苏农银行：2023年第一季度报告

证券代码：603323 证券简称：苏农银行

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

2023年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、重要内容提示………………………………………………….…2

二、主要财务数据…………………………………………………….3

三、股东信息……………………………………………….…………5

四、补充资料…………………………………………………….……7

五、季度财务报表………………………………..……………………9

一、重要内容提示

（一）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（二）公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

（三）第一季度财务报表是否经审计

□是 √否

二、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目		本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入		991,000	1.38
归属于上市公司股东的净利润		357,597	15.96
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润		340,360	11.48
经营活动产生的现金流量净额		7,638,220	856.35
基本每股收益（元/股）		0.20	17.65
稀释每股收益（元/股）		0.18	12.50
加权平均净资产收益率（%）		2.34	增加0.06个百分点
项目	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	190,515,670	180,277,961	5.68
归属于上市公司股东的所有者权益	14,697,891	14,199,989	3.51
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	8.15	7.88	3.43

注：“本报告期”指2023年1月1日至2023年3月31日，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	说明
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	20,960
其他符合非经常性损益定义的损益项目	2,039	主要为长款
减：所得税影响额	5,750
少数股东权益影响额（税后）	12
合计	17,237

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
衍生金融资产	-77.73	货币衍生减少
在建工程	-33.95	在建工程转固
其他资产	130.07	清算资金变动
同业及其他金融机构存放款项	-69.51	同业结构调整
拆入资金	43.07	同业结构调整
交易性金融负债	70.16	债券借贷增加
衍生金融负债	-69.92	货币衍生减少
应付职工薪酬	-42.16	年终薪酬支付
其他负债	55.39	清算资金变动
其他综合收益	37.36	其他债权减值增加
其他收益	235.15	政府补助增加
公允价值变动收益	1,028.00	基金估值增加
汇兑收益	-285.76	掉期收益减少
税金及附加	116.49	房产税增加
营业外收入	381.52	政府补贴增加
其他综合收益税后净额	128.86	其他债权减值增加
经营活动产生的现金流量净额	856.35	存款增加
投资活动产生的现金流量净额	-229.59	金融投资增加
筹资活动产生的现金流量净额	-425.77	同业存单减少

三、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	34,773		报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）			/
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量		持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
						股份状态		数量
亨通集团有限公司	境内非国有法人	124,959,048		6.93	48,826,967	质押		99,900,000
江苏新恒通投资集团有限公司	境内非国有法人	123,533,116		6.85	61,365,360	无		0
华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金	其他	72,073,908		4.00	0	无		0
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	境内非国有法人	41,796,437		2.32	18,469,200	无		0
农银国际投资（苏州）有限公司	国有法人	36,000,000		2.00	0	无		0
吴江市恒达实业发展有限公司	境内非国有法人	33,738,388		1.87	21,818,389	质押		33,698,388
广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金	其他	29,290,671		1.62	0	无		0
平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金	其他	29,077,566		1.61	0	无		0
吴江市新吴纺织有限公司	境内非国有法人	22,724,509		1.26	11,862,256	无		0
平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金	其他	22,098,272		1.23	0	无		0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量				股份种类及数量
					股份种类		数量
亨通集团有限公司	76,132,081				人民币普通股		76,132,081
华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金	72,073,908				人民币普通股		72,073,908
江苏新恒通投资集团有限公司	62,167,756				人民币普通股		62,167,756
农银国际投资（苏州）有限公司	36,000,000				人民币普通股		36,000,000

广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金

广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金	29,290,671	人民币普通股	29,290,671
平安银行股份有限公司－中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金	29,077,566	人民币普通股	29,077,566
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	23,327,237	人民币普通股	23,327,237
平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金	22,098,272	人民币普通股	22,098,272
苏州汉润文化旅游发展有限公司	20,000,000	人民币普通股	20,000,000
江苏东方盛虹股份有限公司	17,728,586	人民币普通股	17,728,586
上述股东关联关系或一致行动的说明	公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）	苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有20,000,000股公司股份。

（二）报告期内投资者交流情况

2023年1月1日至 2023年3月31日期间，通过现场调研和电话会议等交流形式共接待投资者调研10场次，现将主要情况公告如下：

序号	调研时间	调研类别	参与单位名称
1	2023年2月13日	特定对象调研	中泰证券、南方基金
2	2023年2月14日	特定对象调研	长江证券
3	2023年2月15日	特定对象调研	华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、利安人寿、甄投资产

