重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完
整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、未出席董事情况
未出席董事职务 | 未出席董事姓名 | 未出席董事的原因说明 | 被委托人姓名 |
董事 | 庄颖杰 | 公务原因 | 王明华 |
目录
第一节 释义 ...... 4
第二节 公司简介和主要财务指标 ...... 5
第三节 管理层讨论与分析 ...... 9
第四节 公司治理 ...... 29
第五节 环境与社会责任 ...... 30
第六节 重要事项 ...... 32
第七节 股份变动及股东情况 ...... 38
第八节 优先股相关情况 ...... 42
第九节 债券相关情况 ...... 43
第十节 财务报告 ...... 45
备查文件目录 | 载有法定代表人签名的半年度报告文本 |
载有公司负责人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表 | |
报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有文件的正本及公告的原件 |
第一节 释义在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:
常用词语释义 | ||
本公司/公司/本行 | 指 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 |
人民银行 | 指 | 中国人民银行 |
证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
中国银保监会/银保监会/中国银监会/银监会 | 指 | 中国银行保险监督管理委员会 |
上交所/交易所 | 指 | 上海证券交易所 |
第二节 公司简介和主要财务指标
公司的中文名称 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 |
公司的中文简称 | 苏州农村商业银行或苏州农商银行或苏农银行(证券简称) |
公司的外文名称 | JIANGSU SUZHOU RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD |
公司的外文名称缩写 | SUZHOU RURAL COMMERCIAL BANK |
公司的法定代表人 | 徐晓军 |
项目 | 董事会秘书 | 证券事务代表 |
姓名 | 陆颖栋 | 沈佳俊 |
联系地址 | 江苏省苏州市吴江区中山南路1777号 | 江苏省苏州市吴江区中山南路1777号 |
电话 | 0512-63969966 | 0512-63969870 |
传真 | 0512-63969800 | 0512-63969800 |
电子信箱 | office@szrcb.com | office@szrcb.com |
公司注册地址 | 江苏省苏州市吴江区中山南路1777号 |
公司办公地址 | 江苏省苏州市吴江区中山南路1777号 |
公司办公地址的邮政编码 | 215200 |
公司网址 | http://www.szrcb.com |
电子信箱 | office@szrcb.com |
报告期内变更情况查询索引 | 报告期内未变更 |
公司选定的信息披露报纸名称 | 《上海证券报》《中国证券报》《证券日报》《证券时报》 |
登载半年度报告的网站地址 | http://www.sse.com.cn |
公司半年度报告备置地点 | 公司董事会办公室 |
报告期内变更情况查询索引 | 报告期内未变更 |
公司股票简况 | ||||
股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
普通股A股 | 上海证券交易所 | 苏农银行 | 603323 | 吴江银行 |
(一) 主要会计数据
单位:千元 币种:人民币
主要会计数据 | 本报告期 (1-6月) | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) |
营业收入 | 1,959,809 | 1,924,484 | 1.84 |
利润总额 | 791,823 | 702,864 | 12.66 |
净利润 | 695,852 | 590,268 | 17.89 |
归属于上市公司股东的净利润 | 694,767 | 592,875 | 17.19 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 680,057 | 586,380 | 15.98 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,606,794 | 5,989,009 | -160.22 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年 | 较年初增减(%) | 2019年 |
资产总额 | 150,731,353 | 139,440,364 | 8.10 | 125,955,321 |
负债总额: | 138,133,308 | 127,300,176 | 8.51 | 114,330,482 |
股东权益 | 12,598,045 | 12,140,188 | 3.77 | 11,624,839 |
归属于上市公司股东的净资产 | 12,477,000 | 12,020,228 | 3.80 | 11,512,247 |
存款总额 | 116,026,692 | 106,725,338 | 8.72 | 95,955,987 |
其中: | ||||
企业活期存款 | 37,958,026 | 39,437,682 | -3.75 | 33,912,200 |
企业定期存款 | 18,906,687 | 15,757,870 | 19.98 | 16,877,113 |
储蓄活期存款 | 11,401,774 | 10,766,801 | 5.90 | 9,857,134 |
储蓄定期存款 | 38,220,469 | 31,320,875 | 22.03 | 26,849,552 |
存入保证金 | 7,274,661 | 7,287,912 | -0.18 | 6,669,358 |
其他存款 | 101,271 | 96,112 | 5.37 | 100,594 |
贷款总额 | 86,829,696 | 78,558,537 | 10.53 | 68,230,108 |
其中: | ||||
企业贷款 | 55,653,355 | 49,632,723 | 12.13 | 46,920,087 |
零售贷款 | 21,447,290 | 18,739,013 | 14.45 | 14,376,204 |
票据贴现 | 9,729,051 | 10,186,801 | -4.49 | 6,933,817 |
资本净额 | 14,453,042 | 13,320,221 | 8.50 | 13,122,775 |
其中: | ||||
核心一级资本 | 11,699,203 | 11,203,563 | 4.42 | 10,891,067 |
其他一级资本 | 801 | 765 | 4.71 | 848 |
二级资本 | 2,753,037 | 2,115,893 | 30.11 | 2,230,860 |
加权风险资产净额 | 109,306,918 | 98,453,830 | 11.02 | 89,467,048 |
贷款损失准备 | 3,411,809 | 2,901,645 | 17.58 | 2,148,491 |
(二) 主要财务指标
主要财务指标 | 本报告期 (1-6月) | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) |
基本每股收益(元/股) | 0.39 | 0.33 | 18.18 |
稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.3 | 16.67 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.38 | 0.33 | 15.15 |
加权平均净资产收益率(%) | 5.66 | 5.03 | 增加0.63个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 5.54 | 4.97 | 增加0.57个百分点 |
主要财务指标 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
归属于上市公司股东的每股净资产(元/股) | 6.92 | 6.67 | 3.75 |
项目(%) | 标准值 | 2021年6月30日 | 2020年 | 2019年 | |||
期末 | 平均 | 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | ||
资本充足率 | ≥10.5 | 13.22 | 13.38 | 13.53 | 14.10 | 14.67 | 14.78 |
一级资本充足率 | ≥8.5 | 10.70 | 11.04 | 11.38 | 11.78 | 12.17 | 11.58 |
核心一级资本充足率 | ≥7.5 | 10.70 | 11.04 | 11.38 | 11.78 | 12.17 | 11.58 |
不良贷款率 | ≤5 | 1.14 | 1.21 | 1.28 | 1.31 | 1.33 | 1.32 |
流动性比例 | ≥25 | 79.53 | 74.4 | 69.26 | 67.85 | 66.44 | 66.99 |
存贷比 | 74.84 | 74.22 | 73.61 | 73.00 | 72.38 | 71.52 | |
单一最大客户贷款比率 | ≤10 | 4.94 | 5.15 | 5.36 | 4.97 | 4.57 | 5.19 |
最大十家客户贷款比率 | ≤50 | 34.05 | 35.75 | 37.44 | 33.72 | 29.99 | 31.29 |
拨备覆盖率 | ≥150 | 360.01 | 332.66 | 305.31 | 277.32 | 249.32 | 248.72 |
拨贷比 | ≥2.50 | 4.12 | 4.02 | 3.92 | 3.63 | 3.33 | 3.29 |
成本收入比 | ≤35 | 30.80 | 31.76 | 32.72 | 33.67 | 34.61 | 34.43 |
净息差 | 2.20 | 2.35 | 2.50 | 2.61 | 2.71 | 2.78 | |
净利差 | 2.01 | 2.17 | 2.32 | 2.43 | 2.54 | 2.60 |
非经常性损益项目 | 金额 | 附注(如适用) |
非流动资产处置损益 | 327 | |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 21,683 | |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -2,040 | 主要为捐赠 |
少数股东权益影响额 | -22 | |
所得税影响额 | -5,238 |
合计 | 14,710 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
1、总资本净额 | 14,453,042 | 14,177,613 | 13,320,221 | 13,049,086 |
1.1核心一级资本 | 12,512,871 | 12,359,154 | 12,056,544 | 11,905,469 |
1.2核心一级资本扣减项 | 813,668 | 920,153 | 852,981 | 959,016 |
1.3核心一级资本净额 | 11,699,203 | 11,439,001 | 11,203,563 | 10,946,452 |
1.4其他一级资本 | 801 | 765 | ||
1.5其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
1.6一级资本净额 | 11,700,004 | 11,439,001 | 11,204,328 | 10,946,452 |
1.7二级资本 | 2,753,037 | 2,738,612 | 2,115,893 | 2,102,634 |
1.8二级资本扣减项 | - | - | - | - |
1.9二级资本净额 | 2,753,037 | 2,738,612 | 2,115,893 | 2,102,634 |
2、信用风险加权资产 | 99,041,509 | 98,277,668 | 90,204,823 | 89,525,001 |
3、市场风险加权资产 | 3,799,778 | 3,799,778 | 1,783,376 | 1,783,376 |
4、操作风险加权资产 | 6,465,631 | 6,362,925 | 6,465,631 | 6,362,925 |
5、风险加权资产合计 | 109,306,918 | 108,440,371 | 98,453,830 | 97,671,302 |
6、核心一级资本充足率(%) | 10.70 | 10.55 | 11.38 | 11.21 |
7、一级资本充足率(%) | 10.70 | 10.55 | 11.38 | 11.21 |
8、资本充足率(%) | 13.22 | 13.07 | 13.53 | 13.36 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
杠杆率(%) | 6.44 | 6.33 | 6.67 | 6.54 |
一级资本净额 | 11,700,004 | 11,439,001 | 11,204,328 | 10,946,452 |
调整后的表内外资产余额 | 181,346,166 | 180,432,361 | 166,668,544 | 165,869,300 |
第三节 管理层讨论与分析
公司成立于2004年8月25日,系根据国务院《关于深化农村信用社改革试点方案》(国发〔2003〕15号)文件精神,经中国银监会批准,由苏州市吴江区辖内自然人和法人(包括农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织)以共同入股方式发起设立的股份制金融机构。公司是自银监会成立后新体制框架下全国第一批挂牌开业的农村商业银行,2016年在上海证券交易所挂牌上市,是全国第四家A股上市的农村商业银行。2019年3月13日经中国银保监会苏州监管分局批准,由吴江农商银行更名为苏州农商银行。公司经营范围包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算业务;办理票据承兑与贴现;代理收付款项及代理保险业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券和金融债券;从事同业拆借;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;结汇、售汇;资信调查、咨询、见证业务;经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)公司始终坚守支农支小定位,分设零售金融、公司金融、金融市场三大业务条线。零售金融业务主要包括储蓄业务、信用卡业务、个贷业务、电子银行业务等。公司金融业务主要包括单位存款、结算业务、企业融资业务、国际业务等。金融市场业务主要包括同业业务、资金业务、投行业务、资产管理等。2021年是“十四五”规划的开局之年,也是在经历疫情后我国经济重回发展正轨的关键之年。上半年,国内经济稳定恢复,生产需求持续回升,就业物价总体稳定,新动能快速成长,市场主体预期向好,彰显出中国经济的巨大潜力和韧性。与此同时,银行业的发展也将进入重要战略机遇期,十四五规划中提出“坚持把发展经济着力点放在实体经济上,坚定不移建设制造强国、质量强国、网络强国、数字中国”“推动人工智能与数字经济和实体经济深度融合”,中央一号文提出“深化农村产权制度改革,完善农业支持保护制度,构建面向农业农村发展需求的现代农村金融体系。”对于银行,加快数字化转型、推动绿色金融、发展普惠金融、加强防范金融风险将是主导行业未来发展前景的四大趋势。无论是产业升级、科技创新还是乡村振兴都离不开金融业的大力支持,银行业都将发挥关键支持作用。2021年,公司以“五年再造一个苏农银行”的奋斗目标和争做“走在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、员工更多获得的幸福银行”美好愿景为指引,保持战略定力,坚持稳中求进,不断推动各项业务创新发展,成功实现各项指标快速增长,资产质量持续夯实,品牌影响不断扩大。
√适用 □不适用
(一)区域发展更蕴含潜力。公司加快融入苏州城区,对接长三角一体化战略,与地方经济同生共荣。吴江作为“大本营”,坚持稳中有进,不断下沉服务重心,进一步做深做透,始终保持领先态势;苏州城区作为“新市场”,坚持激流勇进,将实体企业、中小微企业、个体工商户作为突破方向,持续提升在苏州城区的服务广度和深度;泰州和异地作为全行发展的次重点,坚持齐驱并进,从流程、效率、产品等多个方面持续深化,进一步提升在全行发展中的贡献度。公司深入融合地方医疗、教育、社保、交通等社会民生事业,畅享地区发展红利,致力打造“苏州人民自已的银行”。
(二)法人银行更凸显优势。公司作为地方法人银行,人熟地熟情况熟,依托网点布局优势,深耕区域客户,有效消除金融服务过程中信息不对称的情况;同时,公司按照“专业化与条线化发展、灵活性与精简性并存”的原则,形成扁平化组织架构体系,充分发挥法人银行体制机制灵活、决策链短的优势,服务响应及时,业务效率高效,有效应对内外部环境的变化和挑战。
(三)对公业务更贴近市场。公司作为支持地方实体经济发展的主力行,一直走在支持民营企业、制造业企业发展的前列。以推动实施“中小企业培育和回归计划”为抓手,在做好中小微企业信贷服务的同时,打造绿色金融、科创金融两大特色,为企业提供定制化、特色化、创新化的金融服务,完善一揽子金融服务能力,打造“中小企业金融服务管家”品牌。
(四)零售业务更亲近生活。公司以线上“苏农贷”等拳头产品为着力点,打造“线上为主、线下为辅”的发展模式,推动零售业务快速发展;全面推动“阳光信贷”建档授信,以深耕本土的理念,依托网点优势,下沉服务重心,构建网格化营销服务体系,在做深做透农村市场的同时,深入社区、街道,扎实做好客户服务营销,拓宽普惠金融覆盖面。
(五)风控体系更趋于稳健。公司引入精益六西格玛管理,完善内部制度流程机制,提升内控合规体系建设的规范化、模板化。健全内控三道防线,发挥审计和巡察巡视利剑作用,深化案防治理,筑牢合规基石。传导健康可持续发展的风险理念和文化,着力建设自主可控的全面风险管理体系,在强调有效控制的同时,提高决策判断效率,努力实现决策流程自动化,人工干预最小化,客户体验最优化。
2021年是“十四五”规划的开局之年,也是公司重整行装、再燃激情、干事创业的一年。上半年以来,公司以“五年再造一个苏农银行”的奋斗目标和争做“走在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、员工更多获得的幸福银行”美好愿景为指引,坚守支农支小市场定位,扎实防控各类风险,持续深化改革转型,各项业务取得稳步发展,概括如下:
1、坚持稳中求进,全力提升高质量发展速度。总资产、存款、贷款三项规模指标实现快速增长,公司资产总额1507.31亿元,比年初增加112.91亿元,增长8.10%;各项存款余额1160.27亿元,较年初增加93.01亿元,增长8.72%;各项贷款余额868.30亿元,比年初增加82.71亿元,增长10.53%,信贷资产占总资产的比重稳步上升,其中普惠小微贷款增速远超各项贷款增速,公司涉农及普惠小微贷款占比首次突破80%,服务实体经济的定位更加明确。与此同时,不良贷款余额与不良贷款率较年初实现双降,拨备覆盖率稳步提升,资产质量进一步夯实。
2、坚守服务实体,全力打造金融服务管家。公司坚持服务实体经济,坚守支农支小定位,当好“中小企业金融服务管家”,持续推动实施中小企业培育回归计划,截至2021年6月末,共培育回归客户1587户,新增贷款有效户945户,对公贷款余额556.53亿元,较年初增长12.13%。与此同时,持续围绕“管家”二字做好文章,进一步深化绿色金融、科创金融、供应链金融服务,成功发放全省首笔排污权抵押组合贷款,成功发行全国首单绿色科技创新债权融资计划,中标江苏省首单“碳中和”绿色债券,并积极参与全市绿色金融发展规划,承接长三角生态一体化示范区苏州绿色低碳创新金融实验室建设。
3、坚定零售转型,全力推动乡村振兴战略。一是强化金融服务下沉能力,推进“阳光信贷”工程,升级改造助农服务点,6月末已建设完成普惠金融服务点151个,同时在庙港开弦弓村、汾湖汾湖湾村、八都龙降桥村开展“江村驿站”品牌服务点创新建设,巩固区域农村金融主力地位。二是以“苏农贷”等拳头产品为抓手,加快打造“线上为主、线下为辅”的特色发展模式,持续扩大产品服务覆盖范围,缔造具备“苏农特色”的小微贷经营体系。三是建立“总分支联动”私行运营新模式,建立融洽紧密的客户关系,加强客户财富管理能力建设。截至6月末,零售贷款余额
214.47亿元,较上年末增长14.45%;零售存款余额496.22亿元,较上年末增长17.90%;零售AUM(含村镇)达到727.66亿元,较年初增长10.41%,其中中高端客户AUM(含村镇)达到674.51亿元,较年初增长11.62%;理财产品存续规模227.89亿元,净值型产品占理财产品存续余额的87.73%,较年初提升3.51个百分点。
4、坚决回归本源,全力推进金融市场改革。一是服务实体力度更大,充分发挥农发行主力承销团成员优势,上半年累计承销农发债136亿元,位列第19位,有力支持乡村振兴建设。二是服务客户手段更多,发挥“炮火支援”优势,利用外汇代客衍生品服务外贸客户,增强一揽子金融服务能力,增加中间业务收入。发挥票据业务“敲门砖”作用,有效开展客户留存活动,转化更多公司信贷客户。三是业务结构调整更优,根据监管政策导向,稳步推动理财净值化转型,转型率已达
87.73%。
报告期内公司经营情况的重大变化,以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
□适用 √不适用
2021年上半年,公司成功实现了“稳中有进、稳中向好、稳中向优”的良好局面。
1、经营效益稳中有进
报告期内,实现营业收入19.60亿元,同比增加0.35亿元,增长1.84%;归属于母公司股东的净利润6.95亿元,同比增加1.02亿元,增加17.19%;实现每股收益0.39元/股。
2、经营规模稳中向好
报告期末,资产总额1507.31亿元,比年初增加112.91亿元,增长8.10%;存款余额1160.27亿元,比年初增加93.01亿元,增长8.72%;贷款总额868.30亿元,比年初增加82.71亿元,增长10.53%。
3、资产质量稳中向优
报告期末,不良贷款余额9.93亿元,不良贷款率1.14%,较年初下降0.14个百分点,逾期60天以上贷款占不良贷款比例33.54%,较年初下降0.61个百分点,拨备覆盖率360.01%,较年初提升54.70个百分点,不良资产持续出清,抵补能力进一步夯实。
(一) 利润表项目分析
单位:千元
币种:人民币
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) | 重大变化说明 |
营业收入 | 1,959,809 | 1,924,484 | 1.84 | |
其中:利息净收入 | 1,503,950 | 1,449,081 | 3.79 | |
非利息净收入 | 455,859 | 475,403 | -4.11 | |
税金及附加 | 16,213 | 16,369 | -0.95 | |
业务及管理费 | 603,668 | 597,614 | 1.01 | |
信用减值损失 | 546,949 | 607,957 | -10.03 | |
营业外收支净额 | -1,156 | 320 | -461.25 | 营业外收入减少 |
利润总额 | 791,823 | 702,864 | 12.66 | |
所得税费用 | 95,971 | 112,596 | -14.77 | |
净利润 | 695,852 | 590,268 | 17.89 | |
少数股东损益 | 1,085 | -2,607 | 141.62 | 归属于子公司的盈利增加 |
归属于母公司股东的净利润 | 694,767 | 592,875 | 17.19 |
项目 | 数额 | 所占比例(%) | 与上年同期相比增减(%) |
贷款利息收入 | 2,090,702 | 106.68 | 增加7.89个百分点 |
存放中央银行款项利息收入 | 67,415 | 3.44 | 减少0.02个百分点 |
存放同业利息收入 | 10,946 | 0.56 | 减少1.45个百分点 |
债券投资利息收入 | 593,555 | 30.29 | 增加3.24个百分点 |
拆出资金及买入返售金融资产 | 37,529 | 1.91 | 减少0.79个百分点 |
手续费及佣金净收入 | 160,506 | 8.19 | 增加3.8个百分点 |
利息支出 | -1,296,197 | -66.14 | 减少7.43个百分点 |
投资收益 | 183,989 | 9.39 | 减少7.13个百分点 |
公允价值变动损益 | 69,585 | 3.55 | 增加1.36个百分点 |
汇兑损益 | 19,416 | 0.99 | 减少0.1个百分点 |
资产处置收益 | 327 | 0.02 | 减少0.42个百分点 |
其他业务收入 | 1,239 | 0.06 | 减少0.03个百分点 |
其他收益 | 20,797 | 1.06 | 增加1.06个百分点 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | ||
苏州地区 | 1,632,163 | 83.28 | 1,605,289 | 83.41 | 1.67 |
其中:吴江区 | 1,412,227 | 72.06 | 1,438,083 | 74.72 | -1.80 |
其他区 | 219,936 | 11.22 | 167,206 | 8.69 | 31.54 |
苏州以外地区 | 327,646 | 16.72 | 319,195 | 16.59 | 2.65 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
利息收入 | 2,800,147 | 2,579,019 | 8.57 |
发放贷款及垫款 | 2,090,702 | 1,901,255 | 9.96 |
其中:公司贷款和垫款 | 1,400,331 | 1,344,181 | 4.18 |
个人贷款和垫款 | 549,931 | 420,229 | 30.86 |
票据贴现 | 140,440 | 136,845 | 2.63 |
债券及其他投资 | 593,555 | 520,589 | 14.02 |
存放同业 | 10,946 | 38,599 | -71.64 |
存放中央银行 | 67,415 | 66,578 | 1.26 |
拆出资金及买入返售金融资产 | 37,529 | 51,998 | -27.83 |
利息支出 | 1,296,197 | 1,129,938 | 14.71 |
吸收存款 | 1,069,130 | 916,517 | 16.65 |
同业存放 | 1,207 | 17,582 | -93.14 |
向中央银行借款 | 29,727 | 22,220 | 33.78 |
拆入资金及卖出回购金融资产 | 81,571 | 79,912 | 2.08 |
发行债券 | 113,407 | 93,707 | 21.02 |
租赁利息支出 | 1,155 | - | - |
利息净收入 | 1,503,950 | 1,449,081 | 3.79 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
手续费及佣金净收入 | 160,506 | 84,407 | 90.16 |
其中:手续费及佣金收入 | 215,091 | 125,090 | 71.95 |
手续费及佣金支出 | 54,585 | 40,683 | 34.17 |
投资收益 | 183,989 | 317,853 | -42.12 |
其他收益 | 20,797 | - |
公允价值变动损益 | 69,585 | 42,180 | 64.97 |
汇兑收益 | 19,416 | 20,905 | -7.12 |
其他业务收入 | 1,239 | 1,646 | -24.73 |
资产处置收益 | 327 | 8,412 | -96.11 |
合计 | 455,859 | 475,403 | -4.11 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
手续费及佣金收入 | 215,091 | 125,090 | 71.95 |
理财业务 | 139,496 | 51,027 | 173.38 |
支付结算与代理手续费 | 61,085 | 58,621 | 4.20 |
电子银行业务 | 11,557 | 11,172 | 3.45 |
贷记卡 | 2,776 | 4,065 | -31.71 |
其他业务 | 177 | 205 | -13.66 |
手续费及佣金支出 | 54,585 | 40,683 | 34.17 |
支付结算与代理手续费 | 8,491 | 13,096 | -35.16 |
电子银行业务 | 19,182 | 4,320 | 344.03 |
债券借贷 | 5,291 | 10,115 | -47.69 |
外汇业务 | 13,781 | 7,461 | 84.71 |
其他业务 | 7,840 | 5,691 | 37.76 |
手续费及佣金净收入 | 160,506 | 84,407 | 90.16 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
处置交易性金融资产取得的投资收益 | 35,727 | 102,054 | -64.99 |
处置其他债权投资取得的投资收益 | 9,623 | 23,014 | -58.19 |
权益法核算的长期股权投资收益 | 68,498 | 69,000 | -0.73 |
交易性金融资产持有期间的投资收益 | 61,699 | 121,172 | -49.08 |
持有的其他权益工具投资的股利收入 | 1,330 | 3,840 | -65.36 |
衍生工具 | 7,112 | -1,227 | 679.63 |
合计 | 183,989 | 317,853 | -42.12 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
交易性金融资产 | 72,937 | 40,865 | 78.48 |
衍生金融工具 | -3,352 | 1,315 | -354.90 |
合计 | 69,585 | 42,180 | 64.97 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
职工薪酬 | 375,509 | 382,727 | -1.89 |
固定资产折旧费用 | 50,410 | 47,751 | 5.57 |
无形资产摊销 | 29,523 | 35,283 | -16.33 |
日常行政费用 | 21,813 | 17,432 | 25.13 |
机构监管费 | 9,000 | 9,020 | -0.22 |
电子设备运转费 | 11,009 | 13,390 | -17.78 |
经营租赁费 | 1,693 | 12,662 | -86.63 |
业务招待费 | 9,681 | 9,019 | 7.34 |
专业服务费 | 5,067 | 7,336 | -30.93 |
业务宣传费 | 9,417 | 7,955 | 18.38 |
长期待摊费用摊销 | 5,516 | 7,355 | -25.00 |
安保费用 | 9,921 | 8,385 | 18.32 |
保险费 | 17,029 | 11,802 | 44.29 |
使用权资产折旧费用 | 12,058 | - | - |
其他 | 36,022 | 27,497 | 31.00 |
合计 | 603,668 | 597,614 | 1.01 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
发放贷款和垫款 | 511,701 | 519,032 | -1.41 |
其中:以摊余成本计量的 | 527,926 | 505,405 | 4.46 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 | -16,225 | 13,627 | -219.07 |
其他应收款 | 1,759 | 392 | 348.72 |
债权投资 | 4,529 | 8,928 | -49.27 |
其他债权投资 | -3,734 | 52,420 | -107.12 |
财务担保合同及贷款承诺 | 29,328 | 49,647 | -40.93 |
存放同业 | -6,091 | -10,997 | -44.61 |
拆出资金 | 3,386 | -8,162 | -141.48 |
买入返售金融资产 | 7,981 | -4,909 | -262.58 |
应收利息 | -1,910 | 1,606 | -218.93 |
合计 | 546,949 | 607,957 | -10.03 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 | 增长率(%) |
当期所得税费用 | 192,046 | 161,575 | 18.86 |
递延所得税费用 | -96,075 | -48,979 | 96.16 |
合计 | 95,971 | 112,596 | -14.77 |
项目名称 | 本期期末数 | 本期期末数占总资产的比例(%) | 上年期末数 | 上年期末数占总资产的比例(%) | 本期期末金额较上年期末变动比例(%) | 情况说明 |
现金及存放中央银行款项 | 10,675,862 | 7.08 | 10,310,622 | 7.39 | 3.54 | |
存放同业款项 | 1,871,400 | 1.24 | 3,409,814 | 2.45 | -45.12 | 存放同业款项减少 |
拆出资金 | 1,121,162 | 0.74 | 570,924 | 0.41 | 96.38 | 拆出资金增加 |
衍生金融资产 | 86,083 | 0.06 | 429,464 | 0.31 | -79.96 | 货币衍生工具减少 |
买入返售金融资产 | 5,690,992 | 3.78 | 4,551,742 | 3.26 | 25.03 | |
发放贷款及垫款 | 83,563,789 | 55.44 | 75,804,405 | 54.36 | 10.24 | |
交易性金融资产 | 7,009,889 | 4.65 | 5,222,658 | 3.75 | 34.22 | 金融债券投资增加 |
债权投资 | 10,807,696 | 7.17 | 8,114,819 | 5.82 | 33.18 | 政府债券投资增加 |
其他债权投资 | 24,719,150 | 16.40 | 25,981,462 | 18.63 | -4.86 | |
其他权益工具投资 | 658,836 | 0.44 | 686,105 | 0.49 | -3.97 | |
长期股权投资 | 1,180,526 | 0.78 | 1,119,102 | 0.8 | 5.49 | |
固定资产 | 903,472 | 0.60 | 874,460 | 0.63 | 3.32 | |
无形资产 | 264,731 | 0.18 | 248,361 | 0.18 | 6.59 | |
在建工程 | 677,897 | 0.45 | 708,971 | 0.51 | -4.38 | |
使用权资产 | 76,292 | 0.05 | - | - | - | - |
递延所得税资产 | 949,779 | 0.63 | 864,746 | 0.62 | 9.83 | |
其他资产 | 473,797 | 0.31 | 542,709 | 0.39 | -12.70 | |
向中央银行借款 | 2,739,089 | 1.82 | 3,116,329 | 2.23 | -12.11 | |
同业及其他金融机构存放款项 | 18,958 | 0.01 | 945,953 | 0.68 | -98 | 境内同业存放款项减少 |
拆入资金 | 2,185,090 | 1.45 | 2,978,995 | 2.14 | -26.65 | |
交易性金融负债 | 462,600 | 0.31 | - | |||
衍生金融负债 | 86,063 | 0.06 | 417,144 | 0.3 | -79.37 | 货币衍生工具减少 |
卖出回购金融资产款 | 4,612,962 | 3.06 | 5,192,553 | 3.72 | -11.16 | |
吸收存款 | 116,026,692 | 76.98 | 106,725,338 | 76.54 | 8.72 | |
应付职工薪酬 | 257,457 | 0.17 | 378,855 | 0.27 | -32.04 | 短期薪酬减少 |
应交税费 | 259,204 | 0.17 | 233,093 | 0.17 | 11.20 | |
预计负债 | 283,349 | 0.19 | 254,021 | 0.18 | 11.55 | |
应付债券 | 10,588,756 | 7.02 | 6,441,588 | 4.62 | 64.38 | 增加二级资本债 |
租赁负债 | 67,198 | 0.04 | - | - | - | |
其他负债 | 545,890 | 0.36 | 616,307 | 0.44 | -11.43 |
类别 | 平均余额 | 平均利率(%) |
境内 | 境内 | |
企业活期存款 | 35,672,223 | 0.72 |
企业定期存款 | 19,482,401 | 2.82 |
储蓄活期存款 | 10,922,050 | 0.30 |
储蓄定期存款 | 37,913,955 | 3.25 |
其他 | 7,618,794 | 0.89 |
合计 | 111,609,423 | 1.92 |
企业贷款 | 61,288,977 | 5.03 |
零售贷款 | 19,992,477 | 5.50 |
合计 | 81,281,454 | 5.15 |
一般性短期贷款 | 54,686,779 | 5.07 |
中长期贷款 | 26,594,675 | 5.31 |
合计 | 81,281,454 | 5.15 |
存放中央银行款项 | 8,997,667 | 1.50 |
存放同业 | 2,945,271 | 0.74 |
债券投资 | 35,843,237 | 3.31 |
合计 | 47,786,175 | 2.81 |
同业拆入 | 2,194,520 | 2.53 |
已发行债券 | 7,256,113 | 3.13 |
合计 | 9,450,633 | 2.99 |
类别 | 平均余额 | 平均利率(%) |
向中央银行借款 | 2,928,485 | 2.03 |
同业存放款项 | 798,800 | 0.30 |
卖出回购金融资产 | 5,275,164 | 2.04 |
类别 | 平均余额 | 平均利率(%) |
拆放同业 | 1,279,171 | 0.76 |
买入返售金融资产 | 2,750,068 | 2.38 |
行业分布 | 期末 | 期初 | ||
账面余额 | 比例(%) | 账面余额 | 比例(%) | |
制造业 | 29,210,783 | 33.65 | 26,578,938 | 33.84 |
建筑业 | 5,257,055 | 6.05 | 5,011,898 | 6.38 |
批发和零售业 | 7,264,748 | 8.37 | 5,945,633 | 7.57 |
租赁和商务服务业 | 6,164,183 | 7.10 | 5,232,823 | 6.66 |
房地产业 | 1,616,021 | 1.86 | 1,878,822 | 2.39 |
农、林、牧、渔业 | 1,661,782 | 1.91 | 1,677,307 | 2.14 |
电力、燃气及水的生产和供应业 | 1,448,600 | 1.67 | 1,094,400 | 1.39 |
住宿和餐饮业 | 443,626 | 0.51 | 382,269 | 0.49 |
交通运输、仓储和邮政业 | 747,468 | 0.86 | 599,438 | 0.76 |
水利、环境和公共设施管理业 | 384,700 | 0.44 | 328,000 | 0.42 |
金融业 | 291,000 | 0.34 | 278,000 | 0.35 |
科学研究和技术服务业 | 265,369 | 0.31 | 152,984 | 0.19 |
其他 | 898,020 | 1.03 | 472,211 | 0.60 |
贴现 | 9,729,051 | 11.20 | 10,186,801 | 12.97 |
个人贷款 | 21,447,290 | 24.70 | 18,739,013 | 23.85 |
合计 | 86,829,696 | 100.00 | 78,558,537 | 100.00 |
地区分布 | 期末 | 期初 | ||
账面余额 | 比例(%) | 账面余额 | 比例(%) | |
