证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2023-065转债代码：128129 转债简称：青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
2023年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。
4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
| 项目 | 2023年7-9月 | 比上年同期增减 | 2023年1-9月 | 比上年同期增减 | ||
| 营业收入 | 2,637,112 | (1.88%) | 8,230,273 | 2.61% | ||
| 利润总额 | 1,246,402 | 5.98% | 3,159,284 | 6.96% | ||
| 净利润 | 1,166,273 | 10.14% | 3,072,515 | 9.61% | ||
| 归属于母公司股东的净利润 | 1,154,284 | 9.95% | 3,046,051 | 8.84% | ||
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,118,598 | 7.54% | 2,871,438 | 4.24% | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 20,642,246 | 不适用 | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.21 | 10.53% | 0.52 | 8.33% | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.18 | 12.50% | 0.45 | 9.76% | ||
| 加权平均净资产收益率（年化） | 14.00% | 上升0.32个百分点 | 12.11% | 上升0.40个百分点 | ||
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化） | 13.56% | 上升0.04个百分点 | 11.37% | 下降0.14个百分点 | ||
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | |||
| 资产总额 | 467,644,775 | 434,791,316 | 7.56% | |||
| 发放贷款和垫款总额 | 253,099,905 | 240,181,796 | 5.38% | |||
| 贷款损失准备（含贴现） | (11,093,945) | (10,921,051) | 1.58% | |||
| 负债总额 | 428,214,786 | 398,308,675 | 7.51% | |||
| 吸收存款 | 306,532,184 | 286,320,039 | 7.06% | |||
| 归属于母公司股东的净资产 | 38,498,676 | 35,574,067 | 8.22% | |||
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 6.03 | 5.50 | 9.64% | |||
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
| 项目 | 2023年7-9月 | 2023年1-9月 |
| 非流动资产处置收益 | 5,356 | 7,077 |
| 政府补助 | 46,698 | 239,590 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | (699) | (4,510) |
| 非经常性损益净额 | 51,355 | 242,157 |
| 减：以上各项对所得税的影响 | (12,857) | (61,198) |
| 合计 | 38,498 | 180,959 |
| 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 | 35,686 | 174,613 |
| 影响少数股东损益的非经常性损益 | 2,812 | 6,346 |
注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）
规定计算。
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入等未作为非经常性损益披露。其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□ 适用 ? 不适用
本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□ 适用 ? 不适用
本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务及监管指标
单位：千元
| 指标类别 | 指标 | 指标标准 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 |
| 资本充足率 | 核心一级资本充足率 | ≥7.5% | 10.09% | 9.77% | 9.62% |
| 一级资本充足率 | ≥8.5% | 11.65% | 11.41% | 11.27% | |
| 资本充足率 | ≥10.5% | 13.38% | 13.18% | 13.07% | |
| 核心一级资本净额 | - | 32,601,696 | 29,904,907 | 29,278,570 | |
| 一级资本净额 | - | 37,639,369 | 34,934,174 | 34,304,665 | |
| 二级资本净额 | - | 5,597,851 | 5,393,108 | 5,474,638 | |
| 总资本净额 | - | 43,237,220 | 40,327,282 | 39,779,303 | |
| 风险加权资产合计 | - | 323,095,356 | 306,061,617 | 304,417,603 | |
| 信用风险加权资产 | - | 292,779,358 | 277,528,095 | 276,059,877 | |
| 市场风险加权资产 | - | 11,773,985 | 9,900,909 | 10,484,306 | |
| 操作风险加权资产 | - | 18,542,013 | 18,632,613 | 17,873,420 | |
| 流动性风险 | 流动性比例 | ≥25% | 101.49% | 103.08% | 89.95% |
| 信用风险 | 不良贷款率 | ≤5% | 1.89% | 2.19% | 1.74% |
| 单一客户贷款集中度 | ≤10% | 5.84% | 5.26% | 5.48% | |
| 单一集团客户授信集中度 | ≤15% | 10.41% | 9.79% | 8.94% | |
| 最大十家客户贷款比例 | - | 40.66% | 39.76% | 39.72% | |
