金融街控股股份有限公司2020年第三季度报告正文
一、重要提示
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
3、公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
4、本公司董事长高靓、总经理吕洪斌、财务总监张梅华：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
二、公司基本情况
（一）主要会计数据及财务指标
| 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年度末 增减（%） | ||||
| 总资产（元） | 169,276,565,906.60 | 161,989,875,785.91 | 4.50% | |||
| 归属于上市公司股东的净资产（元） | 34,777,358,358.04 | 34,710,159,729.61 | 0.19% | |||
| 2020年7~9月 | 本报告期比上年 同期增减（%） | 2020年1~9月 | 年初至报告期末比上年同期增减（%） | |||
| 营业收入（元） | 4,650,848,452.40 | 21.37% | 10,517,898,672.87 | -21.22% | ||
| 归属于上市公司股东的净利润（元） | 658,228,786.52 | 103.98% | 909,526,619.47 | -33.87% | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | 403,379,437.11 | 6.39% | 531,225,867.76 | -62.31% | ||
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | 1,761,393,212.85 | -- | 148,428,358.34 | -97.88% | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.22 | 100.00% | 0.30 | -34.78% | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.22 | 100.00% | 0.30 | -34.78% | ||
| 加权平均净资产收益率（%） | 1.91% | 增加0.91个百分点 | 2.61% | 减少1.67个百分点 | ||
截止披露前一交易日的公司总股本：
| 截止披露前一交易日的公司总股本（股） | 2,988,929,907 |
| 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） | 0.3043 |
扣除非经常性损益项目和金额
单位：元
| 项目 | 金额 |
| 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 9,234,603.16 |
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 23,965,673.41 |
| 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费（注1） | 222,022,082.15 |
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益（注2） | 239,803,671.98 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -2,688,919.47 |
| 减：所得税影响额 | 122,227,546.59 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -8,191,187.07 |
| 合计 | 378,300,751.71 |
注1：报告期内，公司向参股公司收取股东借款利息收入2.22亿元（税前）。注2：报告期内，公司重庆磁器口后街等部分投资性房地产项目竣工，确认公允价值变动收益2.40亿元（税前）。
公司报告期不存在将根据《公开发行证券公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（二）报告期末股东总数及前十名股东持股情况表（依据中国证券登记结算公司提供的截至2020年9月底股东持股情况列示）
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 71,512 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 无 | ||||
| 前10名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股 比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 北京金融街投资（集团）有限公司 | 国有法人 | 31.14% | 930,708,153 | 0 | -- | -- | |
| 和谐健康保险股份有限公司－万能产品 | 其他 | 15.88% | 474,524,890 | 0 | -- | -- | ||
| 大家人寿保险股份有限公司－分红产品 | 其他 | 14.10% | 421,555,101 | 0 | -- | -- | ||
| 长城人寿保险股份有限公司－自有资金 | 其他 | 4.83% | 144,414,583 | 0 | -- | -- | ||
| 中国证券金融股份有限公司 | 境内一般法人 | 2.99% | 89,369,021 | 0 | -- | -- | ||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 1.77% | 52,910,000 | 0 | -- | -- | ||
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1.39% | 41,630,600 | 0 | -- | -- | ||
| 长城人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 | 其他 | 0.80% | 23,947,377 | 0 | -- | -- | ||
| 富邦人寿保险股份有限公司－自有资金 | 境外法人 | 0.61% | 18,151,127 | 0 | -- | -- | ||
| 中国银行－易方达稳健收益债券型证券投资基金 | 其他 | 0.47% | 14,120,543 | 0 | -- | -- | ||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||||
