收入。
（3）使用费收入
根据有关合同或协议，按权责发生制确认收入。
（4）利息收入
按照他人使用本公司货币资金的时间和实际利率计算确定。
（5）信息及技术服务相关收入确认时间的具体判断标准
信息及技术服务收入主要包括平台服务费收入、技术服务收入，收入确认原则如下：
1）平台服务费收入
本公司以互联网（含移动互联网）为媒介，通过自建技术平台或者其他方式为用户提供服务，在交易服务已经完成，与之相关的经济利益很可能流入本公司，并能够可靠的进行确认和计量，按照有关合同或协议约定的结算金额确认收入。
2）技术服务收入
技术开发已经完成并已交付对方使用，取得验收和测试报告，能够可靠的进行确认和计量，按照有关合同或协议约定的金额确认收入。
（6）发放贷款利息收入
发放贷款利息收入按照款项贷出的时间和实际利率计算确定利息收入金额，实际利率与合同约定利率差别较小的，按合同约定利率确认为当期收入。对于应收利息逾期90天后仍未收到的贷款暂停确认利息收入。
29、政府补助
政府补助是指本公司从政府无偿取得货币性资产和非货币性资产，不包括政府以投资者身份并享有相应所有者权益而投入的资本。政府补助分为与资产相关的政府补助和与收益相关的政府补助。本公司将所取得的用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助界定为与资产相关的政府补助；其余政府补助界定为与收益相关的政府补助。若政府文件未明确规定补助对象，则采用以下方式将补助款划分为与收益相关的政府补助和与资产相关的政府补助：1、政府文件明确了补助所针对的特定项目的，根据该特定项目的预算中将形成资产的支出金额和计入费用的支出金额的相对比例进行划分，对该划分比例需在每个资产负债表日进行复核，必要时进行变更；2、政府文件中对用途仅作一般性表述，没有指明特定项目的，作为与收益相关的政府补助。政府补助为货币性资产的，按照收到或应收的金额计量。政府补助为非货币性资产的，按照公允价值计量；公允价值不能够可靠取得的，按照名义金额（人民币1元）计量。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益。本公司对于政府补助通常在实际收到时，按照实收金额予以确认和计量。但对于期末有确凿证据表明能够符合财政扶持政策规定的相关条件预计能够收到财政扶持资金，按照应收的金额计量。按照应收金额计量的政府补助应同时符合以下条件：
（1）应收补助款的金额已经过有权政府部门发文确认，或者可根据正式发布的财政资金管理办法的有关规定自行合理测算，且预计其金额不存在重大不确定性；
（2）所依据的是当地财政部门正式发布并按照《政府信息公开条例》的规定予以主动公开的财政扶持项目及其财政资金管理办法，且该管理办法应当是普惠性的（任何符合规定条件的企业均可申请），而不是专门针对特定企业制定的；
（3）相关的补助款批文中已明确承诺了拨付期限，且该款项的拨付是有相应财政预算作为保障的，因而可以合理保证其可在规定期限内收到；
（4）根据本公司和该补助事项的具体情况，应满足的其他相关条件（如有）。
与资产相关的政府补助，确认为递延收益，并在相关资产的使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入当期损益。与收益相关的政府补助，用于补偿以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间计入当期损益；用于补偿已经发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益。
同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，区分不同部分分别进行会计处理；难以区分的，将其整体归类为与收益相关的政府补助。
与本公司日常活动相关的政府补助，按照经济业务的实质，计入其他收益或冲减相关成本费用；与日常活动无关的政府补助，计入营业外收支。
已确认的政府补助需要退回时，存在相关递延收益余额的，冲减相关递延收益账面余额，超出部分计入当期损益；对初始确认时冲减相关资产账面价值的与资产相关的政府补助，调整资产账面价值；属于其他情况的，直接计入当期损益。
30、递延所得税资产/递延所得税负债
（1）当期所得税
资产负债表日，对于当期和以前期间形成的当期所得税负债（或资产），以按照税法规定计算的预期应交纳（或返还）的所得税金额计量。计算当期所得税费用所依据的应纳税所得额系根据有关税法规定对本年度税前会计利润作相应调整后计算得出。
（2）递延所得税资产及递延所得税负债
某些资产、负债项目的账面价值与其计税基础之间的差额，以及未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂时性差异，采用资产负债表债务法确认递延所得税资产及递延所得税负债。
与商誉的初始确认有关，以及与既不是企业合并、发生时也不影响会计利润和应纳税所得额（或可抵扣亏损）的交易中产生的资产或负债的初始确认有关的应纳税暂时性差异，不予确认有关的递延所得税负债。此外，对与子公司、联营企业及合营企业投资相关的应纳税暂时性差异，如果本公司能够控制暂时性差异转回的时间，而且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回，也不予确认有关的递延所得税负债。除上述例外情况，本公司确认其他所有应纳税暂时性差异产生的递延所得税负债。
与既不是企业合并、发生时也不影响会计利润和应纳税所得额（或可抵扣亏损）的交易中产生的资产或负债的初始确认有关的可抵扣暂时性差异，不予确认有关的递延所得税资产。此外，对与子公司、联营企业及合营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，如果暂时性差异在可预见的未来不是很可能转回，或者未来不是很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额，不予确认有关的递延所得税资产。除上述例外情况，本公司以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限，确认其他可抵扣暂时性差异产生的递延所得税资产。
对于能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，以很可能获得用来抵扣可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产。
资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，根据税法规定，按照预期收回相关资产或清偿相关负债期间的适用税率计量。
于资产负债表日，对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，则减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。
（3）所得税费用
所得税费用包括当期所得税和递延所得税。除确认为其他综合收益或直接计入股东权益的交易和事项相关的当期所得税和递延所得税计入其他综合收益或股东权益，以及企业合并产生的递延所得税调整商誉的账面价值外，其余当期所得税和递延所得税费用或收益计入当期损益。
（4）所得税的抵销
当拥有以净额结算的法定权利，且意图以净额结算或取得资产、清偿负债同时进行时，本公司当期所得税资产及当期所得税负债以抵销后的净额列报。
当拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利，且递延所得税资产及递延所得税负债是与同一税收征管部门对同一纳税主体征收的所得税相关或者是对不同的纳税主体相关，但在未来每一具有重要性的递延所得税资产及负债转回的期间内，涉及的纳税主体意图以净额结算当期所得税资产和负债或是同时取得资产、清偿负债时，本公司递延所得税资产及递延所得税负债以抵销后的净额列报。
31、租赁
（1）经营租赁的会计处理方法
融资租赁为实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁，其所有权最终可能转移，也可能不转移。融资租赁以外的其他租赁为经营租赁。
1）本公司作为承租人记录经营租赁业务
经营租赁的租金支出在租赁期内的各个期间按直线法计入相关资产成本或当期损益。初始直接费用计入当期损益。或有租金于实际发生时计入当期损益。
2）本公司作为出租人记录经营租赁业务
经营租赁的租金收入在租赁期内的各个期间按直线法确认为当期损益。对金额较大的初始直接费用于发生时予以资本化，在整个租赁期间内按照与确认租金收入相同的基础分期计入当期损益；其他金额较小的初始直接费用于发生时计入当期损益。或有租金于实际发生时计入当期损益。
（2）融资租赁的会计处理方法
1）本公司作为承租人记录融资租赁业务
于租赁期开始日，将租赁开始日租赁资产的公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。此外，在租赁谈判和签订租赁合同过程中发生的，可归属于租赁项目的初始直接费用也计入租入资产价值。最低租赁付款额扣除未确认融资费用后的余额分别长期负债和一年内到期的长期负债列示。
未确认融资费用在租赁期内采用实际利率法计算确认当期的融资费用。或有租金于实际发生时计入当期损益。
2）本公司作为出租人记录融资租赁业务
于租赁期开始日，将租赁开始日最低租赁收款额与初始直接费用之和作为应收融资租赁款的入账价值，同时记录未担保余值；将最低租赁收款额、初始直接费用及未担保余值之和与其现值之和的差额确认为未实现融资收益。应收融资租赁款扣除未实现融资收益后的余额分别长期债权和一年内到期的长期债权列示。
未实现融资收益在租赁期内采用实际利率法计算确认当期的融资收入。或有租金于实际发生时计入当期损益。
32、其他重要的会计政策和会计估计
（1）会计政策变更
根据财政部2018年6月15日发布的《关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕15号），本
公司对财务报表格式进行了以下修订：
1）资产负债表：将原“应收票据”及“应收账款”项目归并至“应收票据及应收账款”；将原“应收利息”“应收股利”及“其他应收款”项目归并至“其他应收款”；将原“固定资产”及“固定资产清理”项目归并至“固定资产”；将原“工程物资”及“在建工程”项目归并至“在建工程”；将原“应付票据”及“应付账款”项目归并至“应付票据及应付账款”；将原“应付利息”“应付股利”及“其他应付款”项目归并至“其他应付款”；将原“长期应付款”及“专项应付款”项目归并至“长期应付款”。
2）利润表：将“管理费用”项目分拆“管理费用”和“研发费用”明细项目列报；利润表中“财务费用”项目下增加“利息费用”和“利息收入”明细项目列报。
3）所有者权益变动表：新增“设定受益计划变动额结转留存收益”项目。
期初及上年（2017年12月31日/2017年度）受影响的财务报表项目明细情况如下：
单位：元
| 调整前 | 调整后 | ||
| 报表项目 | 金额 | 报表项目 | 金额 |
| 应收票据 | 54,506,211.55 | ||
| 应收票据及应收账款 | 2,443,053,078.98 |
| 应收账款 | 2,388,546,867.43 | ||
| 应收利息 | 44,971,358.66 | 其他应收款 | 398,131,524.22 |
| 应收股利 | |||
| 其他应收款 | 353,160,165.56 | ||
| 固定资产 | 1,291,509,065.05 | 固定资产 | 1,291,509,065.05 |
| 固定资产清理 | |||
| 在建工程 | 在建工程 | ||
| 工程物资 | |||
| 应付票据 | 1,479,561,845.04 | 应付票据及应付账款 | 2,394,037,672.00 |
| 应付账款 | 914,475,826.96 |
| 应付利息 | 47,096,952.07 | 其他应付款 | 289,340,381.68 |
| 应付股利 | |||
| 其他应付款 | 242,243,429.61 | ||
| 长期应付款 | 长期应付款 | ||
| 专项应付款 | |||
| 管理费用 | 606,999,570.76 | 管理费用 | 358,856,115.99 |
| 研发费用 | 248,143,454.77 |
| 报表项目 | 期末余额 | 变更前计提坏账准备金额 | 变更后计提坏账准备金额 | 变更后与变更前差额 |
| 应收账款 | 1,253,698,765.01 | 536,804,797.03 | 624,699,510.30 | 87,894,713.27 |
| 其他应收款 | 436,662,516.73 | 272,105,547.70 | 328,394,579.46 | 56,289,031.76 |
| 合计 | 1,690,361,281.74 | 808,910,344.73 | 953,094,089.76 | 144,183,745.03 |
本公司于资产负债表日对除金融资产之外的非流动资产判断是否存在可能发生减值的迹象。对使用寿命不确定的无形资产，除每年进行的减值测试外，当其存在减值迹象时，也进行减值测试。其他除金融资产之外的非流动资产，当存在迹象表明其账面金额不可收回时，进行减值测试。
当资产或资产组的账面价值高于可收回金额，即公允价值减去处置费用后的净额和预计未来现金流量的现值中的较高者，表明发生了减值。
公允价值减去处置费用后的净额，参考公平交易中类似资产的销售协议价格或可观察到的市场价格，减去可直接归属于该资产处置的增量成本确定。
在预计未来现金流量现值时，需要对该资产（或资产组）的产量、售价、相关经营成本以及计算现值时使用的折现率等作出重大判断。本公司在估计可收回金额时会采用所有能够获得的相关资料，包括根据合理和可支持的假设所作出有关产量、售价和相关经营成本的预测。
本公司至少每年测试商誉是否发生减值。这要求对分配了商誉的资产组或者资产组组合的未来现金流量的现值进行预计。对未来现金流量的现值进行预计时，本公司需要预计未来资产组或者资产组组合产生的现金流量，同时选择恰当的折现率确定未来现金流量的现值。
（6）折旧和摊销
本公司对投资性房地产、固定资产和无形资产在考虑其残值后，在使用寿命内按直线法计提折旧和摊销。本公司定期复核使用寿命，以决定将计入每个报告期的折旧和摊销费用数额。使用寿命是本公司根据对同类资产的以往经验并结合预期的技术更新而确定的。如果以前的估计发生重大变化，则会在未来期间对折旧和摊销费用进行调整。
（7）递延所得税资产
在很有可能有足够的应纳税利润来抵扣亏损的限度内，本公司就所有未利用的税务亏损确认递延所得税资产。这需要本公司管理层运用大量的判断来估计未来应纳税利润发生的时间和金额，结合纳税筹划策略，以决定应确认的递延所得税资产的金额。
（8）所得税
本公司在正常的经营活动中，有部分交易其最终的税务处理和计算存在一定的不确定性。部分项目是否能够在税前列支需要税收主管机关的审批。如果这些税务事项的最终认定结果同最初估计的金额存在差异，则该差异将对其最终认定期间的当期所得税和递延所得税产生影响。
（9）预计负债
本公司根据合约条款、现有知识及历史经验，对产品质量保证、预计合同亏损、延迟交货违约金等估计并计提相应准备。在该等或有事项已经形成一项现时义务，且履行该等现时义务很可能导致经济利益流出本公司的情况下，本公司对或有事项按履行相关现时义务所需支出的最佳估计数确认为预计负债。预计负债的确认和计量在很大程度上依赖于管理层的判断。在进行判断过程中本公司需评估该等或有事项相关的风险、不确定性及货币时间价值等因素。
其中，本公司会就出售、维修及改造所售商品向客户提供的售后质量维修承诺预计负债。预计负债时已考虑本公司近期的维修经验数据，但近期的维修经验可能无法反映将来的维修情况。这项准备的任何增加或减少，均可能影响未来年度的损益。
（10）公允价值计量
本公司的某些资产和负债在财务报表中按公允价值计量。本公司的董事会已成立估价委员会（该估价委员会由本公司的首席财务官领导），以便为公允价值计量确定适当的估值技术和输入值。在对某项资产或负债的公允价值作出估计时，本公司采用可获得的可观察市场数据。如果无法获得第一层次输入值，本公司会聘用第三方有资质的评估师来执行估价。估价委员会与有资质的外部估价师紧密合作，以确定适当的估值技术和相关模型的输入值。首席财务官每季度向本公司董事会呈报估价委员会的发现，以说明导致相关资产和负债的公允价值发生波动的原因。在确定各类资产和负债的公允价值的过程中所采用的估值技术和输入值的相关信息在附注十一中披露。
六、税项
1、主要税种及税率
| 税种 | 计税依据 | 税率 |
| 增值税 | 销售货物、应税劳务收入和应税服务收入 | 17%、16% |
| 房产税 | 按照房产原值的70%（或租金收入）为纳税基准 | 1.2% |
| 城市教育建设税 | 实纳流转税；出口免抵税额 | 5%、7% |
| 教育费附加 | 实纳流转税；出口免抵税额 | 3% |
| 地方教育费附加 | 实纳流转税；出口免抵税额 | 2% |
| 企业所得税 | 应纳税所得额 | 15%、25%、16.5%、0% |
| 纳税主体名称 | 所得税税率 |
| 广东奥马电器股份有限公司 | 25% |
| 广东奥马冰箱有限公司 | 15% |
| 奥马企业有限公司 | 16.5% |
| 中山市奥马电器配件有限公司 | 25% |
| 中山市东进实业有限公司 | 25% |
| 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 | 25% |
| 钱包金服（北京）科技有限公司 | 15% |
| 钱包智能（平潭）科技有限公司 | 25% |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 15% |
| 网金信通（北京）科技有限公司 | 25% |
| 卡惠（平潭）科技有限公司 | 15% |
| 广西钱包融通科技有限公司 | 15% |
| 福州钱包好车电子商务有限公司 | 25% |
| 喀什成美科技发展有限公司 | 0% |
| 网金汇通（福州）融资租赁有限公司 | 25% |
| 网金汇通（厦门）融资租赁有限公司 | 25% |
| 喀什上达科技发展有限公司 | 0% |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 25% |
| 融金兴天（平潭）科技有限公司 | 25% |
| 乾泊（深圳）停车管理有限公司 | 25% |
| 数字乾元科技有限公司 | 25% |
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 15% |
| 珠海钱包金证科技有限公司 | 25% |
| 钱包保险经纪有限公司 | 25% |
| 西藏网金创新投资有限公司 | 15% |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 库存现金 | 44,341.28 | 63,638.69 |
| 银行存款 | 656,530,344.76 | 676,293,334.80 |
| 其他货币资金 | 1,632,511,267.25 | 708,391,495.98 |
| 合计 | 2,289,085,953.29 | 1,384,748,469.47 |
| 其中：存放在境外的款项总额 | 22,517,057.41 | 51,354,904.81 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 银行承况汇票保证金 | 630,264,090.29 | 307,537,235.72 |
| 定期存款 | 830,600,000.00 | 320,000,000.00 |
| 履约保证金 | 41,459,401.72 | 73,638,477.78 |
| 信用证保证金 | 7,215,782.48 | |
| 被冻结资金 | 130,187,775.24 |
| 合计 | 1,632,511,267.25 | 708,391,495.98 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 交易性金融资产 | 18,054,888.94 | |
| 衍生金融资产 | 18,054,888.94 | |
| 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 426,800,000.00 | |
| 权益工具投资 | 426,800,000.00 | |
| 合计 | 426,800,000.00 | 18,054,888.94 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 衍生金融资产-远期外汇合约 | 18,054,888.94 | |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（钱包好车补偿款） | 313,600,000.00 | |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（中融金补偿款） | 113,200,000.00 | |
| 合计 | 426,800,000.00 | 18,054,888.94 |
313,600,000.00元。
（2）指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产113,200,000.00元系全资子公司福州钱包好车电子商务有限公司扣除非经常性损益后的净利润未达到承诺利润，本公司全资子公司中融金（北京）科技有限公司应向承诺方收取的补偿费。截止2018年12月13日，承诺方应赔偿金额220,500,000.00元，欠付金额为107,300,000.00元，应赔偿金额与之前欠付的股权转让款抵消后的金额为113,200,000.00元。
3、衍生金融资产
□ 适用 √ 不适用
4、应收票据及应收账款
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应收票据 | 152,819,841.14 | 54,506,211.55 |
| 应收账款 | 1,972,155,924.25 | 2,388,546,867.43 |
| 合计 | 2,124,975,765.39 | 2,443,053,078.98 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 银行承兑票据 | 152,819,841.14 | 54,506,211.55 |
| 合计 | 152,819,841.14 | 54,506,211.55 |
| 项目 | 期末已质押金额 |
