郑州银行股份有限公司BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2020年第一季度报告
（A股）
2020年4月
第一节 重要提示
一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监
事、高级管理人员保证本行《2020年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、2020年4月24日，本行第六届董事会第九次会议审议通过了本报告。会议
应出席董事11名，亲自出席董事11名。
三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
五、本行本季度财务报告未经审计。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2020
| 项目 | 年 |
1-3
2019
| 月 | 年 |
1-3
| 月 | 比上年同期 |
(%)
| 增减 | ||
| 营业收入 |
(1)
2,860,180
| 3,728,886 |
30.37
| 归属于本行股东的净利润 |
1,047,174
| 1,095,067 |
4.57
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 1,098,541 |
1,044,665
5.16
| 经营活动产生的现金流量净额 |
5,981,824
| 14,694,164 |
145.65
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元/ |
股）
| 2.48 |
1.01
145.54
| 基本每股收益 |
（人民币元/股）(2)
0.18
| 0.18 |
-
| 稀释每股收益 |
（人民币元/股）
0.18
| 0.18 |
-
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/ |
股）
| 0.19 |
0.18
5.56
| 加权平均净资产收益率 |
(%)（年化）
(2)
| 13.94 |
14.26
下降0.32个百分点
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) |
（年化）
| 13.98 |
14.22
下降0.24个百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益/(损失)、其他
业务收入和其他收益。
(2) 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收
益的计算及披露》（2010年修订）计算。
(3) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号—季度报告的内容与格式（2016年修订）》的有关要
求计算。
单位：人民币千元
| 规模指标 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 比上年末增减(%) |
总资产 532,678,261
500,478,127 6.43
| 发放贷款及垫款 |
公司贷款
| 133,361,798 | 124,565,616 | 7.06 |
个人贷款 63,068,579
59,593,823 5.83票据贴现
| 12,236,936 | 11,752,226 | 4.12 |
发放贷款及垫款本金总额
| 208,667,313 | 195,911,665 | 6.51 |
加：应计利息 852,393
682,722 24.85
2020
| 规模指标 | 年 |
| 日 |
2019
| 月 |
| 日 | 比上年末增减(%) |
减：减值准备
(1)
7,853,058
7,327,846 7.17发放贷款及垫款账面价值 201,666,648
189,266,541 6.55总负债 491,437,665
460,586,505 6.70
| 吸收存款 |
公司存款 182,695,065
166,446,634 9.76个人存款 106,192,623
95,587,216 11.10其他存款
(2)
29,923,894
27,183,010 10.08吸收存款本金总额 318,811,582
289,216,860 10.23加：应计利息 2,730,358
2,908,926 (6.14)吸收存款账面价值321,541,940
292,125,786 10.07股本 5,921,932
5,921,932 -股东权益 41,240,596
39,891,622 3.38归属于本行股东的权益39,905,619
38,590,322 3.41归属于本行普通股股东的权益 32,080,111
30,764,814 4.28归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元/股）
5.42
5.20 4.23
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目
2020
| 非经常性损益项目 | 年 |
| 月金额 |
非流动资产处置损益-计入当期损益的政府补助
(2)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (5,241)
(5,181)减：以上各项对所得税的影响(1,295)
非经常性损益净额合计
(3,886)其中：影响本行股东净利润的非经常性损益(3,474)影响少数股东损益的非经常性损益(412)注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异
说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2020年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
| 监管指标 | 监管标准 |
2020
| 月 |
2019
| 日 | 年 |
| 日 |
2018
| 月 |
2017
| 日 | 年 |
| 日 |
核心一级资本充足率(%)
(1)
≥7.5
7.95 7.98
8.22
7.93
一级资本充足率(%)
(1)
≥8.5
9.93 10.05
10.48
10.49
资本充足率(%)
(1)
≥10.5
11.98 12.11
13.15
