上海浦东发展银行股份有限公司
2017 年第三季度报告
一、重要提示
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于 2017 年 10 月 26 日在上海召开第六届董事会第二十四次会议，审议通过本季
度报告，沙跃家董事、董秀明董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托朱敏董事、潘卫
东董事代行表决权；田溯宁独立董事因公务无法亲自出席会议，书面委托袁志刚独立董事代
行表决权；其余董事亲自出席会议并行使表决权。
3、公司董事长高国富、行长刘信义、副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人林道
峰保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
4、公司第三季度财务报告未经审计。
二、公司基本情况
1、主要财务数据
单位：人民币百万元
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减(%)
资产总额 6,063,837 5,857,263 3.53
归属于母公司股东的净资产 417,358 367,947 13.43
归属于母公司普通股股东的净资产 387,438 338,027 14.62
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) 13.20 12.03 9.73
期末普通股总股本（百万股） 29,352 21,618 35.78
年初至报告期 上年初至上年报
比上年同期增减(%)
末(1－9 月) 告期末(1－9 月)
经营活动产生的现金流量净额 -98,384 -149,795 不适用
每股经营活动产生的现金流量净额(元) -3.35 -5.33 不适用
营业收入 124,768 120,928 3.18
归属于母公司股东的净利润 41,892 40,682 2.97
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
利润 41,305 39,711 4.01
加权平均净资产收益率(%) 11.51 12.86 下降 1.35 个百分点
基本每股收益(元/股) 1.45 1.44 0.69
稀释每股收益(元/股) 1.45 1.44 0.69
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
率(%) 11.35 12.55 下降 1.20 个百分点
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) 1.43 1.41 1.42
2017 年第三季度报告
注：（1）每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资
产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。2017年1-9月每股收益按报告期发行在外的普通
股加权平均数28,242,465,732股计算得出，上年同期每股收益按调整后的发行在外的普通股加权平均数
27,670,642,754股重新计算。
（2）2017年3月，公司对浦发优2发放股息人民币8.25亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权
平均净资产收益率时，公司考虑了浦发优2优先股股息发放的影响。
（3）2017年5月25日，公司实施2016年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以2016年末普通
股总股本21,618,279,922股为基数，以资本公积按每10股转增3股，合计转增6,485,483,977 股。资本公积
转增股本实施后，公司普通股总股本为28,103,763,899股。
（4）2017年9月，公司完成非公开发行人民币普通股股票，增加普通股股本1,248,316,498股。
（5）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露
解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（6）期末归属于母公司普通股股东的每股净资产、2017年1-9月每股经营活动产生的现金流量净额，
按公司期末总股本29,352,080,397股摊薄计算。比较期的每股净资产、每股经营活动产生的现金流量净额
均按调整后的股数28,103,763,899股重新计算。
（7）加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未经年化处理。
2、非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项 目 本期金额（7-9 月） 年初至报告期末金额（1-9 月）
非流动资产处置损益 -9
政府补助 21
其他营业外净收入 42
非经常性损益的所得税影响数 -13 -206
合 计 41
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 40
归属于少数股东的非经常性损益 1
三、普通股及优先股股东情况
1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况
股东总数（户） 192,174
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
比例
股东名称（全称） 期末持股数量 条件股份数
(%) 股份状态 数量
量
上海国际集团有限公司 6,331,322,671 21.57 842,003,367 - -
中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 18.18 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 9.47 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 6.01 - - -
上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 4.75 - - -
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 1,270,428,648 4.33 - - -
中国证券金融股份有限公司 1,067,679,897 3.64 - - -
上海国鑫投资发展有限公司 945,568,990 3.22 406,313,131 - -
梧桐树投资平台有限责任公司 886,131,340 3.02 - - -
中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 1.36 - - -
2017 年第三季度报告
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称（全称）
股的数量 种类 数量
上海国际集团有限公司 5,489,319,304 人民币普通股 5,489,319,304
中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 人民币普通股 5,334,892,824
富德生命人寿保险股份有限公司－传统 2,779,437,274 人民币普通股 2,779,437,274
富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 1,763,232,325 人民币普通股 1,763,232,325
上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 人民币普通股 1,395,571,025
富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 1,270,428,648 人民币普通股 1,270,428,648
