江苏银行：江苏银行2021年第三季度报告

证券代码：600919 证券简称：江苏银行优先股代码：360026 优先股简称：苏银优1可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债

江苏银行股份有限公司

2021年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司法定代表人、董事长夏平，行长、主管会计工作负责人季明，业务总监、计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。第三季度财务报表未经审计。

一、 主要财务数据

(一) 主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)	年初至报告期末	年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入	16,056,697	28.78	46,793,519	24.70

归属于上市公司股东的净利润	5,405,032	41.85	15,603,604	30.51
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	5,288,235	42.07	15,324,021	30.03
经营活动产生的现金流量净额	不适用	不适用	82,313,247	488.18
基本每股收益（元/股）	0.37	12.12	1.01	-2.88
稀释每股收益（元/股）	0.31	10.71	0.87	-1.14
加权平均净资产收益率（%）	15.07	增加2个百分点	14.03	增加1.32个百分点
总资产收益率（%）	0.87	增加0.15个百分点	0.87	增加0.1个百分点
项目	本报告期末	上年度末		本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	2,582,610,901	2,337,892,914		10.47
归属于上市公司股东的所有者权益	189,180,130	178,037,739		6.26
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	10.10	9.35		8.02

项目	本期金额	年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益 （包括已计提资产减值准备的冲销部分）	2,199	87,089
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）	81,636	252,422
其他符合非经常性损益定义的损益项目	68,895	35,306
所得税影响额	-35,395	-93,920
少数股东权益影响额（税后）	-538	-1,314

合计

116,797

279,583

主要会计项目	较上年末/上年同期变动比例（%）	主要原因
买入返售金融资产	-92.36	买入返售金融资产减少
其他资产	41.92	其他资产增加
同业及其他金融机构存放款项	58.22	同业及其他金融机构存放款项增加
卖出回购金融资产款	158.68	卖出回购金融资产款增加
预计负债	151.71	预计负债增加
其他负债	36.98	其他负债增加
其他综合收益	74.03	其他综合收益增加
手续费及佣金支出	102.05	手续费及佣金支出增加
其他收益	60.76	其他收益增加
公允价值变动净收益	543.33	公允价值变动净收益增加
汇兑净收益	59.77	汇兑收益增加
其他业务成本	30.83	其他业务成本增加
营业利润	52.50	营业利润增加
营业外收入	1,010.42	营业外收入增加
营业外支出	62.28	营业外支出增加
利润总额	53.08	利润总额增加
所得税费用	388.38	当期和递延所得税费用增加
其他综合收益的税后净额	278.12	其他综合收益的税后净额增加

二、 股东信息

(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	161,197		报告期末表决权恢复的优先股股东总数		-
前十名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
江苏省国际信托有限责任公司	国有法人	1,206,607,072	8.17	-	无	-
江苏凤凰出版传媒集团有限公司	国有法人	1,197,149,625	8.11	-	无	-
华泰证券股份有限公司	国有法人	832,000,000	5.63	-	无	-
无锡市建设发展投资有限公司	国有法人	710,435,942	4.81	-	无	-
江苏宁沪高速公路股份有限公司	国有法人	455,379,800	3.08	-	无	-
江苏省广播电视集团有限公司	国有法人	450,703,013	3.05	-	无	-
香港中央结算有限公司	境外法人	409,547,492	2.77	-	无	-
苏州国际发展集团有限公司	国有法人	351,459,272	2.38	-	质押	70,000,000
江苏省国信集团有限公司	国有法人	292,201,391	1.98	-	无	-
江苏凤凰资产管理有限责任公司	国有法人	277,052,256	1.88	-	无	-
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量		股份种类及数量
			股份种类		数量
江苏省国际信托有限责任公司	1,206,607,072		人民币普通股		1,206,607,072

