贵阳银行股份有限公司BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2019年第三季度报告
（股票代码：601997）
二〇一九年十月
目 录
一、 重要提示 ...... 1
二、 公司基本情况 ...... 2
三、 季度经营情况简要分析 ...... 8
四、 重要事项 ...... 9
五、 附录 ...... 13
-1-
一、 重要提示
(一) 贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
(二) 公司第四届董事会2019年度第七次临时会议以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2019年第三季度报告》。会议应参与表决董事11人，实际参与表决董事11人。
(三) 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
(四) 公司董事长张正海先生、行长夏玉琳女士、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
(五) 公司2019年第三季度财务会计报告未经审计。
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二、 公司基本情况
(一) 主要会计数据和财务指标
项目 本报告期末 上年度期末
本报告期末比上年度期末增减（%）总资产（千元） 552,718,354
503,326,324
9.81
总负债（千元）513,748,019
467,483,050
9.90
归属于母公司股东的权益（千元）
37,739,009
34,829,517
8.35
归属于母公司普通股股东的权益（千元）
32,746,113
29,836,621
9.75
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元）
10.18
9.27
9.82
年初至报告期末（1-9月）
上年初至上年报告期
末（1-9月）
比上年同期增减（%）
营业收入（千元）10,820,091
9,124,527
18.58
归属于母公司股东的净利润（千元）
4,306,419
3,733,573
15.34
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元）
4,290,716
3,728,310
15.08
归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元）
1.34
1.16
15.52
扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元）
1.33
1.16
14.66
归属于母公司普通股股东的稀释每股收益（元）
1.34
1.16
15.52
归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%）
13.81
14.12
下降了0.31个百分点
扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（%）
13.76
14.10
下降了0.34个百分点
总资产收益率（%） 0.84
0.79
上升了0.05个百分点
年初至报告期末（1-9月）
上年初至上年报告期
末（1-9月）
比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量净额（千元）
7,364,662
-38,490,205
-
每股经营活动产生的现金流量净额（元）
2.29
-11.96
-
注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，未重述前期比较财务报表数据。
2.公司于2019年1月1日起执行财政部于2017年修订的 《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》等新金融工具准则。会计政策变更说明详情请参阅公司2018年11月27日在上海证券交易所网站发布的相关公告。自2019年1月1日起，公司按新金融工具准则要求进行会计报表披露，根据新旧准则衔接规定，未重述2018年末及同期可比数，就相关数据影响调整2019年期初留存收益和其他综合收益。
3.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息，截至本报告期末尚未派发首年的股息，公司于2019年10月28日召开董事会审议通过2019年优先股股息发放方案。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。
4.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2019年5月7日，
-3-
公司2018年年度股东大会审议通过公司2018年度利润分配及资本公积转增股本方案。本次利润分配及资本公积转增股本以方案实施前公司普通股总股本2,298,591,900股为基数，以资本公积金向全体普通股股东每10股转增4股，共计转增919,436,760股。2019年6月17日，本次资本公积转增股本实施完成，公司普通股总股本经监管批复后增加至3,218,028,660股。报告期及各比较期的每股指标均按调整后股数计算。
5.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。
6.非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同。
扣除非经常性损益项目和金额单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额非流动资产处置损益 62
其他收益 15,323
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 5,722
少数股东权益影响数 23
所得税影响数 -5,427
合计 15,703
(二) 补充财务指标
单位：千元 币种：人民币
项目 2019年9月30日 2018年12月31日存款本金总额 327,751,870
312,478,883