4	2023年2月15日	特定对象调研	申万宏源证券、华夏基金、大成基金、银华基金、鹏扬基金、工银瑞信、鹏华基金、泰康资管、民生加银、浙商基金、创金合信、趣时资产、RVX、申万资管、银叶投资
5	2023年2月16日	特定对象调研	银河证券
6	2023年2月17日	特定对象调研	国泰君安证券
7	2023年2月20日	特定对象调研	东吴证券
8	2023年2月21日	特定对象调研	国信证券、鹏华基金、建信理财
9	2023年2月21日	特定对象调研	浙商证券、博道基金、上银基金
10	2023年3月1日	特定对象调研	民生证券、光大保德信基金、汇添富基金、华安资产、正班基金

四、补充资料

（一）存贷款按产品分布情况

单位：千元 币种：人民币

项目	2023年3月31日	2022年12月31日	增减（%）
资产总额	190,515,670	180,277,961	5.68
负债总额	175,688,358	165,949,735	5.87
股东权益	14,827,312	14,328,226	3.48
存款总额	149,114,225	139,804,680	6.66
其中：企业活期存款	36,576,022	37,739,523	-3.08
企业定期存款	20,501,132	20,599,635	-0.48
储蓄活期存款	13,119,044	15,104,482	-13.14
储蓄定期存款	67,032,173	53,881,789	24.41
存入保证金	9,031,302	9,380,484	-3.72
其他存款	176,997	234,032	-24.37
应计利息	2,677,555	2,864,735	-6.53
贷款总额	111,776,193	109,047,067	2.50
其中：企业贷款	69,149,493	65,485,319	5.60
零售贷款	27,559,618	27,558,893	0.00
票据贴现	15,067,082	16,002,855	-5.85

注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。

（二）贷款按地区分布情况

单位：千元 币种：人民币

地区分布	2023年3月31日		2022年12月31日		增减（%）
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
苏州地区	81,342,683	72.77	78,355,013	71.85	3.81
其中：吴江区	57,005,652	51.00	56,089,557	51.44	1.63
其他地区	24,337,031	21.77	22,265,456	20.42	9.30
苏州以外地区	15,366,428	13.75	14,689,199	13.47	4.61
票据中心	15,067,082	13.48	16,002,855	14.68	-5.85
合计	111,776,193	100.00	109,047,067	100.00	2.50

（三）贷款分级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2023年3月31日		2022年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	109,197,994	97.69	106,392,227	97.57

关注类

关注类	1,523,734	1.36	1,617,207	1.48
次级类	940,608	0.84	926,083	0.85
可疑类	85,321	0.08	76,182	0.07
损失类	28,536	0.03	35,368	0.03
总额	111,776,193	100.00	109,047,067	100.00

（四）补充财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目（%）	2023年3月31日	2022年12月31日
资产利润率	0.77	0.89
资本利润率	9.84	10.94
不良贷款率	0.94	0.95
拨备覆盖率	443.93	442.83
拨贷比	4.19	4.21
成本收入比	31.00	34.10

注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

（五）资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	13,689,361	13,490,255
一级资本净额	13,692,916	13,490,255
总资本净额	16,299,014	16,080,568
核心一级资本充足率（%）	10.09	10.00
一级资本充足率（%）	10.09	10.00
资本充足率（%）	12.02	11.92

（六）母公司杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2023年3月末	2022年12月末	2022年9月末	2022年6月末
杠杆率（%）	6.43	6.55	6.65	6.32
一级资本净额	13,490,255	13,412,534	13,688,358	12,404,844
调整后的表内外资产余额	209,691,092	204,640,235	205,659,923	196,097,663

五、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用 √不适用

（二）财务报表

合并资产负债表2023年3月31日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年3月31日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	10,693,630	10,368,857
存放同业款项	2,205,917	2,323,128
拆出资金	2,575,847	2,876,740
衍生金融资产	24,847	111,556
买入返售金融资产	1,189,274	1,189,202
发放贷款和垫款	107,520,175	104,886,674
金融投资：
交易性金融资产	10,656,549	9,166,907
债权投资	14,013,569	11,562,224
其他债权投资	35,998,886	32,352,215
其他权益工具投资	633,789	633,789
长期股权投资	1,393,908	1,373,938
固定资产	1,552,092	1,568,247
在建工程	96,308	145,813
使用权资产	61,189	65,893
无形资产	359,637	311,788
递延所得税资产	1,248,969	1,214,468
其他资产	291,084	126,522
资产总计	190,515,670	180,277,961
负债：
向中央银行借款	2,811,204	2,687,940
同业及其他金融机构存放款项	589,122	1,932,074
拆入资金	4,152,186	2,902,214
交易性金融负债	2,103,888	1,236,396
衍生金融负债	28,199	93,758
卖出回购金融资产款	5,756,773	4,496,710
吸收存款	149,114,225	139,804,680

