公告编号：临2023-023A股代码：601166 A股简称：兴业银行优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司2023年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2023年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司第十届董事会第十六次会议（临时会议）和第八届监事会第十三次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2023年第一季度报告。
● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司2023年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司2023年第一季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 营业收入 | 55,410 | 59,403 | (6.72) |
| 归属于母公司股东的净利润 | 25,115 | 27,578 | (8.93) |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 25,041 | 27,525 | (9.02) |
| 基本每股收益(元/股) | 1.21 | 1.33 | (8.93) |
| 稀释每股收益(元/股) | 1.11 | 1.23 | (9.76) |
| 项目 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 1.21 | 1.32 | (9.02) |
| 加权平均净资产收益率(%) | 3.73 | 4.51 | 下降0.78个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 3.72 | 4.50 | 下降0.78个百分点 |
| 成本收入比(%) | 25.74 | 25.32 | 上升0.42个百分点 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 566,518 | (249,754) | 上年同期为负 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 27.27 | (12.02) | 上年同期为负 |
注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 本报告期末较上年度期末增减(%) |
| 总资产 | 9,827,029 | 9,266,671 | 6.05 |
| 归属于母公司股东权益 | 772,282 | 746,187 | 3.50 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 686,480 | 660,385 | 3.95 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) | 33.05 | 31.79 | 3.95 |
| 不良贷款率(%) | 1.09 | 1.09 | 持平 |
| 拨备覆盖率(%) | 232.81 | 236.44 | 下降3.63个百分点 |
| 拨贷比(%) | 2.53 | 2.59 | 下降0.06个百分点 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年1-3月 |
| 非流动性资产处置损益 | 8 |
| 计入当期损益的政府补助 | 66 |
| 其他营业外收支净额 | 30 |
| 所得税影响额 | (26) |
| 合计 | 78 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 4 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 74 |
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 |
| 总负债 | 9,043,403 | 8,509,373 | 7,908,726 |
| 同业拆入 | 319,600 | 275,808 | 172,773 |
| 存款总额 | 4,897,489 | 4,736,982 | 4,311,041 |
| 其中：活期存款 | 1,863,827 | 1,779,273 | 1,769,246 |
| 定期存款 | 2,701,468 | 2,608,223 | 2,212,838 |
| 其他存款 | 332,194 | 349,486 | 328,957 |
| 贷款总额 | 5,140,416 | 4,982,887 | 4,428,183 |
| 其中：公司贷款 | 2,867,010 | 2,631,413 | 2,223,895 |
| 个人贷款 | 1,958,105 | 1,973,907 | 1,879,932 |
| 贴现 | 315,301 | 377,567 | 324,356 |
| 贷款损失准备 | 130,091 | 128,834 | 130,909 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 1,381 | 2,751 | 1,032 |
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
| 资产负债表项目 | 报告期末 余额 | 较上年度期末 增减(%) | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 229,285 | 143.62 | 存放银行同业资金增加 |
| 买入返售金融资产 | 124,562 | 120.32 | 买入返售债券及票据增加 |
| 其他资产 | 85,095 | 71.50 | 暂时性的应收待结算款项增加 |
| 向中央银行借款 | 211,757 | 123.79 | 向央行借款增加 |
| 其他负债 | 89,945 | 40.35 | 暂时性的应付待结算款项增加 |
单位：人民币百万元
| 利润表项目 | 年初至本报告期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 手续费收入 | 8,825 | (38.48) | 理财、财富代销等手续费收入下降 |
| 投资收益 | 7,434 | 10.12 | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益121.53亿元，同比增长49.08%，主要是债券相关的金融资产收益增加 |
| 公允价值变动收益 | 4,642 | 356.44 | |
| 汇兑收益 | 77 | (79.95) |
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 资本总额 | 1,004,309 | 954,841 | 975,021 | 929,131 |
| 1．核心一级资本 | 689,818 | 646,284 | 662,916 | 621,255 |
| 2．其他一级资本 | 86,061 | 85,802 | 86,052 | 85,802 |
| 3．二级资本 | 228,430 | 222,755 | 226,053 | 222,074 |
| 资本扣除项 | 1,189 | 21,131 | 1,188 | 21,127 |
| 1. 核心一级资本扣减项 | 1,189 | 21,131 | 1,188 | 21,127 |
| 2. 其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 3. 二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 资本净额 | 1,003,120 | 933,710 | 973,833 | 908,004 |