其中：企业活期存款 116,208,281
135,214,209
企业定期存款 100,203,630
80,405,962
储蓄活期存款 33,592,206
32,967,109
储蓄定期存款 64,506,349
50,986,293
贷款及垫款总额 199,523,274
170,304,666
其中：企业贷款 154,914,337
130,210,283
零售贷款 43,316,860
39,671,455
贴现 1,292,077
422,928
贷款损失准备（含贴现） -7,887,697
-6,134,816
项目（%） 2019年1-9月 2018年1-9月净利差 2.34
2.18
净息差 2.38
2.30
成本收入比 24.03
25.24
注：净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产
-4-
(三) 资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
项目
2019年9月30日合并 非合并资本净额49,195,463
45,555,453
核心一级资本 33,572,810
32,247,013
核心一级资本净额 33,475,738
30,527,003
其他一级资本 5,103,122
4,992,896
一级资本净额 38,578,860
35,519,900
二级资本 10,616,603
10,035,554
风险加权资产合计 376,585,789
346,279,719
信用风险加权资产 341,536,471
312,328,161
市场风险加权资产 13,500,740
13,500,740
操作风险加权资产21,548,578
20,450,817
资本充足率（%）
13.06
13.16
一级资本充足率（%）
10.24
10.26
核心一级资本充足率（%）
8.89
8.82
注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。
3.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为17.90亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为5.37亿元。
(四) 公司其他监管指标
项目（%） 2019年9月30日 2018年12月31日 2017年12月31日流动性比率 88.44
85.84
67.59
存贷比 60.88
54.50
42.19
不良贷款率 1.48
1.35
1.34
拨备覆盖率 267.01
266.05
269.72
拨贷比 3.95
3.60
3.61
单一最大客户贷款比率 3.94
3.65
3.26
最大十家客户贷款比率 27.69
27.81
26.90
注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。
-5-
(五) 母公司杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目
2019年9月30日
2019年6月30日
2019年3月31日
2018年12月31日杠杆率（%）
6.09
5.88
6.01
6.16
一级资本净额 35,519,900
34,065,131
33,695,644
32,960,219
调整后的表内外资产余额 570,852,808
566,537,782
543,621,594
530,021,261
(六) 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2019年9月30日流动性覆盖率（%） 222.15
合格优质流动性资产 87,768,407
未来30天现金净流出量的期末数值 39,508,187
注：以上指标根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
(七) 贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币五级分类
2019年9月30日 2018年12月31日金额 占比（%） 金额 占比（%）正常类 191,020,059
95.74
163,591,243
96.06
关注类 5,549,077
2.78
4,407,505
2.59
次级类 1,223,437
0.61
722,462
0.42
可疑类 395,450
0.20
527,593
0.31
损失类 1,335,251
0.67
1,055,863
0.62
总额 199,523,274
100.00
170,304,666
100.00
(八) 截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况
单位：股股东总数（户）77,002
前十名股东持股情况股东名称（全称）
期末持股数
量
比例（%）
持有有限售条件股份数
量
质押或冻结情况
股东性质
股份状态
数量
-6-
贵阳市国有资产投资管理公司
463,536,466 14.40
0 质押
116,199,998
国有法人
贵州乌江能源投资有限公司
198,919,585 6.18 0无0 国有法人
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司
133,170,091 4.14 0质押
66,113,880
国有法人
贵州神奇投资有限公司
100,118,819 3.11 0 质押
100,118,818
境内非国有法人中国证券金融股份有限公司
96,556,213 3.00 0 无 0 国有法人
贵阳金阳建设投资（集团）有限公司
92,707,293 2.88 0质押
46,340,000
国有法人
贵州燃气集团股份有限公司
73,276,000 2.28 0无
境内非国有法人新余汇禾投资管理有限公司
70,000,000 2.18 0 无 0
境内非国
有法人贵阳市工商产业投资集团有限公司
66,219,495 2.06 0质押
32,900,000
国有法人
全国社会保障基金理事会转持二户
57,463,673 1.79 0 无 0 国家前十名无限售条件股东持股情况股东名称（全称）
持有无限售条件
流通股的数量
股份种类及数量种类 数量贵阳市国有资产投资管理公司
