江苏江阴农村商业银行股份有限公司Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.
(股票代码:002807)
2019年第一季度报告
2019年04月
第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2019年4月25日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第六届董事会第九次会议,应出席董事11名,实到董事11名。以现场结合通讯表决的方式审议通过了关于本行《2019年第一季度报告》的议案。
三、本行董事长孙伟、行长宋萍、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
四、 本行本季度财务报告未经审计。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据□ 是 √ 否
单位:人民币千元
项 目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 |
营业收入 | 880,724 | 623,947 | 41.15% |
净利润 | 194,346 | 186,752 | 4.07% |
归属于上市公司股东的净利润 | 193,862 | 183,018 | 5.93% |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 193,869 | 182,974 | 5.95% |
经营活动产生的现金流量净额 | 357,214 | 248,024 | 44.02% |
基本每股收益(元/股) | 0.1097 | 0.1036 | 5.89% |
稀释每股收益(元/股) | 0.0987 | 0.1036 | -4.73% |
加权平均净资产收益率 | 1.82% | 1.98% | 下降0.16个百分点 |
项 目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 |
总资产 | 121,069,884 | 114,852,946 | 5.41% |
归属于上市公司股东的净资产 | 10,971,695 | 10,517,594 | 4.32% |
2、存款和贷款情况
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
存款本金总额 | 87,385,651 | 84,758,488 |
其中:对公活期存款 | 23,248,171 | 23,526,325 |
对公定期存款 | 14,950,004 | 15,880,715 |
活期储蓄存款 | 8,812,910 | 9,338,188 |
定期储蓄存款 | 32,721,783 | 29,187,804 |
其他存款 | 7,652,783 | 6,825,456 |
加:应计利息 | 1,881,153 | 不适用 |
存款账面余额 | 89,266,804 | 84,758,488 |
注:应收利息与应付利息本期较上期末增加的主要原因是:根据新金融工具,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额。
3、非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位:人民币千元
项目 | 年初至报告期期末金额 |
非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分) | 1 |
计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) | - |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -10 |
减:所得税影响额 | -2 |
少数股东权益影响额(税后) | - |
合计 | -7 |
对本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目,以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因
□ 适用 √ 不适用
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
4、补充财务指标
监管指标 | 监管标准 | 2019年第一季度 | 2018年 | 2017年 | |
资本状况 | 资本充足率(%) | ≥10.5 | 15.23 | 15.21 | 14.14 |
一级资本充足率(%) | ≥8.5 | 14.06 | 14.04 | 12.95 | |
核心一级资本充足率(%) | ≥7.5 | 14.04 | 14.02 | 12.94 |
贷款本金总额 | 64,816,757 | 62,986,116 |
其中:公司贷款和垫款(不含贴现) | 46,697,089 | 45,669,216 |
贴现 | 10,322,682 | 9,796,978 |
个人贷款和垫款 | 7,796,986 | 7,519,922 |
加:应计利息 | 99,395 | 不适用 |
减:贷款损失准备 | 3,642,255 | 3,168,156 |
贷款和垫款账面余额 | 61,273,897 | 59,817,960 |
监管指标 | 监管标准 | 2019年第一季度 | 2018年 | 2017年 | |
流动性 | 流动性比例(本外币)(%) | ≥25 | 110.44 | 86.49 | 56.56 |
信用风险 | 不良贷款率(%) | ≤5 | 2.08 | 2.15 | 2.39 |
存贷款比例(本外币)(%) | ≤75 | 74.17 | 74.31 | 70.43 | |
单一客户贷款比例(%) | ≤10 | 2.93 | 3.46 | 3.95 | |
最大十家客户贷款比率(%) | ≤50 | 25.13 | 29.96 | 32.44 | |
单一最大集团客户授信比例(%) | ≤15 | 4.40 | 5.06 | 5.65 | |
拨备情况 | 拨备覆盖率(%) | ≥150 | 270.07 | 233.71 | 192.13 |
贷款拨备比(%) | 不适用 | 5.62 | 5.03 | 4.60 | |
盈利能力 | 成本收入比(%) | ≤45 | 27.68 | 32.03 | 38.29 |
总资产收益率(%) | 不适用 | 0.66 | 0.70 | 0.71 | |
净利差(%) | 不适用 | 2.12 | 2.42 | 2.08 | |
