证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2021-054优先股代码：360029 优先股简称：上银优1可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司2021年第三季度报告 上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 公司董事会六届八次会议于2021年10月27日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2021年第三季度报告的议案》。会议应出席董事17人，实际出席董事16人，施红敏执行董事委托朱健副董事长代为出席并就会议议题进行表决。公司6名监事列席了本次会议。
? 公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
? 第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年7-9月 | 本报告期比上年 同期增减变动幅度 | 2021年1-9月 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度 |
| 营业收入 | 13,751,360 | 13.43% | 41,455,916 | 10.44% |
| 归属于母公司股东的净利润 | 4,366,208 | 11.36% | 16,644,310 | 10.58% |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 4,369,247 | 12.64% | 16,622,636 | 11.34% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 10,388,097 | -31.52% |
| 基本每股收益 （人民币元/股） | 0.31 | 10.71% | 1.17 | 10.38% |
| 稀释每股收益 （人民币元/股） | 0.28 | 0.00% | 1.07 | 0.94% |
| 年化平均资产收益率 | 0.66% | 提高0.01个百分点 | 0.87% | 提高0.01个百分点 |
| 年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 | 9.78% | 提高0.26个百分点 | 12.56% | 提高0.23个百分点 |
| 年化净利差 | 1.80% | 下降0.14个百分点 | 1.81% | 下降0.14个百分点 |
| 年化净息差 | 1.71% | 下降0.11个百分点 | 1.73% | 下降0.09个百分点 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度 | |
| 资产总额 | 2,652,036,988 | 2,462,144,021 | 7.71% | |
| 归属于母公司股东的净资产 | 200,803,725 | 190,397,890 | 5.47% | |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 180,846,555 | 170,440,720 | 6.11% | |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 （人民币元/股） | 12.73 | 12.00 | 6.08% | |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年7-9月 | 2021年1-9月 |
| 非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | -129 | -1,970 |
| 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） | 18,985 | 49,715 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -13,654 | -4,763 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 30 | 426 |
| 减：所得税影响额 | -7,775 | -20,863 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -496 | -871 |
| 合计 | -3,039 | 21,674 |
| 项目 | 2021年 1-9月 | 2020年 1-9月 | 较上年 同期增减 | 变动的主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 10,388,097 | 15,168,781 | -31.52% | 向中央银行借款及拆入资金减少等影响 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本净额 | 175,269,718 | 169,089,411 | 166,345,031 | 160,143,694 |
| 一级资本净额 | 195,243,743 | 189,046,581 | 186,317,579 | 180,100,864 |
| 资本净额 | 238,753,244 | 232,175,510 | 228,943,394 | 222,344,450 |
| 风险加权资产 | 1,929,448,092 | 1,899,215,866 | 1,780,854,796 | 1,749,420,702 |
| 核心一级资本充足率 | 9.08% | 8.90% | 9.34% | 9.15% |
| 一级资本充足率 | 10.12% | 9.95% | 10.46% | 10.29% |
资本充足率
| 资本充足率 | 12.37% | 12.22% | 12.86% | 12.71% |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 一级资本净额 | 195,243,743 | 193,029,046 | 192,257,761 | 186,317,579 |
