郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2019年第三季度报告
（A股）
2019年10月
第一节 重要提示
一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2019年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、2019年10月28日，本行第六届董事会第七次会议审议通过了本报告。会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，委托出席1名，执行董事申学清先生委托执行董事冯涛先生出席会议并代为行使表决权。
三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
五、本行本季度财务报告未经审计。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年 7-9月 | 比上年 同期增减(%) | 2019年 1-9月 | 比上年 同期增减(%) |
| 营业收入(1) | 3,365,481 | 16.89 | 9,622,073 | 19.70 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,120,625 | 4.81 | 3,589,942 | 4.49 |
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 1,120,330 | 4.97 | 3,587,089 | 4.52 |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (3,871,613) | (80.10) | (8,171,554) | (63.68) |
| 每股经营活动使用的现金流量净额（人民币元/股） | (0.65) | (82.24) | (1.38) | (67.38) |
| 基本每股收益(2)（人民币元/股） | 0.19 | (5.00) | 0.61 | (6.15) |
| 稀释每股收益（人民币元/股） | 0.19 | (5.00) | 0.61 | (6.15) |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/股） | 0.19 | (5.00) | 0.61 | (4.69) |
| 加权平均净资产收益率(2)（%）（年化） | 14.46 | 下降1.74个百分点 | 15.83 | 下降2.34个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） | 14.46 | 下降1.71个百分点 | 15.82 | 下降2.33个百分点 |
| 规模指标 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 比上年末增减(%) |
| 资产总额 | 492,793,859 | 466,142,418 | 5.72 |
| 发放贷款及垫款 | |||
| 公司贷款及垫款 | 122,531,596 | 107,861,781 | 13.60 |
| 个人贷款及垫款 | 55,619,858 | 43,919,211 | 26.64 |
| 票据贴现 | 10,841,680 | 7,791,800 | 39.14 |
| 发放贷款及垫款本金总额 | 188,993,134 | 159,572,792 | 18.44 |
| 加：应计利息 | 725,563 | 489,560 | 48.21 |
| 规模指标 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 比上年末增减(%) |
| 减：减值准备(1) | 7,075,485 | 6,062,971 | 16.70 |
| 发放贷款及垫款账面价值 | 182,643,212 | 153,999,381 | 18.60 |
| 负债总额 | 452,125,723 | 428,278,919 | 5.57 |
| 吸收存款 | |||
| 公司存款 | 190,620,201 | 183,951,821 | 3.63 |
| 个人存款 | 91,603,172 | 79,716,587 | 14.91 |
| 其他存款(2) | 891,909 | 462,526 | 92.83 |
| 吸收存款本金总额 | 283,115,282 | 264,130,934 | 7.19 |
| 加：应计利息 | 3,062,576 | 3,627,272 | (15.57) |
| 吸收存款总额 | 286,177,858 | 267,758,206 | 6.88 |
| 股本 | 5,921,932 | 5,921,932 | - |
| 股东权益 | 40,668,136 | 37,863,499 | 7.41 |
| 其中：归属于本行股东的权益 | 39,386,604 | 36,649,739 | 7.47 |
| 归属于本行普通股股东的权益 | 31,561,096 | 28,824,231 | 9.50 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元/股） | 5.33 | 4.87 | 9.45 |
| 非经常性损益项目 | 2019年1-9月金额 |
| 政府补助(2) | 4,032 |
| 固定资产清理净收益 | (115) |
| 公益性捐赠支出 | (2,005) |
| 赔偿金和罚款支出 | - |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 1,938 |
| 非经常性损益净额 | 3,850 |
| 减：以上各项对所得税的影响 | (963) |
| 合计 | 2,887 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | 2,853 |
| 影响少数股东损益的非经常性损益 | 34 |
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2019年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
| 监管指标 | 监管标准 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2017年 12月31日 | 2016年 12月31日 |
| 核心一级资本充足率(%)(1) | ≥7.5 | 8.38 | 8.22 | 7.93 | 8.79 |
| 一级资本充足率(%)(1) | ≥8.5 | 10.49 | 10.48 | 10.49 | 8.80 |
