厦门银行股份有限公司XIAMEN BANK CO.,LTD
2021年第一季度报告
（A股股票代码：601187）
二○二一年四月
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目录
一、重要提示 ...... 2
二、公司基本情况 ...... 2
三、公司季度经营情况分析 ...... 5
四、重要事项 ................................................................... - 5 -五、补充信息与数据 ...... 7
六、附录 ...... 11
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于2021年4月26日召开第八届董事会第三次会议审议通过了本报告，本次会议应
出席的董事13人，亲自出席会议的董事12人，檀庄龙董事因其他重要公务行程冲突未能出席会议，委托吴世群董事长代为出席并表决。其中有两名董事尚需待银行业监督管理机构核准其董事任职资格后履职，故本次会议有表决权的董事为11名。
1.3 公司法定代表人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人
杜明，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2021年第一季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 较上年末变动（%） |
| 总资产 | 286,575,786 | 285,150,280 | 0.50 |
| 归属于母公司股东的所有者权益 | 21,345,041 | 19,363,264 | 10.23 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 7.14 | 6.96 | 2.63 |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 同比变动(%) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -20,282,299 | -7,938,094 | 不适用 |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 同比变动(%) |
| 营业收入 | 1,156,464 | 1,387,941 | -16.68 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 538,206 | 510,795 | 5.37 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 525,005 | 510,455 | 2.85 |
| 加权平均净资产收益率 | 2.89% | 3.23% | 下降0.34个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.20 | 0.22 | -9.09 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.20 | 0.22 | -9.09 |
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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。
2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。
3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。
4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。
5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2021年1-3月 |
| 非流动资产处置损益 | -273 |
| 政府补助收入 | 19,354 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,083 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -46 |
| 所得税影响额 | -4,751 |
| 合计 | 13,201 |
| 股东总数（户） | 81,962 | ||||||
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 （全称） | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 厦门市财政局 | 480,045,448 | 18.19 | 480,045,448 | 无 | 0 | 国家 | |
| 富邦金融控股股份有限公司 | 473,754,585 | 17.95 | 473,754,585 | 无 | 0 | 境外法人 | |
| 北京盛达兴业房地产开发有限公司 | 252,966,517 | 9.59 | 252,966,517 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
| 福建七匹狼集团有限公司 | 211,500,000 | 8.01 | 211,500,000 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
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厦门海润通资产管理有限公
司
| 厦门海润通资产管理有限公司 | 118,500,000 | 4.49 | 118,500,000 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
| 佛山电器照明股份有限公司 | 109,714,176 | 4.16 | 109,714,176 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |||
| 大洲控股集团有限公司 | 100,000,000 | 3.79 | 100,000,000 | 质押 | 49,000,000 | 境内非国有法人 | |||
| 泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司 | 92,537,608 | 3.51 | 92,537,608 | 质押 | 80,482,797 | 境内非国有法人 | |||
| 厦门华信元喜投资有限公司 | 59,844,974 | 2.27 | 59,844,974 | 质押 | 59,844,974 | 境内非国有法人 | |||
| 江苏舜天股份有限公司 | 49,856,000 | 1.89 | 49,856,000 | 无 | 0 | 国有法人 | |||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量 | ||||||||
| 辛晓艳 | 2,000,000 | 人民币普通股 | 2,000,000 | ||||||
| 厦门华铃置业投资有限公司 | 2,000,000 | 人民币普通股 | 2,000,000 | ||||||
| 阮艳婷 | 1,500,000 | 人民币普通股 | 1,500,000 | ||||||
