无锡银行2020年第一季度报告

公司代码：600908 公司简称：无锡银行

无锡农村商业银行股份有限公司

2020年第一季度报告

目录

一、重要提示 ...... 3

二、公司基本情况 ...... 3

三、重要事项 ...... 5

四、附录 ...... 7

五、补充财务数据 ...... 20

一、 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
唐劲松	董事	因事请假	邵乐平

公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人陈步杨及会计机构负责人（会计主管人员）王瑶保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。本公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	169,776,311	161,912,124	4.86%
归属于上市公司股东的净资产	12,105,211	11,649,445	3.91%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	4,042,993	2,217,974	82.28%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	1,060,352	809,371	31.01%
归属于上市公司股东的净利润	342,324	303,472	12.80%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	344,207	306,320	12.37%
加权平均净资产收益率（%）	2.88%	2.80%	增加0.08个百分点
基本每股收益（元/股）	0.19	0.16	18.75%
稀释每股收益（元/股）	0.16	0.14	14.29%

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额
非流动资产处置损益	-
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	304
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-2,830
其他符合非经常性损益定义的损益项目
少数股东权益影响额（税后）	16
所得税影响额	627
合计	-1,883

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户）			54,712
前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
国联信托股份有限公司	166,330,635	9.00%	0	无	0	国有法人
无锡市兴达尼龙有限公司	110,984,508	6.00%	0	质押	72,500,000	境内非国有法人
无锡万新机械有限公司	102,218,529	5.53%	0	质押	75,300,000	境内非国有法人
无锡市建设发展投资有限公司	77,004,934	4.17%	0	无	0	国有法人
华林证券股份有限公司	71,065,507	3.84%	0	无	0	境内非国有法人
无锡神伟化工有限公司	39,581,224	2.14%	0	质押	39,581,224	境内非国有法人
无锡市太平洋化肥有限公司	21,588,383	1.17%	0	质押	7,301,611	境内非国有法人
无锡市银宝印铁有限公司	21,177,094	1.15%	0	质押	21,177,094	境内非国有法人
华能贵诚信托有限公司－华能信托·鸿源锡诚1号集合资金信托计划	17,600,000	0.95%	0	无	0	未知
平安证券股份有限公司	17,000,000	0.92%	0	无	0	境内非国有法人

前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
国联信托股份有限公司	166,330,635	人民币普通股	166,330,635
无锡市兴达尼龙有限公司	110,984,508	人民币普通股	110,984,508
无锡万新机械有限公司	102,218,529	人民币普通股	102,218,529
无锡市建设发展投资有限公司	77,004,934	人民币普通股	77,004,934
华林证券股份有限公司	71,065,507	人民币普通股	71,065,507
无锡神伟化工有限公司	39,581,224	人民币普通股	39,581,224
无锡市太平洋化肥有限公司	21,588,383	人民币普通股	21,588,383
无锡市银宝印铁有限公司	21,177,094	人民币普通股	21,177,094
华能贵诚信托有限公司－华能信托·鸿源锡诚1号集合资金信托计划	17,600,000	人民币普通股	17,600,000
平安证券股份有限公司	17,000,000	人民币普通股	17,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明	无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用。

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

3.1.1报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

单位：千元 币种：人民币

主要会计科目	2020-3-31	较上年末增减（%）	主要变动原因
存放同业款项	4,322,946	55.85	调整资产配置
买入返售金融资产	794,644	31.75	调整资产配置
在建工程	59,439	125.19	固定资产投资增加
其他资产	342,970	74.10	待结算款项增加
同业及其他金融机构存放款项	315,085	-32.14	调整负债配置
拆入资金	700,961	363.66	调整负债配置
衍生金融负债	87	-69.47	衍生金融资产公允价值变动

卖出回购金融资产款项	1,186,694	-56.27	调整负债配置
递延所得税负债	90,583	163.45	金融资产公允价值变动
其他负债	147,219	-43.96	待划转款项减少
其他综合收益	237,098	91.78	其他债权投资公允价值变动
	2020年一季度	较上年同期增减（%）
手续费及佣金收入	57,456	41.09	理财手续费收入增加
投资收益	135,413	67.94	金融资产投资收益增加
公允价值变动收益	82,082	792.62	金融资产公允价值增加
信用减值损失	361,347	78.44	减值准备增加

