江苏银行2020年第三季度报告全文

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目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 9

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
胡军	董事	公务	姜健
单翔	董事	公务	任桐

1.3 公司法定代表人、董事长夏平，主管会计工作负责人、行长季明，计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	2,265,648,892	2,065,058,387	9.71
归属于上市公司股东的净资产	160,993,795	132,792,385	21.24
项目	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	13,994,666	-35,467,626	-139.46
项目	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
营业收入	37,525,232	33,219,803	12.96
归属于上市公司股东的净利润	11,956,011	11,880,118	0.64
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	11,785,091	11,782,735	0.02
加权平均净资产收益率（%）	12.71	14.84	下降2.13个百分点
基本每股收益（元/股）	1.04	1.03	0.97
稀释每股收益（元/股）	0.88	0.91	-3.30

注：加权平均净资产收益率为年化数据。

非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额 （7－9月）	年初至报告期末金额 （1-9月）
非流动资产处置损益	3,005	99,868
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免	-	-

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	129,420	157,019
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-13,015	-27,375
少数股东权益影响额（税后）	-1,437	-1,205
所得税影响额	-30,008	-57,387
合计	87,965	170,920

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东持股情况表

单位：股

股东总数（户）				148,697
前十名股东持股情况
股东名称	期末持股数量		比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
					股份 状态	数量
江苏省国际信托有限责任公司	928,159,286		8.04	0	无	0	国有法人
江苏凤凰出版传媒集团有限公司	920,884,327		7.98	0	无	0	国有法人
华泰证券股份有限公司	640,000,000		5.54	0	无	0	国有法人
无锡市建设发展投资有限公司	546,489,186		4.73	0	无	0	国有法人
江苏省广播电视集团有限公司	346,694,625		3.00	0	无	0	国有法人
香港中央结算有限公司	314,123,656		2.72	0	无	0	境外法人
中国东方资产管理股份有限公司	295,606,101		2.56	0	无	0	国有法人
富安达基金－江苏银行－富安达－富享15号股票型资产管理计划	291,901,853		2.53	0	无	0	其他
江苏宁沪高速公路股份有限公司	284,260,000		2.46	0	无	0	国有法人
苏州国际发展集团有限公司	270,353,286		2.34	0	质押	70,000,000	国有法人
上述股东关联关系或一致行动的说明		无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明		无

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

单位:股

优先股股东总数（户）		9
前十名优先股股东持股情况
股东名称	期末持股数量	比例(%)	所持股份类别	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
华润深国投信托有限公司－华润信托·荟萃1号单一资金信托	48,320,000	24.16	境内优先股	无	0	其他
中国光大银行股份有限公司－阳光稳进理财管理计划	46,320,000	23.16	境内优先股	无	0	其他
浦银安盛基金－上海浦东发展银行股份有限公司天津分行－浦银安盛－1号定向资产管理计划	24,150,000	12.08	境内优先股	无	0	其他
交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司	19,320,000	9.66	境内优先股	无	0	其他
杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划	19,320,000	9.66	境内优先股	无	0	其他
创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司	19,320,000	9.66	境内优先股	无	0	其他
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划	19,320,000	9.66	境内优先股	无	0	其他
中信证券－光大银行－中信证券阳光恒优集合资产管理计划	2,000,000	1.00	境内优先股	无	0	其他
平安养老保险股份有限公司－传统－普通保险产品	1,930,000	0.97	境内优先股	无	0	其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明		无

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

主要会计项目	报告期末/本报告期	较上年末或上年同期	主要原因
资产负债表
买入返售金融资产	11,696,064	89.89%	买入返售金融资产增加
其他权益工具投资	217,657	58.09%	其他权益工具投资增加
其他资产	4,444,576	97.36%	清算资金规模增加
向中央银行借款	162,074,158	31.22%	向央行借款增加