| 叶孔扬 | 1,296,200 | 人民币普通股 | 1,296,200 | ||||||
| 雷国权 | 1,024,900 | 人民币普通股 | 1,024,900 | ||||||
| 李明浩 | 713,300 | 人民币普通股 | 713,300 | ||||||
| 谭清 | 650,000 | 人民币普通股 | 650,000 | ||||||
| 朱卫国 | 573,861 | 人民币普通股 | 573,861 | ||||||
| 李伟 | 570,000 | 人民币普通股 | 570,000 | ||||||
| 西南证券股份有限公司 | 500,000 | 人民币普通股 | 500,000 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||||||||
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三、 公司季度经营情况分析
2021年一季度，面对复杂的经济形势和环境，公司上下围绕战略规划和预算目标，持续推进各项工作，一季度各项经营指标总体表现平稳。
（一）经营规模稳健增长。截至报告期末，公司资产总额2,865.76亿元，较上年末增长
0.50%；公司资产结构不断优化，信贷占比持续提升。
（二）盈利水平逐步提升。报告期内，公司实现营业收入11.56亿元，主要来源于利息收入；实现归属于母公司股东的净利润5.38亿元，同比增长5.37%。
（三）资产质量保持优良。截至报告期末，公司不良贷款率为0.98%，与年初持平；拨备覆盖率为350.30%，风险抵补较为充足。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 增减变动 | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 9,491,809 | 5,928,728 | 60.10% | 存放同业定期存款增加 |
| 拆出资金 | 4,814,052 | 3,586,086 | 34.24% | 拆放非存款类金融机构款项增加 |
| 买入返售金融资产 | 6,079,437 | 11,106,823 | -45.26% | 买入返售质押式金融资产减少 |
| 衍生金融资产 | 2,111,827 | 3,378,859 | -37.50% | 外币买卖衍生金融资产减少 |
| 使用权资产 | 345,428 | 不适用 | 不适用 | 执行新租赁准则 |
| 交易性金融负债 | 3,975 | 461 | 762.26% | 交易性金融负债成本及公允价值变动增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 3,488,900 | 2,361,039 | 47.77% | 同业定期存款增加，非存款类金融机构活期存款增加 |
| 衍生金融负债 | 2,022,290 | 3,391,028 | -40.36% | 外币买卖衍生金融负债减少 |
| 应付职工薪酬 | 210,811 | 401,018 | -47.43% | 职工薪酬发放 |
| 租赁负债 | 345,096 | 不适用 | 不适用 | 执行新租赁准则 |
| 预计负债 | 380,808 | 283,175 | 34.48% | 表外信贷承诺增提减值 |
| 其他负债 | 3,471,156 | 5,464,628 | -36.48% | 应付资金清算款减少 |
| 其他权益工具 | 2,498,553 | 999,421 | 150.00% | 发行永续债 |
| 其他综合收益 | -52,711 | 4,532 | -1263.08% | 其他债权投资公允价值和减值变动 |
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少数股东权益
| 少数股东权益 | 467,827 | 310,366 | 50.73% | 子公司增资，少数股东权益增加 |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减变动 | 主要原因 |
| 投资收益 | 23,157 | 472,749 | -95.10% | 资产投资收益减少 |
| 其他收益 | 15,187 | 828 | 1734.18% | 经营性政府补助增加 |
| 公允价值变动（损失/收益） | 22,451 | -50,198 | 不适用 | 衍生金融工具公允价值上升 |
| 汇兑损益(损失/收益) | -12,628 | -39,923 | 不适用 | 结售汇业务汇兑损失减少 |
| 其他业务收入 | 1,520 | 2,922 | -47.98% | 其他业务收入减少 |
| 资产处置（损失/收益） | -273 | -194 | 不适用 | 固定资产处置损失增加 |
| 信用减值损失 | 193,105 | 518,211 | -62.74% | 计提的减值损失减少 |
| 其他业务成本 | 225 | 471 | -52.23% | 其他业务成本减少 |
| 营业外收入 | 4,600 | 1,103 | 317.04% | 非经营性政府补助增加 |
| 营业外支出 | 1,515 | 1,106 | 36.98% | 捐赠支出增加 |
| 所得税费用 | 38,155 | 3,244 | 1076.17% | 国债地方债免税收入同比减少 |
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监事会第一次会议选举张永欢为监事长。目前戴亦一、陈欣的任职资格尚需经银行业监督管理机构核准。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
报告期内，本公司不存在超期未履行完毕的承诺事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明报告期内，本公司不适用此类情形。
4.5 会计政策变更情况
财政部于2018年12月发布了《关于修订印发<企业会计准则第21号-租赁>的通知》（财会[2018]35号），并要求国内上市企业自2021年1月1日起实施。本公司已于2021年1月1日起执行上述新租赁准则。
五、 补充信息与数据
5.1 补充财务数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 286,575,786 | 285,150,280 |
| 客户贷款及垫款总额 | 149,960,536 | 140,646,890 |
| 企业贷款及垫款 | 79,692,945 | 73,060,912 |
| 个人贷款及垫款 | 56,717,214 | 53,511,415 |
| 票据贴现 | 13,550,377 | 14,074,564 |
| 贷款应计利息 | 293,862 | 281,531 |
| 贷款损失准备 | 5,164,976 | 5,081,545 |
| 负债总额 | 264,762,919 | 265,476,651 |
| 存款总额 | 145,411,497 | 154,237,929 |
| 公司存款 | 88,283,584 | 93,863,765 |
| 个人存款 | 34,915,109 | 35,089,299 |
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保证金存款
| 保证金存款 | 22,194,319 | 25,276,986 |