应付职工薪酬

应付职工薪酬	206,807	357,551
应交税费	360,687	296,992
预计负债	459,532	394,473
应付债券	9,388,490	11,262,089
租赁负债	56,190	59,434
其他负债	661,055	425,424
负债合计	175,688,358	165,949,735
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,803,073	1,803,073
其他权益工具	152,015	152,015
资本公积	2,288,222	2,288,222
其他综合收益	515,839	375,535
盈余公积	4,572,925	4,572,925
一般风险准备	3,195,343	3,195,343
未分配利润	2,170,474	1,812,876
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	14,697,891	14,199,989
少数股东权益	129,421	128,237
所有者权益（或股东权益）合计	14,827,312	14,328,226
负债和所有者权益（或股东权益）总计	190,515,670	180,277,961

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并利润表2023年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年第一季度	2022年第一季度
一、营业总收入	991,000	977,535
利息净收入	820,687	820,654
利息收入	1,681,936	1,540,223
利息支出	861,249	719,569
手续费及佣金净收入	25,338	30,959
手续费及佣金收入	56,146	64,615
手续费及佣金支出	30,808	33,656
投资收益（损失以“－”号填列）	111,671	112,439
其他收益	20,960	6,254
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	29,399	-3,168
汇兑收益（损失以“－”号填列）	-17,883	9,627
其他业务收入	828	770
资产处置收益（损失以“－”号填列）
二、营业总支出	602,968	632,394
税金及附加	18,170	8,393
业务及管理费	307,186	312,060
信用减值损失	277,612	311,941
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	388,032	345,141
加：营业外收入	4,507	936
减：营业外支出	2,468	3,119
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	390,071	342,958
减：所得税费用	31,290	32,021
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	358,781	310,937
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	358,781	310,937
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	357,597	308,367
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	1,184	2,570
六、其他综合收益税后净额	140,302	61,305
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	140,302	61,305
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益	140,302	61,305
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	70,016	-141,789

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	85,414	195,618
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他	-15,128	7,476
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额	499,083	372,242
归属于母公司所有者的综合收益总额	497,899	369,672
归属于少数股东的综合收益总额	1,184	2,570
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.20	0.17
（二）稀释每股收益(元/股)	0.18	0.16

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并现金流量表2023年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年第一季度	2022年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	8,161,513	2,344,167
向中央银行借款净增加额	123,309	385,798
向其他金融机构拆入资金净增加额	1,562,506	733,683
收取利息、手续费及佣金的现金	1,365,007	1,303,989
回购业务资金净增加额	1,249,165	-917,113
收到其他与经营活动有关的现金	99,092	40,753
经营活动现金流入小计	12,560,592	3,891,277
客户贷款及垫款净增加额	2,789,003	3,368,149
存放中央银行和同业款项净增加额	515,688	-149,872
返售业务资金净增加额	4,139	-1,535,949
支付利息、手续费及佣金的现金	947,181	873,396
支付给职工及为职工支付的现金	342,510	333,403
支付的各项税费	87,393	64,607
支付其他与经营活动有关的现金	236,458	138,860
经营活动现金流出小计	4,922,372	3,092,594
经营活动产生的现金流量净额	7,638,220	798,683
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	16,813,779	27,811,789
取得投资收益收到的现金	479,257	296,116
投资活动现金流入小计	17,293,036	28,107,905
投资支付的现金	23,482,994	29,898,800
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	27,969	95,688
投资活动现金流出小计	23,510,963	29,994,488
投资活动产生的现金流量净额	-6,217,927	-1,886,583
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金		2,780,000
筹资活动现金流入小计		2,780,000
偿还债务支付的现金	1,950,000	2,120,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		55,913
支付其他与筹资活动有关的现金	5,378	3,859
筹资活动现金流出小计	1,955,378	2,179,772
筹资活动产生的现金流量净额	-1,955,378	600,228
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	27,457	3,456
五、现金及现金等价物净增加额	-507,628	-484,216

加：期初现金及现金等价物余额

加：期初现金及现金等价物余额	4,524,230	4,094,080
六、期末现金及现金等价物余额	4,016,602	3,609,864

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

（三）2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用

特此公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

2023年4月28日