深圳市新国都技术股份有限公司 2014 年年度报告全文
深圳市新国都技术股份有限公司
2014 年年度报告
公告编号：2015-023
2015 年 03 月
深圳市新国都技术股份有限公司 2014 年年度报告全文
第一节 重要提示、目录和释义
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料
不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确
性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
公司负责人刘祥、主管会计工作负责人赵辉及会计机构负责人(会计主管人
员)赵辉声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
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目录
第一节 重要提示、目录和释义 ..................................................................................................................... 2
第二节 公司基本情况简介 ............................................................................................................................. 5
第三节 会计数据和财务指标摘要 ................................................................................................................. 7
第四节 董事会报告 ....................................................................................................................................... 10
第五节 重要事项 ........................................................................................................................................... 34
第六节 股份变动及股东情况 ....................................................................................................................... 46
第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................................... 51
第八节 公司治理 ........................................................................................................................................... 58
第九节 财务报告 ........................................................................................................................................... 61
第十节 备查文件目录 ................................................................................................................................. 164
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释义
释义项 指 释义内容
本公司、公司、母公司、新国都、新国都股
指 深圳市新国都技术股份有限公司
份
公司总部 指 深圳市福田区深南路车公庙工业区泰然劲松大厦 17A
易联技术 指 深圳市易联技术有限公司
新国都软件 指 深圳市新国都软件技术有限公司
南京新国都 指 南京市新国都技术有限公司
广州新国都 指 广州市新国都信息科技有限公司
苏州新国都 指 苏州新国都电子技术有限公司
肇庆好易联 指 肇庆市好易联网络有限公司
Exadigm 指 美国 Exadigm,Inc
瑞柏泰 指 深圳市瑞柏泰电子有限公司
泰德信 指 深圳市泰德信实业有限公司
报告期、本报告期 指 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《公司章程》 指 《深圳市新国都技术股份有限公司章程》
主承销商、保荐机构、中信证券 指 中信证券股份有限公司
审计机构、会计师、大华会计师 指 大华会计师事务所（特殊普通合伙）
律师、律师事务所 指 北京市中伦（深圳）律师事务所
中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
银联商务有限公司、广州好易联支付网络有限公司、深圳市银联金融
中国银联体系 指
网络有限公司
