深圳四方精创资讯股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
深圳四方精创资讯股份有限公司
2015 年第三季度报告
2015-0024
2015 年 10 月
深圳四方精创资讯股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
第一节 重要提示
本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人周志群、主管会计工作负责人李琳及会计机构负责人(会计主管人员)朱兵声明：保证季度
报告中财务报告的真实、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减
总资产（元） 790,091,450.07 372,080,628.32 112.34%
归属于上市公司普通股股东的股
755,013,870.53 329,206,853.41 129.34%
东权益（元）
归属于上市公司普通股股东的每
7.5501 4.3894 72.01%
股净资产（元/股）
本报告期比上年同期 年初至报告期末比
本报告期 年初至报告期末
增减 上年同期增减
营业总收入（元） 61,905,683.40 1.32% 202,569,338.72 -3.27%
归属于上市公司普通股股东的净
6,953,698.85 -43.65% 35,101,832.36 -24.99%
利润（元）
经营活动产生的现金流量净额
-- -- -25,011,262.58 114.56%
（元）
每股经营活动产生的现金流量净
-- -- -0.2501 60.94%
额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.07 -56.25% 0.41 -33.87%
稀释每股收益（元/股） 0.07 -56.25% 0.41 -33.87%
加权平均净资产收益率 0.93% -78.56% 6.75% -58.30%
扣除非经常性损益后的加权平均
0.92% -78.67% 6.71% -57.36%
净资产收益率
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
115,000.00
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 141,886.40
减：所得税影响额 38,532.96
合计 218,353.44 --
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对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、重大风险提示
（一）业务季节性波动的风险
目前，公司的客户主要为银行类金融机构，银行信息化建设的预算、立项、招标、采购和实施具有明显的季节性特征，一般
在第四季度制订次年年度预算计划，审批通常集中在次年第一季度，采购招标一般则安排在次年第一、二季度；此外，上半
年存在春节放假等因素，员工招聘培训在上半年也较多，因此公司上半年的营业收入和营业利润占比较少，在下半年占比较
多，业绩存在季节性波动。
（二）客户集中的风险
公司主营业务是为银行提供IT软件开发和服务，业务收入主要来源于大型商业银行，银行业的特点决定了公司的客户集中度
较高，2012年至2015年1-9月，公司来源于前五大客户的收入占公司总收入的比例为85%-90%之间，其中来自中国银行体系
的业务收入公司总收入的比例合计79.86%、77.10%、73. 71%和76.43%。
公司已逐步拓展新客户并取得一定成果，2012年至2015年1-9月，公司来源于非中国银行体系的业务收入分别为5,740.65万元、
7,220.07万元、8,885.18万元和4,773.66万元。
（三）应收账款回收的风险
随着公司业务规模的扩大，公司应收账款的余额相应增长，应收账款管理难度加大。2015年1-9月，公司应收账款净额占同
期营业收入的比重较去年同期相比，略有上升；同时，导致公司的经营活动产生的现金流量流入金额与流出金额的差额增大。
公司的客户主要为信誉良好、资金实力强、支付能力高的银行类金融机构，发生坏账的可能性极低。但公司仍加强了应收账
款的催收管理工作，及时回收资金，提高公司流动资产的周转率及现金流。
（四）募投项目建设导致的每股收益和净资产收益率下降的风险
本次发行完成后，公司总股本、净资产有较大幅度的增长，但募集资金投资项目有一定的建设周期，项目产生效益尚需一定
的时间。因此，本次发行后，公司每股收益、净资产收益率较去年同期出现下降。
公司将严格按照募投项目计划进行投资，争取早日投产，为公司创造效益。
（五）交付能力大幅增加导致的管理及市场营销风险
公司本次募集资金投向包括“银行软件技术服务交付中心建设项目、研发中心建设项目、新一代银行核心业务系统建设项目、
普惠金融云服务中心建设项目、银行移动应用平台建设项目”五个项目。上述项目建成后，公司的交付能力将大幅扩大，抗
风险能力不断提高。交付能力的提升将给公司现行的研发、技术、开发实施、销售、维护服务等各个环节的组织架构、管理
水平和人员素质等方面带来考验。上述项目在实施过程中可能受到实施进度、工程管理、设备供应及市场价格等因素的影响，
致使项目的实际盈利水平和开始盈利时间与预期出现差异。随着交付能力的增加，公司业务可能面临市场营销风险，以及拓
展新客户的挑战。
公司将积极拓展新客户，降低市场营销风险，消化交付能力大幅增加的产能。
（六）银行业务系统更新换代的风险
银行业务系统的升级换代周期一般在5至10年。目前，公司现有部分客户运行的银行业务系统将陆续进入下一个升级换代的