13.53
杠杆率(%)
(2)
≥4
6.09 6.34
6.79
6.49
流动性比例(%)
(2)
≥25
46.86 56.44
56.39
61.72
流动性覆盖率(%)
(2)
≥100
323.81 300.37
304.42
225.20
不良贷款率(%)
(3)
≤5
2.35 2.37
2.47
1.50
拨备覆盖率(%)
(3)
≥150
162.04 159.85
154.84
207.75
贷款拨备率(%)
(3)
≥2.5
3.81 3.79
3.82
3.11
存贷比(%)
(2)
70.29 72.33
66.06
50.29
总资产收益率(%)（年化）
0.87
0.70
0.69
1.08
成本收入比(%)
(4)
19.00 26.46
27.96
26.15
注：
(1)本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下简称“原中国银监会”）于2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 |
核心一级资本净额
30,448,435一级资本净额
| 31,759,886 | |
| 39,665,716 | 38,353,128 |
二级资本净额
7,862,368总资本净额
| 8,226,044 |
| 47,891,760 |
46,215,496风险加权资产合计
| 399,646,564 | 381,759,225 |
核心一级资本充足率(
)
| % | 7.95 |
7.98
一级资本充足率(
)
| % | 9.93 |
10.05
资本充足率(
)
| % | 11.98 | 12.11 |
杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年 |
| 日 |
| 月 |
| 日 | 2019年 |
| 日 |
| 月 |
一级资本净额40,921,229 39,563,666 40,592,640 39,624,410调整后表内外资产余额672,368,001 624,365,354 609,094,715 578,299,950杠杆率(%)
6.09 6.34 6.66 6.85
注：
本报告期末、2019年年末、2019年第三季度末及2019年半年度末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令2015年第1号）需求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
日项目
| 项目 | 2020年3月31日 |
合格优质流动性资产
未来30天现金净流出量 20,569,938流动性覆盖率(
66,608,437%
)
323.81
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
%五级分类
| 五级分类 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 变动幅度 |
(%)
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) |
正常 198,987,312 95.36
187,187,713 95.55 6.30关注 4,771,452 2.29
4,079,072 2.08 16.97次级
| 3,178,744 | 1.53 | 2,669,799 | 1.36 | 19.06 |
可疑 1,699,871 0.81
1,961,656 1.00 (13.35)损失 29,934 0.01
13,425 0.01 122.97
208,667,313 100.00
| 合计 |
195,911,665 100.00 6.51
二、经营情况讨论与分析
报告期内，本行迎难而上、精准施策，坚持疫情防控和经营发展两不误，取得了阶段性成果。
主要经营指标稳中有升。截至报告期末，本行资产规模人民币5,326.78亿元，较年初增长人民币322.00亿元，增幅6.43%；发放贷款及垫款本金总额人民币2,086.67亿元，较年初增长人民币127.56亿元，增幅6.51%；吸收存款本金总额人民币3,188.12亿元，较年初增加人民币295.95亿元，增幅10.23%。2020年第一季度实现营业收入人民币37.29亿元，较上年同期增长30.37%；实现净利润人民币11.26亿元，同比增长4.76%；成本收入比19.00%，较上年下降7.46个百分点。不良贷款率
2.35%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率162.04%，资本充足率11.98%，主要
监管指标符合监管要求。
重点领域业务取得突破。报告期内，本行围绕高质量发展战略，多项重点领域业务实现突破。启动实施2020年度资产流转方案，本行“豫鼎”系列个人住房抵押贷款资产支持证券已获中国人民银行批准注册；围绕先进建筑业、物流业、医药及医疗器械批发等七大行业，制定首批非房地产非政府平台优质客户白名单；落地首笔债融计划撮合类业务；开展省内首笔以境内债券为质押的外币回购业务。
担当负责的社会形象持续深化。新型冠状病毒疫情期间，本行发布《防控疫情九条措施》、《关于支持企业复工复产的指导意见》、《扶持小微8条特惠政策》，全力支持企业复工复产，截至报告期末累计捐款捐物人民币760多万元，相继开展“娘家人”慈善暖心服务、消费扶贫补贴、关爱援鄂医护人员等活动，联合财联社、蓝鲸记者工作平台发起“一次呼吸，万千爱意”行动，组建多支党员先锋队深入社区一线防疫抗疫，进一步彰显了本行的责任担当。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条
件普通股股东的持股情况表于报告期末，本行普通股股东总数为119,144户。其中A股股东119,088户，H股股东56户。
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况 | |
| 股东名称 | |
| 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例 |
(%)
| 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||
| 股份状态 | |||
香港中央结算（代理人）有限公司
(2)
境外法人 H股 1,517,864,830
| 数量 | ||
25.63 -
未知
-郑州市财政局
国家
