苏农银行2020年第一季度报告

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完

整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。

1.3 公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及会计机构负责人（会计主

管人员）顾建忠保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	131,860,836	125,955,321	4.69%
归属于上市公司股东的净资产	11,861,354	11,512,247	3.03%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	6.58	6.38	3.13%
项目	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	5,404,407	-2,084,731	不适用
项目	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	926,829	874,010	6.04%
归属于上市公司股东的净利润	242,519	218,567	10.96%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	244,717	217,610	12.46%
加权平均净资产收益率（%）	2.08%	2.25%	减少0.17个百分点
基本每股收益（元/股）	0.13	0.12	8.33%
稀释每股收益（元/股）	0.12	0.12	-

项目	本期金额	说明
非流动资产处置损益	-541	-
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	444	-
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-2,801	主要为捐赠支出
少数股东权益影响额（税后）	8	-
所得税影响额	692	-
合计	-2,198	-

股东总数（户）

45,823

前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况			股东性质
				股份状态	数量
亨通集团有限公司	124,959,048	6.93%	83,005,836	质押	99,309,999		境内非国有法人
江苏新恒通投资集团有限公司	123,533,116	6.85%	104,321,109	质押	32,000,000		境内非国有法人
苏州环亚实业有限公司	107,070,515	5.94%	0	质押	85,600,000		境内非国有法人
吴江市恒达实业发展有限公司	43,636,772	2.42%	37,091,257	质押	43,559,998		境内非国有法人
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	41,796,437	2.32%	31,397,636	无			境内非国有法人
立新集团有限公司	38,110,000	2.11%	0	质押	37,895,000		境内非国有法人
吴江市新吴纺织有限公司	23,724,509	1.32%	20,165,833	质押	13,200,000		境内非国有法人
江苏恒宇纺织集团有限公司	19,501,445	1.08%	16,576,228	质押	19,501,438		境内非国有法人
吴江市新申织造有限公司	18,132,057	1.01%	15,412,249	质押	18,132,056		境内非国有法人
江苏东方盛虹股份有限公司	17,728,586	0.98%	0	无			境内非国有法人
杨永林	17,728,586	0.98%	0	无			境内自然人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件流通股的数量		股份种类及数量
				种类		数量
苏州环亚实业有限公司		107,070,515		人民币普通股		107,070,515
亨通集团有限公司		41,953,212		人民币普通股		41,953,212
立新集团有限公司		38,110,000		人民币普通股		38,110,000
江苏新恒通投资集团有限公司		19,212,007		人民币普通股		19,212,007
江苏东方盛虹股份有限公司		17,728,586		人民币普通股		17,728,586
杨永林		17,728,586		人民币普通股		17,728,586
苏州南华纺织整理科技有限公司		17,368,188		人民币普通股		17,368,188
吴江翔龙丝织有限公司		15,815,117		人民币普通股		15,815,117
苏州汉润文化旅游发展有限公司		15,730,000		人民币普通股		15,730,000
吴江市荣夏纺织品有限公司		14,288,013		人民币普通股		14,288,013
上述股东关联关系或一致行动的说明		公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明		无

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	报告期末	报告期初	变动比例（%）	主要原因
衍生金融资产	15,348	8,327	84.32%	货币衍生工具增加
买入返售金融资产	2,312,637	4,084,436	-43.38%	买入返售债券减少
交易性金融资产	9,564,104	3,877,618	146.65%	交易性基金增加
其他资产	638,846	396,332	61.19%	结算资金增加-
同业及其他金融机构存放款项	1,685,975	1,186,859	42.05%	境内同业存放款项增加
拆入资金	1,985,324	1,306,359	51.97%	境内拆入资金增加
衍生金融负债	12,953	9,914	30.65%	利率衍生工具增加
卖出回购金融资产款	7,566,990	4,810,868	57.29%	卖出回购债券增加
应交税费	325,896	219,556	48.43%	应交所得税增加
其他负债	815,100	516,969	57.67%	代理业务增加
项目	本报告期	上年同期	本期比上年同期增减（%）	主要原因
手续费及佣金净收入	37,842	15,821	139.19%	代理业务收入与理财业务收入增加
投资收益	65,403	33,743	93.83%	交易性金融资产处置收益增加
公允价值变动收益	63,308	37,136	70.48%	基金公允价值变动损益增加
汇兑收益	4,632	2,247	106.14%	汇兑收益增加
其他业务收入	814	545	49.36%	租赁收入增加
营业外收入	1,417	2,603	-45.56%	政府补贴减少
营业外支出	4,306	1,335	222.55%	其他营业外支出增加