苏州地区 | 63,136,983 | 72.72 | 55,535,657 | 70.69 |
其中:吴江区 | 50,211,409 | 57.83 | 47,202,437 | 60.09 |
其他地区 | 12,925,574 | 14.89 | 8,333,220 | 10.60 |
苏州以外地区 | 13,963,662 | 16.08 | 12,836,079 | 16.34 |
票据中心 | 9,729,051 | 11.20 | 10,186,801 | 12.97 |
合计 | 86,829,696 | 100.00 | 78,558,537 | 100.00 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | 变动幅度(%) | ||
金额 | 比例(%) | 金额 | 比例(%) | ||
公司贷款 | 55,653,355 | 64.10 | 49,632,723 | 63.18 | 12.13 |
个人贷款 | 21,447,290 | 24.70 | 18,739,013 | 23.85 | 14.45 |
其中:个人经营贷 | 8,408,089 | 9.68 | 6,595,600 | 8.40 | 27.48 |
个人消费贷 | 4,414,734 | 5.09 | 4,467,032 | 5.69 | -1.17 |
住房抵押 | 8,354,143 | 9.62 | 7,427,732 | 9.46 | 12.47 |
信用卡 | 270,324 | 0.31 | 248,649 | 0.32 | 8.72 |
票据贴现 | 9,729,051 | 11.20 | 10,186,801 | 12.97 | -4.49 |
合计 | 86,829,696 | 100.00 | 78,558,537 | 100.00 | 10.53 |
余额 | 占比(%) | |
前十名贷款客户 | 4,921,820 | 5.67 |
客户A | 714,360 | 0.82 |
客户B | 600,000 | 0.69 |
客户C | 555,000 | 0.64 |
客户D | 500,000 | 0.58 |
客户E | 490,000 | 0.56 |
客户F | 478,000 | 0.55 |
客户G | 410,000 | 0.47 |
客户H | 399,980 | 0.46 |
客户J | 390,000 | 0.45 |
客户K | 384,480 | 0.44 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
账面余额 | 占比(%) | 账面余额 | 占比(%) | |
信用贷款 | 6,098,670 | 7.02 | 5,000,739 | 6.37 |
保证贷款 | 24,948,746 | 28.73 | 24,591,590 | 31.30 |
附担保物贷款 | 55,782,280 | 64.25 | 48,966,208 | 62.33 |
-抵押贷款 | 40,266,529 | 46.38 | 33,874,517 | 43.12 |
-质押贷款 | 15,515,751 | 17.87 | 15,091,691 | 19.21 |
合计 | 86,829,696 | 100.00 | 78,558,537 | 100.00 |
五级分类 | 金额 | 占比(%) | 与上年末相比增减(%) |
正常贷款 | 83,344,325 | 95.99 | 增加0.53个百分点 |
关注贷款 | 2,492,509 | 2.87 | 减少0.39个百分点 |
次级贷款 | 854,156 | 0.98 | 减少0.14个百分点 |
可疑贷款 | 106,084 | 0.12 | 增加0.01个百分点 |
损失贷款 | 32,622 | 0.04 | 减少0.01个百分点 |
合计 | 86,829,696 | 100.00 |
分类 | 期初余额 | 期末余额 | 所占比例(%) |
重组贷款 | - | - | - |
逾期贷款 | 446,954 | 425,457 | 0.49 |
贷款损失准备的计提方法 | 预期信用损失法 |
贷款损失准备的期初余额 | 2,901,645 |
贷款损失准备本期计提 | 527,926 |
贷款损失准备本期转出 | -7,543 |
贷款损失准备本期核销 | -156,024 |
汇率变动及其他 | -286 |
回收以前年度已核销贷款损失准备的数额 | 146,091 |
贷款损失准备的期末余额 | 3,411,809 |
项目(%) | 2021年6月30日 | 2020年 | 2019年 |
正常贷款迁徙率 | 0.11 | 0.71 | 1.57 |
关注类贷款迁徙率 | 10.40 | 20.86 | 10.67 |
次级类贷款迁徙率 | 19.51 | 8.13 | 0.92 |
可疑类贷款迁徙率 | 14.82 | 7.27 | 14.87 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
政府债券 | 18,252,615 | 42.91 | 14,522,939 | 36.94 |
金融债券 | 5,863,001 | 13.78 | 3,842,907 | 9.77 |
同业存单 | 7,105,437 | 16.70 | 9,017,143 | 22.93 |
非金融企业类债券 | 4,345,524 | 10.22 | 4,713,875 | 11.99 |
基金 | 4,533,320 | 10.66 | 4,961,264 | 12.62 |
信托投资 | 1,695,000 | 3.98 | 1,596,483 | 4.06 |
联合投资、权益投资和资产支持证券 | 301,542 | 0.71 | 214,361 | 0.55 |
标准化票据 | - | - | 39,695 | 0.10 |
应计利息 | 450,781 | 1.06 | 416,228 | 1.06 |
减值准备 | 10,485 | -0.02 | 5,956 | -0.02 |
合计 | 42,536,735 | 100.00 | 39,318,939 | 100.00 |
类别 | 金额 |
政策性银行金融债券 | 4,518,424 |
其他金融机构金融债券 | 1,344,577 |
债券名称 | 面值 | 年利率(%) | 到期日 | 计提减值准备 |
21国开10 | 1,130,000 | 3.41 | 2031-06-07 | - |
20农发05 | 630,000 | 2.25 | 2025-04-22 | - |
20农发02 | 580,000 | 2.20 | 2023-04-01 | - |
16农发04 | 500,000 | 3.32 | 2023-01-06 | - |
20农发07 | 480,000 | 3.06 | 2023-08-05 | - |
18农发11 | 400,000 | 4.00 | 2025-11-12 | - |
14国开11 | 210,000 | 5.67 | 2024-04-08 | - |
19农发09 | 200,000 | 3.24 | 2024-08-14 | - |
21农发清发02 | 340,000 | 3.05 | 2023-03-04 | - |
20农发清发03 | 140,000 | 3.25 | 2022-09-10 | - |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
票据 | 948,394 | 744,001 |
债券 | 4,695,000 | 5,782,200 |
合计 | 5,643,394 | 6,526,201 |
项目 | 期末余额 | 期初余额 | 当期变动 |
衍生金融资产 | 86,083 | 429,464 | -343,381 |
交易性金融资产 | 7,009,889 | 5,222,658 | 1,787,231 |
其他债权投资 | 24,719,150 | 25,981,462 | -1,262,312 |
其他权益工具投资 | 658,836 | 686,105 | -27,269 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益-贴现 | 9,729,051 | 10,186,801 | -457,750 |
合计 | 42,203,009 | 42,506,490 | -303,481 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) |
活期存款 | 49,359,800 | 42.54 | 50,204,483 | 47.04 |
其中:公司存款 | 37,958,026 | 32.71 | 39,437,682 | 36.95 |
个人存款 | 11,401,774 | 9.83 | 10,766,801 | 10.09 |
定期存款 | 57,127,156 | 49.24 | 47,078,745 | 44.11 |
其中:公司存款 | 18,906,687 | 16.30 | 15,757,870 | 14.76 |
个人存款 | 38,220,469 | 32.94 | 31,320,875 | 29.35 |
存入保证金 | 7,274,661 | 6.27 | 7,287,912 | 6.83 |
其他存款 | 101,271 | 0.09 | 96,112 | 0.09 |
小计 | 113,862,888 | 98.14 | 104,667,252 | 98.07 |
应计利息 | 2,163,804 | 1.86 | 2,058,086 | 1.93 |
合计 | 116,026,692 | 100.00 | 106,725,338 | 100.00 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
苏州地区 | 97,275,951 | 83.84 | 89,291,511 | 83.66 |
其中:吴江区 | 86,791,121 | 74.80 | 81,700,690 | 76.55 |
其他区 | 10,484,830 | 9.04 | 7,590,821 | 7.11 |
苏州以外地区 | 16,586,937 | 14.30 | 15,375,741 | 14.41 |
小计 | 113,862,888 | 98.14 | 104,667,252 | 98.07 |
应计利息 | 2,163,804 | 1.86 | 2,058,086 | 1.93 |
合计 | 116,026,692 | 100.00 | 106,725,338 | 100.00 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | 增长率(%) |
同业存单 | 8,808,190 | 5,194,855 | 69.56 |
可转换公司债券 | 1,264,496 | 1,241,378 | 1.86 |
二级资本债券 | 499,472 | - | - |
应计利息 | 16,598 | 5,355 | 209.95 |
合计 | 10,588,756 | 6,441,588 | 64.38 |
项目 | 2021年6月末 | 2020年末 | 增长率(%) |
股本 | 1,803,070 | 1,803,069 | 0 |
其他权益工具 | 152,017 | 152,018 | 0 |
资本公积 | 2,288,207 | 2,288,200 | 0 |
其他综合收益 | 331,415 | 298,957 | 10.86 |
盈余公积 | 3,922,907 | 3,584,937 | 9.43 |
一般风险准备 | 2,888,095 | 2,616,936 | 10.36 |
未分配利润 | 1,091,289 | 1,276,111 | -14.48 |
归属于上市公司股东权益合计 | 12,477,000 | 12,020,228 | 3.80 |
少数股东权益 | 121,045 | 119,960 | 0.90 |
合计 | 12,598,045 | 12,140,188 | 3.77 |
科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例(%) |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,606,794 | 5,989,009 | -160.22 |
投资活动产生的现金流量净额 | -2,003,688 | -4,557,989 | 56.04 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 3,752,034 | -2,228,532 | 268.36 |
项目 | 期末 | 期初 |
信贷承诺 | 20,041,568 | 18,575,863 |
其中: | ||
不可撤消的贷款承诺 | 1,020,696 | 925,523 |
银行承兑汇票 | 17,230,698 | 15,746,818 |
开出保函 | 376,522 | 364,524 |
开出信用证 | 1,413,652 | 1,538,998 |
租赁承诺 | 100,264 | |
资本性支出承诺 | 128,918 | 191,133 |
江苏如皋农村商业银行股份有限公司成立于2010年12月,由如皋市农村信用合作联社改制后组建成立。截至报告期末,该行注册资本100000万元,公司持股比例为10%。
5、江苏启东农村商业银行股份有限公司
江苏启东农村商业银行股份有限公司成立于2011年12月,由启东市农村信用合作联社改制后组建成立。截至报告期末,该行注册资本84460.32万元,公司持股比例为10%。
6、江苏东台农村商业银行股份有限公司
江苏东台农村商业银行股份有限公司成立于2012年5月,由东台市农村信用合作联社改制后组建成立。截至报告期末,该行注册资本88937.6172万元,公司持股比例为18.07%。
7、江苏省农村信用社联合社
江苏省农村信用社联合社是全国农村信用社改革试点单位,是在全省农村信用社以县(市)为单位统一法人的基础上,经江苏省政府同意并经中国人民银行批准设立的省级地方性金融机构,于2001年9月成立。公司持股比例为1.61%。
8、中国银联股份有限公司
中国银联股份有限公司是经国务院同意,中国人民银行批准设立的中国银行卡联合组织,成立于2002年3月,总部设于上海。公司持股比例为0.10%。
3. 商业银行报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
√适用 □不适用
报告期末,公司(不含子公司)共设有93家机构,其中1个总行(含营业部)、1个分行、60个支行和31个分理处。
序号 | 区域 | 机构名称 | 地址 | 员工数 | 资产总额 |
(个) | (千元) | ||||
1 | 苏州地区(吴江区) | 总行(含营业部) | 江苏省苏州市吴江区中山南路1777号 | 678 | 53,957,622 |
2 | 松陵支行 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇油车西路692号 | 49 | 8,403,688 | |
3 | 八坼支行 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇八坼社区通联路锦尚花园24幢 | 20 | 2,075,764 | |
4 | 同里支行 | 江苏省苏州市同里镇迎燕西路 | 35 | 2,497,507 | |
5 | 菀坪支行 | 江苏省苏州市吴江区横扇镇菀坪开发路 | 19 | 1,442,800 | |
6 | 屯村支行 | 江苏省苏州市吴江区同里镇屯村大街与屯溪北路交汇处新大桥路141号 | 6 | 1,456,466 | |
7 | 汾湖经济开发区支行 | 江苏省苏州市吴江区汾湖镇芦莘大街 | 29 | 2,237,337 | |
8 | 芦墟支行 | 江苏省苏州市吴江区芦墟镇浦南路 | 5 | 2,558,861 | |
9 | 北厍支行 | 江苏省苏州市吴江区黎里镇北厍新马路 | 20 | 2,180,857 | |
10 | 金家坝支行 | 江苏省苏州市吴江区芦墟镇金家坝金鑫西路142号 | 28 | 2,194,202 | |
11 | 平望支行 | 江苏省苏州市吴江区平望镇通运西路67号 | 36 | 3,934,997 | |
12 | 黎里支行 | 江苏省苏州市吴江区黎里镇兴黎路5号 | 26 | 2,521,041 | |
13 | 梅堰支行 | 江苏省苏州市吴江区平望镇梅堰梅新街100号 | 24 | 1,479,215 | |
14 | 盛泽支行 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇舜湖西路588号 | 61 | 7,104,199 | |
15 | 坛丘支行 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇丝绸西路与盛坛公路交叉路口(西环路623号) | 29 | 2,544,407 | |
16 | 南麻支行 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇南麻社区太平路50号 | 21 | 2,487,300 | |
17 | 八都支行 | 江苏省苏州市吴江区震泽镇八都八七公路44号 | 21 | 1,553,513 | |
18 | 横扇支行 | 江苏省苏州市吴江区横扇镇大桥路南举路口 | 24 | 1,402,000 | |
19 | 七都支行 | 江苏省苏州市吴江区七都镇望湖路西侧 | 30 | 2,470,112 | |
20 | 庙港支行 | 江苏省苏州市吴江区七都镇庙港社区沿湖路(农贸市场旁)7号 | 20 | 1,272,945 | |
21 | 震泽支行 | 江苏省苏州市吴江区震泽镇镇南一路1183号 | 41 | 3,414,825 | |
22 | 铜罗支行 | 江苏省苏州市吴江区桃源镇铜罗振兴街27号 | 20 | 1,516,860 |
23 | 青云支行 | 江苏省苏州市吴江区桃源镇青云思远路16号 | 11 | 991,208 | |
24 | 桃源支行 | 江苏省苏州市吴江区桃源镇齐心街人民桥堍400号 | 21 | 1,673,106 | |
25 | 开发区支行 | 江苏省苏州市吴江区吴江经济技术开发区运东大道777号 | 34 | 3,869,158 | |
26 | 舜湖支行 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇广东街1、3、5号 | 21 | 2,011,417 | |
27 | 东方支行 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇舜湖西路676号 | 18 | 1,837,141 | |
28 | 苏州地区(除吴江区外) | 吴中支行 | 江苏省苏州市吴中区吴中东路158号 | 20 | 2,964,145 |
29 | 甪直支行 | 江苏省苏州市吴中区甪直镇南塘河路18号麦稻星光商业广场1层1011-2铺位 | 8 | 245,820 | |
30 | 木渎支行 | 江苏省苏州市吴中区木渎镇惠灵路8号 | 11 | 1,257,026 | |
31 | 红星支行 | 江苏省苏州市吴中区木渎镇长江路28号红星国际生活广场14幢106号1-2层 | 8 | 255,212 | |
32 | 东山支行 | 江苏省苏州市吴中区东山镇启园路12号 | 7 | 186,196 | |
33 | 越溪支行 | 江苏省苏州市吴中区吴中经济开发区越溪街道吴山街777号越旺商厦1楼西侧 | 7 | 472,936 | |
34 | 临湖支行 | 江苏省苏州市吴中区临湖镇腾飞路85号1-2层 | 8 | 96,732 | |
35 | 胥口支行 | 江苏省苏州市吴中区胥口镇孙武路610号1幢102室103室 | 8 | 229,501 | |
36 | 郭巷支行 | 苏州市吴中区郭巷街道郭新西路100号 | 9 | 182,454 | |
37 | 高新支行 | 江苏省苏州市高新区狮山街道长江路199号 | 17 | 1,963,638 | |
38 | 通安支行 | 江苏省苏州市高新区华通花园华通商业广场5幢30号 | 8 | 166,292 | |
39 | 科技城支行 | 江苏省苏州市高新区锦峰路199号锦峰国际商务广场1幢102室 | 8 | 599,449 | |
40 | 狮山支行 | 江苏省苏州市高新区狮山天街生活广场8幢1单元101号 | 8 | 312,741 | |
41 | 浒墅关经济开发区支行 | 苏州市虎丘区旺家府街9号遇见山花园22栋遇见山美好荟商场一层L127、L128号 | 9 | 311,914 | |
42 | 相城支行 | 江苏省苏州市相城区嘉元路1060号时尚四季商业广场和苏州市相城区嘉元路1064号 | 16 | 1,808,874 | |
43 | 阳澄湖支行 | 江苏省苏州市相城区阳澄湖镇虹桥路18号 | 6 | 117,303 | |
44 | 渭塘支行 | 江苏省苏州市相城区渭塘镇玉盘路181号3幢101室 | 7 | 316,251 | |
45 | 望亭支行 | 江苏省苏州市相城区望亭镇鹤溪路998号 | 5 | 352,034 | |
46 | 黄埭支行 | 江苏省苏州市相城区黄埭镇春丰路302号、304号 | 9 | 273,103 | |
47 | 太平支行 | 江苏省苏州市相城区太平街道太东路2号澜庭坊6幢143-146、107-1、108-1室 | 8 | 190,463 | |
48 | 科技金融产业园支行 | 苏州市相城区高铁新城南天成路55号 | 12 | 564,755 | |
49 | 苏州以外地区 | 泰州分行(含营业部) | 江苏省泰州市鼓楼南路293号金融广场J座 | 27 | 240,525 |
50 | 新沂支行 | 江苏省徐州市新沂市新安镇锦绣华庭29号 | 16 | 1,321,319 | |
51 | 徐州鼓楼支行 | 江苏省徐州市鼓楼区牌楼市场6号楼 | 19 | 763,167 | |
52 | 沛县支行 | 江苏省徐州市沛县汤沐东路7号 | 13 | 576,166 | |
53 | 连云支行 | 江苏省连云港市连云区院前路3号康鹏商务中心合1-01室 | 14 | 1,222,577 | |
54 | 句容支行 | 江苏省镇江市句容市葛洪路8号101室 | 13 | 1,540,225 | |
55 | 泰兴支行 | 江苏省泰州市泰兴市东润路118号 | 12 | 1,220,519 | |
56 | 姜堰支行 | 江苏省泰州市姜堰区姜堰镇姜堰大道528号 | 16 | 1,369,356 | |
57 | 兴化支行 | 江苏省泰州市兴化市英武中路162号 | 16 | 997,879 | |
58 | 泰州海陵支行 | 江苏省泰州市海陵区府前路11号 | 15 | 1,358,563 | |
59 | 泗阳支行 | 江苏省宿迁市泗阳县众兴镇北京东路88号 | 17 | 1,941,351 | |
60 | 宁国支行 | 安徽省宣城市宁国市清华路荷香嘉苑1幢1单元门面房 | 13 | 1,306,096 | |
61 | 广德支行 | 安徽省宣城市广德县桃州镇万桂山南路9号 | 18 | 1,819,568 |
62 | 赤壁支行 | 湖北省咸宁市赤壁市河北大道265号 | 13 | 337,037 | |
合计 | 1768 | 149,969,735 |
序号 | 机构名称 | 地址 |
1 | 水乡分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇鲈乡南路 |
2 | 鲈乡分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇油车路692号 |
3 | 明珠城分理处 | 江苏省苏州市吴江区吴江经济技术开发区新湖明珠城丹桂苑4-101、4-102号 |
4 | 木浪路分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇木浪路368号 |
5 | 三元桥分理处 | 江苏省苏州市吴江区同里镇三元桥南新村中川路98号 |
6 | 杨文头分理处 | 江苏省苏州市吴江区芦墟镇金家坝杨文头村村路口 |
7 | 莘塔分理处 | 江苏省苏州市吴江区汾湖镇莘塔大街839号 |
8 | 黎锋分理处 | 江苏省苏州市吴江区黎里镇黎锋村黎民南路49号 |
9 | 通运分理处 | 江苏省苏州市吴江区平望镇通运路45号 |
10 | 溪港分理处 | 江苏省苏州市吴江区平望镇溪港村南端(靠近村委会东面) |
11 | 黄家溪分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇黄家溪村(村委会对面) |
12 | 西大街分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇舜湖西路114号 |
13 | 西白洋分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇盛泽东方丝绸市场东路108号 |
14 | 保盛分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇舜湖东路1号 |
15 | 太古广场分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇舜新中路47号 |
16 | 盛坛分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇盛坛路3033号 |
17 | 北新街分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇八坼北新街63号 |
18 | 心田湾分理处 | 江苏省苏州市吴江区七都镇心田湾工业区新楼 |
19 | 震东分理处 | 江苏省苏州市吴江区震泽镇石瑾新村49号 |
20 | 大船港分理处 | 江苏省苏州市吴江区震泽镇大船港村 |
21 | 慈云分理处 | 江苏省苏州市吴江区震泽镇頔塘路2999号 |
22 | 商业街分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇永康路157号 |
23 | 科创园分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇坝里村农贸市场一区朝西商住楼016-020号 |
24 | 行政服务中心分理处 | 江苏省苏州市吴江区吴韵路与水秀街交叉口路口东南侧苏州湾大厦7楼 |
25 | 北门分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇中山北路71号 |
26 | 大发电器市场分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇大发电器市场5-A678号 |
27 | 城南分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇长板路594号、596号、598号 |
28 | 中山分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇中山南路988号华邦商务广场 |
29 | 中鲈分理处 | 江苏省苏州市吴江区平望镇唐家湖大道苏州中鲈国际物流科技园管委会辅楼 |
30 | 纺机市场分理处 | 江苏省苏州市吴江区盛泽镇纺机市场2幢101、102室 |
31 | 苏州湾分理处 | 江苏省苏州市吴江区松陵镇夏蓉街1298号天铂商业广场B幢1094-1097号 |
√适用 □不适用
本行以“锦鲤鱼”作为理财品牌,涵盖了“锦鲤宝”“绿水青山”“睿享”等系列理财产品,产品主要投向于固定收益类资产。2021年上半年,本行继续推动净值化转型,加大净值型理财产品创设发行力度,稳妥压降预期收益型理财产品。截至2021年6月末,本行理财产品存续规模
227.89亿元,净值型产品占理财产品存续余额的87.73%,较年初上升3.51个百分点。
报告期财富管理业务的开展和损益情况
√适用 □不适用
本行以服务客户全方位资产配置需求为导向,主动优化财富业务的产品结构,逐渐形成以固收类、保障类和权益类为主的三大产品体系,持续提升对零售客户的精细化管理和综合化服务能力,以实现客户资产的保值增值。上半年中高端客户数(含村镇)增长率为9.09%,高净值客户规模(含村镇)增长率为8.56%。
(一) 信用风险状况的说明
√适用 □不适用
公司所面临的信用风险是指交易对方未按约定条款履行其相关义务的风险。本公司信用风险主要来源包括表内外授信业务、债券类投资资金业务等。信用风险是公司在经营活动中所面临的最主要的风险,公司对信用风险采取审慎的原则进行管理。报告期内,公司主要从以下几方面加强信用风险管理:一是明确“合规稳健、稳中求进、主动可控”的总体风险偏好,建立健全风险偏好限额指标监测、预警、报告、处置、考核机制,实现偏好限额体系的闭环管理。二是优化制定稳健的信贷业务工作指导意见和资金业务授信政策,明确坚守支农支小市场定位,聚焦乡村振兴、实体经济等重点领域,针对不同行业、区域、客户实施差异化授信政策。三是建立业务全流程预警联动机制,常态化开展信贷专项排查,组织信用风险压力测试,健全现场与非现场风险监测体系。四是加强模型建设,建立同业主体判别模型体系、多层级地方政府判别模型以及覆盖城投、特色产业的行业模型体系,培育风控投研能力。五是建设信用风险信息管理系统群,完成现状调研、信用风险管理体系与系统群规划、流程优化方案设计与系统需求设计。六是加强互联网贷款风险管理,制定互联网贷款以及模型规则管理办法,设置产品限额、预警规则及熔断阈值,建立健全模型后评价机制。
(二) 流动性风险状况的说明
√适用 □不适用
流动性风险是指无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。报告期内,公司主要从以下几方面加强流动性风险管理:一是持续运作资产负债主动管理机制,根据公司实际经营状况和流动性管控要求,制定资产负债管理计划,动态调整管理策略,确保流动性风险整体安全可控。二是设定并监控流动性预警指标和应急预案触发指标。监控日间流动性头寸,计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口,及时满足支付需求。三是拓展各项资金来源,增加优质流动性资产配置,保持合理备付水平,开展流动性风险专项压力测试和应急演练,积极主动防控流动性风险。
(三) 市场风险状况的说明
√适用 □不适用
市场风险是指因市场价格(利率、汇率和股票价格)的不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险。报告期内,公司主要从以下几方面加强市场风险管理:一是持续完善市场风险管理政策和制度。相继制定或修订市场风险管理办法、市场风险应急管理办法、银行账户和交易账户划分管理办法、衍生产品交易品种及风险管理制度等,夯实市场风险管理制度体系。二是加强风险监测和限额管理。通过限额管理和压力测试相结合的方式对债券交易进行全面风险监控,用交易限
额、止损限额、风险限额全面覆盖保障债券交易业务的整个业务流程。三是有序开展风险评估。每月对自营持仓情况进行敏感性分析、情景分析、风险价值管理等,每季度开展债券持仓压力测试,有效预警相关风险信息并推动落实处理措施。
(四) 操作风险状况的说明
√适用 □不适用
操作风险是由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。报告期内,公司主要从以下几方面加强操作风险管理:一是开展全面操作风险指标监测,通过系统对全行74项操作风险指标进行监测和预警,对超过阈值触发红色预警指标进行警示并排查落实整改。二是开展精益六西格玛重点流程优化项目,在采集流程数据的基础上,通过采用精益分析工具和数据分析软件,找到流程根本问题所在及流程优化改进的最佳方案。目前已有五个项目取得项目分析成果并明确改进落地举措。三是开展流程管理机制建设。拟定流程管理办法,明确流程梳理、流程维护、流程后评价、流程优化等工作要求及开展方式,进一步厘清职责,从机制层面明确流程管控的具体要求,提升流程管控水平。四是开展信息科技、互联网金融等重点领域的操作风险与控制情况评估工作,通过评估进一步锁定操作风险薄弱环节,明确补充风控改进措施,按照年度检查工作计划,推进各项检查及风险控制排查,防范各类风险事件发生。
(五) 其他风险状况的说明
√适用 □不适用
1.信息科技风险
信息科技风险是指信息科技在商业银行运作过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。报告期内,公司主要从以下几方面加强信息科技风险管理:一是持续加强网络安全保障,开展网络安全大排查,及时修复系统漏洞,完善应急预案,组织应急演练,提升全行信息安全水平。二是强化运维保障管理,进一步完善事件、问题、变更及容量管理机制,顺利完成重要系统灾备切换演练,增强应急响应能力。三是持续完善信息科技风险监测体系,加强“三道防线”联动,强化全员安全防范意识,有序有力有效推进信息科技风险管理。
2.声誉风险
声誉风险是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。报告期内,公司主要从以下几方面加强声誉风险管理:一是坚持预防为主原则,加强内控合规管理,深化金融消费者权益保护工作,强化源头治理和主动管理。二是加强舆情监测,遵循4小时处理制度,避免因网络负面舆情造成公司负面影响。三是加大正面宣传引导,充分利用官网、公众号、官方视频号等平台进行主动宣传和正面引导,有效保障公司良好的舆情环境。
√适用 □不适用
公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为2270.40万元。
√适用 □不适用
(一)对公业务突出特色化
紧贴对公业务发展趋势,不断深化供应链金融,推出信用类短期流动资金贷款“链E贷”,有效解决链上小微企业融资难题。成功推出“银律通”平台,为中小企业提供第三方法律服务,满足客户个性化需求。参与接入苏州市公共资源交易中心电子投标保函系统,填补全行电子保函业务空白,减轻企业参与招投标活动成本。在全省率先发放首笔1200万元排污权抵押组合贷款,成功发
行全国首单绿色科技创新债权融资计划,中标江苏省首单“碳中和”绿色债券。积极参与全市绿色金融发展规划,承接长三角生态一体化示范区苏州绿色低碳创新金融实验室建设。
(二)对私业务突出线上化
深度对接不动产登记中心,依托现有“互联网+不动产抵押登记”模式,推出了线上“房e融”房产抵押贷款,进一步缩短办贷时间,提升客户获贷体验,真正做到“三十分钟不见面线上抵押”,有效提升客户体验,满足普惠金融需求。上线“数字人民币”业务系统,成功打通数字人民币商户开户、进件、收款、兑换业务全流程,实现个人和对公数字人民币业务闭环,具备向客户正式提供数字人民币服务的能力,是全国首家实现数字人民币全流程闭环的农商银行。
(三)金融市场业务突出多元化
成功落地首单投贷联动业务,联合投贷联动基金共同为客户提供“股权+债权”的综合融资,提升了本行服务实体经济的综合能力。成功发行首只业绩比较基准为区间数值型的净值型理财产品,持续开展投资者教育,引导客户熟悉净值型产品。
(一) 可能面对的风险
√适用 □不适用
2021年下半年,全球疫情防控不同步、经济复苏不平衡等问题仍然存在。部分行业、部分企业和实体经济领域短期内仍面临一定冲击。货币、财政、产业政策等结构性调整支持力度进一步加大。商业银行面临的风险形势依然复杂多变,存在着诸多不确定性和不稳定性。
(二) 其他披露事项
□适用 √不适用
第四节 公司治理
会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 | 会议决议 |
2021年第一次临时股东大会 | 2021年4月2日 | www.sse.com.cn | 2021年4月6日 | 会议审议通过了《关于本行变更住所的议案》、《关于修订<公司章程>的议案》共2项议案,详见本行2021-017公告 |
2020年年度股东大会 | 2021年5月20日 | www.sse.com.cn | 2021年5月21日 |
□适用 √不适用
公司董事、监事、高级管理人员变动的情况说明
□适用 √不适用
半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
是否分配或转增 | 否 |
每10股送红股数(股) | / |
每10股派息数(元)(含税) | / |
每10股转增数(股) | / |
利润分配或资本公积金转增预案的相关情况说明 | |
/ |
第五节 环境与社会责任
(一) 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明
□适用 √不适用
(二) 重点排污单位之外的公司的环保情况说明
√适用 □不适用
1. 因环境问题受到行政处罚的情况
□适用 √不适用
2. 参照重点排污单位披露其他环境信息
√适用 □不适用
公司连续两年以《绿色金融专题报告》形式披露机构环境信息,着力提升经营透明度与环境责任,为中小金融业机构披露环境信息提供样板。
3. 未披露其他环境信息的原因
□适用 √不适用
(三) 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用 √不适用
(四) 有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息
√适用 □不适用
2021年以来,公司在省生态环境厅及各级生态环境部门的指导下落地《江苏省排污权抵押贷款管理办法》,发放全省首单排污权抵押组合贷款,帮助企业成功发行全国首单绿色科技创新债权融资计划,释放法人银行在绿色金融业务领域深耕当地、决策链短的独特优势。
公司在投资过程中,优先考虑在环境、社会和公司治理方面表现更好的主体,积极传导ESG投资理念,并以“中证中财-苏农长三角ESG债券指数”为业绩比较基准,成立绿水青山ESG主题理财并获得客户广泛认可,截至6月产品规模达到38亿元。
(五) 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
√适用 □不适用
截至今年6月,在江苏省级绿色金融产品“环保贷”方面,本行已累计服务20余个环保项目,合计金额超1.7亿元,服务项目数量及投放金额均居全省农商银行第一,有效支持中小微企业节能减排技改项目。
√适用 □不适用
公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,深入贯彻党的十九届五中全会精神,全面落实党中央关于“全面推进乡村振兴,加快农业农村现代化”的部署要求,践行农村金融初心使命,坚定“支农支小”市场定位,充分发挥地方法人银行经营决策灵活、信贷政策自主调整等优
势,深入推进“党建共建助力乡村振兴”金融服务行动,为支持地方乡村振兴事业、助力地方经济社会发展注入“金融活水”。
(一)积极开展扶贫贴息贷款工作
一是直接扶贫到户。公司针对“三有一无”(有生产项目、有经营能力、有还贷信誉,无启动资金)的城乡居民,专门安排一部分信贷额度,与政府联动,采用百分之百贴息的方式,直接投放到户,帮助解决生产经营困难。截至2021年6月末,相关贷款余额1687万元。二是间接扶贫经营主体。依托党员到村挂职、志愿服务等力量,在完善调查摸底和信息建档的基础上,将扶贫贴息贷款间接投放到吸纳贫困家庭劳动力就业的专业合作经济组织、种养殖大户、小微企业等经营主体,帮带不具备自主创业条件的低收入贫困家庭“挂钩”就业,增收脱贫。上半年,共帮扶相关低收入贫困人口12959人。三是帮扶贫困村级经济。公司积极响应地方政府帮扶经济薄弱村号召,针对经济薄弱村中的股份合作社定向发放扶贫贴息贷款,助力村级经济发展。截至2021年6月末,相关贷款余额6026万元。
(二)积极开展各类慈善捐款活动
上半年,公司通过多种途径对外捐赠288.7万元。其中向吴江区慈善总会捐赠总计200万元;向吴江结对贫困村捐赠50万元;其他捐赠38.7万元。
(三)积极开展扶贫帮困活动
公司以“彩虹志愿服务者”为核心,常态化开展“一联双管”、“城乡统筹结对”、“暖冬行动”、“党员到村挂职”等工作,每逢节日慰问困难党员和贫困家庭,积极走访贫困村、敬老院、孤寡老人并开展志愿服务,践行社会责任。上半年,共组织志愿服务达1000余人次,得到社会民众广泛肯定。
第六节 重要事项
(一) 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√适用 □不适用
承诺背景 | 承诺 类型 | 承诺方 | 承诺 内容 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 | 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 如未能及时履行应说明下一步计划 |
与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有公司股份5%以上的股东 | 备注1 | 自上市之日起60个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
股份限售 | 持有公司内部职工股超过5万股的非董事、监事和高级管理人员 | 备注2 | 自上市之日起96个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
股份限售 | 持有公司股份的董事、高级管理人员 | 备注3 | 自上市之日起96个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
股份限售 | 监事 | 备注4 | 自上市之日起96个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