| A |
股
| 490,904,755 | 8.29 | 490,904,755 |
质押
| 220,900,000 | |||
| 豫泰国际（河南） |
房地产开发有限公司
境内非国有法人
A股 262,000,000
4.42 262,000,000
质押
262,000,000河南兴业房地产开发有限公司
境内非国有法人
A股 250,000,000
4.22 250,000,000
质押
107,270,000中原信托有限公司
国有法人 A股 239,426,471
4.04 239,426,471
-
-河南晨东实业有限公司
境内非国有法人
A股 226,000,000
3.82 226,000,000
质押
112,999,999郑州投资控股有限公司
国有法人 A股 215,678,764
3.64 215,678,764
-
-河南国原贸易有限公司
境内非国有法人
A股 199,046,474
3.36 199,046,474
质押
149,500,000百瑞信托有限责任公司
国有法人 A股 114,697,149
1.94 114,697,149
-
-河南盛润控股集团有限公司
境内非国有法人
A股 100,000,000
1.69 100,000,000
质押
| 100,000,000 | ||
冻结
5,285,412河南正弘置业有限公司
境内非国有法人
A股 100,000,000
1.69 100,000,000
质押
50,010,000
单位：股
| 前10名无限售条件普通股股东持股情况 | |
| 股东名称 | |
| 期末持有无限售条件 股份数量 | 股份种类 | |
| 股份类别 | 数量 | |
香港中央结算（代理人）有限公司(2)
1,517,864,830 H股 1,517,864,830河南交通实业发展有限公司41,886,506
A股41,886,506河南神力混凝土有限公司30,000,000
A股30,000,000郑州海龙实业有限公司30,000,000
A股30,000,000舞钢中加矿业发展有限公司30,000,000
A股30,000,000河南鸿宝集团有限公司27,000,000
A股27,000,000河南有色地质矿产集团有限公司
22,964,093
A股22,964,093河南志强置业有限公司
| 20,000,000 | A |
股
| 20,000,000 |
长葛市祥合铝材有限责任公司
| 20,000,000 | A |
股
| 20,000,000 |
河南省聚合置业有限责任公司
| 20,000,000 | A |
股
| 20,000,000 |
郑州一建集团有限公司
| 20,000,000 | A |
股
| 20,000,000 |
河南省美景集团有限公司
| 20,000,000 | A |
股
| 20,000,000 |
上述股东关联关系或一致行动的说明
郑州市财政局副局长樊玉涛先生为百瑞信托有限责任公司董
郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）
无注：
(1) 以上数据来源于本行2020年3月31日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的H股股份合计数。本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
（二）境外优先股股东总数及前10名境外优先股股东持股情况表
于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
| 前10名境外优先股股东持股情况 | |
| 股东名称 | |
| 股东性质 | 股份类别 |
| 持股数量 | 持股比例 |
(3)
(%)
| 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | ||
| 数量 | ||
| The Bank of New York |
Depository (Nominee
Limited
境外法人
境外
| s) |
优先股
59,550,000
-
未知未知上述股东关联关系或一致行动的说明
本行未知上述境外优先股股东与前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
注：
(1) 以上数据来源于本行2020年3月31日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过30%的情况及
原因
单位：人民币千元
2020
| 项目 | 年 1-3月 |
2019
| 年 1-3月 | 比上年同期 增减(%) | 主要原因 |
投资收益565,839
333,042
69.90
报告期内以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资收息及公允价值变动所致。公允价值变动净（损失）/收益
(9,417)
355,551
(102.65)
汇兑净收益/(损失)134,251
(99,832)
(234.48)
报告期内美元对人民币汇率变动所致。
其他业务收入
1,756
5,330
(67.05)
自有房屋租赁收入减少。
其他收益
(66.67)
| 与收益相关的政府补助减少。 |
信用减值损失1,582,424
601,753
162.97
主要由于本行根据市场经营环境、资产结构变化，增加资
| 产减值的计提，进一步增强风 |
险抵御能力。营业外收入
| 816 | 3,715 | (78.03) |
罚没收入减少。
营业外支出6,057
1,267.27
报告期内支持新型冠状病毒
疫情防控工作相关捐赠支出
增加。其他综合收益税后净额
223,035
52,804
322.38
主要是由于报告期内以公允
价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资估值增
加。
单位：人民币千元
项目
| 项目 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
拆出资金1,921,676
2,784,681
(30.99)
拆放境外同业于本报告期末
全部到期。买入返售金融资产16,770,853
2,998,744
459.26
本行综合考虑资产负债匹配
及市场流动性情况对该类资
产结构进行调整。衍生金融资产3,647
94,602
(96.14)
由于部分衍生金融工具于报
告期末到期所致。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资