| 调整后的表内外资产余额 | 3,012,010,260 | 2,955,561,178 | 2,830,982,412 | 2,725,473,525 |
| 杠杆率 | 6.48% | 6.53% | 6.79% | 6.84% |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 213,526,755 | 248,053,444 |
| 未来30天现金净流出量 | 114,187,098 | 150,762,586 |
| 流动性覆盖率 | 187.00% | 164.53% |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常贷款 | 1,198,085,315 | 98.81% | 1,084,722,875 | 98.78% |
| 正常类 | 1,177,512,401 | 97.11% | 1,063,737,461 | 96.87% |
| 关注类 | 20,572,914 | 1.70% | 20,985,414 | 1.91% |
| 不良贷款 | 14,415,890 | 1.19% | 13,401,197 | 1.22% |
| 次级类 | 6,488,285 | 0.54% | 5,913,373 | 0.54% |
| 可疑类 | 3,470,282 | 0.29% | 3,213,466 | 0.29% |
| 损失类 | 4,457,323 | 0.37% | 4,274,357 | 0.39% |
| 客户贷款和垫款总额 | 1,212,501,205 | 100.00% | 1,098,124,072 | 100.00% |
| 贷款和垫款减值准备 | 47,828,297 | - | 43,069,082 | - |
| 不良贷款率 | 1.19% | 1.22% | ||
| 拨备覆盖率 | 331.77% | 321.38% | ||
| 贷款拨备率 | 3.94% | 3.92% | ||
二、股东信息
（一）普通股股东总数及前十名股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数 | 125,819户 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 不适用 | ||||
| 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数量（股） | 持股 比例 | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股份种类 | |
| 股份状态 | 数量（股） | ||||||
| 上海联和投资有限公司 | 国有法人 | 2,085,100,328 | 14.68% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 上海国际港务(集团)股份有限公司 | 国有法人 | 1,178,744,443 | 8.30% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 西班牙桑坦德银行有限公司 | 境外法人 | 929,137,290 | 6.54% | - | - | - | 人民币普通股 |
| TCL科技集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 817,892,166 | 5.76% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 中国建银投资有限责任公司 | 国有法人 | 687,322,763 | 4.84% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 中船国际贸易有限公司 | 国有法人 | 579,764,799 | 4.08% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 495,270,716 | 3.49% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 上海商业银行有限公司 | 境外法人 | 426,211,240 | 3.00% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 345,892,987 | 2.43% | - | 未知 | 未知 | 人民币普通股 |
| 上海市静安区财政局 | 国家 | 290,856,868 | 2.05% | - | - | - | 人民币普通股 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。 | ||||||
| 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 不适用。 | ||||||
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
| 报告期末优先股股东总数 | 27户 | |||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 期末持股 数量（股） | 持股 比例 | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/冻结/标记情况 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 其他 | 25,000,000 | 12.50% | - | - | - |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | 20,000,000 | 10.00% | - | - | - |
| 长江养老保险－中国银行－中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - | - |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 15,000,000 | 7.50% | - | - | - |
