成都三泰电子实业股份有限公司 2014 年半年度报告全文
成都三泰电子实业股份有限公司
2014 年半年度报告
2014 年 08 月
成都三泰电子实业股份有限公司 2014 年半年度报告全文
第一节 重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
公司负责人补建、主管会计工作负责人夏予柱及会计机构负责人(会计主管
人员)岳基琼声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
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目录
2014 年半年度报告 ............................................................................................................................. 1
第一节 重要提示、目录和释义 ........................................................................................................ 2
第二节 公司简介 ................................................................................................................................ 5
第三节 会计数据和财务指标摘要 .................................................................................................... 7
第四节 董事会报告 ............................................................................................................................ 9
第五节 重要事项 .............................................................................................................................. 26
第六节 股份变动及股东情况 .......................................................................................................... 31
第七节 优先股相关情况 .................................................................................................................. 34
第八节 董事、监事、高级管理人员情况 ...................................................................................... 35
第九节 财务报告 .............................................................................................................................. 36
第十节 备查文件目录 .................................................................................................................... 138
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释义
释义项 指 释义内容
三泰电子/三泰/本公司/公司 指 成都三泰电子实业股份有限公司
控股股东/实际控制人 指 补建
我来啦/我来啦公司 指 成都我来啦网格信息技术有限公司
四川金投/四川金投公司 指 四川金投金融电子服务有限公司
速递易 指 智能快件箱
ATM 指 银行自动柜员机
BPO/BPO 业务 指 金融服务外包业务
CTM 指 对公票据自助终端
VTM 指 虚拟柜员机、又称远程柜员机、视频柜员机等
证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
深圳天图 指 深圳市天图投资管理有限公司
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
报告期 指 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
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第二节 公司简介
一、公司简介
股票简称 三泰电子 股票代码
股票上市证券交易所 深圳证券交易所
公司的中文名称 成都三泰电子实业股份有限公司
公司的中文简称（如有） 三泰电子
公司的外文名称（如有） Chengdu Santai Electronics Industry Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写（如有）Santai Electronics