周期。如果公司未能在技术等方面跟上升级换代的步伐，将面临客户丢失、市场萎缩的风险。
为此，公司一方面充分挖掘现有客户的升级换代和更新需求，通过加强技术创新、维护与服务，紧密配合协同客户核心业务
系统使用新版本或更新产品功能的周期，同时，充分发挥核心业务系统作为基础业务能进一步增强客户黏度、拓展其他业务
的作用，大力发展管理类、渠道类等外围类业务。
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三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数 10,421
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
益群集团控股有限公
境外法人 27.74% 27,742,500 27,742,500
司
SYSTEX
SOLUTIONS（HK） 境外法人 19.91% 19,912,500 19,912,500
LIMITED
益志集团控股有限公
境外法人 9.95% 9,952,500 9,952,500
司
益威集团控股有限公
境外法人 6.57% 6,570,000 6,570,000
司
中国工商银行股份有
限公司－中邮趋势精
其他 2.52% 2,524,781
选灵活配置混合型证
券投资基金
深圳威升精科投资有 境内非国有法
2.18% 2,175,000 2,175,000
限公司 人
深圳信方精科投资有 境内非国有法
2.16% 2,160,000 2,160,000
限公司 人
深圳冠维新科投资有 境内非国有法
2.15% 2,152,500 2,152,500
限公司 人
深圳建方新科投资有 境内非国有法
2.15% 2,145,000 2,145,000
限公司 人
深圳俊图精科投资有 境内非国有法
1.10% 1,095,000 1,095,000
限公司 人
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
中国工商银行股份有限公司－中邮趋
2,524,781 人民币普通股 2,524,781
势精选灵活配置混合型证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－工银瑞
1,026,826 人民币普通股 1,026,826
信高端制造行业股票型证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－中邮信 949,923 人民币普通股 949,923
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息产业灵活配置混合型证券投资基金
中央汇金投资有限责任公司 653,600 人民币普通股 653,600
中国农业银行股份有限公司－中邮核
645,000 人民币普通股 645,000
心优势灵活配置混合型证券投资基金
中国农业银行－中邮核心成长股票型
600,000 人民币普通股 600,000
证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－中邮中
362,819 人民币普通股 362,819
小盘灵活配置混合型证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－华安智
281,939 人民币普通股 281,939
能装备主题股票型证券投资基金
吉林市金泰投资（控股）有限责任公
200,028 人民币普通股 200,028
司
工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信
195,300 人民币普通股 195,300
中证金融资产管理计划
公司实际控制人为周志群先生和邓修生先生，周志群先生持有公司控股股东益群集
上述股东关联关系或一致行动的说明
团控股有限公司 100%股权，邓修生先生持有股东益威集团控股有限公司 100%股权。
参与融资融券业务股东情况说明（如
无
有）
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
限售股份变动情况
□ 适用 √ 不适用
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第三节 管理层讨论与分析
一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
1、 资产、负债项目重大变动情况
1）、报告期内货币资金比重增加127.26%，主要是因为公司公开发行股票收到募集资金导致货币资金增加。
2）、报告期内应收账款比重增加53.58%，主要是因为公司主要客户为大型商业银行，结算周期长，收款相对集中在下
半年。
3）、报告期内存货比重增加67.01%，主要是因为部分阶段合同客户未验收确认，存货成本未结转。
4）、报告期内在建工程比重增加191.20%，是因为报告期在建工程投入增加。
5）、报告期内股本（实收资本）比重增加33.33%，是因为公司公开发行股票导致股本增加
6）、报告期内资本公积比重增加603.43%%，是因为公司公开发行股票导致资本公积增加。
2、 利润表项目变动情况
1）、报告期内营业收入比去年同期减少3.27%，主要是因为系统集成业务收入减少所致。
2）、报告期内营业成本比去年同期增加2.14%，主要是因为人工成本增长所致。
3）、报告期内财务费用比去年同期减少60.95%，主要是因为汇率上升导致汇兑损失减少所致。
4）、报告期内营业外收入比去年同期减少82.49%，主要是因为政府补助减少所致。
3、 现金流量重大项目变动
