宁波银行：2023年一季度报告

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2023-027优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2023年第一季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2023年第一季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

	2023年1-3月	2022年1-3月	比上年同期增减
营业收入（百万元）	16,553	15,263	8.45%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）	6,598	5,720	15.35%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）	6,407	5,726	11.89%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）	146,356	151,057	(3.11%)
基本每股收益（元/股）	1.00	0.87	14.94%
稀释每股收益（元/股）	1.00	0.87	14.94%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	0.97	0.87	11.49%
加权平均净资产收益率（年化）	16.90%	16.63%	增加0.27个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）	16.41%	16.65%	减少0.24个百分点

注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。

2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

规模指标（人民币 百万元）	2023年3月31日	2022年12月31日	本报告期末 比上年末增减	2021年12月31日
总资产	2,525,795	2,366,097	6.75%	2,015,548
客户贷款及垫款本金	1,096,873	1,046,002	4.86%	862,709
－个人贷款及垫款本金	409,189	391,230	4.59%	333,128
－公司贷款及垫款本金	610,576	565,383	7.99%	464,462
－票据贴现	77,108	89,389	(13.74%)	65,119
贷款损失准备	41,611	39,616	5.04%	34,783
其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备	804	892	(9.87%)	1,066
总负债	2,350,507	2,197,571	6.96%	1,865,613
客户存款本金	1,585,782	1,297,085	22.26%	1,052,887
－个人存款本金	349,845	282,833	23.69%	213,894
－公司存款本金	1,235,937	1,014,252	21.86%	838,993
股本	6,604	6,604	-	6,604
股东权益	175,288	168,526	4.01%	149,935
其中：归属于母公司股东的权益	174,367	167,626	4.02%	149,359
归属于母公司普通股股东的权益	159,557	152,816	4.41%	134,549
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）	24.16	23.14	4.41%	20.37

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2023年3月31日，客户存款总额为18,052.97亿元，比年初增加2,600.00亿元，增长16.83%；客户贷款及垫款总额为11,169.17亿元，比年初增加384.22亿元，增长3.56%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

项目		2023年1-3月	2022年1-3月
1、非流动性资产处置损益		284	-
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益		-	-
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出		(24)	(4)
所得税的影响数		(69)	(2)
合计		191	(6)
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益		191	(6)
归属于少数股东权益的非经常性损益		-	-

注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目	2023年1-3月	2022年1-3月	比上年同期增减	主要原因
其他收益	153	63	142.86%	普惠小微补贴收益增加
公允价值变动损益	316	542	(41.70%)	衍生金融工具公允价值变动减少
汇兑损益	(112)	(241)	不适用	外汇买卖汇兑损益增加
其他业务收入	10	5	100.00%	经营租赁收入增加
资产处置收益	284	-	不适用	固定资产处置
营业外收入	19	7	171.43%	久悬存款转收益增加
营业外支出	43	14	207.14%	公益性捐赠支出增加
所得税费用	476	182	161.54%	税前利润增加
项目	2023年3月31日	2022年12月31日	比年初增减	主要原因
贵金属	5,300	3,803	39.36%	贵金属增加
拆出资金	20,709	30,337	(31.74%)	拆放境外同业减少
衍生金融资产	17,915	26,473	(32.33%)	外汇掉期业务公允价值正值减少
买入返售金融资产	40,926	11,830	245.95%	债券质押式回购增加
其他资产	9,358	3,914	139.09%	清算资金往来款增加
卖出回购金融资产款	40,566	108,040	(62.45%)	质押式回购规模减少
应付职工薪酬	847	4,112	(79.40%)	年终奖发放
应交税费	2,843	1,420	100.21%	应交企业所得税增加

