苏农银行：苏农银行2022年第一季度报告

证券代码：603323 证券简称：苏农银行

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

2022年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、重要内容提示………………………………………………….…2

二、主要财务数据…………………………………………………….3

三、股东信息……………………………………………….…………5

四、补充资料…………………………………………………….……7

五、季度财务报表………………………………..……………………9

一、 重要内容提示

(一)公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

(二)公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

(三)第一季度财务报表是否经审计

□是 √否

二、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目		本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入		977,535	6.35
归属于上市公司股东的净利润		308,367	21.36
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润		305,313	20.13
经营活动产生的现金流量净额		798,683	44.35
基本每股收益（元/股）		0.17	21.43
稀释每股收益（元/股）		0.16	23.08
加权平均净资产收益率（%）		2.28	增加0.20个百分点
项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	163,942,607	158,724,694	3.29
归属于上市公司股东的所有者权益	13,516,897	13,147,222	2.81
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	7.50	7.29	2.88

注：“本报告期”指2022年1月1日至2022年3月31日，下同。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	说明
非流动资产处置损益	-933
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	6,663
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-1,658	主要为捐赠
减：所得税影响额	1,017
少数股东权益影响额（税后）	1
合计	3,054

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
衍生金融资产	-45.00	货币衍生减少
买入返售金融资产	-42.98	同业资产内部调整
交易性金融资产	41.95	交易性政策银行债增加
其他资产	-44.98	往来事项减少
同业及其他金融机构存放款项	-50.81	同业负债内部调整
衍生金融负债	-40.56	货币衍生减少
应付职工薪酬	-32.83	年终奖发放
应交税费	38.41	应交所得税增加
手续费及佣金支出	43.04	收单业务支出增加
投资收益	106.68	其他债权投资收益增加
公允价值变动收益	-109.60	交易性金融资产收益变动
汇兑收益	-37.21	自营汇兑收益减少
营业外收入	-59.55	政府补助减少
营业外支出	31.77	公益捐赠增加
其他综合收益税后净额	-30.67	公允价值变动减少
经营活动产生的现金流量净额	44.35	同业投资投放减少
投资活动产生的现金流量净额	31.98	投资收益收到的现金增加
筹资活动产生的现金流量净额	-42.43	发行债券减少

三、 股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	33,379	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）			0
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态		数量
亨通集团有限公司	境内非国有法人	124,959,048	6.93	53,709,662	质押		99,900,000
江苏新恒通投资集团有限公司	境内非国有法人	123,533,116	6.85	67,501,895	无		0
华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金	其他	62,482,236	3.47	0	无		0
广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金	其他	58,302,766	3.23	0	无		0
苏州环亚实业有限公司	境内非国有法人	55,017,030	3.05	0	质押		52,900,000
吴江市恒达实业发展有限公司	境内非国有法人	43,636,772	2.42	24,000,227	质押		43,574,483
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	境内非国有法人	41,796,437	2.32	20,316,120	无		0
济南铁辉投资合伙企业（有限合伙）	其他	28,250,000	1.57	0	无		0
平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金	其他	25,266,872	1.40	0	无		0
平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金	其他	24,458,052	1.36	0	无		0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量			股份种类及数量
				股份种类		数量
亨通集团有限公司	71,249,386			人民币普通股		71,249,386
华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金	62,482,236			人民币普通股		62,482,236
广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金	58,302,766			人民币普通股		58,302,766
江苏新恒通投资集团有限公司	56,031,221			人民币普通股		56,031,221
苏州环亚实业有限公司	55,017,030			人民币普通股		55,017,030
济南铁辉投资合伙企业（有限合伙）	28,250,000			人民币普通股		28,250,000
平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金	25,266,872			人民币普通股		25,266,872
平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金	24,458,052			人民币普通股		24,458,052

光大永明资管－兴业银行－光大永明资产聚财121号定向资产管理产品	24,181,578	人民币普通股	24,181,578
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	21,480,317	人民币普通股	21,480,317
上述股东关联关系或一致行动的说明	公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）	无

(二)报告期内投资者交流情况

报告期内，本行通过现场及电话会议等交流形式共接待投资者调研11场次，现将主要情况公告如下：

序号

调研时间

调研类别

参与单位名称

1	2022年1月12日	特定对象调研	国泰君安证券、中庚基金、嘉合基金、国寿资产、工银瑞信、建信理财等15家机构
2	2022年1月19日	特定对象调研	华泰证券、西部证券、华安基金、国寿安保基金、汇丰晋信基金、浦银安盛基金等7家机构

3	2022年1月19日	特定对象调研	东亚前海证券
4	2022年1月26日	特定对象调研	中庚基金
5	2022年2月11日	特定对象调研	华泰证券、易方达基金