| 最低资本要求 | 570,419 | 544,648 | 539,698 | 514,179 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 178,256 | 170,202 | 168,656 | 160,681 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.66 | 9.18 | 9.81 | 9.34 |
| 一级资本充足率(%) | 10.86 | 10.44 | 11.08 | 10.67 |
| 资本充足率(%) | 14.07 | 13.71 | 14.44 | 14.13 |
注：上表数据根据中国银保监会《关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
（六）杠杆率
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | 2022年 9月30日 | 2022年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 774,690 | 747,780 | 731,937 | 705,882 |
| 调整后的表内外资产余额 | 11,438,882 | 11,044,186 | 10,945,731 | 10,790,645 |
| 杠杆率(%) | 6.77 | 6.77 | 6.69 | 6.54 |
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 1,049,071 |
| 未来30天现金净流出量 | 878,959 |
| 流动性覆盖率(%) | 119.35 |
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 5,010,574 | 97.47 | 4,854,384 | 97.42 |
| 关注类 | 73,964 | 1.44 | 74,015 | 1.49 |
| 次级类 | 21,239 | 0.41 | 20,951 | 0.41 |
| 可疑类 | 21,410 | 0.42 | 20,303 | 0.41 |
| 损失类 | 13,229 | 0.26 | 13,234 | 0.27 |
| 合计 | 5,140,416 | 100 | 4,982,887 | 100 |
截至报告期末，公司不良贷款余额558.78亿元，较上年末增加13.90亿元，不良贷款率1.09%，与上年末持平。关注类贷款余额739.64亿元，较上年末减少0.51亿元，关注类贷款占比1.44%，较上年末下降0.05个百分点。报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，充分暴露风险、及时化解处置不良，为保持高质量发展夯实基础。报告期内，公司针对资产管控重点领域建立总分行联动、跨部门协同的风险处置敏捷小组，下沉一线，优化人员组合和快速决策机制，提升复杂多变市场环境下的风险识别和应对能力，有序化解重点领域风险，确保资产质量平稳运行。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
截至报告期末，公司总资产98,270.29亿元，较上年末增长6.05%；归属于母公司股东权益7,722.82亿元，较上年末增长3.50%；客户存款余额48,974.89亿元，较上年末增长3.39%；客户贷款余额51,404.16亿元，较上年末增长3.16%。
报告期内，实现归属于母公司股东的净利润251.15亿元，同比下降8.93%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.27%和3.73%。
报告期内，实现营业收入554.10亿元，同比下降6.72%，环比增长7.55%。其中，实现利息净收入354.39亿元，同比下降6.18%，主要是受年初LPR重定价影响；实现非息净收入199.71亿元，同比下降7.66%，主要是受理财、财富代销等手续费收入下降影响。
报告期内，公司成本收入比25.74%，同比上升0.42个百分点；计提业务及管理费141.07亿元，同比减少5.32%。主要是公司财务资源配置有保有压，严格控制一般性费用开支，促进降本增效，同时集中资源持续加大金融科技、品牌
及客户基础建设等战略重点领域的费用支出。各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率232.81%，拨贷比2.53%。
二、公司治理信息
报告期内，公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，全面落实监管要求，公司董事会持续加强公司治理建设，加强对宏观经济形势的分析研判，保持战略定力，坚持审慎经营，深化体制机制改革，增强发展动能，持续强化“四个赋能”，把握好质的有效提升和量的合理增长，夯实高质量发展根基。公司监事会紧密围绕“1234”战略，立足监督职责，做实监督功能，聚焦财务监督、风险管理、内部控制等重点领域，完善监督手段，加强自身建设，提升监督效能，防控风险，助推公司转型升级。报告期内，公司主动将可持续发展理念融入公司治理中，董事会积极有效履行环境、社会和治理方面相关职责，引导、鼓励管理层积极探索多渠道、全方位履行环境与社会责任，持续推进ESG管理体系建设，推动公司ESG管理水平稳步提升。
截至报告期末，公司董事会由10名成员构成，报告期内共召开3次董事会会议、7次董事会专门委员会会议，包括战略与ESG委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、薪酬与考核委员会各1次会议，以及审计与关联交易控制委员会和提名委员会各2次会议，审议通过或听取了董事会及专门委员会2022年度工作报告、《2022年度公司治理自评估报告》《2022年度可持续发展报告》《2022年年度报告及摘要》《关于发行资本债券的议案》《关于修订<集团并表管理办法>的议案》《关于2023年集团风险偏好实施方案的报告》《2022年度关联交易情况报告》《2022年度内部审计工作情况报告》《关于2022年度中小企业线上普惠贷业务开展情况的评估报告》《2023年度消费者权益保护工作计划》等议题。公司监事会由7名成员构成，报告期内共召开1次监事会会议、2次监事会专门委员会会议，审议通过或听取了监事会及专门委员会2022年度工作报告、《2022年度经营业绩及财务决算报告》《2022年资本管理情况及2023年资本管理计划报告》《关联交易情况专项审计报告》《毕马威华振会计师事务所关于本行2022年年度报告审计情况的报告》等议题。同时，董事会、监事会向经营管理层提出关于资产负债管理、风险管理、流动性管理、人工智能技术应用、数据
要素、市值管理以及绿色金融、信用卡、养老金融业务发展等方面的多项意见建议，为公司的高质量发展提供决策指导、发挥监督作用。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 338,007 | |||||
| 前十名普通股股东和前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 福建省金融投资有限责任公司 | 3,511,918,625 | 16.91 | - | - | - | 国有 法人 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | - | - | - | 国有 法人 |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有 法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有 法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 702,782,322 | 3.38 | - | - | - | 境外 法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有 法人 |
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 595,242,545 | 2.87 | - | - | - | 国有 法人 |