（四）补充财务指标

监管指标	2023年3月31日	2022年12月31日	2021年12月31日	2020年12月31日
资本充足率(%)	14.78	15.18	15.43	14.84
一级资本充足率(%)	10.50	10.71	11.28	10.88
核心一级资本充足率(%)	9.60	9.75	10.16	9.52
流动性比例(本外币)(%)	84.85	73.21	64.25	56.04
流动性覆盖率(%)	244.97	179.11	279.06	136.67
存贷款比例(本外币)(%)	68.82	79.79	79.75	71.85
不良贷款比率(%)	0.76	0.75	0.77	0.79
拨备覆盖率(%)	501.47	504.90	525.52	505.59
贷款拨备率(%)	3.79	3.79	4.03	4.01
正常类贷款迁徙率(%)	0.45	1.65	1.24	1.50
关注类贷款迁徙率(%)	39.62	54.95	69.05	71.94
次级类贷款迁徙率(%)	45.89	84.15	63.58	41.26
可疑类贷款迁徙率(%)	9.55	30.81	44.01	33.03
总资产收益率(%)（年化）	1.08	1.05	1.07	1.02
成本收入比(%)	33.74	37.29	36.95	37.96
资产负债率(%)	93.06	92.88	92.56	92.69
净利差(%)（年化）	2.15	2.20	2.46	2.54
净息差(%)（年化）	2.00	2.02	2.21	2.30

注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。

2、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。

3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

资本充足率

单位：人民币百万元

项目	2023年3月31日		2022年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本净额	157,993	141,598	151,288	136,697
一级资本净额	172,819	156,409	166,112	151,507
总资本净额	243,231	225,447	235,407	219,570
风险加权资产合计	1,645,997	1,526,325	1,551,141	1,443,082
核心一级资本充足率	9.60%	9.28%	9.75%	9.47%
一级资本充足率	10.50%	10.25%	10.71%	10.50%
资本充足率	14.78%	14.77%	15.18%	15.22%

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。

杠杆率

单位：人民币百万元

项目	2023年3月31日	2022年12月31日	2022年9月30日	2022年6月30日
杠杆率	5.60%	5.79%	5.74%	5.73%
一级资本净额	172,819	166,112	163,802	160,002
调整后表内外资产余额	3,084,791	2,870,559	2,853,091	2,792,764

流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目	2023年3月31日	2022年12月31日	2022年9月30日	2022年6月30日
流动性覆盖率	244.97%	179.11%	181.82%	162.24%
合格优质流动性资产	492,236	321,366	322,611	337,109
未来30天现金净流出量	200,935	179,427	177,431	207,787

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

五级分类	2023年3月31日		2022年12月31日		期间变动
	贷款和垫款金额	占比	贷款和垫款金额	占比	数额增减	占比 （百分点）
非不良贷款小计：	1,088,575	99.24%	1,038,156	99.25%	50,419	(0.01)
正常	1,082,657	98.70%	1,032,112	98.67%	50,545	0.03
关注	5,918	0.54%	6,044	0.58%	(126)	(0.04)
不良贷款小计：	8,298	0.76%	7,846	0.75%	452	0.01
次级	2,615	0.24%	2,546	0.24%	69	-
可疑	4,145	0.38%	3,553	0.34%	592	0.04
损失	1,538	0.14%	1,747	0.17%	(209)	(0.03)
客户贷款合计	1,096,873	100.00%	1,046,002	100.00%	50,871	-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元

项目	2023年3月31日	2022年12月31日
期初余额	39,616	34,783
其他转入	-	251
本期计提	3,377	10,660
本期核销	(1,980)	(7,415)
本期收回	616	1,383
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回	616	1,383
已减值贷款利息回拨	(18)	(46)
期末余额	41,611	39,616

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目	年初余额	本期计提/(转回)	本期核销/处置	本期收回	期末余额
存放同业款项减值准备	24	-	-	-	24
拆出资金减值准备	27	1	-	-	28
债权投资减值准备	2,208	(77)	(74)	-	2,057
其他债权投资减值准备	1,157	4	-	-	1,161
其他资产减值准备	483	(92)	-	-	391
固定资产减值准备	5	-	-	-	5
买入返售金融资产减值准备	11	40	-	-	51
合计	3,915	(124)	(74)	-	3,717

