证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2022-048
齐鲁银行股份有限公司
2022年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2022年10月24日召开第八届董事会第二十五次会议，审议通过了2022年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) | ||
| 营业收入 | 2,924,919 | 13.86 | 8,404,849 | 17.21 | ||
| 净利润 | 799,911 | 24.11 | 2,558,601 | 19.85 | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 789,735 | 24.40 | 2,527,345 | 19.93 | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 762,915 | 21.37 | 2,481,609 | 19.24 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 19,993,238 | 47.40 | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.15 | 66.67 | 0.50 | 13.64 | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.15 | 66.67 | 0.50 | 13.64 | ||
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.14 | 55.56 | 0.49 | 13.95 | ||
| 加权平均净资产收益率（%）（年化） | 9.41 | 提高3.37个百分点 | 10.95 | 提高0.47个百分点 | ||
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） | 9.03 | 提高3.08个百分点 | 10.73 | 提高0.40个百分点 | ||
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | |||
| 总资产 | 490,821,363 | 433,413,706 | 13.25 | |||
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 33,724,117 | 32,356,625 | 4.23 | |||
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本期金额 | 年初至报告期末金额 |
| 政府奖励及补助 | 33,385 | 64,484 |
| 资产处置损益 | 80 | -4,316 |
| 久悬款项收入 | 628 | 3,977 |
| 除上述各项之外的其他营业外收支净额 | 2,735 | 987 |
| 非经常性损益合计 | 36,828 | 65,132 |
| 减：所得税影响额 | 9,208 | 16,626 |
| 少数股东损益影响额（税后） | 800 | 2,770 |
| 非经常性损益净额 | 26,820 | 45,736 |
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.15 | 0.09 | 66.67 | 本报告期派发其他权益工具股息较去年同期减少1.02亿元，导致本报告期归属于上市公司普通股股东净利润较上年同期增长64.58% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.15 | 0.09 | 66.67 | |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.14 | 0.09 | 55.56 | |
| 加权平均净资产收益率（%）（年化） | 9.41 | 6.04 | 提高3.37个百分点 | |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） | 9.03 | 5.95 | 提高3.08个百分点 | |
| 项目 | 年初至报告期末 | 上年同期 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,993,238 | 13,564,095 | 47.40 | 回购业务资金净增加额较去年同期增加，客户贷款及垫款净增加额较去年同期减少 |
二、 经营情况分析
2022年前三季度，面对错综复杂的经营环境，本行坚持“守正创新 协同增效 合规控险 严管笃行”的经营方针，稳步推进转型创新和结构调整，持续提升金融服务实体经济质效，各项业务稳健发展，取得了良好的经营业绩。
资产负债稳健增长。报告期末，本行资产总额4,908.21亿元，较上年末增加574.08亿元，增长13.25%；贷款总额2,536.42亿元，较上年末增加370.19亿元，增长17.09%；贷款占资产总额比例51.68%，较上年末提升1.70个百分点；重点领域贷款增速高于贷款平均增速，其中，普惠、涉农、绿色贷款增速分别达到24.08%、19.99%、20.76%。负债总额4,568.23亿元，较上年末增加560.14亿元，增长13.98%；存款总额3,342.49亿元，较上年末增加412.45亿元，增长14.08%；存款占负债总额比例73.17%，较上年末提升0.07个百分点。
经营效益持续提升。2022年前三季度，本行实现营业收入84.05亿元，同比增长17.21%，其中利息净收入62.46亿元，同比增长12.75%；手续费及佣金净收入11.44亿元，同比增长
67.37%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比同比提升4.08个百分点，中间业务拓展力度加大，营业收入结构持续优化。实现净利润25.59亿元，同比增长19.85%；每股收益0.50元，同比增加0.06元，增长13.64%；净息差1.95%，较上半年提升1BP，存款成本管控和结构调整成效显现。
资产质量平稳向好。持续强化风险防控及过程管理，筑牢风险防线，加强不良资产处置，资产质量持续向好，风险抵御能力增强。报告期末，本行不良贷款率1.32%，较上年末下降
0.03个百分点；关注类贷款占比1.82%，较上年末下降0.13个百分点；拨备覆盖率266.27%，较上年末提高12.32个百分点；拨贷比3.52%，较上年末提高0.09个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) |
| 资产总额 | 490,821,363 | 433,413,706 | 13.25 |
| 贷款总额 | 253,641,720 | 216,622,400 | 17.09 |
| 其中：公司贷款 | 170,325,620 | 141,994,460 | 19.95 |
| 个人贷款 | 72,409,751 | 63,393,112 | 14.22 |
| 票据贴现 | 10,906,349 | 11,234,828 | -2.92 |
| 贷款损失准备 | 8,916,457 | 7,424,059 | 20.10 |
| 负债总额 | 456,822,751 | 400,808,930 | 13.98 |
| 存款总额 | 334,248,928 | 293,003,493 | 14.08 |
| 其中：公司存款 | 185,764,091 | 168,500,399 | 10.25 |
| 个人存款 | 148,484,837 | 124,503,094 | 19.26 |
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 |
| 不良贷款率 | 1.32 | 1.35 | -0.03 |
| 拨备覆盖率 | 266.27 | 253.95 | 12.32 |
| 拨贷比 | 3.52 | 3.43 | 0.09 |
| 单一最大客户贷款比率 | 4.61 | 4.62 | -0.01 |
| 最大十家客户贷款比率 | 25.51 | 19.56 | 5.95 |
| 存贷比 | 60.12 | 58.50 | 1.62 |
| 流动性比例 | 69.71 | 80.89 | -11.18 |
| 成本收入比 | 25.51 | 26.27 | -0.76 |