| 拨备情况 | 拨备覆盖率 | ≥150% | 232.29% | 207.63% | 231.77% |
| 贷款拨备率 | - | 4.38% | 4.55% | 4.02% | |
| 指标类别 | 指标 | 指标标准 | 2023年1-9月 | 2022年度 | 2021年度 |
| 盈利能力 | 成本收入比 | ≤45% | 25.22% | 30.34% | 29.22% |
| 总资产收益率（年化） | - | 0.91% | 0.54% | 0.74% | |
| 净利差（年化） | - | 1.86% | 2.01% | 2.18% | |
| 净利息收益率（年化） | - | 1.85% | 2.00% | 2.16% |
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》
计算
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部门的数据
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 |
| 一级资本净额 | 37,639,369 | 36,579,344 | 35,843,110 | 34,934,174 |
| 调整后表内外资产余额 | 494,471,035 | 494,157,432 | 495,410,954 | 462,505,482 |
| 杠杆率 | 7.61% | 7.40% | 7.24% | 7.55% |
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至2023年9月末，本行合格优质流动性资产525.02亿元，未来30天现金净流出量231.63亿元，流动性覆盖率226.67%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 237,019,310 | 93.64% | 221,420,696 | 92.19% |
| 关注类 | 11,304,731 | 4.47% | 13,501,180 | 5.62% |
| 次级类 | 2,072,737 | 0.82% | 2,090,696 | 0.87% |
| 可疑类 | 2,500,390 | 0.99% | 2,967,688 | 1.24% |
| 损失类 | 202,737 | 0.08% | 201,536 | 0.08% |
| 发放贷款和垫款总额 | 253,099,905 | 100.00% | 240,181,796 | 100.00% |
| 不良贷款及不良贷款率 | 4,775,864 | 1.89% | 5,259,920 | 2.19% |
（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
| 项目 | 2023年 1-9月 | 2022年 1-9月 | 与上年同期 相比增减幅度 | 主要原因 |
| 公允价值变动损益 | 277,951 | 490,994 | (43.39%) | 因基金分红及市场利率波动，交易性金融工具公允价值变动净收益减少 |
| 其他收益 | 239,584 | 109,072 | 119.66% | 与业务相关的政府补助增加 |
| 汇兑损益 | 51,834 | 81,197 | (36.16%) | 市场汇率波动，汇兑收益减少 |
| 其他业务收入 | 109,293 | 10,111 | 980.93% | 租赁及其他业务收入增加 |
| 资产处置损益 | 7,077 | 1,828 | 287.14% | 固定资产处置收益增加 |
| 其他资产减值损失 | (200) | (16,031) | (98.75%) | 抵债资产减值损失减少 |
| 其他业务成本 | (44) | (317) | (86.12%) | 正常支出变化，绝对金额较小 |
| 营业外收入 | 5,232 | 10,182 | (48.62%) | 与日常活动无关的政府补助收入及其他营业外收入减少 |
| 营业外支出 | (9,736) | (43,015) | (77.37%) | 罚款及公益性捐赠支出减少 |
| 所得税费用 | (86,769) | (150,482) | (42.34%) | 免税收入及减计收入增加，所得税费用减少 |
| 少数股东损益 | 26,464 | 4,463 | 492.96% | 村镇银行净利润增加，少数股东损益增加 |
| 其他综合收益的税后净额 | 22,811 | (14,781) | 不适用 | 其他债权投资公允价值浮盈增加 |
| 项目 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 与上年末 相比增减幅度 | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 8,086,084 | 6,165,797 | 31.14% | 存放境内银行款项增加 |
| 衍生金融资产 | 213,970 | 154,871 | 38.16% | 利率衍生工具资产公允价值增加 |
| 买入返售金融资产 | 359,766 | 4,312,918 | (91.66%) | 买入返售债券及票据规模均减少 |
| 其他债权投资 | 37,475,150 | 24,484,425 | 53.06% | 政府债券及政策性银行债规模增加 |
| 在建工程 | 251,318 | 577,807 | (56.50%) | 部分在建工程转出至固定资产 |
| 向中央银行借款 | 8,358,819 | 4,781,176 | 74.83% | 支农支小再贷款规模增加 |
| 拆入资金 | 13,952,359 | 9,490,259 | 47.02% | 境内拆入款项增加 |
| 衍生金融负债 | 216,558 | 136,433 | 58.73% | 利率衍生工具负债公允价值增加 |
| 应交税费 | 640,584 | 478,427 | 33.89% | 应交企业所得税增加 |
| 预计负债 | 160,954 | 237,945 | (32.36%) | 表外业务减值准备减少 |
二、股东信息
| 报告期末普通股股东总数（户） | 94,590 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适用 | ||||||
| 前10名股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 报告期末持股数量（股） | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||||
| 股份状态 | 数量（股） | ||||||||
| 青岛国信发展（集团）有限责任公司 | 国有法人 | 9.08% | 504,530,000 | - | - | - | |||
| 青岛城市建设投资（集团）有限责任公司 | 国有法人 | 9.05% | 502,730,500 | 500,000,000 | - | - | |||
| 日照钢铁控 | 境内非国 | 5.43% | 301,657,000 | - | 质押 | 148,000,000 | |||