6	2022年2月23日	特定对象调研	富国基金
7	2022年2月23日	券商策略会	华泰证券、中国人寿资产、嘉实基金、中邮创业基金、人保养老、中邮理财、广发证券资管等11家机构
8	2022年2月23日	券商策略会	中泰证券、光大保德信、中邮基金、工银瑞信、红土创新、万家基金、富国基金等17家机构
9	2022年2月25日	特定对象调研	兴业证券、西部证券、惠升基金、广银理财、浙商证券资管、益民基金、中国人寿资管等11家机构

10	2022年3月9日	特定对象调研	广发证券、中庚基金、南方基金、中邮基金、上银基金、红土创新基金、中国人寿资产等18家机构
11	2022年3月16日	券商策略会	浙商证券、华安基金、汇添富基金、博道基金、财通基金、华泰证券资管、长江养老等20家机构

四、 补充资料

(一)存贷款按产品分布情况

单位：千元 币种：人民币

项目	2022年3月31日	2021年12月31日	增减（%）
资产总额	163,942,607	158,724,694	3.29
负债总额	150,302,095	145,456,427	3.33
股东权益	13,640,512	13,268,267	2.81
存款总额	124,758,492	122,636,757	1.73
其中：企业活期存款	35,848,178	39,733,667	-9.78
企业定期存款	18,695,280	18,620,234	0.40
储蓄活期存款	11,887,969	13,042,400	-8.85
储蓄定期存款	46,617,814	40,170,834	16.05
存入保证金	9,193,108	8,421,382	9.16
其他存款	263,992	159,460	65.55
应计利息	2,252,151	2,488,780	-9.51
贷款总额	98,588,730	95,261,263	3.49
其中：企业贷款	59,651,407	57,526,761	3.69
零售贷款	25,414,962	24,403,707	4.14
票据贴现	13,522,361	13,330,795	1.44

(二)贷款按地区分布情况

单位:千元 币种:人民币

地区分布	2022年3月31日		2021年12月31日		增减（%）
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
苏州地区	70,679,770	71.69	67,626,490	70.99	4.51
其中：吴江区	53,710,962	54.48	51,807,080	54.38	3.67
其他地区	16,968,808	17.21	15,819,410	16.61	7.27
苏州以外地区	14,386,599	14.59	14,303,978	15.02	0.58
票据中心	13,522,361	13.72	13,330,795	13.99	1.44
合计	98,588,730	100.00	95,261,263	100.00	3.49

(三)贷款分级分类情况

单位:千元 币种:人民币

五级分类	2022年3月31日		2021年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	95,233,636	96.59	91,861,169	96.43
关注类	2,377,515	2.41	2,442,934	2.56
次级类	876,733	0.89	843,126	0.89
可疑类	75,202	0.08	86,647	0.09
损失类	25,644	0.03	27,387	0.03
总额	98,588,730	100.00	95,261,263	100.00

(四)补充财务指标

项目（%）	2022年3月31日	2021年12月31日
资产利润率	0.77	0.78
资本利润率	9.24	9.14
不良贷款率	0.99	1.00
拨备覆盖率	420.09	412.22
拨贷比	4.17	4.14
成本收入比	31.92	32.88

注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

(五)资本数据

单位:千元 币种:人民币

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	12,405,411	12,118,570
一级资本净额	12,406,244	12,118,570
总资本净额	15,036,576	14,733,538
核心一级资本充足率（%）	10.64	10.48
一级资本充足率（%）	10.64	10.48
资本充足率（%）	12.90	12.74

(六)母公司杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目	2022年3月末	2021年12月末	2021年9月末	2021年6月末
杠杆率（%）	6.42	6.34	6.43	6.33
一级资本净额	12,118,570	11,863,510	11,866,729	11,439,001
调整后的表内外资产余额	188,738,322	187,035,873	184,478,744	180,432,361

五、 季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)报表

合并资产负债表2022年3月31日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年3月31日	2021年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	10,143,835	10,539,101
存放同业款项	1,642,451	1,629,404
拆出资金	1,506,396	2,136,263
衍生金融资产	52,557	95,552
买入返售金融资产	2,039,626	3,577,212
发放贷款和垫款	94,810,717	91,696,604
金融投资：
交易性金融资产	8,575,811	6,041,236
债权投资	12,786,575	10,363,649
其他债权投资	27,069,650	27,168,598
其他权益工具投资	714,566	714,566
长期股权投资	1,280,397	1,257,997
固定资产	978,458	985,284
在建工程	675,717	622,593
使用权资产	55,797	61,388
无形资产	264,478	270,151
递延所得税资产	1,000,358	937,631
其他资产	345,218	627,465
资产总计	163,942,607	158,724,694
负债：
向中央银行借款	3,373,863	2,977,918
同业及其他金融机构存放款项	13,319	27,075
拆入资金	1,892,748	1,792,805
交易性金融负债	2,667,100	0
衍生金融负债	52,441	88,226
卖出回购金融资产款	5,607,374	6,520,600
吸收存款	124,758,492	122,636,757
应付职工薪酬	239,879	357,129
应交税费	237,096	171,295