| 资本充足率(%)(1) | ≥10.5 | 13.07 | 13.15 | 13.53 | 11.76 |
| 杆杠率(%) (2) | ≥4 | 6.66 | 6.79 | 6.49 | 5.15 |
| 流动性覆盖率(%)(2) | ≥100 | 198.13 | 304.42 | 225.20 | 256.91 |
| 流动性比例(%)(2) | ≥25 | 44.87 | 56.39 | 61.72 | 40.61 |
| 存贷比(%) (2) | 72.06 | 66.06 | 50.29 | 51.34 | |
| 不良贷款率(%)(3) | ≤5 | 2.38 | 2.47 | 1.50 | 1.31 |
| 拨备覆盖率(%)(3) | ≥150 | 160.01 | 154.84 | 207.75 | 237.38 |
| 贷款拨备率(%)(3) | ≥2.5 | 3.80 | 3.82 | 3.11 | 3.11 |
| 总资产收益率(%)（年化） | 1.02 | 0.69 | 1.08 | 1.28 | |
| 成本收入比(%)(4) | 24.75 | 27.96 | 26.15 | 22.34 | |
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 31,368,149 | 28,712,291 |
| 一级资本净额 | 39,268,199 | 36,618,138 |
| 总资本净额 | 48,927,781 | 45,958,462 |
| 风险加权资产合计 | 374,462,445 | 349,504,822 |
| 核心一级资本充足率(%) | 8.38 | 8.22 |
| 一级资本充足率(%) | 10.49 | 10.48 |
| 资本充足率(%) | 13.07 | 13.15 |
杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
| 一级资本净额 | 40,592,640 | 39,624,410 | 39,049,910 | 37,906,989 |
| 调整后表内外资产余额 | 609,094,715 | 578,299,950 | 591,270,708 | 558,245,642 |
| 杠杆率(%) | 6.66 | 6.85 | 6.60 | 6.79 |
| 项目 | 2019年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 57,196,640 |
| 未来30天现金净流出量 | 28,868,403 |
| 流动性覆盖率(%) | 198.13 |
| 五级分类 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 变动幅度(%) | ||
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | ||
| 正常 | 180,393,778 | 95.45 | 150,934,330 | 94.59 | 19.52 |
| 关注 | 4,105,392 | 2.17 | 4,700,526 | 2.95 | (12.66) |
| 次级 | 2,610,739 | 1.38 | 2,859,261 | 1.79 | (8.69) |
| 可疑 | 1,861,585 | 0.99 | 1,073,407 | 0.67 | 73.43 |
| 损失 | 21,640 | 0.01 | 5,268 | - | 310.78 |
| 合计 | 188,993,134 | 100.00 | 159,572,792 | 100.00 | 18.44 |
现营业收入人民币96.22亿元，较上年同期增长19.70%；实现净利润人民币36.55亿元，同比增长5.15%；成本收入比24.75%，较年初下降3.21个百分点。不良贷款率
2.38%，较年初下降0.09个百分点；拨备覆盖率160.01%，较年初增加5.17个百分点；资本充足率13.07%，主要监管指标符合监管要求。
特色业务建设增质提速。报告期内，本行持续坚持“商贸物流银行、中小企业融资专家、精品市民银行”的特色定位，各项业务取得新突破。商贸金融方面，机构客户营销打开新局面，与多地政府签订战略合作协议。“五朵云”加速落地，物流移动银行系统取得国家软件著作权。小微金融方面，优先贷、“房e融”、物流贷、E税融等产品重点推广，科技贷、车贷等10支产品上线运营，小微产品更加智能化、标准化。市民金融方面，销售管理系统建设稳步推进，落地零售大数据应用案例。开发启动新版手机银行，新增巩义青年之家联名信用卡。
社会形象持续向好。报告期内，本行荣获2018年银行间债券市场“优秀综合做市机构”、“优秀信用债尝试做市机构”两个奖项；荣获中国银行保险监督管理委员会河南监管局（“中国银保监会河南监管局”）“河南省银行业首届网络安全竞赛”一等奖；入选“2019中国物流金融50佳企业”。同时借助本行A股于深圳证券交易所（“深交所”）上市一周年、“郑州银行杯”郑州国际马拉松赛等热点，开展全行、全渠道联动宣传活动，持续提升本行良好形象。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表
截至报告期末，本行普通股股东总数为134,583户。其中A股股东134,526户，H股股东57户。
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司（2） | 境外法人 | H股 | 1,517,863,830 | 25.63 | - | 未知 | 未知 | ||
| 郑州市财政局 | 国家 | A股 | 490,904,755 | 8.29 | 490,904,755 | 质押 | 220,900,000 | ||
| 豫泰国际（河南）房地产开发 有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 262,000,000 | 4.42 | 262,000,000 | 质押 | 262,000,000 | ||
| 河南兴业房地产开发有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 250,000,000 | 4.22 | 250,000,000 | 质押 | 124,999,990 | ||
| 中原信托 有限公司 | 国有法人 | A股 | 239,426,471 | 4.04 | 239,426,471 | - | - | ||
| 河南晨东实业 有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 226,000,000 | 3.82 | 226,000,000 | 质押 | 135,600,000 | ||
| 郑州投资控股 有限公司 | 国有法人 | A股 | 215,678,764 | 3.64 | 215,678,764 | - | - | ||