| 银行承兑票据 | 142,382,000.24 |
| 合计 | 142,382,000.24 |
| 类别 | 期末余额 | 期初余额 |
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | |||||
| 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | |||
| 单项金额重大并单独计提坏账准备的应收账款 | 425,326,919.38 | 13.10% | 207,619,787.28 | 48.81% | 217,707,132.10 | |||||
| 按信用风险特征组合计提坏账准备的应收账款 | 2,817,863,967.00 | 86.86% | 1,063,415,174.85 | 37.74% | 1,754,448,792.15 | 2,539,221,498.20 | 100.00% | 150,674,630.77 | 5.93% | 2,388,546,867.43 |
| 单项金额不重大但单独计提坏账准备的应收账款 | 1,135,861.22 | 0.04% | 1,135,861.22 | 100.00% | ||||||
| 合计 | 3,244,326,747.60 | 100.00% | 1,272,170,823.35 | 1,972,155,924.25 | 2,539,221,498.20 | 100.00% | 150,674,630.77 | 2,388,546,867.43 | ||
| 应收账款（按单位） | 期末余额 | |||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例 | 计提理由 | |
| 河南新飞电器有限公司 | 3,212,173.66 | 3,212,173.66 | 100.00% | 合同终止，无法收回 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 93,114,264.21 | 46,557,132.11 | 50.00% | 亏损严重，收回存在风险 |
| 广西垣根科技有限公司 | 84,500,481.51 | 84,500,481.51 | 100.00% | 平台清理，无法收回 |
| 上海银生宝电子支付服务有限公司 | 244,500,000.00 | 73,350,000.00 | 30.00% | 借款逾期，有一定担保 |
| 合计 | 425,326,919.38 | 207,619,787.28 | -- | -- |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例 | |
| 1年以内分项 | |||
| 1年以内 | 981,581,806.22 | 49,079,089.99 | 5.00% |
| 1至2年 | 4,268,921.73 | 426,892.18 | 10.00% |
| 2至3年 | 6,053.84 | 1,210.77 | 20.00% |
| 合计 | 985,856,781.79 | 49,507,192.94 | |
确定该组合依据的说明：
（2）按信用风险特征组合计提坏账准备的应收账款
单位：元
| 组合名称 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 无风险组合 | 123,309,218.84 | — | |
| 金融科技服务组合 | 1,253,171,617.13 | 624,709,245.30 | — |
| 贷款组合 | 455,526,349.24 | 389,198,736.61 | — |
| 按账龄分析法计提坏账准备的应收账款 | 985,856,781.79 | 49,507,192.94 | |
| 合计 | 2,817,863,967.00 | 1,063,415,174.85 | — |
| 组合名称 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 保理本金（保本产品） | 95,480,256.64 | — | |
| 车险云保周转金 | 217,788.53 | — | |
| 未发放贷款本金 | 19,139,536.51 | — | |
| 关联方往来款 | 8,471,637.16 | — | |
| 合计 | 123,309,218.84 | — | |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 30天以内 | 602,434,678.78 | 6,024,346.80 | 1 |
| 30天-60天 | 12,026,642.10 | 1,202,664.21 | 10 |
| 60天-90天 | 12,378,967.48 | 6,189,483.74 | 50 |
| 90天-180天 | 75,192,891.08 | 60,154,312.86 | 80 |
| 180天以上 | 551,138,437.69 | 551,138,437.69 | 100 |
| 合计 | 1,253,171,617.13 | 624,709,245.30 | — |
| 类别 | 年末余额 | |||
| 金额 | 比例（%? | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 正常类 | 60,023,585.46 | 13.18 | 900,353.78 | 1.50 |
| 关注类 | 3,580,699.06 | 0.79 | 107,420.97 | 3.00 |
| 次级类 | 3,463,170.66 | 0.76 | 1,038,951.20 | 30.00 |
| 可疑类 | 3,267,208.50 | 0.72 | 1,960,325.10 | 60.00 |
| 损失类 | 385,191,685.56 | 84.55 | 385,191,685.56 | 100.00 |
| 合 计 | 455,526,349.24 | 100.00 | 389,198,736.61 | — |
单位：元
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 1年以内 | 981,581,806.22 | 49,079,089.99 | 5 |
| 1-2年 | 4,268,921.73 | 426,892.18 | 10 |
| 2-3年 | 6,053.84 | 1,210.77 | 20 |
| 合计 | 985,856,781.79 | 49,507,192.94 | — |
| 单位名称 | 期末余额 | |||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例 | 计提理由 | |
| 泸州市龙马潭区立睿德电器经营部 | 764,524.94 | 764,524.94 | 100.00% | 单位注销，无债务承继 |
| 濮阳县解放路永彪家电 | 371,336.28 | 371,336.28 | 100.00% | 单位注销，无债务承继 |
| 合计 | 1,135,861.22 | 1,135,861.22 | — | — |
| 单位名称 | 期末余额 | 占应收账款期末余额的比例（%） | 已计提坏账准备 |
| 第一名 | 546,222,240.64 | 16.84 | 5,462,222.41 |
| 第二名 | 244,500,000.00 | 7.54 | 73,350,000.00 |
| 第三名 | 224,600,000.00 | 6.92 | 224,600,000.00 |
| 第四名 | 202,306,938.00 | 6.24 | 202,306,938.00 |
| 第五名 | 128,258,137.91 | 3.95 | 97,119,081.21 |
| 合计 | 1,345,887,316.55 | 41.49 | 602,838,241.62 |
5、预付款项
（1）预付款项按账龄列示
单位： 元
| 账龄 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 金额 | 比例 | 金额 | 比例 | |
| 1年以内 | 76,503,148.66 | 98.53% | 163,906,621.25 | 96.67% |
| 1至2年 | 1,105,847.70 | 1.42% | 5,123,311.40 | 3.02% |
| 2至3年 | 41,300.96 | 0.05% | 512,421.76 | 0.30% |
| 3年以上 | 1,612.78 | 0.01% | ||
| 合计 | 77,650,297.32 | -- | 169,543,967.19 | -- |
| 单位名称 | 期末余额 | 占预付款项期末余额的比例（%） | 未结算原因 |
| 第一名 | 16,891,377.70 | 21.75 | 未到结算期 |
| 第二名 | 6,390,948.23 | 8.23 | 未到结算期 |
| 第三名 | 6,089,175.07 | 7.84 | 未到结算期 |
| 第四名 | 5,602,413.74 | 7.21 | 未到结算期 |
| 第五名 | 4,075,239.05 | 5.25 | 未到结算期 |
| 合计 | 39,049,153.79 | 50.28 | — |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应收利息 | 18,978,382.10 | 44,971,358.66 |
| 其他应收款 | 173,031,670.56 | 353,160,165.56 |
| 合计 | 192,010,052.66 | 398,131,524.22 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 发放贷款和保理贷款的应收利息 | 6,816,433.30 | 12,510,340.31 |
| 理财产品应收利息 | 7,108,646.04 | 28,937,900.55 |
| 定期存款应收利息 | 5,053,302.76 | 3,523,117.80 |
| 合计 | 18,978,382.10 | 44,971,358.66 |
| 借款单位 | 期末余额 | 逾期时间 | 逾期原因 | 是否发生减值及其判断依据 |
| 商户贷、消费信用贷 | 133,537.10 | 2018年12月31日 | 借款人未归还 | 按贷款组合计提坏账准备 |
| 商户贷、消费信用贷 | 159,336.89 | 2018年12月31日 | 借款人未归还 | 按贷款组合计提坏账准备 |
| 商户贷、消费信用贷 | 173,487.62 | 2018年12月31日 | 借款人未归还 | 按贷款组合计提坏账准备 |
| 商户贷、消费信用贷 | 7,605,407.09 | 2018年12月31日 | 借款人未归还 | 按贷款组合计提坏账准备 |
| 合计 | 8,071,768.70 | -- | -- | -- |
| 类别 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | |||||
| 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | |||
| 单项金额重大并单独计提坏账准备的其他应收款 | 38,127,795.86 | 7.07% | 36,477,795.86 | 95.67% | 1,650,000.00 | |||||
| 按信用风险特征组合计提坏账准备的其他应收款 | 501,038,618.15 | 92.93% | 329,656,947.59 | 65.79% | 171,381,670.56 | 353,633,779.74 | 100.00% | 473,614.18 | 0.13% | 353,160,165.56 |
| 合计 | 539,166,414.01 | 100.00% | 366,134,743.45 | 173,031,670.56 | 353,633,779.74 | 100.00% | 473,614.18 | 353,160,165.56 | ||
期末单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款：
√ 适用 □ 不适用
单位： 元
| 其他应收款（按单位） | 期末余额 | |||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例 | 计提理由 | |
| 代偿借款人本息 | 33,527,795.86 | 33,527,795.86 | 100.00% | 逾期款项，借款人无力归还 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 3,300,000.00 | 1,650,000.00 | 50.00% | 亏损严重，收回存在风险 |
| 广州白云山车场物业公司 | 1,300,000.00 | 1,300,000.00 | 100.00% | 合同终止，保证金无法收回 |
| 合计 | 38,127,795.86 | 36,477,795.86 | -- | -- |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例 | |
| 1年以内分项 | |||
| 1年以内 | 19,143,180.34 | 957,159.02 | 5.00% |
| 1至2年 | 1,563,460.82 | 156,346.08 | 10.00% |
| 2至3年 | 651,820.13 | 130,364.03 | 20.00% |
| 合计 | 21,358,461.29 | 1,243,869.13 | |
| 组合名称 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 无风险组合 | 57,420,969.81 | — | |
| 金融科技服务组合 | 422,259,187.05 | 328,413,078.46 | — |
| 按账龄分析法计提坏账准备的应收账款 | 21,358,461.29 | 1,243,869.13 | |
| 合计 | 501,038,618.15 | 329,656,947.59 | — |
| 款项性质 | 本期期末余额 |
| 押金及保证金 | 48,656,074.20 |
| 应收退税款 | 2,610,530.89 |
| 关联方往来款 | 1,770,000.00 |
| 代付社保 | 1,318,622.57 |
| T+1回款 | 1,192,156.75 |
| 代收代付 | 1,003,377.43 |
| 职工借款 | 546,876.31 |
| 其他 | 323,331.66 |
| 合计 | 57,420,969.81 |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例（%? | |
| 30天以内 | 25,544,689.57 | 255,446.90 | 1.00 |
| 30天-60天 | 58,480,598.06 | 5,848,059.81 | 10.00 |
| 60天-90天 | 21,052,932.70 | 10,526,466.35 | 50.00 |
| 90天-180天 | 26,989,306.61 | 21,591,445.29 | 80.00 |
| 180天以上 | 290,191,660.11 | 290,191,660.11 | 100.00 |
| 合计 | 422,259,187.05 | 328,413,078.46 | — |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例（%） | |
| 1年以内 | 19,143,180.34 | 957,159.02 | 5 |
| 1-2年 | 1,563,460.82 | 156,346.08 | 10 |
| 2-3年 | 651,820.13 | 130,364.03 | 20 |
| 合计 | 21,358,461.29 | 1,243,869.13 | — |
| 款项性质 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 应收股权投资款 | 264,132,000.00 | |
| 代偿资金 | 446,401,039.74 | 1,251,000.29 |
| 备用金 | 2,822,931.81 | 1,800,483.18 |
| 员工房租押金 | 5,190,735.39 |
| 关联方往来款 | 10,880,000.00 | 10,000.00 |
| 其他单位往来款 | 2,010,000.00 | 23,405,413.83 |
| 经营押金 | 2,029,071.12 | 8,557,500.00 |
| 票据质押款 | 1,922,000.00 | |
| 保证金 | 48,655,074.20 | 724,465.00 |
| 预支工资 | 6,019,309.91 | 197,549.80 |
| 代付个人社保 | 1,397,792.59 | 918,556.70 |
| 出口退税 | 42,984,276.87 | |
| 汇算清缴退税 | 2,610,530.89 | |
| 股权处置款 | 13,400,000.00 | |
| 代垫电商费用款 | 925,923.75 | |
| 其他 | 2,014,740.00 | 2,539,798.68 |
| 合计 | 539,166,414.01 | 353,633,779.74 |
| 单位名称 | 款项的性质 | 期末余额 | 账龄 | 占其他应收款期末余额合计数的比例 | 坏账准备期末余额 |
| 第一名 | 保证金 | 33,000,000.00 | 1年以内 | 6.12% | |
| 第二名 | 保证金 | 10,400,000.00 | 1年以内 | 1.93% | |
| 第三名 | 往来款 | 6,410,000.00 | 1年以内 | 1.19% | 64,100.00 |
| 第四名 | 股权转让款 | 5,100,000.00 | 1年以内 | 0.95% | |
| 第五名 | 股权处置款 | 4,000,000.00 | 1年以内 | 0.74% | |
| 合计 | -- | 58,910,000.00 | -- | 64,100.00 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 跌价准备 | 账面价值 | 账面余额 | 跌价准备 | 账面价值 | |
| 原材料 | 181,988,394.92 | 4,596,159.33 | 177,392,235.59 | 217,856,363.36 | 5,610,657.02 | 212,245,706.34 |
| 库存商品 | 521,437,871.50 | 31,175,886.58 | 490,261,984.92 | 545,680,144.91 | 25,773,918.95 | 519,906,225.96 |
| 发出商品 | 151,104,903.44 | 30,220,980.69 | 120,883,922.75 | 152,674,478.06 | 22,963,209.37 | 129,711,268.69 |
| 合计 | 854,531,169.86 | 65,993,026.60 | 788,538,143.26 | 916,210,986.33 | 54,347,785.34 | 861,863,200.99 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加金额 | 本期减少金额 | 期末余额 | ||
| 计提 | 其他 | 转回或转销 | 其他 | |||
| 原材料 | 5,610,657.02 | 1,014,497.69 | 4,596,159.33 | |||
| 库存商品 | 25,773,918.95 | 5,401,967.63 | 31,175,886.58 | |||
| 发出商品 | 22,963,209.37 | 7,257,771.32 | 30,220,980.69 | |||
| 合计 | 54,347,785.34 | 12,659,738.95 | 1,014,497.69 | 65,993,026.60 | ||
| 项目 | 计提存货跌价准备的具体依据 | 本期转回存货跌价准备的原因 | 本期转销存货跌价准备的原因 |
| 原材料 | 期末库存材料因库龄较长或采购价格降低等不确定因素的影响 | 跌价准备对应存货已出售 | |
| 产成品 | 期末库存商品因商品过时或销售价格过低等不确定因素的影响，发生减值计提跌价准备 |
9、一年内到期的非流动资产
无。
10、其他流动资产
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 未抵扣进项税 | 73,462,760.13 | 56,244,756.96 |
| 理财产品 | 468,120,000.00 | 2,075,907,800.00 |
| 预缴税费 | 39,972,050.80 | 43,864,300.80 |
| 待摊费用 | 14,004.90 | |
| 合计 | 581,568,815.83 | 2,176,016,857.76 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | |
| 可供出售权益工具： | 1,317,506,663.31 | 1,317,506,663.31 | 679,336,663.31 | 679,336,663.31 | ||
| 按公允价值计量的 | 15,000,000.00 | 15,000,000.00 | ||||
| 按成本计量的 | 1,317,506,663.31 | 1,317,506,663.31 | 664,336,663.31 | 664,336,663.31 | ||
| 合计 | 1,317,506,663.31 | 1,317,506,663.31 | 679,336,663.31 | 679,336,663.31 | ||
| 被投资单位 | 账面余额 | 减值准备 | 在被投资单位持股比例 | 本期现金红利 | ||||||