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数（户）	156,853			报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）				-
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例	持股数量		报告期内增减变动情况	持有有限售条件的股份数量	持有无限售条件的股份数量	质押或冻结情况
								股份状态	数量
宁波开发投资集团有限公司	国有法人	18.74%	1,237,489,845		0	0	1,237,489,845	-	-
新加坡华侨银行有限公司	境外法人	18.69%	1,233,993,375		0	75,819,056	1,158,174,319	-	-
雅戈尔集团股份有限公司	境内非国有法人	8.33%	549,902,524		0	0	549,902,524	-	-
香港中央结算有限公司	境外法人	6.21%	410,207,919		(9,530,540)	0	410,207,919	-	-
华茂集团股份有限公司	境内非国有法人	2.47%	163,417,509		0	0	163,417,509	-	-
宁波富邦控股集团有限公司	境内非国有法人	1.82%	120,493,979		0	0	120,493,979	-	-
新加坡华侨银行有限公司（QFII）	境外法人	1.33%	87,770,208		0	0	87,770,208	-	-
宁兴（宁波）资产管理有限公司	国有法人	1.29%	85,348,203		0	0	85,348,203	-	-
宁波市轨道交通集团有限公司	国有法人	1.19%	78,310,394		0	0	78,310,394	-	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.14%	75,496,366		0	0	75,496,366	-	-

前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	报告期末持有无限售条件股份数量	股份种类
		股份种类	数量
宁波开发投资集团有限公司	1,237,489,845	人民币普通股	1,237,489,845
新加坡华侨银行有限公司	1,158,174,319	人民币普通股	1,158,174,319
雅戈尔集团股份有限公司	549,902,524	人民币普通股	549,902,524
香港中央结算有限公司	410,207,919	人民币普通股	410,207,919
华茂集团股份有限公司	163,417,509	人民币普通股	163,417,509
宁波富邦控股集团有限公司	120,493,979	人民币普通股	120,493,979
新加坡华侨银行有限公司（QFII）	87,770,208	人民币普通股	87,770,208
宁兴（宁波）资产管理有限公司	85,348,203	人民币普通股	85,348,203
宁波市轨道交通集团有限公司	78,310,394	人民币普通股	78,310,394
中央汇金资产管理有限责任公司	75,496,366	人民币普通股	75,496,366
上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明	宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。
参与融资融券业务股东情况说明	股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票91,933,500股。

报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

单位：股

报告期末优先股股东总数				30
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质		持股比例		持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
							股份状态	股份状态
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划	其他		21.18%		31,450,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金	其他		9.45%		14,040,000	0	-	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划	其他		6.73%		10,000,000	0	-	-
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划	其他		6.71%		9,960,000	0	-	-
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划	其他		5.25%		7,790,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	其他		4.73%		7,020,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	其他		4.73%		7,020,000	0	-	-
中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资产管理计划	其他		4.04%		6,000,000	0	-	-
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划	其他		3.84%		5,700,000	0	-	-
中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划	其他		3.37%		5,000,000	0	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资产管理计划、中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计

划、中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。

2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。

三、公司经营情况分析

2023年一季度，公司围绕董事会制定的发展战略，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，坚持以客户为中心，借助“专业+科技”两翼体系,在服务实体中不断推动银行商业模式、展业模式、管理模式的换挡升级，深耕难而正确的事，持续积累差异化的比较优势，推动银行可持续发展。

（一）营收保持稳健增长，盈利能力不断提升。2023年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润

65.98亿元，同比增长15.35%；实现营业收入165.53亿元，同比增长8.45%。年化加权平均净资产收益率为

16.90%，较年初提升1.34个百分点；年化总资产收益率为1.08%，较年初提升0.03个百分点。

（二）资产规模稳步提升，各项业务协调发展。公司持续加大实体经济支持力度，推进各项业务规模实现稳健增长。截至2023年3月末，公司资产总额25,257.95亿元，比年初增长6.75%；各项贷款10,968.73亿元，比年初增长4.86%；各项存款15,857.82亿元，比年初增长22.26%。