3.1.2主要财务指标增减变动幅度及原因

单位：千元 币种：人民币

主要财务指标	2020-3-31	2019-12-31	较上年末增减（%）	主要原因
总资产	169,776,311	161,912,124	4.86	贷款及金融投资增加
总负债	157,588,595	150,181,876	4.93	存款增加
	2020年一季度	2019年一季度	较上年同期增减（%）
营业收入	1,060,352	809,371	31.01	业务规模增加、公允价值增加
营业利润	401,979	357,996	12.29	营业收入增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明

□适用 √不适用

公司名称	无锡农村商业银行股份有限公司
法定代表人	邵辉
日期	2020年4月29日

四、 附录

4.1 财务报表

合并资产负债表2020年3月31日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	12,903,390	13,146,796
存放同业款项	4,322,946	2,773,702
拆出资金	483,771	390,802
衍生金融资产	-	-
买入返售金融资产	794,644	603,134
发放贷款和垫款	87,785,798	82,097,471
金融投资：
交易性金融资产	10,169,685	12,365,160
债权投资	31,799,845	32,580,544
其他债权投资	18,319,514	15,012,045
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	768,620	733,107
投资性房地产	9,657	10,050
固定资产	898,219	906,354
在建工程	59,439	26,395
无形资产	213,453	218,114
递延所得税资产	903,760	850,857
其他资产	342,970	196,993
资产总计	169,776,311	161,912,124
负债：
向中央银行借款	2,932,428	2,932,428
同业及其他金融机构存放款项	315,085	464,340
拆入资金	700,961	151,180
衍生金融负债	87	285
卖出回购金融资产款	1,186,694	2,713,571
吸收存款	139,303,342	131,358,121
应付职工薪酬	75,019	63,890
应交税费	234,184	220,840
预计负债	135,022	125,956

应付债券	12,467,971	11,854,171
递延所得税负债	90,583	34,383
其他负债	147,219	262,711
负债合计	157,588,595	150,181,876
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,848,263	1,848,259
其他权益工具	613,473	613,479
资本公积	955,919	955,888
其他综合收益	237,098	123,633
盈余公积	5,224,746	5,224,746
一般风险准备	2,054,694	2,054,694
未分配利润	1,171,018	828,746
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	12,105,211	11,649,445
少数股东权益	82,505	80,803
所有者权益（或股东权益）合计	12,187,716	11,730,248
负债和所有者权益（或股东权益）总计	169,776,311	161,912,124

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

母公司资产负债表2020年3月31日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	12,809,756	13,053,720
存放同业款项	4,687,561	3,181,300
拆出资金	483,771	390,802
衍生金融资产	-	-
买入返售金融资产	794,644	603,134
发放贷款和垫款	86,723,799	81,056,813
金融投资：
交易性金融资产	10,169,685	12,365,160
债权投资	31,799,845	32,580,544
其他债权投资	18,319,514	15,012,045
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	896,120	860,607
投资性房地产	9,657	10,050
固定资产	890,305	898,416
在建工程	59,439	26,395
无形资产	213,453	218,114
递延所得税资产	858,490	805,587
其他资产	339,114	193,767
资产总计	169,055,753	161,257,054
负债：
向中央银行借款	2,932,428	2,932,428
同业及其他金融机构存放款项	559,686	558,180
拆入资金	700,961	151,180
衍生金融负债	87	285
卖出回购金融资产款	1,164,414	2,713,571
吸收存款	138,408,884	130,649,414
应付职工薪酬	73,000	61,715
应交税费	233,874	220,567
预计负债	135,022	125,956
应付债券	12,467,971	11,854,171
递延所得税负债	90,583	34,383
其他负债	142,005	262,360

负债合计	156,908,915	149,564,210
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,848,263	1,848,259
其他权益工具	613,473	613,479
资本公积	955,022	954,992
其他综合收益	237,087	123,621
盈余公积	5,224,746	5,224,746
一般风险准备	2,054,694	2,054,694
未分配利润	1,213,553	873,053
所有者权益（或股东权益）合计	12,146,838	11,692,844
负债和所有者权益（或股东权益）总计	169,055,753	161,257,054

