证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2021-051转债代码：128048 转债简称：张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2021年第三季度报告 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司于2021年10月22日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第七届董事会第七次会议，应出席董事12名，实到董事12名，以现场表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2021年第三季度报告》的议案。 3、公司董事长季颖、行长吴开、主管会计工作负责人陈金龙及会计机构负责人黄艳声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4、公司本季度财务报告未经审计。 一、 主要会计数据和财务指标 1.主要会计数据 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 √否 单位：人民币元 | 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | | 总资产 | 161,400,566,285.41 | 143,817,651,264.21 | 12.23% | | 归属于上市公司股东的净资产 | 14,021,594,794.57 | 11,205,111,802.25 | 25.14% | | 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比 上年同期增减 | | 营业收入 | 1,206,223,774.20 | 23.04% | 3,431,031,263.02 | 10.66% | | 归属于上市公司股东的净利润 | 378,661,872.15 | 37.89% | 974,993,607.92 | 26.97% | | 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 | 356,694,825.70 | 34.22% | 940,825,113.66 | 27.62% |
| 益的净利润 | | | | | | 经营活动产生的现金流量净额 | - | - | -3,914,821,700.20 | -178.01% | | 基本每股收益（元/股） | 0.21 | 40.00% | 0.54 | 28.57% | | 稀释每股收益（元/股） | 0.18 | 38.46% | 0.47 | 27.03% | | 加权平均净资产收益率 | 3.17% | 上升0.65个百分点 | 8.36% | 上升1.25个百分点 |
截止披露前一交易日的公司总股本： | 截止披露前一交易日的公司总股本（股） | 1,807,968,723 |
用最新股本计算的全面摊薄每股收益： | 支付的优先股股利（元） | 0.00 | | 支付的永续债利息（元） | 0.00 | | 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） | 0.5393 |
注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。 2.非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位：人民币元 | 项目 | 本报告期金额 | 年初至报告期期末金额 | 说明 | | 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 22,713,884.37 | 37,200,945.34 | 资产处置净收益 | | 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 6,813,305.30 | 13,014,362.92 | 中央财政农村金融机构定向费用补贴政策、苏州市金融支持制造业企业信贷投放奖励、金融服务实体经济融资畅通工程“首贷”政策奖励等 | | 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -518,867.55 | -2,099,385.57 | - | | 减：所得税影响额 | 7,252,080.53 | 12,480,118.28 | - | | 少数股东权益影响额（税后） | -210,804.86 | 1,467,310.15 | - | | 合计 | 21,967,046.45 | 34,168,494.26 | -- |
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 □ 适用√不适用 3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 □ 适用 √不适用 注：上市公司上述主要会计数据和财务指标涉及资产负债表科目的与上年度期末相比、涉及利润表科目的与上年同期相比，增减变动幅度超过30%的，应当说明变动情况及主要原因。 4、补充披露监管指标 | 监管指标 | 监管标准 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | | 资本状况 | 资本充足率（%） | ≥10.5 | 14.52 | 13.75 | 15.10 | | 一级资本充足率（%） | ≥8.5 | 11.33 | 10.35 | 11.02 | | 核心一级资本充足率（%） | ≥7.5 | 9.59 | 10.35 | 11.02 | | 流动性 | 流动性比例（本外币）（%） | ≥25 | 91.39 | 63.33 | 57.72 |
| 信用风险 | 不良贷款率（%） | ≤5 | 0.94 | 1.17 | 1.38 | | 存贷款比例（本外币）（%） | - | 81.51 | 79.18 | 78.64 | | 单一客户贷款比例（%） | ≤10 | 2.39 | 1.92 | 2.83 | | 最大十家客户贷款比例（%） | ≤50 | 14.48 | 14.83 | 16.92 | | 单一最大集团客户授信比例（%） | ≤15 | 5.07 | 4.29 | 4.23 |