净息差(%) | 不适用 | 2.37 | 2.67 | 2.33 |
注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银保监会监管口径计算;2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额;3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产;平均总资产=(期初资产总额+期末资产总额)÷2;成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%;
4、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据,并经年化处理。
5、资本充足率
单位:人民币万元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 |
核心一级资本净额 | 1091721.77 | 1053797.58 |
一级资本净额 | 1092744.91 | 1054820.31 |
二级资本 | 91496.05 | 88453.2 |
总资本净额 | 1184240.96 | 1143273.51 |
风险加权资产合计 | 7774244.7 | 7515085.27 |
核心一级资本充足率(%) | 14.04 | 14.02 |
一级资本充足率(%) | 14.06 | 14.04 |
资本充足率(%) | 15.23 | 15.21 |
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。6、杠杆率
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 |
一级资本净额 | 10,927,449 | 10,548,203 | 10,409,383 | 9,843,850 |
调整后表内外资产余额 | 126,332,736 | 119,500,232 | 118,860,049 | 116,418,755 |
杠杆率(%) | 8.65 | 8.83 | 8.76 | 8.46 |
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。
7、贷款五级分类情况
单位:人民币千元
五级分类 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 变动幅度 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 |
正常 | 62,440,744 | 96.33% | 60,580,157 | 96.18% | 0.15% |
关注 | 1,027,376 | 1.59% | 1,050,356 | 1.67% | -0.08% |
次级 | 559,823 | 0.86% | 444,440 | 0.71% | 0.15% |
可疑 | 680,609 | 1.05% | 796,221 | 1.26% | -0.21% |
损失 | 108,205 | 0.17% | 114,943 | 0.18% | -0.01% |
合计 | 64,816,757 | 100.00% | 62,986,116 | 100.00% |
8、本行业务情况分析
一季度,本行坚定不移贯彻落实“补短板、调结构、强管理、降风险、促转型”经营主线,一季度经营发展实现良好开局。
1、主体业务开局良好。一方面,存款规模持续增长,全行干部员工紧抓旺季储蓄,江阴辖内存款市场份额继续保持20%的水平;另一方面,信贷投放提质增效,深化开展“阳光信贷”,增加制造业和小微企业信贷投放。
2、普惠金融持续深化。一是持续构建获客渠道,加大科技投入,完善收银支付系统;二是持续织密服务网络,积极开发居民公共服务系统接入,为居民在吃、穿、住、行方面提供便利;三是持续研发新业务新项目,强化小微业务产品创新,推出“银保贷业务”和“美丽乡村贷”业务,支持乡村发展。
3、转型发展有序推进。一是大力发展个人资产业务,丰富贷款品种,提升创业贷款可获得性;二是有序推进理财业务转型,顺应市场需求,有序推进理财产品类型由预期收益型向净值型转型;三是持续优化资产业务结构,通过资产负债结构调整,有效提高资金使用效率;四是不断提升财务管理能力,进一步完善中后台系统,为高质量发展打下坚实基础。
4、内控管理持续增强。一是调整授信政策,优化信贷结构,持续加强支农支小力度,鼓励将信贷资金投向小微、涉农、实体领域;二是落实监管要求,加强运营管理,完善制度建设,优化系统功能,有序做好金融服务工作;三是强化合规建设,深化合规理念,修订合规手册,汇编外部规章,内外兼修提升全行依法合规经营水平。
5、品牌形象不断培优。一是作风建设树正气,开展党员冬训活动,广泛开展民主生活会,推进全行员工把纪律内化于心外化于行;二是人才培引接地气,统筹全行近期需求和长远需要,开展员工招聘、培训与交流;三是主题活动聚人气,立足社会公益,开展多层次的主题活动,有力提升了江阴农商银行品牌形象。
二、公司在支持民营企业和小微企业方面的成果
1、不断完善服务民营、小微企业的机制体制
一是规范服务收费,严格执行各类监管要求,公开收费名目,不断提高收费服务透明度;二是着力解决小微企业续贷问题,创新还款方式,支持政策经营的小微企业融资周转;三是落实尽职免责,修订相关管理办法和制度,进一步增强风险防范能力;四是创新小微企业金融服务模式,满足小微企业融资需求,提升获贷便利性和及时性;五是降低小微企业融资成本,不断优化利率定价模式,对小微企业实施差别化、精细化利率定价。
2、严格执行服务民营、小微企业的规章制度
一是全面规范服务收费。严格执行银保监会“七不准”、“四公开”和“两禁、两限”政策,认真做好各项信息披露及明码标价工作。在官方网站设立收费标准模块,对所有收费项目、内容及价格予以公示,让广大客户方便了解本行各项业务收费标准;同时在各网点营业大厅张贴业务收费一览表,业务人员对有疑问的客户耐心解答,使其充分认识、了解本行各项服务收费标准。在监管部门组织的现场检查中,未发现违规收费问题。二是着力解决小微企业续贷问题。积极创新还款方式,推出“循环贷”业务。对符合续贷条件,在本行原有流动资金贷款到期后仍有融资需求,又临时存在资金困难的民营、小微企业,贷款金额最高可达500万元,能较好地满足小微企业的转贷需求,并大大节约了企业融资成本。三是落实尽职免责条款。出台授信尽职免责规定,进一步明确了小微企业贷款营销、受理、审查、审批、监督、放款操作、贷款后管理等环节中尽职免责的情节,增强信贷人员的防范风险意识和自我约束能力。四是创新金融服务模式。设立专门服务小微客户的“快贷中心”,由专业团队负责运作,研发专项信贷产品,并搭建“轻松贷”网上申贷平台和以微信银行为平台的小微贷申贷系统,方便客户申贷。推出可一次授信、循环使用的“银贷通”、“抵贷通”等卡类信贷产品,企业可以根据资金使用情况随时还款、随时借款;推出物流通、保易贷、抵易贷、