463,536,466 人民币普通股 463,536,466贵州乌江能源投资有限公司
198,919,585
人民币普通股
198,919,585遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司
133,170,091
人民币普通股
133,170,091贵州神奇投资有限公司
100,118,819
人民币普通股
100,118,819中国证券金融股份有限公司
96,556,213
人民币普通股
96,556,213贵阳金阳建设投资（集团）有限公司
92,707,293
人民币普通股
92,707,293贵州燃气集团股份有限公司
73,276,000
人民币普通股
73,276,000新余汇禾投资管理有限公司
70,000,000
人民币普通股
70,000,000贵阳市工商产业投资集团有限公司
66,219,495
人民币普通股
66,219,495全国社会保障基金理事会转持二户
57,463,673
人民币普通股
57,463,673上述股东关联关系或一致行动的说明
按照公司2019年10月1日在上海证券交易所刊登的《贵阳
银行股份有限公司详式权益变动报告书》
，贵阳市国有资产投资管
银行股份有限公司详式权益变动报告书》理公司与贵阳市投资控股集团有限公司现构成一致行动人。
贵州燃
理公司与贵阳市投资控股集团有限公司现构成一致行动人。气集团股份有限公司和贵阳市工商产业投资集团有限公司属于《商
| 气集团股份有限公司和贵阳市工商产业投资集团有限公司属于《商 | |
| 业银行股权管理暂行办法》规定的关联方关系。 | |
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无注：贵阳金阳建设投资（集团）有限公司已更名为贵阳市投资控股集团有限公司，已完成工商变更。
-7-
（九）截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股股东总数（户）
前十名优先股股东持股情况股东名称（全称）
期末持股
数量
比例(%)
所持股份类别
质押或冻结情况
股东性质股份状态 数量博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司
10,000,000
人民币优先股
- - 其他交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司
10,000,000
8,000,000
人民币优先股
- - 其他中融人寿保险股份有限公司－传统产品
8,000,000
人民币优先股
- - 其他中国邮政储蓄银行股份有限公司
5,000,000
人民币优先股
- - 其他宁波银行股份有限公司－汇通理财
5,000,000
人民币优先股
- - 其他博时基金－民生银行－博时基金－民生银行量化1期资产管理计划
5,000,000
人民币优先股
- - 其他杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划
4,000,000
人民币优先股
- - 其他中信保诚人寿保险有限公司
4,000,0002,000,000
人民币优先股
- - 其他中信保诚人寿保险有限公司－分红账户
2,000,0001,000,000
人民币优先股
- - 其他长沙银行股份有限公司－长沙银行长盈（封闭式）系列人民币理财产品
1,000,0001,000,000
人民币优先股
- - 其他中融人寿保险股份有限公司－分红产品
1,000,000
1,000,000
人民币优先股
- - 其他前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
根据公开信息，公司初步判断博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司、博时基金－民生银行－博时基金－民生银行量化1期资产管理计划同为博时基金专户产品，具有关联关系；中融人寿保险股份有限公司－传统产品、中融人寿保险股份有限公司－分红产品同为中融人寿保险股份有限公司产品，具有关联关系；中信保诚人寿保险有限公司-分红账户为中信保诚人寿保险有限公司管理专户，与中信保诚人寿保险有限公司具有关联关系。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
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三、 季度经营情况简要分析
（一）总体经营情况
资产规模方面，截至报告期末，公司资产总额5,527.18亿元，较年初增加493.92亿元，增长9.81%；贷款总额1,995.23亿元，较年初增加292.18亿元，增长17.16%；存款总额3,277.52亿元，较年初增加152.73亿元，增长4.89%。
经营业绩方面，前三季度，公司实现营业收入108.20亿元，同比增长18.58%；实现归属于母公司股东的净利润43.06亿元，同比增长
15.34%；归属于母公司股东的每股净资产10.18元；基本每股收益1.34元；加权平均净资产收益率（年化）18.41%；总资产收益率（年化）
1.12%。
监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.48%；拨备覆盖率
267.01%，较年初上升0.96个百分点；拨贷比3.95%，较年初上升0.35个百分点。
（二）主要业务发展情况
报告期内，公司持续推进发展转型，各项业务实现良好发展。一是持续加大对公司业务的统筹协调力度，不断优化公司业务营销体系，充分发挥区域营销中心的作用，加大对实体经济和重点领域的信贷支持力度。二是深入推进零售业务转型，不断提升零售运营能力和获客能力，推动大数据应用，完善零售产品体系，储蓄存款、零售贷款较年初均实现稳步增长。三是不断完善普惠金融服务体系，积极开展“银税互动”，持续发展“数谷e贷”“4321政银担风险分担业务”等业务，着力推进转贷应急资金业务合作，进一步推动普惠金融业务全面发展。四是推进投行业务转型发展，大力开展直接融资业务和资产证券化业
-9-