| 贷款迁徙率 | 正常类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 1.10 | 3.53 | 4.32 | | 关注类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 6.28 | 53.91 | 27.88 | | | | | | | 次级类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 49.33 | 35.08 | 71.05 | | 可疑类贷款迁徙率（%） | 不适用 | 10.43 | 18.36 | 0.00 | | 拨备情况 | 拨备覆盖率（%） | ≥150 | 451.67 | 307.83 | 252.14 | | 贷款拨备比（%） | 不适用 | 4.25 | 3.61 | 3.47 |
| 盈利能力 | 成本收入比（%） | ≤45 | 29.64 | 31.27 | 31.15 | | 总资产收益率（%） | 不适用 | 0.87 | 0.75 | 0.79 | | 净利差（%） | 不适用 | 2.21 | 2.53 | 2.51 | | | | | | | 净息差（%） | 不适用 | 2.45 | 2.74 | 2.74 |
注：报告期末，本行合并口径净利差2.21%，较上年末下降32BP，其中三季度单季净利差2.25%，环比二季度提升9BP。本行三季度单季净息差2.51 %，环比二季度提升11BP。 5、资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位：人民币万元 | 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | | | | | | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | | 核心一级资本净额 | 1,104,171.06 | 1,072,209.45 | 1,052,763.84 | 1,034,451.88 |
| 一级资本净额 | 1,304,085.34 | 1,272,123.73 | 1,052,763.84 | 1,034,451.88 |
| 二级资本净额 | 368,282.48 | 364,629.53 | 345,199.41 | 342,089.36 |
| 总资本净额 | 1,672,367.82 | 1,636,753.26 | 1,397,963.25 | 1,376,541.24 |
| 核心一级资本充足率（%） | 9.59 | 9.50 | 10.35 | 10.37 | | 一级资本充足率（%） | 11.33 | 11.27 | 10.35 | 10.37 |
| 资本充足率（%） | 14.52 | 14.50 | 13.75 | 13.80 |
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。 杠杆率 单位：人民币万元 | 项目 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2020年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 一级资本净额 | 1,304,085.34 | 1,272,769.54 | 1,083,599.18 | 1,052,763.84 |
| 调整后表内外资产余额 | 18,830,215.51 | 18,289,917.73 | 17,490,258.86 | 16,769,761.21 | | 杠杆率（%） | 6.93 | 6.96 | 6.2 | 6.28 |
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。 6、吸收存款和发放贷款情况 单位：人民币元 | 规模指标 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | | 总资产 | 161,400,566,285.41 | 143,817,651,264.21 | 12.23% | | 客户贷款及垫款本金 | 97,455,131,397.87 | 84,855,628,516.34 | 14.85% | | -个人贷款及垫款 | 42,722,553,316.32 | 34,608,661,373.50 | 23.44% | | -公司贷款及垫款 | 47,592,697,164.05 | 42,195,730,935.64 | 12.79% | | -票据贴现 | 7,139,880,917.50 | 8,051,236,207.20 | -11.32% | | 总负债 | 147,238,474,444.83 | 132,508,113,122.02 | 11.12% | | 吸收存款本金 | 119,560,477,612.83 | 107,164,952,817.80 | 11.57% | | -个人存款 | 63,464,417,070.16 | 54,000,858,832.24 | 17.52% | | -公司存款 | 56,096,060,542.67 | 53,164,093,985.56 | 5.51% | | 股东权益 | 14,162,091,840.58 | 11,309,538,142.19 | 25.22% | | 其中：归属于上市公司股东的权益 | 14,021,594,794.57 | 11,205,111,802.25 | 25.14% | | 股本 | 1,807,958,723.00 | 1,807,957,762.00 | - | | 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 | 6.65 | 6.20 | 7.26% |
7、贷款五级分类情况 单位：人民币万元 | 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 期间变动 | | | | | | | | 贷款和垫款金额 | 占比（%） | 贷款和垫款金额 | 占比（%） | 数额增减 | 占比（%） | | 非不良贷款小计 | 9,653,848.70 | 99.06 | 8,386,088.03 | 98.83 | 1,267,760.67 | 0.23 |
| 正常 | 9,492,684.95 | 97.41 | 8,242,257.46 | 97.13 | 1,250,427.49 | 0.28 | | 关注 | 161,163.75 | 1.65 | 143,830.57 | 1.70 | 17,333.18 | -0.05 |
| 不良贷款小计 | 91,664.44 | 0.94 | 99,474.82 | 1.17 | -7,810.38 | -0.23 | | 次级 | 51,403.88 | 0.53 | 82,274.14 | 0.97 | -30,870.26 | -0.44 |
| 可疑 | 36,727.76 | 0.37 | 16,278.74 | 0.19 | 20,449.02 | 0.18 | | 损失 | 3,532.8 | 0.04 | 921.94 | 0.01 | 2,610.86 | 0.03 |