| 净利差 | 1.85 | 1.93 | -0.08 |
| 净息差 | 1.95 | 2.02 | -0.07 |
| 资产利润率（年化） | 0.74 | 0.77 | -0.03 |
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 |
| 核心一级资本 | 28,390,300 | 26,992,317 | 1,397,983 |
| 核心一级资本扣除项目 | 463,115 | 16,357 | 446,758 |
| 核心一级资本净额 | 27,927,185 | 26,975,960 | 951,225 |
| 其他一级资本 | 5,521,315 | 5,517,237 | 4,078 |
| 其他一级资本扣除项目 | 0 | 0 | 0 |
| 一级资本净额 | 33,448,500 | 32,493,196 | 955,304 |
| 二级资本 | 9,557,013 | 10,285,198 | -728,185 |
| 二级资本扣除项目 | 0 | 0 | 0 |
| 资本净额 | 43,005,513 | 42,778,394 | 227,119 |
| 加权风险资产 | 301,265,176 | 279,412,079 | 21,853,097 |
| 其中：信用风险加权资产 | 284,542,814 | 263,186,454 | 21,356,360 |
| 市场风险加权资产 | 803,265 | 306,528 | 496,737 |
| 操作风险加权资产 | 15,919,097 | 15,919,097 | 0 |
| 核心一级资本充足率（%） | 9.27 | 9.65 | -0.38 |
| 一级资本充足率（%） | 11.10 | 11.63 | -0.53 |
| 资本充足率（%） | 14.27 | 15.31 | -1.04 |
注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。
(四)杠杆率情况
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2022年 9月30日 | 2022年 6月30日 | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 |
| 一级资本净额 | 33,448,500 | 32,721,927 | 33,166,607 | 32,493,196 |
| 调整后的表内外资产余额 | 578,353,705 | 556,338,343 | 536,370,250 | 515,992,064 |
| 杠杆率（%） | 5.78 | 5.88 | 6.18 | 6.30 |
注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。
(五)净稳定资金比例情况
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 |
| 可用的稳定资金 | 343,446,701 | 334,318,317 | 319,290,242 |
| 所需的稳定资金 | 242,347,009 | 238,073,613 | 230,509,339 |
| 净稳定资金比例（%） | 141.72 | 140.43 | 138.52 |
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率情况
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 67,696,069 | 85,142,212 | 76,960,887 |
| 未来30天现金净流出量 | 35,011,840 | 35,364,740 | 36,432,702 |
| 流动性覆盖率（%） | 193.35 | 240.75 | 211.24 |
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
| 正常类贷款 | 245,666,039 | 96.86 | 209,479,145 | 96.70 |
| 关注类贷款 | 4,627,047 | 1.82 | 4,219,796 | 1.95 |
| 不良贷款 | 3,348,634 | 1.32 | 2,923,459 | 1.35 |
| 次级类贷款 | 1,738,710 | 0.69 | 1,410,637 | 0.65 |
| 可疑类贷款 | 1,301,629 | 0.51 | 1,241,587 | 0.57 |
| 损失类贷款 | 308,295 | 0.12 | 271,235 | 0.13 |
| 合计 | 253,641,720 | 100.00 | 216,622,400 | 100.00 |
四、 股东信息
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 90,989 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 | ||||
| 前10名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 澳洲联邦银行 | 境外法人 | 737,124,358 | 16.09 | 737,124,358 | 无 | 0 | |
| 济南市国有资产运营有限公司 | 国有法人 | 422,500,000 | 9.22 | 422,500,000 | 无 | 0 | |
| 兖矿能源集团股份有限公司 | 国有法人 | 357,320,000 | 7.80 | 357,320,000 | 无 | 0 | |
| 济南城市建设投资集团有限公司 | 国有法人 | 259,708,785 | 5.67 | 259,708,785 | 无 | 0 | |
| 重庆华宇集团有限公司 | 境内非国有法人 | 256,330,342 | 5.60 | 254,795,642 | 质押 | 45,000,000 | |
| 济南西城置业有限公司 | 国有法人 | 183,170,000 | 4.00 | 183,170,000 | 无 | 0 | |
| 济钢集团有限公司 | 国有法人 | 169,800,000 | 3.71 | 52,800,000 | 无 | 0 | |
| 济南西城投资发展有限公司 | 国有法人 | 153,535,058 | 3.35 | 104,700,000 | 无 | 0 | |
| 中国重型汽车集团有限公司 | 国有法人 | 129,314,059 | 2.82 | 40,000,000 | 无 | 0 | |
| 山东三庆置业有限公司 | 境内非国有法人 | 115,870,000 | 2.53 | 44,720,000 | 质押 | 55,540,000 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||
| 济钢集团有限公司 | 117,000,000 | 人民币普通股 | 117,000,000 | ||||
| 济南市经济开发投资有限公司 | 115,313,957 | 人民币普通股 | 115,313,957 | ||||
| 中国重型汽车集团有限公司 | 89,314,059 | 人民币普通股 | 89,314,059 | ||||
| 山东融鑫投资股份有限公司 | 75,712,800 | 人民币普通股 | 75,712,800 | ||||
| 山东建邦投资管理有限公司 | 75,000,000 | 人民币普通股 | 75,000,000 | ||||
| 山东三庆置业有限公司 | 71,150,000 | 人民币普通股 | 71,150,000 | ||||
| 济宁市兖州区惠民城建投资有限公司 | 51,280,000 | 人民币普通股 | 51,280,000 | ||||
| 济南西城投资发展有限公司 | 48,835,058 | 人民币普通股 | 48,835,058 | ||||
| 华盛江泉集团有限公司 | 40,000,000 | 人民币普通股 | 40,000,000 | ||||
| 山东三利源经贸有限公司 | 35,000,000 | 人民币普通股 | 35,000,000 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。 | ||||||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） | 不适用。 | ||||||
五、 其他提醒事项
