深圳兆日科技股份有限公司
2020年第三季度报告
2020年10月
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人魏恺言、主管会计工作负责人余凯及会计机构负责人(会计主管人员)李景声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减总资产（元）869,333,356.47887,661,901.23-2.06%归属于上市公司股东的净资产（元）
826,031,760.06844,350,737.54-2.17%
本报告期
本报告期比上年同期
增减
年初至报告期末
年初至报告期末比上年同期增减营业收入（元）54,064,538.85-9.58%157,919,442.89 -7.64%归属于上市公司股东的净利润（元）
-4,017,202.89-229.10%1,841,022.52 -85.28%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）
-4,017,308.20-248.80%-2,162,348.84 -125.54%经营活动产生的现金流量净额（元）
-6,400,222.36-165.41%-558,412.96 96.43%基本每股收益（元/股）-0.0120-230.43%0.0055 -85.22%稀释每股收益（元/股）-0.0120-230.43%0.0055 -85.22%加权平均净资产收益率-0.49%-0.87%0.22% -1.30%
□ 是 √ 否
本报告期 年初至报告期末支付的优先股股利
0.000.00用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）-0.01200.0055非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元项目 年初至报告期期末金额 说明计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）
2,798,700.00除上述各项之外的其他营业外收入和支出1,917,981.15减：所得税影响额708,764.70少数股东权益影响额（税后）4,545.09
合计4,003,371.36--对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股报告期末普通股股东总数37,876报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
持有有限售条件的股份
数量
质押或冻结情况股份状态 数量新疆晁骏股权投资有限公司
境内非国有法人
17.46% 58,666,952
质押9,815,000中央汇金资产管理有限责任公司
国有法人
2.91% 9,783,600
魏恺言
境内自然人
1.14% 3,836,5773,829,933
李小飞
境内自然人
0.91% 3,045,400
吕强
境内自然人
0.82% 2,755,310
韩国银行－自有资金
境外法人
0.80% 2,696,500
李华旭
境内自然人
0.47% 1,590,000
张江
境内自然人
0.41% 1,361,100
赵颖
境内自然人
0.37% 1,250,000
简兆麟
境内自然人
0.27% 920,000
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类股份种类 数量新疆晁骏股权投资有限公司58,666,952人民币普通股58,666,952中央汇金资产管理有限责任公司
9,783,600人民币普通股9,783,600李小飞3,045,400人民币普通股3,045,400吕强2,755,310人民币普通股2,755,310韩国银行－自有资金2,696,500人民币普通股2,696,500李华旭1,590,000人民币普通股1,590,000张江1,361,100人民币普通股1,361,100赵颖1,250,000人民币普通股1,250,000简兆麟920,000人民币普通股920,000吴晓薇906,039人民币普通股906,039上述股东关联关系或一致行动的说明
魏恺言是新疆晁骏股权投资有限公司的控股股东、实际控制人。除此之外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。
前10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如有）
1、 公司股东李小飞通过华泰证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份
3,045,400股，合计持有公司股份3,045,400股。
2、 公司股东李华旭通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份
1,590,000股，合计持有公司股份1,590,000股。
3、 公司股东张江通过安信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份
1,361,100股，合计持有公司股份1,361,100股。
4、 公司股东赵颖通过中信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份
1,250,000股，合计持有公司股份1,250,000股。公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
3、 限售股份变动情况
□ 适用 √ 不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
（1）资产负债表项目发生大幅变动的情况及原因
项目
2020年9月30日2019年12月31日
变动比例
变动原因货币资金 379,982,661.80412,593,356.59-7.90%
主要是因为本报告期内公司现金分红的实施使得货币资金减少。应收账款 44,714,677.2221,449,281.03108.47%
主要是公司部分客户年末相对集中结算的原因，公司一般年末应收账款余额小于各季度末余额。其他应收款
1,417,299.194,238,226.30-66.56%
主要是因为年初余额中含有256万元的应收股利。存货 59,638,336.1266,740,965.87-10.64%
公司主要是根据市场及客户的需求安排采购和生产。受疫情影响，产品销量减少，公司相应的备货减少。其他流动资产
5,289,173.366,673,610.53-20.74%