股份限售 | 持有公司股份的董事、监事和高级管理人员近亲属 | 备注5 | 自上市之日起96个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
股份限售 | 公司董事控制的企业(持有公司股份的企业) | 备注6 | 自上市之日起96个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
其他承诺 | 股份限售 | 自愿增持的部分董事、高级管理人员及其他管理人员 | 备注7 | 自买入之日起36个月 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
备注5:(自公司股票在证券交易所上市交易之日起)满三十六个月后,每年转让的股份不超过所持有公司股份总数的百分之十五,五年内累计转让股份总数不得超过所持公司股份总数的百分之五十。备注6:(自公司股票在证券交易所上市交易之日起)满三十六个月后,每年转让的股份不超过所持有本行股份总数的百分之十五,五年内累计转让股份总数不超过所持本行股份总数的百分之五十;本公司实际控制人从本行离职后半年内不转让所持有的本行股份。所持本行股票在锁定期满后两年内减持的,其减持价格不低于发行价。同时,不因在上述承诺履行期间内本公司实际控制人在本行发生职务变更、离职等情形而放弃履行该承诺。备注7:2021年上半年公司董事长、部分董事、高级管理人员及其他管理人员自愿增持公司股份(详情参见公告2021-003和2021-011),上述主体自愿承诺将上述所持股份自买入之日起锁定36个月。
□适用 √不适用
□适用 √不适用
□适用 √不适用
□适用 √不适用
□适用 √不适用
□本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项 √本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项2021年1-6月,本行新增作为原告的未决诉讼79笔,涉及对象79户,金额12016.25万元;其中单户超过1000万元的2户,金额4800万元。以前年度结转未决诉讼1笔,涉及对象1户,金额150万元。
截至2021年6月,本行累计未决诉讼80笔,涉及对象80户,金额12166.25万元,其中单户超过1000万元的2户,金额4800万元。上述未决诉讼所涉资产12166.25万元,已核销4351.71万元。
□适用 √不适用
□适用 √不适用
(一) 与日常经营相关的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露,但有后续实施的进展或变化的事项
√适用 □不适用
2021年4月27日,公司第六届董事会第五次会议审议通过了《关于部分关联方2021年度日常关联交易预计额度的议案》,公司根据《上海证券交易所股票上市规则》的相关规定,结合公司2020年度关联交易情况及实际情况,对部分关联方2021年度日常关联交易情况做出预计。上述议案已经公司于2021年5月20日召开的2020年年度股东大会审议通过。
下表为相关关联方2021年上半年业务开展情况:
序号 | 关联方名称 | 2021年授信类业务预计额度(万元) | 预计授信品种 | 2021年6月末业务开展情况 |
1 | 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 | 125000 | 存放同业3亿元,票据业务5亿元,债券投资3亿元,外币拆借1.5亿元人民币 | 截至2021年6月 用信:23085.06万元 |
2 | 亨通集团有限公司 | 64000 | 银票敞口2.9亿元,债券投资3亿元,低风险敞口业务0.5亿元 | 截至2021年6月 用信:48999.50万元 |
3 | 苏商融资租赁有限公司 | 35000 | 融资租赁保理35000万元 | 截至2021年6月 用信:34654.50万元 |
4 | 苏州东通建设发展有限公司 | 19000 | 贷款19000万元 | 截至2021年6月 用信:10000万元 |
5 | 江苏亨通智能物联系统有限公司 | 15000 | 银票敞口15000万元 | 截至2021年6月 用信:15000万元 |
6 | 江苏亨通智能科技有限公司 | 15000 | 银票敞口15000万元 | 截至2021年6月 无用信 |
7 | 亨通文旅发展有限公司 | 1000 | 贷款1000万元 | 截至2021年6月 用信:1000万元 |
8 | 吴江佳力高纤有限公司 | 12950 | 银票敞口11500万元,低风险敞口业务1450万元 | 截至2021年6月 用信:6200万元 |
9 | 吴江市新吴纺织有限公司 | 6000 | 银票敞口4000万元,,低风险敞口业务2000万元 | 截至2021年6月 用信:2500万元 |
10 | 苏州市奕双新材料有限公司 | 12200 | 信用证敞口12200万元 | 截至2021年6月 用信:10491.55万元 |
11 | 吴江市双盈化纺实业有限公司 | 7000 | 银票敞口7000万元 | 截至2021年6月 用信:2810万元 |
12 | 吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司 | 30000 | 贷款19500万元,银票敞口5000万元,保函敞口500万元,低风险敞口业务5000万元 | 截至2021年6月 用信:16000万元 |
13 | 吴江市恒通电缆有限公司 | 27900 | 贷款18000万元,银票敞口9000万元,低风险敞口业务900万元 | 截至2021年6月 用信:25200万元 |
14 | 江苏新恒通投资集团有限公司 | 1000 | 低风险敞口业务1000万元 | 截至2021年6月 用信:950万元 |
15 | 吴江市恒益光电材料有限公司 | 1000 | 低风险敞口业务1000万元 | 截至2021年6月 用信:950万元 |
16 | 江苏恒宇纺织集团有限公司 | 23100 | 贷款11600万元,银票敞口5000万元,商票保贴4000万元,低风险敞口业务2500万元 | 截至2021年6月 用信:11348万元 |
17 | 吴江恒宇纺织染整有限公司 | 7700 | 银票敞口5700万元,低风险敞口业务2000万元 | 截至2021年6月 用信:5188.99万元 |
18 | 吴江恒宇纺织有限公司 | 3900 | 银票敞口3700万元,低风险敞口业务200万元 | 截至2021年6月 用信:3699.36万元 |
19 | 江苏东方盛虹股份有限公司 | 15000 | 债券投资15000万元 | 截至2021年6月 用信:15000万元 |
20 | 江苏盛泽燃机热电有限公司 | 10000 | 贷款10000万元 | 截至2021年6月 用信:6000万元 |
21 | 江苏盛虹科技股份有限公司 | 300 | 债券投资300万元 | 截至2021年6月 无用信 |
22 | 吴江市新申织造有限公司 | 9115 | 贷款7615万元,银票敞口1500万元 | 截至2021年6月 用信:8965万元 |
23 | 新申集团有限公司 | 3000 | 贷款3000万元 | 截至2021年6月 用信:3000万元 |
24 | 苏州高铭房产发展有限公司 | 25000 | 贷款25000万元 | 截至2021年6月 用信:19980万元 |
25 | 苏州韩居实木定制家居有限公司 | 4950 | 低风险敞口业务4950万元 | 截至2021年6月 用信:4950万元 |
26 | 吴江市华诚市政工程建设有限公司 | 3000 | 低风险敞口业务3000万元 | 截至2021年6月 无用信 |
27 | 苏州易威亚新型建材有限公司 | 2692 | 贷款500万元,银票敞口2192万元 | 截至2021年6月 用信:2478.50万元 |
28 | 吴江市飞洋化纤有限公司 | 2115 | 贷款315万元,银票敞口1200万元,低风险敞口业务600万元 | 截至2021年6月 用信:1423.72万元 |
29 | 苏州维隆铝业有限公司 | 530 | 贷款200万元,银票敞口330万元 | 截至2021年6月 用信:200万元 |
30 | 吴江市鸿耀经编织造有限公司 | 200 | 贷款100万元、银票敞口100万元 | 截至2021年6月 无用信 |
31 | 关联自然人 | 单户500万元以内,且总授信金额在5000万元以内 | 主要用于个人贷款、信用卡透支等 | 截至2021年6月 用信合计:2270.40万元 |
2、 已在临时公告披露,但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(四) 关联债权债务往来
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露,但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
(五) 公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务
□适用 √不适用
(六) 其他重大关联交易
□适用 √不适用
(七) 其他
□适用 √不适用
1 托管、承包、租赁事项
□适用 √不适用
2 报告期内履行的及尚未履行完毕的重大担保情况
□适用 √不适用
3 其他重大合同
□适用 √不适用
公司不存在应披露未披露的重大合同。
□适用 √不适用
第七节 股份变动及股东情况
(一) 股份变动情况表
1、 股份变动情况表
单位:股
项目 | 本次变动前 | 本次变动增减(+,-) | 本次变动后 | |||
数量 | 比例(%) | 其他 | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
一、有限售条件股份 | 363,078,234 | 20.14 | 0 | 0 | 363,078,234 | 20.14 |
1、国家持股 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
2、国有法人持股 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
3、其他内资持股 | 363,078,234 | 20.14 | 0 | 0 | 363,078,234 | 20.14 |
其中:境内非国有法人持股 | 259,844,600 | 14.41 | 0 | 0 | 259,844,600 | 14.41 |
境内自然人持股 | 103,233,634 | 5.73 | 0 | 0 | 103,233,634 | 5.73 |
4、外资持股 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
二、无限售条件流通股份 | 1,439,990,561 | 79.86 | 1,458 | 1,458 | 1,439,992,019 | 79.86 |
1、人民币普通股 | 1,439,990,561 | 79.86 | 1,458 | 1,458 | 1,439,992,019 | 79.86 |
2、境内上市的外资股 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
3、境外上市的外资股 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
4、其他 | 0 | 0.00 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
三、股份总数 | 1,803,068,795 | 100.00 | 1,458 | 1,458 | 1,803,070,253 | 100.00 |
截止报告期末普通股股东总数(户) | 44,019 |
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | / |
(二) 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
前十名股东持股情况 | ||||||||
股东名称 (全称) | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | 股东 性质 | ||
股份 状态 | 数量 | |||||||
亨通集团有限公司 | 0 | 124,959,048 | 6.93 | 68,357,749 | 质押 | 99,900,000 | 境内非国有法人 | |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 0 | 123,533,116 | 6.85 | 85,911,502 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
苏州环亚实业有限公司 | 0 | 107,070,515 | 5.94 | 0 | 质押 | 85,600,000 | 境内非国有法人 | |
吴江市恒达实业发展有限公司 | 0 | 43,636,772 | 2.42 | 30,545,742 | 质押 | 43,559,999 | 境内非国有法人 | |
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 0 | 41,796,437 | 2.32 | 25,856,878 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
吴江市新吴纺织有限公司 | 0 | 23,724,509 | 1.32 | 16,607,157 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
立新集团有限公司 | -8,353,420 | 21,058,080 | 1.17 | 0 | 质押 | 20,245,000 | 境内非国有法人 | |
江苏恒宇纺织集团有限公司 | 0 | 19,501,445 | 1.08 | 13,651,011 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
江苏鹰翔化纤股份有限公司 | 9,410,088 | 18,735,394 | 1.04 | 0 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
江苏东方盛虹股份有限公司 | 0 | 17,728,586 | 0.98 | 0 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
种类 | 数量 | |||||||
苏州环亚实业有限公司 | 107,070,515 | 人民币普通股 | 107,070,515 | |||||
亨通集团有限公司 | 56,601,299 | 人民币普通股 | 56,601,299 | |||||
江苏新恒通投资集团有限公司 | 37,621,614 | 人民币普通股 | 37,621,614 | |||||
立新集团有限公司 | 21,058,080 | 人民币普通股 | 21,058,080 | |||||
江苏鹰翔化纤股份有限公司 | 18,735,394 | 人民币普通股 | 18,735,394 | |||||
江苏东方盛虹股份有限公司 | 17,728,586 | 人民币普通股 | 17,728,586 | |||||
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 15,939,559 | 人民币普通股 | 15,939,559 | |||||
吴江翔龙丝织有限公司 | 15,815,117 | 人民币普通股 | 15,815,117 | |||||
苏州汉润文化旅游发展有限公司 | 15,730,000 | 人民币普通股 | 15,730,000 | |||||
王福根 | 13,687,012 | 人民币普通股 | 13,687,012 | |||||
前十名股东中回购专户情况说明 | 不适用 | |||||||
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 | 不适用 | |||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人 | |||||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 |
前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
√适用 □不适用
单位:股
序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
1 | 江苏新恒通投资集团有限公司 | 85,911,502 | 2021-11-29 | 18,409,607 | 首发限售 |
2 | 亨通集团有限公司 | 68,357,749 | 2021-11-29 | 14,648,087 | 首发限售 |
3 | 吴江市恒达实业发展有限公司 | 30,545,742 | 2021-11-29 | 6,545,515 | 首发限售 |
4 | 吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 25,856,878 | 2021-11-29 | 5,540,758 | 首发限售 |
5 | 吴江市新吴纺织有限公司 | 16,607,157 | 2021-11-29 | 3,558,676 | 首发限售 |
6 | 江苏恒宇纺织集团有限公司 | 13,651,011 | 2021-11-29 | 2,925,217 | 首发限售 |
7 | 吴江市新申织造有限公司 | 12,692,441 | 2021-11-29 | 2,719,808 | 首发限售 |
8 | 吴江市锦隆喷气织造有限责任公司 | 6,222,120 | 2021-11-29 | 1,333,310 | 首发限售 |
9 | 唐林才 | 540,298 | 2021-11-29 | 115,778 | 首发限售 |
10 | 王明华 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
11 | 沈中良 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
12 | 金春泉 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
13 | 方煜新 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
14 | 戴童毅 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
15 | 陈立志 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
16 | 金英 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
17 | 周月明 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
18 | 黄兴龙 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
19 | 马美娟 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
20 | 吴道坤 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
21 | 陆钰铭 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
22 | 王春良 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
23 | 陆玉根 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
24 | 钱伟东 | 500,500 | 2021-11-29 | 107,250 | 首发限售 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人 |
姓名 | 职务(注) | 期初持股数 | 期末持股数 | 报告期内股份增减变动量 | 增减变动原因 |
徐晓军 | 董事 | 0 | 462,800 | 462,800 | 二级市场买入 |
陆颖栋 | 董事 | 0 | 132,200 | 132,200 | 二级市场买入 |
孙杨 | 独立董事 | 0 | 15,000 | 15,000 | 二级市场买入 |
陈志明 | 董事 | 124,000 | 144,000 | 20,000 | 二级市场买入 |
朱九锦 | 监事 | 0 | 45,000 | 45,000 | 二级市场买入 |
徐卫忠 | 高管 | 0 | 222,000 | 222,000 | 二级市场买入 |
邱萍 | 高管 | 177,285 | 288,185 | 110,900 | 二级市场买入 |
名称 | 亨通集团有限公司 | 持股比例 | 6.93% |
法定代表人 | 崔根良 | 成立日期 | 1992年11月20日 |
主要经营业务 | 各种系列电缆、光缆、通信器材(不含地面卫星接收设备)、金属材料(除贵金属外)、煤炭、五金交电、化工原料(除危险化学品)、建筑材料、装潢材料、针纺织品、纺织原料(除棉花)、铁矿石、铁矿砂、日用百货批发零售;金属镀层制品、铝合金型材的制造加工;经营电信业务;第一类增值电信业务中的互联网数据中心业务和互联网接入服务业务;自营和代理各类商品及技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外);项目投资;股权投资;创业投资;投资咨询;投资管理;财务咨询;农副产品销售。(上述经营范围不含国家法律法规规定禁止、限制和许可经营的项目)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) | ||
名称 | 江苏新恒通投资集团有限公司 | 持股比例 | 6.85% |
法定代表人 | 徐少华 | 成立日期 | 1996年7月17日 |
主要经营业务 | 通信电缆、光纤光缆、光电缆材料及附件、光器件、通信设备生产、销售;实业投资;废旧金属的收购。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) | ||
名称 | 苏州环亚实业有限公司 | 持股比例 | 5.94% |
法定代表人 | 沈法明 | 成立日期 | 2003年4月30日 |
主要经营业务 | 钢塑复合带、铝塑复合带、护套料、电缆盘具生产销售;通讯器材(不含地面卫星接收设备)、五金交电、煤炭、金属材料(除贵金属外)、建筑材料、装潢材料、铁矿石、铁矿砂、日用百货的销售及代理;实业投资;项目投资;股权投资;创业投资;投资咨询(除证券、金融、期货、保险外);投资管理;财务咨询;自营和代理各类商品及技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) |
第八节 优先股相关情况
□适用 √不适用
第九节 债券相关情况
□适用 √不适用
√适用 □不适用
(一)转债发行情况
2018年8月2日,公司完成A股可转换公司债券发行工作,募集资金250,000万元,扣除不含税的发行费用后募集资金净额为248,422.74万元;2018年8月20日,上述A股可转换公司债券在上交所挂牌交易,简称“吴银转债”,代码113516;2019年3月26日,经公司申请,并经上交所核准,可转债简称变更为“苏农转债”,代码113516保持不变。
(二)报告期转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称 | 苏农转债 | |
期末转债持有人数 | 6,070 | |
本公司转债的担保人 | 无 | |
担保人盈利能力、资产状况和信用状况重大变化情况 | 不适用 | |
前十名转债持有人情况如下: | ||
可转换公司债券持有人名称 | 期末持债数量(元) | 持有比例(%) |
工银瑞信添丰可转债固定收益型养老金产品-中国银行股份有限公司 | 63,248,000 | 4.91 |
富国富益进取固定收益型养老金产品-中国工商银行股份有限公司 | 51,320,000 | 3.98 |
中国农业银行股份有限公司-富国可转换债券证券投资基金 | 43,067,000 | 3.34 |
青岛以太投资管理有限公司-以太投资价值11号私募基金 | 29,500,000 | 2.29 |
青岛以太投资管理有限公司-以太投资稳健成长6号私募基金 | 27,890,000 | 2.16 |
工银瑞信添泰混合型养老金产品-中国工商银行股份有限公司 | 26,995,000 | 2.09 |
华龙证券股份有限公司 | 26,110,000 | 2.03 |
齐鲁证券-建行-齐鲁锦泉2号集合资产管理计划 | 26,103,000 | 2.03 |
太平养老金溢丰债券型养老金产品-中国工商银行股份有限公司 | 24,026,000 | 1.86 |
渤海证券股份有限公司 | 21,292,000 | 1.65 |
可转换公司债券名称 | 本次变动前 | 本次变动增减 | 本次变动后 | ||
转股 | 赎回 | 回售 | |||
苏农转债 | 1,288,616 | 8 | 0 | 0 | 1,288,608 |
可转换公司债券名称 | 苏农转债 |
报告期转股额(元) | 8,000 |
报告期转股数(股) | 1,458 |
累计转股数(股) | 191,071,241 |
累计转股数占转股前公司已发行股份总数(%) | 13.19 |
尚未转股额(元) | 1,288,608,000 |
未转股转债占转债发行总量比例(%) | 51.54 |
可转换公司债券名称 | 苏农转债 | ||||
转股价格调整日 | 调整后转股价格 | 披露时间 | 披露媒体 | 转股价格调整说明 | |
2019年6月12日 | 5.67 | 2019年6月4日 | 上海证券报 | 因利润分配调整 | |
2020年7月2日 | 5.52 | 2020年6月24日 | 上海证券报 | 因利润分配调整 | |
2021年6月8日 | 5.37 | 2021年6月1日 | 上海证券报 | 因利润分配调整 | |
截止本报告期末最新转股价格 | 5.37 |
第十节 财务报告
□适用 √不适用
合并资产负债表2021年6月30日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 10,675,862 | 10,310,622 |
存放同业款项 | 1,871,400 | 3,409,814 |
拆出资金 | 1,121,162 | 570,924 |
衍生金融资产 | 86,083 | 429,464 |
买入返售金融资产 | 5,690,992 | 4,551,742 |
发放贷款和垫款 | 83,563,789 | 75,804,405 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 7,009,889 | 5,222,658 |
债权投资 | 10,807,696 | 8,114,819 |
其他债权投资 | 24,719,150 | 25,981,462 |
其他权益工具投资 | 658,836 | 686,105 |
长期股权投资 | 1,180,526 | 1,119,102 |
固定资产 | 903,472 | 874,460 |
在建工程 | 677,897 | 708,971 |
使用权资产 | 76,292 | - |
无形资产 | 264,731 | 248,361 |
递延所得税资产 | 949,779 | 864,746 |
其他资产 | 473,797 | 542,709 |
资产总计 | 150,731,353 | 139,440,364 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 2,739,089 | 3,116,329 |
同业及其他金融机构存放款项 | 18,958 | 945,953 |
拆入资金 | 2,185,090 | 2,978,995 |
交易性金融负债 | 462,600 | - |
衍生金融负债 | 86,063 | 417,144 |
卖出回购金融资产款 | 4,612,962 | 5,192,553 |
吸收存款 | 116,026,692 | 106,725,338 |
应付职工薪酬 | 257,457 | 378,855 |
应交税费 | 259,204 | 233,093 |
预计负债 | 283,349 | 254,021 |
应付债券 | 10,588,756 | 6,441,588 |
租赁负债. | 67,198 | - |
其他负债 | 545,890 | 616,307 |
负债合计 | 138,133,308 | 127,300,176 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,803,070 | 1,803,069 |
其他权益工具 | 152,017 | 152,018 |
资本公积 | 2,288,207 | 2,288,200 |
其他综合收益 | 331,415 | 298,957 |
盈余公积 | 3,922,907 | 3,584,937 |
一般风险准备 | 2,888,095 | 2,616,936 |
未分配利润 | 1,091,289 | 1,276,111 |
归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计 | 12,477,000 | 12,020,228 |
少数股东权益 | 121,045 | 119,960 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 12,598,045 | 12,140,188 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 150,731,353 | 139,440,364 |
母公司资产负债表2021年6月30日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 10,586,778 | 10,216,706 |
存放同业款项 | 1,913,303 | 3,433,341 |
拆出资金 | 1,121,162 | 570,924 |
衍生金融资产 | 86,083 | 429,464 |
买入返售金融资产 | 5,690,992 | 4,551,742 |
发放贷款和垫款 | 82,790,252 | 75,081,539 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 7,009,889 | 5,222,658 |
债权投资 | 10,807,696 | 8,114,819 |
其他债权投资 | 24,719,150 | 25,981,462 |
其他权益工具投资 | 658,836 | 686,105 |
长期股权投资 | 1,273,767 | 1,212,343 |
固定资产 | 898,786 | 869,782 |
在建工程 | 677,382 | 708,830 |
使用权资产 | 73,122 | - |
无形资产 | 264,726 | 248,346 |
递延所得税资产 | 925,874 | 841,239 |
其他资产 | 471,937 | 539,833 |
资产总计 | 149,969,735 | 138,709,133 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 2,715,874 | 3,073,567 |
同业及其他金融机构存放款项 | 567,743 | 1,506,649 |
拆入资金 | 2,185,090 | 2,978,995 |
交易性金融负债 | 462,600 | - |
衍生金融负债 | 86,063 | 417,144 |
卖出回购金融资产款 | 4,612,962 | 5,192,553 |
吸收存款 | 114,943,939 | 105,677,358 |
应付职工薪酬 | 252,867 | 371,252 |
应交税费 | 248,888 | 222,927 |
预计负债 | 282,357 | 252,926 |
应付债券 | 10,588,756 | 6,441,588 |
租赁负债 | 64,289 | - |
其他负债 | 542,982 | 614,297 |
负债合计 | 137,554,410 | 126,749,256 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,803,070 | 1,803,069 |
其他权益工具 | 152,017 | 152,018 |
资本公积 | 2,288,207 | 2,288,200 |
其他综合收益 | 331,415 | 298,957 |
盈余公积 | 3,894,941 | 3,557,622 |
一般风险准备 | 2,875,035 | 2,605,180 |
未分配利润 | 1,070,640 | 1,254,831 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 12,415,325 | 11,959,877 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 149,969,735 | 138,709,133 |
合并利润表2021年1—6月
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | 2020年半年度 |
一、营业总收入 | 1,959,809 | 1,924,484 |
利息净收入 | 1,503,950 | 1,449,081 |
利息收入 | 2,800,147 | 2,579,019 |
利息支出 | 1,296,197 | 1,129,938 |
手续费及佣金净收入 | 160,506 | 84,407 |
手续费及佣金收入 | 215,091 | 125,090 |
手续费及佣金支出 | 54,585 | 40,683 |
投资收益(损失以“-”号填列) | 183,989 | 317,853 |
其他收益 | 20,797 | - |
公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 69,585 | 42,180 |
汇兑收益(损失以“-”号填列) | 19,416 | 20,905 |
其他业务收入 | 1,239 | 1,646 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 327 | 8,412 |
二、营业总支出 | 1,166,830 | 1,221,940 |
税金及附加 | 16,213 | 16,369 |
业务及管理费 | 603,668 | 597,614 |
信用减值损失 | 546,949 | 607,957 |
三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 792,979 | 702,544 |
加:营业外收入 | 3,677 | 4,766 |
减:营业外支出 | 4,833 | 4,446 |
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 791,823 | 702,864 |
减:所得税费用 | 95,971 | 112,596 |
五、净利润(净亏损以“-”号填列) | 695,852 | 590,268 |
(一)按经营持续性分类 | ||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 695,852 | 590,268 |
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - |
(二)按所有权归属分类 | ||
1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列) | 694,767 | 592,875 |
2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) | 1,085 | -2,607 |
六、其他综合收益的税后净额 | 32,458 | -135,314 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 32,458 | -135,314 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | -20,452 | -106,243 |
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | -20,452 | -106,243 |
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 52,910 | -29,071 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | -667 | 5,388 |
2.其他债权投资公允价值变动 | 75,235 | -78,628 |
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
4.其他债权投资信用损失准备 | -17,801 | 39,315 |
5.现金流量套期储备 | ||
6.外币财务报表折算差额 | ||
7.其他 | -3,857 | 4,854 |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
七、综合收益总额 | 728,310 | 454,954 |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 727,225 | 457,561 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 1,085 | -2,607 |
八、每股收益: | ||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.39 | 0.33 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 |
母公司利润表2021年1—6月
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | 2020年半年度 |
一、营业总收入 | 1,936,103 | 1,902,007 |
利息净收入 | 1,480,230 | 1,426,508 |
利息收入 | 2,772,631 | 2,551,664 |
利息支出 | 1,292,401 | 1,125,156 |
手续费及佣金净收入 | 160,520 | 84,403 |
手续费及佣金收入 | 215,062 | 125,049 |
手续费及佣金支出 | 54,542 | 40,646 |
投资收益(损失以“-”号填列) | 183,989 | 317,853 |
其他收益 | 20,797 | - |
公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 69,585 | 42,180 |
汇兑收益(损失以“-”号填列) | 19,416 | 20,905 |
其他业务收入 | 1,239 | 1,746 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 327 | 8,412 |
二、营业总支出 | 1,146,448 | 1,188,406 |
税金及附加 | 16,089 | 16,218 |
业务及管理费 | 595,585 | 589,437 |
信用减值损失 | 534,774 | 582,751 |
三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 789,655 | 713,601 |
加:营业外收入 | 3,592 | 4,766 |
减:营业外支出 | 4,784 | 4,429 |
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 788,463 | 713,938 |
减:所得税费用 | 95,020 | 116,475 |
五、净利润(净亏损以“-”号填列) | 693,443 | 597,463 |
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 693,443 | 597,463 |
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - |
六、其他综合收益的税后净额 | 32,458 | -135,314 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | -20,452 | -106,243 |
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | -20,452 | -106,243 |
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 52,910 | -29,071 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | -667 | 5,388 |