银联商务 指 银联商务有限公司
广州好易联 指 广州好易联支付网络有限公司
深圳银联商务 指 深圳市银联金融网络有限公司
范特西 指 深圳市范特西科技有限公司
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第二节 公司基本情况简介
一、公司信息
股票简称 新国都 股票代码
公司的中文名称 深圳市新国都技术股份有限公司
公司的中文简称 新国都
公司的外文名称 Xinguodu
公司的外文名称缩写 XGD
公司的法定代表人 刘祥
注册地址 深圳市福田区深南路车公庙工业区泰然劲松大厦 17A
注册地址的邮政编码
办公地址 深圳市福田区深南路车公庙工业区泰然劲松大厦 17A
办公地址的邮政编码
公司国际互联网网址 www.xinguodu.com
电子信箱 xgd-zqb@xinguodu.com
公司聘请的会计师事务所名称 大华会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的会计师事务所办公地址 深圳市福田区滨河大道 5022 号联合广场 B 座 11 楼
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 李艳芳 方媛
深圳市福田区深南路车公庙工业区泰然 深圳市福田区深南路车公庙工业区泰然
联系地址
劲松大厦 17A 劲松大厦 17A
电话 0755-83481391 0755-83481391
传真 0755-86319990 0755-86319990
电子信箱 liyanfang@xinguodu.com fangyuan@xinguodu.com
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体的名称 中国证券报、证券时报、上海证券报
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.cninfo.com.cn
公司年度报告备置地点 公司董事会办公室
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四、公司历史沿革
企业法人营业执照
注册登记日期 注册登记地点 税务登记号码 组织机构代码
注册号
首次注册 2001 年 07 月 31 日 深圳市 4403012070860 440301731102852 73110285-2
变更设立股份公司 2008 年 04 月 25 日 深圳市 440301103074776 440301731102852 73110285-2
增资 2008 年 07 月 18 日 深圳市 440301103074776 440301731102852 73110285-2
首次公开发行股票 2010 年 11 月 03 日 深圳市 440301103074776 440301731102852 73110285-2
转增股本 2011 年 07 月 31 日 深圳市 440301103074776 440301731102852 73110285-2
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
2014 年 2013 年 本年比上年增减 2012 年
营业收入（元） 678,200,326.93 499,177,767.74 35.86% 495,075,044.67
营业成本（元） 388,957,724.06 309,530,557.90 25.66% 294,528,706.61
营业利润（元） 35,832,045.47 22,310,613.40 60.61% 38,266,973.23
利润总额（元） 77,332,937.51 56,599,098.77 36.63% 68,111,240.28
归属于上市公司普通股股东的净
79,581,385.94 54,940,058.49 44.85% 60,160,444.91
利润（元）
归属于上市公司普通股股东的扣
68,708,194.95 44,885,149.02 53.08% 56,226,757.63
除非经常性损益后的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额
-3,867,312.57 35,329,141.02 -110.95% -38,725,834.44
（元）
每股经营活动产生的现金流量净
-0.03 0.31 -110.93% -0.34
额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.70 0.48 45.83% 0.53
稀释每股收益（元/股） 0.70 0.48 45.83% 0.53
加权平均净资产收益率 7.44% 5.45% 1.99% 6.28%
扣除非经常性损益后的加权平均
6.43% 4.46% 1.97% 5.87%
净资产收益率
2014 年末 2013 年末 本年末比上年末增减 2012 年末
期末总股本（股） 114,300,000.00 114,300,000.00 0.00% 114,300,000.00
资产总额（元） 1,381,259,985.93 1,252,877,050.22 10.25% 1,224,882,262.42
负债总额（元） 247,958,295.61 216,942,029.62 14.30% 238,122,676.79
归属于上市公司普通股股东的所
1,130,378,477.77 1,033,002,391.82 9.43% 983,777,333.33