主要是因为本报告期末计提的定期存款利息减少。开发支出 43,954,379.0832,437,666.2935.50%
本报告期内，按照准则规定符合条件的研发支出予以资本化。应付账款 5,568,764.29 3,948,128.88 41.05%
主要是因为报告期末尚未与供应商结算的款项增加。应付职工薪酬
6,407,682.39 21,341,146.78 -69.97%
主要是因为年初余额含计提的应付未付的年终奖金所致。上年同期末应付职工薪酬金额为594.67万元，与上年同期末相比，本报告期末公司应付职工薪酬增加的原因为公司员工人数增加。其他应付款
3,123,418.97 1,626,621.65 92.02%
主要是因为期末计提的应付未付的销售服务费增加。
（2）利润表项目发生大幅变动的情况及原因
项目
本期发生额 上期发生额
变动比例
变动原因营业收入 157,919,442.89 170,989,103.75-7.64%受新冠肺炎疫情影响，电子支付密码系统产品的销售数量和销售收入同比上年均下降；同时，受产品销售结构的影响，产品综合毛
利率降低。营业成本 63,664,973.35 64,016,263.91-0.55%管理费用 19,339,948.66 23,424,100.51 -17.44%
受新冠肺炎疫情影响，公司缩减费用支出，以及疫情期间社保费用减免使得管理费用下降。研发费用 44,583,050.26 36,277,710.28 22.89%
为了持续深化公司的转型升级战略，公司加大对金融科技创新产品的研发投入 。其他收益 4,326,355.11 3,651,326.12 18.49%本报告期内公司收到的政府补助增加。信用减值损失
-1,472,144.86 984,449.99-249.54%
本报告期末，应收账款余额增加，计提的信用减值损失相应增加。营业外收入
1,919,555.89 罚没收入所得税费用
8,068,164.01 10,583,993.42-23.77%由于税前利润总额减少，所得税费用减少。归属于母公司股东的净利润
1,841,022.52 12,510,898.45-85.28%
受收入下滑、研发投入加大的影响，报告期内公司净利润有所下滑；同时，受公司利润结构的影响，本报告期归属于母公司股东的净利润下滑幅度较大。
(3)现金流量表项目发生大幅变动的情况及原因
项目
本期发生额 上期发生额 变动比例 变动原因经营活动产生的现金流量净额
-558,412.96-15,655,510.1496.43%
报告期内，公司严格控制成本，支付的期间费用以及支付的税费等减少，使得经营活动现金流出金额减少，经营活动产生的现金流量净额增加。
投资活动产生的现金流量净额
6,241,699.57 118,517,564.34-94.73%
本报告期内，公司购买理财产品金额减少，受购买理财产品的产品周期、金额、结构等的影响，本报告期内投资活动产生的现金流量净额变动较大。
筹资活动产生的现金流量净额
-20,160,000.00-39,360,000.0048.78%
主要是因为与上年同期相比，本报告期内，公司现金分红（包含支付给少数股东的现金分红）金额减少。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√ 适用 □ 不适用
1、超募资金购买理财产品进展情况
2019年12月24日，第三届董事会第十九次会议审议并通过了《关于使用超募资金择机购买银行短期保本理财产品的议案》，议案主要内容如下：公司拟使用额度不超过人民币 14,000.00 万元的超募资金（含利息）购买短期银行保本理财产品，在上述额度内，资金可以滚动使用；以上事项自获公司董事会审议通过之日起一年内有效（若首笔理财产品为一年期的，则自买入该理财产品的收益结算日起一年内有效）。
报告期内，公司以超募资金购买及赎回理财产品进展情况如下：
单位：万元受托人名称 产品类型 委托理财金
额
起始日期 终止日期 本期赎回本
金
利息收入
招商银行 保本浮动收益型
2020年4月14日 2020年7月14日
550 4.59
2、自有资金购买理财产品进展情况
2019年1月7日，第三届董事会第十一次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用额度不超过 14,000 万元人民币的闲置自有资金购买低风险理财产品，期限为两年。在上述额度内，资金可以滚动使用。报告期内，公司自有资金购买及赎回理财产品进展情况如下：
单位：万元
受托人名称 产品类型 委托理财金
额
起始日期 终止日期 本期赎回本金 利息收入
广发银行
保本浮动收益型
3000
2019年12月16日 2020年3月16日
3000 27.97上海银行 保本浮动收益型10002019年12月31日 2020年3月31日1000 9.47广发银行 保本浮动收益型20002020年3月16日 2020年6月13日2000 18.7广发银行 保本浮动收益型20002020年6月16日 2020年9月14日2000 16.52招商银行 保本浮动收益型20002020年4月10日 2020年5月11日2000 5.44招商银行 保本浮动收益型1000
2020年9月8日
2020年9月15日1000 0.38招商银行 保本浮动收益型
2020年9月15日
2020年10月9日
尚未到期 尚未到期
重要事项概述 披露日期 临时报告披露网站查询索引
2019年01月07日 巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn2019年12月24日 巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺来源 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限履行情况股权激励承诺
收购报告书或权益变动报告书中所作承诺
资产重组时所作承诺
首次公开发行或再融资时所作承诺
魏恺言;新疆晁骏股权投资有限公司
关于同业竞争、关联交易、资金占用方面的承诺
