华夏银行2020年第一季度报告

华夏银行股份有限公司2020年第一季度报告

1 重要提示

1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2本公司第八届董事会第二次会议于2020年4月28日以通讯方式审议通过了《华夏银行股份有限公司2020年第一季度报告》。会议应发出通讯表决票10份，实际发出通讯表决票10份，在规定时间内收回有效表决票10份。

1.3本公司第一季度财务报告未经审计。

1.4本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰，保证第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

2 公司基本情况

2.1 主要财务数据

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目

项目	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减（％）
总资产	3,108,998	3,020,789	2.92
归属于上市公司股东的所有者权益	272,846	267,588	1.96
归属于上市公司普通股股东的所有者权益	212,875	207,617	2.53
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	13.83	13.49	2.52
项目	年初至报告期期末	上年同期	比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额	4,256	48,002	-91.13
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	0.28	3.12	-91.03
项目	年初至报告期期末	上年同期	比上年同期增减（％）
营业收入	23,594	19,509	20.94
归属于上市公司股东的净利润	4,840	4,604	5.13
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	4,860	4,577	6.18
基本每股收益(元）	0.26	0.24	8.33
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	0.26	0.24	8.33
稀释每股收益（元）	0.26	0.24	8.33
加权平均净资产收益率（%）	1.90	1.97	下降0.07个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）	1.91	1.95	下降0.04个百分点
资产利润率（%）	0.16	0.17	下降0.01个百分点
净利差 （%）	2.23	1.78	提高0.45个百分点
净息差 （%）	2.37	1.92	提高0.45个百分点
成本收入比 （%）	23.09	21.73	提高1.36个百分点

项目

项目	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减
不良贷款率 （%）	1.82	1.83	下降0.01个百分点
拨备覆盖率 （%）	155.87	141.92	提高13.95个百分点
贷款拨备率（%）	2.84	2.59	提高0.25个百分点

注：

1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。

2、2020年3月，本公司对优先股股东派发现金股息人民币8.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了优先股股息发放的影响。

3、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

4、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发[2018]7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。本集团2020年一季度拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。

2.2 非经常性损益项目和金额

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

非经常性损益项目	年初至报告期期末
资产处置损益	0
其他营业外收支净额	-24
非经常性损益总额	-24
减：非经常性损益的所得税影响数	-4
非经常性损益净额	-20
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）	0
归属于公司普通股股东的非经常性损益	-20

注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益。

2.3 本集团经营情况分析

报告期，本集团以深化结构调整和推动经营转型为主线，以差异化发展和精细化管理为抓手，以“三区、两线、多点”区域发展战略为切入点，强化管理、优化结构、提升质量、增加效益，保持了稳中有进的发展态势，主要表现在：

经营效益：报告期内，本集团利润总额64.40亿元，同比增加3.66亿元，增长6.03%；归属于上市公司股东的净利润48.40亿元，同比增加2.36亿元，增长5.13%。实现营业收入235.94亿元，同比增加40.85亿元，增长20.94%；其中，利息净收入175.67亿元，同比增加44.76亿元，增长34.19%，在营业收入中占比74.46%。

资产负债规模：报告期末，本集团资产总额31,089.98亿元，比上年末增加882.09亿元，增长2.92%；贷款总额19,533.54亿元，比上年末增加807.52亿元，增长4.31%。本集团负债总额28,343.20亿元，比上年末增加828.68亿元，增长3.01%；存款总额17,311.21亿元，比上年末增加746.32亿元，增长4.51%。

资产质量：报告期末，不良贷款率1.82%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率155.87%，比上年末提高13.95个百分点；贷款拨备率2.84%，比上年末提高0.25个百分点。

