苏州银行股份有限公司BANK OF SUZHOU CO.,LTD
(股票代码:002966)
2020年第一季度报告
2020年4月
第一节 重要提示
一、苏州银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。
三、本行于2020年4月27日召开第四届董事会第一次会议,会议应出席董事13名,亲自出席董事13名,审议通过了《苏州银行股份有限公司2020年第一季度报告》。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
五、本行本季度财务报告未经会计师事务所审计。
六、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明:保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据
单位:人民币千元
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) |
营业收入 | 2,652,074 | 2,473,480 | 7.22 |
归属于上市公司股东的净利润 | 775,389 | 704,513 | 10.06 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 781,248 | 702,808 | 11.16 |
经营活动产生的现金流量净额 | -9,366,925 | 1,157,788 | - |
基本每股收益(元/股) | 0.23 | 0.23 | 0.00 |
稀释每股收益(元/股) | 0.23 | 0.23 | 0.00 |
加权平均净资产收益率 | 2.75% | 3.04% | 下降0.29个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 2.77% | 3.04% | 下降0.27个百分点 |
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
总资产 | 381,377,017 | 343,471,558 | 11.04 |
归属于上市公司股东的净资产 | 28,119,579 | 27,802,331 | 1.14 |
截止披露前一交易日的公司总股本(股) | 3,333,333,334 |
用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股) | 0.23 |
规模指标 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年末增减(%) |
总资产 | 381,377,017 | 343,471,558 | 11.04 |
发放贷款及垫款 | 164,483,136 | 155,326,331 | 5.90 |
公司贷款及垫款 | 110,494,260 | 103,996,365 | 6.25 |
个人贷款及垫款 | 59,744,778 | 56,421,171 | 5.89 |
加:应计利息 | 344,346 | 310,182 | 11.01 |
减:以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 | 6,100,248 | 5,401,387 | 12.94 |
总负债 | 352,091,753 | 314,518,357 | 11.95 |
吸收存款 | 244,098,979 | 222,114,144 | 9.90 |
公司存款 | 131,394,253 | 119,541,174 | 9.92 |
个人存款 | 94,800,583 | 86,942,189 | 9.04 |
保证金存款 | 12,247,929 | 9,877,507 | 24.00 |
其他存款 | 164,214 | 233,617 | -29.71 |
加:应计利息 | 5,492,000 | 5,519,658 | -0.50 |
股本 | 3,333,333 | 3,333,333 | 0.00 |
股东权益 | 29,285,265 | 28,953,201 | 1.15 |
其中:归属于上市公司股东的权益 | 28,119,579 | 27,802,331 | 1.14 |
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 8.44 | 8.34 | 1.20 |
项目 | 2020年1-3月 |
资产处置损益 | 1,681 |
与资产相关的政府补助 | 288 |
与收益相关的政府补助 | 117 |
捐赠及赞助费 | -5,937 |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -2,184 |
非经常性损益合计 | -6,035 |
所得税影响额 | 854 |
减:少数股东权益影响额(税后) | 678 |
非经常性损益净额 | -5,859 |
本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
(三)补充财务指标
指标 | 监管 指标 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | 2017年12月31日 |
核心一级资本充足率(%) | ≥7.5% | 10.89 | 11.30 | 10.07 | 10.42 |
一级资本充足率(%) | ≥8.5% | 10.92 | 11.34 | 10.10 | 10.45 |
资本充足率(%) | ≥10.5% | 13.85 | 14.36 | 12.96 | 13.51 |
流动性比例(%) | ≥25% | 58.30 | 55.65 | 51.66 | 57.90 |
流动性覆盖率(%) | ≥100% | 137.77 | 154.18 | 129.27 | 131.94 |
存贷款比例(本外币) (%) | ≤75% | 71.35 | 74.06 | 73.35 | 70.77 |