公司的法定代表人 补建
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 贾勇 宋华梅
成都市金牛区高科技产业园区蜀西路 42 成都市金牛区高科技产业园区蜀西路 42
联系地址
号 号
电话 028-62825222 028-62825222
传真 028-62825188 028-62825188
电子信箱 jiayong@isantai.com songhm@isantai.com
三、其他情况
1、公司联系方式
公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见 2013 年年报。
2、信息披露及备置地点
信息披露及备置地点在报告期是否变化
√ 适用 □ 不适用
公司选定的信息披露报纸的名称 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.cninfo.com.cn
公司半年度报告备置地点 董事会办公室
临时公告披露的指定网站查询日期（如有）
临时公告披露的指定网站查询索引（如有） http://www.cninfo.com.cn
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3、注册变更情况
注册情况在报告期是否变更情况
√ 适用 □ 不适用
企业法人营业执
注册登记日期 注册登记地点 税务登记号码 组织机构代码
照注册号
川税字
2005 年 12 月 31 四川省工商行政
报告期初注册 5100001823866 51010663314141x 63314141-x
日 管理局
号
川税字
2014 年 06 月 11 四川省工商行政
报告期末注册 510000000021074 51010663314141x 63314141-x
日 管理局
号
临时公告披露的指定网站查 2014 年 03 月 27 日
询日期（如有） 2014 年 04 月 12 日
报告期内，由于回购注销部分限制性股票公司注册资本减少，具体参见公司披露在《中国证
临时公告披露的指定网站查
券报》、《上海证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网上的《关于回购注销部分限制性股票的公
询索引（如有）
告》及《关于 2014 年第一次临时股东大会决议的公告》。
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入（元） 381,581,312.09 253,788,511.15 50.35%
归属于上市公司股东的净利润（元） -27,597,141.86 -23,501,786.21 -17.43%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
-35,635,922.82 -25,551,516.49 -39.47%
益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） -317,506,133.20 -269,096,602.90 -17.99%
基本每股收益（元/股） -0.07 -0.06 -16.67%
稀释每股收益（元/股） -0.07 -0.06 -16.67%
加权平均净资产收益率 -3.25% -3.03% -0.22%
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减
总资产（元） 1,791,790,618.66 1,761,561,206.71 1.72%
归属于上市公司股东的净资产（元） 805,255,951.14 862,914,120.20 -6.68%
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 369,631,383
二、非经常性损益项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 124,892.23
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政
8,612,366.00
府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -485,148.82
减：所得税影响额 213,328.45
合计 8,038,780.96
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第四节 董事会报告
一、概述
2014年上半年度，公司继续围绕“三泰虚拟银行”的发展愿景与目标，持续研究金融电子行业最新发
展，积极关注移动互联市场与技术发展趋势，以规模化建设“速递易”为重点，以“绩效、管理、改革”
为工作抓手，大力推进速递易布点速度和规模，稳固和优化传统金融自助设备及金融外包服务业务，狠抓
管理变革与服务创新，积极布局面向未来家庭服务的多维社区入口，推动公司向社区综合服务平台转型。
报告期内，公司经营业绩较快增长，实现营业总收入381,581,312.09元，同比增长50.35%；实现利润
总额-24,886,428.35元，同比下降6.54%；实现归属于上市公司股东的净利润 -27,597,141.86元，同比下
降17.43%。
报告期内，公司主要做了以下六个方面工作：
1、集中资源与时间赛跑，加快建设速递易规模化平台
公司集中资源推进速递易建设速度和规模，速递易布局已经从年初的15个城市扩展到25个城市，截止