2.4 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股表

（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）

截至报告期末普通股股东总数（户）	113,872
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例 (%)	持股总数		持有有限售条件 股份数量		质押或冻结情况
							股份 状态		数量
首钢集团有限公司	国有法人	20.28	3,119,915,294		519,985,882		无
国网英大国际控股集团有限公司	国有法人	19.99	3,075,906,074		737,353,332		无
中国人民财产保险股份有限公司	国有法人	16.66	2,563,255,062		0		无
北京市基础设施投资有限公司	国有法人	8.50	1,307,198,116		1,307,198,116		无
云南合和(集团)股份有限公司	国有法人	3.64	560,851,200		0		无
中国证券金融股份有限公司	国有法人	2.50	384,598,542		0		无
润华集团股份有限公司	境内非国有法人	1.78	273,312,100		0		质押		273,312,004
香港中央结算有限公司	境外法人	1.48	227,214,074		0		无
华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品	其他	1.47	225,758,339		0		无
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.08	166,916,760		0		无
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称				持有无限售条件股份数量		股份种类及数量
						种类		数量
首钢集团有限公司				2,599,929,412		人民币普通股		2,599,929,412
中国人民财产保险股份有限公司				2,563,255,062		人民币普通股		2,563,255,062
国网英大国际控股集团有限公司				2,338,552,742		人民币普通股		2,338,552,742
云南合和(集团)股份有限公司				560,851,200		人民币普通股		560,851,200
中国证券金融股份有限公司				384,598,542		人民币普通股		384,598,542
润华集团股份有限公司				273,312,100		人民币普通股		273,312,100
香港中央结算有限公司				227,214,074		人民币普通股		227,214,074
华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品				225,758,339		人民币普通股		225,758,339

中央汇金资产管理有限责任公司

中央汇金资产管理有限责任公司	166,916,760	人民币普通股	166,916,760
上海健特生命科技有限公司	137,971,900	人民币普通股	137,971,900
上述股东关联关系或一致行动的说明	本公司未知上述股东之间是否存在关联关系。

注：本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，上述股份于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的，从其规定。上述股份预计将于2024年1月8日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。

2.5报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股表、前十名无限售条件的普通股股东持股表

（单位：股）

截至报告期末优先股股东总数（户）		14
前10名优先股股东（前10名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称	期末持股数量	比例(%)	所持股份类别	质押或冻结情况		股东 性质
				股份状态	数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品	58,600,000	29.30	优先股	无	无	其他
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	39,100,000	19.55	优先股	无	无	其他
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	39,100,000	19.55	优先股	无	无	其他
交银施罗德资产管理有限公司	11,200,000	5.60	优先股	无	无	其他
交银施罗德基金管理有限公司	8,600,000	4.30	优先股	无	无	其他
中加基金管理有限公司	8,400,000	4.20	优先股	无	无	其他
华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托	7,300,000	3.65	优先股	无	无	其他
博时基金管理有限公司	5,600,000	2.80	优先股	无	无	其他
中信银行股份有限公司	5,600,000	2.80	优先股	无	无	其他
上海浦银安盛资产管理有限公司	5,600,000	2.80	优先股	无	无	其他
前10名优先股股东之间，上述股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明		中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能和中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红为一致行动人。交银施罗德资产管理有限公司和交银施罗德基金管理有限公司存在关联关系。

3 银行业务数据

3.1资本构成及变化情况

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目

项目	2020年3月31日		2019年12月31日		2018年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表	并表	非并表
1.总资本净额	324,701	311,108	314,020	301,242	276,056	265,799
1.1：核心一级资本	214,277	209,762	209,153	205,041	198,200	195,221
1.2：核心一级资本扣减项	5	5,090	5	5,090	3	5,090
1.3：核心一级资本净额	214,272	204,672	209,148	199,951	198,197	190,131
1.4：其他一级资本	60,158	59,971	60,154	59,971	20,116	19,978
1.5：其他一级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
1.6：一级资本净额	274,430	264,643	269,302	259,922	218,313	210,109
1.7：二级资本	50,271	46,465	44,718	41,320	57,743	55,690
1.8：二级资本扣减项	-	-	-	-	-	-
2.信用风险加权资产	2,190,857	2,089,244	2,111,272	2,012,281	1,956,605	1,881,942
3.市场风险加权资产	13,535	13,535	14,103	14,103	12,836	12,836
4.操作风险加权资产	135,611	131,594	135,611	131,594	122,909	120,116
5.风险加权资产合计	2,340,003	2,234,373	2,260,986	2,157,978	2,092,350	2,014,894
6.核心一级资本充足率（%）	9.16	9.16	9.25	9.27	9.47	9.44
7.一级资本充足率（%）	11.73	11.84	11.91	12.04	10.43	10.43
8.资本充足率（%）	13.88	13.92	13.89	13.96	13.19	13.19