卖出回购金融资产款	7,342,490	-81.38%	卖出回购金融资产款增加
其他权益工具	42,762,649	87.84%	永续债发行
其他综合收益	1,102,601	-32.97%	FVOCI类金融投资公允价值变动
利润表
利息净收入	25,312,920	40.99%	业务规模扩大导致利息收入增加
手续费及佣金支出	230,549	32.02%	手续费及佣金支出增加
其他收益	157,019	91.03%	其他收益增加
投资收益	7,056,928	-32.70%	投资收益减少
公允价值变动损益	-302,721	174.27%	公允价值变动净损失增加
其他业务收入	51,455	36.61%	其他业务收入增加
资产处置收益	99,868	59.44%	资产处置收益增加
信用减值损失	15,188,270	33.94%	当期计提资产减值准备增加
营业外收入	8,409	-55.91%	营业外收入减少

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

苏银理财有限责任公司获准开业。2020年8月，公司收到《中国银保监会江苏监管局关于苏银理财有限责任公司开业的批复》（苏银保监复〔2020〕340号），批准公司全资子公司苏银理财有限责任公司开业。根据江苏银保监局批复，苏银理财注册资本为20亿元人民币，注册地为江苏省南京市，主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。详情可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

苏银凯基消费金融有限公司获准筹建。2020年10月，公司收到《中国银保监会关于筹建苏银凯基消费金融有限公司的批复》（银保监复〔2020〕704号）。根据该批复，公司获准在江苏省昆山市筹建苏银凯基消费金融有限公司。筹建工作完成后，公司将按照有关规定和程序向中国银行保险监督管理委员会江苏监管局提出开业申请。详情可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

四、 补充财务数据

4.1 存款与贷款数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年9月30日	2019年12月31日
吸收存款	1,350,800,754	1,205,562,442
其中：对公存款	867,510,431	780,160,250
对私存款	354,007,397	293,534,551

其他存款1	107,130,283	111,785,694
应计利息	22,152,643	20,081,947
发放贷款和垫款	1,141,539,869	1,010,901,288
其中：对公贷款	650,059,916	572,385,874
对私贷款	449,548,757	375,949,815
贴现	76,710,393	92,161,589
应计利息	4,403,224	3,825,959
减：减值准备	39,182,421	33,421,949
同业拆入	45,786,327	41,215,852

注1：其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。

4.2 资本数据

单位：千元 币种：人民币
项目	并表	非并表
1、总资本净额	202,058,712	192,335,931
1.1核心一级资本	123,094,662	119,403,114
1.2核心一级资本扣减项	50,307	4,580,745
1.3核心一级资本净额	123,044,355	114,822,369
1.4其他一级资本	40,251,508	39,974,758
1.5其他一级资本扣减项	32,781	32,781
1.6一级资本净额	163,263,082	154,764,346
1.7二级资本	38,795,630	37,571,585
1.8二级资本扣减项	0	0
2、信用风险加权资产	1,364,212,562	1,309,898,416
3、市场风险加权资产	21,213,575	21,213,575
4、操作风险加权资产	70,892,236	68,016,874
5、风险加权资产合计	1,456,318,373	1,399,128,865
6、核心一级资本充足率（%）	8.45	8.21
7、一级资本充足率（%）	11.21	11.06
8、资本充足率（%）	13.87	13.75

4.3 杠杆率

单位：千元 币种：人民币
项目	2020年9月30日	2019年12月31日
杠杆率（%）	6.42	5.95
一级资本净额	163,263,082	134,983,808
调整后的表内外资产余额	2,541,442,430	2,268,855,518

4.4 流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币
项目	2020年9月30日
流动性覆盖率（%）	181.76
合格优质流动性资产	178,872,662
未来30天现金净流出量的期末数值	98,410,979