2.其他债权投资公允价值变动 | 75,235 | -78,628 |
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
4.其他债权投资信用损失准备 | -17,801 | 39,315 |
5.现金流量套期储备 | ||
6.外币财务报表折算差额 | ||
7.其他 | -3,857 | 4,854 |
七、综合收益总额 | 725,901 | 462,149 |
八、每股收益: | ||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.38 | 0.33 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.35 | 0.30 |
合并现金流量表2021年1—6月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | 2020年半年度 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 8,270,463 | 6,816,853 |
向中央银行借款净增加额 | - | 60,730 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | - | 609,725 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 2,469,604 | 2,229,285 |
回购业务资金净增加额 | - | 22,140 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 202,658 | 36,395 |
存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 1,183,277 |
向其他金融机构拆出资金净减少额 | - | 1,530,863 |
买入返售金融资产款净减少额 | - | 1,053,308 |
经营活动现金流入小计 | 10,942,725 | 13,542,576 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,416,106 | 5,632,446 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 610,666 | - |
拆出资金净增加额 | 549,603 | - |
返售业务资金净增加额 | 1,149,155 | - |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,141,132 | 1,052,700 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 496,907 | 473,643 |
支付的各项税费 | 241,513 | 318,805 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 202,338 | 75,973 |
向其他金融机构拆入/(借)资金净减少额 | 791,313 | - |
向中央银行借款净减少额 | 376,688 | - |
卖出回购金融资产净减少额 | 574,098 | - |
经营活动现金流出小计 | 14,549,519 | 7,553,567 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,606,794 | 5,989,009 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 38,899,822 | 27,628,992 |
取得投资收益收到的现金 | 664,397 | 641,414 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,212 | 9,416 |
投资活动现金流入小计 | 39,565,431 | 28,279,822 |
投资支付的现金 | 41,450,305 | 32,704,363 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 118,814 | 133,448 |
投资活动现金流出小计 | 41,569,119 | 32,837,811 |
投资活动产生的现金流量净额 | -2,003,688 | -4,557,989 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 13,439,465 | 12,143,786 |
筹资活动现金流入小计 | 13,439,465 | 12,143,786 |
偿还债务支付的现金 | 9,270,000 | 14,030,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 406,059 | 342,318 |
偿付租赁负债支付的现金 | 11,372 | - |
筹资活动现金流出小计 | 9,687,431 | 14,372,318 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 3,752,034 | -2,228,532 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 68,935 | -6,080 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -1,789,513 | -803,592 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 5,804,240 | 6,085,188 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 4,014,727 | 5,281,596 |
母公司现金流量表2021年1—6月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | 2020年半年度 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 8,223,018 | 6,834,621 |
向中央银行借款净增加额 | - | 40,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | - | 609,725 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 2,442,199 | 2,204,328 |
回购业务资金净增加额 | - | 22,140 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 188,386 | 32,586 |
向其他金融机构拆出资金净减少额 | - | 1,530,863 |
买入返售金融资产净减少额 | - | 1,053,308 |
存放中央银行款项和同业款项净减少额 | - | 1,166,288 |
经营活动现金流入小计 | 10,853,603 | 13,493,859 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,338,298 | 5,644,728 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 607,533 | - |
拆出资金净增加额 | 549,603 | - |
返售业务资金净增加额 | 1,149,155 | - |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,136,391 | 1,043,732 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 489,009 | 466,099 |
支付的各项税费 | 240,021 | 318,778 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 200,332 | 73,027 |
向其他金融机构拆入/(借)资金净减少额 | 791,313 | |
向中央银行借款净减少额 | 357,159 | |
卖出回购金融资产净减少额 | 574,098 | |
经营活动现金流出小计 | 14,432,912 | 7,546,364 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,579,309 | 5,947,495 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 38,899,822 | 27,628,992 |
取得投资收益收到的现金 | 664,397 | 641,414 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,212 | 9,398 |
投资活动现金流入小计 | 39,565,431 | 28,279,804 |
投资支付的现金 | 41,450,303 | 32,704,363 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 118,199 | 133,440 |
投资活动现金流出小计 | 41,568,502 | 32,837,803 |
投资活动产生的现金流量净额 | -2,003,071 | -4,557,999 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 13,439,465 | 12,143,786 |
筹资活动现金流入小计 | 13,439,465 | 12,143,786 |
偿还债务支付的现金 | 9,270,000 | 14,030,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 406,059 | 342,318 |
偿付租赁负债支付的现金 | 11,184 | - |
筹资活动现金流出小计 | 9,687,243 | 14,372,318 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 3,752,222 | -2,228,532 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 68,935 | -6,080 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -1,761,223 | -845,116 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 5,793,327 | 6,082,786 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 4,032,104 | 5,237,670 |
合并所有者权益变动表2021年1—6月
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | ||||||||
归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||
实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | |||
其他 | |||||||||
一、上年期末余额 | 1,803,069 | 152,018 | 2,288,200 | 298,957 | 3,584,937 | 2,616,936 | 1,276,111 | 119,960 | 12,140,188 |
加:会计政策变更 | |||||||||
前期差错更正 | |||||||||
其他 | |||||||||
二、本年期初余额 | 1,803,069 | 152,018 | 2,288,200 | 298,957 | 3,584,937 | 2,616,936 | 1,276,111 | 119,960 | 12,140,188 |
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列) | 1 | -1 | 7 | 32,458 | 337,970 | 271,159 | -184,822 | 1,085 | 457,857 |
(一)综合收益总额 | 32,458 | 694,767 | 1,085 | 728,310 | |||||
(二)所有者投入和减少资本 | 1 | -1 | 7 | 7 | |||||
1.所有者投入的普通股 | |||||||||
2.其他权益工具持有者投入资本 | 1 | -1 | 7 | 7 | |||||
3.股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||
4.其他 | |||||||||
(三)利润分配 | 337,970 | 271,159 | -879,589 | -270,460 | |||||
1.提取盈余公积 | 337,970 | -337,970 | 0 | ||||||
2.提取一般风险准备 | 271,159 | -271,159 | 0 | ||||||
3.对所有者(或股东)的分配 | -270,460 | -270,460 | |||||||
4.其他 | |||||||||
(四)所有者权益内部结转 | |||||||||
1.资本公积转增资本(或股本) | |||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本) | |||||||||
3.盈余公积弥补亏损 | |||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||
5.其他综合收益结转留存收益 | |||||||||
6.其他 | |||||||||
四、本期期末余额 | 1,803,070 | 152,017 | 2,288,207 | 331,415 | 3,922,907 | 2,888,095 | 1,091,289 | 121,045 | 12,598,045 |
项目 | 2020年半年度 | ||||||||
归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||
实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | |||
其他 | |||||||||
一、上年期末余额 | 1,803,065 | 152,020 | 2,288,183 | 471,995 | 3,233,637 | 2,361,413 | 1,201,934 | 112,592 | 11,624,839 |
加:会计政策变更 | |||||||||
前期差错更正 | |||||||||
其他 | |||||||||
二、本年期初余额 | 1,803,065 | 152,020 | 2,288,183 | 471,995 | 3,233,637 | 2,361,413 | 1,201,934 | 112,592 | 11,624,839 |
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列) | 3 | -2 | 12 | -135,314 | 255,386 | 255,386 | -188,357 | -2,607 | 184,507 |
(一)综合收益总额 | -135,314 | 592,875 | -2,607 | 454,954 | |||||
(二)所有者投入和减少资本 | 3 | -2 | 12 | 13 | |||||
1.所有者投入的普通股 | |||||||||
2.其他权益工具持有者投入资本 | 3 | -2 | 12 | 13 | |||||
3.股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||
4.其他 | |||||||||
(三)利润分配 | 255,386 | 255,386 | -781,232 | -270,460 | |||||
1.提取盈余公积 | 255,386 | -255,386 | 0 | ||||||
2.提取一般风险准备 | 255,386 | -255,386 | 0 | ||||||
3.对所有者(或股东)的分配 | -270,460 | -270,460 | |||||||
4.其他 | |||||||||
(四)所有者权益内部结转 | |||||||||
1.资本公积转增资本(或股本) | |||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本) | |||||||||
3.盈余公积弥补亏损 | |||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||
5.其他综合收益结转留存收益 | |||||||||
6.其他 | |||||||||
四、本期期末余额 | 1,803,068 | 152,018 | 2,288,195 | 336,681 | 3,489,023 | 2,616,799 | 1,013,577 | 109,985 | 11,809,346 |
母公司所有者权益变动表2021年1—6月
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年半年度 | |||||||
实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |
其他 | ||||||||
一、上年期末余额 | 1,803,069 | 152,018 | 2,288,200 | 298,957 | 3,557,622 | 2,605,180 | 1,254,831 | 11,959,877 |
加:会计政策变更 | ||||||||
前期差错更正 | ||||||||
其他 | ||||||||
二、本年期初余额 | 1,803,069 | 152,018 | 2,288,200 | 298,957 | 3,557,622 | 2,605,180 | 1,254,831 | 11,959,877 |
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列) | 1 | -1 | 7 | 32,458 | 337,319 | 269,855 | -184,191 | 455,448 |
(一)综合收益总额 | 32,458 | 693,443 | 725,901 | |||||
(二)所有者投入和减少资本 | 1 | -1 | 7 | 7 | ||||
1.所有者投入的普通股 | ||||||||
2.其他权益工具持有者投入资本 | 1 | -1 | 7 | 7 | ||||
3.股份支付计入所有者权益的金额 | ||||||||
4.其他 | ||||||||
(三)利润分配 | 337,319 | 269,855 | -877,634 | -270,460 | ||||
1.提取盈余公积 | 337,319 | -337,319 | 0 | |||||
2.提取一般风险准备 | 269,855 | -269,855 | 0 | |||||
3.对所有者(或股东)的分配 | -270,460 | -270,460 | ||||||
4.其他 | ||||||||
(四)所有者权益内部结转 | ||||||||
1.资本公积转增资本(或股本) | ||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本) | ||||||||
3.盈余公积弥补亏损 | ||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益 | ||||||||
5.其他综合收益结转留存收益 | ||||||||
6.其他 | ||||||||
四、本期期末余额 | 1,803,070 | 152,017 | 2,288,207 | 331,415 | 3,894,941 | 2,875,035 | 1,070,640 | 12,415,325 |
项目 | 2020年半年度 | |||||||
实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 其他综合收益 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |
其他 | ||||||||
一、上年期末余额 | 1,803,065 | 152,020 | 2,288,183 | 471,995 | 3,207,788 | 2,349,794 | 1,186,031 | 11,458,876 |
加:会计政策变更 | ||||||||
前期差错更正 | ||||||||
其他 | ||||||||
二、本年期初余额 | 1,803,065 | 152,020 | 2,288,183 | 471,995 | 3,207,788 | 2,349,794 | 1,186,031 | 11,458,876 |
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列) | 3 | -2 | 12 | -135,314 | 255,386 | 255,386 | -183,769 | 191,702 |
(一)综合收益总额 | -135,314 | 597,463 | 462,149 | |||||
(二)所有者投入和减少资本 | 3 | -2 | 12 | 13 | ||||
1.所有者投入的普通股 | ||||||||
2.其他权益工具持有者投入资本 | 3 | -2 | 12 | 13 | ||||
3.股份支付计入所有者权益的金额 | ||||||||
4.其他 | ||||||||
(三)利润分配 | 255,386 | 255,386 | -781,232 | -270,460 | ||||
1.提取盈余公积 | 255,386 | -255,386 | 0 | |||||
2.提取一般风险准备 | 255,386 | -255,386 | 0 | |||||
2.对所有者(或股东)的分配 | -270,460 | -270,460 | ||||||
3.其他 | ||||||||
(四)所有者权益内部结转 | ||||||||
1.资本公积转增资本(或股本) | ||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本) | ||||||||
3.盈余公积弥补亏损 | ||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益 | ||||||||
5.其他综合收益结转留存收益 | ||||||||
6.其他 | ||||||||
四、本期期末余额 | 1,803,068 | 152,018 | 2,288,195 | 336,681 | 3,463,174 | 2,605,180 | 1,002,262 | 11,650,578 |
1. 公司概况
√适用 □不适用
江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)系2004年8月经中国银行业监督管理委员会银监复[2004]118号文批准设立的股份制农村商业银行,前身为吴江市农村信用合作社联合社,统一社会信用代码为91320500251317395W。
本行公开发行人民币普通股(A股)股票,于2016年11月29日在上海证券交易所上市,股票代码为603323。
本行及本行控股子公司(以下简称“本集团”)主要经营范围包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算业务;办理票据承兑与贴现;代理收付款项及代理保险业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券和金融债券;从事同业拆借;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;结汇、售汇;资信调查、咨询、见证业务;经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。
本集团是一家由中资法人股份和众多自然人股份共同组成的混合所有制商业银行,公司无控股股东,实行一级法人体制。
合并财务报表的合并范围以控制为基础确定,本年度变化情况参见附注。
2. 合并财务报表范围
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
子公司全称 | 子公司类型 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本 | 经营范围 | 持股比例(%) | 表决权比例(%) | 是否合并报表 |
江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 | 股份有限公司 | 江苏省靖江市 | 金融业 | 134,984 | 吸收公众存款、发放贷款等 | 54.33 | 54.33 | 是 |
湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 | 股份有限公司 | 湖北省嘉鱼县 | 金融业 | 30,000 | 吸收公众存款、发放贷款等 | 66.33 | 66.33 | 是 |
具体会计政策和会计估计提示:
√适用 □不适用
新租赁准则2018年,财政部颁布了修订的《企业会计准则第21号——租赁》(简称“新租赁准则”),新租赁准则采用与现行融资租赁会计处理类似的单一模型,要求承租人对除短期租赁和低价值资产租赁以外的所有租赁确认使用权资产和租赁负债,并分别确认折旧和利息费用。本集团自2021年1月1日开始按照新修订的租赁准则进行会计处理,并根据衔接规定,对可比期间信息不予调整,首次执行日新租赁准则与现行租赁准则的差异追溯调整2021年年初留存收益,对于首次执行日之前的经营租赁,本集团根据剩余租赁付款额按首次执行日的增量借款利率折现的现值计量租赁负债,并根据每项租赁按照与租赁负债相等的金额,并根据预付租金进行必要调整计量使用权资产;
本集团对首次执行日之前租赁资产属于低价值资产的经营租赁或将于12个月内完成的经营租赁,采用简化处理,未确认使用权资产和租赁负债。此外,本集团对于首次执行日之前的经营租赁,采用了下列简化处理:
(1)计量租赁负债时,具有相似特征的租赁可采用同一折现率;使用权资产的计量可不包含初始直接费用;
(2)存在续租选择权或终止租赁选择权的,本集团根据首次执行日前选择权的实际行使及其他最新情况确定租赁期。
1. 遵循企业会计准则的声明
本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了公司的财务状况、经营成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。
2. 会计期间
本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
3. 营业周期
□适用 √不适用
4. 记账本位币
本公司的记账本位币为人民币。
5. 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
√适用 □不适用
同一控制下企业合并
参与合并的企业在合并前后均受同一方或相同的多方最终控制,且该控制并非暂时性的,为同一控制下的企业合并。同一控制下的企业合并,在合并日取得对其他参与合并企业控制权的一方为合并方,参与合并的其他企业为被合并方。合并日,是指合并方实际取得对被合并方控制权的日期。
合并方在同一控制下企业合并中取得的资产和负债(包括最终控制方收购被合并方而形成的商誉),按合并日在最终控制方财务报表中的账面价值为基础进行相关会计处理。合并方取得的净资产账面价值与支付的合并对价的账面价值(或发行股份面值总额)的差额,调整资本公积中的股本溢价,不足冲减的则调整留存收益。
非同一控制下企业合并
参与合并的企业在合并前后不受同一方或相同的多方最终控制的,为非同一控制下的企业合并。非同一控制下的企业合并,在购买日取得对其他参与合并企业控制权的一方为购买方,参与合并的其他企业为被购买方。购买日,是指为购买方实际取得对被购买方控制权的日期。
非同一控制下企业合并中所取得的被购买方可辨认资产、负债及或有负债在收购日以公允价值计量。
支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额,确认为商誉,并以成本减去累计减值损失进行后续计量。支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的,首先对取得的被购买方各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值以及支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)及购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值的计量进行复核,复核后支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和仍小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的,其差额计入当期损益。
6. 合并财务报表的编制方法:
(1).编制方法
√适用 □不适用
合并财务报表的合并范围以控制为基础确定,包括本公司及全部子公司的财务报表。子公司,是指被本公司控制的主体(含企业、被投资单位中可分割的部分,以及本公司所控制的结构化主体等)。
编制合并财务报表时,子公司采用与本公司一致的会计年度和会计政策。本集团内部各公司之间的所有交易产生的资产、负债、权益、收入、费用和现金流量于合并时全额抵销。
子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司年初股东权益中所享有的份额的,其余额仍冲减少数股东权益。
对于通过非同一控制下的企业合并取得的子公司,被购买方的经营成果和现金流量自本集团取得控制权之日起纳入合并财务报表,直至本集团对其控制权终止。在编制合并财务报表时,以购买日确定的各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值为基础对子公司的财务报表进行调整。
对于通过同一控制下的企业合并取得的子公司,被合并方的经营成果和现金流量自合并当年年初纳入合并财务报表。编制比较合并财务报表时,对前期财务报表的相关项目进行调整,视同合并后形成的报告主体自最终控制方开始实施控制时一直存在。
如果相关事实和情况的变化导致对控制要素中的一项或多项发生变化的,本集团重新评估是否控制被投资方。
(2).对同一子公司的股权在连续两个会计年度买入再卖出,或卖出再买入的应披露相关的会计处
理方法
□适用 √不适用
7. 合营安排分类及共同经营会计处理方法
□适用 √不适用
8. 现金及现金等价物的确定标准
现金,是指本集团的库存现金以及可以随时用于支付的存款;现金等价物,是指本集团持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额的现金、价值变动风险很小的投资。
9. 外币业务和外币报表折算
√适用 □不适用
本集团对于发生的外币交易,将外币金额折算为人民币金额。
外币交易在初始确认时,采用交易发生日的即期汇率将外币金额折算为人民币金额。于资产负债表日,对于外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算。由此产生的结算和货币性项目折算差额,除以下情况之外,均计入当期损益。1)属于与购建符合资本化条件的资产相关的外币专门借款产生的差额,按照借款费用资本化;2)对作为境外经营净投资套期组成部分的外币货币性项目,该差额计入其他综合收益,直至净投资被处置时,该累计差额才被确认为当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目,仍采用交易发生日的即期汇率折算,不改变其记账本位币金额。以公允价值计量的外币非货币性项目,采用公允价值确定日的即期汇率折算,由此产生的差额根据非货币性项目的性质计入当期损益或其他综合收益。
10. 金融工具
金融资产及其他项目预期信用损失确认与计量
√适用 □不适用
金融工具,是指形成一个企业的金融资产,并形成其他单位的金融负债或权益工具的合同。金融工具的确认和终止确认本集团于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。满足下列条件的,终止确认金融资产(或金融资产的一部分,或一组类似金融资产的一部分),即从其账户和资产负债表内予以转销:
(1)收取金融资产现金流量的权利届满;
(2)转移了收取金融资产现金流量的权利,或在“过手协议”下承担了及时将收取的现金流量全额支付给第三方的义务;并且(a)实质上转让了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬,或(b)虽然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬,但放弃了对该金融资产的控制。如果金融负债的责任已履行、撤销或届满,则对金融负债进行终止确认。如果现有金融负债被同一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代,或现有负债的条款几乎全部被实质性修改,则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理,差额计入当期损益。以常规方式买卖金融资产,按交易日会计进行确认和终止确认。常规方式买卖金融资产,是指按照合同条款的约定,在法规或通行惯例规定的期限内收取或交付金融资产。交易日,是指本集团承诺买入或卖出金融资产的日期。金融资产的分类和计量本集团的金融资产于初始确认时根据本集团企业管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。金融资产在初始确认时以公允价值计量,但是因销售商品或提供服务等产生的应收账款或应收票据未包含重大融资成分或不考虑不超过一年的融资成分的,按照交易价格进行初始计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,相关交易费用直接计入当期损益,其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。金融资产的后续计量取决于其分类:
以摊余成本计量的债务工具投资
金融资产同时符合下列条件的,分类为以摊余成本计量的金融资产:管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标;该金融资产的合同条款规定,在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入,其终止确认、修改或减值产生的利得或损失,均计入当期损益。此类金融资产主要包含现金及存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、以摊余成本计量的发放贷款及垫款、债权投资和其他应收款等。
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资
金融资产同时符合下列条件的,分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产:本集团管理该金融资产的业务模式是既以收取合同现金流量为目标又以出售金融资产为目标;该金融资产的合同条款规定,在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的
利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入。除利息收入、减值损失及汇兑差额确认为当期损益外,其余公允价值变动计入其他综合收益。当金融资产终止确认时,之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益转出,计入当期损益。此类金融资产列报为其他债权投资,自资产负债表日起一年内到期的其他债权投资列报为一年内到期的非流动资产,原到期日在一年以内的其他债权投资列报为其他流动资产。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资本集团不可撤销地选择将部分非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产,仅将相关股利收入(明确作为投资成本部分收回的股利收入除外)计入当期损益,公允价值的后续变动计入其他综合收益,不需计提减值准备。当金融资产终止确认时,之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益转出,计入留存收益。此类金融资产列报为其他权益投资。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产上述以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产之外的金融资产,分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。对于此类金融资产,采用公允价值进行后续计量,所有公允价值变动计入当期损益。此类金融资产列报为交易性金融资产。
金融负债的分类和计量本集团的金融负债于初始确认时分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债,相关交易费用直接计入当期损益,其他金融负债的相关交易费用计入其初始确认金额。金融负债的后续计量取决于其分类:
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债,包括交易性金融负债(含属于金融负债的衍生工具)和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
交易性金融负债(含属于金融负债的衍生工具),按照公允价值进行后续计量,所有公允价值变动均计入当期损益。对于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债,按照公允价值进行后续计量,除由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益之外,其他公允价值变动计入当期损益;如果由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益会造成或扩大损益中的会计错配,本集团将所有公允价值变动(包括自身信用风险变动的影响金额)计入当期损益。其他金融负债对于此类金融负债,采用实际利率法,按照摊余成本进行后续计量。
金融工具减值
本集团以预期信用损失为基础,对以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资、贷款承诺及财务担保合同进行减值处理并确认损失准备。
信用损失,是指本集团按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额,即全部现金短缺的现值。其中,对于本集团购买或源生的已发生信用减值的金融资产,应按照该金融资产经信用调整的实际利率折现。对于不含重大融资成分的应收款项,本集团运用简化计量方法,按照相当于整个存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。
除上述采用简化计量方法以外的金融资产、贷款承诺及财务担保合同,本集团在每个资产负债表日评估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加,如果信用风险自初始确认后未显著增加,处于第一阶段,本集团按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量损失准备,并按照账面余额和实际利率计算利息收入;如果信用风险自初始确认后已显著增加但尚未发生信用减值的,处于第二阶段,本集团按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备,并按照账面余额和实际利率计算利息收入;如果初始确认后发生信用减值的,处于第三阶段,本集团按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备,并按照摊余成本和实际利率计算利息收入。对于资产负债表日只具有较低信用风险的金融工具,本集团假设其信用风险自初始确认后未显著增加。
本集团在评估预期信用损失时,考虑有关过去事项、当前状况以及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。
关于本集团对信用风险显著增加判断标准、已发生信用减值资产的定义、预期信用损失计量的假设等披露参见附注。当本集团不再合理预期能够全部或部分收回金融资产合同现金流量时,本集团直接减记该金融资产的账面余额。
金融工具抵消
同时满足下列条件的,金融资产和金融负债以相互抵销后的净额在资产负债表内
列示:具有抵销已确认金额的法定权利,且该种法定权利是当前可执行的;计划以净额结算,或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
