广东海大集团股份有限公司关于投资设立融资担保公司的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、对外投资概述
1、对外投资的基本情况
广东海大集团股份有限公司（以下简称“公司”）拟以自有资金出资人民币
2.5亿元独资设立广州海银融资担保有限公司（以工商行政管理部门核准的名称为准，以下简称“海银担保”）。
2、董事会审议情况
公司于2019年8月2日召开的第五届董事会第三次会议审议通过了《关于投资设立融资担保公司的议案》。该议案属于董事会的审批权限范围，无需提交公司股东大会审议。
3、关联关系说明
本次对外投资事项不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
二、拟设立子公司的基本情况及可行性分析
（一）拟设立子公司的基本情况
1、名称：广州海银融资担保有限公司（以工商行政管理部门核准的名称为准）
2、注册地址：广东省广州市（以工商部门核准地址为准）
3、注册资本：人民币2.5亿
4、组织形式：有限责任公司
5、经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、
信用证担保、债券担保及其他融资性担保业务；投标担保、工程履约担保、诉讼保全担保等非融资担保业务；与担保业务有关的咨询等服务业务。（以工商行政管理部门核准的经营范围为准）
6、资金来源：自有资金
7、股东：公司将持有本次设立的海银担保100%股权，系其唯一股东
（二）拟设立子公司的成立背景及可行性分析
1、成立背景
（1）经济背景
融资难融资贵是困扰我国实体经济发展的一大问题，尤其对于中小微的农业企业尤为突出；且中国农村信用体系不完善，存在大量征信白户，通过传统的贷款方式获得资金的难度较大，融资担保成为一种可行的选择，成为了推动中小微企业走上正常健康发展道路的助力。
（2）政策背景
2018年中央一号文《中共中央国务院关于关施乡村振兴战略的意见》及国务院印发的《乡村振兴战略规划2018-2022年》，均明确了坚持农村金融改革发展、健全适合农业农村特点的农村金融体系、强化金融服务方式创新、普惠金融重点要放在乡村等金融重点倾斜的乡村振兴战略政策。这一系列指导政策的出台是政府鼓励农村金融创新发展的积极信号。
2、设立融资担保公司的必要性
产融结合是行业发展的必然之路，公司投资设立融资担保公司，通过为上下游客户提供融资担保服务，在银行等金融机构与行业上下游客户间建立融资通道，形成产业链竞争优势，促进公司可持续发展。
3、设立融资担保公司的可行性
（1）客户资源丰富
海银担保依托公司丰富的客户资源，以公司上下游客户作为主要的目标客户，具备广泛的客户基础。
（2）促进公司主营业务发展及公司的经营管理
公司成立海银担保，解决部分上下游客户的融资难题，改善上下游的生产经营难题，改善产业链，进而促进公司的主营业务发展。同时，借助海银担保的金融业务平台，对公司的管理和经营提供积极的促进作用。
（3）依托完善的信息系统管理平台及强大的服务营销团队进行风险管理公司拥有完备的信息系统管理平台，积累了丰富的客户经营合作数据，为行业及客户风险评估提供了强有力的数据支持。同时公司的服务营销团队常年深入上下游客户中，对上下游客户的资产情况、养殖终端情况或信誉十分了解，能实时反馈和考核风险。
三、对外投资的目的、存在的风险和对公司的影响
1、对外投资的目的及影响
公司本次投资设立海银担保，在银行等金融机构与行业上下游客户间建立融资通道，改善产业链生态，增强客户粘性，扩大公司主营业务规模，并最终实现投资利益，实现多方共赢。
2、存在的风险
公司本次投资设立海银担保公司，是投资于新兴行业，在金融市场以及客户所处行业整体波动、客户信用状况变化、管理运作、风险控制等方面存在一定的风险。
本次投资使用公司自有资金，是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不会对公司主营业务发展产生重大影响。
应对措施：针对上述主要风险，聘用具有相关专业经验的人才，建立严格的尽职调查、审查审批、回访制度，坚持市场化经营的原则、严格审核被担保人的资质，密切关注宏观经济走势及行业发展方向，深入了解和掌握上下游客户的资产及经营情况，加强风险管理，保障公司权益。
特此公告。
广东海大集团股份有限公司董事会
二O一九年八月三日