股集团有限公司
| 股集团有限公司 | 有法人 | ||||||||
| 青岛即发集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 4.98% | 276,720,000 | - | - | - | |||
| 城发投资集团有限公司 | 国有法人 | 4.51% | 250,489,400 | - | - | - | |||
| 巴龙国际集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.97% | 164,880,000 | - | 质押 | 164,780,000 | |||
| 标记 | 164,780,000 | ||||||||
| 冻结 | 100,000 | ||||||||
| 巴龙国际建设集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.78% | 154,260,003 | - | 质押 | 154,260,000 | |||
| 冻结 | 154,260,003 | ||||||||
| 青岛全球财富中心开发建设有限公司 | 国有法人 | 2.70% | 150,000,000 | - | - | - | |||
| 青岛国际商务中心有限公司 | 境内非国有法人 | 1.98% | 110,000,000 | - | - | - | |||
| 青岛天一仁和控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 1.75% | 97,000,000 | - | - | - | |||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 报告期末持有无限售条件 股份数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||||
| 青岛国信发展（集团）有限责任公司 | 504,530,000 | 人民币普通股 | 504,530,000 | ||||||
| 日照钢铁控股集团有限公司 | 301,657,000 | 人民币普通股 | 301,657,000 | ||||||
| 青岛即发集团股份有限公司 | 276,720,000 | 人民币普通股 | 276,720,000 | ||||||
| 城发投资集团有限公司 | 250,489,400 | 人民币普通股 | 250,489,400 | ||||||
| 巴龙国际集团有限公司 | 164,880,000 | 人民币普通股 | 164,880,000 | ||||||
| 巴龙国际建设集团有限公司 | 154,260,003 | 人民币普通股 | 154,260,003 | ||||||
| 青岛全球财富中心开发建设有限公司 | 150,000,000 | 人民币普通股 | 150,000,000 | ||||||
| 青岛国际商务中心有限公司 | 110,000,000 | 人民币普通股 | 110,000,000 | ||||||
| 青岛天一仁和控股集团有限公司 | 97,000,000 | 人民币普通股 | 97,000,000 | ||||||
| 香港中央结算有限公司 | 87,839,060 | 人民币普通股 | 87,839,060 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为5.75%。其余上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||||||||
| 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 无 | ||||||||
注：城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务出借股份所致。本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
三、其他重要事项
除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表
详见后附财务报表。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2023年10月27日
合并及母公司资产负债表2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 20,011,135 | 21,769,452 | 19,117,747 | 20,787,161 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 8,086,084 | 6,165,797 | 6,163,227 | 4,221,694 | |
| 拆出资金 | 11,411,248 | 11,609,087 | 11,411,248 | 11,609,087 | |
| 交易性金融资产 | 53,159,204 | 45,948,297 | 53,159,204 | 45,948,297 | |
| 衍生金融资产 | 213,970 | 154,871 | 213,970 | 154,871 | |
| 买入返售金融资产 | 359,766 | 4,312,918 | 359,766 | 4,312,918 | |
| 发放贷款和垫款 | 242,844,053 | 229,946,709 | 235,695,841 | 223,457,740 | |
| 债权投资 | 84,781,956 | 81,568,377 | 84,781,956 | 81,568,377 | |
| 其他债权投资 | 37,475,150 | 24,484,425 | 37,475,150 | 24,484,425 | |
| 其他权益工具投资 | 10,924 | 12,183 | 5,200 | 5,200 | |
| 长期股权投资 | - | - | 357,000 | 357,000 | |
| 投资性房地产 | 71 | 71 | 71 | 71 | |
| 固定资产 | 3,254,291 | 3,066,506 | 3,145,478 | 2,988,300 | |
| 在建工程 | 251,318 | 577,807 | 236,594 | 539,292 | |
| 使用权资产 | 423,736 | 479,899 | 392,716 | 433,888 | |
| 无形资产 | 77,711 | 79,534 | 77,711 | 79,534 | |
| 递延所得税资产 | 4,820,827 | 4,214,858 | 4,778,614 | 4,178,919 | |
| 其他资产 | 463,331 | 400,525 | 439,640 | 368,336 | |
| 资产总计 | 467,644,775 | 434,791,316 | 457,811,133 | 425,495,110 | |
合并及母公司资产负债表 (续)
