成都银行股份有限公司
BANKOFCHENGDUCO.,LTD.
(股票代码:601838,可转债代码:113055)
二○二二年半年度报告
二〇二二年八月
第一节重要提示、目录和释义
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。公司法定代表人、董事长王晖,行长王涛,财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本公司第七届董事会第二十四次会议于2022年8月29日审议通过《关于成都银行股份有限公司2022年半年度报告及半年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事12人,实际出席董事12人。
1.2会计师事务所出具审计报告情况
公司半年度报告未经审计,但经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。
1.3本公司半年度不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。
1.4本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
1.5报告期内,本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
1.6本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
1.7重大风险提示
本公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险。
目录
第一节重要提示、目录和释义
...............................................................................
第二节公司简介和主要财务指标...........................................................................
第三节管理层讨论与分析.....................................................................................
第四节公司治理.....................................................................................................
第五节环境与社会责任.........................................................................................
第六节重要事项.....................................................................................................
第七节股份变动及股东情况.................................................................................
第八节可转换公司债券情况.................................................................................
第九节财务报告.....................................................................................................
备查文件目录
备查文件目录 | 载有本公司董事、监事、高级管理人员签名的半年度报告正文 |
载有董事长、行长、财务部门负责人签名并盖章的财务报表 | |
载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件 | |
报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿 | |
本公司《章程》 | |
本公司关联方名单 |
释义
在本半年度报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:
文中表述
文中表述 | 释义 |
本公司/公司/本行/成都银行 | 成都银行股份有限公司 |
银监会/银保监会 | 中国银行保险监督管理委员会 |
证监会/中国证监会 | 中国证券监督管理委员会 |
成都市国资委 | 成都市国有资产监督管理委员会 |
丰隆银行 | 注册于马来西亚的HongLeongBankBerhad |
本行《章程》/本公司《章程》 | 《成都银行股份有限公司章程》 |
报告期 | 2022年1月1日至2022年6月30日 |
元 | 人民币元 |
第二节公司简介和主要财务指标
2.1法定中文名称:成都银行股份有限公司(简称“成都银行”)
法定英文名称:BANKOFCHENGDUCO.,LTD.(简称“BANKOFCHENGDU”)
2.2法定代表人:王晖
2.3董事会秘书:罗结(代行董事会秘书职责)
证券事务代表:谢艳丽联系地址:中国四川省成都市西御街16号联系电话:86-28-86160295传真:86-28-86160009电子信箱:ir@bocd.com.cn
2.4注册地址:成都市西御街16号
注册地址的历史变更情况:
变更时间
变更时间 | 注册地址 |
本行设立时 | 成都市春熙路南段32号 |
2000年4月8日 | 成都市西御街16号 |
办公地址:成都市西御街16号邮政编码:610015客服与投诉热线:95507公司网址:http://www.bocd.com.cn电子信箱:ir@bocd.com.cn
2.5选定的信息披露媒体的名称:《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址:上海证券交易所网站
http://www.sse.com.cn半年度报告备置地点:本公司董事会办公室
2.6股票上市交易所:上海证券交易所股票简称:成都银行股票代码:601838
2.7首次注册登记日期:1997年5月8日
最近一次变更注册登记日期:2018年10月18日首次注册登记地点:成都市春熙路南段32号变更注册登记地点:成都市西御街16号统一社会信用代码:91510100633142770A
2.8公司聘请的会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)会计师事务所办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层签字注册会计师:师宇轩、许旭明履行持续督导职责的保荐机构:中信建投证券股份有限公司保荐机构办公地址:北京市东城区朝内大街188号签字的保荐代表人:曾琨杰、钟犇持续督导期间:2022-4-6至2023-12-31
2.9公司获奖情况
序号
序号 | 获奖名称 | 评奖机构 |
1 | 2021年度银行间本币市场年度市场影响力奖(活跃交易商) | 全国银行间同业拆借中心 |
2 | 2021年度结算100强-优秀自营商 | 中央国债登记结算有限责任公司 |
3 | 2021年度A股上市公司现金分红榜单丰厚回报榜 | 中国上市公司协会 |
4 | 2021年全国企业标准“领跑者”榜单 | 北京国家金融科技认证中心 |
5 | 2019-2020年度最佳抗疫贡献奖 | 四川省银行业协会 |
6 | 2021年度四川省政府债券突出贡献承销成员 | 四川省财政厅 |
7 | 2022年成都市重点产业上市龙头企业 | 成都市经济和信息化局、成都市地方金融监督管理局、成都市商务局、成都市新经济发展委员会、成都市农业农村局、成都市科学技术局 |
8 | 年度最佳信用类债券承销商---卓越城商行年度银行间债务融资工具债券承销商---卓越城商行 | Wind资讯 |
9 | 按一级资本排名,全球千家大银行第200位 | 英国《银行家》杂志 |
10 | 2021年“十佳金融科技创新奖”(支持四川方言的智能银行客服项目) | 《银行家》杂志社 |
11 | 3·15“四川诚信金融品牌榜” | 红星新闻 |
2.10近三年主要会计数据和财务指标
(一)近三年主要会计数据
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 | 2020年1-6月 |
营业收入 | 9,994,713 | 8,540,990 | 17.02% | 6,814,180 |
营业利润 | 5,135,716 | 3,768,413 | 36.28% | 3,062,557 |
利润总额 | 5,133,077 | 3,755,319 | 36.69% | 3,048,774 |
净利润 | 4,457,481 | 3,390,573 | 31.47% | 2,754,909 |
归属于母公司股东的净利润 | 4,457,344 | 3,389,213 | 31.52% | 2,753,026 |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 4,434,662 | 3,377,887 | 31.29% | 2,757,801 |
经营活动产生的现金流量净额 | 6,798,367 | 21,396,292 | -68.23% | 18,420,311 |
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减 | 2020年12月31日 |
总资产 | 893,917,654 | 768,346,337 | 16.34% | 652,433,674 |
发放贷款和垫款总额 | 457,001,049 | 389,626,217 | 17.29% | 284,066,782 |
贷款损失准备 | 17,960,322 | 15,335,130 | 17.12% | 11,348,624 |
总负债 | 839,296,879 | 716,324,194 | 17.17% | 606,318,849 |
吸收存款
吸收存款 | 642,339,442 | 544,142,238 | 18.05% | 444,987,703 |
归属于母公司股东的净资产 | 54,537,766 | 51,939,271 | 5.00% | 46,032,614 |
归属于母公司普通股股东的净资产 | 48,539,068 | 45,940,573 | 5.66% | 40,033,916 |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 13.44 | 12.72 | 5.66% | 11.08 |
注:贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
(二)近三年主要财务指标
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 | 2020年1-6月 |
基本每股收益(元/股) | 1.23 | 0.94 | 30.85% | 0.76 |
稀释每股收益(元/股) | 1.16 | 0.94 | 23.40% | 0.76 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 1.23 | 0.94 | 30.85% | 0.76 |
加权平均净资产收益率 | 9.29% | 8.18% | 上升1.11个百分点 | 7.45% |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 9.24% | 8.16% | 上升1.08个百分点 | 7.46% |
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | 1.88 | 5.92 | -68.24% | 5.10 |
注:1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
(三)近三年补充财务指标
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 2020年1-6月 |
资产利润率(年化) | 1.07% | 0.98% | 0.94% |
成本收入比 | 22.04% | 20.83% | 22.56% |
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
不良贷款率 | 0.83% | 0.98% | 1.37% |
拨备覆盖率
拨备覆盖率 | 474.44% | 402.88% | 293.43% |
贷款拨备率 | 3.94% | 3.95% | 4.01% |
注:1.资产利润率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]。
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。
4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。
(四)近三年主要业务数据
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
吸收存款 | |||
其中:活期公司存款 | 239,214,691 | 190,689,419 | 168,001,964 |
活期个人存款 | 47,389,135 | 46,252,063 | 41,965,960 |
定期公司存款 | 129,536,492 | 123,799,873 | 96,782,428 |
定期个人存款 | 203,495,845 | 163,739,898 | 123,851,507 |
汇出汇款、应解汇款 | 144,407 | 427,327 | 374,446 |
保证金存款 | 11,094,979 | 9,229,692 | 6,359,773 |
财政性存款 | 172,680 | 79,779 | 222,848 |
小计 | 631,048,229 | 534,218,051 | 437,558,926 |
应计利息 | 11,291,213 | 9,924,187 | 7,428,777 |
吸收存款总额 | 642,339,442 | 544,142,238 | 444,987,703 |
发放贷款和垫款 | |||
其中:公司贷款和垫款 | 351,959,343 | 290,325,075 | 202,373,445 |
个人贷款和垫款 | 103,788,408 | 98,211,860 | 80,720,087 |
小计 | 455,747,751 | 388,536,935 | 283,093,532 |
应计利息 | 1,253,298 | 1,089,282 | 973,250 |
发放贷款和垫款总额
发放贷款和垫款总额 | 457,001,049 | 389,626,217 | 284,066,782 |
(五)资本构成及变化情况
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | |||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
核心一级资本 | 48,975,510 | 48,498,012 | 46,403,585 | 45,899,752 | 40,443,852 | 39,994,226 |
核心一级资本扣减项 | 186,078 | 824,374 | 192,193 | 736,267 | 21,482 | 542,472 |
核心一级资本净额 | 48,789,432 | 47,673,638 | 46,211,392 | 45,163,485 | 40,422,370 | 39,451,754 |
其他一级资本 | 6,056,890 | 5,998,698 | 6,060,433 | 5,998,698 | 6,053,356 | 5,998,698 |
其他一级资本扣减项 | - | - | - | - | - | - |
一级资本净额 | 54,846,322 | 53,672,336 | 52,271,825 | 51,162,183 | 46,475,726 | 45,450,452 |
二级资本 | 17,632,161 | 17,426,802 | 16,758,606 | 16,531,924 | 15,627,652 | 15,423,475 |
二级资本扣减项 | - | - | - | - | - | - |
资本净额 | 72,478,483 | 71,099,138 | 69,030,431 | 67,694,107 | 62,103,378 | 60,873,927 |
风险加权资产 | 599,540,912 | 590,787,103 | 531,011,937 | 521,104,803 | 436,526,073 | 427,754,424 |
其中:信用风险加权资产 | 568,277,873 | 561,070,964 | 496,946,042 | 488,585,808 | 406,485,235 | 398,801,445 |
市场风险加权资产 | 1,707,634 | 1,707,634 | 4,510,490 | 4,510,490 | 4,896,759 | 4,896,759 |
操作风险加权资产 | 29,555,405 | 28,008,505 | 29,555,405 | 28,008,505 | 25,144,079 | 24,056,220 |
核心一级资本充足率 | 8.14% | 8.07% | 8.70% | 8.67% | 9.26% | 9.22% |
一级资本充足率 | 9.15% | 9.08% | 9.84% | 9.82% | 10.65% | 10.63% |
资本充足率 | 12.09% | 12.03% | 13.00% | 12.99% | 14.23% | 14.23% |
注:1.按照2012年银保监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》中的相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量,资本构成详细信息请查阅公司网站(http://www.bocd.com.cn)投资者关系中的“监管资本”栏目。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》,资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
(六)杠杆率
单位:千元
项目
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
一级资本净额 | 54,846,322 | 52,271,825 | 46,475,726 |
调整后的表内外资产余额 | 928,744,271 | 798,621,514 | 674,529,767 |
杠杆率 | 5.91% | 6.55% | 6.89% |
注:杠杆率详细信息请查阅公司网站(http://www.bocd.com.cn)投资者关系中的“监管资本”栏目。
(七)流动性覆盖率
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
合格优质流动性资产 | 117,115,032 | 67,885,935 | 70,777,083 |
未来30天现金净流出量 | 61,003,378 | 27,729,526 | 28,315,307 |
流动性覆盖率 | 191.98% | 244.81% | 249.96% |
(八)净稳定资金比例
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
可用的稳定资金 | 531,763,074 | 503,011,293 | 462,098,208 |
所需的稳定资金 | 469,533,768 | 473,171,156 | 438,752,803 |
净稳定资金比例 | 113.25% | 106.31% | 105.32% |
(九)近三年其他监管指标
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
存贷比 | 73.79% | 74.76% | 66.66% |
流动性比例 | 64.19% | 67.68% | 64.60% |
正常类贷款迁徙率 | 0.58% | 0.52% | 0.38% |
关注类贷款迁徙率
关注类贷款迁徙率 | 15.36% | 8.35% | 34.76% |
次级类贷款迁徙率 | 18.85% | 21.85% | 80.53% |
可疑类贷款迁徙率 | 118.42% | 36.41% | 34.21% |
注:1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》,监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据,根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出,计算公式较以往年度有所调整,并追溯调整2021年末、2020年末数据。
2.11非经常性损益项目和金额
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
政府补助 | 32,502 | 30,535 |
非流动资产处置损益 | 7,534 | 1,729 |
非流动资产报废损失 | -343 | -805 |
久悬未取款 | 91 | 14 |
其他营业外收支净额 | -2,387 | -12,303 |
非经常性损益合计 | 37,397 | 19,170 |
减:所得税影响额 | 14,632 | 7,933 |
少数股东损益影响额(税后) | 83 | -89 |
归属于母公司股东的非经常性损益净额 | 22,682 | 11,326 |
第三节管理层讨论与分析
3.1公司经营范围经中国银保监会等监管部门批准,并经公司登记机关核准,本行经营范围是:吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款,办理国内结算,办理票据贴现,发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借,提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务,提供保管箱业务,办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务,经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款;外汇贷款;国际结算;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;结汇、售汇;资信调查、咨询和见证业务;证券投资基金销售。
本行总行已取得中国银保监会颁发的机构编码为B0207H251010001号的《金融许可证》。本行下属分支机构及本行控股子公司已取得中国银保监会各地派出机构颁发的《金融许可证》。
3.2报告期内公司所属行业发展情况、周期性特点及公司所处行业地位
2022年上半年,我国银行业在党中央、国务院的正确领导下,积极面对当前全球经济增长放缓、通胀高位运行、地缘政治冲突持续、国内疫情防控形势总体向好但任务仍然艰巨、经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力等内外部复杂局面,全力支持稳住宏观经济大盘,持续深化金融供给侧结构性改革,着力防范化解金融风险,推动行业实现高质量发展。
全力支持稳住宏观经济大盘方面,上半年人民币贷款同比多增9,192亿元,银行保险机构新增债券投资6.6万亿元,同比多增3.3万亿元;6月末普惠型小微贷款同比增长
22.6%,综合融资成本继续下降;继续实施延期还本付息政策,主动做好接续融资安排,帮助困难行业企业纾困稳岗;支持适度超前开展基础设施建设,上半年基础设施贷款增加2.6万亿元;更好服务科技创新和“专精特新”企业,推动金融服务制造业高质量发展,上半年
制造业贷款增加3.3万亿元,同比多增1.6万亿元,其中高技术制造业同比增长28.9%;促进消费持续恢复,居民消费贷款增加1,589亿元。此外还积极助力能源保供、供应链稳定和绿色低碳转型和加强新市民金融服务工作。
深化金融供给侧结构性改革方面,监管部门继续完善监管法律法规框架,健全风险防控长效机制,金融稳定保障基金基础框架初步确立,首批646亿元资金筹集到位;持续强化银行保险机构公司治理,开展股权和关联交易专项整治工作,累计分五次向社会公开124个违法违规股东;落实中小银行兼并重组支持政策,多家银行机构参与并购重组和区域整合。
防范化解金融风险,行业实现高质量发展方面,截至6月末,有序推进高风险中小银行和保险、信托机构风险处置;支持地方政府发行专项债补充中小银行资本,拓宽资本补充渠道;继续加大不良资产处置力度,上半年处置不良资产1.41万亿元,同比多处置2,197亿元;持续压降高风险影子银行业务,上半年委托贷款和信托贷款合计减少3,806亿元;坚持“房住不炒”定位,因城施策实施差别化住房信贷政策,支持刚性和改善性住房需求,稳妥化解房地产领域风险;密切监测实体经济债务规模和偿付能力变化,有效防控债务风险。
3.3报告期内公司主要业务情况
(一)公司金融业务
本公司坚持服务地方经济,通过研究政策,挖掘稳存增存点位,聚焦重点领域和行业,多措并举精准赋能,实现对公业务在报告期内持续稳步攀升。资产业务方面,围绕城市发展战略,以多元化金融服务模式全力匹配金融资源,在产业园区建设、城市有机更新等重要领域加大金融支持力度。专注落实“双碳”目标,持续加强绿色金融研究,加大绿色信贷投放,推进绿色金融转型,全力支持绿色、低碳、循环经济发展。深入聚焦电子信息、装备制造、医药健康、新型材料等重点产业,多线并进强化赋能,精准定位优化客群结构,实现资产规模突破。负债业务方面,紧跟账户政策变动,持续挖掘账户增存潜力,积极研究拓展新点位。细化营销管理与开展专项推动取得实效,债券资金与募集资金归集实现新突破。
投资银行业务。债券承销业务方面,报告期内本公司积极响应国家加快完善住房保障体系政策,成功承销全国首单保障性租赁住房债务融资工具“22人居地产PPN001(保障性租赁)”。报告期内实现主承销债券金额101.05亿元,在万得资讯公司四川地区债务融资工具承销排行榜中,承销只数排名全省第一位,金额排名全省第二位;在银行间市场交易商协会承销业务全国排行榜的排名较去年同期上升4位。绿色金融债方面,成功发行30亿元绿色金融债券,成为提出“双碳”目标后四川省内首家成功发行绿色金融债券的银行。地方政府专项债业务方面,助力四川省首个空港型综合保税区建设项目落地,积极融入成都公园城市建设,为成都市环城绿道建设等重大项目提供有力资金支持。同时,积极推进重点领域并购金融业务快速发展,持续推进租赁公司、信托公司和证券公司等同业合作,实现投融资需求匹配,满足客户投融资、结算等“一揽子”金融服务需求。
(二)小微金融业务
本公司深入贯彻落实国家关于支持小微企业发展的重要部署,通过健全体制机制、创新产品和服务、建设专业化队伍,持续提升小微金融服务能力。今年以来,本公司切实落实国家各项金融助企纾困政策。截至报告期末,全行普惠贷款余额较年初增长40.42%。科创金融方面,以专精特新企业、高新技术企业、科技型中小企业和新经济企业为主要目标客群,构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务体系。制造业金融方面,围绕战略性新兴产业集群、工业互联网、先进制造业等领域,深入重点产业研究,加大信贷投放,连续两年被四川省经济和信息化厅评为“园保贷”项目推进工作表现突出单位。
(三)个人金融业务
本公司坚持促进金融科技与零售业务深度融合,充分发挥数字化大零售系统在数据分析、客户经营、精准营销、客户体验提升方面的重要作用,不遗余力提升业务发展质效。坚持物理网点下沉社区,优化网点布局,更广泛、更有效地触达广阔的零售客户群体,打通居民服务的最后“一公里”。坚持精细化运营客群,综合运用产品、服务、权益、活动、品牌
宣传等方式,提升客户粘性和贡献,个人存款保持稳定增长,客户规模持续扩大。坚决贯彻落实“房住不炒”定位,严格执行监管政策,支持居民合理住房需求,稳健开展个人住房贷款业务。坚持通过“白名单”模式拓展消费信贷业务主力客群,优化产品体系,全方位满足居民消费信贷需求。坚持树立“大零售思维”,在深耕个人存款、个人贷款业务的同时,拓宽财富管理领域业务边界,推出基于“全市场精选,全流程陪伴”的个人基金代销业务,以多元化的产品供给,为客户提供更多财富管理选择。
(四)金融市场业务本公司积极跟进市场变化,制定科学高效的投资和交易策略,在风险可控的前提下着力资金收益提升,金融市场业务持续稳健发展。一是把握投资节奏,稳步提升债券配置,债券组合收益表现良好;二是灵活运用各类交易策略,积极发掘风险可控、收益较高的交易机会,提升交易贡献;三是不断增强同业负债管理的主动性,在拓宽负债渠道的同时,结合负债品种和期限的科学搭配,有效保障资金融通稳定性;四是通过各类产品推广及合作,与市场主流同业客户建立紧密联系,客户体量和黏度持续提升。
(五)其他业务资产管理业务。报告期内,本公司严格落实资管新规、理财新规要求,在已全面完成净值化转型的基础上,稳妥有序推进现金管理类理财产品调整,继续优化理财产品结构,强化理财业务资产配置和投资研究能力,持续从产品管理、投资管理、估值管理、合规管理、风险管理等多个方面进一步巩固理财业务转型成果。电子银行业务。紧跟数字化变革步伐,打造全行客户服务主要渠道,持续保持发展动能。报告期内,手机银行客户规模达到366.74万户,较上年同期增长14.28%,全行电子渠道分流率达到92.71%。通过引入客群特征分析、落实客户全生命周期管理等方式,采取差异化经营策略,建立数字渠道客户经营管理体系,提升客户活跃度和业务价值。启动基于服务场景的金融服务平台建设,丰富金融服务场景,针对客户不同需求提供便捷线上服务。继续
发挥财资管理服务优势,加大主要集团企业服务力度,积极拓展客户推广和服务延伸,在业内树立了良好的口碑。
国际业务。持续提升国际业务本外币一体化营销质效,全力夯实核心客群,实现业务规模快速增长,上半年国际结算量较上年同期增长56%,市场排名稳步提升。持续加强“蓉易汇”特色品牌宣传推广,着力推进代客外汇衍生品、对公外汇网银等重点业务拓展,打好产品“组合拳”,提升重点客户本外币综合贡献度。积极推动业务创新发展,助力“稳外资、稳外贸”成效显著,加强中小外向型企业融资支持,发放省内首笔“再贷款+出口信保保单融资”;推进贸易外汇收支便利化试点扩容提质,业务金额同比增长143%;丰富汇率避险产品服务,帮助企业树立“风险中性”理念,支持企业开展汇率避险。
3.4报告期内核心竞争力分析
(一)区域经济优势明显。公司立足“一带一路”和长江经济带交汇处,发展态势良好、潜力巨大,是西部经济社会发展、改革创新和对外开放的重要引擎。成渝地区双城经济圈国家战略部署的规划与实施进一步打开了公司的发展空间,为公司乘势而上提升发展能级和综合竞争力提供了更多机遇。得益于经营区域内经济持续稳定发展,新动能继续成长,公司各项业务继续保持稳健快速的发展态势,在支持区域经济转型升级、服务地方产业体系建设、服务城市优化发展的同时,实现自身发展与地方经济的互动与共赢。
(二)战略引领推动有力。公司始终坚持稳定存款立行、高效资产立行,坚守服务实体经济定位,深度推进“数字化、精细化、大零售”三大战略,以战略规划统揽全行经营大局,不断加大力度推进战略规划落地见效。报告期内,公司业务、零售业务均取得积极成效,同时运营数字化转型、全面风险管理精细化转型关键项目群取得阶段性成果,科技赋能业务发展和管理提升效果初现;以精准营销为引领的优质客户持续增长,资产质量和风险抵御能力持续稳固,业务流程保持高效简洁;充分运用“1+4”大零售系统工具赋能,围绕市场新需求、新变化,通过完善岗位工作标准、建立差异化客户群等手段,推动大零售转型向
纵深迈进。
(三)创收渠道更趋多元。公司致力于通过优化产品业务结构、增强策略灵活性、发掘盈利新模式、提升精细化管理等方式,打造多元化利润中心。金融市场、投行业务、理财产品、国际业务等业务领域多点开花,优质资产稳步增长,盈利动能保持强劲。金融市场以交易、销售两大核心能力提升为牵引,持续加大债券投资力度,交易能力和收益贡献度持续提升。信用债承销稳步推进,地方政府专项债顾问服务保持领先,投行业务的市场美誉度与影响力稳步提升。优化投资交易管理架构和运行机制,持续开发新产品,完善全行产品体系,理财业务资产配置和投资研究能力不断增强。
(四)风险管理务实高效。公司在“行稳致远、精准主动、早警早解”风险理念的引领下,切实强化精细化管理能力的提升,持续加强风险管理队伍建设,全面风险管理系统群不断完善,信贷类系统的精细化、数字化能力不断强化,信贷客户的风险识别和计量能力进一步提升,资产质量呈现稳中加固、持续向好的态势,不良率显著降低,拨备覆盖率持续增加。
3.5经营情况讨论与分析
报告期内,本公司立足新发展台阶,保持战略发展定力,推动各项业务稳步发展,多项经营指标再创佳绩。
(一)规模快速增长,业务结构稳健。报告期末,总资产达到8,939.18亿元,较上年末增长1,255.71亿元,增幅16.34%;存款总额6,423.39亿元,较上年末增长981.97亿元,增幅18.05%;贷款总额4,570.01亿元,较上年末增长673.75亿元,增幅17.29%。存款占总负债的比例为76.53%,业务结构保持稳健。
(二)盈利水平提升,经营效率向好。报告期内,实现营业收入99.95亿元,同比增长
14.54亿元,增幅17.02%;归属于母公司股东的净利润44.57亿元,同比增长10.68亿元,增幅31.52%;基本每股收益1.23元,同比增长0.29元;加权平均净资产收益率9.29%,同
比上升1.11个百分点。
(三)资产质量优化,流动性充裕。报告期末,全行不良贷款率0.83%,较上年末下降
0.15个百分点,拨备覆盖率474.44%,较上年末增长71.56个百分点,流动性比例64.19%,流动性持续充裕。
3.6报告期内主要经营情况
3.6.1主营业务分析
(一)利润表分析报告期内,本公司实现营业收入99.95亿元,实现归属于母公司股东的净利润44.57亿元,分别较上年同期增长17.02%和31.52%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目:
单位:千元
项目
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 |
一、营业收入 | 9,994,713 | 8,540,990 | 17.02% |
其中:利息净收入 | 7,916,052 | 6,669,048 | 18.70% |
手续费及佣金净收入 | 364,615 | 268,415 | 35.84% |
二、营业支出 | 4,858,997 | 4,772,577 | 1.81% |
其中:业务及管理费 | 2,202,620 | 1,778,945 | 23.82% |
三、营业利润 | 5,135,716 | 3,768,413 | 36.28% |
四、利润总额 | 5,133,077 | 3,755,319 | 36.69% |
五、净利润 | 4,457,481 | 3,390,573 | 31.47% |
其中:归属于母公司股东的净利润 | 4,457,344 | 3,389,213 | 31.52% |
(二)利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 本报告期比上年同期增减 | 主要原因 |
汇兑损益 | 435,441 | 198,770 | 119.07% | 外汇衍生工具规模增加 |
公允价值变动损益
公允价值变动损益 | -36,839 | 216,998 | -116.98% | 交易性金融资产估值变动 |
资产处置损益 | 7,534 | 1,729 | 335.74% | 处置使用权资产损益增加 |
其他业务收入 | 3,283 | 5,327 | -38.37% | 出租固定资产收入减少 |
营业外支出 | 4,058 | 14,651 | -72.30% | 其他营业外支出减少 |
所得税费用 | 675,596 | 364,746 | 85.22% | 利润总额增加 |
其他综合收益的税后净额 | -277,175 | -65,705 | 321.85% | 其他债权投资公允价值变动 |
(三)报告期各项业务收入构成情况
单位:千元
项目 | 金额 | 占比 | 本报告期比上年同期增减 | 2021年1-6月 |
存放中央银行款项 | 372,054 | 2.00% | -7.82% | 403,616 |
存放同业及其他金融机构款项 | 18,006 | 0.10% | -46.29% | 33,522 |
拆出资金 | 710,659 | 3.83% | 68.50% | 421,755 |
买入返售金融资产 | 200,433 | 1.08% | 20.22% | 166,716 |
发放贷款和垫款 | 10,254,238 | 55.20% | 30.47% | 7,859,683 |
债券及其他投资 | 4,911,557 | 26.44% | 1.27% | 4,849,890 |
手续费及佣金收入 | 396,626 | 2.13% | 28.79% | 307,959 |
投资收益 | 1,269,120 | 6.83% | 10.34% | 1,150,168 |
汇兑损益 | 435,441 | 2.34% | 119.07% | 198,770 |
公允价值变动损益 | -36,839 | -0.20% | -116.98% | 216,998 |
其他业务收入 | 3,283 | 0.02% | -38.37% | 5,327 |
资产处置损益 | 7,534 | 0.04% | 335.74% | 1729 |
其他收益 | 35,507 | 0.19% | 16.28% | 30,535 |
合计 | 18,577,619 | 100.00% | 18.73% | 15,646,668 |
(四)报告期营业收入地区分布情况
单位:千元
地区 | 营业收入 | 占比 | 本报告期比上年同期增减 | 营业利润 | 占比 | 本报告期比上年同期增减 |
成都
成都 | 8,661,384 | 86.66% | 936,706 | 4,055,410 | 78.96% | 880,145 |
其他地区 | 1,333,329 | 13.34% | 517,017 | 1,080,306 | 21.04% | 487,158 |
(五)利息净收入
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
利息收入 | ||||
存放中央银行款项 | 372,054 | 2.26% | 403,616 | 2.94% |
存放同业及其他金融机构款项 | 18,006 | 0.11% | 33,522 | 0.24% |
拆出资金 | 710,659 | 4.32% | 421,755 | 3.07% |
买入返售金融资产 | 200,433 | 1.22% | 166,716 | 1.21% |
发放贷款和垫款 | 10,254,238 | 62.26% | 7,859,683 | 57.23% |
债券及其他投资 | 4,911,557 | 29.83% | 4,849,890 | 35.31% |
利息收入小计 | 16,466,947 | 100.00% | 13,735,182 | 100.00% |
利息支出 | ||||
向中央银行借款 | 484,754 | 5.67% | 583,535 | 8.26% |
同业及其他金融机构存放款项 | 259,591 | 3.04% | 290,027 | 4.10% |
吸收存款 | 5,990,930 | 70.05% | 4,779,865 | 67.64% |
拆入资金 | 101,866 | 1.19% | 68,367 | 0.97% |
卖出回购金融资产款 | 194,533 | 2.28% | 135,577 | 1.92% |
应付债券 | 1,519,221 | 17.77% | 1,208,763 | 17.11% |
利息支出小计 | 8,550,895 | 100.00% | 7,066,134 | 100.00% |
利息净收入 | 7,916,052 | - | 6,669,048 | - |
(六)非利息净收入
1.手续费及佣金净收入
单位:千元
项目
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
手续费及佣金收入 | 396,626 | 307,959 |
其中:理财及资产管理业务 | 236,590 | 194,408 |
银行卡业务 | 8,792 | 3,978 |
代理收付及委托 | 22,342 | 38,662 |
投资银行业务 | 19,918 | 23,161 |
担保鉴证业务 | 12,322 | 6,025 |
清算和结算业务 | 44,288 | 7,691 |
其他 | 52,374 | 34,034 |
手续费及佣金支出 | 32,011 | 39,544 |
手续费及佣金净收入 | 364,615 | 268,415 |
2.投资收益
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
交易性金融资产 | 901,083 | 1,016,633 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认 | 106,038 | 2 |
合营及联营企业 | 72,328 | 100,534 |
其他债权投资 | 201,710 | 32,167 |
其他 | -12,039 | 832 |
合计 | 1,269,120 | 1,150,168 |
3.公允价值变动损益
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
交易性金融资产 | -36,839 | 217,270 |
衍生金融工具 | - | -272 |
合计 | -36,839 | 216,998 |
(七)业务及管理费
单位:千元
项目
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
职工薪酬 | 1,478,047 | 1,219,695 |
折旧与摊销 | 238,839 | 206,604 |
租赁费 | 7,171 | 16,176 |
其他业务费用 | 478,563 | 336,470 |
合计 | 2,202,620 | 1,778,945 |
(八)所得税费用
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
当期所得税 | 1,027,047 | 152.02% | 905,407 | 248.23% |
递延所得税 | -353,760 | -52.36% | -543,965 | -149.14% |
以前年度所得税调整 | 2,309 | 0.34% | 3,304 | 0.91% |
合计 | 675,596 | 100.00% | 364,746 | 100.00% |
3.6.2现金流量表分析
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
经营活动产生的现金流量净额 | 6,798,367 | 21,396,292 |
投资活动产生的现金流量净额 | 6,823,122 | -14,809,269 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 18,441,855 | -1,588,897 |
报告期内,本公司经营活动产生的现金净流入67.98亿元,较上年同期净流入减少
145.98亿元,主要是拆出资金额增加。投资活动产生的现金净流入68.23亿元,较上年同期增加216.32亿元,主要是金融资
产投资收回的现金增加。
筹资活动产生的现金净流入184.42亿元,较上年同期增加200.31亿元,主要是发行债券收到的现金增加。
3.6.3资产、负债状况分析
(一)概况
截至报告期末,本公司资产总额8,939.18亿元,较上年末增长16.34%。负债总额8,392.97亿元,较上年末增长17.17%。股东权益546.21亿元,较上年末增长5.00%,规模实现稳步增长。主要资产负债情况见下表:
单位:千元
项目
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减 |
存放央行及现金 | 77,280,126 | 57,783,733 | 33.74% |
同业及货币市场运用 | 102,193,457 | 61,111,509 | 67.22% |
发放贷款及垫款净额 | 439,048,238 | 374,309,834 | 17.30% |
债券及其他投资 | 264,097,416 | 264,939,681 | -0.32% |
资产总计 | 893,917,654 | 768,346,337 | 16.34% |
吸收存款 | 642,339,442 | 544,142,238 | 18.05% |
其中:公司客户 | 368,751,183 | 314,489,292 | 17.25% |
个人客户 | 250,884,980 | 209,991,961 | 19.47% |
保证金存款 | 11,094,979 | 9,229,692 | 20.21% |
财政性存款 | 172,680 | 79,779 | 116.45% |
汇出汇款、应解汇款 | 144,407 | 427,327 | -66.21% |
应计利息 | 11,291,213 | 9,924,187 | 13.77% |
向中央银行借款 | 33,040,054 | 38,308,914 | -13.75% |
同业及货币市场融入 | 42,421,720 | 34,393,772 | 23.34% |
应付债券 | 113,952,772 | 92,296,804 | 23.46% |
负债总计
负债总计 | 839,296,879 | 716,324,194 | 17.17% |
股东权益合计 | 54,620,775 | 52,022,143 | 5.00% |
负债及股东权益合计 | 893,917,654 | 768,346,337 | 16.34% |
(二)资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减 | 主要原因 |
现金及存放中央银行款项 | 77,280,126 | 57,783,733 | 33.74% | 存放中央银行备付金增加 |
存放同业及其他金融机构款项 | 5,758,111 | 1,656,768 | 247.55% | 存放同业款项增加 |
拆出资金 | 54,561,288 | 28,845,856 | 89.15% | 拆出其他金融机构款项增加 |
买入返售金融资产 | 41,874,058 | 30,608,885 | 36.80% | 买入返售金融资产增加 |
交易性金融资产 | 30,058,973 | 50,731,701 | -40.75% | 交易性金融资产投资减少 |
同业及其他金融机构存放款项 | 16,281,220 | 8,542,072 | 90.60% | 同业存放款项增加 |
衍生金融负债 | 777,162 | 88,659 | 776.57% | 外汇衍生工具规模增加 |
其他综合收益 | -154,342 | 122,833 | -225.65% | 其他债权投资公允价值变动 |
(三)主要资产项目
1.贷款
(1)产品类型划分的贷款(不含应计利息)结构及贷款质量
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | ||||
贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | |
企业贷款和垫款 | ||||||
贷款和垫款 | 347,066,265 | 3,232,686 | 0.93% | 283,301,059 | 3,309,909 | 1.17% |
贴现 | 2,380,538 | - | - | 5,537,478 | - | - |
贸易融资 | 2,512,540 | - | - | 1,486,538 | - | - |
小计
小计 | 351,959,343 | 3,232,686 | 0.92% | 290,325,075 | 3,309,909 | 1.14% |
个人贷款和垫款 | ||||||
个人购房贷款 | 85,188,299 | 285,266 | 0.33% | 85,027,792 | 212,389 | 0.25% |
个人消费贷款 | 1,837,399 | 62,979 | 3.43% | 1,810,329 | 70,473 | 3.89% |
个人经营贷款 | 7,157,026 | 165,429 | 2.31% | 3,714,858 | 178,033 | 4.79% |
信用卡透支 | 9,605,684 | 39,253 | 0.41% | 7,658,881 | 35,591 | 0.46% |
小计 | 103,788,408 | 552,927 | 0.53% | 98,211,860 | 496,486 | 0.51% |
合计 | 455,747,751 | 3,785,613 | 0.83% | 388,536,935 | 3,806,395 | 0.98% |
(2)报告期末,贷款(不含应计利息)按行业分布情况
单位:千元
行业 | 2022年6月30日 | ||
贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | |
租赁和商务服务业 | 107,259,814 | 330,087 | 0.31% |
水利、环境和公共设施管理业 | 81,511,943 | 3,350 | 0.00% |
制造业 | 36,937,177 | 437,519 | 1.18% |
房地产业 | 32,048,222 | 863,900 | 2.70% |
批发和零售业 | 23,380,074 | 234,680 | 1.00% |
建筑业 | 19,111,905 | 682,361 | 3.57% |
电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 9,422,315 | 12,703 | 0.13% |
教育 | 8,424,851 | 13,000 | 0.15% |
交通运输、仓储和邮政业 | 8,100,402 | - | - |
科学研究和技术服务业 | 6,480,141 | 12,908 | 0.20% |
信息传输、软件和信息技术服务业 | 5,339,850 | 2,100 | 0.04% |
卫生和社会工作 | 3,830,126 | - | - |
住宿和餐饮业 | 2,091,950 | 337,700 | 16.14% |
采矿业 | 1,910,403 | 233,011 | 12.20% |
文化、体育和娱乐业 | 1,692,920 | - | - |
农、林、牧、渔业
农、林、牧、渔业 | 1,034,862 | 6,712 | 0.65% |
居民服务、修理和其他服务业 | 758,599 | 62,655 | 8.26% |
金融业 | 170,518 | - | - |
公共管理、社会保障和社会组织 | 72,733 | - | - |
个人贷款 | 103,788,408 | 552,927 | 0.53% |
贴现 | 2,380,538 | - | - |
合计 | 455,747,751 | 3,785,613 | 0.83% |
(3)报告期末,贷款(不含应计利息)按地区分布情况
单位:千元
项目 | 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 |
成都 | 331,117,508 | 2,988,218 | 0.90% |
其他地区 | 124,630,243 | 797,395 | 0.64% |
合计 | 455,747,751 | 3,785,613 | 0.83% |
(4)报告期末,贷款(不含应计利息)按担保方式分布情况
单位:千元
担保方式 | 2022年6月30日 | 占比 |
信用贷款 | 202,635,594 | 44.46% |
保证贷款 | 103,063,492 | 22.62% |
抵押贷款 | 133,318,024 | 29.25% |
质押贷款 | 16,730,641 | 3.67% |
合计 | 455,747,751 | 100.00% |
(5)全行前十名贷款(不含应计利息)客户情况
单位:千元
借款人 | 客户所属行业 | 贷款余额 | 五级分类 | 占贷款总额比例 | 占资本净额比例 |
客户A | 租赁和商务服务业 | 3,658,300 | 正常类 | 0.80% | 5.05% |
客户B | 水利、环境和公共设施管理业 | 3,481,678 | 正常类 | 0.76% | 4.80% |
客户C
客户C | 租赁和商务服务业 | 3,221,990 | 正常类 | 0.71% | 4.45% |
客户D | 租赁和商务服务业 | 3,151,000 | 正常类 | 0.69% | 4.35% |
客户E | 租赁和商务服务业 | 3,080,400 | 正常类 | 0.68% | 4.25% |
客户F | 租赁和商务服务业 | 3,011,000 | 正常类 | 0.66% | 4.15% |
客户G | 房地产业 | 2,704,000 | 正常类 | 0.59% | 3.73% |
客户H | 水利、环境和公共设施管理业 | 2,640,000 | 正常类 | 0.58% | 3.64% |
客户I | 租赁和商务服务业 | 2,500,000 | 正常类 | 0.55% | 3.45% |
客户J | 水利、环境和公共设施管理业 | 2,402,440 | 正常类 | 0.53% | 3.31% |
合计 | 29,850,808 | 6.55% | 41.18% |
注:单一最大客户贷款占资本净额比例为5.05%,最大十家客户贷款占资本净额比例为41.18%。
2.买入返售金融资产
单位:千元
品种 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | ||
账面余额 | 占比 | 账面余额 | 占比 | |
债券 | 41,874,058 | 100% | 30,608,885 | 100% |
合计 | 41,874,058 | 100% | 30,608,885 | 100% |
3.金融资产投资情况
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | ||
账面余额 | 占比 | 账面余额 | 占比 | |
交易性金融资产 | 30,058,973 | 11.38% | 50,731,701 | 19.15% |
债权投资 | 200,720,792 | 76.00% | 184,624,333 | 69.69% |
其他债权投资 | 33,317,651 | 12.62% | 29,583,647 | 11.16% |
合计 | 264,097,416 | 100.00% | 264,939,681 | 100.00% |
4.截至报告期末主要资产受限情况
□适用√不适用
(四)主要负债项目
1.存款截至报告期末,本公司存款余额6,423.39亿元,较上年末增长18.05%;其中活期存款2,866.04亿元,定期存款3,330.32亿元。详细存款情况如下:
单位:千元
项目
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 |
活期存款 | ||
其中:公司存款 | 239,214,691 | 190,689,419 |
个人存款 | 47,389,135 | 46,252,063 |
定期存款 | ||
其中:公司存款 | 129,536,492 | 123,799,873 |
个人存款 | 203,495,845 | 163,739,898 |
