江阴银行：2019年第三季度报告全文

江苏江阴农村商业银行股份有限公司Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.

（股票代码：002807）

2019年第三季度报告

2019-057

2019年10月

第一节 重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于2019年10月26日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第十一次会议，应出席董事11名，实到董事11名。以现场表决方式进行表决审议通过了关于本行《2019年第三季度报告》的议案。

三、本行董事长孙伟、行长宋萍、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

四、本行本季度财务报告未经审计。

五、本三季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

单位：人民币千元

项目	本报告期末		上年度末		本报告期末比上年度末增减
总资产	121,606,787		114,852,946		5.88%
归属于上市公司股东的净资产	11,335,517		10,517,593		7.78%
项目	本报告期	本报告期比上年同期增减		年初至报告期末		年初至报告期末比上年同期增减
营业收入	937,731	5.00%		2,584,333		12.89%
归属于上市公司股东的净利润	235,112	36.39%		636,748		17.94%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	239,303	38.19%		644,752		12.10%
经营活动产生的现金流量净额	-1,244,447	45.53%		4,532,802		147.87%
基本每股收益（元/股）	0.1160	42.68%		0.3196		25.53%
稀释每股收益（元/股）	0.1143	51.79%		0.2829		21.52%
加权平均净资产收益率	2.10%	上升0.36个百分点		5.84%		上升0.08个百分点

2、存款和贷款情况

单位：人民币千元

项目	2019年9月30日	2018年12月31日
存款本金总额	92,288,842	84,758,488

其中：对公活期存款	24,293,364	23,526,325
对公定期存款	20,027,055	15,880,715
活期储蓄存款	9,676,306	9,338,188
定期储蓄存款	33,205,483	29,187,804

其他存款	5,086,634	6,825,456
加：应计利息	2,074,259	不适用
存款账面余额	94,363,101	84,758,488

注：应收利息与应付利息本期较上期末增加的主要原因是：根据新金融工具准则，基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额。

3、非经常性损益项目和金额

√ 适用 □ 不适用

单位：人民币千元

项目	年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）	114
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）	1,343
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-15,825
减：所得税影响额	-3,592
少数股东权益影响额（税后）	-2,773
合计	-8,004

注：本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

4、补充财务指标

监管指标		监管标准	2019年9月30日	2018年	2017年
资本状况	资本充足率（%）	≥10.5	15.66	15.21	14.14
	一级资本充足率（%）	≥8.5	14.48	14.04	12.95
	核心一级资本充足率（%）	≥7.5	14.46	14.02	12.94
流动性	流动性比例（本外币）（%）	≥25	92.91	86.49	56.56
信用风险	不良贷款率（%）	≤5	1.82	2.15	2.39
	存贷款比例(本外币)(%)	≤75	74.91	74.31	70.43
	单一客户贷款比例（%）	≤10	3.10	3.46	3.95

贷款本金总额	69,135,168	62,986,116
其中：公司贷款和垫款（不含贴现）	48,549,269	45,669,216

贴现	10,770,578	9,796,978
个人贷款和垫款	9,815,321	7,519,922

加：应计利息	99,659	不适用
减：贷款损失准备	3,374,057	3,168,156
贷款和垫款账面余额	65,860,771	59,817,960

监管指标		监管标准	2019年9月30日	2018年	2017年
	最大十家客户贷款比率（%）	≤50	27.78	29.96	32.44
	单一最大集团客户授信比例(%)	≤15	4.95	5.06	5.65
拨备情况	拨备覆盖率(%)	≥150	268.29	233.71	192.13
	贷款拨备比(%)	不适用	4.88	5.03	4.60
盈利能力	成本收入比（%）	≤45	28.26	32.03	38.29
	总资产收益率（%）（年化）	不适用	0.72	0.70	0.71
	净利差（%）（年化）	不适用	2.23	2.42	2.08
	净息差（%）（年化）	不适用	2.48	2.67	2.33

注：1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算；

2、贷款迁徙率为上报银保监会数据；

3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；

4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%；

5、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据，并经年化处理。

5、资本充足率

单位：人民币万元

项 目	2019年9月30日	2018年12月31日
核心一级资本净额	1149107.56	1053797.58
一级资本净额	1150297.70	1054820.31
二级资本	93889.80	88453.20
总资本净额	1244187.50	1143273.51
风险加权资产合计	7944326.27	7515085.27
核心一级资本充足率（%）	14.46	14.02
一级资本充足率（%）	14.48	14.04
资本充足率（%）	15.66	15.21

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。

6、杠杆率

单位：人民币千元

项目	2019年9月30日	2019年6月30日	2019年3月31日	2018年12月31日
一级资本净额	11,502,977	11,118,948	10,927,449	10,548,203
调整后表内外资产余额	120,880,668	130,460,069	126,332,736	119,500,232

杠杆率(%)

8.93

8.52

8.65

8.83

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。

7、贷款五级分类情况

单位：人民币千元

五级分类	2019年9月30日		2018年12月31日		变动幅度
	金额	占比	金额	占比
正常	66,957,722	96.85%	60,580,157	96.18%	0.67%

关注	919,842	1.33%	1,050,356	1.67%	-0.34%
次级	286,960	0.42%	444,440	0.71%	-0.29%

可疑	924,080	1.34%	796,221	1.26%	0.08%
损失	46,564	0.07%	114,943	0.18%	-0.11%

合计

69,135,168

100.00%

62,986,116

100.00%

8、本行业务情况分析

三季度，本行围绕“补短板、调结构、强管理、降风险、促转型”经营主线，围绕年度经营目标任务，扎实开展各项重点工作，各项业务较好达成既定目标。

（一）扶小助微、践行普惠，着力服务实体经济。一是深入推进劳动竞赛活动，持续开展“存贷款月月增”竞赛活动，存贷款市场份额在江阴地区持续保持领先地位；二是服务实体经济力度再提升，持续深化“阳光信贷”，有力推进“百行进万企”融资对接活动，加大力度支持制造业、民营企业，实现精准对接、精准投放、精准扶持，着力满足实体经济信贷需求；三是深耕普惠金融领域有实效，优化信贷审批流程，丰富零售产品结构，拓宽服务渠道，进一步丰富金融服务场景。

（二）科技赋能、创新引领，着力培育发展动能。一是持续加强产品业务创新，发放无锡地区首笔“美丽乡村贷”，发放本行首笔“订单融”业务，积极推进“物联网动产贷”落地江阴制造业，扎实开展“感知制能”产品推广辐射；二是持续发展电子银行业务，优化提升服务系统稳定性，完善手机银行信用卡模块功能，开通财付通信用卡还款等，不断提升用户体验，助推我行电子银行业务快速发展；三是持续开发升级各类系统。上线知识图谱平台暨客户经理智能作业平台移动端，自主建设内部管理平台，新OA、新合规、新科技开发管理平台上线，提升管理水平。

（三）调优架构、精细管理，着力深挖改革红利。一是优化组织架构，继续推进总行机构扁平化管理，按照“充实前台、强化中台、集中后台”原则，进一步厘清组织架构、业务边界；二是优化审批流程，开发

授信审批模式，将“高风险、长流程，低风险、短流程”理念贯穿始终，进一步提高授信审批效率；三是优化资产负债管理。完善贷款利率定价管理，建立LPR定价模式下贷款指导利率及利率定价审批流程定期发布机制，优化我行贷款自主定价机制。

（四）严抓管理、严控风险，着力保障稳健经营。一是抓实合规管理。围绕“巩固治乱象成果 促进合规建设 维护市场秩序”工作实施方案，开展各项专项排查活动，保持合规案防高压态势；二是抓实内部审计，创新工作思路，前移审计关口，组建专职团队，促进经营管理水平提升；三是抓实风险管控，突出风险管理前移，明确职责范围，强化过程管理，促进本行全面风险管控能力提升。

（五）统一思想、凝聚合力，着力涵养内生动力。一是扎实开展主题教育活动，以室内、室外“两堂课”开局起步，通过组织召开全行性“不忘初心、牢记使命”主题教育活动会议、党委班子成员专题党课、党委中心组集中学习等形式，抓好学习教育及调查研究；二是持续强化思想政治建设，召开思想政治建设三年工作总结表彰大会，延伸“五个要有五个看得见”工作要求，探索思想政治建设工作“1+365”实践模式，推动经营发展取得更好业绩；三是不断选优配强人才队伍，完善“中层正职、中层副职、信贷主管、会计主管”四类后备人才库建设，进一步提升管理团队的梯队力量。

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	68,971		报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）		0
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
					股份状态	数量
江阴市长达钢铁有限公司	境内非国有法人	4.31%	93,587,941	-	质押	33,735,552
江阴长江投资集团有限公司	境内非国有法人	4.26%	92,428,500	-	质押	90,892,500
江阴新锦南投资发展有限公司	境内非国有法人	4.18%	90,892,500	-	-	-
江苏省华贸进出口有限公司	境内非国有法人	4.16%	90,442,500	-	质押	89,842,500
江阴市华发实业有限公司	境内非国有法人	3.83%	83,255,100	-	质押	83,255,100
江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司	境内非国有法人	3.36%	73,082,898	-	质押	44,240,000
江阴市振宏印染有限公司	境内非国有法人	3.33%	72,267,732	-	质押	72,133,866
海澜集团有限公司	境内非国有法人	3.21%	69,623,404	-	-	-

无锡市嘉亿商贸有限公司	境内非国有法人	3.12%	67,834,484	-	-	-
江阴法尔胜钢铁制品有限公司	境内非国有法人	2.52%	54,821,226	-	质押	54,821,226
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件股份数量			股份种类
					股份种类	数量
江阴市长达钢铁有限公司		93,587,941			人民币普通股	93,587,941
江阴长江投资集团有限公司		92,428,500			人民币普通股	92,428,500
江阴新锦南投资发展有限公司		90,892,500			人民币普通股	90,892,500
江苏省华贸进出口有限公司		90,442,500			人民币普通股	90,442,500
江阴市华发实业有限公司		83,255,100			人民币普通股	83,255,100
江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司		73,082,898			人民币普通股	73,082,898
江阴市振宏印染有限公司		72,267,732			人民币普通股	72,267,732
海澜集团有限公司		69,623,404			人民币普通股	69,623,404
无锡市嘉亿商贸有限公司		67,834,484			人民币普通股	67,834,484
江阴法尔胜钢铁制品有限公司		54,821,226			人民币普通股	54,821,226
上述股东关联关系或一致行动的说明		未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）		无

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

第三节 重要事项

一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

单位：人民币千元

项目	2019年9月30日	2018年12月31日	比年初增减	主要原因
存放同业及其他金融机构款项	1,762,625	691,878	154.76%	期末相关资产结构的调整
拆出资金	438,188	686,819	-36.20%
买入返售金融资产	600,054	-	新增
衍生金融资产	1,343	-	新增	新开展衍生品业务
交易性金融资产	10,303,988	-	新增	实施新金融工具会计准则，对金融资产重新进行分类
债权投资	18,220,277	-	新增
其他债权投资	10,606,823	-	新增
其他权益工具投资	4,350	-	新增
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	-	180,786	-100.00%
可供出售金融资产	-	23,438,891	-100.00%
持有至到期投资	-	14,983,937	-100.00%
应收利息	-	475,228	-100.00%	实施新金融工具会计准则，金融资产的应计利息调整计入其他资产
其他资产	189,746	109,333	73.55%
向中央银行借款	2,751,017	1,231,072	123.47%	期末相关负债机构的调整
拆入资金	1,638,620	475,495	244.61%
应交税费	132,089	88,526	49.21%	当期应缴纳企业所得税增加
应付利息	-	2,053,040	-100.00%	实施新金融工具会计准则，金融负债的应计利息调整计入其他负债
应付债券	7,827,063	11,959,786	-34.56%	当期发行同业存单减少
其他综合收益	347,267	238,954	45.33%	债券价格上升

单位：人民币千元

项目	2019年1-9月	2018年1-9月	比上年同期增减	主要原因
手续费及佣金净收入	50,981	38,088	33.85%	理财投资业务增长

公允价值变动损益	53,490	11,570	362.32%	新会计准则下交易性金融资产增加，同时估值部分计入公允价值变动损益增加
资产处置收益	114	1,760	-93.52%	本期固定资产处置较少
其他收益	1,343	227	491.63%	收到日常经营活动相关的补贴增加
信用减值损失	1,097,982	-	新增	实施新金融工具准则影响
资产减值损失	-	1,178,771	-100.00%
营业外收入	168	4,597	-96.35%	收到非经营性活动政府补助减少
营业外支出	15,993	74,081	-78.41%	上期计提预计负债较多
所得税费用	72,764	-144,804	150.25%	本期应税收入增加
少数股东损益	1,950	-72,216	102.70%	子公司盈利

单位：人民币千元

项目	2019年1-9月	2018年1-9月	比上年同期增减	主要原因
经营活动产生的现金流量净额	4,532,802	-9,469,450	147.87%	本行作为商业银行，主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等，本行当期经营性活动现金净流入较多，筹资性活动现金流出较多。
投资活动产生的现金流量净额	-150,072	1,017,095	-114.75%
筹资活动产生的现金流量净额	-4,374,055	6,632,176	-165.95%

二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√ 适用 □ 不适用

重要事项概述	披露日期	临时报告披露网站查询索引
因本行触发实施稳定股价措施启动条件，根据《招股说明书》，上市时本行董事（不包含独立董事）、高级管理人员及新聘任的董事（不包含独立董事）、高级管理人员应实施股份增持。增持金额合计不低于103.31万元，且不超过258.28万元，实施期限自披露之日起不超过6个月。增持计划时间过半后，本行披露了股份增持进展公告。	2019年9月20日	巨潮资讯网 www.cninfo.com.cn

股份回购的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□ 适用 √ 不适用

四、对2019年度经营业绩的预计

□ 适用 √ 不适用

五、以公允价值计量的金融资产

单位：人民币千元

项目	期初数	本期公允价值变动损益	计入权益的累计公允价值变动	本期计提的减值	本期购买金额	本期出售金额	期末数
金融资产
1.交易性金融资产（不含衍生金融资产）	13,395,535	52,179	-	-	13,197,316	16,288,862	10,303,988
2.衍生金融资产	-	1,311	-	-	-	-	1,343
3.其他债权投资	12,600,715	-	366,396	-15,654	38,681,489	40,675,381	10,606,823
4.其他权益工具投资	4,350	-	-	-	-	-	4,350
金融资产小计	26,000,600	53,490	366,396	-15,654	51,878,804	56,964,242	20,916,505

六、违规对外担保情况

□ 适用 √ 不适用

本行报告期无违规对外担保情况。

七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

□ 适用 √ 不适用

本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。

八、委托理财

□ 适用 √ 不适用

报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。

九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

□ 适用 √ 不适用

接待时间	接待方式	接待对象类型	调研的基本情况索引
2019年4月29日	实地调研	机构	巨潮咨询网（www.cninfo.com.cn）公司《投资者活动关系记录表》
2019年5月10日	实地调研	机构	巨潮咨询网（www.cninfo.com.cn）公司《投资者活动关系记录表》
2019年6月14日	实地调研	机构	巨潮咨询网（www.cninfo.com.cn）公司《投资者活动关系记录表》

董事长：孙伟

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

2019年10月28日

第四节 财务报表

一、 审计报告

第三季度报告是否经过审计

□ 是 √ 否

本行第三季度报告未经审计。

资产负债表

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元

项目	合并		母公司
	2019/09/30	2018/12/31	2019/09/30	2018/12/31
资产：
现金及存放中央银行款项	10,687,734	11,628,293	10,415,556	11,369,804
存放同业及其他金融机构款项	1,762,625	691,878	2,813,970	1,487,744
贵金属	-	-	-	-
拆出资金	438,188	686,819	439,591	686,819
衍生金融资产	1,343	-	1,343	-
买入返售金融资产	600,054	-	600,054	-
应收利息	-	475,228	-	471,786
发放贷款及垫款	65,860,771	59,817,960	63,349,271	57,457,447
金融投资：
交易性金融资产	10,303,988	-	10,303,988	-
债权投资	18,220,277	-	18,220,277	-
其他债权投资	10,606,823	-	10,606,823	-
其他权益工具投资	4,350	-	4,350	-
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	-	180,786	-	180,786
可供出售金融资产	-	23,438,891	-	23,438,891
持有至到期投资	-	14,983,937	-	14,983,937
应收款项类投资	-	-	-	-
长期股权投资	546,202	509,802	759,682	723,282
投资性房地产	151,417	158,957	151,417	158,957
固定资产	948,908	967,821	905,689	922,043
无形资产	108,725	99,639	108,534	99,404
递延所得税资产	1,175,634	1,103,604	1,109,819	1,010,395
其他资产	189,746	109,333	178,353	94,351
资产总计	121,606,787	114,852,946	119,968,719	113,085,645

法定代表人：孙伟 行长：宋萍 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟

资产负债表（续）江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元

项目	合并		母公司
	2019/09/30	2018/12/31	2019/09/30	2018/12/31
负债：
向中央银行借款	2,751,017	1,231,072	2,649,941	1,121,072
同业及其他金融机构存放款项	18,667	20,963	309,902	217,663
拆入资金	1,638,620	475,495	1,638,620	475,495
卖出回购金融资产	2,420,490	2,720,000	2,420,490	2,720,000
吸收存款	94,363,101	84,758,488	92,800,554	83,201,712
应付职工薪酬	398,305	375,460	395,698	368,613
应交税费	132,089	88,526	124,260	69,393
应付利息	-	2,053,040	-	2,034,214
预计负债	246,037	215,451	22,407	-
应付债券	7,827,063	11,959,786	7,827,063	11,959,786
递延所得税负债	117,425	100,269	117,425	100,269
其他负债	240,133	215,505	237,150	213,549
负债合计	110,152,948	104,214,055	108,543,509	102,481,766
股东权益：
股本	2,171,980	1,767,427	2,171,980	1,767,427
其他权益工具	359,522	410,209	359,522	410,209
资本公积	924,557	714,759	924,557	714,759
其他综合收益	347,267	238,954	345,673	237,371
其中：外币报表折算差额	-	-	-	-
盈余公积	3,268,897	3,068,897	3,268,897	3,068,897
一般风险准备	1,526,195	1,376,195	1,526,195	1,376,195
未分配利润	2,737,100	2,941,153	2,828,387	3,029,022
归属于母公司所有者权益合计	11,335,517	10,517,593	11,425,211	10,603,879
少数股东权益	118,321	121,298	-	-
所有者权益合计	11,453,839	10,638,891	11,425,211	10,603,879
负债和所有者权益总计	121,606,787	114,852,946	119,968,719	113,085,645

法定代表人：孙伟 行长：宋萍 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟

本报告期利润表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元

项目	合并		母公司
	2019年7-9月	2018年7-9月	2019年7-9月	2018年7-9月
一、营业收入	937,731	893,063	902,872	861,154
利息净收入	612,232	669,477	577,573	637,537
利息收入	1,257,178	1,228,736	1,217,856	1,192,962
利息支出	644,946	559,258	640,284	555,425
手续费及佣金净收入	23,060	13,504	23,319	13,534
手续费及佣金收入	29,741	20,230	29,622	20,037
手续费及佣金支出	6,681	6,727	6,303	6,503
投资收益	358,656	190,341	358,656	190,341
公允价值变动损益	-69,664	1,832	-69,664	1,832
汇兑收益	8,653	11,260	8,653	11,260
其他业务收入	4,019	4,905	4,019	4,905
资产处置收益	29	1,746	-	1,746
其他收益	745	-	315	-
二、营业支出	605,832	836,925	607,878	715,299
税金及附加	6,227	4,570	5,920	4,300
业务及管理费	251,517	237,273	237,694	224,202
信用减值损失	345,397	-	361,573	-
资产减值损失	-	592,181	-	483,896
其他业务成本	2,691	2,901	2,691	2,901
三、营业利润	331,899	56,139	294,994	145,855
加：营业外收入	40	1,344	39	115
减：营业外支出	7,600	1,867	7,616	436
四、利润总额	324,339	55,616	287,417	145,533
减：所得税费用	74,020	-85,671	68,476	-60,395
五、净利润	250,319	141,287	218,941	205,929
（一）按经营持续性分类
持续经营净利润	250,319	141,287	218,941	205,929
（二）按所有权归属分类
归属于母公司所有者的净利润	235,112	172,383	218,941	205,929
少数股东损益	15,207	-31,096	-	-
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股)	0.1160	0.0813
（二）稀释每股收益(元/股)	0.1143	0.0753
七、其他综合收益的税后净额	11,189	886	11,189	886
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	11,189	886	11,189	886
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益	11,189	886	11,189	886
1.可供出售金融资产公允价值变动损益	-	886	-	886
2.其他债权投资公允价值变动	-12,169	-	-12,169	-
3.其他债权投资信用损失准备	23,358	-	23,358	-
八、综合收益总额	261,508	142,172	230,130	206,815
归属于母公司所有者的综合收益	246,301	173,269	230,130	206,815
归属于少数股东的综合收益	15,207	-31,096	-	-

法定代表人：孙伟 行长：宋萍 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟

年初至报告期末利润表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元

项目	合并		母公司
	2019年1-9月	2018年1-9月	2019年1-9月	2018年1-9月
一、营业收入	2,584,333	2,289,151	2,490,230	2,205,628
利息净收入	1,830,264	1,693,318	1,732,788	1,602,172
利息收入	3,683,405	3,471,521	3,572,349	3,370,632
利息支出	1,853,141	1,778,203	1,839,561	1,768,460
手续费及佣金净收入	50,981	38,088	51,563	38,499
手续费及佣金收入	70,472	56,333	70,204	55,751
手续费及佣金支出	19,491	18,246	18,641	17,252
投资收益	619,985	508,308	623,235	515,458
公允价值变动损益	53,490	11,570	53,490	11,570
汇兑收益	15,853	22,225	15,853	22,225
其他业务收入	12,303	13,656	12,303	13,656
资产处置收益	114	1,760	85	1,821
其他收益	1,343	227	913	227
二、营业支出	1,857,046	1,896,804	1,793,169	1,743,489
税金及附加	20,628	18,883	19,725	18,026
业务及管理费	730,243	691,126	690,369	651,811
信用减值损失	1,097,982	-	1,074,882	-
资产减值损失	-	1,178,771	-	1,065,627
其他业务成本	8,193	8,024	8,193	8,024
三、营业利润	727,287	392,347	697,060	462,139
加：营业外收入	168	4,597	113	3,345
减：营业外支出	15,993	74,081	7,685	2,221
四、利润总额	711,462	322,863	689,488	463,263
减：所得税费用	72,764	-144,804	51,446	-163,259
五、净利润	638,698	467,667	638,042	626,523
（一）按经营持续性分类
持续经营净利润	638,698	467,667	638,042	626,523
（二）按所有权归属分类
归属于母公司所有者的净利润	636,748	539,883	638,042	626,523
少数股东损益	1,950	-72,216	-	-
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股)	0.3196	0.2546
（二）稀释每股收益(元/股)	0.2829	0.2328
七、其他综合收益的税后净额	17,924	50,952	17,924	50,952
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	17,924	50,952	17,924	50,952
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益	17,924	50,952	17,924	50,952
1.可供出售金融资产公允价值变动损益	-	50,952	-	50,952
2.其他债权投资公允价值变动	-50,634	-	-50,634	-
3.其他债权投资信用损失准备	68,548	-	68,548	-
八、综合收益总额	656,622	518,619	655,966	677,475
归属于母公司所有者的综合收益	654,672	590,835	655,966	677,475
归属于少数股东的综合收益	1,950	-72,216	-	-