4.5 贷款五级分类情况

单位：千元 币种：人民币
五级分类	2020年9月30日		2019年12月31日
	金额	占比	金额	占比
正常类	1,141,938,316	97.08%	1,005,953,276	96.68%
关注类	18,712,287	1.59%	20,186,957	1.94%
次级类	7,788,996	0.66%	5,472,259	0.53%
可疑类	5,268,150	0.45%	7,498,846	0.72%
损失类	2,611,317	0.22%	1,385,940	0.13%
总额	1,176,319,066	100.00%	1,040,497,278	100.00%

4.6 补充财务指标

主要指标（%）	2020年9月30日	2019年12月31日
不良贷款率	1.33	1.38
流动性比例	67.44	62.07
拨备覆盖率	250.07	232.79
单一最大客户贷款比例	2.47	2.90
最大十家客户贷款比例	11.78	14.18
成本收入比	22.64	25.64

公司名称	江苏银行股份有限公司
法定代表人	夏平
日期	2020年10月29日

五、 附录

5.1 财务报表

江苏银行股份有限公司2020年三季度财务报表主表

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年9月30日	2019年12月31日	2020年9月30日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
资产
现金及存放中央银行款项		151,372,488	132,252,100	151,026,725	132,186,194
存放同业及其他金融机构款项		37,656,568	33,103,578	35,131,030	32,872,265
拆出资金		38,895,108	32,914,906	40,554,494	36,670,434
衍生金融资产		2,358,230	1,827,159	2,358,230	1,827,159
买入返售金融资产		11,696,064	6,159,533	10,507,504	5,035,562
发放贷款和垫款		1,141,539,869	1,010,901,288	1,140,180,134	1,009,693,836
金融投资
交易性金融资产		242,827,456	229,755,366	241,340,543	229,510,772
债权投资		475,539,742	476,973,498	475,569,285	477,038,147
其他债权投资		88,071,707	76,082,306	88,071,707	76,082,306
其他权益工具投资		217,657	137,676	217,657	137,676
长期应收款		54,002,543	47,874,891	-	-
长期股权投资		-	-	4,533,800	2,533,800
固定资产		5,185,016	5,327,040	5,079,546	5,246,994
无形资产		611,986	635,588	608,614	631,290
递延所得税资产		11,229,882	8,861,428	10,939,542	8,567,559
其他资产		4,444,576	2,252,030	4,296,236	2,107,143
资产总计		2,265,648,892	2,065,058,387	2,210,415,047	2,020,141,137

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表 (续)2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年9月30日	2019年12月31日	2020年9月30日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款		162,074,158	123,517,336	161,834,568	123,517,336
同业及其他金融机构存放款项		134,168,775	136,782,794	134,368,183	136,820,771
拆入资金		45,786,327	41,215,852	11,113,353	12,368,492
衍生金融负债		2,191,986	1,763,479	2,191,986	1,763,479
卖出回购金融资产款		7,342,490	39,434,273	6,905,102	38,879,263
吸收存款		1,350,800,754	1,205,562,442	1,349,829,637	1,204,809,619
应付职工薪酬		6,246,264	5,461,019	6,187,283	5,404,989
应交税费		3,419,815	3,701,526	3,147,636	3,453,936
预计负债		754,094	589,761	754,044	589,717
已发行债务证券		374,858,824	360,021,324	370,333,299	357,483,073
其他负债		13,026,058	10,572,660	4,372,084	3,508,191
负债合计		2,100,669,545	1,928,622,466	2,051,037,175	1,888,598,866
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表 (续)

2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年9月30日	2019年12月31日	2020年9月30日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本		11,544,513	11,544,500	11,544,513	11,544,500
其他权益工具		42,762,649	22,765,734	42,762,649	22,765,734
资本公积		16,152,288	16,152,196	16,072,508	16,072,416
其他综合收益		1,102,601	1,644,851	1,102,601	1,644,851
盈余公积		19,859,396	17,034,028	19,859,396	17,034,028
一般风险准备		28,548,496	28,385,510	27,754,420	27,754,420
未分配利润		41,023,852	35,265,566	40,281,785	34,726,322
归属于母公司股东权益合计		160,993,795	132,792,385	159,377,872	131,542,271
少数股东权益		3,985,552	3,643,536	-	-
股东权益合计		164,979,347	136,435,921	159,377,872	131,542,271
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
负债和股东权益总计		2,265,648,892	2,065,058,387	2,210,415,047	2,020,141,137