1）、报告期内，公司经营活动现金流量净额为-25,011,262.58,比上年同期减少114.56%，主要是因为支付给职工以及为职
工支付的现金增加所致。
2）、报告期内，公司投资活动现金流量净额为-75,866,352.69,比上年同期减少168.86%，主要是是因为在建工程投入增加
所致。
3）、报告期内，公司筹资活动现金流量净额为393,835,000.00,比上年同期增加1150.23%，是因为公司公开发行股票，吸
收投资收到的现金增加所致。
二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
2015年前三季度，公司业务收入较上年同期同比下降3.27%，原因是前三季度公司系统集成业务收入比上年同期减少。
重大已签订单及进展情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变化
的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
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报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
前五名供应商合计采购金额（元） 1,977,029.04
前五名供应商合计采购金额占报告期采购总额的比率 100.00%
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
前五名客户合计销售金额（元） 49,517,508.00
前五名客户合计销售金额占报告期销售总额的比率 79.99%
年度经营计划在报告期内的执行情况
√ 适用 □ 不适用
2015年第三季度，公司年度经营计划得到有效执行，各项业务保持良好发展。具体见“第二节：主要会计数据和财务指标”。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√ 适用 □ 不适用
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施具体见“第二节：二 重大
风险提示”
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第四节 重要事项
一、公司或持股 5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺来源 承诺方 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
股权激励承诺
收购报告书或权益变动报告书中所作承
诺
资产重组时所作承诺
\"（一）发行人
控股股东益群
控股、股东益威
控股、实际控制
人周志群、邓修
生：各自持有的
发行人公开发
行股票前已发
行的股份，除在
发行人首次公
开发行股票时
公开发售的部
分股份（如有）
周志群;邓修生; 外，自公司股票
李琳;林隆奋;胡 在证券交易所 2015 年 05 月 27
首次公开发行或再融资时所作承诺 自上市三年内 正常履行中
行军;王勇;黄永 上市交易之日 日
雄;罗川 起三十六个月
内，益群控股和
益威控股不转
让或者委托他
人管理本人持
有的公司公开
发行股票前已
发行的股份，也
不由公司回购
本人持有的公
司公开发行股
票前已发行的
股份。（二）除
益群控股和益
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威控股以外发
行人的其他法
人股东以及间
接持股的董事、
监事、高级管理
人员：各自持有
的发行人公开
发行股票前已
发行的股份，除
在发行人首次
公开发行股票
时公开发售的
部分股份（如
有）外，自公司
股票在证券交
易所上市交易
之日起十二个
月内，其不转让
或者委托他人
管理本人持有
的公司公开发
行股票前已发
行的股份，也不
由公司回购本
人持有的公司
公开发行股票
前已发行的股
份。（三）发行
人上市后 6 个月
内如发行人股
票连续 20 个交
易日的收盘价
均低于发行价，
或者上市后 6 个
月期末收盘价
低于发行价，担
任发行人董事、
高级管理人员
的周志群、邓修
生、李琳、黄永
雄和罗川分别
通过其 100%控
股的益群控股、
益威控股、益志
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控股、弘高亚太
及俊图精科所
持有发行人股
票的锁定期限
自动延长 6 个
月。（四）发行
人上市后 6 个月
内如发行人股
票连续 20 个交
易日的收盘价
均低于发行价，
或者上市后 6 个
月期末收盘价
低于发行价，担
任发行人董事
的林隆奋通过
精诚资讯及其
下属的 Kimo 和
Systex Solutions
所持有发行人
股票的锁定期
限自动延长 6 个
月。（五）担任
发行人董事、监
事、高级管理人
员的间接股东
周志群、邓修
生、李琳、林隆
奋、胡行军、王
勇、郑登元、黄
永雄及罗川承
诺：在其任职期
间每年通过集
中竞价、大宗交
易、协议转让等
方式转让的股
份不超过其所
持有公司股份
总数的百分之
二十五；离职后
半年内，不转让
其所持有的公
司股份；其在首
次公开发行股
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票上市之日起
六个月内申报
离职的，自申报
离职之日起十
八个月内不转
让其直接持有
的公司股份；在
首次公开发行
股票上市之日
起第七个月至
第十二个月之
间申报离职的，
自申报离职之
日起十二个月
内不转让其直
接持有的公司
股份。\"
为保持对发行
人的共同控制
权和保障控股
股东及四方精
创的经营管理
具有稳定性，周
志群、邓修生、
益群控股、益威