保证金存款 | 11,094,979 | 9,229,692 |
财政性存款 | 172,680 | 79,779 |
汇出汇款、应解汇款 | 144,407 | 427,327 |
应计利息 | 11,291,213 | 9,924,187 |
合计 | 642,339,442 | 544,142,238 |
2.同业及其他金融机构存放款项截至报告期末,本公司同业及其他金融机构存款款项余额162.81亿元,较上年末增长
90.60%。具体情况见下表:
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 |
境内同业 | 693,739 | 669,254 |
境内其他金融机构 | 15,456,942 | 7,780,372 |
境外同业
境外同业 | 33,124 | 32,877 |
应计利息 | 97,415 | 59,569 |
合计 | 16,281,220 | 8,542,072 |
3.卖出回购金融资产款情况截至报告期末,本公司卖出回购金融资产款余额241.39亿元,较上年末减少0.15%,主要由于卖出回购业务规模下降。
3.6.4投资状况分析
(一)重大的股权投资
1.对外股权投资总体情况
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 |
对联营企业的投资 | 1,048,159 | 989,592 |
其他股权投资 | 10,400 | 10,400 |
合计 | 1,058,559 | 999,992 |
注:其他股权投资包括对中国银联股份有限公司、城市商业银行资金清算中心的投资。
2.对外股权投资详细情况
单位:千元
被投资企业 | 初始投资金额 | 持股数量(股) | 占该公司股权比例 | 期末账面值 | 报告期损益 | 会计科目 |
中国银联股份有限公司 | 10,000 | 10,000 | 0.34% | 10,000 | - | 交易性金融资产 |
城市商业银行资金清算中心 | 400 | 400 | 1.29% | 400 | - | 交易性金融资产 |
四川锦程消费金融有限责任公司 | 163,200 | 163,200 | 38.86% | 557,334 | 46,633 | 长期股权投资 |
西藏银行股份有限公司 | 150,000 | 176,000 | 5.30% | 490,825 | 25,695 | 长期股权投资 |
(二)重大的非股权投资报告期内,公司不存在重大的非股权投资。
(三)以公允价值计量的项目
单位:千元
项目名称
项目名称 | 期初余额 | 期末余额 | 当期变动 |
交易性金融资产 | 50,731,701 | 30,058,973 | -20,672,728 |
其他债权投资 | 29,583,647 | 33,317,651 | 3,734,004 |
衍生金融资产 | 367,103 | 330,174 | -36,929 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | 5,537,478 | 2,380,538 | -3,156,940 |
以公允价值计量的资产合计 | 86,219,929 | 66,087,336 | -20,132,593 |
衍生金融负债 | 88,659 | 777,162 | 688,503 |
以公允价值计量的负债合计 | 88,659 | 777,162 | 688,503 |
3.6.5重大资产和股权出售报告期末,本公司无重大资产和股权出售。
3.6.6主要控股参股公司情况
(一)四川名山锦程村镇银行股份有限公司为加大“三农”提供金融服务的工作力度,本公司出资3,050万元发起设立了四川名山锦程村镇银行股份有限公司,出资占比61%。四川名山锦程村镇银行股份有限公司成立于2011年12月6日,注册地为四川省雅安市名山区,注册资本5,000万元。主要从事吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。
截至2022年6月末,四川名山锦程村镇银行股份有限公司总资产38,151.56万元,净资产7,455.74万元,营业收入507.70万元,报告期内实现净利润4.62万元。
(二)江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司
为践行社会责任,服务于三农、中小企业、个人(个体工商户)以及当地区域经济发展,本公司出资6,200万元发起设立了江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司,出资占比62%。江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司成立于2013年1月21日,注册地为江苏省扬州市宝应县,注册资本1亿元;主要从事吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事借记卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项;经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2022年6月末,江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司总资产61,636.35万元,净资产14,192.54万元,营业收入1,012.71万元,报告期内实现净利润31.19万元。
(三)四川锦程消费金融有限责任公司
四川锦程消费金融有限责任公司由本公司与马来西亚丰隆银行于2010年共同发起设立,为全国首批消费金融公司之一,成立于2010年2月26日,注册地为四川省成都市,注册资本3.2亿元人民币,其中,本公司持有16,320万元出资额。2018年10月23日,四川锦程消费金融有限责任公司注册资本由3.2亿元增至4.2亿元,股权变更后成都银行持股占比38.86%。经营范围为:个人耐用消费品贷款;一般用途个人消费贷款;办理信贷资产转让;境内同业拆借;向境内金融机构借款;经批准发行金融债券;与消费金融相关的咨询、代理;代理销售与消费贷款相关的保险产品;固定收益类证券投资业务;银行业监督管理机构批准的其他业务。
截至2022年6月末,四川锦程消费金融有限责任公司总资产1,036,121.80万元,净资产147,521.11万元,营业收入49,753.94万元,报告期内实现净利润13,003.80万元。
(四)西藏银行股份有限公司
西藏银行股份有限公司成立于2011年12月30日,注册地为西藏拉萨市,注册资本15亿元。本行出资人民币1.5亿元,持股比例10%。2014年12月,西藏银行股份有限公司引入新的投资者,增加股本至人民币30.1785亿元,本行的出资比例从10%稀释至5.3018%。
2018年9月,西藏银行股份有限公司以资本公积人民币3.01785亿元转增股本,股本增至人民币33.19635亿元,本行持有西藏银行股份有限公司1.76亿股股份,占其股本总额的
5.3018%。
截至2022年6月末,西藏银行股份有限公司总资产5,021,738.40万元,净资产883,080.36万元,营业收入87,170.85万元,报告期内实现净利润64,166.48万元。
3.6.7公司控制的结构化主体情况
(一)在未纳入合并财务信息范围的结构化主体中的权益
1.在本集团作为发起人但未纳入合并财务信息范围的结构化主体
本集团发起的未纳入合并财务报表范围的结构化主体,主要包括本集团发行的非保本理财产品。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并财务信息范围的结构化主体中享有的权益主要为通过管理这些结构化主体赚取管理费收入。截至2022年6月30日,本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的非保本理财产品规模余额为人民币626.03亿元(2021年12月31日:人民币631.00亿元)。2022年6月30日,本集团在非保本理财业务相关的管理费收入为人民币236,590千元(2021年1-6月:人民币194,408千元)。
理财产品出于资产负债管理目的,向银行同业提出短期融资需求。本集团无合同义务为其提供融资。2022年上半年及2021年度,本集团未向未合并理财产品提供过融资支持。
2.在第三方机构发起设立的结构化主体
本集团通过直接持有投资而在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有权益。这些结构化主体未纳入本集团的合并财务报表范围,主要包括信托计划、理财产品、资产管理计划以及资产支持证券。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。
(二)纳入合并范围内的结构化主体
本集团纳入合并范围的结构化主体主要为资产证券化信托计划。由于本集团对此类结构化主体拥有权力,通过参与相关活动享有可变回报,并且有能力运用对被投资方的权力影响其可变回报,因此本集团对此类结构化主体存在控制。2022年1-6月及2021年度,本集团未向纳入合并范围内的结构化主体提供过财务支持。
3.7银行业务情况分析
3.7.1报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
截至2022年6月末,本公司共有分支机构238家,包括14家分行、31家直属支行和下辖的193家支行,具体经营网点如下:
序号
序号 | 机构名称 | 机构地址 | 机构数 | 员工数 | 资产规模(千元) |
0 | 总行 | 成都市西御街16号 | 0 | 1,275 | 169,283,305 |
1 | 重庆分行 | 重庆市江北区建新北路38号附5号及建新北路38号2幢17、18层 | 12 | 289 | 29,425,669 |
2 | 西安分行 | 西安市高新区沣惠南路18号唐沣国际广场D座1至3层 | 6 | 200 | 41,114,840 |
3 | 广安分行 | 四川省广安市广安区朝阳大道二段29、31、33号 | 5 | 105 | 4,864,315 |
4 | 资阳分行 | 四川省资阳市雁江区建设北路二段66号 | 4 | 90 | 3,939,576 |
5 | 眉山分行 | 四川省眉山市东坡区湖滨路南一段眉山东坡国际酒店附属建筑 | 4 | 116 | 8,232,042 |
6 | 内江分行 | 四川省内江市东兴区汉安大道西289号附265-287号、附263号 | 3 | 65 | 3,298,042 |
7 | 南充分行 | 四川省南充市顺庆区滨江北路二段72号马电花园第11幢 | 3 | 72 | 4,335,882 |
8 | 宜宾分行 | 四川省宜宾市南岸东区长江大道“莱茵河畔”7号楼 | 3 | 86 | 11,951,577 |
9 | 乐山分行 | 四川省乐山市市中区白燕路559、565、571、577、583、587、591号 | 3 | 70 | 6,497,087 |
10 | 德阳分行 | 四川省德阳市旌阳区沱江路188号“知汇华庭”裙楼1、2层 | 3 | 64 | 6,971,613 |
11 | 阿坝分行 | 四川省阿坝羌族藏族自治州马尔康县马江街115号州级周转房2期5单元1、2层 | 1 | 24 | 556,110 |
12 | 泸州分行 | 四川省泸州市江阳区一环路江阳南路段17号2号楼 | 3 | 60 | 10,391,662 |
13 | 绵阳分行 | 四川省绵阳市高新区绵兴东路113号樊华广 | 1 | 45 | 3,880,420 |
场1-3层
场1-3层 | |||||
14 | 天府新区分行 | 成都市天府新区湖畔路西段30号 | 8 | 208 | 20,425,270 |
15 | 西御支行 | 成都市西御街16号14楼、26楼 | 1 | 20(兼) | 2,325,765 |
16 | 营业部 | 成都市西御街16号 | 7 | 184 | 76,875,493 |
17 | 科技支行 | 成都市高新区创业路锦城大道539号 | 4 | 106 | 8,289,322 |
18 | 琴台支行 | 成都市青羊正街14号 | 11 | 259 | 26,340,557 |
19 | 德盛支行 | 成都市草市街123号“新锦江时代锋尚” | 7 | 156 | 9,558,152 |
20 | 华兴支行 | 成都市人民中路三段2号万福大厦 | 9 | 233 | 40,691,599 |
21 | 武侯支行 | 成都市一环路南四段30号 | 11 | 268 | 27,253,488 |
22 | 长顺支行 | 成都市商业街70号 | 10 | 229 | 33,998,439 |
23 | 青羊支行 | 成都市江汉路230号 | 9 | 221 | 26,186,544 |
24 | 金牛支行 | 成都市沙湾路258-7号 | 8 | 208 | 22,531,340 |
25 | 成华支行 | 成都市成华区玉双路2号一楼 | 14 | 291 | 31,182,563 |
26 | 沙湾支行 | 成都市一环路北一段马家花园路23-25号 | 8 | 166 | 10,788,263 |
27 | 金河支行 | 四川省成都市青羊区上南大街4号1栋1层1号 | 4 | 149 | 16,384,586 |
28 | 高升桥支行 | 成都市高升桥东路15号 | 6 | 155 | 23,539,037 |
29 | 高新支行 | 成都市高新区天顺路66号天府名居营业房一、二层 | 13 | 314 | 62,978,918 |
30 | 锦江支行 | 成都市书院西街1号 | 7 | 161 | 13,157,717 |
31 | 成都简阳支行 | 四川省简阳市石桥镇金绛路5号 | 1 | 33 | 4,116,403 |
32 | 双流支行 | 四川省成都市双流区东升街道丛桂街26、28、30、32、34、36、38号 | 10 | 213 | 28,208,078 |
33 | 温江支行 | 四川省成都市温江区柳台大道东段12、14、16、18号、杨柳西路北段1、2、3、4号 | 6 | 123 | 11,947,773 |
34 | 大邑支行 | 四川省大邑县晋原镇东濠沟南段53号 | 2 | 60 | 5,617,759 |
35 | 邛崃支行 | 四川省邛崃市临邛镇永丰路348号 | 3 | 77 | 7,762,118 |
36 | 都江堰支行 | 都江堰市建设路83号 | 3 | 77 | 5,769,811 |
37 | 新都支行 | 四川省成都市新都区马超西路金荷大厦一单元一层 | 4 | 99 | 9,955,065 |
38 | 青白江支行 | 四川省成都市青白江区红阳路35、37、39、41号 | 2 | 49 | 6,794,052 |
39 | 龙泉驿支行 | 四川省成都市龙泉驿区北京路59号 | 4 | 92 | 11,195,552 |
40 | 彭州支行 | 四川省成都市彭州市天彭镇朝阳南路469、471、473、475、477号 | 3 | 87 | 16,054,238 |
41 | 郫都支行 | 四川省成都市郫都区郫筒镇鹃城村中铁世纪中心B幢1单元1层3号、B幢1单元2层2号 | 5 | 106 | 7,368,874 |
42 | 新津支行 | 四川省成都市新津县五津东路50、52号 | 2 | 68 | 7,821,367 |
43 | 崇州支行 | 四川省崇州市崇阳镇蜀洲北路317、319、321号 | 3 | 65 | 5,550,695 |
44 | 金堂支行 | 四川省金堂县赵镇迎宾大道188号“金阳丽景”1栋底层商铺118、120、122、124号 | 1 | 42 | 4,707,246 |
45 | 蒲江支行 | 四川省成都市蒲江县鹤山街道朝阳大道154、156、158、160、162号 | 1 | 34 | 3,143,638 |
3.7.2贷款资产质量情况
(一)贷款(不含应计利息)五级分类情况
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | ||
余额 | 余额 | 余额 | 占比 | |
正常类 | 449,683,815 | 98.67% | 382,355,039 | 98.41% |
关注类 | 2,278,323 | 0.50% | 2,375,501 | 0.61% |
次级类 | 868,243 | 0.19% | 753,940 | 0.19% |
可疑类 | 383,691 | 0.08% | 1,122,741 | 0.29% |
损失类 | 2,533,679 | 0.56% | 1,929,714 | 0.50% |
合计 | 455,747,751 | 100.00% | 388,536,935 | 100.00% |
按照监管五级分类政策规定,本行的不良贷款包括分类为次级、可疑及损失类的贷款。虽然受经济下行、结构调整以及新冠肺炎疫情的影响,给资产质量管控构成一定压力,但本行以“严控新增、化解存量”的工作思路为引领,不断加强内部管理,提升风险管控能力,同时多渠道、多方式积极化解贷款风险,当前信用风险总体可控。本行一方面通过制定信贷
政策指引,强化客户准入,营销优质客户,强化贷款全流程管理,在源头上控制风险;另一方面通过现金清收、转让、诉讼以及核销等方式,加快存量不良贷款处置。2022年上半年本行资产质量保持稳定向好,截至报告期末,本行不良贷款总额37.86亿元,较上年末减少
0.2亿元,不良贷款比例0.83%,比上年末下降0.15个百分点。关注类贷款总额22.78亿元,较上年末减少0.97亿元,关注贷款比例0.50%,较上年末下降0.11个百分点。
(二)重组贷款和逾期贷款情况
1.重组贷款(不含应计利息)情况
单位:千元
项目
项目 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动+、- | 变动原因 |
重组贷款 | 1,617,912 | 1,604,211 | -13,701 | 重组贷款减少 |
注:本行的重组贷款主要包括由于借款企业财务状况恶化,或无力还款而对借款企业做出减让安排的资产重组类贷款,以及针对尚在经营且具备一定现金流的借款企业,在不弱化担保的前提下,发放的借新还旧贷款。报告期末,本行重组贷款中不良贷款为9.40亿元。
2.逾期贷款(不含应计利息)情况
单位:千元
项目 | 2022年6月30日 | 占比 | 2021年12月31日 | 占比 |
逾期1天至90天 | 805,805 | 21.07% | 604,508 | 16.25% |
逾期90天至1年 | 228,916 | 5.98% | 147,660 | 3.97% |
逾期1年至3年 | 1,246,930 | 32.60% | 1,413,829 | 38.01% |
逾期3年以上 | 1,543,163 | 40.35% | 1,553,953 | 41.77% |
逾期贷款合计 | 3,824,814 | 100.00% | 3,719,950 | 100.00% |
3.7.3贷款损失准备计提和核销情况
(一)贷款减值准备计提的依据和方法
本行自2019年1月1日起,根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定,以预期信用损失模型为基础,基于客户违约概率、违约损失率等风险量化参数,结合宏观前瞻性的调整,及时、足额地计提贷款减值准备,其中,第一阶段资产按未来12个月预期信用损失计提减值,第二、三阶段资产按整个存续期预期信用损失计提减值。
(二)以摊余成本计量的发放贷款和垫款的损失准备情况
单位:千元
项目
项目 | 金额 |
期初余额 | 15,316,383 |
本期计提 | 5,364,863 |
本期转回 | -2,823,336 |
阶段转换 | 107,419 |
本期核销及转出 | -38,741 |
收回以前核销 | 54,563 |
已减值贷款利息冲转 | -28,340 |
期末余额 | 17,952,811 |
(三)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款的损失准备情况
单位:千元
项目 | 金额 |
期初余额 | 18,747 |
本期计提 | 6,555 |
本期转回 | -17,791 |
期末余额 | 7,511 |
(四)除贷款和垫款外其他资产减值准备计提情况
单位:千元
项目 | 期初余额 | 本期提取/(回转) | 本期核销及转出 | 本期收回以前核销 | 期末余额 |
存放同业减值准备
存放同业减值准备 | 1,394 | -448 | - | - | 946 |
拆出资金减值准备 | 27,319 | 84,396 | - | - | 111,715 |
买入返售金融资产减值准备 | 4,145 | 2,099 | - | - | 6,244 |
债权投资减值准备 | 3,741,070 | -182,402 | - | - | 3,558,668 |
其他债权投资减值准备 | 61,218 | -21,904 | - | - | 39,314 |
信用承诺减值准备 | 161,017 | 38,067 | - | - | 199,084 |
其他应收款坏账准备 | 79,825 | -3,951 | 946 | - | 76,820 |
抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | 44,932 |
合计 | 4,120,920 | -84,143 | 946 | - | 4,037,723 |
3.7.4其他应收款坏账准备的计提情况
单位:千元
项目 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动 |
其他应收款 | 1,224,186 | 1,846,045 | 621,859 |
坏账准备 | 79,825 | 76,820 | -3,005 |
3.7.5抵债资产情况报告期末,本公司抵债资产情况如下:
单位:千元
类别 | 期末 | 期初 | ||
金额 | 计提减值准备金额 | 金额 | 计提减值准备金额 | |
房产 | 642,539 | 44,590 | 637,374 | 44,590 |
土地 | 6,372 | 342 | 6,372 | 342 |
合计 | 648,911 | 44,932 | 643,746 | 44,932 |
3.7.6资产负债平均余额及平均利率
单位:千元
项目 | 2022年1-6月 | ||
平均余额 | 利息收支 | 年化平均利率 |
生息资产:
生息资产: | |||
发放贷款和垫款 | 411,571,553 | 10,254,238 | 5.02% |
其中:公司贷款和垫款 | 312,759,421 | 7,804,313 | 5.03% |
个人贷款和垫款 | 98,812,132 | 2,449,925 | 5.00% |
存放中央银行款项 | 52,831,667 | 372,054 | 1.42% |
存放和拆放同业及其他金融机构款项 | 65,748,545 | 728,665 | 2.23% |
买入返售金融资产 | 21,182,155 | 200,433 | 1.91% |
债券及其他投资 | 220,159,701 | 4,911,557 | 4.50% |
总生息资产 | 771,493,621 | 16,466,947 | 4.30% |
付息负债: | |||
客户存款 | 566,602,592 | 5,990,930 | 2.13% |
其中:公司活期存款 | 194,471,269 | 902,949 | 0.94% |
公司定期存款 | 138,404,161 | 1,844,674 | 2.69% |
个人活期存款 | 47,243,575 | 91,517 | 0.39% |
个人定期存款 | 186,483,587 | 3,151,790 | 3.41% |
向中央银行借款 | 33,664,779 | 484,754 | 2.90% |
同业及其他金融机构存放和拆入款项 | 31,698,747 | 361,457 | 2.30% |
卖出回购借入款 | 21,425,126 | 194,533 | 1.83% |
应付债券 | 108,539,669 | 1,519,221 | 2.82% |
总付息负债 | 761,930,913 | 8,550,895 | 2.26% |
利息净收入 | 7,916,052 | ||
净利差(年化) | 2.04% | ||
净息差(年化) | 2.07% |
注:1.生息资产和付息负债的平均余额为本公司管理账户的日均余额。
2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入/生息资产平均余额。
3.7.7期末所持金融债券
(一)报告期末持有金融债券按类别分布情况
单位:千元
债券类别
债券类别 | 面值 |
政策性金融债券 | 18,410,000 |
商业银行金融债券 | 2,780,000 |
合计 | 21,190,000 |
(二)报告期末持有面值最大十只金融债券情况
单位:千元
序号 | 债券名称 | 面值 | 年利率 | 到期日 | 减值准备 |
1 | 金融债券1 | 6,090,000 | 2.98% | 2032-04-22 | 2,291 |
2 | 金融债券2 | 4,450,000 | 3.00% | 2032-01-17 | 1,751 |
3 | 金融债券3 | 2,570,000 | 2.83% | 2026-09-10 | 1,016 |
4 | 金融债券4 | 2,360,000 | 2.65% | 2027-02-24 | 933 |
5 | 金融债券5 | 1,670,000 | 2.98% | 2032-04-22 | 696 |
6 | 金融债券6 | 400,000 | 3.73% | 2032-03-28 | 不适用 |
7 | 金融债券7 | 350,000 | 4.34% | 2031-05-28 | 不适用 |
8 | 金融债券8 | 330,000 | 3.12% | 2031-09-13 | 131 |
9 | 金融债券9 | 300,000 | 3.48% | 2029-01-08 | 122 |
10 | 金融债券10 | 300,000 | 3.56% | 2022-11-28 | 501 |
合计 | 18,820,000 | 7,441 |
(三)报告期末持有衍生金融工具情况
单位:千元
项目 | 合约/名义金额 | 公允价值 | |
资产 | 负债 | ||
外汇期权 | 1,563,698 | 183,016 | 95,423 |
外汇掉期 | 24,114,089 | 145,897 | 676,500 |
外汇远期
外汇远期 | 401,385 | 1,261 | 5,239 |
合计 | 26,079,172 | 330,174 | 777,162 |
3.7.8报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况
(一)理财业务的开展和损益情况报告期内,本公司严格落实资管新规、理财新规要求,在已全面完成净值化转型的基础上,稳妥有序推进现金管理类理财产品整改,继续优化理财产品结构,强化理财业务资产配置和投资研究能力,持续从产品管理、投资管理、估值管理、合规管理、风险管理等多个方面进一步巩固理财业务转型成果。截至报告期末,本公司存续非保本理财产品规模626.03亿元;实现理财中间业务收入236,590千元。
(二)资产证券化业务的开展和损益情况
□适用√不适用
(三)托管业务的开展和损益情况
□适用√不适用
(四)信托业务的开展和损益情况
□适用√不适用
(五)财富管理业务的开展和损益情况报告期内,本公司秉承“以客户为中心”的理念,坚持推进财富管理业务多元化发展,投资理财品类进一步拓展,产品创新能力不断提升。一是坚持稳健审慎的理财风格,完善“芙蓉锦程”系列净值型理财产品结构,全面完成理财产品净值化转型。二是加强差异化理财客群经营策略,积极开展投资者教育沙龙,进一步优化客户电子渠道理财体验,持续提升“芙蓉锦程”系列理财品牌影响力。三是积极推进基金代销业务有序起步,以提高客户投资体验为核心精选基金产品,通过构建标准化业务流程,以“精品投顾”为目标,向客户提供
值得信赖的财富顾问服务。
3.7.9可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额
单位:千元
项目
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 |
信用承诺 | 30,383,881 | 24,171,478 |
其中:银行承兑汇票 | 21,809,324 | 17,626,073 |
开出保函 | 4,211,628 | 2,877,559 |
开出信用证 | 1,650,756 | 989,872 |
信用卡承诺 | 2,712,173 | 2,677,974 |
资本性支出承诺 | 226,743 | 192,178 |
3.7.10不良资产管理的主要政策、措施及其结果报告期内,本公司持续实行表内外贷款一体化管理的政策,加强对已核销信贷资产的核销后管理,提高表外资产管理和清收效率。调整存量风险客户清收管理模式,对公司类存量诉讼实行集中清收,同时按照精细化管理的要求采用分类管理的方法,通过针对性措施提高各类诉讼司法清收效率。提高清收人员专业水平,组织员工参与各项不良资产处置培训,拓展工作思路,提升清收技能。加大营销力度,持续通过门户网站、微信平台、中介机构等渠道,提高资产处置变现率。
3.7.11关联客户的授信业务管理依据《商业银行大额风险暴露管理办法》相关规定,为加强关联客户统一授信管理,本公司修订并印发了《成都银行公司类客户统一授信管理办法》,明确了关联客户的定义、识别及统一授信的管理要求。本公司的关联客户授信管理包括集团客户和经济依存客户的管理,本公司对关联客户授信遵循以下原则:
(一)统一原则,即对关联客户授信实行统一管理,集中对关联客户授信进行整体控制。在信贷管理系统中,汇总展示关联客户在成都银行的统一授信额度的总量、构成及额度
使用情况,即其在本公司的统一授信视图。
(二)适度原则,即根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对关联客户的总体最高风险限额,防止过度集中风险。
(三)预警原则,即建立风险预警机制。通过建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等风险预警机制,有效识别、计量、监测和防控大额风险,并设定风险暴露的内部限额,及时防范和化解关联客户授信风险。
其中,经济依存客户识别、认定则通过识别风险暴露超过一级资本净额5%的企事业法人客户之间是否存在交易对手关联、担保责任关联、还款资金关联等经济依存关系确定,经济依存客户的授信管理与集团客户的授信管理保持一致,均按照穿透性原则,计算信用风险,并将大额风险暴露纳入本行全面风险管理体系和统一授信管理。
3.7.12逾期未偿债务情况
报告期内,本公司无逾期未偿债务情况。
3.8面临的主要风险与风险管理情况
3.8.1信用风险
信用风险是指交易对手于到期时未能及时、足额偿还全部欠款而引起本公司财务损失的风险。本公司信用风险主要涉及贷款组合、投资组合、各种形式的担保和其他表内外信用风险敞口。
本公司构建了董事会领导下的职责清晰、分工明确的信用风险管理组织架构,确保风险管理的相对独立性,建立了决策层、监督层、执行层分工制约的风险管理体系。本公司董事会下设风险管理委员会,负责信用风险政策、限额等的审批。本公司在董事会下设授信审批特别授权委员会,在高级管理层下设行级信用审批委员会,负责对具体业务的信用风险审批。本公司设立独立的稽核审计部,对公司信用风险管理政策、制度、细则和内部控制的建设与执行情况进行审计,并向董事会报告。
报告期内,本公司在防范和化解信用风险方面主要采取了以下措施:
一是继续推进信贷制度体系建设,持续完善信贷业务制度和流程,优化信用风险管理架构,加强业务条线、风险管理条线、审计监督条线的“三道防线”建设,形成管理合力。继续强化制度培训,开展信贷条线人员全覆盖培训工作,提高人员专业素质。
二是提升信贷基础能力建设水平,加强信贷资产一体化管理,不断完善差异化信贷授权、动态调整机制及派驻风险员的管理机制。加强宏观经济、行业经济发展的研究分析工作,加强风险细分行业的调研,以及区域性经济的研究。通过信贷管理系统功能优化,持续丰富和优化客户初筛、客户画像、统一授信视图、大额风险暴露、风险预警、差异化贷后检查等功能,提升风险控制效能。
三是强化信用风险化解激励约束机制,继续将信用风险化解纳入分支机构KPI绩效考核体系,将分支机构经营层绩效工资与信用风险降控考核结果直接挂钩,引导分支机构完善对信贷条线人员考核机制,将权、责、利相结合,体现信用风险管理责任,考核结果作为信贷问责的重要依据。
四是持续推进存量风险的清收压降,多措并举,通过现金清收、资产转让、以物抵债、核销等方式实现不良贷款清收压降,同时对已核销不良贷款继续实行一体化、全口径清收管理,并将全口径的清收要求纳入制度红线。
五是严格把控新增贷款风险。加强客户筛选,通过精准营销方式,优化获客渠道,提高新客户质量;规范信贷三查,加强对借款人经营性现金流管理,提高对第一还款来源的把控;严肃信贷纪律,加强对不良贷款的问责。
3.8.2流动性风险
流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
本公司流动性风险管理已纳入全面风险管理体系,构建了涵盖董事会及下设风险管理委
员会、经营管理层及下设资产负债管理委员会、计划财务部等部门在内的风险管理组织架构,分工明确、职责清晰,为全行流动性风险管理奠定了坚实的基础。董事会承担流动性风险管理的最终责任,经营管理层负责全行的流动性风险管理,计划财务部在经营管理层的指导下负责流动性管理的具体实施工作,稽核审计部负责流动性风险管理的内部审计。
本公司流动性风险管理坚持审慎原则,将流动性保持在合理水平,保证到期负债的偿还和业务发展的需要,平衡资金的安全与效益。本公司综合运用指标限额、缺口分析、压力测试等方法管理流动性。建立健全预警、监测、限额指标体系,有效识别、计量并管控流动性风险;开展模型化的现金流分析,提前预测资金缺口,发现融资差距;实行大额资金变动预报制度,强化日间流动性监测,完善头寸管理;建立多层级流动性资产储备,提升风险应急能力和资产变现能力;优化融资策略,保持相对分散稳定的资金来源及良好的市场融资能力;定期/不定期进行压力测试和应急演练应对危机情景下的流动性风险。报告期内,本公司采取以下措施管理流动性风险:一是加强客户营销,促进存款增长,提升核心负债稳定性;二是拓宽融资渠道,加强同业合作力度;三是合理配置债券投资,保持充足优质流动性资产储备。
3.8.3市场风险
市场风险是指因市场价格(利率、汇率等)的不利变动而使本集团表内和表外业务发生损失的风险。
本公司市场风险管理已纳入全面风险管理体系,构建了涵盖董事会及下设风险管理委员会、经营管理层及下设资产负债管理委员会、风险管理部、计划财务部等部门在内的风险管理组织架构,形成了有效的组织保障和管理决策机制,构建了市场风险限额结构体系及审批控制程序、市场风险报告流程和应急机制,及时跟踪市场利率、汇率变化趋势,增强敏感性分析,加强对市场风险的预警和监测,逐步建立系统全面的市场风险管理机制并有效识别分析市场风险。
本公司制定了清晰的交易账簿和银行账簿划分方法并严格执行,针对交易账簿和银行账簿头寸的性质和风险特征,选择了适当的、普遍接受的市场风险计量方法。
针对交易账簿,本公司通过制定业务操作规程、风险管理办法和年度业务指引,明确了交易账簿相关业务准入与管理的标准和流程,建立了交易账簿市场风险的限额管理体系、预警管理体系和风险报告体系。本公司持续关注宏观经济、市场变化及政策变动,定期开展市场风险压力测试等工作识别与计量市场风险,分别对各类业务相关市场风险指标做了严格的要求,如交易金额、投资期限、估值损失、基点价值等。本公司风险管理部负责交易账簿市场风险的日常管理,每日监测市场风险指标限额执行情况并及时发布预警信息,定期向董事会和高级管理层报告市场风险管理状况。2022年上半年同类型债券市场收益率呈现在波动中微降的趋势,本公司交易账簿债券收益整体利好。本公司通过持续深入地研究宏观经济、货币政策变动,把握市场趋势变化,采取有效措施控制防范风险。报告期内各项市场风险指标表现正常。
针对银行账簿,本公司主要采用缺口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试等方法对银行账簿利率风险开展计量、监测和管控,定期评估利率波动对银行近期收益变动以及经济价值变动的潜在影响。
针对汇率风险,本公司主要经营人民币业务,部分交易涉及美元、港币、欧元、澳元、日元以及英镑,外汇资金业务总体风险敞口较小,风险水平较低。代客交易实行全行统一报价、动态管理,通过国际结算系统和核心业务系统连接,向辖区内营业网点发送牌价,并根据当日中国外汇交易中心银行间外汇市场的价格变化进行实时更新,实现外汇市场、分支行、客户之间外汇价格的有效衔接,并对外汇平盘交易的损益进行测算,及时在银行间市场平仓,以锁定损益。对于自营外汇交易汇率风险管理,本公司采取确定敞口限额、交易期限限额、基点价值限额、风险价值限额、损失限额以及估值损失预警值相结合的方式进行管理。2022年上半年,本公司结合市场趋势及监管情况,逐步完善汇率风险管理体系。报告期
内各项汇率风险指标均表现正常。
3.8.4操作风险操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。本公司操作风险管理已纳入全面风险管理体系,构建了涵盖董事会及下设风险管理委员会、经营管理层、风险管理部、条线主管部门、分支机构等在内的风险管理组织架构,形成了有效的组织保障和管理决策机制。本公司建立了操作风险管理体系,明确了操作风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告的工作机制,建立了各条线的操作风险报告机制。
报告期内,本公司进一步强化内控制度建设,持续开展制度修订完善工作。本公司严格执行操作风险管理制度,通过定期召开条线会议,明确条线操作风险管理要求,提高全行操作风险防范意识;条线主管部门定期收集、反馈分支行操作风险意见和建议,形成良好沟通机制,促进操作风险管控能力提升。本公司持续收集、识别、分析重点领域操作风险事件,防范操作风险事件发生;围绕工作重点,加强业务运营过程中的风险管控,通过开展专项排查工作,查找问题并落实整改。在助发展和防风险的同时,本公司切实提升精细化管理能力,通过细化业务影响分析流程、体系化和精细化业务连续性培训、优化业务连续性演练等工作,持续提升业务连续性管理水平,强化应急处置和业务恢复能力。报告期内操作风险总体可控,未发生重大操作风险事件。
3.8.5合规风险
合规风险是指未遵循法律、法规和准则,以及未遵守本公司制度、流程规定等可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本公司坚持“稳中求进”的经营工作思路,进一步强化合规风险意识,按照全行内控合规重点工作安排,切实把依法合规融入到经营管理中,不断提升全行合规管理水平。报告期内合规风险管控情况良好。
报告期内,本公司在以下方面加强合规风险管理:
(1)本公司持续围绕“合规创造价值”的经营理念,认真贯彻落实国家法律法规及监管部门合规管理工作要求,通过推进法律合规审查、强化制式合同管理、深化制度红线专项治理等举措,有效识别和防控法律合规风险。通过开展线上线下法律合规培训、签订合规承诺书、参与知识竞赛答题等方式,强化合规文化建设,在全行营造良好合规氛围。
(2)本公司持续围绕“查防并举,预防为主”的工作思路,结合内外部案防新形势,认真贯彻落实国家法律法规及监管部门案防工作要求,通过压实主体责任、定期开展排查、常态化开展案防教育培训等措施,牢固树立案防长效机制,切实提升案防工作能力,防范和化解案件风险,促进全行稳健经营和可持续发展。
(3)本公司紧扣“风险为本”的反洗钱工作方向,认真贯彻落实国家法律法规及监管部门反洗钱工作要求,通过完善反洗钱内控制度、优化反洗钱管理系统、开展机构洗钱风险自评估、加强反洗钱培训和宣传等措施,不断夯实反洗钱管理基础,持续提升反洗钱管理水平,有力确保全行反洗钱工作向纵深推进。
3.8.6信息科技风险
信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
报告期内,本公司信息科技风险管理工作紧密围绕监管部门政策指引,依据本公司制定的信息科技风险管理计划,完善信息科技风险管理工作;依据信息科技风控要求,进一步完善安全开发、数据安全管理、网络安全等领域制度流程;启动同城双活数据中心升级项目,针对部分非双活架构的重要信息系统进行应用准双活架构升级改造;同时优化灾备切换方案,实现自动化切换调度,大幅提升应急切换能力;持续推动一体化、自动化运维转型,优化作业调度模块,提升后台作业关联关系管控能力和人员操作风险防范能力;落实信息科技重点领域风险排查,强化生产运维、应用风险、网络安全、IT外包等领域检查;加强互联网
系统渗透测试,开展特定场景应急演练工作。报告期内信息科技风险总体可控,未发生重大信息科技风险事件。
3.8.7声誉风险声誉风险是指由成都银行经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方及社会公众对成都银行负面评价的风险,即可能对成都银行声誉这种无形资产造成损失的风险。
报告期内,本公司加大舆情监测力度,加强舆情预警、研判,对可能引发声誉风险事件的风险点进行持续、充分、有效识别、评估及报告。进一步健全突发声誉事件应对机制,堵塞漏洞和薄弱环节,形成网络舆情月报、季报、半年报。报告期内未发生重大声誉风险事件。
3.9下半年工作举措
本公司将围绕2022-2024年战略总体安排,统领、推动各项业务发展,下半年将重点做好以下几点工作:
(一)持续服务地方经济发展。一是全力服务城市发展战略,推动落实“立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局、推动高质量发展”要求,针对区域经济转型升级、地方产业生态圈建设、城市优化发展需求创新推出专属金融方案和特色金融产品,全力服务城市经济社会发展。二是有力支持现代产业体系构建。聚焦提升产业生态、做强重点产业,瞄准企业培育,量身定制金融服务方案,全力加大对重点链主企业和项目支持力度。三是大力发展绿色金融。以实现碳达峰碳中和、推动城市绿色低碳发展为引领,聚焦空间、产业、交通、能源结构调整,探索推进绿色低碳金融产品和服务开发,全力满足绿色低碳项目长期限、低成本资金需求,切实为“双碳”目标任务落实贡献力量。
(二)坚决做好民生保障服务。一是加快推进网点布局,根据城市建设规划,扩充和优化社区服务点位,解决居民“最后1公里”的金融需求。二是深耕社区,整合社区服务、物业、商户资源,构建“金融+”社区网点金融服务功能与生活场景互融生态圈,持续开展金
融知识普及、爱老敬老等相关公益性主题活动。三是加大减费让利力度,围绕社区居民日常生活的高频需求,顺应移动支付消费习惯,联合支付平台或优质品牌商户,打造深受居民喜爱的活动,将金融服务融入市民的衣食住行。四是全面推出基金代销业务,坚持以客户为中心,立足“全市场优选、全产品优惠、全流程陪伴”三大定位,提升客户服务能力和市场竞争能力,打造客户信任的财富顾问银行。
(三)稳步推进金融市场业务。一是着力提升业务收益贡献,在保障流动性的基础上,积极把握市场机遇,持续增配核心债券,稳步加大策略性交易力度。二是加强同业合作与维护,进一步拓展同业业务客户群体,增强客户粘性和资金融通的稳定性,提升同业营销综合效益。三是做好投后风险防控,充分运用内外部信息渠道,提升舆情获取的广度和深度,强化管控效力。
(四)全面提升科技金融水平。一是夯实金融信息基础设施建设,紧密围绕“数字化”转型目标,加快推进运营数字化转型项目群、全面风险管理精细化转型、客户信息强管控、同城双活数据中心升级等重点项目建设,为实现“金融+科技”双驱动战略布局提供创新发展动能保障。二是增强数据融合应用能力,探索实现跨部门、跨机构、跨领域等内外部数据整合应用。三是丰富金融产品服务手段,构筑“多触点、一体化”的非接触式金融服务体系,推动支付缴费、投资理财等业务线上化迁移,促进大部分业务“非接触、云上办”。
(五)守住风险防控底线。一是持续加强信用风险防控,不断深入推进以精准营销为引领的客户拓展,同时不断完善信贷“三查”执行标准,增强信贷“三查”管控效能,借助大数据风控技术及时识别信贷风险,提升信贷风险甄别能力。二是持续推进全面风险管理体系建设,强化业务条线、风险管理条线、审计监督条线的“三道防线”风险化解协作机制,强化风险管控的系统支撑。三是推进合规稳健经营,继续贯彻落实监管部门案防工作总体要求,不断完善案防工作机制,消除案防风险隐患。
第四节公司治理
4.1公司治理基本情况
4.1.1股东大会职责根据本行《章程》第四十一条,股东大会是本行的权力机构,依法行使下列职权:
(一)决定本行的经营方针和投资计划;
(二)选举和更换董事、非由职工代表担任的监事,决定有关董事、监事的报酬事项;
(三)审议批准董事会的报告;
(四)审议批准监事会的报告;
(五)审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案;
(六)审议批准本行的利润分配方案和弥补亏损方案;
(七)对本行增加或者减少注册资本作出决议;
(八)对发行本行公司债券作出决议;
(九)对本行合并、分立、解散、清算或者变更本行公司形式作出决议;
(十)修改本行《章程》;
(十一)对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议;
(十二)审议本行在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过本行最近一期经审计总资产30%的事项;
(十三)审议批准变更募集资金用途事项;
(十四)审议股权激励计划;
(十五)审议法律、行政法规、部门规章或本行《章程》规定应当由股东大会决定的其他事项。
4.1.2董事会职责
根据本行《章程》第一百三十一条,董事会承担本行经营和管理的最终责任,依法履行以下职责:
(一)召集股东大会,并向股东大会报告工作;
(二)执行股东大会的决议;
(三)确定本行的经营发展战略,决定本行的经营计划和投资方案;
(四)制订本行的年度财务预算方案、决算方案;
(五)制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案;
(六)制订本行增加或者减少注册资本、发行公司债券或其他证券及上市的方案;
(七)拟订本行重大收购、收购本行股票或者合并、分立、解散及变更本行公司形式的方案;
(八)决定本行对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易等事项,但法律、法规或本行《章程》规定应由股东大会决定的除外;
(九)决定本行内部管理机构的设置;
(十)聘任或者解聘本行行长、董事会秘书及首席审计官;根据行长的提名,聘任或者解聘本行副行长、财务负责人等除董事会秘书、首席审计官外的其他高级管理人员,并决定其报酬事项和奖惩事项;
(十一)制定本行的基本管理制度;
(十二)制订本行《章程》的修改方案;
(十三)管理本行信息披露事项;
(十四)向股东大会提请聘请或更换会计师事务所;
(十五)监督高级管理人员的履职情况,确保高级管理人员有效履行管理职责;
(十六)听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作;
(十七)法律、行政法规、部门规章或本行《章程》授予的其他职权。
根据本行《章程》第一百三十二条,除上条所述职责外,董事会还应重点关注以下事项:
(一)制定本行经营发展战略并监督战略实施;
(二)制定本行风险容忍度、风险管理和内部控制政策;
(三)制定资本规划,承担资本管理最终责任;
(四)定期评估并完善本行公司治理;
(五)负责本行信息披露,并对本行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任;
(六)监督并确保高级管理人员有效履行管理职责;
(七)维护存款人和其他利益相关者合法权益;
(八)建立本行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制;
(九)重视本行信息化水平,促进本行提升信息科技自主能力等。
4.1.3监事会职责
根据本行《章程》第一百九十九条,监事会行使下列职权:
(一)对董事会编制的本行定期报告进行审核并提出书面审核意见;
(二)检查本行财务;
(三)对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规、本行《章程》或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;
(四)当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正;
(五)对董事及高级管理人员进行质询;
(六)对董事和高级管理人员进行任期、离任审计;
(七)提议召开临时股东大会,在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会
职责时召集和主持股东大会;
(八)向股东大会提出提案;
(九)依照《公司法》第一百五十一条的规定,对董事、高级管理人员提起诉讼;
(十)发现本行经营情况异常,可以进行调查;必要时,可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作,费用由本行承担;
(十一)法律、行政法规、部门规章及本行《章程》规定应当由监事会行使的其他职权。
根据本行《章程》第二百条,监事会还应当重点关注以下事项:
(一)监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略;
(二)定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估,形成评估报告;
(三)对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督和检查并督促整改;
(四)对董事的选聘程序进行监督;
(五)对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价;
(六)对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督;
(七)关注本行信息化水平,促进本行提升信息科技自主能力;
(八)定期与国务院银行业监督管理机构沟通本行情况等。
4.1.4高级管理层职责
高级管理层对董事会负责,根据公司章程及董事会授权开展经营管理活动,积极执行股东大会决议及董事会决议。同时接受监事会监督,按照董事会、监事会要求,及时、准确、完整地报告公司经营管理情况。
4.1.5董事、监事和高级管理人员情况
姓名
姓名 | 性别 | 出生年月 | 职务 | 任期 |
王晖 | 男 | 1967年10月 | 党委书记、董事长 | 党委书记:2018年7月至任职期满董事长:2018年8月至任职期满 |
何维忠 | 男 | 1955年7月 | 副董事长 | 2008年6月至任职期满 |
王涛 | 男 | 1973年1月 | 党委副书记、董事、行长 | 党委副书记:2020年4月至任职期满董事:2020年7月至任职期满行长:2020年5月至任职期满 |
郭令海 | 男 | 1953年5月 | 董事 | 2008年6月至任职期满 |
乔丽媛 | 女 | 1974年1月 | 董事 | 2020年7月至任职期满 |
董晖 | 男 | 1968年3月 | 董事 | 2020年7月至任职期满 |
游祖刚 | 男 | 1962年10月 | 董事 | 2010年1月至任职期满 |
甘犁 | 男 | 1966年11月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 |
邵赤平 | 男 | 1965年7月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 |
宋朝学 | 男 | 1964年9月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 |
樊斌 | 男 | 1967年9月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 |
陈存泰 | 男 | 1954年8月 | 独立董事 | 2020年7月至任职期满 |
孙波 | 男 | 1968年9月 | 党委委员、监事长、职工监事 | 党委委员:2018年11月至任职期满监事长:2017年1月至任职期满 |
韩雪松 | 男 | 1967年5月 | 股东监事 | 2020年7月至任职期满 |
刘守民 | 男 | 1965年1月 | 外部监事 | 2017年1月至任职期满 |
韩子荣 | 男 | 1963年7月 | 外部监事 | 2017年1月至任职期满 |
龙文彬 | 男 | 1963年10月 | 外部监事 | 2020年7月至任职期满 |
张蓬 | 女 | 1967年12月 | 工会主席、职工监事 | 工会主席:2017年1月至任职期满职工监事:2017年1月至任职期满 |
赵颖 | 女 | 1969年4月 | 纪委委员、职工监事 | 纪委委员:2018年11月至任职期满职工监事:2020年7月至任职期满 |
赵洪成 | 男 | 1968年12月 | 党委副书记、纪委书记 | 2020年12月至任职期满 |
李金明 | 女 | 1964年5月 | 副行长 | 2010年1月至任职期满 |
蔡兵 | 男 | 1969年1月 | 副行长、首席信息官 | 副行长:2015年7月至任职期满首席信息官:2015年12月至任职期满 |
李婉容 | 女 | 1967年9月 | 副行长 | 2016年9月至任职期满 |
魏小瑛 | 女 | 1965年6月 | 人力资源总监 | 2017年1月至任职期满 |
郑军
郑军 | 男 | 1964年11月 | 总经济师 | 2016年9月至任职期满 |
龚民 | 男 | 1967年3月 | 副行长 | 2022年8月至任职期满 |
罗结 | 男 | 1970年10月 | 副行长、董事会秘书 | 原行长助理:2017年5月至2022年8月副行长:2022年8月至任职期满董事会秘书:2022年8月至任职期满 |
陈海波 | 男 | 1979年11月 | 副行长 | 2022年8月至任职期满 |
王立新 | 男 | 1966年10月 | 原董事 | 2017年1月至2022年1月 |
李爱兰 | 女 | 1962年5月 | 原党委委员、原董事、原副行长 | 原党委委员:1998年8月至2022年6月原董事:1997年8月至2003年3月、2006年6月至2022年6月原副行长:2000年3月至2022年6月 |
罗铮 | 男 | 1977年8月 | 原行长助理、原董事会秘书 | 原行长助理:2021年8月至2022年7月原董事会秘书:2015年7月至2022年7月 |
王忠钦 | 男 | 1980年1月 | 原行长助理 | 2021年8月至2022年4月 |
注:1.2022年1月29日,本公司收到董事王立新先生的书面辞职报告,王立新先生根据个人工作安排,申请辞去公司第七届董事会董事、董事会战略发展委员会委员职务。根据公司章程规定,王立新先生的辞职自送达董事会时生效。
2.2022年4月8日,本公司收到王忠钦先生辞去行长助理职务的书面辞呈。王忠钦先生因工作调整,辞去公司行长助理职务。
3.2022年6月23日,本公司收到董事、副行长李爱兰女士的书面辞职报告,李爱兰女士因为退休,申请辞去公司第七届董事会董事、董事会专门委员会委员、副行长等职务。根据公司章程规定,李爱兰女士的辞职自送达董事会时生效。
4.2022年7月29日,本公司收到行长助理、董事会秘书罗铮先生的书面辞职报告,罗铮先生因为工作变动,申请辞去公司行长助理、董事会秘书职务。
5.2022年8月1日,本公司召开第七届董事会第二十三次(临时)会议,聘任龚民先生、罗结先生、陈海波先生为副行长,聘任罗结先生为董事会秘书,任期至第七届董事会届满为止。龚民先生、罗结先生、陈海波先生副行长任职资格尚需监管机构核准。罗结先生尚未取得董事会秘书资格证书,其承诺将参加上海证券交易所最近一期董事会秘书资格培训并取得董事会秘书资格证书。在中国银行保险监督管理委员会四川监管局核准其任职资格及取得上海证券交易所认可的董事会秘书资格证书后正式履职。
4.1.6现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历及任职情况
(一)主要工作经历
