上海浦东发展银行股份有限公司
2016 年第三季度报告
一、重要提示
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于 2016 年 10 月 28 日以通讯表决方式召开第六届董事会第十一次会议，审议通
过本季度报告，公司全体董事出席会议并行使表决权。
3、公司董事长吉晓辉、行长刘信义、财务总监潘卫东及会计机构负责人林道峰保证本
季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
4、公司第三季度财务报告未经审计。
二、公司基本情况
1、主要财务数据
单位：人民币百万元
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减(%)
总资产 5,564,282 5,044,352 10.31
归属于母公司股东的净资产 359,811 315,170 14.16
归属于母公司普通股股东的净资产 329,891 285,250 15.65
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) 15.260 13.902 9.77
期末普通股总股本（百万股） 21,618 18,653 15.90
年初至报告期末 上年初至上年报 比上年同期增减
(1－9 月) 告期末(1－9 月) (%)
经营活动产生的现金流量净额 -149,795 294,643 -150.84
每股经营活动产生的现金流量净额(元) -6.929 14.360 -148.25
营业收入 120,928 108,632 11.32
归属于母公司股东的净利润 40,682 37,162 9.47
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
39,711 36,402 9.09
利润
加权平均净资产收益率(%) 下降 1.51 个百分
12.86 14.37
点
基本每股收益(元/股) 1.873 1.811 3.42
稀释每股收益(元/股) 1.873 1.811 3.42
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 下降 1.53 个百分
12.55 14.08
率(%) 点
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 1.827 1.774 2.99
注：（1）2016年3月18日，公司通过发行股份购买资产方式向上海国际集团有限公司等11名交易对方共发
行人民币普通股999,510,332股（限售期12个月），本次交易标的资产为上海信托97.33%的股权。交易完
2016 年第三季度报告
成后，公司普通股总股本为19,652,981,747股。
（2）2016年6月23日，公司实施2015年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以2016年3月18
日变更后的普通股总股本19,652,981,747股为基数，以资本公积按普通股每10股转增1股，合计转增
1,965,298,175股。资本公积转增股本实施后，公司普通股总股本为21,618,279,922股。
（3）每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资
产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。报告期每股收益按照发行在外的普通股加权平
均数21,285,109,811股计算得出。
（4）报告期每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司普通股股东的每股净资产，按公司报
告期末总股本21,618,279,922股摊薄计算。比较期的每股收益、每股净资产、每股经营活动产生的现金流
量净额均按调整后的股数20,518,818,557股重新计算。
（5）根据2016年2月4日的董事会决议，公司对浦发优2发放股息，共计人民币8.25亿元。在计算本报
告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司考虑了浦发优2优先股股息的发放影响。
（6）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披
露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
2、非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项 目 本期金额（7-9 月） 年初至报告期末金额（1-9 月）
非流动资产处置损益 - -1
收回以前年度核销贷款的收益 460 1,157
其他营业外净收入 94
非经常性损益的所得税影响数 -138 -334
合 计 416 1,000
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 404
归属于少数股东的非经常性损益 12
三、普通股及优先股股东情况
1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况
单位：股
股东总数（户） 162,071
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
比例
股东名称（全称） 期末持股数量 条件股份数
(%) 股份状态 数量
量
上海国际集团有限公司 4,222,553,311 19.53 749,288,002 - -
中国移动通信集团广东有限公司 4,103,763,711 18.98 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,138,028,672 9.89 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,356,332,558 6.27 - - -
上海上国投资产管理有限公司 1,073,516,173 4.97 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 977,252,806 4.52 - - -
梧桐树投资平台有限责任公司 681,639,492 3.15 - - -
中国证券金融股份有限公司 576,849,086 2.67 - - -
上海国鑫投资发展有限公司 414,812,199 1.92 - - -
中央汇金资产管理有限责任公司 306,554,930 1.42 - - -
2016 年第三季度报告
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称（全称）
股的数量 种类 数量
中国移动通信集团广东有限公司 4,103,763,711 人民币普通股 4,103,763,711
上海国际集团有限公司 3,473,265,309 人民币普通股 3,473,265,309
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,138,028,672 人民币普通股 2,138,028,672
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,356,332,558 人民币普通股 1,356,332,558
上海上国投资产管理有限公司 1,073,516,173 人民币普通股 1,073,516,173
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 977,252,806 人民币普通股 977,252,806
梧桐树投资平台有限责任公司 681,639,492 人民币普通股 681,639,492
