苏州银行股份有限公司BANK OF SUZHOU CO.,LTD
（股票代码：002966）
2019年第三季度报告
2019年10月
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
三、本行于2019年10月30日召开第三届董事会第四十次会议，会议应出席董事13名，亲自出席董事13名，以通讯表决方式审议通过了《苏州银行股份有限公司2019年第三季度报告》。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
五、本行本季度财务报告未经会计师事务所审计。
六、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | |||
| 总资产 | 348,669,015 | 311,085,780 | 12.08% | |||
| 归属于上市公司股东的净资产 | 27,375,347 | 23,562,649 | 16.18% | |||
| 项目 | 本报告期 （7-9月） | 本报告期比上年同期增减 | 年初至报告期末 （1-9月） | 年初至报告期末比上年同期增减 | ||
| 营业收入 | 2,278,877 | 15.70% | 7,120,311 | 25.26% | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 627,687 | 8.63% | 2,057,543 | 9.88% | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 623,354 | 9.40% | 2,045,222 | 11.92% | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 3,144,455 | 上年同期为负 | -4,472,048 | 上年同期为负 | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.19 | - | 0.67 | 8.06% | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.19 | - | 0.67 | 8.06% | ||
| 加权平均净资产收益率 | 2.40% | 下降0.14个百分点 | 8.42% | 下降0.05个百分点 | ||
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 2.38% | 下降0.12个百分点 | 8.37% | 上升0.10个百分点 | ||
| 截止披露前一交易日的公司总股本（股） | 3,333,333,334 |
| 本报告期 | 年初至报告期末 | |
| 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） | 0.19 | 0.62 |
单位：人民币千元
| 规模指标 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 |
| 总资产 | 348,669,015 | 311,085,780 | 12.08% |
| 发放贷款及垫款 | 150,878,946 | 137,227,992 | 9.95% |
| 公司贷款及垫款 | 101,688,375 | 96,781,643 | 5.07% |
| 个人贷款及垫款 | 54,069,317 | 44,544,878 | 21.38% |
| 加：应计利息 | 290,194 | 不适用 | - |
| 减：贷款减值准备 | 5,168,940 | 4,098,530 | 26.12% |
| 总负债 | 320,166,960 | 286,499,435 | 11.75% |
| 吸收存款 | 219,434,294 | 192,675,175 | 13.89% |
| 公司存款 | 118,860,052 | 111,214,539 | 6.87% |
| 个人存款 | 85,614,091 | 72,541,627 | 18.02% |
| 保证金存款 | 9,540,076 | 8,797,852 | 8.44% |
| 其他存款 | 147,965 | 121,157 | 22.13% |
| 加：应计利息 | 5,272,110 | 不适用 | - |
| 同业拆入 | 17,026,753 | 16,917,378 | 0.65% |
| 股本 | 3,333,333 | 3,000,000 | 11.11% |
| 股东权益 | 28,502,055 | 24,586,345 | 15.93% |
| 其中：归属于上市公司股东的权益 | 27,375,347 | 23,562,649 | 16.18% |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 8.21 | 7.85 | 4.59% |
| 项目 | 2019年1-9月 |
| 资产处置损益 | 19,651 |
| 与资产相关的政府补助 | 863 |
| 与收益相关的政府补助 | 7,047 |
| 捐赠及赞助费 | -4,188 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -4,418 |
| 非经常性损益合计 | 18,955 |
| 所得税影响额 | -5,777 |
| 减：少数股东权益影响额（税后） | 857 |
| 非经常性损益净额 | 12,321 |
2、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益，系本行的正常经营业务，不作为非经常性损益。
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务指标
| 指标 | 监管指标 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 |
| 核心一级资本充足率 | ≥7.5% | 11.31% | 10.07% | 10.42% |
| 一级资本充足率 | ≥8.5% | 11.35% | 10.10% | 10.45% |
| 资本充足率 | ≥10.5% | 14.39% | 12.96% | 13.51% |
| 流动性比例 | ≥25% | 59.74% | 51.66% | 57.90% |
| 流动性覆盖率 | ≥100% | 135.73% | 129.27% | 131.94% |
| 存贷款比例(本外币) | ≤75% | 72.73% | 73.35% | 70.77% |
| 不良贷款率 | ≤5% | 1.52% | 1.68% | 1.43% |
| 拨备覆盖率 | ≥150% | 222.84% | 174.33% | 201.90% |
| 拨贷比 | - | 3.38% | 2.94% | 2.89% |
| 单一客户贷款集中度 | ≤10% | 2.49% | 2.98% | 3.21% |
| 单一集团客户授信集中度 | ≤15% | 4.04% | 3.02% | 4.59% |
| 最大十家客户贷款集中度 | ≤50% | 13.03% | 15.80% | 17.27% |
| 正常类贷款迁徙率 | - | 1.55% | 1.92% | 3.77% |
| 关注类贷款迁徙率 | - | 26.21% | 67.44% | 32.17% |
| 次级类贷款迁徙率 | - | 76.20% | 86.87% | 68.34% |
| 可疑类贷款迁徙率 | - | 65.63% | 7.98% | 47.20% |
| 总资产收益率（年化） | - | 0.88% | 0.78% | 0.79% |
| 成本收入比 | ≤45% | 29.00% | 37.73% | 38.04% |
| 资产负债率 | - | 91.83% | 92.10% | 92.16% |
| 净利差（年化） | - | 1.96% | 1.86% | 1.80% |
| 净利息收益率（年化） | - | 2.19% | 2.11% | 2.01% |
（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币万元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 |
| 核心资本净额 | 2,791,320 | 2,403,119 | 2,161,734 |
| 一级资本净额 | 2,800,073 | 2,411,392 | 2,168,020 |
| 资本净额 | 3,551,206 | 3,092,797 | 2,804,904 |