(1)董事王晖先生中国国籍本公司党委书记,董事长。西南财经大学中国金融研究中心金融学专业毕业,博士研究生,正高级经济师。曾任四川省建设银行直属支行投资信贷科科长、副行长;建设银行成都分行投资信贷处处长;建设银行成都市第六支行行长;建设银行四川省分行营业部(原成都分行)副总经理;建设银行成都市第一支行行长;本公司党委副书记、党委委员、副董事长、行长。曾兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长。何维忠先生(HoWaiChoong)马来西亚国籍本公司副董事长。美国罗彻斯特大学金融与企业会计专业毕业,工商管理硕士。现兼任马来西亚丰隆银行中国区董事总经理、四川锦程消费金融有限责任公司董事。曾任马来西亚美国运通公司多个经理职务;马来西亚MBF信用卡服务公司总经理;马来西亚GeneSys软件公司首席执行官;马来西亚兴业银行银行卡中心高级经理;新加坡万事达卡国际公司副总裁负责东南亚运营及系统部;马来西亚Insas高科技集团公司副首席执行官;花旗银行马来西亚分行副行长、个人银行首席营运官;花旗银行台湾区分行副行长、个人银行首席营运官;花旗软件技术服务(上海)有限公司总经理兼董事;曾兼任北京大学软件与微电子学院金融信息工程系系主任,授课并担任研究生导师。
王涛先生中国国籍本公司党委副书记、董事、行长。西南财经大学企业管理专业毕业,经济学学士,高级经济师。曾任中国工商银行四川达州市南城支行副行长,达州市分行总稽核,党委副书记、副行长,中国工商银行四川分行办公室主任、党委办公室主任,中国工商银行四川绵阳分行党委书记、行长,中国工商银行四川分行行长助理兼绵阳分行党委书记、行长,中国工商银
行重庆分行党委委员、副行长,中国工商银行四川分行党委委员、副行长。
郭令海先生(KwekLengHai)新加坡国籍本公司董事。取得了英格兰及威尔士特许会计师协会特许会计师资格。现任香港国浩集团有限公司执行主席;新加坡国浩房地产有限公司非执行董事;新加坡GLLimited非执行主席;马来西亚母公司HongLeongCompany(Malaysia)Berhad(及其附属公司统称“丰隆集团”)董事;马来西亚丰隆银行有限公司非执行董事;南顺(香港)有限公司主席。曾任香港道亨银行有限公司(现为星展银行(香港)有限公司)及海外信托银行有限公司行政总裁。乔丽媛女士中国国籍本公司董事。西南财经大学金融学专业毕业,大学学历。注册会计师,注册税务师,注册司法鉴定人。现任成都交子金融控股集团有限公司副总会计师、财务部部长,成都交子金控供应链金融管理集团有限公司党总支书记、董事长,成都金控金融服务有限公司党支部书记、执行董事。曾任四川安锐会计师事务所、四川财产评估事务所项目经理;四川卓越税务师事务所副总经理;北京中天华正会计师事务所西南分所部门经理;四川中天恒会计师事务所经理;成都鼎立资产经营管理有限公司风险控制部主管、代管资产部经理,副总经理;成都投资控股集团有限公司财务中心总经理;成都金融控股集团有限公司财务中心总经理,资金运营部部长等职务。
董晖先生中国国籍本公司董事。四川大学管理科学与工程专业硕士研究生,解放军信息工程学院应用数学专业理学学士,高级经济师。现任成都产业资本控股集团有限公司党委书记、董事长(法定代表人);王府井集团股份有限公司董事;成都蓉台国际企业有限公司董事长;成都国际投资发展有限公司董事;天翼电子商务有限公司董事。曾任解放军56025部队助理研究员、正营职副科长;成都市经济委员会科技处主任科员、技术创新处副处长;成都市投促委综合行
业处处长、投资服务处处长、项目管理处处长;成都产业资本控股集团有限公司董事、副总经理、总经理;本公司监事。
游祖刚先生中国国籍本公司董事。四川省财政学校基建专业毕业,中专,会计师、高级政工师。现任新华文轩出版传媒股份有限公司董事长助理;海南凤凰新华出版发行有限责任公司董事。曾任四川省新华书店财务科副科长、会计科副科长;广元市新华书店副经理;四川图书音像批发市场办公室负责人;四川省新华书店计划财务部副主任、审计室主任;四川新华发行集团有限责任公司审计室主任、财务管理部副主任、经理办公室主任兼广元市管理中心主任;新华文轩出版传媒股份有限公司行政总监、经理办公室主任;曾兼任成都鑫汇实业有限公司董事。
甘犁先生中国国籍本公司独立董事。美国加州大学伯克利分校经济学专业毕业,博士研究生。现任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任;美国德克萨斯农工大学经济系教授;上海数喆数据科技有限公司董事长。曾任清华大学技术经济与能源系统研究所助理研究员;长江商学院访问教授;美国德克萨斯大学奥斯汀分校经济系助理教授;美国德克萨斯农工大学经济系副教授。
邵赤平先生中国国籍本公司独立董事。武汉大学经济学院外国经济思想专业毕业,博士研究生,副教授,北京大学理论经济学博士后,美国杜克大学高级访问学者。现任中国广告主协会秘书长。曾任清华大学五道口金融学院、国家金融研究院中国财富管理研究中心专职研究员;中南财经政法大学金融学院兼职教授;中国地方金融研究院专家委员会委员。
宋朝学先生中国国籍本公司独立董事。中国人民大学法学专业毕业,本科,注册会计师。现任信永中和会计师事务所合伙人、信永中和会计师事务所成都分部总经理;四川省注册会计师协会副会长。
曾任四川会计师事务所项目经理、部门经理;四川同兴达会计师事务所主任会计师。樊斌先生中国国籍本公司独立董事。四川大学法学专业毕业,法律硕士,一级律师。现任四川省第十三届人大常务委员会委员,省人大监察和司法委员会委员,成都市第十七届人大监察和司法委员会委员,四川省律师协会副会长;北京中伦(成都)律师事务所主任。曾任四川省工商行政管理局科员、副主任科员;四川省投资与证券律师事务所律师;中维律师事务所合伙人;四川康维律师事务所副主任、主任;四川守民律师事务所合伙人;深圳市燃气集团股份有限公司董事。
陈存泰先生马来西亚国籍本公司独立董事。马来西亚马来亚大学工程学士、美国夏威夷大学工商管理硕士。现任马来西亚启顺造纸业有限公司独立非执行董事、马来西亚主道咨讯私人有限公司顾问。曾任日立半导体(马)私人股份有限公司生产工程师;马来西亚国际投资银行股份有限公司企业金融执行员、助理经理;马来西亚青年经济发展合作社有限公司总经理;马来西亚澄心保险股份有限公司执行员;马来西亚联昌投资银行执行员、高级经理、企业金融主管和管理委员会成员;印度尼西亚联昌尼阿嘎证券行股份有限公司执行董事;马来西亚纳鲁力机构股份有限公司企业金融总监;马来西亚联昌投资银行企业金融总监顾问;中国辽宁省营口市营口银行股份有限公司副行长,董事;马来西亚联昌银行股份有限公司上海分行行长。
(2)监事孙波先生中国国籍本公司党委委员,监事长,职工监事。新加坡南洋理工大学公共管理专业毕业,硕士研究生。曾任成都市中级人民法院副科长、审判员、副庭长、一级法官;成都市政法委研究室副主任、办公室副主任、成都市社会治安综合治理委员会办公室副主任;四川省国资委纪委法规审理处处长、纪委委员、四川省国有资产投资管理有限责任公司副总经理;四川发展
(控股)有限责任公司党委委员、纪委书记、总经理助理、资产管理工作小组组长;北京观鉴管理顾问公司总经理。
韩雪松先生中国国籍本公司股东监事。中共北京市委党校行政管理专业毕业,大学学历,工程师。现任北京能源集团有限责任公司产权与资本运营部副部长;投资北京国际有限公司董事;京能置业(天津)有限公司董事;京能集团财务有限公司董事;北京京国瑞股权投资基金管理有限公司董事;北京健康养老集团有限公司董事;京能服务管理有限公司董事;北京古北水镇旅游有限公司董事;首创证券股份有限公司监事;北京京国发股权投资基金(有限合伙)投资决策委员会委员;北京京国瑞国企改革发展基金(有限合伙)投资决策委员会委员。曾任北京世环洁天能源技术开发公司总经理;北京市综合投资公司资产管理部副经理(主持工作)、经理;北京能源集团有限责任公司实业管理部副主任;北京市天创房地产开发有限公司监事;北京高新技术创业投资有限公司监事;北京京辉高尔夫俱乐部有限公司董事;本公司董事。
刘守民先生中国国籍本公司外部监事。西南政法大学法律专业毕业,大学学历,一级律师,十三届全国人大代表。现任北京大成(成都)律师事务所高级合伙人、主任;舍得酒业股份有限公司独立董事;四川省律师行业党委副书记;四川省法学会副会长。曾任成都市第三律师事务所党支部书记、副主任;四川四方律师事务所合伙人、主任;四川守民律师事务所合伙人、主任;四川致高守民律师事务所首席合伙人、主任;中华全国律师协会副会长;四川省律师协会会长;本公司独立董事。韩子荣先生中国国籍本公司外部监事。吉林财贸学院商业经济专业毕业,大学学历,注册会计师。现任立信会计师事务所合伙人;徐州农村商业银行股份有限公司独立董事;成都农村商业银行股份有
限公司独立董事。曾任深圳市审计局审计师事务所所长助理;深圳融信会计师事务所首席合伙人;大信会计师事务所有限公司副总经理、深圳业务总部执行总经理;宁波银行股份有限公司独立董事;海南银行股份有限公司独立董事;招商银行股份有限公司外部监事;本公司独立董事。
龙文彬先生中国国籍本公司外部监事。四川大学计算数学专业毕业,大学学历,高级工程师。现任四川省城市商业银行协会秘书长。曾任人民银行宜宾地区分行、人民银行四川省分行货币金银处、人民银行成都分行货币金银处干部;四川银监局股份处副处长、四川银监局国有大型银行处副处长、攀枝花银监分局党委书记、局长、四川银监局办公室主任;泸州市商业银行董事长。
张蓬女士中国国籍本公司工会主席,职工监事。四川大学哲学专业毕业,大学学历,助理会计师。现兼任四川锦程消费金融有限责任公司党支部书记、董事长。曾任成都市城市信用合作社联合社主任助理兼信贷部主任;成都市青年城市信用社主任;在本公司曾历任华兴支行党支部书记、行长、公司业务部总经理、机构管理部总经理、国际业务部总经理;曾兼任江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司监事长、四川锦程消费金融有限责任公司董事。
赵颖女士中国国籍本公司纪委委员,职工监事,风险管理部总经理。西南财经大学工商管理专业毕业,硕士研究生,高级经济师。曾任成都服装工业集团公司助理工程师;建设银行成都分行信贷管理处副科长;建设银行四川省分行公司业务部科长;中国银行四川省分行公司业务部高级经理;在本公司曾历任信用审批部副总经理、风险管理部副总经理、副总经理(主持工作)。
(3)高级管理人员赵洪成先生中国国籍本公司党委副书记,纪委书记。四川大学工商行政管理专业毕业,经济学学士。曾任成
华区工商局私协办副主任、主任,成华区委办科长、副主任(期间挂职茂县县委常委、副县长),成华区青龙街道党工委副书记、办事处主任,成华区圣灯街道、跳蹬河街道、双桥子街道、白莲池街道党工委书记、人大工委主任等,成华区直机关工委书记,成华区发改局党组书记、局长,物价和粮食局局长。成都市纪委监委办公厅副主任(正处长级)、组织部部长、一级调研员。曾为成华区党代表、人大代表、区委委员。李金明女士中国国籍本公司副行长。西南财经大学金融学、会计学专业本科,四川省委党校经济学专业研究生,高级经济师。曾任人民银行四川省分行银行管理处城市合作金融科副科长;人民银行成都分行监管二处监管二科副科长、科长,股份制银行处综合科科长;四川银监局城市商业银行监管处综合科科长、副处长;中国银行四川省分行授信执行部副总经理;四川银监局城市商业银行现场检查处副处长、处长;四川银监局城市现场检查三处处长。曾兼任四川名山锦程村镇银行股份有限公司董事长、董事。
蔡兵先生中国国籍本公司副行长,首席信息官。重庆大学计算机系计算机科学理论专业毕业,博士研究生,高级工程师。曾任建设银行成都市分行计算机应用管理处副总工程师;建设银行四川省分行科技工作管理委员会委员、营业部科技部总工程师(副处级)、营业部稽核审计部稽审员(副处级);本公司总工程师(副行级)、信息技术部总经理。
李婉容女士中国国籍本公司副行长。四川省委党校行政管理专业毕业,大学学历,高级经济师、会计师。曾任建设银行成都市信托投资公司计划财会部副经理、经理;成都城市合作银行筹备领导小组办公室财务会计组副组长;本公司营业部副主任、资金清算中心副总经理、总经理、会计结算部总经理、长顺支行行长、个人金融部总经理、本公司行长助理。魏小瑛女士中国国籍
本公司人力资源总监。四川财经学院(现西南财经大学)金融系金融专业毕业,大学学历,经济学学士,高级经济师。现兼任江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司董事长。曾任成都城市合作银行筹备组清产核资组副组长;本公司稽核审计部总经理、会计出纳部总经理、国际业务部总经理、资金部总经理、人力资源部总经理(组织人事部部长)、工会主席。
郑军先生中国国籍
本公司总经济师。中南财经大学计划统计系国民经济计划专业毕业,大学学历,高级经济师。现兼任西藏银行股份有限公司董事。曾任四川省财政厅综合处综合科副科长;四川省财政厅社会保障处主任科员、社会保险科科长、助理调研员;四川省阿坝州茂县县委副书记(挂职锻炼);本公司营业部副总经理、总经理。
龚民先生中国国籍
本公司副行长(任职资格待监管部门核准)。四川大学光学专业毕业,理学学士,四川大学工商管理硕士,工程师。曾任成都灯泡厂技术员、二车间副主任、企业管理办公室主任、光学中心副主任,成都技术改造投资公司综合部副主任、综合部主任兼企划部经理,成都中小企业信用担保有限责任公司副总经理兼担保部经理、常务副总经理,成都中小企业融资担保有限责任公司总经理,成都工业投资集团有限公司党委委员、副总经理(其间兼任成都中小企业融资担保有限责任公司总经理、董事长),成都文化旅游发展集团有限责任公司副总经理,本公司总行首席客户经理(副行级技术序列)。
罗结先生中国国籍
本公司副行长、董事会秘书(任职资格均待监管部门核准)。西南财经大学金融学专业毕业,硕士研究生,经济师。曾任中国人民银行四川省分行稽核处科员、副主任科员,中国人民银行成都分行内审处副主任科员、系统审计二科科长、系统审计一科科长,中国人民银行楚雄州中心支行行长助理,中国人民银行成都分行内审处副处长、处长,中国人民银行攀枝花市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局攀枝花市中心支局局长,中国人民银行成
都分行(国家外汇管理局四川省分局)国际收支处处长,本公司行长助理。
陈海波先生中国国籍本公司副行长(任职资格待监管部门核准),重庆分行党委书记、行长。四川师范大学会计学专业毕业,管理学学士,西南财经大学工商管理硕士。曾任本公司青白江支行办公室副主任、主任,本公司资阳分行筹备组副组长,本公司资阳分行副行长,本公司彭州支行副行长(主持工作),本公司彭州支行行长(代行职务),本公司资阳分行行长(代行职务),本公司资阳分行行长,本公司资阳分行行长兼成都简阳支行行长。
(二)在股东和其他单位任职情况
1.在股东单位任职情况
任职人员姓名
任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 |
何维忠 | 马来西亚丰隆银行 | 董事总经理(中国业务) |
郭令海 | 马来西亚丰隆银行 | 非执行董事 |
乔丽媛 | 成都交子金融控股集团有限公司 | 副总会计师,财务部部长 |
董晖 | 成都产业资本控股集团有限公司 | 党委书记、董事长(法定代表人) |
游祖刚 | 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 董事长助理 |
韩雪松 | 北京能源集团有限责任公司 | 产权与资本运营部副部长 |
2.在除股东单位外的其他单位任职情况
任职人员姓名 | 在其他单位担任的职务 | 其他单位名称 |
何维忠 | 董事 | 四川锦程消费金融有限责任公司 |
郭令海 | 执行主席 | 国浩集团有限公司 |
非执行董事 | 国浩房地产有限公司 | |
非执行主席 | GLLimited | |
董事 | HongLeongCompany(Malaysia)Berhad(及其附属公司统称“丰隆集团”) | |
主席 | 南顺(香港)有限公司 | |
乔丽媛 | 党支部书记、执行董事 | 成都金控金融服务有限公司 |
党总支书记、董事长
党总支书记、董事长 | 成都交子金控供应链金融管理集团有限公司 | |
董晖 | 董事长 | 成都蓉台国际企业有限公司 |
董事 | 成都国际投资发展有限公司 | |
董事 | 王府井集团股份有限公司 | |
董事 | 天翼电子商务有限公司 | |
游祖刚 | 董事 | 海南凤凰新华出版发行有限责任公司 |
甘犁 | 主任 | 西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心 |
经济系教授 | 美国德克萨斯农工大学 | |
董事长 | 上海数喆数据科技有限公司 | |
邵赤平 | 秘书长 | 中国广告主协会 |
宋朝学 | 合伙人 | 信永中和会计师事务所 |
总经理 | 信永中和会计师事务所成都分部 | |
副会长 | 四川省注册会计师协会 | |
樊斌 | 委员 | 四川省第十三届人大常务委员会 |
委员 | 省人大监察和司法委员会 | |
委员 | 成都市第十七届人大监察和司法委员会 | |
副会长 | 四川省律师协会 | |
主任 | 北京中伦(成都)律师事务所 | |
陈存泰 | 独立非执行董事 | 马来西亚启顺造纸业有限公司 |
顾问 | 马来西亚主道咨讯私人有限公司 | |
韩雪松 | 董事 | 投资北京国际有限公司 |
董事 | 京能置业(天津)有限公司 | |
董事 | 京能集团财务有限公司 | |
董事 | 北京京国瑞股权投资基金管理有限公司 | |
董事 | 北京健康养老集团有限公司 | |
董事 | 京能服务管理有限公司 | |
董事 | 北京古北水镇旅游有限公司 |
监事
监事 | 首创证券股份有限公司 | |
投资决策委员会委员 | 北京京国发股权投资基金(有限合伙) | |
投资决策委员会委员 | 北京京国瑞国企改革发展基金(有限合伙) | |
刘守民 | 高级合伙人、主任 | 北京大成(成都)律师事务所 |
独立董事 | 舍得酒业股份有限公司 | |
党委副书记 | 中国共产党四川省律师行业党委会 | |
副会长 | 四川省法学会 | |
韩子荣 | 合伙人 | 立信会计师事务所 |
独立董事 | 徐州农村商业银行股份有限公司 | |
独立董事 | 成都农村商业银行股份有限公司 | |
龙文彬 | 秘书长 | 四川省城市商业银行协会 |
张蓬 | 董事长 | 四川锦程消费金融有限责任公司 |
魏小瑛 | 董事长 | 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司 |
郑军 | 董事 | 西藏银行股份有限公司 |
4.1.7独立董事履职情况
(一)独立董事出席股东大会、董事会及下设专门委员会会议情况
独立董事姓名 | 报告期内应参加董事会及下设委员会会议次数 | 亲自出席(次) | 委托出席(次) | 缺席(次) | 出席股东大会次数 |
甘犁 | 15 | 15 | 0 | 0 | 1 |
邵赤平 | 16 | 16 | 0 | 0 | 1 |
宋朝学 | 17 | 17 | 0 | 0 | 1 |
樊斌 | 10 | 10 | 0 | 0 | 1 |
陈存泰 | 30 | 30 | 0 | 0 | 1 |
(二)独立董事履职情况报告期内,独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规、规范
性文件以及公司《章程》的要求,依法履职、勤勉尽责,按时出席董事会及其各专门委员会会议,充分研究讨论议案,独立自主决策,持续关注公司业务发展情况,强化对关联交易的审核监督,积极推动和完善公司法人治理,有效维护公司整体利益和中小股东的合法权益。独立董事分别对2022年度日常关联交易预计额度、控股股东及其他关联方占用资金、对外担保情况、2021年度利润分配预案、聘请2022年度会计师事务所、2021年度内部控制评价报告、关联交易等事项发表客观审慎的独立意见。同时,独立董事充分发挥自身专业优势,为公司风险控制、审计监督、提名与薪酬管理、消费者权益保护以及关联交易管理等工作提出意见和建议,对公司董事会的科学决策起到了积极作用。
4.1.8外部监事履职情况
(一)外部监事出席会议情况
外部监事姓名
外部监事姓名 | 报告期内应参加监事会及下设委员会会议次数 | 亲自出席(次) | 委托出席(次) | 缺席(次) | 出席股东大会次数 | 报告期内列席董事会次数(不含通讯表决会议) |
刘守民 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 2 |
韩子荣 | 9 | 9 | 0 | 0 | 1 | 3 |
龙文彬 | 9 | 9 | 0 | 0 | 0 | 3 |
(二)外部监事履职情况报告期内,公司外部监事严格按照法律法规、监管规定及本行《章程》要求履行职责,依规出席监事会及下设专门委员会会议,列席董事会会议,认真审议各项议案,重点对公司发展战略、财务状况、风险管理、内控合规、薪酬考核、落实监管意见及整改问责情况,以及董事会、高级管理层及其成员履职情况进行了监督,对职责范围内的事项做出了独立、专业、客观的判断,提出了意见建议。外部监事切实履行监事会专门委员会主任委员或委员职责,组织参与监事会履职评价、审计监督、调研、访谈等活动,为监事会有效履行监督职责发挥了积极作用。
4.2股东大会召开情况2022年4月11日,本公司在成都银行大厦5楼3号会议室召开2022年第一次临时股东大会,公司在任董事13人,出席3人,董事何维忠、郭令海、乔丽媛、董晖、游祖刚、甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰因公务未出席;公司在任监事7人,出席3人,监事韩雪松、刘守民、韩子荣、龙文彬因公务未出席;公司董事会秘书罗铮出席会议;公司其他部分高管人员列席会议。会议审议通过了《关于发行二级资本债券的议案》《关于成都银行股份有限公司2022年度日常关联交易预计额度的议案》《关于董事、监事、高级管理人员责任保险相关事项的议案》。
2022年5月26日,本公司在成都银行大厦5楼3号会议室召开2021年年度股东大会,公司在任董事13人,出席12人,董事游祖刚因公务未出席;公司在任监事7人,出席5人,监事刘守民、龙文彬因公务未出席;公司董事会秘书罗铮出席会议;公司其他部分高管人员列席会议。会议审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2021年度工作报告>的议案》《关于<成都银行股份有限公司监事会2021年度工作报告>的议案》《关于成都银行股份有限公司2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案的议案》《关于成都银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》《关于成都银行股份有限公司聘请2022年度会计师事务所的议案》《关于<成都银行股份有限公司2021年度关联交易情况报告>的议案》。此外,本次会议还向股东汇报了《成都银行股份有限公司2021年度独立董事述职报告》。
会议届次
会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
2022年第一次临时股东大会 | 2022年4月11日 | www.sse.com.cn | 2022年4月12日 |
2021年年度股东大会 | 2022年5月26日 | www.sse.com.cn | 2022年5月27日 |
表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会、召集和主持股东大会、提交股东大会临时提案情况
□适用√不适用
4.3董事会召开情况
会议届次
会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
七届十八次 | 2022年3月9日 | www.sse.com.cn | 2022年3月10日 |
七届十九次 | 2022年3月23日 | www.sse.com.cn | 2022年3月24日 |
七届二十次 | 2022年4月27日 | www.sse.com.cn | 2022年4月28日 |
七届二十一次 | 2022年6月2日 | www.sse.com.cn | 2022年6月3日 |
七届二十二次 | 2022年6月27日 | www.sse.com.cn | 2022年6月28日 |
4.4监事会召开情况
会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
七届十一次 | 2022年3月9日 | www.sse.com.cn | 2022年3月10日 |
七届十二次 | 2022年4月27日 | www.sse.com.cn | 2022年4月28日 |
七届十三次 | 2022年6月2日 | www.sse.com.cn | 2022年6月3日 |
4.5董事、监事、高级管理人员变动情况
日期 | 姓名 | 担任职务 | 变动情形 | 变动原因 |
2022-1-29 | 王立新 | 董事 | 辞去本公司董事职务 | 工作变动 |
2022-4-9 | 王忠钦 | 行长助理 | 辞去本公司行长助理职务 | 工作变动 |
2022-6-23 | 李爱兰 | 董事、副行长 | 辞去本公司第七届董事会董事、董事会专门委员会委员、副行长等职务 | 退休 |
2022-7-29 | 罗铮 | 行长助理、董事会秘书 | 辞去本公司行长助理、董事会秘书职务 | 工作变动 |
2022-8-1 | 龚民 | 副行长 | 第七届董事会第二十三次(临时)会议聘任 | 新聘任 |
2022-8-1 | 罗结 | 副行长、董事会秘书 | 第七届董事会第二十三次(临时)会议聘任 | 新聘任 |
2022-8-1 | 陈海波 | 副行长 | 第七届董事会第二十三次(临时)会议聘任 | 新聘任 |
4.6利润分配或资本公积金转增预案本公司半年度不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。
4.7年度利润分配或资本公积转增方案的执行情况2022年5月26日,公司2021年年度股东大会审议通过《关于成都银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》,决定以实施利润分配股权登记日的总股本3,612,251,334股为基数,每股派发现金红利0.63元(含税),共计派发现金红利2,275,718,340.42元。2022年6月22日,公司在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》以及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)登载了《成都银行股份有限公司2021年年度权益分派实施公告》,确定股权登记日为2022年6月28日,除权除息日为2022年6月29日,现金红利发放日为2022年6月29日。目前公司已实施完毕本次权益分派。
4.8股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况
□适用√不适用
4.9公司组织架构图
4.10公司治理情况整体评价
本公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度,构建了“三会一层”的现代公司治理架构,建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构的公司治理架构。本公司坚持党的领导,将党的领导融入公司治理各个环节,充分发挥党的领导核心作用。本公司持续完善公司《章程》、议事规则、关联交易、股权管理、董事会授权等制度,形成了较为完备的公司治理制度体系,为公司治理的规范运行奠定了良好的制度基础。充分发挥董事会的战略引领与科学决策的重要作用,坚持合规经营理念,持续提升全面风险管理水平,努力实现高质量发展。充分发挥监事会的监督制衡作用,切实维护公司、股东、员工、债权人和其他利益相关者的合法权益。各机构各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡,公司治理体系高效、规范。
本公司的公司治理实际情况与中国银保监会、中国证监会发布的有关公司治理的规范性文件不存在重大差异。
第五节环境与社会责任
5.1环境信息情况
5.1.1属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明
□适用√不适用
5.1.2重点排污单位之外的公司的环保情况说明
(一)因环境问题受到行政处罚的情况
□适用√不适用
(二)参照重点排污单位披露其他环境信息具体内容请参阅本公司网站刊登的《成都银行环境信息披露报告》。
(三)未披露其他环境信息的原因
□适用√不适用
5.1.3报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用√不适用
5.1.4有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息本公司积极响应国家生态保护、环境治理号召,主动将环境保护理念融入日常经营中。严格落实公务用车管理制度,合理调派公车使用,减少车辆出行频率,坚决报废环保不合格黄标车,降低燃油消耗。在营业网点装修改造中,选用绿色环保材料,使用节能灯具。在日常办公中,将废旧纸张、书籍、报纸及其他纸制品集中收集,统一处理,做到再回收、再使用。通过对OA电子办公系统的升级改造和推广应用,实现内部公文的制作、分发以及传输等多种办公任务的电子化处理,实现内部公文无纸化。建立视频会议系统、电话会议系统,减少异地往来出行交通能耗。
5.1.5在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果
本行以国家产业结构调整和绿色信贷导向为要求,加快绿色信贷业务发展,重点支持节能环保、清洁生产、清洁能源产业等,引导信贷资源向低能耗、低排放、低污染、高效率领域流动和聚集,同时对绿色信贷进行绩效考核倾斜,严格执行环保风险“一票否决制”,对不符合产业政策和环保标准的企业或项目坚决不予信贷支持。
5.2巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况
(一)巩固拓展脱贫攻坚成果
根据四川银保监局和成都市委市政府安排,本行对口帮扶阿坝州马尔康市和东部新区草池街道石梁村、勤耕村。
(1)截至6月,公司及员工向对口帮扶村及社会公益组织捐赠261.1万元。主要包括:
向成都市慈善总会捐赠195万元,用于其开展以“阳光”品牌命名,涵盖助学、助老、助医等各方面的系列慈善项目,助推地方公益事业;向成都市关心下一代基金会捐赠50万元,用于贫困地区学校改善办学条件或本行指定的对弱势少年儿童帮困助学、助残、成长项目;向东部新区三岔街道汪家村捐赠9万元,用于其购买村务警务巡逻车,以便村道路的日常巡逻、土地管护等工作。
(2)依托阿坝分行在藏区开展金融知识进广场、进乡村、进藏寨、进校园系列宣传活动。
(3)继续派出员工在东部新区三岔街道汪家村驻村,任第一书记,开展巩固脱贫攻坚成果与乡村振兴相关工作。
(二)金融支持乡村振兴工作开展情况
报告期内,本行在以下方面支持乡村振兴工作:
(1)截止2022年6月末,本行涉农贷款余额较上年同期增速达20.35%,以实际信贷投放加大对乡村振兴工作的支持力度。
(2)持续运用“农贷通”平台,加大金融机构服务乡村振兴工作。截止2022年6月末,
本行通过“农贷通”平台累计发放贷款238笔,金额36.38亿元。
(3)继续积极推进集体建设用地融资新模式,助力“幸福美丽新村”城乡融合发展。“幸福美丽新村综合金融服务项目”上半年发生信贷投放4,140万元,有效推进了双流区幸福美丽新村建设,实现了以创新金融模式服务乡村振兴。
(4)持续推进巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接工作,积极开展对重点帮扶县马尔康市、定点帮扶村东部新区草池街道石梁村和勤耕村的综合帮扶工作。
第六节重要事项
6.1公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
承诺背
景
承诺背景 | 承诺类型 | 承诺方 | 承诺内容 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 | 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 如未能及时履行应说明下一步计划 |
与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份的董事、监事及高级管理人员 | 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《财政部人民银行银监会证监会保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知》及相关法律法规的规定,自公司股票在证券交易所上市交易之日起3年内,不转让本人所持公司股份;前述3年期限届满后,每年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过本人所持有公司股份总数的50%。在离职后半年内,不转让本人所持有的公司股份。除上述承诺外,本人也将持续遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份超过5万股的职工 | 自发行人上市之日起3年内,本人不转让持有的发行人股份。上述期限(持股锁定期)届满后,本人每年所转让的发行人股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份的董事、监事及高级管理人员近亲属 | 自公司股票在证券交易所上市交易之日起3年内,不转让本人所持公司股份;前述3年期限届满后,每年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数的15%,五年内转让的股份总数不超过本人所持有公司股份总数的50%。除上述承诺外,本人也将持续遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
与首次公开发 | 股份限售 | 持有本公司股份的董 | 本人所持成都银行股票在锁定期满后两年内减持的,减持价格不低于发行价;成都银行上市 | 2018年1月31日 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
行相关的承诺
行相关的承诺 | 事、高级管理人员 | 后6个月内如成都银行股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价,或者上市后6个月期末收盘价低于发行价,本人持有成都银行股票的锁定期限自动延长6个月。若成都银行股票此期间有派息、送股、资本公积金转增股本等除权除息事项的,上述发行价为除权除息后的价格,对发行价调整的计算公式参照《上海证券交易所交易规则》除权(息)参考价计算公式。本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行本承诺。 | 至2028年1月30日 | |||||
与收购报告书相关的承诺 | 股份限售 | 成都市国有资产监督管理委员会 | 收购人成都市国有资产监督管理委员会承诺在在收购完成后18个月内不转让相关股份。 | 自成都市国有资产监督管理委员会取得成都银行的控制权之日起生效,至收购完成后18个月。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
注:1.除股份限售承诺外,收购人成都市国有资产监督管理委员会的有关后续计划及相关声明与承诺,具体详见本公司2021年6月26日于上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司收购报告书》。
2.与本公司公开发行可转换公司债券相关的承诺,详见本公司于2021年10月8日和2022年3月1日于上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》。
6.2控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况报告期内,本公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况。
6.3违规担保情况本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
6.4半年报审计情况公司半年度报告未经审计,但经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。
6.4.1聘任、解聘会计师事务所情况经公司2021年年度股东大会审议通过,聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2022年度财务报告审计机构和2022年度内部控制审计机构。
6.4.2公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用√不适用
6.5上年年度报告非标准审计意见涉及事项的变化及处理情况
□适用√不适用
6.6报告期内破产重整事项
□适用√不适用
6.7重大诉讼、仲裁事项报告期内,本公司未发生需要披露的对公司具有重大影响的诉讼、仲裁事项。截至2022年6月30日,本公司在日常业务过程中因收回借款等原因涉及若干诉讼事项。本公司预计这些诉讼事项不会对财务或经营结果构成重大不利影响。截至2022年6月30日,本公司作为被告及第三人且争议标的在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼案件共1件,涉及金额为人民币1,245.32万元。
6.8报告期内公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌违法违规、受到处罚及整改等情况报告期内,本公司及董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人不存在以下情况:涉嫌犯罪被依法立案调查,涉嫌犯罪被依法采取强制措施;受到刑事处罚,涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或者受到中国证监会行政处罚、或者受到其他有权机关重大行政处罚;涉嫌严重违纪违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取留置措施且影响其履行职责;因涉嫌违法违规被其他有权机关采取强制措施且影响其履行职责;被中国证监会采取行政监管措施和被证券交易所采取纪律处分。
6.9报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况报告期内,本公司及控股股东、实际控制人不存在未履行法院生效法律文书确定的义务、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
6.10关联交易事项本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生,交易的条件及利率等均不存在优于一般借款人或交易对手的情形。
1.报告期内,本公司与关联方发生累计交易总额高于3,000万元且占本公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上的重大关联交易如下:
2022年6月2日,成都银行第七届董事会第二十一次(临时)会议审议通过了《关于本行与关联方成都金控融资担保有限公司关联交易的议案》,同意以不优于对非关联方同类交易的条件,对关联方成都金控融资担保有限公司续签银担合作40亿元。
2.(1)关联交易余额占比
单位:千元
项目
项目 | 2022年6月30日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
发放贷款和垫款总额 | 455,747,751 | 388,536,935 | 283,093,532 |
关联方发放贷款和垫款总额 | 4,924,000 | 3,129,000 | 2,142,000 |
关联贷款和垫款总额占比 | 1.08% | 0.81% | 0.76% |
债权投资总额 | 201,230,237 | 185,148,959 | 171,052,666 |
关联方债权投资总额 | 230,000 | 230,000 | 0 |
关联方债权投资占比 | 0.11% | 0.12% | 0 |
存拆放同业及其他金融机构款项总额 | 59,875,353 | 30,274,199 | 42,125,387 |
关联存拆放同业及其他金融机构款项总额 | 961,030 | 310,360 | 175,000 |
关联存拆放同业及其他金融机构款项占比 | 1.61% | 1.03% | 0.42% |
注:1.本表披露项目依据新金融工具会计准则要求进行适当调整;
2.本表各类业务总额均不含“应计利息”。
(2)关联交易利息收入占比
单位:千元
项目
项目 | 2022年1-6月 | 2021年度 | 2020年度 |
利息收入 | 16,466,947 | 29,185,229 | 23,602,854 |
关联交易利息收入 | 111,277 | 133,668 | 125,299 |
关联交易利息收入占比 | 0.68% | 0.46% | 0.53% |
注:本表“关联交易利息收入”不含非保本理财资金拆出及融出利息收入。
关联交易具体情况详见财务报表附注“八、关联方关系及交易”。
3.本公司与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明截至2022年6月30日,关联自然人与本公司发生贷款交易3笔,期末余额2,038.45千元。
6.11重大合同及其履行情况
6.11.1托管、承包、租赁事项报告期内,本公司无重大托管、承包、租赁等重大合同事项。
6.11.2重大担保情况报告期内,本公司除银保监会批准的经营范围内的担保业务外,无其他重大担保事项。
6.11.3委托理财情况报告期内,本公司除银保监会批准的经营范围内的委托理财业务外,无其他重大委托理财事项。
6.11.4其他重大合同报告期内,本公司无其他重大合同事项。
6.12公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
□适用√不适用
6.13其他重大事项因经营发展需要,2021年1月29日本公司董事会审议通过了《关于本行总部新办公大楼意向购置方案暨与关联方成都交子金融公园商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》,拟以不优于对非关联方同类交易的条件,与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司签订项目合作框架协议,购买由其新建的位于成都交子公园金融商务区地块房产,用途为本公司总部办公自用。具体详见本公司于2021年2月1日于上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产意向方案的公告》。本公司将按照监管要求及时披露该事项的后续进展情况。
经本公司于2022年3月9日和2022年4月11日召开的第七届董事会第十八次会议和2022年第一次临时股东大会审议通过,本公司拟发行不超过人民币70亿元(含70亿元)的二级资本债券,具体发行方案以监管机构审批为准。具体详见本公司于2022年3月10日于上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司第七届董事会第十八次会议决议公告》。本公司将按照监管要求及时披露该事项的后续进展情况。本公司于2022年8月取得中国证券监督管理委员会《关于核准成都银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》(证监许可〔2022〕1611号)。根据该批复,本公司的证券投资基金托管资格已获核准。本公司将根据该批复在换领经营证券期货业务许可证后,对外开展基金托管业务。具体详见本公司于2022年8月8日于上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司关于获批证券投资基金托管资格的公告》。
第七节股份变动及股东情况
7.1普通股股份变动情况
7.1.1股份变动情况表
单位:股
本次变动前
本次变动前 | 本次变动增减(+,-) | 本次变动后 | |||||||
数量 | 比例 | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例 | |
一、有限售条件股份 | 12,541,170 | 0.35% | - | - | - | -2,213,146 | -2,213,146 | 10,328,024 | 0.29% |
1、国家持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
2、国有法人持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
3、其他内资持股 | 12,541,170 | 0.35% | - | - | - | -2,213,146 | -2,213,146 | 10,328,024 | 0.29% |
其中:境内非国有法人持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
境内自然人持股 | 12,541,170 | 0.35% | - | - | - | -2,213,146 | -2,213,146 | 10,328,024 | 0.29% |
4、外资持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
其中:境外法人持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
境外自然人持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
二、无限售条件流通股份 | 3,599,710,164 | 99.65% | - | - | - | 2,213,146 | 2,213,146 | 3,601,923,310 | 99.71% |
1、人民币普通股 | 3,599,710,164 | 99.65% | - | - | - | 2,213,146 | 2,213,146 | 3,601,923,310 | 99.71% |
2、境内上市的外资股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
3、境外上市的外资股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
三、普通股股份总数 | 3,612,251,334 | 100.00% | - | - | - | - | - | 3,612,251,334 | 100.00% |
注:本表中“其他”变动为本公司首次公开发行限售股锁定期届满上市流通。
7.1.2股份变动情况说明报告期内,本公司普通股股份总数未发生变化。
2022年1月31日,本公司有2,213,146股限售股锁定期届满并于2022年2月7日上市流通。因此,本公司有限售条件股份减少,无限售条件流通股份相应增加。
7.1.3报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响
□适用√不适用
7.1.4限售股份变动情况
单位:股
股东名称
股东名称 | 报告期初限售股数 | 报告期内解除限售股数 | 报告期内增加限售股数 | 报告期末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
公司首次公开发行A股股票前,时任董事、监事、高级管理人员及其近亲属,其他持有本公司股份超过5万股的职工 | 12,541,170 | 2,213,146 | 0 | 10,328,024 | 自成都银行股票在证券交易所上市交易之日起3年内,不转让其所持成都银行股份;前述3年期限届满后,每年转让的股份不超过其所持有成都银行股份总数的15%,5年内转让的股份总数不超过其所持有成都银行股份总数的50%。 | 2022/1/31 |
合计 | 12,541,170 | 2,213,146 | 0 | 10,328,024 | / | / |
报告期内本公司限售股份变动详情请参阅本公司在上海证券交易所网站发布的《成都银行首次公开发行限售股上市流通公告》。
7.2证券发行与上市情况
经公司董事会和股东大会审议批准,并经中国银保监会四川监管局和中国证监会核准,公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作,扣除发行费用后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日,公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市,可转债简称为“成银转债”,债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》以及本半年度报告第八节“可转换公司债券情况”部分内容。
7.3股东情况
7.3.1股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户)
截至报告期末普通股股东总数(户) | 39,138 |
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 不适用 |
7.3.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
前十名股东持股情况 | ||||||||||
股东名称 | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 持股比例 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||||
股份状态 | 数量 | |||||||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 无 | 722,450,100 | 19.999995% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
HongLeongBankBerhad | 无 | 650,000,000 | 17.994318% | 0 | - | - | 境外法人 | |||
香港中央结算有限公司 | 89,224,888 | 256,451,441 | 7.099491% | 0 | - | - | 其他 | |||
成都产业资本控股集团有限公司 | 无 | 209,510,579 | 5.800000% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
成都欣天颐投资有限责任公司 | 无 | 134,354,000 | 3.719398% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
上海东昌投资发展有限公司 | -8,898,600 | 100,475,100 | 2.781509% | 0 | 冻结 | 50,000,000 | 境内非国有法人 | |||
新华文轩出版传媒股份有限公司 | -260,000 | 79,740,000 | 2.207488% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
四川新华出版发行集团有限公司 | -4,986,800 | 59,257,000 | 1.640445% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
北京能源集团有限责任公司 | -51,860,000 | 51,640,000 | 1.429579% | 0 | - | - | 国有法人 | |||
兴业银行股份有限公司-工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 | 3,000,000 | 33,999,920 | 0.941239% | 0 | - | - | 其他 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||||
种类 | 数量 | |||||||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 722,450,100 | 人民币普通股 | 722,450,100 |
HongLeongBankBerhad
HongLeongBankBerhad | 650,000,000 | 人民币普通股 | 650,000,000 |
香港中央结算有限公司 | 256,451,441 | 人民币普通股 | 256,451,441 |
成都产业资本控股集团有限公司 | 209,510,579 | 人民币普通股 | 209,510,579 |
成都欣天颐投资有限责任公司 | 134,354,000 | 人民币普通股 | 134,354,000 |
上海东昌投资发展有限公司 | 100,475,100 | 人民币普通股 | 100,475,100 |
新华文轩出版传媒股份有限公司 | 79,740,000 | 人民币普通股 | 79,740,000 |
四川新华出版发行集团有限公司 | 59,257,000 | 人民币普通股 | 59,257,000 |
北京能源集团有限责任公司 | 51,640,000 | 人民币普通股 | 51,640,000 |
兴业银行股份有限公司-工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 | 33,999,920 | 人民币普通股 | 33,999,920 |
前十名股东中回购专户情况说明 | 不适用 | ||
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 | 不适用 | ||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | ||
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有) | 根据新华文轩出版传媒股份有限公司2021年8月26日发布的公告,其决定使用现持有的成都银行股份有限公司(股票代码:601838)股票(总市值不超过人民币15亿元)开展转融券业务,期限为自董事会审议通过之日起24个月内。截至2022年6月30日,股东新华文轩出版传媒股份有限公司通过天风证券参与转融券出借业务,出借公司股份260,000股;该部分股份出借期间不登记在新华文轩出版传媒股份有限公司名下,但所有权未发生转移。 |
7.3.3截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位:股
序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | ||
可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | |||||
1 | 叶键 | 238,560 | 51,120 | 2023/1/31 | 2,240 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所 |
17,040 | 2024/1/31 |
转让的股份不超过本人持股总数的15%,
年内不超过持股总数的50%。
170,400 | 2026/1/31 | 转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 | ||||
2 | 曾建生 | 229,670 | 49,215 | 2023/1/31 | 49,215 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
16,405 | 2024/1/31 | |||||
164,050 | 2026/1/31 | |||||
3 | 韩月 | 207,130 | 44,385 | 2023/1/31 | 44,385 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
14,795 | 2024/1/31 | |||||
147,950 | 2026/1/31 | |||||
4 | 兰福龙 | 197,820 | 42,390 | 2023/1/31 | 42,390 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
14,130 | 2024/1/31 | |||||