控股于 2011 年
12 月 12 日签署
一致行动协议，
周志群;邓修生; 并于 2014 年 3
益群集团控股 月 31 日签订补
2015 年 05 月 27
有限公司;益威 充协议，约定双 长期有效 正常履行中
日
集团控股有限 方就以下事项
公司 采取一致行动：
A、益群控股和
益威控股作为
四方精创合法
股东在行使四
方精创章程所
规定的权利和
履行义务时，必
须依照约定保
持一致行动。B、
益群控股和益
威控股任何一
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方按照四方精
创章程的规定
向四方精创的
股东大会提出
提案或临时提
案，均应事先与
另外一方协商
一致；如双方不
能达成一致意
见，则需取得益
群控股和益威
控股所持四方
精创股份的三
分之二以上（含
三分之二）多数
同意；如无法取
得益群控股和
益威控股所持
股份的三分之
二以上多数的
同意，则该方不
得向四方精创
股东大会提出
提案或临时提
案。C、益群控
股和益威控股
应在四方精创
股东大会召开
日两日前，就股
东大会审议事
项的表决情况
协调一致，并严
格按协调一致
的立场行使其
表决权；如益群
控股和益威控
股不能对决议
事项达成一致
意见，则益群控
股和益威控股
必须根据益群
控股和益威控
股所持四方精
创股份的三分
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之二以上（含三
分之二）多数的
意见行使表决
权；如果无法形
成益群控股和
益威控股所持
股份的三分之
二以上多数的
意见，则益群控
股和益威控股
均必须按本协
议各方中当时
最多数股权所
代表的意见行
使表决权。D、
周志群和邓修
生同时作为四
方精创的董事，
在其担任董事
期间在董事会
相关决策过程
中应当确保采
取一致行动，行
使董事权利。E、
周志群和邓修
生在其作为四
方精创董事期
间，任何一方按
照四方精创章
程的规定向四
方精创的董事
会提出提案或
临时提案，均应
事先与另外一
方协商一致，以
保持双方的一
致行动。
\" 本次募集资
金投资项目所
深圳四方精创 需资金拟全部
2015 年 05 月 27
资讯股份有限 由本次公开发 长期有效 正常履行中
日
公司 行股票的募集
资金投入解决。
本次股票发行
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募集资金到位
后，公司将采用
专款专用、专户
存储的方式来
管理募集资金，
按以上排列顺
序及项目投资
计划投入资金。
若本次发行实
际募集资金不
能满足上述全
部项目投资需
要，资金缺口通
过公司自筹资
金或银行贷款
解决；如果本次
发行及上市募
集资金到位时
间与资金需求
的时间要求不
一致，公司可根
据实际情况以
自有资金或银
行借款先行投
入，待募集资金
到位后予以置
换。\"
\"公司实施积极
的利润分配政
策，重视对股东
的合理投资回
报并兼顾公司
的可持续发展，
利润分配政策
深圳四方精创 保持连续性和
2015 年 05 月 27
资讯股份有限 稳定性，健全现 长期有效 正常履行中
日
公司 金分红制度。
（1）公司可以
采取现金、股票
或者现金与股
票相结合的方
式分配股利，并
优先采用现金
分红的方式分
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配利润。公司每
年度至少进行
一次利润分配，
公司董事会可
以根据公司的
盈利及资金需
求状况提议公
司进行中期股
利分配；（2）公
司研究论证股
利分配政策及
利润分配方案
应当充分考虑
独立董事、监事
和中小股东的
意见。（3）在满
足本章程规定
的现金分红条
件的情况下，公
司应积极实施
以现金方式分
配股利。公司在
当年盈利、累计
未分配利润为
正且公司现金
流可以满足公
司正常经营和
持续发展的情
况下，如无重大
投资计划或重
大现金支出等
事项发生，公司
应当采取现金
方式分配股利，
且每年以现金
方式分配的利
润应不低于当
年实现的可分
配利润的 20%。
（4）在保证公
司股本规模和
股权结构合理
的前提下，基于
回报投资者和
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分享企业价值
的考虑，从公司
成长性、每股净
资产的摊薄、公
司股价与公司
股本规模的匹
配性等真实合
理因素出发，当
公司股票估值
处于合理范围
内，公司可以在
满足现金股利
分配条件的同
时，制订股票股
利分配方案。
（5）公司董事
会应在定期报
告中披露利润
分配方案。（6）
公司的利润分
配政策不得随
意变更，以保持
其持续性和稳
定性。（7）股东
违规占用公司
资金情况的，公
司应当扣减该
股东所分配的
现金红利，以偿
还其占用的资
金。2014 ~ 2016
年股东分红回
报计划：公司在
当年盈利、累计
未分配利润为
正且公司现金
流可以满足公
司正常经营和
持续发展的情
况下，如无重大
投资计划或重
大现金支出等
事项发生，公司
应当采取现金
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方式分配股利，
且每年以现金
方式分配的利
润应不低于当
年实现的可分
配利润的 20%。
在确保足额现
金股利分配的
前提下，公司可
以另行增加股
票股利分配和
公积金转增股
本等方式。关于
公司利润分配
政策及股东未
来分红回报规
划的具体内容，
请详细参阅本
招股说明书第
九节“财务会计
信息与管理层
分析”的相关内
容。\"
\"1、实际控制人
的承诺为避免
实际控制人未
来可能与公司
发生同业竞争，
公司的实际控
制人周志群先
周志群;邓修生;
生和邓修生先
益群集