经本行于2021年9月30日召开的第八届董事会第十四次会议及2021年10月29日召开的2021年第二次临时股东大会审议通过，本行拟公开发行A股可转换公司债券，发行规模不超过人民币80亿元。2022年9月16日，本行收到中国证券监督管理委员会出具的《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》。
经本行于2022年5月20日召开的第八届董事会第十九次会议审议通过，本行出资10,488.66万元参与山东省城市商业银行合作联盟有限公司增资扩股，增资后持股比例由8.60%提升至13.43%，为其第一大股东。截至本报告披露日，山东省城市商业银行合作联盟有限公司增资已完成。
六、 季度财务报表
合并资产负债表2022年9月30日编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 31,214,570 | 36,908,874 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 2,632,954 | 2,700,296 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 1,007,431 | 719,001 |
| 衍生金融资产 | 290,731 | 343,227 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 5,264,419 | 2,999,652 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 245,459,990 | 210,221,216 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 29,566,126 | 22,265,974 |
| 债权投资 | 111,397,392 | 94,189,857 |
| 其他债权投资 | 55,320,953 | 55,728,632 |
| 其他权益工具投资 | 8,535 | 48,535 |
| 长期股权投资 | 1,562,797 | 1,334,030 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,927,380 | 1,779,909 |
| 在建工程 | 50,609 | 283,400 |
| 使用权资产 | 594,199 | 629,557 |
| 无形资产 | 25,026 | 20,258 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 3,280,160 | 2,535,368 |
| 长期待摊费用 | 123,430 | 124,400 |
| 其他资产 | 1,094,661 | 581,520 |
| 资产总计 | 490,821,363 | 433,413,706 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 35,366,003 | 26,971,578 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 9,475,845 | 10,786,968 |
| 拆入资金 | 3,670,016 | 1,901,980 |
| 交易性金融负债 | 29,356 | |
| 衍生金融负债 | 318,051 | 363,638 |
| 卖出回购金融资产款 | 25,222,687 | 19,491,883 |
| 吸收存款 | 341,228,109 | 298,458,056 |
| 应付职工薪酬 | 1,277,364 | 1,050,520 |
| 应交税费 | 826,425 | 619,385 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 372,014 | 420,291 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 38,010,785 | 39,653,532 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 571,346 | 584,888 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 484,106 | 476,855 |
| 负债合计 | 456,822,751 | 400,808,930 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 4,580,833 | 4,580,833 |
| 其他权益工具 | 5,499,245 | 5,499,245 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | 5,499,245 | 5,499,245 |
| 资本公积 | 8,305,471 | 8,305,471 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 629,793 | 706,401 |
| 盈余公积 | 1,944,909 | 1,944,909 |
| 一般风险准备 | 5,110,161 | 5,110,161 |
| 未分配利润 | 7,653,705 | 6,209,605 |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 33,724,117 | 32,356,625 |
| 少数股东权益 | 274,495 | 248,151 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 33,998,612 | 32,604,776 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 490,821,363 | 433,413,706 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并利润表2022年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度 （1-9月） | 2021年前三季度 （1-9月） |
| 一、营业总收入 | 8,404,849 | 7,170,962 |
| 利息净收入 | 6,246,431 | 5,540,253 |
| 利息收入 | 13,224,950 | 11,664,748 |
| 利息支出 | 6,978,519 | 6,124,495 |
| 手续费及佣金净收入 | 1,144,458 | 683,793 |
| 手续费及佣金收入 | 1,215,387 | 751,805 |
| 手续费及佣金支出 | 70,929 | 68,012 |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | 705,945 | 700,780 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 86,204 | 68,042 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“－”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） | ||
| 其他收益 | 54,891 | 36,240 |
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | 177,003 | 164,887 |
| 汇兑收益（损失以“－”号填列） | 77,532 | 51,296 |
| 其他业务收入 | 2,905 | 4,379 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | -4,316 | -10,666 |
| 二、营业总支出 | 5,717,877 | 4,898,646 |
| 税金及附加 | 86,094 | 76,514 |
| 业务及管理费 | 2,139,580 | 1,934,490 |
| 信用减值损失 | 3,487,928 | 2,883,773 |
| 其他资产减值损失 | 290 | |
| 其他业务成本 | 4,275 | 3,579 |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填列） | 2,686,972 | 2,272,316 |