不良贷款率(%) | ≤5% | 1.48 | 1.53 | 1.68 | 1.43 |
拨备覆盖率(%) | ≥150% | 244.50 | 224.07 | 174.33 | 201.90 |
拨贷比(%) | - | 3.63 | 3.42 | 2.94 | 2.89 |
单一客户贷款集中度(%) | ≤10% | 2.33 | 2.36 | 2.98 | 3.21 |
单一集团客户授信集中度(%) | ≤15% | 4.21 | 4.77 | 3.02 | 4.59 |
最大十家客户贷款集中度(%) | ≤50% | 13.67 | 13.84 | 15.80 | 17.27 |
正常类贷款迁徙率(%) | - | 0.38 | 2.44 | 1.92 | 3.77 |
关注类贷款迁徙率(%) | - | 9.27 | 55.44 | 67.44 | 32.17 |
次级类贷款迁徙率(%) | - | 27.03 | 84.67 | 86.87 | 68.34 |
可疑类贷款迁徙率(%) | - | 20.00 | 84.69 | 7.98 | 47.20 |
总资产收益率(年化)(%) | - | 0.91 | 0.80 | 0.78 | 0.79 |
成本收入比(%) | ≤45% | 26.90 | 31.68 | 37.73 | 38.04 |
资产负债率(%) | - | 92.32 | 91.57 | 92.10 | 92.16 |
净利差(年化)(%) | - | 2.37 | 2.29 | 1.86 | 1.80 |
净利息收益率(年化)(%) | - | 2.20 | 2.09 | 2.11 | 2.01 |
资本充足率
单位:人民币万元
项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
核心资本净额 | 2,866,564 | 2,837,778 | 2,403,119 |
一级资本净额 | 2,876,064 | 2,847,399 | 2,411,392 |
资本净额 | 3,646,238 | 3,604,808 | 3,092,797 |
风险加权资产 | 26,332,623 | 25,104,399 | 23,870,269 |
核心一级资本充足率(%) | 10.89 | 11.30 | 10.07 |
一级资本充足率(%) | 10.92 | 11.34 | 10.10 |
资本充足率(%) | 13.85 | 14.36 | 12.96 |
项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 |
杠杆率(%) | 6.66 | 7.24 | 7.15 | 6.35 |
一级资本净额 | 2,923,185 | 2,833,319 | 2,785,710 | 2,459,996 |
调整后表内外资产余额 | 43,881,342 | 39,109,074 | 38,988,132 | 38,730,019 |
项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 |
流动性覆盖率(%) | 137.77 | 154.18 | 135.73 | 163.02 |
合格优质流动性资产 | 4,430,699 | 3,311,295 | 4,475,849 | 3,275,567 |
未来30天现金流出量的期末数值 | 3,216,116 | 2,147,729 | 3,297,723 | 2,009,355 |
项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 期间变动 | |||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
正常类 | 163,761,037 | 96.19% | 153,922,359 | 95.95% | 9,838,678 | 0.24% |
关注类 | 3,950,868 | 2.32% | 4,054,364 | 2.53% | -103,496 | -0.21% |
次级类 | 1,131,222 | 0.66% | 1,070,509 | 0.67% | 60,713 | -0.01% |
可疑类 | 417,415 | 0.25% | 368,904 | 0.23% | 48,511 | 0.02% |
损失类 | 978,496 | 0.57% | 1,001,400 | 0.62% | -22,904 | -0.05% |
发放贷款及垫款总额 | 170,239,038 | 100.00% | 160,417,536 | 100.00% | 9,821,502 | 0.00% |
不良贷款收益权转让事项的影响(1) | 235 | - | 7,141 | - | -6,906 | - |
不良贷款及贷款率 | 2,527,368 | 1.48% | 2,447,954 | 1.53% | 79,414 | -0.05% |
项目 | 金额 |
年初数 | 5,401,387 |
计提/转回 | 742,953 |
核销 | -83,631 |
收回的已核销贷款 | 56,572 |
已减值贷款利息回拨 | -17,033 |
期末数 | 6,100,248 |
项目 | 金额 |
年初数 | 76,520 |
计提/(回拨) | 2,505 |
期末数 | 79,025 |
(七)经营情况分析
2020年第一季度,本行坚持围绕“稳增长、控风险、强战略、拓实体、严管理”五大核心展开工作,积极响应国家号召,继续加强支持实体企业的力度,并持续强化风险管理,严格管控资产质量,稳定提升经营效益。报告期内,本行经营稳健运行,总体情况如下:
(1)资产负债规模稳定增长:截至报告期末,本行总资产3,813.77亿元,较年初增长11.04%;总负债3,520.92亿元,较年初增长11.95%。资产负债规模保持稳定增长的同时,持续推进结构调整:截至本报告期末,本行贷款本金余额1,702.39亿元,较年初增长6.12%;存款本金余额2,386.07亿元,较年初增长10.16%;存贷比71.35%,较年初下降2.71个百分点。