141,300 | 2026/1/31 | |||||
5 | 陆祖蓉 | 184,590 | 39,555 | 2023/1/31 | 39,555 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
13,185 | 2024/1/31 | |||||
131,850 | 2026/1/31 | |||||
6 | 於维忠 | 179,200 | 38,400 | 2023/1/31 | 38,400 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
12,800 | 2024/1/31 | |||||
128,000 | 2026/1/31 | |||||
7 | 艾平 | 143,500 | 30,750 | 2023/1/31 | 30,750 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
10,250 | 2024/1/31 | |||||
102,500 | 2026/1/31 | |||||
8 | 张忠秀 | 110,530 | 23,685 | 2023/1/31 | 23,685 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
7,895 | 2024/1/31 | |||||
78,950 | 2026/1/31 |
9 | 徐亚文 | 110,110 | 23,595 | 2023/1/31 | 23,595 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%。 |
7,865 | 2024/1/31 | |||||
78,650 | 2026/1/31 | |||||
10 | 周亚西 | 108,500 | 23,250 | 2023/1/31 | 23,250 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让;3年(持股锁定期)届满后,每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%,5年内不超过持股总数的50%;在离职后半年内,不转让其所持有的成都银行股份。 |
7,750 | 2024/1/31 | |||||
77,500 | 2026/1/31 | |||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 |
注:1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数;
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。
7.3.4战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东情况
□适用√不适用
7.4董事、监事和高级管理人员持股变动情况
7.4.1现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
单位:股
姓名 | 职务 | 期初持股数 | 期末持股数 | 报告期内股份增减变动量 | 增减变动原因 |
王晖 | 党委书记、董事长、原行长 | 174,700 | 174,700 | 0 | |
何维忠 | 副董事长 | 200,000 | 200,000 | 0 | |
王涛 | 党委副书记、董事、行长 | 0 | 0 | 0 | |
郭令海 | 董事 | 0 | 0 | 0 | |
乔丽媛 | 董事 | 0 | 0 | 0 | |
董晖 | 董事 | 0 | 0 | 0 | |
游祖刚 | 董事 | 0 | 0 | 0 |
甘犁
甘犁 | 独立董事 | 0 | 0 | 0 |
邵赤平 | 独立董事 | 0 | 0 | 0 |
宋朝学 | 独立董事 | 0 | 0 | 0 |
樊斌 | 独立董事 | 0 | 0 | 0 |
陈存泰 | 独立董事 | 0 | 0 | 0 |
孙波 | 党委委员、监事长、职工监事 | 0 | 0 | 0 |
韩雪松 | 股东监事 | 0 | 0 | 0 |
刘守民 | 外部监事 | 0 | 0 | 0 |
韩子荣 | 外部监事 | 0 | 0 | 0 |
龙文彬 | 外部监事 | 0 | 0 | 0 |
张蓬 | 工会主席、职工监事 | 71,700 | 71,700 | 0 |
赵颖 | 纪委委员、职工监事 | 0 | 0 | 0 |
赵洪成 | 党委副书记、纪委书记 | 0 | 0 | 0 |
李金明 | 副行长 | 26,200 | 26,200 | 0 |
蔡兵 | 副行长、首席信息官 | 160,000 | 160,000 | 0 |
李婉容 | 副行长 | 106,300 | 106,300 | 0 |
魏小瑛 | 人力资源总监 | 40,000 | 40,000 | 0 |
郑军 | 总经济师 | 28,400 | 28,400 | 0 |
龚民 | 副行长 | 0 | 0 | 0 |
罗结 | 副行长、董事会秘书 | 47,000 | 47,000 | 0 |
陈海波 | 副行长 | 65,000 | 65,000 | 0 |
王立新 | 原董事 | 0 | 0 | 0 |
李爱兰 | 原党委委员、原董事、原副行长 | 154,300 | 154,300 | 0 |
罗铮 | 原行长助理、原董事会秘书 | 171,000 | 171,000 | 0 |
王忠钦 | 原行长助理 | 0 | 0 | 0 |
注:1.2022年1月29日,本公司收到董事王立新先生的书面辞职报告,王立新先生根据个人工作安
排,申请辞去公司第七届董事会董事、董事会战略发展委员会委员职务。根据公司章程规定,王立新先生的辞职自送达董事会时生效。
2.2022年4月8日,本公司收到王忠钦先生辞去行长助理职务的书面辞呈。王忠钦先生因工作调整,辞去公司行长助理职务。
3.2022年6月23日,本公司收到董事、副行长李爱兰女士的书面辞职报告,李爱兰女士因为退休,申请辞去公司第七届董事会董事、董事会专门委员会委员、副行长等职务。根据公司章程规定,李爱兰女士的辞职自送达董事会时生效。
4.2022年7月29日,本公司收到行长助理、董事会秘书罗铮先生的书面辞职报告,罗铮先生因为工作变动,申请辞去公司行长助理、董事会秘书职务。
5.2022年8月1日,本公司召开第七届董事会第二十三次(临时)会议,聘任龚民先生、罗结先生、陈海波先生为副行长,聘任罗结先生为董事会秘书,任期至第七届董事会届满为止。龚民先生、罗结先生、陈海波先生副行长任职资格尚需监管机构核准。罗结先生尚未取得董事会秘书资格证书,其承诺将参加上海证券交易所最近一期董事会秘书资格培训并取得董事会秘书资格证书。在中国银行保险监督管理委员会四川监管局核准其任职资格及取得上海证券交易所认可的董事会秘书资格证书后正式履职。
7.4.2董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用√不适用
7.5控股股东或实际控制人变更情况本公司的实际控制人为成都市国资委,控股股东为成都交子金融控股集团有限公司,报告期内未发生变化。
7.6报告期末主要股东相关情况
7.6.1持股5%以上的法人股东情况
(一)成都交子金融控股集团有限公司成都交子金融控股集团有限公司,成立于2008年9月3日,住所为成都市高新区天府大道北段1480号高新孵化园,注册资本为100亿元。成都交子金融控股集团有限公司经营
范围包括:投资金融机构和非金融机构,资本经营,风险投资,资产经营管理,投资及社会经济咨询,金融研究及创新。(不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。法定代表人:王永强,统一社会信用代码为:915101006796561013。
成都交子金融控股集团有限公司已按监管规定向本公司申报关联方,其控股股东及实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会。成都交子金融控股集团有限公司向公司提名董事,该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
(二)丰隆银行
根据马来西亚苏天明及纳斯娜律师楼出具的《关于丰隆银行的存续情况的法律意见书》,丰隆银行是一家在马来西亚设立于1934年10月26日并有效存续的经许可的有限责任商业银行,已取得并保持马来西亚财政部颁发的银行业经营许可证。其商业注册号码为193401000023(97141-X),其注册地为Level30,MenaraHongLeong,No.6JalanDamanlelaBukitDamansara,50490KualaLumpur,Malaysia。注册资本为77.39亿林吉特。
丰隆银行已按监管规定向本公司申报关联方,其控股股东为HongLeongFinancialGroupBerhad,实际控制人为HongLeongCompany(Malaysia)Berhad。丰隆银行向公司提名董事,该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
(三)成都产业资本控股集团有限公司
成都产业资本控股集团有限公司成立于1996年12月30日,住所为成都市高新区天和西二街38号2栋3层314号,注册资本为21.37亿元,经营范围为:资产经营、资本运营、企业产权转让、租赁、承包、出售、投资经营、投资咨询(不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。法定代表人为董晖,统一社会信用代码915101006331271244。
成都产业资本控股集团有限公司已按监管规定向本公司申报关联方,其控股股东为成都产业投资集团有限公司,实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会。成都产业资本控股集团有限公司向公司提名董事,该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
7.6.2其他主要股东情况
(一)新华文轩出版传媒股份有限公司
新华文轩出版传媒股份有限公司成立于2005年6月11日,住所为成都市锦江区金石路239号4栋1层1号,注册资本为12.34亿元,经营范围为:图书、报纸、期刊、电子出版物销售;音像制品批发(连锁专用);电子出版物、音像制品制作;录音带、录像带复制;普通货运;批发兼零售预包装食品,乳制品(不含婴幼儿配方奶粉)(仅限分支机构经营);出版物印刷、包装装潢印刷品和其他印刷品印刷;(以上经营范围有效期以许可证为准)。教材租型印供;出版行业投资及资产管理(不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动);房屋租赁;商务服务业;商品批发与零售;进出口业;教育辅助服务;餐饮业;票务代理(以上项目不含前置许可项目,后置许可项目凭许可证或审批文件经营)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。新华文轩出版传媒股份有限公司的统一社会信用代码为915100007758164357,法定代表人罗勇。
新华文轩出版传媒股份有限公司已按监管规定向本公司申报关联方,其控股股东为四川新华出版发行集团有限公司,实际控制人为四川省国有资产监督管理委员会。新华文轩出版传媒股份有限公司向公司提名董事,该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
(二)北京能源集团有限责任公司
北京能源集团有限责任公司成立于2004年12月8日,住所为北京市西城区复兴门南大街2号甲天银大厦A西9层,注册资本220.82亿元,经营范围为:能源项目投资、开发及经营管理;能源供应、管理;能源项目信息咨询;房地产开发;投资管理;技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准
的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)法定代表人为姜帆,统一社会信用代码为91110000769355935A。北京能源集团有限责任公司已按监管规定向本公司申报关联方,其控股股东为北京国有资本运营管理有限公司,实际控制人为北京市国有资产监督管理委员会。北京能源集团有限责任公司向公司提名监事,该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
第八节可转换公司债券情况
8.1可转债发行情况经公司董事会和股东大会审议批准,并经中国银保监会四川监管局和中国证监会核准,公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作,扣除发行费用后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日,公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市,可转债简称为“成银转债”,债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。
转债代码
转债代码 | 转债简称 | 发行日期 | 到期日期 | 发行价格 | 票面利率 | 发行数量 | 上市日期 | 转股起止日 |
113055 | 成银转债 | 2022-3-3 | 2028-3-2 | 100元/张 | 第一年0.20%;第二年0.40%;第三年0.70%;第四年1.20%;第五年1.70%;第六年2.00%。 | 8,000万张(800万手) | 2022-4-6 | 2022-9-9至2028-3-2 |
8.2可转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称 | 成银转债 | |
报告期末持有人人数 | 60,457 | |
本次可转债的担保人 | 本次发行的可转债不提供担保 | |
报告期末前十名持有人情况如下: | ||
可转换公司债券持有人名称 | 期末持债数量(元) | 持有比例(%) |
成都交子金融控股集团有限公司 | 1,599,505,000.00 | 19.99 |
HongLeongBankBerhad | 1,439,100,000.00 | 17.99 |
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行) | 719,660,000.00 | 9.00 |
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行) | 488,127,000.00 | 6.10 |
成都产业资本控股集团有限公司 | 463,857,000.00 | 5.80 |
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行) | 339,429,000.00 | 4.24 |
成都欣天颐投资有限责任公司
成都欣天颐投资有限责任公司 | 297,460,000.00 | 3.72 |
上海银行股份有限公司-鹏华双债保利债券型证券投资基金 | 175,015,000.00 | 2.19 |
中国农业银行股份有限公司-广发均衡优选混合型证券投资基金 | 161,195,000.00 | 2.01 |
北京银行股份有限公司-鹏华双债加利债券型证券投资基金 | 148,776,000.00 | 1.86 |
8.3可转债变动及转股情况本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止,即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至本报告出具之日,本次可转债尚未进入转股期。
8.4转股价格历次调整情况根据《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定,在本次可转债发行后,当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股或配股(不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本)使公司股份发生变化及派送现金股利等情况时,公司将相应调整转股价格。截至本报告出具之日,公司调整转股价格情况如下:
转股价调整日 | 调整后转股价 | 披露时间 | 披露媒体 | 转股价格调整说明 |
2022-6-29 | 13.90元/股 | 2022-6-22 | 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 | 根据公司2021年度利润分配方案调整 |
截止本报告期末最新转股价格 | 13.90元/股 |
8.5公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排根据有关监管规定,公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司(以下简称“联合资信”)为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2022年6月24日出具了《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2022年跟踪信用评级报告》,评级结果如下:
公司主体长期信用等级为AAA,公司可转债信用等级为AAA,评级展望为稳定。公司未来业务经营能够保持稳定,能够为可转换公司债券的偿付提供足额本金和利息,债券的偿付能力
极强。
第九节财务报告
9.1成都银行股份有限公司2022年半年度审阅报告(见附件)
9.2成都银行股份有限公司2022年半年度财务报表(见附件)
董事、监事、高级管理人员关于2022年半年度报告的书面确认意见
根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号——半年度报告的内容与格式(2021年修订)》等相关规定和要求,作为成都银行股份有限公司的董事、监事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司2022年半年度报告及其摘要后,出具意见如下:
一、公司2022年半年度报告及其摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会等规定。
二、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作,公司2022年半年度报告及其摘要公允地反映了本半年度的财务状况和经营成果。
三、公司2022年半年度财务报告未经审计,但经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。
四、我们认为,公司2022年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
董事、监事、高级管理人员签名:
董事:
王晖何维忠王涛
郭令海乔丽媛董晖
游祖刚甘犁邵赤平
宋朝学樊斌陈存泰监事:
孙波韩雪松刘守民
韩子荣龙文彬张蓬
赵颖高级管理人员:
李金明蔡兵李婉容
魏小瑛郑军罗结
成都银行股份有限公司
截至2022年6月30日止六个月期间
财务报表(未经审计)及审阅报告
目录
页次 | ||
审阅报告 | 1 | |
财务报表(未经审计) | ||
合并及银行资产负债表 | 2 – 3 | |
合并及银行利润表 | 4 – 5 | |
合并股东权益变动表 | 6 – 7 | |
银行股东权益变动表 | 8 – 9 | |
合并及银行现金流量表 | 10 – 11 | |
财务报表附注 | 12 – 96 | |
补充资料 | ||
1. 非经常性损益明细表 | 1 | |
2. 净资产收益率和每股收益 | 2 |
审阅报告
安永华明(2022)专字第60466995_A05号
成都银行股份有限公司
成都银行股份有限公司全体股东:
我们审阅了后附的成都银行股份有限公司(“贵行”)及其子公司(统称“贵集团”)的中期财务报表,包括2022年6月30日的合并及银行资产负债表,截至2022年6月30日止6个月期间的合并及银行利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。这些财务报表的编制是贵行管理层的责任,我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些财务报表出具审阅报告。
我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号——财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作,以对财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问贵行有关人员和对财务数据实施分析程序,提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计,因而不发表审计意见。
根据我们的审阅,我们没有注意到任何事项使我们相信后附的财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号——中期财务报告》的规定编制。
安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师:师宇轩
中国注册会计师:许旭明
中国 北京 2022年8月29日
成都银行股份有限公司合并及银行资产负债表2022年6月30日(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||
附注六 | 6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||||
资产 | |||||||
现金及存放中央银行款项 | 1 | 77,280,126 | 57,783,733 | 77,153,244 | 57,691,888 | ||
存放同业及其他金融机构款项 | 2 | 5,758,111 | 1,656,768 | 5,861,328 | 1,762,120 | ||
拆出资金 | 3 | 54,561,288 | 28,845,856 | 54,561,288 | 28,845,856 | ||
衍生金融资产 | 4 | 330,174 | 367,103 | 330,174 | 367,103 | ||
买入返售金融资产 | 5 | 41,874,058 | 30,608,885 | 41,874,058 | 30,608,885 | ||
发放贷款和垫款 | 6 | 439,048,238 | 374,309,834 | 438,351,289 | 373,584,137 | ||
金融投资 | 7 | ||||||
交易性金融资产 | 30,058,973 | 50,731,701 | 30,058,973 | 50,731,701 | |||
债权投资 | 200,720,792 | 184,624,333 | 200,720,792 | 184,624,333 | |||
其他债权投资 | 33,317,651 | 29,583,647 | 33,317,651 | 29,583,647 | |||
长期股权投资 | 8 | 1,048,159 | 989,592 | 1,140,659 | 1,082,092 | ||
固定资产 | 9 | 1,290,310 | 1,362,613 | 1,280,334 | 1,353,401 | ||
使用权资产 | 10 | 1,063,775 | 977,361 | 1,061,943 | 975,162 | ||
无形资产 | 11 | 24,239 | 24,968 | 24,239 | 24,968 | ||
递延所得税资产 | 12 | 4,745,922 | 4,319,817 | 4,736,112 | 4,310,004 | ||
其他资产 | 13 | 2,795,838 | 2,160,126 | 2,789,778 | 2,154,126 | ||
资产总计 | 893,917,654 | 768,346,337 | 893,261,862 | 767,699,423 | |||
合并及公司资产负债表
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||||||
附注六 | 6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||||
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||||||||
负债 | |||||||||||
向中央银行借款 | 15 | 33,040,054 | 38,308,914 | 33,026,567 | 38,282,036 | ||||||
同业及其他金融机构存放款项 | 16 | 16,281,220 | 8,542,072 | 16,405,738 | 8,636,411 | ||||||
拆入资金 | 17 | 2,001,514 | 1,677,367 | 2,001,514 | 1,677,367 | ||||||
衍生金融负债 | 4 | 777,162 | 88,659 | 777,162 | 88,659 | ||||||
卖出回购金融资产款 | 18 | 24,138,986 | 24,174,333 | 24,138,986 | 24,174,333 | ||||||
吸收存款 | 19 | 642,339,442 | 544,142,238 | 641,705,060 | 543,560,571 | ||||||
应付职工薪酬 | 20 | 2,302,346 | 2,590,106 | 2,301,951 | 2,586,757 | ||||||
应交税费 | 21 | 951,808 | 1,243,573 | 951,401 | 1,241,870 | ||||||
应付债券 | 22 | 113,952,772 | 92,296,804 | 113,952,772 | 92,296,804 | ||||||
租赁负债 | 23 | 1,026,573 | 927,688 | 1,023,541 | 924,689 | ||||||
预计负债 | 24 | 199,084 | 161,017 | 199,064 | 161,017 | ||||||
其他负债 | 25 | 2,285,918 | 2,171,423 | 2,281,396 | 2,170,459 | ||||||
负债合计 | 839,296,879 | 716,324,194 | 838,765,152 | 715,800,973 | |||||||
股东权益 | |||||||||||
股本 | 26 | 3,612,251 | 3,612,251 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
其他权益工具 | 27 | 6,692,742 | 5,998,698 | 6,692,742 | 5,998,698 | ||||||
其中:永续债 | 5,998,698 | 5,998,698 | 5,998,698 | 5,998,698 | |||||||
可转债权益成分 | 694,044 | - | 694,044 | - | |||||||
资本公积 | 28 | 6,155,624 | 6,155,624 | 6,155,624 | 6,155,624 | ||||||
其他综合收益 | 29 | ( 154,342 | ) | 122,833 | ( 154,342 | ) | 122,833 | ||||
盈余公积 | 30 | 4,654,850 | 4,654,850 | 4,654,850 | 4,654,850 | ||||||
一般风险准备 | 31 | 10,364,534 | 10,364,534 | 10,348,599 | 10,348,599 | ||||||
未分配利润 | 32 | 23,212,107 | 21,030,481 | 23,186,986 | 21,005,595 | ||||||
归属于母公司股东权益合计 | 54,537,766 | 51,939,271 | |||||||||
少数股东权益 | 83,009 | 82,872 | |||||||||
股东权益合计 | 54,620,775 | 52,022,143 | 54,496,710 | 51,898,450 | |||||||
负债和股东权益总计 | 893,917,654 | 768,346,337 | 893,261,862 | 767,699,423 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并及银行利润表截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||||
附注六 | 2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | ||||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||||||
一、营业收入 | 9,994,713 | 8,540,990 | 9,979,508 | 8,525,199 | |||||
利息收入 | 33 | 16,466,947 | 13,735,182 | 16,447,608 | 13,714,683 | ||||
利息支出 | 33 | ( 8,550,895 | ) | ( 7,066,134 | ) | ( 8,545,856 | ) | ( 7,061,112 | ) |
利息净收入 | 33 | 7,916,052 | 6,669,048 | 7,901,752 | 6,653,571 | ||||
手续费及佣金收入 | 34 | 396,626 | 307,959 | 396,589 | 307,778 | ||||
手续费及佣金支出 | 34 | ( 32,011 | ) | ( 39,544 | ) | ( 32,011 | ) | ( 39,535 | ) |
手续费及佣金净收入 | 34 | 364,615 | 268,415 | 364,578 | 268,243 | ||||
其他收益 | 35,507 | 30,535 | 34,639 | 30,393 | |||||
投资收益 | 35 | 1,269,120 | 1,150,168 | 1,269,120 | 1,150,168 | ||||
其中:对联营企业和合营企业 的投资收益 | 72,328 | 100,534 | 72,328 | 100,534 | |||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 106,038 | 2 | 106,038 | 2 | |||||
汇兑损益 | 435,441 | 198,770 | 435,441 | 198,770 | |||||
公允价值变动损益 | 36 | ( 36,839 | ) | 216,998 | ( 36,839 | ) | 216,998 | ||
资产处置损益 | 7,534 | 1,729 | 7,534 | 1,729 | |||||
其他业务收入 | 37 | 3,283 | 5,327 | 3,283 | 5,327 | ||||
二、营业支出 | ( 4,858,997 | ) | ( 4,772,577 | ) | ( 4,844,836 | ) | ( 4,762,192 | ) | |
税金及附加 | 38 | ( 102,810 | ) | ( 87,622 | ) | ( 102,710 | ) | ( 87,567 | ) |
业务及管理费 | 39 | ( 2,202,620 | ) | ( 1,778,945 | ) | ( 2,197,700 | ) | ( 1,772,372 | ) |
信用减值损失 | 40 | ( 2,553,567 | ) | ( 2,906,010 | ) | ( 2,544,426 | ) | ( 2,902,253 | ) |
三、营业利润 | 5,135,716 | 3,768,413 | 5,134,672 | 3,763,007 | |||||
加:营业外收入 | 41 | 1,419 | 1,557 | 1,374 | 1,557 | ||||
减:营业外支出 | 42 | ( 4,058 | ) | ( 14,651 | ) | ( 3,433 | ) | ( 14,203 | ) |
四、利润总额 | 5,133,077 | 3,755,319 | 5,132,613 | 3,750,361 | |||||
减:所得税费用 | 43 | ( 675,596 | ) | ( 364,746 | ) | ( 675,504 | ) | ( 363,366 | ) |
五、净利润 | 4,457,481 | 3,390,573 | 4,457,109 | 3,386,995 | |||||
按经营持续性分类 | |||||||||
持续经营净利润 | 4,457,481 | 3,390,573 | 4,457,109 | 3,386,995 | |||||
按所有权归属分类 | |||||||||
归属于母公司股东的净利润 | 4,457,344 | 3,389,213 | |||||||
少数股东损益 | 137 | 1,360 | |||||||
合并及公司利润表
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||||
附注六 | 2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | ||||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||||||
六、其他综合收益的税后净额 | 29 | ( 277,175 | ) | ( 65,705 | ) | ( 277,175 | ) | ( 65,705 | ) |
归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 | ( 277,175 | ) | ( 65,705 | ) | |||||
(一) 以后不能重分类进损益的 其他综合收益 | |||||||||
1.重新计量设定受益计划 净负债或净资产的变动 | ( 61,322 | ) | ( 56,796 | ) | ( 61,322 | ) | ( 56,796 | ) | |
(二) 以后将重分类进损益的 其他综合收益 | |||||||||
1.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融 资产公允价值变动 | ( 192,181 | ) | ( 20,582 | ) | ( 192,181 | ) | ( 20,582 | ) | |
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | ( 24,855 | ) | 11,259 | ( 24,855 | ) | 11,259 | |||
3.权益法下在被投资单位将 重分类进损益的其他综合 收益中所享有的份额 | 1,183 | 414 | 1,183 | 414 | |||||
归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 | - | - | |||||||
七、综合收益总额 | 4,180,306 | 3,324,868 | 4,179,934 | 3,321,290 | |||||
归属于母公司股东的综合收益总额 | 4,180,169 | 3,323,508 | |||||||
归属于少数股东的综合收益总额 | 137 | 1,360 | |||||||
八、每股收益 | 44 | ||||||||
(金额单位为人民币元/股) | |||||||||
(一)基本每股收益 | 1.23 | 0.94 | |||||||
(二)稀释每股收益 | 1.16 | 0.94 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并股东权益变动表
截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
2022年1-6月合
合并股东权益变动表
未经审计 | |||||||||||||||||||
归属于母公司股东权益 | |||||||||||||||||||
附注六 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 少数股 东权益 | 合计 | ||||||||||
一、2022年1月1日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 122,833 | 4,654,850 | 10,364,534 | 21,030,481 | 82,872 | 52,022,143 | ||||||||||
二、本期增减变动金额 | |||||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | (277,175 | ) | - | - | 4,457,344 | 137 | 4,180,306 | ||||||||
(二) 股东投入和减少资本 | |||||||||||||||||||
1. 其他权益工具持有者投入资本 | 27 | - | 694,044 | - | - | - | - | - | 694,044 | ||||||||||
(三) 利润分配 | |||||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 2,275,718 | ) | - | ( 2,275,718 | ) | |||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
三、2022年6月30日余额 | 3,612,251 | 6,692,742 | 6,155,624 | (154,342 | ) | 4,654,850 | 10,364,534 | 23,212,107 | 83,009 | 54,620,775 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并股东权益变动表(续)
截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
2021年度
未经审计 | |||||||||||||||||||
归属于母公司股东权益 | |||||||||||||||||||
附注六 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 少数股 东权益 | 合计 | ||||||||||
一、 2021年1月1日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 97,276 | 3,871,890 | 8,575,006 | 17,721,869 | 82,211 | 46,114,825 | ||||||||||
二、 本期增减变动金额 | |||||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | ( 65,705 | ) | - | - | 3,389,213 | 1,360 | 3,324,868 | ||||||||
(二) 利润分配 | |||||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 1,661,636 | ) | - | ( 1,661,636 | ) | |||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
三、 2021年6月30日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 31,571 | 3,871,890 | 8,575,006 | 19,449,446 | 83,571 | 47,778,057 | ||||||||||
四、 本期增减变动金额 | |||||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | 91,262 | - | - | 4,441,523 | ( 699 | ) | 4,532,086 | ||||||||
(二) 股东投入和减少资本 | |||||||||||||||||||
1. 其他权益工具持有者投入资本 | 27 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||
(三) 利润分配 | |||||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 288,000 | ) | - | ( 288,000 | ) | |||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | 782,960 | - | ( 782,960 | ) | - | - | ||||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | 1,789,528 | ( 1,789,528 | ) | - | - | ||||||||
五、 2021年12月31日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 122,833 | 4,654,850 | 10,364,534 | 21,030,481 | 82,872 | 52,022,143 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司银行股东权益变动表
截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
2022年1-6月
未经审计 | |||||||||||||||||
附注六 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 合计 | |||||||||
一、 2022年1月1日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 122,833 | 4,654,850 | 10,348,599 | 21,005,595 | 51,898,450 | |||||||||
二、 本期增减变动金额 | |||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | (277,175 | ) | - | - | 4,457,109 | 4,179,934 | |||||||
(二) 股东投入和减少资本 | |||||||||||||||||
1. 其他权益工具持有者投入资本 | 27 | - | 694,044 | - | - | - | - | 694,044 | |||||||||
(三) 利润分配 | |||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 2,275,718 | ) | ( 2,275,718 | ) | ||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||
三、 2022年6月30日余额 | 3,612,251 | 6,692,742 | 6,155,624 | (154,342 | ) | 4,654,850 | 10,348,599 | 23,186,986 | 54,496,710 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司银行股东权益变动表(续)
截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
2021年度
未经审计 | |||||||||||||||||
附注六 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 合计 | |||||||||
一、 2021年1月1日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 97,276 | 3,871,890 | 8,559,195 | 17,697,988 | 45,992,922 | |||||||||
二、本期增减变动金额 | |||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | ( 65,705 | ) | - | - | 3,386,995 | 3,321,290 | |||||||
(二) 利润分配 | |||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 1,661,636 | ) | ( 1,661,636 | ) | ||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||
三、 2021年6月30日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 31,571 | 3,871,890 | 8,559,195 | 19,423,347 | 47,652,576 | |||||||||
四、本期增减变动金额 | |||||||||||||||||
(一) 综合收益总额 | 29 | - | - | - | 91,262 | - | - | 4,442,612 | 4,533,874 | ||||||||
(二) 利润分配 | |||||||||||||||||
1. 对股东的现金股利分配 | 32 | - | - | - | - | - | - | ( 288,000 | ) | ( 288,000 | ) | ||||||
2. 提取盈余公积 | 30 | - | - | - | - | 782,960 | - | ( 782,960 | ) | - | |||||||
3. 提取一般风险准备 | 31 | - | - | - | - | - | 1,789,404 | ( 1,789,404 | ) | - | |||||||
五、 2021年12月31日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 122,833 | 4,654,850 | 10,348,599 | 21,005,595 | 51,898,450 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||||
附注六 | 2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | ||||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||||||
一、经营活动产生的现金流量 | |||||||||
吸收存款及同业存放款项净增加额 | 104,531,480 | 73,733,866 | 104,510,488 | 73,705,528 | |||||
向中央银行借款净增加额 | - | 4,632,715 | - | 4,661,015 | |||||
拆入资金净增加额 | 326,871 | - | 326,871 | - | |||||
拆出资金净减少额 | - | 3,827,248 | - | 3,827,248 | |||||
卖出回购金融资产净增加额 | - | 1,808,898 | - | 1,808,898 | |||||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 12,234,337 | 9,406,588 | 12,213,664 | 9,385,014 | |||||
收到其他与经营活动有关的现金 | 1,438,816 | 1,149,628 | 1,438,087 | 1,149,027 | |||||
经营活动现金流入小计 | 118,531,504 | 94,558,943 | 118,489,110 | 94,536,730 | |||||
发放贷款和垫款净增加额 | 67,168,878 | 60,497,466 | 67,188,092 | 60,478,666 | |||||
向中央银行借款净减少额 | 5,478,995 | - | 5,465,612 | - | |||||
存放中央银行和同业款项净增加额 | 25,177 | 1,177,785 | 22,532 | 1,234,406 | |||||
拆入资金净减少额 | - | 2,892,214 | - | 2,892,214 | |||||
拆出资金净增加额 | 28,181,709 | - | 28,181,709 | - | |||||
卖出回购金融资产净减少额 | 29,600 | - | 29,600 | - | |||||
支付利息、手续费及佣金的现金 | 5,457,807 | 4,013,956 | 5,454,303 | 4,010,402 | |||||
支付给职工以及为职工支付的现金 | 1,827,129 | 1,565,135 | 1,821,087 | 1,559,817 | |||||
支付的各项税费 | 2,168,711 | 1,807,902 | 2,166,563 | 1,804,490 | |||||
支付其他与经营活动有关的现金 | 1,395,131 | 1,208,193 | 1,396,751 | 1,204,966 | |||||
经营活动现金流出小计 | 111,733,137 | 73,162,651 | 111,726,249 | 73,184,961 | |||||
经营活动产生的现金流量净额 | 45 | 6,798,367 | 21,396,292 | 6,762,861 | 21,351,769 | ||||
合并及公司现金流量表
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 (公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)截至2022年6月30日止6个月期间
(单位:人民币千元)
合并 | 本行 | ||||||||
附注六 | 2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | ||||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||||||
二、投资活动产生的现金流量 | |||||||||
收回投资收到的现金 | 75,241,944 | 49,700,347 | 75,241,944 | 49,700,347 | |||||
取得投资收益收到的现金 | 6,408,700 | 5,611,529 | 6,408,700 | 5,611,529 | |||||
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 | 8,841 | 25,202 | 8,841 | 25,202 | |||||
投资活动现金流入小计 | 81,659,485 | 55,337,078 | 81,659,485 | 55,337,078 | |||||
投资支付的现金 | 74,808,040 | 70,123,550 | 74,808,040 | 70,123,550 | |||||
购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 | 28,323 | 22,797 | 27,338 | 22,797 | |||||
投资活动现金流出小计 | 74,836,363 | 70,146,347 | 74,835,378 | 70,146,347 | |||||
投资活动产生的现金流量净额 | 6,823,122 | (14,809,269 | ) | 6,824,107 | (14,809,269 | ) | |||
三、筹资活动产生的现金流量 | |||||||||
发行债券收到的现金 | 119,212,356 | 94,169,406 | 119,212,356 | 94,169,406 | |||||
筹资活动现金流入小计 | 119,212,356 | 94,169,406 | 119,212,356 | 94,169,406 | |||||
偿还租赁负债本金及利息支付的现金 | 139,523 | 131,545 | 139,523 | 131,545 | |||||
分配股利、利润或偿付利息 支付的现金 | 2,250,978 | 1,356,758 | 2,250,978 | 1,356,758 | |||||
偿还债券支付的现金 | 98,380,000 | 94,270,000 | 98,380,000 | 94,270,000 | |||||
筹资活动现金流出小计 | 100,770,501 | 95,758,303 | 100,770,501 | 95,758,303 | |||||
筹资活动产生的现金流量净额 | 18,441,855 | ( 1,588,897 | ) | 18,441,855 | ( 1,588,897 | ) | |||
四、汇率变动对现金及现金等价 物的影响 | 103,282 | ( 100,256 | ) | 103,282 | ( 100,256 | ) | |||
五、现金及现金等价物净变动额 | 32,166,626 | 4,897,870 | 32,132,105 | 4,853,347 | |||||
加:期初现金及现金等价物余额 | 47,363,543 | 30,145,354 | 47,333,924 | 30,131,466 | |||||
六、期末现金及现金等价物余额 | 45 | 79,530,169 | 35,043,224 | 79,466,029 | 34,984,813 |
本财务报表由以下人士签署:
王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司(公章) |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
成都银行股份有限公司财务报表附注2022年6月30日(单位:人民币千元)
一、 基本情况
成都银行股份有限公司(以下简称“本行”)经中国人民银行于1996年12月批准在中华人民共和国(以下简称“中国”)注册成立,本行成立时的名称为成都城市合作银行,由成都市财政局、成都高新技术产业开发区财政税务局、成都市技术改造投资公司等22家企业以及成都市城市信用联社及下设的7个办事处和成都市36家城市信用社的股东发起设立。
1998年4月,经中国人民银行四川省分行批准,本行更名为成都市商业银行股份有限公司。2008年8月,经中国银行业监督管理委员会(“银监会”)(2018年更名为中国银行保险监督管理委员会,以下简称“银保监会”)批准本行更名为成都银行股份有限公司。本行经银保监会批准持有B0207H251010001号金融许可证,并经成都市工商行政管理局核准领取91510100633142770A号营业执照,注册办公地点为成都市西御街16号。
本行成立时的实收资本为人民币30,826万元。1999年实收资本变更为人民币35,510万元。2002年实收资本变更为43,956万元。2003年实收资本变更为人民币125,103万元。2007年实收资本变更为人民币162,353万元。2008年实收资本变更为人民币325,103万元。本行股本的变动由具有验资资格的会计师事务所审验并出具验资报告。
2018年1月,本行公开发行人民币普通股并在上海证券交易所挂牌上市,本次发行股票数量361,225,134股(每股面值人民币1.00元),每股发行价人民币6.99元,募集资金总额人民币2,524,963,686.66元,扣除各项发行费用人民币84,679,457.68元(不含增值税),实际募集资金净额人民币2,440,284,228.98元。本次发行后,本行总股本为3,612,251,334股。