| 期初 | 本期增加 | 本期减少 | 期末 | 期初 | 本期增加 | 本期减少 | 期末 | |||
| 上海星红桉数据科技有限公司 | 20,000,000.00 | 20,000,000.00 | 10.00% | |||||||
| 北京中泽沃德创业投资中心（有限合伙） | 10,000,000.00 | 10,000,000.00 | 37.74% | |||||||
| 北京鼎运达科技有限公司 | 3,000,000.00 | 3,000,000.00 | 15.00% | |||||||
| 北京大账房网络科技股份有限公司 | 45,000,000.00 | 45,000,000.00 | 7.44% | |||||||
| 苏州猿来如此信息科技有限公司 | 3,000,000.00 | 3,000,000.00 | 5.00% | |||||||
| 横琴钱包壹号产业投资基金合伙企业（有限合伙） | 150,076,663.31 | 2,000,000.00 | 152,076,663.31 | 19.95% | ||||||
| 平潭钱包股权投资基金合伙企业（有限合伙） | 433,260,000.00 | 161,000,000.00 | 594,260,000.00 | 99.95% | ||||||
| 客如云科技（北京）股份有限公司 | 15,000,000.00 | 15,000,000.00 | 6.32% | |||||||
| 长治银行股份有限公司 | 478,170,000.00 | 478,170,000.00 | 9.90% | |||||||
| 合计 | 664,336,663.31 | 656,170,000.00 | 3,000,000.00 | 1,317,506,663.31 | -- |
（4）报告期内可供出售金融资产减值的变动情况
无。
（5）可供出售权益工具期末公允价值严重下跌或非暂时性下跌但未计提减值准备的相关说明
无。
12、持有至到期投资
（1）持有至到期投资情况
无。
（2）期末重要的持有至到期投资
无。
（3）本期重分无。
13、长期应收款
（1）长期应收款情况
无。
（2）因金融资产转移而终止确认的长期应收款
（3）转移长期应收款且继续涉入形成的资产、负债金额
其他说明
14、长期股权投资
单位： 元
| 被投资单位 | 期初余额 | 本期增减变动 | 期末余额 | 减值准备期末余额 | |||||||
| 追加投资 | 减少投资 | 权益法下确认的投资损益 | 其他综合收益调整 | 其他权益变动 | 宣告发放现金股利或利润 | 计提减值准备 | 其他 | ||||
| 一、合营企业 | |||||||||||
| 二、联营企业 | |||||||||||
| 上海齐嘉互联网金融信息服 | 299,334.71 | 4,354.98 | 303,689.69 | ||||||||
| 务有限公司 | |||||||||||
| 钱包投资管理（横琴）有限公司 | 2,335,744.68 | -34,720.80 | 2,301,023.88 | ||||||||
| 浙银天下资本管理（珠海）有限公司 | 4,328,062.77 | 3,000,000.00 | 491,371.04 | 1,819,433.81 | |||||||
| 成都三江数金科技有限公司 | 8,903,597.47 | -4,532,652.60 | 4,370,944.87 | ||||||||
| 广西广投资产管理有限公司 | 197,029,022.07 | 12,651,035.50 | 4,031,800.00 | 205,648,257.57 | |||||||
| 星旅数金（北京）科技有限公司 | -745,183.66 | 2,500,000.00 | -1,754,816.34 | ||||||||
| 华道投资管理（徐州）有限公司 | 3,748,078.98 | 3,748,078.98 | |||||||||
| 北京钱包锦程投资管理有限公司 | 2,500,000.00 | 2,500,000.00 | |||||||||
| 小计 | 215,898,657.02 | 5,000,000.00 | 6,748,078.98 | 6,824,571.78 | 5,851,233.81 | 215,123,916.01 | |||||
| 合计 | 215,898,657.02 | 5,000,000.00 | 6,748,078.98 | 6,824,571.78 | 5,851,233.81 | 215,123,916.01 |
（有限合伙）于2016年7月共同出资设立的有限责任公司，注册资本1,000万元，其中本公司占比30%，浙江浙银资本管理有限公司占比51%，横琴泰鑫长富企业管理咨询中心（有限合伙）占比19%。
注4：成都三江数金科技有限公司系本公司与成都蜀南汉银股权投资基金合伙企业（有限合伙）、翠屏融科核心（平潭）投资合伙企业（有限合伙）于2016年8月共同出资设立的有限责任公司，注册资本2,000万元，其中，本公司占比45%，成都蜀南汉银股权投资基金合伙企业（有限合伙）与翠屏融科核心（平潭）投资合伙企业（有限合伙）共占比55%。
注5：广西广投资产管理有限公司系由本公司与广西投资集团金融控股有限公司、宏瓴（上海）股权投资管理有限公司、福建我要汽车网络技术有限公司、广西梧州中恒集团股份有限公司及广西国富创新股权投资基金管理有限公司于2016年10月共同出资设立的有限责任公司，注册资本10亿元，其中，本公司占比19%，广西投资集团金融控股有限公司占比20%、宏瓴（上海）股权投资管理有限公司占比19%，福建我要汽车网络技术有限公司占比19%，广西梧州中恒集团股份有限公司占比18%，广西国富创新股权投资基金管理有限公司占比5%。
15、投资性房地产
（1）采用成本计量模式的投资性房地产
□ 适用 √ 不适用
（2）采用公允价值计量模式的投资性房地产
□ 适用 √ 不适用
（3）未办妥产权证书的投资性房地产情况
无。
16、固定资产
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 固定资产 | 1,227,681,535.41 | 1,291,509,065.05 |
| 合计 | 1,227,681,535.41 | 1,291,509,065.05 |
| 项目 | 房屋及建筑物 | 机器设备 | 运输设备 | 办公及电子设备 | 合计 |
| 一、账面原值： | |||||
| 1.期初余额 | 639,672,730.24 | 818,030,229.96 | 4,446,842.69 | 319,189,092.72 | 1,781,338,895.61 |
| 2.本期增加金额 | 13,319,973.42 | 106,649,190.25 | 900,503.93 | 53,018,710.74 | 173,888,378.34 |
| （1）购置 | 13,319,973.42 | 106,649,190.25 | 900,503.93 | 53,018,710.74 | 173,888,378.34 |
| （2）在建工程 |
| 转入 | |||||
| （3）企业合并增加 | |||||
| 3.本期减少金额 | 1,184,274.00 | 5,258,586.49 | 146,500.00 | 35,516,503.10 | 42,105,863.59 |
| （1）处置或报废 | 1,184,274.00 | 5,258,586.49 | 146,500.00 | 35,516,503.10 | 42,105,863.59 |
| 4.期末余额 | 651,808,429.66 | 919,420,833.72 | 5,200,846.62 | 336,691,300.36 | 1,913,121,410.36 |
| 二、累计折旧 | |||||
| 1.期初余额 | 121,011,562.61 | 309,896,901.42 | 2,496,318.96 | 56,425,047.57 | 489,829,830.56 |
| 2.本期增加金额 | 29,656,128.27 | 77,676,259.35 | 645,931.30 | 112,686,179.11 | 220,664,498.03 |
| （1）计提 | 29,656,128.27 | 77,676,259.35 | 645,931.30 | 112,686,179.11 | 220,664,498.03 |
| 3.本期减少金额 | 4,206,573.39 | 131,850.00 | 20,716,030.25 | 25,054,453.64 | |
| （1）处置或报废 | 4,206,573.39 | 131,850.00 | 20,716,030.25 | 25,054,453.64 | |
| 4.期末余额 | 150,667,690.88 | 383,366,587.38 | 3,010,400.26 | 148,395,196.43 | 685,439,874.95 |
| 三、减值准备 | |||||
| 1.期初余额 | |||||
| 2.本期增加金额 | |||||
| （1）计提 | |||||
| 3.本期减少金额 | |||||
| （1）处置或报废 | |||||
| 4.期末余额 | |||||
| 四、账面价值 | |||||
| 1.期末账面价值 | 501,140,738.78 | 536,054,246.34 | 2,190,446.36 | 188,296,103.93 | 1,227,681,535.41 |
| 2.期初账面价值 | 518,661,167.63 | 508,133,328.54 | 1,950,523.73 | 262,764,045.15 | 1,291,509,065.05 |
（3）通过融资租赁租入的固定资产情况
无。
（4）通过经营租赁租出的固定资产
无。
（5）未办妥产权证书的固定资产情况
无。
（6）固定资产清理
无。
17、在建工程
无。
（1）在建工程情况
无。
（2）重要在建工程项目本期变动情况
无。
（3）本期计提在建工程减值准备情况
无。
（4）工程物资
无。
18、生产性生物资产
（1）采用成本计量模式的生产性生物资产
□ 适用 √ 不适用
（2）采用公允价值计量模式的生产性生物资产
□ 适用 √ 不适用
19、油气资产
□ 适用 √ 不适用
20、无形资产
（1）无形资产情况
单位： 元
| 项目 | 土地使用权 | 专利权 | 非专利技术 | 软件 | 土地使用权 | 非专利技术 | 商标权 | 合计 |
| 一、账面原值 | ||||||||
| 1.期初余额 | 2,383,388.87 | 53,684,493.50 | 578,941.87 | 21,166,666.67 | 77,813,490.91 | |||
| 2.本期增加金额 | 90,165,093.11 | 58,236,762.93 | 148,401,856.04 | |||||
| （1）购置 | 1,289,970.15 | 58,236,762.93 | 59,526,733.08 | |||||
| （2）内部研发 | 88,875,122.96 | 88,875,122.96 | ||||||
| （3）企业合并增加 | ||||||||
| 3.本期减少金额 | ||||||||
| （1）处置 | ||||||||
| 4.期末余额 | 92,548,481.98 | 111,921,256.43 | 578,941.87 | 21,166,666.67 | 226,215,346.95 | |||
| 二、累计摊销 | ||||||||
| 1.期初余额 | 1,177,820.04 | 9,341,284.64 | 527,659.79 | 4,908,046.08 | 15,954,810.55 | |||
| 2.本期增加金额 | 9,325,151.13 | 1,798,625.01 | 51,282.08 | 2,120,689.70 | 13,295,747.92 | |||
| （1）计提 | 9,325,151.13 | 1,798,625.01 | 51,282.08 | 2,120,689.70 | 13,295,747.92 | |||
| 3.本期 |
| 减少金额 | ||||||||
| （1）处置 | ||||||||
| 4.期末余额 | 10,502,971.17 | 11,139,909.65 | 578,941.87 | 7,028,735.78 | 29,250,558.47 | |||
| 三、减值准备 | ||||||||
| 1.期初余额 | ||||||||
| 2.本期增加金额 | ||||||||
| （1）计提 | ||||||||
| 3.本期减少金额 | ||||||||
| （1）处置 | ||||||||
| 4.期末余额 | ||||||||
| 四、账面价值 | ||||||||
| 1.期末账面价值 | 82,045,510.81 | 100,781,346.78 | 14,137,930.89 | 196,964,788.48 | ||||
| 2.期初账面价值 | 1,205,568.83 | 44,343,208.86 | 51,282.08 | 16,258,620.59 | 61,858,680.36 |
| 项 目 | 账面价值 | 剩余摊销期限 |
| 基于通用的数据管理信息系统建设项目 | 80,039,954.16 | 4.50年 |
| 土地使用权（六厂）64374.5平方米 | 50,318,047.30 | 49.50年 |
| 土地使用权（六厂）10600平方米 | 7,260,293.33 | 29.33年 |
| 137,618,294.79 | — |
21、开发支出
单位： 元
| 项目 | 期初余额 | 本期增加金额 | 本期减少金额 | 期末余额 | ||||
| 内部开发支出 | 其他 | 研发费用 | 确认为无形资产 | 转入当期损益 | ||||
| 基于通用的数据管理信息系统建设项目 | 57,983,278.44 | 30,891,844.52 | 49,278,025.22 | 88,875,122.96 | 49,278,025.22 | 0.00 | ||
| 合计 | 57,983,278.44 | 30,891,844.52 | 49,278,025.22 | 88,875,122.96 | 49,278,025.22 | 0.00 | ||
| 被投资单位名称或形成商誉的事项 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | ||
| 中山市东进实业有限公司 | 39,500.71 | 39,500.71 | ||||
| 中融金（北京）科技有限公司 | 547,851,431.79 | 547,851,431.79 | ||||
| 合计 | 547,890,932.50 | 547,890,932.50 | ||||
| 被投资单位名称或形成商誉的事项 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | ||
| 中融金（北京）科技有限公司 | 547,851,431.79 | 547,851,431.79 | ||||
| 合计 | 547,851,431.79 | 547,851,431.79 | ||||
商誉账面价值
单位：元
| 被投资单位名称或形成商誉的事项 | 年初价值 | 本年增加 | 本年减少 | 年末价值 |
| 中山市东进实业有限公司 | 39,500.71 | 39,500.71 |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 547,851,431.79 | 547,851,431.79 | ||
| 合 计 | 547,890,932.50 | 547,851,431.79 | 39,500.71 |
存在活跃的交易市场，难以查询到适当的可比交易案例，不适宜采用市场法。因此，本次商誉减值测试评估采用资产基础法进行评估，对各类资产和负债进行评估和确认，以净资产方式列示其公允价值。
商誉减值测试在评估各单项资产和负债后合理确定公允价值。可回收价值＝各单项资产评估值之和－负债评估值-处置费用经评估，于中融金评估基准日2018年12月31日的资产组净资产评估价值为-70,977.65万元，资产组可收回金额为零。据此，公司对收购中融金形成的商誉全额计提了商誉减值损失。其他说明
23、长期待摊费用
单位： 元
| 项目 | 期初余额 | 本期增加金额 | 本期摊销金额 | 其他减少金额 | 期末余额 |
| 东方科技园装修费 | 1,419,570.66 | 1,174,817.16 | 244,753.50 | ||
| 东方科技园消防改造费 | 64,847.27 | 53,666.64 | 11,180.63 | ||
| 东方科技园空调改造费 | 70,486.13 | 58,333.32 | 12,152.81 | ||
| 展墙展柜制作装饰装修 | 36,407.73 | 16,181.28 | 20,226.45 | ||
| 地毯清洗及大理石翻新 | 48,489.75 | 20,064.72 | 28,425.03 | ||
| 深圳职场装修费 | 518,338.75 | 217,367.80 | 300,970.95 | ||
| 深圳职场消防空调 | 110,219.58 | 45,608.16 | 64,611.42 | ||
| 飞塔600D防火墙 | 121,082.62 | 42,735.00 | 78,347.62 | ||
| 东方科技园安全屋改造款 | 107,928.81 | 62,898.06 | 140,986.72 | 29,840.15 | |
| 上海办公室装修费 | 144,216.69 | 101,799.96 | 42,416.73 | ||
| 合计 | 2,641,587.99 | 62,898.06 | 1,871,560.76 | 832,925.29 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 可抵扣暂时性差异 | 递延所得税资产 | 可抵扣暂时性差异 | 递延所得税资产 | |
| 资产减值准备 | 120,480,357.86 | 18,072,114.76 | 208,311,493.84 | 43,171,856.43 |
| 能够结转以后年度的可 | 3,141,397.71 | 471,209.66 | 63,815,112.11 | 10,593,368.26 |
| 抵扣亏损 | ||||
| 预计负债 | 21,684,499.95 | 3,252,674.99 | 21,272,680.06 | 3,190,902.01 |
| 股权激励 | 8,986,673.46 | 1,348,001.02 | 18,402,200.00 | 2,760,330.00 |
| 公允价值变动收益 | 142,642,062.52 | 21,396,309.38 | ||
| 合计 | 296,934,991.50 | 44,540,309.81 | 311,801,486.01 | 59,716,456.70 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 应纳税暂时性差异 | 递延所得税负债 | 应纳税暂时性差异 | 递延所得税负债 | |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动 | 18,054,888.94 | 2,708,233.34 | ||
| 非同一控制企业合并公允价值与账面价值差额 | 804,597.69 | 120,689.65 | 875,149.22 | 131,272.38 |
| 合计 | 804,597.69 | 120,689.65 | 18,930,038.16 | 2,839,505.72 |
| 项目 | 递延所得税资产和负债期末互抵金额 | 抵销后递延所得税资产或负债期末余额 | 递延所得税资产和负债期初互抵金额 | 抵销后递延所得税资产或负债期初余额 |
| 递延所得税资产 | 44,540,309.81 | 59,716,456.70 | ||
| 递延所得税负债 | 120,689.65 | 2,839,505.72 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 资产减值准备 | 1,592,832,431.12 | |
| 可抵扣亏损 | 453,717,686.31 | 169,186,385.61 |
| 公允价值计量变动损益 | -220,500,000.00 | |
| 预计负债 | 423,745,178.00 | |
| 合计 | 2,249,795,295.43 | 169,186,385.61 |
| 年份 | 期末金额 | 期初金额 | 备注 |
| 2026年 | 19,587,817.00 | 19,587,817.00 | --- |
| 2027年 | 149,598,568.61 | 149,598,568.61 | --- |
| 2028年 | 284,531,300.70 | --- | |
| 合计 | 453,717,686.31 | 169,186,385.61 | -- |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 固定资产及在建工程款 | 57,274,496.04 | 39,342,044.99 |
| 土地款 | 6,650,000.00 | |
| 预付股权投资款 | 10,000,000.00 | |
| 合计 | 67,274,496.04 | 45,992,044.99 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 质押借款 | 687,430,000.00 | 913,500,000.00 |
| 保证借款 | 711,737,178.05 | |
| 信用借款 | 758,128,500.00 | 1,200,000,000.00 |
| 合计 | 2,157,295,678.05 | 2,113,500,000.00 |
| 借款单位 | 期末余额 | 借款利率 | 逾期时间 | 逾期利率 |
| 华商银行深圳分行 | 49,946,290.31 | 5.66% | 2018年11月03日 | 5.66% |
| 山东省国际信托股份有 | 31,790,887.74 | 8.00% | 2018年10月31日 | 8.00% |