(2)盈利能力稳步提升:报告期内,本行实现营业收入26.52亿元,同比增长7.22%;实现归属于上市公司股东的净利润7.75亿元,同比增长10.06%;成本收入比26.90%,较年初下降4.78个百分点;净利息收益率(年化)2.20%,较年初提升
0.11个百分点。报告期内,本行利息净收入、手续费及佣金净收入保持稳定增长,其中实现利息净收入17.42亿元,同比增长18.18%,实现手续费及佣金净收入3.59亿元,同比增长10.67%,为盈利能力的稳步提升打下坚实基础。
(3)经营质效稳步提高:截至报告期末,本行不良贷款率1.48%,较年初下降0.05个百分点;拨备覆盖率244.50%,较年初提升20.43个百分点;拨贷比3.63%,较年初提升0.21个百分点,资产质量持续保持在稳定水平;核心一级资本充足率10.89%,一级资本充足率10.92%,资本充足率13.85%,较上年末均略有下降,主要是今年一季度增加了信贷投放,并计提了2019年度现金分红股利的影响;流动性比率58.30%,流动性覆盖率137.77%。各项指标均符合监管要求,处于稳健合理水平,经营质效稳步提高。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位:股
报告期末普通股股东总数(户) | 97,348 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) | 0 | ||||||
前10名股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | ||||
股份状态 | 数量 | ||||||||
苏州国际发展集团有限公司 | 国有法人 | 9.00% | 300,000,000 | 300,000,000 | - | - | |||
张家港市虹达运输有限公司 | 境内非国有法人 | 5.85% | 195,000,000 | 195,000,000 | - | - | |||
苏州工业园区经济发展有限公司 | 国有法人 | 5.40% | 180,000,000 | 180,000,000 | - | - | |||
波司登股份有限公司 | 境内非国有法人 | 3.99% | 133,000,000 | 133,000,000 | 质押 | 133,000,000 | |||
盛虹集团有限公司 | 境内非国有法人 | 3.33% | 111,152,660 | 111,152,660 | - | - | |||
江苏吴中集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.70% | 90,000,000 | 90,000,000 | 质押 | 44,000,000 | |||
苏州城市建设投 | 国有法人 | 2.22% | 74,000,000 | 74,000,000 | - | - |
资发展有限责任公司 | ||||||
江苏国泰国际贸易有限公司 | 国有法人 | 1.92% | 64,000,000 | 64,000,000 | - | - |
苏州海竞信息科技集团有限公司 | 境内非国有法人 | 1.64% | 54,812,341 | 54,812,341 | 质押 | 20,000,000 |
苏州市相城区江南化纤集团有限公司 | 境内非国有法人 | 1.50% | 50,000,000 | 50,000,000 | 质押 | 50,000,000 |
苏州新浒投资发展有限公司 | 国有法人 | 1.50% | 50,000,000 | 50,000,000 | - | - |
前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
股份种类 | 数量 | |||||
刘大鹏 | 3,100,000 | 人民币普通股 | 3,100,000 | |||
隋熙明 | 2,138,526 | 人民币普通股 | 2,138,526 | |||
桂晓军 | 1,944,918 | 人民币普通股 | 1,944,918 | |||
北京天坛实业总公司 | 1,916,400 | 人民币普通股 | 1,916,400 | |||
开源证券股份有限公司 | 1,898,043 | 人民币普通股 | 1,898,043 | |||
王桂敏 | 1,300,000 | 人民币普通股 | 1,300,000 | |||
万华强 | 1,107,983 | 人民币普通股 | 1,107,983 | |||
王会清 | 1,046,100 | 人民币普通股 | 1,046,100 | |||
邬冬花 | 918,200 | 人民币普通股 | 918,200 | |||
葛兴元 | 831,300 | 人民币普通股 | 831,300 | |||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | |||||
前10名股东参与融资融券业务情况说明(如有) | 上述前10名股东中,桂晓军通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行1,944,918股,王桂敏通过东北证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行1,300,000股,王会清通过中国银河证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有本行875,000股。 |
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
单位:人民币千元
项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 比上年末增减(%) | 主要原因 |
买入返售金融资产 | 4,717,414 | 9,742,558 | -51.58 | 买入返售债券余额减少 |
交易性金融资产 | 59,218,143 | 37,965,193 | 55.98 | 商业银行金融债券余额增加 |