房又贷、家庭快贷等十余项微贷产品,抵押、担保、信用方式多样,还款方式灵活,能满足各类微贷客户的需要;推出线上贷款产品“江银e贷”,实现客户线上申贷,大大提升了融资效率;推出对公网贷业务,实现线下授信、线上放款的业务模式,打造了更便捷高效的客户体验,目前,针对“物联网动产贷”的网贷系统已上线试运行,客户可以通过网银实现自主用信、还款、解押等功能。五是着力降低小微企业融资成本。本行不断优化利率定价模式,对于小微企业给予利率相对优惠的政策,在综合考虑筹资成本、信贷风险、企业贡献度、行业政策等因素前提下,对企业实施差别化、精细化利率定价,进一步降低小微企业融资成本。
3、着力提升服务民营、小微企业的服务质效
围绕“两增两控”的总体目标,科学部署全年小微企业信贷投放计划,倾斜资源实行单列,要求普惠金融领域贷款增速高于各项贷款增速,余额持续增长。以“阳光信贷”、“金融惠企大走访”等活动为抓手,确保信贷资金高质量投放,对民营、小微企业精准扶持。至3月末,本行各项贷款余额648.17亿元,比年初增18.31亿元,其中民营企业贷款余额408.79亿元,占比为63.07%,小微企业贷款余额347.12亿元,占比为53.55%。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位:股
报告期末普通股股东总数 | 71,779 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) | 不适用 | |||
前10名股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
股份状态 | 数量 | |||||
江阴市长达钢铁有限公司 | 境内非国有法人 | 4.31% | 77,989,951 | 75,112,960 | 质押 | 75,112,960 |
江阴长江投资集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.26% | 77,023,750 | 75,743,750 | 质押 | 75,743,750 |
江阴新锦南投资发展有限公司 | 境内非国有法人 | 4.19% | 75,743,750 | 75,743,750 | - | |
江苏省华贸进出口有限公司 | 境内非国有法人 | 4.17% | 75,368,750 | 75,368,750 | 质押 | 74,868,750 |
江阴市华发实业有限公司 | 境内非国有法人 | 3.83% | 69,379,250 | 69,379,250 | 质押 | 69,379,250 |
江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 | 境内非国有法人 | 3.37% | 60,902,415 | 60,902,415 | 质押 | 37,200,000 |
江阴市振宏印染有限公司 | 境内非国有法人 | 3.33% | 60,223,110 | 60,223,110 | 质押 | 60,111,555 |
海澜集团有限公司 | 境内非国有法人 | 3.21% | 58,019,503 | 58,019,503 | - |
无锡市嘉亿商贸有限公司 | 境内非国有法人 | 3.12% | 56,528,737 | 56,528,737 | - | |
江阴法尔胜钢铁制品有限公司 | 境内非国有法人 | 2.52% | 45,684,355 | 45,684,355 | 质押 | 45,684,355 |
前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
股份种类 | 数量 | |||||
光大资管-民生银行-光大阳光北斗星2号集合资产管理计划 | 17,367,881 | 人民币普通股 | 17,367,881 | |||
中国农业银行股份有限公司-中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 9,290,449 | 人民币普通股 | 9,290,449 | |||
曹万清 | 8,020,000 | 人民币普通股 | 8,020,000 | |||
光大资管-光大-光大阳光稳债收益集合资产管理计划 | 7,633,949 | 人民币普通股 | 7,633,949 | |||
徐友才 | 7,557,705 | 人民币普通股 | 7,557,705 | |||
姚静洁 | 6,249,049 | 人民币普通股 | 6,249,049 | |||
赵桂英 | 5,445,000 | 人民币普通股 | 5,445,000 | |||
丁碧霞 | 5,000,000 | 人民币普通股 | 5,000,000 | |||
基本养老保险基金一二零六组合 | 4,957,775 | 人民币普通股 | 4,957,775 | |||
谢玉娣 | 4,769,238 | 人民币普通股 | 4,769,238 | |||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 截止2019年3月31日,李洪耀持有江阴市长达钢铁有限公司 45%的股权,鉴于李洪耀之妻范素月与李洪耀之姐李红玉合计持有无锡市嘉亿商贸有限公司66%的股权,根据《上市公司收购管理办法》规定,江阴市长达钢铁有限公司与无锡市嘉亿商贸有限公司构成一致行动人。截至本报告披露日,上述股东一致行动人关系已解除,详见2019年4月19日《简式权益变动报告书》。除此之外,未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | |||||
前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明(如有) | 无 |
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
单位:人民币千元
项目 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 比年初增减 | 主要原因 |
衍生金融资产 | 142 | - | 新增 | 新增衍生品投资 |
交易性金融资产 | 13,527,540 | 180,786 | 7382.63% | 执行新金融工具准则影响 |
债权投资 | 19,329,378 | - | 新增 | |
其他债权投资 | 12,391,909 | - | 新增 | |