| 客户贷款合计 | 9,745,513.14 | 100 | 8,485,562.85 | 100 | 1,259,950.29 | - |
二、股东信息 1、股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 | 报告期末普通股股东总数（户） | 73,274 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适应 | | 前10名股东持股情况 | | 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | | 质押、标记或冻结情况 | | 股份状态 | 数量 | | 江苏沙钢集团有限公司 | 境内非国有法人 | 8.18% | 147,828,660 | 88,697,196 | - | - | | 张家港市直属公有资产经营有限公司 | 国有法人 | 7.75% | 140,086,406 | 84,051,844 | - | - | | 江苏国泰南园宾馆有限公司 | 国有法人 | 7.58% | 136,962,673 | - | - | - | | 华芳集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.42% | 79,916,660 | - | - | - | | 江苏联峰实业有限公司 | 境内非国有法人 | 2.82% | 50,941,778 | - | - | - | | 张家港市锦丰镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 2.66% | 48,121,020 | - | - | - | | 张家港市杨舍镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 1.66% | 30,000,000 | - | 质押 | 30,000,000 | | 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1.57% | 28,452,360 | - | - | - | | 张家港市金港镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 0.81% | 14,568,660 | - | - | - | | 张家港市塘桥镇资产经营公司 | 境内非国有法人 | 0.81% | 14,568,660 | - | - | - |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | | 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | | 股份种类 | 数量 | | 江苏国泰南园宾馆有限公司 | 136,962,673 | 人民币普通股 | 136,962,673 | | 华芳集团有限公司 | 79,916,660 | 人民币普通股 | 79,916,660 | | 江苏沙钢集团有限公司 | 59,131,464 | 人民币普通股 | 59,131,464 | | 张家港市直属公有资产经营有限公司 | 56,034,562 | 人民币普通股 | 56,034,562 | | 江苏联峰实业有限公司 | 50,941,778 | 人民币普通股 | 50,941,778 | | 张家港市锦丰镇资产经营公司 | 48,121,020 | 人民币普通股 | 48,121,020 | | 张家港市杨舍镇资产经营公司 | 30,000,000 | 人民币普通股 | 30,000,000 | | 香港中央结算有限公司 | 28,452,360 | 人民币普通股 | 28,452,360 | | 张家港市金港镇资产经营公司 | 14,568,660 | 人民币普通股 | 14,568,660 | | 张家港市塘桥镇资产经营公司 | 14,568,660 | 人民币普通股 | 14,568,660 | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 不适用 | | 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 江苏联峰实业有限公司通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票50,941,778股，占公司总股本比例2.82%。 |
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用 √不适用 三、其他重要事项 √ 适用 □ 不适用 1、所持金融债券情况 截至2021年9月30日，公司所持金融债券情况： 单位：人民币元 | 债券名称 | 票面金额 | 利率（%） | 到期日期 | | 债券1 | 590,000,000.00 | 3.23 | 2025-01-10 | | 债券2 | 220,000,000.00 | 3.70 | 2030-10-20 | | 债券3 | 130,000,000.00 | 3.05 | 2026-08-25 | | 债券4 | 100,000,000.00 | 3.82 | 2023-11-12 |
| 债券5 | 58,368,600.00 | 4.3 | 2022-12-09 | | 债券6 | 50,000,000.00 | 3.76 | 2021-12-14 | | 债券7 | 40,000,000.00 | 3.24 | 2024-08-14 | | 债券8 | 10,000,000.00 | 3.66 | 2031-03-01 |
2、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 | 接待时间 | 接待地点 | 接待方式 | 接待对象类型 | 接待对象 | 谈论的主要内容及 提供的资料 | 调研的基本情况索引 | | 2021年07月20日 | 张家港行 | 现场调研 | 机构 | 机构投资者 | 公司经营情况 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2021年08月26日 | 电话会议 | 其他 | 机构 | 机构投资者 | 公司2021年半年度报告相关内容及经营情况 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2021年08月27日 | 电话会议 | 其他 | 机构 | 机构投资者 | 公司2021年半年度报告相关内容及经营情况 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2021年09月16日 | 张家港行 | 现场调研 | 机构 | 机构投资者 | 公司经营情况及小微金融运作模式方面 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） | | 2021年09月17日 | 电话会议 | 其他 | 机构 | 机构投资者 | 公司经营情况及规划 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） |