其他债权投资 | 19,259,689 | 14,575,005 | 32.14 | 政策性金融债券余额增加 |
其他资产 | 567,156 | 899,191 | -36.93 | 其他应收款项余额减少 |
向中央银行借款 | 4,471,199 | 2,462,402 | 81.58 | 央行中期借贷便利余额增加 |
交易性金融负债 | 243,074 | 372,079 | -34.67 | 衍生金融负债余额减少 |
应付职工薪酬 | 510,748 | 765,259 | -33.26 | 应付职工工资余额减少 |
应交税费 | 996,006 | 683,188 | 45.79 | 应交企业所得税余额增加 |
应付债券 | 54,503,089 | 37,294,745 | 46.14 | 发行同业存单余额增加 |
其他负债 | 2,299,007 | 1,681,432 | 36.73 | 计提2019年度股利分红使应计股利增加 |
其他综合收益 | 367,809 | 159,283 | 130.92 | 以公允价值计量且当期变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动增加 |
项目 | 2020年1-3月 | 2019年1-3月 | 比上年同期增减(%) | 主要原因 |
其他收益 | 405 | 3,196 | -87.33 | 本期政府补助减少 |
对联营企业的投资收益 | 10,371 | 16,000 | -35.18 | 本期因股权稀释影响导致对江苏盐城农村商业银行股份有限公司确认的投资收益减少 |
公允价值变动损益 | 59,590 | 214,417 | -72.21 | 交易性金融资产公允价值变动影响 |
资产处置收益 | 1,681 | 4,562 | -63.15 | 子公司资产处置收益减少 |
税金及附加 | 16,152 | 24,108 | -33.00 | 本期计提的税金减少 |
少数股东损益 | 48,699 | 32,873 | 48.14 | 本期子公司净利润增加 |
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项报告期内,本行不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2020年1-6月经营业绩的预计
根据相关规定,本行不适用需披露2020年1-6月业绩预告的情形。
五、证券投资情况
报告期内,本行兼顾流动性管理与盈利增长需要,合理配置债券投资。截至报告期末,本行持有的面值最大的十只金融债券合计面值金额为92.40亿元,主要为政策性银行债。截至报告期末,本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示:
单位:人民币千元
债券种类 | 面额 | 票面利率(%) | 到期日 | 减值准备 |
17年政策性银行债券 | 3,020,000 | 4.04 | 2027-04-10 | 0 |
19年政策性银行债券 | 930,000 | 3.65 | 2029-05-21 | 0 |
18年政策性银行债券 | 800,000 | 4.65 | 2028-05-11 | 0 |
17年政策性银行债券 | 780,000 | 4.24 | 2027-08-24 | 0 |
17年政策性银行债券 | 680,000 | 3.85 | 2024-01-09 | 0 |
17年政策性银行债券 | 680,000 | 4.39 | 2027-09-08 | 0 |
18年政策性银行债券 | 630,000 | 3.76 | 2023-08-14 | 0 |
16年政策性银行债券 | 600,000 | 3.30 | 2021-12-05 | 0 |
18年商业银行债券 | 560,000 | 4.39 | 2021-08-29 | 1,352.45 |
19年政策性银行债券 | 560,000 | 3.74 | 2029-07-12 | 0 |
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内,本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
苏州银行股份有限公司
董事长: 王兰凤
2020年4月27日
第四节 财务报表
一、财务报表
1.合并资产负债表
编制单位:苏州银行股份有限公司
单位:元
项目 | 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 23,992,412,936 | 22,649,199,124 |
存放同业款项 | 5,634,339,318 | 4,396,968,441 |
贵金属 | 1,220,975 | 1,285,776 |
拆出资金 | 12,245,164,806 | 10,793,449,857 |
买入返售金融资产 | 4,717,414,226 | 9,742,557,843 |
发放贷款及垫款 | 164,483,135,863 | 155,326,330,822 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 59,218,142,981 | 37,965,192,928 |
债权投资 | 70,051,621,969 | 65,395,487,081 |
其他债权投资 | 19,259,688,521 | 14,575,005,422 |
其他权益工具投资 | 54,399,125 | 54,399,125 |
长期股权投资 | 590,827,860 | 563,040,078 |
固定资产 | 2,868,702,641 | 2,965,293,027 |
投资性房地产 | 6,591 | 6,818 |
在建工程 | 96,602,967 | 80,811,705 |
无形资产 | 401,346,259 | 408,441,457 |
递延所得税资产 | 1,637,450,300 | 1,554,631,546 |
长期待摊费用 | 45,401,890 | 50,027,212 |