2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 8,358,819 | 4,781,176 | 8,339,208 | 4,664,199 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 4,572,698 | 6,326,168 | 4,521,421 | 6,353,283 | |
| 拆入资金 | 13,952,359 | 9,490,259 | 13,952,359 | 9,490,259 | |
| 衍生金融负债 | 216,558 | 136,433 | 216,558 | 136,433 | |
| 卖出回购金融资产款 | 12,376,451 | 11,354,137 | 12,376,451 | 11,354,137 | |
| 吸收存款 | 306,532,184 | 286,320,039 | 297,816,792 | 278,145,445 | |
| 应付职工薪酬 | 1,623,636 | 1,812,833 | 1,620,993 | 1,802,388 | |
| 应交税费 | 640,584 | 478,427 | 632,041 | 464,374 | |
| 预计负债 | 160,954 | 237,945 | 160,608 | 237,194 | |
| 应付债券 | 78,369,484 | 75,744,470 | 78,369,484 | 75,744,470 | |
| 租赁负债 | 223,168 | 255,288 | 190,429 | 209,252 | |
| 其他负债 | 1,187,891 | 1,371,500 | 1,177,195 | 1,366,696 | |
| 负债合计 | 428,214,786 | 398,308,675 | 419,373,539 | 389,968,130 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
合并及母公司资产负债表(续)2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | 2023年9月30日 (未经审计) | 2022年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 5,555,616 | 5,555,610 | 5,555,616 | 5,555,610 | |
| 其他权益工具 | 5,471,443 | 5,471,445 | 5,471,443 | 5,471,445 | |
| 资本公积 | 3,818,201 | 3,818,183 | 3,818,201 | 3,818,183 | |
| 其他综合收益 | 582,980 | 559,444 | 583,937 | 560,160 | |
| 盈余公积 | 4,623,436 | 4,393,164 | 4,623,436 | 4,393,164 | |
| 一般风险准备 | 6,286,333 | 6,158,031 | 6,255,674 | 6,127,172 | |
| 未分配利润 | 12,160,667 | 9,618,190 | 12,129,287 | 9,601,246 | |
| 归属于母公司股东权益 合计 | 38,498,676 | 35,574,067 | 38,437,594 | 35,526,980 | |
| 少数股东权益 | 931,313 | 908,574 | - | - | |
| 股东权益合计 | 39,429,989 | 36,482,641 | 38,437,594 | 35,526,980 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
| 负债及股东权益总计 | 467,644,775 | 434,791,316 | 457,811,133 | 425,495,110 | |
本财务报表已于2023年10月26日获本行董事会批准。
| 王锡峰 | 于丰星 | |||||||
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |||||||
| 武兆慧 | (银行盖章) | |||||||
| 计划财务部负责人 | ||||||||
合并利润表自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 2023年 | 2022年 | |||
| 7-9月 | 1-9月 | 7-9月 | 1-9月 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、营业收入 | ||||
| 利息收入 | 4,244,387 | 12,522,680 | 4,194,197 | 12,487,820 |
| 利息支出 | (2,317,276) | (6,795,097) | (2,180,760) | (6,610,021) |
| 利息净收入 | 1,927,111 | 5,727,583 | 2,013,437 | 5,877,799 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 手续费及佣金收入 | 174,678 | 615,306 | 128,134 | 529,965 |
| 手续费及佣金支出 | (27,956) | (97,606) | (54,291) | (95,421) |
| 手续费及佣金净收入 | 146,722 | 517,700 | 73,843 | 434,544 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 投资收益 | 445,178 | 1,299,251 | 338,553 | 1,015,573 |
| 公允价值变动损益 | 39,072 | 277,951 | 176,081 | 490,994 |
| 其他收益 | 46,698 | 239,584 | 54,582 | 109,072 |
| 汇兑损益 | 22,399 | 51,834 | 27,388 | 81,197 |
| 其他业务收入 | 4,576 | 109,293 | 3,378 | 10,111 |
| 资产处置损益 | 5,356 | 7,077 | 474 | 1,828 |
| 营业收入合计 | 2,637,112 | 8,230,273 | 2,687,736 | 8,021,118 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 二、营业支出 | ||||
| 税金及附加 | (18,100) | (85,204) | (26,053) | (80,300) |
| 业务及管理费 | (719,632) | (2,075,563) | (716,214) | (2,022,072) |
| 信用减值损失 | (652,278) | (2,905,474) | (724,678) | (2,915,966) |
| 其他资产减值损失 | - | (200) | (16,031) | (16,031) |
| 其他业务成本 | (1) | (44) | (147) | (317) |