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非 国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有 法人 |
| 福建省财政厅 | 453,262,382 | 2.18 | - | - | - | 国家 机关 |
注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
| 优先股股东总数（户） | 63 | |||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | - | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | - | - | 其他 | |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 25,050,000 | 4.47 | - | - | 其他 | |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 23,849,000 | 4.26 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | - | - | 其他 | |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 15,457,800 | 2.76 | - | - | 其他 | |
| 中国烟草总公司江苏省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | - | - | 国家机关 | |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 13,386,000 | 2.39 | - | - | 国有法人 | |
| 太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L-CT001沪 | 13,386,000 | 2.39 | - | - | 其他 | |
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优
2、兴业优3优先股的，按合并列示。截至报告期末，公司无表决权恢复的优先股股东。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司
四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
（一）公司股东福建省财政厅实施增持股份计划，自2022年7月26日至2023年1月25日，通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式增持公司股份39,366,968股，增持金额703,078,800.98元。截至2023年1月25日，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司股份3,954,548,007股，占公司总股本的19.04%。详见公司2022年7月27日和2023年1月31日公告。
（二）建设数据中心：公司第十届董事会第十二次会议于2022年12月16日审议通过了《关于在贵州省贵安新区建设数据中心的议案》，同意在贵州省贵安新区建设数据中心，项目投资预算约人民币68.80亿元。公司已竞得贵州省贵安新区的相关工业用地使用权，根据项目规划，拟建总建筑面积合计约24万平方米，规划建筑包括数据中心机房、配套用房及其他建筑。详见公司2023年2月28日公告。
五、季度财务报表（附后）
兴业银行股份有限公司董事会二○二三年四月二十八日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表
2023年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 392,798 | 442,403 | 392,753 | 442,392 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 229,285 | 94,114 | 222,039 | 87,068 | |
| 贵金属 | 851 | 113 | 851 | 113 | |
| 拆出资金 | 422,896 | 352,043 | 442,660 | 372,137 | |
| 衍生金融资产 | 29,014 | 35,253 | 29,012 | 35,252 | |
| 买入返售金融资产 | 124,562 | 56,537 | 124,063 | 56,006 | |
| 发放贷款和垫款 | 5,025,233 | 4,869,879 | 4,956,553 | 4,804,006 | |
| 金融投资： | |||||
| 交易性金融资产 | 997,981 | 999,855 | 934,696 | 933,931 | |
| 债权投资 | 1,707,730 | 1,607,026 | 1,696,671 | 1,595,755 | |
| 其他债权投资 | 603,886 | 548,007 | 603,855 | 548,000 | |
| 其他权益工具投资 | 3,455 | 3,453 | 2,873 | 2,873 | |
| 应收融资租赁款 | 104,394 | 107,224 | - | - | |
| 长期股权投资 | 4,169 | 4,046 | 24,232 | 24,117 | |
| 固定资产 | 28,322 | 28,571 | 22,356 | 22,528 | |
| 在建工程 | 2,661 | 2,571 | 2,645 | 2,558 | |
| 使用权资产 | 9,446 | 9,566 | 8,593 | 8,674 | |
| 无形资产 | 954 | 986 | 868 | 900 | |
| 商誉 | 532 | 532 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 53,765 | 54,873 | 49,488 | 50,480 | |
| 其他资产 | 85,095 | 49,619 | 76,046 | 40,301 | |
| 资产总计 | 9,827,029 | 9,266,671 | 9,590,254 | 9,027,091 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2023年3月31日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 211,757 | 94,621 | 211,757 | 94,621 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,821,679 | 1,628,254 | 1,835,951 | 1,639,966 | |
| 拆入资金 | 321,462 | 277,268 | 188,488 | 146,133 | |
| 交易性金融负债 | 23,271 | 49,578 | 22,917 | 49,218 | |
| 衍生金融负债 | 26,820 | 34,967 | 26,795 | 34,956 | |
| 卖出回购金融资产款 | 348,338 | 353,626 | 330,613 | 335,015 | |
| 吸收存款 | 4,952,536 | 4,788,754 | 4,954,117 | 4,789,661 | |
| 应付职工薪酬 | 29,123 | 30,395 | 26,503 | 27,676 | |
| 应交税费 | 11,496 | 13,122 | 10,717 | 11,778 | |
| 预计负债 | 6,193 | 7,050 | 6,190 | 7,048 | |
| 应付债券 | 1,191,262 | 1,158,007 | 1,169,375 | 1,135,534 | |
| 租赁负债 | 9,195 | 9,296 | 8,529 | 8,622 | |
| 递延所得税负债 | 326 | 348 | - | - | |