（三）资产质量保持稳定，抵御风险能力较强。面对内外部经济形势变化，银行业资产质量仍面临一定挑战，报告期内，公司按照全面风险管理要求，扎实筑牢风险防控屏障，资产质量在同业中继续保持较好水平。截至2023年3月末，公司不良贷款率0.76%，较年初微升0.01个百分点；拨贷比3.79%，较年初持平；拨备覆盖率501.47%，较年初微降3.43个百分点。

四、重要事项

报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。

五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2023年4月28日

合并及银行资产负债表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2023年3月31日	2022年12月31日	2023年3月31日	2022年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	127,088	117,044	127,088	117,044
存放同业款项	21,380	21,396	27,302	23,729
贵金属	5,300	3,803	5,300	3,803
拆出资金	20,709	30,337	20,709	32,835
衍生金融资产	17,915	26,473	17,915	26,473
买入返售金融资产	40,926	11,830	40,900	11,806
发放贷款及垫款	1,059,807	1,010,817	954,383	916,099
金融投资：
交易性金融资产	395,914	361,750	364,310	331,078
债权投资	369,923	338,337	369,923	338,337
其他债权投资	434,742	418,756	432,242	416,352
其他权益工具投资	161	169	161	169
长期股权投资	-	-	9,342	8,342
投资性房地产	24	24	24	24
固定资产	7,753	7,685	7,578	7,511
在建工程	981	1,024	947	992
使用权资产	3,091	3,083	2,940	2,916
无形资产	2,460	2,421	1,848	1,815
商誉	293	293	-	-
递延所得税资产	7,970	6,941	7,235	6,190
其他资产	9,358	3,914	8,270	2,972
资产总计	2,525,795	2,366,097	2,398,417	2,248,487
负债及所有者权益
向中央银行借款	71,018	65,435	71,018	65,435
同业及其他金融机构存放款项	84,855	88,307	87,102	94,479
拆入资金	124,340	109,104	49,733	39,853
交易性金融负债	23,763	22,454	1,855	1,189
衍生金融负债	13,951	19,583	13,951	19,583
卖出回购金融资产款	40,566	108,040	32,422	98,960
吸收存款	1,600,242	1,310,305	1,600,633	1,310,500
应付职工薪酬	847	4,112	440	3,355
应交税费	2,843	1,420	2,354	959
应付债券	360,737	436,845	360,737	435,818
租赁负债	2,961	2,888	2,816	2,727
预计负债	3,497	3,047	3,497	3,047
其他负债	20,887	26,031	5,274	11,954
负债合计	2,350,507	2,197,571	2,231,832	2,087,859
股本	6,604	6,604	6,604	6,604
其他权益工具	14,810	14,810	14,810	14,810

其中：优先股	14,810	14,810	14,810	14,810
资本公积	37,666	37,666	37,695	37,695
其他综合收益	3,794	3,651	3,794	3,649
盈余公积	12,458	12,458	12,458	12,458
一般风险准备	20,994	20,944	18,651	18,651
未分配利润	78,041	71,493	72,573	66,761
归属于母公司股东的权益	174,367	167,626	166,585	160,628
少数股东权益	921	900	-	-
股东权益合计	175,288	168,526	166,585	160,628
负债及股东权益总计	2,525,795	2,366,097	2,398,417	2,248,487

