证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2021 -031
厦门银行股份有限公司
2021年第三季度报告
厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 公司负责人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，
保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
? 本公司2021年第三季度报告未经审计。
一、 主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 较上年末变动（%） |
| 总资产 | 319,759,665 | 285,150,280 | 12.14 |
| 归属于母公司股东的所有者权益 | 22,059,149 | 19,363,264 | 13.92 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 7.41 | 6.96 | 6.52 |
| 项目 | 2021年7-9月 | 同比变动（%） | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 | 同比变动(%) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | -19,988,588 | -18,209,346 | 不适用 |
- 2 -营业收入
| 营业收入 | 1,440,006 | 40.13 | 3,855,748 | 3,738,569 | 3.13 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 442,195 | 45.68 | 1,512,700 | 1,254,200 | 20.61 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 448,725 | 47.58 | 1,515,517 | 1,252,881 | 20.96 |
| 加权平均净资产收益率 | 2.32% | 增加0.19个百分点 | 7.98% | 7.84% | 增加0.14个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.16 | 23.08 | 0.57 | 0.53 | 7.55 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.16 | 23.08 | 0.57 | 0.53 | 7.55 |
| 项目 | 2021年7-9月 | 2021年1-9月 |
| 非流动资产处置损益 | -143 | -533 |
| 政府补助收入 | 582 | 7,235 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -8,921 | -9,834 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -89 | -138 |
| 所得税影响额 | 2,041 | 451 |
| 合计 | -6,530 | -2,817 |
| 项目名称 | 同比变动比例（%） | 主要原因 |
| 本报告期营业收入 | 40.13 | 因市场行情变化，营业收入中的投资收益、公允价值变动等较上年同期增长 |
| 本报告期归属于母公司股东的净利润 | 45.68 | 本报告期营业收入同比增长 |
| 本报告期归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 47.58 | 本报告期营业收入同比增长 |
二、 股东信息
2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数 | 62,303 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 无 | |||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量（股） | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 厦门市财政局 | 国家 | 480,045,448 | 18.19 | 480,045,448 | 无 | - |
| 富邦金融控股股份有限公司 | 境外法人 | 473,754,585 | 17.95 | 473,754,585 | 无 | - |
| 北京盛达兴业房地产开发有限公司 | 境内非国有法人 | 252,966,517 | 9.59 | 252,966,517 | 无 | - |
| 福建七匹狼集团有限公司 | 境内非国有法人 | 211,500,000 | 8.01 | 211,500,000 | 质押 | 36,000,000 |
| 厦门海润通资产管理有限公司 | 国有法人 | 118,500,000 | 4.49 | 118,500,000 | 无 | - |
| 佛山电器照明股份有限公司 | 国有法人 | 109,714,176 | 4.16 | 109,714,176 | 无 | - |
| 大洲控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 100,000,000 | 3.79 | 100,000,000 | 质押 | 49,000,000 |
| 泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司 | 境内非国有法人 | 92,537,608 | 3.51 | 92,537,608 | 质押 | 71,142,714 |
| 厦门华信元喜投资有限公司 | 境内非国有法人 | 59,844,974 | 2.27 | 59,844,974 | 质押 | 14,532,974 |
| 冻结 | 45,312,000 | |||||
- 4 -江苏舜天股份有限公司
| 江苏舜天股份有限公司 | 国有法人 | 49,856,000 | 1.89 | 49,856,000 | 无 | - |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量（股） | 股份种类及数量 | ||||
| 股份种类 | 数量（股） | |||||
| 招商证券股份有限公司－天弘中证500指数增强型证券投资基金 | 3,270,900 | 人民币普通股 | 3,270,900 | |||
| 蒋根青 | 2,862,300 | 人民币普通股 | 2,862,300 | |||
| 兴业银行股份有限公司－南方金融主题灵活配置混合型证券投资基金 | 2,619,240 | 人民币普通股 | 2,619,240 | |||
| 祁翠英 | 2,419,473 | 人民币普通股 | 2,419,473 | |||
| 丁嘉春 | 2,283,400 | 人民币普通股 | 2,283,400 | |||
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 1,945,700 | 人民币普通股 | 1,945,700 | |||
| 中国银行股份有限公司－华宝中证银行交易型开放式指数证券投资基金 | 1,339,600 | 人民币普通股 | 1,339,600 | |||
| 马佳雯 | 1,210,000 | 人民币普通股 | 1,210,000 | |||