中国证券金融股份有限公司 576,849,086 人民币普通股 576,849,086
上海国鑫投资发展有限公司 414,812,199 人民币普通股 414,812,199
中央汇金资产管理有限责任公司 306,554,930 人民币普通股 306,554,930
1、上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投
上述股东关联关系或一致行动 资发展有限公司的控股公司。
关系的说明 2、富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限
公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 为同一法人。
表决权恢复的优先股股东及持
无
股数量的说明
2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
（1）浦发优1
单位：股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别
交银施罗德资管 11,540,000 7.69 人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司－传统 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 11,470,000 7.65 人民币优先股
永赢基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 11,470,000 7.65 人民币优先股
易方达基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托 9,180,000 6.12 人民币优先股
北京天地方中资产 8,410,000 5.61 人民币优先股
中海信托股份有限公司 7,645,500 5.10 人民币优先股
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通 本期优先股股东中国平安财产保险股份有限公司－传
股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说 统、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平
明 安人寿保险股份有限公司－万能为一致行动人。
注：截止报告期末，无股份质押或冻结情况。
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（2）浦发优2
单位：股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司－传统 34,880,000 23.25 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 20,360,000 13.57 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 19,500,000 13.00 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 人民币优先股
永赢基金 10,460,000 6.97 人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行（中银平稳上
10,460,000 6.97 人民币优先股
海定向资管计划）
交银施罗德资管 6,970,000 4.65 人民币优先股
中海信托股份有限公司 6,970,000 4.65 人民币优先股
兴全睿众资产 6,970,000 4.65 人民币优先股
华商基金 5,580,000 3.72 人民币优先股
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通 本期优先股股东中国平安人寿保险股份有限公司－分
股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说 红、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平
明 安人寿保险股份有限公司－自有资金为一致行动人。
注：截止报告期末，无股份质押或冻结情况。
四、重要事项
1、公司主要会计报表项目大幅度变动的情况及原因
单位：人民币百万元
项 目 2016-9-30 2015-12-31 增减(%) 报告期内变动的主要原因
拆出资金 196,836 137,806 42.84 拆放非银行金融机构款项增加
贵金属 11,414 28,724 -60.26 代客贵金属交易规模下降
以公允价值计量且其变动 指定为其他交易性资产及交易性同业存单
170,053 63,746 166.77
计入当期损益的金融资产 规模增加
衍生金融资产 17,838 10,610 68.12 公允价值估值变化所致
买入返售金融资产 765 110,218 -99.31 买入返售票据规模减少
持有至到期投资 328,269 239,703 36.95 持有至到期国债及政策性银行债规模增加
收购上海信托增加相应信托业务特许经营
无形资产 3,552 879 304.10
权、合同权益以及品牌价值
商誉 6,981 - 不适用 收购上海信托形成商誉
递延所得税资产 19,240 14,427 33.36 可抵扣暂时性差异增加
应收融资租赁款及待划转结算和暂付款项
其他资产 67,927 51,648 31.52
增加
向中央银行借款 60,143 23,645 154.36 向央行融资规模增加
拆入资金 55,885 99,589 -43.88 境内银行拆入款项规模下降
以公允价值计量且其变动 32,836 210 15,536.19 贵金属现货卖空头寸增加
计入当期损益的金融负债
衍生金融负债 16,490 7,319 125.30 公允价值估值变化所致
职工薪酬计提与发放存有时滞，期末计提尚
应付职工薪酬 9,112 5,684 60.31
未发放的职工薪酬增加
应付股利 207 12 1,625.00 子公司应付少数股东股利增加
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已发行债务证券 666,311 399,906 66.62 发行绿色金融债及发行同业存单规模增加
收购上海信托，资产评估增值导致递延所得
递延所得税负债 767 7 10,857.14
税负债增加
其他负债 35,873 22,067 62.56 待划转结算和暂收款项增加
一般风险准备 65,500 45,924 42.63 提取一般风险准备
少数股东权益 4,795 3,430 39.80 收购上海信托导致少数股东权益增加
单位：人民币百万元
2016 年 2015 年
项 目 增减(%) 报告期内变动的主要原因
1-9 月 1-9 月
手续费及佣金净收入 31,140 21,222 46.73 收入结构优化，手续费及佣金收入增加
投资损益 4,202 498 743.78 债券投资收益增加
公允价值变动损益 1,153 3,000 -61.57 市场波动导致衍生工具公允价值下降
汇兑损益 449 -869 不适用 市场汇率波动，汇兑损益增加
营业税金及附加 3,898 6,701 -41.83 营改增原因
其他业务成本 182 511 -64.38 票据买卖价差损失减少
营业外收入 226 688 -67.15 抵债资产和非流动资产处置收入减少
计入其他综合收益的可供出售金融资产的
其他综合收益的税后净额 -2,099 2,095 -200.19
公允价值下降
经营活动(支付)/产生的 -149,795 294,643 -150.84 客户贷款及垫款支付的现金增加
现金流量净额
2、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