项目	本报告期	上年同期	本期比上年同期增减（%）	主要原因
经营活动产生的现金流量净额	5,404,407	-2,084,731	-359.24%	返售业务资金流出减少
投资活动产生的现金流量净额	-3,726,205	2,477,833	-250.38%	金融投资处置规模减少
筹资活动产生的现金流量净额	-737,690	2,288,288	-132.24%	同业存单发行规模减少

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

1、股价稳定实施进展

2019年7月5日，公司2019年第二次临时股东大会审议通过《关于稳定股价方案的议案》：公司持股5%以上的股东及时任公司董事（独立董事除外）、高级管理人员自股东大会审议通过之日起6个月内计划以自有资金通过上海证券交易所系统增持公司股份，累计增持股份金额不低于1374万元。2019年7月5日至2020年1月5日，公司持股5%以上的股东及时任公司董事（独立董事除外）、高级管理人员以自有资金，通过上海证券交易所交易系统以集中竞价的方式累计增持公司股份3,098,919股，占公司总股本的0.17%，累计增持金额1617.02万元。截至2020年1月5日，公司《稳定股价方案》实施期届满，稳定股价措施实施完毕。

2、可转债转股情况

截至2020年3月31日，累计已有1,211,369,000元苏农转债转为公司A股普通股，累计转股数为191,067,112股，占苏农转债发行总量的48.45%；其中，自2020年1月1日至2020年3月31日共有5,000元苏农转债转为公司A股普通股，转股数为881股。

上述事项详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的

警示及原因说明

□适用 √不适用

四、 补充资料

4.1 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产总额	131,860,836	125,955,321
负债总额	119,885,674	114,330,482
股东权益	11,975,162	11,624,839
存款总额	95,886,084	95,955,987
其中：企业活期存款	32,065,075	33,912,200
企业定期存款	16,754,251	16,877,113
储蓄活期存款	10,219,920	9,857,134
储蓄定期存款	29,319,077	26,849,552
贷款总额	70,429,135	68,230,108
其中：企业贷款	56,055,815	53,853,904
零售贷款	14,373,320	14,376,204

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	11,204,509	10,950,262
一级资本净额	11,205,357	10,950,262
总资本净额	13,502,978	13,233,827
核心一级资本充足率（%）	11.75	11.58
一级资本充足率（%）	11.75	11.58
资本充足率（%）	14.16	14.00

项目	2020年3月末	2019年12月末	2019年9月末	2019年6月末
杠杆率（%）	7.21	7.49	7.27	7.46
一级资本净额	11,205,357	10,891,915	10,528,262	10,509,645
调整后的表内外资产余额	155,400,402	144,973,903	144,739,413	140,883,757

项目（%）	2020年3月末	2019年12月末
资产利润率	0.76	0.75

资本利润率	8.26	8.65
不良贷款率	1.29	1.33
拨备覆盖率	273.73	249.32
拨贷比	3.67	3.33
成本收入比	31.35	34.61

五级分类	2020年3月末		2019年12月末
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	66,626,114	94.60	64,481,161	94.51
关注类	2,894,567	4.11	2,838,576	4.16
次级类	894,944	1.27	895,937	1.31
可疑类	6,745	0.01	6,538	0.01
损失类	6,765	0.01	7,896	0.01
总额	70,429,135	100.00	68,230,108	100.00

公司名称	江苏苏州农村商业银行股份有限公司
法定代表人	魏礼亚
日期	2020年4月22日

五、 附录

5.1 财务报表

合并资产负债表2020年3月31日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,924,296	11,939,296
存放同业款项	3,989,207	3,756,787
拆出资金	2,154,255	2,683,206
衍生金融资产	15,348	8,327
买入返售金融资产	2,312,637	4,084,436
发放贷款和垫款	68,129,619	66,246,320
金融投资：
交易性金融资产	9,564,104	3,877,618
债权投资	9,386,551	9,283,912
其他债权投资	19,573,433	19,625,952
其他权益工具投资	710,500	710,500
长期股权投资	1,038,664	1,015,664
固定资产	889,059	890,836
在建工程	642,311	589,188
无形资产	241,161	247,437
递延所得税资产	650,845	599,510
其他资产	638,846	396,332
资产总计	131,860,836	125,955,321
负债：
向中央银行借款	2,104,728	1,661,474
同业及其他金融机构存放款项	1,685,975	1,186,859
拆入资金	1,985,324	1,306,359
交易性金融负债	1,608,351
衍生金融负债	12,953	9,914
卖出回购金融资产款	7,566,990	4,810,868
吸收存款	95,886,084	95,955,987
应付职工薪酬	289,117	394,094
应交税费	325,896	219,556
预计负债	188,716	173,693
应付债券	7,416,440	8,094,709
其他负债	815,100	516,969
负债合计	119,885,674	114,330,482