| 风险加权资产 | 24,671,070 | 23,870,269 | 20,754,097 |
| 核心一级资本充足率 | 11.31% | 10.07% | 10.42% |
| 一级资本充足率 | 11.35% | 10.10% | 10.45% |
| 资本充足率 | 14.39% | 12.96% | 13.51% |
| 项目 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
| 杠杆率 | 7.15% | 6.35% | 6.37% | 6.39% |
| 一级资本净额 | 2,785,710 | 2,459,996 | 2,474,927 | 2,409,825 |
| 调整后表内外资产余额 | 38,988,132 | 38,730,019 | 38,859,193 | 37,726,670 |
| 项目 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
| 流动性覆盖率 | 135.73% | 163.02% | 131.78% | 129.27% |
| 合格优质流动性资产 | 4,475,849 | 3,275,567 | 3,684,049 | 3,164,430 |
| 未来30天现金流出量的期末数值 | 3,297,723 | 2,009,355 | 2,795,622 | 2,447,918 |
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 期间变动 | |||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 149,203,214 | 95.79% | 135,346,759 | 95.77% | 13,856,455 | 0.02% |
| 关注类 | 4,215,573 | 2.71% | 3,650,914 | 2.58% | 564,659 | 0.13% |
| 次级类 | 689,997 | 0.44% | 1,023,192 | 0.73% | -333,195 | -0.29% |
| 可疑类 | 945,859 | 0.61% | 1,175,219 | 0.83% | -229,360 | -0.22% |
| 损失类 | 703,049 | 0.45% | 130,437 | 0.09% | 572,612 | 0.36% |
| 发放贷款及垫款总额 | 155,757,692 | 100.00% | 141,326,521 | 100.00% | 14,431,171 | - |
| 项目 | 金额 |
| 年初数 | 4,084,227 |
| 计提/转回 | 1,410,765 |
| 核销 | -394,071 |
| 收回的已核销贷款 | 111,954 |
| 已减值贷款利息回拨 | -43,935 |
| 期末数 | 5,168,940 |
| 项目 | 金额 |
| 年初数 | 70,758 |
| 计提/（回拨） | 45 |
| 期末数 | 70,803 |
一级资本，截至第三季度末，本行核心一级资本充足率和资本充足率分别为11.31%和14.39%，较去年末上升1.24和1.43个百分点。成功发行A股充分增强了本行风险抵御能力，同时减少资本对业务发展的约束，为本行今后各项业务持续健康发展提供了资本保障。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 168,409 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 | ||||||
| 前10名股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 苏州国际发展集团有限公司 | 国有法人 | 9.00% | 300,000,000 | 300,000,000 | — | — | |||
| 张家港市虹达运输有限公司 | 境内一般法人 | 5.85% | 195,000,000 | 195,000,000 | — | — | |||
| 苏州工业园区经济发展有限公司 | 国有法人 | 5.40% | 180,000,000 | 180,000,000 | — | — | |||
| 波司登股份有限公司 | 境内一般法人 | 3.99% | 133,000,000 | 133,000,000 | 质押 | 133,000,000 | |||
| 盛虹集团有限公司 | 境内一般法人 | 3.33% | 111,152,660 | 111,152,660 | — | — | |||
| 江苏吴中集团有限公司 | 境内一般法人 | 2.70% | 90,000,000 | 90,000,000 | 质押 | 44,000,000 | |||
| 苏州城市建设投资发展有限责任公司 | 国有法人 | 2.22% | 74,000,000 | 74,000,000 | — | — | |||
| 江苏国泰国际贸易有限公司 | 国有法人 | 1.92% | 64,000,000 | 64,000,000 | — | — | |||
| 苏州海竞信息科技集团有限公司 | 境内一般法人 | 1.64% | 54,812,341 | 54,812,341 | 质押 | 20,000,000 | |||
| 冻结 | 8,000,000 | ||||||||
| 苏州市相城区江南化纤集团有限公司 | 境内一般法人 | 1.50% | 50,000,000 | 50,000,000 | 质押 | 50,000,000 | |||
| 苏州新浒投资发展有限公司 | 国有法人 | 1.50% | 50,000,000 | 50,000,000 | — | — | |||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |
| 股份种类 | 数量 | ||
| 隋熙明 | 2,138,526 | 人民币普通股 | 2,138,526 |
| 陈赛明 | 1,430,900 | 人民币普通股 | 1,430,900 |
| 王友卿 | 932,800 | 人民币普通股 | 932,800 |
| 郑志强 | 923,878 | 人民币普通股 | 923,878 |
| 桂晓军 | 919,836 | 人民币普通股 | 919,836 |
| 郑志勇 | 755,000 | 人民币普通股 | 755,000 |
| 许军 | 662,700 | 人民币普通股 | 662,700 |
| 张月莹 | 590,500 | 人民币普通股 | 590,500 |
| 周秀华 | 514,482 | 人民币普通股 | 514,482 |
| 中国农业银行股份有限公司－中海消费主题精选混合型证券投资基金 | 505,461 | 人民币普通股 | 505,461 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本行未知上述股东之间存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||
| 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 上述前10名股东中，陈赛明通过申万宏源证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司1,430,900股，许军通过申万宏源西部证券有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司662,700股。 | ||
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 比上年末增减 | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 4,118,783 | 5,970,299 | -31.01% | 存放商业银行款项减少 |
| 拆出资金 | 9,558,905 | 5,414,611 | 76.54% | 非银行同业借款增加 |