| 限公司 | ||||
| 湖南省资产管理有限公司 | 200,000,000.00 | 8.20% | 2018年09月05日 | 8.20% |
| 合计 | 281,737,178.05 | -- | -- | -- |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 142,642,062.52 | |
| 合计 | 142,642,062.52 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付票据 | 1,624,366,741.99 | 1,479,561,845.04 |
| 应付账款 | 1,001,615,898.29 | 914,475,826.96 |
| 合计 | 2,625,982,640.28 | 2,394,037,672.00 |
| 种类 | 期末余额 | 期初余额 |
| 银行承兑汇票 | 1,624,366,741.99 | 1,479,561,845.04 |
| 合计 | 1,624,366,741.99 | 1,479,561,845.04 |
（2）应付账款列示
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付材料款 | 943,707,356.45 | 854,613,669.85 |
| 应付渠道成本及费用 | 15,755,241.31 | 20,151,787.11 |
| 应付POS机采购款 | 42,153,300.53 | 39,710,370.00 |
| 合计 | 1,001,615,898.29 | 914,475,826.96 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 预收货款 | 17,128,806.31 | 63,891,803.22 |
| 预收服务费 | 1,204,673.64 | 4,716,302.43 |
| 合计 | 18,333,479.95 | 68,608,105.65 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 一、短期薪酬 | 75,763,975.20 | 742,440,085.60 | 738,201,598.37 | 80,002,462.43 |
| 二、离职后福利-设定提存计划 | 1,812,886.12 | 84,402,698.02 | 84,987,343.19 | 1,228,240.95 |
| 三、辞退福利 | 36,000.00 | 36,000.00 | ||
| 合计 | 77,576,861.32 | 826,878,783.62 | 823,224,941.56 | 81,230,703.38 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 1、工资、奖金、津贴和补贴 | 74,745,134.19 | 673,620,291.53 | 669,047,043.54 | 79,318,382.18 |
| 2、职工福利费 | 24,073,126.09 | 24,073,126.09 | ||
| 3、社会保险费 | 1,014,588.01 | 23,416,295.04 | 23,747,119.80 | 683,763.25 |
| 其中：医疗保险费 | 895,388.97 | 19,813,792.65 | 20,089,422.72 | 619,758.90 |
| 工伤保险费 | 4,443.16 | 1,200,645.19 | 1,190,664.89 | 14,423.46 |
| 生育保险费 | 114,755.88 | 2,190,049.20 | 2,255,224.19 | 49,580.89 |
| 其他 | 211,808.00 | 211,808.00 | ||
| 4、住房公积金 | 4,253.00 | 18,196,410.16 | 18,200,346.16 | 317.00 |
| 5、工会经费和职工教育经费 | 3,133,962.78 | 3,133,962.78 | ||
| 合计 | 75,763,975.20 | 742,440,085.60 | 738,201,598.37 | 80,002,462.43 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 1、基本养老保险 | 1,727,484.16 | 82,057,514.22 | 82,607,560.64 | 1,177,437.74 |
| 2、失业保险费 | 85,401.96 | 2,345,183.80 | 2,379,782.55 | 50,803.21 |
| 合计 | 1,812,886.12 | 84,402,698.02 | 84,987,343.19 | 1,228,240.95 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 增值税 | 7,167,508.41 | 13,682,520.70 |
| 城市维护建设税 | 747,361.66 | 1,278,222.58 |
| 企业所得税 | 84,871,976.39 | 39,258,151.92 |
| 堤围防护费 | 56,813.84 |
| 教育费附加 | 423,999.74 | 632,176.26 |
| 地方教育费附加 | 282,666.50 | 421,450.79 |
| 印花税 | 256,985.73 | |
| 个人所得税 | 1,128,363.22 | 2,560,742.72 |
| 地方水利建设基金 | 11,059.07 | |
| 其他税费 | 36,838.40 | |
| 合计 | 94,658,714.32 | 58,158,123.61 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付利息 | 59,650,885.60 | 47,096,952.07 |
| 其他应付款 | 445,182,070.50 | 242,243,429.61 |
| 合计 | 504,832,956.10 | 289,340,381.68 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 分期付息到期还本的长期借款利息 | 358,417.42 | 445,684.74 |
| 企业债券利息 | 39,875,000.00 | 44,000,000.00 |
| 短期借款应付利息 | 19,417,468.18 | 2,651,267.33 |
| 合计 | 59,650,885.60 | 47,096,952.07 |
| 借款单位 | 逾期金额 | 逾期原因 |
| 华商银行深圳分行 | 1,149,467.87 | 资金紧张 |
| 盛京银行北京分行营业部 | 11,465,856.75 | 资金紧张 |
| 合计 | 12,615,324.62 | -- |
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 促销费 | 77,842,680.27 | 98,456,933.88 |
| 应付股权收购款 | 66,150,000.00 | |
| 运输费 | 11,171,893.00 | 6,402,291.03 |
| 固定资产款 | 23,071,388.27 | 11,280,928.81 |
| 往来款项 | 242,347,733.47 | 20,246,805.93 |
| 废旧家电回收基金 | 2,804,976.00 | 4,999,296.00 |
| 投标保证金 | 990,087.50 | |
| 材料款 | 2,293,570.73 | |
| 代扣红利税和所得税 | 4,141,832.85 | |
| 模具费及加工费 | 11,043,520.57 | 16,749,255.93 |
| 厂房、维修配件押金及保证金 | 1,545,997.55 | 1,489,850.36 |
| 电商服务费、保险费等 | 926,606.92 | |
| 仓库及厂房租金 | 2,952,883.66 | 2,128,400.78 |
| 奥马爱心基金 | 361,018.07 | |
| 车贷项目押金 | 21,393,000.00 | |
| 预提费用 | 33,740,532.24 | |
| 出借人本息 | 6,745,007.72 | |
| 通道手续费 | 536,052.28 | |
| 其他 | 9,059,798.55 | 6,553,157.74 |
| 合计 | 445,182,070.50 | 242,243,429.61 |
| 项目 | 期末余额 | 未偿还或结转的原因 |
| 北京成致中港家具有限公司 | 2,241,630.00 | 未结算 |
| 王茂龙 | 1,500,000.00 | 合同正在履行中 |
| 合计 | 3,741,630.00 | -- |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 一年内到期的长期借款 | 72,000,000.00 | 90,816,000.14 |
| 一年内到期的应付债券 | 894,784,221.21 | |
| 合计 | 966,784,221.21 | 90,816,000.14 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 质押借款 | 228,161,977.63 | 399,160,000.00 |
| 减：一年内到期的长期借款 | -72,000,000.00 | -90,816,000.14 |
| 合计 | 156,161,977.63 | 308,343,999.86 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 17奥马02 | 396,025,193.80 | |
| 17奥马01 | 594,241,989.56 | |
| 合计 | 990,267,183.36 |
| 债券名称 | 面值 | 发行日期 | 债券期限 | 发行金额 | 期初余额 | 本期发行 | 按面值计提利息 | 溢折价摊销 | 本期偿还 | 期末余额 |
| 17奥马01 | 600,000,000.00 | 2017/2/21 | 3年 | 600,000,000.00 | 594,241,989.56 | 33,000,000.00 | 2,572,625.42 | 596,814,614.98 | |||
| 17奥马02 | 400,000,000.00 | 2017/3/16 | 3年 | 400,000,000.00 | 396,025.193.80 | 17,785,000.00 | 1,944,415.43 | 100,000,000.00 | 297,969,606.23 | ||
| 减：一年内到期部分年末余额 | 894,784,221.21 | ||||||||||
| 合计 | -- | -- | -- | 1,000,000,000.00 | 990,267,183.36 | 50,875,000.00 | 4,517,037.85 | 100,000,000.00 | 0.00 |
| 发行在外的金融工具 | 期初 | 本期增加 | 本期减少 | 期末 | ||||
| 数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | |
39、长期应付款
无。
（1）按款项性质列示长期应付款
无。
（2）专项应付款
无。
40、长期应付职工薪酬
（1）长期应付职工薪酬表
无。
（2）设定受益计划变动情况
无。
41、预计负债
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | 形成原因 |
| 维修费用 | 19,284,499.95 | 21,272,680.06 | 自主品牌销售 |
| 助贷业务 | 396,826,252.76 | 代偿款项 | |
| 未决诉讼 | 26,918,925.24 | 短期借款逾期涉诉 | |
| 其他 | 2,400,000.00 | 招聘费用 | |
| 合计 | 445,429,677.95 | 21,272,680.06 | -- |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付股权收购款 | 536,550,000.00 | |
| 合计 | 536,550,000.00 |
| 期初余额 | 本次变动增减（+、—） | 期末余额 | |||||
| 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | |||
| 股份总数 | 635,470,225.00 | 2,242,380.00 | 446,398,823.00 | 448,641,203.00 | 1,084,111,428.00 | ||
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 资本溢价（股本溢价） | 1,032,099,889.19 | 832,569,950.80 | 446,398,823.00 | 1,418,271,016.99 |
| 股权激励 | 53,623,526.41 | 10,284,806.19 | 63,908,332.60 | |
| 合计 | 1,085,723,415.60 | 842,854,756.99 | 446,398,823.00 | 1,482,179,349.59 |
（3）本公司收购中融金49%股权时，根据与自然人股东赵国栋、尹宏伟、杨鹏（三位自然人股东均与本公司有关联关系）与本公司订立的《业绩补偿协议》约定，本期赵国栋、尹宏伟、杨鹏应补偿本公司784,000,000.00元。根据《上市公司执行企业会计准则监管问答（2009第2期）》（证监会会计部函【2009】60号）问题2解答和《会计部2017年会计监管协调会--具体会计问题监管口径》（2017年12月25日）的有关规定，上市公司收到的业绩补偿款性质上是权益性交易，应计入资本公积。具体详见中勤万信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的勤信专字【2019】第0405号《广东奥马电器股份有限公司子公司中融金（北京）科技有限公司业绩承诺实现情况的专项审核报告》。
（4）本公司于2016年3月18日召开的第三届董事会第二十七次会议审议通过了《关于向激励对象授予股票期权相关事项的议案》，向员工授予以权益结算的股份支付，参见附注、十三。
47、库存股
无。
48、其他综合收益
无。
49、专项储备
无。
50、盈余公积
单位： 元
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 法定盈余公积 | 119,716,312.07 | 119,716,312.07 | ||
| 合计 | 119,716,312.07 | 119,716,312.07 |
| 项目 | 本期 | 上期 |
| 调整前上期末未分配利润 | 1,603,607,472.34 | 1,278,853,883.05 |
| 调整后期初未分配利润 | 1,603,607,472.34 | 1,278,853,883.05 |
| 加：本期归属于母公司所有者的净利润 | -1,902,545,615.66 | 381,492,002.29 |
| 应付普通股股利 | 39,538,181.51 | 56,738,413.00 |
| 期末未分配利润 | -338,476,324.83 | 1,603,607,472.34 |
3)、由于重大会计差错更正，影响期初未分配利润0.00元。4)、由于同一控制导致的合并范围变更，影响期初未分配利润0.00元。5)、其他调整合计影响期初未分配利润0.00元。
52、营业收入和营业成本
单位： 元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | ||
| 收入 | 成本 | 收入 | 成本 | |
| 主营业务 | 7,779,281,725.32 | 5,407,899,650.14 | 6,951,891,357.27 | 4,991,747,814.85 |
| 其他业务 | 23,599,018.48 | 8,577,436.07 | 12,463,272.32 | 167,215.42 |
| 合计 | 7,802,880,743.80 | 5,416,477,086.21 | 6,964,354,629.59 | 4,991,915,030.27 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 城市维护建设税 | 16,811,184.07 | 15,598,827.27 |
| 教育费附加 | 9,540,751.01 | 8,880,283.98 |
| 地方教育费附加 | 6,360,500.65 | 5,920,189.33 |
| 房产税 | 6,615,359.27 | 12,426,519.23 |
| 印花税 | 4,579,753.40 | 4,780,040.31 |
| 车船税 | 5,448.06 | 17,109.41 |
| 其他 | 63,918.18 | 80.00 |
| 合计 | 43,976,914.64 | 47,623,049.53 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 运输费 | 102,978,325.96 | 109,412,538.82 |
| 人工成本 | 111,419,695.90 | 107,440,892.08 |
| 进出口费用 | 86,680,817.69 | 73,666,578.66 |
| 促销费 | 39,501,321.43 | 32,165,652.54 |
| 差旅费 | 31,424,715.10 | 28,523,134.03 |
| 产品推广费 | 16,413,238.15 | 18,626,139.36 |
| 三包维修费 | 21,233,686.90 | 18,693,025.64 |
| 导购费用 | 7,963,729.09 | 17,132,256.07 |
| 业务招待费 | 13,162,655.70 | 13,110,321.06 |
| 办公费 | 9,397,066.92 | 7,733,386.46 |
| 展台费用 | 18,109,264.66 | 13,313,371.40 |
| 进出口保险 | 16,013,763.57 | 7,270,020.44 |
| 会议费 | 6,142,786.17 | 6,417,584.70 |
| 广告宣传费用 | 21,574,456.16 | 11,043,006.79 |
| 报关费 | 6,636,723.42 | 4,091,806.36 |
| 渠道推广费 | 132,744,250.84 | 94,608,731.11 |
| 其他费用 | 27,862,052.91 | 13,731,185.56 |
| 合计 | 669,258,550.57 | 576,979,631.08 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 人工成本 | 243,157,846.54 | 155,201,641.11 |
| 贷后管理外包服务费 | 53,870,943.74 | 29,091,384.06 |
| 仓储费用 | 52,930,343.36 | 27,554,146.53 |
| 废旧家电处理基金 | 18,848,532.00 | 24,516,540.00 |
| 折旧、摊销 | 21,398,746.89 | 23,377,369.30 |
| 租赁费 | 24,828,231.66 | 38,163,243.44 |
| 股权激励成本 | 10,284,806.19 | 11,358,500.00 |
| 差旅费 | 17,391,996.43 | 7,908,830.90 |
| 办公费 | 19,472,462.67 | 8,282,486.70 |
| 物料消耗 | 2,071,075.33 | 5,686,671.22 |
| 招待费 | 2,971,131.85 | 2,640,574.55 |
| 修理费 | 282,848.14 | 174,619.54 |
| 咨询费 | 10,913,225.71 | |
| 预计垫付损失 | 396,826,252.76 | |
| 其他 | 29,694,479.60 | 24,900,108.64 |
| 合计 | 904,942,922.87 | 358,856,115.99 |
56、研发费用
单位： 元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 研发费用 | 336,936,907.46 | 248,143,454.77 |
| 合计 | 336,936,907.46 | 248,143,454.77 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 利息支出 | 213,530,956.30 | 135,753,551.31 |
| 减：利息收入 | 26,684,933.72 | 18,604,350.39 |
| 汇兑损失 | 59,303,514.95 | |
| 减：汇兑收益 | 105,522,049.82 | 175,452.01 |
| 银行手续费 | 7,423,485.47 | 8,247,302.42 |
| 合计 | 88,747,458.23 | 184,524,566.28 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、坏账损失 | 1,215,731,884.70 | 7,820,784.24 |
| 二、存货跌价损失 | 12,659,738.95 | 54,347,785.34 |
| 十二、无形资产减值损失 | 547,851,431.79 | |
| 十四、其他 | 271,024,828.64 | 124,708,727.07 |
| 合计 | 2,047,267,884.08 | 186,877,296.65 |