预计负债	443,362	455,147
应付债券	10,486,499	9,806,823
租赁负债	49,834	53,136
其他负债	480,088	569,516
负债合计	150,302,095	145,456,427
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,803,070	1,803,070
其他权益工具	152,016	152,017
资本公积	2,288,208	2,288,207
其他综合收益	597,357	536,050
盈余公积	4,038,916	4,038,916
一般风险准备	2,888,127	2,888,127
未分配利润	1,749,203	1,440,835
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	13,516,897	13,147,222
少数股东权益	123,615	121,045
所有者权益（或股东权益）合计	13,640,512	13,268,267
负债和所有者权益（或股东权益）总计	163,942,607	158,724,694

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并利润表2022年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年第一季度	2021年第一季度
一、营业总收入	977,535	919,210
利息净收入	820,654	777,452
利息收入	1,540,223	1,397,047
利息支出	719,569	619,595
手续费及佣金净收入	30,959	38,359
手续费及佣金收入	64,615	61,888
手续费及佣金支出	33,656	23,529
投资收益（损失以“－”号填列）	112,439	54,403
其他收益	6,254
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	-3,168	32,992
汇兑收益（损失以“－”号填列）	9,627	15,332
其他业务收入	770	672
资产处置收益（损失以“－”号填列）
二、营业总支出	632,394	627,613
税金及附加	8,393	7,941
业务及管理费	312,060	310,427
信用减值损失	311,941	309,245
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	345,141	291,597
加：营业外收入	936	2,314
减：营业外支出	3,119	2,367
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	342,958	291,544
减：所得税费用	32,021	35,485
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	310,937	256,059
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	310,937	256,059
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	308,367	254,100
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	2,570	1,959
六、其他综合收益税后净额	61,305	88,426
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	61,305	88,426
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益	61,305	88,426
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	-141,789	37,344
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	195,618	56,189
5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额
7.其他	7,476	-5,107
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额	372,242	344,485
归属于母公司所有者的综合收益总额	369,672	342,526
归属于少数股东的综合收益总额	2,570	1,959
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.17	0.14
（二）稀释每股收益(元/股)	0.16	0.13

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并现金流量表2022年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年第一季度	2021年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	2,344,167	6,535,908
向中央银行借款净增加额	385,798	-237,546
向其他金融机构拆入资金净增加额	733,683	-2,003,489
收取利息、手续费及佣金的现金	1,303,989	1,156,862
回购业务资金净增加额	-917,113	-3,320,651
收到其他与经营活动有关的现金	40,753	116,205
经营活动现金流入小计	3,891,277	2,247,289
客户贷款及垫款净增加额	3,368,149	2,415,243
存放中央银行和同业款项净增加额	-149,872	448,541
返售业务资金净增加额	-1,535,949	-2,241,778
支付利息、手续费及佣金的现金	873,396	606,921
支付给职工及为职工支付的现金	333,403	301,972
支付的各项税费	64,607	53,785
支付其他与经营活动有关的现金	138,860	109,314
经营活动现金流出小计	3,092,594	1,693,998
经营活动产生的现金流量净额	798,683	553,291
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	27,811,789	18,928,477
取得投资收益收到的现金	296,116	324,747
投资活动现金流入小计	28,107,905	19,253,224
投资支付的现金	29,898,800	21,954,927
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	95,688	71,758
投资活动现金流出小计	29,994,488	22,026,685
投资活动产生的现金流量净额	-1,886,583	-2,773,461
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	2,780,000	5,422,744
筹资活动现金流入小计	2,780,000	5,422,744
偿还债务支付的现金	2,120,000	4,360,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	55,913	20,189
支付其他与筹资活动有关的现金	3,859
筹资活动现金流出小计	2,179,772	4,380,189
筹资活动产生的现金流量净额	600,228	1,042,555
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,456	-5,375
五、现金及现金等价物净增加额	-484,216	-1,182,990
加：期初现金及现金等价物余额	4,094,080	5,804,242
六、期末现金及现金等价物余额	3,609,864	4,621,252

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

(三)2022年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

特此公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

2022年4月26日