江苏凤凰出版传媒集团有限公司	1,197,149,625	人民币普通股	1,197,149,625
华泰证券股份有限公司	832,000,000	人民币普通股	832,000,000
无锡市建设发展投资有限公司	710,435,942	人民币普通股	710,435,942
江苏宁沪高速公路股份有限公司	455,379,800	人民币普通股	455,379,800
江苏省广播电视集团有限公司	450,703,013	人民币普通股	450,703,013
香港中央结算有限公司	409,547,492	人民币普通股	409,547,492
苏州国际发展集团有限公司	351,459,272	人民币普通股	351,459,272
江苏省国信集团有限公司	292,201,391	人民币普通股	292,201,391
江苏凤凰资产管理有限责任公司	277,052,256	人民币普通股	277,052,256
上述股东关联关系或一致行动的说明	1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明	无。

报告期末优先股股东总数			16
前十名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例（%）	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
新华资管－上海银行－新华资产－明汇一号资产管理产品	其他	31,340,000	15.67	-	无	-

光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品	其他	27,000,000	13.5	-	无	-
交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划	其他	19,320,000	9.66	-	无	-
浦银安盛基金－上海浦东发展银行股份有限公司天津分行－浦银安盛－1号定向资产管理计划	其他	15,150,000	7.58	-	无	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优2号集合资产管理计划	其他	9,000,000	4.5	-	无	-
中信证券－浦发银行－中信证券星辰43号集合资产管理计划	其他	9,000,000	4.5	-	无	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划	其他	8,500,000	4.25	-	无	-
上述股东关联关系或一致行动的说明			公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
对公存款	951,592,741	865,439,055
对私存款	423,143,549	359,336,242
其他存款	100,403,748	81,458,337
小计：各项存款	1,475,140,038	1,306,233,634

应计利息	25,063,450	23,636,203
吸收存款	1,500,203,488	1,329,869,837
对公贷款	754,932,492	636,944,043
对私贷款	543,912,665	469,911,333
贴现	78,085,110	94,754,053
小计：各项贷款	1,376,930,267	1,201,609,429
应计利息	6,072,615	4,939,601
减：减值准备	45,397,363	40,584,955
发放贷款和垫款	1,337,605,519	1,165,964,075

单位：千元 币种：人民币
项目	报告期末并表	报告期末非并表
1、总资本净额	232,755,117	220,625,045
1.1核心一级资本	151,789,355	146,869,088
1.2核心一级资本扣减项	51,741	5,261,136
1.3核心一级资本净额	151,737,614	141,607,952
1.4其他一级资本	40,319,289	39,974,758
1.5其他一级资本扣减项	-	-
1.6一级资本净额	192,056,903	181,582,710
1.7二级资本	40,698,214	39,042,335
1.8二级资本扣减项	-	-
2、信用风险加权资产	1,620,741,313	1,542,429,154
3、市场风险加权资产	30,881,106	30,881,106

4、操作风险加权资产	82,137,687	78,296,133
5、风险加权资产合计	1,733,760,106	1,651,606,393
6、核心一级资本充足率（%）	8.75	8.57
7、一级资本充足率（%）	11.08	10.99
8、资本充足率（%）	13.42	13.36

单位：千元 币种：人民币
项目	2021年9月30日	2020年12月31日
杠杆率（%）	6.43	7.01
一级资本净额	192,056,903	180,310,465
调整后的表内外资产余额	2,985,448,598	2,572,638,786

单位：千元 币种：人民币
项目	2021年9月30日
流动性覆盖率（%）	220.04
合格优质流动性资产	206,779,581
未来30天现金净流出量的期末数值	93,975,010

单位：千元 币种：人民币
五级分类	报告期末		上年末
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	1,344,076,426	97.61	1,169,456,192	97.33

关注类	17,492,763	1.27	16,324,439	1.36
次级类	8,229,694	0.60	8,819,975	0.73
可疑类	3,506,200	0.26	2,743,196	0.23
损失类	3,625,184	0.26	4,265,627	0.35
总额	1,376,930,267	100.00	1,201,609,429	100.00

主要指标	2021年9月30日	2020年12月31日
不良贷款率	1.12	1.32
逾期率	1.17	1.20
流动性比例	81.21	72.77
拨备覆盖率	295.53	256.40
成本收入比	20.46	23.46