中国证券金融股份有限公司 1,067,679,897 人民币普通股 1,067,679,897
梧桐树投资平台有限责任公司 886,131,340 人民币普通股 886,131,340
上海国鑫投资发展有限公司 539,255,859 人民币普通股 539,255,859
中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 人民币普通股 398,521,409
1、上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投
上述股东关联关系或一致行动 资发展有限公司的控股公司。
关系的说明 2、富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限
公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能 H 为同一法人。
表决权恢复的优先股股东及持
无
股数量的说明
2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
（1）浦发优1
单位：股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别
交银施罗德资管 11,540,000 7.69 人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司－传统 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 11,470,000 7.65 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 11,470,000 7.65 人民币优先股
永赢基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 11,470,000 7.65 人民币优先股
易方达基金 11,470,000 7.65 人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托 9,180,000 6.12 人民币优先股
北京天地方中资产 8,410,000 5.61 人民币优先股
中海信托股份有限公司 7,645,500 5.10 人民币优先股
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通 本期优先股股东中国平安财产保险股份有限公司－传
股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说 统、中国平安人寿保险股份有限公司－分红、中国平
明 安人寿保险股份有限公司－万能为一致行动人。
注：截止报告期末，无股份质押或冻结情况。
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（2）浦发优2
单位：股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司－传统 34,880,000 23.25 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红 20,360,000 13.57 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－万能 19,500,000 13.00 人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 19,500,000 13.00 人民币优先股
永赢基金 10,460,000 6.97 人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行（中银平稳上
10,460,000 6.97 人民币优先股
海定向资管计划）
交银施罗德资管 6,970,000 4.65 人民币优先股
中海信托股份有限公司 6,970,000 4.65 人民币优先股
兴全睿众资产 6,970,000 4.65 人民币优先股
华商基金 5,580,000 3.72 人民币优先股
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通 本期优先股股东中国平安人寿保险股份有限公司－分
股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说 红、中国平安人寿保险股份有限公司－万能、中国平
明 安人寿保险股份有限公司－自有资金为一致行动人。
注：截止报告期末，无股份质押或冻结情况。
四、本集团整体经营情况
截至报告期末，公司认真贯彻落实全国金融工作会议精神，服务实体经济，防范金融风
险，围绕“保收入、调结构、重管理、控风险”经营主线和“数字化、集约化”战略任务，
齐心协力、强化应对，保持了稳中有进、稳中向好的发展格局。
（一）经营效益稳步增长。前三季度，本集团利润总额 547.43 亿元，同比增加 10.54
亿元，增长 1.96%；税后归属于母公司股东的净利润 418.92 亿元，同比增加 12.10 亿元，
增长 2.97%。实现营业收入 1,247.68 亿元，同比增加 38.40 亿元，增长 3.18%；其中，利息
净收入 789.00 亿元，同比减少 29.50 亿元，下降 3.60%，利息净收入在营业收入中的占比
为 63.24%。非利息净收入 458.68 亿元，同比增加 67.90 亿元，增长 17.38%,其中实现手续
费及佣金净收入 355.51 亿元，同比增长 14.17%。
（二）资产负债规模略有上升。截至报告期末，本集团资产总额 60,638.37 亿元，较上
年末增加 2,065.74 亿元，增长 3.53%；其中，本外币贷款余额 30,921.44 亿元，较上年末
增加 3,293.38 亿元，增长 11.92%；企业贷款占比 57.78%，零售贷款占比 38.75%，票据贴
现占比 3.47%。本集团负债总额 56,411.37 亿元，较上年末增加 1,568.08 亿元，增长 2.86%；
其中，本外币存款余额 31,190.07 亿元，较上年末增加 1,169.92 亿元，增长 3.90%。
（三）资产质量总体可控。本集团信贷业务运行平稳，不良贷款余额和不良贷款率有所
上升,但总体风险可控。截至报告期末，按五级分类口径统计，本集团后三类不良贷款余额
727.79 亿元，较上年末增加 206.01 亿元；不良贷款率 2.35%，较上年末上升 0.46 个百分点；
不良贷款准备金覆盖率 134.58%，较上年末下降 34.55 个百分点；贷款拨备率（拨贷比）3.17%，
较上年末下降 0.02 个百分点。
2017 年第三季度报告
五、银行业务数据
1、补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
资产总额 6,063,837 5,857,263
负债总额 5,641,137 5,484,329
存款总额 3,119,007 3,002,015
其中：企业活期存款 1,260,937 1,213,075
企业定期存款 1,118,733 1,042,125
储蓄活期存款 172,643 163,074
储蓄定期存款 309,772 310,746
贷款总额 3,092,144 2,762,806
其中：不良贷款 72,779 52,178
拆入资金 151,525 97,132
贷款减值准备 97,948 88,249
不良贷款率(%) 2.35 1.89
贷款减值准备对不良贷款比率(%) 134.58 169.13
贷款减值准备对贷款总额比率(%) 3.17 3.19
2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月
平均总资产收益率(%) 0.71 0.78
全面摊薄净资产收益率(%) 10.60 12.08
注：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储
蓄存款、存入长期保证金、委托资金等；
（2）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、透支及垫款、保理业务等。
