公告编号：临2022-027A股代码：601166 A股简称：兴业银行优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司2022年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2022年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司2022年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司2022年第一季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 营业收入 | 59,403 | 55,663 | 6.72 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 27,578 | 23,853 | 15.62 |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 27,525 | 23,823 | 15.54 |
| 基本每股收益(元/股) | 1.33 | 1.15 | 15.62 |
| 稀释每股收益(元/股) | 1.23 | 1.15 | 6.96 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 1.32 | 1.15 | 15.54 |
| 项目 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 加权平均净资产收益率(%) | 4.51 | 4.40 | 提高0.11个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 4.50 | 4.39 | 提高0.11个百分点 |
| 成本收入比(%) | 25.32 | 20.23 | 提高5.09个百分点 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (249,754) | (297,317) | 上年同期为负 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | (12.02) | (14.31) | 上年同期为负 |
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 本报告期末较上年度期末增减(%) |
| 总资产 | 8,822,450 | 8,603,024 | 2.55 |
| 归属于母公司股东权益 | 710,897 | 684,111 | 3.92 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 625,095 | 598,309 | 4.48 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) | 30.09 | 28.80 | 4.48 |
| 不良贷款率(%) | 1.10 | 1.10 | 持平 |
| 拨备覆盖率(%) | 268.89 | 268.73 | 提高0.16个百分点 |
| 拨贷比(%) | 2.95 | 2.96 | 下降0.01个百分点 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年1-3月 |
| 非流动性资产处置损益 | (1) |
| 计入当期损益的政府补助 | 74 |
| 其他营业外收支净额 | 1 |
| 所得税影响额 | (19) |
| 合计 | 55 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 2 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 53 |
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
| 总负债 | 8,101,316 | 7,908,726 | 7,269,197 |
| 同业拆入 | 209,475 | 172,773 | 179,161 |
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
| 存款总额 | 4,409,552 | 4,311,041 | 4,042,894 |
| 其中：活期存款 | 1,729,439 | 1,769,246 | 1,614,827 |
| 定期存款 | 2,338,908 | 2,212,838 | 2,113,615 |
| 其他存款 | 341,205 | 328,957 | 314,452 |
| 贷款总额 | 4,629,373 | 4,428,183 | 3,965,674 |
| 其中：公司贷款 | 2,407,779 | 2,223,895 | 2,043,500 |
| 个人贷款 | 1,902,300 | 1,879,932 | 1,714,471 |
| 贴现 | 319,294 | 324,356 | 207,703 |
| 贷款损失准备 | 136,757 | 130,909 | 108,661 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 1,027 | 1,032 | 593 |
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
| 资产负债表项目 | 报告期末 余额 | 较上年度期末 增减(%) | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 115,327 | 74.08 | 短期存放同业款项增加 |
| 其他资产 | 95,178 | 69.39 | 应收待结算款项增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 176,951 | (33.37) | 卖出回购债券减少 |
| 利润表项目 | 年初至本报告期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 投资收益 | 6,751 | (11.60) | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益81.52亿元，同比增长10.66% |
| 公允价值变动收益 | 1,017 | 上年同期为负 | |
| 汇兑收益 | 384 | 41.18 | |
| 业务及管理费 | 14,899 | 35.29 | 科技及客户基础建设相关费用投入加大 |
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 资本总额 | 934,833 | 895,587 | 879,277 | 841,216 |
| 1．核心一级资本 | 626,778 | 591,145 | 599,661 | 565,344 |
| 2．其他一级资本 | 86,006 | 85,802 | 85,999 | 85,802 |
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 3．二级资本 | 222,049 | 218,640 | 193,617 | 190,070 |
| 资本扣除项 | 1,089 | 21,044 | 1,105 | 21,058 |
| 1. 核心一级资本扣减项 | 1,089 | 21,044 | 1,105 | 21,058 |