| 买入返售金融资产 | 1,317,018 | 12,789,332 | -89.70% | 买入返售债券和买入返售票据减少 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 4,233,011 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 交易性金融资产 | 48,843,823 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 债权投资 | 63,817,827 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 其他债权投资 | 23,121,164 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 其他权益工具投资 | 47,971 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 49,917,165 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 持有至到期投资 | 不适用 | 14,709,582 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 应收款项类投资 | 不适用 | 28,301,728 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 在建工程 | 71,576 | 24,110 | 196.87% | 子公司在建工程增加 |
| 递延所得税资产 | 1,434,500 | 954,208 | 50.33% | 信用减值准备增加影响 |
| 其他资产 | 918,541 | 2,497,574 | -63.22% | 根据《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36号）对实际利率法计提的金融工具利息列报要求变更所致。 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 不适用 | 203,918 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 交易性金融负债 | 514,357 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 卖出回购金融资产 | 16,769,719 | 12,308,447 | 36.25% | 卖出回购债券业务规模增加 |
| 应交税费 | 586,079 | 394,316 | 48.63% | 企业所得税增加的影响 |
| 预计负债 | 457,914 | - | - | 根据新金融工具会计准则要求对表外承诺事项计提减值准备 |
| 其他负债 | 2,008,652 | 7,035,032 | -71.45% | 根据《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36号）对实际利率法计提的金融工具利息列报要求变更所致。 |
| 项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
| 手续费及佣金净收入 | 873,941 | 665,915 | 31.24% | 中间业务收入增加 |
| 投资收益 | 1,541,016 | 153,002 | 907.19% | 实施新金融工具会计准则的影响 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 82,351 | 48,198 | 70.86% | 对江苏盐城农村商业银行股份有限公司投资收益增加 |
| 公允价值变动损益 | 159,563 | 424,525 | -62.41% | 衍生工具公允价值变动影响 |
| 资产处置收益 | 19,652 | 10,572 | 85.89% | 固定资产处置收益增加 |
| 汇兑损益 | 26,353 | -469,737 | 上年同期为负 | 汇率波动影响 |
| 资产减值损失 | -10 | 1,419,347 | -100.00% | 实施新金融工具会计准则及财务披露格式的影响 |
| 信用减值损失 | 2,235,469 | 不适用 | - | 实施新金融工具会计准则及财务披露格式的影响 |
| 所得税费用 | 565,317 | 324,139 | 74.41% | 应纳税所得额增加的影响 |
| 少数股东损益 | 113,381 | 59,506 | 90.54% | 子公司净利润增加 |
| 项目 | 期初数 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 期末数 |
| 交易性金融资产（不含衍生金融资产） | 40,383.69 | 156.29 | - | - | 48,286.35 |
| 衍生金融资产 | 228.99 | 328.48 | - | - | 557.47 |
| 其他债权投资 | 8,019.67 | - | -16.82 | -26.95 | 23,121.16 |
| 其他权益工具投资 | 50.00 | - | -2.03 | - | 47.97 |
| 金融资产小计 | 48,682.35 | 484.77 | -18.85 | -26.95 | 72,012.95 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款 | 9,213.07 | - | 3.35 | -0.04 | 13,011.58 |
| 上述合计 | 57,895.42 | 484.77 | -15.50 | -26.99 | 85,024.53 |
| 衍生金融负债 | 203.92 | 310.44 | - | - | 514.36 |
| 金融负债小计 | 203.92 | 310.44 | - | - | 514.36 |
第四节 财务报表
一、财务报表
1.合并资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 25,975,205,760 | 30,865,526,508 |
| 存放同业款项 | 4,118,782,663 | 5,970,298,904 |
| 贵金属 | 1,313,675 | 2,368,121 |
| 拆出资金 | 9,558,905,219 | 5,414,610,800 |
| 买入返售金融资产 | 1,317,017,870 | 12,789,332,276 |
| 发放贷款及垫款 | 150,878,945,668 | 137,227,991,633 |
| 金融投资： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 4,233,011,465 |
| 交易性金融资产 | 48,843,822,680 | 不适用 |
| 债权投资 | 63,817,826,723 | 不适用 |
| 其他债权投资 | 23,121,164,281 | 不适用 |
| 其他权益工具投资 | 47,970,996 | 不适用 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 49,917,165,273 |
| 持有至到期投资 | 不适用 | 14,709,581,741 |
| 应收款项类投资 | 不适用 | 28,301,728,112 |
| 长期股权投资 | 517,323,222 | 459,120,508 |
| 固定资产 | 2,994,944,186 | 3,149,020,375 |
| 投资性房地产 | 7,301 | 8,747 |
| 在建工程 | 71,576,205 | 24,110,011 |
| 无形资产 | 379,695,733 | 420,313,799 |
| 递延所得税资产 | 1,434,500,185 | 954,207,776 |
| 长期待摊费用 | 45,004,068 | 76,615,125 |
| 长期应收款 | 14,626,467,562 | 14,073,194,863 |
| 其他资产 | 918,541,272 | 2,497,574,103 |
| 资产总计 | 348,669,015,269 | 311,085,780,140 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 2,302,494,725 | 3,102,273,930 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 12,557,381,912 | 14,687,101,468 |
| 拆入资金 | 17,026,752,544 | 16,917,378,020 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 不适用 | 203,918,047 |
| 交易性金融负债 | 514,357,377 | 不适用 |
| 卖出回购金融资产 | 16,769,719,140 | 12,308,446,673 |
| 吸收存款 | 219,434,293,926 | 192,675,175,021 |