（1）为适应银行业日趋严格的资本监管要求，建设具有核心竞争优势的金融服务企业，
增强公司风险抵御能力，公司第五届董事会第五十三次会议于 2016 年 3 月 10 日审议通过了
非公开发行普通股股票的方案。本次发行采用向特定对象非公开发行的方式，限售期 36 个
月，发行对象为上海国际集团有限公司及其子公司上海国鑫投资发展有限公司，认购金额分
别为 100.03 亿元、48.27 亿元。本次发行的募集资金扣除发行费用后将全部用于补充公司
的核心一级资本，提高核心一级资本充足率。根据公司 2015 年度股东大会决议，公司已向
监管机构提出申请。截至报告期末，该等事项尚待获得监管机构的核准。
（2）2015 年底，公司相继获得中国人民银行和中国银监会关于同意公司发行绿色金融
债券的批文，获准在全国银行间债券市场公开发行不超过 500 亿元的绿色金融债券，募集资
金专项用于绿色产业项目贷款。2016 年 7 月 14 日，公司顺利完成了第三期绿色金融债券的
发行。发行规模为 150 亿元，债券期限 5 年，票面利率为 3.40%，募集资金于 7 月 18 日到
账。至此，公司 500 亿元绿色金融债券额度已全部发行完毕。
3、公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
2016 年 3 月 18 日，公司向上海国际集团有限公司等 11 名交易对方发行股份，购买其
合计持有的上海信托股权。包括上海国际集团有限公司在内的 11 名交易对方承诺：（1）通
过本次交易而认购的公司股票，自股份发行结束并上市之日起 12 个月内不得转让。（2）规
范关联交易：本次交易完成后，严格遵守相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的有
关规定，将尽可能地减少与公司的关联交易。对有合理原因而发生的关联交易，将在平等自
愿的基础上遵循市场公正、公平、公开的原则，履行合法程序，不损害公司及其他股东的合
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法权益。（3）在人员、资产、财务、机构、业务方面与公司完全分开，双方的人员、资产、
财务、机构、业务独立，不存在混同情况。
4、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅
度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
五、银行业务数据
1、补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
资产总额 5,564,282 5,044,352
负债总额 5,199,676 4,725,752
存款总额 2,993,443 2,954,149
其中：企业活期存款 1,124,395 956,336
企业定期存款 1,076,295 1,144,900
储蓄活期存款 155,805 129,912
储蓄定期存款 326,045 372,036
贷款总额 2,570,186 2,245,518
其中：正常贷款 2,525,896 2,210,464
不良贷款 44,290 35,054
拆入资金 55,885 99,589
贷款减值准备 88,644 74,105
不良贷款率(%) 1.72 1.56
贷款减值准备对不良贷款比率(%) 200.14 211.40
贷款减值准备对贷款总额比率(%) 3.45 3.30
2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月
平均总资产收益率(%) 0.78 0.83
全面摊薄净资产收益率(%) 12.08 13.75
注：（1）平均总资产收益率、加权平均净资产收益率、全面摊薄净资产收益率财务指标未经年化处理。
（2）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东
的净资产。
2、资本结构情况
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：
单位：人民币百万元
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项 目
母公司口径 集团口径 母公司口径 集团口径
资本总额 451,245 458,132 408,996 414,306
1、核心一级资本 327,442 332,726 284,578 288,760
2、其他一级资本 29,920 30,099 29,920 30,018
3、二级资本 93,883 95,307 94,498 95,528
资本扣除项 21,029 10,185 4,053
1、核心一级资本扣减项 21,029 10,185 4,053
2016 年第三季度报告
2、其他一级资本扣减项 - - - -
3、二级资本扣减项 - - - -
资本净额 430,216 447,947 404,943 413,741
最低资本要求(%) 8.00 8.00 8.00 8.00
储备资本和逆周期资本要求(%) 2.50 2.50 2.50 2.50
附加资本要求 - - - -
信用风险加权资产 3,298,594 3,373,962 3,035,671 3,089,433
市场风险加权资产 34,323 36,272 34,968 35,257
操作风险加权资产 239,376 249,797 239,376 243,144
风险加权资产合计 3,572,293 3,660,031 3,310,015 3,367,834
核心一级资本充足率(%) 8.58 8.81 8.48 8.56
一级资本充足率(%) 9.42 9.63 9.38 9.45
资本充足率(%) 12.04 12.24 12.23 12.29
注：（1）以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的母公司和集团口径资本充足率
相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净
额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
（2）享受过渡期优惠政策的资本工具：按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为231.6亿元。
3、杠杆率信息
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》的要求，对杠杆率指标进行了
计量。报告期末，母公司杠杆率为5.38%，较2015年末上升0.14个百分点。报告期末，集团
杠杆率为5.56%，较2015年末上升0.25个百分点。
单位：人民币百万元
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项 目
母公司口径 集团口径 母公司口径 集团口径
一级资本净额 336,333 352,640 310,445 318,213
调整后的表内外资产余额 6,250,674 6,340,381 5,920,689 5,988,358
杠杆率（%） 5.38 5.56 5.24 5.31
4、流动性覆盖率信息
单位：人民币百万元
本集团 2016 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 369,054.33
现金净流出量 | 浦发银行2016年第三季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2016-10-29 |
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| 附件：公告原文 |
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