| 2. 其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 3. 二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 资本净额 | 933,744 | 874,543 | 878,172 | 820,158 |
| 最低资本要求 | 510,348 | 488,355 | 488,210 | 465,493 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 159,484 | 152,611 | 152,565 | 145,467 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.81 | 9.34 | 9.81 | 9.35 |
| 一级资本充足率(%) | 11.16 | 10.74 | 11.22 | 10.83 |
| 资本充足率(%) | 14.64 | 14.33 | 14.39 | 14.10 |
注：上表数据根据中国银保监会《关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
（六）杠杆率
根据《商业银行杠杆率管理办法》，公司杠杆率信息如下：
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | 2021年 9月30日 | 2021年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 711,695 | 684,555 | 664,538 | 638,400 |
| 调整后的表内外资产余额 | 10,495,395 | 10,185,031 | 10,063,450 | 9,628,560 |
| 杠杆率(%) | 6.78 | 6.72 | 6.60 | 6.63 |
（七）流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，公司流动性覆盖率信息如下：
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 1,007,792 |
| 未来30天现金净流出量 | 802,505 |
| 流动性覆盖率(%) | 125.58 |
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 4,509,180 | 97.40 | 4,312,002 | 97.38 |
| 关注类 | 69,333 | 1.50 | 67,467 | 1.52 |
| 次级类 | 22,732 | 0.49 | 23,461 | 0.53 |
| 可疑类 | 14,157 | 0.31 | 15,421 | 0.35 |
| 损失类 | 13,971 | 0.30 | 9,832 | 0.22 |
| 合计 | 4,629,373 | 100 | 4,428,183 | 100 |
截至报告期末，公司不良贷款余额508.60亿元，较期初增加21.46亿元，不良贷款率1.10%，与期初持平；关注类贷款余额693.33亿元，较期初增加18.66亿元，关注类贷款占比1.50%，较期初下降0.02个百分点。公司落实“四稳四进”策略，强化重点领域风险管控，确保资产质量平稳运行。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。截至报告期末，公司总资产88,224.50亿元，较上年末增长2.55%。归属于母公司股东权益7,108.97亿元，较上年末增长3.92%。客户存款余额44,095.52亿元，较上年末增长2.29%。客户贷款余额46,293.73亿元，较上年末增长4.54%。
报告期内，实现归属于母公司股东的净利润275.78亿元，同比增长15.62%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.32%和4.51%。利息净收入平稳增长2.44%，非息净收入同比增长15.13%，其中手续费及佣金净收入同比增长
18.78%；科技及客户基础相关建设费用投入增加，成本收入比25.32%；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率268.89%，拨贷比2.95%，风险抵御能力进一步提升。
二、公司治理信息
报告期内，公司认真贯彻落实国家决策部署和监管要求，持续加强公司治理建设，推进完善公司治理制度体系，优化公司治理运行机制及各治理主体权责，根据《兴业银行股权管理暂行办法》，有效落实股东股权管理；修订《兴业银行关联交易管理办法》，重点防范向股东及其关联方进行利益输送的风险，并按照
“实质重于形式”和“穿透原则”识别、认定关联方和关联交易，避免多层嵌套等复杂安排，进一步规范关联交易行为，保障公司和股东整体利益；持续提高信息披露质量，通过年度报告等途径系统披露经营战略及实施进展，以及房地产、政府融资平台等市场关注事项，公司治理实效不断提升。公司坚守可持续发展的治理理念，通过修订《章程》将董事会战略委员会更名为战略与ESG委员会，明确由董事会承担ESG 管理的最终责任，同时将服务经济高质量发展、绿色金融等指标纳入管理层绩效考核；严格履行《兴业银行董事、监事和高级管理人员职业道德准则》，修订《兴业银行员工行为十三条禁令》，新增严禁行贿、严禁打击报复“吹哨人”等17个违规点，增设“ESG管理中心”，合理确定可持续发展关键议题，推动落实ESG体系建设及管理，持续提升ESG管理的规范度、专业度与精准度。
截至报告期末，公司董事会由13名成员构成，报告期内共召开1次董事会现场会议、6次董事会专门委员会会议，包括战略委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、提名委员会和薪酬考核委员会各1次会议，以及2次审计与关联交易控制委员会会议，审议通过董事会及下设委员会2021年度工作报告、《2021年年度可持续发展报告》《关联交易情况专项审计报告》《2021年度高级管理人员薪酬分配方案》《2022年度消费者权益保护工作计划》等议题。监事会由6名成员构成，报告期内共召开1次监事会现场会议、2次监事会专门委员会会议，审议通过包括2021年度监事会及下设委员会工作报告、《关联交易情况专项审计报告》《毕马威华振会计师事务所关于本公司2021年年度报告审计情况的报告》等议题。同时，确定个人信息安全、普惠小微业务管理情况、关联交易情况、绩效考核及薪酬机制建设及执行情况、消费者权益保护工作执行情况等年度审计项目，并将董事监事对消费者保护、ESG管理、科技金融、绿色金融、反洗钱和风险管理数字化等领域提出的意见向管理层传导，推动改进经营管理。报告期内，公司未召开股东大会；董事会、监事会会议的召开程序均符合公司章程规定。报告期内，公司经营管理层根据2022年度工作重点，切实把握数字化转型、共同富裕、“双碳”战略机遇，积极推进金融科技、零售金融、企业金融三大板块体制机制改革；加强对绿色金融、科创金融、普惠金融、消费金融、乡村金融等业务的资源配置、综合授权和绩效考核，更加精细化地推进公司高质量发展。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 282,227 | |||||||
| 前十名普通股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |||
| 股份状态 | 数量（股） | |||||||
| 福建省财政厅 | 3,915,181,039 | 18.85 | 430,463,500 | - | - | 国家机关 | ||