| 天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品 | 其他 | 14,980,000 | 7.49% | - | - | - |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - | - |
| 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - | - |
| 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托·民生财富单一资金信托 | 其他 | 10,000,000 | 5.00% | - | - | - |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。 | |||||
三、经营情况讨论与分析
今年以来，本集团持续推进新一轮三年发展规划（2021-2023年）实施，主动顺应国家宏观政策导向，把握市场变化中的发展机遇，加大服务实体经济力度，以数字化转型为主线，聚焦关键领域，加快改革创新和转型发展，优化业务结构，完善风险管控机制，增强金融科技支撑。总体来看，各项业务保持较快发展势头，经营业绩持续上升，资产质量整体平稳，呈现出可持续、高质量的发展态势。
（一）主要盈利指标增长进一步提速，经营业绩持续上升
2021年1-9月，本集团实现营业收入414.56亿元，同比增长10.44%，增速较上半年、一季度分别提高1.42个百分点、4.82个百分点。其中，实现手续费及佣金净收入60.90亿元，同比增长38.30%，占营业收入的比重为14.69%，较上年末提高3.64个百分点；其他非利息净收入64.80亿元，同比实现正增长，增幅为5.88%，营业收入结构有所优化。
2021年1-9月，本集团实现归属于母公司股东的净利润166.44亿元，同比增长10.58%，增速较上半年、一季度分别提高0.28个百分点、4.54个百分点；基本每股收益1.17元，同比增长10.38%；年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（ROE）为12.56%，同比提高0.23个百分点；2021年9月末，归属于母公司普通股股东的每股净资产为12.73元，较上年末增长6.08%。
（二）主要业务保持较快发展势头，资产负债结构持续优化
2021年9月末，本集团资产总额26,520.37亿元，较上年末增长7.71%。聚焦主责主业，持续优化资产负债结构。客户贷款和垫款总额12,125.01亿元，较上年末增长10.42%，占资产总额比重45.72%，较6月末、上年末分别提高0.63个百分点、1.12个百分点。存款总额14,564.23亿元，较上年末增长12.28%，
占负债总额比重59.43%，较6月末、上年末分别提高1.05个百分点、2.32个百分点。从发展趋势看，2021年9月末客户贷款和垫款总额、存款总额较上年末增速分别快于去年同期0.73个百分点、2.22个百分点。
（三）资产质量和风险抵补能力保持稳健，各级资本水平充足
本集团积极应对风险形势变化，持续完善资产质量管控机制，加大大额授信及重点区域、重点行业、重点客户风险防控，强化对逾期贷款的管控，大力提升表内外不良资产清收化解能力。2021年9月末，本集团不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点；关注类贷款占比1.70%，较上年末下降0.21个百分点；拨备覆盖率为331.77%，较上年末提高10.39个百分点，主要资产质量指标整体平稳，继续保持同业良好水平。
本集团持续完善资本管理体系，加强资本占用精细化管理和资本考核的激励约束，引导优化业务结构，提升资本使用效率；做好资本前瞻性预测和补充规划，积极推进外部资本补充，确保资本水平充足。2021年9月末，本集团资本充足率12.37%，一级资本充足率10.12%，核心一级资本充足率9.08%，均持续高于监管要求。
（四）深化“六大金融”专业化服务，推进公司业务高质量发展
在新一轮三年发展规划引领下，公司构建一体化经营体系，聚焦数字化转型，契合区位优势，持续深耕长三角、粤港澳大湾区、京津冀、成渝地区双城经济圈等重点区域，升级普惠金融、供应链金融、科创金融、民生金融、绿色金融、跨境金融“六大金融”专业化服务，建设商投行联动特色，推动公司业务高质量发展。2021年9月末，公司客户25.43万户，较上年末增长5.54%；人民币公司存款余额9,798.36亿元，较上年末增长13.98%；人民币公司贷款和垫款余额7,037.23亿元，较上年末增长19.70%。
普惠金融线上线下业务齐头并进、重点产品多点发力，业务保持较快增长，2021年9月末普惠金融贷款余额632.66亿元，较上年末同口径增长44.23%。丰富供应链上下游业务结算方式的多样性，进一步完善线上供应链产品体系，推出在线商票保贴产品，2021年9月末供应链金融信贷支持余额591.51亿元，较上年末增长27.76%。与上海市科委等机构开展战略合作，支持“专精特新”、高新技术企业成长，发布服务上海“3+6”重点行业行动方案，落地上海市知识产权质押金额最高的商标专用权质押融资项目，并与上海交通大学、张江集团共同成立生命健康联合创新中心，探索针对生物医药行业的特色服务模式，2021年9月末人民币科技型企业贷款余额682.60亿元，较上年末增长30.83%。作为上海“便捷就医服务”数字化转型专班成员，在上海市首批完成七大数字化转型应用场景上线的医院中，合作占比超过50%；成为“一网通办”服务延伸首批合作银行和上海市教委首批培训机构资金管理试点银行之一，2021年9月末民生金融贷款余额989.77亿元，较上年末增长51.06%。
持续推进“绿色金融+”产品和服务体系，成功投资江苏省首单碳中和绿色公司债、发行三峡集团碳中和债券、国网租赁可持续发展挂钩债券，2021年9月末绿色贷款余额264.47亿元，较上年末增长145.17%。跨境业务规模稳定增长，2021年1-9月国际结算量1,140.48亿美元，同比增长6.86%；重点打磨集成付汇、收汇、结售汇、进口、出口、贸易融资六大模块的“上银智汇
＋”线上平台，2021年1-9月线上交易笔数累计达43,148笔，笔数月均增长10.41%。积极开展商投行联动，拓展企业融资渠道，服务实体经济，2021年1-9月投行业务规模2,127.71亿元，同比增长17.62%。