合并资产负债表

2021年9月30日编制单位:江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	156,182,563	147,073,643
存放同业及其他金融机构款项	51,142,854	43,147,476
拆出资金	44,825,753	47,121,635
衍生金融资产	2,156,592	2,600,601
买入返售金融资产	493,902	6,464,697
发放贷款和垫款	1,337,605,519	1,165,964,075
金融投资
交易性金融资产	259,945,031	244,914,470
债权投资	523,787,836	507,528,658
其他债权投资	115,820,775	93,269,900
其他权益工具投资	170,852	194,970
长期应收款	60,158,118	53,623,665
长期股权投资	-	-
固定资产	6,102,913	5,227,446
无形资产	585,843	599,205
递延所得税资产	15,108,643	14,156,463
其他资产	8,523,707	6,006,010
资产总计	2,582,610,901	2,337,892,914
负债
向中央银行借款	191,051,144	195,611,850
同业及其他金融机构存放款项	198,144,982	125,229,961
拆入资金	63,599,307	51,472,417
交易性金融负债	261,480	344,031
衍生金融负债	1,790,320	2,555,317
卖出回购金融资产款	32,301,802	12,487,400
吸收存款	1,500,203,488	1,329,869,837
应付职工薪酬	7,968,473	7,140,406
应交税费	5,691,410	6,546,401
已发行债务证券	371,093,735	412,999,027
预计负债	1,662,719	660,582
其他负债	14,926,226	10,896,412
负债合计	2,388,695,086	2,155,813,641
股东权益
股本	14,769,626	14,769,607
其他权益工具	42,762,621	42,762,639

其中：优先股	19,977,830	19,977,830
永续债	19,996,928	19,996,928
资本公积	27,699,440	27,699,318
其他综合收益	2,270,561	1,304,697
盈余公积	22,786,262	19,859,396
一般风险准备	32,545,908	32,381,679
未分配利润	46,345,712	39,260,403
归属于母公司股东权益合计	189,180,130	178,037,739
少数股东权益	4,735,685	4,041,534
股东权益合计	193,915,815	182,079,273
负债和股东权益总计	2,582,610,901	2,337,892,914

合并利润表

2021年1—9月编制单位：江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年前三季度（1-9月）	2020年前三季度（1-9月）
利息收入	78,298,893	68,130,849
利息支出	44,305,408	41,603,662
利息净收入	33,993,485	26,527,187
手续费及佣金收入	4,936,934	3,927,619
手续费及佣金支出	465,814	230,549
手续费及佣金净收入	4,471,120	3,697,070
其他收益	252,422	157,019
投资收益	6,225,365	7,056,928
公允价值变动净收益	1,342,065	-302,721
汇兑净收益	380,932	238,426
其他业务收入	41,041	51,455
资产处置收益	87,089	99,868
营业收入	46,793,519	37,525,232
税金及附加	536,866	462,239
业务及管理费	9,575,357	8,495,279
信用减值损失	16,281,542	15,188,270
其他业务成本	24,191	18,490
营业支出	26,417,956	24,164,278
营业利润	20,375,563	13,360,954
加：营业外收入	93,375	8,409
减：营业外支出	58,069	35,784
利润总额	20,410,869	13,333,579
减：所得税费用	4,295,513	879,552
净利润	16,115,356	12,454,027
归属于母公司股东的净利润	15,603,604	11,956,011
少数股东损益	511,752	498,016
其他综合收益的税后净额	965,864	-542,250
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	965,864	-542,250
不能重分类进损益的其他综合收益：
其他权益工具投资公允价值变动	-18,088	59,986
将重分类进损益的其他综合收益：

其他债权投资公允价值变动	393,343	-1,091,564
其他债权投资信用减值准备	590,609	489,328
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-
综合收益总额	17,081,220	11,911,777
归属于母公司股东的综合收益总额	16,569,468	11,413,761
归属于少数股东的综合收益总额	511,752	498,016
每股收益：
基本每股收益 (人民币元)	1.01	1.04
稀释每股收益 (人民币元)	0.87	0.88