| 应付职工薪酬 | 594,020,399 | 641,383,103 |
| 应交税费 | 586,078,763 | 394,316,069 |
| 应付债券 | 47,902,357,055 | 38,520,609,297 |
| 递延收益 | 12,938,857 | 13,801,449 |
| 预计负债 | 457,913,535 | - |
| 其他负债 | 2,008,652,162 | 7,035,032,267 |
| 负债合计 | 320,166,960,395 | 286,499,435,344 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,333,333,334 | 3,000,000,000 |
| 资本公积 | 10,821,941,000 | 8,584,967,380 |
| 其他综合收益 | 140,361,453 | 167,233,775 |
| 盈余公积 | 2,337,765,669 | 2,337,765,669 |
| 一般风险准备 | 3,655,120,915 | 3,428,753,157 |
| 未分配利润 | 7,086,824,814 | 6,043,928,913 |
| 归属于母公司股东的权益 | 27,375,347,185 | 23,562,648,894 |
| 少数股东权益 | 1,126,707,689 | 1,023,695,902 |
| 股东权益合计 | 28,502,054,874 | 24,586,344,796 |
| 负债和股东权益总计 | 348,669,015,269 | 311,085,780,140 |
2.母公司资产负债表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 25,264,802,269 | 30,170,153,107 |
| 存放同业款项 | 2,611,543,386 | 3,864,755,345 |
| 贵金属 | 1,313,675 | 2,368,121 |
| 拆出资金 | 9,759,233,334 | 5,414,610,800 |
| 买入返售金融资产 | 1,317,017,870 | 12,789,332,276 |
| 发放贷款及垫款 | 146,491,685,284 | 133,436,760,308 |
| 金融投资： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 不适用 | 4,233,011,465 |
| 交易性金融资产 | 48,843,822,680 | 不适用 |
| 债权投资 | 63,817,826,723 | 不适用 |
| 其他债权投资 | 23,121,164,281 | 不适用 |
| 其他权益工具投资 | 47,970,996 | 不适用 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 49,917,165,273 |
| 持有至到期投资 | 不适用 | 14,709,581,741 |
| 应收款项类投资 | 不适用 | 28,301,728,112 |
| 长期股权投资 | 1,650,381,381 | 1,588,392,033 |
| 固定资产 | 2,775,386,655 | 2,906,114,986 |
| 投资性房地产 | 7,301 | 8,747 |
| 在建工程 | 50,878,599 | 24,110,011 |
| 无形资产 | 371,821,060 | 411,895,286 |
| 递延所得税资产 | 1,318,944,556 | 845,377,302 |
| 长期待摊费用 | 38,896,994 | 68,402,076 |
| 其他资产 | 795,371,862 | 2,363,635,608 |
| 资产总计 | 328,278,068,906 | 291,047,402,597 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 2,299,494,725 | 3,099,273,930 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 12,992,745,826 | 15,150,265,812 |
| 拆入资金 | 5,431,464,844 | 5,616,432,155 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 不适用 | 203,918,047 |
| 交易性金融负债 | 514,357,377 | 不适用 |
| 卖出回购金融资产 | 16,769,719,140 | 12,308,446,673 |
| 吸收存款 | 212,896,461,665 | 186,445,190,276 |
| 应付职工薪酬 | 577,253,806 | 605,977,204 |
| 应交税费 | 553,215,850 | 355,018,458 |
| 应付债券 | 47,902,357,055 | 38,520,609,297 |
| 递延收益 | 12,938,857 | 13,801,449 |
| 预计负债 | 457,913,535 | - |
| 其他负债 | 1,032,311,382 | 5,559,221,459 |
| 负债总计 | 301,440,234,062 | 267,878,154,760 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,333,333,334 | 3,000,000,000 |
| 资本公积 | 10,813,610,902 | 8,576,637,282 |
| 其他综合收益 | 140,361,453 | 167,233,775 |
| 盈余公积 | 2,337,765,669 | 2,337,765,669 |
| 一般风险准备 | 3,489,464,413 | 3,269,464,413 |
| 未分配利润 | 6,723,299,073 | 5,818,146,698 |
| 股东权益合计 | 26,837,834,844 | 23,169,247,837 |
| 负债及股东权益总计 | 328,278,068,906 | 291,047,402,597 |
3.合并利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 本期金额 2019年7-9月 | 上期金额 2018年7-9月 | 年初至报告期 期末金额 2019年1-9月 | 上年年初至报告期期末金额 2018年1-9月 |
| 一、 营业收入 | 2,278,876,999 | 1,969,646,588 | 7,120,310,516 | 5,684,576,896 |
| 利息净收入 | 1,437,517,619 | 1,656,256,674 | 4,434,919,993 | 4,821,952,567 |
| 利息收入 | 3,526,473,413 | 3,694,331,942 | 10,611,236,346 | 11,073,462,144 |
| 利息支出 | (2,088,955,794) | (2,038,075,268) | (6,176,316,353) | (6,251,509,577) |
| 手续费及佣金净收入 | 283,306,578 | 228,764,307 | 873,940,685 | 665,914,505 |
| 手续费及佣金收入 | 293,885,025 | 244,639,652 | 917,804,728 | 717,780,187 |
| 手续费及佣金支出 | (10,578,447) | (15,875,345) | (43,864,043) | (51,865,682) |
| 其他收益 | 1,796,795 | 7,434,130 | 7,910,255 | 13,475,339 |
| 投资收益 | 509,528,787 | 71,692,586 | 1,541,015,649 | 153,002,349 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 29,343,120 | 18,558,156 | 82,351,111 | 48,198,265 |
| 公允价值变动损益 | 22,261,089 | 18,762,044 | 159,563,278 | 424,524,537 |
| 资产处置收益 | 5,975,443 | 10,456,608 | 19,651,562 | 10,571,654 |