其他权益工具投资 | 4,350 | - | 新增 | |
可供出售金融资产 | - | 23,438,891 | -100.00% | |
持有至到期投资 | - | 14,983,937 | -100.00% | |
应收利息 | - | 475,228 | 33.62% | 执行新金融工具,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额;但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息,计入其他资产和负债中。 |
应付利息 | - | 2,053,040 | -100.00% | |
同业及其他金融机构存放款项 | 31,053 | 20,963 | 48.13% | 期末相关负债结构的调整 |
拆入资金 | 227,990 | 475,495 | -52.05% | |
卖出回购金融资产 | 1,424,637 | 2,720,000 | -47.62% | |
应付债券 | 16,808,932 | 11,959,786 | 40.55% | |
递延所得税负债 | 140,603 | 100,269 | 40.23% |
债券公允价值上升其他综合收益
其他综合收益 | 337,528 | 238,954 | 41.25% |
单位:人民币千元
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
公允价值变动损益 | 133,335 | 1,834 | 7170.20% | 实施新准则后,交易性金融资产公允价值变动损益增加 |
汇兑收益 | -76 | -1,418 | -94.67% | 汇率波动所致 |
资产处置收益 | 1 | - | 新增 | 本期处置固定资产收益 |
其他收益 | - | 300 | -100.00% | 本期未收到政府补贴 |
资产减值损失 | - | 215,322 | -100.00% | 执行新金融工具准则影响 |
信用减值损失 | 494,039 | - | 新增 | |
营业外收入 | 66 | 14 | 370.88% | 本期营业外收入增加 |
营业外支出 | 104 | 296 | -65.03% | 上期对外捐赠较多 |
所得税费用 | -62,939 | -24,343 | 158.55% | 本期信用减值损失计提增加 |
少数股东损益 | 484 | 3,733 | -87.04% | 上期子公司盈利较多 |
单位:人民币千元
项目 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 同比增减 |
经营活动现金流入小计 | 4,626,574 | 3,204,434 | 44.38% |
经营活动现金流出小计 | 4,269,360 | 2,956,410 | 44.41% |
经营活动产生的现金流量净额 | 357,214 | 248,024 | 44.02% |
投资活动现金流入小计 | 19,756,182 | 19,132,756 | 3.26% |
投资活动现金流出小计 | 25,934,271 | 22,589,705 | 14.81% |
投资活动产生的现金流量净额 | -6,178,089 | -3,456,949 | 78.72% |
筹资活动现金流入小计 | 13,061,591 | 7,860,223 | 66.17% |
筹资活动现金流出小计 | 8,125,999 | 6,551,286 | 24.04% |
筹资活动产生的现金流量净额 | 4,935,593 | 1,308,937 | 277.07% |
汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -12,228 | -25,083 | -51.25% |
现金及现金等价物净增加额 | -897,510 | -1,925,070 | -53.38% |
本行作为商业银行,主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等,本行当期现金流的主要变动主要在于本行经营策略的调整。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用 √ 不适用
股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2019年1-6月经营业绩的预计
□ 适用 √ 不适用
五、以公允价值计量的金融资产
单位:人民币千元
项目 | 期初数 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 本期购买金额 | 本期出售金额 | 期末数 |
金融资产 | |||||||
1.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产(不含衍生金融资产) | 180,786 | 133,194 | - | - | 32,114,663 | 18,767,909 | 13,527,540 |
2.衍生金融资产 | - | 142 | - | - | - | - | 142 |
3.可供出售金融资产 | 20,481,427 | - | 317,581 | - | 4,718,151 | 12,807,669 | 12,391,909 |
金融资产小计 | 20,662,213 | 133,335 | 317,581 | - | 36,832,814 | 31,575,577 | 25,919,591 |
注:此表不存在必然的勾稽关系。
六、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用本行报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□ 适用 √ 不适用
董事长:孙伟
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
二〇一九年四月二十五日
第四节 财务报表
资产负债表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 合并 | 母公司 | ||
2019/3/31 | 2018/12/31 | 2019/3/31 | 2018/12/31 | |
资产: | ||||
现金及存放中央银行款项 | 10,272,587 | 11,628,293 | 9,993,724 | 11,369,804 |
存放同业及其他金融机构款项 | 650,511 | 691,878 | 1,449,713 | 1,487,744 |
贵金属 | - | - | - | - |