务。五是全面推动资产管理业务发展，加速产品净值化转型，优化业务系统，不断提升投研能力和完善产品体系，截至报告期末，理财产品存续余额759.65亿元。六是不断优化同业业务资产结构，稳步提高资产收益，降低同业负债成本。七是继续将绿色金融业务作为转型重点方向，围绕区域内绿色特色产业，不断创新服务模式，加大服务力度和项目储备力度，报告期内，成功发行贵阳银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券,募集资金30亿元。
截至报告期末，公司对公存款余额2,164.12亿元，较年初增加
7.92亿元，增长0.37%；对公贷款余额1,562.06亿元，较年初增加
225.73亿元，增长19.58%。储蓄存款余额980.98亿元，较年初增加
141.45亿元，增长16.85%；零售贷款余额433.17亿元，较年初增加
36.45亿元，增长9.19%；普惠金融贷款余额215.48亿元，较年初增加33.18亿元，增长18.20%；绿色信贷余额190.43亿元，较年初增加35.16亿元，增长22.64%。
四、 重要事项
(一) 主要会计报表项目、财务指标变动超过30%以上的主要项目及原因
财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：
单位：千元 币种：人民币资产负债表主要项目
2019/9/30 2018/12/31
比期初增减
（%）
变动主要原因金融投资—以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
35,832,314
1,123,019
3,090.71
实施新金融工具会计准则下资产范围扩大影响
-10-
—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
43,204,897
不适用
不适用
实施新金融工具会计准则影响—以摊余成本计量的金融资产
193,342,697
不适用
不适用
实施新金融工具会计准则影响—可供出售金融资产
不适用
67,124,498
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目—持有至到期投资不适用
85,497,065
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目—应收款项类投资 不适用
104,234,160
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目利润表主要项目 2019年1-9月
2018年1-9月
比上年同期增减（%）
变动主要原因投资收益 1,220,895
163,079
648.65
实施新金融工具会计准则影响资产减值损失不适用
-2,635,887
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目信用减值损失 -3,318,202
不适用
不适用
实施新金融工具会计准则影响
(二) 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1.稳定股价进展。2019年8月2日，公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号：2019-039），自2019年8月2日起6个月内，公司持股5%以上股东贵阳市国有资产投资管理公司（以下简称“贵阳市国资”）拟增持公司股份数不少于10,118,300股，贵州乌江能源投资有限公司（以下简称“贵州乌江能源”）拟增持公司股份数不少于4,336,400股，遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司（以下简称“遵义市国资”）拟增持公司股份数不少于2,891,000股；公司在任且2018年度在公司领取薪酬的非独立董事、高级管理人员拟以不少于上一年度自公司领取薪酬（税后）50%的自有资金，累计增持股份金额合计不低于172.28万元。公司先后于2019年9月27日和2019年10月19日在上海证券交
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易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行股份有限公司关于稳定股价措施实施进展的公告》（公告编号：2019-051；2019-056）。截至本报告日，董事、高级管理人员增持金额合计117.84万元；公司持股5%以上股东贵阳市国资累计增持公司股份5,062,600股；贵州乌江能源累计增持公司股份1,124,101股；遵义市国资累计增持公司股份1,450,059股。公司将持续关注各增持主体的增持进展，并根据《证券法》等法律法规及上海证券交易所业务规则等有关规定及时履行信息披露义务。
2.股权划转事项。公司于2019年9月30日在上海证券交易所发布的《贵阳银行关于股东权益变动的提示性公告》，根据《市人民政府办公厅关于印发<贵阳市投资控股集团有限公司组建方案>的通知》（以下简称“组建方案”），公司第一大股东贵阳市国资整体划转到贵阳市投资控股集团有限公司（由原贵阳金阳建设投资（集团）有限公司更名，以下简称“贵阳投资控股集团”），并将贵阳市工商产业投资集团有限公司（原贵阳市工业投资（集团）有限公司）所持贵阳银行2.06%股权无偿划转至贵阳投资控股集团（详见公司于2019年10月1日在上海证券交易所披露的详式权益变动报告书），贵阳市国资已完成股东变更的工商登记工作，现为贵阳投资控股集团的一级子公司，贵阳市工商产业投资集团有限公司的无偿划转事项正在推进中。
涉及上述股权的原划转方案（详见公司于2017年6月2日披露的详式权益变动报告书）不再实施。
3.诉讼事项进展。公司于2019年7月24日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行关于诉讼事项的公告》（公告编号：2019-036），截至本报告日，该案件一审尚未开庭审理，公司将
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根据案件审理情况及时履行信息披露义务。
4.任职资格批复。公司于2019年7月25日召开2019年第一次临时股东大会，审议通过《关于选举喻世蓉女士为贵阳银行股份有限公司董事的议案》，喻世蓉女士的董事任职资格尚待监管批复。
(三) 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 ?不适用