| 股份种类 | 数量 | |||||||
| 北京金融街投资（集团）有限公司 | 930,708,153 | 人民币普通股 | 930,708,153 | |||||
| 和谐健康保险股份有限公司－万能产品 | 474,524,890 | 人民币普通股 | 474,524,890 | |||||
| 大家人寿保险股份有限公司－分红产品 | 421,555,101 | 人民币普通股 | 421,555,101 | |||||
| 长城人寿保险股份有限公司－自有资金 | 144,414,583 | 人民币普通股 | 144,414,583 | |||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 89,369,021 | 人民币普通股 | 89,369,021 | |||||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 52,910,000 | 人民币普通股 | 52,910,000 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 41,630,600 | 人民币普通股 | 41,630,600 | |||||
| 长城人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 | 23,947,377 | 人民币普通股 | 23,947,377 | |||||
| 富邦人寿保险股份有限公司－自有资金 | 18,151,127 | 人民币普通股 | 18,151,127 | |||||
| 中国银行－易方达稳健收益债券型证券投资基金 | 14,120,543 | 人民币普通股 | 14,120,543 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1．北京金融街投资（集团）有限公司与长城人寿保险股份有限公司存在关联关系，属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人； 2．2020年3月，经中国银保监会批准，安邦保险集团股份有限公司、安邦财产保险股份有限公司将其所持有的和谐健康保险股份有限公司100%股份转让给福佳集团有限公司及其他受让方。大家人寿保险股份有限公司、福佳集团有限公司发布的《简式权益变动报告书》披露：本次交易完成后，和谐健康保险股份有限公司与大家人寿保险股份有限公司不再存在一致行动关系，详细内容请见2020年3月24日和2020年3月31日在指定媒体发布的《简式权益变动报告书》。 3．除此之外，公司未知上述股东之间是否存在其他关联关系，也未知上述股东是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致 | |||||||
| 行动人。 | |
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明 | 无 |
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
三、重要事项
（一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
1．公司主要资产及负债项目变动情况
单位：元
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 变动幅度 | 主要变动原因 |
| 预收款项 | 14,735,999,096.83 | -100.00% | 2020年，公司执行新收入准则，将原预收账款扣税后调整到合同负债科目进行核算 | |
| 合同负债 | 15,608,280,482.68 | - | - | |
| 短期借款 | 7,305,500,000.00 | 50,000,000.00 | 14511.00% | 报告期内，公司发行超短期融资券 |
| 其他应付款 | 6,505,884,166.21 | 4,957,865,841.38 | 31.22% | 报告期内，经股东大会审批，公司根据经营需要，从金融街集团下属北京华融基础设施投资有限责任公司和北京华融综合投资有限公司两家非金融机构借款15亿元 |
2．公司主要收益及费用项目变动情况
单位：元
| 项目 | 2020年1~9月 | 2019年1~9月 | 变动幅度 | 主要变动原因 |
| 税金及附加 | 881,747,580.94 | 1,429,563,062.59 | -38.32% | 报告期内，受新冠肺炎疫情影响，公司开发销售和资产管理业务收入下降，相关税费及附加减少 |
| 公允价值变动收益 | 239,803,671.98 | -364,401,439.00 | - | 报告期内，公司重庆磁器口后街等部分投资性房地产项目竣工，确认公允价值变动收益约2.40亿元（税前） |
| 管理费用 | 214,007,787.97 | 347,057,060.80 | -38.34% | 报告期内，公司加强费用管控，管理费用支出减少 |
| 信用减值损失 | -59,181,682.96 | -10,384,285.20 | - | 报告期内，受新冠肺炎疫情影响，公司部分商务地产项目应收销售尾款根据会计准则要求，计提坏账准备 |
3．公司现金流量分析
单位：元
| 2020年1~9月 | 2019年1~9月 | 同比增减 | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,428,358.34 | 7,002,122,322.00 | -97.88% |
| 经营活动现金流入小计 | 16,405,632,973.51 | 25,825,460,073.80 | -36.47% |
| 经营活动现金流出小计 | 16,257,204,615.17 | 18,823,337,751.80 | -13.63% |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -35,236,791.62 | -140,205,408.39 | -- |
| 投资活动现金流入小计 | 351,364,482.83 | 15,681,154.38 | 2140.68% |
| 投资活动现金流出小计 | 386,601,274.45 | 155,886,562.77 | 148.00% |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 2,235,417,854.69 | -7,815,430,219.72 | -- |