| 河南国原贸易 有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 199,046,474 | 3.36 | 199,046,474 | 质押 | 149,500,000 | ||
| 百瑞信托 有限责任公司 | 国有法人 | A股 | 114,697,149 | 1.94 | 114,697,149 | - | - | ||
| 河南盛润控股 集团有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 100,000,000 | 1.69 | 100,000,000 | 质押 | 100,000,000 | ||
| 冻结 | 5,285,412 | ||||||||
| 河南正弘置业 有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 100,000,000 | 1.69 | 100,000,000 | 质押 | 49,990,000 | ||
| 前10名无限售条件普通股股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 期末持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||||||
| 股份类别 | 数量 | ||||||||
| 香港中央结算（代理人） 有限公司（2） | 1,517,863,830 | H股 | 1,517,863,830 | ||||||
| 河南有色地质矿产集团有限公司 | 45,928,186 | A股 | 45,928,186 | ||||||
| 河南交通实业发展有限公司 | 41,886,506 | A股 | 41,886,506 | ||||||
| 河南神力混凝土有限公司 | 30,000,000 | A股 | 30,000,000 | ||||||
| 郑州海龙实业有限公司 | 30,000,000 | A股 | 30,000,000 | ||||||
| 舞钢中加矿业发展有限公司 | 30,000,000 | A股 | 30,000,000 | ||||||
| 河南鸿宝集团有限公司 | 27,000,000 | A股 | 27,000,000 | ||||||
| 河南志强置业有限公司 | 20,000,000 | A股 | 20,000,000 | ||||||
| 长葛市祥合铝材有限责任公司 | 20,000,000 | A股 | 20,000,000 | ||||||
| 河南省聚合置业有限责任公司 | 20,000,000 | A股 | 20,000,000 |
| 郑州一建集团有限公司 | 20,000,000 | A股 | 20,000,000 |
| 河南省美景集团有限公司 | 20,000,000 | A股 | 20,000,000 |
| 上述股东关联关系或 一致行动的说明 | 郑州市财政局副局长樊玉涛先生为百瑞信托有限责任公司董事。郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 无 | ||
| 前10名境外优先股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例（4）(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 境外 优先股 | 59,550,000 | 100 | - | 未知 | 未知 |
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过30%的情况及原因
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年 1-9月 | 2018年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) | 主要原因 |
| 手续费及佣金支出 | (104,358) | (60,559) | 72.32 | 主要是结算及信用卡业务规模增加所致。 |
| 公允价值变动净收益 | 811,039 | 523,541 | 54.91 | 报告期内以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资公允价值变动所致。 |
| 汇兑净（损失）/收益 | (13,328) | 57,837 | (123.04) | 报告期内美元对人民币汇率变动所致。 |
| 其他业务收入 | 17,842 | 9,316 | 91.52 | 主要是报告期内自有房产出租收入较上年同期增加所致。 |
| 信用减值损失 | (2,679,170) | (1,455,329) | 84.09 | 主要是本行根据监管要求将逾期90天以上贷款全部纳入不良贷款并计提贷款拨备所致。 |
| 营业外支出 | 4,964 | 916 | 441.92 | 公益性捐赠支出增加。 |
| 少数股东损益 | 64,863 | 39,981 | 62.23 | 主要由于子公司盈利增加。 |
| 项目 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
| 拆出资金 | 1,335,093 | 3,768,759 | (64.57) | 拆放境内同业款减少所致。 |
| 衍生金融资产 | 7,827 | 231,551 | (96.62) | 报告期内，美元对人民币汇率双向震荡，本行合理增加远期外汇有效应对市场风险。 |
| 衍生金融负债 | 288,677 | 38,501 | 649.79 | |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 12,630,172 | 8,175,758 | 54.48 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具增加所致。 |
| 项目 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
| 其他资产 | 2,096,625 | 1,470,150 | 42.61 | 主要由于本行于2019年1月1日执行财政部于2018年发布的《企业会计准则第21号——租赁（修订）》（“新租赁准则”），将经营租赁计入其资产负债表内，确认使用权资产与租赁负债所致。 |
| 其他负债 | 2,539,856 | 1,526,326 | 66.40 | |
| 向中央银行借款 | 6,721,318 | 4,196,194 | 60.18 | 中期借贷便利和支小再贷款增加所致。 |
| 其他综合收益 | 29,313 | (5,902) | (596.66) | 主要由于报告期末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款规模增加导致其减值准备余额增加。 |