(四) 预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 ?不适用
董事长：张正海贵阳银行股份有限公司董事会2019年10月28日
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五、 附录
合并及母公司资产负债表贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元本集团 本行
2019年9月30日 2018年12月31日 2019年9月30日 2018年12月31日（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）资产
现金及存放中央银行款项 35,893,536 43,825,452 34,873,826 41,967,852存放同业款项 9,609,643 3,510,074 9,288,332 3,230,707拆出资金 60,443 - - -买入返售金融资产 11,081,673 5,146,590 10,785,074 4,747,590应收利息 - 2,854,788 - 2,830,515发放贷款及垫款 192,232,875 164,169,850 186,531,509 159,614,366金融投资 272,379,908 257,978,742 269,643,768 255,337,598
—以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 35,832,314 1,123,019 35,832,314 1,123,019—以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融资产 43,204,897 不适用 41,111,091 不适用—以摊余成本计量的金融资产 193,342,697 不适用 192,700,363 不适用—可供出售金融资产 不适用 67,124,498 不适用 64,483,354—持有至到期投资 不适用 85,497,065 不适用 85,497,065—应收款项类投资 不适用 104,234,160 不适用 104,234,160长期应收款 21,370,137 18,866,109 - -长期股权投资 - - 1,627,870 1,499,120固定资产 4,039,847 2,797,427 3,977,826 2,745,777无形资产 161,530 161,370 156,598 158,173递延所得税资产 2,509,855 1,796,793 2,349,489 1,661,527其他资产 3,378,907 2,219,129 2,983,777 2,127,781
资产合计 552,718,354 503,326,324 522,218,069 475,921,006
负债
向中央银行借款 13,991,000 2,855,000 13,600,000 2,500,000同业及其他金融机构存放款项 21,663,296 24,243,833 21,974,183 24,503,529拆入资金 19,756,197 16,154,605 1,096,645 129,605卖出回购金融资产款 7,909,198 2,844,196 7,839,164 2,844,196应付利息 - 3,327,648 - 2,977,635吸收存款 331,710,036 312,478,883 322,533,285 303,412,500应付职工薪酬 997,243 1,116,547 975,119 1,066,990应交税费 736,599 248,576 691,934 166,044
预计负债 334,582 - 334,582 -应付债券 110,474,056 101,688,749 110,474,056 101,688,749其他负债 6,175,812 2,525,013 5,459,192 2,085,337
负债合计 513,748,019 467,483,050 484,978,160 441,374,585
股东权益
股本 3,218,029 2,298,592 3,218,029 2,298,592其他权益工具 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896其中：优先股 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896资本公积 3,942,512 4,861,949 3,942,512 4,861,949其他综合收益 236,295 233,079 219,960 229,909盈余公积 2,477,507 2,477,507 2,477,507 2,477,507一般风险准备 6,051,461 5,387,625 5,850,113 5,285,708未分配利润 16,820,309 14,577,869 16,538,892 14,399,860
归属于母公司股东权益 37,739,009 34,829,517 37,239,909 34,546,421
少数股东权益 1,231,326 1,013,757 - -
股东权益合计 38,970,335 35,843,274 37,239,909 34,546,421
负债及股东权益合计 552,718,354 503,326,324 522,218,069 475,921,006
本财务报表由以下人士签署：
法定代表人：张正海 行长：夏玉琳 主管财会工作负责人：梁宗敏 财会机构负责人：李云
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合并利润表
贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元