财务担保合同及贷款承诺
财务担保合同要求提供者为合同持有人提供偿还保障,即在被担保人到期不能履行合同条款时,代为偿付合同持有人的损失。本集团将财务担保合同提供给银行、金融机构和其他实体,为客户贷款、透支和取得其他银行额度提供保证。
财务担保合同在担保提供日按公允价值进行初始确认。在资产负债表日按合同的摊余价值和按预期信用损失模型所确定的减值准备金额孰高进行后续计量,与该合同相关负债的增加计入当期利润表。
贷款承诺是本集团向客户提供的一项在承诺期间内以既定的合同条款向客户发放贷款的承诺。贷款承诺按照预期信用损失模型计提减值损失。
衍生工具及嵌入衍生工具
衍生工具于相关合同签署日以公允价值进行初始计量,并以公允价值进行后续计量,衍生工具的公允价值变动计入当期损益。
对包含嵌入衍生工具的混合工具,如未指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债,嵌入衍生工具与该主合同在经济特征及风险方面不存在紧密关系,且与嵌入衍生工具条件相同,单独存在的工具符合衍生工具定义的,嵌入衍生工具从混合工具中分拆,作为单独的衍生金融工具处理。如果无法在取得时或后续的资产负债表日对嵌入衍生工具进行单独计量,则将混合工具整体指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债。
可转换债券
本集团发行的同时包含负债和转换选择权的可转换债券,初始确认时进行分拆,分别予以确认。其中,以固定金额的现金或其他金融资产换取固定数量的自身权益工具结算的转换选择权,作为权益进行核算。
初始确认时,负债部分的公允价值按类似不具有转换选择权债券的现行市场价格确定。可转换债券的整体发行价格扣除负债部分的公允价值的差额,作为债券持有人将债券转换为权益工具的转换选择权的价值,计入其他权益工具。
后续计量时,可转换债券负债部分采用实际利率法按摊余成本计量;划分为权益的转换选择权的价值继续保留在权益。可转换债券到期或转换时不产生损失或收益。
发行可转换债券发生的交易费用,在负债成份和权益成份之间按照各自的相对公允价值进行分摊。与权益成份相关的交易费用直接计入权益;与负债成份相关的交易费用计入负债的账面价值,并采用实际利率法于可转换债券的期限内进行摊销。
金融资产转移
本集团已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的,终止确认该金融资产;保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,不终止确认该金融资产。
本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,分别下列情况处理:放弃了对该金融资产控制的,终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债;未放弃对该金融资产控制的,按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产,并相应确认有关负债。
通过对所转移金融资产提供财务担保方式继续涉入的,按照金融资产的账面价值和财务担保金额两者之中的较低者,确认继续涉入形成的资产。财务担保金额,是指所收到的对价中,将被要求偿还的最高金额。
11. 贵金属
□适用 √不适用
12. 应收款项
应收款项的预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
13. 应收款项融资
□适用 √不适用
14. 合同资产
(1). 合同资产的确认方法及标准
□适用 √不适用
(2). 合同资产预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
15. 持有待售资产
□适用 √不适用
16. 债权投资
债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
参见10、金融工具
17. 其他债权投资
其他债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
参见10、金融工具
18. 长期股权投资
√适用 □不适用
长期股权投资包括对子公司、合营企业和联营企业的权益性投资。
长期股权投资在取得时以初始投资成本进行初始计量。
通过同一控制下的企业合并取得的长期股权投资,以合并日取得被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为初始投资成本;初始投资成本与合并对价账面价值之间差额,调整资本公积(不足冲减的,冲减留存收益);合并日之前的其他综合收益,在处置该项投资时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理,因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益,在处置该项投资时转入当期损益;其中,处置后仍为长期股权投资的按比例结转,处置后转换为金融工具的则全额结转。
通过非同一控制下的企业合并取得的长期股权投资,以合并成本作为初始投资成本(通过多次交易分步实现非同一控制下的企业合并的,以购买日之前所持被购买方的股权投资的账面价值与购买日新增投资成本之和作为初始投资成本),合并成本包括购买方付出的资产、发生或承担的负债、发行的权益性证券的公允价值之和;购买日之前持有的因采用权益法核算而确认的其他综合收益,在处置该项投资时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理,因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益,在处置该项投资时转入当期损益;其中,处置后仍为长期股权投资的按比例结转,处置后转换为金融工具的则全额结转;购买日之前持有的股权投资作为金融工具投资计入其他综合收益的累计公允价值变动在改按成本法核算时全部转入留存收益。除企业合并形成的长期股权投资以外方式取得的长期股权投资,按照下列方法确定初始投资成本:支付现金取得的,以实际支付的购买价款及与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出作为初始投资成本;发行权益性证券取得的,以发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本。通过非货币性资产交换取得的,按照《企业会计准则第7号——非货币性资产交换》确定初始投资成本。通过债务重组取得的,按照《企业会计准则第12号——债务重组》确定初始投资成本。本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资,在本公司个别财务报表中采用成本法核算。控制,是指拥有对被投资方的权力,通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报,并且有能力运用对被投资方的权力影响回报金额。采用成本法时,长期股权投资按初始投资成本计价。追加或收回投资的,调整长期股权投资的成本。被投资单位宣告分派的现金股利或利润,确认为当期投资收益。本集团对被投资单位具有共同控制或重大影响的,长期股权投资采用权益法核算。共同控制,是指按照相关约定对某项安排所共有的控制,并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。重大影响,是指对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力,但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。采用权益法时,长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,归入长期股权投资的初始投资成本;长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,其差额计入当期损益,同时调整长期股权投资的成本。采用权益法时,取得长期股权投资后,按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额,分别确认投资损益和其他综合收益并调整长期股权投资的账面价值。在确认应享有被投资单位净损益的份额时,以取得投资时被投资单位可辨认资产等的公允价值为基础,按照本集团的会计政策及会计期间,并抵销与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益按照应享有的比例计算归属于投资方的部分(但内部交易损失属于资产减值损失的,应全额确认),对被投资单位的净利润进行调整后确认,但投出或出售的资产构成业务的除外。
按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分,相应减少长期股权投资的账面价值。本集团确认被投资单位发生的净亏损,以长期股权投资的账面价值以及其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限,本集团负有承担额外损失义务的除外。对于被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外股东权益的其他变动,调整长期股权投资的账面价值并计入股东权益。
处置长期股权投资,其账面价值与实际取得价款的差额,计入当期损益。采用权益法核算的长期股权投资,因处置终止采用权益法的,原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理,因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益,全部转入当期损益;仍采用权益法的,原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理并按比例转入当期损益,因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益,按相应的比例转入当期损益。
19. 投资性房地产
不适用
20. 固定资产
(1). 确认条件
√适用 □不适用
固定资产按照成本进行初始计量。购置固定资产的成本包括购买价款、相关税费、使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该项资产的其他支出。与固定资产有关的后续支出,如果与该固定资产有关的经济利益很可能流入且其成本能可靠地计量,则计入固定资产成本,并终止确认被替换部分的账面价值。除此以外的其他后续支出,在发生时计入当期损益。
(2). 折旧方法
√适用 □不适用
类别 | 折旧方法 | 折旧年限(年) | 残值率 | 年折旧率 |
房屋及建筑物 | 平均年限法 | 20年 | 5% | 4.75% |
电子设备 | 平均年限法 | 5年-10年 | 5% | 9.5%-19% |
交通工具 | 平均年限法 | 5年 | 5% | 19% |
机器设备 | 平均年限法 | 5年-10年 | 5% | 9.5%-19% |
固定资产装修 | 平均年限法 | 两次装修期间与尚可使用年限两者孰短 | 5% |
24. 无形资产
√适用 □不适用
无形资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团,且其成本能够可靠地计量时才予以确认,并以成本进行初始计量。但非同一控制下企业合并中取得的无形资产,其公允价值能够可靠地计量的,即单独确认为无形资产并按照公允价值计量。无形资产按照其能为本集团带来经济利益的期限确定使用寿命,无法预见其为本集团带来经济利益期限的作为使用寿命不确定的无形资产。各项无形资产的使用寿命如下:
类别 | 使用寿命 |
土地使用权 | 40-60年 |
软件 | 2-10年 |
(2)、离职后福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本集团在职工为其提供服务的会计期间,将根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债,并计入当期损益或相关资产成本。
(3)、辞退福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本集团向职工提供辞退福利的,在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债,并计入当期损益:企业不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时;企业确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。
(4)、其他长期职工福利的会计处理方法
√适用 □不适用
向职工提供的其他长期职工福利,适用离职后福利的有关规定确认和计量其他长期职工福利净负债或净资产,但变动均计入当期损益或相关资产成本。
内部退养福利是对未达到国家规定退休年龄,经本集团管理层批准,向自愿退出工作岗位休养的员工支付的各项福利费用。本集团自员工内部退养安排开始之日至国家正式退休年龄止,向接受内部退养安排的境内机构员工支付内部退养福利。本集团比照辞退福利进行会计处理,在符合确认条件时,将自职工停止提供服务日至正常退休日期间拟支付的内部退养福利,确认为负债,计入当期损益。相关假设变化及福利标准调整引起的差异于发生时计入当期损益。
28. 预计负债
√适用 □不适用
除了非同一控制下企业合并中的或有对价及承担的或有负债之外,当与或有事项相关的义务同时符合以下条件,本集团将其确认为预计负债:
(1)该义务是本集团承担的现时义务;
(2)该义务的履行很可能导致经济利益流出本集团;
(3)该义务的金额能够可靠地计量。
预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量,并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的,按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。
29. 租赁负债
√适用 □不适用
在租赁期开始日,本集团将尚未支付的租赁付款额的现值确认为租赁负债[短期租赁和低价值资产租赁除外]。在计算租赁付款额的现值时,本集团采用租赁内含利率作为折现率;无法确定租赁内含利率的,采用承租人增量借款利率作为折现率。本集团按照固定的周期性利率计算租赁负债在租赁期内各期间的利息费用,并计入当期损益,但另有规定计入相关资产成本的除外。未纳入租赁负债计量的可变租赁付款额于实际发生时计入当期损益,但另有规定计入相关资产成本的除外。
租赁期开始日后,当实质固定付款额发生变动、担保余值预计的应付金额发生变化、用于确定租赁付款额的指数或比率发生变动、购买选择权、续租选择权或终止选择权的评估结果或实际行权情况发生变化时,本集团按照变动后的租赁付款额的现值重新计量租赁负债。
30. 股份支付
□适用 √不适用
31. 优先股、永续债等其他金融工具
□适用 √不适用
32. 回购本公司股份
□适用 √不适用
33. 收入
(1)、收入确认和计量所采用的会计政策
√适用 □不适用
利息收入和利息支出利息收入和支出按照相关金融资产和金融负债的摊余成本采用实际利率法计算,并计入当期损益。
手续费及佣金收入本集团通过向客户提供各类服务收取手续费及佣金。其中,通过在一定期间内提供服务收取的手续费及佣金在相应期间内按照履约进度确认,其他手续费及佣金于相关交易完成时确认。
(2)、同类业务采用不同经营模式导致收入确认会计政策存在差异的情况
□适用 √不适用
34. 合同成本
□适用 √不适用
35. 政府补助
(1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
与资产相关的政府补助,冲减相关资产的账面价值;或确认为递延收益,在相关资产使用寿命内按照直线法方法分期,计入当期损益,相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的,尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。
(2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法
√适用 □不适用
与收益相关的政府补助,用于补偿以后期间的相关成本费用或损失的,确认为递延收益,并在确认相关成本费用或损失的期间计入当期损益或冲减相关成本;用于补偿已发生的相关成本费用或损失的,直接计入当期损益或冲减相关成本。
政府补助在能够满足其所附的条件并且能够收到时,予以确认。政府补助为货币性资产的,按照收到或应收的金额计量。政府补助为非货币性资产的,按照公允价值计量;公允价值不能可靠取得的,按照名义金额计量。
政府文件规定用于购建或以其他方式形成长期资产的,作为与资产相关的政府补助;政府文件不明确的,以取得该补助必须具备的基本条件为基础进行判断,以购建或其他方式形成长期资产为基本条件的作为与资产相关的政府补助,除此之外的作为与收益相关的政府补助。
36. 递延所得税资产/递延所得税负债
√适用 □不适用
所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉,或与直接计入股东权益的交易或者事项相关的计入股东权益外,均作为所得税费用或收益计入当期损益。
当期所得税
本集团对于当期和以前期间形成的当期所得税负债或资产,按照税法规定计算的预期应交纳或返还的所得税金额计量。
递延所得税
本集团根据资产与负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异,以及未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂时性差异,采用资产负债表债务法计提递延所得税。
各种应纳税暂时性差异均据以确认递延所得税负债,除非:
(1)应纳税暂时性差异是在以下交易中产生的:商誉的初始确认,或者具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认:该交易不是企业合并,并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
(2)对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异,该暂时性差异转回的时间能够控制并且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。
对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减,本集团以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限,确认由此产生的递延所得税资产,除非:
(1)可抵扣暂时性差异是在以下交易中产生的:该交易不是企业合并,并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
(2)对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异,同时满足下列条件的,确认相应的递延所得税资产:暂时性差异在可预见的未来很可能转回,且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额。
本集团于资产负债表日,对于递延所得税资产和递延所得税负债,依据税法规定,按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量,并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。
于资产负债表日,本集团对递延所得税资产的账面价值进行复核,如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益,减记递延所得税资产的账面价值。
于资产负债表日,本集团重新评估未确认的递延所得税资产,在很可能获得足够的应纳税所得额可供所有或部分递延所得税资产转回的限度内,确认递延所得税资产。
同时满足下列条件时,递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示:拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利;递延所得税资产和递延所得税负债是与同一税收征管部门对同一应纳税主体征收的所得税相关或者对不同的纳税主体相关,但在未来每一具有重要性的递延所得税资产和递延所得税负债转回的期间内,涉及的纳税主体意图以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债或是同时取得资产、清偿债务。
37. 租赁
(1)、经营租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁为融资租赁,除此之外的均为经营租赁。
作为经营租赁承租人
经营租赁的租金支出,在租赁期内各个期间按照直线法计入相关的资产成本或当期损益,初始直接费用计入当期损益,或有租金在实际发生时计入当期损益。
作为经营租赁出租人
经营租赁的租金收入在租赁期内各个期间按直线法确认为当期损益,或有租金在实际发生时计入当期损益。
(2)、融资租赁的会计处理方法
□适用 √不适用
(3)、新租赁准则下租赁的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
2018年,财政部颁布了修订的《企业会计准则第21号——租赁》(简称“新租赁准则”),新租赁准则采用与现行融资租赁会计处理类似的单一模型,要求承租人对除短期租赁和低价值资产租赁以外的所有租赁确认使用权资产和租赁负债,并分别确认折旧和利息费用。本集团自2021年1月1日开始按照新修订的租赁准则进行会计处理,并根据衔接规定,选择追溯调整并不重述比较数据。对于首次执行日之前的经营租赁,本集团根据剩余租赁付款额按首次执行日的增量借款利率折现的现值计量租赁负债,并根据每项租赁按照与租赁负债相等的金额,并根据预付租金进行必要调整计量使用权资产;本集团对首次执行日之前租赁资产属于低价值资产的经营租赁或将于12个月内完成的经营租赁,采用简化处理,未确认使用权资产和租赁负债并在租赁期内按照直线法确认当期损益。因此,本中期财务报表列示的2021年1至6月与租赁业务相关的财务信息与按原租赁准则列示的2020年比较信息并无可比性。
38. 资产证券化业务
√适用 □不适用
作为经营活动的一部分,本集团将部分信贷资产证券化,并将这些资产出售给结构化主体,然后再由其向投资者发行证券。金融资产终止确认的条件参见附注。在运用金融资产终止的条件时,本集团已考虑转移至结构化主体的资产的风险和报酬转移程度,以及本集团对结构化主体行使控制权的程度。
39. 套期会计
□适用 √不适用
40. 其他重要的会计政策和会计估计
√适用 □不适用
(1)利润分配
本集团的现金股利,于股东大会批准后确认为负债。
(2)公允价值计量
本集团于每个资产负债表日以公允价值计量交易性金融资产、交易性金融负债、以公允价值计量的贷款及垫款、其他债权投资、衍生金融工具和其他权益工具投资。
公允价值,是指市场参与者在计量日发生的有序交易中,出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。本集团以公允价值计量相关资产或负债,假定出售资产或者转移负债的有序交易在相关资产或负债的主要市场进行;不存在主要市场的,本集团假定该交易在相关资产或负债的最有利市场进行。主要市场(或最有利市场)是本集团在计量日能够进入的交易市场。本集团采用市场参与者在对该资产或负债定价时为实现其经济利益最大化所使用的假设。
以公允价值计量非金融资产的,考虑市场参与者将该资产用于最佳用途产生经济利益的能力,或者将该资产出售给能够用于最佳用途的其他市场参与者产生经济利益的能力。
本集团采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术,优先使用相关可观察输入值,只有在可观察输入值无法取得或取得不切实可行的情况下,才使用不可观察输入值。
在财务报表中以公允价值计量或披露的资产和负债,根据对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次输入值,确定所属的公允价值层次:第一层次输入值,在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价;第二层次输入值,除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值;第三层次输入值,相关资产或负债的不可观察输入值。
每个资产负债表日,本集团对在财务报表中确认的持续以公允价值计量的资产和负债进行重新评估,以确定是否在公允价值计量层次之间发生转换。
(3)分部报告
本集团按业务条线将业务划分为不同的营运组别,从而进行业务管理。本集团的经营分部已按与内部报送信息一致的方式列报,这些内部报送信息是提供给本集团管理层以向分部分配资源并评价分部业绩。
(4)重大会计判断和估计
编制财务报表要求管理层作出判断、估计和假设,这些判断、估计和假设会影响收入、费用、资产和负债的列报金额及其披露,以及资产负债表日或有负债的披露。这些假设和估计的不确定性所导致的结果可能造成对未来受影响的资产或负债的账面金额进行重大调整。
判断
在应用本集团的会计政策的过程中,管理层作出了以下对财务报表所确认的金额具有重大影响的判断:
业务模式
金融资产于初始确认时的分类取决于本集团管理金融资产的业务模式,在判断业务模式时,本集团考虑包括企业评价和向关键管理人员报告金融资产业绩的方式、影响金融资产业绩的风险及其管理方式以及相关业务管理人员获得报酬的方式等。在评估是否以收取合同现金流量为目标时,本集团需要对金融资产到期日前的出售原因、时间、频率和价值等进行分析判断。
合同现金流量特征
金融资产于初始确认时的分类取决于金融资产的合同现金流量特征,需要判断合同现金流量是否仅为对本金和以未偿付本金为基础的利息的支付时,包含对货币时间价值的修正进行评估时,需要判断与基准现金流量相比是否具有显著差异、对包含提前还款特征的金融资产,需要判断提前还款特征的公允价值是否非常小等。
估计的不确定性
以下为于资产负债表日有关未来的关键假设以及估计不确定性的其他关键来源,可能会导致未来会计期间资产和负债账面金额重大调整。
金融资产的减值损失
本集团采用预期信用损失模型对金融工具的减值进行评估,应用预期信用损失模型需要做出重大判断和估计,需考虑所有合理且有依据的信息,包括前瞻性信息。在做出该等判断和估计时,本集团根据历史还款数据结合经济政策、宏观经济指标等因素推断债务人信用风险的预期变动。不同的估计可能会影响减值准备的计提,已计提的减值准备可能并不等于未来实际的减值损失金额。
根据会计准则的要求对预期信用损失进行计量涉及许多重大判断,例如:
? 将具有类似信用风险特征的业务划入同一个组合,选择恰当的计量模型,并确定计量相关的关键参数;
? 判断信用风险显著增加、违约和己发生信用减值的判断标准;及
? 用于前瞻性计量的经济指标、经济情景及其权重的采用。
预期信用损失的具体计量方法详见附注。
非金融资产的减值损失
本集团于资产负债表日对除金融资产之外的非流动资产判断是否存在可能发生减值的迹象。对使用寿命不确定的无形资产,除每年进行的减值测试外,当其存在减值迹象时,也进行减值测试。其他除金融资产之外的非流动资产,当存在迹象表明其账面金额不可收回时,进行减值测试。预计未来现金流量现值时,管理层必须估计该项资产或资产组的预计未来现金流量,并选择恰当的折现率确定未来现金流量的现值。
金融工具公允价值
本集团对没有活跃交易市场的金融工具,通过各种估值方法确定其公允价值。本集团使用的估值方法包括贴现现金流模型分析等。本集团需对诸如自身和交易对手的信用风险、市场波动率和相关性等方面进行估计。这些相关因素假设的变化会对金融工具的公允价值产生影响。
不良贷款转让的终止确认
在确定转让的不良贷款是否能够全部或者部分终止确认的过程中,本集团需要作出重大的判断和估计。在评估和判断时,本集团综合考虑多方面因素,根据合同约定判断是否已将收取金融资产现金流量的权利转移给了另一方,或满足“过手”的要求将合同现金流转移至另一方;判断金融资产所有权有关的风险和报酬是否几乎全部转移来确定金融资产终止确认的条件是否满足。
对结构化主体的判断
本集团作为结构化主体管理人时,对本集团是主要责任人还是代理人进行评估,以判断是否对该等结构化主体具有控制。本集团基于作为管理人的决策范围、其他方持有的权力、提供管理服务而获得的报酬和面临的可变动收益风险敞口等因素来判断本集团是主要责任人还是代理人。本集团根据《企业会计准则解释第8号》相关要求判断对理财产品是否存在控制,并根据其要求进行相应的会计处理。所得税本集团在正常的经营活动中,有部分交易其最终的税务处理和计算存在一定的不确定性,部分项目是否能够在税前列支需要政府主管机关的审批。如果这些税务事项的最终认定结果同最初入账的金额存在差异,则该差异将对其最终认定期间的当期所得税和递延所得税产生影响。预计负债除了非同一控制下企业合并中的或有对价及承担的或有负债之外,当与或有事项相关的义务同时符合以下条件,本集团将其确认为预计负债:
(1)该义务是本集团承担的现时义务;
(2)该义务的履行很可能导致经济利益流出本集团;
(3)该义务的金额能够可靠地计量。
预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量,并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的,按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。
41. 重要会计政策和会计估计的变更
(1)、重要会计政策变更
√适用 □不适用
会计政策变更的内容和原因 | 审批程序 | 备注(受重要影响的报表项目名称和金额) |
新租赁准则《企业会计准则第21号——租赁》 | 经董事会审议通过 | 无 |
2020年12月31日重大经营租赁最低租赁付款额 | 100,265 |
减:采用简化处理的租赁付款额 | 20,006 |
其中:短期租赁 | 7,020 |
剩余租赁期少于12个月的租赁 | 12,958 |
剩余租赁期超过12个月的低价值资产租赁 | 28 |
加权平均增量借款利率 | 3.31% |
2021年1月1日经营租赁付款额现值 | 76,989 |
2021年1月1日租赁负债 | 76,989 |
报表数 | 假设按原准则 | 影响 | |
使用权资产 | 87,924 | - | 87,924 |
其他资产 | 531,774 | 542,709 | -10,935 |
租赁负债 | 76,989 | - | 76,989 |
报表数 | 假设按原准则 | 影响 | |
利息支出 | 1,296,197 | 1,295,042 | 1,155 |
业务及管理费 | 603,668 | 603,791 | -123 |
报表数 | 假设按原准则 | 影响 | |
使用权资产 | 76,292 | - | 76,292 |
其他资产 | 473,797 | 483,923 | -10,126 |
租赁负债 | 67,198 | - | 67,198 |
税种 | 计税依据 | 税率 |
增值税 | 应税收入(简易计税方法的应纳税额按应纳税销售额乘以征收率计算) | 3%、5% |
城市维护建设税 | 应纳流转税 | 5%、7% |
企业所得税 | 应纳税所得额 | 25% |
地方教育费附加 | 应纳流转税 | 1.5%、2% |
教育费附加 | 应纳流转税 | 3% |
1、 现金及存放中央银行款项
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
库存现金 | 209,564 | 314,334 |
存放中央银行法定准备金 | 8,295,347 | 7,702,958 |
存放中央银行超额存款准备金 | 2,130,636 | 2,222,650 |
存放中央银行的其他款项 | 36,510 | 66,770 |
应计利息 | 3,805 | 3,910 |
合计 | 10,675,862 | 10,310,622 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
境内存放同业款项 | 1,639,542 | 2,892,093 |
境外存放同业款项 | 236,314 | 527,955 |
应计利息 | 1,951 | 2,264 |
减:坏账准备 | 6,407 | 12,498 |
合计 | 1,871,400 | 3,409,814 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
拆放其他银行 | 1,128,086 | 574,462 |
拆放境内银行 | 736,188 | 443,693 |
拆放境外银行 | 387,606 | 130,498 |
应计利息 | 4,292 | 271 |
小计 | 1,128,086 | 574,462 |
减:贷款损失准备 | 6,924 | 3,538 |
拆出资金账面价值 | 1,121,162 | 570,924 |
5、 衍生金融工具
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
类别 | 期末余额 | 期初金额 | ||||||||||
套期工具 | 非套期工具 | 套期工具 | 非套期工具 | |||||||||
名义金额 | 公允价值 | 名义金额 | 公允价值 | 名义金额 | 公允价值 | 名义金额 | 公允价值 | |||||
资产 | 负债 | 资产 | 负债 | 资产 | 负债 | 资产 | 负债 | |||||
利率衍生工具 | 43,856,456 | 41,818 | 43,330 | 28,545,940 | 58,786 | 56,946 | ||||||
货币衍生工具 | 3,527,804 | 44,265 | 42,733 | 14,811,487 | 370,578 | 360,198 | ||||||
权益衍生工具 | ||||||||||||
信用衍生工具 | 10,000 | 100 | - | |||||||||
其他衍生工具 | ||||||||||||
合计 | 47,384,260 | 86,083 | 86,063 | 43,367,427 | 429,464 | 417,144 |
(3). 本期合同资产计提减值准备情况
□适用 √不适用
其他说明:
□适用 √不适用
9、 买入返售金融资产
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
票据 | 40,000 | |
金融债券 | 2,628,914 | 2,365,855 |
政府债券 | 1,925,064 | 1,620,080 |
同业存单 | 1,128,492 | 587,380 |
应计利息 | 3,531 | 5,455 |
减:坏账准备 | 35,009 | 27,028 |
买入返售金融资产账面价值 | 5,690,992 | 4,551,742 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
个人贷款和垫款 | 21,447,290 | 18,739,013 |
-信用卡 | 270,324 | 248,649 |
-住房抵押 | 8,354,143 | 7,427,732 |
—个人经营性及消费贷款 | 12,822,823 | 11,062,632 |
企业贷款和垫款 | 65,382,406 | 59,819,524 |
-贷款 | 55,653,355 | 49,632,723 |
-贴现 | 9,729,051 | 10,186,801 |
-其他 | ||
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 78,558,537 |
加:应计利息 | 145,902 | 147,513 |
减:贷款损失准备 | 3,411,809 | 2,901,645 |
其中:单项计提数 | ||
组合计提数 |
贷款和垫款账面价值 | 83,563,789 | 75,804,405 |
行业分布 | 期末账面余额 | 比例(%) | 期初账面余额 | 比例(%) |
制造业 | 29,210,783 | 33.65 | 26,578,938 | 33.84 |
建筑业 | 5,257,055 | 6.05 | 5,011,898 | 6.38 |
批发和零售业 | 7,264,748 | 8.37 | 5,945,633 | 7.57 |
租赁和商务服务业 | 6,164,183 | 7.1 | 5,232,823 | 6.66 |
房地产业 | 1,616,021 | 1.86 | 1,878,822 | 2.39 |
农、林、牧、渔业 | 1,661,782 | 1.91 | 1,677,307 | 2.14 |
电力、燃气及水的生产和供应业 | 1,448,600 | 1.67 | 1,094,400 | 1.39 |
住宿和餐饮业 | 443,626 | 0.51 | 382,269 | 0.49 |
交通运输、仓储和邮政业 | 747,468 | 0.86 | 599,438 | 0.76 |
水利、环境和公共设施管理业 | 384,700 | 0.44 | 328,000 | 0.42 |
金融业 | 291,000 | 0.34 | 278,000 | 0.35 |
科学研究和技术服务业 | 265,369 | 0.31 | 152,984 | 0.19 |
其他 | 898,020 | 1.03 | 472,211 | 0.6 |
贴现 | 9,729,051 | 11.2 | 10,186,801 | 12.97 |
个人贷款 | 21,447,290 | 24.70 | 18,739,013 | 23.85 |
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 100 | 78,558,537 | 100 |
加:应计利息 | 145,902 | 147,513 | ||
减:贷款损失准备 | 3,411,809 | 2,901,645 | ||
其中:单项计提数 | - | - | ||
组合计提数 | - | - | ||
贷款和垫款账面价值 | 83,563,789 | 75,804,405 |
地区分布 | 期末账面余额 | 比例(%) | 期初账面余额 | 比例(%) |
苏州地区 | 69,814,622 | 80.40 | 62,366,556 | 79.39 |
其他地区 | 17,015,074 | 19.60 | 16,191,981 | 20.61 |
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 100 | 78,558,537 | 100 |
加:应计利息 | 145,902 | 147,513 | ||
减:贷款损失准备 | 3,411,809 | 2,901,645 | ||
其中:单项计提数 | - | - | ||
组合计提数 | - | - | ||
贷款和垫款账面价值 | 83,563,789 | 100 | 75,804,405 | 100 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
信用贷款 | 6,098,670 | 5,000,739 |
保证贷款 | 24,948,746 | 24,591,590 |
附担保物贷款 | 55,782,280 | 48,966,208 |
其中:抵押贷款 | 40,266,529 | 33,874,517 |
质押贷款 | 15,515,751 | 15,091,691 |
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 78,558,537 |
加:应计利息 | 145,902 | 147,513 |
减:贷款损失准备 | 3,411,809 | 2,901,645 |
其中:单项计提数 | - | - |
组合计提数 | - | - |
贷款和垫款账面价值 | 83,563,789 | 75,804,405 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 | ||||||
逾期1天至90天(含90天) | 逾期90天至360天(含360天) | 逾期360天至3年 (含3年) | 逾期3年以上 | 逾期1天至90天(含90天) | 逾期90天至360天(含360天) | 逾期360天至3年 (含3年) | 逾期3年以上 | |
信用贷款 | 18,600 | 17,867 | 2,458 | - | 9,776 | 17,033 | 5,060 | 132 |
保证贷款 | 55,951 | 82,818 | 12,817 | 3,417 | 71,095 | 85,951 | 16,282 | - |
附担保物贷款 | 76,640 | 113,442 | 34,498 | 6,949 | 50,074 | 103,801 | 80,186 | 7,564 |
其中:抵押贷款 | 76,640 | 113,442 | 34,498 | 6,949 | 50,074 | 103,801 | 40,186 | 7,564 |
质押贷款 | - | - | - | - | - | - | 40,000 | - |
合计 | 151,191 | 214,127 | 49,773 | 10,366 | 130,945 | 206,785 | 101,528 | 7,696 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
账面余额 | 83,334,657 | 2,502,177 | 992,862 | 86,829,696 |