有者权益（元）
归属于上市公司普通股股东的每
9.89 9.04 9.43% 8.61
股净资产（元/股）
资产负债率 17.95% 17.32% 0.63% 19.44%
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二、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
三、非经常性损益的项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 2014 年金额 2013 年金额 2012 年金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减
479,361.17 9,613,916.23 -23,972.02
值准备的冲销部分）
计入当期损益的政府补助（与企业业务密
切相关，按照国家统一标准定额或定量享 10,833,200.00 550,500.00 4,417,500.00
受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -389,370.18 -109,670.13 -439,265.70
减：所得税影响额 50,000.00 -163.37 20,575.00
合计 10,873,190.99 10,054,909.47 3,933,687.28 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
四、重大风险提示
1）个人征信牌照存在无法正常申请获得的重大风险，导致公司可能无法按照现有战略设想完成商业模式的落地
2015年1月5日，中国人民银行已经公示芝麻信用、腾讯征信、拉卡拉信用、深圳前海征信中心、鹏元征信、中诚信、中智诚
征信及北京华道征信等八家企业做好开展个人征信工作的准备，准备期间为6个月。尽管该八家机构其个人征信牌照已经公
示，但其个人征信业务仍处于准备期。
2015年1月27日，公司已经公告成立全资征信子公司，负责个人征信牌照的申请工作，并按照公司的战略安排，探索个人征
信业务商业模式，将个人征信业务与支付大数据相结合，协助客户设计新的风险评估模型、金融服务产品，协助客户将互联
网金融服务业务落地。尽管目前公司正在积极推进个人征信牌照申请工作，但公司最终是否能够成功申请到个人征信牌照，
并按照预计的商业模式开展业务，存在重大不确定性风险。
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2）应收账款回收风险
2014年，公司应收账款总额为人民币31,918.80万元，相比去年同期增长61.72%，其中，来自银联商务的应收账款为人民币
12,779.67万元，占公司总应收账款的40.03%，这主要使银联商务的账款周期较长导致，尽管银联商务的客户信用较好，但
其账款周期过长导致公司资金回流较慢，对公司的长期健康发展造成了一定的影响；第三方支付客户的应收账款为人民币
7,668.59万元，占公司总应收账款的24.03%。第三方客户的的资金实力参差不齐，该部分的应收账款回收风险较高。
针对该风险，公司已按照会计准则的要求，计提了坏账准备，计提比例为6.29%。此外，在2015年，公司将进一步加强落实
客户信用风险管控制度，调整业务部门销售提成考核指标，将货款的回收作为计提业务奖金的重要依据之一，以加强应收账
款风险的催收和管理工作，提升公司业务资金回款速度，缓解主营业务的资金需求压力。
3）无法把握移动互联网的发展趋势，产品、技术和服务等不能满足市场需求的风险
公司已经积极开展基于移动互联网的产品、技术和服务的创新探索，但由于电子支付行业的复杂性，线下电子支付业务产品
和服务运营仍属于国内全新的业务领域，业内暂未有成功案例，仍需要公司进行不断的探讨和研究。另一方面，移动互联网
的发展趋势虽已日益明晰，但具体的实现路径仍然存在诸多不确定性。
公司现有高级管理层人员均未有从事基于移动互联网的业务运营经验，有可能出现对移动互联网的业务判断失误的风险，从
而导致公司的产品、技术、服务不能满足市场需求的风险，进而影响公司的战略落地，影响公司未来的综合竞争力。
针对该风险，公司将采取积极引进高端人才的策略，尤其是引进有过成功的基于移动互联网运营、产品和技术开发的高端人
才，以提高公司对未来业务的把握能力。
4）海外市场开拓低于预期的风险
2014年，公司海外市场订单取得长足的进展，2015年，公司将进一步加大国际市场的拓展力度，逐步完善海外售后服务体系。
尽管海外市场发展空间巨大，但受到国际政治局势、经济发展不平衡等因素影响，导致公司国外市场开拓的不确定因素增加。
针对该风险，公司将对已经出批量订单的市场区域继续加大力度深耕，争取把当地市场工作做得更扎实，加大品牌宣传力度，
重点提高订单覆盖区域售后服务水平，以点带面，降低国外市场开拓失败的风险。
5）管理团队不能适应公司发展需求的风险
公司未来的战略规划和业务发展将主要围绕移动互联网领域开展，但公司现有中高层管理人员、员工团队并不具备移动互联
网业务经验，不能很好的适应公司未来发展需求。人才是公司未来战略实施的核心要素，因此，公司如果不能加大互联网业
务和管理人才的引进力度，则有可能导致公司战略转型的失败。
针对该风险，公司已经开始根据业务需求，有意识的进行人才结构优化工作，调整岗位，裁汰冗员，并通过主动收购，吸收
优秀的互联网业务团队加入，逐步为公司的管理团队引入互联网业务经营人才队伍。
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第四节 董事会报告
一、管理层讨论与分析