2019年9月19日，本行锁定期为12个月的首次公开发行限售股（A股）于深交所上市流通，本次上市流通的限售股（A股）共计894,473,630股股份，涉及2,586户股东。有关详情请参阅本行于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及香港联交所网站（www.hkexnews.hk）发布的日期为2019年9月18日的公告。
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。
三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2019年度经营业绩的预计
根据相关规定，本行不适用需披露2019年度业绩预告的情形。
五、以公允价值计量的金融资产及负债
单位：人民币千元
| 项目 | 期初金额 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期 计提的减值 | 期末金额 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资（不含衍生金融资产） | 60,032,975 | 810,514 | - | - | 58,222,382 |
| 衍生金融资产 | 231,551 | 474,393 | - | - | 7,827 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 | 8,175,758 | - | 25,744 | 651 | 12,630,172 |
| 金融资产小计 | 68,440,284 | 1,284,907 | 25,744 | 651 | 70,860,381 |
| 衍生金融负债 | 38,501 | 525 | - | - | 288,677 |
| 金融负债小计 | 38,501 | 525 | - | - | 288,677 |
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深交所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行第三季度报告亦同时刊载于香港联交所网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
郑州银行股份有限公司
董事长：王天宇2019年10月29日
财务报表
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 34,361,373 | 46,224,453 | 34,167,161 | 46,041,259 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 1,556,233 | 2,156,931 | 1,186,721 | 1,390,883 | |
| 拆出资金 | 1,335,093 | 3,768,759 | 791,095 | 1,869,155 | |
| 买入返售金融资产 | 2,640,677 | 3,452,125 | 2,640,677 | 3,452,125 | |
| 发放贷款及垫款 | 182,643,212 | 153,999,381 | 181,280,074 | 153,011,647 | |
| 应收融资租赁款 | 13,516,713 | 13,710,666 | - | - | |
| 衍生金融资产 | 7,827 | 231,551 | 7,827 | 231,551 | |
| 金融资产投资 | |||||
| - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 | 58,222,382 | 60,032,975 | 58,112,382 | 59,914,898 | |
| - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 | 12,630,172 | 8,175,758 | 12,411,761 | 7,959,305 | |
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 178,139,047 | 167,830,054 | 178,139,047 | 167,830,054 | |
| 长期股权投资 | 366,571 | 321,081 | 1,541,724 | 1,496,234 | |
| 固定资产 | 2,293,242 | 2,081,350 | 2,265,948 | 2,054,701 | |
| 无形资产 | 793,187 | 739,397 | 790,898 | 736,879 | |
| 递延所得税资产 | 2,191,505 | 1,947,787 | 2,128,569 | 1,892,439 | |
| 其他资产 | 2,096,625 | 1,470,150 | 1,990,586 | 1,391,867 | |
| 资产总计 | 492,793,859 | 466,142,418 | 477,454,470 | 449,272,997 | |
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 6,721,318 | 4,196,194 | 6,645,317 | 4,062,438 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 19,264,668 | 27,398,665 | 19,855,335 | 27,799,827 | |
| 拆入资金 | 12,651,242 | 13,652,888 | 1,040,397 | 426,601 | |
| 衍生金融负债 | 288,677 | 38,501 | 288,677 | 38,501 | |
| 卖出回购金融资产款 | 19,742,431 | 18,956,133 | 19,742,431 | 18,956,133 | |
| 吸收存款 | 286,177,858 | 267,758,206 | 284,315,882 | 266,127,673 | |
| 应付职工薪酬 | 535,194 | 437,413 | 512,659 | 412,380 | |
| 应交税费 | 527,370 | 428,752 | 495,646 | 390,778 | |
| 预计负债 | 248,029 | 236,822 | 248,029 | 236,822 | |
| 应付债券 | 103,429,080 | 93,649,019 | 103,429,080 | 93,649,019 | |