"在本承诺函签署之日，本人/本公司未生产、开发任何与发行人及其下属子公司生产的产品及构成竞争或可能构成竞争的产品，未直接或间接经营任何与发行人及其下属子公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也未参与投资任何与发行人及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，本人/本公司将不生产、开发任何与发行人及其下属子公司生产的产品构成竞争或可能构成竞争的产品，不直接或间接经营任何与发行人及其下属子公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也不参与投资任何与发行人及其下属子公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。自本承诺函签署之日起，如本人/本公司进一步拓展产品和业务范围，本人/本公司将不与发行人及其下属子公司拓展后的产品或业务相竞争；若与发行人及其下属子公司拓展后产品或业务产生竞争，则本人/本公司将以停止生产或经营相竞争的业务或产品的方式，或者将相竞争的业务纳入到发行人经营的方式，或者将相竞争的业务转让给无关联关系的第三方的方式避免同业竞争。在本人/本公司与发行人存在关联关系期间，本承诺函为有效之承诺。如上述承诺被证明是不真实
2011年04月15日
长期有效
正常履行中
或未被遵守，本人/本公司将向发行人赔偿一切直接和间接损失，并承担相应的法律责任。"
其他对公司中小股东所作承诺
魏恺言;陈自力
股份减持承诺
股份锁定期届满后，在本人任职期间，每年转让的发行人股份不超过本人直接或间接持有的发行人股份总数的百分之二十五；在离职后半年内，不转让直接或间接持有的发行人股份；在发行人首次公开发行股票上市之日起六个月内申报离职的，自申报离职之日起十八个月内不转让直接或间接持有的发行人股份；在首次公开发行股票上市之日起第七个月至第十二个月之间申报离职的，自申报离职之日起十二个月内不转让直接或间接持有的发行人股份。
2012年06月18日
长期有效
正常履行中
承诺是否按时履行 是如承诺超期未履行完毕的，应当详细说明未完成履行的具体原因及下一步的工作计划
无
四、对2020年度经营业绩的预计
预测年初至下一报告期期末可能出现以下应披露业绩预告的情形：不适用
五、报告期内现金分红政策的执行情况
□ 适用 √ 不适用
六、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：深圳兆日科技股份有限公司
2020年09月30日
单位：元项目 2020年9月30日 2019年12月31日流动资产：
货币资金379,982,661.80412,593,356.59结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产应收票据应收账款44,714,677.2221,449,281.03应收款项融资预付款项2,844,735.061,426,488.39应收保费应收分保账款应收分保合同准备金其他应收款1,417,299.194,238,226.30其中：应收利息应收股利2,560,073.41买入返售金融资产存货59,638,336.1266,740,965.87合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产5,289,173.366,673,610.53流动资产合计493,886,882.75513,121,928.71非流动资产：
发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资其他权益工具投资其他非流动金融资产61,203,872.2961,203,872.29投资性房地产69,612,874.6671,033,545.54固定资产104,520,510.26107,460,552.69在建工程生产性生物资产油气资产使用权资产无形资产62,097,936.4869,781,258.04开发支出43,954,379.0832,437,666.29商誉6,848,289.376,848,289.37长期待摊费用1,043,787.241,068,653.31递延所得税资产26,164,824.3424,706,134.99其他非流动资产非流动资产合计375,446,473.72374,539,972.52资产总计869,333,356.47887,661,901.23流动负债：
短期借款向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据应付账款5,568,764.293,948,128.88预收款项2,302,666.142,292,921.34合同负债卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款
代理承销证券款应付职工薪酬6,407,682.3921,341,146.78应交税费5,870,976.916,207,782.93其他应付款3,123,418.971,626,621.65其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债其他流动负债流动负债合计23,273,508.7035,416,601.58非流动负债：
保险合同准备金长期借款应付债券其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬预计负债递延收益递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计负债合计23,273,508.7035,416,601.58所有者权益：
股本336,000,000.00336,000,000.00其他权益工具其中：优先股永续债资本公积387,846,154.44387,846,154.44减：库存股
其他综合收益专项储备盈余公积34,827,796.6934,827,796.69一般风险准备未分配利润67,357,808.9385,676,786.41归属于母公司所有者权益合计826,031,760.06844,350,737.54少数股东权益20,028,087.717,894,562.11所有者权益合计846,059,847.77852,245,299.65负债和所有者权益总计869,333,356.47887,661,901.23法定代表人：魏恺言 主管会计工作负责人：余凯 会计机构负责人：李景
2、母公司资产负债表
单位：元项目 2020年9月30日 2019年12月31日流动资产：
货币资金295,473,083.23358,582,988.85交易性金融资产衍生金融资产应收票据应收账款84,231,598.4848,731,119.45应收款项融资预付款项5,717.14其他应收款571,052.1523,927,208.29其中：应收利息应收股利20,000,000.00存货9,834,435.2117,612,151.28合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产5,289,173.364,540,381.93流动资产合计395,399,342.43453,399,566.94非流动资产：
债权投资其他债权投资
长期应收款长期股权投资111,233,701.56100,233,701.56其他权益工具投资其他非流动金融资产投资性房地产69,612,874.6671,033,545.54固定资产78,927,601.8581,336,317.42在建工程生产性生物资产油气资产使用权资产无形资产66,728,011.4374,929,389.46开发支出46,030,716.9834,293,849.71商誉长期待摊费用1,043,787.241,068,653.31递延所得税资产15,079,436.2712,670,640.13其他非流动资产非流动资产合计388,656,129.99375,566,097.13资产总计784,055,472.42828,965,664.07流动负债：
短期借款交易性金融负债衍生金融负债应付票据应付账款1,950,268.683,919,080.41预收款项2,267,411.141,107,041.52合同负债应付职工薪酬3,651,005.4114,447,246.57应交税费1,099,402.32458,332.12其他应付款636,883.211,229,842.07其中：应付利息应付股利持有待售负债一年内到期的非流动负债其他流动负债
流动负债合计9,604,970.7621,161,542.69非流动负债：
长期借款应付债券其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬预计负债递延收益递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计负债合计9,604,970.7621,161,542.69所有者权益：
股本336,000,000.00336,000,000.00其他权益工具其中：优先股永续债资本公积387,846,154.44387,846,154.44减：库存股其他综合收益专项储备盈余公积34,827,796.6934,827,796.69未分配利润15,776,550.5349,130,170.25所有者权益合计774,450,501.66807,804,121.38负债和所有者权益总计784,055,472.42828,965,664.07
3、合并本报告期利润表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入
54,064,538.8559,794,126.80其中：营业收入54,064,538.8559,794,126.80
利息收入已赚保费手续费及佣金收入
二、营业总成本
51,266,355.1649,700,929.92其中：营业成本19,219,736.7422,486,520.82利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用税金及附加846,894.43944,430.75销售费用8,526,582.376,607,368.58管理费用10,273,675.947,796,492.91研发费用15,123,390.6414,741,993.71财务费用-2,723,924.96-2,875,876.85其中：利息费用利息收入2,948,216.562,885,094.80加：其他收益35,311.081,225,500.70 投资收益（损失以“－”号填列）
0.00454,561.91 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列）
-132,562.010.00 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填
列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
2,700,932.7611,773,259.49加：营业外收入
123.890.00减：营业外支出
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
2,701,056.6511,773,259.49减：所得税费用1,861,850.873,531,444.40
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
839,205.788,241,815.09
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
839,205.788,241,815.09 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润
-4,017,202.893,111,639.87
2.少数股东损益
4,856,408.675,130,175.22
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额
839,205.788,241,815.09 归属于母公司所有者的综合收益总额
-4,017,202.893,111,639.87归属于少数股东的综合收益总额4,856,408.675,130,175.22
八、每股收益：
（一）基本每股收益
-0.01200.0092
（二）稀释每股收益
-0.01200.0092本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。法定代表人：魏恺言 主管会计工作负责人：余凯 会计机构负责人：李景
4、母公司本报告期利润表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入
38,205,130.4843,514,740.62减：营业成本20,145,531.5127,649,494.69税金及附加569,945.57572,357.32销售费用2,935,892.664,106,359.96管理费用6,491,988.174,406,461.23研发费用13,554,885.3812,223,574.42财务费用-2,893,866.56-2,832,742.81其中：利息费用利息收入2,896,773.492,836,308.09加：其他收益20,875.311,220,462.69 投资收益（损失以“－”号填列）
0.00454,561.91 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融
资产终止确认收益 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列）
21,401.440.00 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列）