1、报告期内主要业务回顾
自上市以来，公司一直专注于电子支付技术领域，从事以金融POS机为主的电子支付受理终端设备软硬件的生产、研
发、销售和租赁，以此为载体，为客户提供电子支付技术综合解决方案。2014年，伴随电子支付、移动支付的快速发展，公
司以支付技术为基础，金融POS终端软硬件的设计和研发为核心，继续巩固和提升在电子支付技术受理终端设备的市场领先
地位。公司凭借技术、市场和行业经验等优势，结合我国信息化新浪潮，围绕电子支付领域，积极推进云平台、云存储、大
型系统平台技术等创新业务的进展。
2014年是我国进入“新常态”的一年，也是公司切实推行互联网战略转型的元年，公司通过已经掌握的支付产业自主核
心资源，以支付技术为切入点，以协助客户降低运营成本为产品和业务创新出发点，积极研究市场新变化，加大研发和市场
投入力度，日益成为电子支付领域的综合技术方案提供方。
2014年公司实现营业收入67,820.03万元，同比增长35.86%，实现利润总额7,733.29万元，同比增长36.63%，实现归属于
上市公司净利润7,958.14万元，同比增长44.85%。
报告期内开展的主要工作如下：
（1）产品和技术研发方面，公司持续投入大量研发资金，加强研发管理能力，通过IPD流程落地，有效保证了研发结
果输出的准确性，进一步提高产品质量的稳定性与可靠性。在新产品开发方面，针对互联网业务需求、O2O业务需求，公司
成功研发了N系列新产品，可以与智能设备直接联合使用的M-POS产品，除了可以受理传统的银行支付外，还可以支持二维
码、微信、支付宝等大型互联网公司的新支付应用形式；针对电子支付安全出现的新问题，公司开发了国内首款通过最严格
安全认证标准PCI4.0认证的G系列产品；上述新产品已全部实现批量生产与销售。
在新技术研发方面，公司积极研发基于新一代云平台技术架构的大型交易结算支撑系统平台，该平台以大数据收集、
存储、分析为基础功能设计，开发完成后将可覆盖全交易过程的数据。该数据平台与公司设备结合使用，可有效为客户降低
运营成本，辅助客户提升运营效率。此外，公司积极开展指纹识别、虹膜识别、脸孔识别等生物识别技术在支付领域的应用
方案，积极准备可以受理苹果、华为为代表的手机指纹支付新需求。报告期间，公司研发费用占营业收入的15.36%，较2013
年增长35.74%。
（2）市场建设方面，公司进一步完善梯队式的市场队伍建设，按照不同客户业务模式组建专门的市场团队，积极研究
市场新需求、新变化。在电子支付受理市场竞争日益激烈的大环境下，公司牢牢占据主流金融POS市场的主导地位，继续成
功入围银联商务、通联支付、中国银行、农信资金结算中心、兴业银行、中信银行、交通银行、上海浦发银行、招商银行等
主流金融机构，首次实现直接中标入围建设银行等大型传统金融机构的采购名单。
海外市场方面，完成局部市场的重点布局，确定代理与直销相结合的销售模式；继续参加法国智能卡&身份识别技术
工业展（Cartes Identification），公司品牌得到进一步提升；组建了一支专门的海外市场技术支撑团队，为海外市场的业务
拓展提供较为及时的技术服务支撑。但公司仍然缺乏一个覆盖全球市场的售后服务、增值应用开发服务网络，缺乏一支具备
丰富的全球化营销管理能力的管理团队，这是制约公司海外市场发展的瓶颈因素。报告期内，海外市场订单取得重点突破，
全年实现销售收入占公司中营业收入的5.41%，较2013年增长801.96%。
（3）生产管理方面，进一步完善供应链管理，推进库存结构优化管理，提升研发与采购的协同性，切实从供应链管理
的角度来优化成本控制；加大新供应商的引进和开发工作，确保采购成本的竞争力；在订单大幅增加的情况下，加强生产订
单管理，提高订单的准时率；优化了库存管理制度，有效提高库存周转率。
（4）人力资源和企业综合软实力建设方面，加大公司人员结构的优化，提升人均效率；继续推进“精英培养”计划，针
对性提升公司中层管理人员的综合素养；加强企业综合软实力建设，通过组织公司中高层员工到腾讯、阿里巴巴等标杆互联
网企业的参观活动，加强向互联网企业的人力资源管理、企业文化建设等方面的学习，加快推动公司中高层管理人员的管理
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理念转变，在公司内部引进“互联网化”的思考角度，结合公司多年在产品和服务的积累，切实促进公司从内生能力方面具备
向互联网型企业全面升级的能力。此外，公司在2014年推出了面向中高层骨干员工的期权激励计划，并已授予完毕，有效将
员工长远利益与公司利益进行结合，促进了公司业务的快速发展。
（5）公司风险控制管理方面，公司认真落实监管机构对公司的检查意见，加强对内风险控制体系的建设与完善，进一
步规范财务管理工作，提升和落实审计部门的工作效力，规范“三会”工作运行，提升公司治理能力，加强业务管控水平，优
化内控制度体系，使得公司整体风险管控水平上了一个新台阶。
（6）投资者关系工作方面，切实加强投资者关系建设与维护，及时回复投资者关系互动平台上的提问，认真解决投资
者问题，根据投资者需求，及时组织投资机构交流活动。
2、报告期内主要经营情况
（1）主营业务分析
1）概述
公司一直专注于电子支付技术领域的发展，以金融POS终端软硬件的设计和研发为核心，从事以金融POS机为主的电子
支付受理终端设备软硬件的生产、研发、销售和租赁，同时以金融POS机等电子支付受理终端设备为载体，向商业银行、中
国银联、社会第三方收单服务机构提供电子支付技术综合解决方案。报告期内，公司绝大部分收入依然来自国内电子支付受
理终端市场。
随着计算机信息技术的快速发展、我国电子商务O2O商业模式日益清晰、互联网浪潮加速对经济活动的改造，电子支付