| 产生其他收益的来源 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 个税手续费返还 | 365,226.80 | |
| 政府补助 | 16,371,170.15 | 7,675,472.61 |
| 其中：工业发展专项资金 | 4,207,900.00 | |
| 科技发展创新类专项资金 | 5,526,400.00 | 5,200,000.00 |
| 商务发展类专项资金 | 590,982.89 | 60,000.00 |
| 税费返还 | 2,380,597.69 | |
| 稳岗补贴 | 1,003,016.37 | 610,472.61 |
| 知识产权专项资金 | 25,500.00 | 5,000.00 |
| 其他 | 3,002,000.00 | 1,800,000.00 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 权益法核算的长期股权投资收益 | 6,824,571.78 | 9,263,894.21 |
| 处置长期股权投资产生的投资收益 | 6,798,812.78 | 200,224.24 |
| 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产取得的投资收益 | -170,633,469.84 | -1,174,300.00 |
| 处置可供出售金融资产取得的投资收益 | 300,000.00 | |
| 理财产品收益 | 36,594,937.72 | 59,526,553.66 |
| 合计 | -120,115,147.56 | 67,816,372.11 |
| 产生公允价值变动收益的来源 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 以公允价值计量的且其变动计入当期损益的金融资产 | -160,696,951.46 | 12,563,669.21 |
| 其中：衍生金融工具产生的公允价值变动收益 | -160,696,951.46 | 12,563,669.21 |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 220,500,000.00 | |
| 合计 | 59,803,048.54 | 12,563,669.21 |
62、资产处置收益
无。
63、营业外收入
单位： 元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | 计入当期非经常性损益的金额 |
| 违约金收入 | 15,443,829.11 | 3,469,603.04 | 15,443,829.11 |
| 保险理赔 | 472,004.37 | 565,162.96 | 472,004.37 |
| 固定资产毁损报废利得 | 116,208.90 | 377,482.04 | 116,208.90 |
| 盘盈利得 | 78,178.04 | 87,215.14 | 78,178.04 |
| 其他 | 670,980.69 | 1,012,500.85 | 670,980.69 |
| 合计 | 16,781,201.11 | 5,511,964.03 | 16,781,201.11 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | 计入当期非经常性损益的金额 |
| 对外捐赠 | 385,190.58 | 1,985,000.12 | 385,190.58 |
| 其中：公益性捐赠支出 | 385,190.58 | 1,985,000.12 | 385,190.58 |
| 存货报废、毁损损失 | 1,089,879.26 | 1,342,413.08 | 1,089,879.26 |
| 盘亏损失 | 60,598.88 | 49,358.20 | 60,598.88 |
| 质量赔款 | 475,401.60 | 4,204.00 | 475,401.60 |
| 预计未决诉讼损失 | 26,918,925.24 | 26,918,925.24 | |
| 非流动资产毁损报废损失合计 | 15,846,021.43 | 6,420,922.22 | 15,846,021.43 |
| 其中：固定资产毁损报废损失 | 15,846,021.43 | 6,420,922.22 | 15,846,021.43 |
| 其他 | 54,760.86 | 971,383.22 | 54,760.86 |
| 合计 | 44,830,777.85 | 10,773,280.84 | 441,657,030.61 |
65、所得税费用
（1）所得税费用表
单位： 元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 当期所得税费用 | 125,740,649.50 | 76,897,297.59 |
| 递延所得税费用 | 12,457,330.82 | -23,561,359.85 |
| 合计 | 138,197,980.32 | 53,335,937.74 |
| 项目 | 本期发生额 |
| 利润总额 | -1,776,351,548.28 |
| 按法定/适用税率计算的所得税费用 | -444,087,887.07 |
| 子公司适用不同税率的影响 | 77,759,359.06 |
| 调整以前期间所得税的影响 | -5,704,308.69 |
| 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 | 2,426.21 |
| 本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏损的影响 | 520,152,227.46 |
| 其他 | -9,923,836.65 |
| 所得税费用 | 138,197,980.32 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 利息收入 | 52,677,910.28 | 18,604,350.39 |
| 补贴收入 | 16,736,396.95 | 7,675,472.61 |
| 往来款 | 93,884,757.05 | 60,457,555.51 |
| 保证金 | 31,204,795.86 |
| 备用金 | 38,021,507.11 | |
| 应付出借人本息 | 6,745,007.72 | |
| 银行保证金 | 36,807,913.12 | |
| 其他 | 5,428,771.71 | 6,806,801.33 |
| 合计 | 281,507,059.80 | 93,544,179.84 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 费用性支出 | 928,272,580.09 | 916,461,917.47 |
| 代偿金额 | 697,927,911.30 | |
| 备用金 | 125,710,453.45 | |
| 经营押金及保证金 | 112,762,281.20 | |
| 受限保证金 | 320,139,909.15 | |
| 往来款 | 135,435,655.13 | 221,941,000.00 |
| 其他 | 547,232.33 | 2,952,056.84 |
| 合计 | 2,320,796,022.65 | 1,141,354,974.31 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 处置子公司款项 | 537,008.37 | |
| 合计 | 537,008.37 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 企业借款 | 190,000,000.00 |
| 合计 | 190,000,000.00 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 受限货币资金变动额 | 640,787,775.24 | 370,991,622.85 |
| 合计 | 640,787,775.24 | 370,991,622.85 |
| 补充资料 | 本期金额 | 上期金额 |
| 1．将净利润调节为经营活动现金流量： | -- | -- |
| 净利润 | -1,914,549,528.60 | 398,893,744.40 |
| 加：资产减值准备 | 2,047,267,884.08 | 186,877,296.65 |
| 固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧 | 220,664,498.03 | 143,412,721.86 |
| 无形资产摊销 | 13,295,747.92 | 3,581,970.09 |
| 长期待摊费用摊销 | 1,871,560.76 | 2,133,399.21 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“－”号填列） | -710.79 | 6,043,440.18 |
| 固定资产报废损失（收益以“－”号填列） | 15,729,812.53 | |
| 公允价值变动损失（收益以“－”号填列） | -59,803,048.54 | -12,563,669.21 |
| 财务费用（收益以“－”号填列） | 108,008,906.48 | 194,881,614.25 |
| 投资损失（收益以“－”号填列） | 120,115,147.56 | -67,816,372.11 |
| 递延所得税资产减少（增加以“－”号填列） | 15,176,146.89 | 2,654,770.88 |
| 递延所得税负债增加（减少以“－”号填列） | -2,718,816.07 | -26,216,130.73 |
| 存货的减少（增加以“－”号填列） | 61,679,816.47 | -160,628,441.48 |
| 经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） | -1,009,042,542.29 | -2,262,123,292.90 |
| 经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） | 247,317,349.77 | 746,140,185.94 |
| 其他 | 10,284,806.19 | 11,358,500.00 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -124,702,969.61 | -833,370,262.97 |
| 2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动： | -- | -- |
| 3．现金及现金等价物净变动情况： | -- | -- |
| 现金的期末余额 | 656,574,686.04 | 676,356,973.49 |
| 减：现金的期初余额 | 676,356,973.49 | 1,243,371,640.44 |
| 现金及现金等价物净增加额 | -19,782,287.45 | -567,014,666.95 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 一、现金 | 656,574,686.04 | 676,356,973.49 |
| 其中：库存现金 | 44,341.28 | 63,638.69 |
| 可随时用于支付的银行存款 | 656,530,344.76 | 676,293,334.80 |
| 三、期末现金及现金等价物余额 | 656,574,686.04 | 676,356,973.49 |
| 项目 | 期末账面价值 | 受限原因 |
| 货币资金 | 1,632,511,267.25 | 属于受限保证金和定期存款、被冻结资金 |
| 固定资产 | 519,093,378.07 | 奥马冰箱五厂和宿舍楼为授信合同下的抵押担保物 |
| 长期股权投资 | 205,648,257.57 | 授信合同下的抵押担保物 |
| 长期股权投资-中融金（北京）科技有限公司 | 665,457,040.42 | 银行借款的质押物 |
| 应收账款 | 120,000,000.00 | 授信合同下的质押担保物 |
| 其他流动资产 | 228,120,000.00 | 银行冻结 |
| 应收票据 | 142,382,000.24 | 履约保证金的质押物 |
| 合计 | 3,513,211,943.55 | -- |
| 项目 | 期末外币余额 | 折算汇率 | 期末折算人民币余额 |
| 货币资金 | -- | -- | |
| 其中：美元 | 12,264,664.75 | 6.8632 | 84,174,847.11 |
| 欧元 | 33,661,833.74 | 7.8473 | 264,154,507.92 |
| 港币 | |||
| 应收账款 | -- | -- | |
| 其中：美元 | 129,553,498.18 | 6.8632 | 889,151,568.71 |
| 欧元 | |||
| 港币 | |||
| 长期借款 | -- | -- | |
| 其中：美元 | |||
| 欧元 | |||
| 港币 | |||
| 应付账款 | |||
| 其中：美元 | 1,359,626.00 | 6.8632 | 9,331,385.16 |
| 欧元 | 761,959.11 | 7.8473 | 5,979,321.73 |
（2）境外经营实体说明，包括对于重要的境外经营实体，应披露其境外主要经营地、记账本位币及选择依据，记账本位币发生变化的还应披露原因。
□ 适用 √ 不适用
72、套期
按照套期类别披露套期项目及相关套期工具、被套期风险的定性和定量信息：
73、政府补助
（1）政府补助基本情况
单位： 元
| 种类 | 金额 | 列报项目 | 计入当期损益的金额 |
| 工业发展专项资金 | 4,207,900.00 | 其他收益 | 4,207,900.00 |
| 科技发展创新类专项资金 | 5,526,400.00 | 其他收益 | 5,526,400.00 |
| 商务发展类专项资金 | 590,982.89 | 其他收益 | 590,982.89 |
| 税费返还 | 2,380,597.69 | 其他收益 | 2,380,597.69 |
| 稳岗补贴 | 1,003,016.37 | 其他收益 | 1,003,016.37 |
| 知识产权专项资金 | 25,500.00 | 其他收益 | 25,500.00 |
| 其他 | 3,002,000.00 | 其他收益 | 3,002,000.00 |
| 合计 | 16,736,396.95 | 16,736,396.95 |
（3）被购买方于购买日可辨认资产、负债
无。
（4）购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量产生的利得或损失
是否存在通过多次交易分步实现企业合并且在报告期内取得控制权的交易□ 是 √ 否
（5）购买日或合并当期期末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明
无。
（6）其他说明
无。
2、同一控制下企业合并
（1）本期发生的同一控制下企业合并
无。
（2）合并成本
无。
（3）合并日被合并方资产、负债的账面价值
无。
3、反向购买
无。
4、处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形√ 是 □ 否
单位： 元
| 子公司名称 | 股权处置价款 | 股权处置比例 | 股权处置方式 | 丧失控制权的时点 | 丧失控制权时点的确定依据 | 处置价款与处置投资对应的 | 丧失控制权之日剩余股权的 | 丧失控制权之日剩余股权的 | 丧失控制权之日剩余股权的 | 按照公允价值重新计量剩余 | 丧失控制权之日剩余股权公 | 与原子公司股权投资相关的 |
| 合并财务报表层面享有该子公司净资产份额的差额 | 比例 | 账面价值 | 公允价值 | 股权产生的利得或损失 | 允价值的确定方法及主要假设 | 其他综合收益转入投资损益的金额 | ||||||
| 数字钱包（北京）科技有限公司 | 1,000,000.00 | 100.00% | 出售 | 3,750,291.52 | 1,000,000.00 | |||||||
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 5,100,000.00 | 51.00% | 出售 | 3,311,975.78 | 5,100,000.00 |
| 名称 | 投资方式 | 设立日期 | 持股比例 | 期末净资产 | 本期净利润 |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 新设立 | 2018/6/27 | 100% | 12,578,454.08 | 11,578,454.08 |
| 子公司名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 持股比例 | 取得方式 | |
| 直接 | 间接 | |||||
| 广东奥马冰箱有限公司 | 中山 | 中山 | 家电生产经营 | 100.00% | 投资设立 | |
| 奥马企业有限公司 | 香港 | 香港 | 商业和投资 | 100.00% | 投资设立 | |
| 中山市奥马电器配件有限公司 | 中山 | 中山 | 家电生产经营 | 100.00% | 投资设立 | |
| 中山市东进实业有限公司 | 中山 | 中山 | 家电生产经营 | 100.00% | 现金收购 | |
| 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 | 平潭 | 平潭 | 商业保理 | 100.00% | 投资设立 | |
| 钱包金服（北京）科技有限公司 | 北京 | 北京 | 信息及技术服务 | 100.00% | 投资设立 | |
| 钱包智能（平潭）科技有限公司 | 平潭 | 平潭 | 电子产品技术开发及销售 | 100.00% | 投资设立 | |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 北京 | 北京 | 信息及技术服务 | 100.00% | 现金收购 | |
| 网金信通（北京）科技有限公司 | 北京 | 北京 | 互联网信息服务及软件开发 | 100.00% | 现金收购 | |
| 卡惠（平潭）科技有限公司 | 平潭 | 平潭 | 软件开发及信息技术咨询 | 100.00% | 现金收购 | |
| 广西钱包融通科技有限公司 | 梧州 | 梧州 | 软件开发及信息技术咨询 | 100.00% | 现金收购 | |
| 福州钱包好车电子商务有限公司 | 福州 | 福州 | 技术开发、信息咨询及网上销售汽车用品 | 100.00% | 现金收购 | |
| 喀什成美科技发展有限公司 | 喀什 | 喀什 | 计算机软硬件，电子商务，技术咨询服务 | 100.00% | 现金收购 | |
| 网金汇通（福州）融资租赁有限公司 | 福州 | 福州 | 融资租赁 | 100.00% | 投资设立 | |
| 网金汇通（厦门）融资租赁有限公司 | 厦门 | 厦门 | 融资租赁 | 75.00% | 投资设立 | |
| 喀什上达科技发展有限公司 | 喀什 | 喀什 | 计算机系统集成，网络工程施工，技术咨询服务 | 100.00% | 投资设立 |
| 青岛钱包数金信息技术有限公司 | 青岛 | 青岛 | 软件和信息技术服务 | 100.00% | 投资设立 | |
| 融金兴天（平潭）科技有限公司 | 平潭 | 平潭 | 软件开发，信息技术咨询服务 | 55.00% | 投资设立 | |
| 乾泊（深圳）停车管理有限公司 | 深圳 | 深圳 | 停车管理 | 51.22% | 现金收购 | |
| 数字乾元科技有限公司 | 上海 | 上海 | 数字技术、数据科技、智能技术、网络科技、信息技术 | 100.00% | 投资设立 | |
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 宁夏 | 宁夏 | 网络小额贷款 | 74.92% | 21.85% | 投资设立 |
| 珠海钱包金证科技有限公司 | 珠海 | 珠海 | 基金代销 | 100.00% | 投资设立 | |
| 钱包保险经纪有限公司 | 北京 | 北京 | 保险经纪 | 100.00% | 投资设立 | |
| 西藏网金创新投资有限公司 | 拉萨 | 拉萨 | 股权投资 | 100.00% | 投资设立 |
| 子公司名称 | 少数股东持股比例 | 本期归属于少数股东的损益 | 本期向少数股东宣告分派的股利 | 期末少数股东权益余额 |
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 3.23% | -8,773,010.96 | 10,842,613.72 |
| 子公司名称 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||||
| 流动资产 | 非流动资产 | 资产合计 | 流动负债 | 非流动负债 | 负债合计 | 流动资产 | 非流动资产 | 资产合计 | 流动负债 | 非流动负债 | 负债合计 | |
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 355,479,377.19 | 6,163.37 | 355,485,540.56 | 20,365,600.90 | 20,365,600.90 | 597,353,282.88 | 29,822,279.70 | 627,175,562.58 | 20,445,376.50 | 20,445,376.50 |
| 子公司名称 | 本期发生额 | 上期发生额 | ||||||
| 营业收入 | 净利润 | 综合收益总额 | 经营活动现金流量 | 营业收入 | 净利润 | 综合收益总额 | 经营活动现金流量 | |
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 85,340,652.17 | -271,610,246.42 | -271,610,246.42 | -14,384,751.82 | 87,773,506.14 | -42,378,576.34 | -42,378,576.34 | -555,650,694.63 |