四、季度财务报表 （一）财务报表 1、合并资产负债表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币元 | 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | | 资产： | | | | 现金及存放中央银行款项 | 9,577,211,478.77 | 10,198,887,702.97 |
| 存放同业款项 | 1,120,652,181.05 | 1,605,123,947.05 | | 拆出资金 | 0.00 | 64,741,308.04 | | 衍生金融资产 | 626,313,372.02 | 64,543,111.42 |
| 买入返售金融资产 | 0.00 | 1,961,009,315.55 |
| 发放贷款和垫款 | 93,515,389,512.38 | 81,975,296,908.86 |
| 金融投资： | 52,333,358,794.44 | 44,333,139,135.60 | | 交易性金融资产 | 5,610,161,833.70 | 3,873,292,072.77 | | 债权投资 | 20,826,201,855.02 | 22,191,724,795.05 |
| 其他债权投资 | 25,541,091,894.26 | 17,888,728,686.99 | | 其他权益工具投资 | 355,903,211.46 | 379,393,580.79 | | 长期股权投资 | 1,234,804,476.31 | 1,148,820,594.97 |
| 固定资产 | 847,854,979.68 | 866,042,210.20 | | 在建工程 | 126,003,404.74 | 87,362,540.31 | | 使用权资产 | 75,893,072.56 | 不适用 |
| 无形资产 | 150,790,187.31 | 166,707,429.31 | | 递延所得税资产 | 1,320,077,075.11 | 1,093,873,416.80 | | 其他资产 | 472,217,751.04 | 252,103,643.13 |
| 资产总计 | 161,400,566,285.41 | 143,817,651,264.21 | | 负债： | | | | 向中央银行借款 | 3,098,472,576.61 | 3,357,857,278.10 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 981,307,329.23 | 621,116,793.99 | | 拆入资金 | 2,272,296,061.99 | 1,984,309,330.62 | | 交易性金融负债 | 1,350,677,043.08 | 0.00 |
| 卖出回购金融资产款 | 4,604,784,148.93 | 10,551,534,254.83 | | 衍生金融负债 | 632,544,350.03 | 55,484,941.20 | | 吸收存款 | 122,809,671,479.12 | 109,794,021,600.02 |
| 应付职工薪酬 | 483,650,354.39 | 527,287,901.76 | | 应交税费 | 118,597,555.88 | 56,462,466.67 | | 预计负债 | 125,084,566.32 | 105,346,496.48 |
| 应付债券 | 10,556,249,603.63 | 5,221,954,303.49 | | 租赁负债 | 63,265,552.79 | 不适用 | | 其他负债 | 141,873,822.83 | 232,737,754.86 |
| 负债合计 | 147,238,474,444.83 | 132,508,113,122.02 | | 所有者权益： | | | | 股本 | 1,807,958,723.00 | 1,807,957,762.00 |
| 其他权益工具 | 2,449,029,767.73 | 449,887,940.46 | | 资本公积 | 865,374,269.35 | 864,615,909.23 | | 其他综合收益 | 300,434,998.09 | 169,573,511.84 |
| 盈余公积 | 4,040,988,195.20 | 3,738,280,268.85 | | 一般风险准备 | 2,190,553,348.94 | 1,988,419,562.04 |
| 未分配利润 | 2,367,255,492.26 | 2,186,376,847.83 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 14,021,594,794.57 | 11,205,111,802.25 | | 少数股东权益 | 140,497,046.01 | 104,426,339.94 | | 所有者权益（或股东权益）合计 | 14,162,091,840.58 | 11,309,538,142.19 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 161,400,566,285.41 | 143,817,651,264.21 |
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陈金龙 会计机构负责人：黄艳 2、合并年初到报告期末利润表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | | 一、营业收入 | 3,431,031,263.02 | 3,100,604,917.44 |
| 利息净收入 | 2,757,810,417.64 | 2,688,164,230.70 | | 利息收入 | 5,253,816,119.51 | 4,628,809,051.55 |
| 利息支出 | 2,496,005,701.87 | 1,940,644,820.85 |
| 手续费及佣金净收入 | 11,459,958.64 | 1,855,063.72 | | 手续费及佣金收入 | 168,665,060.53 | 117,792,102.14 |