拆出资金 | 518,932 | 686,819 | 518,932 | 686,819 |
衍生金融资产 | 142 | - | 142 | - |
买入返售金融资产 | - | - | - | - |
应收利息 | - | 475,228 | - | 471,786 |
发放贷款及垫款 | 61,273,897 | 59,817,960 | 58,940,922 | 57,457,447 |
金融投资: | 45,253,177 | 38,603,613 | 45,253,177 | 38,603,613 |
交易性金融资产 | 13,527,540 | 180,786 | 13,527,540 | 180,786 |
债权投资 | 19,329,378 | - | 19,329,378 | - |
其他债权投资 | 12,391,909 | - | 12,391,909 | - |
其他权益工具投资 | 4,350 | - | 4,350 | - |
可供出售金融资产 | - | 23,438,891 | - | 23,438,891 |
持有至到期投资 | 14,983,937 | 14,983,937 | ||
长期股权投资 | 527,502 | 509,802 | 740,982 | 723,282 |
投资性房地产 | 156,416 | 158,957 | 156,416 | 158,957 |
固定资产 | 966,343 | 967,821 | 921,654 | 922,043 |
无形资产 | 101,319 | 99,639 | 101,098 | 99,404 |
递延所得税资产 | 1,209,317 | 1,103,604 | 1,111,145 | 1,010,395 |
其他资产 | 139,742 | 109,333 | 123,391 | 94,351 |
资产总计 | 121,069,884 | 114,852,946 | 119,311,296 | 113,085,645 |
法定代表人:孙伟 行长:宋萍 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟
资产负债表(续)
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 合并 | 母公司 | ||
2019/3/31 | 2018/12/31 | 2019/3/31 | 2018/12/31 | |
负债: | ||||
向中央银行借款 | 1,146,993 | 1,231,072 | 1,036,900 | 1,121,072 |
同业及其他金融机构存放款项 | 31,053 | 20,963 | 259,827 | 217,663 |
拆入资金 | 227,990 | 475,495 | 222,950 | 475,495 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - | - | - |
卖出回购金融资产 | 1,424,637 | 2,720,000 | 1,424,637 | 2,720,000 |
吸收存款 | 89,266,804 | 84,758,488 | 87,673,896 | 83,201,712 |
应付职工薪酬 | 372,542 | 375,460 | 369,524 | 368,613 |
应交税费 | 77,196 | 88,526 | 53,831 | 69,393 |
应付利息 | - | 2,053,040 | - | 2,034,214 |
预计负债 | 232,595 | 215,451 | 17,144 | |
应付债券 | 16,808,932 | 11,959,786 | 16,808,932 | 11,959,786 |
递延所得税负债 | 140,603 | 100,269 | 140,603 | 100,269 |
其他负债 | 248,983 | 215,505 | 243,538 | 213,549 |
负债合计 | 109,978,327 | 104,214,055 | 108,251,780 | 102,481,766 |
股东权益: | ||||
股本 | 1,809,520 | 1,767,427 | 1,809,520 | 1,767,427 |
其他权益工具 | 360,074 | 410,209 | 360,074 | 410,209 |
资本公积 | 922,808 | 714,759 | 922,808 | 714,759 |
其他综合收益 | 337,528 | 238,954 | 335,927 | 237,371 |
盈余公积 | 3,068,897 | 3,068,897 | 3,068,897 | 3,068,897 |
一般风险准备 | 1,376,195 | 1,376,195 | 1,376,195 | 1,376,195 |
未分配利润 | 3,096,674 | 2,941,153 | 3,186,096 | 3,029,022 |
归属于母公司所有者权益合计 | 10,971,695 | 10,517,593 | 11,059,516 | 10,603,879 |
少数股东权益 | 119,863 | 121,298 | - | -- |
所有者权益合计 | 11,091,558 | 10,638,891 | 11,059,516 | 10,603,879 |
负债和所有者权益总计 | 121,069,884 | 114,852,946 | 119,311,296 | 113,085,645 |
法定代表人:孙伟 行长:宋萍 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟
利润表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 合并 | 母公司 | ||
2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | |
一、营业收入 | 880,724 | 623,947 | 850,312 | 595,798 |
利息净收入 | 608,823 | 500,854 | 578,335 | 472,413 |
利息收入 | 1,182,034 | 1,109,284 | 1,146,954 | 1,077,718 |
利息支出 | 573,211 | 608,430 | 568,619 | 605,305 |
手续费及佣金净收入 | 19,185 | 16,392 | 19,261 | 16,684 |
手续费及佣金收入 | 24,909 | 22,240 | 24,752 | 22,026 |