注：

1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。

2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

3.2杠杆率及其变化情况

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2020年3月31日	2019年12月31日	2019年9月30日	2019年6月30日
一级资本净额	264,643	259,922	253,898	249,308
调整后的表内外资产余额	3,492,584	3,384,115	3,370,975	3,368,193
杠杆率（%）	7.58	7.68	7.53	7.40

注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令[2015]1号）计算。

3.3流动性覆盖率信息

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目

项目	2020年3月31日
合格优质流动性资产	305,172
未来30天现金净流出量	281,315
流动性覆盖率（%）	108.48

注：以上为并表口径，根据《中国银保监会关于做好2020年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（银保监发〔2019〕47号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。

3.4贷款资产质量情况

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

五级分类	金额	占比（%）	金额比上年末增减（%）
正常类贷款	1,847,160	94.57	4.26
关注类贷款	70,582	3.61	5.96
次级类贷款	14,199	0.73	4.14
可疑类贷款	11,752	0.60	2.19
损失类贷款	9,661	0.49	6.14
合计	1,953,354	100.00	4.31

3.5其他主要监管指标

项目（％）		本报告期末	上年度期末
存贷款比例	人民币	100.20	99.90
	外币折人民币	56.11	57.28
	本外币合计	99.13	98.86
流动性比例	人民币	52.49	53.69
	外币折人民币	223.79	162.32
	本外币合计	55.17	55.84
单一最大客户贷款比例		3.87	3.20
最大十家客户贷款比例		16.16	15.77

注：

1、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%

最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。

2、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管计算非并表口径。

4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

主要会计科目

主要会计科目	报告期末	较上年末增减（%）	主要原因
买入返售金融资产	8,572	-64.36	买入返售金融资产减少
其他资产	19,027	48.86	其他资产增加
应交税费	7,267	30.42	应交税费增加
其他综合收益	2,342	116.05	公允价值变动
主要会计科目	报告期	较上年同期增减（%）	主要原因
投资收益	480	45.45	投资收益增加
公允价值变动损益	1,388	417.91	公允价值变动
汇兑损益	84	不适用	汇兑收益增加
其他收益	1	-83.33	其他收益减少
其他资产减值损失	1,007	732.23	其他资产减值损失增加
其他业务成本	2	-33.33	其他业务成本减少
营业外收入	22	-54.17	营业外收入减少
营业外支出	46	318.18	营业外支出增加

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4报告期内现金分红政策的执行情况

本公司2019年度利润分配预案已经2020年4月15日第七届董事会第五十三次会议审议通过，待2019年年度股东大会审议通过后实施。

4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表

董事长：李民吉华夏银行股份有限公司董事会2020年4月28日

合并及银行资产负债表（未经审计）

合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2020年3月31日 单位：人民币百万元
项 目	本集团		本银行
	2020年3月31日	2019年12月31日	2020年3月31日	2019年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	178,757	192,911	178,485	192,428
存放同业款项	14,323	15,938	14,306	15,896
拆出资金	19,849	23,461	19,849	23,961
衍生金融资产	766	926	766	926
买入返售金融资产	8,572	24,050	8,572	24,050
发放贷款和垫款	1,904,104	1,829,171	1,805,897	1,732,552
金融投资
交易性金融资产	96,804	89,783	96,804	89,783
债权投资	692,222	675,286	690,215	673,615
其他债权投资	146,738	129,400	146,738	129,400
其他权益工具投资	5,211	4,961	5,198	4,946
长期股权投资			5,090	5,090
固定资产	13,214	13,466	13,184	13,435
无形资产	79	80	75	75
递延所得税资产	9,332	8,574	8,644	7,886
其他资产	19,027	12,782	17,003	10,774
资产总计	3,108,998	3,020,789	3,010,826	2,924,817