应计利息 | 145,902 | 145,902 | ||
损失准备 | 2,116,367 | 496,316 | 799,126 | 3,411,809 |
账面价值 | 81,364,192 | 2,005,861 | 193,736 | 83,563,789 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
期初余额 | 1,620,479 | 582,654 | 698,512 | 2,901,645 |
期初余额在本期 |
--转入第二阶段 | -6,338 | 18,242 | -11,904 | 0 |
--转入第三阶段 | -9,622 | -60,098 | 69,720 | 0 |
--转回第二阶段 | ||||
--转回第一阶段 | 4,006 | -4,006 | - | 0 |
本期计提 | 508,128 | -40,476 | 60,274 | 527,926 |
本期转回 | 146,091 | 146,091 | ||
本期转销 | ||||
本期核销 | -156,024 | -156,024 | ||
其他变动 | -286 | -7543 | -7829 | |
期末余额 | 2,116,367 | 496,316 | 799,126 | 3,411,809 |
期末余额 | ||||||
类别 | 公允价值 | 初始成本 | ||||
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 公允价值合计 | 分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 初始成本合计 | |
债券 | 1,634,477 | 1,634,477 | ||||
公募基金 | 4,533,320 | 4,533,320 | ||||
股票 | - | |||||
银行理财产品 | - | |||||
券商资管产品 | - | |||||
信托计划 | - | - | ||||
其他 | 842,092 | 842,092 | ||||
合计 | 7,009,889 | 7,009,889 | ||||
期初余额 | ||||||
类别 | 公允价值 | 初始成本 | ||||
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 公允价值合计 | 分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 初始成本合计 | |
债券 | 207,911 | 207,911 | ||||
公募基金 | 4,961,264 | 4,961,264 | ||||
股票 | - | |||||
银行理财产品 | - | |||||
券商资管产品 | - | |||||
信托计划 | 53,483 | 53,483 | ||||
其他 | - | - | ||||
合计 | 5,222,658 | 5,222,658 |
其他说明:
□适用 √不适用
13、 债权投资
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||
初始成本 | 利息 | 减值准备 | 账面价值 | 初始成本 | 利息 | 减值准备 | 账面价值 | |
政府债券 | 7,958,052 | 116,906 | 2,282 | 8,072,676 | 5,394,920 | 78,686 | 550 | 5,473,056 |
金融债券 | 998,873 | 19,481 | 1,018,354 | 1,002,245 | 20,662 | 0 | 1,022,907 | |
公司债券 | ||||||||
资产支持证券 | ||||||||
收益凭证 | ||||||||
债权融资计划 | 1,695,000 | 29,869 | 8,203 | 1,716,666 | 1,543,000 | 41,567 | 5,164 | 1,579,403 |
标准化票据 | 39,695 | 242 | 39,453 | |||||
其他 | ||||||||
合计 | 10,651,925 | 166,256 | 10,485 | 10,807,696 | 7,979,860 | 140,915 | 5,956 | 8,114,819 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
账面余额 | 10,651,925 | 10,651,925 | ||
应计利息 | 166,256 | 166,256 | ||
损失准备 | 10,485 | 10,485 | ||
账面价值 | 10,807,696 | 10,807,696 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
期初余额 | 5,956 | 5,956 | ||
期初余额在本期 | ||||
--转入第二阶段 | ||||
--转入第三阶段 | ||||
--转回第二阶段 | ||||
--转回第一阶段 | ||||
本期计提 | 4,529 | 4,529 | ||
本期转回 | ||||
本期转销 | ||||
本期核销 | ||||
其他变动 | ||||
期末余额 | 10,485 | 10,485 |
对本期发生损失准备变动的债权投资余额显著变动的情况说明:
□适用 √不适用
14、 其他债权投资
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||
初始成本 | 利息 | 公允价值变动 | 账面价值 | 累计减值准备 | 初始成本 | 利息 | 公允价值变动 | 账面价值 | 累计减值准备 | |
政府债券 | 9,073,760 | 1,098,535 | -9,347 | 10,162,948 | 3,051 | 9,183,760 | 104,760 | -49,313 | 9,239,207 | 2,757 |
金融债券 | 2,490,000 | 1,128,128 | -22,657 | 3,595,471 | 145 | 2,700,000 | 39,698 | -32,933 | 2,706,765 | 124 |
公司债券 | 4,371,457 | 98,155 | -78,351 | 4,391,261 | 113,514 | 4,781,450 | 142,492 | -120,300 | 4,803,642 | 135,382 |
资产支持证券 | 300,725 | 4,583 | 817 | 306,125 | 472 | 214,767 | 343 | -405 | 214,705 | 378 |
同业存单 | 6,221,059 | 38,502 | 3,784 | 6,263,345 | 3,311 | 9,082,107 | -61,848 | -3,116 | 9,017,143 | 5,586 |
其他 | ||||||||||
合计 | 22,457,001 | 2,367,903 | -105,754 | 24,719,150 | 120,493 | 25,962,084 | 225,445 | -206,067 | 25,981,462 | 144,227 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
账面余额 | 24,434,625 | 0 | 24,434,625 | |
损失准备 | 19,970 | 100,523 | 120,493 |
项目 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
期初余额 | 23,704 | 120,523 | 144,227 | |
期初余额在本期 | ||||
--转入第二阶段 | ||||
--转入第三阶段 | ||||
--转回第二阶段 | ||||
--转回第一阶段 | ||||
本期计提 | ||||
本期转回 | -3,734 | -3,734 | ||
本期转销 | ||||
本期核销 | -20,000 | -20,000 | ||
其他变动 | ||||
期末余额 | 19,970 | 100,523 | 120,493 |
15、 其他权益工具投资
(1). 按项目披露
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期 | 上期 | 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的原因 | ||||
初始成本 | 本期末公允价值 | 本期确认的股利收入 | 初始成本 | 本期末公允价值 | 本期确认的股利收入 | ||
江苏如皋农村商业银行股份有限公司 | 273,500 | 369,451 | 273,500 | 384,309 | 9,000 | 非以交易为目的 | |
江苏启东农村商业银行股份有限公司 | 134,450 | 254,112 | 1,270 | 134,450 | 265,715 | 3,780 | 非以交易为目的 |
江苏省农村信用合作社联合社 | 600 | 600 | 60 | 600 | 600 | 60 | 非以交易为目的 |
中国银联股份有限公司 | 7,500 | 34,673 | 7,500 | 35,481 | 540 | 非以交易为目的 | |
合计 | 416,050 | 658,836 | 1,330 | 416,050 | 686,105 | 13,380 | / |
被投资单位 | 期初 余额 | 本期增减变动 | 期末 余额 | 减值准备期末余额 | ||
权益法下确认的投资损益 | 其他综合收益调整 | 宣告发放现金股利或利润 | ||||
一、合营企业 | ||||||
小计 | ||||||
二、联营企业 | ||||||
江苏射阳农村商业银行股份有限公司 | 670,316 | 30,000 | -2,424 | -4,800 | 693,092 | |
江苏东台农村商业银行股份有限公司 | 448,786 | 38,498 | 1,757 | -1,607 | 487,434 | |
小计 | 1,119,102 | 68,498 | -667 | -6,407 | 1,180,526 | |
合计 | 1,119,102 | 68,498 | -667 | -6,407 | 1,180,526 |
单位:千元 币种:人民币
项目 | 房屋及建筑物 | 机器设备 | 运输工具 | 电子设备 | 固定资产装修 | 合计 |
一、账面原值: | ||||||
1.期初余额 | 1,180,028 | 271,274 | 14,812 | 107,578 | 204,314 | 1,778,006 |
2.本期增加金额 | 50,495 | 21,056 | 2,212 | 3,746 | 2,408 | 79,917 |
(1)购置 | 17,524 | 849 | 2,237 | 1,266 | 21,876 | |
(2)在建工程转入 | 50,495 | 3,532 | 1,363 | 1,509 | 1,142 | 58,041 |
(3)企业合并增加 | ||||||
3.本期减少金额 | 1,726 | 3,703 | 2,061 | 135 | 7,625 | |
(1)处置或报废 | 1,726 | 3,703 | 2,061 | 135 | 7,625 | |
4.期末余额 | 1,230,523 | 290,604 | 13,321 | 109,263 | 206,587 | 1,850,298 |
二、累计折旧 | ||||||
1.期初余额 | 478,341 | 168,635 | 10,181 | 93,183 | 153,206 | 903,546 |
2.本期增加金额 | 20,767 | 14,248 | 668 | 2,088 | 12,639 | 50,410 |
(1)计提 | 20,767 | 14,248 | 668 | 2,088 | 12,639 | 50,410 |
3.本期减少金额 | 1,526 | 3,518 | 1,958 | 128 | 7,130 | |
(1)处置或报废 | 1,526 | 3,518 | 1,958 | 128 | 7,130 | |
4.期末余额 | 499,108 | 181,357 | 7,331 | 93,313 | 165,717 | 946,826 |
三、减值准备 | ||||||
1.期初余额 | ||||||
2.本期增加金额 | ||||||
(1)计提 | ||||||
3.本期减少金额 | ||||||
(1)处置或报废 | ||||||
4.期末余额 | ||||||
四、账面价值 | ||||||
1.期末账面价值 | 731,415 | 109,247 | 5,990 | 15,950 | 40,870 | 903,472 |
2.期初账面价值 | 701,687 | 102,639 | 4,631 | 14,395 | 51,108 | 874,460 |
19、 在建工程
(1). 在建工程情况
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | |
营业用房 | 644,382 | 644,382 | 652,055 | 652,055 | ||
其他 | 33,515 | 33,515 | 56,916 | 56,916 | ||
合计 | 677,897 | 677,897 | 708,971 | 708,971 |
项目名称 | 预算数 | 期初 余额 | 本期增加金额 | 本期转入固定资产金额 | 本期其他减少金额 | 期末 余额 | 工程累计投入占预算比例(%) | 工程进度 | 利息资本化累计金额 | 其中:本期利息资本化金额 | 本期利息资本化率(%) | 资金来源 |
滨湖新城大楼建设 | 410,795 | 35,444 | 446,239 | |||||||||
鼓楼支行新购房产 | 50,495 | -50,495 | ||||||||||
合计 | 461,290 | 35,444 | -50,495 | 446,239 | / | / | / | / |
项目 | 房屋及建筑物 | 合计 |
一、账面原值 | ||
1.期初余额 | 87,924 | 87,924 |
2.本期增加金额 | 426 | 426 |
3.本期减少金额 | ||
4.期末余额 | 88,350 | 88,350 |
二、累计折旧 | ||
1.期初余额 | ||
2.本期增加金额 | ||
(1)计提 | 12,058 | 12,058 |
3.本期减少金额 | ||
(1)处置 | ||
4.期末余额 | 12,058 | 12,058 |
三、减值准备 | ||
1.期初余额 | ||
2.本期增加金额 | ||
(1)计提 | ||
3.本期减少金额 | ||
(1)处置 | ||
4.期末余额 | ||
四、账面价值 | ||
1.期末账面价值 | 76,292 | 76,292 |
2.期初账面价值 | 87,924 | 87,924 |
项目 | 土地使用权 | 软件 | 合计 |
一、账面原值 | |||
1.期初余额 | 175,353 | 374,678 | 550,031 |
2.本期增加金额 | 46,281 | 46,281 | |
(1)购置 | 46,281 | 46,281 | |
(2)内部研发 | |||
(3)企业合并增加 | |||
3.本期减少金额 | 573 | 525 | 1,098 |
(1)处置 | 573 | 525 | 1,098 |
4.期末余额 | 174,780 | 420,434 | 595,214 |
二、累计摊销 | |||
1.期初余额 | 49,062 | 252,608 | 301,670 |
2.本期增加金额 | 2,127 | 27,396 | 29,523 |
(1)计提 | 2,127 | 27,396 | 29,523 |
3.本期减少金额 | 185 | 525 | 710 |
(1)处置 | 185 | 525 | 710 |
4.期末余额 | 51,004 | 279,479 | 330,483 |
三、减值准备 | |||
1.期初余额 | |||
2.本期增加金额 | |||
(1)计提 | |||
3.本期减少金额 | |||
(1)处置 |
4.期末余额 | |||
四、账面价值 | |||
1.期末账面价值 | 123,776 | 140,955 | 264,731 |
2.期初账面价值 | 126,291 | 122,070 | 248,361 |
项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
可抵扣暂时性差异 | 递延所得税 资产 | 可抵扣暂时性差异 | 递延所得税 资产 | |
资产减值准备 | 2,963,429 | 740,857 | 2,384,713 | 596,177 |
待备案核销损失 | 733,642 | 183,411 | 868,722 | 217,181 |
应付职工薪酬 | 127,215 | 31,804 | 234,976 | 58,744 |
递延的政府补贴 | 63,132 | 15,783 | 45,182 | 11,296 |
无形资产摊销 | 11,779 | 2,945 | 11,779 | 2,945 |
预收贴现利息收入 | 142,397 | 35,599 | 80,612 | 20,153 |
预计负债 | 283,349 | 70,837 | 254,021 | 63,505 |
贴现公允价值变动 | - | - | 9,827 | 2,457 |
其他债权投资公允价值变动 | 105,754 | 26,439 | 206,067 | 51,517 |
合计 | 4,430,697 | 1,107,675 | 4,095,899 | 1,023,975 |
项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
应纳税暂时性差异 | 递延所得税 负债 | 应纳税暂时性差异 | 递延所得税 负债 | |
其他权益工具投资公允价值变动 | -242,786 | -60,696 | -270,055 | -67,514 |
交易性金融工具公允价值变动 | -104,410 | -26,103 | -31,473 | -7,868 |
贴现公允价值变动 | -1,255 | -313 | - | - |
计入其他综合收益的减值准备 | -283,112 | -70,779 | -323,071 | -80,767 |
衍生金融工具公允价值变动 | -20 | -5 | -12,320 | -3,080 |
合计 | -631,583 | -157,896 | -636,919 | -159,229 |
项目 | 递延所得税资产和负债期末互抵金额 | 抵销后递延所得税资产或负债期末余额 | 递延所得税资产和负债期初互抵金额 | 抵销后递延所得税资产或负债期初余额 | 抵销后递延所得税资产或负债上年期末余额 |
递延所得税资产 | -157,896 | 949,779 | -159,229 | 864,746 | - |
递延所得税负债 | -157,896 | - | -159,229 | - | - |
项目 | 期末账面价值 | 期初账面价值 |
应收利息 | 1,171 | 1,237 |
其他应收款 | 451,693 | 506,412 |
长期待摊费用 | 19,701 | 25,814 |
其他 | 1,232 | 9,246 |
合计 | 473,797 | 542,709 |
款项性质 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
应收暂付款项 | 386,345 | 455,313 |
垫付款项 | 63,753 | 57,061 |
其他 | 7,144 | 28 |
减:减值准备 | -5,549 | -5,990 |
合计 | 451,693 | 506,412 |
项目 | 期初账面余额 | 本期计提额 | 本期减少额 | 期末账面余额 | ||
转回 | 转销 | 合计 | ||||
一、坏账准备—存放同业款项 | 12,498 | -6,091 | 6,407 | |||
二、坏账准备—买入返售金融资产 | 27,028 | 7,981 | 35,009 | |||
三、贷款损失准备—拆出资金 | 3,538 | 3,386 | 6,924 | |||
四、贷款损失准备—发放贷款及垫款 | 2,901,645 | 527,926 | -146,091 | 163,853 | 17,762 | 3,411,809 |
五、应收款项坏账准备 | ||||||
六、合同资产减值准备 | ||||||
七、债权投资减值准备 | 5,956 | 4,529 | 10,485 | |||
八、其他债权投资减值准备 | 144,227 | -3,734 | 20,000 | 20,000 | 120,493 | |
九、长期股权投资减值准备 | ||||||
十、投资性房地产减值准备 | ||||||
十一、固定资产减值准备 | ||||||
十二、在建工程减值准备 | ||||||
十三、抵债资产跌价准备 |
十四、无形资产减值准备 | ||||||
十五、商誉减值准备 | ||||||
十六、发放贷款和垫款—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 | 178,844 | -16,225 | 162,619 | |||
十七、其他资产-其他应收款 | 5,990 | 1,759 | 2,200 | 2,200 | 5,549 | |
十八、其他资产-应收利息 | 2,630 | -1,910 | 720 | |||
合计 | 3,282,356 | 517,621 | -146,091 | 186,053 | 39,962 | 3,760,015 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
中央银行款项 | 2,737,535 | 3,114,223 |
国家外汇存款 | ||
应计利息 | 1,554 | 2,106 |
合计 | 2,739,089 | 3,116,329 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
同业存放款项 | 15,022 | 939,703 |
其他金融机构存放款项 | 1,970 | 2,462 |
应计利息 | 1,966 | 3,788 |
合计 | 18,958 | 945,953 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
银行拆入款项 | 2,183,005 | 2,974,318 |
非银行金融机构拆入款项 | ||
应计利息 | 2,085 | 4,677 |
合计 | 2,185,090 | 2,978,995 |
29、 交易性金融负债
(1) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
期末公允价值 | 期初公允价值 | |||||
项目 | 分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 合计 | 分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 合计 |
债券 | 462,600 | 462,600 | ||||
合计 | 462,600 | 462,600 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
政府债券 | 3,203,300 | 2,453,640 |
金融债券 | 460,000 | 297,000 |
同业存单 | 1,690,805 | |
票据 | 947,914 | 743,867 |
应计利息 | 1,748 | 7,241 |
合计 | 4,612,962 | 5,192,553 |
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
活期存款 | 49,359,800 | 50,204,483 |
公司 | 37,958,026 | 39,437,682 |
个人 | 11,401,774 | 10,766,801 |
定期存款(含通知存款) | 57,127,156 | 47,078,745 |
公司 | 18,906,687 | 15,757,870 |
个人 | 38,220,469 | 31,320,875 |
其他存款(含汇出汇款、应解汇款) | 101,271 | 96,112 |
存入保证金 | 7,274,661 | 7,287,912 |
应计利息 | 2,163,804 | 2,058,086 |
合计 | 116,026,692 | 106,725,338 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
一、短期薪酬 | 239,565 | 318,250 | 419,713 | 138,102 |
二、离职后福利-设定提存计划 | 28,460 | 42,235 | 59,840 | 10,855 |
三、辞退福利 | ||||
四、一年内到期的其他福利 | ||||
五、内部退养福利 | 110,830 | 15,024 | 17,354 | 108,500 |
合计 | 378,855 | 375,509 | 496,907 | 257,457 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
一、工资、奖金、津贴和补贴 | 234,274 | 230,778 | 337,139 | 127,913 |
二、职工福利费 | 15,452 | 15,452 | 0 | |
三、社会保险费 | 224 | 22,018 | 22,002 | 240 |
其中:医疗保险费 | ||||
工伤保险费 | ||||
生育保险费 | ||||
四、住房公积金 | 44,402 | 44,388 | 14 | |
五、工会经费和职工教育经费 | 5,067 | 5,600 | 732 | 9,935 |
六、短期带薪缺勤 | ||||
七、短期利润分享计划 | ||||
合计 | 239,565 | 318,250 | 419,713 | 138,102 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
1、基本养老保险 | 5 | 23,246 | 23,251 | |
2、失业保险费 | 729 | 729 | ||
3、企业年金缴费 | 28,455 | 18,260 | 35,860 | 10,855 |
合计 | 28,460 | 42,235 | 59,840 | 10,855 |
33、 应交税费
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
企业所得税 | 203,370 | 177,402 |
个人所得税 | 12,024 | 11,714 |
增值税及城市维护建设税 | 30,463 | 30,789 |
其他 | 13,347 | 13,188 |
合计 | 259,204 | 233,093 |
项目 | 期初余额 | 期末余额 | 形成原因 |
财务担保合同及贷款承诺减值准备 | 254,021 | 283,349 | |
合计 | 254,021 | 283,349 | / |
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
同业存单 | 8,808,190 | 5,194,855 |
可转换公司债券 | 1,264,496 | 1,241,378 |
二级资本债券 | 499,472 | - |
应计利息 | 16,598 | 5,355 |
合计 | 10,588,756 | 6,441,588 |
债券 名称 | 面值 | 发行 日期 | 债券 期限 | 发行 金额 | 期初 余额 | 本期 发行 | 溢折价摊销 | 本期 偿还 | 期末 余额 |
21江苏苏州农商银行CD009 | 0.1 | 2021-03-05 | 184 | 220,000 | 220,000 | -1,153 | 218,847 | ||
21江苏苏州农商银行CD010 | 0.1 | 2021-03-10 | 184 | 460,000 | 460,000 | -2,625 | 457,375 | ||
21江苏苏州农商银行CD011 | 0.1 | 2021-03-11 | 184 | 670,000 | 670,000 | -3,920 | 666,080 | ||
21江苏苏州农商银行CD015 | 0.1 | 2021-03-29 | 184 | 50,000 | 50,000 | -339 | 49,661 | ||
21江苏苏州农商银行CD017 | 0.1 | 2021-05-11 | 92 | 500,000 | 500,000 | -1,400 | 498,600 | ||
21江苏苏州农商银行CD018 | 0.1 | 2021-05-12 | 92 | 500,000 | 500,000 | -1,435 | 498,565 | ||
21江苏苏州农商银行CD019 | 0.1 | 2021-05-13 | 92 | 500,000 | 500,000 | -1,469 | 498,531 | ||
21江苏苏州农商银行CD020 | 0.1 | 2021-05-18 | 92 | 300,000 | 300,000 | -997 | 299,003 | ||
21江苏苏州农商银行CD021 | 0.1 | 2021-05-26 | 92 | 500,000 | 500,000 | -1,941 | 498,059 | ||
21江苏苏州农商银行CD022 | 0.1 | 2021-05-27 | 92 | 500,000 | 500,000 | -1,976 | 498,024 | ||
21江苏苏州农商银行CD023 | 0.1 | 2021-05-28 | 184 | 130,000 | 130,000 | -1,431 | 128,569 | ||
21江苏苏州农商银行CD024 | 0.1 | 2021-05-31 | 92 | 570,000 | 570,000 | -2,412 | 567,588 | ||
21江苏苏州农商银行CD025 | 0.1 | 2021-05-31 | 183 | 500,000 | 500,000 | -5,650 | 494,350 | ||
21江苏苏州农商银行CD026 | 0.1 | 2021-05-31 | 183 | 500,000 | 500,000 | -5,650 | 494,350 | ||
21江苏苏州农商银行CD027 | 0.1 | 2021-06-04 | 183 | 150,000 | 150,000 | -1,695 | 148,305 | ||
21江苏苏州农商银行CD028 | 0.1 | 2021-06-10 | 92 | 20,000 | 20,000 | -99 | 19,901 | ||
21江苏苏州农商银行CD029 | 0.1 | 2021-06-11 | 183 | 50,000 | 50,000 | -602 | 49,398 | ||
21江苏苏州农商银行CD030 | 0.1 | 2021-06-15 | 183 | 210,000 | 210,000 | -2,589 | 207,411 | ||
21江苏苏州农商银行CD031 | 0.1 | 2021-06-17 | 183 | 270,000 | 270,000 | -3,332 | 266,668 | ||
21江苏苏州农商银行CD032 | 0.1 | 2021-06-18 | 92 | 120,000 | 120,000 | -671 | 119,329 | ||
21江苏苏州农商银行CD033 | 0.1 | 2021-06-22 | 183 | 700,000 | 700,000 | -9,152 | 690,848 | ||
21江苏苏州农商银行CD034 | 0.1 | 2021-06-22 | 183 | 50,000 | 50,000 | -654 | 49,346 | ||
21江苏苏州农商银行CD035 | 0.1 | 2021-06-24 | 273 | 300,000 | 300,000 | -6,417 | 293,583 | ||
21江苏苏州农商银行CD036 | 0.1 | 2021-06-25 | 273 | 500,000 | 500,000 | -10,734 | 489,266 | ||
21江苏苏州农商银行CD037 | 0.1 | 2021-06-28 | 273 | 500,000 | 500,000 | -10,853 | 489,147 | ||
21江苏苏州农商银行CD038 | 0.1 | 2021-06-29 | 273 | 120,000 | 120,000 | -2,614 | 117,386 | ||
合计 | / | / | / | 8,890,000 | 8,890,000 | -81,810 | 8,808,190 |
券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的可转债;此外,当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时,本行有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。如果本行在获得相关监管部门批准(如需)后行使上述有条件赎回的条款,可能促使可转债投资者提前转股。
在本次发行的可转债存续期间,当本行A股股票在任意连续三十个交易日中有十五个交易日的收盘价低于当期转股价格的80%时,银行董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交本行股东大会审议表决。
可转债的初始转股价格为6.34元/股。当本行发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况(不包括因本次发行的可转债转股而增加股本的情形),则转股价格相应调整。2019年5月21日,本行2018年年度股东大会审议通过了2018年度利润分配方案,决定以实施2018年年度权益分派股权登记日的总股数为基础,向全体股东每10股(每股人民币1元)派发现金红利1元(含税),送红股1股(含税)。自2019年6月12日起,可转债的转股价格调整为5.67元/股。2020年6月12日,本行2019年年度股东大会审议通过了2019年度利润分派方案,决定以实施2019年年度权益分派股权登记日的总股本为基数,向全体股东每10股(每股人民币1元)派发现金红利1.50元(含税)。自2020年7月2日起,可转债的转股价格调整为5.52元/股。2021年5月20日,本行2020年年度股东大会审议通过了2020年度利润分派方案,决定以实施2020年年度权益分派股权登记日的总股本为基数,向全体股东每10股(每股人民币1元)派发现金红利1.50元(含税)。自2021年6月8日起,可转债的转股价格调整为5.37元/股。
(4). 划分为金融负债的其他金融工具说明
□适用 √不适用
其他说明:
□适用 √不适用
39、 租赁负债
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
一年以内 | 26,655 | |
一至五年 | 41,925 | |
五年以上 | 2,651 | |
折现差异 | -4,033 | |
合计 | 67,198 |
项目 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
应付股利 | 3,406 | 3,309 |
其他应付款 | 475,129 | 561,720 |
递延收益 | 67,355 | 51,278 |
合计 | 545,890 | 616,307 |
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
应付暂收款项 | 428,346 | 487,780 |
委托及代理业务 | 3,872 | 2,000 |
应付工程款 | 18,283 | 40,441 |
其他 | 24,628 | 31,499 |
合计 | 475,129 | 561,720 |
期初余额 | 本次变动增减(+、一) | 期末余额 | |||||
发行 新股 | 送股 | 公积金 转股 | 其他 | 小计 | |||
股份总数 | 1,803,069 | 1 | 1 | 1,803,070 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
资本溢价(股本溢价) | 2,283,465 | 7 | 2,283,472 | |
其他资本公积 | 4,735 | 4,735 | ||
合计 | 2,288,200 | 7 | 2,288,207 |
发行在外的金融工具 | 期初 | 本期增加 | 本期减少 | 期末 | ||||
数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | 数量 | 账面价值 | |
可转换公司债券 | 12,886 | 152,018 | -1 | 12,886 | 152,017 | |||
合计 | 12,886 | 152,018 | -1 | 12,886 | 152,017 |
45、 其他综合收益
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期初余额 | 本期发生金额 | 期末余额 | ||||||
本期所得税前发生额 | 减:所得税费用 | 减:前期计入其他综合收益当期转入损益 | 减:前期计入其他综合收益当期转入留存收益 | 合计 | 税后归属于母公司 | 税后归属于少数股东 | |||
一、不能重分类进损益的其他综合收益 | 202,542 | -27,269 | 6,817 | -20,452 | -20,452 | 182,090 | |||
其中:重新计量设定受益计划变动额 | |||||||||
权益法下不能转损益的其他综合收益 | |||||||||
其他权益工具投资公允价值变动 | 202,542 | -27,269 | 6,817 | -20,452 | -20,452 | 182,090 | |||
企业自身信用风险公允价值变动 | |||||||||
二、将重分类进损益的其他综合收益 | 96,415 | 179,470 | -17,859 | -108,701 | 52,910 | 52,910 | 149,325 | ||
其中:权益法下可转损益的其他综合收益 | |||||||||
其他债权投资公允价值变动 | -154,550 | 114,567 | -25,078 | -14,254 | 75,235 | 75,235 | -79,315 | ||
金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | |||||||||
其他债权投资信用损失准备 | 108,170 | -31,157 | 5,933 | 7,423 | -17,801 | -17,801 | 90,369 | ||
现金流量套期储备 | |||||||||
外币财务报表折算差额 | |||||||||
按权益法确认的联营公司除净损益外的其他所有者权益变动 | 16,032 | -667 | -667 | -667 | 15,365 | ||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款公允价值变动 | -7,370 | 112,952 | -2,770 | -101,870 | 8,312 | 8,312 | 942 | ||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款信用减值准备 | 134,133 | -16,225 | 4,056 | -12,169 | -12,169 | 121,964 | |||
其他综合收益合计 | 298,957 | 152,201 | -11,042 | -108,701 | 32,458 | 32,458 | 331,415 |
项目 | 期初余额 | 上期发生金额 | 期末余额 | ||||||
本期所得税前发生额 | 减:所得税费用 | 减:前期计入其他综合收益当期转入损益 | 减:前期计入其他综合收益当期转入留存收益 | 合计 | 税后归属于母公司 | 税后归属于少数股东 | |||
一、不能重分类进损益的其他综合收益 | 220,838 | -141,657 | 35,414 | -106,243 | -106,243 | 114,595 | |||
其中:重新计量设定受益计划变动额 | |||||||||
权益法下不能转损益的其他综合收益 | |||||||||
其他权益工具投资公允价值变动 | 220,838 | -141,657 | 35,414 | -106,243 | -106,243 | 114,595 | |||
企业自身信用风险公允价值变动 | |||||||||
二、将重分类进损益的其他综合收益 | 251,157 | -24,262 | 11,486 | -16,295 | -29,071 | -29,071 | 222,086 | ||
其中:权益法下可转损益的其他综合收益 | |||||||||
其他债权投资公允价值变动 | 103,230 | -87,625 | 26,209 | -17,212 | -78,628 | -78,628 | 24,602 |