合并现金流量表

2021年1—9月编制单位：江苏银行股份有限公司

单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年前三季度 （1-9月）	2020年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
向中央银行借款净增加额	-	38,160,630
客户存款和同业存放款项净增加额	241,297,719	141,149,506
向其他金融机构拆入资金净增加额	22,900,943	-
收取利息、手续费及佣金的现金	74,917,086	64,067,672
收到其他与经营活动有关的现金	5,933,433	8,412,588
经营活动现金流入小计	345,049,181	251,790,396
存放中央银行和同业款项净增加额	4,215,786	3,200,221
向中央银行借款净减少额	5,003,606	-
客户贷款及垫款净增加额	182,777,328	142,300,710
向其他金融机构拆入资金净减少额	-	30,148,314
支付利息、手续费及佣金的现金	31,954,562	31,206,337
为交易目的而持有的金融资产净增加额	6,527,609	1,268,276
支付给职工以及为职工支付的现金	6,022,009	5,167,617
支付的各项税费	9,612,320	6,673,765
支付其他与经营活动有关的现金	16,622,714	17,830,490
经营活动现金流出小计	262,735,934	237,795,730
经营活动产生的现金流量净额	82,313,247	13,994,666
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	670,272,263	2,399,456,561
取得投资收益收到的现金	19,432,410	17,779,276
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金	393,141	808,698
投资活动现金流入小计	690,097,814	2,418,044,535
投资支付的现金	717,753,029	2,423,909,728
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	1,702,318	924,446
投资活动现金流出小计	719,455,347	2,424,834,174
投资活动使用的现金流量净额	-29,357,533	-6,789,639
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	299,400	-
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金	299,400	-
发行债务证券收到的现金	190,350,000	311,050,954
发行其他权益工具收到的现金	-	19,996,928

筹资活动现金流入小计	190,649,400	331,047,882
偿还债务证券支付的现金	236,540,000	214,220,435
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	11,452,384	94,099,511
支付其他与筹资活动有关的现金	324,755	-
筹资活动现金流出小计	248,317,139	308,319,946
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额	-57,667,739	22,727,936
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-629,722	-181,789
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额	-5,341,747	29,751,174
加：期初现金及现金等价物余额	68,586,982	51,383,938
六、期末现金及现金等价物余额	63,245,235	81,135,112

(三) 2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

合并资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年12月31日	2021年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	147,073,643	147,073,643
存放同业款项	43,147,476	43,147,476
拆出资金	47,121,635	47,121,635
衍生金融资产	2,600,601	2,600,601
买入返售金融资产	6,464,697	6,464,697
发放贷款和垫款	1,165,964,075	1,165,964,075
金融投资：
交易性金融资产	244,914,470	244,914,470
债权投资	507,528,658	507,528,658
其他债权投资	93,269,900	93,269,900
其他权益工具投资	194,970	194,970
长期应收款	53,623,665	53,623,665
固定资产	5,227,446	5,227,446
无形资产	599,205	599,205
递延所得税资产	14,156,463	14,156,463
其他资产	6,006,010	7,237,490	1,231,480
资产总计	2,337,892,914	2,339,124,394	1,231,480
负债：
向中央银行借款	195,611,850	195,611,850
同业及其他金融机构存放款项	125,229,961	125,229,961
拆入资金	51,472,417	51,472,417
交易性金融负债	344,031	344,031
衍生金融负债	2,555,317	2,555,317
卖出回购金融资产款	12,487,400	12,487,400
吸收存款	1,329,869,837	1,329,869,837
应付职工薪酬	7,140,406	7,140,406
应交税费	6,546,401	6,546,401
预计负债	660,582	660,582
应付债券	412,999,027	412,999,027
其他负债	10,896,412	12,127,892	1,231,480
负债合计	2,155,813,641	2,157,045,121	1,231,480

所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	14,769,607	14,769,607
其他权益工具	42,762,639	42,762,639
其中：优先股	19,977,830	19,977,830
永续债	19,996,928	19,996,928
资本公积	27,699,318	27,699,318
减：库存股
其他综合收益	1,304,697	1,304,697
盈余公积	19,859,396	19,859,396
一般风险准备	32,381,679	32,381,679
未分配利润	39,260,403	39,260,403
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	178,037,739	178,037,739
少数股东权益	4,041,534	4,041,534
所有者权益（或股东权益）合计	182,079,273	182,079,273
负债和所有者权益（或股东权益）总计	2,337,892,914	2,339,124,394	1,231,480

特此公告。

江苏银行股份有限公司董事会

2021年10月29日