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | 496,688,700 | - | - | 国有法人 | ||
| 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 香港中央结算有限公司 | 835,604,912 | 4.02 | 境外法人 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非 国有法人 | ||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 466,254,004 | 2.24 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 福建烟草海晟投资管理有限 公司 | 441,504,000 | 2.13 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量（股） | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量（股） | |||||||
| 福建省财政厅 | 3,484,717,539 | 人民币普通股 | 3,484,717,539 | |||||
| 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 人民币普通股 | 948,000,000 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 835,604,912 | 人民币普通股 | 835,604,912 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 人民币普通股 | 801,639,977 | |||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 人民币普通股 | 622,235,582 | |||||
| 中国烟草总公司 | 613,537,500 | 人民币普通股 | 613,537,500 | |||||
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 人民币普通股 | 569,179,245 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 人民币普通股 | 474,000,000 |
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 466,254,004 | 人民币普通股 | 466,254,004 |
| 福建烟草海晟投资管理有限 公司 | 441,504,000 | 人民币普通股 | 441,504,000 |
注：1.中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.福建省财政厅、中国烟草总公司持有的有限售条件股份自2022年4月7日起上市流通。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
| 优先股股东总数（户） | 59 | |||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | - | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | - | - | 其他 | |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 25,050,000 | 4.47 | - | - | 其他 | |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 23,474,000 | 4.19 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | - | - | 其他 | |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 15,944,000 | 2.85 | - | - | 其他 | |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 15,092,800 | 2.70 | - | - | 其他 | |
| 中国烟草总公司江苏省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | - | - | 国家机关 |
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优
2、兴业优3优先股的，按合并列示。截至报告期末，公司无表决权恢复的优先股股东。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划和光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3.福建省财政厅期末持有公司普通股3,915,181,039股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
（一）A股可转换公司债券上市：经中国银保监会批准、中国证监会核准，公司已公开发行500亿元人民币A股可转换公司债券，并于2022年1月14日上市交易。募集资金全部用于支持公司未来业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本。详见公司2022年1月5日和2022年1月12日公告。
（二）发行金融债券：根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公开发行新增余额不超过765亿元人民币金融债券。2022年度，公司已发行两期普通金融债券共计人民币515亿元用于充实资金来源，优化负债结构，促进业务稳健发展，并发行250亿元人民币的二级资本债券用于充实二级资本。详见公司2022年1月12日、2022年1月15日、2022年3月2日、2022年3月15日和2022年4月7日公告。
（三）住所变更：根据中国银保监会批复，公司已完成住所的变更登记手续，公司住所由“福州市湖东路154号”变更为“福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦”。
（四）第一大股东权益拟变动：根据福建省人民政府批复，福建省财政厅拟将所持本公司普通股股份3,511,918,625股（占总股本的16.91%）无偿划转至福建省金融投资有限责任公司（以下简称福建金投）。划转完成后，福建省财政厅仍持有本公司普通股股份403,262,414股，占比1.94%；福建金投将持有本公司普通股股份3,511,918,625股，占比16.91%；福建金投将成为本公司第一大股东。本次权益变动尚需经过中国银保监会关于本次股权划转事项所涉及股东资格的审批、上海证券交易所合规性确认，并在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理过户登记等手续。详见公司2022年3月22日和2022年3月23日公告。
（五）限售股上市流通：经公司第八届董事会第二十次会议和2016年第一次临时股东大会审议批准，并经原银监会和证监会核准，公司于2017年3月31日向特定对象福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司及福建省投资开发集团有限责任公司非公开发行1,721,854,000股A股股票。新增股份于2017年4月7日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了股份登记及限售手续等事宜。