| 其他负债 | 2,539,856 | 1,526,326 | 1,652,275 | 610,330 | |
| 负债合计 | 452,125,723 | 428,278,919 | 438,225,728 | 412,710,502 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 5,921,932 | 5,921,932 | 5,921,932 | 5,921,932 | |
| 其他权益工具 其中：优先股 | 7,825,508 | 7,825,508 | 7,825,508 | 7,825,508 | |
| 资本公积 | 5,163,655 | 5,163,655 | 5,163,713 | 5,163,713 | |
| 其他综合收益 | 29,313 | (5,902) | 25,715 | (6,472) | |
| 盈余公积 | 2,356,214 | 2,356,214 | 2,356,214 | 2,356,214 | |
| 一般风险准备 | 5,870,320 | 5,870,320 | 5,813,200 | 5,813,200 | |
| 未分配利润 | 12,219,662 | 9,518,012 | 12,122,460 | 9,488,400 | |
| 归属于本行股东权益合计 | 39,386,604 | 36,649,739 | 39,228,742 | 36,562,495 | |
| 少数股东权益 | 1,281,532 | 1,213,760 | - | - | |
| 股东权益合计 | 40,668,136 | 37,863,499 | 39,228,742 | 36,562,495 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 负债和股东权益总计 | 492,793,859 | 466,142,418 | 477,454,470 | 449,272,997 | |
| 王天宇 | 申学清 |
| 法定代表人 (董事长) | 行长 |
| 傅春乔 | 高趁新 | 郑州银行股份有限公司 |
| 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 | (公章) |
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业收入 | |||||
| 利息收入 | 15,718,249 | 13,854,020 | 14,986,095 | 13,268,780 | |
| 利息支出 | (9,424,583) | (9,240,666) | (9,014,508) | (8,818,569) | |
| 利息净收入 | 6,293,666 | 4,613,354 | 5,971,587 | 4,450,211 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 1,287,355 | 1,352,954 | 1,239,792 | 1,231,496 | |
| 手续费及佣金支出 | (104,358) | (60,559) | (102,577) | (60,331) | |
| 手续费及佣金净收入 | 1,182,997 | 1,292,395 | 1,137,215 | 1,171,165 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 投资净收益 | 1,325,825 | 1,538,865 | 1,322,260 | 1,527,934 | |
| 公允价值变动净收益 | 811,039 | 523,541 | 811,039 | 523,299 | |
| 汇兑净（损失）/收益 | (13,328) | 57,837 | (14,163) | 57,837 | |
| 其他业务收入 | 17,842 | 9,316 | 11,717 | 8,803 | |
| 其他收益 | 4,032 | 3,331 | 2,972 | 3,125 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 营业收入合计 | 9,622,073 | 8,038,639 | 9,242,627 | 7,742,374 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (83,414) | (65,896) | (79,876) | (64,701) | |
| 业务及管理费 | (2,381,217) | (2,126,713) | (2,303,840) | (2,049,777) | |
| 信用减值损失 | (2,679,170) | (1,455,329) | (2,569,300) | (1,348,315) | |
| 营业支出合计 | (5,143,801) | (3,647,938) | (4,953,016) | (3,462,793) | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 营业利润 | 4,478,272 | 4,390,701 | 4,289,611 | 4,279,581 | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业利润 (续) | 4,478,272 | 4,390,701 | 4,289,611 | 4,279,581 | |
| 加：营业外收入 | 4,896 | 4,866 | 4,856 | 4,863 | |
| 减：营业外支出 | (4,964) | (916) | (3,947) | (916) | |
| 利润总额 | 4,478,204 | 4,394,651 | 4,290,520 | 4,283,528 | |
| 减：所得税费用 | (823,399) | (918,879) | (768,168) | (889,349) | |
| 净利润 | 3,654,805 | 3,475,772 | 3,522,352 | 3,394,179 | |
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 | 3,589,942 | 3,435,791 | 3,522,352 | 3,394,179 | |
| 少数股东损益 | 64,863 | 39,981 | - | - | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | ||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||
| 其他综合收益： | |||||||