手续费及佣金支出 | 5,723 | 5,848 | 5,490 | 5,342 |
投资收益 | 115,635 | 101,621 | 115,635 | 101,621 |
公允价值变动损益 | 133,335 | 1,834 | 133,335 | 1,834 |
汇兑收益 | -76 | -1,418 | -76 | -1,418 |
其他业务收入 | 3,820 | 4,364 | 3,820 | 4,364 |
资产处置收益 | 1 | - | 1 | - |
其他收益 | - | 300 | - | 300 |
二、营业支出 | 749,279 | 461,256 | 720,828 | 444,035 |
税金及附加 | 8,601 | 7,669 | 8,327 | 7,410 |
业务及管理费 | 243,821 | 235,723 | 229,091 | 221,515 |
资产减值损失 | - | 215,322 | - | 212,568 |
信用减值损失 | 494,039 | - | 480,592 | - |
其他业务成本 | 2,818 | 2,542 | 2,818 | 2,542 |
三、营业利润 | 131,445 | 162,691 | 129,484 | 151,763 |
加:营业外收入 | 66 | 14 | 14 | 11 |
减:营业外支出 | 104 | 296 | 52 | 195 |
四、利润总额 | 131,407 | 162,408 | 129,447 | 151,579 |
减:所得税费用 | -62,939 | -24,343 | -63,845 | -27,415 |
五、净利润 | 194,346 | 186,752 | 193,292 | 178,994 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 194,346 | 186,752 | 193,292 | 178,994 |
(二)按所有权归属分类 | ||||
归属于母公司所有者的净利润 | 193,862 | 183,018 | 193,292 | 178,994 |
少数股东损益 | 484 | 3,733 | - | - |
六、每股收益 | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.1097 | 0.1036 | ||
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.0987 | 0.1036 | ||
七、其他综合收益的税后净额 | 98,556 | 40,251 | 98,556 | 40,251 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 98,556 | 40,251 | 98,556 | 40,251 |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 98,556 | 40,251 | 98,556 | 40,251 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 98,556 | 40,251 | 98,556 | 40,251 |
八、综合收益总额 | 292,903 | 227,003 | 291,848 | 219,245 |
归属于母公司所有者的综合收益 | 292,419 | 223,269 | 291,848 | 219,245 |
归属于少数股东的综合收益 | 484 | 3,733 |
法定代表人:孙伟 行长:宋萍 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟
现金流量表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 合并 | 母公司 | ||
2019年1-3月 | 2018年1-3月 | 2019年1-3月 | 2018年1-3月 | |
一、经营活动产生的现金流量: | ||||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 4,521,335 | -95,470 | 4,514,348 | 539,690 |
向中央银行借款净增加额 | -84,079 | -1,165,959 | -84,171 | -1,165,959 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | -1,518,512 | 3,161,720 | -1,523,553 | 3,161,720 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 1,596,706 | 1,215,910 | 1,554,301 | 1,186,355 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 111,123 | 88,233 | 107,505 | 86,315 |
经营活动现金流入小计 | 4,626,574 | 3,204,434 | 4,568,430 | 3,808,121 |
客户贷款及垫款净增加额 | 1,989,795 | 2,063,207 | 1,998,384 | 1,991,514 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | -640,070 | -235,948 | -484,278 | 185,675 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 2,526,933 | 713,256 | 2,500,352 | 712,541 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 144,856 | 208,438 | 131,886 | 198,843 |
支付的各项税费 | 73,865 | 81,781 | 72,673 | 77,345 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 173,982 | 125,675 | 167,619 | 113,551 |
经营活动现金流出小计 | 4,269,360 | 2,956,410 | 4,386,636 | 3,279,470 |
经营活动产生的现金流量净额 | 357,214 | 248,024 | 181,794 | 528,651 |