| 其他存款 | 18,485 | 7,879 |
| 存款应计利息 | 1,249,204 | 1,212,949 |
| 股东权益 | 21,812,867 | 19,673,630 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 资本净额 | 25,708,281 | 23,587,509 |
| 核心一级资本 | 19,051,033 | 18,545,572 |
| 核心一级资本净额 | 18,981,441 | 18,470,110 |
| 其他一级资本 | 2,526,200 | 1,023,576 |
| 一级资本净额 | 21,507,641 | 19,493,686 |
| 二级资本 | 4,200,640 | 4,093,824 |
| 风险加权资产合计 | 173,468,740 | 162,822,146 |
| 信用风险加权资产 | 157,572,954 | 149,486,582 |
| 市场风险加权资产 | 8,073,919 | 5,513,698 |
| 操作风险加权资产 | 7,821,867 | 7,821,867 |
| 核心一级资本充足率 | 10.94% | 11.34% |
| 一级资本充足率 | 12.40% | 11.97% |
| 资本充足率 | 14.82% | 14.49% |
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单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 杠杆率 | 6.33% | 5.70% |
| 一级资本净额 | 21,507,641 | 19,493,686 |
| 调整后的表内外资产余额 | 339,800,983 | 341,741,876 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 51,065,302 | 64,416,703 |
| 未来30天现金净流出量 | 43,445,753 | 34,697,508 |
| 流动性覆盖率 | 117.54% | 185.65% |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 147,652,557 | 98.46% | 138,214,470 | 98.27% |
| 关注类 | 833,533 | 0.56% | 1,051,668 | 0.75% |
| 次级类 | 612,681 | 0.41% | 372,995 | 0.27% |
| 可疑类 | 740,577 | 0.49% | 879,121 | 0.63% |
| 损失类 | 121,188 | 0.08% | 128,637 | 0.09% |
| 合计 | 149,960,536 | 100.00% | 140,646,890 | 100.00% |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 流动性比例 | 76.21% | 86.06% |
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不良贷款率
| 不良贷款率 | 0.98% | 0.98% |
| 拨备覆盖率 | 350.30% | 368.03% |
| 拨贷比 | 3.45% | 3.61% |
| 公司名称 | 厦门银行股份有限公司 |
| 法定代表人 | 吴世群 |
| 日期 | 2021年4月26日 |
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六、 附录
合并资产负债表2021年3月31日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 24,670,558 | 28,019,039 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 9,491,809 | 5,928,728 |
| 拆出资金 | 4,814,052 | 3,586,086 |
| 衍生金融资产 | 2,111,827 | 3,378,859 |
| 买入返售金融资产 | 6,079,437 | 11,106,823 |
| 发放贷款及垫款 | 145,166,162 | 136,046,330 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 15,398,407 | 13,989,871 |
| 债权投资 | 38,848,245 | 42,871,229 |
| 其他债权投资 | 35,691,870 | 36,418,257 |
| 其他权益工具投资 | 98,703 | 83,946 |
| 投资性房地产 | 3,403 | 3,522 |
| 使用权资产 | 345,428 | 不适用 |
| 固定资产 | 348,333 | 361,703 |
| 在建工程 | 394,278 | 317,841 |
| 无形资产 | 498,460 | 507,251 |
| 递延所得税资产 | 1,432,579 | 1,398,327 |
| 其他资产 | 1,182,235 | 1,132,470 |
| 资产总计 | 286,575,786 | 285,150,280 |
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合并资产负债表(续)
2021年3月31日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 9,198,508 | 9,588,759 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 3,488,900 | 2,361,039 |
| 拆入资金 | 12,452,434 | 11,651,659 |
| 卖出回购金融资产款 | 22,240,403 | 19,571,975 |
| 交易性金融负债 | 3,975 | 461 |
| 衍生金融负债 | 2,022,290 | 3,391,028 |
| 吸收存款 | 146,660,701 | 155,450,878 |
| 应付债券 | 63,792,163 | 56,799,706 |
| 应付职工薪酬 | 210,811 | 401,018 |
| 应交税费 | 495,674 | 512,323 |
| 预计负债 | 380,808 | 283,175 |
| 租赁负债 | 345,096 | 不适用 |
| 其他负债 | 3,471,156 | 5,464,628 |
| 负债合计 | 264,762,919 | 265,476,651 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 2,639,128 | 2,639,128 |
| 其他权益工具 | 2,498,553 | 999,421 |
| 资本公积 | 6,785,874 | 6,792,174 |
| 其他综合收益 | -52,711 | 4,532 |
| 盈余公积 | 1,067,855 | 1,067,855 |
| 一般风险准备 | 3,114,692 | 3,110,735 |
| 未分配利润 | 5,291,650 | 4,749,419 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 21,345,041 | 19,363,264 |