福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司、中国烟草总公司广东省公司认购本次非公开发行的股份，并承诺自发行结束之日起60个月内不得转让，相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的，从其规定。上述股东按照承诺履行限售义务，相关股份自2022年4月7日起上市流通。详见公司2022年3月30日公告。
五、季度财务报表（附后）
兴业银行股份有限公司董事会二○二二年四月二十八日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2022年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 经审计 | ? | 未经审计 | ? | 经审计 |
| 资产 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 现金及存放中央银行款项 | ? | 402,160 | ? | 447,446 | ? | 402,151 | ? | 447,437 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | ? | 115,327 | ? | 66,251 | ? | 109,573 | ? | 59,021 |
| 贵金属 | ? | 311 | ? | 156 | ? | 311 | ? | 156 |
| 拆出资金 | ? | 345,994 | ? | 351,822 | ? | 365,021 | ? | 366,783 |
| 衍生金融资产 | ? | 35,061 | ? | 34,460 | ? | 35,061 | ? | 34,460 |
| 买入返售金融资产 | ? | 153,044 | ? | 141,131 | ? | 152,464 | ? | 137,072 |
| 发放贷款和垫款 | ? | 4,506,018 | ? | 4,310,306 | ? | 4,454,217 | ? | 4,260,746 |
| 金融投资： | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 交易性金融资产 | ? | 911,149 | ? | 909,794 | ? | 849,279 | ? | 847,457 |
| 债权投资 | ? | 1,574,633 | ? | 1,601,030 | ? | 1,558,712 | ? | 1,585,226 |
| 其他债权投资 | ? | 485,896 | ? | 484,624 | ? | 486,292 | ? | 484,758 |
| 其他权益工具投资 | ? | 3,106 | ? | 3,148 | ? | 3,026 | ? | 3,068 |
| 应收融资租赁款 | ? | 100,367 | ? | 103,957 | ? | - | ? | - |
| 长期股权投资 | ? | 3,839 | ? | 3,732 | ? | 24,067 | ? | 23,957 |
| 固定资产 | ? | 26,866 | ? | 26,060 | ? | 21,010 | ? | 20,666 |
| 在建工程 | ? | 2,513 | ? | 2,775 | ? | 2,502 | ? | 2,770 |
| 使用权资产 | ? | 9,257 | ? | 9,581 | ? | 8,982 | ? | 8,806 |
| 无形资产 | ? | 864 | ? | 883 | ? | 793 | ? | 809 |
| 商誉 | ? | 532 | ? | 532 | ? | - | ? | - |
| 递延所得税资产 | ? | 50,335 | ? | 49,146 | ? | 46,687 | ? | 45,664 |
| 其他资产 | ? | 95,178 | ? | 56,190 | ? | 82,177 | ? | 45,722 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 资产总计 | ? | 8,822,450 | ? | 8,603,024 | ? | 8,602,325 | ? | 8,374,578 |
?
?
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2022年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 经审计 | ? | 未经审计 | ? | 经审计 |
| 负债和股东权益 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| ? | ? | |||||||
| 负债 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 向中央银行借款 | ? | 89,429 | ? | 95,777 | ? | 89,429 | ? | 95,777 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | ? | 1,762,409 | ? | 1,710,879 | ? | 1,770,132 | ? | 1,719,889 |
| 拆入资金 | ? | 210,290 | ? | 173,778 | ? | 97,079 | ? | 53,239 |
| 交易性金融负债 | ? | 43,627 | ? | 47,830 | ? | 43,006 | ? | 41,907 |
| 衍生金融负债 | ? | 35,624 | ? | 38,847 | ? | 35,623 | ? | 38,847 |
| 卖出回购金融资产款 | ? | 176,951 | ? | 265,576 | ? | 159,767 | ? | 253,669 |
| 吸收存款 | ? | 4,452,721 | ? | 4,355,748 | ? | 4,454,459 | ? | 4,356,738 |
| 应付职工薪酬 | ? | 23,171 | ? | 24,783 | ? | 20,604 | ? | 22,103 |
| 应交税费 | ? | 12,644 | ? | 12,767 | ? | 11,992 | ? | 11,619 |
| 预计负债 | ? | 4,262 | ? | 4,085 | ? | 4,260 | ? | 4,083 |
| 应付债券 | ? | 1,223,674 | ? | 1,120,116 | ? | 1,194,887 | ? | 1,089,480 |
| 租赁负债 | ? | 9,434 | ? | 9,053 | ? | 8,793 | ? | 8,488 |
| 递延所得税负债 | ? | 163 | ? | 163 | ? | - | ? | - |
| 其他负债 | ? | 56,917 | ? | 49,324 | ? | 34,078 | ? | 26,168 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 负债合计 | ? | 8,101,316 | ? | 7,908,726 | ? | 7,924,109 | ? | 7,722,007 |
?