2019年7-9月 2018年7-9月 2019年1-9月 2018年1-9月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 4,055,951 3,082,889 10,820,091 9,124,527利息净收入 3,255,443 2,677,110 8,830,007 8,022,062利息收入 6,557,331 5,819,975 18,594,830 16,967,792利息支出 (3,301,888) (3,142,865) (9,764,823) (8,945,730)手续费及佣金净收入 294,101 318,534 799,178 901,199手续费及佣金收入 370,723 409,728 1,024,893 1,111,606手续费及佣金支出 (76,622) (91,194) (225,715) (210,407)投资损益 443,125 81,958 1,220,895 163,079公允价值变动损益 53,128 (312) (53,006) 24,592汇兑收益 397 705 1,160 2,480其他业务收入 2,250 3,075 6,472 8,441资产处置损益 75 - 62 (8)其他收益 7,432 1,819 15,323 2,682
二、 营业支出 (2,079,051) (1,441,098) (6,026,070) (5,007,365)税金及附加 (33,886) (26,494) (107,769) (68,199)业务及管理费 (814,897) (723,517) (2,600,099) (2,303,279)资产减值损失 不适用 (691,087) 不适用 (2,635,887)信用减值损失 (1,230,268) 不适用 (3,318,202) 不适用
三、 营业利润 1,976,900 1,641,791 4,794,021 4,117,162加：营业外收入 2,899 641 7,410 9,628减：营业外支出 (573) (1,446) (1,688) (4,431)
四、 利润总额 1,979,226 1,640,986 4,799,743 4,122,359减：所得税费用 (292,532) (158,243) (377,925) (326,106)
五、 净利润 1,686,694 1,482,743 4,421,818 3,796,253其中：
归属于母公司股东的净利润 1,653,485 1,455,143 4,306,419 3,733,573少数股东损益 33,209 27,600 115,399 62,680
六、 其他综合收益的税后净额 34,260 98,563 50,031 400,306归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 19,731 99,182 36,347 397,888将重分类进损益的其他综合收益
—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 23,303 不适用 40,104 不适用—以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信用损失准备 (3,572) 不适用 (3,757) 不适用—可供出售金融资产公允价值变动 不适用 99,182 不适用 397,888归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 14,529 (619) 13,684 2,418
七、 综合收益总额 1,720,954 1,581,306 4,471,849 4,196,559其中：
归属于母公司股东的综合收益总额 1,673,216 1,554,325 4,342,766 4,131,461归属于少数股东的综合收益总额 47,738 26,981 129,083 65,098
八、每股收益(人民币元/股)
基本/稀释每股收益 0.51 0.45 1.34 1.16
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母公司利润表贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元
2019年7-9月 2018年7-9月 2019年1-9月 2018年1-9月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、 营业收入 3,752,262 2,882,310 9,993,564 8,559,685利息净收入 2,954,452 2,476,554 7,991,719 7,459,634利息收入 6,018,177 5,378,082 17,021,237 15,750,718利息支出 (3,063,725) (2,901,528) (9,029,518) (8,291,084)手续费及佣金净收入 294,297 318,510 801,350 899,659手续费及佣金收入 369,256 408,737 1,021,844 1,108,241手续费及佣金支出 (74,959) (90,227) (220,494) (208,582)投资损益 440,231 81,959 1,230,486 162,205公允价值变动损益 53,128 (312) (53,006) 24,592汇兑收益 397 705 1,160 2,480其他业务收入 2,250 3,075 6,470 8,441资产处置损益 75 - 62 (8)其他收益 7,432 1,819 15,323 2,682
二、 营业支出 (1,911,607) (1,319,657) (5,614,273) (4,651,410)税金及附加 (33,859) (26,452) (107,172) (67,222)业务及管理费 (751,323) (676,390) (2,437,556) (2,177,153)资产减值损失 不适用 (616,815) 不适用 (2,407,035)信用减值损失 (1,126,425) 不适用 (3,069,545) 不适用
三、 营业利润 1,840,655 1,562,653 4,379,291 3,908,275加：营业外收入 2,899 641 7,410 9,628减：营业外支出 (552) (1,446) (1,624) (4,311)
四、 利润总额 1,843,002 1,561,848 4,385,077 3,913,592减：所得税费用 (264,886) (146,209) (304,662) (276,585)
五、 净利润 1,578,116 1,415,639 4,080,415 3,637,007