长期应收款 | 15,511,981,479 | 16,050,238,825 |
其他资产 | 567,156,433 | 899,190,809 |
资产总计 | 381,377,017,140 | 343,471,557,896 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 4,471,199,269 | 2,462,401,813 |
同业及其他金融机构存放款项 | 10,531,651,210 | 9,056,180,031 |
拆入资金 | 17,137,516,644 | 16,413,096,372 |
交易性金融负债 | 243,073,687 | 372,078,703 |
卖出回购金融资产 | 16,829,758,405 | 23,229,177,674 |
吸收存款 | 244,098,979,371 | 222,114,144,042 |
应付职工薪酬 | 510,747,766 | 765,259,102 |
应交税费 | 996,005,942 | 683,188,066 |
应付债券 | 54,503,089,389 | 37,294,744,854 |
递延收益 | 12,363,799 | 12,651,329 |
预计负债 | 458,359,691 | 434,002,181 |
其他负债 | 2,299,007,393 | 1,681,432,354 |
负债合计 | 352,091,752,566 | 314,518,356,521 |
股东权益: | ||
股本 | 3,333,333,334 | 3,333,333,334 |
资本公积 | 10,814,539,319 | 10,814,539,319 |
其他综合收益 | 367,809,463 | 159,283,375 |
盈余公积 | 2,504,432,336 | 2,504,432,336 |
一般风险准备 | 4,028,931,634 | 3,710,200,914 |
未分配利润 | 7,070,533,363 | 7,280,541,346 |
归属于母公司股东的权益 | 28,119,579,449 | 27,802,330,624 |
少数股东权益 | 1,165,685,125 | 1,150,870,751 |
股东权益合计 | 29,285,264,574 | 28,953,201,375 |
负债和股东权益总计 | 381,377,017,140 | 343,471,557,896 |
项目 | 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 23,179,448,581 | 21,948,475,086 |
存放同业款项 | 3,912,915,337 | 2,589,562,507 |
贵金属 | 1,220,975 | 1,285,776 |
拆出资金 | 12,245,164,806 | 10,997,542,009 |
买入返售金融资产 | 4,717,414,226 | 9,742,557,843 |
发放贷款及垫款 | 159,391,040,480 | 150,892,267,538 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 59,218,142,981 | 37,965,192,928 |
债权投资 | 70,155,852,012 | 65,395,487,081 |
其他债权投资 | 19,259,688,521 | 14,575,005,422 |
其他权益工具投资 | 54,399,125 | 54,399,125 |
长期股权投资 | 1,723,886,017 | 1,696,098,235 |
固定资产 | 2,701,429,736 | 2,753,350,396 |
投资性房地产 | 6,591 | 6,818 |
在建工程 | 73,315,807 | 57,984,925 |
无形资产 | 390,078,950 | 397,025,384 |
递延所得税资产 | 1,512,731,969 | 1,428,699,765 |
长期待摊费用 | 38,814,431 | 43,891,730 |
其他资产 | 480,939,774 | 744,140,460 |
资产总计 | 359,056,490,319 | 321,282,973,028 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 4,440,299,269 | 2,462,401,813 |
同业及其他金融机构存放款项 | 10,850,679,716 | 9,442,924,552 |
拆入资金 | 4,226,201,848 | 3,006,604,459 |
交易性金融负债 | 243,073,687 | 372,078,703 |
卖出回购金融资产 | 16,829,758,405 | 23,229,177,674 |
吸收存款 | 237,237,601,040 | 215,766,664,510 |
应付职工薪酬 | 485,986,249 | 729,193,250 |
应交税费 | 933,935,763 | 643,908,875 |
应付债券 | 54,503,089,389 | 37,294,744,854 |
递延收益 | 12,363,799 | 12,651,329 |
预计负债 | 458,359,691 | 434,002,181 |
其他负债 | 1,306,706,406 | 659,134,941 |
负债总计 | 331,528,055,262 | 294,053,487,141 |
股东权益: | ||
股本 | 3,333,333,334 | 3,333,333,334 |
资本公积 | 10,806,209,221 | 10,806,209,221 |
其他综合收益 | 367,809,463 | 159,283,375 |
盈余公积 | 2,504,432,336 | 2,504,432,336 |
一般风险准备 | 3,799,464,413 | 3,489,464,413 |