| 招商证券股份有限公司－天弘中证银行交易型开放式指数证券投资基金 | 1,084,500 | 人民币普通股 | 1,084,500 | |||
| 史西岗 | 982,300 | 人民币普通股 | 982,300 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 | |||||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） | 无 | |||||
求进，积极应对各种风险和挑战，不断夯实发展基础，稳固资产规模总量，持续推进结构调整，严格风险管控，稳步提升经营效益。
（一）经营规模稳健增长，结构持续优化。截至报告期末，公司资产总额3,197.60亿元，较上年末增长12.14%，负债总额2,972.11亿元，较上年末增长11.95%。在资产规模增长的同时，持续推动结构优化，各类贷款1,690.74亿元，较上年末增加20.21%，占资产总额比例52.88%，占比较上年末提升3.55个百分点；各类存款1,825.32亿元，较上年末增加18.34%，占负债总额比例
61.42%，占比较上年末提升3.32个百分点。
（二）盈利水平保持平稳。年初至报告期末，公司实现营业收入38.56亿元，其中利息净收入
32.12亿元，占营业收入83.30%；实现归属于母公司股东的净利润15.13亿元，同比增长20.61%。
（三）资产质量持续改善，主要监管指标达标。截至报告期末，公司不良贷款率为0.92%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为370.23%，较上年末提升2.20个百分点，风险抵补较为充足。截至报告期末，公司资本充足率14.28%，核心一级资产充足率10.56%，符合监管要求。
3.2 报告期内公司抗击疫情情况
2021年三季度，面对厦门突如其来的新冠肺炎疫情，本公司快速反应，迅速募集人员，多措并举，助力做好疫情防控工作。公司向社会捐赠N95口罩以及洗手液、消毒液、矿泉水等各类物资，累计捐款100余万元，并有120多名志愿者深入30多个社区街道抗疫一线，协助开展采集信息录入、信息匹配核实、人员引导及秩序维护等工作，与社会各界携手，共同抗击疫情。在政府和各级领导单位的号召下，公司的志愿者队伍积极响应号召，主动投入各项抗疫工作，公司的特色志愿者队伍——厦门两岸金融联合志愿服务队的台籍队员也主动请缨，加入抗疫志愿者队伍。在国家疫情政策支持下，公司始终坚持金融服务实体经济，对受疫情影响暂时陷入困境但经营情况正常的重点行业（如批发和零售业、制造业、住宿和餐饮业、交通运输业、租赁和商务服务业等行业）授信客户、中小微企业授信客户通过采取“接力贷”、延期还本付息、变更还款方式、调整贷款利率等方式给予信贷支持，助力客户恢复“造血”功能。在疫情防控常态化的背景下，公司持续对受疫情影响较大的授信客户定期检视，深入分析，严密监控信用风险的变化情况。总体来看，疫情对公司资产质量影响较小，授信风险总体可控。
3.3 会计政策变更情况
财政部于2018年12月发布了《关于修订印发<企业会计准则第21号-租赁>的通知》（财会[2018]35号），并要求国内上市企业自2021年1月1日起实施。本公司已于2021年1月1日起执行上述新租赁准则。
四、 补充信息与数据
4.1 补充财务数据
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 319,759,665 | 285,150,280 |
| 客户贷款及垫款总额 | 169,074,031 | 140,646,890 |
| 企业贷款及垫款 | 90,152,049 | 73,060,912 |
| 个人贷款及垫款 | 61,964,794 | 53,511,415 |
| 票据贴现 | 16,957,188 | 14,074,564 |
| 贷款应计利息 | 290,073 | 281,531 |
| 贷款损失准备 | 5,730,627 | 5,081,545 |
| 负债总额 | 297,210,914 | 265,476,651 |
| 存款总额 | 182,532,291 | 154,237,929 |
| 公司存款 | 118,947,689 | 93,863,765 |
| 个人存款 | 36,856,030 | 35,089,299 |
| 保证金存款 | 26,721,798 | 25,276,986 |
| 其他存款 | 6,774 | 7,879 |
| 存款应计利息 | 1,730,847 | 1,212,949 |
| 股东权益 | 22,548,751 | 19,673,630 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 资本净额 | 26,712,109 | 25,113,417 | 23,587,509 | 22,659,366 |
| 核心一级资本 | 19,801,928 | 19,347,427 | 18,545,572 | 18,223,273 |
| 核心一级资本净额 | 19,745,581 | 18,364,762 | 18,470,110 | 17,687,128 |
| 其他一级资本 | 2,531,116 | 2,498,553 | 1,023,576 | 999,421 |
| 一级资本净额 | 22,276,697 | 20,863,315 | 19,493,686 | 18,686,549 |
| 二级资本 | 4,435,413 | 4,250,102 | 4,093,824 | 3,972,817 |
| 风险加权资产合计 | 187,040,177 | 176,940,895 | 162,822,146 | 156,569,406 |
| 信用风险加权资产 | 175,793,210 | 166,058,259 | 149,486,582 | 143,598,172 |
| 市场风险加权资产 | 3,425,100 | 3,425,100 | 5,513,698 | 5,513,698 |
| 操作风险加权资产 | 7,821,867 | 7,457,536 | 7,821,867 | 7,457,536 |
| 核心一级资本充足率 | 10.56% | 10.38% | 11.34% | 11.30% |
| 一级资本充足率 | 11.91% | 11.79% | 11.97% | 11.94% |
| 资本充足率 | 14.28% | 14.19% | 14.49% | 14.47% |
3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。
5、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。
4.3 杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 杠杆率 | 5.97% | 5.70% |
| 一级资本净额 | 22,276,697 | 19,493,686 |
| 调整后的表内外资产余额 | 372,995,365 | 341,741,876 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 流动性覆盖率 | 135.84% | 185.65% |
| 合格优质流动性资产 | 57,856,398 | 64,416,703 |
| 未来30天现金净流出量 | 42,590,073 | 34,697,508 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 166,442,961 | 98.44% | 138,214,470 | 98.27% |