| 其他负债 | 89,945 | 64,087 | 64,756 | 37,535 | |
| 负债合计 | 9,043,403 | 8,509,373 | 8,856,708 | 8,317,763 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2023年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 (续) | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | |
| 其他权益工具 | 88,960 | 88,960 | 88,960 | 88,960 | |
| 其中：优先股 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | |
| 永续债 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | |
| 可转换公司债券 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | |
| 资本公积 | 74,909 | 74,909 | 75,261 | 75,261 | |
| 其他综合收益 | 256 | (724) | 248 | (736) | |
| 盈余公积 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | |
| 一般风险准备 | 109,051 | 108,957 | 99,952 | 99,952 | |
| 未分配利润 | 467,648 | 442,627 | 437,667 | 414,433 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 772,282 | 746,187 | 733,546 | 709,328 | |
| 少数股东权益 | 11,344 | 11,111 | - | - | |
| 股东权益合计 | 783,626 | 757,298 | 733,546 | 709,328 | |
| 负债和股东权益总计 | 9,827,029 | 9,266,671 | 9,590,254 | 9,027,091 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、营业收入 | 55,410 | 59,403 | 50,172 | 55,364 | |
| 利息净收入 | 35,439 | 37,775 | 31,964 | 34,695 | |
| 利息收入 | 83,620 | 81,335 | 78,895 | 76,967 | |
| 利息支出 | (48,181) | (43,560) | (46,931) | (42,272) | |
| 手续费及佣金净收入 | 7,651 | 13,316 | 6,635 | 11,936 | |
| 手续费及佣金收入 | 8,825 | 14,345 | 7,704 | 13,069 | |
| 手续费及佣金支出 | (1,174) | (1,029) | (1,069) | (1,133) | |
| 投资收益 | 7,434 | 6,751 | 7,291 | 6,743 | |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 115 | 110 | 115 | 110 | |
| 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 1,751 | 1,873 | 1,751 | 1,872 | |
| 公允价值变动收益 | 4,642 | 1,017 | 4,134 | 1,556 | |
| 汇兑收益 | 77 | 384 | 83 | 388 | |
| 资产处置收益/ (损失) | 7 | (2) | 7 | (2) | |
| 其他收益 | 66 | 74 | 21 | 14 | |
| 其他业务收入 | 94 | 88 | 37 | 34 | |
| 二、营业支出 | (25,799) | (27,068) | (23,365) | (24,688) | |
| 税金及附加 | (546) | (525) | (490) | (480) | |
| 业务及管理费 | (14,107) | (14,899) | (12,885) | (13,823) | |
| 信用减值损失 | (10,991) | (11,502) | (9,868) | (10,267) | |
| 其他资产减值损失 | (2) | - | (2) | - | |
| 其他业务成本 | (153) | (142) | (120) | (118) | |
| 三、营业利润 | 29,611 | 32,335 | 26,807 | 30,676 | |
| 加：营业外收入 | 50 | 40 | 37 | 31 | |
| 减：营业外支出 | (19) | (38) | (16) | (32) | |
| 四、利润总额 | 29,642 | 32,337 | 26,828 | 30,675 | |
| 减：所得税费用 | (4,295) | (4,705) | (3,594) | (4,247) | |
| 五、净利润 | 25,347 | 27,632 | 23,234 | 26,428 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 五、净利润 (续) | 25,347 | 27,632 | 23,234 | 26,428 | |
| (一) 按经营持续性分类 | |||||
| 1. 持续经营净利润 | 25,347 | 27,632 | 23,234 | 26,428 | |
| 2. 终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二) 按所有权归属分类 | |||||
| 1. 归属于母公司股东的净利润 | 25,115 | 27,578 | 23,234 | 26,428 | |
| 2. 归属于少数股东损益 | 232 | 54 | - | - | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 981 | (796) | 984 | (783) | |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 980 | (792) | 984 | (783) | |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 其他债权投资公允价值变动 | 1,545 | (689) | 1,547 | (680) | |
| (2) 其他债权投资信用损失准备 | (562) | 83 | (563) | 82 | |
| (3) 外币财务报表折算差额 | (3) | (1) | - | - | |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | - | (154) | - | (154) | |
| (2) 其他权益工具投资公允价值变动 | - | (31) | - | (31) | |
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | 1 | (4) | - | - | |
| 七、综合收益总额 | 26,328 | 26,836 | 24,218 | 25,645 | |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 26,095 | 26,786 | 24,218 | 25,645 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 233 | 50 | - | - | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 八、每股收益 (金额单位为人民币元) | |||||
| 基本每股收益 | 1.21 | 1.33 | |||