| 加：营业外收入 | 18,447 | 15,636 |
| 减：营业外支出 | 2,295 | 1,785 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | 2,703,124 | 2,286,167 |
| 减：所得税费用 | 144,523 | 151,367 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填列） | 2,558,601 | 2,134,800 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1．持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 2,558,601 | 2,134,800 |
| 2．终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1．归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 2,527,345 | 2,107,272 |
| 2．少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 31,256 | 27,528 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | -76,608 | 272,424 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | -76,608 | 272,424 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | -691 | 1,614 |
| 1．重新计量设定受益计划变动额 | -691 | 1,614 |
| 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3．其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4．企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -75,917 | 270,810 |
| 1．权益法下可转损益的其他综合收益 | 3,056 | 6,693 |
| 2．其他债权投资公允价值变动 | 113,519 | 214,298 |
| 3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4．其他债权投资信用损失准备 | -192,492 | 49,819 |
| 5．现金流量套期储备 | ||
| 6．外币财务报表折算差额 | ||
| 7．其他 | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | 2,481,993 | 2,407,224 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 2,450,737 | 2,379,696 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 31,256 | 27,528 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.50 | 0.44 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.50 | 0.44 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并现金流量表2022年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度 （1-9月） | 2021年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 39,905,223 | 35,746,775 |
| 向中央银行借款净增加额 | 8,359,549 | 12,124,842 |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 拆出资金净减少额 | 200,000 | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 14,748,734 | 13,185,869 |
| 拆入资金净增加额 | 1,765,249 | 126,250 |
| 回购业务资金净增加额 | 5,731,897 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 321,493 | 1,396,993 |
| 经营活动现金流入小计 | 70,832,145 | 62,780,729 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 38,667,302 | 41,276,563 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 2,226,260 | 658,810 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 为交易目的而持有的金融负债净减少额 | 29,356 | 728 |
| 拆出资金净增加额 | 85,000 | |
| 卖出回购资产净减少额 | 37,519 | |
| 返售业务资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 4,529,906 | 4,142,027 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 1,033,939 | 1,126,418 |
| 支付的各项税费 | 1,521,739 | 1,129,457 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 2,745,405 | 845,112 |
| 经营活动现金流出小计 | 50,838,907 | 49,216,634 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 19,993,238 | 13,564,095 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 66,793,608 | 66,625,516 |
| 取得投资收益收到的现金 | 384,444 | 299,227 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 188 | 66,039 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 67,178,240 | 66,990,782 |
| 投资支付的现金 | 88,948,135 | 89,934,506 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期 | 117,485 | 243,171 |
| 资产支付的现金 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 89,065,620 | 90,177,677 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -21,887,380 | -23,186,895 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 4,916,303 | |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 26,913,489 | 40,030,000 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 26,913,489 | 44,946,303 |
| 偿还债务支付的现金 | 28,990,000 | 40,733,602 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,549,325 | 1,327,081 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 94,960 | 63,928 |