六、 其他综合收益的税后净额 4,608 99,827 22,105 395,372将重分类进损益的其他综合收益—以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 7,856 不适用 25,760 不适用—以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信用损失准备 (3,248) 不适用 (3,655) 不适用—可供出售金融资产公允价值变动 不适用 99,827 不适用 395,372
七、 综合收益总额 1,582,724 1,515,466 4,102,520 4,032,379
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合并及母公司现金流量表
贵阳银行股份有限公司单位：人民币千元本集团 本行
2019年1-9月 2018年1-9月 2019年1-9月 2018年1-9月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、 经营活动产生的现金流量
存放中央银行和同业款项净减少额 3,951,807 3,289,507 3,979,970 3,317,574向其他金融机构拆出资金净减少额 - 1,098,000 - 1,000,000向中央银行借款净增加额 11,136,000 - 11,100,000 -客户存款和同业存放款项净增加额 12,465,433 - 12,580,532 -向其他金融机构拆入资金净增加额 8,476,263 2,120,091 5,961,263 -收取利息、手续费及佣金 11,587,167 9,125,163 10,057,819 8,062,000收到其他与经营活动有关的现金 3,488,674 2,575,532 3,401,984 2,458,861
经营活动现金流入小计 51,105,344 18,208,293 47,081,568 14,838,435
向其他金融机构拆出资金净增加额 （92,088） - (92,088) -客户贷款和垫款净增加额 (30,693,438) （36,193,907） (29,377,160) （35,606,425）长期应收款净增加额 (2,633,764) （4,856,563） - -向中央银行借款净减少额 - （2,065,000） - （2,100,000）客户存款和同业存放款项净减少额 - （4,167,718） - （4,488,653）向其他金融机构拆入资金净减少额 - - - （2,201,349）支付利息、手续费及佣金的现金 (5,828,863) （5,541,276） (5,102,184) （4,989,444）支付给职工以及为职工支付的现金 (1,799,876) （1,572,669） (1,699,072) （1,491,175）支付的各项税费 (1,053,863) （853,159） (916,559) （744,195）支付其他与经营活动有关的现金 (1,638,790) （1,448,206） (1,658,510) （1,367,404）
经营活动现金流出小计 (43,740,682) (56,698,498) (38,845,573) （52,988,645）
经营活动产生的现金流量净额 7,364,662 (38,490,205) 8,235,995 （38,150,210）
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 549,711,962 320,332,351 542,661,886 317,820,955取得投资收益收到的现金 8,594,475 9,314,941 8,706,010 9,215,893处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 6,540 29 6,540 29
投资活动现金流入小计 558,312,977 329,647,321 551,374,436 327,036,877
投资支付的现金 (561,749,072) （312,685,762） (554,866,078) （309,675,762）购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (700,141) （223,254） (531,854) （214,782）
投资活动现金流出小计 (562,449,213) (312,909,016) (555,397,932) （309,890,544）
投资活动产生的现金流量净额 (4,136,236) 16,738,305 (4,023,496) 17,146,333
三、 筹资活动产生的现金流量
少数股东投入资本 123,701 - - -发行债券收到的现金 95,140,000 112,310,000 95,140,000 112,310,000
筹资活动现金流入小计 95,263,701 112,310,000 95,140,000 112,310,000
偿还债务支付的现金 (87,030,000) （86,170,000） (87,030,000) （86,170,000）分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (3,364,359) （4,256,105） (3,352,364) （4,256,105）
筹资活动现金流出小计 (90,394,359) (90,426,105) (90,382,364) （90,426,105）
筹资活动产生的现金流量净额 4,869,342 21,883,895 4,757,636 21,883,895
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,160 2,480 1,160 2,480
五、 本期现金及现金等价物净变动额 8,098,928 134,475 8,971,295 882,498
加：年初现金和现金等价物余额 17,880,589 25,924,352 16,223,652 24,251,854
六、 期末现金及现金等价物余额 25,979,517 26,058,827 25,194,947 25,134,352