合并及银行资产负债表（未经审计）

合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2020年3月31日 单位：人民币百万元
项 目	本集团		本银行
	2020年3月31日	2019年12月31日	2020年3月31日	2019年12月31日
负债
向中央银行借款	148,767	143,617	148,752	143,566
同业及其他金融机构存放款项	302,541	302,337	305,082	303,561
拆入资金	99,780	104,064	18,809	26,409
衍生金融负债	1,904	1,802	1,904	1,802
卖出回购金融资产款	73,825	93,774	73,322	93,423
吸收存款	1,746,867	1,671,276	1,744,784	1,669,062
应付职工薪酬	6,650	6,647	6,529	6,526
应交税费	7,267	5,572	6,821	5,083
应付债务凭证	426,441	403,584	421,392	398,495
预计负债	2,244	2,147	2,232	2,135
其他负债	18,034	16,632	11,468	9,911
负债合计	2,834,320	2,751,452	2,741,095	2,659,973
股东权益
股本	15,387	15,387	15,387	15,387
其他权益工具	59,971	59,971	59,971	59,971
其中：优先股	19,978	19,978	19,978	19,978
永续债	39,993	39,993	39,993	39,993
资本公积	53,292	53,292	53,291	53,291
其他综合收益	2,342	1,084	2,346	1,087
盈余公积	15,662	15,662	15,662	15,662
一般风险准备	34,706	34,706	33,753	33,753
未分配利润	91,486	87,486	89,321	85,693
归属于母公司股东权益合计	272,846	267,588	269,731	264,844
少数股东权益	1,832	1,749
股东权益合计	274,678	269,337	269,731	264,844
负债及股东权益总计	3,108,998	3,020,789	3,010,826	2,924,817

法定代表人：李民吉 行长：张健华 财务负责人：关文杰

合并及银行利润表 （未经审计）

合并及银行利润表 （未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2020年3月31日 单位：人民币百万元
项 目	本集团		本银行
	2020年1-3月	2019年1-3月	2020年1-3月	2019年1-3月
一、营业收入	23,594	19,509	22,548	18,884
利息净收入	17,567	13,091	16,656	12,613
利息收入	33,574	28,123	31,938	26,961
利息支出	(16,007)	(15,032)	(15,282)	(14,348)
手续费及佣金净收入	4,046	6,012	3,913	5,870
手续费及佣金收入	4,779	6,693	4,641	6,546
手续费及佣金支出	(733)	(681)	(728)	(676)
投资收益/(损失)	480	330	480	330
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益		10		10
公允价值变动收益/(损失)	1,388	268	1,388	268
汇兑收益/(损失)	84	(230)	84	(230)
其他业务收入	28	33	26	29
资产处置损益		(1)		(1)
其他收益	1	6	1	5
二、营业支出	(17,130)	(13,472)	(16,684)	(13,137)
税金及附加	(260)	(210)	(254)	(202)
业务及管理费	(5,449)	(4,240)	(5,404)	(4,199)
信用减值损失	(10,412)	(8,898)	(10,018)	(8,614)
其他资产减值损失	(1,007)	(121)	(1,007)	(121)
其他业务成本	(2)	(3)	(1)	(1)
三、营业利润	6,464	6,037	5,864	5,747
加：营业外收入	22	48	22	48
减：营业外支出	(46)	(11)	(45)	(11)
四、利润总额	6,440	6,074	5,841	5,784
减：所得税费用	(1,518)	(1,431)	(1,372)	(1,355)
五、净利润	4,922	4,643	4,469	4,429
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润	4,922	4,643	4,469	4,429
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润	4,840	4,604	4,469	4,429
2. 少数股东损益	82	39
六、其他综合收益税后净额	1,258	129	1,259	129
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益	(3)		(2)
1.其他权益工具投资公允价值变动	(3)		(2)

(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益

(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益	1,261	129	1,261	129
1.以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的金融资产公允价值变动	1,238	(41)	1,238	(41)
2.以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的金融资产投资信用损失准备	23	170	23	170
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额	1,258	129	1,259	129
归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额	6,180	4,772	5,728	4,558
归属于母公司股东的综合收益总额	6,098	4,733	5,728	4,558
归属于少数股东的综合收益总额	82	39
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)	0.26	0.24

法定代表人：李民吉 行长：张健华 财务负责人：关文杰

合并及银行现金流量表 （未经审计）

合并及银行现金流量表 （未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2020年3月31日 单位：人民币百万元
项 目		本集团				本银行
		2020年1-3月		2019年1-3月		2020年1-3月		2019年1-3月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额		74,599		111,280		76,047		112,195
向中央银行借款净增加额		4,164				4,200
存放中央银行和同业款项净减少额		5,821		28,643		5,925		28,893
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额				14,553				8,484
拆出资金及买入返售金融资产净减少额		941		3,349		1,441		3,349
为交易目的而持有的金融资产净减少额				1,727				1,727
经营性应付债务凭证净增加额		22,737		33,737		22,737		33,737
收取利息、手续费及佣金的现金		30,073		30,673		28,328		29,377
收到其他与经营活动有关的现金		4,258		843		4,342		918
经营活动现金流入小计		142,593		224,805		143,020		218,680
客户贷款和垫款净增加额		(83,680)		(114,670)		(81,699)		(107,488)
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额		(24,214)				(27,638)
向中央银行借款净减少额				(32,404)				(32,400)
为交易目的而持有的金融资产净增加额		(1,233)				(1,233)
支付利息、手续费及佣金的现金		(13,481)		(13,114)		(12,843)		(12,535)
支付给职工以及为职工支付的现金		(3,683)		(4,230)		(3,651)		(4,195)
支付的各项税费		(2,757)		(2,477)		(2,456)		(2,486)
支付其他与经营活动有关的现金		(9,289)		(9,908)		(9,331)		(10,240)
经营活动现金流出小计		(138,337)		(176,803)		(138,851)		(169,344)
经营活动产生的现金流量净额		4,256		48,002		4,169		49,336
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		54,244		136,538		53,994		136,538
取得投资收益收到的现金		7,819		6,793		7,838		6,792
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额		2		28		2		28
投资活动现金流入小计		62,065		143,359		61,834		143,358
投资支付的现金		(93,369)		(186,025)		(92,799)		(185,575)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		(23)		(37)		(23)		(37)
投资活动现金流出小计		(93,392)		(186,062)		(92,822)		(185,612)
投资活动产生的现金流量净额		(31,327)		(42,703)		(30,988)		(42,254)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金				2,500
筹资活动现金流入小计				2,500
偿还债务支付的现金				(15,000)				(15,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		(1,741)		(2,107)		(1,653)		(2,107)

筹资活动现金流出小计

筹资活动现金流出小计	(1,741)	(17,107)	(1,653)	(17,107)
筹资活动产生的现金流量净额	(1,741)	(14,607)	(1,653)	(17,107)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	173	(316)	173	(316)
五、现金及现金等价物净变动额	(28,639)	(9,624)	(28,299)	(10,341)
加：期初现金及现金等价物余额	92,667	66,204	92,167	65,514
六、期末现金及现金等价物余额	64,028	56,580	63,868	55,173

法定代表人：李民吉 行长：张健华 财务负责人：关文杰