金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | |||||||||
其他债权投资信用损失准备 | 54,328 | 52,420 | -13,105 | 39,315 | 39,315 | 93,643 | |||
现金流量套期储备 | |||||||||
外币财务报表折算差额 | |||||||||
按权益法确认的联营公司除净损益外的其他所有者权益变动 | 3,720 | 5,388 | 5,388 | 5,388 | 9,108 | ||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款公允价值变动 | -1,025 | -8,072 | 1,789 | 917 | -5,366 | -5,366 | -6,391 | ||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款信用减值准备 | 90,904 | 13,627 | -3,407 | 10,220 | 10,220 | 101,124 | |||
其他综合收益合计 | 471,995 | -165,919 | 46,900 | -16,295 | -135,314 | -135,314 | 336,681 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
法定盈余公积 | 1,050,995 | 1,050,995 | ||
任意盈余公积 | 2,533,942 | 337,970 | 2,871,912 | |
储备基金 | ||||
企业发展基金 | ||||
其他 | ||||
合计 | 3,584,937 | 337,970 | 3,922,907 |
项目 | 期初余额 | 本期计提 | 计提比例(%) | 本期减少 | 期末余额 |
一般风险准备 | 2,616,936 | 271,159 | 2,888,095 | ||
合计 | 2,616,936 | 271,159 | 2,888,095 |
项目 | 本期 | 上年度 |
调整前上期末未分配利润 | 1,276,111 | 1,201,934 |
调整期初未分配利润合计数(调增+,调减-) | ||
调整后期初未分配利润 | 1,276,111 | 1,201,934 |
加:本期归属于母公司所有者的净利润 | 694,767 | 951,460 |
减:提取法定盈余公积 | - | 95,707 |
提取任意盈余公积 | 337,970 | 255,593 |
提取一般风险准备 | 271,159 | 255,523 |
应付普通股股利 | 270,460 | 270,460 |
转作股本的普通股股利 | ||
期末未分配利润 | 1,091,289 | 1,276,111 |
49、 利息净收入
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
利息收入 | 2,800,147 | 2,579,019 |
存放同业 | 10,946 | 38,599 |
存放中央银行 | 67,415 | 66,578 |
拆出资金 | ||
发放贷款及垫款 | 2,090,702 | 1,901,255 |
其中:个人贷款和垫款 | 549,931 | 420,229 |
公司贷款和垫款 | 1,400,331 | 1,344,181 |
票据贴现 | 140,440 | 136,845 |
拆出资金及买入返售金融资产 | 37,529 | 51,998 |
债券及其他投资利息收入 | 593,555 | 520,589 |
其中:已减值金融资产利息收入 | 7,543 | 16,442 |
利息支出 | 1,296,197 | 1,129,938 |
同业存放 | 1,207 | 17,582 |
向中央银行借款 | 29,727 | 22,220 |
拆入资金 | ||
吸收存款 | 1,069,130 | 916,517 |
发行债券 | 113,407 | 93,707 |
拆入资金及卖出回购金融资产 | 81,571 | 79,912 |
租赁利息支出 | 1,155 | - |
利息净收入 | 1,503,950 | 1,449,081 |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
手续费及佣金收入: | 215,091 | 125,090 |
结算与清算手续费 | 22,191 | 24,681 |
代理业务手续费 | 38,894 | 33,940 |
理财业务收入 | 139,496 | 51,027 |
贷记卡手续费收入 | 2,776 | 4,065 |
电子银行业务收入 | 11,557 | 11,172 |
其他业务手续费收入 | 177 | 205 |
手续费及佣金支出 | 54,585 | 40,683 |
支付结算手续费支出 | 4,047 | 4,897 |
代理手续费支出 | 4,444 | 8,199 |
电子银行手续费及佣金 | 19,182 | 4,320 |
债券借贷业务支出 | 5,291 | 10,115 |
外汇业务手续费支出 | 13,781 | 7,461 |
其他手续费及佣金 | 7,840 | 5,691 |
手续费及佣金净收入 | 160,506 | 84,407 |
51、 投资收益
(1) 投资收益情况
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
权益法核算的长期股权投资收益 | 68,498 | 69,000 |
处置长期股权投资产生的投资收益 | ||
交易性金融资产持有期间的投资收益 | 61,699 | 121,172 |
其他权益工具投资持有期间取得的股利收入 | 1,330 | 3,840 |
处置交易性金融资产取得的投资收益 | 35,727 | 102,054 |
处置债权投资取得的投资收益 | ||
处置其他债权投资取得的投资收益 | 9,623 | 23,014 |
衍生金融工具 | 7,112 | -1,227 |
合计 | 183,989 | 317,853 |
交易性金融工具 | 本期发生额 | 上期发生额 | |
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 持有期间收益 | 61,699 | 121,172 |
处置取得收益 | 35,727 | 102,054 | |
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 持有期间收益 | ||
处置取得收益 | |||
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 持有期间收益 | ||
处置取得收益 | |||
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 持有期间收益 | ||
处置取得收益 |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
政府补助 | 20,797 | - |
合计 | 20,797 | - |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
交易性金融资产 | 72,937 | 40,865 |
其中:指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 |
交易性金融负债 | ||
其中:指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | ||
衍生金融工具 | -3,352 | 1,315 |
其他 | ||
合计 | 69,585 | 42,180 |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
城市维护建设税 | 5,109 | 4,746 |
其他 | 11,104 | 11,623 |
合计 | 16,213 | 16,369 |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
职工费用 | 375,509 | 382,727 |
无形资产摊销 | 29,523 | 35,283 |
长期待摊费用摊销 | 5,516 | 7,355 |
业务招待费 | 9,681 | 9,019 |
其他 | 36,022 | 27,497 |
固定资产折旧费用 | 50,410 | 47,751 |
使用权资产折旧费用 | 12,058 | - |
日常行政费用 | 21,813 | 17,432 |
电子设备运转费 | 11,009 | 13,390 |
经营租赁费 | 1,693 | 12,662 |
业务宣传费 | 9,417 | 7,955 |
专业服务费 | 5,067 | 7,336 |
机构监管费 | 9,000 | 9,020 |
安保费用 | 9,921 | 8,385 |
保险费 | 17,029 | 11,802 |
合计 | 603,668 | 597,614 |
类别 | 本期发生额 | 上期发生额 |
以摊余成本计量的贷款和垫款 | 527,926 | 505,405 |
其他应收款 | 1,759 | 392 |
债权投资 | 4,529 | 8,928 |
其他债权投资 | -3,734 | 52,420 |
财务担保合同及贷款承诺 | 29,328 | 49,647 |
存放同业 | -6,091 | -10,997 |
拆出资金 | 3,386 | -8,162 |
买入返售金融资产 | 7,981 | -4,909 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款 | -16,225 | 13,627 |
应收利息 | -1,910 | 1,606 |
合计 | 546,949 | 607,957 |
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | 计入当期非经常性损益的金额 |
政府补助 | 886 | 1,150 | 886 |
其他 | 2,791 | 3,616 | 2,791 |
合计 | 3,677 | 4,766 | 3,677 |
补助项目 | 本期发生金额 | 上期发生金额 | 与资产相关/与收益相关 |
2020年度银行业金融考核奖金 | 60 | 与收益相关 | |
财政创业担保贷款奖补资金 | 80 | 与收益相关 | |
土地优惠递延 | 746 | 746 | 与资产相关 |
办公租房补贴 | 72 | 与收益相关 | |
2019年度区优秀企业奖励(支持地方发展金融单位) | 50 | 与收益相关 | |
2019年度苏州金融支持实体经济奖励 | 282 | 与收益相关 | |
合计 | 886 | 1,150 |
64、 所得税费用
(1) 所得税费用表
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
当期所得税费用 | 192,046 | 161,575 |
递延所得税费用 | -96,075 | -48,979 |
合计 | 95,971 | 112,596 |
项目 | 本期发生额 |
利润总额 | 791,823 |
按法定/适用税率计算的所得税费用 | 197,955 |
非应税收入的影响 | -98,590 |
不可抵扣的成本、费用和损失的影响 | 2,610 |
对以前期间当期所得税的调整 | -6,004 |
所得税费用 | 95,971 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
基本每股收益(持续经营) | 0.39 | 0.33 |
稀释每股收益(持续经营) | 0.35 | 0.30 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
归属于母公司股东的当期净利润 | 694,767 | 592,875 |
加:可转换公司债券的利息支出(税后) | 25,782 | 21,360 |
用于计算稀释每股收益的净利润 | 720,549 | 614,235 |
发行在外普通股的加权平均数(千股) | 1,803,069 | 1,803,066 |
加:假定可转换公司债券全部转换为普通股的加权平均数(千股) | 233,445 | 227,271 |
用于计算稀释每股收益的发行在外的普通股的加权平均数(千股) | 2,036,514 | 2,030,337 |
稀释每股收益 | 0.35 | 0.3 |
67、 现金流量表项目
(1). 收到的其他与经营活动有关的现金
□适用 √不适用
(2). 支付的其他与经营活动有关的现金
□适用 √不适用
(3). 收到的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
(4). 支付的其他与投资活动有关的现金
□适用 √不适用
(5). 收到的其他与筹资活动有关的现金
□适用 √不适用
(6). 支付的其他与筹资活动有关的现金
□适用 √不适用
68、 现金流量表补充资料
(1) 现金流量表补充资料
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
补充资料 | 本期金额 | 上期金额 |
1.将净利润调节为经营活动现金流量: | ||
净利润 | 695,852 | 590,268 |
加:资产减值准备 | ||
信用减值损失 | 546,949 | 607,957 |
固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧 | 50,410 | 47,751 |
使用权资产摊销 | ||
无形资产摊销 | 29,523 | 35,283 |
长期待摊费用摊销 | 5,516 | 7,355 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(收益以“-”号填列) | -327 | -8,412 |
固定资产报废损失(收益以“-”号填列) | ||
公允价值变动损失(收益以“-”号填列) | -69,585 | -42,180 |
财务费用(收益以“-”号填列) | ||
投资损失(收益以“-”号填列) | -183,989 | -317,853 |
递延所得税资产减少(增加以“-”号填列) | -96,075 | -48,979 |
递延所得税负债增加(减少以“-”号填列) | ||
存货的减少(增加以“-”号填列) | ||
经营性应收项目的减少(增加以“-”号填列) | -10,583,761 | -1,838,576 |
经营性应付项目的增加(减少以“-”号填列) | 6,464,323 | 7,404,394 |
其他 | -465,630 | -447,999 |
经营活动产生的现金流量净额 | -3,606,794 | 5,989,009 |
2.不涉及现金收支的重大投资和筹资活动: | ||
债务转为资本 | ||
一年内到期的可转换公司债券 | ||
融资租入固定资产 | ||
3.现金及现金等价物净变动情况: | ||
现金的期末余额 | 209,564 | 258,090 |
减:现金的期初余额 | 314,334 | 355,749 |
加:现金等价物的期末余额 | 3,805,163 | 5,023,506 |
减:现金等价物的期初余额 | 5,489,906 | 5,729,439 |
现金及现金等价物净增加额 | -1,789,513 | -803,592 |
项目 | 期末余额 | 期初余额 |
一、现金 | 209,564 | 314,334 |
其中:库存现金 | 209,564 | 314,334 |
可随时用于支付的银行存款 | ||
可随时用于支付的其他货币资金 | ||
可用于支付的存放中央银行款项 | ||
存放同业款项 | ||
拆放同业款项 | ||
二、现金等价物 | 3,805,163 | 5,489,906 |
其中:三个月内到期的债券投资 | ||
可随时用于支付的存放中央银行款项 | 2,130,636 | 2,222,650 |
存放同业款项 | 1,674,527 | 3,267,256 |
三、期末现金及现金等价物余额 | 4,014,727 | 5,804,240 |
其中:母公司或集团内子公司使用受限制的现金和现金等价物 |
项目 | 期末账面价值 | 受限原因 |
应收票据 | 948,394 | 因开展回购业务质押的金融资产 |
债券 | 4,695,000 | 因开展回购业务质押的金融资产,支小再贷款,交易性金融资产 |
合计 | 5,643,394 | / |
□适用 √不适用
(2). 境外经营实体说明,包括对于重要的境外经营实体,应披露其境外主要经营地、记账本位
币及选择依据,记账本位币发生变化的还应披露原因。
□适用 √不适用
71、 套期
□适用 √不适用
72、 政府补助
1. 政府补助基本情况
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
种类 | 金额 | 列报项目 | 计入当期损益的金额 |
与资产相关的政府补助 | 746 | 营业外收入 | 746 |
与收益相关的政府补助 | 140 | 营业外收入 | 140 |
与收益相关的政府补助 | 20,797 | 其他收益 | 20,797 |
1、 在子公司中的权益
(1). 企业集团的构成
√适用 □不适用
子公司 名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 持股比例(%) | 取得 方式 | |
直接 | 间接 | |||||
江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 | 江苏省靖江市 | 江苏省靖江市 | 金融业 | 54.33 | - | 发起设立 |
湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 | 湖北省嘉鱼县 | 湖北省嘉鱼县 | 金融业 | 66.33 | - | 发起设立 |
4、 重要的共同经营
□适用 √不适用
5、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明:
√适用 □不适用
(1)本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体主要为本集团作为代理人而发行并管理的理财产品。本集团对潜在目标客户群分析研究的基础上,设计并向特定目标客户群销售的资金投资和管理计划,并将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关金融市场或投资相关金融产品,在获取投资收益后,根据合同约定分配给投资者。本集团作为资产管理人获取手续费及佣金收入。截至2021年6月30日本集团此类未合并的银行理财产品规模余额合计人民币228亿元(2020年12月31日:260亿元)。2021年上半年理财业务相关的手续费及佣金收入为人民币139,496千元(2020年上半年:51,027千元)
(2)本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团亦通过投资在独立第三方机构发起的货币基金、信托计划、联合投资基金以及资产支持证券中持有权益。本集团通过投资该结构化主体获取收益。本集团对该类结构化主体不具有控制,因此未合并该结构化主体。
6、 其他
□适用 √不适用
□适用 √不适用
1、 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 期末公允价值 | |||
第一层次公允价值计量 | 第二层次公允价值计量 | 第三层次公允价值计量 | 合计 | |
一、持续的公允价值计量 | ||||
(一)交易性金融资产 | 4,533,320 | 2,562,652 | 7,095,972 | |
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产 | 4,533,320 | 2,562,652 | 7,095,972 | |
(1)债务工具投资 | 4,533,320 | 2,476,569 | 7,009,889 | |
(2)权益工具投资 | - | |||
(3)衍生金融资产 | 86,083 | 86,083 | ||
2.指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ||||
(1)债务工具投资 | ||||
(2)权益工具投资 | ||||
(二)其他债权投资 | 2,587,301 | 31,860,900 | 34,448,201 | |
(三)其他权益工具投资 | 658,836 | 658,836 | ||
(四)投资性房地产 |
1.出租用的土地使用权 | ||||
2.出租的建筑物 | ||||
3.持有并准备增值后转让的土地使用权 | ||||
(五)生物资产 | ||||
1.消耗性生物资产 | ||||
2.生产性生物资产 | ||||
持续以公允价值计量的资产总额 | 7,120,621 | 34,423,552 | 658,836 | 42,203,009 |
(六)交易性金融负债 | 548,663 | 548,663 | ||
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 | 548,663 | 548,663 | ||
其中:发行的交易性债券 | ||||
衍生金融负债 | 86,063 | 86,063 | ||
其他 | 462,600 | 462,600 | ||
2.指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 | ||||
持续以公允价值计量的负债总额 | 548,663 | 548,663 | ||
二、非持续的公允价值计量 | ||||
(一)持有待售资产 | ||||
非持续以公允价值计量的资产总额 | ||||
非持续以公允价值计量的负债总额 |
5、 持续的第三层次公允价值计量项目,期初与期末账面价值间的调节信息及不可观察参数敏感
性分析
√适用 □不适用
持续的第三层次公允价值计量的调节信息如下:
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年1-6月 | 2020年度 |
期/年初数 | 686,105 | 861,437 |
新准则影响 | ||
利得和损失总额 | -27,269 | -24,395 |
-计入当期损益 | ||
-计入其他综合收益 | -27,269 | -24,395 |
购入 | ||
结算 | - | -150,937 |
期/年末数 | 658,836 | 686,105 |
项目 | 账面价值 | 公允价值 | ||
2021年6月30日 | 2020年12月31日 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | |
金融资产债权投资 | 10,807,696 | 8,114,819 | 10,735,856 | 8,064,380 |
金融负债已发行债务证券 | 10,588,756 | 6,441,588 | 10,633,607 | 6,553,217 |
√适用 □不适用
单位:千元
币种:人民币
子公司 名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本(人民币) | 持股比例(%) | 取得 方式 | |
直接 | 间接 | ||||||
江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 | 江苏省靖江市 | 江苏省靖江市 | 金融业 | 134,984 | 54.33 | - | 发起设立 |
湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 | 湖北省嘉鱼县 | 湖北省嘉鱼县 | 金融业 | 30,000 | 66.33 | - | 发起设立 |
合营或联营企业名称 | 与本企业关系 |
江苏射阳农村商业银行股份有限公司 | 本公司的联营企业 |
江苏东台农村商业银行股份有限公司 | 本公司的联营企业 |
其他关联方名称 |
苏州市诚艺纺织有限公司 |
吴江市荣晓纺织有限公司 |
吴江市鑫辉纺织有限公司 |
中兴财光华会计师事务所(特殊普通合伙)江苏分所 |
苏州沃得博格资产经营管理有限公司 |
吴江市恒达实业发展有限公司 |
恒达中泰集团有限公司 |
苏州高铭房产发展有限公司 |
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 |
苏州市吴江盛泽化纺绸厂 |
吴江市志超喷织厂 |
吴江市双盈化纺实业有限公司 |
苏州市奕双新材料有限公司 |
江苏绸都房产发展有限公司 |
苏州市盛泽城乡投资发展有限公司 |
江苏宝达汽车股份有限公司 |
苏州恒达投资集团有限公司 |
苏州丽都投资管理有限公司 |
苏州市德宝车业有限公司 |
苏州市恒达物业管理有限公司 |
苏州市恒丰投资发展有限公司 |
苏州易威亚新型建材有限公司 |
无锡星湖投资有限公司 |
吴江德宝汽车销售服务有限公司 |
吴江市联发物业管理有限公司 |
吴江商会置业有限公司 |
吴江市联发置业有限公司 |
吴江市七都城建综合塑钢门窗厂 |
吴江市钱士机电有限公司 |
吴江市华诚市政工程建设有限公司 |
苏商融资租赁有限公司 |
苏州亨通融资担保有限公司 |
吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司 |
吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司 |
托普纺织(苏州)有限公司 |
吴江市锦隆喷气织造有限责任公司 |
苏州中达联合会计师事务所 |
苏州维隆铝业有限公司 |
苏州维隆纺织有限公司 |
吴江市恒益光电材料有限公司 |
佳禾食品工业股份有限公司 |
吴江华正会计师事务所有限公司 |
吴江市新申织造有限公司 |
苏州迈为科技股份有限公司 |
江苏东方盛虹股份有限公司 |
江苏张家港农村商业银行股份有限公司 |
康力电梯股份有限公司 |
苏州海通国际货运代理有限公司 |
苏州市汾湖科技小额贷款有限公司 |
苏州市聚创科技小额贷款有限公司 |
德尔未来科技控股集团股份有限公司 |
苏州韩居实木定制家居有限公司 |
宁波百得胜未来家居有限公司 |
吴江佳力高纤有限公司 |
吴江市新吴纺织有限公司 |
吴江市广业纺织厂 |
吴江市广业纺织品有限公司 |
吴江市飞洋化纤有限公司 |
吴江飞峰化纤织造有限公司 |
吴江市鸿耀经编织造有限公司 |
苏州恒宇泽鑫创业投资合伙企业(有限合伙) |
江苏恒宇纺织集团有限公司 |
吴江市横扇粮油有限公司 |
吴江市赛格保温材料有限公司 |
吴江市千盛彩钢板活动房厂 |
吴江市荣顺精密铸件有限公司 |
苏州莱斯豪精密铸造有限公司 |
苏州市志诚机械有限公司 |
吴江市递依织造有限公司 |
吴江联南汽车销售服务有限公司 |
吴江震泽镇沪江彩板钢构厂 |
苏州苏明装饰股份有限公司 |
苏州市吴江区牙病防治所 |
吴江市花木桥无纺制品厂 |
苏州恒通景观绿化工程有限公司 |
吴江市恒通电缆有限公司 |
吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司 |
江苏宇太网智科技有限公司 |
苏州东通建设发展有限公司 |
江苏亨通光电股份有限公司 |
亨通文旅发展有限公司 |
江苏亨通智能物联系统有限公司 |
□适用 √不适用
关联担保情况说明
□适用 √不适用
(5). 关联方资金拆借
□适用 √不适用
(6). 关联方资产转让、债务重组情况
□适用 √不适用
(7). 关键管理人员报酬
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
关键管理人员报酬 | 8,279 | 11,495 |
持本行5%以上(含5%)股份的股东 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | -1 | -1 |
其他关联方 | 73,675 | 167,525 |
合计 | 73,674 | 167,524 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
亨通集团有限公司 | 6,744 | 6,806 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 369 | 197 |
其他关联方 | 40,522 | 45,328 |
合计 | 47,635 | 52,331 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 6,184 | 33,991 |
苏州环亚实业有限公司 | - | - |
亨通集团有限公司 | 324 | -4,842 |
其他关联方 | -48,616 | -176,841 |
合计 | -42,108 | -147,692 |
单位:千元 币种:人民币
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 483 | 310 |
苏州环亚实业有限公司 | - | - |
亨通集团有限公司 | 383 | 113 |
其他关联方 | 5,200 | 15,381 |
合计 | 6,066 | 15,804 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
吸收存款 | 101,173 | 83,676 |
发放贷款和垫款 | 29,412 | 25,697 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
利息收入 | 764 | 474 |
利息支出 | 762 | 409 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 9,509 | 9,510 |
其他关联方 | 1,551,866 | 1,478,191 |
合计 | 1,561,375 | 1,487,701 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
亨通集团有限公司 | 202,310 | 202,347 |
其他关联方 | 166,529 | 81,223 |
合计 | 368,839 | 283,570 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
亨通集团有限公司 | 99,544 | 99,220 |
江苏新恒通投资集团有限公司 | 21,487 | 15,303 |
苏州环亚实业有限公司 | 15 | 15 |
其他关联方 | 757,681 | 806,297 |
合计 | 878,727 | 920,835 |
项目名称 | 关联方 | 期末余额 | 期初余额 |
账面余额 | 账面余额 |
应收利息 | 持本行5%以上(含5%)股份的股东 | 2,319 | 2,357 |
应收利息 | 其他关联方 | 8,643 | 3,574 |
项目名称 | 关联方 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
应付利息 | 持本行5%以上(含5%)股份的股东 | 748 | 428 |
应付利息 | 其他关联方 | 2,486 | 2,999 |
持有本集团5%及5%以上股份的股东 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
亨通集团有限公司 | 289,995 | 289,995 |
其他关联方 | 207,310 | 232,464 |
合计 | 497,305 | 522,459 |
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
贷款承诺 | 1,020,696 | 925,523 |
开出信用证 | 1,413,652 | 1,538,998 |
开出保函 | 376,522 | 364,524 |
银行承兑汇票 | 17,230,698 | 15,746,818 |
合计 | 20,041,568 | 18,575,863 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
一年以内 | 124,709 | 184,031 |
一年至五年 | 4,209 | 7,102 |
合计 | 128,918 | 191,133 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
一年以内 | - | 25,910 |
一年至五年 | - | 66,690 |
五年以上 | - | 7,664 |
合计 | - | 100,264 |
项目 | 担保物 | 相关负债 | ||
2021年6月30日 | 2020年12月31日 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | |
回购协议、支小再贷及交易性金融负债: | ||||
票据 | 948,394 | 744,001 | 947,914 | 743,867 |
债券 | 4,695,000 | 5,782,200 | 4,425,900 | 5,281,445 |
合计 | 5,643,394 | 6,526,201 | 5,373,814 | 6,025,312 |
1、 重要的非调整事项
□适用 √不适用
2、 利润分配情况
□适用 √不适用
3、 销售退回
□适用 √不适用
4、 其他资产负债表日后事项说明
□适用 √不适用
√适用 □不适用
1、金融风险管理概述
本集团从事的银行等金融业务使本集团面临各种类型的风险。本集团通过持续的风险识别和风险评估监控各类风险。本集团业务经营中主要面临信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。其中,市场风险包括汇率风险、利率风险和其他价格风险。本集团从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡,确保在合理的风险水平下安全、稳健地经营。风险管理架构本集团董事会负责制定本集团整体风险管理战略,监督本集团风险管理及内部控制系统,并评估本集团总体风险。本集团高级管理层根据董事会制定的风险管理战略,制定并推动执行相应的风险管理政策、制度和程序。本集团风险管理部、信贷管理部、计划财务部等部门共同构成本集团风险管理的主要职能部门,具体执行本集团各项风险管理的政策和制度。本集团的内部审计部门则负责对本集团的风险管理和控制环境进行独立的复核。
2、信用风险
信用风险是指借款人或交易对手无法履行到期合同约定的义务或承担的风险。信用风险主要存在于本集团对公业务、对私业务及资金业务(包括债权性投资)之中。
(1)信用风险管理
本集团对包括授信调查、授信审查审批、贷款发放、贷后监控和不良贷款管理等环节的信贷业务全流程实行规范化管理,并参照中国人民银行制定的《贷款风险分类指导原则》及中国银行业监督管理委员会制定的《贷款风险分类指引》,制定五级分类实施细则,管理贷款信用风险。
本集团客户经理负责接收授信申请人的申请文件,对申请人进行贷前调查,评估申请人和申请业务的信用风险。本集团根据授信审批权限,实行支行和总行分级审批制度。本集团在综合考虑申请人信用状况、财务状况、抵质押物和保证情况、信贷组合总体信用风险、宏观调控政策以及法律法规限制等各种因素基础上,确定授信限额。本集团结合国家宏观调控趋势,加强信贷业务的政策动态指引和行业差异化管理,不断提高本集团贷款结构分布的合理性。本集团客户经理负责实施贷后的定期和不定期监控。对不良贷款,本集团主要通过(1)催收;(2)重组;(3)执行处置抵质押物或向担保方追索;(4)诉讼或仲裁;(5)按监管规定核销;(6)资产转让等方式,对不良贷款进行管理,尽可能降低本集团遭受的信用风险损失程度。
对资金业务(包括债权性投资),本集团对涉及的同业及债券发行主体实行总行统一审查审批,并实行额度管理。本集团通过谨慎选择同业、平衡信用风险与投资收益率、参考外部信用评级信息、审查调整投资额度等方式,对资金业务的信用风险进行管理。
(2)减值及准备金计提政策
根据金融工具自初始确认后信用风险的变化情况,本集团区分三个阶段计算预期信用损失:
第一阶段:自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一,按照该金融工具未来12个月内预期信用损失的金额计量其减值准备;
第二阶段:自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具纳入阶段二,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备;
第三阶段:在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。
本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估,其预期信用损失的计量中使用了大量的模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况(例如,客户违约的可能性及相应损失)。本集团根据会计准则的要求在预期信用损失的计量中使用了判断、假设和估计,例如:信用风险显著增加的判断标准、已发生信用减值资产的定义、预期信用损失计量的参数、前瞻性信息。
信用风险显著增加判断标准
本集团在每个季度评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时,本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息,包括基于本集团历史数据的定性和定量分析、外部信用风险评级以及前瞻性信息。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础,通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险,以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。
当触发以下一个或多个定量、定性标准或上限指标时,本集团认为金融工具的信用风险已发生显著增加:
? 定量标准主要为报告日剩余存续期违约概率较初始确认时上升超过一定比例? 定性标准主要为债务人经营或财务情况出现重大不利变化、五级分类为关注级别、预警客户清单等? 上限指标为债务人合同付款(包括本金和利息)逾期超过30天
已发生信用减值资产的定义
为确定是否发生信用减值,本集团所采用的界定标准,与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致,同时考虑定量、定性指标。本集团评估债务人是否发生信用减值时,主要考虑以下因素:
? 发行方或债务人发生重大财务困难;? 债务人违反合同,如偿付利息或本金违约或逾期等;? 债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑,给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步;? 债务人很可能破产或进行其他财务重组;? 发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失;? 债务人对本集团的任何本金、垫款、利息或投资的公司债券逾期超过90天
金融资产发生信用减值,有可能是多个事件的共同作用所致,未必是可单独识别的事件所致。
预期信用损失计量的参数
根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值,本集团对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损
失率和违约风险敞口。本集团考虑历史统计数据(如交易对手评级、担保方式及抵质押物类别、还款方式等)的定量分析及前瞻性信息,建立违约概率、违约损失率及违约风险敞口模型。
相关定义如下:
? 违约概率是指债务人在未来12个月或在整个剩余存续期,无法履行其偿付义务的可能性。本集团的信贷业务违约概率以逾期天数转移矩阵结果为基础进行调整,加入前瞻性信息,以反映当前宏观经济环境下债务人违约概率;资金业务及同业业务等使用外部评级所对应的违约概率;? 违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类型、追索的方式和优先级,以及担保品的不同,违约损失率也有所不同。违约损失率为违约发生时风险敞口损失的百分比,以未来12个月内或整个存续期为基准进行计算;? 违约风险敞口是指,在未来12个月或在整个剩余存续期中,在违约发生时,本集团应被偿
付的金额。
前瞻性信息
预期信用损失的计算涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析,识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键宏观经济指标,如国内生产总值、70个重点城市房价指数等。本集团在此过程中应用了专家判断,根据专家判断的结果,每季度对这些经济指标进行预测,并通过进行回归分析确定这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响。除了提供基准经济情景外,本集团根据专家判断结果来确定其他可能的情景及其权重。本集团以加权的12个月预期信用损失(第一阶段)或加权的整个存续期预期信用损失(第二阶段及第三阶段)计量相关的减值准备。上述加权信用损失是由各情景下预期信用损失乘以相应情景的权重计算得出。