| 手续费及佣金支出 | 157,205,101.89 | 115,937,038.42 | | 投资收益（损失以“-”号填列） | 565,194,142.52 | 369,973,808.93 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 65,932,843.48 | 61,950,942.58 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 13,308,535.28 | -14,878,802.38 | | 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 23,408,829.19 | 16,492,377.33 |
| 其他业务收入 | 7,894,959.58 | 2,987,544.34 | | 资产处置收益 | 39,264,057.25 | 11,053,400.92 |
| 其他收益 | 12,690,362.92 | 24,957,293.88 |
| 二、营业支出 | 2,400,016,888.29 | 2,300,011,300.72 | | 税金及附加 | 25,210,960.92 | 18,746,395.98 |
| 业务及管理费 | 1,016,918,812.53 | 921,247,225.36 | | 信用减值损失 | 1,357,887,114.84 | 1,360,017,679.38 |
| 三、营业利润（损失以“-”号填列） | 1,031,014,374.73 | 800,593,616.72 | | 加：营业外收入 | 1,488,350.73 | 10,891,878.38 |
| 减：营业外支出 | 5,326,848.21 | 6,005,920.74 | | 四、利润总额（损失以“-”号填列） | 1,027,175,877.25 | 805,479,574.36 |
| 减：所得税费用 | 27,507,867.56 | 36,696,021.06 |
| 五、净利润（损失以“-”号填列） | 999,668,009.69 | 768,783,553.30 | | （一）按照经营持续性分类 | | |
| 1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 999,668,009.69 | 768,783,553.30 |
| （二）按所有权归属分类 | | | | 1、归属于母公司所有者的净利润 | 974,993,607.92 | 767,870,500.01 |
| 2、少数股东损益 | 24,674,401.77 | 913,053.29 | | 六、其他综合收益的税后净额 | 130,861,486.25 | -220,551,789.48 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 130,861,486.25 | -220,551,789.48 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | -23,490,369.33 | 6,235,276.42 | | 1.重新计量设定受益计划变动额 | | |
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | | | | 3.其他权益工具投资公允价值变动 | -23,490,369.33 | 6,235,276.42 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 154,351,855.58 | -226,787,065.90 | | 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 28,729,376.98 | -2,595,683.57 |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | 167,110,327.35 | -240,735,632.66 | | 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | | |
| 4.其他债权投资信用损失准备 | -44,662,836.44 | 19,586,974.47 | | 5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款信用减值准备 | 3,174,987.69 | -3,042,724.14 |
| 七、综合收益总额 | 1,130,529,495.94 | 548,231,763.82 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 1,105,855,094.17 | 547,318,710.53 | | 归属于少数股东的综合收益总额 | 24,674,401.77 | 913,053.29 |
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陈金龙 会计机构负责人：黄艳 3、 合并年初到报告期末现金流量表（未经审计） 编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 单位：人民币元 | 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | | 一、经营活动产生的现金流量： | | | | 客户存款和同业存放款项净增加额 | 12,753,863,593.81 | 13,210,660,275.52 | | 向中央银行借款净增加额 | 0.00 | 168,584,400.00 | | 存放中央银行和同业款项净减少额 | 0.00 | 1,638,375,160.16 |
| 买入返售金融资产净减少额 | 1,974,937,000.00 | | | 向其他金融机构拆入资金净增加额 | 284,731,486.33 | 402,340,898.22 | | 向其他金融机构拆出资金净减少额 | 65,245,540.28 | 185,735,107.97 | | 收取利息、手续费及佣金的现金 | 4,238,804,488.31 | 4,070,376,696.79 | | 收到其他与经营活动有关的现金 | 48,763,196.18 | 124,554,511.42 | | 现金流入小计 | 19,366,345,304.91 | 19,800,627,050.08 | | 客户贷款及垫款净增加额 | 12,670,923,232.11 | 11,515,412,031.79 | | 卖出回购证券款净减少额 | 5,944,661,848.37 | 149,623,980.89 | | 向中央银行借款净减少额 | 261,223,689.96 | | | 客户存款和同业存放款项净减少额 | | | | 存放中央银行和同业款项净增加额 | 1,000,102,151.45 | | | 向其他金融机构拆入资金净减少额 | | | | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | | | | 支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,783,245,608.74 | 1,934,501,936.69 | | 支付给职工及为职工支付的现金 | 676,089,788.80 | 607,268,062.66 | | 支付的各项税费 | 388,551,772.55 | 296,341,588.82 | | 支付其他与经营活动有关的现金 | 556,368,913.13 | 279,001,638.84 | | 现金流出小计 | 23,281,167,005.11 | 14,782,149,239.69 | | 经营活动产生的现金流量净额 | -3,914,821,700.20 | 5,018,477,810.39 | | 二、投资活动产生的现金流量： | | | | 收回投资所收到的现金 | 472,898,994,899.60 | 257,115,433,767.80 | | 取得投资收益所收到的现金 | 1,669,297,994.91 | 1,335,025,460.46 | | 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 43,011,330.21 | 16,054,978.72 | | 收到其他与投资活动有关的现金 | | | | 现金流入小计 | 474,611,304,224.72 | 258,466,514,206.98 | | 投资支付的现金 | 479,431,712,587.33 | 261,864,432,916.53 | | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 | 135,752,705.85 | 265,354,140.44 | | 现金流出小计 | 479,567,465,293.18 | 262,129,787,056.97 | | 投资活动产生的现金流量净额 | -4,956,161,068.46 | -3,663,272,849.99 | | 三、筹资活动产生的现金流量： | | | | 吸收投资收到的现金 | 12,150,000.00 | 44,336,000.00 | | 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | | - | | 发行债券收到的现金 | 14,661,256,369.94 | 4,959,530,704.77 | | 现金流入小计 | 14,673,406,369.94 | 5,003,866,704.77 | | 偿还债务支付的现金 | 7,340,000,000.00 | 6,249,361,542.63 | | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 519,073,834.44 | 312,964,755.10 | | 其中：子公司支付少数股东股利和利润 | | - | | 支付的其他与筹资活动有关的现金 | 30,264,014.76 | | | 现金流出小计 | 7,889,337,849.20 | 6,562,326,297.73 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 6,784,068,520.74 | -1,558,459,592.96 | | 四、汇率变动对现金流量净额 | -8,391,583.19 | -7,111,874.74 | | 五、现金及现金等价物净增加额 | -2,095,305,831.11 | -210,366,507.30 | | 加：期初现金及现金等价物余额 | 4,066,298,796.95 | 3,348,956,200.19 | | 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,970,992,965.84 | 3,138,589,692.89 |
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陈金龙 会计机构负责人：黄艳 （二）财务报表调整情况说明 1、2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况注：只要公司是从2021年首次执行新租赁准则，均需要填写此表，除非不需要调整年初资产负债表科目。 √适用 □ 不适用 是否需要调整年初资产负债表科目 √ 是 □ 否 合并资产负债表 单位：人民币元 | 项目 | 2020年12月31日 | 2021年1月1日 | 调整数 | | 资产： | | | | | 现金及存放中央银行款项 | 10,198,887,702.97 | 10,198,887,702.97 | 0.00 | | 货币资金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 结算备付金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 存放同业款项 | 1,605,123,947.05 | 1,605,123,947.05 | 0.00 | | 贵金属 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 拆出资金 | 64,741,308.04 | 64,741,308.04 | 0.00 | | 衍生金融资产 | 64,543,111.42 | 64,543,111.42 | 0.00 | | 应收款项 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 应收款项融资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 合同资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 买入返售金融资产 | 1,961,009,315.55 | 1,961,009,315.55 | 0.00 | | 持有待售资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 发放贷款和垫款 | 81,975,296,908.86 | 81,975,296,908.86 | 0.00 | | 金融投资： | 44,333,139,135.60 | 44,333,139,135.60 | 0.00 | | 交易性金融资产 | 3,873,292,072.77 | 3,873,292,072.77 | 0.00 | | 债权投资 | 22,191,724,795.05 | 22,191,724,795.05 | 0.00 | | 其他债权投资 | 17,888,728,686.99 | 17,888,728,686.99 | 0.00 | | 其他权益工具投资 | 379,393,580.79 | 379,393,580.79 | 0.00 | | 长期股权投资 | 1,148,820,594.97 | 1,148,820,594.97 | 0.00 | | 投资性房地产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 固定资产 | 866,042,210.20 | 866,042,210.20 | 0.00 |