本行及子公司(以下统称“本集团”)的主要经营范围包括:吸收公众存款,发放短期、中期和长
期贷款,办理国内结算,办理票据贴现,发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借,提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务,提供保管箱业务,办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务,经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款;外汇贷款;国际结算;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;结汇、售汇;资信调查、咨询和见证业务;证券投资基金销售。
二、 中期财务报表的编制基础
本中期财务报表按照中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的《企业会计准则 — 基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释及其他相关规定(以下统称“企业会计准则”)编制。本中期财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则32号一中期财务报告》的要求进行列报和披露,本中期财务报表应与本集团2021年度财务报表一并阅读。
本中期财务报表以持续经营为基础列报。
本集团作出会计估计的实质和假设与编制2021年度财务报表所作会计估计的实质和假设保持一致。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
三、 遵循企业会计准则的声明
本中期财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本集团及本行于2022年6月30日的财务状况以及截至2022年6月30日止6个月期间的经营成果和现金流量等有关信息。
四、 税项
本集团适用的主要税种及其税率列示如下:
税种 | 税率 | |
企业所得税 | 应纳税所得额的25% | |
增值税 | 应税收入按3%-13%的税率计算销项税(其中:金融服务收入的适用税率为6%),并按扣除当期允许抵扣的进项税额后的差额计缴增值税 | |
城市维护建设税 | 实际缴纳增值税的5%-7% | |
教育费附加 | 实际缴纳增值税的3% | |
地方教育费附加 | 实际缴纳增值税的2% | |
五、合并财务报表的合并范围
本行纳入合并范围的子公司的情况如下:
子公司名称 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本 | 本行投资额 | 持股比例 | 表决权比例 |
四川名山锦程村镇银行 股份有限公司(1) | 四川省雅安市名山区 | 商业银行 | 50,000 | 30,500 | 61% | 61% |
江苏宝应锦程村镇银行 股份有限公司(2) | 江苏省扬州市宝应县 | 商业银行 | 100,000 | 62,000 | 62% | 62% |
(1) 四川名山锦程村镇银行股份有限公司于2011年12月开始营业,于2011年度开始纳入合并范围。
(2) 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司于2013年1月开始营业,于2013年度开始纳入合并范围。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注
1. 现金及存放中央银行款项
本集团 | 本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | ||||||
库存现金 | 1,031,179 | 922,130 | 1,028,901 | 919,184 | |||||
存放中央银行超额存款准备金 | (1) | 29,876,155 | 10,509,360 | 29,781,030 | 10,447,295 | ||||
小计 | 30,907,334 | 11,431,490 | 30,809,931 | 11,366,479 | |||||
存放中央银行法定存款准备金-人民币 | (2) | 45,562,687 | 45,913,468 | 45,533,208 | 45,886,634 | ||||
存放中央银行法定存款准备金-外币 | (2) | 283,417 | 273,571 | 283,417 | 273,571 | ||||
存放中央银行财政性存款 | (2) | 505,132 | 139,020 | 505,132 | 139,020 | ||||
小计 | 46,351,236 | 46,326,059 | 46,321,757 | 46,299,225 | |||||
应计利息 | 21,556 | 26,184 | 21,556 | 26,184 | |||||
合计 | 77,280,126 | 57,783,733 | 77,153,244 | 57,691,888 |
(1) 超额存款准备金包括存放于中国人民银行用作清算用途的资金及其他各项非限制性资金。
(2) 本集团按规定向中国人民银行缴存法定存款准备金及其他限定性存款,这些款项不能用于日常
业务。于2022年6月30日,本行人民币存款准备金缴存比例为7.75%(2021年12月31日:
8%),外币存款准备金缴存比例为8%(2021年12月31日:9%)。
2. 存放同业及其他金融机构款项
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
境内同业及其他金融机构款项 | 5,687,642 | 1,350,229 | 5,790,905 | 1,455,621 | ||||
境外同业及其他金融机构款项 | 60,514 | 304,523 | 60,514 | 304,523 | ||||
小计 | 5,748,156 | 1,654,752 | 5,851,419 | 1,760,144 | ||||
应计利息 | 10,901 | 3,410 | 10,939 | 3,451 | ||||
减:减值准备(附注六、14) | ( 946 | ) | ( 1,394 | ) | ( 1,030 | ) | ( 1,475 | ) |
合计 | 5,758,111 | 1,656,768 | 5,861,328 | 1,762,120 | ||||
于2022年1-6月及2021年度,本集团及本行存放同业及其他金融机构款项账面余额均为阶段一,账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
3. 拆出资金
本集团及本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
同业 | 18,000,639 | 10,162,641 | ||||||
其他金融机构 | 36,126,558 | 18,456,806 | ||||||
小计 | 54,127,197 | 28,619,447 | ||||||
应计利息 | 545,806 | 253,728 | ||||||
减:减值准备(附注六、14) | ( 111,715 | ) | ( 27,319 | ) | ||||
合计 | 54,561,288 | 28,845,856 |
拆出资金减值准备变动列示如下:
本集团及本行
阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期 预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |||||
2022年1月1日 | 24,989 | - | 2,330 | 27,319 | ||||
本期计提 | 103,496 | - | - | 103,496 | ||||
本期转回 | ( 19,100 | ) | - | - | ( 19,100 | ) | ||
2022年6月30日(附注六、14) | 109,385 | - | 2,330 | 111,715 |
阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期 预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 14,453 | - | 2,564 | 17,017 | ||||
本年计提 | 24,746 | - | - | 24,746 | ||||
本年转回 | (14,210 | ) | - | ( 234 | ) | (14,444 | ) | |
2021年12月31日(附注六、14) | 24,989 | - | 2,330 | 27,319 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
4. 衍生金融资产及衍生金融负债
本集团以交易、资产负债管理及代客目的而叙做与汇率、利率相关的衍生金融工具。
资产负债表日各种衍生金融工具的合同/名义金额仅提供了一个与表内所确认的资产或负债公允价值的对比基础,并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值,因而也不能反映本集团所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融工具合约条款相关的外汇汇率和市场利率的波动,衍生金融工具的估值可能产生对银行有利(资产)或不利(负债)的影响,这些影响可能在不同期间有较大的波动。
本集团及本行持有的衍生金融工具未到期合约的名义金额及公允价值列示如下:
2022年6月30日
本集团及本行 | ||||||||
公允价值 | ||||||||
名义金额 | 资产 | 负债 | ||||||
货币衍生工具 | ||||||||
—外汇掉期 | 24,114,089 | 145,897 | (676,500) | |||||
—外汇期权 | 1,563,698 | 183,016 | ( 95,423) | |||||
—外汇远期 | 401,385 | 1,261 | ( 5,239) | |||||
合计 | 330,174 | (777,162) | ||||||
2021年12月31日
本集团及本行 | ||||||||
公允价值 | ||||||||
名义金额 | 资产 | 负债 | ||||||
货币衍生工具 | ||||||||
—外汇掉期 | 13,703,282 | 231,811 | ( 69,062) | |||||
—外汇期权 | 1,154,627 | 78,252 | ( 18,641) | |||||
—外汇远期 | 1,318,402 | 57,040 | ( 956) | |||||
合计 | 367,103 | ( 88,659) | ||||||
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
5. 买入返售金融资产
本集团及本行 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
按抵押品分类 | ||||||||
债券 | 41,861,029 | 30,589,692 | ||||||
小计 | 41,861,029 | 30,589,692 | ||||||
应计利息 | 19,273 | 23,338 | ||||||
减:减值准备(附注六、14) | ( 6,244 | ) | ( 4,145 | ) | ||||
合计 | 41,874,058 | 30,608,885 |
本集团及本行 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
按交易方分类 | ||||||||
银行同业 | 41,861,029 | 30,589,692 | ||||||
小计 | 41,861,029 | 30,589,692 | ||||||
应计利息 | 19,273 | 23,338 | ||||||
减:减值准备(附注六、14) | ( 6,244 | )) | ( 4,145 | ) | ||||
合计 | 41,874,058 | 30,608,885 | ||||||
于2022年1-6月及2021年度,本集团及本行买入返售金融资产账面余额均为阶段一,账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款
6.1 发放贷款和垫款按企业和个人分布情况分析如下:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
以摊余成本计量 | ||||||||
企业贷款和垫款 | ||||||||
贷款和垫款 | 347,066,265 | 283,301,059 | 346,691,530 | 282,930,634 | ||||
贸易融资 | 2,512,540 | 1,486,538 | 2,512,540 | 1,486,538 | ||||
小计 | 349,578,805 | 284,787,597 | 349,204,070 | 284,417,172 | ||||
个人贷款和垫款 | ||||||||
个人购房贷款 | 85,188,299 | 85,027,792 | 85,021,910 | 84,852,034 | ||||
个人消费贷款 | 1,837,399 | 1,810,329 | 1,797,017 | 1,777,310 | ||||
个人经营贷款 | 7,157,026 | 3,714,858 | 7,009,009 | 3,536,430 | ||||
信用卡透支 | 9,605,684 | 7,658,881 | 9,605,684 | 7,658,881 | ||||
小计 | 103,788,408 | 98,211,860 | 103,433,620 | 97,824,655 | ||||
以公允价值计量 且其变动计入其他综合收益 | ||||||||
贴现 | 2,380,538 | 5,537,478 | 2,380,538 | 5,537,478 | ||||
小计 | 455,747,751 | 388,536,935 | 455,018,228 | 387,779,305 | ||||
应计利息 | 1,253,298 | 1,089,282 | 1,252,025 | 1,087,599 | ||||
合计 | 457,001,049 | 389,626,217 | 456,270,253 | 388,866,904 | ||||
减:以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备(附注六、14) | ( 17,952,811 | ) | ( 15,316,383 | ) | ( 17,918,964 | ) | ( 15,282,767 | ) |
发放贷款和垫款账面价值 | 439,048,238 | 374,309,834 | 438,351,289 | 373,584,137 | ||||
以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的发放贷款和垫款 损失准备(附注六、14) | ( 7,511 | ) | ( 18,747 | ) | ( 7,511 | ) | ( 18,747 | ) |
6.2 发放贷款和垫款按行业分布情况详见附注九、1.2。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款(续)
6.3 发放贷款和垫款按担保方式分析如下:
本集团 | 本行 | ||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | ||||
信用贷款 | 202,635,594 | 166,961,346 | 202,600,502 | 166,938,029 | |||
保证贷款 | 103,063,492 | 81,305,200 | 102,691,542 | 80,915,020 | |||
附担保物贷款 | 150,048,665 | 140,270,389 | 149,726,184 | 139,926,256 | |||
其中:抵押贷款 | 133,318,024 | 124,450,218 | 133,000,331 | 124,112,656 | |||
质押贷款 | 16,730,641 | 15,820,171 | 16,725,853 | 15,813,600 | |||
小计 | 455,747,751 | 388,536,935 | 455,018,228 | 387,779,305 | |||
应计利息 | 1,253,298 | 1,089,282 | 1,252,025 | 1,087,599 | |||
合计 | 457,001,049 | 389,626,217 | 456,270,253 | 388,866,904 |
6.4 逾期贷款(不含应计利息)按担保方式分析如下:
本集团
2022年6月30日 | |||||
逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
信用贷款 | 13,303 | 17,819 | 26,007 | 103 | 57,232 |
保证贷款 | 21,096 | 27,607 | 699,295 | 113,810 | 861,808 |
附担保物贷款 | 771,406 | 183,490 | 521,628 | 1,429,250 | 2,905,774 |
其中:抵押贷款 | 762,265 | 175,187 | 514,410 | 1,429,215 | 2,881,077 |
质押贷款 | 9,141 | 8,303 | 7,218 | 35 | 24,697 |
合计 | 805,805 | 228,916 | 1,246,930 | 1,543,163 | 3,824,814 |
2021年12月31日 | |||||
逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
信用贷款 | 12,427 | 13,257 | 23,591 | 478 | 49,753 |
保证贷款 | 53,581 | 6,665 | 877,829 | 101,780 | 1,039,855 |
附担保物贷款 | 538,500 | 127,738 | 512,409 | 1,451,695 | 2,630,342 |
其中:抵押贷款 | 535,180 | 123,569 | 508,419 | 1,451,660 | 2,618,828 |
质押贷款 | 3,320 | 4,169 | 3,990 | 35 | 11,514 |
合计 | 604,508 | 147,660 | 1,413,829 | 1,553,953 | 3,719,950 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款(续)
6.4 逾期贷款(不含应计利息)按担保方式分析如下(续):
本行
2022年6月30日 | |||||
逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
信用贷款 | 10,265 | 17,819 | 21,408 | 54 | 49,546 |
保证贷款 | 18,409 | 13,943 | 699,241 | 113,747 | 845,340 |
附担保物贷款 | 766,583 | 179,443 | 518,784 | 1,428,950 | 2,893,760 |
其中:抵押贷款 | 757,442 | 171,140 | 511,566 | 1,428,915 | 2,869,063 |
质押贷款 | 9,141 | 8,303 | 7,218 | 35 | 24,697 |
合计 | 795,257 | 211,205 | 1,239,433 | 1,542,751 | 3,788,646 |
2021年12月31日 | |||||
逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
信用贷款 | 12,347 | 13,175 | 19,043 | 423 | 44,988 |
保证贷款 | 34,477 | 2,674 | 877,770 | 101,713 | 1,016,634 |
附担保物贷款 | 529,171 | 125,297 | 511,690 | 1,451,395 | 2,617,553 |
其中:抵押贷款 | 525,851 | 121,128 | 507,700 | 1,451,360 | 2,606,039 |
质押贷款 | 3,320 | 4,169 | 3,990 | 35 | 11,514 |
合计 | 575,995 | 141,146 | 1,408,503 | 1,553,531 | 3,679,175 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款(续)
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下:
(1) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款
本集团
2022年1-6月 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2022年1月1日 | 11,609,741 | 673,009 | 3,033,633 | 15,316,383 | ||||
转至阶段一 | 180,963 | (168,403 | ) | ( 12,560 | ) | - | ||
转至阶段二 | ( 49,807 | ) | 54,598 | ( 4,791 | ) | - | ||
转至阶段三 | ( 13,273 | ) | ( 16,329 | ) | 29,602 | - | ||
本期计提 | 5,090,114 | 85,295 | 189,454 | 5,364,863 | ||||
本期转回 | ( 2,387,547 | ) | (243,999 | ) | ( 191,790 | ) | ( 2,823,336 | ) |
阶段转换 | ( 155,466 | ) | 182,629 | 80,256 | 107,419 | |||
本期核销及转出 | - | - | ( 38,741 | ) | ( 38,741 | ) | ||
收回以前核销 | - | - | 54,563 | 54,563 | ||||
已减值贷款利息冲转 (附注六、33) | - | - | ( 28,340 | ) | ( 28,340 | ) | ||
2022年6月30日(附注六、14) | 14,274,725 | 566,800 | 3,111,286 | 17,952,811 |
2021年度 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 8,043,464 | 454,537 | 2,842,846 | 11,340,847 | ||||
转至阶段一 | 26,389 | ( 12,803 | ) | ( 13,586 | ) | - | ||
转至阶段二 | ( 83,854 | ) | 87,360 | ( 3,506 | ) | - | ||
转至阶段三 | ( 33,872 | ) | ( 11,023 | ) | 44,895 | - | ||
本年计提 | 6,746,558 | 211,505 | 392,771 | 7,350,834 | ||||
本年转回 | ( 3,062,741 | ) | (253,729 | ) | ( 295,869 | ) | ( 3,612,339 | ) |
阶段转换 | ( 26,203 | ) | 197,162 | 132,972 | 303,931 | |||
本年核销及转出 | - | - | ( 260,742 | ) | ( 260,742 | ) | ||
收回以前核销 | - | - | 249,717 | 249,717 | ||||
已减值贷款利息冲转 | - | - | ( 55,865 | ) | ( 55,865 | ) | ||
2021年12月31日(附注六、14) | 11,609,741 | 673,009 | 3,033,633 | 15,316,383 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款(续)
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下(续):
(1) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款(续)
本行
2022年1-6月 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2022年1月1日 | 11,593,032 | 668,031 | 3,021,704 | 15,282,767 | ||||
转至阶段一 | 180,826 | (168,323 | ) | ( 12,503 | ) | - | ||
转至阶段二 | ( 49,529 | ) | 54,320 | ( 4,791 | ) | - | ||
转至阶段三 | ( 13,271 | ) | ( 14,276 | ) | 27,547 | - | ||
本期计提 | 5,085,152 | 84,027 | 182,232 | 5,351,411 | ||||
本期转回 | ( 2,378,973 | ) | (242,337 | ) | ( 191,397 | ) | ( 2,812,707 | ) |
阶段转换 | ( 155,350 | ) | 181,797 | 74,671 | 101,118 | |||
本期核销及转出 | - | - | ( 29,365 | ) | ( 29,365 | ) | ||
收回以前核销 | - | - | 54,080 | 54,080 | ||||
已减值贷款利息冲转(附注六、33) | - | - | ( 28,340 | ) | ( 28,340 | ) | ||
2022年6月30日 (附注六、14) | 14,261,887 | 563,239 | 3,093,838 | 17,918,964 |
2021年度 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 8,024,732 | 452,437 | 2,825,254 | 11,302,423 | ||||
转至阶段一 | 26,369 | ( 12,783 | ) | ( 13,586 | ) | - | ||
转至阶段二 | ( 83,439 | ) | 86,945 | ( 3,506 | ) | - | ||
转至阶段三 | ( 33,505 | ) | ( 10,577 | ) | 44,082 | - | ||
本年计提 | 6,732,644 | 208,375 | 386,615 | 7,327,634 | ||||
本年转回 | ( 3,047,569 | ) | (252,819 | ) | ( 295,122 | ) | ( 3,595,510 | ) |
阶段转换 | ( 26,200 | ) | 196,453 | 128,006 | 298,259 | |||
本年核销及转出 | - | - | ( 243,413 | ) | ( 243,413 | ) | ||
收回以前核销 | - | - | 249,239 | 249,239 | ||||
已减值贷款利息冲转 | - | - | ( 55,865 | ) | ( 55,865 | ) | ||
2021年12月31日 (附注六、14) | 11,593,032 | 668,031 | 3,021,704 | 15,282,767 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
6. 发放贷款和垫款(续)
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下(续):
(2) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款
本集团及本行
2022年1-6月 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2022年1月1日 | 18,747 | - | - | 18,747 | ||||
本期计提 | 6,555 | - | - | 6,555 | ||||
本期转回 | (17,791 | ) | - | - | (17,791 | ) | ||
2022年6月30日 | ||||||||
(附注六、14) | 7,511 | - | - | 7,511 |
2021年度 | ||||||||
阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 7,777 | - | - | 7,777 | ||||
本年计提 | 18,747 | - | - | 18,747 | ||||
本年转回 | ( 7,777 | ) | - | - | ( 7,777 | ) | ||
2021年12月31日 | ||||||||
(附注六、14) | 18,747 | - | - | 18,747 |
2022年1-6月本集团调整贷款和垫款五级分类及客户评级,阶段一转至阶段二及阶段三的贷款本金人民币12.02亿元;阶段二转至阶段三的贷款本金人民币1.39亿元;阶段二转至阶段一的贷款本金人民币5.36亿元;阶段三转至阶段二和阶段一的贷款本金人民币0.30亿元。2022年1-6月,本集团核销及处置不良贷款本金人民币0.39亿元。
2021年度本集团调整发放贷款和垫款五级分类及客户评级,阶段一转至阶段二及阶段三的贷款本金人民币15.91亿元;阶段二转至阶段三的贷款本金人民币0.69亿元;阶段二转至阶段一的贷款本金人民币2.30亿元;阶段三转至阶段二和阶段一的贷款本金人民币0.29亿元。2021年度,本集团核销及处置不良贷款本金人民币2.61亿元。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
7. 金融投资
7.1 交易性金融资产
本集团及本行 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ||||||||
债券投资(按发行人分类) | ||||||||
政策性银行 | 20,478 | - | ||||||
银行同业 | 2,002,381 | 1,393,296 | ||||||
企业 | 303,397 | 312,859 | ||||||
小计 | 2,326,256 | 1,706,155 | ||||||
基金投资 | 15,532,754 | 21,022,439 | ||||||
同业存单 | 11,301,158 | 23,544,841 | ||||||
理财产品 | - | 3,107,500 | ||||||
债权融资计划 | 888,405 | 1,340,366 | ||||||
股权投资 | 10,400 | 10,400 | ||||||
合计 | 30,058,973 | 50,731,701 |
7.2 债权投资
本集团及本行 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | ||||||
以摊余成本计量的金融资产 | |||||||
债券投资(按发行人分类) | |||||||
政府及中央银行 | 108,372,218 | 84,306,543 | |||||
政策性银行 | 3,302,422 | 408,346 | |||||
银行同业 | 400,000 | 400,000 | |||||
企业 | 32,730,435 | 32,142,644 | |||||
小计 | 144,805,075 | 117,257,533 | |||||
信托受益权 | 25,313,443 | 34,038,047 | |||||
债权融资计划 | 21,893,940 | 24,380,600 | |||||
资产管理计划 | 9,217,779 | 9,472,779 | |||||
应计利息 | 3,049,223 | 3,216,444 | |||||
减:减值准备(附注六、14) | ( 3,558,668 | ) | ( 3,741,070 | ) | |||
合计 | 200,720,792 | 184,624,333 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
7. 金融投资(续)
7.2 债权投资(续)
债权投资减值准备变动列示如下:
阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
2022年1月1日 | 3,741,070 | - | - | 3,741,070 |
本期计提 | 466,904 | - | - | 466,904 |
本期转回 | ( 649,306) | - | - | ( 649,306) |
2022年6月30日(附注六、14) | 3,558,668 | - | - | 3,558,668 |
阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
2021年1月1日 | 3,118,420 | - | - | 3,118,420 |
本年计提 | 1,593,587 | - | - | 1,593,587 |
本年转回 | ( 970,937) | - | - | ( 970,937) |
2021年12月31日(附注六、14) | 3,741,070 | - | - | 3,741,070 |
于2022年6月30日及2021年12月31日,本集团及本行债权投资账面余额均为阶段一,本期及2021年度账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
7. 金融投资(续)
7.3 其他债权投资
本集团及本行 | 2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 | |||||||||
债券投资(按发行人分类) | |||||||||
政府及中央银行 | 16,234,348 | 26,305,114 | |||||||
政策性银行 | 15,099,798 | 1,158,986 | |||||||
银行同业 | 451,829 | 302,103 | |||||||
企业 | 882,872 | 956,269 | |||||||
小计 | 32,668,847 | 28,722,472 | |||||||
资产支持证券 | 301,297 | 570,147 | |||||||
应计利息 | 347,507 | 291,028 | |||||||
合计 | 33,317,651 | 29,583,647 |
其他债权投资减值准备变动列示如下:
阶段一 (12个月预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期预期 信用损失) | 合计 | |
2022年1月1日 | 61,218 | - | - | 61,218 |
本期计提 | 18,114 | - | - | 18,114 |
本期转回 | (40,018) | - | - | (40,018) |
2022年6月30日(附注六、14) | 39,314 | - | - | 39,314 |
阶段一 (12个月预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期预期 信用损失) | 合计 | |
2021年1月1日 | 26,109 | - | - | 26,109 |
本年计提 | 45,558 | - | - | 45,558 |
本年转回 | (10,449) | - | - | (10,449) |
2021年12月31日(附注六、14) | 61,218 | - | - | 61,218 |
于2022年1-6月及2021年度,本集团及本行其他债权投资账面余额均为阶段一,账面余额和减值准备均不涉及阶段之间的转移。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
8. 长期股权投资
本集团 | 本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | ||||||
对子公司投资 | (1) | - | - | 92,500 | 92,500 | ||||
对联营企业的投资 | (2) | 1,048,159 | 989,592 | 1,048,159 | 989,592 | ||||
合计 | 1,048,159 | 989,592 | 1,140,659 | 1,082,092 |
(1)对子公司的投资情况参见附注五
(2)对联营企业的投资
1)四川锦程消费金融有限责任公司
四川锦程消费金融有限责任公司(“锦程消费金融公司”)于2010年
月
日注册成立,主营业务为金融业。本行出资人民币
1.632
亿元,持股比例51%。2018年
月,锦程消费金融公司引入新的投资者,增加实收资本至人民币
4.2
亿元,本行的出资比例从51%稀释至
38.86%
。本行是锦程消费金融公司的第一大股东,且派驻两名董事,对其具有重大影响,故采用权益法核算。
2022年1-6月 | 2021年度 | ||||
期/年初账面原值 | 522,126 | 437,217 | |||
按持股比例应享利润 | 46,633 | 94,701 | |||
按持股比例应享股利分配 | ( 11,425 | ) | ( 9,792 | ) | |
期/年末账面价值 | 557,334 | 522,126 |
2)西藏银行股份有限公司
西藏银行股份有限公司(“西藏银行”)于2011年
月
日注册成立,并于2012年
月开始营业,主营业务为金融业。本行出资人民币
1.5
亿元,持股比例10%。2014年
月,西藏银行引入新的投资者,增加股本至人民币
30.1785
亿元,本行的出资比例从10%稀释至
5.3018%
。2018年
月,西藏银行将资本公积人民币
3.01785
亿元转增股本,股本增至人民币
33.19635
亿元,本行出资比例不变。本行派驻一名非执行董事,对其具有重大影响,故采用权益法核算。
2022年1-6月 | 2021年度 | ||||
期/年初账面原值 | 467,466 | 423,286 | |||
按持股比例应享利润 | 25,695 | 48,532 | |||
按持股比例应享其他综合收益变动 | 1,183 | ( 832 | ) | ||
按持股比例应享股利分配 | ( 3,519 | ) | ( 3,520 | ) | |
期/年末账面价值 | 490,825 | 467,466 |
(3) 本集团报告期内未发生长期股权投资减值情况
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
9. 固定资产
本集团
房屋及 建筑物 | 自有营业用房改良支出 | 运输设备 | 办公及 电子设备 | 合计 | ||||||
原值 | ||||||||||
2021年1月1日 | 1,602,289 | 158,336 | 41,290 | 977,034 | 2,778,949 | |||||
本年增加 | 90,086 | 14,240 | 3,927 | 38,315 | 146,568 | |||||
本年减少 | ( 126 | ) | ( 4,171 | ) | ( 4,942 | ) | ( 87,023 | ) | ( 96,262 | ) |
2021年12月31日及2022年1月1日 | 1,692,249 | 168,405 | 40,275 | 928,326 | 2,829,255 | |||||
本期增加 | 2,564 | 865 | - | 20,507 | 23,936 | |||||
本期减少 | - | ( 1,011 | ) | ( 180 | ) | ( 9,195 | ) | ( 10,386 | ) | |
2022年6月30日 | 1,694,813 | 168,259 | 40,095 | 939,638 | 2,842,805 | |||||
累计折旧 | ||||||||||
2021年1月1日 | 630,997 | 89,706 | 34,023 | 630,478 | 1,385,204 | |||||
本年计提 | 56,788 | 16,324 | 2,702 | 95,916 | 171,730 | |||||
本年减少 | - | ( 3,952 | ) | ( 4,693 | ) | ( 81,647 | ) | ( 90,292 | ) | |
2021年12月31日及2022年1月1日 | 687,785 | 102,078 | 32,032 | 644,747 | 1,466,642 | |||||
本期计提 | 29,196 | 8,772 | 1,307 | 54,942 | 94,217 | |||||
本期减少 | - | ( 1,011 | ) | ( 171 | ) | ( 7,182 | ) | ( 8,364 | ) | |
2022年6月30日 | 716,981 | 109,839 | 33,168 | 692,507 | 1,552,495 | |||||
净值 | ||||||||||
2022年6月30日 | 977,832 | 58,420 | 6,927 | 247,131 | 1,290,310 | |||||
2021年12月31日 | 1,004,464 | 66,327 | 8,243 | 283,579 | 1,362,613 |
本行
房屋及 建筑物 | 自有营业用房改良支出 | 运输设备 | 办公及 电子设备 | 合计 | ||||||
原值 | ||||||||||
2021年1月1日 | 1,602,289 | 158,336 | 40,071 | 974,606 | 2,775,302 | |||||
本年增加 | 81,398 | 14,240 | 3,744 | 38,281 | 137,663 | |||||
本年减少 | ( 126 | ) | ( 4,171 | ) | ( 4,788 | ) | ( 87,023 | ) | ( 96,108 | ) |
2021年12月31日及2022年1月1日 | 1,683,561 | 168,405 | 39,027 | 925,864 | 2,816,857 | |||||
本期增加 | 2,329 | 865 | - | 19,757 | 22,951 | |||||
本期减少 | - | ( 1,011 | ) | ( 180 | ) | ( 9,195 | ) | ( 10,386 | ) | |
2022年6月30日 | 1,685,890 | 168,259 | 38,847 | 936,426 | 2,829,422 | |||||
累计折旧 | ||||||||||
2021年1月1日 | 630,997 | 89,706 | 33,007 | 628,251 | 1,381,961 | |||||
本年计提 | 56,788 | 16,324 | 2,655 | 95,875 | 171,642 | |||||
本年减少 | - | ( 3,952 | ) | ( 4,548 | ) | ( 81,647 | ) | ( 90,147 | ) | |
2021年12月31日及2022年1月1日 | 687,785 | 102,078 | 31,114 | 642,479 | 1,463,456 | |||||
本期计提 | 29,080 | 8,772 | 1,262 | 54,882 | 93,996 | |||||
本期减少 | - | ( 1,011 | ) | ( 171 | ) | ( 7,182 | ) | ( 8,364 | ) | |
2022年6月30日 | 716,865 | 109,839 | 32,205 | 690,179 | 1,549,088 | |||||
净值 | ||||||||||
2022年6月30日 | 969,025 | 58,420 | 6,642 | 246,247 | 1,280,334 | |||||
2021年12月31日 | 995,776 | 66,327 | 7,913 | 283,385 | 1,353,401 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
9. 固定资产(续)
截至2022年6月30日,本集团有原值为人民币70,953万元(2021年12月31日:人民币69,656万元)的固定资产已经提足折旧仍继续使用。
截至2022年6月30日,本集团有原值为人民币21,750万元(2021年12月31日:人民币25,089万元)的房屋及建筑物已在使用但尚未取得产权登记证明。管理层认为上述情况并不影响本集团对这些固定资产的正常占有和使用,不会对本集团的正常经营运作造成重大影响。
10. 使用权资产
本集团
房屋及 建筑物 | 合计 | ||||||||
原值 | |||||||||
2021年1月1日 | 966,735 | 966,735 | |||||||
本期增加 | 286,571 | 286,571 | |||||||
本期减少 | ( 3,205 | ) | ( 3,205 | ) | |||||
其他变动 | ( 101,507 | ) | ( 101,507 | ) | |||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 1,148,594 | 1,148,594 | |||||||
本期增加 | 242,235 | 242,235 | |||||||
本期减少 | ( 6,625 | ) | ( 6,625 | ) | |||||
其他变动 | ( 60,379 | ) | ( 60,379 | ) | |||||
2022年6月30日 | 1,323,825 | 1,323,825 | |||||||
累计折旧 | |||||||||
2021年1月1日 | - | - | |||||||
本期计提 | 237,611 | 237,611 | |||||||
其他变动 | ( 66,378 | ) | ( 66,378 | ) | |||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 171,233 | 171,233 | |||||||
本期计提 | 131,699 | 131,699 | |||||||
其他变动 | ( 42,882 | ) | ( 42,882 | ) | |||||
2022年6月30日 | 260,050 | 260,050 | |||||||
净值 | |||||||||
2022年6月30日 | 1,063,775 | 1,063,775 | |||||||
2022年1月1日 | 977,361 | 977,361 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
10. 使用权资产(续)
本行
房屋及 建筑物 | 合计 | |||||||||
原值 | ||||||||||
2021年1月1日 | 963,803 | 963,803 | ||||||||
本期增加 | 286,571 | 286,571 | ||||||||
本期减少 | ( 3,205 | ) | ( 3,205 | ) | ||||||
其他变动 | ( 101,507 | ) | ( 101,507 | ) | ||||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 1,145,662 | 1,145,662 | ||||||||
本期增加 | 242,235 | 242,235 | ||||||||
本期减少 | ( 6,625 | ) | ( 6,625 | ) | ||||||
其他变动 | ( 60,379 | ) | ( 60,379 | ) | ||||||
2022年6月30日 | 1,320,893 | 1,320,893 | ||||||||
累计折旧 | ||||||||||
2021年1月1日 | - | - | ||||||||
本期计提 | 236,878 | 236,878 | ||||||||
其他变动 | ( 66,378 | ) | ( 66,378 | ) | ||||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 170,500 | 170,500 | ||||||||
本期计提 | 131,332 | 131,332 | ||||||||
其他变动 | ( 42,882 | ) | ( 42,882 | ) | ||||||
2022年6月30日 | 258,950 | 258,950 | ||||||||
净值 | ||||||||||
2022年6月30日 | 1,061,943 | 1,061,943 | ||||||||
2022年1月1日 | 975,162 | 975,162 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
11. 无形资产
本集团及本行
软件 | 土地 使用权 | 合计 | ||||||
原值 | ||||||||
2021年1月1日 | 55,025 | 33,073 | 88,098 | |||||
本年增加 | 350 | - | 350 | |||||
本年减少 | - | - | - | |||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 55,375 | 33,073 | 88,448 | |||||
本期增加 | 780 | - | 780 | |||||
本期减少 | - | - | - | |||||
2022年6月30日 | 56,155 | 33,073 | 89,228 | |||||
累计摊销 | ||||||||
2021年1月1日 | 42,270 | 16,657 | 58,927 | |||||
本年摊销 | 3,093 | 1,460 | 4,553 | |||||
本年减少 | - | - | - | |||||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 45,363 | 18,117 | 63,480 | |||||
本期摊销 | 855 | 654 | 1,509 | |||||
本期减少 | - | - | - | |||||
2022年6月30日 | 46,218 | 18,771 | 64,989 | |||||
净值 | ||||||||
2022年6月30日 | 9,937 | 14,302 | 24,239 | |||||
2021年12月31日 | 10,012 | 14,956 | 24,968 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
12. 递延所得税资产
递延所得税资产及负债只有在本集团及本行有权将递延所得税资产与负债进行合法互抵,且递延所得税与同一应纳税主体和同一税收征管部门相关时才可以互抵。
互抵前的递延所得税资产及负债和对应的暂时性差异列示如下:
本集团
递延所得税的变动情况列示如下:
2022年1-6月 | 2021年度 | |||
上年末余额 | 4,319,817 | 3,721,014 | ||
计入当期损益 | 353,760 | 632,860 | ||
计入其他综合收益 | 72,345 | ( 34,057 | ) | |
期末余额 | 4,745,922 | 4,319,817 |
2022年6月30日 | 2021年12月31日 | |||||||
可抵扣/(应纳税) 暂时性差异 | 递延所得税资产/(负债) | 可抵扣/(应纳税)暂时性差异 | 递延所得税资产/(负债) | |||||
递延所得税资产 | ||||||||
资产减值准备 | 17,541,924 | 4,385,481 | 16,380,076 | 4,095,019 | ||||
职工薪酬 | 1,414,928 | 353,732 | 1,626,208 | 406,552 | ||||
其他 | 365,444 | 91,361 | - | - | ||||
小计 | 19,322,296 | 4,830,574 | 18,006,284 | 4,501,571 | ||||
递延所得税负债 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | ( 25,120 | ) | ( 6,280 | ) | ( 281,360 | ) | ( 70,340 | ) |
以公允价值计量且其 变动计入当期损益的金融资产公允价值变动 | ( 313,488 | ) | ( 78,372 | ) | ( 350,324 | ) | ( 87,581 | ) |
其他 | - | - | ( 95,334 | ) | ( 23,833 | ) | ||
小计 | ( 338,608 | ) | ( 84,652 | ) | ( 727,018 | ) | ( 181,754 | ) |
净值 | 18,983,688 | 4,745,922 | 17,279,266 | 4,319,817 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
12. 递延所得税资产(续)
本行
递延所得税的变动情况列示如下:
2022年1-6月 | 2021年度 | |||
上期/年末余额 | 4,310,004 | 3,713,655 | ||
计入当期损益 | 353,763 | 630,406 | ||
计入其他综合收益 | 72,345 | ( 34,057 | ) | |
期/年末余额 | 4,736,112 | 4,310,004 |
2022年6月30日 | 2021年12月31日 | |||||||
可抵扣/(应纳税)暂时性差异 | 递延所得税 资产/(负债) | 可抵扣/(应纳税) 暂时性差异 | 递延所得税 资产/(负债) | |||||
递延所得税资产 | ||||||||
资产减值准备 | 17,502,684 | 4,375,671 | 16,340,825 | 4,085,206 | ||||
职工薪酬 | 1,414,928 | 353,732 | 1,626,208 | 406,552 | ||||
其他 | 365,444 | 91,361 | - | - | ||||
小计 | 19,283,056 | 4,820,764 | 17,967,033 | 4,491,758 | ||||
递延所得税负债 | ||||||||
以公允价值计量且其 变动计入其他综合 收益的金融资产 公允价值变动 | ( 25,120 | ) | ( 6,280 | ) | ( 281,360 | ) | ( 70,340 | ) |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动 | ( 313,488 | ) | ( 78,372 | ) | ( 350,324 | ) | ( 87,581 | ) |
其他 | - | - | ( 95,334 | ) | ( 23,833 | ) | ||
小计 | ( 338,608 | ) | ( 84,652 | ) | ( 727,018 | ) | ( 181,754 | ) |
净值 | 18,944,448 | 4,736,112 | 17,240,015 | 4,310,004 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