二、投资活动产生的现金流量: | - | - | ||
收回投资收到的现金 | 19,738,216 | 19,040,045 | 19,738,216 | 19,040,045 |
取得投资收益收到的现金 | 17,965 | 92,711 | 17,965 | 92,711 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | - | - | - | - |
收到其他与投资活动有关的现金 | 1 | - | 1 | - |
投资活动现金流入小计 | 19,756,182 | 19,132,756 | 19,756,182 | 19,132,756 |
投资支付的现金 | 25,901,459 | 22,554,686 | 25,901,459 | 22,554,686 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 32,812 | 35,019 | 32,806 | 34,785 |
支付其他与投资活动有关的现金 | - | - | - | - |
投资活动现金流出小计 | 25,934,271 | 22,589,705 | 25,934,265 | 22,589,471 |
投资活动产生的现金流量净额 | -6,178,089 | -3,456,949 | -6,178,083 | -3,456,714 |
三、筹资活动产生的现金流量: | - | - | ||
吸收投资收到的现金 | - | - | - | - |
发行债券收到的现金 | 13,061,591 | 7,128,501 | 13,061,591 | 7,128,501 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | - | 731,722 | - | 731,722 |
筹资活动现金流入小计 | 13,061,591 | 7,860,223 | 13,061,591 | 7,860,223 |
偿还债务支付的现金 | 8,125,999 | 6,470,000 | 8,125,999 | 6,470,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | - | - | - | - |
支付其他与筹资活动有关的现金 | - | 81,286 | - | 81,286 |
筹资活动现金流出小计 | 8,125,999 | 6,551,286 | 8,125,999 | 6,551,286 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 4,935,593 | 1,308,937 | 4,935,593 | 1,308,937 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -12,228 | -25,083 | -12,228 | -25,083 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -897,510 | -1,925,070 | -1,072,924 | -1,644,208 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 2,528,726 | 3,744,542 | 2,889,285 | 3,818,481 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 1,631,216 | 1,819,472 | 1,816,361 | 2,174,272 |
法定代表人:孙伟 行长:宋萍 主管会计工作负责人:王峰 会计机构负责人:常惠娟
一、 财务报表调整情况说明
1、首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况√ 适用 □ 不适用
单位:千元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 11,628,293 | 11,628,293 | - |
存放同业款项 | 691,878 | 697,624 | 5,746 |
拆出资金 | 686,819 | 690,068 | 3,250 |
应收利息 | 475,228 | - | -475,228 |
合同资产 | 不适用 | - | - |
发放贷款和垫款 | 59,817,960 | 59,872,877 | 54,917 |
金融投资: | 38,603,613 | 39,091,910 | 488,296 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 180,786 | 不适用 | -180,786 |
交易性金融资产 | 不适用 | 13,395,535 | 13,395,535 |
债权投资 | 不适用 | 13,091,310 | 13,091,310 |
可供出售金融资产 | 23,438,891 | 不适用 | -23,438,891 |
其他债权投资 | 不适用 | 12,600,715 | 12,600,715 |
其他权益工具投资 | 不适用 | 4,350 | 4,350 |
持有至到期投资 | 14,983,937 | 不适用 | -14,983,937 |
长期股权投资 | 509,802 | 509,802 | - |
投资性房地产 | 158,957 | 158,957 | - |
固定资产 | 773,649 | 773,649 | - |
在建工程 | 194,172 | 194,172 | - |
无形资产 | 99,639 | 99,639 | - |
递延所得税资产 | 1,103,604 | 1,093,045 | -10,559 |
其他资产 | 109,333 | 110,155 | 822 |
资产总计 | 114,852,946 | 114,920,190 | 67,244 |
负债: | |||
向中央银行借款 | 1,231,072 | 1,231,741 | 669 |
同业及其他金融机构存放款项 | 20,963 | 21,467 | 504 |
拆入资金 | 475,495 | 476,707 | 1,212 |
卖出回购金融资产款 | 2,720,000 | 2,721,274 | 1,274 |
吸收存款 | 84,758,488 | 86,802,282 | 2,043,793 |
应付职工薪酬 | 375,460 | 375,460 | - |
应交税费 | 88,526 | 88,526 | - |