（3）平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率财务指标未经年化处理。
（4）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东
的净资产。
2、资本结构情况
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：
单位：人民币百万元
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
项 目
集团口径 母公司口径 集团口径 母公司口径
资本总额 496,408 486,842 461,713 453,534
1、核心一级资本 390,049 383,059 340,728 334,904
2、其他一级资本 30,245 29,920 30,103 29,920
3、二级资本 76,114 73,863 90,882 88,710
资本扣除项 9,932 23,571 10,032 23,472
1、核心一级资本扣减项 9,932 23,571 10,032 23,472
2、其他一级资本扣减项 - - - -
3、二级资本扣减项 - - - -
资本净额 486,476 463,271 451,681 430,062
最低资本要求(%) 8.00 8.00 8.00 8.00
储备资本和逆周期资本要求(%) 2.50 2.50 2.50 2.50
附加资本要求 - - - -
信用风险加权资产 3,775,130 3,684,719 3,542,942 3,463,474
2017 年第三季度报告
市场风险加权资产 48,999 45,741 44,773 39,695
操作风险加权资产 291,025 279,249 291,025 279,249
风险加权资产合计 4,115,154 4,009,709 3,878,740 3,782,418
核心一级资本充足率(%) 9.24 8.97 8.53 8.23
一级资本充足率(%) 9.97 9.71 9.30 9.02
资本充足率(%) 11.82 11.55 11.65 11.37
注：（1）以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的母公司和集团口径资本充足率
相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净
额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
（2）享受过渡期优惠政策的资本工具：按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为193亿元。
3、杠杆率信息
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》的要求，对杠杆率指标进行了
计量。报告期末，母公司杠杆率为5.85%，较2016年末上升0.60个百分点。报告期末，集团
杠杆率为6.07%，较2016年末上升0.60个百分点。
单位：人民币百万元
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
项 目
集团口径 母公司口径 集团口径 母公司口径
一级资本净额 410,362 389,408 360,799 341,352
调整后的表内外资产余额 6,763,603 6,657,075 6,600,363 6,503,713
杠杆率（%） 6.07 5.85 5.47 5.25
4、流动性覆盖率信息
单位：人民币百万元
本集团 2017 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 447,688
现金净流出量 507,735
流动性覆盖率（%） 88.17
5、其他监管财务指标
2017 年 9 月 30 日 2016 年 2015 年
项 目（%） 标准值
期末 平均 年末 平均 年末 平均
资本充足率 ≥10.1 11.55 11.50 11.37 11.90 12.23 11.69
一级资本充足率 ≥8.1 9.71 9.34 9.02 9.27 9.38 9.29
核心一级资本充足率 ≥7.1 8.97 8.57 8.23 8.42 8.48 8.41
人民币 ≥25 56.89 51.57 37.67 35.57 34.06 34.95
资产流动性比率
本外币合计 ≥25 55.83 50.48 37.05 35.06 33.50 35.91
拆入资金比 ≤4 3.69 2.51 2.01 1.87 2.42 1.84
拆借资金比例
拆出资金比 ≤8 4.30 3.47 4.16 4.85 4.59 3.05
单一最大客户贷款比例 ≤10 1.39 1.65 1.58 1.44 1.43 1.58
最大十家客户贷款比例 ≤50 11.04 11.48 10.93 10.99 10.87 11.31
2017 年第三季度报告
注：（1）本表中本报告期资本充足率、流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客
户贷款比例按照上报监管机构的数据计算，数据口径为母公司口径（含境外分行）。
（2）按照《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事项的通知》过渡
期内对 2017 年底资本充足率的要求，资本充足率为 10.1%，一级资本充足率为 8.1%，核心一级资本充足率
为 7.1%。
6、信贷资产“五级”分类情况
单位：人民币百万元
五级分类 金额 占比（%） 与上年末相比增减（%）
正常类 2,914,360 94.25 11.87
关注类 105,005 3.40 -0.47
次级类 31,473 1.02 52.60
可疑类 26,953 0.87 70.79
损失类 14,353 0.46 -9.00
合 计 3,092,144 100.00 11.92
六、重要事项
1、公司主要会计报表项目大幅度变动的情况及原因
单位：人民币百万元
项 目 2017-9-30 2016-12-31 增减(%) 报告期内变动的主要原因
存放同业款项 116,999 234,223 -50.05 存放境内银行款项减少
衍生金融资产 22,018 16,233 35.64 公允价值估值变化所致
买入返售金融资产 1,041 3,001 -65.31 买入返售债券规模下降
持有至到期投资 506,836 326,950 55.02 持有至到期国债及金融债券规模增加
拆入资金 151,525 97,132 56.00 境外银行拆入款项规模增加
以公允价 值计量 且其变
动计入当 期损益 的金融 以公允价值计量且其变动计入当期损益的
负债 48,444 29,526 64.07 金融负债规模增加
衍生金融负债 23,626 13,091 80.48 公允价值估值变化所致
职工薪酬计提与发放存在时滞，期末计提
应付职工薪酬 9,712 6,428 51.09 尚未发放的职工薪酬增加
应付股利 120 13 823.08 子公司应付少数股东股利增加
股本 29,352 21,618 35.78 实施资本公积金转增及非公开定向增发
其他综合收益 -1,915 233 -921.89 可供出售金融资产公允价值变动
单位：人民币百万元
2017 年 2016 年
项 目 增减(%) 报告期内变动的主要原因
1-9 月 1-9 月
手续费及佣金支出 3,380 1,512 123.54 银行卡手续费支出增加
投资损益 8,391 4,202 99.69 贵金属及指定金融资产投资收益增加
公允价值变动损益 | 浦发银行2017年第三季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2017-10-28 |
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| 附件：公告原文 |
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