13. 其他资产
本集团 | 本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | ||||||
其他应收款 | (1) | 1,769,225 | 1,144,361 | 1,766,813 | 1,142,244 | ||||
抵债资产 | (2) | 603,979 | 598,814 | 600,432 | 595,267 | ||||
继续涉入资产 (附注六、46) | 370,845 | 370,897 | 370,845 | 370,897 | |||||
长期待摊费用 | (3) | 33,313 | 41,120 | 33,281 | 41,082 | ||||
应收股利 | (4) | 11,425 | - | 11,425 | - | ||||
应收利息 | 5,045 | 4,748 | 4,976 | 4,450 | |||||
待摊费用 | 2,006 | 186 | 2,006 | 186 | |||||
合计 | 2,795,838 | 2,160,126 | 2,789,778 | 2,154,126 |
(1) 其他应收款
本集团
2022年6月30日 | ||||||||
坏账准备 | ||||||||
金额 | 占总额比例 | (附注六、14 | ) | 净值 | ||||
待清算款项 | 940,063 | 51% | - | 940,063 | ||||
垫付款项 | 483,641 | 26% | (13,958 | ) | 469,683 | |||
应收资产处置款 | 199,112 | 11% | (31,844 | ) | 167,268 | |||
预付款项 | 66,327 | 4% | - | 66,327 | ||||
诉讼费 | 40,874 | 2% | (31,018 | ) | 9,856 | |||
其它 | 116,028 | 6% | - | 116,028 | ||||
合计 | 1,846,045 | 100% | (76,820 | ) | 1,769,225 |
2021年12月31日 | ||||||||
坏账准备 | ||||||||
金额 | 占总额比例 | (附注六、14 | ) | 净值 | ||||
待清算款项 | 830,789 | 68% | - | 830,789 | ||||
应收资产处置款 | 199,112 | 16% | ( 31,844 | ) | 167,268 | |||
预付款项 | 46,481 | 4% | - | 46,481 | ||||
垫付款项 | 43,743 | 4% | ( 17,519 | ) | 26,224 | |||
诉讼费 | 29,641 | 2% | ( 12,656 | ) | 16,985 | |||
其它 | 74,420 | 6% | ( 17,806 | ) | 56,614 | |||
合计 | 1,224,186 | 100% | ( 79,825 | ) | 1,144,361 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
13. 其他资产(续)
(1) 其他应收款(续)
本行
2022年6月30日 | ||||||||
坏账准备 | ||||||||
金额 | 占总额比例 | (附注六、14 | ) | 净值 | ||||
待清算款项 | 940,063 | 51% | - | 940,063 | ||||
垫付款项 | 483,298 | 26% | (13,958 | ) | 469,340 | |||
应收资产处置款 | 199,112 | 11% | (31,844 | ) | 167,268 | |||
预付款项 | 65,865 | 4% | - | 65,865 | ||||
诉讼费 | 40,534 | 2% | (31,018 | ) | 9,516 | |||
其它 | 114,761 | 6% | - | 114,761 | ||||
合计 | 1,843,633 | 100% | (76,820 | ) | 1,766,813 |
2021年12月31日 | ||||||||
坏账准备 | ||||||||
金额 | 占总额比例 | (附注六、14 | ) | 净值 | ||||
待清算款项 | 830,789 | 68% | - | 830,789 | ||||
应收资产处置款 | 199,112 | 16% | (31,844 | ) | 167,268 | |||
预付款项 | 45,929 | 4% | - | 45,929 | ||||
垫付款项 | 43,431 | 4% | (17,519 | ) | 25,912 | |||
诉讼费 | 29,378 | 2% | (12,656 | ) | 16,722 | |||
其它 | 73,430 | 6% | (17,806 | ) | 55,624 | |||
合计 | 1,222,069 | 100% | (79,825 | ) | 1,142,244 |
(2) 抵债资产
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
房屋 | 642,539 | 637,374 | 638,992 | 633,827 | ||||
土地 | 6,372 | 6,372 | 6,372 | 6,372 | ||||
小计 | 648,911 | 643,746 | 645,364 | 640,199 | ||||
减:减值准备 (附注六、14) | ( 44,932) | ( 44,932 | ) | ( 44,932) | ( 44,932 | ) | ||
净值 | 603,979 | 598,814 | 600,432 | 595,267 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
13. 其他资产(续)
(3) 长期待摊费用
本集团
租入固定资 产改良支出 | 房屋租赁费 | 其他 | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 13,647 | 1,228 | 4,189 | 19,064 | ||||
本年增加 | 47,062 | - | 112 | 47,174 | ||||
本年摊销 | (21,276 | ) | (1,228 | ) | (2,467 | ) | (24,971 | ) |
本年减少 | - | - | ( 147 | ) | ( 147 | ) | ||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 39,433 | - | 1,687 | 41,120 | ||||
本期增加 | 3,378 | 229 | 3,607 | |||||
本期摊销 | ( 9,951 | ) | - | (1,463 | ) | (11,414 | ) | |
本期减少 | - | - | - | - | ||||
2022年6月30日 | 32,860 | - | 453 | 33,313 |
本行
租入固定资 产改良支出 | 房屋租赁费 | 其他 | 合计 | |||||
2021年1月1日 | 13,583 | 1,228 | 4,189 | 19,000 | ||||
本年增加 | 47,062 | - | 112 | 47,174 | ||||
本年摊销 | (21,250 | ) | (1,228 | ) | (2,467 | ) | (24,945 | ) |
本年减少 | - | - | ( 147 | ) | ( 147 | ) | ||
2021年12月31日及2022年1月1日 | 39,395 | - | 1,687 | 41,082 | ||||
本期增加 | 3,378 | 229 | 3,607 | |||||
本期摊销 | ( 9,945 | ) | - | (1,463 | ) | (11,408 | ) | |
本期减少 | - | - | - | - | ||||
2022年6月30日 | 32,828 | - | 453 | 33,281 |
(4) 应收股利
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |
6月30日 | 12月31日 | |
四川锦程消费金融有限责任公司 | 11,425 | - |
合计 | 11,425 | - |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
14. 资产减值准备
本集团
2022年1-6月 | 期初余额 | 本期计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本期核销 及转出 | 本期收回 以前核销 | 期末余额 |
存放同业减值准备 | 1,394 | ( 448) | - | - | - | 946 |
拆出资金减值准备 | 27,319 | 84,396 | - | - | - | 111,715 |
买入返售金融资产减值准备 | 4,145 | 2,099 | - | - | - | 6,244 |
以摊余成本计量的发放贷款和 | ||||||
垫款损失准备 | 15,316,383 | 2,648,946 | (28,340) | (38,741) | 54,563 | 17,952,811 |
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 18,747 | ( 11,236) | - | - | - | 7,511 |
债权投资减值准备 | 3,741,070 | ( 182,402) | - | - | - | 3,558,668 |
其他债权投资减值准备 | 61,218 | ( 21,904) | - | - | - | 39,314 |
信用承诺减值准备 | 161,017 | 38,067 | - | - | - | 199,084 |
其他应收款坏账准备 | 79,825 | ( 3,951) | - | 946 | - | 76,820 |
抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
合计 | 19,456,050 | 2,553,567 | (28,340) | (37,795) | 54,563 | 21,998,045 |
2021年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
存放同业减值准备 | 7,376 | ( 5,982) | - | - | - | 1,394 |
拆出资金减值准备 | 17,017 | 10,302 | - | - | - | 27,319 |
买入返售金融资产减值准备 | 14 | 4,131 | - | - | - | 4,145 |
以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 11,340,847 | 4,042,426 | (55,865) | (260,742) | 249,717 | 15,316,383 |
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 7,777 | 10,970 | - | - | - | 18,747 |
债权投资减值准备 | 3,118,420 | 622,650 | - | - | - | 3,741,070 |
其他债权投资减值准备 | 26,109 | 35,109 | - | - | - | 61,218 |
信用承诺减值准备 | 93,126 | 67,891 | - | - | - | 161,017 |
其他应收款坏账准备 | 35,778 | 43,175 | - | ( 310) | 1,182 | 79,825 |
抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
合计 | 14,691,396 | 4,830,672 | (55,865) | (261,052) | 250,899 | 19,456,050 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、 财务报表主要项目附注(续)
14. 资产减值准备(续)
本行
2022年1-6月 | 期初余额 | 本期计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本期核销 及转出 | 本期收回 以前核销 | 期末余额 |
存放同业减值准备 | 1,475 | ( 445) | - | - | - | 1,030 |
拆出资金减值准备 | 27,319 | 84,396 | - | - | - | 111,715 |
买入返售金融资产减值准备 | 4,145 | 2,099 | - | - | - | 6,244 |
以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 15,282,767 | 2,639,822 | (28,340) | (29,365) | 54,080 | 17,918,964 |
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 18,747 | ( 11,236) | - | - | - | 7,511 |
债权投资减值准备 | 3,741,070 | ( 182,402) | - | - | - | 3,558,668 |
其他债权投资减值准备 | 61,218 | ( 21,904) | - | - | - | 39,314 |
信用承诺减值准备 | 161,017 | 38,047 | - | - | - | 199,064 |
其他应收款坏账准备 | 79,825 | ( 3,951) | - | 946 | - | 76,820 |
抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
合计 | 19,422,515 | 2,544,426 | (28,340) | (28,419) | 54,080 | 21,964,262 |
2021年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
存放同业减值准备 | 7,376 | ( 5,901) | - | - | - | 1,475 |
拆出资金减值准备 | 17,017 | 10,302 | - | - | - | 27,319 |
买入返售金融资产减值准备 | 14 | 4,131 | - | - | - | 4,145 |
以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 11,302,423 | 4,030,383 | (55,865) | (243,413) | 249,239 | 15,282,767 |
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 7,777 | 10,970 | - | - | - | 18,747 |
债权投资减值准备 | 3,118,420 | 622,650 | - | - | - | 3,741,070 |
其他债权投资减值准备 | 26,109 | 35,109 | - | - | - | 61,218 |
信用承诺减值准备 | 93,126 | 67,891 | - | - | - | 161,017 |
其他应收款坏账准备 | 35,778 | 43,175 | - | ( 310) | 1,182 | 79,825 |
抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
合计 | 14,652,972 | 4,818,710 | (55,865) | (243,723) | 250,421 | 19,422,515 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、 财务报表主要项目附注(续)
15. 向中央银行借款
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
中期借贷便利 | 28,100,000 | 32,900,000 | 28,100,000 | 32,900,000 | ||||
支小再贷款 | 4,210,000 | 3,722,900 | 4,200,000 | 3,700,000 | ||||
信用贷款支持计划 | 190,161 | 578,560 | 186,680 | 574,596 | ||||
再贴现 | - | 785,792 | - | 785,792 | ||||
其他 | 14,271 | 6,000 | 14,271 | 6,000 | ||||
小计 | 32,514,432 | 37,993,252 | 32,500,951 | 37,966,388 | ||||
应计利息 | 525,622 | 315,662 | 525,616 | 315,648 | ||||
合计 | 33,040,054 | 38,308,914 | 33,026,567 | 38,282,036 |
16. 同业及其他金融机构存放款项
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
境内同业 | 693,739 | 669,254 | 818,191 | 763,538 | ||||
境内其他金融机构 | 15,456,942 | 7,780,372 | 15,456,942 | 7,780,371 | ||||
境外同业 | 33,124 | 32,877 | 33,124 | 32,877 | ||||
小计 | 16,183,805 | 8,482,503 | 16,308,257 | 8,576,786 | ||||
应计利息 | 97,415 | 59,569 | 97,481 | 59,625 | ||||
合计 | 16,281,220 | 8,542,072 | 16,405,738 | 8,636,411 |
17. 拆入资金
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
境内同业 | 2,000,000 | 1,673,129 | ||||||
小计 | 2,000,000 | 1,673,129 | ||||||
应计利息 | 1,514 | 4,238 | ||||||
合计 | 2,001,514 | 1,677,367 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、 财务报表主要项目附注(续)
18. 卖出回购金融资产款
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
按抵押品分类 | ||||||||
债券 | 24,133,600 | 24,163,200 | ||||||
小计 | 24,133,600 | 24,163,200 | ||||||
应计利息 | 5,386 | 11,133 | ||||||
合计 | 24,138,986 | 24,174,333 |
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
按交易方分类 | ||||||||
银行同业 | 24,133,600 | 24,163,200 | ||||||
小计 | 24,133,600 | 24,163,200 | ||||||
应计利息 | 5,386 | 11,133 | ||||||
合计 | 24,138,986 | 24,174,333 |
19. 吸收存款
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
活期存款 | ||||||||
公司客户 | 239,214,691 | 190,689,419 | 239,053,133 | 190,528,975 | ||||
个人客户 | 47,389,135 | 46,252,063 | 47,355,355 | 46,214,789 | ||||
定期存款 | ||||||||
公司客户 | 129,536,492 | 123,799,873 | 129,404,357 | 123,667,208 | ||||
个人客户 | 203,495,845 | 163,739,898 | 203,266,922 | 163,558,969 | ||||
保证金 | 11,094,979 | 9,229,692 | 11,027,065 | 9,167,584 | ||||
财政性存款 | 172,680 | 79,779 | 172,680 | 79,779 | ||||
汇出汇款、应解汇款 | 144,407 | 427,327 | 143,875 | 427,066 | ||||
小计 | 631,048,229 | 534,218,051 | 630,423,387 | 533,644,370 | ||||
应计利息 | 11,291,213 | 9,924,187 | 11,281,673 | 9,916,201 | ||||
合计 | 642,339,442 | 544,142,238 | 641,705,060 | 543,560,571 |
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
20. 应付职工薪酬
本集团
2022年 1月1日 | 本期计提 | 本期发放 | 2022年 6月30日 | ||||||
工资、奖金津贴和补贴 | 1,934,717 | 1,119,574 | (1,432,673 | ) | 1,621,618 | ||||
职工福利 | - | 32,043 | ( 32,043 | ) | - | ||||
内退福利和其他退休福利(1) | 308,609 | 65,708 | ( 22,831 | ) | 351,486 | ||||
企业年金(1) | 171,295 | 66,822 | ( 90,498 | ) | 147,619 | ||||
社会福利费 | |||||||||
其中:基本养老保险费 | 305 | 92,030 | ( 92,031 | ) | 304 | ||||
医疗保险费 | 481 | 47,999 | ( 47,618 | ) | 862 | ||||
失业保险费 | 263 | 3,487 | ( 3,494 | ) | 256 | ||||
工伤保险费 | 68 | 795 | ( 798 | ) | 65 | ||||
生育保险费 | 53 | ( 24 | ) | ( 10 | ) | 19 | |||
住房公积金 | 2,673 | 77,403 | ( 78,830 | ) | 1,246 | ||||
工会经费和职工教育经费 | 171,642 | 33,532 | ( 26,303 | ) | 178,871 | ||||
合计 | 2,590,106 | 1,539,369 | (1,827,129 | ) | 2,302,346 |
2021年 1月1日 | 本年计提 | 本年发放 | 2021年 12月31日 | ||||||
工资、奖金津贴和补贴 | 1,640,429 | 2,095,524 | (1,801,236 | ) | 1,934,717 | ||||
职工福利 | - | 69,361 | ( 69,361 | ) | - | ||||
内退福利和其他退休福利(1) | 396,490 | ( 53,786 | ) | ( 34,095 | ) | 308,609 | |||
企业年金(1) | 117,052 | 119,077 | ( 64,834 | ) | 171,295 | ||||
社会福利费 | |||||||||
其中:基本养老保险费 | 407 | 169,263 | ( 169,365 | ) | 305 | ||||
医疗保险费 | 292 | 79,344 | ( 79,155 | ) | 481 | ||||
失业保险费 | 235 | 6,176 | ( 6,148 | ) | 263 | ||||
工伤保险费 | 66 | 1,404 | ( 1,402 | ) | 68 | ||||
生育保险费 | 13 | 6,228 | ( 6,188 | ) | 53 | ||||
住房公积金 | 2,725 | 144,653 | ( 144,705 | ) | 2,673 | ||||
工会经费和职工教育经费 | 159,969 | 63,088 | ( 51,415 | ) | 171,642 | ||||
合计 | 2,317,678 | 2,700,332 | (2,427,904 | ) | 2,590,106 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
20. 应付职工薪酬(续)
本行
2022年 1月1日 | 本期计提 | 本期发放 | 2022年 6月30日 | ||||||
工资、奖金津贴和补贴 | 1,931,758 | 1,117,767 | (1,428,049 | ) | 1,621,476 | ||||
职工福利 | - | 31,736 | ( 31,736 | ) | - | ||||
内退福利和其他退休福利(1) | 308,609 | 65,708 | ( 22,831 | ) | 351,486 | ||||
企业年金(1) | 171,199 | 66,918 | ( 90,498 | ) | 147,619 | ||||
社会福利费 | |||||||||
其中:基本养老保险费 | 197 | 91,604 | ( 91,575 | ) | 226 | ||||
医疗保险费 | 433 | 47,818 | ( 47,423 | ) | 828 | ||||
失业保险费 | 260 | 3,471 | ( 3,478 | ) | 253 | ||||
工伤保险费 | 66 | 789 | ( 792 | ) | 63 | ||||
生育保险费 | 49 | ( 24) | ( 10 | ) | 15 | ||||
住房公积金 | 2,567 | 77,036 | ( 78,449 | ) | 1,154 | ||||
工会经费和职工教育经费 | 171,619 | 33,458 | ( 26,246 | ) | 178,831 | ||||
合计 | 2,586,757 | 1,536,281 | (1,821,087 | ) | 2,301,951 |
2021年 1月1日 | 本年计提 | 本年发放 | 2021年 12月31日 | ||||||
工资、奖金津贴和补贴 | 1,638,949 | 2,087,064 | (1,794,255 | ) | 1,931,758 | ||||
职工福利 | - | 68,732 | ( 68,732 | ) | - | ||||
内退福利和其他退休福利(1) | 396,490 | ( 53,786 | ) | ( 34,095 | ) | 308,609 | |||
企业年金(1) | 117,052 | 118,981 | ( 64,834 | ) | 171,199 | ||||
社会福利费 | |||||||||
其中:基本养老保险费 | 407 | 168,423 | ( 168,633 | ) | 197 | ||||
医疗保险费 | 292 | 78,925 | ( 78,784 | ) | 433 | ||||
失业保险费 | 235 | 6,156 | ( 6,131 | ) | 260 | ||||
工伤保险费 | 65 | 1,388 | ( 1,387 | ) | 66 | ||||
生育保险费 | 13 | 6,224 | ( 6,188 | ) | 49 | ||||
住房公积金 | 2,725 | 143,970 | ( 144,128 | ) | 2,567 | ||||
工会经费和职工教育经费 | 159,966 | 62,862 | ( 51,209 | ) | 171,619 | ||||
合计 | 2,316,194 | 2,688,939 | (2,418,376 | ) | 2,586,757 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
20. 应付职工薪酬(续)
(1) 本集团及本行于资产负债表日采用的主要精算假设如下:
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||
折现率 | 2.75%-3.25% | 2.75%-3.25% | ||
医疗费用年增长率 | 6% | 6% | ||
死亡率 | 《中国人身保险业经验生命表 (2010-2013)养老类业务表》 | 《中国人身保险业经验生命表 (2010-2013)养老类业务表》 |
未来死亡率的假设是基于中国人身保险业经验生命表确定的,该表为中国地区的公开统计信息。
于2022年6月30日及2021年12月31日,因上述精算假设变动引起的年金和退休福利计划负债变动金额均不重大。
上述内退和退休福利以及属于设定受益计划的企业年金成本如下:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年1-6月 | 2021年度 | 2022年1-6月 | 2021年度 | |||||
利息与服务成本 | 43,706 | (49,648 | ) | 43,802 | (49,744 | ) | ||
精算收益/(亏损) | 66,169 | 84,935 | 66,169 | 84,935 | ||||
合计 | 109,875 | 35,287 | 109,971 | 35,191 |
21. 应交税费
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
企业所得税 | 497,080 | 869,456 | 497,003 | 868,121 | ||||
增值税 | 385,466 | 327,748 | 385,161 | 327,419 | ||||
城市维护建设税 | 24,103 | 21,433 | 24,093 | 21,420 | ||||
教育费附加 | 17,219 | 15,304 | 17,209 | 15,291 | ||||
其他 | 27,940 | 9,632 | 27,935 | 9,619 | ||||
合计 | 951,808 | 1,243,573 | 951,401 | 1,241,870 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
22. 应付债券
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
应付二级资本债券 | (1) | 10,500,000 | 10,500,000 | |||||
应付可转换债券 | (2) | 7,374,671 | - | |||||
应付金融债券 | (3) | 3,000,000 | - | |||||
应付同业存单 | (4) | 92,127,416 | 81,123,272 | |||||
应付其他债券 | (5) | 500,000 | 500,000 | |||||
小计 | 113,502,087 | 92,123,272 | ||||||
应计利息 | 450,685 | 173,532 | ||||||
合计 | 113,952,772 | 92,296,804 |
上述应付债券于资产负债表日以公允价值列示如下:
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
应付债券 | 106,167,812 | 91,848,435 |
(1) 应付二级资本债券
经中国人民银行和银保监会的批准,本行于2019年8月20日在银行间债券市场发行了面值为人民币105亿元的10年期固定利率二级资本债券(债券代码:1920049),年利率为4.55%,起息日为2019年8月22日,按年支付利息。经银保监会批准,本行可以选择在债券第5个计息年度的最后一日,按面值全部赎回该债券。如果本行不行使赎回权,从第6个计息年度开始,票面利率仍为发行利率,并在剩余年限内保持不变。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
22. 应付债券(续)
(2) 应付可转换债券
2022年6月30日 | 2021年12月31日 | ||||
于2022年3月发行的6年期可转换公司债券 | 7,374,671 | - |
本集团及本行已发行可转换公司债券的负债和权益成分分拆如下:
负债成分 | 权益成分 | 合计 | ||||
可转换公司债券发行金额 | 7,305,253 | 694,747 | 8,000,000 | |||
直接交易费用 | ( 7,400 | ) | ( 703 | ) | ( 8,103 | ) |
于发行日余额 | 7,297,853 | 694,044 | 7,991,897 | |||
本年摊销 | 76,818 | - | 76,818 | |||
本年转股 | - | - | - | |||
于2022年6月30日余额 | 7,374,671 | 694,044 | 8,068,715 |
a) 经中国相关监管机构的批准,本行于2022年3月3日在上海证券交易所发行规模为人
民币80亿元的A股可转换公司债券“成银转债”(以下简称“可转债”)。本次可转债存续期间为六年,即自2022年3月3日至2028年3月2日。票面利率第一年为0.20%,第二年为0.40%,第三年为0.70%,第四年为1.20%,第五年为1.70%,第六年为
2.00%。在本次发行的可转债期满后五个交易日内,本行将以本次发行的可转债的票面面值的107%(含最后一期年度利息)的价格向投资者赎回全部未转股的可转债。
b) 在本次发行可转债的转股期内,如果本行A股股票连续三十个交易日中至少有十五个交
易日的收盘价格不低于当期转股价格的130%(含130%),经相关监管部门批准(如需),本行有权按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的可转债。若在上述交易日内发生过因除权、除息等引起本行转股价格调整的情形,则在调整前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算,在调整后的交易日按调整后的转股价格和收盘价格计算。此外,当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时,本行有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。
c) 在本次发行的可转债存续期间,当公司 A 股股票在任意连续三十个交易日中至少有十五
个交易日的收盘价低于当期转股价格的 80%时,公司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议表决。
d) 根据可转债募集说明书上的转股价格的计算方式,本次发行的可转债的初始转股价格为
14.53 元/股,不低于募集说明书公告之日前二十个交易日公司 A 股普通股股票交易均价(若在该二十个交易日内发生过因除权、除息引起股价调整的情形,则对调整前交易日的交易价按经过相应除权、除息调整后的价格计算)和前一个交易日公司 A 股普通股股票交易均价,以及最近一期经审计的每股净资产和股票面值。
e) 截至2022年6月30日止,本行未支付可转债利息。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
22. 应付债券(续)
(3) 应付金融债券
经中国人民银行和银监会的批准,成都银行于2022年3月10日在银行间债券市场发行了面值为人民币30亿元的3年期绿色金融债券(债券代码:2220021),年利率为2.95%,起息日为2022年3月14日,按年支付利息。
(4) 同业存单
2022年1-6月,本行在全国银行间市场共发行人民币同业存单人民币1,095.00亿元,截至2022年6月30日,尚未到期的同业存单为人民币930.80亿元,面值均为人民币100元,均为贴现发行,期限范围为30天至367天。
(5) 应付其他债券
经中国人民银行和银保监会的批准,本行于2019年12月12日在银行间债券市场发行了面值为人民币5亿元的3年期固定利率双创金融债券(债券代码:1920083),年利率为3.45%,起息日为2019年12月16日,按年支付利息。
23. 租赁负债
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
一年以内 | 332,731 | 283,207 | 331,131 | 282,407 | ||||
一年至五年 | 619,054 | 550,947 | 617,454 | 548,547 | ||||
五年以上 | 213,668 | 208,401 | 213,668 | 208,401 | ||||
未折现租赁负债合计 | 1,165,453 | 1,042,555 | 1,162,253 | 1,039,355 | ||||
未确认融资费用 | ( 138,880 | ) | ( 114,867 | ) | ( 138,712 | ) | ( 114,666 | ) |
合计 | 1,026,573 | 927,688 | 1,023,541 | 924,689 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
24. 预计负债
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||
6月30日 | 12月31日 | |||
信用承诺减值准备(附注六、14) | 199,084 | 161,017 |
预计负债变动情况列示如下:
2022年1-6月 | 2021年度 | ||||
期/年初余额 | 161,017 | 93,126 | |||
本期/年计提/(转回) | 38,067 | 67,891 | |||
期/年末余额 | 199,084 | 161,017 |
25. 其他负债
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
其他应付款 | 1,432,222 | 1,277,330 | 1,427,735 | 1,276,727 | ||||
继续涉入负债 (附注六、46) | 370,845 | 370,897 | 370,845 | 370,897 | ||||
应付股利 | 116,175 | 91,435 | 116,140 | 91,400 | ||||
其他 | 366,676 | 431,761 | 366,676 | 431,435 | ||||
合计 | 2,285,918 | 2,171,423 | 2,281,396 | 2,170,459 |
26. 股本
本集团及本行
2022年1-6月 | 2021年度 | |||||||
期/年初余额 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
本期/年增加 | - | - | ||||||
期/年末余额 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
27. 其他权益工具
2022年1-6月,本行的其他权益工具变动情况列示如下:
2022年 1月1日 | 本期增加 | 本期减少 | 2022年 6月30日 | ||||||||||
数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | ||||||
发行永续债 | |||||||||||||
无固定期限资本债券 | (1) | 60,000 | 5,998,698 | - | - | - | - | 60,000 | 5,998,698 | ||||
可转债 权益部分 | (附注六、22) | - | - | 80,000 | 694,044 | - | - | 80,000 | 694,044 | ||||
合计 | 60,000 | 5,998,698 | 80,000 | 694,044 | - | - | 140,000 | 6,692,742 |
(1) 经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会四川监管局批准,本行于2020年11月24日在全国银行间债券市场发行总额60亿元人民币的减记型无固定期限资本债券,并于2020年11月26日发行完毕。该债券的单位票面金额为人民币100元,前5年票面利率为4.80%,每5年调整一次,在第5年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权。
本次债券的存续期与本行持续经营存续期一致。自发行之日起5年后,在满足赎回先决条件且得到银保监会批准的前提下,本行有权于每年付息日全部或部分赎回本次债券。当满足减记触发条件时,本行有权在报银保监会并获同意、但无需获得债券持有人同意的情况下,将届时已发行且存续的上述债券按照票面总金额部分或全部减记。本次债券本金的清偿顺序在存款人、一般债权人和处于高于本次债券顺位的次级债务之后,本行股东持有的所有类别股份之前;本次债券与本行其他偿还顺序相同的其他一级资本工具同顺位受偿。
本次债券采取非累积利息支付方式,本行有权取消部分或全部取消该债券的派息,且不构成违约事件。本行可以自由支配取消派息的本次债券利息用于偿付其他到期债务,但直至恢复派发全额利息前,本行将不会向普通股股东进行收益分配。
本行上述债券发行所募集的资金在扣除发行费用后,将依据适用法律和主管部门的批准用于补充本行其他一级资本。
28. 资本公积
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | |||||
股本溢价 | 5,094,708 | 5,094,708 | ||||
其他资本公积 | 1,060,916 | 1,060,916 | ||||
合计 | 6,155,624 | 6,155,624 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
29. 其他综合收益
合并资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额:
重新计量设定受益 计划变动额 | 权益法下可转损益的其他综合收益 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产预期信用损失 | 合计 | ||
2021年1月1日余额 | ( 71,694) | 148 | 143,407 | 25,415 | 97,276 | |
本年增减变动金额 | ( 75,781) | ( 832) | 67,611 | 34,559 | 25,557 | |
2021年12月31日 及2022年1月1日余额 | ( 147,475) | ( 684) | 211,018 | 59,974 | 122,833 | |
本期增减变动金额 | ( 61,322) | 1,183 | (192,181) | (24,855) | (277,175) | |
2022年6月30日余额 | (208,797) | 499 | 18,837 | 35,119 | (154,342) |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、 财务报表主要项目附注(续)
29. 其他综合收益(续)
合并利润表中归属于母公司的其他综合收益发生额:
30. 盈余公积
法定盈余公积
根据公司法,本行按照净利润的10%提取法定盈余公积。当本行法定盈余公积累计额为本行注册资本的50%以上时,可以不再提取法定盈余公积。经股东大会批准,本行提取的法定盈余公积可用于弥补本行亏损或者转增本行资本。在运用法定盈余公积转增资本时,所留存的法定盈余公积不得少于转增前注册资本的25%。
任意盈余公积
在提取了法定盈余公积后,经股东大会批准,本行可自行决定提取任意盈余公积。经股东大会批准,本行提取的任意盈余公积可用于弥补本行的亏损或转增本行的资本。
31. 一般风险准备
财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)要求一般准备原则上不得低于风险资产年末余额的1.5%。于2022年6月30日,本行一般风险准备余额为人民币10,348,599千元(2021年12月31日:人民币10,348,599千元)。
2022年1-6月 | 2021年度 | |
不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
重新计量设定受益计划变动额 | ( 61,322) | ( 75,781) |
小计 | ( 61,322) | ( 75,781) |
将重分类进损益的其他综合收益 | ||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | ||
–本期/年已确认公允价值变动 | ( 66,569) | 141,196 |
–本期/年预期信用损失的变动 | ( 33,140) | 46,079 |
–本期/年公允价值变动重分类至损益的金额 | (189,672) | ( 51,048) |
–相关的所得税影响 | 72,345 | ( 34,057) |
权益法下可转损益的其他综合收益 | 1,183 | ( 832) |
小计 | (215,853) | 101,338 |
合计 | (277,175) | 25,557 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
32. 未分配利润
2022年4月27日,本行董事会决议通过2021年度利润分配方案,提取法定盈余公积人民币782,960千元,提取一般风险准备人民币1,789,404千元。以总股本3,612,251,334股为基数,每10股分配现金股利6.3元人民币(含税),共计人民币2,275,718千元。上述分配方案已于2022年5月26日经本行股东大会审议通过。
33. 利息净收入
本集团 | 本行 | |||||||
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||
利息收入 | ||||||||
存放中央银行款项 | 372,054 | 403,616 | 371,771 | 403,322 | ||||
存放同业及其他金融机构款项 | 18,006 | 33,522 | 18,602 | 34,278 | ||||
拆出资金 | 710,659 | 421,755 | 710,659 | 421,755 | ||||
买入返售金融资产 | 200,433 | 166,716 | 200,433 | 166,716 | ||||
发放贷款和垫款 | ||||||||
公司贷款和垫款 | 7,769,950 | 5,766,703 | 7,759,614 | 5,757,041 | ||||
个人贷款和垫款 | 2,449,925 | 2,044,314 | 2,440,609 | 2,033,015 | ||||
票据贴现 | 34,363 | 48,666 | 34,363 | 48,666 | ||||
债券及其他投资 | 4,911,557 | 4,849,890 | 4,911,557 | 4,849,890 | ||||
利息收入小计 | 16,466,947 | 13,735,182 | 16,447,608 | 13,714,683 | ||||
利息支出 | ||||||||
向中央银行借款 | ( 484,754 | ) | ( 583,535 | ) | ( 484,516 | ) | ( 582,954 | ) |
同业及其他金融机构存放款项 | ( 259,591 | ) | ( 290,027 | ) | ( 260,634 | ) | ( 290,038 | ) |
吸收存款 | ( 5,990,930 | ) | ( 4,779,865 | ) | ( 5,985,086 | ) | ( 4,775,413 | ) |
拆入资金 | ( 101,866 | ) | ( 68,367 | ) | ( 101,866 | ) | ( 68,367 | ) |
卖出回购金融资产款 | ( 194,533 | ) | ( 135,577 | ) | ( 194,533 | ) | ( 135,577 | ) |
应付债券 | ( 1,519,221 | ) | ( 1,208,763 | ) | ( 1,519,221 | ) | ( 1,208,763 | ) |
利息支出小计 | ( 8,550,895 | ) | ( 7,066,134 | ) | ( 8,545,856 | ) | ( 7,061,112 | ) |
利息净收入 | 7,916,052 | 6,669,048 | 7,901,752 | 6,653,571 |
利息收入包括:
已减值贷款利息冲转 | 28,340 | 28,817 | 28,340 | 28,817 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
34. 手续费及佣金净收入
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | |||||
理财及资产管理业务 | 236,590 | 194,408 | 236,590 | 194,408 | ||||
清算和结算业务 | 44,288 | 7,691 | 44,287 | 7,689 | ||||
代理收付及委托业务 | 22,342 | 38,662 | 22,316 | 38,497 | ||||
投资银行业务 | 19,918 | 23,161 | 19,918 | 23,161 | ||||
担保鉴证业务 | 12,322 | 6,025 | 12,318 | 6,014 | ||||
银行卡业务 | 8,792 | 3,978 | 8,792 | 3,978 | ||||
其他 | 52,374 | 34,034 | 52,368 | 34,031 | ||||
手续费及佣金收入 | 396,626 | 307,959 | 396,589 | 307,778 | ||||
手续费及佣金支出 | ( 32,011 | ) | ( 39,544 | ) | ( 32,011 | ) | ( 39,535 | ) |
手续费及佣金净收入 | 364,615 | 268,415 | 364,578 | 268,243 |
35. 投资收益
本集团 | 本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | ||||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | ||||||
交易性金融资产 | 901,083 | 1,016,633 | 901,083 | 1,016,633 | |||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认 | 106,038 | 2 | 106,038 | 2 | |||||
合营及联营企业 | 72,328 | 100,534 | 72,328 | 100,534 | |||||
其他债权投资 | 201,710 | 32,167 | 201,710 | 32,167 | |||||
其他 | ( 12,039 | ) | 832 | ( 12,039 | ) | 832 | |||
合计 | 1,269,120 | 1,150,168 | 1,269,120 | 1,150,168 |
36. 公允价值变动损益
本集团及本行
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||||
交易性金融资产 | (36,839 | ) | 217,270 | |||||
衍生金融工具 | - | ( 272 | ) | |||||
合计 | (36,839 | ) | 216,998 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
37. 其他业务收入
本集团 | 本行 | |||||||
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||
租金收入 | 3,211 | 5,324 | 3,211 | 5,324 | ||||
其他 | 72 | 3 | 72 | 3 | ||||
合计 | 3,283 | 5,327 | 3,283 | 5,327 |
38. 税金及附加
本集团 | 本行 | ||||||
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | ||||
城市维护建设税 | 50,264 | 42,201 | 50,242 | 42,178 | |||
教育费附加 | 36,124 | 30,137 | 36,102 | 30,115 | |||
房产税 | 9,718 | 8,753 | 9,718 | 8,753 | |||
其他 | 6,704 | 6,531 | 6,648 | 6,521 | |||
合计 | 102,810 | 87,622 | 102,710 | 87,567 |
39. 业务及管理费
本集团 | 本行 | |||||||
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||
职工薪酬 | ||||||||
工资及奖金 | 1,119,574 | 1,012,829 | 1,117,767 | 1,009,515 | ||||
内退和退休福利 | 71,208 | ( 43,931 | ) | 71,304 | ( 43,931 | ) | ||
其他福利 | 287,265 | 250,797 | 285,888 | 249,583 | ||||
小计 | 1,478,047 | 1,219,695 | 1,474,959 | 1,215,167 | ||||
折旧与摊销 | 238,839 | 206,604 | 238,245 | 206,169 | ||||
租赁费 | 7,171 | 16,176 | 7,171 | 16,176 | ||||
其他业务费用 | 478,563 | 336,470 | 477,325 | 334,860 | ||||
合计 | 2,202,620 | 1,778,945 | 2,197,700 | 1,772,372 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
40. 信用减值损失
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | |||||
本期计提/(回转)减值损失 | ||||||||
发放贷款和垫款 | ||||||||
以摊余成本计量的发放贷款和垫款 | 2,648,946 | 2,715,417 | 2,639,822 | 2,711,660 | ||||
以公允价值计量且变动计入 其他综合收益的发放贷款和垫款 | ( 11,236 | ) | 3,526 | ( 11,236 | ) | 3,526 | ||
小计 | 2,637,710 | 2,718,943 | 2,628,586 | 2,715,186 | ||||
金融投资 | ||||||||
债权投资 | ( 182,402 | ) | 188,052 | ( 182,402 | ) | 188,052 | ||
其他债权投资 | ( 21,904 | ) | 11,487 | ( 21,904 | ) | 11,487 | ||
小计 | ( 204,306 | ) | 199,539 | ( 204,306 | ) | 199,539 | ||
存放同业 | ( 448 | ) | ( 4,710 | ) | ( 445 | ) | ( 4,710 | ) |
拆出资金 | 84,396 | ( 6,684 | ) | 84,396 | ( 6,684 | ) | ||