| 关注类 | 1,083,212 | 0.64% | 1,051,668 | 0.75% |
| 次级类 | 663,916 | 0.39% | 372,995 | 0.27% |
| 可疑类 | 744,294 | 0.44% | 879,121 | 0.63% |
| 损失类 | 139,648 | 0.08% | 128,637 | 0.09% |
| 合计 | 169,074,031 | 100.00% | 140,646,890 | 100.00% |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 流动性比例 | 67.05% | 86.06% |
| 不良贷款率 | 0.92% | 0.98% |
| 拨备覆盖率 | 370.23% | 368.03% |
| 拨贷比 | 3.39% | 3.61% |
五、附录
合并资产负债表2021年9月30日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 37,550,947 | 28,019,039 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 15,158,162 | 5,928,728 |
| 拆出资金 | 8,733,613 | 3,586,086 |
| 衍生金融资产 | 1,601,152 | 3,378,859 |
| 买入返售金融资产 | 1,401,734 | 11,106,823 |
| 发放贷款及垫款 | 163,649,987 | 136,046,330 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 13,599,771 | 13,989,871 |
| 债权投资 | 40,242,985 | 42,871,229 |
| 其他债权投资 | 33,552,154 | 36,418,257 |
| 其他权益工具投资 | 78,572 | 83,946 |
| 投资性房地产 | 3,164 | 3,522 |
| 固定资产 | 324,723 | 361,703 |
| 在建工程 | 462,335 | 317,841 |
| 无形资产 | 459,256 | 507,251 |
| 递延所得税资产 | 1,507,368 | 1,398,327 |
| 其他资产 | 1,433,744 | 1,132,470 |
| 资产总计 | 319,759,665 | 285,150,280 |
合并资产负债表(续)
2021年9月30日编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 6,920,444 | 9,588,759 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 4,011,563 | 2,361,039 |
| 拆入资金 | 12,881,817 | 11,651,659 |
| 卖出回购金融资产款 | 22,304,507 | 19,571,975 |
| 交易性金融负债 | 6,165 | 461 |
| 衍生金融负债 | 1,543,419 | 3,391,028 |
| 吸收存款 | 184,263,138 | 155,450,878 |
| 应付债券 | 60,101,237 | 56,799,706 |
| 应付职工薪酬 | 382,207 | 401,018 |
| 应交税费 | 272,428 | 512,323 |
| 预计负债 | 423,507 | 283,175 |
| 其他负债 | 4,100,484 | 5,464,628 |
| 负债合计 | 297,210,914 | 265,476,651 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 2,639,128 | 2,639,128 |
| 其他权益工具 | 2,498,553 | 999,421 |
| 资本公积 | 6,785,874 | 6,792,174 |
| 其他综合收益 | 161,946 | 4,532 |
| 盈余公积 | 1,067,855 | 1,067,855 |
| 一般风险准备 | 3,114,692 | 3,110,735 |
| 未分配利润 | 5,791,100 | 4,749,419 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 22,059,149 | 19,363,264 |
| 少数股东权益 | 489,602 | 310,366 |
| 股东权益合计 | 22,548,751 | 19,673,630 |
| 负债和股东权益总计 | 319,759,665 | 285,150,280 |
合并利润表2021年1-9月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-9月 （未经审计） | 2020年1-9月 （未经审计） |
| 一、营业收入 | 3,855,748 | 3,738,569 |
| 利息净收入 | 3,211,797 | 2,890,021 |
| 利息收入 | 8,315,165 | 7,426,586 |
| 利息支出 | -5,103,368 | -4,536,565 |
| 手续费及佣金净收入 | 303,643 | 237,524 |
| 手续费及佣金收入 | 443,483 | 345,665 |
| 手续费及佣金支出 | -139,840 | -108,141 |
| 投资收益 | 301,502 | 896,851 |
| 其他收益 | 51,040 | 3,109 |
| 公允价值变动损益（损失以“-”填列） | 65,289 | -251,690 |
| 汇兑损益（损失以“-”填列） | -80,983 | -44,406 |
| 其他业务收入 | 3,993 | 7,633 |
| 资产处置损益（损失以“-”填列） | -533 | -475 |
| 二、营业支出 | -2,201,884 | -2,527,778 |
| 税金及附加 | -41,278 | -43,641 |
| 业务及管理费 | -1,317,378 | -1,095,427 |
| 信用减值损失 | -815,375 | -1,387,387 |
| 资产减值损失 | -27,422 | - |
| 其他业务成本 | -432 | -1,323 |
| 三、营业利润 | 1,653,864 | 1,210,790 |
| 营业外收入 | 7,314 | 8,105 |
| 营业外支出 | -12,169 | -7,688 |
| 四、利润总额 | 1,649,010 | 1,211,208 |
| 所得税费用 | -110,392 | 69,414 |
| 五、净利润 | 1,538,618 | 1,280,622 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润 | 1,538,618 | 1,280,622 |
| 2.终止经营净利润 | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润 | 1,512,700 | 1,254,200 |
| 2.少数股东损益 | 25,918 | 26,422 |
合并利润表(续)
2021年1-9月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-9月 （未经审计） | 2020年1-9月 （未经审计） |