市场持续活跃，预计我国乃至全球电子支付市场将迎来全新的发展时期。公司把握行业发展对电子支付终端和技术需求持续
旺盛的机会，大力发展市场，营业收入、营业利润均实现快速增长。截止本报告出具之日，根据中国人民银行出具的2014
年的支付体系运行情况数据，国内电子支付业务继续保持较快增长，预计全国发生的电子支付业务笔数和金额同比分别增长
29.28%和30.65%。。随着移动互联网业务的快速发展，移动互联网支付需求旺盛，第三方支付机构设备需求旺盛，全年电子
支付受理终端设备的总体需求仍然呈现快速上升的态势。
报告期，公司实现营业收入67,820.03万元，同比增长35.86%，营业利润3,583.20万元，同比增长60.61%，实现归属于
上市公司净利润7,958.14万元，同比增长44.85%。公司经营业绩继续在行业内保持领先水平。
2）报告期利润构成或利润来源发生重大变动的说明
□ 适用 √ 不适用
3）收入
项目 2014 年 2013 年 同比增减情况
营业收入 678,200,326.93 499,177,767.74 35.86%
驱动收入变化的因素
公司积极推广创新产品，调整产品结构，稳固主流传统金融机构客户的同时，积极开拓新客户、新市场，使得销售订
单增幅较高，带动销售收入增长。
公司实物销售收入是否大于劳务收入
√ 是 □ 否
行业分类/产品 项目 单位 2014 年 2013 年 同比增减
销售量 套 1,074,518 777,441 38.21%
银行卡电子支付终
生产量 套 1,198,436 789,792 51.74%
端
库存量 套 126,798 114,023 11.20%
相关数据同比发生变动 30%以上的原因说明
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√ 适用 □ 不适用
报告期末销售量同比上升38.21%主要系公司市场渠道拓宽，销售量上升所致；生产量同比上升51.74%主要是公司订单
增加，销售量增大所致。
公司重大的在手订单情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
4）成本
单位：元
2014 年 2013 年
项目 同比增减
金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重
原材料 353,191,575.89 91.08% 272,455,664.73 88.15% 29.63%
制造费用 13,676,698.81 3.53% 15,240,349.89 4.93% -10.26%
人工成本 22,672,143.40 5.85% 21,379,896.78 6.92% 6.04%
合计 387,779,608.18 100.00% 309,075,911.40 100.00% 25.46%
5）费用
单位：元
2014 年 2013 年 同比增减 重大变动说明
销售费用 98,295,524.31 76,460,971.07 28.56%
主要系规模扩展,薪金及股权激励费
管理费用 156,945,062.59 109,144,189.66 43.80%
用增加所致.
财务费用 -12,717,729.87 -14,766,249.01 13.87%
所得税 -2,239,032.20 1,708,663.80 -231.04% 主要系递延所得税所致
6）研发投入
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司坚持自主创新，持续加大研发力度，全年研发项目总支出104,188,634.52元，占营业收入的 15.36%，
所有研发支出均作为当期费用核算，未有资本化研发支出。
2014年度，公司进行的研发项目主要集中在基于互联网的新产品研发、基于互联网的新技术研发、大型支付系统平台
软件研发等，这些新产品、新技术和大型平台软件的研发将促进公司的电子支付受理终端设备更加适应未来市场发展的需要。
近三年公司研发投入金额及占营业收入的比例
2014 年 2013 年 2012 年
研发投入金额（元） 104,188,634.52 76,757,353.10 66,553,514.04
研发投入占营业收入比例 15.36% 15.38% 13.44%
研发支出资本化的金额（元） 0.00 0.00 0.00
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资本化研发支出占研发投入
0.00% 0.00% 0.00%
的比例
资本化研发支出占当期净利
0.00% 0.00% 0.00%
润的比重
研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明
□ 适用 √ 不适用
7）现金流
单位：元
项目 2014 年 2013 年 同比增减
经营活动现金流入小计 699,860,476.48 599,673,731.54 16.71%
经营活动现金流出小计 703,727,789.05 564,344,590.52 24.70%
经营活动产生的现金流量净
-3,867,312.57 35,329,141.02 -110.95%
额
投资活动现金流入小计 7,200,000.00 16,420,000.00 -56.15%
投资活动现金流出小计 178,216,532.90 75,031,038.28 137.52%
投资活动产生的现金流量净
-171,016,532.90 -58,611,038.28 -191.78%
额
筹资活动现金流入小计 12,302,628.02