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司

合幵及母公司利润表2020年1月1日至9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间	2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
利息收入		66,916,582	60,064,070	64,206,574	57,905,270
利息支出		(41,603,662)	(42,110,037)	(40,692,107)	(41,095,772)
利息净收入		25,312,920	17,954,033	23,514,467	16,809,498
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
手续费及佣金收入		5,141,886	4,619,931	4,843,540	4,275,208
手续费及佣金支出		(230,549)	(174,628)	(222,635)	(161,578)
手续费及佣金净收入		4,911,337	4,445,303	4,620,905	4,113,630
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
其他收益		157,019	82,195	153,634	80,949
投资收益		7,056,928	10,486,275	7,198,044	10,486,275
公允价值变劢净损失		(302,721)	(110,374)	(240,197)	(110,374)
汇兑净收益		238,426	262,071	238,426	262,071
其他业务收入		51,455	37,665	18,316	14,846
资产处置收益		99,868	62,635	99,868	62,635
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
营业收入		37,525,232	33,219,803	35,603,463	31,719,530
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
税金及附加		(462,239)	(387,136)	(451,703)	(377,572)
业务及管理费		(8,495,279)	(8,181,083)	(8,394,763)	(8,094,561)
信用减值损失		(15,188,270)	(11,339,628)	(14,614,640)	(10,950,728)
其他业务成本		(18,490)	(17,041)	(5,963)	(8,682)
营业支出		(24,164,278)	(19,924,888)	(23,467,069)	(19,431,543)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
营业利润		13,360,954	13,294,915	12,136,394	12,287,987
加：营业外收入		8,409	19,074	8,401	18,970
减：营业外支出		(35,784)	(30,279)	(34,692)	(29,929)
利润总额		13,333,579	13,283,710	12,110,103	12,277,028
减：所得税费用		(879,552)	(1,099,778)	(519,901)	(848,531)
净利润		12,454,027	12,183,932	11,590,202	11,428,497

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司利润表 (续)2020年1月1日至9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间	2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
净利润		12,454,027	12,183,932	11,590,202	11,428,497
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
归属于母公司股东的净利润		11,956,011	11,880,118	11,590,202	11,428,497
少数股东损益		498,016	303,814	-	-
其他综合收益的税后净额		(542,250)	(941,516)	(542,250)	(941,516)
归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额		(542,250)	(941,516)	(542,250)	(941,516)
不能重分类进损益的 其他综合收益：
其他权益工具投资 公允价值变劢		59,986	10,000	59,986	10,000
将重分类进损益的 其他综合收益：
其他债权投资 公允价值变劢		(1,091,564)	(1,079,484)	(1,091,564)	(1,079,484)
其他债权投资 信用减值准备		489,328	127,968	489,328	127,968
归属于少数股东的 其他综合收益的税后净额		-	-	-	-
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
综合收益总额		11,911,777	11,242,416	11,047,952	10,486,981
归属于母公司股东的 综合收益总额		11,413,761	10,938,602
归属于少数股东的 综合收益总额		498,016	303,814
每股收益：
基本每股收益 (人民币元)		1.04	1.03
稀释每股收益 (人民币元)		0.88	0.91