| 营业支出合计 | (1,390,011) | (5,066,485) | (1,483,123) | (5,034,686) |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
合并利润表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 2023年 | 2022年 | |||
| 7-9月 | 1-9月 | 7-9月 | 1-9月 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 三、营业利润 | 1,247,101 | 3,163,788 | 1,204,613 | 2,986,432 |
| 加：营业外收入 | 1,853 | 5,232 | 7,044 | 10,182 |
| 减：营业外支出 | (2,552) | (9,736) | (35,620) | (43,015) |
| 四、利润总额 | 1,246,402 | 3,159,284 | 1,176,037 | 2,953,599 |
| 减：所得税费用 | (80,129) | (86,769) | (117,116) | (150,482) |
| 五、净利润 | 1,166,273 | 3,072,515 | 1,058,921 | 2,803,117 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 1,154,284 | 3,046,051 | 1,049,825 | 2,798,654 |
| 少数股东损益 | 11,989 | 26,464 | 9,096 | 4,463 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | (71,955) | 22,811 | (7,559) | (14,781) |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 归属于母公司股东的其他综合收 益的税后净额 | (72,041) | 23,536 | (6,988) | (13,009) |
| (一) 不能重分类进损益的其 他综合收益 | ||||
| 1.其他权益工具投资公 允价值变动 | 34 | (236) | (192) | (613) |
| (二) 将重分类进损益的其他 综合收益 | ||||
| 1.其他债权投资公允价 值变动 | (75,360) | 19,836 | (21,719) | (32,119) |
| 2.其他债权投资信用减 值准备 | 3,285 | 3,936 | 14,923 | 19,723 |
| 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 | 86 | (725) | (571) | (1,772) |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
合并利润表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 2023年 | 2022年 | |||
| 7-9月 | 1-9月 | 7-9月 | 1-9月 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 七、综合收益总额 | 1,094,318 | 3,095,326 | 1,051,362 | 2,788,336 |
| 归属于母公司股东的综合收 益总额 | 1,082,243 | 3,069,587 | 1,042,837 | 2,785,645 |
| 归属于少数股东的综合收益 总额 | 12,075 | 25,739 | 8,525 | 2,691 |
| 八、每股收益 | ||||
| 基本每股收益 (人民币元) | 0.21 | 0.52 | 0.19 | 0.48 |
| 稀释每股收益 (人民币元) | 0.18 | 0.45 | 0.16 | 0.41 |
本财务报表已于2023年10月26日获本行董事会批准。
| 王锡峰 | 于丰星 | |||||||
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |||||||
| 武兆慧 | (银行盖章) | |||||||
| 计划财务部负责人 | ||||||||
母公司利润表自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 2023年 | 2022年 | |||
| 7-9月 | 1-9月 | 7-9月 | 1-9月 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、营业收入 | ||||
| 利息收入 | 4,120,721 | 12,160,066 | 4,075,217 | 12,150,279 |
| 利息支出 | (2,266,127) | (6,649,046) | (2,128,659) | (6,469,239) |
| 利息净收入 | 1,854,594 | 5,511,020 | 1,946,558 | 5,681,040 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 手续费及佣金收入 | 174,584 | 614,961 | 128,043 | 529,659 |
| 手续费及佣金支出 | (26,645) | (93,400) | (53,222) | (92,550) |
| 手续费及佣金净收入 | 147,939 | 521,561 | 74,821 | 437,109 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 投资收益 | 445,178 | 1,301,501 | 338,553 | 1,018,173 |
| 公允价值变动损益 | 39,072 | 277,951 | 176,081 | 490,994 |
| 其他收益 | 41,074 | 224,793 | 48,981 | 95,555 |
| 汇兑损益 | 22,399 | 51,834 | 27,388 | 81,197 |
| 其他业务收入 | 4,576 | 109,292 | 3,377 | 10,109 |
| 资产处置损益 | 5,344 | 7,024 | 475 | 1,175 |
| 营业收入合计 | 2,560,176 | 8,004,976 | 2,616,234 | 7,815,352 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 二、营业支出 | ||||
| 税金及附加 | (17,566) | (83,749) | (25,671) | (79,252) |
| 业务及管理费 | (674,430) | (1,938,039) | (671,265) | (1,894,580) |
| 信用减值损失 | (643,359) | (2,874,684) | (719,252) | (2,849,509) |