二、营业利润（亏损以“－”号填列）
-2,556,969.50-935,739.59加：营业外收入
123.890.00减：营业外支出
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
列）
-2,556,845.61-935,739.59减：所得税费用-383,526.85-140,360.94
四、净利润（净亏损以“－”号填列）
-2,173,318.76-795,378.65 （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
-2,173,318.76-795,378.65 （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额
-2,173,318.76-795,378.65
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
5、合并年初到报告期末利润表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入
157,919,442.89170,989,103.75其中：营业收入157,919,442.89170,989,103.75利息收入已赚保费手续费及佣金收入
二、营业总成本
140,648,922.16139,140,956.68其中：营业成本63,664,973.3564,016,263.91利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用税金及附加1,999,639.362,948,272.31销售费用20,423,998.5520,482,771.55管理费用19,339,948.6623,424,100.51研发费用44,583,050.2636,277,710.28
财务费用-9,362,688.02-8,008,161.88其中：利息费用利息收入9,559,599.218,065,962.87加：其他收益4,326,355.113,651,326.12 投资收益（损失以“－”号填列）
3,255,285.61 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列）
-1,472,144.86984,449.99 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
20,124,730.9839,739,208.79加：营业外收入1,919,555.89减：营业外支出1,574.74
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
22,042,712.1339,739,208.79减：所得税费用8,068,164.0110,583,993.42
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
13,974,548.1229,155,215.37
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
13,974,548.1229,155,215.37 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润
1,841,022.5212,510,898.45
2.少数股东损益
12,133,525.6016,644,316.92
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额
13,974,548.1229,155,215.37 归属于母公司所有者的综合收益总额
1,841,022.5212,510,898.45归属于少数股东的综合收益总额12,133,525.6016,644,316.92
八、每股收益：
（一）基本每股收益
0.00550.0372
（二）稀释每股收益
0.00550.0372本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。法定代表人：魏恺言 主管会计工作负责人：余凯 会计机构负责人：李景
6、母公司年初至报告期末利润表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入
87,634,377.31125,316,328.33减：营业成本52,682,796.4675,463,617.48税金及附加1,080,673.961,852,874.71销售费用9,955,443.0312,847,508.57管理费用13,894,643.9614,540,096.90研发费用41,152,493.9033,432,732.10财务费用-9,290,627.51-7,842,892.14其中：利息费用利息收入9,318,208.097,868,520.84加：其他收益4,278,415.353,642,454.45 投资收益（损失以“－”号填列）
3,255,285.61 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 信用减值损失（损失以“-”号填列）
40,659.39128,362.02 资产减值损失（损失以“-”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列）
二、营业利润（亏损以“－”号填列）
-17,521,971.752,048,492.79加：营业外收入1,919,555.89减：营业外支出
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
列）
-15,602,415.862,048,492.79减：所得税费用-2,408,796.14308,355.99
四、净利润（净亏损以“－”号填列）
-13,193,619.721,740,136.80
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
-13,193,619.721,740,136.80 （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额
-13,193,619.721,740,136.80
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