| 稀释每股收益 | 1.11 | 1.23 | |||
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 存放中央银行款项和同业款项净减少额 | 314,535 | - | 320,498 | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 1,355 | - | 1,555 | - | |
| 应收融资租赁的净减少额 | 3,463 | 2,401 | - | - | |
| 向中央银行借款净增加额 | 116,614 | - | 116,614 | - | |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 323,008 | 115,115 | 327,698 | 114,584 | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | 38,316 | - | 37,645 | - | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 80,602 | 79,641 | 74,912 | 75,088 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 3,285 | 4,094 | 2,718 | 2,702 | |
| 经营活动现金流入小计 | 881,178 | 201,251 | 881,640 | 192,374 | |
| 存放中央银行款项和同业款项 净增加额 | - | (60,940) | - | (57,570) | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | (73,955) | (50,237) | (73,750) | (56,321) | |
| 客户贷款和垫款净增加额 | (167,196) | (205,893) | (163,281) | (202,685) | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (6,649) | - | (6,649) | |
| 向中央银行借款净减少额 | - | (6,426) | - | (6,426) | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 | - | (51,905) | - | (50,078) | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (42,854) | (40,502) | (41,624) | (39,793) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (10,705) | (10,456) | (9,854) | (9,647) | |
| 支付的各项税费 | (9,398) | (10,378) | (8,167) | (8,681) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (10,552) | (7,619) | (9,906) | (7,081) | |
| 经营活动现金流出小计 | (314,660) | (451,005) | (306,582) | (444,931) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 566,518 | (249,754) | 575,058 | (252,557) | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | |||||||||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||||||||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||||||||
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||||||||||||
| 收回投资收到的现金 | 622,809 | 610,366 | 617,977 | 608,138 | ||||||||
| 取得投资收益收到的现金 | 27,141 | 24,882 | 26,515 | 24,857 | ||||||||
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 | 51 | 11 | 50 | 10 | ||||||||
| 投资活动现金流入小计 | 650,001 | 635,259 | 644,542 | 633,005 | ||||||||
| 投资支付的现金 | (787,256) | (575,019) | (785,307) | (567,932) | ||||||||
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (693) | (1,406) | (662) | (861) | ||||||||
| 投资活动现金流出小计 | (787,949) | (576,425) | (785,969) | (568,793) | ||||||||
| 投资活动产生的现金流量净额 | (137,948) | 58,834 | (141,427) | 64,212 | ||||||||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||||||||||||
| 发行债券收到的现金 | 470,740 | 454,871 | 469,240 | 454,215 | ||||||||
| 筹资活动现金流入小计 | 470,740 | 454,871 | 469,240 | 454,215 | ||||||||
| 偿还债务支付的现金 | (434,883) | (350,729) | (433,040) | (348,225) | ||||||||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (10,344) | (6,343) | (9,950) | (5,487) | ||||||||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (889) | (589) | (745) | (589) | ||||||||
| 筹资活动现金流出小计 | (446,116) | (357,661) | (443,735) | (354,301) | ||||||||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 24,624 | 97,210 | 25,505 | 99,914 | ||||||||
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2023年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (564) | (402) | (558) | (402) | |
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 452,630 | (94,112) | 458,578 | (88,833) | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 404,856 | 768,909 | 398,084 | 760,084 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 857,486 | 674,797 | 856,662 | 671,251 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陶以平 赖富荣
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |