证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2022-017
深圳市银之杰科技股份有限公司关于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、公司2017年非公开发行股票募集资金基本情况
深圳市银之杰科技股份有限公司（以下或简称“公司”、“银之杰”）经中国证券监督管理委员会“证监许可[2017]559号”核准，于2017年7月向同方金融控股（深圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民币普通股22,626,766股，发行价格每股15.99元，募集资金总额为361,801,988.34元，扣除各项发行费用16,909,930.00元，募集资金净额为344,892,058.34元。上述募集资金已于2017年7月10日全部到位，上述募集资金到位情况已经瑞华会计师（特殊普通合伙）出具的瑞华验字[2017]48020003号验资报告审验。公司对上述募集资金采取了专户存储。
二、变更募集资金投资项目情况
公司分别于2020年4月8日、2020年4月24日召开第四届董事会第二十一次会议、2020年第一次临时股东大会，审议通过了《关于变更募集资金用途的议案》。为了更科学、审慎和有效的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务长期稳定发展，保护公司及全体股东利益，经充分研究和论证，公司决定终止原银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。
变更后的公司募集资金投资项目及募集资金使用计划如下：
单位：万元
| 序号 | 项目名称 | 项目总投资 | 使用2017年非公开发行股票募集资金投入金额 |
| 1 | 银行数字化转型解决方案项目 | 57,997.76 | 17,597.48 |
| 2 | 银行智能设备产业化项目 | 68,999.46 | 7,422.00 |
| 3 | 研发中心项目 | 13,319.76 | 2,000.00 |
| 合计 | 140,316.98 | 27,019.48 | |
注：2017年非公开发行股票募集资金投资项目中，原银行数据分析应用系统建设项目（已终止）已投入859.73万元，原补充流动资金项目8,300.00万元已全部投入使用。
三、募集资金使用情况及当前结存情况
截止至2021年12月31日，公司2017年非公开发行股份募集资金投资项目累计投入15,164.74万元，其中银行数据分析应用系统建设项目（原募投项目，已终止）已投入859.73万元，补充流动资金项目8,300.00万元已全部投入使用，银行数字化转型解决方案项目已累计投入2,033.13万元，银行智能设备产业化项目已累计投入2,910.72万元，研发中心项目已累计投入1,061.17万元，募集资金未使用余额为21,772.74万元（包括累计利息收入净额2,448.28万元）。
公司2021年10月25日第五届董事会第十一次会议审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过7,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，该额度在董事会审议通过之日起12个月有效期内可循环滚动使用，循环滚动后累计发生额不得超过25,000万元。截至本公告披露日，公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理未到期金额共计5,700万元。未到期理财产品情况如下：
| 受托人名称 | 产品名称 | 金额（万元） | 产品类型 | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率 |
| 兴业银行股份有限公司深圳西乡支行 | 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品 | 2,000 | 保本浮动收益型 | 2022年2月8日 | 2022年5月9日 | 1.50%/3.03%/3.24% |
| 中国光大银行股份有限公司深圳分行 | 2022年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品391 | 3,700 | 保本浮动收益型 | 2022年3月22日 | 2022年6月22日 | 3.05% |
截至2022年4月26日，公司累计投入非公开发行股票募集资金投资项目15,716.78万元，使用暂时闲置募集资金进行现金管理未到期金额共计5,700万元，
公司尚未使用的募集资金及利息均存放在公司募集资金专项账户。
四、前次闲置募集资金暂时补充流动资金及归还情况
公司于2021年4月23日经第五届董事会第七次会议审议通过，同意公司使用15,000万元闲置非公开发行股票募集资金暂时补充公司日常经营所需的流动资金，且用于公司主营业务，使用期限自本次董事会审议通过之日起不超过12个月，到期将归还至募集资金专户。在上述授权金额及期限内，公司实际使用闲置募集资金暂时补充流动资金额度为15,000万元。公司暂时用于补充流动资金的募集资金已于2022年4月21日全部归还至公司募集资金专户。
五、本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金的计划及必要性
（一）使用闲置募集资金暂时补充流动资金的使用计划
随着公司业务经营规模的增长，公司的经营性流动资金需求不断增加。为进一步提高募集资金使用效率，降低公司财务费用，充分发挥募集资金的经济效益，在保证募集资金投资项目正常进行的前提下，结合公司实际业务经营需求及财务状况，公司计划使用15,000万元闲置非公开发行股票募集资金暂时补充公司日常经营所需的流动资金，且用于公司主营业务，使用期限自本次董事会审议通过之日起不超过12个月，到期将归还至募集资金专户。
（二）使用闲置募集资金暂时补充流动资金的合理性和必要性
本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金的计划符合《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》及《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》等相关法律、法规和规范性文件的有关规定。
近年来，按照公司战略发展规划，公司积极推进在金融科技服务领域的业务延伸发展，公司日常运营所需的资金日益增加。为了进一步提高资金的使用效率、降低财务费用，提升公司的经营效益，缓解公司业务发展对流动资金的需求，公司计划使用闲置募集资金15,000万元暂时补充流动资金，符合公司实际经营需要和全体股东的利益。经公司财务部按现行中国人民银行一年期贷款基准利率4.35%测算，公司本次使用闲置募集资金15,000万元暂时补充流动资金，预计12个月可为公司节约财务费用约652.50万元，有利于提高募集资金使用效率，符合公司和全体股东
的利益。本次募集资金使用计划没有与变更后的募集资金投资项目的实施计划相抵触，不影响变更后的募集资金投资项目的正常进行，不存在变相改变募集资金投向和损害投资者利益的情况。本次计划有利于提高募集资金的使用效率，有助于公司持续健康发展，是合理的也是必要的。
六、公司的说明和承诺
本次公司使用闲置募集资金暂时补充的流动资金仅限用于与主营业务相关的生产经营使用，不会直接或者间接安排用于新股配售、申购或者用于股票及其衍生品种、可转债等的交易。
七、相关审批程序
2022年4月26日，公司第五届董事会第十三次会议、第五届监事会第十二次会议审议通过了《关于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》。
八、专项意见
（一）独立董事意见
公司独立董事核查后认为：公司使用闲置募集资金15,000万元暂时补充流动资金，有利于进一步提高募集资金的使用效率、降低财务费用及资金成本，提升公司的经营效益。本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金的计划没有与变更后募集资金投资项目的实施计划相抵触，不影响变更后募集资金投资项目的正常进行，不存在变相改变募集资金投向和损害投资者利益的情况。公司本次闲置募集资金的使用计划和审议程序符合《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》、《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、公司《募集资金管理制度》等相关规定。因此，全体独立董事一致同意公司使用闲置募集资金15,000万元暂时补充流动资金。
（二）保荐机构意见
保荐机构经核查后认为：银之杰本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金有利于提高募集资金使用效率，降低公司的财务费用，符合公司和全体股东的利益，不存在变相改变募集资金投向和损害投资者利益的情况；该事项经过公司董事会、监
事会审议通过，独立董事发表了同意意见，履行了必要的审批程序；本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金符合《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》及公司《募集资金管理制度》等相关规定。综上，保荐机构对银之杰本次使用闲置募集资金暂时补充流动资金事项无异议。
九、备查文件
1、《深圳市银之杰科技股份有限公司第五届董事会第十三次会议决议》；
2、《深圳市银之杰科技股份有限公司第五届监事会第十二次会议决议》；
3、《深圳市银之杰科技股份有限公司独立董事关于第五届董事会第十三次会议相关事项的独立意见》；
4、《华英证券有限责任公司关于深圳市银之杰科技股份有限公司使用闲置募集资金暂时补充流动资金的核查意见》。
特此公告。
深圳市银之杰科技股份有限公司董事会
二〇二二年四月二十八日