未分配利润 | 6,717,186,290 | 6,936,763,208 |
股东权益合计 | 27,528,435,057 | 27,229,485,887 |
负债及股东权益总计 | 359,056,490,319 | 321,282,973,028 |
项目 | 2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) |
一、 营业收入 | 2,652,074,463 | 2,473,480,443 |
利息净收入 | 1,741,819,738 | 1,473,878,968 |
利息收入 | 3,833,312,145 | 3,474,820,851 |
利息支出 | (2,091,492,407) | (2,000,941,883) |
手续费及佣金净收入 | 359,119,075 | 324,503,204 |
手续费及佣金收入 | 374,836,411 | 344,333,958 |
手续费及佣金支出 | (15,717,336) | (19,830,754) |
其他收益 | 404,744 | 3,195,930 |
投资收益 | 433,755,471 | 399,708,356 |
其中:对联营企业的投资收益 | 10,370,724 | 16,000,000 |
公允价值变动损益 | 59,589,980 | 214,416,760 |
资产处置收益 | 1,681,331 | 4,561,776 |
汇兑损益 | 10,445,181 | 14,777,590 |
其他业务收入 | 45,258,943 | 38,437,859 |
二、 营业支出 | (1,634,457,607) | (1,557,614,650) |
税金及附加 | (16,152,049) | (24,107,859) |
业务及管理费 | (676,582,133) | (660,276,935) |
信用减值损失 | (904,770,231) | (842,448,845) |
其他业务成本 | (36,953,194) | (30,781,011) |
三、 营业利润 | 1,017,616,856 | 915,865,793 |
营业外收入 | 679,010 | 419,808 |
营业外支出 | (8,800,021) | (5,518,278) |
四、 利润总额 | 1,009,495,845 | 910,767,323 |
所得税费用 | (185,407,626) | (173,381,343) |
五、 净利润 | 824,088,219 | 737,385,980 |
其中:归属于母公司股东的净利润 | 775,389,405 | 704,513,264 |
少数股东损益 | 48,698,814 | 32,872,716 |
六、 其他综合收益的税后净额 | 208,526,088 | (9,551,970) |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 208,526,088 | (9,551,970) |
将重分类进损益的其他综合收益 | ||
权益法可转损益的其他综合收益 | 17,417,057 | 13,233,806 |
以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 174,353,324 | (20,356,679) |
以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 16,755,707 | (2,429,097) |
七、 综合收益总额 | 1,032,614,307 | 727,834,010 |
归属于母公司股东的综合收益 | 983,915,493 | 694,961,294 |
归属于少数股东的综合收益 | 48,698,814 | 32,872,716 |
八、 每股收益 | ||
基本/稀释每股收益 | 0.23 | 0.23 |
项目 | 2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) |
一、 营业收入 | 2,481,048,300 | 2,322,058,884 |
利息净收入 | 1,520,762,963 | 1,306,284,530 |
利息收入 | 3,448,247,772 | 3,138,545,385 |
利息支出 | (1,927,484,809) | (1,832,260,855) |
手续费及佣金净收入 | 357,963,086 | 319,254,694 |
手续费及佣金收入 | 373,315,014 | 338,745,649 |
手续费及佣金支出 | (15,351,928) | (19,490,955) |
其他收益 | 287,530 | 1,712,530 |
投资收益 | 485,291,032 | 426,845,548 |
其中:对联营企业的投资收益 | 10,370,724 | 16,000,000 |
公允价值变动损益 | 59,589,980 | 214,416,760 |
资产处置收益 | - | 4,733,749 |
汇兑损益 | 10,445,181 | 14,777,590 |
其他业务收入 | 46,708,528 | 34,033,483 |
二、 营业支出 | (1,570,292,598) | (1,492,099,652) |
税金及附加 | (15,507,311) | (23,627,318) |
业务及管理费 | (631,571,767) | (618,239,368) |
信用减值损失 | (891,348,826) | (825,549,144) |
其他业务成本 | (31,864,694) | (24,683,822) |
三、 营业利润 | 910,755,702 | 829,959,232 |
营业外收入 | 311,899 | 293,650 |
营业外支出 | (8,800,021) | (5,485,198) |
四、 利润总额 | 902,267,580 | 824,767,684 |