?
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2022年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 | ? | 2022年 3月31日 | ? | 2021年 12月31日 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 经审计 | ? | 未经审计 | ? | 经审计 |
| 负债和股东权益 (续) | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 股东权益 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 股本 | ? | 20,774 | ? | 20,774 | ? | 20,774 | ? | 20,774 |
| 其他权益工具 | ? | 88,960 | ? | 88,960 | ? | 88,960 | ? | 88,960 |
| 其中：优先股 | ? | 55,842 | ? | 55,842 | ? | 55,842 | ? | 55,842 |
| 永续债 | ? | 29,960 | ? | 29,960 | ? | 29,960 | ? | 29,960 |
| 可转换债券权益成份 | ? | 3,158 | ? | 3,158 | ? | 3,158 | ? | 3,158 |
| 资本公积 | ? | 74,914 | ? | 74,914 | ? | 75,260 | ? | 75,260 |
| 其他综合收益 | ? | 2,067 | ? | 2,859 | ? | 2,069 | ? | 2,852 |
| 盈余公积 | ? | 10,684 | ? | 10,684 | ? | 10,684 | ? | 10,684 |
| 一般风险准备 | ? | 98,494 | ? | 97,944 | ? | 91,176 | ? | 91,176 |
| 未分配利润 | ? | 415,004 | ? | 387,976 | ? | 389,293 | ? | 362,865 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 归属于母公司股东权益合计 | ? | 710,897 | ? | 684,111 | ? | 678,216 | ? | 652,571 |
| 少数股东权益 | ? | 10,237 | ? | 10,187 | ? | - | ? | - |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 股东权益合计 | ? | 721,134 | ? | 694,298 | ? | 678,216 | ? | 652,571 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 负债和股东权益总计 | ? | 8,822,450 | ? | 8,603,024 | ? | 8,602,325 | ? | 8,374,578 |
?
?
本财务报表已于2022年4月28日获董事会批准。
| 吕家进 | 陶以平 | 赖富荣 | ||
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 一、营业收入 | ? | 59,403 | ? | 55,663 | ? | 55,364 | ? | 50,053 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 利息净收入 | ? | 37,775 | ? | 36,877 | ? | 34,695 | ? | 34,348 |
| 利息收入 | ? | 81,335 | ? | 77,895 | ? | 76,967 | ? | 73,907 |
| 利息支出 | ? | (43,560) | ? | (41,018) | ? | (42,272) | ? | (39,559) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 手续费及佣金净收入 | ? | 13,316 | ? | 11,211 | ? | 11,936 | ? | 8,168 |
| 手续费及佣金收入 | ? | 14,345 | ? | 12,374 | ? | 13,069 | ? | 11,009 |
| 手续费及佣金支出 | ? | (1,029) | ? | (1,163) | ? | (1,133) | ? | (2,841) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 投资收益 | ? | 6,751 | ? | 7,637 | ? | 6,743 | ? | 7,554 |
| 其中：对联营及合营企业的投资 收益 | ? | 110 | ? | 105 | ? | 110 | ? | 105 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | ? | 1,873 | ? | 344 | ? | 1,872 | ? | 344 |
| 公允价值变动净收益 (损失) | ? | 1,017 | ? | (542) | ? | 1,556 | ? | (335) |
| 汇兑净收益 | ? | 384 | ? | 272 | ? | 388 | ? | 268 |
| 资产处置净损失 | ? | (2) | ? | (15) | ? | (2) | ? | (15) |
| 其他收益 | ? | 74 | ? | 38 | ? | 14 | ? | 24 |
| 其他业务收入 | ? | 88 | ? | 185 | ? | 34 | ? | 41 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 二、营业支出 | ? | (27,068) | ? | (27,767) | ? | (24,688) | ? | (26,017) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 税金及附加 | ? | (525) | ? | (511) | ? | (480) | ? | (466) |