（五）聚焦价值创造，提升金市同业与资管业务综合竞争力
公司聚焦业务价值创造，深化金市同业经营体系改革，推动资管业务转型发展，提升金市同业与资管业务综合竞争力，实现各项业务稳健发展。
强化市场趋势研判，面对市场利率低位波动，主动控制资产配置久期，择机拉长负债期限，持续优化资负配置结构。2021年第三季度，金市同业新增资产配置期限较上半年缩短0.85年；新增负债吸收期限较上半年拉长0.09年。
以同业客户综合价值创造与一体化经营为主线，深化与银行、证券、基金等重点客群合作，打造经营特色，不断提升同业客户专业化经营能力。2021年9月末，总分行级重点客户的平均产品合作数10.89个，较上年末增长9.56%。
围绕客户理财需求，推动理财业务转型发展，扎实推进理财子公司筹建准备工作。2021年9月末，理财产品存续规模4,329.42亿元，较上年末增长13.27%，其中净值型产品规模占比95.78%，较上年末提高20.99个百分点；零售理财客户数68.72万户，较上年末增长11.61%。2021年8月，收到监管机构关于理财子公司筹建的批复。
紧跟资本市场热点，持续深耕公募基金、保险等重点同业客户，深入挖掘核心客户资源禀赋，提升同业托管市场竞争力。2021年9月末，同业托管规模15,288.77亿元，较上年末增长17.07%，市场排名较上年末提升1位。公募基金和保险托管规模分别突破2,000亿元和1,000亿元，较上年末分别增长32.08%和53.00%，其中保险托管规模市场排名已跃升至城商行第一。
（六）围绕获客和活客，以专业化和精细化深耕零售业务
主动把握居民对美好生活向往的新趋势和新需求中的机遇，加速数字化、智能化赋能零售金融服务能力，从养老金融、财富管理、消费金融和基础零售四个重点方向加速突破，致力成为面向城市居民的财富管理和养老金融服务专家。2021年9月末，零售客户1,916.76万户，较上年末增长5.56%；管理零售客户综合资产（AUM）8,815.29亿元，较上年末增长17.68%；人民币个人贷款和垫款余额3,740.66亿元，较上年末增长7.52%；人民币个人存款余额3,673.49亿元，较上年末增长
15.09%。
始终践行“安心养老，精致生活”的养老金融服务理念，强化美好生活品牌市场影响力，专注为老服务能力提升，客户满意度和忠诚度持续提升。2021年9月末，养老金客户160.27万户，保持上海地区养老金客户第一；养老金客户AUM4,041.84亿元，较上年末增长16.38%，占零售客户AUM的比重为45.85%；养老金客户人均AUM 25.22万元，较上年末增长15.79%。
聚焦中高端客户一体化经营，秉持“我想给你更好的”服务宗旨，不断打磨全市场、全品类的优质产品平台及全渠道、全方位的服务体系。2021年9月末，白金、财富、私行客户（管理月日均AUM30万元、100万元、800万元及以上）数分别为70.33万户、18.85万户、5,755户，较上年末分别增长14.57%、24.57%、30.47%；前述客户月日均AUM分别为7,36
1.52亿元、4,612.18亿元、956.37亿元，较上年末分别增长21.08%、26.59%、2
6.65%，客户数和客户AUM增速高于去年同期。2021年1-9月，实现财富管理中间业务收入11.61亿元，同比增长33.80%。
立足零售信贷高质量可持续发展，持续调优信贷业务结构，加大稳定、优质的零售中长期贷款配置，平衡规模、收益和质量。2021年9月末，消费贷款余额1,465.70亿元，占个人贷款和垫款比例为39.18%，较上年末下降6.27个百分点。其中，汽车贷款余额514.47亿元，较上年末增长28.31%。住房按揭贷款和汽车消费贷款较上年末增长
380.09亿元，占个人贷款和垫款比例提高6.86个百分点。
作为国内首家发卡量突破千万张的城商行，积极应对市场与行业变化，扎根区域市场，完善信用卡多元获客体系，持续深化客户经营，坚持交易促活和消费信贷双轮驱动。2021年9月末，信用卡贷款余额366.72亿元,较上年末增长6.45%。围绕“获客-活客”发展理念，加快客户标签丰富和智能营销模型建设，借助人工智能提升客户体验和服务效率，不断提升新户活跃度和存量客户价值贡献。2021年1-9月，新增个人代发工资客户35.53万户，同比增长35.91%；新增三方存管业务签约客户7.31万户，同比增长234.58%。
（七）丰富开放银行合作模式和生态，推动线上支付产品创新
深化开放银行发展，进一步丰富开放合作模式和服务生态，构建融合共享生态圈。升级开放银行服务模式，上线开放银行服务平台，实现标准化快速接入。拓展开放银行服务体系，上线银企付产品，布局企业在线支付。聚焦核心能力在线资金管理，丰富合作生态，推出加盟连锁等行业解决方案。2021年9月末，个人线上客户4,262.26万户，较上年末增长9.69%；累计为11,121家中小微企业提供便捷融资服务，较上年末增长77.82%；网络金融业务带动的日均存款
339.52亿元，同口径同比增长27.10%；在线供应链和普惠金融贷款余额292.81亿元，较上年末增长85.71%；2021年1-9月，互联网业务交易金额6.94万亿元，同比增长57.47%。
持续创新线上支付产品，作为首批合作银行接入央行数字人民币互联互通平台，并通过与运营机构对接，快速拓展数字人民币商户收款场景应用，覆盖餐饮、旅游、二手车和健康理疗等多类消费场景。积极参与北京冬奥会支付服务建设，建设“旅行通卡”自营渠道，在外籍人士境内移动支付服务上保持领先优势，2021年9月末，服务日韩籍境外人士数6.55万名，较上年末增长28.18%。
四、其他提醒事项
（一）A股可转换公司债券进入转股期及转股情况
根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，上银转债（债券代码“113042”）自2021年7月29日起可转
换为公司A股普通股股票，初始转股价格为人民币11.03元/股，转股期为2021年7月29日至2027年1月24日。因公司实施2020年度利润分配方案，上银转债转股价格自2021年7月6日起由人民币11.03元/股调整为人民币10.63元/股，即目前转股价格为人民币10.63元/股。截至2021年9月30日，累计已有人民币942,000元上银转债转为公司A股普通股，累计转股股数为88,558股，占上银转债转股前公司已发行A股普通股股份总额的0.00062%。截至2021年9月30日，尚未转股的上银转债金额为人民币19,999,058,000元，占上银转债发行总量的比例为99.9953%。