| 其他资产减值损失 | - | (200) | (16,031) | (16,031) |
| 其他业务成本 | (1) | (44) | (137) | (215) |
| 营业支出合计 | (1,335,356) | (4,896,716) | (1,432,356) | (4,839,587) |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
母公司利润表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 2023年 | 2022年 | |||
| 7-9月 | 1-9月 | 7-9月 | 1-9月 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 三、营业利润 | 1,224,820 | 3,108,260 | 1,183,878 | 2,975,765 |
| 加：营业外收入 | 1,827 | 5,108 | 6,945 | 9,913 |
| 减：营业外支出 | (2,452) | (8,180) | (34,628) | (42,005) |
| 四、利润总额 | 1,224,195 | 3,105,188 | 1,156,195 | 2,943,673 |
| 减：所得税费用 | (77,095) | (73,373) | (111,247) | (148,422) |
| 五、净利润 | 1,147,100 | 3,031,815 | 1,044,948 | 2,795,251 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | (72,072) | 23,777 | (6,798) | (12,418) |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| - 其他债权投资公允价值变动 | (75,359) | 19,836 | (21,720) | (32,129) |
| - 其他债权投资信用减值准备 | 3,287 | 3,941 | 14,922 | 19,711 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 七、综合收益总额 | 1,075,028 | 3,055,592 | 1,038,150 | 2,782,833 |
本财务报表已于2023年10月26日获本行董事会批准。
| 王锡峰 | 于丰星 | |||||||
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |||||||
| 武兆慧 | (银行盖章) | |||||||
| 计划财务部负责人 | ||||||||
合并及母公司现金流量表自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||||
| 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||||
| 吸收存款净增加额 | 19,827,858 | 12,134,862 | 19,296,773 | 11,644,790 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | 3,575,954 | - | 3,673,280 | - | ||
| 拆入资金净增加额 | 4,389,423 | - | 4,389,423 | - | ||
| 交易性金融负债净增加额 | - | 151,687 | - | 151,687 | ||
| 卖出回购金融资产款 净增加额 | 1,023,273 | 987,290 | 1,023,273 | 987,290 | ||
| 存放中央银行存款准备金 及财政性款项净减少额 | 599,801 | 450,652 | 610,201 | 431,193 | ||
| 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 | 18,137 | 238,863 | - | - | ||
| 拆出资金净减少额 | - | 2,772,477 | - | 2,772,477 | ||
| 以交易为目的而持有的金融资产净减少额 | 2,209,544 | - | 2,209,544 | - | ||
| 买入返售金融资产净减少额 | 3,953,221 | - | 3,953,221 | - | ||
| 收取利息、手续费及佣金 的现金 | 10,683,189 | 10,870,481 | 10,316,668 | 10,519,370 | ||
| 收到其他与经营活动有关 的现金 | 1,304,102 | 895,233 | 1,289,184 | 983,157 | ||
| 经营活动现金流入小计 | 47,584,502 | 28,501,545 | 46,761,567 | 27,489,964 | ||
| -------------------------- | --------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | |||
合并及母公司现金流量表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||||
| 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |||
| 一、经营活动产生的现金流量 (续)： | ||||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (16,685,321) | (8,958,231) | (15,999,485) | (7,897,980) | ||
| 拆出资金净增加额 | (380,646) | - | (380,646) | - | ||
| 以交易为目的而持有 的金融资产净增加额 | - | (593,767) | - | (593,767) | ||
| 买入返售金融资产 净增加额 | - | (8,479,185) | - | (8,479,185) | ||
| 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 | (1,806,075) | (199,047) | (1,884,393) | (221,106) | ||
| 向中央银行借款净减少额 | - | (3,208,846) | - | (2,978,735) | ||
| 拆入资金净减少额 | - | (84,742) | - | (84,742) | ||
| 支付利息、手续费及佣金 的现金 | (4,818,450) | (4,134,457) | (4,677,939) | (4,020,275) | ||
| 支付给职工以及为职工支付 的现金 | (1,374,410) | (1,383,619) | (1,293,034) | (1,309,381) | ||
| 支付的各项税费 | (1,042,266) | (1,339,651) | (1,006,691) | (1,314,730) | ||
