证券代码:002966 证券简称:苏州银行 公告编号:2019-008
苏州银行股份有限公司BANK OF SUZHOU CO.,LTD
(股票代码:002966)
2019年半年度报告摘要
2019年8月
一、重要提示
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
2、没有董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
3、公司于2019年8月22日召开第三届董事会第三十九次会议,会议应出席董事14名,亲自出席董事14名,以通讯表决方式审议通过了《苏州银行股份有限公司2019年半年度报告及摘要》。
4、公司董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明:保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
5、本半年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制,除特别说明外,均为本行及控股子公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
6、公司半年度财务报告未经会计师事务所审计,请投资者关注。
7、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
8、请投资者认真阅读本半年度报告全文,本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施,具体详见《苏州银行股份有限公司2019年半年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。
9、公司2019年半年度计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。
10、本半年度报告除特别注明外,均以千元为单位,可能因四舍五入而存在尾差。
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 | 苏州银行 | 股票代码 | 002966 |
股票上市证券交易所 | 深圳证券交易所 | ||
公司的中文名称 | 苏州银行股份有限公司 | ||
公司的中文简称(如有) | 苏州银行 | ||
公司的外文名称(如有) | BANK OF SUZHOU CO., LTD | ||
公司的外文名称缩写(如有) | BANK OF SUZHOU | ||
公司的法定代表人 | 王兰凤 |
2、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
项目 | 2019年1-6月 | 2018年1-6月 | 本期比上年同期增减(%) | 2017年1-6月 |
营业收入 | 4,841,434 | 3,714,930 | 30.32% | 3,696,548 |
归属于母公司股东的净利润 | 1,429,856 | 1,294,684 | 10.44% | 1,073,437 |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,421,868 | 1,257,628 | 13.06% | 1,073,452 |
经营活动产生的现金流量净额 | -7,616,503 | -702,998 | 上年同期为负 | 10,518,016 |
基本每股收益(元/股) | 0.48 | 0.43 | 11.63% | 0.36 |
稀释每股收益(元/股) | 0.48 | 0.43 | 11.63% | 0.36 |
加权平均净资产收益率 | 6.06% | 5.92% | 上升0.14个百分点 | 5.28% |
项目 | 2019年6月30日 | 2018年12月31日 | 本期比上年同期增减(%) | 2017年12月31日 |
总资产 | 340,633,317 | 311,085,780 | 9.50% | 284,117,848 |
归属于母公司股东的净资产 | 24,157,874 | 23,562,649 | 2.53% | 21,325,611 |
截止披露前一交易日的公司总股本:
截止披露前一交易日的公司总股本(股) | 3,333,333,334 |
用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股) | 0.43 |
补充财务指标
指标 | 监管指标 | 2019年6月30日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 |
核心一级资本充足率 | ≥7.5% | 9.82% | 10.07% | 10.42% |
一级资本充足率 | ≥8.5% | 9.85% | 10.10% | 10.45% |
资本充足率 | ≥10.5% | 12.81% | 12.96% | 13.51% |
流动性比例 | ≥25% | 54.92% | 51.66% | 57.90% |
存贷款比例 | ≤75% | 71.81% | 73.35% | 70.77% |
流动性缺口率 | ≥-10% | 4.89% | 0.44% | -1.20% |
流动性覆盖率 | ≥100% | 163.02% | 129.27% | 131.94% |
不良资产率 | ≤4% | 0.87% | 0.78% | 0.46% |
不良贷款率 | ≤5% | 1.55% | 1.68% | 1.43% |
单一客户贷款集中度 | ≤10% | 2.75% | 2.98% | 3.21% |
单一集团客户授信集中度 | ≤15% | 4.74% | 3.02% | 4.59% |
最大十家客户贷款集中度 | ≤50% | 14.69% | 15.80% | 17.27% |
全部关联度 | ≤50% | 11.89% | 13.06% | 10.36% |
正常类贷款迁徙率 | - | 1.14% | 1.92% | 3.77% |
关注类贷款迁徙率 | - | 16.32% | 67.44% | 32.17% |
次级类贷款迁徙率 | - | 62.27% | 86.87% | 68.34% |
可疑类贷款迁徙率 | - | 60.88% | 7.98% | 47.20% |
累计外汇敞口头寸比例 | ≤20% | 0.34% | 0.78% | 1.58% |
拨备覆盖率 | ≥150% | 204.61% | 174.33% | 201.90% |
拨贷比 | - | 3.16% | 2.94% | 2.89% |
成本收入比 | ≤45% | 28.94% | 37.73% | 38.04% |
注:上述监管指标中,资本充足指标、存贷款比例、不良贷款率、单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度、拨备覆盖率、拨贷比、成本收入比为按照监管口径根据经审计或审阅的数据重新计算,流动性比例、流动性覆盖率、单一集团客户授信集中度、全部关联度、累计外汇敞口头寸比例为上报监管部门合并口径数据,流动性缺口率、不良资产率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。
3、公司股东数量及持股情况
单位:股
报告期末普通股股东总数 | 3731 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)(参见注8) | 不适用 | ||||||
持股5%以上的普通股股东或前10名普通股股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 报告期末持 | 报告期内 | 持有有限售 | 持有无限售 | 质押或冻结情况 |
有的普通股数量 | 增减变动情况 | 条件的普通股数量 | 条件的普通股数量 | 股份状态 | 数量 | |||
苏州国际发展集团有限公司 | 国有法人股 | 10.00% | 300,000,000 | — | 300,000,000 | — | — | — |
张家港市虹达运输有限公司 | 社会法人股 | 6.50% | 195,000,000 | — | 195,000,000 | — | — | — |
苏州工业园区经济发展有限公司 | 国有法人股 | 6.00% | 180,000,000 | — | 180,000,000 | — | — | — |
波司登股份有限公司 | 社会法人股 | 4.43% | 133,000,000 | — | 133,000,000 | — | 质押 | 133,000,000 |
盛虹集团有限公司 | 社会法人股 | 3.71% | 111,152,660 | — | 111,152,660 | — | — | — |
江苏吴中集团有限公司 | 社会法人股 | 3.00% | 90,000,000 | — | 90,000,000 | — | 质押 | 44,000,000 |
苏州城市建设投资发展有限责任公司 | 国有法人股 | 2.47% | 74,000,000 | — | 74,000,000 | — | — | — |
江苏国泰国际集团有限公司 | 国有法人股 | 2.13% | 64,000,000 | — | 64,000,000 | — | — | — |
苏州海竞信息科技集团有限公司 | 社会法人股 | 1.83% | 54,812,341 | — | 54,812,341 | — | 质押 | 10,000,000 |
苏州市相城区江南化纤集团有限公司 | 社会法人股 | 1.67% | 50,000,000 | — | 50,000,000 | — | 质押 | 50,000,000 |
苏州新浒投资发展有限公司 | 国有法人股 | 1.67% | 50,000,000 | — | 50,000,000 | — | — | — |
战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名普通股股东的情况(如有)(参见注3) | 不存在 | |||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | |||||||
备注 | 本行于2019年8月2日首次公开发行A股股票并在深圳证券交易所上市,因此报告期内不存在无限售条件的A股股东。 |
4、控股股东或实际控制人变更情况
控股股东报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
实际控制人报告期内变更
□ 适用 √ 不适用
5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
6、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市,且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
□ 是 √ 否
三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
本行坚持“以小为美、以民唯美”的战略理念,不断增强核心竞争力,始终在选定领域内专注专业经营,有品质、有特色地发展。2019年上半年,本行业务稳定有序增长,盈利能力稳健提升,风险抵御能力不断夯实,流动性指标稳健优化。主要体现在:
(一)业务稳定有序增长
2019年上半年,本行业务发展良好有序。截至2019年6月末,本行总资产3,406.33亿元,比上年末增长295.48亿元,增幅9.50%。本行继续坚持回归本源、存款立行的策略,存款继续保持增长态势。截至2019年6月末,本行存款余额2,185.74亿元,比上年末增长258.98亿元,增幅13.44%。本行信贷资产有效投放,截至2019年6月末,本行贷款余额1,489.20亿元,比上年末增长116.92亿元,增幅8.52%,各项业务稳步增长。
(二)盈利能力稳健提升
2019年上半年,本行各项盈利性指标均有明显提升,盈利能力持续向好。2019年1-6月,本行实现营业收入48.41亿元,比上年同期增长11.27亿元,增幅30.32%;实现利润总额18.94亿元,比上年同期增长3.68亿元,增幅24.13%;实现净利润15.10亿元,比上年同期增长1.83亿元,增幅13.76%;实现归属于母公司股东的净利润14.30亿元,比上年同期增长1.35亿元,增幅10.44%。2019年上半年,本行继续加强定价管理,积极提高差异化定价能力、议价能力及风险定价能力,2019年上半年,净利差达1.98%,比上年同期提高0.18个百分点,盈利能力稳健提升。
(三)风险抵御能力稳步提高
本行在明确风险偏好和风险管理总目标的前提下,差异化制定本行各业务条线风险政策和策略,形成风险为先的集团共识。2019年上半年,本行计提各项信用减值损失14.90亿元,比上年同期增长5.61亿元,增幅60.39%,计提贷款减值准备
8.69亿元,比上年同期增长1.12亿元,增幅14.80%。截至2019年6月末,本行不良贷款率1.55%;拨贷比3.16%,拨备覆盖率204.61%,各项指标均较上年末有所提升,本行风险抵御能力稳步提高。
(四)流动性指标稳健优化
本行通过积极主动地资产负债管理,加强预判,提前部署,严控错配,保持各项流动性指标稳健优化。截至2019年6月末,本行流动性覆盖率163.02%,流动性缺口率4.89%,流动性比例54.92%,均较上年末有所提升。本行上半年存款增长
较快,为信贷类资产投放提供了充足的流动性支持,存贷比控制在合理范围内。截至2019年6月末,存贷比为71.81%,比上年末下降1.54个百分点,各项流动性指标均处于稳定合理水平。
2、涉及财务报告的相关事项
(1)与上一会计期间财务报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√适用 □不适用
2017年3月,财政部颁布了修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期保值》以及(统称“新金融工具准则”)。本集团于2019年1月1日起采用上述新金融工具准则。
本集团并未对新金融工具准则适用范围内所涉及的金融工具于2018年的比较信息进行重述。因此,本财务资料列示的2019年财务信息与按原金融工具准则列示的2018年比较信息并无可比性。因采用新金融工具准则而产生的差异已直接反映在2019年1月1日的所有者权益中。
(2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□ 适用 √ 不适用
(3)与上一会计期间财务报告相比,合并报表范围发生变化的情况说明
□ 适用 √ 不适用
苏州银行股份有限公司
董事长:
二〇一九年八月二十二日