买入返售金融资产 | 2,099 | 113 | 2,099 | 113 | ||||
信用承诺 | 38,067 | ( 2,617 | ) | 38,047 | ( 2,617 | ) | ||
其他 | ( 3,951 | ) | 1,426 | ( 3,951 | ) | 1,426 | ||
合计 | 2,553,567 | 2,906,010 | 2,544,426 | 2,902,253 |
41. 营业外收入
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | 2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||
久悬未取款 | 91 | 14 | 91 | 14 | ||||
其他 | 1,328 | 1,543 | 1,283 | 1,543 | ||||
合计 | 1,419 | 1,557 | 1,374 | 1,557 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
42. 营业外支出
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | 2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||
非流动资产报废损失 | 343 | 805 | 343 | 805 | ||||
捐赠支出 | 650 | 2,645 | 638 | 2,630 | ||||
其他 | 3,065 | 11,201 | 2,452 | 10,768 | ||||
合计 | 4,058 | 14,651 | 3,433 | 14,203 |
43. 所得税费用
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | 2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||
当期所得税 | 1,027,047 | 905,407 | 1,026,934 | 903,649 | ||||
递延所得税 | ( 353,760 | ) | (543,965 | ) | ( 353,763) | (543,587 | ) | |
以前年度所得税调整 | 2,309 | 3,304 | 2,333 | 3,304 | ||||
合计 | 675,596 | 364,746 | 675,504 | 363,366 |
财务报表中列示的所得税金额与根据法定税率25%计算得出的金额间所存在的差异分析如下:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | 2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||
利润总额 | 5,133,077 | 3,755,319 | 5,132,613 | 3,750,361 | ||||
按法定税率25%计算之 所得税费用 | 1,283,269 | 938,830 | 1,283,153 | 937,590 | ||||
不可抵扣费用 | 23,280 | 5,377 | 23,280 | 5,237 | ||||
免税收入 | ( 633,262 | ) | ( 582,765 | ) | ( 633,262 | ) | ( 582,765 | ) |
以前年度所得税调整 | 2,309 | 3,304 | 2,333 | 3,304 | ||||
所得税费用 | 675,596 | 364,746 | 675,504 | 363,366 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
44. 每股收益
基本每股收益按照归属于本行普通股股东的当期净利润,除以发行在外普通股的加权平均数计算。稀释每股收益以全部稀释性潜在普通股均已转换为假设
,以调整后归属于母公司普通股股东的当期净利润除以调整后的当期发行在外普通股加权平均数计算
。
基本每股收益的具体计算如下:
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
归属于本行股东的本期净利润 (人民币千元) | 4,457,344 | 3,389,213 | ||||||
减:本行永续债当期宣告利息 (人民币千元) | - | - | ||||||
归属于本行普通股股东的本期净利润 (人民币千元) | 4,457,344 | 3,389,213 | ||||||
本行发行在外普通股的加权平均数 (千股) | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
基本每股收益 (人民币元/股) | 1.23 | 0.94 |
稀释每股收益的具体计算如下:
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
归属于本行普通股股东的本期净利润 (人民币千元) | 4,457,344 | 3,389,213 | ||||||
加:本期可转换公司债券的利息费用(税后) | 61,558 | - | ||||||
用以计算稀释每股收益的净利润(人民币千元) | 4,518,902 | 3,389,213 | ||||||
本行发行在外普通股的加权平均数 (千股) | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
加 :假定可转换公司债券全部转换为普通股的 加权平均数(千股) | 287,770 | - | ||||||
用以计算稀释每股收益的当期发行在外的加权平均数(千股) | 3,900,021 | 3,612,251 | ||||||
稀释每股收益 (人民币元/股) | 1.16 | 0.94 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
45. 现金流量表附注
现金及现金等价物包括以下项目:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 6月30日 | 6月30日 | 6月30日 | |||||
库存现金 | 1,031,179 | 1,019,105 | 1,028,901 | 1,016,713 | ||||
存放中央银行非限制性款项 | 29,876,155 | 5,508,270 | 29,781,030 | 5,482,472 | ||||
存放同业及其他金融机构款项 | 5,318,156 | 6,829,561 | 5,351,419 | 6,799,340 | ||||
拆出资金 | 1,443,650 | 14,089,278 | 1,443,650 | 14,089,278 | ||||
买入返售金融资产 | 41,861,029 | 7,597,010 | 41,861,029 | 7,597,010 | ||||
合计 | 79,530,169 | 35,043,224 | 79,466,029 | 34,984,813 |
列入现金等价物的金融资产的原始期限均不超过三个月。
将净利润调节为经营活动现金流量:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | 2022年 1-6月 | 2021年 1-6月 | |||||
净利润 | 4,457,481 | 3,390,573 | 4,457,109 | 3,386,995 | ||||
加:信用减值损失 | 2,553,567 | 2,906,010 | 2,544,426 | 2,902,253 | ||||
已减值贷款利息冲转 | ( 28,340 | ) | ( 28,817 | ) | ( 28,340 | ) | ( 28,817 | ) |
固定资产折旧 | 94,217 | 79,728 | 93,996 | 79,680 | ||||
使用权资产折旧 | 131,699 | 117,471 | 131,332 | 117,104 | ||||
无形资产摊销 | 1,509 | 2,963 | 1,509 | 2,963 | ||||
长期待摊费用摊销 | 11,414 | 6,442 | 11,408 | 6,422 | ||||
资产处置损益 | ( 7,534 | ) | ( 1,729 | ) | ( 7,534 | ) | ( 1,729 | ) |
固定资产报废损失 | 343 | 805 | 343 | 805 | ||||
投资收益 | ( 6,180,677 | ) | ( 6,000,058 | ) | ( 6,180,677 | ) | ( 6,000,058 | ) |
公允价值变动损益 | 36,839 | ( 216,998 | ) | 36,839 | ( 216,998 | ) | ||
应付债券利息支出 | 1,519,221 | 1,208,763 | 1,519,221 | 1,208,763 | ||||
租赁负债利息支出 | 20,294 | 16,163 | 20,260 | 16,129 | ||||
递延所得税资产增加 | (353,760 | ) | ( 543,965 | ) | ( 353,763 | ) | ( 543,587 | ) |
经营性应收项目的增加 | ( 95,711,230 | ) | (58,898,855 | ) | ( 95,696,427 | ) | (58,897,119 | ) |
经营性应付项目的增加 | 100,253,324 | 79,357,796 | 100,213,159 | 79,318,963 | ||||
经营活动产生的现金流量净额 | 6,798,367 | 21,396,292 | 6,762,861 | 21,351,769 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
46. 金融资产转移
在日常业务中,本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转让给第三方。这些金融资产转让若符合终止确认条件的,相关金融资产全部或部分终止确认。当本集团保留了已转让资产的绝大部分风险与回报时,相关金融资产转让不符合终止确认条件,本集团继续在资产负债表中确认上述资产。
卖出回购交易
全部未终止确认的已转让金融资产主要为买断式卖出回购交易中作为担保物交付给交易对手的债券,此种交易下交易对手在本集团无任何违约的情况下,可以将上述债券出售或再次用于担保,但同时需承担在协议规定的到期日按协定回购价格将上述债券归还于本集团的义务。对于上述交易,本集团认为保留了相关债券的大部分风险和报酬,故未对其进行终止确认。
2022年
月
日至2022年
月
日无已转让给第三方但不符合终止确认条件的金融资产及相关金融负债。
证券借出交易
完全未终止确认的已转让金融资产主要为证券借出交易中借出的证券,此种交易下交易对手在本集团无任何违约的情况下,可以将上述证券出售或再次用于担保,但同时需承担在协议规定的到期日将上述证券归还于本集团的义务。对于上述交易,本集团认为本集团保留了相关证券的绝大部分风险和报酬,故未对相关证券进行终止确认。2022年1-6月,本集团在证券借出交易中转让资产的累计债券面值为人民币1,350.20亿元(2021年度:人民币
142.90
亿元)。于2022年
月
日,本集团上述完全未终止确认的证券借出交易余额为人民币
86.60
亿元(2021年
月
日:
无)。
信贷资产证券化
在信贷资产证券化交易中,本集团将信贷资产出售给特殊目的信托,再由特殊目的信托向投资者发行资产支持证券。本集团作为该特殊目的信托的贷款服务机构,对转让予特殊目的信托的信贷资产进行管理,并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。本集团在该等业务中亦持有部分资产支持证券,从而对所转让信贷资产保留了部分风险和报酬。本集团会按照风险和报酬的保留程度,分析判断是否终止确认相关信贷资产。
对于既没有转移也没有保留与所转让信贷资产所有权有关的几乎所有风险和报酬,且未放弃对该信贷资产控制的,本集团按照继续涉入程度确认该项资产。于2022年
月
日,本集团确认的继续涉入资产和继续涉入负债为人民币
3.71
亿元(2021年
月
日:人民币
3.71
亿元)。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
47. 受托业务
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
委托贷款 | 18,921,851 | 19,081,022 | 18,455,184 | 18,583,346 |
委托贷款是指委托人存于本集团的款项,仅用于向委托人指定的第三方发放贷款之用。贷款相关的信贷风险由委托人承担。
本集团及本行 | ||||||||
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
委托理财 | 62,602,644 | 63,099,937 |
委托理财业务是指本集团按照与客户事先约定的投资计划和方式,以客户支付的本金进行投资和资产管理,投资相关的风险由客户承担。
48. 在结构化主体中的权益
i. 在未纳入合并财务信息范围的结构化主体中的权益
(1) 在本集团作为发起人但未纳入合并财务信息范围的结构化主体
本集团发起的未纳入合并财务报表范围的结构化主体,主要包括本集团发行的非保本理财产品。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并财务信息范围的结构化主体中享有的权益主要为通过管理这些结构化主体赚取管理费收入。截至2022年6月30日,本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的非保本理财产品规模余额为人民币626.03亿元(2021年12月31日:人民币631.00亿元)。2022年1-6月,本集团在非保本理财业务相关的管理费收入为人民币236,590千元(2021年1-6月:人民币194,408千元)。
理财产品出于资产负债管理目的,向银行同业提出短期融资需求。本集团无合同义务为其提供融资。2022年1-6月及2021年度,本集团未向未合并理财产品提供过融资支持。
(2) 在第三方机构发起设立的结构化主体
本集团通过直接持有投资而在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有权益。这些结构化主体未纳入本集团的合并财务报表范围,主要包括信托计划、理财产品、资产管理计划以及资产支持证券。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、
财务报表主要项目附注(续)
48. 在结构化主体中的权益(续)
i. 在未纳入合并财务信息范围的结构化主体中的权益(续)
(2) 在第三方机构发起设立的结构化主体(续)
于2022年6月30日及2021年12月31日,本集团通过直接持有投资而在第三方金融机构发起的结构化主体中享有的权益列示如下:
2022年6月30日 | |||||
交易性 金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 扣除减值准备 后的账面价值 合计 | 最大损失 敞口 | |
信托受益权 | - | 25,313,443 | - | 23,994,114 | 23,994,114 |
理财产品 | - | - | - | - | - |
资产管理计划 | - | 9,217,779 | - | 8,877,467 | 8,877,467 |
基金投资 | 15,532,754 | - | - | 15,532,754 | 15,532,754 |
资产支持证券 | - | - | 301,297 | 301,297 | 301,297 |
集团及本行
2021年12月31日 | |||||
交易性 金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 扣除减值准备 后的账面价值 合计 | 最大损失 敞口 | |
信托受益权 | - | 34,038,047 | - | 32,543,696 | 32,543,696 |
理财产品 | 3,107,500 | - | - | 3,107,500 | 3,107,500 |
资产管理计划 | - | 9,472,779 | - | 9,114,332 | 9,114,332 |
基金投资 | 21,022,439 | - | - | 21,022,439 | 21,022,439 |
资产支持证券 | - | - | 570,147 | 570,147 | 570,147 |
ii. 纳入合并范围内的结构化主体
本集团纳入合并范围的结构化主体主要为资产证券化信托计划。由于本集团对此类结构化主体拥有权力,通过参与相关活动享有可变回报,并且有能力运用对被投资方的权力影响其可变回报,因此本集团对此类结构化主体存在控制。2022年1-6月及2021年度,本集团未向纳入合并范围内的结构化主体提供过财务支持。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、
财务报表主要项目附注(续)
49. 分部报告
本集团以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部,并以此进行管理。具体经营分部如下:
公司银行业务
公司银行业务分部涵盖向公司类客户提供金融产品和服务。这些产品和服务包括:公司类贷款、存款业务、贸易融资、对公理财业务及各类公司中间业务。
个人银行业务
个人银行业务分部涵盖向个人客户提供金融产品和服务。这些产品和服务包括:个人贷款、存款业务、银行卡、个人理财业务、个人基金代销业务及各类个人中间业务。
资金营运业务
资金营运业务分部涵盖本集团的同业、货币市场、债券市场业务、理财业务以及其他投融资业务,该分部主要是管理本集团的流动性以及满足其它经营分部的资金需求。
其他
此分部是指不能直接归属某个分部和未能合理分配的收入、支出、资产及负债。
管理层对上述分部的经营成果进行监控,并据此作出向分部分配资源的决策和评价分部的业绩。分部资产及负债和分部收入及利润,按照本集团的会计政策计量。所得税在公司层面进行管理,不在分部之间进行分配。由于分部收入主要来自于利息收入,利息收入以净额列示。管理层主要依赖利息净收入,而非利息收入总额和利息支出总额的数据。
分部间交易主要为分部间的资金转让。这些交易的条款是参照资金平均成本确定的,并且已于每个分部的业绩中反映。“内部收入/(支出)”指经营分部间通过资金转移定价所产生的利息收入和支出净额,该内部收入及支出于合并经营业绩时抵销。另外,“外部收入/(支出)”指从第三方取得的利息收入或支付给第三方的利息支出,各经营分部确认的外部收入及支出合计数与利润表中的利息净收入金额一致。
分部收入、支出、资产及负债包含直接归属某一分部的项目,以及可按合理的基准分配至该分部的项目。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
49. 分部报告(续)
2022年1-6月 | 公司 银行业务 | 个人 银行业务 | 资金 营运业务 | 其他 | 合计 | |||||
利息净收入 | 5,414,627 | 1,909,990 | 591,435 | - | 7,916,052 | |||||
其中:外部收入/(支出) | 5,242,532 | ( 648,136 | ) | 3,321,656 | - | 7,916,052 | ||||
内部收入/(支出) | 172,095 | 2,558,126 | ( 2,730,221 | ) | - | - | ||||
手续费及佣金收入 | 79,573 | 63,289 | 253,764 | - | 396,626 | |||||
手续费及佣金支出 | ( 8,667 | ) | ( 18,240 | ) | ( 5,104 | ) | - | ( 32,011 | ) | |
手续费及佣金净收入 | 70,906 | 45,049 | 248,660 | - | 364,615 | |||||
投资收益 | ( 12,038 | ) | - | 1,208,830 | 72,328 | 1,269,120 | ||||
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | - | - | - | 72,328 | 72,328 | |||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | - | - | 106,038 | - | 106,038 | |||||
其他收入 (1) | 38,790 | 279 | 406,136 | ( 2,918 | ) | 442,287 | ||||
营业支出 (2) | ( 1,203,141 | ) | ( 687,131 | ) | ( 415,158 | ) | - | ( 2,305,430 | ) | |
其中:折旧与摊销 | ( 121,678 | ) | ( 71,565 | ) | ( 45,596 | ) | - | ( 238,839 | ) | |
分部利润 | 4,309,144 | 1,268,187 | 2,039,903 | 69,410 | 7,686,644 | |||||
信用及资产减值损失 | ( 2,527,795 | ) | ( 144,031 | ) | 118,259 | - | ( 2,553,567 | ) | ||
计提信用及资产减值损失后利润 | 1,781,349 | 1,124,156 | 2,158,162 | 69,410 | 5,133,077 | |||||
所得税费用 | ( 675,596 | ) | ||||||||
净利润 | 4,457,481 | |||||||||
资本性支出 | 14,430 | 8,486 | 5,407 | - | 28,323 | |||||
2022年6月30日 | ||||||||||
总资产 | 385,886,595 | 134,092,430 | 367,340,102 | 6,598,527 | 893,917,654 | |||||
总负债 | (424,872,349 | ) | (255,154,057 | ) | (158,657,218 | ) | ( 613,255 | ) | (839,296,879 | ) |
(1) 包括其他收益、汇兑损益、公允价值变动损益、资产处置损益、其他业务收入/(成本)、营业外收入和营业外支出。
(2) 包括业务及管理费和税金及附加。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
六、财务报表主要项目附注(续)
49. 分部报告(续)
2021年1-6月 | 公司 银行业务 | 个人 银行业务 | 资金 营运业务 | 其他 | 合计 | |||||
利息净收入 | 4,683,746 | 1,539,283 | 446,019 | - | 6,669,048 | |||||
其中:外部收入/(支出) | 3,646,614 | ( 204,101 | ) | 3,226,535 | - | 6,669,048 | ||||
内部收入/(支出) | 1,037,132 | 1,743,384 | ( 2,780,516 | ) | - | - | ||||
手续费及佣金收入 | 52,855 | 28,726 | 226,378 | - | 307,959 | |||||
手续费及佣金支出 | ( 7,191 | ) | ( 17,820 | ) | ( 14,533 | ) | - | ( 39,544 | ) | |
手续费及佣金净收入 | 45,664 | 10,906 | 211,845 | - | 268,415 | |||||
投资收益 | ( 284 | ) | - | 1,049,918 | 100,534 | 1,150,168 | ||||
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | - | - | - | 100,534 | 100,534 | |||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | - | - | 2 | - | 2 | |||||
其他收入 (1) | 35,862 | 1,023 | 417,498 | ( 14,118 | ) | 440,265 | ||||
营业支出 (2) | ( 1,027,365 | ) | ( 509,107 | ) | ( 330,095 | ) | - | ( 1,866,567 | ) | |
其中:折旧与摊销 | ( 114,602 | ) | ( 57,856 | ) | ( 34,146 | ) | - | ( 206,604 | ) | |
分部利润 | 3,737,623 | 1,042,105 | 1,795,185 | 86,416 | 6,661,329 | |||||
信用及资产减值损失 | ( 2,641,960 | ) | ( 75,792 | ) | ( 188,258 | ) | - | ( 2,906,010 | ) | |
计提信用及资产减值损失后利润 | 1,095,663 | 966,313 | 1,606,927 | 86,416 | 3,755,319 | |||||
所得税费用 | ( 364,746 | ) | ||||||||
净利润 | 3,390,573 | |||||||||
资本性支出 | 12,645 | 6,384 | 3,768 | - | 22,797 | |||||
2021年12月31日 | ||||||||||
总资产 | 313,681,700 | 121,923,094 | 327,061,237 | 5,680,306 | 768,346,337 | |||||
总负债 | (370,515,501 | ) | (216,441,424 | ) | (128,406,377 | ) | ( 960,892 | ) | (716,324,194 | ) |
(1) 包括其他收益、汇兑损益、公允价值变动损益、资产处置损益、其他业务收入/(成本)、营业外收入和营业外支出。
(2) 包括业务及管理费和税金及附加。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
七、 或有事项及承诺
1. 未决诉讼和纠纷
于2022年6月30日,以本集团为被告和第三人的重大未决诉讼案件标的金额合计为人民币50,193千元(2021年12月31日:人民币47,185千元),无预计负债(2021年12月31日:无预计负债)。该等诉讼案件的最终裁决结果预计不会对本集团的财务状况及经营成果产生重大影响。
2. 国债兑付承诺
本集团受财政部委托作为其代理人发行部分国债。该等国债持有人可以要求提前兑付持有的国债,而本集团亦有义务履行兑付责任,财政部对提前兑付的该等国债不会即时兑付,但会在其到期时一次性兑付本金和利息。
于2022年6月30日,本集团具有提前兑付义务的国债本金余额为人民币15.90亿元(2021年12月31日:人民币18.12亿元)。管理层认为在该等国债到期日前,本集团所需提前兑付的金额并不重大。
3. 抵质押资产
本集团部分债券被用作卖出回购等交易的抵质押物,该等交易按相关业务的常规及惯常条款进行。具体金额列示如下:
本集团及本行
2022年 | 2021年 | ||
6月30日 | 12月31日 | ||
中期借贷便利 | 32,942,573 | 37,908,114 | |
卖出回购交易 | 25,650,000 | 26,609,649 | |
债券借贷 | 8,704,500 | 5,140,000 | |
支小再贷款 | 5,731,571 | 6,728,951 | |
国库定期存款 | 938,471 | 2,441,633 | |
全国社保基金存款 | 332,815 | 331,382 | |
合计 | 74,299,930 | 79,159,729 |
4. 接受的抵质押物
本集团在与同业进行的买入返售业务中接受了可以出售或再次向外抵押的债券作为抵质押物。截至2022年6月30日,本集团未持有上述作为担保物的债券(2021年12月31日:无),亦无将上述债券在卖出回购协议下再次作为担保物的情况(2021年12月31日:无)。本集团负有将债券返还至交易对手的义务。如果持有的担保物价值下跌,本集团在特定情况下可以要求增加担保物。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
七、 或有事项及承诺(续)
5. 资本性支出承诺
本集团及本行
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
已签约但未拨付 | 226,743 | 192,178 | ||||||
合计 | 226,743 | 192,178 |
作为承租人的租赁承诺,参见附注六、23。
6. 信用承诺
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
银行承兑汇票 | 21,809,324 | 17,626,073 | 21,803,261 | 17,619,811 | ||||
开出保函 | 4,211,628 | 2,877,559 | 4,202,658 | 2,872,024 | ||||
开出信用证 | 1,650,756 | 989,872 | 1,650,756 | 989,872 | ||||
信用卡承诺 | 2,712,173 | 2,677,974 | 2,712,173 | 2,677,974 | ||||
合计 | 30,383,881 | 24,171,478 | 30,368,848 | 24,159,681 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、
关联方关系及交易
(一) 关联方关系
1. 其他持有本行5%及5%以上股份的股东持股比例
2022年 | 2021年 | ||||
6月30日 | 12月31日 | ||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 19.999995% | 19.999995% | |||
马来西亚丰隆银行 (HONG LEONG BANK BERHAD) | 17.994318% | 17.994318% | |||
成都产业资本控股集团有限公司 (原“成都工投资产经营有限公司”) | 5.800000% | 5.800000% |
截至2022年6月30日,成都市国有资产监督管理委员会(以下简称“成都市国资委”)间接持有本行1,084,673,111股股份,占本行总股本的30.027620%,其中成都交子金融控股集团有限公司持股19.999995%、成都产业资本控股集团有限公司持股5.800000%、成都欣天颐投资有限责任公司持股3.719398%、成都市协成资产管理有限责任公司持股0.508227%。成都市国资委授权成都交子金融控股集团有限公司对本行履行部分国有资产管理职责,管理权限和责任包括关键管理岗位及相关董事推荐等。
2. 子公司
本行子公司的情况参见附注五。
3. 合营企业和联营企业
本行合营企业和联营企业的情况参见附注六、8。
4. 其他关联方
其他关联方包括关键管理人员以及关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制的其他企业等。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易
1. 与持有本行5%及5%以上股份股东的主要交易
(1) 吸收存款
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 3,495,692 | 3,366,117 | ||||||
成都产业资本控股集团有限公司(原“成都工投资产经营有限公司”) | 234,126 | 184,286 |
(2) 吸收存款利息支出
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 22,975 | 19,242 | ||||||
成都产业资本控股集团有限公司 | 736 | 763 |
(3) 同业及其他金融机构存放款项
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
马来西亚丰隆银行 | 33,124 | 32,876 |
(4) 同业及其他金融机构存放款项利息支出
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
马来西亚丰隆银行 | 248 | 261 |
(5) 由关联方提供担保的贷款
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 375,840 | 413,200 | ||
成都产业资本控股集团有限公司 | 300,000 | - |
(6) 发放贷款和垫款
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | ||||||
成都交子金融控股集团有限公司 | 1,300,000 | 800,000 | |||||
成都产业资本控股集团有限公司 | 540,000 | 540,000 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易(续)
1. 与持股有本行5%及5%以上股份股东的主要交易(续)
(7) 发放贷款和垫款利息收入
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 24,107 | 8,793 | ||
成都产业资本控股集团有限公司 | 10,702 | 11,098 | ||
(8) 融资工具承销服务费收入
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | - | 45 |
(9) 交易性金融资产
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | - | 310,000 |
(10) 交易性金融资产投资收益
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 1,022 | 3,282 |
(11) 债权投资
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 230,000 | 230,000 |
(12) 债权投资利息收入
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 4,550 | 2,063 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易(续)
1. 与持股有本行5%及5%以上股份股东的主要交易(续)
(13) 其他债权投资
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 30,000 | - |
(14) 其他债权投资利息收入
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||
成都交子金融控股集团有限公司 | 385 | - |
2. 与子公司的主要交易
(1) 四川名山锦程村镇银行股份有限公司
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
同业及其他金融机构存放款项 | 9,019 | 7,928 | ||||||
存放同业及其他金融机构款项 | 111,030 | 110,360 |
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 313 | 53 | ||||||
存放同业及其他金融机构款项利息收入 | 671 | 985 |
(2) 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司
2022年 | 2021年 | |||||||
6月30日 | 12月31日 | |||||||
同业及其他金融机构存放款项 | 115,433 | 86,355 |
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 731 | 139 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易(续)
3. 与联营企业的主要交易
(1) 四川锦程消费金融有限责任公司
2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | ||||||
拆出资金 | 850,000 | 200,000 | |||||
同业及其他金融机构存放款项 | 588,381 | 684,177 | |||||
非保本理财资金拆出 | 700,000 | 1,100,000 |
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
拆出资金利息收入 | 11,874 | 3,250 | ||||||
同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 3,268 | 1,912 | ||||||
非保本理财资金拆出利息收入 | 26,107 | 25,008 | ||||||
4. 与其他关联方的主要交易
2022年 | 2021年 | ||||||
6月30日 | 12月31日 | ||||||
发放贷款和垫款 | 3,084,000 | 1,789,000 | |||||
交易性金融资产 | 100,000 | 300,000 | |||||
其他债权投资 | 150,000 | - | |||||
拆放同业 | 319,000 | - | |||||
吸收存款 | 6,161,756 | 3,783,487 | |||||
其他应付款 | 9,172 | 9,164 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易(续)
4. 与其他关联方的主要交易(续)
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
拆出资金利息收入 | 1,302 | 64 | ||||||
买入返售金融资产款利息支出 | 207 | - | ||||||
发放贷款和垫款利息收入 | 57,387 | 22,849 | ||||||
交易性金融资产的投资收益 | 3,521 | 40,786 | ||||||
其他债权投资利息收入 | 763 | 1,628 | ||||||
拆入资金利息支出 | 1,397 | - | ||||||
卖出回购金融资产款利息支出 | 967 | 236 | ||||||
吸收存款利息支出 | 26,259 | 17,793 | ||||||
手续费及佣金收入 | 599 | 60 | ||||||
业务及管理费 | 49,704 | 44,311 |
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |||||||
开出保函 | 528 | 528 | ||||||
由关联方提供担保的发放贷款和垫款 | 3,993,112 | 3,350,820 | ||||||
由关联方提供担保的保函 | 38,799 | 33,985 | ||||||
由关联方提供担保的银行承兑汇票 | 100,000 | - | ||||||
非保本理财投资同业存单 | 600,000 | 1,790,000 | ||||||
2022年1-6月 | 2021年1-6月 | |||||||
非保本理财投资同业存单利息收入 | 29,854 | - |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
八、 关联方关系及交易(续)
(二) 关联方交易(续)
5. 关键管理人员报酬总额
在报告期内本集团与关键管理人员的交易及交易余额不重大。
6. 企业年金基金
本集团与本集团设立的企业年金基金除正常的供款和普通银行业务外,在报告期内未发生其他关联交易。
注:1)关联交易余额均不含应计利息。 2)本集团上述关联方交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价原则与独立第三方
交易一致。
九、
风险披露
本集团主要的风险管理描述与分析如下:
本集团董事会及其下设的战略发展委员会、风险管理委员会、授信审批特别授权委员会、关联交易控制与审计委员会、薪酬与考核委员会及提名委员会,监事会及其下设的监督委员会、提名委员会,高级管理层以及本集团风险管理部、合规管理部、稽核审计部等内部控制执行、监督部门,共同构成了多层次的内部控制与风险管理体系。
董事会风险管理委员会负责监督高级管理层关于信用风险、市场风险、操作风险等风险的控制情况,对本集团风险及管理状况、风险承受能力及水平进行定期评估,提出完善本集团风险管理和内部控制的意见。
本集团风险管理部负责全行风险防范监测体系的建立,不断完善授权授信管理机制,对全行风险控制指标和资产质量进行监测,提出改善资产质量的措施并组织实施,并及时向管理层报告监测结果。本集团稽核审计部通过开展全面审计、专项审计、后续审计、经济责任审计等审计项目,对各项规章制度的建设情况和执行情况进行审计,并及时将审计发现的问题向董事会、监事会及高级管理层进行汇报,以促进本集团建立、健全有效的内部控制。
1. 信用风险
信用风险管理
信用风险是指因借款人或交易对手无法履约而带来损失的风险。操作失误导致本集团作出未获授权或不恰当的垫款、资金承诺或投资,也会产生信用风险。本集团面临的信用风险主要源于本集团的贷款,资金业务和表外业务等也可能带来信用风险。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、
风险披露(续)
1. 信用风险(续)
本集团主要从以下方面防范和控制信用风险:
在控制流程及管理体系方面,本集团通过调整部门设置、优化部门职能分工、重新修订客户授信管理办法及业务操作流程、完善信贷审批制度及流程等,规范贷审会组织框架和审批规则,明确全行贷前调查、贷中审查、贷后管理等前、中、后台的分离,从而确保了授信决策的客观性、公正性、科学性以及全行风险管理体系的有效性。采取的主要措施为:
? 完善现有信贷管理系统;? 建立了日常监测与重点行业监测相结合的的动态监测和预警机制;? 重点行业限额控制机制;? 实施不良资产责任认定及追究制度;?完善信贷从业人员考核与培训机制等。
风险集中度
如交易对手集中于某一行业或地区,或共同具备某些经济特性,其信用风险通常会相应提高。
信用风险的计量
(1) 预期信用损失的计量
根据新金融工具准则,本集团金融工具的减值根据预期信用损失计量。
预期信用损失是以发生违约的概率为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失是本集团按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额,即全部现金短缺的现值。
本集团基于金融工具信用风险自初始确认后是否已显著增加,区分三个阶段计算预期信用损失:
? 第一阶段:自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一,按照该金融工具
未来12个月内预期信用损失的金额计量其减值准备;
? 第二阶段:自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具纳入阶段
二,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备;? 第三阶段:在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三,按照该金融工具
整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。
对于前一会计期间已经按照相当于金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量了减值准备,但在当期资产负债表日,该金融工具已不再属于自初始确认后信用风险显著增加的情形的,本集团在当期资产负债表日按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量该金融工具的减值准备。
对于购买或源生的已发生信用减值的金融资产,本集团在资产负债表日仅将自初始确认后整个存续期内预期信用损失的累计变动确认为损失准备。在每个资产负债表日,本集团将整个存续期内预期信用损失的变动金额作为减值损失或利得计入当期损益。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、
风险披露(续)
1. 信用风险(续)
信用风险的计量(续)
(1) 预期信用损失的计量(续)
本集团计量金融工具预期信用损失的方式反映了:
? 通过评价一系列可能的结果而确定的无偏概率加权金额;? 货币时间价值;? 在无须付出不必要的额外成本或努力的情况下可获得的有关过去事项、当前状况及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。
在计量预期信用损失时,并不需要识别每一可能发生的情形。然而,本集团考虑信用损失发生的风险或概率已反映信用损失发生的可能性及不会发生信用损失的可能性(即使发生信用损失的可能性极低)。
本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估,其预期信用损失的计量中使用了复杂的模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况(例如,客户违约的可能性及相应损失)。本集团根据会计准则的要求在预期信用损失的计量中使用了判断、假设和估计,例如:
? 信用风险显著增加的判断标准;? 违约及已发生信用减值资产的定义;? 预期信用损失计量的参数;? 前瞻性信息。
本集团在计量预期信用损失时使用了多个模型和假设,这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和债务人的信用状况(例如,债务人违约的可能性及相应损失)。本集团对于2022年6月30日的预期信用损失的评估,充分考虑了当前经济环境的变化对于预期信用损失模型的影响,包括:
? 债务人的经营情况和财务状况,及受到新冠疫情的影响程度,本集团根据相关监管政策和结合客户实际情况对部分受新冠疫情影响的债务人债务做出延期还款付息安排,但不会将该延期还款付息安排作为自动触发债务人信用风险显著增加的判断依据;
? 受到新冠疫情冲击的特定行业风险;? 结合新冠疫情等因素对经济发展趋势的影响,对关键宏观经济指标进行前瞻性预测。
综上,2022年6月30日的预期信用损失计量结果综合反映了本集团的信用风险情况及管理层对宏观经济发展的预期情况。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、
风险披露(续)
1. 信用风险(续)
信用风险的计量(续)
(2) 信用风险显著增加的判断标准
本集团在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时,本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息,包括监管及经营环境、内外部信用评级、偿债能力、经营能力、贷款合同条款、资产价格、市场利率、还款行为等。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础,通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险,以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。当触发以下一个或多个定量、定性标准时,本集团认为金融工具的信用风险已发生显著增加:
? 债务人经营或财务情况出现重大不利变化;? 风险分类为关注级别;? 其他信用风险显著增加的情况。通常情况下,如果信贷业务逾期30 天以上,则应视为
信用风险显著增加。
新型冠状病毒感染的肺炎疫情发生后,本集团依政府规定对受疫情影响的存量客户提供纾困方案。对于申请贷款纾困政策的客户,本集团审慎评估该等客户的还款能力,对于满足政策标准的客户采用延期还息、调整还款计划等方式予以纾困,同时评估该等客户信用风险是否发生显著上升。
(3) 违约及已发生信用减值资产的定义
当金融资产发生减值时,本集团将该金融资产界定为已发生违约,一般来讲,金融资产逾期超过90天则被认定为违约。在新金融工具准则下为确定是否发生信用减值时,本集团所采用的界定标准,与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致,同时考虑定量、定性指标。本集团评估债务人是否发生信用减值时,主要考虑以下因素:
? 发行方或债务人发生重大财务困难;? 债务人违反合同,如偿付利息或本金违约或逾期等;? 债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑,给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步;? 债务人很可能破产或进行其他财务重组;? 以大幅折扣购买或源生一项金融资产,该折扣反映了发生信用损失的事实;? 其他表明金融资产发生减值的客观证据。
本集团违约定义已被一致地应用于本集团的预期信用损失计算过程中对违约概率、违约风险敞口及违约损失率的模型建立。
金融资产发生信用减值,有可能是多个事件的共同作用所致,未必是可单独识别的事件所致。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、
风险披露(续)
1. 信用风险(续)
信用风险的计量(续)
(4) 预期信用损失计量的参数
根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值,本集团对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。预期信用损失是各种经济情景下违约概率、违约损失率及违约风险敞口三者的乘积加权平均值折现后的结果。相关定义如下:
? 违约概率是指考虑前瞻性信息后,客户及其项下资产在未来一定时期内发生违约的可能性,其中违约的定义参见本附注前段;? 违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类型、授信产品的不同,以及担保品的不同,违约损失率也有所不同;? 违约风险敞口是指预期违约时的表内和表外风险暴露总额,违约风险敞口根据还款计划安排进行确定,不同类型的产品将有所不同。
(5) 前瞻性信息
预期信用损失的计算涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析,识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济指标并进行了前瞻性调整,如国内生产总值(GDP),居民消费价格指数(CPI),M2,生产价格指数(PPI)等。
本集团结合宏观数据分析及专家判断结果确定乐观、基准、悲观的情景及其权重,从而计算本集团加权平均预期信用损失准备金。多情景权重采取基准情景为主,其余场景为辅的原则,结合专家判断设置,本集团2022年6月30日基准情景权重高于其他情景权重之和。于2022年1-6月,本集团考虑了不同的宏观经济情景,结合新冠肺炎疫情等因素对经济发展趋势的影响,对宏观经济指标进行了前瞻性预测。其中:用于估计预期信用损失的国内生产总值(GDP)同比增长率各情景下的范围值为4.7%-8.8%。
这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响,对不同的业务类型有所不同。本集团在此过程中应用了统计模型和专家判断相结合的方式,在统计模型测算结果的基础上,根据专家判断的结果,每季度对这些经济指标进行预测,并通过进行回归分析确定这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响。除了提供基准经济情景外,本集团结合统计模型及专家判断结果来确定其他可能的情景及其权重。本集团以加权的12个月预期信用损失(阶段一)或加权的整个存续期预期信用损失(阶段二及阶段三)计量相关的减值准备。
本集团对前瞻性信息所使用的主要经济指标进行敏感性分析,于2022年6月30日,当主要经济指标预测值变动10%,预期信用损失的变动不超过当前预期信用损失计量的5%。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、
风险披露(续)
1. 信用风险(续)
担保物
本集团需要取得的担保物金额及类型基于交易对手的信用风险评估决定。对于不同类型担保物的评估,本集团制订并实施了相关管理制度。
担保物主要有以下几种类型:
? 对于买入返售交易,担保物主要为票据、贷款或有价证券;? 对于商业贷款,担保物主要为房地产和借款人的其他资产;? 对于个人贷款,担保物主要为居民住宅。
管理层会定期监察担保物的市场价值,并在必要时根据相关协议要求追加担保物。
1.1 不考虑任何担保物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口
于资产负债表日,本集团不考虑任何担保物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口详情如下:
2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | |||||
存放中央银行款项 | 76,248,947 | 56,861,603 | ||||
存放同业及其他金融机构款项 | 5,758,111 | 1,656,768 | ||||
拆出资金 | 54,561,288 | 28,845,856 | ||||
衍生金融资产 | 330,174 | 367,103 | ||||
买入返售金融资产 | 41,874,058 | 30,608,885 | ||||
发放贷款和垫款 | 439,048,238 | 374,309,834 | ||||
交易性金融资产 | 30,048,573 | 50,721,301 | ||||
债权投资 | 200,720,792 | 184,624,333 | ||||
其他债权投资 | 33,317,651 | 29,583,647 | ||||
其他资产 | 1,719,368 | 1,102,628 | ||||
小计 | 883,627,200 | 758,681,958 | ||||
表外信用承诺 | 30,383,881 | 24,171,478 | ||||
最大信用风险敞口 | 914,011,081 | 782,853,436 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
1. 信用风险(续)
1.2 发放贷款和垫款
(1) 风险集中度
当交易对手集中于某一行业或地区,或共同具备某些经济特征,其信用风险通常会相应提高。此外,不同行业和地区的经济发展均有其独特的特点,因此不同的行业和地区的信用风险亦不相同。本集团的主要业务集中在成都地区。
发放贷款和垫款按行业分布
本集团发放贷款和垫款按贷款客户不同行业分布列示如下:
2022年6月30日 | 2021年12月31日 | |||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比 (%) | |
租赁和商务服务业 | 107,259,814 | 23.47 | 82,474,518 | 21.16 |
水利、环境和公共设施管理业 | 81,511,943 | 17.84 | 70,757,165 | 18.16 |
制造业 | 36,937,177 | 8.08 | 27,935,642 | 7.17 |
房地产业 | 32,048,222 | 7.01 | 24,351,126 | 6.25 |