| 汇兑损益 | 7,250,629 | (37,919,463) | 26,352,757 | (469,736,662) |
| 其他业务收入 | 11,240,059 | 14,199,702 | 56,956,337 | 64,872,607 |
| 二、 营业支出 | (1,435,857,363) | (1,236,016,673) | (4,375,463,089) | (3,468,259,864) |
| 税金及附加 | (26,466,408) | (24,588,874) | (74,840,573) | (71,223,233) |
| 业务及管理费 | (656,060,164) | (712,803,031) | (2,018,933,418) | (1,931,384,442) |
| 资产减值损失 | 5,085 | (490,337,071) | 9,671 | (1,419,347,139) |
| 信用减值损失 | (745,430,345) | 不适用 | (2,235,469,386) | 不适用 |
| 其他业务成本 | (7,905,531) | (8,287,697) | (46,229,383) | (46,305,050) |
| 三、 营业利润 | 843,019,636 | 733,629,915 | 2,744,847,427 | 2,216,317,032 |
| 营业外收入 | 108,863 | 713,584 | 2,016,358 | 45,374,121 |
| 营业外支出 | (1,349,159) | (4,427,872) | (10,622,727) | (5,563,967) |
| 四、 利润总额 | 841,779,340 | 729,915,627 | 2,736,241,058 | 2,256,127,186 |
| 所得税费用 | (181,029,542) | (125,414,076) | (565,316,609) | (324,138,500) |
| 五、 净利润 | 660,749,798 | 604,501,551 | 2,170,924,449 | 1,931,988,686 |
| 其中：归属于母公司股东的净利润 | 627,686,893 | 577,798,390 | 2,057,543,222 | 1,872,482,649 |
| 少数股东损益 | 33,062,905 | 26,703,161 | 113,381,227 | 59,506,037 |
| 六、 其他综合收益的税后净额 | 19,479,639 | 45,458,131 | 17,250,533 | 199,067,779 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 19,479,639 | 45,458,131 | 17,250,533 | 199,067,779 |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 权益法可转损益的其他综合收益 | (765,825) | 2,029,228 | 8,622,716 | 7,895,976 |
| 以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 12,341,618 | 不适用 | (11,619,880) | 不适用 |
| 以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 7,903,846 | 不适用 | 20,247,697 | 不适用 |
| 可供出售金融资产公允价值变动 | 不适用 | 43,428,903 | 不适用 | 191,171,803 |
| 七、 综合收益总额 | 680,229,437 | 649,959,682 | 2,188,174,982 | 2,131,056,465 |
| 归属于母公司股东的综合收益 | 647,166,532 | 623,256,521 | 2,074,793,755 | 2,071,550,428 |
| 归属于少数股东的综合收益 | 33,062,905 | 26,703,161 | 113,381,227 | 59,506,037 |
| 八、 每股收益 | ||||
| 基本/稀释每股收益 | 0.19 | 0.19 | 0.67 | 0.62 |
4.母公司利润表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 本期金额 2019年7-9月 | 上期金额 2018年7-9月 | 年初至报告期 期末金额 2019年1-9月 | 上年年初至报告期期末金额 2018年1-9月 |
| 一、 营业收入 | 2,083,484,053 | 1,809,898,213 | 6,566,043,304 | 5,229,304,610 |
| 利息净收入 | 1,245,442,064 | 1,523,204,907 | 3,872,235,210 | 4,435,261,555 |
| 利息收入 | 3,179,321,044 | 3,386,996,316 | 9,561,634,089 | 10,197,804,603 |
| 利息支出 | (1,933,878,980) | (1,863,791,409) | (5,689,398,879) | (5,762,543,048) |
| 手续费及佣金净收入 | 284,678,276 | 214,238,253 | 868,695,972 | 598,131,276 |
| 手续费及佣金收入 | 295,514,579 | 229,684,676 | 911,823,429 | 640,589,868 |
| 手续费及佣金支出 | (10,836,303) | (15,446,423) | (43,127,457) | (42,458,592) |
| 其他收益 | 500,530 | 2,434,130 | 5,080,590 | 8,395,339 |
| 投资收益 | 509,528,788 | 71,692,586 | 1,568,152,842 | 174,961,149 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 29,343,120 | 18,558,156 | 82,351,111 | 48,198,265 |
| 公允价值变动损益 | 22,261,089 | 18,762,044 | 159,563,278 | 391,482,179 |
| 资产处置收益 | 5,969,233 | 10,454,808 | 19,791,524 | 10,562,570 |
| 汇兑损益 | 7,250,629 | (37,919,463) | 26,352,757 | (436,852,490) |
| 其他业务收入 | 7,853,444 | 7,030,948 | 46,171,131 | 47,363,032 |
| 二、 营业支出 | (1,347,280,673) | (1,169,442,616) | (4,167,378,300) | (3,221,492,258) |
| 税金及附加 | (26,007,246) | (23,907,688) | (72,767,678) | (68,641,093) |
| 业务及管理费 | (602,137,099) | (661,896,771) | (1,874,063,229) | (1,791,638,965) |
| 资产减值损失 | 5,085 | (478,376,528) | 9,671 | (1,321,967,976) |
| 信用减值损失 | (717,333,071) | 不适用 | (2,192,619,248) | 不适用 |
| 其他业务成本 | (1,808,342) | (5,261,629) | (27,937,816) | (39,244,224) |
| 三、 营业利润 | 736,203,380 | 640,455,597 | 2,398,665,004 | 2,007,812,352 |
| 营业外收入 | 367,235 | 561,620 | 1,475,570 | 44,857,666 |
| 营业外支出 | (1,324,369) | (4,361,351) | (10,565,759) | (5,344,484) |
| 四、 利润总额 | 735,246,246 | 636,655,866 | 2,389,574,815 | 2,047,325,534 |
| 所得税费用 | (153,969,052) | (101,532,293) | (476,142,877) | (265,743,508) |