(3)发放贷款及垫款
发放贷款及垫款按行业方式分类列示如下:
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
账面余额 | 占比% | 账面余额 | 占比% | |
公司贷款和垫款 | ||||
制造业 | 29,210,783 | 33.65 | 26,578,938 | 33.84 |
建筑业 | 5,257,055 | 6.05 | 5,011,898 | 6.38 |
批发和零售业 | 7,264,748 | 8.37 | 5,945,633 | 7.57 |
租赁和商务服务业 | 6,164,183 | 7.1 | 5,232,823 | 6.66 |
房地产业 | 1,616,021 | 1.86 | 1,878,822 | 2.39 |
农、林、牧、渔业 | 1,661,782 | 1.91 | 1,677,307 | 2.14 |
电力、燃气及水的生产和供应业 | 1,448,600 | 1.67 | 1,094,400 | 1.39 |
住宿和餐饮业 | 443,626 | 0.51 | 382,269 | 0.49 |
交通运输、仓储和邮政业 | 747,468 | 0.86 | 599,438 | 0.76 |
水利、环境和公共设施管理业 | 384,700 | 0.44 | 328,000 | 0.42 |
金融业 | 291,000 | 0.34 | 278,000 | 0.35 |
科学研究和技术服务业 | 265,369 | 0.31 | 152,984 | 0.19 |
其他 | 898,020 | 1.03 | 472,211 | 0.60 |
贴现 | 9,729,051 | 11.2 | 10,186,801 | 12.97 |
个人贷款 | 21,447,290 | 24.7 | 18,739,013 | 23.85 |
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 100 | 78,558,537 | 100 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
账面余额 | 占比% | 账面余额 | 占比% | |
苏州地区 | 69,814,622 | 80.4 | 62,366,556 | 79.39 |
其他地区 | 17,015,074 | 19.6 | 16,191,981 | 20.61 |
贷款和垫款总额 | 86,829,696 | 100 | 78,558,537 | 100 |
项目 | 2021年6月30日 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 | |
正常 | 83,334,657 | 9,668 | - | 83,344,325 |
关注 | - | 2,492,509 | - | 2,492,509 |
次级 | - | - | 854,156 | 854,156 |
可疑 | - | - | 106,084 | 106,084 |
损失 | - | - | 32,622 | 32,622 |
合计 | 83,334,657 | 2,502,177 | 992,862 | 86,829,696 |
项目 | 2020年12月31日 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 | |
正常 | 74,973,694 | 13,470 | - | 74,987,164 |
关注 | - | 2,562,409 | - | 2,562,409 |
次级 | - | - | 882,446 | 882,446 |
可疑 | - | - | 89,900 | 89,900 |
损失 | - | - | 36,618 | 36,618 |
合计 | 74,973,694 | 2,575,879 | 1,008,964 | 78,558,537 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
资产负债表项目的信用风险敞口包括: | ||
存放中央银行款项 | 10,466,298 | 9,996,288 |
存放同业款项 | 1,871,400 | 3,409,814 |
拆出资金 | 1,121,162 | 570,924 |
衍生金融资产 | 86,083 | 429,464 |
买入返售金融资产 | 5,690,992 | 4,551,742 |
发放贷款及垫款 | 83,563,789 | 75,804,405 |
金融投资 | 42,536,735 | 39,318,939 |
其他金融资产 | 452,864 | 507,649 |
表内信用风险敞口合计 | 145,789,323 | 134,589,225 |
表外信用承诺风险敞口合计 | 20,041,568 | 18,575,863 |
最大信用风险敞口 | 165,823,785 | 153,165,088 |
单位:千元 币种:人民币
2021年6月30日 | 交易性金融资产 |
未评级(注2) | 5,954,159 |
A(含)以上 | 1,055,730 |
合计 | 7,009,889 |
2020年12月31日 | 交易性金融资产 |
未评级(注2) | 5,014,747 |
A(含)以上 | 207,911 |
合计 | 5,222,658 |
2021年6月30日 | 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 |
未评级(注2) | 6,787,549 | - | - | 6,787,549 |
A(含)以上 | 4,020,147 | - | - | 4,020,147 |
合计 | 10,807,696 | - | - | 10,807,696 |
2020年12月31日 | 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 |
未评级(注2) | 6,799,298 | - | - | 6,799,298 |
A(含)以上 | 1,315,521 | - | - | 1,315,521 |
合计 | 8,114,819 | - | - | 8,114,819 |
2021年6月30日 | 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 |
未评级(注2) | 9,198,010 | - | - | 9,198,010 |
A(含)以上 | 15,259,923 | - | - | 15,259,923 |
A以下(注1) | 261,217 | - | - | 261,217 |
合计 | 24,719,150 | - | - | 24,719,150 |
2020年12月31日 | 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | 合计 |
未评级(注2) | 7,405,892 | - | - | 7,405,892 |
A(含)以上 | 18,310,945 | - | - | 18,310,945 |
A以下(注1) | 264,625 | - | - | 264,625 |
合计 | 25,981,462 | - | - | 25,981,462 |
2021年6月30日 | 账面金额 | 合计 | |||
第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 不适用 | ||
未来12个月 | 整个存续期 | 整个存续期 | |||
预期信用损失 | 预期信用损失 | 预期信用损失 | |||
存放中央银行款项 | 10,462,493 | - | - | - | 10,462,493 |
存放同业存款 | 1,875,856 | - | - | - | 1,875,856 |
拆出资金 | 1,123,794 | - | - | - | 1,123,794 |
衍生金融资产 | - | - | - | 86,083 | 86,083 |
买入返售金融资产 | 5,722,470 | - | - | - | 5,722,470 |
发放贷款及垫款 | 83,334,657 | 2,502,177 | 992,862 | - | 86,829,696 |
交易性金融资产 | - | - | - | 7,009,889 | 7,009,889 |
债权投资 | 10,651,925 | - | - | - | 10,651,925 |
其他债权投资 | 24,434,625 | - | - | - | 24,434,625 |
其他金融资产 | 456,623 | - | 2,510 | - | 459,133 |
合计 | 138,062,443 | 2,502,177 | 995,372 | 7,095,972 | 148,655,964 |
2020年12月31日 | 账面金额 | 合计 | |||
第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 不适用 | ||
未来12个月 | 整个存续期 | 整个存续期 | |||
预期信用损失 | 预期信用损失 | 预期信用损失 | |||
存放中央银行款项 | 9,992,378 | - | - | - | 9,992,378 |
存放同业存款 | 3,420,048 | - | - | - | 3,420,048 |
拆出资金 | 574,191 | - | - | - | 574,191 |
衍生金融资产 | - | - | - | 429,464 | 429,464 |
买入返售金融资产 | 4,573,315 | - | - | - | 4,573,315 |
发放贷款及垫款 | 74,973,694 | 2,575,879 | 1,008,964 | - | 78,558,537 |
交易性金融资产 | - | - | - | 5,222,658 | 5,222,658 |
债权投资 | 7,979,860 | - | - | - | 7,979,860 |
其他债权投资 | 25,706,149 | - | - | - | 25,706,149 |
其他金融资产 | 501,614 | - | 14,655 | - | 516,269 |
合计 | 127,721,249 | 2,575,879 | 1,023,619 | 5,652,122 | 136,972,869 |
敏感性分析是本集团对银行账户市场风险进行评估与计量的主要手段。敏感性分析是假定只有单一变量发生变化时对相关市场风险的影响。由于任何风险变量很少孤立的发生变化,而变量之间存在的相关性对某一风险变量的变化的最终影响金额将产生重大作用,因此敏感性分析的结果只能提供有限的市场风险的信息。
(1)外汇风险
本集团主要以人民币进行业务,记账本位币为人民币。小部分业务则以美元或其他币种进行。境内人民币兑换美元或其他币种的汇率受中国人民银行的调控。汇率风险主要源自于本集团为保持一定外币头寸的结构性风险。本集团根据自身风险承受能力和经营水平,通过限额设立和控制、强化资产负债币种结构的匹配的方法来管理和控制汇率风险。
下表为本集团资产负债表日金融资产与金融负债分币种的结构分析。
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | ||||
人民币 | 美元 | 港币 | 其他币种 | 合计 | |
折合人民币 | 折合人民币 | 折合人民币 | |||
金融资产 | |||||
现金及存放中央银行款项 | 10,629,642 | 45,333 | 118 | 769 | 10,675,862 |
存放同业款项 | 984,954 | 845,036 | 430 | 40,980 | 1,871,400 |
拆出资金 | 202,396 | 918,766 | 1,121,162 | ||
衍生金融资产 | 41,818 | 44,155 | 110 | 86,083 | |
买入返售金融资产 | 5,690,992 | 5,690,992 | |||
发放贷款和垫款 | 83,480,526 | 83,263 | 83,563,789 | ||
交易性金融资产 | 7,009,889 | 7,009,889 | |||
债权投资 | 10,807,696 | 10,807,696 | |||
其他债权投资 | 24,419,142 | 300,008 | 24,719,150 | ||
其他权益工具投资 | 658,836 | 658,836 | |||
其他金融资产 | 452,864 | 452,864 | |||
金融资产合计 | 144,378,755 | 2,236,561 | 548 | 41,859 | 146,657,723 |
负债 | |||||
向中央银行借款 | 2,739,089 | 2,739,089 | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 18,958 | 18,958 | |||
拆入资金 | 1,862,083 | 323,007 | 2,185,090 | ||
交易性金融负债 | 462,600 | 462,600 | |||
衍生金融负债 | 43,330 | 42,725 | 8 | 86,063 | |
卖出回购金融资产款 | 4,612,962 | 4,612,962 | |||
吸收存款 | 115,404,455 | 603,774 | 597 | 17,866 | 116,026,692 |
已发行债务证券 | 10,588,756 | 10,588,756 | |||
其他金融负债 | 452,519 | 68,708 | 17 | 21,083 | 542,327 |
金融负债合计 | 136,184,752 | 1,038,214 | 614 | 38,957 | 137,262,537 |
资产负债表头寸净额 | 8,194,003 | 1,198,347 | -66 | 2,902 | 9,395,186 |
表外信用承诺 | 19,705,120 | 306,074 | 30,374 | 20,041,568 | |
项目 | 2020年12月31日 | ||||
人民币 | 美元 | 港币 | 其他币种 | 合计 | |
折合人民币 | 折合人民币 | 折合人民币 | |||
金融资产 |
现金及存放中央银行款项 | 10,271,337 | 38,194 | 197 | 894 | 10,310,622 |
存放同业款项 | 2,726,611 | 648,107 | 400 | 34,696 | 3,409,814 |
拆出资金 | - | 570,924 | - | - | 570,924 |
衍生金融资产 | 58,887 | 370,577 | - | - | 429,464 |
买入返售金融资产 | 4,551,742 | - | - | - | 4,551,742 |
发放贷款和垫款 | 75,700,755 | 103,650 | - | - | 75,804,405 |
交易性金融资产 | 5,222,658 | - | - | - | 5,222,658 |
债权投资 | 8,114,819 | - | - | - | 8,114,819 |
其他债权投资 | 25,677,658 | 303,804 | - | - | 25,981,462 |
其他权益工具投资 | 686,105 | - | - | - | 686,105 |
其他金融资产 | 507,649 | - | - | - | 507,649 |
金融资产合计 | 133,518,221 | 2,035,256 | 597 | 35,590 | 135,589,664 |
负债 | |||||
向中央银行借款 | 3,116,329 | - | - | - | 3,116,329 |
同业及其他金融机构存放款项 | 945,953 | - | - | - | 945,953 |
拆入资金 | 2,502,668 | 476,327 | - | - | 2,978,995 |
衍生金融负债 | 56,947 | 360,197 | - | - | 417,144 |
卖出回购金融资产款 | 5,192,553 | - | - | - | 5,192,553 |
吸收存款 | 105,868,338 | 731,091 | 660 | 125,249 | 106,725,338 |
已发行债务证券 | 6,441,588 | - | - | - | 6,441,588 |
其他金融负债 | 170,884 | 367,990 | 2 | 22,844 | 561,720 |
金融负债合计 | 124,295,260 | 1,935,605 | 662 | 148,093 | 126,379,620 |
资产负债表头寸净额 | 9,222,961 | 99,651 | -65 | -112,503 | 9,210,044 |
表外信用承诺 | 18,418,445 | 125,796 | - | 31,622 | 18,575,863 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 | ||
净损益 | 股东权益 | 净损益 | 股东权益 | |
增加/(减少) | 增加/(减少) | 增加/(减少) | 增加/(减少) | |
人民币对美元贬值10% | 90,089 | 90,089 | -969 | -969 |
人民币对美元升值10% | -90,089 | -90,089 | 969 | 969 |
于各资产负债表日,本集团生息资产和计息负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下:
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | |||||||
3个月以内 | 3个月至1年 | 1年至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |||
金融资产 | ||||||||
现金及存放中央银行款项 | 10,381,528 | 294,334 | 10,675,862 | |||||
存放同业款项 | 1,683,120 | 186,329 | 1,951 | 1,871,400 | ||||
拆出资金 | 609,928 | 506,942 | 4,292 | 1,121,162 | ||||
衍生金融资产 | 86,083 | 86,083 | ||||||
买入返售金融资产 | 5,687,461 | 3,531 | 5,690,992 | |||||
发放贷款和垫款 | 12,475,624 | 56,275,198 | 12,781,570 | 1,627,681 | 403,716 | 83,563,789 | ||
交易性金融资产 | 647,086 | 442,753 | 1,372,021 | 4,548,029 | 7,009,889 | |||
债权投资 | 5,102,101 | 5,539,339 | 166,256 | 10,807,696 | ||||
其他债权投资 | 22,598,463 | 428,405 | 1,307,809 | - | 384,473 | 24,719,150 | ||
其他权益工具投资 | 658,836 | 658,836 | ||||||
其他金融资产 | 452,864 | 452,864 | ||||||
金融资产合计 | 53,436,124 | 58,043,960 | 19,634,233 | 8,539,041 | 7,004,365 | 146,657,723 | ||
项目 | 2021年6月30日 | |||||||
3个月以内 | 3个月至1年 | 1年至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |||
金融负债 | ||||||||
向中央银行借款 | 1,331,228 | 1,406,307 | 1,554 | 2,739,089 | ||||
同业及其他金融机构存放款项 | 16,992 | 1,966 | 18,958 | |||||
拆入资金 | 583,005 | 1,600,000 | 2,085 | 2,185,090 | ||||
交易性金融负债 | 462,600 | - | 462,600 | |||||
衍生金融负债 | 86,063 | 86,063 | ||||||
卖出回购金融资产款 | 4,574,825 | 36,389 | 1,748 | 4,612,962 | ||||
吸收存款 | 65,041,441 | 22,486,438 | 26,335,009 | 2,163,804 | 116,026,692 | |||
已发行债务证券 | 4,839,712 | 3,968,478 | 1,763,968 | 16,598 | 10,588,756 | |||
其他金融负债 | 8,777 | 18,140 | 38,153 | 2,128 | 475,129 | 542,327 | ||
金融负债合计 | 76,395,980 | 29,978,352 | 28,137,130 | 2,128 | 2,748,947 | 137,262,537 | ||
利率敏感度缺口总计 | -22,959,856 | 28,065,608 | -8,502,897 | 8,536,913 | 4,255,418 | 9,395,186 |
项目 | 2020年12月31日 | |||||
3个月以内 | 3个月至1年 | 1年至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
金融资产 | ||||||
现金及存放中央银行款项 | 9,888,619 | 422,003 | 10,310,622 | |||
存放同业款项 | 3,287,550 | 120,000 | 2,264 | 3,409,814 | ||
拆出资金 | 220,480 | 350,173 | 271 | 570,924 | ||
衍生金融资产 | 100 | 429,364 | 429,464 | |||
买入返售金融资产 | 4,546,287 | 5,455 | 4,551,742 |
发放贷款和垫款 | 13,253,205 | 51,663,546 | 9,128,141 | 1,374,306 | 385,207 | 75,804,405 |
交易性金融资产 | 53,484 | 27,672 | 176,952 | 4,964,550 | 5,222,658 | |
债权投资 | 5,143,268 | 2,830,636 | 140,915 | 8,114,819 | ||
其他债权投资 | 4,251,119 | 8,509,742 | 9,617,171 | 3,208,720 | 394,710 | 25,981,462 |
其他权益工具投资 | 686,105 | 686,105 | ||||
其他金融资产 | 507,649 | 507,649 | ||||
金融资产合计 | 35,447,260 | 60,697,045 | 23,916,252 | 7,590,614 | 7,938,493 | 135,589,664 |
项目 | 2020年12月31日 | |||||
3个月以内 | 3个月至1年 | 1年至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
金融负债 | ||||||
向中央银行借款 | 640,286 | 2,473,937 | 2,106 | 3,116,329 | ||
同业及其他金融机构存放款项 | 942,165 | 3,788 | 945,953 | |||
拆入资金 | 315,249 | 2,659,069 | 4,677 | 2,978,995 | ||
衍生金融负债 | 417,144 | 417,144 | ||||
卖出回购金融资产款 | 5,097,201 | 88,111 | 7,241 | 5,192,553 | ||
吸收存款 | 70,446,336 | 12,974,455 | 21,246,461 | 2,058,086 | 106,725,338 | |
已发行债务证券 | 4,203,969 | 990,886 | 1,241,378 | 5,355 | 6,441,588 | |
其他金融负债 | 561,720 | 561,720 | ||||
金融负债合计 | 81,645,206 | 16,527,389 | 22,487,839 | 2,659,069 | 3,060,117 | 126,379,620 |
利率敏感度缺口总计 | -46,197,946 | 44,169,656 | 1,428,413 | 4,931,545 | 4,878,376 | 9,210,044 |
基点 | 净利润 | 净利润 |
2021年6月30日 | 2020年12月31日 | |
增加/(减少) | 增加/(减少) | 增加/(减少) |
100 | 299,924 | 198,347 |
-100 | -299,924 | -198,347 |
基点 | 其他综合收益 | 其他综合收益 |
2021年6月30日 | 2020年12月31日 | |
增加/(减少) | 增加/(减少) | 增加/(减少) |
100 | -367,097 | -433,781 |
-100 | 394,381 | 474,097 |
净利息的影响参考了巴塞尔委员会《利率风险管理及监测原则》(2004年7月)附录的标准化框架权重系数。该系数是基于本集团能够在利率重定价日后持续获得按变动后的收益率计算的净利息收入的假设。
本集团认为该假设并不代表本集团的资金使用及利率风险管理的政策因此上述影响可能与实际情况存在差异。
(3)其他价格风险
其他价格风险主要源自于本集团持有的权益性投资。本集团认为来自投资组合的其他价格风险并不重大。
4、流动性风险
流动性风险是指没有足够资金以满足到期债务支付的风险。本集团流动性风险主要来自存款人提前或集中提款、借款人延期偿还贷款、资产及负债存在期限错配等。
(1)流动性风险管理
本集团对流动性风险实施总行集中管理。本集团制定了相关的流动性风险管理制度,董事会承担流动性风险管理的最终责任,高级管理层及下设的资产负债管理委员会负责流动性风险管理的具体工作。资产负债管理委员会办公室设在计划财务部。各相关部门依其职责履行相关的流动性风险管理工作。
本集团在预测流动性需求的基础上,制定相应的流动性管理方案。具体措施主要包括:
(i) 保持负债稳定性,确保核心存款在负债中的比重;
(ii)设置一定的参数和限额监控并管理全行流动性头寸,对全行流动资金在总行集中管理,统一运用;
(iii)保持适当比例的现金及中央银行超额存款准备金、同业往来、流动性高的债权性投资,参与公开市场、货币市场和债券市场运作,保证良好的市场融资能力;
(iv)建立流动性预警机制和应急预案
(2)非衍生金融工具的现金流分析
下表列示了本集团金融资产和金融负债的剩余到期日现金流分布,剩余到期日是指自资产负债表日起至合同规定的到期日。列入各时间段内的金融负债金额,是未经折现的合同现金流量; 列入各时间段内的金融资产金额,是预期收回的现金流量。
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2021年6月30日 | |||||||
已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1-3个月 | 3个月-1年 | 1-5年 | 5年以上 | 合计 | |
金融资产 | ||||||||
现金及存放中央银行款项 | 8,295,923 | 2,376,167 | 3,772 | 10,675,862 | ||||
存放同业款项 | 1,669,317 | 351 | 15,962 | 189,073 | 1,874,703 | |||
拆出资金 | 418,473 | 194,754 | 513,678 | 1,126,905 | ||||
买入返售金融资产 | 5,693,463 | 5,693,463 | ||||||
发放贷款和垫款 | 110,472 | 5,174,078 | 8,496,883 | 47,886,408 | 17,268,427 | 18,837,697 | 97,773,965 | |
交易性金融资产 | 4,534,913 | 12,627 | 694,705 | 652,852 | 1,697,204 | 7,592,301 | ||
债权投资 | 44,709 | 28,704 | 325,091 | 6,012,827 | 5,990,253 | 12,401,584 | ||
其他债权投资 | 22,101,318 | 160,575 | 408,279 | 1,493,740 | 890,533 | 25,054,445 | ||
其他权益工具投资 | 658,836 | 658,836 |
其他金融资产 | 1,171 | 451,693 | 452,864 | |||||
资产合计 | 9,066,402 | 9,032,090 | 33,432,392 | 8,913,277 | 50,017,234 | 25,427,846 | 27,415,687 | 163,304,928 |
项目 | 2021年6月30日 | |||||||
已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1-3个月 | 3个月-1年 | 1-5年 | 5年以上 | 合计 | |
金融负债 | ||||||||
向中央银行借款 | 1 | 9,102 | 1,336,423 | 1,409,681 | 2,755,207 | |||
同业及其他金融机构存放款项 | 18,958 | 18,958 | ||||||
拆入资金 | 327,174 | 268,162 | 1,620,287 | 2,215,623 | ||||
交易性金融负债 | 463,021 | 463,021 | ||||||
卖出回购金融资产款 | 2,962,879 | 1,614,963 | 36,685 | 4,614,527 | ||||
吸收存款 | 56,801,003 | 3,611,833 | 5,428,089 | 24,433,561 | 28,454,382 | 118,728,868 | ||
已发行债务证券 | 4,872,886 | 4,054,400 | 2,057,600 | 10,984,886 | ||||
其他金融负债 | 469,540 | 4,760 | 3,142 | 22,464 | 43,803 | 2,651 | 546,360 | |
负债合计 | 57,289,502 | 6,915,748 | 13,523,665 | 32,040,099 | 30,555,785 | 2,651 | 140,327,450 | |
表内流动性敞口 | 9,066,402 | -48,257,412 | 26,516,644 | -4,610,388 | 17,977,135 | -5,127,939 | 27,413,036 | 22,977,478 |
表外承诺事项 | 1,775,612 | 3,079,630 | 2,719,357 | 12,235,494 | 230,475 | 1,000 | 20,041,568 |
项目 | 2020年12月31日 | |||||||
已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1-3个月 | 3个月-1年 | 1-5年 | 5年以上 | 合计 | |
金融资产 | ||||||||
现金及存放中央银行款项 | 7,707,585 | 2,599,164 | 3,873 | 10,310,622 | ||||
存放同业款项 | 3,255,735 | 33,718 | 213 | 120,728 | 3,410,394 | |||
拆出资金 | 162,343 | 58,764 | 351,375 | 572,482 | ||||
买入返售金融资产 | 4,554,743 | 4,554,743 | ||||||
发放贷款和垫款 | 166,870 | 3,966,332 | 10,255,001 | 43,492,698 | 13,787,607 | 16,482,012 | 88,150,520 | |
交易性金融资产 | 4,961,264 | 62,097 | 60,852 | 206,340 | 5,290,553 | |||
债权投资 | 47,456 | 40,651 | 223,171 | 5,773,417 | 3,133,490 | 9,218,185 | ||
其他债权投资 | 818,061 | 3,099,922 | 7,480,506 | 13,106,975 | 4,229,350 | 28,734,814 | ||
其他权益工具投资 | 686,105 | 686,105 | ||||||
其他金融资产 | 1,237 | 506,412 | 507,649 | |||||
资产合计 | 8,561,797 | 11,322,575 | 9,582,653 | 13,458,424 | 51,730,575 | 32,728,851 | 24,051,192 | 151,436,067 |
项目 | 2020年12月31日 | |||||||
已逾期/无期限 | 即时偿还 | 1个月内 | 1-3个月 | 3个月-1年 | 1-5年 | 5年以上 | 合计 | |
金融负债 | ||||||||
向中央银行借款 | - | 52 | 11,277 | 650,823 | 2,495,410 | 119 | 75 | 3,157,756 |
同业及其他金融机构存放款项 | 945,953 | 945,953 | ||||||
拆入资金 | 315,473 | 5,134 | 5,999 | 6,941 | 2,663,487 | 2,997,034 | ||
卖出回购金融资产款 | 4,401,851 | 705,592 | 88,817 | 5,196,260 | ||||
吸收存款 | 63,712,289 | 2,569,484 | 4,962,001 | 14,278,032 | 22,963,992 | 108,485,798 | ||
已发行债务证券 | 1,520,000 | 2,700,000 | 1,012,886 | 1,460,009 | 6,692,895 | |||
其他金融负债 | 521,861 | 10,024 | 3,690 | 18,244 | 6,896 | 1,005 | 561,720 | |
负债合计 | 65,495,628 | 8,517,770 | 9,028,105 | 17,900,330 | 24,431,016 | 2,664,567 | 128,037,416 | |
表内流动性敞口 | 8,561,797 | -54,173,053 | 1,064,883 | 4,430,319 | 33,830,245 | 8,297,835 | 21,386,625 | 23,398,651 |
表外承诺事项 | 1,700,306 | 3,066,294 | 4,714,909 | 8,892,615 | 201,739 | 18,575,863 |
项目 | 3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 合计 |
2021年6月30日 | ||||
利率衍生工具及其他 | -248 | -3,027 | 28,122 | 24,847 |
2020年12月31日 | ||||
利率衍生工具及其他 | 2,599 | 17 | 28,736 | 31,352 |
项目 | 3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 合计 |
2021年6月30日 | ||||
—现金流入 | 534,718 | 2,937,273 | - | 3,471,991 |
—现金流出 | 556,390 | 2,913,851 | - | 3,470,241 |
合计 | -21,672 | 23,422 | - | 1,750 |
2020年12月31日 | ||||
—现金流入 | 8,509,702 | 5,882,514 | 35,910 | 14,428,126 |
—现金流出 | 8,516,261 | 5,862,068 | 33,521 | 14,411,850 |
合计 | -6,559 | 20,446 | 2,389 | 16,276 |
(2). 未来适用法
□适用 √不适用
2、 债务重组
□适用 √不适用
3、 资产置换
(1). 非货币性资产交换
□适用 √不适用
(2). 其他资产置换
□适用 √不适用
4、 年金计划
√适用 □不适用
见财务报告会计政策中职工薪酬相关内容。
5、 终止经营
□适用 √不适用
6、 分部信息
(1). 报告分部的确定依据与会计政策
√适用 □不适用
本集团经营银行业监督管理机构和有关部门批准的业务,日常按照业务条线进行组织管理,基于该等管理架构,本集团确定经营分部,具体包括对公业务、对私业务及资金业务。
对公业务指为公司客户提供的银行服务,包括对公存款、对公贷款、与贸易相关的产品及结算、代理、委托等服务。
对私业务指为个人客户提供的银行服务,包括对私存款、对私贷款、银行卡、结算、代理等服务。
资金业务包括与同业金融机构间的资金往来以及对金融资产的投资。
各经营分部会计政策与合并财务报表会计政策一致。分部间转移交易视同与第三方的交易,即以市场价格为基础计量。
本集团客户主要位于江苏省苏州市吴江区,但对于单一客户的依赖度较低,报告期内与单一客户交易产生的收入均低于本集团对外交易收入的5%。
(2). 报告分部的财务信息
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | 公司银行业务 | 个人银行业务 | 资金业务 | 其他业务 | 合计 |
营业收入 | 1,139,032 | 406,302 | 322,284 | 92,191 | 1,959,809 |
利息净收入 | 1,098,095 | 406,814 | -959 | 1,503,950 | |
其中:分部利息净收入/(支出) | -6,943 | 490,280 | -483,337 | - | |
外部利息净收入/(支出) | 1,105,038 | -83,466 | 482,378 | 1,503,950 | |
手续费及佣金净收入 | 21,521 | -512 | 139,497 | 160,506 | |
其他业务收入 | 19,416 | 183,746 | 92,191 | 295,353 | |
营业支出 | -723,298 | -261,377 | -169,509 | -12,646 | -1,166,830 |
营业利润 | 415,734 | 144,925 | 152,775 | 79,545 | 792,979 |
加:营业外收支净额 | - | - | - | -1,156 | -1,156 |
利润总额 | 415,734 | 144,925 | 152,775 | 78,389 | 791,823 |
资产总额 | 53,923,362 | 21,595,129 | 72,148,338 | 3,064,524 | 150,731,353 |
负债总额 | -65,190,067 | -51,413,965 | -21,207,370 | -321,906 | -138,133,308 |
补充信息 | |||||
1、折旧和摊销费用 | 47,177 | 22,827 | 25,743 | 1,760 | 97,507 |
2、长期股权投资以外的其他非流动资产增加额 | 54,241 | 18,909 | 19,933 | 10,227 | 103,310 |
3、折旧和摊销以外的非现金费用 | 422,297 | 116,868 | 6,024 | 1,760 | 546,949 |
4、对联营企业的投资收益 | - | - | - | 68,498 | 68,498 |
5、对联营企业的长期股权投资 | - | - | - | 1,180,526 | 1,180,526 |
项目 | 金额 | 说明 |
非流动资产处置损益 | 327 | |
计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) | 21,683 | |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -2,040 | 主要为捐赠 |
所得税影响额 | -5,238 | |
少数股东权益影响额 | -22 | |
合计 | 14,710 |
和披露。根据该文件规定,非经常性损益是指与公司正常经营业务无直接关系,以及虽与正常经营业务相关,但由于其性质特殊和偶发性,影响报表使用人对公司经营业绩和盈利能力做出正常判断的各项交易和事项产生的损益。本集团结合自身正常经营业务的性质和特点,将单独进行减值测试的贷款及应收款项减值准备转回、处置债权性金融资产取得的投资收益、委托他人投资或管理资产的收益认定为经常性损益项目。
□适用 √不适用
2、 净资产收益率及每股收益
√适用 □不适用
报告期利润 | 加权平均净资产收益率(%) | 每股收益 | |
基本每股收益 | 稀释每股收益 | ||
归属于公司普通股股东的净利润 | 5.66 | 0.39 | 0.35 |
扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 | 5.54 | 0.38 | 0.35 |