7、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金153,330,338.03176,083,536.00 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还1,576,091.912,170,454.45收到其他与经营活动有关的现金9,686,459.457,109,593.92经营活动现金流入小计164,592,889.39185,363,584.37购买商品、接受劳务支付的现金62,329,347.4686,160,342.89客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付的现金
68,752,077.7267,237,866.63支付的各项税费20,810,773.1729,338,444.21支付其他与经营活动有关的现金13,259,104.0018,282,440.78经营活动现金流出小计165,151,302.35201,019,094.51经营活动产生的现金流量净额-558,412.96-15,655,510.14
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金132,500,000.00340,000,000.00取得投资收益收到的现金3,447,085.053,450,602.74 处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计135,947,085.05343,450,602.74 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
15,205,385.4814,933,038.40投资支付的现金114,500,000.00210,000,000.00质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计129,705,385.48224,933,038.40投资活动产生的现金流量净额6,241,699.57118,517,564.34
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金
20,160,000.0039,360,000.00 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
19,200,000.00支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计20,160,000.0039,360,000.00筹资活动产生的现金流量净额-20,160,000.00-39,360,000.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
-133,981.40
五、现金及现金等价物净增加额
-14,610,694.7963,502,054.20加：期初现金及现金等价物余额101,589,720.79304,446,528.13
六、期末现金及现金等价物余额
86,979,026.00367,948,582.33
8、母公司年初到报告期末现金流量表
单位：元项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金64,391,581.74110,941,705.42收到的税费返还1,205,313.712,170,454.45收到其他与经营活动有关的现金9,472,287.856,912,151.89经营活动现金流入小计75,069,183.30120,024,311.76购买商品、接受劳务支付的现金51,394,475.2686,973,011.16 支付给职工以及为职工支付的现金
43,188,517.3949,291,040.44支付的各项税费2,969,338.486,318,861.72支付其他与经营活动有关的现金16,144,688.3912,762,588.25经营活动现金流出小计113,697,019.52155,345,501.57经营活动产生的现金流量净额-38,627,836.22-35,321,189.81
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金125,500,000.00340,000,000.00取得投资收益收到的现金20,830,733.5633,450,602.74 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计146,330,733.56373,450,602.74 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
14,152,802.9612,791,025.30投资支付的现金113,500,000.00215,000,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计127,652,802.96227,791,025.30投资活动产生的现金流量净额18,677,930.60145,659,577.44
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金
20,160,000.0020,160,000.00支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计20,160,000.0020,160,000.00筹资活动产生的现金流量净额-20,160,000.00-20,160,000.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额
-40,109,905.6290,178,387.63加：期初现金及现金等价物余额47,579,353.05219,809,442.06
六、期末现金及现金等价物余额
7,469,447.43309,987,829.69
二、财务报表调整情况说明
1、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整执行当年年初财务报表相关项目情况
√ 适用 □ 不适用
是否需要调整年初资产负债表科目
□ 是 √ 否
不需要调整年初资产负债表科目的原因说明本公司自2020年首次执行新收入准则，依据准则衔接的规定以及结合公司实际情况，公司年初资产负债表没有需要调整的科目。
2、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第三季度报告未经审计。
深圳兆日科技股份有限公司董事会
董事长：魏恺言
二〇二〇年十月二十八日