2014年6月30日，已签署14,197个速递易设备网点布放协议，布放网点5,532个，实际布放速递易设备5,839
套，公司今年计划新增落地网点数10,000个，目前来看有望提前完成。报告期末，速递易送达快件数量已
近2,000万件，日均送达量已经从年初的每日3万件,快速增长至报告期末的20万件左右。
目前公司的着力点主要放在抢占市场，培养用户使用粘性上，收费业务方面主要仍在成都地区尝试收
费及开展广告业务试点,取得了较好的效果。同时，速递易APP正在按照开发进度有条不紊的进行，预计将
在今年下半年适机推出。
2、挖掘金融自助设备及服务外包盈利潜力，促使传统产品业务转型升级
报告期内，公司继续保持金融自助设备业务的平稳增长，大力推进自助打印盖章终端、对公票据自助
服务终端等新型金融自助设备的市场营销，加强现有金融自助产品线优化升级；巩固并扩大三泰金融自助
设备市场规模，提升金融自助设备业务盈利水平；继续保持公司在金融安防领域的业务优势。今年上半年，
公司新型金融自助设备陆续在各大银行总行中标入围，占据了同类产品绝大部分市场份额并持续出货；公
司通过技术创新和制造工艺改进，进一步降低了生产成本和费用，提高了单品盈利能力。
推动金融外包服务转型，依托整体品牌优势、客户资源优势、研发及咨询平台优势，进一步发展以营
销型服务外包为核心的金融服务外包业务，推动金融外包服务向高附加值业务转型；整合金融外包服务资
源，升级服务模式，大力拓展营销类服务外包业务，优化集中作业外包生产流程，提高作业效率和服务收
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益，2014年上半年金融服务外包业务收入增长幅度和利润贡献同比有了较大的增长。
3、探索多维度布局新型社区服务，积极培育新的业务增长点
随着移动互联网应用的普及，O2O商业模式日趋受到重视，未来拥有更多线下资源及服务能力将是竞
争决胜的关键。公司利用十七年建立起来的金融信息技术运营、服务、营销资源体系，以及分布在国内近
150个城市的服务团队，在保证运营及技术服务类业务收入稳定的前提下，以速递易等多种社区服务模式
为载体，建设多维社区服务入口，贴近社区居民日常生活服务需求，探索建设、布局新型社区便民服务及
金融服务形态，培育发展新的增长点,提升公司整体的市场竞争力。
4、面向公司转型需要，探索构建新的组织与管理形式
报告期内，公司积极调整组织形式，将全部业务按照板块划分，以速递易为重点，各板块人、财、物、
管理资源集中，明确目标责任，充分授权，管理团队共担经营责任，对经营行为过程和管理指标共同负责；
同时试行“利润分享计划”和“大薪酬”激励制度，用“上不封顶，下有保底”的高激励性政策激发各团
队工作动力和激情。在激励措施上除了工资、分红、股权外，尝试引入更多的非经济性报酬，如赋予个人
及团队责任、个人成长机会、较大的工作自由度和自主性，以及更富情趣的工作环境。引入“虚拟化管理”
和“无边界化组织”等管理组织方式，管理团队充分扁平，以固定或临时授权的团队形式代替传统的职能
部门，适应了公司面向移动互联网服务对快速反应、快速迭代的组织要求。
5、加强成本管控、提高应收账款回收速度
公司严格落实全面预算制度，进一步实施全过程成本控制，包括采购供应过程的成本控制、制造过程
的成本控制、新产品研究设计控制，挖潜增效，控制期间费用的增长幅度，从而增加公司的利润水平。
针对应收账款的持续增长，公司继续强化应收账款的回收管理，对应收账款进行全面梳理，确认各项
目未收款原因，制定月度收款预算，落实各项目收款负责人、直接收款责任人，将应收账款的回款指标纳
入各经营团队的月度考核、季度考核和年度考核，并与工资业绩挂钩，强化内部催收责任和催收力度；提
高应收账款回收速度，从而提升资金使用效率，确保公司盈利水平。
6、进一步倡导积极向上的企业文化，为打造高效团队提供充沛的正能量
三泰一贯倡导人文关怀、人本管理，积累形成了一套提供坚实保障、有效激励的企业制度与管理文化，
在从传统的产品生产服务型企业朝向移动互联网服务型企业转型之中，公司更加努力营造积极向上的企业
价值观，从大处着眼、小处着手，大力推行企业文化建设，自上而下贯彻公司发展战略、方针、目标和任
务，让全体员工明大势、懂大事，自觉适应公司转型中的改革要求和变化，并积极投入到转型改革中去。
公司进一步以利润目标为导向，划小核算，对各经营团队施行“充分授权、严格监督、严厉奖惩”的
激励监督机制，绩效考核以最终目标实现为导向，考核更加扎实落度；建立“能上能下”的用人机制，完
善和落实员工行为规范、职业素养养成教育，建立更加规范、透明的激励机制，提升员工忠诚度和满意度，
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从而为三泰企业转型升级造就一支焕发正气、创新务实、爱岗敬业、敢于担当的员工队伍。
二、主营业务分析
报告期内，公司主营业务未发生变化，仍为金融自助设备业务、金融服务外包业务以及金融安防业务。
公司所处行业持续增长，主要客户银行前后台分离及业务流程再造进程加快，公司在行业的地位保持稳定，
相应公司主营业务收入继续保持增长，其中BPO业务大幅增长；金融自助设备业务由于受到银行招投标工
作等因素的影响，相关自助设备的销售体现在下半年。
主要财务数据同比变动情况：
单位：元
本报告期 上年同期 同比增减 变动原因
营业收入 381,581,312.09 253,788,511.15 50.35% 主要系公司业务稳定增长所致。
主要系一方面收入增长，成本相应增长，另
营业成本 300,042,088.59 193,185,816.75 55.31%
一方面金融外包服务业务（BPO）增加。
主要系公司本年市场速递易拓展费用增加