| 筹资活动现金流出小计 | 30,634,285 | 42,124,611 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -3,720,796 | 2,821,692 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 83,664 | -11,015 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -5,531,274 | -6,812,123 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 19,175,616 | 16,638,976 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 13,644,342 | 9,826,853 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司资产负债表2022年9月30日编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 30,131,737 | 35,876,988 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 2,703,720 | 2,356,649 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 1,007,431 | 719,001 |
| 衍生金融资产 | 290,731 | 343,227 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 5,264,419 | 2,999,652 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 235,665,159 | 202,256,870 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 29,566,126 | 22,265,974 |
| 债权投资 | 111,397,392 | 94,189,857 |
| 其他债权投资 | 55,320,953 | 55,728,632 |
| 其他权益工具投资 | 8,535 | 48,535 |
| 长期股权投资 | 2,272,700 | 2,043,934 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,894,210 | 1,743,528 |
| 在建工程 | 45,500 | 277,437 |
| 使用权资产 | 556,767 | 589,174 |
| 无形资产 | 24,870 | 19,556 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 3,248,215 | 2,507,283 |
| 长期待摊费用 | 110,492 | 110,671 |
| 其他资产 | 1,088,466 | 576,129 |
| 资产总计 | 480,597,423 | 424,653,097 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 34,941,661 | 26,344,010 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 11,837,865 | 13,231,520 |
| 拆入资金 | 3,670,016 | 1,901,980 |
| 交易性金融负债 | 29,356 | |
| 衍生金融负债 | 318,051 | 363,638 |
| 卖出回购金融资产款 | 25,222,687 | 19,491,883 |
| 吸收存款 | 329,784,788 | 288,469,616 |
| 应付职工薪酬 | 1,252,646 | 1,026,110 |
| 应交税费 | 806,872 | 595,162 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 371,406 | 419,607 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 38,010,785 | 39,653,532 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 535,489 | 547,162 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 474,438 | 464,096 |
| 负债合计 | 447,226,704 | 392,537,672 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 4,580,833 | 4,580,833 |
| 其他权益工具 | 5,499,245 | 5,499,245 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | 5,499,245 | 5,499,245 |
| 资本公积 | 8,304,744 | 8,304,744 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 629,793 | 706,401 |
| 盈余公积 | 1,944,909 | 1,944,909 |
| 一般风险准备 | 5,043,225 | 5,043,225 |
| 未分配利润 | 7,367,970 | 6,036,068 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 33,370,719 | 32,115,425 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 480,597,423 | 424,653,097 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司利润表2022年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度 （1-9月） | 2021年前三季度 （1-9月） |
| 一、营业总收入 | 8,004,561 | 6,836,225 |
| 利息净收入 | 5,852,269 | 5,208,382 |
| 利息收入 | 12,662,254 | 11,205,844 |
| 利息支出 | 6,809,985 | 5,997,462 |
| 手续费及佣金净收入 | 1,147,298 | 686,093 |
| 手续费及佣金收入 | 1,215,073 | 751,225 |
| 手续费及佣金支出 | 67,775 | 65,132 |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | 709,358 | 704,193 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 86,204 | 68,042 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 其他收益 | 42,525 | 27,917 |
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | 177,003 | 164,887 |
| 汇兑收益（损失以“－”号填列） | 77,532 | 51,296 |
| 其他业务收入 | 2,892 | 4,123 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | -4,316 | -10,666 |
| 二、营业总支出 | 5,502,199 | 4,710,965 |
| 税金及附加 | 84,708 | 75,345 |
| 业务及管理费 | 1,975,835 | 1,790,978 |
| 信用减值损失 | 3,437,779 | 2,840,998 |
| 其他资产减值损失 | 290 | |