| 六、其他综合收益的税后净额 | -157,414 | -446,690 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.其他权益工具投资公允价值变动 | -4,031 | -7,678 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | 233,983 | -497,419 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | -72,538 | 58,407 |
| 七、综合收益总额 | 1,696,032 | 833,932 |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 1,670,114 | 807,510 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 25,918 | 26,422 |
| 八、每股收益 | ||
| 基本/稀释每股收益 | 0.57 | 0.53 |
合并现金流量表
2021年1-9月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-9月 （未经审计） | 2020年1-9月 （未经审计） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 吸收存款净增加额 | 28,322,397 | 14,885,036 |
| 拆出资金净减少额 | - | 277,934 |
| 拆入资金净增加额 | 1,175,791 | - |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 2,732,196 | - |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | - | 1,801,102 |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 1,645,742 | - |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 7,004,713 | 5,920,214 |
| 收到的与黄金租赁业务有关的现金 | - | 441,165 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 54,276 | 551,999 |
| 经营活动现金流入小计 | 40,935,116 | 23,877,451 |
| 发放贷款及垫款净增加额 | -28,317,383 | -23,039,363 |
| 向央行借款净减少额 | -2,611,440 | -1,397,590 |
| 存放中央银行款项净增加额 | -12,234,553 | -2,967,008 |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | -6,210,740 | - |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | -1,572,077 |
| 拆出资金净增加额 | -5,220,414 | - |
| 拆入资金净减少额 | - | -4,981,009 |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | -2,107,405 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | -3,350,775 | -3,323,095 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | -972,245 | -681,657 |
| 支付的各项税费 | -877,190 | -529,670 |
| 贵金属融资应付款的净减少额 | -22,783 | - |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | -1,106,179 | -1,487,923 |
| 经营活动现金流出小计 | -60,923,703 | -42,086,796 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -19,988,588 | -18,209,346 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 1,382,552,991 | 4,371,447,526 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,055,891 | 1,973,450 |
| 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 | 1,155 | 722 |
| 投资活动现金流入小计 | 1,384,610,036 | 4,373,421,698 |
| 投资支付的现金 | -1,376,757,336 | -4,372,620,258 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | -215,959 | -88,877 |
| 投资活动现金流出小计 | -1,376,973,296 | -4,372,709,135 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 7,636,741 | 712,563 |
合并现金流量表（续）
2021年1-9月编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 2021年1-9月 （未经审计） | 2020年1-9月 （未经审计） |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 1,654,132 | - |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 155,000 | - |
| 发行债券收到的现金 | 113,081,775 | 122,555,329 |
| 筹资活动现金流入小计 | 114,735,906 | 122,555,329 |
| 偿还债务支付的现金 | -110,570,000 | -105,284,576 |
| 分配股利支付的现金 | -473,502 | -236,840 |
| 支付租赁负债的现金 | -77,341 | 不适用 |
| 偿付利息支付的现金 | -575,332 | -1,218,124 |
| 筹资活动现金流出小计 | -111,696,175 | -106,739,540 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 3,039,732 | 15,815,788 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -848,193 | -4,518 |
| 五、本期现金及现金等价物净（减少）/增加额 | -10,160,308 | -1,685,513 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 25,142,894 | 20,103,180 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 14,982,585 | 18,417,667 |