| 其中： | |||||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 | 35,215 | 10,096 | 32,187 | 10,096 | |||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资净收益 | 34,585 | (2,799) | 31,557 | (2,799) | |||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||||
| 重新计量设定受益计划变动 额 | 630 | 12,895 | 630 | 12,895 | |||
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | 2,909 | - | - | - | |||
| 其他综合收益合计 | 38,124 | 10,096 | 32,187 | 10,096 | |||
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- | ||||
| 综合收益总额 | 3,692,929 | 3,485,868 | 3,554,539 | 3,404,275 | |||
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 3,625,157 | 3,445,887 | 3,554,539 | 3,404,275 | |||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 67,772 | 39,981 | - | - | |||
| 每股收益 | |||||||
| 基本每股收益 (人民币元) | 0.61 | 0.65 | 0.59 | 0.64 | |||
| 稀释每股收益 (人民币元) | 0.61 | 0.65 | 0.59 | 0.64 | |||
| 王天宇 | 申学清 | ||||||
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | ||||||
| 傅春乔 | 高趁新 | 郑州银行股份有限公司 | |||||
| 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 | (公章) | |||||
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表2019年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年7-9月3个月期间 | 2018年7-9月3个月期间 | 2019年7-9月3个月期间 | 2018年7-9月3个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业收入 | |||||
| 利息收入 | 5,399,437 | 4,933,271 | 5,149,841 | 4,720,493 | |
| 利息支出 | (3,045,366) | (3,141,541) | (2,921,487) | (2,984,967) | |
| 利息净收入 | 2,354,071 | 1,791,730 | 2,228,354 | 1,735,526 | |
| ---------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 446,870 | 358,963 | 432,558 | 323,544 | |
| 手续费及佣金支出 | (39,449) | (25,144) | (38,050) | (25,056) | |
| 手续费及佣金净收入 | 407,421 | 333,819 | 394,508 | 298,488 | |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ||
| 投资净收益 | 432,862 | 300,872 | 432,250 | 295,372 | |
| 公允价值变动净收益 | 148,218 | 73,221 | 148,218 | 72,979 | |
| 汇兑净收益 | 11,029 | 374,451 | 11,029 | 374,451 | |
| 其他业务收入 | 9,179 | 2,720 | 3,224 | 2,480 | |
| 其他收益 | 2,701 | 2,360 | 2,680 | 2,260 | |
| ---------------------- | ---------------------- | ---------------------- | ---------------------- | ||
| 营业收入合计 | 3,365,481 | 2,879,173 | 3,220,263 | 2,781,556 | |
| ---------------------- | ---------------------- | ---------------------- | ---------------------- | ||
| 营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (28,684) | (22,498) | (27,465) | (22,249) | |
| 业务及管理费 | (721,132) | (741,342) | (696,063) | (714,909) | |
| 信用减值损失 | (1,193,746) | (758,806) | (1,140,361) | (745,209) | |
| 营业支出合计 | (1,943,562) | (1,522,646) | (1,863,889) | (1,482,367) | |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ||
| 营业利润 | 1,421,919 | 1,356,527 | 1,356,374 | 1,299,189 | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表(续)2019年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年7-9月 3个月期间 | 2018年7-9月 3个月期间 | 2019年7-9月 3个月期间 | 2018年7-9月 3个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业利润(续) | 1,421,919 | 1,356,527 | 1,356,374 | 1,299,189 | |
| 加：营业外收入 | 808 | 1,623 | 806 | 1,623 | |
| 减：营业外支出 | (3,437) | (100) | (2,437) | (100) | |