| 少数股东权益 | 467,827 | 310,366 |
| 股东权益合计 | 21,812,867 | 19,673,630 |
| 负债和股东权益总计 | 286,575,786 | 285,150,280 |
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合并利润表2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 一、营业收入 | 1,156,464 | 1,387,941 |
| 利息净收入 | 1,012,515 | 925,998 |
| 利息收入 | 2,635,650 | 2,431,029 |
| 利息支出 | -1,623,135 | -1,505,031 |
| 手续费及佣金净收入 | 94,535 | 75,759 |
| 手续费及佣金收入 | 121,867 | 101,572 |
| 手续费及佣金支出 | -27,332 | -25,813 |
| 投资收益 | 23,157 | 472,749 |
| 其他收益 | 15,187 | 828 |
| 公允价值变动损益（损失以“-”填列） | 22,451 | -50,198 |
| 汇兑损益（损失以“-”填列） | -12,628 | -39,923 |
| 其他业务收入 | 1,520 | 2,922 |
| 资产处置损益（损失以“-”填列） | -273 | -194 |
| 二、营业支出 | -579,046 | -868,173 |
| 税金及附加 | -11,231 | -14,494 |
| 业务及管理费 | -374,485 | -334,997 |
| 信用减值损失 | -193,105 | -518,211 |
| 其他业务成本 | -225 | -471 |
| 三、营业利润 | 577,418 | 519,768 |
| 营业外收入 | 4,600 | 1,103 |
| 营业外支出 | -1,515 | -1,106 |
| 四、利润总额 | 580,503 | 519,765 |
| 所得税费用 | -38,155 | -3,244 |
| 五、净利润 | 542,348 | 516,520 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润 | 542,348 | 516,520 |
| 2.终止经营净利润 | - | - |
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润 | 538,206 | 510,795 |
| 2.少数股东损益 | 4,143 | 5,725 |
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合并利润表(续)2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.其他权益工具投资公允价值变动 | 11,068 | -1,015 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | 16,379 | 272,648 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | -84,690 | 16,588 |
| 七、综合收益总额 | 485,106 | 804,742 |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 480,963 | 799,017 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 4,143 | 5,725 |
| 八、每股收益 | ||
| 基本/稀释每股收益 | 0.20 | 0.22 |
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合并现金流量表
2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 807,000 |
| 拆出资金净减少额 | - | 157,764 |
| 拆入资金净增加额 | 737,232 | 6,911,601 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 2,669,643 | - |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | - | 906,111 |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 1,129,706 | 2,668,513 |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 2,110,625 | 1,295,976 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 19,124 | 4,852 |
| 经营活动现金流入小计 | 6,666,330 | 12,751,817 |
| 发放贷款及垫款净增加额 | -9,388,662 | -6,781,157 |
| 向央行借款净减少额 | -395,180 | - |
| 吸收存款净减少额 | -8,807,575 | -4,320,172 |
| 存放中央银行款项净增加额 | -196,253 | -2,904,604 |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | -3,118,680 | - |
| 拆出资金净增加额 | -1,203,959 | - |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | -4,508,612 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | -1,048,906 | -835,817 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | -452,446 | -362,877 |
| 支付的各项税费 | -182,901 | -129,577 |
| 贵金属融资应付款的净减少额 | - | -76,060 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | -2,154,067 | -771,035 |
| 经营活动现金流出小计 | -26,948,629 | -20,689,911 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -20,282,299 | -7,938,094 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 508,609,196 | 1,026,783,998 |
| 取得投资收益收到的现金 | 268,816 | 1,034,916 |
| 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 | 80 | 18 |
| 投资活动现金流入小计 | 508,878,092 | 1,027,818,932 |