| 业务及管理费 | ? | (14,899) | ? | (11,013) | ? | (13,823) | ? | (10,097) |
| 信用减值损失 | ? | (11,502) | ? | (15,990) | ? | (10,267) | ? | (15,331) |
| 其他资产减值损失 | ? | - | ? | (4) | ? | - | ? | (4) |
| 其他业务成本 | ? | (142) | ? | (249) | ? | (118) | ? | (119) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 三、营业利润 | ? | 32,335 | ? | 27,896 | ? | 30,676 | ? | 24,036 |
| 加：营业外收入 | ? | 40 | ? | 70 | ? | 31 | ? | 51 |
| 减：营业外支出 | ? | (38) | ? | (37) | ? | (32) | ? | (31) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 四、利润总额 | ? | 32,337 | ? | 27,929 | ? | 30,675 | ? | 24,056 |
| 减：所得税费用 | ? | (4,705) | ? | (3,852) | ? | (4,247) | ? | (2,840) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 五、净利润 | ? | 27,632 | ? | 24,077 | ? | 26,428 | ? | 21,216 |
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兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 五、净利润 (续) | ? | 27,632 | ? | 24,077 | ? | 26,428 | ? | 21,216 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| (一) 按经营持续性分类 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 1. 持续经营净利润 | ? | 27,632 | ? | 24,077 | ? | 26,428 | ? | 21,216 |
| 2. 终止经营净利润 | ? | - | ? | - | ? | - | ? | - |
| (二) 按所有权归属分类 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 1. 归属于母公司股东的净利润 | ? | 27,578 | ? | 23,853 | ? | 26,428 | ? | 21,216 |
| 2. 归属于少数股东损益 | ? | 54 | ? | 224 | ? | - | ? | - |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ? | (796) | ? | 821 | ? | (783) | ? | 815 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的 税后净额 | ? | (792) | ? | 818 | ? | (783) | ? | 815 |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| (1) 其他债权投资公允价值变动 | ? | (689) | ? | 1,452 | ? | (680) | ? | 1,394 |
| (2) 其他债权投资信用减值准备 | ? | 83 | ? | (659) | ? | 82 | ? | (602) |
| (3) 外币财务报表折算差额 | ? | (1) | ? | 2 | ? | - | ? | - |
| (4) 权益法可转损益的其他综合收益 | ? | - | ? | - | ? | - | ? | - |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| (1) 重新计量设定受益计划变动额 | ? | (154) | ? | - | ? | (154) | ? | - |
| (2) 其他权益工具投资公允价值变动 | ? | (31) | ? | 23 | ? | (31) | ? | 23 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | ? | (4) | ? | 3 | ? | - | ? | - |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 七、综合收益总额 | ? | 26,836 | ? | 24,898 | ? | 25,645 | ? | 22,031 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | ? | 26,786 | ? | 24,671 | ? | 25,645 | ? | 22,031 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | ? | 50 | ? | 227 | ? | - | ? | - |
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兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 八、每股收益 (金额单位为人民币元) | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 基本每股收益 | ? | 1.33 | ? | 1.15 | ? | ? | ? | ? |
| 稀释每股收益 | ? | 1.23 | ? | 1.15 | ? | ? | ? | ? |
?
?