详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于“上银转债”开始转股的公告》（编号：临2021-037）、《上海银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动公告》（编号：临2021-048）。
（二）发行人民币金融债券
2021年8月，公司在全国银行间债券市场发行人民币300亿元金融债券（以下简称“本期债券”），为3年期固定利率品种，票面利率为3.03%。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展。
详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于获准发行金融债券的公告》（编号：临2021-038）、《上海银行股份有限公司金融债券发行完毕的公告》（编号：临2021-045）。
（三）获准筹建上银理财有限责任公司
2021年8月，公司收到《中国银保监会关于筹建上银理财有限责任公司的批复》（银保监复〔2021〕601号），中国银行保险监督管理委员会同意公司筹建上银理财有限责任公司。筹建工作完成后，公司将按照有关规定和程序向中国银行保险监督管理委员会上海监管局提出开业申请。
详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于上银理财有限责任公司获准筹建的公告》（编号：临2021-039）。
（四）关于会计政策变更情况的说明
根据财政部2018年修订的《企业会计准则第21号——租赁》（以下简称“新租赁准则”）的规定，公司自2021年起按新租赁准则要求对相关会计政策进行变更。公司董事会五届十六次会议审议通过了《关于上海银行股份有限公司会计政策变更的议案》，详见公司在上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》（编号：临2020-052）。自2021年一季报起，公司按新租赁准则要求进行会计报表披露，根据新旧准则衔接规定，未重述前期比较财务报表数据，只调整首次执行新租赁准则当年年初财务报表相关项目金额。
五、季度财务报表
| 合并资产负债表 | |||
| 2021年9月30日 | |||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | ||
| 本集团 | |||
| 2021年 | 2020年 | ||
| 9月30日 | 12月31日 | ||
| （未经审计） | （经审计） | ||
| 资产： | |||
| 现金及存放中央银行款项 | 150,397,948 | 146,443,545 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 21,574,929 | 14,483,200 | |
| 拆出资金 | 194,997,184 | 188,022,603 | |
| 衍生金融资产 | 8,694,210 | 29,640,218 | |
| 买入返售金融资产 | 9,495,782 | 1,181,125 | |
| 发放贷款和垫款 | 1,170,503,549 | 1,062,059,076 | |
| 金融投资： | |||
| 交易性金融资产 | 324,635,633 | 309,567,532 | |
| 债权投资 | 693,040,803 | 640,164,298 | |
| 其他债权投资 | 21,910,684 | 22,139,448 | |
| 其他权益工具投资 | 909,313 | 576,677 | |
| 长期股权投资 | 452,648 | 446,235 | |
| 固定资产 | 5,783,958 | 5,863,562 | |
| 使用权资产 | 1,843,403 | 不适用 | |
| 无形资产 | 1,009,747 | 756,584 | |
| 递延所得税资产 | 19,131,362 | 16,127,128 | |
| 其他资产 | 27,655,835 | 24,672,790 | |
| 资产总计 | 2,652,036,988 | 2,462,144,021 | |
| 负债： | |||
| 向中央银行借款 | 76,388,338 | 126,839,546 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 487,603,519 | 435,178,191 | |
| 拆入资金 | 19,808,241 | 75,128,408 | |
| 交易性金融负债 | 641,861 | 88,544 | |
| 衍生金融负债 | 7,972,174 | 31,470,699 | |
| 卖出回购金融资产款 | 91,185,082 | 75,928,688 | |
| 吸收存款 | 1,477,336,708 | 1,315,724,867 | |
| 应付职工薪酬 | 4,796,833 | 5,021,691 | |
| 应交税费 | 4,060,790 | 3,749,750 | |
| 预计负债 | 5,608,440 | 8,163,533 | |
| 已发行债务证券 | 267,550,493 | 189,639,810 | |
| 租赁负债 | 1,752,113 | 不适用 | |
递延所得税负债
| 递延所得税负债 | 8,210 | 388 | |
| 其他负债 | 5,966,819 | 4,270,887 | |
| 负债合计 | 2,450,679,621 | 2,271,205,002 | |
| 股东权益： | |||
| 股本 | 14,206,617 | 14,206,529 | |
| 其他权益工具 | 20,323,364 | 19,957,170 | |
| 资本公积 | 22,053,803 | 22,052,934 | |
| 其他综合收益 | 2,437,612 | 3,376,745 | |
| 盈余公积 | 48,407,423 | 42,256,088 | |
| 一般风险准备 | 34,620,352 | 31,581,062 | |