| 五、 净利润 | 581,277,194 | 535,123,573 | 1,913,431,938 | 1,781,582,026 |
| 六、 其他综合收益的税后净额 | 19,479,639 | 45,458,131 | 17,250,533 | 199,067,779 |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 权益法可转损益的其他综合收益 | (765,825) | 2,029,228 | 8,622,716 | 7,895,976 |
| 以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 12,341,618 | 不适用 | (11,619,880) | 不适用 |
| 以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 7,903,846 | 不适用 | 20,247,697 | 不适用 |
| 可供出售金融资产公允价值变动 | 不适用 | 43,428,903 | 不适用 | 191,171,803 |
| 七、 综合收益总额 | 600,756,833 | 580,581,704 | 1,930,682,471 | 1,980,649,805 |
5.合并现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 |
| 一、 经营活动产生的现金流量 | ||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 742,577,793 | 4,960,339,136 |
| 拆放同业净减少额 | - | 519,751,880 |
| 吸收存款净增加额 | 21,499,785,358 | 21,470,828,826 |
| 拆入资金增加额 | - | 3,131,638,200 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 4,553,880,631 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 8,926,606,514 | 8,044,669,293 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 762,838,499 | 826,115,033 |
| 经营活动现金流入小计 | 36,485,688,795 | 38,953,342,368 |
| 向中央银行借款净减少额 | (799,779,205) | (1,858,703,838) |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (2,162,539,822) | (10,348,915,210) |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (15,282,767,414) | (25,020,942,686) |
| 拆入资金减少额 | (260,174,822) | - |
| 拆放同业净增加额 | (4,793,035,379) | - |
| 卖出回购金融资产净减少额 | - | (8,323,400,682) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (10,298,668,208) | 不适用 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (4,139,531,105) | (4,595,612,614) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,305,298,928) | (1,159,474,848) |
| 支付各项税费 | (752,059,768) | (980,969,119) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (1,163,882,228) | (1,090,686,160) |
| 经营活动现金流出小计 | (40,957,736,879) | (53,378,705,157) |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (4,472,048,084) | (14,425,362,789) |
| 二、 投资活动产生的现金流量 | ||
| 收回投资收到的现金 | 114,688,743,908 | 213,508,902,703 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,415,030,039 | 4,145,596,142 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 35,653,686 | 46,777,045 |
| 投资活动现金流入小计 | 117,139,427,633 | 217,701,275,890 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (170,328,388) | (206,580,351) |
| 投资支付的现金 | (140,864,420,425) | (221,369,739,402) |
| 投资活动现金流出小计 | (141,034,748,813) | (221,576,319,753) |
| 投资活动使用的现金流量净额 | (23,895,321,180) | (3,875,043,863) |
| 三、 筹资活动产生的现金流量 | ||
| 吸收投资收到的现金 | 2,620,000,006 | - |
| 发行债券收到的现金 | 128,980,000,000 | 38,470,000,000 |
| 筹资活动现金流入小计 | 131,600,000,006 | 38,470,000,000 |
| 偿还债务支付的现金 | (119,746,986,489) | (25,572,946,099) |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (1,646,415,935) | (1,509,417,219) |
| 其中：分配给少数股东的现金股利 | (10,369,440) | (9,641,200) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (49,693,052) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (121,443,095,476) | (27,082,363,318) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 10,156,904,530 | 11,387,636,682 |
| 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 34,716,593 | 52,800,908 |
| 五、 本期现金及现金等价物净减少额 | (18,175,748,141) | (6,859,969,062) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 29,240,768,286 | 26,819,462,349 |
| 六、 期末现金及现金等价物余额 | 11,065,020,145 | 19,959,493,287 |
6.母公司现金流量表
编制单位：苏州银行股份有限公司
单位：元
| 项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量 | ||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 590,748,153 | 4,785,401,371 |
| 吸收存款净增加额 | 21,301,316,020 | 20,903,950,088 |
| 拆放同业净减少额 | - | 479,751,880 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 4,553,880,631 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 7,863,239,265 | 7,065,849,282 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 495,943,671 | 641,068,843 |