批发和零售业 | 23,380,074 | 5.11 | 19,365,277 | 4.97 |
建筑业 | 19,111,905 | 4.18 | 15,575,003 | 4.00 |
电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 9,422,315 | 2.06 | 9,288,913 | 2.38 |
教育 | 8,424,851 | 1.84 | 7,590,655 | 1.95 |
交通运输、仓储和邮政业 | 8,100,402 | 1.77 | 6,590,609 | 1.69 |
科学研究和技术服务业 | 6,480,141 | 1.42 | 6,351,550 | 1.63 |
信息传输、软件和信息技术服务业 | 5,339,850 | 1.17 | 3,819,709 | 0.98 |
卫生和社会工作 | 3,830,126 | 0.84 | 3,008,153 | 0.77 |
住宿和餐饮业 | 2,091,950 | 0.46 | 1,780,633 | 0.46 |
采矿业 | 1,910,403 | 0.42 | 1,755,190 | 0.45 |
文化、体育和娱乐业 | 1,692,920 | 0.37 | 1,406,570 | 0.36 |
农、林、牧、渔业 | 1,034,862 | 0.23 | 960,361 | 0.25 |
居民服务、修理和其他服务业 | 758,599 | 0.17 | 221,790 | 0.06 |
金融业 | 170,518 | 0.04 | - | - |
公共管理、社会保障和社会组织 | 72,733 | 0.02 | 1,554,733 | 0.40 |
小计 | 349,578,805 | 76.50 | 284,787,597 | 73.09 |
个人 | 103,788,408 | 22.71 | 98,211,860 | 25.21 |
贴现 | 2,380,538 | 0.52 | 5,537,478 | 1.42 |
小计 | 455,747,751 | 99.73 | 388,536,935 | 99.72 |
应计利息 | 1,253,298 | 0.27 | 1,089,282 | 0.28 |
合计 | 457,001,049 | 100.00 | 389,626,217 | 100.00 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
1. 信用风险(续)
1.2 发放贷款和垫款(续)
(2) 已发生信用减值的发放贷款和垫款
2022年 6月30日 | 2021年 12月31日 | |
信用贷款 | 329,930 | 324,327 |
保证贷款 | 930,647 | 1,059,318 |
附担保物贷款 | 2,525,036 | 2,422,750 |
其中:抵押贷款 | 2,498,340 | 2,414,556 |
质押贷款 | 26,696 | 8,194 |
合计 | 3,785,613 | 3,806,395 |
于2022年6月30日,本集团持有的已减值公司贷款和垫款对应的担保物公允价值为人民币9,221,420千元(2021年12月31日:人民币9,157,846千元)。这些担保物包括土地、房地产、设备和其他。对上述已减值贷款,本集团通过预估未来与贷款相关的折现现金流,评估损失准备。
如果条件允许,本集团将力求重组贷款而不是取得担保物的所有权。这可能会涉及展期付款和达成新的贷款条件。一旦对条款进行重新协商,贷款将不再被视为逾期。管理层继续对重组贷款进行审阅,以确保其符合所有条件并且未来付款很可能发生。于2022年6月30日及2021年12月31日,本集团已重组贷款和垫款的金额不重大。
(3)发放贷款和垫款三阶段风险敞口
于资产负债表日本集团发放贷款和垫款(不含应计利息)按五级分类及三阶段列示如下:
2022年6月30日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
正常 | 449,683,815 | - | - | 449,683,815 | |
关注 | - | 2,278,323 | - | 2,278,323 | |
次级 | - | - | 868,243 | 868,243 | |
可疑 | - | - | 383,691 | 383,691 | |
损失 | - | - | 2,533,679 | 2,533,679 | |
合计 | 449,683,815 | 2,278,323 | 3,785,613 | 455,747,751 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
1. 信用风险(续)
1.2 发放贷款和垫款(续)
(3)发放贷款和垫款三阶段风险敞口(续)
于资产负债表日本集团发放贷款和垫款(不含应计利息)按五级分类及三阶段列示如下(续):
2021年12月31日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
正常 | 382,355,039 | - | - | 382,355,039 | |
关注 | - | 2,375,501 | - | 2,375,501 | |
次级 | - | - | 753,940 | 753,940 | |
可疑 | - | - | 1,122,741 | 1,122,741 | |
损失 | - | - | 1,929,714 | 1,929,714 | |
合计 | 382,355,039 | 2,375,501 | 3,806,395 | 388,536,935 |
1.3 金融投资
(1)于资产负债表日外部评级机构对本集团持有的金融投资(不含应计利息)的评级分布情况:
2022年6月30日 | ||||
交易性金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 合计 | |
债券资产 | ||||
AAA | 384,072 | 91,364,150 | 4,086,627 | 95,834,849 |
AA-至AA+ | 1,587,069 | 8,592,131 | 549,266 | 10,728,466 |
未评级 | 11,624,577 | 44,848,794 | 28,334,251 | 84,807,622 |
小计 | 13,595,718 | 144,805,075 | 32,970,144 | 191,370,937 |
其他金融资产 | 16,402,755 | 56,425,162 | - | 72,827,917 |
合计 | 29,998,473 | 201,230,237 | 32,970,144 | 264,198,854 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
1. 信用风险(续)
1.3 金融投资(续)
(1)于资产负债表日外部评级机构对本集团持有的金融投资(不含应计利息)的评级分布情况
(续):
2021年12月31日 | ||||
交易性金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 合计 | |
债券资产 | ||||
AAA | 385,939 | 70,346,426 | 13,658,824 | 84,391,189 |
AA-至AA+ | 980,339 | 9,611,564 | 528,841 | 11,120,744 |
未评级 | 23,857,699 | 37,299,543 | 15,104,954 | 76,262,196 |
小计 | 25,223,977 | 117,257,533 | 29,292,619 | 171,774,129 |
其他金融资产 | 25,401,939 | 67,891,426 | - | 93,293,365 |
合计 | 50,625,916 | 185,148,959 | 29,292,619 | 265,067,494 |
(2)金融资产投资三阶段风险敞口
a、于资产负债表日本集团债券资产(不含应计利息)按外部信用评级及三阶段列示如下:
2022年6月30日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
未评级 | 73,183,045 | - | - | 73,183,045 | |
A(含)以上 | 104,592,174 | - | - | 104,592,174 | |
A以下 | - | - | - | - | |
合计 | 177,775,219 | - | - | 177,775,219 |
2021年12月31日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
未评级 | 52,404,498 | - | - | 52,404,498 | |
A(含)以上 | 94,145,654 | - | - | 94,145,654 | |
A以下 | - | - | - | - | |
合计 | 146,550,152 | - | - | 146,550,152 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
1. 信用风险(续)
1.3 金融投资(续)
(2)金融资产投资三阶段风险敞口(续)
b、于资产负债表日本集团其他金融资产(不含应计利息)按五级分类及三阶段列示如下:
2022年6月30日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
正常 | 56,425,162 | - | - | 56,425,162 | |
关注 | - | - | - | - | |
次级 | - | - | - | - | |
可疑 | - | - | - | - | |
损失 | - | - | - | - | |
合计 | 56,425,162 | - | - | 56,425,162 |
2021年12月31日 | |||||
12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
正常 | 67,891,426 | - | - | 67,891,426 | |
关注 | - | - | - | - | |
次级 | - | - | - | - | |
可疑 | - | - | - | - | |
损失 | - | - | - | - | |
合计 | 67,891,426 | - | - | 67,891,426 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
2. 流动性风险
流动性风险是无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。流动性风险是因资产与负债的金额和到期日错配而产生。本集团按照监管要求和审慎原则管理流动性风险,根据流动性风险管理政策对现金流进行日常监控,确保适量的流动性资产。
本集团资产负债管理委员会承担流动性风险的全面管理职能,确定流动性风险管理政策与措施。计划财务部牵头流动性风险的具体管理,负责拟定各项管理政策和限额,计量与评估流动性风险,对各项流动性指标进行持续监测和分析,并定期向资产负债管理委员会报告。
本集团主要通过流动性指标限额和缺口分析管理流动性,亦采用不同的情景分析,评估流动性风险影响以及应急措施的有效性。在加强日常现金流管理,运用货币市场、公开市场等管理工具动态调节短期流动性缺口的同时,以建立合理资产负债结构为前提,促进业务结构的持续改善,保持相对分散和稳定的资金来源,建立多层次的流动性资产储备。
于各资产负债表日,本集团金融工具未经折现的合同现金流量按到期日分析如下。未折现合同现金流包括本金和利息,下表中的某些科目的金额不能直接与账面值相等。本集团对这些金融工具预期的现金流量与下表中的分析可能有显著的差异,例如:活期客户存款在下表中被划分为即时偿还,但活期客户存款中相当一部分将续存本集团,活期存款沉淀部分余额预期将保持一个稳定且增长的趋势。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
2. 流动性风险(续)
2022年6月30日 | |||||||||
已逾期 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 无固定期限 | 合计 | |
金融资产 | |||||||||
现金及存放中央银行款项 | - | 31,413,657 | - | - | - | - | - | 45,866,469 | 77,280,126 |
存放同业及其他金融机构款项 | - | 5,125,346 | 120,494 | 78 | 514,926 | - | - | - | 5,760,844 |
拆出资金 | - | - | 1,980,228 | 7,816,034 | 44,016,929 | 1,715,656 | - | - | 55,528,847 |
衍生金融资产 | - | - | 66,393 | 105,540 | 138,074 | 20,167 | - | - | 330,174 |
买入返售金融资产 | - | - | 41,853,977 | 35,055 | - | - | - | - | 41,889,032 |
发放贷款和垫款 | 3,029,518 | - | 14,224,190 | 16,512,811 | 99,318,998 | 245,423,998 | 149,275,370 | - | 527,784,885 |
交易性金融资产 | - | 15,532,754 | 888,271 | 2,521,892 | 8,584,865 | 1,329,984 | 2,258,875 | 10,400 | 31,127,041 |
债权投资 | - | - | 9,031,568 | 2,254,178 | 18,866,896 | 124,887,720 | 101,189,047 | - | 256,229,409 |
其他债权投资 | - | - | 10,235,548 | 1,530,982 | 1,742,468 | 7,043,758 | 19,725,611 | - | 40,278,367 |
其他 | 5,045 | 1,714,323 | - | - | - | - | - | - | 1,719,368 |
合计 | 3,034,563 | 53,786,080 | 78,400,669 | 30,776,570 | 173,183,156 | 380,421,283 | 272,448,903 | 45,876,869 | 1,037,928,093 |
金融负债 | |||||||||
向中央银行借款 | - | 6,000 | 214,568 | 4,658,256 | 28,340,801 | - | 186,680 | - | 33,406,305 |
同业及其他金融机构存放款项 | - | 8,983,702 | 1,517,537 | 2,202,528 | 3,141,764 | 528,148 | - | - | 16,373,679 |
拆入资金 | - | - | - | 13,928 | 2,021,079 | - | - | - | 2,035,007 |
衍生金融负债 | - | - | 31,821 | 238,490 | 497,925 | 8,926 | - | - | 777,162 |
卖出回购金融资产款 | - | - | 24,141,494 | - | - | - | - | - | 24,141,494 |
吸收存款 | - | 287,743,174 | 41,333,551 | 29,894,650 | 122,654,136 | 180,568,393 | 13,684 | - | 662,207,588 |
应付债券 | - | - | 8,220,000 | 26,847,750 | 59,111,750 | 14,952,500 | 8,560,000 | - | 117,692,000 |
租赁负债 | - | 81,014 | 11,226 | 32,313 | 208,178 | 619,054 | 213,668 | - | 1,165,453 |
其他 | - | 1,548,397 | - | - | - | - | - | - | 1,548,397 |
合计 | - | 298,362,287 | 75,470,197 | 63,887,915 | 215,975,633 | 196,677,021 | 8,974,032 | - | 859,347,085 |
净敞口 | 3,034,563 | (244,576,207) | 2,930,472 | ( 33,111,345) | ( 42,792,477) | 183,744,262 | 263,474,871 | 45,876,869 | 178,581,008 |
信用承诺 | 518,448 | - | 5,540,008 | 5,085,656 | 16,766,816 | 2,448,306 | 24,647 | - | 30,383,881 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
2. 流动性风险(续)
2021年12月31日 | |||||||||
已逾期 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 无固定期限 | 合计 | |
金融资产 | |||||||||
现金及存放中央银行款项 | - | 11,571,631 | - | - | - | - | - | 46,212,102 | 57,783,733 |
存放同业及其他金融机构款项 | - | 1,063,261 | 90,720 | 81 | 514,788 | - | - | - | 1,668,850 |
拆出资金 | - | - | 12,402,667 | 3,935,273 | 12,602,263 | 110,074 | - | - | 29,050,277 |
衍生金融资产 | - | - | 74,315 | 31,127 | 231,785 | 29,876 | - | - | 367,103 |
买入返售金融资产 | - | - | 30,632,064 | - | - | - | - | - | 30,632,064 |
发放贷款和垫款 | 3,106,078 | - | 14,735,251 | 12,993,783 | 83,100,691 | 217,252,824 | 118,727,140 | - | 449,915,767 |
交易性金融资产 | - | 21,020,022 | 1,524,290 | 2,094,964 | 2,053,780 | 1,743,912 | 30,323,742 | 10,400 | 58,771,110 |
债权投资 | - | - | 571,008 | 1,627,281 | 13,676,898 | 111,076,442 | 103,208,849 | - | 230,160,478 |
其他债权投资 | - | - | 557,038 | 4,478,896 | 10,413,695 | 12,051,348 | 7,329,802 | - | 34,830,779 |
其他 | 4,749 | 1,068,838 | - | - | 4,316 | 24,725 | - | - | 1,102,628 |
合计 | 3,110,827 | 34,723,752 | 60,587,353 | 25,161,405 | 122,598,216 | 342,289,201 | 259,589,533 | 46,222,502 | 894,282,789 |
金融负债 | |||||||||
向中央银行借款 | - | 6,000 | 3,669,971 | 1,062,396 | 33,736,165 | - | 574,596 | - | 39,049,128 |
同业及其他金融机构存放款项 | - | 2,450,808 | 201,269 | 5,460,374 | - | 528,148 | - | - | 8,640,599 |
拆入资金 | - | - | - | 322,764 | 1,367,851 | - | - | - | 1,690,615 |
衍生金融负债 | - | - | 2,851 | 690 | 83,633 | 1,485 | - | - | 88,659 |
卖出回购金融资产款 | - | - | 24,181,991 | - | - | - | - | - | 24,181,991 |
吸收存款 | - | 239,587,538 | 34,764,289 | 29,499,449 | 103,682,388 | 153,054,302 | 44,256 | - | 560,632,222 |
应付债券 | - | - | 1,070,000 | 24,620,000 | 57,265,000 | 11,455,500 | - | - | 94,410,500 |
租赁负债 | - | 46,011 | 29,093 | 38,388 | 169,716 | 550,947 | 208,401 | - | 1,042,556 |
其他 | - | 1,368,765 | - | - | - | - | - | - | 1,368,765 |
合计 | - | 243,459,122 | 63,919,464 | 61,004,061 | 196,304,753 | 165,590,382 | 827,253 | - | 731,105,035 |
净敞口 | 3,110,827 | (208,735,370) | ( 3,332,111) | (35,842,656) | ( 73,706,537) | 176,698,819 | 258,762,280 | 46,222,502 | 163,177,754 |
信用承诺 | 445,197 | - | 5,101,079 | 5,953,635 | 11,200,239 | 1,452,162 | 19,166 | - | 24,171,478 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险
市场风险是指因市场价格(利率、汇率等)的不利变动而使本集团表内和表外业务发生损失的风险。本集团将业务分为交易账簿和银行账簿。交易账簿是指银行为交易目的或规避交易账簿其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸,除此以外的其他各类头寸划入银行账簿。
银行账簿市场风险管理
本集团的利率风险是指利率的不利变动给本集团财务状况带来的风险。资产负债重定价期限的错配是利率风险主要来源。
本集团的外汇风险主要包括外汇资产与外汇负债之间币种结构不平衡产生的外汇敞口因汇率的不利变动而蒙受损失的风险。
本集团目前主要通过敏感性分析来评估所承受的利率和汇率风险,为调整生息资产与付息负债的重新定价和期限结构提供参考。本集团对敏感性分析建立了上报制度,定期汇总敏感性分析结果上报高级管理层及董事会风险管理委员会审阅。
交易账簿市场风险管理
本集团不断加强和完善交易账簿风险计量和业务的风险控制工作,目前采用敏感性分析、持仓分析、损益分析、久期分析等多种方法对交易账簿的产品进行计量管理。本集团将进一步优化基于交易组合的市场风险限额管理体系,完善限额管理指标,依托现有资金管理系统实现风险限额的动态监控和管理。
3.1 利率风险
本集团的利率风险源于生息资产和付息负债的到期日(固定利率)或合同重定价日(浮动利率)的不匹配。本集团定期通过利率敏感性分析来管理该风险。目前本集团已正式运用内部资金转移定价系统并在不断优化,逐步将全行利率风险集中至总行进行统一经营管理,提高管理和调控利率风险头寸的效率。
本集团动态监测和控制利率敏感性资产负债缺口,通过收益分析法和经济价值分析法定期评估利率波动对近期收益变动以及未来现金流现值的潜在影响,结合市场利率趋势分析和判断,调整全行资产负债结构,管理利率风险敞口。下表列示了本集团净利息收入及权益在其他变量保持不变的情况下,对于可能发生的合理利率变动的敏感性。
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.1 利率风险(续)
净利息收入的敏感性是基于一定利率变动对于年底持有的,预计未来一年内进行利率重定价的金融资产及负债的影响所产生的利息净收入的影响。权益的敏感性是基于一定利率变动对于年底持有的固定利率的以公允价值计量且其变动计入权益的金融资产进行重估后公允价值变动的影响。
以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的利率风险结构。有关的分析基于以下假设:
(一)所有在三个月内及三个月后但一年内重新定价或到期的资产和负债均假设在有关期间中间
重新定价或到期;
(二)收益率曲线随利率变化(上浮或下浮100个基点)而平行移动;
(三)资产和负债组合并无其他变化。
由于基于上述假设,利率增减导致本集团净利息收入及权益的实际变化可能与敏感性分析的结果存在一定差异。
2022年6月30日 | 2021年12月31日 | |||||||
利息净收入 | 权益 | 利息净收入 | 权益 | |||||
上升100个基点 | (856,732 | ) | (1,419,320 | ) | (483,174 | ) | (535,920 | ) |
下降100个基点 | 856,732 | 1,544,899 | 483,174 | 574,238 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.1 利率风险(续)
于各资产负债表日,本集团的金融资产和金融负债按合同重定价日或到期日(两者较早者)分析如下:
2022年6月30日 | ||||||
3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
金融资产 | ||||||
现金及存放中央银行款项 | 75,438,842 | - | - | - | 1,841,284 | 77,280,126 |
存放同业及其他金融机构款项 | 5,247,280 | 499,930 | - | - | 10,901 | 5,758,111 |
拆出资金 | 9,647,751 | 42,774,938 | 1,592,793 | - | 545,806 | 54,561,288 |
衍生金融资产 | - | - | - | - | 330,174 | 330,174 |
买入返售金融资产 | 41,854,785 | - | - | - | 19,273 | 41,874,058 |
发放贷款和垫款 | 83,179,293 | 293,841,996 | 53,210,090 | 7,563,561 | 1,253,298 | 439,048,238 |
交易性金融资产 | 3,242,044 | 8,362,511 | 890,022 | 1,971,141 | 15,593,255 | 30,058,973 |
债权投资 | 35,645,080 | 26,263,995 | 74,739,859 | 61,022,635 | 3,049,223 | 200,720,792 |
其他债权投资 | 10,668,910 | 597,030 | 4,317,413 | 17,386,791 | 347,507 | 33,317,651 |
其他 | - | - | - | - | 1,719,368 | 1,719,368 |
金融资产合计 | 264,923,985 | 372,340,400 | 134,750,177 | 87,944,128 | 24,710,089 | 884,668,779 |
金融负债 | ||||||
向中央银行借款 | 4,718,271 | 27,600,000 | - | - | 721,783 | 33,040,054 |
同业及其他金融机构存放款项 | 12,653,805 | 3,100,000 | 430,000 | - | 97,415 | 16,281,220 |
拆入资金 | - | 2,000,000 | - | - | 1,514 | 2,001,514 |
衍生金融负债 | - | - | - | - | 777,162 | 777,162 |
卖出回购金融资产款 | 24,133,600 | - | - | - | 5,386 | 24,138,986 |
吸收存款 | 356,733,785 | 118,642,287 | 155,660,848 | 11,309 | 11,291,213 | 642,339,442 |
应付债券 | 34,322,287 | 58,305,129 | 13,500,000 | 7,374,671 | 450,685 | 113,952,772 |
租赁负债 | - | - | - | - | 1,026,573 | 1,026,573 |
其他 | - | - | - | - | 1,548,397 | 1,548,397 |
金融负债合计 | 432,561,748 | 209,647,416 | 169,590,848 | 7,385,980 | 15,920,128 | 835,106,120 |
利率风险缺口 | (167,637,763) | 162,692,984 | ( 34,840,671) | 80,558,148 | 8,789,961 | 49,562,659 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.1 利率风险(续)
2021年12月31日 | ||||||
3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
金融资产 | ||||||
现金及存放中央银行款项 | 56,422,828 | - | - | - | 1,360,905 | 57,783,733 |
存放同业及其他金融机构款项 | 1,153,566 | 499,792 | - | - | 3,410 | 1,656,768 |
拆出资金 | 16,129,365 | 12,363,213 | 99,550 | - | 253,728 | 28,845,856 |
衍生金融资产 | - | - | - | - | 367,103 | 367,103 |
买入返售金融资产 | 30,585,547 | - | - | - | 23,338 | 30,608,885 |
发放贷款和垫款 | 141,498,105 | 180,436,761 | 43,795,698 | 7,489,988 | 1,089,282 | 374,309,834 |
交易性金融资产 | 6,990,825 | 16,866,875 | 1,272,000 | 1,366,278 | 24,235,723 | 50,731,701 |
债权投资 | 9,528,328 | 57,018,919 | 77,591,680 | 37,268,962 | 3,216,444 | 184,624,333 |
其他债权投资 | 12,993,071 | 2,822,120 | 9,526,381 | 3,951,047 | 291,028 | 29,583,647 |
其他 | - | - | - | - | 1,102,628 | 1,102,628 |
金融资产合计 | 275,301,635 | 270,007,680 | 132,285,309 | 50,076,275 | 31,943,589 | 759,614,488 |
金融负债 | ||||||
向中央银行借款 | 4,595,792 | 32,812,900 | - | - | 900,222 | 38,308,914 |
同业及其他金融机构存放款项 | 8,052,503 | - | 430,000 | - | 59,569 | 8,542,072 |
拆入资金 | 318,785 | 1,354,344 | - | - | 4,238 | 1,677,367 |
衍生金融负债 | - | - | - | - | 88,659 | 88,659 |
卖出回购金融资产款 | 24,163,200 | - | - | - | 11,133 | 24,174,333 |
吸收存款 | 301,957,580 | 100,285,577 | 131,938,319 | 36,575 | 9,924,187 | 544,142,238 |
应付债券 | 25,457,691 | 56,165,581 | 10,500,000 | - | 173,532 | 92,296,804 |
租赁负债 | - | - | - | - | 927,688 | 927,688 |
其他 | - | - | - | - | 1,368,765 | 1,368,765 |
金融负债合计 | 364,545,551 | 190,618,402 | 142,868,319 | 36,575 | 13,457,993 | 711,526,840 |
利率风险缺口 | ( 89,243,916) | 79,389,278 | ( 10,583,010) | 50,039,700 | 18,485,596 | 48,087,648 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.2 汇率风险
本集团主要经营人民币业务,部分交易涉及美元、港币、欧元、日元、澳元及英镑。外汇交易主要为本集团的自营资金营运和代客平盘交易。对于自营外汇交易汇率风险管理,本集团采取确定敞口限额、交易期限限额、基点价值限额、风险价值限额、损失限额以及估值损失预警值相结合的方式进行管理。代客交易本集团实现全行统一报价、动态管理,通过国际结算系统和核心业务系统的连接,向辖内营业网点发送牌价,并根据当日全国外汇交易中心银行间外汇市场的价格变化进行实时更新,实现与外汇市场、分支行、客户之间外汇价格的有效衔接,及时在银行间市场平仓,并对外汇平盘交易的损益进行测算以规避汇率风险。
本集团由于汇率变动引起的资产负债的变化均反映在利润表中,不会直接影响到所有者权益,因此下表仅针对本集团存在外汇风险敞口的主要币种,列示了货币性资产和货币性负债及预计未来现金流对汇率变动的敏感性分析。其计算了当其他项目不变时,外币对人民币汇率的合理可能变动对税前利润的影响。负数表示可能减少利润,正数表示可能增加利润。
下表中所披露的影响金额是建立在本集团本期末外汇敞口保持不变的假设下,因而并未考虑管理层有可能采取的致力于消除外汇敞口对利润带来不利影响的措施。
对税前利润的影响 增加/(减少) | |||||
币种 | 汇率变动百分比 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 | ||
美元 | +/- 3% | 3,550 | 1,149 | ||
港币 | +/- 3% | ( 3) | ( 2) | ||
欧元 | +/- 3% | 7 | ( 20) | ||
日元 | +/- 3% | 70 | 1 | ||
澳元 | +/- 3% | - | - | ||
英镑 | +/- 3% | - | - |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.2 汇率风险(续)
于各资产负债表日,本集团有关金融资产和金融负债按币种列示如下:
2022年6月30日 | ||||||||
人民币 | 美元 | 港币 | 欧元 | 日元 | 澳元 | 英镑 | 合计 | |
(折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | |||
金融资产 | ||||||||
现金及存放中央银行 款项 | 76,901,425 | 365,730 | 1,795 | 9,406 | 547 | 424 | 799 | 77,280,126 |
存放同业及其他金融 机构款项 | 1,840,810 | 1,134,726 | 15,441 | 2,739,265 | 6,579 | 13,779 | 7,511 | 5,758,111 |
拆出资金 | 36,357,444 | 17,350,419 | - | 840,612 | 12,813 | - | - | 54,561,288 |
衍生金融资产 | 215,933 | 111,964 | - | - | 2,277 | - | - | 330,174 |
买入返售金融资产 | 40,521,495 | 1,114,273 | - | 238,290 | - | - | - | 41,874,058 |
发放贷款和垫款 | 438,359,577 | 681,647 | - | 7,014 | - | - | - | 439,048,238 |
交易性金融资产 | 30,058,973 | - | - | - | - | - | - | 30,058,973 |
债权投资 | 199,024,465 | 1,696,327 | - | - | - | - | - | 200,720,792 |
其他债权投资 | 33,317,651 | - | - | - | - | - | - | 33,317,651 |
其他 | 1,719,368 | - | - | - | - | - | - | 1,719,368 |
金融资产合计 | 858,317,141 | 22,455,086 | 17,236 | 3,834,587 | 22,216 | 14,203 | 8,310 | 884,668,779 |
金融负债 | ||||||||
向中央银行借款 | 33,040,054 | - | - | - | - | - | - | 33,040,054 |
同业及其他金融机构 存放款项 | 16,281,220 | - | - | - | - | - | - | 16,281,220 |
拆入资金 | 2,001,514 | - | - | - | - | - | - | 2,001,514 |
衍生金融负债 | 681,739 | 95,423 | - | - | - | - | - | 777,162 |
卖出回购金融资产款 | 24,138,986 | - | - | - | - | - | - | 24,138,986 |
吸收存款 | 637,892,264 | 4,321,328 | 3,663 | 97,854 | 4,852 | 14,215 | 5,266 | 642,339,442 |
应付债券 | 113,952,772 | - | - | - | - | - | - | 113,952,772 |
租赁负债 | 1,026,573 | - | - | - | - | - | - | 1,026,573 |
其他 | ( 20,139,840) | 17,920,003 | 13,661 | 3,736,514 | 15,018 | ( 10) | 3,051 | 1,548,397 |
金融负债合计 | 808,875,282 | 22,336,754 | 17,324 | 3,834,368 | 19,870 | 14,205 | 8,317 | 835,106,120 |
长盘净额 | 49,441,859 | 118,332 | ( 88) | 219 | 2,346 | ( 2) | ( 7) | 49,562,659 |
信用承诺 | 28,054,599 | 2,196,006 | - | 133,005 | 271 | - | - | 30,383,881 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
九、 风险披露(续)
3. 市场风险(续)
3.2 汇率风险(续)
2021年12月31日 | ||||||||
人民币 | 美元 | 港币 | 欧元 | 日元 | 澳元 | 英镑 | 合计 | |
(折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | |||
金融资产 | ||||||||
现金及存放中央银行 款项 | 57,417,750 | 352,255 | 1,751 | 9,839 | 868 | 425 | 845 | 57,783,733 |
存放同业及其他金融 机构款项 | 1,109,926 | 440,064 | 16,497 | 76,769 | 4,350 | 2,896 | 6,266 | 1,656,768 |
拆出资金 | 17,739,436 | 11,091,980 | - | 14,440 | - | - | - | 28,845,856 |
衍生金融资产 | 352,050 | 15,053 | - | - | - | - | - | 367,103 |
买入返售金融资产 | 30,262,287 | - | - | 346,598 | - | - | - | 30,608,885 |
发放贷款和垫款 | 372,777,146 | 1,403,876 | - | 20,259 | 108,553 | - | - | 374,309,834 |
交易性金融资产 | 50,731,701 | - | - | - | - | - | - | 50,731,701 |
债权投资 | 183,784,287 | 840,046 | - | - | - | - | - | 184,624,333 |
其他债权投资 | 29,583,647 | - | - | - | - | - | - | 29,583,647 |
其他 | 1,102,628 | - | - | - | - | - | - | 1,102,628 |
金融资产合计 | 744,860,858 | 14,143,274 | 18,248 | 467,905 | 113,771 | 3,321 | 7,111 | 759,614,488 |
金融负债 | ||||||||
向中央银行借款 | 38,308,914 | - | - | - | - | - | - | 38,308,914 |
同业及其他金融机构 存放款项 | 8,540,151 | 1,921 | - | - | - | - | - | 8,542,072 |
拆入资金 | 500,474 | 1,176,893 | - | - | - | - | - | 1,677,367 |
衍生金融负债 | 70,015 | 18,640 | - | - | 4 | - | - | 88,659 |
卖出回购金融资产款 | 24,174,333 | - | - | - | - | - | - | 24,174,333 |
吸收存款 | 542,016,286 | 2,044,016 | 3,834 | 71,782 | 2,111 | 1,687 | 2,522 | 544,142,238 |
应付债券 | 92,296,804 | - | - | - | - | - | - | 92,296,804 |
租赁负债 | 927,688 | - | - | - | - | - | - | 927,688 |
其他 | ( 9,979,351) | 10,819,119 | 14,499 | 396,837 | 111,384 | 1,648 | 4,629 | 1,368,765 |
金融负债合计 | 696,855,314 | 14,060,589 | 18,333 | 468,619 | 113,499 | 3,335 | 7,151 | 711,526,840 |
长盘净额 | 48,005,544 | 82,685 | ( 85) | ( 714) | 272 | ( 14) | ( 40) | 48,087,648 |
信用承诺 | 22,528,814 | 1,522,911 | - | 119,753 | - | - | - | 24,171,478 |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
十、 金融工具的公允价值
以公开市场价格或估值技术确定公允价值
以公允价值计量的金融工具分为以下三个层级。当无法获取公开市场报价时,本集团通过一些估值技术或者询价来确定金融工具的公允价值。
? 第一层级:采用本集团在报告日能够取得的相同资产或负债在活跃市场中的报价计量(未经调整),包括在交易所交易的证券和部分政府债券。
? 第二层级:使用模型估值技术计量—直接或间接地全部使用除第一层级中的资产或负债的市场报价以外的其他可观察输入值,包括从价格提供商或中央国债登记结算有限责任公司(“中债”)网站上取得价格(包括中债估值和中债结算价)的债券。
? 第三层级:使用估值技术—使用了任何非基于可观察市场数据的输入值(不可观察输入
值),包括有重大不可观察输入值的股权和债权投资工具。
本集团政策为报告时段期末确认公允价值层级之间的转移。
当无法从公开活跃市场获取报价时,本集团通过一些估值技术或者询价来确定公允价值。对于本集团所持有的金融工具,其模型估值技术使用的主要输入值包括债券价格、利率、汇率及其波动性和相关性等。
下表按公允价值层级对以公允价值计量的金融工具进行分析:
2022年6月30日 | 第一层级 | 第二层级 | 第三层级 | 合计 | ||||
以公允价值计量的资产 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | - | 2,380,538 | - | 2,380,538 | ||||
交易性金融资产 | ||||||||
债券投资 | - | 2,326,256 | - | 2,326,256 | ||||
基金投资 | 15,532,754 | - | - | 15,532,754 | ||||
同业存单 | - | 11,301,158 | - | 11,301,158 | ||||
理财产品 | - | - | - | - | ||||
权益工具 | - | - | - | - | ||||
债权融资计划 | - | 888,405 | - | 888,405 | ||||
股权投资 | - | - | 10,400 | 10,400 | ||||
小计 | 15,532,754 | 14,515,819 | 10,400 | 30,058,973 | ||||
其他债权投资 | ||||||||
债券投资 | - | 33,016,096 | - | 33,016,096 | ||||
同业存单 | - | - | - | - | ||||
资产支持证券 | - | 301,555 | - | 301,555 | ||||
小计 | - | 33,317,651 | - | 33,317,651 | ||||
衍生金融资产 | - | 330,174 | - | 330,174 | ||||
以公允价值计量的负债 | ||||||||
衍生金融负债 | - | ( 777,162 | ) | - | ( 777,162 | ) |
成都银行股份有限公司财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
十、 金融工具的公允价值(续)
以公开市场价格或估值技术确定公允价值(续)
2021年12月31日 | 第一层级 | 第二层级 | 第三层级 | 合计 | ||||
以公允价值计量的资产 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | - | 5,537,478 | - | 5,537,478 | ||||
交易性金融资产 | ||||||||
债券投资 | - | 1,706,155 | - | 1,706,155 | ||||
基金投资 | 21,022,439 | - | - | 21,022,439 | ||||
同业存单 | - | 23,544,841 | - | 23,544,841 | ||||
理财产品 | - | 3,107,500 | - | 3,107,500 | ||||
债权融资计划 | - | 1,340,366 | - | 1,340,366 | ||||
股权投资 | - | - | 10,400 | 10,400 | ||||
小计 | 21,022,439 | 29,698,862 | 10,400 | 50,731,701 | ||||
其他债权投资 | ||||||||
债券投资 | - | 29,013,019 | - | 29,013,019 | ||||
资产支持证券 | - | 570,628 | - | 570,628 | ||||
小计 | - | 29,583,647 | - | 29,583,647 | ||||
衍生金融资产 | - | 367,103 | - | 367,103 | ||||
以公允价值计量的负债 | ||||||||
衍生金融负债 | - | ( 88,659 | ) | - | ( 88,659 | ) | ||
2022年1-6月及2021年度,以公允价值计量的资产和负债在第一层级、第二层级和第三层级之间无重大转移。2022年1-6月及2021年度,本集团归类为第三层级金融工具的公允价值未发生变动。
未以公允价值计量的金融资产、负债的公允价值
如果存在交易活跃的市场(例如经授权的证券交易所),市价乃金融工具公允价值之最佳体现。由于本集团所持有及发行之部分金融资产及负债并无可取得的市价,因此,对于该部分无市价可依之金融工具,以如下所述之现值或其他估值方法来决定其公允价值。但是,运用此等方法所得出的价值受未来现金流量数额、时间性假设以及所采用之折现率影响。
(1) 债权投资参考可获得的市价来决定其公允价值。如果无法获得可参考的市价,则按定价模型或现金流折现法估算公允价值。
(2) 应付债券参考可获得的市价来决定其公允价值。如果无法获得可参考的市价,则按定价模
型或现金流折现法估算公允价值。
于2022年6月30日及2021年12月31日,上述金融工具的公允价值层级为第二层级及第三层级。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
十、 金融工具的公允价值(续)
未以公允价值计量的金融资产、负债的公允价值(续)
由于下列金融工具期限较短或定期按市价重新定价等原因,其账面价值与其公允价值相若:
金融资产 金融负债存放中央银行款项 向中央银行借款存放同业及其他金融机构款项 同业及其他金融机构存放款项拆出资金 拆入资金买入返售金融资产 卖出回购金融资产款发放贷款和垫款(除转贴现外) 吸收存款其他金融资产 其他金融负债
以上各种假设及方法为本集团资产及负债公允价值的计算提供了统一的基础。然而,由于其他机构可能会使用不同的方法及假设,因此,各金融机构所披露公允价值未必完全具有可比性。
十一、 资本充足率管理
本集团管理层根据银行监督管理机构规定的方法定期监控资本充足率,本集团及本行分别于每半年及每季度向银行监督管理机构提交所需信息。
2013年1月1日起,本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》及其他相关规定的要求计算资本充足率。
本集团对下列资本项目进行管理:
(1)核心一级资本,包括普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股
东资本可计入部分。
(2)其他一级资本,包括其他一级资本工具及溢价和少数股东资本可计入部分。
(3)二级资本,包括二级资本工具及溢价、超额贷款损失准备和少数股东资本可计入部分。
其他无形资产(土地使用权除外)已从核心一级资本中扣除以符合监管资本要求。
表内风险加权资产采用不同的风险权重进行计量,风险权重在考虑资产和交易对手的信用状况及质押保证后确定。对于表外风险敞口也采取了相似的处理方法,并针对其或有损失特性进行了适当调整。市场风险加权资产采用标准法进行计量。操作风险加权资产采用基本指标法进行计量。
成都银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2022年6月30日(单位:人民币千元)
十一、 资本充足率管理(续)
本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》及有关规定计算和披露2022年6月30日和2021年12月31日的核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率如下:
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
6月30日 | 12月31日 | 6月30日 | 12月31日 | |||||
核心一级资本充足率 | 8.14% | 8.70% | 8.07% | 8.67% | ||||
一级资本充足率 | 9.15% | 9.84% | 9.08% | 9.82% | ||||
资本充足率 | 12.09% | 13.00% | 12.03% | 12.99% | ||||
核心一级资本净额 | 48,789,432 | 46,211,392 | 47,673,638 | 45,163,485 | ||||
一级资本净额 | 54,846,322 | 52,271,825 | 53,672,336 | 51,162,183 | ||||
资本净额 | 72,478,483 | 69,030,431 | 71,099,138 | 67,694,107 | ||||
风险加权资产 | 599,540,912 | 531,011,937 | 590,787,103 | 521,104,803 |
注:本集团按照银行监督管理机构要求确定并表资本充足率的计算范围,其中,四川锦程消费金融有限责任公司纳入计算范围。
十二、财务报表的批准
本财务报表业经本行董事会于2022年8月29日批准报出。
成都银行股份有限公司
补充资料2022年6月30日(单位:人民币千元)
1. 非经常性损益明细表
本集团 | 本行 | |||||||
2022年 | 2021年 | 2022年 | 2021年 | |||||
1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | 1-6月 | |||||
政府补助 | 32,502 | 30,535 | 31,634 | 30,393 | ||||
非流动资产处置损益 | 7,534 | 1,729 | 7,534 | 1,729 | ||||
非流动资产报废损失 | ( 343 | ) | ( 805 | ) | ( 343 | ) | ( 805 | ) |
久悬未取款 | 91 | 14 | 91 | 14 | ||||
其他营业外收支净额 | ( 2,387 | ) | (12,303 | ) | ( 1,807 | ) | (11,855 | ) |
非经常性损益合计 | 37,397 | 19,170 | 37,109 | 19,476 | ||||
减:所得税影响额 | 14,632 | 7,933 | 14,560 | 8,009 | ||||
少数股东损益影响额(税后) | 83 | ( 89 | ) | - | - | |||
归属于母公司股东的非经常性损益净额 | 22,682 | 11,326 | 22,549 | 11,467 | ||||
本集团对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(证监会公告[2008]43号)的规定执行。
成都银行股份有限公司补充资料(续)2022年6月30日(单位:人民币千元)
2. 净资产收益率和每股收益
2022年1-6月 | 加权平均 净资产收益率 | 每股收益 (人民币元) | |||
基本 | 稀释 | ||||
归属于母公司普通股股东的净利润 | 9.29% | 1.23 | 1.16 | ||
扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润 | 9.24% | 1.23 | 1.15 |
2021年1-6月 | 加权平均 净资产收益率 | 每股收益 (人民币元) | |||
基本 | 稀释 | ||||
归属于母公司普通股股东的净利润 | 8.18% | 0.94 | 0.94 | ||
扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润 | 8.16% | 0.94 | 0.94 |
本集团对加权平均净资产收益率及每股收益的确认依照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》(证监会公告[2010]2号)的规定执行。