| 投资支付的现金 | -505,420,271 | -1,026,751,872 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | -77,817 | -26,260 |
| 投资活动现金流出小计 | -505,498,088 | -1,026,778,132 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 3,380,005 | 1,040,800 |
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合并现金流量表（续）
2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 1,654,132 | - |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 155,000 | - |
| 发行债券收到的现金 | 35,202,241 | 36,730,853 |
| 筹资活动现金流入小计 | 36,856,373 | 36,730,853 |
| 偿还债务支付的现金 | -28,510,000 | -36,890,000 |
| 分配股利支付的现金 | -96 | - |
| 偿付利息支付的现金 | -186,750 | -186,750 |
| 筹资活动现金流出小计 | -28,696,846 | -37,076,750 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 8,159,527 | -345,897 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -89,326 | 6,012 |
| 五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额 | -8,832,094 | -7,237,179 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 25,142,894 | 20,103,180 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 16,310,800 | 12,866,001 |
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资产负债表2021年3月31日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 24,670,543 | 28,019,024 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 9,439,056 | 5,815,979 |
| 拆出资金 | 5,851,754 | 4,422,573 |
| 衍生金融资产 | 2,111,827 | 3,378,859 |
| 买入返售金融资产 | 6,079,437 | 11,106,823 |
| 发放贷款及垫款 | 136,376,694 | 129,414,901 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 15,378,407 | 13,809,783 |
| 债权投资 | 38,848,245 | 42,871,229 |
| 其他债权投资 | 35,691,870 | 36,418,257 |
| 其他权益工具投资 | 98,703 | 83,946 |
| 长期股权投资 | 927,000 | 462,000 |
| 投资性房地产 | 3,403 | 3,522 |
| 固定资产 | 347,165 | 360,550 |
| 在建工程 | 394,278 | 317,841 |
| 使用权资产 | 342,581 | 不适用 |
| 无形资产 | 497,417 | 505,934 |
| 递延所得税资产 | 1,391,062 | 1,358,993 |
| 其他资产 | 1,180,024 | 1,128,912 |
| 资产总计 | 279,629,466 | 279,479,126 |
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资产负债表(续)2021年3月31日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 9,198,508 | 9,588,759 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 3,491,523 | 2,502,278 |
| 拆入资金 | 6,489,088 | 6,663,040 |
| 卖出回购金融资产款 | 22,240,403 | 19,571,975 |
| 交易性金融负债 | 3,975 | 461 |
| 衍生金融负债 | 2,022,290 | 3,391,028 |
| 吸收存款 | 146,660,701 | 155,450,878 |
| 应付债券 | 63,792,163 | 56,799,706 |
| 租赁负债 | 342,884 | 不适用 |
| 应付职工薪酬 | 175,719 | 361,675 |
| 应交税费 | 477,448 | 496,646 |
| 预计负债 | 380,808 | 283,175 |
| 其他负债 | 3,163,883 | 5,149,975 |
| 负债合计 | 258,439,393 | 260,259,596 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 2,639,128 | 2,639,128 |
| 其他权益工具 | 2,498,553 | 999,421 |
| 资本公积 | 6,792,174 | 6,792,174 |
| 其他综合收益 | -52,711 | 4,532 |
| 盈余公积 | 1,067,855 | 1,067,855 |
| 一般风险准备 | 3,041,087 | 3,041,087 |
| 未分配利润 | 5,203,987 | 4,675,333 |
| 股东权益合计 | 21,190,073 | 19,219,530 |
| 负债和股东权益总计 | 279,629,466 | 279,479,126 |
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利润表2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 一、营业收入 | 1,071,060 | 1,322,163 |
| 利息净收入 | 926,916 | 859,716 |
| 利息收入 | 2,495,680 | 2,320,109 |
| 利息支出 | -1,568,765 | -1,460,393 |
| 手续费及佣金净收入 | 94,916 | 75,866 |
| 手续费及佣金收入 | 121,931 | 101,679 |
| 手续费及佣金支出 | -27,015 | -25,813 |
| 投资收益 | 22,958 | 472,711 |
| 其他收益 | 15,009 | 790 |
| 公允价值变动损益（损失以“-”填列） | 22,539 | -50,218 |
| 汇兑损益（损失以“-”填列） | -12,628 | -39,923 |
| 其他业务收入 | 1,623 | 3,414 |