销售费用 71,403,060.65 51,016,409.15 39.96%
所致。
管理费用 37,826,919.89 29,627,563.16 27.67%
主要系借款及承兑贴现产生的利息及费用
财务费用 15,568,929.98 11,255,014.35 38.33%
所致。
所得税费用 2,115,506.42 816,235.79 159.18% 主要系预提所得税增加所致。
研发投入 18,683,693.58 13,173,716.17 41.83% 主要系公司本年加大研发投入所致。
经营活动产生的现
-317,506,133.20 -269,096,602.90 -17.99%
金流量净额
投资活动产生的现 主要系部分募投项目已于 2013 年 12 月完
-31,202,690.39 -100,085,720.35 68.82%
金流量净额 工，支出减少所致。
筹资活动产生的现
167,776,688.35 105,397,018.14 59.19% 主要系报告期内公司融资增加所致。
金流量净额
现金及现金等价物 主要系报告期内经营活动、投资活动、筹资
-180,932,135.24 -263,785,305.11 31.41%
净增加额 活动产生的现金流量增减变化所致。
公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动
□ 适用 √ 不适用
公司招股说明书、募集说明书和资产重组报告书等公开披露文件中披露的未来发展与规划延续至报告期内
的情况
□ 适用 √ 不适用
公司回顾总结前期披露的经营计划在报告期内的进展情况
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报告期内，公司按照2013年度报告中披露的发展战略和2014年经营计划，传统业务方面全力以赴拓展
销售渠道，控制成本费用，速递易各项业务均取得快速发展，较好的完成了半年度经营目标。
三、主营业务构成情况
单位：元
营业收入比上年同 营业成本比上年 毛利率比上年
营业收入 营业成本 毛利率
期增减 同期增减 同期增减
分行业
金融电子及服务
379,840,699.66 298,185,422.84 21.50% 49.98% 54.87% -2.48%
行业
分产品
金融安防业务 40,591,109.70 24,929,592.37 38.58% -36.44% -33.55% -2.67%
金融自助业务 92,418,016.05 68,076,433.25 26.34% 130.97% 135.29% -1.35%
BPO 业务 223,728,654.87 194,509,774.55 13.06% 68.65% 63.52% 2.73%
其他 23,102,919.04 10,669,622.67 53.82% 38.08% 49.56% -3.54%
分地区
国内地区 379,840,699.66 298,185,422.84 21.50% 49.98% 54.87% -2.48%
四、核心竞争力分析
1、研发和技术优势
历经十七年发展，公司已成长为拥有大量自主知识产权、较强自主创新能力的高新技术企业，完成了
核心技术的自主研发积累，在国内同行业中处于领先地位，已取得 69 项国家专利，其中发明专利 12 项，
259 项计算机软件著作权和 46 项软件产品登记证书，通过国家“高新技术企业”和“国家规划布局内重点
软件技术企业”认定。
在公司战略性新兴服务业务模式---速递易的技术与产品中，公司将多年服务于银行技术产品在高可
靠性和高安全性上积累的研发与技术基础资源，大量创新性的应用于速递易项目，形成了三泰速递易独特
的产品与技术优势和特色。公司通过高薪招聘、猎头推荐等方式，组建了移动互联网技术应用研发团队，
已经获得“速运自助服务系统”、“柜体安全开启装置”两项技术专利，正在申请包括“储物柜”、“一
种电磁锁”、“一种适用于货柜和储物柜的电磁锁”等多项技术专利；已经获得“速递易 24 小时快递自
助服务系统”，“速递易终端自动更新服务”，“速递易自动更新系统”三项软件著作权；速递易产品已
通过国家 3C 认证、 FCC 认证；结合手机移动互联网技术，公司正在开发测试的速递易手机 APP 系列软件，
将在适当时间上市推出。
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在金融自助设备方面，电子回单系统先后获得国家科学技术委员会颁发的国家级火炬计划项目证书、
中国专利技术博览会金奖证书、中国专利十五年成就展最佳项目等荣誉；通用全数字多媒体监控系统先后
获得科技部科技型中小企业技术创新基金立项、国家重点新产品等荣誉；基于 AVS 标准的数字媒体播放、
监控软件项目获得 2006 年信息产业部电子信息产业发展基金资助；基于 AVS 标准的数字视频监控系统被
评为国家重点新产品；STIVS 网络化智能监控中心平台系统被评为国家重点新产品。“银行凭证影像化处
理平台软件 V2.0”和“STIVS 智能集中监控联网系统软件 V2.0”荣获第十四届中国国际软件博览会金奖；
回单自助打印盖章系统荣获 2010 中国国际金融展“优秀金融设备奖”；“网格化的服务理念”荣获 2010
中国国际金融展“年度优秀 IT 服务特别奖”。
公司具有以下核心技术：在自动控制方面，包括电子回单管理系统、自动打印盖章系统、票据防伪验
证、票据影印化处理、多票箱分箱存储机制、远程音视频协作服务、多点触控、3D 成像、互动橱窗等技术
等多项核心技术；在安全技术方面，包括音视频编解码算法、DSP 移植、嵌入式软硬件设计、流媒体技术、
分布式网络技术、网络传输控制技术、生物识别技术、智能分析技术等多项核心技术。