24,169,408
15,751,610
53.44
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债券投资
规模增加所致。
2020
| 项目 | 年 |
| 日 |
2019
| 月 |
| 日 | 比上年末 增减 |
(%)
| 主要原因 |
向中央银行借款15,664,139
9,954,864
57.35
主要
| 是由于疫情防控再贷款、 |
中期借贷便利增加。卖出回购金融资产款24,694,024
16,385,737
50.70
本行综合考虑资产负债匹配
及市场流动性情况对该类资
产结构进行调整。应交税费1,055,193
745,840
41.48
主要是报告期末应交企业所
得税增加。其他综合收益270,869
50,639
434.90
主要是由于报告期内以公允
价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资估值增
加。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
董事会于2020年3月30日批准经修订非公开发行A股方案，以修订本行于2019年9月3日举行的2019年第一次临时股东大会、2019年第一次A股类别股东大会及H股类别股东大会上批准的建议非公开发行A股的若干条款。根据经修订非公开发行A股方案，本行将发行不超过1,000,000,000股A股（含本数）予不超过35名特定发行对象（其中包括郑州投资控股有限公司、百瑞信托有限责任公司及河南国原贸易有限公司），将可募集资金总额不超过人民币6,000,000,000元（含本数）。有关议案尚待本行独立股东于2019年度股东周年大会、2020年第一次A股类别股东大会及2020年第一次H股类别股东大会审议及批准。作为经修订非公开发行A股的一部分，本行与郑州投资控股有限公司、百瑞信托有限责任公司及河南国原贸易有限公司分别于2020年3月30日订立补充认购协议，以修订附条件生效的股份认购协议的若干条款，从而反映根据经修订非公开发行A股方案作出的修订。有关事宜的详情请参阅本行于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）发布的日期为2020年3月31日的公告及于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的日期为2020年3月30日的公告。本行亦会适时披露有关非公开发行A股的进一步详情及进展。
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。
三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相
关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、证券投资情况
截至报告期末，本行所持证券资产的账面价值为人民币871.62亿元，其中最大十支（按面值）金融债券明细如下：
单位：人民币千元
| 序号 | 债券种类 |
| 面值余额 | 利率 |
(%)
| 到期日 | 减值情况 |
| 1 | 2016 |
年政策性银行债券
| 3,250,000 | 3.33 | 2026/02/22 | 145 |
2019年政策性银行债券
| 2 | 3,020,000 | 3.86 | 2029/05/20 | 141 | |
| 3 | 2016 |
年政策性银行债券
| 2,490,000 | 3.33 | 2026/01/06 | 112 |
2016年政策性银行债券
| 4 | 2,200,000 | 3.24 | 2023/02/25 | 98 | |
| 5 | 2016 |
年政策性银行债券
| 1,900,000 | 3.32 | 2023/01/06 | 85 |
2019年政策性银行债券
| 6 | 1,730,000 | 3.74 | 2029/07/12 | 25 | |
| 7 | 2015 |
年政策性银行债券
| 1,510,000 | 3.86 | 2022/02/05 | 70 |
2019年政策性银行债券
| 8 | 1,480,000 | 3.45 | 2029/09/20 | 54 | |
| 9 | 2016 |
年政策性银行债券
| 1,150,000 | 3.18 | 2026/04/05 | 52 |
2018年政策性银行债券
| 10 | 1,030,000 |
| 4.62 | 2021/03/09 | - |
五、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
六、衍生品投资情况
单位：人民币千元
| 衍生金融工具 | 截至2020年3月31日 | 截至2019年12月31日 | |
| 合约/名义 金额 | |||
资产
公允价值
负债
公允价值
| 合约/名义 金额 |
资产
公允价值
负债
公允价值
远期外汇合约
| 10,911,054 | 3,647 | (74,289) | 11,022,396 | 94,602 | (4,944) |
信用风险缓释
| 80,000 | - | (1,600) | - | - | - |
| 合计 | 10,991,054 | 3,647 | (75,889) | 11,022,396 | 94,602 | (4,944) |
七、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
八、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2020年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
郑州银行股份有限公司
董事长：王天宇2020年4月27日
财务报表
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
2020年3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产
现金及存放中央银行款项
32,595,824
38,465,676
32,400,680
38,091,386
存放同业及其他金融机构款项2,164,995
1,930,394
1,150,670
1,260,948
拆出资金1,921,676
2,784,681
1,027,466
1,081,384