| 利润总额 | 1,419,290 | 1,358,050 | 1,354,743 | 1,300,712 | |
| 减：所得税费用 | (274,519) | (265,043) | (259,245) | (256,277) | |
| 净利润 | 1,144,771 | 1,093,007 | 1,095,498 | 1,044,435 | |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 | 1,120,625 | 1,069,238 | 1,095,498 | 1,044,435 | |
| 少数股东损益 | 24,146 | 23,769 | - | - | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表(续)2019年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||||
| 2019年7-9月 3个月期间 | 2018年7-9月 3个月期间 | 2019年7-9月 3个月期间 | 2018年7-9月 3个月期间 | |||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||
| 其他综合收益： | ||||||
| 其中： | ||||||
| 归属于本行股东的其他综合 | ||||||
| 收益的税后净额 | 5,316 | (11,515) | 2,259 | (9,666) | ||
| 以后将重分类进损益的其他 综合收益 | ||||||
| 以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债务工具投资净收益 | 5,316 | (11,515) | 2,259 | (9,666) | ||
| 以后不能重分类进损益的其他 综合收益 | ||||||
| 重新计量设定受益计划变动额 | - | - | - | - | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 | 2,937 | (1,776) | - | - | ||
| 其他综合收益合计 | 8,253 | (13,291) | 2,259 | (9,666) | ||
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |||
| 综合收益总额 | 1,153,024 | 1,079,716 | 1,097,757 | 1,034,769 | ||
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 1,125,941 | 1,057,723 | 1,097,757 | 1,034,769 | ||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 27,083 | 21,993 | - | - | ||
| 每股收益 | ||||||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.19 | 0.20 | 0.18 | 0.19 | ||
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.19 | 0.20 | 0.18 | 0.19 | ||
| 王天宇 | 申学清 | |||||
| 法定代表人(董事长) | 行长 | |||||
| 傅春乔 | 高趁新 | 郑州银行股份有限公司 |
| 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 | (公章) |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 经营活动产生的现金流量 | ||||
| 吸收存款净增加额 | 18,984,348 | 15,864,731 | 18,758,847 | 15,361,965 |
| 拆入资金净增加额 | - | - | 581,960 | - |
| 拆出资金净减少额 | 372,002 | 10,629,373 | 84,260 | 11,248,041 |
| 存放中央银行款项净减少额 | 1,892,164 | 1,511,176 | 1,886,795 | 1,555,560 |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 788,826 | 5,250,950 | 788,826 | 5,250,950 |
| 向中央银行借款净增加额 | 2,542,300 | 2,534,650 | 2,600,000 | 2,500,000 |
| 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 | 740,549 | - | 49,984 | - |
| 买入返售金融资产净减少额 | 809,400 | - | 809,400 | - |
| 应收融资租赁款业务收到的现金 | 166,692 | - | - | - |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资收到的款项净额 | 4,360,430 | - | 4,322,353 | - |
| 收取的利息、手续费及佣金 | 10,317,755 | 9,159,703 | 9,600,912 | 8,905,600 |
| 收到的其他与经营活动有关的 现金 | 2,209,199 | 17,518 | 2,441,164 | 16,792 |
| 经营活动现金流入小计 | 43,183,665 | 44,968,101 | 41,924,501 | 44,838,908 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 经营活动产生的现金流量 (续) | ||||
| 发放贷款及垫款净增加额 | (30,515,205) | (25,272,275) | (30,224,753) | (25,080,120) |
| 应收融资租赁款净增加额 | - | (2,332,185) | - | - |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | - | (256,993) | - | (199,112) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (6,094,072) | - | (5,844,072) |
| 吸收存款净减少额 | ||||
| 买入返售金融资产净增加额 | - | (8,004,327) | - | (7,934,325) |