| 支付其他与经营活动有关 的现金 | (835,088) | (669,799) | (802,732) | (724,025) | ||
| 经营活动现金流出小计 | (26,942,256) | (29,051,344) | (26,044,920) | (27,623,926) | ||
| -------------------------- | ------------------------- | --------------------------- | --------------------------- | |||
| 经营活动产生 / (使用) 的 现金流量净额 | 20,642,246 | (549,799) | 20,716,647 | (133,962) | ||
| -------------------------- | ------------------------- | --------------------------- | --------------------------- | |||
青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||||||||
| 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |||||||
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||||||||
| 处置及收回投资收到的现金 | 109,703,911 | 57,298,722 | 109,703,911 | 57,298,722 | ||||||
| 取得投资收益及利息收到 的现金 | 4,305,960 | 4,130,867 | 4,308,210 | 4,133,467 | ||||||
| 处置固定资产、无形资产 和其他长期资产 收到的现金 | 14,286 | 739 | 13,962 | 85 | ||||||
| 投资活动现金流入小计 | 114,024,157 | 61,430,328 | 114,026,083 | 61,432,274 | ||||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | |||||||
| 投资支付的现金 | (135,196,694) | (51,464,883) | (135,196,694) | (51,464,883) | ||||||
| 购建固定资产、无形资产 和其他长期资产 支付的现金 | (95,392) | (180,289) | (80,735) | (124,317) | ||||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | |||||||
| 投资活动现金流出小计 | (135,292,086) | (51,645,172) | (135,277,429) | (51,589,200) | ||||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | -------------------------- | |||||||
| 投资活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 | (21,267,929) | 9,785,156 | (21,251,346) | 9,843,074 | ||||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | |||||||
青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2023年1月1日至2023年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2023年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | ||||||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | |||||||||
| 发行债券及同业存单收到 的现金 | 77,219,578 | 51,488,490 | 77,219,578 | 51,488,490 | |||||
| 筹资活动现金流入小计 | 77,219,578 | 51,488,490 | 77,219,578 | 51,488,490 | |||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||||||
| 偿付债券本金所支付的现金 | (74,838,385) | (58,520,734) | (74,838,385) | (58,520,734) | |||||
| 偿付债券利息所支付的现金 | (1,320,113) | (1,475,913) | (1,320,113) | (1,475,913) | |||||
| 分配股利或偿付无固定期限 资本债利息所支付 的现金 | (168,977) | (701,228) | (165,977) | (696,578) | |||||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (53,137) | (44,177) | (43,821) | (32,616) | |||||
| 筹资活动现金流出小计 | (76,380,612) | (60,742,052) | (76,368,296) | (60,725,841) | |||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||||||
| 筹资活动产生 / (使用)的 现金流量净额 | 838,966 | (9,253,562) | 851,282 | (9,237,351) | |||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||||||
| 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 | 17,059 | 62,689 | 17,059 | 62,689 | |||||
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||||||
| 五、现金及现金等价物净 增加额 | 230,342 | 44,484 | 333,642 | 534,450 | |||||
| 加：期初现金及现金 等价物余额 | 13,296,414 | 13,872,957 | 11,728,747 | 11,899,462 | |||||
| 六、期末现金及现金等价物 余额 | 13,526,756 | 13,917,441 | 12,062,389 | 12,433,912 | |||||
本财务报表已于2023年10月26日获本行董事会批准。
| 王锡峰 | 于丰星 | 武兆慧 | (银行盖章) | |||
| 法定代表人(董事长) | 行长 | 计划财务部负责人 |