应付利息 | 2,053,040 | - | -2,053,040 |
合同负债 | 不适用 | - | - |
预计负债 | 215,451 | 232,595 | 17,144 |
应付债券 | 11,959,786 | 11,965,374 | 5,588 |
租赁负债 | 不适用 | - | - |
递延所得税负债 | 100,269 | 100,269 | - |
其他负债 | 215,505 | 215,505 | - |
负债合计 | 104,214,055 | 104,231,199 | 17,144 |
所有者权益: | |||
股本 | 1,767,427 | 1,767,427 | - |
其他权益工具 | 410,209 | 410,209 | - |
资本公积 | 714,759 | 714,759 | - |
其他综合收益 | 238,954 | 329,332 | 90,378 |
盈余公积 | 3,068,897 | 3,068,897 | - |
一般风险准备 | 1,376,195 | 1,376,195 | - |
未分配利润 | 2,941,153 | 2,902,812 | -38,341 |
归属于母公司所有者权益合计 | 10,517,593 | 10,569,630 | 52,036 |
少数股东权益 | 121,298 | 119,362 | -1,936 |
所有者权益合计 | 10,638,891 | 10,688,991 | 50,101 |
负债和所有者权益总计 | 114,852,946 | 114,920,190 | 67,244 |
调整说明本行从2019年1月1日起实施新金融工具会计准则,同时根据财政部2018年12月26日《关于修订印发2018年度金融企业财报表格式的通知》要求:基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关“拆出资金”“ 金融投资:债权投资”“ 金融投资:其他债权投资”“ 发放贷款和垫款”“应付债券”“长期借款”等项目中,而不应单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目; “应收利息“科目和“应付利息”科目应仅反映相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息,通常由于金额相对较小,应在“其他资产”或“其他负债”项目中列示。
母公司资产负债表
单位:千元
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 11,369,804 | 11,369,804 | - |
存放同业款项 | 1,487,744 | 1,495,754 | 8,010 |
拆出资金 | 686,819 | 690,068 | 3,250 |
应收利息 | 471,786 | - | -471,786 |
发放贷款和垫款 | 57,457,447 | 57,512,168 | 54,721 |
金融投资: | 38,603,613 | 39,091,910 | 488,296 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 180,786 | 不适用 | -180,786 |
交易性金融资产 | 不适用 | 13,395,535 | 13,395,535 |
债权投资 | 不适用 | 13,091,310 | 13,091,310 |
可供出售金融资产 | 23,438,891 | 不适用 | -23,438,891 |
其他债权投资 | 不适用 | 12,600,715 | 12,600,715 |
其他权益工具投资 | 不适用 | 4,350 | 4,350 |
持有至到期投资 | 14,983,937 | 不适用 | -14,983,937 |
长期股权投资 | 723,282 | 723,282 | - |
投资性房地产 | 158,957 | 158,957 | - |
固定资产 | 727,871 | 727,871 | - |
在建工程 | 194,172 | 194,172 | - |
无形资产 | 99,404 | 99,404 | - |
递延所得税资产 | 1,010,395 | 998,482 | -11,912 |
其他资产 | 94,351 | 95,077 | 726 |
资产总计 | 113,085,645 | 113,156,949 | 71,304 |
负债: | - | - | - |
向中央银行借款 | 1,121,072 | 1,121,657 | 586 |
同业及其他金融机构存放款项 | 217,663 | 218,319 | 656 |
拆入资金 | 475,495 | 476,707 | 1,212 |
卖出回购金融资产款 | 2,720,000 | 2,721,274 | 1,274 |
吸收存款 | 83,201,712 | 85,226,611 | 2,024,899 |
应付职工薪酬 | 368,613 | 368,613 | - |
应交税费 | 69,393 | 69,393 | - |
应付利息 | 2,034,214 | - | -2,034,214 |
预计负债 | - | 17,144 | 17,144 |
应付债券 | 11,959,786 | 11,965,374 | 5,588 |
递延所得税负债 | 100,269 | 100,269 | - |
其他负债 | 213,549 | 213,549 | - |
负债合计 | 102,481,766 | 102,498,910 | 17,144 |
所有者权益: | - | - | - |
股本 | 1,767,427 | 1,767,427 | - |
其他权益工具 | 410,209 | 410,209 | - |
资本公积 | 714,759 | 714,759 | - |
其他综合收益 | 237,371 | 327,749 | 90,378 |
盈余公积 | 3,068,897 | 3,068,897 | - |
一般风险准备 | 1,376,195 | 1,376,195 | - |
未分配利润 | 3,029,022 | 2,992,804 | -36,217 |
所有者权益合计 | 10,603,879 | 10,658,039 | 54,160 |
负债和所有者权益总计 | 113,085,645 | 113,156,949 | 71,304 |
2、首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明□ 适用 √ 不适用
二、 审计报告
第一季度报告是否经过审计□ 是 √ 否本行第一季度报告未经审计