| 未分配利润 | 58,754,554 | 56,967,362 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 200,803,725 | 190,397,890 | |
| 少数股东权益 | 553,642 | 541,129 | |
| 股东权益合计 | 201,357,367 | 190,939,019 | |
| 负债及股东权益总计 | 2,652,036,988 | 2,462,144,021 | |
| 董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | |||
| 合并利润表 | ||||
| 2021年1-9月 | ||||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | |||
| 本集团 | ||||
| 2021年 | 2020年 | |||
| 1-9月 | 1-9月 | |||
| （未经审计） | （未经审计） | |||
| 一、营业收入 | 41,455,916 | 37,535,511 | ||
| 利息净收入 | 28,885,865 | 27,011,832 | ||
| 利息收入 | 67,723,058 | 62,592,105 | ||
| 利息支出 | (38,837,193) | (35,580,273) | ||
| 手续费及佣金净收入 | 6,090,224 | 4,403,784 | ||
| 手续费及佣金收入 | 6,501,271 | 4,896,860 | ||
| 手续费及佣金支出 | (411,047) | (493,076) | ||
| 投资净收益 | 6,240,292 | 6,595,712 | ||
| -处置以摊余成本计量的金融资产损益 | 5,968 | - | ||
| 其他收益 | 50,141 | 60,042 | ||
| 公允价值变动净收益/（损失） | 462,434 | (54,267) | ||
| 汇兑净损失 | (309,365) | (522,549) | ||
| 其他业务收入 | 38,295 | 41,241 | ||
| 资产处置损失 | (1,970) | (284) | ||
| 二、营业支出 | (23,606,537) | (21,649,566) | ||
| 税金及附加 | (437,473) | (406,539) | ||
| 业务及管理费 | (7,911,619) | (6,648,293) | ||
| 信用减值损失 | (15,256,318) | (14,594,483) | ||
| 其他业务成本 | (1,127) | (251) | ||
| 三、营业利润 | 17,849,379 | 15,885,945 | ||
| 加： 营业外收入 | 52,048 | 148,561 | ||
| 减： 营业外支出 | (56,811) | (39,454) | ||
| 四、利润总额 | 17,844,616 | 15,995,052 | ||
| 减： 所得税费用 | (1,173,096) | (918,294) | ||
| 五、净利润 | 16,671,520 | 15,076,758 | ||
| 按经营持续性分类： | ||||
| 持续经营净利润 | 16,671,520 | 15,076,758 | ||
| 终止经营净利润 | - | - | ||
| 按所有权归属分类： | ||||
| 归属于母公司股东的净利润 | 16,644,310 | 15,051,909 | ||
| 少数股东损益 | 27,210 | 24,849 | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | (938,819) | 738,035 | ||
| 归属于母公司股东的其他综合收益 | (939,133) | 738,035 | ||
| 的税后净额 | ||||
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| -其他权益工具投资公允价值变动 | 262,031 | (86,967) | ||
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| -权益法下可转损益的其他综合收益 | (1,921) | - | ||
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (850,170) | (289,774) | ||
| -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (284,565) | 1,201,499 | ||
| -外币财务报表折算差额 | (64,508) | (86,723) | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益 | 314 | - | ||
| 的税后净额 | ||||
| 七、综合收益总额 | 15,732,701 | 15,814,793 | ||
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 15,705,177 | 15,789,944 | ||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 27,524 | 24,849 | ||
| 八、每股收益（人民币元） | ||||
| 基本每股收益 | 1.17 | 1.06 | ||
| 稀释每股收益 | 1.07 | 1.06 | ||
| 董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | ||||
| 合并现金流量表 | |||
| 2021年1-9月 | |||
| 编制单位：上海银行股份有限公司 | 单位：人民币千元 | ||
| 本集团 | |||
| 2021年 | 2020年 | ||
| 项目 | 1-9月 | 1-9月 | |
| （未经审计） | （未经审计） | ||
| 一、经营活动产生的现金流量： | |||