| 合营企业或联营企业名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 持股比例 | 对合营企业或联营企业投资的会计处理方法 | |
| 直接 | 间接 | |||||
| 广西广投资产管理有限公司 | 南宁 | 南宁 | 租赁和商务服务业 | 19.00% | 权益法 | |
| 成都三江数金科 | 成都 | 成都 | 信息传输、软件 | 45.00% | 权益法 | |
| 技有限公司 | 和信息技术服务业 | |||||
| 上海齐嘉互联网金融信息服务有限公司 | 上海 | 上海 | 服务业 | 30.00% | 权益法 | |
| 星旅数金（北京）科技有限公司 | 北京 | 北京 | 服务业 | 40.00% | 权益法 | |
| 钱包投资管理（横琴）有限公司 | 珠海 | 珠海 | 租赁和商务服务业 | 30.00% | 权益法 | |
| 北京钱包锦程投资管理有限公司 | 北京 | 北京 | 商务服务业 | 30.00% | 权益法 |
| 期末余额/本期发生额 | 期初余额/上期发生额 | |||||||||||
| 广西广投资产管理有限公司 | 成都三江数金科技有限公司 | 上海齐嘉互联网金融信息服务有限公司 | 星旅数金（北京）科技有限公司 | 钱包投资管理（横琴）有限公司 | 北京钱包锦程投资管理有限公司 | 广西广投资产管理有限公司 | 成都三江数金科技有限公司 | 上海齐嘉互联网金融信息服务有限公司 | 星旅数金（北京）科技有限公司 | 钱包投资管理（横琴）有限公司 | 北京钱包锦程投资管理有限公司 | |
| 流动资产 | 1,753,387,736.60 | 7,345,805.00 | 1,014,299.02 | 3,615,416.36 | 1,325,864.76 | 2,285,810.24 | 231,724,977.54 | 19,998,206.81 | 997,782.42 | 7,040.84 | 2,348,818.90 | 2.10 |
| 非流动资产 | 1,041,615,171.50 | 1,307,993.34 | 59,260.37 | 607,957.73 | 1,595,782,323.46 | 980,726.41 | ||||||
| 资产合计 | 2,795,002,908.10 | 8,653,798.34 | 1,014,299.02 | 3,674,676.73 | 1,933,822.49 | 2,285,810.24 | 1,827,507,301.00 | 20,978,933.22 | 997,782.42 | 7,040.84 | 2,348,818.90 | 2.10 |
| 流动负债 | 1,712,643,657.71 | 5,051,698.62 | 2,000.00 | 10,194,637.66 | 410,505,175.21 | 7,304,272.17 | 1,870,000.00 | -330.00 | ||||
| 非流动负债 | 380,000,000.00 | |||||||||||
| 负债合计 | 1,712,643,657.71 | 5,051,698.62 | 2,000.00 | 10,194,637.66 | 790,505,175.21 | 7,304,272.17 | 1,870,000.00 | -330.00 | ||||
| 归属于母公司股东权益 | 1,082,359,250.39 | 3,602,099.72 | 1,012,299.02 | -6,519,960.93 | 1,933,822.49 | 2,285,810.24 | 1,037,002,125.79 | 13,674,661.05 | 997,782.42 | -1,862,959.16 | 2,349,148.90 | 2.10 |
| 营业收入 | 160,916,910.37 | 8,919,078.94 | 2,739,633.75 | 69,669,932.11 | 16,715,266.61 | |||||||
| 净利润 | 69,783,785.26 | -2,851,294.67 | 14,516.60 | -7,157,001.77 | -414,226.22 | -214,191.86 | 37,968,944.15 | 8,566,861.18 | 2,437.28 | -1,862,959.16 | -1,438,154.92 | 2.10 |
| 综合收益总额 | 69,783,785.26 | -2,851,294.67 | 14,516.60 | -7,157,001.77 | -414,226.22 | -214,191.86 | 37,968,944.15 | 8,566,861.18 | 2,437.28 | -1,862,959.16 | -1,438,154.92 | 2.10 |
6、其他
无。
十、与金融工具相关的风险
本公司的经营活动会面临各种金融风险：信用风险、流动风险和市场风险（主要为汇率风险和利率风险）。本公司整体的风险管理计划针对金融市场的不可预见性，力求减少对本公司财务业绩的潜在不利影响。
（一）市场风险
1、出口业务风险。
冰箱业务方面，欧洲是公司最大的出口市场，如果公司出口的国家和地区的贸易政策发生重大变化或经济形势恶化、我国出口政策产生重大变化或我国与这些国家或地区之间发生重大贸易争端等情况，将会影响到这些国家和地区的产品需求，进而影响到公司的出口业务。目前中美贸易摩擦，冰箱产品未被美国列入提高关税产品目录中，若未来贸易摩擦进一步加剧，不排除会影响到公司在美国地区出口业务。
2、冰箱业务市场竞争风险。
公司的主导产品冰箱作为日用家电产品，市场空间巨大，但由于竞争厂家数量众多，冰箱行业的竞争已经由单纯的价格、质量竞争上升到研发能力、资金实力、人力资源、上下游产业链资源的获取等更全面的综合性竞争。尽管公司在冰箱ODM领域已取得明显的工艺制造、订单处理能力等方面的竞争优势，但仍然面临激烈的市场竞争风险。
3、金融科技业务市场竞争风险。
金融科技业务处于快速发展阶段，具有产品和服务更新换代快的特点，若公司金融科技业务对技术、产品和市场的发展趋势不能正确判断，不能持续研发升级产品和服务，将导致公司的市场竞争能力下降，存在一定的市场竞争风险。
4、主要原材料价格大幅波动的风险。
公司冰箱业务原材料及关键零部件主要是压缩机、钢材、塑料、发泡材料等，占产品成本比重较高，因此原材料及关键零部件价格的波动会影响公司经营业绩。尽管公司不断通过技术更新和生产流程优化来降低生产成本，通过推出新产品提高产品附加值，并且与主要的原材料供应商保持良好的合作关系，但公司仍存在原材料及关键零部件价格大幅波动给生产经营带来不利影响的风险。
5、汇率波动风险。
公司的出口业务主要以美元和欧元报价及结算。汇率随着国内外政治、经济环境的变化而波动，具有一定的不确定性。如果公司不能采取有效措施规避人民币升值风险，则公司将面临盈利能力受汇率波动影响的风险。
截至2018年12月31日,本年度公司签署了远期外汇合约。
6、利率风险－现金流量变动风险
本公司的利率风险主要产生于银行借款等。浮动利率的金融负债使本公司面临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。本公司根据当时的市场环境来决定固定利率及浮动利率合同的相对比例。
本公司财务部门持续监控公司利率水平。利率上升会增加新增带息债务的成本以及本公司尚未付清的以浮动利率计息的带息债务的利息支出，并对本公司的财务业绩产生重大的不利影响，管理层会依据最新的市场状况及时做出调整，这些调整可能是进行利率互换的安排来降低利率风险。
（二）信用风险
本公司的信用风险，是指金融工具的一方不履行义务，造成另一方发生财务损失的风险。
本公司的信用风险主要与应收款项、保理业务和小额贷款业务形成的客户信用风险及与金融机构合作开展贷款产生的风险资产有关。
对应收款项，本公司仅与经认可的、信誉良好的第三方进行交易。按照本公司的政策，需对所有要求采用信用方式进行交易的客户进行信用审核。另外，本公司对应收账款余额进行持续监控，以确保本公司不致面临重大坏账风险。
对宁夏小贷小额贷款业务形成的客户信用风险，公司严格的执行资产五级分类法以及严格的客户筛选、信用审核、放款和风险拨备等制度，管控客户的信用风险。
钱包汇通主要从事有追索权保理的业务。截至报告期末有逾期业务发生，根据历史回收情况和资产负债表日后回收情况，。参考同业对于有质押物的应收账款保理款项的减值准备计提政策，正常类贷款未计提减值准备，逾期业务按信用风险组合计提减值准备。
本公司所承受的最大信用风险敞口为资产负债表中每项金融资产(包括衍生金融工具) 的账面金额。
截至2018年12月31日止，本公司的应收账款期末余额前五名客户占本公司应收账款总额41.49%（2017年12月31 日，46.21%）。
（三）流动风险
流动性风险是指本公司无法及时获得充足资金,满足业务发展需要或偿付到期债务以及其他支付义务的风险。
本公司财务中心部门持续监控公司短期和长期的资金需求，以确保维持充裕的现金储备；同时持续监控是否符合借款协议的规定，从主要金融机构获得提供足够备用资金的承诺，以满足短期和长期的资金需求。如公司无法及时获得充足资金,满足业务发展需要或偿付到期债务以及其他支付义务，公司将面临重要财务风险。
截止2018年12月31日，本公司短期借款金额为2,157,295,678.05元，一年内到期的长期借款金额为72,000,000.00元，一年内到期的应付债券及利息金额为939,875,000.00元。
十一、公允价值的披露
1、以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
单位： 元
| 项目 | 期末公允价值 | |||
| 第一层次公允价值计量 | 第二层次公允价值计量 | 第三层次公允价值计量 | 合计 | |
| 一、持续的公允价值计量 | -- | -- | -- | -- |
| （2）权益工具投资 | 426,800,000.00 | 426,800,000.00 | ||
| （六）指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 | 142,642,062.52 | 142,642,062.52 | ||
| 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 142,642,062.52 | 142,642,062.52 | ||
| 二、非持续的公允价值计量 | -- | -- | -- | -- |
本公司按公允价值三个层次列示了以公允价值计量的金融资产工具于财务报告日的账面价值。公允价值整体归类于三个层次时，依据的是公允价值计量时使用的各重要输入值所属三个层次中的最低层次。
第1层次：是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
3、持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
第二层次：是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；
第二层次输入值包括：1）活跃市场中类似资产或负债的报价；2）非活跃市场中相同或类似资产或负债的报价；3）除报价以外的其他可观察输入值，包括在正常报价间隔期间可观察的利率和收益率曲线、隐含波动率和信用利差等；4）市场验证的输入值等。
4、持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息
第3层次：是相关资产或负债的不可观察输入值。
5、持续的第三层次公允价值计量项目，期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感性分析
不适用。
6、持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政策
不适用。
7、本期内发生的估值技术变更及变更原因
不适用。
8、不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况
本公司以摊余成本计量的金融资产和金融负债主要包括：应收票据、应收账款、应收利息、其他应收款、短期借款、应付票据、应付账款、应付利息、其他应付款、一年内到期的非流动负债、长期借款和应付债券。本公司不以公允价值作为后续计量的金融资产和金融负债的账面价值与公允价值差异不重大。
9、其他
无。
十二、关联方及关联交易
1、本企业的母公司情况
本企业最终控制方是赵国栋。其他说明：
本公司的最终控制方是赵国栋，其个人持有16.79%的股份，通过西藏融通众金投资有限公司作为一致行动人持有12.44%
的股份。
2、本企业的子公司情况
本企业子公司的情况详见附注九、1、在子公司中的权益。
3、本企业合营和联营企业情况
本企业重要的合营或联营企业详见附注九、3、在合营安排或联营企业中的权益。
4、其他关联方情况
| 其他关联方名称 | 其他关联方与本企业关系 |
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 |
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 受同一最终控制人控制 |
| 众智融金（北京）资产管理有限公司 | 受同一最终控制人控制 |
| 华道信息处理（苏州）有限公司 | 其他关联方关系 |
| 关联方 | 关联交易内容 | 本期发生额 | 获批的交易额度 | 是否超过交易额度 | 上期发生额 |
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 接受劳务 | 1,626,683.91 | 4,600,000.00 | 否 | 2,310,506.04 |
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 接受劳务 | 2,559,726.46 | 11,500,000.00 | 否 | |
| 成都三江数金科技有限公司 | 咨询服务费 | 6,239,184.27 | 否 | ||
| 华道信息处理（苏州）有限公司 | 委外催收费 | 16,771,571.92 | 30,000,000.00 | 否 | 13,419,405.16 |
| 关联方 | 关联交易内容 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 成都三江数金科技有限公司 | 技术服务费 | 2,843,242.63 | 14,313,746.89 |
| 星旅数金（北京）科技有限公 | 技术服务费 | 4,509,234.08 | 1,860,000.00 |
| 司 | |||
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 平台服务费 | 48,543.70 | |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 短信服务费 | 305,019.28 | |
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 咨询服务费 | 114,279.19 | |
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 保理业务 | 30,973.43 | |
| 钱包行云（北京）科技有限公司 | 短信服务费 | 9,708.74 | |
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 短信服务费 | 62,969.42 | |
| 钱包管家（北京）科技有限公司 | 平台服务费 | 192,379.59 | |
| 重庆千宝星科技有限公司 | 技术和产品等服务 | 390,000.00 |
| 承租方名称 | 租赁资产种类 | 本期确认的租赁收入 | 上期确认的租赁收入 |
| 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 智能POS机 | 106,613,983.68 | 35,796,687.78 |
| 担保方 | 担保金额 | 担保起始日 | 担保到期日 | 担保是否已经履行完毕 |
| 赵国栋 | 50,000,000.00 | 2017年11月01日 | 2018年11月01日 | 是 |
| 赵国栋 | 49,946,290.31 | 2017年11月03日 | 2018年11月03日 | 是 |
| 赵国栋 | 50,000,000.00 | 2018年01月08日 | 2019年01月08日 | 是 |
| 赵国栋 | 50,000,000.00 | 2018年02月13日 | 2019年02月10日 | 是 |
| 赵国栋 | 118,930,000.00 | 2018年07月12日 | 2019年07月05日 | 是 |
| 赵国栋 | 100,000,000.00 | 2018年05月15日 | 2019年05月14日 | 是 |
| 赵国栋 | 50,000,000.00 | 2018年03月14日 | 2020年01月13日 | 是 |
| 赵国栋 | 180,000,000.00 | 2018年11月26日 | 2019年05月26日 | 是 |
| 赵国栋 | 50,000,000.00 | 2018年12月20日 | 2019年12月20日 | 是 |
| 赵国栋 | 161,000,000.00 | 2015年12月15日 | 2020年12月15日 | 是 |
| 赵国栋 | 84,999,999.93 | 2017年07月13日 | 2020年07月10日 | 是 |
| 赵国栋 | 57,163,999.93 | 2017年07月28日 | 2020年07月10日 | 是 |
| 赵国栋 | 22,180,000.00 | 2017年08月02日 | 2020年07月10日 | 是 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 关键管理人员报酬 | 6,380,568.40 |
| 项目名称 | 关联方 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面余额 | 坏账准备 | ||
| 应收账款 | 成都三江数金科技有限公司 | 1,720,249.02 | 13,170,969.78 | ||
| 应收账款 | 星旅数金（北京）科 | 6,751,388.14 | 1,971,600.00 | ||
| 技有限公司 | |||||
| 应收账款 | 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 93,114,264.21 | 46,557,132.11 | 22,306,527.46 | |
| 应收账款 | 钱包行云（北京）科技有限公司 | 1,368,613.83 | 604,368.88 | ||
| 应收账款 | 钱包管家（北京）科技有限公司 | 3,000,000.00 | |||
| 应收账款 | 重庆千宝星科技有限公司 | 413,400.00 | |||
| 应收账款 | 合 计 | 102,954,515.20 | 46,557,132.11 | 41,466,866.12 | |
| 其他应收款 | 众智融金（北京）资产管理有限公司 | 6,410,000.00 | 64,100.00 | ||
| 其他应收款 | 星旅数金（北京）科技有限公司 | 10,000.00 | 10,000.00 | ||
| 其他应收款 | 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 1,760,000.00 | |||
| 其他应收款 | 钱包生活（平潭）科技有限公司 | 2,700,000.00 | 135,000.00 | ||
| 其他应收款 | 合 计 | 14,180,000.00 | 1,849,100.00 | 10,000.00 |
| 项目名称 | 关联方 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 应付账款 | 成都三江数金科技有限公司 | 4,439,019.02 | |
| 应付账款 | 星旅数金（北京）科技有限公司 | 208,210.15 | |
| 应付账款 | 钱包管家（北京）科技有限公司 | 1,775,979.36 | |
| 应付账款 | 合 计 | 6,423,208.53 | |
| 其他应付款 | 华道信息处理（苏州）有限公司 | 293,834.71 | 134,103.85 |
| 其他应付款 | 钱包行云（北京）科技有限公司 | 214,864.64 | 96,433.19 |
| 其他应付款 | 合 计 | 508,699.35 | 230,537.04 |
8、其他
无。
十三、股份支付
1、股份支付总体情况
√ 适用 □ 不适用
单位： 元
| 公司本期授予的各项权益工具总额 | 0.00 |
| 公司本期行权的各项权益工具总额 | 2,242,380.00 |
| 公司本期失效的各项权益工具总额 | 4,055,800.00 |
| 公司期末发行在外的股票期权行权价格的范围和合同剩余期限 | 公司股票期权的行权价格为13.29元/股，合同剩余期限为14个月。 |
| 授予日权益工具公允价值的确定方法 | 布莱克-斯科尔斯期权定价模型 |
| 可行权权益工具数量的确定依据 | 根据每个资产负债表日可行权的人数和业绩指标完成情况确定并修正可行权得到权益工具数量。 |
| 本期估计与上期估计有重大差异的原因 | 无 |
| 以权益结算的股份支付计入资本公积的累计金额 | 63,908,332.60 |
| 本期以权益结算的股份支付确认的费用总额 | 10,284,806.19 |
5、其他
十四、承诺及或有事项
1、重要承诺事项
资产负债表日存在的重要承诺
（1）资本承诺至资产负债表日止，本公司无对外的资本承诺。
（2）经营租赁承诺
于2018年12月31日，未计入本公司资产负债表的承诺事项如下：
单位：元
| 内容 | 涉及金额 | 影响 | 性质 | 合同金额 | 已支付金额 |
| 仓库租赁 | 3,153,361.17 | 无重大影响 | 仓库租赁 | 6,794,122.09 | 3,640,760.92 |