| 其他业务成本 | 3,877 | 3,354 |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填列） | 2,502,362 | 2,125,260 |
| 加：营业外收入 | 16,969 | 14,031 |
| 减：营业外支出 | 1,981 | 1,559 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | 2,517,350 | 2,137,732 |
| 减：所得税费用 | 102,203 | 127,310 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填列） | 2,415,147 | 2,010,422 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 2,415,147 | 2,010,422 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | -76,608 | 272,424 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | -691 | 1,614 |
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | -691 | 1,614 |
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收 |
| 益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -75,917 | 270,810 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 3,056 | 6,693 |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | 113,519 | 214,298 |
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用损失准备 | -192,492 | 49,819 |
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 七、综合收益总额 | 2,338,539 | 2,282,846 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司现金流量表
2022年1—9月编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度 （1-9月） | 2021年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 38,429,243 | 34,502,697 |
| 向中央银行借款净增加额 | 8,562,686 | 11,915,661 |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 拆出资金净减少额 | 200,000 | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 14,174,427 | 12,730,901 |
| 拆入资金净增加额 | 1,765,249 | 126,250 |
| 回购业务资金净增加额 | 5,731,897 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 299,953 | 1,388,761 |
| 经营活动现金流入小计 | 68,963,455 | 60,864,270 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 36,788,273 | 39,523,038 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 2,281,977 | 403,535 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 为交易目的而持有的金融负债净减少额 | 29,356 | 728 |
| 拆出资金净增加额 | 85,000 | |
| 卖出回购资产净减少额 | 37,519 | |
| 返售业务资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 4,422,217 | 4,073,644 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 943,432 | 1,040,376 |
| 支付的各项税费 | 1,446,338 | 1,128,065 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 2,689,561 | 764,097 |
| 经营活动现金流出小计 | 48,686,154 | 46,971,002 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 20,277,301 | 13,893,268 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 66,793,608 | 66,625,516 |
| 取得投资收益收到的现金 | 387,857 | 302,641 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 188 | 66,039 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 67,181,653 | 66,994,196 |
| 投资支付的现金 | 88,948,135 | 89,934,506 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 105,861 | 233,191 |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 89,053,996 | 90,167,697 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -21,872,343 | -23,173,501 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 4,916,303 | |
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 26,913,489 | 40,030,000 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 26,913,489 | 44,946,303 |
| 偿还债务支付的现金 | 28,990,000 | 40,733,602 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,544,413 | 1,322,168 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 88,526 | 58,995 |
| 筹资活动现金流出小计 | 30,622,939 | 42,114,765 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -3,709,450 | 2,831,538 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 83,664 | -11,015 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -5,220,828 | -6,459,710 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 18,320,927 | 15,742,279 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 13,100,099 | 9,282,569 |
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2022年10月24日