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

合并利润表2020年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、营业总收入	1,060,352	809,371
利息净收入	791,449	705,335
利息收入	1,716,168	1,574,452
利息支出	924,719	869,117
手续费及佣金净收入	49,437	33,834
手续费及佣金收入	57,456	40,724
手续费及佣金支出	8,019	6,890
投资收益（损失以“－”号填列）	135,413	80,632
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	35,513	27,285
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）	-	-
其他收益	-	-
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	82,082	-11,851
汇兑收益（损失以“－”号填列）	1,485	351
其他业务收入	486	1,070
资产处置收益（损失以“－”号填列）	-	-
二、营业总支出	658,373	451,375
税金及附加	7,954	7,237
业务及管理费	288,679	240,548
信用减值损失	361,347	202,500
其他资产减值损失	-	697
其他业务成本	393	393
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	401,979	357,996
加：营业外收入	384	314
减：营业外支出	2,910	4,112
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	399,453	354,198
减：所得税费用	55,378	50,040
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	344,075	304,158
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	344,075	304,158
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损	342,324	303,472

以“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	1,751	686
六、其他综合收益税后净额	113,465	7,670
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	113,465	7,670
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-	-
1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-
3.其他权益工具投资公允价值变动	-	-
4.企业自身信用风险公允价值变动	-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	113,465	7,670
1.权益法下可转损益的其他综合收益	-	-
2.其他债权投资公允价值变动	112,865	11,819
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4.其他债权投资信用损失准备	600	-4,149
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-
七、综合收益总额	457,540	311,828
归属于母公司所有者的综合收益总额	455,789	311,142
归属于少数股东的综合收益总额	1,751	686
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.19	0.16
（二）稀释每股收益(元/股)	0.16	0.14

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

母公司利润表2020年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019第一季年度
一、营业总收入	1,049,243	800,028
利息净收入	780,348	695,978
利息收入	1,702,478	1,564,191
利息支出	922,130	868,213
手续费及佣金净收入	49,429	33,848
手续费及佣金收入	57,442	40,712
手续费及佣金支出	8,013	6,864
投资收益（损失以“－”号填列）	135,413	80,632
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	35,513	27,285
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）	-	-
其他收益	-	-
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	82,082	-11,851
汇兑收益（损失以“－”号填列）	1,485	351
其他业务收入	486	1,070
资产处置收益（损失以“－”号填列）	-	-
二、营业总支出	651,064	444,930
税金及附加	7,883	7,177
业务及管理费	284,441	237,663
信用减值损失	358,347	199,000
其他资产减值损失	-	697
其他业务成本	393	393
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	398,179	355,098
加：营业外收入	384	314
减：营业外支出	2,878	4,111
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	395,685	351,301
减：所得税费用	55,185	48,543
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	340,500	302,758
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	340,500	302,758
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
六、其他综合收益的税后净额	113,465	7,670
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-	-

1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-
3.其他权益工具投资公允价值变动	-	-
4.企业自身信用风险公允价值变动	-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	113,465	7,670
1.权益法下可转损益的其他综合收益	-	-
2.其他债权投资公允价值变动	112,865	11,819
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4.其他债权投资信用损失准备	600	-4,149
七、综合收益总额	453,965	310,428
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

合并现金流量表2020年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,783,322	6,691,091
向中央银行借款净增加额	-	500,000
收取利息、手续费及佣金的现金	1,894,236	1,671,580
拆入资金净增加额	550,000	15,054
回购业务资金净增加额	-1,525,850	-106,990
收到其他与经营活动有关的现金	2,089	3,640
经营活动现金流入小计	8,703,797	8,774,375
客户贷款及垫款净增加额	5,953,317	4,691,591
存放中央银行和同业款项净增加额	-458,607	-1,685,669
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-2,277,359	2,803,670
拆出资金净增加额	11,441	-750,000
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	835,765	1,137,799
支付给职工及为职工支付的现金	136,838	129,718
支付的各项税费	124,116	117,826
支付其他与经营活动有关的现金	335,293	111,466
经营活动现金流出小计	4,660,804	6,556,401
经营活动产生的现金流量净额	4,042,993	2,217,974
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	9,396,703	7,122,644
取得投资收益收到的现金	100,010	53,347
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	-	-
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额	-	-
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	9,496,713	7,175,991
投资支付的现金	11,947,203	9,902,300
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	67,578	20,672
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额	-	-
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	12,014,781	9,922,972
投资活动产生的现金流量净额	-2,518,068	-2,746,981