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波

合并及银行利润表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2023年1-3月	2022年1-3月	2023年1-3月	2022年1-3月
一、营业收入	16,553	15,263	14,684	14,016
利息净收入	10,253	9,494	9,147	8,822
利息收入	21,446	19,116	19,741	17,881
利息支出	(11,193)	(9,622)	(10,594)	(9,059)
手续费及佣金净收入	1,861	1,809	1,168	1,118
手续费及佣金收入	2,168	2,060	1,437	1,366
手续费及佣金支出	(307)	(251)	(269)	(248)
投资收益(损失以“-”填列)	3,788	3,591	3,008	3,192
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	277	-	277
其他收益	153	63	150	60
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	316	542	1,032	1,059
汇兑损益(损失以“-”填列)	(112)	(241)	(112)	(241)
其他业务收入	10	5	7	6
资产处置收益	284	-	284	-
二、营业支出	(9,435)	(9,357)	(8,640)	(8,989)
税金及附加	(143)	(114)	(127)	(100)
业务及管理费	(5,586)	(4,989)	(5,047)	(4,703)
信用减值损失	(3,702)	(4,252)	(3,464)	(4,184)
其他资产减值损失	(1)	-	(1)	-
其他业务成本	(3)	(2)	(1)	(2)
三、营业利润	7,118	5,906	6,044	5,027
加：营业外收入	19	7	19	6
减：营业外支出	(43)	(14)	(43)	(13)
四、利润总额	7,094	5,899	6,020	5,020
减：所得税费用	(476)	(182)	(208)	37
五、净利润	6,618	5,717	5,812	5,057
其中：归属于母公司股东的净利润	6,598	5,720	5,812	5,057
少数股东损益	20	(3)	-	-
六、其他综合收益的税后净额	143	182	145	182
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	143	182	145	182
不能重分类进损益的其他综合收益	(6)	-	(6)	-
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	(6)	-	(6)	-
将重分类进损益的其他综合收益	149	182	151	182
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	213	66	215	66
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	(64)	116	(64)	116
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-	-	-

七、综合收益总额	6,761	5,899	5,957	5,239
其中：归属于母公司股东	6,741	5,902	5,957	5,239
归属于少数股东	20	(3)	-	-
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益	1.00	0.87	-	-
（二）稀释每股收益	1.00	0.87	-	-

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波

合并及银行现金流量表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2023年1-3月	2022年1-3月	2023年1-3月	2022年1-3月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	285,141	265,342	281,413	265,196
向中央银行借款净增加额	5,600	9,611	5,600	9,611
拆入资金净增加额	14,249	16,982	8,937	3,277
拆出资金净减少额	8,400	-	8,400	-
返售业务资金净减少额	-	97	-	97
为交易目的而持有的金融资产净减少额	-	9,549	-	8,025
收取利息、手续费及佣金的现金	18,985	17,786	16,507	16,008
收到其他与经营活动有关的现金	2,458	2,165	559	1,106
经营活动现金流入小计	334,833	321,532	321,416	303,320
客户贷款及垫款净增加额	52,171	68,605	41,221	58,454
存放中央银行和同业款项净增加额	8,173	5,298	9,453	5,521
拆出资金净增加额	-	6,574	-	6,574
回购业务资金净减少额	67,437	70,449	66,507	71,405
为交易目的而持有的金融资产净增加额	32,106	-	31,641	-
支付利息、手续费及佣金的现金	7,716	6,029	7,123	5,723
支付给职工及为职工支付的现金	6,854	5,917	6,110	5,367
支付的各项税费	1,282	821	861	406
支付其他与经营活动有关的现金	12,738	6,782	12,437	6,005
经营活动现金流出小计	188,477	170,475	175,353	159,455
经营活动产生的现金流量净额	146,356	151,057	146,063	143,865
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	288,418	153,483	287,918	153,284
取得投资收益收到的现金	10,220	3,928	9,428	3,498
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金	295	-	295	-
投资活动现金流入小计	298,933	157,411	297,641	156,782
投资支付的现金	336,133	207,590	335,857	205,018
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	523	315	490	307
投资活动现金流出小计	336,656	207,905	336,347	205,325
投资活动产生的现金流量净额	(37,723)	(50,494)	(38,706)	(48,543)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金	124,440	136,780	124,440	136,780
筹资活动现金流入小计	124,440	136,780	124,440	136,780
偿还债务支付的现金	200,750	158,450	199,750	156,450
偿还租赁负债支付的现金	162	160	146	151
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	2,220	1,621	2,188	1,513
筹资活动现金流出小计	203,132	160,231	202,084	158,114
筹资活动产生的现金流量净额	(78,692)	(23,451)	(77,644)	(21,334)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	(105)	(59)	(104)	(59)
五、现金及现金等价物净增加额	29,836	77,053	29,609	73,929
加：期初现金及现金等价物余额	52,214	44,156	51,245	42,298
六、期末现金及现金等价物余额	82,050	121,209	80,854	116,227

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：孙洪波