所得税费用 | (145,177,830) | (144,878,856) |
五、 净利润 | 757,089,750 | 679,888,828 |
六、 其他综合收益的税后净额 | 208,526,088 | (9,551,970) |
将重分类进损益的其他综合收益 | ||
权益法可转损益的其他综合收益 | 17,417,057 | 13,233,806 |
以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 174,353,324 | (20,356,679) |
以公允价值计量当期变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 16,755,707 | (2,429,097) |
七、 综合收益总额 | 965,615,838 | 670,336,858 |
5.合并现金流量表
编制单位:苏州银行股份有限公司
单位:元
项目 | 2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) |
一、 经营活动产生的现金流量 | ||
向中央银行借款净增加额 | 2,004,514,401 | - |
吸收存款净增加额 | 21,917,843,898 | 20,628,630,309 |
同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 1,458,359,547 | - |
拆入资金增加额 | 683,747,504 | 6,169,568,804 |
卖出回购金融资产净增加额 | - | 991,959,968 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 3,082,293,139 | 2,960,868,467 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 460,800,257 | 327,558,278 |
经营活动现金流入小计 | 29,607,558,746 | 31,078,585,826 |
向中央银行借款净减少额 | - | (1,562,889,485) |
存放中央银行和同业款项净增加 | (433,169,887) | (1,837,778,661) |
同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | (6,568,388,138) |
发放贷款及垫款净增加额 | (9,274,867,928) | (9,262,009,162) |
拆出资金净增加额 | (2,501,331,405) | (553,154,650) |
卖出回购金融资产净减少额 | (6,301,219,957) | - |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (17,616,978,019) | (6,966,855,024) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (1,747,899,483) | (1,609,445,261) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (718,253,378) | (633,723,924) |
支付各项税费 | (66,550,734) | (80,547,561) |
支付其他与经营活动有关的现金 | (314,213,240) | (846,005,678) |
经营活动现金流出小计 | (38,974,484,031) | (29,920,797,544) |
经营活动使用的现金流量净额 | (9,366,925,285) | 1,157,788,282 |
二、 投资活动产生的现金流量 | ||
收回投资收到的现金 | 49,395,365,453 | 58,443,359,191 |
取得投资收益收到的现金 | 1,013,936,233 | 632,131,267 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 39,869,696 | 12,449,459 |
投资活动现金流入小计 | 50,449,171,382 | 59,087,939,917 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (32,757,852) | (91,167,629) |
投资支付的现金 | (61,869,390,391) | (68,973,111,344) |
投资活动现金流出小计 | (61,902,148,243) | (69,064,278,973) |
投资活动使用的现金流量净额 | (11,452,976,861) | (9,976,339,056) |
三、 筹资活动产生的现金流量 | ||
发行债券收到的现金 | 60,414,149,466 | 35,700,000,000 |
筹资活动现金流入小计 | 60,414,149,466 | 35,700,000,000 |
偿还债务支付的现金 | (43,270,000,000) | (30,343,346,703) |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (314,398,666) | (365,089,997) |
筹资活动现金流出小计 | (43,584,398,666) | (30,708,436,700) |
筹资活动产生的现金流量净额 | 16,829,750,800 | 4,991,563,300 |
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 28,302,832 | (45,512,885) |