| 办公场所租赁 | 2,552,297.36 | 无重大影响 | 房屋租赁 | 18,282,729.31 | 15,730,431.95 |
| 合计 | 5,705,658.53 | --- | --- | 25,076,851.40 | 19,371,192.87 |
2017年8月18日，湖南省资产管理有限公司（以下简称“湖南资管”)与本公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司（以下简称 “钱包汇通”)签订了编号为湘资管投行2017A0801《应收账款收益权转让合同》、湘资管投行2017A0802《应收账款收益权回购合同》，合同约定湖南资管以3亿元受让钱包汇通与原债权人签署的ZK20170418FJ-ZHT001、ZK20170312FJ-ZHT001、ZK20170112FJ-ZHT001号《国内保理业务合同》项下应收账款收益权，湖南资管持有标的资产收益权后一定期限内由钱包汇通回购。后因钱包汇通未能在回购合同规定的期限内完全履行回购义务，尚余回购款人民币2亿元、溢价回购款227,777.78元未支付，湖南资管向湖南省高级人民法院提起诉讼。
因本次合同纠纷，湖南资管向湖南高院申请财产保全，2018年9月14日湖南高院出具了（2018）湘民初68号《民事裁定书》，裁定查封、扣押、冻结本公司及本公司大股东赵国栋、本公司之子公司钱包汇通等名下价值相当于人民币221,433,584.84元的财产。
截止2019年3月5日，本公司收到湖南省高级人民法院编号为（2018）湘执23号之一的《裁定执行书》。根据双方当事人签订的《执行和解协议》及《执行和解协议之补充协议》，钱包汇通已向湖南资管偿还了本案涉及的应收账款收益权转让本金、回购溢价款、罚息、案件受理费及保全费、违约金款项合计人民币226,918,925.24元，该案已执行完毕。
B.与中国光大银行股份有限公司中山分行金融借款合同纠纷案
2018年5月10日，本公司与中国光大银行股份有限公司中山分行（以下简称“光大银行中山分行”）签订《流动资金贷款合同》（编号：ZS贷字5424002018011），光大银行中山分行向本公司发放贷款人民币100,000,000.00元，贷款期限从2018年5月15日至2019年5月14日。光大银行中山分行认为本公司与他人出现经济纠纷引起诉讼，相关资产被查封冻结事项，影响本公司在贷款合同项下义务的履行。光大银行中山分行向广东省中山市中级人民法院提起诉讼。
有关本次诉讼，光大银行中山分行已向广东省中山市中级人民法院申请提出财产保全的申请，本公司及子公司钱包智能价值人民币100,989,375元财产及账户于2018年10月23日被广东省中山市中级人民法院冻结。
截止本报告披露日，已执行56,058,066.83元，剩余44,931,308.17元待执行，案件正在审理之中，尚未结案。
C.与山东省国际信托股份有限公司公证债权文书案
2017年11月，本公司向山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东信托”）借款5000万元，由本公司之全资子公司钱包金服（北京）科技有限公司（以下简称“钱包金服”）及公司控股股东赵国栋先生提供连带责任担保，同时本公司以持有的宁夏钱包金服小额贷款有限公司（以下简称“钱包小贷”）股权48,697万元及全资子公司中融金（北京）科技有限公司（以下简称“中融金”）以持有的钱包小贷股权14,203万元为上述借款提供质押担保。
目前，上述借款已发生逾期，山东信托向福建省厦门市中级人民法院（以下简称“厦门中院”）提出强制执行申请。福建省厦门市中级人民法院申请强制执行作出 (2018）闽02执753号执行裁定书：1）冻结、划拨被执行人赵国栋、奥马电器、钱包金服所有款项人民币 51,009,011.00元，或查封、扣押、拍卖、变卖被执行人相应的等值财产。
查封、拍卖、变卖被执行人奥马电器出质的钱包小贷股权（出质股权数 额：48697万元）及被执行人中融金出质的钱包小贷股权（出质股权数额：14203 万元）。
截止本报告披露日，已执行19,218,123.26元，剩余31,790,887.74元待执行，申请人已申请强制执行，但执行方案尚未确定。
D.与厦门国际银行股份有限公司珠海分行金融借款合同纠纷案
2018年7月5日，本公司与厦门国际银行股份有限公司珠海分行（以下简称“厦门银行珠海分行”）签订《综合授信额度合同》（编号：1510201806140071，下称“借款合同”），合同额度总金额为人民币15,000万元，贷款期限自2018年7月5日起至2019年7月5日止。厦门银行珠海分行认为本公司与他人出现经济纠纷引起诉讼，相关资产被查封冻结事项，影响本公司在借款合同下义务的履行。
2018年11月6日，广东省珠海市中级人民法院（以下简称“珠海中院”）收到了厦门国际财产保全的申请，并对本公司的银行账户进行了冻结，同时对本公司所持的奥马冰箱100%的股份进行了司法冻结。
2019年2月26日，本公司收到珠海中院编号为（2018）粤 04民初126号的《民事调解书》。经珠海中院主持调解，与厦门银行珠海分行达成如下协议：
a.本公司于2019年4月30日前归还剩余贷款本金、约定利息、或有罚息及复利。
b.本案诉讼而发生的律师费、案件受理费、保全费均由本公司承担。c.钱包金服同意以其在厦门国际开设银行账户内现在及未来的资金代本公司归还欠厦门国际的上述本金、约定利息、或有罚息及复利，并授权厦门国际直接扣收。
d.钱包金服、中融金、钱包智能及赵国栋先生对本公司的债务承担连带清偿责任。e.待双方约定的条款满足后，厦门国际将向法院申请解除本案项下诉讼保全的财产查封、冻结。截止本报告披露日，已执行76,739,010.45元，剩余44,297,777.61元待执行。E.华商银行深圳分行申请诉前财产保全2017年11月1日，本公司与华商银行深圳分行签订了编号为51021003-2017年（深圳）字0091号的《流动资金借款合同》约定：华商银行深圳分行向本公司提供贷款5000万元；贷款期限为12个月； 2018年1月4日，华商银行深圳分行与本公司签订了编号为51021003-2017年（深圳）字0109号的《流动资金借款合同》约定：华商银行深圳分行向奥马公司提供贷款5000万元；贷款期限为12个月，自2017年12月29日起至2018年12月29日止，借款起止时间以实际放款日期为准。赵国栋和钱包金服（北京）科技有限公司为这两笔贷款本金及其利息等向华商银行深圳分行提供连带责任保证。
2018年11月2日，华商银行深圳分行向深圳中院申请诉前财产保全，对本公司、钱包金服、赵国栋的相关财产采取诉前财产保全，保全标的以人民币100,172,791.66元为限。
本公司已与华商银行深圳分行在法院的主持下达成调解，深圳市中级人民法院作出（2018）粤03民初4193号调解书，裁定内容如下：
a.华商银行深圳分行、奥马公司双方确认，截止2019年1月11日，奥马公司尚欠华商银行深圳分行借款本金99,946,290.31元，利息、罚息、复利合计1,578,335.87元。
b.奥马公司承诺分期还款，还款安排如下：1、奥马公司应于2019年1月22日前，向华商银行深圳分行偿还贷款本金2000万元。2、奥马公司应于第一笔2000万元贷款本金支付完毕之日起一个月内向华商银行深圳分行偿还剩余贷款本金及利息、罚息、复利。
c.钱包金服公司、赵国栋对奥马公司上述债务承担连带清偿责任。
d.在以下条件同时满足的情况下，华商银行深圳分行自条件满足之日起三日内向深圳市中级人民法院申请解除对奥马公司持有的广西广投资产管理有限公司19%的股权的冻结：1、各方均在调解笔录上签字确认调解内容、调解书生效；2、华商银行深圳分行全额收到奥马公司第一期2000万元还款；3、其他已查封广西广投资产管理有限公司19%的股权的债权方，均已对广西广投资产管理有限公司19%的股权解除冻结或已取得法院同意解除股权冻结裁定书，且冻结条件不优于本协议第二
条、第三条之约定。
e.华商银行深圳分行自全额收到全部贷款本金、利息、罚息、复利及诉讼费、财产保全费及律师费之日起三日内向深圳市中级人民法院申请解除对奥马公司本案其他财产的保全。
截止本报告披露日，已执行103,098,259.56元，已结案。
F.广东华兴银行深圳分行申请诉前财产保全
本公司为支付并购中融金（北京）科技有限公司49%股权的相关费用，于2017年6月26日向广东华兴银行股份有限公司深圳分行（以下简称“华兴银行深圳分行”）申请并购贷款，贷款合同编号：华兴深分华润城并贷字第20170626001号，贷款期限36个月，贷款金183,160,000.00。华兴银行深圳分行认为本公司与他人出现经济纠纷引起诉讼，相关资产被查封冻结事项，影响本公司在借款合同下义务的履行。本公司收到了广东深圳市中级人民法院出具了（2018）粤03财保177号财产保全书，本公司、赵国栋、钱包智能、钱包金服名下财产170,176,537.30元被实施诉前财产保全。
2019年3月8日，华兴银行深圳分行已向深圳中院提交解除诉前财产保全措施申请书，申请解除对奥马电器、赵国栋、钱包智能、钱包金服名下的银行账户、房产、股权及其他可及其他可供执行的财产的保全措施，广东省深圳市中级人民法院作出了（2018）粤03民初4256号《民事裁定书》。
截止本报告披露日，已执行118,860,036.59元，剩余51,316,500.41元待执行。
2)为其他单位提供债务担保形成的或有负债及其财务影响
无
3)其他或有负债及其财务影响A.维修费用本公司子公司广东奥马冰箱有限公司为家用冰箱制造行业，其自主品牌冰箱在销售时承诺提供“三包维修”服务，广东奥马冰箱有限公司根据近三年实际发生的三包维修费用所占自主品牌销售收入的比例作为计提预计负债依据，实际发生三包维修费用时冲减预计负债。
B.助贷业务本公司在开展助贷业务过程中，依据与合作机构签署协议中的担保责任条款，在借款人未及时还款时，公司存在相应的代偿义务。根据此条款，对于未来可能发生的代偿义务，按照金融机构确认的损失的方法，计提预计负债。
C.未决诉讼2017年8月18日，本公司之子公司钱包汇通与湖南省资产管理有限公司（以下简称“湖南资管）签订编号为湘资管投行2017A0801的《应收账款收益权转让合同》，钱包汇通将保理应收账款收益权转让给湖南资管获得转让价款300,000,000.00元，同时钱包汇通需按合同约定的回购日回购转让的应收账款收益权。截止合同到期日，钱包汇通尚有200,000,000.00元本金逾期未偿还，根据法院判决书，对逾期罚息及滞纳金计提了预计负债。
D.其他子公司广东奥马冰箱有限公司本年度生产销售冰箱数量增加，大量缺乏生产工人和技术工人。根据广东地区务工人员匮乏，制造行业招工难的现状，管理层拟打算与劳务派遣公司合作，为企业提供生产工人和技术工人，截止2018年底招聘计划已经实施，预计将发生2,400,000.00元招聘费用。
（2）公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明
公司不存在需要披露的重要或有事项。
3、其他
十五、资产负债表日后事项
1、重要的非调整事项
单位： 元
| 项目 | 内容 | 对财务状况和经营成果的影响数 | 无法估计影响数的原因 |
2018年11月26日，福建省厦门市中级人民法院划扣本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司银行存款20,012,833.33元，于2019年1月30日用于归还本公司所欠山东省国际信托股份有限公司本息19,744,977.33元，支付公证费及执行费267,856.00元。
2019年1月14日，湖南省高级人民法院划扣本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司银行存款221,433,584.84元，用于归还本公司所欠厦门国际银行股份有限公司珠海分行60,000,000.00元借款、本公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司所欠湖南省资产管理有限公司161,204,751.26元的借款、支付执行费228,833.58元。
2019年1月30日，厦门国际银行股份有限公司珠海分行划扣本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司银行存款7,184,356.28元，用于归还本公司所欠其借款6,130,164.06元。
2019年2月19日，湖南省高级人民法院划扣本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司银行存款47,605,930.49元，用于归还公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司所欠湖南省资产管理有限公司借款。
2019年2月20日，湖南省高级人民法院划扣本公司银行存款5,658,422.67元，用于归还公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司所欠湖南省资产管理有限公司借款。
（2）2017年2月21日，本公司发行非公开发行公司债券600,000,000.00元，按面值平价发行，期限为1+1+1年（附第 1 年、第 2 年末投资者回售选择权），票面利率为5.5%（附第 1 年、第 2 年末发行人调整票面利率选择权）。本公司已收到于2019年2月21日前兑付全部债券本息的通知。本公司已与认购方签订展期协议中约定，于2019年4月22日（含当日）前一次性向认购方支付全部回售价款共计人民币639,000,000.00及延长支付期间的利息。
2019年4月19日，本公司与认购方达成一致，已调整回售期，公司将于2019年5月21日前完成兑付。
2017年3月16日，本公司发行非公开发行公司债券400,000,000.00元，该债券按面值平价发行，期限为1+1+1年（附第 1 年、第 2 年末投资者回售选择权），票面利率为5.5%（附第 1 年、第 2 年末发行人调整票面利率选择权）。本公司于2018年3月16日已兑付100,000,000.00元。
本公司已收到于2019年3月16日前兑付剩余债券本息的通知。本公司已与认购方签订展期协议约定，应于2019年6月16日前一次性向认购方支付全部回售价款共计人民币319,500,000.00及延长支付期间的利息。
（3）2018年5月10日，本公司与中国光大银行股份有限公司中山分行（以下简称“光大银行中山分行”）签订了综合授信协议（编号：ZS综字5424002018011），授信额度为人民币壹亿元整（￥100000000.00元），期限为1年（12个月）。
2019年3月11日，本公司第四届董事会第二十二次会议审议通过了《关于质押子公司股权的议案》，同意本公司以其合法持有的控股子公司宁夏钱包金服小额贷款有限公司74.92%的股权质押给光大银行中山分行，同时本公司全资子公司中融金（北京）科技有限公司作为担保人，以其合法持有的宁夏钱包金服小额贷款有限公司21.85%的股权质押给光大银行中山分行。
（4）2019年4月8日，本公司第四届董事会第二十四次会议审议通过了《关于为公司全资孙公司提供担保的议案》，同意本公司全资孙公司福州钱包好车电子商务有限公司（以下简称“钱包好车”）向渤海国际信托股份有限公司申请总额不超过20,000万元的综合授信额度，同意由本公司为钱包好车申请上述授信额度提供15,000万元连带责任担保，担保期限自本公司与渤海国际信托股份有限公司之间担保协议生效之日起至钱包好车债务履行期限届满之日后两年止。
十六、其他重要事项
1、前期会计差错更正
（1）追溯重述法
无。
（2）未来适用法
不适用。
2、债务重组3、资产置换
（1）非货币性资产交换
无。
（2）其他资产置换
无。
4、年金计划
无。
5、终止经营
无。
6、分部信息
（1）报告分部的确定依据与会计政策
本公司以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部。本公司的经营分部是指同时满足下列条件的组成部分：
1）该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；
2）公司管理层能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；
3）能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。
本公司以经营分部为基础确定报告分部，满足下列条件之一的经营分部确定为报告分部：
1）该经营分部的分部收入占所有分部收入合计的10%或者以上；
2）该分部的分部利润（亏损）的绝对额，占所有盈利分部利润合计额或者所有亏损分部亏损合计额的绝对额两者中较大者的10%或者以上。
按上述会计政策确定的报告分部的经营分部的对外交易收入合计额占合并总收入的比重未达到75%时，增加报告分部的数量，按下述规定将其他未作为报告分部的经营分部纳入报告分部的范围，直到该比重达到75%：
1）将管理层认为披露该经营分部信息对会计信息使用者有用的经营分部确定为报告分部；
2）将该经营分部与一个或一个以上的具有相似经济特征、满足经营分部合并条件的其他经营分部合并，作为一个报告分部。
分部间转移价格参照市场价格确定，与各分部共同使用的资产、相关的费用按照收入比例在不同的分部之间分配。
本公司确定报告分部考虑的因素、报告分部的产品和劳务的类型：
本公司的报告分部都是提供不同产品和劳务的业务单元。由于各种业务需要不同的技术和市场战略，因此本公司分别独立管理各个报告分部的生产经营活动，分别评价其经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩。
本公司有两个报告分部：奥马冰箱事业部分部、金融科技事业部分部。
（2）报告分部的财务信息
单位： 元
| 项目 | 奥马冰箱事业部 | 金融科技事业部 | 分部间抵销 | 合计 |
| 主营业务收入 | 6,815,632,393.71 | 963,649,331.61 | 7,779,281,725.32 | |
| 主营业务成本 | 5,207,134,225.08 | 200,765,425.06 | 5,407,899,650.14 | |
| 资产总额 | 5,747,195,237.11 | 2,817,580,429.33 | 985,817,496.37 | 9,550,593,162.81 |
| 负债总额 | 3,049,468,102.06 | 3,158,187,202.61 | 985,817,496.37 | 7,193,472,801.04 |
截至本报告日，赵国栋先生所持公司 182,029,912 股已经办理质押登记手续，占其持有公司股票的比例为 100.00%，已被司法冻结及司法轮候冻结；西藏融通众金投资有限公司持所持公司 134,914,584 股已经办理质押登记手续，占其持有公司股票的比例为 100.00%。
赵国栋先生及其一致行动人西藏融通众金投资有限公司拟通过包括但不限于偿还相关债务以解除上述权利限制或通过承债式转让等方式转让所持股份或对应权益。
8、其他
无。
十七、母公司财务报表主要项目注释
1、应收票据及应收账款
无。
（1）应收票据
1)应收票据分类列示无。2)期末公司已质押的应收票据无。3)期末公司已背书或贴现且在资产负债表日尚未到期的应收票据无。
4)期末公司因出票人未履约而将其转应收账款的票据
无。
（2）应收账款
1)应收账款分类披露无。期末单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款：
□ 适用 √ 不适用组合中，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款：
□ 适用 √ 不适用组合中，采用余额百分比法计提坏账准备的应收账款：
□ 适用 √ 不适用组合中，采用其他方法计提坏账准备的应收账款：
2)本期计提、收回或转回的坏账准备情况本期计提坏账准备金额0.00元；本期收回或转回坏账准备金额0.00元。其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
无。3)本期实际核销的应收账款情况无。其中重要的应收账款核销情况：
无。应收账款核销说明：
4)按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况无。5)因金融资产转移而终止确认的应收账款无。6)转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额无。
2、其他应收款
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应收利息 | 1,370,502.76 | 3,523,117.80 |
| 应收股利 | 160,000,000.00 | |
| 其他应收款 | 949,658,714.79 | 898,829,347.55 |
| 合计 | 951,029,217.55 | 1,062,352,465.35 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 理财产品应收利息 | 24,657.53 | |
| 定期存款应收利息 | 1,370,502.76 | 3,498,460.27 |
| 合计 | 1,370,502.76 | 3,523,117.80 |
| 项目(或被投资单位) | 期末余额 | 期初余额 |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 160,000,000.00 |
| 合计 | 160,000,000.00 |
| 类别 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | |||||
| 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | 金额 | 比例 | 金额 | 计提比例 | |||
| 按信用风险特征组合计提坏账准备的其他应收款 | 949,913,714.79 | 100.00% | 255,000.00 | 0.03% | 949,658,714.79 | 898,829,347.55 | 100.00% | 898,829,347.55 | ||
| 合计 | 949,913,714.79 | 100.00% | 255,000.00 | 0.03% | 949,658,714.79 | 898,829,347.55 | 100.00% | 898,829,347.55 | ||
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例 | |
| 1年以内分项 | |||
| 1年以内 | 5,100,000.00 | 255,000.00 | 5.00% |