| 筹资活动现金流入小计 | 36,211,893,481.33 | 15,708,789,109.89 | 130.52% |
| 筹资活动现金流出小计 | 33,976,475,626.64 | 23,524,219,329.61 | 44.43% |
| 现金及现金等价物净增加额 | 2,348,594,977.33 | -953,388,393.35 | -- |
报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额为1.48亿元，上年同期为70.02亿元。变化主要原因是受新冠肺炎疫情影响，公司销售项目开盘时间相对集中于二、三季度，导致销售回款较上年同期减少；公司筹资活动产生的现金流量净额为22.35亿元，上年同期为-78.15亿元，变化主要原因是公司根据资金市场情况和经营安排，新增借款较上年同期增加。
（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1．非标意见情况
□ 适用 √ 不适用
2．其他
| 疫情缓解后经营回暖，三季度入住率明显回升。同时，公司对受疫情影响的中小微企业客户采取缓交、减免租金等措施，与客户共克时艰。报告期内，公司资产管理业务实现营业收入16.1亿元，同比下降20%；实现息税前利润9.8亿元，同比下降19%。 6. 坚持稳健投资，区域布局持续完善。面对复杂严峻的外部经营环境，公司持续深耕五大城市群中心城市，同时把握五大城市群人口流动、产业转移、消费升级等机遇，适当拓展环五大城市群中心城市一小时交通圈的卫星城/区域，不断优化完善投资标准、管理体系、考核机制。报告期内，公司坚持聚焦主业，稳健投资，重点参与快周转、房地价比合理、销售现金流良好、抗风险能力强的项目，以合理成本在遵化、佛山、惠州获取项目3个，新增权益建筑面积77.9万平方米，实现权益投资额23.3亿元。 7. 坚持合规经营，促进公司平稳运营。报告期内，公司持续做好疫情防控工作，对防疫工作实施常态化管理。结合疫情影响，统筹好规模、效益、价值和风险之间的平衡，促进公司持续健康发展；同时以更为灵活方式加强风险管控，推进风险巡查机制，强化风险、内控、审计、纪检监察的职能联动，不断提升全员的合规意识、责任意识。 二、公司对外担保情况 1．按揭担保情况 公司属于房地产开发企业，按照房地产经营惯例为商品房承购人提供抵押贷款担保。截至报告期末，公司与控股子公司上述类型担保余额为543,120万元。报告期内，公司未因上述按揭担保而蒙受重大损失。 2．其他担保情况 经公司董事会和股东大会批准，公司为全资及控股子公司、参股公司提供借款担保。截至报告期末，上述担保情况如下： 单位：万元 | ||||
| 担保对象 | 担保对象与上市公司关系 | 担保余额 | ||
| 上海融兴置地有限公司 | 子公司 | 340,000 | ||
| 上海融御置地有限公司 | 子公司 | 160,000 | ||
| 广州融都置业有限公司 | 子公司 | 23,772 | ||
| 东莞融麒置业有限公司 | 子公司 | 122,000 | ||
| 佛山融展置业有限公司 | 子公司 | 271,200 | ||
| 佛山融筑置业有限公司 | 子公司 | 22,000 | ||
| 金融街（天津）置业有限公司 | 子公司 | 400,000 |
| 金融街津塔（天津）置业有限公司 | 子公司 | 72,800 |
| 金融街融拓（天津）置业有限公司 | 子公司 | 99,940 |
| 金融街融兴（天津）置业有限公司 | 子公司 | 8,003 |
| 金融街津门（天津）置业有限公司 | 子公司 | 37,213 |
| 金融街武汉置业有限公司 | 子公司 | 156,000 |
| 金融街重庆置业有限公司 | 子公司 | 80,000 |
| 成都裕诚置业有限公司 | 子公司 | 37,800 |
| 北京融晟置业有限公司 | 子公司 | 15,649 |
| 四川雅恒房地产开发有限公司 | 子公司 | 10,335 |
| 湖北当代盛景投资有限公司 | 子公司 | 21,789 |
| 北京武夷房地产开发有限公司 | 参股公司 | 42,525 |
| 惠州融拓置业有限公司 | 参股公司 | 29,096 |
| 深圳融祺投资发展有限公司 | 参股公司 | 54,000 |
| 重庆科世金置业有限公司 | 参股公司 | 13,200 |
| 合计 | 2,017,322 | |
3、股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
4、采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
（三）公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
（四）证券投资情况
□ 适用 √ 不适用
（五）衍生品投资情况
□ 适用 √ 不适用
（六）募集资金投资项目进展情况
□ 适用 √ 不适用
（七）对2020年度经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
（八）日常经营重大合同
□ 适用 √ 不适用
（九）委托理财情况
1．报告期内委托理财概况
单位：万元
| 具体类型 | 委托理财的资金来源 | 委托理财发生额 | 未到期余额 | 逾期未收回的金额 |
| 信托理财产品 | 自有资金 | 8,044 | 8,044 | 0 |
| 合计 | 8,044 | 8,044 | 0 | |
2．单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况
□ 适用 √ 不适用
3．委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形
□ 适用 √ 不适用
（十）违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
（十一）控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
（十二）报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
| 接待时间 | 接待 地点 | 接待 方式 | 接待对象类型 | 接待对象 | 谈论的主要内容及 提供的资料 | 调研的基本情况索引 |
| 2020年1月22日 | 公司 会议室 | 实地调研 | 机构 | 中金公司 | 主要就公司经营情况、公司未来发展战略、对房地产市场的分析等方面进行了沟通交流。沟通内容与公司公告内容一致。 | 具体调研情况请查阅公司在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）投资者关系信息栏目发布的投资者关系活动记录表 |
| 2020年9月16日 | 公司 会议室 | 实地调研 | 机构 | 中金公司 泓澄投资 |