五、 本期现金及现金等价物净减少额 | (3,961,848,514) | (3,872,500,359) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 18,753,191,036 | 29,240,768,286 |
六、 期末现金及现金等价物余额 | 14,791,342,522 | 25,368,267,927 |
项目 | 2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) |
一、经营活动产生的现金流量 | ||
向中央银行借款净增加额 | 1,973,614,401 | - |
吸收存款净增加额 | 21,409,471,215 | 20,106,979,824 |
同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 1,390,602,168 | - |
拆入资金净增加额 | 1,215,261,378 | 5,898,317,740 |
卖出回购金融资产净增加额 | - | 991,959,968 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 2,676,243,949 | 2,618,645,484 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 461,765,517 | 235,353,125 |
经营活动现金流入小计 | 29,126,958,628 | 29,851,256,141 |
向中央银行借款净减少额 | - | (1,562,889,485) |
存放中央银行和同业款项净增加 | (243,755,610) | (1,889,094,706) |
同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | (6,523,799,339) |
发放贷款及垫款净增加额 | (9,142,733,566) | (8,237,653,914) |
拆出资金净增加 | (2,301,331,405) | (553,154,650) |
卖出回购金融资产净减少额 | (6,301,219,957) | - |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (17,616,978,019) | (6,966,855,024) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (1,625,347,986) | (1,328,021,525) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (673,827,376) | (580,414,293) |
支付各项税费 | (49,709,153) | (52,668,317) |
支付其他与经营活动有关的现金 | (236,720,240) | (803,698,778) |
经营活动现金流出小计 | (38,191,623,312) | (28,498,250,031) |
经营活动使用的现金流量净额 | (9,064,664,684) | 1,353,006,110 |
二、投资活动产生的现金流量 | ||
收回投资收到的现金 | 49,395,365,453 | 58,447,145,823 |
取得投资收益收到的现金 | 1,013,936,234 | 632,131,267 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | - | 12,621,432 |
投资活动现金流入小计 | 50,409,301,687 | 59,091,898,522 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (29,157,376) | (46,717,745) |
投资支付的现金 | (61,974,390,391) | (68,973,111,344) |
投资活动现金流出小计 | (62,003,547,767) | (69,019,829,089) |
投资活动使用的现金流量净额 | (11,594,246,080) | (9,927,930,567) |
三、筹资活动产生的现金流量 | ||
发行债券收到的现金 | 60,414,149,466 | 35,700,000,000 |
筹资活动现金流入小计 | 60,414,149,466 | 35,700,000,000 |
偿还债券支付的现金 | (43,270,000,000) | (30,343,346,703) |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (314,398,666) | (368,876,629) |
筹资活动现金流出小计 | (43,584,398,666) | (30,712,223,332) |
筹资活动产生的现金流量净额 | 16,829,750,800 | 4,987,776,668 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 28,302,832 | (45,512,885) |
五、本期现金及现金等价物净减少额 | (3,800,857,132) | (3,632,660,674) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 17,274,288,535 | 27,921,798,404 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 13,473,431,403 | 24,289,137,730 |
二、财务报表调整情况说明
1、2020年起执行新金融工具准则、新收入准则或新租赁准则调整执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用 √ 不适用
2、2020年起执行新金融工具准则或新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否