本财务报表已于2022年4月28日获董事会批准。
| 吕家进 | 陶以平 | 赖富荣 | ||
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 一、经营活动产生的现金流量 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 存放中央银行款项和同业款项 净减少额 | ? | - | ? | 12,923 | ? | - | ? | 9,214 |
| 应收融资租赁款的净减少额 | ? | 2,401 | ? | - | ? | - | ? | - |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ? | 115,115 | ? | 26,574 | ? | 114,584 | ? | 26,376 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ? | 79,641 | ? | 71,310 | ? | 75,088 | ? | 67,127 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | ? | 4,094 | ? | 22,363 | ? | 2,702 | ? | 15,542 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 经营活动现金流入小计 | ? | 201,251 | ? | 133,170 | ? | 192,374 | ? | 118,259 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 存放中央银行款项和同业款项净增加额 | ? | (60,940) | ? | - | ? | (57,570) | ? | - |
| 拆出资金及买入返售金融资产 净增加额 | ? | (50,237) | ? | (28,539) | ? | (56,321) | ? | (24,719) |
| 客户贷款和垫款净增加额 | ? | (205,893) | ? | (210,677) | ? | (202,685) | ? | (206,336) |
| 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 | ? | (6,649) | ? | (25,383) | ? | (6,649) | ? | (24,864) |
| 应收融资租赁款的净增加额 | ? | - | ? | (1,163) | ? | - | ? | - |
| 向中央银行借款净减少额 | ? | (6,426) | ? | (17,300) | ? | (6,426) | ? | (17,300) |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 | ? | (51,905) | ? | (78,629) | ? | (50,078) | ? | (75,729) |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ? | (40,502) | ? | (35,881) | ? | (39,793) | ? | (35,967) |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | ? | (10,456) | ? | (9,649) | ? | (9,647) | ? | (8,932) |
| 支付的各项税费 | ? | (10,378) | ? | (7,306) | ? | (8,681) | ? | (6,311) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | ? | (7,619) | ? | (15,960) | ? | (7,081) | ? | (14,142) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 经营活动现金流出小计 | ? | (451,005) | ? | (430,487) | ? | (444,931) | ? | (414,300) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 经营活动使用的现金流量净额 | ? | (249,754) | ? | (297,317) | ? | (252,557) | ? | (296,041) |
?
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兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 二、投资活动产生的现金流量 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 收回投资收到的现金 | ? | 610,366 | ? | 641,319 | ? | 608,138 | ? | 623,047 |
| 取得投资收益收到的现金 | ? | 24,882 | ? | 26,444 | ? | 24,857 | ? | 25,972 |
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金 | ? | 11 | ? | 27 | ? | 10 | ? | 27 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ? | - | ? | 7,011 | ? | - | ? | 7,011 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 投资活动现金流入小计 | ? | 635,259 | ? | 674,801 | ? | 633,005 | ? | 656,057 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 投资支付的现金 | ? | (575,019) | ? | (518,154) | ? | (567,932) | ? | (495,786) |
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | ? | (1,406) | ? | (606) | ? | (861) | ? | (385) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 投资活动现金流出小计 | ? | (576,425) | ? | (518,760) | ? | (568,793) | ? | (496,171) |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 投资活动产生的现金流量净额 | ? | 58,834 | ? | 156,041 | ? | 64,212 | ? | 159,886 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 发行债券收到的现金 | ? | 454,871 | ? | 372,730 | ? | 454,215 | ? | 369,730 |
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| 筹资活动现金流入小计 | ? | 454,871 | ? | 372,730 | ? | 454,215 | ? | 369,730 |
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| 偿还债务支付的现金 | ? | (350,729) | ? | (221,053) | ? | (348,225) | ? | (220,153) |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | ? | (6,343) | ? | (4,566) | ? | (5,487) | ? | (4,498) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | ? | (589) | ? | - | ? | (589) | ? | - |
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| 筹资活动现金流出小计 | ? | (357,661) | ? | (225,619) | ? | (354,301) | ? | (224,651) |
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| 筹资活动产生的现金流量净额 | ? | 97,210 | ? | 147,111 | ? | 99,914 | ? | 145,079 |
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兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| ? | ? | 本集团 | ? | 本银行 | ||||
| ? | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ? | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| ? | ? | 2022年 | ? | 2021年 | ? | 2022年 | ? | 2021年 |
| ? | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 | ? | 未经审计 |
| ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? | ? |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ? | (402) | ? | 263 | ? | (402) | ? | 254 |
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| 五、现金及现金等价物净 (减少) 增加额 | ? | (94,112) | ? | 6,098 | ? | (88,833) | ? | 9,178 |
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| 加：期初现金及现金等价物余额 | ? | 768,909 | ? | 956,795 | ? | 760,084 | ? | 933,105 |
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| 六、期末现金及现金等价物余额 | ? | 674,797 | ? | 962,893 | ? | 671,251 | ? | 942,283 |
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本财务报表已于2022年4月28日获董事会批准。
| 吕家进 | 陶以平 | 赖富荣 | ||
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |