证券代码:002925 证券简称:盈趣科技 公告编号:2020-101
厦门盈趣科技股份有限公司关于使用部分闲置募集资金和闲置自有资金
购买理财产品的进展公告
厦门盈趣科技股份有限公司(以下简称“公司”)于2020年1月20日召开2020年第一次临时股东大会,审议通过了《关于继续使用部分闲置募集资金和闲置自有资金进行现金管理的议案》,于2020年9月14日召开2020年第三次临时股东大会,审议通过了《关于增加闲置自有资金进行现金管理额度的议案》,同意公司(含子公司)在不影响募投项目建设和正常生产经营的情况下,使用不超过人民币85,000.00万元的闲置募集资金和不超过人民币180,000.00万元的闲置自有资金进行现金管理,购买安全性高、流动性好、单项产品投资期限最长不超过12个月的理财产品,资金可滚动使用,但使用闲置募集资金购买理财产品还需满足保本要求。具体内容详见公司分别于2019年12月28日、2020年1月21日、2020年8月29日和2020年9月15日刊载于巨潮资讯网的《关于继续使用部分闲置募集资金和闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:
2019-129)、《2020年第一次临时股东大会决议公告》(公告编号:2020-004)、《关于增加闲置自有资金进行现金管理额度的公告》(公告编号:2020-085)和《2020年第三次临时股东大会决议公告》(公告编号:2020-094)。
近期,公司与中国工商银行股份有限公司厦门自贸试验区分行(以下简称“工商银行”)、平安银行股份有限公司深圳分行(以下简称“平安银行”)、厦门国际银行股份有限公司厦门分行(以下简称“厦门国际银行”)、方正证券股份有限公司(以下简称“方正证券”)和中国银行股份有限公司厦门市分行 (以下简称“中国银行”)签订了《理财产品协议》等;公司控股子公司漳州万利达众环科技股份有限公司与招商银行股份有限公司漳州分行(以下简称“招商银行”)和中国
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
建设银行股份有限公司漳州分行(以下简称“建设银行”)签订了《理财产品协议》等,现将有关情况公告如下:
一、新增认购理财产品的情况
公司已于2020年8月8日在巨潮资讯网刊载《关于使用部分闲置募集资金和闲置自有资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2020-076)。自2020年8月8日至本公告日,公司使用募集资金新增购买理财产品总金额为3,000万元,其中未到期余额为3,000万元;公司使用自有资金新增购买理财产品总金额为50,900万元,其中未到期余额为48,500万元。具体情况如下:
单位:万元
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 资金来源 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 工商银行厦门自贸试验区分行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第137期A款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/08/18 | 2020/11/17 | 3.50% | 86.30 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 平安银行深圳五洲支行 | 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)产品 | 保本浮动收益型 | 1,500 | 2020/08/19 | 2020/11/20 | 1.65%或4.25% | 6.24或16.07 | 募集资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 平安银行深圳五洲支行 | 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)产品 | 保本浮动收益型 | 1,500 | 2020/08/19 | 2020/11/20 | 1.65%或4.25% | 6.24或16.07 | 募集资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 时时添金系列代客理财产品2018005期 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2020/08/28 | 2020/11/30 | 4.00% | 49.86 | 自有资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 资金来源 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 招商银行零售青葵系列半年定开6号理财计划 | 非保本浮动收益型 | 2,000 | 2020/09/08 | 2021/03/16 | 3.27%-3.67% | 32.25- 36.20 | 自有资金 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 天风证券招投致远1号集合资产管理计划 | 非保本浮动收益型 | 4,000 | 2020/09/09 | 2021/01/13 | 4.05% | 55.92 | 自有资金 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 第一创业招投创赢 1 号集合资产管理计划 | 非保本浮动收益型 | 2,500 | 2020/09/15 | 2021/03/17 | 4.30% | 53.60 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 方正证券厦门分公司 | 方正证券收益凭证“金添利”C998号 | 保本保收益型 | 5,000 | 2020/09/24 | 2021/04/08 | 4.30% | 114.86 | 自有资金 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 建设银行漳州芗城支行 | “乾元-福宝”开放式资产组合型人民币理财产品 | 非保本浮动收益型 | 2,400 | 2020/09/30 | 已赎回 | 2.70% | 2.30 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 时时添金系列代客理财产品2018005期 | 非保本浮动收益型 | 12,000 | 2020/10/19 | 2021/01/20 | 4.05% | 121.17 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 公司结构性存款产品(挂钩3M-SHIBOR A款20205051 01020期) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 2020/10/19 | 2021/01/20 | 3.40% | 25.78 | 自有资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 资金来源 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 中国银行厦门市高科技园支行 | 中银平稳理财计划-智荟系列 207077 期 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2020/10/19 | 2021/04/15 | 3.45% | 84.12 | 自有资金 |
二、公司与工商银行、平安银行、厦门国际银行、方正证券、中国银行、招商银行和建设银行不存在关联关系。
三、风险提示
1、信用风险:理财产品所投资的债券或其他资产,可能因债务人违约或者其他原因在投资期限届满时不能足额变现,由此可能导致本理财产品遭受损失。
2、流动性风险:除产品协议另有约定,在投资期限内理财客户无提前终止权,如果客户产生流动性需求,可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。理财产品投资期限内允许赎回的,若发生巨额赎回,投资者将面临不能及时赎回理财产品的风险。
3、政策风险:理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。
4、提前终止风险:在投资期内,如果发生银行提前终止理财产品,客户可能面临无法按预期产品投资期限(若有)取得预期收益的风险。
5、信息传递风险:投资者应根据理财产品协议所载明的公告方式及时查询理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询,或者由于不可抗力及意外事件的影响使得投资者无法及时了解理财产品信息,并影响投资者的投资决策,由此产生的责任和风险由投资者自行承担。双方在补充协议或补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
6、利率及通货膨胀风险:在理财产品存续期限内,即使中国人民银行调整存款利率或贷款基准利率,理财产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。同时,理财产品存在客户预期收益率或实际收益率可能低于通货膨胀率,从而导致客户实际收益率为负的风险。
7、延期风险:如出现不能及时变现等情况,将面临理财产品期限延期、延期兑付或分次兑付、不能及时收到本金及预期收益的风险。
8、理财产品不成立风险:如理财产品募集期届满,募集总金额未达到规模下限(如有约定)、市场发生剧烈波动或发生理财产品难以成立的其他情况,银行将有权利但无义务宣布理财产品不成立。
9、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的因素,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,投资者须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议或补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
因不可抗力或意外事件导致银行无法继续履行理财产品协议的,银行有权提前解除理财产品协议,并将发生不可抗力或意外事件后剩余的投资者理财产品资金划付至投资者清算账户。
四、风险应对措施
公司将严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《公司章程》、公司《投资理财管理制度》等相关法律法规、规章制度对购买理财产品事项进行决策、管理、检查和监督,确保资金的安全性,公司定期将投资情况向董事会汇报。拟采取措施如下:
1、公司股东大会审议通过后,授权公司当值总裁及其授权人士行使该项投资决策权并签署相关法律文件,公司财务总监负责组织实施,财务部门为具体经办部门。财务部门根据公司财务状况、现金流状况及利率变动,以及董事会和股东大会关于投资理财的决议等情况,对理财的资金来源、投资规模、预期收益进行判断,对理财产品进行内容审核和风险评估。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪进展情况,一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,降低投资风险。
3、公司审计部负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督,每个季度对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合
理地预计各项投资可能发生的收益和损失,并向公司董事会、审计委员会报告。
4、独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将依据深圳证券交易所等监管机构的相关规定,及时履行信息披露义务。
五、对公司日常经营的影响
在确保不影响日常经营及资金安全的前提下,公司使用部分闲置募集资金和闲置自有资金购买理财产品,有利于提高闲置资金使用效率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东取得更多的投资回报。
六、尚未到期理财产品的情况
公司在股东大会和董事会决议授权的使用期限及额度范围内使用部分闲置募集资金和闲置自有资金购买理财产品。截至本公告日,公司(含子公司)持有的理财产品及使用募集资金办理的单位大额存单业务未到期余额为人民币156,200万元,其中使用募集资金购买的理财产品和办理的单位大额存单业务未到期余额为人民币27,700万元,使用自有资金购买的理财产品未到期余额为人民币128,500万元,具体情况如下表:
单位:万元
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 是否到期 | 资金来源 |
厦门攸信信息技术有限公司 | 中国银行厦门市高科技园支行 | 单位大额存单产品 | 保本保收益型 | 16,700 | 2018/12/28 | 随时可取 | 4.00% | / | 否 | 募集资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 民生银行深圳宝安支行 | 聚赢股票-挂钩中证500指数结构性存款(标准款)(SDGA200058N) | 保本浮动收益型 | 8,000 | 2020/06/23 | 2020/12/23 | 1.00%- 3.40% | 39.89-135.63 | 否 | 募集资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 是否到期 | 资金来源 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 平安银行深圳五洲支行 | 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)产品 | 保本浮动收益型 | 1,500 | 2020/08/19 | 2020/11/20 | 1.65%或4.25% | 6.24或16.07 | 否 | 募集资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 平安银行深圳五洲支行 | 平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩汇率)产品 | 保本浮动收益型 | 1,500 | 2020/08/19 | 2020/11/20 | 1.65%或4.25% | 6.24或16.07 | 否 | 募集资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 中国银行厦门市高科技园支行 | 中银平稳理财计划-智荟系列 201185 期 | 非保本浮动收益型 | 3,000 | 2020/04/16 | 2021/04/08 | 3.70% | 108.26 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 赢庆系列代客理财产品2020015期 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/05/13 | 2020/11/16 | 4.00% | 207.78 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 中国银行厦门市高科技园支行 | 中银平稳理财计划-智荟系列 208576 期 | 非保本浮动收益型 | 24,000 | 2020/06/10 | 2020/12/14 | 3.70% | 454.95 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 光大银行厦门分行 | 光银现金A | 非保本浮动收益型 | 9,000 | 2020/07/01 | 无固定期限/随时可取 | 3.04% | / | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 光大银行厦门分行 | 阳光金 6M 添利 6 号 | 非保本浮动收益型 | 3,000 | 2020/07/01 | 无固定期限/ 每6个月开放赎回 | 3.45%- 4.20% | / | 否 | 自有资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 是否到期 | 资金来源 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 兴业银行厦门江头支行 | 兴业银行“金雪球-优选”2020 年第25期非保本浮动收益型封闭式理财产品 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2020/07/30 | 2020/10/30 | 3.80% | 47.37 | 否 | 自有资金 |
厦门攸信信息技术有限公司 | 兴业银行厦门东区支行 | 兴业银行“金雪球-优选”2020 年第26期非保本浮动收益型封闭式理财产品 | 非保本浮动收益型 | 6,000 | 2020/08/06 | 2020/11/06 | 3.80% | 56.84 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 兴业银行厦门江头支行 | 兴业银行“金雪球-优选”2020 年第26期非保本浮动收益型封闭式理财产品 | 非保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/08/06 | 2020/11/06 | 3.80% | 94.74 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 光大银行厦门分行 | 中国光大银行阳光碧机构盈 | 非保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/08/07 | 无固定期限/ 随时可取 | 2.75% | / | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 工商银行厦门自贸试验区分行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2020年第137期A款 | 保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/08/18 | 2020/11/17 | 3.50% | 86.30 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 时时添金系列代客理财产品2018005期 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2020/08/28 | 2020/11/30 | 4.00% | 49.86 | 否 | 自有资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 是否到期 | 资金来源 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 招商银行零售青葵系列半年定开6号理财计划(产品代码:301006) | 非保本浮动收益型 | 2,000 | 2020/09/08 | 2021/03/16 | 3.27%- 3.67% | 32.25- 36.20 | 否 | 自有资金 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 天风证券招投致远1号集合资产管理计划 | 非保本浮动收益型 | 4,000 | 2020/09/09 | 2021/01/13 | 4.05% | 55.92 | 否 | 自有资金 |
漳州万利达众环科技股份有限公司 | 招商银行漳州分行营业部 | 第一创业招投创赢 1 号集合资产管理计划 | 非保本浮动收益型 | 2,500 | 2020/09/15 | 2021/03/17 | 4.30% | 53.60 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 方正证券厦门分公司 | 方正证券收益凭证“金添利”C998号 | 保本保收益型 | 5,000 | 2020/09/24 | 2021/04/08 | 4.30% | 114.86 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 时时添金系列代客理财产品2018005期 | 非保本浮动收益型 | 12,000 | 2020/10/19 | 2021/01/20 | 4.05% | 121.17 | 否 | 自有资金 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 厦门国际银行厦大支行 | 公司结构性存款产品(挂钩 3M-SHIBOR A 款 2020505101020期) | 保本浮动收益型 | 3,000 | 2020/10/19 | 2021/01/20 | 3.40% | 25.78 | 否 | 自有资金 |
委托方 | 受托机构名称 | 产品名称 | 产品 类型 | 金额 | 起始日期 | 终止日期 | 预期年化收益率 | 预期收益 | 是否到期 | 资金来源 |
厦门盈趣科技股份有限公司 | 中国银行厦门市高科技园支行 | 中银平稳理财计划-智荟系列 207077 期 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2020/10/19 | 2021/04/15 | 3.45% | 84.12 | 否 | 自有资金 |
七、备查文件
公司购买银行理财产品签订的《产品协议书》、《产品说明书》等。特此公告。
厦门盈趣科技股份有限公司董事会2020 年 10 月 21 日