| 拆出资金净减少额 | 3,851,214 | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 3,190,614 | - | |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 18,260,794 | |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 52,092,626 | 22,613,022 | |
| 拆入资金净增加额 | - | 4,287,047 | |
| 交易性金融负债净增加额 | 553,318 | - | |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 15,281,335 | 239,530 | |
| 客户存款净增加额 | 159,247,026 | 119,282,385 | |
| 收取的利息 | 51,684,094 | 47,249,243 | |
| 收取的手续费及佣金 | 6,676,217 | 5,123,788 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,782,315 | 2,171,514 | |
| 经营活动现金流入小计 | 295,358,759 | 219,227,323 | |
| 存放中央银行款项净增加额 | (5,001,208) | (370,250) | |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | (2,527,856) | (940,705) | |
| 拆出资金净增加额 | - | (5,296,388) | |
| 买入返售金融资产净增加额 | (62,641) | (500,000) | |
| 客户贷款及垫款净增加额 | (118,759,658) | (104,730,357) | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (32,537,334) | |
| 向中央银行借款净减少额 | (50,815,766) | - | |
| 拆入资金净减少额 | (55,191,601) | - | |
| 交易性金融负债净减少额 | - | (398,399) | |
| 支付的利息 | (30,849,122) | (30,688,470) | |
| 支付的手续费及佣金 | (444,113) | (494,099) | |
| 支付的给职工以及为职工支付的现金 | (5,013,748) | (4,310,771) | |
| 支付的各项税费 | (7,420,860) | (7,704,782) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (8,884,089) | (16,086,987) | |
| 经营活动现金流出小计 | (284,970,662) | (204,058,542) | |
| 经营活动产生/(使用)的现金流量净额 | 10,388,097 | 15,168,781 | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | |||
| 收回投资收到的现金 | 284,403,038 | 331,219,299 | |
取得投资收益收到的现金
| 取得投资收益收到的现金 | 22,824,825 | 21,827,116 | |
| 处置长期资产收回的现金 | 5,246 | 26,317 | |
| 投资活动现金流入小计 | 307,233,109 | 353,072,732 | |
| 投资支付的现金 | (360,861,042) | (369,727,947) | |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金 | - | (3,300) | |
| 购建长期资产支付的现金 | (556,182) | (389,145) | |
| 投资活动现金流出小计 | (361,417,224) | (370,120,392) | |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | (54,184,115) | (17,047,660) | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | |||
| 发行债务证券收到的现金 | 653,508,426 | 482,079,511 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 653,508,426 | 482,079,511 | |
| 偿还发行债务证券本金支付的现金 | (576,240,950) | (461,621,904) | |
| 偿付发行债务证券利息支付的现金 | (3,907,358) | (3,552,823) | |
| 分配股利支付的现金 | (5,700,314) | (5,641,562) | |
| 偿还租赁负债支付的本金和利息 | (558,792) | 不适用 | |
| 筹资活动现金流出小计 | (586,407,414) | (470,816,289) | |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 67,101,012 | 11,263,222 | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (211,122) | (232,363) | |
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 23,093,872 | 9,151,980 | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 49,970,881 | 47,309,013 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 73,064,753 | 56,460,993 | |
| 董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光 | |||