| 经营活动现金流入小计 | 34,805,127,740 | 33,876,021,464 |
| 向中央银行借款净减少额 | (799,779,205) | (1,858,703,838) |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (2,190,727,248) | (10,209,910,507) |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (14,113,690,002) | (20,779,772,069) |
| 拆入资金净减少额 | (403,017,763) | (682,021,799) |
| 拆放同业净增加额 | (4,993,035,379) | - |
| 卖出回购金融资产净减少额 | - | (8,323,400,682) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (10,298,668,208) | 不适用 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (3,637,217,480) | (4,226,883,288) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,195,691,631) | (1,060,259,165) |
| 支付各项税费 | (649,688,884) | (884,934,550) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (605,135,093) | (1,049,572,696) |
| 经营活动现金流出小计 | (38,886,650,893) | (49,075,458,594) |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (4,081,523,153) | (15,199,437,130) |
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||
| 收回投资收到的现金 | 114,688,743,908 | 213,508,902,703 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,438,380,599 | 4,186,554,622 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 27,963,833 | 46,757,954 |
| 投资活动现金流入小计 | 117,155,088,340 | 217,742,215,279 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (145,270,300) | (106,382,777) |
| 投资支付的现金 | (140,864,420,425) | (221,369,739,402) |
| 投资活动现金流出小计 | (141,009,690,725) | (221,476,122,179) |
| 投资活动使用的现金流量净额 | (23,854,602,385) | (3,733,906,900) |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||
| 吸收投资收到的现金 | 2,620,000,006 | - |
| 发行债券收到的现金 | 128,980,000,000 | 38,470,000,000 |
| 筹资活动现金流入小计 | 131,600,000,006 | 38,470,000,000 |
| 偿还债券支付的现金 | (119,746,986,489) | (25,572,946,099) |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (1,636,046,495) | (1,477,098,484) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (49,693,052) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (121,432,726,036) | (27,050,044,583) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 10,167,273,970 | 11,419,955,417 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 34,716,593 | 52,800,908 |
| 五、本期现金及现金等价物净减少额 | (17,734,134,975) | (7,460,587,705) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 27,921,798,404 | 26,041,251,637 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 10,187,663,429 | 18,580,663,932 |
二、财务报表调整情况说明
1、2019年起执行新金融工具准则、新收入准则或新租赁准则调整执行当年年初财务报表相关项目情况
合并资产负债表
单位：元
| 项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
| 资产： | |||
| 现金及存放中央银行款项 | 30,865,526,508 | 30,865,526,508 | - |
| 存放同业款项 | 5,970,298,904 | 5,997,958,059 | 27,659,155 |
| 贵金属 | 2,368,121 | 2,368,121 | - |
| 拆出资金 | 5,414,610,800 | 5,491,802,683 | 77,191,883 |
| 买入返售金融资产 | 12,789,332,276 | 12,730,330,948 | (59,001,328) |
| 发放贷款及垫款 | 137,227,991,633 | 137,543,891,800 | 315,900,167 |
| 金融投资 | |||
| 交易性金融资产 | - | 40,612,684,534 | 40,612,684,534 |
| 债权投资 | - | 49,127,357,350 | 49,127,357,350 |
| 其他债权投资 | - | 8,019,666,717 | 8,019,666,717 |
| 其他权益工具投资 | - | 50,000,000 | 50,000,000 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产 | 4,233,011,465 | - | (4,233,011,465) |
| 可供出售金融资产 | 49,917,165,273 | - | (49,917,165,273) |
| 持有至到期投资 | 14,709,581,741 | - | (14,709,581,741) |
| 应收款项类投资 | 28,301,728,112 | - | (28,301,728,112) |
| 长期股权投资 | 459,120,508 | 459,120,508 | - |
| 固定资产 | 3,149,020,375 | 3,149,020,375 | - |
| 投资性房地产 | 8,747 | 8,747 | - |
| 在建工程 | 24,110,011 | 24,110,011 | - |
| 无形资产 | 420,313,799 | 420,313,799 | - |
| 递延所得税资产 | 954,207,776 | 1,131,675,249 | 177,467,473 |
| 长期待摊费用 | 76,615,125 | 76,615,125 | - |
| 长期应收款 | 14,073,194,863 | 14,073,194,863 | - |
| 其他资产 | 2,497,574,103 | 1,062,673,478 | (1,434,900,625) |
| 资产总计 | 311,085,780,140 | 310,838,318,875 | (247,461,265) |
| 负债： | |||