所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,803,066	1,803,065
其他权益工具	152,019	152,020
资本公积	2,288,183	2,288,183
其他综合收益	578,582	471,995
盈余公积	3,233,637	3,233,637
一般风险准备	2,361,413	2,361,413
未分配利润	1,444,454	1,201,934
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	11,861,354	11,512,247
少数股东权益	113,808	112,592
所有者权益（或股东权益）合计	11,975,162	11,624,839
负债和所有者权益（或股东权益）总计	131,860,836	125,955,321

母公司资产负债表2020年3月31日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,815,188	11,820,834
存放同业款项	3,982,301	3,792,346
拆出资金	2,154,255	2,683,206
衍生金融资产	15,348	8,327
买入返售金融资产	2,312,637	4,084,436
发放贷款和垫款	67,429,857	65,523,998
金融投资：
交易性金融资产	9,564,104	3,877,618
债权投资	9,386,551	9,283,912
其他债权投资	19,573,433	19,625,952
其他权益工具投资	710,500	710,500
长期股权投资	1,131,905	1,108,906
固定资产	884,127	885,746
在建工程	642,191	589,068
无形资产	241,131	247,402
递延所得税资产	616,662	565,327
其他资产	632,497	392,938
资产总计	131,092,687	125,200,516
负债：
向中央银行借款	2,084,728	1,641,457
同业及其他金融机构存放款项	2,467,984	1,775,034
拆入资金	1,985,324	1,306,359
交易性金融负债	1,608,351
衍生金融负债	12,953	9,914
卖出回购金融资产款	7,566,990	4,810,868
吸收存款	94,571,690	94,820,062
应付职工薪酬	283,460	386,177
应交税费	315,009	208,624
预计负债	188,258	173,062
应付债券	7,416,440	8,094,709
其他负债	785,035	515,374
负债合计	119,286,222	113,741,640
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,803,066	1,803,065
其他权益工具	152,019	152,020

资本公积	2,288,183	2,288,183
其他综合收益	578,582	471,995
盈余公积	3,207,788	3,207,788
一般风险准备	2,349,794	2,349,794
未分配利润	1,427,033	1,186,031
所有者权益（或股东权益）合计	11,806,465	11,458,876
负债和所有者权益（或股东权益）总计	131,092,687	125,200,516

合并利润表2020年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、营业总收入	926,829	874,010
利息净收入	754,830	784,509
利息收入	1,331,176	1,262,035
利息支出	576,346	477,526
手续费及佣金净收入	37,842	15,821
手续费及佣金收入	55,900	30,701
手续费及佣金支出	18,058	14,880
投资收益（损失以“－”号填列）	65,403	33,743
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	23,000	18,000
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	63,308	37,136
汇兑收益（损失以“－”号填列）	4,632	2,247
其他业务收入	814	545
资产处置收益（损失以“－”号填列）	0	9
二、营业总支出	643,843	621,191
税金及附加	7,931	6,868
业务及管理费	290,529	300,459
信用减值损失	345,383	313,864
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	282,986	252,819
加：营业外收入	1,417	2,603
减：营业外支出	4,306	1,335
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	280,097	254,087
减：所得税费用	36,362	34,050
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	243,735	220,037
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	243,735	220,037
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	242,519	218,567
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	1,216	1,470
六、其他综合收益税后净额	106,587	262,539
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	106,587	262,539
（一）不能重分类进损益的其他综合收益		-8,432
1.重新计量设定受益计划变动额		-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益		-8,432
3.其他权益工具投资公允价值变动		-

4.企业自身信用风险公允价值变动		-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	106,587	270,971
1.权益法下可转损益的其他综合收益		-
2.其他债权投资公允价值变动	131,529	107,093
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额		-
4.其他债权投资信用损失准备	1,816	179,089
5.现金流量套期储备		-
6.外币财务报表折算差额
7.其他	-26,758	-15,211
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额		-
七、综合收益总额	350,322	482,576
归属于母公司所有者的综合收益总额	349,106	481,106
归属于少数股东的综合收益总额	1,216	1,470
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.13	0.12
（二）稀释每股收益(元/股)	0.12	0.12