法定代表人：孙伟 行长：宋萍 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟

现金流量表

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元

项 目	合并		母公司
	2019年1-9月	2018年1-9月	2019年1-9月	2018年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,533,795	2,389,965	7,635,693	2,658,657
向中央银行借款净增加额	1,519,093	-753,494	1,528,017	-788,494
向其他金融机构拆入资金净增加额	473,026	-4,112,037	471,623	-4,114,651
收取利息、手续费及佣金的现金	3,828,667	3,490,079	3,722,394	3,391,327
收到其他与经营活动有关的现金	78,208	102,245	75,480	99,953
经营活动现金流入小计	13,432,789	1,116,757	13,433,208	1,246,792
客户贷款及垫款净增加额	6,424,538	6,664,094	6,250,475	6,507,874
存放中央银行和同业款项净增加额	68,968	831,009	-518,410	798,492
支付利息、手续费及佣金的现金	1,487,966	2,118,750	1,470,923	2,106,854
支付给职工以及为职工支付的现金	401,958	428,490	375,857	406,824
支付的各项税费	177,351	198,855	169,424	185,118
支付其他与经营活动有关的现金	339,205	345,009	323,274	313,350
经营活动现金流出小计	8,899,987	10,586,207	8,071,543	10,318,512
经营活动产生的现金流量净额	4,532,802	-9,469,450	5,361,664	-9,071,720
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	59,783,273	50,136,026	59,783,273	50,136,026
取得投资收益收到的现金	310,372	475,723	313,622	482,873
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	107	3,176	107	1,876
收到其他与投资活动有关的现金	31	-	-	-
投资活动现金流入小计	60,093,784	50,614,925	60,097,003	50,620,775
投资支付的现金	60,185,354	49,501,498	60,185,354	49,501,498
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	58,502	96,332	58,270	95,824
支付其他与投资活动有关的现金	-	-	-	-
投资活动现金流出小计	60,243,856	49,597,830	60,243,624	49,597,322
投资活动产生的现金流量净额	-150,072	1,017,095	-146,621	1,023,453
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	26,425,436	32,699,201	26,425,436	32,699,201
收到其他与筹资活动有关的现金	-	793,707	-	793,707
筹资活动现金流入小计	26,425,436	33,492,908	26,425,436	33,492,908
偿还债务支付的现金	30,705,999	25,870,000	30,705,999	25,870,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	93,492	183,335	90,492	176,735
支付其他与筹资活动有关的现金	-	807,397	-	807,397
筹资活动现金流出小计	30,799,490	26,860,732	30,796,490	26,854,132
筹资活动产生的现金流量净额	-4,374,055	6,632,176	-4,371,055	6,638,776
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	16,871	33,852	16,871	33,852
五、现金及现金等价物净增加额	25,546	-1,786,327	860,859	-1,375,639
加：期初现金及现金等价物余额	2,528,726	3,744,542	2,889,285	3,818,481
六、期末现金及现金等价物余额	2,554,273	1,958,215	3,750,144	2,442,842

法定代表人：孙伟 行长：宋萍 主管会计工作负责人：王峰 会计机构负责人：常惠娟