买入返售金融资产16,770,853
2,998,744
16,770,853
2,998,744
发放贷款及垫款201,666,648
189,266,541
200,173,106
187,849,684
应收融资租赁款13,689,116
12,501,697
-
-
衍生金融资产3,647
94,602
3,647
94,602
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资
56,848,386
55,062,294
56,736,052
54,752,294
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资
24,169,408
15,751,610
23,950,036
15,524,689
- 以摊余成本计量的金融投资174,287,322
173,168,422
174,287,322
173,168,422
长期股权投资392,634
376,874
1,567,787
1,552,027
固定资产2,371,946
2,372,354
2,341,131
2,345,006
无形资产873,724
887,625
870,567
884,365
递延所得税资产2,834,990
2,834,990
2,732,547
2,732,547
其他资产2,087,092
1,981,623
1,912,909
1,877,220
资产总计532,678,261
500,478,127
515,924,773
484,213,318
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
2020年3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益
负债
向中央银行借款
15,664,139
9,954,864
15,511,639
9,802,364
同业及其他金融机构存放款项17,829,249
18,906,118
19,153,513
21,198,350
拆入资金14,854,398
14,113,018
1,635,552
552,370
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
103,297
-
103,297
-
衍生金融负债75,889
4,944
75,889
4,944
卖出回购金融资产款24,694,024
16,385,737
24,694,024
16,385,737
吸收存款321,541,940
292,125,786
319,310,996
289,702,203
应付职工薪酬532,020
734,585
505,432
703,534
应交税费1,055,193
745,840
983,423
682,274
预计负债313,038
287,623
313,038
287,623
应付债券92,467,066
105,245,667
92,467,066
105,245,667
其他负债2,307,412
2,082,323
1,478,762
1,236,370
负债合计491,437,665
460,586,505
476,232,631
445,801,436
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
2020年3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益 (续)
股东权益
股本
5,921,932
5,921,932
5,921,932
5,921,932
其他权益工具
其中：优先股
7,825,508
7,825,508
7,825,508
7,825,508
资本公积5,163,655
5,163,655
5,163,713
5,163,713
其他综合收益270,869
50,639
267,963
50,652
盈余公积2,675,548
2,675,548
2,675,548
2,675,548
一般风险准备6,619,553
6,619,553
6,513,200
6,513,200
未分配利润11,428,554
10,333,487
11,324,278
10,261,329
归属于本行股东权益合计39,905,619
38,590,322
39,692,142
38,411,882
少数股东权益1,334,977
1,301,300
- -
股东权益合计41,240,596
39,891,622
39,692,142
38,411,882
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
负债和股东权益总计532,678,261
500,478,127
515,924,773
484,213,318
王天宇 申学清法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入5,722,543 5,115,247 5,448,180 4,877,020利息支出 (3,109,024)
(3,211,259)
(2,987,468)
(3,058,497)
利息净收入2,613,519 1,903,988 2,460,712 1,818,523
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
手续费及佣金收入455,270 392,396 444,711 372,314手续费及佣金支出 (32,392)
(30,475)
(29,695)
(30,402)
手续费及佣金净收入422,878 361,921 415,016 341,912
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
投资收益565,839 333,042 564,852 332,069公允价值变动净(损失) / 收益 (9,417)
355,551 (9,751)
355,149汇兑净收益 / (损失) 134,251 (99,832)
134,251 (99,832)
其他业务收入1,756 5,330 1,724 5,245其他收益60 180 60 180
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
营业收入合计3,728,886 2,860,180 3,566,864 2,753,246
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
营业支出
税金及附加 (34,181)
(27,549)
(33,540)
(26,753)
业务及管理费 (708,551)
(884,547)
(679,165)
(858,351)
信用减值损失 (1,582,424)
(601,753)
(1,535,226)
(597,910)
营业支出合计 (2,325,156)
(1,513,849)
(2,247,931)
(1,483,014)
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
营业利润1,403,730 1,346,331 1,318,933 1,270,232
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年3月31日止
3个月期间
自2020年1月1日至2020年3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续)1,403,730 1,346,331 1,318,933 1,270,232
加：营业外收入816 3,715 811 3,732减：营业外支出 (6,057)
(443)
(4,933)
(443)
利润总额1,398,489 1,349,603 1,314,811 1,273,521
减：所得税费用 (272,550)
(274,782)
(251,862)
| (255,149) |
净利润1,125,939 1,074,821 1,062,949 1,018,372
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
归属本行股东的净利润1,095,067 1,047,174
1,062,949 1,018,372少数股东损益30,872 27,647 - -
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
自2020年1月1日至2020年3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止3个月期间
自2020年1月1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)其他综合收益的税后净额：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额220,23052,314
217,311 51,804
将重分类进损益的其他综合收益
—以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具投资净收益220,230 52,314 217,311 51,804
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额2,805 490 - -
其他综合收益合计223,035 52,804 217,311 51,804
| ----------------- | ----------------- | ----------------- | ----------------- |
综合收益总额1,348,974 1,127,625 1,280,260 1,070,176
归属于本行股东的综合收益总额1,315,297 1,099,488
1,280,260 1,070,176归属于少数股东的综合收益总额33,677 28,137
- -每股收益
基本每股收益 (人民币元)
0.18 0.18稀释每股收益 (人民币元)
0.18 0.18
| 王天宇 |
申学清
(董事长) 行长
| 法定代表人 |
| 傅春乔 |
高趁新
| 郑州银行股份有限公司 | ||
| 主管会计工作负责人 |
会计机构负责人
公章)
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团
本行
自2020年1月
1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年3月31日止3个月期间
自2020年1月1日至2020年3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额
| 29,594,722 | 25,531,382 | 29,792,367 | 25,510,533 |
拆入资金净增加额
| 736,874 | - | 1,086,874 | 117,565 |
拆出资金净减少额
| 83,454 | 4,775 | 83,454 | - |
存放中央银行款项净减少额
| 659,048 | 968,299 | 636,400 | 961,979 |
回购业务资金净增加额
| 8,312,154 | 1,981,163 | 8,312,154 | 1,981,163 |
向中央银行借款净增加额
| 5,620,000 | - | 5,620,000 | 32,978 |
存放同业及其他金融机构
款项净减少额
| 20,001 | - | 400,001 | 51,412 | |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 3,902,118 | 3,170,592 | 3,621,603 | 2,786,562 |
应收融资租赁款净减少额
| - | 595,743 | - | - |
收到的其他与经营活动有关的
现金
| 683,296 | 293,281 | 690,707 | 314,979 | |
经营活动现金流入小计
| 49,611,667 | 32,545,235 | 50,243,560 | 31,757,171 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止3个月期间
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年3月31日止3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)经营活动产生的现金流量 (续)
发放贷款及垫款净增加额
| (13,321,792) | (13,276,633) | (13,243,197) | (12,990,644) |
向中央银行借款净减少额
| - | (14,522) | - | - |
应收融资租赁款净增加额
| (1,183,197) | - | - | - |
存放同业及其他金融机构款项
净增加额
| - | (301,538) | - | - |
拆出资金净增加额
| - | - | - | (3,023) |
为交易目的而持有的金融资产
净增加额
| (1,748,883) | (5,057,775) | (1,917,870) | (4,915,775) |
返售业务资金净增加额
| (13,772,518) | (2,608,277) | (13,772,518) | (2,608,277) |
同业及其他金融机构存放
款项净减少额
| (1,121,011) | (1,355,043) | (2,088,980) | (927,526) |
拆入资金净减少额
| - | (708,998) | - | - |
支付的利息、手续费及佣金
| (2,613,621) | (2,413,323) | (2,448,918) | (2,260,489) |
支付给职工以及为职工支付的
现金
| (677,386) | (615,067) | (653,061) | (596,746) |
支付的各项税费
| (214,842) | (184,505) | (201,716) | (180,136) |
支付的其他与经营活动有关的
现金
| (264,253) | (27,730) | (203,056) | (24,115) | |
经营活动现金流出小计
| (34,917,503) | (26,563,411) | (34,529,316) | (24,506,731) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
经营活动产生的现金流量净额
| 14,694,164 | 5,981,824 | 15,714,244 | 7,250,440 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
自2020年1月1日至2020年3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金
| 34,286,252 | 31,954,731 | 34,256,252 | 31,952,245 |
取得投资收益收到的现金
| 2,869,531 | 2,142,030 | 2,850,864 | 2,123,623 |
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额
| - | 9,378 | - | 465 | |
投资活动现金流入小计
| 37,155,783 | 34,106,139 | 37,107,116 | 34,076,333 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
投资支付的现金
| (43,945,099) | (33,057,421) | (43,944,111) | (33,096,845) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他 |
长期资产支付的现金
| (72,802) | (138,238) | (53,620) | (133,115) | |
投资活动现金流出小计
| (44,017,901) | (33,195,659) | (43,997,731) | (33,229,960) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
投资活动 (使用) / 产生的现金流量净额
| (6,862,118) | 910,480 | (6,890,615) | 846,373 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额
| 13,514,760 | 15,068,589 | 13,514,760 | 15,068,589 | |
筹资活动现金流入小计
| 13,514,760 | 15,068,589 | 13,514,760 | 15,068,589 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | |
偿付债券本金所支付的现金
| (26,405,204) | (21,222,813) | (26,405,204) | (21,222,813) |
偿付债券利息所支付的现金
| (687,060) | (910,654) | (687,060) | (910,654) |
分配股利支付的现金
| (1,019) | - | (1,019) | - | |
筹资活动现金流出小计
| (27,093,283) | (22,133,467) | (27,093,283) | (22,133,467) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
筹资活动使用的现金流量净额
| (13,578,523) | (7,064,878) | (13,578,523) | (7,064,878) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自2020年1月1日至2020年
3月31日止
3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
自2020年1月1日至2020年
3月31日止3个月期间
自2019年1月1日至2019年
3月31日止
3个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响
| 19,420 | (285,960) | 19,420 | (285,960) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- |
现金及现金等价物净(减少) / 增
加额
| (5,727,057) | (458,534) | (4,735,474) | 745,975 | |
加：1月1日的现金及
现金等价物余额
| 17,766,563 | 22,521,117 | 15,221,902 | 20,228,925 | |
3月31日的现金及
现金等价物余额
| 12,039,506 | 22,062,583 | 10,486,428 | 20,974,900 | |
王天宇 申学清法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)