| 资产处置损益（损失以“-”填列） | -273 | -194 |
| 二、营业支出 | -511,877 | -826,557 |
| 税金及附加 | -11,034 | -13,929 |
| 业务及管理费 | -360,259 | -327,472 |
| 信用减值损失 | -140,360 | -484,686 |
| 其他业务成本 | -224 | -470 |
| 三、营业利润 | 559,183 | 495,606 |
| 营业外收入 | 4,576 | 1,103 |
| 营业外支出 | -1,515 | -1,106 |
| 四、利润总额 | 562,244 | 495,603 |
| 所得税费用 | -33,590 | 2,825 |
| 五、净利润 | 528,654 | 498,428 |
| 其中：持续经营净利润 | 528,654 | 498,428 |
| 终止经营净利润 | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.其他权益工具投资公允价值变动 | 11,068 | -1,015 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | 16,379 | 272,648 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | -84,690 | 16,588 |
| 七、综合收益总额 | 471,411 | 786,650 |
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现金流量表2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 807,000 |
| 拆出资金净减少额 | - | 37,763 |
| 拆入资金净增加额 | - | 6,131,601 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 2,669,643 | - |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | - | 900,000 |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 991,145 | 2,674,127 |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 2,022,141 | 1,188,843 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 21,208 | 5,308 |
| 经营活动现金流入小计 | 5,704,138 | 11,744,642 |
| 发放贷款及垫款净增加额 | -7,218,538 | -5,777,992 |
| 向央行借款净减少额 | -395,180 | - |
| 吸收存款净减少额 | -8,807,575 | -4,320,172 |
| 存放中央银行款项净增加额 | -196,253 | -2,904,604 |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | -2,980,000 | - |
| 拆出资金净增加额 | -1,416,000 | - |
| 拆入资金净减少额 | -186,753 | - |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | -4,508,612 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | -1,045,016 | -820,421 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | -436,107 | -355,292 |
| 支付的各项税费 | -180,688 | -115,899 |
| 贵金属融资应付款的净减少额 | - | -76,060 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | -2,145,671 | -698,808 |
| 经营活动现金流出小计 | -25,007,781 | -19,577,860 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -19,303,644 | -7,833,218 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 508,429,196 | 1,026,633,960 |
| 取得投资收益收到的现金 | 268,617 | 1,034,916 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 80 | 18 |
| 投资活动现金流入小计 | 508,697,893 | 1,027,668,894 |
| 投资支付的现金 | -505,400,271 | -1,026,601,872 |
| 投资子公司支付的现金 | -465,000 | - |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | -77,661 | -26,259 |
| 投资活动现金流出小计 | -505,942,932 | -1,026,628,131 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 2,754,962 | 1,040,763 |
- 21 -
现金流量表（续）
2021年1-3月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-3月 （未经审计） | 2020年1-3月 （未经审计） |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 1,499,132 | - |
| 发行债券收到的现金 | 35,202,241 | 36,730,853 |
| 筹资活动现金流入小计 | 36,701,373 | 36,730,853 |
| 偿还债务支付的现金 | -28,510,000 | -36,890,000 |
| 分配股利支付的现金 | -96 | - |
| 偿付利息支付的现金 | -186,750 | -186,750 |
| 筹资活动现金流出小计 | -28,696,846 | -37,076,750 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 8,004,527 | -345,897 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -89,326 | 6,012 |
| 五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额 | -8,633,481 | -7,132,340 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 24,889,004 | 19,908,305 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 16,255,523 | 12,775,965 |