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表2020年1月1日至9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间	2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
一、经营活劢产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项 净减少额		-	4,895,360	-	5,259,500
向中央银行借款净增加额		38,160,630	3,116,000	37,921,040	3,286,000
客户存款和同业存放款项 净增加额		141,149,506	103,051,230	141,094,903	102,693,374
收取利息、手续费及佣金 的现金		64,067,672	46,445,448	60,394,201	44,075,095
收到其他与经营活劢有关 的现金		8,412,588	3,340,264	1,356,054	2,793,599
经营活劢现金流入小计		251,790,396	160,848,302	240,766,198	158,107,568
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
存放中央银行和同业款项 净增加额		(3,200,221)	-	(2,265,499)	-
客户贷款及垫款净增加额		(142,300,710)	(122,352,254)	(142,103,041)	(122,179,680)
为交易目的而持有的 金融资产净增加额		(1,268,276)	(9,949,576)	(1,268,276)	(9,949,576)
向其他金融机构拆借资金 净减少额		(30,148,314)	(12,687,018)	(35,865,174)	(19,614,818)
支付利息、手续费及佣金 的现金		(31,206,337)	(31,897,978)	(30,377,030)	(31,021,265)
支付给职工以及为职工 支付的现金		(5,167,617)	(5,895,714)	(5,103,663)	(5,831,281)
支付的各项税费		(6,673,765)	(4,835,129)	(6,264,530)	(4,556,833)
支付其他与经营活劢有关 的现金		(17,830,490)	(8,698,259)	(4,917,189)	(1,629,541)
经营活劢现金流出小计		(237,795,730)	(196,315,928)	(228,164,402)	(194,782,994)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
经营活劢产生 / (使用) 的现金流量净额		13,994,666	(35,467,626)	12,601,796	(36,675,426)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表 (续)2020年1月1日至9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间	2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
二、投资活劢产生的现金流量：
收回投资收到的现金		2,399,456,561	1,992,028,842	2,399,102,101	1,992,416,154
取得投资收益收到的现金		17,779,276	26,092,913	17,943,453	26,084,852
收到其他与投资活劢有关 的现金		808,698	184,105	804,191	184,105
投资活劢现金流入小计		2,418,044,535	2,018,305,860	2,417,849,745	2,018,685,111
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
投资支付的现金		(2,423,909,728)	(2,004,856,906)	(2,424,278,255)	(2,005,356,906)
购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金		(924,446)	(395,674)	(883,375)	(373,402)
投资活劢现金流出小计		(2,424,834,174)	(2,005,252,580)	(2,425,161,630)	(2,005,730,308)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
投资活劢(使用)/ 产生的 现金流量净额		(6,789,639)	13,053,280	(7,311,885)	12,954,803
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
三、筹资活劢产生的现金流量：
子公司吸收投资收到的现金		-	1,500,000	-	-
发行债务证券收到的现金		311,050,954	339,825,576	309,050,954	339,575,576
发行其他权益工具收到的现金		19,996,928	-	19,996,928	-
筹资活劢现金流入小计		331,047,882	341,325,576	329,047,882	339,575,576
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
偿还债务证券支付的现金		(214,220,435)	(322,742,081)	(214,220,435)	(322,742,081)
分配股利、利润或偿付 利息支付的现金		(94,099,511)	(6,443,893)	(93,974,687)	(6,336,907)
筹资活劢现金流出小计		(308,319,946)	(329,185,974)	(308,195,122)	(329,078,988)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
筹资活劢产生的现金流量净额		22,727,936	12,139,602	20,852,760	10,496,588
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

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江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表 (续)2020年1月1日至9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间	2020年1月1日至9月30日止期间	2019年1月1日至9月30日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
四、汇率变劢对现金及现金 等价物的影响		(181,789)	154,065	(181,789)	154,065
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
五、现金及现金等价物净 增加/ (减少) 额		29,751,174	(10,120,679)	25,960,882	(13,069,970)
加：期初现金及现金 等价物余额		51,383,938	47,735,785	53,818,749	52,537,223
六、期末现金及现金等价物 余额		81,135,112	37,615,106	79,779,631	39,467,253

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人