| 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 | (7,968,366) | (5,335,018) | (7,777,069) | (5,377,750) |
| 拆入资金净减少额 | (981,805) | (9,412,064) | - | (11,874,530) |
| 支付的利息、手续费及佣金 | (7,551,331) | (6,683,335) | (7,095,480) | (6,288,115) |
| 支付给职工以及为职工支付的 现金 | (1,419,655) | (1,135,671) | (1,365,737) | (1,081,647) |
| 支付的各项税费 | (1,607,397) | (1,334,731) | (1,535,763) | (1,301,368) |
| 支付的其他与经营活动有关的 现金 | (1,311,460) | (1,606,954) | (1,263,303) | (1,689,150) |
| 经营活动现金流出小计 | (51,355,219) | (67,467,625) | (49,262,105) | (66,670,189) |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 经营活动使用的现金流量 净额 | (8,171,554) | (22,499,524) | (7,337,604) | (21,831,281) |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 投资活动产生的现金流量 | ||||
| 收回投资收到的现金 | 105,023,745 | 114,360,680 | 105,020,180 | 114,122,657 |
| 取得投资收益收到的现金 | 8,191,942 | 6,143,095 | 8,170,697 | 5,979,754 |
| 处置固定资产和其他资产收到的现金净额 | 1,379 | 7,739 | 1,379 | 9,669 |
| 投资活动现金流入小计 | 113,217,066 | 120,511,514 | 113,192,256 | 120,112,080 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 投资支付的现金 | (122,468,240) | (117,440,581) | (122,537,509) | (117,230,042) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (652,826) | (400,322) | (650,125) | (386,679) |
| 投资活动现金流出小计 | (123,121,066) | (117,840,903) | (123,187,634) | (117,616,721) |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 投资活动（使用）/产生的现金流量净额 | (9,904,000) | 2,670,611 | (9,995,378) | 2,495,359 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 筹资活动产生的现金流量 | ||||
| 上市发行股票收到的现金 | - | 2,708,785 | - | 2,708,785 |
| 发行债券收到的现金净额 | 87,577,101 | 76,664,076 | 87,577,101 | 76,664,076 |
| 筹资活动现金流入小计 | 87,577,101 | 79,372,861 | 87,577,101 | 79,372,861 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 偿付债券本金所支付的现金 | (78,363,367) | (68,108,496) | (78,363,367) | (68,108,496) |
| 偿付债券利息所支付的现金 | (2,169,038) | (4,119,907) | (2,169,038) | (4,119,907) |
| 分配股利所支付的现金 | (888,290) | - | (888,290) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (81,420,695) | (72,228,403) | (81,420,695) | (72,228,403) |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 6,156,406 | 7,144,458 | 6,156,406 | 7,144,458 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2019年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | 自2019年1月 1日至2019年 9月30日止 9个月期间 | 自2018年1月 1日至2018年 9月30日止 9个月期间 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 汇率变动对现金及现金等价物 的影响 | 40,702 | 179,285 | 43,766 | 179,285 |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
| 现金及现金等价物净减少额 | (11,878,446) | (12,505,170) | (11,132,810) | (12,012,179) |
| 加：1月1日的现金及 现金等价物余额 | 22,521,114 | 19,254,054 | 20,228,925 | 18,824,747 |
| 9月30日的现金及 现金等价物余额 | 10,642,668 | 6,748,884 | 9,096,115 | 6,812,568 |
| 王天宇 | 申学清 |
| 法定代表人(董事长) | 行长 |
| 傅春乔 | 高趁新 | 郑州银行股份有限公司 |
| 主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 | (公章) |
首次执行新租赁准则调整当年年初财务报表相关项目情况
本行自2019年1月1日起执行新租赁准则，不重述2018年末可比数据，上述准则实施对本行财务报告不会产生重大影响。采用新租赁准则后的主要会计政策及对本行财务报表的相关影响已在本行2019年半年度报告之“财务报告”章节财务报表附注2“财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明”列示。