| 在建工程 | 87,362,540.31 | 87,362,540.31 | 0.00 | | 使用权资产 | 0.00 | 83,421,716.58 | 83,421,716.58 | | 无形资产 | 166,707,429.31 | 166,707,429.31 | 0.00 | | 商誉 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 递延所得税资产 | 1,093,873,416.80 | 1,093,873,416.80 | 0.00 | | 其他资产 | 252,103,643.13 | 243,848,615.30 | -8,255,027.83 | | 资产总计 | 143,817,651,264.21 | 143,892,817,952.96 | 75,166,688.75 | | 负债： | | | | | 短期借款 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 向中央银行借款 | 3,357,857,278.10 | 3,357,857,278.10 | 0.00 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 621,116,793.99 | 621,116,793.99 | 0.00 | | 拆入资金 | 1,984,309,330.62 | 1,984,309,330.62 | 0.00 | | 交易性金融负债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 衍生金融负债 | 55,484,941.20 | 55,484,941.20 | 0.00 | | 卖出回购金融资产款 | 10,551,534,254.83 | 10,551,534,254.83 | 0.00 | | 吸收存款 | 109,794,021,600.02 | 109,794,021,600.02 | 0.00 | | 应付职工薪酬 | 527,287,901.76 | 527,287,901.76 | 0.00 | | 应交税费 | 56,462,466.67 | 56,462,466.67 | 0.00 | | 应付款项 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 合同负债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 持有待售负债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 预计负债 | 105,346,496.48 | 105,346,496.48 | 0.00 | | 长期借款 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 应付债券 | 5,221,954,303.49 | 5,221,954,303.49 | 0.00 | | 其中：优先股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 永续债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 租赁负债 | 0.00 | 75,166,688.75 | 75,166,688.75 | | 递延所得税负债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 其他负债 | 232,737,754.86 | 232,737,754.86 | 0.00 | | 负债合计 | 132,508,113,122.02 | 132,583,279,810.77 | 75,166,688.75 | | 所有者权益： | | | | | 股本 | 1,807,957,762.00 | 1,807,957,762.00 | 0.00 | | 其他权益工具 | 449,887,940.46 | 449,887,940.46 | 0.00 | | 其中：优先股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 永续债 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 资本公积 | 864,615,909.23 | 864,615,909.23 | 0.00 | | 减：库存股 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | | 其他综合收益 | 169,573,511.84 | 169,573,511.84 | 0.00 | | 盈余公积 | 3,738,280,268.85 | 3,738,280,268.85 | 0.00 | | 一般风险准备 | 1,988,419,562.04 | 1,988,419,562.04 | 0.00 | | 未分配利润 | 2,186,376,847.83 | 2,186,376,847.83 | 0.00 | | 归属于母公司所有者权益合计 | 11,205,111,802.25 | 11,205,111,802.25 | 0.00 | | 少数股东权益 | 104,426,339.94 | 104,426,339.94 | 0.00 |
| 所有者权益合计 | 11,309,538,142.19 | 11,309,538,142.19 | 0.00 | | 负债和所有者权益总计 | 143,817,651,264.21 | 143,892,817,952.96 | 75,166,688.75 |
2、2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据说明 □ 适用√不适用 注：上市公司对首次执行新会计准则的影响数进行追溯调整并调整前期比较数据时，应披露调整所涉及的比较期财务报表项目名称和调整金额。 （三）审计报告 第三季度报告是否经过审计 □ 是√否 公司第三季度报告未经审计。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 董事长：季颖2021年10月26日
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