三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	5,538,234	2,823,244
收到其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流入小计	5,538,234	2,823,244
偿还债务支付的现金	5,020,000	4,780,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	17,791	8,998
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	5,037,791	4,788,998
筹资活动产生的现金流量净额	500,443	-1,965,754
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,949	-1,662
五、现金及现金等价物净增加额	2,029,317	-2,496,423
加：期初现金及现金等价物余额	3,494,998	9,739,715
六、期末现金及现金等价物余额	5,524,315	7,243,292

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

母公司现金流量表

2020年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,744,902	6,649,351
向中央银行借款净增加额	-	500,000
收取利息、手续费及佣金的现金	1,878,070	1,658,144
拆入资金净增加额	550,000	15,054
回购业务资金净增加额	-1,548,130	-106,990
收到其他与经营活动有关的现金	2,089	3,130
经营活动现金流入小计	8,626,931	8,718,689
客户贷款及垫款净增加额	5,929,041	4,644,747
存放中央银行和同业款项净增加额	-592,869	-1,682,245
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-2,277,359	2,803,670
拆出资金净增加额	11,441	-750,000
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	832,891	1,136,411
支付给职工及为职工支付的现金	134,355	127,803
支付的各项税费	123,506	116,895
支付其他与经营活动有关的现金	332,911	109,942
经营活动现金流出小计	4,493,917	6,507,223
经营活动产生的现金流量净额	4,133,014	2,211,466
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	9,396,703	7,122,644
取得投资收益收到的现金	100,010	53,347
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	-	-
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	9,496,713	7,175,991
投资支付的现金	11,947,203	9,902,300
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	67,378	20,614
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	12,014,581	9,922,914
投资活动产生的现金流量净额	-2,517,868	-2,746,923
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	5,538,234	2,823,244

收到其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流入小计	5,538,234	2,823,244
偿还债务支付的现金	5,020,000	4,780,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	17,791	8,998
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	5,037,791	4,788,998
筹资活动产生的现金流量净额	500,443	-1,965,754
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,949	-1,662
五、现金及现金等价物净增加额	2,119,538	-2,502,873
加：期初现金及现金等价物余额	3,454,888	9,717,382
六、期末现金及现金等价物余额	5,574,426	7,214,509

法定代表人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：陈步杨 会计机构负责人：王瑶

4.2 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

4.3 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

4.4 审计报告

□适用 √不适用

五、补充财务数据

5.1补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
存款总额	136,150,427	128,195,730
其中：对公活期存款	29,806,594	28,414,459
对公定期存款	40,124,703	39,232,358
活期储蓄存款	10,503,663	10,668,025
定期储蓄存款	45,610,356	41,139,823
其他存款	10,105,111	8,741,065
贷款总额	90,888,199	84,930,666
其中：对公贷款	65,400,000	60,905,313
个人贷款	14,532,171	14,028,299
贴现	10,956,028	9,997,054

注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。

5.2资本数据

单位:千元 币种:人民币

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	12,111,549	11,947,887
一级资本净额	12,116,449	11,947,887
总资本净额	18,351,617	18,154,479
核心一级资本充足率（%）	9.97	9.90
一级资本充足率（%）	9.98	9.90
资本充足率（%）	15.11	15.05

5.3母公司杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日	2019年9月30日	2019年6月30日
杠杆率（%）	6.30	6.41	6.20	6.05
一级资本净额	11,947,887	11,457,307	11,176,872	10,842,342
调整后的表内外资产余额	189,622,940	178,828,905	180,355,336	179,253,005

5.4补充财务指标

主要指标（%）	2020年3月31日	2019年12月31日
平均总资产收益率	0.83	0.79
资本充足率	15.11	15.85
一级资本充足率	9.98	10.20
核心一级资本充足率	9.97	10.20
不良贷款率	1.11	1.21
拨备覆盖率	322.90	288.18
贷款拨备比	3.58	3.50
成本收入比	27.26	29.66

5.5五级分类情况

单位:千元 币种:人民币

五级分类	2020年3月31日		2019年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	89,573,259	98.55	83,584,985	98.42
关注类	307,430	0.34	315,332	0.37
次级类	473,016	0.52	504,882	0.59
可疑类	431,059	0.47	410,001	0.48
损失类	103,435	0.12	115,466	0.14
总额	90,888,199	100.00	84,930,666	100.00