| 组合名称 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例（%） | |
| 无风险组合 | 944,813,714.79 | — | |
| 款项性质 | 金额 |
| 合并范围内关联方往来款 | 911,742,582.90 |
| 经营押金 | 33,000,000.00 |
| 银行扣息 | 71,131.89 |
| 合计 | 944,813,714.79 |
| 账龄 | 期末余额 | ||
| 其他应收款 | 坏账准备 | 计提比例（%） | |
| 1年以内 | 5,100,000.00 | 255,000.00 | 5 |
| 款项性质 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 往来款 | 911,742,582.90 | 634,697,347.55 |
| 股权款 | 5,100,000.00 | 264,132,000.00 |
| 保证金 | 33,000,000.00 | |
| 其他 | 71,131.89 | |
| 合计 | 949,913,714.79 | 898,829,347.55 |
| 单位名称 | 款项的性质 | 期末余额 | 账龄 | 占其他应收款期末余额合计数的比例 | 坏账准备期末余额 |
| 西藏网金创新投资有限公司 | 往来款 | 411,790,000.00 | 2年内 | 43.35% | |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 往来款 | 249,103,407.39 | 1年内 | 26.22% | |
| 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 | 往来款 | 187,200,183.56 | 1年内 | 19.71% | |
| 钱包智能（平潭）科技有限公司 | 往来款 | 37,022,327.00 | 1年内 | 3.90% | |
| 福建海汇担保有限公司 | 经营押金 | 33,000,000.00 | 1年内 | 3.47% | |
| 合计 | -- | 918,115,917.95 | -- | 96.65% |
无。7)因金融资产转移而终止确认的其他应收款无。8)转移其他应收款且继续涉入形成的资产、负债金额无。
3、长期股权投资
单位： 元
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | |
| 对子公司投资 | 5,374,366,670.52 | 665,457,040.42 | 4,708,909,630.10 | 5,381,774,974.50 | 5,381,774,974.50 | |
| 对联营、合营企业投资 | 210,019,202.44 | 210,019,202.44 | 210,260,682.31 | 210,260,682.31 | ||
| 合计 | 5,584,385,872.96 | 665,457,040.42 | 4,918,928,832.54 | 5,592,035,656.81 | 5,592,035,656.81 | |
| 被投资单位 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | 本期计提减值准备 | 减值准备期末余额 |
| 中融金（北京）科技有限公司 | 665,741,217.86 | -284,177.44 | 665,457,040.42 | 665,457,040.42 | 665,457,040.42 | |
| 钱包金服（北京）科技有限公司 | 1,526,093,399.98 | -3,024,126.54 | 1,523,069,273.44 | |||
| 钱包智能（平潭）科技有限公司 | 400,000,000.00 | 400,000,000.00 | ||||
| 钱包汇通（平潭）商业保理有限公司 | 100,000,000.00 | 100,000,000.00 | ||||
| 西藏网金创新投资有限公司 | 446,070,000.00 | 1,000,000.00 | 447,070,000.00 | |||
| 珠海钱包金证科技有限公司 | 20,000,000.00 | 20,000,000.00 | ||||
| 宁夏钱包金服小额贷款有限公司 | 486,970,000.00 | 486,970,000.00 | ||||
| 钱包保险经纪有限公司 | 50,000,000.00 | 50,000,000.00 | ||||
| 广东奥马冰箱有 | 1,681,800,356.66 | 1,681,800,356.66 |
| 限公司 | ||||||
| 湖南钱包易行信息科技有限公司 | 5,100,000.00 | 5,100,000.00 | ||||
| 合计 | 5,381,774,974.50 | -2,308,303.98 | 5,100,000.00 | 5,374,366,670.52 | 665,457,040.42 | 665,457,040.42 |
| 投资单位 | 期初余额 | 本期增减变动 | 期末余额 | 减值准备期末余额 | |||||||
| 追加投资 | 减少投资 | 权益法下确认的投资损益 | 其他综合收益调整 | 其他权益变动 | 宣告发放现金股利或利润 | 计提减值准备 | 其他 | ||||
| 一、合营企业 | |||||||||||
| 二、联营企业 | |||||||||||
| 浙银天下资本管理（珠海）有限公司 | 4,328,062.77 | 3,000,000.00 | 491,371.04 | -1,819,433.81 | |||||||
| 广西广投资产管理有限公司 | 197,029,022.07 | 12,651,035.50 | -4,031,800.00 | 205,648,257.57 | |||||||
| 成都三江数金科技有限公司 | 8,903,597.47 | -4,532,652.60 | 4,370,944.87 | ||||||||
| 小计 | 210,260,682.31 | 3,000,000.00 | 8,609,753.94 | -5,851,233.81 | 210,019,202.44 | ||||||
| 合计 | 210,260,682.31 | 3,000,000.00 | 8,609,753.94 | -5,851,233.81 | 210,019,202.44 | ||||||
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 成本法核算的长期股权投资收益 | 160,000,000.00 |
| 权益法核算的长期股权投资收益 | 8,609,753.94 | 10,691,714.19 |
| 处置长期股权投资产生的投资收益 | -515,375.54 | 200,224.24 |
| 合计 | 8,094,378.40 | 170,891,938.43 |
| 项目 | 金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益 | 7,098,812.78 | |
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 14,721,026.06 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | -102,975,664.01 | |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,130,651.50 | |
| 减：所得税影响额 | -17,371,962.53 | |
| 少数股东权益影响额 | -74.03 | |
| 合计 | -64,914,440.11 | -- |
| 报告期利润 | 加权平均净资产收益率 | 每股收益 | |
| 基本每股收益（元/股） | 稀释每股收益（元/股） | ||
| 归属于公司普通股股东的净利润 | -54.99% | -1.76 | -1.76 |
| 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 | -53.12% | -1.70 | -1.70 |
3、境内外会计准则下会计数据差异
（1）同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
（2）同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
（3）境内外会计准则下会计数据差异原因说明，对已经境外审计机构审计的数据进行差异调节的，应注明该境外机构的名称4、其他
资产抵押、质押及担保情况（1）2018年5月22日、2018年5月29日，本公司与中信银行股份有限公司中山分行营业部分别签订了编号为银中山流贷字/第2018032号、银中山流贷字/第2018036号的《人民币流动资金贷款合同》，借款金额均为47,500,000.00元，本公司与中信银行股份有限公司中山分行营业部签订了（2018）信中山银权质字第004号的《权利质押合同》，本公司以单位定期存单（金额为100,600,000.00元）出质。截止2018年12月31日，该合同项下的借款余额合计为95,000,000.00元。
（2）2017年10月18日，本公司之子公司广东奥马冰箱有限公司与兴业银行股份有限公司中山分行、中国银行股份有限公司中山分行、中国农业银行股份有限公司顺德分行签订了《最高额抵押合同》，抵押物分别为其所有的中山市南头镇飞跃路27号土地（产权证号：粤（2017）中山市不动产权第0213717号），占地面积13,333.30平方米，建筑面积33,587.88平方米,抵押物价值500,000,000.00元；中山市南头镇飞跃路28号土地（产权证号：粤（2018）中山市不动产权第0270554号），占地面积82,972.80平方米，建筑面积151,871.12平方米,抵押物价值570,000,000.00元；中山市南头镇东福北路54号土地（产权证号：
粤（2018）中山市不动产权第00221946号），占地面积61,861.10平方米，建筑面积105,516.93平方米,抵押物价值238,674,000.00元；中山市南头镇将军村土地（粤（2018）中山市不动产权第0132029号（房地产）），占地面积10,600.00平方米，建筑面积6,160.36平方米,抵押物价值600,000,000.00元。截止至2018年12月31日，该抵押合同下的借款余额为0.00元，未到期的远期外汇合约为142,642,062.52元，未到期的应付票据金额为1,624,366,741.99元。
（3）2017年1月16日，本公司与国投泰康信托有限公司签订了编号为2016-XT-HY2308-DY-DKHT号借款合同，借款金额为123,500,000.00元。该借款以本公司持有的广西广投资产管理有限公司19%的股权为质押物（股权质押合同编号为2016-XT-HY2308-DY-ZYHT号）。截止至2018年12月31日，该《信托贷款合同》项下的借款余额为123,500,000.00元。
（4）2015年12月15日，赵国栋与中国工商银行股份有限公司佛山容桂支行签订编号为2015年容保字第056号的《最高额保证合同》，担保金额为500,000,000元，担保期限为2015年12月1日至2020年12月15日，本公司于2015年12月15日签订了该《最高额保证合同》项下的编号为2015年容并购字第001号的《并购借款合同》，合同约定的借款金额360,000,000.00元，以并购后取得的中融金51%股权为本次并购贷款提供质押担保。2016年3月、6月、9月、12月，2017年3月分别归还借款本金18,000,000.00元，2017年6月归还借款本金20,400,000.00元，2017年9月归还借款本金15,600,000元，2017年12月归还借款本金18,000,000.00元，2018年3月、6月、9月分别还款18,000,000.00元，12月还款1,000,000.00元；截止至2018年12月31日，该《并购借款合同》项下的借款余额为人民币161,000,000.00元（其中72,000,000.00归属到一年内到期的非流动负债）。
本公司以1,392.3万股股票作为上述借款提供质押担保，担保金额为351,000,000.00元，担保期限为2016年2月1日至2022年12月15日。
（5）2017年06月26日，赵国栋与广东华兴银行股份有限公司深圳分行签订编号为华兴深分华润城保字第20170626001号的《保证担保合同》，担保金额为470,400,000元，担保期限为2017年7月13日至2020年7月13日。本公司于2017年6月26日签订了该《保证担保合同》项下的编号为华兴深分华润城并贷字第20170626001号的《贷款合同（并购）》，合同约定的借
款金额470,400,000.00元，以并购后取得的中融金49%股权为本次并购贷款提供质押担保。截止至2018年12月31日，该《并购借款合同》项下的借款余额为人民币67,161,977.63元。
（6）2017年8月18日，本公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司与湖南省资产管理有限公司（以下简称“湖南资管）签订编号为湘资管投行2017A0801的《应收账款收益权转让合同》，钱包汇通将保理应收账款收益权转让给湖南资管获得转让价款300,000,000.00元，同时钱包汇通需按合同约定的回购日回购转让的应收账款收益权。截止至2018年12月31日，该转让合同下的借款余额为200,000,000.00元。
（7）2018年5月15日，本公司与中国光大银行股份有限公司中山小榄支行签订了编号为ZS贷字5424002018011的《流动资金贷款合同》，贷款金额为100,000,000.00元，贷款期限为2018年5月15日至2019年5月14日，本公司之子公司钱包汇通（平潭）商业保理有限公司以其应收账款作为质押物（质押合同号：ZS综字5424002018011），出质的应收账款在合同签订日的价值为 120,000,000.00元。赵国栋为其提供担保（保证合同号：ZS保字5424002018011），保证期限为2019年5月14日至2021年5与14日。截止2018年12月31日，该《流动资金贷款合同》下的借款余额为100,000,000.00元。
（8）截止2018年12月31日，本公司之子公司广东奥马冰箱有限公司将53,106,379.20元的应收票据质押给中国民生银行股份有限公司广州分行营业部，用以在该银行为欠款单位开具银行承兑汇票，使得资金得到灵活运用。
截止2018年12月31日，本公司之子公司广东奥马冰箱有限公司将89,275,621.04元的应收票据质押给中国工商银行股份有限公司佛山容桂支行，用以在该银行为欠款单位开具银行承兑汇票，使得资金得到灵活运用。
（9）2017年11 月1日，本公司与山东省国际信托股份有限公司签订编号为SDXT1801XC33-贷字1号的《贷款合同》，贷款金额为50,000,000.00元。赵国栋为其提供保证（保证合同号：SDXT1801XC33-保字1号），担保期限为2018年10月31日至2020年10月31日。截至2018年12月31日，该授信额度下的借款余额为31,790,887.74元。
（10）2017年11月1日，本公司与华商银行深圳分行签订编号为51021003-2017年（深圳）字0091号的《流动资金借款合同》，贷款金额为50,000,000.00元。赵国栋和本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司为其提供担保（担保合同号：
51021003-2017年深圳（保）字0104号、51021003-2017年深圳（保）字0107号），担保期间为2018年11月1日至2020年11月1日。截至2018年12月31日，该《流动资金借款合同》项下的借款余额为49,946,290.31元。
（11）2017年12月29日，本公司与华商银行深圳分行签订编号为51021003-2017年（深圳）字0109号的《流动资金借款合同》，贷款金额为50,000,000.00元，赵国栋和本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司为其提供担保（担保合同号：
51021003-2017年深圳（保）字0147号、0146号），担保期限为2019年1月8日至2021年1月8日。截止至2018年12月31日，该《流动资金借款合同》项下的借款余额为50,000,000.00元。
（12）2018年2月11日，本公司与广州农村商业银行股份有限公司龙口西支行签订编号为0331002201800006的《企业借款合同》，贷款金额为50,000,000.00元，赵国栋为其提供保证（保证合同号：0331002201800007），保证额度为130,000,000.00元。截止至2018年12月31日，该《借款合同》项下的借款余额为50,000,000.00元。
（13）2018年3月14日，本公司与浙商银行股份有限公司广州佛山分行签订了编号为（20812000）浙商银借字（2018）第00295号的借款合同，借款金额为5,000,000.00元。赵国栋、钱包金服（北京）科技有限公司、中融金（北京）科技有限公司分别与浙商银行股份有限公司广州佛山分行签订了编号为（588002）浙商银高保字（2018）第00002号、（588002）浙商银高保字（2018）第00004号、（588002）浙商银高保字（2018）第00003号的《最高额保证合同》，保证期限为2018年3月13日至2020年3月8日。截止至2018年12月31日，该借款合同项下的借款余额为5,000,000.00元。
（14）2018年7月5日，本公司与厦门国际银行股份有限公司珠海分行签订编号为1510201806140071的《综合授信额度合同》，授信额度为150,000,000.00元，额度有限期限为2018年7月5日至2019年7月5日。赵国栋、本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司、中融金（北京）科技有限公司为其提供担保、钱包智能（平潭）科技有限公司（保证合同号：
1510201806140071BZ-3、1510201806140071BZ-1、1510201806140071BZ-2、1510201806140071BZ-4），并钱包金服（北京）科技有限公司为其提供存款质押担保，保证期限为2019年7月5日至2021年7月5日，截止2018年12月31日，该借款合同下的借款余额为118,930,000.00元。
（15）2018年7月11日、2018年7月16日、2018年7月23日，本公司与长治银行分别签订了编号为501011807C01X0001、501011807C01X0002、501011807C01X0003的《流动资金贷款合同》，借款金额均为100,000,000.00元，借款期限分别为2018年7月11日至2019年7月10日、2018年7月16日至2019年7月15日、2018年7月23日至2019年7月22日，北京中福汇通电子商务有
限公司分别与长治银行签订了编号为501011807C01X0001301、501011807C01X0002301、501011807C01X0003301的《保证合同》，截止2018年12月31日，该三笔借款合同下的借款余额为300,000,000.00元。
（16）2018年7月17日，本公司之子公司钱包汇通与焦作中旅银行签订编号为2018中旅银信字第06004的《综合授信合同》，综合授信额度为200,000,000.00元；本公司为其提供担保（保证合同号：2018中旅银最保字第06004-1号），保证期限为2019年7月17日至2021年7月17日。截止至2018年12月31日，该授信合同下的借款余额为191,128,500.00元。
（17）2018年11月26日，本公司与中信银行股份有限公司中山分行营业部签订了编号为（2018）信银中山流贷字第091号的《人民币流动资金贷款合同》，贷款金额为180,000,000.00元,贷款期限为2018年11月26日至2019年5月26日，赵国栋为其提供担保（保证合同号：（2017）信中山银最保字第1046号），保证期限为2017年11月28日至2019年11月28日，保证额度为240,000,000.00元。
本公司之子公司钱包金服（北京）科技有限公司、中融金（北京）科技有限公司、宁夏钱包金服小额贷款有限公司、西藏网金创新投资有限公司、钱包汇通（平潭）商业保理有限公司、钱包智能（平潭）科技有限公司分别与中信银行股份有限公司中山分行营业部签订了编号为（2018）信中山银最保字第76号、（2018）信中山银最保字第77号、（2018）信中山银最保字第78号、（2018）信中山银最保字第79号、（2018）信中山银最保字第80号、（2018）信中山银最保字第81号的《最高额保证合同》，保证期限为2019年5月26日至2022年5月26 日。截止2018年12月31日，该贷款合同项下的借款余额为180,000,000.00元。
（18）2018年12月20日，本公司之孙公司福州钱包好车电子商务有限公司与渤海国际信托股份有限公司签订了编号为bitc2018(lr)-6166号《信托贷款合同》，贷款金额为200,000,000.00元，贷款期限为2018年12月20日至2019年12月20日，横琴钱包壹号产业投资基金合伙企业（有限合伙）以其持有的客如云科技（北京）股份有限公司的8,960,574股股权作为质押物（质押合同：bitc2018(or)-6167号）。
编号为bitc2018(or)-6168号的《质押合同》，出质人为平潭钱包股权投资基金合伙企业（有限合伙），以深圳微众税银信息股份有限公司1,500,000股股权作为质押；百联优力（北京）投资有限公司、赵国栋分别与渤海国际信托股份有限公司签订了编号为bitc2018(or)-6169号、bitc2018(or)-6170号的《保证合同》，保证期限为2018年12月20日至2020年12月20日。截止至2018年12月31日，该《信托贷款合同》项下的借款余额为50,000,000.00元。
第十二节 备查文件目录
一、载有董事长签名的年度报告；
二、载有法定代表人、主管会计工作负责人、主管会计机构负责人签名并盖章的会计报表；三、载有会计师事务所盖章，注册会计师签名并签章的审计报告原件；四、报告期内在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。