母公司利润表2020年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019第一季年度
一、营业总收入	915,394	860,420
利息净收入	743,411	770,703
利息收入	1,316,105	1,242,010
利息支出	572,694	471,307
手续费及佣金净收入	37,826	15,737
手续费及佣金收入	55,873	30,593
手续费及佣金支出	18,047	14,856
投资收益（损失以“－”号填列）	65,403	33,743
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	23,000	18,000
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	63,308	37,136
汇兑收益（损失以“－”号填列）	4,632	2,247
其他业务收入	814	845
资产处置收益（损失以“－”号填列）	0	9
二、营业总支出	635,246	611,971
税金及附加	7,843	6,801
业务及管理费	286,967	297,101
信用减值损失	340,436	308,069
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	280,148	248,449
加：营业外收入	1,417	2,574
减：营业外支出	4,288	1,303
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	277,277	249,720
减：所得税费用	36,274	33,183
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	241,003	216,537
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	241,003	216,537
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	106,587	262,539
（一）不能重分类进损益的其他综合收益		-8,432
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益		-8,432
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	106,587	270,971
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	131,529	107,093
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	1,816	179,089

5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他	-26,758	-15,211
七、综合收益总额	347,590	479,076
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.13	0.12
（二）稀释每股收益(元/股)	0.12	0.12

合并现金流量表2020年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	584,162	1,599,099
向中央银行借款净增加额	444,728	-
向其他金融机构拆入资金净增加额	1,203,833	1,705,367
收取利息、手续费及佣金的现金	1,111,858	1,088,803
收到其他与经营活动有关的现金	293,024	298,518
经营活动现金流入小计	3,637,605	4,691,787
客户贷款及垫款净增加额	2,192,046	2,590,921
存放中央银行和同业款项净增加额	-760,810	-773,912
返售业务资金净增加额	-4,534,092	4,027,783
支付利息、手续费及佣金的现金	660,120	467,629
支付给职工及为职工支付的现金	304,532	123,513
支付的各项税费	55,883	46,528
支付其他与经营活动有关的现金	315,519	294,056
经营活动现金流出小计	-1,766,802	6,776,518
经营活动产生的现金流量净额	5,404,407	-2,084,731
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	20,372,205	65,305,052
取得投资收益收到的现金	230,608	24,382
投资活动现金流入小计	20,602,813	65,329,434
投资支付的现金	24,225,655	62,585,337
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	103,363	266,264
投资活动现金流出小计	24,329,018	62,851,601
投资活动产生的现金流量净额	-3,726,205	2,477,833
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	6,604,092	11,247,777
筹资活动现金流入小计	6,604,092	11,247,777
偿还债务支付的现金	7,330,000	8,954,352
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	11,782	5,137
筹资活动现金流出小计	7,341,782	8,959,489
筹资活动产生的现金流量净额	-737,690	2,288,288
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-3,217	2,247
五、现金及现金等价物净增加额	937,295	2,683,637
加：期初现金及现金等价物余额	6,085,188	6,757,922
六、期末现金及现金等价物余额	7,022,483	9,441,559

法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠

母公司现金流量表

2020年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	559,449	1,828,975
向中央银行借款净增加额	444,728	-
向其他金融机构拆入资金净增加额	1,204,455	1,705,367
收取利息、手续费及佣金的现金	1,099,339	1,086,270
收到其他与经营活动有关的现金	292,683	298,172
经营活动现金流入小计	3,600,654	4,918,784
客户贷款及垫款净增加额	2,206,598	2,699,166
存放中央银行和同业款项净增加额	-755,864	-759,418
返售业务资金净增加额	-4,534,092	4,027,783
支付利息、手续费及佣金的现金	650,581	461,457
支付给职工及为职工支付的现金	300,331	121,934
支付的各项税费	57,234	62,625
支付其他与经营活动有关的现金	312,591	290,138
经营活动现金流出小计	-1,762,621	6,903,685
经营活动产生的现金流量净额	5,363,275	-1,984,901
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	20,372,205	65,305,053
取得投资收益收到的现金	230,608	24,382
投资活动现金流入小计	20,602,813	65,329,435
投资支付的现金	24,225,655	62,585,337
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	103,154	266,260
投资活动现金流出小计	24,328,809	62,851,597
投资活动产生的现金流量净额	-3,725,996	2,477,838
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	6,604,092	11,247,777
筹资活动现金流入小计	6,604,092	11,247,777
偿还债务支付的现金	7,330,000	8,954,352
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	11,782	5,137
筹资活动现金流出小计	7,341,782	8,959,489
筹资活动产生的现金流量净额	-737,690	2,288,288
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-3,217	2,247
五、现金及现金等价物净增加额	896,372	2,783,472
加：期初现金及现金等价物余额	6,082,786	6,754,373
六、期末现金及现金等价物余额	6,979,158	9,537,845

法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠

5.2 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

5.3 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

√适用 □不适用

该准则的实施不会导致本行收入确认方式发生重大变化，对本行财务报表亦不会产生重大影响。

5.4 审计报告

□适用 √不适用