2、优质和稳定的市场与用户资源
速递易立足于解决快递业“最后100米”的配送难题，作为物流网络接入的最为新型和重要的端口，
其业务在不到两年的时间得到迅速发展。设备布放从最初的成都、北京、上海等少数城市，已经涵盖西南、
华北、华东、华南、华中、西北、东北全区域，覆盖成都、北京、上海、广州、深圳、重庆、天津、石家
庄、南京、苏州、无锡、常州、青岛、合肥、福州、厦门、杭州、珠海、武汉、长沙、西安、银川、哈尔
滨、大连、昆明等二十五个城市的小区及部分学校、写字楼、商业区等。截止2014年6月底，速递易与国
内二十五个城市14,197个优质小区签订设备安装协议，其中95%为排他性协议，确保了小区资源的稳定性。
速递易的用户数已经达到249万，日均近20万件快件通过速递易安全送达用户，速递易简单、快捷、高效
的送、收快件方式，获得了业主、快递公司、小区物业的高度认可，正在逐渐形成用户习惯。
速递易业务，除解决“最后100米”的物流难题，为广大电商、网购、快递业务服务外，还能衍生出
广告、精准营销、电商配送渠道等各项增值业务，形成O2O综合业务平台，并为公司的社区金融服务业务
发展战略奠定基础，具有很大的市场潜力。
在金融自助设备及金融外包服务方面，凭借在银行业多年“深耕细作”中对客户需求的深入理解，三
泰的产品、服务及品牌认知度不断提高，与各大银行建立了长期、稳定、紧密的合作关系，产品和服务已
覆盖中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、邮储银行、浦发银行、招商银
行、中信银行、光大银行、民生银行、广发银行等国内全部国有商业银行和股份制银行总行及其省市分行，
以及北京银行、北京农商行、上海银行、上海农商行等各地城市商业银行和农村商业银行，为近3万个银
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行网点提供服务。公司凭借其核心竞争力，通过与各大银行长达十余年的合作，形成了较为稳定的业务市
场，保障了公司主营业务持续健康快速发展。
3、产品与服务的运营优势
公司设有专业的运营管理团队、技术支持服务团队及400呼叫中心，为用户提供7*24小时的服务，保
证服务方式的专业化、服务响应的迅速化、服务管理的规范化。在速递易的服务体系上，公司专门设立了
速递易400呼叫中心，提供热线电话：4000010055，在线QQ：4000010055，公众微信号：sdy10055，通过
多种服务联系渠道为用户提供及时服务。
建立网格化服务保障，在原有金融自助设备技术服务团队之外，公司在速递易已经进入的二十五个城
市专门组建了速递易的专业安装、运营服务团队，为速递易的日常运行提供保障。在管理方式上对每个城
市进行片区管理，每个片区配备有专业服务人员，做到用户需求及时响应。加强对设备使用的引导、培训，
加强对快递人员投件操作的培训，指导和引导业主更加愿意使用速递易，加强对故障设备维护维修管理，
公司要求在投取或故障报修后，限时予以处理。
建立多层次的服务体系，第一层次，遍布全国的25个城市的速递易运营、服务、技术团队，以及133
个金融设备售后服务站点，1000多名运营、服务、技术支持工程师，确保及时现场响应；第二层次，建立
大区级的运营、服务、技术资源支持中心；第三层次，由公司总部各运营、服务、技术支持中心组成。通
过分析不同用户的不同需求，采取“过程透明化”的运营及技术服务管理策略，建立符合互联网用户特点
的运营及技术服务体系，进而提高公司运营及服务效率，增强公司产品及服务的市场竞争能力。
五、投资状况分析
1、对外股权投资情况
（1）对外投资情况
√ 适用 □ 不适用
对外投资情况
报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度
0.00 9,000,000.00
被投资公司情况
上市公司占被投
公司名称 主要业务
资公司权益比例
福建东南精舟金 承接经银行允许的金融外包服务，摄像扩印服务，计算机系统服务，基础软件服务、
40.00%
融电子服务有限 应用软件服务，，计算机软硬件开发；科技中介服务、档案中介服务、9 档案管理服
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公司 务、企业管理服务、商务服务（国家有专项规定除外）、劳务派遣服务（不含劳务
职业介绍）。（以上经营范围涉及许可经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可
经营）
一般经营项目：银行自助设备的清分、维修、日常运行管理服务，机房建设工程及
江苏金投金融外 服务，计算机及通讯设备租赁；计算机软件及辅助设备销售，计算机软硬件开发，
40.00%
包服务有限公司 计算机系统服务，基础软件服务、应用软件服务，数据处理，摄像服务，境内劳务
派遣，企业管理服务，经济信息咨询。许可经营项目：无。
黑龙江金投电子
一般经营项目：计算机软硬件开发；计算机及通讯设备租赁；计算机软件及辅助设
技术外包服务有 40.00%
备销售；金融外包服务。
限公司
ATM 运行管理维护监管、现金及有价证券管理和清分、凭证影印管理和交换以及其
成都翼虎三泰金
他金融服务外包业务（以上经营范围国家法律规定限制的除外，需许可证的凭许可 35.00%
融服务有限公司
证在有效期内经营）。
金融服务外包业务（除专项许可项目）；ATM 设备运行维护；计算机系统、基础软
安徽佰泰金融服
件与应用软件服务；劳务派遣（除境外）；档案委托管理；影像扫描外包服务；出 45.00%
务外包有限公司
纳机具及电子设备维护与销售。
银行自助日常及管理服务；企业管理服务；国内劳务派遣；计算机系统服