| 向中央银行借款 | 3,102,273,930 | 3,102,273,930 | - |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 14,687,101,468 | 14,847,990,995 | 160,889,527 |
| 拆入资金 | 16,917,378,020 | 17,111,872,524 | 194,494,504 |
| 交易性金融负债 | - | 203,918,047 | 203,918,047 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 203,918,047 | - | (203,918,047) |
| 卖出回购金融资产款 | 12,308,446,673 | 12,324,675,359 | 16,228,686 |
| 吸收存款 | 192,675,175,021 | 197,076,304,152 | 4,401,129,131 |
| 应付职工薪酬 | 641,383,103 | 641,383,103 | - |
| 应交税费 | 394,316,069 | 394,316,069 | - |
| 应付债券 | 38,520,609,297 | 38,692,021,078 | 171,411,781 |
| 递延收益 | 13,801,449 | 13,801,449 | - |
| 预计负债 | - | 284,941,153 | 284,941,153 |
| 其他负债 | 7,035,032,267 | 2,090,878,638 | (4,944,153,629) |
| 负债合计 | 286,499,435,344 | 286,784,376,497 | 284,941,153 |
| 所有者权益： | |||
| 股本 | 3,000,000,000 | 3,000,000,000 | - |
| 资本公积 | 8,584,967,380 | 8,584,967,380 | - |
| 其他综合收益 | 167,233,775 | 123,110,920 | (44,122,855) |
| 盈余公积 | 2,337,765,669 | 2,337,765,669 | - |
| 一般风险准备 | 3,428,753,157 | 3,428,753,157 | - |
| 未分配利润 | 6,043,928,913 | 5,555,649,350 | (488,279,563) |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 23,562,648,894 | 23,030,246,476 | (532,402,418) |
| 少数股东权益 | 1,023,695,902 | 1,023,695,902 | - |
| 所有者权益合计 | 24,586,344,796 | 24,053,942,378 | (532,402,418) |
| 负债及所有者权益总计 | 311,085,780,140 | 310,838,318,875 | (247,461,265) |
母公司资产负债表
单位：元
| 项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
| 资产： | |||
| 现金及存放中央银行款项 | 30,170,153,107 | 30,170,153,107 | - |
| 存放同业款项 | 3,864,755,345 | 3,877,628,654 | 12,873,309 |
| 贵金属 | 2,368,121 | 2,368,121 | - |
| 拆出资金 | 5,414,610,800 | 5,491,802,683 | 77,191,883 |
| 买入返售金融资产 | 12,789,332,276 | 12,730,330,948 | (59,001,328) |
| 发放贷款及垫款 | 133,436,760,308 | 133,742,739,556 | 305,979,248 |
| 金融投资： | |||
| 交易性金融资产 | - | 40,612,684,534 | 40,612,684,534 |
| 债权投资 | - | 49,127,357,350 | 49,127,357,350 |
| 其他债权投资 | - | 8,019,666,717 | 8,019,666,717 |
| 其他权益工具投资 | - | 50,000,000 | 50,000,000 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产 | 4,233,011,465 | - | (4,233,011,465) |
| 可供出售金融资产 | 49,917,165,273 | - | (49,917,165,273) |
| 持有至到期投资 | 14,709,581,741 | - | (14,709,581,741) |
| 应收款项类投资 | 28,301,728,112 | - | (28,301,728,112) |
| 长期股权投资 | 1,588,392,033 | 1,588,392,033 | - |
| 固定资产 | 2,906,114,986 | 2,906,114,986 | - |
| 投资性房地产 | 8,747 | 8,747 | - |
| 在建工程 | 24,110,011 | 24,110,011 | - |
| 无形资产 | 411,895,286 | 411,895,286 | - |
| 递延所得税资产 | 845,377,302 | 1,022,844,775 | 177,467,473 |
| 长期待摊费用 | 68,402,076 | 68,402,076 | - |
| 其他资产 | 2,363,635,608 | 953,441,748 | (1,410,193,860) |
| 资产总计 | 291,047,402,597 | 290,799,941,332 | (247,461,265) |
| 负债： | |||
| 向中央银行借款 | 3,099,273,930 | 3,099,273,930 | - |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 15,150,265,812 | 15,314,280,854 | 164,015,042 |
| 拆入资金 | 5,616,432,155 | 5,644,780,391 | 28,348,236 |
| 交易性金融负债 | - | 203,918,047 | 203,918,047 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 203,918,047 | - | (203,918,047) |
| 卖出回购金融资产款 | 12,308,446,673 | 12,324,675,359 | 16,228,686 |
| 吸收存款 | 186,445,190,276 | 190,727,514,263 | 4,282,323,987 |
| 应付职工薪酬 | 605,977,204 | 605,977,204 | - |
| 应交税费 | 355,018,458 | 355,018,458 | - |
| 应付债券 | 38,520,609,297 | 38,692,021,078 | 171,411,781 |
| 递延收益 | 13,801,449 | 13,801,449 | - |
| 预计负债 | - | 284,941,153 | 284,941,153 |
| 其他负债 | 5,559,221,459 | 896,893,727 | (4,662,327,732) |
| 负债合计 | 267,878,154,760 | 268,163,095,913 | 284,941,153 |
| 所有者权益： | |||
| 股本 | 3,000,000,000 | 3,000,000,000 | - |
| 资本公积 | 8,576,637,282 | 8,576,637,282 | - |
| 其他综合收益 | 167,233,775 | 123,110,920 | (44,122,855) |
| 盈余公积 | 2,337,765,669 | 2,337,765,669 | - |
| 一般风险准备 | 3,269,464,413 | 3,269,464,413 | - |
| 未分配利润 | 5,818,146,698 | 5,329,867,135 | (488,279,563) |
| 所有者权益合计 | 23,169,247,837 | 22,636,845,419 | (532,402,418) |
| 负债及所有者权益总计 | 291,047,402,597 | 290,799,941,332 | (247,461,265) |